TALLER DE MATEMATICAS FINANCIERAS.

LUZ MARINA CALDERON FUERTES

N GRUPO: EDGAR ALFONSO GOMEZ RINCON
PAULA ANDREA COVALEDA

Se requiere para todos los ejercicios

a. Realizar el flujo de caja. (Linea de Tiempo).
b. Resolver el ejercicio en Excel.
c. Resolver aplicando la formula correspondiente, en hoja cuadriculada:
Tomar una foto del ejercicio realizado a mano y pegar al lado de la respuesta de Excel.

Un proyecto requiere una inversion inicial de 8.000.000 y generara ingresos

1 mensuales de 850.000 durante un ao. Cual es la rentabilidad que genera el proyecto?

Respuesta:

2 A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio aos?

Respuesta:

Cuanto tendria que depositar trimestralmente una persona que desea ahorrar durante
3 un ao y medio para pagarse unas vacaciones de 5.000.000, y la cuenta en el banco
produce una tasa de 24% anual capitalizable trimestralmente.

Respuesta:
Una persona debe pagar en 18 meses la suma de $ 2.000.000 Cul debe ser el valor
4 del depsito que se haga hoy en una cuenta que paga el 8% efectivo trimestral para
poder retirar esa suma.
Respuesta:

5 8. Qu conviene ms para quien cobra:

a) recibir 14 pagos mensuales vencidos de $1 .011.000, al 1.5 % mensual
b) recibir 14 pagos mensuales anticipados de $1 000.000 el inters es de 1.5% mesual

Respuesta:

Una deuda de 1 millon con intereses del 8%ET se va a cancelar mediante pagos
trimestrales de 100.000 tanto tiempo como fuere necesario Calcular: a) el numero de
6 pagos que deberan hacerse. B) el pago final que hecho junto con el ultimo pago de
100.000 cancelara la deuda, c) El pago final que hecho tres meses despues del ultimo
pago de 100.000 cancelara la deuda.
 El contrato de arriendo de una oficina establece el pago de $ 500.000 mensuales
pagaderos al principio de cada mes durante un ao, Con un interes de 5%EM. Cual
7 sera el valor del pago unico que hecho al inicio del contrato lo cancelarian en su
totalidad?

Para la compra de una maquina que vale 25 millones se exige una cuota inicial de 30%
8 y el saldo se puede cancelar en pagos mensuales de $ c/u durante 4 aos. Con un
interes de 3%EM determinar el valor de la cuota periodica.

Para adquirir un automvil a crdito se deben pagar 48 abonos mensuales de

$890.000 comenzando en el momento de la entrega del vehculo. Si los intereses que
9 se cobran son a razn de 15% convertible cada mes, cul es el valor al contado de los
pagos?

Una empresa debe cubrir el 23 de octubre un pagar que emiti. Para cumplir con su
obligacin, se depositaron $8.716.520 los das 23 de los meses de enero a septiembre
10
en una cuenta que paga 0.6% mensual de inters. Si con lo acumulado en la cuenta se
liquid el pagar, cul era el valor de ste en su fecha de vencimiento?
 VARIABLES

VF n i VP A
10200000 12 0.02% 8000000 755644.8

VF n i VP A
3 30 0.037

VF n i VP A
5000000 6 0.024 784,716,32

VF n i VP A
2000000 18 0.08 53,404,19

VF n i VP A
14 0.015 1011000 80,600,28
14 0.015 1000000 79,723,32

VF n i VP A
10 0.08 1000000 149,029,49
 VF n i VP A
12 0.05 500000 56,412,71

VF n i VP A
48 0.03 17500000 692,611,04

VF n i VP A
4,855,844,224, 48 0.15 5,926,092,27 890000

VF n i VP A
8,718,917 10 0.60% 8,716,520
 Un proyecto requiere una inversion inicial de 8.000.000 y generara ingresos mensuales de 850.000 du
rentabilidad que genera el proyecto?
1
Rentabilidad 850000 VF n
nper 12 10200000 12
Varialbles meses

Anualidades A i (1+i)^n
Presente (1+i)^n-1

FORMULA EXCEL TOTAL 741643.895082

A=
A=

2 A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio aos?

 2 A que tasa efectiva mensual se triplica un capital en 2 y medio aos?
VF n i VP
Variables 3 30 0.037 ?

FORMULA VF= VP (1+i)^n

3 = X (1+i)^30

3 = (1+i)^30

3 = (1+i)^30

i= 3.7%
ensuales de 850.000 durante un ao. Cual es la
o?

i VP A
0.02 8000000 755644.8

i (1+i)^n
(1+i)^n-1

A = 8,000,000 0,02% (1+0,02%)^12

(1+0,02%)^12-1

A = 8,000,000 0,02%*1,268241
1,268241-1

A = 8,000,000 0.025364
0.268241

8000000 0.0944556
755644.8
A
?
 Cuanto tendria que depositar trimestralmente una persona que desea ahorrar durante un
ao y medio para pagarse unas vacaciones de 5.000.000, y la cuenta en el banco produce
3 una tasa de 24% anual capitalizable trimestralmente.
VF n i VP
Variables 5000000 6 0.024 ?

