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2017
UNIVERSIDAD TECNICA FEDERICO SANTA MARIA
SEDE CONCEPCION “REY BALDUINO DE BELGICA”
2017
“Sólo intento vivir cada día como si hubiera vuelto
deliberadamente a este día para disfrutarlo como si
fuera el último día de mi extraordinaria y ordinaria
vida.
Este análisis finaliza con un estudio financiero, el cual determina los detalles y
resultados de inversión y costos necesarios para llevar a cabo el proyecto. A demás
según la demanda arrojada anterior mente se estiman los ingresos he egresos. Estos
antecedentes son proyectados bajo un horizonte de planificación, de cuyo flujo de
caja se calculan los costos anuales.
1
INDICE
INDICE ............................................................................................................. 2
INTRODUCCIÓN ............................................................................................ 9
2
2.2.2. Análisis calculo localización ....................................................... 35
4
3.11. ANALISIS DE SENSIBILIDAD ...................................................... 82
CONCLUSIÓN ............................................................................................... 84
5
INDICE DE FIGURAS
6
Ilustración 19: Servidor ejemplo ..................................................................... 44
INDICE DE TABLAS
8
INTRODUCCIÓN
Es cierto que los teléfonos móviles ya hace tiempo que cumplen esta función,
pero las aplicaciones de hoy en día aumentan los canales de comunicación y permiten
que la Información fluya más libremente.
9
aquellas que los requieren. La aplicación permitirá ordenar, clasificar y listar el
ofrecimiento/búsqueda de oficios y tareas cotidianas.
10
OBJETIVO GENERAL
OBJETIVOS ESPECÍFICOS
Análisis de oferta
Análisis FODA
Cadena de valor
Proyección de demanda
ESTUDIO TÉCNICO
Localización
11
ESTUDIO ECONÓMICO
Ingresos
Capital de Trabajo
Depreciaciones
Análisis de Sensibilidad
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CAPÍTULO I
ESTUDIO DE MERCADO
1. ESTUDIO DE MERCADO
1.1. MISIÓN
1.2. VISIÓN
14
1.3. ANALISIS FODA
Se recurre a ella para desarrollar una estrategia de negocio que sea solida a
futuro, en este caso, este análisis permitirá tener mayores oportunidades en el
mercado creando estrategias para una eficaz competencia.
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1.3.1. Estrategias Análisis FODA
a) Fortalezas – Oportunidades
b) Oportunidades- Debilidades
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c) Fortalezas – Amenazas
d) Debilidades – Amenazas
Las 5 fuerzas de Porter son esencialmente una herramienta de los negocios por
medio del cual se pueden maximizar los recursos y superar a la competencia,
cualquiera que sea el giro de la empresa. Según Porter, si no se cuenta con un plan
perfectamente elaborado, no se puede sobrevivir en el mundo de los negocios de
ninguna forma; lo que hace que el desarrollo de una estrategia competente no
solamente sea un mecanismo de supervivencia sino que además también te da acceso
a un puesto importante dentro de una empresa y acercarte a conseguir los objetivos
empresariales
Analizando las 5 fuerzas de porter del proyecto se observan grandes ventajas en
el mercado debido a la inexistencia de competidores que ofrezcan nuestros servicios,
además gracias a la gran variedad de servicios de insumos necesarios, nos da un gran
poder de negociación con los proveedores.
En el análisis de esta propuesta de cadena de valor se observa una gran y potencial diferenciación en el mercado,
entregando un servicio único, confiable, intuitivo y fácil de usar (para usuario con conocimientos promedio), además de reducir
los tiempos actuales de espera para adquirir un servicio calificado
20
1.6. ESTUDIO DE MERCADO
Según esta medición, hoy en el país hay 18.006.407 habitantes, de los cuales
8.911.940 son hombres y 9.094.467 mujeres. En dos años más la cifra será de
18.373.917 habitantes.
21
A. Segmento por estratos socioeconómicos
22
B. Detalle Octava Región Del Biobío
23
C. Población disponible
24
D. Población objetiva
25
1.6.2.1. Encuesta
1) Edad
26
3) Has tenido la necesidad de buscar algún tipo de trabajo básico en el último
año. (tales como: modistas, peluquería. Clases particulares, cuidado de
menores, etc.)
27
5) ¿Estarias dispuesto a pagar los servicios a traves de transaccion via internet?
Si
Talvez
90%
no
28
1.7. CÁLCULOS
Por lo tanto:
Mercado Objetivo =
Mercado disponible =
Años 1 2 3 4 5
29
1.8. CONCLUSIÓN ESTUDIO DEL MERCADO
Los usuarios objetivos perciben la aplicación como una forma amigable de buscar
sus necesidades cotidianas.
