¿Por qué es un delito el lavado de dinero?

Es lavado de dinero es un delito porque hay fraude El lavado de dinero transforma

insumos ilegales en productos supuestamente legítimos, haciendo que las
ganancias de delitos como fraude, robo y tráfico de drogas parezcan fruto de trabajo
honrado, como por ejemplo cuentas bancarias, inmuebles y bienes suntuosos de
apariencia legítima. Así los delincuentes pueden disfrutar del producto de sus delitos
y vivir vidas disimuladas. Además, pueden usar los activos lavados para ampliar sus
actividades delictivas e incrementar su riqueza y su poder, incluso corrompiendo a
autoridades políticas y policiales para obtener su protección.

El lavado de dinero existe porque hay fraude, delitos tributarios, especulación ilegal,
tráfico de drogas, corrupción y, en general, delitos generadores de ganancias. Dada
la estrecha relación entre el delito que produce las ganancias y el lavado de esas
ganancias, es muy difícil separarlos, pese a que jurídicamente los dos actos se
tratan de manera independiente.

El lavado de dinero es un componente básico de todo delito generador de

ganancias, ya que si el dinero no se lava el delito no es rentable. Dada la estrecha
relación entre el delito que produce las ganancias y el lavado de esas ganancias,
es muy difícil separarlos, pese a que jurídicamente los dos actos se tratan de
manera independiente.

Tales actividades criminales pueden ser narcotráfico, tráfico de armas, actos de

corrupción administrativa y cualquier modo de crimen organizado.

El lavado de dinero tiene efectos terribles sobre los países porque:

- Evita la detección de actividades criminales.

- Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.
- Distorsiona los mercados financieros.
- Destruye la actividad económica real generando un capitalismo virtual.

Formas para el lavado de dinero

Algunas de las formas más comunes para el lavado de dinero se incluyen las
siguientes:

1. Estructurar: Uno o varios individuos hacen múltiples transacciones con fondos

ilegales por cierto período de tiempo, en la misma institución o en varias
instituciones financieras.

2. Complicidad de un funcionario u organización: Cuando los empleados de las

instituciones financieras o comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a
sabiendas grandes depósitos en efectivo, sin llenar ni presentar los informes de
transacciones en efectivo cuando es necesario, llenando ITE falsos, exceptuando
incorrectamente a los clientes de llenar los formularios requeridos.

3.Mezclar: Cuando se combina los productos ilícitos con fondos legítimos de una
empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad legítima
de tal empresa.

4. Compañías de fachada: La compañía de fachada puede ser una empresa legítima

que mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas. Puede estar ubicada
físicamente en una oficina o a veces puede tener únicamente un frente comercial.

5. Compras de bienes o instrumentos monetarios en efectivo: El lavador de dinero

compra bienes tangibles (automóviles, propiedades, etc.) o instrumentos
monetarios (giros bancarios y postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores),
con el efectivo originado de la actividad criminal.

6. Contrabando de efectivo: Involucra el transporte físico del efectivo; puede estar

escondido en el equipaje, o ser llevado por la persona que actúa de correo. A pesar
de las limitaciones, los lavadores de dinero han demostrado un alto grado de
imaginación al encontrar nuevos medios para mover el producto criminal en efectivo.

¿Cómo se lava?

Las organizaciones criminales han desarrollado diferentes maneras de utilizar las

actividades lícitas para ocultar el origen ilícito de sus recursos y tratar de darles
apariencia de legalidad, estos procesos se pueden agrupar en tres formas básicas
de lavar activos:

1. Movimiento físico de dinero: implica el traslado o transporte de grandes

cantidades de dinero, casi siempre en altas denominaciones un ejemplo claro son
los conocidos correos humanos.

2. Movimiento de dinero a través del sistema financiero: implica utilizar los productos
y tecnologías ofrecidas por el sector financiero (cuentas de ahorro, cuentas
corrientes, cdt´s, seguros, acciones, etc.) para mover, transformar u ocultar el dinero
de actividades ilícitas.

3. Movimiento de bienes y servicios a través de los sistemas de comercio nacional

e internacional (ver lavado de activos en el comercio). riqueza y su poder, incluso
corrompiendo a autoridades políticas y policiales para obtener su protección.