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PROYECTO
Nombre : TO MATE PO PO NTE E.U.
Institucion : C e ntro Biote cnológico de l C aribe (SENA - C e sar)
Subsector : Actividad Mix ta (Agrícola Y Pe cuaria)
Ciudad : C hiriguaná(C e sar) Recursos solicitados al fondo: $39,102,300.00
Fecha de Creación : 8/21/2008 3:39:47 PM
MERCA DO
INVESTIGA CIÓN DE MERCA DOS
DEFINICIÓN DE OBJETIVOS
Objetivo general
Objetivos específicos:
ANTECEDENTES
Las hortalizas requieren un cuidado intensivo, por lo que exigen mucha mano de
obra, razón por la cual se convierte en una actividad fundamental para resolver el
grave problema del desempleo en esta región y promover el retorno de los
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grave problema del desempleo en esta región y promover el retorno de los
desplazados a su sitio de origen.
A NÁ LISIS DE SECTOR
277 toneladas de tomates fueron exportadas por colombia a diferentes lugares del
mundo. Gracias a la gestión adelantada por el Instituto Colombiano Agropecuario,
ICA, ante el Ministerio de Agricultura y Ganadería de Costa Rica, se logró la apertura
de las exportaciones de tomate producido en invernadero.
Se calcula que inicialmente Colombia exportará unas 100 toneladas de tomate al
mes, cifra que podrá crecer de forma significativa teniendo en cuenta la alta
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mes, cifra que podrá crecer de forma significativa teniendo en cuenta la alta
demanda de este producto en Costa Rica.
“Según el acuerdo sanitario que permite el acceso a este mercado, se podrá
exportar tomate producido en invernadero en cualquier zona del país. En la
actualidad hay sembradas más de 16 mil hectáreas de tomate y se estima que 20%
de éstas se produce bajo cubierta. Los departamentos que cuentan con el mayor
porcentaje de área cultivada son Tolima que reporta 8.400 hectáreas, Cundinamarca
2.300, Norte de Santander 2.100, Valle 1.712 y Santander 1.526 hectáreas”.
Durante 2006 se registró una producción total de 411 mil toneladas, de las cuales se
exportaron 277 toneladas de tomate con destino a las Antillas Holandesas, Martinica,
Panamá, Francia, Guadalupe y Cuba.
El tomate es uno de los productos que hace parte de la apuesta exportadora
colombiana por las enormes expectativas de producción y por los grandes
potenciales de exportación.
En 2004 se sembraron en el mundo 4,5 millones de hectáreas de tomate que
produjeron 124,5 millones de toneladas, el principal productor en el mundo es China
con 30,1 millones de toneladas y en segundo lugar se encuentra Estados Unidos con
12,8 millones de toneladas.
El volumen de importaciones mundiales ascendió en 2004 a 3,92 millones de
toneladas, siendo el mayor importador Estados Unidos con 823 mil toneladas.
Europa lidera las importaciones mundiales de tomate fresco, alcanzando una
participación del 61%, seguido por América (29%) y Asia (10%).
A NÁ LISIS DE MERCA DO
ANALISIS DE MERCADO
MERCADO OBJETIVO
Las principales plazas para la comercialización del TOMATE son: Valledupar, Santa
Marta, y Barranquilla, donde los precios de compra oscilan entre $1400 – $1500 X
kilogramo.
Ultimo Precio
Nombre del Mercado
Mínimo Máximo Promedio
Poponte $1400 $1500 $1450
Chiriguaná $1500 $1600 $1550
Valledupar $1600 $1700 $1650
Santa Marta $1800 $1900 $1850
Barranquilla $2100 $2200 $2150
ITEM CARACTERÍSTICAS
Localización
Chiriguaná, Valledupar, Santa Marta, Barranquilla
geográfica
Edad 25 – 65 años
Sexo Ambos sexos
Ocupación Empresas y comercializadores de tomate
Motivación de
Calidad orgánica del producto y bajos precios.
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Calidad orgánica del producto y bajos precios.
compra
Número de Aproximadamente 3 comercializadores Valledupar, 2 Santa
personas Marta, 2 Barranquilla.
