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Plan de Seguridad en Entidades Bancarias 1
Plan de Seguridad en Entidades Bancarias 1
E
n el presente trabajo práctico trataremos de elaborar un plan de seguridad bancario y
en consecuencia tratar de ponerlo en práctica, teniendo para ello el punto de vista de
la seguridad con el objeto de minimizar los riesgos a los que se encuentran expuestas
las distintas entidades bancarias y financieras ante posibles hechos, para lo que se
deberá tener presente los factores humano, tecnológico y logísticos, con el objeto de garantizar
un normal desarrollo de las tareas de los empleados y ocasionales clientes de las mismas.
SERA OBJETIVO
Sera misión primordial la protección de personas, bienes y materiales mediante la ejecución del
plan de seguridad desarrollado, todo ello en base a las reglamentaciones vigentes y sus
modificatorias. Para la ejecución del presente se deberá tener en consideración las amenazas de
todo tipo de grupos organizado, como así también delincuentes que actúan individualmente, a fin
de evitar hechos se implementaran medidas de seguridad haciendo uso de todos los equipos
técnicos homologados por las reglamentaciones vigentes.
El análisis de la ejecución se realizará por sectores en los que se tendrán en cuenta la totalidad de
instalaciones.
En el presente se deberá determinar una clasificación de los distintos grupos humanos; De cada
grupo es necesario conocer: funciones, áreas de trabajo, accesos y controles, normas que regulan
su actividad, circulación habitual.
Para la ejecución de programa se deberá tener en cuenta y tratar los siguientes puntos de vital
importancia:
1. Misión y funciones del Jefe de Seguridad y máxima autoridad a la cual debe reportar. (6.9.1)
2. Normas para la prevención de hechos delictivos y para la protección de las personas y valores.
(6.9.2)
3. Programas de capacitación para todos los empleados de la entidad sobre las responsabilidades
de seguridad que les competen, como así también sobre las conductas a adoptar ante la detección
de un hecho delictivo no violento y durante o después de los robos y/o asaltos que sufra el local
de la entidad, con la finalidad de alertar, evitar la degradación de pruebas, disminuir los riesgos y
facilitar la posterior identificación de los delincuentes. (6.9.3)
8. Medidas e instrucciones a fin de evitar los engaños para la comisión de hechos delictivos.
(6.9.8)
9. Medidas para la protección de información vital a fin de evitar que terceros no autorizados
tomen conocimiento de datos reservados que puedan servir para cometer delitos. (6.9.9)
Las comunicaciones emitidas por el Banco Central de la República Argentina en cuanto a las
medidas mínimas de seguridad para entidades financieras, las cuales utilizaremos como una guía
a las comunicaciones “A” 5308, “A” 4778 , “A” 5120 y “A” 5412.
Respecto del ingreso al sector interno de cajas, se implementara el sistema de acceso biométrico,
el cual será de una marca homologada que cumpla con las exigencias requeridas, a fin de agilizar
el ingreso y egreso de los empleados, los cuales deberán estar previamente registrados en dicho
sistema.
PROGRAMA DE CAPACITACION
Se establecerá la capacitación del personal, la cual será permanente en cada uno de los
integrantes de la entidad, de acuerdo a las necesidades de la entidad.
El objetivo de los cursos de capacitación será conseguir un mayor y mejor nivel de calidad en los
servicios de vigilancia y control de la entidad financiera.
El mismo tendrá por objeto proporcionar a los empleados de seguridad propios y/o contratados
toda información general, no solo la atinente a sus funciones sino también al resto de la entidad
bancaria o financiera, debiendo tener amplios conocimientos de las normativas y procedimientos
específicos vigentes.
La ejecución del programa de capacitación estará a cargo y será responsabilidad del Encargado
de los sistemas de seguridad, como así también el tiempo de duración y el lugar donde se
desarrollara el mismo.
1) Acera
4) Acceso al tesoro
6) se agregara un quad o multiplexor para poder visualizar, como máximo, dos cajas
El ingreso al local deberá contar con una alarma a distancia conectada a la comisaria de la
jurisdicción correspondiente.
El tesoro deberá contar con los siguientes sensores de apertura, sísmica y térmica, todas
conectada con la dependencia policial de la jurisdicción. Estos sensores se desactivaran en el
horario de atención al público y se volverán a activar al finalizar la actividad diaria de la entidad
bancaria.
