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Cod. Comercio - 1 PDF
Cod. Comercio - 1 PDF
Có D IGO
DE
COMERCIO
INCLUYE
Jurisprudencia de la Corte Suprema de Justicia
Completo Apéndice de normas complementarias
343.08
P191c Panamá. Leyes, decretos y estatutos, etc.
Código de Comercio, con apéndice, jurisprudencia,
compilado por José Martín Moreno Pujol;
14ª ed. --Panamá: Editorial Mizrachi & Pujol, S.A.
2011
576; 24cm.
ISBN 9962-811-32-5
1. Código de Comercio - PANAMÁ
2. Derecho comercial
3. Quiebra - Panamá
I. Título
Derechos Reservados
Esta Compilación conjuntamente con sus anotaciones, Comentarios, apéndices,
recensiones de jurisprudencia o doctrina y sus características gráficas son propiedad de
©E DI TO RI AL MI ZRACHI & P UJ O L, S . A.
D é c i ma C u a r t a E d i c i ó n
Agos t o, 2 0 1 1
I SBN 9962-811-32-5
I mp r e s o e n Co l o mb i a .
INDICE GENERAL
INDICE ANALITICO ......................................................................................... IX
Exposición de motivos ................................................................................ XXXI
Ley 2 de 22 de agosto de 1916
Se aprueba el Código de Comercio elaborado por la Comisión Codificadora
Decreto 95 de 1 de junio de 1917
Sobre la vigencia de los Códigos Nacionales.......................................... XXXVIII
TITULO PRELIMINAR.................................................................................1
LIBRO PRIMERO
DEL COMERCIO EN GENERAL 9
LIBRO SEGUNDO
DEL COMERCIO MARITIMO 175
LIBRO TERCERO
DE LA QUIEBRA
APENDICE
Ley 52 de 1917. Sobre Documentos negociables........................................205
Ley 32 de 1927. Sobre Sociedades Anónimas ............................................235
Ley 15 de 1928. Código de Bustamante......................................................577
Ley 18 de 1959. Sobre Cuentas Bancarias Cifradas......................................597
Ley 6 de 1961. Relativa a Almacenes Generales de Depósito y se crean
y regulan los Depósitos Comerciales de Mercancías............254
Ley 9 de 1975. Convención Interamericana Sobre Conflictos de Leyes
en Materia de Letras de Cambio, Pagarés y Facturas............259
Ley 10 de 1975. Convención Interamericana sobre Conflictos de Leyes
en Materia de Cheques .....................................................600
L EYES M AR íTIMAS
Ley 8 de 1982. Se crean los Tribunales Maritímos y se dictan Normas de
Procedimiento..................................................................406
Ley 55 de 2008. Del Comercio Marítimo.......................................................302
Ley 57 de 2008. General de Marina Mercante...............................................361
C
CAMARA DE COMPENSACION
CAMBIO DE RUTA DEL
(Clearing houses) ...................... 192, 193
TRANSPORTE................................. 687
CH
CHEQUE ..................... Ley 52 de 1917 girado en descubierto ....................... 920
a favor de persona determinada...........922 ley aplicable....................... 925, 930, 943
aceptación ......................................929 muerte del librador de un.................... 934
al portador.......................................922 pago...................................... 931 a 941
aval como garantía del .......................930 pago parcial del ............................... 936
cámara de compensación...................932 para anotaren cuenta........................ 938
conflicto de leyes ......... Ley 9 y10 de 1975 pérdida y reposición ................. 957 a 974
contenido................................. 919, 920 plazas con calendarios distintos ......... 933
creación y forma...............................919 prescripción.................................... 942
cruzado por dos rayas .......................937 protesto ...................................939, 940
disposiciones aplicables ....................943 recurso por falta de pago ........... 939 a 941
endoso ...................................926 a 928 revocación ..................................... 935
falta de pago............................939 a 941 sin fondo ........................................ 921
fondos, disposición de.......................921 término para cobrarlo ........................ 932
garante del pago...............................924 transmisibilidad ............................... 926
garantía ..................................931 a 941
girado contra un banquero ..................923
D
DACION EN PAGO DE
DECLARATORIA DE QUIEBRA
EFECTOS DE COMERCIO ..................241
acreedor hipotecario........................1540
E
ENCARGADOS DEL
EMPRESAS PúBLICAS DE
COMERCIO.............................603 a 634
TRANSPORTE
(ver factores de comercio)
cláusulas limitativas de
EMPRESAS FINANCIERAS responsabilidad ............................ 722
Ley 20 de 1986 conocimiento de entrega ................... 720
declaración de carga ........................ 721
F
FACTORES DE COMERCIO representación legal ......................... 616
aplicación de la ley............................616 responsabilidad solidaria ................... 610
autorización especial ........................620 revocación ..................................... 614
capacidad legal ...........................16, 603 sanciones ...................................... 613
constitución ....................................604
FALLIDO. (ver quebrado)
definición ........................................619
exoneración ....................................612 FALSIFICACIóN Y ALTERACIóN
general ...........................................605 de letras de cambio ............. 906, 907, 970
incompatibilidad ...............................611 FERIAS ................................... 164-166
obligación directa .............................609
FIADOR
obligaciones ....................................607
ejecucion ....................................... 809
presunción ......................................608
derechos.................................. 810-813
reglas de contabilidad........................615
que ha sido retribuido........................ 813
representación del comitente ..............606
G
GANANCIAS DE LOS SOCIOS .......265, ss GERENTE ......................... 355, 356, 358
GARANTíA DEL CHEQUE...................930
GARANTíAS INDEPENDIENTES...... p. 836 GESTIóN DE NEGOCIO ............ 491 a 500
H
HEREDERO DEL SOCIO DIFUNTO ......521 HIPOTECA .......................................... 62
H IJOS ........................................ 14, 15
I
INCAPACIDAD RELATIVA ............. 13 y ss
INSOLVENCIA, CONTRATOS ............ 235
INCAPACITADOS
INTERESES
contratos celebrados por.................25
advenimiento del plazo................. 800
ejercico del comrecio................. 15, 25
de los socios................................ 268
incapacidades del quebrado ............. 1647
deudas comerciales...................... 223
liquidación de sociedades ..................554
préstamo sin interés ..................... 799
INEFICACIA y REPOSICION vencidos...................................... 803
de títulos de crédito...................961 a 974
INTERPRETACIÓN DE
INHABILITADOS ............................... 25 LOS CONTRATOS............................ 214
INSCRIPCIONES INTERVENCIÓN
en el registro mercantil.............. 57, 58, 62 en la aceptación o pago de una letra
provisionales .................... 63 a 67, 69, 70 de cambio ........................... 892 a 900
L
LEASING ....................... Ley 7 de 1990 LEX LOCI CELEBRATIONE.......... 6 (1) (3)
Decreto Nº 76 de 1996
LIBRETA DE CUENTA CORRIENTE .... 990
LETRA DE CAMBIO LIBROS DE CONTABILIDAD .........71 a 94
Ley 52 de 1917
aceptación ..............................858 a 866
LIQUIDACIóN DE
SOCIEDADES ......................... 529 a 557
aceptación parcial ............................888
alteración........................................907 acreedores ...............................544, 545
aval .......................................867 a 869 acta final ........................................ 557
contenido........................................839 disposiciones penales .............. 558 a 562
copia..............................................905 distribución del fondo social ............... 549
endoso ...................................848 a 857 insuficiencia de fondos ..................... 551
extravío ..........................................958 interés de menores o incapaces.......... 554
falsificación y alteración ....................906 ley aplicable.................................... 529
falta de condiciones ..........................840 nombramiento de liquidadores ............ 532
firma por incapaces...........................845 publicación de la .............................. 545
giro ................................................841
quiebra .......................................... 553
intervención ............................892 a 900
sociedades en nombre colectivo ......... 533
pago ........................ 875 a 879; 890; 910
pérdida ...........................................957 LIQUIDADORES
plazos ..................................... 910; 911 deberes y obligaciones ..................... 546
pluralidad de ejemplares.............901 a 904 designados por los socios ................. 534
portador legítimo...............................903 diferencias entre liquidadores............. 548
prescripción ............................. 908; 909 estado de liquidación ........................ 543
resaca............................................889 fin del mandato ................................ 535
suscripción .....................................913 garantía ......................................... 542
vencimiento.............................870 a 874 nombramiento ................................. 532
obligatoriedad ................................. 541
pagos.............................................544
LONJAS ................................ 163 a 167
prohibiciones ...................................547
reembolso por gastos ........................552 Lugar de contratación ............ 140 a 162
remoción.........................................534 LUGAR DE CUMPLIMIENTO DE
rendición de cuentas .................. 555, 556
LAS OBLIGACIONES ....................... 224
responsabilidad................................553
M
MANDATARIO
MATRICULA GENERAL DE
aviso de deterioro ...........................587
devolución de fondos.......................598
COMERCIO ...................................... 59
incumplimiento ...............................588 MEDIOS PROBATORIOS .................. 244
indemnización ................................594
MENORES
obligaciones fiscales .......................596
ejercicio del comercio ...................13 y ss
perdida .........................................597
interesados en la liquidación
privilegios......................................600
de la sociedad ................................. 554
renuncia injustificada.......................599
responsabilidad ..............................586 MERCADERíA AVERIADA ....... 692 a 694
responsabilidad penal ......................591 MERCADERíAS............... 660, 661, 625
MANDATO MERCANTIL...........580 a 662
MERCADOS ......................... 163 a 167
MARTILLEROS ..................... 128 A 139
MATRíCULA DE COMERCIANTES ........55 MUERTE
de un socio ...............................510, 521
MARTILLERO ............. 130, 136, 136, 138
MASA DE BIENES ................ 1596 a 1599 MUJER ...................... 9, 26, 27, 31, 57(1)
N
NACIONALIDAD DEL COMERCIANTE ..... 8 desviación de ruta............................ 132
O
OBLIGACIONES MERCANTILES OFERTA DE CELEBRAR CONTRATO
época del pago.................................227 entre ausentes ................................ 210
lugar de cumplimiento ...................224 fijando plazo fijo............................... 201
obligación solidaria........................221 obligación del autor .......................... 206
cuándo son exigibles.........................230 para determinado asunto ................... 213
pago antes de vencimiento .................234 sin término para la aceptación ............ 202
verbal .......................................... 202
P
PACTO SOCIAL ............ Ley 32 de 1927 límite de responsabilidad ................... 680
cláusulas nulas ................................295 obligaciones ................................... 390
inscripción del..................................294 oposición ....................................... 854
participación en la sociedad................267 pactos combinados .......................... 701
PAGARéS Y CHEQUES.. Ley 52 de 1917 pérdidas y averías............................ 689
Precio en la compraventa .......... 750 a 753
PAGO reclamo.......................................... 885
de la letra de cambio..................875 a 879
responsabilidad ............ 675, 676,677, 691
de un cheque ...........................931 a 941
retraso........................................... 699
vencimiento en dia feriado ..................910
PRENDA ................................ 814 a 829
PARTICIPACIóN SOCIAL ..................267
(Ver Contrato de Prenda)
PERDIDA P RECIO................................. 750 a 753
de la letra de cambio....................957
PRESCRIPCIóN ............ 1649, 1651, 1655
o extravío de mercancías.............700
de la letra de cambio ...................908, 909
P ERMUTA................................ 783, 784
PRESENTACIóN DE CUENTAS ............ 96
PLAZO
cuando no se ha fijado plazo ...............227 PRéSTAMO MERCANTIL. ......... 795 a 806
descuento por pago anticipado............234 PROHIBICIóN DE EJERCER
interpretación del plazo......................228 EL COMERCIO .................................. 33
para entregar mercancías...................698
PROMESAS EN CONTRATOS
penas por ejecución tardía..................237
UNILATERALES .............................. 207
prórroga del .....................................231
vencimiento del .................. 229, 232, 233 PRUEBA
de las obligaciones mercantiles y
PóLIZA DE FLETAMENTO
sus excepciones .................. 244 a 247
PORTEADOR existencia del contrato...................... 245
derecho al porte ...............................663 libros del comerciante ............... 88, 90, 92
ejecución del transporte.....................665
testimonial ................................... 246
falta de pago....................................882
limitaciones .....................................695
Q
QUEBRADO ausencia del domicilio del .................1552
actos del............................. 1579 a 1589 codeudores ...................................1574
administración de bienes.................. 1565 compensación................................1578
arresto ......................................... 1555 efectos de la declaratoria .......... 1552 y ss
R
RAZóN COMERCIAL uso ilegal.......................................... 44
compañía colectiva ...........................297 uso ilegal........................................ 299
confusiones ..................................... 41
REGISTRO DE NAVES ............ 56 y ss
ejercicio del comercio ......................... 36
identificación .................................... 39 REGISTRO MERCANTIL ........ 55 a 70; 288
infracción penal................................298 REGLAS DE INTERPRETACIóN .............5
limitaciones ...................................... 40 REHABILITACIóN DEL
modificación ..................................... 43 QUEBRADO O FALLIDO ..........1631 a1637
nuevas ............................................ 38
absolución o sobreseimiento .............1634
propiedad......................................... 37
concesión o negación ......................1636
reserva en el registro público .............38-a
declaración....................................1631
sucesión.......................................... 42
S
SEDE SOCIAL ......... 60 A, 60 B, 60 E, 60 F administración.................... 350, 351, 354
SEGURO CONTRA RIESGOS . 1023 a 1071 administrador destituido .................... 357
SEGURO TERRESTRE ............. 994 a 1022 asamblea general............................. 358
Servicios, naturaleza comercial........ 1 (18) capital ........................................... 347
SEGUROS DEL ESTADO comité de vigilancia .......................... 350
SOCIEDAD COLECTIVA decisiones de la sociedad.................. 353
acreedores de la sociedad..................328 derecho de los accionistas ................ 292
administración .......................... 302 y ss disolución....................................... 518
contratación ....................................329 exclusión de un socio ....................... 511
disolución .......................................518 gerentes, obligaciones................355, 356
exclusión de un socio ........................511 junta general .............................350, 354
inmuebles de la sociedad ...................310 ley aplicable.................................... 347
interventor en la administración ...........304 muerte o incapacidad........... 358, 508, 518
liquidadores.....................................533 quiebra de un socio ....................508, 518
mandatario ......................................316 razón comercial .......................... 39, 348
mayoría en los acuerdos ....................312 responsabilidad de los socios............. 349
nombramiento de administradores........303 socio, restitución y sustitución ........... 358
nombre comercial ............ 39, 43, 297 y ss voto de los socios ............................ 453
obligación solidaria e ilimitada ......... 327ss
obligaciones ....................................326 SOCIEDAD EN
razón comercial............... 39, 43, 297 y ss COMANDITA SIMPLE
responsabilidad de los socios ......... 327ss administradores............................... 334
sustitución de un socio ......................325 aportes de los socios........... 339, 340, 511
uso de la firma social .................. 302, 315 créditos personales de un socio.......... 340
votos de los socios ...........................313 disolución....................................... 518
examen de libros sociales.................. 337
SOCIEDAD EN COMANDITA exclusión de un socio ....................... 511
POR ACCIONES ganancias .................................341y ss
acciones........................... 347, 348, 352 gerente, nombramiento del................. 338
T
T ELEGRAMAS.................................247 TRANSPORTE TERRESTRE
TENEDOR................................ 853, 952 avalúo ........................................... 700
bultos en mal estado......................... 679
TéRMINO Y DISOLUCIóN carta de porte............................668, 671
DE LA SOCIEDAD.....................517 a 528
carta de porte, falta de ...................... 672
TERRITORIALIDAD DE LA LEY .............. 8 caso fortuito .............................666, 688
cláusula penal ................................. 677
TÍTULOS DE CRÉDITO ... Ley 52 de 1917
condiciones de la mercadería ............. 690
anulación ....................... 961, 964, 967
culpa de los empleados ..................... 684
billetes de banco .................... 969, 971
denuncia......................................963 defectos de la mercadería.................. 691
falsificación..................................970 derecho al porte............................... 665
gastos.........................................974 deterioro ........................................ 681
impugnación .................................966 dudas en los
ineficacia .............................. 960 y ss efectos transportados ...................... 694
intereses .............................. 962, 972 entrega .......................................... 686
pago ...........................................968 forma de realizado............................ 663
pérdida ........................................957 fuerza mayor.............................666, 688
reclamación de la letra perdida .........959 indemnización ........................... 681 y ss
reposición ............................. 960 y ss
perdida .......................................... 676
tenedor de letra extraviada ..............958
plazo de entrega de los efectos .......... 698
TRáFICO DE COMERCIO...................... 2 reclamación, cuando debe hacerse ..... 693
TRANSPORTE; AGENTES .......728 a 739 rescisión ........................................ 664
TRANSPORTE AJUSTADO CON responsabilidad del porteador....... 674 y ss
EMPRESAS PúBLICAS .............709 a 727 restitución de la mercadería ............... 667
obligaciones ....................................716 retraso por culpa del porteador ........... 699
reglamentos ....................................715 ruta ............................................... 687
U
UNIDROIT USOS DE COMERCIO ...................... 194
Ley 4 de 1997
USUFRUCTO .................................. 259
USO ILEGAL DE RAZóN comercial ......44
V
VACíO LEGAL .................................194 indemnización ...........................768, 769
perdida fortuita ................................ 767
VENCIMIENTO DE UNA
preferencia ..................................... 765
LETRA DE CAMBIO...................870 a 874
reposición ...................................... 766
VENDEDOR responsabilidad ............................... 757
cumplimiento de la obligación ..............759 saneamiento ................................... 770
custodia de la mercadería...................764 tradición efectiva ............................. 762
derechos ........................................760
VENTA DE ESTABLECIMIENTO
entrega de lo vendido ........................758
DE COMERCIO........................ 777 a 782
exoneración ....................................761
W
WARRANT 146, 169 a 176, 178, 179, 181, 182, 186
EXP O S I C I O N D E M O T I V O S
Código de Comercio
Cuando se iniciaron las labores de la Comisión Codificadora presentó el
Licenciado don Luis Anderson un discurso comprensivo de las bases del proyecto
de Código de Comercio que se le encomendó redactar. Como introducción a este
Mensaje es conveniente reproducir ese discurso, modelo de concisión y de
claridad en la exposición. Dice asi:
"En la conjunta labor de los pueblos, cada vez más activa y más intensa,
corresponderá sin duda alguna a la República de Panamá, en los tiempos
venideros, participación de extraordinaria importancia, no tanto en relación con el
desarrollo de sus fuerzas económicas internas -medida que determina para otras
naciones el puesto a que están destinadas en el concierto de los intereses
mundiales- como en conformidad con su posición excepcional en el planeta, que
hace de la joven República el punto de confluencia del movimiento comercial del
mundo, por donde pasarán del Occidente al Oriente, en competencia fecunda y
heróica, los frutos del inagotable ingenio humano, empeñado en acrecentar cada
día más la riqueza como medio de conquista en los dominios de la vida, y como
elemento necesario para el bienestar individual y colectivo.
"Esa posición singularmente ventajosa que en la geografía del mundo ha tocado
a Panamá, y que conservará en la sucesión indefinida de los siglos será completa y
llevada a su más alto relieve en la ya próxima apertura del Canal Interoceánico a
través del Istmo, obra gigantesca, cuyo influjo será incalculable en la futura
economía de todos los pueblos y en especial de los de este Continente.
"Debe, pues, la República de Panamá, nacida a la vida de las naciones, según la
feliz expresión de los fundadores de la República, "para beneficio del mundo"
prepararse para los tiempos que han de venir; y puesto que será ella teatro en
donde han de encontrarse hombres de todas las nacionalidades e intereses de
todo género en constante actividad, urge que una legislación nueva, en armonía
con las más avanzadas ideas acerca del concepto racional y justo del derecho, e
inspirada en el espíritu que informa en estos tiempos de alta civilización, las últimas
manifestaciones de la filosofía social y de la doctrina jurídica, ofrezca la regla a que
deben sujetarse para bien y engrandecimiento de la colectividad, cuantos transitoria
o permanentemente vengan a formar parte de la misma.
"Las leyes que rigen una nación, dan la medida de la cultura alcanzada por ella y
auguran también la marcha lenta o rápida que haya de seguir en la persecución de
los altos y nobles destinos a que todos han sido llamados por el genio progresivo
de la época moderna, que es de libertad, de estudio, de investigación y de trabajo.
"La ciencia sociológica avanza paralelamente con las demás ciencias, cuyo
que en los últimos, cincuenta años se han realizado en el mundo progresos que
marcan al comercio nuevas orientaciones; existen hoy instituciones mercantiles
desconocidas o no desarrolladas antes en toda su amplitud, (de modo que los
antiguos moldes no siempre corresponden a las exigencias actuales, pues, como
dice un autor, lo que pudo considerarse como un progreso extraordinario en el
tiempo de Colbert, cuando el derecho mercantil no trascendía del estrecho círculo
formado por el gremio de los mercaderes, resulta inadecuado en una época como la
presente en que aquella rama del derecho se extiende a todos los ciudadanos y su
esfera de acción se ensancha de día en día.
"Sin perder, pues, de vista las sabias disposiciones del Código de Comercio de
1869, ni abandonar del todo su admirable ordenamiento, pero con la firme
resolución de formar un cuerpo de leyes moderno inspirado en las novísimas
doctrinas de la ciencia económica y jurídica y que esté a la par de los de las naciones
más cultas, la Comisión Codificadora acometerá la obra del Código de Comercio
comprensivo de las materias enumeradas en el índice adjunto, en el orden que el
mismo expresa.
"Constará el Código de un Título Preliminar y cuatro Libros. El Título Preliminar
contendrá: 1º. Indicación de que los preceptos del Código en general son
aplicables a todos los que practiquen actos de comercio, ya aisladamente, ya a título
profesional. 2º. Fórmula comprensiva de lo que son actos mercantiles y
enumeración de ellos. 3º. Valor y orden de prelación de las fuentes de derecho
mercantil; y 4º. Precepto de Derecho Internacional Privado relativo al ejercicio de
actos de comercio en la República.
"El Libro Primero está consagrado al comercio en general y comprende: en primer
término, todo lo referente a las personas que practiquen el comercio, por sí o por
cuenta de otro; su capacidad y el valor de sus actos; las obligaciones profesionales
de los comerciantes y de sus auxiliares; y luego lo que concierne a los lugares y
casas de contratación. Siguen las reglas generales referentes a las obligaciones
mercantiles y las particu!ares a cada uno de los contratos. El de Sociedad, por el
desarrollo pasmoso que en los tiempos presentes ha adquirido, ofreciendo al
comercio y a la industria recursos, merced a los cuales han podido acometerse en
nuestro siglo las más atrevidas y colosales obras, debe ser una legislación
comercial, objeto de preferente atención, a fin de no sólo amparar y proteger las
nuevas instituciones, sino de defender al público contra los fraudes a que pueden
dar lugar el espíritu de especulación y el afán de lucro mal dirigido. Los Códigos
actuales de Alemania y de Italia son modelos de previsión a este respecto, dignos
de ser imitados.
"El contrato de transporte debe ser también reglamentado de conformidad con
haya sido condenado, hecho que reviste caracteres de suma gravedad en una
República como la de Panamá, donde las quiebras fraudulentas o culpables son
frecuentes. El enjuiciamiento inmediato y la prisión preventiva serán por sí solos
correctivos eficaces contra los comerciantes y no comerciantes poco escrupulosos
que tanto abundan en las cosmopolitas ciudades de Panamá, Colón y Bocas del
Toro.
Las sociedades anónimas y en comandita por acciones han sido objeto de
cuidadosa reglamentación en el proyecto, con el fin de evitar los fraudes y
negociaciones ilícitas que no son raros a la sombra de esas entidades. Los
derechos que se les conceden a las minorías de accionistas y las limitaciones a las
facultades de los directores de las sociedades, en las negociaciones que pueden
ejecutar, así como la prohibición de distribuir dividendos ficticios o ilegalmente
declarados, con la correspondiente. pena para el caso de infracción garantizan en la
medida de lo posible la pulcritud del manejo de los dichos directores o impiden que
una mayoría ad-hoc de accionistas pueda perjudicar arbitrariamente a la minoría.
El contrato de seguro también ha merecido reglamentación conforme con las
necesidades y experiencia de los tiempos modernos. Allí encontraréis
disposiciones tendientes a prevenir los males que ese mismo contrato puede
ocasionar cuando en él intervienen gentes que especulan hasta con las más sabias
y benéficas instituciones. El fraude y el crimen que tienen por causa genitora el
seguro, ya sea de vida, contra incendios o daños de otra especie, han sido
previstos y evitados dentro de los limites de lo humano.
En los últimos días se ha tratado por la prensa de la conveniencia de adoptar una
ley originaria de las Islas Filipinas y puesta en vigencia en varios de los Estados que
forman la Unión Americana. El Presidente de la Asociación del Comercio tuvo la
bondad de enviármela recomendándome que la sometiera a vuestra ilustrada
aprobación por separado, o que la hiciera incluir en el proyecto de Código de que
me ocupo; pero la Comisión Codificadora conceptúa que esa ley no es necesaria en
Panamá, desde luego que aquí tenemos un Código de Comercio que contiene
reglas precisas y metódicas sobre todas las materias que esa ley determina y que en
el proyecto de Código que os presento encontraréis disposiciones legales para
todos los casos contemplados en la mencionada ley, con la circunstancia favorable
de que esas disposiciones están redactadas con la mayor propiedad y distribuídas
en Títulos y Capítulos, de tal manera que la consulta se facilita en extremo. Creo no
equivocarme al aseguraros que el proyecto de Código de Comercio es superior a la
ley de documentos negociables aludida, sin que esto quiera decir que ella no es
buena para países que carezcan de un cuerpo de leyes mercantiles como ocurre en
los Estados Unidos de Norte América. La opinión muy juiciosa y digna de tomarse
en cuenta del Hon. Juez Clayton, sobre la ley de cuya adopción habló, se reduce a
decir que ella es magnífica para los Estados Unidos, donde no existe Código de
Comercio y donde cada Estado tiene legislación distinta respecto de materia tan
importante, hasta el extremo de que el vencimiento de los documentos no coincide
en los distintos Estados, dando lugar, de ese modo, a conflictos de legislación que
quedarán eliminados cuando todos hayan convertido en ley positiva la de
documentos negociables en cuestión.
En lo referente a documentos negociables de comercio, incluyendo en ellos las
letras de cambio, cheques y billetes a la orden, el proyecto de Código de Comercio
está a la altura de las legislaciones más modernas y de Ias exigencias del progreso
en el ramo mercantil. Quizá no exagere al afirmar que a su expedición no habrá en el
mundo civilizado un Código más completo, tan científico y tan práctico al mismo
tiempo como el que tendrá la República de Panamá, especialmente en lo
relacionado con los documentos negociables, los que han sido objeto de
cuidadosa y detallada reglamentación.
Las dificultades con que tropiezan en algunas ocasiones los comerciantes en las
negociaciones de documentos no se deben a deficiencias del Código de Comercio
sino a la circunstancia de que versan sobre operaciones o contratos netamente
civiles que se rigen, naturalmente, por las disposiciones del Código Civil en cuanto
su trasmisión o cesión, quedando sujetos a las formalidades tutelares en él
prescritas. Es una creencia errónea la de que una operación o contrato civil se
convierte en mercantil por el hecho exclusivo de que en ella intervengan
comerciantes. Asi por ejemplo, un comerciante compra una finca raíz y paga el
precio en vales o pagarés a plazo fijo. Esos documentos no caen bajo la
reglamentación del Código de Comercio sino de la del Civil, no obstante que en el
contrato intervino un comerciante, porque son consecuencia directa de un contrato
civil, y porque los contratos y obligaciones de los comerciantes se consideran
siempre actos de comercio a menos que fueren de naturaleza
exclusivamente civil, o si no resultare lo contrario del acto mismo. La anterior
explicación tiene por fin demostrar que no es en el Código de Comercio donde se
debe buscar el remedio a los males de que se quejan algunos comerciantes con
razón o sin ella, sino en el Código Civil, en la hipótesis de que esta excerta pudiera
permitir la mercantilización por así llamarla, de las cesiones de crédito personales
o litigiosos.
He trazado a grandes rasgos la bondad del proyecto de Código de Comercio
elaborado por la Comisión Codificadora y las ventajas que ofrecerá su aprobación, la
que seguramente no le negaréis puesto que se trata de una obra que la merece.
Ley 2 de 1916 1
de 22 de agosto de 1916
por la cual se aprueban los Códigos Penal, de Comercio, de Minas, Fiscal,
Civil y Judicial, elaborados por la Comisión Codificadora.
Artículo 1. Apruébanse los Códigos Penal, de Comercio, de Minas, Fiscal, y Judicial con
las modificaciones introducidas por la Comisión Ad-Hoc y que fueron aprobadas, los cuales
comenzarán a regir desde el día 1 de julio del año de 1917.
Artículo 2. Dos ejemplares de una edición correcta y esmerada que deberá hacerse
inmediatamente, de cada uno de estos Códigos, autorizados con la firma del Presidente de la
República y del Secretario de Gobierno y Justicia, serán depositados en el Despacho de este
funcionario dos, en la Corte Suprema de Justicia y dos en el Archivo Nacional.
Artículo 3. El texto de los ejemplares impresos autorizados del modo que se expresa en el
artículo anterior, se tendrá por el texto auténtico de los Códigos en referencia, deberán
contener al principio, el texto de la presente Ley; y las firmas autógrafas de que trata el
artículo 2 serán puestas al pie de ella en el lugar correspondiente en los ejemplares que deben
ser autorizados y depositados conforme a dicho artículo.
Dada en Panamá, a los veintiún días del mes de agosto de
mil novecientos diez y seis.
DECRETO 95 DE 1917 2
de 1 de junio de 1917
Sobre vigencia de los Códigos Nacionales
El Presidente de la República,
en uso de la facultad que le confiere la Ley 44 de 1917,
DECRETA:
Artículo l. Desde el día primero de octubre del presente año, comenzará a regir en la
República los siguientes Códigos Nacionales, aprobados por la ley 2 de 1916, a saber: el
Civil, el de Comercio, el Penal, el Judicial, el Fiscal y el de Minas.
T I T U LO P R E LI M I N A R
de crédito público, o efectos o valo- 26. Los cuasi contratos en los casos
res públicos o con títulos o resguar- de copropiedad del buque y de ave-
dos expedidos por los almacenes ría común;
generales de depósito; 27. Los actos accidentales en los ca-
17. La hipoteca naval; sos de avería particular, como arri-
18. El arrendamiento de servicios: en- bada forzosa, abordaje, varamiento y
tre el corredor ordinario o el agente naufragio casuales;
de cambio y bolsa, y el que solicita la 28. Cualesquiera otros de naturaleza
intervención de estos mediadores análoga.
de comercio; entre el corredor intér-
prete de buques y el que se vale de 13. Los contratos y obligaciones de los
sus servicios; entre el principal y el comerciantes se considerarán siempre
dependiente; entre el naviero y el actos de comercio, a menos que fueren
capitán; y entre el naviero y los oficia-
les, y los marineros o contratas de 1 J U R I S P R U D E N C I A : La Corte mediante
ajuste del hombre de mar; fallo de 9 de julio de 1991 establece que el
primer párrafo del artículo 3º "trata de la
19. El préstamo en general, cuando presunción mercantil de que los actos de
constituye por sí una operación co- comerciantes se considerarán siempre de
comercio, salvo las excepciones señaladas
mercial, o cuando se hace con mo- en la norma." y que su párrafo 2º se refiere a
tivo de una operación de esta natura- los actos que no son de Comercio."
leza; "No es cierto que esa norma del Código de
Comercio, al estatuir que: "No son Actos de
20. El préstamo con garantía de títulos Comercio" los contemplados en el numeral
de crédito público o efectos o valo- 4º, excluya en forma absoluta la compra-
venta de ganado, ya que resulta inaceptable
res públicos; sostener que todos los actos en que inter-
21. El préstamo a la gruesa; venga el ganadero y tengan por objeto la
22. Las sociedades y asociaciones en venta de ganado no son actos de comercio.
Es decir, también se consideran acto típica-
participación cuando tienen por ob- mente de comercio como, por ejemplo, las
jeto una operación comercial; operaciones de compraventa de ganado para
la reventa en las cuales interviene el gana-
23. Las cuentas en participación; dero, sean o no comerciantes los que en ta-
24. La cuenta corriente entre comer- les operaciones han intervenido, como ha
ciantes o con motivo de una opera- ocurrido en el caso que se plantea en la pre-
sente litis. Pues, como se tiene dicho, el ca-
ción comercial; rácter mercantil o civil de la presente litis
25. Las empresas de abastecimiento y del contrato de compraventa de ganado debe
deducirse de la naturaleza del mismo acto, o
las de librería, imprenta, de tipogra- de las circunstancias que forman parte inte-
fía, de manufacturas, de construc- grantes del contrato a fin de determinar si
ciones y de espectáculos públicos, efectivamente se trata del presupuesto con-
tenido en la norma, o sea "de los frutos de su
en cuanto excedan de los límites pu- cosecha o ganado". Fallo de 9 de julio de
ramente industriales; 1991; R.J. julio, 1991, pág. 33-34
1 Adicionado por el art. 1 de la Ley 32 de 30 2 Adicionado por el art. 1 del Decreto Ley Nº
de junio de 1978; G.O. 18.621 de 17 de julio 5 de 2 de julio de 1997; G.O. 23,327 de 9 de
de 1978. julio de 1997.
2 Adicionado por el art. 3 del Decreto Ley Nº 3 Adicionado por el art. 4 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / julio / 1997. 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / julio / 1997.
LIBRO I
DEL COMERCIO EN GENERAL
TITULO I
D E LA C APACIDAD C OMERCIAL Y DE LOS C OMERCIANTES
CAPITULO I
De La Capacidad Comercial
12. Toda persona hábil para contratar y hubieren ejercido sus causantes, previa
obligarse, y a quien no esté prohibida la autorización judicial que deberá ser ins-
profesión del comercio, tendrá capaci- crita en el Registro Mercantil. Esta auto-
dad legal para ejercerla. rización podrá ser revocada por justos
motivos.
13 . El menor emancipado y el habili-
tado de edad podran ejercer el comer- 16. En el caso del artículo anterior, si
cio como si fueran mayores. los padres o guardadores carecieren de
capacidad legal para comerciar o tuvie-
14 . El hijo de familia mayor de diez y ren alguna incompatibilidad, estarán
ocho años que fuese asociado al co-
obligados a nombrar uno o más factores
mercio del padre, se reputará autorizado
que reúnan las condiciones legales,
y mayor para todos los efectos legales
quienes les suplirán en el ejercicio del
en las negociaciones mercantiles de la
comercio del menor.
sociedad.
La autorización así concedida no po- 17 al 24. DEROGADOS por el art. 5
drá ser retirada al menor sino por de-
de la Ley 34 de 1937; G.O. 7475 de 5
creto judicial dictado por justos motivos
de febrero de 1937.
y a solicitud del padre, madre o guarda-
dores.
25. Los contratos mercantiles celebra-
El retiro de la autorización deberá ser
dos por personas inhábiles para comer-
inscrito en el Registro de Comercio y no
ciar, cuya incapacidad fuere notoria, se-
perjudicará derechos adquiridos ni sur-
rán nulos para todos los contrayentes.
tirá efectos contra tercero, sino des-
Pero si el contrayente inhábil por cual-
pués de treinta días de publicado en un
quier causa que no sea la de edad, ocul-
periódico del lugar y si no lo hubiere, en
tare su incapacidad y ésta no fuere no-
uno de la población más inmediata.
toria, quedará obligado a todas las con-
15. El hijo de familia y el incapacitado secuencias del acto, si el otro contra-
podrán continuar por medio de sus pa- yente hubiese procedido de buena fe y
dres o guardadores, el comercio que no optare por la rescisión.
CAPITULO II
De los Comerciantes y sus Obligaciones
CAPITULO III
Del Nombre Comercial
136. Todo comerciante ejercerá el co- 3 38A. Podrá reservarse en el Regist-
mercio y firmará cualesquiera documen- ro Público el nombre de una sociedad
tos relativos a su giro, con un nombre por un plazo que no excederá de treinta
que constituirá su firma o razón social. (30) días calendarios, mediante solicitud
Ningún comerciante podrá indivi- escrita que será resuelta de plano por el
dualmente usar como razón comercial Registro Público, previa verificación de
nombre distinto del suyo. su disponibilidad. Pasado este plazo la
reserva de nombre caducará de pleno
37. El comerciante es propietario de la derecho sin necesidad de anotación al
razón comercial legalmente constituida respecto.
e inscrita y, en tal concepto, podrá usar
439. La razón comercial de una com-
de ella y reivindicarla.
TITULO II
D E LA M ATR í CULA Y DEL R EGISTRO DE C O M E R C I O
CAPITULO I
De la Matrícula de Comerciantes
45-54. Derogados por la Ley 74 de 1938, derogada a su vez por el art. 40 de la Ley 24 de
1941; y ésta, derogada por el Decreto de Gabinete 90 de 1971, la cual fue
Derogada por el art. 34 de la Ley 25 de 26 de agosto de 1994 por el cual se
reglamenta el ejercicio del Comercio y la explotación de la Industria; consultar el
apéndice.
CAPITULO II
Registro Mercantil
1 Adicionado por el art. 1 del Decreto Ley 16 2 Adicionado por el art. 1 del Decreto Ley 16
de 1958; G.O. 13.634 de 6 de sep. de 1958. de 1958; G.O. 13.634 de 6 de sep. de 1958.
66. Los registros provisionales que en 69. Podrán pedir la inscripción de los
actos sujetos a Registro:
el plazo de seis meses, contados desde
1. Los comerciantes matriculados, la
la fecha de inscripción, no hayan sido
de los actos relacionados con su
convertidos en definitivos, se extingui-
comercio;
rán, a menos que se tratare del registro 2. Los propietarios y adquirentes de
provisional de una acción, el cual surtirá nave o sus representantes en
todos sus efectos mientras dure el liti- cuanto a la respectiva matrícula y
gio, o del de los documentos a que se trasmisión de aquellas;
refiere el inciso 6º del artículo 57, el cual 3. Los acreedores que tuvieren hipo-
producirá todos sus efectos, en cuanto teca, prenda o embargo sobre na-
no fuere definitivamente resuelta la re- víos en cuanto a la inscripción de
clamación interpuesta siempre que se dichos actos.
70. Las inscripciones del Registro po- completa de la obligación, del gravámen
drán cancelarse total o parcialmente, o del encargo o la cesación del hecho
cuando se pruebe por medio del docu- que motivó la inscripción.
mento correspondiente, la extinción
TITULO III
D E LA C ONTABILIDAD Y C ORRESPONDENCIA C OMERCIALES
171. Todo comerciante está obligado a través de la Dirección General de
llevar registros de contabilidad que indi- Ingresos y prestará mérito ejecutivo.
quen clara y precisamente sus opera- Igualmente, las personas jurídicas
ciones comerciales, activos, pasivos y podrán llevar los Registros de Actas y
patrimonio. La contabilidad deberá refle- de Acciones utilizando libros, documen-
jar siempre los montos de las transac- tos electrónicos, Internet y otros meca-
ciones y la naturaleza de estas. nismos tal como se describe en los
A los efectos de lo dispuesto en este párrafos anteriores.
Título, todo comerciante podrá llevar su
contabilidad y hacer sus registros, ya
2 72. El número y la clase de registros
contables, así como la forma de llevar-
sea utilizando libros, documentos elec-
los, quedan al arbitrio del comerciante,
trónicos u otros mecanismos que
siempre y cuando se ajusten a las nor-
autorice la ley y que permitan determinar
mas de contabilidad generalmente
con claridad las operaciones comercia-
aceptadas y de aplicación en la
les efectuadas y que puedan garantizar
República de Panamá.
que dichos registros no pueden ser
modificados o eliminados con posterio- 2 Modificado por el art. 8 del Decreto Ley Nº
ridad. Cuando se trate de operaciones 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
comerciales realizadas a través de Jurisprudencia: "La Sala I de la C.S.J. hace
Internet, el comerciante estará obligado propia la observación de la contraparte en
cuanto a que la propiedad de las acciones
a emitir constancia de los términos de la emitidas por una Sociedad anónima en un de-
oferta o facturas electrónicas, que pue- terminado momento se compruebe según las
anotaciones que deben llevarse en el libro de
dan ser impresas y en los términos y Registro de Acciones al tenor de lo dispuesto
condiciones que para tal efecto deter- en el artículo 73 del Código de Comercio en
mine el Estado a través de la institución concordancia con el artículo 22 de la Ley 32
de 1927. ........
correspondiente. La factura electrónica "Ciertamente, el título que acredita la con-
deberá ser emitida en los términos y dición de accionista de una sociedad es nor-
condiciones que determine el Estado, a malmente el certificado de acciones, docu-
mento éste que en el mundo cambiante de los
negocios se transfiere por el endoso a título
1 Modificado por el art. 116 de la Ley 51 de y por la anotación que la sociedad anónima
2008; G.O. 26,090 de 24 de julio de 2008. expedidora del mismo haga en el Registro de
Acciones." R. J., Oct., 1990, p. 192-193.
1 Modificado por el art. 9 del Decreto Ley Nº 2 Modificado por el art. 10 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. Fe 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
3 Modificado por el art. 11 del Decreto Ley Nº
de Errata de 2 de julio de 1997; G.O. 23,330
de 14 de julio de 1997 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
79. DEROGADO por el art. 45 del D. Ley Mayor, siempre y cuando no se desvir-
Nº 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. túen los hechos, montos y naturaleza
de la transacción original.
80 . DEROGADO por el art. 45 del
Decreto Ley Nº 5 de 1997. 4 86. En el Registro de Actas se con-
signarán los acuerdos que se tomen en
1 81. En el registro denominado Diario las Juntas ya sea de accionistas, partíci-
se asentarán en orden cronológico to- pes, socios o directores. Se indicará la
das las operaciones que realice el co- fecha de la citación previa o renuncia a la
merciante, indicando claramente fecha, misma, el lugar y fecha donde se realizó
monto y naturaleza de cada una de y demás circunstancias que conduzcan
ellas, así como la identificación precisa al exacto conocimiento de lo acordado.
de las cuentas que se afecten en el re- En el acta se deberá dejar establecido
gistro denominado Mayor. los nombres de las personas que actua-
ron como presidente y secretario quie-
82 . DEROGADO por el art. 45 del
nes deberán firmarlas y cualquiera de
Decreto Ley Nº 5 de 1997. éstos podrá certificar la misma.
2 83. Los asientos de las transacciones En el Registro de Acciones, Accionis-
tas o cuotas de participación patrimonial
efectuadas en el Diario se trasladarán al
o social, se deberán detallar los nom-
Mayor en orden cronológico, en cuen-
bres de los titulares en caso de ser no-
tas debidamente clasificadas como acti-
minativas, indicando el número del tí-
vos, pasivos, patrimonio, ingresos, gas-
tulo, la cantidad numérica o porcentual
tos y cuentas de orden, haciendo refe-
que éste representa, monto pagado y
rencia correlativa al asiento del Diario.
naturaleza del valor o título de que se
84 . DEROGADO por el Art. 11 de la trate.
Ley 37 de 1917; G.O. 2571 de 13/3/1917. 5 87. La Contabilidad de todo comer-
3 85. Los comerciantes podrán llevar ciante será llevada por un Contador o
registros auxiliares de su Contabilidad Contador Público Autorizado cuya ido-
que reflejen, con detalles adicionales, la neidad haya sido otorgada por la Junta
información necesaria para complemen- Técnica de Contabilidad del Ministerio
tar los registros asentados en el Diario y de Comercio e Industrias.
Todo comerciante está obligado a te-
1 Modificado por el art. 12 del Decreto Ley Nº ner sus registros de Contabilidad al día.
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
2 Modificado por el art. 13 del Decreto Ley Nº 4 Modificado por el art. 15 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
3 Modificado por el art. 14 del Decreto Ley Nº 5 Modificado por el art. 16 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
190 . Los libros del comerciante o co- rredor hacen fe contra él sin que se
admita prueba que tienda a destruir lo
se trata en este caso, de medidas que se que resultare de sus asientos; pero el
adoptan inoída parte, la desviación de la
diligencia exhibitoria hacia propósitos adversario no podrá aceptar unos y de
más amplios y abarcadores que los previs-
tos en la ley, constituye una violación de aceptado la existencia de la obligación y
la garantía del debido proceso, que en este desde el primer momento se atiene a los li-
caso ampara el comerciante afectado con bros del comerciante, éstos vienen a formar
la medida de exhibición. (R. J.. Abril de plena prueba contra él, porque no puede
1993. Fs. 45 y 46). aceptar unos asientos y desechar otros,
Como ha señalado este Pleno anterior- sino que deberá aceptar el resultado que arro-
mente, ha de cumplir esta prueba con un tri- jan en conjunto. R. J. Nº 94 de 1918, pág.
ple orden de requisitos para que prospere, a 976; R. J. Nº 18 de 1919, pág. 224; y, R. J.
saber: a. que lo realice la autoridad compe- Nº 98 de 1920, pág. 960.
tente; b. que el examen tenga fines específi-
cos, y no genéricos, como lo constituye un Jurisprudencia: "Por ello, el Tribunal Supe-
examen generalizado de la contabilidad de rior al ponderar el dictamen pericial rendido
otra presunta demandante o demandada; c. por los peritos se basó en lo dispuesto por el
que se realice con arreglo a las formalidades artículo 90 del Código de Comercio, y la ju-
legales." Fallo de 2 de diciembre de 1996; risprudencia de vieja data sentada por la
R.J., diciembre, 1996, pág. 6-7. Corte, sobre el alcance de la normativa del
precitado artículo del Código de Comercio,
Jurisprudencia. Ha sido cirterio predomi- esto es, en lo que respecta a la eficacia o mé-
nante de la Jurisprudencia nacional el atri- rito probatorio de los libros del comer-
buir valor a los libros del comerciante en su ciante, para sostener correctamente que:
contra y excepcionalmente a su favor, a con-
dición de que la contraparte haya aceptado la "El desarrollo jurisprudencial respecto a la
existencia de la obligación o la veracidad de disposición transcrita, comprende los su-
los asientos, de los libros cuya aceptación puestos de relaciones mercantiles entre co-
deberá hacerse en conjunto y no por segmen- merciantes y entre un comerciante con per-
tos". R.J. Abril de 1995, pág. 152. sona no comerciante. Pero en ambos casos,
el criterio predominante ha sido aquel que
1 Jurisprudencia: "los libros del comer-
atribuye valor a los libros del comerciante
ciante en ciertos casos, depende de lo que re- en su contra y excepcionalmente a su favor,
sulte de sus asientos, si hacen fe también en a condición de que la contraparte haya acep-
su favor, pues el adversario no podrá aceptar tado la existencia de la obligación o la vera-
los asientos que le convengan y rechazar los cidad de los asientos, de los libros cuya
que le perjudiquen, tiene que tomarlos en aceptación deberá hacerse en conjunto y no
conjunto, con mayor razón en este caso en por segmentos. (Sent. agosto 31 de 1927 R.
que la exhibición de los libros del deman- J. N° 81, P. 755; N° 94 de 1918, p. 976: R.
dado fue pedida por la demandante. Senten- J. N° 18 de 1919, p. 2245; y R. J. N° 98 de
cia, Agosto 31 de 1927. R. J. Nº 81, p. 755. 1920, p. 960).
Jurisprudencia: En las cuestiones mercanti- En adición al análisis expuesto cabe señalar
les con personas no comerciantes, los libros que la Corte, en relación con el valor proba-
establecen un principio de prueba que nece- torio de los libros de comercio, igualmente
sita ser completada por otros medios proba- ha declarado que los libros de los comercian-
torios; pero esto es únicamente cuando el tes unicamente establecen un principio de
comerciante actor en un juicio es quien pre- prueba que debe ser completado por los me-
senta sus libros para comprobar la existen- dios probatorios que sanciona el derecho
cia misma de la deuda que demanda o cuando (Sent. de 19 de diciembre de 1979, N° 777,
siendo demandado los presenta para probar pág. 378, Jurisprudencia Dulio Arroyo
su excepción. Camacho)." Fallo de 21 de abril de 1995; R.
Cuando el demandado no comerciante ha J., abril, 1995, pág. 154.
sechar otros, sino que deberá tomar el 92 . No sirven de prueba en favor del
resultado que arrojen en su conjunto. comerciante o corredor, los libros no
Si entre los libros llevados por dos exigidos por la ley, caso de faltar los in-
comerciantes no hubiere conformidad, dispensables, a no ser que estos últi-
y los de uno estuvieren arreglados a de- mos se hayan perdido sin culpa suya.
recho y los otros no, los asientos de los
libros en regla harán fe contra los de los 2 93. Todo comerciante o corredor está
defectuosos, a no demostrar lo contra- obligado a conservar sus registros in-
rio por otras pruebas admisibles en de- dispensables de contabilidad, por todo
recho. el tiempo que dure su gestión y hasta
Si uno de los comerciantes no pre- cinco (5) años después de cerrar su
sentare sus libros o manifestare no te- negocio.
nerlos, harán fe contra él los del adver- Los registros auxiliares, comproban-
sario, siempre que estén llevados en tes y documentación que sustenten las
debida forma, a menos que demuestre operaciones mercantiles, deberán con-
que la carencia de dichos libros procede servarse hasta la prescripción de toda
de fuerza mayor y salvo siempre la acción que pueda derivarse de ellas.
prueba contra los asientos exhibidos La responsabilidad de conservar los
por otros medios legales. registros indispensables de contabili-
Si los libros de los comerciantes es- dad y presentarlos cuando sean solici-
tuvieren igualmente arreglados y fueran tados por las autoridades competentes
contradictorios, el Juez resolverá por las recae en el comerciante, herederos o
demás probanzas. causahabientes. En el caso de las per-
sonas jurídicas, el responsable será
1 91 . Enlas cuestiones mercantiles quien ostente la representación legal o
con persona no comerciante, los libros en su ausencia ya sea temporal o per-
sólo establecen un principio de prueba manente, quien legalmente lo sustituya.
que necesita ser completada por otros Los registros indispensables de la
medios probatorios. contabilidad, los registros auxiliares y
demás documentos que sustenten las
1 Jurisprudencia: Es prueba decisiva
transacciones del negocio deberán ser
cuando se trata de acto de comercio y entre
comerciantes. En los demás casos, los libros mantenidos por cualquiera de los me-
sólo constituyen un indicio de que existe la dios autorizados por la Ley en el esta-
obligación, pues aún en las cuestiones mer- blecimiento para que puedan ser exa-
cantiles con persona no comerciante, los li-
bros únicamente establecen un principio de minados por la autoridad competente
prueba que necesita ser completada por los para ello. Se prohibe trasladarlos fuera
medios probatorios que sanciona el derecho.
R. J. Nº 94 de 1918, pág. 976, y R.J. Nº 98
de 1920, pág. 960. 2 Modificado por el art. 17 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
del país o a lugares que no sean fácil- 100.00) hasta cinco mil balboas
mente accesibles. La violación de esta (B/.5,000.00), pudiendo incurrir en mul-
prohibición será penada con multa no tas sucesivas y múltiples si las violacio-
mayor de quinientos balboas (B/.500. nes y faltas dan lugar a las mismas.
00) y podrán aplicarse multas sucesivas Las multas a que se refiere el Título III
por violaciones continuas a reiteradas del Libro I del Código de Comercio se-
solicitudes no atendidas. rán impuestas por la Administración
Regional de Ingresos de la Dirección
1 94 . El comerciante o corredor que General de Ingresos del Ministerio de
no llevare los registros de contabilidad a Hacienda y Tesoro respectiva, con de-
que se refiere el Título III del Libro I del recho a la interposición del recurso de
Código de Comercio, que registre en reconsideración ante el funcionario de
forma simulada las transacciones distin- primera instancia y el de apelación en
tas a la forma y fecha original en que se subsidio ante la Comisión de Ape-
realizaron, que distorsione la naturaleza laciones de dicha Dirección. Las multas
real y verdadera de las mismas o que podrán ser impuestas tanto a los
ocultare, u omitiere algunas de ellas, in- comerciantes o propietarios y a los co-
currirá en una multa de cien balboas (B/. rredores. En el caso de personas jurídi-
cas, a la sociedad, y en su defecto, a su
1 Modificado por el art. 18 del Decreto Ley Nº representante legal, sus directores, ge-
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. rentes y dignatarios, en su orden.
TITULO IV
D EL B ALANCE Y DE LA P RESENTACI ó N DE C U E N T A S
TITULO V
DE LOS AGENTES MEDIADORES DEL COMERCIO Y
DE SUS OBLIGACIONES
CAPITULO I
Disposiciones Comunes
CAPITULO II
De Los Corredores
107. Toda persona hábil para comer- 110. Todo el que quiera ejercer habi-
ciar por su cuenta, puede ejercer el ofi- tualmente el oficio de corredor público,
cio de corredor, pero sus actos sólo deberá solicitar la respectiva patente del
tendrán autenticidad, si se ajustaren a Poder Ejecutivo, la cual, junto con la
las disposiciones de este Capítulo. fianza calificada y admitida por éste, ha-
brá de inscribirse en el Registro
108. Para ser corredor público, se re- Mercantil.
quiere además de las condiciones pro- El que sin patente debidamente ins-
pias de todo comerciante: crita ejerciere funciones de corredor, no
1. Ser ciudadano panameño domici- tendrá acción para cobrar emolumentos
liado en la República o extranjero por su trabajo, ni gozará de ninguno de
con cinco años por lo menos de los derechos y ventajas que la ley
igual domicilio; otorga a los corredores.
2. Ser mayor de edad y gozar de ca-
pacidad civil plena; 111. No pueden ser corredores públi-
3. Haber ejercido el comercio en la cos:
República durante cinco años por lo 1. Los que carecieren de algunas de
menos en nombre propio o en cali- las condiciones que expresa el artí-
dad de gerente de una casa de co- culo 12;
mercio al por mayor; 2. Los quebrados no rehabilitados;
4. Ser de notoria buena conducta; 3. Los que hubieren sido destituídos
5. Rendir caución satisfactoria para de este cargo;
responder a las responsabilidades a 4. Los que hubieren sido condenados
que den lugar las operaciones en por delitos de falsedad, malversa-
que intervenga. ción, robo, hurto o defraudación.
109. La fianza a que se refiere el in- 112. Son obligaciones de los corredo-
ciso 5º del artículo anterior, será de res públicos:
cinco mil balboas y se constituirá en es- 1. Dar fe de la identidad y capacidad
critura pública. legal para contratar de las personas
Si de cualquier modo llegare a noticia en cuyos negocios intervengan y
en su caso, de la legitimidad de las
del Poder Ejecutivo que la fianza del co-
firmas de los contratantes.
rredor se ha hecho insuficiente, la
Cuando éstos no tuvieren la libre
Secretaría de Hacienda le ordenará que
administración de sus bienes, no
la reponga dentro de treinta días, bajo el podrán los corredores prestar su
apercibimiento de que le será cancelada concurso sin que preceda la debida
la patente si no lo verifica. habilitación con arreglo a las leyes;
CAPITULO III
De los Rematadores o Martilleros
demás especificaciones que se juz- tor, sea cual fuere el monto del precio
guen necesarias. ofrecido.
En el tercero llevarán las cuentas co- Sin embargo podrá el martillero sus-
rrientes entre el martillero y cada uno de pender y diferir el remate, si habiendo
sus comitentes. fijado un mínimum para las posturas, no
hubiere licitadores por dicha base.
130. Se prohibe a los martilleros: Si no hubiere fijado un mínimum po-
1. Pregonar puja alguna sin que el drá aceptarse definitivamente cual-
postor la haya expresado en voz quiera postura que no sea mejorada
clara e inteligible;
dentro de dos minutos después de ha-
2. Tomar parte en la licitación por sí o
ber empezado a pregonarse.
por medio de terceros;
3. Adquirir alguno de los objetos de 134. Las ventas se harán al contado o
cuya venta se haya encargado me- al fiado, según las instrucciones del
diante contrato celebrado con la comitente. En ausencia de toda ins-
persona que lo hubiere obtenido trucción, las ventas se efectuarán nece-
en el remate. sariamente al contado.
La violación de estas disposiciones Sólo podrán hacerse al fiado en virtud
deja al martillero sujeto al pago de una de una autorización escrita del comi-
multa que no baje de treinta balboas, ni tente.
exceda de quinientos.
135 . Ocurriendo duda o diferencia
131. Los rematadores anunciarán con acerca de la persona del adjudicatario o
anticipación las condiciones del remate de la conclusión del remate, el martillero
y las especies que estén en venta, de- abrirá de nuevo la licitación sin ulterior
signando con claridad el lugar en que se reclamo por parte de los anteriores pos-
hallan depositadas cuándo pueden ser tores.
inspeccionadas y el día y hora en que el
remate haya de verificarse. 136. Efectuado el remate, el martillero
presentará al comitente, dentro de ter-
132. El martillero debe explicar a los cero día, una cuenta firmada de los artí-
concurrentes con puntualidad y sin culos vendidos, su precio y demás cir-
exageración, las calidades buenas o cunstancias, entregándole al mismo
malas, el peso, la medida y las demás tiempo el saldo líquido que resulte a fa-
circunstancias de las especies en venta. vor del comitente. El martillero moroso
en la exhibición de la cuenta o entrega
133. Las ventas en martillo no podrán de dicho saldo, perderá su comisión y
suspenderse y las mercaderías se ad- responderá al interesado por los daños
judicarán definitivamente al mejor pos- y perjuicios que le ocasionare, pu-
TITULO VI
De los Lugares y Casas de Contratación Mercantil
CAPITULO I
De las Bolsas
140-162. Derogados por el artículo 285 del Decreto Ley Nº1 de 1999 por el cual se crea
la Comisión de Valores; G.O. 23,837 de 10 de julio de 1999.
CAPITULO II
De los Mercados, Ferias y Lonjas
CAPITULO III
De los Almacenes Generales de Depósito
CAPITULO IV
De las Cámaras de Compensación y de las Centrales de Custodia,
Compensación y Liquidación de Valores
1192. Los bancos podrán compensar disposiciones del presente Código, a
sus cheques respectivos en la forma cuyo efecto podrán formar Cámaras
que convengan, de acuerdo con las Compensadoras en los lugares que lo
estimen conveniente.
1 Modificado por el art. 29 del Decreto Ley Nº
5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. 193. DEROGADO por el artículo 285 del
Ver Acuerdo 2 de 9 de febrero de 1990 por el Decreto Ley Nº1 de 1999; G.O. 23,837 de 10
cual el Banco Nacional de Panamá reasume la
Dirección y Responsabilidad del Canje de de julio de 1999.
Compensación; G.O. 21,482 de 23/2/90.
TITULO VII
D ISPOSICIONES C OMUNES A LOS C ONTRATOS DE C O M E R C I O
de la oferta esperar una aceptación ex- 207. En los contratos unilaterales, las
presa, el contrato se reputará celebrado promesas serán obligatorias al llegar al
si no hubiere sido rechazada la oferta en conocimiento de la parte a quien van di-
un plazo conveniente. rigidas.
Igualmente se reputará concluido el
contrato cuando el proponente requiera 208. Mientras el contrato no sea per-
la ejecución inmediata, sin esperar res- fecto, tanto la propuesta como la acep-
puesta previa de aceptación y la otra tación serán revocables; pero si la revo-
parte comenzare a ejecutarlo. cación llegare a la otra parte después
que ésta de buena fe hubiere comen-
1 205-A. Se entenderá que se ha re- zado la ejecución, el revocante deberá
cibido la aceptación y su confirmación indemnizar los daños y perjuicios consi-
cuando las partes a que se dirijan pue- guientes.
dan tener constancia de ello. No será
necesario confirmar la recepción de la
209. La aceptación condicional o las
modificaciones a la oferta, se tendrán
aceptación de una oferta cuando ambos
como nueva propuesta.
contratantes así lo acuerden y ninguno
de ellos tenga la condición de consumi- 3 210 . Los contratos entre ausentes
dor. quedarán perfeccionados desde que
se reciba la contestación aceptando la
2206. El autor de la oferta no quedará propuesta, salvo lo dispuesto en el artí-
obligado si hubiera hecho respecto de culo 204.
ella reservas formales por palabras que
lo indicaran con claridad, o si su in-
tención de no comprometerse resultara 211. El comerciante que esté en rela-
de las circunstancias y de la naturaleza ciones de negocios con otro o que se
especial del negocio. ofrezca a ejecutar encargos, está obli-
El hecho de mostrar al público mer- gado a contestar inmediatamente al que
cancías con indicación de precios o de se los haga o le formule una oferta; no
imágenes con indicación de precio, en haciéndolo, su silencio se considerará
el caso de medios de información y co- como aceptación.
municación, se considerará en principio
3 Jurisprudencia: "La Sala I mediante fa-
como una oferta. llo de 20 de agosto de 1990 establece que el
Artículo 210 contiene "la llamada teoría de
la recepción según el cual el contrato queda
perfeccionado desde el momento en que la
1 Adicionado por el art. 123 de la Ley 51 de Carta, cable o telegrama, conteniendo la
2008; G.O. 26,090 de 24 de julio de 2008. aceptación lleguen al domicilio o a la ofi-
2 Modificado por el art. 124 de la Ley 51 de cina del autor de la oferta." Fallo de 20 de
2008; G.O. 26,090 de 24 de julio de 2008. agosto de 1990; R. J., pág. 207-208.
drá pagarse en moneda nacional al tipo 1 223 . Las deudas comerciales líqui-
de cambio bancario a la vista, el día del das y pagaderas en efectivo, producirán
pago. intereses.
Este precepto no autoriza la reclama-
218. Cuando se trate de fijar el precio ción de interés compuesto, salvo pacto
corriente de géneros, mecaderías, en contrario.
transportes, primas de seguro, tipo del Cuando el tipo del interés no se hu-
cambio, efectos públicos u otros cua- biere especificado por convenio, se en-
lesquiera títulos de crédito, se hará se- tenderá que es el interés legal, el cual
gún las cotizaciones de la localidad, y a será de diez por ciento al año, mientras
falta de éstas, conforme a lo que peritos no se fije otro por la ley.
corredores públicos fijaren como gene-
2 223A. Los intereses que se cobren
ralmente aceptado en la plaza.
en operaciones que se perfeccionen,
consuman o surtan sus efectos fuera de
219. Si en el contrato no se expresare la República de Panamá no estarán su-
de una manera precisa la especie y la
jetos a las disposiciones de la Ley 5 de
calidad de las mercancías, el deudor
1933 ni de la ley 4 de 1935.
deberá entregarlas de especie y calidad
medias. 224. Las obligaciones mercantiles de-
berán cumplirse en el lugar determinado
220. Los actos o contratos mercanti- en el contrato, o en aquél que, según la
naturaleza del negocio o la intención de
les en ningún caso se presumen gratui-
las partes, deba considerarse más ade-
tos, pero será válido el reconocimiento
cuado. En caso contrario deberá ejecu-
de una deuda aun cuando no se ex-
tarse el contrato en el lugar en que al
prese la causa de la obligación.
hacerlo tenía el obligado su estableci-
miento comercial o por lo menos su
221. En las obligaciones mercantiles domicilio o su residencia; sin embargo,
los coobligados lo serán solidariamente si hubiere de entregarse una cosa de-
salvo pacto en contrario.
La misma presunción existirá contra el 1 Jurisprudencia. Con relación al tipo
fiador, aunque no sea comerciante, que mismo de interés, universalmente se ha ad-
mitido que el poder público puede determinar
garantizare una obligación mercantil. en cualquier momento, y para su inmediata
observancia, el que estime usurario o ilícito,
ya que la usura, por su inmoralidad, es consi-
222 . El acreedor de varios créditos derada, más bien, como asunto de orden pú-
vencidos contra una misma persona, blico. Auto de Septiembre 5 de 1935. R. J.
Nº 63, Pág. 1173.
podrá imputar el pago a cualquiera de 2 Adicionado por el art. 32 del Decreto Ley Nº
las deudas. 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
231. Si el plazo fijado se prorrogase, ducirá de pleno derecho, salvo que las
el nuevo plazo, salvo pacto en contrario, partes hayan pactado otro recargo o in-
correrá desde el día siguiente al en que demnización específica, un recargo le-
expiró el anterior. gal a favor del acreedor como indemni-
zación por mora, correspondiente al
232 . El deudor de una obligación uno por ciento (1%) compuesto men-
exigible quedará en mora por el simple sual del valor del saldo adeudado.
vencimiento del plazo. El deudor moroso deberá pagar, junto
con la deuda, este recargo, el cual se
1 233 . El deudor en mora deberá in-
calculará diariamente en base al mes
demnizar los daños y perjuicios causa- calendario, desde el día en que la obli-
dos con su falta y responderá hasta del gación sea de plazo vencido, de
caso fortuito. acuerdo con este artículo.
Cuando habiéndose estipulado un in- Los recargos resultantes se capitaliza-
terés moratorio, el daño experimentado rán mensualmente, a partir del primer
por el acreedor fuere superior a éste, el día del mes siguiente al que se causa-
deudor estará obligado a reparar el daño ron tales recargos.
por entero. PARÁGRAFO: Se excluyen del ámbito
2233A . Se consideran obligaciones de aplicación de esta norma los
consumidores finales y los usuarios de
al contado, las que emanan de los con-
los servicios públicos.
tratos de compraventa al por mayor y de
arrendamiento de servicios, concerta-
dos entre fabricantes, productores, co-
234 . El deudor podrá satisfacer su
obligación antes del vencimiento si la in-
merciantes y empresarios, en los cuales
tención contraria de las partes no se in-
el proveedor del bien o servicio no con-
firiere de las cláusulas o de la naturaleza
cede financiamiento al deudor, inclu-
del contrato ni de las circunstancias;
yendo los contratos en que se con-
pero en tal caso, sólo tendrá derecho a
viene el pago de la obligación dentro de
descuento, si estuviese estipulado en
un plazo no mayor de treinta días u otro
el convenio o fuere el uso.
plazo pactado, contado desde el día de
la celebración del contrato.
Si el deudor paga después de ven- 235. Si en un contrato bilateral los de-
cido el término de los treinta días o el rechos de una de las partes corrieren
período pactado por las partes, se pro- riesgo porque la otra hubiere llegado a
ser insolvente, la parte así amenazada
1 Jurisprudencia. La fuerza mayor podrá rehusar el cumplimiento hasta
excluye la existencia de la mora culposa. que no haya sido garantizado el de la
(R. J. Nº 6 de 1947, pág. 17).
2 Adicionado por el art. 1 de la Ley 7 de obligación contraída en su provecho.
2000 G.O. 24.055 de 19 de mayo de 2000. En caso de que habiendo solicitado
TITULO VIII
De las Sociedades Comerciales
CAPITULO I
Disposiciones Generales
El art. 95 de la Ley 32 de 26 de febrero de 1927 (G.O. 5067 de 16 de marzo de 1927)
derogó todas aquellas disposiciones relativas a las Sociedades Anónimas,
por tanto este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
1253. Si se formare de hecho una so- ciedad sin convenio inscrito y publicado
que le dé existencia legal, conforme a
1 Jurisprudencia. "Si bien es cierto que las disposiciones de este Título, cada
existe una diferencia muy notoria entre la socio podrá en cualquier tiempo, retirar
sociedad de hecho y las formas de cola-
boración empresarial, denominadas por
sus aportes, debiendo todos ellos ren-
nuestro estatuto mercantil, como asocia- dirse cuenta recíproca, según las reglas
ciones de cuenta en participación, ello es del derecho común, del resultado de
así, por entender la Sala que este criterio cuantas operaciones hubieren ejecu-
que confunde ambas instituciones de de-
recho mercantil, proviene de la misma tado en nombre de la sociedad.
doctrina de la Sala. Así, por ejemplo, la
sentencia de 4 de oct. de 1966, reprodu- En tanto que la primera constituye una
cida por el Profesor DULIO ARROYO en relación contractual, conocida de muy
su obra sobre jurisprudencia civil, señala: data, y que consiste en manifestaciones
"793. SOCIEDADES ACCIDENTALES de colaboración entre empresarios,
O CUENTAS EN PARTICIPACION. ........" Fallo de 21 de mayo de 1997; R.
Son sociedades de hecho. (Art. 253 J., mayo, 1997, pág. 190
del C. de Comercio). No obstante ser Jurisprudencia. La Sala estima por so-
una de las sociedades mercantiles de ciedad de hecho ha de entenderse aquélla
hecho, la de cuenta en participación que no es constituída en la forma prevista
se integra por elementos, esenciales por el ordenamiento jurídico - privado y no
bien conocidos. Es necesario el ha sido inscrita en el Registro Público,
acuerdo por voluntades, siquiera sea cuya existencia puede ser acreditada por
implícito, dirigida específicamente a cualesquiera de los medioa de prueba que
reunir bienes y esfuerzos para fines admite el ordenamiento procesal sin con-
de lucro en el campo lícito, dentro del venio inscrito y publicado que le dé exis-
juego de intereses recíprocos que en- tencia legal, conforme a las disposiciones
vuelven equivalencia de tratamiento, y de este Título").
el ánimo ostensible e inequívoco de De lo dicho se desprende que, en esti-
asociarse. Su nota característica es mación de la Sala, constituyen socieda-
lo accidental, lo transitorio. Sus so- des de hecho aquéllas que no han sido
ciedades constituidas para la explota- organizadas en la forma que la Ley esta-
ción de un negocio ocasional determi- blece y que no se encuentran inscritas en
nado. Realizado el negoio la socieda el Registro Público, Requisitos éstos ne-
se extingue. "Son sociedades mer- cesarios para su existencia legal, pero
cantiles de carácter accidental, sin que, naturalmente, deben ir acompañadas
personalidad jurídica propia, que pue- de todos los requisitos materiales para la
den celebrarse sin formalidad alguna y constitución de una sociedad, a saber:
cuya existencia, por tanto, puede necesidad de constituír un fondo social
acreditarse por los medios comunes con las aportaciones de todos los socios,
de prueba". (DULIO ARROYO CAMA- la existencia de ánimo de lucro, parici-
CHO. "20 Años de Jurisprudencia de la pación de los socios en las pérdidas y la
Sala I De lo Civil de la C.S.J. de intención de organizar la sociedad
Panamá: 1961 - 1980". 1982. p. 386)." (affectio societatis), pero que, como se
Sobre este particular, estima la Sala que dijo, no hayan sido organizadas con los
la asociación de cuentas en participación requisitos de forma y publicidad requeri-
nada tiene que ver con las sociedades de dos por el ordenamieno jurídico. (Ver DU-
hecho o irregulares. Estas últimas dicen LIO ARROYO, "Contratos Civiles", Tomo
relación con la constitución de socieda- II, pág. 125, Editorial Universitaria, Pa-
des sin que cumplan con los requisitos namá, 1974). y que son denominadas por
formales que, para su constitución exigen la doctrina como sociedades de hecho o
tanto el Código de Comercio como la Ley irregulares." R.J. Julio de 1998 pág.263.
32 de 1927, sobre sociedades anónimas.
262 . Los socios deberán hacer en- 266 . Será nula la convención por la
trega de sus respectivos aportes en la cual se estipulare que la totalidad de los
forma y plazo que disponga el contrato. beneficios haya de pertenecer a uno o
En ausencia de estipulación deberán unos de los asociados o que alguno de
ser entregados en el domicilio social ellos no haya de tener parte en las ga-
dentro de los tres días siguientes a la nancias.
celebración del convenio. Será asimismo nula la estipulación
que exonere de toda contribución en
263 . El socio moroso en pagar su las pérdidas a uno de los socios; sin
aporte, sea cual fuere la causa de la embargo, podrá válidamente estipularse
omisión, responderá de los daños y que el socio que aportare su industria,
perjuicios ocasionados a la sociedad quede relevado de participación en las
con su falta, debiendo además recono- pérdidas.
cer el interés de la suma debida al tipo
comercial corriente. La sociedad podrá 267. La participación de los socios en
en tal caso proceder ejecutivamente los beneficios o las pérdidas se ajustará
contra los bienes del moroso. a lo que estuviere convenido. A falta de
Esto no obsta a que los otros socios, estipulación, cada socio capitalista de-
si lo prefieren, puedan excluir desde berá tener una parte en los beneficios o
luego al omiso. las pérdidas, proporcional al valor de su
aporte. La parte del socio de industria
264. Los asientos de los libros de la será determinada por peritos, si otra
sociedad serán prueba suficiente de cosa no estuviere convenida.
que un socio ha hecho entrega de su Si sólo se hubiere pactado la parte de
cada socio en las ganancias, será igual
1 El art. 9 de la Ley 43 de 1919 (G.O. 3070 su parte en las pérdidas.
de 19 de abril de 1919 ó 3091 de 15 de
mayo de 1919) adiciono el último inciso.
268. Toda estipulación por la cual negarse a los socios el derecho de in-
deba alguno de los socios recibir intere- vestigar el curso de los negocios socia-
ses o cuota fija como retribución de su les, de examinar los libros, correspon-
capital o industria, será nula; salvo el dencia y demás documentos referentes
caso de acciones de prioridad en las a la administración.
compañías anónimas. Toda estipulación en contrario será
nula.
269. La participación en las ganancias Será asimismo nula aquélla en cuya
concedida a empleados o agentes de la virtud los herederos del socio que mu-
sociedad a título de remuneración total riere, hubieren de quedar privados del
o parcial de sus servicios, no les atribuirá derecho de exigir cuentas y pago de
la calidad de socios. capital y utilidades, conforme corres-
pondería a su causante.
1 270. En ninguna sociedad podrá
271. El contrato de sociedad no podrá
1 Jurisprudencia: "La obligación, pues, ser modificado sin el consentimiento
en que indiscutiblemente está el adminis- unánime de todos los socios.
trador, de rendir cuentas de su encargo,
para el efecto de determinar saldo acree-
dor o saldo deudor, únicamente puede ser 272 . Salvo lo dispuesto para casos
exigida por la sociedad o por quien obre
en nombre y representación de ella." especiales, las cuestiones relativas a la
"Es verdad que de acuerdo con el ejecución del contrato de sociedad se-
artículo 270 del Código de Comercio los
socios tienen el derecho de investigar el
rán decididas por la mayoría de los so-
curso de los negocios sociales; y puede
admitirse que el ejercicio pleno de ese de- ñía, no puede servir de base para la de-
recho exija, en ocasiones, que el adminis- terminación de las utilidades que en el ne-
trador del negocio rinda cuenta del estado gocio deban corresponderle al o a los de-
de éste; pero esta cuentas no pueden te- mandantes, y menos para exigirle al ad-
ner otro objeto que el de conocer el es- ministrador el pago de ellas, porque no
tado del negocio y nunca la finalidad de siendo la sociedad -el mandante- parte en
determinar las utilidades que haya dejado el juicio respectivo, la resolución que de-
a fin de que al socio demandante se le terminará saldo a favor de la parte de-
abone lo que le corresponde por tal con- mandante no surtiría legalmente efecto
cepto. alguno contra ella que es en definitiva la
De otra manera tendríamos que el admi- gravada con ese saldo, la responsable de
nistrador de una compañía en que son él y la obligada a pagarlo.
muchos los socios estaría obligado a Precisa no olvidar que el administrador
rendir cuentas no únicamente a su man- nada debe personalmente a los socios ya
dante -la sociedad- sino a cada uno de los que él no es más que el representante de
socios separadamente, tantas veces, una persona jurídica distinta. Por razón
cuentas a ellos les ocurriera solicitarla del ejercicio de sus funciones, el adminis-
para el efecto de que entre ellos se lleve a trador sólo puede ser acreedor o deudor
cabo la distribución de utilidades. Esta no de esa persona que es de quien recibió el
es ni puede haber sido la intención de la mandato y en cuyo nombre ha actuado.
Ley. La cuenta rendida a petición general Auto, Julio 5 de 1933. R.J. Nº 42, abril,
de uno o más de los socios de una compa- pág. 793-794.
cios con derecho a administrar, si otra 274. Los derechos que el artículo an-
cosa no estuviere convenida; pero si terior acuerde al acreedor personal del
tratare de transacciones o actos extra- socio, no podrán ejercitarse sino des-
ños a la gestión ordinaria y corriente de pués de hecha excusión en los bienes
los negocios, será necesario el consen- particulares de éste.
timiento expreso de todos ellos.
2 275. Los bienes aportados al fondo
1273 . Mientras subsista la sociedad, social no podrán ser reclamados para el
los acreedores personales de un socio pago de deudas personales de un so-
sólo podrán perseguir la parte de ga- cio o de un accionista, sino en virtud de
nancias líquidas que resulte correspon- gravamen constituido en favor de un
derle conforme al último balance; y caso tercero antes de que fueran aportados a
de disolución de la sociedad, podrán la sociedad.
ejercitar sus derechos sobre la parte La enajenación o gravamen de lo bie-
que en la liquidación le alcanzare; pero nes sociales se hará por los suscripto-
en uno y otro caso, no podrán percibir lo res, los socios, el accionista o los accio-
embargado sino en la forma y plazo que nistas, administradores o directores,
el socio mismo debiera recibirlo de la apoderados o liquidadores, según lo
sociedad. dispuesto en el pacto social, y en de-
Sin embargo, los títulos de las socie- fecto de alguna disposición en el pacto
dades por acciones podrán ser objeto social, se hará conforme a la Ley.
de persecución judicial por parte de los
acreedores del dueño de aquéllos con 276. Tampoco podrán los acreedores
sujeción en todo caso a lo dispuesto en personales de un socio concurrir en la
el artículo 278. quiebra de la sociedad con los acreedo-
res de ésta, quedándoles a salvo su de-
1 Jurisprudencia. En principio de dere- recho para perseguir la parte que tocare
cho que mientas subsista una sociedad
de comercio los acreedores personales a su deudor en el residuo de la masa del
de un socio podrán, perseguir la parte de concurso.
ganancias líquidas que a él le corres-
ponda, conforme al último balance; pero
aún en este caso no se podría percibir lo 277. Antes de la liquidación y partición
embargado sino en la forma y plazo en del capital social, ningún crédito en fa-
que el mismo debiera recibirlo de la Socie-
dad (art. 273 del C. de C.). vor de la sociedad podrá ser compen-
Tampoco puede ser embargadas para el sado con una obligación existente con-
pago de deudas personales de un miem-
bro de sociedad comercial, los bienes tra uno de los socios; y del mismo modo
aportados por él al fondo social, sino en el crédito de un socio no podrá ser
virtud de gravamen constituído en favor
de un tercero antes de que fueron aporta-
dos a la sociedad (art. 275 del C. de C.). 2 Modificado por el art. 34 del Decreto Ley
Auto, mayo 3 de 1927. R.J. Nº 38, p. 356. Nº 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
CAPITULO II
De la Forma del Contrato de Sociedad
EL art. 95 de la Ley 32 de 26 de febrero de 1927 (G.O. 5067 de 16 de marzo de 1927) derogo
todas aquellas disposiciones relativas a las Sociedades Anónimas, por tanto este Capítulo
no rige en cuanto a éstas.
287. Toda sociedad deberá consti- la sociedad deberá ser presentada para
tuirse en escritura pública. El contrato su inscripción en el Registro Mercantil,
consignado en documento privado no dentro de los quince días siguientes a la
producirá otro efecto entre los socios celebración del contrato; y un extracto
que el de obligarlos a otorgar la escritura de la misma deberá publicarse dentro
respectiva. del mismo término por tres veces en un
periódico de la localidad, y no habién-
1 288. La escritura de constitución de dolo, en uno de la más próxima, caso en
el cual la publicación se hará también
1 El art. 4 de la Ley 73 de 18 de junio de por medio de carteles fijados en los pa-
1941 por la cual se dictan ciertas dispo- rajes más públicos del domicilio social.
siciones relacionadas con la Gaceta Ofi-
cial establece: Si la sociedad estableciere sucursales
Todo aviso civil, judicial o administrativo, en diversos lugares de la República la
que debe publicarse por mandato de la
Ley una sola vez, debe ser publicado
publicación se hará en cada uno de
precisamente en la Gaceta Oficial para ellos.
que surta sus efectos; y todo aviso que La inserción en un periódico se justifi-
por el mismo mandato deba publicarse
varias veces, debe aparecer por lo menos cará con un ejemplar del mismo certifi-
una vez en la Gaceta Oficial, para los cado por la respectiva autoridad de poli-
mismos fines.
cía; la publicación por carteles, con cer-
10. Los casos en que la sociedad haya 295. No será admitida prueba alguna
de disolverse anticipadamente; contra el tenor expreso consignado en
11. Las bases para practicar la liquida- la escritura social o sus modificaciones
ción de la sociedad y la manera de legalmente hechas.
proceder a la elección de los liquida- Toda cláusula o condición reservada
dores, cuando no hubiesen sido que contradijere las estipulaciones de la
designados con anterioridad; escritura social, será absolutamente
12. La forma en que hará sus publica- nula.
ciones la sociedad;
13. Todas las demás cláusulas y con- 296 . No será admitida en juicio nin-
diciones lícitas en que los socios guna acción fundada en la existencia de
hubieren convenido o que fueren la sociedad, si no se comprueba ésta
necesarias para determinar con pre- por medio de la escritura social debida-
cisión sus derechos y obligaciones mente registrada o de una certificación
entre sí, y respecto de terceros. de la respectiva inscripción en el
Registro de Comercio.
294. La inscripción que deberá practi- No obstante, los terceros interesados
carse en el Registro de Comercio de la podrán, a falta de escritura social ins-
escritura social, deberá contener las cir- crita, acreditar por los medios comunes
cunstancias que expresa el artículo an- de prueba la existencia de la sociedad
terior y llevará la fecha del día en que el de hecho y las condiciones bajo las
documento fuere presentado al cuales haya funcionado.
Registro.
CAPITULO III
De la Sociedad Colectiva
306. La facultad de administrar es in- 311. Cada uno de los socios adminis-
trasmisible a los herederos del gestor, tradores tendrá derecho de oponerse a
aun cuando se haya estipulado que la la consumación de los actos y contratos
sociedad deba continuar entre los so- proyectados por otro, a no ser que se
cios sobrevivientes y los herederos del refieran a la mera coservación de los
difunto. bienes de la sociedad.
La oposición suspenderá provisio-
307. Cada uno de los socios con de- nalmente la ejecución del acto o con-
recho a administrar, podrá ejecutar váli- trato proyectado, hasta que la mayoría
damente todos los actos y contratos numérica de los socios resuelva acerca
comprendidos en el giro ordinario de la de su conveniencia o inconveniencia.
sociedad; y hacer valer judicial y extra-
judicialmente los derechos de la misma. 312 . El acuerdo de la mayoría sólo
Los terceros podrán dirigir en la persona obligará a la minoría cuando recaiga so-
de cualquiera de ellos, las acciones que bre actos de simple administración o
intentaren contra la sociedad. sobre disposiciones comprendidas en
el objeto de la sociedad.
308. Si por el contrato social se previ-
Si en las deliberaciones de la socie-
niere que los socios gestores no pue-
dad no se obtuviere la mayoría absoluta,
den obrar aisladamente, será necesario
los socios deberán abstenerse de eje-
para cada negocio el consentimiento de
cutar el acto o contrato proyectado.
todos los gestores, a menos que la di-
lación supusiere peligro. 1313 . Al no haberse estipulado en el
322 . Ningún socio podrá extraer del 325 . Ningún socio podrá, sin el ex-
fondo común mayor cantidad que la que preso consentimiento de los otros, in-
se hubiere acordado; la mera extracción troducir a un tercero en la sociedad o
autoriza a los otros socios para exigir el sustituirlo en lugar suyo.
reintegro inmediato, en falta del cual, el El cesionario y el asociado del socio
socio será considerado respecto de las no tendrán ninguna relación jurídica con
sumas indebidamente tomadas, como si la sociedad. Los efectos de la cesión o
no hubiere pagado su aporte por com- de la participación de un tercero, se re-
pleto. girán por las disposiciones relativas a
cuentas en participación.
323 . Los socios no podrán, sin el
consentimiento de los demás, intere- 326 . La sociedad adquirirá directa-
sarse como socios de responsabilidad mente los derechos e incurrirá en las
ilimitada en otras compañías, ni em- obligaciones que resulten de cualquier
prender por su cuenta ni por la de otra acto ejecutado expresa o implícita -
persona en negocios análogos, o que mente por cuenta de la sociedad, por
paralicen o entraben los de la sociedad. un socio con derecho a administrar.
Se presumirá dado el consentimiento, No será preciso que se consigne el
si siendo tales negocios anteriores a la carácter con que obra el socio adminis-
sociedad y conociéndolos los socios, trador si la intención de proceder en
no hubieren estipulado nada acerca de nombre de la sociedad, resultare de las
ellos. circunstancias del caso.
Los socios que contravinieren a esta
disposición podrán ser excluidos de la 327. Los asociados en nombre colec-
sociedad o bien podrá ésta tomar por su tivo, sean o no administradores, queda-
cuenta el negocio o exigir que entregue rán solidaria e ilimitadamente obligados
el socio la ganancia obtenida en los que por las operaciones hechas en nombre
hubiere ejecutado por cuenta ajena, sin y por cuenta de la compañía, bajo su ra-
perjuicio, en todo caso, de la indemni- zón comercial y por las personas autori-
zación por cualquier daño que se le zadas para usarla.
hubiere ocasionado con la infracción. Cualquier estipulación por la cual se
derogue esta obligación, será nula.
CAPITULO IV
De la Sociedad en Comandita
334. Los dictamenes y consejos, los derecho a examinar los libros sociales,
actos de inspección y vigilancia, el salvo que los intereses de tal estable-
nombramiento y separación de los ad- cimiento no se encuentren en oposi-
ministradores en los casos previstos por ción con los de la sociedad.
la ley, y las autorizaciones concedidas a
éstos dentro de los límites del contrato 338. El nombramiento de gerente se
social para los actos que excedieren de hará por la mayoría de todos los socios,
sus facultades, no obligarán al socio si otra cosa no estuviere dispuesta en el
comanditario. contrato; pero dicho nombramiento sólo
podrá recaer sobre los socios de res-
335. Si para los casos de muerte e in- ponsabilidad ilimitada.
capacidad del socio administrador no se
hubiere determinado en la escritura so- 339. Toda estipulación de los socios
cial la manera de sustituirlo inmediata- eximiendo al comanditario de su apor-
mente, podrá un socio comanditario, a tación o dándole plazo para hacerla, es
falta de socios comanditados, desem- ineficaz respecto de terceros.
peñar interinamente los actos urgentes
o de mera administración durante el 340. El comanditario no podrá llevar a
término de un mes, contado desde el la sociedad por vía de capital, su crédito,
día en que la muerte o incapacidad del o su industria, personales; sin embargo,
administrador hubiere tenido lugar. su aporte podrá consistir en la comuni-
En tales casos el comanditario no será cación de un secreto de arte o ciencia,
responsable más que de la ejecución siempre que éste se represente en el
del mandato; pero si de alguna manera haber social por un valor convenido y
excediere los límites de éste, incurrirá que el comanditario no lo aplique por sí
en responsabilidad personal ilimitada mismo ni de otra manera coopere a su
por los actos ejecutados. explotación.
CAPITULO V
De la Sociedad Anónima
359-459. DEROGADOS por el art. 95 de la Ley 32 de 1927; G.O. 5067 de 16 de
marzo de 1927, "Sobre Sociedades Anónimas".
El art. 1 de la Ley 9 de 1946; G.O. 10.051 de 19 de julio de 1946 restablece
la vigencia de los arts. 417, 418, 420, 425, 426, 427 y 444.
CAPITULO VI
De los Inventarios, Balances y Fondos de Reserva
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
curridos los términos y cumplidas las mente la parte que los estatutos desti-
prescripciones de los artículos anterio- nen para formar el fondo de reserva la
res. cual no podrá bajar del cinco por ciento.
Cuando el fondo de reserva alcanzare
465. El acuerdo que tome la asamblea a una suma igual a la mitad del capital
general sobre el informe a que se re- social, no será obligatoria dicha deduc-
fiere el artículo 461 deberá publicarse y ción.
será protocolizado e inscrito en el
Registro de Comercio, dentro de los 468. No podrá declararse ningún divi-
diez días siguientes de su fecha. dendo sino sobre ganancias líquidas y
El Notario dará fe de haber sido regu- después de hecha la deducción co-
lar y válidamente tomado dicho acuerdo. rrespondiente al fondo de reserva de
acuerdo con los estatutos.
466. Pasados seis meses de la apro- Si la consolidación de la empresa lo
exigiere, la asamblea general podrá, an-
bación del balance y cuenta administra-
tes de toda distribución de dividendos,
tiva por la asamblea general, quedarán
acordar una reserva mayor que la que
los administradores y los síndicos libra-
estuviere prevista en los estatutos.
dos de su responsabilidad para con la
sociedad salvo si se probase que en los
inventarios y balances se incurrió en 469 . En cualquier momento en que
omisiones o se hicieron indicaciones de las cuentas de la sociedad resultare
falsas. que el capital social se hubiere reducido
a un cincuenta por ciento, la administra-
467. De las utilidades necesarias de la ción deberá convocar la asamblea ge-
sociedad, deberá separarse anual - neral y hacerle conocer la situación.
CAPITULO VII
De las Publicaciones
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
472 . El extracto deberá además ex- 473 . Las disposiciones de esta Sec-
presar claramente la naturaleza de la ción son aplicables en lo que cupiere a
sociedad. Si fuere anónima o en co- toda clase de sociedades.
CAPITULO VIII
De Otras Especies de Sociedades
rendir cuenta y dividir con sus asociados 493. Si la gestión se hiciere en nom-
las ganancias o pérdidas en la propor- bre de todos o alguno de los asociados,
ción convenida. con el consentimiento de ellos, y sin
Las personas ajenas al comercio po- expresar la participación que cada uno
drán también interesarse en los nego- toma, la responsabilidad ilimitada y soli-
cios de un comerciante en la forma indi- daria corresponderá a tales asociados,
cada; pero no podrán intervenir en la aunque sus partes en la asociación fue-
gestión del negocio. ren diversas o separadas.
CAPITULO IX
De la Fusión de Sociedades
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
501. La fusión de dos o más socieda- sus acreedores con no menos de no-
des podrá hacerse siempre que pre- venta días de anticipación, presentán-
ceda el acuerdo de cada una de ellas doles:
tomado conforme a lo que la ley y los 1. Un balance que acredite el estado
respectivos contratos sociales estable- de sus negocios;
cieren. 2. Los acuerdos tomados para el arre-
glo del pasivo;
1 502. Las sociedades que intentaren 3. Un extracto del convenio de fusión.
entrar en fusión, deberán notificarlo a Al mismo tiempo publicarán los mis-
mos detalles, para que todos los que
1 Modificado por el art. 32 de la Ley 43 de tengan derecho a oponerse a la fusión,
19 de marzo de 1919; G.O. 3070 de 19 de puedan ejercitarlo.
abril de 1919 ó 3091 de 15 de mayo de
1919.
Ver pie de página del artículo 288.
503. La fusión sólo podrá tener efecto 504. Dentro del plazo fijado en el ar-
transcurridos que sean noventa días tículo 502 podrá oponerse a la fusión
desde la fecha de la publicación a que el cualquier acreedor de las sociedades
artículo anterior se refiere, a no ser que que hubieren de entrar en ella. La opo-
el Poder Ejecutivo autorizare la fusión sición suspenderá la realización de la
con vista de la comprobación que se le fusión hasta que se retire o se resuelva
presentare de estar totalmente satisfe- judicialmente.
cho el pasivo de cada una de las socie-
dades que tratan de fusionarse, o de la
505. Transcurrido el plazo de noventa
días expresado en el artículo 502 sin
consignación que se hiciere en la
que se hubiere formulado oposición al-
Tesorería General de la República o en
guna, o desechadas definitivamente las
la respectiva Administración Provincial
que se hubieren promovido, podrá te-
de Hacienda a la orden del Secretario
ner lugar la fusión y la sociedad que de
de Gobierno y Justicia o del Gobernador
ella resulte, tendrá los derechos y asu-
de la Provincia, en su caso, del importe
mirá las obligaciones de las sociedades
de dicho pasivo.
extinguidas.
CAPITULO X
De la Exclusión de Socios
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
solverse por su muerte o haya de conti- 512. El socio que por cualquier motivo
nuar, ni el Juez de la sucesión ni los he- cesare de formar parte de la sociedad,
rederos tendrán otro derecho, fuera del no estará librado de las obligaciones
que concede a éstos el artículo 270, existentes al tiempo de su separación,
que el de inventariar el interés de la en la medida que le alcanzaren ni de los
misma en la sociedad, sin ingerirse en daños y perjuicios de que pueda ser
manera alguna en la administración, li- responsable.
quidación y partición de la sociedad, li- Si hubiere operaciones pendientes,
mitándose a recaudar la cuota líquida estará obligado a las consecuencias de
que resultare pertenecer a dicha suce- ellas y no podrá retirar su parte en el
sión. fondo social antes de que estuvieren
concluidas dichas operaciones.