Necesidades Productos de calidad y oportunidad de abastecimiento.
En Colombia el 80% de las personas naturales consume tomate
Hábitos de
en las épocas de abundancia, el 10% en forma mensual y el 10%
consumo
restante es quincenal o habitual
Nivel
Todos los niveles
socioeconómico
MERCADO POTENCIAL
Debido al alto indice de consumo de tomate en los ultimos años por parte de los
franceses, se puede percibir que es un mercado potencial y muy atractivo para
conquistar.
A pesar de los elevados precios en este pais, los tomates, han registrado unos
buenos volúmenes de venta en el mercado francés a lo largo del pasado ejercicio.
El esfuerzo de segmentación llevado a cabo en estos últimos años por los diferentes
operadores por fin da sus frutos. En 2007, los franceses han comprado más tomates
que en los dos años precedentes, mientras que el precio medio nunca había sido tan
alto (2,14 euros/kg).
El tomate, peso pesado del segmento de frutas y verduras, goza de una política de
segmentación iniciada por los productores hace ya algunos años. Con toda una
gama de productos, que van desde el tomate redondo al tomate cereza, pasando por
el tomate de cóctel o las variedades clásicas, cada tipo de producto seduce a un
público diferente. Y los principales operadores del mercado han sabido
aprovecharse de esa situación. Por eso, ahora anuncian ahora la llegada de
variedades ricas en antioxidantes y el desarrollo de productos afines.
A NÁ LISIS DE COMPETENCIA
Descripción básica. El fruto del tomate plurilocular que puede alcanzar un peso que
oscila entre unos pocos miligramos y 600 gramos de peso individual, de buena
calidad destinado al consumo alimenticio. Está constituido por el pericarpio, el tejido
placentario y las semillas. Es de diferentes colores entre amarillo y rojo, de diferente
forma pero la estándar es la globosa.
Especificaciones o características.
Características de la variedad comercial: vigor de la planta, características del fruto,
· Línea: Tomate
· Servicios adicionales: No
· Empaque: Cajas.
· Ciclo de vida: Aproximadamente de 15 a 20 días con 10, 13, 21 grados
centígrado de refrigeración.
· Composición: con el siguiente contenido: Agua (93%), Azúcar total (3.3%),
Grasas (0.1%),
· Usos: Alimentación.
· Subproductos: Salsas.
· Materias primas e insumos necesarios
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· Materias primas e insumos necesarios
DEBILIDADES OPORTUNIDADES
Estrategias de Distribución
Estrategias de distribución.
Estrategias de ventas.
Presupuesto de distribución.
VALOR
GASTOS DE VENTAS MENSUAL
EMPAQUES Y EMBALAJE 500.000,00
DISTRIBUCIÓN 5.000,00
PROMOCIÓN
PUBLICIDAD 10.000,00
% INCREMENTO 6%
TOTAL GASTOS DE VENTAS 515.000,00
Estrategias de Precio
- Análisis competitivo de precios. Los precios de venta del producto son inferiores con respecto a la competencia ya que los costos de
producción son inferiores.
- Precios de lanzamiento. El precio de lanzamiento del producto está por debajo de los precios que maneja la competencia, el cual será
de $ 1400 pesos / kilo, este precio se definio, despues de haber sido valorado los costos de produccion y el precio actual del producto en el
mercado.
- PUNTO DE EQUILIBRIO
PUNTO EQUILIBRIO PESOS AÑO 35,416,045.92 PUNTO EQUILIBRIO PESOS MES 2,951,337.16
- Condiciones de pago. Las condiciones de pago son de estricto contado, debido a que el proceso de producción demora cuatro meses.
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- Condiciones de pago. Las condiciones de pago son de estricto contado, debido a que el proceso de producción demora cuatro meses.
- Impuestos a las ventas. Se considera un porcentaje sobre ventas del 3% el cual está representado en $50.000 mensuales y $600.000
anuales.
- Costo de transporte. El costo de transporte para la producción de TOMATE POPONTE EU, tiene estipulado un costo mensual de $80000
que equivalen a $360000 en cada periodo de produccion (cuatro meses).
