ANDRS OPPENHEIMER

OJOS VENDADOS
Estados Unidos y el negocio de la corrupcin
en Amrica Latina

EDITORIAL SUDAMERICANA
BUENOS AIRES

Diseo de tapa: Mara L. de Chimondeguy / Isabel Rodrigu

Traduccin del ingls: Marina Oppenheimer

PRIMERA EDICIN
Marzo de 2001
SEGUNDA EDICIN
Marzo de 2001

Publicado bajo acuerdo de Plaza & Jans, Espaa.

Todos los derechos reservados. Esta publicacin no puede ser reproducida,
ni en todo ni en parte, ni registrada en, o transmitida por, un sistema de recuperacin de
informacin, en ninguna forma ni por ningn medio, sea mecnico, fotoqumico, electrnico,
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editorial.

IMPRESO EN LA ARGENTINA
Queda hecho el depsito
que previene la ley 11.723.
2001, Editorial Sudamericana S.A.
Humberto Io 531, Buenos Aires.
www.edsudamericana.com.ar
ISBN 950-07-2009-4

PRLOGO

Este libro puede ser ledo como una novela, pero todos los nombres y acontecimientos
que aparecen en las pginas siguientes son reales, producto de una investigacin que llev cuatro
aos e incluy ms de 300 entrevistas en 5 pases. Su objetivo es relativamente sencillo:
demostrar que el cncer de la corrupcin est tan avanzado en las democracias emergentes de
Amrica Latina, que difcilmente podr ser extirpado o por lo menos detenido sin medidas
drsticas de ayuda por parte de Estados Unidos y Europa.
Hasta el momento, el debate sobre la corrupcin en Latinoamrica se ha centrado casi
exclusivamente en los funcionarios pblicos que han acumulado fortunas fabulosas a costa de sus
pases. La corrupcin es vista como un problema de las naciones en desarrollo, como las
devaluaciones y el agua sucia. Pero pocos han hablado de la otra cara de la moneda: el papel de
las corporaciones multinacionales y los gobiernos de los pases industrializados en los escndalos
de corrupcin que han sacudido a la regin. Es hora de analizar el tema y buscar soluciones
consensuadas que ayuden a todos.
Ya sea en la Argentina, Mxico, Colombia, Per, o en la misma Espaa, existe un
consenso cada vez mayor de que la corrupcin se ha convertido en uno de los principales frenos al
desarrollo econmico. Las reformas econmicas de libre mercado en muchos casos no se han
traducido en una mejora palpable en el nivel de vida de la gente, especialmente de los
trabajadores y las clases medias, porque en muchos pases los funcionarios pblicos y sus amigos
en el mundo empresarial las han implementado en beneficio propio. En muchos pases de la
regin el "amiguismo", las conexiones polticas y regalos se han convertido en las claves del xito
econmico, en lugar de la modernizacin de las empresas y el riesgo empresarial. Ha llegado la
hora de hacer valer el capitalismo sin amiguismo.
La lucha contra la corrupcin no es slo un imperativo moral sino econmico. En pases
donde los contratos se consiguen con sobornos y no por medio de una competencia abierta entre
las empresas, los que pagan el precio son los ciudadanos comunes. Estos ltimos terminan
pagando un costo ms alto por obras pblicas de menor calidad y servicios estatales menos
eficientes por no haber sido licitados al postor ms competente.
Lo ms perjudicial es que la corrupcin est generando un escepticismo generalizado
sobre la Justicia, que se traduce en una masiva evasin impositiva, la fuga de capitales y un freno
a las inversiones domsticas y extranjeras. Si los gobernantes y sus amigos en el sector privado
roban, para qu vamos a pagar impuestos? Si la Justicia deja impunes a los criminales, para
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qu vamos a invertir nuestro dinero en el pas? No es casual que el secretario de Comercio

norteamericano William M. Daley relatara que "en un viaje reciente, le pregunt a quince
empresarios cul era el mayor obstculo con el que se topaban cuando hacan negocios con los
mercados emergentes. El ochenta por ciento me contest: la corrupcin".
Las instituciones financieras internacionales estn llegando a la conclusin de que hay una
relacin directa entre la corrupcin y el crecimiento econmico. Segn los estudios de Paolo
Mauro, economista del Fondo Monetario Internacional (FMI), el producto bruto nacional de los
pases afectados por la corrupcin baja casi medio punto anual. En diez aos, esta prdida suma
un cinco por ciento de la tasa de crecimiento, es decir miles de millones de dlares que podran
ser invertidos en la educacin o en proyectos de infraestructura. Mauro probablemente se qued
corto, porque no tom en cuenta efectos secundarios de la corrupcin que se derivan de la falta
de confianza en el sistema de Justicia, como la evasin de impuestos y la fuga de capitales. Si se
tomaran en cuenta estos factores, los estudios de Mauro seran ampliamente superados por el
anlisis de un sindicalista argentino que, sin haber realizado los sesudos clculos de los
economistas del FMI, lleg a la conclusin de que "este pas se arreglara si todos dejamos de ro bar por dos aos".

Mi nfasis sobre la necesidad de acciones drsticas de los pases ricos para ayudar a
reducir la corrupcin no debera ser entendido como un intento de proyectar culpas hacia fuera de
Amrica Latina. No cabe duda de que son los pases latinoamericanos los que tienen la mayor
responsabilidad en esta lucha, y que son ellos los que deben adoptar nuevas leyes superando
conflictos de intereses, exigiendo mayores rendiciones de cuentas y sistemas de pesos y
contrapesos para evitar la impunidad. Sin embargo, aunque uno sea optimista y piense que estas
medidas sern adoptadas e implementadas debidamente, tal vez no alcanzaran. La lucha contra
la corrupcin no ser ganada en el futuro prximo sin cambios en las leyes de Estados Unidos y
Europa para imponer mayores controles a sus corporaciones multinacionales y bancos. De qu
sirve adoptar leyes contra la corrupcin si quienes roban al Estado pueden esconder sus fortunas
impunemente en bancos internacionales? De qu sirve imponer castigos ms severos a quienes
reciben sobornos si los pases sedes de las grandes multinacionales no toman medidas para frenar
a quienes los ofrecen? La nica manera de empezar a detener el robo en gran escala de los fondos
pblicos latinoamericanos y el creciente escepticismo sobre las polticas de libre mercado ser que
los pases ricos se unan ms activamente a la lucha contra la corrupcin.
Tampoco

debera

interpretarse

este

libro

como

un

ataque

las

corporaciones

multinacionales. Por el contrario, creo que las multinacionales son beneficiosas para Amrica
Latina, por razones que van mucho ms all de las habitualmente esgrimidas, como la creacin de
fuentes de trabajo y la mayor competitividad. Me adhiero a la respuesta de George McGovern, el
candidato demcrata de las elecciones presidenciales norteamericanas de 1972, cuando hace poco
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le coment a un entrevistador que "las corporaciones multinacionales tienden a acercar al

mundo... A veces se las critica por no tener bandera. Pero, bueno, si consideramos que el
nacionalismo ha sido la base de la mayor parte de los conflictos internacionales en los ltimos cien
aos, quizs despus de todo no sea tan malo el que no tengan bandera".
Actualmente, cuando Estados Unidos y Amrica Latina estn negociando la creacin de un
libre mercado hemisfrico, los pases latinoamericanos deberan tomar como una de sus banderas
principales el exigir a Washington D.C. una mayor colaboracin en la lucha contra la corrupcin.
ste ser un debate clave del siglo XXI. De un lado estarn los pases latinoamericanos y otras
naciones en desarrollo, respaldados por polticos y empresarios norteamericanos que ya se han
percatado de que la corrupcin en las economas emergentes tiene un impacto negativo sobre los
intereses de largo plazo de Estados Unidos y Europa. Del otro lado estarn las cmaras
corporativas y bancarias norteamericanas y europeas, que tratarn de postergar los controles ms
rgidos y preservar el statu quo. Ambos bandos cuentan con poderosos voceros.
Pero luego de entrevistar a los ms altos funcionarios del Departamento de Estado, el
Departamento del Tesoro y legisladores claves del Congreso norteamericano, as como tambin
algunos lderes empresariales que miran ms all del corto plazo, creo que los pases
latinoamericanos tendrn aliados de mucho peso poltico. Como podrn ver en las pginas de este
libro, aunque se tratara de una lucha sumamente recia, soy optimista sobre sus resultados. El
problema ser de timing, o sea, si estas reformas llegarn a tiempo para rescatar a las economas
de mercado de Amrica Latina de su propio descalabro.

