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Asesor Financiero
Walmart
0
Manual de curso propedutico para
Asesor Financiero Walmart
BCO_PROPWM_V1_190517
1
Contenido
Introduccin ............................................................................................................................. 3
Induccin al Grupo Financiero Inbursa ................................................................................... 4
Pilares de Grupo Financiero Inbursa ......................................................................................... 4
Infraestructura de Grupo Financiero Inbursa .......................................................................... 6
Funciones del asesor ................................................................................................................... 7
Alta en el portal del asesor. ....................................................................................................... 8
Reglamento Interno para realizar Guardias ......................................................................... 10
Capacitacin ............................................................................................................................. 11
Tema 1: Productos bancarios de captacin ...................................................................... 13
Productos de Captacin Personas Fsicas ............................................................................ 13
Cuenta con Walmart ................................................................................................................ 13
Cuenta efe ................................................................................................................................. 15
Inbursa TIIE (Persona Fsica) ...................................................................................................... 19
Inversin Mltiple Inbursa ......................................................................................................... 20
Llenado de solicitud: Cuentas Persona Fsica ....................................................................... 27
Fondos de Inversin Dinbur1 .................................................................................................... 37
Productos de Captacin Personas Morales ......................................................................... 38
Cuenta CT Empresarial + TIIE Empresarial .............................................................................. 38
EFE Empresarial ........................................................................................................................... 41
Llenado de solicitud: Cuentas Persona Moral ...................................................................... 43
Tema 2: Productos bancarios de colocacin (Crdito).................................................... 52
Tarjetas de crdito marca compartida Walmart ................................................................. 52
Llenado de solicitud .................................................................................................................. 56
Crditos de nmina .................................................................................................................. 61
Tema 3: Terminal Punto de Venta (TPV) .............................................................................. 62
Llenado de solicitud TPV........................................................................................................... 68
2
Introduccin
Antecedentes En aos recientes, Grupo Financiero Inbursa decide incrementar su
participacin en el mercado de Banca de Menudeo, ofreciendo un
portafolio con ms de 150 productos altamente competitivos.
3
Induccin al Grupo Financiero Inbursa
Objetivo
General Conocers la filosofa y pilares de Grupo Financiero Inbursa que al da
de hoy son fundamentales para el crecimiento y fortalecimiento de
nuestra Institucin.
Misin
Un Grupo Financiero comprometido con Mxico, integrado con el
mejor capital humano, y creado para cuidar y hacer crecer de la
manera ms eficaz el Patrimonio de Nuestros Clientes y Socios.
Visin
Ser lderes del sector financiero en Mxico en crecimiento con
rentabilidad en beneficio de los clientes, colaboradores y socios.
Valores
Compromiso con Mxico.
Visin a largo Plazo
Desarrollo Integral
Integridad y Compromiso
Austeridad
Confiabilidad
Innovacin
Servicio
Respetar tu horario en la tienda WalMart asignada
Llevar siempre material visual de apoyo, trpticos, comparativos, etc.
Tener los contratos o solicitudes vigentes.
Conocer a la perfeccin el producto a promocionar
4
Atencin No se te olvide dar tu tarjeta de presentacin, y verifica que estn tus
nmeros telefnicos correctos.
Da seguimiento a tus clientes, despus de haberle colocado un
producto. (ejemplo felictalo en su cumpleaos).
Sonrer
Escuchar
Saludarle
Atributos
de
Atencin
Evitar Personalizar
discusiones
Expectativas
Imagen
Pantaln obscuro y camisa de vestir blanca de manga larga.
Zapatos negros formales en buenas condiciones, no tenis, no
suecos, no plataformas, no demasiado altos
Bigote y barba bien recortada.
Uas para damas, no muy largas y limpias. Caballeros, bien
cortadas siempre (Que no hayan bordes blancos).
Seguridad
Es importante respetar las polticas de seguridad que la tienda WALMART
establezca como:
5
Infraestructura de Grupo Financiero Inbursa
Tipos de Sucursal A: Son mdulos dentro de las tiendas SANBORNS (Tipo A), en los
sucursales cuales podrs ingresar produccin de Banco (cuentas, crditos, etc.).
Horario de atencin: De Lunes a Viernes de 8:30 a 17:30 Horas y los
sbados de 09:00 A 15:00. Este tipo de sucursales tambin se
encontraran dentro de las tiendas Walmart, Aurrera y/o Sams (Tipo A
Plus). Horario de atencin de lunes a domingo de 10:30 a 21:30
6
Funciones del Asesor Financiero Walmart
7
Alta en el portal del asesor.
Ingresar a la pgina: www.inbursa.com
Del lado Izquierdo selecciona Asesores y posteriormente dar clic en Regstrate aqu
8
Nota: El nmero de cuenta solicitado es el de la CLABE INTERBANCARIA (18 DIGITOS) que previamente
se envi al rea administrativa para ligarla a los datos del asesor.
9
Reglamento Interno para realizar Guardias
en formatos de Tiendas del Grupo Walmart
10
Protocolo de ingreso a la tienda
Capacitacin
Conoces los medios que proporciona GFI para capacitarse?
11
Para solicitar tus cursos en lnea ingresa a tu portal, selecciona la opcin
Capacitacin > e-Capacitacin y encontrars las siguientes opciones:
Horarios:
Usuarios solicitados en da hbil (lunes a jueves) antes de las 16:00 hrs* sern enviados a los participantes ese
mismo da despus de las 17:00hrs*
Usuarios solicitados posterior a las 16:00hrs* o en da inhbil, sern enviados el siguiente da hbil despus de las
17:00hrs*
Das hbiles en viernes: solicitudes recibidas antes de las 14:00hrs* sern enviadas a los participantes ese mismo
da despus de las 15:00hrs*
En todos los casos, el envo de usuarios se realizar siempre que la solicitud tengan toda la informacin
requerida.
*Horario de la Ciudad de Mxico.
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reas de apoyo para t asesoramiento.
Telfono
rea Consultas Horario de Atencin Correo Electrnico
Extensiones
Lunes a Viernes de
Mesa de Ayuda Cuenta de correo 7:00 a 22:00 hrs. 54470811 Ext
helpdesk@inbursa.com
(HelpDesK) electrnico Sbado y Domingo de 0701 y 0811
7:00 a 16:00hrs.
Consulta pago de
comisiones, pago de
premios y bonos,
Centro de Lunes a Viernes de
facturacin 18006675375,
Atencin Integral 8:00 a 21:00 hrs. y
electrnica, 54470000 y atencionagentes@inbursa.com
a la Fuerza de Sbado de 8:00 a
informacin portal, Red.358027
Ventas 14:00 hrs.
asesores en general y
mantenimiento
asesores.
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Rendimientos de hasta el 85% de Cetes1 en base al Saldo Promedio Mensual.
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1.- Depsito inicial de $1,000.00 M.N.
Requisitos 2.- Copia de identificacin oficial vigente (IFE o pasaporte).
3.- Copia de comprobante de domicilio
(Recibo telefnico residencial, Telefona Mvil, Plan Tarifario,
CABLEVISIN, SKY, MULTIVISIN e INTERNET)
4.- En caso de ser extranjero, Pasaporte Vigente y Forma Migratoria.
5.- Contrato y Caratula d Cuenta con WalMart vigente
6.- Registro de Firmas.
NOTA: El Comprobante de Domicilio debe ser con una antigedad no mayor a 90 das
de la fecha de facturacin y no se acepta comprobante con domicilio extranjero.
