BALANCE GENERAL

ACTIVO Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 PASIVO Y PATRIM Inicio Año 1
Caja 800,000 1,022,792 2,334,035 Depósitos Público
Colocaciones 8,800,000 11,200,000 Depósitos Ent Financ
Inversiones (Reportes) 800,000 800,000 Adeudos (Cofide)

Equipos 1,200,000 900,000 600,000

Patrimonio 2,000,000

TOTAL ACTIVO 2,000,000 11,522,792 14,934,035 TOTAL PASIVO Y PATR 2,000,000

INFORME DE CAJA
Año 1
Saldo inicial 800,000
Depósitos Público 5,500,000
Depósitos Ent Financ 1,800,000
Adeudos (Cofide) 1,500,000
Utilidad 903,490
Pago de Dividendos -180,698
Colocaciones -8,800,000
Inversiones Reportes -800,000
Depreciación 300,000

Saldo Final 1,022,792

Año 2
Saldo Anterior 1,022,792
Depósitos Público 3,500,000
Depósitos Ent Financ -1,000,000
Colocaciones -2,400,000
Depreciación 300,000
Utilidad 1,214,990
Pago de Dividendos -303,748

Saldo Final 2,334,035

 ESTADO DE RESULTADOS

Fin Año 1 Fin Año 2 Año 1 Año 2

5,500,000 9,000,000 Ingresos Financieros 2,596,000 3,268,000
1,800,000 800,000 Gastos Financieros -520,500 -637,500
1,500,000 1,500,000 Obligaciones Publico -297,000 -444,000
Depósitos Ent Finan -54,000 -24,000
Adeudos -169,500 -169,500
Margen Financiero Bruto 2,075,500 2,630,500
Provisiones 0 0
2,722,792 3,634,035 Margen Financiero Neto 2,075,500 2,630,500
Otros Ingresos 55,200 55,200
11,522,792 14,934,035 Gastos Administrativos -540,000 -650,000
Personal -240,000 -290,000
Servicios Terceros -300,000 -360,000
Depreciación -300,000 -300,000
Utilidad Antes de Impuestos 1,290,700 1,735,700
Impuestos -387,210 -520,710
Utilidad Neta 903,490 1,214,990
Utilidad Distribuida 180,698 303,748
Utilidad Retenida 722,792 911,243
 BALANCE GENERAL
ACTIVO Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 PASIVO Y PA Inicio Año 1 Fin Año 1
Caja 800,000 2,791,880 4,074,143 Depósitos Público 5,500,000
Colocaciones 8,800,000 11,200,000 Depósitos Ent Financ 1,800,000
Inversiones (Reportes) 1,000,000 0 Adeudos (Cofide) 1,500,000

Equipos 1,200,000 900,000 600,000

Patrimonio 3,000,000 3,691,880

TOTAL ACTIVO 3,000,000 12,491,880 15,874,143 TOTAL PASIV 3,000,000 12,491,880

INFORME DE CAJA
Año 1
Saldo inicial 800,000
Depósitos Público 5,500,000
Depósitos Ent Financ 1,800,000
Adeudos (Cofide) 1,500,000
Utilidad 864,850
Pago de Dividendos -172,970
Colocaciones -8,800,000
Inversiones Reportes 1,000,000
Depreciación 300,000

Saldo Final 2,791,880

Año 2
Saldo Anterior 2,791,880
Depósitos Público 3,500,000
Depósitos Ent Financ -1,000,000
Colocaciones -2,400,000
Depreciación 300,000
Utilidad 1,176,350
Pago de Dividendos -294,088

Saldo Final 4,074,143

 ESTADO DE RESULTADOS
Fin Año 2 Año 1 Año 2
9,000,000 Ingresos Financieros 2,596,000 3,268,000
800,000 Gastos Financieros -520,500 -637,500
1,500,000 Obligaciones Publico -297,000 -444,000
Depósitos Ent Finan -54,000 -24,000
Adeudos -169,500 -169,500
Margen Financiero Bruto 2,075,500 2,630,500
Provisiones 0 0
4,574,143 Margen Financiero Neto 2,075,500 2,630,500
Otros Ingresos 0 0
15,874,143 Gastos Administrativos -540,000 -650,000
Personal -240,000 -290,000
Servicios Terceros -300,000 -360,000
Depreciación -300,000 -300,000
Utilidad Antes de Impuestos 1,235,500 1,680,500
Impuestos -370,650 -504,150
Utilidad Neta 864,850 1,176,350
Utilidad Distribuida 172,970 294,088
Utilidad Retenida 691,880 882,263
 BALANCE GENERAL ESTADO DE RESULTADOS
ACTIVO Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2
Caja 5,500,000 12,710,063 16,604,443 Ingresos Financieros
Colocaciones 12,000,000 16,000,000 Gastos Financieros
Inversiones (Reportes) 1,000,000 1,000,000 1,000,000 Obligaciones Publico
Depósitos Ent Finan
deposito otras ent.f 5,000,000 5,800,000 Adeudos
Margen Financiero Bruto
Equipos 2,000,000 1,600,000 1,200,000 Provisiones
muebles 3,500,000 2,625,000 1,750,000 Margen Financiero Neto
Otros Ingresos
TOTAL ACTIVO 12,000,000 34,935,063 42,354,443 Gastos Administrativos
Personal
Servicios Terceros
PASIVO Y PATRIM Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 Depreciación
Depósitos Público 12,500,000 17,900,000 Amortizacion
Depósitos Ent Financ 3,000,000 2,000,000 Utilidad Antes de Impuestos
Adeudos (Cofide) 5,000,000 5,000,000 Impuestos
Utilidad Neta
Utilidad Distribuida
Utilidad Retenida