Mi inters por el rol de las corporaciones multinacionales en los escndalos de sobornos y

lavado de dinero comenz al principio de la dcada del noventa, cuando la lucha contra la
corrupcin se convirti como los derechos humanos en los aos setenta, y el medio ambiente en
los ochenta en la cause clbre de los grupos de derechos civiles alrededor del mundo. Tal como
se esperaba, gran parte de la prensa se sum a esta lucha con entusiasmo. Muchos de nosotros
hemos dedicado aos a escribir largos trabajos de investigacin sobre los fabulosos depsitos de
Ral Salinas de Gortari en Suiza, o sobre las cuentas secretas de funcionarios argentinos,
mexicanos o venezolanos en bancos norteamericanos y europeos. Pero el nfasis siempre estaba
puesto sobre los funcionarios corruptos.
A mediados de los aos noventa, instituciones como el Banco Mundial y el FMI, que hasta
ese momento ni siquiera se animaban a hablar del problema de la corrupcin por miedo a ofender
a sus pases miembros, se sumaron a la lucha. Aunque tmidamente en un comienzo,
condicionaron sus prstamos a la responsabilidad de los gobiernos en el manejo de los dineros
pblicos y sus esfuerzos por reducir la corrupcin.
A medida que creca el debate sobre el tema en Estados Unidos especialmente despus
de los gigantescos escndalos de corrupcin en Rusia gan terreno en Washington D.C. la idea
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de que el gobierno de Estados Unidos deba hacer algo contra la corrupcin en las democracias
emergentes.
Hacia fines de la dcada del noventa, el gobierno del presidente Bill Clinton, a instancias
del entonces vicepresidente Al Gore, decidi dar un paso contra la corrupcin mundial. Con ese
propsito organiz en 1999 la primera conferencia internacional de gobiernos para tratar el tema.
Los objetivos del Foro Global para la Lucha contra la Corrupcin de Gore consistan en llegar a un
acuerdo internacional sobre cmo combatirla. Apenas me enter de la conferencia, reserv un
pasaje a Washington D.C. y me registr para asistir a la reunin.

Fue un evento sorprendente, tanto por lo que se dijo como por lo que no se escuch en
sus sesiones. El Foro Global reuni a delegaciones de 89 pases, cuyos representantes llegaron en
una helada maana de febrero al auditorio Loy Henderson del Departamento de Estado. Haba
fcilmente 1.000 personas, entre funcionarios gubernamentales, acadmicos y espectadores de
todo el mundo. Frente a la audiencia, sentados a una larga mesa, el vicepresidente Gore y la
secretaria de Estado Madelaine Albright se dirigiran al pblico. Detrs de ellos estaban las
banderas de todos los pases participantes, y un gigantesco cartel azul y blanco colgado de la
pared deca: "Foro Global para la Lucha contra la Corrupcin".
En la audiencia, adems de los representantes de los gobiernos invitados, haba
burcratas de las oficinas anticorrupcin del Banco Mundial, el FMI y otras instituciones financieras
multinacionales,

acadmicos

pioneros

en

la

nueva

rama

de

los

estudios

econmicos

internacionales, consultores privados en busca de clientes entre los funcionarios extranjeros

participantes y funcionarios pblicos activos o retirados que simplemente estaban interesados en
el tema, como el ex ministro del Interior argentino Jos Luis Manzano.
En los pasillos, me top con un joven que distribua ejemplares de Corrupcin y cambio,
un libro prologado y copatrocinado por Arsenio Farell Cubillas, el contralor general y zar
anticorrupcin de Mxico, quien segn informes de prensa haba estado preso por un soborno
durante su juventud y a quien los opositores del Partido Revolucionario Institucional que
gobernaba el pas acusaban de tener un historial sumamente dudoso en la lucha que ahora
supuestamente encabezaba desde el gobierno. El Foro Global era, sin lugar a dudas, una
verdadera torre de Babel.
El gobierno de Estados Unidos haba enviado a la reunin a sus "pesos pesados" polticos
con la esperanza de dar un empujn inicial a Gore el presidente de la conferencia en su
incipiente campaa para las elecciones presidenciales de noviembre de 2000. Entre los oradores,
adems de Albright, estaba la fiscal general Janet Reno, y el secretario del Tesoro Bob Rubin. En
cambio, como para demostrar sus dudas sobre la ofensiva anticorrupcin de Estados Unidos, los
europeos haban enviado delegaciones de tercer y cuarto nivel. Francia envi a su embajador en
Washington, Franois Bujon De LEstaing, quien estuvo ausente la mayor parte de la reunin, y
9

Espaa a su embajador alterno. A su vez, la delegacin alemana estaba encabezada por el

segundo subsecretario del departamento criminal del Ministerio de Justicia.
Varios gobiernos de