30
CAPÍTULO II
ESTUDIO TÉCNICO
2. ESTUDIO TÉCNICO
2.1.1. Alcances
Sociedad Limitada
La sociedad limitada, sin dejar de ser una sociedad capitalista, participa de los
caracteres propios de las sociedades personalistas o de los contratos celebrados ‘intuitu
personae’,es decir aquellas en las que, siendo importante el capital que cada socio
aporta, también se da importancia a las cualidades personales de los socios que la
integran, por lo que es más adecuada para actividades en las que se tenga previsto la
participación de pocos socios, para sociedades familiares o de profesionales, así como
para desarrollar negocios con un pequeño desembolso inicial.
33
2.2. LOCALIZACION
34
2.2.2. Análisis calculo localización
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2.2.3. Selección localización
El término layout proviene del inglés, que en nuestro idioma quiere decir
diseño, plan, disposición. El vocablo es utilizado en el marketing para aludir al diseño
o disposición de ciertos productos he inmobiliaria en una determinada empresa. Por
otra parte en el ámbito de diseño también es utilizada la palabra layout que
corresponde a un croquis, esquema, o bosquejo de distribución de las piezas o
elementos que se encuentran dentro de un diseño en .A continuación se presente el
Layout del bosquejo de distribución de oficinas, sala de reuniones, recepción y baño:
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2.4. INGIENERIA DEL PROYECTO
Como segundo paso llega a nuestro hosting pidiendo permiso de entrada para
ingresar a nuestra base de datos, para ello existe una serie de requisitos que evitan
hackeos y entrada a troyano.
Una vez en el hosting llega hacia los discos (Base de datos) que procesan la
información y luego la rebotan en forma de respuesta requerida al usuario.
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2.4.1.1. Diagrama de flujo proceso de petición
39
2.4.2. Diagramas de flujo
Las tiendas de aplicaciones son el espacio común para todos los usuarios de
un mismo sistema operativo, ya que desde ellas se distribuye todo el contenido
disponible para la plataforma en cuestión.
Las principales plataformas son iOS (válida tanto para iPhone como para
iPad), Android, y Windows Phone, la apuesta de Microsoft, que ha recibido un fuerte
impulso gracias a su reciente acuerdo con Nokia.
40
Diagrama mercado de aplicaciones
41
Ilustración 18: Apps Stores- Proveedores
42
2.4.2.2. Diagrama de flujo de servicios en la base de datos
2.5.1. Equipos
Los servidores web son los que hacen posible el Web hosting, es decir, la
posibilidad de alquilar un espacio en un servidor para almacenar los archivos de
nuestro sitio.
44
2.5.1.2. Discos sata1TB
45
2.5.1.3. Gear one Intel Core
2.5.1.4. Monitores
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2.5.1.5. Multifuncional
Escáner.
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2.6. HERRAMIENTAS
2.6.1.1.1. Dominio
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2.6.1.1.2. Hosting 6GB
2.6.1.1.6. Eclipse
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2.6.1.1.7. Java
2.6.1.1.8. SQL
50
2.7. ORGANIGRAMA
A continuación se representan gráficamente la estructura de la empresa, en la cual se muestran las relaciones entre sus
diferentes partes y la función de cada una de ellas.
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2.8. DESCRIPCION DE CARGOS
2.8.1. Gerente
Resumen del cargo : Sus funciones son planificar, organizar, dirigir, controlar,
coordinar, analizar, calcular y deducir el trabajo de la empresa, además de contratar al
personal adecuado, efectuando esto durante la jornada de trabajo, deberá además
generar estrategias de marketing adecuadas con el fin de captar y retener usuarios.
Estudios: Contar con título profesional a la fecha de su postulación, otorgado por una
Universidad del Estado o reconocida por éste, de las carreras: - Ingeniería Civil, -
Ingeniería de Ejecución.
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2.8.2. Analista de sistemas
Requerimientos:
53
2.8.3. Programador
c) Competencias para el Desempeño del Cargo: EASP clásico • Base de datos SQL
Server • Experiencia y/o conocimiento en Java. • Dreamweaver
Requerimientos:
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2.9.1. Derechos propios y de terceros
2.9.2. Menores
Los problemas en esta materia se derivan especialmente con las apps que van
dirigidas a un target de menores de 14 años, como juegos o aplicaciones educativas.