Patrimonio 12,000,000 14,435,063 17,454,443

TOTAL PASIVO Y PATR 12,000,000 34,935,063 42,354,443

DO DE RESULTADOS INFORME DE CAJA
Año 1 Año 2 Año 1
3,600,000 5,000,000 Saldo inicial 5,500,000
-1,090,000 -1,249,000 Depósitos Público 12,500,000
-500,000 -689,000 Depósitos Ent Financ 3,000,000
-90,000 -60,000 Adeudos (Cofide) 5,000,000
-500,000 -500,000 Utilidad 3,246,750
2,510,000 3,751,000 Pago de Dividendos -811,688
0 0 Colocaciones -12,000,000
2,510,000 3,751,000 Inversiones Reportes
5,060,000 5,860,000 dep otras ent fin -5,000,000
-1,300,000 -1,700,000 Depreciación 400,000
-700,000 -900,000 Amortizacion 875,000
-600,000 -800,000 Saldo Final 12,710,063
-400,000 -400,000 Año 2
-875,000 -875,000 Saldo Anterior 12,710,063
4,995,000 6,636,000 Depósitos Público 5,400,000
-1,748,250 -2,322,600 Depósitos Ent Financ -1,000,000
3,246,750 4,313,400 Colocaciones -4,000,000
811,688 1,294,020 Depreciación 400,000 1,275,000
2,435,063 3,019,380 Utilidad 4,313,400
Pago de Dividendos -1,294,020
Amortizacion 875,000
depositos -800,000
Saldo Final 16,604,443
 BALANCE GENERAL ESTADO DE RESULTADOS
ACTIVO Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2
Caja 3,100,000 6,506,675 8,357,469 Ingresos Financieros
Colocaciones 10,500,000 13,000,000 Gastos Financieros
Inversiones (Reportes) 800,000 800,000 Obligaciones Publico
Depósitos Ent Finan
deposito otras ent.f 3,000,000 3,000,000 Adeudos
Margen Financiero Bruto
Equipos 1,500,000 1,000,000 500,000 Provisiones
muebles 2,800,000 2,240,000 1,680,000 Margen Financiero Neto
Otros Ingresos
TOTAL ACTIVO 7,400,000 24,046,675 27,337,469 Gastos Administrativos
Personal
Servicios Terceros
PASIVO Y PATRIM Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 Depreciación
Depósitos Público 8,400,000 7,200,000 Amortizacion
Depósitos Ent Financ 2,500,000 3,300,000 Utilidad Antes de Impuestos
Adeudos (Cofide) 4,000,000 6,000,000 Impuestos
Utilidad Neta
Utilidad Distribuida
Utilidad Retenida

Patrimonio 7,400,000 9,146,675 10,837,469

TOTAL PASIVO Y PATR 7,400,000 24,046,675 27,337,469

O DE RESULTADOS INFORME DE CAJA
Año 1 Año 2 Año 1
3,129,000 3,829,000 Saldo inicial 3,100,000
-836,000 -1,032,400 Depósitos Público 8,400,000
-378,000 -324,000 Depósitos Ent Financieros 2,500,000
-50,000 -72,400 Adeudos (Cofide) 4,000,000
-408,000 -636,000 Utilidad 2,328,900
2,293,000 2,796,600 Pago de Dividendos -582,225
0 0 Colocaciones -10,500,000
2,293,000 2,796,600 Inversiones Reportes -800,000
3,064,000 3,064,000 dep otras ent fin -3,000,000
-970,000 -1,350,000 Depreciación 500,000
-520,000 -750,000 Amortizacion 560,000
-450,000 -600,000 Saldo Final 6,506,675
-500,000 -500,000 Año 2
-560,000 -560,000 Saldo Anterior 6,506,675
3,327,000 3,450,600 Depósitos Público -1,200,000
-998,100 -1,035,180 Depósitos Ent Financieros 800,000
2,328,900 2,415,420 Colocaciones -2,500,000
582,225 724,626 Depreciación 500,000 1,060,000
1,746,675 1,690,794 Utilidad 2,415,420
Pago de Dividendos -724,626
Amortizacion 560,000
Adeudos (Cofide) 2,000,000
Saldo Final 8,357,469