Suponiendo que las operatorias desplegadas por Juan, Pedro y

Diego se hubieren realizado en forma ocasional una vez cada 5

1. años en forma esporádica, señale de los siguientes enunciados
qué clase de actividad sería:
Actividad esencialmente
cambiaria.
Actividad excluida de la
regulación de la ley nº 21526.
Actividad institucionalizada
y regulada por la ley nº
21.526.
De mediación de recursos
financieros.
Actividad regular accesoria o
complementaria.

Los depositantes cuentan con un sistema de garantía de los depósitos. Este régimen tiene distintas
2. características. Indique cuál de los siguientes enunciados es una característica del sistema de cobertura
de Depósitos:
El sistema tiene una cobertura ilimitada de depósitos bancarios.

Ninguna de las otras opciones es correcta.

Sistema de cobertura ilimitada de depósitos bancarios de Bancas de otros países del extranjero.
Que el presidente del B.C.R.A. forme un fondo de garantía con un presupuesto del Ministerio
de Economía.
Creación de un fondo que se integra con el aporte de todas las entidades en base a un
porcentaje del promedio de los saldos disponibles de los depósitos en pesos y moneda
extranjera.

Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un banco regularmente constituido, pero el mismo padece una grave
3. crisis que le produce un estado de cesación de pagos, ¿cuál de las siguientes opciones sería correcta?
La quiebra del banco puede decretarse no estando revocada la autorización otorgada por el
B.C.R.A. para funcionar.
El Banco de Juan, Pedro y Diego puede pedir su propia quiebra.

Los terceros particulares pueden pedir la quiebra del banco.

El Juez de oficio puede disponer la quiebra en caso de verificar la cesación de pagos.

El liquidador, en cualquier instancia del proceso de liquidación, puede denunciar la quiebra,
sin existir una crisis de cesación de pagos.

Juan, Pedro y Diego desarrollaban sus operatorias de préstamo, hasta que deciden tomar dinero de los
4. amigos que se iban sumando a sus proyectos. Indique, de los siguientes enunciados, qué tipo de
actividades eran estas operaciones:
Actividad ilícita de mediación financiera.

Actividad Profesional y Típica de intermediación financiera.

Actividad lícita de mediación financiera.

Actividad ilícita de servicios financieros.

Actividad ilícita y de hecho de operatorias financieras.

 De tomar conocimiento el B.C.R.A de la operatoria clandestina realizada por Juan Pedro y Diego, ¿qué
5. puede realizar dicha entidad para salvaguardar el interés público?
Denunciar el hecho directamente al fiscal de instrucción.

Solicitarles un aval para que continúen funcionando.

Procurar el cese inmediato de la actividad irregular y sancionarlos

Efectuar una denuncia policial.

Denunciar esta situación al ministro de economía.

6. Indique cuál de los siguientes enunciados es verdadero:

La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego, cuando los préstamos son de dinero
proveniente de personas con excedentes para realizar negocios de más envergadura, es una
operatoria regulada por la ley nº 21526.
Las actividades financieras de Juan, Pedro y Diego sólo están reguladas por la ley nº 19550.
Las actividades realizadas por Juan Pedro y Diego son las denominadas “Accesorias o
complementarias”.
Las actividades de Juan, Pedro y Diego son actividades de operatorias de mediación financiera.
La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego de Préstamo de dinero proveniente de sus
propios ahorros esta regulada por la ley nº 21526.

La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras está regulada en el régimen legal vigente.
7. Si Juan, Pedro y Diego tuvieran un Banco, conforme a este régimen legal, ¿quién fija el porcentaje que
las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en proporción de sus utilidades?
El Ministerio de Economía.

La Administración Federal de Ingresos Públicos.

La Banca Internacional con mayor cantidad de operaciones financieras.

Banco Nación Argentina.

Banco Central de la República Argentina.

Suponga que Juan, Pedro y Diego regularizan su actividad financiera y solicitaran autorización para
8. funcionar como un banco. Indique de los siguientes enunciados quién le confiere la autorización:
Banco de la Nación Argentina.

Poder Ejecutivo.

Superintendencia de entidades financieras.

Poder Ejecutivo con acuerdo del senado.

B.C.R.A.

En la edad Antigua, más específicamente en Grecia, las operaciones financieras estaban en manos sólo
9. de ciertas personas. Si Juan, Pedro y Diego hubiesen pretendido desarrollar sus actividades en esta
época, ¿qué deberían haber sido para poder efectuar una actividad financiera?
Comerciantes

Prisioneros

Militares
 Sacerdotes

Monarcas

Si hipotéticamente Juan, Pedro y Diego tuviesen una entidad financiera y hubieran obtenido
10. aprobación por parte del B.C.R.A para operar en el mercado, ¿cuáles serían las exigencias que dicha
entidad rectora les impondría?
Seriedad verificable como antecedente por otro tipo de actividades financieras en otro país.

