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El siglo XXI no sólo nos sorprende por el gran avance tecnológico en un mundo
globalizado, sino también por la rapidez con que el crimen organizado se adapta a la
sofisticación, debido a que ahora tienen mayor acceso a la velocidad y facilidad de las
modernas finanzas electrónicas, con el fin de burlar las normas y controles; y con ello
seguir cometiendo delitos que causan graves daños a las sociedades, ya que afecta a la
economía y en consecuencia a las posibilidades de desarrollo del país.
La Globalización, las relaciones y la creciente interdependencia económica entre países,
ha traído como consecuencia mayores oportunidades y nuevos mecanismos para lavar
dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal.
El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no sólo a una nación sino también
a todo el mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia: La
corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y
amenaza la integridad de las instituciones financieras.
Aunque, actualmente la denominación de "lavado de dinero" es obsoleta debido a que no
sólo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilícitas, sino también otro tipo de bienes,
tales como propiedades, acciones, vehículos, por lo que lo apropiado es referirse a este
ilícito penal como "lavado de activos".
Pero en esta monografía, me dedicaré a tratar sobre "Lavado de Dinero proveniente del
narcotráfico", debido a que éste es una de las principales causas por el cual nuestro país
no ha desarrollado y sigue siendo un país sin progreso; que por el contrario, está lleno de
corrupción, ya que hoy en día está muy relacionado al Estado, porque "algunos"
funcionarios públicos son aquellos que cometen este delito; lo cual genera que haya
mayores actividades ilícitas, delincuencia y la pobreza.
Por tal motivo es esencial que haya una cooperación internacional amplia entre las
agencias reguladoras y de ejecución de la ley, las cuales deberán implementar políticas y
mecanismos para impedir que sus servicios sean utilizados con fines contrarias a la Ley,
para lograr disminuir y radicar este delito que agobia a todos los ciudadanos.
El motivo que me llevó a estudiar este fenómeno, fue que hoy en día la gran mayoría de
nuestros políticos están involucrados con este delito. Además el dinero ilícito forma parte
de nuestro Producto Bruto Interno, a la vez que perjudica al país porque no nos permite
llevar una buena política económica.
Asimismo tratar de explicar por qué es que los narcotraficantes siempre se salen con la
suya, siempre evaden a la justicia; y cuando llegan a ser capturados, obtienen la libertad
inmediatamente. Y lego a la conclusión que eso se da ya que nuestras penas no soy muy
severas, además las instituciones financieras son las que influyen mucho a que éste
fenómeno desarrolle, el cual perjudicará a la nación.
SEVARES, JULIO:
En su obra "Dinero Sucio", dice que el lavado de dinero alcanza magnitudes escandalosas,
ya que la cantidad de dinero que circula es tan grande que se ha convertido en una
amenaza, porque: Implica una evasión impositiva, reduce el control de los mercados
monetarios de los países afectados.
Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupción y el delito, por lo cual
vulnera los sistemas jurídicos y políticos.
La debilidad de los gobiernos y las regulaciones no se debe a falta de visión o de decisión,
sino a que delitos como el lavado no son excreciones marginales del sistema económico ni
el producto de la actividad de un grupo de delincuentes profesionales, sino que son parte
del mismo sistema.
DE FEO, MICHAEL A:
Los efectos corrosivos del blanqueo de dinero sobre las instituciones democráticas y
políticas, si bien es difícil estimar hasta qué punto socavan las economías con los datos de
que se dispone.
Actualmente, lo cierto es que ninguna institución financiera y ningún país están a salvo de
este fenómeno. Y los esfuerzos para prevenir y combatir este fenómeno se han visto
obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales
y prácticas en materia de justicia penal. Y mientras no se controlen los bienes ilícitos la
solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán
sobre las economías frágiles.
PRADO SALDARRIAGA:
En su obra "El delito de lavado de dinero en el Perú". Y define al lavado de dinero como un
conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporación al
Producto Nacional Bruto de cada país, sea de modo transitorio o permanente, bienes y
servicios que se originan o están conexos con transacciones de tráfico ilícito de drogas.
LAMAS PUCCIO:
En su obra "Trafico de Drogas y Lavado de Dinero". Dice que el lavado de dinero no
comprende una simple negociación de bienes respecto de delitos considerados como
comunes, sino de la puesta en práctica de sofisticadas y complejas operaciones
financieras de gran envergadura. No hay ningún tipo de mención a la suspensión del
secreto bancario, como lo establecen todas las normas de derecho comparado sobre la
materia.
1.2.5. Cheques
Los cheques librados o girados y pagados de la cuenta corriente contienen información
sobre la fecha, monto, tipo de pago (efectivo o a través de otro banco), oficina bancaria
donde se realiza la operación, beneficiario inicial, beneficiario final, identificación y en
algunos casos números telefónicos de los beneficiarios.
Imagen No. 5. Cheque (Fuente propia de estudio)
Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones
judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el destino del
dinero de una cuenta corriente y algunas características sobre los beneficiarios iniciales y
finales de los fondos.
1.2.5.1. Señales de alerta para los cheques de la cuenta corriente
1. Cheques girados por montos similares a favor de diferentes personas que finalmente
son cobrados por una sola.
2. Cheques girados y cobrados en efectivo cuyos montos son inferiores al límite
establecido como control.
3. Cheques girados a favor del mismo beneficiario el mismo día.
4. Cheques girados por una empresa, por altas sumas de dinero que son cobrados en
efectivo por el gerente o funcionarios de la misma empresa.
5. Cheques girados a favor de diferentes personas que son cobrados en efectivo por
otras que muestran rasgos grafológicos similares en el endoso.
6. Cheques endosados ilegiblemente y cobrados en efectivo que no permiten verificar la
identidad del beneficiario final.
7. Cheques girados a favor una persona pero cobrado o abonado en la cuenta de otra
con nombre similar o aparente.
8. Cheques girados a favor beneficiarios considerados Personas Expuestas
Políticamente (PEP), sin que exista un vínculo claro y justificado.
9. Cheques pagados que presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales)
escritas al frente o al respaldo de dichos cheques.
1.2.6. Transferencias
Las transferencias locales o internacionales desde o hacia una cuenta corriente
contienen información sobre la fecha, monto, ordenante, beneficiario, entidades
bancarias intermediarias o participantes y en algunos casos datos adicionales sobre
direcciones o teléfonos.
Imagen No. 6. Transferencia local (Fuente propia de estudio)
Imagen No. 7. Transferencia internacional (Fuente propia de estudio)
Este tipo de documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones
judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar el origen o
destino del dinero desde o hacia una cuenta corriente y algunos datos sobre las personas
involucradas en las transferencias de los fondos.
1.2.6.1. Señales de alerta para las transferencias desde o hacia una cuenta
corriente
1. Cuenta corriente que registra múltiples transferencias locales o internacionales, por
altos montos de dinero, a diferentes ciudades o países, cuando el titular no posee
clientes o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.
2. Realización de transferencias locales o internacionales a localidades diferentes y
distantes a la sede de los negocios del titular de la cuenta corriente.
3. Cuenta corriente que recibe transferencias internacionales por exportaciones
realizadas a países diferentes al del origen de la transacción.
4. Cuenta corriente que ordena transferencias internacionales por importaciones
realizadas a países diferentes al del destino de la transacción.
5. Transferencias internacionales desde o hacia una cuenta corriente, de altas sumas de
dinero, con instrucciones de pagarlas únicamente en efectivo.
6. Transferencias locales a favor de una misma persona o a nombre de terceros en
cuantías con señales de fraccionamiento; es decir, montos inferiores y muy cercanos al
límite establecido como control a las transacciones en efectivo.
7. Transferencias electrónicas recibidas a favor u ordenadas desde una cuenta corriente,
cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través de cheques
girados a favor de terceros, cajeros automáticos o transferencias a otros beneficiarios.
8. Cuenta corriente que recibe muchas transferencias locales, por pequeños montos de
dinero, el cual es transferido inmediatamente a otra cuenta en otra ciudad donde la
actividad económica del titular no tiene justificación aparente.
9. Transferencias locales o internacionales a favor de beneficiarios considerados
Personas Expuestas Políticamente (PEP), sin que exista un vínculo claro y justificado.
1.3. Riesgo de lavado de activos con la cuenta corriente
La cuenta corriente puede ser uno de los instrumentos financieros de mayor riesgo para
la realización de operaciones de lavado de activos.
Las características de sus operaciones, la información y comportamiento de su titular y el
resultado del análisis de los documentos anteriormente mencionados podrían coincidir
con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional
de GAFISUD.
De acuerdo con este documento, la cuenta corriente podría ser usada en tipologías tales
como las exportaciones ficticias de servicios, exportación o importación ficticia de bienes,
inversión extranjera ficticia en una empresa local, arbitraje cambiario internacional
mediante el transporte de dinero ilícito, utilización de productos de compañías de
seguros, comercio de productos con mercados diferenciados, empresa creada para
estafar mediante el sistema piramidal.
2. CUENTA DE AHORROS (Savings account)
La cuenta de ahorros es un producto financiero ofrecido por los bancos comerciales y
algunas otras instituciones financieras. Normalmente, las cuentas de ahorros son en
moneda local, pero en algunos países se pueden encontrar en moneda extranjera, por lo
general en dólares de los Estados Unidos de América.
2.1 Descripción
La cuenta de ahorros es un contrato mediante el cual una persona, natural o jurídica,
denominada ahorrador, entrega, ordena o consigna sumas de dinero a una entidad
financiera para disponer de su saldo. El ahorrador, o titular de la cuenta de ahorros,
puede disponer parcial o totalmente del dinero mediante retiros con talonario (en efectivo
o cheque), retiros con tarjeta débito en las oficinas de la institución financiera o mediante
la utilización de cajeros automáticos y pagos con tarjeta débito en establecimientos de
comercio.
El banco o institución financiera entrega al titular de la cuenta de ahorros un talonario de
recibos para consignación o retiro y/o una tarjeta débito para efectuar transacciones
electrónicas. El titular de la cuenta de ahorros, o ahorrador, escribe los recibos del
talonario cuando necesita hacer consignaciones o retiros.
En forma general, los depósitos o abonos de la cuenta de ahorros provienen de
consignaciones en efectivo o cheques, transferencias locales o internacionales recibidas,
intereses y otros abonos o notas crédito.
Los retiros o cargos de la cuenta de ahorros se efectúan generalmente por los
comprobantes de retiro, realizados en las oficinas de la entidad financiera, en efectivo o
en cheque, retiros en efectivo o cheque mediante el uso de tarjeta débito, retiro de dinero
en efectivo a través de cajeros automáticos, transferencias locales o internacionales
ordenadas, cargos por compra de cheques de gerencia11, cargos por utilizaciones o
compras con la tarjeta débito en establecimientos de comercio, cargos por transacciones
electrónicas (pago de servicios públicos, préstamos, tarjetas de crédito) comisiones u
otras notas débito.
La entidad financiera se encarga de la administración y manejo del dinero del titular de la
cuenta de ahorros, con disponibilidad inmediata hasta el saldo de la misma.
11 Cheque girado por un banco (el girador es el mismo banco que lo emite), el cual es
comprado por cuenta de su cliente.
Algunas de estas entidades financieras ofrecen servicios de transacciones e información
electrónica, con los cuales se puede consultar el saldo disponible de la cuenta de ahorros
y realizar pagos, transferencias electrónicas o traslados entre cuentas del mismo titular.
Así mismo, otros ofrecen tasas de interés liquidadas sobre el saldo diario o promedio de
la cuenta de ahorros.
2.2. Documentos de interés
Los documentos que identifican las operaciones y características de una cuenta de
ahorros (similares a los de la cuenta corriente) son: el formato de apertura, el registro de
firmas autorizadas, el estado de cuenta o extracto bancario, los depósitos o
consignaciones, los retiros y las transferencias.
2.2.1. Formato de apertura
El formato de vinculación y/o apertura de la cuenta de ahorros contiene información sobre
su titular, ya sea persona natural o jurídica.
Este documento, junto con otros requeridos por la entidad financiera (por ejemplo, copia
de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio o sobre la
actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias), en la mayoría de los
casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores
financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o
localización, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital,
referencias comerciales o personales, principales clientes o proveedores del titular.
Teniendo en cuenta el grado de avance tecnológico de algunas entidades financieras, es
posible que la vinculación de sus clientes se realice mediante la captura de datos en
forma electrónica y directa (no necesariamente en papel). Sin embargo, se puede
disponer de la información y aspectos del cliente, señalados anteriormente.
Este documento es muy importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales
porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos
financieros del titular de la cuenta de ahorros, ubicación y actividad económica, entre
otros.
2.2.1.1. Señales de alerta para la apertura y el manejo de la cuenta de ahorros
1. Apertura de varias cuentas de ahorros bajo uno o más nombres, en todas ellas con
una misma persona autorizada para el manejo de la cuenta.
2. Apertura de varias cuentas de ahorros de diferentes empresas que tienen en común
socios, gerentes, administradores, representantes legales o firmas autorizadas.
3. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros a nombre de diferentes personas
con similares características (edad, actividad económica, ubicación, parentescos) que
aparentemente no se conocen entre sí.
4. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros con el mismo monto inicial a
nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre sí.
5. Apertura consecutiva de varias cuentas de ahorros a nombre de diferentes personas a
las que la entidad financiera entrega tarjetas débito para su manejo y a su vez son
entregadas a una misma persona o son utilizadas para efectuar operaciones simultáneas.
6. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios bancarios para no diligenciar
completamente los formularios de vinculación de la cuenta de ahorros o para que acepte
información incompleta o falsa.
7. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica y sin
embargo les resulta difícil la consecución o suministro de información sobre referencias
comerciales o codeudores al momento de llenar los formularios de vinculación de la
cuenta de ahorros.
8. Personas que registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que
no tienen relación aparente, al momento de la apertura de la cuenta de ahorros.
9. Personas que cambian frecuentemente sus datos tales como dirección, teléfono,
ocupación, sin justificación aparente.
10. Personas que diligencian los formatos de vinculación de la cuenta de ahorros con
letra ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.
11. Personas que se muestran renuentes o molestos cuando se les solicita una adecuada
identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios para realizar la
apertura de la cuenta de ahorros.
12. Personas, solicitantes de una cuenta de ahorros, que se muestran nerviosos, dudan
en las respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la
información requerida para la apertura de la cuenta de ahorros.
13. Personas que realizan la apertura de una cuenta de ahorros en una oficina bancaria
cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a la localidad donde el
cliente realiza sus negocios o actividad económica. Si se trata de una persona natural
asalariada, cuando no existe una relación adecuada con la ubicación de su empleador
o con el lugar de su residencia.
14. Solicitantes de cuenta de ahorros que por su edad, experiencia o actividad económica
no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían
acreditar.
15. Solicitantes de cuenta de ahorros que se encuentran incluidos en listas nacionales12
o internacionales13 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales,
funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.
Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las
FARC, ELN y
AUC(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf);
funcionarios públicos conantecedentes disciplinarios
(https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx).13 Listas publicadas por
diferentes organismos como FBI
(http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC
16. Solicitantes de cuenta de ahorros que exigen ser atendidos o manifiestan marcada
preferencia por un asesor comercial o gerente o funcionario bancario específico.
17. Titulares de cuenta de ahorros que se niegan a justificar una operación o a actualizar
la información básica suministrada al momento de la vinculación con la entidad
financiera.
18. Titulares de cuenta de ahorros que solicitan se les exonere del suministro o
confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la
misma u otra institución financiera.
19. Personas o entidades que frecuentemente cierran y abren nuevas cuentas de ahorro
en el mismo banco o en otros de la plaza, sin justificación.
20. Solicitante de una cuenta de ahorros, quien es catalogado como una Persona
Expuesta Políticamente (PEP14) y trata de evitar el adecuado y completo
diligenciamiento de los documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen
del dinero con el que se vincula.
2.2.2. Registro de firmas autorizadas
El formato de registro de firmas suministra información sobre las personas que están
autorizadas para el manejo de la cuenta de ahorros. Generalmente aparece el
nombre,identificación, huella dactilar y la calidad del autorizado (nivel de autonomía que
le concede el titular para el manejo de la cuenta, según las instrucciones impartidas).
24. Titular de CDs que frecuentemente los anula al poco tiempo de ser emitidos o los
endosa a terceros, quienes también los anulan, con el fin de recuperar el capital invertido.
3.2.2. Comprobante de compra de un certificado de depósito
El comprobante de compra de un CD contiene información sobre la fecha, monto, tipo de
operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero), oficina de la
entidad financiera donde se realiza la operación, nombre e identificación del titular u
ordenante del CD, teléfono o datos adicionales.
Imagen No. 14. Comprobante de compra de un certificado de depósito (Fuente propia de
estudio)
Este comprobante de compra de un CD es importante para el análisis financiero e
investigaciones judiciales porque suministra información que permite identificar o
confirmar el origen del dinero del título y algunas otras características sobre el ordenante
de la inversión.
3.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de compra ó constitución de un
CD
1. Constitución de un CD realizada con dinero en efectivo en una oficina de la ciudad o
del país, en las que el titular no posee negocios ni agencias ni justificación aparente.
2. Constitución de varios CD con dinero en efectivo cuyos montos presentan señales de
fraccionamiento, es decir que son inferiores y muy cercanos al establecido como control.
3. Constitución de un CD con dinero en efectivo por una persona natural a favor de una
persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dicho titular ni justificación
aparente.
4. Constitución de varios CDs por una misma persona a favor de diferentes empresas del
mismo “grupo financiero”.
5. Constitución de CDs en forma frecuente y por sumas de dinero elevadas, en efectivo, a
favor de una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está
asociada a este tipo de operaciones.
6. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, en efectivo, envueltas en bandas
de papel de otras entidades bancarias, sin justificación aparente.
7. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con uno o múltiples cheques que,
por la información de sus giradores, no corresponde con la actividad económica del titular
o la justificación no es satisfactoria para la entidad emisora.
8. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias
de cuentas del mismo titular, de la misma o diferente entidad financiera, sin justificación
aparente.
9. Constitución de CDs por sumas de dinero elevadas, con una o múltiples transferencias
de cuentas de terceros, de la misma o diferente entidad financiera, sin justificación
aparente.
3.2.3. Expedición o renovación de un certificado de depósito
El titulo representativo del depósito de dinero (CD) en la entidad financiera contiene
información relativa a la fecha de expedición, monto, oficina de la entidad financiera
emisora donde se realiza la expedición, nombre e identificación del titular o titulares
beneficiarios del CD, firmas autorizadas de la entidad emisora y firmas del beneficiario
del
título (así como algunos datos básicos tales como identificación, dirección).
Imagen No. 15. Expedición o renovación de un certificado de depósito (Fuente propia de
estudio)
El título original y algunas copias sin valor comercial que la entidad emisora utiliza para
su control, son documentos importantes para el análisis financiero e investigaciones
judiciales porque suministra información que permite identificar o confirmar aspectos tales
como la participación de diferentes personas como beneficiarias, vínculos entre las
personas que figuran en los títulos, características de montos o fechas en la expedición
de títulos, operaciones de fraccionamiento de títulos a favor de nuevos beneficiarios.
3.2.3.1. Señales de alerta para la emisión de los títulos de Certificados de Depósito
1. Emisión de un CD a favor de una persona diferente al comprador.
2. Expedición consecutiva de múltiples CDs, por montos elevados, iguales o similares, a
favor de una misma o varias personas beneficiarias.
3. Adición o cambio de una o varias personas, designadas como beneficiarios, al
momento de la emisión de un CD, diferente al comprador del título.
4. Títulos que inicialmente son emitidos por montos pequeños a favor del mismo
beneficiario pero que poco después, o al momento de su vencimiento, son adicionados
con grandes sumas de dinero.
5. Realización de múltiples endosos, especialmente de CDs cuyo monto es considerable,
por parte de varios beneficiarios con características similares (por ejemplo: empresas del
mismo “grupo financiero”, personas familiares entre sí, personas vinculadas
comercialmente), los cuales son registrados ante el emisor del título.
6. Solicitud de un titular para realizar el fraccionamiento de un CD24 en varios títulos a
favor de diferentes personas naturales o jurídicas sin relación aparente o justificada con
el beneficiario inicial.
Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las
FARC, ELN y AUC
(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf);
funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios
(https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 29 Listas publicadas por
diferentes organismos como FBI
(http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC
(http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los
Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL
(http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).
15. Envío de múltiples giros internacionales, a un mismo país, por cuenta de uno o varios
remitentes, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite establecido para el control
a las transacciones en efectivo.
16. Envío de giros internacionales a favor de diferentes personas que aparentemente no
se conocen entre sí, las cuales registran el mismo número telefónico en el mismo país
beneficiario.
17. Persona que remite uno o varios giros internacionales y que se identifica con un
documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra vencido (por ejemplo:
extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).
18. Remitente de uno o varios giros internacionales, considerado como una Persona
Expuesta Políticamente (PEP30), quien trata de evitar el diligenciamiento de los
documentos de vinculación o no justifica adecuadamente las características u origen del
dinero de las transacciones.
4.2.2. Comprobante de cobro de un giro internacional
El comprobante de cobro de un giro internacional contiene información sobre la fecha,
monto en divisas y monto en moneda local, tipo de pago (efectivo, cheque, abono a
cuenta u otro producto financiero), oficina de la entidad financiera donde se realiza la
operación, nombre, identificación y teléfono del beneficiario, nombre y país del remitente
y algunos otros datos adicionales del beneficiario.
Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las
FARC, ELN y AUC
(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf);
funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios
(https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 32 Listas publicadas por
diferentes organismos como FBI
(http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC
(http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los
Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL
(http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).
16. Beneficiario de uno o varios giros internacionales, considerado como una Persona
Expuesta Políticamente (PEP33), quien trata de evitar el diligenciamiento de los
documentos requeridos para el pago o no justifica adecuadamente el origen del dinero o
las características de las transacciones.
17. Cobro de varios giros internacionales exclusivamente en dinero en efectivo local, el
mismo día, en la misma o diferentes oficinas de la entidad financiera, o con otras
características similares entre sí sin una justificación aparente.
18. Giros internacionales a favor de diferentes personas que se presentan en grupo a
cobrarlos en dinero en efectivo.
19. Giros internacionales pagados con cheques, a favor de diferentes beneficiarios, que
luego de ser endosados (en ocasiones con rasgos grafológicos similares) son cobrados
por una misma persona.
20. Giros internacionales pagados con cheques, los cuales se endosan ilegiblemente y se
cobran en efectivo de tal forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario
final.
21. Giros internacionales pagados con cheques, a favor de diferentes personas, los
cuales presentan símbolos, sellos o anotaciones (como iniciales) escritas al frente o al
respaldo cuando se presentan para su pago.
22. Giros internacionales en los que el beneficiario quiere cobrarlos en dinero en efectivo
y se niega inicialmente a aceptar su pago en cheque, debido al monto de la operación o a
las políticas de la entidad financiera.
23. Giros internacionales pagados mediante abono a una cuenta bancaria diferente de la
del beneficiario, sin una justificación o relación aparente.
24. Giros internacionales pagados mediante transferencias locales, a diferentes ciudades
o cuentas, cuando el beneficiario no tiene relación o explicación que justifique dichas
operaciones.
25. Giros internacionales pagados mediante transferencias a cuentas corrientes, de
ahorros u otro instrumento financiero, cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy
poco tiempo a través cajeros automáticos.
26. Giros internacionales para pagar a beneficiarios que han sido contactados
telefónicamente y que al momento del cobro manifiestan que no conocen al remitente o
que no tienen personas o familiares en el exterior.
27. Beneficiarios que se presentan periódicamente (en forma semanal o inferior) a cobrar
giros internacionales sin que la entidad financiera los haya contactado e inclusive sin que
la entidad financiera haya recibido la transferencia.
4.3. Riesgo de lavado de activos con los giros internacionales
Los giros internacionales son uno de los instrumentos financieros más utilizados y de
mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.
Las características de vinculación, envío y cobro de los giros internacionales, así como el
análisis de los documentos anteriormente indicados, la información y el comportamiento
de ordenantes y beneficiarios podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de
activos señaladas en el documento regional de GAFISUD y varias publicaciones sobre
tipologías de lavado de activos y financiación de terrorismo realizadas por el
GAFIFATF34.
34 El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos
sobre tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar
en su página: http://www.fatfgafi. org/dataoecd/
De acuerdo con estos documentos, los giros internacionales podrían ser usados en
tipologías tales como transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros
internacionales y para apoyar la financiación de organizaciones terroristas.
5. POLIZA DE SEGURO (Insurance policy)
La póliza de seguro es un instrumento financiero que cubre un riesgo o evento,
generalmente a corto plazo por un periodo anual renovable, ofrecido por las compañías
aseguradoras.
5.1. Descripción
La póliza de seguro es un contrato mediante el cual el asegurador se encarga de cubrir
los riesgos de un tercero, denominado asegurado, mediante el cobro de un precio
llamado prima.
En caso que ocurra el siniestro, el asegurador debe indemnizar al beneficiario de la
póliza, quien puede ser una persona diferente al asegurado o tomador.
El asegurador es la entidad que se encarga de dar cobertura al asegurado ante la
presencia de determinados riesgos o eventualidades. La compañía aseguradora es,
normalmente, una entidad vigilada por una autoridad financiera.
El asegurado es la persona natural o jurídica titular del interés asegurado y que está
expuesta al riesgo o eventualidad. Por lo general, el asegurado firma el contrato o póliza
con el asegurador, aunque puede ser una persona distinta, que sería el tomador del
seguro.
El siniestro es la ocurrencia de un hecho dañoso previsto en el contrato y que da lugar al
cumplimiento de las obligaciones contraídas por la compañía aseguradora mediante la
reposición del bien o la indemnización al asegurado o beneficiario.
Generalmente, se conocen dos tipos de seguros. Los seguros de personas y los de
bienes. En el primer caso, el riesgo que se cubre es la incapacidad o pérdida de la vida
de las personas aseguradas por causas como enfermedad o accidente. En el segundo,
se cubren los daños a los bienes o cosas aseguradas por diferentes razones tales como
robo, incendio, desastres naturales, transporte.
Las pólizas de seguro son expedidas normalmente por una vigencia anual y se prorrogan
de mutuo acuerdo por las partes.
Cuando una persona natural o jurídica está interesada en contratar una póliza de seguro
para cubrir un determinado riesgo, puede acudir directamente a la compañía aseguradora
a través de algunos de sus intermediarios o corredores de seguros.
El pago de la prima anual de la póliza de seguro se realiza generalmente de contado y en
forma anticipada, aunque existen otras alternativas de financiación tales como préstamos
a corto plazo otorgados por entidades financieras, por los mismos intermediarios o con
cargos a tarjetas de crédito.
El valor del bien o interés asegurable es el que determina el valor a pagar de la prima de
la póliza.
5.2. Documentos de interés
Los documentos que identifican las operaciones y características de una póliza de seguro
son: el formato de vinculación o apertura a la compañía aseguradora, los comprobantes
de pago de la prima, la expedición o renovación de la póliza y los comprobantes de
cancelación anticipada de la póliza.
5.2.1. Formato de vinculación o apertura a una compañía aseguradora
El formato de vinculación y/o apertura a una compañía aseguradora contiene información
sobre el asegurado, tomador o beneficiario, ya sea persona natural o jurídica.
Este formato de vinculación, junto con otros requeridos por la compañía aseguradora (por
ejemplo, copia de los documentos de identidad, certificados de las cámaras de comercio
o sobre la actividad económica, estados financieros, declaraciones tributarias,
documentos de propiedad del bien asegurado, certificados médicos), en la mayoría de los
casos para dar cumplimiento a obligaciones legales por parte de los supervisores
financieros, permiten establecer aspectos tales como la identificación, ubicación o
localización, actividad económica, ingresos y gastos, activos, pasivos y capital,
referencias comerciales o personales, origen o fuente de los bienes y activos,
propiedades, estado de salud, enfermedades, incapacidades.
Imagen No. 19. Formato de vinculación o apertura a una compañía aseguradora (Fuente
propia de estudio)
Este documento es importante para el análisis financiero e investigaciones judiciales
porque suministra información que permite identificar o confirmar vínculos, aspectos
financieros de las personas que intervienen en el contrato de seguro, ubicación y
actividad económica, bienes asegurables, propietarios, beneficiarios, entre otros.
5.2.1.1. Señales de alerta para el formato de vinculación a una compañía
aseguradora
1. Vinculación de varios asegurados (personas naturales o jurídicas) de diferentes
empresas que tienen en común socios, gerentes, administradores, representantes
legales o apoderados.
2. Vinculación consecutiva de varios asegurados con similares características (edad,
actividad económica, ubicación, parentescos) que aparentemente no se conocen entre sí.
3. Vinculación consecutiva de varios asegurados con el mismo tipo de bien o interés
asegurable o igual monto asegurado a nombre de diferentes personas que
aparentemente no se conocen entre sí.
4. Rechazo, intento de soborno o amenazas a funcionarios de la compañía aseguradora
para no diligenciar completamente los formularios de vinculación o para que acepte
información incompleta o falsa.
5. Personas naturales o jurídicas que demuestran gran solvencia económica o presentan
activos, bienes o intereses asegurables cuantiosos y sin embargo les resulta difícil la
consecución o suministro de información sobre referencias comerciales o codeudores al
momento de llenar los formularios de vinculación y/o apertura.
6. Solicitantes de pólizas de seguro que registran la misma dirección y/o teléfono de otros
con los que no tienen relación aparente, al momento de la vinculación.
7. Solicitantes o asegurados que cambian frecuentemente sus datos ante la compañía
aseguradora, tales como dirección, teléfono, ocupación, sin justificación aparente.
8. Solicitantes de pólizas de seguro que diligencian los formatos de vinculación con letra
ilegible o “engañosa”, con información falsa, de difícil verificación o insuficiente.
9. Solicitantes de pólizas de seguro que se muestran renuentes o molestos cuando se les
solicita una adecuada identificación o el diligenciamiento obligatorio de ciertos formularios
para realizar la vinculación.
10. Solicitantes de pólizas de seguro que se muestran nerviosos, dudan en las
respuestas y/o consultan datos que traen escritos, al preguntárseles por la información
requerida para la vinculación.
11. Solicitantes de pólizas de seguro que realizan la vinculación en una oficina de la
compañía aseguradora cuya ubicación es diferente, distante y sin justificación aparente a
la localidad donde el asegurado, tomador o beneficiario realiza sus negocios o actividad
económica. Si se trata de una persona natural asalariada, cuando no existe una relación
adecuada con la ubicación de su empleador o con el lugar de su residencia.
12. Solicitantes de pólizas de seguro que por su edad, experiencia o actividad económica
no registran antecedentes de productos financieros con el sector cuando lo deberían
acreditar.
13. Solicitantes de pólizas de seguro que se encuentran incluidos en listas nacionales35
o internacionales36 designados como terroristas, narcotraficantes, responsables fiscales,
funcionarios públicos sancionados, fugitivos, criminales o buscados por las autoridades.
14. Solicitantes de pólizas de seguro que exigen ser atendidos o manifiestan marcada
preferencia por un intermediario, asesor comercial, gerente o funcionario específico.
Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las
FARC, ELN y AUC
(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf);
funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios
(https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 36 Listas publicadas por
diferentes organismos como FBI
(http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC
(http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los
Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL
(http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).
15. Solicitantes de pólizas de seguro que se niegan a justificar el origen de los bienes
asegurables o a actualizar la información básica ya suministrada al momento de la
vinculación.
16. Solicitantes de pólizas de seguro que solicitan se les exonere del suministro o
confirmación de cierta información por tratarse de un recomendado de otro cliente de la
misma compañía aseguradora u otra institución financiera.
17. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto elevado del bien o interés asegurable
no es acorde con la información socio-económica suministrada y no tiene justificación
aparente.
18. Empresas solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto elevado de los bienes
asegurables no es acorde con el bajo capital, ingresos operativos o recursos disponibles
promedio de su tesorería y/o además han sido creadas muy
recientemente.
19. Solicitantes de pólizas de seguro que no definen una actividad económica específica
o la definen como “independiente” y el valor de los bienes asegurables es alto.
20. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto y que se
identifican con un documento que no se puede verificar fácilmente o se encuentra
vencido (por ejemplo: extranjeros, turistas, no residentes, menores de edad).
21. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto y no tiene
una relación justificada con respecto a los demás proyectos desarrollados o bienes
conocidos del cliente.
22. Solicitantes de pólizas de seguro cuyo monto del bien asegurable es alto, se trata de
una Persona Expuesta Políticamente (PEP37) y trata de evitar el diligenciamiento de los
documentos de apertura o no justifica adecuadamente el origen de los activos.
De acuerdo con las recomendaciones de GAFI las Personas Expuestas Políticamente
(PEP) son los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas
destacadas en un país extranjero, por ejemplo, jefes de estado o de un gobierno,
políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales
23. Solicitantes de pólizas de seguro para amparar mercancías o productos que
contienen sustancias respecto de las cuales sea presumible que serán destinadas a la
fabricación de estupefacientes.
24. Solicitantes de pólizas de seguro que realizan la apertura y vinculación en forma muy
rápida, sin importar el valor de la prima y sin averiguar condiciones, amparos, deducibles,
objeciones, etc.
25. Solicitantes de pólizas de seguro, por parte de clientes nuevos, para bienes
importados de alto valor sin que se acredite totalmente la importación o sin cumplir con
todos los documentos requeridos.
5.2.2. Comprobante de pago de la prima del seguro
El comprobante de pago de la prima del seguro contiene información sobre la fecha,
monto, tipo de operación (efectivo, cheques, cargo a cuenta u otro producto financiero),
tipo de póliza, características del bien asegurado, oficina de la compañía aseguradora
donde se realiza la operación, nombre e identificación del tomador, asegurado,
beneficiario, intermediario, teléfonos o datos adicionales.
8. Pago de las primas de las pólizas de seguro, o ahorro, por sumas de dinero elevadas,
con una o múltiples transferencias de cuentas de terceros, de la misma o diferente
entidad financiera, diferente al asegurado, tomador o beneficiario, sin justificación
aparente.
5.2.3. Expedición o renovación de la póliza de seguro
La expedición o renovación de la póliza de seguro contiene información relativa a la fecha
de expedición, fecha y hora de inicio de la cobertura, fecha y hora de finalización de la
cobertura, características y/o ubicación del bien asegurado, monto del bien asegurado y
de los amparos, oficina de la compañía aseguradora emisora donde se realiza la
expedición, nombre e identificación del titular (asegurado, tomador o beneficiario), valor
de la prima, nombre e identificación del intermediario, firmas autorizadas de la
aseguradora emisora.
Imagen No, 21, Expedición o renovación de la póliza de seguro (Fuente propia de
estudio)
El certificado de la póliza de seguro y/o alguna de las copias sin valor comercial que la
compañía aseguradora emisora utiliza para su control, es un documento importante para
el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que
permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes
personas como asegurados, tomadores, beneficiarios o intermediarios, vínculos entre las
personas que figuran en las pólizas, características y montos de los bienes asegurados,
fechas de expedición o cobertura de las pólizas, características y origen del pago de las
primas de las pólizas de seguro, entre otras.
5.2.3.1. Señales de alerta para la emisión o renovación de los certificados de las
pólizas de seguro
1. Expedición o renovación de una póliza de seguro a favor de una persona (asegurado,
tomador o beneficiario) diferente al comprador.
2. Expedición o renovación consecutiva de múltiples pólizas de seguros, por montos
elevados, iguales o similares, a favor de una misma o varias personas que actúan como
tomadoras, aseguradas o beneficiarias, si relación o justificación aparente.
3. Expedición o renovación de varias pólizas de seguro, las cuales amparan varios bienes
de monto alto, por parte de varios beneficiarios con características similares (por ejemplo:
empresas del mismo “grupo financiero”, personas familiares entre sí, personas vinculadas
comercialmente), los cuales aparentan no tener relación o justificación.
4. Adición o cambio de una o varias personas, designadas como aseguradas o
beneficiarias, al momento de la emisión de la póliza de seguro, diferente al comprador,
sin relación o justificación aparente.
5. Adición o cambio de uno o varios bienes asegurables, especialmente cuyo monto es
considerable, al momento de la expedición de la póliza de seguro.
6. Incremento exagerado del valor asegurado al momento de la renovación de la póliza
de seguro, sin que se encuentre debidamente justificado por parte del cliente.
7. Solicitud de cambio de un titular (asegurado, tomador o beneficiario) durante la
vigencia de la póliza de seguro sin relación aparente o justificada ante la compañía
aseguradora.
8. Expedición o renovación de una póliza de seguro, por un bien asegurado de monto
elevado, en donde participa una o más personas consideradas como Personas
Expuestas Políticamente (PEP) y el origen del bien asegurado no se justifica
adecuadamente.
9. Expedición o renovación de una póliza de seguro que ampara bienes de una persona
natural, cuyos beneficiarios sean personas diferentes al cónyuge y/o herederos legítimos
del asegurado.
5.2.4. Comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro
Para cumplir con los objetivos de este documento, en este caso, el comprobante de
cancelación de la póliza de seguro que interesa es aquel que ocurre cuando existen
condiciones anormales o siniestros dudosos que propician su terminación anticipada.
El comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro contiene información
sobre la fecha de terminación del contrato, monto del pago como reintegro por prima no
causada, tipo de de pago (cheque o abono en cuenta u otro producto financiero), oficina
de la compañía aseguradora que efectúa la cancelación de la póliza y/o el pago de la
prima no causada, nombre e identificación del titular del asegurado, tomador o
beneficiario al momento de su cancelación, nombre e identificación del beneficiario del
pago, teléfono o datos adicionales del titular del contrato de seguro que se cancela.
Imagen No. 21. Comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro (Fuente
propia de estudio)
El comprobante de cancelación anticipada de la póliza de seguro es muy importante para
el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que
permite identificar o confirmar el destino del dinero del pago por parte de la compañía
aseguradora, el concepto por el cual se da por terminado el contrato de seguro, vínculos
entre personas que actúan como tomadores, asegurados, beneficiarios o intermediarios y
algunas otras características sobre dicha revocación.
5.2.4.1. Señales de alerta para los comprobantes de cancelación anticipada de la
póliza de seguro
1. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuya prima fue pagada con dinero en efectivo, sin una razón clara o
justificada.
2. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuya prima fue pagada con dinero en efectivo o de contado, con el fin de
recibir un cheque o transferencia por parte de la compañía aseguradora y sin que exista
otra razón aparente.
3. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, por parte de una persona diferente al asegurado, beneficiario o tomador
inicial, debidamente apoderada, cuando se aduce que el representado está fuera del país
o no es posible su localización.
4. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, por parte de una empresa que manifiesta como causa el cierre de sus
negocios sin una justificación comercial o financiera clara o razonable.
5. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro, que amparan bienes de montos
considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga las primas no causadas, las
cuales son cobradas por una misma persona en calidad de representante legal,
apoderado o legítimo beneficiario.
6. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro de diferentes asegurados, que
amparan bienes de montos considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga
las primas no causadas con cheques, los cuales son cobrados por una misma persona.
7. Cancelación anticipada de varias pólizas de seguro de diferentes asegurados, que
amparan bienes de montos considerables, para lo cual la compañía aseguradora paga
las primas no causadas con cheques, los cuales son endosados con letra ilegible de tal
forma que no se puede verificar la identidad del beneficiario final.
8. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia total o parcial
de dichos bienes o interés asegurable.
9. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia o posible
suplantación del tomador, asegurado o beneficiario.
10. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuando la compañía aseguradora determina la inexistencia total o parcial
de la actividad económica o negocios del tomador, asegurado o beneficiario.
11. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuando se presenta un siniestro y la compañía aseguradora determina que
posiblemente es simulado o dudoso, para que el asegurado o beneficiario pueda recibir
una indemnización.
12. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, cuando se presenta un siniestro y la compañía aseguradora determina que
posiblemente estaban sobre o subvalorados, para que el asegurado o beneficiario pueda
recibir un pago como indemnización o incremente sus activos, de fuente
desconocida, para reponer los bienes siniestrados.
13. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no
causada mediante transferencias a sitios diferentes y distantes a la sede de los negocios
del asegurado o tomador de la póliza, sin justificación aparente.
14. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no
causada mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de
varios terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como
control a las transacciones en efectivo.
15. Cancelación anticipada de una póliza de seguro, que ampara bienes de monto
considerable, por solicitud del cliente y quien además solicita el pago de la prima no
causada mediante transferencias a cuentas, de las cuales el dinero es retirado
inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros automáticos.
5.3. Riesgo de lavado de activos con las pólizas de seguro
Los contratos de seguro, pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo para
la realización de operaciones de lavado de activos.
Las características e información conocida al momento de la vinculación a la compañía
aseguradora, constitución de las pólizas, renovación o cancelación anticipada de las
mismas, así como el análisis de los documentos indicados y el comportamiento de sus
titulares (asegurado, tomador o beneficiario) o intermediarios podrían coincidir con
algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento regional de
GAFISUD y en el capítulo II del documento de tipologías 2004 2005 del GAFI-FATF.
De acuerdo con estos documentos, un contrato de seguro podría ser usado en tipologías
tales como la “utilización de productos de compañías de seguros”, “compra de premios
por parte de una organización delictiva”, “The use of life insurance single premium
policies”, “Early policy redemption, especially when uneconomic or unusually early”,
“General insurance claim fraud in insurance involving high value goods which were
purchased with illicit funds”, “Cash payments to purchase insurance”, “Cooling off periods,
which allow for refunds of premiums with clean money within the contract cancellation
period”, “Collusion of customer intermediary and/or insurance company employees”,
“Third party payments of premiums”, “Risks involved in international transactions – both
where
fiducia de inversión que consiste en que el fideicomitente entrega unas sumas de dinero
e imparte unas instrucciones claras y precisas a la fiduciaria para efectuar inversiones.
6.2.3.1. Señales de alerta para los comprobantes de recepción del dinero o bienes
del fideicomitente
1. Consignaciones realizadas el mismo día en diferentes oficinas de la ciudad o del país,
en oficinas de la fiduciaria o de otra institución financiera, en cuantías iguales o similares,
en las que el depositante (aparente cliente del titular del negocio fiduciario) no posee
negocios ni agencias. 100
2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento43, porque el
monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes
oficinas de una entidad financiera o fiduciaria el mismo día o consecutivamente en pocos
días, a favor de negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión
en fondos comunes o especiales. 3. Consignaciones realizadas por altas sumas de
dinero a favor de negocios fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos
comunes o especiales, que están o han estado inactivos.
4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de un negocio fiduciario,
especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, cuyo titular es
una persona jurídica que no tiene relaciones comerciales con dichos depositantes.
5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varios negocios
fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, de
diferentes empresas del mismo “grupo financiero”.
6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo a favor de negocios
fiduciarios, especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, de
una empresa que, por su actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada
con este tipo de operaciones.
7. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con
billetes de alta o baja denominación, cuando el titular del negocio fiduciario,
especialmente fideicomisos de inversión en fondos comunes o especiales, por su
actividad económica, no realiza ventas que impliquen la recepción de este tipo de dinero.
8. Constitución de negocios fiduciarios por sumas de dinero elevadas, con uno o
múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la
actividad económica del fideicomitente o la justificación no es satisfactoria para la
sociedad fiduciaria.
Listas publicadas por cada país. Por ejemplo, en Colombia la lista de terroristas de las
FARC, ELN y AUC
(http://www.mindefensa.gov.co/actuacolombia/recompensas_actua_colombia.pdf);
funcionarios públicos con antecedentes disciplinarios
(https://siri.procuraduria.gov.co/webciddno/consulta.aspx). 47 Listas publicadas por
diferentes organismos como FBI
(http://www.fbi.gov/mostwant/topten/fugitives/fugitives.htm), OFAC
(http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/sdn/) del Departamento del Tesoro de los
Estados Unidos (más conocida como Lista Clinton), INTERPOL
(http://www.interpol.int/Public/Wanted/Fugitives/Links.asp).
Imagen No. 26. Comprobante para la recepción de dinero o títulos (fuente propia de
estudio)
Este comprobante de recepción del dinero o títulos del inversionista es muy importante
para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que
permite identificar o confirmar el origen del dinero o títulos del cliente, algunas
características sobre las transacciones, aspectos sobre los títulos negociados y otras
particularidades sobre el desarrollo del mandato de inversión.
119
7.2.2.1. Señales de alerta para los comprobantes de recepción del dinero o títulos
1. Consignaciones realizadas el mismo día en diferentes oficinas de la ciudad o del país,
en oficinas de la comisionista de bolsa o de otra institución financiera, en cuantías iguales
o similares, en las que el depositante (aparente cliente del titular del mandato de
inversión) no posee negocios ni agencias.
2. Consignaciones en efectivo que presentan señales de fraccionamiento49, porque el
monto es inferior y muy cercano al establecido como control, realizadas en diferentes
oficinas de una entidad financiera o de la comisionista de bolsa el mismo día o
consecutivamente en pocos días, a favor de mandatos de inversión, especialmente
fondos de valores.
3. Consignaciones realizadas por altas sumas de dinero a favor de mandatos de
inversión, especialmente fondos de valores, que están o han estado inactivos.
4. Consignaciones realizadas por personas naturales a favor de un mandato de inversión,
especialmente en fondos de valores, cuyo titular es una persona jurídica que no tiene
relaciones comerciales con dichos depositantes.
5. Realización de consignaciones simultáneas por una misma persona a varios mandatos
de inversión, especialmente en fondos de valores, de diferentes empresas del mismo
“grupo financiero”.
6. Consignaciones frecuentes y por altas sumas de dinero en efectivo a favor de
mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, de una empresa que, por su
actividad comercial, normalmente no recibe ni está asociada con este tipo de
operaciones.
7. Frecuentes depósitos de dinero en efectivo realizados por montos cerrados y con
billetes de alta denominación, cuando el titular del mandato de inversión,especialmente
en fondos de valores, por su actividad económica, no realiza ventas que impliquen la
recepción de este tipo de dinero.
Se pueden consultar algunas tipologías u operaciones relacionadas con esta modalidad
en http://www.gafisud.org/pdf/TIPOLOGIASREGIONALES.GAFISUD_1.pdf
8. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con uno o
múltiples cheques que, por la información de sus giradores, no corresponde con la
actividad económica del inversionista o la justificación no es satisfactoria para la sociedad
comisionista de bolsa.
9. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con una o
múltiples transferencias de cuentas del mismo titular, de una misma o diferente entidad
financiera, sin justificación aparente.
10. Constitución de mandatos de inversión por sumas de dinero elevadas, con una o
múltiples transferencias de cuentas de terceros, de una misma o diferente entidad
financiera, sin justificación aparente.
11. Constitución de mandatos de inversión con títulos en los que la sociedad comisionista
de bolsa determina que han sido objeto de medidas judiciales o sus actuales o anteriores
propietarios registran antecedentes judiciales.
12. Constitución de mandatos de inversión con títulos que presentan inconsistencias
jurídicas en sus endosos, propiedad, posesión o tenencia.
13. Constitución de mandatos de inversión con títulos cuyos montos o características no
son acordes con el mercado o sector.
14. Constitución de varios mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores,
por cuenta de un mismo cliente, cuyo monto total no es acorde con su actividad
económica o la justificación no es satisfactoria para la comisionista de bolsa.
15. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en fondos de valores, en los
que el inversionista establece unos compromisos periódicos de pago, en efectivo, que
superan ampliamente su capacidad de pago de acuerdo con la actividad económica
informada o la justificación no es satisfactoria para la comisionista.
16. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en
los que el inversionista cede sus derechos antes de registrar la propiedad del título, a
favor de un tercero, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.
17. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en
los que el inversionista negocia inicialmente títulos de montos pequeños y luego
repentinamente quiere negociar títulos de montos muy superiores, sin una justificación
satisfactoria para la comisionista.
18. Constitución de mandatos de inversión, en los que el inversionista se vincula
inicialmente a través de un fondo de valores y luego repentinamente incluye negociación
de títulos, divisas, dinero en efectivo y otras operaciones, sin una justificación
satisfactoria para la comisionista.
19. Constitución de mandatos de inversión, en los que las transacciones son esporádicas
y repentinamente se aumenta la frecuencia y/o montos de las operaciones, sin una
justificación satisfactoria por parte del cliente.
20. Constitución de mandatos de inversión, especialmente en negociación de títulos, en
los que el inversionista desea colocar “toda su liquidez”, incluso el capital de trabajo
disponible, sin una justificación satisfactoria para la comisionista.
7.2.3. Comprobante de pago a favor o por cuenta del inversionista
El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la
sociedad comisionista de bolsa a favor o por cuenta del cliente contiene información
relativa a la fecha de pago, forma de pago, monto del pago, oficina de la sociedad
comisionista que realiza el pago, nombre e identificación del beneficiario y firmas
autorizadas de la comisionista.
Imagen No. 27. Formato de Comprobante de pago a favor o por cuenta del inversionista
(Fuente propia de estudio)
El comprobante de pago (cheques girados o transferencias ordenadas) que realiza la
comisionista a favor o por cuenta del inversionista es un documento muy importante para
el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que
permite identificar o confirmar aspectos tales como la participación de diferentes
personas como inversionistas o beneficiarios, vínculos entre las personas que hacen
parte de los mandatos de inversión, fechas, montos y características de los pagos de los
negocios bursátiles, entre otras.
7.2.3.1. Señales de alerta de los comprobantes de pago a favor o por cuenta del
inversionista
1. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente de un fondo de
valores, solicitados por el cliente, cuando el monto es inferior y muy cercano al límite
establecido para el control a las transacciones en efectivo.
2. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente el
mismo día o en un lapso de tiempo muy corto, a favor de diferentes beneficiarios, los
cuales son cobrados finalmente por una misma persona.
3. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por diferentes
empresas, los cuales son cobrados por una misma persona en calidad de representante
legal, apoderado o legítimo beneficiario.
4. Pagos parciales o totales de diferentes mandatos de inversión, especialmente en
fondos de valores, solicitados por varios clientes que se presentan en grupo a realizar
dichas operaciones.
5. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, por un monto elevado, en los
que el inversionista solicita varios cheques, cuyo monto individual es inferior y muy
cercano al límite establecido como control a las transacciones en efectivo, girados a favor
del mismo titular, de una misma persona o a favor de diferentes personas.
6. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente en
cheques a favor de diferentes beneficiarios, que luego de ser endosados (en ocasiones
con rasgos grafológicos similares) son cobrados por una misma persona.
7. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente en
cheque, el cual se endosa ilegiblemente y se cobra en efectivo de tal forma que no se
puede verificar la identidad del beneficiario final.
8. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente
mediante transferencias locales a diferentes ciudades, cuando el titular no posee clientes
o negocios en esas localidades que justifiquen dichas operaciones.
9. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente
mediante cheques o transferencias locales a favor de varias personas indicadas en una
lista, las cuales no tienen aparente relación o negocios con el inversionista ni una
justificación para realizar estos pagos.
10. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente
mediante transferencias locales a ciudades diferentes y distantes a la sede de los
negocios del beneficiario del pago sin una justificación aparente.
11. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente
mediante transferencias locales, a favor de una misma persona o a nombre de varios
terceros, en montos inferiores y muy cercanos al límite establecido como control a las
transacciones en efectivo.
12. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, solicitados por el cliente
mediante transferencias a cuentas corrientes, de ahorros u otro instrumento financiero,
cuyo dinero es retirado inmediatamente o en muy poco tiempo a través cajeros
automáticos.
13. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión cuyo titular es una empresa,
solicitados en cheque por altas sumas de dinero que finalmente son cobrados en efectivo
por el gerente o funcionarios de la misma sociedad.
14. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negocios
pactados a mediano y largo plazo, con los que se liquida anticipadamente la inversión y
no existe una justificación clara ni razonable.
15. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negociación
de títulos, en los que como pago se solicitan títulos a la orden o al portador, sin una
justificación clara o razonable.
16. Pagos parciales o totales de un mandato de inversión, especialmente en negociación
de títulos, en los que aparecen múltiples endosos como pago se solicitan títulos a la
orden o al portador, sin una justificación clara o razonable.
17. Renovación de un mandato de inversión, especialmente en negociación de títulos, en
los que el inversionista solicita fraccionar los títulos a favor de diferentes personas sin
que exista una justificación aparente.
18. Pagos o renovaciones de un mandato de inversión, especialmente en negociación de
títulos, en los que el inversionista solicita emitir diferentes títulos a favor de diferentes
personas aduciendo tal comportamiento por razones tributarias y sin que exista otra
justificación aparente.
7.3. Riesgo de lavado de activos con los negocios bursátiles
Los mandatos de inversión pueden ser uno de los instrumentos financieros de riesgo
para la realización de operaciones de lavado de activos.
Las características de las operaciones de inversión local o en el extranjero y la
información conocida ya sea al momento de la vinculación a la sociedad comisionista de
bolsa, a la constitución de los mandatos de inversión, al momento de recibir el dinero o
títulos, al momento de efectuar pagos parciales o totales a favor o por cuenta del
inversionista, así como el análisis de los documentos indicados y el comportamiento de
sus titulares podrían coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos
señaladas en el documento regional de GAFISUD.
De acuerdo con este documento, una negociación de valores o un mandato de inversión
desarrollado a través de una sociedad comisionista de bolsa podría ser usado en
tipologías tales como “productos financieros y de inversión susceptibles de ser usados
para operaciones de lavado de activos”, “peso broker”, “compra de premios por parte de
una organización delictiva”.
8. NEGOCIO DE COMERCIO EXTERIOR (Foreign Trade Business)
Los fondos que se originan en un negocio de comercio exterior es un instrumento
financiero mediante el cual se realizan operaciones en divisas, por pagos enviados o
recibidos, correspondientes a importaciones o exportaciones entre una persona natural o
jurídica ubicada en un mercado local y otra persona, también natural o jurídica, ubicada
en un país extranjero.
De acuerdo con los objetivos de este documento, el tema de interés es la transferencia
de fondos derivada de los negocios de importación o exportación de bienes y/o servicios.
Por tal razón, no se hará alusión a los controles documentales y físicos establecidos para
este tipo de negocios, como tampoco al riesgo de utilizar este mecanismo para la
realización de ciertas actividades delictivas tales como el contrabando, el envío de
drogas, armas o municiones.
8.1. Descripción
Para la ejecución de estos negocios comerciales se requiere el traslado físico de
mercancías de un país a otro y además cumplir con unos controles aduaneros
establecidos según la normatividad en cada uno de los países involucrados. El pago de
estas mercancías se puede realizar antes, durante o después de su recepción, por parte
del comprador. Depende de la manera como se haya pactado el negocio y/o como la
costumbre mercantil lo indique.
Normalmente, la importación o exportación de bienes y/o servicios están sujetos a ciertos
controles documentales o físicos y requieren el cumplimiento de algunos trámites
aduaneros, tributarios o sanitarios.
Así mismo, el pago de los bienes y/o servicios importados o exportados están sujetos a
ciertos controles documentales y requieren el cumplimiento de algunos trámites
cambiarios.
Por lo general, cada país centraliza la información, inspección y vigilancia en una entidad
(autoridad local) de tipo aduanera o tributaria cuando se trata del control a los bienes y/o
servicios. Cuando se trata de divisas o moneda local para enviar o recibir el pago de
estas transacciones, se centraliza en una autoridad nacional de tipo cambiaria.
De esta manera, los importadores y exportadores se vinculan a cualquier entidad
financiera con el fin de canalizar sus operaciones a través de estas. La principal función
de dichas entidades financieras es servir de intermediaria entre su cliente y las
instituciones financieras extranjeras que ordenan o reciben una suma de dinero.
Para la conversión de una divisa a moneda local, por concepto de operaciones de
comercio exterior, se deben cumplir ciertos trámites previamente establecidos en la
normatividad de cada país. Generalmente, se debe diligenciar algún formato establecido
por la autoridad cambiaria del país, suministrar alguna información a la entidad financiera
local y adjuntar otros documentos que soliciten y justifiquen la transacción. La entidad
financiera local, con la solicitud y orden de su cliente, se encarga de contactar a su
contraparte en el país extranjero y tramitar el pago directamente o ante otra institución
financiera intermediaria. En algunos casos este intermediario puede estar localizado en
un tercer país.