TRABAJO PRACTICO “PLAN DE SEGURIDAD” Página 4 de
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SEGURIDAD BANCARIA
El plan estratégico para establecer el sistema de seguridad con los que contara la sucursal se
tendrá en cuenta lo siguiente:
Implementación de servicios:
En los puntos relacionados a los tres puntos principales se deberá ejercer un adecuado control
de todo lo que ocurra en todas las entidades bancarias, teniéndose en cuenta que el personal que
intervenga en el equipo de seguridad este debidamente capacitado para cumplir con las funciones
que se les asigne.
Los controles de todos los servicios de seguridad son uno de los recursos más valiosos en todo lo
que respecta a materia de seguridad, por lo que se deberán tener en cuenta los siguientes puntos:
CONTROL DE OPERACIÓN
2) Identificar todos los dispositivos de seguridad, saber su periodicidad, la duración de cada uno
de ellos, en el funcionamiento del sistema integral de seguridad.
3) Analizar la eficiencia con que se ejecutan los trabajos de seguridad bancaria dentro de la
sucursal, tomando en cuenta el equipo de trabajo y efectivo de seguridad de cada objetivo en
particular, a través de una inspección visual y estudio de sus antecedentes.
MANTENIMIENTO PREVENTIVO:
MANTENIMIENTO CORRECTIVO:
Se realizara la gestión correspondiente para efectuar el requerimiento técnico por parte de los
funcionarios de la entidad bancaria en los siguientes casos:
CAPACITACION A USUARIOS:
El personal de seguridad privada durante el servicio deberá cumplir con las siguientes directivas:
b) El ámbito de aplicación de sus funciones se llevaran a cabo dentro de todo el sector del salón
y lobby.
c) Control de toda persona que ingrese a la entidad bancaria, y que los mismos no lo hagan con
elementos prohibidos (teléfonos celulares, tablets, mp3, mp4, mp5, etc) que originen riesgo a la
seguridad bancaria.
e) En el caso de observar algún cliente manipulando algún elemento indicado en el punto “c”,
dará comunicación al mismo de la imposibilidad de su uso dentro de la entidad; En el caso de no
acatar la orden, se dara intervención al personal policial de la entidad.
g) Dara las indicaciones pertinentes a todos los clientes, a los efectos de mantener el normal
funcionamiento del orden y la seguridad de la sucursal bancaria.
h) Realizar relevo al personal policial o de seguridad que se encuentre dentro del castillete de
seguridad en el caso que no exista un segundo efectivo, únicamente por necesidades fisiológicas;
En el caso de haber dos efectivos policiales de seguridad, deberán rotar entre la cobertura del
salón y del bunker, con un plazo máximo de rotación de dos horas corridas.
i) No se podrá realizar los relevos de personal en los momentos en que se está abriendo el tesoro,
o cuando ingrese o egrese dinero de o hacia los vehículos blindados.
✓ No toque ningún objeto que haya sido tocado por los asaltantes.
✓ Una vez que los delincuentes egresaron del banco llamar a los servicios de emergencia.
El personal policial o de fuerzas de seguridad dentro de los castilletes o bunker cumplirá con las
siguientes directivas:
✓ Su permanencia será con la puerta cerrada tanto para el castillete y bunker, hasta el cierre del
tesoro al finalizar la actividad diaria
✓ Deberá vigilar coherentemente el área que le permita la visión panorámica, en especial; cajas
de atención al público, sector acceso al tesoro, sector de cajas de seguridad, puertas de acceso al
local y veredas del exterior de la entidad bancaria
✓ Deberá mantener permanentemente atención a todo posible intento de asalto a mano armada,
u otros ilícitos que se puedan llevar a cabo dentro del local y tan pronto advierta esas situaciones
deberá accionar el pulsador contra robo.
✓ No podrá realizar los relevos en los momentos que se está realizando la apertura del tesoro, o
cuando ingrese, o egrese dinero de, o hacia los vehículos blindados.
* Usar los sistemas y la red del banco solo para realizar el trabajo autorizado.
* De no poder asistir al trabajo o llegar tarde, deberá comunicar con anticipación a su jefe
superior inmediato y centro de seguridad.
* Deberá llegar siempre con anticipación de 30 min. antes del horario de atención.
* Si observa o advierte alguna situación anormal, (personas, autos, paquetes sospechosos) dará
aviso de estos a su superior.
* Durante el periodo de apertura de la bóveda las llaves deberán permanecer en poder del jefe de
operaciones con el fin de garantizar el cumplimiento de lo antes indicado.
Verificar:
1) La operatividad de su caja buzón.
2) Dar aviso al personal de seguridad en el caso que alerte la utilización celulares en el interior del
banco a clientes.