511 . Podrán ser excluidos de la so-
ciedad colectiva o en comandita: 513. Ni la exclusión ni el retiro del so-
1. El socio que requerido al efecto no cio implicarán por sí solas la disolución
pague su aporte; de la sociedad, salvo que otra cosa es-
2. El socio administrador que se hu- tuviere convenida.
biere servido de la firma o del capital El socio excluido responderá de las
de la sociedad para negocios ajenos pérdidas conforme expresa el artículo
a ésta, sea en su propio nombre o en anterior y tendrá derecho a las ganan-
el de otras personas, que cometiere cias hasta el día de su exclusión, pero
fraudes en la administración o en la no podrá exigir su liquidación antes de
contabilidad o que abandonare sin que unas y otras estuvieren repartidas
motivo justo la administración; de acuerdo con el contrato de socie-
3. El socio excluido de la administra- dad.
ción que tomare participación en ella, 514. Si la sociedad resolviere terminar
estando designado el administrador, los negocios pendientes en el mo -
salvo lo dicho en el artículo 335; mento de la exclusión o retiro del socio,
4. El socio que faltare a las disposicio- éste deberá pasar por lo que la socie-
nes de los artículos 322 y 323; dad acuerde en cuanto a la manera de
5. Si pereciere la cosa cierta que el efectuarlo.
socio se hubiere obligado a aportar
antes de hacer la entrega o después 515. El socio saliente deberá aceptar
si se hubiere reservado su la liquidación de su parte en dinero o en
propiedad; bienes de la misma naturaleza de su
6. El socio que ejerciere la misma clase aporte, según dispusiere la sociedad;
de comercio, haciendo a la sociedad pero en este último caso, podrá promo-
competencia en su negocio. ver la reducción de las estimaciones
que no considerare justas.
CAPITULO XI
Del Término y Disolución de las Sociedades
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
CAPITULO XII
De la Liquidación de las Sociedades
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
personalidad jurídica para los efectos de 1544. Dentro de los sesenta días con-
su liquidación. tados desde la fecha de su nombra-
Los acreedores sociales tendrán de- miento, los liquidadores deberán esta-
recho durante la liquidación, del mismo blecer el estado de la compañía, según
modo que durante el término de la so- lo que resulte de la comprobación del
ciedad, a ser pagados del fondo social balance de los administradores, con
con exclusión de los acreedores perso- vista de la contabilidad; y por avisos que
nales de los socios. habrán de publicarse por lo menos tres
veces en un periódico de la localidad o
540. La representación de la sociedad de la más próxima, si no lo hubiere, re-
en liquidación corresponderá exclusi- querirán a los acreedores de la sociedad
vamente a los liquidadores, quienes es- y demás interesados, para que dentro
tarán sujetos a las mismas responsabili- de un término, que no podrá ser menor
dades que los administradores, por el de sesenta días, se presenten a recla-
cumplimiento exacto del mandato y de mar sus derechos.
las prescripciones de la ley. No podrá hacerse ningún pago antes
Los liquidadores deberán ceñirse en de que transcurra este plazo, si el ba-
su gestión a las reglas especiales de la lance no demostrare la solvencia segura
sociedad que liquiden. de la sociedad.
CAPITULO XIII
Disposiciones Penales
EL art. 95 de la Ley 32 de 1927 derogó todas aquellas disposiciones relativas a las
Sociedades Anónimas, por ende, este Capítulo no rige en cuanto a éstas.
ren con mala fe al público como intere- ciones o desembolsos, incurrirán, ade-
sadas, personas que no lo estén, o los más de las penas señaladas en el
que con otras simulaciones hubieren Código Penal para la estafa, en una
obtenido o tratado de obtener suscrip- multa de quinientos a dos mil balboas.
CAPITULO XIV
Disposiciones Especiales sobre las Compañías de Seguros
563- 579. DEROGADO por el art. 92 del Decreto Ley 17 de 1956; G.O. 13.138 de 5
de enero de 1957).Actualmente regulada por la Ley 59 de 1996.
TITULO IX
Del Mandato Mercantil
CAPITULO I
Disposiciones Generales
ber de rendir cuentas no produce otro ses del mandante, el mandatario, sus
efecto que el de eximir al mandatario de herederos o sus representantes esta-
dar una cuenta prolija y escrupulosa. rán obligados a continuar la gestión del
negocio, hasta que el mandante, sus
602. El mandato termina por la herederos o sus representantes estén
muerte, incapacidad o quiebra del man- en posibilidad de obrar.
dante o del mandatario a menos que lo El mandante, sus herederos o repre-
contrario resulte de la naturaleza misma sentantes, quedarán obligados por los
del negocio. actos ejecutados por el mandatario an-
Sin embargo, si la terminación del tes de tener conocimiento de la extin-
mandato pusiese en peligro los intere- ción del mandato.
CAPITULO II
De los Factores o Encargados y de los Dependientes de Comercio
603. No puede ser factor quien no 606. Los factores deben tratar el ne-
tenga la capacidad legal para ejercer el gocio en nombre de sus comitentes.
comercio. En todos los documentos que suscri-
ban sobre negocios de éstos, deberán
604. Todo factor deberá ser consti- declarar que firman por poder de la per-
tuido por una autorización especial de la sona o sociedad que representan.
persona por cuya cuenta se hace el trá-
fico. 607. Tratando en los términos que
Esta autorización sólo surtirá efecto previene el artículo anterior, todas las
contra terceros desde la fecha en que obligaciones que contraigan los facto-
fuere presentada al registro de comer- res, recaerán sobre los comitentes.
cio. Las acciones que se intenten para
compelerles a su cumplimiento, se ha-
605. El mandato conferido al factor rán efectivas en los bienes del estable-
aunque no esté registrado, se presu- cimiento, y no en los propios del factor.
mirá general y comprensivo de todos los
actos pertenecientes y necesarios al 608. Los contratos hechos por el fac-
ejercicio del negocio para que hubiese tor de un establecimiento comercial que
sido dado, sin que el proponente notoriamente pertenezca a persona o
pueda oponer a terceros limitación al- sociedad conocida, se entenderán ce-
guna de los respectivos poderes, salvo lebrados por cuenta del propietario del
si se prueba que tenían conocimiento establecimiento, aun cuando el factor
de ellos al tiempo de tratar. no lo declare al tiempo de celebrarlos,
siempre que tales contratos recaigan
615 . Los factores observarán, con fijo, que los comerciantes acostumbran
respecto al establecimiento que admi- emplear como auxiliares de su tráfico,
nistren, las mismas reglas de contabili- no tienen la facultad de contratar y obli-
dad que se han prescrito generalmente garse por sus principales, a no ser que
para los comerciantes. tal autorización les sea expresamente
concedida, para las operaciones que
616. El factor podrá entablar acciones con especialidad les encarguen, y ten-
en nombre del proponente y ser de- gan los autorizados la capacidad legal
mandado como representante de éste, necesaria para contratar válidamente.
por las obligaciones resultantes del co-
mercio que le haya sido confiado. 620. El comerciante que confiera a un
dependiente de su casa el encargo ex-
617. Las disposiciones precedentes
clusivo de una parte de su administra-
serán aplicables a los representantes de
ción, como el giro de letras, la recauda-
casas de comercio extranjeras que con-
ción y recibo de capitales, bajo firma
traten habitualmente en la República en
propia, u otras semejantes en que sea
nombre de aquellas, en negocios de su
necesario firmar documentos que pro-
comercio.
duzcan obligación y acción, estará obli-
618. Los comerciantes podrán encar- gado a darle autorización especial para
todas las operaciones comprendidas en
gar a otras personas, además de sus
el referido encargo, la que será anotada
gerentes, el desempeño constante en
y registrada en los términos prescritos
su nombre y por su cuenta de alguno o
en el artículo 57.
algunos de los ramos del tráfico a que
No será lícito, por consiguiente, a los
se dediquen, debiendo los comercian-
dependientes de comercio girar, acep-
tes en nombre individual participarlo a
tar ni endosar letras, poner recibo en
sus corresponsales; y las sociedades
ellas, ni suscribir ningún otro docu-
consignarlo en su escritura constitutiva
mento, de cargo ni descargo, sobre las
o estatutos.
operaciones de comercio de sus princi-
619. Sólo tiene el carácter legal de pales, a no ser que estén autorizados
factor para las disposiciones de esta con poder bastante legítimamente re-
Sección, el gerente de un estableci- gistrado.
miento comercial o fabril por cuenta
ajena, autorizado para administrarlo, di- 621 .Sin embargo de lo prescrito en el
rigirlo y contratar sobre las cosas con- artículo precedente, todo portador de
cernientes a él, con más o menos facul- un documento en que se declare el re-
tades según haya tenido por conve- cibo de una cantidad adeudada, se
niente el propietario. considera autorizado a recibir su im-
Los demás dependientes con salario porte.
CAPITULO III
De la Comisión
635 . Las reglas del mandato serán 638. El comisionista que obre en su
aplicables al contrato de comisión con propio nombre, se obligará personal y
las modificaciones que expresa el pre- exclusivamente a favor de las personas
sente Capítulo. que contraten con él, aun cuando el
comitente se hallare presente a la cele-
636. La comisión es indivisible; acep- bración del contrato, se hiciere conocer
tada en una parte se considerará acep- como interesado en el negocio, o fuere
tada en el todo y dura mientras el nego- notorio que éste ha sido ejecutado por
cio encomendado no esté enteramente su cuenta.
concluido.
639. Puede el comisionista reservarse
637. El comisionista podrá obrar en el derecho de declarar más tarde la per-
nombre propio o en nombre de sus sona por cuya cuenta contrata.
comitentes. Hecha la declaración, el comisionista
En caso de duda se presumirá que ha quedará desligado de todo compro-
obrado en su propio nombre. miso, y la persona nombrada le sustituirá
derivadas de los contratos hechos por o ventaja que resultare de dicha opera-
el comisionista contra las instrucciones ción.
recibidas o con abuso de sus faculta- Se exceptúa el uso en contrario de las
des, sin perjuicio de que el contrato sea plazas, en el caso de no mediar orden
válido, serán de cuenta del comisio- expresa para no hacer adelantos ni
nista, en los términos siguientes: vender a plazos.
1. El comisionista que concertare una
operación por cuenta de otro, a 657. Aunque el comisionista tenga
precios o condiciones más onerosas autorización para vender a plazos, no
que los que le fueron indicados, o en podrá hacerlo con las personas de in-
defecto de indicación, a los co- solvencia notoria, ni exponer los intere-
rrientes de la plaza, abonará al comi- ses del comitente a riesgo manifiesto,
tente la diferencia de precio, salvó la bajo pena de responsabilidad personal.
prueba de la imposibilidad de efec-
tuar la operación en otras condicio- 658. Si el comisionista vendiese a
nes, y de que así evitó perjuicios al plazos con la debida autorización, de-
comitente; berá, salvo el caso de comisión de ga-
2. Si el comisionista encargado de rantía, expresar en las cuentas y avisos
efectuar una operación, la hiciere por que dé el comitente, los nombres de los
precio más alto que aquel que le fué compradores; de lo contrario, se enten-
fijado por el comitente, quedará al derá que la venta fue hecha al contado.
arbitrio de éste aceptar el contrato, o Esto mismo practicará el comisionista
dejarlo de cuenta del comisionista, en toda clase de contratos que hiciere
salvo si éste se conformase por cuenta de otro, siempre que los in-
solamente con recibir el precio teresados así lo exijan.
indicado;
3. Si el abuso del comisionista consis- 659 . No obstante lo dispuesto en el
tiere en no ser de la calidad enco- artículo 650 en las comisiones de com-
mendada la cosa adquirida, el comi- pra y venta de letras, fondos públicos y
tente no estará obligado a recibirla. títulos de crédito que tengan curso en
el comercio, o de cualesquiera merca-
656. El comisionista que sin autoriza- derías o géneros que lo tengan en
ción del comitente hiciese préstamos, bolsa o en el mercado, podrá el comi-
anticipos o enajenaciones a plazo, co- sionista, salvo pacto en contrario, ofre-
rrerá el riesgo del cobro y pago de las cer al comitente como vendedor las co-
cantidades prestadas, anticipadas o fija- sas que haya de comprar o adquirir para
das, pudiendo el comitente exigirle su sí, o como comprador las que haya de
pago al contado, dejando a favor del vender, quedando siempre a salvo su
comisionista cualquier interés, beneficio derecho a la retribución.
TITULO X
Del Transporte Terrestre
CAPITULO I
Disposiciones Generales
mismo acto se hicieren constar por es- 672. A falta de carta de porte o en el
crito, las reclamaciones que las partes caso de que ésta no contuviere alguna
quisieren reservarse, excepción hecha de las estipulaciones exigidas en el artí-
de lo que se determina en el artículo culo 668 las cuestiones que surgieren
692. referentes al transporte, se resolverán
En caso de que por extravío u otra por los usos del comercio y lo que re-
causa no pueda el consignatario devol- sulte de las pruebas que se presenten .
ver, en el acto de recibir los géneros, la
carta suscrita por el porteador, deberá 673. El cargador entregará las merca-
darle un recibo de los objetos entrega-
derías o efectos al porteador o a sus
dos, produciendo este recibo los mis-
agentes autorizados, en el sitio y plazo
mos efectos que la devolución de la
carta de porte. convenidos; entregará también las fac-
turas y demás documentos necesarios
. La Corte señala en cuanto a la fase que para llenar las formalidades aduaneras y
corresponde a "cuando la mercadería para el pago de cualesquiera contribu-
llega a su destino" que esta "se encuentra
nutrida de un principio rector que es simi- ciones o derechos fiscales que hayan
lar en el Código de Comercio español y en de preceder a la entrega.
el panameño. La obra coordinada por
Jiménez Sánchez define este denomina-
dor común así: "El C. de C. quiere que se 674. El cargador responderá al porte-
realice (la entrega) con la mayor celeridad ador en tanto que éste no resulte cul-
posible, y este interés de la ley por evitar
dilaciones en la fase final del transporte pable de todas las consecuencias a que
encontrará reflejo en normas y preceptos dé lugar la inexactitud o irregularidad de
concretos que tenderán a extinguir de
manera expeditiva el conjunto de relacio- los papeles a que se refiere el artículo
nes jurídicas del contrato". En esta fase, anterior.
el porteador tiene la obligación esencial
de entregar la mercadería en el mismo es-
mación directa ante el transportistapor al-
tado que la recibió y en el lugar y plazo fi-
guna deficiencia en la ejecución del
jados. Por su parte, el destinatario tiene
transporte (retraso, avería o pérdida de
la obligación de pagar los portes (si no
mercanderías), con lo cual el consignata-
han sido prepagados) y entregar su
rio deja constancia de que tiene reservas
ejemplar de las cartas portes al transpor-
que hacer al cumplimiento de las obliga-
tistas como muestra de que la mercancía
ciones del transportista; este "protesto" o
se recibió sin objeción.
reclamo, hecho cuando todavía son re-
La regla general es que, al momento de la
cientes las causas de la inconformidad
entrega, la devolución de la carta porte
del consignatario, será la base necesaria
hecha por el destinatario al transportista,
para que el consignatario pueda formali-
involucra la aceptación que el destinatario
zar una reclamación judicial dentro de un
hace de la forma como se ejecutó el
término de prescripción prudencial esta-
transporte, todo esto en aras de la celeri-
blecido por la legislaci´øn de cada país,
dad de la liquidación del contrato. Sin
siendo dicho término generalmente más
embargo, la regla general predicha tiene
amplio que el plazo de caducidad conce-
una excepción, la cual surge si al mo-
dido al consignatario para presentar sus
mento de la entrega o dentro de un plazo
reservas o protesto." Fallo de 1º de julio
de caducidad generalmente mínimo, el
de 1992; R.J., Julio, 1992, pág. 19 - 21.
consignatario protesta presenta recla-
ren los géneros durante el transporte, debieran serlo y en la época en que co-
por caso fortuito, fuerza mayor o natura- rrespondía hacer su entrega.
leza y vicio propio de las cosas. Si ésta fuere de una parte de los obje-
La prueba de estos accidentes in- tos transportados, el consignatario po-
cumbe al porteador. drá rehusar hacerse cargo de éstos,
cuando justifique que no puede utilizar-
689. El porteador, sin embargo, será los con independencia de los otros.
responsable de las pérdidas y averías
que procedan de las causas expresadas 691. Si el defecto de las mercaderías
en el artículo anterior, si se probare en a que se refiere el artículo 689 fuere
su contra que ocurrieron por su negli- sólo una disminución en el valor del gé-
gencia o por haber dejado de tomar las nero, se reducirá la obligación del por-
precauciones que el uso tiene adopta- teador a abonar lo que importa esa dife-
das entre personas diligentes, a no ser rencia de valor a juicio de peritos.
que el cargador hubiere cometido en-
gaño en la carta de porte, suponiéndo- 692. Si por efecto de las averías que-
las de género o calidad diferentes. daren inútiles los géneros para su venta
Si a pesar de las precauciones a que y consumo en los objetos propios de su
se refiere este artículo, los efectos uso, no estará obligado el consignatario
transportados corrieren riesgo de per- a recibirlos, y podrá dejarlos por cuenta
derse por su naturaleza o por accidente del porteador, exigiéndole su valor al
inevitable sin que hubiere tiempo para precio corriente en aquel día.
que sus dueños dispusieren de ellos, el Si entre los géneros averiados se ha-
porteador podrá proceder a su venta, llaren algunas piezas en buen estado, y
poniéndolos con este objeto a la orden sin defecto alguno, será aplicable la dis-
de la autoridad judicial o de los funcio- posición anterior con respecto a los de-
narios a quienes corresponda según teriorados, y el consignatario recibirá los
disposiciones especiales. que estén ilesos, haciéndose esta se-
gregación por piezas distintas y sueltas,
690. Fuera de los casos prescritos en y sin que para ello se divida un mismo
el inciso segundo del artículo 687, el objeto, a menos que el consignatario
porteador estará obligado a entregar los pruebe la imposibilidad de utilizarlos
efectos cargados en el mismo estado convenientemente en esta forma.
en que, según la carta de porte, se ha- El mismo precepto se aplicará a las
llaban al tiempo de recibirlos, sin detri- mercaderías embaladas o envasadas,
mento ni menoscabo alguno, y no ha- con distinción de los fardos que aparez-
ciéndolo, a pagar el valor que tuvieren can ilesos.
los no entregados, en el punto donde
que el consignatario tiene que hacer, para 695. El porteador no tendrá acción
poder demandar judicialmente dentro del para investigar el título que a los efectos
término establecido para la prescripción
de la acción en el transporte de merca- tenga el cargador o el consignatario, li-
derías por tierra. Dicho término lo regula mitándose a entregar a éste los que
el artículo 1651, numeral 3º, del C. de Co-
mercio, en el cual se dispone que el
hubiere recibido sin demora ni entor-
término general de prescripción de seis pecimiento alguno por el sólo hecho de
meses, prevista para los casos en que el estar designado en la carta de porte
viaje se realizare dentro del territorio de la
República. Las mismas normas también como tal consignatario; y, de no hacerlo
disponen que la reserva tiene que ha- así, será responsable de los perjuicios
cerse por escrito y dirigida contra el por-
teador, al igual que la reclamación directa
que por ello se ocasionen.
debe ser hecha en el momento de la re-
cepción de la mercadería, si se trata de 696. El consignatario tendrá derecho
averías visibles exteriormente, o bien, antes de la llegada de la mercancía, a
dentro de las 24 horas siguientes al re-
cibo de la mercadería, si se trata de exigir del porteador todas las medidas y
averías que no son visibles exterior- precauciones conducentes a la seguri-
mente.
La intención del Código es acelarar la dad de aquélla y a hacerle al efecto las
conclusión del contrato. Por otra parte, prevenciones que juzgue necesarias.
se evidencia la utilidad práctica del No podrá exigir la entrega de la mercan-
término de caducidad que la Ley concede
para la reserva o protesto: si no se re- cía antes de llegar a su destino, sino
clama de inmediato sobre el estado de las cuando el cargador haya autorizado para
mercancías o dentro de un plazo relativa-
mente corto, resultaría difícil --y en algu- ello al porteador.
nos casos imposible- la determinación de
las responsabilidades respecto a las ave- 697. No hallándose el consignatario
rías o pérdidas. De allí que la ley prevea
esta situación y le otorgue al consignata-
en el domicilio indicado en la carta de
rio la posibilidad de hacer constar su in- porte, negándose al pago de portes y
conformidad, sin tener que probar la ve- gastos, o rehusando recibir los efectos,
racidad de los hechos en que se funda. El
"protesto" simplemente facilita el camino a se proveerá su depósito por la autoridad
la posterior acción judicial dentro de la judicial del lugar a la orden del cargador
cual se habrán de comprobar los hechos
en que se fundamenta la aludida recla-
o remitente, sin perjuicio de tercero de
mación." Fallo de 1º de julio de 1992; R.J., mejor derecho y este depósito surtirá
Julio, 1992, p. 23 los efectos de la entrega.
Del depósito habrá de dar cuenta in- 700. La valuación de los efectos que
mediata el porteador al remitente y al el porteador deba pagar en casos de
consignatario, a no ser que esto no pérdida o extravío, se determinará con
fuere posible. Caso de omisión, que- arreglo a lo declarado en la carta de
dará obligado a indemnización de per- porte, y los gastos que ocasionare, se-
juicios. rán de cargo del porteador.
698. Habiéndose fijado plazo para la 701. El porteador que hiciere la en-
entrega de los géneros, deberá ha- trega de las mercaderías al consignata-
cerse dentro de él; y en su defecto pa- rio en virtud de pactos o servicios com-
gará el porteador la indemnización pac- binados con otros porteadores, asumirá
tada en la carta de porte, sin que ni el las obligaciones de los que le hayan
cargador ni el consignatario tengan de- precedido en la conducción, salvo su
recho a otra cosa. derecho para repetir contra éstos, si él
Si no hubiere indemnización pactada no fuere directamente responsable de
y la tardanza excediere del tiempo prefi- la falta que ocasione la reclamación del
jado en la carta de porte, quedará res- cargador o consignatario.
ponsable el porteador de los perjuicios Asumirá igualmente el porteador que
que haya podido causar la dilación. hiciere la entrega, todas las acciones y
derechos de los que le hubieren pre-
699. En los casos de retraso por culpa cedido en la conducción.
del porteador, a que se refieren los artí- El remitente y consignatario tendrán
culos precedentes, el consignatario expedito su derecho contra el portea-
podrá dejar por cuenta de aquél los dor que hubiere otorgado el contrato de
efectos transportados, comunicándo- transporte, o contra los demás portea-
selo por escrito antes de la llegada de dores que hubieren recibido sin reserva
los mismos al punto de su destino. los efectos transportados.
Cuando tuviere lugar este abandono, Las reservas hechas por los últimos
el porteador satisfará el total importe de no los librarán, sin embargo, de las res-
los efectos, como si se hubiesen per- ponsabilidades en que hubieren incu-
dido o extraviado. rrido por sus propios actos, o los de sus
No verificándose el abandono, la in- dependientes.
demnización de los daños y perjuicios
por los retrasos, no podrá exceder del 702. Mediante el recibo de la merca-
precio corriente que los efectos trans- dería y de la carta de porte, quedará
portados tendrían el día y en el lugar en obligado el consignatario a pagar el
que debían entregarse; observándose porte estipulado y los gastos sin que
esto mismo en todos los demás casos pueda diferir este pago después de
en que esta indemnización sea debida. transcurridas las veinticuatro horas si-
CAPITULO II
Del Transporte Ajustado con Empresas Públicas
709. Las empresas públicas de trans- 713. Es prohibido a las empresas
porte estarán sujetas a las disposiciones públicas de transporte celebrar pactos
del Capítulo anterior, con las modifica- particulares tendientes a modificar sus
ciones que introduce el presente, de- tarifas generales en beneficio de de-
biendo observarse además las leyes y terminadas personas o compañías. Se
reglamentos especiales que se dicta- permitirán no obstante aquellas tarifas
ren. diferenciales que aunque alteren el
precio general establecido para el
710. Los acuerdos o estipulaciones
transporte, se publiquen debidamente
de las empresas públicas de transporte
a fin de que puedan ser aprovechadas
excluyendo o limitando las obligaciones
por todos los que se encuentren en las
y responsabilidades impuestas por la
condiciones determinadas para gozar
ley, serán nulas y sin ningún efecto, aun
de dicha tarifa diferencial.
cuando aparezcan aceptadas por la otra
La contravención a este artículo será
parte.
penada con multa de mil a diez mil bal-
711. Las empresas públicas de trans- boas por cada vez.
porte tendrán la obligación de recibir y
transportar pasajeros y mercancías a los 714. La empresa que ocultare en todo
precios fijados en su tarifa, siempre que o en parte cualquiera reducción hecha
el remitente se someta a las disposicio- en su tarifa, además de quedar obligada
nes que regulen el transporte y a las a mantener dicha reducción para el pú-
demás de carácter general de dichas blico, deberá devolver a los interesados
empresas. que lo solicitaren la diferencia entre lo
La negativa que no tenga apoyo en la que hubieren pagado durante los últi-
ley, hará incurrir a la empresa en res- mos tres meses y el precio de la tarifa di-
ponsabilidad y dará derecho al perjudi- ferencial.
cado para reclamar daños y perjuicios.
715. Los reglamentos de explotación
712. La expedición deberá necesa- de las empresas públicas de transporte
riamente hacerse en el orden en que se y sus respectivas tarifas y las modifica-
reciban las mercancías para el trans- ciones de unos y otros, deberán ser
porte, a no ser que exigencias justifica- aprobados por el Poder Ejecutivo y
das del tráfico o el interés público moti- publicados en el periódico oficial con
varen una excepción. tres meses de anticipación si se tratare
La contravención de estos preceptos de aumento de la tarifa y con quince
dará lugar a indemnización de los per- días si fuere de rebaja.
juicios consiguientes.
CAPITULO III
De los Agentes de Transportes
1 728. Al agente de transportes serán aplicadas las disposiciones de este
Título y las que se refieren a la comisión
1 Jurisprudencia. "La Sala Civil ha esta- en cuanto cupiere.
blecido que para precisar con adecuada
certeza cuándo estamos frente al último
viaje, aventura o expedición es necesario 729. No es agente de transportes el
determinar si se trata de un buque de que habiendo vendido mercaderías por
línea, conferencia, o si se trata de un
"trampero". La Sala ha sostenido la nece- correspondencia, se encarga de remitir-
sidad de ajustar las conclusiones a los las al comprador; pero la aceptación de
términos del contrato de fletamento, ya
sea que éste haya sido pactado por
este encargo, impone al vendedor las
tiempo (time charter party) o por viaje obligaciones de mandatario; y en con-
(voyage charter party). Al respecto la secuencia responderá como tal, aun de
Corte estableció:
"...Para tener la certeza y poder ha- la culpa que cometiere en la elección
blar con propiedad de cuando se está del porteador.
en presencia del último viaje de la
nave es indispensable conocer los
términos y las condiciones del con-
trato de transporte marítimo que se Judicial, Octubre de 1996. pág. 7)
haya celebrado entre el fletante y el Igualmente la Corte estableció que, por úl-
fletador, independientemente de cuál timo viaje se entiende, "no al simple intine-
haya sido la modalidad empleada. rario o arribo del buque entre un puerto y
Eso quiere decir que para determinar otro, sino el recorrido completo corres-
con exactitud cuál ha sido el último pondiente a la aventura o expedición
viaje de la nave tendrán que ser co- marítima en que la nave estaba involu-
nocidas las condiciones y la natura- crada" (caso citado). Así las cosas, es
leza del contrato de transporte cele- necesario que el apremiente, tal como lo
brado y al que se encuentran someti- establece la ley marítima (art. 187 del
dos la nave y su propietario. ..." CPM) demuestre, mediante prueba feha-
(Sentencia del 21 de octubre de ciente, que la nave no estaba efectuando
1996. DIQUES CONNAVO, C.A. con- su último viaje, inmediatamente después
tra M/N SANTA BARBARA. Registro a las reparaciones ......"
R.J. dic. de 1998, p. 199-200.
730. Además de los libros de todo cualesquiera otros gastos, así como por
comerciante, el agente de transportes los anticipos que sobre ellas hiciere, en
deberá llevar un registro especial en el tanto que las tenga en su poder o estén
que asentará íntegras, las cartas de a su disposición.
porte que suscribiere.
735. Si el agente de transportes se
731. Es obligación del agente, asegu- valiere de otro intermediario, podrá éste
rar las mercaderías que remitiere por al propio tiempo ejercitar los derechos
cuenta ajena, teniendo orden y provi- que al primero competen, incluso el
sión para hacerlo, o dar pronto aviso a privilegio a que se refiere el artículo an-
su comitente si no pudiere realizar el terior.
seguro por el precio y condiciones que Si el segundo agente deja a cubierto
le designaren sus instrucciones. y satisfechos los derechos del primero,
Ocurriendo la quiebra del asegurador, se considerarán transmitidas a él las ac-
pendiente el riesgo de las mercaderías, ciones y derechos que al mismo com-
el agente deberá renovar el seguro, aun petan.
cuando no tenga encargo especial al
efecto. 736. El agente de transportes se en-
tiende autorizado, cuando otra cosa no
732. El agente de transportes habrá
se conviniere, a hacer por sí mismo la
de proceder en cuanto se refiere a la
remesa de la mercancía.
elección de porteadores, u otros agen-
Si hace uso de este derecho le co-
tes intermediarios, con la solicitud de un
rresponderán los que al porteador u
buen comerciante, atendiendo al inte-
otro intermediario competan, y podrá
rés del remitente y de conformidad con
cargar su comisión, los gastos y el porte
sus órdenes.
o flete de costumbre.
El agente no podrá poner en cuenta
una cantidad mayor que la que en con-
cepto de porte o de flete haya estipu-
737. Si el agente de transportes ha
convenido con el remitente en una can-
lado con el porteador o con el consigna-
tidad fija como gastos de la remesa, no
tario.
tendrá más derechos, fuera de su co-
733. El agente podrá reclamar su co- misión, que a la suma estipulada y al
misión cuando la mercancía estuviere precio del transporte.
entregada al porteador o para su expe- Si el agente de transportes hiciere a
dición. un tiempo la expedición de mercancías
pertenecientes a diferentes dueños, a
734. Las mercaderías se considerarán virtud de un contrato de transporte o
afectas en favor del agente de transpor- fletamento celebrado por él para la carga
tes para el pago del porte o fletes, o total, por su propia cuenta, será aplica-
TITULO XI
De la Compraventa, de la Permuta y de la Cesión Mercantiles
CAPITULO I
De la Compraventa
parte que cumpliere tendrá derecho a tad de examinar y probar la cosa, pe-
exigir de la que no cumpliere, la resci- reciere ésta o se deteriorare antes de
sión o cumplimiento del contrato y la in- darse por satisfecho de ella;
demnización, además de los daños y 3. Cuando las mercaderías, debiendo
perjuicios ocasionados con su falta. ser entregadas por peso, número o
medida, perecieren o se deterioraren
755. Las cantidades que con el nom- antes de pesadas, contadas o
bre de señal o arras se suelen entregar medidas, a no ser que fueren com-
en las ventas, se entenderá siempre pradas a la vista y por un precio al-
que lo han sido por cuenta del precio y zado, o que el comprador hubiere
en signo de ratificación del contrato. incurrido en mora de asistir al peso,
Salvo estipulación en contrario, sólo numeración o medida.
en las ventas efectuadas en feria, será Esta regla se aplicará también a la
lícito al que las hubiere recibido, retener venta alternativa de dos o más cosas
las arras en caso de desistimiento del fungibles, que deban ser entregadas
trato. por número, peso o medida;
4. Siempre que la venta se hubiere ve-
756. La pérdida, deterioro o disminu- rificado a condición de no entregar la
ción del valor venal de la cosa después cosa hasta vencido en plazo deter-
de perfeccionado el contrato, son de minado o hasta que se encuentre en
cuenta del comprador, salvo el caso de estado de ser entregada con arreglo
estipulación en contrario, o de que ha- a las estipulaciones del contrato;
yan ocurrido por fraude o culpa del ven- 5. Si el vendedor incurriere en mora
dedor o por vicio interno de la cosa de entregar la cosa vendida, estando
vendida y no entregada. dispuesto el comprador a recibirla;
6. Si en las obligaciones alternativas
757. Aunque la pérdida, deterioro o pereciere fortuitamente una de las
disminución de valor sobrevinientes a la cosas vendidas.
perfección del contrato provengan de Pereciendo las dos, o una de ellas por
caso fortuito, serán de cargo del ven- el hecho del vendedor, éste deberá el
dedor: precio de la última que pereció, siempre
1. Cuando el objeto vendido no sea que le corresponda la elección.
un cuerpo cierto y determinado, con Si ésta no perteneciere al vendedor, y
marcas, números o cualesquiera una de las cosas hubiere perecido por
otras señales que establezcan su caso fortuito, el comprador deberá con-
identidad y lo diferencien de otro de tentarse con la que exista; mas si hu-
la misma especie; biere perecido por culpa del vendedor,
2. Si teniendo el comprador, por la podrá solicitar la entrega de la existente,
convención, el uso o la ley, la facul- o el precio de la pérdida.
CAPITULO II
De las Permutas
CAPITULO III
De la Cesión
1 785. Salvo pacto en contrario, el ce- Si el título fuere nominativo u otro no
dente de un crédito mercantil respon- endosable ni al portador, la trasmisión
derá tan sólo de la legitimidad del cré- se hará en los términos señalados en el
dito y de la personalidad con que hizo la Código Civil para la cesión de créditos.
cesión. Los títulos públicos negociables se
trasmitirán en la forma establecida en la
786. Todo título por el cual el suscrip- ley de su creación o los decretos que
tor se obligue a pagar en lugar y tiempo autoricen su circulación.
determinados cierta suma de dinero, o
cierta cantidad de cosas fungibles, 787. El endoso regular y de buena fe
puede ser trasmitido por endoso, si trasmitirá al endosatario todos los dere-
hubiese sido extendido a la orden. chos estipulados en el documento.
El deudor no podrá oponer la excep-
1 Jurisprudencia. Jurídicamente, la
ción de falta de causa ni otra que no re-
palabra "resolución" es la extinción o
terminación de un contrato, celebrado sulte del título mismo, o se refiera a la
válidamente por causa sobreviniente con persona del endosatario.
posterioridad a la celebración del res-
pectivo contrato.
La "rescisión" sólo procede, cuando 788. El deudor no estará obligado a
afecta al contrato alguna causal de nuli-
dad relativa. Auto de 2 de febrero de
pagar sino mediante entrega del título
1940; R.J. Nº 2 de 1940, pág. 116. debidamente cancelado.
o dentro de veinticuatro horas a más tar- dor será considerado con derecho bas-
dar. tante para reclamar su pago.
Vencido este término se tendrá por Sin embargo, el deudor no podrá pa-
aceptada la cesión para todos los efec- gar válidamente, si la autoridad judicial o
tos legales. de policía le hubiere prevenido que se
abstenga de hacerlo.
790. Las reglas relativas al endoso en
materia de letras de cambio, serán apli- 793. El deudor no podrá oponer a la
cables al endoso de cualquier título de demanda fundada sobre un título al por-
crédito en lo que cupiere. tador otras excepciones que las que
emanaren del título mismo.
791. La trasmisión de un título al por-
tador tiene lugar por la tradición real del
documento.
794. El deudor no estará obligado a
pagar un título al portador, sino me-
792. El tenedor de un título al porta diante la entrega del mismo.
TITULO XII
Del Préstamo Mercantil
1 795. Se reputará mercantil el prés- comercial corriente.
tamo cuando la cosa prestada se des- Se reputará interés toda prestación
tine a cualquier acto de comercio. pactada en favor del acreedor.
799. Si habiéndose estipulado que el acerca del plazo y lugar en que deba
préstamo no causa interés el deudor re- hacerse la entrega, ésta deberá verifi-
tardare la entrega de lo prestado, que- carse luego que la reclame el presta-
dará obligado a pagar el interés co- mista, pasados diez días de la celebra-
rriente desde el día en que fuere ción del contrato y en el domicilio del
constituido en mora. deudor.
TITULO XIII
De los Afianzamientos Mercantiles
CAPITULO I
De la Fianza
CAPITULO II
De la Prenda
1 814. La prenda mercantil deberá 815. Los derechos y obligaciones de-
constituirse con las mismas formalida- rivados del contrato de prenda son in-
des que el contrato a que sirve de ga- divisibles.
rantía.
Sin embargo, en los préstamos ban- 816. Pueden servir de prenda co-
carios la prenda mercantil será válida mercial toda clase de bienes muebles.
cuando ha mediado entrega de la cosa
al acreedor o a un depositario elegido 817. La prenda consistente en letras
por el acreedor y el deudor, y el contrato de cambio o en títulos a la orden, podrá
se ha hecho constar en cualquier forma constituirse por medio de endoso en la
escrita. Tal contrato producirá efecto correspondiente declaración de garan-
contra tercero desde la fecha del res- tía según los usos de la plaza.
pectivo documento sin necesidad de En el caso de que la prenda sea de
autenticación ni formalidad especial al- acciones, obligaciones u otros títulos
guna. nominativos, se verificará su tradición
La falta de documento escrito no po- por la simple entrega del título.
drá oponerse por el deudor cuando ha
mediado entrega de la cosa, pero sí por 818. El contrato de prenda confiere al
sus acreedores. acreedor el derecho de hacerse pagar
con el valor de la cosa empeñada con
1 Modificado por el art. 1 de la Ley 7 de
preferencia a los demás acreedores.
1931; G.O. 5944 de 2 de marzo de 1931.
819. La prenda responderá del pago en este artículo o en los artículos ante-
de la deuda principal, de los intereses riores.
de ésta, de los gastos hechos por el
acreedor para la conservación de la 822. Toda cláusula que autorice al
prenda y de los de la cobranza en su acreedor a apropiarse la prenda en caso
caso. de falta de pago, sin las formalidades del
artículo anterior, será nula.
1 820. En caso de incumplimiento y si
no se hubiese pactado un modo espe- 823. El privilegio de prenda subsiste
cial de enajenación, el acreedor o el de- en tanto que la cosa empeñada esté en
positario tendrán el derecho a enajenar posesión del acreedor, o de un tercero
los bienes muebles dados en prenda elegido por las partes.
previa notificación por escrito al propie- La entrega puede ser real o simbólica
tario de los mismos por lo menos treinta en la forma prescrita para la tradición de
(30) días calendarios antes de la fecha la cosa vendida.
en que se ha de realizar la venta y previo
824. El acreedor prendario perderá su
el avalúo al cual se refiere el artículo
privilegio si consiente en dejar la cosa
821.
empeñada en poder de quien ha
constituido la prenda.
2 821. En los casos previstos en los
artículos 820 y 822, las partes deberán 825. El acreedor estará obligado a
convenir en el contrato de prenda el realizar los actos necesarios para la con-
método que se ha de utilizar para de- servación de la cosa recibida; y será
terminar el valor de las cosas dadas en responsable de la pérdida o deterioro
prenda, a fin de asegurar su justo valor de la misma, a menos que pruebe que
al momento de hacer su aplicación a la el daño o la pérdida no le son imputa-
deuda. En su defecto, la prensa será bles.
avaluada por dos peritos nombrados
uno por cada parte o por un tercero 826. El acreedor que hubiere recibido
nombrado por éstos en caso de discor- en prenda documentos de crédito, se
dia, o por la autoridad judicial en defecto entenderá subrogado por el deudor
de peritos. para practicar todos los actos que sean
En todo caso, el acreedor será res- necesarios para conservar la eficacia del
ponsable de los perjuicios que oca- crédito y los derechos de su deudor, a
sione en la aplicación de lo dispuesto quien responderá de cualquier omisión
en ese sentido.
1 Modificado por el art. 36 del Decreto Ley
Nº 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997.
2 Modificado por el art. 37 del Decreto Ley 827. El acreedor prendario está
Nº 5 de 1997; G.O. 23,327 de 9 / 7 / 1997. igualmente facultado para cobrar por sí
TITULO XIV
Del Depósito
TITULO XV
De la Letra de Cambio, Billete a la Orden y del Cheque
- Las disposiciones de este Título corresponden al Reglamento Uniforme sobre la Letra
de Cambio y el Billete a la Orden acordado por la Convención Internacional de La Haya
para la Unificación del Derecho en materia de Letra de Cambio, de Billete a la Orden y del
Cheque, de 23 de julio de 1912. El articulado entre paréntesis es el correspondiente a
la Convención.
- El artículo 197 de la Ley 52 de 13 de marzo de 1917 "sobre Documentos Negociables"
deroga todas aquellas leyes y disposiciones contrarias a esta Ley. Consideramos que
las disposiciones de la Ley 52 de 1917 y las del Título XV del Código de Comercio son
complementarias. Ver Fallo de 26 de enero de 1978 en pie página del artículo 908; y,
ver Ley 52 de 1917 en el apéndice.
CAPITULO I
De la Creación y de la Forma de la Letra de Cambio
1 839. (1) La letra de cambio deberá 5. La del lugar en que se ha de efec-
tener: tuar el pago;
1. La denominación de letra de cam- 6. El nombre de la persona a cuya or-
bio, inserta en el texto mismo del tí- den ha de hacerse el pago (tenedor);
tulo y expresada en el idioma que se 7. La indicación de la fecha y del lugar
emplee para la redacción del mismo; en que se gira la letra;
2. La orden pura y simple de pagar una 8. La firma de la persona que emite la
cantidad determinada; letra (librador o girador).
3. El nombre de la persona que debe
pagar (librado o girado); 2840. (2) El efecto en el cual falte una
4. La indicación del vencimiento; de las condiciones enunciadas en el
842. (4) Una letra de cambio puede 846. (8) Todo el que pone su firma en
ser pagadera en el domicilio de un ter- una letra de cambio en representación
cero, tanto si éste se halla en la misma de una persona de quien no tiene po-
localidad que el librado, como si se halla der, queda comprometido a cumplir con
en otro lugar cualquiera. (Letra de cam- lo estipulado en la letra. Este mismo ar-
bio domiciliada). tículo es aplicable a todo representante
que ha traspasado el límite de sus po-
843. (5) En una letra de cambio paga- deres.
dera a la vista o a varios días vista, el gi-
rador puede hacer constar que la canti- 847. (9) El librador es garante de la
dad girada producirá intereses. En cual- aceptación y del pago y puede exone-
quiera otra letra de cambio tal estipula- rarse de la garantía de la aceptación;
ción será reputada como no escrita. pero toda cláusula por la que se exo-
nere de la garantía del pago, será repu-
1 Ver art. 8 de la Ley 52 de 1917.
tada como no escrita.
CAPITULO II
Del Endoso
1848. (10) Toda letra de cambio, aun el dorso de la letra o en una hoja adhe-
cuando no sea expresamente librada a rida a la misma (endoso en blanco).
la orden, es trasmisible por medio de
endoso. 4851. (13) El endoso trasmite todos
Cuando el girador ha consignado en los derechos inherentes a la letra de
la letra de cambio las palabras "no a la cambio.
orden", o una expresión equivalente, el Si el endoso es en blanco, el portador
documento sólo es trasmisible bajo la puede:
forma y con los efectos de una cesión 1. Llenar el blanco, bien sea con su
ordinaria. nombre, bien con el de otra persona;
El endoso puede hacerse hasta en 2. Endosar de nuevo la letra en blanco
provecho del librado, aceptante o no, a otra persona;
del librador o de cualquiera otra persona 3. Pasar la letra a un tercero, sin llenar
obligada, quien podrá endosar de el blanco o sin endosarla.
nuevo la letra.
5852. (14) Salvo cláusula en contra-
2849. (11) El endoso se hará constar rio, la persona que endosa es garante
de modo puro y simple. Toda condición de la aceptación y del pago.
a la que se trate de sujetarlo será consi- Puede oponerse a un nuevo endoso,
derada como no escrita. El endoso par- dejando en tal caso de ser garante con
cial es nulo. También es nulo el endoso respecto a las personas a las que se
"al portador". endosa ulteriormente la letra.
3850. (12) El endoso debe escribirse 853. (15) El tenedor de una letra de
en la letra de cambio o en una hoja ad- cambio es considerado como portador
herida a la misma, y debe estar firmado legítimo, si justifica su derecho por una
por el endosante. serie no interrumpida de endosos, aun-
El endoso es válido aun en el caso de que el último de ellos sea en blanco.
que no se designe el beneficiario, o Cuando un endoso en blanco es se-
aunque la persona que hace el endoso guido de un nuevo endoso, el firmante
se haya limitado a estampar su firma en de este último adquiere la letra de cam-
bio por el endoso en blanco. Los endo-
1 Ver arts. 1, 30, 31, Capítulo II "Del En-
doso", Título I de la Ley 52 de 1917. 4 Ver arts. 34 y 35 de la Ley 52 de 1917 en
2 Ver art. 32 de la Ley 52 de 1917.
el Apéndice.
3 Ver arts. 31, 33, 34 y 35 de la Ley 52 de 5 Ver art. 60 de la Ley 52 de 1917 en el
1917 en el Apéndice. Apéndice.
sos tachados se consideran como no En este caso los obligados sólo pue-
efectuados. den invocar contra el portador las ex-
Si por un acontecimiento cualquiera, cepciones que podrían oponerse al
una persona deja de poseer una letra, el endosante.
portador que justifique su derecho con-
forme indica el anterior párrafo, sólo es- 856. (18) Cuando un endoso con-
tará obligado a ceder la letra en el caso tiene la mención "valor en garantía",
de haberla adquirido de mala fe, o de "valor en prenda", u otra cualquiera que
haber cometido una falta grave para ob- implique fianza, el portador puede ejer-
tenerla. cer todos los derechos que se derivan
de la letra de cambio, pero el endoso
854. (16) Las personas requeridas en hecho por él, sólo es válido a título de
virtud de la letra de cambio, no pueden procuración.
oponer al portador las excepciones Los obligados no pueden invocar
fundadas en sus relaciones personales contra el portador las excepciones fun-
con el girador o con los anteriores por- dadas en sus relaciones personales con
tadores, a no ser que la trasmisión se el endosante, a no ser que el endoso
haya hecho como consecuencia de un se haya efectuado como consecuencia
acuerdo fraudulento. de un acuerdo fraudulento.
855. (17) Cuando el endoso contiene 857. (19) El endoso posterior al ven-
la fórmula "valor en cobro", "para su co- cimiento produce los mismos efectos
bro", "por procuración" o cualquier otra que un endoso anterior. Sin embargo,
mención, que implique un mandato, el el endoso posterior a un protesto por
portador puede ejercer todos los dere- falta de pago, o hecho después de la
chos que confiere la letra de cambio, expiración del plazo fijado para efec-
pero sólo puede endosarla a título de tuarlo, no produce más que los efectos
procuración. de una cesión ordinaria.
CAPITULO III
De la Aceptación
1 858. (20) La letra de cambio puede, 859. (21) En toda letra de cambio el li-
hasta la fecha del vencimiento, ser pre- brador puede estipular que deberá pre-
sentada a la aceptación del librado, en la sentarse a la aceptación, haciendo o no
localidad de su domicilio por el portador constar el plazo. Puede prohibir en la le-
o aun por un simple detentador. tra la presentación a la aceptación, a
menos que se trate de una letra de
1 Ver arts. 62 y sgts.; y, 132 y sgts. de la cambio domiciliada o librada a cierto
Ley 52 de 1917 en el Apéndice.
plazo de la vista.
865. (27) Por la aceptación el girado 866. (28) Si el librado tacha la acep-
queda obligado a pagar la letra de cam- tación por él consignada en la letra an-
bio a su vencimiento. tes de desprenderse del documento, la
A falta de pago el portador, aun aceptación se considerará rehusada;
cuando él sea el librador, tiene contra el pero quedará obligado en los mismos
aceptante la acción directa que resulta términos de su aceptación, si ha ta-
de los artículos 885 y 886. chado ésta después de comunicar por
escrito al portador o a un signatario
cualquiera, que la ha aceptado.
CAPITULO IV
Del Aval
868. (30) El aval deberá estipularse 869. (31) El que otorga un aval queda
en la letra de cambio o en una hoja ad- obligado en los mismos términos que la
herida a la misma. persona de quien se constituye ga-
Debe expresarse por la fórmula "vá- rante.
lido por aval" o cualquiera otra equiva- Su compromiso es válido, aun cuando
lente, y llevar la firma del que lo ofrece. la obligación garantizada fuese nula, por
La simple firma del dador del aval es- cualquier motivo que no sea un vicio de
tampada en la primera cara de la letra de forma.
cambio importa aval, excepto cuando se En caso de que pague la letra de cam-
trata de la firma del girado o la del libra- bio tiene derecho para proceder contra
dor. el fiado y contra los garantes de éste.
CAPITULO V
Del Vencimiento
1870. (32) Una letra de cambio puede contar por meses enteros.
librarse: a día fijo; a cierto plazo de la fe- Si el vencimiento se fija al comienzo,
cha; a la vista; a tantos días vista. al medio (mediados de enero, mediados
Las letras de cambio con vencimien- de febrero, etc.), se entiende por estos
tos sucesivos o con cualesquiera otros términos el primero, el quince o el último
vencimientos se considerarán nulas. día del mes.
Las expresiones "ocho días" o
871. (33) La letra de cambio a la vista ''quince días", no deben interpretarse
es pagadera a su presentación. Debe por una o dos semanas, sino por plazos
presentarse al pago en los plazos lega- efectivos de ocho o quince días.
les o convencionales fijados para pre- La expresión "mediados del mes" in-
sentar a la aceptación las letras pagade- dica un plazo de quince días.
ras a cierto número de días vista.
874. (36) Cuando una letra de cambio
872. (34) El vencimiento de una letra es pagadera a día fijo en un lugar en
de cambio a cierto número de días vista que el calendario es diferente del país
se determinará, sea por la fecha de la de la emisión, se considerará la fecha
aceptación, sea por la del protesto. del vencimiento como fijada según el
A falta del protesto, la aceptación sin calendario de la plaza en que tiene lugar
fecha, por lo que toca al que acepta, se el pago.
considerará efectuada el último día del Cuando una letra de cambio librada
plazo fijado para la presentación, legal o entre dos plazas comerciales, cuyos
convencional. calendarios son diferentes, es pagadera
a cierto plazo a contar desde su fecha,
873. (35) El vencimiento de una letra el día de la emisión es referido al día co-
de cambio librada a uno o varios meses rrespondiente al calendario del lugar en
a contar de su fecha o de la vista, tiene que ha de efectuarse el pago, y el día
lugar en la fecha correspondiente al del vencimiento queda determinado en
mes en que debe efectuarse el pago. A consecuencia.
falta de fecha correspondiente, el ven- Los plazos de presentación de las le-
cimiento tiene lugar el último día de di- tras de cambio se computan según las
cho mes. letras del parágrafo precedente.
Cuando una letra de cambio se gira a Estas reglas dejan de ser aplicables si
uno o varios meses y medio a partir de una cláusula de la letra de cambio o las
su fecha o de la vista, se empezará a simples enunciaciones de la obligación,
indican la voluntad de haber querido
1 Ver arts. 70 y sgts. de la Ley 52 de 1917.
adoptar reglas diferentes.
CAPITULO VI
Del Pago
1875. (37) El portador debe presentar 878. (40) Cuando una letra de cambio
la letra de cambio al pago, sea en el día es pagadera en moneda que no tiene
en que es pagadera, sea en uno de los curso en el lugar en que ha de efec-
dos días hábiles siguientes. tuarse el pago, su importe puede satis-
El presentarla a una cámara de com- facerse, según su valor en el momento
pensación equivale a presentarla al de hacer el pago, en moneda del país, a
pago. no ser que el girador haya estipulado
que el pago debe efectuarse en la mo-
876. (38) El librado puede exigir al neda indicada, (cláusula de pago efec-
pagar la letra de cambio, que le sea en- tivo en moneda extranjera). El valor de la
tregada cancelada por el portador. moneda extranjera se determina por los
El portador no puede rehusar un usos del lugar en que se realiza el pago.
pago parcial. Sin embargo, el librador puede estipular
En caso de pago parcial, el librado que la cantidad que ha de pagarse sea
puede exigir que se haga mención de calculada según un curso determinado
este pago en la letra y que se le entre- en la letra o por uno de los endosantes;
gue un recibo. en este caso, la suma debe pagarse en
moneda del país.
877. (39) El portador de una letra de Si el importe de una letra de cambio
cambio no puede ser obligado a recibir se indica en moneda de una misma de-
el importe de la misma antes de su ven- nominación, pero de diferente valor en
cimiento. el país de emisión y en la plaza en que
El librado que paga antes del venci- ha de presentarse al cobro, se so-
miento, lo hace por su cuenta y riesgo. breentiende que en la letra se hace re-
El que paga en la fecha del venci- ferencia a la moneda del lugar en que ha
miento queda legalmente exonerado, a de efectuarse el pago.
no ser que exista fraude de su parte o
que haya incurrido en una falta grave. 879. (41) En caso de no presentarse
Está obligado a verificar la regularidad y la letra de cambio al pago en el plazo fi-
orden de los endosos, pero no las fir- jado por el artículo 875, todo deudor
mas de los endosantes. tiene la facultad de entregar su importe
en depósito a la autoridad competente
1 Ver arts. 119 y sgts. de la Ley 52 de por cuenta y riesgo del portador.
1917 en el Apéndice.
CAPITULO VII
De las Acciones del Portador en
Caso de Falta de Aceptación o de Pago
1 880. (42) El portador puede ejercer En los casos previstos por el artículo
sus derechos contra los endosantes, el 880 (párrafo 3), la producción de la sen-
librador y demás obligados: tencia declarativa de la quiebra del libra-
En la fecha del vencimiento, si el pago dor basta para permitir al portador ejer-
no se ha efectuado. cer sus derechos.
Antes del vencimiento:
1. Si se ha rehusado la aceptación; 882. (44) El portador debe advertir de
2. En caso de quiebra del librado, haya la falta de aceptación o de pago a su
o no aceptado; de suspensión de endosante o al librador, durante los cua-
pagos, aunque no esté declarada tro días hábiles que siguen al día en
judicialmente, o de embargo infruc- que se hizo el protesto o al día de la
tuoso de bienes. presentación, en caso de cláusula de
3. En caso de quiebra del librador de retorno libre de gastos.
una letra inaceptable. Cada uno de los endosantes debe,
en el término de dos días, dar a conocer
881. (43) La falta de aceptación o de a su endosante la advertencia recibida,
pago debe comprobarse con un acto indicando los nombres y dirección de
auténtico (protesto por falta de acepta- los que han dado las advertencias pre-
ción o por falta de pago). cedentes, y así sucesivamente hasta
El protesto por falta de pago debe ha- llegar al librador. El plazo anteriormente
cerse el día en que la letra sea paga- indicado es a partir de la recepción de la
dera, o en uno de los dos días hábiles advertencia precedente.
siguientes. El protesto por falta de En el caso de que un endosante no
aceptación debe hacerse en los plazos haya indicado su dirección o la haya he-
fijados para presentar la letra a la acep- cho de una manera ilegible, basta ad-
tación. Si en el caso previsto por el artí- vertir de ello a la persona que le pre-
culo 861, párrafo 2°, la primera presen- cede.
tación ha sido hecha el último día del El que tiene que dar un aviso puede
plazo, el protesto puede efectuarse al hacerlo bajo una forma cualquiera, hasta
día siguiente. por la simple devolución de la letra de
El protesto por falta de aceptación cambio. Debe probar que lo ha hecho
dispensa de la presentación al pago y en el plazo prescrito.
del protesto por falta de pago. Este término se considera observado
desde el momento en que una carta
1 Ver arts. 89 y sgts. de la Ley 52 de 1917
portadora de la advertencia se ha
en el Apéndice.
curso en el lugar del domicilio del porta- estipulación contraria, reembolsarse por
dor. medio de una nueva letra no domiciliada
y librada a la vista contra uno de sus ga-
886. (48) El que reembolsa la letra de rantes.
cambio puede reclamar a sus garantes: La resaca comprende, además de las
1. La suma íntegra pagada por él; sumas indicadas en los artículos 885 y
2. Los intereses de la citada suma, cal- 886, un derecho de corretaje y el dere-
culados con sujeción al tipo de cinco cho de timbre de la resaca.
por ciento, a partir del día en que la Si la resaca es girada por el portador, el
ha desembolsado; importe queda determinado por el curso
3. Los gastos que ha hecho; de una letra a la vista, librada desde el
4. Un derecho de comisión sobre el lugar en que la letra primitiva era paga-
principal de la letra de cambio, esta- dera sobre el lugar del domicilio del ga-
blecido conforme al artículo 885, pá- rante.
rrafo 4º. Si la resaca la libra un endosante, su
importe queda determinado por el curso
887. (49) Todo firmante, contra quien de una letra a la vista, girada desde el
se ejerza acción o que se halle ex-
lugar en que se halla el domicilio del li-
puesto a una acción, puede exigir, con-
brador de la resaca sobre el lugar del
tra reembolso, la devolución de la letra
domicilio del garante.
de cambio con el protesto y una cuenta
cancelada.
890. (52) Después de la expiración de
Todo aquél que ha endosado y que
los plazos fijados, sea para la presenta-
ha reembolsado la letra de cambio,
ción de una letra de cambio a la vista o a
puede tachar su endoso y los de los
cierto número de días vista, para el pro-
endosantes subsiguientes.
testo por falta de aceptación o de pago,
888. (50) En caso de ejercer la acción para la presentación al pago en caso de
a consecuencia de una aceptación par- cláusula de retorno libre de gastos, el
cial, el que reembolsa la suma por la cual portador pierde sus derechos contra los
la letra no ha sido aceptada, puede exi- endosantes, contra el librador y contra
gir que este reembolso se mencione en los otros obligados, con excepción del
la letra y que le sea dado un recibo del aceptante.
mismo. El portador debe, además, en- A falta de presentación de la letra a la
tregarle una copia certificada de la letra y aceptación en el plazo estipulado por el
el protesto para permitir el ejercicio de librador, el portador pierde sus dere-
recursos ulteriores. chos y acciones, tanto por falta de pago
como por falta de aceptación, a no ser
889. (51) Toda persona que tiene de- que resulte de los términos de la estipu-
recho a ejercer una acción puede, salvo lación que el librador sólo entiende
CAPITULO VIII
De la Intervención
1892. (54) El librador o un endosante bio, menos el aceptante.
pueden indicar una persona para acep- El interventor debe, sin pérdida de
tar o pagar, en caso necesario. tiempo, advertir de su intervención a la
La letra de cambio, en las condiciones persona por la cual interviene.
que a continuación se determinan,
puede ser aceptada o pagada por una I. Aceptación por Intervención
persona que intervenga en nombre de
un signatario cualquiera. 893. (55) La aceptación por interven-
El interventor puede ser un tercero, y ción puede tener lugar en todos los ca-
aun el librado o una persona ya com- sos en que el portador de una letra de
prometida en virtud de la letra de cam- cambio aceptable tiene derecho que
ejercitar antes del vencimiento de la
1 Ver arts. 72 y sgts. de la Ley 52 de 1917 misma.
en el Apéndice. El portador puede rehusar la acepta-
ción por intervención, aun cuando la 897. (59) Si la letra ha sido aceptada
ofrezca una persona designada para por intervención, o si se han indicado
aceptar o pagar en caso necesario. personas para pagar en caso necesario,
Si admite la aceptación pierde contra el portador debe presentar la letra, en el
sus garantes los recursos que le co- lugar del pago, a las citadas personas, y
rresponden antes del vencimiento. hacer si hay lugar a ello, un protesto por
falta de pago a más tardar al día si-
894. (56) La aceptación por interven- guiente del último admitido para la for-
ción se menciona en la letra de cambio y mación del protesto.
lleva la firma del interventor. Debe indi- A falta de protesto durante este plazo,
car la persona por cuenta de la cual el que ha designado la persona que
tiene lugar; a falta de esta indicación, la deba pagar en caso necesario o la per-
aceptación se considera hecha por sona por cuenta de la cual ha sido acep-
cuenta del librador. tada la letra y los endosantes posterio-
res, cesan de estar obligados.
895. (57) El que acepta por interven-
ción queda comprometido con el porta- 898. (60) El pago por intervención
dor y con los endosantes posteriores a comprende la suma entera que tendría
aquél por cuenta del cual ha interve- que pagar la persona por la cual se ha
nido, del mismo modo que éste último. efectuado, exceptuando el derecho de
A pesar de la aceptación por inter- comisión previsto en el artículo 885 .
vención, la persona por la cual se ha El portador que rehusa dicho pago,
efectuado y sus garantes pueden exigir pierde sus acciones contra los que hu-
del portador, contra reembolso de la bieran sido exonerados.
suma indicada en el artículo 886 , la de-
volución de la letra de cambio y del pro- 899. (61) El pago por intervención
testo, si hay lugar a ello. debe comprobarse por un recibo que
se extiende en la misma letra de cambio,
II. Pago por Intervención y en el que se indica la persona por
cuenta de la cual se hace. A falta de esta
896. (58) El pago por intervención indicación, el pago se considera hecho
puede tener lugar en todos los casos por cuenta del librador.
en que, sea antes o sea en la época del La letra de cambio y el protesto, caso
vencimiento, tenga el portador acciones de haberse efectuado, deben remitirse
que ejercer. al pagador por intervención.
A más tardar debe efectuarse al día
siguiente del vencimiento para el pro- 900. (62) El pagador por intervención
testo por falta de pago. queda subrogado en los derechos del
portador contra la persona por la cual ha
CAPITULO IX
Da la Pluralidad de Ejemplares y de las Copias
exacta del original, con los endosos y tenedor del efecto original.
demás menciones que en él figuren. Es Este está obligado a remitir el citado
preciso que en ella se indique dónde efecto al portador legítimo de la copia.
termina la copia. Si rehusa hacerlo, el portador no
Se presta a todas las operaciones de puede ejercer sus acciones contra las
endoso y de aval, del mismo modo y personas que han endosado la copia
con iguales efectos que si fuere un ori- sino después de haber hecho compro-
ginal. bar por medio de un protesto, que no
se le ha remitido el original a pesar de
905. (67) La copia debe designar el haberlo solicitado.
CAPITULO X
De la Falsificación y Alteración de las Letras de Cambio
906. (68) La falsificación de una firma, texto de una letra de cambio, los signa-
aun cuando fuera la del librador o la del tarios posteriores a la alteración quedan
que acepta, no altera en nada la validez comprometidos de conformidad con los
de las demás firmas. términos del texto alterado, mientras
que los signatarios anteriores lo están
907. (69) En caso de alteración del conforme a los del texto original.
CAPITULO XI
De la Prescripción
CAPITULO XII
Disposiciones Generales
Los días feriados intermediarios que- 911. (73) Los plazos legales o con-
dan comprendidos en la computación vencionales no comprenden el día a
del plazo. partir del cual se empiezan a contar.
CAPITULO XIII
Conflicto de Leyes
CAPITULO XIV
Del Billete a la Orden
lación de intereses, artículo 843 (5); las Las obligaciones pagaderas a cierto
diferencias de enunciaciones relativas a plazo de la vista, deben presentarse al
la cantidad que debe pagarse, artículo suscriptor para que estampe en ellas el
844 (6); las consecuencias de la firma visto bueno en los plazos fijados en el
de una persona incapaz, artículo 845 (7) artículo 860 (22). El plazo de la vista co-
o de una persona que obra sin poderes rre a partir de la fecha del visto bueno
o que traspasa el límite de los que tiene, firmado en el billete a la orden por el
artículo 846 (8). suscriptor. Si el suscriptor rehusa dar el
visto bueno con la fecha, el acto se
918. (80) El suscriptor de un billete a comprueba por medio de un protesto,
la orden queda comprometido del artículo 862 (24), a partir de cuya fecha
mismo modo que el que acepta una le- se cuenta el plazo de la vista.
tra de cambio.
CAPITULO XV
Del Cheque
TITULO XVI
De la Carta Orden de Crédito
944. La carta de crédito debe ser carta de crédito o cumplido el plazo fi-
nominativa y no es transferible. jado para hacer uso de ella, quedará la
La persona a cuyo favor estuviere ex- carta sin efecto.
tendida, deberá comprobar su identidad
personal si el pagador lo exigiese. 949. Si el tenedor de una carta de
crédito no hubiere hecho uso de ella
1 945. La carta de crédito deberá ex- dentro del plazo fijado, quedará nula por
presar necesariamente: el mismo hecho.
1. El nombre de la persona a cuyo fa-
vor se extiende; 950. El dador de una carta de crédito
2. El límite máximum de la cantidad quedará obligado hacia el pagador por
que puede entregarse al portador; las cantidades que éste hubiese entre-
3. Tiempo dentro del cual el portador gado en su virtud, junto con intereses,
puede hacer uso de ella; siempre que no haya excedido el máxi-
4. Firma del dador. mum fijado en la carta, ni haya hecho el
pago después del plazo señalado en
946. El tomador de una carta de cré- ella.
dito, deberá poner su firma en la misma 951. El portador de una carta de cré-
o entregar al dador un modelo de ella.
dito debe reembolsar sin demora al da-
dor, la cantidad que hubiese percibido
947. Las cartas de crédito pueden ser en virtud de ella, así como los intereses
dirigidas a diversos corresponsales re- y demás gastos, si antes no la hubiere
sidentes en distintos lugares, para que dejado en su poder.
las cumplimenten sucesivamente hasta Si no lo hiciere, podrá el dador exigir
la cantidad máxima designada en ellas. ejecutivamente el reembolso de la can-
En tal caso, el pagador deberá anotar tidad entregada, los intereses y el cam-
en la propia carta de crédito las sumas bio corriente de la plaza en que se hizo
parciales que entregare. el pago sobre el lugar en donde deba
hacerse el reembolso.
948. Una vez entregado al tomador el
máximum de la cantidad señalada en la 952. El tenedor de una carta de cré-
dito deberá otorgar al pagador recibo de
1 Jurisprudencia. Es bien sabido que a
propósito de los créditos documentarios las sumas que en virtud de ella perci-
el respeto a la literalidad constituye uno biere; y si fuere la cantidad total, deberá
de los principios cardinales de este tipo entregar la carta debidamente cance-
de instrumento." Fallo de 8 de junio de
1992. R.J., junio, 1992, pág. 42-43. lada.
953. Las cartas de crédito no se acep- 955 Si el tenedor de una carta de cré-
tan ni son protestables en todo ni en dito no estuviere respecto del dador en
parte, ni los tenedores tienen derecho ninguno de los casos figurados en el ar-
alguno contra las personas a quienes tículo anterior, el dador podrá en cual-
van dirigidas si no las cumplieren total o quier tiempo dar contraorden al pagador
parcialmente. avisándole al tenedor.
Sin embargo, si se probare que ha
954. Tampoco tendrá el tenedor de procedido sin causa fundada o con
una carta de crédito, salvo pacto en con- dolo, responderá a los perjuicios que
trario, derecho alguno contra el comer- ocasionare.
ciante que se la hubiere dado, en caso
de falta de pago, sino cuando hubiere 956. El pagador no tendrá acción al-
dejado en su poder su importe, lo haya guna contra el tenedor de la carta de
afianzado, o sea su acreedor por esa crédito por las sumas que le hubiere en-
cantidad, siendo en tales casos respon- tregado, a no ser que resulte de los
sable el dador del importe de la carta y términos de la carta, que el dador tan
de los daños y perjuicios causados, a sólo quiso constituirse fiador del porta-
menos que alegare un caso fortuito o dor por la cantidad que percibiese.
de fuerza mayor.
TITULO XVII
Del Robo, Pérdida o Inutilización de Títulos de
Créditos y su Reposición
CAPITULO I
De los Títulos de Crédito Sustraídos o Extraviados
957. El dueño de una letra de cambio del depósito sin dar garantía bastante
perdida o extraviada antes de la acepta- para seguridad del aceptante.
ción o protestada por falta de ésta, tiene
derecho para reclamar del librado el 958. El tenedor de una letra extra-
pago, justificando la propiedad de la le- viada debe avisar inmediatamente al li-
tra y prestando garantía bastante. brador y al último endosante y hacer no-
Si la letra se perdiese después de la tificar judicialmente al girado para que no
aceptación, estará obligado el acep- acepte, o habiendo aceptado, para que
tante a consignar el importe de la letra no pague, sin haber exigido fianza o
por cuenta de aquél a quien pertene- depósito.
ciere. También publicará el hecho en un pe-
El portador no podrá pedir la entrega riódico del lugar y no habiéndolo, en el
del lugar más próximo.
CAPITULO II
De la Ineficacia y Reposición de los Títulos de Crédito Mercantil
961. Las letras de cambio, acciones, desposeido por cualquier motivo, podrá
obligaciones y demás títulos mercanti- acudir ante el juez competente del lugar
les, transferibles por endoso, que ha- en que deba verificarse el pago del tí-
yan sido destruidos, perdidos o roba- tulo, o ante el del domicilio de la socie-
dos podrán anularse judicialmente a pe- dad o persona que hubiere emitido la
tición del dueño respectivo justificando acción u obligación para impedir que se
su derecho y el hecho que motiva la so- pague a tercera persona el capital, los
licitud.
es cierto que se trata de un procedimiento
de anulación solamente para la negocia-
2962. El dueño de un título de crédito ción de títulos-valores emitidos transferi-
bles por endoso, sino también para los tí-
tulos-valores sino también para los títu-
2 Jurisprudencia. "le son aplicables a los-valores al portador." R.J. Junio de
los Bonos, en caso de su extravío, des- 1998, pag. 221.
trucción o robo, las normas que para su
anulación y otras medidas de defensas Jurisprudencia. La Sala concluye que "el
del crédito, tiene previsto el procedi- procedimiento de anulación es aplicable a
miento regulado en el Título XVII, del Libro los títulos del porteador". (a este procedi-
II del Código de Comercio. Añade que "no miento se refieren los artículos 960 y
962). R.J. Mayo de 1995, pag. 215.
avisos con todos los datos necesarios los dividendos, intereses y capital que
para precaver al público, procediendo, sea necesario depositar de acuerdo con
en cuanto a los efectos del hecho crimi- las disposiciones de este Título, corre-
nal, de acuerdo con las prescripciones rán por cuenta del verdadero propietario
del Código Penal y de las leyes, decre- de los derechos cuestionados.
tos, y reglamentos relativos a la falsifica-
ción. 973. Cuando los bancos realicen ope-
raciones con los efectos a que este
971. En todas las cuestiones sobre Título se refiere, quedarán sujetos a sus
billetes de banco se aplicarán las reglas disposiciones.
generales de este Código, siempre que
no estén en desacuerdo con las leyes 974. Todos los gastos que originen
especiales de la materia. En caso de las diligencias ordenadas serán de
conflicto de ambas legislaciones, se cuenta del interesado en la conserva-
aplicarán las leyes especiales. ción de sus derechos y en los casos de
contestación judicial se estará a lo que
972. Los intereses devengados por las leyes de procedimiento dispongan.
TITULO XVIII
Del Contrato de Cuenta Corriente
CAPITULO I
De la Cuenta Corriente en General
1 975. Toda clase de negociaciones
descontante ejercer, si a bien lo tiene, la
acción que nace de las letras para obte-
1 Jurisprudencia. El contrato de crédito
ner el pago de los que aparecen como
de cuenta corriente "es aquél mediante el
deudores en dichos documentos, o bien
cual una de las partes pone a disposición
ejercer la acción de cobro en contra de su
de la otra, cierta cantidad de dinero para
endosante."
que ésta la utilice mediante retiros suce-
"El vencimiento, prescripción y demás
sivos pudiendo llegar hasta la suma tope
acciones que surgen de los títulos valores
y recuperar el crédito hasta su cuantía
descontados no puede tener ninguna re-
primitiva mediante el reembolso. Se trata
lación con el término de vigencia del con-
pues, de una hipoteca de seguridad con la
trato de apertura de crédito, ya que el
que se garantiza el máximo del crédito fi-
contrato de apertura de crédito
jado en el contrato, ya que al celebrarse el
debe tener un plazo dentro del cual se le
mismo no queda determinada la cuantía
concede al descontatario la facultad de
del crédito."
utilizar dicho crédito, lo que no tiene nin-
"Es de la esencia de este tipo de con-
guna relación con los plazos de pago de
trato, cuando se trata de la utilización del
cada uno de los títulos descontados, por
crédito mediante el descuento de letras,
tal motivo la prórroga en el pago que
que dicho descuento se hace siempre
puede afectar al garante hipotecario, es el
salvo buen cobro. La misma naturaleza
término establecido para la vigencia del
jurídica de la letra de cambio permite al
contrato de de apertura de crédito en
980. Salvo pacto en contrario, mien- 984. Las partes podrán determinar la
tras no se cumpla la condición del inciso época de los balances parciales, la tasa
4º del artículo anterior, la operación se del interés y de la comisión y acordar to-
considera como provisoria hasta que no das las demás cláusulas accesorias que
haya tenido lugar la efectiva entrada en no sean prohibidas por la ley; pero la
caja de los valores respectivos. capitalización de intereses no podrá ha-
cerse en períodos menores de seis
981. La admisión en la cuenta co- meses.
rriente de obligaciones anteriores de
cualquiera de los contratantes en favor 985. La conclusión definitiva de la
del otro, producirá novación, a menos cuenta, fija invariablemente el estado de
que el acreedor o deudor hagan una las relaciones jurídicas de las partes,
formal reserva a este respecto. produce de pleno derecho indepen-
En defecto de reserva expresa, la dientemente del fenecimiento de la
admisión de un valor en cuenta co- cuenta la compensación del íntegro
rriente se presumirá hecha pura y sim- monto del débito y crédito hasta la can-
plemente. tidad concurrente.
El que resulte acreedor del saldo de la
982. Terminará de pleno derecho la cuenta corriente, tendrá acción ejecu-
cuenta corriente: tiva para reclamar el pago, si en otra cosa
1. Por el vencimiento del plazo estipu- no se hubiere convenido.
lado;
2. Por el consentimiento de las partes; 986. Las acciones resultantes de la
3. Por la quiebra de cualquiera de cuenta corriente, o de la liquidación de
ellas. la misma, prescribirán en el término de
También podrá pedirse la rescisión de cinco años.
la cuenta corriente en caso de muerte, En igual término prescribirán los inte-
interdicción, incapacidad legal de una reses del saldo, siendo pagaderos por
de las partes, o cualquiera otro suceso anualidades o períodos más cortos.
que le quite la libre administración de
sus bienes.
CAPITULO II
De la Cuenta Corriente Bancaria
1 Jurisprudencia. Para la Corte los Es- 992. Las partes fijarán la tasa del inte-
tados de Cuenta Bancarios constituyen,
de acuerdo con la Ley, una situación rés, comisión y todas las demás cláusu-
aritmética. Son expedidos como conse- las que establezcan las relaciones jurí-
cuencia de un contrato de cuenta co- dicas entre el cliente y el banco.
rriente bancaria. no son el contrato en sí.
La norma en el artículo 989 del Código de
Comercio, establece el derecho a la veri- 993. Todo banco está obligado a te-
ficación de saldo; pero en manera alguna
puede afecta la naturaleza del contrto." ner sus cuentas corrientes al día para fi-
R.J. Agosto de 1994, pag. 418. jar su situación respecto del cliente.
TITULO XIX
Del Seguro Terrestre
CAPITULO I
Disposiciones Generales
1 994. El seguro puede tener por ob- 2. Sobre la totalidad conjunta de mu-
jeto todo interés estimable en dinero y chos objetivos;
toda clase de riesgo, no mediando pro- 3. Sobre parte de cada objeto con-
hibición expresa de la ley. junta o separadamente;
Puede comprender entre otras cosas: 4. Sobre la vida o accidentes corpora-
1. Los riesgos de incendio; les de un individuo o de una
2. Los riesgos de las cosechas; colectividad de ellos;
3. La duración de la vida de uno o más 5. Sobre lucro esperado.
individuos;
4. Los accidentes corporales; 996. Es nulo el contrato de seguro si
5. Los riesgos de mar; la persona que ha hecho asegurar para
6. Los riesgos de transporte por tierra, sí o aquélla por cuya cuenta otro ha ve-
por ríos y aguas interiores. rificado el seguro, no tiene interés en la
cosa asegurada al tiempo del contrato, a
2 995. El seguro contra daños y no ser que en este caso se estipule la
riesgos puede hacerse: condición de que lo tendrá más tarde.
1. Sobre la totalidad individual de cada
objeto; 3997. El contrato de seguro se regula
1 Ver Ley 55 de 1984 en el Apéndice. 3 Jurisprudencia. "El Estado interviene
2 Jurisprudencia. ".. ya hemos adelan- con el evidente propósito de facilitar la
tado que sí es conforme a derecho y a la contratación en masa que se da en este
naturaleza del contrato de seguros que se negocio, esto es, "la repetición en el
pueda excluir de la cobertura lo referente tráfico mercantil de los mismos contra-
al lucro cesante, o bien, se puede incluir, tos", sin que por ello se violenten o desco-
pero como riesgo adicional. Lo que no es nozcan los derechos esenciales del ase-
conforme a derecho es que se pretenda gurado (lo cual no quiere decir que la Sala
incluir por vía de la interpretación de la comparta la forma como la Superinten-
Ley, tal como lo pretende hacer el actor dencia cumple este cometido). En la
en su demanda. En efecto, observa la práctica, esta situación que excede como
Sala que de acuerdo con nuestra legis- mucho las fronteras nacionales, por tra-
lación mercantil, el seguro de daños tarse de un fenómeno casi universal, ha
puede cubrir varios riesgos que son enu- originado el surgimiento de las llamadas
merados en forma separada en el artículo "cláusulas o condiciones generales" que
995 del Código de Comercio, entre lo que tienen la particularidad de no ser conveni-
se menciona en el numeral 5º, "el lucro das por las dos partes que intervienen en
esperado". Fallo de 28 de abril de 1994; el contrato de seguro, sino que son formu-
R.J., abril, 1994, pág. 102-105, 107 ladas por las propias compañías asegura-
por las estipulaciones de la póliza res- del contrato, sin perjuicio de la respon-
pectiva y, en su defecto o insuficiencia, sabilidad penal en que puedan incurrir
por las disposiciones del presente quienes lo celebren.
Título. Es nula cualquier renuncia que
se haga, ya sea tácita o expresa, de las
1 1000. Toda declaración falsa o
1017. Si el valor de los objetos ase- dentro de los ocho días siguientes a
gurados no ha podido por su natura- aquél en que tuvo conocimiento o que
leza, ser fijado en la póliza, se entiende ocurrieron dichos daños, incurrirá en la
que los contratantes se refieren al que responsabilidad consiguiente por los
tenga al tiempo del siniestro y podrá ser perjuicios que pudiere ocasionar con su
justificado por todos los medios de negligencia.
prueba.
La cláusula en que el asegurador se 1021. Los aseguradores que hayan
compromete a pasar por la estimación pagado en todo o en parte la pérdida o
que el asegurado haga del daño su- daños de la cosa asegurada, quedan
frido, no produce otro efecto que el de subrogados en los derechos que los
imponer al primero la obligación de la asegurados pudieran tener contra ter-
prueba. ceros responsables del siniestro.
CAPITULO II
Del Seguro contra Riesgos
SECCION I comprende:
Del Seguro contra Incendios 1. Todos los daños y pérdidas causa-
dos por el incendio, sea cual fuere la
1023. Las pólizas de seguros contra causa que lo haya producido, a no
incendios, además de los requisitos ser que se pruebe que fue debido a
enumerados en el artículo 1016, deben dolo o culpa grave del mismo
contener: asegurado;
1. La inscripción y descripción comple- 2. Las pérdidas y daños causados
tas tomadas del Registro Público de como consecuencia inmediata del in-
la Propiedad del inmueble o derecho cendio y producidos por la acción del
real asegurado. calor, del vapor, del humo, del agua o
Si el inmueble no se hallare inscrito, por cualquier otro medio empleado
se hará constar en la póliza su des- para extinguir el fuego, sea o no
cripción completa, con expresión de acordado por la autoridad y aun
su naturaleza, situación, medidas y cuando el incendio provenga de
linderos; edificios inmediatos;
2. La circunstancia de encontrarse el 3. Las pérdidas ocasionadas por robo
asegurado en posesión indisputada o de otro modo, mientras se
de la cosa; empleen los medios para extinguir el
3. El uso a que se halla destinada; fuego o dure el tumulto, así como el
4. La naturaleza y uso de los edificios daño causado por la demolición total
adyacentes; o parcial de la cosa asegurada, hecha
5. El lugar donde los muebles se en- para cortar los progresos del
cuentran colocados o almacenados, incendio;
caso de ser éstos los asegurados, y 4. Los daños o pérdidas sufridos en la
expresión de linderos, uso, destino y
nombre del propietario del edificio o percibir con motivo de la pérdida o des-
trucción del bien asegurado, a menos que
edificios en donde se hallen. expresamente se contemple en el con-
trato de seguro la cobertura del lucro ce-
sante como riesgo extracontractual que
1 1024. El seguro contra incendio asume el asegurador no puede sobrepa-
sar o exceder los límites expresamente
1 Jurisprudencia. De todo lo expresado consignados en la póliza; y finalmente,
conviene destacar: que el seguro de da- que en lo ateniente a la determinación de
ños, como lo es el de incendio y, conse- la responsabilidad que asume la asegura-
cuentemente, el de inundación, es por na- dora y su monto máximo, únicamente, en
turaleza indemnizatorio, lo cual en princi- ausencia de una estipulación expresa de
pio excluye de la indemnización que debe la póliza, se podría acudir a lo previsto en
asumir la aseguradora, lo relativo al lucro el derecho positivo. Fallo de 28 de abril de
cesante, o sea, las ganancias dejadas de 1994; R.J., abril, 1994, pág. 102 y ss.
1067. El seguro no cubre las enfer- El cobro que la víctima o sus derecho-
medades orgánicas, salvo que éstas habientes hicieren al asegurador no re-
sean consecuencia directa de un acci- levan al patrono de su responsabilidad
dente o del ejercicio de una profesión; legal en el caso de que la indemnización
pero sí puede contratarse un seguro convenida no fuese satisfecha.
especial contra enfermedades de cual-
quier clase que sean. 1070. Las disposiciones relativas al
seguro de vida serán aplicables, en
1068. El seguro contra accidentes cuanto cupieren, al seguro de acciden-
corporales puede ser individual o colec- tes corporales.
tivo. Es individual, cuando se celebra en
interés exclusivo del contratante, del SECCION VI
beneficiario o de sus derecho-habien- De Otras Clases de Seguros
tes; es colectivo, cuando se hace en fa- 1 1071. Podrá asimismo ser objeto de
vor de los obreros o empleados de un
seguro mercantil, cualquiera otra clase
establecimiento o de una sección del
de riesgos que provengan de casos for-
mismo o de una clase de obreros o de
tuitos o accidentes naturales; y los pac-
empleados claramente determinados, y
tos que se consignen en las pólizas
cubre todos los accidentes que puedan
respectivas, deberán cumplirse siempre
ocurrir durante el trabajo y con ocasión
que sean lícitos y estén conformes con
de él
las prescripciones de la presente ley en
1069. Los beneficios que resulten lo que fuere aplicable.
del seguro colectivo, contratado por un
patrono en favor de sus obreros, co- SECCION VII
rresponden a éstos, independiente- Del Registro de
mente de las obligaciones del patrono. Pólizas de Seguros
La víctima o sus derecho-habientes 1072-1076. DEROGADOS por el art.
tienen acción para cobrar directamente 49 de la Ley 43 de 1919; G.O. 3070 de 19 de
al asegurador la indemnización que pu- abril de 1919.
diera tocarles en caso de accidente, de
acuerdo con la póliza de seguro colec- 1 Ver Fallo de 14 de diciembre de 1993 en
tivo. pie de página del artículo 1050 del C. de C.
LI B R O
S E GUND O
D E L C O M E R C I O MA R í T I M O
1077- 1533. Este Libro fue DEROGADO por el artículo 278 de la Ley 55 de
2008; G.O. 26,100 de 7 de agosto de 2008.
LI B R O T ER C ER O
D E LA Q U I EB R A
TITULO I
Declaratoria de Quiebra y sus Efectos
CAPITULO I
De la Declaratoria de Quiebra
CAPITULO II
De los Efectos de la Declaratoria de Quiebra
11557. La quiebra será culpable: que hicieren falta para aclarar o definir
1. Cuando provenga de incuria mani- algún punto relativo a las operacio-
fiesta, dilapidación o prodigalidad del nes de la quiebra;
quebrado; 9. Si no hubiere hecho inventario en la
2. Si los gastos personales del fallido o época en que debía hacerlo, o si
los de su familia hubieren sido exce- hubiere llevado sus libros en forma
sivos con relación a su posición o a que dificulte o impida la comproba-
su situación económica;
ción o liquidación de su activo o pa-
3. Si los gastos de su establecimiento
sivo;
o empresa hubieren sido mucho ma-
10. Si dentro de los dos días siguien-
yores que los debidos, en atención a
su capital, su movimiento y demás tes a la suspensión de pagos, no se
circunstancias análogas; hubiere presentado al Juez a mani-
4. Si hubiere perdido fuertes sumas festarlo o si al hacer esta declaración,
en el juego o en operaciones de incurriere en inexactitud maliciosa
azar, o notoriamente imprudentes; respecto de las causas de su si-
5. Si con el fin de retardar la quiebra tuación;
hubiere vendido efectos a un precio 11. Si fuere declarado en quiebra por
inferior al corriente dentro de los seis segunda vez sin haber cumplido las
meses anteriores a la época legal de obligaciones que contrajo en un con-
la quiera; o si hubiere recurrido a venio precedente, sin que pueda
préstamos, endosos de valores u
alegar circunstancias imprevistas o
otros medios para procurarse fondos
fortuitas que, ocurridas después del
en forma ruinosa;
convenio, le impidieren absoluta-
6. Si después de la suspensión de
pagos hubiere satisfecho en cual- mente cumplirlo; o si declarado en
quier forma un crédito de plazo ven- quiebra por primera vez, medió antes
cido, con perjuicio de los demás entre él y los acreedores un conve-
acreedores; nio privado en virtud del cual hubie-
7. Si hubiere dado fianza o contraido ren concedido prórroga o rebajas
por cuenta ajena obligaciones des- para el pago, y no lo cumplió a pesar
proporcionadas con la situación de de no haber sobrevenido dichas cir-
su fortuna, sin tomar valores equiva- cunstancias;
lentes en garantía de su responsabi- 12. Si hubiere ejecutado algún acto
lidad; que la ley anule o haga rescindible;
8. Si no conservare las cartas, memo- 13. Si no compareciere cuando fuere
randums, telegramas, cablegramas o llamado por el Juez o se negare a
papeles que se le hubieren dirigido facilitar los datos indispensables para
con relación a sus negocios siempre la más pronta terminación del proce-
dimiento.
1 Ver artículos 386 y siguientes del Código
Penal.
por las que estén obligados a pagar derecho a oponer la compensación po-
después, salvo que satisfaciendo al drá hacerlo aun cuando su acreencia no
acreedor, entraren por medio de subro- sea líquida o no esté vencida.
gación, en su lugar. No será admisible, sin embargo, la
compensación cuando el crédito hu-
1576. Respecto de las letras de biere nacido o hubiese sido adquirido
cambio, libranzas o pagarés a la orden, posteriormente a la suspensión de pa-
sólo serán aplicables las disposiciones gos, si de ello hubiere tenido conoci-
de los artículos 1570 y 1574 en el caso miento el acreedor.
de que el fallido sea quien hubiere
aceptado la letra, o quien hubiere girado SECCION III
la letra no aceptada o expedido la li- De los Efectos de la Declaratoria
branza o suscrito el pagaré a la orden; de Quiebra en Cuanto a Ciertos
pero si el quebrado no fuere más que Actos Ejecutados por el Fallido
endosante, el tenedor de la letra, li-
1579. Los pagos y cualesquiera otros
branza o pagaré, no podrá exigir el pago
actos jurídicos de dominio o de adminis-
antes del término, ni garantía de que el
tración ejecutados por el fallido con pos-
pago se verificará.
terioridad a la declaratoria de la quiebra,
serán nulos de pleno derecho sin ne-
1577. Las cuentas corrientes con el
cesidad de declaratoria especial. Lo se-
quebrado, existentes al tiempo de la
rán, asimismo, los pagos que se hicie-
declaratoria de quiebra, se considerarán
ren al fallido después de publicada la
cerradas el día de la fecha de éstas, y
declaratoria de quiebra.
deberá procederse inmediatamente a la
liquidación respectiva, prevaleciendo la
1580. No será aplicable lo dispuesto
compensación a que hubiere lugar.
en el artículo anterior, cuando se tratare
1 1578. El deudor de la quiebra con de una letra de cambio cuyo pago de-
biere ser reembolsado por el girador o
por la persona por cuenta de quien emi-
1 Jurisprudencia. Mediante Auto de 28 de
agosto de 1918 la Corte expone que el art.
1578 "no se refiere a la compensación en mente, y sea a la vez acreedor principal del
cuenta corriente sino a la compensación en otro; que ambas deudas sean de dinero o de
general en cualquier caso que pueda ocurrir y cosas fungibles del mismo género y calidad
que es el art. 1577 el que trata especialmente y que sean líquidas y exigibles, con la única
de la compensación en cuenta corriente." excepción de que la compensación no se
R.J. Vol. XV, Nº 91 de 1918, p. 941, col. 2ª haga fraudulentamente en perjuicio de ter-
Jurisprudencia. En Auto de 18 de mayo de cero, como en el caso de que habla el inciso
1918 la Corte dictaminó en relación a la 2º del art. 1720 del C. Civil colombiano, o
compensación que esta "ope-ra entre dos in- en el semejante de que trata el inciso 2º del
dividuos que son recíprocamente deudores citado art. 1578 del C. de Comercio pana-
cuando cada uno de ellos lo sea principal- meño." R. J. Vol. XV, Nº 91 de 1918, pág.
941, col. 1ª
tió éste la letra, si ellos tenían conoci- 1582. Serán también nulos de pleno
miento de la suspensión de pagos en la derecho los actos o contratos a título
época en que fue girada. Tratándose de gratuito que el fallido hubiere ejecutado
un billete a la orden deberá serlo por el o celebrado en los cuatro años anterio-
primer endosante, si éste tenía cono- res a la fecha a que se retrotrajere la de-
cimiento de la suspensión en la época claratoria de quiebra, a favor de su
del endoso. cónyuge, ascendientes, descendien-
tes o hermanos, suegros, yernos y cu-
1581. También serán nulos, pero ñados.
únicamente en beneficio de la masa de
acreedores, si se hubieren ejecutado o 1583. Serán anulables a solicitud del
celebrado después de existir la quiebra curador o de cualquier acreedor, sea
legal conforme al ordinal 20 del artículo cual fuere la fecha en que se hubieren
1545, o en los treinta días anteriores: celebrado, y sin que pueda alegarse
1. Cualquier acto o contrato del que- prescripción:
brado a título gratuito y los que, aun- 1. Los actos o contratos en que hu-
que hechos a título oneroso, deban biere habido simulación o fraude, en-
considerarse como gratuitos, en tendiéndose que lo hay cuando las
atención al exceso de lo que el que- partes afirman o declaran cosas o he-
brado hubiere dado por su parte chos que no son ciertos;
como equivalente; 2. Las enajenaciones a título oneroso
2. La constitución de una prenda o hi- o gratuito cuando la otra parte hu-
poteca, o cualquier otro acto o esti- biere sabido que el deudor ejecu-
pulación dirigidos a asegurar créditos taba el acto o hacía el contrato con el
contraidos anteriormente, o a darles fin de sustraer la cosa o su valor total
alguna preferencia sobre otros o parcial a la persecución de los
créditos; acreedores.
3. El pago de deudas no exigibles, ya
se haga en metálico, ya por cesión, 1584. En los mismos términos que
endoso, o cualquier otro modo de los actos o contratos expresados, po-
extinción de las obligaciones; y la drán impugnarse las resoluciones judi-
dación en pago de las ya vencidas; ciales que dolosamente haya hecho re-
4. La repudiación de herencia, legado caer contra sí el deudor, para que se
o usufructo manifestada dentro de anulen si fuere el caso, en cuanto per-
los dos años precedentes a la fecha judiquen a los acreedores.
en que legalmente exista el estado
de quiebra, de acuerdo con el 1585. Podrán rescindirse los actos en
artículo 1545. cuya celebración se hubiere omitido al-
guna formalidad, que, según la ley,
TITULO II
De la Administración de la Quiebra y de
las Diversas Clases de Créditos
CAPITULO I
De la Administración
CAPITULO II
De las Diversas Clases de Acreedores
192
Art. 1598 Lib. III, Tít. II, Cap. II, Sec. II Art. 1602
serán admitidos en la masa previa com- 1619. Aprobado el convenio por sen-
probación de sus créditos. tencia, producirá los derechos u obliga-
En el caso de inejecución se harán ciones de una transacción en favor y en
efectivas a favor de la masa las garantías contra de todos los acreedores del con-
que se hubieren dado para el cumpli- curso, hayan o no legalizado sus crédi-
miento del convenio. tos; pero, en cuanto perjudiquen a los
acreedores que tengan algún privilegio
1618. En virtud del convenio quedan o preferencia, sólo tendrán fuerza si
extinguidas las acciones de los acree- ellos lo hubieren aceptado expresa-
dores por la parte de los créditos de que mente.
se hiciese remisión al insolvente, aun La improbación del convenio por sen-
cuando éste viniere a mejor fortuna o le tencia implicará la nulidad del mismo
quedare algún sobrante de los bienes convenio.
del concurso, salvo pacto en contrario.
También aprovechará el convenio a 1620. Las garantías que el deudor
los fiadores del quebrado y a los coobli- hubiere otorgado para asegurar las esti-
gados solidariamente, pero sólo res- pulaciones del convenio, una vez cum-
pecto a los acreedores que han concu- plido éste en todas sus partes, se can-
rrido con su voto a la aprobación del celarán por los acreedores o sus legíti-
convenio. mos representantes; y en su defecto,
por el Juez.
