MATEMATICA

1
FINANCIERA

UNIDAD 1: FASE 1
VALORAR EL DINERO EN EL TIEMPO

PRESENTADO POR:
MARIA ELENA MARTINEZ
COD
MISAEL SIERRA
COD:
ARMANDO CALLEJAS
COD: 15725149
ATILIO MANUEL HERNANDEZ
CD: 72226083

TUTOR
RENE CARLOS PAREDES
GRUPO

102007_20

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA

(UNAD)

MARZO/2017

INTRODUCCION
 MATEMATICA
2
FINANCIERA

Con la elaboracin del presente trabajo buscamos desarrollar las competencias necesarias
para realizar ejercicios del rea de la matemtica financiera con conceptos y frmulas de
inters simple, inters compuesto, tasas de inters, entre otros. Las matemticas financieras
son fundamentales para tomar la mejor decisin, cuando se pretende hacer una inversin o
proyecto, por tal motivo es conveniente, que se conozca la importancia del concepto del
valor del dinero a travs del tiempo, como elemento fundamental de las matemticas
financieras, as como del principio de equivalencia y el principio de visin econmica, que
se aplican en el diagrama econmico, para efecto de trasladar los flujos de caja al presente
o al futuro.

Actividades a desarrollar
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FINANCIERA

1. Desarrollar Tablas de inters simple y Tablas de inters compuesto que den respuesta a
los siguientes interrogantes;

A. Aplicando la tasa de inters anual simple del 12,5% de un crdito de $ 2.500.000.000

a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?

B. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 12,5% de un crdito de $

2.500.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 12 meses?
 MATEMATICA
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FINANCIERA

C. Aplicando la tasa de inters anual simple del 13,7% de un crdito de $

2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses
que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 24 meses?

D. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 13,7% de un crdito de

$ 2.500.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor
 MATEMATICA
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FINANCIERA

de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino

de los 24 meses?

E. Aplicando la tasa de inters anual simple del 11,9% de un crdito de $ 2.500.000.000 a 36

meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe pagar la
compaa ENRECOL S.A.S al trmino de los 36 meses?
CAPITAL PRINCIPAL $ 2.500.000.000,00
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6
FINANCIERA

TASA DE INTERES 11,90%

TIEMPO (MESES) 36

CAPITAL INTERESES INTERESES

MES INICIAL($) GENERADOS CAPITAL FINAL ACUMULADOS
$ $
1 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00
$ $
2 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 49.583.300,00
$ $
3 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 74.374.950,00
$ $
4 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 99.166.600,00
$ $
5 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 123.958.250,00
$ $
6 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 148.749.900,00
$ $
7 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 173.541.550,00
$ $
8 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 198.333.200,00
$ $
9 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 223.124.850,00
$ $
10 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 247.916.500,00
$ $
11 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 272.708.150,00
$ $
12 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 297.499.800,00
$ $
13 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 322.291.450,00
$ $
14 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 347.083.100,00
$ $
15 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 371.874.750,00
$ $
16 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 396.666.400,00
$ $
17 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 421.458.050,00
$ $
18 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 446.249.700,00
$ $
19 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 471.041.350,00
$ $
20 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 495.833.000,00
$ $
21 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 520.624.650,00
$ $
22 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 545.416.300,00
$ $
23 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 570.207.950,00
24 $ $ 24.791.650,00 $ $ 594.999.600,00
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FINANCIERA

2.500.000.000,00 2.500.000.000,00
$ $
25 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 619.791.250,00
$ $
26 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 644.582.900,00
$ $
27 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 669.374.550,00
$ $
28 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 694.166.200,00
$ $
29 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 718.957.850,00
$ $
30 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 743.749.500,00
$ $
31 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 768.541.150,00
$ $
32 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 793.332.800,00
$ $
33 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 818.124.450,00
$ $
34 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 842.916.100,00
$ $
35 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 867.707.750,00
$ $
36 2.500.000.000,00 $ 24.791.650,00 2.500.000.000,00 $ 892.499.400,00
FINAL EN $
CUENTAS 2.500.000.000,00 $ 892.499.400,00
TOTAL POR
CANCELAR $ 3.392.499.400,00

F. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 11,9% de un crdito de

$ 2.500.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor
de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino
de los 36 meses?