la Unin

Europea, especialmente

los franceses, vean

con

desconfianza la conferencia. La consideraban una forma de presin de Estados Unidos contra sus
pases y sus corporaciones internacionales. Desde haca mucho tiempo, algunos pases europeos
vean con nerviosismo los esfuerzos de Estados Unidos para que los miembros de la Unin
Europea implementaran un tratado internacional que haban firmado poco tiempo atrs, y que los
comprometa a prohibir los sobornos de sus corporaciones multinacionales a funcionarios
extranjeros.
Estados Unidos haba aprobado una ley en ese sentido a finales de la dcada del setenta,
tras un escndalo de corrupcin de la Lockheed Corp., pero los pases europeos nunca haban
adoptado leyes semejantes. De hecho, Francia y algunos de sus vecinos todava daban a sus
corporaciones reducciones impositivas por las "comisiones" que pagaban en el exterior para
obtener contratos. Con su habitual pragmatismo, los franceses consideraban los sobornos como
"costos operativos" de sus empresas en el extranjero. Esta situacin haba llevado a las grandes
corporaciones norteamericanas a poner el grito en el cielo, diciendo con razn que estaban en
desventaja. Cmo podan competir con firmas europeas que podan pagar sobornos, y hasta
reciban beneficios impositivos por hacerlo?, decan. En los ltimos aos, las multinacionales
norteamericanas haban ejercido cada vez ms presin sobre el gobierno de Estados Unidos para
que hiciera algo al respecto.
Gore abri las deliberaciones enfatizando sobre la enorme concurrencia, sealando que la
sala donde se vean tnicas africanas, vestimentas indgenas y trajes occidentales se
asemejaba a una asamblea de las Naciones Unidas. "Como evidencia del creciente inters por la
lucha contra la corrupcin, djenme decirles que, si bien esperbamos representantes de cuarenta
pases, hemos recibido la visita de delegados de ochenta y nueve naciones", comenz diciendo.
Sin embargo, a medida que transcurri la maana, no pude dejar de sorprenderme por el
hecho de que el Foro Global se refera slo a un tipo de corrupcin: la oficial. El mismo subttulo
de la conferencia, pintado en letras enormes detrs del podio, lo deca todo: "Para la proteccin de
la integridad de los funcionarios judiciales y de seguridad". El comunicado de prensa de la Casa
Blanca, asimismo, calificaba a la reunin como "la primera de este tipo" en la historia, y citaba a
Gore diciendo que "ningn tipo de corrupcin es ms daina que la corrupcin de los funcionarios
de gobierno". Y en su discurso de esa maana el vicepresidente volvi a insistir en que el gobierno
norteamericano se comprometa a empezar "una nueva era de cooperacin internacional en la
lucha contra la corrupcin oficial". Y la lucha contra la corrupcin propiciada o facilitada por el
sector privado?, me preguntaba yo, sentado en la audiencia. El vicepresidente no se refiri en ningn momento al papel de las multinacionales o los bancos internacionales en el problema.
Cuando Gore termin su discurso, not que los dos primeros funcionarios extranjeros en
la lista de oradores los vicepresidentes de la Argentina y Bolivia estaban sentados en la punta
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de sus asientos, ansiosos por tomar el micrfono. El vicepresidente argentino Carlos Ruckauf, cuyo
gobierno estaba afrontando en ese momento un gigantesco escndalo de sobornos pagados por
IBM y otras corporaciones multinacionales a funcionarios estatales, inici su ponencia sacudiendo
al auditorio con una palabrota que probablemente nunca haba sido escuchada pblicamente en el
magno saln del Departamento de Estado, y que dej mudos por algunos instantes a los
intrpretes simultneos. Dijo que haba llegado el momento de "dejar atrs los tiempos en que los
presidentes de Estados Unidos pensaban que los gobernantes corruptos de pases amigos eran
hijos de puta, pero nuestros hijos de puta", dijo Ruckauf, con todas las letras.
Acto seguido, mientras los espectadores tragaban saliva y se miraban preguntndose si
haban escuchado bien, Ruckauf continu diciendo que era necesario atacar la corrupcin en sus
dos extremos. "Es cierto que existen funcionarios oficiales que aceptan sobornos; pero tambin es
cierto que existen ejecutivos que los pagan", dijo. "Est muy bien exigir que los pases del Sur
combatan la corrupcin. Pero los pases del Norte tambin tienen que hacer algo con aquellos que
pagan sobornos". Gore y Albright se cruzaron una mirada, entre interesados e intrigados por lo
que acababan de escuchar.
Minutos despus, Jorge "Turto" Quiroga Ramrez, el joven vicepresidente de Bolivia, volvi
sobre el tema. Sus palabras tuvieron mayor impacto que las de Ruckauf entre los funcionarios
norteamericanos en la sala: Quiroga hablaba perfecto ingls haba estudiado ingeniera
industrial en Texas A&M University, obtenido una maestra en administracin de empresas de St.
Edwards University en Austin, y haba trabajado durante siete aos para la IBM en Texas y era
uno de los funcionarios latinoamericanos ms estimados en Estados Unidos. Adems, era conocido
en Washington D.C. como un nuevo lder en la causa contra la corrupcin en Amrica Latina. No
era coincidencia que, esa maana, haba sido el nico funcionario extranjero mencionado por Gore
en su discurso. Quiroga se haba hecho conocer en las instituciones financieras internacionales de
Washington D.C. ofreciendo a su pas para experimentar nuevos "sistemas de integridad pblica",
el nuevo trmino de la burocracia internacional para la lucha contra la corrupcin.
Quiroga inici su discurso con su historia favorita: el 31 de julio de 1991, pocos das antes
de asumir su puesto, haba recibido la sorpresa de que Transparency International el grupo
independiente con sede en Berln dedicado a combatir la corrupcin internacional haba
calificado a Bolivia como el segundo pas ms corrupto del mundo, despus de Nigeria. Otros
pases que haban salido en el ndice de Percepcin de la Corrupcin de Transparency International
como Mxico, Colombia y la Argentina, haban puesto el grito en el cielo. Pero Quiroga hizo lo
contrario: tom el telfono, llam a Transparency e invit al grupo a que viniera a Bolivia e hiciera
sugerencias concretas sobre cmo combatir la corrupcin.
Algunos meses despus de la visita, y con una serie de propuestas concretas en la mano,
Quiroga se haba dirigido al Banco Mundial, al Banco Interamericano de Desarrollo y a otras
instituciones internacionales, para que financiaran un plan anticorrupcin en Bolivia. As, lanz un

11

ambicioso programa de 200 millones de dlares para reducir la corrupcin en su pas, que de ser
exitoso podra ser usado como ejemplo por otras naciones.
Ahora, dos aos despus, con la mirada de los expertos sobre el experimento boliviano,
Quiroga se senta con la autoridad moral para rebatir el discurso de Gore. Despus de hablar
sobre el programa anticorrupcin de Bolivia, dirigi su mirada hacia el entonces vicepresidente
norteamericano y sugiri que Transparency International diera un paso ms all de su ndice de
pases corruptos. "Quisiera ver que Transparency International hiciera tambin un ranking de
empresas multinacionales corruptas: existe una lista de pases, pero no una lista de empresas",
dijo Quiroga.
Gore, que presida el debate, pareci sorprendido por la idea. Haba algn representante
de Transparency International en la sala?, pregunt. Poda alguien del grupo contestar la
inquietud del vicepresidente boliviano?, volvi a preguntar, mirando hacia uno y otro lado del
saln. Jeremy Pope, director ejecutivo de Transparency International, estaba fuera de la sala en
ese momento. Ante el silencio de los presentes, Gore dijo: "Creo que se trata de una sugerencia
excelente". Luego agreg: "Quizs haya una razn prctica para no hacerlo; pero si [Transparency
International] no lo hace, quizs alguna otra organizacin pudiera hacerse cargo del proyecto".
Hermosas palabras, pero estaban desviando el debate hacia tpicos no incluidos en la
agenda. De manera que Gore volvi de inmediato a centrar el dilogo en lo que, pocos minutos
antes, haba calificado como el aspecto "ms daino" del problema: la corrupcin oficial. Y de all
en ms, el Foro Global prcticamente no volvi a mencionar el rol de los pases ricos y sus
multinacionales en el combate a la corrupcin. Al cierre de la conferencia, la declaracin final del
Foro Global se refiri exclusivamente al combate de la corrupcin gubernamental y a la
convocatoria de un segundo Foro Global, a realizarse en Holanda en 2001.
Al da siguiente, ni The Washington Post ni ningn otro peridico norteamericano de
importancia mencionaron el breve intercambio de opiniones sobre el rol del sector privado en la
lucha contra la corrupcin. As fue como las sugerencias de Ruckauf y Quiroga quedaron
enterradas entre los cientos de proyectos de estudio dejados para futuras reuniones. Como dicen
en Mxico, se le dio "un carpetazo" al asunto.

Sin embargo, la idea sigui dndome vueltas en la cabeza. Por qu no hacer una lista de
las corporaciones multinacionales ms corruptas, o para ser ms exactos, de las percibidas como
ms corruptas? Acaso no haba llegado el momento de que nosotros, los periodistas, que tan
valientemente investigbamos la corrupcin oficial, dedicramos algunas de nuestras energas a
investigar la corrupcin del sector privado?
Despus de todo, en la economa global, varias corporaciones multinacionales ya eran
mucho ms poderosas que los pases donde operaban. A juzgar por la lista de Fortune 500, de las
quinientas empresas multinacionales ms grandes, los ingresos mundiales de Walmart eran de
12

119 mil millones de dlares, o sea mayores que el producto bruto de 92 mil millones de Mxico.
IBM, con ingresos de 79 mil millones, superaba ampliamente el producto bruto de la Argentina, de
55 mil millones de dlares anuales. La General Electric, con ingresos de 91 mil millones anuales,
tena entradas tres veces ms grandes que las de Colombia. Estaba bien que los periodistas
dedicramos tanta energa a investigar a los gobiernos y tan poca a las corporaciones?
Cuanto ms le di vuelta al asunto, ms me convenc de que no haba ninguna razn
prctica, ms all de la falta de imaginacin o la autocensura motivada por razones comerciales,
para la confeccin de un ndice de Percepcin de Empresas Multinacionales. Dicho ndice no
tendra por qu ser menos objetivo que el de pases: en ambos casos, Transparency International
se basara en las encuestas Gallup de profesionales y empresarios en cada pas. Si la encuesta era
lo suficientemente confiable como para medir la reputacin de pases, debera poder hacer lo
mismo con la reputacin de las empresas.
Cuando encontr al director ejecutivo de Transparency International en un pasillo de la
conferencia y le pregunt por qu su grupo no haca un ndice de corrupcin corporativa, se
mostr reacio a la idea. Pope era un abogado neozelands que haba trabajado durante aos en el
Secretariado del Commonwealth en Londres, y que se haba desempeado en varios pases
africanos antes de unirse en 1993 a Peter Eigen, ex funcionario del Banco Mundial, para fundar
Transparency International. Muchos lo consideraban como una de las voces ms conservadoras
dentro de la organizacin. Al da siguiente del Foro Global, sentados con ms tiempo en una de las
salas del hotel Carlton de Washington, Pope me argument que una lista de corporaciones
corruptas sera un proyecto demasiado arriesgado.
"Por qu habramos de hacer eso?", me pregunt. "Para serle muy honesto, nos
echaramos encima una demanda judicial gigantesca, y qu ganaramos? Nada!" Pope explic
que si Transparency International se dedicaba a atacar a las empresas multinacionales,
"crearamos una situacin en la que no podramos tener un dilogo con ellas. Y lo que queremos
es tener comunicacin y convencerlas de que cambien. Lo otro sera ir detrs de titulares
efectistas."
Meses despus, y bajo presiones de otros directivos de Transparency International, la
organizacin finalmente public un ndice de corrupcin en el sector privado, pero se trat de un
proyecto tmido e insulso. La lista no mencionaba empresas por su nombre, sino los sectores en
que se desempeaban y los pases que ms tendan a protegerlas. El ranking estaba basado en
una encuesta Gallup de 770 ejecutivos de empresa, abogados, contadores y banqueros de 14
pases y mostraba que las empresas de construccin y los exportadores de armas tendan a ser
las ms propensas a sobornar funcionarios gubernamentales, seguidas por las empresas
petroleras.
Obviamente, el nuevo ndice de Transparency International no le quit el sueo a nadie.
Al momento de entrar en imprenta este libro, la lista de percepcin de empresas multinacionales