Las entidades financieras que intervienen en la transacción intercambian mensajes,
conocidos como transferencias de fondos o transferencias interbancarias o transferencias
swift50, con el fin de tramitar las operaciones de sus clientes.
Una vez se cumplen todos los requisitos de la entidad financiera local, el dinero es
cargado a la cuenta del cliente para ser transferido a favor de una cuenta en un banco
extranjero, cuando se trata de una importación. Cuando se trata de una exportación, el
dinero es abonado a la cuenta del cliente por orden de otro cliente de un banco en el
exterior.
Por lo general, las entidades financieras que realizan estas transacciones cambiarias son
los bancos, aunque en ciertos países las pueden realizar otro tipo de entidades tales
como cajas de ahorro, compañías financieras y casas de cambio.
8.2. Documentos de interés
Los principales documentos que identifican las operaciones derivadas de los negocios de
comercio exterior son: los documentos relacionados con la importación o exportación, los
documentos relacionados con la transferencia de los fondos, los formatos de las
autoridades cambiarias locales y los formatos de las entidades financieras para tramitar
las operaciones.
Las transferencias o mensajes SWIFT son órdenes de pago que intercambian los bancos
mediante unos códigos y un sistema interbancario que permite una autenticación más
segura en los protocolos de comunicación.
Aunque los documentos requeridos para el trámite de los pagos derivados de los
negocios de comercio exterior pueden variar de un país a otro, existen unos que se
pueden señalar como comunes, a saber: declaración o formato de importación o
exportación, transferencia interbancaria de fondos y declaración o formato para el registro
de la operación cambiaria (ingreso o salida de divisas).
8.2.1. Declaración o formato de importación o exportación
El formato o declaración para registrar una importación o exportación, generalmente
establecido por la autoridad aduanera o tributaria del país, contiene información detallada
sobre el bien o servicio y sobre el importador o exportador, ya sea persona natural o
jurídica.
La información que generalmente contiene el formato para registrar una importación o
exportación es: nombre, identificación y ubicación del importador o exportador; partidas
arancelarias, descripción, cantidades y precios de los bienes y/o servicios; dirección,
ciudad y país origen y destino de los bienes y/o servicios; clase de transporte, nombre y
ubicación del transportador; autoridad que verifica o tramita el registro.
Imagen No. 28. Formato declaración de exportación (Fuente propia de estudio)
Imagen No. 29. Declaración de Importación: (Fuente propia de estudio)
Estos documentos o formatos para registrar una importación o exportación son
importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministran
información que permite identificar o confirmar datos del importador o exportador,
características, cantidades y precios de los bienes y/o servicios que se importan o
exportan, origen y destino de los bienes, oficinas o funcionarios de las autoridades que
participan en el registro, entre otros.
8.2.2. Transferencia interbancaria de fondos
El mensaje, texto o formato de la transferencia interbancaria de fondos contiene
información detallada sobre el ordenante, beneficiario e intermediario de la operación.
Los datos que generalmente contiene el mensaje de transferencia interbancaria de
fondos es: monto, nombre, dirección, cuenta y banco del beneficiario; nombre, dirección,
cuenta y banco del remitente; cuenta, banco y país beneficiario; banco intermediario.
Imagen No. 30. Formato Transferencia interbancaria de fondos (Fuente propia de
estudio)
Este mensaje de transferencia interbancaria de fondos es muy importante para el análisis
financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que permite
identificar o confirmar datos del beneficiario, remitente, banco intermediario,
características de la operación y vínculos entre las partes involucradas.
8.2.3. Declaración o formato para registrar la operación cambiaria
El formato o declaración para registrar la transacción cambiaria, generalmente
establecido por la autoridad monetaria o cambiaria del país, contiene información
relacionada con el declarante y el concepto cambiario informado.
La información que generalmente contiene el formato o declaración para registrar la
operación cambiaria es: nombre, identificación y ubicación del declarante; monto,
moneda y concepto cambiario declarado; nombre e identificación de la entidad financiera
que registra la operación.
Imagen No. 31. Formato para registrar la operación cambiaria (Fuente propia de estudio)
Este formato o declaración para registrar la operación cambiaria es muy importante para
el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra información que
permite identificar o confirmar datos del declarante, operaciones registradas ante la
autoridad monetaria o cambiaria en forma simultánea, vínculos entre las personas
involucradas en los negocios de comercio exterior y características de las transferencias
de fondos, entre otros.
8.3. Señales de alerta en las transferencias de fondos derivadas de negocios de
comercio exterior
1. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que comúnmente no
se exporta por personas o empresas locales.
2. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que por sus
características es de difícil cuantificación y/o es intangible.
3. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que por las
características y precios del mercado no sería necesaria ni lógica su compra en otro país.
4. Transferencias recibidas de un país diferente al cual se realizó la exportación de un
bien o servicio, sin una justificación aparente.
5. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio desde un país que es
considerado con bajos controles frente al lavado de activos y/o financiación del
terrorismo.
6. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que los
documentos o contratos presentan constantemente errores, inconsistencias,
incoherencias o no guardan relación con los bienes o servicios exportados.
7. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio que son retiradas
inmediatamente de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias
locales con señales de fraccionamiento o con irregularidades.
8. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales se
incrementan significativamente en un corto lapso de tiempo, sin una justificación
aparente.
9. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales son
retiradas de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias locales a
favor de personas que no son proveedores ni prestadores de servicios de la empresa
exportadora.
10. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio las cuales son
retiradas de las cuentas bancarias mediante múltiples cheques o transferencias locales
que no corresponden a compras de mercancías ni servicios ni gastos de la empresa
exportadora.
11. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que los
administradores de la empresa exportadora son muy jóvenes o carecen del conocimiento
y experiencia en el sector y adicionalmente participan en la dirección de otras empresas
similares.
12. Transferencias recibidas por la exportación de un bien o servicio en las que el objeto
social o la actividad comercial del comprador no coincide ni guarda relación con el bien o
servicio que está pagando.
13. Transferencias recibidas por la exportación de bienes o servicios por parte de varias
empresas que presentan objetos sociales, direcciones, teléfonos, socios, administradores
y/o auditores comunes, que aparentemente no se conocen o no tienen vínculos entre sí.
14. Transferencias realizadas por la exportación de bienes o servicios en las que
participan personas o empresas cuyos nombres se asemejan a empresas reconocidas
localmente o en el exterior, sin que exista un vínculo aparente entre ellas.
15. Transferencias recibidas por la exportación de bienes o servicios en las que las
partidas arancelarias declaradas no concuerdan con la actividad comercial de la persona
o empresa exportadora.
16. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto total representa un
mayor valor del precio de las mercancías realmente exportadas. Es decir, se trata de una
exportación sobre valorada.
17. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto total representa un
menor valor de la cantidad de mercancías declaradas. Es decir, se trata de una
exportación ficticia.
18. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyas características físicas
son similares a las declaradas, pero realmente tienen un menor valor. Es decir, se trata
de otra modalidad de exportación ficticia.
19. Transferencias recibidas por la exportación de un bien la cual nunca se realizó ni la
mercancía salió del país.
20. Transferencias recibidas por la exportación de un bien cuyo monto normalmente es
bajo según la declaración, pero se oculta en el embalaje mercancías de un valor muy
superior. Es decir, se trata de una forma de contrabando.
21. Transferencias recibidas por el cobro repentino o cesión de una cuenta de difícil
cobro en el exterior derivada de la exportación de un bien o servicio, sin una justificación
clara y razonable.
8.4. Riesgo de lavado de activos derivado de los negocios de comercio exterior
Los pagos derivados de los negocios de comercio exterior, entendidos como la
exportación o importación de bienes y/o servicios, pueden ser uno de los instrumentos
financieros de mayor riesgo para la realización de operaciones de lavado de activos.
Las características de las transferencias interbancarias de fondos como resultado de los
negocios de comercio exterior, la documentación correspondiente a las exportaciones o
importaciones y las declaraciones cambiarias de dichas operaciones, así como el análisis
de los documentos indicados y la información de las personas involucradas podrían
coincidir con algunas de las tipologías de lavado de activos señaladas en el documento
regional de GAFISUD.
De acuerdo con este documento, un pago derivado de un negocio de comercio exterior
podría ser usado en tipologías tales como “exportaciones ficticias de servicios”,
exportaciones ficticias de bienes”, “peso broker”.
PARTE III – TRANSACCIONES DE USUARIOS
9. TRANSACCIONES DE USUARIOS (User Transactions)
Los usuarios de las entidades financieras son personas naturales o jurídicas que utilizan
ocasionalmente la red de oficinas o servicios sin tener un vínculo legal o contractual.
9.1. Descripción
A diferencia de los clientes que establecen o mantienen una relación permanente y
contractual con las entidades financieras a través de un producto o servicio, los usuarios
simplemente utilizan ocasionalmente la red de oficinas o los servicios que ellas ofrecen.
De acuerdo con el tipo, la cobertura o red de oficinas y los productos o servicios que
ofrece una entidad financiera, se pueden presentar un número determinado de
transacciones de usuarios que se debe monitorear y analizar.
Las redes de cajeros automáticos, el pago se servicios públicos, el pago de impuestos y
contribuciones, el servicio de recaudos empresariales especiales, el cobro de giros
locales o internacionales, la compra y venta de divisas, el servicio de emisión de vales a
la vista y los depósitos a favor de cuentas de una entidad financiera distinta a la
recaudadora son algunas de las maneras como se pueden realizar transacciones de
usuarios.
Las transacciones que realizan los usuarios también están sujetas al riesgo de lavado de
activos, por lo tanto es necesario que la entidad financiera esté en la capacidad de
monitorearlas con el fin de identificar señales de alerta que conduzcan a identificar
operaciones inusuales, que a su vez podrían convertirse en sospechosas.
9.2. Documentos de interés
Los principales documentos o registros electrónicos que identifican las transacciones de
usuarios son: recibos o rollos de auditoria de los cajeros automáticos, facturas de
servicios públicos, declaraciones o formatos de pago de impuestos, formatos de
recaudos mpresariales especiales, formatos de envío o recepción de giros, formatos de
compra o venta de divisas y los depósitos a favor de cuentas de una entidad diferente a
la recaudadora.
Cada uno de estos documentos o registros electrónicos suministra información relativa a
la transacción. De esta manera se puede establecer, por lo general, el nombre o ciertos
datos del titular, depositante o usuario; el monto, fecha, hora y localización de la
transacción; el nombre y/o cuenta beneficiaria y la oficina de la entidad financiera que
realiza dicha transacción.
Imagen No. 32. Registros electrónicos (Fuente propia de estudio)
Estos documentos, formatos o registros electrónicos de transacciones de usuarios son
importantes para el análisis financiero e investigaciones judiciales porque suministra
información que permite identificar o confirmar datos del usuario, características, fechas y
montos de las transacciones, origen y destino de los fondos y vínculos entre las personas
involucradas.
9.3. Señales de alerta en transacciones de usuarios
1. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros
automáticos con tarjetas de cuentas bancarias locales de una entidad diferente a la
propietaria del cajero.
2. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros
automáticos como avances de tarjetas de crédito expedidas por entidades financieras
locales o del exterior.
3. Múltiples, continuos y cuantiosos retiros de dinero en efectivo a través de cajeros
automáticos con tarjetas débito o crédito de entidades financieras extranjeras.
4. Transacciones simultáneas de retiro de dinero en efectivo en el mismo cajero o cajeros
automáticos de la misma red, cuyo monto total diario es alto o es el máximo establecido
por la entidad financiera.
5. Múltiples transferencias locales realizadas a través de cajeros automáticos cuyos
montos presentan señales de fraccionamiento y/o se realizan a favor de diferentes
cuentas.
6. Transferencias locales realizadas a través de cajeros automáticos cuyos montos
presentan señales de fraccionamiento y/o se realizan a favor de diferentes cuentas.
7. Múltiples, continuos y cuantiosos pagos empresariales, de telefonía celular o de
servicios públicos realizados a través de cajeros automáticos con tarjetas de cuentas
bancarias locales o del exterior.
8. Cancelación de múltiples facturas de servicios de telefonía celular o servicios públicos
con dinero en efectivo, por parte de una misma persona, sin una justificación clara y
razonable.
9. Cancelación de múltiples formatos o declaraciones de impuestos de diferentes
contribuyentes, con dinero en efectivo, por parte de una misma persona, quienes
aparentemente no tienen relación entre sí y sin una justificación clara y razonable.
10. Realización de múltiples pagos empresariales, matrículas universitarias, pensiones de
colegios, etc. de diferentes personas, generalmente con dinero en efectivo, por parte de
una misma persona, quienes aparentemente no tienen relación entre sí y sin una
justificación clara y razonable.
11. Transacciones de compra o venta de divisas por parte de un usuario que incrementa
repentinamente la frecuencia y montos de dichas operaciones.
12. Múltiples y continuas transacciones de compra o venta de divisas por parte de un
usuario que se identifica como menor de edad, turista, extranjero o persona que por el
monto total transado no guarda relación con la actividad económica declarada.
13. Múltiples, cuantiosas y continuas transacciones de compra o venta de divisas por
parte de un usuario que frecuentemente solicita billetes de alta denominación o entrega
billetes de baja denominación, sin una justificación aparente.
9.4. Riesgo de lavado de activos en transacciones de usuarios
Las transacciones que realizan los usuarios de las entidades financieras pueden ser uno
de los instrumentos financieros de riesgo para la realización de operaciones de lavado de
activos.
Las características de las transacciones realizadas por los usuarios de una entidad
financiera a través de cajeros automáticos, pagos de servicios públicos, pagos de
impuestos, pagos empresariales, envío y recepción de giros, compra y venta de divisas y
depósitos a favor de cuentas de entidades diferentes a la receptora, así como el análisis
de los documentos, formatos o registros electrónicos indicados anteriormente y la
información de las personas involucradas podrían coincidir con algunas de las tipologías
de lavado de activos señaladas en el documento regional de GAFISUD.
PARTE IV – EMPLEADOS DE INSTITUCIONES FINANCIERAS
10. EMPLEADOS DE INSTITUCIONERS FINANCIERAS (Financial Employee)
Los empleados de las instituciones financieras, especialmente aquellos que atienden
directa o indirectamente las operaciones de sus clientes y usuarios, son personas que
están expuestas permanentemente al riesgo de lavado de activos.
Los empleados financieros tienen el riesgo de incurrir en conductas de complicidad u
omisión de control frente a las operaciones de clientes o usuarios que intentan usar a la
entidad para realizar actividades de lavado de activos.
En varios países de la región se penaliza administrativa y judicialmente a los empleados
y directivos de entidades financieras que se ven involucrados en investigaciones de
lavado de activos.
En legislaciones como las de España y Chile, se castiga en el delito de lavado de dinero
al que negligentemente permite que otros cometan estos delitos. También pueden ser
responsables del delito por omisión aquellos empleados de instituciones financieras que
omiten los actos preventivos a los que están obligados y facilitan la comisión del lavado a
terceros.
Aunque la normatividad de muchos países establece la adopción obligatoria de ciertos
mecanismos e instrumentos que le permitan a las instituciones financieras prevenir y
controlar el lavado de activos en todas las operaciones de sus clientes o usuarios, es
preciso señalar algunas medidas para evitar que los funcionarios de dichas entidades
sean partícipes directos o indirectos de actividades delictivas.
Normalmente, estos sistemas preventivos establecen políticas, traducidas en reglas de
conducta, para orientar la actuación de cada uno de los funcionarios de las entidades
financieras. Estas directrices, por lo general contenidas en un código de ética, deben
velar por la adopción y adecuado desarrollo de todos los mecanismos e instrumentos
establecidos, para evitar que los productos y servicios de la entidad sean utilizados como
vehículos en la realización de actividades delictivas.
Así mismo, las entidades deben establecer unos procedimientos muy claros, de tal
manera que todos sus funcionarios conozcan las responsabilidades, deberes y
facultades, tanto a nivel operativo como en los distintos órganos de dirección y
administración. Tales procedimientos, normalmente contenidos en un manual, deben ser
suficientemente difundidos y se deben actualizar en forma permanente.
La omisión o excepción a ciertos controles, la atención preferencial con ciertos clientes o
usuarios, la frecuente aceptación de regalos o dádivas de los clientes y la ausencia o
permanencia anormal del sitio de trabajo son algunas de las formas como un funcionario
financiero podría participar, de manera voluntaria o forzada, en la realización de una
actividad financiera delictiva o colaborar con una organización criminal o terrorista para
tratar de ocultar el origen o destino de sus fondos y/o lavar sus activos.
Algunas de estas conductas se pueden identificar, confirmar o verificar mediante diversos
informes, documentos o registros financieros, los cuales son importantes para el análisis
e investigaciones judiciales porque suministran información que permiten evidenciar la
participación directa o indirecta de un funcionario de la entidad en actividades delictivas.
10.1. Señales de alerta para empleados de una institución financiera
1. Funcionario de una entidad financiera que tramita frecuentemente operaciones con
excepciones de un determinado cliente o usuario.
2. Funcionario de una entidad financiera que evita ciertos controles internos o de
aprobación, establecidos para determinadas transacciones, productos o servicios
financieros.
3. Funcionario de una entidad financiera que frecuentemente incurre en errores,
descuadres o inconsistencias y sus explicaciones son insuficientes o inadecuadas.
4. Funcionario de una entidad financiera que omite la verificación de la identidad de una
persona o no confronta los datos y/o huellas dactilares con los registros suministrados en
los formatos o bases de datos de la entidad.
5. Funcionario de una entidad financiera que impide que otros compañeros atiendan a
determinados clientes o usuarios sin una justificación aparente.
6. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que atiende
frecuentemente a un mismo cliente o usuario al cual aparenta no conocerlo.
7. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que
documenta o sustenta parcialmente la información o transacciones de un cliente o
usuario sin una justificación clara y razonable.
8. Funcionario de una entidad financiera, especialmente asesor comercial, que atiende en
forma preferencial, exclusiva y permanente o exime de ciertos controles a un cliente con
el argumento que es “bastante conocido”, “referenciado de otra entidad”, “sólo confía en
mí”, “yo le asesoro todos sus negocios” o similares.
9. Funcionario de una entidad financiera que se ausenta frecuentemente de su lugar de
trabajo sin una justificación clara y razonable.
10. Funcionario de una entidad financiera que frecuentemente recibe regalos,
invitaciones, dádivas u otros presentes de ciertos clientes o usuarios, sin una justificación
clara y razonable.
11. Funcionario de una entidad financiera que permanece frecuentemente en la oficina
después de la hora habitual o concurre a ella por fuera del horario normal de trabajo sin
una justificación clara y razonable.
12. Funcionario de una entidad financiera que es renuente a disfrutar sus vacaciones o a
aceptar cambios o promociones en su actividad laboral sin una justificación clara y
razonable.
13. Funcionario de una entidad financiera que tiene un estilo de vida o realiza
transacciones financieras y de inversión que no corresponden con el monto de sus
ingresos (laborales u otros conocidos) sin una justificación clara y razonable.
10.2. Riesgo de lavado de activos en empleados de instituciones financieras
Las acciones u omisiones de un funcionario de una entidad financiera pueden favorecer
la actividad de una organización criminal o terrorista. Estas conductas podrían ser
voluntarias o forzadas y representarían un aspecto de riesgo para la realización de
operaciones de lavado de activos.
Las características de ciertas transacciones que tramita un determinado funcionario
financiero, la atención diferenciada con ciertos clientes o usuarios, algunas conductas
anormales laborales o personales o cambios repentinos en su estilo de vida podrían
coincidir con alguna de las tipologías de lavado de activos del sector valores señalada en
el documento publicado por la de la UIAF51 de Colombia y tipologías del GAFI-FATF52.
De acuerdo con este documento, la participación de un funcionario o agente comercial
podría ser usada en tipologías tales como “complicidad de un agente comercial”,
“structuring scheme”, “alternative remittance system”, “Correspondent banking allegedly
facilitates laundering of fraud proceeds”, “Travelers’ cheques provide anonymity for
criminal transactions”, “Collusion of customer intermediary and / or insurance company
employees”.
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) es la Unidad de Inteligencia
Financiera de Colombia y ha publicado varios documentos sobre tipologías de lavado de
activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su página web:
www.uiaf.gov.co
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado varios documentos sobre
tipologías de lavado de activos y financiación del terrorismo. Se pueden consultar en su
página: http://www.fatfgafi.
2. AMNISTÍAS TRIBUTARIAS
Este es un mecanismo utilizado por el gobierno con el propósito de que loscontribuyentes
legalicen los capitales que poseen en el exterior y que no hansido declarados. Con la
declaración fiscal de estos patrimonios los gobiernosbuscan aumentar la base gravable
de los contribuyentes y por ende, susingresos tributarios hacia el futuro; mientras que,
para el lavador, esta opción esmuy esperada, ya que por el pago de una suma
relativamente baja de dinero, atítulo de impuesto, legaliza grandes cantidades de dinero,
sin tener que justificarsu origen ni estar sujeto a investigaciones o sanciones por
infracción a lasnormas de control de SUNAT. El lavador una vez se acoge a la amnistía,
cuentacon un documento legal con el que justifica plenamente sus
movimientosfinancieros.
6. CRÉDITOS FICTICIOS
Es una figura que disimula las verdaderas intenciones del lavador, quien solicita,para sí o
para un tercero (testaferro), un crédito a una institución del sistemafinanciero, otorgando
como colateral, normalmente, una garantía de rápidarealización.
Al crédito se le da un buen manejo en los primeros meses, luego entra en mora ypor
último en la imposibilidad de pago. En esta situación el lavador induce lacancelación del
crédito con la garantía ofrecida, logrando justificar, para sí, laprocedencia de los recursos.
7. FONDOS COLECTIVOS
Corresponde al aprovechamiento de la figura del ahorro en grupos, en la
cualperiódicamente se participa en sorteos o remates de sumas importantes para
laadquisición de bienes muebles o inmuebles.
El lavador acude a las personas de uno de los grupos que administra la empresade
fondos colectivos, con el objeto de adquirir sus contratos, que, finalmente leden la
posibilidad de ser propietario del total del grupo. Una vez que un contratose hace
ganador de un sorteo o remate, éste es transferido para él o para lapersona que él
indique, justificando la procedencia del dinero.
8. METAS E INCENTIVOS
Las altas metas y los incentivos establecidos para los ejecutivos de las
entidadesfinancieras, con el propósito de lograr objetivos institucionales, se han
convertidoen un elemento de presión, que muchas veces generan malas decisiones.
Cuando un ejecutivo no ha cumplido con sus metas, sabe que está arriesgandono solo
sus incentivos económicos, sino también el mismo puesto y sustentofamiliar. En esta
etapa es cuando aparece el lavador, contacta al ejecutivo yprocura convertirse en cliente
estrella. Siempre aparecerá en los momentos quemás se necesita y dará la mano al
ejecutivo para que éste cumpla con susmetas. La presión por el cumplimiento de metas
hace que se debiliten loscontroles y que se presuma que los recursos del lavador son de
procedencialícita. En este caso, el lavador utiliza a un funcionario para sus fines.
9. SOBREFACTURACIÓN DE EXPORTACIONES
El lavador de dinero necesita que ingrese al país dinero proveniente delextranjero,
producto de sus actividades ilícitas. Es así, que medianteexportaciones ficticias o de
bienes de un valor ínfimo, las mismas que sondeclaradas ante la autoridad aduanera a
un valor exagerado (sobrefacturación),permite que ingrese ese dinero ilícito como pago
de la exportación sobrevaluada.
10. ESTRUCTURAR, O HACER "TRABAJO DE PITUFO" O "TRABAJO DE
HORMIGA"
Consiste en el fraccionamiento de operaciones financieras con el fin de nolevantar
sospechas y/o que las mismas no sean detectadas; pueden ser a travésde depósitos o
cambio de cheques por otros de sumas menores, para que lasefectúen diversas
personas, naturales o jurídicas, pero afectando una solacuenta o beneficiario,
operaciones cuyo monto no obligue el diligenciamiento de
documentos de control. Método sencillo de ejecutar y difícil de detectar; puespuede burlar
el control consolidado de operaciones diarias en efectivo. Otrosistema de pitufeo consiste
en evadir el control de operaciones en efectivomediante la utilización de un mismo
“pitufo” en diferentes instituciones financierasdonde realiza operaciones para el mismo
beneficiario, siempre inferiores a loslímites de control diario y consolidado.
11. COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U ORGANIZACIÓN
Individualmente, o de común acuerdo, los empleados de las institucionesfinancieras o
comerciales facilitan el lavado de dinero al aceptar a sabiendasgrandes depósitos en
efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones enEfectivo, llenando registros falsos ó
exceptuando incorrectamente a los clientesde llenar los formularios requeridos, etc. Esta
técnica permite al lavador evitar ladetección, asociándose con la primera línea de
defensa contra el lavado dedinero, o sea, el empleado de una institución financiera.
12. NEGOCIO O EMPRESA DE FACHADA
Una compañía de fachada es una entidad que está legítimamente incorporada
(uorganizada) y participa, o hace ver que participa, en una actividad comerciallegítima.
Sin embargo, esta actividad comercial sirve primeramente comomáscara para el lavado
de fondos ilegítimos. La compañía de fachada puede seruna empresa legítima que
mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas.
Puede ser también una compañía que actúa como testaferro, formadaexpresamente para
la operación del lavado de dinero. Puede estar ubicadafísicamente en una oficina o tener
únicamente un frente comercial; sin embargo,toda la renta producida por el negocio
realmente proviene de una actividadcriminal. En algunos casos, el negocio está
establecido en otra ciudad o paíspara hacer más difícil rastrear las conexiones del lavado
de dinero.
13. MAL USO DE LAS LISTAS DE CLIENTES HABITUALES
En esta técnica, el lavador de dinero se colude con un funcionario del banco a finde ser
incluido dentro de la lista de clientes habituales, ello con el fin de realizaroperaciones de
legitimación de dinero y no ser reportado por la instituciónfinanciera como operación
sospechosa.
14. TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS
Esta técnica involucra el uso de la red de comunicaciones electrónicas, deBancos o de
compañías que se dedican a transferencias de fondos, para moverel producto criminal de
un sitio a otro. Por medio de este método, el lavadorpuede mover fondos prácticamente a
cualquier parte del país o al extranjero. Eluso de trasferencias electrónicas es
probablemente la técnica más usada paraestratificar fondos ilícitos, en términos del
volumen de dinero que puedemoverse, y por la frecuencia de las trasferencias. Los
lavadores prefieren estatécnica porque les permite enviar fondos a su destino
rápidamente, y el monto dela transferencia normalmente no está restringido. Después de
transferir losfondos varias veces, especialmente cuando esto ocurre en una serie
detrasferencias sucesivas, se vuelve difícil la detección de la procedencia originalde los
fondos. Un refinamiento adicional en el uso de trasferencias telegráficases transferir
fondos desde varios sitios dentro de un país o región a una cuentacanalizadora en cierta
localidad. Cuando el saldo de la cuenta alcanza ciertonivel o "umbral", los fondos son
trasferidos, automáticamente, fuera del país.
15. TRASFERENCIAS ENTRE CORRESPONSALES
Esta técnica presume que una organización de lavado de dinero puede tener doso más
filiales en diferentes países, o que podría haber alguna clase de filiacióncomercial entre
dicha organización y su contraparte ubicada en el extranjero. Losfondos a ser lavados
entran en la filial en un país y después se los hacedisponibles en un segundo país en la
misma moneda o en otra diferente. Comohay una relación de corresponsalía entre las
dos filiales, no se necesitatransportar los fondos físicamente. Tampoco hay necesidad de
transferir losfondos electrónicamente. La coordinación entre ambas terminales de
laoperación se lleva a cabo por teléfono, fax, o por algún otro medio.
16. CAMBIAR LA FORMA DE PRODUCTOS ILÍCITOS POR MEDIO DE COMPRAS DE
BIENES O INSTRUMENTOS MONETARIOS
Bajo esta técnica, el lavador de dinero cambia los productos ilícitos de una formaa otra, a
menudo en rápida sucesión. El lavador puede, por ejemplo, adquirircheques de gerencia
con giros bancarios o cambiar giros por cheques de viajero.Los productos se vuelven
más difíciles de rastrear a través de estasconversiones; además, dichos productos se
vuelven menos voluminosos, con locual se hace menos probable su detección si se los
transporta de o hacia el país.
USURPACIÓN.
Se comete delito de usurpación cuando el que con violencia, engaño o abuso de
confianza, despoja a otro de la posesión y tenencia de un bien inmueble o de un derecho
real constituido sobre un inmueble.
DAÑOS.
Lo comete la persona o personas que intencionalmente destruyen total o parcialmente una
cosa que pertenece a otro.
Para propósitos de nuestra investigación sólo se considerarán los delitos de robo agravado
y extorsión como los que generan mayores ganancias ilícitas y por consiguiente con la
necesidad de realizar un lavado de dinero (activos). Además, en las condiciones actuales,
estos delitos son cometidos principalmente por bandas criminales (crimen organizado).
DATOS ESTADÍSTICOS SOBRE DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO.
Los delitos contra el patrimonio en el país tienen una alta incidencia, si lo comparamos con
otro tipo de delitos. La incidencia de los ilícitos contra el patrimonio desde 1997 hasta Julio
del 2003 se pueden apreciar en el Anexo 1.
LAVADO DE ACTIVOS
CONCEPTO.
El lavado de activos es el proceso de legalización o manejo legal formal de dinero y otro
tipo de bienes y recursos -tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies
susceptibles de valoración económica- provenientes de actividades ilícitas.
La denominación de "lavado de dinero" es actualmente específica debido a que no sólo se
"limpia" dinero proveniente ! de actividades ilícitas, sino también otro tipo de bienes, tal y
como se ha mencionado.
LAVADO DE DINERO
El lavado de dinero es el método por el cual una persona criminal ! , o una organización
criminal, procesa las ganancias financieras resultado de actividades ilegales. Como en
cualquier negocio legítimo, una empresa criminal necesita tener rápido acceso a las
ganancias adquiridas a través de la venta de bienes o servicios. A diferencia de un negocio
legítimo, sin embargo, la empresa criminal no puede operar abiertamente. Debe esconder
"la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de beneficios" producidos por su
"negocio", para evitar ser detectado por las autoridades competentes. A través del lavado
de dinero, el criminal (sea una persona, una organización, o un especialista en lavado de
dinero) trasforma las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos
provenientes, aparentemente, de una fuente legal.
EL LAVADO DE ACTIVOS EN LA LEGISLACIONPERUANA
En la legislación peruana (Ley Nº 27765) se entiende que se incurre en este delito de
diversas maneras, tales como:
1.- Actos de Conversión y Transferencia
Esto es, cuando el agente(s) convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias
cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su
origen, su incautación o decomiso.
2.- Actos de Ocultamiento y Tenencia
La persona(s) que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su
poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir,
con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso.
Agravantes:
La pena se agravará cuando:
• El agente utilice o se sirva de su condición de funcionario público o de agente del
sector inmobiliario, financiero, bancario o bursátil.
• El agente comete el delito en calidad de integrante de una organización criminal.
• Los actos de conversión o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o
ganancias provenientes del tráfico ilícito de drogas, el terrorismo o narcoterrorismo.
3.- Omisión de Comunicación de Operaciones o Transacciones Sospechosas
El que incumpliendo sus obligaciones funcionales o profesionales, omite comunicar a la
autoridad competente, las transacciones u operaciones sospechosas que hubiere
detectado, según las leyes y normas reglamentarias, también será sancionado.
4.- Reglas de Investigación
Para la investigación de estos delitos, se podrá levantar el secreto bancario, la reserva
tributaria y la reserva bursátil, por disposición de la autoridad judicial o a solicitud del Fiscal
de la Nación. La información obtenida en estos casos sólo será utilizada en relación con la
investigación de los hechos que la motivaron.
5.- Disposición Común
El origen ilícito que conoce o puede presumir el agente del delito podrá inferirse de los
indicios concurrentes en cada caso.
El conocimiento del origen ilícito que debe conocer o presumir el agente de los delitos que
contempla la presente ley, corresponde a conductas punibles en la legislación penal como
el tráfico ilícito de drogas; delitos contra la administración pública; secuestro; proxenetismo;
tráfico de menores; defraudación tributaria; delitos aduaneros u otros similares que
generen ganancias ilegales, con excepción de los actos contemplados en el Artículo 194
del Código Penal del Perú.
En los delitos materia de la Ley Contra el Lavado de Activos, no es necesario que las
actividades ilícitas que produjeron el dinero, los bienes, efectos o ganancias, se
encuentren sometidas a investigación, proceso judicial o hayan sido objeto de sentencia
condenatoria.
3.2 DIFERENCIAS ENTRE LAVADO DE ACTIVOS Y ENCUBRIMIENTO.
A partir del análisis de la legislación comparada e internacional se puede apreciar
claramente que el lavado de activos tiene gran similitud con el delito de encubrimiento.
Los verbos típicos en la normativa internacional y la comparada resultan ser la conversión
o transferencia; la ocultación y el encubrimiento de la naturaleza, origen, ubicación o
propiedad o de derechos relativos a los bienes ilícitos y la adquisición, posesión, tenencia,
utilización o administración de los bienes. Toda vez que la actividad de lavado es una
acción compleja, en cuanto implica la colocación, decantación e integración de los activos,
puede considerarse que los verbos típicos fundamentales son el convertir, transferir y
administrar o de realizar otra conducta de cualquier otro modo (lo cual incluye verbos tales
como adquisición, posesión y tenencia) que tiendan a ocultar o disimular el verdadero
origen (este último elemento como elemento subjetivo del injusto distinto del dolo).
El encubrimiento consiste en u! n delito autónomo, aún cuando el mismo presupone la
existencia de un delito previo anterior a su comisión. El encubridor actúa sin concierto
previo, y conociendo el delito anterior. La característica del delito es su independencia,
aunque depende de la perseguibilidad del hecho criminal anterior. Tanto en el
favorecimiento como en la receptación que son dos formas típicas de encubrimiento, el
autor actúa sin promesa anterior al delito previo (ya que de lo contrario sería cómplice),
obrando por lo general con un fin de lucro, aunque esto último no siempre forma parte del
tipo.
Dada la similitud de supuestos de hecho que presentan el lavado de dinero y el
encubrimiento, en los! tipos que regulan estos delitos, se crea una situación de
acumulación.
La cuestión relativa a la posibilidad de considerar al lavado como un delito independiente y
diferente del encubrimiento esta íntimamente relacionada a la posibilidad de considerar
que el autor del hecho previo puede ser autor de esta conducta, lo cual no es posible en el
encubrimiento.
La confusión en cuanto relacionar al lavado con el encubrimiento se presenta dada la
similitud en la naturaleza jurídica de ambos tipos legales como a los verbos utilizados. En
este sentido puede entenderse que el lavado es el "proceso en virtud del cual los bienes
de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con la apariencia de haber
sido obtenidos de forma lícita"[9]. Sin embargo si se propicia la autonomía del ! delito de
lavado correspondería iniciar la tipificación estableciendo que será castigado "el que, con o
sin promesa anterior al hecho" lo cual permite diferenciar el tipo objetivo claramente del
encubrimiento.
ANALISIS DE LAS CONDUCTAS OBJETIVAS Y SUBJETIVAS EN EL LAVADO DE
ACTIVOS[
A. TIPOS OBJETIVOS
1.- Conversión o transferencia de bienes ! -con el objeto de ocultar o encubrir el origen
ilícito de los bienes o para ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tal
delito o delitos a eludir las consecuencias jurídicas de sus acciones.
La conversión o transferencia es, para muchos autores, delito de lavado de dinero "strictu
sensu", constituyendo las demás hipótesis delictivas "formas especiales de encubrimiento".
La conversión es "la transformación de un acto nulo en otro eficaz mediante la
confirmación o convalidación" o también! la "acción o efecto de convertir", y convertir es
"cambiar, modificar, transformar algo". Por otra parte, la transferencia es definida como
"paso o conducción de una cosa de un punto a otro", o alguna de sus otras acepciones es
"remisión de fondos de una cuenta a otra, sea de la misma persona o de diferentes". En el
mismo sentido es importante recordar de manera general que entre los efectos de los
modos de adquirir el dominio de las cosas está la transferencia de un derecho de dominio
u otro derecho real, incluso respecto de derechos personales.
A partir de las definiciones anteriores se puede aclara el sentido usado de esta figura:
transformar un bien por otro, con la intención de legitimarlo, de que el bien de origen
ilegítimo, se convierta o pase a la legalidad, a la licitud.
Es claro que por más que el delito de lavado tenga vinculación estrecha con el
encubrimiento y con algunas formas de complicidad, el mismo es un delito independiente
que se desvincula del encubrimiento.
2.- Ocultación, encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el
movimiento o la propiedad reales o de derechos relativos a tales bienes.
La ocultación se refiere a la substracción de una cosa que se hace para quitarla de donde
puede ser vista y colocarla donde se ignore que está, esconderlos de cualquier modo;
precisamente por cuanto el ocultador conoce la penalidad, procura proceder con las
precauciones consiguientes.
Tradicionalmente se previó el encubrimiento como una forma de participación, a través de
los llamados cómplices a posteriori. Este modelo estaba dado por el Código Francés de
1810 que luego de algunas reformas, distribuyó esta materia entre la parte general y otras
como delito autónomo. En esta formulación ha de entenderse al llamado encubrimiento
como una forma especial de encubrimiento, valga la redundancia. En efecto, en este caso
especial, el "encubrimiento de la naturaleza, el origen, la ubicación, el destino, el
movimiento o la propiedad reales o de derechos relativos a tales bienes" es algo distinto al
distinto al encubrimiento tal y cual lo regulan la mayoría de los códigos penales
latinoamericanos, ya sea que los mismos distingan entre el favorecimiento real, personal o
la receptación clásica.
3.- Adquisición, posesión, tenencia, utilización o administración de los bienes.
La adquisición es la acción y efecto de adquirir; "acto por el cual se hace uno dueño de
alguna cosa", como también la misma cosa adquirida. La palabra adquisición, en este
último sentido, comprende, hablando en general, todo cuanto logramos o nos viene por
compra, donación, u otro título cualquiera; ahora bien, con más rigor, sólo incluye lo que se
alcanza por dinero, ajuste, habilidad, industria u otro título semejante mas no lo que viene
por derecho de herencia. La conducta típica descrita como adquisición de los bienes se
establece sólo para terceros, es decir, no cubre al mismo traficante de drogas y coincide,
hasta cierto punto, con las que dan lugar a la receptación. Así, si bien no requiere
explícitamente el fin de lucro (el fin de lucro es característico de la receptación), la
utilización del verbo adquirir "abarca los supuestos que caracterizan los act! os del
encubridor, al que inspira el fin de lucro".
Posiblemente el concepto posesión se! a uno de los más discutidos del Derecho Privado.
Vulgarmente poseer es "tener materialmente una cosa bajo nuestro poder" o también
"encontrarse en situación de disponer y disfrutar directamente de la cosa". Estrictamente
posesión es "el poder de hecho y de derecho sobre una cosa material, constituido por el
elemento intencional o animus (la creencia y propósito de tener la cosa como propia) y el
elemento físico o corpus (la tenencia o disposición efectiva de un bien material).
La utilización es la acción o resultado de utilizar, esto es, "aprovechar algo", "emplear,
usar", "servirse de una persona o cosa con determinada finalidad". Aun cuando la doctrina
entiende que la utilización de los bienes provenientes del tráfico ilícito de drogas (u otros
delitos, por extensió! n) no constituye "per se" lavado de activos sino "un aspecto
económico del delito que debe ser tratado en cualquier esquema exhaustivo de lucha
contra el blanqueo de fondos".
Por último, el concepto de administración fue introducido por juristas colombianos, país
que había utilizado dicho verbo rector en su propio ordenamiento jurídico, aún cuando el
verbo pudo haber quedado contemplado por otro de los ya empleados. Administrar, en el
Derecho Privado refiere "a la gestión de intereses privados, incluidos los actos y tareas
que esa tarea lleva consigo", lo que coincide con el concepto de "ordenar, disponer,
organizar en especial la hacienda o los bienes" que brinda el Diccionario de la Real
Academia Española.
B. TIPO SUBJETIVO
Los instrumentos internacionales establecen que quien incurre en el delito conoce o sabe
el origen ilícito de los bienes o recursos. No obstante, entre los mismos instrumentos
existen diferencias que implican diversidad de criterios para establecer el elemento
subjetivo que en unos casos se limita al simple dolo directo y en otros se amplía. Que el
autor sepa implica la existencia de un conocimiento real, efectivo de que los bienes son
producto de un delito. En este sentido, el conocimiento no se extiende hasta el extremo de
que el delincuente sepa cuál es el delito cometido y las circunstancias de su perpetración;
es suficiente que sepa que las cosas provienen de un delito. Aquí se ve un caso de dolo
directo, ya que el individuo actuó conscientemente, con voluntad de realizar la acción, aun
cuando sabía el origen espurio de los activos. En este caso ha de desestimarse cualquier
hipótesis de obrar culposo o aun de dolo eventual.
Respecto de la "sospecha" del origen legítimo de los bienes puede observarse que quien
dudando o sospechando del origen ilícito de los mismos igualmente realiza la actividad,
obra con cierta malicia, ocultando cierto conocimiento.
TÉCNICAS DE LAVADO DE ACTIVOS.
En este punto nos referiremos específicamente al lavado de dinero. Una técnica de lavado
de dinero es un procedimiento individual o paso en el lavado de productos ilegales, similar
a una transacción comercial individual legítima. Algunas de las técnicas más comunes de
lavado de dinero incluyen las siguientes:
Estructurar, o Hacer "Trabajo de Pitufo" o "Trabajo de Hormiga": En la estructuración, uno
o varios individuos ("pitufos") hacen múltiples transacciones con fondos ilegales por cierto
período de tiempo, en la misma institución o en varias instituciones financieras. Las
grandes sumas de dinero en efectivo, que son el resultado de actividades criminales, son
"estructuradas" o divididas en cantidades inferiores al límite de dólares a partir del cual las
transacciones son registradas. Los fondos pueden ser depositados, trasferidos
telegráficamente, o usados para adquirir otros instrumentos monetarios.
Complicidad de un Funcionario u Organización: Individualmente, o de común acuerdo, los
empleados de las instituciones financieras o comerciales facilitan el lavado de dinero al
aceptar a sabiendas grandes depósitos en efectivo, sin llenar el Registro de Transacciones
en Efectivo (Currency Transaction Reports, o CTR) cuando es necesario, llenando CTR
falsos, exceptuando incorrectamente a los clientes de llena! r los formularios requeridos,
etc. Esta técnica permite al lavador evitar la detección asociándose con la primera línea de
defensa contra el lavado de dinero, o sea, el empleado de una institución financiera.
Mezclar: En esta técnica, el lavador de dinero combina los productos ilícitos con fondos
legítimos de una empresa, y después presenta la cantidad total como renta de la actividad
legítima de tal empresa. La mezcla confiere la ventaja de proveer una casi inmediata
explicación para un volumen alto de efectivo, presentado como producto del negocio
legítimo.
Compañías de Fachada: Una compañía de fachada es una entidad que está legítimamente
incorporada (u organizada) y participa, o hace ver que participa, en una actividad comercial
legítima. Sin embargo, esta actividad comercial sirve primeramente como máscara para el
lavado de fondos ilegítimos. La compañía de fachada puede ser una empresa legítima que
mezcla los fondos ilícitos con sus propias rentas. Puede ser también una compañía que
actúa como test! aferro, formada expresamente para la operación del lavado de dinero.
Puede estar ubicada físicamente en una oficina, o a veces puede tener únicamente un
frente comercial; sin embargo, toda la renta producida por el negocio realmente proviene
de una actividad criminal. En algunos casos, el negocio está establecido en otro estado o
país para hacer más difícil rastrear las conexiones del lavado de dinero.
Mal Uso de las Listas de Excepciones del CTR: En esta técnica, el lavador de dinero
deposita los productos ilícitos en una cuenta abierta en una institución financiera a través
de un comercio que ha sido exceptuado de cumplir con los requisitos del CTR. El lavador
puede usar listas de excepciones para lavar dinero de una compañía de fachada sin
conocimiento de la institución financiera, o las listas pueden ser usadas a través de la
abierta complicidad de la institución.
Compras de Bienes o Instrumentos Monetarios con Productos en Efectivo: En esta técnica,
un lavador de dinero compra bienes tangibles (tales como automóviles, embarcaciones,
aviones, artículos de lujo, propiedades y metales preciosos) o instrumentos monetarios
(tales como giros bancarios, giros postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores)
con la masa de efectivo que se origina directamente de una actividad criminal. A menudo,
el minorista que vende el artículo al lavador lo hace a sabiendas, y hasta podría ser un
empleado de la organización criminal. Posteriormente, el lavador usa los bienes
comprados, para continuar su actividad criminal (por ejemplo, transporte, escondites, etc.),
como método para cambiar las forma del producto, o para mantener un estilo de vida
lujoso.
Contrabando de Efectivo: Esta técnica involucra el transporte físico del efectivo obtenido
de una actividad criminal a localidades fuera del país. El lavador puede transportar el
efectivo por avión, barco, o vehículo a través de la frontera terrestre. El efectivo puede
estar escondido en el equipaje, en compartimientos secretos del vehículo, o ser llevado
consigo mism! o por la persona que actúa de correo. Puede estar mezclado con fondos
transportados por transportes blindados, escondido en artículos de exportación (por
ejemplo, neveras, hornos microondas, etc.) o embalado en contenedores marítimos. A
pesar de las limitaciones que supone el volumen físico del dinero en efectivo, los lavadores
de dinero han demostrado el más alto grado de imaginación al encontrar nuevos medios
para mover el producto criminal en efectivo. El contrabando de dinero en efectivo, si resulta
exitoso, otorga al lavador la ventaja de destruir completamente las huellas entre la
actividad criminal que genera fondos y la colocación real de tales fondos dentro del circuito
financiero. Estos productos pueden posteriormente volver al lugar de origen, por medios
aparentemente legales como trasferencias telegráficas o transacciones con giros
bancarios.
Transferencias Telegráficas o Electrónicas: Esta técnica involucra el uso de la red de
comunicaciones electrónicas, de bancos o de compañías que se de! dican a transferencias
de fondos comerciales, para mover el producto criminal de un sitio a otro. Por medio de
este método, el lavador puede mover fondos prácticamente a cualquier parte del
extranjero. El uso de trasferencias telegráficas es probablemente la técnica más importante
usada para estratificar fondos ilícitos, en términos del volumen de dinero que puede
moverse, y por la frecuencia de las trasferencias. Los lavadores prefieren esta técnica
porque les permite enviar fondos a su destino rápidamente, y el monto de la trasferencia
normalmente no está restringido. Después de trasferir los fondos varias veces,
especialmente cuando esto ocurre en una serie de trasferencias sucesivas, se vuelve difícil
la detección de la procedencia original de los fondos.
Un refinamiento adicional en el uso de trasferencias telegráficas es transferir fondos desde
varios sitios dentro de un país o región a una cuenta canalizadora ("conduit account") en
cierta localidad. Cuando el saldo de la cuenta alcanza cierto nivel o "umbral", los fondos
son trasferidos, automáticamente, fuera del país. Los "umbrales" evitan pérdidas masivas
cuando los organismos de fiscalización tienen éxito en confiscar o bloquear la cuenta.
Cambiar la Forma de Productos Ilícitos por medio de Compras de Bienes o Instrumentos
Monetarios: Bajo esta técnica, el lavador de dinero cambia los productos ilícitos de una
forma a otra, a menudo en rápida sucesión. El lavador puede, por ejemplo, adquirir
cheques de gerencia con giros bancarios o cambiar giros por cheques de viajero. Los
productos se vuelven más difíciles de rastrear a través de estas conversiones; además,
dichos productos se vuelven menos voluminosos, con lo cual se hace menos probable su
detección si se los transporta de o hacia Estados Unidos. En algunos casos, los casinos u
otras casas de juego pueden facilitar el lavado de dinero convirtiendo los productos
criminales en fichas. Después de un corto tiempo, el lavador cambia las fichas por cheques
o efectivo.
Venta o Exportación de Bienes: Esta técnica se relaciona con situaciones en las cuales los
bienes adquiridos con productos ilegales son vendidos en otra localidad o exportados. La
identidad del comprador original se vuelve borrosa, lo cual hace difícil la determinación de
la verdadera procedencia del delito.
Ventas Fraudulentas de Bienes Inmuebles: El lavador compra una propiedad con el
producto ilícito por un precio declarado significativamente mucho menor que el valor real.
El paga la diferencia al vendedor, en efectivo "por debajo de la mesa". Posteriormente, el
lavador puede revender la propiedad a su valor real para justificar las ganancias obtenidas
ilegalmente a través de una renta de capital ficticia.
Establecimiento de Compañías de Portafolio o Nominales ("shell company"): Una
compañía de portafolio es una entidad que generalmente existe solamente en el papel; no
participa en el comercio (a diferencia de una compañía de fachada). En el lavado de
dinero, se usan tales compañías para enmascarar el movimiento de fondos ilícitos. Las
compañías de portafolio ofrecen la cobertura confidencial de una sociedad anónima,
disfrazando a sus verdaderos dueños por medio de una representación nominal tanto para
los accionistas como para los directores. Ellas se pueden formar rápidamente y se
convierten en entidades legales que pueden dedicarse a cualquier negocio excepto a
aquellos expresamente prohibidos por las leyes bajo las cuales se establecieron, o por sus
estatutos.
Complicidad de la Banca Extranjera: Las instituciones financieras extranjeras pueden
proporcionar una explicación legítima del origen de fondos lavados; una explicación que no
se puede confirmar por las leyes de reserva o secreto bancario o de sociedades anónimas
en el país extranjero. Así como en el tema de la complicidad de un funcionario o de una
organización financiera descrito anteriormente, la institución financiera puede, a sabiendas
o por ignorancia, ayudar en este proceso.
Trasferencias Inalámbricas o entre Corresponsales: Esta técnica presume que una
organización de lavado de dinero puede tener dos o más filiales en diferentes países, o
que podría haber alguna clase de filiación comercial entre dicha organización y su
contraparte ubicada en el extranjero. Los fondos a ser lavados entran en la filial en un país
y después se los hace disponibles en un segundo país en la misma moneda o en otra
diferente. Como hay una relación de corresponsalía entre las dos filiales, no se necesita
transportar los fondos físicamente. Tampoco hay necesidad de trasferir los fondos
electrónicamente. La coordinación entre ambas terminales de la operación se lleva a cabo
por teléfono, fax, o por algún otro medio arreglado de antemano. Las casas de cambio
tienen mala fama por el uso de esta técnica de lavado de dinero.
Garantías de Préstamos: Usando como garantía los depósitos de fondos ilícitos (o, por
ejemplo, los certificados de depósito, valores, etc., adquiridos con productos ilícitos) el
lavador de dinero obtiene préstamos totalmente legales. A través de estos préstamos, el
lavador puede adquirir bienes inmuebles, negocios, u otros bienes. Los productos
criminales originales han pasado a tener otra forma y la conexión con su verdadero origen
se hace aún menos aparente.
Venta de Valores a través de Falsos Intermediarios: Bajo esta técnica el lavador se vende
valores a sí mismo a través de un falso intermediario, generalmente una compañía de
portafolio. El intermediario hace que suba el precio de los valores mantenidos por el
lavador a través de la infusión de productos derivados criminalmente. El lavador puede
entonces vender las acciones y mostrar una ganancia aparentemente legal.
MECANISMOS DE LAVADO DE ACTIVOS.
Los mecanismos más importantes son los relativos a los del lavado de dinero. Un
mecanismo del lavado de dinero es una empresa comercial o financiera que facilita el
lavado. Muchas de las mismas empresas financieras (por ejemplo, bancos y casas de
cambio) que participan en negocios legítimos también toman parte, a sabiendas o sin
saber, en el lavado de fondos ilegales. Según prácticas comerciales modernas, las
distinciones entre los varios tipos de negocios que ofrecen servicios financieros se han
vuelto borrosas. De este modo, un negocio de cambio de moneda puede también servir
para trasmitir fondos, o un prestamista puede cambiar cheques y operar como agente de
una compañía telegráfica, por ejemplo. Algunos de los tipos de mecanismos más comunes
en el lavado de dinero son:
• Bancos, incluyendo bancos comerciales, bancos privados, e instituciones de ahorro
(por ejemplo, asociaciones de ahorro y préstamos, bancos cooperativos, etc.)
• Corredores de bolsa o de productos.
• Bancos o compañías de inversiones (por ejemplo fondos mutuos)
• Cambios de moneda extranjera: La casa de cambio es probablemente el ejemplo
más notable de este mecanismo usado para lavar dinero en Estados Unidos. Las casas de
cambio están concentradas a lo largo de la frontera sudoeste de Estados Unidos y en
varias otras áreas metropolitanas de mayor importancia de Estados Unidos, con grandes
poblaciones de origen hispánico. También son muy comunes en países latinoamericanos
donde algunas veces forman un sistema bancario paralelo.
• Libradores, tenedores o beneficiarios, o cajeros de cheques de viajero, cheques,
giros, o instrumentos similares: En muchas áreas de Estados Unidos las casas de cambio
de cheques y giros se han convertido, cada vez más, en una fuente de preocupación por
su uso potencial para el lavado de dinero. Las reglamentaciones federales y estatales que
ignoraron este tipo de institución financiera no bancaria han promovido el crecimiento de
estos negocios. Tal como sucede con las casas de cambio, dichas instituciones han
mostrado la tendencia a convertirse en proveedores completos de servicios financieros.
• Prestamistas
• Compañías de préstamos o financieras
• Compañías que operan en el envío de remesas o envíos de dinero
• Casinos o casas de juego
• Compañías de seguro
• Operadores de metales preciosos, piedras o joyas
• Agencias de viaje
• Venta de automotores minorista (incluye automóviles, aviones y embarcaciones)
• Compañías inmobiliarias.
INSTRUMENTOS DE LAVADO DE ACTIVOS
Principalmente nos referiremos a los instrumentos para el lavado de dinero. Según lo
mencionado anteriormente, un lavador de dinero usa mucho los instrumentos financieros
que también son usados por las empresa comerciales legítimas. Ciertos instrumentos
financieros son más conducentes o preferidos por los lavadores de dinero por su
conveniencia o porque ellos facilitan el ocultamiento de la procedencia original de los
fondos que ellos representan. Los siguientes elementos son algunos de los instrumentos
para el lavado de dinero más frecuentemente usados:
• Dinero en circulación: El dinero en circulación, o efectivo, es el medio común de
intercambio en la transacción criminal original (como por ejemplo, venta de narcóticos,
extorsión, robo de banco, etc.). Estos tipos de transacciones generan billetes de baja
denominación. El dinero en circulación es el componente básico o materia prima que el
lavador de dinero procesa para su cliente. El lavador se enfrenta con la elección básica de
intentar colocar el dinero dentro del sistema financiero sin ser detectado por las
autoridades competentes o contrabandear el dinero fuera del país.
• Cheques de Gerencia: Un cheque de gerencia es un cheque que el banco libra
contra sí mismo. Es relativamente fácil de conseguir y poco costoso y se lo considera tan
bueno como dinero en efectivo. Muchos lavadores de dinero adquieren cheques de
gerencia con productos ilegales en efectivo, como uno de los primeros pasos de un
esquema de lavado de dinero.
• Cheques Personales: Los cheques personales son cheques librados contra una
cuenta individual o de una entidad de comercio. Nuevamente, estos instrumentos son
fáciles de obtener y baratos. En algunos esquemas de lavado de dinero, el dinero está
estructurado en cuentas bancarias personales mantenidas bajo nombres ficticios. La
organización del lavado de dinero controla las chequeras y envía cheques endosados y
completos como medio de trasferir dinero. A menudo los cheques muestran sólo un
nombre y ninguna otra identificación personal.
• Giros: Un giro es otro instrumento de cambio emitido (previo pago de una
determinada suma) por el Servicio Postal, bancos, o por operadores de compañías que
emiten giros. Generalmente son usados por individuos que no tienen una cuenta corriente,
para pagar cuentas o enviar dinero a otra localidad. Como generalmente no se pide a los
compradores que se identifiquen (a través de números de cuentas o documentos de
identificación), los lavadores de dinero naturalmente tienden a preferir la compra de giros
con productos criminales, como otro paso en los esquemas particulares del lavado de
dinero.