Este colectivo es un grupo especialmente cuidado por la legislación de consumidores
y usuarios. En tema de derechos de imagen como en protección de datos. También
hay que tener muy presente que un problema de esta índole afectaría muy
negativamente a la reputación de la aplicación si este tema se gestiona mal
legalmente.
57
2.9.3. Licencia y condiciones de uso
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2.9.4. Markets de aplicaciones móviles
Los grandes Markets, sean para el sistema operativo que sea, son los que
mandan en última instancia y a la hora de comercializar nuestra aplicación móvil. En
general tienen condiciones estrictas para permitir a las apps el acceder al público y
vender.
Algunos aspectos como las comisiones que se deben pagar por el e-commerce
desde la app, o los contenidos prohibidos, los avisos específicos, las condiciones
técnicas, por ejemplo, deben ser estudiados al detalle para evitar problemas una vez
acabemos de desarrollar aplicaciones móviles .
Con todo, no hay que olvidar que los mercados son soberanos sobre las apps a
vender. Por lo que siempre es posible que, incluso cumpliendo todo lo que solicitan
las condiciones en el momento de colgar la app, estas condiciones cambien y nos
encontremos con que la aplicación queda fuera de disponibilidad para nuevos
usuarios.
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2.9.5. Política de Cookies
60
2.9.6. Informar al usuario
Una gran parte de las aplicaciones móviles pueden ser consideradas como
“servicios de la sociedad de la información”, aunque solamente sea por la publicidad
que contienen. Por eso es que hay que cumplir con las obligaciones que la legislación
implica para estos servicios. La principal obligación más fácil de cumplir en este
sentido sea la de informar a los usuarios de los aspectos marcados por la ley, lo que
puede hacerse a través de textos de las condiciones legales, o en secciones
comúnmente denominadas “acerca de” o “quiénes somos”.
2.9.7. Publicidad
Sin embargo, por regla general está cada vez más extendido el uso de
publicidad para generar los ingresos. Aunque es totalmente lícito que una app incluya
publicidad, ésta deberá aparecer siempre identificada como tal para evitar posibles
problemas.
61
2.10. COSTOS
62
2.10.2. Costos Operacionales
63
2.11. CONLUSION ESTUDIO TECNICO
Se identificó el tamaño que está dado por los servidores, ellos deben ser
capaces de almacenar 650 datos de usuarios por mes.
Se realizó un detallado diagrama el cual nos muestra cada etapa y parte del
servicio a brindar, teniendo en cuanta maquinaria y recurso humano debemos
invertir en el proyecto.
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CAPÍTULO III
ESTUDIO ECONÓMICO
65
3. ESTUDIO ECONÓMICO
Para efectos del presente análisis se han considerado los siguientes criterios:
El proyecto se evalúa de tres formas: Primero con una capital propia del
inversionista al 100% (Proyecto Puro), Las otras evaluaciones son con
apalancamiento, es decir financiando un 50 y 75%por entidad del Banco De Chile
respectivamente.
66
3.1. INVERSION INICIAL
67
3.2. INGRESOS OPERACIONALES
Son aquellos ingresos por concepto de transacción a través del servicio, estos
aumentan directamente un 17% anual, de los cuales un 10% se queda el distribuidor
de Apps Stores por lo tanto:
$ US$ 10%
Años 1 2 3 4 5
Usuarios 81.272 95.088 111.253 130.166 152.294
Ingresos US$ 63.692 74.520 87.189 102.011 119.352
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3.3. DEPRECIACION
Tabla 8: Depreciación
La depreciación es la pérdida del valor contable que sufren los activos fijos por el uso a que se les somete y su función
productora de renta. En la medida en que avance el tiempo de servicio, decrece el valor contable de estos.
