Balance General

Al 31 de Dec
(En Miles d

CMAC Arequipa CMAC Cusco

Activo MN ME TOTAL MN

DISPONIBLE 469 245 68 484 537 729 178 356

Caja 61 895 13 180 75 075 19 076
Bancos y Corresponsales 403 395 53 731 457 126 159 152
Canje 3 114 717 3 831 -
Otros 841 856 1 696 128

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVEN 1 075 - 1 075 1 378

Inversiones a valor razonable con cambios en resultados - - - -
Negociables Disponibles para la Venta - - - -
Financieras a Vencimiento - - - -
Inversiones en subsidiarias y asociadas 1 075 - 1 075 1 378
Provisiones - - - -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGAD ### 236 200 ### 883 401
Vigentes ### 240 607 ### 892 601
Descuentos - - - -
Factoring - - - -
Préstamos 2 050 933 149 012 2 199 945 834 125
Arrendamiento Financiero - - - -
Hipotecarios para Vivienda 66 453 91 596 158 049 56 302
Créditos por Liquidar - - - -
Otros 8 889 - 8 889 2 174
Refinanciados y Reestructurados 20 365 2 984 23 349 9 368
Atrasados 106 600 6 355 112 954 36 564
Vencidos 57 460 2 397 59 858 13 279
En Cobranza Judicial 49 140 3 957 53 097 23 285
Provisiones ### ( 13 671) ### ( 54 812)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 1 338) ( 75) ( 1 414) ( 319)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 905 136 1 041 697

RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 27 305 1 445 28 750 10 161

Disponible 362 2 364 583
 Fondos Interbancarios - - - -
Inversiones - - - -
Créditos 26 943 1 443 28 386 9 577
Cuentas por Cobrar - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y

467 312 779 35
FUERA DE USO NETOS

ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 53 777 - 53 777 35 929

OTROS ACTIVOS 36 407 9 849 46 255 12 497

TOTAL ACTIVO ### 316 425 ### ###

CONTINGENTES DEUDORAS 218 506 12 043 230 549 26 050

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 363 261 17 329 380 589 130 616
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### 614 253
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.55

Balance General
Al 31 de Dec
(En Miles d

CMAC Arequipa CMAC Cusco

Pasivo MN ME TOTAL MN

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### ### ### ###

Depósitos a la vista - - - -
Depósitos de Ahorros ### ### ### ###
Depósitos a Plazo ### ### ### ###
Certificados bancarios y de depósito - - - -
Cuentas a Plazo ### 103 943 ### 428 143
 C.T.S. 248 781 26 114 274 895 113 899
Otros - - - -
Depósitos Restringidos 87 956 9 002 96 958 29 925
Otras Obligaciones 348 162 510 78
A la Vista 348 162 510 78
Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento - - - -

DEPÓSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNACIONALES 9 470 186 9 656 4 186
Depósitos de Ahorros 842 186 1 028 4 147
Depósitos a Plazo 8 628 - 8 628 39

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS ### 57 140 ### 36 200

Instituciones Financieras del País 156 395 42 349 198 743 36 200
Empresas del Exterior y Organismos Internacionales 30 144 14 791 44 935 -

CUENTAS POR PAGAR NETAS 25 727 2 941 28 668 10 020

INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR 36 115 1 681 37 796 15 366
Obligaciones con el Público 35 786 1 352 37 138 15 314
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 150 - 150 1
Fondos Interbancarios - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 179 329 508 52
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - -
Cuentas por Pagar - - - -

OTROS PASIVOS 18 277 505 18 782 3 984

PROVISIONES POR CRÉDITOS CONTINGENTES 2 022 266 2 288 10

TOTAL PASIVO ### ### ### ###

PATRIMONIO ### - ### ###

Capital Social 216 375 - 216 375 141 518
Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio 182 - 182 171
Reservas 63 412 - 63 412 52 504
Resultados Acumulados - - - 196
Resultados No Realizados - - - -
Resultados Netos del Ejercicio 72 105 - 72 105 37 398

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ### ### ###

CONTINGENTES ACREEDORAS ### 12 043 ### 26 050

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 2 302 1 121 3 423 1 313
 Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 216 204 10 921 227 125 24 736
Instrumentos Financieros Derivados - - - -
Otras Cuentas Contingentes - - - -

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ### 17 329 ### ###

CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.55

ce General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2012
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

48 138 226 494 158 676 13 808 172 484 90 082 24 036 114 118
5 306 24 382 13 389 3 349 16 738 5 554 4 135 9 689
36 461 195 614 144 860 10 319 155 179 84 437 19 889 104 325
- - - - - - - -
6 370 6 498 428 140 568 92 12 104