Abundante cartera de clientes.

Referencias del resto de las entidades que operan en el medio.

Solvencia y liquidez.

Autorización por parte del Ministerio de Economía.

11. Indique qué elementos caracterizan e informan al Derecho Bancario:

La masividad de sus operaciones

Su doble carácter de público y privado.

La prevalencia del interés público sobre el privado.

Todas las otras opciones son correctas.

La importancia de la buena fe

Al requerir dinero de terceros, para que luego Juan, Pedro y Diego, lo vuelquen o presten al mercado,
12. se llama intermediación financiera. ¿Cuál es la consecuencia de que una firma comercial (S.A.),
realice intermediación financiera?
Que se les aplique de hecho, la ley 21.526 y sean regulados por el B.C.R.A.

Que tenga un directorio compuesto como mínimo por cinco personas idóneas.

Que se deba efectuar un aporte o tasa anual por las operaciones realizadas.

Todas las otras opciones son correctas.

Que la ley les aplique de hecho y derecho la ley 24.144.

En la actividad financiera no todas las operaciones están permitidas. En caso que Juan, Pedro y Diego
13. decidan constituir una compañía financiera que no tenga las características de una banca comercial,
¿qué tipo de operaciones podrían realizar?
Operaciones de servicios financieros ajenos al tipo de entidad financiera adoptada.
Las operaciones que decidan según la situación económica del país, sin tener en cuenta el
tipo adoptado que contempla la ley.
Todo tipo de operaciones financieras.

Ninguna de las otras opciones es correcta

Las operaciones autorizadas conforme a las características del tipo de entidad financiera
adoptada.

La actividad de Juan, Pedro y Diego, al realizarse con recursos financieros de terceros

14. (intermediación), en forma habitual trasciende los intereses de las partes, porque está en juego:
El interés administrativo.
 Los usos y costumbres del domicilio real de los solicitantes de los préstamos de dinero.

Las costumbres del lugar donde se realizan las operaciones.

El interés privado.

El interés Público.

En caso de que Juan, Pedro y Diego hubieran salido de la clandestinidad, tuvieran un Banco
15. regularmente constituido, y esta entidad sufriera dificultades, ¿cuáles de las siguientes opciones
implicaría una medida a proponer en un plan de regularización para seguir funcionando?
Mantener sin límite la distribución de remesas.

Ofrecer aumento del endeudamiento.

Ofrecer aumento de los activos.

Venta de carteras de clientes de óptimo cumplimiento.

Ofrecer aumento del otorgamiento de avales o fianzas.

Con autorización del Presidente del B.C.R.A. el superintendente (Superintendencia de Entidades

Financieras) puede disponer la suspensión transitoria de las operaciones de una empresa financiera.
16. Si Juan, Pedro y Diego pudiesen verse afectados por una suspensión a su compañía financiera,
¿cuánto puede durar la misma según nuestro régimen legal?
50 días.

30 días.

60 días.

20 días.

10 días.

Según el régimen legal vigente para las entidades financieras las violaciones al mismo acarrean
ciertas sanciones. En caso que Juan, Pedro y Diego fuesen objeto de la aplicación de una multa por su
17. infracción a dicho régimen, distinga de los siguientes enunciados, cuál sería el criterio para poder
aplicarles una multa:
Perjuicio ocasionado a terceros.

Las opiniones de los gerentes de las entidades regularmente constituidas.

Daño moral, sin valorar el perjuicio patrimonial.

El patrimonio de Juan Pedro y Diego.

Sólo el daño moral, cuando el perjuicio patrimonial sufrido supere los $ 1.000.000.

La responsabilidad patrimonial de las entidades financieras está regida por la ley 21526. En este
18. régimen se establece el porcentaje que las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en
proporción de sus utilidades. ¿Cuál de los siguientes enunciados es el límite fijado por la ley?
Entre un 40% y un 60%.

Entre un 15% y un 25%.

Entre un 10% y un 20%.

Entre un 20% y un 40%.

 Entre un 8% y un 30%.

Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un Banco y el B.C.R.A. decide revocar la autorización, indique de las
19. siguientes opciones a quién se debe informar esta decisión adoptada por el B.C.R.A.?
Al Juez Competente.

Al presidente de la Administración Federal de Ingresos Públicos.

Al juez de Faltas.

Al Poder Ejecutivo.

Al Ministro de Economía.

Las entidades financieras pueden ser objeto de sanciones por distintas infracciones a la legislación en
20. vigencia. En caso de que Juan Pedro y Diego tengan un banco, ¿cuál de las siguientes opciones puede
consistir una sanción legal?
Denuncia policial.

Apercibimiento.

Inhabilitación para otorgar préstamos hipotecarios.

Resarcimiento al perjudicado por la infracción.

Obligación de dar fianza.

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