Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera,
para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera
detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad
financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29
I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es

la del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta comparándola con las otras opciones.

El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene

criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la
inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental
a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una
entidad.

1). Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en

dicha inversión, ¿para qué vamos a invertir?

2). Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e

ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que
se va a tomar

3). Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a
tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como
también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las
acciones correspondientes y poner en marcha el plan.

4). Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.