TITULO III
Disposiciones Relativas a la Quiebra de Sociedades
1621. La quiebra de una sociedad de cada uno de los socios, de tal ma-
implicará en todo caso la de los socios nera que no pueda resultar confusión
personal y solidariamente obligados. entre las operaciones de administración
En las compañías por acciones, la y liquidación del activo y pasivo de las
quiebra no afectará a los accionistas diversas masas.
personalmente en calidad de tales.
1623. La quiebra de uno o más de los
1622. El Juez que pronuncie la quie- socios personal y solidariamente res-
bra de una sociedad declarará al mismo ponsables, no producirá la de la socie-
tiempo, pero en legajos separados, las dad, en tanto que ésta no haya sobre-
de los socios a que hubiere lugar. seido en el pago de sus obligaciones;
En tal caso, se procederá separada- pero sí acarreará la disolución de la so-
mente a la formación del inventario de ciedad.
los bienes sociales y de los particulares
TITULO IV
De la Rehabilitación
TITULO V
De la Quiebra Declarada Fuera de la República
TITULO VI
De la Prescripción
1654. Este Código comenzará a regir tos de las personas que en él interven-
el 1º de julio de 1917 y al entrar en vigor gan.
quedarán derogados el Código de Co-
mercio Terrestre y el Código de Comer- 1656. Las sociedades comerciales
cio Marítimo, así como las demás leyes nacionales o extranjeras, de cualquier
que traten de las mismas materias que el clase que sean, que cuando entró a re-
presente. gir este Código estaban establecidas en
la República o tenían en ella agencias o
1655. D e s d e que el presente sucursales, se regirán en cuanto al con-
Código entre en vigor, todos los actos trato social por sus escrituras de funda-
de comercio que se efectúen en la ción, por sus estatutos y por las leyes
República, deberán necesariamente vigentes al tiempo de su fundación o de
ajustarse a sus disposiciones, tanto en su establecimiento en la República, se-
cuanto al acto en sí mismo como en gún el caso.
cuanto a la capacidad y demás requisi-
1 Ley 52 de 1917
de 13 de marzo de 1917
TITULO I
Documentos Negociables en General
CAPITULO I
Forma e Interpretación
su poder tendrá, prima facie, facultad trega del documento con el propósito
para complementarlo, llenando los es- de darle efecto. Respecto a las partes
pacios en blanco que en el mismo hu- inmediatas que en él intervengan, y con
biera; y una firma sobre un papel todo relación a cualquier otra precedente
en blanco, entregado por la persona que no sea el tenedor en debido curso,
que lo haya firmado para que el papel la entrega, para que sea efectiva, de-
sea convertido en documento nego- berá ser hecha por la parte que otorgó,
ciable, produce, prima facie, facultad libró, aceptó o endosó el documento,
para llenarlo con una cantidad cual- según sea el caso, o con autorización
quiera. Sin embargo, a fin de que dicho de la misma, y entonces podrá demos-
documento, cuando esté completo, trarse que la entrega ha sido condicional
pueda ser obligatorio contra la persona o únicamente con un propósito especial
que en el mismo haya llegado a ser y no con el de transferir la propiedad del
parte con anterioridad a su comple- documento. Cuando el documento es-
mento, deberá ser llenado estricta- tuviere en poder del tenedor en debido
mente de acuerdo con la facultad dada, curso, se presumirá concluyentemente
y dentro de un término razonable; pero que medió entrega válida del mismo por
si tal documento, después de comple- todas las partes precedentes a áquel a
mentado, fuere negociado a un tenedor efecto de hacerlas responsables.
en debido curso, será válido y efectivo Cuando el documento no se hallare
para todos los efectos que haya de sur- ya en poder de alguna de las partes
tir en poder del mismo tenedor, y éste cuya firma aparezca en el mismo, se
podrá hacerlo obligatorio, como si hu- presumirá, mientras no se pruebe lo
biera sido llenado estrictamente de contrario, que se ha hecho entrega vá-
acuerdo con la facultad dada y dentro lida e intencional del documento por di-
de un término razonable. cha parte.
Artículo 15. Si un documento in- Artículo 17. Cuando las frases del
completo que no haya sido realmente documento sean ambiguas o existan en
entregado, fuere complementado y ne- el mismo omisiones, deberán tenerse
gociado sin facultad al efecto, no consti- en cuenta las siguientes reglas de in-
tuirá contrato válido en poder del tene- terpretación:
dor del mismo contra cualquier persona 1. Cuando la suma pagadera esté ex-
cuya firma apareciera puesta antes de la presada en palabras y también en
supuesta entrega. números y haya diferencia entre
unas y otros, la suma indicada por las
Artículo 16. Todo contrato que palabras será la que deba pagarse;
conste en un documento negociable pero si las palabras fuesen ambiguas
será incompleto y revocable hasta la en- o dudosas, podrá tomarse en consi-
deración los números para fijar dicha Artículo 19. La firma de una parte
suma; podrá ser puesta por un agente debi-
2. Cuando en el documento se estipule damente autorizado. Ninguna fórmula
pago de interés sin determinar la fe- particular de nombramiento será nece-
cha desde que haya de computarse saria para tal propósito; y la autorización
dicho interés, éste correrá desde la a favor del agente podrá ser probada
del documento, y si no estuviese fe- como en otros casos de apodera-
chado, desde la de su expedición; miento.
3. Cuando en el documento no cons-
tare la fecha, deberá considerarse Artículo 20. Cuando en un docu-
fechado el día en que fue expedido; mento una persona consigne o añada a
4. Cuando exista contradicción entre su firma palabras que indiquen que lo
las condiciones manuscritas y las im- suscribe en representación de un prin-
presas de un documento, prevalece- cipal o con carácter de representante de
rán las manuscritas; otra, no será responsable del docu-
5. Cuando el documento sea tan ambi- mento si fue al efecto debidamente au-
guo que resulte dudoso si es letra o torizada; pero la mera adición de pala-
pagaré, su tenedor podrá darle el bras describiéndole como agente o
carácter de una u otro, a su elección; mencionándole con carácter de repre-
6. Cuando una firma esté puesta en el sentante sin expresar quién sea su
documento de tal manera que no principal, no le eximirá de responsabili-
aparezca claramente con qué carác- dad personal.
ter se propuso suscribirlo el firmante,
deberá tenérsele por endosante; y, Artículo 21. La firma por procuración
7. Cuando un documento que con- surtirá el efecto de aviso de que el
tenga las palabras "prometo pagar" agente sólo tiene facultades limitadas
esté firmado por dos o más perso- para firmar, y el principal quedará obli-
nas, todas ellas deberán ser conside- gado únicamente en el caso de que el
radas mancomunada y solidaria- agente que así lo hubiera firmado
mente responsables del mismo. obrase atenido a los verdaderos límites
de sus facultades.
Artículo 18. Ninguna persona será
responsable por un documento en el
Artículo 22. El endoso o cesión de
cual no aparezca su firma, excepto en
un documento por una corporación o
los casos en que esta ley prescriba lo
por un menor transferirá la propiedad
contrario; pero el que lo firmare con
del mismo, aun cuando por falta de ca-
nombre comercial o supuesto, será res-
pacidad de la corporación o en el menor
ponsable en la misma extensión que si
no puedan éstos incurrir en responsabi-
lo hubiese firmado con su propio nom-
lidad.
bre.
CAPITULO II
Causa
Artículo 24. Todo documento nego- terio de la ley, será considerado tenedor
ciable será considerado, prima facie, por valor en la extensión del gravamen.
como expedido mediante causa valora-
ble, y toda persona cuya firma aparezca Artículo 28. La carencia o falta total
en el documento vendrá a ser parte en de causa será materia de defensa contra
el mismo por valor. quien no sea tenedor del documento
en debido curso; y la falta parcial consti-
Artículo 25. Valor es cualquier causa tuirá defensa por tanto, bien sea dicha
suficiente para servir de base a un sim- falta de suma fija y líquida, o bien de
ple contrato. Una deuda anterior o cualquiera otra especie.
preexistente constituirá valor, y así de-
berá ser considerada, sea el documento Artículo 29. Parte por acomodación
pagadero al requerimiento o en tiempo será la que haya firmado el documento
futuro. como otorgante, expedidor, aceptante
o endosante sin haber recibido valor al-
Artículo 26. Cuando algún valor se
guno por el mismo y con el propósito de
hubiere dado por el documento en
prestar su nombre a otra persona. En tal
cualquier tiempo, el tenedor del mismo
caso se hará responsable del docu-
será considerado tenedor por valor con
mento ante el tenedor por valor, no obs-
relación a todas las personas que vinie-
tante el hecho de que dicho tenedor, al
ron a ser partes.
tiempo de tomar el documento, supiera
que aquélla era únicamente parte por
Artículo 27. Cuando el tenedor po-
acomodación.
sea un gravamen sobre el documento,
procedente de un contrato o por minis-
CAPITULO III
Negociación
Artículo 30. Un documento será ne- endoso de este endosatario será pre-
gociado cuando se transfiera de una ciso para la ulterior negociación del
persona a otra de manera tal que consti- mismo. El endoso en blanco no deter-
tuya al cesionario en tenedor del mismo. minará endosatario alguno, y el docu-
Si el documento fuere pagadero al por- mento así endosado será pagadero al
tador, se negociará mediante entrega; si portador, pudiendo ser negociado por
fuere pagadero a la orden, se negociará entrega.
mediante endoso del tenedor, com-
plementado con la entrega de dicho Artículo 35. El tenedor podrá con-
documento. vertir un endoso en blanco en endoso
especial, consignando sobre la firma del
Artículo 31. El endoso deberá cons- endosante en blanco cualquier contrato
tar por escrito en el mismo documento o congruente con el carácter del endoso.
en un papel agregado a éste. La firma
del endosante sin palabra alguna adi- Artículo 36. Endoso restrictivo es
cional, será suficiente endoso. aquél que prohíbe la ulterior negocia-
ción del documento; o que constituye al
Artículo 32. El endoso deberá serlo endosatario en agente del endosante;
del documento íntegramente. Un en- o que transfiere el título al endosatario
doso que aparezca transferir al endosa- fiduciariamente o para el uso de alguna
tario una parte solamente de la suma otra persona.
pagadera o que aparezca transferir el La mera ausencia de palabras que
documento a dos o más endosatarios impliquen facultad para negociar, no
separadamente, no surtirá los efectos hará restrictivo un endoso.
de una negociación del documento; sin
embargo, cuando el documento haya Artículo 37. El endoso restrictivo
sido pagado en parte, podrá ser endo- conferirá al endosatario derecho a reci-
sado en cuanto al resto. bir el pago del documento; a ejercitar
cualquier acción que, en virtud del
Artículo 33. El endoso podrá ser es- mismo documento, pudiera ejercitar el
pecial o en blanco; y también podrá ser endosante; y a transferir sus derechos
restrictivo o calificativo o bien condicio- como tal endosatario, cuando la forma
nal. del endoso le autorice a hacerlo así.
Sin embargo, todos los endosatarios
Artículo 34. El endoso especial de- subsiguientes adquirirán únicamente el
terminará la persona a quien o a cuya título que correspondía al primero que
orden sea pagadero el documento; y el lo fue mediante el endoso restrictivo.
Artículo 38. Un endoso calificativo viese autorizado para hacerlo por los
constituirá al endosante en mero trans- restantes.
ferente del título al documento. Esto
podrá hacerse bien añadiendo a la firma Artículo 42. Cuando un documento
del endosante las palabras "sin respon- sea librado o endosado a alguna per-
sabilidad", o cualesquiera otras de sig- sona como cajero o empleado de caja
nificación semejante. Tal endoso no de un banco o corporación, será consi-
menoscabará el carácter negociable del derado prima facie como pagadero al
documento. banco o corporación del cual aquél sea
empleado, y podrá ser negociado por
Artículo 39. Cuando un endoso sea endoso del banco o corporación, o por
condicional, la parte obligada al pago del endoso de dicho empleado.
documento podrá prescindir de la con-
dición y hacer el pago al endosatario o a Artículo 43. Cuando el nombre de la
su cesionario, háyase llenado cumpli- persona a quien deba hacerse el pago,
damente o no dicha condición. No obs- o el del endosatario estén errónea-
tante, cualquiera persona con la cual se mente consignados o mal escritos, és-
negociare el documento así endosado, tos podrán endosar el documento se-
hará suyo el mismo documento o sus gún que (sic) en el mismo aparezcan
productos, subordinado a los derechos nombrados, añadiendo, si lo creen con-
de la persona que lo endosó condicio- veniente, su firma correctamente es-
nalmente. crita.
Artículo 47. Todo documento nego- sión investirá al cesionario del mismo tí-
ciable en su origen continuará siéndolo tulo sobre dicho documento que tenía
mientras no sea restrictivamente endo- el cedente, y el cesionario adquirirá,
sado o se haya extinguido la obligación además, el derecho de obtener el en-
respectiva mediante pago o por otro doso del cedente; mas para determinar
medio. si el cesionario es tenedor en debido
curso, la negociación surtirá efecto
Artículo 48. El tenedor podrá en desde la fecha en que el endoso haya
cualquier momento, suprimir un endoso sido realmente hecho.
que no sea necesario a su título sobre
el documento. El endosante cuyo en- Artículo 50. Cuando un documento
doso haya sido suprimido y todos los volviere mediante negociación, a quien
subsiguientes al mismo quedan, por hubiese sido parte en el mismo, éste
este hecho, relevados de responsabili- podrá, con arreglo a las disposiciones
dad con relación al documento. de la presente ley, reexpedirlo y nego-
ciarlo ulteriormente; pero no tendrá de-
Artículo 49. Cuando el tenedor de recho a obligar al pago a persona alguna
un documento pagadero a su orden, lo que hubiese intervenido y a la cual fuera
transfiera por valor sin endosarlo, la ce- personalmente responsable.
CAPITULO IV
Derechos del Tenedor
CAPITULO V
Responsabilidad de las Partes
CAPITULO VI
Presentación al Pago
Artículo 70. La presentación al pago Artículo 73. La presentación al pago
no será necesaria para obligar a la per- se tendrá por hecha en lugar propio en
sona primeramente responsable en vir- los siguientes casos:
tud del documento; pero si éste, según 1. Cuando el lugar del pago esté de-
su contexto, fuere pagadero en un lu- signado en el documento y éste
gar especial y dicha persona deseara y fuere allí presentado;
pudiera pagarlo allí al vencimiento, tal 2. Cuando no estando designado di-
posibilidad y buena voluntad serán cho lugar, la dirección de la persona
equivalentes a la oferta de pago por su que deba hacer el pago esté consig-
parte. Sin embargo, salvo que se dis- nada en el documento y éste fuere
ponga otra cosa en esta ley, la presen- presentado allí;
tación al pago será necesaria para obli- 3. Cuando no estando designado el lu-
gar al librador y endosantes. gar del pago ni constando en el do-
cumento dirección alguna, se pre-
Artículo 71. Cuando el documento
sentare en la oficina o el domicilio
no fuere pagadero al requerimiento, la
habituales de la persona que deba
presentación deberá hacerse el día de
hacer el pago; y,
su vencimiento, y cuando lo fuere, la
4. En cualquier otro caso, si fuere pre-
presentación deberá hacerse dentro de
sentado a la persona que deba hacer
un término razonable después de su
el pago donde quiera que pueda ser
expedición, excepto en el caso de una
hallada o si se presentare en su ofi-
letra de cambio en el cual la presenta-
cina o domicilio últimamente conoci-
ción al pago será suficiente si se hiciere
dos.
dentro de un tiempo razonable des-
pués de la última negociación de la
Artículo 74. El documento deberá
misma.
ser exhibido a la persona de quien se
Artículo 72. Para que la presentación requiera el pago, y cuando fuere pa-
al pago sea suficiente deberá hacerse gado, deberá entregarse a la que efec-
por el tenedor o por alguna persona au- tuó dicho pago.
torizada a recibir el pago en nombre de
aquél; en hora conveniente de cual- Artículo 75. Cuando el documento
quier día hábil; en el lugar propio, defi- fuere pagadero por un banco, la pre-
nido en esta ley, y a la persona primera- sentación al pago deberá ser hecha du-
mente responsable por el documento o rante las horas fijadas para operaciones
si ésta estuviere ausente, o fuere inac- de esta clase por el banco, a menos que
cesible, a cualquiera que se hallare en el la persona que deba hacerlo no tenga
lugar donde la presentación se hiciese. allí fondos para ello en todo el día, caso
en todo caso a las disposiciones de esta sea pagadero a plazo fijo después de la
ley. fecha, después de la vista o después
de ocurrir un suceso especificado, el
Artículo 85. Todo documento nego- día del pago deberá determinarse ex-
ciable será pagadero a la fecha prefijada cluyendo aquél desde el cual el término
en en el mismo, sin término de gracia. empezare a correr e incluyendo el de la
Cuando el día del vencimiento cayere fecha del pago.
en domingo o fuere festivo, el docu-
mento será pagadero el primer día hábil Artículo 87. El documento pagadero
siguiente. Los documentos que vencie- por un banco, equivale a una orden a
ren o vinieren a ser pagaderos en sá- éste para pagarlo por cuenta del que fi-
bado, deberán presentarse al pago el gure en el mismo documento como
primer día hábil siguiente, a excepción deudor principal.
de los documentos pagaderos a reque-
rimiento, que podrán también presen- Artículo 88. Se tendrá por hecho el
tarse, a opción del tenedor, antes de las pago en debido curso cuando se verifi-
doce de la mañana del sábado cuando que al vencimiento del documento, o
este día no fuere festivo por entero. después, y a un tenedor de buena fe
que no tuviere conocimiento de que su
Artículo 86. Cuando el documento título sea defectuoso.
CAPITULO VII
Aviso de Haber sido Desatendido el Documento
parte a la que fue dado el aviso. Artículo 97. El aviso de haber sido
desatendido un documento podrá
Artículo 93. El aviso dado por una darse, bien a la misma parte, o bien al
parte que tenga derecho a darlo o en su agente que la represente a este efecto.
representación, aprovechará al tenedor
y a todas las partes subsiguientes a Artículo 98. Cuando una parte hu-
aquélla a quien el aviso fue dado. biere fallecido y este hecho fuere co-
nocido por la que haya de dar el aviso,
Artículo 94. Cuando un documento éste deberá darse a un representante
que se hallare en poder de un agente personal del finado, si lo hubiere y pu-
fuere desatendido, dicho agente podrá diere ser hallado mediante empleo de
por si mismo dar aviso a las partes obli- diligencia razonable. Si no lo hubiere, el
gadas en el dicho documento o a su aviso podrá enviarse al último domicilio o
principal. Si diere el aviso a éste deberá última oficina del finado.
hacerlo dentro del término en que lo ha-
Artículo 99. Cuando los que deban
ría si fuera el tenedor, y el principal, al
ser notificados fueren consocios, el
recibir dicho aviso, tendrá el mismo
aviso dado a cualquiera de éstos equi-
plazo para transmitirlo a otros que ten-
valdrá a un aviso a la sociedad, aunque
dría si el agente fuera un tenedor ex-
estuviese ya disuelta.
traño.
Artículo 100. El aviso a quienes sin
Artículo 95. El aviso por escrito no ser consocios sean partes mancomu-
necesita estar firmado, y si fuera insufi- nadas, deberá darse a cada una de
ciente, podrá suplementarse y convali- ellas, a menos que alguna estuviere au-
darse mediante comunicación verbal. torizada a recibir el aviso por las otras.
Una descripción errónea del docu-
mento no viciará el aviso, a menos que Artículo 101. Cuando una persona
la parte a quien éste se hubiese dado hubiere sido declarada en quiebra o in-
fuera realmente inducida a error por ello. solvente, o hubiere hecho cesión de
bienes en beneficio de sus acreedores,
Artículo 96. El aviso podrá ser escrito el aviso podrá darse a la misma persona,
o meramente oral y podrá ser dado en o a su depositario o cesionario.
cualesquiera términos que identifiquen
suficientemente el documento e indi- Artículo 102. El aviso podrá darse
quen que este ha sido desatendido por tan pronto como el documento haya
falta de aceptación o de pago. Podrá sido desatendido y, a menos que la
darse el aviso, en todo caso, personal- mora fuere dispensada según se esta-
mente o por correo. blece más adelante, deberá darse den-
tro de los plazos fijados por esta Ley.
CAPITULO VIII
Liberación de los Documentos Negociables
Artículo 119. Un documento nego- 1. Por cualquier acto que produzca la li-
ciable quedará liberado: beración del documento;
1. Mediante pago en debido curso por 2. Por la cancelación intencional de su
el deudor principal, o en su nombre; firma hecha por el tenedor;
2. Mediante pago, en debido curso, por 3. Por la liberación de una parte prece-
la parte beneficiada por la acomo- dente;
dación cuando el documento haya 4. Por la oferta válida de pago hecha
sido otorgado o aceptado por dicha por parte precedente;
causa; 5. Por la liberación del deudor principal,
3. Mediante cancelación intencional del a menos que el derecho del tenedor
mismo por el tenedor; de reclamar contra la parte secunda-
4. Por cualquier otro acto que extinga riamente responsable esté expresa-
una simple obligación de pago de di- mente reservado; y
nero; y, 6. Por cualquier convenio que obligue
5. Cuando el deudor principal viniera a al tenedor a prorrogar la fecha del
ser tenedor del documento, con pago, o a posponer el derecho del
propio derecho, al tiempo o después mismo tenedor a hacer efectivo el
de su vencimiento. documento, a menos que esto se
verifique con el consentimiento de la
Artículo 120. La persona secunda- parte secundariamente responsable,
riamente responsable de un docu- o que el derecho de reclamar contra
mento quedará liberada de responsabi- dicha parte esté expresamente re-
lidad: servado.
Artículo 121. No quedará liberado un ción del tenedor, no surtirá efecto, pero
documento cuando sea pagado por una cuando el documento o cualesquiera
parte secundariamente responsable en de las firmas en el mismo consignadas
el mismo, sino que, en este caso, dicha aparezcan canceladas, la obligación de
parte recobrará sus anteriores derechos probar recaerá sobre la persona que
con relación a las precedentes y podrá, alegare que la cancelación fue hecha
tachando su propio endoso y los subsi- sin intención, por error o sin la autoriza-
guientes, negociar de nuevo el docu- ción debida.
mento, excepto cuando éste sea paga-
dero a la orden de una tercera persona y Artículo 124. Cuando un documento
hubiese sido pagado por el librador, y negociable esté substancialmente alte-
cuando haya sido otorgado o aceptado rado sin el consentimiento de todas las
por acomodación y hubiese sido pa- partes responsables en el mismo, que-
gado por la parte favorecida mediante dará anulado, aunque no con relación a
dicha acomodación. la misma parte que hubiese hecho, au-
torizado o consentido la alteración, y los
Artículo 122. El tenedor podrá ex- subsiguientes endosantes. Sin em-
presamente renunciar sus derechos bargo, cuando un documento haya sido
contra cualesquiera de las partes en el substancialmente alterado y se hallare
documento antes de vencer éste, a su en poder de un tenedor en debido
vencimiento o después del mismo. La curso que no haya tomado parte en la al-
renuncia absoluta e incondicional de teración, éste podrá exigir el pago del
sus derechos contra el deudor principal, documento, según su tenor original.
hecha al tiempo o después del venci-
miento del documento producirá la libe- Artículo 125. Constituye alteración
ración de éste. Sin embargo, la renuncia substancial la que cambie la fecha; la
no afectará a los derechos de otro te- suma pagadera, ya sea en cuanto al ca-
nedor en debido curso que la ignore. La pital, ya a los intereses; el tiempo o el
renuncia deberá ser hecha por escrito, a lugar del pago; el número o las relacio-
menos que el documento sea entre- nes de las partes; el medio o la moneda
gado a la persona originalmente res- en que el pago deba hacerse; o que
ponsable en el mismo. añada un lugar de pago cuando no se
haya determinado éste, u otro cambio o
Artículo 123. La cancelación hecha adición que altere los efectos del do-
sin intención o por error, o sin autoriza- cumento en cualquier respecto.
TITULO II
Letra de Cambio
CAPITULO I
Forma e Interpretación
CAPITULO II
Aceptación
que si hubiera sido desatendida. ción o por falta de pago. Pero cuando
una letra pagadera después de la vista
Artículo 134. Cuando la aceptación hubiere sido desatendida por falta de
se consigne en un pedazo de papel aceptación, y el librado subsiguiente-
que no sea la misma letra, no obligará al mente la aceptare, el tenedor, salvo
aceptante como no sea en favor de la pacto en contrario, tendrá derecho a
persona a quien se muestre la acepta- que la letra le sea aceptada con la fecha
ción y que, fiada en la misma, recibiere la de la primera presentación.
letra por valor.
CAPITULO III
Presentación para la Aceptación
nes en beneficio de sus acreedores, la cia o sin capacidad para contratar por
presentación podrá hacerse a el mismo medio de letra;
o a su depositario o cesionario. 2. Cuando después de emplearse ra-
zonable diligencia, no pudiere ser
Artículo 146. La letra podrá ser pre- hecha la presentación; y,
sentada a la aceptación en cualquier día 3. Cuando, aunque la presentación
en que los documentos negociables hubiere sido irregular, se denegare la
puedan ser presentados al pago con aceptación por cualquier otro funda-
arreglo a las disposiciones de los artícu- mento.
los setenta y dos y ochenta y cinco de
esta ley. Cuando el sábado no fuere día Artículo 149. Se reputará desaten-
festivo por entero, la presentación a la dida una letra por falta de aceptación:
aceptación podrá hacerse antes de las 1. Si habiendo sido debidamente pre-
doce del día. sentada al efecto, se denegare o no
pudiere obtenerse la aceptación en
Artículo 147. Cuando el tenedor de la forma prescrita en esta ley; y,
una letra librada como pagadera en 2. Cuando la presentación a la acep-
cualquiera otra parte que no sea la ofi- tación fuere dispensada y la letra no
cina o el domicilio del librado, no tenga fuese aceptada.
tiempo, empleando razonable diligen-
cia, para presentar la letra a su acepta- Artículo 150. Cuando una letra debi-
ción antes de presentarla al pago el día damente presentada a la aceptación no
de su vencimiento, la dilación causada fuere aceptada dentro del término pres-
por la presentación de la letra a la acep- crito, el que la hubiere presentado de-
tación antes de presentarla al pago, será berá dar a la letra los efectos que le co-
dispensada y no liberará a los libradores rresponderían si hubiese sido desa-
y endosantes. tendida por falta de aceptación, o de
otro modo perderá el derecho de recu-
Artículo 148. La presentación a la rrir contra el librador y los endosantes.
aceptación será dispensada y a la letra
podrá dársele los efectos que le corres- Artículo 151. Cuando la letra hubiere
ponderían si hubiere sido desatendida sido desatendida por falta de acepta-
por falta de aceptación en cualquiera de ción el tenedor adquirirá inmediata-
los casos siguientes: mente el derecho de reclamar contra el
1. Cuando el librado hubiere fallecido, o librador y los endosantes y no será ne-
se ocultare o fuere una persona ficti- cesaria la presentación al pago.
CAPITULO IV
Protesto
Artículo 152. Cuando una letra ex- Artículo 155. Cuando se protestare
tranjera según en ella se manifieste, una letra, el protesto deberá hacerse el
hubiere sido desatendida por falta de día en que hubiere sido desatendida, a
aceptación, deberá ser protestada en menos que la mora sea dispensada, se-
forma por dicha causa, y cuando una le- gún lo prescrito en esta ley. Cuando
tra de esta clase aceptada a su presen- una letra haya sido debidamente ano-
tación hubiere sido desatendida por tada, el protesto podrá extenderse
falta de pago, deberá ser por ello igual- después con la fecha de la anotación.
mente protestada, y si no lo fuere, el li-
brador y los endosantes quedarán libe- Artículo 156. Una letra deberá ser
rados. Cuando una letra, según en ella protestada en el lugar en que hubiere
se manifieste, no fuere extranjera, será sido desatendida, a menos que se trate
innecesario el protesto en el caso de de una letra expedida como pagadera
haber sido desatendida. en el domicilio u oficina de otra persona
que no sea el librado, y que haya sido
Artículo 153. El protesto deberá es- desatendida por falta de aceptación,
tar unido a la letra o contener una copia caso en el que el protesto por falta de
de ella, ser autorizado por la firma y sello pago deberá hacerse en el lugar en que
del notario que lo haya extendido y de- se expresare que la letra debió ser pa-
terminar lo siguiente: gada, no siendo ya necesaria ulterior
1. La fecha y lugar de la presentación; presentación para el pago al librado ni
2. El hecho de la presentación y la requerimiento al mismo.
forma en que se hizo;
Artículo 157. Una letra protestada
3. La causa o razón de protestar la letra;
por falta de aceptación podrá serlo ulte-
y,
riolmente por falta de pago.
4. El requerimiento hecho, y la contes-
tación, si alguna se hubiere dado, o
Artículo 158. Cuando el aceptante
el hecho de que el librado o acep-
hubiere sido declarado en quiebra o in-
tante no pudieron ser hallados.
solvente, o hecho cesión de bienes en
beneficio de sus acreedores antes del
Artículo 154. El protesto podrá ser
vencimiento de la letra, el tenedor podrá
hecho por un Notario Público, o por un
hacer que la letra sea protestada para su
vecino respetable del lugar en que la le-
mayor garantía contra el librador y endo-
tra hubiere sido desatendida y en pre-
santes.
sencia de dos o más testigos dignos de
crédito. Artículo 159. El protesto será dis-
CAPITULO V
Aceptación por Honor
Artículo 161. Cuando una letra de Artículo 163. Cuando en una acep-
cambio no vencida aún, fuere protes- tación por honor no se manifieste ex-
tada a causa de haber sido desatendida presamente en honor de quién ha sido
por falta de aceptación, o para mayor ga- hecha, deberá considerarse que lo ha
rantía, cualquiera persona que no sea sido en el del librador.
parte responsable en la misma, podrá in-
tervenir y aceptar con el consentimiento Artículo 164. El aceptante por honor
del tenedor, la letra ya protestada en será responsable al tenedor y a todos
honor de cualesquiera de los respon- los que en la letra hayan sido parte sub-
sables de la misma, o en honor de la siguientemente a aquélla en cuyo ho-
persona por cuya cuenta la letra haya nor la hubiese aceptado.
sido librada. Dicha aceptación podrá ha-
Artículo 165. El aceptante por honor
cerse por una parte únicamente de la
se compromete, mediante dicha acep-
suma por la cual estuviese librada la le-
tación, a pagar la letra a su debida pre-
tra; y cuando hubiere habido aceptación
sentación conforme a los términos de la
en honor de una parte, podrá haber ul-
aceptación,siempre que no hubiera
terior aceptación por diferente persona
sido pagada por el librado, que hubiese
en honor de otra parte.
sido debidamente presentada al pago y
protestada por falta de éste y que dicho
Artículo 162. La aceptación por ho-
aceptante fuera avisado de que había
nor de una letra ya protestada deberá
sido desatendida la letra.
hacerse por escrito e indicar que es tal
aceptación por honor, debiendo, ade- Artículo 166. Cuando una letra pa-
más, ser firmada por el aceptante. gadera después de la vista fuere acep-
tada por honor, el plazo para su venci-
CAPITULO VI
Pago por Honor
Artículo 171. Cuando una letra haya fundarse en una declaración hecha por
sido protestada por falta de pago, cual- el pagador por honor o por su agente
quier persona podrá intervenir y pagarla, en tal concepto, declarando su inten-
después de protestada, en honor de ción de pagar la letra por honor y en ho-
otra cualquiera que fuere responsable nor a quien se hiciere el pago.
en la misma o de aquélla por cuya
cuenta fue librada. Artículo 174. Cuando dos o más
personas se ofrezcan a pagar una letra
Artículo 172. Para que el pago por en honor de diferentes partes, deberá
honor después del protesto surta los ser preferida aquella cuyo pago libre de
efectos de tal, y no de mero pago volun- responsabilidad a mayor número de las
tario, deberá constar certificado por acta obligadas en la letra.
notarial expresiva de dicho motivo de
pago, la que podrá ser añadida al pro- Artículo 175. Cuando una letra haya
testo o aparecer a continuación del sido pagada por honor, quedarán libe-
mismo. radas todas las partes subsiguientes a
aquéllas en cuyo honor fue pagada; y el
Artículo 173. El acta notarial a que se pagador por honor se subrogará y su-
refiere el artículo precedente deberá cederá en todos los derechos y obliga-
ciones del tenedor con relación a la que pudiera haber sido liberada por di-
parte en cuyo honor hubiese pagado y cho pago.
a todas las que fueran responsables a
ésta. Artículo 177. Pagando al tenedor el
importe de la letra y los gastos notariales
Artículo 176. Cuando el tenedor de consiguientes a no haber sido atendida,
una letra se negare a recibir el pago tendrá derecho el pagador por honor a
después del protesto, perderá el dere- recibir la misma letra y el protesto.
cho de recurrir contra cualquier parte
CAPITULO VII
Letras por Series
TITULO III
Pagarés y Cheques
CAPITULO I
TITULO IV
Disposiciones Generales
CAPITULO I
"Banco" incluye cualquier persona o das las demás partes son responsables
asociación de personas que se dedi- secundariamente.
quen a negocios de banca, estén o no
Artículo 193. Para determinar lo que
incorporadas.
es un "término razonable" o "término
"Portador" significa la persona que se
irrazonable", deberá tenerse en cuenta
halle en posesión de una letra o pagaré
la naturaleza del documento, los usos
que sean pagaderos al portador.
del comercio o del negocio de que se
"Letra" significa letra de cambio, y "pa-
trate, si los hubiese con respecto a di-
garé", significa pagaré negociable.
cho documento, y las circunstancias de
"Entrega" significa transferencia de
cada caso.
posesión, real o por ministerio de la ley,
de una persona a otra. Artículo 194. Cuando el día, o el úl-
"Tenedor" significa la persona nom- timo día para la ejecución de algún acto
brada en la letra o pagaré a la que deban requerido o permitido por esta ley, fuere
ser pagados éstos, o el endosatario de domingo o día feriado, el acto podrá ser
cualquiera de ellos que estuviere en ejecutado al siguiente día hábil.
posesión del documento, así como el
portador del mismo. Artículo l95. Las disposiciones de
"Endoso" significa el endoso comple- esta ley no serán aplicables a documen-
mentado mediante entrega. tos negociables otorgados y entrega-
"Documento" significa documento dos antes de su vigencia. Los docu-
negociable. mentos negociables se estimarán mer-
"Expedición" significa la primera cantiles y serán aplicables a toda clase
entrega del documento, completo en de personas.
su forma, a una persona que lo reciba
Artículo 196. Los casos no previstos
como tenedor.
en esta ley, se regirán por las disposi-
"Persona" incluye una asociación de
ciones legales vigentes, y, en defecto
personas, estén o no incorporadas.
de éstas, por los usos generales del
"Valor" significa causa valorable.
comercio.
"Escrito" incluye lo impreso, y "lo es-
crito" incluye lo que haya sido objeto de Artículo 197. Quedan derogadas to-
impresión. das las leyes y disposiciones que se
opongan a la presente ley.
Artículo 192. La persona primera-
mente responsable en el documento es Artículo 198. Esta ley entrará en vi-
la que, por el contexto del mismo, está gencia noventa días después de su
absolutamente obligada a pagarlo. To publicación en la Gaceta Oficial.
Ley 32 de 1927
de 26 de febrero de 1927
SECCION I
De la Formación de la Sociedad
Pero no podrá reducirse el capital so- autorizados para otorgar dicho do-
cial sino de acuerdo con lo dispuesto en cumento por medio de resolución
los artículos 14 y siguientes de esta ley. adoptada por los dueños o los man-
datarios de la mayoría de dichas ac-
Artículo 8. Las reformas del pacto so- ciones y que dicha resolución se
cial se harán por las personas que más adopta en una reunión de accionis-
adelante se determina y en la forma en tas que se verifique en la fecha fijada
que se establece en esta ley para el en la citación o en la renuncia de la
otorgamiento del pacto social. misma.
Artículo 9. Las reformas del pacto so- Artículo 11. En el caso de que las re-
cial que se acuerden antes de que se formas del pacto social alteren las prefe-
hayan emitido acciones serán firmadas rencias de las acciones suscritas de
por todos los que hubieren suscrito di- cualquier clase o autoricen la emisión de
cho pacto y por todos los que hubieren acciones con preferencia que de alguna
convenido en tomar acciones. manera sean más ventajosas que las de
las acciones suscritas de cualquier
Artículo 10. En el caso de que se ha- clase, en el certificado a que se refiere
yan emitido acciones las reformas del el aparte b) del artículo anterior se hará
pacto social serán suscritas: constar que los funcionarios de la so-
a. Por los tenedores o sus mandatarios ciedad que los suscriben han sido auto-
de todas las acciones suscritas que rizados para otorgar el documento de
tengan derecho a votar, siempre que reformas por medio de resolución adop-
se agregue al documento de reforma tada por los dueños o los mandatarios
un certificado expedido por el Secre- de la mayoría de las acciones de cada
tario o por uno de los Secretarios clase con derecho a voto, y que esa re-
Asistentes de la sociedad al efecto solución se adoptó en reunión de ac-
de que las personas que han sus- cionistas verificada en la fecha fijada en
crito dichas reformas, en su propio la citación o en la renuncia de la misma.
nombre o por mandatario, constitu-
yan la totalidad de los tenedores de Artículo 12. Si el pacto social dis-
las acciones suscritas con derecho a pone que se requiere más de la mayoría
voto; de las acciones suscritas o de cualquier
b. Por el Presidente o uno de los Vice- clase de acciones para que pueda ser
Presidentes y el Secretario o uno de reformado, en el certificado a que se re-
los Secretarios Asistentes de la so- fiere el aparte b) del artículo 10 se hará
ciedad, quienes firmarán y agregarán constar que la reforma de que se trata
al documento de reformas un certifi- ha sido autorizada de esa manera.
cado en que conste: que han sido
Artículo 13. Si el pacto social o las re- las ganancias netas, las acciones adqui-
formas de dicho pacto no disponen otra ridas serán canceladas mediante la re-
cosa, cada accionista tendrá derecho ducción del capital emitido; pero tales
preferente a suscribir, en la proporción acciones podrán ser vendidas de nuevo
de las acciones de que sea dueño, ac- si el capital autorizado no se reduce con
ciones de las emitidas en virtud de un la cancelación de dichas acciones.
aumento del capital.
Artículo 16. Las acciones de una so-
Artículo 14. La sociedad podrá re- ciedad que ésta adquiera con fondos
ducir su capital autorizado por medio de provenientes del exceso de su activo
reformas de su pacto social; pero no sobre su pasivo o de las ganancias ne-
podrá hacerse distribución alguna de su tas, podrán ser retenidas por la socie-
activo en virtud de dicha reducción si dad, o vendidas por ella para los objetos
con ello no reduce el valor de dicho ac- de su fundación, y podrán ser cancela-
tivo a una cantidad que represente me- das y remitidas por acuerdo de la Junta
nos que el valor total de su pasivo, con- Directiva.
siderando como parte de éste el capital
reducido. Artículo 17. Las acciones de una so-
Al documento que contenga la res- ciedad que ésta adquiera no podrán, ni
pectiva reforma se agregará un certifi- directa ni indirectamente, ser represen-
cado expedido bajo juramento por el tadas en la Asamblea de accionistas.
Presidente o el Vice Presidente y el Te-
sorero o uno de los Tesoreros Asisten- Artículo 18. Ninguna sociedad podrá
tes en que conste que con la distri- adquirir sus propias acciones con fon-
bución no se infringe lo dispuesto en el dos que no sean provenientes del ex-
inciso anterior. ceso de su activo sobre su pasivo o de
La apreciación del valor del activo y las ganancias netas si por razón de tal
del pasivo por la Junta Directiva se ten- adquisición se reduce el valor actual de
drá como correcta salvo en caso de su activo a una cantidad que represente
fraude. menos que el valor total de su pasivo,
considerando como parte de éste el
Artículo 15. Salvo disposición con- capital reducido.
traria en el pacto social, la sociedad La apreciación del valor del activo y
anónima podrá adquirir sus propias ac- del pasivo por la Junta Directiva se ten-
ciones. Si la adquisición se verifica con drá como correcta, salvo en caso de
fondos o bienes que no sean parte del fraude.
exceso del activo sobre el pasivo o de
SECCION II
De las Facultades de la Sociedad Anónima
SECCION III
De las Acciones y del Capital
1 Artículo 20. La sociedad tendrá fa- El pacto social podrá disponer que las
cultad para crear y emitir una u más cla- acciones de una clase sean converti-
ses de acciones, con las designacio- bles en acciones de otra u otras clases.
nes, preferencias, privilegios, facultad
de voto, restricciones o requisitos y 2 Artículo 21. Las acciones pueden
otros derechos que su pacto social de- tener un valor nominal. Tales acciones
termine, y con sujeción a los derechos pueden ser emitidas como totalmente
de redención que se haya reservado la pagadas y liberadas, como parcialmente
sociedad en el pacto social. pagadas, o aun sin que se haya hecho
pago alguno por ellas. Salvo disposición
1 Jurisprudencia: La acción de una socie- contraria del pacto social, no podrán
dad anónima constituye un tíulo - valor, cuya
transferencia por endoso, caso de títulos -
emitirse acciones de valor nominal to-
valores nominativos, tiene pleno respaldo talmente pagadas y liberadas, ni bonos
en el ordenamiento jurídico, título-valor éste o acciones convertibles en acciones de
al que se puedan aplicar, sin mayores dificul-
tades, los principios de autonomía, incorpo- valor nominal totalmente pagadas y libe-
ración, literalidad y legitimación que ellos radas, a cambio de servicios o bienes
ostentan, principios estos clásicos en la
doctrina mercantil de los títulos-valores,
que, a juicio de la Junta Directiva, ten-
llámensen como se llamen (títulos-valores, gan un valor menor que el valor nominal
títulos de crédito, documentos negociables, de tales acciones o de las acciones en
etc.), título éste que ha constituído un meca-
nismo singularmente valioso, diseñado para que son convertibles tales bonos o ac-
contibuir a la circulación de los valores mo- ciones. No podrá indicarse en los certifi-
biliarios. Si bien el contenido de una acción
no se contrae estritamente a un derecho de
cados por acciones parcialmente paga-
crédito, puesto que lo integran otros dere- das que se ha pagado a cuenta de tales
chos que hacen de la misma, un título-valor acciones una suma mayor a juicio de la
de contenido complejo integrado, en sínte-
sis, por el derecho a dividendos, el derecho Junta Directiva, que el valor de lo que
de voto, el derecho a una cuota - parte de la realmente se ha pagado. El pago puede
sociedad en caso de disolusión y liquidación,
entre otros. Es decir, a modo de conclusión,
ser en dinero, en trabajo, en servicios, o
que la titularidad de la condición de accio- en bienes de cualquier clase.
nista se acredita mediante la presentación del Las apreciaciones de la Junta Direc-
correspondiente título-valor, que constituye
un documento idóneo para hacer valer sus de- tiva sobre valores se tendrán como co-
rechos como accionista y sin perjuicio de
que, en el título correspondiente, se acredi- 2 Jurisprudencia: Un globo de acciones
ten anomalías que le resten eficacia al título acreditadas mediante un título puede, por el
o que surjan personas con mejor derecho valor de ellas estar garantizando diversas
como accionistas en la sociedad o dociedades obligaciones si todas estas no pasan de la
de que se trate, todo lo que - naturalemente- cuantía ordinaria por la que se puede aceptar
ha de discutirse en un proceso, perfectamente una propiedad cualquiera según jurispruden-
ordinario, con todas las garantías para las cia de la honorable Corte Suprema de
partes en el mismo. R.J. sep., 1998, p. 231. Justicia. R. J. Nº 122, pág. 1104.
en la sociedad que otro accionista de- tir nuevos certificados de acciones para
see traspasar. reemplazar los que hayan sido destrui-
También se podrá imponer otras res- dos, perdidos o hurtados. En tal caso, la
tricciones para el traspaso de las accio- Junta Directiva podrá exigir que el
nes; pero será nula toda restricción que dueño del certificado destruido, per-
de manera absoluta prohíba el traspaso dido o hurtado otorgue fianza para res-
de las acciones. ponder a la sociedad de cualquier re-
clamación o perjuicio.
1 Artículo 33. La sociedad podrá emi-
Artículo 34. Podrá estipularse en el
1 JURISPRUDENCIA: La Sala en fallo de pacto social que los tenedores de cual-
4 de septiembre de 1998 cita la sentencia de
28 de abril de 1992: ".. si bien la Ley 32
quiera clase determinada de acciones
contempla en su artículo 33 un procedi- no tendrán derecho de votación, o po-
miento para reponer en forma directa (por drá restringirse o definirse ese derecho
medio de un acuerdo social adoptado por la
Junta Directiva) los certificados de acciones con respecto a las distintas clases de
que se hayan perdido, extraviado o hayan acciones.
sido hurtados, no es menos cierto, también
que esta reposición carece de fuerza legal
Estas estipulaciones en el pacto so-
para anular, hacer desaparecer de la vida jurí- cial prevalecerán en todas las votacio-
dica el certificado de acciones perdido o ex- nes que tengan lugar y en todos los ca-
traviado. Esta potestad anulatoria la reserva
la Ley, sin duda alguna, a las autoridades con sos en que la ley exija la votación o con-
facultad jurisdiccional que así lo declaren, sentimiento por escrito de los tenedo-
previo el cumplimiento del procedimiento
especial de anulación y reposición de títu-
res de todas las acciones o de una parte
los" que se contemplan en los artículos 961 de las mismas.
y siguientes dle Código de Comercio. Podrá también estipularse en el pacto
Lo anterior implica que el procedimiento
que la sala ha denominado "de reposición di- social que se requiere el voto de más de
recta", contrario a lo que ocurre cuando se si- la mayoría de cualquier clase de accio-
gue el procedimiento de "anulación y reposi-
ción de títulos", deja abierta la posibilidad
nes para fines determinados.
de que el acuerdo social de la Junta Directiva
que autorizó tal reposición, pueda ser im- cio que contra ella pueda intentar un tercero".
pugnado ante los tribunales por la persona Es evidente, conforme el sentir de esta Sala,
natural o jurídica que considera tener mejor que la pérdida y su reposición en modo al-
derecho a la condición de propietario de la guno tiene el efecto de anular y restarle toda
acción. Para ello, el propio artículo 33 re- eficacia jurídica al certificado de acciones ex-
conoce a su favor una pretensión legal que traviado, toda vez que este efecto solamente
puede ejercer contra la propia sociedad, no puede lograrse cuando así se resuelva en una
solo para que el acuerdo social sea revocado, decisión jurisdiccional, sea en el proceso
sino para reclamar el pago de los daños y especial de anulación y reposición de títulos
perjuicios que el mismo le haya irrogado. (artículo 960 y previstos en el Código de
Tan solo así se comprende la parte final del Comercio) o, mejor aún por los trámites del
art. 33 que contempla la posibilidad de que la juicio ordinario previsto en el Código
Junta Directiva exija al dueño del certificado Judicial, en el cual se hayan respetado los
de acciones que las ha perdido o extraviado, principios de bilateralidad, contradicción y
que otorgue a favor de la sociedad una fianza de aportación de prueba por las partes. R.J.
que le ampare de cualquier reclamación o jui- septiembre, 1998, pág. 230-231.
SECCION IV
De las Juntas de Accionistas
Artículo 40. Siempre que de acuerdo Artículo 44. Los acuerdos tomados
con las disposiciones de esta ley sea en cualquier Junta en que todos los ac-
necesaria la aprobación o autorización cionistas estén presentes, ya sea per-
de los accionistas, la citación para reu- sonalmente o por mandatario, serán vá-
nión de la Junta de Accionistas, se hará lidos; y los acuerdos tomados en una
por escrito y a nombre del Presidente, reunión en que haya quórum habiendo
Vice Presidente, Secretario o Sub Se- renunciado a la citación todos los au-
cretario, o de cualquier otra persona o sentes, serán válidos para todos los fi-
personas autorizadas para este efecto nes enumerados en la renuncia, aun-
por el pacto social o los estatutos. que en cualquiera de los casos arriba
La citación indicará el objeto u objetos mencionados no se haya hecho la cita-
para los cuales se convoque la Junta y ción en la forma prevista por la Ley, por
el lugar y hora de su celebración. el pacto social o por los estatutos.
Artículo 41. Las reuniones de los Artículo 45. Si el pacto social no dis-
Accionistas se efectuarán en la pone otra cosa, todo accionista tiene
República, a menos que el pacto social derecho a un voto en las Juntas de Ac-
o los estatutos dispongan otra cosa. cionistas por cada acción registrada en
su nombre, cualquiera que sea la clase
Artículo 42. La citación se hará con la de dicha acción, ora sea con valor nomi-
antelación y de la manera que dispon- nal o sin valor nominal. Es entendido,
gan el pacto social o los estatutos; pero sin embargo, que a menos que el pacto
si estos no dispusieren otra cosa se social disponga otra cosa, la Junta Di-
hará mediante entrega personal o por rectiva podrá fijar un período no mayor
correo de la citación a cada accionista de cuarenta días antes de la fecha de
registrado y con derecho a voto, no cada Junta de Accionistas, dentro del
menos de diez días ni más de sesenta cual no inscribirá ningún traspaso de
antes de la fecha de la Junta. acciones en los libros de la compañía, o
Si la sociedad ha emitido acciones al podrá fijar una fecha, que no será más
portador la citación se publicará de de cuarenta días antes de la fecha de la
acuerdo con lo que el pacto social o los reunión, como la fecha en que se de-
estatutos dispongan. terminarán los accionistas (salvo los te-
nedores de acciones al portador) que
Artículo 43. Los accionistas o sus re- tendrán derecho a ser citados y a votar
presentantes legales podrán renunciar en la referida Junta. En tal caso sólo los
por escrito a la citación de cualquier reu- accionistas registrados en esa fecha
nión, antes o después de ésta. tendrán derecho a ser notificados de la
convocatoria y a votar en dicha reunión. mento público o privado, con o sin cláu-
sula de sustitución.
Artículo 46. En el caso de acciones
emitidas al portador, el portador tendrá Artículo 48. El pacto social podrá dis-
derecho en las Juntas de Accionistas a poner que en las elecciones de los
un voto por cada acción con derecho a miembros de la Junta Directiva los accio-
votar, para lo cual presentará en dicha nistas con derecho de votación para Di-
reunión el certificado o certificados co- rectores tengan un número de votos
rrespondientes, o la prueba de su dere- igual al número de acciones que le co-
cho, en la forma que prescriban el pacto rrespondan multiplicado por el número
social o los estatutos. de Directores por elegir, y que podrá dar
todos sus votos a favor de un solo can-
Artículo 47. En todas las reuniones
didato, o distribuirlos entre el número
de los accionistas cualquier accionista
total de directores por elegir o entre dos
puede hacerse representar por manda-
o más de ellos, como lo crea conve-
tario, que no necesita ser accionista, y
niente.
que podrá ser nombrado por docu-
SECCION V
De la Junta Directiva
Artículo 49. Los negocios de la so- rectores será fijado por los estatutos.
ciedad serán administrados y dirigidos
Artículo 53. La presencia de la mayo-
por una Junta Directiva compuesta por
ría de los miembros de la Junta Directiva
lo menos de tres miembros, mayores de
será necesaria para constituir quórum
edad y sin distinción de sexo.
para decidir sobre los negocios de la
Artículo 50. Con sujeción a lo dis- sociedad. No obstante, el pacto social
puesto en esta ley y a lo que se estipule podrá disponer que un número deter-
en el pacto social, la Junta Directiva ten- minado de directores, ya sea más o me-
drá control absoluto y dirección plena nos que la mayoría, es necesario para
de los negocios de la sociedad. constituir quórum.
Artículo 51. La Junta Directiva podrá Artículo 54. Los acuerdos de la ma-
ejercer todas las facultades de la socie- yoría de los directores presentes en
dad, salvo las que la ley, el pacto social o una reunión en que haya el quórum re-
los estatutos confieran o reserven a los querido se considerarán como acuer-
accionistas. dos de la Junta Directiva.
Artículo 52. Con sujeción a lo dis- Artículo 55. Si el pacto social no dis-
puesto en esta Ley y a lo que se esti- pone otra cosa, no será obligatorio que
pule en el pacto social el número de di- los Directores sean accionistas.
Artículo 56. Los Directores podrán ñía, pero con sujeción a las restriccio-
adoptar, alterar, reformar y derogar los nes que se expresan en el pacto social,
estatutos de la compañía, a no ser que en los estatutos, o en las resoluciones
el pacto social o los estatutos adopta- en que hubieren sido nombrados.
dos por los accionistas dispusieren otra
cosa. Artículo 62. Si el pacto social lo auto-
riza expresamente los directores podrán
Artículo 57. Los Directores de la ser representados y votar en las reunio-
compañía serán elegidos en la forma, nes de la Junta Directiva por mandata-
fecha y lugar que determinen el pacto rios que no necesitan ser Directores y
social o los estatutos. que deberán ser nombrados por docu-
mento público o privado, con o sin po-
Artículo 58. Las vacantes que ocu- der de sustitución.
rran en la Junta Directiva se llenarán en
la forma que prescriban el pacto o los 1 Artículo 63. Los directores podrán
estatutos. ser removidos en cualquier tiempo por
los votos, dados al efecto, de los tene-
Artículo 59. Con sujeción a lo dis- dores de la mayoría de las acciones
puesto en los dos artículos anteriores suscritas con derecho de votación en
las vacantes que ocurrieren en la Junta las elecciones de directores. Los Digna-
Directiva, ya sea por razón de que se au- tarios, Agentes y empleados podrán ser
mente el número de Directores o por reemplazados en cualquier tiempo por
cualquiera otra causa, serán llenadas resolución adoptada por la mayoría de
por los votos de la mayoría de los miem- los directores, o en cualquier otra forma
bros de la Junta Directiva. prescrita por el pacto social o los estatu-
tos.
Artículo 60. Si no fueren elegidos los
directores en la fecha señalada al Artículo 64. Si se declara o se paga
efecto, los directores actuales continua- cualquier dividendo o distribución del
rán en el desempeño de sus funciones activo que reduzca el valor de los bie-
hasta que se hubieren elegido sus su- nes de la compañía a menos de la canti-
cesores. dad de su pasivo incluyendo en éste su
capital social; o si se reduce el monto de
Artículo 61. Si el pacto social o los su capital social; o si se da alguna decla-
estatutos no disponen otra cosa, la
Junta Directiva podrá nombrar dos o 1 JURISPRUDENCIA: Debe inscribirse
previamente en el Registro Público, "el
más miembros de su seno que consti- cambio de Directores de la Compañía para
tuirán un comité o comités, con todas saberse si los que actuan como tales lo son
las facultades de la Junta Directiva en la realmente o no." Sentencia 20 de marzo de
1931. R. J. Vol. XXIX, 31, pág. 276.
dirección de los negocios de la compa-
ración o se rinde algún informe falso en que la declaración o el informe son fal-
algún punto sustancial, los directores sos, serán mancomunada y solidaria-
que han dado su consentimiento para mente responsables para con los
tales actos, con conocimiento de que acreedores de la compañía por los per-
con ello se afecta el capital social, o de juicios que resultaren.
SECCION VI
De los Dignatarios
SECCION VII
De la Venta de Bienes y Derechos
SECCION VIII
De la Fusión con otras Sociedades
SECCION IX
De la Disolución
Artículo 82. Una vez presentada al glar sus asuntos, traspasar y enajenar
Registro dicha copia se publicará por lo sus bienes y dividir su capital social; pe-
menos una vez en un periódico del lu- ro en ningún caso podrá continuar los
gar donde está establecida la oficina de negocios para los cuales fue constituí-
la sociedad dentro de la República, o si da.
no hay periódico en dicho lugar, en la
Gaceta Oficial de la República. 2Artículo 86. Cuando la existencia de
una sociedad anónima termine por ven-
Artículo 83. Si todos los accionistas cimiento del período de su duración, o
con derecho de votación en el asunto por disolución, los directores actuarán
hacen constar por escrito su consenti- como fiduciarios de la sociedad con fa-
miento en la disolución, no será nece- cultades para arreglar sus asuntos, co-
saria la reunión de la Junta Directiva ni brar sus créditos, vender y traspasar sus
de la Junta de Accionistas. bienes de todas clases, dividir sus bie-
nes entre sus accionistas, una vez pa-
Artículo 84. El documento en que
gadas las deudas de la sociedad; y
conste el consentimiento de los accio-
además tendrán facultad para iniciar
nistas deberá ser protocolizado, inscrito
procedimientos judiciales en nombre de
en el Registro Mercantil, y publicado de
la sociedad con respecto a sus créditos
la manera que se expresa en el artículo
y bienes, y para representarla en los
82. Una vez cumplidas tales formalida-
procedimientos que se inicien contra
des, la sociedad se considerará di-
ella.
suelta.
Artículo 87. En el caso del artículo an- nes de la sociedad al pago de una razo-
terior, los Directores serán conjunta e in- nable compensación por sus servicios y
dividualmente responsables por las podrán llenar cualquier vacante que
deudas de la sociedad, pero solamente ocurra en su número.
hasta el importe de los bienes y fondos
cuya tenencia y manejo hubieren ad- Artículo 89. Los directores, cuando
quirido. actúen como Fiduciarios conforme a lo
dispuesto en los artículos 86, 87 y 88,
Artículo 88. Dichos directores están adoptarán sus decisiones por mayoría
autorizados para dedicar fondos y bie- de votos.
SECCION X
De las Sociedades Anónimas Extranjeras.
Artículo 90. Una sociedad anónima Artículo 91. Las sociedades anóni-
extranjera podrá tener oficinas o agen- mas extranjeras que actúen dentro de la
cias y hacer negocios dentro de la República y que no hayan cumplido con
República, después de haber presen- los requisitos de esta ley no podrán ini-
tado al Registro Mercantil para su ins- ciar procedimientos judiciales o de otra
cripción los siguientes documentos: clase ante los tribunales o autoridades
1. Escritura de protocolización del de la República, pero podrán ser de-
pacto social; mandadas en toda clase de juicios ante
2. Copia del último balance acompa- las autoridades judiciales o administrati-
ñado de una declaración de la parte vas, y además tendrán que pagar una
del capital social que se utiliza o que multa hasta de cinco mil balboas que
se propone utilizar en negocios de la será impuesta por la Secretaría de Ha-
República; cienda y Tesoro.
3. Certificado de estar constituida y au-
Artículo 92. Las sociedades extranje-
torizada con arreglo a las leyes del
ras inscritas en el Registro Mercantil con
país respectivo, expedido y autenti-
arreglo a esta ley deben presentar para
cado por el Cónsul de la República
su inscripción en el Registro Mercantil
en ese país; y, en su defecto, por el
las modificaciones de su pacto social, y
de una nación amiga.
los instrumentos de consolidación y di-
solución que las afecten.
SECCION XI
Disposiciones Varias
Artículo 93. Las sociedades anóni- gencia de esta Ley estén establecidas
mas nacionales o extranjeras que a la vi- en la República o tengan en ella agen-
LEY 6 de 1961
de 19 de Enero de 1961
1 Ley 9 de 1975
de 23 de Octubre de 1975
COMUNIQUESE Y PUBLIQUESE.
Dada en la ciudad de Panamá, a los veintitrés días del mes de octubre de mil nove-
cientos setenta y cinco.
1 LEY 11 de 1975
de 23 de Octubre de 1975
Artículo XI. Los Estados Partes que Artículo XIII. El instrumento original
tengan dos o más unidades territoriales de la presente Convención, cuyos tex-
en las que rijan distintos sistemas jurídi- tos en español, francés, inglés y portu-
cos relacionados con cuestiones trata- gués son igualmente auténticos, será
das en la presente Convención, podrán depositado en la Secretaría General de
declarar, en el momento de la firma, rati- la Organización de los Estados America-
ficación o adhesión, que la Convención nos. Dicha Secretaría notificará a los Es-
se aplicará a todas sus unidades territo- tados Miembros de la Organización de
riales o solamente a una o más de ellas. los Estados Americanos y a los Estados
Tales declaraciones podrán ser modi- que se hayan adherido a la Convención,
ficadas mediante declaraciones ulterio- las firmas, los depósitos de instrumen-
res, que especificarán expresamente la tos de ratificación, adhe-sión y denun-
o las unidades territoriales a las que se cia, así como las reservas que hubiere.
aplicará la presente Convención. Dichas También les transmitirá las declaracio-
declaraciones ulteriores se transmitirán nes previstas en el Artículo XI de la pre-
a la Secretaría General de la Organiza- sente Convención.
1 LEY Nº 54 de 1998
(De 22 de julio de 1998)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Capítulo I
Protección a la Inversión
Capítulo II
Ambito de Aplicación
1 Artículo 5. El presente régimen de dustrias para el cumplimiento de la pre-
estabilidad jurídica se otorga a las per- sente Ley.
sonas naturales o jurídicas de derecho
privado, nacionales, o extranjeras, que Artículo 8. Para acogerse a los bene-
realicen inversiones dentro del territorio ficios establecidos en esta Ley, el in-
nacional para desarrollar las siguientes versionista deberá realizar la inversión
actividades: turísticas, industriales, agrí- de conformidad con lo establecido en el
colas de exportación, agroforestales, plan de inversión que se presente para
mineras, de zonas porcesadoras de ex- tal efecto, estar debidamente inscrito en
portación, zonas libres comerciales y de la entidad encargada de promover y fis-
petróleo; telecomunicaciones, cons-
calizar dicha inversión, si fuere el caso, y
trucciones, desarrollos portuarios y fe-
cumplir las demás obligaciones conte-
rrocarrileros; de generación de energía
nidas en el artículo 16 de esta Ley.
eléctrica, proyectos de irrigación y uso
Dicha entidad, previa solicitud del in-
eficiente de recursos hídricos, y toda
teresado, deberá certificar la existencia
actividad que apruebe el Consejo de
de la inversión y enviar copia de ella al
Gabinete, previa recomendación del
Ministerio de Comercio e Industrias que,
Ministerio de Comercio e Industrias.
en un término de sesenta días, deberá
Artículo 6. El Ministerio de Comercio decidir sobre la inscripción o no de la in-
e Industrias es la autoridad encargada versión en el Registro, mediante reso-
de velar por el estricto cumplimiento de lución motivada.
Los nacionales y extranjeros que, an-
esta Ley y las disposiciones reglamen-
tes de la fecha de promulgación de esta
tarias que la desarrollen.
Ley, hayan efectuado inversiones de
Artículo 7. Las entidades o depen- conformidad con los requisitos estable-
cidos en el artículo 16, y que deseen
dencias del sector público, salvo que se
acogerse al régimen establecido en
trate de información de carácter reser-
esta Ley, tendrán un plazo de hasta seis
vado por ley, están obligadas a propor- meses, a partir de su fecha de promul-
cionar la información y asistencia que gación.
requiera el Ministerio de Comercio e In- A estos inversionistas se les garanti-
zará el régimen de estabilidad impositiva
1 El art. 1 del Decreto de Gabinete 20 de 13 de y jurídica del que gozaban al momento
agosto de 1999 (G.O. 23,867 de 19/8/99)
dispone: Inclúyese las actividades de distri- de su inscripción en el Registro previsto
bución y transmisión de energía eléctrica, en este artículo, siempre que se en-
como inversiones aceptable y susceptibles cuentren debidamente inscritos en la
de obtener el registro de estabilidad jurídica
a las inversiones a que se refiere la Ley 54 entidad encargada de promover y fisca-
de 22 de julio de 1998 y el Decreto lizar el tipo de Inversión de que se trate.
Ejecutivo 9 de 22 de febrero de 1999. Para los efectos del párrafo anterior, la
de todos los beneficios otorgados por las sanciones establecidas por la Ley.
el presente régimen y quedará sujeto a
Capítulo III
Garantías
Capítulo IV
Consejo Consultivo
Capítulo V
Obligaciones de los Inversionistas
Capítulo VI
Disposiciones Generales.
COMUNIQUESE Y CUMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 18 días del mes de julio de mil novecientos noventa y ocho.
LEY Nº 58 de 2002
(De 12 de diciembre de 2002)
Publicado en la Gaceta Oficial Nº 24,701 de 17 de diciembre de 2002.
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Artículo 1. Los países que en sus le- de 1995, sobre contratación pública,
yes, reglamentos, prácticas, resolucio- sus modificaciones y reglamentos,
nes, fallos, o sentencias discriminan en así como el pliego de cargos, al igual
contra de cualquier persona natural o que el Acuerdo 24 de 1999, que
jurídica, bien, servicio, obra pública, aprueba el Reglamento de Contrata-
arrendamiento, valor, título o fondo de ciones de la Autoridad del Canal de
procedencia panameña, podrán quedar Panamá, sus modificaciones y el
sujetos a un trato recíproco por parte de pliego de cargos.
la República de Panamá, así como a las 2. Acto o procedimiento de selección
medidas de retorsión específicas a las de concesionario. Procedimiento
que se refiere esta Ley, sin perjuicio de administrativo por el cual el Estado
que la República de Panamá, a su vez, selecciona entre varias personas na-
tome todas o cualesquiera acciones ne- turales o jurídicas, nacionales o ex-
cesarias para impugnar dichas medidas tranjeras, a un concesionario para la
discriminatorias ante la Organización ejecución de obras públicas o de
Mundial del Comercio (OMC) y/o cua- cualquier otra naturaleza o para la
lesquiera otras entidades internaciona- prestación de un servicio, conforme
les competentes. a sus disposiciones legales y regla-
Artículo 2. Para efectos de la pre- mentarias.
sente Ley, los siguientes términos se 3. Entidad pública panameña. Toda en-
definen así: tidad del Gobierno Central o descen-
1. Acto o procedimiento de selección tralizada, incluyendo entidades
de contratista. Procedimiento admi- autónomas, semiautónomas o muni-
nistrativo por el cual el Estado, previa cipales, y cualquier otra que se rija
convocatoria, selecciona entre varias por las disposiciones legales y re-
personas naturales o jurídicas, na- glamentarias en materia de contrata-
cionales o extranjeras, la propuesta ciones públicas o concesiones ad-
que reúne los requisitos que reúne ministrativas, así como sus direccio-
los requisitos que señalan la Ley 56 nes o dependencias, con inclusión
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 29 días del mes de octubre del año dos mil dos.
LEY 4 de 2009
De 9 de enero de 2009
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Disposiciones Generales
Capítulo II
Constitución de la Sociedad
Capítulo III
Derechos y Obligaciones de los Socios
cado, que puede ser persona natural fructuario tendrá derecho a participar en
o jurídica. las ganancias obtenidas por la sociedad
5. El valor de la participación del socio. durante el periodo del usufructo y a los
6. El lugar y la fecha en que el certifi- beneficios de liquidación. El derecho a
cado se expide. voto y demás derechos sociales corres-
ponden al nudo propietario o a la per-
Artículo 13. Cada socio que haya pa- sona que él designe, salvo acuerdo en-
gado totalmente su participación social tre el propietario y el usufructuario.
tendrá derecho a voto en las delibera-
ciones de la sociedad, en proporción al Artículo 18. A menos que el pacto
valor de su participación en el capital social disponga otra cosa, podrán darse
social. en prenda las cuotas sociales. En este
caso, el ejercicio de los derechos socia-
Artículo 14. Los socios participarán les y patrimoniales del socio correspon-
de las ganancias y en las pérdidas, en derá a este.
proporción a su participación en el capi- La constitución de prenda sobre
tal social. cuotas sociales podrá constar en docu-
mento privado o mediante escritura
Artículo 15. Cada uno de los socios pública, la que podrá inscribirse o no en
tendrá derecho, en caso de aumento el Registro Público a opción de los so-
del capital social, a suscribir una parte cios.
proporcional a su cuota. En todos los casos, deberá comuni-
carse a la sociedad la constitución y ex-
Artículo 16. Cuando una partici- tinción de la prenda, así como cualquier
pación social, que sea indivisible, per- acuerdo entre las partes que atribuya al
tenezca a varias personas, estas de- acreedor prendario derechos especia-
berán comunicar por escrito el nombre les.
de un representante común para ejer-
cer los derechos inherentes a dicha Artículo 19. Si la sociedad acuerda
participación, sin perjuicio de que ellas prorrogar su duración más allá del límite
deban responder solidariamente frente fijado en la escritura de constitución, va-
a la sociedad. Si no se designa el repre- riar el objeto social, aumentar o reducir
sentante común, la sociedad podrá te- el capital social, transformarse en una
ner como representante a cualquiera de sociedad distinta o fusionarse con otra
ellos. sociedad u otras sociedades, cualquier
socio que no hubiera contribuido con
Artículo 17. En caso de usufructo de su voto al mencionado acuerdo tendrá
cuotas sociales, la calidad de socio co- derecho a retirarse de la sociedad exi-
rresponde al nudo propietario. El usu- giendo de esta el pago de lo que le co-
Capítulo IV
Órganos Sociales
puntos que, a su juicio, deben ser re- el pacto social le hubiera reservado.
sueltos.
Si la asamblea de socios así solici- Artículo 34. La asamblea de socios
tada no fuera convocada por la adminis- se entenderá constituida cuando, ha-
tración en el término de treinta días, la biendo sido debidamente convocada,
convocatoria correspondiente podrá estén presentes o representados los
hacerse por los socios que represen- socios que representen, por lo menos,
tan, por lo menos, el cinco por ciento la mayoría del capital social pagado,
(5%) del capital social pagado. salvo que el pacto social exija una ma-
yoría especial.
Artículo 32. En las sesiones de la
Artículo 35. Los socios podrán adop-
asamblea, todo socio podrá hacerse re-
tar válidamente acuerdos por escrito sin
presentar por un mandatario designado
necesidad de una reunión, sea entre
en documento público o privado con
presentes o entre ausentes.
cláusula de sustitución o sin ella.
Artículo 36. Los acuerdos de socios
Artículo 33. Es facultad exclusiva de
se adoptarán por los que representen la
la asamblea de socios:
mayoría del capital social, salvo que el
1. Decidir sobre las reformas del pacto
pacto social exija una proporción mayor.
social.
Los acuerdos adoptados en asam-
2. Aprobar o improbar el balance, el in-
blea de socios se harán constar en acta
forme de la administración, la cuenta
o certificado que serán suscritos por el
de pérdidas y ganancias y la distri-
presidente o por el secretario de la
bución de utilidades que se hubiera
reunión.
propuesto.
3. Decidir las acciones procedentes Artículo 37. Cualquier socio o admi-
contra los administradores, después nistrador tendrá derecho de protestar
de separarlos de su cargo, y también contra los acuerdos tomados por la so-
contra determinados socios por los ciedad en oposición a las disposiciones
daños y perjuicios que la sociedad del pacto social o contrarios a la ley, y
hubiera sufrido por causa de sus ac- podrá demandar ante el respectivo Juez
tos. de Circuito la nulidad de lo acordado,
4. Remover a los administradores, de- dentro del término de treinta días, con-
signar sus reemplazos y fijar su re- tado desde la fecha en que se adoptó el
muneración. acuerdo.
5. Decidir sobre la disolución, fusión o Las controversias que surjan en una
transformación de la sociedad o sociedad de responsabilidad limitada
transferencia de jurisdicción. serán tramitadas mediante procedi-
6. Adoptar cualquier otro acuerdo que miento oral.
Capítulo V
Disolución y Liquidación
Artículo 44. Las sociedades de res- Artículo 45. Una vez disuelta la so-
ponsabilidad limitada se disolverán: ciedad, conservará su personalidad para
1. En los casos previstos en el pacto los efectos de su liquidación y, en con-
social. secuencia, únicamente podrá cobrar
2. Por acuerdo de los socios. sus créditos, pagar sus deudas, dispo-
3. Por haberse realizado el objeto so- ner de los activos, ejercitar acciones ju-
cial o por imposibilidad manifiesta de diciales y extrajudiciales y distribuir el
proseguir las operaciones sociales. neto de la liquidación a los socios en
4. Por cumplimiento del término fijado proporción a su participación social.
en el pacto social, salvo prórroga Antes de proceder a la distribución
acordada antes de esa fecha o que de beneficios de la liquidación si los
el pacto social establezca su hubiera, se procederá al cobro de las
prórroga automática por periodos sumas que se adeuden a la sociedad,
sucesivos. se liquidarán los activos y se pagarán las
5. Por fusión con otra sociedad u otras deudas sociales.
sociedades, de no ser la sociedad
sobreviviente. En caso de fusión se Artículo 46. La quiebra de una so-
entenderá que no hay traspaso de ciedad de responsabilidad limitada no
bienes para todos los efectos lega- produce su disolución, a menos que
les. sea calificada como fraudulenta y podrá,
6. Por justo motivo declarado por sen- en consecuencia, celebrar convenio
tencia judicial. con sus acreedores, de conformidad
7. Por haberse reducido el activo de la con las disposiciones legales corres-
sociedad a menos de la mitad del pondientes.
capital fijado en el pacto social por
causa de pérdidas. En este caso, sin Artículo 47. En caso de disolución,
embargo, los socios podrán impedir los administradores de la sociedad ac-
la disolución si convinieran en apor- tuarán como liquidadores, a menos que
tar las sumas necesarias dentro del la sociedad decidiera designar otras
término de treinta días, contado personas naturales o jurídicas antes o
desde la fecha en que se produjo la después de iniciarse la liquidación. El
causal. proceso correspondiente se ajustará a
8. Por reducción del número de socios las disposiciones que contenga para el
a menos de dos, salvo que se ob- caso el pacto social o las normas lega-
tenga otro socio en un plazo no ma- les.
yor de sesenta días hábiles.
Artículo 48. La sociedad de respon- los derechos que los socios tendrán en
sabilidad limitada podrá transformarse la sociedad resultante.
en cualquier tipo de sociedad o fusio- La fusión o consolidación deberá
narse con otra sociedad de cualquier inscribirse en el Registro Público y no
clase, por acuerdo adoptado de con- producirá transferencia de bienes in-
formidad con las disposiciones del cluso para todos los efectos legales.
pacto social o por decisión de los socios La sociedad resultante tendrá los de-
que representen la mayoría del capital rechos y las obligaciones de la sociedad
social, salvo que el pacto exija una pro- fusionada o consolidada.
porción mayor. Del mismo modo, cual-
quier clase de sociedad podrá transfor- Artículo 50. Una sociedad de res-
marse en sociedad de responsabilidad ponsabilidad limitada extranjera podrá
limitada. continuar bajo la jurisdicción de la
República de Panamá, cumpliendo con
Artículo 49. Una sociedad de res- las formalidades de constitución esta-
ponsabilidad limitada podrá fusionarse o blecidas en esta Ley. Igualmente, una
consolidarse con otra sociedad nacional sociedad de responsabilidad limitada
o extranjera de cualquier clase, me- existente en Panamá podrá continuar
diante acuerdo de los socios, expre- operando en otro país, cumpliendo con
sando el nombre de la sobreviviente y las formalidades establecidas en este.
Capítulo VI
Disposiciones Finales
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 385 de 2007 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los 20 días del mes de noviembre del año dos mil ocho.
LEY 76 de 2009
De 23 de noviembre de 2009
Publicado en la Gaceta Oficial 26413 de 24 de noviembre de 2009.
Que dicta medidas para el fomento y desarrollo de la industria
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Objeto y Ámbito de Aplicación
Artículo 1. Objeto. La presente Ley, tre todos los actores productivos del
como parte fundamental y objetivo cen- país que tiendan a promover y apo-
tral dentro de la política pública del Es- yar las iniciativas del sector privado,
tado, tiene por objeto incentivar el desa- así como la ejecución consecuente
rrollo de la industria en Panamá, me- de las acciones de adecuación que
diante la promoción y ejecución de ac- deban realizarse institucionalmente
ciones contributivas efectivas sustenta- desde las plataformas productivas.
das en criterios y condiciones objetivas 5. Alentar la posición competitiva de
que tiendan a: Panamá ante el mundo con políticas
1. Proveer el ambiente y las oportuni- de reducción de costos operaciona-
dades adecuadas para el crecimiento les, fortalecimiento de los canales de
de la industria panameña con base, comercialización e iniciativas de me-
fundamentalmente, en la incorpo- joramiento de la calidad de los pro-
ración efectiva de tecnología de alto ductos terminados.
valor añadido.
Artículo 1. Ámbito de aplicación. Esta
2. Atraer inversión extranjera directa y
Ley es aplicable a las empresas indus-
novedosa, y fomentar la inversión lo-
triales de manufactura, agroindustriales
cal con miras a incentivar la eficiencia
y de transformación de recursos mari-
en los canales de producción nacio-
nos, incluyendo a las micro, pequeñas,
nal y su subsiguiente incorporación
medianas y demás empresas estableci-
dentro de la cadena de valor agre-
das o que se establezcan en la Repúbli-
gado.
ca de Panamá, así como a la totalidad de
3. Contribuir al desarrollo económico de
Panamá, a través de la innovación, la las operaciones integradas de las em-
investigación y el desarrollo, así presas industriales que se dediquen a la
como la inversión en infraestructura obtención y transformación de materias
necesaria, para una mejor calidad de primas agropecuarias y forestales.
vida y eficiencia en las operaciones No podrán acogerse a esta Ley las
industriales. empresas:
4. Garantizar la estabilidad y certeza en- 1. Que mantengan contrato vigente de
Capítulo II
Definiciones
Capítulo III
Certificado de Fomento Industrial
utilización de los ingresos por la tasa an- De aprobarse el protocolo del pro-
tes señalada será programada por la Di- yecto, La Dirección General de Indus-
rección General de Industrias del Minis- trias verificará que se haya cumplido con
terio de Comercio e Industrias anual- lo señalado en él y procederá de
mente para ayudar a sufragar los costos acuerdo con los trámites correspon-
de la administración, la fiscalización y el dientes. La aprobación de dicho proto-
control que establezca la presente Ley, colo por la Dirección General de Indus-
así como para el desarrollo de planes de trias del Ministerio de Comercio e indus-
servicio, capacitación y otros que con- trias tendrá una vigencia de dos años.
tribuyan a mejorar los servicios presta-
dos por la Dirección. Artículo 11. Solicitud de reconoci-
miento de beneficios. La empresa que
Artículo 10. Garantías para reconocer no haya presentado previamente el pro-
los beneficios derivados del Certificado tocolo del proyecto, a que se refiere el
de Fomento Industrias. Las empresas, a artículo anterior, y haya realizado su
fin de obtener garantías jurídicas sufi- proyecto, a la culminación de este de-
cientes para asegurar que les serán re- berá presentar a la Dirección General de
conocidos los beneficios a que se re- Industrias del Ministerio de Comercio e
fiere esta Ley, Podrán optar por presen- Industrias la documentación corres-
tar previamente a la Dirección General pondiente establecida de acuerdo con
de Industrias del Ministerio de Comercio el beneficio al que quiera aplicar.
e Industrias, un protocolo del proyecto
para su aprobación y, de ser aprobado, Artículo 12. Periodo de evaluación
tendrá carácter vinculante sobre la para el otorgamiento del Certificado. La
emisión del Certificado de Fomento In- Dirección General de Industrias del Mi-
dustrial. En el evento de que la empresa nisterio de Comercio e Industrias tendrá
opte por la aprobación previa, la Di- hasta un máximo de dos meses calen-
rección General de Industrias lo evaluará dario para analizar y emitir una reso-
y remitirá al Consejo Nacional de Política lución de aceptación o rechazo, en la
Industrial para su aprobación a rechazo. que se constate que la empresa cumple
La Dirección General de Industrias o no con los requisitos previos que es-
del Ministerio de Comercio e Industrias tablece esta Ley para otorgarle el Certi-
tendrá un plazo no mayor de treinta días ficado de Fomento Industrial. Dicho pe-
hábiles para dar respuesta al protocolo riodo incluye el tiempo para que el
del proyecto presentado, de forma tal Consejo Nacional de Política Industrial
que la empresa tenga conocimiento de tome la decisión que corresponda, con-
antemano sobre la posibilidad de optar forme al informe técnico realizado por la
por un certificado de Fomento Indus- Dirección General de Industrias, me-
trial. diante acta de reunión, de acuerdo con
dad, tales como HACCP, normas ISO Artículo 22. Solicitud. Para solicitar
9000, ISO 14000, ISO 17052, ISO un Certificado de Fomento Industrial, de
22000, ecoetiquetado, certificación acuerdo con esta Sección, la empresa
de productos similares. deberá efectuar su solicitud ante la Di-
2. Gastos de consultoría para poner en rección General de Industrias del Minis-
ejecución la norma o los sistemas de terio de Comercio e Industrias, presen-
gestión de calidad o de gestión me- tando como mínimo:
dioambiental. 1. Informe que contenga todos los gas-
3. Costos de las auditorías para la certi- tos incurridos para obtener la certifi-
ficación (auditorías de la entidad cer- cación.
tificadora). 2. Certificación de la empresa bajo al-
4. Puesta en marcha de sistemas de guno de los esquemas citados en
gestión medioambiental de la em- esta Sección.
presa o para cumplir con normas La información complementaria para
medioambientales. comprobar la inversión o el gasto oca-
5. Gastos de adaptación de instalacio- sionado por la empresa será reglamen-
nes existentes a nuevas exigencias tada por el Órgano Ejecutivo.
ambientales derivadas de la apli-
cación de los compromisos que Pa- Sección 3ª
namá suscriba y de nuevas leyes y Inversiones o Reinversión de
reglamentaciones que en su eje- Utilidades
cución suponga mayores compromi-
sos para las empresas. Artículo 23. Inversiones o rein-
versión de utilidades que podrán aplicar
Artículo 21. Beneficio por la puesta para un Certificado de Fomento Indus-
en marcha de sistemas de gestión y trial. Las inversiones o la reinversión de
aseguramiento de la calidad y de utilidades que gozan del beneficio del
gestión medioambiental. Las empresas Certificado de Fomento Industrial serán
agroindustriales que inviertan en activi- aquellas realizadas por la empresa para:
dades relacionadas con la puesta en 1. El establecimiento de nuevas facili-
marcha de sistemas de gestión y asegu- dades productivas en la República
ramiento de la calidad y de gestión me- de Panamá.
dioambiental gozarán de un beneficio 2. La expansión de la capacidad insta-
del 35% de reintegro de los desembol- lada o la producción de artículos
sos realizados en dichas actividades y nuevos en concepto de compra de
del 25% para las otras actividades indus- maquinarias y equipos.
triales a que hace referencia esta Ley, 3. La ampliación de la planta.
mediante el Certificado de Fomento In- 4. La construcción de infraestructuras
dustrial. para el aumento o mejoramiento de
mano. Las empresas agroindustriales 25% para las otras actividades industria-
que inviertan en las actividades de ca- les a que hace referencia esta Ley, me-
pacitación y entrenamiento de su re- diante el Certificado de Fomento Indus-
curso humano en el área de producción trial.
gozarán de un beneficio del 35% de
reintegro de los desembolsos realiza- Artículo 30. Solicitud. Para solicitar el
dos en dichas actividades y del 25% Certificado de Fomento Industrial, de
para las otras actividades industriales a acuerdo con esta Sección, la empresa
que hace referencia esta Ley, mediante deberá efectuar su solicitud ante la Di-
el Certificado de Fomento Industrial. rección General de Industrias del Minis-
terio de Comercio e Industrias, cum-
Artículo 28. Solicitud. Para solicitar pliendo las siguientes condiciones y re-
un Certificado de Fomento Industrial, de quisitos, así como los que reglamenta-
acuerdo con esta Sección, la empresa riamente se establezcan:
deberá efectuar su solicitud ante la Di- 1. Copia autenticada de las planillas
rección General de Industrias del Minis- preelaboradas presentadas ante la
terio de Comercio e Industrias, presen- Caja de Seguro Social para constatar
tando un informe que incluya todos los que se ha generado un incremento
contenidos de las capacitaciones, en el pago de la planilla y en el
créditos y diplomas, incluyendo los cos- número de empleos de producción.
tos. Las capacitaciones deberán ser im- 2. Comprobación de que el empleo
partidas por entidades oficiales o priva- nuevo generado no corresponde a
das reconocidas para tal fin. parientes, hasta el cuarto grado de
La información complementaria será consanguinidad o segundo de afini-
reglamentada por el Órgano Ejecutivo, a dad, del empleador, gerente, socio,
través del Ministerio de Comercio e In- director, dignatario o accionista de la
dustrias, para comprobar la inversión o empresa empleadora.
el gasto ocasionado por la empresa.
Artículo 31. Procedimiento. El pro-
Sección 5ª cedimiento para el cálculo del monto del
Incremento en el Empleo Aso- Certificado de Fomento Industrial a que
ciado a la Producción se refiere esta Sección se realizará de la
Artículo 29. Incremento en el empleo siguiente forma:
asociado a la producción. Las empresas 1. El incremento se determina compa-
agroindustriales que efectúen un in- rando la suma anual de los ingresos
cremento en su planilla de producción del personal directamente asociado
gozarán de un beneficio del 35% de a la producción y al mantenimiento
reintegro del incremento efectuado de del equipo industrial de la fábrica,
su planilla de producción anual y del sobre los cuales se hayan cubierto
cuotas del Seguro Social durante el el total más alto de los cinco años an-
año recién concluido, con el mismo teriores.
periodo del año anterior.
2. A partir del primer incremento, la Artículo 32. Empresas nuevas. Las
comparación se hará con el año que empresas que se instalen después de
haya arrojado el total más alto desde la entrada en vigencia de la presente
la primera solicitud de este beneficio. Ley podrán solicitar el Certificado de
3. A partir del quinto año, la compa- Fomento Industrial, sobre la base de
ración para determinar el incremento esta Sección, dos años después de
se hará con el año que haya arpado haber iniciado sus operaciones.
Capítulo IV
Otros Beneficios
Artículo 33. Régimen de arrastre de sará devolución alguna por parte del
pérdidas. Las pérdidas que sufren las Tesoro Nacional. Las deducciones so-
empresas que se acojan al régimen es- lamente podrán efectuarse en la decla-
tablecido en esta Ley en un periodo fis- ración jurada del Impuesto sobre la
cal serán deducibles en los cinco perio- Renta y no en la declaración estimatoria.
dos fiscales siguientes, a razón del 20%
por año. Tales deducciones no podrán Artículo 34. Regímenes de reintegro
reducir en más del 50% la renta neta aduanero. Las empresas podrán aco-
gravable del contribuyente en el año en gerse a los regímenes aduaneros desa-
que deduzca la cuota parte respectiva. rrollados en el Decreto Ley 1 de 13 de
La porción de pérdidas no deducidas febrero de 2008, así como el numeral 7
durante dicho periodo fiscal no podrá del artículo 200 de la constitución
deducirse en años posteriores ni cau- política.
Capítulo V
Competencia, Recursos y sanciones
Capítulo VI
Consejo Nacional de Política Industrial
Capítulo VII
Disposiciones Finales
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 76 de 2009 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los 28 días del mes de octubre del año dos mil nueve.
Ley 55 de 2008
De 6 de agosto de 2008
Publicada en la Gaceta Oficial 26,100 de jueves 7 de agosto de 2008
Título I
Las Naves
Capítulo I
Disposiciones Generales
Capítulo II
Propietarios de la Nave
porción a las participaciones respectivas este derecho para un mismo viaje, dos o
en la propiedad de la nave. más copartícipes, será preferido el que
tuviera mayor interés en la nave y en el
Artículo 24. Los copartícipes gozan caso de igualdad de intereses, decidirá
del derecho de tanteo sobre la venta la suerte.
que alguno de ellos pretenda hacer de En la preferencia no dará derecho
su parte. Para esto, el vendedor les no- para exigir que se varíe el destino que,
tificará por escrito su intención de ena- por disposición de la mayoría, se hu-
jenar su derecho y ellos podrán hacer biese fijado para el viaje.
uso de esta facultad dentro de los tres
días siguientes a la notificación. Artículo 27. Quien, para el tráfico
Después de este término, perderán el marítimo y por venta propia, empleara
derecho de tanteo. una nave ajena, sea que lo dirija por sí o
por medio de otro, será considerado en
Artículo 25. Resolviéndose la venta sus relaciones con terceros, como su
de la nave por deliberación de la ma- propietario.
yoría, la minoría podrá exigir que la El verdadero propietario no podrá
venta se haga en remate al público. oponerse a que se hagan efectivos los
derechos que terceros adquieran como
Artículo 26. Los copartícipes tendrán acreedores de la nave y como conse-
derecho a ser preferidos en el fleta- cuencia de su empleo, a no ser que jus-
mento a cualquiera en igualdad de tificara la ilegitimidad de esta y la mala fe
condiciones. Si concurrieran a reclamar del acreedor.
Capítulo III
Tripulación
Título II
Contratos
Capítulo I
Contrato de Transporte de Mercancía por Vías Acuáticas
Artículo 51. Si por ausencia del con- rior no impedirán que el porteador cele-
signatario, por su negativa a recibir la bre cualquier contrato relativo a su res-
carga o por no presentarse portador ponsabilidad en relación con mer-
legítimo de los Conocimientos de Em- cancías no contenedorizadas, antes de
barque, ignorara el capitán a quién haya su carga y después de su descarga de
de hacer legalmente la entrega del car- la nave.
gamento, lo pondrá a disposición de la
autoridad portuaria del lugar para que Artículo 54. El porteador estará obli-
provea lo conveniente a su depósito, gado, antes y al comienzo del viaje, a
conservación y seguridad. ejercer una diligencia razonable para:
1. Poner la nave en condiciones de na-
Artículo 52. El capitán que entregue vegabilidad.
la carga antes de recibir el flete, avería 2. Dotar de tripulación, equipar y abas-
gruesa y gastos, sin poner en práctica tecer a la nave adecuadamente.
los medios del artículo anterior, o los 3. Preparar y poner en buen estado las
que le dieran las leyes del lugar de la bodegas, las cámaras frías y fri-
descarga, no tendrá acción para exigir el goríficas, así como los demás lugares
pago del cargador, si este probara que de la nave en los que se transportan
no había cargado por cuenta propia, mercancías, en forma satisfactoria y
sino en calidad de comisionista o por segura para su recepción, transporte
cuenta de tercero. y conservación.
la pérdida o el daño de las mercancías quier acto u omisión del porteador efec-
será limitada a una suma equivalente a tivo y de su empleado o agente ac-
666.67 unidades de cuenta por bulto u tuando dentro del ámbito de su empleo
otra unidad de carga transportada o a o agencia.
2.0 unidades de cuenta por kilogramo No obstante, las disposiciones del
de peso bruto de las mercancías perdi- párrafo anterior, cuando un contrato de
das o dañadas, si esta cantidad es ma- transporte por mar establezca, explícita-
yor, salvo cuando la naturaleza y valor mente, que una parte específica del
de las mercancías hayan sido declara- transporte cubierto por dicho contrato
dos por el cargador antes de la carga y será ejecutado por un porteador efec-
expresado en el Conocimiento de Em- tivo distinto al porteador, el contrato
barque, o cuando una suma mayor que puede prever que el porteador no será
el límite de responsabilidad expresado responsable por la pérdida, daño o re-
en esta norma haya sido acordada entre traso en la entrega que surja de una
el porteador y el cargador. ocurrencia que tenga lugar, mientras las
Cuando un contenedor, paleta o mercancías estén a cargo del porteador
artículo de transporte similar sea utili- efectivo durante dicha parte del trans-
zado para consolidar mercancías, el porte.
número de bultos u otras unidades de
carga enumeradas en el Conocimiento Artículo 65. Las disposiciones res-
de Embarque como embaladas en tal pecto a la responsabilidad del porteador
artículo de transporte será considerado contenidas en este Capítulo serán apli-
como el número de bultos o unidades cables al porteador efectivo. Cuando un
de carga. reclamo fuera presentado contra el em-
Cuando el artículo de transporte no pleado o agente del porteador efectivo,
pertenezca o haya sido suministrado las disposiciones contenidas en la
por el porteador, dicho artículo de tras- Sección 2ª de este Capítulo serán apli-
porte será considerado como bulto o cables.
unidad de carga.
Artículo 66. Cualquier acuerdo es-
Artículo 64. Cuando la ejecución del pecial, bajo el cual el porteador asuma
transporte o parte de este ha sido con- obligaciones o renuncie a derechos
fiada a un porteador efectivo, el portea- conferidos por este Capítulo, será obli-
dor continuará siendo responsable por gatorio para el porteador efectivo
la totalidad del transporte de acuerdo cuando este lo haya aceptado por es-
con las disposiciones del presente crito.
Capítulo. El porteador será responsa- Las disposiciones de este acuerdo
ble, en relación con el transporte ejecu- especial serán obligatorias para el por-
tado por el porteador efectivo, por cual- teador, independientemente de que el
mercancías no sean aparentes, las dis- pección pagará los gastos, pero tendrá
posiciones del párrafo anterior serán derecho a recuperarlos de la parte que
aplicables, si el consignatario no ha he- hubiera causado daños.
cho la notificación por escrito dentro de
los siete días, contados a partir del día Artículo 91. El porteador y el consig-
siguiente de la fecha de entrega de las natario, conjuntamente, proveerán las
mercancías o en caso de mercancías condiciones adecuadas para la ins-
transportadas en contenedores, dentro pección y avalúos, según se establece
de los quince días, contados a partir del en esta Sección.
día siguiente de la fecha de la entrega.