• Giros Bancarios: Un giro bancario es un cheque librado por un banco contra sus
propios fondos, los cuales están depositados en otro banco con el cual mantiene relación
de corresponsalía. Uno de los giros bancarios más usados en el lavado de dinero es el giro
bancario del extranjero. Los giros bancarios permiten a un comerciante legítimo (o a un
lavador de dinero) mover fondos de un país a otro, tan rápidamente como se mueve el
dinero en efectivo, (aunque más lentamente que a través de trasferencias electrónicas).
EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL MUNDO.
La discusión legal sobre la vigencia o no del tipo penal denominado lavado de activos
demuestra una inconsistencia que los Estados deben resolver. La política criminal forma
parte y se demuestra del ius punendi, o sea, la capacidad de los Estados de poder juzgar
penalmente. Diversos países se han convencido de situación internacional del lavado de
activos. Por ello han creado los mecanismos procesales pertinentes, para que en el más
estricto marco legal y respeto al Estado de Derecho se reprima el delito de legitimación de
capitales mal habidos. La Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de
Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas, de 1988, por ejemplo, es la que ha enfrentado
con contundencia. Así lo establecen los párrafos 2 y 3 del artículo 5°:
"Se adoptará las medidas necesarias para permitir a sus autoridades competentes la
identificación, la detección y el embargo preventivo o la incautación del producto, los
bienes, los instrumentos o cualesquiera otros elementos."
ORGANISMOS MULTINACIONALES
El Comité para la reglamentación bancaria y las practicas de vigilancia de Basilea dio a
Conocer una Declaración de Principios cuyo objetivo es impedir que los bancos y otras
instituciones financieras sean utilizadas para transferencias o depósitos de fondos de
procedencia ilícita. La determinación de una intervención a nivel internacional se ha
derivado de la creciente dimensión asumida por el fenómeno de la criminalidad
organizada, en Particular en cuanto se refiere al tráfico de estupefacientes
Las varias autoridades crediticias y de vigilancia bancaria representadas en el Comité de
Basilea tienen funciones y responsabilidad diversa sobre esta materia; no obstante la
diversidad de las normas nacionales han considerado oportuno comprometerse para la
Prevención de la utilización de los bancos por parte de la criminalidad
La vía para alcanzar este objetivo ha sido determinada en el consenso internacional en la
Declaración de principios, a la cual se atienen las instituciones financieras que se adhieran.
A los sistemas bancarios nacionales se les solicita atenerse a las reglas de
comportamiento que se requieren: la identificación de la clientela; la comprobación o
averiguación de la conformidad de las transacciones a "elevados standares éticos", a las
leyes y a las reglamentaciones; la cooperación con las autoridades judiciales; la adopción
de políticas empresariales o administrativas coherentes con la Declaración, para realizarse
sobre el plano de los Procedimientos Operativos Para la identificación de los clientes Y
para el registro de las operaciones, de los controles internos y del adiestramiento del
Personal.
Premisas:
1. Los bancos y otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como
intermediarios para las transferencias o el depósito de fondos Originados! en actividades
Criminales. 1005 criminales y sus asociados utilizan el sistema financiero para efectuar
pagos y transferencias de fondos de una cuenta a otra; para Ocultar el origen de los
dineros y su efectiva pertenencia y utilizan ilegalmente la custodia en las cajillas de
seguridad. Toda la actividad Comúnmente llamada como "reciclaje" de fondos de
procedencia ilícita.
2. Las iniciativas para impedir que el Sistema bancario sea utilizado para tal actividad son
hasta el momento gran parte asumidas por los organismos judiciales y administrativos a
nivel nacional. Todavía, la creciente dimensión internacional de la criminalidad organizada,
especialmente en r! elación con el tráfico de estupefacientes tiene prevista una forma de
Cooperación sobre el plano internacional. Una de las primeras iniciativas en este sentido
fue la que se dio a conocer en junio de 1980 por el Comité de Ministros del Consejo de
Europa. En su relación este último concluía que "el sistema bancario puede desarrollar un
rol preventivo extremadamente eficaz y que, al mismo tiempo, a Cooperación de los
bancos puede ser de auxilio en la ejecución de tales actos criminosos, para la autoridad
judicial y de policía". En los últimos años el problema de la prevención del reciclaje de
fondos de origen criminal a través del sistema financiero ha reclamado una creciente
atención por parte de los órganos legislativos, judiciales y de policía, y también de las
autoridades de vigilancia bancaria de diversos países.
3. Las distintas autoridades nacionales de vigilancia bancaria representadas en el Comité
de Basilea para la reglamentación bancaria y las prácticas de vigilancia no tienen el mismo
rol y responsabilidad respecto a la represión del reciclaje. En algunos países las
autoridades de vigilancia les compete una responsabilidad específica en esta materia; en
otros pueden no subsistir su responsabilidad directa.
Esto se refleja en el rol de la vigilancia bancaria, en la cual la función primaria es aquella
de preservar la estabilidad del sistema financiero en su contexto la solidez de los bancos,
todo esto para asegurar la licitud de cada una de las operaciones efectuadas por los
clientes e los bancos. No obstante, los límites existentes en algunos países a la
responsabilidad específica de la autoridad e vigilancia, todos los miembros del Comité
creen firmemente que esta autoridad no puede ser indiferente respecto la utilización de los
bancos por parte de la criminalidad.
4. La confianza del público en los bancos, y por consiguiente su estabilidad puede ser
perjudicada por la publicidad negativa derivada de una inadvertida asociación de los
bancos mismos con la criminalidad. De otra parte los bancos pueden exponerse a perdidas
directas por fraude, sea por negligencia individual o por clientes indeseables, o sea por la
integridad de sus propios funcionarios que sea alterada por la asociación con criminales.
Por estas razones los miembros del Comité de Basilea consideran que a la autoridad de
vigilancia bancaria le compete un rol de establecer la observancia de principios éticos de
conducta profesional por parte de los bancos y de otras instituciones financieras.
5. Según el Comité un modo para promover este objetivo, compatible con la diversidad de
prácticas de vigilancia nacional, consiste en obtener el consenso internacional sobre una
Declaración de principios a la cual se deban atender instituciones financieras que se
adhieran.
6. La Declaración a la que nos hemos referido representa una enunciación general de
principios éticos que solicita responsables de los bancos y busca un acto eficaz para
asegurar que todas las personas, que mantengan relaciones negocios con las propias
instituciones, sean adecuadamente identificadas; a vigilar las operaciones que no parecen
lícitas; a trabajar en colaboración con las autoridades judiciales y de policía. La
Declaración no tiene carácter normativo y su actuación dependerá de la praxis y de las
legislaciones nacionales. En particular, se ha relevad! o que algunos países los bancos
pueden ser sujetos en materia a ulteriores prescripciones de carácter normativo muy
exigentes o rígidas y que la Declaración no se prefije de sustituir y de atenuar estas
prescripciones. Cualquiera que sea la situación jurídica en los diversos países, el Comité
sostiene que la prima y la más importante salvaguardia contra el reciclaje de dinero de
proveniencia resida en la integridad de los responsables de los bancos y de la vigilancia
para evitar que sus propias instituciones se encuentren asociadas con criminales y que
sean usadas como canales para reciclajes. La Declaración una vez más refuerza este
criterio de conducta.
7. Las autoridades de vigilancia representadas en el Comité sostienen los principios
enunciados de la Declaración. En la medida en que tales cuestiones se ubiquen en la
esfera de competencia de la autoridad de vigilancia de los distintos países miembros, estas
últimas recomiendan a todos los bancos y les solicitan adoptar políticas y Principios
coherentes con la Declaración. Auspiciando su aceptación a nivel mundial, del mismo
modo someter esta Declaración a la atención de las autoridades de vigilancia de los otros
países.
Declaración de Principios:
1. Objetivos
Los bancos y las otras instituciones financieras pueden ser utilizadas sin saberlo como
intermediarios para la transferencia o el depósito de dinero originario de una actividad
criminosa. El propósito perseguido con tales operaciones es frecuentemente aquel de
ocultar la efectiva pertenencia de los fondos. Tal utilización del sistema financiero debe ser
objeto de detenimiento por las autoridades judiciales y de policía directamente; es del
mismo modo aspecto que debe interesar a las autoridades de vigilancia crediticia y los
responsables de los bancos, ya que la confianza del público en los bancos mismos se
puede perjudicar a causa de las relaciones con sujetos criminales.
La presente Declaración de principios busca delinear algunas políticas y procedimientos
fundamentales de los cuales los responsables de los bancos deberán asegurar su
aplicación al interior de sus propias instituciones, con el fin de contribuir a la represión del
reciclaje de fondos de procedencia ilícita a través del sistema bancario nacional e
internacional. La Declaración se propone de tal modo reforzar mejores prácticas seguidas
en relación con el ámbito bancario y, específicamente de fortalecer la vigilancia contra la
utilización con fines criminosos del sistema de pago, la adopción por parte de los bancos
de eficaces medidas preventivas de salvaguardias, y la colaboración con las autoridades
judiciales y de policía.
2. Identificación de la clientela
Con el fin de asegurar que el sistema financiero no sea utilizado como canal para fondos
de origen criminal, los bancos deberán llevar a cabo un razonable esfuerzo por averiguar y
comprobar la verdadera identidad de todos los clientes que les requieran sus servicios.
Tan particular diligencia deberán tener para identificar la pertenencia de cada cuenta y de
los sujetos que utilizan las cajillas de seguridad. Todos los bancos deberán instituir
eficaces procedimientos para obtener la identificación de los nuevos clientes. Deberán
seguir de modo explícito la política de no dar curso a operaciones relevantes con clientes
que no comprueben su propia identidad.
3. Observancia de las leyes
Los responsables de los bancos deberán asegurar que las operaciones sean llevadas a
cabo en conformidad a los rigurosos principios éticos y respetando las leyes y
reglamentaciones concernientes a las operaciones financieras. En cuanto se refiere a las
operaciones llevadas a cabo por la clientela se admite que los bancos puedan conocer de
modo alguno si la operación deriva de una actividad criminosa o no. Análogamente en un
contexto internacional puede ser difícil asegurar que las operaciones con el exterior
efectuadas por cuenta de la clientela sean conforme a ! las prescripciones vigentes en otro
país. Sin embargo, los bancos no deberán estar disponibles a ofrecer sus propios servicios
o a proveer una asistencia activa en operaciones que considere que están vinculadas a
actividades de reciclaje de fondos ilícitos.
4. Colaboración con las autoridades judiciales y de policía
Los bancos deberán prestar! la más absoluta colaboración a las autoridades nacionales
judiciales y de policía en la medida que permita una específica normatividad local en
materia de reservas sobre los clientes bancarios. Se deberá evitar proporcionar apoyo o
asistencia a clientes que buscan engañar la autoridad proporcionando información
alterada, incompleta o improcedente. Cuando los bancos tengan conocimiento de hechos
que permitan presumir que el dinero depositado deriva de actividades ilícitas o que las
operaciones efectuadas tienen la misma finalidad criminosa, deberán ser tratadas de
acuerdo a las disposiciones adecuadas, compatibles con la ley, como por ejemplo, el
rechazo de proporcional asistencia, la interrupción de las relaciones con el cliente y el
cierre o congelamiento de las cuentas.
5. Adhesión a las declaraciones
Todos los bancos deberán adoptar formalmente políticas coherentes con los principios
enunciados en la presente Declaración y deberán asegurar que todos los elementos del
personal autorizado en todas las partes involucradas, sean informadas de la política
seguida por la banca en ese aspecto. Se deberá proveer el adiestramiento de personal
sobre los puntos objeto de la Declaración con el fin de promover el respeto a estos
principios los bancos deberán establecer un acto específico de procedimiento para la
identificación ! de la clientela y la conservación de la documentación interna relativa a las
operaciones. Podrá si lo considera necesario una ampliación de la organización de los
controles internos, a fin de lograr eficaces instrumentos para verificar la observancia, el
contenido general de Declaración.
EL LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ
El delito de lavado de activos, es el sustento de la economía del narcotráfico y del
terrorismo, entre otros delitos conexos. Es la etapa "final" de toda actividad delictiva, a la
vez el sustento de otras nuevas. Está encaminado a ocultar o disfrazar el origen ilícito
provenientes de actividades delictivas como el narcotráfico, la corrupción de funcionarios,
sobornos, tráfico de armas, contrabando, entre otros.
Por esta razón el Congreso Peruano aprobó la Ley N° 27693, con el que se creó la Unidad
de Inteligencia Financiera UIF-Perú, como ente especializado para perseguir el delito de
Lavado de Dinero o Activos. Sin embargo esta ley, se quedaría huérfana, sino va
acompañada de una reforma de la Ley de Lavado de Activos. Por tal razón el congreso
aprobó la Ley N° 27765, con el que se tipifica el delito de Lavado de Activos. Con esta
normatividad, se penaliza los actos de conversión y transferencia, los actos de
ocultamiento y tenencia, así como las formas agravadas, omisión de comunicación de
operaciones o transacciones sospechosas.
El tiempo ha demostrado que las UIFs, se han interconectado y se brindan información
mutuamente. Hay ligas y asociaciones que recomiendan la necesidad del amparo
constitucional, porque además dicen que tales medidas reforzarían las convenciones
internacionales, como la Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia
Organizada, aprobada el 15 de diciembre de 2000, en Italia; la Convención Interamericana
contra el Terrorismo, aprobada por la Asamblea General de la OEA reunidos en Barbados
el 3 de junio del 2002 y la realizada en Uruguay, entre el 10 y 18 de setiembre del 2002,
con los países miembros del Grupo de Acción Financiera para Temas de Lavado de Dinero
GAFI-SUD. Todos ellos coinciden en que sus unidades especializadas tienen facultades de
levantar el secreto bancario. Esta situación obliga a que la Ley Penal sobre delito de lav!
ado de activos se ponga a la orden del día.
La Ley N° 27765, del 20 de junio del 2002, muestra la decisión del Estado para perseguir
el lavado de dinero, liberándola de las actividades provenientes del narcotráfico. Tal
liberalización no es restrictiva, sino ampliatoria, pues se penaliza delitos conexos, sin
embargo han surgido algunas observaciones.
El primer artículo hace mención a los actos de conversión y transferencias, haciendo
hincapié que el origen ilícito o la fuente ilícita no sólo viene del narcotráfico, sino de otros
actos cuyo origen se oculta. La lucha en que está empeñada el mundo para enfrentar el
delito de lavado de activos, ha logrado constituir varias organizaciones internacionales con
este! fin, como el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, que cuenta con 29
países miembros, el Comité contra el Terrorismo de la Organización de las Naciones
Unidas y el Nuevo Grupo de Acción contra el Terrorismo lanzado en la reunión del Grupo
de los 8 en Evián, Francia.
Una vez implementada la norma en nuestro país, existen algunas observaciones surgidas
en el Seminario Internacional "Control sobre el Lavado de Activos" y la del Comité de
Oficiales de Cumplimiento de la Asociación de Bancos del Perú, ASBANC, quienes han
planteado interrogantes, específicamente a la fórmula legal de "el que conoce o puede
presumir". Se critica el hecho de que no hay forma de saber el que conoce o pudiera
presumir. Los criterios son subjetivos, salvo el equilibrado y sano juicio del Juez. También
se han planteado observaciones al artículo 6° de la Ley N° 27765.
La crítica a la Ley, también hace referencia a la Receptación Aduanera. Asunto que en la
Ley N° 28008, se indica: "El que adquiere o recibe en donación, en prenda, almacena,
oculta, vende o ayuda a comercializar mercancías cuyo valor sea superior a dos Unidades
Impositivas Tributarias y que de acuerdo a las circunstancias tenía conocimiento o se
comprueba que debía presumir que provenía de los delitos contemplados en esta ley, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de seis años y con
ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco días-multa". Esta fórmula se repetiría en el
artículo 6° de la Ley de Lavado de Activos.
La voluntad internacional se ha plasmado en el Grupo de Acción Financiera sobre el
lavado de capitales GAFI, máxima instancia internacional de lucha contra los circuitos de
lavado de dinero y financiamiento de grupos terroristas, que ha aprobado una serie de
medidas para vencer este delito conexo e internacional. Ha lanzado 40 recomendaciones,
sugiriendo de manera prioritaria la Recomendación 30°, que trata de enfrentar el delito de
financiamiento de terrorismo, bajo el argumento que los sucesos, tanto del 11 de setiembre
de 2001 en los Estados Unidos de Norteamérica, como el del 11 de marzo, del presente
año, en Madrid, España, son resultado de una serie de ilícitos penales, sustento financiero
de estos movimientos terroristas.
a. DELITOS RELACIONADOS CON EL LAVADO DE ACTIVOS.
En el Perú, los delitos que tienen mayor relación con el lavado de activos son el tráfico
ilícito de drogas, el contrabando y los delitos contra el patrimonio, especialmente por las
bandas organizadas que cometen robos agravados y secuestros extorsivos.
DEFINICION DE TERMINOS
ACTIVOS: Es el conjunto de bienes y derecho que poseen las personas naturales y/o
jurídicas.
ATESTADO POLICIAL: Documento policial por excelencia, que contiene el resultado de un
proceso investigatorio, por la comisión de un delito o infracción punible.
BANDA ORAGNIZADA. Es un grupo criminal. Los individuos que forman una banda se
asocian para cobrar beneficios o para correr los peligros de una empresa criminal. Es una
coautoría calificada con concierto indeterminado de voluntades.
BIENES INMUEBLES: Son bienes inmuebles los edificios, obras de infraestructura,
ambientes y conjuntos y demás construcciones que tengan valor económico o de otra
índole.
BIENES MUEBLES: Son bienes muebles los objetos y demás cosas que siendo de
condición jurídica mobiliaria tienen las características y méritos de valores económicos o
de otra índole.
BIENES: Son los activos de cualquier tipo, corporales o incorpóreos, muebles o raíces,
tangible o intangible, y los documentos o instrumentos legales que acrediten la propiedad u
otro derecho sobre dichos activos.
DELITO.- Acción u omisión humana, típicamente antijurídica, imputable a un hombre
culpable sujeto a veces a condiciones objetivos de punibilidad y sancionadas con una pena
o medida de seguridad.
FUNCION: Conjunto de actividades necesarias, permanentes, afines y coordinadas bajo la
responsabilidad de un órgano o cargo para alcanzar un objetivo.
HECHO.- Es el dato objetivo y real que sirve de base y de punto de partida al conocimiento
científico, y se utiliza para elaborar, confirmar o refutar tareas científicas.
INVESTIGACION CIENTÍFICA.- Existen muchas definiciones acerca ! de la investigación
científica; en este manual adoptamos la siguiente: La Investigación Científica es la
actividad que al aplicar un conjunto de métodos, técnicas , procedimientos y tareas, sirve a
la ciencia en la validación y búsqueda de conocimientos relevantes y útiles al hombre
como ser social.
! INVESTIGACION POLICIAL: Es el proceso metodológico, continuo y organizado,
especializado y preciso de análisis y síntesis que la pesquisa policial desarrolla respecto a
los diversos aspectos que expliquen la perpetración de un delito a fin de lograr su
esclarecimiento.
INVESTIGACIÓN.- Sin entrar en consideraciones etimológicas, definimos la investigación
como la actividad que usa una serie de métodos, técnicas y procedimientos, que realiza
ciertas tareas para resolver determinados problemas que se presentan en algún momento.
INVESTIGACIÓN.- Tarea cuya finalidad reside en descubrir hechos, sucesos o nuevas
cosas.
LAVADO DE ACTIVOS: El lavado de activos consiste en la disimulación de las ganancias
o frutos de actividades delictivas, con el fin de disimular y ocultar sus orígenes ilegales.
Esto implica que las ganancias no solo pueden ser dinero, sino también otro tipo de bienes
y recursos mal habidos, tales como propiedades, acciones, vehículos, y demás especies
susceptibles de valoración económica. Por tanto, el término moderno lavado de activos
(general), contiene al término lavado de dinero (específico).
LAVADO DE DINERO: Movimiento de dinero proveniente de los diferentes ilícitos penales,
tales como el tráfico ilícito de drogas, contrabando, delitos contra el patrimonio, etc. y su
introducción al sistema financiero formal del país, ocultando su origen ilícito.
MODALIDAD.- Modo o forma particular de ser o manifestarse una cosa. Categoría de
ciertos fenómenos de una poblaciónestadística, respecto a los grados de un rasgo.
PREVENIR.- Preparar, aparejar y disponer con anticipación las cosas necesarias para un
fin. Prever, conocer, conjeturar por algunas señales lo que ha de suceder. Disponer o
preparar medios contra futuras contingencias.
PROCEDIMIENTOS: Es la secuencia y el modo como se realiza un conjunto de acciones
para la consecución de un fin determinado, dentro de un contexto administrativo.
METODOLOGÍA GENERAL DE LA INVESTIGACIÓN POLICIAL.
GENERALIDADES.
La investigación policial es el trabajo técnico científico que practica la Policía para cumplir
sus fines sociales, procurando el esclarecimiento de un delito o infracción penal, el
descubrimiento del hecho y la identificación de autores, cómplices o encubridores, así
como el pleno conocimiento de los móviles y circunstancias de su perpetración.
La investigación, pese a su unidad conceptual, puede ser analizada bajo di! versas
situaciones en un variado número de fases o momentos, pero sin embargo, se centra al
estudio de los siguientes elementos o fases:
a. El hecho delictuoso o infracción punible.
b. El hombre como autor o víctima.
c. El lugar donde se comete el hecho.
d. La metodología aplicada a la labor profesional policial.
En general, frente a todo hecho delictuoso, la investigación policial se desarrolla de
acuerdo al estímulo personal, al estudio y planeamiento de métodos y sistemas, que varían
de amplitud en cuanto a la técnica especializada y de acuerdo al tipo de delito que motiva
el procedimiento.
Siendo cierto que no es posible dictar reglas exactas respecto a la pesquisa policial, se
pueden señalar algunas pautas generales que guíen el proceso, pudiéndose sintetizar las
etapas de la investigación referidas todas a dichos elementos:
- Respecto al hecho delictuoso, apreciamos en él, el conocimiento del hecho y la
comprobación del delito.
- Respecto al elemento hombre, señalamos la necesidad de identificar a las personas
agraviadas, fallecidos, así como la búsqueda y captura del autor o autores, vigilancias,
detenciones, registros, precauciones secundarias, fuentes de información, medios de
comunicación, de transporte, publicidad.
- Con relación al lugar donde se comete el hecho, se adopta este concepto como la
totalidad del mundo ambiental y espiritual que rodean a las personas, actos o
comportamientos, determinando este elemento el acopio de pruebas, el estudio de las
condiciones relativas al delincuente, el análisis y
[6] Jiménez, Daniel. La prevención del lavado de activos ilícitos a través del sistema
financiero y asegurador. Revista Superintendencia Bancaria, No.29, Bogotá, (diciembre
1996). pp. 12-19.
El pasado 28 de abril, entraron en vigor las nuevas reglas contra el lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, el fin, tener mayor control de las operaciones financieras y
proteger la economía nacional.
Pero... ¿cómo lo beneficiarán las nuevas reglas? ¿Sabe el procedimiento que tendrá que
realizar ante la banca? ¿Qué documentos deberá entregar al momento de sus
transacciones?
Además se modificaron las restricciones para realizar operaciones en efectivo con dólares
para el pago de determinadas contribuciones.
Las instituciones, precisó, tienen que hacer una identificación de su cliente en operaciones
en pesos y en efectivo, las medidas ya existían. Los clientes tendrán que entregar una
identificación oficial y un número referencial a una cuenta bancaria sin importar el banco.
“Las nuevas medidas no son algo que genere terrorismo al realizar operaciones en
efectivo; es tan sencillo como el hecho de que los usuarios de servicios financieros puedan
identificarse”, dijo.
Especialistas aseguran que para los usuarios de la banca las nuevas medidas brindan
certeza y credibilidad a todas sus operaciones.
“Las personas que tienen una cuenta bancaria podrán confiar más en el sistema financiero
mexicano, con las nuevas reglas y normatividad se da confianza a los usuarios y a las
instituciones de que todas las operaciones que se realizan en el sistema son de
procedencia licita”, aclaró Aparicio Yacotu.
Gerardo Palomar Méndez, catedrático del Tecnológico de Monterrey Campus Santa Fe,
recordó que todas las medidas que se implementaron, ya las tenía la banca; lo que cambió
es que ahora se tendrán que dar ciertos avisos ante a la SHCP.
Ahora es una obligación de las instituciones financieras detectar algún tipo de conducta
anormal de sus clientes y de inmediato dar aviso al Sistema de Administración Tributaria a
través de la Unidad de Inteligencia Financiera, para que se investigue y se persigan
operaciones con recursos ilícitos.
Lo que se hace es que si usted deposita cierta cantidad de efectivo, de acuerdo al tope y
lineamientos de la autoridad, el banco le solicitará llenar un formulario en el que deberá
especificar de dónde provenían dichos recursos económicos.
Ahora, explicó Palomar Méndez, la banca será más estricta en este tipo de transacciones,
pues no sólo se genera este tipo de cuestionarios, además se deberá identificar al cliente y
analizar sus movimientos.
“Desde que usted apertura una cuenta, el banco tiene la obligación de realizar una
investigación a fondo (misma que se ejecuta por medio de un Software), y ello implica las
variaciones de sus movimientos ”, precisó.
Así, detalló, el banco le generará un expediente digital. Para generarlo sólo tendrá que
presentar una identificación oficial y así empezará con su historial bancario (incluye
movimientos, cuentas, cantidades monetarias que maneja con regularidad, entre otros),
con el fin de alimentar el archivo digital del banco y la información que se registra en el
Software, cuando usted realice un movimiento que supere los umbrales que planteó la
autoridad, de inmediato se mandará una alerta que le dará aviso al SAT para iniciar
averiguaciones, incluso -si fuera el caso- de tipo penal.
“Las nuevas reglas son un trampolín para cuidar las finanzas de los usuarios de la banca”,
dijo Palomar.
La organización sin fines de lucro Red Sol Salta, denunció que en la provincia hay lavado
de dinero en la construcción de edificios como así también graves incumplimientos
constatadas por arquitectos e ingenieros.
La presidente de la ONG, María Elena Jiménez, explicó que se distribuye demasiado
dinero en obras que no lo valen, porque son de dudosa calidad e incluso riesgosas,
además se realizan en el marco de la ilegalidad.
Precisó que son 97 edificios en la ciudad que no cumplen con las normativas sísmicas y
eléctricas, entre otras, a los que el Municipio pretende legitimar mediante un proyecto de
ordenanza que regula obras que todavía están en construcción.
Jiménez pide la intervención de la Justicia mediante una presentación en la Procuración
General y la concientización de la comunidad, de construir como corresponde a las
normas, porque las consecuencias son nefastas.
LUCHA CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS SERÁ PERMANENTE Y COORDINADA
La creación de la Dirección de Investigación de Lavado de Activos (Divila) de la Policía
Nacional constituye “un paso adelante” en la lucha contra la delincuencia, afirmó el ministro
del Interior, Daniel Urresti, quien dijo que esta unidad será un “brazo permanente” para el
Ministerio Público.
Durante su discurso, indicó que la Divila dispone de 150 personas, entre las que se
encuentran economistas, contadores, administradores y abogados, asimilados a la Policía.
“La Policía da un paso adelante con la creación de una Dirección de Investigación de
Lavado de Activos [...] Estamos dando un paso muy importante en estrategia, a mediano y
largo plazos, para combatir la delincuencia.”
Señaló que esta labor requiere de una coordinación “permanente” y una labor articulada
entre la Fiscalía y la Policía. “Estamos en una época diferente, en la que los delincuentes
han mutado y los controles informáticos obligan a que los criminales, para disfrutar sus
bienes y su dinero, tengan que lavar o legalizar el dinero mal habido.”
Video. Muestra a Kirchner muy entusiasmado con una caja fuerte (Imagen de TV).
Buenos Aires. El empresario Lázaro Báez querelló por supuestas “injurias reiteradas” al
contador Leonardo Fariña y al financista Federico Elaskar por haberlo acusado del delito
de “lavado de dinero” y pidió al juez que llame como testigos a los periodistas Jorge Rial,
Luis Ventura y Marina Calabró.
La demanda fue presentada por el abogado del empresario Gabriel Gandolfo ante el
Juzgado Correccional número 12 de la Capital Federal, en el caso de Fariña, y en el
Juzgado Correccional número 14, para la demanda contra Elaskar.
Báez demandó al marido de la modelo Karina Jelinek por sus supuestas “expresiones
mendaces y lesivas con las que realizó falsas imputaciones de delitos de acción pública”
en su contra, dijo, durante los reportajes difundidos por el programa Periodismo Para
Todos de Jorge Lanata.
Esas entrevistas, agregó Báez, según la presentación judicial de su abogado Gabriel
Gandolfo, fueron “llevadas a cabo en fechas no determinadas y aparentemente obtenidas
mediante una celada”, ya que habrían sido “grabadas subrepticiamente frente al periodista
Jorge Lanata”, sostuvo en referencia a la cámara oculta con la que fue grabado Fariña. La
demanda presentada por Báez contra Fariña fue reproducida hoy por el portal de noticias
de Santa Cruz Prensa Libre .
En ese escrito, el abogado del empresario reclamó que se cite como testigos en la causa a
los periodistas Jorge Rial y Luis Ventura, quienes también entrevistaron a Fariña, aunque
cuando este decidió desdecirse de las afirmaciones que se vieron en el programa de
Lanata.
También se sugirió al juez que declare Marina Calabró, cuñada de Fabián Rossi, otro de
los supuestos involucrados en la denunciada red de lavado de dinero.
Conexión uruguaya. El matutino uruguayo El Observador cerró ayer el círculo de una
investigación llevada a cabo por los diarios Clarín y La Nación y determinó que “el actual
dueño” del campo El Entrevero (150 hectáreas ubicadas entre José Ignacio y La Barra que
costaron U$S 14 millones) es Jumey, una sociedad anónima presidida por Daniel Pérez
Gadín, contador de Lázaro Báez.
El diario de Montevideo publicó en su portada la documentación del Registro de la
Propiedad que revela que el dueño del campo “es Jumey SA, cuyo presidente es Pérez
Gadín. Además de ser el contador de Báez, Pérez Gadín administra desde 2004 el hotel
Alto Calafate, que Kirchner compró en 2008 y hoy gestiona Báez”.
Pérez Gadín se hizo notorio cuando Leonardo Fariña y Sebastián Elaskar lo mencionaron
en el programa Periodismo Para Todos , el primero como “titular” del campo, y el
financista como quien, una vez que reemplazó a Fariña, le “quitó” su empresa.
“La operación de Báez no fue sencilla. Del negocio participaron varios testaferros y dos
sociedades anónimas: Traline y Jumey”, dijo El Observador.
El diario constató en Migraciones los movimientos de los testaferros y la inscripción de las
transferencias inmobiliarias en el Registro de la Propiedad. Asimismo, aseguró que según
el director de la Secretaría Nacional Antilavado, Carlos Díaz, el Banco Central uruguayo
“está investigando la compraventa y las cuentas bancarias de quienes participaron en la
transacción”.
Opiniones
Andrés Vivanco, exfiscal
El exfiscal de la Justicia de Santa Cruz que investigó la causa por los fondos de regalías
petroleras dijo ayer en Córdoba que los Kirchner tenían tres bóvedas de seguridad y no
una.
Lo declaró al programa de tevé Futuro Imperfecto, que se emite por Canal C.
Julio de Vido, ministro de planificación
El titular de Planificación, Julio De Vido, reiteró que Néstor Kirchner “entregó su vida por
sus convicciones”.
Señaló además que (los grupos de poder) “no pudieron hacerle mella cuando era mortal,
mucho menos ahora que es inmortal”.
SIN INHIBICIONES
Las actuaciones de la Corte del Distrito Sur de la Florida no inhibirán, en absoluto, las
pesquisas de las autoridades colombianas en el frente del lavado de activos en el sector
bursátil. De tiempo atrás, expertos de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf)
han venido asesorando técnicamente al grupo de 12 fiscales destinados al proceso de
InterBolsa.
La asesoría ha versado sobre las tipologías de lavado en el sector. Son 23 de las 140
identificadas hasta ahora en el mercado de valores. Un documento de la Uiaf precisa que
tales modalidades fueron identificadas en algunos casos directamente por ese organismo
y, en otros, en coordinación con la Dian, la Policía Nacional y Almacenes General de
Depósito, entre otras entidades públicas y privadas.
Leyton y Gil son por ahora los únicos comisionistas identificados por sus nombres. Hay
otros catorce cuya identidad se mantiene en reserva mientras la justicia de Estados Unidos
sustenta sus requerimientos.
Lo que sí es seguro es que el lavado podría tener tanto peso dentro de los procesos como
los delitos ligados a la captación ilegal, único cargo que los directivos de Proyectar e
InterBolsa pensaban rebatir. Es cierto que las sospechas recaen sobre corredores en
particular y no sobre firmas comisionistas, pero también lo es que resultaría muy difícil que
altos ejecutivos no se hubieran percatado del ingreso de grandes masas de dinero cuyo
origen no estaba claro.
EMPRESARIOS DE PAPEL
ECOTEVA estuvo presidida por Eva Fernenbug desde su creación –en enero del 2012–
hasta hace dos meses, luego de que la prensa revelara las millonarias compras
inmobiliarias en el Perú por parte de la ciudadana belga de 86 años, según reveló anoche
Panorama.
Toledo estuvo dos días antes de la fundación de esa empresa en aquella nación
centroamericana, lo que confirmaría que su suegra ha actuado solo como testaferro.
El 13 marzo reciente, esta compañía designó como sucesor de Fernenbug a Sabih
Saylan, empresario israelí que comparte consejos directivos en diferentes
corporaciones con Josef Maiman.
En San José de Costa Rica, el programa periodístico ubicó a los dos costarricenses que
aparecen oficialmente como dueños de Ecoteva. Una de ellas es Claudia Centeno
Fuentes, quien al ser consultada por el periodista al respecto, negó tener relación alguna
con la firma. También dijo que no conocía a Fernenbug.
Centeno es en realidad una empleada del servicio de limpieza del estudio de
abogados que constituyó la compañía. Y el otro “accionista” de Ecoteva es José Zamora
Alfaro, que resultó ser es un guardia de seguridad.
MAIMAN, DELCÍRCULOÍNTIMO
La estrecha amistad del exmandatario Alejandro Toledo con el empresario peruano
israelí Josef Maiman se remonta a cuando el primero era candidato presidencial para las
elecciones generales del año 2000.
TAMBIÉN EN PANORAMA
El programa dominical emitió anoche un reportaje que complica la situación del
expresidente Toledo.
Ver video
http://www.youtube.com/watch?v=D_VMesiw1vM&feature=player_embedded#!
Peláez declaró este miércoles en una conferencia de prensa que en su país hay dos
investigaciones abiertas, una por el supuesto lavado de activos en el que habría incurrido
Eva Fernenbug, suegra de Toledo, y otra por supuesto el enriquecimiento ilícito de
Toledo y que investiga directamente él como fiscal general.
El fiscal peruano y otros cuatro funcionarios de su país realizarán entre hoy y mañana
sesiones de trabajo con Chavarría y un grupo de cuatro fiscales costarricenses con el fin
de analizar indicios, pruebas e intercambiar información de las actividades delictivas que
se habrían cometido en ambos países.
Fernenbug, de 85 años y nacionalidad belga, compró exclusivos inmuebles en Lima el
año pasado valorados en cinco millones de dólares con un préstamo otorgado a la
empresa Ecoteva, fundada en Costa Rica por ella y un empresario amigo de Toledo,
Josef Maiman, según las denuncias de la prensa peruana.
El expresidente peruano (2001-2006) tiene una investigación fiscal abierta en Lima por
presunto enriquecimiento ilícito sobre este caso, a raíz de la cual se ha ordenado el
levantamiento de su secreto bancario y reserva tributaria.
Toledo ha dicho a las autoridades de su país que no tiene vinculación con las compras
inmobiliarias hechas por su suegra.
"Vamos a recoger información de la fiscalía (costarricense) relacionada con cuentas
corrientes en diversas entidades bancarias", comentó este miércoles el fiscal Peláez,
quien no entró en muchos detalles debido a que el caso se encuentra en etapa de
investigación.
El pasado 10 de junio la Fiscalía de Costa Rica abrió una investigación por el presunto
delito de legitimación de capitales en el caso relacionado con Toledo, al tiempo que
congeló una cuenta con 6,5 millones de dólares de una sociedad anónima.
La investigación busca determinar si en Costa Rica se constituyeron sociedades para
ejecutar transacciones mercantiles, compras de activos o si hubo trasiego de dinero
procedente de actividades delictivas ejecutadas en Perú, según ha dicho la fiscalía.
El fiscal general costarricense dijo este miércoles que el objetivo de la reunión con su
colega peruano es ofrecer cooperación y compartir información para "visualizar nuevas
rutas de investigación y nuevas rutas probatorias que puedan permitirle a los fiscales de
Perú resolver sus casos".
Sobre la investigación en Costa Rica aseguró que "ha avanzado" y que aún no se sabe si
Toledo será llamado a declarar en este país, pues hay que esperar adelantos en el
proceso en Perú.
(Agencia EFE)
Programa revela que la familia Kirchner lavaba dinero comprando jugadores para
Racing Club
"Periodismo para todos", del periodista Jorge Lanata, asegura que el fallecido ex
presidente argentino, su hijo y su socio, compraron jugadores para "La Academia"
como mecanismo para blanquear dinero.
FugaDinero argentino
Según el Tax Justice, organismo internacional que aborda la problemática del lavado de
activos, hay en el exterior más de U$S 150 mil millones de ciudadanos argentinos. El
Morgan y otros bancos, como UBS y el Crédit Suisse, son apuntados por fomentar estas
expatriaciones.
Bajo la lupa
Las denuncias de Arbizu generaron tres causas de lavado de dinero: dos tramitan en el
Juzgado Criminal 12, a cargo de Sergio Torres. La primera tiene que ver con la
autodenuncia de Arbizu, que estafó al Morgan con transferencias entre tres cuentas que
él manejaba; y la segunda corresponde al listado de 469 firmas y personas físicas de
Argentina a las cuales Arbizu les ayudó a lavar dinero. Allí figuran el Grupo Clarín,
Ernestina Herrera de Noble, Héctor Magnetto, José Aranda, Ledesma y la familia
Blaquier, Nordelta, Constantini, Bunge, los Melhem, Priú y Edenor, entre muchos otros.
Entre las 469 empresas, se fugaron del país más de U$S 5000 millones, siendo la causa
de lavado más grande del país.
La tercera causa, que se derivó de investigaciones de Tiempo Argentino (que coinciden
en algunos puntos con lo denunciado por Arbizu), tramita en el Juzgado en lo Criminal 7,
de Sebastián Casanello. Allí figuran Ausol, el ex TyC Carlos Ávila, el chocolatero Ricardo
Fort, el ex Exxel Navarro Castex, TNS Gallup, Dycasa, entre otros.
Tras una investigación que ha comprendido 30 meses sobres la forma de operación del
Instituto para las Obras de Religión (IOR), conocido como el Banco del Vaticano,
documentos filtrados ayer y publicados por la prensa italiana, señalan que es probable
que la institución financiera facilitó el lavado de dinero.
Según la indagatoria, “existe la fuerte posibilidad de que el modo de operar del banco del
Vaticano, que no realizó controles suficientes sobre sus clientes, permitió que algunos
utilizaran sus cuentas para operaciones ilegales”, indicó el periódico “Corriere della Sera”.
Los fiscales de esta investigación consideran con responsabilidades tanto el director
general del banco, Paolo Cipriani, y el vicedirector Massimo Tulli.
Los Gaggero y Rúa señalan que la mayor parte del ahorro argentino colocado en el
extranjero no está declarado en Hacienda. Por ejemplo, en 2010, mientras la estadística
oficial señalaba que ese dinero sumaba 175.024 millones de dólares, los activos en el
exterior registrados por los contribuyentes eran de solo 14.370 millones, es decir,
alrededor de una décima parte.
Los autores de la investigación presentada en Reino Unido recuerdan que el Gobierno de
la peronista Cristina Fernández de Kirchner impuso restricciones a la compra de divisas
en 2011, con lo que la fuga de capitales se redujo de 25.000 millones ese año a 600
millones en 2012. También advierten de que la medida reportó efectos negativos, como
la recreación de un mercado cambiario ilegal.
Los Gaggero y Rúa señalana que una de las principales vías de fraude de los controles
cambiarios y tributarios radican en la falsa declaración de la composición de
exportaciones a granel, como las agrícolas y mineras, en un país con fuerte peso de
estas materias primas en las ventas externas. También muchas empresas exportadoras
subfacturan sus ventas y cobran una parte de ellas en cuentas extranjeras ocultas para
los ojos de la Hacienda argentina. Otro recurso consiste en la triangulación de
operaciones de comercio exterior, incluida la compraventa de futbolistas, en paraísos
fiscales. Los importadores sobrefacturan sus compras y así envían una parte del dinero a
cuentas escondidas en el exterior. Las multinacionales adquieren y venden productos y
servicios entre, por un ejemplo, una filial argentina y otra de fuera a precios menores o
mayores a los reales, según sus conveniencias para abonar menos impuestos o sortear
controles de capital. Por el comercio exterior se fugan de Argentina unos 15.000 millones
de dólares anuales, según los investigadores citados.
El expresidente peruano Alejandro Toledo comenzó hoy a ser interrogado por la fiscalía,
en una investigación abierta a su anciana suegra belga, Eva Fernenbug, por posible
lavado de dinero. Toledo llegó al Ministerio Público en medio de un fuerte despliegue de
seguridad, para declarar ante la 48 Fiscalía Penal de Lima que, según fuentes de esa
entidad, se prolongará por varias horas.
La fiscalía abrió la indagación tras revelarse la adquisición por la ciudadana extranjera,
que no reside en Perú, de una gran mansión y una lujosa oficina en Lima, por cerca de
cinco millones de dólares.
El exgobernante radica en Estados Unidos, de donde llegó el pasado jueves, tras alegar
obligaciones académicas en ese país para pedir una postergación de su interrogatorio
como testigo, fijado inicialmente para una fecha anterior.
Aún existen dudas sobre la forma en que se deberán reportar a la Unidad de Inteligencia
Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público cuando entre en vigor la “Ley
de Lavado de Dinero”, señala el Instituto de Administradores de Inmuebles.
Hasta el 17 de Agosto, saldrá publicado el Reglamento de de la Ley Federal para la
Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la
comúnmente llamada “Ley de Lavado de Dinero”, según lo establece el Artículo 2º
Transitorio de dicha Ley.
Con la implementación de esta Ley, empresas inmobiliarias pequeñas podrían
desaparecer debido a que necesitarán contratar personal, lo que implica una carga
laborar y fiscal más alta.
Para el Instituto, los Diputados y Senadores, al emitir la disposición, debieron darle un
plazo de 60 días a partir de su publicación y no 30 días después de la entrada en vigor,
así se proporcionaría certeza jurídica a los obligados y realizar las adecuaciones
necesarias con antelación y no a posteriori.
Según el Artículo 17 de la Ley, los sujetos obligados a presentar dichos reportes a partir
del 17 de Julio del presente años son los siguientes:
Nuestro país estaba obligado a cumplir dichas reglas desde el 2005, según los acuerdos
internacionales signados por México ante GAFI (Unidad de Inteligencia Financiera
Mundial por sus siglas en francés); sin embargo, no había las condiciones necesarias
para poder cumplir dichas obligaciones.
El Instituto considera confuso el imponer montos referenciados a Salarios Mínimos
vigentes en el Distrito Federal, ya que no es claro para la mayoría de la gente, ¿porqué
estos montos?, porque no mayores a los mismo o menores a los mismo.
Se tiene que reportar sin importar la forma como se liquidó la operación, si fue en
efectivo, con cheque o con transferencia, dichos reportes son obligados a partir del 17 de
Julio, sin tener Reglamento de la Ley, ni las Reglas de Carácter General y mucho menos
sin conocer los Formatos para realizar dichos reportes.
En pláticas con la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, sabemos que las reglas
de carácter general así como los Formatos, estarán listos a partir de octubre del presente
año, por lo que los reportes que están obligados a presentarse en agosto y septiembre,
se realizaran en octubre.
El Artículo 20 de la misma, Ley, establece la obligación de designar un representante
ante la SHCP, persona que estará obligada al cumplimiento de todas y cada una de las
obligaciones señaladas en la Ley.
El Instituto de Administradores de Inmuebles fue creado para capacitar, asesorar y
orientar a los profesionales inmobiliarios pertenecientes a la Asociación Mexicana de
Profesionales Inmobiliarios para la mejora continua del servicio de administración
inmobiliaria. Se funda el 5 de Octubre del 2000.
La Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios A.C. es un organismo no
gubernamental, rector de la actividad inmobiliaria en el país, desde 1956 agrupa bajo sus
Estatutos y Código de Ética a todas las personas físicas dedicadas a la actividad
inmobiliaria como comercializadores, administradores, valuadores, consultores y
asesores en financiamiento.
LEY ANTILAVADO ES INCONSTITUCIONAL, ASEGURA ABOGADO
Chihuahua— La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita, llamada también Ley Contra el Lavado de Dinero, que
entró en vigor el miércoles pasado, es totalmente inconstitucional, debido a que afecta la
vida íntima y privada de las operaciones financieras de las personas físicas o morales,
consideró el abogado especialista en amparo, Héctor Villasana Rosales.
Advirtió que la ley obligará a cualquier persona y empresas a informar a Gobernación
sobre el destino de sus recursos, inclusive a los notarios públicos. Ante esto hizo un
llamado a las empresas a acudir a consejos de abogados y estudiar la ley, para así
interponer las demandas de amparo correspondientes. Asimismo, agregó que la ley aún
no tiene reglamento para su operación.
“El afectar el secreto en todos los aspectos financieros puede poner en riesgo a las
personas, y que sean blanco de delitos como secuestros o extorsiones”, manifestó el
abogado ante este medio de comunicación.
Precisó que una persona física o moral deberá dar aviso a la autoridad de cualquier
operación financiera, ya sea por compra de vehículo, casa, o algo similar. “Me parece
que todo esto invade la esfera privada. Es inconstitucional y va contra el principio de los
derechos humanos de las personas”, abundó Villasana Rosales.
Recordó que además de Chihuahua, ya hay en otros estados intenciones por promover
amparos y evitar la normativa, que entró en vigor a mediados de esta semana, en la que
quedaron establecidos controles y parámetros para evitar el lavado de dinero en el
sistema financiero e incorporará a diversos sectores económicos catalogados como
vulnerables en el blanqueo de capitales.
De acuerdo con la ley se impondrá una sanción de 200 y hasta dos mil días de salario
mínimo vigentes en el Distrito Federal, en el caso de no implementar una política de
identificación y conocimiento del cliente, no guardar y proteger la información soporte de
la actividad vulnerable y no respetar los plazos y formas de presentación de los avisos.
Asimismo, se impondrá una sanción de 10 mil hasta 65 mil días de salario mínimo en
caso de la omisión de la presentación de avisos y la participación en actos u operaciones
prohibidos en términos de uso de efectivo.
Le fueron imputados los delitos de lavado de activos, no aceptó los cargos y fue enviada
a la cárcel del Buen Pastor.
Una mujer fue cobijada con medida de aseguramiento por permitir, presuntamente, que
narcotraficantes utilizaran su cuenta para consignar elevadas sumas de dinero.
Entre 2008 y 2012, Diana Lorena Serna habría recibió a través de 140 giros desde el
Reino Unido, por lo menos 160 mil dólares, cerca de 312 millones de pesos
colombianos.
La Unidad de Lavado de Activos de la Fiscalía le solicitó a un juez de Bogotá medida
de aseguramiento en su contra por prestar su cuenta bancaria para recibir dinero
proveniente del narcotráfico.
Se estableció en la audiencia que el dinero era girado por un colombiano que fue enviado
a prisión en Gran Bretaña tras ser sorprendido en flagrancia cuando movilizaba cocaína
entre Centroamérica e Inglaterra.
La investigación fue mucho más lejos y la Fiscalía concluyó que, al parecer, la mujer se
encargaba de conseguir personas que prestaran sus cuentas de ahorro para depositar
allí el dinero proveniente de Europa.
Le fueron imputados los delitos de lavado de activos, no aceptó los cargos y fue enviada
a la cárcel del Buen Pastor de la capital del país.
Los últimos casos de lavado de activos que se han detectado en el país fue el tema
que se abordó el jueves en una conferencia dictada por el jurista Jorge Zavala
Egas, que estuvo dirigida a empresarios de la ciudad. El evento fue organizado por
la Cámara de Comercio Ecuatoriano Americana de Cuenca.
LAVARON US$ 370 MILLONES, PERO JUEZ FIJA EXIGUA FIANZA DE G. 100
MILLONES
El juez Nelio Prieto ordenó el arresto domiciliario de la imputada por lavado de dinero
Sady Caríssimo, y para ello fijó la exigua fianza personal de G. 100 millones para cada
uno de sus dos abogados. El monto no se compadece con los US$ 370 millones que
blanqueó la banda criminal.
Sady Caríssimo, imputada por lavado de dinero. / ABC Color
Prieto dio cumplimiento a una resolución de la Cámara de Apelaciones integrada por los
magistrados Isidro González, Miryam Meza y Miguel López Cabral. Estos habían
revocado una decisión del juez Raúl Insaurralde que rechazó la pretensión de Caríssimo,
quien además de lavado, está imputada por asociación criminal, producción de
documentos no auténticos y declaración falsa.
Los camaristas no tuvieron en cuenta la suma de hechos punibles atribuidos a la
imputada, y tampoco el peligro de fuga, atendiendo que Caríssimo estuvo prófuga y fue
detenida en enero pasado por la fiscala Juliana Giménez. Es decir, la encausada no tuvo
la intención de ponerse a disposición de la justicia, pero la Cámara se mostró
complaciente al momento de disponer el arresto domiciliario de la misma.
González, Mesa y López Cabral tampoco tuvieron en cuenta que Caríssimo es la
presidenta de la firma ficticia Strong, que según Seprelad lavó 266 millones de dólares en
los años 2010 y 2011.
A la sugestiva decisión de los camaristas, se suma el juez Prieto, quien estableció una
fianza personal de solo G. 100 millones cada uno a los abogados de la imputada.
El juez estableció un plazo de 15 días para que la fianza personal se cambie por real.
En ocasiones anteriores, la defensa de Caríssimo había ofrecido una fianza real de G.
2.000 millones, que se traducía en un inmueble.
Según fuentes, la Fiscalía va a reponer y además presentará apelación en subsidio
contra la resolución del magistrado Prieto.
Caríssimo era la persona de confianza de Felipe Ramón Duarte, imputado y prófugo (con
poder económico) y que estaría detrás de la libertad de la imputada.
Duarte es sindicado por la Fiscalía como el creador de las empresas ficticias, que
remesaron 370 millones de dólares al exterior, en el 2011, a través de los bancos
Sudameris, BBVA, Regional y Continental, a los cuales el Banco Central aplicó una leve
sanción al confirmar que incumplieron la ley que previene y reprime el lavado.
Nilsa Romero, esposa de Felipe, será extraditada el viernes. Fue detenida en la
Argentina.
Hay varios prófugos
- Tai Wu Tungo, gerente de la casa de cambios Forex, sucursal Ciudad del Este, es otro
de los prófugos de la justicia al igual que Zulma Duarte, hermana de Felipe Ramón
Duarte, presunto creador de las empresas de portafolio, también buscado por su
implicancia en los hechos punibles.
- Además continúan prófugos 5 imputados más, que, según la fiscalía, tenían distintas
funciones en el esquema de lavado de dinero.
- El Ministerio Público ya imputó a los vinculados a las firmas ficticias y junta elementos
contra más personas que formarían parte de la asociación criminal que blanqueó dinero
sucio, según los datos
"El doctor Oscar Fernando Cuevas Cepeda, directivo de Fundación Colombia Paz,
miembro de la Sociedad Interamericana de Prensa, quien ha tenido participación en el
proceso de paz y es coautor del programa económico De La Miseria a la Dignidad (...) ha
sido secuestrado.
"La Fundación Colombia Paz ONG, exige que se le respete la vida y hace un llamado a
las organizaciones gubernamentales y no gubernamentales para que solidaricen
solicitando su libertad inmediata".
La publicación sorprendió a fiscales e investigadores y más tarde al propio Fiscal
General, Alfonso Gómez Méndez.
Capturado el 16 de diciembre del 2000, Cuevas Cepeda venía siendo procesado por
enriquecimiento ilícito producto de un presunto lavado de dólares para el cartel de Cali.
Más aún, la justicia había expedido en su contra resolución de acusación por otros tres
delitos: concierto para delinquir, falsedad en documento y fraude procesal.
A ese proceso, Cuevas suma una sentencia por narcotráfico y lavado de dólares en
Estados Unidos, país del que volvió a Colombia en calidad de convicto.
Desde su captura, el Instituto Penitenciario y Carcelario Inpec le había señalado las
casas fiscales de la Penitenciaria La Picota como sitio de reclusión. Sin embargo, con
base en un permiso extramuros, Cuevas salía a diario del principal centro de reclusión
del país. El viernes, sin que aún esté claro el por qué, el prisionero abandonó la cárcel
poco antes de las cinco de la mañana.
Las fotografías
Mientras el ministerio de Justicia y el Inpec establecen las razones por las cuales un
directivo de La Picota expidió semejante permiso a Cuevas, EL TIEMPO obtuvo una serie
de fotografías enviadas por personas que dicen ser allegadas al presunto secuestrado.
Se trata de mostrar que Oscar Fernando Cuevas Cepeda es un hombre conectado con
las más altas esferas del poder en América Latina y Colombia.
En esas fotografías, que publica hoy EL TIEMPO, Cuevas aparece conversando con el
expresidente venezolano Carlos Andrés Pérez, el líder guerrillero Miller Perdomo,
comandante de las FARC dado de baja por el Ejército, y posando, con su esposa Beatriz
Eugenia Salazar Jaramillo, junto al presidente Andrés Pastrana.
El 7 de agosto
¿Cómo llegó Cuevas hasta el segundo piso del Palacio? ¿Se colaron como periodistas o
acreditados por una ONG? ¿Acaso por la Fundación Colombia Paz? Oscar Cuevas
Gamboa, padre de Oscar Fernando Cuevas Cepeda, apareció durante varios años como
presidente del consejo editorial de la revista Latinoamérica Internacional, entre cuyos
columnistas se encontraban, según la revista, Carlos Menem, Domingo Cavallo, Mario
Vargas Llosa y Mijail Gorbachov.
Tras examinar la fotografía, tanto el ex ministro Néstor Humberto Martínez como el ex
embajador Myles Frechette relataron a EL TIEMPO lo que recuerdan de ese día.
La fotografía se tomó en el hall del segundo piso, cerca a donde se encuentra el famoso
cuadro de La Monja de Botero. Recuerdo que el embajador Frechette y su señora no
habían podido saludar al Presidente y que yo me ofrecí a conducirlos hasta él.
"Iba a preguntarle a qué hora se iniciaban los actos de posesión de los ministros. Deje a
mí familia y avancé con el exembajador y su señora".
Por su parte, Frechette recordó: "Fue una gentileza del entonces ministro Néstor
Humberto Martínez, que nos guió a buscar al Presidente".
Ni Martínez ni Frechette saben quién es el hombre que deliberadamente se hizo tomar
una fotografía junto a ellos. Ni se explican porqué estaba en el Palacio."Lo curioso
observa Martínez es cómo se cuela un tipo de esos hasta allá. Son mil y pico de
invitados... ¿Quién va a tomar una foto en el segundo piso el día de la posesión del
Presidente, si allá no había nadie?".
Frechette sostiene que no lo conoce, pero cree que durante los tres años que
permaneció como embajador en Colombia vio a ese hombre en otros cocteles o
reuniones.
Sobre la misma fotografia EL TIEMPO intento obtener explicaciones de la Presidencia de
la Republica, sin embargo y a pesar de multiples intentos, ni el presidente Pastrana ni
Claudia de Francisco, la unica vocera autorizada por Palacio para hablar de este tema,
pudieron ser contactados.
En relación con su supuesta pertenencia a la Sociedad Interamericana de Prensa, el
representante de esta asociación en Colombia, Enrique Santos Calderón, manifestó: "No
tengo ni idea de quien sea ese señor, pero tratándose de una persona tan avivata y
movil, no me extrañaría que se haya colado a alguna asamblea de la SIP, ni que yo, de
golpe, aparezca retratado con él."