$
2.500.000.000,0
CAPITAL PRINCIPAL 0
TASA DE INTERES 11,90%
TIEMPO (MESES) 36
INTERESES
CAPITAL INTERESES ACUMULAD
MES INICIAL($) GENERADOS CAPITAL FINAL OS
$
2.500.000.000,0 $ $
1 0 23.535.000,00 2.523.535.000,00
2 $ $ $
2.523.535.000,0 23.756.558,49 2.547.291.558,49
 MATEMATICA
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FINANCIERA

0
$
2.547.291.558,4 $ $
3 9 23.980.202,73 2.571.271.761,22
$
2.571.271.761,2 $ $
4 2 24.205.952,36 2.595.477.713,58
$
2.595.477.713,5 $ $
5 8 24.433.827,20 2.619.911.540,78
$
2.619.911.540,7 $ $
6 8 24.663.847,24 2.644.575.388,02
$
2.644.575.388,0 $ $
7 2 24.896.032,70 2.669.471.420,73
$
2.669.471.420,7 $ $
8 3 25.130.403,95 2.694.601.824,68
$
2.694.601.824,6 $ $
9 8 25.366.981,58 2.719.968.806,26
$
2.719.968.806,2 $ $
10 6 25.605.786,34 2.745.574.592,60
$
2.745.574.592,6 $ $
11 0 25.846.839,21 2.771.421.431,81
$
2.771.421.431,8 $ $
12 1 26.090.161,36 2.797.511.593,17
$
2.797.511.593,1 $ $
13 7 26.335.774,14 2.823.847.367,31
$
2.823.847.367,3 $ $
14 1 26.583.699,12 2.850.431.066,43
$
2.850.431.066,4 $ $
15 3 26.833.958,06 2.877.265.024,49
$
2.877.265.024,4 $ $
16 9 27.086.572,94 2.904.351.597,43
$
2.904.351.597,4 $ $
17 3 27.341.565,94 2.931.693.163,37
18 $ $ $
2.931.693.163,3 27.598.959,44 2.959.292.122,81
 MATEMATICA
9
FINANCIERA

7
$
2.959.292.122,8 $ $
19 1 27.858.776,04 2.987.150.898,85
$
2.987.150.898,8 $ $
20 5 28.121.038,56 3.015.271.937,41
$
3.015.271.937,4 $ $
21 1 28.385.770,02 3.043.657.707,43
$
3.043.657.707,4 $ $
22 3 28.652.993,66 3.072.310.701,09
$
3.072.310.701,0 $ $
23 9 28.922.732,94 3.101.233.434,03
$
3.101.233.434,0 $ $
24 3 29.195.011,55 3.130.428.445,58
$
3.130.428.445,5 $ $
25 8 29.469.853,39 3.159.898.298,96
$
3.159.898.298,9 $ $
26 6 29.747.282,59 3.189.645.581,55
$
3.189.645.581,5 $ $
27 5 30.027.323,50 3.219.672.905,05
$
3.219.672.905,0 $ $
28 5 30.310.000,73 3.249.982.905,78
$
3.249.982.905,7 $ $
29 8 30.595.339,08 3.280.578.244,86
$
3.280.578.244,8 $ $
30 6 30.883.363,60 3.311.461.608,45
$
3.311.461.608,4 $ $
31 5 31.174.099,58 3.342.635.708,04
$
3.342.635.708,0 $ $
32 4 31.467.572,56 3.374.103.280,59
$
3.374.103.280,5 $ $
33 9 31.763.808,28 3.405.867.088,87
34 $ $ $
3.405.867.088,8 32.062.832,77 3.437.929.921,65
 MATEMATICA
10
FINANCIERA

