Instituto Politcnico Nacional

Secretara de Extensin e Integracin Social

Centro de Incubacin de Empresas de Base Tecnolgica
Formato de Plan de Negocios para aspirantes a Preincubacin Empresarial

Formato de Plan de Negocios para los proyectos de emprendedores

aspirantes a Preincubacin:

El objetivo del presente formato es brindar los elementos bsicos sobre el llenado
y elaboracin del plan de negocios que otorgue a los responsables de los
Proyectos de Negocio una estrategia operativa de las actividades que tendr su
empresa, para fortalecer el desarrollo del proyecto inscrito al Programa
Poliemprende.

Un Plan de Negocios es un documento que detalla la informacin del proyecto,

sirve como base en el desarrollo empresarial para conocer el grado de viabilidad
tcnica, comercial, econmica, financiera y humana, de su emprendimiento y
minimizar los riesgos o motivos de fracaso.

Los elementos que debe incluir un Plan de negocios son:

1 Descripcin del Proyecto

2 Antecedentes del grupo o emprendedor
3 Misin, Visin y Objetivos del Proyecto
4 Estudio del Mercado
5 Estudio Tcnico
6 Estudio Administrativo
7 Anlisis FODA
8 Estudio Financiero y Econmico
9 Planes de la empresa

Prolongacin Manuel Carpio s/n, Col. Santo Toms, Del. Miguel Hidalgo, C.P. 11340, Mxico D.F.,
Tel.: 57 29 60 00 ext.: 57612
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1. Descripcin de proyecto:

Debe introducir a conocer los siguientes puntos:

A) Naturaleza del negocio, describe el problema o la necesidad que se

pretende resolver con la implantacin del proyecto; debe ser descrito
cuantitativa y cualitativamente, analizado desde una perspectiva de
solucin, enfocado en una regin especfica y mostrar su impacto social.

B) Oportunidades que dieron origen al proyecto, identificacin de las

necesidades que dieron origen a la idea. Es decir, sealar las
caractersticas del ambiente econmico, social y tecnolgico que dieron
origen al proyecto.

C) Concepto del negocio, engloba la actividad central del negocio, sealando

una descripcin breve de sus procesos de comercializacin, produccin,
distribucin, entre otros.

Sector del proyecto (Primario, secundario, terciario)

Actividad (Agricultura, Ganadera, Pesca, Industria, Comercio o Servicio)

Ingrese texto correspondiente

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2. Antecedentes del grupo o emprendedor

Experiencia del grupo o emprendedor y, en su caso, de los socios, en el

ramo o sector donde se ubica o ubicar la empresa o proyecto: nombre,
escolaridad, edad, puesto, experiencia en aos en el ramo o sector.

Descripcin del inicio de la empresa o proyecto.

Ingrese texto correspondiente

3. Misin, Visin y Objetivos del Proyecto

A) Misin del proyecto, Es la razn de ser de la organizacin, en torno al

proyecto, considerando los valores que la sustentan.

B) Visin, es la percepcin a futuro de las aspiraciones de la organizacin

o empresa, qu se quiere lograr y para qu.

C) Objetivos, la visin detallada o desagregada, permite definir los

objetivos y las actividades empresariales a realizar, que debern
identificar sus metas a corto, mediano y largo plazo.

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Objetivos del proyecto

Plazo Unidades Pesos Textos
Corto
Mediano
Largo

4. Estudio del Mercado

La finalidad de este captulo es Identificar y demostrar cualitativamente y
cuantitativamente las posibilidades de vender los productos y/o servicios del
proyecto en condiciones favorables, que permite de a conocer con detalle sus
caractersticas y minimizar el riesgo que enfrentar el producto y/o servicio al
intentar penetrar en el mercado, mismo que debe contener los siguientes puntos:

A) Anlisis del producto y su mercado.

A 1) Producto o servicio: Define de manera puntual cul ser el producto o

servicio que di origen al proyecto.

A 2) Precio: Valor medido en denominacin monetaria que debe pagar el

comprador para hacerse poseedor del bien o servicio. Normalmente se
establece con base en los costos y los que la competencia ha definido.

A 3) Plaza: Definir el rea geogrfica que se abordar, las ventajas y

desventajas; la forma de comercializacin y canales de distribucin usuales.
Identificar si se trata de un mercado en expansin o en decadencia. Cuantos
son los clientes reales y los potenciales. Presentar la perspectiva de vender
los productos o servicios. Adems deber anotar las fuentes de informacin
primarias y secundarias utilizadas para recabar los datos que se presenten.

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A 4) Definicin de los principales competidores: Se refiere a la comparacin

del proyecto con relacin a los actuales oferentes en el mercado. Para este
propsito se sugiere elaborar una matriz.