No se necesita aviso, por escrito, Artículo 92. Cuando las mercancías
con relación a la pérdida o daño si el es- hayan sido entregadas por porteador
tado de las mercancías, a la fecha de en- efectivo, el aviso por escrito dado por el
trega, ha sido objeto de una inspección consignatario al porteador efectivo de
o avalúo conjunto por el porteador y el conformidad con lo establecido en el
consignatario. artículo 88 de esta Ley, tendrá el mismo
efecto como si hubiera sido dado al por-
Artículo 89. El porteador no será teador, y la notificación al porteador
responsable si no recibe aviso del con- tendrá el mismo efecto que el aviso
signatario sobre las pérdidas económi- dado al porteador efectivo.
cas resultantes del retraso en la entrega
de las mercancías, dentro de los se- Artículo 93. Si no se hubieran reci-
senta días, contados a partir del día si- bido las mercancías en el puerto de
guiente de la fecha de entrega de las descarga o si el consignatario retrasara o
mercancías por el porteador al consig- rehusara recibir las mercancías, el ca-
natario. pitán podrá descargarlas y almacenarlas
en depósitos u otros lugares apropia-
Artículo 90. El consignatario podrá, dos, y el consignatario correrá con los
antes de recibir las mercancías en el gastos y riesgos.
puerto de destino, y el porteador, antes Los estibadores tendrán derecho a
de entregarlas, solicitar una inspección invocar las mismas excepciones y de-
y el avalúo de las mercancías a un ins- fensas a que tiene derecho el porteador
pector idóneo. La parte que pida la ins- cuando actúen bajo su mandato.
Capítulo II
Contrato de Fletamento
Sección 1ª Sección 2ª
Disposiciones Generales Fletamento a Casco Desnudo
Artículo 94. Las normas del presente Artículo 99. El contrato de fleta-
Capítulo se aplicarán con carácter suple- mento a casco desnudo es aquel en el
torio a los contratos de fletamento regu- que el fletador, a cambio del pago del
lados por la legislación nacional. flete, adquiera la posesión, adminis-
Los contratos de fletamento a los que tración y control de la nave por un plazo.
no se aplique la legislación nacional
quedarán sometidos al principio de la Artículo 100. El fletador no podrá
autonomía de la voluntad de las partes. subfletar la nave a casco desnudo sin
autorización escrita del fletante.
Artículo 95. Los contratos de fleta-
mento deberán constar por escrito. Artículo 101. Son obligaciones del
fletante:
Artículo 96. El fletante no podrá sus- 1. Entregar la nave designada al fleta-
tituir la nave objeto del contrato por otra, dor, en la fecha y el lugar conveni-
a menos que el fletador acepte la susti- dos, en estado de navegabilidad,
tución, por escrito. apto para el servicio al cual está des-
tinada y con la documentación re-
Artículo 97. El subfletamento en to- glamentaria.
das sus formas no generará relaciones 2. Efectuar las reparaciones y reposi-
entre el fletante y el subfletador. ciones para que la nave esté en
Sin embargo, si el fletador debiera condiciones de navegabilidad.
fletes al fletante, este podrá reclamar
contra el subfletador, según fuera el Artículo 102. Si por el incumpli-
caso, por los fletes que se adeudarán al miento de las obligaciones del fletante
fletador. establecidas en el artículo anterior, no
pudiera utilizarse comercialmente la
Artículo 98. El término de pres- nave, no se devengará flete por el
cripción comenzará correr a partir de la tiempo en que esta no se utilice. Para
fecha de vencimiento del contrato o de que haya lugar la suspensión del flete,
la interrupción en la ejecución del con- el periodo de inactividad de la nave
trato, cualquiera de las situaciones que debe exceder de veinticuatro horas.
ocurra primero. El lapso comenzará a
contarse al día siguiente de la ocurren- Artículo 103. Son obligaciones del
cia de cualquiera de los eventos antes fletador:
indicados. 1. Aprovisionar la nave asegurada, do-
tarla y sufragar todos los gastos para Artículo 106. Son obligaciones del
su explotación. fletante:
2. Realizar las reparaciones y reposicio- 1. Poner la nave a disposición del fleta-
nes que le correspondan. dor en la fecha prevista, equipado
3. Utilizar lícitamente la nave de con la documentación pertinente. El
acuerdo con sus características fletante deberá mantener la nave en
técnicas y en las condiciones y para- el mismo estado de navegabilidad,
jes que no la expongan a peligro. salvo el desgaste originado por su
4. Responder, ante el fletante, por to- uso normal durante la vigencia del
dos los reclamos de terceros y contrato.
créditos privilegiados sobre la nave, 2. Pagar los gastos relacionados con la
que sean consecuencia de su explo- gestión náutica de la nave, como
tación económica. clasificación, seguros, manteni-
5. Devolver al fletante la nave en la fe- miento, reparaciones, repuestos, lu-
cha y el lugar convenidos, en el bricantes, provisiones, remuneracio-
mismo estado en que la recibió, salvo nes y manutención de la tripulación y
el desgaste originado por su uso las comisiones de corretaje.
normal y con la documentación re- 3. Cumplir con las instrucciones y
glamentaria. órdenes del fletador, en ejercicio de
la gestión comercial de la nave.
Artículo 104. Cuando el fletador no 4. A los efectos de la gestión náutica de
restituya la nave en la fecha convenida, la nave, el capitán depende del fle-
dispondrá de un lapso de quince días tante.
calendario, a partir del cual pagará al fle-
tante el doble del canon convenido, Artículo 107. Son obligaciones del
salvo caso fortuito o de fuerza mayor. fletador:
1. Pagar el flete.
Sección 3ª 2. Pagar los gastos inherentes a la
Fletamento por Tiempo gestión comercial de la nave, como
impuestos, tasas y remuneraciones
Artículo 105. Se entiende por fleta- relacionados con la navegación y
mento a tiempo, el contrato por el cual el demás operaciones en canales, zo-
fletante, conservando la gestión náutica nas de pilotaje y puertos, operacio-
de la nave, la pone a disposición de otra nes de remolque, gastos de las ope-
persona para realizar la actividad indi- raciones concernientes a carga y
cada dentro de los términos estipulados descarga de la mercancía, el agen-
en el contrato, por un tiempo determi- ciamiento y demás servicios.
nado y mediante el pago de un flete. 3. Utilizar lícitamente la nave de
acuerdo con sus características
técnicas y en las condiciones y para- la carga que tenga a bordo y podrá reci-
jes que no la expongan a peligros y bir los fletes de las mercancías pendien-
riesgos. tes de pago en dicho lugar, hasta la
4. Restituir la nave en el mismo estado concurrencia de lo adeudado por el fle-
en que la recibió, salvo el desgaste tador por el flete.
originado por su uso normal en la fe- Si el viaje no ha comenzado, el fle-
cha y el lugar convenidos y, a falta de tante podrá diligenciar la descarga de las
convenio, en el lugar donde le fue mercancías por cuenta del fletador.
entregada. En ambos supuestos, el fletante
5. Dar órdenes al capitán, dentro de lo tendrá los recursos que le confiere la ley
estipulado en el contrato respecto al porteador.
de la utilización de la nave, especial-
mente, en lo referente a la carga, el Artículo 111. En caso de pérdida de
transporte y la entrega de la mer- la nave, el flete se debe hasta el día que
cancía, al transporte de personas y a ocurra dicha pérdida.
la documentación pertinente.
Artículo 112. No se devengará flete
Artículo 108. El fletante no res- por el tiempo que no sea posible la utili-
ponde frente al fletador por los actos del zación comercial de la nave, salvo que la
capitán ni de la tripulación en cumpli- causa sea imputable al fletador. Para
miento de instrucciones impartidas por que proceda la suspensión del pago del
el fletador, vinculadas a la gestión co- flete se requiere que la inmovilización
mercial de la nave. de la nave exceda de veinticuatro horas.
tripulantes, así como el importe del flete navegabilidad, equipada y con la do-
por los días que duró la operación. cumentación requerida para realizar
las operaciones previstas en el con-
Artículo 116. Cuando el fletador no trato y mantenerla así durante el viaje
restituyera la nave en la fecha conve- o los viajes convenidos.
nida, dispondrá de un lapso de quince 2. Efectuar con diligencia el viaje o los
días continuos para hacerlo, después viajes convenidos.
del cual pagará al fletante el flete según
valor de mercado si este fuera mayor al Artículo 119. El fletante es respon-
convenido contractualmente, salvo sable de las mercancías recibidas a
caso fortuito o fuerza mayor, bordo y se libera probando que ha
obligándose a la entrega de la nave cumplido con sus obligaciones.
dentro de un lapso máximo de treinta
días continuos, contado a partir de la fe- Artículo 120. El fletador podrá resol-
cha de vencimiento del contrato. ver el contrato, mediante comunicación
por escrito al fletante, si este no pone la
Sección 4ª nave a su disposición en la fecha y lugar
Fletamento por Viaje convenidos y en condiciones de nave-
gabilidad.
Artículo 117. El fletamento por viaje Si al fletante no le fuera posible
puede ser total o parcial. Es total cumplir con las provisiones de este
cuando el fletante se obliga a poner a artículo, lo comunicará por escrito, por lo
disposición del fletador, mediante el menos con cuarenta y ocho horas de
pago de un flete, todos los espacios antelación a la fecha estimada de arribo
susceptibles de ser cargados en una de la nave, al fletador, quien podrá a su
nave determinada para realizar el viaje o conveniencia aceptar o no el fleta-
los viajes convenidos. mento.
Es parcial, cuando se pone a dis-
posición del fletador uno o más espa- Artículo 121. Los puertos designa-
cios determinados dentro de la nave. dos en el contrato de fletamento por
El fletante no podrá sustituir por otra viaje deben ser seguros.
la nave objeto del contrato, salvo estipu- Si un puerto designado deviniera
lación contrario. Asimismo, conservará inseguro, el fletante deberá comuni-
las gestiones náuticas y comerciales de carlo al fletador por escrito o por los
la nave. medios tecnológicos reconocidos por la
ley y, a falta de instrucción de este,
Artículo 118. Son obligaciones del podrá proceder a un puerto seguro y
fletante: cercano que elija.
1. Presentar la nave en el lugar y la fe-
cha estipulados, en condiciones de Artículo 122. La elección del lugar
del puerto donde la nave deba efectuar Artículo 126. Si transcurridos los pla-
las operaciones de carga o descarga, zos de estadías y sobreestadías, el fle-
sin perjuicio de las normas administrati- tador hubiera embarcado solo parte de
vas que regulan las operaciones por- la carga convenida pagará el flete
tuarias, corresponderá: íntegro, en cuyo caso, el fletante de-
1. Al fletador, cuando el contrato nada berá emprender el viaje.
establezca. A falta de pago, el fletante tiene la
2. Al fletante, previa notificación al fle- opción de emprender el viaje, con facul-
tador o a los fletadores, cuando: tad de tomar otra carga, en cuyo caso el
a. Dada la circunstancia anterior, el fletador queda obligado al pago de la di-
fletador omitiera su designación. ferencia hasta cubrir el flete estipulado,
b. El lugar elegido deviniera inse- o a proceder de la descarga quedando
guro. obligado al pago de la mitad del flete
c. Siendo varios los fletadores, no convenido y de las sobreestadías, así
hubiera acuerdo sobre el particular. como de los gastos de descarga.
Artículo 123. Son obligaciones del Artículo 127. Si antes del zarpe de la
fletador: nave sobreviniera un caso fortuito o un
1. Proveer la cantidad de mercancías, hecho de fuerza mayor que impidiera la
de acuerdo con las condiciones es- ejecución del viaje, el contrato quedará
tipuladas en el contrato. resuelto sin dar lugar a daños y perjui-
2. Asumir, por su cuenta y riesgo, las cios para ninguna de las partes.
operaciones de carga y descarga de Salvo pacto en contrario, cuando el
las mercancías. impedimento sea temporal, el contrato
subsistirá sin que procedan daños y
Artículo 124. El fletador, antes del
perjuicios.
vencimiento de las estadías en puerto,
tiene derecho a resolver el contrato pa-
Artículo 128. Si el caso fortuito o el
gando la mitad del flete bruto y, en su
hecho de fuerza sea mayor que impida
caso, los gastos de descarga y las so-
la ejecución del contrato sobreviniera
breestadías. Si el fletamento es por
después de iniciado el viaje, el fletador
viaje de ida y vuelta debe pagar la mitad
deberá indicar otro puerto de descarga
del viaje.
que se encuentre en el trayecto del
Artículo 125. Si el fletador no carga previsto originalmente y proceder a la
mercancía alguna durante el plazo de carga pagando el flete proporcional a la
estadías, el fletante tiene derecho a re- distancia recorrida. A falta de indicación,
solver el contrato y a exigir la mitad del el fletante determinará otro puerto, pu-
flete pactado, más el pago de las so- diendo descargar las mercancías a
breestadías si fuera el caso. cargo del fletador. Cuando el impedi-
mento sea temporal, no habrá lugar a partes, las sobreestadías tendrán una
aumento del flete y el fletante deberá duración máxima de diez días calenda-
continuar el viaje tan pronto como cese rio, salvo que los usos del puerto de-
el impedimento. terminen otra duración.
Capítulo III
Contrato de Transporte Multimodal
Capítulo lV
Contrato de Transporte de Pasajeros por Vías Acuáticas
Artículo 141. El contrato de trans- las partes lo solicitara, este será fijado
porte de viajeros por mar se ajustará a lo sumariamente por el juez del lugar
que las partes hubieran convenido y, en donde se celebró el contrato, previo
defecto de convenio, a las disposicio- dictamen de peritos.
nes del presente Capítulo.
Artículo 144. La nave fletada exclu-
Artículo 142. El pasajero será consi- sivamente para el transporte de pasaje-
derado como cargador respecto al ros, deberá conducirlos directamente,
equipaje y demás efectos que llevara a cualquiera que sea el número, al puerto
bordo, y el capitán no responderá de lo de su destino, haciendo las escalas
que el pasajero conservara bajo su in- anunciadas en el contrato de fletamento
mediata y particular custodia, a no ser o las que sean de uso común.
que el daño proviniera, de hecho, del
capitán o de la tripulación. Artículo 145. Si el pasajero no llegara
a bordo a la hora prefijada o abandonara
Artículo 143. No habiéndose con- la nave sin permiso del capitán, cuando
venido el precio del pasaje, si alguna de este estuviera pronto a salir del puerto,
Artículo 152. La conveniencia o el in- tención podrá retener los efectos per-
terés de los viajeros no obligará ni facul- tenecientes al pasajero y, en el caso de
tará al capitán para recalar ni para entrar venta de estos, gozará de preferencia
en punto que separen la nave de su de- sobre los demás acreedores, pro-
rrotero, ni para detenerse en los que cediéndose en ello como si se tratara de
deba o tuviera precisión de tocar más cobro de fletes.
tiempo que el exigido por las atencio-
nes de la navegación. Artículo 155. En caso de muerte de
un pasajero durante el viaje, el capitán
Artículo 153. No habiendo pacto en estará autorizado para tomar, respecto
contrario, se supondrá comprendida en del cadáver, las disposiciones que exi-
el precio del pasaje la manutención de jan las circunstancias, debiendo guardar
los pasajeros durante el viaje, pero si cuidadosamente los papeles y efectos
fuera de cuenta de estos, el capitán que hallara a bordo pertenecientes al
tendrá la obligación, en caso de necesi- pasajero.
dad, de suministrarles los víveres preci- También pondrá a buen recaudo y
sos para su sustento por un precio ra- custodia todos los papeles y pertenen-
zonable y según tarifa. cias del individuo de la tripulación que
falleciera en la nave, formando inventa-
Artículo 154. El capitán para cobrar el rio detallado con asistencia de dos tes-
precio del pasaje y los gastos de manu- tigos.
Capítulo V
Contrato de Remolque
Artículo 159. Cualquiera de las par- que, si el daño sufrido por el propietario
tes podrá terminar el contrato sin res- del remolcador o por la parte remolcada
ponsabilidad, si antes del comienzo del fuera causado por la culpa o negligencia
servicio, debido a fuerza mayor u otras de una de las partes, la parte negligente
causas no imputables a ninguna de las será responsable por la compensación.
partes, el contrato no pudiera ser reali- Si el daño fuera causado por la culpa o
zado. En tal evento, el precio que haya negligencia de ambas partes, ambas
sido pagado deberá ser devuelto, a serán responsables, proporcional-
menos que se haya acordado de otra mente, a la extensión de sus respecti-
manera. vas culpas.
No obstante las disposiciones del
Artículo 160. Cualquiera de las par- párrafo anterior, el propietario del remol-
tes podrá terminar el contrato sin res- cador no será responsable si prueba
ponsabilidad, si después de comen- que el daño sufrido por la parte remol-
zado el servicio, debido a fuerza mayor cada es debido a una de las siguientes
u otras causas no imputables a ninguna causas.
de las partes, el contrato no pueda ser 1. Culpa del práctico, en los casos que
ejecutado. el practicaje sea obligatorio.
2. Culpa o negligencia del remolcador
Artículo 161. Cuando el objeto re- en salvar o intentar salvar vida o
molcado no llegue a su destino debido propiedad en el mar.
a fuerza mayor u otras causas no impu- Las disposiciones de este artículo,
tables a cualquiera de las partes, a me- solamente serán aplicables cuando no
nos que el contrato diga otra cosa, el haya disposiciones diferentes en este
propietario del remolcador podrá entre- sentido en el contrato de remolque.
gar el objeto remolcado a la otra parte o
a su agente, en un lugar cercano al des- Artículo 164. Si durante el remolque
tino, en un puerto seguro o en un an- un tercero falleciera y sufriera lesiones
claje escogido por el capitán del remol- personales o daños a su propiedad de-
cador, y tendrá un privilegio sobre el bido a la culpa o negligencia del propie-
objeto remolcado. tario del remolcador o de la parte remol-
cada, el propietario del remolcador y la
Artículo 162. Cuando la parte remol- parte remolcada serán responsables en
cada no pague el precio u otros gastos proporción al grado de culpa en que in-
razonables acordados, el propietario del currieran.
remolcador tendrá un privilegio sobre el La parte que haya compensado en
objeto remolcado. suma que exceda la proporción por la
que era responsable tendrá derecho a
Artículo 163. En el curso del remol- reclamarla de la otra.
Capítulo VI
Contrato de Seguro Marítimo
cho a terminar el contrato o a exigir un tidad que él haya asegurado por el total
aumento correspondiente en la prima. de las sumas aseguradas por todos los
En caso de que el contrato se dé por aseguradores. Cualquier asegurador
terminado por el asegurador, este será que haya pagado una indemnización
responsable por las pérdidas que surjan mayor de la que es responsable tendrá
de los riesgos asegurados que ocurrie- derecho a reclamar contra los que no
ron antes de la terminación del contrato, hubieran pagado su indemnización por
excepto cuando las circunstancias im- las cuales son responsables.
portantes no informadas o mal informa-
das tengan un impacto en la ocurrencia Artículo 176. Con anterioridad al ini-
de tales riesgos. cio de la vigencia del contrato de se-
guro, el asegurado podrá exigir la termi-
Artículo 174. Cuando el asegurado nación del contrato de seguro, pero pa-
tuviera conocimiento o debiera tener gará los derechos de manejo al asegu-
conocimiento que el asunto asegurado rador y este reembolsará la totalidad de
ha sufrido una pérdida debido a la ocu- la prima.
rrencia de un riesgo asegurado cuando
el contrato sea firmado, el asegurador Artículo 177. Salvo que se acuerde
no será responsable por la indemni- de otro modo en el contrato, ni el ase-
zación, pero tendrá derecho a la prima. gurador ni el asegurado podrán terminar
Cuando el asegurador tuviera conoci- el contrato después del inicio de la res-
miento o debiera haber tenido conoci- ponsabilidad del seguro.
miento de la imposibilidad de la ocu- Cuando el contrato de seguro dis-
rrencia de una pérdida, el asegurado ponga que puede ser terminado
tendrá derecho a recuperar la prima pa- después del inicio de la responsabilidad
gada. y el asegurado exija la terminación del
contrato, el asegurador tendrá derecho
Artículo 175. Cuando el asegurado a la prima, pagadera a partir del día del
contrate con varios aseguradores para inicio de la responsabilidad del seguro
el mismo objeto asegurado y contra el hasta el día de la terminación del con-
mismo riesgo, y la cantidad asegurada trato y reembolsará la porción restante.
de dicho objeto asegurado por ello ex- Si fuera el asegurador el que exigiera la
ceda el valor asegurado, salvo que sea terminación del contrato, la prima no
acordado de otro modo en el contrato, expirada a partir del día de la terminación
el asegurado podrá exigir la indemni- del contrato hasta el día de la expiración
zación a cualquiera de los aseguradores del periodo del seguro, será reembol-
y la suma total de la indemnización no sada al asegurado.
excederá el valor de pérdida del objeto
asegurado. La responsabilidad de cada Artículo 178. No obstante lo estipu-
asegurador será en proporción a la can- lado en el artículo anterior, el asegurado
no podrá exigir la terminación del con- diante una póliza flotante que será emi-
trato de seguro de viaje y de la carga a tida por el asegurador.
bordo después de haberse iniciado el
viaje. Artículo 182. El asegurador, a solici-
tud del asegurado, expedirá, separa-
Artículo 179. Un contrato de seguro damente, certificados de seguro para la
marítimo para el transporte de mer- carga enviada en embarques parciales
cancías por vías acuáticas podrá ser conforme a la cobertura abierta contra-
cedido por el asegurado mediante en- tada.
doso o de otro modo, y por consi- Cuando el contenido de los certifi-
guiente los derechos y las obligaciones cados de seguro expedidos, separa-
bajo el contrato serán cedidos. El ase- damente, por el asegurador difiera de
gurado y la cesionaria serán responsa- los expresados en la póliza flotante, la
bles solidariamente por el pago de la expedición de los certificados expedi-
prima, si tal prima continuara sin pagarse dos, separadamente, prevalecerá.
hasta la fecha de la sesión del contrato.
Artículo 183. El asegurado notificará
Artículo 180. Se requerirá el con- al asegurador inmediatamente conozca
sentimiento del asegurador cuando el que la carga asegurada haya sido en-
contrato de seguro sea cedido como viada o recibida. La información que el
resultado del traspaso de la propiedad asegurado debe suministrar al asegura-
de la nave asegurada. A falta de tal con- dor incluirá el nombre de la nave, el
sentimiento, el contrato quedará termi- viaje, el valor de la carga y la cantidad
nado a partir de la fecha del traspaso de asegurada.
la propiedad del barco. Cuando el tras-
paso tuviera lugar durante el viaje, el Sección 3ª
contrato será terminado cuando finalice Obligaciones del Asegurado
el viaje.
Al terminar el contrato por la razón Artículo 184. A menos que se
indicada, el asegurador reembolsará al acuerde otra cosa, el asegurado pagará
asegurado la prima no ganada, calculada la prima, inmediatamente, a la firma del
desde el día de la terminación del con- contrato. El asegurador podrá oponerse
trato hasta el día de su expiración. a emitir la póliza de seguro u otro certifi-
cado de seguro antes de que la prima
Artículo 181. El asegurado podrá sea pagada por el asegurado.
pactar una cobertura abierta con el ase-
gurador, para las mercancías que serán Artículo 185. El asegurado deberá
enviadas o recibidas en embarques notificar al asegurador, por escrito, tan
parciales dentro de un periodo dado. pronto el asegurado haya incumplido
La cobertura abierta constará me- con las obligaciones contractuales. Al
Artículo 199. Cuando el objeto del mación relevantes que tenga y pondrá
seguro se haya convertido en una todo su empeño para asistir al asegura-
pérdida total presumida y el asegurado dor en el reclamo contra el tercero cau-
reclame indemnización sobre la base de sante de la pérdida o daño.
pérdida total, el objeto asegurado será
abandonado al asegurador. El asegura- Artículo 203. Cuando el asegurado
dor podrá aceptar o no el abandono, renuncie a su derecho a reclamar contra
pero le informará al asegurado su de- el tercero sin el consentimiento del
cisión en un término razonable. asegurador o si este, no pudiera ejercer
El abandono no estará sometido a su derecho a reclamar por causa del
ninguna condición. Una vez el aban- asegurado, el asegurador podrá hacer la
dono sea aceptado por el asegurador, correspondiente reducción de la in-
no habrá renuncia. demnización.
Capítulo VII
Término de Prescripción
Título III
Riesgos, Daños y Accidentes de Comercio Marítimo
Capítulo I
Abordaje de Naves
Artículo 208. Para los propósitos de el Mar firmado en Londres en 1972 y ra-
este Capítulo, se aplicarán las normas tificado por la República de Panamá el
del Convenio sobre Reglamento Inter- 14 de marzo de 1979.
nacional para Prevenir los Abordajes en
Capítulo II
Salvamento
remuneración alguna las personas que En todos los casos, cuando se pro-
hubieran tomado parte en las operacio- bara que el consentimiento de una de
nes de socorro a pesar de la prohibición las partes esta viciado por dolo o reti-
expresa y razonada de la nave soco- cencia, o cuando la remuneración fuera
rrida. excesiva en uno u otro sentido, sin pro-
porción con el servicio prestado, el con-
Artículo 212. El remolcador no venio podrá ser anulado o modificado
tendrá derecho a remuneración por el por el juez a instancia de la parte intere-
auxilio o salvamento de la nave que re- sada.
molca o de su cargamento, a no ser que
haya prestado los servicios extraordina- Artículo 216. La remuneración se fi-
rios que no puedan ser considerados jará por juez:
como cumplimiento del contrato de re- 1. Según las circunstancias, tomando
molque. por base, el éxito obtenido, los es-
fuerzos y el mérito de los que han
Artículo 213. Habrá lugar a indemni- prestado el socorro, el peligro co-
zación, aun cuando el auxilio o salva- rrido por la nave asistida, por sus
mento tenga lugar entre naves de un pasajeros y sus tripulantes, por su
mismo propietario. cargamento, por los salvadores y
por la nave salvadora, así como el
Artículo 214. El importe de la remu- tiempo invertido, los gastos y daños
neración se fijará por acuerdo de las par- sufridos, los riesgos de responsabi-
tes y, en defecto de este, por el juez. lidad y otros corridos por los salva-
Igualmente ocurrirá respecto a la pro- dores, el valor del material expuesto
porción en que la remuneración deba por ellos, teniendo en cuenta, lle-
repartirse entre los salvadores. gado el caso, la disposición, más o
El reparto entre el propietario, el menos, apropiada para el salva-
capitán y las otras personas al servicio mento de la nave que presta el auxi-
de cada una de las naves salvadoras, se lio.
regirá por la ley de la nacionalidad de la 2. El valor de las cosas salvadas.
nave. Las mismas disposiciones se apli-
can a la distribución prevista en el
Artículo 215. Todo convenio de artículo anterior.
auxilio y de salvamento pactado en el El juez podrá reducir o suprimir la
momento y bajo la influencia del peligro remuneración, si resultara que los sal-
puede, a instancia de una de las partes, vadores por culpa suya, han hecho ne-
ser anulado o modificado por el juez, si cesario el salvamento o el auxilio o han
estimara que las condiciones conveni- incurrido en robo u otros actos fraudu-
das no son equitativas. lentos.
Artículo 217. No se deberá remune- terminará la ley del lugar del tribunal que
ración por el salvamento de las perso- entienda del asunto.
nas, sin perjuicio de lo que, para el caso,
dispongan las leyes nacionales de la Artículo 219. Todo capitán estará
nave. obligado, siempre que pueda hacerlo
Los salvadores de vidas humanas sin peligro serio para la nave, la tripu-
que hayan intervenido en el accidente lación o los pasajeros, a prestar auxilio a
que motive el salvamento o auxilio tie- toda persona, aunque sea enemiga,
nen derecho a una parte equitativa de la encontrada en el mar, en riesgo de per-
remuneración concedida a los salvado- derse.
res de la nave, su cargamento y sus ac- El propietario de la nave no será
cesorios. responsable por razón de las contro-
versias de la disposición anterior.
Artículo 218. La acción para reclamar
el pago de la remuneración prescribe a Artículo 220. Las disposiciones de
los dos años, contados desde el día en este Capítulo no tienen aplicación a las
que tuvieron lugar las operaciones de naves de guerra ni a los del Estado afec-
auxilio o salvamento. tos exclusivamente a un servicio públi-
Las causas de suspensión o inte- co.
rrupción de esta prescripción las de-
Capítulo III
Avería Gruesa
Artículo 221. Las averías gruesas o Artículo 223. Los gastos extraordi-
comunes se regirán por la ley del país narios y los sacrificios hechos volunta-
de la matrícula de la nave en que hubie- riamente por el capitán o por orden
ran ocurrido. suya, para el bien o salvación común de
Las averías particulares se regirán la nave y de la carga, se reputan averías
por la ley aplicable al contrato de fleta- comunes.
mento de las mercaderías que las sufrie-
ran. Artículo 224. Se consideran averías
comunes:
Artículo 222. En defecto de con- 1. Los daños resultantes del sacrificio
venciones especiales expresas en las de las mercancías, mástiles,
pólizas de fletamento o en los Conoci- máquinas, aparejos y, en general, de
mientos de Embarque, las averías se todo objeto que forme parte de la
pagarán conforme a las disposiciones nave o de la carga. Estos daños
de esta Ley. comprenderán no solo el valor de las
cosas sacrificadas, sino también to-
Artículo 226. Habrá lugar a repartir la Artículo 228. La masa que deberá
avería común por contribución, siempre ser indemnizada por contribución se
que la nave o el cargamento se salven compondrá:
en todo o en parte. 1. Del valor neto íntegro que hubieran
No es preciso que el resultado útil, tenido, en el momento y lugar de la
en vez de proceder directamente al sa- descarga, las cosas sacrificadas, sin
crificio, se produzca a consecuencia de deducción del flete. Cuando la cosa
circunstancias independientes. sacrificada forme parte de la nave, el
valor se fijará por el importe de las re-
Artículo 227. La masa que deba con- paraciones, con deducción, si pro-
tribuir se compondrá: cede, de la diferencia de nuevo a
1. Del valor neto íntegro que hubieran viejo, y de lo que produzcan al ven-
tenido, en el momento y lugar de la derse los objetos viejos reemplaza-
descarga, las cosas sacrificadas con dos.
inclusión del flete satisfecho por 2. De la diferencia entre el valor neto
adelantado. íntegro que tengan en el mismo lu-
2. Del valor neto íntegro que tengan en gar y momento las cosas deteriora-
el mismo lugar y momento, las cosas das y el valor que hubieran tenido en
salvadas, incluso, las que se especi- caso de no sufrir perjuicio.
fican en el artículo 223, compren- 3. De los gastos extraordinarios hechos
diendo el flete pagado de antemano, conforme al artículo 223.
así como el importe del daño que les
ha sido causado por el salvamento Artículo 229. Las reglas relativas a la
común. avería común se aplicarán también
3. Del flete y del precio del pasaje que cuando el peligro, causa directa del sa-
se hallaran pendientes de pago, de crificio o del gasto, provenga de falta
los cuales se deducirán los gastos cometida por el capitán, la tripulación o
que se hubieran evitado si la nave y una persona interesada en el carga-
la carga se hubieran perdido total- mento o de vicio propio de la nave o de
mente en el momento en que la la mercancía.
avería común se produjo. El recurso que puede ejercitarse
Los efectos de la tripulación, los por razón de la falta o del vicio propio es
equipajes de los pasajeros, las municio- independiente de la reglamentación de
nes de guerra y las provisiones de boca, la avería común.
Título lV
Crédito Marítimo y sus Respectivos Privilegios
Capítulo I
Disposiciones Generales
Capítulo II
Créditos Privilegiados sobre la Nave
Artículo 244. Tendrán privilegio so- 3. Los salarios, las retribuciones y las
bre la nave y concurrirán sobre su precio indemnizaciones debidas al capitán y
en el orden que expresa el presente a individuos de la tripulación por el
artículo, los créditos siguientes: último viaje.
1. Las costas judiciales causadas en el 4. La hipoteca naval.
interés común de los acreedores 5. Los créditos a favor del Estado pa-
marítimos. nameño en concepto de tasas e im-
2. Los gastos, las indemnizaciones y puestos.
los salarios de asistencia y de salva- 6. Los salarios y estipendios debidos a
mento debidos por el último viaje. los estibadores y muelleros contrata-
Capítulo III
Créditos Privilegiados sobre el Flete
Artículo 247. Tienen privilegio sobre los salarios de asistencia y salvamen-
el flete y concurrirán sobre su precio en tos debidos por el último viaje.
el orden que expresa el presente 3. Los salarios, las retribuciones y las
artículo, los créditos siguientes: indemnizaciones debidas al capitán y
1. Las costas judiciales hechas en el in- a individuos de la tripulación por el
terés común de los acreedores. viaje en que fue devengado el flete.
2. Los gastos, las indemnizaciones y 4. Las sumas debidas por contribución
Capítulo IV
Créditos Privilegiados sobre la Carga
Capítulo V
Hipoteca Naval
Artículo 249. Las naves mercantes Artículo 250. Los Consulados a que
podrán ser objeto de hipoteca en los se refiere el artículo 8 quedan faculta-
mismos términos establecidos en el dos para recibir y tramitar solicitudes de
Código Civil para la hipoteca de inmue- inscripción preliminar de los documen-
bles. tos, constitución, modificación o cance-
Las prescripciones de dicho Código lación de hipotecas o cesión de créditos
regirán la hipoteca naval en cuanto no hipotecarios sobre naves de la Marina
estén en contradicción con el presente Mercante, en la forma señalada en los
Capítulo. artículos siguientes.
fiere este artículo, podrá solicitarse al teca durante seis meses, contados a
Registro Público en la ciudad de Pa- partir de la fecha y hora de la anotación
namá por intermedio de abogado en el Diario del Registro Público, plazo
idóneo para ejercer en la República con dentro del cual el interesado deberá ha-
base en documento debidamente lega- cer protocolizar la hipoteca y presentarla
lizado y cotejado con el extracto corres- para su inscripción definitiva en el Re-
pondiente por un notario público quien gistro Público, por intermedio de abo-
deberá conservar copia del documento gado idóneo para ejercer en la
original. República.
El extracto, debidamente cotejado Un extracto firmado por las partes del
por notario, será presentado al Registro contrato de hipoteca naval que sirvió de
Público el cual lo anotará en el Diario del base para el registro preliminar podrá
Registro y, de no existir impedimento registrarse permanentemente por me-
legal, procederá a su inscripción preli- dio de abogado idóneo, presentado
minar mediante la digitalización del ex- este junto al documento original de hi-
tracto mencionado y expedirá al intere- poteca naval a la notaría, siempre que
sado un certificado de inscripción pre- contenga las cláusulas relativas al
liminar, con indicación de la fecha y la artículo 260 de esta Ley y cualquier otra
hora de ingreso del documento y los da- que se considere necesaria.
tos de inscripción, o autorizará al Cónsul Dicho extracto del documento original
que el interesado indique para que que reposa en la correspondiente no-
emita dicho certificado. taría, será protocolizado por notario para
En los casos en que exista una razón su posterior inscripción en el Registro
que impida la inscripción preliminar, el Público.
registrador procederá de inmediato a Una vez expirado el plazo de seis me-
comunicarle al interesado la existencia y ses sin que se hubiera presentado el
naturaleza de esa circunstancia, a fin de documento o su extracto para su regis-
que se hagan las aclaraciones, reformas tro definitivo, el Registro Público deberá
o correcciones que correspondan. notificar dicha situación al acreedor hi-
Si no se subsanara el impedimento potecario mediante edicto que perma-
advertido en el plazo de diez días necerá fijado por un periodo de cinco
hábiles, quedará sin efecto la anotación días hábiles y, a partir de su desfijación,
hecha en el Diario. el acreedor hipotecario contará con un
periodo de treinta días hábiles sin que
Artículo 252. La inscripción prelimi- se hubiera presentado el documento o
nar de que trata el artículo anterior pro- extracto para su registro definitivo, la
ducirá los efectos de la inscripción defi- inscripción preliminar caducará de pleno
nitiva, pudiendo el acreedor ejercitar to- derecho y el Registro Público proce-
dos los derechos derivados de la hipo- derá, de oficio, a practicar las anotacio-
Entre otros, los intereses podrán artículo podrán estar incluidas en el con-
estipularse con referencia al tipo que trato de hipoteca o en extractos o con-
rige en un determinado mercado, o tratos y anexos que se adjuntan al con-
por el tipo bancario a prestatarios trato de hipoteca para su inscripción.
seleccionados en cualquier mer- En el evento de que la hipoteca se
cado, o por referencia al costo de constituya en garantía de crédito de-
fondos. El tipo que puede adaptarse terminado en su existencia o cuya
como existente al firmarse el con- cuantía no se pueda precisar al mo-
trato, o según las fluctuaciones que mento de la celebración del contrato de
este sufra en el transcurso del plazo la hipoteca, bastará que se mencionen
del crédito. los datos indispensables que permitan
Los créditos garantizados con hipo- identificar la relación obligatoria y que se
teca naval no estarán sujetos a in- asigne un límite predeterminado de
terés máximo y, por tanto, no están cuantía de la responsabilidad hipoteca-
sujetos las disposiciones legales que ria.
las limitan. No obstante, la Superin-
tendencia de Bancos podrá estable- Artículo 261. El documento en que
cer un interés máximo para estos se constituya la hipoteca naval deberá
créditos cuando el gravamen hipote- ser firmado por el otorgante o su apode-
cario se constituya sobre naves de rado, y presentado al Registro de Co-
servicio interior. mercio para su inscripción.
5. l nombre, el número de patente,
distintivos de llamada si los tuviera, Artículo 262. En el caso de que se
tonelajes y dimensiones de registro. haya determinado la cantidad o parte del
Si la nave hipotecada estuviera en gravamen de que cada nave debe res-
construcción, se indicarán las cir- ponder, tal como lo autoriza el numeral 6
cunstancias establecidas en el del artículo 260, tal determinación se
artículo 263. entenderá sin perjuicio de que si la hi-
6. Cuando se hipotequen varias naves poteca no alcanzara a cubrir la totalidad
para garantizar un solo crédito podrá del crédito, el acreedor puede repetir
determinarse la cantidad o parte del por la diferencia contra las demás naves
gravamen de que cada nave debe hipotecadas que conserve el deudor en
responder. Si no se hace esta de- su poder, pero sin prelación en cuanto a
terminación, podrá repetir el acree- dicha diferencia sobre los que, después
dor por la totalidad de la suma garan- de inscrita la hipoteca hayan adquirido
tizada contra cualquiera de las naves algún derecho real en las mismas naves.
o contra todas ellas. Si vendidas todas las naves hipoteca-
Las estipulaciones a las cuales se re- das quedara aún sin cubrir parte del
fieren los numerales 3 y 4 de este crédito, el acreedor podrá repetir contra
los demás bienes del deudor. Artículo 265. La hipoteca naval com-
prenderá junto con el casco, y salvo
Artículo 263. Para que pueda consti- pacto expreso en contrario, los apare-
tuirse hipoteca sobre una nave en cons- jos, las máquinas y demás accesorios de
trucción será indispensable que esté la nave sobre el cual pesa.
adscrita en el Registro Público la pro- Igualmente, comprenderá, si otra cosa
piedad de la nave, para lo cual servirá no fuera convenida, los fletes denega-
como título la certificación del astillero dos y no percibidos por el viaje que es-
correspondiente en la que conste: tuviera haciendo, o lo último que hu-
1. El nombre de la persona para la cual biera rendido al hacerse efectivo el
se construye. crédito hipotecario, las indemnizaciones
2. El número de patente y licencia de que a la nave correspondan por abor-
radio asignados. daje u otros accidentes que den lugar a
3. Las dimensiones, tonelaje y servicio estas y por la del seguro, en caso de si-
de la nave. niestro.
4. El lugar, nombre y dirección del
constructor de la nave. Artículo 266. Para el caso previsto
5. La constancia de la intención del en el párrafo final del artículo anterior,
constructor de transferir la propiedad con la inscripción de la hipoteca podrá el
de la nave a favor de la persona para acreedor hipotecario hacer retener por
la cual se construye y la aceptación el asegurador el valor del seguro.
de esta.
La vigencia del registro preliminar del Artículo 267. Si la indemnización por
título y de la hipoteca en los casos de el segundo caso de siniestro hubiera
naves en construcción se retrotraerá a la sido excluida de la hipoteca expresa-
fecha y hora de la anotación en el Diario mente, el acreedor que hubiera hecho
del Registro Público de dicha ins- inscribir su derecho podrá asegurar la
cripción preliminar. nave o parte de la nave hipotecada, en
garantía de su crédito.
Artículo 264. Los Consulados a que
se refiere el artículo 8 quedan faculta- Artículo 268. Los aseguradores con
dos para recibir solicitudes de ins- quienes hubieran contratado quedarán,
cripción preliminar de títulos de propie- en caso de pagar el valor del seguro a
dad e hipotecas sobre naves en cons- un acreedor hipotecario, subrogados a
trucción, cumpliendo con los requisitos él en sus derechos contra el deudor.
establecidos en el artículo anterior y con
lo dispuesto en los artículos 8, 9, 10 y Artículo 269. En caso de pérdida de
11 de esta Ley. la nave o de quedar inutilizada para la
navegación, los acreedores hipoteca-
Capítulo VI
Embargo y Venta de los Navíos
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 340 de 2007 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo
Arosemena, ciudad de Panamá, a los treinta días del mes
de junio del año dos mil ocho.
LEY 57 de 2008
De 6 de agosto de 2008
Publicada en la Gaceta Oficial 26100 de 7 de agosto de 2008
Título I
Abanderamiento
Capítulo I
Registro de Naves
tenido en prórrogas por periodos pro- cado de cancelación del registro an-
longados, a fin de determinar si su in- terior o certificado de construcción,
cumplimiento amerita la aplicación de al- en el caso de naves de nueva cons-
guna de las sanciones previstas en la trucción, o documento que acredite
presente Ley. la venta judicial, el cual si se emite en
el extranjero debe ser presentado
Artículo 25. La Junta Directiva de la debidamente autenticado.
Autoridad Marítima de Panamá estable- 4. Certificados y documentos técnicos
cerá los recargos a cobrar por las y de seguridad que la Dirección Ge-
prórrogas adicionales otorgadas neral de Marina Mercante solicite
después de la segunda prórroga. atendiendo al tipo de servicio de la
nave, su carga y demás considera-
Artículo 26. Las patentes reglamen-
ciones pertinentes.
tarias de navegación y las licencias re-
5. Evidencia de que la nave ha cum-
glamentarias de radio para las naves de
plido satisfactoriamente con los re-
servicio internacional y servicio interior
quisitos de inspección exigidos por
tendrán una validez de hasta cinco
la Dirección General de Marina Mer-
años.
cante.
La Dirección General de Marina Mer-
6. Comprobante de pago de los dere-
cante podrá limitar el periodo de validez
chos aplicables.
de las patentes reglamentarias de na-
7. Cualquier otro requisito que la Di-
vegación y las licencias reglamentarias
rección General de Marina Mercante
de radio a periodos inferiores de cinco
solicite.
años, atendiendo a circunstancias es-
Las naves de servicio interior no re-
peciales de tipos de naves, de alguna
querirán presentar el instrumento de
nave en particular o a los intereses de
designación del agente residente al
Panamá.
que hace referencia el numeral 2
Artículo 27. Para obtener la patente cuando la solicitud de abanderamiento
reglamentaria de navegación se deberá haya sido presentada directamente por
aportar: el propietario.
1. Evidencia de inscripción del título de
propiedad sobre la nave en el Regis- Artículo 28. Para obtener la licencia
tro Público de Panamá. reglamentaria de radio la nave deberá
2. Original del instrumento de desig- estar a paz y salvo, tener sus documen-
nación del agente residente de la tos técnicos vigentes y aportar:
nave, el cual si se emite en el extran- 1. Formulario de solicitud de la licencia
jero debe ser presentado debida- de radio debidamente completado.
mente autenticado. 2. Comprobante de pago de los dere-
3. Original o copia auténtica del certifi- chos aplicables.
Capítulo II
Normas sobre Cancelación del Registro de Naves
ciente de que la nave fue objeto de una Panamá en el exterior o por cualquiera
venta judicial en cualquier parte del otra dependencia autorizada para estos
mundo, a fin de que se compruebe la fines por la Autoridad Marítima de Pa-
cancelación de pleno derecho a la que namá en el exterior, previa autorización
hace referencia el artículo anterior. de la Dirección General de Marina Mer-
Comprobada la cancelación de pleno cante.
derecho, la Dirección General de Marina
Mercante procederá a emitir una provi- Artículo 59. A fin de otorgarse una
dencia, reconociendo la extinción del certificación de anuencia de cance-
registro desde la fecha en que tuvo lu- lación de una nave deberá cumplirse
gar la venta judicial y remitirá copia de con lo siguiente:
esta al Registro Público para los trámites 1. La nave debe estar a paz y salvo.
pertinentes. 2. La nave debe encontrarse libre de
gravámenes. En caso contrario, la ex-
Artículo 56. Si el comprador de una pedición de dicha certificación se
nave adquirida en venta judicial desea condicionará a la presentación del
registrarla en la Marina Mercante, deberá consentimiento del acreedor hipote-
cumplir con los requisitos y las formali- cario o a la cancelación de todos los
dades de un nuevo abanderamiento, gravámenes que pesan sobre la
con excepción del requisito de presen- nave en el Registro Público.
tar un certificado de cancelación del re- 3. El pago de los derechos de cance-
gistro anterior de la nave. lación definitiva de la nave del regis-
tro panameño.
Sección 5ª
Anuencia de Cancelación de una Artículo 60. La Dirección General de
Nave del Registro Marina Mercante fijará los cargos por la
expedición de las certificaciones de
Artículo 57. La Dirección General de anuencia de cancelación.
Marina Mercante podrá, como paso ini-
cial a la cancelación de una nave y a pe- Artículo 61. Las certificaciones de
tición de parte, expedir una certificación anuencia de cancelación del registro
de anuencia de cancelación de la nave panameño tendrán una validez de
del registro panameño. treinta días calendario, desde la fecha
de su emisión.
Artículo 58. La certificación de Las certificaciones de anuencias de
anuencia de cancelación podrá ser ex- cancelación causarán, a partir de su ex-
pedida por la Dirección General de Ma- pedición, la suspensión inmediata del
rina Mercante o por los Consulados, las pago de cualquier cargo que surja den-
Oficinas Económicas y Comerciales de tro de su periodo de vigencia de treinta
Capítulo III
Certificaciones
Capítulo IV
Registros Especiales
el exterior, o por los medios electróni- rección General de Marina Mercante les
cos autorizados por esta Autoridad. expedirá un certificado de registro como
A la solicitud se le deberá adjuntar lo evidencia de la inscripción de la nave en
siguiente: la Marina Mercante, el cual tendrá todos
1. Copia del contrato de fletamento a los detalles de la nave que la Dirección
casco desnudo. General de Marina Mercante determine.
2. Consentimiento del propietario y de Esta Dirección les expedirá, además,
los acreedores hipotecarios, si los una patente especial de navegación y
hubiera, debidamente autenticado. una licencia especial de radio por fleta-
3. Certificado de propiedad y mento.
gravámenes emitido por el registro
de la nave en el país extranjero. Artículo 73. Las naves matriculadas
4. Certificación de anuencia del país de en el registro especial de fletamento es-
registro de la nave a la inscripción de tarán sujetas a las mismas obligaciones
esta en el registro especial de fleta- técnicas, laborales y de seguridad que
mento de Panamá. impone la legislación panameña a su
5. Original del instrumento de desig- Marina Mercante.
nación del agente residente emitido
Artículo 74. En adición a la infor-
por el fletador, el cual si se emite en
mación normalmente requerida para la
el extranjero debe ser presentado
emisión de la patente de navegación,
debidamente autenticado.
se deberá aportar la siguiente infor-
6. Cualquier otra información que la Di-
mación:
rección General de Marina Mercante
1. El nombre y la dirección del fletador.
solicite.
2. El nombre y la dirección de los
acreedores hipotecarios de la nave
Artículo 71. Cuando una nave de
en su registro base y rango y el
registro extranjero sea inscrita en el re-
monto de las hipotecas, si las hu-
gistro especial de fletamento de Pa-
biera.
namá:
3. El tiempo por el que se solicita la ins-
1. Será considerada parte de la Marina
cripción de la nave.
Mercante para efectos de esta Ley;
por tanto, estará sujeta al pago de Artículo 75. Ante cualquier cambio
todos los impuestos, las tasas y los en la información contenida en su pa-
derechos de ley. tente especial de navegación y/o en su
2. No podrá enarbolar el pabellón de licencia especial de radio, el fletador
ningún otro país. deberá solicitar la emisión de una nueva
patente especial de navegación y/o li-
Artículo 72. A las naves inscritas en cencia especial de radio con la infor-
el registro especial de fletamento, la Di- mación actualizada.
este registro especial que soliciten aco- las naves de recreo será establecido por
gerse al registro regular no requerirán la Dirección General de Marina Mer-
pagar los derechos de cancelación del cante. La patente reglamentaria de na-
registro especial como requisito para vegación y la licencia reglamentaria de
inscribirse en el registro regular. radio de las naves de recreo tendrán
una duración de dos años.
Artículo 95. El registro especial que- La Dirección General de Marina Mer-
dará cancelado de pleno derecho a la cante podrá establecer las normas
fecha de expiración de la patente de técnicas de construcción, equipamiento
navegación. Sin embargo, a petición de y mantenimiento relativas a la seguridad
parte interesada, la Dirección General marítima y prevención de la contami-
de Marina Mercante podrá cancelar, en nación de las naves de recreo.
cualquier momento, la inscripción de la
nave del registro especial, previo pago Sección 5ª
de los derechos de cancelación y Permisos de Navegación
cumplimiento de los requisitos exigidos
por la ley. Artículo 99. Las naves de servicio in-
ternacional y las naves de registro ex-
Sección 4ª tranjero que naveguen en aguas juris-
Registro de Naves de Recreo diccionales panameñas deberán portar
un permiso de navegación que emitirá la
Artículo 96. Podrán inscribirse en la Dirección General de Marina Mercante.
Marina Mercante todo tipo de naves de La Dirección General de Marina Mer-
recreo. cante establecerá los requisitos
técnicos que debe cumplir este tipo de
Artículo 97. Para registrar una nave buques.
de recreo, el propietario deberá aportar,
a la Dirección General de Marina Mer- Artículo 100. La Dirección General
cante, los documentos señalados en el de Marina Mercante reglamentará el
artículo 15 ó el 20 de esta Ley, aten- procedimiento y los requisitos para la
diendo al tipo de servicio de la nave, y el obtención del permiso de navegación.
original de la Declaración Jurada de Uso
No Comercial en la que dé fe de que la Artículo 101. Las disposiciones de
nave no será utilizada para propósitos esta Sección no se aplicarán a las naves
comerciales. Si la Declaración es emitida que transitan en aguas del Canal de Pa-
en el extranjero, el documento deberá namá y a las de paso inocente; no obs-
estar legalizado ante el cónsul respec- tante, a estas naves les serán exigibles
tivo. los requisitos contenidos en los con-
venios internacionales para su nave-
Artículo 98. El régimen especial de gabilidad.
Capítulo V
Agente Residente de la Nave
abogados idóneos, salvo por las ges- La Dirección General de Marina Mer-
tiones de carácter técnico o las que la cante determinará qué gestiones pue-
ley o la práctica administrativa permita den ser tramitadas directamente por la
que sean gestionados por cualquiera parte interesada.
otra persona.
Capítulo VI
Consulados Privativos de Marina Mercante, Oficinas Económicas y
Comerciales de Panamá en el exterior y otras representaciones
Artículo 109. La Dirección General 4. Ejercer los actos notariales que les
de Marina Mercante otorgará la calidad sean delegados por ley y los esta-
de Consulado Privativo de Marina Mer- blecidos en el arancel consular y las
cante a los consulados u oficinas en el leyes especiales sobre marina mer-
exterior que por razón de la convenien- cante.
cia del mercado puedan brindar servi- 5. Realizar las demás funciones que les
cios de apoyo a la Marina Mercante, y sean asignadas mediante ley, regla-
delegará en ellos las funciones que mento o en virtud de mandato de au-
considere convenientes. toridad competente.
Artículo 110. Los Consulados Priva- Artículo 111. Los Consulados Priva-
tivos de Marina Mercante, las Oficinas tivos de Marina Mercante, las Oficinas
Económicas y Comerciales de Panamá Económicas y Comerciales de Panamá
en el exterior y cualquier otra represen- en el exterior y demás dependencias
tación autorizada estarán facultados autorizadas deberán enviar a la Di-
para: rección General de Marina Mercante, tan
1. Ejecutar actos relativos a la Marina pronto como sean emitidas y por cual-
Mercante que les sean expresa- quier medio tecnológico aprobado por
mente delegados por la Autoridad la Autoridad Marítima de Panamá, copias
Marítima de Panamá. de las confirmaciones de pago, las pa-
2. Recaudar los impuestos, las tasas y tentes de navegación, las licencias de
otras obligaciones que deban pagar radio, los recibos oficiales, las certifica-
las naves registradas en la Marina ciones y cualquier otro documento emi-
Mercante. tido con relación a las naves pa-
3. Abordar las naves de registro pa- nameñas. Asimismo deberán ajustarse a
nameño, por delegación expresa de los términos de ley para la remisión de
la Autoridad Marítima de Panamá o sus informes mensuales de operación y
cuando el propietario u operador gastos.
voluntariamente lo solicite por es-
crito.
Capítulo VII
Seguridad Marítima
Artículo 115. Cuando existan indi- Dichas naves quedarán sujetas a ins-
cios de incumplimiento grave de normas pecciones ordinarias, extraordinarias o
de seguridad por naves registradas en reinspecciones cuando la Dirección
la Marina Mercante, la Dirección General General de Marina Mercante lo consi-
de Marina Mercante podrá ordenar res- dere conveniente.
tricciones, condicionar la navegación o
detener dichas naves hasta tanto reciba Artículo 118. La Dirección General
evidencia satisfactoria de que las defi- de Marina Mercante tendrá a su cargo,
ciencias que dieron lugar a la medida además, la inspección de las naves de
han sido subsanadas. cualquier nacionalidad que se encuen-
Contra la medida que se adopte no tren en aguas territoriales panameñas, y
procederá recurso alguno. podrá ordenar su detención por in-
cumplimiento de las normas nacionales
Artículo 116. Cuando una nave re- e internacionales en materia de seguri-
gistrada en la Marina Mercante no pueda dad y protección marítima y de pre-
acreditar a la Dirección General de Ma- vención de la contaminación, así como
rina Mercante que cumple con la norma- de convenios internacionales.
tiva aplicable para su operación o que
cuenta con los certificados técnicos que Artículo 119. La Dirección General
proveen tal acreditación, la Dirección de Marina Mercante podrá contratar
General de Marina Mercante podrá asig- dentro o fuera de Panamá el servicio de
narle a la nave un número de patente y inspectores navales u otro personal
emitir constancia de su registro en la técnico idóneo de cualquier nacionali-
Marina Mercante, sin expedir una pa- dad que sea necesario para realizar las
tente de navegación, hasta tanto cum- inspecciones señaladas en los artículos
pla con los requisitos necesarios para anteriores y los servicios especializa-
obtener la patente correspondiente al dos, así como las investigaciones por
número asignado. incidentes en los que se haya involu-
crado un buque de registro panameño
Sección 2ª o uno extranjero en aguas nacionales
Inspecciones de Seguridad de Panamá, en cuyo caso el reporte de
inspección o investigación deberá ser
Artículo 117. Salvo por las excep- evaluado por la Dirección General de
ciones que la Dirección General de Ma- Marina Mercante. Esta Dirección podrá
rina Mercante pudiera establecer, toda autorizar y/o contratar a otros entes na-
nave inscrita en la Marina Mercante es- cionales y/o particulares para realizar es-
tará sujeta a una inspección anual de tas inspecciones e investigaciones.
seguridad, a fin de verificar el cumpli-
miento de las normas internacionales y Artículo 120. Los propietarios de na-
nacionales vigentes. ves inscritas en la Marina Mercante, sus
capitanes y sus operadores están obli- copia al capitán de la nave quien deberá
gados a permitir y colaborar con la ins- mantenerla a bordo.
pección de seguridad de las naves.
El propietario, capitán u operador de Artículo 125. El propietario u opera-
la nave que rehúse permitir el servicio dor tendrá la obligación de subsanar
de inspección a que se refiere esta Ley oportunamente las deficiencias repor-
será sancionado por la Dirección Gene- tadas por los inspectores de bandera o
ral de Marina Mercante. de Estado Rector de Puerto.
Una vez subsanadas las deficiencias
Artículo 121. La Junta Directiva de la encontradas durante una inspección de
Autoridad Marítima de Panamá fijará las bandera o de Estado Rector de Puerto,
tasas que deberán pagar anualmente el propietario u operador deberá notifi-
las naves por las inspecciones y/o in- car por escrito a la Dirección General de
vestigaciones señaladas en los artículos Marina Mercante las medidas correctivas
anteriores, así como la remuneración de adoptadas. Esta Dirección se reserva el
los que ejecutan dichas inspecciones e derecho de solicitar la reinspección de
investigaciones. la nave o de solicitar a una entidad auxi-
liar que acredite que las deficiencias han
Artículo 122. Los recaudos de las ta- sido corregidas o de solicitar infor-
sas de inspección ingresarán a un mación adicional sobre las correcciones
fondo especial de la Dirección General realizadas.
de Marina Mercante, el cual será admi-
nistrado por dicha entidad para sufragar Sección 3ª
los gastos necesarios para realizar las Accidentes y Siniestros
inspecciones. Marítimos
Capítulo VIII
Entidades Auxiliares del Registro
Capítulo IX
Comunicaciones Marítimas
Capítulo X
Sanciones
establece una sanción específica serán podrá sancionar a las naves inscritas en
sancionadas por la Dirección General de su Marina Mercante con la cancelación
Marina Mercante mediante amones- de su registro cuando estas incurran en
tación escrita y multa. cualquiera de las causales de cance-
La Junta Directiva de la Autoridad lación establecidas en la presente Ley.
Marítima de Panamá reglamentará el
monto de las multas correspondientes a Artículo 140. La Dirección General
las infracciones cometidas atendiendo a de Marina Mercante podrá sancionar a
los parámetros establecidos en este las entidades auxiliares con la sus-
Capítulo. pensión o revocatoria parcial o total de
su autorización para prestar servicios a la
Artículo 137. La amonestación es- Marina Mercante o con multa.
crita será aplicable en los casos de in- La entidad auxiliar sancionada solo
fracciones que no revistan carácter de podrá interponer recurso de apelación,
gravedad. el cual será concedido en el efecto de-
volutivo.
Artículo 138. La multa procederá
siempre que la infracción sea grave o Artículo 141. Cuando existan indi-
que siendo faltas consideradas como cios de incumplimiento grave de las
leves se haya incurrido en reincidencia. obligaciones de cualquier entidad auxi-
Para efectos de este artículo serán liar, la Dirección General de Marina Mer-
consideradas circunstancias atenuantes cante podrá incluir en el pliego de car-
la oportuna corrección de las deficien- gos, establecido en la Sección 4ª de
cias y los antecedentes de la nave mien- este Capítulo, la orden de suspensión
tras ha estado registrada en la Marina de cualquier acto ejecutado por esta o
Mercante. las restricciones o condiciones para la
Para efectos de determinar la exis- prestación de sus servicios a la Marina
tencia de reincidencia se tomará en Mercante hasta que la resolución final
cuenta si la nave ha sido sancionada del procedimiento sancionador quede
previamente por deficiencia de la misma debidamente ejecutoriada.
naturaleza. Contra la orden contenida en el pliego
de cargos no procederá recurso alguno.
Sección 2ª
Sanciones a las Naves y a las Artículo 142. La Dirección General
Entidades Auxiliares de Marina Mercante cancelará las autori-
zaciones otorgadas bajo el presente
Artículo 139. Además de las sancio- régimen a empresas auxiliares, por
nes previstas en los artículos anteriores, cualquiera de las siguientes causales:
la Dirección General de Marina Mercante 1. Cuando incumplan con las funcio-
Capítulo XI
Medidas de Optimización y Mantenimiento de la Flota
la atmósfera o del mar, de los buques de ningún otro descuento superior bajo
bandera panameña en aguas interna- la presente Ley.
cionales y los de cualquier nacionalidad 3. Tratándose de naves de grupos
en la República de Panamá. económicos que, a la fecha de pro-
mulgación de la presente Ley, man-
Artículo 150. La Autoridad Marítima tengan registradas en la Marina Mer-
de Panamá, por intermedio de la Di- cante más de cincuenta y una naves,
rección de Marina Mercante, otorgará las nuevas naves que registren en la
los descuentos previstos en el pre- Marina Mercante gozarán de un des-
sente artículo a las naves que, al mo- cuento de sesenta por ciento (60%)
mento de su inscripción en la Marina en la tasas de registro, impuesto
Mercante Panameña, reúnan las si- anual y tasa anual consular de su año
guientes condiciones previstas: de registro, siempre que dichas na-
1. Tratándose de naves de grupos ves no tengan derecho a ningún otro
económicos que, a la fecha de pro- descuento superior bajo la presente
mulgación de la presente Ley, man- Ley.
tengan registradas en la Marina Mer-
cante de cinco a quince naves, las Artículo 151. La Autoridad Marítima
nuevas naves que registren en la de Panamá, por intermedio de la Di-
Marina Mercante gozarán de un des- rección de Marina Mercante, otorgará
cuento de veinte por ciento (20%) los descuentos previstos en el pre-
en las tasas de registro, impuesto sente artículo a las naves que, al mo-
anual y tasa anual consular de su año mento de su inscripción en la Marina
de registro, siempre que dichas na- Mercante Panameña, reúnan las si-
ves no tengan derecho a ningún otro guientes condiciones previstas:
descuento superior bajo la presente 1. Tratándose de grupos de tres o más
Ley. naves del mismo grupo económico
2. Tratándose de naves de grupos que deseen ser inscritas en la Marina
económicos que, a la fecha de pro- Mercante simultáneamente o en un
mulgación de la presente Ley, man- periodo no superior al final del año
tengan registradas en la Marina Mer- calendario de la fecha de la ins-
cante de dieciséis a cincuenta naves, cripción de la primera de ellas, cada
las nuevas naves que registren en la una de las naves gozará de un des-
Marina Mercante gozarán de un des- cuento de veinticinco por ciento
cuento de treinta y cinco por ciento (25%) en la tasas de registro, im-
(35%) en las tasas de registro, im- puesto anual y tasa anual consular de
puesto anual y tasa anual consular de su año de registro si su tonelaje
su año de registro, siempre que di- bruto es inferior a 30,000 TBR,
chas naves no tengan derecho a siempre que dichas naves no tengan
Capítulo XII
Disposiciones Administrativas y de Gestión
namá tendrán estabilidad en sus cargos trativos del servicio consular en el exte-
y no podrán ser destituidos, salvo que rior. Para tal efecto, el Ministerio de Re-
se compruebe una falta grave al Regla- laciones Exteriores deberá gestionar
mento Interno de Administración de ante el Estado correspondiente el otor-
Recursos Humanos, dentro del marco gamiento de este derecho. Estos servi-
de lo establecido en la Ley de Carrera dores tendrán derecho al uso de pasa-
Administrativa. porte diplomático.
Además de los trabajadores de la Au- El Administrador y Subadministrador
toridad que prestan servicios en el terri- de la Autoridad Marítima de Panamá, así
torio nacional, son funcionarios de la como los Directores Generales de dicha
Autoridad, con independencia de la Autoridad tienen derecho a uso de pa-
fuente de financiamiento de sus emo- saporte diplomático.
lumentos, los trabajadores bajo depen- Excepcionalmente, también tendrán
dencia de la Autoridad que prestan sus derecho a este pasaporte los funciona-
servicios en las oficinas técnicas inter- rios de la Autoridad Marítima de Panamá
nacionales y en los centros regionales que viajen al extranjero para realizar in-
de documentación en el exterior, así vestigaciones de accidentes o derra-
como los de la Misión Permanente de mes de sustancias contaminantes, así
Panamá ante la Organización Marítima como inspecciones especiales a naves
Internacional. del registro panameño requeridas por
Es obligación de la Autoridad remune- otro Estado, las cuales deberán estar
rar mediante salario el trabajo de estos debidamente sustentadas ante el Minis-
funcionarios, con independencia de la terio de Relaciones Exteriores.
fuente de financiamiento de sus emo- La Autoridad Marítima de Panamá de-
lumentos, y deben gozar, además de berá asumir los costos de pasajes y
los beneficios de seguridad social, de viáticos como gastos de instalación en
las coberturas de seguro para atención el país de destino de los trabajadores
médica en el exterior. que asigne a cumplir funciones en el ex-
Dicha cobertura será extendida a los terior. Asimismo, la Autoridad Marítima
trabajadores técnicos de la Autoridad de Panamá deberá asumir los costos de
por el riesgo de las funciones que eje- repatriación en caso de cese de la re-
cutan. lación laboral de estos trabajadores.
Estos servidores tendrán derecho a
Artículo 154. L o s servidores percibir en adición a su salario mensual,
públicos panameños que presten sus una retribución mensual denominada
servicios para la Autoridad Marítima de ajuste de destino, con el propósito de
Panamá en el exterior tendrán derecho compensar los costos de vida en el país
al mismo estatus migratorio que se con- en que se ejecutan sus funciones. Esta
ceda a los servidores públicos adminis- retribución no está sujeta al pago de Im-
puesto sobre la Renta ni otra carga im- Artículo 156. La Autoridad Marítima
positiva ni a las cuotas de seguridad so- de Panamá, a través de la Dirección Ge-
cial, y su pago será reconocido me- neral de Marina Mercante, podrá orde-
diante resolución emitida por el Admi- nar la apertura de oficinas técnicas de
nistrador de la Autoridad. La Autoridad documentación de buques en el exte-
deberá incorporar esa retribución al pre- rior para atender las regulaciones de
supuesto de gastos de la institución. seguridad marítima y prevención de la
Deben utilizarse como referencia para contaminación.
la determinación del costo de vida en un Estas oficinas estarán bajo la subordi-
determinado país las recomendaciones nación de la Dirección General de Ma-
emanadas del Sistema de Naciones rina Mercante y podrán efectuar cobro
Unidas. de sus servicios para ser autofinancia-
El ajuste de destino se pagará bles en su operación, sin perjuicio de
también cuando el servidor esté en las asignaciones presupuestarias co-
goce de vacaciones, de licencia con de- rrespondientes.
recho a sueldo y cuando permanezca Dichas oficinas poseerán un fondo
bajo asignación especial de funciones operativo para el pago mediante contra-
fuera de su lugar de destino. En este tación directa de bienes y servicios para
último caso, solo podrá disfrutar de la re- la atención de accidentes marítimos, in-
tribución hasta por un periodo de cuatro vestigación de accidentes, inspeccio-
meses. Sin perjuicio de lo antes nes de seguridad marítima, viáticos y
señalado, el derecho a percibir esa re- transporte, compra de equipos, consul-
muneración cesa cuando el servidor es torías, entrenamiento y asesoramientos
trasladado permanentemente a cumplir relacionados con la seguridad marítima y
sus funciones en Panamá. prevención de la contaminación, partici-
pación en conferencias internacionales
Artículo 155. Los servicios que relativas a la seguridad marítima y cual-
brinde la Autoridad Marítima de Panamá quier emergencia donde esté en peli-
deberán efectuarse mediante meca- gro la vida humana en el mar, las embar-
nismos modernos y competitivos, que caciones o el medio ambiente.
aseguren el control de la documen-
tación y la eficacia en la prestación del Artículo 157. La Dirección General
servicio. Los servicios de documen- de Marina Mercante estará a cargo de un
tación de buques y de gente de mar, así Director General que será apoyado en
como el cobro de servicios en general y sus funciones por un Subdirector Ge-
el sistema contable de la Autoridad de- neral.
berán ser ejecutados mediante formato Para ocupar la posición de Director
electrónico. General de Marina Mercante y de Subdi-
rector General se deberá poseer título
Capítulo XIII
Disposiciones Varias
Capítulo XIV
Disposiciones Finales
Artículo 169 (transitorio). Las dis- Código de la Familia queda así: Ver
posiciones que, al momento de entrada artículo en el Código de la Familia.
en vigencia de la presente Ley, regulan
Artículo 171. El artículo 1507 del
tasas y derechos sobre servicios que
Código de Comercio queda así:
presta la Autoridad Marítima de Panamá
Este Artículo fue Derogado por el art.
continuarán vigentes hasta que la insti-
278 de la Ley 55 de 2008.
tución dicte las resoluciones que regu-
larán dicha materia. Artículo 172. El literal e del artículo
708 del Código Fiscal queda así: Ver
Artículo 170. El artículo 51 del Código Fiscal
TEXTO ÚNICO
Publicada en la Gaceta Oficial N° 26322, lunes 13 de julio de 2009.
De la Ley 8 de 30 de marzo de 1982, Que crea los Tribunales
Marítimos y dicta Normas de Procedimiento Marítimo, con las modifi-
caciones, adiciones y supresiones adoptadas por las Leyes 11 de 23
de mayo de 1986 y 12 de 23 de enero de 2009
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Título I
Organización de los Tribunales Marítimos
7 del artículo anterior, tener por lo me- 412. (10) Para ser secretario judicial de
nos diez años de práctica profesional Tribunal Marítimo o del Tribunal de
ante la jurisdicción marítima, o haber Apelaciones Marítimas se requiere:
ejercido, durante igual término, la judica- 1. Ser ciudadano panameño.
tura en la jurisdicción marítima o civil o la 2. Ser graduado en Derecho.
enseñanza del Derecho Marítimo en 3. Poseer certificado de idoneidad
universidades reconocidas por el Es- profesional expedido por la Corte
tado. Suprema de Justicia.
19. (7) Los Magistrados del Tribunal de 4. Leer y comprender el idioma inglés.
5. No haber sido condenado por delito
Apelaciones Marítimas y los jueces de
doloso alguno o por falta contra la
cada Tribunal Marítimo tendrán sus res-
ética profesional o Judicial.
pectivos suplentes, quienes los reem-
plazarán en sus faltas temporales o ab- 513. (11) Para ser alguacil del tribunal
solutas y cuyo periodo será igual al de se requiere:
sus principales. 1. Ser ciudadano panameño.
Para ser suplente de magistrado o 2. Haber cumplido veinticinco años de
juez se necesitan los mismos requisitos edad.
exigidos para el principal en esta Ley y 3. Poseer certificado de idoneidad o,
ser funcionario de Carrera Judicial o, en diploma que lo acredite como ex-
su defecto, de servicio en el Órgano perto o técnico náutico, o haber de-
Judicial. sempeñado, durante un mínimo de
210. (8) Los secretarios del Tribunal de años, actividades relacionadas con
la dirección o administración del
Apelaciones Marítimas y de los Tribuna-
transporte marítimo.
les Marítimos elaborarán el reglamento
Para ser alguacil suplente se exigirán
interno del despacho, el cual será so-
los mismos requisitos que en este
metido a la aprobación del correspon-
artículo se indican para el cargo de al-
diente tribunal o juez marítimo.
guacil principal.
311 . (9) El personal subalterno de los
14. (12) El alguacil tendrá a su dispo-
Tribunales Marítimos y del Tribunal de
sición y bajo su control y responsabili-
Apelaciones Marítimas será nombrado
dad las naves, vehículos, equipo y per-
mediante concurso de méritos por el
sonal que sean necesarios para el de-
respectivo juez.
bido desempeño de sus funciones.
1 Modificado por el art. 8 de la Ley 58 de Las autoridades civiles, policivas y mili-
2010; 26637-A de 7 de octubre de 2010.
2 Modificado por el art. 10 de la Ley 12 de 4 Modificado por el art. 12 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
3 Modificado por el art. 11 de la Ley 12 de 5 Modificado por el art. 6 de la Ley 11 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 1986; G.O. 26,560 de 26 de mayo de 1986
tares le prestarán toda la ayuda y coope- 16. (14) Las vacaciones a que tenga
ración que sean necesarias para que derecho el personal del tribunal serán
pueda cumplir con sus deberes. otorgadas de manera que no interrum-
pan su eficaz y permanente funciona-
115. (13) El tribunal estará accesible a miento durante las veinticuatro horas
los interesados durante las veinticuatro del día y durante todos los días del año.
horas del día, aun durante los días
inhábiles, de manera que los interesa- 17. (15) Los sueldos del personal de
dos puedan acudir al Tribunal a presen- los Tribunales Marítimos, así como los
tar solicitudes que requieran medidas gastos que demande la administración
de carácter urgente, tales como la inter- de justicia en estos tribunales serán pa-
posición de demandas, secuestros, le- gados por la Nación.
vantamientos de secuestros u otras dili-
18. (16) Las normas contenidas en el
gencias que, de no llevarse a cabo,
Capítulo sobre Cargos Judiciales del
podrían ocasionar graves perjuicios a
Código Judicial se aplicarán supletoria-
los interesados.
mente a las disposiciones del presente
Capítulo, en cuanto no estuvieren mo-
1 Modificado por el art. 7 de la Ley 11 de
1986; G.O. 26,560 de 26 de mayo de 1986 dificadas por la presente Ley.
Título II
Competencia
que esta no esté domiciliada dentro ante dicho Tribunal Arbitral, en los mis-
del territorio de la República de Pa- mos términos previstos en el artículo 19
namá. de esta Ley.
3. Cuando la parte demandada se en-
cuentre dentro de la jurisdicción de 2 21 . (18) Según lo dispuesto en la
la República de Panamá y haya sido Constitución Política, las acciones que
personalmente notificada de cua- surjan de las disposiciones de la legis-
lesquiera acciones presentadas en lación laboral de la República de Pa-
los Tribunales Marítimos. namá son de competencia privativa de
4. Cuando la nave o una de las naves los tribunales laborales panameños. Sin
involucradas sea de bandera pa- embargo, las acciones civiles que surjan
nameña, o la ley sustantiva pa- para reclamar el resarcimiento de daños
nameña resulte aplicable en virtud o perjuicios enmarcados en los supues-
del contrato o de lo dispuesto por la tos contemplados en el artículo 19
propia ley panameña, o las partes se serán de competencia de los Tribunales
sometan expresa o tácitamente a la Marítimos cuando ocurran como conse-
jurisdicción de los Tribunales Maríti- cuencia de un accidente de trabajo cau-
mos de la República de Panamá. sado por dolo, culpa o negligencia del
empleador o de un tercero.
120. (17-A) Los Tribunales de Arbitraje
tendrán también competencia para co- 3 22 . (19) Los Tribunales Marítimos
nocer de las causas marítimas previstas podrán abstenerse, a instancia de parte,
en el artículo anterior, cuando las partes de conocer o de continuar conociendo
hayan convenido, en una cláusula com- de un proceso por causas que surjan
promisoria, someter a conocimiento de fuera del territorio de la República de
un Tribunal de Arbitraje cualesquiera di- Panamá, en cualquiera de los siguien-
ferencias que surgieran de su relación tes casos:
contractual, o cuando después de sur- 1. Cuando deban practicarse pruebas
gidas tales diferencias, expresamente y testimoniales y los testigos residan
por escrito, acuerden someter su reso- en el extranjero, y sea altamente
lución a un Tribunal de Arbitraje. En es- oneroso para cualquiera de las par-
tos casos, el Tribunal Marítimo declinará tes la práctica de tales pruebas en el
el conocimiento de la causa a favor del extranjero, o la comparecencia de
Tribunal Arbitral que corresponda den- dichos testigos ante el tribunal..
tro de la República de Panamá, y podrá 2. Cuando sea necesaria una ins-
requerir garantías de cualquiera de las
partes para asegurar su comparecencia 2 Modificado por el art. 15 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
3 Modificado por el art. 16 de la Ley 12 de
1 Adicionado por el art. 14 de la Ley 12 de 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
pección judicial para una mejor órdenes de dicho tribunal. Los Tribuna-
apreciación de dichos testigos y di- les Marítimos mantendrán en todo mo-
chas diligencias deban ser efectua- mento competencia para conocer y de-
das en el extranjero. cidir peticiones relacionadas con las
3. Cuando las partes hayan nego- cauciones ante ellos consignadas.
ciado, previa y expresamente, so- Las disposiciones de esta Ley so-
meter sus controversias a un Tribu- bre secuestro de bienes serán aplica-
nal en país extranjero, y lo hayan bles en cuanto no pugnen con lo que
convenido así por escrito. No se dispone este artículo.
considerarán negociados previa y Una causa declinada podrá ser rea-
expresamente los contratos pro sumida cuando se demuestre que el tri-
forma o de adhesión. bunal extranjero no resolvió la contro-
4. Cuando la controversia haya sido versia, o que se incumplió alguna de las
sometida anteriormente a arbitraje o condiciones impuestas por el juez al
a la jurisdicción de un tribunal en momento de declinar la competencia.
país extranjero y estuviera pen- Para su ejecución, la sentencia extran-
diente de decisión. jera no requiere exequátur siempre que
El tribunal podrá exigir el cumpli- el peticionario acompañe copia
miento de ciertas condiciones previas, auténtica y legalizada de esta.
cuando ello sea necesario para proteger Los Tribunales Marítimos deberán
los derechos de las partes, tales como la siempre declinar el conocimiento de
comparecencia ante un tribunal extran- una causa, cuando una de las partes
jero dentro de un plazo determinado, la acredite la existencia de un acuerdo
consignación de caución adecuada previo de someter la controversia a un
ante dicho tribunal y, de haberse inte- Tribunal Arbitral dentro de la República
rrumpido a tiempo el periodo de pres- de Panamá o que, con posterioridad al
cripción en Panamá, impondrá la con- surgimiento de las diferencias entre las
dición al demandado de no alegar pres- partes, estas acuerden someterlas a la
cripción en el foro receptor, antes de decisión de dicho Tribunal Arbitral.
declinar el conocimiento de la causa.
En los casos en que no se pueda 23. (20) Los Jueces de los Tribunales
consignar caución ante el Tribunal Arbi- Marítimos podrán comisionar a las Auto-
tral o judicial extranjero y se haya se- ridades Portuarias o Marítimas, Judicia-
cuestrado en Panamá algún bien del les o Administrativas de la República de
demandado, el Tribunal Marítimo sus- Panamá, a fin de que practiquen las dili-
penderá la tramitación del proceso hasta gencias en que ellos no puedan actuar
tanto el tribunal extranjero haya dictado por sí mismos. Se observarán siempre
su fallo y mantendrá el bien secues- las limitaciones indicadas en el Código
trado, o la caución que lo sustituya, a Judicial para los Jueces comisionados.
Título III
Reglas Comunes del Procedimiento Marítimo
Capítulo I
Principios
marán las medidas legales que sean ne- 36. (33) Los actos del juicio no estarán
cesarias para lograr la mayor economía sujetos a formas determinadas salvo
procesal. que esta Ley lo disponga expresa-
mente.
133 . (30) El Código Judicial solo será
aplicable cuando las disposiciones de 37. (34) Todo acto facultativo del juez
esta Ley no regulen, de manera es- puede ser solicitado por cualquiera de
pecífica, una determinada situación. las partes; pero el juez no estará obli-
gado a ejecutarlo.
234 . (31) Cualquier vacío en el proce-
dimiento o duda en la interpretación de 38. (35) Cualquier defecto de denomi-
esta Ley se resolverá aplicando la ana- nación en una solicitud, no impedirá
logía, procurando en todo caso, respe- que el juez acceda a lo pedido, si la in-
tar el derecho de defensa y los princi- tención de la parte es clara, de acuerdo
pios del derecho procesal. con los hechos invocados y la prueba
practicada.
35. (32) Si en el curso del juicio surgen
cuestiones que requieran o hayan re- 39 . (36) No podrá condenarse al de-
querido la intervención de otros tribuna- mandado por cantidad superior o por
les, el tribunal continuará sin inte- objeto distinto del pedido en la de-
rrupción alguna la tramitación del juicio, manda.
y si al fallar mediare sentencia del otro Si lo pedido por el demandante ex-
tribunal, el juez de la causa tomará en cede de lo probado, solo se concederá
consideración lo resuelto por aquel para lo probado.
decidir lo que corresponda.
40 . (37) El Juez debe darle a la de-
manda, petición o recurso, el trámite
1 Modificado por el art. 19 de la Ley 12 de que legalmente le corresponde, aun
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2 Modificado por el art. 13 de la Ley 11 de cuando el señalado por las partes esté
1986; G.O. 26,560 de 26 de mayo de 1986 equivocado.
Capítulo II
Terceros
por medio de una petición, con la que en parte, la cosa o el derecho contro-
presentará o aducirá sus pruebas. De la vertido, podrá intervenir formulando su
petición se dará conocimiento a los liti- petición frente a demandante y deman-
gantes y se tramitará según lo dispuesto dado, para que en el mismo proceso se
en el Capítulo V, Título III, de esta Ley. le reconozca su pretensión. La solicitud
Demostrado el interés alegado, el de intervención deberá presentarse an-
juez permitirá la intervención en el es- tes de que se dicte la sentencia.
tado en que se halle el proceso, sin re- El tercero deberá presentar su solici-
trotraer ningún trámite ni suspender los tud cumpliendo con los mismos requisi-
términos que estén corriendo. tos legales de la demanda, la cual se
Mediante el consentimiento de todas notificará a las partes o a sus apodera-
las partes, el interviniente podrá sustituir dos como dispone esta Ley para toda
en el proceso a la parte a la cual se ad- demanda de manera que la contesten
hiere. en el término señalado a la demanda
principal. Dicha contestación se notifi-
43 . (40) Podrán intervenir en un pro- cará al tercero si cumpliere con los re-
ceso como coadyuvante s de una parte quisitos exigidos a la contestación de la
y con las mismas facultades de esta, los demanda. El auto que acepte o niegue
terceros que sean titulares de una de- la intervención, es apelable en el efecto
terminada relación sustancial a la cual se devolutivo.
extiendan los efectos jurídicos de la
sentencia. 46. (43) Si el término de pruebas estu-
viere vencido y en la solicitud del ter-
44 . (41) La solicitud de intervención cero o en la contestación de las partes
deberá contener los hechos y funda- se solicitare la práctica de pruebas, se
mentos de derecho en que se apoya, y fijará un término adicional que no podrá
a ella se acompañarán las pruebas perti- ser mayor que aquel.
nentes.
Si el juez estima procedente la inter- 47 . (44) La solicitud del tercero y la
vención, la aceptará de plano y conside- demanda se tramitarán conjuntamente
rará las peticiones que en el mismo es- en el mismo juicio. En la sentencia que
crito hubiere formulado el interviniente. decida sobre la demanda inicial se re-
La intervención anterior a la notifi- solverá primero la solicitud del tercero
cación de la demanda, se resolverá del interviniente, este será condenado
luego de efectuada esta. a pagar, al demandante y demandado,
las costas que correspondan, y a in-
1 45 . (42) Quien pretenda, en todo o
demnizar los perjuicios que les haya
ocasionado la intervención.
1 Modificado por el art. 14 de la Ley 11 de
1986; G.O. 26,560 de 26 de mayo de 1986
Capítulo III
Objeto del Procedimiento
162 . (59) Hasta cuarenta y cinco días instaurado en Tribunal Judicial o Arbitral
antes de la fecha de celebración de la extranjero, podrá alegar se en los Tribu-
audiencia preliminar, toda demanda o nales Marítimos de Panamá, cuando
incidencia puede ser aclarada, corre- concurran las circunstancias menciona-
gida, enmendada o adicionada con das en el párrafo anterior de este
nuevas pretensiones, demandantes o artículo y se haya dado cumplimiento a
demandados. las medidas de protección dictadas por
También se puede sustituir o elimi- el Tribunal Marítimo, conforme lo esta-
nar alguno de los anteriores, vanar, blecido en esta Ley.
ampliar o reducirlas pretensiones o los Comprobada la existencia del juicio
hechos e incorporar nuevos documen- instaurado en tribunal extranjero, el juez
tos. En estos casos, el juez nueva- ordenará la suspensión del proceso
mente dará traslado por el término ordi- pendiente del resultado de aquel.
nario.
En caso de que la parte demandada Sección 2ª
haya contestado la demanda, el de- Contestación de la Demanda
mandante solo podrá hacer uso de esta 65 . (62) La contestación de la de-
facultad, por una sola vez, hasta el manda deberá contener:
término señalado en el párrafo anterior. 1. Nombre y apellido de las partes con
Las correcciones que se presenten expresión de que es la contestación
a las peticiones o incidencias deberán a la demanda, puestos en el margen
cumplir con lo preceptuado en el superior de la primera plana del es-
artículo 108 de la presente Ley. crito.
2. Designación del tribunal al cual se di-
63. (60) Mientras no se haya notificado rige.
la demanda, esta podrá ser retirada por 3. Nombre y apellido del demandado y
el demandante, siempre que no se ha- el número de su cédula de identidad
yan practicado medidas precautorias. u otro documento que lo identifique
264 . (61) Propuesta una demanda no en el caso que no fuere nacional pa-
nameño, si es persona natural y tu-
podrá iniciarse un nuevo juicio entre las
viere dicho documento, y en otro
mismas partes sobre el mismo objeto y
caso, su nombre y el de su represen-
los mismos hechos, cualquiera sea la vía
tante.
que se elija, y mientras esté pendiente
En ambos casos deberá expresarse
la primera.
la vecindad, la calle y el número de la
La litispendencia, fundada en juicio
habitación, oficina o lugar de nego-
1 Modificado por el art. 21 de la Ley 12 de cio, cuando fuere conocido. Deberá
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 expresarse también el nombre, ve-
2 Modificado por el art. 22 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
cindad, señas domiciliarias y cédula
69. (65) El demandado puede contes- pectiva resolución que procediere, con-
tar la demanda aunque no haya sido no- forme a lo dispuesto en el artículo si-
tificado de ella, caso en el cual se en- guiente.
tenderá surtido este trámite.
73 . (70) Si la demanda o la contes-
70. (66) Si el demandado no contesta tación no estuviere en forma legal, el
la demanda dentro del término, el juez juez ordenará su corrección a la parte
tomará como indicio de aceptación de respectiva para que en el término de
las peticiones del demandante, la falta dos días subsane los defectos de que
de comparecencia del demandado; adolece, los que el tribunal expresará
pero el juicio seguirá los trámites que le señalándolos de entre los requisitos de
son propios, únicamente con audiencia los artículos 58 y 65.
del demandante. En caso de que el in- Si dentro de este término el de-
dicio que surge de no haber compare- mandante no hace las correcciones
cido, constituya suficiente elemento de pertinentes, la demanda se entenderá
convicción y se comprobare la liquidez y como no interpuesta, sin producir
exigibilidad de lo demandado, el juez fa- efecto jurídico alguno, y se ordenará su
llará, sin necesidad de abrir la causa a archivo.
pruebas, en aquellos casos en que la 74. (71) Si el demandado nota que el
ley consagre tal trámite. juez ha descuidado el precepto ante-
rior, lo manifestará por medio de un es-
71. (67) El demandado podrá compa- crito de objeción a la demanda y el tri-
recer en cualquiera de las instancias del bunal resolverá dentro de los tres días
juicio pero la actuación no se retrotraerá siguientes, si hay lugar o no a las co-
en ningún caso. rrecciones que indica el demandado.
En caso afirmativo ordenará al actor que
Sección 3ª las haga dentro del término de cinco
Corrección días. El término para contestar la de-
72 . (68) Si la demanda o la contes- manda se suspende por el tiempo que
tación adolecieran de algún defecto u el juez tarde en resolver el escrito de
omitiere algunos de los requisitos pre- objeción, y su resolución es irrecurrible.
vistos por la ley, el juez podrá, en el La corrección solo se ordenará
momento de su presentación, prevenir cuando la omisión o defecto pueda
verbalmente al demandante o al de- causar perjuicios o acarrear vicios, o gra-
mandado, a efecto de que corrija o ves dificultades al juicio. Los defectos
complete el escrito, señalándole los de- de forma de la demanda en ningún caso
fectos que advirtiere. El interesado invalidarán el juicio, ni aun cuando el
podrá, si así lo desea, insistir en que se juez o las partes hayan dejado de hacer
agregue al expediente y se dicte la res- lo necesario para su corrección.
Capítulo IV
Actuación
95 . (92) Siempre que por resolución 100. (97) Si un término fuere común a
judicial se haya de suspender un varias partes, se contará desde el día si-
término cualquiera, la suspensión se guiente a aquel en que la última per-
verificará desde la hora en que se dicte sona ha sido notificada.
dicha resolución. En los casos de notificaciones de
resoluciones del tribunal sobre traslado
96 . (93) Cuando vencido un término, y de escritos de las partes por correo re-
las partes no hayan hecho uso de su comendado se aplicará lo dispuesto en
derecho, los trámites del proceso con- el artículo 406.
tinúan. Todo perjuicio por omisión es
imputable a quien incurrió en ella, salvo 101. (98) La omisión o error en la ano-
el derecho a reclamar el perjuicio que la tación secretarial de un término en el
ley concede a la parte perjudicada, con- expediente no afecta dicho término.
Capítulo V
Incidencias
129 . (127) La nulidad solo se decre- proceso y, antes de dictar una reso-
tará cuando la parte que la solicita ha su- lución o de fallar, observe que se ha in-
frido o pueda sufrir perjuicio procesal, currido en alguna causal de nulidad que
salvo que se trate de nulidades insub- sea convalidadle mandará que ella se
sanables. Sin embargo, no puede for- ponga en conocimiento de las partes
mular la solicitud de nulidad la parte que para, dentro de los tres días siguientes
ha celebrado el acto sabiendo, o de- a su notificación, pedir la anulación de lo
biendo saber, el vicio que le afectaba. actuado.
Las nulidades insubsanables pue-
den ser solicitadas por cualquiera de las 133. (131) Si la parte que tiene dere-
partes. cho a pedir la anulación de lo actuado lo
hiciere oportunamente, el juez la decre-
130. (128) Después de anulado un tará y retrotraerá el proceso al estado
proceso o parte de él, pueden las par- que tenía cuando ocurrió el motivo de la
tes, de común acuerdo, y dentro del nulidad.
término de ejecutoria de la respectiva En caso contrario, se dará por con-
resolución que decreta la nulidad, con- validada la nulidad y el proceso seguirá
validar lo actuado y el asunto seguirá su su curso.
curso ordinario, como si no hubiere
134. (132) En los casos de ilegitimidad
existido causa alguna de nulidad.
de la personería y de falta de capacidad
No obstante, en los casos de com-
para comparecer en el juicio, la reso-
petencia improrrogable, la convalidación
lución respectiva se notificará perso-
de lo actuado no da competencia al que
nalmente al verdadero interesado o a
indebidamente ha estado conociendo
quien legítimamente lo represente, para
del proceso, el cual deberá remitir el ex-
que pueda hacer uso de sus derechos;
pediente, en el estado en que se en-
y si dentro del término correspondiente
cuentre, al juez competente, quien
no se pidiere la anulación del proceso,
continuará conociendo de él.
por el mismo hecho se legitima la per-
131. (129) Los representantes de en- sonería del que indebidamente ha es-
tidades estatales no pueden convalidar tado actuando en el proceso o se con-
lo actuado ante juez incompetente, valida lo actuado por el incapaz, según
cuando la competencia es prorrogable, el caso.
sino con autorización expresa de la res-
135. (133) Tratándose de vicio subsa-
pectiva entidad.
nable, no podrá pedir la declaratoria de
1 nulidad del proceso quien haya hecho
132. (130) El juez que conozca de un alguna gestión en él con posterioridad
al vicio invocado, sin formular oportuna
1 Modificado por el art. 32 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 reclamación.
136. (134) Una vez se haya admitido a mente representada, puede pedir que
una persona en el juicio como apode- se ponga la causal en conocimiento de
rado de otra, no se podrá rechazar o de- esta; y si pasare el término de tres días
sestimar escrito, memorial, o gestión desde la notificación que se le hiciera
suya, aunque el Juez advierta que ca- sin que haya pedido la anulación de lo
recía de poder, o que este era insufi- actuado en nombre de ella, se enten-
ciente o defectuoso. En este caso se derá que convalida lo actuado y admite
aplicará lo dispuesto en el artículo 134. expresamente que el que ha venido
haciéndolo sin personería suficiente,
137. (135) Tienen derecho de pedir la representa sus derechos en el juicio.
anulación de lo actuado:
l. En la nulidad por falta de compe- 138. (136) La declaratoria de nulidad
tencia que no haya debido prorro- de lo actuado podrá proponerse antes
garse, o que no haya sido prorro- de que el juez o el Tribunal de Ape-
gada, cualquiera de las partes. lación, según sea el caso, dicte sen-
2. En la nulidad por ilegitimidad en la tencia.
personería del representante, el in-
teresado cuyos derechos han sido 139. (137) La parte que no fue legal-
representados indebidamente. mente notificada o emplazada o no es-
3. En la nulidad por integración inde- tuvo debidamente representada en el
bida del proceso, por ausencia de juicio puede pedir, mediante recurso de
litisconsorte necesario, cualquiera apelación, que se declare la nulidad de
de las partes. lo actuado, siempre que la cuestión,
4. En la nulidad por falta de notifi- pudiendo ser reclamada, no haya sido
cación de la demanda, por la parte discutida y decidida dentro del juicio,
demandada. con intervención de los afectados.
