Asesor Financiero Inicial

Lic. MBA Ivan Aliendre Gallardo

 Educación Financiera
Ingreso Ingreso Ingreso Ingreso
Ganado Ganado Portafolio Pasivo

A C I FC LF
10% Apalancamiento
 ¿Cómo empezar?
• Elabora un presupuesto mensual
• Destina el 10% de tus ingresos para el ahorro.
• Todos los días registra tus gastos y tus ingresos
(Cuaderno de registros)
• A fin de mes revisa tus gastos y tus ingresos
por rubros.
• Tus excedentes colócalos en el ahorro
• Protege tu ahorro INDEXANDOLO
• Nunca jamás financies tus gastos con ahorros.
 Plan efectivo para una vida
exitosa
– Diferencia tus deseos de tus necesidades
– Aprende “Consumo inteligente”
– Establece un objetivo financiero de largo plazo
– Describe tus metas financieras de mediano y corto
plazo para alcanzar el objetivo
– Describe cómo vas a controlar las metas para
conseguir tu objetivo financiero
– Describe los medios para conseguir mas ingresos
– Describe los medios para reducir gastos.
– Comenzar a vender
 Aprende a Gastar
• El sobre endeudamiento
• La deuda buena y la deuda mala
• Apalancamiento
• Manejo de Tarjeta de crédito
• Cultura de Pago
 Aprende a generar nuevos
ingresos
• Manejo de tu tiempo
• Manejo de tus capacidades
• Manejo de tus conocimientos
• Genera más ingresos
– Crea una empresa corporativa
– Invertir
– Vender
 Conviértete en Inversionista
• Inversiones
– Que es un inversionista
– Cómo opera la mente del inversionista
– Que son las inversiones?
– Tipos de inversiones
2. ¿Que es un Asesor Financiero?
 Asesor Financiero
• Es el profesional que ayuda a descubrir las
necesidades financieras, analizando
circunstancias pasadas, presentes y futuras de su
cliente, teniendo en cuenta la edad,
su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su
situación profesional y familiar, y el resto de
inversiones que pueda disponer.
• Una vez analizado su perfil de riesgo y sus
necesidades, el asesor llevará a cabo sus
recomendaciones de inversión, asesorándole
según sus circunstancias y necesidades vayan
cambiando y adaptándolas al momento actual.
Fuente: Wikipedia
 Concepto corto
• El asesor financiero ayuda en las decisiones
que debas tomar en materia de finanzas, con
el objetivo de que puedas rentabilizar cada
vez más tus recursos financieros.
Finalidad Asesoría Financiera
• Poder fijar metas financieras y personales
• Poder evaluar tu estado financiero
• Desarrollar un plan coherente y realista para
que puedas llevar a cabo tus metas financieras
• Poner en marcha tu plan de acción y realizar el
seguimiento correspondiente.
• Ayudar a alcanzar la Libertad Financiera
 Bases
• La relación cliente-asesor
• Confianza (con unos derechos y obligaciones
por cada parte)
• Velar por los intereses del cliente como si
fueran los suyos propios
• Independencia y objetividad
• Recomendaciones a largo plazo
• Debe crear, cultivar y mantener una estrecha
relación con el cliente.
 Gracias

Lic. Ivan Aliendre