Principales competidores identificados en:

Marca Producto Precio Presentacin Empaque

Patito A 30 gramos Bolsa de plstico

A 5) Sealar caractersticas, normas, registros y trmites que el producto o

servicio deber cumplir, atendiendo a la legislacin y prcticas vigentes en el
mercado identificado.

A 6) Pronstico de ventas: Estimacin de la expectativa de posibles

demandantes en trminos de volumen; explicando el procedimiento utilizado
para definir las cantidades que se espera vender.

B) Estrategias de comercializacin:

B 1) Canales de distribucin: Si el producto o servicio no se vende

directamente al consumidor, se enunciarn los intermediarios mayoristas,
minoristas, comisionistas, que se utilizarn para hacer llegar el producto al
demandante o consumidor. Identificando sus ventajas y desventajas.

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B 2) Precio: Establecer el aplicable al consumidor final, el que corresponda a los

canales de distribucin elegidos, el que corresponda a los volmenes y
condiciones que consideren posibles descuentos.

B 3) Promocin: Definir los mecanismos que permitirn persuadir al consumidor

para la compra del bien o servicio. (descuentos, rebajas, publicidad,
volanteo, etc.).
Estrategias de comercializacin
Plazo Unidades Pesos Textos
Corto 1,000 primeras 10% Rebaja del precio Por inauguracin
2,000 volantes En las colonias cercanas
50 Carteles En las tiendas de la zona
Mediano 10 spots /da Difusin en la radio
3 anuncios En bardas del centro
Largo 5 anuncios En bardas del centro

Todos los aspectos anteriores, permitirn determinar el Mercado actual y futuro

con cifras concretas, si es posible segmentado o grfico, reflejando con claridad, la
perspectiva en un lapso de 5 aos.

5. Estudio Tcnico

Debe describir las condiciones materiales, fsicas y ambientales con que cuenta el
proyecto para obtener el producto o servicio. Para lo cul se definirn el proceso a
seguir para obtener el producto o servicio y logre la mejor utilizacin de los
recursos disponibles.

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A) Proceso productivo

A 1) Describir el proceso de produccin sealando las principales

operaciones, resulta muy til incluir un diagrama de las fases o los procesos
que debern realizarse para obtener el producto o servicio que se pretende.

A 2) Capacidad de la planta o de produccin establecer el anlisis de los

requerimientos de produccin y los criterios que se aplicaron para la eleccin
o definicin del tamao de la planta o negocio propuesto.

A 3) Maquinaria y equipo. Con base en la tecnologa y los procesos elegidos,

indicar los criterios de seleccin de la maquinaria y el equipo.

A 4) Lista de bienes y servicios.- El listado debe incluir costos y gastos de la

inversin y de la operacin del proyecto. (Produccin, administracin, ventas
y costos)

B) Caractersticas de la tecnologa

B 1) Accesibilidad de la tecnologa: Tener conocimiento de las alternativas

tecnolgicas, disponibilidad y mantenimiento de las mismas.

B 2) Normas y Programa de calidad: Presentar el programa del cumplimento

de las normas y especificaciones de las instancias reguladoras, tanto en la
produccin como para el mercado.

B 3) Seleccin de la tecnologa seleccionada, justificar y/o definir el nivel de

las alternativas tecnolgicas disponibles y porqu la seleccionada es
apropiada al proyecto.
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6. Aspectos Administrativos

Se refieren a la forma de organizacin que se ha definido para lograr los niveles

de produccin propuestos. La experiencia de sus directivos y empleados, que
debe considerar el personal necesario en el corto y mediano plazo. Aspecto que
ser muy claro si se presenta un organigrama. Tambin es necesario describir los
perfiles de puesto, el nmero total de empleados; los trmites y en su caso,
licencias de uso.

A) Caractersticas
A 1) Evaluacin de los principales logros de la empresa y normatividad:
Cuando proceda hacer una breve resea de la evolucin de la empresa,
destacando los principales logros y problemas. Obligaciones legales,
permisos (federal, estatal, municipal).

A 2) Estructura de organizacin: Proporcionar el organigrama de la empresa,

as como las descripciones de puestos.

A 3) Plantilla laboral: Indicar el nmero de empleados, tcnicos, obreros,

administrativos, que se requieren para realizar todas las actividades del
proyecto, as como su presupuesto mensual de gasto.

7. Anlisis FODA

FODA: Las siglas significan: Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas.

Una particularidad de este tipo de anlisis, es que las dos primeras corresponden
al interior de la empresa, proyecto o grupo, por lo tanto, pueden ser modificadas,

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aprovechadas o fortalecidas en funcin del inters propio, independientemente del
medio en que se ubique.