Comisiones
Concepto Comisin
Manejo de Cuenta (si cuenta con algn producto Inbursa domiciliado y cobrado la $55.00 M.N.
comisin ser de $44.00).
Transferencia Interbancaria Ventanilla. Transferencia Electrnica de Fondos (TEF). $17.40 M.N.
Transferencia Interbancaria por Ventanilla. Sistema de Pagos Electrnicos $23.20 M.N.
Interbancarios (SPEI).
Transferencia Interbancaria por Internet. Sistema de Pagos Electrnicos Interbancarios $5.22 M.N.
(SPEI).
Reposicin de Tarjeta por robo o extravo, a partir de la segunda reposicin $40.60 M.N.
Emisin de plstico adicional medio distinto $40.60 M.N.
Reposicin de plstico (por desgaste) Medio distinto $40.60 M.N.
Cheque de Caja $58.00 M.N.
Dispositivo para acceso a Portal (TOKEN) $174.00 M.N.
Reposicin de Dispositivo para Acceso a Portal (TOKEN) $174.00 M.N.
Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canad $15.00 USD
Ventanilla emisin de orden de pago hacia el extranjero, resto del mundo (comisin en $20.00 USD
Dlares)
Gestora y compensacin por cheques de Bancos extranjeros para depsito en cuenta $30.00 USD
(comisin en Dlares)
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
Cuenta efe
Definicin Es la cuenta en pesos con disponibilidad inmediata que te da la
posibilidad de realizar todas tus operaciones y que adems te paga
rendimientos.
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Beneficios Chequera con emisin ilimitada.
Tarjeta de Dbito VISA Internacional.
Acceso a productos adicionales como:
Inburplazo Efe
Dinbur1
Acceso al Portal Tu Banca en la Red
Radar Inbursa: envo de mensajes de texto a tu celular cuando se
realizan retiros en cajeros automticos o compras a partir de $1,500
M.N.
Seguridad a tu favor, nuestro exclusivo programa de proteccin
contra fraudes
Retiros y
depsitos RETIRO DE EFECTIVO:
RED DE CAJEROS INBURSA
SUCURSALES INBURSA
Retiro de efectivo en tiendas Telecom Telgrafos hasta $35,000.00 (es
necesario llevar la Tarjeta de Dbito)
Retiro de efectivo sin costo en cajeros, BanRegio, Afirme, Scotiabank y
Banco del Bajo
CAJAS DE TIENDAS DE AUTOSERVICIO
GRUPO WAL-MART: Wal-Mart Supercenter, Superama, Sumesa, SAMS.
GRUPO COMERCIAL MEXICANA: Mega Comercial Mexicana, Sumesa,
Bodega Comercial Mexicana.
SERVICIO DE DEPSITO
Sucursales Inbursa
Depsitos de efectivo en tiendas Telecom Telgrafos sin monto lmite
indicando slo su nmero de cuenta.
Depsitos de efectivo en Bancomer (Convenio CIE 386120)
Depsitos en efectivo en las Cajas Sanborns hasta por $15,000.00 en
cada transaccin.
Tarjeta
WebCard A tu tarjeta Virtual WebCard VISA Internacional Inbursa podrs
Inbursa traspasarle la cantidad de dinero que desees desde cualquiera de tus
cuentas.
Saldo independiente al saldo de tu cuenta de cheques.
Tarjetas adicionales.
Nmero de seguridad en el reverso de la tarjeta.
A todo cliente registrado en tu Banca en la Red, se agregar en
automtico la tarjeta WebCard.
Sin cobro de comisin.
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Requisito Deposito inicial de $15,000 M.N.
Copia identificacin oficial vigente (Credencial de elector Pasaporte
Vigente)
Copia de Comprobante de domicilio (Recibo Telefnico residencial,
telefona mvil, plan tarifario o comprobante de servicio de televisin
por cable (Sky, Dish, Cablevisin, Cablemas, etc.). Con una
antigedad no mayor a 90 das de la fecha de la facturacin.
En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y forma migratoria.
Contrato Global vigente
Registro de Firmas (2)
Cartula firmada de Inbursa CT.
Comisiones
Concepto Comisin por evento
Comisin por no mantener el Saldo Promedio Mensual requerido* $139.00 (mensual)
Transferencia Electrnica de Fondos (TEF), por ventanilla. $17.40
Sistema de Pagos Electrnicos Interbancarios (SPEI), por ventanilla. $23.20
Sistema de Pagos Electrnicos Interbancarios (SPEI), por Internet $5.22
Reposicin de tarjeta por robo o extravo $40.60 a partir de la 2a
Emisin de Plstico adicional medio distinto $ 40.60
Reposicin de Plstico (por desgaste) medio distinto $ 40.60
Cheque devuelto por falta de fondos (en cmara de compensacin) $696.00
Cheque certificado $116.00
Cheque de caja $58.00
Dispositivo para acceso a Portal (TOKEN) $174.00
Reposicin de dispositivo para acceso a portal (TOKEN) $174.00
Ventanilla emisin de orden de pago hacia el extranjero, EU y Canad $15.00 USD
Ventanilla, orden de pago hacia el extranjero y resto del mundo $20.00 USD
Gestora y compensacin por cheques de bancos extranjeros para
$30.00 USD
depsito en cuenta
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA.
Cuenta CT
Definicin Inbursa CT es una cuenta de cheques que te ofrece liquidez inmediata
con excelentes beneficios que adems te pagan rendimientos del 100%
CETES*
Los beneficios son:
Cuenta transaccional (Depsito Bancario de dinero a la vista)
Disponibilidad
No requiere saldos mnimos
Acceso gratuito a tu banca en la red
Acceso a productos exclusivos (CT Patrimonial, Inburplazo CT e
Inbursa TIIE)
* Promedio ponderado de tasas primarias de certificados de la tesorera de la federacin
(CETES) a 28 das, vigentes durante el mes. Tasa expresada en forma anual.
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Ms
Beneficios Retiros, consulta de saldos y pagos de servicios ilimitados Sin costo a
travs de ATM Inbursa y ventanilla bancaria.
Disposicin de efectivo en Telecom Telgrafos hasta $ 35,000.00 (es
necesario llevar la tarjeta de dbito).
Retiros de efectivo sin costo en cajeros Scotiabank, BanBajio,
BanRegio y Afirme.
Retiros en cajas de tiendas de Autoservicio Grupo. WALMART
(Walmart Super Center, Sams Club, Superama, Suburbia, y Bodega
Aurrera) y Grupo COMERCIAL MEXICANA.
Podrs realizar depsitos de efectivo en BBVA Bancomer(convenio
CIE 386120).
Depsitos en efectivo en tiendas Telecom Telgrafos sin monto lmite.
Depsitos en efectivo en las cajas Sanborns hasta por $15,000 en
cada transaccin.
Tarjeta
WebCard A tu tarjeta Virtual WebCard VISA Internacional Inbursa podrs
Inbursa traspasarle la cantidad de dinero que desees desde cualquiera de tus
cuentas.
Saldo independiente al saldo de tu cuenta de cheques.
Tarjetas adicionales.
Nmero de seguridad en el reverso de la tarjeta.
A todo cliente registrado en tu Banca en la Red, se agregar en
automtico la tarjeta WebCard.
Sin cobro de comisin.
Requisitos
Deposito inicial de $30,000 M.N.