En todo caso, invitado o no, en Palacio están investigando lo que ocurrió pues en el
Gobierno se asegura que el Presidente no conoce a Cuevas y apenas ahora está
empezando a trascender el denso prontuario de Oscar Fernando Cuevas y su familia (ver
nota anexa).
La investigación
Estos son algunos de los apartes de las acusaciones que hace contra Oscar Fernando
Cuevas el grupo de fiscales que condujo la investigación. En el momento en que
desaparece del panorama, Cuevas se defendía a través de sus abogados de estos
cargos, sobre los cuales aún no hay sentencia de fondo.
"Las personas directamente beneficiadas con los ingentes recursos llegados del
extranjero, han sido Oscar cuevas Gamboa, como asesor jurídico y económico de Móbil
Ami, y sus hijos Fernando Cuevas Cepeda, quien purgó una condena en Estados Unidos
de Norteamérica por tráfico de narcóticos y falsedad y era asesor financiero de Móbil
Ami...".
"Una vez que los dineros se convertían a pesos colombianos y llegaban a las cuentas
corrientes de las empresas, eran inmediatamente girados a muchas personas naturales y
jurídicas, en muchos casos inexistentes".
"Las empresas Móbil Ami junto con las más de 40 subsidiarias creadas de apariencia
carecen por completo de infraestructura productiva capaces de generar o soportar el
ingreso de millones de dólares".
"Lo que sí se observa es una planeada organización criminal dedicada no solo al
narcotráfico, sino a las conductas que de él se derivan".
"Las empresas aquí cuestionadas se crearon con una sola finalidad: precisamente
recepcionar los dineros de ilícita procedencia y por su intermedio darles la apariencia de
legalidad...".
El procesado Oscar Fernando Cuevas, a quien la justicia investiga y procesa por sus
nexos con el Cartel de Cali y acusa de lavar millones de dólares para la mafia, se movía
en altos círculos políticos nacionales e internacionales. Así lo demuestran estas
fotografías que fueron entregadas a EL TIEMPO. En ellas se ve a Cuevas con el
expresidente venezolano Carlos Andrés Pérez, el exembajador Myles Frechette y su
señora, el exministro de Interior, Néstor Humberto Martínez, con Miller Perdomo,
comandante de las FARC muerto por el Ejército.
Algunos de los miembros de la familia Cuevas han sido señalados desde hace varias
décadas de lavadores de dólares. El periodista Fabio Castillo escribió en su libro Los
jinetes de la cocaína que, “no obstante tener su propia organización interna, los
miembros del cartel de Cali utilizaban una casa de cambio para el lavado de dólares de
propiedad de Oscar Cuevas. Cuevas, condenado el 13 de septiembre de 1986 por el
lavado de 25 millones de dólares, se encargaba desde transportarlos en Estados Unidos
y llevarlos a cuentas abiertas previamente en Suiza y Gran Bretaña”. Varios años
después la DEA, en asocio con las autoridades Antinarcóticos de 11 países, llevó a cabo
la Operación Chimborazo, con la que pretendía acabar con una red que lavaba 20
millones de dólares semanales.
En el operativo resultaron involucrados Hugo Cuevas Gamboa, ya fallecido, y su
hermana Angela. Ambos son tíos de Oscar Fernando. Las autoridades estadounidenses
investigaban a Cuevas Gamboa por ser el presidente de una casa de cambio
colombiana, Cuevas Asociados, y un holding panameño, Universal de Cambios, las
cuales tenían negocios con Rapid-O-Giros. Esta era una empresa de transmisión de
dinero con sede en Boston y dirigida por el yerno de Cuevas Gamboa, a la que el servicio
de aduanas y la oficina de impuestos le siguieron la pista durante un largo tiempo por
lavado.
El mes pasado Angela Cuevas, su esposo, Francois Dolmetsch, y uno de los hijos de
Hugo, le enviaron documentos al diario El Tiempo en los que consta que las autoridades
de Estados Unidos y de Costa Rica dictaron autos inhibitorios en los procesos en los que
estaban involucrados.
En el informe preliminar que presentaron cuatro de los 10 miembros de la Comisión
Especial Investigadora sobre ‘Hechos ilícitos vinculados con el lavado de dinero’ de
Argentina que dirige Carrió, el pasado 10 de agosto, se dedica todo un capítulo a la
historia de estas personas en el marco de la Operación Chimborazo. Al final del
documento se lee: “Como consecuencia de esta representación el juez (Liporaci) emitió
un certificado en el que hizo constar que ni Hugo Cuevas Gamboa ni Angela Cuevas de
Dolmetsch fueron procesados en esta causa, no obstante lo cual se investigará la
participación en los hechos que dieron nacimiento a la misma”.
Pero los investigadores argentinos no se quedarán sólo en esta rama de la familia
Cuevas. La verdad es que en este momento les interesa más la otra, la del desaparecido
Oscar Cuevas Cepeda, porque creen que a través de ella pueden llegar hasta Menem. El
punto de encuentro visible entre estos dos hombres es Latinoamérica Internacional. Esta
fue una revista del padre de Cuevas que apareció, durante tres años, hasta 1995, en la
que escribió con regularidad el ex presidente, como lo prueba el editorial de despedida:
“Afectuosamente agradecemos la fe que tuvieron en nosotros, nuestros columnistas, el
presidente de Argentina Carlos Saúl Menem, los doctores Jorge Child, Octavio
Arizmendi, Edgar Reina y Mijail Gorbachov”.
Ahora lo que quieren determinar en Argentina es si las relaciones editoriales de los dos
se volvieron comerciales en empresas rodeadas de un aura sospechosa. Juan M. Ponce
Edmonson, ex director de la Interpol en México, piensa que en efecto existió una relación
de este tipo entre los dos y que las claves para sacarla a la luz están en los papeles de la
Operación Chimborazo. La diputada Carrió es de la misma opinión. El juez que sigue la
causa de Menem tendrá que desenredar este ovillo y para ello cuenta con las tres cajas
de documentos que envió el Senado estadounidense a la Argentina la semana pasada.
Lo cierto es que la actuación de por lo menos algunos de los Cuevas en todos estos
asuntos todavía tiene muchos cabos sueltos.
Ampliación de pruebas
Según la imputada, el dinero que se le incautó lo obtuvo de la hipoteca de una casa, pero
según los registros catastrales el inmueble no pertenece a ella, siendo otra de las
pruebas presentadas por la Fiscalía contra el Crimen Organizado.
Además el Ministerio Público solicitó al tribunal la ampliación de varias pruebas, entre
ellas el registro migratorio de las personas que fueron las fuentes de financiamiento de
Ruth Beraldina Morales que son Ruth Benítez, madre de la encausada, Héctor Manuel
Tenorio, Julio César Morales Salinas y David Rolando Tenorio González, según lo
expresado por los fiscales encargados del caso, a lo que el tribunal desestimó la petición
de los acusadores públicos, expresando que no tenía nada ver con la enjuiciada.
Además la Fiscalía no logró mostrar el acta original del decomiso de los dólares en el
expediente, por lo que utilizó una copia y por ello pidió una inspección al Banco Central
de Honduras en donde está el documento.
La defensa objetó esa petición alegando que se tuvo tiempo para obtenerla y se debió
valer de otras acciones legales para conseguir el documento.
El juicio está programado para tres días, pero según se evacuen las pruebas concluirá
antes
A Refinare en dos años le han salido buenos compradores como el venezolano Osvaldo
Cisneros, quien estuvo interesado en hacerse al negocio. Foto: Archivo
Fiscalía recolecta pruebas sobre los antecedentes de empresas y personas interesadas
en el negocio. La última oferta fue de $120 millones de dólares.
El futuro de la Refinería del Nare, la única privada en el país, se convirtió en un dolor de
cabeza para Felipe Negret, el liquidador de la sociedad, y en un nuevo foco de
investigación para la fiscalía, que sospecha que detrás de la compra de la refinería se
escondería una posible operación de lavado de activos.
A Refinare en dos años le han salido buenos compradores como el venezolano Osvaldo
Cisneros, quien estuvo interesado en hacerse al negocio, y otros no tan claros cuyo
origen o por lo menos el de sus recursos las autoridades en Colombia desconocen.
El proceso está apenas en etapa de indagación pero al mismo ya fueron incorporadas las
propuestas de compra de la refinería por más de $120 millones de dólares por parte de
dos compañías en Colombia cuyo capital oscila entre $150 y $210 millones de pesos.
La segunda es Process & Support Ltda que en febrero de 2013 ofertó $120 millones de
dólares por Refinare y se comprometió como parte del negocio a entregar un 10%, es
decir, $12.200 millones. El negocio fracasó por el dinero nunca apareció.
Tras el hallazgo de que el Fondo Premium podría apalancar la compra de Refinare, los
investigadores que indagan la debacle de Interbolsa abrieron un nuevo frente para
establecer qué hay detrás de las ofertas para hacerse al control de la Refinería.
Una fuente le reveló a Caracol Radio que un alto funcionario del gobierno venezolano,
heredero de las banderas de Hugo Chávez, estuvo hasta hace pocos meses interesado
en comprar Refinare y para ello dio poder a un tercero a quien autorizó ofrecer hasta 65
millones de dólares. Este negocio fracaso porque no hubo acuerdo sobre el porcentaje de
intermediación de quien hacía la vocería del interesado.
Juan José Esparragoza Moreno, "El Azul", se valía de empresas para el lavado de
dinero.
Organización Editorial Mexicana
Washington, D.C.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos designó como
narcotraficantes más significativos a cinco personas, quienes presuntamente son las
encargadas de siete empresas que fungen como frentes para el lavado de dinero
procedente de la venta de drogas a cargo de Juan Jose Esparragoza Moreno "El Azul"
El gobierno de Barack Obama designó como narcotraficantes más significativos por su
presunta sociedad con "El Azul", a Mario Parra Sánchez, Angello de Jesús Solís Avilés,
Manuel Arturo Valdez Rodríguez, Juan Carlos Villegas Loera y a Vanessa Valenzuela
Valenzuela. De acuerdo con la Ofac, estos cinco mexicanos se encargan del manejo de
siete empresas que "El Azul" utiliza como frente para el lavado de dinero procedente de
la venta de drogas.
"Seguimos actuando en contra de companías y personas que respaldan a las redes de
Esparragoza Moreno y de sus socios criminales Rafael Caro Quintero y otros líderes del
cártel de Sinaloa", indicó Adam J. Szubin, director de la Oficina para el Control de Bienes
Extranjeros (Ofac) del Departamento del Tesoro, al dar a conocer las sanciones y
designaciones.
El Departamento del Tesoro explicó que la aplicación de sanciones contra la red
empresarial de "El Azul", se aplica porque en un intento por evadir las sanciones por sus
actividades del narcotráfico le ha cambiado la razón social a las empresas que tiene
como frentes para el lavado de dinero.
Los negocios sancionados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos son;
Combuservicios Los Tres Rios, S.A. de C.V. (Antes Estaciones de Servicio Canarias),
Gasolinera El Crucero Las Torres, S.A. de C.V. (Antes Servicios Chulavista); Gasolineras
La Canada, S.A. de C.V. (Antes Gasodiesel y Servicios Ancona). Gasolineras La Villa,
S.A. de C.V. (Antes Gasolinera y Servicios Villabonita), Gasolinera Multilomas, S.A. de
C.V. (Antes Buenos Aires Servicios); Gasolineras Recursos Hidraulicos S.A. de C.V.
(Antes Gasolineas Alamos Country), y Servicios Gasolineras Barrancos, S.A. de C.V.
(Antes Petrobarrancos).
La Ofac explica que a las siete empresas sancionadas este 22 de agosto, son las mismas
que fueron también objeto de sanciones por parte de Estados Unidos el pasado 24 de
julio; pero "El Azul" decidió cambiarles la razón social para evadirlas.
"Tomaremos las acciones necesarias para proteger al sistema financiero de Estados
Unidos, de los ganancias ilicitas y continuaremos garantizado el fracaso de "El Azul" para
evadir las sanciones", destacó Szubin en un comunicado de prensa.
Otra de las cosas a destacarse de este nuevo intento del gobierno de Obama por
desmantelar al cártel de Sinola, es que este afirmando que Caro Quintero es uno de los
lideres de esta organización del trafico de drogas liderada por Joaquín "El Chapo"
Guzmán Loera, Ismael "El Mayo" Zambada Garcia y "El Azul".
Todas las empresas afectadas se encuentran ubicadas en la ciudad de Culiacán,
Sinaloa, y según la Ofac los verdaderos dueños de esas son "El Azul" y su esposa; Ofelia
Monzon Araujo.
Con las sanciones y designaciones que aplica el Departamento del Tesoro a la presunta
red empresarial y de aliados de "El Azul", queda prohibido a todo ciudadano y entidad de
los Estados Unidos tener cualquier relación personal y comercial con los afectados.
Además a los designados se les confiscan todos sus bienes y se les congelas las
cuentas bancarias que tengan en cualquier lugar del planeta bajo la jurisdicción
estadunidense.
Las multas por violar estas leyes de designación son de hasta 1.075 millones de dólares,
a un civil y una sentencia de hasta 10 años de prisión. Para el caso de las dirigentes
corporativos de una empresa la multa es de hasta 5 millones de dólares y 30 años de
cárcel. A las empresas se les multa con hasta 10 millones de dólares.
Apuestan a oficial de cumplimiento contra “lavado de dinero”
Abood destacó que mantener actualizado a un oficial de cumplimiento es la “mejor
forma de prevenir una epidemia que vacunando a todo el mundo”.
El superintendente del Mercado de Valores de Panamá, Alejandro Abood, afirmó hoy que
para salvaguardar la reputación de bancos y empresas e impedir el delito de “lavado de
dinero” en países en Latinoamérica, es necesario privilegiar el trabajo del oficial de
cumplimiento.
Durante una presentación en el XVII Congreso Hemisférico de Prevención del Lavado de
Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo, Abood destacó que mantener
actualizado a un oficial de cumplimiento es la “mejor forma de prevenir una epidemia que
vacunando a todo el mundo”.
Estimaciones del Fondo Monetario Internacional (FMI) señalan que del dos al cinco por
ciento de la economía global está relacionada con el “blanqueo de capitales”, mientras
que el narcotráfico genera más de 600.000 millones de dólares por año.
El superintendente sostuvo que muchos bancos en Latinoamérica adoptaron la política
“conozca a su cliente”. Sin embargo, aclaró que esa ya no se puede limitar a tener copia
de su pasaporte y saber de dónde vino el dinero utilizado para abrir una cuenta bancaria.
Adujo que para que un programa de cumplimiento sea efectivo, se requiere ir más allá e
incorporar un sistema que permita identificar el potencial riesgoso que trae el cliente a la
empresa. Advirtió que la falta de supervisión acarreó a compañías sanciones millonarias,
por deficiencias en los mecanismos de control de depósitos.
“Realmente, debemos conocer quién es ese cliente, a qué actividades profesionales se
dedica y de dónde provienen los fondos que de tiempo en tiempo entran a su cuenta.
Sólo así estaremos preparados para detectar la transformación de dinero de procedencia
ilícita”, puntualizó.
Abood recordó que el término “lavado de dinero” apareció en la década de 1970, pero se
atribuye a actividades de la mafia en Estados Unidos para las décadas de 1920 y 1930,
cuando Al Capone tuvo que justificar y legitimar las ganancias obtenidas del contrabando
del licor, extorsión y otros delitos, y adquirió una participación en una empresa de lavado
en seco en 1928.
Reseñó que con el paso del tiempo y los avances en los métodos de pago, el uso del
papel moneda es menor y, por lo tanto, los mecanismos de “lavado de dinero” se han
sofisticado, pero con la misma finalidad: dar al dinero ilícito la apariencia de dinero lícito
al ingresarlo en el sistema financiero.
Abood señaló que los narcotraficantes dependen del negocio del “lavado de dinero” y
estimó que no fue casual que durante la captura en México de Miguel Treviño Morales,
jefe del grupo criminal de los Zetas, estuviesen a su lado dos hombres: un
guardaespaldas y su contador Abdón Rodríguez quien disimulaba el origen del dinero.
El superintendente recomendó a los delegados del Congreso un efectivo modelo contra
el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, para segmentar las carteras de
cada cliente en atención al riesgo individual, y garantizar una mejor supervisión y análisis
operativo de las transacciones.
Liberan a clan acusado de lavado de activos
Procuraduría Antidrogas ya apeló y el caso será derivado a la Sala Penal Nacional en
LimaPucallpa - Ucayali 22
MILLONARIA INCAUTACIÓN
A la familia Alanya se le incautó 18 viviendas, y todos sus integrantes fueron internados
en el penal de Pucallpa por el presunto “delito de lavado de activos agravado, en la
modalidad de conversión y transferencia en agravio del Estado, ilícito penal tipificado en
la Ley 27765”, según indica la resolución judicial de excarcelación a la cual tuvo acceso
este diario.
Sin embargo, 14 meses después, todos los involucrados en este caso –que fue resaltado
por el presidente Humala– fueron liberados pese a la gravedad del delito.
El Juzgado Mixto de Atalaya, dirigido por el juez supernumerario Rafael Espinoza
Calderón, dictaminó variar el mandato de detención por el de comparecencia restringida,
consignando que se había “cumplido con el objeto de la instrucción” y que no hay peligro
de fuga ni de obstaculización de la justicia. Es más, pese a que la incautación realizada
superaba los 40 millones de dólares –según Humala–, a Leonidas Alanya apenas se le
impuso un pago de S/.30 mil de caución. En el caso de su hija, solo deberá pagar S/.5
mil.
PROCURADURÍA APELÓ
Una fuente judicial de Perú21 informó que, apenas se ordenó la excarcelación, la
Procuraduría Antidrogas apeló. Además, ya estaba en curso el pedido para que este juez
se inhiba de ver el caso para que sea traído a Lima por garantías del proceso mismo y
por competencia definida ya por el Consejo Ejecutivo del Poder Judicial. “Este caso ha
pasado por las manos de tres jueces, y ninguno quiso soltar el expediente”, indicó la
fuente.
“NO TENGO IDEA”
El presidente de la Corte Superior de Ucayali, Francisco Boza Olivari, aseguró que no
sabía de la excarcelación de los implicados. “No tengo idea de qué caso se trata. Mil
disculpas”, señaló a Perú21.
Sobre los tres cambios de jueces que dispuso su despacho, sostuvo que “el juez que
estaba allí (primero) padecía de cáncer. Tenía el juzgado un poco abandonado.
Cambiamos a otro y tenía una producción malísima. Entonces hemos hecho cambios
porque vimos que la producción estaba baja en varios juzgados”.
Sin embargo, Boza precisó que el caso debe de haber sido apelado por el fiscal y que si
este “vio un caso de inconducta funcional, debió comunicarlo”. Se supo que el tema ya
llegó a la Oficina de Control de la Magistratura.
Cabe destacar que mientras los procuradores antidrogas solicitaban que este caso pase
a Lima, en Atalaya se desafectaron los bienes de los Alanya.
Después de cuatro meses, el Poder Judicial de Ucayali resolvió que el juez de Atalaya se
inhiba del caso.
Fuentes judiciales informaron que el expediente llegará a la Sala Penal Nacional, con
sede en Lima, que tiene competencia por ser un crimen organizado. (Cortesía Perú21)
Evalúan si evasión fiscal debe tipificarse como lavado
Organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional
recomendaron que la evasión fiscal sea un precedente o que origina el lavado de activos.
Los diferentes expositores reunidos durante el Congreso Hemisférico para la Prevención
del Lavado de Dinero y Financiamiento al Narcotráfico que concluyó el viernes en la
capital panameña hicieron comentarios que, si se homologan, están orientados a que la
evasión fiscal debe ser vigilada antes de que se incluya como precedente de un delito de
lavado de dinero, afirmó Julio Aguirre presidente del citado congreso organizado por la
Asociación Bancaria de Panamá.
Aguirre explicó a la Agencia de Noticias Panamá que el lavado de dinero sucio es
generado de un acto ilícito como es el caso del narcotráfico, sin embargo, como la
evasión fiscal conlleva toda una serie de estructuras para realizarla, la discusión está en
que si este es un dinero sucio.
Cabe recordar que organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera
Internacional (Gafi) recomendaron que la evasión fiscal sea un precedente o que origina
el lavado de activos, pero los expertos parecen no estar de acuerdo con este
planteamiento.
La situación la atribuyó Aguirre a que en los países desarrollados la estructura que tienen
para el cobro de los impuestos no llega al 100% de lo deseado y quieren buscar un
complemento de apoyo y como los oficiales de cumplimiento tienen toda una estructura
para darles seguimiento a las fuentes de los fondos con todas las preguntas que hacen
para llegar a su procedencia, esto les permitiría tener los elementos para lograr ese
objetivo de aumentar la recaudación.
Es un tema que sería muy difícil que se aplique en Panamá y en otros países, explicó el
ejecutivo.
El Fiscal General de la República Luis Martínez reveló ayer que las investigaciones
preliminares han arrojado algunos indicios de que los 11 seleccionados investigados
habrían lavado dinero.
"Hay lavado de dinero, estamos esperando respuesta de transferencias internacionales,
bancos, etc. Nosotros tenemos toda la capacidad de hacerlo en la unidad de lavado de
dinero", dijo Martínez, luego de inaugurar la oficina fiscal en San Miguel.
Y aunque reveló que podría haber lavado de dinero en este escándalo de los amaños de
partidos de la Selección Nacional de Fútbol, Martínez no quiso adelantar de qué otros
delitos podrían ser acusados los 11 jugadores que son investigados y otras personas que
podrían resultar involucradas.
Agregó que no podía adelantar los avances de la investigación porque "por razones de la
misma investigación y por la seriedad con la que estamos abordando la misma somos
prudentes en ese tema".
Reiteró que las indagaciones que hace la Fiscalía no solo se limita a los 11 jugadores,
sino que también alcanza a directivos de los equipos y de la Federación Salvadoreña de
Fútbol (Fesfut).
Elogió el espíritu noble de los buenos jugadores y los buenos directivos, pero que a los
malos jugadores y directivos son los que serán investigados.
La madrugada del jueves pasado, la Fiscalía General registró las viviendas de 11
seleccionados como parte de las investigaciones que lleva para esclarecer el escándalo
de los arreglos de partidos de la Selección Nacional, para favorecer a una mafia
internacional de apostadores.
Fiscales y policías incautaron computadoras, laptops, tabletas electrónicas, USB, Iphone,
teléfono celulares y documentos financieros de los jugadores investigados.
EE.UU. observa las investigaciones fiscales
La Embajadora de Estados Unidos en el país, Mari Carmen Aponte, dijo que están
pendientes del caso de los seleccionados y las investigaciones.
La diplomática aseguró que están "observando de cerca las investigaciones del Fiscal
General de la República".
Ante la probable suspensión de la visa estadounidense a los jugadores involucrados en el
amaño de partidos, Aponte afirmó que no podía hablar públicamente al respecto porque
es un asunto de confidencialidad.
Anteriormente el presidente de la Federación de Fútbol, Carlos Méndez Cabezas, al
referirse a los supuestos amaños confirmó en el programa El Desempate que han tenido
comunicación con la Fiscalía General de la República.
"Ahorita con el nuevo fiscal tenemos colaboración. Tocaron este tema para acabarlo de
raíz. Hay otra investigación paralela que se lleva con la Fiscalía y agradecemos para
presionar", dijo Méndez.
El lunes trascendió que la directiva de Metapán confirmó sospechas sobre al menos dos
juegos de la Liga de Campeones de Concacaf. Afirmaron que están investigando los
juegos ante Seattle (1-0, en 2010) y contra Pumas (8-0, en 2012).
Los directivos de Metapán, Rafael Morataya y Adán Salazar, confirmaron que se está
investigando a jugadores que actuaron en distintas ediciones de la Concachampions.
Las Vegas Sands paga 35 millones para cerrar una investigación por blanqueo
Las Vegas Sands, empresa del multimillonario Sheldon Adelson que prevé construir el
complejo de juego Eurovegas en España, ha llegado a un acuerdo con la justicia
estadounidense según el cual pagará 35,4 millones de euros (47,4 millones de dólares) a
cambio de que se cierre una investigación por supuesto lavado de dinero.
Mientras Adelson recrudece su partida de ajedrez (con algunas reglas del póquer y hasta
del mus) contra el Gobierno de Mariano Rajoy y la legislación antitabaco española, el
magnate acaba de cerrar otro frente en su propio país. Las autoridades de EE.UU.
investigaban a Las Vegas Sands por el presunto lavado de millones de dólares en sus
casinos. La fiscalía de Los Ángeles acusaba a la empresa propietaria de algunos de los
mayores hoteles-casino del mundo, como el Venetian y el Palazzo, de permitir el
blanqueo de dinero por parte de un empresario farmacéutico chino-mexicano, Zhenli Ye
Gon, inculpado a su vez por narcotráfico.
Lavado de activos resulta más rentable en la minería ilegal y la trata de personas
Advierte. Juan Rodríguez Cárdenas explica cómo criminales lavan en otras actividades
ilegales además del narcotráfico.
Señales. Experto colombiano advierte qué podría estar ocurriendo con el oro que
se retira del país.
El experto colombiano en temas de riesgo, prevención y control de ese ilícito, Juan Pablo
Rodríguez Cárdenas, señala que hoy es más rentable para un delincuente la minería
ilegal y la trata de personas básicamente porque, desde el punto de vista económico, se
puede sacar más dinero.
"Con una frase te lo explico: un kilo de coca lo pueden vender solo una vez, a una
persona la pueden vender varias veces", refiere con crudeza.
En esa misma línea, señaló que en Colombia se está exportando más oro del que se
puede producir, y con papeles falsos se justifica la entrada de capitales ilícitos
disfrazados de una importación de oro.
Agrega que lo mismo pasa en el Perú, que es un país minero, así como en Brasil y en
Chile. El también presidente de RICS Management sostiene que una forma de frenar este
delito es regular a los clientes del sector financiero.
"Donde se apriete en regulación, el cliente se va. Y va a ocupar el espacio donde no hay
regulación y eso es algo que está pasando en la región y Perú no es la excepción",
sostiene Rodríguez, y lamenta que muchas empresas (constructoras, inmobiliarias, de
juegos de azar, oficinas de abogados) tengan pobres modelos antilavado a los que
recurren los delincuentes para poder pasar por ahí los capitales ilícitos.
Indicó, además, que entre los países que están más desprotegidos por normatividad
están Haití y la vecina Bolivia.
Lo malo de todo es que, como indica el experto, los delincuentes aprovechan los vacíos
que existen y por ahí se van colando. Pero además, el problema de lavado ya no es solo
un problema de efectivo, pues hoy también existen la "ciberdelincuencia" y el
"ciberlavado".
El Terrorismo
Otro problema que aqueja la región, y al que Rodríguez hace referencia, es el
financiamiento del terrorismo, que dice no es exclusivo de los países que tienen en su
interior grupos sediciosos. "Este es otro riesgo que hay que administrar para entender su
accionar que no hemos entendido. ¡No sabemos por dónde pasa la plata! No pasa por la
banca, está por fuera, así que imagínense cómo estamos. Muy mal", añade tras indicar
que, por ejemplo, las FARC intercambian coca por armas en Sudáfrica.
"Lamentablemente el Perú está viendo cómo resurge el tema de Sendero Luminoso, ya
no con una ideología y fines políticos, sino como un brazo armado o de protección de los
delincuentes, así fuera narcotráfico.
"En la minería ilegal es igual, pero en lugar de proteger la coca protegen el oro. Con la
diferencia de que, al salir, el oro es un bien lícito. El oro es legal", refiere.
Sin embargo, comenta que en su país el oro que se exporta termina fundiéndose en
Brasil para volverlo a meter a Colombia por canales subterráneos, a fin de hacerlo ver
como una nueva tonelada y sostiene que esto podría estás pasando acá.
"Pregúntense si esto no está pasando en el Perú. ¿Si pasa en Colombia por qué no
podría pasar en el Perú? El oro se pone como una supuesta exportación de otra minera y
de otra tonelada diferente", advierte el experto colombiano.
Claves
Rodríguez Cárdenas dice que hay otros delitos que se están expandiendo en la región y
que también mueven millones como el contrabando, la piratería o la falsificación de
productos de marca.
Asomif Perú realizó el I Foro Internacional de Prevención del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo para evitar la circulación de dinero dudoso.
DUSAMBÉ, 28 ago 2013 (IPS) - Un empresario iraní, acusado por Estados Unidos y la
Unión Europea (UE) de lavar dinero para Teherán, está al frente de un exitoso negocio
en Tayikistán sin que nadie parezca extrañarse.
El imperio de Babak Zanjani en este país incluye un banco, una compañía aérea, un
servicio de taxis y una terminal de autobuses, en cuya inauguración participó el propio
presidente tayiko Imomali Rahmon en marzo de este año.
Esta confortable relación, en un país donde los empresarios extranjeros se quejan de que
es imposible sobrevivir sin tener conexiones políticas de alto nivel, coincide con un mayor
escrutinio internacional sobre la actitud laxa de Tayikistán en materia de lavado de
dinero.
Fuera de este país, los intereses empresariales de Zanjani proliferan.
En el sitio web del grupo Sorinet, con sede en Dubai, figura como su presidente y se
puede ver una lista de por lo menos dos decenas de empresas subsidiarias en los
sectores de la construcción, cosméticos, transporte y extracción de gas y petróleo.
También menciona entre sus subsidiarias a la Asia Express Terminal en Dusambé.
Incluso se muestra una fotografía de Zanjani con Rahmon y el alcalde de Dusambé,
Mahmadsaid Ubaydulloyev, admirando una maqueta de las instalaciones del recinto.
Al parecer, Rahmon se relaciona con la cabeza de un grupo de compañías e instituciones
financieras que, según el Departamento del Tesoro (ministerio de Hacienda) de Estados
Unidos, “las usa el gobierno iraní para financiar sus ventas de crudo en el mundo”.
Estados Unidos y la UE adoptaron fuertes sanciones contra las exportaciones petroleras
de Irán, en respuesta al programa de desarrollo nuclear de ese país.
En abril, el Departamento del Tesoro apuntó contra Zanjani y un banco malasio bajo su
control, además de una “red internacional de compañías ficticias”, entre las que estaba
Sorinet Commercial Trust.
Autoridades estadounidenses creen que entidades vinculadas a Zanjani “mueven miles
de millones de dólares en nombre del régimen iraní, entre los que se cuentan decenas de
millones de dólares de una empresa de los Guardianes de la Revolución Islámica”.
El Departamento del Tesoro también señaló a otra de sus instituciones, el Kont
Investment Bank, con sede en la calle Bukhara 43, en Dusambé.
En diciembre de 2012, la UE también sancionó a Zanjani acusándolo de ser un
“facilitador clave de acuerdos petroleros de Irán y por transferir dinero derivado del
crudo”. “Zanjani posee y opera el grupo Sorinet, con sede en Emiratos Árabes Unidos, y
usa algunas de sus compañías para canalizar los pagos relacionados con negocios
petroleros”, señaló el bloque.
El Departamento del Tesoro no nombra específicamente al grupo Sorinet, que supervisa
los negocios en Dusambé, aunque sus sitios de Internet lo señalan como su presidente.
Bajo las normas del Departamento del Tesoro, toda compañía controlada por una
persona sometida a sanciones queda sujeta al mismo régimen.
Además, el grupo Sorinet comparte una dirección postal con Sorinet Comercial Trust en
Dubai, la que sí menciona la secretaría de Estado.
EurasiaNet.org trató de consultar a Zanjani para que ofreciera su versión, pero su oficina
en Dubai se negó a hacer el contacto.
Poco después del anuncio de las sanciones de la UE, el empresario declaró a la agencia
Reuters que no tenía negocios con el gobierno iraní y dio a entender que las autoridades
europeas se equivocaron al asumir que estaba involucrado en actividades ilícitas.
La red de radio y televisión británica BBC en persa informó en marzo que Zanjani tenía
fuertes vínculos con autoridades iraníes y que en un vídeo no oficial aparecía en un avión
privado con uno de los responsables de la seguridad de Irán involucrado en la violenta
represión de manifestantes tras las controvertidas elecciones de 2009 en la República
Islámica.
A pesar de los grandes negocios que tiene Zanjani en Tayikistán, pocas personas
parecen conocerlo.
El mes pasado, el presidente del Banco Nacional, Abdujabbor Shirinov, dijo que nunca
había oído hablar de él ni del embargo impuesto por Estados Unidos contra el Kont
Investment Bank, según informó la agencia de noticias Ozodagon el 23 de julio.
A las potencias occidentales les preocupa la relación de Zanjani con las autoridades
tayikas, y también que Dusambé sea un centro de lavado de dinero.
“El presidente acogió a Zanjani, incluso inauguró la estación de autobuses. Inaudito”,
observó un funcionario occidental que no quiso dar su nombre. “Es una relación
demasiado íntima. Creemos que está utilizando a Tayikistán para lavar dinero del
petróleo iraní”, añadió.
Tayikistán tiene fuertes lazos culturales y lingüísticos con Irán. El tayiko es una lengua
emparentada con el persa, lo que propició un relativamente alto grado de inversiones
iraníes en la región.
Es más, numerosos analistas creen que Dusambé nada en dinero sucio debido a la vasta
cantidad de heroína afgana que pasa por Tayikistán todos los años.
En junio, el Instituto de Basilea sobre Gobernanza ubicó a Tayikistán en cuarto lugar
entre los países más vulnerables al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo
entre los 149 estados que figuran en su índice de riesgo de lavado de dinero.
Pocos días después de publicado el índice del Instituto de Basilea y cinco antes de una
reunión internacional en Oslo dedicada a este asunto en la que participarían funcionarios
tayikos, Rahmon convocó a una sesión extraordinaria del parlamento para promover un
nuevo proyecto de ley que establece sanciones penales por lavado de dinero.
La agencia de noticias Asia-Plus informó que los legisladores no discutieron el proyecto
de ley. Como ocurre en muchas exrepúblicas soviéticas, en Tayikistán se suelen aprobar
leyes mal redactadas que luego no se implementan.
Diplomáticos extranjeros aplaudieron la iniciativa, pero el funcionario occidental
consultado por EurasiaNet.org dijo que la norma era una “mera fachada” para que las
autoridades tayikas tuvieran algo que mostrar en la reunión intergubernamental del Grupo
de Acción Financiera contra el lavado de dinero.
A principios de este año, Tayikistán fue blanco de críticas por tener la peor legislación en
materia de lavado de dinero.
En una pequeña economía como la de Tayikistán es difícil que pase desapercibido un
imperio económico como el de Zanjani, aun si las sanciones de Estados Unidos prohíben
“las transacciones entre las personas designadas y cualquier persona en Estados
Unidos”.
Varios occidentales en Dusambé dijeron que sus embajadas, incluso la de Estados
Unidos, recomiendan el servicio de taxis de Zanjani, Asia Express, porque es rápido,
confiable y, a diferencia de otras empresas locales, da recibo.
Activistas de derechos humanos y algunos diplomáticos extranjeros criticaron a la
embajada de Estados Unidos en este país por no cuestionar al gobierno de Rahmon por
temor a perder su apoyo cuando la Organización del Tratado del Atlántico Norte está por
retirarse del vecino Afganistán.
El exgerente del Partido Popular (PP) Cristóbal Páez admitió ante el juez de la
Audiencia Nacional Pablo Ruz haber recibido honorarios sin factura procedentes
de las percepciones que recibía la formación de empresas privadas. "Yo veo que
me pagan un dinero que no se declara. Entiendo que es dinero de los donativos
que no declaran", dijo.
En la declaración judicial que prestó el pasado 13 de agosto en la causa en la que se
investiga la presunta contabilidad B del PP, a la que ha tenido acceso Europa Press,
Páez revela que dependía laboralmente del extesorero del Partido Popular Luis
Bárcenas, quien le contrató en 2004 como adjunto a la gerencia y quien "partía el
bacalao" en detrimento del entonces tesorero, Álvaro Lapuerta.
En este sentido, Páez señala que nunca se cuestionó la legalidad de sus emolumentos.
"Pero yo, a ver, estoy en una relación de dependencia, en una relación jerárquica y yo
voy allí a trabajar, yo no soy un policía. Si ahí aparece un dinero que me dan, pues lo
recibo", asegura.
Páez declara que no existía en el partido ningún protocolo en materia de donaciones,
aunque supone que "esas cosas se llevaban con discreción". "Yo no las reivindico porque
no estoy de acuerdo... porque me parece que la ley vigente y la anterior no son
precisamente unas buenas leyes", agrega.
Seguidamente, señala que el departamento de auditoría interna impartía unas
instrucciones sobre lo reglamentado por la ley a los gerentes de las provincias por
indicación de Bárcenas. "Ese departamento siempre, siempre, siempre dependió de Luis
Bárcenas, fuera gerente o no", remacha.
Páez asiente al ser preguntado por el letrado de Izquierda Unida, Enrique Santiago, si
el departamento de auditoría interna hacía cumplir esas instrucciones. Según dice,
desconoce la existencia de una norma para registrar la identidad de los donantes
anónimos y niega haber participado en la elaboración de la contabilidad del PP.
"QUIEN MANDA ES BÁRCENAS"
En otro punto de la declaración, el testigo pone de relieve el poder que tenía Bárcenas
en el departamento de gerencia, al decir que era él quien "mandaba" frente a la "mera"
función "instrumental" de Lapuerta. "El tesorero firmaba los talones y los pagos y punto,
pero yo no le he visto intervenir en... Aquí quien cortaba el bacalao era Luis", señala en
alusión a la labor de Bárcenas como gerente.
Preguntado por si elaboró un protocolo sobre las funciones de los miembros del
departamento de Gerencia, Páez recuerda que, en un principio, hizo "un cuadro de
mando, no de gerencia, sino de toda la casa". "Pero bueno los hechos son tozudos y uno
puede poner en papel lo que sea, pero ahí el que mandaba era Luis. Y yo hacía lo que él
me pedía, lo que él me dejaba y lo que yo podía", añade.
En este contexto, recuerda una escena en la que Bárcenas se negó a darle acceso al
presupuesto cuando él fue nombrado gerente del partido en 2008. "Le dije Luis: Oye,
dame el presupuesto, y me dijo: Es que si te lo doy me quedo sin nada, me quedo sin
competencias", concluye.
Cuentas bancarias
Si una persona realiza actividades comerciales y no está registrada ante la Secretaría de
Hacienda y los depósitos que en ella se hagan superan el rango transaccional
establecido en la institución bancaria, se disparará una alerta para que las autoridades
averigüen la procedencia de esos recursos.
Comercios al menudeo
Si bien la ley de lavado de dinero busca que las operaciones ilícitas no se filtren al
sistema financiero, también es cierto que todavía existe mucho comercio formal cuya
operación se vincula a la generación de mucho efectivo. Por ejemplo, algunos comercios
en la central de abastos que están debidamente registrados ante la Secretaría de
Hacienda que comercian primordialmente en efectivo.
Al contraponer la definición de lavado tal y como está en el Ley, con la operación
cotidiana de estos comerciantes, en algunos casos pudiera tipificarse como un delito
cuando en realidad no lo es.
La propia Ley establece que se cuenta con 30 días a partir de su entrada en vigor para
establecer el Reglamento, y 60 días para instaurar los formatos de aviso para las
personas que pudieran estar consideradas dentro del delito de lavado de dinero.
Cuando una persona física o moral va a adquirir un bien o servicio que se sale de los
rangos que establece la propia Ley, el establecimiento debe tener su identificación,
comprobante de domicilio o algún otro elemento que establezca la identidad de del
cliente y notificarlo a la autoridad hacendaria, a través de un informe.
Venta de casa habitación
Para el caso de la compraventa de bienes raíces, los notarios tienen la facultad de
declarar ante la autoridad que en escritura pública constó una transacción que excede el
rango establecido y que puede considerarse una actividad vulnerable.
Si la persona que recibe el dinero sabe que el notario va a dar ese aviso, al realizar el
depósito en su cuenta bancaria debe aclarar que proviene de esa operación para que se
elimine la alerta y no tenga ningún problema. Cabe aclarar que la enajenación de una
casa-habitación está exenta de pago de Impuesto Sobre la Renta hasta 1.5 millones de
unidades de inversión ($7,428,610.50 pesos), limitada a una operación por año
calendario.
A este asunto va aunado un tema de evasión fiscal, porque muchas de las personas
físicas que realizan este tipo de actividades, ya sea por desconocimiento o por falta de
atención, omiten informar estos ingresos y colocan esta operación como un factor de
riesgo para efectos fiscales.
Pagos en efectivo
Es una práctica común que las agencias automotrices reciban dinero en efectivo por la
venta de vehículos. En el caso de ventas por más de $250 mil pesos, debe notificarse a
las autoridades.
El problema es que los comerciantes de la central de abasto, por ejemplo, no quieren
colocar el dinero producto de su actividad en los bancos, debido al costo que les
representa el Impuesto a Depósitos en Efectivo, manteniéndolo líquido y pagando con él
todas sus compras pequeñas y mayores.
“Se trata de una actividad lícita que, al comprar un automóvil, por ejemplo, se convierte
en un supuesto delito. Esta es la parte de la Ley que puede desvirtuar su propósito”,
señala el director general de Grupo Asesores en Negocios
Recomendaciones
Eduardo García Hidalgo, director general del Grupo Asesores en Negocios, hace algunas
recomendaciones para no generar alertas de lavado de dinero.
- Todas las personas que realicen una actividad productiva o comercial deben estar
registradas ante la autoridad hacendaria.
- Trata de que todas las actividades y operaciones monetarias que se hagan, sean
informadas a la autoridad.
- Procura que todas las transacciones se hagan a través de una institución financiera
registrada en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
- Establece, en las instituciones bancarias, un régimen transaccional para las cuentas de
cheques en el rango más elevado.
- Notifica las operaciones excepcionales que superen el rango transaccional establecido
en la entidad bancaria.
- Evita hacer operaciones de alto monto en efectivo.
Plazos
El viceministro de Minas, Guillermo Shinno Huamaní, manifestó que el Poder Ejecutivo
continúa con sus esfuerzos destinados a atraer la inversión privada al sector. En breve,
se emitirá una norma que disminuye los plazos para las obras de construcción de la
minería, anotó.
Va preso 15 años por lavado de dinero
Willie Whitehurst fue declarado culpable de participar en un operativo criminal que lavó
más de $20 millones.
Una operación de lavado de dinero político realizada por los hermanos multimillonarios
Charles y David Koch, que suman la tercera fortuna de EE.UU., ha sido aireada por el
portal Politico.com, el sitio de información privilegiada sobre Washington.
Se trata del "banco secreto de los hermanos Koch", como denomina el sitio web al grupo
con sede en Virginia bajo el nombre formal Freedom Partners, que representa al olimpo
derechista formado por grupos a favor de las corporaciones, anti-reguladoras, anti-
Obama y anti-laborales, que están abiertamente en contra tanto de la reforma de salud
como de los sindicatos laborales, pasando por la reforma del mercado financiero o los
impuestos progresivos.
Todas las leyes que buscan intentar revelar al público quiénes se dedican a trampas
políticas no tienen sentido
"El grupo cuenta con cerca de 200 donantes, cada uno de los cuales paga por lo menos
100.000 en cuotas anuales", informa Politico.com, subrayando que Freedom Partners
recaudó en un año unos 256 millones de dólares después de su creación en noviembre
de 2011 —según muestran los documentos del Servicio de Impuestos Internos (IRS)— y
que ha gastado todo este dinero en donaciones, "convirtiéndose así en el segundo 'tío
forrado' más grande de los grupos conservadores en las últimas elecciones
presidenciales, cediendo solo ante los grupos American Crossroads y Crossroads GPS
de Karl Rove, que juntos gastaron cerca de 300 millones de dólares".
"El hecho de que los derechistas pudieran reunir y gastar 256 millones de dólares en un
ciclo electoral presidencial y pasar desapercibidos bajo la ley de financiación de
campañas federales es una denuncia sorprendente del sistema electoral estadounidense
que demuestra que todas las leyes que intentan revelar al público quiénes se dedican a
trampas políticas no tienen sentido", escribe el portal.
El portal publica también la lista de grupos que recibieron donaciones de los hermanos
Koch:
El Centro de Protección de Derechos del Paciente, un grupo que se opone
vehementemente a la reforma sanitaria 'Obamacare': un total de 115 millones de
dólares;
La American for Prosperity (AFP), organización en defensa del gobierno limitado y
los mercados libres, un grupo de la organización y la promoción de los candidatos
republicanos a la presidencia: 32,3 millones de dólares;
La Asociación 60 Plus, un grupo de personas mayores partidarias del libre
mercado que también se opone al programa 'Obamacare': 15, 7 millones de
dólares;
El Fondo de América del Futuro, un grupo de Iowa que gastó mucho dinero en
propaganda electoral en 2012, una gran parte en Mitt Romney: 13,6 millones de
dólares;
Mujeres Preocupadas por el Comité de Acción Legislativa de América que
organiza debates de política social: 8,2 millones de dólares;
Themis Trust, una base de datos de votantes a disposición de otras
organizaciones conservadoras: 5,8 millones de dólares;
El centro de estudios Public Notice: 5,5 millones de dólares;
Generation Opportunity, un grupo de 'amantes de la libertad' para jóvenes: 5
millones de dólares;
La Iniciativa LIBRE, que promueve el libre mercado para los inmigrantes
hispanos: 3,1 millones de dólares;
La Asociación Nacional del Rifle: 3,5 millones de dólares;
La Cámara de Comercio de EE.UU.: 2 millones de dólares;
La Alianza Energética Americana: 1,5 millones de dólares;
Otros grupos - incluyendo el State Tea Party Express, Tea Party Patriots y
Heritage Action for America— recibían poco menos de un millón de dólares
anuale
La procuradora Julia Príncipe precisa que el lavado de activos alcanza a la minería y tala
ilegales y la defraudación tributaria. (Foto: El Comercio)
Lima
La ley que creó la Procuraduría de Lavado de Activos se dio en el 2002, pero recién en el
2009 inició sus funciones a cargo de la doctora Julia Príncipe. Actualmente tiene más de
siete querellas y una denuncia penal de Rodolfo Orellana, quien pide US$ .10 mlls. de
reparación.
—En 2012 usted declaró que había 500 casos de lavado de activos y que el 88%
estaba en investigación preliminar. ¿Cuántos son ahora?
A la fecha tenemos más de 1,000 casos y el 88% está en investigación preliminar.
—¿Su procuraduría tiene el equipo para avanzar en este tema?
Se quiere fortalecer la procuraduría, estamos en ello. Los delitos de lavado de activos
son complejos por el número de implicados, porque involucran a personas naturales y
también jurídicas; por la intervención de organizaciones criminales, por los cuantiosos
capitales delictivos y por los medios que utilizan para darles apariencia de legalidad e
introducirlos al sistema económico.
—¿Alcanza a la minería ilegal, al tráfico de tierras, trata de personas?
Sí. Además, a la tala ilegal, la defraudación tributaria, la extorsión, secuestro, corrupción,
peculado, malversación. A cualquier actividad criminal que genere ganancias ilegales o
ilícitas que se introduzcan al sistema; menos el narcotráfico que tiene su procuraduría.
—¿Cuánto dinero mueve el lavado de activos?
Según un estudio de Macroconsult de 2012, la minería ilegal exportó en 2011 tres mil
millones de dólares. Mientras que el Banco Mundial, en su informe de 2012, afirma que el
80% de exportación de madera corresponde a la tala ilegal. Otros estudios señalan que
esto ocasiona pérdidas por más de 250 millones de dólares anuales. Otra actividad
poderosa es la trata de personas.
—Ante el Congreso, usted declaró que hay cinco parlamentarios investigados por
lavado de activos, ¿en qué tipo actividad?
En diferentes actividades.
—Al congresista Francisco Ccama Laynes se lo vincula a la minería ilegal.
Sí. Pero todos los casos están en investigación preliminar que no puedo revelar.
—La congresista María López Córdova tiene un desbalance patrimonial importante,
creado con un capital de 150 mil dólares. ¿Cuándo termina?
Es parte de la investigación por enriquecimiento ilícito a la congresista López Córdova.
Como usted menciona, se afirma que comenzó con ese capital, pero el patrimonio
adquirido no guarda relación con ese monto. Presumo que todavía nos quedan unos
buenos meses; es un trabajo muy especializado.
—¿La congresista López Córdova ha dado un descargo aceptable?
No le puedo dar mayores detalles.
—Pero ya hay información publicada. Además usted entregó la lista al Congreso.
Por ejemplo, se sabe que el congresista Virgilio Acuña también es investigado por
sus propiedades y las universidades…
Sobre esa base se investiga.
—Mencionó que dos presidentes regionales estaban bajo investigación. Sabemos
que son los de Ayacucho y de Áncash, ¿es por adquisición de propiedades a
nombre de terceros?
Usted lo ha dicho.
—¿Son montos altos?
Como en los casos anteriores, son montos muy elevados.
—¿Entre los congresistas que investiga hay algunos mencionados por el
investigador Jaime Antezana?
Sí, como es de conocimiento público, está la congresista María López Córdova.
—¿Estos congresistas están protegidos por la inmunidad parlamentaria?
Las investigaciones se refieren a situaciones anteriores a la asunción del cargo. El
Congreso tendrá que determinar cómo procede.
—¿En el Caso Toledo fue la Procuraduría de Lavado de Activos la que pidió abrir
investigación a la señora Eva Fernenbug, suegra de Alejandro Toledo?
Efectivamente, forma parte de nuestra función. Solicitamos a la Fiscalía que efectuara
actos de investigación sobre la compra de inmuebles por la señora Eva Fernenbug. Pero
nuestra procuraduría no participa de la investigación de enriquecimiento ilícito que realiza
el Fiscal de la Nación. No es nuestra competencia sino de la Procuraduría Anticorrupción.
—¿Las respuestas de Fernenbug dadas en California han sido satisfactorias?
Solo le puedo decir que hemos solicitado que se amplíe su declaración.
—¿De Costa Rica les ha llegado información sobre las cuatro empresas
constituidas allá o solo de Ecoteva?
De las cuatro. La información sobre todo lo actuado en Costa Rica es abundante, la
estamos procesando y analizando a fin de determinar si hay delito.
—¿Maiman y Toledo mencionaron el pago de la hipoteca de sus casas en Camacho
y en Punta Sal y de las deudas de la señora Karp?
No puedo adelantar información sobre ello.
—El Fiscal de la Nación dijo que no lo declararon, pero otras informaciones indican
que Toledo y Maiman dijeron que sí habían sido pagadas. ¿Lo descarta?
No lo descarto.
—¿Hay entonces evidencias de que admitieron el pago?
No puedo darle más información.
—¿Qué ocurre si hay una contradicción entre lo que dice el fiscal de la Nación y las
declaraciones?
El señor Alejandro Toledo no es aún investigado por lavado de activos y ese es el caso
que la procuraduría sigue. En el de enriquecimiento ilícito no participamos.
—¿Qué conclusión saca de las declaraciones del corredor de la casa de
Casuarinas y del vendedor de la oficina en Surco?
Las que saca todo el mundo, que la pareja Alejandro Toledo – Eliane Karp participó de
alguna manera en estas transacciones y que estaban interesados en comprar inmuebles
desde 2009.
—¿Eva Fernenbugno era la verdadera interesada?
Aparentemente es así.
—¿Se puede involucrar a la pareja Toledo – Karp en la investigación fiscal por
lavado de activos?
Es posible. La Fiscalía 48 puede ampliar su investigación, también la Procuraduría puede
solicitar que se los comprenda en la investigación.
— ¿Lo van a pedir?
Estamos analizando la información de Costa Rica, pero no descartamos esa posibilidad.
La información que ha llegado es reveladora. Se involucraría a todas las personas
vinculadas a los hechos, es una posibilidad. En tres semanas lo sabremos.
—En la medida que Avi Dan On entró 12 veces a Costa Rica desde 2004 y en un jet
privado, ¿lo citarán?
Los hechos lo ameritan. Tendrá que explicar por qué fue, por qué uso un jet privado,
quién lo financió. Si se corrobora lo que el notario en Costa Rica ha declarado, la
situación de Dan On y del señor Alejandro Toledo se complicaría definitivamente. Él ha
venido diciendo que no tenía nada que ver con estas compras.
—La denuncia de “Caretas” sobre los viajes de Dan On no es suficiente para
involucrar…
La denuncia tiene que ser corroborada. Para eso está el levantamiento del secreto
bancario y tributario. El Fiscal de la Nación ya lo hizo.
—Tenemos información de que en Costa Rica Dan On está considerado entre los
extranjeros que más dinero tienen.
No tengo conocimiento, de corroborarse esa información, tendrá que acreditar cuál es la
procedencia del dinero que maneja.
—La defensa de Toledo apunta que Maiman invirtió en el pago de las deudas de
sus propiedades a través de Ecoteva.
Sería prematuro arribar a esta conclusión en este momento porque estamos en la
investigación preliminar. También se tiene que acreditar con documentos idóneos esta
actuación. No es suficiente una declaración que dice yo pagué. El lavado de activos es
un delito no convencional y además complejo. Los lavadores utilizan situaciones legales
como compraventa, constitución de empresas, etc. La capacidad económica se debe
confrontar con otros indicios razonables. El señor Maiman tendrá que acreditar el origen
del dinero invertido.
—¿Siempre se puede buscar la ruta del dinero?
Sí. La ruta del dinero no se pierde, solo hay que buscarla. Es un proceso largo porque el
dinero ha seguido diferentes rutas, no solo se ha movido en el Perú.
—Está claro que la señora Eva Fernenbug no usó la reparación por el Holocausto.
¿Eso compromete al expresidente Alejandro Toledo?
Creo que eso queda clarísimo para todos.
—Entre mayo y octubre de 2012 se compraron las propiedades y Ecoteva se
constituyó en enero de 2012.
Es un movimiento inusual, rápido.
—¿Serían indicios de un presunto delito de lavado de activos?
Sí, son indicios.
—Tres de las empresas que constituye Dan On han sido dadas de baja.
Sí, pero igual se investigan.
—No es extraño que en la constitución de Ecoteva no figure Dan On y sin embargo
mueve dinero.
Hay que investigar el porqué.
“NIEGO ROTUNDAMENTE QUE HAYA FILTRADO INFORMACIÓN SOBRE TOLEDO”
—Alejandro Toledo dijo que su procuraduría filtró la información.
Niego rotundamente ello. Mi trabajo es técnico – jurídico, los procuradores defendemos al
Estado. Además, nosotros no manejamos el expediente. Yo me enteré dé la información
filtrada por la prensa. El informe de inteligencia financiera lo hace la SBS y no lo
recibimos. Lo remiten a la Fiscalía.
—Hacia dónde se inclina su olfato.
[Ríe]. No lo sé. Como le digo, nos enteramos del informe porque alguien me dijo “entra a
la página web del El Comercio”.
—Es claro que Ecoteva significa Eliane, Chantal Toledo y Eva.
Qué le puedo decir, es obvio.
—¿Qué indicaría que desde el 2002 Dan On constituye empresas?, ¿que ya en el
gobierno de Toledo había una relación comercial?
Se tiene que investigar. Es un dato muy fuerte. Se tendrá que acreditar el origen del
dinero y de dónde vino.
—La minería ilegal lava activos, ¿cómo detenerla?
Recién a partir de 2012 la minería ilegal es considerada como un tipo penal, como un
delito. A la fecha, se han intervenido 11 millones de soles y 12 kilos de oro solo en Puerto
Maldonado.
—Es poco.
Sí, pero el tiempo que se viene trabajando es corto.
—La Fiscalía parece ser condescendiente…
La mayoría está en proceso de formalización. Nuestra procuradora ha formulado
denuncia penal contra el clan Baca – Casas, contra los Castro Huamán, el ciudadano Yi
Yan Wang y hemos solicitado que se abra investigación a la señorita Rocío Torres
Carcasi, que ha comprado el fundo Yerba Buena en España por ocho millones de
dólares. Estamos trabajando. Son clanes poderosísimos.
—¿La han amenazado?
Sí.
—¿Sabe de dónde vienen?