- Tácticas relacionadas con precios. Los precios de TOMATE POPONTE EU son inferiores a los de la competencia debido a la
tecnología de producción presentada. La empresa puede manejar precios inferiores hasta en un 5%.
- Posible variación de precios para resistir guerra de precios. El precio mínimo de venta se encuentra establecido en
$ 1200 pesos / kilo.
Estrategías de Promoción
Estrategias de promoción.
Estrategías de Comunicación
Estrategias de comunicación.
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Estrategias de Servicio
Estrategias de servicio
PROYECCIONES DE VENTA S
Política de Cartera
POLÍTICA DE CARTERA
TOMATE POPONTE E.U. tendrá como política vender de estricto contado. Aunque se
sabe que las circunstancias empresariales y las condiciones y costumbres de los
empresarios es dar un margen de espera en el pago de la negociación.
Productos
Precio
Posicion
Producto RTF IVA Inicial %Contado %Crédito
A rancelaria
(miles)
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TOMA TE RIO GRA NDE 702000000 0 16 1.40 80 20
Me s 1 0 0 0 0 0
Me s 2 0 0 0 0 0
Me s 3 0 0 0 0 0
Me s 5 0 0 0 0 0
Me s 6 0 0 0 0 0
Me s 7 0 0 0 0 0
Me s 9 0 0 0 0 0
Me s 10 0 0 0 0 0
Me s 11 0 0 0 0 0
Producto A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
Producto A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
OPERA CIÓN
OPERA CIÓN
PESO PROMEDIO
ITEM LONGITUD (CM)
(GRAMOS)
TOMATE RIO
400 -600 30-35
GRANDE (Kg.)
El producto es tomate fresco entre los 400 – 600 gramos de peso, entre 30 – 35 cm
de longitud total.
· Línea: Tomate
· Servicios adicionales: No
· Empaque: Cajas o canastillas.
· Ciclo de vida: Aproximadamente de 15 a 20 días con 10, 13, 21 grados
centígrado de refrigeración.
· Composición: con el siguiente contenido: Agua (93%), Azúcar total (3.3%),
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· Composición: con el siguiente contenido: Agua (93%), Azúcar total (3.3%),
Grasas (0.1%),
· Usos: Alimentación.
· Subproductos: Salsas.
· Materias primas e insumos necesarios
· Subproductos: Abono orgánico.
· Cualidades. El producto presenta cualidades tales como frescura, calidad
orgánica, producido con agua de excelente calidad, peso óptimo de
comercialización entre 400–600 gramos según criterio del mercado.
· Diseño. El producto está diseñado para ser cosechado entre los 400–600
gramos en el caso del tomate Rio Grande la longitud promedio oscila entre
los 30 – 35 cm.
Estado de Desarrollo
El tomate Río Grande es un producto que está en el mercado y pasó las pruebas de
calidad y rendimiento.
Necesidades y Requerimientos
-
INSUMOS
558,600.00
NUTRIFOLIAR COMPLETO KILO 16,500
1.00 16,500.00
VITAVAX 300 KILO 22,500
1.00 22,500.00
-
MANO DE OBRA DIRECTA
720,000.00
PREPARACIÓN SUELO HA
1.00 120,000.00 120,000.00
APLICACIONES DE RIEGO JORNAL
20.00 15,000.00 300,000.00
APORQUE JORNAL
5.00 15,000.00 75,000.00
LIMPIEZA JORNAL
5.00 15,000.00 75,000.00
APLICACIÓN DE PRODUCTO JORNAL
10.00 15,000.00 150,000.00
COSECHA HA
15.00 10,000.00 150,000.00
MANTENIMIENTO Y REPUESTOS -
-
-
-
TRANSPORTE
320,000.00
TRANSPORTE PARA
FLETE 1.00 320,000
COMERCIALIZAC 320,000.00
320,000.00
OTROS
150,000.00
ASISTENCIA TÉCNICA SERVICIO 1.00 150,000
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ASISTENCIA TÉCNICA SERVICIO 1.00 150,000
150,000.00
-
TOTAL COSTOS LOTE DE PRODUCCIÓN PRODUCTO 1