Copia identificacin oficial vigente (Credencial de elector Pasaporte
Vigente)
Copia de Comprobante de domicilio (Recibo Telefnico residencial,
telefona mvil, plan tarifario o comprobante de servicio de televisin
por cable (Sky, Dish, Cablevisin, Cablemas, etc.). Con una
antigedad no mayor a 90 das de la fecha de la facturacin.
En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y forma migratoria.
Contrato Global vigente
Registro de Firmas (2)
Cartula firmada de Inbursa CT.
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Comisiones
Concepto Comisin por evento
Retiros en efectivo en cajeros Inbursa y comercios afiliados Sin Costo
Transferencia Electrnica de Fondos (TEF), por ventanilla. Sin Costo
Sistema de Pagos Electrnicos Interbancarios (SPEI), por ventanilla. Sin Costo
Sistema de Pagos Electrnicos Interbancarios (SPEI), por Internet Sin Costo
Pago de servicios Sin Costo
Acceso a Banca Mvil Sin Costo
Cheque certificado Sin Costo
Cheque de caja Sin Costo
Manejo de cuenta $ 265.00 (mensual)
Reposicin de tarjeta por robo o extravo a partir de la 2a reposicin $ 40.60
Cheque devuelto por falta de fondos (en cmara de compensacin) $ 696.00
Reposicin de TOKEN $ 174.00
Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, E. U. y Canad $ 15.00 USD
Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, resto del mundo $ 20.00 USD
Cheques de bancos extranjero depsito en cuenta $ 30.00 USD
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
Caractersticas
Subcuenta del producto Inbursa Ct
nicamente podr ser fondeada a travs de traspasos desde
su cuenta Inbursa Ct
Podr recibir abonos en cualquier momento sin importar monto
Genera Estado de Cuenta mensual
Deposito inicial
$100,000.00 M.N.
mnimo
Pago de rendimientos Al final del mes
Liquidez1 Das preestablecidos
1
Los recursos son retirables a los 31 das naturales de solicitados con abono a la cuenta Inbursa CT
Rendimientos
Saldo Promedio Mensual % TIIE* a 28 das
Hasta $10,000,000,00 92%
De $10,000,000.01 en adelante 96%
TIIE* Ofrece una tasa variable de Inters Interbancario de Equilibrio a 28 das.
*Tasa Bruta Variable Promedio ponderado de tasas TIIE a 28 das vigentes durante el mes.
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Beneficios
Sin cobro de comisiones.
El cliente podr consultar sus cargos pendientes de aplicar; as
como la fecha de su vencimiento por medio de sucursal en el
horario de atencin o a travs de Tu Banca en la Red en la
opcin Otros Servicios Bancarios / Cuenta TIIE
Es posible cancelar la peticin del retiro el mismo da o posterior
a la fecha de solicitud.
Los montos que se soliciten a retirar contarn en el Saldo
Promedio Mensual para el pago de rendimiento mensual de la
cuenta Inbursa TIIE.
Requisitos de
Contratacin Contar con una cuenta Inbursa CT activa.
Cartula de Inbursa TIIE Inbursa Vigente
Copia de identificacin oficial vigente (Credencial de Elector o
pasaporte).
Monto mnimo de apertura $100,000 M.N.
Nuestro producto
posee una cuenta
eje que tiene tres
opciones de
inversin
Es una cuenta
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Plazos, caractersticas y renovaciones
INVERSIN MULTIPLE INBURSA
PAGAR CODE INBURPLAZO FLEX
Plazos: 28 das Plazos: 90 das Plazos: 91 das
91 das 180 das 182 das
182 das 360 das 360 das
360 das
CARACTERISTICAS
*TASA FIJA durante el Ofrece diferentes opciones Inversiones con diferentes plazos, diversos montos y
plazo contratado, la de inversin, combinando fechas de vencimiento con opcin de renovacin
tasa de inters puede Tasa FIJA o VARIABLE, La para cada Inversin que se tenga contratada
ser mayor si se tasa de inters est SIN RETIRO CON RETIRO
aumenta el plazo relacionada al monto Rendimiento 100% Rendimiento 80%
como el monto de invertido, al plazo, a la ** Proteccin sin Costo
inversin. opcin de tasa y a la Muerte Accidental y
opcin de pago de inters Gastos Funerarios $15,000.00
contratado
Igual a la inversin
con un tope de
$1,000,000.00
OPCIONES DE RENOVACIN
Al vencimiento, Liquidacin al Vencimiento y Renovacin del saldo al Vencimiento
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Opciones de Renovacin al vencimiento Renovar automticamente tanto el Capital
renovacin invertido como el rendimiento generado.
Liquidacin al vencimiento Recibir su Capital invertido ms el
rendimiento al final del vencimiento en la cuenta.
Renovacin slo del saldo Renovar automticamente slo el Capital en
un nuevo Pagar con el mismo plazo y recibir el rendimiento
generado en su Cuenta.
La tasa de cada Pagar ligado a la Cuenta est relacionada al monto
invertido y al plazo. La Tasa de Referencia que se usa es CETES segn el
plazo.
Caractersticas:
Monto mnimo de apertura: $30,000 M.N.
Los Plazos disponibles de 90, 180 y 360 das.
Se dispone de los recursos siempre por va Inversin Mltiple Inbursa.
Genera Estado de Cuenta.
La Tasa de Inters est relacionada al monto invertido, al plazo, a la
opcin de Tasa y a la opcin de Pago de Inters contratados.
Opciones de Inversin que se eligen al contratar la Constancia de
Depsito:
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TASA FIJA
Se pacta la Tasa de la inversin al contratar la Constancia de Depsito y
se mantendr Fija durante todo el Plazo contratado.
TASA VARIBLE
Se pacta la Tasa de la inversin al contratar la Constancia de Depsito
por los primeros 30 das y se ajustar cada 30 das segn la Tasa vigente
en ese momento
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Caracterstic Monto mnimo de apertura $30,000 M.N.
as Subcuenta del producto Inversin Mltiple Inbursa.
nicamente podr ser fondeada a travs de traspasos desde su
cuenta Inversin Mltiple Inbursa.
Podr recibir abonos en cualquier momento sin importar monto.
Genera estado de cuenta mensual
Caracterstica especial:
Los recursos son retirables a los 31 das naturales de solicitados con
abono a la cuenta Inversin Mltiple Inbursa.
El cliente deber notificar al banco la solicitud de retiro de los recursos
a travs de sucursales en el horario de atencin.
Se podrn registrar tantas instrucciones de retiro como sean posibles
hasta por el saldo de la cuenta CODEFLEX.
Rendimientos
Saldo Promedio Mensual (S.P.M.) Rendimiento
De $30.000 a $99,999.99 50% de CETES2
De $100.000 a $299,999.99 70% de CETES2
De $300.000 a 499,9999.99 85% de CETES2
De $500.00 en adelante 100% de CETES2
2 Promedio ponderado de tasas primarias de Certificados de la Tesorera
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Inburplazo
Flex Inburplazo Flex te ofrece la opcin de invertir a plazos con excelentes
rendimientos y al mismo tiempo, cuenta con la posibilidad de realizar un
retiro total o retiros parciales durante el plazo contratado. Mantener la
inversin durante todo el plazo, ayuda a que el rendimiento sea mayor,
tambin cuenta con atractivos beneficios adicionales:
LIQUIDEZ
PROTECCIN
LIQUIDEZ
A pesar de ser una Inversin a Plazo, INBURPLAZO FLEX te ofrece la
posibilidad de realizar un Retiro Parcial o Total en cualquier momento
por si existe alguna emergencia mdica para aprovechar una
oportunidad de negocio
PROTECCIN
Incluye, Sin Costo, una Suma Asegurada por Muerte Accidental igual al
valor del INBURPLAZO FLEX y Apoyo para Gastos Funerarios.