13

ms corruptas segua siendo una asignatura pendiente, no slo para Transparency International,
sino para cualquier otro grupo cvico o empresa periodstica independiente.1

Es iluso pedir que Estados Unidos y los pases de la Unin Europea tomen medidas para
ayudar a combatir la corrupcin internacional? No lo creo en absoluto, y son cada vez ms los
altos funcionarios norteamericanos y europeos que piensan de la misma manera.
En primer lugar, hay un consenso cada vez mayor entre ellos de que la corrupcin est
minando los principales objetivos de los programas multilaterales de asistencia para los pases en
desarrollo. Tiene sentido que los contribuyentes norteamericanos y europeos paguen miles de
millones de dlares en prstamos al FMI y al Banco Mundial para que funcionarios corruptos se
roben los dineros pblicos? Muchos norteamericanos se hicieron esa pregunta cuando el gobierno
de Estados Unidos le extendi un paquete de garantas de emergencia de 20 mil millones de
dlares a Mxico tras el colapso de su economa en 1995. En ese mismo ao, se supo que Ral
Salinas de Gortari y otros miembros de la elite poltica mexicana haban hecho depsitos de
cientos de millones en sus cuentas secretas en el exterior. Sin medidas contra la corrupcin, qu
garantas haba de que el gigantesco prstamo de emergencia de Estados Unidos no terminara en
cuentas secretas de Suiza o Luxemburgo?
En segundo lugar, cada vez ms expertos coinciden en que la corrupcin no slo est
saboteando las reformas econmicas de Amrica Latina, sino tambin sus instituciones
democrticas. Cmo puede el gobierno argentino convencer al pueblo de que pague impuestos y
apoye dolorosas reformas econmicas cuando a diario aparecen en la prensa nuevos casos de
corrupcin? Y qu sentido tiene que Estados Unidos gaste miles de millones de dlares anuales
para promover la democracia en el mundo si los gobiernos electos se desmoronan por escndalos
de corrupcin?
Finalmente, cada vez ms funcionarios de Estados Unidos estn llegando a la conclusin
de que el trfico de drogas y todas las dems formas del crimen organizado perderan mucho de
su poder si los criminales no pudieran depositar sus fondos en los bancos norteamericanos y
europeos. Y nada combatira con mayor eficacia la corrupcin, el trfico de drogas y los secuestros
que regulaciones bancarias que prohibieran que el dinero sucio ingresara en los sistemas
bancarios de las principales economas del mundo.
Y qu hay del argumento de que los delincuentes siempre van a poder ocultar su dinero
en refugios bancarios del Caribe, o algn otro rincn del mundo? Se trata de un argumento dbil.

Me pregunto tambin si las donaciones de empresas multinacionales a Transparency International tuvieron algo que ver
con la decisin del grupo de no hacer un ndice de empresas corruptas. Si bien Transparency International a nivel mundial
est financiada en gran medida con fondos de desarrollo de los gobiernos norteamericano y europeo, la sucursal de
Estados Unidos del grupo depende en gran parte de donaciones de Exxon, General Electric, IBM, General Motors, Lockheed
Martin, Honeywell, Merck, Motorola, Pfizer y Westinghouse, segn puede observarse en su pgina de internet.

14

Como ya est ocurriendo, Estados Unidos y Europa pueden coaccionar a los parasos fiscales para
que se acoplen a las nuevas regulaciones bancarias internacionales, bajo riesgo de sanciones.
Tal como lo seal Kenneth J. Rijock, un ex lavador de dinero que ahora colabora con los
servicios antidrogas de Estados Unidos, "cinco das despus de interrumpir los vuelos de American
Airlines a estos pases [caribeos] e impedir que nuestros turistas los visiten, van a estar
golpendonos la puerta para preguntarnos cmo hacer para sanear sus instituciones financieras".
En otras palabras, el gran obstculo para combatir la corrupcin no es una imposibilidad tcnica,
sino la falta de voluntad poltica.

Los principales protagonistas de este libro, como el lector podr constatar, no son ni
presidentes ni polticos de renombre sino funcionarios de nivel medio de agencias de justicia o
investigadores parlamentarios que deben llevar adelante la lucha contra la corrupcin todos los
das. A veces, como se ver ms adelante, estos funcionarios constatan con amargura que sus
investigaciones no van a ningn lado, a menudo por rdenes superiores. Despus de entrevistar a
ms de cincuenta agentes de las agencias de justicia norteamericanas incluyendo el FBI, la DEA
y el Servicio de Aduanas encontr en varios una cierta frustracin por no poder ver coronados
sus esfuerzos. Aunque la gran mayora me asegur con total honestidad que sus investigaciones
no haban sufrido interferencias polticas y que, en general, el sistema de justicia de Estados
Unidos funciona, algunos me dijeron que sus investigaciones haban quedado truncas por leyes
contra la corrupcin demasiado porosas. Tambin, cuando les coment que me propona escribir
un libro sobre el rol de las empresas multinacionales en la lucha contra la corrupcin, muchos me
dijeron que sera injusto concentrarse en las multinacionales norteamericanas, porque tienden a
ser mucho ms limpias que sus contrapartes europeas o asiticas. Muchos empresarios
latinoamericanos me dijeron lo mismo. Mi respuesta a todos ellos fue la misma: "Tienen razn".
La nica causa por la que decid escribir sobre firmas norteamericanas como Citibank o IBM era
porque, al estar sujetas a las leyes antisoborno o antilavado de dinero, su rol en los escndalos de
corrupcin en Amrica Latina haba sido investigado por las agencias de gobierno de Estados
Unidos, y por lo tanto haba ms informacin disponible sobre ellas.
La gran pregunta detrs de buena parte de este libro es si incluso Estados Unidos, el pas
que lleva la delantera en la lucha anticorrupcin, debe ajustar sus leyes aun ms para combatir la
corrupcin internacional. En momentos de escribirse estas lneas, hay tres proyectos de ley en el
Congreso de Estados Unidos que daran un paso importantsimo en ese sentido, aunque su
aprobacin no ser fcil. Si Estados Unidos da un paso adelante, probablemente Europa no tarde
mucho en seguirlo, y entre ambos podrn presionar conjuntamente a los refugios financieros
caribeos para que se ajusten a nuevas normas internacionales destinadas a combatir la
corrupcin. Por el momento, es necesario empujar a Washington D.C. a que d el paso para que
los dems lo sigan. Ojal este libro sea una contribucin para lograrlo.
15