7
$
3.437.929.921,6 $ $
35 5 32.364.672,28 3.470.294.593,93
$
3.470.294.593,9 $ $
36 3 32.669.353,31 3.502.963.947,24
TOTAL
POR
CANCELA $
R 3.502.963.947,24

G. Aplicando la tasa de inters anual simple del 14,2% de un crdito de $

2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor
de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino
de los 48 meses?
$
CAPITAL PRINCIPAL 2.500.000.000,00
TASA DE INTERES 14,20%
TIEMPO (MESES) 48

CAPITAL INTERESES CAPITAL INTERESES

MES INICIAL($) GENERADOS FINAL ACUMULADOS
$ $ $ $
1 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 29.500.000,00
$ $ $ $
2 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 59.000.000,00
$ $ $ $
3 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 88.500.000,00
$ $ $ $
4 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 118.000.000,00
$ $ $ $
5 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 147.500.000,00
$ $ $ $
6 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 177.000.000,00
$ $ $ $
7 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 206.500.000,00
$ $ $ $
8 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 236.000.000,00
$ $ $ $
9 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 265.500.000,00
$ $ $ $
10 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 295.000.000,00
$ $ $ $
11 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 324.500.000,00
$ $ $ $
12 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 354.000.000,00
$ $ $ $
13 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 383.500.000,00
14 $ $ $ $
 MATEMATICA
11
FINANCIERA

2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 413.000.000,00

$ $ $ $
15 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 442.500.000,00
$ $ $ $
16 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 472.000.000,00
$ $ $ $
17 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 501.500.000,00
$ $ $ $
18 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 531.000.000,00
$ $ $ $
19 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 560.500.000,00
$ $ $ $
20 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 590.000.000,00
$ $ $ $
21 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 619.500.000,00
$ $ $ $
22 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 649.000.000,00
$ $ $ $
23 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 678.500.000,00
$ $ $ $
24 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 708.000.000,00
$ $ $ $
25 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 737.500.000,00
$ $ $ $
26 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 767.000.000,00
$ $ $ $
27 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 796.500.000,00
$ $ $ $
28 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 826.000.000,00
$ $ $ $
29 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 855.500.000,00
$ $ $ $
30 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 885.000.000,00
$ $ $ $
31 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 914.500.000,00
$ $ $ $
32 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 944.000.000,00
$ $ $ $
33 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 973.500.000,00
$ $ $ $
34 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.003.000.000,00
$ $ $ $
35 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.032.500.000,00
$ $ $ $
36 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.062.000.000,00
$ $ $ $
37 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.091.500.000,00
$ $ $ $
38 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.121.000.000,00
$ $ $ $
39 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.150.500.000,00
$ $ $ $
40 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.180.000.000,00
 MATEMATICA
12
FINANCIERA

$ $ $ $
41 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.209.500.000,00
$ $ $ $
42 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.239.000.000,00
$ $ $ $
43 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.268.500.000,00
$ $ $ $
44 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.298.000.000,00
$ $ $ $
45 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.327.500.000,00
$ $ $ $
46 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.357.000.000,00
$ $ $ $
47 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.386.500.000,00
$ $ $ $
48 2.500.000.000,00 29.500.000,00 2.500.000.000,00 1.416.000.000,00
FINAL EN $ $
CUENTAS 2.500.000.000,00 1.416.000.000,00
TOTAL POR
CANCELA $
R 3.916.000.000,00

H. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 14,2% de un crdito de

$ 2.500.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor
de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino
de los 48 meses?