Caracterstic
as Los Plazos disponibles son: 91, 182 y 360 das
Monto mnimo de apertura: $30,000
La Tasa de Inters es Fija por todo el Plazo
Se calcula la Tasa de Inters al 100% cuando el Cliente NO realiza
retiro alguno y al 80% cuando haya realizado un retiro
El Inters se calcula sobre el Saldo Promedio del Plazo, incluyendo los
Retiros realizados, en su caso
Los Intereses siempre se pagarn al Vencimiento del Plazo
Se puede consultar las Tasas en el reporte de Tasas que
semanalmente se enva
El Cliente puede realizar varios retiros y el retiro no tiene monto
mnimo
Al hacer el retiro, el dinero se traspasar a la cuenta Inversin
Mltiple Inbursa y estar disponible para el Cliente
Cuando se realice un Retiro Total, el saldo de la Inversin quedar en
$0 hasta su Vencimiento
No se puede hacer un abono al INBURPLAZO FLEX
Se tiene la opcin de Renovacin Automtica de slo Capital o de
Capital ms los Intereses
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Proteccin
Incluida APOYO PARA GASTOS FUNERARIOS
El titular de Inburplazo Flex contar con la cobertura de Apoyo para
Gastos Funerarios con una Suma Asegurada de $15,000 M.N.
Esta proteccin aplica para personas de 18 a 55 aos de edad
cumplidos al da de la contratacin.
MUERTE ACCIDENTAL
Si a causa de un Accidente cubierto en cualquier parte del mundo, el
Titular del INBURPLAZO FLEX fallece dentro de los 90 das siguientes al
acontecimiento, se pagar la Suma Asegurada de esta Cobertura a los
Beneficiarios designados.
Suma Asegurada
Los saldos de los INBURPLAZO FLEX vigentes en la Fecha del Accidente
que el Titular tenga contratados con Banco
Inbursa, con un tope mximo total de la Suma Asegurada (incluyendo
todos los INBURPLAZO FLEX) de $1,000,000
Caractersticas
El Titular del INBURPLAZO FLEX es el Asegurado para esta Cobertura
Edades de Contratacin: 18 a 55 aos de edad cumplidos
A partir de los 56 aos de edad no se podr incrementar la Suma
Asegurada
Para mantener la Cobertura, el Titular en todo momento debe tener
un INBURPLAZO FLEX vigente
Cobertura no tiene costo para el Titular
Opciones de
renovacin LIQUIDACIN AL VENCIMIENTO
Recibir su Capital invertido ms el Inters al final del vencimiento.
RENOVACIN AL VENCIMIENTO
Renovar automticamente tanto el Capital invertido como el inters
generado con el mismo plazo y opcin (esta renovacin slo aplica
para la opcin de pago de inters al vencimiento)
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Requisitos 1. Identificacin Oficial Vigente. (Credencial de Elector o Pasaporte)
2. Comprobante de domicilio. (recibo telefnico residencial, telefona
mvil (plan tarifario) con una antigedad no mayor a 90 das de la
fecha de facturacin).
3. Contrato y Cartula de Inversin Mltiple Inbursa bien requisitado.
4. Cartula de Pagar, de Constancia de Depsito o de Inburplazo Flex
(Segn el producto contratado).
5. Registro de Firmas.
Nota: La contratacin del PAGAR, CONSTANCIA DE DEPSITO Y/O INBURPLAZO FLEX; as como
las Instrucciones de Renovaciones y Movimientos en la cuenta Inversin Mltiple Inbursa deben
ser realizados en una Sucursal de Banco Inbursa
Recomendaciones
Generales Utilizar una sola tinta, se sugiere utilizar bolgrafo de punto fino y
tinta negra
Llenar con letra de molde
El formato no podr llevar tachaduras ni correcciones
Verificar que los comprobantes adicionales sean vigentes y
legibles
La informacin para el llenado de los contratos es con base a
lo expresado por el cliente
Sobre las copias entregadas de los documentos adicionales se
deber anotar Cotejado contra su original por el efecto de
la ley de prevencin de lavado de dinero. Agregando el
nombre, firma, fecha y clave del asesor y/o ejecutivo
Tambin se debe anotar, Reconozco que mi firma ha
cambiado con el tiempo y nuevamente deber firmar al lado
de la nota, lo cual se realiza cuando la firma de la
identificacin tuviera rasgos notoriamente diferentes a los de la
estampada por el cliente en el contrato global.
27
28
29
30
31
32
33
34
35
Se debern anexar 2 tarjetones
36
Comprobante de domicilio:
Ventajas
Permite al pequeo o mediano inversionista, adquirir instrumentos
de inversin
personas que desean ahorrar, invirtiendo de manera prctica.
Diversificacin de sus Inversiones
Confidencialidad en sus movimientos y saldos
Disponibilidad inmediata
Administracin profesional
Caractersticas
Invierte en instrumentos de deuda emitidos por el Gobierno
Federal, Bancos y Empresas Privadas; con una alta calidad crediticia
obteniendo una calificacin por Standard & Poors de AA/3
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Requisitos
1. Contar con una Cta. EFE
2. La cta. EFE el saldo promedio mensual requerido ser de
$20,000.00, para no generar comisin por manejo de cuenta.
3. Firma carta de acceso a manejo de valores.
4. Firmar carta de servicios.
5. Monto mnimo de apertura del Fondo es de $10,000.00
Disponibilidad Inmediata
Banca Electrnica InbuRed: Sin costo por Anualidad o
Contratacin.
Chequera: 20 Cheques sin costo pagados a cuenta de otros
bancos.
Tarjeta de Dbito Empresarial: Exclusiva para compras.
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Beneficios Sin
Costo Dispositivos de Acceso TOKENS (Hasta 4 dispositivos)
Pago de Impuestos Federales, SUA, SIPARE, CDMX, GEM
Depsito Referenciado
Depsitos a travs de Sanborns, TELECOMM, WalMart
Dispersin de Nmina
Domiciliacin de Servicios (Seguros Inbursa, TDC Corporativa, Telmex,
CFE)
Traspasos entre cuentas Inbursa
Consulta de saldos y Estado de Cuenta por el sistema Inbured
Emisin de Estado de Cuenta
Proteccin de cheques a travs de Inbured
Cheque Inbursa devuelto en ventanilla sin fondos
Cheque de otro banco depositado en Inbursa
Cheque Inbursa depositado en otro banco
Cheque devuelto otra causa
Aclaraciones improcedentes
Aclaraciones resueltas
Subcuenta
TIIE Empresarial
Cuenta de Depsito de Dinero Retirable en Das Preestablecidos con
rendimientos hasta el 100% de TIIE a 28 das en moneda nacional.
Rendimientos segn Saldo Promedio Mensual
Saldo Promedio Mensual %TIIE
Hasta $10,000,000 M.N. 90%
De $10,000,001 a $100,000,000 M.N. 96%
Ms de $100,000,000 M.N. 100%
* TIIE Tasa de Inters Interbancario de Equilibrio a 28 das. Tasa Bruta Variable Promedio
Ponderado de tasas TIIE a 28 das vigentes durante el mes.
Monto de apertura $100,000.00 MN.
