PRUEBA TECNICA

1. Realice la tabla de amortización para un crédito con capital por $1.200.000.000 tasa del
DTF+3,2% TA, pago mensual

2. Si usted tiene en su compañía los siguientes saldos el día viernes, que decisión de
transferencias tomaría teniendo en cuenta que la tasa de sobregiro de los bancos es del
2,2% mv y que el traslado le va a costar 4x1.000. Que otras variables tendría en cuenta en
su decisión

Bancolombia : $230.000.000
Banco de Bogotá: sobregiro por $130.000.000
BVVA: Sobregiro por $25.000.000

3. Realice el flujo de caja proyectado de 2014 para una compañía con las siguientes
condiciones:

a. Usted está parado en el día 31 de diciembre de 2013

b. CxC a 31 de diciembre, $200.000.000 que se recuperaran en 3 meses en partes
iguales
c. Ventas mensuales por $230.000.000 para 2014
d. Las ventas son 40% contado y 60% a crédito a 90 días
e. Costo de ventas equivalente al 80% de las ventas
f. Gastos administrativos del 5% de las ventas
g. Amortiza un crédito con una cuota de $30.000.000 de los cuales $5.000.000 son
intereses y $25.000.000 capital
h. Saldo inicial de caja $160.000.000
i. Si llegase a necesitar financiamiento, lo podría tener con créditos de tesorería a 90
días. Intereses del 1% mv.

4. Explique en SAP por donde puedo ver el valor de los intereses que he pagado en el ultimo
mes por obligaciones financieras

SOLUCION

1. Principalmente para realizar la tabla de amortización le hace falta el plazo para pagar el
crédito
2. En este caso preferiría pagar el 4x1000 ya que en el caso del sobregiro a pesar de que
por día sea más bajo que el 4x1000 debemos tener en cuenta que pasaríamos viernes
sábado y domingo en sobregiro ósea 3 días e incurriríamos en un gasto más alto que el
del 4x1000
3. En mi caso lo haría por la opción FBL3N y pongo el número de la cuenta del gasto que
afecta a los intereses por el periodo que quiero mirar