3) En el supuesto de detectar actitudes sospechosas en el hall de atención al público, alertar a su
jefe de inmediato.
4) Deberán verificar que su caja buzón este cerrada en todo momento.
5) Deberán ingresar en la caja buzón todo exceso de su límite autorizado para cajones (en fajos o
lomos de cualquier denominación), cumpliendo en todo momento los límites establecidos.
6) Si requiere mayor dinero de lo disponible en su cajón podrá retirarlo de su caja buzón.
1. Las paredes, techo y piso del tesoro estará constituido por los materiales que para ello las
comunicaciones lo establezcan ya que esto se deberá constituir con los elementos idóneos para
tal fin.
2. La puerta de emergencia alternativa debe estar colocada con las similares características a la
principal en caso de fallar esta última.
3. Las paredes, piso y techo deben contar con sensores de movimiento, de apertura de puerta.
4. Debe contar con cámaras de CCTV que permita la identificación de personas que se
aproximen a la puerta del tesoro.
1. Tanto para la apertura del mismo como para el cierre se contara mínimamente con 2 cámaras
de imágenes de alta definición en distintos ángulos.-
2. El personal que esté a cargo del procedimiento estará acompañado por dos custodios como
mínimo.
3. No se deberá ingresar dentro del recinto con ningún tipo de elemento de transmisión
electrónica (celulares, handies, radios de transistores, etc.).
5. La puerta alternativa que se encuentra por cualquier falla debe estar acondicionada por
cualquier eventualidad.
2. El personal de limpieza debe ingresar una vez que haya comenzado o en su defecto antes de la
finalización de la actividad.
Con respecto al lugar de guarda de los elementos para su labor será específico apartado de línea
de cajas y tesoro principalmente.
3. Los elementos serán provistos por la entidad o la empresa contratada para ese servicio. Se
supervisara que ninguno de los empleados ingrese a la entidad con elementos que no sean para
la actividad que les compete en su servicio, salvo que este autorizado.
5. Se mantendrá a resguardo al personal saliente hasta que el personal policial certifique que las
situaciones hayan terminado y no sean engaños para la concreción de hechos delictivos.
1. Por lo expuesto en los puntos 5 y 5.1 de los procedimientos de ingreso y egreso, se tendrán en
cuenta también como medidas para evitar engaños.
2. Personal especifico de la entidad tomara contacto con la comisaria que envía el efectivo
adicional a fin de que proporcione datos para confirmar la identidad del policía que ingresa de
servicio para certificar su identidad una vez que se haga presente o en su defecto jefatura policial
deberá enviar una planilla mensualmente con todos los datos de la identidad de los efectivos que
realizaran el servicio adicional.
3. Se deberá informar de todo cambio que se efectué de personal, por el motivo que sea, con
antelación mínima de un día al servicio.
4. Se tomara el mismo tipo de tesitura con el servicio de Seguridad Privada que el de los puntos 2,
2.1 y 2.1.1.
5. Todo personal que ingrese a la entidad a fin de realizar arreglos de tipo eléctrico, plomería,
cerrajería, etc. deberá estar plenamente autorizado por el Gerente y Jefe de Seguridad, con
debida constancia por escrito de la misma.
6. Que no estén en cercanías de sectores de importancia como tesoro, línea de cajas, papeles con
información, etc.
2. Todo papel conteniendo datos, que sean descartados, serán puestos en bolsas que no sean las de
residuos, ubicadas en un lugar apartado, los cuales posteriormente serán incinerados.
4. Si personal del banco debe trasladar al exterior información importante, se la hará constar en un
libro el cual será supervisado y autorizado por el gerente.
6. Toda información vital guardada en soporte informático solo estará a disposición del Gerente y el
autorizara al acceso al personal que crea que es conveniente para su tratamiento.
7. La información impresa, estará guardada en una caja de seguridad, donde solo el Gerente tendrá
acceso mediante una clave y lave que el poseerá, solo personal que el crea conveniente accederá
a la misma
CONCLUSIONES
El presente trabajo se ha desarrollado con el objeto de minimizar los riesgos a los que se
encuentran expuestas las distintas entidades bancarias y financieras ante posibles hechos ilícitos,
para lo cual deberán ajustarse las medidas en el menor tiempo posible, a fin de garantizar el
cumplimiento del mismo, conforme a las directivas emanadas del B.C.R.A, a los fines de
garantizar un normal desarrollo de las tareas de los empleados y ocasionales clientes de las
mismas.