No tengo la prueba. Sí puedo decirle que desde que inicié la investigación contra el señor
Rodolfo Orellana Rengifo, por presunto delito de lavado de activos, he recibido ataques
mediáticos en la revista “Juez justo”. El señor Benedicto Jiménez Baca, abogado, inició
una campaña sistemática en medios de comunicación a fin de intimidarme y
desprestigiarme. Me ha puesto más de siete querellas. Orellana me ha puesto una
demanda para que le pague US$10millones. Heriberto Benítez también me querelló.
—¿Se siente fuerte?
A mí no me van a intimidar. Me subestimaron creyendo que porque me sacaban hechos
falsos yo retiraría la investigación. Se equivocaron, me siento fortalecida cada día.
El narcotraficante nicaragüense Bismarck Antonio Jirón Lira, declarado culpable hace dos
meses por la justicia en Nicaragua por lavado de dinero y crimen organizado, fue incluido
en una lista negra internacional dada a conocer por el Departamento del Tesoro de
Estados Unidos.
Según la comunicación del Departamento del Tesoro estadounidense, Jirón Lira es parte
de una organización de narcotraficantes hondureños conocida como los “Cachiros”, que
controla el 90% de las pistas clandestinas existentes en ese país.
Los “Cachiros” es una violenta red del narcotráfico, cuyos miembros que lavan dinero
procedente de la venta de droga ocultan sus ganancias ilícitas comprando propiedades e
invirtiendo en negocios aparentemente lícitos, dijo Adam J. Szubin, director de Control de
Activos Extranjeros del Tesoro, según una nota de prensa.
Enlace del Cártel del Valle de México
En Nicaragua, Jirón Lira tiene antecedentes por narcotráfico, y al ser capturado fue
presentado por las autoridades policiales como enlace en territorio nicaragüense del
Cártel del Valle de México.
El pasado 16 de julio, luego de que el juez suplente Noveno Distrito Penal de Juicio de la
capital, Marcos Suárez, lo encontró culpable de los delitos de lavado de dinero y crimen
organizado, la Fiscalía y la Procuraduría pidieron que fuera sancionado con 24 años y
seis meses de prisión.
Tras la declaratoria de culpabilidad de Jirón, los abogados de la Fiscalía y de la
Procuraduría, igualmente, pidieron que pague seis veces la cantidad de dinero lavado, la
cual ascendió a US$1,936,000.
Los representantes de los entes acusadores, igualmente, solicitaron que se ordene el
decomiso de seis propiedades que, según la Procuraduría, Girón compró con dinero
proveniente del narcotráfico.
Estas propiedades ubicadas en León, Estelí y Managua fueron puestas por Jirón Lira a
nombre de familiares a los que utilizó como testaferros o presta nombres, refirió el
Ministerio Público en su momento.
En la lista negra internacional donde figura el narcotraficante nicaragüense, también
están los hondureños Javier Eriberto y Devis Leonel Rivera Maradiaga, líderes de la
organización criminal los “Cachiros”.
Además, fueron incluidos en el listado Maira Lizeth y Santos Isidro Rivera Maradiaga,
hermanos de los dos jefes de la agrupación.
Washington acusa a los “Cachiros” de coordinar el tráfico de drogas hacia Honduras y
desde ese país para varios cárteles colombianos y mexicanos, entre ellos el de Sinaloa.
Prohíben hacer negocios con Jirón Lira
La inclusión en la lista negra internacional de narcotraficantes establece la prohibición a
ciudadanos estadounidenses de establecer negocios con Jirón Lira y con los otros
mencionados, además, se ordenó el congelamiento de cualquier activo que pudiera tener
en bancos de la Unión americana.
“Con esto se busca darle un golpe a las organizaciones del crimen organizado”, dijo
Alberto Elías Beltrán.
El funcionario explicó que las instituciones financieras tendrán que entregar a Hacienda,
por medio de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), un reporte por cada
operación de expedición o pago de cheques de caja, realizada con sus clientes o
usuarios en los 10 primeros días hábiles de enero, abril, julio y octubre de cada año.
Estos nuevos controles responden a compromisos internacionales de México, en
particular con las señalados por el Consejo de Seguridad de la Organización de las
Naciones Unidas (ONU) y las recomendaciones del GAFI (un organismo
intergubernamental creado por G7) para contar con estándares internacionales contra el
lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.
El presidente del Comité Técnico Nacional de Ética y Responsabilidad Social del IMEF,
Luis Ortiz de la Concha, comentó que los clientes de los bancos no se verán afectados
aunque estarán más fiscalizados, ya que las modificaciones en la ley piden una gran
cantidad de datos.
Sin embargo, indicó que era necesario dado que al año ingresan al país unos 26,000
millones de dólares producto de actividades ilícitas como el narcotráfico.
Lista de personas bloqueadas
Derivado de la reforma financiera, el Congreso de la Unión le dio la facultad a Hacienda
para emitir una lista de personas bloqueadas, esto es, personas físicas y morales
relacionadas con los delitos de financiamiento al terrorismo u operaciones con recursos
de procedencia ilícita.
Alberto Elías Beltrán explicó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Hacienda
será la encargada de realizar esta lista, que será de carácter confidencial para que los
bancos suspendan tratos con las personas identificadas y se les suspenda el uso de
servicios financieros, además deberán de dar aviso a las autoridades correspondientes.
El socio de servicios forenses de Deloitte, Jorge García Villalobos, reconoció que
resultaba irónico que las instituciones locales tuvieran que consultar ‘listas negras’ de
otros países, para poder establecer controles.
Multas y sanciones
Las instituciones bancarias que no cumplan con las disposiciones o bien cometan algún
error enfrentarán multas o sanciones, por ejemplo, en caso de que los empleados
bancarios comentan equivocaciones pueden ser acreedores a sanciones que van de
5,000 hasta 15,000 salarios mínimos.
Mientras que los cargos para los bancos pueden ir hasta por el 100% de la operación no
reportada o 100,000 días de salarios mínimos.
Los bancos deberán prepararse para las nuevas modificaciones que entraran en vigor en
cuanto se publique el formato electrónico por parte de Hacienda. Elías Beltrán descartó
que este año se presentan más regulaciones referentes al combate de lavado de dinero.
Investigan A
Sociedad Del
Winland Por
Lavado De Dinero
En estas horas, la
Unidad de
Información
Financiera investiga a una de las sociedades del Casino del Hotel Intercontinental.
Asimismo, avanza una denuncia por irregularidades, desvíos de fondos y hechos
de fraude que están siendo investigados en la justicia local. El Winland, en la mira.
Denunciaron a una entidad financiera por un millonario lavado de dinero de 100 millones
de dólares
Se trata del Grupo ST, poseedor del control accionario del Banco Servicios y
Transacciones (BST)
A nivel estatal, fueron acusados Medina Rivera y Pizarro Plaza, junto con Carlos García
Betancourt, Reynaldo "Ratatouille" Rivera Morales y la esposa de Papo Truco, Marisol
Rivera Berríos, la expareja de García Betancourt, Aimée Colón, y la pareja de Pizarro
Plaza, Judith Marie Hernández Náter.
La jefa de fiscalía federal Rosa Emilia Rodríguez explicó que Medina Rivera se dedicaba
a hacer llamadas desde la cárcel, tanto a víctimas previamente identificadas, como a
instituciones bancarias. Tenía conocimiento sobre los estados bancarios porque su
esposa fue empleada de un banco.
Perpetró varios esquemas, transfería fondos a cuentas de otros miembros de su
organización criminal o cambiaba información de contacto de sus víctimas, y solicitaba
tarjetas nuevas de ATH. Con esos fondos, llegó a comprar 15 vehículos "four track" por
más de $100 mil.
Otros miembros en la libre comunidad se dedicaban a reclutar facilitadores y prestaban
sus cuentas de banco para hacer transferencias de cuentas de sus víctimas y que fueran
retiradas para saldar deudas de los miembros de la organización. El dinero era usado
mayormente para consumo de droga en la cárcel, ya que se alega que Pizarro Plaza la
conseguía y la vendía.
Medina Rivera perpetró varios esquemas, como llamar a compañías que venden "four
tracks" y les compraban con tarjeta de crédito robadas. Hizo dos compras de este tipo y
se hizo pasar por jueces federales para darle credibilidad a la compra.
Operativo contra organización criminal
Cae una ganga por fraude bancario, lavado de dinero, robo de identidad y narcotráfico
Desde 2010, Medina Rivera leía los obituarios y llamaba a los familiares cercanos de la
persona fallecida en la funeraria durante el velatorio. Les decía que eran beneficiarios de
una póliza de seguro y les pedía sus números de cuenta e información personal para
supuestamente depositarle el dinero. Con esa información, procedía a transferir los
fondos por teléfono y con la ayuda de los facilitadores.
La jefa de fiscalía federal indicó que un día, Papo Truco llamó a una sucursal bancaria en
Caguas y habló con el gerente, haciéndose pasar por el presidente del banco. Le solicitó
una lista de sus clientes más importantes y el gerente le dio la información. Le dijo que
era para invitarlos a almorzar. Llegó a llamar a uno de esos clientes distinguidos y le
ofreció una tarjeta de crédito nueva con un bajo interés, y que enviaría a un mensajero
para buscar su tarjeta de crédito vieja.
"Fue entonces que se dio cuenta de que había algo raro y congeló sus cuentas. Medina
Rivera trató de transferir $1 millón, pero la cuenta ya estaba congelada", manifestó
Rodríguez.
El hoy acusado -que extinguía una pena de ocho años a nivel estatal y tenía pendiente
una sentencia de cuatro años a nivel federal por fraude- llamó a ferreterías haciéndose
pasar por un reconocido contratista para comprar materiales a crédito, que eran
recogidos por facilitadores y revendidos. El dinero se repartió entre los miembros de la
organización.
Como parte de otro esquema, se hacía pasar por empleado de Evertec y llamaba a los
comercios para decirles que las ganancias del día no se estaban reflejando en el registro,
que tenían que hacer pruebas y les pedía su número de cuenta y números secretos.
"Otra vez, no sé cómo se lo dieron, pero con eso llamaba al banco y transfería fondos a
miembros de la organización ilícita", señaló Rodríguez.
También llamó a cuarteles de la Policía estatal haciéndose pasar por agente, diciendo
que había detenido a una persona por infracción de tránsito, que necesitaba su número
de seguro social y otra información personal, y se la daban.
Se hizo pasar también por organizador de eventos y reservaba por teléfono salones de
actividades, y solicitaba sus números de cuenta para pagar los depósitos.
"Medina Rivera ha pretendido ser juez federal, organizador de fiestas, policía, figura
pública, contratista, y sabrá Dios que más, todo por su afán por mantener su negocio de
tráfico de droga. Hoy desenmascaramos a Medina Rivera por lo que es, un convicto para
sufragar el trasiego de droga dentro de la cárcel. Gracias a las autoridades federales y
estatales, hoy se acabaron los trucos de Papo Truco", expresó Rodríguez, quien adelantó
que la penalidad máxima por algunos de los cargos que enfrentan a nivel federal es de
30 años, de ser encontrados culpables.
Sánchez Betances recalcó que a nivel estatal, cometieron fraude contra los municipios de
Humacao, Cabo Rojo, Juncos y Santa Isabel, además de la Universidad de Puerto Rico
(UPR) y la Administración de Compensaciones por Accidentes Automovilísticos (ACAA).
Intentaron obtener $1,080,000, de los cuales $970 mil eran del erario público, pero fueron
detectados a tiempo. No obstante, sí lograron obtener $110 mil de fondos privados. Por
los casos de fraude, se radicaron 62 denuncias contra los ocho acusados a nivel estatal.
"Esta investigación continúa", advirtieron Rodríguez y Sánchez Betances.
El fiscal federal Marshal Morgan indicó que no llamaría a Papo Truco un genio, pero sí
"sumamente creativo".
"La gran parte del público no tiene la malicia que él tiene", dijo Morgan, quien procesa el
caso a nivel federal junto con la fiscal Jacqueline Novas.
El director de la División de Crimen Organizado del Departamento de Justicia, Sergio
Rubio Paredes, destacó que Papo Truco era usuario de droga, específicamente de
cocaína, y muchas de las llamadas las hacía "cuando la cocaína le daba delirios de
grandeza, y se hacía ver bien hábil".
"Pero no es otra cosa que un usuario de drogas con conocimiento un poco más allá de
instituciones bancarias. Más el ocio de un confinado, que tiene tiempo para planificar. Es
un usuario con mucho ocio para pensar en este tipo de esquema", manifestó Rubio
Paredes junto al fiscal del caso a nivel estatal, Martín Ramos Junquera.
El director del ICE-HSI, Ángel Meléndez, recomendó a la ciudadanía a colgar el teléfono
si alguien desconocido lo llama y le pide información personal.
"Le recomendamos dar por terminada la llamada. Ninguna institución financiera legítima
lo va a llamar para pedirle información personal ni de su cuenta, ni 'dealers' de carros
para que pague $500 a cambio de un auto de lujo. Si huele a pesca'o, es un pesca'o.
Que no caigan, tienen que estar alertas. Aunque hemos desmantelado una organización
bastante sofisticada, este tipo de esquema continúa", advirtió Meléndez.
Por su parte, el secretario de Corrección, José Negrón, reconoció que tienen un problema
de contrabando en la instituciones carcelarias del país, por lo que ha reforzado grupos de
colaboración con las agencias de ley y orden federales y estatales, y recordó que
recientemente el Negociado Federal de Investigaciones (FBI) arrestó a empleados de
dicha agencia por cargos relacionados a este problema.
Indicó que reforzaron la seguridad en los puntos de cotejo, redistribuyó el personal de
seguridad y graduaron a 192 oficiales adicionales. Hasta el momento, han incautado $2
millones en sustancias controladas, intervenido con 162 personas con material de
contrabando, entre ellas confinados, visitantes y empleados.
"Tengo ese problema y tengo que seguir trabajando y buscar recursos. Aunque sea decir
que una de las 38 instituciones está libre de contrabando, pero eso no lo puedo decir",
reconoció Negrón, quien informó que el perfil del confinado revela que nueve de cada
diez confinados tienen problema de adicción a drogas.
"Es la realidad del sistema y no se lo voy a esconder a nadie", agregó.
Entre las arrestadas, se encuentra Carmen Santiago Burgos, quien dijo a los agentes
federales que era monja, dato que no se ha podido corroborar. Se indicó que era
facilitadora del esquema al robar tarjetas de crédito. En tono de broma, el
superintendente de la Policía, Héctor Pesquera, expresó que Santiago Burgos recibió una
"Sor Presa" al ser arrestada esta madrugada.
Las denuncias no amilanan al rector Luis Cervantes Liñán, quien permanece en su cargo.
Congreso investigará a Luis Cervantes
Daniel Mora pide que investiguen a Cervantes
Una nueva denuncia sale a la luz contra el rector de la Universidad Garcilaso de la Vega,
Luis Cervantes Liñán. Esta vez, el Ministerio Público le ha abierto una investigación al
catedrático por el delito delavado de activos por, presuntamente, utilizar el dinero que
ingresa de las pensiones para su negocio particular o la adquisición de propiedades.
“El denunciado estratégicamente ha establecido un conjunto de operaciones
complejas para poder apropiarse de los activos de la universidad y lavar los mismos
(…)”, indica la denuncia presentada al titular de la 57 Fiscalía Provincial, Jorge Sanz,
quien resolvió abrir una indagación preliminar.
El documento –al cual tuvo acceso Perú21– señala además que, de los altos sueldos
que Cervantes Liñán les ha asignado a sus familiares y colaboradores más cercanos, el
investigado ha aprobado una serie de compras directas y adjudicaciones de obras a
terceros sin comunicar a la Gerencia General de la institución, encargada de tales
operaciones.
“El lavado de activos y el conjunto de operaciones que han planificado y montado el
denunciado y sus cómplices son todo un proceso. Recauda montos millonarios
(pensiones) de los que se apropia fraudulenta y dolosamente, los cuales, una vez que los
ha obtenido, los transfiere a cuentas en el extranjero y/o en inversiones inmobiliarias o en
empresas legalmente constituidas”, se indica en la denuncia presentada por Lucas
Lavado, exgerente general de la universidad.
PROPIEDADES
Precisamente, en el documento se da cuenta que el rector constituyó a su nombre y a
nombre de sus hijos, Luis Adolfo y María Claudia Cervantes Ganoza, la empresa
inmobiliaria LL&M Contratistas Generales S.A.C, en el año 2009, cuando ya ejercía el
cargo de rector.
El capital social de la compañía ascendía a 10 mil nuevos soles, y el objeto social era la
construcción y edificación de obras civiles públicas y privadas en general.
Un año después, en noviembre del 2010, Cervantes Liñán le traspasó la Gerencia
General a su esposa, Isabel Ganoza Izaguirre. Aunque él seguía girando cheques.
También se describen otras operaciones del rector. Según información remitida por la
Superintendencia Nacional de Registros Públicos al despacho de la 57 Fiscalía, el rector
tendría a su nombre 3 viviendas, dos de las cuales fueron adquiridas cuando ya ganaba
un alto sueldo en la universidad.
La primera es una casa ubicada en Santiago de Surco, la que compró en diciembre del
año 2009 por el precio de U$S246 mil. Dos años después, en diciembre del año 2011,
adquirió una segunda vivienda, ubicada en Cieneguilla, a un precio de U$S550 mil.
OTRAINVESTIGACIÓN
Pero esta no es la única indagación que el rector tiene en el Ministerio Público. La 24
Fiscalía Provincial Penal le ha abierto una investigación por los delitos de asociación
ilícita y fraude en la administración de justicia por los millonarios sueldos que él, su
familia y su personal más cercano obtienen de la Garcilaso.
Al respecto, el exgerente general de la universidad Lucas Lavado alertó que la defensa
del rector presentó un escrito al titular de la 57 Fiscalía para que se inhibiera de seguir
investigando y que este caso pasara a otro despacho.
En un inicio el magistrado aceptó el pedido, por lo que el caso fue derivado a la 24
Fiscalía. Pero, a su vez, esta rechazó incluir en su investigación el delito de lavado de
activos y, ahora, el expediente se encuentra nuevamente en su despacho.
El fiscal Sanz ha solicitado un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y a la
Superintendencia de Banca y Seguros a fin de que le remitan los reportes y operaciones
sospechosas del rector, sus hijos y colaboradores. Este diario trató de comunicarse con
el rector, pero no tuvo respuesta.
DATOS
- El rector de la Universidad Inca Garcilaso de la Vega, Luis Cervantes, está en su
segunda gestión, la cual concluye en 2014.
- En 2004 fue nombrado en ese puesto con un sueldo de S/.50 mil, que se lo elevó
primero a S/.1’000,000 y, ahora, al doble.
- La investigación policial confirmó, con pericias, que el denunciado gana dicho monto.
- Hace unos meses, la expresidenta de la Comisión de Justicia, Marisol Pérez Tello,
remitió un escrito a la Fiscalía para que investigue al rector por las denuncias en su
contra
REGISTROS
Según consta en Registros Públicos, los actuales dueños de la casa de playa de
Toledo continúan siendo los esposos Juan Helguero Gonzales y su esposa María
Vingerhoets. El precio de este inmueble varió significantemente desde su adjudicación
en el 2005.
Ese año el inmueble fue adjudicado a la empresa Inversiones Linco S.A., en donde
Helguero es gerente general. Un año después, este decide hacer el traspaso de la casa
de playa a José Miguel Valencia Dongo por el precio de US$ 45 mil.
En el 2010, la casa vuelve a manos de su dueño inicial Juan Helguero y su esposa, pero
para ello tuvieron que pagar seis veces más el precio. La propiedad les costó US$ 300
mil. Para luego ser vendida a Toledo en US$ 272 mil.
Lo extraño del caso es que en febrero de este año Toledo aseguró que el dinero para
este inmueble lo tuvo "por la venta de un terreno adquirido hace siete años", una
versión que ha sido desmentida con el informe de la UIF.
Asimismo, el ex presidente adujo que no pudo inscribir el bien por no estar
independizado; sin embargo, en Sunarp figura que el terreno se independizó en el 2006.
LO QUE SE VIENE EN EL CASO ECOTEVA
El presidente de la Comisión de Fiscalización, Vicente Zeballos, informó que citará a
Juan Francisco Helguero Gonzales para que aclare por qué aún sigue figurando como
propietario de la vivienda.Asimismo, para que dé detalles sobre si conocía con qué
dinero el ex presidente pagó la hipoteca de la casa de playa.
"Este es un hecho que llama mucho la atención, porque si bien era pública la compra de
la casa, que se conozca de una tacha de título crea una suspicacia que debe ser
aclarada por el vendedor y por el ex presidente", sostuvo el congresista.
Mientras tanto, este viernes se espera la asistencia de David Eskenazi, representante
legal de Eva Fernenbug, a la comisión para su interrogatorio. Asimismo, de la
procuradora de lavado de activos, Julia Príncipe.
Por su parte, esta semana se espera que la titular de la 48 Fiscalía Penal de Lima,
Elizabeth Parco, decida si el ex presidente es incluido o no en la investigación por
lavado de activos que se le sigue a su suegra, la ciudadana belga Eva Fernenbug, por la
dudosa compra de dos inmuebles por medio de la empresa Ecoteva.
Fiscal concluye que Toledo y Karp no se enriquecieron ilícitamente
EN CAPILLA. El juez Concha ya tiene la resolución fiscal y los más de 70 tomos del caso,
y podría abrir juicio oral al ex mandatario Toledo. (Luis Gonzales)
La fiscal especializada Manuela Villar ratificó ayer la denuncia contra el ex
mandatario Alejandro Toledo, la ex primera dama Eliane Karp, así como la madre
de esta última, Eva Fernenbug, y otros implicados en el presunto lavado de activos
relacionado con operaciones inmobiliarias de la suegra del ex gobernante por más de
US$5 millones, según fuentes de Perú21.
[Caso Ecoteva: Fiscal ya emitió dictamen, pero aún se desconocen sus términos]
La magistrada de la Primera Fiscalía Supraprovincial contra el Lavado de Activos, a
cargo del caso denominado Ecoteva, presentó su resolución ante el 16 Juzgado
Penal, luego de subsanar las observaciones planteadas –a finales de abril– por el
titular de este despacho judicial, el juez Abel Concha, tal como lo había adelantado este
diario.
[Caso Ecoteva: Sala definirá si investigación es archivada por Fiscalía]
De esa manera, Villar recogió en parte el sustento de su antecesora, la fiscal
Cristirosi Morales, que el 26 de marzo reciente había denunciado por primera vez a
Toledo y a Karp por la supuesta operación ilegal.
Pero en esta ocasión la denuncia agrega la modalidad de “agravada”, pues el monto
bajo sospecha supera las 500 unidades impositivas tributarias (UIT), es decir
S/.1’925,000.
Desde antes de las 8 de la mañana de ayer, un equipo del Ministerio Público trasladó la
documentación obtenida durante las pesquisas, contenida en más de 70
tomos, hasta la sede del referido juzgado, ubicada en San Isidro.
La resolución de la fiscal Villar se enfocó en absolver los requerimientos del juez Concha,
quien había devuelto la denuncia sobre Ecoteva por segunda vez, pues consideró que
esta tenía errores, vacíos, incongruencias y contradicciones en su formulación.
Manuela Villar asumió el caso en la última semana de abril. Como se sabe, la
indagación fue desarrollada antes por los fiscales Elizabeth Parco, Marco Cárdenas y
Cristirosi Morales.
Los otros denunciados son Avraham Dan On (ex jefe de seguridad presidencial de
Toledo), David Eskenazi (ex apoderado de Fernenbug), Josef Maiman (amigo de
Toledo, quien afirma ser el dueño de los fondos, empresas y propiedades compradas por
la suegra del ex presidente) y otros.
Entretanto, la gestión para conseguir el posible levantamiento bancario de Maiman en
Suiza, a través del Instituto Basel de ese país, fue dejada de lado temporalmente por
la Fiscalía especializada.
HÁBEAS CORPUS AL VOTO
El juez superior Fredy Gómez, vocal dirimente para definir el hábeas corpus planteado
por la suegra de Alejandro Toledo, respecto de la investigación fiscal del caso
Ecoteva, dejó pendiente su voto para recibir información complementaria de la
Fiscalía y se pronunciará dentro del plazo de cinco días que dispone la norma.Esto
fue expresado por el magistrado durante la audiencia pública que se realizó ayer, en la
Sala Penal Permanente de Ate, durante una hora, en la cual participaron dos
representantes de la Procuraduría del Ministerio Público y el abogado Luciano López,
como defensor legal de Eva Fernenbug.
El abogado de la demandante reiteró que se han vulnerado los derechos
constitucionales de su patrocinada, debido principalmente al aparente excesivo tiempo
en que la Fiscalía contra el Lavado de Activos tenía abierta la indagación, que se inició
en febrero de 2013.
En tanto, Reynaldo Miranda Wong, de la mencionada Procuraduría, dijo que por la
mañana la Fiscalía había emitido su pronunciamiento y, por lo tanto, el recurso legal de
Fernenbug ya no tenía sustento y añadió que este es usado para evadir la acción de la
justicia.
En las horas de la mañana de este lunes, fue capturado por La Unidad de Extinción de
Dominio, el General (r) Flavio Buitrago luego de que se le dictara medida de
aseguramiento por el delito de lavado de activos y enriquecimiento ilícito.
El general (r) fue trasladado al búnker de la Fiscalía General dónde será reseñado.
Flavio Buitrago, rindió indagatoria por sus presuntos nexos con el narcotraficante Marco
Antonio Gil Garzón, alias ‘El Papero’ y además aseguró que presentará todos los
elementos a la Fiscalía General de la Nación, que demuestran que los bienes que posee
han sido adquiridos de forma legal.
El exjefe de seguridad del ex presidente Álvaro Uribe Vélez, además afirmó, que siempre
ha estado dispuesto a encarar la justicia y aclarar posibles malinterpretaciones. “Siempre
estoy dispuesto a acudir a la autoridad, estoy citado, vengo a una cita, a una diligencia
con los soportes para demostrar mi inocencia”, afirmó.
Buitrago, aseguró que sí conoció a alias ‘El Papero’ en 1998, pero solo por su
participación en el operativo de rescate de una de sus hijas cuando desempeñaba el
cargo de jefe del Gaula
Michael Urtecho podría enfrentar investigación fiscal. Caso Urtecho será visto en el
próximo Pleno
'Comepollo': “Urtecho ya debería estar en la cárcel”
La situación del suspendido congresista de Solidaridad Nacional (SN) Michael Urtecho y
de su esposa, Claudia Gonzales, se complica. La procuradora Julia Príncipe denunció
ante la Fiscalía de la Nación al parlamentario y a su cónyuge por el presunto delito de
lavado de activos y solicitó que ambos sean investigados.
En la sustentación de su pedido, la abogada del Estado señaló que no estaría
debidamente acreditado cómo Urtecho y su cónyuge adquirieron un terreno y, luego,
construyeron un edificio ubicado en una de las zonas más exclusivas de Trujillo.
Según la denuncia, el terreno fue adquirido por la pareja en el año 2003, cuando aún no
se habían casado. El predio fue puesto a nombre de la empresa ‘Panadería y Pastelería
Pan de cada Día’.
“Cinco años después (25 de noviembre de 2008) –y pese a que ya habían contraído
nupcias– Gonzales compró el terreno a su propia empresa por US$125 mil, pero como si
estuviera soltera y a ‘título personal’”, señala la acusación.
Es en ese momento en que se inicia la construcción del edificio con una inversión
ascendente a S/.1‘330,503.
En 2010, culminada la construcción del edificio, la pareja “independiza las 27 unidades
inmobiliarias (nueve estacionamientos,nueve depósitos y 10 departamentos) en bienes
gananciales”, señala el documento. Es decir, inscribe la propiedad a nombre de los
cónyuges. Según la procuradora, estas movidas deben ser explicadas por los esposos.
DATOS
- La Fiscalía de la Nación ya investiga a Michael Urtecho y su esposa Claudia Gonzales
por enriquecimiento ilícito.
- La indagación se abrió ante la denuncia de extrabajadores sobre el recorte de sus
sueldos.
Uno de los hechos por los que la UIF procedió a sustanciar el expediente Nº 848/12, al
que El Tribuno de Tucumán tuvo acceso, es la omisión de inscribirse ante el citado
organismo, que está encargado del análisis, el tratamiento y la transmisión de
información a los efectos de prevenir los delitos de lavado de activos y financiación del
terrorismo.
En el caso de la investigación, se enfoca en el primero de los delitos enunciados, por lo
cual el instructor sumariante principal de la UIF, Leandro Adaro ya notificó a dieciocho
integrantes de la comisión directiva, entre ellos al presidente de la institución decana,
quienes deberían encontrarse en funciones desde el 11 de abril de 2012 a la fecha.
Las actuaciones se realizan desde Buenos Aires, en donde tiene sede la UIF en la calle
Cerrito 264, 3º piso, y en donde los representantes del club accedieron al citado sumario.
En virtud de la investigación de las finanzas del club, se solicitó a Leito que designe a dos
profesionales de ciencias económicas, uno titular y uno suplente, que pertenezcan a la
comisión directiva y que no desempeñen el rol de presidente, tesorero o miembro de la
comisión revisora de cuentas.
Esos representantes serán los que tendrán que evacuar las dudas y contestar los
pedidos de informes de los oficiales de cumplimiento que estén a cargo de la
investigación.
El pedido de investigación lleva la firma del presidente de la UIF, José Sbatella, y solicita
que se establezcan las responsabilidades que correspondan. En caso de determinarse
alguna irregularidad, se aplicarán multas de 100 mil pesos a cada uno de los integrantes
de la comisión directiva.
Trascendió que la investigación no sólo se circunscribirá a la negativa de inscripción del
club, sino también al manejo publicitario y a transacciones realizadas por contratos de
jugadores y cuerpo técnico de la institución.
Partidos: ¿exentos de lavado de dinero?
“Quienes son o pueden llegar a ser capaces de ejercer ese arte tan difícil y tan noble que
es la política, prepárense para ella y procuren ejercitarla con olvido del propio interés y de
toda ganancia venal.” Concilio Vaticano II.
El gobernador Brown, quien fue el principal impulsor de la proposición 30, dijo que el
ocultamiento y el dinero no se mezclan bien en la democracia.
SACRAMENTO.—Un par de organizaciones de Arizona que lavaron dinero el año
pasado para echar abajo la proposición 30 —que aumentó impuestos a los más ricos en
California— fueron multadas con un millón de dólares.
La procuradora estatal Kamala Harris dijo que alcanzaron un acuerdo con el Centro para
Proteger los Derechos de los Pacientes (CPPR) y Americanos para un Liderazgo
Responsable (ARL) para que paguen cada una $500 mil por lavar millones de dólares
en las campañas de oposición a la proposición 30 y de apoyo a la proposición 32,
que limitaba el uso de las cuotas sindicales para fines electorales.
El año pasado, la Comisión de Prácticas Políticas de California (FPPC) dio a conocer que
Americanos por un Liderazgo Responsable, una corporación no lucrativa de Arizona, hizo
una donación por $11 millones a un comité de campaña de California. El problema fue
que declararon ser intermediarios y no la verdadera fuente de contribución.
Se identificó como la verdadera fuente de la donación a Americanos por la Seguridad
Laboral, a través de un segundo intermediario, el Centro para Proteger los Derechos
de los Pacientes.
De acuerdo a FPPC, bajo las leyes de California, el no haber revelado desde un inicio
las fuentes de las contribuciones, se considera lavado de dinero en una campaña.
El Acta de Reforma Política de California requiere mostrar a los californianos la verdadera
fuente de donaciones a las campañas electorales antes de una elección. Al mismo
tiempo, los intermediarios de las contribuciones deben revelar quién está detrás de ellos.
Para la procuradora Harris, este caso demuestra que las leyes de las finanzas de
campaña de California necesitanuna reforma urgente. "Las leyes de California
actualmente contienen un vacío que permite a ciertos grupos evadir la transparencia y
mantener el anonimato de sus donantes", indicó.
El gobernador Brown, quien fue el principal impulsor de la proposición 30 en la elección
de noviembre de 2012, dijo tras conocer del acuerdo civil alcanzado que el ocultamiento y
el dinero no se mezclan bien en la democracia. "Por 40 años he luchado por una
exhibición honesta del gasto de campaña. La escandalosa revelación de la FPPC deja
claro que tenemos grandes vacíos por cerrar", señaló.
El vocero de Fuerza Popular, Julio Gagó, confirmó hoy que recibieron este aporte, pero
negó que su partido tenga algún vínculo con Luis Calle Quirós. (Foto: Archivo El
Comercio)
El ingreso del peruano Luis Santiago Calle Quirós a la lista negra del narcotráfico
internacional de Estados Unidos ha generado sorpresa y preocupación en Fuerza
Popular, porque el empresario, acusado de lavar ‘narcodólares’ de una mafia colombiana,
fue uno de los aportantes a la campaña presidencial de Keiko Fujimori en el 2011.
Según los registros de la Oficina Nacional de Procesos Electorales (ONPE), Luis Calle
Quirós puso S/. 41.625,00 para la cruzada fujimorista.
El vocero de la bancada de Fuerza Popular, Julio Gagó, confirmó hoy que dirigentes a
cargo de la campaña recibieron este aporte, pero negó que su partido tenga algún
vínculo con el hombre de negocios que reside en España.
“No lo conocemos, al que conocemos y con quien hemos tratado es con el hermano, con
Juan José Calle Quirós. Nosotros presumimos que a través de él ha llegado la donación
a la campaña de Keiko Fujimori”, manifestó.
En comunicación con elcomercio.pe, Gagó indicó que los poco más de 41 mil soles que
dio Luis Calle Quirós constituyen una cantidad pequeña en relación a lo gastado en la
campaña. “Es obvio que él no ha financiado todas las actividades que realizamos. Sin
embargo, estamos realizando las investigaciones del caso para saber al detalle cómo fue
su donativo”, añadió.
Según dijo recordar, fue Juan Calle Quirós, gerente general del Jockey Plaza, quien
entregó el cheque a los dirigentes del partido a cargo de la campaña.
“La persona que pudo traer el cheque fue Juan José, porque a su hermano no lo
conocemos. Nunca hemos conversado con él ni tenido una reunión. Lo más seguro que
es que Juan José trajo el dinero”, reiteró.
El legislador sostuvo que si se prueba que dicho monto tiene un origen ilícito, “veremos
los mecanismos necesarios para devolverlo”.
“SÍ HUBO FILTROS”
El vocero fujimorista señaló que existen filtros para aceptar donaciones, pero durante la
campaña no tenían la información sobre el empresario.
“Una campaña es bastante rápida, no dura un año sino unos meses. Si hay filtros, se ve
que los aportantes no tengan sus anticuchos y al menos Juan José Calle no tenía
ninguno, no sabíamos nada de su hermano”, concluyó.
Por su parte, el congresista Alejandro Aguinaga se mostró sorprendido por la situación y,
al igual que Gagó, dijo no conocer a Luis Calle Quirós.
También opinó que el secretario general de Fuerza Popular, Jaime Yoshiyama, deberá
dar mayores explicaciones sobre el aporte de esta persona.
EN LA LISTA NEGRA
Ayer, mediante un comunicado, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a
Luis Santiago Calle Quirós como asociado de una importante red de lavado de dinero del
narcotráfico, con operaciones en España, Colombia y el Perú, entre otros países.
La investigación de las autoridades de Estados Unidos señala como cabecilla de esta red
al colombiano Isaac Perez Guberek Ravinovicz, que en julio de este año fue acusado
formalmente por la Fiscalía Federal del Sur de Florida de haber trabajado para
ocultar millones de dólares de actividades ilegales.
EE.UU. sostiene que Luis Santiago Calle lava dinero a través de cinco de sus empresas.
Dos de esas firmas tienen domicilio en España (Castizal SL y Textimax Spain) y tres en
el Perú: Cartronic Group, Inmobiliaria Castizal y Ucalsa Perú.
Notarios que violen la Ley Contra Lavado de Dinero podrían perder hasta su
negocio
Tampico, Tamaulipas.-Para evitar problemas con la Ley de Antilavado de dinero se
actualizará a los notarios públicos de la zona sur, luego de que las sanciones son muy
severas, multas de 4 millones de pesos hasta el grado de perder la notaria.
Carlos Pérez Hernández, tesorero estatal del Colegio de Notarios Públicos de
Tamaulipas, indicó que este curso de capacitación se impartirá este fin de semana en
Veracruz para que todos se preparen y entiendan bien esta ley, sobre la que tienen
dudas los 328 notarios que hay en el estado, de los cuales están en actividad 200, 70 de
ellos de la zona sur de Tamaulipas.
“Va desde multas de hasta 4 millones de pesos y no hay mucha tolerancia, porque nada
más te van a permitir una equivocación a la segunda te quitan la notaria, te multan con 4
millones de pesos e incluso puedes ir a dar a la cárcel sino acatamos todas las
disposiciones de la ley esa que tanto nos preocupa a los notarios”.
Refirió que a partir del primero de noviembre no se pueden hacer operaciones con dinero
en efectivo, solo hasta 500 mil pesos, ya todas las operaciones que realicen los notarios
tiene que ser a través de cheques o transferencias, ya que esta es una vigilancia para
evitar el lavado de dinero en materia fiscal.
De esta manera, señaló que todo mundo pagará
los impuestos correspondientes por lo que las operaciones con dinero en efectivo están
prácticamente fuera de uso.
"Es de una equidad y necesidad imperiosa, agregaría que no sólo debe ser del
patrimonio de narcotraficantes sino de cualquier persona ligada al narcotráfico. En Santa
Fe tenemos varios policías detenidos por relación con el narcotráfico y la provincia tiene
una Secretaría de Delitos Complejos con un área que precisamente trata de la
investigación de delitos económicos. Por lo cual la provincia no tendría ningún problema
en adherir en caso de que la ley manifieste la decisión o en la implementación de la ley
porque cuenta con una estructura posible de llevar adelante lo que la ley prescribe",
afirmó el legislador sobre el proyecto de ley que apunta al lavado.
"Creo que en este caso el tratamiento de la ley sea enunciativo y no taxativo, pero insisto
en cuando uno habla de narcotraficante, de hablar de personas vinculadas la narcotráfico
que posibiliten la acción o que directamente ejerzan la función de narcotraficante. Porque
así estaríamos combatiendo a quienes son parte de un cartel que trafica, sino también a
quienes facilitan el transporte de la droga y coincido con la manifestación de los
legisladores, hay que hacer un seguimiento de los profesionales que tiene vinculación y
han tenido un enriquecimiento patrimonial producto de la relación con el narcotráfico. Por
el contrario son muy pocos los que son muy exitosos en sus profesiones y pueden
justificar tamaño crecimiento económico, sino lo es en relación con gente vinculada al
narcotráfico", afirmó en diálogo con "Todos en La Ocho".
"Lo importante es tener un punto de partida y que ésta es una acción conjunta o un deber
que nos tenemos que dar en la sociedad todos. A veces la sola presencia del Estado
hostiga y hace que la acción no se concrete. De manera en que tengamos la voluntad de
investigar y seguir de cerca las actividades que pueden significar lavado de dinero, se les
complica un poco más el panorama y no lo pueden hacer tan abierta o tranquilamente",
concluyó Acuña sobre la política a seguir contra el narco delito.
La gran estafa
Luis Guillermo Vélez, superintendente de Sociedades. El caso de la captadora
ilegal de dinero Gestión Patrimonial fue investigado en principio por la
Superfinanciera y hoy pasó a manos de la Supersociedades, entidad que trabaja en
el plan de desmonte de la ‘pirámide´.
Una generación de nuevas captadoras ilegales de dinero, amparadas en la Ley de
Libranzas, promete ser el nuevo dolor de cabeza de las autoridades. Dinero revela
el caso de una de ellas, acusada de captar $30.000 millones.
Está basado en el diseño original de un billete de US$100. Su tamaño es casi idéntico. Y
el verde sutil que lo enmarca hace de inmediato referencia a la identidad de la moneda
americana. En su ‘corazón’, sin embargo, no descuella el rostro de Benjamin Franklin y
mucho menos aquella insignia que reza The United States of America: difusa, se ve una
imagen de David Murcia Guzmán y a su lado dos números telefónicos. Así luce el volante
de papel con el que –por estos días– la tristemente célebre captadora ilegal de dinero
DMG promociona su regreso al país. Los encargados de distribuir el panfleto, al tiempo
de propagarlo como pólvora, prometen rendimientos anuales de hasta 150% a quienes
estén dispuestos a entregarles su dinero.
Y, aunque alarmante, este es tan solo uno de los ejemplos que confirman el apogeo que
hoy viven las captadoras de dinero en Colombia: mientras unas toman nuevas
bocanadas de aire, como DMG, otras se desmoronan, como InterBolsa, Torres Cortés o
Rentafolio Bursátil. Una coyuntura dinámica que ha obligado a los ‘cerebros’ de esa
renovada ola de ‘pirámides’ a ingeniar nuevos y cada vez más refinados mecanismos
para ocultar el rastro de sus maniobras.
Al tratar de entender la ingeniería financiera empleada ahora por esta suerte de
‘generación x’ de pirámides, las autoridades han quedado sin palabras. Básicamente
porque su modus operandi involucra una compleja maraña de actores que envuelve
desde cooperativas y comisionistas de bolsa, hasta empresas que se valen de la Ley de
Libranzas –préstamos que el tomador paga mediante un descuento mensual de su
nómina– para consumar su captación ilegal.
Dinero logró documentar el caso inédito de Gestión Patrimonial S.A., una de estas
sofisticadas pirámides que, tal y como reposa en un robusto expediente de la
Superintendencia de Sociedades, habría captado alrededor de $30.000 millones a poco
menos de 600 inversionistas.
Su historia es tan escalofriante como increíble.
¡Pero qué familia!
A finales de 2007, Rafael Mauricio Crispín Velasco, junto a algunos socios, entre ellos su
hermana María Catalina Crispín Velasco, decidieron entrar –con su empresa Gestión
Patrimonial– al negocio de las libranzas. Su idea era simple: intermediar en la compra y
venta de pagarés entre inversionistas y ciertas cooperativas que, amparadas en la Ley de
Libranzas, prestaban dinero a miembros de las Fuerzas Militares y a ciudadanos del
común. Y así lo hicieron.
En la trastienda de los Crispín, sin embargo, se escondía una maniobra compuesta por
una cadena de eslabones mucho más compleja de lo hasta entonces sospechado. Su
primer paso era ‘reclutar’ gente que tuviera la disposición de entregarles plata a cambio
de recibir una rentabilidad anual que oscilaba entre 18% y el 24%. Una vez sus ‘víctimas’
aceptaban el negocio, entraban en contacto con las comisionistas de bolsa Proyectar
Valores y Profesionales de Bolsa para depositar allí lo pactado.
A renglón seguido, las comisionistas en mención colocaban los recursos captados en las
cooperativas Coopcaribe, Coomupedef, Cooluber, Coopmercado, Legalcoop,
Cooprobiser, Coopnalcres, Servicoop, Cooinvercor y Mulprocoop. Y, finalmente, esta
baraja de diez entidades prestaba el dinero a los militares mediante contratos de libranza.
Pero, ¿dónde estaba el negocio allí y cómo ganaba cada uno de sus actores? El
inversionista recibía un título-libranza y mensualmente las cooperativas –a través de
Gestión Patrimonial– le consignaban una cuota proveniente de la nómina de los
uniformados que solicitaban el préstamo. Las cooperativas y los Crispín, por su parte,
recibían jugosas comisiones.
Hasta ahí, el negocio funcionaba dentro de los lineamientos legales y su cosecha
entregaba los mejores frutos. El cauce de las cosas, no obstante, comenzó a desviarse
cuando este círculo vicioso, según la resolución 0692 firmada por Juan Pablo Arango
Arango, superintendente financiero delegado para la supervisión institucional, empezó a
concentrarse hasta en 81% en tres cooperativas: Coomupedef, Coopcaribe y Cooluber.
Con el paso del tiempo, aquel detalle se convirtió en la antesala de una estafa de
enormes proporciones. “A finales de 2011, esas tres cooperativas dejaron de pagarles a
los inversionistas, aparentemente porque se les siniestró la cartera. Eso ocurrió porque, a
pesar de ser muy estables, los militares también reciben la baja y en este caso muchos
de ellos dejaron de pagar las cuotas de sus préstamos”, explica Doris Hormaza,
interventora del caso.
Fue entonces cuando un boquete fiscal de hondo calado empezó a carcomer el
entramado de los Crispín. A la postre, ese imprevisto los obligó a captar dinero de forma
ilegal. ¿Cómo lo hicieron? “Buscando nuevos inversionistas, pero con un cambio
sustancial en las reglas del juego: ya no lo hacían como intermediarios, sino
directamente. Pero con un ingrediente adicional: no volvieron a entregarles a sus
‘víctimas’ los títulos que antes respaldaban esa transacción”, remata Hormaza.
Hoy, más de $30.000 millones relacionados con la pirámide de los Crispín duermen en el
limbo. De ellos, cerca de $28.000 millones corresponden a lo que han dejado de percibir
–desde 2011– los 570 inversionistas que confiaron sus dineros a Gestión Patrimonial. El
monto restante pertenece a un pequeño grupo de 24 personas que, pese a entregar su
plata a ojo cerrado, nunca recibió el título-libranza.
Lo más preocupante de todo esto es que en los libros contables de Gestión Patrimonial
no aparece ni un centavo para resarcir a las víctimas. A juicio de Doris Hormaza,
paradójicamente la única canasta de donde podría echarse mano está en unas cuentas
por cobrar a las tres cooperativas de la discordia, por un monto cercano a los $11.000
millones. Además, habría otra partida irrisoria de $150 millones proveniente de las ventas
de 50% de un apartamento de Carmen Siria Delgado, revisora fiscal de Gestión
Patrimonial y una casa del contador de la compañía.
En materia penal, el fiscal 68 –encargado de investigar delitos contra el patrimonio
económico– tiene el caso en sus manos y prepara la etapa de indagatoria. La
Superintendencia de Sociedades, según le dijo a Dinero su cabeza visible, Luis Guillermo
Vélez, intervino la compañía y trabaja en su plan de desmonte.
Así las cosas, esta coyuntura evidencia que el modelo de las pirámides en Colombia
cambió. En el pasado quedó aquel esquema en que personajes humildes como David
Murcia Guzmán desafiaban al sector financiero. Y todo porque en el presente, los
protagonistas de las nuevas captadoras se están incubando en las entrañas de las
comisionistas de bolsa y, ahora, del sector cooperativo.
La gran estafa 2
Gerardo Hernández, superintendente Financiero. Según la Superfinanciera, Link
Global firmó 989 contratos con sus incautas víctimas por un monto de $20.493
millones.
En lo corrido del año, la Supersociedades ha intervenido seis empresas por captar
recursos de forma ilegal. Dinero revela la historia hasta hoy inédita de Link Global,
una ‘pirámide’ que dejó en el limbo más de $16.000 millones.
Recuadros
¿Qué es un pagaré-libranza?
En la tarde del pasado miércoles 25 de septiembre, justo a la hora acordada, un selecto
grupo de abogados penalistas llegó a la Facultad de Ciencias Jurídicas de la Universidad
Javeriana. El motivo de su encuentro no era otro que discutir –bajo la lente académica y
frente a un nutrido auditorio- cada una de las aristas relacionadas con el delito de
captación masiva y habitual de dineros en Colombia. Un creciente fenómeno del que, por
lo visto, ya no solo se ocupan las autoridades y los medios de comunicación sino que
ahora aparece en los primeros renglones de las agendas académicas del país.
Pero, ¿a qué se debe el inusitado interés de nuevos sectores por escrutar los recovecos
de esta fraudulenta actividad? La razón está contenida en un solo argumento: durante los
últimos cinco años, la captación ilegal ha crecido en el país como nunca antes. A tal
punto que, en lo corrido de 2013, la Superintendencia de Sociedades se ha visto obligada
a intervenir seis compañías –constituidas al menos por 100 personas naturales y
jurídicas- dedicadas a concentrar millonarios recursos del público en medio de un manto
de ilegalidad.
Los nombres de las empresas intervenidas a estas alturas resultan más que familiares
para algunos: Rentafolio Bursátil, José Leonel Torres Cortés, Industrias Metálicas
Floreña, Varosa Energy S.A.S. y Gestión Patrimonial S.A. De hecho, en ediciones
pasadas, y a lo largo de cuatro entregas, Dinero reveló precisamente la existencia de
Varosa Energy S.A.S, y Gestión Patrimonial. (ver ediciones 420 “Otra pirámide más”, 423
“¿Otro David Murcia?”, 427 “Se cayó la pirámide” y 430 “La gran estafa”).
En la más elemental de las aritméticas, si se suman los dineros ‘amasados’ por cada una
de estas firmas, el resultado superaría con creces los $250.000 millones que hoy tienen
contra las cuerdas a los directivos de la comisionista Interbolsa.
Y aunque se trata de una multimillonaria partida, lo más preocupante de todo es que aún
es susceptible de seguir creciendo por cuenta de las pirámides que todavía no han sido
desenmascaradas. En especial, aquellas que no paran de reinventarse y de buscar
nuevas carnadas para seducir a sus víctimas.
Dentro de ese grupo de aireadas captadoras ilegales de dineros, periodistas de esta
Revista lograron reconstruir el caso inédito de Link Global S.A. Una estructura
empresarial que en menos de cuatro años despojó a más de 300 inversionistas de
$16.900 millones.
Esta es su historia.
Un ‘tumbe’ global
El pasado mes de abril, con el ánimo de adelantar una inspección rutinaria, un equipo de
la Superintendencia Financiera llegó a las oficinas de Link Global S.A. Una compañía
dedicada entonces a negociar activos financieros, entre otras, con las cooperativas Fun
Luz y Esperanza, Cohabitat, Coveteranos, Coopredicol y la Cooperativa de la Fuerza
Pública.
Al cabo de la diligencia, los delegados de la Superfinanciera advirtieron que la operación
económica de Link Global gravitaba en torno a dos pasos: el primero, comprar pagarés-
libranzas a las cooperativas en mención por un valor pactado (ver recuadro: qué son los
pagarés-libranzas). Y el segundo era vender dichos documentos a terceras personas por
un costo superior al inicial. Un negocio redondo, pero hasta ahí permitido por la ley.
Las alarmas de los inspectores empezaron a encenderse cuando pudieron establecer
que Luis Carlos Crispín Velasco, representante legal de Link Global, de un momento a
otro decidió concentrar sus operaciones de compra de pagarés-libranzas en tres de las
cooperativas en discusión: Fun Luz y Esperanza, Cohabitat y Coveteranos.
Con la primera, (Fun Luz) Crispín realizó 23 transacciones por $3.815 millones y a
cambió recibió pagarés por valor de $5.369 millones. Con la segunda (Cohabitat) hizo
tres operaciones de fondeo representadas en los famosos pagarés por $1.219 millones,
pero pagó tan solo $650 millones. Y, finalmente, a Cooveteranos le compró una cartera
incorporada en pagarés por $260 millones pero desembolsó $200 millones.
Acto seguido, y apoyado por un equipo de sus asesores comerciales, Crispín puso en
venta esa millonaria cartera pero, por supuesto, a un costo mucho mayor al que en su
momento pagó por adquirirla. De buena fe, más de 300 inversionistas aceptaron negociar
con él y, sin dudarlo, le entregaron sus excesos de liquidez a cambio de recibir los títulos-
libranzas y rendimientos anuales superiores a 15%.
La tramoya, no obstante, se vino a pique cuando un manojo de incautos inversionistas
dejó de percibir los dividendos prometidos. Pero la debacle llegó cuando otras de las
víctimas ni siquiera recibieron el documento que respaldaba la adquisición de los
pagarés-libranzas.
“De acuerdo con los registros de la compañía (Link Global S.A.), se pudo determinar que
suscribió con sus inversionistas 989 contratos calificados como ‘contrato de compraventa
de cartera’, de los cuales al cierre de diciembre de 2012, la sociedad registraba como
vigentes un total de 543 contratos por $20’493.852 en cabeza de 305 acreedores”, se lee
en un aparte de la resolución 0882 de la Superfinanciera.
No obstante lo afirmado en el documento del órgano de vigilancia, al revisar los registros
extracontables de la compañía de Crispín se desprende que el monto realmente captado
de forma ilegal fue de $16.905 millones. Cifra por la que hoy no paran de reclamar, a todo
pulmón, las víctimas.
En relación al caso Link Global, solo quedan por decir dos cosas: que la compañía fue
intervenida hace pocos meses por la Superintendencia de Sociedades y que por estos
días Luis Carlos Crispín Velasco estudia un plan de pagos con el único propósito de
resarcir a sus víctimas. Por lo pronto, todas piden que se haga justicia.
Anthony Livoti, de 64 años, fue declarado culpable de participar en una red delictiva que
estafó mediante un sistema piramidal, conocido como Ponzi, a unas 30.000 personas que
invirtieron en la compañía de pólizas de seguros de vida Mutual Benefits Corp. (MBC),
señaló la Fiscalía en un comunicado.
En concreto, Livoti fue hallado culpable de "conspirar para cometer fraude electrónico,
lavado de dinero y fraude por correo", tras tres meses de juicio.
La acusación indica que Livoti, junto con otras personas, vendió esas pólizas de vida,
entre 1994 y 2004, contratadas por personas de la tercera edad y enfermos crónicos o de
sida a inversionistas por 1,25 billones de dólares.
MBC vendía a los inversionistas intereses fraccionados en beneficios de seguros de vida,
conocidos como "acuerdos viáticos", con la promesa de un retorno con poco riesgo y a
un interés fijo. Las pruebas presentadas en el juicio establecieron que MBC "falseó
hechos muy importantes relativos a este tipo de acuerdos, entre otros la expectativa de
vida de los asegurados y el riesgo asociado a ciertas pólizas", así como la "fuente de los
fondos y el pago de las primas", agregó.
Livoti, que se encontraba en libertad bajo fianza de dos millones de dólares, fue
trasladado al centro federal de detenciones de Miami, hasta que se dicte sentencia en su
contra.
Según la acusación de la Fiscalía, Livoti empleaba el dinero de los inversores para hacer
frente a las primas de viejas pólizas de seguro y, de este modo, mantener el sistema de
estafa piramidal que habían urdido durante años con sus socios.
La "Chancha" Ale y su ex pareja pasarán las fiestas detenidos por una causa de
lavado de dinero
Están acusados de conformar una presunta asociación ilícita dedicada al blanqueo de
activos provenientes de la prostitución y el juego clandestino. "Todo esto es por Susana
Trimarco", dijo la mujer, absuelta en la causa por el secuestro de Marita Verón
Crédito: Télam 2 de 2 A pesar del sinfín de delitos por los que en Tucumán se conoce a
Rubén "La Chancha" Ale, relacionados con la droga, el juego y la prostitución, el ex
presidente del Club San Martín de esa provincia podría quedar preso por una causa de
lavado de dinero.
Apuntado por Susana Trimarco como máximo responsable del secuestro de Marita Verón
-aunque nunca citado en la causa- Ale se entregó ayer a la Justicia, que ordenó su
detención y la de otras cuatro personas en el marco de una causa por lavado de activos
que investiga el juez federal N° 2, Fernando Poviña.
En tanto, María Jesús Rivero, su ex mujer, absuelta en el juicio por el secuestro y
desaparición de la joven tucumana, también fue detenida acusada de formar parte, junto
al resto de los acusados, de una asociación ilícita dedicada a blanquear dinero
proveniente del juego clandestino y la prostitución.
Fuentes judiciales señalaron que el abogado de Ale se comunicó con el juez Poviña para
informarle que su cliente estaba internado en terapia intensiva del Sanatorio Modelo,
donde quedó en calidad de detenido y custodiado por una guardia de Gendarmería.
Poviña ordenó el procesamiento por asociación ilícita y lavados de activos agravados con
prisión preventiva contra Ale, su ex pareja María Jesús Rivero, Roberto Dilascio,
Fabián González y Alberto Suárez.
Las medidas del juez fueron confirmadas a Télam por el fiscal Carlos Gonella, de la
Procuraduría General de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (PROCELAC).
Gonella precisó que además fueron procesados por lavado de activos sin prisión
preventiva, Ángel Ale, Valeria Fernanda Bestán y Julia Esther Picone.
Monseñor Nunzio Scarano, excontador del Vaticano, fue acusado el martes de lavado de
dinero a través de sus cuentas en el Instituto para las Obras de Religión (IOR) conocido
como Banco Vaticano.
Un comunicado policial indicó que, por las cuentas de Scarano en IOR, pasaban millones
de euros en donaciones falsas procedentes de compañías extranjeras.