5. En la nulidad por falta de notifi- Puede pedirse, igualmente, me-
cación del auto por el que se de- diante recurso de apelación la declara-
creta formado el Concurso de toria de nulidad de una sentencia o un
Acreedores Privilegiados, por el in- auto que le ponga término al juicio, de-
teresado que no haya sido citado bidamente ejecutoriado, cuando siendo
legalmente. válido lo actuado, la sentencia o auto ha
La nulidad producida por incapaci- sido proferido por juez incompetente.
dad para comparecer en juicio puede En cualquiera de estos casos, el
ser aducida por la contraparte del inca- Tribunal de Apelación se limitará a deci-
paz y por el representante de éste que dir respecto a la nulidad de la actuación,
se apersone al juicio. a disponer el trámite que corresponda, y
En el caso del numeral 2 de este a condenar a favor de la parte que ob-
artículo, la parte contraria a la indebida- tuvo la anulación, que la otra le indem-
nice los perjuicios que hayan sobreve- 144 . (142) La nulidad se decretará
nido por la nulidad, si esta hubiese dado cuando sea absolutamente indispen-
lugar a ella. sable para evitar indefensión, afectación
En estos casos el Tribunal de Ape- de derechos de terceros, o para resta-
lación no dictará sentencia de fondo. blecer el curso normal del proceso.
No prosperará si es posible reponer
140 . (138) En el proceso de nulidad el trámite o subsanar la actuación.
del remate, propuesto mediante pe-
tición o apelación, el rematante debe 145 . (143) Las nulidades insubsana-
ser tenido como parte. bles deberán promoverse siempre me-
diante petición. Las nulidades de
141 . (139) Podrá alegarse la nulidad carácter subsanable podrán promo-
como defensa contra la ejecución de la verse, además, mediante simple memo-
sentencia o mediante recurso de ape- rial instando la actuación de oficio del
lación únicamente por la parte que es- tribunal y en ese caso la resolución que
tuvo indebidamente representada o no se dicte será irrecurrible.
fue legalmente citada, siempre que no
haya tenido oportunidad para reclamarla 146. (144) El auto que declara una nu-
en el respectivo proceso. lidad es apelable en el efecto suspen-
sivo y el que la niega en el efecto devo-
142. (140) Las acciones que nacen de lutivo.
las nulidades de que se trata en este
Capítulo, prescriben en un año, siem- 147. (145) No es causal de nulidad el
pre que las sentencias pronunciadas, o no dictarse la sentencia o auto en la
los remates verificados en procesos forma prevista en la ley.
nulos, no hayan afectado derechos rea-
les de terceros que no litigaron. Si este Sección 4ª
fuere el caso, las prescripciones de los Impedimentos y Recusaciones
derechos de esas personas se sujetan A. Impedimentos
a las normas substantivas. El año se
cuenta a partir de la ejecutoria de la res- 148. (146) El Juez del Tribunal
pectiva resolución. Marítimo no podrá conocer de un
asunto en el cual esté impedido. Son
143. (141) Las acciones a que se re- causales de impedimento:
fiere el artículo anterior se harán valer 1. El parentesco dentro del cuarto
mediante solicitud motivada que se grado de consanguinidad o segundo
tramitará por el procedimiento estable- de afinidad entre el juez o su
cido en los artículos ios Y siguientes de cónyuge, y alguna de las partes.
esta Ley. 2. Tener interés directo o indirecto de-
no la manifestara dentro del término le- deberá serlo dentro de tres días, si en él
gal, la parte a quien interese su sepa- conviniere el recusado en la verdad de
ración puede recusarlo en cualquier es- los hechos mencionados, lo declarará
tado de la respectiva instancia, hasta separado del conocimiento si configu-
dentro de los dos días siguientes al rasen la causal alegada.
vencimiento del último trámite. En caso contrario, se fijará un
La recusación que no se funde en término de tres a ocho días para practi-
alguna de las causales expresadas en el car las pruebas aducidas y vencido este
artículo 148 será rechazada de plano. se decidirá dentro de los tres días si-
La recusación no será procedente guientes si está o no probada la recu-
si el que la promueve ha hecho alguna sación.
gestión en el proceso después de ini- La petición de recusación se surtirá
ciado este siempre que la causal invo- sin intervención de la parte contraria.
cada sea anterior a dicha gestión.
157 . (155) El proceso se suspende,
154 . (152) La facultad de recusar se sin necesidad de resolución, una vez
extingue con el pronunciamiento de la que se requiera al funcionario recusado
resolución final, aun cuando esté sujeta el informe correspondiente, hasta tanto
al recurso de reconsideración. se decida la petición, con la salvedad de
las diligencias o trámites iniciados.
155. (153) No tendrá facultad para re-
cusar al juez la parte que adquiera 158. (156) El juez, cuyo impedimento
créditos contraídos por él, su cónyuge, o recusación haya sido declarado legal,
sus padres o sus hijos. queda definitivamente separado del
conocimiento del juicio respectivo. No
156. (154) La recusación debe propo- podrá intervenir en dicho juicio aunque
nerse por escrito debiendo expresarse posteriormente desaparezca la causal.
con toda claridad el hecho o motivo del
impedimento y será dirigida a los fun- 159. (157) En las peticiones de recu-
cionarios a quienes toca conocer el im- sación todas las resoluciones serán irre-
pedimento correspondiente. curribles.
Si la causal alegada se encuentra
prevista en la ley, se procederá así: 160 . (158) Cuando la recusación se
El tribunal a quien corresponda co- funde en alguna de las causales de
nocer de la petición pedirá informes al enemistad o pleito pendiente, la facul-
juez recusado sobre la verdad de los tad de recusar corresponde únicamente
hechos en que se funda la recusación; a la parte a quien se refiere la causal.
pondrá a su disposición el escrito res-
pectivo y presentado el informe, que 161 . (159) En todo caso de recu-
Capítulo VI
Medidas Precautorias
den del tribunal sea recibida por la per- el inventario de las cosas secuestradas,
sona encargada de la custodia del bien acta que suscribirán el alguacil y el cus-
o responsable de la tenencia o entrega todio del bien secuestrado, salvo que
del mismo. se trate de naves, en cuyo caso el al-
Cuando el secuestro recaiga sobre guacil, en lugar del inventario, exigirá al
naves de registro panameño, la ano- Capitán u oficial al mando, todos aque-
tación marginal de que trata el numeral 4 llos documentos que reflejan los habe-
del artículo 170, procederá únicamente res de la nave y su carga, los cuales se
cuando se haya constituido el secues- anexarán al acta.
tro con la aprehensión material previa de
1 176 . (174) El alguacil del Tribunal
las referidas naves.
No obstante lo anteriormente dis- será el depositario de los bienes objeto
puesto, a solicitud de parte, el tribunal del secuestro y, además de las obliga-
podrá oficiar al Director del Registro ciones generales de los depositarios,
Público para que se anote una marginal tendrá de manera especial las siguien-
en el título de propiedad de la nave ha- tes:
ciendo constar que contra la misma se 1. Cuidar de la conservación de los bie-
ha interpuesto una demanda ante el nes secuestrados.
Tribunal Marítimo. 2. Informar cuando el saldo de la cus-
La anotación a que hace referencia todia y el mantenimiento de un se-
el párrafo anterior deberá incluirse en cuestro disminuyan de los mil bal-
toda certificación que el registro emita boas (B/. 1,000.00) que establece el
sobre la nave. artículo 168.
3. Velar por que se haga la repatriación
173 . (171) En los casos en que los de los oficiales y tripulantes que así
bienes objeto del secuestro sean bie- lo exijan por escrito, mediante me-
nes raíces, se entenderá constituido el morial dirigido al juez de la causa,
secuestro cuando la orden del tribunal cuando el bien secuestrado sea una
sea anotada en el Diario del Registro nave.
Público. 4. Tomar todas las medidas necesarias
para la protección y conservación
174 . (172) La existencia de un se- efectiva del bien secuestrado.
cuestro previo, de cualquier naturaleza 5. Llevar razón puntual y diaria de todas
que sea, no impedirá que se decreten las sumas que reciba y de los gastos
nuevos secuestros sobre los mismos en que incurra.
bienes siempre que los nuevos secues- 6. Rendir al tribunal cuenta de su
tros se funden en créditos marítimos. gestión una vez por semana y,
además, siempre que este se lo or- gociaciones o actos que crea perjudicia-
dene de oficio o a solicitud de parte. les; y si surgiere discusión, esto se tra-
Lo anterior no es impedimento para mitará como petición.
que el juez, a petición del alguacil, or-
dene la contratación por escrito de un 1179. (177) Si la cosa secuestrada es
tercero como depositario especial perecedera o puede dañarse y sufrir
cuando se requiera de instalaciones merma o deterioro, o ha permanecido
especiales para la custodia y/o mante- bajo secuestro por más de treinta días,
nimiento de los bienes secuestrados, o cuando sus gastos de custodia y man-
en cuyo caso los honorarios y gastos tenimiento sean de tal magnitud que la
del tercero serán considerados como venta o el valor del bien no los cubra, el
gastos de secuestro, custodia y man- alguacil, previa autorización del tribunal
tenimiento de la carga, los cuales co- y con audiencia de las partes, procederá
rrerán por cuenta del secuestrante, sin a enajenarla en subasta pública y a de-
que tal depósito especial releve al al- positar, en el Banco Nacional de Pa-
guacil de sus deberes legales de de- namá, el producto de la venta en una
positario. cuenta especial destinada para tal fin, la
Los gastos de conservación y cus- cual generará los intereses que pague
todia del bien secuestrado correspon- dicha institución para depósitos a plazo
den exclusivamente a aquellas eroga- fijo con vencimiento a treinta días reno-
ciones estrictamente necesarias para la vables.
adecuada preservación del bien. En En todo caso, si el propietario del
ningún caso tales gastos implican la bien secuestrado no contesta la de-
sustitución del demandado en sus obli- manda, luego de haber sido notificado
gaciones como propietario o armador, y de ella, se procederá a petición de parte
el juez y las partes deberán supervisar y sin mayor trámite a la venta judicial del
detalladamente que no se incurra en bien, sin perjuicio del derecho de com-
gastos superfluos o innecesarios. parecencia posterior del demandado.
177 . (175) El alguacil dará cuenta y 180 . (178) No pueden ser objeto de
razón pormenorizada de su gestión al secuestro:
tribunal, una vez efectuada la venta ju- 1. Las naves de guerra nacionales o
dicial de los bienes secuestrados o al extranjeras y las naves en cons-
decretarse el levantamiento del secues- trucción destinadas a incorporarse a
tro. los efectivos militares de un Estado.
2. Cualesquiera naves afectas al ser-
178. (176) El propietario, armador o su vicio de un Estado, salvo que las
representante tiene derecho a fiscalizar
la conservación y administración de la 1 Modificado por el art. 41 de la Ley 12 de
cosa secuestrada y de oponerse a ne- 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
no excederá el valor del mercado del 1 187 . (185) Quien por error, culpa,
bien secuestrado. El valor del bien se- negligencia o mala fe secuestre un bien
cuestrado se fijará en peritaje practicado o bienes que no pertenezcan al de-
conforme a las disposiciones de esta mandado o en contravención de un
Ley. acuerdo previo y expreso entre las par-
No procederá el peritaje para fijar el tes de no secuestrar, o quien solicite un
valor del bien secuestrado cuando el secuestro para la ejecución de un
demandado o tercero interesado mani- crédito marítimo privilegiado o in rem
fieste, en su solicitud de levantamiento extinguido o inexistente será respon-
del secuestro, que está dispuesto a sable por los daños y perjuicios causa-
constituir caución por la cuantía de la dos, así como por el pago de los gastos
demanda, más las sumas que fije el juez y costas emergentes de tal acción. La
en concepto de intereses, costas y gas- determinación de la responsabilidad del
tos. En este caso, el juez procederá a demandante y el monto de los daños y
fijar los intereses, las costas y los gas- perjuicios causados a la parte agraviada
tos, y ordenará el levantamiento cuando serán de competencia del tribunal que
haya sido constituida caución por la decretó el secuestro, el cual resolverá
cuantía de la demanda y por las sumas de acuerdo con lo probado en el co-
que haya fijado en concepto de intere- rrespondiente proceso.
ses, costas y gastos.
La caución consignada para la libe- 2 188 . (186) Cuando se secuestre un
ración de bienes secuestrados como bien o bienes en las circunstancias de
consecuencia de acciones derivadas de que trata el artículo anterior, el propieta-
créditos marítimos privilegiados extin- rio o quien tenga la administración o
gue el privilegio que corresponda a la custodia del bien o los bienes podrá so-
obligación que originó el secuestro. licitar al Tribunal Marítimo el apremio del
secuestrante para que comparezca, en
186. (184) Una vez notificado el auto el término de la distancia, a justificar que
de levantamiento del secuestro, el al- el secuestro era procedente al mo-
guacil tomará de inmediato las medidas mento de ser decretado.
conducentes al acatamiento del mismo,
después de que los gastos en que haya 3 189 . (187) La parte que solicite el
incurrido para la conservación de la cosa apremio de que trata el artículo anterior
hayan sido cancelados o debidamente deberá acompañar, con su escrito,
afianzados.
En el caso de que existiese saldo 1 Modificado por el art. 44 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
favorable al secuestrante en concepto 2 Modificado por el art. 45 de la Ley 12 de
de tales gastos, le será devuelto dentro 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
3 Modificado por el art. 46 de la Ley 12 de
del término de cinco días. 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
otros bienes, la fianza no será menor de lo conducente de acuerdo con las re-
diez mil balboas (B/. 10,000). glas de este Capítulo.
La petición se tramitará y decidirá en
Capítulo VII
Pruebas
215. (212) Siempre que se pida como berán acreditarse con documentos
prueba el reconocimiento de una cosa auténticos o con testimonios que den al
por peritos, el cotejo de firmas u otras juez certeza sobre su existencia, salvo
diligencias semejantes, las partes a que sean de conocimiento público.
quienes pueda afectar esa prueba tie-
nen el derecho de presenciar su 220 . (217) La omisión del papel se-
práctica, y debe ser previamente citada, llado, de timbres fiscales o de cualquier
pero, si no concurre, no se suspenderá otro requisito de carácter fiscal, en el
la diligencia. otorgamiento de un documento o en
cualquier otra prueba, no le resta valor
216. (213) Si la prueba de que trata el probatorio.
artículo anterior no lograre recibirse
completa en la comparecencia, se 221 . (218) El derecho extranjero se
señalará nuevo día y hora para recibirla. podrá probar mediante copia auténtica
Fuera de esta, no pueden verificarse de las normas pertinentes, decisiones
otras comparecencias, a menos que el de los tribunales, estudios doctrinales y
juez estime que la parte ha sido dictámenes rendidos por abogados
verdaderamente diligente y que no trate idóneos, sin perjuicio de la facultad del
de asuntos importantes por la cuantía juez para investigar y aportar de oficio al
de la cosa litigiosa o por la naturaleza del proceso prueba de la ley extranjera vi-
objeto del proceso, caso en el cual gente.
podrá citar, a su discreción, para una
222. (219) En el expediente principal,
tercera comparecencia, dentro del res-
el juez apreciará todas las pruebas apor-
pectivo término probatorio.
tadas con anterioridad al vencimiento
217. (214) Las pruebas practicadas en del periodo en que se aducen pruebas;
un proceso seguido en el país, podrán de igual manera el juez, al decidir las
aportarse en copia a otro proceso, en el mociones, apreciará las pruebas practi-
que se apreciarán siempre que la cadas en el juicio.
prueba en el primer proceso se haya
practicado con audiencia de la parte 223. (220) El juez del conocimiento o
contra quien se aduce. el comisionado, si lo cree conveniente y
con conocimiento de las partes, podrá
2 1 8 . (215) En toda diligencia de ordenar que se practiquen pruebas en
prueba, los gastos que esta ocasione días y horas inhábiles y deberá hacerlo
se pagarán por la parte que la proponga así en casos urgentes o cuando lo soli-
o por el que fuere condenado en cos- citen de común acuerdo las partes.
tas.
224 . (221) Cuando deban recibirse
219. (216) Los usos y costumbres de- testimonios o dictámenes periciales a
229. (226) Las partes pueden obtener únicamente por uno de los medios
información respecto a la existencia y al de divulgación distinto al solicitado.
contenido de cualquier contrato de se- 4. Que no se investiguen ciertos asun-
guro según el cual cualquier persona tos, o que el ámbito de la divulgación
dedicada al negocio de seguros pueda quede limitado a ciertos asuntos.
resultar responsable en todo o en parte 5. Que la divulgación sea hecha
por la sentencia que sea dictada en jui- únicamente en presencia de las per-
cio, o por la indemnización, o reembolso sonas designadas por el tribunal.
por pagos hechos para dar cumpli- 6. Que una vez sea sellada una decla-
miento a la sentencia. ración tomada extra juicio, de con-
Para los efectos de este artículo, una formidad con lo dispuesto en el
solicitud de seguro no será considerada acápite B de la Sección 11 del
como parte del contrato de seguro. Capítulo VI, Título 111, de esta Ley,
Si se solicita información más amplia, o solo puede ser abierta por providen-
documentación adicional, el tribunal cia del tribunal.
puede ordenar que sea hecha por otros 7. Que un secreto comercial u otras in-
medios con sujeción a las restricciones vestigaciones, descubrimientos, o
en cuanto al ámbito de la divulgación y a informaciones comerciales de
las disposiciones referentes a honora- carácter confidencial no sean divul-
rios y desembolsos que el tribunal con- gadas.
sidere apropiados conforme al artículo 8. Que las partes presenten si-
237. multáneamente al tribunal determi-
nados documentos o informaciones
1230. (227) A petición de la parte a la
en sobres sellados para ser abiertos
cual se solicita la divulgación y por justa solamente cuando lo ordene el tri-
causa, el tribunal puede dictar las reso- bunal.
luciones que sean necesarias para pro- Si la solicitud es denegada, en todo
teger a la parte contra molestias, humi- o en parte, el tribunal podrá ordenar que
llaciones, o gastos injustificados o cual- cualesquiera de las partes provea o
quier otro abuso, incluyendo lo si- permita la divulgación bajo los términos
guiente: y condiciones que considere justos. Lo
1. Que no se permita la divulgación. dispuesto en el artículo 237, es aplica-
2. Que la divulgación sea permitida so- ble al pago de las costas relacionadas
lamente bajo ciertos términos y con- con la solicitud.
diciones específicas, incluyendo
hora, fecha y lugar. 231 . (228) A menos que el tribunal a
3. Que la divulgación sea hecha solicitud de parte disponga lo contrario,
para la conveniencia de las partes o de
1 Modificado por el art. 34 de la Ley 11 de
1986; G.O. 20.560 de 26 de Mayo de 1986 los testigos y en aras de la justicia, se
el tribunal con tal fin, la cual queda para el uso de otros medios de di-
facultada para recibir el juramento y vulgación; pero los acuerdos para
tomar la declaración; o prorrogar el plazo para responder a
3. Mediante cartas rogatorias. la solicitud de divulgación solo pue-
La designación de tales personas den hacerse con aprobación del tri-
por el tribunal o la expedición de la carta bunal.
rogatoria procederá previa solicitud y
aviso a las partes, y en los términos y 9. Uso de las Declaraciones
condiciones que sean justos y apropia- 266. (263) En la audiencia ordinaria, o
dos. El aviso o comisión mencionará por en la que se efectúe para resolver una
su nombre, título y cargo a la persona petición, podrá utilizarse contra cual-
ante la cual deba ser tomada la decla- quier parte que hubiere estado pre-
ración. sente o representada en la toma de la
declaración, o que hubiere sido debi-
264. (261) No se tomará declaración damente notificada de dicho acto, la to-
jurada ante una persona que sea pa-
talidad o cualquier parte de una decla-
riente dentro del cuarto grado de con-
ración admisible como prueba en los si-
sanguinidad o segundo de afinidad,
guientes casos:
empleado, apoderado, o consejero, de
1. Por cualquier parte con el propósito
cualquiera de las partes; o pariente den-
de contradecir o impugnar el testi-
tro del cuarto grado de consanguinidad
monio del declarante.
o segundo de afinidad, empleado de
2. Por la parte contraria para cualquier
dicho apoderado, o consejero, o que
propósito cuando la declaración haya
tenga interés pecuniario en la acción.
sido rendida por la otra parte, o por
cualquier persona que en la fecha en
8. Acuerdos de las Partes para la
que se tomó la declaración era fun-
Toma de Declaraciones
cionario, director, o agente o admi-
265 . (262) A menos que el tribunal nistrador de una persona jurídica,
disponga lo contrario las partes pueden: pública o privada, que sea parte en el
1. Convenir por escrito que las decla- juicio.
raciones juradas sean tomadas pre- 3. Por cualquiera de las partes para
vio aviso ante cualquier persona, en cualquier propósito cuando se trate
cualquier tiempo y lugar y en cual- de la declaración de un testigo o de
quier forma; y, cuando hayan sido una de las partes, si el tribunal de-
así tomadas, podrán ser usadas termina:
como cualquier otra declaración ju- a. Que el testigo ha fallecido.
rada. b. Que el testigo se encuentra
2. Modificar los procedimientos esta- fuera de Panamá, a menos que
blecidos por estas disposiciones se probare que la ausencia del
que el artículo 266 reconoce a las decla- 1281. (278) Cada asunto sobre el cual
raciones hechas por una parte; y reque- se pida una aceptación debe ser indi-
rir que se incluya en las contestaciones, cado por separado. El hecho, la afir-
o se agregue en estas, a menos que le mación o la autenticidad del documento
ofrezca una lista de los testigos que la se tendrá por admitido a menos que la
parte interrogada presentará en el juicio, parte a quien se haya formulado la solici-
copias de las declaraciones relaciona- tud entregue al peticionario una contes-
das con el juicio, rendidas por ella ante- tación u objeción escrita a lo solicitado,
riormente, de escritos, libros, cuentas, firmada por la parte o su abogado, den-
cartas o fotografías que guarden re- tro del término de treinta días de reci-
lación con las contestaciones, siempre bida copia de la solicitud, sin inter-
que no contengan confidencia o reve- vención del tribunal ni necesidad de
laciones que el declarante no esté le- edicto alguno.
galmente obligado a suministrar. Si se formula objeción, esta debe
expresar su fundamento.
278. (275) Las preguntas pueden ser La contestación debe negar es-
formuladas después de haberse to- pecíficamente la veracidad de lo afir-
mado una declaración y solicitarse una mado o la autenticidad de un docu-
declaración después de contestados mento, o exponer en detalle las razones
los interrogatorios. por las cuales la parte no puede contes-
tar afirmativa o negativamente. El juez
279. (276) El tribunal podrá, a solicitud ponderará estas razones y, de no en-
del interrogado, ordenar las medidas de contrarlas justificadas, ordenará inme-
protección de que trata el artículo 230. diatamente a la parte que conteste afir-
mativa o negativamente. De no hacerlo,
11. Aceptación la parte será condenada en costas, de
280 . (277) Cualquiera de las partes conformidad con lo previsto en el
puede solicitar a otra que admita la ve- artículo 228 de esta Ley.
racidad de determinado asunto con- La parte que contesta no puede dar
forme a lo dispuesto en el artículo 227, como razón la falta de conocimiento o
incluyendo la autenticidad de cualquier de información como excusa para no
documento. Deberán acompañarse a la admitir o negar, a menos que manifieste
solicitud copias de dichos documentos bajo juramento que ha hecho una in-
a menos que ya hubieren sido suminis- vestigación razonable y que la infor-
trados o puestos a disposición de la mación o conocimiento de que dispone
parte para que los examine y copie. La no es suficiente para admitir o negar.
solicitud puede ser entregada a cual-
quiera de las partes sin necesidad de 1 Modificado por el art. 53 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
autorización del tribunal.
La solicitud de que trata el artículo quiera de las partes podrá solicitar al tri-
anterior no puede ser objetada por la bunal que ordene a otra parte lo si-
sola razón de que plantea una contro- guiente:
versia que debe ser debatida en la au- 1. Suministrar determinados documen-
diencia. La parte puede negar el asunto tos que estén en su posesión o bajo
o exponer las razones por las cuales no su custodia, control, y que constitu-
puede admitirlo o negarlo. yan o puedan servir de prueba de los
hechos que puedan ser legalmente
282. (279) La parte que ha solicitado divulgados, y que guarden relación
las aceptaciones puede plantear al tri- con los puntos controvertidos en el
bunal lo inadecuado de las contestacio- juicio, o permitir que sean examina-
nes u objeciones; y el tribunal ordenará dos, copiados o fotografiados; o,
que se conteste a menos que consi- 2. Permitir la entrada a una nave o mue-
dere que las objeciones son valederas. lle, dique seco, bodega, edificio, u
El tribunal puede considerar hecha una otra área portuaria, con el fin de ins-
aceptación y ordenar que se corrija la peccionar naves, carga, o cualquier
contestación, si esta no llena los requisi- objeto o documento que se encuen-
tos de este artículo; y en su defecto, tren en los mismos, y medirlos, foto-
puede posponer su decisión final para grafiarlos, o copiarlos, según el caso.
emitirla en audiencia preliminar o en
cualquier otra fecha anterior a la au- E. Examen Físico y Mental de las
diencia ordinaria. Las disposiciones del Personas
artículo 238, son aplicables en relación
285. (282) Cuando la condición mental
con esta solicitud.
o física, o el tipo de sangre de una de
las partes, o de una persona bajo cus-
283 . (280) Todo lo que fuere acep-
todia de una de las partes, es motivo de
tado conforme a lo dispuesto en los
controversia, el tribunal puede ordenar
artículos anteriores se considera defini-
a la parte que se someta a un examen
tivamente establecido. Cualquier acep-
físico o mental por un doctor en medi-
tación hecha por una parte conforme a
cina o presentar para dicho examen a la
este artículo solo puede ser utilizada en
persona que tiene bajo custodia.
el juicio pendiente y no constituye una
aceptación de su parte para ningún otro 286. (283) Si la parte contra quien se
fin. ha dictado la orden conforme al artículo
anterior, o la persona examinada lo soli-
D. Inspección de Documentos cita, quien exigió el examen entregará al
solicitante una copia escrita del informe
284 . (281) Sin perjuicio de lo dis-
rendido por el médico examinador en el
puesto en los artículos 227 y 272 cual-
cual exponga sus conclusiones.
305 . (302) Cuando la ley exija ins- 308 . (305) No obstante lo dispuesto
cripción de un documento en un regis- en el artículo anterior, podrán apreciarse
tro público, la copia que se aduzca sin requisito alguno los informes
como prueba deberá llevar la certifi- técnicos sobre incendio, accidentes
cación de haberse efectuado la ins- marítimos, u otros análogos, rendidos
cripción; en caso contrario, el juez la por funcionarios que tengan la debida
enviará a la oficina correspondiente para competencia.
que certifique la inscripción, a costa del
309. (306) Para los casos en que fuere
interesado.
necesario aportarlas, las publicaciones
oficiales impresas constituyen de por sí
306. (303) Si los documentos
plena prueba acerca de su existencia y
auténticos, o escrituras que una de las
contenido, sin necesidad de certifi-
partes presentare durante el proceso,
cación, a no ser que se pruebe que el
fueran tachados de falsos o incomple-
impreso es falso o que contiene erro-
tos o su autenticidad fuere impugnada
res, caso en el cual se aportará la publi-
por la otra parte, deberán cotejarse con
cación que corresponda.
los originales a costa del que los objeta;
pero si el documento o escritura resul- 310. (307) Cuando la prueba consis-
tare falso o alterado sustancial mente, la tiere en constancia de otros expedien-
parte que lo hubiere presentado será tes judiciales o administrativos no termi-
condenada, al tasarse las costas, a pa- nados, se agregarán las piezas o certifi-
gar el doble de las expensas del cotejo, caciones aducidas por las partes; pero
sin perjuicio de la responsabilidad penal el juez podrá requerir o hacer adicionar
a que haya lugar. la prueba cuando el proceso se en-
cuentre en estado de ser decidido.
307. (304) Los escritos o documentos
oficiales que no versen sobre actos 311. (308) Sin perjuicio de las faculta-
jurídicos de una entidad administrativa, des de decretar pruebas de oficio, el
serán considerados como prueba peri- juez podrá solicitar antes de dictar sen-
le pidió, para que use de su derecho si 322 . (319) Las escrituras y los docu-
el documento no formare parte de un mentos presentados por las partes,
expediente. junto con la demanda o su contestación
o con peticiones, se tendrán como
320. (317) Cuando requerida una per- pruebas aducidas en el proceso.
sona, conforme a lo dispuesto en el
artículo anterior, para una diligencia de 323 . (320) El juez puede, a solicitud
reconocimiento, no compareciere a la de parte, disponer que se exija a terce-
hora señalada, no existiendo impedi- ros la entrega de piezas originales, co-
mento legal; o si compareciendo, se pias fotostáticas o trascripción certifi-
negare a prestar juramento, o a declarar cada por notario de documentos que se
si reconoce o no el documento o acerca hallen en su poder y que son de interés
de la obligación sobre la que se le pre- para el proceso.
gunta; o si pretendiere eludir las pre- Los terceros podrán negarse a la
guntas con respuestas evasivas, incon- entrega en los casos en que tengan de-
ducentes o vacías de sentido, el juez lo rechos exclusivos sobre los documen-
tendrá por confeso en aquello que res- tos o porque los perjuicios que sufran o
pectivamente se le ha preguntado, de pudieran sufrir son desproporcionados
lo cual se extenderá la correspondiente a la utilidad de la prueba.
diligencia, lo mismo que si se hiciere el El examen de libros y documentos
reconocimiento expreso. de comercio en todo caso se practicará
El documento reconocido en la de acuerdo con lo dispuesto en el
forma expresada en el párrafo anterior, Código de Comercio.
tiene toda la fuerza probatoria del que
ha sido reconocido expresamente. 324. (321) La parte que presenta en el
proceso un documento privado reco-
321 . (318) Cuando los documentos noce con ello su autenticidad, salvo que
privados están firmados por dos testi- lo haga para efectos de su impugnación
gos, si estos declararen en la forma or- o que haga motivadamente reservas
dinaria que vieron firmar a la persona sobre el particular.
contra quien se aduce el documento, o
que ella les pidió que lo firmaran como 325 . (322) Los documentos que se
testigos, habiendo visto al tiempo de acompañen a los escritos o aquellos
hacerlo la firma de la parte, harán plena cuya agregación se solicite a título de
prueba sobre su contenido. No es ne- prueba, podrán presentarse en su ori-
cesario el reconocimiento de los testi- ginal, en copia fotostática, fotográfica o
gos cuando debe tenerse por recono- fotocopia en los casos del artículo 314 o
cido el documento de conformidad con mediante cualquier otro procedimiento
las disposiciones de este Capítulo. similar.
337 . (334) Si las partes no se hubie- 341 . (338) Los peritos que hayan de
ren puesto de acuerdo en la elección hacer cotejo prometerán no revelar a
de los documentos para los efectos del persona alguna su dictamen mientras
cotejo, el juez solo tendrá por indubi- no esté presentado al tribunal. Cuando
tado un documento, con base en: este lo tenga por conveniente ordenará
1. Las firmas consignadas en cualquier que el cotejo se haga y el dictamen se
clase de documento indubitado. extienda en su presencia con toda re-
2. Las firmas registradas en bancos, serva.
compañías de seguro y empresas
de utilidad pública. Sección 4ª.
3. La parte de un documento que Informes
haya sido reconocida como cierta 342 . (339) El juez puede, a solicitud
por la parte a quien perjudique. de parte, pedir a cualquier entidad u
oficina pública, o a cualquier banco,
338 . (335) A falta de documentos in- empresa aseguradora o de utilidad
dubitados o siendo ellos insuficientes, pública, cualquiera de los siguientes
el juez podrá ordenar que la parte a elementos que estime procedente in-
quien se atribuye la letra escriba al dic- corporar al proceso para verificar las
tado y a requerimiento de los peritos. afirmaciones de las partes:
Esta diligencia se cumplirá en el lugar 1. Certificados, copias, atestados,
que el juez designe y bajo apercibi- dictámenes, investigaciones, infor-
También probará contra sus herederos 347. (344) Vale la confesión del repre-
o legatarios, cuando el proceso verse sentante legal, del gerente, administra-
sobre cosas heredadas o legadas. dor y cualquier otro mandatario de una
No tendrá valor alguno la confesión: persona mientras esté en el ejercicio de
1. Cuando afirme hechos ilógicos o sus funciones en lo referente a contra-
físicamente imposibles o estén en tos u otros actos en que, al tenor de sus
manifiesta contradicción con he- facultades esté autorizado para obligar
chos notorios o con las máximas al representado o mandante, sobre he-
generales de la experiencia. chos que se deriven de estos actos o
2. Cuando la haga el representante contratos.
del Estado, o de un municipio o de Cuando se trate de personas
una entidad pública o de una aso- jurídicas y el representante manifieste
ciación de asistencia social, o de un que no conoce los hechos propios de
tutor o curador o defensor en pleito tales personas sobre las que fueren in-
contra un pupilo o un ausente o terrogadas, tal respuesta será conside-
cualquier persona que no tenga ca- rada como un indicio en su contra, salvo
pacidad para hacerla o no pueda que indique el nombre de la persona o
disponer del derecho. personas que pertenezcan a la empresa
3. Cuando la haga alguno que no y puedan contestar al interrogatorio,
pueda comparecer en proceso por caso en el cual el juez los citará de ofi-
sí solo o que no tenga poder dis- cio.
positivo por el derecho que resulte La confesión por representante
de lo confesado. podrá extenderse a hechos o actos an-
4. Cuando recaiga sobre hechos res- teriores a su representación.
pecto de los cuales la ley exige
medios específicos de prueba. 348 . (345) La confesión judicial que
5. Cuando se hubiere obtenido por no ha sido rendida con todos los requi-
dolo o violencia. sitos legales, se estimará como una con-
fesión extrajudicial.
346 . (343) La confesión debe ser to-
mada en cuenta en su integridad, con 349 . (346) No se puede pedir con-
las modificaciones y aclaraciones con- fesión sobre hechos vergonzosos o
cernientes al hecho confesado, ex- criminales, imputados a la parte que ha
cepto cuando exista prueba que la de responder.
desvirtúe.
Cuando la declaración comprenda 350. (347) La confesión solo perjudica
hechos distintos que no guarden íntima a la parte que la hace y aquellos que de
conexión con el hecho confesado, ella deriven sus derechos. La que no
aquellos se apreciarán separadamente. provenga de todos los litisconsortes
1
361. (358) Copia de la boleta se en- 363 . (360) A los agentes o ministros
tregará al testigo por el notificador de- diplomáticos de naciones extranjeras,
signado por el tribunal, quien en el ori- cuyo testimonio se solicite, se les pa-
ginal de la misma expresará la hora, fe- sará una nota suplicatoria acompañando
cha y lugar en la cual se hizo la notifi- copia de lo conducente; y si el agente o
cación, la cual será suficiente prueba de ministro así citado, se presentare a de-
citación. Si la parte no solicitare que el clarar, podrá hacerlo por medio de certi-
testigo sea citado por el tribunal, se en- ficación escrita. Esta disposición com-
tenderá que ha asumido la carga de ha- prende a las personas de la comitiva y a
cerlo comparecer. las de la familia de los agentes o minis-
tros diplomáticos extranjeros. Cuando el
362. (359) Todo el que fuera llamado testimonio solicitado fuera el de algún
en la forma legal como testigo o como empleado doméstico de tales funciona-
perito judicial, deberá comparecer a dar rios diplomáticos, se recibirá en la forma
la declaración que se le pide. Si no lo ordinaria, previo el consentimiento del
hiciere así, será apremiado con multas respectivo agente o ministro, que se
hasta de cincuenta balboas (B/.50.00) o solicitará por medio de una nota. Tanto
arresto hasta de tres días por cada vez en el caso del inciso anterior como en el
que cometa la desobediencia. primero de este artículo, la nota de que
ellos hablan se dirigirá por conducto del
1 Modificado por el art. 37 de la Ley 11 de Ministerio de Relaciones Exteriores.
1986; G.O. 20.560 de 26 de Mayo de 1986
366. (363) Los testigos serán exami- 369. (366) El testigo responderá por sí
mismo de palabra sin valerse de ningún
nados por separado. A petición de parte
borrador. Las respuestas se recibirán
no se permitirá que los demás testigos
como las declara.
que han de declarar oigan lo que digan
Cuando la pregunta se refiera a datos
los testigos anteriores a ellos.
o cifras difíciles de retener en la memo-
367. (364) Cada parte tiene el derecho ria y contenidos en cuentas, libros o pa-
a objetar las preguntas o repreguntas peles que el testigo lleve consigo,
de la contraria cuando las estimare ma- podrá permitírsele que los consulte para
nifiestamente sugerentes, inconducen- dar la contestación.
tes o capciosas, antes de que sean con- Si el testigo expusiere que para con-
testadas por el testigo. El juez decidirá testar a una pregunta necesita recordar
sobre tales objeciones verbalmente en los hechos o examinar documentos o li-
el acto mismo. Estas decisiones son bros que no tenga a mano y pidiere
irrecurribles; pero en la diligencia se término para este, el juez se lo conce-
dejará constancia de la pregunta, repre- derá, si lo creyere necesario.
gunta, objeciones y de la decisión. Si el testigo indicare o aludiere a do-
cumentos, libros o papeles o cualquier 372 . (369) Cada parte puede tachar
objeto, en su poder, que se relacionen los testigos que la otra haya presen-
con su declaración, el juez podrá re- tado, por alguna de las causales expre-
querirle que los exhiba al tribunal expli- sadas en los artículos anteriores, así
cando cómo llegaron a su poder, con- como por cualquier otra circunstancia
cediéndole un plazo razonable, y sin grave que afecte la imparcialidad del
suspender la diligencia. En caso de que testigo.
el testigo no presentare el documento, Las tachas podrán presentarse por
papel, libro u objeto requerido, será escrito, antes de que se inicie la decla-
sancionado con una multa de cincuenta ración, u oralmente, en el momento de
balboas (B/.50.00) a cien balboas (B/. iniciarse la diligencia. El juez decidirá las
100.00). tachas en el acto.
Si un testigo tuviere en su poder un La decisión dictada con motivo de una
objeto de interés en el proceso, el juez tacha no es susceptible de recurso al-
podrá, así mismo, ordenarle que lo pre- guno.
sente en el tribunal o en cualquier otro
lugar que el juez indique. E. Careos
373 . (370) Los testigos cuyas decla-
370 . (367) Cuando los testigos den raciones sean contradictorias podrán
respuestas ambiguas o evasivas o se ser careados entre sí, a juicio del juez o
nieguen a contestar preguntas perti- a petición de parte. El juez dispondrá la
nentes, el juez podrá apremiarlos a que forma de practicar esta diligencia.
contesten categóricamente, con multa
hasta de cincuenta balboas (B/.50.00) o Sección 7ª.
arresto hasta de tres días. Prueba Pericial
Lo antes dispuesto no obsta para que
los testigos puedan dar por contes- A. Procedencia y Práctica
1
tación el ignorar o no recordar los he- 374 . (371) Cuando para conocer,
chos que se les pregunta, ni para que apreciar o evaluar algún dato o hecho
puedan negarse a responder en los ca- de influencia en el proceso, de carácter
sos en que el testigo no tiene obli- científico, técnico, artístico o práctico,
gación legal de declarar. que requiera conocimientos especiali-
zados o que no pertenezcan a la expe-
371 . (368) Cuando haya de declarar riencia común ni a la formación es-
una persona que no entienda el idioma pecífica exigida al juez, se oirá el con-
español, o un sordomudo, el juez le cepto de peritos.
nombrará un intérprete, a quien se le El juez, aunque no lo pidan las partes,
exigirá juramento de desempeñar fiel-
1 Modificado por el art. 54 de la Ley 12 de
mente el cargo. 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
puede hacerse asistir por uno o más puntos sobre los que ha de versar el
peritos cuando no esté en condiciones dictamen de los peritos y expresará en
de apreciar por sí mismo los elementos el mismo escrito la persona o personas
de la diligencia, cuestión, acto o litigio. que designe para desempeñar el cargo.
En los casos de abordaje, colisiones,
incendio, explosión, contaminación, 377. (374) Con base en la solicitud, el
hundimiento, encalladuras y varamien- juez decidirá sobre la procedencia de la
tos, el juez siempre requerirá la asisten- prueba, y, de aceptarla, concretará los
cia de peritos, dando preferencia a los puntos sobre los cuales recaerá el peri-
que estén al servicio del Estado, y sus taje.
honorarios serán sufragados en forma
equitativa por las partes. Si las partes 378 . (375) La parte que hubiere de-
acuerdan la escogencia de un solo pe- signado peritos que tuvieren algún im-
rito se prescindirá de la escogencia del pedimento legal o fueren separados en
perito del tribunal. virtud de tacha, o que con posterioridad
Los honorarios serán tasados en base al nombramiento, advirtiere que uno o
a las horas de trabajo invertidas, para lo más de ellos no asistirá a la diligencia,
cual el perito deberá presentar un in- podrá sustituir los que se hallaren en tal
forme detallado del tiempo trabajado condición, con la anticipación que el
para la aprobación del tribunal. juez considere prudente.
El valor de las horas será fijado por el
tribunal de acuerdo con los usos y las 379 . (376) Los peritos serán presen-
costumbres o tomando como referencia tados en la audiencia por la parte res-
las tarifas de honorarios aprobadas por pectiva y deberán ser juramentados y
gremios profesionales existentes en el examinados y pueden ser repregunta-
país. dos de la misma manera que los testigos
por los apoderados de las partes o por
1375 . (372) Se entiende por perito la
el juez.
persona conocidamente hábil e ins-
truida en la ciencia, arte o materia a que 2380. (377) Los peritos deberán tener
pertenezca el punto sobre el que ha de idoneidad comprobada con amplia ex-
oírse su concepto. Siempre que los periencia en la profesión, ciencia, arte o
hubiera, serán preferidos los expertos actividad técnica especializada a que
que se acrediten como tales. pertenezcan las cuestiones sobre las
cuales deban dictaminar; pero, siempre
376 . (373) La parte que adujere la que los hubiere, serán preferidos peri-
prueba pericial debe indicar el punto o tos que tengan el correspondiente
Capítulo VIII
Resoluciones Judiciales
Sección 3ª.
397. (394) La sentencia no puede re- Notificaciones
vocarse ni reformarse por el tribunal que
la dicte, en cuanto a lo principal; pero en 400. (397) Ninguna resolución puede
cuanto intereses, daños y perjuicios y comenzar a surtir efecto antes de haber
costas, puede completarse, modificarse sido notificada a las partes, conforme se
o aclararse, de oficio, dentro de los tres dispone en esta Ley.
transacción relacionada con la cosa casos, los cinco días de que trata dicho
demandada y el que contenga una artículo, para que se entienda notificada
orden de hacer o no hacer. la resolución, se contarán a partir del día
5. La citación al deudor y a los acreedo- siguiente a la fecha de la publicación.
res residentes en el lugar del juicio, Sin embargo, cuando haya que dar
en los concursos de acreedores. traslado de la demanda y sea de cono-
6. La sentencia de primera instancia. cimiento del tribunal que el demandado
7. Las demás resoluciones que expre- está domiciliado en el extranjero, el tri-
samente ordene esta Ley. bunal ordenará la publicación de una
La notificación personal de las reso- certificación de presentación de la de-
luciones antes señaladas se hará entre- manda en un diario de circulación na-
gando copia de esta a la parte o a su re- cional en Panamá y ordenará el traslado,
presentante o apoderado, de lo cual se el cual se hará por conducto de abo-
dejará constancia en el expediente. gado idóneo en el domicilio del deman-
Cualquier actuación del demandado o dado o de su apoderado, según sea el
su apoderado debidamente acreditado caso.
y constituido, incluyendo la compare- Una vez entregados los documentos
cencia a juicio a efecto de presentar po- objeto del traslado, el abogado comi-
der especial o general o realizar gestión sionado rendirá declaración jurada ante
o petición alguna o actuar como gestor Notario Público en dicho lugar a efecto
oficioso, tendrá el efecto de conside- de hacer constar su condición de abo-
rarse como notificación personal de la gado y que le ha hecho entrega de los
resolución que ordena la notificación de documentos correspondientes a una
la demanda. persona responsable en el domicilio del
demandado o de su apoderado. Dicha
1403 . (400) No obstante lo dispuesto
declaración, junto con la copia de los
en el artículo anterior, en caso de que documentos entregados, se le enviará
sea necesario notificar a personas que al tribunal por correo recomendado,
no son parte o no hayan comparecido al servicio particular de encomienda o a
proceso, si estas no concurren a recibir través de los apoderados de la deman-
la notificación dentro de cinco días con- dante. La firma del notario deberá ser
tados desde la fecha de expedición de autenticada por el cónsul de Panamá o,
la respectiva resolución, esta se hará a falta de este, por el de una nación
por edicto de la manera que establece amiga o autenticada mediante apostilla.
el artículo 401 y, además, se publicará El término correspondiente correrá
copia del edicto por una sola vez en un desde la fecha de presentación de la
diario de circulación nacional. En estos declaración jurada ante el tribunal. Para
estos efectos, se entiende por domicilio
1 Modificado por el art. 58 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 el lugar en que el demandado o su res-
arriba prescrita, dará cuenta de ella den- juramento conteste las preguntas que
tro de los treinta días siguientes al re- se le hicieren respecto a sus bienes,
cibo de la comunicación del tribunal al derechos, créditos, medios de sus-
Consejo de Gabinete o al Consejo Mu- tento, ingresos y fuentes de los mis-
nicipal o a la corporación correspon- mos, los que haya tenido desde el mo-
diente, según el caso, para que dis- mento en que se constituyó la obli-
ponga lo concerniente a fin de que el gación reclamada, e informar respecto a
fallo sea cumplido. las enajenaciones y traspasos efectua-
La falta de estas gestiones hará dos con posterioridad a ella y suministrar
acreedor al funcionario respectivo a las cualesquiera otros datos necesarios o
sanciones que establece esta Ley por conducentes para hacer efectivo el
desacato. crédito perseguido.
Si a pesar de estas gestiones, hu- En caso de ser incompletas, ambi-
biere transcurrido más de seis meses de guas o confusas las respuestas y demás
la ejecutoria de la resolución y no se explicaciones, el juez hará o permitirá
hubiere satisfecho una obligación posteriormente, y por una vez más, que
líquida, el acreedor podrá solicitar al juez se formulen preguntas al ejecutado.
que haga saber al Banco Nacional de Dentro de este procedimiento, el eje-
Panamá que debe poner, de la cuenta cutante podrá solicitar la práctica de las
del Estado o de la Institución corres- diligencias y pruebas que estime con-
pondiente, a la orden del mismo tribu- ducentes a efecto de determinar los
nal, una suma equivalente al monto de bienes y derechos que correspondan al
la ejecución, a lo que debe proveerse deudor, conocer los traspasos realiza-
dentro del plazo de un mes. Confirmada dos y si la insolvencia del ejecutado ha
por el Banco Nacional de Panamá la dis- sido provocada por él mismo con el
ponibilidad de la suma, el juez librará or- propósito de eludir la ejecución. Dichas
den de pago a favor del acreedor. diligencias pueden ser suspendidas en
Las sentencias en contra de los mu- caso de que el ejecutado constituya
nicipios se regirán por un procedimiento caución suficiente para garantizar el
análogo. cumplimiento inmediato de la obli-
gación.
D. Procedimiento
Complementario a la Ejecución 421. (418) Si de las pruebas practica-
das se establece que el deudor tiene
420 . (417) Cuando la obligación no bienes e ingresos que puedan desti-
fuere pagada dentro del término co- narse al pago parcial o total de la obli-
rrespondiente, el ejecutante podrá inte- gación, el juez le prevendrá que no
rrogar al deudor, o solicitar al juez que lo puede enajenarlos hasta que se can-
haga, a fin de que, bajo la gravedad del cele la obligación, decretará de inme-
2. Que no haya sido dictada en re- radas ejecutables en Panamá por la Sala
beldía, entendiéndose por tal, para Cuarta de Negocios Generales de la
los efectos de este artículo, el caso Corte Suprema de Justicia.
en que la demanda no haya sido
personalmente notificada al de- 428 . (425) Cuando se pida la eje-
mandado dentro de la jurisdicción cución de una resolución dictada en
del tribunal de la causa, a menos país extranjero, el tribunal notificará a
que el demandado rebelde solicite aquel contra quien se dirija la acción y si
la ejecución. este no lo objetare en el término de diez
3. Que la obligación para cuyo cum- días, y el fallo cumpliere con los requisi-
plimiento se haya procedido sea tos del artículo 425, el juez ordenará su
lícita en Panamá. ejecución.
4. Que la copia de la sentencia reúna
los requisitos necesarios para ser 429. (426) Si la parte contra quien se
considerada como auténtica. solicita la ejecución la objeta, el tribunal
Cuando se trate de resolución inter- citará a las partes a audiencia especial
locutoria o que decrete medidas pre- en un término de quince días para que
cautorias, serán aplicables los requisitos sean oídas. Concluida la audiencia, el
establecidos en los numerales 3 y 4, an- tribunal decidirá en los diez días si-
teriores. guientes si debe o no ejecutarse la sen-
tencia.
426 . (423) La autenticidad y eficacia
de las sentencias dictadas en países ex- 430. (427) La resolución que se dicte,
tranjeros se presume por su autenti- según lo dispuesto en el artículo ante-
cación por el cónsul de Panamá o a falta rior, será apelable.
de este, por el de una nación amiga.
431 . (428) Si se negare la ejecución
1427. (424) Los Tribunales Marítimos de la resolución se devolverá al que la
serán competentes para la ejecución de presentó y, si se concediere, se adelan-
sentencias, laudos arbitrales, senten- tará el asunto conforme a las leyes pa-
cias interlocutorias y resoluciones que nameñas, como si se tratara de reso-
decreten medidas precautorias dictadas lución dictada por los tribunales del
en país extranjero, una vez sean decla- país.
Capítulo IX
Costas
1 432 . (429) Son nulos los convenios cuenta la gestión de la parte, la impor-
entre las partes, anteriores al juicio, res- tancia y la atención prestada al asunto, la
pecto a las costas y gastos que hayan cuantía de este y las circunstancias es-
de imponerse. peciales del lugar.
2433. (430) Las costas comprenden el 3434 . (431) En toda sentencia o auto
trabajo en derecho realizado en la se condenará en costas a la parte contra
gestión total del proceso o sus etapas, la cual se pronuncie, salvo que a juicio
ya sea verbal o escrito. Los gastos com- del tribunal haya litigado con evidente
prenden aquellas erogaciones hechas buena fe, sobre lo cual se hará mención
por los litigantes en el curso del juicio, expresa en la resolución.
tales como: En ese caso de evidente buena fe, el
1. Los gastos que ocasione la práctica tribunal podrá condenar solo a los gas-
de ciertas diligencias, como hono- tos previstos en los ordinales 2, 3 Y 4
rarios de peritos y secuestros, in- del artículo anterior.
demnizaciones a los testigos y otros No podrá estimarse que hay buena fe,
semejantes. entre otros casos, cuando el juicio se
2. El valor de los certificados y copias sigue sin que el demandado haya com-
que se aduzcan o lleven al juicio. parecido a este; haya habido necesidad
3. Cualquier otro gasto que, a juicio de promover ejecución en contra del
del tribunal, haya sido necesario deudor para la satisfacción del crédito;
para la secuela del juicio. Nunca se cuando el vencido hubiere negado pre-
computarán como gastos las con- tensiones evidentes de la demanda o
denas pecuniarias que se hagan a de la contrademanda, que el proceso
una parte en virtud de apremio o indique que debió aceptarlas al contes-
desacato, ni gastos excesivos, su- tar aquellas; cuando la parte hubiere
perfluos o inútiles. aducido documentos falsos o testigos
Cuando haya condena en costas y falsos; cuando no se rindiere ninguna
gastos, se tasarán las primeras por el prueba para acreditar los hechos de la
juez, y los gastos detallados en los nu- demanda, las excepciones interpues-
merales 1, 2 Y 3, por el secretario. tas, o cuando se advierta ejercicio abu-
Para fijar los honorarios o costas por sivo del derecho de gestión.
el trabajo en derecho, el juez tomará en También habrá lugar a imperativa im-
posición de costas cuando se inter-
1 Modificado por el art. 63 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2 Modificado por el art. 64 de la Ley 12 de 3 Modificado por el art. 65 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
ponga un recurso por una sola de las pone al respecto, se entenderá que
partes, y la resolución respectiva sea deben distribuirse por partes iguales
substancialmente mantenida o confir- entre ellos.
mada, cualquiera que sea su clase y na-
turaleza. Lo mismo es aplicable al que 436. (433) Si la parte favorecida en lo
desiste, deja caducar la instancia, o principal de una decisión apelare por no
permite que se declare desierto cual- haberse condenado a la otra en las cos-
quier recurso. La condena en costas se tas y el superior hallare fundada esta
hará siempre que medie solicitud al res- pretensión, condenará a la parte contra-
pecto. ria en las costas de ambas instancias.
Cuando del proceso resulte que la parte En el caso de apelación contra alguna
no ha dado motivo a la interposición de sentencia, el superior condenará en las
la demanda, petición o recurso, y se costas de ambas instancias si revocare
allanare dentro del término para contes- la sentencia recurrida, salvo que en-
tarlo, el juez podrá según las circuns- cuentre que la parte contra la cual se
tancias, reducir las costas al deman- pronuncie, haya litigado con evidente
dado, exonerarlo de estas o imponerle buena fe, caso en el cual podrá conde-
costas al actor. nar al pago de solo los gastos del pro-
ceso. Las costas de ambas instancias
1 435. (432) Las costas y los gastos
serán valoradas por el superior en
causados por la integración de un ter- cuanto al trabajo en derecho; los gastos
cero al juicio se impondrán siguiendo lo los regulará el secretario del Tribunal
que se decida respecto a la parte princi- Marítimo.
pal a que se adhiera, a menos de que el
juez estime que debe resolverse en 2437. (434) Si el demandante hubiere
forma distinta por la evidente buena fe pedido más de lo que se le debía, y el
de la parte vencida. demandado tuviera que hacer gastos
En los casos de litisconsortes, las cos- para defenderse del pago de ese ex-
tas y los gastos se distribuirán entre ceso, aquel será condenado al pago de
ellos salvo que, por la naturaleza de la las costas que tal defensa involucre, a
obligación, correspondiera la condena menos que haya procedido por un justo
solidaria. motivo de error a juicio del tribunal, de lo
Cuando el interés de cada uno de cual se hará mención expresa en la
ellos representado en el juicio ofreciera resolución respectiva. En este evento
considerables diferencias, el juez podrá cabe la compensación de costas.
distribuir las costas y los gastos en pro- El demandado podrá al inicio de la
porción a ese interés. Si nada se dis- audiencia ordinaria presentar al tribunal
gestiones ante los Tribunales todos los gastos que se hayan ocasio-
Marítimos, el Tribunal tomará dicha tarifa nado en el curso del juicio. El juez exa-
como base para la tasación de las costas minará esa liquidación y la aprobará o la
por el trabajo en derecho de que trata el rectificará si estuviera errada, pero no
artículo 433, y solo podrá el tribunal alte- podrá variar las tasaciones aprobadas
rar dicha tarifa hasta el cuarenta por por el superior, salvo en simples errores
ciento (40%) al verificar la tasación, aritméticos. La resolución que dicte es
según la cuantía del juicio, la naturaleza apelable en el efecto devolutivo.
y complejidad del trabajo realizado y
cualquier otra circunstancia especial. 2 442 . (439) La liquidación de costas
Los honorarios de los peritos, curado- hechas por el secretario y aprobada o
res, evaluadores, inspectores y demás modificada por el juez se podrá cobrar
profesionales serán tasados en consi- unida a la obligación reconocida en la
deración al número de horas trabajadas decisión, para hacerlas efectivas bajo
y con base en la tarifa establecida por una sola ejecución, salvo el trámite con-
sus respectivas asociaciones profesio- templado en el artículo 418.
nales de Panamá, si las hubiera, o en su
ausencia, con base en la fijada para tales 443. (440) Las costas en derecho de
fines por el Colegio Nacional de Aboga- cada gestión, petición o recurso deben
dos o alguna asociación forense o pro- ser pagadas dentro de los seis días si-
fesional especializada de Panamá. guientes a la ejecutoria del auto que las
impone o del que apruebe la regulación
1441. (438) El Secretario del Tribunal de los gastos hecha por el secretario,
Marítimo hará la liquidación general de según el caso.
Capítulo X
Medios Excepcionales de Terminación del Proceso
Sección 1ª. o se hará constar en memorial dirigido al
Transacción juez que conoce del asunto.
444 . (441) En cualquier estado del En ambos casos el escrito será pre-
juicio, y dentro de las condiciones es- sentado personalmente, salvo que la
tablecidas por el derecho común, firma de las partes en el respectivo me-
podrán las partes transigir la controver- morial haya sido autenticada ante juez,
sia. notario o cónsul panameño. Puede
Para que la transacción produzca sus también celebrarse la transacción me-
efectos se acompañará a la respectiva diante acta judicial ante el Tribunal
solicitud el documento que la contenga Marítimo.
Capítulo XI
Recursos
Título IV
Procedimiento Ordinario
Capítulo Único
Normas Generales
Título V
Procedimientos Especiales
Capítulo I
Procedimientos en Materia de Abordajes
1 513 . (507) En casos de abordajes, 2514 . (507-A) Todos los informes pe-
cada parte podrá requerir a la otra u riciales, incluyendo el del perito o los
otras, judicial o extrajudicialmente, la peritos designados por el tribunal, de-
designación de peritos que comprue- berán ser entregados por escrito a las
ben las averías sufridas como conse- partes y al tribunal, antes de la audiencia
cuencia del abordaje y que estimen el ordinaria y dentro de los términos fijados
monto de las reparaciones y el tiempo por la ley. En la audiencia, cada perito
que ellas deben consumir. Este peritaje deberá comparecer personalmente a
no incidirá en los grados de culpabilidad ratificar su dictamen y a responder a los
emergentes del accidente, ni limitará las cuestionamientos de las partes y del tri-
defensas de las partes en cuanto a los bunal. Los peritos podrán estar presen-
puntos que constituyen su objeto. tes en la audiencia al momento de la ex-
Los juicios por daños y perjuicios posición y del interrogatorio de otro pe-
derivados de abordaje se consideran de rito.
naturaleza especial, y el juez será ase- En caso de requerirlo alguna de las
sorado en los aspectos técnicos por partes el tribunal ordenará la realización
peritos propuestos por las partes o de- de una diligencia de careo entre los pe-
signados de oficio, siempre que la ritos.
índole de las cuestiones planteadas lo
3515. (510) El proceso seguido contra
exija. Los peritos deberán asistir a los
actos probatorios del procedimiento y los capitanes, prácticos o miembros de
tendrán facultades para practicar las in- las tripulaciones por la responsabilidad
vestigaciones que consideren necesa- penal emergente del abordaje no obsta
rias, a fin de informar al tribunal sobre la la iniciación o a la tramitación del pro-
culpabilidad o culpabilidades pertinen- ceso de indemnización por el mismo
tes y sobre el monto de los daños. Para hecho, hasta su total terminación por
la designación de los peritos, la re- sentencia ejecutoriada.
cepción de sus dictámenes y el pago de Las conclusiones de la investi-
sus honorarios se aplicarán las mismas gación del cónsul, donde lo haya, o de
disposiciones aplicables a los peritos la autoridad marítima o administrativa, o
designados por las partes.
2 Adicionado por el art. 92 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
1 Modificado por el art. 91 de la Ley 12 de 3 Modificado por el art. 93 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
Capítulo II
Procedimientos de Limitación de la Responsabilidad del Armador
517 . (512) Todas aquellas personas sentación del primer reclamo escrito
que tengan derecho a limitar su respon- para satisfacer algún crédito.
sabilidad de conformidad con las nor-
mas sustantivas sobre limitación de res- 518. (513) La demanda de limitación
ponsabilidad, pueden invocar ese de- se debe presentar por escrito ante el
recho frente a sus acreedores dentro Tribunal Marítimo determinando la
de los seis meses siguientes a la pre- cuantía a la cual se pretende limitar la
Capítulo III
Procedimientos de Ejecución de Créditos Privilegiados
1530. (525) El juicio in rem podrá pro- cuantía que se estima representa el
moverse para hacer valer o ejecutar un crédito privilegiado.
crédito marítimo, cuando la ley sustan- 3. La solicitud de secuestro de los bie-
tiva aplicable permita ejercer un derecho nes sujetos al crédito marítimo pre-
de persecución y/o de prelación contra tendido, cuya ejecución se de-
la nave, carga, flete o combinación de manda.
estos, sea bajo la denominación de Una vez presentada y admitida la
crédito marítimo privilegiado, acción es- demanda, habiéndose constituido el
tatutaria in rem o cualquiera otra deno- secuestro sobre el bien o los bienes
minación. Se podrán demandar en juicio afectos al crédito marítimo demandado,
in rem naves distintas a aquellas sobre el proceso continuará de conformidad
las cuales se originó la reclamación, con las normas que regulan el procedi-
cuando el derecho sustantivo aplicable miento ordinario establecido en esta
lo permita. Ley.
2531. (526) La demanda que inicie un 3532. (527) El juicio por procedimiento
juicio in rem deberá contener, además mixto podrá promoverse para hacer va-
de lo dispuesto en el artículo 58, lo si- ler o ejecutar simultáneamente preten-
guiente: siones in personam y pretensiones in
1. La expresión de que el proceso es rem, en las que se persigan los mismos
un juicio in rem, encabezando el es- bienes, pero la causa de pedir sea dife-
crito respectivo. rente.
2. La identificación de la nave, carga o Cuando un mismo hecho genere
flete o combinación de estos, afec- responsabilidad in rem y responsabili-
tos al crédito marítimo objeto de la dad in personam la cuantía de la de-
demanda, con indicación de que se manda será una sola, de manera que la
encuentran o se encontrarán próxi- indemnización por una misma obli-
mamente dentro de la jurisdicción gación no sea pretendida dos o más ve-
panameña, con expresión de la ces.
Capítulo IV
Procedimiento Especial de Concurso de Acreedores Privilegiados
1 533 . (528) Antes de disponer la caso y ello fuera posible, haciendo
venta judicial, anticipada o por eje- saber el concurso especial decre-
cución, de una nave de bandera pa- tado sobre estos y convocando a sus
nameña, el tribunal debe solicitar al Re- acreedores privilegiados, al propieta-
gistro Público un informe sobre la exis- rio y, en su caso, al armador al pro-
tencia de hipotecas, gravámenes o em- ceso correspondiente.
bargos que lo graven, y de las prohibi- Si la nave tiene menos de diez tone-
ciones decretadas contra su propietario. ladas la publicación se hará por un día.
En los casos de naves de registro ex- Transcurridos quince días de la última
tranjero este requisito será obviado. publicación sin que se formule opo-
sición, o resuelta esta en forma sumaria,
2 534 . (529) Cuando en el informe
puede efectuarse la venta, debiéndose
mencionado en el artículo anterior depositar el producto de la venta en el
conste que el monto total del crédito Banco Nacional de Panamá, en una
privilegiado sobre la nave, flete o carga cuenta especial destinada para tal fin, la
excede el valor de estos bienes o del cual generará los intereses que pague
fondo resultante de la venta judicial, o dicha institución para depósitos a plazo
cuando dicha situación constituya un fijo con vencimiento a treinta días reno-
hecho notorio para el tribunal derivado vables.
de las demandas presentadas en la ju-
risdicción marítima, el tribunal deberá: 3 535 . (530) Si en el proceso de que
1. Decretar abierto el concurso de trata este Capítulo, los acreedores privi-
acreedores privilegiados y fijar un legiados no llegan a un acuerdo res-
edicto en el tribunal haciendo saber a pecto a la distribución del precio deposi-
los interesados la venta ordenada. tado, el tribunal dictará dentro de los
2. Disponer la publicación del edicto tres días siguientes una providencia en
por cinco días consecutivos en un la cual dispondrá:
diario de circulación nacional en Pa- 1. La designación de un curador encar-
namá. También deberá fijarse du- gado de la verificación y graduación
rante diez días en la oficina del Re- de los créditos privilegiados sobre la
gistro Público, en el evento de naves nave.
de registro panameño, y en lugar vi- 2. La fijación de un plazo de veinte días
sible en la nave y carga, si fuera del para que los acreedores constituidos
en sus respectivos procesos presen-
1 Modificado por el art. 98 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2 Modificado por el art. 99 de la Ley 12 de 3 Modificado por el art. 100 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
ten al tribunal los títulos justificativos a la notificación a las partes del ingreso
para la verificación del carácter privi- al expediente del informe del curador.
legiado de sus créditos y de su pre-
lación. Igualmente, se fijará un plazo 3 538 . (532) El juez resolverá dentro
de cinco días para que los acreedo- de los treinta días siguientes a las im-
res constituidos puedan presentar pugnaciones y decidirá sobre la verifi-
sus oposiciones a la verificación del cación y la prelación de los privilegios
privilegio y prelación de otros presentada por el curador, sujeto a las
créditos. mismas sanciones previstas en el
3. La fijación de la fecha en la cual el cu- artículo 510 para el incumplimiento de
rador debe presentar la propuesta de los términos.
verificación y graduación de créditos
4
privilegiados, que se agregará a los 539. (534) Los acreedores privilegia-
autos para su examen por los intere- dos cuyos créditos sean aprobados por
sados. Vencido el término fijado en el juez y los declarados por este admi-
dicha providencia, el curador rendirá sibles y no impugnados pueden percibir
su informe al tribunal. de inmediato el importe respectivo de
los fondos depositados en el tribunal,
1536. (530-A) Para ser curador se re-
siempre que el orden de graduación de
querirá haber ejercido el Derecho por, al dichos créditos sea superior al de los
menos, diez años, poseer estudios de que se encuentren en discusión.
posgrado en Derecho Marítimo o haber
litigado ante la jurisdicción marítima por 5 540. (535) La apertura del concurso
lo menos por cinco años consecutivos y especial de acreedores privilegiados
hablar con fluidez el idioma inglés. Se sobre la nave produce los siguientes
acreditará la práctica profesional durante efectos:
el lapso antes indicado a través de certi- 1. Hace exigibles todos los créditos
ficación de los secretarios de los Tribu- privilegiados, aun los no vencidos,
nales Marítimos en las que consten los que existan contra la nave, con
procesos en los que el interesado ha descuento de los intereses corres-
actuado como abogado. pondientes al tiempo que falte para
2 537 . (531) Todo acreedor privile- el vencimiento.
2. Suspende el curso de los intereses
giado puede impugnar la verificación o
de todos los créditos privilegiados.
la graduación de los créditos privilegia-
dos dentro de los cinco días siguientes 3 Modificado por el art. 103 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
1 Modificado por el art. 101 de la Ley 12 de 4 Modificado por el art. 104 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2 Modificado por el art. 102 de la Ley 12 de 5 Modificado por el art. 105 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
Capítulo V
Procedimiento Abreviado
1542. (537) Notificada la contestación menos que el derecho a lo solicitado
de la demanda y hasta cuarenta y cinco surja de la demanda o de la contes-
días antes de la celebración de la au- tación de la demanda.
diencia preliminar, cualquiera de las par-
tes podrá solicitar, y previo cumpli- 4546 . (540) Si de la demanda y de la
miento de los requisitos que más ade- contestación a la demanda, de la pe-
lante se señalan, que se dicte sentencia tición y contestación de la petición, y de
total o parcial en su favor. los documentos presentados por las
partes, el tribunal considera que no
2543. (537-A) La solicitud de que trata
existe controversia en cuanto a los he-
el artículo anterior se tramitará conforme chos y que el derecho favorece al peti-
al artículo 110 de esta Ley. cionario, podrá, de inmediato, dictar
sentencia en su favor.
544. (538) De la petición deberá notifi-
En aquellos casos en que la parte
carse a la otra parte por lo menos diez
contra la cual se formulare demanda
días antes de la fecha fijada para que se
para la iniciación del procedimiento
celebre audiencia en la que se cono-
abreviado, deja de contestarla en el
cerá de la petición y la parte contraria
término fijado, se presumirá que no
podrá contestarla antes de dicha fecha.
existe controversia y el tribunal proce-
3545 . (539) La solicitud de que tratan derá a dictar su fallo de acuerdo con las
constancias procesales.
los artículos anteriores y la contestación
a esta deberán estar acompañadas de
las declaraciones extra juicio, de las de-
547. (541) Si el tribunal considera que
existe controversia en cuanto a ciertos
claraciones bajo juramento, de las con-
hechos y que no existe en cuanto a
testaciones a interrogatorio s formula-
otros, procederá a determinar sobre
dos a la parte contraria y de otras prue-
cuáles de los hechos que sirven de
bas que la parte estime necesarias
fundamento a la demanda existe dicha
como fundamento de su petición, a
controversia y sobre cuáles no existe, y
1 Modificado por el art. 106 de la Ley 12 de ordenará que continúe la tramitación del
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 proceso, respecto a tales hechos.
2 Modificado por el art. 107 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
3 Modificado por el art. 108 de la Ley 12 de 4 Modificado por el art. 59 de la Ley 11 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 1986; G.O. 20.560 de 26 de Mayo de 1986
548. (542) Las declaraciones bajo ju- oposición a la petición, el tribunal podrá
ramento presentadas por las partes en negar la petición o darle oportunidad a la
apoyo u oposición a la petición deberán parte opositora para que obtenga decla-
estar basadas en hechos del conoci- raciones bajo juramento, declaraciones
miento personal del declarante y que extrajudiciales de testigos tomados bajo
demuestren que este es hábil para de- juramento, suministro de documentos o
clarar. informaciones, o contestación a interro-
gatorio s, en apoyo de su oposición u
549. (543) La parte opositora deberá ordenar la práctica de otras diligencias
acompañar a su escrito la prueba docu- que estime necesarias.
mental que evidencie la existencia de
una controversia que debe necesaria- 551. (545) Si el tribunal considera que
mente ser resuelta en la audiencia ordi- se ha procedido de mala fe en la pre-
naria. sentación de las declaraciones juradas o
De no probarse la existencia de una con el único objeto de ocasionar demo-
controversia en el tribunal se resolverá ras ordenará a la parte que así procedió
en el fondo a favor del peticionario. a que pague a la otra los gastos en que
razonablemente haya incurrido para ob-
550. (544) Cuando la parte opositora tener declaraciones juradas u otros do-
expone razones en declaración bajo ju- cumentos en apoyo de sus pretensio-
ramento, que demuestren la imposibili- nes, y honorarios de abogado y podrá,
dad en que se encuentra de obtener asimismo, condenar por desacato a di-
declaraciones juradas para establecer la cha parte o a su abogado, según pro-
existencia de hechos que justifiquen su ceda.
Capítulo VI
Proceso de Ejecución de Hipoteca Naval
1552. (545-A) Para ejecutar hipotecas momento de presentar la demanda,
navales, se observarán los trámites con- dicha prueba no podrá tener más de
tenidos en los artículos 533 y siguien- treinta días de su emisión.
tes de la presente Ley, con sujeción a 2. El acreedor hipotecario deberá pre-
las siguientes reglas: sentar prueba documental prima
1. El acreedor hipotecario deberá pre- facze señalando el saldo adeudado,
sentar prueba documental prima y el detalle de la determinación de
facze del registro de la nave, donde este, junto con la demanda.
conste la acreencia hipotecaria. Al 3. El término para la contestación de la
demanda será de treinta días si-
1 Modificado por el art. 109 de la Ley 12 de guientes a la notificación de la de-
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
manda, la cual se surte con la apre-
Capítulo VII
Remate y Venta Judicial
1553. (546) Antes de ordenar la venta que fijará tres fechas de remate, de-
judicial de una nave, el tribunal deberá biendo mediar entre cada una no me-
establecer lo siguiente: nos de cinco días ni más de diez.
1. Mediante informe contable, el monto Dicho auto deberá ser publicado, por
de los gastos de secuestro incurrido lo menos, dos veces por semana, hasta
s hasta la fecha más una proyección que concluya el procedimiento de re-
de los gastos posibles, hasta la mate y venta judicial, en un diario de cir-
finalización del procedimiento de culación nacional y en los diarios y otras
remate y venta judicial de la nave. publicaciones especializadas que las
2. El valor de mercado de la nave en el partes consideren oportuno.
mercado internacional mediante el El remate será realizado por el alguacil
nombramiento de un perito avalua- en las fechas que fije el tribunal. De no
dor, a menos que las partes, que poder realizarse en la fecha prevista, se
estén tramitando procesos que in- realizará en el primer día hábil siguiente.
volucren créditos contra la nave o su
propietario, hayan escogido dicho 554. (547) Los anuncios expresarán el
perito de común acuerdo. día, hora y lugar donde ha de efec-
El tribunal que ordena la realización tuarse el remate, la suma mínima que
de un remate emitirá un único auto en el servirá de postura y la que deba consig-
narse en el tribunal para habilitarse
1 Modificado por el art. 110 de la Ley 12 de como postor, y deberán contener des-
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 cripción precisa de la nave (nombre,
la presentación de la cuenta por el al- gastos y los del alguacil, remitirá el pro-
guacil. El alguacil presentará dicha ducto neto de la venta judicial al tribunal
cuenta a más tardar treinta días después de la causa.
de aprobada la venta judicial.
565 . (556) Del producto de la venta
563. (554) Las sumas recaudadas de judicial de los bienes rematados, se de-
la venta judicial se aplicarán por el tribu-
volverán al demandante las sumas que
nal al pago de las sentencias finales dic-
hubiere entregado al alguacil para la
tadas de conformidad con la prelación
conservación, mantenimiento y custo-
de los distintos acreedores.
dia de tales bienes, antes de que las
564. (555) Una vez ejecutada la sen- sumas resultantes de la ejecución de la
tencia y adjudicados los bienes embar- sentencia sean pagadas a los acreedo-
gados por el tribunal de la causa, el Tri- res respectivos y previo pago de los
bunal Marítimo luego de deducir sus gastos del proceso.
Título VI
Normas de Derecho Internacional Privado
1566. (557) Salvo los tratados interna- 3. En cuanto a los derechos reales y la
cionales ratificados por la República de graduación de créditos privilegiados
Panamá, en cualquier juicio entablado sobre carga o flete, salvo pacto ex-
en los Tribunales Marítimos paname- preso en contrario, las leyes de la
ños, los derechos y las obligaciones de República de Panamá.
las partes se determinarán ajustándose 4. En cuanto a la extinción de los dere-
a las siguientes normas especiales de chos de acreedores de la nave, sean
Derecho Internacional Privado y, en los estos privilegiados o no, las leyes del
casos no contemplados expresamente país de registro de la nave, y en el
en este Capítulo, conforme lo dispone caso de acreedores de la carga o
el Derecho Común: flete, las leyes de la República de
1. En cuanto a la tradición y las normas Panamá.
de publicidad de la propiedad de una 5. En cuanto a lo que concierne al or-
nave, conforme lo dispongan las le- den interno de la nave y a los dere-
yes del país de su registro. chos, poderes, obligaciones y atri-
2. En cuanto a los derechos reales, buciones del capitán, los oficiales y
créditos privilegiados que afecten la trabajadores del mar, las leyes del
nave y su prelación, la ley del país de país de registro de la nave. Sin em-
su registro. bargo, el capitán o cualquiera otra
persona sujeta a la jurisdicción de los
1 Modificado por el art. 117 de la Ley 12 de tribunales panameños será conside-
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
rado con suficiente poder para re- rra en aguas internacionales, las
presentar judicialmente a la nave, o a leyes del país de registro común a
su armador, y específicamente para ambas.
recibir notificaciones en represen- b. En caso de que el abordaje
tación de estos. ocurra en aguas territoriales de un
6. En cuanto a responsabilidad extra- país, las leyes del lugar del acci-
contractual de los armadores, del dente.
capitán, los oficiales, tripulantes y c. En caso de que el abordaje ocurra
cualquier otra persona que preste en aguas internacionales entre
servicios a bordo de la nave por naves de diferentes registros, las
daños causados o que se causen a leyes de la República de Panamá.
bienes o a cualesquiera de dichas 10 En cuanto a los efectos de los con-
personas o a cualesquiera otras per- tratos de transporte de carga o pasa-
sonas que se encuentren a bordo de jero, incluyendo los conocimientos
una nave, las leyes del país de regis- de embarque, salvo pacto expreso
tro de la nave. en contrario, las leyes del país donde
7. En cuanto a reclamaciones de esti- se efectúe el embarque o donde
badores, muelleros u otros trabajado- aborden la nave los pasajeros.
res portuarios y a reclamaciones de 11. En cuanto a los efectos de los con-
terceras personas que presten ser- tratos de seguro marítimo, salvo
vicios a la nave relacionados con el pacto expreso en contrario, las leyes
comercio marítimo o que se encuen- del país de domicilio del asegurador
tren temporalmente a bordo de la o de sus sucursales o agencias cuyo
nave mientras esté en puerto, salvo domicilio será el lugar donde operan.
pacto en contrario en caso de res- 12. En cuanto a los efectos de los con-
ponsabilidad contractual, las leyes tratos para la explotación de una
del país donde haya ocurrido el he- nave, por viajes o por tiempo defi-
cho o los hechos que den lugar a la nido, que afecten todo o parte de la
demanda, aunque estas hayan ocu- nave y que excluyan o no al armador
rrido a bordo de la nave. de su control y manejo, salvo pacto
8. En cuanto a la determinación del tipo expreso en contrario, las leyes del
de avería que afecte a la nave o a su país de registro de la nave.
carga y la proporción en que estas 13. En cuanto a efectos de los contra-
contribuyan a soportarla, salvo pacto tos por servicios que se presten a la
en contrario, la ley del país de regis- nave o su carga y de los contratos
tro de la nave. por aprovisionamiento de la nave,
9. En casos de abordaje: salvo pacto expreso en contrario, las
a. Cuando se trate de naves de un leyes del país donde se preste el
mismo registro y el abordaje ocu- servicio, y si se trata de servicios
Título VII
Arbitraje
Capítulo I
Disposiciones Generales
1567. (558) Es válido el acuerdo de las dimiento de su elección y, a falta de es-
partes en virtud del cual se obligan a tas, se aplicarán las reglas arbitrales es-
someter a arbitraje las controversias que tablecidas por la ley panameña; no obs-
pudiesen surgir, o que hayan surgido tante, es válida la designación de
entre ellas, en relación con cuestiones árbitros extranjeros y la realización del
marítimas siempre que dicho acuerdo arbitraje en idioma distinto al español,
conste por escrito y haya sido nego- cuando así lo acuerden las partes.
ciado entre todas las partes. 3 569 . (559) A falta de acuerdo ex-
2 568 . (558-A) Las partes podrán so- preso entre las partes, el arbitraje se
realizará conforme a las reglas de pro-
meter el arbitraje a las reglas de proce
cedimiento contenidas en el Decreto
1 Modificado por el art. 118 de la Ley 12 de Ley 5 de 1999 Y en esta Ley.
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
2 Modificado por el art. 119 de la Ley 12 de 3 Modificado por el art. 120 de la Ley 12 de
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
Capítulo II
Recurso de Nulidad de Arbitrajes Marítimos
4 570 . (559-A) Con fundamento en cualquiera de las causales previstas en
el Decreto Ley 5 de 1999 y en las con-
4 Modificado por el art. 121 de la Ley 12 de venciones internacionales de que la
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009
República de Panamá sea parte, podrá
Título VIII
Disposiciones Complementarias
Capítulo I
Normas Sustantivas que Regulan la
Limitación de la Responsabilidad del Armador
Capítulo II
Limitación de la Responsabilidad
Capítulo III
Fondo para el Pago de las Indemnizaciones
Capítulo IV
Responsabilidad Civil por Contaminación
1 608. (585-A) El propietario, armador u 4. Negligencia u otro acto dañoso to-
operador de un buque, aeronave o ins- talmente causado por la República
talación marítima o terrestre será res- de Panamá.
ponsable de todos los daños por con-
taminación que se produzcan con mo- 610. (585-C) El propietario, armador u
tivo de una descarga o serie de descar- operador de un buque que cause
gas de sustancias contaminantes. daños por contaminación podrá limitar
Cuando los daños por contaminación su responsabilidad con respecto a cada
fueran producidos por dos o más bu- descarga, a una cuantía total equiva-
ques, aeronaves, instalaciones maríti- lente en moneda nacional a dos mil
mas o terrestres o dos o más de estos (2,000) francos por toneladas de ar-
entre sí, los respectivos propietarios, queo del buque, cuantía que no exce-
armadores u operadores incurrirán en derá del equivalente en moneda nacio-
responsabilidad mancomunada y soli- nal a doscientos diez millones (210,
daria por todos los daños que no fuera 000,000.00) de francos.
posible prorratear legal o razonable- Los propietarios u operadores de ins-
mente. talaciones terrestres o marítimas que
causen daños por contaminación siem-
609 . (585-B) No habrá responsabili-
pre que estas no se consideren buques
dad por daños por contaminación para
para los efectos de esta Ley y los res-
las personas indicadas en el artículo
ponsables de buques que causen daño
precedente cuando resulten de:
por contaminación por descargas de
1. Actos de guerra, hostilidades, gue-
sustancias nucleares no gozarán del de-
rra civil o insurrección.
recho de limitación de responsabilidad
2. Caso fortuito o fuerza mayor.
en este artículo. La responsabilidad civil
3. Acción u omisión totalmente cau-
de los propietarios, explotadores u ope-
sada por un tercero.
radores de aeronave s que causen
1 Modificado por el art. 122 de la Ley 12 de daño por contaminación será regida por
2009; G.O. 26211 de 28 de enero de 2009 las leyes respectivas.
611. (585-C) Para poder ampararse en dos siempre que se encuentren cubier-
el derecho de limitación de responsabi- tas las costas y los gastos judiciales. En
lidad previsto en el artículo anterior, se caso de que dichas costas y gastos no
deberá probar ante el tribunal compe- estuvieran definitivamente determina-
tente que la descarga causante de los dos y siempre que se estimen cubier-
daños por contaminación no fue por tos, los fondos se podrán liberar.
negligencia grave o culpa de quien pre- Si los acreedores por los costos a
tenda ampararse en el derecho de limi- que se refiere este artículo fueran va-
tación. rios, incluyendo los gastos razonables
realizados por el responsable de la des-
612. (585-E) Si de los hechos suma- carga para prevenir o minimizar los
riamente probados, el tribunal compe- daños por contaminación, todos ellos
tente estimara que los daños por con- gozarán del mismo privilegio y cobrarán
taminación no se produjeron, en princi- a prorrata de sus respectivos créditos.
pio, por negligencia grave o culpa del
responsable, se admitirá la constitución 614. (585-G) Todo buque de más de
de un fondo cuya cuantía ascenderá a trescientas toneladas de registro bruto
los límites fijados en artículo 610, y se que transporte sustancias contaminan-
liberará el buque; en caso contrario, el tes dentro de las aguas de la República
tribunal fijará provisionalmente la suma de Panamá y, así mismo, todo buque
que, en exceso de dicho fondo, sea que transporte más de dos mil tonela-
necesaria para responder por los daños das de hidrocarburos a granel como
causados y, garantizado el pago de cargamento deberá suscribir un seguro
esta, se liberará el buque. u otra garantía financiera que cubra el
importe a que asciende su límite de
613 . (585-F) Los créditos originados responsabilidad de acuerdo con el
por el costo de las medidas preventivas artículo 610 de esta Ley.
y de remoción de las sustancias conta-
minantes y las pérdidas, gastos o daños 615. (585-H) La República de Panamá
causados por tales medidas preventivas reconocerá los certificados de respon-
y de remoción gozarán de privilegio so- sabilidad civil por contaminación por hi-
bre el fondo mencionado en el artículo drocarburos, expedidos por los Estados
anterior por encima de todo otro crédito Contratantes del Convenio Internacio-
que no sea las costas y los gastos judi- nal sobre Responsabilidad Civil por
ciales causados en el interés común de Contaminación del Mar por Hidrocarbu-
los acreedores marítimos. ros, ratificado mediante la Ley 17 de
Cuando tales créditos hayan sido 1975, de conformidad con los términos
declarados admisibles y aprobados, sus previstos en dicha Convención.
respectivos importes podrán ser retira-
616. (585-I) Toda nave de registro pa- el artículo 614 de esta Ley, por medio
nameño y las de cualquier otro registro de una compañía de seguros o entidad
que transite por el mar territorial o las financiera de reconocida solvencia a
aguas de la República de Panamá, salvo juicio de las autoridades de la República
lo dispuesto en el artículo anterior, de- de Panamá.
berá suscribir la garantía a que se refiere
Título IX
Disposiciones Varias
Capítulo I
Desacato al Tribunal
Capítulo II
Disposiciones Finales
1
624. (593) Todo el que haya de com- 625. (594) La gestión y actuación en
parecer al proceso deberá hacerlo por los procesos marítimos se sustanciarán
conducto de apoderado judicial consti- a través de los medios previstos en la
tuido con arreglo a las formalidades y Ley 15 de 2008, sobre informatización
requisitos que establece el Código Ju- de los procesos judiciales.
dicial.
626 . (596) La presente Ley comen-
zará a regir a partir de su promulgación.
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE
Texto Único de la Ley 8 de 30 de marzo de 1982, ordenado por la Asamblea
Nacional en cumplimiento del artículo 127 de la Ley 12 de 23 de enero de 2009.
1 LEY 15 de 1928
(De 26 de noviembre de 1928)
CONVENCION
(DERECHO INTERNACIONAL PRIVADO)
Los Presidentes de las Repúblicas de Perú, de Uruguay, de Panamá, de Ecua-
dor, de México, de El Salvador, de Guatemala, de Nicaragua, de Bolivia, de Vene-
zuela, de Colombia, de Honduras, de Costa Rica, de Chile, de Brasil, de Argentina,
de Paraguay, de Haití, de República Dominicana, de Estados Unidos de América y
de Cuba.
Deseando que sus países respectivos estuvieren representados en la Sexta
Conferencia Internacional Americana, enviaron a ella, debidamente autorizados para
aprobar las recomendaciones, resoluciones, convenios y tratados que juzgasen
útiles a los intereses de América, los siguientes señores Delegados:
PERU: URUGUAY
Víctor Maúrtua Jacobo Varela Acevedo
Enrique Castro Oyanguren. Juan José Amézaga.
Jesús Melquíades Salazar. Pedro Erasmo Callorda.
PANAMA ECUADOR
Ricardo J. Alfaro. Gonzalo Zaldumbide.
Eduardo Chiari. Víctor Zevallos
Colón Eloy Alfaro.
MEXICO: EL SALVADOR:
Julio García Gustavo Guerrero.
Fernando González Roa. Héctor David Castro.
Salvador Urbina. Eduardo Alvarez.
Aquiles Elorduy.
GUATEMALA: NICARAGUA:
Carlos Salazar. Carlos Cuadra Pazos.
Bernardo Alvarado Tello. Joaquín Gómez.
Luis Beltranena. Máximo H. Zepeda.
José Azurdia.
BOLIVIA: VENEZUELA:
José Antezana Santiago Key Ayala.
Adolfo Costa du Rels. Francisco Gerardo Yanes.
Rafael Angel Arraiz.
COLOMBIA: HONDURAS:
Enrique Olaya Herrera. Fausto Dávila
Jesús M. Yepes. Mariano Vásquez
Roberto Urdaneta Arbeláez.
Ricardo Gutiérrez Lee.
BRASIL: ARGENTINA:
Raúl Fernández. Honorio Pueyrredón.
Lindolfo Collor. Laurentino Olascoaga.
Alarico da Silveira. Felipe A. Espil.
Sampaio Correa.
Eduardo Espínola.
PARAGUAY: HAITI:
Lisandro Díaz León. Fernando Dennis
Charles Riboul.
Artículo cuarto. El Código entrará en vigor para las Repúblicas que lo ratifiquen,
a los treinta días del depósito de la respectiva ratificación y siempre que trasmitirá
copia de ellas a cada una de las Repúblicas contratantes.
Artículo Séptimo. Cualquier República Americana ligada por este Convenio que
desee modificar en todo o en parte el Código anexo, presentará la proposición co-
rrespondiente a la Conferencia Internacional Americana para la resolución que pro-
ceda.
Título Preliminar.
Reglas Generales
LIBRO SEGUNDO
Derecho Mercantil Internacional
TITULO PRIMERO.
De los Comerciantes y del Comercio en General
CAPITULO I
De los Comerciantes
CAPITULO II
De la Cualidad de Comerciante y de los Actos de Comercio
Artículo 239. Para todos los efectos Artículo 240. La forma de los contra-
de carácter público la cualidad de co- tos y actos mercantiles se sujeta a la ley
merciante se determina por la ley del lu- territorial.
gar en que se haya realizado el acto o
ejercido la industria de que se trate.
CAPITULO III
Del Registro Mercantil
Artículo 241. Son territoriales las Artículo 242. Tienen el mismo carác-
disposiciones relativas a la inscripción ter las reglas que señalan el efecto de la
en el Registro Mercantil de los comer- inscripción en dicho Registro de crédi-
ciantes y sociedades extranjeras. tos o derechos de terceros.
CAPITULO IV
Lugares y Casas de Contratación Mercantil y cotización Oficial de
Efectos Públicos y Documentos de Crédito al Portador.
CAPITULO V
Disposiciones Generales sobre los Contratos de Comercio
Artículo 244. Se aplicarán a los con- de las disposiciones que al efecto se-
tratos de comercio las reglas generales ñale la legislación de todos los contra-
establecidas para los contratos civiles tantes.
en el Capítulo Segundo, Título Cuarto,
Libro Primero de este Código. Artículo 246. Son de orden público
internacional las disposiciones relativas
Artículo 245. Los contratos por co- a contratos ilícitos y a términos de gra-
rrespondencia no quedarán perfeccio- cia, cortesía u otros análogos.
nados sino mediante el cumplimiento
TITULO SEGUNDO
De los Contratos Especiales de Comercio
CAPITULO I
De las Compañías Mercantiles
CAPITULO II
De la Comisión Mercantil
CAPITULO III
Del Depósito y Préstamos Mercantiles
Artículo 256. Las responsabilidades Artículo 257. La tasa o libertad del in-
no civiles del depositario se rigen por la terés mercantil son de orden público in-
ley del lugar del depósito. ternacional.
Artículo 258. Son territoriales las dis- en bolsa, con intervención de agente
posiciones referentes al préstamo con colegiado o funcionario oficial.
garantía de efectos cotizables, hecho
CAPITULO IV
Del Transporte Terrestre
Artículo 259. En los casos de trans- Artículo 260. Los plazos y formalida-
porte internacional no hay más que un des para el ejercicio de acciones surgi-
contrato, regido por la ley que le corres- das de este contrato y no previstos en
ponda según su naturaleza. el mismo, se rigen por la ley del lugar en
que se produzcan los hechos que las
originen.
CAPITULO V
De los Contratos de Seguro
Artículo 261. El contrato de seguro las partes o en su defecto por la del lu-
contra incendios se rige por la ley del gar de la celebración; pero las formali-
lugar donde radique, al efectuarlo, la dades externas para comprobar hechos
cosa asegurada. u omisiones necesarios al ejercicio o a la
conservación de acciones o derechos,
Artículo 262. Los demás contratos se sujetan a la ley del lugar en que se
de seguro siguen la regla general regu- produzca el hecho o la omisión que las
lándose por la ley personal común de hace surgir.
CAPITULO VI
Del Contrato y Letra de Cambio y Efectos Mercantiles Análogos
Artículo 263. La forma del giro, en- Artículo 265. En igual caso, las obli-
doso, fianza, intervención, aceptación y gaciones y derechos entre el aceptante
protesto de una letra de cambio, se so- y el portador se regulan por la ley del lu-
mete a la ley del lugar en que cada uno gar en que se ha efectuado la acepta-
de dichos actos se realice. ción.
Artículo 267. La mayor o menor ex- gulan, a falta de pacto, por la ley del lu-
tensión de las obligaciones de cada en- gar en que el tercero interviene.
dosante, no altera los derechos y debe-
res originarios del librador y el tomador. Artículo 270. Los plazos y formalida-
des para la aceptación, el pago y el pro-
Artículo 268. El aval, en la propias testo, se someten a la ley local.
condiciones, se rige por la ley del lugar
en que se presta. Artículo 271. Las reglas de este Ca-
pitulo son aplicables a las libranzas, va-
Artículo 269. Los efectos jurídicos
les, pagarés y mandatos o cheques.
de la aceptación por intervención se re-
CAPITULO Vll
De la Falsedad, Robo, Hurto o Extravío de
Documentos de Crédito y Efectos al Portador
TITULO TERCERO
Del Comercio Marítimo y Aéreo
CAPlTUL0 I
De los Buques y Aeronaves
Artículo 278. La hipoteca marítima y terno del buque, se sujetan a la ley del
los privilegios o seguridades de carácter pabellón.
real constituidos de acuerdo con la ley
del pabellón, tienen efectos extraterri- Artículo 282. Las disposiciones pre-
toriales aun en aquellos países cuya le- cedentes de este Capítulo se aplican
gislación no conozca o regule esa hipo- también a las aeronaves.
teca o esos privilegios.