ANDRS OPPENHEIMER
Miami, febrero de 2001

16

LIBRO I

17

Captulo 1
EL SEOR DE LOS CIELOS

Juan Miguel Ponce Edmonson, el jefe de la Interpol de Mxico, estaba sentado en su

oficina meneando la cabeza entre asombrado y divertido mientras lea la copia de un fax que
acababa de aterrizar en su escritorio. Se trataba de un documento inslito: una carta de
recomendacin de Citibank a Amado Carrillo Fuentes, el narcotraficante ms buscado del mundo.
Carrillo Fuentes, el jefe del cartel de Jurez, era mejor conocido como el Seor de los Cielos por
haber revolucionado el contrabando areo de drogas: haba sido el primero en comprar viejos
aviones comerciales Boeing 727 para llevar grandes cargamentos de cocana a los Estados Unidos,
en lugar de utilizar las pequeas avionetas que hasta entonces utilizaban los narcotraficantes. La
fecha del fax del Citibank indicaba que el Seor de los Cielos haba recibido su carta de
recomendacin pocos meses antes, en junio de 1997.
Todava hoy, varios aos despus, los funcionarios antinarcticos de todo el hemisferio se
preguntan con perplejidad cmo el jefe del cartel de Jurez pudo haber recibido una carta de
referencia de uno de los bancos ms prestigiosos de Estados Unidos. Para la fecha en que el Seor
de los Cielos haba recibido el fax, ya era una figura harto conocida. En marzo de 1996, Thomas A.
Constantine, jefe de la Administracin de Estados Unidos contra las Drogas (DEA), lo haba
calificado como "el ms poderoso cabecilla del trfico de drogas mexicano". Y Mxico ya en ese
entonces superaba a Colombia como el principal pas de trnsito para la droga que ingresaba en
Estados Unidos. Segn declaraciones del mismo Constantine, el jefe del cartel de Jurez era
objeto en ese momento de veintisis investigaciones de la DEA en Estados Unidos y Mxico, y ya
haba sido acusado de trfico de drogas en las Cortes de Miami y Dallas. A fines de 1996 y
comienzos de 1997, mucho antes de recibir su ya famosa carta de recomendacin, los artculos
periodsticos sobre el Seor de los Cielos en Estados Unidos y Mxico ya haban pasado de las
pginas policiales a las primeras planas.
Ponce, un hombre macizo de 52 aos con una larga trayectoria en los Servicios de
Inteligencia y Seguridad mexicanos, confiesa que no pudo evitar una sonrisa al notar que el fax de
Citibank haba sido enviado a Chile, y que se refiriera al Seor de los Cielos con el seudnimo que
el narcotraficante utilizaba en Amrica del Sur. El jefe de la Interpol de Mxico, abogado de
18

profesin y polica de vocacin, ya estaba desde haca varios meses sobre la pista del jefe del
cartel de Jurez en Sudamrica. Haba estado siguiendo sus pasos en Chile, la Argentina,
Uruguay, Brasil y Cuba.
El Seor de los Cielos haba tenido que salir de Mxico a la carrera despus de que el
director de la DEA lo calificara como el narcotraficante ms importante de Mxico. El gobierno
mexicano haba multiplicado sus esfuerzos para arrestarlo, entre otras cosas porque los
legisladores de lnea dura del Congreso norteamericano estaban exigiendo que el gobierno de
Clinton descalificara a Mxico en su evaluacin anual sobre la cooperacin de pases en la guerra
contra las drogas. Segn los "duros" del Congreso de Estados Unidos, el gobierno mexicano no
haba puesto el empeo necesario para atrapar al Seor de los Cielos.
Ante la amenaza de la descertificacin, los funcionarios mexicanos o por lo menos
algunos de ellos empezaron a buscar al jefe del cartel de Jurez en todo el pas. Casi haban
logrado arrestarlo el 5 de enero de 1997, cuando agentes del gobierno irrumpieron de pronto en
la ceremonia de casamiento de su hermana en el norteo estado de Sinaloa. Sin embargo, el
narcotraficante haba logrado huir pocos minutos antes por una puerta trasera, aparentemente
alertado por un comandante militar de la zona que lo haba llamado a su celular.
Semanas despus, en febrero de 1997, el Seor de los Cielos haba sido nuevamente
noticia de primera plana cuando fue arrestado el mismsimo zar antidrogas del gobierno mexicano,
el general Jess Gutirrez Rebollo, bajo cargos de que viva en una residencia propiedad del jefe
del cartel de Jurez y reciba dinero del narcotraficante. La noticia del arresto de Gutirrez Rebollo
dio la vuelta al mundo. Se trataba de un hecho sin precedentes: el jefe del cartel de Jurez, el
nuevo rey de la cocana, era tan poderoso que hasta se daba el lujo de tener al zar antidrogas del
gobierno mexicano un general condecorado por la DEA y miembro del gabinete del presidente
Ernesto Zedillo a su servicio.
Algunas semanas ms tarde, en abril de 1997, la polica mexicana nuevamente haba
estado a punto de atrapar al Seor de los Cielos cuando llev a cabo una redada en lo que se
supona era la residencia de su hijo de 20 aos. La polica haba comenzado a investigar la
mansin despus de que el joven encargara un Mercedes Benz blindado de 250 mil dlares y
pusiera la direccin de su residencia en los papeles de compra. Si bien el joven no se encon traba
en la casa en el momento del operativo policial, estaba cada vez ms claro para su padre que su
captura y la de su familia era una cuestin de tiempo. Necesitaba desaparecer del mapa lo antes
posible. De manera que decidi enviar un equipo de avanzada a otros pases de Amrica Latina
para que le buscaran nuevos refugios y nuevas bases de operaciones. Primero se estableci en
Cuba. De all, atrado por las oportunidades de negocios en otros pases, se mud a Amrica del
Sur.

Cuba, qu linda es Cuba

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El Seor de los Cielos haba hecho su primer viaje exploratorio a Cuba en 1995, cuando
tena 43 aos, quizs anticipando que en algn momento tendra que huir de Mxico. Utilizando
un pasaporte falso a nombre de Juan Arriaga Rangel, el mismo que utilizara luego en Amrica del
Sur, el jefe del cartel de Jurez viaj a La Habana el 18 de agosto de ese ao, acompaado de un
nutrido squito que inclua a su hijo, su mdico personal y varios ayudantes. Los narcotraficantes
mexicanos se alojaron en el hotel Nacional de La Habana y muy pronto atrajeron la atencin de la
polica secreta castrista, segn informaciones confidenciales suministradas por el rgimen cubano
a la Procuradura General de la Repblica de Mxico.
Segn Mariano Herran Salvatti, el zar antidrogas del gobierno mexicano, la polica secreta
cubana haba comenzado a observar al Seor de los Cielos "porque estaba gastando muchsimo
dinero, y haba contratado a una empresa de seguridad personal en La Habana". La polica secreta
cubana haba tomado fotografas del visitante mexicano, pero el gobierno cubano luego dira que
no tena idea de que se trataba del clebre Seor de los Cielos.
Segn documentos confidenciales enviados por el gobierno cubano a la Procuradura
mexicana, cuyas copias obran en mi poder, el Seor de los Cielos realiz por lo menos cuatro
viajes a Cuba entre 1995 y 1997, y se movi en crculos del "sector turstico" de La Habana,
donde era conocido como "el patroncito". En una carta confidencial fechada el 22 de septiembre
de 1997, escrita en respuesta a un pedido de informacin del gobierno mexicano, el jefe de la
Direccin de Control de Procesos Penales de Cuba, Jos Candia Ferreyra, seal que "el
comportamiento observado durante su permanencia en nuestro pas se correspondi con el de un
turista de elevada solvencia econmica, dedicndose a visitar centros nocturnos, restaurantes y
otros lugares de inters".
A partir de 1996, el Seor de los Cielos "sostuvo relaciones amorosas" con una ciudadana
cubana llamada Marta Venus, "de la cual no tenemos elementos que evidencien que supiera la
verdadera identidad de Carrillo Fuentes", continuaba diciendo la carta del fiscal cubano. "En abril
de 1997, mostr inters por conocer los trminos y requerimientos que deban cumplir los
extranjeros para establecer negocios en la zona franca de El Mariel, sin que haya concretado
ninguna operacin", afirmaba la carta del rgimen cubano.
Cuando la carta del gobierno cubano lleg por valija diplomtica a Mxico pocos das
despus, los funcionarios mexicanos reaccionaron con escepticismo. Obviamente, concluyeron, el
gobierno cubano les estaba ocultando informacin al decir que el Seor de los Cielos no haba
tenido actividades comerciales en la isla. La dictadura de Fidel Castro, que ya haba sufrido un
escndalo internacional de narcotrfico que termin con el fusilamiento de cuatro altos oficiales
cubanos en 1989, no quera permitir otro revs que pudiera alimentar las crecientes versiones de
que gran parte de las inversiones extranjeras que estaban llegando a Cuba eran lavado de dinero
del narcotrfico.