Es una subcuenta del producto Ct Empresarial.
nicamente podr ser fondeada a travs de traspaso desde su
cuenta Ct Empresarial.
Podr recibir Abonos sin importar monto.
Sin saldo mnimo
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Comisiones Inbursa CT Empresarial
Manejo de cuenta (Mensual). $ 199.00 M.N.
Transferencia interbancaria por ventanilla (TEF) (Por Evento). $ 46.40 M.N.
Transferencia interbancaria por ventanilla (SPEI) (Por Evento). $ 58.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (SPEI) (Por Evento). $ 5.22 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (TEF) (Por Evento). $ 3.48 M.N.
Reposicin de tarjeta por robo o extravo (Por Evento). $ 40.60 M.N.
Emisin de plstico adicional Medio distinto. $ 40.60 M.N.
Reposicin de plstico (por desgaste) Medio distinto. $ 40.60 M.N.
Cheque devuelto por falta de fondos (en cmara de compensacin). $ 696.00 M.N.
Por cheque girado, comisin por cheque librado y presentando en cmara de compensacin (a
$ 5.80 M.N.
partir del cheque 21).
Tarjeta de Dbito Internacional, a partir de la segunda. $ 40.60
Gestora y compensacin por cheques de bancos extranjeros para depsito en cuenta $ 30.00 USD
Cheque Certificado. $ 116.00 M.N.
Cheque en Caja. $ 58.00 M.N.
Dispositivo de acceso TOKEN (a partir del quinto). $ 174.00 M.N.
Ventanilla emisin de orden de pago hacia el extranjero Estados Unidos y Canad $ 15.00 USD
Ventanilla Emisin de pago hacia el resto del mundo. $ 20.00 USD
Emisin de Estado de Cuenta Adicional. $ 15.00 M.N.
Banca Electrnica Empresarial Inbured. SIN COMISIN
Requisitos Ct Empresarial
Acta constitutiva.
Registro Pblico de la Propiedad y Comercio (RPPyC).
Poderes notariales.
Identificacin oficial vigente de los representantes legales
(Credencial de Elector o Pasaporte Vigentes) En caso de ser
extranjero presentar documento migratorio (FM2 y/o FM3).
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Cdula de Identificacin
Fiscal/ Constancia de Situacin Fiscal
Comprobante de domicilio vigente (recibo de telefona fija o
mvil) a nombre de la razn social o representante legal y que
coincida con el domicilio fiscal.
Subcuenta (TIIE Empresarial )
Identificacin Oficial vigente del Representante Legal y la
Caratula Informativa.
Si el Representante Legal no es el mismo que firmo la cuenta CT
Empresarial, deber presentar los poderes que acrediten que tiene
facultades para firmar la cuenta e Identificaciones Oficiales.
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EFE Empresarial
Servicios sin
costo Consulta de saldos y estados de cuenta por Internet.
Emisin de estados de cuenta (Envo a domicilio).
Pagos de Servicios en ventanilla.
Traspasos entre cuentas Inbursa por Internet.
Traspasos entre cuentas Inbursa por Ventanilla.
Cheque de otro banco depositado en Inbursa.
Cheque Inbursa depositado en otro banco.
Cheque devuelto sin fondos (en ventanilla).
Cheque devuelto otra causa.
Cheque Inbursa depositado en Inbursa.
Aclaraciones Improcedentes.
Aclaraciones resueltas.
Copia de cheques (devueltos; etc.).
Copia de cheques certificado.
Copia Simple Estado de Cuenta
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Requisitos Persona Moral Nacional
Acta Constitutiva de la Sociedad, Protocolizada ante Notario o
Corredor Pblico e inscrita en el Registro Pblico de la Propiedad y el
Comercio (copias debidamente cotejas contra su original).
Acta Nombramiento de Funcionarios, Apoderados, Mandatarios, etc.
Protocolizada ante Notario o Corredor Pblico e inscrita en el Registro
Pblico de la Propiedad y el Comercio (copias debidamente cotejas
contra su original).
Identificacin oficial vigente de los representantes legales y personas
autorizadas a firmar en la cuenta, (credencial de elector o pasaporte).
Comprobante de domicilio Original y copia, comprobante de
Cablevisin, Axtel, Telnor, Telcel, Telmex (Con Antigedad mxima de 3
meses).
Registro Federal de Contribuyentes, Cdula de Identificacin Fiscal.
Aviso de Alta/ Inscripcin ante la S.H.C.P. (R1).
Contrato de cuentas
Contrato Global para personas morales vigente.
Anexo para el servicio de Inbured y/o Tarjeta de Dbito Empresarial *.
Caratula Cuenta Efe Empresarial.
*nicamente se firma en caso de que el cliente solicite el servicio.
Comisiones
Comisiones Cuenta EFE Empresarial
Comisin por no mantener Saldo Promedio Mensual requerido de $30,000.00. $199.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Ventanilla (TEF) (Por Evento). $46.40 M.N.
Transferencia Interbancaria por Ventanilla (SPEI) (Por Evento). $58.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (SPEI). $5.22 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (TEF). $3.48 M.N.
Reposicin de tarjeta por robo o extravo (Por Evento). $40.60 M.N. (2 tarjeta)
Emisin de plstico adicional Medio distinto. $40.60 M.N.
Reposicin de plstico (por desgaste) Medio distinto. $40.60 M.N.
Cheque devuelto por falta de fondos (en cmara de compensacin). $696.00 M.N.
Cheque librado y presentando en cmara de compensacin (a partir del cheque 21). $5.80 M.N.
Dispositivo de acceso TOKEN. $174.00 M.N. (quinto)
Cheque Certificado. $116.00 M.N.
Cheque de Caja. $58.00 M.N.
Gestora y compensacin / cheques de bancos extranjeros para depsito en cuenta $30.00 USD.
Ventanilla emisin de orden de pago hacia Estados Unidos y Canad. $15.00 USD.
Ventanilla Emisin de pago hacia el resto del mundo. $20.00 USD.
Emisin de Estado de Cuenta Adicional. $15.00 M.N.
Banca Electrnica Empresarial Inbured. SIN COMISIN
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
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Llenado de solicitud: Cuentas Persona Moral
Recomenda Utilizar una sola tinta, se sugiere utilizar bolgrafo de punto fino y
ciones tinta negra
Generales Llenar con letra de molde
El formato no podr llevar tachaduras ni correcciones
Verificar que los comprobantes adicionales sean vigentes y legibles
La informacin para el llenado de los contratos es con base a lo
expresado por el cliente
Sobre las copias entregadas de los documentos adicionales se
deber anotar Cotejado contra su original por el efecto de la
ley de prevencin de lavado de dinero. Agregando el nombre,
firma, fecha y clave del asesor y/o ejecutivo
Tambin se debe anotar, Reconozco que mi firma ha cambiado
con el tiempo y nuevamente deber firmar al lado de la nota, lo
cual se realiza cuando la firma de la identificacin tuviera rasgos
notoriamente diferentes a los de la estampada por el cliente en el
contrato global.
Revisin Documentos completos
Preliminar La documentacin debe presentarse sin falta de palabras,
prrafos, pginas incompletas.
Documentos legibles
La documentacin no debe presentarse borrosa, de manera que
se perciba a simple vista el contenido del texto.
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Documentos insuficientes
Con la documentacin presentada no es posible determinar los
datos necesarios para la elaboracin del dictamen jurdico, los
documentos son los que la misma Legislacin regula para cada
tipo de sociedad.