$
2.500.000.000,0
CAPITAL PRINCIPAL 0
TASA DE INTERES 14,20%
TIEMPO (MESES) 48
INTERESES
CAPITAL INTERESES ACUMULA
MES INICIAL($) GENERADOS CAPITAL FINAL DOS
$ $
2.500.000.000,0 $ 2.527.817.500,0
1 0 27.817.500,00 0
$ $
2.527.817.500,0 $ 2.555.944.525,3
2 0 28.127.025,32 2
$ $
2.555.944.525,3 $ 2.584.384.520,0
3 2 28.439.994,73 6
$ $
2.584.384.520,0 $ 2.613.140.966,6
4 6 28.756.446,55 1
 MATEMATICA
13
FINANCIERA

$ $
2.613.140.966,6 $ 2.642.217.386,1
5 1 29.076.419,54 5
$ $
2.642.217.386,1 $ 2.671.617.339,0
6 5 29.399.952,86 0
$ $
2.671.617.339,0 $ 2.701.344.425,1
7 0 29.727.086,13 3
$ $
2.701.344.425,1 $ 2.731.402.284,5
8 3 30.057.859,42 5
$ $
2.731.402.284,5 $ 2.761.794.597,7
9 5 30.392.313,22 7
$ $
2.761.794.597,7 $ 2.792.525.086,2
10 7 30.730.488,49 6
$ $
2.792.525.086,2 $ 2.823.597.512,9
11 6 31.072.426,63 0
$ $
2.823.597.512,9 $ 2.855.015.682,4
12 0 31.418.169,53 2
$ $
2.855.015.682,4 $ 2.886.783.441,9
13 2 31.767.759,50 2
$ $
2.886.783.441,9 $ 2.918.904.681,2
14 2 32.121.239,36 8
$ $
2.918.904.681,2 $ 2.951.383.333,6
15 8 32.478.652,39 7
$ $
2.951.383.333,6 $ 2.984.223.376,0
16 7 32.840.042,35 2
$ $
2.984.223.376,0 $ 3.017.428.829,5
17 2 33.205.453,50 3
$ $
3.017.428.829,5 $ 3.051.003.760,1
18 3 33.574.930,59 1
$ $
3.051.003.760,1 $ 3.084.952.278,9
19 1 33.948.518,84 5
$ $
3.084.952.278,9 $ 3.119.278.542,9
20 5 34.326.264,01 6
 MATEMATICA
14
FINANCIERA

$ $
3.119.278.542,9 $ 3.153.986.755,3
21 6 34.708.212,35 1
$ $
3.153.986.755,3 $ 3.189.081.165,9
22 1 35.094.410,63 3
$ $
3.189.081.165,9 $ 3.224.566.072,0
23 3 35.484.906,13 7
$ $
3.224.566.072,0 $ 3.260.445.818,7
24 7 35.879.746,68 5
$ $
3.260.445.818,7 $ 3.296.724.799,3
25 5 36.278.980,63 7
$ $
3.296.724.799,3 $ 3.333.407.456,2
26 7 36.682.656,84 2
$ $
3.333.407.456,2 $ 3.370.498.280,9
27 2 37.090.824,77 8
$ $
3.370.498.280,9 $ 3.408.001.815,3
28 8 37.503.534,37 5
$ $
3.408.001.815,3 $ 3.445.922.651,5
29 5 37.920.836,20 5
$ $
3.445.922.651,5 $ 3.484.265.432,9
30 5 38.342.781,34 0
$ $
3.484.265.432,9 $ 3.523.034.854,3
31 0 38.769.421,47 7
$ $
3.523.034.854,3 $ 3.562.235.663,1
32 7 39.200.808,82 9
$ $
3.562.235.663,1 $ 3.601.872.659,4
33 9 39.636.996,22 2
$ $
3.601.872.659,4 $ 3.641.950.696,5
34 2 40.078.037,08 0
$ $
3.641.950.696,5 $ 3.682.474.681,9
35 0 40.523.985,40 0
$ $
3.682.474.681,9 $ 3.723.449.577,6
36 0 40.974.895,79 9
 MATEMATICA
15
FINANCIERA

$ $
3.723.449.577,6 $ 3.764.880.401,1
37 9 41.430.823,45 4
$ $
3.764.880.401,1 $ 3.806.772.225,3
38 4 41.891.824,22 6
$ $
3.806.772.225,3 $ 3.849.130.179,9
39 6 42.357.954,55 1
$ $
3.849.130.179,9 $ 3.891.959.451,4
40 1 42.829.271,51 2
$ $
3.891.959.451,4 $ 3.935.265.284,2
41 2 43.305.832,82 4
$ $
3.935.265.284,2 $ 3.979.052.981,0
42 4 43.787.696,82 6
$ $
3.979.052.981,0 $ 4.023.327.903,5
43 6 44.274.922,52 8
$ $
4.023.327.903,5 $ 4.068.095.473,1
44 8 44.767.569,58 6
$ $
4.068.095.473,1 $ 4.113.361.171,4
45 6 45.265.698,33 9
$ $
4.113.361.171,4 $ 4.159.130.541,2
46 9 45.769.369,76 5
$ $
4.159.130.541,2 $ 4.205.409.186,7
47 5 46.278.645,53 8
$ $
4.205.409.186,7 $ 4.252.202.774,8
48 8 46.793.588,02 0
TOTAL
POR $
CANCELA 4.252.202.774,8
R 0

I. Aplicando la tasa de inters anual simple del 14,3% de un crdito de $

2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de
los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino de
los 60 meses?

TASA DE INTERES 13,30%

 MATEMATICA
16
FINANCIERA

TIEMPO (MESES) 60

CAPITAL INTERESES INTERESES

MES INICIAL($) GENERADOS CAPITAL FINAL ACUMULADOS
$ $ $ $
1 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 27.708.332,50
$ $ $ $
2 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 55.416.665,00
$ $ $ $
3 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 83.124.997,50
$ $ $ $
4 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 110.833.330,00
$ $ $ $
5 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 138.541.662,50
$ $ $ $
6 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 166.249.995,00
$ $ $ $
7 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 193.958.327,50
$ $ $ $
8 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 221.666.660,00
$ $ $ $
9 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 249.374.992,50
$ $ $ $
10 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 277.083.325,00
$ $ $ $
11 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 304.791.657,50
$ $ $ $
12 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 332.499.990,00
$ $ $ $
13 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 360.208.322,50
$ $ $ $
14 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 387.916.655,00
$ $ $ $
15 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 415.624.987,50
$ $ $ $
16 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 443.333.320,00
$ $ $ $
17 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 471.041.652,50
$ $ $ $
18 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 498.749.985,00
$ $ $ $
19 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 526.458.317,50
$ $ $ $
20 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 554.166.650,00
$ $ $ $
21 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 581.874.982,50
$ $ $ $
22 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 609.583.315,00
$ $ $ $
23 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 637.291.647,50
$ $ $ $
24 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 664.999.980,00
 MATEMATICA
17
FINANCIERA

$ $ $ $
25 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 692.708.312,50
$ $ $ $
26 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 720.416.645,00
$ $ $ $
27 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 748.124.977,50
$ $ $ $
28 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 775.833.310,00
$ $ $ $
29 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 803.541.642,50
$ $ $ $
30 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 831.249.975,00
$ $ $ $
31 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 858.958.307,50
$ $ $ $
32 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 886.666.640,00
$ $ $ $
33 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 914.374.972,50
$ $ $ $
34 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 942.083.305,00
$ $ $ $
35 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 969.791.637,50
$ $ $ $
36 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 997.499.970,00
$ $ $ $
37 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.025.208.302,50
$ $ $ $
38 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.052.916.635,00
$ $ $ $
39 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.080.624.967,50
$ $ $ $
40 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.108.333.300,00
$ $ $ $
41 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.136.041.632,50
$ $ $ $
42 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.163.749.965,00
$ $ $ $
43 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.191.458.297,50
$ $ $ $
44 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.219.166.630,00
$ $ $ $
45 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.246.874.962,50
$ $ $ $
46 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.274.583.295,00
$ $ $ $
47 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.302.291.627,50
$ $ $ $
48 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.329.999.960,00
$ $ $ $
49 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.357.708.292,50
$ $ $ $
50 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.385.416.625,00
51 $ $ $ $
 MATEMATICA
18
FINANCIERA

2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.413.124.957,50

$ $ $ $
52 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.440.833.290,00
$ $ $ $
53 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.468.541.622,50
$ $ $ $
54 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.496.249.955,00
$ $ $ $
55 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.523.958.287,50
$ $ $ $
56 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.551.666.620,00
$ $ $ $
57 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.579.374.952,50
$ $ $ $
58 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.607.083.285,00
$ $ $ $
59 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.634.791.617,50
$ $ $ $
60 2.500.000.000,00 27.708.332,50 2.500.000.000,00 1.662.499.950,00
FINAL EN $ $
CUENTAS 2.500.000.000,00 1.662.499.950,00
TOTAL POR
CANCELA $
R 4.162.499.950,00

J. Aplicando la tasa de inters efectiva anual del 14,3% de un crdito de

$ 2.500.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor
de los intereses que debe pagar la compaa ENRECOL S.A.S al trmino
de los 60 meses?

$
2.500.000.000
CAPITAL PRINCIPAL ,00
TASA DE INTERES 13,30%
TIEMPO (MESES) 60
INTERESE
S
CAPITAL INTERESES CAPITAL ACUMULA
MES INICIAL($) GENERADOS FINAL DOS
$
$ $ 2.526.150.000,
1 2.500.000.000,00 26.150.000,00 00
$
$ $ 2.552.573.529,
2 2.526.150.000,00 26.423.529,00 00
$
$ $ 2.579.273.448,
3 2.552.573.529,00 26.699.919,11 11
 MATEMATICA
19
FINANCIERA

$
$ $ 2.606.252.648,
4 2.579.273.448,11 26.979.200,27 38
$
$ $ 2.633.514.051,
5 2.606.252.648,38 27.261.402,70 08
$
$ $ 2.661.060.608,
6 2.633.514.051,08 27.546.556,97 06
$
$ $ 2.688.895.302,
7 2.661.060.608,06 27.834.693,96 02
$
$ $ 2.717.021.146,
8 2.688.895.302,02 28.125.844,86 88
$
$ $ 2.745.441.188,
9 2.717.021.146,88 28.420.041,20 07
$
$ $ 2.774.158.502,
10 2.745.441.188,07 28.717.314,83 90
$
$ $ 2.803.176.200,
11 2.774.158.502,90 29.017.697,94 84
$
$ $ 2.832.497.423,
12 2.803.176.200,84 29.321.223,06 90
$
$ $ 2.862.125.346,
13 2.832.497.423,90 29.627.923,05 96
$
$ $ 2.892.063.178,
14 2.862.125.346,96 29.937.831,13 08
$
$ $ 2.922.314.158,
15 2.892.063.178,08 30.250.980,84 93
$
$ $ 2.952.881.565,
16 2.922.314.158,93 30.567.406,10 03
$
$ $ 2.983.768.706,
17 2.952.881.565,03 30.887.141,17 20
$
$ $ 3.014.978.926,
18 2.983.768.706,20 31.210.220,67 87
$
$ $ 3.046.515.606,
19 3.014.978.926,87 31.536.679,58 44
 MATEMATICA
20
FINANCIERA