Artículo 283. Son de orden público
internacional las reglas sobre nacionali-
Artículo 279. Se sujetan también a la
dad de los propietarios de buques y ae-
ley del pabellón los poderes y obliga-
ronaves y de los navieros, así como de
ciones del capitán y la responsabilidad
los oficiales y la tripulación.
de los propietarios y navieros por sus
actos. Artículo 284. También son de orden
público internacional las disposiciones
Artículo 280. El reconocimiento del sobre nacionalidad de buques y aero-
buque, la petición del práctico y la poli- naves para el comercio fluvial, lacustre y
cía sanitaria, dependen de la ley territo- de cabotaje o entre determinados luga-
rial. res del territorio de los Estados contra-
tantes, así como para la pesca y otros
Artículo 281. Las obligaciones de los aprovechamientos submarinos en el
oficiales y gente de mar y el orden in mar territorial.
Capítulo II
De los Contratos Especiales del Comercio Marítimo y Aéreo
NOTAS:
Los siguientes paises formularon declaraciones y reservas respecto a esta con-
vención:
Protocolos respectivos.
3. No acepta principios que modifiquen el sistema de la "ley del domicilio",
especialmente en todo aquello que se oponga al texto y espíritu de la legislación
civil argentina.
4. No aprueba disposiciones que afecten. directa o indirectamente, al principio
sustentado por las legislaciones civil y comercial de la República Argentina, de
que "las personas jurídicas deben exclusivamente su existencia a la ley del
Estado que las autorice y por consiguiente no son ni nacionales ni extranjeras;
sus funciones se determinan por dicha ley de conformidad con los preceptos
derivados del "domicilio" que ella les reconoce".
5. No acepta principios que admitan o tiendan a sancionar el divorcio ad-vinculum.
6. Acepta el sistema de la "unidad de las sucesiones" con la limitación derivada de la
"lex rei sitae" en materia de bienes inmuebles.
7. Admite todo principio que tienda a reconocer en favor de la mujer, los mismos
derechos civiles conferidos al hombre mayor de edad.
8. No aprueba aquellos principios que modifiquen el sistema del "jus soli" como
medio de adquirir la nacionalidad.
9. No admite preceptos que resuelva conflictos relativos a la "doble nacionalidad"
con perjuicio de la aplicación exclusiva del "jus soli".
10. No acepta normas que permitan la intervención de agentes diplomáticos y
consultares, en los juicios sucesorios que interesen a extranjeros, salvo los
preceptos ya establecidos en la República Argentina y que rigen esa inter-
vención.
11. En el régimen de la Letra de Cambio y Cheques en general, no admite
disposiciones que modifiquen criterios aceptados en Conferencias Universales,
como las de La Haya de 1910 y 1912.
12. Hace reserva expresa de la aplicación de la "ley del pabellón" en cuestiones
relativas al Derecho Marítimo, especialmente en lo que atañe al contrato de fle-
tamento y a sus consecuencias jurídicas, por considerar que deben someterse a
la ley y jurisdicción del país del puerto de destino. Este principio fue sostenido
con éxito por la rama argentina de la International Law Association en la 31°
sesión de ésta y actualmente es una de las llamadas "reglas de Buenos Aires".
13. Reafirma el concepto de que los delitos cometidos en aeronaves, dentro del
espacio aéreo nacional o en buques mercantes extranjeros, deberán juzgarse y
punirse por las autoridades y leyes del Estado en que se encuentran.
14. Ratifica la tesis aprobada por el Instituto Americano de Derecho Internacional,
en su sesión de Montevideo de 1927, cuyo contenido es el siguiente: "La nacio-
nalidad del reo no podra ser invocada como causa para denegar su extradición".
15. No admite principios que reglamenten las cuestiones internacionales del
PARAGUAY:
1. Hace la declaración de que el Paraguay mantiene su adhesión a los Tratados de
Derecho Civil Internacional. Derecho Comercial Internacional, Derecho Penal
Internacional y Derecho Procesal Internacional, que fueron sancionados en
Montevideo en 1888 y 1889, con los Convenios y Protocolos que los
acompañan.
2. No está conforme en modificar el sistema de la "Ley del Domicilio" consagrado
por la legislación civil de la República.
3. Mantiene su adhesión al principio de su legislación de que las personas jurídicas
deben exclusivamente su existencia a la Ley del Estado que las autoriza y que,
REPUBLICA DOMINICANA:
1. La Delegación de la República Dominicana desea mantener el predominio de la
ley nacional en aquellas cuestiones que se refieren al estado y capacidad de los
dominicanos, en donde quiera que éstos se encuentren, por lo cual no puede
aceptar sino con reservas, aquellas disposiciones del Proyecto de Codificación
en que se da preeminencia a la "ley de domicilio" o a la ley local; todo ello, no
obstante el principio conciliador, enunciado en el articulo 7° del proyecto del cual
es una aplicación el artículo 53 del mismo.
2. En cuanto a la nacionalidad, Título 1° del Libro 1°, artículo 9 y siguientes,
establecemos una reserva, en lo que toca, primero, a la nacionalidad de las
sociedades y segundo muy especialmente al principio general de nuestra consti-
tución política según el cual a ningún dominicano se le reconocerá otra
nacionalidad que la dominicana mientras resida en el territorio de la República.
3. En cuanto al domicilio de las sociedades extranjeras, cualesquiera que fueren
sus estatutos y el lugar en que lo hubieren fijado, o en que tuvieren su principal
leyes personales las del domicilio o las de la nacionalidad, según el sistema que
haya adoptado o adopte en adelante la legislación interior". Como todos los demás
Estados que suscriban y ratifiquen la Convención respectiva, Panamá quedará,
pues, en plena libertad de aplicar su propia ley, que la territorial.
Entendidas así las cosas, a la Delegación de Panamá le es altamente grato declarar,
como lo hace en efecto, que le imparte su aprobación al Proyecto de Código de
Derecho Internacional Privado, o al Código Bustamante que es como debería
llamarse en homenaje a su autor, sin reservas de ninguna clase.
LEY 18 de 1959
de 28 de Enero de 1959
1 Ley 10 de 1975
de 23 de Octubre de 1975
Ley 1 de 1984
de 5 de enero de 1984
más de ellos lleguen a existir o a deter- o del Ministerio Público si el o los bene-
minarse durante la vigencia del fideico- ficiarios fueren menores o incapaces, y
miso. ordenará la transferencia de los bienes
del fideicomiso al sustituto así nom-
Artículo 19. Podrán ser fiduciarios las brado.
personas naturales o jurídicas. Las per- Dicha solicitud deberá formularse
sonas de derecho público podrán trans- dentro de un plazo no mayor de tres (3)
ferir o retener bienes en fideicomiso, años desde que se produjo la falta del
mediante declaración hecha con las fiduciario.
formalidades de esta Ley. Transcurrido este plazo sin que se for-
mule la solicitud, se extinguirá el fideico-
Artículo 20. El fideicomitente podrá
miso.
nombrar uno o más fiduciarios. Salvo
que el instrumento de fideicomiso dis-
Artículo 23. La persona designada
ponga otra cosa, si se nombraren dos
como fiduciario no estará obligada a
fiduciarios, éstos deberán actuar con-
aceptar el cargo.
juntamente, y si se nombraren más de
Las obligaciones del fiduciario co-
dos, éstos deberán actuar por mayoría.
menzarán desde que él acepte el cargo
por escrito.
Artículo 21. En el instrumento de fi-
deicomiso, el fideicomitente podrá
Artículo 24. El fiduciario podrá re-
nombrar a uno o más sustitutos para
nunciar al cargo cuando haya sido ex-
que reemplacen al fiduciario. En los fi-
presamente autorizado por el instru-
deicomisos revocables, el fiduciario po-
mento de fideicomiso.
drá ser reemplazado o podrán nom-
A falta de autorización expresa, podrá
brarse nuevos fiduciarios en cualquier
renunciar con la aprobación del Juez,
tiempo por el fideicomitente o por la
por causa justificada; pero dicha renun-
persona a quien éste haya autorizado
cia sólo será efectiva desde que se haya
para hacer el reemplazo o el nombra-
nombrado un fiduciario sustituto y éste
miento, con las mismas formalidades
haya aceptado el cargo.
con que se otorgó el instrumento de fi-
En este caso se estará a lo dispuesto
deicomiso.
en el Artículo 21.
Artículo 22. En caso de muerte, in-
Artículo 25. El fiduciario tendrá todas
capacidad sobreviniente, remoción o
las acciones y derechos inherentes al
renuncia del fiduciario, sin tener susti-
dominio, pero quedará sujeto a los fines
tuto, el Juez competente podrá nom-
del fideicomiso y a las condiciones y las
brar un sustituto a solicitud del fiducia-
obligaciones que le imponga la Ley y el
rio, del fideicomitente, o a falta de este
instrumento de fideicomiso.
último, a solicitud del o los beneficiarios
como las personas que intervengan en tiempo mediante declaración escrita del
dichas operaciones por razón de su pro- fideicomitente, fiduciario y beneficiario.
fesión u oficio, deberán guardar secreto
sobre las mismas y cumplir con las dis- Artículo 40. Los fideicomisos consti-
posiciones legales vigentes sobre el tuidos de conformidad con una ley ex-
particular en la Republica de Panamá. tranjera podrán acogerse a la ley pana-
La violación de esta disposición será meña, siempre que el fideicomitente y
sancionada con pena de reclusión o el fiduciario o éste solo, si así lo autoriza
prisión hasta de seis (6) meses y multa el instrumento de fideicomiso, hagan
hasta de cincuenta mil balboas una declaración en tal sentido, sujetán-
(B/.50,000.00). dose a los requisitos de fondo y a las
Lo dispuesto en este artículo es sin formalidades establecidas en esta Ley
perjuicio de las informaciones que de- para la constitución del fideicomiso.
ban revelarse a las autoridades oficiales
y de las inspecciones que éstas deban Artículo 41. Toda controversia que
efectuar en la forma establecida por la no tenga señalada en esta Ley un pro-
Ley. cedimiento especial será resuelta por
los trámites del juicio sumario.
Artículo 38. Los fideicomisos consti- Podrá establecerse en el instrumento
tuidos de acuerdo con las leyes de la de fideicomiso que cualquier contro-
República de Panamá, se regirán por la versia que surja del fideicomiso será re-
ley panameña. Sin embargo, podrán suelta por árbitros o arbitradores, así
sujetarse en su ejecución a una ley ex- como el procedimiento a que ellos de-
tranjera si así lo dispone el instrumento ban sujetarse.
de fideicomiso. En caso de que no se hubiere esta-
El fideicomiso, así como los bienes blecido tal procedimiento, se aplicarán
del mismo, podrán trasladarse o some- las normas que al respecto contenga el
terse a las leyes o jurisdicción de otro Código Judicial.
país, según lo dispuesto en el instru-
mento de fideicomiso. Artículo 42. Queda derogada la Ley
17 de 20 de febrero de 1941 sobre fi-
Artículo 39. Los fideicomisos consti- deicomiso.
tuidos antes de la vigencia de esta Ley
se regirán por las leyes vigentes al Artículo 43. Esta Ley comenzará a
tiempo de su constitución; pero podrán regir a partir de su promulgación.
acogerse a la presente Ley en cualquier
COMUNIQUESE Y PUBLIQUESE
Dada en la ciudad de Panamá, a los 5 días del mes Enero de 1984.
LEY 42 de 1984
de 8 de noviembre de 1984
Por la cual se regulan las expresiones "y", "y/o" y "o" en las cuentas
bancarias de depósitos de dinero a nombre de dos o más personas y
se dictan otras disposiciones.
COMUNIQUESE Y PUBLIQUESE
Dada en la ciudad de Panamá, a los 8 días del mes de noviembre de
mil novecientos ochenta y cuatro.
1 LEY 7 1990
de 10 de julio de 1990
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
CAPITULO I
De la Naturaleza, Formalidades y Efectos del Contrato
tanto a los contratos locales como a los salvo el caso previsto en el artículo
intemacionales, salvo que en ellas se 40;
disponga expresamente lo contrario. f. Que en el contrato se pacte que al fi-
nalizar el período del contrato, el
Artículo 3. Son elementos y requisi- arrendatario disponga por lo menos
tos esenciales del contrato de arren- de una de las siguientes opciones:
damiento financiero: 1. Devolver al arrendador el bien
a. El contrato será consensual; sin em- objeto del contrato.
bargo, para efectos probatorios, de- 2. Convenir un nuevo contrato de
berá constar por escrito y ser autenti- arrendamiento sobre las base de
cado ante Notario Plúblico de la alquileres predeterminados o por
República de Panama. En el caso de negociarse.
los arrendamientos locales, si el bien 3. Adquirir los referidos bienes por
o bienes arrendados tuviesen un su valor residual o por el precio
valor de quince mil balboas (B/. pactado en el contrato.
15,000.00) o más, el contrato se 4. Ejercer cualquier otro derecho
elevará a Escritura Pública; y será compatible con los usos y prácti-
opcional entre las partes su inscrip- cas corrientes de arrendamiento
ción en el Registro Público para financiero en el mercado local o
efecto de la oponibilidad a terceros; internacional.
b. Que el arrendador sea una persona g. Las partes contratantes podrán
natural o jurídica que se dedique acordar la conversión o transforma-
habitualmente a la realización de ción de un contrato de arrenda-
operaciones que, con arreglo a esta miento financiero local en internacio-
Ley, se reputen como contratos de nal o viceversa; siempre que, a los fi-
arrendamiento financiero; nes de su explotación económica, el
c. Que el arrendador sea propietario del bien objeto del contrato sea trasla-
bien arrendado o que actúe en virtud dado del territorio nacional al exterior
de un contrato de mandato o de fi- o viceversa.
deicomiso;
d. Que el contrato de arrendamiento Artículo 4. Para que afecte y sea
recaiga sobre naves, aeronaves, ma- oponible a terceros, aquellos contratos
quinarias, equipos, vehículos o cua- de arrendamiento financiero que recai-
lesquiera otros bienes muebles que gan sobre bienes muebles cuyo título
sean susceptibles de ser específi- de dominio requieran, por Ley, ser ins-
camente determinados o individuali- critos en el Registro Público de la
zados o ser descritos a suficiencia; República de Panamá deberán cumplir
e. Que el contrato se celebre por un con este requisito.
período no menor de tres años,
Artículo 5. No podrán ser objeto de hará que el bien objeto del mismo
contrato de arrendamiento financiero, pierda su carácter de bien mueble o que
los bienes muebles previamente grava- pase a formar parte del bien inmueble
dos, salvo que el acreedor o titular del del que se trate.
gravamen autorice, expresamente y por
escrito, la celebración del contrato. Artículo 9. En caso de enajenación
Será nulo el contrato de arrenda- judicial o extrajudicial del bien objeto del
miento financiero celebrado en contra- contrato de arrendamiento financiero,
vención a esta prohibición. no se extinguirá el contrato, ni se
afectarán los derechos del arrendatario,
Artículo 6. Salvo pacto expreso en quedando el adquiriente del bien obli-
contrario, el arrendatario quedará su- gado a respetar dicho contrato, mientras
brogado en los derechos del arrenda- el arrendatario cumpla las obligaciones
dor frente al fabricante o proveedor di- que le incumben al tenor del mismo.
manantes del contrato de compraventa,
pudiendo el arrendatario exigir directa- Artículo 10. Salvo pacto expreso en
mente a dicho fabricante o proveedor el contrario, el arrendatario tendrá derecho
cumplimiento del contrato de compra- a demandar el saneamiento del bien a
venta o pedir la resolución del mismo, los fabricantes o proveedores del
con resarcimiento de daños y perjuicios mismo.
en ambos casos. A tales efectos, los derechos que el
arrendador pudiera tener contra el fabri-
Artículo 7. Después de celebrado el cante o con los proveedores en materia
contrato de arrendamiento financiero, el del saneamiento del bien se tendrán
arrendador no podrá gravar los bienes por cedidos al arrendatario con solo la
del mismo, sin el consentimiento ex- celebración del contrato de arrenda-
preso y por escrito del arrendatario, miento financiero y sin necesidad de
salvo que dicha autorización haya sido estipulación al respecto pudiéndose,
previamente pactada en el contrato. no obstante, convenir lo contrario. La
Todo gravamen constituido en con- cesión valdrá contra los fabricantes o
travención a esta prohibición sera nulo. proveedores, sin necesidad de ningún
aviso o cumplimiento de ulterior requi-
Artículo 8. El hecho de que el arren- sito.
datario incorpore, adhiera o coloque el
bien objeto del contrato de arrenda- Artículo 11. Tratándose de arrenda-
miento financiero en un inmueble per- mienlo financiero local, en materia de
teneciente al arrendatario o a terceras responsabilidad penal y civil extracon-
personas, no afectará en forma alguna tractual, las partes se atendrán a lo es-
dicho contrato de arrendamiento, ni tablecido en el contrato.
Artículo 12. El arrendatario queda guna otra forma ceder el bien objeto del
obligado a notificar al arrendador dentro contrato de arrendamiento a terceras
de las setenta y dos (72) horas de haber personas, sin el consentimiento ex-
tenido conocimiento de un hecho sus- preso y escrito del arrendador.
ceptible de afectar la situación jurídica
del bien mueble, y de los derechos y Artículo 14. Excepto en los casos de
obligaciones del arrendador como titular vehículos, naves y aeronaves, los bie-
del dominio, así como de todo siniestro nes objeto del contrato de arrenda-
que sufra el bien mueble o que fuera miento financiero no podrán ser expor-
causado por éste. tados sin la previa autorización del
arrendador. Dicha autorización podrá
Artículo 13. El arrendatario no podrá constar en el contrato.
enajenar, gravar, subarrendar o en nin-
CAPITULO II
De las Empresas Arrendadoras
Artículo 15. Toda persona natural o dentro de los treinta (30) días siguien-
jurídica que se proponga operar una tes a la fecha en que se produzcan, a fin
empresa dedicada al negocio de arren- de proceder a la habilitación de la
damiento financiero deberá solicitar o Licencia y del Registro.
habilitar una licencia comercial tipo "A" o
"B". Artículo 18. Una vez concedida la au-
Luego de obtener la licencia, la em- torización, el interesado procederá a
presa deberá ser registrada ante la registrarse en el Registro de
Dirección de Empresas Financieras del Arrendadores Financieros del Ministerio
Ministerio de Comercio e Industrias. de Hacienda y Tesoro, y adjuntará copia
autenticada de la licencia que le autoriza
Artículo 16. Toda persona natural o para operar este negocio.
jurídica que solicite o habilite licencia
para operar el negocio de arrenda- Artículo 19. La Dirección de Empre-
miento financiero debe contar con un sas Financieras del Ministerio de Comer-
capital mínimo pagado de cien mil cio e Industrias, además de llevar un
balboas (B/.100,000.00) al inicio de la registro de las empresas autorizadas,
operación. estará facultada para solicitar y obtener
Artículo 17. Los cambios o modifica- de las empresas de arrendamiento
ciones en la Empresa deben ser comu- financiero toda la información general
nicados a la Dirección correspondiente de carácter estadistico y financiero que
del Ministerio de Comercio e Industrias estime conveniente.
CAPITULO III
De los Efectos Fiscales
CAPITULO IV
Del Procedimiento para dar por Terminado el Contrato de
Arrendamiento Financiero y Recuperar la Tenencia del Bien
En ausencia de las pruebas a que se viamente en este artículo para los se-
refieren los párrafos (a), (b) y (c), el inci- cuestros.
dente se tramitará con audiencia del se-
cuestrante y se fallará sobre la base de Artículo 42. La declaración de quie-
las demás pruebas que obren en autos. bra, concurso de acreedores, interven-
En caso del embargo del bien objeto ción, liquidación forzosa u otros proce-
de un contrato de arrendamiento finan- dimientos similares de que sea objeto el
ciero, como si perteneciese al arrenda-
arrendador, no tendrá el efecto de ex-
tario, el arrendador podrá promover la
tinguir el contrato de arrendamiento fi-
correspondiente tercería de dominio.
nanciero y, en consecuencia, éste per-
Promovida ésta, el Tribunal aplicará el
mismo procedimiento establecido pre- manecerá en pleno vigor.
CAPITULO V
Otras Disposiciones
COMUNIQUESE Y PUBLIQUESE.
Ley 3 de 2007
De 8 de enero de 2007
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Aprobada en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a los
31 días del mes de diciembre del año dos mil seis.
1 LEY Nº 13 de 1996
(De 3 de enero de 1996)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
PREAMBULO
Los Estados Contratantes
Considerando la necesidad de la cooperación internacional para el desarrollo
económico y la función que en ese campo desempeñan las inversiones
internacionales de carácter privado;
Teniendo en cuenta la posibilidad de que a veces surjan diferencias entre
Estados Contratantes y nacionales de otros Estados Contratantes en relación con
tales inversiones;
Reconociendo que aun cuando tales diferencias se someten corrientemente a
sistemas procesales nacionales, en ciertos casos el empleo de métodos
internacionales de arreglo puede ser apropiado para su solución;
Atribuyendo particular importancia a la disponibilidad de medios de conciliación o
arbitraje internacionales a los que puedan los Estados Contratantes y los
nacionales de otros Estados Contratantes, si lo desean someter dichas diferencias;
Reconociendo que el consentimiento mútuo de las partes en someter dichas
diferencias a conciliación o arbitraje a través de dichos medios constituyen un
acuerdo obligatorio, lo que exige particularmente que se preste la debida
consideración a las recomendaciones de los conciliadores y que se cumplan los
laudos arbitrales; y
CAPITULO I
Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a
Inversiones
Sección 1
Creación y Organización
Artículo 1
(1) Por el presente Convenio se crea el Centro Internacional de Arreglo de
Diferencias Relativas a Inversiones (en lo sucesivo llamado el Centro).
(2) El Centro tendrá por objeto facilitar la sumisión de las diferencias relativas a
inversiones entre Estados Contratantes y nacionales de otros Estados
Contratantes a un procedimiento de conciliación y arbitraje de acuerdo con las
disposiciones de este Convenio.
Artículo 2
La sede del Centro será la oficina principal del Banco Internacional de
Reconstrucción y Fomento (en lo sucesivo llamado el Banco). La sede podrá
trasladarse a otro lugar por decisión del Consejo Administrativo adoptada por una
mayoría de dos terceras partes de sus miembros.
Artículo 3
El Centro estará compuesto por un Consejo Administrativo y un Secretariado, y
mantendrá una Lista de Conciliadores y una Lista de Arbitros.
Sección 2
El Consejo Administrativo
Artículo 4
(1) El Consejo Administrativo estará compuesto por un representante de cada
uno de los Estados Contratantes. Un suplente podrá actuar con carácter de
representante en caso de ausencia del titular de una reunión o de incapacidad
del mismo.
Artículo 5
El Presidente del Banco será ex oficio Presidente del Consejo Administrativo (en
lo sucesivo llamado el Presidente) pero sin derecho a voto. En caso de ausencia o
incapacidad para actuar y en caso de vacancia del cargo de Presidente del Banco,
la persona que los sustituya en el banco actuará como Presidente del Consejo
Administrativo.
Artículo 6
(1) Sin perjuicio de las demás facultades y funciones que le confieren otras
disposiciones de este Convenio, el Consejo Administrativo tendrá las
siguientes:
a) adoptar los reglamentos administrativos y financieros del Centro;
b) adoptar las reglas de procedimientos a seguir para iniciar la conciliación y el
arbitraje;
c) adoptar las reglas procesales aplicables a la conciliación y al arbitraje (en lo
sucesivo llamadas Reglas de Conciliación y Reglas de Arbitraje);
d) aprobar los arreglos con el Banco sobre la utilización de sus servicios
administrativos e instalaciones;
e) fijar las condiciones del desempeño de las funciones del Secretario General y
de los Secretarios Generales Adjuntos;
f) adoptar el presupuesto anual de ingresos y gastos del Centro;
g) aprobar el informe anual de actividades del Centro.
Para la aprobación de lo dispuesto en los incisos (a), (b), (c) y (f) se requerirá una
mayoría de dos tercios de los miembros del Consejo Administrativo.
(2) El Consejo Administrativo podrá nombrar las Comisiones que considere
necesarias.
(3) Además, el Consejo Administrativo ejercerá todas las facultades y realizará
todas las funciones que a su juicio sean necesarias para llevar a efecto las
disposiciones del presente Convenio.
Artículo 7
(1) El Consejo Administrativo celebrará una reunión anual, y las demás que sean
acordadas por el Consejo, o convocadas por el Presidente, o por el Secretario
General cuando lo soliciten a este último no menos de cinco miembros del
Consejo.
(2) Cada miembro del Consejo Administrativo tendrá un voto, y salvo disposición
expresa en contrario de este Convenio, todos los asuntos que se presenten
ante el Consejo se decidirán por mayoría de votos emitidos.
(3) Habrá quórum en las reuniones del Consejo Administrativo cuando esté
presente la mayoría de sus miembros.
(4) El Consejo Administrativo podrá establecer, por mayoría de dos tercios de sus
miembros un procedimiento mediante el cual el Presidente pueda pedir votación
del Consejo sin convocar a una reunión del mismo. Sólo se considerará válida
esta votación si la mayoría de los miembros del Consejo emiten el voto dentro del
plazo fijado en dicho procedimiento.
Artículo 8
Los miembros del Consejo Administrativo y el Presidente desempeñarán sus
funciones sin remuneración por parte del Centro.
Sección 3
El Secretariado
Artículo 9
El Secretariado estará constituido por un Secretario General, por uno o más
Secretarios Generales Adjuntos y por el personal del Centro.
Artículo 10
(1) El Secretario General y los Secretarios Generales Adjuntos serán elegidos, a
propuesta del Presidente, por el Consejo Administrativo por mayoría de dos
tercios de sus miembros por un período de servicio no mayor de seis años,
pudiendo ser reelegidos. Previa consulta a los miembros del Consejo
Administrativo, el Presidente presentará uno o más candidatos para cada uno de
esos cargos.
(2) Los cargos de Secretario General y de Secretario General Adjunto serán
incompatibles con el ejercicio de toda función política. Ni el Secretario General ni
ningún Secretario General Adjunto podrán desempeñar cargo alguno o
dedicarse a otra actividad, sin la aprobación del Consejo Administrativo.
(3) Durante la ausencia o incapacidad del Secretario General y durante la vacancia
del cargo, el Secretario General Adjunto actuará como Secretario General. Si
hubiere más de un Secretario General Adjunto, el Consejo Administrativo
determinará anticipadamente el orden en que deberán actuar como Secretario
General.
Artículo 11
El Secretario General será el representante legal y el funcionario principal del
Centro y será responsable de su administración, incluyendo el nombramiento del
personal, de acuerdo con las disposiciones de este Convenio y los reglamentos
dictados por el Consejo Administrativo, desempeñará la función de registrador, y
tendrá facultades para autenticar los laudos arbitrales dictados conforme a este
Convenio y para conferir copias certificadas de los mismos.
Sección 4
Las Listas
Artículo 12
La Lista de Conciliadores y la Lista de Arbitros estarán integradas por los nombres
de las personas calificadas, designadas tal como se dispone más adelante, y que
estén dispuestas a desempeñar sus cargos.
Artículo 13
(1) Cada Estado Contratante podrá designar cuatro personas para cada Lista
quienes podrán ser, o no, nacionales de ese Estado.
(2) El Presidente podrá designar diez personas para cada Lista, cuidando que las
personas así designadas sean de diferente nacionalidad.
Artículo 14
(1) Las personas designadas para figurar en las Listas deberán gozar de amplia
consideración moral, tener reconocida competencia en el campo del Derecho,
del comercio, de la industria o de las finanzas, e inspirar plena confianza en su
imparcialidad de juicio. La competencia en el campo del derecho será
circunstancia particularmente relevante para las personas designadas en la Lista
de Arbitros.
(2) Al hacer la designación de las personas que han de figurar en las Listas, el
Presidente deberá además tener presente la importancia de que en dichas
Listas estén representados los principales sistemas jurídicos del mundo y los
ramos más importantes de la actividad económica.
Artículo 15
(1) La designación de los integrantes de las Listas se hará por períodos de seis
años, renovables.
(2) En caso de muerte o de renuncia de un miembro de cualquiera de las Listas, la
autoridad que lo hubiere designado tendrá derecho a nombrar otra persona que
le reemplace en sus funciones por el resto del período para el que aquél fue
nombrado.
(3) Los componentes de las Listas continuarán en las mismas hasta que sus
sucesores hayan sido designados.
Artículo 16
(1) Una misma persona podrá figurar en ambas Listas.
(2) Cuando alguna persona hubiere sido designada para integrar una Lista por
más de un Estado Contratante o por uno o más Estados Contratantes y el
Presidente, se entenderá que lo fue por la autoridad que lo designó primero;
pero si una de esas autoridades es el Estado de que es nacional, se entenderá
designada por dicho Estado.
(3) Todas las designaciones se notificaran al Secretario General y entrarán en vigor
en la fecha en que la notificación fue recibida.
Sección 5
Financiación del Centro
Artículo 17
Si los gastos del Centro no pudieren ser cubiertos con los derechos percibidos
por la utilización de sus servicios, o con otros ingresos, la diferencia será sufragada
por los Estados Contratantes miembros del Banco en proporción a sus respectivas
subscripciones de capital del Banco, y por los Estados Contratantes no miembros
del banco de acuerdo con las reglas que el Consejo Administrativo adopte.
Sección 6
Status, Inmunidades y Privilegios
Artículo 18
El Centro tendrá plena personalidad jurídica internacional. La capacidad legal del
Centro comprende, entre otras, la de
(a) contratar;
(b) adquirir bienes muebles e inmuebles y disponer de ellos;
(c) comparecer en juicio.
Artículo 19
Para que el Centro pueda dar cumplimiento a sus fines, gozará, en los territorios
de cada Estado Contratante, de las inmunidades y privilegios que se señalan en
esta Sección.
Artículo 20
El Centro, sus bienes y derechos, gozarán de inmunidades frente a toda acción
judicial, salvo que renuncie a ella.
Artículo 21
El Presidente, los miembros del Consejo Administrativo, las personas que actúen
como conciliadores o árbitros o como miembros de una Comisión designados de
conformidad con lo dispuesto en el apartado (3) del Artículo 52, y los funcionarios y
empleados del Secretariado:
(a) gozarán de inmunidad frente a toda acción judicial respecto de los actos
realizados por ellos en el ejercicio de sus funciones, salvo que el Centro
renuncie a dicha inmunidad;
(b) cuando no sean nacionales del Estado donde ejerzan sus funciones, gozarán
de las mismas inmunidades en materia de inmigración, de registro de extranjeros
y de obligaciones derivadas del servicio militar u otras prestaciones análogas, y
asimismo gozarán de idénticas facilidades respecto a régimen de cambios e
igual tratamiento respecto a facilidades de desplazamiento, que los Estados
contratantes concedan a los representantes, funcionarios y empleados de rango
similar de otros Estados Contratantes.
Artículo 22
Las disposiciones del Artículo 21 se aplicarán a las personas que comparezcan
en los procedimientos promovidos conforme a este Convenio como partes,
apoderados, consejeros, abogados, testigos o peritos, con excepción de las
contenidas en el párrafo (b) del mismo, que se aplicarán solamente en relación con
su desplazamiento hacia y desde el lugar donde los procedimientos se tramiten y
con su permanencia en dicho lugar.
Artículo 23
(1) Los archivos del Centro, dondequiera que se encuentren, serán inviolables.
(2) Respecto de sus comunicaciones oficiales, el Centro recibirá de cada Estado
Contratante un trato no menos favorable que el acordado a otras organizaciones
internacionales.
Artículo 24
(1) El Centro, su patrimonio, sus bienes y sus ingresos y las operaciones y
transacciones autorizadas por este Convenio estarán exentos de toda clase de
impuestos y de derechos arancelarios. El Centro quedará también exento de
toda responsabilidad respecto a la recaudación o pago de tales impuestos o
derechos.
CAPITULO II
Jurisdicción del Centro
Artículo 25
(1) La Jurisdicción del Centro se extenderá a las diferencias de naturaleza jurídica
que surjan directa mente de una inversión entre un Estado Contratante (o
cualquiera subdivisión política y organismo público de un Estado Contratante
acreditados ante el Centro por dicho Estado) y el nacional de otro Estado
Contratante y que las partes hayan consentido por escrito en someter al Centro.
El Consentimiento dado por las partes no podrá ser unilateralmente retirado.
(2) Se entenderá como "nacional de otro Estado Contratante":
(a) toda persona natural que tenga, en la fecha en que las partes consintieron
someter la diferencia a conciliación o arbitraje y en la fecha en que fue
registrada la solicitud prevista en el apartado (3) del Artículo 28 o en el
apartado (3) del Artículo 36, la nacionalidad de un Estado Contratante distinto
del Estado parte en la diferencia; pero en ningún caso comprenderá las
personas que, en cualquiera de ambas fechas, también tenían la
nacionalidad del Estado parte en la diferencia; y
(b) toda persona jurídica que, en la fecha en que las partes prestaron su
consentimiento a la jurisdicción del Centro para la diferencia en cuestión,
tenga la nacionalidad de un Estado Contratante distinto del Estado parte en
la diferencia, y las personas jurídicas que, teniendo en la referida fecha la
nacionalidad del Estado parte en la diferencia, las partes hubieren acordado
atribuirle tal carácter, a los efectos de este Convenio, por estar sometidas a
control extranjero.
(3) El Consentimiento de una subdivisión política u organismo público de un
Artículo 26
Salvo estipulación en contrario, el consetimiento de las partes al procedimiento
de arbitraje conforme a este Convenio se considerará como consentimiento a dicho
arbitraje con exclusión de cualquier otro recurso. Un Estado Contratante podrá
exigir el agotamiento previo de sus vías administrativos o judiciales, como condición
a su consentimiento al arbitraje conforme a este Convenio.
Artículo 27
(1) Ningún Estado Contratante concederá protección diplomática ni promoverá
reclamación internacional respecto de cualquier diferencia que uno de sus
nacionales y otro Estado Contratante hayan consentido en someter o hayan
sometido a arbitraje conforme a este Convenio, salvo que éste último Estado
Contratante no haya acatado el laudo dictado en tal diferencia o haya dejado de
cumplirlo.
(2) a los efectos de este Artículo, no se considerará como protección diplomática
las gestiones diplomáticas informales que tengan como único fin facilitar la
resolución de la diferencia.
CAPITULO III
La Conciliación
Sección 1
Solicitud de Conciliación
Artículo 28
(1) Cualquier Estado Contratante o nacional de un Estado Contratante que
quiera incoar un procedimiento de conciliación, dirigirá, a tal efecto, una solicitud
escrita al Secretario General quien enviará copia de la misma a la otra parte.
(2) La solicitud deberá contener los datos referentes al asunto objeto de la
diferencia, a la identidad de las partes y al consentimiento de éstas a la
Sección 2
Constitución de la Comisión de Conciliación
Artículo 29
(1) Una vez registrada la solicitud de acuerdo con el Artículo 28, se procederá lo
antes posible a la constitución de la Comisión de Conciliación (en lo sucesivo
llamada la Comisión).
(2) (a) La Comisión se compondrá de un conciliador único o de un número impar de
conciliadores, nombrados según lo acuerden las partes.
(b) Si las partes no se pusieren de acuerdo sobre el número de conciliadores y
el modo de nombrarlos, la Comisión se constituirá con tres conciliadores
designados, uno por cada parte y el tercero, que presidirá la Comisión, de
común acuerdo.
Artículo 30
Si la Comisión no llegaré a constituirse dentro de los 90 días siguientes a la fecha
del envío de la notificación del acto de registro, hecho por el Secretario General
conforme a apartado (3) del Artículo 28, o dentro de cualquier otro plazo que las
partes acuerden, el Presidente, a petición de cualquiera de éstas y, en lo posible,
previa consulta a ambas partes, deberá nombrar el conciliador o los conciliadores
que aún no hubieren sido designados.
Artículo 31
(1) Los Conciliadores nombrados podrán no pertenecer a la Lista de
Conciliadores, salvo en el caso de que los nombre el Presidente conforme al
Artículo 30.
(2) Todo conciliador que no sea nombrado de la Lista de Conciliadores deberá
reunir las cualidades expresadas en el apartado (1) del Artículo 14.
Sección 3
Procedimiento de Conciliación
Artículo 32
(1) La Comisión resolverá sobre su propia competencia.
(2) Toda alegación de una parte que la diferencia cae fuera de los límites de la
jurisdicción del Centro, o que por otras razones la Comisión no es competente
para oírla, se considerará por la Comisión, la que determinará si ha de resolverla
como cuestión previa o conjuntamente con el fondo de la cuestión.
Artículo 33
Todo procedimiento de conciliación deberá tramitarse según las disposiciones de
esta Sección y, salvo acuerdo en contrario de las partes, de conformidad con las
Reglas de Conciliación vigentes en la fecha en que las Partes prestaron su
consentimiento a la Conciliación. Toda cuestión de procedimiento no prevista en
esta Sección, en las Reglas de Conciliación o en las demás reglas acordadas por las
partes, será resuelta por la Comisión.
Artículo 34
(1) La Comisión deberá dilucidar los puntos controvertidos por las partes y
esforzarse por lograr la avenencia entre ellas, en condiciones aceptables para
ambas. A este fin, la Comisión podrá, en cualquier Estado del procedimiento y
tantas veces como sea oportuno, proponer a las partes fórmulas de avenencia.
Las partes colaborarán de buena fè con la Comisión del objeto de posibilitarle el
cumplimiento de sus fines y prestarán a sus recomendaciones, la máxima
consideración.
(2) Si las partes llegaren a un acuerdo, la Comisión levantará un acta haciéndolo
constar y anotando los puntos controvertidos. Si en cualquier estado del
procedimiento la Comisión estima que no hay probalidades de lograr un acuerdo
entre las partes, declarará concluso el procedimiento y redactará un acta,
haciendo constar que la controversia fue sometida a conciliación sin lograrse la
avenencia. Si una parte no compareciere o no participare en el procedimiento, la
Comisión lo hará constar así en el acta, declarando igualmente concluso el
procedimiento.
Artículo 35
Salvo que las partes acuerden otra cosa, ninguna de ellas podrá invocar, en
cualquier otro procedimiento ya se arbitral o judicial o antes cualquier otra autoridad,
las consideraciones, declaraciones, admisión de hechos u ofertas de avenencia,
hechas por la otra parte parte dentro del procedimiento de conciliación, o el informe
o las recomendaciones propuestas por la Comisión.
CAPITULO IV
El Arbitraje
Sección 1
Solicitud de Arbitraje
Artículo 36
(1) Cualquier Estado Contratante o nacional de un Estado Contratante que quiera,
incoar un procedimiento de arbitraje dirigirá, a tal efecto, una solicitud escrita al
Secretario General quien enviará copia de la misma a la otra parte.
(2) La solicitud deberá contener los datos referentes al asunto objeto de la
diferencia, a la identidad de las partes y al consentimiento de éstas al arbitraje, de
conformidad con las reglas de procedimiento a seguir para iniciar la conciliación y
el arbitraje.
(3) El Secretario General registrará la solicitud salvo que, de la información
contenida en dicha solicitud, encuentre que la diferencia se halla
manifiestamente fuera de la jurisdicción del Centro. Notificará inmediatamente a
las partes el acto de registro de la solicitud, o su denegación.
SECCION 2
Constitución del Tribunal
Artículo 37
(1) Una vez registrada la solicitud de acuerdo con el Artículo 36, se procederá lo
antes posible a la constitución del Tribunal de Arbitraje (en lo sucesivo llamado el
Tribunal).
(2) El Tribunal se compodrá de un árbitro único o de un número impar de árbitros,
nombrados según lo acuerden las partes.
(3) Si las partes no se pusieren de acuerdo sobre el número de árbitros y el modo
de nombrarlos, el Tribunal se constituirá con tres árbitros designados uno por
cada parte y el tercero, que presidirá el Tribunal de común acuerdo.
Artículo 38
Si el Tribunal no llegare a constituirse dentro de los 90 días siguientes a la fecha
del envío del la notificación del acto de registro, hecho por el Secretario General
conforme al apartado (3) del Artículo 36, o dentro de cualquier otro plazo que las
Artículo 39
La mayoría de los árbitros no podrán tener la nacionalidad del Estado Contratante
parte en la diferencia, ni la del Estado a que pertenezca el nacional del otro Estado
Contratante. La limitación anterior no será aplicable cuando ambas partes de común
acuerdo, designen al árbitro único o cada uno de los miembros del Tribunal.
Artículo 40
(1) Los árbitros nombrados podrán no pertenecer a la Lista de Arbitros, salvo en el
caso de que los nombre el Presidente conforme al Artículo 38.
(2) Todo árbitro que no sea nombrado de la Lista de Arbitros deberá reunir las
cualidades expresadas en el apartado (1) del Artículo 14.
SECCION 3
Facultades y Funciones del Tribunal
Artículo 41
(1) El Tribunal resolverá sobre su propia competencia.
(2) Toda alegación de una parte que la diferencia cae fuera de los límites de la
jurisdicción del Centro, o que por otras razones el Tribunal no es competente
para oírla, se considerará por el Tribunal el que determinará si ha de resolverla
como cuestión previa o conjuntamente con el fondo de la cuestión.
Artículo 42
(1) El Tribunal decidirá la diferencia de acuerdo con las normas de derecho
acordadas por las partes. A falta de acuerdo, el Tribunal aplicará la legislación del
Estado que sea parte en la diferencia, incluyendo sus normas de derecho
internacional que pudieren ser aplicables.
(2) El Tribunal no podrá eximinirse de fallar so pretexto de silencio u obscuridad
de la ley.
(3) Las disposiciones de los precedentes apartados de este Artículo no impedirán
al Tribunal, si las partes así lo acuerdan, decidir la diferencia ex aequo et bono.
Articulo 43
Salvo que las partes acuerdan otra cosa, el Tribunal, en cualquier momento del
procedimiento podrá, si lo estima necesario:
(a) solicitar de las partes la aportación de documentos o de cualquier otro medio
de prueba;
(b) trasladarse al lugar en que se produjo la diferencia y practicar en él las
diligencias de prueba que considere pertinentes.
Artículo 44
Todo procedimiento de arbitraje deberá tramitarse según las disposiciones de
esta Sección y, salvo acuerdo en contrario de las partes, de conformidad con las
Reglas de Arbitraje vigentes en la fecha en que las partes prestaron su
consentimiento al arbitraje. Cualquier cuestión de procedimiento no prevista en
esta Sección, en las Reglas de Arbitraje o en las demás reglas acordadas por las
partes, será resuelta por el Tribunal.
Artículo 45
(1) El que una parte no comparezca en el procedimiento o no haga uso de su
derecho, no supondrá la admisión de los hechos alegados por la otra parte ni
allanamiento a sus pretensiones.
(2) Si una parte dejare de comparecer o no hiciera uso de su derecho, podrá la otra
parte, en cualquier estado del procedimiento, instar del Tribunal que resuelva los
puntos controvertidos y dicte el laudo. Antes de dictar laudo el Tribunal, previa
notificación, concederá un período de gracia a la parte que no haya comparecido
o no haya hecho uso de sus derechos, salvo que esté convencido que dicha
parte no tiene intenciones de hacerlo.
Artículo 46
Salvo acuerdo en contrario de las partes, el Tribunal deberá, a petición de una de
ellas, resolver las demandas incidentales, adicionales o reconvencionales que se
relacionen directamente con la diferencia, siempre que estén dentro de los límites
del consentimiento de las partes y caigan además dentro de la jurisdicción del
Centro.
Artículo 47
Salvo acuerdo en contrario de las partes, el Tribunal, si considera que las
circunstancias así lo requieren, podrá recomendar la adopción de aquellas medidas
provisionales que considere necesarias para salvaguardar los respectivos derechos
de las partes.
SECCION 4
El Laudo
Artículo 48.
(1) El Tribunal decidirá todas las cuestiones por mayoría de votos de todos sus
miembros.
(2) El laudo deberá dictarse por escrito y llevará la firma de los miembros del
Tribunal que hayan votado en su favor.
(3) El laudo contendrá declaración sobre todas las pretensiones sometidas por las
partes al Tribunal y será motivado.
(4) Los árbitros podrán formular un voto particular, estén o no de acuerdo con la
mayoría o manifestar su voto contrario si disienten de ella.
(5) El Centro no publicará el laudo sin consentimiento de las partes.
Artículo 49
(1) El Secretario General procederá a la inmediata remisión a cada parte de una
copia certificada del laudo. Este se entenderá dictado en la fecha en que tenga
lugar dicha remisión.
(2) A requerimiento de una de las partes, instado dentro de los 45 días después
de la fecha del laudo, el Tribunal podrá, previa notificación a la otra parte, decidir
cualquier punto que haya omitido resolver en dicho laudo y rectificar los errores
materiales, aritméticos o similares del mismo. La decisión constituirá parte del
laudo y se notificará en igual forma que éste. Los plazos establecidos en el
apartado (2) del Artículo 51 y apartado (2) del Artículo 52 se computarán desde la
fecha en que de dicten la decisión.
SECCION 5
Aclaración, Revisión y Anulación del Laudo
Artículo 50
(1) Si surgiere una diferencia entre las partes acerca del sentido o alcance del
laudo, cualquiera de ellas podrá solicitar su aclaración mediante escrito dirigido al
Secretario General.
(2) De ser posible, la solicitud deberá someterse al mismo Tribunal que dictó el
laudo. Si no lo fuere se constituirá un nuevo Tribunal de conformidad con lo
dispuesto en la Sección 2 de este capítulo. Si el Tribunal considera que las
circunstancias lo exigen, podrá suspender la ejecución del laudo hasta que
decida sobre la aclaración.
Artículo 51
(1) Cualquiera de las partes podrá pedir, mediante escrito dirigido al Secretario
General, la revisión del laudo, fundada en el descubrimiento de algún hecho que
hubiera podido influir decisivamente en el laudo, y siempre que, al tiempo de
dictarse el laudo, hubiere sido desconocido por el Tribunal y por la parte que
inste la revisión y que el desconocimiento de ésta no se deba a su propia
negligencia.
(2) La petición de revisión deberá presentarse dentro de los 90 días siguientes al
día en que fue descubierto el hecho, y, en todo caso dentro de los tres años
siguientes a la fecha de dictarse el laudo.
(3) De ser posible, la solicitud deberá someterse al mismo Tribunal que dictó el
laudo. Si no lo fuere, se constituirá un nuevo Tribunal de conformidad con lo
dispuesto en la Sección 2 de este Capítulo.
(4) Si el Tribunal considera que las circunstancias lo exigen, podrá suspender la
ejecución del laudo hasta que decida sobre la revisión. Si la parte pidiere la
suspensión de la ejecución del laudo en su solicitud, la ejecución se suspenderá
provisonalmente hasta que el Tribunal decida sobre dicha petición.
Artículo 52
(1) Cualquiera de las partes podrá solicitar la anulación del laudo mediante escrito
dirigido al Secretario General fundado en una o más de las siguientes causas;
(a) que el Tribual se hubiere constituido incorrectamente;
(b) que el Tribual se hubiere extralimitado manifiestamente en sus facultades;
(c) que hubiere habido corrupción de algún miembro del Tribunal;
(d) que hubiere quebrantamiento grave de una norma de procedimiento; o,
(e) que no se hubieren expresado en el laudo los motivos en que se funde.
(2) Las solicitudes deberán presentarse dentro de los 120 días a contar desde la
fecha de dictarse el laudo. Si la causa alegada fuese la prevista en la letra (c) del
apartado (1) de este Artículo, el referido plazo de 120 días comenzará a
computarse desde el descubrimiento del hecho, pero en todo caso, la solicitud
deberá presentarse dentro de los tres años siguientes a la fecha de dictarse el
laudo.
(3) Al recibo de la petición, el Presidente procederá a la inmediata constitución de
una Comisión ad hoc integrada por tres personas seleccionadas de la Lista de
Arbitros. Ninguno de los miembros de la Comisión podrá haber pertenecido al
Tribunal que dictó el laudo, ni está bien ser de la misma nacionalidad que
cualquiera de los miembros de dicho Tribunal; no podrá tener la nacionalidad del
Estado que sea parte en la diferencia ni la del Estado a que pertenezca el
nacional que también sea parte en ella, ni haber sido designado para integrar la
SECCION 6
Reconocimiento y Ejecución del Laudo
Artículo 53
(1) El laudo será obligatorio para las partes y no podrá ser objeto de apelación ni
de cualquier otro recurso, excepto en los casos previstos en este Convenio. Las
partes lo acatarán y cumplirán en todos sus términos, salvo en la medida en que
se suspenda su ejecución, de acuerdo con lo establecido en las
correspondientes cláusulas de este Convenio.
(2) A los fines previstos en esta Sección, el término "laudo" incluirá cualquier
decisión que aclare, revise o anule el laudo, según los Artículos 50,51, ó 52.
Artículo 54
(1) Todo Estado Contratante reconocerá al laudo dictado conforme a este
Convenio carácter obligatorio y hará ejecutar dentro de sus territorios las
obligaciones pecuniarias impuestas por el laudo como si se tratare de una
sentencia firme dictada por un tribunal existente en dicho Estado.El Estado
Contratante que se rija por una constitución federal podrá hacer que se ejecuten
los laudo a través de sus tribunales federales y podrá disponer que dichos
tribunales reconozcan al laudo la misma eficacia que a las sentencias firmes
dictadas por los tribunales de cualquiera de los estados que lo integran.
(2) La parte que inste el reconocimiento o ejecución del laudo en los territorios de
un Estado Contratante deberá presentar, ante los tribunales competentes o ante
cualquier otra autoridad designados por los Estados Contratantes a este efecto,
Artículo 55
Nada de lo dispuesto en el Artículo 54 se interpretará como derogatorio de las
leyes vigentes en cualquier Estado Contratante relativas a la inmunidad en materia
de ejecución de dicho Estado o de otro Estado extranjero.
CAPITULO V
Sustitución y Recusación de Conciliadores y Arbitros
Artículo 56
(1) Tan pronto quede constituida una Comisión o un Tribunal y se inicie el
procedimiento, su composición permanecerá invariable. La vacante por muerte,
incapacidad o renuncia de un conciliador o árbitro será cubierta en la forma
prescrita en la Sección 2 del Capítulo III y Sección 2 del Capítulo IV.
(2) Los miembros de una Comisión o un Tribunal continuarán en sus funciones
aunque hayan dejado de figurar en las Listas.
(3) Si un conciliador o árbitro, nombrado por una de las partes, renuncia sin el
consentimiento de la Comisión o Tribunal de que forma parte, el Presidente
nombrará, de entre los que integran la correspondiente Lista, la persona que
deba sustituirle.
Artículo 57
Cualquiera de las partes podrá proponer a la Comisión Tribunal correspondiente
la recusación de cualquiera de sus miembros por la carencia manifiesta de las
cualidades exigidas por el apartado (1) del Artículo 14. Las partes en el
procedimiento de arbitraje podrán, asimismo, proponer la recusación por las causas
establecidas en las Sección 2 del Capítulo IV.
Artículo 58
La decisión sobre la recusación de un conciliador o árbitro se adoptará por los
demás miembros de la Comisión o Tribunal, según los casos, pero, si hubiere
empate de votos o se tratare de recusación de un conciliador o árbitro único, o de la
mayoría de los miembros de una Comisión o Tribunal, corresponderá resolver al
CAPITULO VI
Costas del Procedimiento
Artículo 59
Los derechos exigibles a las partes por la utilización del Centro serán fijados por el
Secretario General de acuerdo con los aranceles adoptados por el Consejo
Administrativo.
Artículo 60
(1) Cada Comisión o Tribunal determinará, previa consulta al Secretario General,
los honorarios y gastos de sus miembros, dentro de los límites que
periódicamente establezca el Consejo Administrativo.
(2) Si perjuicio de lo dispuesto en el apartado (1) de este Artículo, las partes
podrán acordar anticipadamente con la Comisión o Tribunal la fijación de los
honorarios y gastos de sus miembros.
Artículo 61.
(1) En el caso de procedimientos de conciliación las partes sufragarán por partes
iguales los honorarios y gastos de los miembros de la Comisión así como los
derechos devengados por la utilización del Centro. Cada parte soportará
cualquier otro gasto en que incurra, en relación con el procedimiento.
(2) En el caso de procedimientos de arbitraje el Tribunal determinará, salvo
acuerdo contrario de las partes, los gastos en que estas hubieren incurrido en el
procedimiento, y decidirá la forma de pago y la manera de distribución de tales
gastos, de los honorarios y gastos de los miembros del Tribunal y de los
derechos devengados por la utilización del Centro. Tal fijación y distribución
formarán parte del laudo.
CAPITULO VII
Lugar del Procedimiento
Artículo 62
Los procedimiento de conciliación y arbitraje se tramitarán, sin perjuicio de lo
dispuesto en el Artículo siguiente, en la sede del Centro.
Artículo 63
Si las partes se pusieren de acuerdo, los procedimientos de conciliación y
arbitraje podrán tramitarse:
(a) en la sede de la Corte Permanente de Arbitraje o en la de cualquier otra
institución apropiada, pública o privada, con la que el Centro hubiere llegado a un
acuerdo a tal efecto; o,
(b) en cualquier otro lugar que la Comisión o Tribunal apruebe, previa consulta con
el Secretario General.
CAPITULO VIII
Diferencias entre Estados Contratantes
Artículo 64
Toda diferencia que surja entre Estados Contratantes sobre la interpretación o
aplicación de este Convenio y que no se resuelva mediante negociación se remitirá,
a instancia de una u otra parte en la diferencia, a la Corte Internacional de Justicia,
salvo que dichos Estados acuerden acudir a otro modo de arreglo.
CAPITULO IX
Enmiendas
Artículo 65
Todo Estado Contratante podrá proponer enmiendas a este Convenio. El texto
de la enmienda propuesta se comunicará al Secretario General con no menos de 90
días de antelación a la reunión del Consejo Administrativo a cuya consideración se
ha de someter, y aquel la transmitirá inmediatamente a todos los miembros del
Consejo Administrativo.
Artículo 66
(1) Si el Consejo Administrativo lo aprueba por mayoría de dos terceras partes de
sus miembros, la enmienda propuesta será circulada a todos los Estados
Contratantes para su ratificación, o aceptación, aprobación. Las enmiendas
entrarán en vigor 30 días después de la fecha en que el depositario de este
Convenio despache una comunicación a los Estados Contratantes
notificándoles que todos los Estados Contratantes han ratificado, aceptado o
aprobado la enmienda.
(2) Ninguna enmienda afectará los derechos y obligaciones, conforme a este
Convenio de los Estados Contratantes, sus subdivisiones políticas u organismos
públicos, o de los nacionales de dichos Estados nacidos del consentimiento, a la
jurisdicción del Centro dado con anterioridad a la fecha de su entrada en vigor.
CAPITULO X
Disposiciones Finales
Artículo 67
Este Convenio quedará abierto a la firma de los Estados miembros del Banco.
Quedará también abierto a la firma de cualquier otro Estado signatorio del Estatuto
de la Corte Internacional de Justicia al que el Consejo Administrativo, por voto de
dos tercios de sus miembros, hubiere invitado a firmar el Convenio.
Artículo 68
(1) Este Convenio será ratificado, aceptado o aprobado por los Estados
signatorios de acuerdo con sus respectivas normas constitucionales.
(2) Este convenio entrará en vigor 30 días después de la fecha del depósito del
vigésimo instrumento de ratificación, aceptación o aprobación. Entrará en vigor
respecto a cada Estado con posterioridad deposite su instrumento de
ratificación, aceptación o aprobación, 30 días después de la fecha de dicho
depósito.
Artículo 69
Los Estados Contratantes tomarán las medidas legislativas y de otro orden que
sean necesarias para que las disposiciones de este Convenio tengan vigencia en
sus territorios.
Artículo 70
Este Convenio se aplicará a todos los territorios de cuyas relaciones
internacionales sea responsable un Estado Contratante salvo aquéllos que dicho
Estado excluya mediante notificación escrita dirigida al depositario de este
Convenio en la fecha de su ratificación, aceptación o aprobación o con
posterioridad.
Artículo 71
Todo Estado Contratante podrá denunciar este Convenio mediante notificación
escrita dirigida al depositario del mismo.
La denuncia producirá efectos seis meses después del recibo de dicha
notificación.
Artículo 72
Las notificaciones de un Estado Contratante hechas al amparo de los Artículos 70
y 71 no afectarán a los derechos y obligaciones conforme a este Convenio, de
Artículo 73
Los instrumentos de ratificación, aceptación o aprobación de este Convenio y sus
enmiendas se depositarán en el Banco, quien desempeñará la función de
depositario de este Convenio. El depositario transmitirá copias certificadas del
mismo a los Estados miembros del Banco y a cualquier otro Estado invitado a
firmarlo.
Artículo 74
El depositario registrará este Convenio en el Secretariado de las Naciones Unidas
de acuerdo con el Artículo 102 de la Carta de las Naciones Unidas y el Reglamento
de la misma adoptado por la Asamblea General.
Artículo 75
El depositario notificará a todos los Estados signatorios a lo siguiente:
(a) las firmas, conforme al Artículo 67;
(b) los depósitos de instrumentos de ratificación, aceptación y aprobación,
conforme al Artículo 73;
(c) la fecha en que este Convenio entre en vigor, conforme al Artículo 68;
(d) las exclusiones de aplicación territorial, conforme al Artículo 70;
(e) la fecha en que las enmiendas de este Convenio entren en vigor, conforme al
Artículo 66; y.
(f) las denuncias, conforme al Artículo 71.
HECHO en Washington en los idiomas español, francés e inglés, cuyos tres textos
son igualmente auténticos, en un solo ejemplar que quedará depositado en los
archivos del Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento, el cual ha indicado
con su firma su conformidad con el desempeño de las funciones que se le
encomiendan en este Convenio.
COMUNIQUSE Y PUBLIQUESE
Aprobada tercer debate en el Palacio Justo Arosemena ciudad de Panamá a los 29
días del mes de diciembre de mil novecientos noventa y cinco.
1 LEY Nº 19 de 1996
(De 8 de enero de 1996)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
PREAMBULO
Artículo 3. Definiciones
Para los fines de este Convenio:
a) "Miembros" significa un Estado respecto del cual este Convenio ha entrado en
vigor de conformidad con el Artículo 61.
b) "País receptor" o "Gobierno receptor" significa un miembro, su
gobierno, o una dependencia pública de un miembro en cuyo territorio, tal como
se define en el Artículo 66, estará ubicada una inversión que ha sido garantizada
o reasegurada por el Organismo o que el Organismo está considerando
garantizar o reasegurar.
c) "País miembro en desarrollo" significa un miembro del Organismo
Artículo 4. Miembros
a) Podrán ser miembros del Organismo todos los miembros del Banco y Suiza.
b) Los miembros fundadores del Organismo serán los Estados que se designan en
el Apéndice A de este Convenio y que sean partes del mismo el 30 de octubre
de 1987 o antes.
Artículo 5. Capital
a) El capital atorizado del Organismo será de mil millones de derechos especiales
de giro (DEG.1.000.000.000.). El capital autorizado se dividirá en 100.000
acciones con un valor nominal de DEG 10,000 cada una, las que estarán a
disposición de los miembros para fines de suscripción. Todas las obligaciones de
pago de los miembros con respecto al capital autorizado se satisfarán sobre la
base del valor medio del DEC en términos del dólar de los Estados Unidos de en
el período comprendido entre el 1 de enero de 1981 y el 30 de junio de 1985,
valor que corresponde a 1,082 dólares de los Estados Unidos de América por
cada DEG.
b) Al admitirse un nuevo miembro, el capital autorizado aumentará en la medida en
que el número de acciones autorizadas en ese momento sea insuficiente para
proporcionar las acciones que han de ser suscritas por dicho miembro de
conformidad con el Artículo 6.
c) El Consejo, por mayoría especial, podrá aumentar en cualquier momento el
capital autorizado del Organismo.
Capítulo III: O P E R A C I O N E S
Artículo 11. Riesgo cubiertos
a) Con sujeción a las disposiciones de las Secciones b) y c) que siguen, el
Organismo podrá garantizar inversiones admisibles contra una pérdida uqe
resulte de uno más de los siguientes tipos de riesgos:
i) Transferencia de moneda
La introducción atribuible al gobierno receptor de cualesquiera restricción sobre
la transferencia al exterior del país receptor de su moneda en una moneda libre uso
u otra moneda aceptable para en tenedor de la garantía , incluida la falta de
actuación del gobierno receptor, dentro de un lapso razonable, respecto de una
solicitud de dicho tenedor para esta transferencia;
siempre que los activos en cuestión se transfieran desde fuera del país receptor.
que determine el Consejo podrá exceder de cinco veces el monto del capital
suscrito libre de gravámenes del Organismo, sus reservas y la porción de su
cobertura de reaseguro que se considere apropiada.
b) Sin perjuicio del límite general de garantía a que se hace referencia en la Sección
a) precedente, la Junta puede determinar:
i) Montos totales máximos de obligaciones contingentes que puedan ser
asumidas por el Organismo de acuerdo con este Capítulo para todas las
garantías otorgardas a los inversionistas de cada miembro. En la
determinación de dichos montos máximos, la Junta prestará debida
consideración a la participación proporcional del miembro respectivo en el
capital del Organismo y a la necesidad de aplicar limitaciones más liberales con
respecto a inversiones que se originen en los países miembros en desarrolo,
y
ii) Montos totales máximos de obligaciones contingentes que puedan ser
asumidas por el Organismo con respecto a factores de diversificación de
riesgos tales como proyectos individuales, países receptores individualmente
considerados y clases de inversión o riesgos.
Artículo 29. C u e n t a s .
El Organismo publicará un Informe Anual que incluirá los estados de sus
cuentas y de las cuentas del Fondo Fiduciario de Patrocinio referido en el Anexo I
del Convenio, verificados por auditores independientes. El Organismo distribuirá a
los miembros, a intervalos apropiados, un estado resumido de su situación
financiera y un estado de ganancias y pérdidas que indique los resultados de sus
operaciones.
activos del Organismo o, en caso de no existir un banco central designará a tal fin a
otra institución que sea aceptable para el Organismo.
curso de la justicia y pueda renunciarse a ella sin perjudicar los intereses del
Organismo.
Capítulo X: ENMIENDAS
ANEXO I
GARANTIAS DE INVERSIONES PATROCINADAS EN VIRTUD DEL
ARTICULO 24
Artículo 1. Patrocinio
a) Cualquier miembro podrá patrocinar la garantía de una inversión que se
propongan efectuar un inversionista de cualquier nacionalidado inversionista de
una o varias nacionalidades.
b) Con sujeción a las disposiciones de las Secciones b) y c) del Artículo 3 de este
Anexo, cada miembro patrocinador compartirá con los demás miembros
patrocinadores las pérdidas amparadas por garantías de inversiones
patrocinadas, cuando dichas pérdidas no puedan cubrirse con cargo al Fondo
Fiduciario de Patrocinio mencionado en el Artículo 2 de este Anexo y en la
Artículo 5. Reaseguro
a) El Organismo, con arreglo a las condiciones estipuladas en el Artículo 1 de este
Anexo, podrá otorgar reaseguros a un miembro, a una dependencia del mismo, a
un organismo regional definido como tal en la Sección a) del Artículo 20 de este
Convenio, o a un asegurador privado de un país miembro. Las disposiciones de
este Capítulo relativas a las garantías y las de los Artículo 20 y 21 de este
Convenio se aplicarán mutatis mutandis, a los reaseguros otorgados en
virtud de esta sección.
b) El Organismo podrá obtener reaseguro para las inversiones garantizadas por el
conforme a este Anexo y satisfará el costo de dicho reaseguro con cargo al
Fondo Fiduciario de Patrocinio. La Junta podrá decidir si la obligación de los
miembros patrocinadores de participación en las pérdidas que se mencionan en
la Sección b) del Artículo 1 de este Anexo, puede reducirse en razón de la
cobertura del reaseguro obtenida, y en que medida.
ANEXO II
ARREGLO DE DIFERENCIAS ENTRE
UN MIEMBRO Y EL ORGANISMO EN VIRTUD DEL ARTICULO 57
Artículo 2. Negociación
Las partes en una diferencia comprendida en los términos de este Anexo
tratarán de resolver tal diferencia mediante negociación antes de recurrir a la
conciliación o arbitraje. Se considerarán agotadas las negociaciones si las partes no
logran llegar a un arreglo dentro de un período de ciento veinte días partir de la
fecha en que solicitó iniciar las negociaciones.
Artículo 3. Conciliación
a) Si la diferencia no se resuelve mediante negociación, cualquiera de las partes
puede someter la diferencia a arbitraje de conformidad con las disposiciones del
Artículo 4 de este Anexo, a menos que las partes, mediante acuerdo mutuo,
hayan decidido recurrir primero al procedimiento de conciliación estipulado en
este Artículo.
b) En el acuerdo para recurrir a la conciliación se especificarán la cuestión
controvertida, las reclamaciones de las partes respecto de la misma y, si estuviere
disponible, al nombre del conciliador convenido por las partes. A falta de
acuerdo con respecto al conciliador, las partes podrán solicitar conjuntamente ya
sea al Secretario General del Centro Internacional de Arreglos de Diferencias
Relativas a Inversiones (en lo sucesivo denominado CIADI) o al Presidente de la
Corte Internacional de Justicia el nombramiento de un conciliador.
Se dará por terminado el procedimiento de conciliación si no se ha nombrado al
conciliador dentro de noventa días después del acuerdo para recurrir a la
conciliación.
c) A menos que se estipule lo contrario en este Anexo o que así se convenga
entre las partes, el conciliador determinará las normas que regirán el
procedimiento de conciliación y, en este aspecto, se guiará por las normas de
conciliación adoptada de conformidad con el Convenio sobre Arreglos de
Diferencias Relativas a Inversiones entre Estados y Nacionales de otros Estados.
d) Las partes cooperarán de buena fe con el conciliador y, en particular, le
proporcionarán toda la información y documentación que le pueda brindar
asistencia en el cumplimiento de sus funciones; prestarán la más seria
consideración a las recomendaciones del conciliador.
e) A menos que las partes convengan lo contrario, el conciliador, en un período
que no sea mayor de ciento ochenta días desde la fecha de su nombramiento,
presentará a las partes un informe en el que se registrarán los resultados de sus
esfuerzos y se expondrán las cuestiones que motivan la diferencia entre las
partes así como su propuesta para resolverla.
f) Dentro de los sesenta días a partir de la fecha de presentación del informe, cada
parte expresará a la otra parte, por escrito, su opinión acerca del informe.
g) Ninguna de las partes en un procedimiento de conciliación tendrá derecho a
recurrir al arbitraje a menos:
i) Que el conciliador no haya presentado su informe dentro del período
determinado en la Sección e) anterior, o
ii) Que las partes no hayan aceptado ninguna de las propuestas comprendidas
en el informe dentro de los sesenta días después de haberlo recibido, o
iii) Que después de haber intercambiado opiniones acerca del informe, las partes
Artículo 4. Arbitraje
a) Los procedimientos de arbitraje se instituiránpor medio de una notificación de la
parte que procura el arbitraje (el actor) dirigida a la otra parte o partes en la
diferencia (el demandado). La notificación especificará la índole de la diferencia,
la reparación que se pretende y el nombre del árbitro designado por el acto.
Dentro de los treinta días después de la fecha en que reciba la notificación, el
demandado hará saber al actor el nombre del árbitro nombrado por él. En un
período de treinta días a partir de la fecha de nombramiento del segundo árbitro,
las dos partes seleccionarán un tercero, que actuará como Presidente del
Tribunal de Arbitraje (el Tribunal).
b) Si el Tribunal no se huiere constituido dentro de los sesenta días a partir de la
fecha de la notificación, el arbitro no nombrado todavía o el Presidente aún no
seleccionado, será nombrado a petición conjunta de la partes por el Secretario
Geneal del CIADI. A falta de tal petición conjunta, o si el Secretario General
dejare de hacer el nombramiento dentro de treinta días a partir de la petición,
cualquiera de las partes podrá solicitar que el Presidente de la Corte Internacional
de Justicia haga el nombramiento.
c) Ninguna de las partes tendrá derecho a cambiar el árbitro que haya nombrado
una vez que ha comenzado la vista de la causa. En el caso de que algún árbitro
(incluido el Presidente del Tribunal) renunciare, falleciere o quedare
incapacitado, se designará un sucesor en la misma forma seguida para el
nombramiento de su antecesor, y cada sucesor tendrá las mismas facultades y
deberes del árbitro al que suceda.
d) El Tribunal se reunirá primero en la fecha y lugar que determine el Presidente.
Con posterioridad, el Tribunal deteminará el ugar y fecha de sus reuniones.
e) A menos que se estípule lo contrario en este Anexo o que las partes convenga
en otra cosa, el Tribunal determinará su forma de proceder y en este aspecto se
guiará por las normas de arbitraje adoptadas de conformidad al Convenio sobre
Artículo 5. Notificaciones
Las notificaciones relativas a cualquier actuación que se realicen en virtud de
este Anexo se harán por escrito. Las hará el Organismo a la autoridad designada
por el miembro interesado de conformidad con el Artículo 38 de este Convenio y
dicho miembro las hará en la oficina principal del Organismo.
CATEGORIA UNO
País Número de acciones Suscripción
(millones de DEG)
Alemania, Rep. Federal de ......... 5.071 ......................................50,71
Australia .................................. 1.713 ..................................... 17,13
Austria........................................ 775 ........................................7,75
Bélgica ...................................... 2.030 ......................................20,30
Canadá....................................... 2.965 ......................................29,65
Dinamarca...................................... 718 ........................................7,18
Estados Unidos de América ....... 2.0519 ....................................205,19
Finlandia........................................ 600 ........................................6,00
Francia....................................... 4.860 ......................................48,60
Irlanda............................................ 369 ........................................3,69
Islandia ............................................ 90 ........................................0,90
Italia........................................... 2,820 ......................................28,20
Japón......................................... 5.095 ......................................50,95
Luxemburgo.................................. 116 ........................................1,16
Noruega ........................................ 699 ........................................6,99
Nueva Zelandia ............................. 513 ........................................5,13
Países Bajos............................... 2,169 ......................................21,69
CATEGORIA DOS 1
País Número de acciones Suscripción
(millones de DEG)
Afganistán ..................................... 118 ........................................1,18
Antigua y Barbuda........................... 50 ........................................0,50
Arabia Saudita ............................ 3,137 ......................................31,37
Argelia.......................................... 649 ........................................6,49
Argentina.................................... 1,254 ......................................12,54
Bahamas........................................ 100 ..........................................1,0
Bahrein............................................ 77 ....................................... 0,77
Bangladesh ................................... 340 ....................................... 3, 40
Barbados......................................... 68 ...................................... 0,68
Belice.............................................. 50 ....................................... 0,50
Benin .............................................. 61 ........................................0,61
Bhután ............................................ 50 ........................................0,50
Birmania......................................... 178 ........................................1,78
Boliva ............................................ 125 ........................................1,25
Botswana......................................... 50 ........................................0,50
Brasil .......................................... 1,479 ......................................14,79
Burkina Faso.................................... 61 ........................................0,61
Burundi ........................................... 74 ........................................0,74
Cabo Verde ..................................... 50 ........................................0,50
Camerún........................................ 107 ........................................1,07
Colombia ....................................... 437 ........................................4,37
Comoras.......................................... 50 ........................................0,50
Congo, Rep.Popular del................... 65 ........................................0,65
Corea, Rep, de .............................. 449 ........................................4,49
Costa de Marfil................................ 176 ........................................1,76
Costa Rica...................................... 117 ........................................1,17
Chad ............................................... 60 ........................................0,60
1 * A los fines de este Convenio,los países incluidos en la Categoría Dos, son países
miembros en desarrollo.
la cuarta parte del número inmediatamente inferior que sea divisible por cuatro.
5. Los Directores restantes serán elegidos por los otros Gobernadores de
conformidad con las disposiciones de los párrafos 6 a 11 de este Apéndice.
6. Si el número de candidatos propuesto es igual al número de los directores que
falta elegir, todos los candidatos se eligirán en la primera votación, con la
excepción de que un candidato o candidatos que hayan recibido menos del
porcentaje mínimo del total de los votos determinados por el Consejo para tal
elección no serán elegidos si algún candidato hubiera recibido más que el
porcentaje máximo del total de los votos determinados por el Consejo.
7. Si el número de candidatos propuestos supera el número de los Directores que
falta elegir, serán elegidos los candidatos que reciban el mayor número de votos,
con la excepción de cualquier candidato que haya recibido menos del porcentaje
mínimo del total de los votos determinados por el Consejo.
8. Si en la primera votación no se elige la totalidad de los Directores restantes, se
realizará una segunda votación. El candidato o candidatos no elegidos en la
primera votación serán nuevamente candidatos que reúnen los requisitos para la
elección.
9. En la segunda votación, sólo votarán i) los Gobernadores que hayan votado en la
primera por un candidato no elegido y ii) los Gobernadores que hayan votado en
la primera por un candidato elegido que haya recibido ya el porcentaje máximo
del total de los votos determinados por el Consejo antes de tomar en cuenta los
votos de tales Gobernadores.
10. Para determinar cuando un candidato elegido ha recibido más que el
porcentaje máximo de los votos, los votos del Gobernador que emita la cantidad
mayor de votos, para dicho candidato se contarán primero, luego se contarán los
del Gobernador que emita la cantidad inmediatamente inferior y así
sucesivamente hasta alcanzar el mencionado porcentaje.
11. Si después de la segunda votación no se hubieren elegido todos los
Directores que falten, se realizarán otras votaciones siguiendo los mismos
principios hasta que todos los Directores que falten estén elegidos, salvo que
cuando sólo quede un Director por elegir, este Director podrá ser elegido por
una mayoría simple de los votos restantes y se considerará elegido por la
totalidad de dichos votos.
COMUNIQUESE Y CUMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 20 días del mes de diciembre de mil novecientos noventa y cinco.
LEY Nº 59 de 1996
(De 20 de julio de 1996)
Publicada en la Gaceta Oficial Nº 23,092de 1 de agosto de 1996.
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Título I
De las Disposiciones Fundamentales
Capítulo I
Aplicación y Definición
antes dispuesto, con la finalidad de que nar sus libros, cuentas y documentos
ésta quede disuelta de pleno derecho o con el fin de determinar si ha infringido o
sea cancelada su habilitación para efec- está infringiendo alguna disposición le-
tuar negocios en Panamá, según se gal. Toda negativa a presentar dichos li-
trate de una sociedad panameña o ex- bros, cuentas y documentos se consi-
tranjera. derará como presunción del hecho de
ejercer el negocio de seguros sin auto-
Artículo 5. Siempre que tenga cono- rización, en cuyo caso la Superinten-
cimiento o razones fundadas para creer dencia quedará facultada para ordenar
que una persona natural o Jurídica está su intervención o notificar al Registro
ejerciendo el negocio de seguros en Público que se anote la marginal a que
contravención de lo dispuesto en esta se refiere el artículo anterior, e imponer
Ley, la Superintendencia de Seguros y las sanciones a que haya lugar.
Reaseguros está facultada para exami-
Capítulo II
Superintendencia de Seguros y Reaseguros
Capítulo III
Consejo Técnico de Seguros
Artículo 12. Créase el Consejo Téc- sejo Técnico tendrá un suplente que lo
nico de Seguros de la Superintenden- reemplazará en sus ausencias tempora-
cia de Seguros y Reaseguros, en ade- les o permanentes.
lante llamado el Consejo Técnico, el Las representantes de las compa-
cual estará integrado por nueve miem- ñías de seguros y de los corredores o
bros con derecho a voz y a voto, quie- productores de seguros serán desig-
nes serán: nados por el Organo Ejecutivo por un
1. El Ministro de Comercio e Industrias período de dos años, y escogidos,
o la persona que él designe, quien junto con sus respectivos suplentes, de
lo presidirá; una terna enviada por las entidades o
2. El Superintendente; gremios respectivos.
3. El actuario de la Superintendencia; Los miembros del Consejo Técnico
4. El Director Ejecutivo de la Comisión deberán reunirse por lo menos una vez
Nacional de Valores; al mes, recibirán una dieta por cada
5. El director de Asesoría Legal del reunión a la que asistan y podrán invitar
Ministerio de Comercio e Industrias; a sus reuniones a personas vinculadas a
6. Un gerente de compañía de segu- la actividad aseguradora.
ros que opere en ramos generales Contra las resoluciones que dicte la
y/o fianzas; Superintendencia cabrá recurso de
7. Un gerente de compañía de segu- apelación ante el Consejo Técnico den-
ros que opere en el ramo de vida; tro de los cinco días siguientes a la noti-
8. Un representante de los corredores ficación de la respectiva resolución.
de seguros - persona natural.
9. Un representante de las socieda- Artículo 13. Son funciones del Con-
des de corretajes de seguros. sejo Técnico:
Cada uno de los miembros del Con- 1. Fortalecer y fomentar las condicio-
Titulo II
De las Entidades Aseguradoras
Capítulo I
Requisitos y garantías para constituir las entidades aseguradoras.
gravámenes, con el fin de garantizar el días calendario para presentar los si-
debido cumplimiento de sus obligacio- guientes documentos:
nes. 1. Certificado con los datos de ins-
Las compañías de seguros autori- cripción, expedido por el Registro
zadas para operar en el país, con ante- Público y copia de la escritura pu-
rioridad a la vigencia de esta Ley, ten- blica de constitución de la empresa
drán cinco años para cumplir con lo dis- registrada.
puesto en el presente artículo en base 2. En caso de empresas ya constitui-
a cuotas anuales mínimas de veinte por das, un estado de situación con cie-
ciento (20%). rre a un máximo de noventa días
calendario anteriores a la fecha de la
Artículo 17. Una vez autorizada la pro- solicitud, debidamente certificado
tocolización del pacto social ante notario por contadores públicos autoriza-
público y la inscripción en el Registro dos independientes e idóneos en
Público, el solicitante tendrá noventa la República de Panamá.
Capítulo II
Autorización para Operar
Capítulo III
Régimen de Pólizas y Tarifas
Capítulo IV
Reservas e Inversiones
Capítulo V
Impuestos y procedimientos
Capítulo VI
Informes, Cuentas e Inspección
Artículo 38. Dentro de los primeros cado por un actuario que no tenga inte-
cuatro meses de cada año fiscal, las rés, ni directo ni indirecto en la respec-
compañías de seguros deberán pre- tiva compañía.
sentar a la Superintendencia los esta- De igual forma, deberán presentar a
dos financieros correspondientes al año la Superintendencia, dentro de los no-
inmediatamente anterior. Será obligato- venta días siguientes al cierre fiscal o
rio para las compañías de seguros pu- dentro de los tres primeros meses de
blicar su estado de situación en un dia- cada año, una certificación de los rea-
rio local de circulación nacional, por lo seguros, o notas de coberturas y los úl-
menos una vez al año. timos estados financieros publicados
La Superintendencia preparará el por sus reaseguradoras.
modelo inicial para la presentación de
los estados financieros, el cual será de Artículo 39. Las compañías de segu-
uso obligatorio para las compañías de ros llevarán una contabilidad localmente
seguros. y presentarán sus estados financieros
Los estados financieros deberán con bases en prácticas contables que
ser certificados por auditores indepen- reflejen apropiadamente la solvencia de
dientes autorizados para operar en la la compañía, y los resultados en cada
República de Panamá, y el cálculo de ramo de seguros, separadamente.
reservas matemáticas deberá ser certifi- Igualmente, llevarán las informaciones
Título III
De otras Entidades
Capítulo Unico
Administradora de Empresas Aseguradoras
Artículo 45. Todas las empresas que tados financieros de las empresas de
aspiren a dedicarse al negocio de ad- seguros administradas y la autorización
ministradores de empresas asegurado- respectiva para desarrollar la actividad
ras, deberán obtener previamente la au- aseguradora.
torización del Consejo Técnico.
Artículo 47. Las empresas adminis-
Artículo 46. Para los efectos del artí- tradoras de empresas aseguradoras
culo 45, la empresa interesada presen- deberán celebrar, obligatoriamente,
tará a la Superintendencia los documen- contratos con las compañías de segu-
tos listados en los numerales 1, 2, 3, 4, ros a las que les presten sus servicios,
5, 9, 10 del artículo 15 de la presente los cuales deberán ser aprobados por la
Ley. Además, deberán presentar los es- Superintendencia.
Título IV
De la Transferencia de Cartera
Capítulo Unico
Artículo 48. Las compañías de segu- autorizada para operar en el país en di-
ros podrán transferir, total o parcial- cho ramo, cuya solvencia sea compro-
mente, uno o más ramos de su cartera a bada.
otra compañía de seguros debidamente
Artículo 50. El Consejo Técnico, an- Artículo 54. El Consejo Técnico de-
tes de otorgar la aprobación de transfe- berá conceder o negar la solicitud de
rencia de cartera, comprobará que la autorización de transferencia de cartera
compañía cesionaria se encuentra en en un plazo no mayor de noventa días,
una situación administrativa, económica contado a partir de la presentación de la
y financiera que garantice plenamente solicitud.
los intereses de los asegurados.
Artículo 55. Las compañías que sus-
Artículo 51. De la transferencia de criban el contrato de transferencia de
cartera deberá informarse a los asegu- cartera deberán publicar la resolución
rados. En ningún caso las condiciones que emita el Consejo Técnico otor-
en que se realice la cesión podrá gravar gando la autorización, en un diario de
o de cualquier forma disminuir los dere- circulación nacional en la República por
chos de los asegurados ni modificar sus diez días consecutivos.
garantías. Vencido el término anterior, los
asegurados que no estén de acuerdo
Artículo 52. La autorización de la con la transferencia, contarán con un
transferencia por parte del Consejo plazo de diez días hábiles, a partir de la
Técnico conlleva la revocatoria de la li- última publicación, para cancelar sus pó-
cencia para operar en el ramo de segu- lizas con la compañía. En tal supuesto,
ros otorgado a la compañía cedente, ésta deberá devolverle los valores efec-
con lo cual se suspende la obligación tivos o la parte no devengada de la
de ésta de seguir asumiendo riesgos ya prima, calculada a prorrata, y la participa-
que, por efecto de la cesión, los asume ción en las utilidades acumuladas a favor
la empresa aceptante. Sin embargo, si del asegurado, si las hubiese.
se tratare de una transferencia parcial, La transferencia de cartera no surtirá
ésta no conllevará la revocatoria de la li- efecto con respecto a terceros mientras
cencia, ya que podrá seguir operando no se dé cumplimiento a lo dispuesto
con la cartera que subsista de esta en este artículo.
transferencia.
Título V
De la Liquidación Voluntaria, Intervención, Reorganización,
Disolución y Liquidación Forzosa o Quiebra
Capítulo Unico
diente será de diez días, contado a par- tración y control de la compañía in-
tir de la fecha del aviso de que trata el ar- tervenida a sus directores, o la reor-
tículo anterior. ganización, liquidación forzosa o
La interposición de la demanda con- quiebra de ella.
tencioso-administrativa no suspenderá, 5. Realizar un inventario del activo y
en modo alguno, los efectos de la inter- pasivo de la compañía intervenida,
vención ni habrá lugar a que se decrete remitir copia de éste a la Superin-
la suspensión provisional de dicha or- tendencia.
den. 6. Cualquiera otra facultad que, previa
solicitud fundada del interventor o
Artículo 67. En la resolución que de- interventores, sea autorizada por la
crete la intervención, la Superintenden- Superintendencia para un propó-
cia designará el interventor o intervento- sito determinado.
res que estime necesario, a fin de que
ejerzan privativamente la representa- Artículo 69. Para ser interventor se
ción legal, administración y control de la requerirá tener un mínimo de cinco
compañía de seguros intervenida; y años de experiencia administrativa en el
deberán responder e informar del pro- ramo de seguros correspondiente den-
greso de su gestión a la Superinten- tro del giro de la respectiva compañía in-
dencia. tervenida. En el caso de que se desig-
nen más de dos interventores, sus de-
Artículo 68. El interventor o los inter- cisiones se tomarán por mayoría de vo-
ventores tendrán, entre sus facultades: tos.
1. Suspender o limitar el pago de las En todo caso de empate entre los
obligaciones de la compañía inter- interventores, cualquiera de ellos podrá
venida, por un plazo que en ningún someter la cuestión a la Superintenden-
caso excederá el término de la in- cia, quien decidirá sin más trámites.
tervención.
2. Emplear el personal auxiliar necesa- Artículo 70. El período de interven-
rio y remover o destituir aquellos ción será de treinta días calendario salvo
empleados, cuya actuación dolosa que, por razones excepcionales y pre-
o negligente haya propiciado la in- via solicitud fundada del interventor o in-
tervención. terventores, la Superintendencia de-
3. Atender la correspondencia y otor- cida extenderlo; en tal caso la extensión
gar cualquier otro documento a no será mayor de treinta días calendario.
nombre de la compañía seguros.
4. Al finalizar el término de la interven- Artículo 71. Vencido el término de la
ción, recomendarle a la Superinten- intervención, el interventor o interven-
dencia la devolución de la adminis- tores deberán entregar un informe final
Título VI
De la Profesión de Corredor o Productor de Seguros
Capítulo I
Corredores o productores de seguros - persona natural
primeros diez días siguientes de cada ción del algún artículo de la presente
mes, las primas cobradas en el mes an- Ley con relación al ejercicio de la profe-
terior, salvo pacto en contrario. sión.
Capítulo II
Sociedades Corredoras de Seguros.
que describan las actividades a que ciedad, que alguno de sus accionistas,
se dedicará la empresa solicitante, representantes legales o directores
en el caso que se trate de socieda- haya sido condenado por delitos que
des que van a iniciar operaciones. involucren fraude, narcotráfico, maqui-
4. Certificación de que el represen- naciones dolosas o delitos contra la fe
tante legal de la sociedad es un co- pública dentro de los diez años anterio-
rredor de seguros idóneo, que se res a la solicitud de registro.
ha dedicado de forma habitual,
permanente e ininterrumpida a la Artículo 106. En el caso de personas
profesión, por el término de un año. jurídicas que deseen dedicarse a la ac-
5. Haber constituido y mantener vi- tividad de corredor de seguro, la Supe-
gente la fianza que señala el artículo rintendencia, previa presentación del
95 de esta Ley. Cuando el repre- proyecto de pacto social y de los docu-
sentante legal actúe indistinta- mentos que se enumeran en los nume-
mente con las licencias de forma na- rales 4 y 6 del artículo anterior, expedirá
tural y de persona jurídica deberá un permiso temporal por un término de
mantener vigente ambas fianzas. noventa días, con el único fin de que se
6. Certificación de los accionistas de la pueda inscribir en el Registro Público la
empresa, firmado por el Secretario o organización de la sociedad, utilizando
Tesorero de la sociedad. Los ac- la expresión de corredor o productor de
cionistas deberán poseer las licen- seguros mientras se tramita la obtención
cias autorizadas en los ramos a los de la respectiva licencia. Toda sociedad
cuales se está autorizando a la so- que se dedica al corretaje de seguro
ciedad. Solamente las personas na- deberá reflejar, en su razón social, el
turales con licencia de corredor de término que indique que se trata de una
seguros podrán constituir socieda- empresa de corretaje de seguros.
des para la prestación de los servi-
cios propios de la profesión. Artículo 107. Dentro del término de
7. Hoja de vida de los directores de la noventa días indicado en el artículo an-
sociedad. terior, el interesado deberá presentar la
8. Tres cartas de referencia personal solicitud para ejercer el negocio de co-
de gerentes generales de compa- rredor de seguros, cumpliendo con los
ñías de seguros o de presidentes requisitos indicados en los numerales 3
de gremios de corredores de segu- y 5 del artículo 106.
ros. Una vez vencido dicho término sin
La Superintendencia podrá negar la que se hubieren cumplido todos los re-
autorización de la licencia de persona ju- quisitos para la expedición de la licencia,
rídica si se comprueba, antes o des- la Superintendencia notificará al Director
pués de efectuado el registro de la so- General del Registro Público, para que
Título VII
De las Sanciones
Artículo 110. Las entidades, empre- na natural o jurídica) que actúen a través
sas o personas que expidan pólizas de de personas no idóneas, serán sancio-
seguros sin estar autorizadas para ejer- nadas con una multa igual a diez veces
cer el negocio de seguros de conformi- la comisión que corresponda por el ne-
dad con esta Ley, serán sancionadas gocio general, y la Superintendencia
con una multa de cincuenta mil balboas podrá revocar la licencia respectiva.
(B/.50,000) y los contratos así celebra-
dos serán nulos. Artículo 111. Las entidades, empre-
Los corredores de seguros (perso- sas, o personas que contraten o ven-
Título VIII
De las Disposiciones Finales y Transitorias
COMUNIQUESE Y CUMPLASE.
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 30 días del mes de junio de mil novecientos noventa y seis.
1 LEY Nº 60 de 1996
(De 29 de julio de 1996)
Capítulo I
Disposiciones Generales
Artículo 1. Quedan sujetas a las disposiciones de esta ley las personas jurídicas
que se dediquen exclusivamente, desde una oficina establecida en la República de
Panamá, a asegurar o reasegurar riesgos extranjeros particulares o específicos que
sean previamente autorizados, mediante una licencia otorgada por la
Superintendencia de Seguros y Reaseguros, en adelante denominada la
Superintendencia.Esta licencia podrá otorgarse en cualquiera de los siguientes
ramos:
1. Ramo de riesgos a largo plazo. Para asegurar o reasegurar vida individual,
colectiva o de grupo, incluyendo hospitalización, pensiones o rentas vitalicias; y
2. Ramos generales. Para asegurar o reasegurar todos aquellos riesgos no
incluidos como riesgos a largo plazo.
sociedades anónimas, o conforme con la ley que las regule, en caso de ser otro
tipo de sociedades comerciales; y
2. Expedición de la licencia de aseguradora cautiva.
Capítulo II
Capital y Reservas
Artículo 8. Toda empresa que desee ejercer desde Panamá negocios al amparo
de una licencia de aseguradora cautiva, deberá mantener en todo momento un
capital pagado y libre de gravámenes, de la siguiente forma:
1. En el caso de que se dedique a ramos generales, el capital social pagado no
podrá ser menor de ciento cincuenta mil balboas (B/.150,000); y
2. En el caso de que se dedique a ramos de riesgos a largo plazo o a ambos
ramos, el capital social pagado no podrá ser menor de doscientos cincuenta mil
balboas (B/.250,000).
El capital deberá consistir en activos libres de gravámenes mantenidos en todo
momento en la República de Panamá.
Artículo 9. Las empresas, reguladas por esta Ley, que se dediquen a los ramos
de riesgos a largo plazo, deberán además del capital exigido, mantener un margen
de solvencia igual a seis por ciento (6%) de sus reservas matemáticas. Aquellas que
operen en cualquier otros ramos deberán mantener una relación no mayor de cinco
a uno entre las primas netas retenidas y su patrimonio neto al cierre del período
fiscal correspondiente.
Capítulo III
Inversiones
Artículo 10. Un mínimo de treinta y cinco por ciento (35 %) de las reservas a que
se refiere el artículo 9 de esta Ley, deberán invertirse en el país. en cualquiera de
los siguientes rubros:
1. Bonos, obligaciones y demás títulos o valores de Estado o de entidades
nacionales autónomas, garantizados por el Estado.
2. Bonos y cédulas hipotecarias, registrados en la Comisión Nacional de Valores y
aceptaciones bancarias de bancos establecidos en Panamá.
3. Bonos, obligaciones con garantía real, registrados en la Comisión Nacional de
Valores o acciones de compañías establecidas en Panamá, que hayan
registrado utilidades en los últimos cinco años.
Capítulo IV
Entidad Supervisora
Artículo 11. Las compañías con licencia de aseguradora cautiva quedarán sujetas
a la supervisión, control, fiscalización y vigilancia de la Superintendencia, a través
del Superintendente.
Artículo 12. Además de las otras funciones señaladas por la Ley y sus
reglamentos, son funciones de la Superintendencia las siguientes:
1. Fortalecer y fomentar las condiciones propicias para el establecimiento en
Panamá de compañías que se dediquen a los negocios de seguros y
reaseguros, al amparo de licencias de aseguradoras cautivas;
2. Aprobar o negar las solicitudes de licencia objeto de la presente ley;
3. Resolver sobre los asuntos de su competencia que le sometan las compañías
amparadas por esta ley;
4. Coadyuvar con el Organo Ejecutivo a preparar los reglamentos de la presente
Ley;
5. Dictar las disposiciones técnicas aplicables al negocio de aseguradoras
cautivas;
6. Examinar los libros, cuentas y documentos de las empresas a las que se refiere
esta Ley, a fin de verificar el cumplimiento de las disposiciones legales vigentes;
Capítulo V
Régimen Tributario
Artículo 13. Toda compañía que opera al amparo de esta Ley deberá pagar a la
Superintendencia de Seguros y Reaseguros una tasa anual única de dos mil
balboas (B/.2,000), por servicios de análisis financieros, certificaciones y
evaluaciones de programas de seguros y reaseguros, y otros servicios afines, la
cual será adicional a la tasa única anual de sociedades anónimas.
Artículo 14. Como quiera que las compañías con licencia de aseguradora cautiva
sólo pueden asegurar o reasegurar riesgos extranjeros, las primas provenientes de
sus actividades no causarán impuestos en Panamá. Tampoco causarán impuesto
sobre la renta las utilidades provenientes de esta actividad.