Al respecto, la Policía detuvo el martes a otras dos personas sospechosas de ser
cómplices del prelado, de 61 años de edad, en el lavado de dinero y en hacer
declaraciones falsas.
Es la segunda vez que la Policía italiana tiene una orden de arresto contra este obispo de
la ciudad italiana de Salerno (sur), a causa de delitos financieros.
El año pasado, en el marco de una investigación de la justicia italiana, Scarano fue
acusado por el tráfico de 20 millones de euros de Suiza a Italia.
De momento, el clérigo está bajo arresto domiciliario, como parte de su polémico juicio
que empezó en diciembre de 2013 y continúa hasta ahora.
Cabe mencionar que la justicia inició sus investigaciones en septiembre de 2010 contra el
entonces presidente del IOR, Ettore Gotti Tedeschi, y Paolo Cipriani, por acusaciones de
violar las leyes que impiden el blanqueo de dinero.
La situación se agravó cuando Paolo Gabriele, mayordomo del exlíder de la Iglesia
católica, Benedicto XVI, filtró los archivos secretos del Vaticano y reveló algunos
documentos relacionados con acusaciones de corrupción, malversación de fondos y
nepotismo, además de un desacuerdo interno por la gestión del banco de la Santa Sede.
Excontador del Banco Vaticano es detenido por lavado de dinero
Nunzio Scarano extrajo más de 500.000 euros del Instituto para las Obras de
Religión y repartió la suma entre familiares y amigos.
Con arresto domiciliario por presunto lavado de dinero.
El monseñor Nunzio Scarano, exempleado de la administración financiera del Vaticano y
arrestado en junio por tratar de introducir en Italia 20 millones de euros procedentes de
Suiza en un jet privado, fue acusado hoy nuevamente de lavado de dinero y se le impuso
arresto domiciliario.
Las nuevas acusaciones implican además a otro clérigo que ya se encuentra detenido
en su domicilio y a un notario que fue suspendido de su profesión en relación con el
nuevo caso.
El portavoz del Vaticano, Federico Lombardi, destacó la colaboración de la Iglesia
católica con las autoridades italianas y señaló que las cuentas de Scarano en el Banco
Vaticano fueron congeladas en julio del año pasado.
Se sospecha que el monseñor hizo transacciones con fondos del grupo D’Amico,
una compañía de su ciudad natal Salerno, en el sur de Italia, y que movió dinero entre
cuentas en entidades de paraísos fiscales y cuentas del Banco Vaticano.
Las autoridades comenzaron a investigarlo al detectar que extrajo más de 500.000 euros
(676.000 dólares) el año pasado del Instituto para las Obras de Religión, del Banco
Vaticano, y que repartió la suma entre familiares y amigos.
Los investigadores a cargo indicaron que la suma fue repartida en montos de 10.000
euros y que, a cambio, Scarano hacía firmar cheques de donativos para la Iglesia
católica.
“El monseñor 500”, como se lo conoce desde que estalló el escándalo, está acusado
además de colaborar con la familia D’Amico en la evasión fiscal, entre otros.
Su abogado, Silverio Sica, dijo que el acusado se encuentra deprimido y que presenta
tendencias suicidas.
CHINALEAKS
Me estoy volviendo un fanático de la palabra "leaks". Luego de las publicaciones de
Wikileaks, ahora el Center for Public Integrity y su proyecto, el Consorcio Internacional de
Periodistas de Investigación (ICIJ, en sus siglas en inglés), desvelan masivamente
documentos que muestran el uso de paraísos fiscales en todo el planeta. El fenómeno ya
conocido como Offshore leaks concierne a alrededor de 2.5 millones de documentos
filtrados de dos compañías, Portcullis TrustNet y Commonwealth Trust Limited,
especiaizadas en establecer montajes financieros en paraísos fiscales, principalmente en
las Islas Vírgenes Británicas. Entre los implicados hay franceses, griegos, las hijas del
presidente de Azerbaijan, etc., pero por la multitud de los involucrados chinos, la
revelación ya tiene un apodo… Chinaleaks. Es una avalancha de escándalos que afectan
a los llamados "príncipes rojos", los parientes y cercanos de los dirigentes del Partido
Comunista Chino. Entre ellos varios hijos de Wen Jiabao, uno de ellos presuntamente
posee a través de un paraíso fiscal la China Satellite Communications Company
(empresa en camino de ser el primer operador de satélites de Asia), el multimillonario
cuñado del presidente Xi Jinping, los parientes de Deng Xiaoping (quien dirigió al país
entre el 78 y 92) o del exprimer ministro Li Peng, asambleístas, jefes de empresas
públicas, etc. Por supuesto, con la plata baila el mono, varios bancos occidentales
contribuyeron al desarrollo de estas operaciones, UBS, JP Morgan, Credit Suisse o
auditores. Unos pocos minutos en Internet bastan para descubrir el sinfín de indignantes
riquezas escondidas y miserables montajes. Claro, Internet allí donde lo haya, porque
apenas se ha desvelado el escándalo, el Gran Cortafuegos de China (tan fanáticos de su
muralla, han nombrado de esta manera al sistema informático que censura y supervisa el
Internet) ha bloqueado las palabras offshore, o princeling ("principito" como se los conoce
en China) en la red social popular del país, Weibo. Pero además los sitios de periódicos
que participaron en la difusión de la noticia como El País (España), Le Monde (Francia),
The Guardian (Reino Unido), Global Mail (Australia) fueron también bloqueados. ¿Qué
sorprende de este escándalo? Asombra que las autoridades chinas pretendan que esa
censura funcione en un mundo globalizado y que la gente desconozca el asunto.
Sorprende que las autoridades chinas no se den cuenta del mazazo que es la censura
para la reputación del país - igual o peor que los mismos escándalos fiscales. Es otra
gota más en un vaso bastante lleno; sorprende que haya países que frente a este tipo de
actitudes sigan pensando en China como su hermoso ángel de la guardia .
Luis Cervantes Liñán está en la mira de la Inteligencia Financiera
Procuraduría de Lavado de Activos dio cuenta de operaciones sospechosas del rector de
la Universidad Garcilaso de la Vega.
Usando el nombre comercial Finanzas Forex, EMG se promovía en la red como “una
compañía en internet de intermediación financiera integrada por un equipo de
profesionales y expertos en inversiones en el mercado de divisas extranjero…”.
EMG prometía que con sólo 100 dólares de inversión hasta los inexpertos podían obtener
jugosas ganancias de 10 a 20% mensual, dependiendo del monto de su aportación.
“(Finanzas Forex) es una honesta y transparente oportunidad de inversión creada por el
CEO Germán Cardona, cuyas inversiones en Forex permitirán a la compañía operar
indefinidamente”, agregaba.
El habilidoso promotor de EMG en Clermont, Florida, Santiago Vargas, captaba
inversionistas entre personas comunes, a quienes decía que tenían los mejores
corredores disponibles en Europa. Afirmaba que el dinero lo usaban en el mercado de
divisas y que viajaba por Colombia, España, Brasil, República Dominicana y otros países
para promover el negocio.
EMG recibía los depósitos a través de una cuenta abierta en Wells Fargo a nombre de
Crown Gold, una firma creada en Nevada pero que operaba en Oregon.
“Después de invertir, se invitaba a los inversionistas a participar en dos reuniones
relacionadas con Finanzas Forex. La primera reunión se efectuó en la oficina de la
Cámara Americana de Comercio”, aseveró Noel F. Martínez, agente del grupo de trabajo
de delitos financieros del IRS en una declaración jurada –de la cual se tiene copia– ante
una Corte de Florida. A cada reunión llegaban a ir hasta 100 personas.
Al poco tiempo EMG comenzó a dirigir a sus inversionistas para que los depósitos los
hicieran en cuentas bancarias a nombre de otras firmas, como DWB Holding Company,
Superior International Investments Corporation (SIIC) y Obbalube Investment Corporation
(OIC), “que estaban a cargo de Daniel Fernandes Rojo Filho y Pedro Benevides. Al igual
que Crown Gold, esas empresas comenzaron a actuar como intermediarios”, agregan los
documentos de la investigación.
En la División de Corporaciones de Florida, las tres compañías registraron como suyo el
nombre comercial Finanzas Forex. El propietario de DWB era Daniel Fernandes Rojo
Filho; de SIIC, Pedro Benevides, y Heriberto Pérez Valdez, de OIC.
Conforme al testimonio rendido por una de las víctimas, el individuo de origen colombiano
que le recomendó entrar a Finanzas Forex le dijo que para recuperar su dinero debía
meter a otras personas en la pirámide de inversión. Así se les alentaba a que captaran
nuevas víctimas, ya que con el dinero fresco podían recuperar el suyo. Al final de la
pirámide siempre había quien se quedaría sin nada.
La red de lavado de Fernandes Rojo Filho y Benevides se fue extendiendo para atraer
también incautos de España, Austria, Francia y Canadá. Según la investigación, las
comisiones de mercados de valores de cada uno de esos países advirtieron en su
momento al público que EMG/Finanzas Forex no tenía permiso para prestar servicios de
inversión.
Cardona fue detenido en marzo de 2011 por la policía española acusado de defraudar,
por medio de pirámides de inversión, a más de 100 mil personas en decenas de
naciones. Lo que no se sabía entonces era que su fraude financiero había servido para el
lavado de ganancias provenientes del narcotráfico. El empresario salió libre bajo fianza
en 2012.
Wachovia y Wells Fargo
En 2008, en una investigación paralela a la de la DEA y el IRS, el Servicio de Inmigración
y Control de Aduanas de Estados Unidos (ICE) puso su atención en OIC, establecida en
Florida en octubre de 2007 con una dirección falsa, en donde todo lo que había era una
oficina de UPS. El presidente era Heriberto Pérez Valdés, y Fernandes Rojo Filho, el jefe
de finanzas.
En 2008 EMG comenzó a sugerir en su página de Finanzas Forex a potenciales y
actuales clientes en todo el mundo hacer depósitos a una cuenta que OIC abrió en la
sucursal de Wachovia en Coral Gables, Florida.
En seis meses, de diciembre de 2007 a mayo de 2008, en la cuenta de Crown Gold
abierta en Wells Fargo los inversionistas de EMG depositaron 189 millones de dólares.
Entre 2004 y 2007, Wells Fargo estuvo involucrada en otro esquema de lavado de dinero
del Cártel de Sinaloa. De acuerdo con una investigación de la DEA y el IRS, la cual hizo
pública en 2011 el periodista británico Ed Vulliami, de The Observer, desde 2004 el
banco Wachovia lavó por lo menos 100 millones de dólares del Cártel de Sinaloa. Parte
de esa cifra fue usada para comprar aeronaves.
Tributación y lavado de activos
Ahora bien, en 2012 se incorporó toda una gama de normas antielusivas en la legislación
tributaria, entre las que destacan la Norma XVI del Código Tributario, que contiene el
llamado “fraude a la ley”, y el régimen de transparencia fiscal internacional en la Ley del
Impuesto a la Renta. Así, la administración fiscal tiene mejores herramientas para
combatir la elusión y, con ello, comunicar indicios de ocultamiento de ganancias
proveniente de delitos fiscales, si fuese el caso.
No cabe duda de que dicho accionar debe ser penalmente perseguido; sin embargo,
debe regularse en forma específica los límites de la facultad del fisco para considerar que
existen indicios de la comisión del delito de lavado de activos, pues la amplitud y
vaguedad de algunas de las nuevas disposiciones podría terminar llevando a sede penal
casos que únicamente tienen índole impositiva o, peor aún, que ni siquiera representan
elusión tributaria.
El peruano cargaba los billetes en un embalaje impermeable que había escondido dentro
de un horno eléctrico. (Policía de Brasil)
Un ciudadano peruano fue arrestado por la Policía brasileña cuando atravesaba el
miércoles un río amazónico con US$220,000 y 240,000 reales (unos US$100,000) en
efectivo en su equipaje, informaron hoy fuentes oficiales.
El joven, de 22 años y que no supo informar el origen de los recursos, fue detenido
en un puesto de fiscalización en el río Amazonas cuando se dirigía hacia Tabatinga,
ciudad de Brasil en la frontera con Perú y Colombia, según un comunicado de la Policía
Federal brasileña. No se reveló su identidad.
El peruano cargaba los billetes en un embalaje impermeable que había escondido
dentro de un horno eléctrico con el que abordó una embarcación que atraviesa
regularmente el Amazonas.
El sujeto fue conducido a las celdas de la Policía Federal en la ciudad amazónica de
Manaos y será acusado de lavado de dinero y evasión de divisas, delitos cuyas
penas sumadas pueden llegar a 16 años.
El dinero incautado será depositado en un banco hasta que el juez decida su
destino.
Es importante que cada persona tome conciencia para prevenir el lavado de dinero.
ESPECIAL
Generalmente para muchas personas el lavado de dinero tiende a ser un
fenómeno aislado a su vida…o sólo encasillado al narcotráfico. Pero la realidad
es completamente otra
GUADALAJARA, JALISCO (24/FEB/2014).- Sea una ama de casa, un estudiante, un
empleado que trabaje en una empresa, o sea el dueño de ésta, del tamaño que sea…
hay que entender qué es el lavado de dinero, cuáles son sus causales y qué podemos
hacer para protegernos, así como evitar que se dé. ¿Por qué? Porque sin conocer de
donde proviene y en qué forma intervenimos, este fenómeno internacional está acabando
con empresas, se está apoderando de economías enteras y lo peor, a su paso genera
inseguridad, violencia.
Evidentemente para ofrecer un producto por debajo de los precios que están establecidos
en el mercado, significa que quien los hizo (mano de obra), el material (materia prima) y
distribución es sumamente barato. Si no, no dejaría una ganancia; una utilidad.
Generalmente la mano de obra es de inmigrantes, de personas que son traídas de otros
países en peores condiciones, con la esperanza de tener mayores ingresos. Son los
ilegales, los cuales compran su propia esclavitud por deudas. Al no contar con pasaporte
o visa, dichas personas son transportadas con papeles falsos en condiciones extremas,
forzadas a trabajar cuántas horas sean necesarias para generar esos pedidos que llegan
a nuestras manos. El material, ya fue copiado del producto original para que se parezca
lo más posible. La distribución tanto de la materia prima como del producto final (bolsa o
cartera) es mezclado entre cargas de producto fidedigno u original…enviado con
documentos falsos, o escondido en compartimentos de tráileres, trenes, embarques, etc.
Todo para que esté listo en aquella esquina donde exista más tránsito de personas: en el
centro de la ciudad, en el camión, en el tianguis, etcétera.*
El dinero que usted paga ayuda a que la industria se mantenga. Todas las personas que
compran las falsificaciones representan la demanda del producto y el que las fabrica es la
oferta. Sin demanda o sin que alguien esté dispuesto a comprar las falsificaciones, no
habría oferta o producto que vender.
Lo que usted paga por la bolsa o cartera proviene de actos ilegales, ilícitos. Varios delitos
marcan el proceso de falsificación: desde los papeles falsos de los inmigrantes o
robo de identidad, sobornos a la autoridad, compañías que son sólo fachada que se
dicen ser “legales”, facturas o pedimentos de importación falsos, etc. Iniciando
precisamente, como ya comentamos que la falsificación de cualquier producto es un
delito en todo sentido de la palabra.
Todo ese dinero se dice “sucio” por tener un origen mal habido, ilegal, ilícito. Cuando las
ganancias que la falsificación genera son entonces depositadas en cuentas bancarias a
lo largo del mundo o utilizadas para la compra de cualquier tipo de residencias, autos,
joyería, etc. Es ahí cuando se dice que el dinero se está lavando; que el dinero sucio ya
parece limpio.
Otro ejemplo es cuando la autoridad cobra un “derecho de piso” porque las empresas
sigan operando en donde están, “comprando seguridad”.
Un método utilizado para lavar dinero y que afecta directamente a las empresas es la
complicidad de uno de sus empleados con alguien que lave dinero.
En la empresa para la que trabaja, ya sea el dueño, director, gerente… ¿realmente
conocen a los empleados? ¿Se ha identificado cuál es el personal clave por el que la
empresa se debe proteger? Y no, no son sólo los directivos. La figura que usted
comenzará a escuchar más de “Oficial de Cumplimiento”** es aquella persona
encargada dentro de una empresa de prevenir los riesgos reputacional, de imagen y
legal a la que ésta pudiera estar expuesta o vulnerable.
Del lado de la empresa, la nueva ley mexicana en prevención de ese delito, dirige la
atención a conocer a los clientes y reportar ciertos montos en relación a diversas
actividades que por su naturaleza tienden a ser vulnerables. Vulnerable significa que
pudieran estar expuestas a que las utilicen o laven dinero a través de ellas, más no
significa que se equipare a que lavan dinero.
En este sentido, al obligar a conocer a los clientes sobre ciertos montos, la autoridad
impulsa a que las empresas se protejan. México está siguiendo lo que lineamientos
internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (conocido por sus
siglas “GAFI”) y las Directivas Europeas indican como prevención en el lavado de dinero.
Conocer a los clientes, es sólo uno de los principales puntos que las empresas debieran
analizar, seguido de conocer a sus empleados, proveedores, terceros. En los capítulos
13-15 de mi libro se menciona más detalle sobre estos puntos.
La participación es de todos, de hacer las cosas de forma correcta para poder romper
con lo mismo que hemos vivido. Si hay gente corrupta, si hay gente que extorsiona, si
hay gente que se va por lo fácil... eso no justifica nuestro proceder. Cada uno tenemos el
poder de hacer hoy lo correcto, ser personas de bien. En nuestra familia, propiciemos el
fomentar los valores éticos, la moral. Los estudiantes de hoy, son los ejecutivos de
mañana. Y cuando una persona es íntegra, con valores, es la mejor prevención tanto a
nivel personal como de empresa en minimizar el riesgo de lavado de dinero.
Pero, sin lugar a dudas lo más importante es concientizarnos. Entender que el impacto
que una vinculación a nivel empresa con un escándalo de lavado de dinero puede tener
efectos catastróficos. La imagen y reputación definitivamente serán dañadas y con poco
éxito de poder escudarse en “yo no sabía”. A nivel de persona, el impacto que diversas
causales que generan el lavado de dinero como son la corrupción, extorsiones,
secuestros, etc. generan inseguridad, violencia, desempleo, el costo está siendo
sumamente alto para todos.
Prevengamos. Hagamos el espacio para aprender qué es el lavado de dinero, cuales son
los métodos más utilizados y qué hacer para que “¡No deje que lo laven, Ni que lo
sequen!”.
*Mónica Ramírez Chimal es autora del libro “¡No deje que lo laven, Ni que lo
sequen!” y socia en Asserto RSC. Para más detalle ver: www.asserto.com.mx
Lima, mar. 05. El lavado de activos en el Perú habría logrado mover más de 8,055
millones de dólares en los últimos años, equivalente, en promedio, al doce por ciento de
las Reservas Internacionales netas (RIN) al cierre de diciembre del 2013 (66,729
millones), informó hoy la Asociación de Bancos (Asbanc).
Señaló que, de acuerdo al reporte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), no es
ajena la definición y consecuencias que trae el lavado de dinero (también conocido como
lavado de activos o blanqueo de capitales) en nuestra organización, ciudad, país o en las
diferentes jurisdicciones.
En ese sentido, advirtió que las operaciones con recursos de procedencia ilícita
podrían terminar en nuestra empresa, de manera involuntaria o no.
"Bajo ese contexto, tenemos que estar un paso a delante y conocer nuevos
mecanismos de prevención y control del lavado de activos, a fin de evitar los
riesgos legales, operativos y de reputación que acarrea el dinero mal habido y sus
consecuencias en nuestra sociedad", anotó.
En ese contexto, apuntó que Asbanc organizará el VI Congreso Internacional de
Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo los días 27,
28 y 29 de mayo en la ciudad de Lima, Perú.
"El congreso tiene como objetivo perfeccionar la metodología diseñada en las empresas
para la prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento al Terrorismo mediante el
análisis de los factores de riesgos, gestión del riesgo, incorporación de mejores prácticas
internacionales, entre otros", manifestó.
El reporte destaca que "las restricciones del Gobierno al acceso a la moneda extranjera
creó un mercado paralelo". Señala que "los argentinos tienen miles de millones de
dólares fuera del sistema financiero formal, en destinos offshore o en el país, muchos
legítimamente ganados pero no declarados".
La estimación de la economía informal varía del 25 al 40%, dice el informe. "La
vulnerabilidad general en el sistema expone a Argentina al riesgo del financiamiento al
terrorismo", alerta.
El informe "no es muy distinto a la posición de EEUU en el GAFI (Grupo de Acción
Financiera Internacional), donde Argentina es monitoreada bien de cerca y es un país
borderline, al borde de que se lo coloque en la lista gris", dijo a este diario Diego Gorgal,
especialista en Seguridad, desde la Universidad de Georgetown.
"Hay sólo tres condenas por lavado de dinero vinculadas al narcotráfico en Argentina en
la última década. Nada".
El Departamento de Estado también difundió su reporte sobre drogas. En el capítulo
argentino, advierte que el consumo y la producción de cocaína son problemas que crecen
y alerta que el consumo de ?paco' es un drama que se expande en los sectores más
humildes.
El informe apunta que el Ministerio de Seguridad ha reanudado la cooperación con EEUU
para el combate contra las drogas, suspendida en 2011 y ahora se comparte información,
entrenamientos y seminarios.
Pero "Estados Unidos no ha recibido autorización para cooperar con las fuerzas de
seguridad provinciales" destaca, a diferencia de lo que señaló la Embajada de EEUU en
la Argentina, que dijo al diario La Nación que varios gobernadores habían viajado a
Washington para pedir colaboración sobre el tema.
En esa nota se señaló que Mendoza "creó la Dirección de Narcocriminalidad e instruyó a
cuatro funcionarios a que reciban cursos de instrucción en Washington".
Juan Félix Marteau, director del programa "Prevención global de lavado de activos y
financiación del terrorismo" de la UBA, señaló: "Hay una preocupación de los
gobernadores por desarrollar una política activa. En ese escenario sería muy positivo
reanudar la cooperación con la DEA
Monto investigado por lavado de activos crece en US$ 1,000 mlls.
El importe involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera asciende a US$ 8,207
millones entre enero del 2007 y enero del 2014. Bancos y negocios de venta de autos
son los principales informantes.
La lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo se intensifica en
nuestro país, al menos en el ámbito de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que
cada vez reporta más casos al Ministerio Público o entidad competente.
Así, los Informes de Inteligencia Financiera(IIF) emitidos tras el análisis de los respectivos
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), involucran un total de US$ 8,207 millones
entre enero del 2007 y el mismo mes del 2014.
Según la Asociación de Bancos (Asbanc), esta cifra equivale al 12% de las Reservas
internacionales netas (US$ 66,700 millones)
Además, dicho monto es mayor en 13.7% o en cerca de US$ 1,000 millones al
acumulado a enero del 2013 (US$ 7,220 millones), según la UIF. Los delitos más
consignados son el tráfico de drogas (63% del total), la minería ilegal (19%) y el
contrabando (3%).
En tanto, las modalidades preferidas por los facinerosos son los giros internacionales
(19% de participación), la utilización de empresas ‘de fachada’ (11%) y el uso de
identidades falsas, documentos o testaferros (9%).
Visitas preventivas
Otro dato saltante es que durante el último año el número de visitas preventivas y de
supervisión dela UIF se centró principalmente en constructoras e inmobiliarias (57% del
total) y empresas dedicadas a la compra y venta de divisas (16%).
ROS
Los reportes de operaciones sospechosas también crecen sostenidamente. En enero del
2013 se enviaron 285 de estos reportes a la UIF, número que mas que se duplicó en
enero del presente año (631).
Los principales informantes son los bancos (42% del total de reportes en los últimos doce
meses), empresas o personas dedicadas a la compra y venta de vehículos (17%) y
notarios (11%), que cada vez ganan más protagonismo.
Según el exjefe y fundador de la UIF, Carlos Hamann, en España las notarías son las
que notifican más operaciones sospechosas. ¿Será suficiente el esfuerzo de las
autoridades para combatir el blanqueo de dinero? Solo el tiempo lo dirá.
ANÁLISIS
Elmer cuba
ECONOMISTA MACROCONSULT
LAS CUATRO PATAS DEL LAVADO DE ACTIVOS
El lavado de activos crece y el sistema no está trabajando de manera correcta para
combatirlo. No hay grandes casos de lavado de activos judicializados, tampoco son
suficientes los esfuerzos que hace la Unidad de Inteligencia Financiera, no existen peritos
preparados y especializados en la materia. El sistema hace agua sobre todo en la parte
policial y legal.
El problema del lavado de activos es complejo en el país. Y se inserta sobre todo en
cuatro grandes espacios: la evasión de impuestos, el oro ilegal, el narcotráfico y la
corrupción. En este último espacio se da sobre todo en alcaldes al interior del país. Hay
modalidades ahora que se pueden expandir como en la música por lo popular y masiva
que esta resulta. Es muy complicado que el Estado llegue hasta allí para fiscalizar.
LAS CLAVES
Concentración. El 74% de los ROS emitidos entre enero del 2007 y enero del 2014
provienen de Lima.
IIF. Informes enviados por la UIF al Ministerio Público con casos sospechosos de
blanqueo.
Guillermo Westreicher H. para Gestión
Presos quedan inculpados por millonario lavado de activos en Viña del Mar
En prisión preventiva quedaron tres personas por el delito de lavado de activos de al
menos 300 millones de pesos vinculados al narcotráfico en Viña del Mar.
La Fiscalía Regional de Valparaíso comunicó que trata del ex capitán de fragata, Jesús
Sáez Luna; del contador Patricio Berríos Espejo; y de su pareja, Nora Fajardo Contreras.
El primero ya se encontraba en prisión preventiva desde septiembre de 2012, luego de
ser detenido en la ruta 68 cuando transportaba 150 kilos de cocaína y pasta base desde
la ciudad jardín a Santiago.
Berríos (quien ya había sido condenado a 7 años por tráfico de drogas en Viña) y Fajardo
(con condenas por el mismo delito en Calama y Quillota), en tanto, fueron detenidos
durante el pasado fin de semana, como resultado de las investigaciones de lavado de
activos a que dio origen la causa anterior.
Todos estos casos han estado en manos de la Unidad Regional Antinarcóticos (URAN)
de la Fiscalía Regional de Valparaíso, la que desde la detención de Sáez se abocó a
investigación de blanqueo de capitales vinculados a la organización criminal, cuyo brazo
operativo, Roberto Bastidas Mansilla, cayó con otros cinco kilos de cocaína en el Reloj de
Flores de Viña del Mar, un año después, en septiembre de 2013.
La investigación por lavado permitió a la URAN establecer que Jesús Sáez era el jefe
operativo del narcotráfico, y descubrir que su jefe de operaciones financieras era el
contador Berríos, en colaboración con Fajardo, quien movía la droga y tenía otros roles
indispensables en la comisión del delito.
De acuerdo con la investigación, Berríos era el encargado de crear sociedades de papel,
administrarlas, suscribir contratos de trabajo entre los integrantes de la organización y
pagar millonarios sueldos para simular el origen ilícito de los dineros producto de la venta
de droga, así como adquirir lujosos vehículos a nombre de testaferros.
Fue así como la Fiscalía, con el apoyo de la Brigada Antinarcóticos de la PDI de
Valparaíso y de la Brigada de Lavado de Activos de la PDI metropolitana, estableció que
la organización creó tres sociedades para perpetrar los delitos: Inmobiliaria América S.A,
Producciones y Marketing Limitada, y Export Machine S.A. (dedicada al rubro de la
maquinaria pesada y la construcción de rutas terrestres).
En estas tres empresas tomaban parte los involucrados, generando contratos de
prestaciones de servicios cruzados que en realidad no existían, así como el pago de
millonarios sueldos que tenían como propósito introducir el dinero ilícito en el mercado
formal.
La Fiscalía tiene acreditada la existencia de estas sociedades de papel y empresas de
fachada para invertir los dineros del narcotráfico, que no tenían actividad comercial real ni
registraban movimientos ante el Servicio de Impuestos Internos. Están incautadas
algunas especies, entre ellas un auto de lujo que también se investiga como producto del
lavado de activos.
"Esta investigación de la URAN, de un año y medio de duración, dio como resultado el
descubrimiento de una compleja organización criminal de lavado de activos con asiento
en Viña del Mar, vinculados a operaciones de narcotráfico que ya habían sido
investigadas y perseguidas por la Uran. Las empresas fueron creadas con el único
propósito de limpiar el origen ilícito de los dineros que generaba el tráfico de drogas",
señaló el fiscal Ivelic.
Sin embargo, el seguimiento se diluyó por 5 años hasta que el 14 de abril de 2011 fue
denunciado por un testigo de identidad reservada en el Juzgado Penal Correccional
número 11 de Nueva York Este de los Estados Unidos. Tras su regreso a la Argentina
luego de pasar unas vacaciones en Tahití junto a su esposa, sus dos hijos y un nieto fue
detenido en el aeropuerto de Ezeiza a fines de ese mes.
De acuerdo con las informaciones que se dieron a conocer en ese momento, Meyendorff
abrió seis sociedades en el país: una empresa constructora e inmobiliaria, una firma de
importación y exportación de productos de decoración interior y exterior, tres compañías
dedicadas a la actividad agrícola y una de comercialización de cosméticos.
Además, compró propiedades en Puerto Madero, en Florida al 100 y en Maipú al 900, las
tres en Capital Federal; en Liniers al 1800, en Tigre, y en el country Abril, en el partido de
Berazategui.
"A los efectos de ingresar al sistema financiero formal los fondos de origen ilícito,
proveniente del tráfico internacional de estupefacientes, darles apariencia de licitud y
poder gozar con ello del provecho de los delitos perpetrados, la organización criminal
liderada por Ignacio Álvarez Meyendorff, debió contar con un sofisticado plan para el
Lavado de Activos", detallaron desde la UIF.
Entre los principales acusados se encuentra "la contadora María Francisca García
Fernández, quien llevó adelante el proceso de constitución y puesta en funcionamiento
de diversas sociedades pantallas, incluyendo la apertura de sucursales en Argentina de
sociedades offshore, para la colocación de los fondos en el sistema formal", detalla la
UIF.
Además, Ramiro González Warcalde, Mónica Aponte Gallo y Fredy Alonso Morales
Garzón se encuentran acusados por "comprometerse en la ejecución de tareas
operativas en el funcionamiento cotidiano de las sociedades pantallas y las operaciones
económicas y financieras que a través de ella se realizaban".
La policía federal de Brasil registró las oficinas de la petrolera estatal Petrobras en Rio de
Janeiro dentro de una investigación por supuesto lavado de dinero, dijeron a Reuters el
viernes dos personas con conocimiento directo de la operación.
En una declaración, la policía dijo que estaba ejecutando 23 órdenes de cateo y arresto
en las ciudades de Sao Paulo, Campinas, Rio de Janeiro, Macae y Niteroi dentro de su
"Operación Lavado de Autos", una investigación de lavado de dinero en casas de
cambio.
Petrobras, como es conocida la compañía estatal, dijo en una nota que agentes de la
Policía Federal fueron recibidos por la presidenta ejecutiva, Maria das Graças Foster, y
que los oficiales ordenaron a la compañía entregar la documentación relacionada a "un
contrato específico".
La redada en Petrobras se produce en medio de una serie de escándalos que han
generado dudas sobre los elevados costos, dificultades de administración y retrasos de
producción de la estatal.
Los problemas han convertido a la empresa en una de las grandes petroleras más
endeudadas y menos rentables del mundo, luego de haber estado entre las más
atractivas para los inversores.
El 2008, tras el descubrimiento de gigantescos recursos en mar y tierra, el valor de
mercado de Petrobras era cercano a los 300.000 millones de dólares, convirtiéndose en
una de las seis mayores petroleras del mundo. Actualmente, su valor neto es menor a los
90.000 millones de dólares.
Paulo Roberto Costa, ex jefe de la unidad de refinería y abastecimiento de la compañía,
fue puesto en custodia el 20 de marzo dentro de la investigación y está detenido en una
cárcel federal en Curitiba, en el estado de Paraná en el sur del país.
El Congreso acordó abrir una investigación sobre la compra por 1.200 millones de
dólares de una refinería en Texas entre 2006 y 2012.
La policía y fiscales de Europa, Estados Unidos y Brasil investigan las acusaciones de
que la firma holandesa de alquiler de buques petroleros SBM Offshore SA sobornó a
funcionarios brasileños para obtener contratos.
Petrobras dijo que una investigación interna de las acusaciones sobre SBM no encontró
señales de delito. No quiso referirse a la investigación de la refinería de Texas, ya que
aún se lleva a cabo una pesquisa interna.
Las acciones preferentes de Petrobras, las más cotizadas de la compañía, subían un 3
por ciento a 16,15 reales en las operaciones de la tarde en Sao Paulo el viernes.
Según publicó el diario colombiano El Tiempo, el equipo jurídico del gobernador Juan
Carlos Gossaín, entablará la demanda ya que el perjuicio que genera el contrabando de
cigarrillos en esa zona ronda los 200.000 millones de pesos anuales.
Las marcas que salen de Tabesa acapara casi la mitad del mercado. Tabacalera,
propiedad de Cartes y de su familia, produco 67 mil millones de unidades al año,
estimado en 5 billones de dólares.
El gobernador colombiano asegura tener evidencia de que parte de esa producción está
ingresando ilegal y masivamente a Colombia.
El mes último, el mismo matutino había publicado que los cigarrillos de Cartes son
comercializados por bandas criminales en el país cafetero para el lavado de dinero
proveniente del narcotráfico. 'Gazeta do Povo', de Brasil, tildó al presidente paraguayo -
en otra profusa publicación- como el "Patrón del tababo".
Etiquetas: tabesa, colombia, demanda, horacio cartes, lavado de dinero.
Sin embargo, estas intervenciones no han sido impedimento para que las mafias de
lavado de activos continúen moviendo millones de dólares y euros, dinero que ya no solo
proviene del narcotráfico sino también de un delito que crece en nuestro país: la minería
ilegal.
Estas cifras resultan preocupantes si se tiene en cuenta que durante todo el 2013 se
decomisó 225 mil euros y 1 millón 126 mil dólares.
Estos decomisos son una señal de que las mafias dedicadas al blanqueo de dinero están
optando por la moneda europea. Una de las intervenciones más recientes fue la del
ciudadano chino Lu Fei. El 22 de marzo, este extranjero pretendía viajar a Santiago de
Chile llevando 326 mil euros ocultos en las manijas de su equipaje.
Así como el ciudadano chino, otras nueve personas han sido intervenidas intentando
sacar e ingresar al país dólares ocultos en el doble fondo de sus equipajes, a través de la
modalidad conocida como la ‘momia’ y con las cápsulas de billetes (son ingeridas por los
mafiosos). Es decir, operan de manera similar a las organizaciones internacionales de
narcotraficantes.
Romero explicó que cuando los viajeros no declaran una suma superior a los 10 mil
dólares y la aduana lo detecta, esta entidad retiene el dinero. Luego, este es entregado a
la Unidad de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS).
MINERÍA ILEGAL
Pero ¿de dónde proviene este ilegal dinero? El narcotráfico era hasta hace algunos años
el principal origen. Sin embargo, en los últimos meses se ha descubierto nuevas
procedencias de dinero ilícito. Se trata de los casos de corrupción y de la minería ilegal,
según dijo el funcionario de la Sunat.
“Hasta antes que se promulgara la Ley Penal contra el Lavado de Activos (publicado el
19 de abril del 2012), este delito era básicamente consecuencia del tráfico ilícito de
drogas. Luego se ha abierto el panorama. Ya no interesa de qué acto ilícito provenga
porque el lavado de activos ahora también puede venir de la minería ilegal, la corrupción
y de ‘n’ delitos”, dijo Gustavo Romero a Perú21.
Respecto a actividades ilegales, puso como ejemplo el caso de las exportaciones de oro.
“Para comprar este mineral, que ahora se está exportando, se necesita una gran cantidad
de dinero, millones de soles en algunos casos. Y la pregunta que le hacemos al
exportador es cómo justifica el origen de esos fondos, de dónde obtuvo el dinero para
comprar el cargamento de oro”, manifestó.
DATOS
- Trabaja en estrecha relación con los fiscales que se encargan de los casos de tráfico
ilícito de drogas.
- Para los agentes de Aduanas, existen ciertos indicios que hacen sospechar que una
persona está trasladando dinero ilegal. Por ejemplo, estas suelen estar muy abrigadas
pese a que se encuentran en un lugar cálido.
- Otras señas son nerviosismo o extrema preocupación por el equipaje. Esto también
ocurre en casos de narcotráfico.
IMPLICAN A CANDIDATO PRESIDENCIAL PANAMEÑO EN LAVADO DE DINERO
Sin revanchas. Alcalde de Tacna está dispuesto a limar asperezas con concejales, para
el beneficio de región limítrofe.
José Víctor Salcedo.
Cusco.
Es un antropólogo con apenas ocho años de experiencia política. Fue el primer alcalde
que renunció a su cargo en el distrito de San Sebastián para postular al sillón regional.
Aunque está siendo procesado por graves delitos de corrupción, se declara inocente. En
esta entrevista habla de sus procesos, sus propuestas y posición sobre temas
coyunturales. En 2010 fue elegido burgomaestre por las filas del Partido Nacionalista
Peruano que luego abandonó al cuestionar a Ollanta Humala.
¿No se apresuró al dejar la alcaldía para postular a la Región?
No lo creo. Pienso que debe haber cambios.
Sobre usted pesan dos acusaciones fiscales y varias investigaciones por delitos de
corrupción. ¿Eso no lo desanima?
No. Tengo la conciencia tranquila, porque sé que no he cometido ningún error. Pudo
haber habido de repente problemas de orden administrativo, pero no dolo penal. Estoy
convencido que estos casos se van a esclarecer. Si no estuviera seguro de mi inocencia
no postularía a la presidencia regional.
¿Le parece poco que lo acusen de lavado de activos, malversación, sobrevaluación,
peculado, omisión de funciones, etc.?
No me parece poco, pero sí una situación nada responsable de quienes me acusan,
porque no solo me inmiscuyen a mí, sino también tocan a mi madre. Eso me duele.
¿No usó a su madre (Juliana Copayba) como testaferro para comprar una camioneta y
un inmueble como asegura el fiscal?
No. Desde antes que yo sea alcalde, mi madre tiene propiedades. Quizá el error fue no
registrar todos sus bienes en Registros Públicos. Eso fue antes de que yo sea autoridad
(…) Gracias a Dios, a finales de octubre (de 2013), el (ex) fiscal de la Nación José Peláez
ha archivado el caso de enriquecimiento ilícito que es parte del lavado de activos. Ese
instrumento estamos presentando para (desvirtuar) el lavado de activos.
Otra acusación es el incremento de sueldos en 2007 cuando era regidor de San
Sebastián. ¿Tampoco tiene responsabilidad? ¿Por qué el fiscal ha pedido 4 años de
cárcel para usted?
El fiscal indica que hay responsabilidad porque (el aumento) fue aprobado (por el
Concejo Municipal) violentando el DS 025 (fija topes de sueldos de alcaldes en función a
población electoral). No tengo responsabilidad, en esa sesión yo me abstuve. Además
hubo opinión legal, muchas veces los alcaldes y regidores somos entes políticos y
tenemos abogados que dicen qué es permitido y qué no.
¿Está culpando a otros?
No, simplemente que para cualquier acuerdo u ordenanza debe haber una opinión legal.
Además la Contraloría determinó que hay responsabilidad civil, no penal. Lo extremo
sería la devolución de ese dinero.
Una nueva acusación habla de sobrevaluación en la compra de tres máquinas
compactadoras de basura. ¿Por qué no paró el proceso al enterarse de las
observaciones?
Pregunto: ¿Si hubo algún direccionamiento, quién es el responsable? Es el experto
mecánico y el Comité. Yo no soy presidente del Comité. Lo que sucede es que se
presentó (la observación) al siguiente día del plazo límite.
Alegan que modificaron la fecha de entrega de las observaciones en el municipio…
No ocurrió así, están los documentos. Yo estoy tranquilo. El precio de las máquinas es
igual al precio pagado por otros municipios dos años antes.
Pobreza, desnutrición infantil, muertes maternas, mala educación, son algunos
problemas de la región. ¿Cómo piensa superarlos?
Tendremos programas orientados a reducir esas brechas. El presupuesto regional no
solo debe servir para hacer infraestructura, sino también para fortalecer el capital
humano. Reorientaremos la inversión a reducir esas brechas.
¿Qué se está haciendo mal ahora?
El planeamiento del presupuesto. Hay errores. ¿Qué necesidad hay de techar un estadio
con tantos millones? Debemos reestructurar la parte presupuestal.
¿Cómo distribuiría el dinero?
Del 100%, para salud debe destinarse 35%, igual que para educación, y para
articulación vial el 10%. Lo demás va a otros sectores. Nuestra prioridad será el ser
humano. Se debe crear cuatro subregiones para mejorar en eficiencia.
¿Está de acuerdo con la redistribución del canon gasífero dentro de la región?
Es un tema a analizar. Tendríamos que ver primero quién gasta mejor el presupuesto y
aquellos que no lo hacen deben revertir lo no gastado. Son los ministerios los que menos
gastan. Así que el asunto está claro.
¿No sería mejor que todo el Cusco se beneficie del canon?
Por supuesto Pero el dinero de La Convención no se gasta bien, porque el Ministerio de
Economía y Finanzas le cierra las llaves para invertir.
Lo cierto es que hay más pobres en Echarate desde que hay canon.
¿A qué crees que se debe eso? Se debe a la falta de políticas de desarrollo humano que
el MEF que no facilita su ejecución. La norma es rápida para obras de infraestructura,
pero cuando queremos implementar políticas alimentarias o de salud son observadas. Se
debe flexibilizar SNIP y disponer que el dinero sirva para mejorar el nivel de vida de la
población.
¿Qué piensa de la ampliación del Lote 88 en Camisea?
El Gobierno Regional debe convocar a todos los gobiernos locales para decirle alto al
gobierno de turno. No me parece cómo el Estado permite la ampliación que no beneficia
al Cusco sino solo a la empresa.
¿Debe pararse la exploración?
Definitivamente. En eso debemos ser firmes y no tenerle miedo al gobierno central.
¿Está confirmada su alianza con el alcalde Luis Flórez?
No la niego ni la confirmo. Me parece un hombre propositivo para hacer una alianza
como otros líderes.
¿Qué lo diferencia de los otros candidatos?
Todos tienen el interés de hacer lo mejor por el Cusco. Pero yo solo ofrezco lo que
puedo cumplir y eso es conciencia. No soy populista.
¿Quién financia su campaña?
En parte mi familia. Y mis amigos que también entregan donaciones. Vamos a tener las
cuentas claras e informaremos a la ONPE. No tengo financistas ni vínculos con empresas
privadas.
¿Cuánto ha previsto invertir?
Será una campaña austera. Esperemos invertir entre 150 mil y 200 mil nuevos soles,
pero con apoyo de muchos sectores.
La Justicia investiga por supuesto lavado de dinero proveniente del narcotráfico a Walter
Jorge Mosca, empresario con fuertes inversiones en el municipio de Tigre, que incluyen
la construcción de un polideportivo público y del Hotel Intercontinental, de cuya
inauguración participó en 2011 junto al entonces intendente Sergio Massa.
El juzgado federal de Lomas de Zamora, a cargo de Alberto Santamarina, investiga la
conexión del empresario constructor Walter Mosca y de su socio, el abogado Diego
Colombini, con dos colombianos procesados por narcotráfico.
Se trata de colombiano Jesús Antonio Yepes Gaviria, y su mujer, Claudia Natalia Arias
Celis, procesados por ser considerados parte de una banda narco. En la causa habrí-a
escuchas que comprometen al arquitecto.
Producto de la investigación fueron allanadas las oficinas del empresario, ubicadas
dentro del complejo Nordelta, en el barrio Bahía Grande, a metros del hotel
Intercontinental de esa localidad.
El empresario es reconocido en la zona norte por desarrollar emprendimientos
inmobiliarios, e incluso hoy está a cargo de la construcción del Hilton Hotel Pilar, desde
las oficinas que fueron allanadas por la justicia.
Si bien desde el municipio tigrense rechazaron el vínculo entre el diputado nacional
Sergio Massa y Mosca, el diario Perfil publicó hoy una foto en la que se ve al ex
intendente y al desarrollador inmobiliario Eduardo Constatini junto al empresario durante
la inauguración del Hotel Intercontinental, en 2011.
También desde el área de prensa de ese municipio reconocieron que Mosca construyó
un polideportivo público, que se anuncia entre las obras realizadas por la empresa Obras
de Arquitectura, pero negaron que haya sido la intendencia quien definió qué empresa lo
construiría, a la vez que afirmaron que el mismo "fue un aporte social" del empresario.
McAllen— Para una región que intenta salvaguardar su reputación tras haber sido
etiquetada como invernadero de la corrupción pública, las noticias en el Condado de
Hidalgo esta semana no fueron nada buenas.
El ex sheriff del condado de Hidalgo, Guadalupe ‘Lupe’ Treviño, un veterano con nueve
años en el cargo y un elemento fijo del Partido Demócrata en la región, se declaró
culpable el lunes pasado de cargos federales por lavado de dinero.
La Procuraduría Federal del Distrito Sur de Texas dijo que el ex policía “recibió
contribuciones monetarias para su campaña de elección de parte del supuesto
narcotraficante, Tomás ‘El Gallo’ González”.
La declaración salió a la luz a tan sólo dos meses después de que los demócratas en la
frontera amonestaran públicamente al procurador general republicano, Greg Abbott,
sobre los comentarios que hizo comparando la corrupción en la frontera a las condiciones
del “tercer mundo”. Durante una visita a El Paso, Abbott se expandió en dichos
comentarios, agregando que la corrupción está presente en todo Texas.
El lunes, Abbott pronto tweeteó sobre la noticia de la caída de Treviño: Fraude electoral
en la frontera: Dinero para la campaña del sheriff del Condado de Hidalgo provenía de
supuesto narcotraficante.
También posteó sobre la condena de la semana pasada, de María P. Medina, la ex jefa
de personal de Treviño y gerente de campaña, quien admitió ante las autoridades que
ella falsificó archivos para ocultar de donde provenía el dinero.
El plan de Abbott para asegurar la frontera, según posteó el procurador, le pondrá fin a
las tentaciones de la corrupción en las que han caído funcionarios públicos.
Cuando se le preguntó en específico sobre si estas condenas prueban que la corrupción
es más prevalente en la frontera, un portavoz de Abbott hizo referencia a un artículo de
opinión que el procurador general publicó en el McAllen Monitor.
“La corrupción –donde quera que suceda– corroe la estructura social de nuestras
comunidades y destruye la confianza de los texanos en el Gobierno”, según escribió
Abbott. “El Valle del Río Grande –como en todo Texas– está lleno de familias éticas y
trabajadoras cuya fundación se basa en la integridad. Pero, incluso el Monitor
recientemente señaló que ‘la sombra de la corrupción se ha esparcido en el Valle del Río
Grande y continúa hasta el día de doy’ y ‘los casos de funcionarios públicos involucrados
en actos de corrupción han aumentado en gran medida’”.
Javier Villalobos, el presidente del Partido Republicano del condado de Hidalgo, dijo que
él pensaba que los comentarios de Abbott habían sido sacados de contexto con fines
políticos.
“En realidad, en veces cuando lo analizamos, no es necesariamente falso”, dijo. “Es por
eso que creo que las personas lo convertirían en un problema político”. Villalobos dijo que
se reunirá con el partido en el condado para discutir la posibilidad de proponer a un
candidato “que por lo menos tenga una oportunidad” en el baluarte demócrata. Pero dijo
que a pesar de la afiliación de Treviño con el partido contrario, él tiene sus dudas de que
tal cuestión le dará posibilidades de ganar a un republicano local.
“No creo que nadie vaya a ir en contra del Partido Demócrata, sino contra el individuo”,
dijo. “Esta no es una cuestión de partidos. Es un caso individual, por lo que no tendrá
ningún impacto en las elecciones”.
La presidente del Partido Demócrata del condado de Hidalgo, Kelly Salazar, concedió
que la noticia dañaba la reputación de la región, pero agregó que cuando la corrupción
tiene su lugar en la frontera, injustamente atrae mayor atención que las actividades
similares que ocurren en otros logares.
“Fue un día muy triste para el condado de Hidalgo al enterarnos de la declaración de
culpabilidad, pero para generalizar a esta área como un área corrupta, eso es muy
denigrante”, dijo.
“Hay muchas personas honestas y trabajadoras aquí que trabajan para asegurarse que
sus constituyentes sean representados con justicia”.
Candidatos, en un mes
El condado a puesto a J.E. Eddie” Guerra como sheriff interino hasta que haya
elecciones este año. Salazar dijo que las aplicaciones para potenciales candidatos
estarán disponibles el mes entrante y que en junio, los funcionarios de la delegación
comenzarán a dar a conocer los nombres de sus nominados.
Citando el testimonio que se ofreció en la corte, el Monitor reportó que Treviño podrá
haber lavado entre 70 mil y 120 mil dólares.
Su declaración salió a la luz luego que un gran jurado acusara en el 2013 a varios
miembros de la Unidad Panama del departamento, una fuerza táctica que incluía al hijo
del sheriff, Jonathan Treviño.
Las formulaciones de cargos incluían acusaciones que decían que la fuerza táctica de
interdicción antidrogas estaba supuestamente distribuyendo mariguana, cocaína y
metanfetaminas.
Alberto Elías aseguró que una vez que se emita la lista, sin excepción todas las
empresas deberán abstenerse de tener transacciones con esos individuos, pues de lo
contrario serán acreedores de una sanción de carácter administrativo.
Cuando una persona que esté en esa lista e intente llevar a cabo alguna transacción o
movimiento, las empresas financieras deberán emitir a la Unidad de Inteligencia
Financiera de la SHCP un reporte para que las autoridades analicen el caso.
“La finalidad de esta lista es proteger a la economía y a nuestro sistema financiero para
impedir que ningún recurso de origen ilícito proveniente del narcotráfico, del tráfico de
personas, o de armas, ingresen, esto es sin importar el volumen o el monto
“Lo importante es ‘blindar’ y tomar acciones para que el gobierno federal proteja al
sistema financiera y las actividades económicas del país”, concluyó el funcionario.
El banco central chino prohibió en diciembre a las instituciones financieras comerciar con
bitcoin diciendo que actuarían contra el riesgo de lavado de dinero.
BTC China, una de las principales casas de cambio de divisa digital del país, instaló el
primer cajero automático de bitcoin en el país y lanzó una aplicación online que permite la
compra y venta de la moneda a través del teléfono móvil, sorteando una regulación
bancaria que es cada vez más hostil para las denominadas criptodivisas.
El creciente interés de los especuladores chinos ha llevado a un alza del valor del bitcoin
el año pasado por encima de los 1,000 dólares en algunas casas de cambio.
Pero la presión del banco central de China ha hecho ceder su valor. El miércoles se
cambiaba por debajo de los 530 dólares, según CoinDesk.
Eso, junto con una combinación de escándalos que implican pirateo, robo y fraude, ha
puesto más presión sobre los mercados de divisas digitales a lo largo del mundo.
La casa de cambios japonesa Mt. Gox abandonó sus planes de reestructurarse bajo una
ley de protección a la bancarrota y pidió a un tribunal su liquidación, dijo The Wall Street
Journal.
Las criptodivisas como el bitcoin se generan por ordenador y no están respaldadas por
ningún banco central, Gobierno, ni por activos físicos.
Muchos organismos regulatorios del mundo están preocupados por el hecho de que las
divisas digitales se puedan emplear fácilmente para lavar dinero o comprar armas y
drogas ilegalmente, y han dado pasos para controlar o prohibir su uso en el comercio
ordinario.
El banco central chino prohibió en diciembre a las instituciones financieras comerciar con
bitcoin, diciendo que actuarían contra el riesgo de lavado de dinero, pero no vetó el
comercio entre particulares.
La semana pasada, dos casas de cambio dijeron que sus cuentas en algunos bancos
serían cerradas por las entidades financieras.
Pero el cajero automático físico, localizado en un centro comercial de Shanghai, no
implica al sector bancario y permite a los usuarios comprar bitcoin directamente a cambio
de yuanes introducidos en la máquina. Los usuarios no pueden sacar dinero.
“Sin embargo, muy poco o casi nada se podrá lograr si es que no se complementa dicho
esfuerzo con la normatividad sobre Lavado de Activos que se requiere en Perú y que
está basado en la bancarización de todo tipo de transacciones a partir de los 10,000
dólares, en donde no se permita en ninguna Notaria Publica realizar transacciones
mayores a dicho monto”, planteó.
Explicó que estas transacciones se deben realizar a través de un medio bancario y para
esto sólo hay que tomar de modelo el reciente "Ley contra el Lavado de dinero" de
México.
“La enorme situacio´n de criminalidad que ha penetrado a nuestro sistema social, asi´
como económico y financiero, ha desencadenado una serie de situaciones anómalas a
las que es necesario combatir de forma legal, tal es el caso de la reciente ley en materia
de lavado de dinero", comentó.
Sostuvo que el Perú no debería, ni tendría la necesidad de llegar al extremo de
criminalidad que se registra en México, para efectuar estos cambios estrictos en materia
de lavado de activos.
Vargas indicó que el lavado de activos representa en Perú unos 10,000 millones de
dólares que se originan de la explotación de la minería ilegal, el narcotráfico, la evasión
de impuestos y la corrupción de funcionarios públicos.
Explicó, por ejemplo, que el millón de dólares incautados durante el primer trimestre del
2014 en el Aeropuerto Jorge Chávez, sería sólo la punta del iceberg, si se tiene en
cuenta que el lavado de activos también se realiza a través de transferencias
electrónicas, así como de inversiones en obras civiles.
Según informa The Wall Street Journal, la investigación se enfoca en el uso indebido de
información privilegiada, manipulación del mercado y lavado de dinero. La policía federal
de Brasil abrió una investigación oficial en contra de Eike Batista, en donde se le acusa
de supuesto uso de información privilegiada referido al colapso de su petrolera OGX, la
cual está declarada en quiebra.
Según informa The Wall Street Journal, la investigación se enfoca en el uso indebido de
información privilegiada, manipulación del mercado y lavado de dinero.
Ante dicho proceso, el magnate brasileño dijo en una entrevista telefónica que no le
preocupa la investigación. "Es excelente que todo se aclare (...) Estoy muy calmado.
Dejen que investiguen", señaló.
Según cita el mismo medio, Batista señaló que las ventas de sus acciones, previo al
colapso de la petrolera, fueron declaradas. "Todo con respecto a mis compañías que
cotizan en bolsa siempre ha sido informado al mercado", puntualizó.
Sin embargo, se aclaró que las personas que hayan sido incluidas en la lista, podrán
hacer valer sus derechos y solicitar audiencia. En caso de que se considere que no está
dentro de los supuestos, deberá eliminarse del listado y los bancos tendrán que reanudar
de inmediato la realización de actos, operaciones o servicios.
REPORTARÁN OPERACIONES CON CHEQUES DE CAJA
Otro punto que se incluye en el anteproyecto de resolución presentado por la SHCP ante
la Cofemer, es el que establece la obligación de realizar reportes de operaciones con
cheques de caja. La dependencia justificó esta medida con el argumento de que hay un
gran número de operaciones que se realizan con estos instrumentos.
En este punto, detalló la resolución, las instituciones de crédito deberán remitir a la
SHCP, dentro de los primeros 10 días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre
de cada año, un reporte por cada operación de expedición o pago de cheques de caja,
realizada con sus clientes o usuarios, en los tres meses anteriores a aquél en que deban
presentarlo, por un monto igual o superior al equivalente, en moneda nacional, a 10,000
dólares.
Para evitar que las operaciones con fideicomisos puedan ser utilizadas para evadir los
controles y medidas de identificación de clientes o hacer mal uso de éstas, se establecen
ajustes para acotar y robustecer diversas previsiones respecto de las operaciones que se
realicen a través de esta figura.