Ejemplos:
Sellos Notariales o del Corredor: La escritura debe contener el
sello Oficial de la Notaria o Corredura Publica.
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Recuerda que existen diferentes tipos de contratos y el llenado es prcticamente
similar.
Contrato Global Persona Moral; que sirve para la apertura de diferentes cuentas
como son: Ct Empresarial, Efe Empresarial, Bsica Empresarial, Etc.
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Tema 2: Productos bancarios de colocacin (Crdito)
Tarjetas de crdito marca compartida Walmart
Descripci La Tarjeta de Crdito WALMART, SAMS CLUB y BODEGA AURRERA es una
n Lnea de Crdito REVOLVENTE* tradicional respaldadas por MasterCard
brindando una lnea de crdito mnima de $3,000 y la mxima depende
de la capacidad de pago del cliente.
*Revolvente: Cada pago recibido libera saldo disponible de la lnea de crdito. Es decir
compras, realizas tu pago mensual correspondiente y puedes volver a comprar.
Fecha de Corte: Es el da en que se contabiliza todas las compras o
Caracters disposiciones que se realizaron con las sper tarjetas de credito, las
-ticas fechas de corte que manejamos son:
6 de cada mes 15 de cada mes
8 de cada mes 26 de cada mes.
12 de cada mes
Tu fecha de corte se te indicara en la informacin complementaria al
recibir tu tarjeta o a travs de nuestro Callcenter.
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Beneficios Beneficios aplicables a las tarjetas de crdito: WALMART, SAMS CLUB
y BODEGA AURRERA
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Protecci Liberacin de saldos por fallecimiento: En caso de fallecimiento del titular
n de la tarjeta, Inbursa liberar el total del saldo de la tarjeta de crdito
hasta por el importe de la lnea de crdito concedida hasta el da de
fallecimiento.
Forma de En las cajas de todas las tiendas y clubes de Walmart: La forma de pago
pago es en efectivo. Sucursal de Banco Inbursa: La forma de pago es en
efectivo, con cheque Inbursa y con cheque de otro banco (salvo buen
cobro) Para realizar tu pago en las cajas de las tiendas y clubes de Grupo
Walmart, solo proporciona tu tarjeta o nmero de cuenta al cajero.
Adems puedes efectuar tu pago a travs de pago domiciliado a
cuentas de ahorro de otros bancos y transferencia electrnica de
fondos.
Requisitos 1. Solicitud vigente requisitada debidamente
2. Identificacin Oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte,
Cartilla SMN o Cdula Profesional)*
3. Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (recibo telefnico
residencial, telefona mvil en plan tarifario, televisin de paga, luz,
predial, agua o gas natural).
4. Edad entre 18 y 65 aos
5. Buen historial crediticio
6. En caso de no contar con historial crediticio, comprobantes de
ingreso.
7. Antigedad laboral de un ao
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Para consultar los manuales con el proceso detallado y subir las
fotografias en tu portal de asesor, sigue la siguiente ruta:
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Comisiones de las tarjeta
Llenado de solicitud
Consideraciones Esta gua te ayudar a realizar el correcto llenado de la Solicitud de Tarjeta de
Generales Crdito Marca Compartida (Sams Inbursa, Walmart Inbursa y Bodega Aurrera
Inbursa)
Puntos importantes para agilizar el trmite.
Completa todos los campos de la solicitud correctamente, cualquier error o
campo incompleto ser motivo de rechazo.
Completar el recuadro Telfono Fijo en la solicitud; comentar al interesado
al momento de realizar la prospeccin que para su trmite deber contar
con Numero de telefona Fija tipo Residencial si no cuenta con l, tendr
que proporcionar nmero telefnico Celular (Plan Tarifario con Factura de
respaldo)
Llena la solicitud con letra legible.
Indica el tipo de tarjeta que solicita el cliente.
Verifica que el Cliente cuente con toda la documentacin requerida
Asegurarte que el Cliente cuenta con Telfono Celular siempre.
Coteja siempre las firmas del Cliente contra su Identificacin.
Asegrate que los telfonos y las referencias no se repitan entre s
Al momento de digitalizar los documentos toma en cuenta lo siguiente:
Los documentos no deben estar sucios.
Revisa que los documentos no estn al revs
Revisa que los documentos no se encuentren en desorden
Evita el colocar hojas en blanco en anexos
Revisa que los documentos no se digitalicen chuecos.
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Llenado 1) Folio de preautorizacin:
Cuando el Cliente cuenta con el folio, debers registrarlo
Si el Cliente no tiene folio de preautorizacin debers colocar una letra X
en las casillas
2) Tipo de Tarjeta:
Marca el tipo de Tarjeta que el Cliente desea (Sams , Walmart o Bodega
Aurrera) considerando lo siguiente:
Sucursales en Tiendas Walmart y Sams Club: Solo pueden ofrecer las
Tarjetas Sams Inbursa y Walmart Inbursa
Sucursales en Tiendas Bodega Aurrera: Pueden ofrecer las Tarjetas Sams
Inbursa, Walmart Inbursa o Bodega Aurrera Inbursa
3) RFC: Es obligatorio este campo
4) Nombre del Cliente: Debers ingresarlo tal y como aparece en la
identificacin oficial presentada por el Cliente
5) GENERALES: Los datos generales del Cliente son indispensables para poder
validar si es Sujeto a Crdito, es decir; para determinar su score
6) Calidad migratoria: Solo cuando el Cliente es de nacionalidad extranjera
7) CURP y FIEL: Si el Cliente cuenta con ellos debers colocarlos
Nota: Recuerda llenar todos los campos de esta seccin: Nombre, RFC, Fecha de Nacimiento,
Entidad de Nacimiento, Pas de Nacimiento, Gnero, Estado Civil, Nacionalidad, Tipo de Id,
Nmero de Id, Ocupacin, Sector laboral, Dependientes econmicos y Escolaridad
Nota: Recuerda llenar todos los campos de esta seccin: Nombre, RFC, Fecha de Nacimiento,
Entidad de Nacimiento, Pas de Nacimiento, Gnero, Estado Civil, Nacionalidad, Tipo de Id,
Nmero de Id, Ocupacin, Sector laboral, Dependientes econmicos y Escolaridad
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Los telfonos de las referencias pueden ser particulares o mviles
Es importante indicar al Cliente que Inbursa va a contactar a sus referencias
para validar la informacin proporcionada
17) Tarjeta Adicional:
Si el Cliente requiere una Tarjeta de Crdito Adicional, deber capturar
todos los datos solicitados
La Tarjeta Adicional debe cumplir con las mismas polticas de Edad que el
Cliente Titular
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Motivos de Solicitud incompleta
rechazo Faltan telfonos: Solicitante / Empleo / Referencias
Referencias incompletas
Sin contacto con Cliente: No contesta telfono / Telfono no le pertenece
Documentacin invlida: No cumple polticas
Sin cotejo de en documentacin
Firmas no coinciden con la Identificacin presentada
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Crditos de nmina
Requisitos
1. Recibir dispersin de Nmina a travs de cuenta de cheques de
Banco Inbursa.
2. Llenar formato BINC-81
La caratula de la solicitud en su parte inferior izquierda, incluye un
recuadro que ser necesario llenar con la clave del producto.
PRODUCTO CLAVE
NOMINA WALMART EMPWM
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Tema 3: Terminal Punto de Venta (TPV)
Descripcin Una Terminal Punto de Venta (TPV) es un dispositivo el cual permite al
comercio hacer cobros con tarjetas Bancarias de crdito y dbito,
marca Visa, MasterCard o Carnet.