En cambio las oportunidades y amenazas, son externas a la empresa, proyecto o

grupo, no pueden controlarlas o modificarlas, entonces las primeras pueden ser
aprovechadas y de las segundas hay que protegerse y/o cuidarse, o generar una
estrategia que impida que la amenaza la afecte sustancialmente.

Fortalezas: Son las caractersticas sustantivas de la empresa, proyecto o grupo

(internas), una ventaja sobre los posibles competidores actuales o futuros que
sirve para el aprovechamiento de sus recursos materiales e intelectuales.

Debilidades: Son aquellas desventajas que impiden elevar la capacidad

competitiva de la empresa (internas), lo que significa que deber preverse como
combatirlas a efecto de evitar su vulnerabilidad.

Oportunidades: Son aquellas situaciones generadas en el mbito externo a la

empresa, que favorecen significativamente su desarrollo a corto, mediano y
largo plazo.

Amenazas: Son aquellas circunstancias generadas en las diferentes

dimensiones del entorno (externas), que afecta negativamente el desarrollo de
la organizacin y que ponen en riesgo la continuidad operativa de la empresa,
proyecto o grupo.

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Matriz FODA del proyecto:
Fortalezas Oportunidades
F1 O1
F2 O2
F3 O3
Debilidades Amenazas
D1 A1
D2 A2
D3 A3

El anlisis FODA es una herramienta til para dimensionar los pasos y acciones
futuras a seguir en el mejoramiento de los procedimientos, toma de decisiones y
polticas a seguir y permite brindar a la empresa los elementos necesarios para su
planeacin.

8. Estudio Financiero y Econmico

Es fundamental para cuantificar y describir la inversin total en dinero y equipos

que el proyecto demanda, previo a la puesta en marcha (inversin inicial). Su
anlisis permite tomar una decisin final sobre la realizacin del proyecto desde el
punto de vista del evaluador y presentar la rentabilidad.

Estados pro forma del proyecto: Ayudan a conocer los recursos obtenidos, por
obtener o con los que contaba el proyecto de negocios para analizar su
pertinencia financiera y rentable en el mercado.

A) Presupuesto de inversin: Es el capital dinero que se usar y se

inmovilizar para realizar el proyecto o negocio. Las inversiones necesarias
se clasifican por el destino en el que se aplicarn en fijas: diferidas y capital
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de trabajo. En el cuadro a continuacin, se enlistan los renglones ms
usuales, as como la forma en la que se financiarn:

Inversiones necesarias y financiamiento para el proyecto

Concepto Monto total Emprendedor Crdito
Fija
Terreno
Construccin
Maquinaria
Equipo de proceso
Equipo de oficina
Equipo de transporte

Diferida
Plan del negocio
Pago al notario
Contrato de luz

Capital de trabajo
Materia prima
Mano de obra
Combustible
Etc.

B) Presupuesto de ventas: Estima las ventas que sern realizadas por:

semana, mes o ao, tendr su origen en el pronstico de ventas generado en
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el captulo de mercado, al multiplicar las cantidades por el precio del
producto o servicio.

Presupuesto de ventas
Concepto Semana Mes Ao
Producto A
Producto B
Producto C

C) Presupuesto de costos y gastos. Presentar por separado los ingresos

(obtencin de recursos econmicos o dinero), costos y egresos (gastos
derivados de la operacin del proyecto de negocio, materia prima, pago de
remuneraciones, licencias, servicios, agua, luz, entre otros elementos para el
clculo del punto de equilibrio.

Presupuesto de costos y gastos

Concepto Cantidad Precio Monto/semana Monto/mes Monto/ao
Maz
Cal
Gas
Mano de obra
Administracin
Intereses

D) Punto de equilibrio: De los tres puntos anteriores se puede calcular un Punto

de equilibrio, el cual manifiesta el nmero de ventas e ingresos semanales,
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mensuales o anuales y que debe tener el Proyecto para mantener la operacin
del mismo, con recursos econmicos suficientes para cubrir los gastos
operativos del proyecto productivo, aunque no obtenga utilidades pero que no
incurra en prdidas.

9. Planes de la empresa (Pronsticos):

Todos los aspectos abordados permiten describir con claridad los pronsticos de
la empresa en el corto plazo y mediano plazo, y definir cmo se vincularn y
desarrollarn en su planeacin mnima de 5 aos.

El documento resultante de cubrir los aspectos consignados constituye el Plan de

Negocios del proyecto, empresa, emprendedor y/o grupo, obteniendo de esta
manera los indicadores que sirvan de base para su desarrollo. Las condiciones
que se plantean debern ser realizadas en el periodo que se ha definido,
permitiendo identificar cual o cuales son diferentes y podrn realizarse las
correcciones necesarias a efecto de conseguir las metas y objetivos previstos.

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