Otros de los objetivos de la resolución aplicable son: incluir el número de identificación
fiscal de personas extranjeras, a fin de dar cumplimiento al acuerdo firmado entre la
SHCP y la Oficina del Tesoro de Estados Unidos, con lo que se busca identificar a
contribuyentes que no están reportando todos sus ingresos, y así evitar la evasión, y
facilitar el cumplimiento de pago de contribuciones al comercio exterior y sus accesorios,
causadas por la importación de mercancías distintas al equipaje de pasajeros de viajes
internacionales. Para esto último, se modifican las restricciones para realizar operaciones
en efectivo con dólares.
Estas medidas se sumarían a otras que los bancos ya realizan desde hace algunos años
en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, como : la
identificación del cliente y el usuario, y la presentación de reportes de operaciones
relevantes e inusuales, entre otras.
A decir de la Cofemer, en un plazo de 10 días, emitirá ya una resolución respecto de este
anteproyecto presentado por la SHCP.
Hervé Falciani, el ingeniero que en 2009 copió datos del banco HSBC para entregar a la
Justicia europea y de Estados Unidos, y que se ha convertido en referente mundial de la
lucha contra el lavado de dinero, destacó la "voluntad política" de las autoridades para
"frenar la salida" de "dinero negro" del país.
En una entrevista publicada este martes por el diario La Nación, Faciani afirmó que le
"alegra" que el titular de la AFIP, Ricardo Echegaray "haya mostrado intención de
dialogar" ya que "no son muchos los países que lo hacen", en un contexto en el que
"cada año escapan al control más de 5.000 millones de dólares de la Argentina".
"Si hay voluntad política se puede frenar esa salida de dinero negro que priva al país de
parte de sus riquezas", destacó Faciani, ingeniero informático franco-italiano de 42 años
que "es desde 2009 el enemigo N° 1 de la banca suiza después de que copiara 130.000
archivos de la filial del HSBC en Ginebra, donde trabajaba, y los puso a disposición de
las autoridades judiciales de Francia, España y EE.UU. información incendiaria sobre los
mayores evasores del planeta", según lo describe La Nación.
Falciani precisó que a la hora del combate contra el dinero negro "la clave es identificar
los patrones delictivos" y planteó que "es muy sencillo: puede permitir controlar el origen
y el destino de cada movimiento. Sólo hace falta voluntad política para aplicarlo".
En esa línea, el experto afirmó que "sí" notó esa voluntad en la Argentina y agregó: "me
alegra ver que haya mostrado intención de dialogar; no son muchos los países que lo
hacen".
Falciani confirma que Echegaray quiso conocer qué argentinos figuran en su famosa lista
de evasores y afirmó que "hay muchos".
El experto destacó además la ingeniería usada y destacó que la eventual colaboración
con la Argentina será a través de los convenios entre la AFIP y la agencia tributaria
francesa, "que tiene en su poder `la lista Falciani`", según agrega el matutino.
Falciani describió además que en la colaboración con Argentina "estamos hablando
sobre la posible ayuda en dos frentes: uno, que las agencias tributarias de la Argentina y
Francia puedan trabajar juntas".
"El otro es que (la AFIP) pueda aprovechar el procesamiento de información y desarrollo
de sistemas que estamos haciendo en el Instituto de Investigación Científico (de Francia).
Es cada vez más difícil reunir información y saber cómo usarla. La cooperación entre los
países es fundamental", destacó.
Informó que en cuanto a operaciones privadas con Jaime Lasso, comparte con el médico
inversiones heredadas de su padre. “Por 20 años compró propiedades de mi padre como
parte de su patrimonio… no tiene que ver con lo que le pasó a su hija en Estados Unidos
"Ni yo, ni nadie de mi familia tiene que ver en ese caso del señor Lasso", dijo Varela en
conferencia de prensa en Chitré.
Varela acusa al Presidente Martinelli de utilizar recursos del estados para atacarlo y
manifestó que la procuradora Ana Belfon está actuando de forma política... “que
investigue lo que tenga que investigar”, expresó.
San Diego
La Procuraduría General de California busca cambios en la legislación, para atacar a
organizaciones criminales transnacionales desde sus operaciones financieras.
En una visita reciente a San Diego, la fiscal general Kamala Harris señaló que tras
reunirse con autoridades mexicanas a finales del mes pasado, se dieron acuerdos para
combatir de manera conjunta el tráfico de droga, armas y dinero del crimen organizado
en la frontera.
La funcionaria estatal señaló que el lavado de dinero es una de sus principales
preocupaciones, ya que se estima que, cada año, circulan fuertes cantidades en
California de procedencia ilícita.
"Hemos hablado con reguladores financieros en México y Estados Unidos sobre cómo
podemos aprovecharnos del sistema que tenemos para detectar ese flujo de dinero y
detenerlo, porque a fin de cuentas, estas personas cometen estos delitos para obtener
ganancia", comentó.
Kamala Harris emitió el reporte "Pandillas Más Allá de la Frontera" a finales de marzo,
donde hace una serie de recomendaciones a nivel legislativo.
Entre ellas, el establecer una ley que permita que fiscales puedan congelar los bienes de
las organizaciones criminales antes de entablar una demanda formal, esto para impedir
que delincuentes puedan esconder o retirar los recursos.
Asimismo, propuso entrenamiento avanzado a autoridades para detectar estructuras
financieras de grupos delictivos, además de colaboración con sus homólogos en México
para combatir el flujo de procedencias ilícitas en la frontera.
"La idea es seguir el dinero para encontrar el fondo del problema y si cortamos el dinero,
eliminaríamos el incentivo por el cual se cometen estos crímenes", consideró.
“Por eso pido a los presentes, al Fiscal de la Nación, Dr. José Peláez Bardales, a la Dra.
Nancy Moreno, Presidenta de la Junta de Fiscales del Santa, que este caso de
Lavado de Activos sea remitido a la Fiscalía de Crimen Organizado de Lima, para
que se investigue de manera profunda y se determine de donde ha salido todo ese
dinero para la compra de tantos bienes por parte de las autoridades universitarias
de la Universidad San Pedro, teniendo en cuenta que la universidad, sólo tiene
como ingreso la pensión de los estudiantes de la Universidad San Pedro”, concluyó.
Hugo Quintana Bardelli (46), ‘Negro Hugo’, quien fue asesinado a balazos a bordo de un
Lamborghini valorizado en más de 350 mil dólares, vivía a cuerpo de rey y rodeado de
bellas mujeres. La Procuraduría Antidrogas investiga la procedencia de ese dinero y por
ello evaluaría denunciar a su esposa Laura Cambrini, por el presunto delito de lavado de
activos.
Se supo que la procuradora Sonia Medina espera la información del caso para iniciar las
pesquisas. “En los documentos que se le remitirán se incluye información de la pareja de
‘Negro Hugo’, que creó en sociedad la empresa ‘Amaizing Cars’ E.I.R.L., la cual -según la
Sunat-, es una compañía dedicada a la importación y venta de vehículos, con sede en su
casa de la calle Donatello, en Surco. También importaba prendas de vestir, lencería,
calzado, joyas, abarrotes e insumos y productos de plástico”, explicó un agente.
CONTACTOS
Trascendió que la abogada del Estado también fue informada que ‘Negro Hugo’ habría
adquirido varios inmuebles a nombre de testaferros y que Laura Cambrini tendría pleno
conocimiento de todo ello.
DOCUMENTO DE LA DEA
Se conoció que en un documento policial, elaborado por la Dirandro y la DEA, se
consigna el nombre de Laura Cambrini junto al de su esposo, así como el de un boliviano
y otros peruanos, como presuntos integrantes de una banda dedicada al tráfico ilícito de
drogas que usaba el aeropuerto ‘Jorge Chávez’ para sacar cocaína.
La cuenta es “en conjunto” con su pareja, Argüello, quien es sindicado como estrecho
colaborador del clan Núñez y funcionario de la Opaci que efectivizó millonarios cheques
de la Gobernación. “No se condice ese movimiento en la cuenta de una joven abogada
matriculada desde el 2009 y que en esos años solo tributó G. 30 millones, según un
informe de la Subsecretaría de Tributación. A esto se suma que desde hace seis meses
es funcionaria pública de la Conatel, con un haber de poco más de G. 80 millones en
total”, indicó Cabrera.
Agregó: “Existen fundadas sospechas de que parte del dinero es de la Gobernación de
Presidente Hayes. Queremos aclarar que las extracciones del monto no fueron recientes
y pedimos el embargo al juez de Delitos Económicos, Humberto Otazú, que cuenta ahora
con solo G. 2.400.000”.
No obstante, Cabrera está detrás de los bienes de la pareja Cattebeke-Argüello, ya que
envió oficios a bancos y cooperativas donde ambos poseen cajas de ahorro.
Asimismo, el fiscal ordenó la detención de los dos imputados.
Ambos se exponen a una pena de hasta 5 años de cárcel.
Con medidas
Humberto Argüello ya tuvo medidas alternativas a la prisión de la mano del juez penal de
garantías de Villa Hayes, Blas Ramón Cabriza, después de que la Fiscalía haya
solicitado su prisión. Aparece en dos de las cinco imputaciones por faltantes en la
Gobernación, y un presunto perjuicio de cerca de G. 14.000 millones.
El Ministerio Público solicitó ya el embargo de una casa quinta de San Bernardino de
Argüello, valuada en unos US$ 100.000, además de vehículos que figuran a su nombre.
Hay indicios, también, de que posee hasta un departamento en Punta del Este (Uruguay).
Dos imputados por lavado de dinero
Todos están detenidos, menos Gerardo Uribe, a quien las autoridades consideran
fugitivo, según explica hoy The Denver Post.
Pero la Fiscalía pone en duda sus operaciones. Asegura que Díaz, Furtado y Gerardo
Uribe, son responsables de una transferencia de 424 mil dólares desde Colombia a una
cuenta de Wells Fargo en EE.UU. a nombre de la compañía Colorado West Metal, que en
el papel se dedica a la fabricación de cable de cobre. Ese dinero habría sido usado para
el negocio de la marihuana, y también se camufló a través de cuentas de fideicomiso.
Hasta ahora, los cuatro acusados han negado cualquier participación en una actividad
ilegal. Sin embargo, de ser declarados culpables, podrían pasar décadas en la cárcel.
LUJOS DE LÍDER ESPIRITUAL COLOMBIANA MOTIVARON INVESTIGACIÓN POR
LAVADO DE ACTIVOS
Los lujos con los que vive la líder espiritual María Luisa Piraquive, quien instauró varias
iglesias en Costa Rica, provocaron las sospechas de la fiscalía de Colombia, donde la
investigan por lavado de activos y enriquecimiento ilícito.Ella, incluso visitó Costa Rica en
el avión privado que compró su organización religiosa.En enero del 2014, semana.com
reveló en una nota las propiedades que presuntamente tenía la iglesia en Estados
Unidos. En esa oportunidad algunos expastores de la iglesia en el estado de Florida,
EEUU, le contaron a esta revista que allí recogían no menos de 100.000 dólares al
mes.También se dijo que nadie en la iglesia se atreve a preguntar a dónde van a parar
esas cuantiosas sumas. Nadie, porque según la líder de la iglesia como el dinero es para
dios, no tiene ni devolución ni cuestionamientos.Con los registros bancarios e
inmobiliarios de Estados Unidos se encontró que hay 80 sedes registradas a lo ancho y
largo de ese país.Precisamente allá, donde los registros, como el del condado de
Broward son públicos, expastores de la iglesia remitieron un listado de lujosas y
millonarias propiedades que los Piraquive ostentan. Tan solo en Florida el tema es
llamativo.A nombre de Óscar Carrillo y de su esposa Perla Moreno, una de las hijas de
María Luisa, se encontró un registro de una casa en el sector de Weston. El documento
asegura que el valor comercial es de 1.560.190 dólares (cerca de 3.000 millones de
pesos colombianos).Expertos en finca raíz en ese país, aseguran que ese valor es el
precio que pone el condado para efectos de impuestos. Pero el valor real en el mercado
de propiedades casi siempre es entre un 80 y 120% más alto, dice.En el mismo sector,
no muy lejos de allí, aparece otro inmueble a nombre de la senadora Alexandra Moreno
Piraquive. Según el registro, la lujosa vivienda vale 1.292.090 dólares (es decir cerca de
2.284 millones de pesos).La mamá de estas, María Luisa Piraquive, aparece con una
propiedad en la misma zona cuyo valor alcanza 1.936.210 dólares (3.872 millones de
pesos). A nombre de su otro hijo, Iván Darío, hay una vivienda en Fort Lauderdale de tan
solo 780.300 dólares (1.560 millones de pesos).Su otro hermano, Carlos Eduardo,
también aparece como propietario de una residencia cuyo valor es de 432.710 dólares
(cerca de 864 millones de pesos).
JUZGARÁN A LOS HERMANOS BAREY POR TRATA DE PERSONAS Y LAVADO DE
ACTIVOS
Faraón. Es una de las whiskerías que administraban los hermanos Barey, en pleno
centro de la ciudad de Córdoba.
El Tribunal Oral Federal N°1 juzgará a los hermanos Favio Ricardo y Daniel Alejandro
Barey, acusados de administrar cinco prostíbulos ubicados en el centro de la ciudad de
Córdoba, donde explotaban sexualmente a mujeres en situación vulnerable.
Los hermanos Barey llegarán al banquillo acusados de los delitos de trata de personas y
lavado de activos.
“Los Barey manejaban cinco prostíbulos del centro de Córdoba. La parte de trata la
hemos elevado a juicio, mientras seguimos trabajando en la parte de lavado de activos”,
dijo el fiscal Enrique Senestrari.
En la elevación a juicio, el fiscal sostiene que los hermanos Barey “dispusieron,
sostuvieron y administraron” los prostíbulos Faraón, Play Man, Macarena, Candela y un
quinto lugar en calle La Rioja 390.
Según el fiscal, en los locales eran explotadas unas 25 mujeres de “nulos recursos
económicos, instrucción incompleta, sin trabajo, residentes en viviendas prestadas y/o
muy precarias, casi todas madres solteras o separadas con numerosos hijos a cargo,
varias de ellas víctimas de violencia familiar y/o en condiciones de indefensión”.
Los hermanos Barey habrían exigido a las mujeres la entrega del 50 por ciento del dinero
que recaudaban y les hacían pagar gastos de vestimenta, alimentos o medicamentos.
“Estas exigencias eran aceptadas por las víctimas dado que, por su vulnerabilidad, no
veían otra alternativa que someterse a los designios de los encartados para poder
subsistir”, agregó el fiscal en el escrito.
En la causa estuvo imputada una trabajadora sexual, pero quedó fuera del juicio porque
se comprobó que su participación había sido también en condición de víctima. Según el
fiscal, los Barey continúan presos.
Por otra parte, Senestrari llevó adelante una investigación contra los hermanos Barey por
lavado de activos. Según el fiscal, una serie de parientes y amigos de los Barey habrían
actuado como “testaferros” o “prestanombres”. “Con un nivel de ingresos que no condice
con sus situaciones registrales, todas esas personas habrían adquirido y transferido
(mediante actos simulados) bienes inmuebles y vehículos con dinero que proporcionaban
los hermanos Barey proveniente de su actividad ilícita”, dijo el fiscal.
Según destacó el Poder Judicial, la pena se dictó en aplicación de la Ley 30076 por el
fiscal provincial Marco Antonio Cárdenas Ruiz, de la Primera Fiscalía Supraprovincial de
la FiSLAAPD.
Asimismo, la supervisión de las investigaciones estuvo a cargo del doctor Marco Guzmán
Baca, fiscal superior coordinador de las FISLAAPD.
En una revisión posterior, se le encontró un canguro dentro del vehículo portando US$
13,500, además de US$ 61,000 camuflados en la puerta del copiloto.
La película, que se filmó en Cuba y se estrenó en 2012, fue producida también por Music
Has No Enemies, la fundación del músico Andrés Levin y su esposa Cucú, radicados
ambos en Nueva York, y Neo-Cuba Films, una productora de la que no se posee ninguna
otra información. Amor crónico ha tenido una escasa distribución, limitada básicamente a
festivales de cine, que por lo general no reportan ingresos.
Igualmente, Santa Fe Pictures SL tiene participación mayoritaria en la producción del
último largometraje del reconocido director cubano Fernándo Pérez, titulado La pared de
las palabras. La película, todavía sin terminarse, está basada en una historia original de
Zuzel Monné Díaz, quien es también ingeniera en telecomunicaciones y escritora.
Zuzel Monné Díaz, posible testaferro
Si bien su marido está imposibilitado de viajar libremente, Zuzel Monné Díaz no tiene
ninguna orden de busca y captura en su contra, lo cual ha facilitado su actuación como
posible testaferro de Pérez de Morales Sante. El otorgamiento de un poder notarial a su
favor por parte de su marido la coloca a todas luces como la persona que ha podido
actuar impunemente.
Una de las fuentes que habló a DIARIO DE CUBA señaló que Monné Díaz ha viajado al
menos en dos ocasiones a Nueva York para participar en cursos de guión y que se
hospedó en casa de Andrés Levin y Cucú Diamante. Además, Monné Díaz estuvo en
2011 en Suiza donde asistió a un curso de escritura audiovisual, según consta en la
página web de la Embajada de Cuba en la Confederación Helvética. No ha trascendido
que exista cuenta bancaria a su nombre o de su marido en ese connotado paraíso fiscal.
Según el Boletín Oficial de la Comunidad de Madrid, "a solicitud de parte interesada" el
nombre de Monné Díaz causó baja en el Padrón Municipal de Habitantes de la localidad
madrileña de Alcobendas el 23 de julio de 2013. Hasta esa fecha, la calle "Camino de las
Liebres, 1" figuraba como la dirección oficial de Monné Díaz en territorio español.
La misma dirección consta como domicilio fiscal de la empresa GLERE SL, que ha tenido
como administradores a Vicente García Fernández, Cristina García del Vado y María
Cristina García del Vado, estas últimas familiares (posiblemente hermanas) de Luis
Vicente García del Vado, el primer administrador de Santa Fe Art Productions SL.
GLERE SL se dedica al alquiler de bienes inmobiliarios. La familia García del Vado posee
otra empresa en Madrid, Bellusque SL, dedicada a la construcción.
Amparándose en el secreto de sus actuaciones, un portavoz de la Ertzaintza, la policía
autonómica del País Vasco, declinó hacer comentarios sobre si existe alguna
investigación abierta a Santa Fe Pictures SL y Santa Fe Art Productions SL.
Por su parte, Jorge Perugorría no respondió a dos correos electrónicos en los que se le
solicitaba una entrevista. Además de la cubana, el actor ostenta desde 2003 la
nacionalidad española por carta de naturaleza, otorgada por decisión del Consejo de
Ministros de España.
Mayo será el "Mes de apoyo de la correduría pública" y los servicios que ofertan los
socios como la constitución de sociedades y asesorías tendrán un costo de sólo 50 por
ciento
Veracruz, Ver.- Desde que entró en vigor la Ley de Antilavado de Dinero, el Colegio de
Corredores Públicos emitió 32 avisos a sus socios por el tema de constitución de
sociedades mercantiles, aseguró el presidente del organismo en el Estado, Guillermo
González Díaz.
El ex alcalde de Veracruz, dijo que esto va en función de la transparencia de la actividad.
"Cada fedatario en función de los actos jurídicos que realiza, tiene la obligación de dar el
aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera y desde el año pasado hemos dado en 32
casos los avisos son avisos por ley sobre los actos mercantiles que celebramos sobre
todo en constitución de sociedades mercantiles".
Lo anterior, al señalar que mayo será el "Mes de apoyo de la correduría pública" y los
servicios que ofertan los socios como la constitución de sociedades y asesorías tendrán
un costo de sólo 50 por ciento.
En rueda de prensa, acompañado del subdelegado de la SE, Darío Pérez Palafox, dijo
que corredores públicos de México apoyarán a los emprendedores y apuntes mexicanas
a consolidarse legalmente a costos muy accesibles.
Durante estos días las micro, pequeñas y medianas empresas, podrán acceder a los
servicios jurídicos del corredor público a un bajó costo con la finalidad de construir
sociedades mercantiles y regularizar la situación de las empresas.
Los corredores públicos a nivel nacional reducirán sus honorarios en 50 por ciento en los
servicios de asesoría jurídica, mediación, valuación, arbitraje y de pública.
Con este programa la Secretaría de Economía reitera su misión de ser una institución
que promueve e instrumenta políticas públicas y programas orientados a crear más y
mejores empleos, empresas y emprendedores.
DESARROLLAN UNA APLICACIÓN QUE FACILITA EL LAVADO DE DINERO
USANDO BITCOIN
El anarcocapitalista Cody Wilson, famoso por desarrollar la pistola "de código abierto"
Liberator, que puede fabricarse en casa usando una impresora 3D, está detrás de un
nuevo proyecto para poner contra las cuerdas al sistema: un programa que facilitará el
lavado de dinero usando la moneda virtual BitCoin.
Sólo unos meses después de recaudar sobradamente los 50.000 dólares que le pedían a
la comunidad para ponerse manos a la obra, Wilson y el también ciberactivsta Amir Taaki
están a punto de lanzar Dark Wallet, una extensión para navegadores web muy fácil de
usar (empezando con Chrome), y que protegerá el anonimato de cada pago utilizando la
técnica conocida como CoinJoin.
Esta técnica mezcla de forma anónima y automática las transferencias de los usuarios.
Así, si una persona en Madrid quiere enviar 10 BitCoins (BTC) a otra en Nueva York, y un
tercero en Shanghái desea pagar 7 BTC a su proveedor en Canberra, CoinJoin fusionará
las dos transferencias y las convertirá en una sola, sin que ninguno de los participantes
sepa cómo.
Quien observe desde fuera verá sólo una transferencia por 17 BTC, pero no podrá saber
qué parte de ella viene de Madrid o Shanghái, o qué proporción va destinada a Nueva
York y cuál a Canberra.
Todas las comunicaciones irán encriptadas y, para confundir aún más a quienes intenten
rastrearlas, los usuarios podrán realizar tranferencias aleatorias entre dos o más cuentas
de su misma propiedad.
Dinero 'blanco' por defecto
Tal y como señala Wired, se trata de un esquema de lavado de dinero por defecto, ya
que en cada operación el origen de las BTC quedará oculto. La idea es que no importará
demasiado que las autoridades sospechen el origen ilícito de un pago, o incluso quién es
su autor, si ni siquiera pueden probar cuánto dinero ha enviado.
"Estamos interesados en escalar la infraestructura de BitCoin, subvirtiendo (el sistema) y
dando poder (a los usuarios), llevándola al sitio donde Bitcoin ha estado amenazando con
llegar", afirman sus promotores en la plataforma de crowfunding Indiegogo.
-La única explicación de que un kilo de pepino de mar con un solo salcocho se pague a
$400 es porque hay lavado de dinero -señaló.
-Los pepineros, que son los causantes de que haya muchas lanchas ribereñas que ya
invadieron la costa, también se dedican a pescar caracol y langosta, especies que están
en veda, así como mero -denunció.
-Hay que hacer algo y pronto para frenar la pesca ilegal de pepino -agregó-, y no se
tomen acciones como en puertos del Oriente donde se están formando grupos de
autodefensa.
-En Celestún, la situación esta contaminada, pero en otros puertos no -añadió.
Invaden la costa
Adiel Bobadilla Aguiñaga, presidente de la cooperativa pesquera de El Cuyo, también
habló del pepino de mar, de cómo las lanchas foráneas invaden la costa, y los
empresarios dedicados a esa actividad compran lanchas y motores nuevos.
Ayer concluyó la pesca de pepino de mar que se autorizó solo para Celestún y Sisal.-
GABINO TZEC VALLE
En una reunión en Progreso, el empresario pesquero Leonel Rosado Mena afirmó que
llegaron lanchas de Veracruz y Campeche a Celestún y Sisal, donde la Conapesca se
autorizó la pesca de pepino de mar del 8 de abril a ayer.
De Dzilam a CelestúnEn la junta trascendió que se capturó pepino de mar en Dzilam de
Bravo pero se descargó en Celestún.
De acuerdo con las investigaciones de la PGR, en el 2013 Guadalupe Ugarte realizó una
operación bancaria por 2 millones 600 mil pesos, la misma que fue detectada por la
Unidad Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) lo que llevó a
develar una serie de movimientos financieros realizados de 2008 a 2012 por más de 2 mil
millones de pesos provenientes de dos cuentas registradas a nombre del SNTE.
Al rastrear el destino de los recursos retirados de las cuentas de Banco Santander,
Hacienda descubrió que los recursos de los trabajadores afiliados al SNTE se desviaron
a cuentas de tres personas entre ellas, Ugarte Ramírez, Isaías Gallardo Chávez y José
Manuel Díaz Flores.
Como parte de la investigación se estableció que Nora Guadalupe Ugarte realizó de
marzo de 2009 a enero de 2012 un total de 22 transferencias por un monto de 2 millones
100 mil dólares a la tienda departamental estadunidense Neiman Marcus.
Explica que el juez federal deberá corregir 17 puntos del auto de formal prisión, entre los
que destacan dar a conocer cuál es la actividad delictiva de la que procede el lavado de
dinero...
La PGR denuncia “tácticas dilatorias” y contradictorio que se desistan de la justicia y
busquen que el caso escale.
La audiencia preliminar contra Wrhyghp Blake Merrypp, procesado por caso especial de
lavado de dinero, fue reprogramada en el Tribunal de Primera Instancia de Atiquizaya, de
Ahuachapán.
La decisión fue tomada luego de conocerse que la Unidad de Trasladado de Reos de la
Corte Suprema de Justicia no llevaría al imputado, sin especificar los motivos, que se
encuentra recluido en el penal de Apanteos (Santa Ana).
Blake fue recapturado luego que la Cámara de lo Penal de Ahuachapán revocara la
medida del Juzgado de Instrucción que ordenó continuar el proceso en su contra sin
detención. La solicitud fue realizada por la Unidad Especializada de Investigación
Financiera de la fiscalía quien realiza las diligencias.
Lamentó el caso porque hay personas que tuvieron que vender hasta su casa y que
invirtieron el dinero que ahorraron durante mucho tiempo.
Para verificar la identidad de la persona que desea abrir la cuenta, el banco aceptará
copias electrónicas de los dos documentos de identificación y llevará a cabo una
entrevista de vídeo grabado de ellos.
Las cuentas bancarias abiertas en línea tendrán límites para limitar los riesgos de lavado
de dinero y la financiación terrorista. Las transacciones en efectivo tendrán un tope de 10
mil NIS. Se levantarán estas restricciones una vez que el cliente haga una visita en
persona al banco.
El 1 de abril, se exigió a todos los bancos a ofrecer cuentas de cheques sencillas, que
permitan a los clientes ejecutar diez actividades por su cuenta, más una actividad de
cajero.
Tras puntualizar que uno de los objetivos de la ampliación del arraigo por 40 días al
director general de Oceanografía, Amado Yáñez Osuna, es el de “fortalecer” la
averiguación previa y que el mismo obedece a “causas excepcionales”, autoridades
federales confirmaron que grupos especiales de Ministerios Públicos Federales y agentes
de la Policía Federal Ministerial, en coordinación con autoridades fiscales, realizan
investigaciones relacionadas “lavado” de dinero por parte el ejecutivo, quien se estima
utilizó para tal efecto diversas empresas, entre ellas probablemente la del equipo de
fútbol “Galos Blancos”. De igual forma se indaga la presunta evasión de impuestos y el
pago de seguro social y vivienda a beneficio de los trabajadores.
Paralelamente a lo anterior, como resultado de las pesquisas que realizan tanto
autoridades hacendarias como ministeriales y policiales, obran en poder de estas “larga
lista” de empresas, muchas de ellas “fantasmas”, utilizadas por Yáñez Osuna, cuyas
cuentas bancarias, al igual que las de su hermano César, fueron “congeladas” por las
autoridades, empleaba bien para evadir el pago de impuestos como para realizar todo
tipo de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Trascendió que una de dichas empresas sería la denominada Tabasco Oil & Gas
Business Conecting, cuyo registro se desconoce, aunque es un hecho que operaba en el
sureste mexicano, donde “contactaba” a empresarios e inversionistas, a quienes ofrecía,
presuntamente a cambio de fuertes cantidades de dinero, contratos con Petróleos
Mexicanos. De igual forma se estableció que dicha compañía, como se estima lo hacía la
del empresario Fernad Pavia, ofrecía empleos en la paraestatal a decenas de personas,
a sabiendas de que no cumplirían lo pacta, siempre a cambio de dinero. La empresa
estaría al mando del ejecutivo Héctor Dagduf Rangel, amigo y socio de Fernand.
Caribbean Transfers afirma que "no envía dinero desde Estados Unidos porque no tiene
oficina ni activos en ese país", pero admite que "recibió fondos de remesas familiares en
sus cuentas fuera de Estados Unidos, enviados por una agencia de Miami que contaba
con todas sus licencias para realizar esta actividad y pagó en Cuba remesas familiares".
También acusa del delito a "una compañía de remesas familiares de Miami con licencias
emitidas por el departamento de Banca de la Florida y el OFAC" y a "una tienda de
cambio de dinero en la ciudad de Naples".
"¿Cómo se supone que Caribbean Transfers podía conocer la ilicitud de estos fondos,
cuando además no fueron recibidos directamente, sino a través de una agencia?", se
pregunta la compañía, e indica que "confiaba en que los bancos de Estados Unidos
estaban perfectamente regulados, conocían perfectamente a sus clientes y eran
incapaces de enviar dinero fraudulento fuera de su jurisdicción".
Dice que en "la capital del fraude al Medicare", los medios "optan por desacreditar a
ciudadanos cubanos honestos que han logrado hacer proyectos por su país de modo
independiente, tanto empresariales como culturales".
"El embargo económico a Cuba es la principal causa de lo sucedido. ¿Por qué la agencia
de remesas de Miami envió el dinero de esta manera? A causa de que el embargo
económico impide las transferencias directas", afirma.
Jorge Emilio Pérez de Morales Sante era propietario de la compañía de envíos de
remesas Caribbean Transfers, que tenía sede en un paraíso fiscal del Caribe y que fue
utilizada para lavar 30 millones de dólares estafados al seguro nacional de Estados
Unidos, Medicare.
En los tres últimos años se incrementaron las denuncias por lavado de activos en la
región Tacna. Según estadísticas de la Fiscalía, hasta 2011 solo se investigaba uno o
dos casos por año; sin embargo, en el 2012 la cifra se elevó a nueve y el año pasado se
registraron siete casos. En tanto, en lo que va del 2014 ya se investigan otros dos
posibles ilícitos.
El presidente de la Junta de Fiscales, Walter Goyzueta, indicó que al menos ocho casos,
que representan el 44%, corresponden a personas que intentaron pasar más dinero del
permitido por la frontera con Chile.
"Solo se puede llevar 10 mil dólares en efectivo por la zona limítrofe. Las personas
procesadas trataban de sacar más dinero sin declararlo. Lo que intentaban hacer, al
parecer, era cambiar la moneda porque la diferencia del valor les favorecía", indicó la
autoridad.
Dentro del último porcentaje también se incluye a personas que cometieron defraudación
de rentas de Aduanas.
Actualmente, en el Ministerio Público son 18 los casos acumulados que se investigan por
este delito.
Además indicó que se designará un procurador para que denuncie y realice las
pesquisas, específicamente de este tipo de denuncias.
A decir de Goyzueta, existiendo una procuraduría y una fiscalía especializada, será más
fácil detectar e investigar estos casos, por lo que es posible que el número de
investigaciones se incremente.
Nueva York, EE.UU.- La Corte Federal del Distrito Sur de Nueva York ordenó a las
autoridades federales tomar posesión de los miles de dólares ahorrados por el
costarricense Francisco Delgado.
El tico, quien se declaró culpable por participar en una serie de lavado de capitales, había
acumulado más de $150 mil como resultado de sus actividades ilícitas antes de su
arresto, hace dos años.
“El acusado consiente que la entrada monetaria por la suma de $152 mil procede, en su
totalidad, de actividades de lavado de dinero tal y como está estipulado y antepuesto en
la querella”.
Por tal razón la Corte decidió tomar posesión de los ahorros de Delgado después de
condenarlo esta semana a 3 años de prisión.
Aunque Delgado fue condenado, el documento además indica que tanto la Fiscalía como
las autoridades policiales tienen el derecho de seguir investigando este caso “para
identificar otros lugares donde el acusado pudo haber escondido otros capitales”.
A nueve años y medio de que el entonces representante legal del Instituto Guatemalteco
de Seguridad Social (IGSS), Rafael Gámez Celis, presentara una denuncia por lavado de
US$7.3 millones en la cual involucra a Gustavo Herrera Castillo, 35 personas más, 21
empresas y bancos de Panamá y Bahamas, no hay ni un solo ligado a proceso, y todas
las órdenes de captura han sido revocadas.
Esa condición del proceso ha sido incluso confirmada mediante varios amparos. No
obstante, el expediente sigue abierto.
El Ministerio Público es presa “de un nudo bien hecho”, afirma el jefe de la Fiscalía de
Lavado de Dinero, Rolando Rodenas.
Según el fiscal encargado del caso, Giovan Vásquez, el voluminoso expediente de casi
siete archivos no ha tenido mayores avances, y considera que “hay que retomar una
nueva línea de investigación”, sin ofrecer más detalles.
La denuncia dice explícitamente que “de los hechos vinculados, hubo personas
individuales y jurídicas involucradas en las actividades financieras descritas que tenían
pleno conocimiento de que los fondos provenían de la sustracción y defraudación al
Igss”.
Las instituciones GTC Bank en Panamá y West Trust Bank, así como el extinto Banco del
Café (Bancafé), recibieron depósitos de particulares contra quienes la Fiscalía pidió que
se enderezaran pesquisas. Los particulares mencionados recibieron cheques de esas
empresas en sus cuentas o fungieron como representantes legales.
La denuncia hace referencia a empresas y algunos rastros del dinero, que siempre
estuvo en movimiento y nunca concentrado en una sola cuenta ni en un solo país.
A través de empresas como Escabel Management y Faquin, Sociedad Anónima, se
hicieron “inversiones, transferencia, realización de diversas transacciones financieras,
adquisición, posesión y administración y uso de fondos”.
Gateville Holdings Corp es otra de las compañías que obtuvo, según el IGSS, US$2.5
millones de Escabel. En tanto que Represa Internacional, Sociedad Anónima, “recibió
bonos del tesoro derivado de la emisión de tres cheques”, dice el documento al que tuvo
acceso Prensa Libre.
Helensburg Inc. habría recibido tres giros del fideicomiso del IGSS. A su vez, a la
empresa Deimsa le fue entregado otro cheque de Helensburg Inc. de US$152 mil 500,
que también hizo una transferencia a Galente Trading Limited por US$11 mil 600.
Galente Trading Limited, a su vez, recibió una transferencia de US$300 mil de Gateville
Holding Corp y, según la denuncia, esa empresa tenía cuentas abiertas en GTC Bank
Inc. y Westrust Bank Internacional LTD de Bahamas. También giró un cheque a Raíces
por US$7 mil 250; otro por US$176 mil 202 a Kasba Finance, Sociedad Anónima, y uno
más de US$136 mil 776 a Metrópoli, Sociedad Anónima, además de otro cheque de caja
por una cantidad que la denuncia no especifica a favor de DCP Financial Corporation.
Jekyll Properties, entregó cheques a la empresa Innovaciones Inmobiliarias, Sociedad
Anónima, que suman Q1 millón 620 mil; a Consejeros Médicos, por Q150 mil; y a
Afrodita, Sociedad Anónima, otros tres por Q150 mil; a Asesoría y Consultoría Atenea
tres más por Q150 mil. A su vez, Arriola Ingenieros Contratistas emitió tres cheques a
Arquinco, Sociedad Anónima.
Fallo
En septiembre del 2012, un fallo del juez segundo de Instancia, Carlos Aguilar, declaró
con lugar la resolución que permitía suspender la persecución penal contra una de las
últimas empresas de Herrera investigadas.
Gámez recomendó entonces investigar inversiones hechas en bancos del sistema local,
off shores en el exterior que tuvieran oficina de representaciones en Guatemala y
realizadas en el Banco de Guatemala a nombre de las personas implicadas en el delito
de lavado, así como todos los bienes inmuebles registrados por los denunciados.
Propuso entre otros medios de pruebas dos denuncias presentadas en distintas fechas
por la Intendencia de Verificación Especial.
Empresario
Rechaza vínculos
Hace dos semanas, afirmó a Prensa Libre que todos los casos en su contra fueron
“cerrados” y que tampoco sus empresas tienen vinculación alguna con las denuncias
presentadas.
Fiscalía
Capturas revocadas
El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas, afirma que las
investigaciones sí se han efectuado, pero las órdenes de aprehensión han sido
revocadas
Delitos impunes
En Guatemala hay 95% ciento de impunidad relacionada con “delitos de cuello blanco”
que involucran a funcionarios y allegados al poder, indica Lisandro Acuña, del Instituto de
Problemas Nacionales de la Usac. El experto señala que aunque se dice que el MP es
autónomo, se da tráfico de influencias de ciertos sectores políticos y económicos.
Sobre la Triple Frontera el informe del Departamento de Estado dice que sigue siendo un
nexo regional de armas, narcótico y tráfico de personas, falsificación, contrabando y
lavado de dinero.
WASHINGTON-EEUU
"La Triple Frontera entre Argentina, Brasil y Paraguay sigue siendo un importante nexo
regional de armas, narcóticos y tráfico de personas, falsificación, contrabando y lavado
de dinero, todas fuentes potenciales de financiamiento de organizaciones terroristas",
apunta el documento.
Argentina, apunta, "mantiene una capacidad sustancial" para enfrentar problemas ligados
a seguridad, "pero enfrenta desafíos en las fronteras del norte y noroeste contra crímenes
transnacionales".
Saiegh tenía en su banco acciones de la empresa Austral. Uno de sus dueños era
William Reynal, primo del ex vicepresidente del Central. La hipótesis de los
investigadores es que pudo existir una vinculación entre la liquidación del BLA y la
expropiación de Austral, con el objetivo de licuarles una millonaria deuda a los ex
propietarios de la línea aérea, Federico Braun y Pablo Braun –quienes siguen siendo
además dueños de La Anónima–, Eduardo Braun Cantilo y Reynal. Saiegh inició la
querella civil contra estos empresarios.
La UIF comenzó a investigar el rol que ocupó Reynal en la liquidación del BLA con la
hipótesis de que el ex funcionario habría utilizado el aparato represivo del Estado para
quedarse con los bienes del BLA, cuyo titular era Saiegh, y crear su propio banco, el
MBA Lazard. El organismo que conduce José Sbattella recibió cuatro Reportes de
Operaciones Sospechosas (ROS), entre 2010 y 2012, que advertían sobre posibles
movimientos de fuga de divisas desde el MBA. La UIF se presentó como querellante en
la causa penal principal, cuya instrucción fue delegada a Eduardo Taiano. Servini de
Cubría rechazó la semana pasada el pedido de la UIF, por considerar que la Secretaría
de Derechos Humanos ya estaba actuando en el expediente como querellante.
Por eso, Saiegh acaba de pedirle a la jueza que declare la conexión de la causa 1875/09
sobre delitos de lesa humanidad “con aquella otra que deba iniciarse por los hechos
posteriores del lavado de los activos provenientes de esos delitos”. Además solicitó que
se disponga la tramitación por separado de ambas investigaciones, para que la UIF
pueda ser tenida en cuenta como querellante.
“En el presente caso debería investigarse si uno de los mecanismos para dar apariencia
de licitud a aquellos bienes apropiados habría sido la creación del banco MBA de
propiedad de Alejandro Reynal. Es decir debería determinarse si el MBA habría sido
constituido por Reynal para poder canalizar hacia el exterior los fondos que se extraían
ilegalmente mediante la liquidación de diversas entidades financieras, entre las que se
encuentra el Banco Latinoamericano”, sostuvo la UIF en su presentación como
querellante.
A pesar de la causa penal por delitos de lesa humanidad, Reynal recibió la autorización
del Banco Central para vender el MBA al empresario santafesino Walter Grenón,
vinculado con mutuales crediticias y la administración de bienes inmuebles. Este
empresario también tuvo un paso fugaz por El Diario de Paraná, propiedad de la familia
Etchevehere, entre los que se encuentra el actual presidente de la Sociedad Rural.
Esta es la historia de una de las exportadoras de oro más grande del país, cuyos
directivos podrían ir a juicio por posible lavado, falsedad y fraude fiscal.
John Uber Hernández, Representante legal Gerardo Barbosa, Asesor jurídico de Goldex
La pregunta, “¿Necesita dinero?”, impresa en letras de molde rojas junto a la razón social
de la empresa colombiana Goldex, resultaba sugestiva para los habitantes de la ciudad
chilena de Concepción, poco acostumbrados a que las casas de empeño les prestaran
sumas importantes con la “consignación” de joyas y alhajas de oro. Mucho más, cuando
no estaban obligados a dar ninguna información sobre el origen de la mercancía y lo
único que tenían que hacer era firmar un contrato de retroventa con amplios plazos.
El negocio se inició en 2005 y seis años después se hacía extensivo a la mayoría de las
sucursales en Santiago, Arica y Punta Arenas. Luego terminó por llamar la atención de la
Dirección de Crédito Prendario y de la Fiscalía del país austral. La primera no encontraba
que la compañía, creada originalmente para vender oro, estuviera habilitada también
para ejercer actividades económicas de otro carácter que, adicionalmente, bordeaban los
límites de la usura. A la segunda se le antojaba extraño que cerca de 90% de los clientes
no regresara a recuperar sus depósitos.
Las dudas parecían disiparse rápidamente. Goldex presentó sus estados contables,
aportó documentos sobre la ausencia de antecedentes o requerimientos judiciales para
sus socios y paz y salvos en asuntos tributarios. Pero las indagaciones, que parecían ir a
reposar a un archivo, retomaron interés a comienzos de 2012, en el mismo momento en
que la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) del Ministerio de Hacienda y la
Dirección de Impuestos y Aduanas de Colombia le entregaron a la Fiscalía evidencia
sobre posibles blanqueo, falsedad y evasión fiscal por parte de C.I. Goldex S.A.S., matriz
de la compañía en Medellín.
A partir de entonces los dos países decidieron hacer causa común e iniciaron un fluido
intercambio de información para identificar los boquetes por los que se habrían colado
actividades ilícitas, tales como el reporte de proveedores inexistentes en beneficio del
posible blanqueo de activos.
Monitoreo voluntario
La prueba ácida
Los interrogatorios tomaron cuatro días y se convirtieron en una prueba ácida. Con el
apoyo de la Policía Fiscal y Aduanera, de la Uiaf y de la Dian, la Fiscalía ya tiene
prácticamente concluida la indagación preliminar y abona el camino para decidir entre
una posible audiencia de imputación de cargos o el archivo definitivo de las diligencias.
Los proveedores del oro de la compañía que, contados parcialmente llegaban a 1.146, se
encuentran en su mayoría en áreas donde la crítica situación de orden público hace difícil
para autoridades judiciales y administrativas ir a buscarlos. Una búsqueda al azar dio
como resultado el que al menos 75 de ellos no existen como personas naturales y
jurídicas. La zona de abastecimiento del metal es, principalmente, el nordeste
antioqueño, pero en la lista figuran también municipios cuyos alcaldes, según un informe
de la Contraloría, no han tenido empacho en reportar yacimientos y producciones
inexistentes.
Un informe rendido por peritos oficiales de Medellín hace ya seis meses estima que la
evasión de impuestos que sería imputable a la comercializadora internacional llegaba en
esa época a los $92.000 millones, en tanto el lavado se aproximaría a los $50.000
millones. En 2012, Goldex registraba activos anuales por $61.000 millones, un patrimonio
de $12.000 millones y utilidades anuales por $2.300 millones. Los investigadores en
Bogotá revaluaron las cifras pues las consideran parte de un posible plan de ocultamiento
de las presuntas faltas cometidas.
La compañía replica que entre 2010 y 2013 pagó en general al Estado colombiano
$82.865.444.008, de los cuales $66.324.463.939 corresponden a regalías. Lo demás fue
destinado al pago de todos los impuestos.
¿Cuál es la razón para que la Fiscalía indague por un presunto lavado de activos a la
compañía más importante del sector exportador de oro?
Lo primero es aclarar que ni Goldex ni sus ejecutivos hemos tenido ningún tipo de
contacto con ningún grupo ilegal. Pero lo más importante es indicar que no es cierto que
las indagaciones de la Fiscalía estén buscando esas supuestas relaciones. Lo que se
está investigando es un presunto lavado a través de supuestas exportaciones ficticias,
nunca una relación con grupos ilegales.
Ninguna. Hace seis años fui a Chile a pedir autorización para abrir una compraventa.
Necesitaba abrir una cuenta y el Banco de Santander me pidió antecedentes de pago de
impuestos. Como era nuevo en el país, ofrecí los balances de C.I. Goldex S.A.S. como
sorporte y la entidad los aceptó. En vista de eso, otros inversionistas colombianos y
chilenos crearon once sociedades que en la actualidad cobijan a 90 compraventas y me
pidieron que les permitiera registrar el nombre de fantasía Goldex, no la razón social.
Como eso les permitía abrir negocios privados de compraventa con pacto de retroventa,
se comprometieron a venderme a cambio el excedente del oro que les quedara. Dos de
esos negocios fueron allanados, pero no tienen nada que ver con C.I. Goldex S.A.S., ni
conmigo como persona natural..
Comencemos por señalar que el fraude marcario es un delito moderno, que empieza a
levantar vuelo en la década del noventa. Así las cosas, en 1993, la falsificación de
marcas movilizaba en todo el mundo un aproximado de US$ 5.500 millones. Durante
2003, la cifra sería actualizada por los expertos en La Saladatorno de los US$ 200 mil
millones, superando hoy holgadamente los US$ 500 mil millones. La numerología resulta
harto elocuente, conforme pocos delitos resultan tan redituables para sus perpetradores
y, al mismo tiempo, con tan escasa exposición en el Código Penal. En todo el globo -ya
no solo en la Argentina-, el nivel de peligrosidad (penal y social) que encierra este delito
suele ser ignorada. Para muchos, el solo acto de adquirir una remera, una cartera de
mujer o zapatillas falsificadas no involucra gran importancia. Sin embargo, esto no es así.
Desde ya que cada eslabón de la cadena obtiene su recompensa, pero quienes más
beneficiados resultan al final del día, son quienes regentean la organización. Un dato no
menor es que, en el Special Report 301 estadounidense, se destaca -como unos de los
factores más preocupantes a la hora de incluir a nuestro país en el ránking- el explosivo
crecimiento registrado por feria conocida como 'La Salada'. A este respecto, es lícito
recordar que, en el año 2005, dicha exposición movilizaba alrededor de AR$ 1.200
millones anualmente. En la actualidad, el número en operaciones diarias asciende a un
monto ubicado entre AR$200 y AR$500 millones. Tras lo cual es factible advertir el
crecimiento exponencial reportado por el 'negocio' para sus verdaderos responsables.
Y la fórmula para el éxito no representa secreto ni novedad. Tan solo prestando la debida
atención a la entrevista realizada a uno de sus responsables (el video puede accederse
bajo estas líneas), surge que tanto la evasión impositiva como la falsificación de marcas
son dos de las estrellas que brillan en esos predios. En efecto: en la Argentina, los
administradores o responsables de las operaciones llevadas a cabo en tales ferias
parecieran no acusar responsabilidad civil ni penal alguna -llama severamente la atención
el hecho de que clasificaciones penales como el encubrimiento y la verbigracia pasen tan
desapercibidos. Será hora de tomar consciencia, al nivel de las autoridades: en ferias
como 'La Salada', no se opera con tarjetas de crédito -todo se maneja en efectivo. Ergo,
corresponde preguntarse hacia dónde se dirige ese dinero, quiénes están a cargo de
controlarlo, y quiénes son sus destinatarios finales. Sirve refrescar el dato, por lo
voluminoso del mismo: se asiste a cifras de entre AR$ 200 AR$ 500 millones diarios, que
representan hasta AR$ 1.500 millones semanales, y hasta AR$ 6 mil millones al mes
(solo si la investigación se atiene a la comercialización de mercadería, propiamente
dicha).
Ahora, más allá de las medidas anunciadas para limitar los montos de efectivo que
pueden registrarse en las ventanillas bancarias y que con ello el gobierno afirma que
servirá para combatir el blanqueo de capitales y la evasión fiscal, resulta relevante la
decisión de incrementar la vigilancia sobre los fideicomisos que operan las instituciones
bancarias y que, en muchos casos, les ha permitido recibir recursos de procedencia ilícita
sin revelar el nombre de sus beneficiarios y, por supuesto, el origen de los recursos.
nuevas reglas de eu
Ahora, por recomendación del gobierno estadounidense, estos instrumentos jurídicos
(fideicomisos) estarán sujetos a nuevas reglas para prevenir conductas delictivas más
sofisticadas que las transferencias hormiga de dinero producto del narcotráfico o las
transacciones mediante cheques de caja, un mecanismo detectado por la SHCP como
una vía recurrente para realizar operaciones ilícitas.
El senador Carl Levin, quien le siguió la pista a las operaciones del banco HSBC en
Estados Unidos, advirtió que tanto en su país como en México los fideicomisos que
ofrece el sistema bancario están al margen de las regulaciones contra delitos financieros.
Instrumentos bancarios como los fideicomisos, decía Levin, no sólo garantizan el secreto
bancario sino que también ocultan a los verdaderos beneficiarios de los recursos
depositados, convirtiéndose en una gran herramienta para el lavado de capitales.
Es cierto que los controles y el famoso recurso de “conoce a tu cliente” debería frenar el
ingreso de dinero sucio a los sistemas financieros para que llegue a los fideicomisos,
pero en la práctica, sin embargo, se trata de un instrumento que seguía pendiente de
regular.
Por ello, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la SHCP deben dar a
conocer la lista de “Personas Bloqueadas”, con el propósito de proporcionar a las
instituciones de crédito una directriz de personas y empresas con las que definitivamente
no deberán realizar negocios.
Queda, por lo tanto, sujeta al criterio y a las políticas internas de cada institución el
concepto más amplio de “Personas Políticamente Expuestas”, difundido por los
organismos internacionales que combaten el blanqueo de capitales.
La SHCP reconoce, sin embargo, que desde el 2000 México es miembro del Grupo de
Acción Financiera Internacional (GAFI), relativo a combatir el blanqueo de capitales,
organismo intergubernamental que fija los estándares internacionales en materia de
prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Así México se empeñará, al menos en el papel, a cumplir las recomendaciones del GAFI
para dar cumplimiento a medidas similares a las establecidas en la Convención de las
Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Sicotrópicas de
1988 (Convención de Viena), la Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia
Organizada Transnacional y sus tres Protocolos Suplementarios (Convención de
Palermo) y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo
de 1999; instrumentos suscritos y ratificados por el Estado Mexicano con el objeto de
promover la instrumentación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para
combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas que
atentan contra la seguridad y estabilidad de las naciones y del sistema financiero
internacional.
FIDEICOMISOS RELEVANTES
Las nuevas reglas contra el lavado de dinero buscan en materia de fideicomisos acotar y
robustecer diversas previsiones respecto de las operaciones que se realicen a través de
estos instrumentos, lo que proveerá a las autoridades de mayores elementos para
prevenir y combatir conductas delictivas.
Ahora, los banqueros tendrán que compartir con las autoridades el número o referencia
del fideicomiso y Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o número de
identificación fiscal o equivalente en caso de ser extranjeros y/o número de serie de la
Firma Electrónica Avanzada.
También deberá explicarse la finalidad del fideicomiso y, por supuesto, las actividades
“vulnerables” que realice en términos del artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención
e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Además deberá informarse claramente sobre las aportaciones de los fideicomitentes y la
intervención de los fideicomisarios, delegados fiduciarios y, en su caso, de los miembros
del comité técnico.
Sin embargo, aunque en el gobierno federal por primera vez se observa por que los
fideicomisos han sido utilizado para lavar dinero sucio producto de muchos ilícitos,
principalmente el crimen organizado, lo cierto es que también muchas secretarias de
Estado y la misma Presidencia de la República han utilizado en cada sexenio los
fideicomisos para ocultar dinero púbico y desviarlo a su antojo, por lo que estas nuevas
medidas deberán también servir para combatir la corrupción gubernamental que es el
principal problema.
Se crea también el Sistema Nacional de Inteligencia, que estará a cargo del Centro de
Investigación y Seguridad Nacional (Cisen), organismo desconcentrado de la Secretaría
de Gobernación (Segob) y agencia de inteligencia civil del Estado mexicano.
En el nuevo esquema diseñado por el primer gobierno surgido del Partido Revolucionario
Institucional (PRI) luego de dos sexenios de administraciones emanadas del Partido
Acción Nacional (PAN), el Sistema Nacional de Inteligencia asumirá un papel central
“para contener y neutralizar aquellos riesgos y amenazas que puedan vulnerar la
seguridad del Estado mexicano”.
Así, el Cisen aglutinará información de las secciones Segunda y Séptima del Estado
Mayor de la Defensa (Sedena), de la Unidad de Inteligencia Naval (Semar), de la Policía
Federal Ministerial (PGR) y de las secciones de inteligencia de la Policía Federal.
El documento no menciona directamente a las agencias de inteligencia a cargo de otras
dependencias, como la Secretaría de Hacienda y Crédito Público –que cuenta con la
Unidad de Inteligencia Financiera– y la Secretaría de Relaciones Exteriores.
El programa asegura que, con el gobierno de Peña Nieto, se trascienden las visiones
tradicionales de la seguridad nacional –asociadas generalmente a actos violentos, delitos
de alto impacto y amenazas convencionales de tipo político-militar–, pues ahora se
considera “una serie de fenómenos y problemáticas sociales, económicas, ambientales,
tecnológicas y de salud”.
Por ello, la agenda nacional de riesgos que se elabora anualmente ahora tendrá carácter
“multidimensional”.
Rosario Calderón, socia de la consultora KPMG, precisó que según datos oficiales, entre
el 2007 y el 2014 el lavado de activos movilizó en el Perú unos US$ 8 207 millones.
De las casi 2,400 visitas de supervisión que realizó la UIF desde el 2008 a la fecha, el
50% correspondió a empresas del sector construcción e inmobiliario, el 22% a casas de
cambio y el 9% a empresas de compra y venta de vehículos.
Martín Zecenarro, Gerente de Legal y Tributario de KPMG, detalló que más de 100
empresas de diversos rubros fueron sancionadas por el incumplimiento de obligaciones
para prevenir el lavado de activos.
"Entre las empresas que han sido sancionadas, estan empresas que no han registrado su
oficial de cumplimiento, que no han cumplido con enviar su informe anual a tiempo o que
no han implementado adecuadamente las obligaciones" precisó Zecenarro.
Las sanciones fluctúan entre leve, grave y muy grave, y las amonestaciones varían entre
menos de una Unidad Impositiva Tributaria (UIT) a más de 50 UITs, equivalentes a 190
mil nuevo soles, según corresponda a personas naturales o jurídicas.
La ausencia de reglas que den certeza a la conducta de los agentes que operan en el
sector, afecta los derechos de propiedad y aumenta considerablemente los costos de
transacción, lo que propicia a su vez conductas que buscan suplir dicha deficiencia con la
evasión de impuestos, la defraudación, el tráfico de influencias o incluso el lavado de
dinero.
Por tal motivo, el diputado Fernando Zárate Salgado (PRD), presidente de la comisión de
Juegos y Sorteos, destacó la necesidad de dar mayor certeza a la transición hacia un
nuevo régimen de permisos, para juegos y sorteos en el país, y sobre todo lo relacionado
con los casinos que operan en México.
Para tal efecto, destacó, es necesario que el Congreso promueva una nueva legislación
moderna, bajo los principios de legalidad y transparencia, acorde con los cambios y
desarrollos de casinos y casa de apuestas. “Una legislación federal actualizada, que
homologue el carácter de los sujetos regulados y coordine a todos los órdenes de
gobierno, hará que la Cámara de Diputados fortalezca su papel en la investigación,
regulación y supervisión en el tema de juegos con apuestas”.
Además, la ausencia de reglas que den certeza a la conducta de los agentes que operan
en el sector afecta los derechos de propiedad y aumenta considerablemente los costos
de transacción, y propicia conductas que buscan suplir dicha deficiencia con la evasión
de impuestos, la defraudación, el tráfico de influencias o incluso el lavado de dinero.
La meta, es permitir que el Estado recupere la rectoría de los sorteos, y de todo tipo de
apuestas, incluyendo su registro único e individual, “para que sepamos qué está pasando
específicamente en cada casa de juegos y sorteos en el país”.