ESTE PER IO DO DE PR O DUC C IO N EQ UIVALEN A C ADA C UATR O MESES 1,802,600.00
Plan de Producción
COSTOS DE PRODUCCIÓN
Tipo de Insumo A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
Tipo de Insumo A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
Insumos
Be nlate 3 3 3 3 3
Dithane M-45 8 8 8 8 8
R e ge nt 3 3 3 3 3
Ure a 46% 9 9 9 9 9
Malation 57% 3 3 3 3 3
Aporque 15 15 15 15 15
C ose cha 47 47 47 47 47
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Fum igacione s 30 30 30 30 30
Lim pie za 15 15 15 15 15
Materia Prima
Otros
Transportes
Tipo de Insumo A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
Insumos
Materia Prima
Se m illa de tom ate rio grande 160,380 168,399 176,816 185,655 194,939
Otros
Transportes
INFRA ESTRUCTURA
Infraestructura:
Sis. de
Fecha
Periodos de Depreciación % Precio/Unidad
Nombre de Unidad Cantidad
A mortización y/o Crédito (miles)
Compra
A gotamiento
Terrenos
Mar 15
Te rre nos 5 Line a re cta 0% He ctare a 1 200
de 2009
Mar 15
C arre tilla 5 Line a re cta 0% und 2 40
de 2009
Mar 15
Pala 5 Line a re cta 0% und 2 15
de 2009
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Pala 5 Line a re cta 0% und 2 15
de 2009
Bom ba de Mar 15
5 Line a re cta 0% und 1 67
e spalda de 2009
Mar 15
Ele ctrobom ba 5 Line a re cta 0% und 2 120
de 2009
Mar 15
Lim a 5 Line a re cta 0% und 2 10
de 2009
Mar 15
Azadon 5 Line a re cta 0% und 2 32
de 2009
Mar 15
Microaspre sore s 5 Line a re cta 0% und 7 20
de 2009
Mar 15
Tubo PVC 5 Line a re cta 0% Me tros 10 13
de 2009
Mar 15
Mangue ra 5 Line a re cta 0% Me tros 20 7
de 2009
Mar 15
Mache te 5 Line a re cta 0% und 5 10
de 2009
Muebles y enceres
Mar 15
Escritorio 5 Line a re cta 0% und 1 200
de 2009
Mar 15
Sillas plasticas 5 Line a re cta 0% und 6 15
de 2009
Mar 15
Archivador 5 Line a re cta 0% und 1 210
de 2009
Total 1,651.00
PLA N DE COMPRA S
Consumos Unitarios por Producto:
Cantidad x Margen de
Materia Prima, Insumo o Requerimiento Unidad Presentación
Unidad Desperdicio %
A nálisis DOFA
DEBILIDADES OPORTUNIDADES
D Falta de capacitación existente en la zona C Generación de empleo
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D Falta de capacitación existente en la zona C Generación de empleo
rural por parte de las entidades competentes. C Terrero apto para la siembre
FORTALEZAS AMENAZAS
C Asegurar que la semilla es de buena calidad D Falta de asistencia técnica en el proceso
productivo
D Arrasamiento de los cultivos por exceso de
lluvia
Organismos de A poyo
· SENA: El SENA Regional CESAR, a través del Centro Biotecnológico del Caribe,
brindó la Capacitación Técnica y en Emprendimiento a los Emprendedores y demás
miembros de la población. También asesoró en la formulación y evaluación de este
Plan de Negocio, a través de la Unidad de Emprendimiento, los cuales sus asesores
facilitaron la asesoría, y la entrega de la ayuda o herramienta financiera en Excel, y
todo el proceso del montaje a la Plataforma de Fonade – Fondo Emprender.
Gracias a todos.
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ESTRUCTURA ORGA NIZA CIONA L
Estructura Organizacional
La nueva empresa es una Empresa Unipersonal, denominada TOMATE POPONTE E.U. dedicada al
cultivo, producción y comercialización de Tomate de la variedad Río Grande.
Es una Empresa Unipersonal porque está constituida por una sola persona. Este tipo de empresa es
regulada por la Ley 222 de 1995.