Artículo 15. Para efectos de esta Ley, se considerarán riesgos locales, y par lo
tanto, no asegurables por aseguradoras cautivas, los siguientes:
1. Los que se relacionen con la existencia o integridad física de personas
naturales residentes en Panamá, sea cual fuere su nacionalidad;
2. Los que se relacionen con bienes muebles o inmuebles situados en la
República de Panamá, sea cual fuere su descripción y origen;
3. Los que se relacionen con vehículos terrestres, acuáticos o aéreo registrados
o matriculados en Panamá, con excepción de las naves de servicio internacional
matriculadas en Panamá;
4. Los que se refieran a la responsabilidad civil derivada de daños o perjuicios que
se produzcan en Panamá; y
5. El transporte de mercancía cuyo destino sea la República de Panamá.
Salvo prueba en contrario, los riesgos no contemplados en este artículo se
presumirán riesgos extranjeros.
Capítulo VI
Obligaciones, Prohibiciones y Limitaciones
Artículo 17. Las aseguradoras cautivas deberán mantener una oficina física en
Panamá, debidamente identificada, con personal idóneo para administrar sus
operaciones.
No obstante lo anterior, la administración de los negocios de la empresa
también podrá ser provista por quien ostente una licencia como administrador de
aseguradora cautiva, de acuerdo con esta Ley.
Artículo 18. Las aseguradoras reguladas por la presente Ley sólo podrán
asegurar o reasegurar los riesgos extranjeros que sean autorizados previamente
por la Superintendencia. Cualquier circunstancia que afecte las condiciones bajo las
cuales se autorizó un riesgo, deberá ser notificada a la Superintendencia dentro de
los treinta días siguientes a la ocurrencia del hecho, a fin de que ésta se pronuncie
sobre la viabilidad de que dicho riesgo continúe siendo asegurado o reasegurado.
Así mismo, cualquier riesgo adicional que desee asegurarse o reasegurarse
deberá ser sometido a la aprobación previa de la Superintendencia, para lo cual
deberá presentarse la información indicada en el numeral 3 del artículo 4 de esta
Ley.
Artículo 21. Las compañías que hayan obtenido una licencia conforme a las
disposiciones de esta Ley, deberán presentar anualmente a la Superintendencia,
dentro de los cuatro meses siguientes a la terminación de su año fiscal, los
siguientes documentos:
1. Informe sobre los riesgos asegurados o reasegurados, según sea el caso, de
acuerdo con el formato que haya autorizado la Superintendencia.
2. Estados financieros debidamente auditados: por contadores públicos
autorizados independientes, habilitados para operar en la República de
Panamá.
Capítulo VII
Administradores de Aseguradoras Cautivas
Artículo 24. Las aseguradoras reglamentadas por esta Ley podrán contratar un
administrador independiente que resida en la República de Panamá, a fin de que
vele por la buena ejecución y administración de sus negocios. En caso de que se
contrate dicho administrador, éste será quien suscribirá las pólizas de seguro o de
reaseguro que expida la empresa.
Artículo 25. Para poder fungir como administrador de aseguradoras cautivas, las
personas interesadas deberán obtener previamente, por intermedio de abogado,
una licencia como administrador de aseguradoras cautivas, que deberá solicitarse a
la Superitendencia. La solicitud en referencia deberá acompañarse de los
siguientes documentos:
1. Proyecto de pacto social;
2. Referencias bancarias y personales;
3. Hoja de vida y referencias profesionales que demuestren que el interesado, o
el principal ejecutivo de la empresa administradora, de tratarse de una persona
jurídica, cuenta con experiencia suficiente en materia de seguros o reaseguros;
4. Haber contratado y mantener vigente la fianza que establece el artículo 27 de la
presente Ley;
5. Pagar una tasa anual de quinientos balboas (B/.500) a favor de la
Superintendencia, por servicios de análisis financieros, certificaciones de
reservas y servicios afines.
6. Cualquier otro requisito que establezcan la Ley, los reglamentos o la
Superintendencia.
Capítulo VIII
Sanciones y Cancelación de las Licencias
Artículo 33. Cuando una empresa con licencia de aseguradora cautiva resuelva
liquidar voluntariamente la totalidad de sus negocios, la Superintendencia podrá,
dependiendo de los riesgos asegurados o reasegurados, nombrar un interventor
por el tiempo que dure la liquidación, con el fin de salvaguardar los intereses de los
asegurados o reasegurados.
De darse lo anterior, los liquidadores no podrán realizar operación alguna sin la
previa autorización del interventor.
previa intervención de la empresa cuando esto proceda para proteger los intereses
de terceros podrá conceder un término de diez días hábiles para que se subsane la
irregularidad, siempre y cuando la naturaleza de la falta así lo justifique.
Artículo 36. Los interventores serán siempre personas con un mínimo de cinco
años de experiencia administrativa en el negocio de seguros y reaseguros. Sus
decisiones serán tomadas por mayoría de votos si son más de dos interventores.
En todo caso de empate entre los interventores, cualquiera de ellos podrá someter
el asunto a la Superintendencia, quien decidirá sin más trámite.
Artículo 39. Todos los costos que cause la intervención, incluyendo sueldos y
emolumentos de los interventores y del administrador interino, fijados por la
Superintendencia, serán con cargo a la empresa intervenida.
COMUNIQUESE Y CUMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 30 días del mes de junio de mil novecientos noventa y seis
1 LEY Nº 63 de 1996
(De 19 de septiembre de 1996)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Título I
Del Ambito de Aplicación
Capítulo I
Disposiciones Generales
una autorización, dirigida al notario público y al Director del Registro Público, por un
término de noventa días calendario, con el fin do que se extienda la escritura, se
pueda inscribir en el Registro Público y posteriormente se obtenga la licencia
respectiva. La mencionada autorización se incorporará a la escritura pública
correspondiente. Transcurrido dicho término sin que se hubiere cumplido con
todos los requisitos para la expedición de la licencia, la Comisión Nacional de
Reaseguros, par intermedio de la Superintendencia, notificará al Director del
Registro Público para que se anote la marginal de cancelación correspondiente.
La Comisión Nacional de Reaseguros podrá extender dicho plazo por el término
adicional de noventa días calendario, previa justificación del interesado.
Artículo 10. Las empresas autorizadas de acuerdo con esta Ley deberán
designar por lo menos, dos apoderados generales; ambos, personas naturales
residentes en Panamá y uno de los cuales deberá ser de nacionalidad panameña.
Capítulo II
Comisión Nacional de Reaseguros
Artículo 12. Los miembros de la Comisión deberán reunirse, por lo menos, una
vez cada dos meses, recibirán una dieta por cada reunión a la que asistan, dictarán
su propio reglamento interno y podrán invitar a las reuniones, cuando así lo estimen
conveniente, a representantes de las empresas vinculadas a la actividad
reaseguradora.
Artículo 13. Son funciones de la Comisión, además de las señaladas por la Ley y
los reglamentos, las siguientes:
1. Fortalecer y fomentar las condiciones propicias para el desarrollo de Panamá
como Centro Internacional de Reaseguros;
2. Velar porque se mantenga la solidez y eficiencia del sistema de reaseguros, a fin
de promover las condiciones adecuadas para la estabilidad y crecimiento
sostenido de la economía nacional;
3. Velar porque las compañías de reaseguros cumplan las obligaciones que
establece esta Ley;
4. Aprobar o negar las solicitudes que se hagan ante el Superintendente para
operar en la República de Panamá como compañía de reaseguros, o corredor de
reaseguros, administrador de reaseguros, o cualquier tipo de licencia que tenga
por objeto realizar operaciones de reaseguros;
5. Resolver los asuntos que le someta a consideración el Presidente de la
Comisión o cualquiera de sus miembros;
6. Coadyuvar con el Organo Ejecutivo en la preparación y revisión periódica de los
reglamentos que correspondan;
7. Conocer de las apelaciones contra los actos del Superintendente, dictados al
amparo de esta Ley. En estos casos, en la decisión no participará el
Superintendente; y
8. Establecer los porcentajes máximos de las reservas para los efectos de lo
dispuesto en el artículo 26 de esta Ley.
Las resoluciones que apruebe la Comisión serán de obligatorio cumplimiento y
apelables ante el Ministro de Comercio e Industrias, por cualquiera de las partes,
dentro de los cinco días hábiles siguientes a su notificación.
cuentas y documentos de las empresas a que se refiere esta Ley. Toda negativa a
presentar libros y documentos, se considerará como presunción del hecho de
ejercer el negocio de reaseguro con infracción de esta Ley, en cuyo caso el
Superintendente quedará facultado para ordenar al Director del Registro Público
que anote la marginal a que se refieren los artículos 6 y 8 e imponer las sanciones a
que haya lugar.
Título II
De las Entidades Reaseguradoras
Capítulo I
Requisitos de constitución y operación
Artículo 16. Para los efectos de esta Ley, se consideran riesgos locales:
1. Los que se relacionan con la existencia o integridad física de personas naturales
residentes en Panamá, sea cual fuere su nacionalidad;
2. Los que se relacionan con bienes muebles o inmuebles situados en la República
de Panamá, sea cual fuere su descripción y origen;
3. Los que se relacionan con vehículos terrestres, acuáticos o aéreos, registrados
o matriculados en Panamá, con la excepción de los vehículos acuáticos de
servicio internacional matriculados en Panamá;
4. Los que se refieren a la responsabilidad civil derivada de daños o perjuicios que
se produzcan en Panamá; y
5. Los que se relacionan con el transporte de mercancía cuyo destino final sea la
República de Panamá.
Artículo 22. En todos los casos del artículo anterior, antes de cancelar la licencia,
la Comisión notificará personalmente su decisión al representante legal de la
Capítulo II
Régimen Tributario
Capítulo III
Capital y Reservas
Artículo 27. A partir de la vigencia de esta Ley, las empresas que soliciten
autorización para operar, o que estén como compañías de reaseguros, deberán
constituir, en efectivo, un capital pagado mínimo de un millón de balboas
(B/.1,000,000) en Panamá. Las sucursales de compañías extranjeras deberán
consignarlo en efectivo y conforme a las disposiciones de esta Ley.
El capital mínimo pagado deberá mantenerse en todo momento libre de
gravámenes, a fin de garantizar el debido cumplimiento de sus obligaciones. Las
compañías de reaseguros autorizadas para operar en el país con anterioridad a la
vigencia de esta Ley, tendrán un período de tres años para cumplir con lo dispuesto
en este artículo, en base a cuotas mínimas de 33.3% por año.
E1 Organo Ejecutivo podrá, previa aprobación de la Comisión Nacional de
Reaseguros, revisar dicho capital mínimo, cada cinco años.
Artículo 28. Toda empresa de reaseguros constituirá una reserva legal que será
aumentada con un cuarto del uno por ciento del incremento de las primas suscritas
cada año, en relación con el año anterior. La Comisión determinará la cuantía
máxima de esta reserva.
No se podrá declarar ni distribuir, total o parcialmente, dividendos, ni de otra manera
enajenar parte alguna de las utilidades, hasta después de hacer la provisión de que
trata este artículo.
En casos excepcionales, previa solicitud motivada, la Comisión podrá autorizar
la liberación total o parcial de dicha reserva o la constitución de reservas adicionales,
para salvaguardar los intereses de los reasegurados.
Artículo 30. Por lo menos el setenta y cinco por ciento (75 %) de las reservas a
que se refieren los artículos 28 y 29 de esta Ley, que provengan del negocio de
reaseguros de riesgos locales, deberán invertirse en el país en cualquiera de los
siguientes rubros:
Titulo III
De los Corredores y Administradores de Reaseguros
Capítulo I
Corredores de reaseguros
Artículo 35. Los corredores de reaseguros autorizados de acuerdo con las leyes
vigentes, no podrán ser corredores de seguros ni poseer acciones de ninguna
empresa de seguros o empresa administradora de seguros o de corredores de
seguros, ni hacer gestiones de corretaje de seguros.
Los corredores de seguros autorizados de acuerdo con las leyes vigentes, no
podrán ser corredores de reaseguros ni poseer acciones de ninguna empresa de
reaseguros o empresa administradora de reaseguros, ni hacer gestiones de
reaseguros.
Capítulo II
Administradores de reaseguros
Capítulo III
Informes, Inspecciones y Prohibiciones
Artículo 39. Dentro de los doce meses siguientes a la terminación del año fiscal,
las empresas que hayan obtenido licencia conforme a las disposiciones pertinentes
de esta Ley, deberán presentar a la Superintendencia los estados financieros
correspondientes a dicho año fiscal. Así mismo, los administradores de reaseguros
presentarán los estados financieros de sus administrados.
La Superintendencia preparará, para la presentación de los estados financieros,
el modelo inicial de uso obligatorio para las compañías de reaseguros. Será
obligatorio para éstas publicar en un diario local de amplia circulación, por lo menos
una vez al año, sus estados de situación.
Los estados financieros deberán ser certificados par auditores independientes,
incluyendo a las empresas administradas por administradores de reaseguros.
Las compañías de reaseguros, administradores y corredores de reaseguros,
estarán obligados a prestar todas las facilidades pertinentes a la Superintendencia.
Los informes de que trata el presente artículo deberán presentarse en español,
idioma oficial de la República de Panamá.
Artículo 41. Ninguna empresa sujeta a las disposiciones de esta Ley podrá
fusionarse, consolidarse o vender, en todo o en parte, los activos que posea en
Panamá, cuando ello equivalga a fusión o consolidación, sin previa autorización de
la Comisión.
Título IV
De la Transferencia de Cartera y la Intervención
Capítulo I
Transferencia de Cartera
Artículo 44. Cuando una empresa resuelva liquidar la totalidad de sus negocios
en el país, la Comisión nombrará un liquidador por el tiempo que dure la liquidación,
con el fin de salvaguardar los intereses de los reasegurados.
Capitulo II
Intervención y sus Efectos
Título V
De las Sanciones
Capítulo Unico
Artículo 72. Las entidades y compañías o personas jurídicas que a través de sus
representantes expidan contratos de reaseguros, sin estar autorizadas para ejercer
el negocio de reaseguros de conformidad con esta Ley, serán sancionadas con
multa de mil balboas (B/.1,000) a cincuenta mil balboas (B/.50,000), y los contratos
así celebrados serán nulos. Sin perjuicio de lo dispuesto en el Código Penal,
Artículo 76. Las multas a que se refiere el presente Capítulo, serán consignadas
a la cuenta de la Superintendencia para uso exclusivo de ésta, tal como lo señala la
Ley 59 de 1996. Las resoluciones que las impongan serán apelables en el efecto
suspensivo ante el Ministro de Comercio e Industrias.
Titulo VI
De las Disposiciones Generales
COMUNIQUESE Y CUMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 8 días del mes de agosto de mil novecientos noventa y seis.
1 LEY Nº4
(De 13 de enero de 1997)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
CAPITULO I
AMBITO DE APLICACION Y DISPOSICIONES GENERALES
ARTICULO 1
1. El presente Convenio regirá la operación de arrendamiento financiero ("leasing" )
descrita en el apartado 2, en la cual una parte (el arrendador),
a) celebra, a indicación de otra parte del arrendatario, un contrato (el contrato de
suministro) con una tercera parte el proveedor) en virtud del cual el
arrendador adquiere un bien de equipo, material o utillaje (el equipo) en las
condiciones aprobadas por el arrendatario en la medida en que le afecten, y
Artículo 3
1. El presente Convenio se aplicará cuando el arrendador y el arrendatario tenga
sus establecimientos en diferentes Estados y:
a) esos Estados, al igual que el Estado en que tenga su establecimiento el
proveedor, sean Estados Contratantes; o
b) tanto el contrato de suministro como el de arrendamiento se rijan por la ley de
un Estado Contratante.
2. El establecimiento al que se hace referencia en el presente Convenio designará
si una de las partes en la operación de arrendamiento financiero tiene más de
uno, aquél que tenga una relación más estrecha con el contrato de que se trate y
Artículo 4
1. Las disposiciones del presente Convenio no dejarán de ser aplicabIes por el
mero hecho de la incorporación o de la fijación del equipo a un inmueble.
2. Las cuestiones relativas a la incorporación o fijación de un equipo a un inmueble,
así como las consecuencias jurídicas que de ello se deriven por los derechos
respectivos del arrendador y de los titulares de derechos reales sobre el
inmueble, se regirán por la ley del Estado de situación de dicho inmueble.
Artículo 5
1. Sólo podrá excluirse la aplicación del presente Convenio si cada una de las
partes en el contrato de suministro y cada una de las partes en el contrato de
arrendamiento financiero consienten en su exclusión;
2. Cuando no se haya excluido la aplicación del presente Convenio de conformidad
con el apartado precedente, las Partes podrán, en sus relaciones recíprocas, de-
jar de aplicar cualquiera de sus disposiciones o modificar los efectos de las mis-
mas salvo en lo dispuesto en el apartado 3 del artículo 8, en la letra b) del
apartado 3, y en el apartado 4 del artículo 13.
Artículo 6
1. Para la interpretación del presente Convenio se tendrán en cuenta su objeto y fi-
nes enunciado en el preámbulo, su carácter internacional y la necesidad de pro-
mover la uniformidad de su aplicación, así como de garantizar el respeto de la
buena fe en el comercio internacional.
2. Las cuestiones relativas a las materias regidas por el presente Convenio y que no
estén expresamente reguladas por el mismo se resolverán según los principios
generales que le inspiran o, a falta de esos principios, de conformidad con la ley
aplicable en virtud de las normas de derecho internacional privado.
CAPITULO II
DERECHOS Y OBLIGACIONES DE LAS PARTES
Artículo 7
1. a). Los derechos reales del arrendador sobre el equipo podrán hacerse valer
frente al síndico de la quiebra y a los acreedores del arrendatario, incluidos los
acreedores que ostenten un título ejecutivo definitivo o provisional.
b). a los fines del presente apartado, por "síndico de la quiebra" se entenderá el
liquidador, el administrador o cualquier otra persona designada para
administrar los bienes del arrendatario en interés de los acreedores.
2. Cuando, en virtud de la ley aplicable, la oponibilidad de los derechos reales del
arrendador sobre el equipo frente a una de las personas a que se refiere el apar-
tado precedente esté supeditada a la observancia de normas de publicidad, sólo
podrán oponerse frente a ella dichos derechos si se han respetado las condicio-
nes establecidas en esas normas.
3. A los. fines del apartado precedente, se entenderá por ley aplicable la de aquel
Estado que, en el momento en que la persona a que se hace referencia en el
apartado 1 tenga derecho a invocar las normas a que se refiere el apartado 2 y
sea:
a) por lo que respecta a los navíos y buques matriculados, el Estado en el que el
navío o el buque esté matriculado a nombre de su propietario. A efectos de la
presente letra, no se considerará propietario al fletador de casco desnudo,
b) por lo que respecta a las aeronaves matriculadas de conformidad con el
Convenio sobre Aviación Civil Internacional hecho en Chicago el 7 de
diciembre de 1944, el Estado en que esté matriculada la aeronave;
c) por lo que respecta a otro equipo perteneciente a una categoría que pueda
desplazarse normalmente de un Estado a otro, como los motores de
aeronaves, el Estado donde se encuentre el establecimiento principal del
arrendatario;
d) por lo que respecta a cualquier otro equipo, el Estado en donde el mismo se
encuentre situado.
4. El apartado 2 no afectará a las disposiciones de cualquier otro tratado que obli-
guen a reconocer los derechos reales del arrendador sobre el equipo.
5. El presente artículo no afectará a la prelación: de los acreedores titulares:
a) de un privilegio o garantía mobiliaria sobre el equipo, constituído o no en
virtud de un contrato, con excepción de los que se deriven de un titulo
ejecutivo definitivo o provisional, o
b) de un derecho de embargo, retención o disposición que recaiga
especialmente sobre navíos, buques o aeronaves, reconocido por una
disposición de la ley aplicable en virtud de las reglas de derecho internacional
privado.
Artículo 8
1. a) Sin perjuicio de lo dispuesto por el presente Convenio o en las estipulaciones
del contrato de arrendamiento financiero, el arrendador no incurrirá en ninguna
responsabilidad frente al arrendatario con respecto del equipo, salvo en la
Artículo 9
1. El arrendatario tendrá cuidado del equipo, lo utilizará en condiciones razonables
y lo mantendrá en el estado en que fue entregado, habida cuenta del desgaste
consiguiente a una utilización normal y de toda modificación del mismo
convenida por las partes.
2. A la expiración del contrato de arrendamiento financiero, el arrendatario restituirá
el equipo al arrendador en el estado expresado en el apartado precedente, a me-
nos que ejercite el derecho a comprar el equipo o a seguirlo disfrutando en
arrendamiento por más tiempo.
Artículo 10
1. El arrendatario podrá invocar también las obligaciones del proveedor resultantes
del contrato de suministro como si él mismo hubiere sido parte en ese contrato y
como si el equipo se le hubiere debido entregar directamente, pero el
proveedor no tendrá que responder ante el arrendador y ante el arrendatario por
los mismos daños.
2. El presente artículo no dará derecho al arrendatario a resolver o anular el contrato
de suministro sin el consentimiento del arrendador.
Artículo 11
Los derechos del arrendatario derivados del contrato de suministro en virtud del
presente Convenio, no resultarán afectados por la modificación de cualquier
cláusula de dicho contrato previamente aceptada por el arrendatario, a menos que
él mismo hubiere dada su consentimiento a esa modificación.
Artículo 12
1. En los casos de falta de entrega, de retraso en la entrega o de entrega de un
equipo no conforme con el contrato de suministro;
a) el arrendatario tendrá derecho, frente al arrendador, a rechazar el equipo o a
resolver el contrato de arrendamiento; y
b) el arrendador tendrá derecho a subsanar el incumplimiento de su obligación
de entregar el equipo según el contrato de suministro, como si el arrendatario
hubiera comprado el equipo al arrendador en las mismas condiciones del
contrato de suministro.
2. Los derechos previstos en el apartado anterior se ejercerán y se perderán en las
mismas condiciones que si el arrendatario hubiera convenido en comprar al
arrendador el equipo en las mismas condiciones del contrato de suministro.
3. El arrendatario tendrá derecho a retener los cánones estipulados en el contrato
de arrendamiento financiero hasta que el arrendador haya subsanado el
incumplimiento de su obligación de entregar el equipo según el contrato de
suministro o el arrendatario haya perdido el derecho a rechazar el equipo.
4. Cuando el arrendatario ejercite su derecho a resolver el contrato de
arrendamiento financiero, tendrá derecho a recuperar todos los cánones y
demás cantidades pagadas por anticipado, menos una cantidad razonable en
atención al provecho que haya podido obtener del equipo.
5. El arrendatario no tendrá ninguna otra acción contra el arrendador debido a la
falta de entrega, retraso en la entrega o entrega de un equipo no conforme, más
que en la medida en que la misma resulte de una acción u omisión del
arrendador.
6. El presente artículo no afectará a los derechos que el artículo 10 reconoce al
arrendatario frente al arrendador.
Artículo 13
1. En caso de incumplimiento por parte del arrendatario, el arrendador podrá cobrar
los cánones vencidos y no pagados, así como intereses de mora y daños y per-
juicios.
2. En caso de incumplimiento grave por parte del arrendatario, y sin perjuicio de lo
Artículo 14
1. El arrendador podrá constituir garantías sobre el equipo o ceder, en todo o en
parte, sus derechos sobre el equipo o los derechos que deriven del
arrendamiento financiero. Esa cesión no liberará al arrendador de ninguna de las
obligaciones que le incumban en virtud del contrato de arrendamiento financiero
ni modificará la naturaleza de dicho contrato ni el régimen jurídico
correspondiente en virtud del presente Convenio.
2. El arrendatario podrá ceder el derecho a la utilización del equipo o cualquier otro
derecho que le otorgue el contrato de arrendamiento financiero, siempre que el
arrendador haya dado su conformidad a dicha cesión, y sin perjuicio de los dere-
chos de terceros.
CAPITULO III
DISPOSICIONES FINALES
Artículo 15
1. El presente Convenio quedará abierto a la firma en la Sesión de Clausura de la
Conferencia Diplomática para la Adopción de Proyectos de Convenios de
Unidroit sobre el Factoring y el Arrendamiento Financiero ("leasing')
Internacionales y permanecerá abierto a la firma de todos los Estados en Ottawa
hasta el 31 de diciembre de 1990.
2. El presente Convenio estará sujeto a la ratificación, aceptación o aprobación de
los Estados que lo hayan firmado.
3. El presente Convenio estará abierto a la adhesión de todos los Estados no
signatarios, a partir de la fecha en que se encuentre abierto a la firma.
4. La ratificación, aceptación, aprobación, o adhesión se efectuarán mediante el de-
pósito de un instrumento en buena y debida forma a dicho efecto en poder del
depositario.
Artículo 16
1. El presente Convenio entrará en vigor el primer día del mes siguiente a la expira-
ción de un plaza de seis meses a partir de la fecha del depósito del tercer instru-
mento de ratificación, aceptación, aprobación o adhesión.
2. Con respecto de todo Estado que ratifique, acepte o apruebe el presente
Convenio o se adhiera al mismo después del depósito del tercer instrumento de
ratificación, aceptación, aprobación o adhesión, el Convenio entrará en vigor con
respecto de dicho Estado el primer día del mes siguiente a la expiración de un
plazo de seis meses a partir de la fecha del depósito del instrumento de ratifica-
ción, aceptación, aprobación o adhesión.
Artículo 17
El presente Convenio no prevalecerá sobre un tratado ya concertado o que
pueda concertarse; en particular, no afectará a ninguna responsabilidad que pese
sobre cualquier persona en virtud de tratados ya existentes o futuros.
Artículo 18
1. Todo Estado Contratante que conste de dos o más unidades territoriales en las
que se apliquen diferentes sistemas jurídicos en las materias reguladas por el
presente Convenio podrá, en el momento de la firma, ratificación, aceptación,
aprobación o adhesión, declarar que el presente Convenio será aplicable a todas
sus unidades territoriales o únicamente a una o varias de ellas y podrá en cual-
Artículo 19
1. Cuando dos o más Estados Contratantes apliquen, en las materias reguladas por
el presente Convenio, normas jurídicas idénticas o similares, dichos Estados po-
drán declarar en cualquier momento que el Convenio no será aplicable cuando el
proveedor, el arrendador y el arrendatario tengan sus establecimientos en di-
chos Estados. Dichas declaraciones podrán ser formuladas conjuntamente o de
manera unilateral y recíproca.
2. Todo Estado Contratante que, en las materias reguladas por el presente
Convenio, aplique normas jurídicas idénticas o similares a las de uno o varios
Estados no Contratantes podrá, en cualquier momento, declarar que el
Convenio no se aplicará cuando el proveedor, el arrendador y el arrendatario
tengan su establecimiento en esos Estados.
3. Cuando un Estado que haya sido objeto de una de las declaraciones previstas
en el apartado anterior se convierta posteriormente en Estado Contratante, la
declaración formulada surtirá, a partir de la fecha en que entre en vigor el
presente Convenio con respecto de ese nuevo Estado Contratante, los efectos
de una declaración formulada en virtud del apartado 1, a condición de que el
nuevo Estado Contratante se adhiera a dicha declaración o formule otra unilateral
y recíproca.
Artículo 20
En el momento de la firma, ratificación, aceptación, aprobación o adhesión, un
Estado Contratante podrá declarar que, en lugar del apartado 3 del artículo 8,
aplicará su derecho interno si éste no permite al arrendador eximirse de
responsabilidad por culpa o negligencia.
Artículo 21
1. Las declaraciones formuladas en virtud del presente Convenio en el momento
de la firma estarán sujetas a confirmación en el momento de la ratificación, acepta-
ción o aprobación.
2. Las declaraciones, y la confirmación de esas declaraciones, se harán por escrito y
se notificarán formalmente al depositario.
3. Las declaraciones surtirán efecto en la fecha de entrada en vigor del presente
Convenio con respecto del Estado declarante. Sin embargo, la declaración cuya
notificación formal haya sido recibida por el depositario después de esa fecha
surtirá efecto el primer día del mes siguiente a la expiración de un plazo de seis
meses a partir de la fecha de su recepción por el depositario. Las declaraciones
unilaterales y recíprocas formuladas en virtud del artículo 19 surtirán efecto el
primer día del mes siguiente a la expiración de un plazo de seis meses después
de la fecha de recepción por el depositario de la última declaración.
4. Todo Estado que formule una declaración en virtud del presente Convenio
podrá retirarla en cualquier momento mediante una notificación formal dirigida por
escrito al depositario. Este retiro surtirá efecto el primer día del mes siguiente a la
expiración de un período de seis meses después de la fecha de recepción de la
notificación por el depositario.
5. El retiro de una declaración formulada en virtud del artículo ,19 dejará sin efecto,
con respecto del Estado que la retire y a partir de la fecha en que surta efecto el
retiro, toda declaración conjunta o unilateral y recíproca formulada por otro
Estado en virtud de ese mismo artículo.
Artículo 22
No se autorizarán más reservas que las expresamente previstas en el presente
Convenio.
Artículo 23
El presente Convenio se aplicará a las operaciones de arrendamiento financiero
cuando los contratos de arrendamiento financiero y de suministro se concluyan am-
bas después de la entrada en vigor del Convenio en los Estados Contratante a que
se refiere la letra a) del apartado 1 del artículo 3, o en el Estado o Estados
Contratantes a que se refiere la letra b) del apartado 1 de dicho artículo.
Artículo 24
1. Cualquier Estado Contratante podrá denunciar el presente Convenio en
cualquier momento posterior a la fecha en que el mismo entre en vigor con
respecto de dicho Estado.
Artículo 25
1. El Convenio se depositará en poder del Gobierno del Canadá.
2. El Gobierno de Canadá:
a) informará a todos los Estados que hayan firmado el presente Convenio o que
se hayan adherido al mismo y al Presidente del Instituto Internacional para la
Unificación del Derecho Privado (Unidroit):
i) de toda nueva firma o de todo depósito de instrumento de ratificación, acep-
tación, aprobación o adhesión y de la fecha en que se haya producido dicha
firma o depósito;
ii) de toda declaración formulada en virtud de los artículos 18, 19 y 20;
iii) del retiro de toda declaración formulada en virtud del apartado 4 del artículo
21;
iv) de la fecha de entrada en vigor del presente Convenio;
v) del depósito de todo instrumento de denuncia del presente Convenio, así
como de la fecha en que se haya producido dicho depósito y de la fecha en
que la denuncia surtirá efecto;
b) transmitirá copias certificadas del presente Convenio a todos los Estados
signatarios y a todos los Estados que se hayan adherido al mismo, así como al
Presidente del Instituto Internacional para la Unificación del Derecho Privado
(Unidroit).
EN FE DE LO CUAL, los plenipotenciarios abajo firmantes, debidamente
autorizados por sus respectivos Gobiernos, han firmado el presente Convenio.
HECHO en Ottawa, el veintiocho de mayo de mil novecientos ochenta y ocho,
en un ejemplar único cuyos textos inglés y francés son igualmente auténticos.
COMUNIQUESE Y CUMPLASE
Aprobada en tercer Debate, en el Palacio Justo Arosemena, a los 28 días del mes
de diciembre de mil novecientos noventa y seis.
1 LEY Nº 17 de 1998
(De 17 de marzo de 1998)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
CAPITULO 1
AMBITO DE APLICACION
ARTICULO 1
AMBITO DE APLICACION
1. La presente Convención será apli- 2. La presente Convención se aplicará
cable a las promesas internacionales también a toda carta de crédito in-
mencionadas en el artículo 2: ternacional distinta de las recogidas
a) Si el establecimiento del ga- en el artículo 2, cuando se diga ex-
rante/emisor en que se emite la presamente en ella que queda so-
promesa se halla en un Estado metida a la presente Convención.
Contratante; o 3. Lo dispuesto en los artículos 21 y
b) Si las normas de derecho inter- 22 será aplicable a las promesas in-
nacional privado conducen a la ternacionales mencionadas en el ar-
aplicación de la ley de un Estado tículo 2 con independencia de la
Contratante; a menos que la regla enunciada en el párrafo 1 del
promesa excluya la aplicación de presente artículo.
la Convención.
ARTICULO 2
PROMESA
1. Para los fines de la presente del cliente ("solicitante") del ga-
Convención, una obligación inde- rante/emisor;
pendiente, conocida en la práctica b) Conforme a las instrucciones
internacional como garantía inde- recibidas de otro banco, insti-
pendiente o carta de crédito con- tución o persona ("parte orde-
tingente, asumida por un banco o nante") que haya actuado a ins-
alguna otra institución o persona tancias del cliente ("solicitante")
("garante/emisor"), de pagar al be- de esa parte ordenante; o
neficiario una suma determinada o c) En nombre propio por el ga-
determinable a su simple reclama- rante/emisor.
ción o a su reclamación acompa- 3. En la promesa podrá disponerse
ñada de otros documentos, con que el pago se efectúe de cualquier
arreglo a las cláusulas y cuales- forma, incluyendo:
quiera condiciones documentarias a) El pago en determinada mo-
de la obligación donde se indique, neda o unidad de cuenta;
o donde se infiera, que el pago se b) La aceptación de una letra de
debe en razón de la omisión en el cambio;
cumplimiento de una obligación, o c) Un pago diferido;
por otra contingencia, o por dinero d) La entrega de determinado artí-
prestado o adelantado, o a raíz de culo de valor.
una deuda vencida contraída por el En la promesa se podrá disponer
solicitante o por otra persona. que el garante/emisor sea igualmente el
2. La promesa podrá otorgarse: beneficiario cuando actúe a favor de
a) A solicitud o por instrucciones otra persona.
ARTICULO 3
INDEPENDENCIA DE LA PROMESA
ARTICULO 4
INTERNACIONALIDAD DE LA PROMESA
1. Una promesa será internacional establecimiento pertinente será el
cuando estén situados en distintos que tenga una relación más
Estados los establecimientos con- estrecha con la promesa;
signados en ella de cualesquiera b) Si en la promesa no se especifica
dos de las siguientes personas: ga- un establecimiento respecto de
rante/emisor, beneficiario, solicitan- determinada persona pero sí su
te, parte ordenante, confirmante. domicilio habitual, ese domicilio
2. Para los fines del párrafo anterior: será pertinente para determinar el
a) Cuando en la promesa se enu- carácter internacional de la
mere más de un establecimiento promesa.
de determinada persona, el
CAPITULO II
INTERPRETACION
ARTICULO 5
PRINCIPIOS DE INTERPRETACION
En la interpretación de la presente su aplicación y la observancia de la
Convención se habrá de tener en buena fe en la práctica internacional en
cuenta su carácter internacional y la ne- materia de garantías independientes y
cesidad de promover la uniformidad en de cartas de crédito contingente.
ARTICULO 6
DEFINICIONES
Para los fines de la presente nante en la que se disponga el
Convención y salvo que el contexto o pago a su simple reclamación o a su
alguna disposición de la presente reclamación acompañada de otros
Convención requiera otra cosa: documentos, con arreglo a las cláu-
a) Por "promesa" se entenderá tam- sulas y cualesquiera condiciones
bién "contragarantía" y "confirma- documentarias de la promesa,
ción de una promesa"; donde se indique o de la cual o de
b) Por "garante/emisor" se entenderá los cuales se infiera que se ha re-
también "contragarante" y "confir- clamado el pago conforme a esa
mante"; otra promesa a la persona que la
c) Por "contragarantía" se entenderá emitió, o que esa persona ha efec-
una promesa dada al garante/emisor tuado ese pago;
de otra promesa por su parte orde- d) Por "contragarante" se entenderá la
CAPITULO III
FORMA Y CONTENIDO DE LA PROMESA
ARTICULO 7
EMISION, FORMA E IRREVOCABILIDAD DE LA PROMESA
1. La emisión de una promesa acon- beneficiario.
tece en el momento y lugar en que 3. Desde el momento de emisión de
la promesa sale de la esfera de con- una promesa, una reclamación de
trol del garante/emisor de que se pago podrá hacerse de acuerdo
trate. con los términos de la promesa, a
2. Se puede emitir una promesa en menos que la promesa establezca
cualquier forma por la que se deje un momento diferente.
constancia del texto de la promesa y 4. Una promesa es irrevocable, a me-
que permita autenticar su origen por nos que se disponga, en el mo-
un medio generalmente aceptado o mento de su emisión, que es revo-
un procedimiento convenido al cable.
efecto por el garante/emisor y el
ARTICULO 8
MODIFICACION
1. No se podrá modificar una promesa dado lo contrario en otra parte por el
excepto en la forma que se disponga garante/emisor y el beneficiario, una
en la misma promesa o, en su de- modificación será válida en el mo-
fecto, en una de las formas previstas mento de su emisión siempre que la
en el párrafo 2 del artículo 7. modificación haya sido previamente
2. De no haberse dispuesto otra cosa autorizada por el beneficiario.
en la promesa o de no haberse acor- 3. De no haberse dispuesto otra cosa
ARTICULO 9
TRANSFERENCIA DEL DERECHO
DEL BENEFICIARIO A RECLAMAR EL PAGO
1. El derecho del beneficiario a recla- no parar su transferencia efectiva el
mar un pago con fundamento en la consentimiento del garante/emisor
promesa sólo podrá transferirse de o de otra persona autorizada, ni el
autorizarlo la promesa, y única- garante/emisor ni dicha persona es-
mente en la medida y en la forma en tarán obligados a efectuar la transfe-
que ésta lo haya autorizado. rencia, sino en la medida y en la
2. Cuando una promesa haya sido forma en que la hayan expresa-
designada como transferible sin mente consentido.
que se especifique si se requiere o
ARTICULO 10
CESION DEL DERECHO AL COBRO
A menos que se disponga otra cosa bido, en una de las formas previstas
en la promesa o que el garante/emisor y en el párrafo 2 del artículo 7, una
el beneficiario hayan acordado lo con- notificación procedente del benefi-
trario en otra parte, el beneficiario podrá ciario de la cesión irrevocable efec-
ceder a otra persona cualquier suma tuada por dicho beneficiario, el pa-
que le sea debida, o que pueda llegar a go al cesionario liberará al deudor,
debérsele, al amparo de la promesa. en la cuantía de dicho pago, de su
2. Si el garante/emisor u otra persona obligación derivada de la promesa.
obligada a efectuar el pago ha reci-
ARTICULO 11
EXTINCION DEL DERECHO A RECLAMAR EL PAGO
1. El derecho del beneficiario a recla- se extinguirá cuando:
mar el pago con arreglo a la promesa a) El garante/emisor haya recibido
ARTICULO 12
VENCIMIENTO
El período de validez de la promesa pago, el vencimiento ocurrirá en el
vencerá: primer día laborable siguiente;
a) En la fecha de vencimiento, que b) Si, a tenor de la promesa, el venci-
podrá ser una fecha señalada en la miento depende de que se pro-
promesa o el último día de un plazo duzca un acto o hecho que quede
en ella fijado, en la inteligencia de fuera del ámbito de las actividades
que, si la fecha de vencimiento no del garante/emisor, cuando el ga-
es día laborable en el lugar del es- rante/emisor sea informado de que
tablecimiento del garante/emisor en ese acto o hecho se ha producido
el que se haya emitido la promesa, o mediante la presentación del do-
en el de otra persona o en otro lugar cumento previsto al efecto en la
indicado en la promesa para la pre- promesa o, de no haberse previsto
sentación de la reclamación de dicho documento, cuando reciba la
CAPITULO IV
DERECHOS, OBLIGACIONES Y EXCEPCIONES
ARTICULO 13
DETERMINACION DE LOS DERECHOS Y OBLIGACIONES
1. Los derechos y obligaciones del ga- mesa y para resolver cuestiones
rante/emisor y del beneficiario fun- que no estén reguladas ni en las
dados en la promesa se regirán por cláusulas de la promesa ni en las
los términos de la misma, así como disposiciones de la presente Con-
por cualesquiera reglas, condicio- vención, habrán de tenerse en
nes generales o usos a los que se cuenta las reglas y usos internacio-
haga remisión explícita en la pro- nales generalmente aceptados en
mesa, y por lo dispuesto en la pre- la práctica de las garantías inde-
sente Convención. pendientes o de las cartas de cré-
2. Al interpretar los términos de la pro- dito contingente.
ARTICULO 14
NORMA DE CONDUCTA Y
RESPONSABILIDAD DEL GARANTE/EMISOR
1. En el cumplimiento de sus obliga- rantías independientes o de cartas
ciones fundadas en la promesa y en de crédito contingente.
la presente Convención, el ga- 2. El garante/emisor no podrá ser
rante/emisor actuará de buena fe y exonerado de responsabilidad por
con la debida diligencia teniendo no haber obrado de buena fe o por
debidamente en cuenta las normas su conducta gravemente negli-
de la práctica internacional general- gente.
mente aceptadas en materia de ga-
ARTICULO 15
RECLAMACION
1. Toda reclamación de pago fundada párrafo 2 del artículo 7 y a tenor de
en la promesa deberá hacerse en los términos de la promesa.
alguna de la formas previstas en el 2. De no haberse dispuesto otra cosa
ARTICULO 16
EXAMEN DE LA RECLAMACION Y
DE LOS DOCUMENTOS QUE LA ACOMPAÑAN
1. El garante/emisor deberá examinar excederá de siete días laborales
la reclamación y cualquier docu- contados a partir del día de recep-
mento que la acompañe conforme a ción de la reclamación y de cual-
la norma de conducta enunciada en quier documento que la acompañe,
el párrafo 1 del artículo 14. Para para:
comprobar si los documentos son a) Examinar la reclamación y cual-
evidentemente conformes con los quier documento que la acom-
términos de la promesa y si son co- pañe;
herentes entre sí, el garante/emisor b) Decidir si efectúa o no el pago;
deberá tener debidamente en c) Si la decisión es de no pagar,
cuenta la norma internacional apli- notificársela al beneficiario.
cable en la práctica internacional en De no haberse dispuesto otra cosa
materia de garantías independien- en la promesa o de no haberse acor-
tes o de cartas de crédito contin- dado lo contrario en otra parte por el ga-
gente. rante/emisor y el beneficiario, la notifi-
2. De no haberse dispuesto otra cosa cación mencionada en el anterior inciso
en la promesa o de no haberse c) deberá efectuarse por teletransmi-
acordado lo contrario en otra parte sión o, de no ser ello posible, por otro
por el garante/emisor y el beneficia- medio expedito y en ella deberá indi-
rio, el garante/emisor dispondrá de carse el motivo de la decisión de no pa-
un plazo razonable, pero que no gar.
ARTICULO 17
PAGO
1. Sin perjuicio de lo dispuesto en el sentada que sea conforme con lo
artículo 19, el garante/emisor de- dispuesto en el artículo 15. Tras de-
berá pagar toda reclamación pre- terminarse que una reclamación de
ARTICULO 18
COMPENSACION
De no haberse dispuesto otra cosa mesa, haciendo valer un derecho de
en la promesa o de no haberse acor- compensación, con tal de que no invo-
dado lo contrario en otra parte por el ga- que un crédito que le haya sido cedido
rante/emisor y el beneficiario, el ga- por el solicitante o por la parte orde-
rante/emisor podrá cumplir con la obli- nante.
gación de pago contraída en la pro-
ARTICULO 19
EXCEPCION A LA OBLIGACION DE REALIZAR EL PAGO
1. De ser claro y manifiesto que: proteja al beneficiario;
a) Algún documento no es autén- b) Cuando la obligación subyacente
tico o está falsificado; del solicitante haya sido declarada
b) El pago no es debido en razón inválida por un tribunal judicial o
del fundamento alegado en la re- arbitral, a menos que en la pro-
clamación y en los documentos mesa se indique que tal contin-
justificativos; o gencia forma parte del riesgo cu-
c) A juzgar por el tipo y la finalidad de bierto por la promesa;
la promesa, la reclamación carece c) Cuando sea indudable que se ha
de todo fundamento; cumplido la obligación subya-
el garante/emisor, que esté cente a plena satisfacción del be-
obrando de buena fe, tendrá el neficiario;
derecho frente al beneficiario de d) Cuando el cumplimiento de la
retener el pago; obligación subyacente se haya
2. Para los efectos del inciso c) del pá- visto claramente impedido por el
rrafo 1 del presente artículo, se in- comportamiento doloso del be-
dican a continuación ciertos su- neficiario;
puestos en los que la reclamación e) Cuando se presente una recla-
carecería de todo fundamento: mación al amparo de una contra-
a) Cuando sea indudable que no se garantía y el beneficiario de la
ha producido la contingencia o el contragarantía haya pagado de
riesgo, contra los que la promesa mala fe en su calidad de ga-
CAPITULO V
MEDIDAS JUDICIALES PROVISIONALES
ARTICULO 20
MEDIDAS JUDICIALES PROVISIONALES
1. Cuando, a raíz de una demanda mesa pagado al beneficiario,
presentada por el solicitante o por la tomando en consideración el
parte ordenante, se demuestre que riesgo de que se ocasione al
es muy probable que, en la recla- solicitante un perjuicio grave,
mación que el beneficiario haya de no dictarse esa medida.
presentado o vaya a presentar, 2. El tribunal, al dictar el mandamiento
concurre una de las circunstancias preventivo a que se refiere el pá-
enunciadas en los incisos a), b) y c) rrafo 1 del presente artículo, podrá
del párrafo 1 del artículo 19, el tri- requerir de la persona que lo solicite
bunal sobre la base de pruebas só- el otorgamiento de una caución en
lidas inmediatamente obtenibles, la forma que el tribunal juzgue
podrá: apropiada.
a) Dictar un mandamiento preven- 3. El tribunal no podrá dictar un man-
tivo a fin de que el beneficiario damiento preventivo del tipo men-
no reciba el pago, incluyendo cionado en el párrafo 1 del presente
una orden de que el ga- artículo por un motivo que no sea
rante/emisor retenga el importe una de las circunstancias enuncia-
de la promesa; o das en los incisos a), b) y c) del pá-
b) Dictar un mandamiento preven- rrafo 1 del artículo 19, o la utilización
tivo a fin de que se disponga el de la promesa para fines delictivos.
bloqueo del importe de la pro-
CAPITULO VI
CONFLICTO DE LEYES
ARTICULO 21
ELECCION DE LA LEY APLICABLE
La promesa se regirá por la ley que: misma; o
a) Se designe en la promesa o sea b) Se convenga en otra parte por el
deducible de los términos de la garante/emisor y el beneficiario.
ARTICULO 22
DETERMINACION DE LA LEY APLICABLE
De no haber sido elegida la ley apli- que el garante/emisor tenga el estable-
cable con arreglo al artículo 21, la pro- cimiento donde la promesa haya sido
mesa se regirá por la ley del Estado en emitida.
CAPITULO VII
CLAUSULAS FINALES
ARTICULO 23
DEPOSITARIO
El Secretario General de las presente Convención.
Naciones Unidas es el depositario de la
ARTICULO 24
FIRMA, RATIFICACION, ACEPTACION, APROBACION, ADHESION
1. La presente Convención estará abierta a la adhesión de todos los
abierta a la firma de todos los Estados que no sean Estados sig-
Estados en la Sede de las Naciones natarios desde la fecha en que
Unidas, Nueva York, hasta el 11 de quede abierta a la firma.
diciembre de 1997. 4. Los instrumentos de ratificación,
2. La presente Convención estará su- aceptación, aprobación o adhesión
jeta a ratificación, aceptación o apro- se depositarán en poder del
bación por los Estados signatarios. Secretario General de las Naciones
3. La presente Convención estará Unidas.
ARTICULO 25
APLICACION A LAS UNIDADES TERRITORIALES
1. Todo Estado integrado por dos o cualquier momento sustituir por otra
más unidades territoriales en las su declaración original.
que sea aplicable un régimen jurí- 2. En esas declaraciones se hará
dico distinto en relación con las ma- constar expresamente que unida-
terias objeto de la presente des territoriales será aplicable la
Convención podrá declarar en el Convención.
momento de dar su firma, ratifica- 3. Si en virtud de una declaración he-
ción, aceptación, aprobación o ad- cha conforme a este artículo, la pre-
hesión a la misma que la presente sente Convención no se aplica a
Convención será aplicable a todas todas las unidades territoriales de
sus unidades territoriales, o sólo a un Estado y si el establecimiento
una o varias de ellas, y podrá en del garante/emisor o del beneficia-
ARTICULO 26
EFECTO DE LAS DECLARACIONES
1. Toda declaración efectuada a tenor gor surtirá efecto al primer día del
del artículo 25 en el momento de la mes siguiente a la fecha de venci-
firma estará sujeta a confirmación miento de un plazo de seis meses
cuando se proceda a la ratificación, contados a partir de la fecha en que
la aceptación o la aprobación. haya sido recibida por el deposita-
2. Toda declaración o confirmación de rio.
declaración deberá constar por es- 4. Todo Estado que haga una decla-
crito y será notificada formalmente al ración a tenor del artículo 25 podrá
depositario. retirarla en cualquier momento me-
3. Toda declaración surtirá efecto en el diante notificación oficial por escrito
momento de la entrada en vigor de al depositario, que surtirá efecto el
la presente Convención respecto primer día del mes siguiente a la fe-
del Estado de que se trate. No obs- cha de vencimiento de un plazo de
tante, toda declaración de la que el seis meses contados a partir de la
depositario reciba notificación for- fecha en que el depositario haya
mal después de esa entrada en vi- recibido la notificación.
ARTICULO 27
RESERVAS
No se podrán hacer reserva a la presente Convención.
ARTICULO 28
ENTRADA EN VIGOR
1. La presente Convención entrará en Estado Contratante en la presente
vigor el primer día del mes siguiente Convención con posterioridad a la
a la fecha de vencimiento de un pla- fecha en que se haya depositado el
zo de un año contado a partir de la quinto instrumento de ratificación,
fecha en que haya sido depositado aceptación, aprobación o adhesión,
el quinto instrumento de ratifica- la Convención entrará en vigor el
ción, aceptación, aprobación o primer día del mes siguiente a la fe-
adhesión. cha de vencimiento del plazo de un
2. Para cada Estado que llegue a ser año contado a partir de la fecha en
ARTICULO 29
DENUNCIA
1. Todo Estado Contrantante podrá la notificación haya sido recibida por
denunciar la presente Convención el depositario. Cuando en la notifi-
en cualquier momento mediante cación se establezca un plazo más
notificación hecha por escrito al de- largo, la denuncia surtirá efecto al
positario. vencer dicho plazo, contado a partir
2 La denuncia surtirá efecto el primer de la fecha en que la notificación
día del mes siguiente a la fecha de haya sido recibida por el deposita-
vencimiento del plazo de un año rio.
contado a partir de la fecha en que
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA,
DECRETA:
Capítulo I
Ámbito de Aplicación y Definiciones
Capítulo II
Objetivos
1 Artículo 6. Los objetivos de la Auto- 6. Incorporar las unidades económicas
ridad, con respecto a la micro, pequeña informales al sector formal de la eco-
y mediana empresa, son: nomía.
1. Promover su creación, así como 7. Planificar, diseñar y desarrollar la
consolidar las existentes, a fin de política nacional del sector de la mi-
contribuir al incremento de su capa- cro, pequeña y mediana empresa,
cidad generadora de empleos y de así como supervisar y coordinar la
valor agregado a la producción. ejecución de la gestión del sector a
2. Propiciar vinculaciones estratégicas nivel nacional, con base en los line-
para crear oportunidades de nego- amientos y principios establecidos
cios y organizar el sector en redes de por el Órgano Ejecutivo para los pla-
colaboración tecnológica. nes que se adopten.
3. Proveer al sector de información em- 8. Contribuir con la promoción del em-
presarial, a fin de apoyarlo en áreas pleo decente con igualdad de opor-
estratégicas de su gestión de nego- tunidades y generar oportunidades
cios. económicas orientadas al aumento
4. Impulsar el desarrollo y consolidación de la calidad del empleo, a través del
de parques industriales, para el apro- fomento del desarrollo de la MIPYME
vechamiento de las ventajas compa- como base del desarrollo económico
rativas de las provincias y comarcas. del país.
5. Estimular la colaboración de todas las 9. Desarrollar programas y proyectos
entidades del Estado, como facilita- con el fin de promover la creación de
doras de las iniciativas y del desarro- empresas en el sector MIPYME, al
llo de los empresarios de la micro, igual que mejorar la competitividad y
pequeña y mediana empresa, al eli- productividad de las existentes.
minar, en lo posible, todo obstáculo 10. Promover el desarrollo económico
burocrático. local con énfasis en la promoción de
la MIPYME y la generación de em-
1. Modificado por el art. 4 de la Ley 72 de pleo decente.
2009; G.O. 26404 de 11 de nov. de 2009.
11. Promover y articular, entre los acto- a dinamizar las economías locales y
res públicos y privados, el desarrollo regionales.
de las MIPYMES, propiciando el 12. Estimular en la población pa-
diálogo y la concertación, a los efec- nameña la cultura emprendedora.
tos de generar las condiciones que 13. Servir de enlace permanente entre
permitan su fortalecimiento. En este las empresas del sector MIPYME y las
sentido, generar políticas que fo- entidades del Estado, con el fin de
menten espacios de coordinación y facilitar el acceso ágil y funcional a los
concertación, con el fin de contribuir servicios públicos y sociales.
Capítulo III
Funciones
1 Artículo 7. Son funciones de la Au- 6. Fomentar la investigación, la inno-
toridad, en relación con la micro, pe- vación y la transferencia tecnológica.
queña, y mediana empresa, las siguien- 7. Promover el desarrollo de asociacio-
tes: nes estratégicas y nuevos modelos
1. Procurar que las universidades, aso- asociativos, al igual que el fortaleci-
ciaciones, gremios e instituciones miento de las asociaciones y gre-
especializadas, brinden programas mios.
de asistencia técnica integral y de 8. Impulsar la adopción de instrumentos
capacitación, que contribuyan a au- de intermediación financiera que
mentar sus niveles de competitivi- permitan dirigir recursos en beneficio
dad. del sector.
2. Recopilar información sobre las acti- 9. Propiciar la divulgación de mecanis-
vidades que realicen las asociacio- mos y oportunidades de negocios.
nes, gremios y organizaciones no 10. Establecer vías de captación de in-
gubernamentales vinculadas al sec- versiones, así como de recursos na-
tor. cionales e internacionales, para el
3. Elaborar programas de orientación desarrollo de programas y proyectos
para los procesos de reactivación. de apoyo.
4. Facilitar su relación con las demás 11. Promover su participación en
entidades públicas. eventos, organizaciones, foros y
5. Estimular el mejoramiento continuo reuniones nacionales e internaciona-
de los procesos de producción, la les.
calidad de los productos y la capaci- 12. Coordinar, con las entidades
dad de exportación. públicas que desarrollan actividades
relacionadas con el sector, para que
1. Modificado por el art. 5 de la Ley 72 de se conviertan en facilitadoras de las
2009; G.O. 26404 de 11 de nov. de 2009.
iniciativas de los empresarios y de la
Capítulo IV
Estructura Administrativa
Capítulo V
Comité Directivo
1 Artículo 12. Se crea el Comité Di- nameña de Micro finanzas.
rectivo de Autoridad, el cual estará inte- 13. Un representante del Consejo Na-
grado por: cional de Trabajadores Organizados.
1. El Ministro o Ministra de Comercio e 14. Un representante de los miembros
Industrias, quien la presidirá o, en su de la Comisión de Comercio, Indus-
defecto, será reemplazado por el Vi- trias y Asuntos Económicos de la
ceministro o Viceministra de la car- Asamblea Nacional, designado por el
tera. Presidente de la Comisión, con de-
2. El Director o Directora General de la recho a voz.
Autoridad, solo con derecho a voz. 15. Un representante de la Asociación
3. El Contralor o Contralora General de de Municipios Panamá.
la República, con derecho a voz. 16. Un representante de las microem-
4. El Director o Directora del Instituto presas de las comarcas indígenas.
Nacional de Formación Profesional y
Capacitación para el Desarrollo Hu- Artículo 13. El comité directivo de la
mano. AMPYME designará al personal que
5. El Administrador o Administradora de constituirá la secretaría técnica, quien
la Autoridad de Turismo de Panamá. no tendrá derecho a dietas, ni a voz, ni a
6. El Director o Directora de la Secre- voto.
taría Nacional de Ciencia, Tecnología
e Innovación. 2 Artículo 14. Los representantes del
7. Un representante de alto nivel del sector privado serán escogidos de ter-
Ministerio de Educación. nas presentadas al Órgano Ejecutivo,
8. Un representante de un gremio arte- los cuales serán nombrados para un pe-
sanal de la micro, pequeña y mediana riodo de cinco años, concurrente con
empresa. periodo presidencial. Cada miembro
9. Un representante del Consejo Na- tendrá un suplente, designado en la
cional de la Empresa Privada. misma forma y por igual periodo que su
10. Un representante de la Unión Na- principal, quien lo reemplazará en sus
cional de Pequeñas y Medianas Em- ausencias temporales.
presas. Los representantes del sector pri-
11. Un representante de la Red Nacio- vado serán removidos por el Presidente
nal de Micros y Pequeñas Empresas. de la República, a solicitud de la res-
12. Un representante de la Red Pa- pectiva entidad. En caso de remoción,
Capítulo VI
Director o Directora General
Capítulo VII
Patrimonio
Capítulo VIII
Disposiciones Finales
COMUNIQUESE Y CUMPLASE.
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 27 días del mes de abril del año dos mil.
1 LEY Nº 27 de 2000
(De 7 de julio de 2000)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
RECONOCIENDO que este objetivo puede fomentarse por medio del apoyo a la
inversión, en forma de los seguros y reaseguros de la inversión, las inversiones de
deuda y capital y las garantías de la inversión que proporciona la Overseas Private
Investment Corporation ("OPIC"), a la vez institución de desarrollo y organismos de
los Estados Unidos de América, establecido por el Congreso de los Estados Unidos
de América de conformidad con la Ley de Ayuda al Exterior de 1961, enmendada,
ARTÍCULO 1
A efectos del presente Acuerdo, las expresiones siguientes tienen el significado
que se les da en el mismo, a saber:
ARTÍCULO 2
Los dos Gobiernos confirman su entendimiento en el sentido de que las activida-
des del Emisor son de índole gubernamental, por lo cual:
a. El Emisor no quedará sujeto a regulación con arreglo al derecho de la República
de Panamá relativa a las empresas o instituciones aseguradoras o financieras,
pero en lo relativo a su apoyo a la inversión se le concederán todos los derechos
y tendrá acceso a todos los recursos que se ofrezcan a dichas empresas o
instituciones, ya sean nacionales, extranjeras o multinacionales.
b. El Emisor, sus activos, propiedades e ingresos, y sus operaciones y transaccio-
nes autorizados por el presente Acuerdo estarán exentos de todo impuesto, así
como de la obligación de recaudarlo y pagarlo.
c. Cuando el Emisor efectúe un pago a cualquier personal o entidad, o ejerza sus
derechos, como acreedor o subrogatorio en relación con cualquier apoyo a la in-
versión, el Gobierno de la República de Panamá reconocerá la cesión al Emisor,
o la adquisición por éste, de todo dinero en efectivo, cuentas, créditos,
instrumentos u otros activos relacionados con dicho pago o con el ejercicio de
dichos derechos, así como la sucesión en favor del Emisor de cualquier
derecho, título reivindicación, privilegio o derecho de demanda que exista o
surja en relación con los mismos. En la medida en que las leyes de la República
de Panamá invaliden o prohiban, en todo o en parte, la adquisición de bienes,
incluidos los bienes raíces, en el territorio de la República de Panamá por parte
del Emisor, el Gobierno de la República de Panamá permitirá al Emisor adoptar las
medidas necesarias para que dichos bienes se cedan a una entidad permitida a
poseerlos con arreglo al derecho de la República de Panamá.
d. Con respecto a cualesquiera intereses cedidos al Emisor o intereses a los que el
Emisor suceda en virtud de este Artículo, el Emisor no ejercerá derechos
superiores a los de la persona o entidad de la cual fueron recibidos dichos
intereses, siempre y cuando el presente Acuerdo no limite el derecho del
Gobierno de los Estados Unidos de América, en su condición soberana, a hacer
valer una demanda en virtud del derecho internacional, a diferencia de los
ARTÍCULO 4
a. Toda controversia entre el Gobierno de los Estados Unidos de América y el
Gobierno de la República de Panamá relativa a la interpretación del presente
Acuerdo o que, en la opinión de cualquiera de las Partes en el mismo, suscite
una cuestión de derecho internacional a consecuencia de cualquier proyecto o
actividad para la cual se haya proporcionado apoyo a la inversión, se resolverá, en
la medida de lo posible, por medio de negociaciones entre los dos Gobiernos.
Si, seis meses después de la presentación de una solicitud de negociaciones
conforme al presente Acuerdo, los dos Gobierno no han resuelto la controversia,
ésta, incluida la cuestión de si dicha controversia suscita una cuestión de
derecho internacional, a iniciativa de cualquiera de esos Gobiernos, se someterá
a un tribunal arbitral para su resolución con arreglo al párrafo b) de este Artículo.
b. El tribunal de arbitraje a que se refiere el párrafo a) de este Artículo se
establecerá y ejercerá sus funciones conforme a lo siguiente:
i. Cada Gobierno nombrará a un árbitro. Esos dos árbitros nombrarán de
acuerdo al presidente del tribunal, que será nacional de un tercer Estado y
cuyo nombramiento estará sujeto a la aprobación de dos Gobiernos. Los
árbitros serán nombrados en el plazo de tres meses, y el presidente en el de
seis meses, a partir de la fecha de recibido de la solicitud de arbitraje
presentada por uno u otro Gobierno. Si los nombramientos no se efectúan
en los plazos antedichos, cualquiera de los Gobiernos podrá, a falta de
cualquier otro acuerdo, solicitar al Secretario General del Centro Internacional
de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones que efectúe el nom-
bramiento o los nombramientos necesarios. Por el presente, los dos
ARTÍCULO 5
a. El presente Acuerdo surtirá efecto en la fecha en que el Gobierno de la
República de Panamá notifique al Gobierno de los Estados Unidos de América
que se han cumplido todos los requisitos legales para su entrada en vigor. Al
surtir efecto de esta forma, el presente Acuerdo sustituirá al Acuerdo entre los
Estados Unidos de América y la República de Panamá sobre Garantías de
Inversiones Privadas, concertado por canje de notas firmado en Washington el
23 de enero de 1961, y cualquier asunto relativo al apoyo a la inversión que esté
de otra forma pendiente de resolución conforme a dicho Acuerdo se tratará o
resolverá conforme a los términos del presente Acuerdo.
b. El presente Acuerdo continuará en vigor hasta seis meses a partir de la fecha de
recibo de una nota por la cual uno de los Gobiernos notifique al otro que se pro-
pone denunciar el presente Acuerdo. En ese caso, las disposiciones del
presente Acuerdo con respecto al apoyo a la inversión proporcionado mientras
el presente Acuerdo haya estado en vigor continuarán vigentes mientras esté
pendiente de pago de dicho apoyo a la inversión, aunque no después de los
veinte años a partir de la terminación del presente Acuerdo.
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 19 días del mes de junio del dos mil.
LEY Nº 33 de 2000
(De 25 de julio de 2000)
Publicada en la Gaceta Oficial Nº 24,106 de 28 de julio de 2000.
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los 22 días del mes de junio del año dos mil.
Título I
Ámbito de Aplicación, Definiciones y Competencia
Capítulo I
Ámbito de Aplicación
Capítulo II
Definiciones
Artículo 3. Para los efectos de esta cubrir los gastos incurridos en el pro-
Ley, los siguientes términos se entien- ceso de otorgamiento del crédito.
den así: 3. Contratos Financieros. Documentos
1. Consumidor o usuario de empresas en que se acuerden la prestación de
financieras. Persona natural o jurídica servicios financieros por una em-
que contrata, utiliza o, por cualquier presa financiera a un consumidor o
otra causa, tenga algún derecho usuario, en el marco de las definicio-
frente a las empresas financieras nes indicadas en la presente Ley.
como resultado de la operación o 1 4. Estado de cuenta. Registro en or-
servicio prestado.
2. Comisión de cierre. Comisión co- 1 Modificado por el art. 1 de la Ley 33 de
2002; G.O. 24,588 de 4 de julio de 2002.
brada por la empresa financiera para
Capítulo III
Competencia
Título II
Empresas Financieras
Capítulo I
Autorizaciones y Registro
Capítulo II
Contratos
1 Artículo 23. Las empresas financie- 12. Período de vigencia del docu-
mento.
ras deberán entregar al solicitante un
documento que contenga las condicio- Artículo 24. La empresa financiera
nes generales ofrecidas para la for- deberá mantener la oferta y condiciones
mación de la transacción. Dicho docu- del financiamiento ofrecido al momento
mento deberá ser firmado por personal de formalizar el contrato, siempre que
autorizado de la empresa financiera y dicho contrato se formalice en el pe-
deberá contener, por lo menos, la si- riodo de vigencia de la oferta y que el
guiente información: cliente cumpla con los requisitos de
1. Suma que recibirá la persona solici- crédito de las empresas financieras, lo
tante antes de cancelaciones y refi- cual se entenderá aceptado por el
nanciamientos. cliente.
2. Comisión y gastos cobrados y rete-
nidos para sí. 2 Artículo 25. Las operaciones de fi-
3. Comisión y gastos cobrados y desti- nanciamiento que realicen las personas
nados a terceros. naturales o jurídicas sujetas a la pre-
4. Sobretasa destinada al Fondo Es- sente Ley, deberán constar por escrito
pecial de Compensación de Interés y el respectivo contrato deberá conte-
(FECI), cuando aplique. ner, por lo menos, la siguiente infor-
5. Gastos notariales, de registro y las mación, sin dejar espacios en blanco
primas de seguro, si fuera el caso. que puedan ser llenados con posterio-
6. Interés que corresponde y método ridad.
de cálculo. 1. Lugar y fecha de la transacción.
7. Monto total de la obligación. 2. Identificación precisa de las partes, el
8. Detalle de las deudas del solicitante domicilio legal de cada uno de ellas y
que la empresa financiera cancelará los números telefónicos si los tuvie-
directamente al acreedor o acreedo- ren.
res, cuando sea el caso. 3. Plazo y Tasa de Interés Nominal si los
9. Suma recibida por la persona solici- tuvieren.
tante después de cancelaciones y 4. Número de pagos, periodicidad,
refinanciamientos. cuantía y fecha en que deberán
10. Número y cuantía de los pagos efectuarse por el deudor.
que se van a efectuar. 5. Método de cálculo de los intereses
11. Tasa de Interés Efectiva aplicada. que se va a aplicar.
Capítulo III
Capital Social y Operaciones
Artículo 28. Toda persona natural o Para los plazos Descontado por ade-
jurídica, que desarrolle los negocios menores o iguales lantado
propios de una empresa financiera, de- a 26 meses Agregado
berá contar con un capital social mínimo Sobre saldo
pagado de quinientos mil balboas Para los plazos Agregado
(B/.500,000.00). En el caso de las em- mayores de 26 Sobre saldo
presas jurídicas, las acciones corres- meses
pondientes deberán estar totalmente 2 Artículo 30. Independientemente
suscritas, pagadas y liberadas. del cálculo utilizado, en el contrato de
Las empresas financieras que, al mo- préstamo deberá señalarse la Tasa de
mento de entrar en vigencia la presente Interés Efectiva aplicada. Se considera
Ley, estuvieren operando con un capi- Tasa de Interés Efectiva aquella que re-
tal inferior al mínimo a que se refiere el presenta el costo de uso del dinero ex-
párrafo anterior, tendrá un plazo de presado en forma anualizada que debe
siete años para ajustarse a lo previsto en pagar el prestatario a la financiera en
este artículo. concepto de interés, más cualquier
Artículo 29. Las empresas financie- suma requerida por la empresa finan-
ras podrán utilizar cualquiera de los tres ciera considerando el valor del dinero
métodos, que se describen a conti- en el tiempo.
nuación, para el cálculo de los intereses La Tasa de Interés Efectiva será calcu-
de los préstamos que otorguen, a sa- lada como una tasa interna de retorno
ber: descontado por adelantado, agre- de los flujos del préstamo, los cuales
gado y sobre saldo. incluyen todas las sumas cobradas al
Estos tres métodos de cálculo de inte- préstamo que constituyen interés, de
reses se aplicarán de acuerdo con las conformidad con el numeral 8 del
siguientes condiciones: artículo 3 de esta Ley. Para este cálculo
Plazo Método de cálculo
2 Modificado por el art. 6 de la Ley 33 de
2002; G.O. 24,588 de 4 de julio de 2002.
Capítulo IV
Fiscalizaciones
Artículo 36. Cada dos años, la Di- documentos falsos, será sancionada
rección de Empresas Financieras del por la Dirección de Empresas Financie-
Ministerio de Comercio e Industria de- ras de acuerdo con lo establecido en el
berá realizar, por lo menos, una fiscali- artículo 52, sin perjuicio de la sanción
zación en cada empresa financiera, para penal correspondiente.
determinar su situación financiera y si, Si cualquiera de los documentos e in-
en el curso de sus operaciones, ha formes presentados resultaren falsos
cumplido con las disposiciones de la en cualquier aspecto, corresponderá a
presente Ley. la Dirección de Empresas Financieras
del Ministerio de Comercio e Industrias
Artículo 37. Toda negativa de la em-
aplicar las sanciones respectivas, sin
presa financiera a someter a la fiscali-
perjuicio de la sanción penal corres-
zación de que trata el artículo anterior,
pondiente.
así como la presentación de informes o
Capítulo V
Procedimiento para la Revocación de las Autorizaciones
y para la Imposición de Multas
Título III
Normas de Protección al Consumidor o Usuario
Artículo 43. La protección y defensa chos de los consumidores o usuarios
de los derechos e intereses de los con- de empresas financieras.
sumidores o usuarios de empresas fi-
nancieras estará a cargo de la Comisión Artículo 44. En materia de pro-
de Libre Competencia y Asuntos del tección al consumidor o usuario de los
Consumidor, cuyo objetivo prioritario servicios que realizan las empresas fi-
será procurar, mediante consideración nancieras, se aplicarán las disposiciones
la equidad de las relaciones entre los pertinentes de la Ley 29 de 1996, so-
consumidores o usuarios y las empre- bre la defensa de la competencia, siem-
sas financieras; así como promover, pre que no contradigan lo dispuesto en
asesorar, proteger y defender los dere- la presente Ley. En cuanto sean apli-
Título IV
Infracciones y Sanciones
Título V
Disposiciones Finales
Artículo 53. El Órgano Ejecutivo por quier otra disposición que le sea contra-
conducto del Ministerio de Comercio e ria.
Industrias reglamentará las disposicio-
nes de esta Ley. Artículo 55. Esta Ley comenzará a
regir noventa días a partir de su promul-
Artículo 54. Esta Ley deroga la Ley gación.
20 de 24 de noviembre de 1986 y cual-
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE
Aprobada en tercer debate, en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a
los siete (7) días del mes de junio del año dos mil uno.
LEY 24 de 2002
(De 22 de mayo de 2002)
Publicada en la Gaceta Oficial Nº 24,559 de 24 de mayo de 2002.
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Título I
Disposiciones Generales
Capítulo I
Objetivos y Ámbito de Aplicación
Capítulo II
Definiciones
Capítulo III
Principios
1Artículo 4. Calidad de los datos. Los de crédito, deberán adoptar las medidas
datos sobre historial de crédito, brinda- o controles técnicos necesarios para
dos por los consumidores o clientes o evitar la alteración, la pérdida, el trata-
por los agentes económicos, los mane- miento o el acceso no autorizado de los
jados por las agencias de información datos sobre historial de crédito que ma-
de datos y los generados por transac- nejen o mantengan en sus respectivas
ciones de carácter económico, finan- bases de datos o bancos de datos.
ciero, bancario, comercial o industrial, Los agentes económicos garantizarán
deberán ser exactos y actualizados, de que el acceso a cualquier base o banco
forma que respondan con veracidad a la de datos, ya sea de una agencia de in-
situación real del consumidor o cliente. formación de datos o de otro agente
Con este propósito, los datos que ma- económico, cuente con el consenti-
nejen y comuniquen los agentes miento o la autorización expresos del
económicos y las agencias de infor- consumidor o cliente.
mación de datos reflejarán el movi-
miento de los pagos, los abonos y las Artículo 6. Reserva. Todas las perso-
cancelaciones de las obligaciones del nas naturales o jurídicas, públicas o pri-
consumidor o cliente, así como cual- vadas, que tengan acceso a cualquier
quier otra información producto del tra- información relacionada con el historial
tamiento de los datos de este, que facili- de crédito de conformidad con esta
ten la comprensión y el análisis de su Ley, deberán guardar la debida reserva
historial de crédito. sobre dicha información y, en conse-
cuencia, no podrán revelarla a terceras
2 Artículo 5. Seguridad de los datos. personas, salvo que se trate de autori-
Los agentes económicos y las agencias dad competente.
de información de datos sobre historial Los funcionarios públicos o priva-
dos que, con motivo de los cargos que
1 Modificado por el art. 2 de la Ley 14 de desempeñen, tengan acceso a la infor-
2006; G.O. 25549 de 22 de mayo de
mación de que trata esta Ley, quedarán
2006.
2 Modificado por el art. 3 de la Ley 14 de obligados a guardar la debida reserva,
2006; G.O. 25549 de 22 de mayo de aun cuando cesen en sus funciones.
2006.
Capítulo IV
Competencia
Título II
Requisitos para Operar una Agencia de Información de Datos
Capítulo I
Autorización y Registro para la Prestación del Servicio
Artículo 17. Término para la apro- Artículo 20. Modificación del registro.
bación de la autorización. Recibida la Todo cambio o modificación que afecte
solicitud y una vez se compruebe que los datos de la respectiva inscripción,
reúne los requisitos establecidos en deberá ser comunicado por el represen-
esta Ley, el Ministerio de Comercio e tante legal de la agencia de información
Industrias, mediante resolución moti- de datos sobre historial de crédito al
vada, expedirá la autorización corres- Ministerio de Comercio e Industrias,
pondiente, en un plazo no mayor de dentro de los quince días hábiles pos-
treinta días calendario. teriores a la fecha en que se produjo, a
fin de que se realice la habilitación co-
Artículo 18. Término para el rechazo. rrespondiente, la cual se anotará en la
El Ministerio de Comercio e Industrias marginal de inscripción respectiva en el
rechazará toda solicitud que no cumpla Registro, sin perjuicio de lo que esta-
los requisitos previstos en esta Ley, o blezcan otras leyes.
que no se acompañe de los documen-
tos a que se refieren los artículos 13 y Artículo 21. Tasa de expedición. Se
15, en un plazo no mayor de treinta días fija la tasa por expedición de la autori-
calendario. zación en la suma de setecientos cin-
Capítulo II
Licencia Comercial
Artículo 22. Licencia comercial. Adi- sobre historial de crédito, deben contar
cional a la autorización de que trata el con Licencia Comercial Tipo A, obtenida
capítulo anterior, todas las personas na- conforme a los requisitos que establece
turales o jurídicas que deseen operar la Ley l25 de 1994 y sus reglamentos.
una agencia de información de datos
Título III
Deberes, Derechos y Prohibiciones
Capítulo I
Consumidor o Cliente
torial de crédito referencias que hayan bre el historial de crédito de los consu-
prescrito, relacionadas con operaciones midores o clientes con los cuales no se
canceladas, de acuerdo con lo estable- haya perfeccionado una relación de
cido en este artículo. crédito, se mantendrán en dicho sis-
Para estos efectos, el consumidor o tema por el término de un año, contado
cliente deberá solicitarlo por escrito a la a partir de la fecha en la que se hizo la
agencia de información de datos, a fin consulta respectiva.
que esta, a partir de ese momento, man-
tenga en sus registros la respectiva in- Artículo 27. Deber de los consumido-
formación. res o clientes. Los consumidores o
Las consultas que los agentes clientes deberán suministrar infor-
económicos realicen al sistema de las mación veraz a los agentes económicos
agencias de información de datos, so- sobre sus datos personales.
Capítulo II
Agencias de Información de Datos sobre Historial de Crédito
Capítulo III
Agentes Económicos
Título IV
Procedimiento para la Rectificación y Cancelación de Datos
Capítulo Único
Procedimiento
satisfaga, éste podrá acudir ante la CLI- con el objetivo de obtener la documen-
CAC, para entregar copia de la solicitud tación necesaria para resolver la queja
presentada y la respuesta si la hubiere, presentada.
en el objeto de que dicho ente estatal
ordene la investigación correspon- Artículo 36: Resolución. La CLICAC,
diente y verifique si procede lo solici- con fundamento en la solicitud que le
tado. Esto, en ningún caso, impedirá presente el consumidor o cliente, en la
que el consumidor o cliente actúe pri- documentación recabada, así como en
meramente ante la CLICAC. la respuesta que haya recibido del
agente económico y de la agencia de in-
Artículo 35. Procedimiento ante la formación de datos, dictará una reso-
CLICAC. La CLICAC, con fundamento lución motivada dentro de los cinco días
en la solicitud que le presente el con- hábiles siguientes. Dicha resolución
sumidor o cliente, requerirá del agente contendrá una relación sucinta de los
económico y de la agencia de infor- hechos, con fundamento en las prue-
mación de datos un informe de lo acon- bas que consten en el expediente y en
tecido en donde sustente las razones la información brindada, en la que deci-
que motivaron el suministro de los datos dirá si procede o no la rectificación, mo-
reflejados, o bien las razones por las dificación o cancelación de datos, así
cuales no accedió a la solicitud de recti- como las sanciones que correspondan;
ficación, modificación o cancelación so- de acuerdo con esta Ley, y ordenará, si
licitada, en caso de que se hubiere ello es lo que procede, al agente
dado. económico o a la agencia de infor-
La CLICAC presentará este reque- mación de datos que rectifique o can-
rimiento al encargado del agente cele la referencia correspondiente.
económico y a la agencia de información Esta ordena se deberá ejecutar en
de datos, quienes tendrán un término el término de tres días hábiles, contado
de tres días hábiles, contado a partir de a partir de fecha de la notificación de la
la fecha en que reciban el requeri- resolución respectiva, so pena de de-
miento, para responder y presentar las sacato.
pruebas que estimen pertinentes. Si el Artículo 37. Recurso de Apelación.
agente económico y/o la agencia de in- Las resoluciones que dicte la CLICAC
formación de datos no remite la infor- admitirán Recurso de Apelación ante el
mación solicitada, la CLICAC podrá reali- Pleno de los Comisionados. Este re-
zar las investigaciones administrativas curso se concederá en el efecto devo-
necesarias en los locales de los agentes lutivo y deberá presentarse dentro de
económicos proveedores de datos o en los cinco días hábiles siguientes a la
las agencias de información de datos, respectiva notificación.
Título V
Infracciones y Sanciones
Capítulo Único
Tipos de Infracciones y Sanciones
Artículo 38. Tipos de infracciones. dos con el objeto para el cual se re-
Las infracciones de los agentes copilaron.
económicos y de las agencias de infor- 5. Mantener la información de los con-
mación de datos serán leves, graves y sumidores o clientes en lugares in-
muy graves. seguros.
6. Obstruir el ejercicio de la función
Artículo 39. Infracciones leves. Se inspectora de parte de la autoridad
consideran infracciones leves desaten- competente.
der las solicitudes del interesado de re- 7. No depurar la base o banco de da-
visión, rectificación o cancelación de los tos con relación a la prescripción.
datos personales. 8. Infringir las normas de reserva.
9. Acceder a la base o banco de datos
1 Artículo 40. Infracciones graves. de una agencia de información de
Son infracciones graves las siguientes: datos sobre referencias de crédito
1. Confeccionar bases o bancos de sin el consentimiento o la autori-
datos de usuarios del crédito o re- zación expresos del consumidor
copilar datos personales, con finali- para obtener información sobre su
dad diferente a la que se establece historial crediticio.
en la Ley. 10. Proporcionar, mantener y transmitir
2. Mantener los archivos de los usua- datos que no sean exactos o vera-
rios del crédito con información de- ces.
sactualizada. 11. No adoptar las medidas o controles
3. No entregar la información que soli- técnicos para evitar la alteración,
cite la CLICAC con respecto a los pérdida, tratamiento o acceso del
casos que ingresen a esta insti- dato.
tución y que, por razón de su com- 12. Modificar los datos suministrados en
petencia, deban conocer. la documentación de autorización
4. Manejar la información personal de sin comunicarlo a la autoridad com-
los consumidores o clientes, para petente en el tiempo establecido
otros fines que no estén relaciona- por esta Ley.
13. No remitir a la agencia de infor-
1 El numeral 9 fue modificado y los mación de datos la actualización de
numerales 14 y 15 fueron adicionados
los datos dentro del término esta-
por el art. 14 de la Ley 14 de 2006; G.O.
25549 de 22 de mayo de 2006. blecido en la presente Ley.
Título VI
Disposiciones Finales
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
1 LEY Nº 48
(De 23 de junio de 2003)
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Capítulo I
Ámbito de Aplicación
Artículo 1. Quedan sujetas a las disposiciones de esta Ley, las personas natura-
les o jurídicas que se dediquen a realizar de manera habitual el servicio de transfe-
rencia de dinero, ya sea a través de sistemas de transferencias o transmisión de
fondos, compensación de fondos o por cualquier otro medio, dentro y fuera del
país, las cuales se denominan casas de remesas de dinero.
Quedan excluidos de la aplicación de la presente Ley, los correos, telégrafos y
bancos, los cuales se regirán por las disposiciones legales sobre estas materias que
se encuentren vigentes.
Capítulo II
Autorizaciones y Registros
Artículo 2. Toda persona natural que se proponga operar una casa de remesas
de dinero, deberá solicitar la autorización correspondiente al Ministerio de Comercio
e Industrias, por conducto de la Dirección de Empresas Financieras.
Dicha solicitud será presentada por intermedio de un abogado y deberá conte-
ner la siguiente información:
1. Nombre, apellidos, estado civil, número de cédula de identidad personal y do-
micilio de la solicitante en la República de Panamá.
2. Nombre comercial de la empresa.
3. Dirección física exacta del establecimiento comercial, números telefónicos, apar-
tado postal y correo electrónico, si los tuviere.
4. Indicación del capital con que operará el negocio.
Artículo 4. Toda persona jurídica que se proponga operar una casa de remesas
de dinero, deberá solicitar la autorización correspondiente al Ministerio de Comercio
e Industrias, por conducto de la Dirección de Empresas Financieras.
Dicha solicitud será presentada por intermedio de un abogado y deberá conte-
ner la siguiente información:
1. Nombre o razón social de la solicitante.
2. Clase de sociedad o compañía de que se trata.
3. Fecha de su inscripción en el Registro Público, con indicaciones de tomo, folio y
asiento (ficha, rollo e imagen o equivalentes registrales) respectivos.
4. Nombre de sus directores, dignatarios y representante legal.
5. Domicilio legal de la solicitante en la República de Panamá.
6. Nombre comercial de la empresa.
7. Dirección física exacta del establecimiento comercial y números telefónicos en la
República de Panamá.
8. Indicación del capital con que operará el negocio.
Artículo 7. Se fija la tasa anual por servicios de fiscalización a las casas de remesas
de dinero por la suma de quinentos balboas (B/.500.00).
El Ministerio de Comercio e Industrias; por conducto de la Dirección de Empre-
sas Financieras, queda facultado para revisar y ajustar cada dos años la tasa antes
mencionada.
Artículo 8. Para cumplir con los objetivos de esta Ley, los ingresos que se obten-
gan por la tasa señalada en el artículo anterior, se utilizarán exclusivamente para su-
fragar los gastos que ocasione loa prestación de los servicios que brinde la Di-
rección de Empresas Financieras. Dichos recursos se despositarán en una cuenta
especial bajo el manejo y responsabilidad de esta Dirección, de acuerdo con las
normas presupuestarias, y estarán sujetos a los controles fiscales establecidos.
Artículo 10. Todas las personas naturales o jurídicas que desean operar una casa
de remesas de dinero deberán constituir y mantener a favor del Tesoro Nacional
una fianza de cincuenta mil balboas (B/.50,000.00), para responder por el importe
de las pérdidas resultantes de actuación negligente o dolosa con los fondos que
manjen, y, ante el Estado, por las sanciones que se les impongan de conformidad
con esta Ley.
Artículo 11. Recibida la solicitud y una vez se compruebe que reúne los requisi-
tos establecidos en esta Ley, la Dirección de Empresas Financieras del Ministeriuo
de Comercio e Industrias, mediante resolución motivada, expedirá la autorización
correspondiente en un término no mayor de treinta días hábiles.
Artículo 14. Todo cambio o modificación que afecte los datos de la respectiva
inscripción deberá ser comunicado por la persona natural o el representante legal
de la casa de remesas de dinero a la Dirección de Empresas Financieras del Ministe-
rio de Comercio e Industrias, dentro de los quince días hábiles posteriores a la fecha
en que se produjo, a fin de que se realice la habilitación correspondiente, la cual se
anotará en la marginal de inscripción respectiva en el Registro de Casas de Reme-
sas de Dinero, sin perjuicio de lo que establezcan otras leyes.
Artículo 16. Toda persona a quien se autorice desarrollar los negocios propios
de una casa de remesas de dinero, deberá obtener a su nombre, una licencia co-
mercial tipo A.
que incluyan las generales completas de los contratantes, así como infomar por es-
crito la dirección física exacta de los últimos.
Para tal efecto, esta Dirección dictará una resolución para regular este tema que
contendrá, entre oros aspectos, lo relacionado con la operación y fiscalización de
los intermediarios (subagentes), sin perjuicio o menoscabo de la presente Ley.
Capítulo III
Funcionamiento y Régimen de Operaciones
Artículo 18. Todas las operaciones o transacciones que realicen las casas de re-
mesas de dinero constarán por escrito en los correspondientes formularios, que
contendrán, por lo menos, la siguiente información de carácter general:
1. Lugar y fecha de la transacción.
2. Detalle de la transacción:
a. Nombre del remitente y del beneficiario.
b. Clase y número de documento de identificación del remitente.
c. Monto principal de la transacción efectuada.
d. Tarifa cobrada.
e. Lugar de origen y destino de la transacción.
f. Número de control de la operación.
g. Moneda en que se pagará la remesa y tasa de cambio acordada al momento
de la transacción.
Artículo 19. La tarifa que se cobrará en las operaciones de las casas de remesas
de dinero será determinada por el mercado, con base en la libre oferta y demanda.
Capítulo IV
Fiscalización
Capítulo V
Procedimiento para la Revocación de las Autorizaciones y para la Im-
posición de Multas
Artículo 27. Cuando corresponda revocar la autorización para operar una casa de
Artículo 28. El representante legal de una casa de remesas de dinero que debi-
damente citado para que comparezca a la Dirección de Empresas Financieras del
Ministerio de Comercio e Industrias, no lo hicere, sin causa justificada, incurrirá en
desacato y la empresa será multada con cien balboas (B/.100.00) la primera vez y
con ciento cincuenta balboas (B/.150.00) la segunda vez. Si no compareciere a la
tercera citación, su falta de comparecencia producirá una presunción en contra de la
empresa respecto de los hechos que dieron lugar a la citación, y se procederá de
inmediato a dictar la resolución a que alude el artículo 25 de esta Ley.
Capítulo VI
Infracciones, Prohibiciones y Sanciones
Artículo 29. Las infracciones cometidas por las casas de remesas de dinero, de-
bidamente autorizadas por la presente Ley, serán sancionadas por la Dirección de
Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias, de la siguiente ma-
nera:
1. Amonestación escrita en caso de la primera infracción.
2. Multa de mil balboas (B/.1,000.00) a cincuenta mil balboas (B/.50,000.00) en
caso de reincidencia en una misma infracción.
3. Cancelación de la autorización para el ejercicio de casas de remesas de dinero,
en caso de que cometan por tercera vez la misma infracción.
Si la infracción fuese cometida con el conocimiento de un servidor público, este
será inmediatamente removido de su cargo, sin perjuicio de la responsabilidad pe-
nal a que haya lugar.
Si la infracción fuese cometida en contra de las disposiciones de la Ley 42 de
2000, sobre blanqueo de capitales, se aplicarán las sanciones establecidas en ella.
Artículo 30. Son conductas prohibidas a las casas de remesas de dinero, las si-
guientes:
1. Manejo descuidado de sus registros, archivos y demás documentos, cuando ello
impida o dificulte la inspección de sus operaciones.
2. Incumplimiento de las instrucciones impartidas por la Dirección de Empresas Fi-
nancieras del Ministerio de Comercio e Industrias.
Artículo 31. Siempre que se tenga conocimiento o razones fundadas que indi-
quen que una persona natural o jurídica está ejerciendo habitualmente el negocio
de casa de remesas de dinero, sin la autorización emitida por la Dirección de Empre-
sas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias, esta tendrá la facultad de
examinar sus libros, registros contables, cuentas y demás documentos que sena
pertinentes y necesarios, para determinar el hecho.
Toda negativa injustificada a presentar dichos libros, registros contables, cuen-
tas y demás documentos que sean necesarios a presentar dichos libros, registros
contables, cuentas y Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e Industrias,
con multa de hasta veinticinco mil balboas (B/.25,000.00), mediante resolución mo-
tivada.
Si, luego de impuesta la sanción mencionada en el párrafo anterior, persiste la
negativa, entonces se presumirá que dicha persona natural o jurídica está ejer-
ciendo sin autorización el negocio de casa de remesas de dinero.
Capítulo VII
Disposiciones Finales
Artículo 33. El Órgano Ejecutivo, por conducto del Ministerio de Comercio e In-
dustrias, reglamentará la presente Ley.
Artículo 34. Esta Ley comenzará a regir noventa días después de su promul-
gación.
COMUNíQUESE Y CÚMPLASE
LEY 16 de 2005
De 23 de mayo de 2005
Publicada en la Gaceta Oficial 25,309 de 30 de mayo de 2005
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Objetivo y Definiciones
Artículo 1. Objetivo. Esta Ley regula bre el saldo del capital adeudado por
el establecimiento y las operaciones de unidad de tiempo transcurrido.
las personas naturales o jurídicas que 4. Monto máximo a prestar. Cantidad
únicamente presten dinero con garantía máxima que una casa de empeño
prendaría de manera expedita, de podría dar en préstamo a un usuario
acuerdo con las disposiciones de esta por una prenda, la cual es parte
Ley, las cuales se denominarán casas esencial del contrato.
de empeño 5. Plazo. Tiempo acordado en el con-
trato de empeño para que el deudor
Artículo 2. Definiciones. Para los cancele el capital y los intereses
efectos de esta Ley, los siguientes adeudados a fin de retirar la prenda,
términos se entienden así: sin menoscabo de la facultad que
1. Casa de empeño. Persona natural o tiene de pagar los intereses de ma-
jurídica autorizada por la Dirección de nera indefinida o de cancelar antici-
Empresas Financieras del Ministerio padamente el préstamo.
de Comercio e Industrias para prestar 6. Prenda. Bien mueble dado en ga-
dinero con garantía prendaría dentro rantía por el prestatario para el cum-
de los límites y regulaciones de la plimiento de las obligaciones nacidas
presente Ley. del contrato de préstamo con una
2. Empeño. Contrato de préstamo de casa de empeño.
dinero con garantía prendaría cele- 7. Prestatario, deudor, usuario o
brado con una casa de empeño. cliente. Quien contrata un préstamo
3. Interés sobre saldo. Método que prendario con una casa de empeño.
consiste en calcular los intereses so-
Capítulo II
Autorizaciones y Registros
Capítulo III
Operaciones Autorizadas en las Casas de Empeño
Artículo 20. Bienes. Únicamente son Artículo 23. Contenido mínimo del
susceptibles de empeño los bienes contrato. Todas las operaciones de
muebles, con excepción de vehículos préstamos que realicen las casas de
de transporte, maquinaria agrícola, se- empeño dentro del giro ordinario de sus
movientes y los fungibles. Es permisible negocios, deberán constar por escrito y
el empeño de cuentas de ahorro, siem- contener, por lo menos, la siguiente in-
pre que la entidad depositaria acepte el formación:
endoso de estas. 1. Lugar y fecha de la transacción.
2. Identificación completa de las partes
Artículo 21. Empeño de armas. que intervienen en la operación.
Cuando el bien mueble empeñado sea 3. Monto del préstamo.
un arma de fuego, la casa de empeño 4. Tasa de interés mensual a cobrar.
para venderla, en caso de ejecución de 5. Tasa de interés mensual efectiva.
la prenda, deberá cumplir los requisitos 6. Plazo.
exigidos por la Ley a los establecimien- 7. Descripción física del bien en prenda
tos comerciales que se dediquen a la 8. Indicación de la prueba de la propie-
venta de armas. dad de la prenda, sea factura o decla-
ración, acompañada de copia de la
Artículo 22. Plazo máximo. Se auto- cédula de identidad personal de
riza a las casas de empeño para que quien empeña.
otorguen préstamos con garantía pren- 9. Monto máximo a prestar por la
daría por un plazo máximo de doce me- prenda.
ses, sin perjuicio de lo establecido en el 10. Número de contrato de la prenda
artículo 27 de esta Ley. empeñada.