FORMULA ($ 784,716.32)

Una persona debe pagar en 18 meses la suma de $ 2.000.000 Cul debe ser el valor del
depsito que se haga hoy en una cuenta que paga el 8% efectivo trimestral para poder
4 retirar esa suma.
VF n i VP
Variables 2000000 18 0.08

FORMULA ($ 53,404.19)
ue desea ahorrar durante un
cuenta en el banco produce

A
784,716,32

Cul debe ser el valor del

tivo trimestral para poder

A
53,404,19
 8. Qu conviene ms para quien cobra:
a) recibir 14 pagos mensuales vencidos de $1 .011.000, al 1.5 % mensual
5 b) recibir 14 pagos mensuales anticipados de $1 000.000 el inters es de 1.5% mesual
VF n i VP
Variables 14 0.015 1011000
MESES

FORMULA ($ 80,600.28)

VF n i VP
Variables 14 0.015 1000000
MESES

FORMULA ($ 79,723.32)

Una deuda de 1 millon con intereses del 8%ET se va a cancelar mediante pagos trimestrales
tiempo como fuere necesario Calcular: a) el numero de pagos que deberan hacerse. B) el pag
junto con el ultimo pago de 100.000 cancelara la deuda, c) El pago final que hecho tres meses d
6 pago de 100.000 cancelara la deuda.
VF n i VP
Variables 10 0.08 1000000

FORMULA ($ 149,029.49)
nsual
es de 1.5% mesual
A
80,600,28 VENCIDO

A
79,723,32 ANTICIPADO

ediante pagos trimestrales de 100.000 tanto

e deberan hacerse. B) el pago final que hecho
final que hecho tres meses despues del ultimo
a deuda.
A
149,029,49
 El contrato de arriendo de una oficina establece el pago de $ 500.000 mensuales pagaderos al
principio de cada mes durante un ao, Con un interes de 5%EM. Cual sera el valor del pago
7 unico que hecho al inicio del contrato lo cancelarian en su totalidad?
VF n i VP A
Variables 12 0.05 500000 56,412,71
MESES

FORMULA ($ 56,412.71)

Para la compra de una maquina que vale 25 millones se exige una cuota inicial de 30% y el saldo
se puede cancelar en pagos mensuales de $ c/u durante 4 aos. Con un interes de 3%EM
8 determinar el valor de la cuota periodica.
VF n i VP A
Variables 48 0.03 17500000 692,611,04
MESES

FORMULA ($ 692,611.04)
mensuales pagaderos al
sera el valor del pago
totalidad?

inicial de 30% y el saldo

un interes de 3%EM
 Para adquirir un automvil a crdito se deben pagar 48 abonos mensuales de $890.000 come
9 vehculo. Si los intereses que se cobran son a razn de 15% convertible cada mes, cul
VF n
Variables 4,855,844,224,37 48

FORMULA ($ 5,926,092.27) Valor Presente

($ 4,855,844,224.37) Valor Futuro

Una empresa debe cubrir el 23 de octubre un pagar que emiti. Para cumplir con su obligacin
los meses de enero a septiembre en una cuenta que paga 0.6% mensual de inters. Si con lo ac
10 cul era el valor de ste en su fecha de vencimiento?
VF n
Variables 8,718,917 10
FORMULA
I= 0.6%
N= 10

Periodos Inicial
0
1 $8,716,520.00
2 $7,868,144.51
3 $7,014,678.77
4 $6,156,092.24
5 $5,292,354.18
6 $4,423,433.70
7 $3,549,299.70
8 $2,669,920.89
9 $1,785,265.80
10 $895,302.79
s mensuales de $890.000 comenzando en el momento de la entrega del
% convertible cada mes, cul es el valor al contado de los pagos?
i VP A
0.15 5,926,092,27 890000

. Para cumplir con su obligacin, se depositaron $8.716.520 los das 23 de

mensual de inters. Si con lo acumulado en la cuenta se liquid el pagar,
ste en su fecha de vencimiento?
i VP A
0.60% 8,716,520
 Monto $8,716,520

Interes Amortizacion Cuota Saldo

$8,716,520.00
$52,299.12 $848,375.49 $900,674.61 $7,868,144.51
$47,208.87 $853,465.74 $900,674.61 $7,014,678.77
$42,088.07 $858,586.53 $900,674.61 $6,156,092.24
$36,936.55 $863,738.05 $900,674.61 $5,292,354.18
$31,754.13 $868,920.48 $900,674.61 $4,423,433.70
$26,540.60 $874,134.01 $900,674.61 $3,549,299.70
$21,295.80 $879,378.81 $900,674.61 $2,669,920.89
$16,019.53 $884,655.08 $900,674.61 $1,785,265.80
$10,711.59 $889,963.01 $900,674.61 $895,302.79
$5,371.82 $895,302.79 $900,674.61 $0.00