FUNCIONES:
SECRETARIA
FUNCIONES:
áreas.
· Atender y orientar al publico que solicite los servicios de una manera cortes y
amable para que la información sea más fluida y clara.
CONTADOR
FUNCIONES:
AGRICULTORES
FUNCIONES:
· Hacer la preparación del suelo como, limpieza del terreno, arado etc.
· Aplicaciones de riego
· Sembrado y aporque del terreno
· Limpieza del sembrado
· Fumigaciones en el área de sembrado
· Recolección y cosecha del tomate río grande
OFICIOS VARIOS
FUNCIONES:
· mantener aseado el área administrativa de la empresa como: baños,
oficinas, etc.
CELADOR
FUNCIONES:
· Vigilar y monitorear las diferentes áreas de la empresa, para velar por su
seguridad.
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seguridad.
ORGANIGRAMA
VER ANEXOS; ORGANIGRAMA
A SPECTOS LEGA LES
La nueva empresa es una Empresa Unipersonal, denominada TOMATE POPONTE E.U. dedicada al
cultivo, producción y comercialización de Tomate de la variedad Río Grande.
Es una Empresa Unipersonal porque está constituida por una sola persona. Este tipo de empresa es
regulada por la Ley 22 de 1995.
Gastos de A rranque:
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Gastos de A rranque:
Total 400.00
Publicidad 120.00
Se guros 0.00
Total 3,888.00
FINA NZA S
INGRESOS
Fuentes de Financiación:
Valor
Nombre Detalle
(Miles)
Total 0.00
Recursos de Capital
Total 0.00
Producto A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
EGRESOS
Índice de A ctualización monetaria : 1.05
Valor
Concepto Meses Tipo de Fuente
(Miles)
Fija
Total 1,651.00
Descripción A ño 1
Total 400.00
Descripción A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
Pagos por arre ndam ie ntos 2,400.00 2,520.00 2,646.00 2,778.30 2,917.22
Cargo A ño 1 A ño 2 A ño 3 A ño 4 A ño 5
CA PITA L DE TRA BA JO
Valor
Componente Observación
(Miles)
C om e rcializacion, 4,120.00 Este com pone nte corre sponde a los Gastos de Ve nta
Publicidad y Distribucion corre spondie nte a 6 m e se s
Mate ria prim a 1,225.20 Este com pone nte corre sponde al costo dire cto de fabricacion
corre spondie nte a 6 m e se s
Mate riale s indire ctos, 512.00 Este com pone nte corre sponde a los Gastos de Fabricacion y
de pre siacione s y se rvicios otros Gastos Indire ctos corre spondie nte a 6 m e se s
Sue ldo, pre stacione s y 23,424.00 Este com pone nte corre sponde a los Gastos de Adm inistracion
otros corre spondie nte a 6 m e se s
Total 29,281.20
IMPA CTO
Impacto Económico
Tomate Poponte E.U. generará un gran impacto económico en la región porque es una empresa que
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tendrá como Tasa Interna de Retorno el 66,32% lo que generaría ingresos suficiente para la
reinversión y pago oportuno a sus trabajadores, mejorando la calidad de vida de cada uno de ellos y
de sus familiares. El período de Recuperación de la Inversión se da al año y cuatro meses, lo que
garantizaría la consolidación de la nueva empresa, siempre y cuando el estilo de dirección sea lo más
acertado posible, por lo que estarían velando cada uno de los miembros del Equipo de Trabajo para
asegurar el éxito de la Unidad económica.
Ventas nacionales
Las ventas nacionales están representadas por las ventas a los mayoristas de los centros
de Corabastos de las ciudades de Valledupar, Barranquilla y Santa Marta.
En la fase inicial del proyecto se generarán diez (10) empleos directos en el área de
producción, y cinco (5) en el área de administración.
La cobertura con respecto a los clientes se estipula que son comercializadores mayoristas
de las centrales de Corabastos de la ciudad de Valledupar, Barranquilla y Santa Marta.
RESUMEN EJECUTIVO
RESUMEN EJECUTIVO
Objetivo general
Objetivos específicos:
ü Producir y comercializar 15 toneladas, equivalente a 15.000 Kgs de tomate Río Grande cada
cuatro meses a un precio de $ 1400 el Kg.
VENTAJAS COMPETITIVAS
Comercial: debido a que los costos de transportes son casi nulo, este producto tendrá un precio
mas bajo que la competencia y muy cómodo para el consumidor.
Técnicos: la empresa trabajará con buenos niveles tecnológico, a través de un sistema orgánico que
produce tomate de óptima calidad, con un peso que oscila entre 400 y 600 gr. De color rojizo y
fresco.
Financiera: el proyecto es netamente rentable ya que nos arroja una TIR de 66.32%. Los bajos
costos de producción y el precio de venta permiten que esta empresa obtenga grandes utilidades. El
período de recuperación de la inversión es de un año y cuatro meses. esto indica que ráidamente se
recupera la inversión y dará buen márgen para la reinversión y la tecnificación de la empresa, y por
ende el mejoraqmiento de la calidad de vida de su emprendedor, los trabajadores y sus familiares.
VALOR DE LA INVERSIÓN
RUBROS VALOR
INVERSIONES FIJAS 1,651,000.00
CAPITAL DE TRABAJO 29,281,200.00
IMPREVISTOS (Fluctuaciones precios) 927,966.00
TOTAL INVERSIÒN 31,860,166.00
Resumen de las cantidades a vender, los precios de venta estimados, por periodo.
Vent. Mes 7 0% 0 0 0 0
Vent. Mes 8 0% 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000
Vent. Mes 9 0% 0 0 0 0
Vent. Mes 10 0% 0 0 0 0
Vent. Mes 11 0% 0 0 0 0
Vent. Mes 12 0% 18,000 18,000 18,000 18,000 18,000
Venta total por año
54,000 54,000 54,000 54,000 54,000
Haciendo un análisis de la Evaluación Financiera y los demás indicadores financieros, tomados del formato
financiero que se bajó de la plataforma de FE-Fonade, de la Hoja de cálculo “Salidas”, se aprecia que
comparado con la tasa de oportunidad del 18%, la inversión, internamente arroja rentabilidad del 66,32%,
reflejando una buena rentabilidad para comenzar. Se espera que en la medida en que los nuevos
empresarios colombianos se coticen en el mercado por la calidad de sus cultivos y presencia de sus
productos, la demanda será mayor, por ende, aumentando la rentabilidad de TOMAE POPONTE E.U.
El Valor Presente Neto o VAN de $ 40.724.260 indica que traídos todos los valores futuros (de los 5 años) al
presente se tendría una utilidad neta de $ 40.724.260. Hecho muy atractivo para los inversionistas.
Con estos mismos parámetros, el período de Recuperación de la Inversión sería a los 1.36 años, o sea a los
16 meses y 10 días, indicando que es una empresa que se consolidaría en muy corto tiempo.
Mirando el Estado de Resultados o de Pérdidas y Ganancias (P&G) del mismo formato financiero, se puede
apreciar que la utilidad neta de la empresa comienza en el primer año con $ 20.660.723 y va creciendo año
tras año hasta llegar al año 5 con una rentabilidad de $ 24.547.665 , representado en un crecimiento de
27,3% en el año 1 y 27,5%, 27.2%, 27.0% y 26.7% en los años subsiguientes, reflejando un crecimiento
progresivo muy favorable.
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03/06/12 Resultado de Impresion
Después de haberse valorado el análisis financiero y los resultados arrojados se observa que
comparado con la tasa de oportunidad del 18%, la inversión, internamente arroja rentabilidad
del 66.32%, garantizando una viabilidad financiera de la empresa TOMATE POPONTE EU.
Aunque el nivel de endeudamiento, comienza bastante alto, del 67,2% , va decreciendo año
tras año hasta llegar en el año cinco (5) a 31,7%.
EQUIPO DE TRA BA JO
Equipo de Trabajo
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NIDIA MAGNO LIA MEDINA R O SSO nidiam agm e dina@hotm ail.com Em pre nde dor
EMPRESA
www.fondoemprender.com/fonade/VerImpresion.asp?CodProyecto=27424&txtNomProyecto=TOMATE… 28/28