$
$ $ 3.078.382.159,
20 3.046.515.606,44 31.866.553,24 68
$
$ $ 3.110.582.037,
21 3.078.382.159,68 32.199.877,39 08
$
$ $ 3.143.118.725,
22 3.110.582.037,08 32.536.688,11 18
$
$ $ 3.175.995.747,
23 3.143.118.725,18 32.877.021,87 05
$
$ $ 3.209.216.662,
24 3.175.995.747,05 33.220.915,51 56
$
$ $ 3.242.785.068,
25 3.209.216.662,56 33.568.406,29 85
$
$ $ 3.276.704.600,
26 3.242.785.068,85 33.919.531,82 67
$
$ $ 3.310.978.930,
27 3.276.704.600,67 34.274.330,12 80
$
$ $ 3.345.611.770,
28 3.310.978.930,80 34.632.839,62 41
$
$ $ 3.380.606.869,
29 3.345.611.770,41 34.995.099,12 53
$
$ $ 3.415.968.017,
30 3.380.606.869,53 35.361.147,86 39
$
$ $ 3.451.699.042,
31 3.415.968.017,39 35.731.025,46 85
$
$ $ 3.487.803.814,
32 3.451.699.042,85 36.104.771,99 84
$
$ $ 3.524.286.242,
33 3.487.803.814,84 36.482.427,90 74
$
$ $ 3.561.150.276,
34 3.524.286.242,74 36.864.034,10 84
$
$ $ 3.598.399.908,
35 3.561.150.276,84 37.249.631,90 73
 MATEMATICA
21
FINANCIERA

$
$ $ 3.636.039.171,
36 3.598.399.908,73 37.639.263,05 78
$
$ $ 3.674.072.141,
37 3.636.039.171,78 38.032.969,74 52
$
$ $ 3.712.502.936,
38 3.674.072.141,52 38.430.794,60 12
$
$ $ 3.751.335.716,
39 3.712.502.936,12 38.832.780,71 83
$
$ $ 3.790.574.688,
40 3.751.335.716,83 39.238.971,60 43
$
$ $ 3.830.224.099,
41 3.790.574.688,43 39.649.411,24 67
$
$ $ 3.870.288.243,
42 3.830.224.099,67 40.064.144,08 75
$
$ $ 3.910.771.458,
43 3.870.288.243,75 40.483.215,03 78
$
$ $ 3.951.678.128,
44 3.910.771.458,78 40.906.669,46 24
$
$ $ 3.993.012.681,
45 3.951.678.128,24 41.334.553,22 46
$
$ $ 4.034.779.594,
46 3.993.012.681,46 41.766.912,65 11
$
$ $ 4.076.983.388,
47 4.034.779.594,11 42.203.794,55 66
$
$ $ 4.119.628.634,
48 4.076.983.388,66 42.645.246,25 91
$
$ $ 4.162.719.950,
49 4.119.628.634,91 43.091.315,52 43
$
$ $ 4.206.262.001,
50 4.162.719.950,43 43.542.050,68 11
$
$ $ 4.250.259.501,
51 4.206.262.001,11 43.997.500,53 64
 MATEMATICA
22
FINANCIERA

$
$ $ 4.294.717.216,
52 4.250.259.501,64 44.457.714,39 03
$
$ $ 4.339.639.958,
53 4.294.717.216,03 44.922.742,08 11
$
$ $ 4.385.032.592,
54 4.339.639.958,11 45.392.633,96 07
$
$ $ 4.430.900.032,
55 4.385.032.592,07 45.867.440,91 98
$
$ $ 4.477.247.247,
56 4.430.900.032,98 46.347.214,35 33
$
$ $ 4.524.079.253,
57 4.477.247.247,33 46.832.006,21 54
$
$ $ 4.571.401.122,
58 4.524.079.253,54 47.321.868,99 53
$
$ $ 4.619.217.978,
59 4.571.401.122,53 47.816.855,74 27
$
$ $ 4.667.534.998,
60 4.619.217.978,27 48.317.020,05 32
TOTAL
POR $
CANCEL 4.667.534.998,
AR 32