En su plan de trabajo publicado en la Gaceta Parlamentaria, el diputado argumenta que
continuará fortaleciendo el papel de la autoridad pública en la investigación, regulación,
control y supervisión en materia de juegos con apuestas, a través de la presentación de
una nueva ley en la materia. De igual modo, dará seguimiento al resultado de la
controversia constitucional en materia de juegos y sorteos.
Además, continuará investigando “el posible vínculo entre políticos y funcionarios de las
anteriores administraciones con operadores y permisionarios, a partir de la revisión de
licencias, anuencias y todo tipo de permisos para la instalación de casinos ilegales y
casas de apuestas”.
Con el avance de la tecnología aparecen nuevas formas de cometer delitos que antes se
realizaban de manera presencial, como también modalidades emergentes, más
complejas y que requieren de una legislación detallada. Perjurios como el lavado de
activos cobran fuerza de la mano del desarrollo y la globalización.
De cuello y corbata
Otro de los temas del encuentro fue el lavado de activos, que si bien no era considerado
un delito emergente, se ha mantenido en el tiempo y se ha transformado gracias al uso
de nuevas tecnologías, repercutiendo incluso en las investigaciones sobre el caso La
Polar, explicó el académico.
Para Díaz, uno de los factores importantes que hace del lavado de activos algo relevante,
es la globalización, por la exposición a todas las operaciones a nivel internacional. Ese
punto los transformaría en delitos emergentes.
“Este tipo de delitos los comenten principalmente dos tipos de personas: profesionales
que se aprovechan del mercado para generar más dinero y agrupaciones que se
relacionan con otras transgresiones como el narcotráfico.
En la actualidad, afirma el profesor, la Ley 19. 913 está sufriendo cambios, como la
creación de la Unidad de Análisis Financiero del Estado de Chile, que en conjunto con el
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), se organizan con distintos países para
hacer seguimientos a los dineros que podrían estar expuestos a ser lavados, dando
forma a una legislación que define quiénes son los responsables de reportar todas las
operaciones que ocurren en el país, a quién se debe reportar y también fija las
sanciones, si es que operaciones sospechosas de lavado no han sido reportadas por las
empresas. Pero las penas, asegura, no son tan altas.
“En general las penas en Chile son bajas. Tanto el Código Civil, como Penal, no tipifican
todos los delitos que podrían ocurrir en los mercados actuales. Existen penas de cárcel
pero también hay muchos atenuantes que reducen las condenas o hace que las puedan
cumplir en libertad, pagando multas”, sostiene.
Los especialistas sostienen que el Ciber Crimen va en aumento, porque en la medida que
aparecen nuevas herramientas tecnológicas, se desarrollan otras formas de realizar
delitos. Un ejemplo es la utilización de Whatsapp para vulnerar a infantes a través del
“Grooming”, que consiste en ganarse la confianza de los pequeños para luego abusar de
ellos. La aplicación facilitaría instar a la víctima a mostrarse en lugares que estén
alejados de la vista de sus padres. Antes, comentan los expertos, era necesario tener
una cámara web, un computador, ahora todas esas cosas están en el mismo teléfono.
Dentro de los delitos informáticos emergentes, puntualiza Arroyo, existe un nuevo virus
para defraudar a la gente, que se conoce como Crypto Locker. En Chile ha habido sólo
un caso.
“Toma los datos de tu computador, los encripta y te cobra un rescate por medio de la
entrega de una clave para que recuperes la información. Te da un plazo de pago y te
entrega mecanismos para que puedas pagar. Este nuevo virus (Crypto Locker) está
dentro de la clasificación de Ransomware, que secuestran información”, explica.
Uno de los delitos en boga es el “secuestro de identidad”, sobre todo a través de Gmail.
Consiste en que un tercero toma control de la cuenta de correo (o Facebook), y luego
inventa una situación de urgencia para solicitar envíos de dinero.
“En Chile esto está sucediendo principalmente con Gmail, donde los delincuentes se
hacen pasar por la empresa y a los usuarios les mandan un correo donde inventan que la
cuenta fue desactivada; avisos de correos que dicen que no pudieron ser enviados o que
alguien quiere compartir una carpeta de Google Docs por ejemplo, y que necesitan
acceder a la cuenta nuevamente. Independiente de la excusa esto siempre se realiza a
través de un link; al acceder a ese link, se despliega un sitio falso, que visualmente es
idéntico al verdadero, pero en el fondo lo que se busca es capturar la contraseña, para
luego suplantar la identidad y pedirle dinero a los contactos”.
“En las transacciones bancarias, los bancos no invierten mucho en seguridad sino que
trasladan los costos a terceros (seguros), que lo terminan pagando los clientes. Si no
está descrita en la ley, por ejemplo la falsificación de dispositivos (tarjetas bancarias), en
definitiva no hay penalidad específica y el delito pasa por “uso fraudulento de tarjeta de
crédito” y se trata de encuadrar la clonación de tarjetas dentro de esas características”.
Para evitar ser víctima de este tipo de delitos, el profesor y experto en seguridad
informática de la Universidad Diego Portales, Nicolás Boettcher, indicó que para evitar
los ataques hay que tener ciertos resguardos.
“Hoy los antivirus no sirven de mucho porque no son capaces de ir al mismo ritmo que
tiene la creación de malware. Lo más útil sería inculcarle a la gente, que si descarga un
archivo, sepa que es de alguien conocido y no abrir cosas de la nada, por mail, por
ejemplo. Lo mismo para la descarga de un software”, advirtió.
Según contaron fuentes judiciales a Clarín, en el expediente hay varias pruebas del
vínculo entre dos financieras locales (una de ellas Crediba) y Suris, quien movió en ese
circuito más de 85 millones de pesos.
“Como resultado de los procedimientos se secuestraron cheques y documentos
descontados por algunos miembros de la banda y computadoras con información
vinculadas a la causa”, dijo una fuente de la investigación.
Hasta el momento se detectaron al menos 190 usuarios de las facturas falsas, que
habrían evadido no menos de 40 millones de pesos.
Una fuente judicial que dialogó con este diario destacó que Suris fue procesado con
prisión preventiva y tiene un embargo de 15 millones de pesos por el delito de asociación
ilícita fiscal. Además podría recibir una pena de entre 5 y 10 años de cárcel por ser el
organizador de la banda.
Esta semana, Suris recibió otro revés judicial. La Cámara Federal porteña confirmó su
procesamiento y ordenó seguir investigando a Leonardo Fariña por estar vinculados a
una camioneta de alta gama que había sido robada.
Se trata de la causa en la que Fariña fue detenido en noviembre pasado manejando una
camioneta BMW X6 que había comprado Suris y que tenía una denuncia por robo.
Con esa resolución Suris quedó al borde de ir a juicio oral, mientras sigue detenido en
Bahía Blanca, procesado por narcotráfico.
La docente santacruceña, que figuró como propietaria del vehículo, aseguró que iniciará
acciones legales por "usurpación de nombre"
La maestra santacruceña que apareció como compradora de la Ferrari del financista
Federico Elaskar, imputado por presunta participación en la red de lavado de dinero del
empresario Lázaro Báez, salió a aclarar que no tiene nada que ver con el vehículo de
lujo. "Nunca vi ese auto, no conozco a Elaskar ni a Fariña", aseguró.
Viviana Castillo, quién figura como la segunda dueña de la Ferrari por la que el financista
pagó 300 mil dólares, anticipó que en las próximas horas iniciará una demanda ya que
podría ser víctima de usurpación de nombre. "Al principio nos causó gracia, todos me
conocen y saben que no está en mi presupuesto", contó.
En declaraciones al canal Todo Noticias, la mujer aclaró que nunca supo que había una
Ferrari a su nombre. "Yo jamás compré un auto de alta gama, mis abogados están
manejando el tema, para ver qué va a suceder porque en el futuro seguro tengo
problemas", dijo. Además, Castillo dijo desconocer al propio Federico Elaskar o Leonardo
Fariña. "Tengo conocimientos de ellos por los medios de comunicación", afirmó.
Según reveló el diario Clarín, Elaskar compró el auto en 2011 a un costo de 300 mil
dólares, en efectivo; lo tuvo pocos días a su nombre y luego, según los registros, lo
vendió a la docente. Ahora, la ruta de la Ferrari la investiga el juez Sebastián Casanello
ya que forma parte de la megacausa denominada "la ruta del dinero K".
Los financistas Leonardo Fariña y Federico Elaskar fueron procesados ayer por el juez
federal Sebastián Casanello por el delito de lavado de activos y embargados por 32 y 27
millones de pesos, respectivamente, en el marco de la causa en la que también está
imputado el empresario kirchnerista Lázaro Báez.
El juez detectó que Fariña “lavó” 30.314.971 de pesos y Elaskar otros 25.252.242,
mediante la compra de autos y camionetas de alta gama, propiedades, campos,
empresas y movimientos de dinero en cuentas bancarias.
Fuentes judiciales revelaron que la decisión de Casanello deja por ahora al margen a
Báez, sobre quien adoptó medidas para profundizar la investigación, para lo que resulta
indispensable la colaboración de la Justicia de Panamá y de Suiza.
Báez, sobreseído
En otra causa conexa, Casanello sobreseyó a Báez por presunta extorsión a Elaskar
luego de un dictamen del fiscal Guillermo Marijuán, que pidió desvincular al empresario
por falta de pruebas.
La causa se inició en abril del año pasado en el programa de Canal 13 Periodismo Para
Todos , que a través de una serie de informes titulados “La ruta del dinero K” puso la lupa
sobre los movimientos del empresario Lázaro Báez. En esos informes, Fariña (ante una
cámara oculta) y Elaskar dijeron que, a través de la financiera SGI, propiedad del
segundo de ellos, se lavaron más de 50 millones de euros de Báez que sacaban
ilegalmente del país.
Sobre Fariña dijo que es “inusual y carente de justificación económica que una persona
de 25 años haya adquirido dos automóviles de alta gama en el término aproximado de un
año, sin registrar al momento de obligarse a su financiación ingreso por actividades
formales (en base a Afip y Anses) o de otras fuentes acordes al perfil de gastos
evidenciado”.
El juez sostuvo que Fariña acreditó un sueldo de 6.400 pesos y lo vinculó a operaciones
comerciales sobre una camioneta BMW X6, una Ferrari modelo California, un
departamento ubicado en la Avenida del Libertador 2423, piso 23, en el que vivió con
Jelinek; cinco campos en Mendoza y un auto Mercedes Benz.
“La característica de su derrotero mediático es que lo que empezó como una sorpresiva
irrupción glamorosa en el jet set vernáculo, propia de la sección espectáculos de un
periódico, se orientó progresivamente hacia la sección ‘policiales’ o ‘judiciales’”, sostuvo
Casanello.
El juez vinculó a Fariña con los empresarios Carlos Molinari y Roberto Jaime Erusalimsky
–quienes están citados a indagatoria para fin de mes– con los bienes que compraba.
Entre ellos, los campos en Mendoza fueron comprados por Fariña por cinco millones de
dólares en efectivo y luego vendido a Erusalimsky por 1,8 millón de dólares.
Por su parte, Molinari figura vinculado a la Ferrari California y su empresa Rei Fiduciaria
pagando casi dos millones de pesos por la fiesta de casamiento de Fariña con Jelinek.
En tanto, los también empresarios Daniel Bryn y Mario Acevedo Fernández fueron
citados a indagatoria para mediados de junio por supuestamente estar vinculados a los
bienes que compraron Fariña y
Elaskar.
Obra pública. Austral Construcciones fue creada en 2003, días antes de la asunción de
Néstor Kirchner como presidente, y obtuvo más del 90 por ciento de las licitaciones para
la obra pública de Santa Cruz. Báez es investigado por presuntos sobreprecios, evasión
impositiva y lavado de activos.
Elaskar. También en el programa PPT, Elaskar denunció que Báez fugó del país 55
millones de euros a paraísos fiscales. Según dijo, el dinero fue llevado a Suiza a través
de una red de empresas panameñas. Relató que las bolsas de billetes hacían una escala
en su consultora SGI, conocida como La Rosadita, ubicada en el barrio porteño de Puerto
Madero, luego pasaban por Montevideo, y de allí iban a Suiza. Pero luego, al igual que
Fariña, días después declaró que había mentido y pidió perdón.
Leonardo Fariña y Federico Elaskar fueron procesados hoy por la Justicia en la causa por
presunto lavado de dinero contra el empresario Lázaro Báez.
El fallo fue dictado por el juez federal Sebastián Casanello, al cumplirse poco más de un
año de la denuncia contra el dueño de Austral Construcciones por presunto lavado de al
menos 55 millones de euros mediante transferencias al exterior.
El empresario, que todavía no fue indagado por la Justicia, quedará en la mira de los
investigadores para determinar si cometió delitos anteriores que justifiquen el dinero
negro y a la espera de datos que envíen otros países para echar luz sobre sus
operaciones.
Según el fallo que procesó a Leonardo Fariña, el “valijero” debe ser investigado por
nueve operaciones sospechosas, entre ellas la fiesta de casamiento con Karina Jelinek,
que costó casi dos millones de pesos y se solventó a través de Real Investments
Fiduciaria S.A.
Las otras operaciones son la compra de un Audi TT coupe FSI, dominio IOP040 por la
suma de 209,300 pesos, en 2010; la compra de un BMW todo terreno X6 3, dominio
JMK672, por $444.220, en 2011; la acreditación de fondos por la suma de $26.578,64 en
efectivo, en la cuenta del Banco Santander Río a su nombre.
La compra “en comisión” de cinco inmuebles en Mendoza por cinco millones de dólares
también es investigada.
Se entiende por Lavado de Activos al proceso que busca convertir, ocultar o transferir
dinero proveniente de actividades ilícitas para que no se conozca el origen de su
procedencia.
Como explica el experto y gerente de la consultora KPMG, Martín Zecenarro, "se trata de
dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícitos". Señala también que al combatir
el lavado de activos se combate el financiamiento de muchas organizaciones criminales.
"La regulación del lavado de activos surge como una respuesta internacional al tráfico
ilícito de drogas. Sin embargo, hoy en día se extiende a todos los delitos como la minería
ilegal, la trata de personas o el terrorismo", agregó.
El estudio también muestra que un 39% de las denuncias por operaciones sospechosas
provienen de los bancos.
Sobre esto Rosario Calderón, socia de KPMG, destacó que las empresas "han adquirido
más consciencia sobre este problema" y que la legislación actual es propicia para frenar
este delito.
"Las leyes actuales ayudan a monitorear a las empresas. Un sector que se está
desarrollando y resulta atractivo para lavar dinero ilícito es el inmobiliario. La UIF debe
aplicar las sanciones respectivas", dijo.
Claves
La corrupción de los funcionarios públicos y la defraudación tributaria constituyen el 4%
del monto total de dinero ilícito.
El acuerdo tiene vigencia de cinco años a partir de la fecha de suscripción y podrá ser
modificado según necesidad mediante anexos adicionales.
La información proporcionada por la cartera de Estado explica que el lavado de dinero o
bienes -también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de
capitales- es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a
través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin
problema en el sistema financiero.
El acto en el que se concretó el acuerdo tuvo lugar esta miércoles en el Salón Vip del
MIC con la rúbrica del documento por parte del ministro de Industria y Comercio, Gustavo
Leite, y el Secretario Ejecutivo de la Seprelad, Oscar Boidanich Ferreira.
Una pareja imputada por lavado de dinero se presentó ante la fiscalía por el expediente
abierto al diputado Óscar Núñez por cobro de cheques de la gobernación de Presidente
Hayes, pero se abstuvieron de declarar.
Se trata de Olivia Natalie Cattebeke Zárate y su esposo Félix Humberto Argüello Rojas, la
pareja no quiso declarar ante el fiscal Martín Cabrera.
Mediante un informe proveído por la Seprelad, se constató que dichas personas poseen
una cuenta corriente abierta en el Banco Visión, en la que fue depositada, desde el mes
de abril de 2011 hasta febrero del 2014, la suma de G. 4.000.000.000.
El fiscal Cabrera destacó que el imputado se desempeña como funcionario de la OPACI
(Organización Paraguaya de Cooperación Intermunicipal) con un salario de G. 6.249.753,
y la imputada es funcionaria de la Conatel hace seis meses, habiendo a la fecha
percibido el concepto de salario la suma de G. 85 millones aproximadamente.
tados Unidos restituyó el viernes a Brasil una pintura del ruso-francés Serge Poliakoff
valuada en cientos de miles de dólares y buscada en el país sudamericano por una
causa de lavado de dinero contra el expresidente del Banco Santos, Edemar Ferreira.
La entrega se hizo en las oficinas del fiscal federal del distrito sur de Manhattan, Preet
Bharara, en Nueva York y participó por el lado brasileño el secretario nacional de Justicia,
Paulo Abrao Pires Junior.
Como varias pinturas no fueron halladas en las propiedades y oficinas del expresidente
del Banco Santos cuando se procedió a la incautación de bienes, las autoridades
brasileñas formularon un pedido internacional a través de interpol para tratar de localizar
las obras "desaparecidas".
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Según la justicia brasileña, Edemar Ferreira utilizaba el mercado del arte para sus
operaciones de lavado de dinero.
El procurador fiscal, licenciado Yvan Ariel Gómez Rubio dijo que en el operativo participó,
el Procurador General Adjunto, Daniel German Miranda Villalona, encargado del
departamento y varios ayudantes fiscales.
Dijo que las requisas domiciliarias obedecen al seguimiento que se le da al joven Oderto
Matos Florián, quien guarda prisión en España desde finales del 2012, y es nativo de
esta ciudad.
“Estas investigaciones llevan mas de un año, por lo que participó en los operativos y
allanamientos, el magistrado Miranda Villalona, del departamento de Lavado de Activos”,
expuso en rueda de prensa.
Dijo que además en los allanamientos, donde participaron militares y agentes policiales
de la Capital y esta localidad, se encontraron recibíos de envío de dinero, evidencias que
fueron retenidas por ellos.
Tanto Gómez Rubio, como el Procurador de la Corte de Apelación, doctor Bolívar de
Óleo Montero seguirán trabajando en las investigaciones de inversiones que podrían ser
ilícitas que se hagan en esta ciudad.
Por otro lado, el fiscal de esta comunidad, dijo que avanzan las investigaciones sobre las
heridas de bala que recibieron dos jóvenes por parte de la Policía.
Ese hecho se produjo el pasado domingo en esta localidad, donde pudo haber un exceso
por parte de la Policía.
Cada vez que una cuenta bancaria se abre, por recomendación de organismos
internacionales, los bancos tienen la obligación de aplicar la política “conozca a su
cliente” para prevenir el lavado de dinero, algo que no aplicó el banco costarricense. El
analista bancario a cargo se deslindó de esa responsabilidad y escribió en el formulario:
“… La cuenta fue referida directamente por el Ing. Mauricio Samayoa, presidente de la
Unión de Banco Cuscatlán. Los firmantes son conciudadanos de este país cuyas
referencias y confirmación de datos la realizaron los compañeros del Banco Cuscatlán El
Salvador”.
La Fiscalía sostiene, al amparo de los registros internos del Banco Cuscatlán, que
Samayoa Rivas ordenó que se aplicaran los fondos de las transferencias cablegráficas a
favor de la cuenta que el Coena tenía en el Banco Cuscatlán.
El dinero que llegó a la cuenta del Coena salió de aquella cuenta que el Centro de
Estudios Políticos (CEP), ligado a Arena, había abierto en el Cuscatlán International Bank
& Trust Ltd. el 28 de octubre de 2003, según el informe bancario en Costa Rica. Sin
embargo, en las plantillas de las transferencias cablegráficas se hacía constar que el
dinero procedía de una cuenta que Arena tenía en el sistema bancario costarricense y no
del CEP, y no se mencionaba nada del gobierno de Taiwán.
“Las transferencias cablegráficas de los 10 millones de dólares se hacen constar que los
fondos provienen de Arena, lo cual se realizó para ocultar la procedencia del dinero (…)
No existe cuenta a nombre de Arena en el Cuscatlán International Bank & Trust Ltd., de
Costa Rica, el dato incorporado en las plantillas de las transferencias de los 10 millones
de dólares es falso”, dice el expediente de la Fiscalía presentado al juzgado primero de
Paz de San Salvador, que el martes pasado anunció que giraría orden de captura contra
Flores, algo que cumplió el miércoles 7.
En resumen, la Fiscalía sostiene que Samayoa cambió el origen del dinero: en las
plantillas de la transferencia indicó que el dinero provenía de una cuenta de Arena (en
realidad inexistente) y no del CEP, que había sido el primer receptor del dinero taiwanés.
La Fiscalía dice que Samayoa Rivas cometió el delito de caso especial de lavado de
dinero. “Encontramos una conducta punible cometida por el señor Mauricio Samayoa
Rivas”, dice el requerimiento. El artículo 5 de la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos
dice que una persona comete ese delito "si oculta o disfraza el aparente movimiento legal
de los fondos”. El castigo establecido es de ocho a 12 años de prisión.
Aunque detallan la comisión de un delito, en el documento los fiscales no dicen por qué
Samayoa Rivas no ha sido acusado ante un juez por lavado de dinero. Esa pregunta se
planteó a la Unidad de Comunicaciones de la Fiscalía el viernes, pero al cierre de esta
nota no había respondido.
El Faro llamó el viernes a Montelena S.A. de C.V., propietaria del complejo funerario
Montelena, en Antiguo Cuscatlán. En esta sociedad, Samayoa Rivas es administrador
único y representante legal. Su asistente, Mabel Orellana, dijo que Samayoa Rivas tenía
mucho tiempo de estar fuera del país. “Está recibiendo tratamiento médico y no regresará
pronto, así que no podrías incluirlo en tu reportaje”, mencionó Orellana, quien además
dijo que intentaría comunicarse con su jefe.
El Centro de Estudios Políticos dijo que, por el momento, no era posible reaccionar a la
versión de la Fiscalía, porque el presidente del CEP, Gerardo Antonio Balzaretti Kriete,
no estaba disponible. “Está fuera del país”, dijo la persona que contestó el teléfono.
Expresidente Saca manejaba la cuenta bancaria
Detalle del requerimiento que la FGR presentó contra el expresidente Francisco Flores.
El documento asegura que el presidente del Banco Cuscatlán cometió el delito de caso
especial de lavado de dinero.
El dinero que desembolsó Taiwán a través de un banco en Nueva York, Estados Unidos
(The International Comercial Bank of China) no sirvió para mitigar áreas de riesgo ni para
combatir la pobreza. Los 5 millones llegaron hasta la cuenta que el CEP tenía en Costa
Rica, el 28 de octubre de 2003.
Las personas que tenían firma autorizada en esa cuenta eran Gerardo Antonio Balzaretti
Kriete, presidente del CEP; José Antonio Salaverría, entonces presidente de Arena (un
mes más tarde lo relevaría en el cargo el entonces candidato presidencial de Arena,
Antonio Saca); Eduardo Zablah Touché, entonces tesorero de Arena, y el ahora
exdiputado Federico Guillermo Ávila Qüehl.
Salaverría dijo en enero pasado, ante una comisión investigadora de las donaciones de
Taiwán en la Asamblea Legislativa, que nunca supo que algún dinero proveniente de
Taiwán entrara a las arcas del partido. "No lo hubiera permitido tampoco", dijo a los
diputados, en sesiones posteriores a la del 7 de enero, cuando Flores dijo a los
legisladores que recibió repetidas veces millonarios donativos de Taiwán y que su
disposición no fue vigilada ni por funcionario ni por institución estatal alguna. Esta versión
de Salaverría parece coincidir con el disfraz que, según la Fiscalía, puso sobre el dinero
el expresidente del Banco Cuscatlán.
Que estas cuatro personas tuvieran firma autorizada en la cuenta del CEP significa que
solo ellas tenían la potestad de hacer transacciones en ella.
Ávila Qüehl ha sido miembro del CEP desde su fundación en 2002. El Faro llamó a su
oficina y ante la pregunta de si supo del dinero que ingresó a la cuenta proveniente de
Taiwán respondió: "Categóricamente señalo que nunca me apersoné en Costa Rica o
aquí a abrir una cuenta de ahorros en ese banco, nunca hice ninguna remesa de fondos,
ni hice traslado de fondos ni ninguna transacción en esa cuenta. Yo desconocía que
había entrado dinero de Taiwán".
A Ávila Qüehl también se le preguntó si él, como autorizado para mover la cuenta, tenía
manera de observar los movimientos de la misma. "Yo no tenía acceso a eso, nunca
tuve", dijo.
Según la Fiscalía, en los documentos bancarios ante Costa Rica, Ávila Qüehl colocó que
su lugar de residencia era el mismo lugar donde operaba el Centro de Estudios Políticos:
Condominio Jardín n° 18, Calle Aurora 280, Colonia Buenos Aires, San Salvador.
"Desconozco por qué pusieron esa dirección, que yo sepa el Centro de Estudios ha
estado siempre en la misma dirección en la Escalón", dijo a este periódico, y luego negó
que él alguna vez viviera en la colonia Buenos Aires, cercana al ministerio de Hacienda
en la capital.
Otro de los que tenían firma en la cuenta era Eduardo Zablah Touché, quien fue
secretario de asuntos económicos de Arena entre los meses de abril a julio de 2003. Los
primeros cheques de Taiwán se emitieron en septiembre. "Un mes o dos después de que
dejé de tener firma en la cuenta, el partido envió una carta en la que ya notificaban que
las personas autorizadas ya no éramos ni yo ni Ávila Qüehl, sino otras personas", dijo
Zablah en una llamada telefónica este viernes por la tarde.
Zablah dice que es imposible que el partido haya falsificado su firma cuando él ya no era
tesorero. "Sencillamente tardaron tiempo en notificar que yo ya no tenía firma en la
cuenta", insistió.
La Fiscalía por ahora ha acusado a Flores de la apropiación de 5.3 millones de dólares, y
el delito más grave de que lo acusa es peculado, que puede acarrear hasta 15 años de
prisión.
La investigación nació a partir de las pesquisas que la Fiscalía hizo sobre el litigio CEL-
Enel, debido a una concesión que el Estado otorgó a la empresa italiana Enel para
explotar la geotermia y que le permitiría llegar a tener control accionario de la empresa
LaGeo por medio de la capitalización de sus inversiones.
En junio de 2013, la Fiscalía avisó a Estados Unidos que investigaba a Flores "por
corrupción política".
Para esa fecha, ni Salaverría ni Zablah Touché tenían ya firma autorizada en la cuenta de
Costa Rica. Las firmas autorizadas, entonces, estaban a favor del expresidente Elías
Antonio Saca González y del sustituto de Zablah en la tesorería del partido, Juan Tennant
Wright, quienes pasaron a formar parte de la dirigencia de Arena desde el 26 de
noviembre de 2003, cuando Saca asumió la presidencia arenera.
El documento de la Fiscalía no explica cuál fue el destino del dinero una vez llegó a las
cuentas de Arena. No dice si se usó para financiar la campaña de Saca o si, ya que
acusa a Flores de enriquecimiento ilícito, ha determinado que fue a parar a alguna cuenta
del expresidente.
Mauricio Samayoa salió del espectro público después de que Citi Group comprara en
agosto de 2008 al Banco Cuscatlán, al cual dirigía. En la década de los años 70 y 80,
trabajó en la industria automovilística y en seguros, y con la llegada de Alfredo Cristiani a
la presidencia de la República, en 1989, pasó a ser uno de los más importante
accionistas del Banco Cuscatlán. La reprivatización de la banca que decretó el gobierno
de Cristiani a principios de la década de los 90 permitió a Samayoa y a otros empresarios
comprar acciones y tomar control del banco que poco a poco se expandió a Guatemala y
a Honduras.
El Cuscatlán International Bank & Trust Ltd. también estuvo involucrado en un caso de
corrupción en el que resultó culpable el expresidente de Costa Rica Miguel Ángel
Rodríguez Echeverría.
Ávila Qüehl es parte del tribunal de ética de Arena que tiene abierto un proceso
disciplinario contra Flores ante denuncias interpuestas por algunos de sus
correligionarios. El exdiptuado asegura que si él sale mencionado en el requerimiento
fiscal es algo que nada tiene que ver con el proceso en el tribunal de ética. "Nunca me
reuní con Flores ni platiqué de nada de esto con él", dice Ávila.
El fiscal José María Campagnoli fue suspendido tras investigar al constructor kirchnerista
Lázaro Báez por Lavado de Activos y otros.
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El fiscal José María Campagnoli es un exponente claro de la polarización que padece
Argentina. Para unos este jurista de 53 años es el hombre que se atrevió a investigar al
constructor kirchnerista Lázaro Báez, el empresario que pagó el mausoleo donde
reposan los restos del presidente Néstor Kirchner y también el mayor adjudicatario de
obra pública en la provincia de Santa Cruz, donde Kirchner ejerció de gobernador durante
12 años. Para otros, Campagnoli es sólo una herramienta que usa el grupo Clarín para
desgastar al Gobierno de Cristina Fernández. Lo cierto es que Campagnoli investigó al
constructor Lázaro Báez durante 20 días hábiles entre abril y mayo de 2013 por presunta
extorsión. Y eso le ocasionó la apertura de un juicio político, la suspensión como fiscal y
la probable destitución.
Su jefa, la fiscal general de Argentina, Alejandra Gils Carbó, consideró en diciembre
“altamente probable” que Campagnoli hubiese incurrido en “abuso de poder” y “mal
desempeño” de sus funciones. Lo acusó de convertir un caso de posible fraude
administrativo contra el financista Federico Elaskar en otro caso en el que Elaskar
pasaba a ser víctima de una supuesta extorsión perpetrada por el constructor
kirchnerista. La fiscal general indicó que Campagnoli desatendió la investigación sobre
Elaskar para emprender una contra Lázaro Báez que ya estaba en manos de otro juez y
otro fiscal. En palabras de Gils Carbó: “Para mantenerse en la investigación de los
hechos el fiscal transformó una causa iniciada por el delito de defraudación [contra el
financista Federico Elaskar] en una por extorsión. Y convirtió, del día a la noche, a un
imputado [Elaskar] en víctima”.
Gils Carbó describió a Campagnoli como un profesional “carente de mesura, prudencia y
circunspección”, que ejerció “una actitud desafiante frente a las instituciones, que resultó
además incompatible con la investigación seria de los delitos que supuestamente
buscaba perseguir”. “Este caso”, añadió la fiscal general “nos enfrenta a una hipótesis de
un magistrado que avasalla reglas básicas de competencia y que, actuando de un modo
descoordinado y sin respetar normas de confidencialidad y prudencia, invade
ilegítimamente el ámbito de actuación de otro colega”.
Una semana después el Tribunal de Enjuiciamiento del Ministerio Público ratificó por
cuatro votos a favor y tres en contra las acusaciones de Gils Carbó. Suspendió de
manera preventiva a Campagnoli y le abrió un juicio político. El pasado 11 de abril un
juzgado de lo Contencioso Administrativo ratificó la suspensión. Y esta semana el juez
Sebastián Casanello absolvió a Lázaro Báez por la supuesta extorsión contra Elaskar,
embargó los bienes de Elaskar y le prohibió la salida del país. En el entorno de
Campagnoli se esgrime que la Justicia federal es experta en “agarrar peregiles”,
delincuentes de poca monta, mientras los peces gordos se mantienen a salvo.
El juicio político sigue en marcha. A medida que se acerca su probable destitución,
Campagnoli lamenta la “fragilidad” del sistema fiscal. “En nuestro país los fiscales
estamos equiparados a los jueces en sueldo, en trato y en independencia. Pero la
situación es mucho más desfavorable que la de los jueces. A mí se me puede destituir
con una votación simple de cuatro a tres votos. En cambio, para un magistrado la
votación tiene que tener una mayoría de dos tercios”.
Pregunta. ¿Qué opina sobre el hecho de que Lázaro Báez haya sido exculpado de la
supuesta extorsión que usted investigaba?
R. Mi hermana fue concejal hace unos cuantos años. Pero eso no tiene nada que ver.
¿Qué significa que mi hermana sea amiga o conocida de [la dirigente opositora]Lilita
Carrió? Pero han querido poner a Lanata, a Carrió y después a mí en un lugar de
oposición, que bueno… Yo, en el primer año del Gobierno kirchnerista fui funcionario de
este Gobierno [subsecretario de Seguridad]. Nunca he sido opositor. Nada más soy un
fiscal que investiga de forma independiente porque es mi trabajo. Querer teñir mi
investigación y la de todo mi grupo de colaboradores de parcialidad por mi hermana es
una ridiculez. Tan ridículo como otra acusación que también quedó desvirtuada, que dice
que el Grupo Clarín había escrito mi dictamen. Mi dictamen se apoya en un montón de
pruebas y acompañadas por 3.400 hojas de trabajo de la fiscalía. A través de medios
afines al Gobierno se ha tratado de desvirtuar mi imagen diciendo cosas como ésas. Que
además son muy difíciles de defender.
P. ¿Cuál fue la principal conclusión de su investigación durante esos 20 días
hábiles?
R. Se corroboró con un extremo bastante puntilloso que la denuncia pública de Federico
Elaskar era cierta.
P. ¿Cree que ese supuesto mensaje de disciplinar al resto de fiscales está siendo
efectivo?
R. Yo no puedo ponerme en la mente de los demás fiscales. Lo que sí se puede ver es
cuántas investigaciones independientes contra grupos poderosos se ven y avanzan. Se
ve que es bastante complicado. Yo me estoy defendiendo, voy a llegar hasta las últimas
consecuencias y voy a tratar de que no puedan correr tan fácilmente por lo menos.
P. Pero ya había otro juez y otro fiscal investigando el caso, según expuso la fiscal
general.
R. Lo que había en la justicia federal era una investigación, que también yo había
promovido, por eventual lavado de dinero proveniente de corrupción de la obra pública.
Todo lo que tenga que ver con licitaciones truchas (falsas), coimas (sobornos), cohechos,
lo tiene que investigar la justicia federal. Así lo afirmé yo en mi dictamen de mayo. Pero
yo le pregunté al fiscal federal si él estaba investigando el tema de la extorsión [cometida
supuestamente por Lázaro Báez y otros particulares contra el financista Federico
Elaskar]. Y el fiscal federal me mandó un oficio donde dice que el tema de la extorsión no
estaba siendo investigado ahí. Yo ya sabía que no lo estaban investigando. Pero también
imaginaba que todo esto que está pasando iba a pasar. Por eso le pedí formalmente que
me digan que no lo investigaban.
P. También se le acusa de la supuesta filtración a medios nacionales de
documentación reservada.
R. Mi hermana fue concejal hace unos cuantos años. Pero eso no tiene nada que ver.
¿Qué significa que mi hermana sea amiga o conocida de [la dirigente opositora]Lilita
Carrió? Pero han querido poner a Lanata, a Carrió y después a mí en un lugar de
oposición, que bueno... Yo, en el primer año del Gobierno kirchnerista fui funcionario de
este Gobierno [subsecretario de Seguridad]. Nunca he sido opositor. Nada más soy un
fiscal que investiga de forma independiente porque es mi trabajo. Querer teñir mi
investigación y la de todo mi grupo de colaboradores de parcialidad por mi hermana es
una ridiculez. Tan ridículo como otra acusación que también quedó desvirtuada, que dice
que el Grupo Clarín había escrito mi dictamen. Mi dictamen se apoya en un montón de
pruebas y acompañadas por 3.400 hojas de trabajo de la fiscalía. A través de medios
afines al Gobierno se ha tratado de desvirtuar mi imagen diciendo cosas como ésas. Que
R. Sí. Y un intento de disciplinar con mi caso al resto de los fiscales. Si vos ves las
acusaciones no dejan de ser cuestiones técnicas que ya fueron tratadas en donde tienen
que tratarse, que es un expediente judicial. Y ahí me dieron la razón. Ahora, la vía
administrativa está revisando lo que ya revisó una cámara de apelaciones. Esto es una
persecución para demostrar que a aquel que quiera investigar a grupos poderosos le va a
pasar lo que le pasó a este fiscal. Yo hace 30 años que estoy trabajando en la Justicia. Y
perderé la posibilidad de hacer lo que yo sé hacer.
P. ¿Cree que ese supuesto mensaje de disciplinar al resto de fiscales está siendo
efectivo?
LAS CAUSAS
Existen dos principales factores que facilitan el lavado de grandes sumas de dinero que
se obtiene, tanto depredando los suelos y ríos como exportando cocaína.
El primero es que no hay un adecuado marco legal que permita vigilar las operaciones
financieras sospechosas y, de ser necesario, embargar de manera inmediata los bienes
de quien no puede justificar su fuente de ingresos.
La razón de esta limitante es que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), brazo de la
SBS, no tiene facultad para levantar secretos bancarios y tributarios en caso quiera
investigar a un potencial ‘lavador’ peruano en el extranjero. Es decir, el único organismo
estatal especializado en la detección de operaciones sospechosas de lavado no puede
acceder a información valiosa para una hacer denuncia fiscal, como sí pueden hacerlo
otras entidades financieras.
Sergio Espinoza, superintendente adjunto de esta entidad, pidió que se apruebe el
proyecto de ley que permita acceder a esta información. “Al no poder acceder a los datos,
la UIF ve limitada su capacidad de intercambiar información con sus pares
internacionales. Es decir, las personas investigadas tienen más tiempo para impedir la
eficaz acción de la justicia”, explicó.
Otro factor que allana el camino para el lavado de activos es el nivel de informalidad que
impera en el sistema económico del país. “Entre el 50% y 60% de la actividad económica
es informal y deja el camino abierto para lavar activos. Esta informalidad crea un
ambiente permisivo para lavar todo ese dinero, ya que se requiere de más de una
persona para blanquearlo, y de muchas otras para enviarlo al extranjero”, señala Flavio
Mirella, director de la Unodc, quien además lamenta la escasa capacidad estatal para
investigar los movimientos comerciales.
“En el Perú la cantidad de peritos especializados en lavado de activos se cuentan con los
dedos de las manos”, dijo un preocupado Mirella.
El fiscal Emilio Guerberoff pidió indagatoria para la jueza María Gabriela Lanz en la
investigación de presunto lavado de activos que habría cometido su pareja, Valentín
Temes Coto, condenado a 20 años de prisión por narcotráfico en 2013.
Piden indagar a una jueza por presunto lavado de dinero
Coto habría traficado tres toneladas de cocaína en cajones de manzanas. Además, el
representante del Ministerio Público pidió que se llame a declarar a otros 30 imputados,
entre los que se encuentra el mismo Temes Coto, Nelson Hinriksen y Claudio Maidana
(los otros dos condenados en la causa Manzanas Blancas) y varios de sus allegados:
Valentín, Lorenzo y Cristina Temes Chao (hijos de Temes Coto) y su ex mujer Flora Chao
Durán.
La causa tiene 60 imputados, entre allegados de los condenados y empresas vinculadas
a diversas firmas que habrían servido como pantalla para blanquear el dinero proveniente
del tráfico de cocaína.
En su requerimiento, Guerberoff solicitó al juez en lo Penal Económico N°1, a cargo de
Ezequiel Berón de Astrada, diversas medidas para "asegurar una efectiva dilucidación del
hecho producido", según informó el ministerio público fiscal.
Entre las medidas, pidió que se levante el "secreto fiscal, bancario y bursátil respecto de
las personas físicas y jurídicas", que se encuentran imputadas y que se soliciten informes
sobre los bienes de éstas al Registro Nacional de la Propiedad Inmueble, al Registro
Nacional de la Propiedad Automotor, al Registro Nacional de Buques y al Registro
Nacional de Aeronaves.
También, requirió al Juzgado que se pidan informes de tarjetas de crédito de los
imputados, para constatar si son titulares o no de las mismas y que, en caso de serlo, se
adjunten los resúmenes de cuenta correspondientes, lo que permitiría investigar patrones
de gastos y movimientos bancarios.
Según la fiscalía está probado que la empresa Frutol S.A., propiedad de Valentín Temes
Coto, era utilizada como exportadora de las manzanas donde transportaban la droga. En
base a documentación aportada por el banco Standard Bank, se detalló que la firma
Cobeccar SA, cuyo titular también es Temes Coto, entregó una serie de cheques por un
valor de 258.846 pesos a Frutol y que fueron rechazados por falta de pago. En Cobeccar
figura como apoderada la ex mujer de Temes Coto y como socio Claudio Maidana.
De la información que proveyó la UIF se obtiene que la firma Marycitrus Inversora S.A.
(representada por su presidente Marcelo Sanchez, que era socio y gerente de Frutol)
transfirió a favor de Cobbecar S.A. el dominio de una finca en Entre Ríos valuada en 500
mil pesos, abonados en efectivo.
Si bien Cobbecar presentó documentación que en principio acreditaba fondos para
efectuar la compra, la UIF concluyó que la sociedad presentaba marcados incrementos
patrimoniales que obedecerían a la financiación por parte de terceros y como resultados
provenientes de su actividad ceñida exclusivamente al comercio exterior.
No obstante, en los estados contables de la empresa no se pudieron identificar
proveedores o clientes que permitieran acrecentar de tal manera la actividad comercial
de Cobbecar. Al respecto de Marycitrus Inversora S.A., el reporte de la UIF especificó
que no se registró otro trámite más que su inscripción en la Inspección General de
Justicia (IGJ), en julio de 2003.
Además, se constató que el principal accionista de la firma era una empresa constituida
en Uruguay (Ribermar S.A.), a la cual se le secuestraron 487 kilos de cocaína en agosto
de 2007. Por su parte, el Banco Supervielle informó que Temes Coto realizó, entre enero
de 2009 y diciembre de 2011, diversas operaciones de las que se destacan las
trasferencias recibidas, ventas de cheques de viajeros y compras de dólares, euros y oro,
por 1.023.000 pesos.
Entre los socios de Fadlallah Cheaitelly, quien según las autoridades estadounidenses
encabezaba una red de narcotráfico desde Panamá, están el abogado panameño Jorge
Plata McNulty, su padre Ignacio Plata Rivera y varios socios que facilitaban el blanqueo
de dinero a través de compañías pantalla.
“La acción de hoy subraya el rol fundamental que algunos abogados de Panamá y
ciudadanos residentes juegan a la hora de ayudar a organizaciones de narcotraficantes a
establecer empresas pantalla que permiten el flujo y lavado de dinero de procedencia
ilegal”, afirmó Adam J. Szubin, director de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del
Departamento del Tesoro en una nota de prensa.
Fadlallah Cheaitelly fue arrestado en Costa Rica en 2011 por su significativo papel en el
tráfico de droga y posteriormente extraditado a EEUU en 2012.
También han sido incluidos en la “lista negra” de traficantes internacionales Ali Hassan
(“Alex”) Cheaitelli Saheli y Marylu Omeara Navarro de Cheaitelly, ambos parientes de
Fadlallah Cheaitelly y que supervisores de las operaciones de varias entidades para la
red de blanqueo de capitales en Panamá.
Por su parte, las 20 entidades sancionadas controladas por la organización tienen sus
sedes en Panamá, México y Colombia, incluida la Zona Libre de Colón, y abarcan desde
empresas de exportación e importación, a restaurantes, inmobiliarias y empresas sin
ánimo de lucro.
Diez de ellas eran gestionadas por Plata McNulty, incluidas el restaurante Beirut de
Ciudad de México.
Sostuvo que el lavado de activos tiene una dimensión transfronteriza y que bien puede
afectar cualquier sector de la economía. Explicó que en el caso de los productos
fiduciarios, como los segmentos financieros bancario, seguro y valores, resultan los más
vulnerables a los riesgos de esa manifestación del crimen organizado, porque sus
operaciones facilitan la movilización de importantes sumas de dinero.
Sostuvo que eso hace que se adopten controles más estrictos al respecto y que se
verifican, con mucha rigurosidad, todas las operaciones y transacciones que se
consideren dudosas, para frenar cualquier asomo de esa práctica ilegal.
Para ofrecer una panorámica de la peligrosidad del fenómeno que asecha a la banca
nacional, Asunción expresó que la totalidad de reportes dudosos, unos 676, equivalente a
un 9.5%, fueron remitidos por las entidades de intermediación financiera, en tanto que el
otro 90.5%, unos 6,466 casos, fueron enviados por los agentes de cambio y
remesadoras.
Sobre ese particular, amplió que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha
establecido que las cuentas fiduciarias no pueden ser utilizadas como conducto para
transferir fondos ilícitos.
La ex amante del ex líder del Cartel de Medellín, Virginia Vallejo, afirmó que la viuda de
El Patrón lavó US$ 800 millones en el país y lo vinculó con la caída del helicóptero del
hijo del ex presidente; Zulema Yoma reiteró que a su hijo "lo asesinaron"
El 15 de marzo de 1995, en San Nicolás, provincia de Buenos Aires, Carlitos Menem
Junior murió tras estrellarse el helicóptero en el que viajaba. Foto: Archivo
La ex amante de Pablo Escobar Gaviria, el jefe del temible cartel de Medellín en la
década del 80, no se calla nada. Recluida en Miami, la otrora famosa conductora
colombiana Virginia Vallejo brindó una entrevista al periodista argentino radicado en
Florida Javier Ceriani y afirmó por primera vez que la muerte de Carlitos Menem, hijo del
ex presidente del mismo nombre, estuvo vinculada con el lavado del dinero que la familia
de El Patrón trajo al país cuando se instaló en 1995.
"¿Dónde quedó la fortuna de Pablo [Escobar]? ¿Quién se benefició con su muerte?", le
preguntó el conductor del programa Agárrese Quien Pueda, del canal hispano en Miami
América Te Ve.
"Felipe López Caballero y al principio su mujer, Pilar Castaño, que tenía un amante,
lavaron muchísimos millones de dólares con un grupo que se llamaban Los Picas. Ella
después se casó con uno de Los Picas. Y Felipe López Caballero, que construyó un
imperio, después de la muerte de Pablo controló la fortuna de la viuda", continuó.
La viuda de Pablo Escobar, Victoria Eugenia Henao Vallejo, se refugió en la Argentina
junto a sus dos hijos, Juan Pablo Escobar Henao y Manuela Escobar Henao, en 1995, un
año y medio después de la muerte del capo narco.
¿Dónde está el dinero?, era entonces el interrogante. Virginia Vallejo vinculó entonces la
muerte del hijo del presidente Carlos Menem con un supuesto millonario lavado de dinero
que provenía del narco colombiano.
"Durante el gobierno de Menem, después de lavar 899 millones, acusarlos de lavar US$
800 millones, 18 meses después, quedan libres [por Victoria Eugenia Henao Vallejo y sus
hijos]. No habían lavado nada. US$ 800 millones, caramba. Por lo menos que diga «No,
la señora lavó US$ 800.000, US$ 8 millones, US$ 80 millones, bueno. Fue un error».
Pero las pruebas en un lavado de US$ 800 millones en Argentina no se pueden
desaparecer de esa manera", contestó.
"Pero un tIempito después Carlitos Menem iba en un helicóptero y «pam», se estalla, se
estalla un helicóptero, lo mismo que el otro mejor íntimo amigo de Álvaro Uribe, que
también muere cuando iba a llamar a la Embajada americana [de Estados Unidos. Estalla
en otro avión, y creo que lo estallan las mismas personas", agregó. Según la versión de
Vallejo, los socios de Pablo Escobar habrían cometido el asesinato de Menem hijo, como
venganza de que el entonces presidente dejara libre a la viuda y los hijos del narco
colombiano y se haya quedado con
parte de la fortuna.
Ciudad de México.- A mediados de los años 90’s surgió un negocio muy redituable en
Internet, las apuestas online, que hasta el día de hoy siguen experimentando un
vertiginoso crecimiento en la red; por ello han brotado nuevos recursos técnicos para
emplear estas plataformas como centros de lavado de dinero.
De hecho, se calcula que en los próximos tres años, se proyectará un aumento del 30 %,
algo que representará una cifra superior a los 39 mil millones de dólares.
Este tipo de apuestas generan grandes
volúmenes de transacciones y dinero en efectivo
que pueden ocultar el blanqueo de capital. Ya
que, en esta actividad no existen productos
físicos ni se realiza intercambio de moneda física,
lo que complica la tarea de rastrear el flujo de
dinero.
Además, las ganancias están exentas de impuestos en muchas jurisdicciones,
eliminando la necesidad de presentar informes obligatorios, algo que se traduce en una
absoluta falta de infraestructura para la supervisión de las transacciones.
Como resultado, el dinero obtenido de forma ilegal puede blanquearse apostándolo en un
extremo de la transacción y recibiendo los pagos como ganancias de la apuestas en el
otro extremo. Esas ganancias también pueden utilizarse como pago por mercancías o
servicios ilegales.
A pesar de que un gran porcentaje de los jugadores cumplen las leyes locales y el uso de
la licencia para juegos de azar, también existen sitios que se dedican a los juegos de
azar sin licencia.
Los juegos de azar en línea varían pero puede incluir bingo, poker, apuestas, casino y
otros juegos. De hecho, el número de sitios web con licencia de juegos de azar es menor
a los centros que operan ilegalmente. Con estas inconsistencias legales el lavado de
dinero en Internet se convierte en un grave problema.
De acuerdo a un reciente estudio de McAfee, existen ciertos motivos por los cuales el
blanqueo de dinero online es tan atractivo.
- Apostar implica un enorme volumen de operaciones y flujos de efectivo, indispensables
para disfrazar el lavado de dinero.
- El juego no se relaciona con un producto físico, por lo cual, es mucho más complicado
hacer un seguimiento del flujo de dinero y demostrar la cantidad real y el volumen de
negocios virtual.
- Las ganancias de juego son libres de impuestos.
- Una probabilidad menor de detección de estos actos criminales, así como menores
costos asociados a los fondos de lavado.
Para este cometido, generalmente se usan sitios de apuestas en línea en dos escenarios:
Cuando una transacción ilegal ocurre, el dinero puede ser lavado por medio de apuestas
y la recepción de enviar los pagos como ganancias de juego. La capacidad de transferir
fondos pequeños en “victorias de juego legal” reduce en gran medida la tasa de
detección por las fuerzas del orden.
Usar el juego como una herramienta de pago para transacciones ilegales: como el pago
en efectivo de bienes ilegales. Mediante la realización de una transferencia de jugador a
jugador para enviar fondos a la cuenta del vendedor de las mercancías ilegales, con esto
las ganancias serían totales, libres de impuestos.
Agencias
LISBOA, Portugal.- Luiz Felipe Scolari es investigado en Portugal por sospechas de
fraude fiscal y lavado de dinero, según documentos judiciales estadounidenses obtenidos
este miércoles por The Associated Press, una distracción inoportuna para el técnico de la
selección de fútbol de Brasil a menos de un mes del inicio de la Copa del Mundo.
Las autoridades portuguesas sospechan que 7.4 millones de euros (10.1 millones de
dólares) que fueron transferidos de Portugal a un banco en Miami entre 2003 y 2008,
cuando Scolari era seleccionador de Portugal, eran ingresos locales que el brasileño no
declaró, informa The Associated Press.
Un juez federal estadounidense concedió la semana pasada la solicitud de Portugal para
que una serie de cuentas bancarias en Miami fueran estudiadas, muestran documentos
judiciales en Florida. Un vicefiscal de Estados Unidos está a cargo de recolectar la
evidencia.
El fraude fiscal y el lavado de dinero pueden conllevar una pena máxima de 17 años de
prisión en Portugal.
Se dice inocente
Scolari, de 65 años, negó cualquier irregularidad luego de que se conocieron el lunes los
documentos en un informe de OffshoreAlert, un sitio de Florida especializado en
investigaciones fiscales.
La FIFA no comentó sobre la investigación. El código de ética del organismo rector del
fútbol puede ser aplicado a conducta "que dañe la integridad y la reputación del fútbol, y
en especial conducta ilegal, inmoral y antiética".
Las sanciones por violar el código de ética varían desde una advertencia hasta una
suspensión.
Los investigadores sospechan que Scolari utilizó esas empresas y cuentas bancarias
para ocultar ingresos al fisco portugués.
Retrasos en solicitud
Los fiscales portugueses enviaron su petición inicial de asistencia al departamento de
Justicia de Estados Unidos en Washington a finales de 2012. No estaba claro por qué la
solicitud fue presentada a un juez apenas la semana pasada. El juez aprobó la petición el
pasado jueves.
La oficina del fiscal general portugués informó en un correo electrónico a The Associated
Press que el Departamento de Investigación Criminal y Fiscalía abrió una indagatoria
contra Scolari y dijo que los investigadores también habían pedido ayuda a Gran Bretaña,
Holanda y Brasil, pero no dio mayores detalles.
En Portugal, las investigaciones en curso están sujetas a una ley de secreto judicial que
prohíbe la publicación de los detalles del caso.
Para poder pagar el salario de Scolari, y evitar que otras federaciones o clubes se lo
llevaran, la federación portuguesa firmó lucrativos contratos de patrocinio, incluyendo con
Nike y con dos bancos portugueses. Scolari, cuyo salario en Portugal nunca fue
divulgado, apareció en campañas publicitarias.
sylvia schenk
“A partir de octavos de final, el peligro no es tan grande. Pero en los partidos de fase de
grupos puede ocurrir”, aseguró la experta durante una participación que tuvo en un
simposio de la Escuela Alemana del Deporte en Colonia.
“Sobre todo cuando ya están decididos los clasificados y sólo hace falta arreglar
resultados concretos”, agregó.
Schenk aclaró que el peligro de manipular partidos por las mafias de apuestas, se da
también “en partidos de grandes selecciones que pagan importantes premios a sus
jugadores”.
Pero aún así hay otros países que hacen pagos de pocas cantidades o lo hacen tarde al
plantel.
“Estos jugadores son, sin duda, más propicios a caer en la manipulación de partidos”,
aseguró la experta.
Schenk afirmó que las cifras de partidos deportivos que son manipulados sigue en
aumento.
El conocedor informó que “las apuestas deportivas mueven cada año unos 750 mil
millones de euros (más de un billón de dólares), 70 por ciento de los cuales se concentra
en Asia. De esa cifra, el futbol suma unos 400 mil millones de euros anuales”.
Con la promulgación del Decreto Legislativo Nº 1106 -norma que regula el delito de
lavado de activos- se ha encendido la discusión sobre su autonomía. Algunos han creído
encontrar en esta norma el respaldo legal a la tesis de una autonomía sustantiva del
delito. Sin embargo, como se desprende expresamente del texto legal del citado decreto,
la norma peruana no regula una autonomía sustantiva, sino únicamente una autonomía
procesal.
La autonomía procesal implica que la justicia penal puede investigar o procesar a una
persona por el delito de lavado de activos, aun cuando no exista todavía certeza respecto
de las actividades criminales que produjeron el dinero o bienes objeto del delito de
lavado. Empero, conforme a las leyes de nuestro país, concluida la investigación y
definidos los hechos durante el juicio oral, no se puede condenar a una persona por este
delito, si no se prueba (certeza) que los bienes que posee el ciudadano provienen
efectivamente de un delito que se ha cometido previamente.
Por ende, se extrae del texto normativo que para la configuración típica del delito de
lavado de activos y, en consecuencia, para la imposición de una pena, no bastará la
afirmación general y abstracta de que los bienes que posee un ciudadano son ilícitos,
sino que se debe probar que provienen de alguno de los delitos graves expresamente
señalados en la ley.
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(*) Raúl Pariona Arana es socio fundador del Estudio Pariona Abogados. Además,
es doctor en Derecho por la Universidad de Múnich (Alemania) y profesor en la
Universidad Nacional Mayor de San Marcos (UNMSM), Universidad de San Martín
de Porres (USMP) y Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP).
Referencial.
Foto: Thinkstock
Durante la inauguración de la trigésimo tercera Conferencia Internacional para el Control
de Drogas (IDEC, por su sigla en inglés), Pérez Guadalupe afirmó que ese dato es de
"gran preocupación" para el medio millar de funcionarios de 124 países congregados en
Lima para esa reunión, que culminará el jueves.
El ministro indicó que las autoridades peruanas todavía no manejan una estimación de la
cantidad de dinero sin declarar que se mueve en el país a causa de la producción y el
tráfico ilícito de drogas.
La IDEC, organizada por la Policía Nacional y la Administración para el Control de
Drogas (DEA, por su sigla en inglés) de Estados Unidos, tiene como lema la "Lucha
contra las organizaciones internacionales dedicadas al tráfico ilícito de drogas y lavado
de activos. Un desafío global".
RECURSOS EN LÍNEA SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO