GESTIÓN ADMINISTRATIVA PRODUCTOS Y

SERVICIOS FINANCIEROS Y DE SEGUROS

Los administrativos de una compañía de seguros llevan a cabo tareas
administrativas tales como el control y registro de información, el
procesamiento de textos, la recepción y el envío de correo electrónico, la
respuesta de mensajes de correo electrónico, fotocopias y el rellenado de
formularios.
 Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el sector financiero.
 Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características
con sus posibilidades de aplicación.
 Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus
posibilidades de aplicación.
 Calcular los gastos y beneficios de los servicios y productos financieros básicos.
 Calcular primas de seguros aplicando tablas y coeficientes específicos del sector.
 Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros
básicos.
 Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos de seguros básicos.
 Aplicar las técnicas y procedimientos adecuados en la negociación con clientes.
 El dinero. El sistema financiero español.
 Interés simple. Actualización simple. El descuento simple.
 Equivalencia financiera: Capitales equivalentes. Vencimiento común.
Vencimiento medio.
 Progresiones y logaritmos: Progresiones aritméticas y geométricas. Cálculo de
logaritmos.
 El interés compuesto: Tantos equivalentes. Capitalización fraccionada.
Actualización y descuento compuesto.
 Rentas: Rentas constantes postpagables. Rentas constantes prepagables.
 Préstamos: Concepto y elementos de un préstamo.
 La actividad bancaria en operaciones pasivas: Cuentas corrientes a la vista. El
cheque. Cuentas de ahorro a la vista. Imposiciones a plazo fijo.
 Operaciones activas en la banca: El descuento de efectos comerciales. El
préstamo bancario. La cuenta de crédito. Los descubiertos. El aval bancario.
 Servicios bancarios: Tarjetas bancarias. Domiciliaciones. Transferencias, etc.
 La oficina y el marketing bancario. Organización de la oficina bancaria.
 La bolsa de comercio: Los activos financieros y el mercado de valores en
España. Operaciones bursátiles: Liquidación. Renta y rentabilidad.
 La actividad aseguradora: El seguro en España. Las empresas aseguradoras. Los
diversos productos de seguros.
 Aplicación de tarifas: La prima en los diversos seguros. Las franquicias.
 La oficina y el marketing de seguros.

Documentos de seguros y productos financieros

  Certificado de seguro: certificado emitido por una compañía de seguros,
estableciendo que el objeto del seguro está cubierto de acuerdo con
cláusulas perfectamente definidas.
 Declaración al amparo de "póliza abierta" (póliza global: la que cubre los
riesgos expresamente pactados que puedan sufrir todas las operaciones
de transporte, en unas rutas determinadas, durante el tiempo de
vigencia de la póliza).
 Si el crédito exige específicamente un certificado de seguro o una
declaración al amparo de póliza global, se aceptará en su lugar una
póliza de seguro (documento que representa el contrato de
aseguramiento que cubre los riesgos expresamente pactados a los que
se ve expuesta la mercancía durante el transporte, por un importe que el
beneficiario, en caso de siniestro, le permita volver a la situación
patrimonial que tenía antes).

 Declaraciones de impuestos.
 Inversiones
 Cuentas de jubilación individuales.
 Estados de cuenta del plan

Requisitos de los seguros y productos

financieros.
 Edad.
 Sexo.
 Asignar suma asegurada.
 Llenar cuestionario con datos como: edad, peso, estatura, ocupación, enfermedades
que has padecido.
 Nombre completo.
 Fecha de nacimiento.
 CURP.
 Edad y nacionalidad.
 Domicilio.
 Datos de los beneficiarios (Tipo de beneficiario, nombre, parentesco y porcentaje
determinado para cada beneficiario).
 Las Restricciones para comprar el Seguro Básico de Vida son:
o La edad de aceptación mínima es de 18 años y la máxima es de 65 años.
o No cubre el suicidio hasta cumplir 2 años de antigüedad como asegurado.
Características de la gestión y departamento que
intervienen en la comercialización de los seguros y
productos financieros.

El producto financiero más utilizado es la cuenta de ahorros,

que en la mayoría de los casos, es abierta como un requisito del
empleador para depositar los pagos salariales.

•Existe una relación entre el ingreso, los niveles de educación y

el acceso a los productos ofrecidos por el sistema financiero
formal, porque a medida que el ingreso y el nivel de educación
aumentan, también lo hace el acceso.

•Los usuarios de crédito son típicamente hombres, cabezas de

familia, personas entre 30 y 49 años de edad, trabajadores
asalariados e independientes, individuos con niveles de ingreso y
de educación más altos.

•Los grupos de población con mayores niveles de exclusión en

el uso del crédito son las mujeres que no son jefes de familia, los
jóvenes, los pensionados, los estudiantes, las personas con
menores ingresos y niveles de educación y la población rural.

•La mayor parte de las personas tiene una relación renuente

con los bancos y no se dan cuenta plena de los beneficios
asociados con la apertura de una cuenta bancaria u otros
productos financieros
 Económica: El seguro, como institución económica, implica un
conjunto de trasferencias de valores, con arreglo a los siguientes
factores:
 Presencia de un conjunto de riesgos: Combinados entre sí,
estos riesgos
permiten compensar las pérdidas de unos cuantos con los
aportes de la totalidad de los miembros del conjunto.
  Existencia de un plan de seguro que garantice cierta
continuidad.
 Capacidad legal del individuo a recibir las prestaciones
prometidas por el asegurador (vinculo legal entre asegurado y
asegurador).
 Onerosidad de las prestaciones.
 Necesidad: El seguro cubre una necesidad del asegurado, la
reparación de un daño, la satisfacción de una pérdida o de pago
fortuito.
 Mutualidad: Es la concurrencia de la comunidad amenazada por los
riesgos, a la composición de las pérdidas ocurridas. Es decir. el seguro
es una especie de fondo común administrado por el asegurador en el
que cada asegurado aporta una suma proporcional al riesgo que
introduce.
 Aleatoriedad: Los hechos que originan la prestación del asegurador
deben ser, con respecto a cada individualidad, fortuitos y aleatorios,
por lo menos al momento de su realización o de su conocimiento.
 Trazabilidad: La pérdida probable ha de ser mensurable en dinero.
 Analogía de riesgos: Para determinar el volumen y valor de los
riesgos, es necesario que estos tengan cierta homogeneidad, tanto
cuantitativa como cualitativa.