EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en el

cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las
alternativas a interés efectivo anual, también explicar cuál opción es la que más le
conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a
un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %
d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo : 29.00 %
MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO
27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que
la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta
es la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con
las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene
unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el
guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad.
Para iniciar con el plan

 DEFINIR UNOS OBJETIVOS.

 RECURSOS DE INVERSION.
 ELEGIR UNA ESTRATEGIA.
 PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
 ANALIZAR LOS RESULTADOS.