- - - - - - - -

15 1 393 3 164 554 3 718 16 000 554 16 554

- - - - - - - -
- - 196 235 431 - - -
15 15 - 319 319 15 152 554 15 706
- 1 378 2 968 - 2 968 848 - 848
- - - - - - - -

108 269 991 671 949 007 57 575 ### 473 695 103 097 576 792
109 776 ### 965 008 59 380 ### 479 820 104 562 584 382
- - - - - - - -
- - - - - - - -
85 668 919 792 854 009 47 134 901 143 471 905 103 269 575 174
4 962 4 962 735 4 494 5 229 - - -
19 147 75 449 108 446 7 752 116 198 5 139 1 293 6 432
- - - - - - - -
- 2 174 1 818 - 1 818 2 776 - 2 776
1 494 10 861 7 067 118 7 185 3 491 358 3 849
3 544 40 109 35 310 968 36 277 24 389 2 818 27 206
404 13 683 13 096 70 13 166 13 204 742 13 946
3 140 26 426 22 214 898 23 112 11 185 2 076 13 261
( 5 719) ( 60 531) ( 58 102) ( 1 916) ( 60 018) ( 33 595) ( 4 611) ( 38 206)
( 826) ( 1 145) ( 275) ( 975) ( 1 250) ( 409) ( 30) ( 439)

216 913 1 949 505 2 455 1 100 497 1 597

1 135 11 295 18 723 1 334 20 058 7 935 942 8 877

312 896 4 4 9 1 3 4
 - - - - - - - -
- - 3 13 16 17 19 36
823 10 400 18 716 1 317 20 033 7 917 920 8 837
- - - - - - - -

- 35 1 797 - 1 797 152 - 152

- 35 929 23 110 - 23 110 25 792 - 25 792

102 12 599 9 867 1 477 11 344 2 861 868 3 729

157 875 ### ### 75 253 ### 617 617 129 994 747 611

72 26 122 11 077 373 11 449 2 870 729 3 599

21 858 152 474 674 645 46 679 721 324 71 793 17 787 89 580
394 446 ### ### 908 ### 160 902 140 552 301 454
- - 1 231 15 949 17 180 2 423 4 437 6 860

ce General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2012
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

### ### ### 54 908 ### ### 50 150 ###

- - - - - - - -
51 663 ### ### 12 998 ### 83 311 17 486 ###
99 727 ### ### 37 958 ### ### 30 419 ###
- - - - - - - -
80 291 508 434 431 692 27 073 458 765 275 469 25 179 300 648
19 437 133 336 138 169 10 885 149 054 62 153 5 240 67 394
- - 8 084 - 8 084 - - -
3 955 33 880 71 298 3 941 75 239 23 074 2 242 25 316
- 78 277 12 289 49 3 52
- 78 277 12 289 49 3 52
- - - - - - - -

21 4 207 9 063 163 9 226 12 730 10 658 23 388

21 4 168 676 163 840 181 110 291
- 39 8 387 - 8 387 12 549 10 548 23 097

- - - - - - 12 12

6 603 42 803 78 384 16 651 95 034 28 094 67 018 95 112

638 36 838 78 384 402 78 786 16 844 32 593 49 437
5 965 5 965 - 16 249 16 249 11 250 34 425 45 675

1 283 11 303 14 350 1 314 15 664 3 585 82 3 667

1 923 17 290 33 222 1 222 34 444 23 584 1 172 24 756

1 866 17 179 32 475 1 215 33 689 23 315 968 24 283
- 1 159 - 159 174 12 187
- - - - - - - -
58 110 29 - 29 94 192 286
- - - - - - - -
- - 559 7 566 - - -

0 3 984 8 993 75 9 068 2 610 43 2 653

1 10 221 6 227 0 - 0

### ### ### 74 339 ### ### ### ###

- ### ### - ### ### - ###

- 141 518 136 717 - 136 717 58 601 - 58 601
- 171 - - - 73 - 73
- 52 504 19 709 - 19 709 27 164 - 27 164
- 196 ( ) - ( ) 3 896 - 3 896
- - - - - - - -
- 37 398 36 630 - 36 630 14 083 - 14 083

### ### ### 74 339 ### ### ### ###

72 26 122 11 077 373 11 449 2 870 729 3 599

72 1 385 10 989 373 11 362 38 - 38
 - 24 736 - - - 2 832 729 3 561
- - - - - - - -
- - 88 - 88 - - -