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Mxico tena informacin de que el Seor de los Cielos haba hecho grandes negocios en
Cuba: la Procuradura mexicana recibi informes de la DEA de que el jefe del cartel de Jurez
haba establecido dos empresas en Cuba, llamadas respectivamente Peter Lever, y Hermes o
Lehner. Y por el testimonio de prisioneros del cartel de Jurez, el gobierno mexicano saba que el
Seor de los Cielos se haba alojado en una casa de protocolo del gobierno cubano en La Habana,
ubicada o en la calle 2, nmero 302, del barrio de Vedado, o en la calle 2, entre la 15 y la 17, del
Vedado.
Cuando el gobierno de Cuba ridiculiz oficialmente las versiones que comenzaban a
circular en Mxico sobre la presencia del Seor de los Cielos en una casa de protocolo en La
Habana, el procurador mexicano Jorge Madrazo volvi a insistir sobre el asunto ante el gobierno
cubano. En una carta confidencial fechada el 26 de diciembre de 1997, Madrazo le sealaba
diplomticamente a Cuba que Mxico tena motivos para creer que el Seor de los Cielos estaba
alojado en una casa de protocolo, y que estaba haciendo negocios en Cuba con sus empresas.
Como pidiendo que no lo tomaran por ingenuo ni se escaparan por la tangente, Madrazo incluy
las direcciones de las casas en el Vedado, as como el nombre de las empresas, pidiendo
informacin concreta acerca de las mismas.
La respuesta de Cuba vino tres meses despus, en otra carta confidencial firmada por el
fiscal general de Cuba, Juan Escalona Reguera, el mismo que haba mandado fusilar al general de
divisin Arnaldo Ochoa y otros tres altos oficiales cubanos en 1989, supuestamente por haber
realizado operaciones de narcotrfico sin conocimiento de Castro. La carta de Escalona, fechada el
26 de marzo de 1998, y nunca revelada hasta ahora, contena informaciones ms especficas que
en algunos casos contradecan los desmentidos anteriores de Cuba: Escalona admita ahora tcitamente que el Seor de los Cielos se haba alojado en una residencia oficial para huspedes
extranjeros, aunque pareca aducir que Cuba no saba que se trataba del jefe del cartel de Jurez.
En su carta, Escalona sealaba que el Seor de los Cielos haba hecho cuatro viajes a
Cuba bajo el nombre de Arriaga Rangel. En el primer viaje, en 1995, haba viajado con su hijo y
otros tres mexicanos, y el grupo se haba "vinculado a colombianos, cuatro brasileas y cuatro
nacionales debidamente identificados: dos prostitutas y santeras, un bailarn del cabaret Tropicana
y un babalawo [santero], que tambin trabaja en dicho cabaret".
Respecto de las direcciones de las viviendas que le haba enviado el procurador mexicano,
Escalona escribi: "Puedo confirmarle que la direccin de la calle 2 nmero 302 en el Vedado corresponde a instalaciones del Ministerio del Interior. La direccin de calle 2 entre 15 y 17 Vedado,
casa con reja roja, frente a la Villa Salud, corresponde a un albergue para extranjeros de la propia
Villa del Ministerio de Salud Pblica". Agregaba que "la firma colombiana Peter Lever no aparece
registrada en nuestro pas. La firma colombiana Lehner opera en Cuba desde 1994, dedicada a la
carpintera de aluminio y cristalera".
El gobierno mexicano concluy que si bien Cuba estaba reconociendo ms que antes,
todava ocultaba lo ms importante. Segn los investigadores mexicanos, el Seor de los Cielos
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haba registrado la empresa Peter Lever en La Habana a travs de testaferros, y la empresa

realizaba operaciones de lavado de dinero entre Colombia, Nicaragua y Suiza. Pero los
investigadores no podan hacer mucho ms sin la colaboracin de las autoridades cubanas. "Cuba
era una va de escape, y una va de reciclar capitales y mandarlos a terceros pases", me seal
en una entrevista Herran Salvatti, el zar antidrogas del gobierno mexicano, con obvia frustracin
por no haber podido llegar ms lejos en la investigacin sobre las actividades del Seor de los
Cielos en la isla.

Si vas para Chile

Desde Cuba, el jefe del cartel de Jurez haba enviado un grupo de avanzada a Chile, la
Argentina y Brasil, con instrucciones de que prepararan el terreno para que la plana mayor de su
organizacin pudiera mudarse hacia alguno de los tres pases. Segn el gobierno mexicano, envi
a Carlos Colin Padilla a Brasil, Manuel de Jess Bitar Tafich a Chile, y a Jorge Iiguez a la
Argentina. La primera escala del jefe del cartel de Jurez fue Chile, la estrella econmica de
Amrica Latina, que ofreca leyes atractivas para inversores extranjeros. El Seor de los Cielos
lleg por primera vez a Chile a fines de 1996, y durante los cuatro meses siguientes se dedic a
crear una base comercial en ese pas y sus vecinos.
Su hombre en Chile, Bitar Tafich, era un viejo amigo originario de Torren, Mxico, y
haba llegado a Santiago de Chile algunos meses antes para contratar asesores financieros y
abogados bien conectados que le pudieran ayudar a crear el marco legal de las futuras empresas
comerciales del cartel. A comienzos de 1997, entre viajes de Chile a la Argentina y Uruguay, y con
la ayuda de una carta de recomendacin del Citibank que luego creara un revuelo internacional,
el Seor de los Cielos volvi a Chile, decidido a expandir sus inversiones en ese pas.
Siempre viajando con el nombre de Juan Arriaga, el jefe del cartel de Jurez,
acompaado de su ayudante Bitar Tafich, fue a visitar a Errzuriz a su oficina. En declaraciones
posteriores, Errzuriz afirm que el Seor de los Cielos solicit sus servicios para llevar a cabo dos
negocios de dos millones de dlares cada uno en el ramo de bienes races y de hotelera. Durante
esa visita el jefe del cartel de Jurez se enter de que, bajo la reglamentacin bancaria chilena,
necesitaba una carta de recomendacin para registrar sus inversiones en el Banco Central de ese
pas y hacer negocios con instituciones financieras chilenas.

La recomendacin de Citibank
Conseguir una carta de referencia no fue un gran problema para el Seor de los Cielos.
En efecto, pocos das despus de su reunin con Errzuriz, el recin llegado seor Arriaga logr
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que Citibank le extendiera una clida carta de recomendacin. El documento llevaba la firma de
Fernando Maturana, quien haba sido durante mucho tiempo jefe del Departamento de Banca
Privada de Citibank en Chile, y que recientemente haba sido ascendido a la misma posicin en
Mxico. La carta, fechada el 4 de junio de 1997, estaba destinada a Alejandro Ventura Cohen,
propietario de una agencia de cambios de Santiago y ex cliente y amigo de Maturana. Ventura
Cohen le haba pedido al ejecutivo de Citibank que llevara a cabo una averiguacin de
antecedentes del supuesto inversor mexicano y que, si todo estaba bien, le mandara un fax
afirmando que se trataba de un inversor legtimo. Maturana as lo hizo, y en cuestin de pocos
das le mand al cambista el fax solicitado.
La carta de recomendacin de Maturana, segn una copia que lleg a mis manos, deca
que el supuesto seor Arriaga cuyo apellido estaba escrito equivocadamente Arriagada, un
nombre ms comn en Chile "vive en una ciudad llamada Gmez Palacio, [en el estado
mexicano de] Durango, y es conocido como algodonero y ganadero". Ms abajo deca que, si bien
no era cliente de Citibank, Arriaga "es percibido como un cliente mediano para los bancos del
lugar. Tiene un crdito vigente con Banamex por su rubro agrcola, pero su principal banco es
Bancomer". Ms abajo, la carta sealaba que "su hijo est en el negocio del aire acondicionado
con representacin de una empresa del exterior. Es tambin una persona conocida". La carta
terminaba diciendo que Arriaga "es efectivamente un ganadero conocido en su ciudad".
El mayor narcotraficante del mundo difcilmente podra haber conseguido una mejor
recomendacin. "Para nosotros la carta [de Maturana] bastaba y sobraba como evidencia de que
estbamos ante un empresario legtimo", sealara ms tarde Jaime Ventura Cohen, hermano y
socio de Alejandro Ventura Cohen, alegando que tras recibir el fax de uno de los mayores bancos
del mundo ni sospech que poda estar tratando con el rey del narcotrfico. Con la luz verde del
Citibank, los hermanos Ventura Cohen cambiaron por efectivo 500 mil dlares en cheques de
viajero de un paquete de dos millones de dlares adquiridos por el cartel de Jurez en Mxico. Y
como para no desaprovechar la oportunidad, el Seor de los Cielos al poco tiempo mostrara el fax
de Maturana como una tarjeta de presentacin ante las autoridades chilenas y posibles socios
comerciales. Qu mejor carta de presentacin poda tener que una referencia bancaria de
Citibank?, deca el inversionista Arriaga a sus interlocutores.
En rigor, se trataba de una carta sumamente inusual. "Por qu motivo un banco privado
extendera una recomendacin a un individuo que ni siquiera haba sido cliente del mismo?",
pregunt Ron Noble, un ex alto funcionario de la Secretara del Tesoro de Estados Unidos, despus
de que la noticia de la recomendacin fuera publicada a mediados de 1997 por The Wall Street
Journal. "Es una accin riesgosa, que coloca al banco en una situacin de peligro por las posibles
derivaciones de su recomendacin", agreg.