2. Realizar un Cuadro comparativo de alternativas de financiacin que contenga los

siguientes elementos;
 MATEMATICA
23
FINANCIERA

3. Realizar un Flujo de fondos para cada uno de los ocho (8) escenarios proyectados

Tabla de evaluacin de proyectos de inversin

Tasa de
Escenari Flujos netos Relaci
Inversin VPN TIR descuen
o Aos 1 al 5 n B/C
to
$
1 835.730.000,0
0
$
2 919.011.905,9
0
$
3 1.025.863.308,
$
Escenar 00 -$ 28,78 31,50
2.500.000.00 0,94
io 1 $ 138.426.132 % %
0
4 1.173.362.482,
20
$
5 1.380.329.122,
70
$
5.334.296.818,
80
$
$ 875.044.200,0 -$
Escenario 30,17 31,40
2.500.000.00 1 0 61.983.515,0 0,98
2 % %
0,00 0
2 $
 MATEMATICA
24
FINANCIERA

969.459.744,6
0
$
1.072.711.720,
3 40
$
1.189.141.402,
4 60
$
1.327.467.540,
5 70
$
5.433.824.608,
30
$
1 879.456.000,0
0
$
2 977.772.196,5
0
$
3 1.088.295.578,
$
Escenario 20 $ 30,71 30,60
2.500.000.00 1
3 $ 5.469.919,00 % %
0,00
4 1.208.304.593,
10
$
5 1.348.464.383,
20
$
5.502.292.751,
00
Escenario $ $ -$ 28,75 0,97 30,00
4 2.500.000.00 1 870.722.500,0 63.582.974,0 % %
0,00 0 0
$
2 948.879.568,1
0
$
3 1.036.495.333,
50
$
4 1.133.211.684,
40
$
5 1.249.834.622,
00
$
 MATEMATICA
25
FINANCIERA

5.239.143.708,
00
$
1 889.209.100,0
0
$
2 951.801.982,9
0
$
3 1.023.090.560,
$ -$
Escenario 60 28,49
2.500.000.00 25.846.232,0 0,99 29%
5 $ %
0,00 0
4 1.104.135.810,
60
$
5 1.205.925.782,
90
$
5.174.163.237,
00
$
1 969.570.000,0
0
$
2 1.041.912.125,
80
$
3 1.120.667.433,
$ $
Escenario 50 32,86
2.500.000.00 93.202.244,0 1,04 31%
6 $ %
0,00 0
4 1.204.326.002,
30
$
5 1.305.901.312,
80
$
5.642.376.874,
40
Escenario $ $ $ 33,58 1,03 32%
7 2.500.000.00 1 965.331.200,0 79.103.187,0 %
0,00 0 0
$
2 1.042.342.824,
90
$
3 1.136.522.329,
30
4 $
 MATEMATICA
26
FINANCIERA

1.245.780.697,
80
$
5 1.382.896.884,
30
$
5.772.873.936,
30
$
1 965.268.000,0
0
$
2 1.046.495.098,
80
$
3 1.136.570.553,
$ $
Escenario 40 71,15
2.500.000.00 3.257.442.85 2,3 34%
8 $ %
0,00 9,00
4 7.132.704.252,
20
$
5 7.645.635.108,
70
$
17.926.673.01
3,10

CONCLUSIONES

Despus de realizar este trabajo colaborativo hemos podido comprender las temticas de la
primera unidad del curso. Al desarrollar estos ejercicios nos preparamos el estudiante se
prepara para su prueba nacional y para hacer transferencia de sus saberes al entorno en el
que se desempea.
Manejar las distintas herramientas utilizadas para la liquidacin de los intereses en simple y
compuesto, para ello es necesario hacer diversos talleres para desarrollar destrezas.
Es importante tener en cuenta y saber liquidar las tasas de inters de acuerdo al tipo de
inters porque de esto depende que los costos financieros no se suban tanto cuando de
inversin se trata.
 MATEMATICA
27
FINANCIERA

REFERENCIAS BIBLIOGRFICAS

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 MATEMATICA
28
FINANCIERA

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