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3.4. CAPITAL DE TRABAJO
CAPITAL DE TRABAJO
DETALLE 1 2 3 4 5 6
INGRESOS - 9.680 11.325 13.250 15.503 18.138
EGRESOS
Producción 1.113 1.146 1.181 1.216 1.253 1.290
Gastos Generales 313 320 326 333 339 346
Remuneraciones 3.918 3.918 3.918 3.918 3.918 3.918
70
3.5. TASA DE DESCUENTO
Capm= x
Rf = 2,4%
β = 10
Rm = 3,61%
71
3.6. PROYECTO PURO
Años 0 1 2 3 4 5
Ingresos Operacionales 57.578 67.366 78.818 92.218 107.895
Costos Operacionales Directos 53.605 55.749 57.979 60.298 62.710
Costos Operacionales Indirectos 6.771 6.974 7.184 7.399 7.621
Total costos 60.376 62.724 65.163 67.697 70.331
Utilidad Operacional 0 -2.798 4.642 13.655 24.521 37.564
Gastos Generales 157 160 163 167 170
Utilidad Bruta 0 -2.955 4.482 13.492 24.354 37.394
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de salvamento 200 1.249
Valor de libro 2.023
Interés deuda Largo Plazo
Perdidas del periodo anterior 4.524 1.610
Utilidad Antes de impuestos 0 -4.524 -1.610 10.114 22.786 32.553
Impuesto 25% - - 2.529 5.696 8.138
Utilidad después de impuestos - -4.524 -1.610 7.586 17.089 24.415
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de libro 2.023
Perdidas del periodo anterior 4.524 1.610
Amortización deuda a largo plazo
Inversión inicial activo fijo 7.908
Inversión inicial activo Intangible 251
Inversión inicial capital de trabajo 5.658
Recuperación capital de trabajo 5.658
Préstamo a largo plazo
Flujo de caja neto - 13.817 - 2.955 4.482 10.763 18.658 33.664
Tabla 10: FCN proyecto Puro
72
3.6.1. VAN y TIR
VAN 22.152
TIR 43%
Tabla 11: Van y Tir proyecto puro
El VAN es un indicador financiero que mide los flujos de los futuros ingresos y
egresos que tendrá un proyecto, para determinar, si luego de descontar la inversión
inicial, nos quedaría alguna ganancia. Si el resultado es positivo, el proyecto es
viable. El VAN también nos permite determinar cuál escenario es el más rentable
entre varias opciones de inversión.
73
3.7. PROYECTO 50%
Inversión 13.817
Préstamo 6.908,5
Anualidad 2.189
Tasa 17,60%
Periodo 5
TABLA AMORTIZACION
C = Capital Propio
D = Deuda
TD = Tasa Dcto E.
75
3.8. FCN PROYECTO 50%
Años 0 1 2 3 4 5
Ingresos Operacionales 57.578 67.366 78.818 92.218 107.895
Costos Operacionales Directos 53.605 55.749 57.979 60.298 62.710
Costos Operacionales Indirectos 6.771 6.974 7.184 7.399 7.621
Total costos 60.376 62.724 65.163 67.697 70.331
Utilidad Operacional 0 -2.798 4.642 13.655 24.521 37.564
Gastos Generales 157 160 163 167 170
Utilidad Bruta 0 -2.955 4.482 13.492 24.354 37.394
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de salvamento 200 1.249
Valor de libro 2.023
Interés deuda Largo Plazo 1.216 1.045 843 606 328
Perdidas del periodo anterior 5.739 3.870
Utilidad Antes de impuestos 0 -5.739 -3.870 7.010 22.179 32.226
Impuesto 25% - - 1.753 5.545 8.056
Utilidad después de impuestos - -5.739 -3.870 5.258 16.635 24.169
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de libro 2.023
Perdidas del periodo anterior 5.739 3.870
Amortización deuda a largo plazo 973 1.145 1.346 1.583 1.862
Inversión inicial activo fijo 7.908
Inversión inicial activo Intangible 251
Inversión inicial capital de trabajo 5.658
Recuperación capital de trabajo 5.658
Préstamo a largo plazo 6.908,5
Flujo de caja neto - 6.908,5 - 5.144 2.293 9.350 16.620 31.557
Tabla 13: FCN proyecto al 50%
76
3.8.1. VAN Y TIR 50%
VAN 24.136
TIR 53%
Tabla 14: Van y Tir proyecto al 50%
Proyecto al 50% referido a la evaluación de la inversión total del proyecto con apalancamiento por parte de entidades
bancarias, suponiendo capital propio del 50% por parte del inversionista. Se evalúa el FLUJO TOTAL NETO y valor
acumulado, de acuerdo a la tasa de dcto correspondiente a 13%.
En este escenario PROYECTO PURO el VAN obtenido es mayor a 0 , lo cual nos indica que el proyecto es viable, y con
respecto al TIR 53% se estima que podemos soportar que la inversión sea rentable hasta una tasa de descuento de un 53%, para
que el VAN llegue a 0.
77
3.9. PROYECTO 75%
TABLA DE AMORTIZACION
PERIODO PRESTAMO INTERES TOTAL CUOTA AMORTIZACION SALDO
INSOLUTO
0 10.363 10.363
1 10.363 1.824 12.187 3.284 1.460 8.903
2 8.903 1.567 10.470 3.284 1.717 7.186
3 7.186 1.265 8.451 3.284 2.019 5.167
4 5.167 909 6.076 3.284 2.374 2.792
5 2.792 491 3.284 3.284 2.792 -
Tabla 15: Amortización proyecto al 75%
78
3.9.2. Tasa de descuento proyecto 75% apalancado
C = Capital Propio
D = Deuda
TD = Tasa Dcto E.