Roach entra en escena

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En Washington D.C., algunos comenzaron a interesarse en el peculiar fax de Maturana. En

un pequeo cubculo en el primer piso del edificio Russell del Congreso norteamericano, Robert L.
Roach, un investigador del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado, tambin haba
estado como Ponce en Mxico siguiendo de cerca los pasos de algunos mexicanos sospechosos
de haber invertido millones de dlares malhabidos en grandes bancos norteamericanos. Ms
precisamente, Roach estaba trabajando en una investigacin sobre la divisin de Banca Privada de
Citibank. Cuando recibi una copia del fax de recomendacin del ejecutivo del Citibank al Seor de
los Cielos, su primera reaccin haba sido de similar asombro.
Los hermanos Ventura Cohen, los dueos de la agencia de cambios de Chile donde el
Seor de los Cielos y sus ayudantes haban cambiado sus cheques de viajero, contactaron al
Subcomit del Senado norteamericano y bombardearon a Roach con llamadas telefnicas para
pedir su ayuda. El gobierno norteamericano haba congelado la cuenta que los Ventura Cohen
tenan en el Citibank de Nueva York, por donde pasaban los cheques de viajero del Seor de los
Cielos, y los cambistas chilenos queran demostrar su supuesta inocencia. Segn ellos, haban
trabajado con el Seor de los Cielos porque recibieron una buena referencia de l por parte de
Maturana. Si haba un culpable en el caso, era Citibank, decan. "Si el banco me dice que el
individuo es una buena persona qu quieren que haga? Que sea Sherlock Holmes?", me
pregunt Jaime Ventura Cohen aos despus, en una entrevista telefnica, repitiendo la queja que
haba elevado al Senado norteamericano.
Abogado de profesin, Roach habra de jugar un rol cada vez ms importante en las
investigaciones sobre el Citibank. Era un hombre delgado, de rostro juvenil, con un grueso
mechn de pelo negro sobre la frente y anteojos sobredimensionados, que aparentaba menos de
sus 45 aos. Pareca sacado de una pelcula de Hollywood: un investigador idealista, incansable y
recto. Vesta trajes baratos y llevaba una mochila al hombro en lugar de los sofisticados maletines
de cuero utilizados por la mayora de sus colegas.
Estaba en constante movimiento. Su escritorio uno de los cuatro cubculos de la Oficina
193 del edificio Russell del Senado estaba inundado de papeles. En el piso se vean varias cajas
de cartn repletas de legajos. Sobre la mesa, al lado de la foto de su mujer e hijos, haba un
retrato del presidente John F Kennedy. De una de las paredes colgaba una copia enmarcada del
discurso inaugural de Kennedy. En uno de los estantes, haba una ardilla de pao, probablemente
dejada all por uno de sus nios, contemplando el desorden que reinaba a sus pies. En sus horas
libres, haca de entrenador de lucha libre en la escuela de sus hijos.
Roach haba completado sus estudios doctorales en ciencias polticas, trabajando durante
varios aos como asistente de un legislador. Luego, haba ingresado en la Universidad de
Georgetown para estudiar abogaca. Despus de graduarse, hubiera podido seguir los pasos de la
mayora de sus colegas y trabajar para un bufete privado, donde poda ganar el doble de los casi
cien mil dlares anuales que reciba como investigador del Subcomit del Senado. Durante un
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tiempo, haba sucumbido a esa tentacin y trabajado en un bufete de abogados. Pero su paso por
el mundo corporativo fue efmero. "La prctica privada me aburra", me confes en una ocasin.
"En cambio, lo que hago ahora me encanta. El otro trabajo que me gustara hacer es el de fiscal
federal. Pero las limitaciones de un fiscal son mucho mayores que las de un investigador
parlamentario".
Roach era un hombre de principios, hasta en los ms pequeos detalles. En una ocasin,
cuando estbamos en la cafetera del Senado y me dispona a pagar dos cafs que habamos
sacado de la mquina, Roach rechaz amablemente mi invitacin. "Perdname, pero en el
Subcomit tenemos un reglamento que no nos permite aceptar ninguna invitacin", me explic
con una sonrisa. Lo mir asombrado y le respond que yo tambin, como reportero de un
peridico norteamericano, estaba sujeto al mismo tipo de reglamento, pero que lo haca a un lado
cuando se trataba de un caf de setenta y cinco centavos de dlar. "Perdname", insisti nuevamente, pero con firmeza. "No te ofendas, pero no puedo".
Tras recibir las quejas de los hermanos Ventura Cohen de haber sido injustamente
castigados por tratar con un inversor mexicano que el mismo Citibank haba recomendado, Roach
decidi enviar una carta al banco pidiendo informacin sobre el caso. Eventualmente, le extendi
una invitacin al mismo Maturana para que prestara testimonio a puertas cerradas ante el
Subcomit. Roach y sus colegas queran saber qu haba detrs de la historia del aval de
Maturana a Carrillo Fuentes.

La explicacin del banquero

Cmo poda ser que un alto funcionario de Citibank hubiera escrito una carta de
recomendacin al mayor narcotraficante del mundo? Quizs haba sido un error estpido, o el
resultado de una averiguacin de antecedentes apresurada por parte del banco. De lo que no
pareca haber dudas es que se trataba de un traspi que pona en evidencia las limitaciones de los
esfuerzos de Estados Unidos por combatir el narcotrfico, las dificultades de los bancos
internacionales para impedir ser utilizados por los narcotraficantes y la hipocresa de las
afirmaciones que estaba haciendo el gobierno de Estados Unidos de que los bancos mexicanos
eran los principales culpables del lavado de dinero de las drogas.
Por cierto, no se trataba del nico resbaln del Citibank en Amrica Latina en los aos
noventa. El nombre del banco ya haba salido a relucir en varios escndalos de corrupcin
internacional y de trfico de drogas, a tal punto que varios investigadores del Congreso
norteamericano se estaban planteando si esto era una consecuencia natural del gigantesco
tamao del banco, o un sntoma de que sus reglamentos internos similares a los de otros grandes bancos norteamericanos no estaban siendo acatados.

