CAJA

​ ago de Cheques De Ventanilla. 

P

Elaboración Revisión Código:

Mayo 2010 Cada12 meses BCO-CJ-201

Política:

a. Los cheques de caja no podrán ser transferibles solo podrán ser cobrado por las persona o instituc
cual fue emitido.

b. El pago de cheque caja deberá tener el sello de no negociable y cheque certificado, en caso contra
podrá realizar la transacción.

c. Los comprobantes de pago de cheques de caja deberán ser sellados y firmados por el cajero y tam
serán firmados por el cliente, el cajero se quedará con el original y entregará copia al cliente.

Definición: ​Un cheque es un documento utilizado como medio de pago por el cual una persona ordena a un
bancaria que pague una determinada cantidad de dinero a otra persona o empresa ,
El librador puede ser también el beneficiario, como ocurre cuando uno utiliza un cheque para sacar dinero
propia cuenta.

Propósito: ​Verificar las medidas de seguridad en el cheque y verificar los rasgos en la firma del emisor de

Alcance: ​Departamento de Caja en Todas las agencias del país

Responsables: ​Gerente de agencia, supervisor de caja ,cajero

Documentos Aplicables: ​Solicita cheque certificado, Identidad del beneficiario .

Procedimiento :

Cliente: ​Se presenta a cualquiera de las ventanillas de caja y solicita el pago de un cheque certificado.
Cajero:​​ Solicita cheque certificado, Identidad y verifica nombre del cheque con el documento.
Cliente:​​ Firma el cheque en su reverso y anota número de identidad.
Cajero: ​Ingresa al sistema la información requerida y valida el nombre dueño de la cuenta.
¿Existe discrepancia?
Si: Explicar al cliente el motivo por el cual no se realizara la transacción y se realiza la devolu
cheque.
Fin procedimiento.
Cajero:​​ Sella y firma al reverso del cheque y guarda el mismo para realizar el cuadre al final del día.
Realiza el pago del efectivo al cliente.
FIN DE PROCEDIMIENTO
 Pagos de cheques de ventanilla

​Cliente ​ ​Cajero

Inicio

solicita cobro de cheque de ventanilla.

Solicita cheque , Identidad y
verifica nombre del cheque
con el documento.

Firma el cheque en su reverso y anota número de identidad.

Ingresa al sistema la información requerida y valida el nombre dueño de la cuenta.
¿Existe discrepancia?

No
 Explicar al cliente el
Si motivo por el cual no
se realizara la transacción.

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Hace pago del efectivo al

cliente .
Fin