79
3.10. FCN PROYECTO 75%
Años 0 1 2 3 4 5
Ingresos Operacionales 57.578 67.366 78.818 92.218 107.895
Costos Operacionales Directos 53.605 55.749 57.979 60.298 62.710
Costos Operacionales Indirectos 6.771 6.974 7.184 7.399 7.621
Total costos 60.376 62.724 65.163 67.697 70.331
Utilidad Operacional 0 -2.798 4.642 13.655 24.521 37.564
Gastos Generales 157 160 163 167 170
Utilidad Bruta 0 -2.955 4.482 13.492 24.354 37.394
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de salvamento 200 1.249
Valor de libro 2.023
Interés deuda Largo Plazo 1.824 1.567 1.265 909 491
Perdidas del periodo anterior 6.347 5.000
Utilidad Antes de impuestos 0 -6.347 -5.000 5.459 21.876 32.062
Impuesto - - 1.365 5.469 8.015
Utilidad después de impuestos - -6.347 -5.000 4.094 16.407 24.046
Depreciación 1.568 1.568 1.568 1.568 1.568
Valor de libro 2.023
Perdidas del periodo anterior 6.347 5.000
Amortización deuda a largo plazo 1.460 1.717 2.019 2.374 2.792
Inversión inicial activo fijo 7.908
Inversión inicial activo Intangible 251
Inversión inicial capital de trabajo 5.658
Recuperación capital de trabajo 5.658
Préstamo a largo plazo 10.363
Flujo de caja neto - 3.454 - 6.239 1.199 8.643 15.601 30.503
Tabla 16: FCN proyecto al 75%
80
3.10.1. VAN Y TIR 75%
VAN 25.306
TIR 63%
Tabla 17: Van y Tir proyecto al75%
Proyecto al 75% referido a la evaluación de la inversión total del proyecto con apalancamiento por parte de entidades
bancarias, suponiendo capital propio del 25% por parte del inversionista. Se evalúa el FLUJO TOTAL NETO y valor
acumulado, de acuerdo a la tasa de dcto correspondiente a 12%.
En este escenario PROYECTO PURO el VAN obtenido es mayor a 0 , lo cual nos indica que el proyecto es viable, y con
respecto al TIR 53% se estima que podemos soportar que la inversión sea rentable hasta una tasa de descuento de un 63%, para
que el VAN llegue a 0.
81
3.11. ANALISIS DE SENSIBILIDAD
0,95 872 -19.662 -22.964 -64.985 -90.730 -117.570 -145.506 -174.538 -204.665 -235.888 -268.206
0,94805 0 -20.533 -23.836 -65.957 -91.702 -118.542 -146.478 -175.510 -205.637 -236.860 -269.178
0,85 -41.932 -64.059 -67.671 -112.262 -138.007 -164.848 -192.784 -221.816 -251.943 -283.166 -315.484
0,8 -63.269 -85.728 -89.340 -133.931 -159.676 -186.517 -214.453 -243.485 -273.612 -304.835 -337.153
0,75 -83.625 -106.084 -109.696 -154.287 -180.032 -206.873 -234.809 -263.840 -293.968 -325.190 -357.508
0,7 -102.668 -125.126 -128.738 -173.329 -199.074 -225.915 -253.851 -282.883 -313.010 -344.233 -376.551
0,65 -120.397 -142.855 -146.468 -191.059 -216.804 -243.644 -271.580 -300.612 -330.739 -361.962 -394.280
0,6 -136.813 -159.271 -162.884 -207.474 -233.220 -260.060 -287.996 -317.028 -347.155 -378.378 -410.696
Tabla 18: Análisis de sensibilidad
El proyecto evaluado es muy sensible, este fue estimado con un decrecimiento en los ingresos de un 5% y un aumento en
los costos de un 5% respectivamente. El máximo aumento en costos corresponde a un 5,3% y el más bajo ingreso corresponde a
un 6% proyectado.
82
3.12. CUADRO RESUMEN
CUADRO RESUMEN
DETALLE Puro 50% 75%
TD 15% 13% 12%
VAN 22.152 24.136 25.306
TIR 43% 53% 63%
AÑO RECUPERACION 2 2 2
Tabla 19: Cuadro resumen
83
CONCLUSIÓN
85
86