11. Aceptación expresa de los térmi-
nos y condiciones del contrato por el mente firmado por ambas partes. Así
deudor. mismo, están obligadas a proporcionar
El incumplimiento del contenido al prestatario, a costo de este y siempre
mínimo del contrato por la casa de que lo solicite, un estado del movi-
empeño dará derecho al que empeña a miento de la cuenta respectiva. El costo
la restitución de la prenda en cualquier de este servicio no será mayor al que se
momento, previo el pago del capital sin utiliza generalmente en el mercado.
cargo de intereses ni de ninguna otra
clase. Artículo 26. Cancelación anticipada y
PARáGRAFO TRANSITORIO. Los con- amortización voluntaria. Es permisible la
tratos que hayan sido suscritos con an- recuperación anticipada del objeto dado
terioridad a la promulgación de esta Ley, en prenda si se cancela el capital y los
mantendrán sus efectos hasta su ven- intereses sobre saldo al momento de la
cimiento. cancelación, así como la amortización
voluntaria del capital siempre que estén
Artículo 24. Intereses. La tasa de in- al día los intereses. Como los intereses
terés mensual a cobrar en los préstamos se calculan sobre saldo, las amortizacio-
con garantía prendaría que realizan las nes al capital afectarán el monto a pagar
casas de empeño, será determinada por en concepto de intereses.
la libre oferta y demanda del mercado, y
los intereses serán calculados mediante Artículo 27. Pago de intereses inde-
el sistema sobre saldo. No obstante, en finidamente. El que empeña una
caso de cancelación anticipada, se prenda y está al día con los intereses,
podrán cobrar los intereses completos puede continuar pagándolos indefini-
del mes que ha iniciado. damente, inclusive más allá del venci-
Las tasas que se cobren por los distin- miento del plazo, con el derecho de re-
tos tipos de empeños o las modalidades cuperar la prenda en el momento en
del servicio, deberán aparecer clara- que cancele el capital y los intereses
mente visibles en el local de la casa de adeudados.
empeño.
Artículo 28. Recuperación de la
No se permitirá la capitalización de in-
prenda por pago. El deudor tendrá de-
tereses ni el aumento de estos durante
recho a recuperar la prenda en el mo-
la vigencia del préstamo.
mento que lo estime conveniente,
Artículo 25. Copia del contrato y es- siempre que pague el capital y los inte-
tado de cuenta. Las casas de empeño reses adeudados.
están en la obligación de proporcionar al
prestatario, al momento de formalizar la Artículo 29. Mora y valor de recupe-
operación, copia del respectivo con- ración. El deudor incurre en mora treinta
trato, sin espacios en blanco y debida- días después del vencimiento del plazo
Capítulo IV
Fiscalización
Capítulo V
Procedimiento de Cancelación
Capítulo VI
Investigación, Denuncias y Recursos
Capítulo VII
Faltas y Sanciones
Capítulo VIII
Normas de Protección para el Usuario de las Casas de Empeño
Artículo 54. Autoridad ante quien usuario de los servicios que realicen las
puede acudir el usuario. En caso de in- casas de empeño, se aplicarán las dis-
conformidad con la prestación del ser- posiciones pertinentes de la Ley 29 de
vicio, el usuario podrá decidir entre 1996, sobre la defensa de la compe-
acudir ante la Comisión de Libre Com- tencia, siempre que no contradigan lo
petencia y Asuntos del Consumidor, dispuesto en la presente Ley. En
que fungirá como mediadora o concilia- cuanto sean aplicables, dichas disposi-
dora en los conflictos que surjan entre ciones se interpretarán en el ámbito
los usuarios y las casas de empeño, o administrativo y se aplicarán, en todo
presentar su queja directamente ante la caso, de conformidad con las normas y
Dirección de Empresas Financieras del principios establecidos en la presente
Ministerio de Comercio e Industrias, que Ley.
deberá decidir el fondo de la controver-
sia y cuya decisión deberá ser acatada Artículo 56. Ausencia de formalis-
por las partes. mos. Las solicitudes y peticiones que
presenten los usuarios del servicio de
Artículo 55. Aplicación de la Ley 29 casas de empeño se harán en papel
de 1996. En materia de protección al simple sin formalidades y de forma gra-
tuita.
Capítulo IX
Disposiciones Finales
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Aprobada en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a los
11 días del mes de abril del año dos mil cinco.
1 LEY 2 de 2006
De 7 de enero de 2006
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Concesiones para la Inversión Turística
Artículo 7. Correrán por cuenta única y exclusiva del solicitante todos los gastos
inherentes a la determinación del sitio o parcela que le interesa dentro del área, así
como delimitar, de manera clara y específica mediante planos, las medidas, los
linderos, la cabida y los demás datos correspondientes a la parcela cuya concesión
se solicita.
También serán a cargo del solicitante, todos los gastos inherentes al acceso físico
y la vialidad hacia las parcelas que se otorguen en concesión, así como aquellos
relativos a la provisión de agua potable, luz eléctrica, recolección de desperdicios,
plantas de tratamiento de aguas servidas y otros servicios básicos, con los cuales
debe contar el área concesionada. Toda infraestructura o aplicación de servicios
básicos que pueda causar impacto ambiental, deberá someterse a las normas
jurídicas vigentes sobre la materia.
PARáGRAFO. A las personas naturales o jurídicas que por más de cinco años
hayan ocupado las servidumbres de playa a las que se refiere este artículo, con
anterioridad a la promulgación de la presente Ley, se les reconocerá la concesión
de acuerdo con su condición.
Artículo 13. En caso de que el titular de una concesión definitiva incumpla sus
obligaciones con terceros que hayan proporcionado recursos para el financiamiento
de las obras, estos podrán solicitar, al Ministerio de Economía y Finanzas, que se les
subrogue en la persona del concesionario, con el objeto de recuperar su acreencia,
siempre que se obliguen a cumplir con lo pactado por el titular así subrogado. Igual
procedimiento será aplicado en los casos de las concesiones provisionales.
Capítulo II
Unidades Habitacionales con Carácter Vacacional o Permanente
Artículo 14. Son de interés turístico y, por ende, destinadas para actividades
turísticas las edificaciones y las unidades habitacionales con fines de alojamiento
vacacional, permanente o de retiro, que se construyan en terrenos del Estado que
hayan sido dados en concesión a personas naturales o jurídicas, nacionales o
extranjeras, con carácter permanente o eventual, en una o más épocas del año
conforme a los términos de la presente Ley.
Artículo 15. Las unidades habitacionales de que trata este Capítulo, solo podrán
ser construidas en áreas específicas de las zonas de desarrollo turístico declaradas
por el Consejo de Gabinete.
Corresponderá al Instituto Panameño de Turismo, en coordinación con la
Dirección de Catastro y Bienes Patrimoniales, con el Ministerio de Vivienda y con la
Autoridad Nacional del Ambiente, la determinación de dichas áreas específicas.
Artículo 17. En el caso que una persona natural o jurídica estuviera interesada en
ejecutar un desarrollo que implique la promoción y comercialización de proyectos
Artículo 18. Para los efectos de este Capítulo, también serán considerados
como de interés turístico, los proyectos habitacionales turísticos con fines de
alojamiento vacacional o permanente, que se construyan dentro de las zonas
declaradas de desarrollo turístico.
Estos proyectos habitacionales turísticos gozarán de los incentivos fiscales,
establecidos en la Ley 8 de 1994, durante su etapa de construcción y venta.
Capítulo III
Enajenación de Territorio Insular para
Fines de su Aprovechamiento Turístico
Artículo 21. Los contratos que celebre el Estado para la venta de territorio insular
comprendido dentro de un área de desarrollo especial, se efectuarán por conducto
del Ministerio de Economía y Finanzas, previa celebración de un acto de
convocatoria pública, cuyo reglamento expedirá el Órgano Ejecutivo, garantizando
los principios de economía, responsabilidad y transparencia.
En los actos de convocatoria pública, podrán participar las personas naturales o
jurídicas interesadas en el desarrollo de proyectos turísticos a que se refiere el
párrafo anterior.
PARáGRAFO TRANSITORIO. Las tierras insulares en donde existan derechos
posesorios o en donde se ubiquen proyectos que se hayan iniciado o que cuenten
con los permisos correspondientes para su inicio, y que cumplan con las normas
vigentes antes de la promulgación de la presente Ley, podrán ser objeto de
enajenación directa, sin cumplir con el requisito del acto de convocatoria pública
establecido en esta Ley.
Capítulo IV
Disposiciones Finales
Artículo 26. A las personas naturales domiciliadas en el área que han mantenido
una posesión permanente e ininterrumpida de terrenos del Estado en territorio
insular, por un periodo no inferior a los dos años anteriores a la entrada en vigencia
de la presente Ley, utilizando dichos terrenos para vivienda o asiento de su
actividad agropecuaria, se les otorgará la concesión de dichos terrenos por noventa
años, sin que para ello deban someterse a acto público o consignar fianza alguna
por dicha concesión, quedando excentas del pago del canon correspondiente.
Adicionalmente, dichas personas deberán cumplir los siguientes requisitos:
1. Si se trata de una vivienda para el interesado y su familia, tiene que haber sido
construida con una antigüedad no menor de dos años a la fecha en que efectuó
la solicitud, y debe servir de asiento principal de la familia del solicitante.
2. Si se trata de parcelas con explotación agropecuaria, deben estar en producción,
y así debe ser demostrado, con una antigüedad no menor de dos años,
contados regresivamente a partir de la entrada en vigencia de la presente Ley.
3. El domicilio podrá demostrarse por la inscripción del solicitante en el Padrón
electoral levantado en el área, que será certificado por el Tribunal Electoral, y en
el cual se determinará el lugar de votación del interesado y de su familia en las
últimas elecciones, así como por medio de las autoridades administrativas
correspondientes.
4. Que no exista oposición de terceros que puedan demostrar un mejor derecho
para su adjudicación.
La posesión permanente e ininterrumpida a que se refiere el presente artículo,
Artículo 27. Las personas jurídicas que hayan mantenido una posesión
permanente e ininterrumpida de terrenos del Estado en territorio insular, por un
periodo no inferior a los dos años anteriores a la entrada en vigencia de la presente
Ley, deberán acreditar dicha posesión a través de una inspección ocular realizada
por la Dirección de Catastro y Bienes Patrimoniales, en coordinación con los
corregidores correspondientes, y tendrán derecho a que se les otorgue la
concesión.
Las personas jurídicas que hayan adquirido en debida forma el derecho
posesorio proveniente de una persona natural residente del área que demuestre
que se encontraba dentro del marco del artículo 26 de esta Ley, quedarán
subrogadas en la persona de este para los efectos del otorgamiento de la
concesión.
Para ambos casos, el término de la concesión otorgada estará sujeto a los
términos previstos en el artículo 1, así como a todos los requisitos establecidos en
los Capítulos I y II de esta Ley, según sea el caso.
Artículo 29. Las personas naturales o jurídicas que aleguen detentar derechos
posesorios sobre zonas costeras o territorio insular, en virtud de documentos
emitidos con fecha posterior a la entrada en vigencia de la presente Ley, deberán
sujetarse a lo establecido en los artículos 26, 27 ó 28 para poder ser tenidas como
opositores, con el objeto de impedir la ocupación o la posesión de un área que haya
sido concedida a otra persona en los términos previstos en esta Ley.
El concesionario tendrá derecho, de ser resuelta la oposición a su favor, a solicitar
la inmediata desocupación del área concesionada y la Dirección de Catastro y
Bienes Patrimoniales podrá ordenar la demolición de cualquier obra allí erigida.
Artículo 32. Queda prohibida la construcción sobre las formaciones de coral, así
como cualquier actividad que produzca su muerte, blanqueo o la destrucción de los
ecosistemas de los que son parte. La gestión de los recursos marino-costeros será
regulada a través de disposiciones que para este fin realice la Autoridad Marítima de
Panamá en coordinación con la Autoridad Nacional del Ambiente.
Artículo 39. El numeral 8 del artículo 27 del Código Agrario queda así:
Artículo 27. Se exceptúan de lo dispuesto por el artículo anterior, las
siguientes tierras:
...
8. Las islas marítimas. La enajenación de las porciones de tierras
ocupadas y poseídas en los territorios insulares marítimos, se sujetará
a lo que al efecto dispone la Constitución Política y la ley.
...
Artículo 40. Esta Ley modifica el artículo 121 del Código Fiscal, el numeral 8 del
artículo 27 del Código Agrario y deroga los artículos 34, 35, 36, 37, 38 y 39 de la
Ley 8 de 14 de junio de 1994, así como el Decreto Ejecutivo 3 de 19 de enero de
1972 y toda disposición que le sea contraria.
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Aprobada en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena, ciudad de Panamá, a los
13 días del mes de diciembre del año dos mil cinco.
Ley 41 de 2007
De 24 de agosto de 2007
Publicada en la Gaceta Oficial 25,864 de 27 de agosto de 2007.
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Objeto, Ámbito de Aplicación y Definiciones
Capítulo II
Sede de Empresa Multinacional
Capítulo III
Comisión de Licencias de Sedes de Empresas Multinacionales
yoría simple. Las decisiones de la Co- lación con el desarrollo de esta Ley.
misión serán adoptadas por mayoría 8. Conocer en segunda instancia las
simple. decisiones, en grado de apelación,
contra las resoluciones que dicte la
Artículo 10. Funciones de la Co- Secretaría Técnica.
misión. La Comisión tendrá las siguien- 9. Ejercer las demás funciones que le
tes funciones: señale esta Ley.
1. Recomendar al Órgano Ejecutivo,
por conducto del Ministerio de Co- Artículo 11. Funciones de la Secre-
mercio e Industrias, las políticas de taría Técnica de la Comisión. La Secre-
promoción para el establecimiento taría Técnica de la Comisión tendrá las
de Sedes de Empresas Multinacio- siguientes funciones:
nales en Panamá. 1. Otorgar las Licencias de Sedes de
2. Establecer los requisitos para el Empresas Multinacionales a las em-
otorgamiento de Licencias de Sede presas que las soliciten y cumplan
de Empresa Multinacional. con los requisitos para su ob-
3. Estudiar fórmulas y/o mecanismos tención, previa recomendación de
eficientes para lograr que Panamá la Comisión.
sea un punto atractivo para la in- 2. Gestionar las visas del personal que
versión de empresas multinaciona- labore para empresas amparadas
les. por una Licencia de Sede de Em-
4. Coordinar, con las demás institucio- presa Multinacional debidamente
nes del Estado, las acciones nece- otorgada, así como las de sus de-
sarias para hacer de Panamá un lu- pendientes.
gar atractivo para la inversión de 3. Emitir los certificados a nombre de la
Sedes de Empresas Multinaciona- empresa con Licencia de Sede de
les. Empresa Multinacional o del perso-
5. Recomendar normas generales o la nal bajo régimen de Visa de Perso-
implementación de mecanismos nal de Sede de Empresa Multina-
que faciliten la identificación y la su- cional, para trámites administrativos,
pervisión de las empresas con Li- en materias de su competencia.
cencia de Sede de Empresa Multi- 4. Imponer las sanciones administrati-
nacional en nuestro país. vas o pecuniarias a las empresas
6. Proponer al Órgano Ejecutivo, por con Licencias de Sede de Empresa
conducto del Ministerio de Comer- Multinacional, por incumplimiento
cio e Industrias, las disposiciones de las obligaciones establecidas en
reglamentarias de esta Ley. esta Ley, en sus reglamentos y en
7. Asesorar al Gobierno Nacional en normas que se dicten en su desa-
todas las materias que guarden re- rrollo.
Capítulo IV
Licencias de Sedes de Empresas Multinacionales
Capítulo V
Régimen Fiscal
Capítulo VI
Régimen Migratorio y otras condiciones especiales para el personal
de Sede de Empresa Multinacional
Capítulo VII
Infracciones y Sanciones
Artículo 35. Infracción. Toda acción u Artículo 37. Sanción. Los trabajado-
omisión que transgreda o viole las nor- res que entren al territorio nacional am-
mas contenidas en esta Ley y en sus parados bajo la presente Ley y perma-
reglamentos, o las normas que se dic- nezcan en Panamá sin laborar efectiva-
ten de conformidad con estos o las que mente en la Sede de Empresa Multina-
se deriven de las respectivas licencias, cional serán sancionados con una multa
constituye infracción susceptible de ser de hasta cinco mil balboas (B/.5,000.00)
sancionada por la Secretaría Técnica. sin perjuicio de la que corresponda a la
empresa en caso de no hacer las
Artículo 36. Cancelación de licencia. comunicaciones correspondientes de
A la empresa multinacional poseedora conformidad con la presente Ley.
de una Licencia de Sede de Empresa En estos casos, la visa y/o el corres-
Multinacional, que realice en el territorio pondiente permiso de trabajo de dicho
nacional actividades diferentes a aque- trabajador será cancelado automática-
llas autorizadas por su licencia, sin que mente y este será repatriado a costa de
cumpla con lo dispuesto en la presente la empresa.
Ley, se le cancelará la licencia y deberá La empresa que no haga las comuni-
pagar una multa equivalente a tres ve- caciones que se establecen como obli-
ces los ingresos dejados de percibir en gaciones de la presente Ley o que in-
concepto de exoneraciones fiscales cumpla con las demás disposiciones
otorgadas mediante la presente Ley. podrá ser sancionada con multa de
hasta cien mil balboas (B/.100,000.00), dos de tramitar lo relacionado con las
impuesta por la Secretaría Técnica. Sedes de Empresas Multinacionales en
Panamá deberán mejorar su eficiencia
Artículo 38. Eficiencia administrativa. administrativa y evitar la burocratización,
El establecimiento de Sedes de Em- a fin de hacerle frente, de manera rápida
presas Multinacionales en Panamá se y eficiente, a las necesidades de las
regirá por el principio de eficiencia ad- Sedes de Empresas Multinacionales y
ministrativa; por lo tanto, las entidades de sus empleados.
del Estado y los funcionarios encarga-
Capítulo VIII
Disposiciones Finales
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 283 de 2007 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los veintiún días del mes de mayo del año dos mil siete.
1 LEY 45 de 2007
De 31 de octubre de 2007
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Título I
Monopolio
Capítulo I
Disposiciones Generales
Capítulo II
Prácticas Monopolísticas
1. Las posibilidades de sustituir el bien o servicio de que se trate por otros, tanto de
origen nacional como extranjero, y la capacidad de los consumidores de contar
con bienes o servicios sucedáneos.
2. Los costos de distribución del bien mismo, de sus insumos, de sus
complementos y de sus sustitutos dentro del territorio nacional o en el
extranjero, teniendo en cuenta los costos de transporte, los aranceles y las
restricciones no arancelarias, las restricciones impuestas por los agentes
económicos o sus asociaciones, así como el tiempo requerido para abastecer el
mercado pertinente.
3. Los costos y las posibilidades de los consumidores para acudir a otros mercados.
4. Las restricciones normativas que limiten el acceso de consumidores a fuentes de
abasto alternativas, o el acceso de los proveedores a clientes alternativos.
5. La dinámica de innovaciones.
Capítulo III
Concentraciones Económicas
Artículo 21. Concepto y prohibiciones. Se entiende por concentración
económica la fusión, la adquisición del control o cualquier acto en virtud del cual se
agrupen sociedades, asociaciones, acciones, partes sociales, fideicomisos,
establecimientos o activos en general, que se realice entre proveedores o
potenciales proveedores, entre clientes o potenciales clientes, y otros agentes
económicos competidores o potenciales competidores entre sí. Al momento de
verificar el efecto, la adquisición o fusión se podrá tomar en consideración si dicha
concentración económica promueve y/o presenta, dentro de sus objetivos, el
incremento de la producción o la distribución de bienes y/o servicios para el
mercado doméstico o internacional, fomenta el progreso técnico o económico o
impulsa el desarrollo competitivo de una industria o sector. En estos casos, los
beneficios deben poder ser objeto de verificación.
Se prohíben las concentraciones económicas cuyo efecto sea o pueda ser
disminuir, restringir, dañar o impedir, de manera irrazonable, la libre competencia
económica y la libre concurrencia respecto de bienes o servicios iguales, similares o
sustancialmente relacionados.
No se consideran como concentraciones económicas prohibidas, para los efectos
de este Capítulo, las asociaciones accidentales que se realicen por un tiempo
definido para desarrollar un proyecto determinado, así como las concentraciones
entre competidores o no competidores que no generen efectos nocivos para la
competencia y el mercado.
Igualmente, no se consideran concentraciones económicas prohibidas las que
recaigan sobre un agente económico que haya incurrido en pérdidas de forma
sistemática y perdido participación de mercado de forma tal que esto amenace su
permanencia en dicho mercado, siempre que este compruebe haber buscado
infructuosamente compradores no competidores. Esta materia será reglamentada
mediante guía.
Artículo 23. Verificación previa. Antes de surtir sus efectos, las concentraciones
podrán ser notificadas y sometidas, por el agente económico interesado, a la
verificación de la Autoridad.
Artículo 27. Presunciones. Para los efectos de la verificación que debe conducir
la Autoridad, se presumirá que la concentración tiene un objeto o efecto prohibido
por esta Ley cuando el acto o la tentativa:
1. Confiera o pueda conferir, al fusionante, al adquirente o al agente económico
resultante de la concentración, el poder de fijar precios unilateralmente o de
restringir sustancialmente el abasto o suministro en el mercado pertinente, sin
que los agentes competidores puedan, efectiva o potencialmente, contrarrestar
dicho poder.
2. Tenga o pueda tener por objeto desplazar a otros competidores existentes o
potenciales, o impedirles el acceso al mercado pertinente.
3. Tenga por objeto o efecto facilitar sustancialmente, a los participantes en dicho
acto o tentativa, el ejercicio de prácticas monopolísticas prohibidas.
Estas presunciones podrán desvirtuarse aportando al efecto prueba en contrario.
Capítulo IV
Condenas
Artículo 30. Condenas. En todos los casos en que se infrinjan las prohibiciones
contenidas en este Título, los tribunales de justicia creados por esta Ley, mediante
acción civil interpuesta por el agraviado, podrán imponer a favor de este o de los
afectados condena al agente económico, equivalente a tres veces el monto de los
daños y perjuicios causados como resultado del acto ilícito, además de las costas
que se hayan causado.
No obstante, el tribunal que conozca de la causa correspondiente podrá limitar el
monto de la condena al importe de los daños y perjuicios causados, o reducirlo a
dos veces el importe de tales daños o perjuicios, en ambos casos con la condena
en costas, cuando compruebe que el agente económico condenado ha actuado
sin mala fe o sin intención de causar daño.
Título II
Protección al Consumidor
Capítulo I
Contratos, Garantías y Normas de Publicidad
Artículo 32. Beneficiarios. Son beneficiarios de las normas de este Título todos
los consumidores de bienes y servicios finales, y quedan obligados a su
cumplimiento todos los proveedores.
Los contratos o las transacciones para la compra de bienes muebles destinados al
consumidor y la prestación de servicios profesionales o técnicos se sujetarán a las
disposiciones de este Título.
Artículo 33. Definiciones. Para efectos de este Título, los siguientes términos se
entenderán así:
1. Proveedor. Industrial, comerciante, profesional o cualquier otro agente
económico que, a título oneroso o con un fin comercial, proporcione a otra
persona un bien o servicio de manera profesional y habitual.
2. Consumidor. Persona natural o jurídica que adquiere de un proveedor bienes o
servicios finales de cualquier naturaleza.
3. Contrato de adhesión. Aquel cuyas cláusulas han sido establecidas
unilateralmente por el proveedor de bienes y servicios, sin que el consumidor
pueda negociar su contenido al momento de contratar.
4. Asociación de consumidores organizados. Organización constituida por
personas naturales, cuyo objetivo es garantizar la protección y defensa de los
intereses de los consumidores, independientemente de todo interés
económico, comercial o político.
Artículo 36. Obligaciones del proveedor. Son obligaciones del proveedor frente
al consumidor las siguientes:
1. Informar, clara y verazmente al consumidor sobre las características del producto
o servicio ofrecido, tales como la naturaleza, la composición, el contenido, el
peso, el origen, la fecha de vencimiento, la toxicidad, las precauciones, el precio
y cualquier otra condición determinante, lo cual se consignará en el empaque, el
Artículo 39. Ventas reguladas por legislación vigente. La venta con retención de
dominio de bienes muebles destinados al uso personal o para el hogar, los
préstamos con hipoteca o prenda sobre bienes muebles y las ventas con cláusulas
aleatorias se regirán por la legislación vigente aplicable, en cuanto no se opongan a
lo dispuesto en esta Ley.
Artículo 48. Vicios ocultos. Cuando los bienes presenten defectos o vicios
ocultos que hagan imposible el uso para el que son destinados, o que disminuyan
de tal modo su calidad o la posibilidad de su uso, y que de haberlos conocido el
consumidor no los hubiera adquirido o hubiera dado un menor precio por ellos, el
Artículo 49. Plazo de garantía. Para los efectos de los artículos 46, 47 y 48, el
consumidor notificará de inmediato al proveedor sobre las anomalías que el bien
presente. El proveedor procederá a reparar el bien en su almacén o taller o en el
domicilio del consumidor, según estime conveniente.
El proveedor estará en la obligación de proporcionar el transporte para el retiro y la
devolución del bien, sin costo alguno para el consumidor, cuando se trate de
artefactos grandes, de acuerdo con las clasificaciones establecidas en los
certificados de garantía, y solo desde el lugar en que dicho bien fue entregado al
consumidor al momento de la venta.
Artículo 53. Custodia de bienes. El proveedor será responsable por los bienes
que el consumidor le entregue para su reparación, mantenimiento o limpieza.
Cuando por razón de la prestación de dicho servicio los bienes de un consumidor
se deterioren o pierdan, el proveedor estará obligado a resarcir el valor de
reposición de dichos bienes. Lo dispuesto en este artículo no se aplica al bien que
haya sido abandonado por el consumidor, entendiéndose que el abandono se
produce cuando hayan transcurrido cuarenta y cinco días calendario desde la fecha
en que el consumidor haya sido requerido para el retiro del bien.
Igualmente, el proveedor será responsable por el bien que el consumidor aparte
mediante abonos al precio de venta, y no podrá sustituirlo por otro bien similar.
Son nulas, y por lo tanto no obligan a los consumidores, las estipulaciones
contractuales que eximan o limiten la responsabilidad establecida en este artículo.
Lo dispuesto en este artículo no releva al proveedor de las responsabilidades
penales o civiles previstas en la ley, cuando el deterioro o la pérdida ocurra dentro
de sus instalaciones o áreas adyacentes.
Artículo 55. Garantía del fabricante. El fabricante está obligado a conceder una
garantía razonable del funcionamiento eficiente del producto que manufactura.
Cada intermediario, en la cadena de comercialización, tendrá que responder por la
garantía a su respectivo cliente.
El proveedor a quien el consumidor le exija el cumplimiento de la garantía tiene
derecho a que el intermediario con quien haya contratado o el fabricante le
responda por la garantía, sin perjuicio del derecho del consumidor de exigir
directamente la garantía al fabricante o a cualquiera de los intermediarios.
El proveedor no podrá eludir la obligación de conceder la garantía otorgada al
consumidor, so pretexto de delegarla en el intermediario o fabricante.
Artículo 57. Devolución de las sumas pagadas. En todos los casos en que
proceda la devolución de las sumas pagadas por el consumidor, no podrá obligarse
al adquirente del bien o servicio a recibir notas de crédito, cuando el precio ha sido
pagado en dinero o signos que lo representen. Si el contrato ha sido de venta al
crédito, la devolución se compondrá de lo pagado en dinero y de una nota en que
conste la anulación del saldo adeudado.
Artículo 61. Aclaraciones. Las leyendas, los cintillos, los asteriscos o cualquier
otro llamado de atención que aclare, condicione, restrinja o limite el uso del bien o
servicio publicitado o el aprovechamiento de una oferta, en cualquier medio de
comunicación, deberán ser visibles, legibles, claros, veraces y sin ambigüedades.
El proveedor está obligado a proporcionar los elementos esenciales para que el
consumidor pueda emitir juicio sobre el bien o servicio, sin necesidad de ser
remitido a otra fuente.
Artículo 65. Presunción de novedad. Se entiende que es nuevo todo bien que,
por razones comerciales, un proveedor venda o proporcione a un consumidor, si no
ha advertido previa y expresamente que dicho bien es usado.
Artículo 67. Pago al crédito. Los contratos en los que se pacte el pago del precio
mediante crédito que el proveedor conceda al consumidor entrarán en vigencia
cuando se haya entregado el bien o servicio respectivo.
Artículo 68. Información para ventas a domicilio. Las ventas a domicilio deberán
constar en un precontrato o documento pro forma, que incluirá la siguiente
información:
1. El nombre y la dirección del proveedor y de su agente vendedor a domicilio.
2. Los datos de inscripción del proveedor en el Registro Público, si fuera una
persona jurídica.
3. El nombre y la dirección del consumidor.
4. La descripción precisa y las características de los bienes o de los servicios a
contratar.
5. El precio, la tasa de interés efectiva aplicada y su método de cálculo si la venta
fuera al crédito, así como la modalidad de la venta al crédito.
6. La fecha de la compra y el plazo de entrega.
7. Las firmas del precontrato o documento pro forma, de ambas partes, y la firma,
como testigo, de un pariente del consumidor, dentro del cuarto grado de
consanguinidad o segundo de afinidad, indicando su nombre y cédula de
identidad. Si el comprador no pudiera firmar, estampará su huella digital.
Se exceptúan de esta obligación, los bienes y servicios que, por su naturaleza,
no requieran de precontrato o documento pro forma. El Órgano Ejecutivo
determinará a cuáles bienes o servicios se les aplicará esta excepción.
Todo contrato de venta a domicilio con financiamiento, cuyo monto sea superior a
doscientos cincuenta balboas (B/.250.00), deberá autenticarse ante notario público
o ante el secretario del consejo municipal respectivo donde no exista notaría
pública. En todo caso, el notario o funcionario que dé fe del acto exigirá la presencia
del comprador. Se exceptúan de esta disposición los bienes comestibles
perecederos. La Contraloría General de la República no hará descuento alguno
mientras el contrato no vaya autenticado por un notario o por el secretario del
consejo municipal respectivo.
una factura o en cualquier documento similar. En todo caso, los términos y las
condiciones no podrán contravenir las constancias contenidas en el precontrato o
documento pro forma, si lo hubiera, salvo que tales términos fueran favorables al
consumidor.
Artículo 72. Ventas a plazo. Todo contrato de venta al por menor de bienes o de
prestación de servicios, cuyo precio sea pagadero en abonos periódicos, deberá
formalizarse por escrito y expresará:
1. El nombre, la nacionalidad, el domicilio y el número de cédula de identidad
personal de los contratantes. Cuando el proveedor sea persona jurídica deberá
constar su nombre o razón social, su domicilio, el nombre de su representante
legal y los datos de inscripción en el Registro Público.
2. La descripción detallada de los bienes que se venden o de los servicios que se
prestan.
3. El valor en dinero de los bienes o los servicios prestados, entendiéndose por tal
el precio que efectivamente se paga al contado.
4. La tasa de interés efectiva aplicada en el financiamiento y su método de cálculo, y
cualesquiera cantidad o cantidades que se cobren al consumidor o beneficiario
del servicio y que, directa o indirectamente, inciden en la venta o prestación del
servicio, tales como gastos de investigación de crédito, tramitación de solicitud,
intereses, intereses moratorios y cualquier otro de análoga naturaleza.
5. El total de las cantidades que se deban pagar, con indicación del término de la
obligación y de los abonos o cuotas periódicas que deban pagarse.
6. La fecha de la compra y el plazo de entrega.
7. Cuando el consumidor o beneficiario del servicio incurre en mora, la cual ocurre:
desproporcionados, con relación a los daños por resarcir a cargo del adherente o
consumidor.
Capítulo II
Legitimación
Artículo 83. Acceso. Para hacer valer sus derechos, el consumidor podrá iniciar,
individual o colectivamente, los procesos para reclamar la anulación de contratos de
adhesión, el cumplimiento de garantías o el resarcimiento de daños y perjuicios, de
conformidad con las disposiciones de este Título, los cuales serán competencia del
Órgano Judicial.
Título III
Autoridad de Protección al Consumidor y Defensa de la
Competencia
Capítulo Único
Disposiciones Generales
Artículo 93. Remoción. Una vez nombrado el Administrador, este podrá ser
removido por las causales establecidas en esta Ley, según resolución de la Sala
Tercera de la Corte Suprema de Justicia, proferida conforme al proceso establecido
en el Código Judicial.
distorsiones en el mercado.
16. Vigilar, supervisar y dirigir, dentro de los límites que señala la ley, las labores de
los directores nacionales, y establecer los mecanismos de coordinación y
seguimiento para el mejor ejercicio de las funciones legales encomendadas a la
institución.
17. Vigilar por el fiel cumplimiento de las funciones de la Autoridad.
18. Coadyuvar con el Órgano Ejecutivo en la reglamentación de las disposiciones
de esta Ley.
19. Realizar todas las funciones que esta Ley y los reglamentos le atribuyan.
Título IV
Disposiciones Comunes a los Títulos Anteriores
Capítulo Único
Disposiciones Comunes
Título V
Procedimiento Administrativo
Capítulo I
Proceso de Verificación de Concentraciones Económicas
Capítulo II
Proceso de Conciliación al Consumidor
Artículo 111. Quejas. El consumidor podrá presentar las quejas que tenga
contra un proveedor a la Autoridad, la cual intentará conciliar a las partes. Las quejas
se presentarán por escrito.
Este artículo será reglamentado por el Órgano Ejecutivo.
Artículo 112. Citación. Una vez recibida la queja, se expedirá boleta de citación
para el proveedor, con indicación del lugar, la fecha, la hora y el motivo de la
diligencia, la cual deberá ser notificada a más tardar con dos días de anticipación.
La inasistencia a las citaciones no constituirá desacato ni se tomará como
presunción de culpa.
Capítulo III
Proceso de Decisión de Quejas
Título VI
Procedimiento Jurisdiccional
Capítulo I
Disposiciones Preliminares
Artículo 124. Competencia. Se crean tres juzgados de circuito del ramo civil en el
Primer Distrito Judicial de Panamá, que se denominarán Juzgados Octavo, Noveno
y Décimo del Primer Circuito Judicial de Panamá, y un juzgado de circuito en Colón.
Adicionalmente, se crea un juzgado de circuito del ramo civil en Coclé, en Chiriquí y
en Los Santos, que se denominarán Juzgado Segundo de Coclé, Juzgado Cuarto
de Chiriquí y Juzgado Segundo de Los Santos, respectivamente, para conocer de
estas causas en sus respectivos distritos judiciales. Estos juzgados conocerán
exclusiva y privativamente de las causas siguientes:
1. Reclamaciones individuales o colectivas promovidas de acuerdo con la presente
Ley.
2. Controversias que se susciten con motivo de la aplicación o interpretación de la
presente Ley, en materia de monopolio y protección al consumidor.
3. Controversias relacionadas con la propiedad intelectual, que incluyen, entre
otras, las relativas a Derechos de Autor y Derechos Conexos, marcas de
productos o de servicios y patentes.
4. Controversias relativas a las relaciones de agencia, representación y distribución.
5. Controversias relativas a los actos de competencia desleal.
a su prudente juicio, resolverá sobre ellos allí mismo, o los aplazará para
considerarlos en la sentencia, pero si se trata de impedimentos y recusaciones,
se llamará al que deba resolver sobre ellos para que lo haga inmediatamente y el
negocio siga su curso.
10. Si el demandado no compareciera después de ser citado, con expresión del
objeto de citación, y no hubiera manifestado oportunamente tener impedimento
atendible, el demandante puede pedir al juez que lo oiga y practique la prueba
presentada. El juez decidirá lo que corresponda.
11. En estos procesos no habrá condena en costas en contra de los
consumidores.
12. En caso de duda sobre el fondo de la controversia, prevalecerá lo que alegue
el consumidor.
13. En caso de que la parte o su abogado, a quien deba notificársele una
resolución personalmente, no se encuentre en el domicilio que haya indicado al
tribunal en dos intentos de notificación realizados en días distintos por parte del
funcionario judicial encomendado para ese propósito, le será notificada la
resolución mediante edicto que será fijado en los estrados del tribunal.
PARáGRAFO TRANSITORIO. Mientras no se establezcan los juzgados a que se
refiere este artículo, los respectivos juzgados municipales de cabecera de provincia
conocerán de las correspondientes causas. En las restantes circunscripciones
territoriales del Primer Distrito Judicial de Panamá, así como en el Segundo, Tercero
y Cuarto Distrito Judicial de Panamá, continuarán conociendo de estas causas los
respectivos juzgados municipales civiles o mixtos, de conformidad con las reglas de
competencia territorial previstas en el Código Judicial.
Capítulo II
Disposiciones Generales
Artículo 128. Reglas procesales. Los procesos a que se refiere el artículo 124,
salvo procedimiento especial, se regirán por las siguientes reglas:
1. Los procesos solo podrán iniciarse a petición de parte, y serán
fundamentalmente orales sin que esto excluya que las partes o el tribunal
puedan dejar constancia escrita de lo actuado.
2. De la demanda se correrá traslado a la parte demandada por el término de diez
días y por igual término se dará traslado a la demanda de reconvención, si la
hubiera, la que será admisible en todos los procesos que se listan en el artículo
124, excepto en los casos de protección al consumidor y en materia de prácticas
monopolísticas.
3. Constituido el proceso, el tribunal, al día siguiente de vencido el término de
deberá fijar fecha adicional, por una sola vez, para la continuación de la audiencia
por un periodo no mayor de treinta días hábiles consecutivos.
En todos los procesos establecidos en el artículo 124, las partes contarán con
el término de cinco días dentro de la audiencia ordinaria, agotada la fase de
práctica de pruebas, para presentar sus alegaciones orales o escritas.
5. El juez podrá practicar pruebas de oficio y, en todos los casos, deberá citar a las
partes para que las fiscalicen en contradictorio, de acuerdo con las normas del
Código Judicial.
6. Los incidentes se decidirán en la sentencia, salvo que el Código Judicial autorice
expresamente un trámite especial, o que por su naturaleza puedan o deban
resolverse inmediatamente que se formulen. En el primer caso, una vez
interpuestos, se dará traslado por tres días a la parte contraria y, en el segundo
caso, se resolverá de plano y sin recurso alguno.
7. El juez debe estar presente durante la totalidad de la audiencia en trámite. De no
hacerlo, el superior jerárquico, de oficio o a solicitud de parte o del Ministerio
Público, le impondrá una multa que no será menor de veinticinco balboas
(B/.25.00) ni mayor de cien balboas (B/.100.00).
8. En los procesos en que se ejerciten acciones individuales o colectivas de
consumidores, estos no podrán ser condenados en costas, salvo que hayan
obrado con temeridad, la cual debe ser declarada en forma expresa y motivada
por el juez.
9. Solo es apelable la resolución que le ponga fin a la instancia, la que imposibilite
su continuación y la que decrete medidas provisionales o cautelares. Fuera de
estos casos, no se admitirá recurso de apelación.
La apelación de la sentencia se concederá en el efecto suspensivo, la
resolución que decrete medidas provisionales o cautelares, en el efecto
devolutivo, y los autos que pongan fin a la instancia o imposibiliten la
continuación del proceso, en el efecto diferido.
10. El recurso de apelación se tramitará de acuerdo con la Sección 7a del Capítulo
I, Título XII, Libro Segundo del Código Judicial.
Capítulo III
Proceso Colectivo de Clase
Capítulo IV
Aseguramiento de Pruebas
Sección 1ª
Sanciones
parte que solicita las aceptaciones demuestra luego que el documento era
auténtico, o demuestra la veracidad de una afirmación, ella puede solicitar al tribunal
que ordene, a la otra parte, el pago de los gastos incurridos para demostrarlo,
incluyendo honorarios de abogado. El tribunal dictará dicha resolución, a menos
que establezca que:
1. La solicitud era objetable.
2. La aceptación solicitada carecía de importancia en el proceso.
3. Existían razones justificadas para no hacer la aceptación.
Sección 2ª
Testimonios
Artículo 143. Solicitud. La parte que desea tomar alguna declaración mediante
examen oral de testigo dará aviso de ello por escrito a todas las otras partes con
anticipación razonable, así como el nombre y la dirección de las personas que
declararán, si fueran conocidas, y, de no ser conocidas, una descripción de dichas
personas lo suficientemente amplia para facilitar su identificación.
El tribunal podrá, a solicitud de parte y por justa causa, prorrogar o reducir el
plazo para que sea tomada la declaración. Igualmente, podrá fijar la fecha y el orden
en que deben tomarse las declaraciones, según mejor convenga a los intereses de
las partes, los testigos y la Administración de Justicia.
El tribunal nombrará un intérprete o traductor cuando lo estime conveniente, en
atención a circunstancias especiales.
Artículo 146. Copias. La parte que desea tomar la declaración de alguna persona
mediante preguntas escritas entregará copia de estas a cada una de las partes, con
indicación del nombre y la dirección de la persona ante la cual habrá de rendirse la
declaración.
Artículo 149. Aviso a las partes. Una vez presentada en secretaría la declaración,
la parte solicitante dará aviso de ello a las demás.
Artículo 157. Aclaración. La persona ante la cual haya sido rendida la declaración
dejará constancia de cualquier modificación que sobre ella el declarante desea
hacer y de las razones que haya aducido para hacerla. La declaración con las
modificaciones, si las hubiera, será firmada por el declarante, salvo renuncia de las
partes o incapacidad o muerte de este, o su renuencia a firmarla. A falta de la firma
del declarante, la persona ante quien haya sido rendida la declaración firmará y
dejará constancia en el acta de la razón por la cual no fue firmada por el declarante.
Artículo 158. Uso de la declaración. Cumplidos los requisitos de que tratan los
artículos anteriores, la declaración podrá ser utilizada para los fines para los cuales
fue tomada, salvo que el tribunal, a solicitud de parte, resuelva que las razones
aducidas por el declarante para negarse a firmarla justifiquen que la declaración sea
rechazada.
Artículo 161. Notificación a las partes. La persona ante quien se haya rendido la
declaración notificará de inmediato a las partes de su presentación en la secretaría
del tribunal.
para ser usadas en dicho proceso posterior, siempre que versen sobre la misma
controversia.
Artículo 164. Incomparecencia. En el caso de que la parte que haya dado aviso
para tomar una declaración dejara de comparecer, o si el declarante no lo hiciera
porque dicha parte dejó de citarlo, y la otra parte lo hiciera, el tribunal podrá ordenar
a la parte que no compareció, o por cuya culpa no compareció el declarante, que
pague a la otra los gastos en que ella y su abogado hubieran incurrido para
comparecer, incluyendo los honorarios razonables del abogado.
Sección 3ª
Interrogatorio de las Partes
Sección 4ª
Aceptación
Artículo 183. Formas de aceptación. Cada asunto sobre el cual se pida una
aceptación debe ser indicado por separado. El hecho, afirmación o autenticidad del
documento se tendrá por admitido, a menos que la parte a quien se haya formulado
la solicitud entregue al peticionario una contestación u objeción escrita a lo
solicitado, firmada por la parte o su abogado, dentro del término de treinta días de
Sección 5ª
Inspección de Documentos
Sección 6ª
Inspección Judicial
Sección 7ª
Reconocimiento de Documentos Privados
Artículo 189. Solicitud. Quien esté interesado en que una persona reconozca
judicialmente un documento privado podrá solicitarlo ante el juez.
El juez a quien se solicite el reconocimiento de alguno de los documentos
expresados debe citar al que lo firmó o mandó a firmar, para que lo reconozca bajo
juramento, señalando al efecto el día y la hora en que ha de verificarlo.
Practicado el reconocimiento, el juez debe mandar que se entregue el
documento con la declaratoria al que la pidió para que use su derecho, si el
documento no formara parte de un expediente.
Capítulo VI
Disposiciones Comunes a los Capítulos Anteriores
Título VII
Disposiciones Finales
Capítulo I
Regulaciones al Comercio y a la Industria
Capítulo II
Regulación de Precios
Capítulo III
Asignación, Modificación, Derogación y Vigencia
...
2. Anunciar por medios publicitarios la venta de terrenos, de
parcelaciones, de urbanizaciones y de edificaciones, que no
cuenten con la aprobación del anteproyecto del plano
correspondiente.
...
5. Realizar trabajos de parcelación, urbanización y edificación, así
como la ocupación de obras, no autorizados por las autoridades
urbanísticas.
...
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto de Ley 317 de 2007 aprobado en tercer debate, en el Palacio Justo
Arosemena, ciudad de Panamá, a los veintidós días del mes de octubre del año dos
mil siete.
1 LEY 52 de 2007
De 11 de diciembre de 2007
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Disposiciones Generales
Artículo 1. Esta Ley tiene por objeto establecer los principios y las disposiciones
generales para la organización y el régimen jurídico de las actividades metrológicas
en la República de Panamá, con el fin de satisfacer las necesidades del desarrollo
de la producción, así como establecer la equidad en las transacciones comerciales y
la confiabilidad en las mediciones en el campo de la salud, la industria, el comercio y
en los resultados de los ensayos vinculados con la de la población.
Artículo 2. Para los efectos de esta Ley, los siguientes términos se entenderán
así:
1. Aprobación de modelo. Decisión de carácter legal, basada en el informe de
evaluación, que establece que el modelo de un instrumento de medición
satisface las exigencias reglamentarias aplicables y que puede utilizarse en el
área reglamentaria, dando resultados de medidas confiables durante un periodo
definido de tiempo.
2. Calibración. Conjunto de operaciones que establecen, en condiciones
especificadas, la relación entre los valores de magnitudes indicados por el
instrumento o sistema de medición o los valores representados por una medida
materializada o un material de referencia y los valores correspondientes a los
patrones utilizados.
3. Control metrológico. Término genérico utilizado para designar el conjunto de
actividades y procedimientos legales a los cuales deben ser sometidos los
instrumentos de medición.
4. Consejo Nacional de Metrología. Organismo que tiene por objeto establecer los
medios para alcanzar la uniformidad y la confiabilidad de las mediciones que se
realizan en Panamá.
Capítulo II
Sistema Nacional de Unidades de Medida
Capítulo III
Consejo Nacional de Metrología
Artículo 13. Las personas naturales y jurídicas que operan en el país, públicas o
privadas, nacionales o extranjeras, prestarán su colaboración y suministrarán la
información y la documentación que les requiera el Consejo Nacional de Metrología
para el mejor cumplimiento de sus funciones.
autoridades máximas de las instituciones en las que laboran, y deberán contar con
reconocida solvencia académica y científica. El periodo de designación de los
integrantes será por dos años y actuarán ad honórem.
El Consejo Nacional de Metrología se reunirá, por lo menos, cada seis meses.
Capítulo IV
Laboratorio Nacional de Metrología
Artículo 21. Para cumplir con las atribuciones y obligaciones propias del
Laboratorio Nacional de Metrología, la entidad a la que se le asigne esta función
podrá recibir aportes del Estado y del sector privado.
Capítulo V
Patrones Nacionales de Medida y la Trazabilidad
Capítulo VI
Instrumentos de Medición
Capítulo VII
Control Petrológico
Artículo 28. El control metrológico será realizado por las autoridades designadas
para tal fin, de conformidad con lo que para tales efectos establezcan y dispongan
los reglamentos técnicos o los reglamentos metrológicos correspondientes. Este
control está dirigido a los métodos y a los instrumentos de medición, así como a las
condiciones bajo las cuales se obtienen, expresan y utilizan los resultados de las
mediciones.
Capítulo VIII
Calibraciones
Capítulo IX
Disposiciones Finales
Artículo 44. Esta Ley modifica el numeral 3 del artículo 97 y deroga el Capítulo V
del Título II de la Ley 23 de 15 de julio de 1997.
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
LEY 51 de 2008
De 22 de julio de 2008
Publicada en la Gaceta Oficial 26,090 de 24 de julio de 2008.
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Título I
Disposiciones Generales
Título II
Documentos Electrónicos
Artículo 4. Valor legal de los docu- que se generó la información y por las
mentos electrónicos y de la firma circunstancias relevantes en la gene-
electrónica. Cuando la ley requiera que ración, transmisión y archivo del men-
la información conste en un documento saje, así como la integridad de la infor-
escrito, se le reconocerá validez, efec- mación contenida y la forma como se
tos jurídicos y fuerza obligatoria a los ac- identifique al iniciador.
tos y contratos que hayan sido otorga-
dos o adoptados a través de medios Artículo 6. Integridad de un docu-
electrónicos en documentos electróni- mento electrónico. La información con-
cos de conformidad con esta Ley y sus signada en un documento electrónico
reglamentos. será considerada íntegra, si el resultado
Lo dispuesto en el presente artículo de un procedimiento de verificación
no será aplicable a los actos para los aplicado a dicho documento así lo indica
cuales la ley exige una solemnidad que y permite determinar con certeza, que
no sea verificable mediante documento dicho documento no ha sido modificado
electrónico. desde el momento de su emisión.
Título III
Firmas, Certificados Electrónicos y Prestación de Servicios de Certi-
ficación de Firmas Electrónicas
Capítulo I
Firma Electrónica
Capítulo II
Certificados Electrónicos Calificados
Capítulo III
Los Firmantes
de la firma han sido expuestos o co- buena fe exentos de culpa, que confia-
rren peligro de que se le dé un uso ron en el contenido del certificado.
indebido.
Si el firmante no solicita la revo- Artículo 20. Solicitud de información.
cación del certificado en el evento de El firmante podrá solicitar información al
presentarse las anteriores situaciones prestador de servicios de certificación,
será responsable por la pérdida o per- sobre todo asunto relacionado con su
juicio en los cuales incurran terceros de certificado o su firma electrónica.
Capítulo IV
Registro y Prestación de Servicios de Certificación de Firmas
Electrónicas Calificadas
Artículo 21. Registro del prestador Artículo 22. Actividades del presta-
de servicios de certificación de firmas dor de servicios de certificación. El pres-
electrónicas calificadas. tador de servicios de certificación podrá
Toda persona jurídica, nacional o realizar las siguientes actividades:
extranjera, que ofrezca el servicio de 1. Emitir certificados en relación con
certificación de firmas electrónicas califi- las firmas electrónicas de personas
cadas a terceros deberá registrarse ante naturales o jurídicas.
la Dirección General de Comercio Elec- 2. Emitir certificados sobre la verifi-
trónico. Para solicitar el registro, el pres- cación respecto de la alteración en-
tador de servicios de certificación de- tre el envío y la recepción del men-
berá pagar una tasa a la Dirección Gene- saje de datos.
ral de Comercio Electrónico, cuyo 3. Ofrecer o facilitar los servicios de
monto y procedimiento de pago será creación de firmas electrónicas.
determinado por reglamento. Hasta que 4. Ofrecer o facilitar los servicios de
no haya sido dictado el reglamento, se registro y estampado cronológico
establece que la tasa de registro será de en la transmisión y recepción de
mil balboas (B/.1,000.00). mensajes de datos.
Cumplidos todos los requisitos, el 5. Ofrecer los servicios de archivo y
prestador de servicios de certificación conservación de mensaje de datos.
será inscrito en un registro que llevará la 6. Cualquiera otra actividad comple-
Dirección General de Comercio Electró- mentaria, relacionada con firma
nico, el cual será de carácter público. El electrónica.
prestador de servicios de certificación
tendrá la obligación de informar a la Di- Artículo 23. Obligaciones del presta-
rección de cualquier modificación de las dor de servicios de certificación que
condiciones que permitieron su regis- expida certificados electrónicos califica-
tro. dos. Todo prestador de servicio de cer-
hasta la fecha en que hubiera finalizado mostrar que actuó con la diligencia pro-
su periodo inicial de vigencia. fesional que le es exigible.
De manera particular, el prestador de
Artículo 32. Cese de actividades por servicios de certificación responderá de
parte del prestador de servicios de cer- los perjuicios que se causen al firmante
tificación de firmas electrónicas. Todo o a terceros de buena fe, por la falta o el
prestador de servicios de certificación retraso en la actualización de su reposi-
que vaya a cesar en su actividad deberá torio, sobre la vigencia, la extinción, la
comunicarlo a la Dirección General de revocación o la suspensión de los certi-
Comercio Electrónico y a cada firmante, ficados electrónicos.
con un mínimo de noventa días de an- Los prestadores de servicios de certi-
ticipación a la fecha de la cesación efec- ficación asumirán toda la responsabili-
tiva de actividades. Los certificados que dad frente a terceros, por la actuación
sigan válidos, con el consentimiento de las personas en las que deleguen la
expreso del firmante, podrán ser trans- ejecución de alguna de las funciones
feridos a otro prestador de servicios de necesarias para la prestación de servi-
certificación que los asuma o, en caso cios de certificación.
contrario, extinguir su vigencia.
El prestador de servicios de certifi- Artículo 34. Limitación de respon-
cación registrado, deberá comunicar a la sabilidad del prestador de servicios de
Dirección General de Comercio Electró- certificación de firmas electrónicas. El
nico, con un mínimo de cuarenta y cinco prestador de servicios de certificación
días de anticipación al cese de su activi- no será responsable de los daños o
dad, el destino que vaya a dar a los cer- perjuicios ocasionados al firmante o a
tificados, especificando, en su caso, si terceros de buena fe, si el firmante incu-
va a transferir los certificados a otro pres- rre en alguno de los siguientes supues-
tador registrado o si va a extinguir su vi- tos:
gencia. 1. No haber proporcionado al prestador
de servicios de certificación infor-
Artículo 33. Responsabilidad del mación veraz, completa y exacta so-
prestador de servicios de certificación bre los datos que deban constar en
de firmas electrónicas. El prestador de el certificado electrónico o que sean
servicios de certificación responderá necesarios para su expedición o para
por los daños y perjuicios que cause a la extinción o suspensión de su vi-
cualquier persona en el ejercicio de su gencia. Cuando su inexactitud no
actividad cuando incumpla las obliga- haya podido ser detectada por el
ciones que le impone esta Ley. prestador de servicios de certifi-
En todo caso, corresponderá al pres- cación.
tador de servicios de certificación de- 2. La demora en comunicar al prestador
Capítulo V
Infracciones y Sanciones a los Prestadores de Servicios de Certifi-
cación de Firmas Electrónicas Calificadas y Medios de Impugnación
en el presente artículo podrán ser acor- mercio Electrónico podrán ser impug-
dadas antes de la iniciación del proceso nadas por los interesados. Contra di-
administrativo correspondiente. Las chas resoluciones podrá ser inter-
medidas deberán ser confirmadas, mo- puesto el recurso de reconsideración
dificadas o levantadas en la resolución ante la Dirección, y recurso de apelación
que da inicio al proceso administrativo, ante el Ministro de Comercio e Indus-
que deberá efectuarse dentro de los trias. La resolución que resuelve el re-
quince días siguientes a su adopción, el curso de apelación agota la vía guber-
cual podrá ser objeto del recurso que nativa.
proceda. Se establece un plazo de sesenta
En todo caso, dichas medidas que- días para decidir el recurso de reconsi-
darán sin efecto si no se inicia el pro- deración interpuesto. Si en tal plazo no
ceso administrativo dentro del plazo es- ha sido resuelto el recurso, la decisión
tablecido o cuando la resolución de ini- se considerará favorable al recurrente.
cio del proceso no confirme la continui- De la misma forma, se dispondrá de se-
dad de ellas. senta días para resolver el recurso de
apelación. Si en tal plazo no ha sido re-
Artículo 40. Multa por desacato. La suelto el recurso, la decisión se consi-
Dirección General de Comercio Electró- derará favorable al recurrente.
nico podrá imponer multas por desacato
hasta por un monto del cinco por ciento Artículo 42. Prescripción. Las infrac-
(5%) del valor de la sanción establecida, ciones a esta Ley y a sus reglamentos,
por cada día que transcurra sin cumplir por parte de los prestadores de servi-
las resoluciones sancionadoras que se cios de certificación de firmas
hubieran establecido. La multa por de- electrónicas, prescribirán en un año
sacato no podrá exceder el cincuenta cuando se trate de infracciones leves; a
por ciento (50%) del valor de la sanción los tres años, cuando se trate de infrac-
establecida. ciones graves, y a los cinco años
cuando se trate de infracciones muy
Artículo 41. Recursos. Las resolu- graves.
ciones de la Dirección General de Co-
Título IV
Almacenamiento Tecnológico de Documentos
Capítulo I
Disposiciones Generales
Artículo 43. Conservación de los do- Artículo 44. Validez legal del almace-
cumentos electrónicos y archivo de do- namiento tecnológico. Cuando la ley
cumentos. El cumplimiento de la obli- requiera que ciertos documentos, regis-
gación de conservar documentos, re- tros o información sean presentados y
gistros o informaciones en documentos conservados en su forma original, ese
electrónicos se podrá realizar por requisito quedará satisfecho con un do-
cuenta propia o a través de terceros. cumento electrónico, si:
Toda persona natural o jurídica, nacional 1. Existe alguna garantía confiable de
o extranjera, que realice de almacena- que se ha conservado la integridad
miento tecnológico de documentos de de la información, a partir del mo-
terceros, deberá registrarse ante la Di- mento en que se generó por primera
rección General de Comercio vez en su forma definitiva como do-
Electrónico como prestador de servicios cumento electrónico.
de almacenamiento tecnológico de do- 2. Dicha información puede ser presen-
cumentos. tada a la persona que se deba pre-
Las personas jurídicas y naturales que sentar.
realicen por cuenta propia el almace- 3. Se conserva, de haber alguno, todo
namiento tecnológico de documentos, dato que permita determinar el ori-
con el interés de que dichos documen- gen, el destino del documento
tos tecnológicamente almacenados electrónico, la fecha y la hora en que
tengan el valor legal otorgado por esta fue enviado o recibido.
Ley, deberán cumplir con los requisitos Lo dispuesto en este artículo se apli-
mínimos establecidos en este Título y cará tanto si el requisito en él previsto
en los reglamentos técnicos que emita constituye una obligación, como si la ley
la Dirección General de Comercio Elec- simplemente prevé consecuencias en
trónico. el caso de que la información no conste
Cuando los documentos contengan en su forma original.
datos o información sensible a los inte-
reses de terceros, quienes realicen el Artículo 45. Valor jurídico de los do-
almacenamiento tecnológico de docu- cumentos almacenados tecnológica-
mentos deberán obtener una apro- mente. Los documentos almacenados
bación o autorización de dichos terce- tecnológicamente conforme a esta Ley,
ros, para su conservación. sus películas, reproducciones y
certificaciones, debidamente autenti-
8. Cualquier otra información que la Di- tado. El Estado hará uso del almacena-
rección General de Comercio Elec- miento tecnológico de documentos en
trónico solicite mediante reglamento. su ámbito interno y en su relación con
La declaración de prácticas de alma- los particulares de acuerdo con lo esta-
cenamiento tecnológico de documen- blecido en la presente Ley y con las
tos estará disponible al público de ma- condiciones que se fijen reglamenta-
nera fácilmente accesible, al menos por riamente en cada uno de sus poderes.
vía electrónica y de forma gratuita. La El Estado podrá contratar los servicios
declaración de prácticas de almacena- de cualquier prestador de servicios de
miento tecnológico de documentos almacenamiento tecnológico de docu-
deberá publicarse, además, en el repo- mentos que cumpla con las condiciones
sitorio que la Dirección General de Co- técnicas y legales establecidas en esta
mercio Electrónico designe para tal Ley y sus reglamentos.
efecto.
Artículo 51. Reconocimiento de do-
Artículo 48. Autenticación de docu- cumentos almacenados electrónica-
mentos almacenados tecnológicamen- mente en el extranjero. Los documen-
te. Las películas, reproducciones, mi- tos tecnológicamente almacenados por
crofichas, discos o certificaciones que prestadores extranjeros de servicios de
han resultado de la utilización de algún almacenamiento tecnológico de docu-
sistema de almacenamiento tecnológico mentos podrán ser reconocidos en los
permitido por esta Ley serán autentica- mismos términos y condiciones exigi-
dos por el jefe del archivo u oficina, dos por esta Ley cuando:
pública o privada, que ostenta la custo- 1. Tales documentos sean reconocidos
dia. en virtud de acuerdos con otros
países, ya sean bilaterales o multila-
Artículo 49. Conservación de origina-
terales, o efectuados en el marco de
les. Los originales de los documentos
organizaciones internacionales de
sujetos al sistema de almacenamiento
las que Panamá sea parte.
tecnológico deberán reposar en los ar-
2. Tales documentos sean almacena-
chivos de la persona que los expidió o
dos tecnológicamente por prestado-
de la persona a la que se les hayan en-
res de servicios de almacenamiento
tregado para su custodia, dentro o fuera
tecnológico de documentos, debi-
de la República de Panamá, hasta que
damente avalados en su país de ori-
puedan ser depurados de acuerdo con
gen, por instituciones homólogas a la
las reglas técnicas, que para tal efecto
Dirección General de Comercio
reglamente el Órgano Ejecutivo.
Electrónico y que requieren para su
Artículo 50. Uso del almacenamiento reconocimiento estándares que ga-
tecnológico de documentos por el Es- ranticen la seguridad en almacena-
Capítulo II
Registro y Prestación de Servicios de Almacenamiento Tecnológico
de Documentos a Terceros
rio o a terceros de buena fe, si ocurre para conservar los documentos ori-
alguno de los siguientes supuestos: ginales.
1. Negligencia del usuario en la con- 2. Cuando el destinatario de los do-
servación de los documentos origi- cumentos tecnológicamente alma-
nales durante el tiempo establecido cenados actúa de forma negligente
en su conservación.
Capítulo III
Infracciones y Sanciones a los Prestadores de Servicios de
Almacenamiento Tecnológico de Documentos y
Medios de Impugnación
Capítulo V
Dirección General de Comercio Electrónico
refieran a los procesos que afecten la determine esta Ley y sus reglamen-
seguridad e integridad de datos. tos.
Esta función no permitirá el acceso al
contenido de documentos, mensa- Artículo 72. Comités Consultivos. La
jes, a las firmas o a los procesos utili- Dirección General de Comercio Electró-
zados, excepto mediante orden ju- nico deberá convocar y formar Comités
dicial. Consultivos para crear las políticas y re-
8. Ordenar la revocación o suspensión glamentos para cada materia de su
de firmas y certificados electrónicos, competencia. Los comités estarán inte-
cuando el prestador de servicios de grados por representantes del sector
certificación de firmas electrónicas público y del sector privado.
los emita sin el cumplimiento de las
formalidades legales. Artículo 73. Evaluaciones técnicas.
9. Ordenar de oficio y mediante reso- Con el fin de comprobar el cumplimiento
lución motivada, la suspensión de la de las obligaciones de los prestadores
prestación de servicios comerciales a de servicios de almacenamiento tec-
través de Internet, cuando el presta- nológico de documentos, de certifi-
dor de servicios realice estos servi- cación de firmas electrónicas y de servi-
cios sin el cumplimiento de los re- cios comerciales a través de Internet, la
querimientos técnicos establecidos Dirección General de Comercio Electró-
en esta Ley y sus reglamentos. nico ejercerá la facultad inspectora so-
10. Imponer sanciones a los prestado- bre estos y podrá, a tal efecto, requerir
res de servicios de almacenamiento información y ordenar auditorias y/o
tecnológico de documentos y de evaluaciones técnicas, por lo menos
certificación de firmas electrónicas una vez al año.
por el incumplimiento de los reque- La Dirección General de Comercio
rimientos técnicos establecidos en Electrónico evaluará el desempeño de
las disposiciones legales y reglamen- los prestadores de servicios de certifi-
tarios vigentes. cación de firmas electrónicas y de servi-
11. Imponer sanciones a los prestado- cios comerciales a través de Internet y,
res de servicios comerciales a través de ser necesario, recomendará las me-
de Internet por el incumplimiento de didas pertinentes que deben ser aten-
los requerimientos técnicos estable- didas por estos para la prestación del
cidos en las disposiciones legales y servicio, de conformidad con las exi-
reglamentarios vigentes. gencias legales y reglamentarias.
12. Designar los repositorios en los Sin perjuicio de lo que dispone el
eventos previstos en la ley y sus re- presente artículo, la Dirección General
glamentos. de Comercio Electrónico podrá autorizar
13. Ejercer las demás funciones que a otras entidades privadas o públicas,
Título VI
Uso de Internet para la Realización de Actos y Servicios Relaciona-
dos con el Comercio
Capítulo I
Disposiciones Generales
berán cumplir con los requerimientos por los prestadores de servicios comer-
técnicos y demás obligaciones previstas ciales a través de Internet, de las obli-
en la legislación y la reglamentación vi- gaciones establecidas en esta Ley y en
gente en la República de Panamá. sus reglamentos.
Cuando las conductas realizadas por
Artículo 79. Acceso a la Información. los prestadores de servicios comercia-
Los usuarios y prestadores de servicios les a través de Internet estuvieran suje-
de comercio a través de medios tas, por razón de la materia o del tipo de
electrónicos podrán dirigirse a la Di- servicio de que se trate, a regímenes
rección General de Comercio Electróni- especiales de competencia o de su-
co para: pervisión específicos, con indepen-
1. Conseguir información general sobre dencia de que se realicen utilizando
los requerimientos técnicos mínimos técnicas y medios telemáticos o
establecidos para el ejercicio del co- electrónicos, las instituciones públicas a
mercio a través de Internet. las que la legislación atribuya las compe-
2. Informarse sobre los procedimientos tencias de control, supervisión, ins-
de resolución judicial y extrajudicial pección o tutela específica, ejercerán
de conflictos sobre perjuicios oca- las funciones de supervisión y control
sionados por incumplimiento de los que establezca la legislación respectiva.
requerimientos técnicos mínimos es-
tablecidos para el ejercicio del co- Artículo 81. Obligación de colabo-
mercio a través de Internet. ración. Los prestadores de servicios
3. Obtener los datos de las autorida- comerciales a través de Internet tienen
des, asociaciones u organizaciones la obligación de facilitar a la Dirección
que puedan facilitarles información General de Comercio Electrónico toda la
adicional o asistencia práctica para información técnica requerida y colabo-
realizar compras a través de Internet. ración requerida en el ejercicio de sus
La solicitud de información podrá rea- funciones.
lizarse por medios electrónicos, siempre Igualmente, deberán permitir a los
que se cumpla con el procedimiento es- agentes o al personal de supervisión de
tablecido para tal fin. la Dirección General de Comercio Elec-
trónico el acceso a sus instalaciones y la
Artículo 80. Supervisión y control. La consulta de cualquier documentación
Dirección General de Comercio técnica relevante para el cumplimiento
Electrónico supervisará el cumplimiento de sus funciones.
Capítulo II
Libre Prestación de Servicios Comerciales a través de Internet
Artículo 82. Régimen de prestación infancia.
de servicios. La prestación de servicios 6. Las legislación vigente en materia de
comerciales a través de Internet no es- protección al consumidor.
tará sujeta a autorización previa y se 7. La violación de toda disposición le-
promoverá la libertad de prestación de gal.
servicios, libre competencia, neutralidad La autoridad que ordene mediante
tecnológica, compatibilidad internacio- resolución motivada las medidas de res-
nal y equivalencia funcional. tricción a que alude este artículo respe-
tará, en todo caso, las garantías, las
Artículo 83. Restricciones a la pres- normas y los procedimientos previstos
tación de servicios. Las autoridades en la legislación para proteger los dere-
competentes, en ejercicio de sus fun- chos a la intimidad personal y familiar, a
ciones y a través de resolución moti- la protección de los datos personales, a
vada, podrán solicitar a la Dirección Ge- la libertad de expresión y a la libertad de
neral de Comercio Electrónico la información, cuando estos pudieran re-
adopción de medidas necesarias para sultar afectados.
que se interrumpa la prestación de un Si para garantizar la efectividad de la
servicio comercial a través de Internet resolución que establezca la inte-
cuando existan fundamentos suficien- rrupción de la prestación de un servicio
tes para demostrar que dicho servicio comercial a través de Internet o la elimi-
atenta o puede atentar contra: nación de datos procedentes de un
1. La salvaguarda del orden público y la prestador establecido en otro Estado, la
seguridad pública. autoridad competente estimara necesa-
2. La protección de la salud pública o rio impedir su acceso desde la
de las personas físicas que tengan la República de Panamá, podrá ordenar a
condición de consumidores o usua- los prestadores de servicios de inter-
rios, incluso cuando actúen como in- mediación establecidos en el territorio
versionistas. nacional, mediante solicitud motivada,
3. El respeto a la dignidad de la persona que tomen las medidas necesarias para
y al principio de no discriminación por impedir dicho acceso.
motivos de raza, sexo, religión, Las medidas de restricción a que hace
opinión, nacionalidad o cualquier otra referencia este artículo serán objetivas,
circunstancia personal o social. proporcionadas y no discriminatorias, y
4. El debido proceso, en cualquiera de se adoptarán de forma o en ejecución
las jurisdicciones judiciales y adminis- de las resoluciones que se dicten, con-
trativas. forme a los procedimientos administrati-
5. La protección de la juventud y de la vos legalmente establecidos.
Capítulo III
Obligaciones y Responsabilidades de los Prestadores de Servicios
Comerciales a través de Internet
2. Permite el acceso a ella solo a los ilícita o de que lesiona bienes o dere-
destinatarios que cumplan las condi- chos de un tercero susceptible de in-
ciones impuestas a tal fin por el des- demnización.
tinatario cuya información se trans- Sin perjuicio de los procedimientos
mite. de detección y eliminación de conteni-
3. Respeta las normas establecidas o, dos de una red de comunicación que el
en su defecto, las reglas general- prestador de servicios de alojamiento o
mente aceptadas y aplicadas para la almacenamiento de datos aplique en vir-
actualización de la información. tud de reglamentos, acuerdos volunta-
4. No interfiere en la utilización lícita de rios y de otros medios de conocimiento
tecnología generalmente aceptada y efectivo que pudieran establecerse, se
empleada por el sector, con el fin de entenderá que no concurren las cir-
obtener y devolver al destinatario cunstancias señaladas en el primer
origen de la información datos sobre párrafo, cuando una autoridad compe-
la utilización de esta. tente haya declarado la ilicitud de los da-
5. Retira la información que haya alma- tos, ordenando su eliminación de una
cenado o hace imposible el acceso a red de comunicación o que se imposibi-
ella, en cuanto tenga conocimiento lite el acceso a estos, o se hubiera de-
efectivo de: clarado la existencia de la lesión, y el
a. Que ha sido retirada del lugar de la prestador conociera la correspondiente
red en que se encontraba inicial- resolución y el prestador de servicios
mente. actúe con diligencia para suprimir o inu-
b. Que se ha imposibilitado el ac- tilizar el enlace correspondiente.
ceso a ella. La exención de responsabilidad es-
c. Que un tribunal o autoridad admi- tablecida en este artículo no operará en
nistrativa competente ha ordenado el supuesto de que el destinatario del
retirarla o impedir que se acceda a servicio actúe bajo la dirección, autori-
ella. dad o control del prestador servicios de
alojamiento o almacenamiento de datos.
Artículo 90. Limitación de la respon-
sabilidad de los prestadores de servi-
Artículo 91. Limitación de la respon-
cios de alojamiento o almacenamiento
sabilidad del prestador de servicio que
de datos. El prestador de un servicio
facilite enlaces a contenidos o instru-
comercial a través de Internet que al-
mentos de búsqueda. El prestador de
berga datos proporcionados por el des-
servicios comerciales a través de Inter-
tinatario de este servicio no será res-
net que facilite enlaces a otros conteni-
ponsable por la información almacenada
dos o incluya en los suyos directorios o
a petición del destinatario cuando no
instrumentos de búsqueda de conteni-
tenga conocimiento efectivo de que la
dos no será responsable por la infor-
actividad o la información almacenada es
Capítulo IV
Códigos de Conducta
Artículo 92. Códigos de conducta. por la prestación de los servicios de co-
La Dirección General de Comercio mercio a través de Internet.
Electrónico impulsará, en coordinación La adhesión de los prestadores de
con otras entidades, públicas y priva- servicios comerciales a los códigos de
das, la elaboración y aplicación de conducta será voluntaria, pero una vez
códigos de conducta voluntarios de adheridos su cumplimiento será obliga-
ámbito nacional, por parte de las corpo- torio. Sin embargo, el prestador de ser-
raciones, asociaciones u organizacio- vicios comerciales podrá disociarse del
nes comerciales, profesionales y de código de conducta en cualquier mo-
consumidores, en las materias regula- mento, en cuyo caso deberá, inmedia-
das en esta Ley. tamente, eliminar toda vinculación al
Los códigos de conducta podrán tra- código de conducta en su página Web
tar, en particular, sobre los procedimien- o en su publicidad.
tos para la detección y retirada de con-
tenidos ilícitos y la protección de los Artículo 93. Creación de códigos de
destinatarios frente al envío por vía conducta. En la elaboración de dichos
electrónica de comunicaciones comer- códigos deberán participar los prestado-
ciales no solicitadas, así como sobre los res de servicios, los consumidores y los
procedimientos extrajudiciales para la usuarios.
resolución de los conflictos que surjan Los códigos de conducta tendrán es-
Capítulo V
Acción de Suspensión
Capítulo VI
Infracciones y Sanciones a los Prestadores de Servicios Comerciales
a través de Internet y Medios de Impugnación
Artículo 98. R e s p o n s a b l e s . Los reglamentación se clasificarán en leves,
prestadores de servicios comerciales a graves y muy graves:
través de Internet cuyas actividades son 1. Son infracciones leves:
reguladas en esta Ley, están sujetos al a. Incumplimiento de las obligaciones
régimen sancionador establecido en establecidas en el artículo 81 de
este Título y deberán cumplir las dispo- esta Ley, cuando la demora en la
siciones establecidas en esta Ley y sus entrega de la información sea ma-
reglamentos para sus respectivas activi- yor de diez días hábiles.
dades. b. El incumplimiento de lo previsto
en el artículo 85 para las comuni-
Artículo 99. Criterios para la gra- caciones comerciales.
duación de la cuantía de las sanciones. c. El incumplimiento de la obligación
La cuantía de las multas que se impon- de confirmar la recepción de un do-
gan se graduará atendiendo a los si- cumento, contrato o comunicación
guientes criterios: cuando no se haya pactado su ex-
1. La existencia de intencionalidad. clusión o el contrato se haya cele-
2. El plazo de tiempo durante el que se brado con un consumidor, salvo
haya venido cometiendo la in- que constituya infracción grave.
fracción. 2. Son infracciones graves:
3. La reincidencia por comisión de in- a. Reenviar un mensaje, enviar un
fracciones de la misma naturaleza, nuevo mensaje y/o utilizar otra di-
cuando así haya sido declarado por rección de correo electrónico para
resolución firme. volver a contactar un destinatario
4. La naturaleza y cuantía de los perjui- que rechazó futuras comunicacio-
cios causados. nes, cuando cumplido el procedi-
5. Los beneficios obtenidos por la in- miento respectivo, la Dirección
fracción. General de Comercio Electrónico
6. El volumen de facturación a que determine que el prestador de
afecte la infracción cometida. servicios actúe de manera intencio-
nal y/o habitual.
Artículo 100. Infracciones de los b. No poner a disposición del desti-
prestadores de servicios comerciales a natario del servicio las condiciones
través de Internet. Las infracciones de generales a que, en su caso, se
los prestadores de servicios comercia- sujete el contrato, en la forma pre-
les a través de Internet a los preceptos vista en esta Ley y sus reglamen-
establecidos en la presente Ley y en su tos.
para evitar el mantenimiento de los efec- cados, las medidas cautelares previstas
tos de la conducta considerada infrac- en el presente artículo podrán ser acor-
tora de los preceptos legales. dadas antes de la iniciación del proceso
Podrán adoptarse las siguientes medi- administrativo correspondiente. Las
das provisionales: medidas deberán ser confirmadas, mo-
1. Advertir al público de un proceso de dificadas o levantadas en la resolución
administrativo para determinar el nivel que da inicio al proceso administrativo,
de responsabilidad o no del presta- que deberá efectuarse dentro de los
dor de servicios comerciales a través quince días siguientes a su adopción, el
de Internet ante la comisión de una cual podrá ser objeto del recurso que
falta grave o muy grave. Advertir al proceda.
público de la misma forma, sobre los En todo caso, dichas medidas que-
resultados y acciones subsecuentes darán sin efecto si no se inicia el pro-
de dicho proceso administrativo. ceso administrativo dentro del plazo es-
2. Suspensión temporal del registro del tablecido o cuando la resolución de ini-
prestador de servicios comerciales a cio del proceso no confirme la continui-
través de Internet. dad de ellas.
3. En el caso de faltas muy graves, el
aseguramiento, depósito o incau- Artículo 104. Recursos. Las resolu-
tación de registros, soportes y archi- ciones de la Dirección General de Co-
vos informáticos y de documentos mercio Electrónico podrán ser impug-
en general, así como de aparatos y nadas por los interesados. Contra di-
equipos informáticos de todo tipo. chas resoluciones podrá ser inter-
En la adopción y cumplimiento de las puesto el recurso de reconsideración
medidas a que se refiere este artículo, ante la Dirección General de Comercio
se respetarán las garantías, las normas y Electrónico, y recurso de apelación ante
los procedimientos previstos en la legis- el Ministro de Comercio e Industrias. La
lación para proteger los derechos a la resolución que resuelve el recurso de
intimidad personal y familiar, a la pro- apelación agota la vía gubernativa.
tección de los datos personales, a la li- Se establece un plazo de sesenta
bertad de expresión o a la libertad de in- días para decidir el recurso de reconsi-
formación, cuando estos pudieran re- deración interpuesto. Si en tal plazo no
sultar afectados. Además, se respetará ha sido resuelto el recurso, la decisión
el principio de proporcionalidad de la se considerará favorable al recurrente.
medida a adoptar con los objetivos que De la misma forma, se dispondrá de
se pretendan alcanzar en cada su- sesenta días para resolver el recurso de
puesto. apelación. Si en tal plazo no ha sido re-
En casos de urgencia y para la inme- suelto el recurso, la decisión se consi-
diata protección de los intereses impli- derará favorable al recurrente.
Artículo 105. Prescripción. Las in- trate de infracciones leves, a los tres
fracciones a esta Ley y a sus reglamen- años, cuando se trate de infracciones
tos, por parte de los restadores de ser- graves, y a los cinco años, cuando se
vicios de comerciales a través de Inter- trate de infracciones muy graves.
net prescribirán en un año cuando se
Capítulo VII
Régimen Especial de Garantía de Inviolabilidad de la Información
Capítulo VIII
Disposiciones Finales
Artículo 112. Adecuación. Los pres- Artículo 113. Valor legal. Los docu-
tadores de servicios de almacenamiento mentos que antes de cumplido el
tecnológico de documentos, de certifi- término señalado en al artículo anterior,
cación de firmas electrónicas y/o de hayan sido almacenados tecnológica-
servicios comerciales a través de Inter- mente en cumplimiento de lo estable-
net que hayan iniciado la prestación de cido en la Ley 11 de 1998 y en el De-
sus servicios, con anterioridad a la en- creto Ejecutivo 57 de 19 de mayo de
trada en vigencia de la presente Ley, 1999, mantendrán el mismo valor legal
deberán adecuar sus actividades a lo que el otorgado por la citada Ley.
dispuesto en ella, dentro de los doce
meses contados a partir de la promul- Artículo 114. Reglamentación. El
gación del reglamento respectivo. Órgano Ejecutivo deberá reglamentar la
Las personas jurídicas o naturales presente Ley dentro de los seis meses
que realicen para sí mismas el almace- siguientes a su entrada en vigencia, en
namiento tecnológico de documentos y lo que se refiere a la facultad reguladora
que hayan cumplido con los requisitos de la Dirección General de Comercio
de registro establecidos en la Ley 11 de Electrónico y demás aspectos conteni-
1998, deberán adecuar sus actividades dos dentro de la presente Ley.
a lo dispuesto en esta Ley, dentro de El Órgano Ejecutivo, a través de la Di-
los doce meses contados a partir de la rección General de Comercio Electróni-
promulgación del reglamento respec- co, realizará las consultas para la pro-
tivo. mulgación de reglamentos sobre esta
materia, así como para hacer recomen- 205-A al Código de Comercio, así: Ver
daciones y actualizaciones periódicas, Código de Comercio.
con el fin de contemplar innovaciones
Artículo 124. El artículo 206 del
por avances tecnológicos.
Código de Comercio queda así: Ver
Artículo 115. El artículo 6 del Código Código de Comercio.
de Comercio queda así: Ver Código de
Artículo 125. El artículo 245 del
Comercio.
Código de Comercio queda así: Ver
Artículo 116. El artículo 71 del Código de Comercio.
Código de Comercio queda así: Ver
Artículo 126. El artículo 247 del
Código de Comercio.
Código de Comercio queda así: Ver
Artículo 117. El artículo 194 del Código de Comercio.
Código de Comercio queda así: Ver
Artículo 127. El artículo 1103 del
Código de Comercio.
Código Civil queda así: Ver Código Civil
Artículo 118. El artículo 195 del
Artículo 128. El segundo párrafo del
Código de Comercio queda así: Ver
artículo 873 del Código Judicial queda
Código de Comercio.
así: Ver Código Judicial
Artículo 119. El artículo 196 del
Artículo 129. Derogatoria. La pre-
Código de Comercio queda así: Ver
sente Ley modifica los artículos 6, 71,
Código de Comercio.
194, 195, 196, 197, 198, 201, 206,
Artículo 120. El artículo 197 al 245 y 247 del Código de Comercio, el
Código de Comercio queda así: Ver artículo 1103 del Código Civil y el se-
Código de Comercio. gundo párrafo del artículo 873 del
Código Judicial, adiciona el artículo 204-
Artículo 121. El artículo 198 del
A al Código de Comercio y deroga la
Código de Comercio queda así: Ver
Ley 11 de 22 de enero de 1998 y la Ley
Código de Comercio.
43 de 31 de julio de 2001.
Artículo 122. El artículo 201 del
Código de Comercio queda así: Ver Artículo 130. V i g e n c i a . Esta Ley
Código de Comercio. comenzará a regir desde su promul-
gación.
Artículo 123. Se adiciona el artículo
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 281 de 2007 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los 27 días del mes de junio del año dos mil ocho.
LEY Nº 10 de 2002
(De 30 de enero de 2002)
Publicado en la Gaceta Oficial Nº 24,484 de 1 de febrero de 2002.
Que establece normas con relación al sistema de microfinanzas
LA ASAMBLEA LEGISLATIVA
DECRETA:
Ley 81 de 2009
De 31 de diciembre de 2009
Publicada en la Gaceta Oficial 26438-B de 31 de diciembre de 2009
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Objetivo y Conceptos
Capítulo II
Uso y Contenido de la Tarjeta de Crédito y
otras Tarjetas de Financiamiento
Capítulo III
Contrato de Tarjeta de Crédito y otras Tarjetas de Financiamiento
6. Velar por el correcto uso de las tarje- de cuenta en el plazo que este haya
tas adicionales que solicite o auto- establecido.
rice. 10. Verificar las tasas de interés y otros
7. Procurar el mantenimiento y la con- cargos que le aplique el emisor, así
servación del límite de crédito con- como los procedimientos para hacer
cedido por el banco o empresa fi- a tiempo sus reclamos sobre los pro-
nanciera. ductos y servicios que adquiera por
8. Indicar al banco o empresa financiera medio de la tarjeta.
el domicilio o correo asignado a la 11. Efectuar los reclamos en el plazo
tarjeta, a efectos de que este le re- establecido en el contrato.
mita los estaos de cuenta o cualquier 12. Informar de manera inmediata al
otra información pertinente. banco o intermediario financiero del
9. Informar al banco o intermediario fi- robo, hurto o pérdida de la tarjeta.
nanciero cuando no reciba el estado
Capítulo IV
Normas de Protección al Tarjetahabiente
a los saldos utilizados por el tarjetaha- jeta de crédito u otras tarjetas de finan-
biente para fines exclusivos de configu- ciamiento serán computados y aplica-
rar exceso del límite de crédito. dos así:
1. Los intereses corrientes, o sea los
Artículo 21. Cargos por morosidad. El aplicados a los saldos utilizados por
contrato podrá establecer cargos para el el tarjetahabiente, se computarán
evento de que el tarjetahabiente deje sobre los saldos financiados entre la
de hacer algún pago mínimo, tal como fecha de pago del estado de cuenta
se haya acordado. actual y la del estado de cuenta del
Este cargo deberá aplicarse en un mes anterior en el que surgiera el
porcentaje específico, calculado hasta saldo adeudado.
un porcentaje del saldo adeudado por 2. En caso de sumas de dinero obteni-
el tarjetahabiente y en proporción a los das mediante recibo en cajeros au-
días de mora, siempre que el titular lo tomáticos o directamente de una en-
haya autorizado expresamente en el tidad financiera, se computarán los
contrato. En ningún caso, el recargo intereses en el periodo compren-
será mayor que el monto de la morosi- dido entre la fecha del retiro o recibo
dad que lo origina. del dinero y la fecha de vencimiento
de pago del estado de cuenta men-
Artículo 22. Limitaciones en el cobro sual.
de intereses y cargos. Cuando el tarje- 3. Los intereses se aplicarán cuando
tahabiente notifique y compruebe al no se hagan los pagos en las fechas
emisor su incapacidad de pago, este establecidas y serán computados
podrá hacer cargos y recargos a la desde que ocurre la mora del pago o
cuenta del tarjetahabiente solamente pagos respectivos.
hasta por noventa días. Después de di- 4. Cuando se efectúen abonos entre
cho periodo, el emisor deberá proceder las fechas de pago del estado de
conforme al procedimiento dispuesto cuenta actual y el del mes anterior,
en el artículo 13 de esta Ley. dicho abono deberá reflejarse en el
Cuando el emisor de la tarjeta de cómputo de los intereses.
crédito o de financiamiento sea una en-
tidad bancaria se regirá por las disposi- Artículo 24. Imputación de pagos.
ciones del Decreto Ley 9 de 26 de fe- Cuando el tarjetahabiente realice sus
brero de 1998 y las normas que lo desa- pagos en efectivo para abonar al saldo
rrollan. adeudado de su tarjeta de crédito o fi-
nanciamiento, la suma pagada deberá
Artículo 23. Cómputo y aplicación de imputarse el mismo día del pago.
interés. Los intereses sobre las sumas En caso de que el abono sea hecho
provenientes de la utilización de la tar- mediante cheque u otro documento
Capítulo V
Estados de Cuenta
Artículo 30. Contenido del estado de 11. Tasa de interés pactada que el
cuenta. El estado de cuenta deberá emisor aplica al crédito, compra o
contener como mínimo: servicio contratado.
1. Identificación del emisor y de la enti- 12. Fecha a partir de la cual se aplica el
dad bancaria, comercial o financiera interés compensatorio o financiero.
que opere en su nombre. 13. Tasa de interés pactada sobre sal-
2. Identificación del titular y los titulares dos impagos y fecha desde la cual se
adicionales. aplica.
3. Fecha de cierre contable del resu- 14. Monto del pago mínimo que ex-
men actual y del cierre anterior. cluye la aplicación de intereses.
4. Fecha en que se realizó cada ope- 15. Monto adeudado del periodo o pe-
ración. riodos anteriores, con especificación
5. Número de identificación de la cons- de la clase y monto de los intereses
tancia con que se instrumentó la devengados.
operación. 16. Plazo para objetar el estado de
6. Identificación del proveedor. cuenta, indicado en lugar visible y
7. Importe de cada operación. con caracteres destacados.
8. Fecha de vencimiento del pago ac- 17. Monto y detalle de todos los gastos
tual. a cargo del titular.
9. Límite de compra otorgado al titular o 18. Fecha de actualización del historial
a sus titulares adicionales. de crédito ante la correspondiente
10. Monto hasta el cual el emisor agencia de información de datos.
otorga crédito.
Capítulo VI
Relaciones entre Afiliado y Tarjetahabiente
débito por la compra por Internet o vía Artículo 49. Mínimo de compra. El
telefónica, si el tarjetahabiente presenta comercio afiliado no podrá exigirle al
algún reclamo dentro de los cinco días tarjetahabiente un mínimo de compra o
hábiles siguientes a la recepción del es- transacción para que pueda pagar con la
tado de cuenta. El emisor tampoco tarjeta de crédito u otra tarjeta de finan-
podrá cobrar ningún cargo o tasa adi- ciamiento. De hacerlo, esto dará lugar a
cional por la compra realizada. la imposición de sanción por parte de la
autoridad competente.
Capítulo VII
Sanciones
Capítulo VIII
Disposiciones Finales
Artículo 52. Controversia entre tarje- quier controversia entre ellos. Al efecto,
tahabiente y afiliado. El emisor no es se aplicarán las normas de la Ley 45 de
parte en la relación y controversia entre 2007 y sus reglamentaciones.
el tarjetahabiente y el proveedor deriva-
das de la ejecución de las prestaciones Artículo 53. Cláusulas de exone-
convenidas. ración de responsabilidad. Carecerán
El tarjetahabiente conservará sus de- de efecto las cláusulas que impliquen
rechos de consumidor frente al provee- exoneración de responsabilidad de
dor independientemente de la relación cualquiera de las partes que interven-
entre el emisor y proveedor o de cual- gan, directa o indirectamente, en alguna
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 50 de 2009 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los 30 días del mes de diciembre del año dos mil nueve
Ley 2 de 2011
De 1º de febrero de 2011
Que regula las medidas para conocer al cliente para los agentes
residentes de entidades jurídicas existentes de acuerdo con las
leyes de la República de Panamá
LA ASAMBLEA NACIONAL
DECRETA:
Capítulo I
Disposiciones Generales
Capítulo II
Medidas para Conocer al Cliente
Capítulo III
Manejo de la Información
nes por las cuales la autoridad com- de esta Ley, la información será suminis-
petente requiere que la información trada por el agente residente de forma
o documentos sean presentados. impresa en papel común, legible y deta-
2. El plazo en que tal información o do- llada o por cualquier medio tecnológico
cumentos deban ser entregados por autorizado por ley, para permitir al recep-
el agente residente, el cual no debe tor de la información entender su con-
ser inferior a cinco días hábiles tenido y determinar su cumplimiento
desde la fecha de notificación de la con los requerimientos de esta Ley.
solicitud de información.
3. La oficina de la autoridad compe- Artículo 16. El suministro de infor-
tente en la que deberá entregarse la mación a petición de autoridad compe-
información o documentos. tente no se considerará como una vio-
lación al secreto profesional del abo-
Artículo 14. En atención al secreto gado para con su cliente ni como falta a
profesional propio de la relación del la ética profesional, por tratarse de un in-
abogado con su cliente, el abogado no terés superior para la República de Pa-
estará obligado a presentar ninguna in- namá.
formación o documentos exigidos por Sin perjuicio de lo anterior, el agente
esta Ley sobre el cual tenga un legítimo residente no tendrá la obligación de
derecho de reserva del secreto profe- suministrar información a petición de au-
sional, salvo que tal información se limite toridad competente, cuando la solicitud
estrictamente a la que sea requerida por sea formulada sin el debido cumpli-
sus obligaciones de las medidas para miento de las normas, los requisitos y
conocer al cliente. los procedimientos establecidos en la
El derecho a requerir información por legislación panameña, o cuando se
la autoridad competente no se consi- fundamente en información obtenida,
dera autorización para allanar las oficinas por cualquier autoridad nacional o inter-
del agente residente o para confiscar nacional, a través de medios ilegítimos o
expedientes o medios de archivo, como ilegales de acuerdo con las disposicio-
computadoras y bases de datos. Estas nes de la República de Panamá.
acciones de parte de la autoridad com- Artículo 17. El agente residente, por
petente deberán darse en cumpli- el solo hecho de haber prestado sus
miento de las normas correspondientes servicios como tal a las entidades del
para tales fines, establecidas en la legis- cliente, no será considerado autor o
lación ordinaria panameña. cómplice de este, aun si el cliente es
encontrado culpable de la comisión de
Artículo 15. Cuando la información una falta o de la infracción de normas de
sobre un cliente deba ser entregada a la naturaleza administrativa, civil, penal o
autoridad competente en cumplimiento tributaria.
Capítulo IV
Sanciones
Capítulo V
Procedimiento
Capítulo VI
Disposiciones Finales
Artículo 32. Los requerimientos es- que el agente residente obtenga infor-
tablecidos en esta Ley serán exigibles a mación adicional sobre la entidad a me-
partir de los seis meses de su entrada nos que la relación profesional se reac-
en vigencia para todo agente residente tive.
que incorpore una nueva entidad En caso de que el cliente no provea la
jurídica. información, el agente residente podrá
En relación con clientes existentes y renunciar como tal y presentar dicha re-
con relaciones establecidas con ante- nuncia para su inscripción en el Registro
rioridad a la vigencia de esta Ley, todo Público de Panamá, sin que tal ins-
agente residente que no tenga en su cripción cause derechos de registro.
custodia los datos, documentos e in-
formación para cumplir con los presu- Artículo 33. La presente Ley deroga
puestos de esta Ley tendrá un plazo de el Decreto Ejecutivo 468 de 19 de sep-
cinco años, a partir de su entrada en vi- tiembre de 1994, modificado por el De-
gencia, para cumplir con estas obliga- creto Ejecutivo 124 de 27 de abril de
ciones. 2006.
Para los efectos de este artículo,
cuando la relación ha terminado de facto Artículo 34. Esta Ley comenzará a
en relación con una entidad, como 10 regir el día siguiente al de su promul-
establece el artículo 10, no se requerirá gación.
COMUNÍQUESE Y CÚMPLASE.
Proyecto 275 de 2011 aprobado en tercer debate en el Palacio Justo Arosemena,
ciudad de Panamá, a los 26 días del mes de enero del año dos mil once.