21 858 ### ### 46 679 ### 71 793 17 787 89 580

### ### ### 908 ### ### ### ###
- - 1 231 15 949 17 180 2 423 4 437 6 860
 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

411 356 95 231 506 586

33 441 6 753 40 194
374 840 57 904 432 745
2 903 175 3 077
172 30 399 30 571

- - -

43 021 37 993 81 014

- - -
42 109 37 993 80 102
- - -
912 - 912
- - -

### 59 193 ###

### 58 523 ###
- - -
- - -
950 117 40 330 990 447
- - -
73 712 18 193 91 905
- - -
14 711 - 14 711
20 276 1 609 21 885
77 037 8 481 85 518
29 288 1 238 30 526
47 749 7 242 54 992
### ( 9 397) ###
( 515) ( 23) ( 538)

1 790 38 1 828

21 862 1 571 23 434

2 427 425 2 852
 - - -
573 334 907
18 862 813 19 675
- - -

12 107 - 12 107

25 780 - 25 780

20 004 48 20 052

### 194 074 ###

53 817 606 54 424

232 933 70 959 303 892

271 891 ### ###
- - -

CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### ### ###

- - -
### 24 514 ###
### ### ###
- - -
815 110 88 349 903 459
154 918 17 444 172 363
- - -
- - -
2 947 412 3 359
2 947 412 3 359
- - -

14 917 11 923 26 841

3 683 60 3 743
11 235 11 863 23 098

- - -

63 609 51 384 ###

63 609 9 159 72 768
- 42 225 42 225

10 640 744 11 385

20 964 854 21 818

20 865 609 21 474
17 16 33
- - -
82 228 310
- - -
- - -

14 570 162 14 732

61 1 62

### ### ###

### - ###
220 836 - 220 836
0 - 0
29 313 - 29 313
22 - 22
- - -
41 021 - 41 021

### ### ###

53 817 606 54 424

8 818 102 8 920
44 999 504 45 504
- - -
- - -

### 70 959 ###

### ### ###
- - -
 Estado de Ganancias y Pér
Al 31 de Decem
(En Miles de N

CMAC Arequipa CMAC Cusco

MN ME TOTAL MN

INGRESOS FINANCIEROS ### 33 651 ### ###

Intereses por Disponibles 4 253 220 4 473 3 253
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Ingresos por Inversiones 50 696 746 -
Ingresos por Valorización de Inversiones - - - -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas - - - 25
Intereses y Comisiones por Créditos 487 700 32 735 520 434 176 574
Diferencia de Cambio 1 338 - 1 338 -
Reajuste por Indexación - - - -
Otros - - - -

GASTOS FINANCIEROS 113 659 8 462 ### 41 891

Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público 95 349 4 833 100 181 39 568
Intereses por Depósitos del Sist. Financ. y Org. Internacionales 536 1 537 1
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financiera 9 513 1 799 11 312 440
Pérdida por Valorización de Inversiones 10 344 354 -
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 7 515 1 356 8 871 1 881
Diferencia de Cambio - - - -
Reajuste por Indexación - - - -
Otros 736 130 866 -

MARGEN FINANCIERO BRUTO ### 25 188 ### ###

PROVISIONES INCOBRABILIDAD DE CRÉDITOS 82 574 1 441 84 015 17 192

MARGEN FINANCIERO NETO ### 23 747 ### ###

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 6 141 593 6 733 4 787

 Intereses de Cuentas por Cobrar - - - -
Ingresos por Operaciones Contingentes 110 44 154 209
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Ingresos Diversos 6 031 549 6 580 4 578

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 3 971 653 4 624 1 969

Gastos de Cuentas por Pagar - - - -
Gastos por Operaciones Contingentes - - - 2
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Gastos Diversos 3 971 653 4 624 1 967

MARGEN OPERACIONAL ### 23 687 ### ###

GASTOS ADMINISTRATIVOS ### 22 453 ### 71 606

Personal 131 714 283 131 997 50 732
Directorio 460 135 595 266
Servicios Recibidos de Terceros 57 201 22 034 79 235 19 170
Impuestos y Contribuciones 2 673 2 2 675 1 439

MARGEN OPERACIONAL NETO ### 1 234 ### 51 981

PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 13 438 1 522 14 960 5 645

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 37 - 37 -
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - -
Provisiones para Contingencias y Otras 3 531 269 3 801 92
Depreciación 9 533 - 9 533 3 969
Amortización 338 1 252 1 590 1 584

INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE

9 221 713 9 934 647
EJERCICIOS ANTERIORES

Ingresos (Gastos) por Recuperación de Créditos 7 216 254 7 470 771

Ingresos (Gastos) Extraordinarios ( 429) 365 ( 65) ( 155)
Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores 2 435 94 2 529 32

UTILIDAD (PÉRDIDA) ANTES DE PARTICIPACIONES E

103 011 424 ### 46 984
IMPUESTO A LA RENTA

PARTICIPACIÓN DE TRABAJADORES - - - -
IMPUESTO A LA RENTA 31 331 - 31 331 16 574

UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA 71 681 424 72 105 30 410

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.55
anancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2012
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

17 538 ### ### 8 616 ### ### 15 565 ###

600 3 852 2 874 265 3 139 1 436 290 1 727
- - 4 - 4 70 3 73
1 1 7 120 127 344 54 398
- - - - - - - -
- 25 53 - 53 15 - 15
16 681 193 255 213 432 7 079 220 511 103 057 15 145 118 202
249 249 - 1 152 1 152 915 - 915
- - - - - - - -
8 8 - 0 0 1 147 72 1 219

5 277 47 167 48 825 2 487 51 313 33 648 5 689 39 337

4 341 43 909 40 328 1 282 41 610 26 941 1 407 28 348
0 1 286 9 295 891 362 1 253
- - - - - - - -
408 848 5 821 975 6 796 4 051 3 920 7 972
- - - - - - - -
528 2 409 2 353 221 2 573 1 764 - 1 764
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - 38 0 38 1 - 1

12 261 ### ### 6 128 ### 73 336 9 876 83 212

191 17 383 17 358 136 17 495 13 477 1 129 14 606

12 070 ### ### 5 992 ### 59 859 8 746 68 606

582 5 369 11 034 278 11 313 919 76 995

 - - - - - - - -
8 217 1 519 23 1 543 7 0 7
- - 2 23 25 - - -
575 5 153 9 513 232 9 745 913 75 988

419 2 388 5 739 2 278 8 018 193 556 749

- - - - - - - -
6 8 - - - - - -
- - - - - - - -
413 2 380 5 739 2 278 8 018 193 556 749

12 233 ### ### 3 992 ### 60 585 8 267 68 852

5 361 76 966 92 554 10 244 ### 43 670 3 629 47 299

143 50 875 64 122 217 64 338 28 153 54 28 207
58 324 738 184 922 379 169 548
5 159 24 328 26 306 9 843 36 148 14 158 3 401 17 559
1 1 440 1 390 0 1 390 980 4 984

6 872 58 854 62 927 ( 6 251) 56 675 16 915 4 638 21 553

( 1) 5 644 4 668 815 5 482 2 856 - 2 856

- - 817 12 829 - - -
- - - - - - - -
( 1) 91 267 5 272 ( 10) - ( 10)
- 3 969 2 927 - 2 927 2 702 - 2 702
- 1 584 656 798 1 455 164 - 164

114 761 2 625 ( 36) 2 588 1 577 170 1 747

2 772 570 44 614 553 8 561

98 ( 57) 2 076 58 2 134 1 322 177 1 499
15 46 ( 21) ( 139) ( 160) ( 298) ( 15) ( 313)

6 987 53 971 60 884 ( 7 103) 53 781 15 636 4 808 20 444

- - - - - - - -
 - 16 574 17 152 - 17 152 6 361 - 6 361

6 987 37 398 43 732 ( 7 103) 36 630 9 275 4 808 14 083

 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### 18 460 ###

11 154 1 809 12 964
- - -
1 653 1 562 3 215
- - -
16 - 16
267 270 12 156 279 426
- 2 933 2 933
- - -
- - -

71 577 7 844 79 421

59 628 2 314 61 942
1 544 360 1 903
- - -
5 442 3 553 8 994
( 240) 1 618 1 377
5 204 - 5 204
- - -
- - -
- - -

### 10 616 ###

39 903 130 40 033

### 10 486 ###

11 689 723 12 412

 55 - 55
488 4 492
- - -
11 146 719 11 864

1 338 65 1 403
10 - 10
6 1 7
- - -
1 322 64 1 386

### 11 144 ###

### - ###
73 977 - 73 977
425 - 425
48 518 - 48 518
1 983 - 1 983

54 062 11 144 65 206

5 630 0 5 631
- - -
- - -
846 0 846
3 933 - 3 933
852 - 852

( 3 732) 3 792 60

( 5 640) 2 997 ( 2 643)

1 605 788 2 393
303 8 311

44 700 14 936 59 635

- - -
 18 614 - 18 614

26 085 14 936 41 021