Beneficios
1.- Aumento de ventas
Facilidad de compra para los clientes del comercio.
Aumento de clientes
Al implementar esta opcin de pago el comercio ampliar sus
alternativas de cobro, por lo que se generarn ms ventas en su
comercio
Los tarjetahabientes tendrn posibilidad de adquirir productos o
servicios de mayor precio, ya que pueden financiar sus compras.
Los tarjetahabientes tienden a realizar consumos por cantidades
mayores cuando pagan sus productos por medio de una tarjeta de
crdito o dbito.
En el comercio se generarn compras por impulso, ya que sus clientes
no se limitarn a gastar solo el efectivo que en ese momento tengan
disponibles
2.-Conveniencia y Garanta de pago
El emisor adquiere la deuda desde el momento en el que autoriza
la operacin por lo que el pago al comercio est garantizado, lo
que reduce los tiempos y costos de cobranza.
El comercio disminuye riesgos de prdidas, robo o falsificaciones
de moneda, as como prdidas por cheques sin fondos.
3.- Control Financiero y Contable
El comercio puede tener un control financiero y contable ms
eficiente al tener un reporte detallado de las ventas que realiza.
Beneficios en reduccin de tiempo y costos por arqueos de cajas,
conteo, resguardo y registro de valores.
Reduccin de cuentas incobrables.
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Ventajas Aceptacin de tarjetas Visa, MasterCard y Carnet.
Depsito de las ventas al da hbil siguiente.
Sin Fianza.
Sin facturacin mnima requerida.
Capacitacin (para el uso de la Terminal).
NO Cobra el trmite administrativo de las Aclaraciones.
Servicio Personalizado y Atencin va Call Center.
Publicidad sin costo en la pgina de Internet.
Tasas competitivas.
Envi de insumos y publicidad a su domicilio sin costo ( rollos,
posters y calcomanas
Acceso a punto Electrnico sin costo a travs de la pgina de
Internet de Inbursa, en el que se podr consultarla operacin e
informacin de la terminal punto de ventas.
Datos Generales
Reportes de Operacin
Informacin General.
Manuales, guas y capacitacin
Servicios.
Modelo de Terminales
Requisitos Mnimos de Instalacin Para todos los Modelos se requiere contar
Modelo de Terminales
con: regulador de energa y contacto elctrico
Lnea Telefnica Telmex o Axtel Anloga (sin servicios digitales,
DIAL UP (fija telefnica)
identificador de llamadas, internet, llamadas tripartitas etc.)
Que exista cobertura de datos Telcel en el comercio donde se instalar la
GPRS (mvil celular)
Terminal, consultar en: www.telcel.com
Contar con un celular o Tablet compatible con el dispositivo y con conexin
a Internet ya sea va plan de datos o WiFi.
Los celulares compatibles son: Android desde versin 3.0 e IOS desde versin
I-Mvil
7.0 (verificar en lista de modelos compatibles).
La aplicacin est disponible en APP STORE para los IOS y en PLAY STORE
para sistemas operativos Android, la aplicacin es gratuita.
Si la red es dinmica:
Red de banda ancha (ejemplo INFINITUM).
Puertos libres en donde se va a conectar la TPV ya sea del ROUTER
O MODEM.
Si la red es esttica:
ETHERNET Internet Fijo de Red de banda ancha (ejemplo INFINITUM).
Banda Ancha Puertos libres en donde se va a conectar la TPV ya sea del HUB,
SWITCH, ROUTER O MODEM.
Direccin IP
Mscara de subred
Puerta de enlace predeterminada
DNS1 y DNS2
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Si la red es dinmica:
Modem inalmbrico (lo proporciona el cliente)
Nombre de la red (como aparece en el modem)
Canal de transmisin (fijo)
Wep Key (llave de acceso)
DHCP habilitado
Si la red es esttica:
Wi-Fi Internet Inalmbrico Modem inalmbrico (lo proporciona el cliente)
Nombre de la red (como aparece en el modem)
Canal de transmisin (fijo)
Wep Key (llave de acceso)
Direccin IP
Mscara de subred
Puerta de enlace predeterminada
DNS1 y DNS2
Cuando
ingresen el El contrato de aceptacin de cargos del comercio con el
trmite tarjetahabiente.
debern de Esta aplicacin slo est autorizada para:
incluir Escuelas.
Gimnasios, clubs deportivos.
Servicios de monitoreo de alarmas.
Para otro tipo de giros que requieran esta operativa se evaluar el tipo
de operacin para su autorizacin.
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COMISIONES NEGOCIOS EN GENERAL
CONCEPTO IMPORTE FRECUENCIA
Comisin de Afiliacin por terminal $275.00 + IVA Cobro nico a la apertura del contrato
MANTENIMIENTO MENSUAL
Terminal i-mvil $120.00 + IVA Cobro mensual por TPV
Terminales: Dial up, Ethernet $200.00 + IVA Cobro mensual por TPV
Terminal Wi-Fi $260.00 + IVA Cobro mensual por TPV
Terminal GPRS (Mvil Celular) $520.00 + IVA Cobro mensual por TPV
COMERCIOS TASAS
Para Comercios en general, tasa Cobro diario sobre la Facturacin de la
1.00% al 3.5% + IVA
mxima y mnima para crdito y dbito: TPV
COMISIONES TAXIS
CONCEPTO IMPORTE FRECUENCIA
Comisin de Afiliacin por
275.00 + IVA Cobro nico a la apertura del contrato
terminal
MANTENIMIENTO MENSUAL
Terminal GPRS (Mvil Celular) $520.00 +IVA Cobro mensual por TPV
Terminal i-mvil $120.00 +IVA Cobro mensual por TPV
TASAS
Tasas crdito 2.30% + IVA Cobro diario sobre la Facturacin de la
Tasas dbito 1.85% + IVA TPV
COMISIONES GASOLINEROS
CONCEPTO IMPORTE FRECUENCIA
Comisin por Afiliacin Sin costo
MANTENIMIENTO MENSUAL
Terminales: Dial up, Ethernet
Sin costo
y Wi-Fi
Terminal GPRS (Mvil Celular) $150.00 + IVA Cobro mensual por TPV
COMERCIOS TASAS
Tasas crdito 1.25%+ IVA Cobro diario sobre la Facturacin
Tasas dbito .85% + IVA de la TPV
Puntos
importantes a No se afilian Agencias de Viajes, ni giros negros.
considerar Validar las instalaciones del comercio contratante, es decir, que
el local comercial coincida con la actividad comercial declarada.
Los comercios deben estar dentro de la zona de cobertura para
su instalacin; la cual es de 90 minutos de distancia de cualquier
oficina.
No se instalan terminales en domicilios particulares.
Asegurarse que los negocios existan fsicamente donde se
llevar a cabo la instalacin, recuerda que de una instalacin
exitosa depende tu comisin.
Evitar afiliar mercados sobre ruedas o cualquier comercio sin
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domicilio fijo, excepto taxis
Persona Fsica:
Persona Moral:
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Cuentas Bancarias Autorizadas
Cuentas Persona Fsica. Cuenta Personas Morales
Cuenta EFE CT Empresarial
Cuenta con Sanborns EFE Empresarial
Cuenta CT Cuentas de Estaciones de Servicio
Cuenta negocio con Telmex P.F. Negocio Telmex PM
Cuenta con Walmart.
Procedimient
o para la Portal de Asesores/ cotizadores/ adquirente/ nueva cotizacin; al
cotizacin Terminar la cotizacin se arrojara un Folio, y este mismo se debe
integrar a la solicitud. Contacto para dudas y aclaraciones:
Puntos a
considerar -Es importante que se valide las instalaciones del comercio
contratante, es decir que el local comercial coincida con la actividad
comercial declarada. -Las terminales no se instalarn en domicilios
particulares.
-Asegurarse que los negocios existan fsicamente donde se llevara a
cabo la instalacin, recuerda que de una instalacin exitosa depende
tu comisin.
-Evita afiliar mercados sobre ruedas o cualquier comercio sin domicilio
fijo. Excepto taxis.
Calculo de
Voucher Monto total de ventas mensuales/nmero de transacciones.
promedio
No importa si el negocio no ha utilizado terminales lo calculamos en
base a sus ventas normales),el voucher promedio no est asociado al
lmite de techo, este se define y establece considerando el giro del
comercio.
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Llenado de solicitud TPV
5.- En caso de ser Persona Fsica requisita esta seccin indicando apellido Paterno,
Materno y Nombres del titular, el cual tiene que ser igual al indicado en la identificacin
oficial y el RFC proporcionado por el cliente, de lo contrario ser motivo de Rechazo.
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6.- Todos los campos de esta seccin son obligatorios, la falta de cualquier dato ser motivo
de rechazo. Deben llenarse todos los campos tal y como se indican en el RFC. Si el RFC no
cuenta con la direccin fiscal colocar la que el cliente indique.
7.- El tipo de Actividad Comercial es la que se indica en el RFC y con la cual se dio de alta
ante el SAT, es un campo obligatorio, la omisin de este ser motivo de rechazo.
8.- Es un campo obligatorio para el tipo de Persona Moral, la falta de estos datos ser motivo
de Rechazo.
9.- Los campos que se solicitan en esta seccin son de carcter obligatorio, la falta de estos
ser motivo de rechazo.
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10.- Se debe indicar la actividad comercial que a simple vista se visualiza en el local
comercial y sealar el voucher promedio Mensual con TDC y TDD, estos campos deben
coincidir con la cotizacin autorizada.
11.- En esta seccin se debe indicar si el comercio est afiliado a otro banco (es decir si
cuenta con otras TPV), este dato garantiza que el cliente pueda operar con diferentes
bancos. El contrato debe estar firmado por el Asesor.
12.- La falta de informacin en el campo de clave de agente y el nombre del asesor, ser
motivo de rechazo.
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13.- Servicio a contratar: Se debe seleccionar entre Terminal Punto de Venta o
Cargos Recurrentes.
Tipo y nmero de Terminales: Se debe marcar el nmero de terminales justo al lado del
modelo requerido por el cliente.
14.- Si el modelo a contratar es I-mvil seleccionar en Servicios a Contratar la opcin
TM y si se solicita ms de una terminal se deber indicar el nmero de terminales del lado
derecho de la opcin TM.
15.- Nombre del comercio: Se debe indicar el nombre comercial del negocio, el cual ser el
que aparezca+ en el ticket que emita la TPV.
Cualquier nombre debe tener algn indicativo del giro Ejemplo. Esttica Laura, Abarrotes La
Esquina, Carnicera La Vaquita, Dr. Juan Perez, Taxista Juan Perez, Gasolinera Juan Perez. No
se aceptan nombres de persona fsica.
16.- Direccin completa del comercio: La direccin debe corresponder a la ubicacin fsica
del comercio y donde se llevar a cabo la instalacin. Es importante que coloques la
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direccin lo ms especfica posible para evitar un rechazo en la instalacin. Todos los
campos son requeridos.
17.- El telfono 1 y/o telfono 2: Es el del comercio (donde se pueda ubicar al titular), el cual
debe ir a 10 posiciones incluyendo la clave lada de la localidad.
18.- El contacto: Es la persona a contactar en ausencia del Propietario o Representante Legal
del comercio.
19.- Correo Electrnico: En caso de contratar terminal I-mvil este campo es obligatorio,
indispensable para l envi del voucher de la venta, la omisin de este es causa de rechazo.
20.- Los das y horarios de operacin: Son los das de la semana y horario en que se
encuentra abierto el negocio.
21.- No. de Estacin de Servicio: Es un campo OBLIGATORIO solo para GASOLINERIAS.
22.- Describa el frente del negocio: Debe describirse como es fsicamente la fachada del
negocio.
23.- Entre que calles se encuentra: Sirve de referencia para concluir la instalacin.
24.- Nmero de cuenta y tipo de cuenta: La cuenta bancaria proporcionada debe
encontrarse ACTIVA y el titular debe coincidir con el dato proporcionado en la solicitud de
TPV. Ambos campos son obligatorios.
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26.- Firma de autorizacin por parte del cliente ante las clausulas ledas. La falta de la fecha,
nombre y firma de autorizacin del cliente ser motivo de rechazo.
27.- La falta de cualquier informacin o no coincida con la cotizacin generada, ser motivo
de rechazo.
28.- La seccin de cobro de comisiones debe ser requisitada de acuerdo al tipo de servicio
solicitado, de lo contrario ser motivo de rechazo. Cada campo que lo conforma debe
coincidir con la cotizacin.
29.- Si el servicio a contratar es Cargo Recurrente se llena esta seccin la cual debe coincidir
con la cotizacin. Todos los campos son obligatorios.
30.- Debe ser requisitado el campo de la fecha, el nombre completo y obtener la firma del
cliente, la falta de cualquiera de estos datos ser motivo de rechazo.
73
Anexo B, C, y D.
31.- El Anexo B est relacionado con el servicio de Cargos Recurrentes, no se requiere su
llenado y firma por parte del cliente, sirve de referencia para los clientes que contraten este
servicio, como se indica en la clusula tercera del contrato.
32.- El Anexo C, est relacionado con el servicio de Pagos Diferidos, no se requiere su
llenado y firma por parte del cliente. Para otorgar el servicio el cliente deber de cumplir las
condiciones establecidas por el rea de producto y firmar el contrato de pagos diferidos.
33.- El Anexo D, est relacionado con el servicio de retiro de efectivo, si el cliente no
requiere el servicio no es necesario su firma.
Validaciones Importantes
RFC: nmero de registro federal de contribuyentes que fue asignado por SAT.
Es indispensable que este documento muestre la actividad comercial para afiliar el comercio.
Nombre del comercio: Se debe indicar el nombre comercial del negocio, el cual se mostrar
en el ticket que emita la TPV. Cualquier nombre debe tener algn indicativo del giro Ejemplo.
Esttica Laura, Abarrotes La Esquina, Carnicera La Vaquita, Dr. Juan Perez, Taxista Juan Perez,
Gasolinera Juan Perez, no se aceptan nombres de persona fsica.
Correo Electrnico: En caso de contratar termina I-mvil este campo es obligatorio,
indispensable para l envi del voucher de la venta.
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Cuenta: Esta es la que se ligara a la TPV del cliente para depositarle las ventas que realiz.
Considerar lo siguiente para evitar rechazos en los trmites ingresados:
Titular de la cuenta debe coincidir con titular de la TPV
Validar que la cuenta sea correcta y se encuentre activa
Solo se puede abonar a cuentas de Banco Inbursa
Los campos de nmero de cuenta y tipo de cuenta no pueden ir vacos.
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