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El nombre de Citibank haba salido a relucir en ese contexto desde mediados de los
noventa, tras divulgarse la noticia de que el banco haba aceptado jugosos depsitos de Ral
Salinas de Gortari, el hermano del ex presidente mexicano Carlos Salinas, en Nueva York y Suiza.
A juicio de los investigadores suizos, dichos fondos provenan de la droga. De hecho, Ral Salinas
nunca haba podido probar fehacientemente el origen de su cuantiosa fortuna. Adems, el
escndalo provocado por los fondos de Ral Salinas haba puesto en evidencia otros depsitos
millonarios de varias familias de polticos mexicanos, como la de Carlos Hank Gonzlez, ex alcalde
de Ciudad de Mxico, un hombre que haba logrado escalar de la pobreza ms absoluta a una
riqueza alucinante a pesar de haber trabajado la mayor parte de su vida como empleado pblico,
ganando sueldos que apenas bastaban para llevar una vida normal de clase media.
Roach y sus colegas del Subcomit de Investigaciones del Senado, as como Ponce y sus
colaboradores en Mxico, se estaban preguntando si Citibank se haba convertido en un banco
favorito de los polticos que buscaban ocultar dineros malhabidos. Cuando interrogaron a
Maturana separadamente en Estados Unidos y Mxico, el banquero asegur que todo haba sido
un error lamentable. Segn su testimonio, el ejecutivo del Citibank haba recibido en mayo de
1997, tras su traslado a Mxico, una llamada telefnica de su antiguo cliente Alejandro Ventura
Cohen. Este ltimo le coment que un empresario mexicano quera comprarle una de sus casas en
Chile, y que l Ventura Cohen estaba buscando referencias del comprador y de Casa de
Turismo Regis, la agencia que haba emitido los cheques del viajero con los que el visitante
mexicano planeaba hacer la compra. "Le promet que tratara de hacer las averiguaciones del caso
y que le mandara un fax con cualquier informacin que pudiera conseguir", dijo Maturana a los
investigadores mexicanos, segn una transcripcin de su testimonio en Mxico. Maturana dijo
que, acto seguido, le haba pedido a sus asistentes que se ocuparan del tema, y al poco rato fue
informado de que la agencia de turismo no era cliente de Citibank, pero que seguramente se
desempeaba como subsidiaria de una casa de cambios ms importante.
Segn Maturana, sus asistentes le recordaron que una de las empleadas de la oficina de
Citibank era originaria de Durango, y conoca a mucha gente en la ciudad de Gmez Palacio.
Posiblemente ella podra obtener informacin de los bancos del lugar, le dijeron. "Das ms tarde,
[la empleada] me dijo que el seor Arriagada era un ganadero conocido en esa ciudad, que tena
una lnea de crdito en Banamex y que su banco principal era Bancomer", dijo Maturana a los
investigadores mexicanos, deletreando mal otra vez el alias del traficante. "Una vez obtenida esa
informacin, le dict un fax a mi secretaria para que se lo enviara al seor Ventura".
"Pero haba verificado Maturana la veracidad de la informacin provista por sus
asistentes?", preguntaron los investigadores mexicanos. "No, porque no se trataba de una
informacin crucial", respondi. Y haba tratado de averiguar el nombre de la empresa de aire
acondicionado que supuestamente manejaba el hijo de Arriaga? "No, no creo", contest
nuevamente el banquero. O sea que, en el mejor de los casos, la investigacin de antecedentes de

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Arriaga realizada por el gerente de Citibank se haba basado en informacin de tercera mano
proveniente de una empleada menor del banco.
Ms aun, segn me revel mi investigador mexicano bien empapado en el caso, la
empleada del banco ms tarde dio respuestas confusas cuando se la llam a testificar sobre el
incidente. Segn los investigadores mexicanos, la mujer, preocupada por la posibilidad de perder
su trabajo, dijo que no poda recordar exactamente lo que haba ocurrido. De la misma manera,
funcionarios de Banamex y Bancomer negaron en sus declaraciones a la prensa tener cuentas o
lneas de crdito a nombre de ninguna persona llamada Juan Antonio Arriaga o Juan Antonio
Arriagada.
Pero Maturana no perdi su puesto a raz de su peculiar carta de recomendacin. Los
investigadores mexicanos y de Estados Unidos que entrevist parecan convencidos de que el
banquero no tena la menor idea de quin era Arriaga, y slo estaba tratando de complacer a un
antiguo cliente. "Su historia nos pareci creble", me seal uno de los miembros del Subcomit
de Investigaciones del Senado norteamericano, tras el interrogatorio de Maturana a puertas
cerradas en el Senado. Un funcionario mexicano involucrado en la investigacin del caso coincidi,
aunque con una pequea variante: "Los banqueros estn bajo tanta presin para complacer a sus
clientes y cumplir con sus metas corporativas anuales que firman casi cualquier cosa".
Sin embargo, al margen de la probable inocencia del ejecutivo de Citibank, los
investigadores norteamericanos y mexicanos me citaron la carta de referencia del banco como un
ejemplo perfecto de la facilidad con la que los traficantes de drogas o cualquier criminal de
cuello blanco podan aprovecharse de los servicios bancarios internacionales para abrirse camino
en el mundo de los negocios legtimos. El sistema bancario internacional no les pona trabas
demasiado difciles de vencer.

La Argentina, un refugio ideal

El nombre de Citibank volvera pronto a las primeras planas, esta vez en conexin con las
actividades del Seor de los Cielos en la Argentina. Pero ahora no se trataba de un fax que poda
ser consecuencia de un error, sino de dos cuentas de Citibank que haban sido utilizadas por el
cartel de Jurez para lavar millones de dlares provenientes de la droga y transferirlos a Buenos
Aires. El jefe del cartel de Jurez quera hacer grandes negocios en la Argentina. A juzgar por la
cantidad de dinero transferido y el nmero de emisarios despachados hacia ese pas, la Argentina
pareca ser su tierra prometida.
Se trataba de un refugio ideal. En primer lugar, los barones de la droga eran
prcticamente desconocidos por los argentinos y, por ende, era improbable que la polica los
acosara all. En segundo lugar, las leyes argentinas sobre inversiones extranjeras y lavado de
dinero eran sumamente porosas. Tercero, los traficantes estaban fascinados con las tierras de la
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pampa argentina. Como la mayora los narcotraficantes, el Seor de los Cielos haba nacido y
vivido la mayor parte de su vida en el campo. Los nicos negocios legales que le entusiasmaban
eran la ganadera y la agricultura, las nicas actividades comerciales adems del trfico de
cocana en las que poda vanagloriarse de tener algn conocimiento. Adems, la Argentina
ofreca sofisticados servicios financieros para realizar transacciones internacionales, lo que le
permita utilizar el pas como una base de operaciones para la compra de propiedades en Uruguay,
Chile y Brasil.
De manera que ms de un ao antes de visitar personalmente la regin, el Seor de los
Cielos ya haba comprado, a travs de sus lugartenientes, varias propiedades rurales. Cuando
finalmente viaj a la Argentina en 1996, lo hizo a todo lujo y dispuesto a comprar todo lo que
pudiera. Pas la Navidad y el Ao Nuevo de 1996 en una suite del hotel Hyatt de Buenos Aires, la
misma habitacin que haba ocupado Madonna durante su estada en nuestro pas.
El jefe del cartel de Jurez se dedic a comprar automviles y ropa de lujo a diestra y
siniestra. No era un comprador que perdiera mucho tiempo buscando los mejores precios: como
un nio en una juguetera, bajaba de su suite del Hyatt, sala a caminar por los alrededores y
compraba lo que se le antojara en el momento. As fue como el Seor de los Cielos compr varias
camionetas 4x4 ltimo modelo en una agencia Toyota a dos cuadras del hotel, y realiz todas sus
ofertas para comprar estancias en una agencia de bienes races que tambin estaba a pocos
metros de all. "No eran compradores sofisticados: simplemente bajaban del Hyatt, salan a
caminar, y compraban todo lo que encontraban a un radio de cinco cuadras del hotel", me seal
un investigador del equipo de Ponce, que haba seguido los pasos del jefe del cartel de Jurez en
Buenos Aires.

De compras en Uruguay
Igual que lo haban hecho en Chile, los jefes del cartel de Jurez se esforzaron por
contratar abogados y contadores con excelentes conexiones polticas en todos los pases a los que
iban, y utilizaban sus servicios para adquirir mansiones en los mejores vecindarios de cada ciudad.
As fue como, en un breve viaje de la Argentina a Uruguay poco despus del fin de ao, Carrillo
Fuentes se enamor de Punta del Este, el balneario uruguayo donde veranea una buena parte de
la clase alta argentina y uruguaya. Tras contratar al prestigioso bufete de abogados Posadas,
Posadas y Vecino dirigido entre otros por el ex ministro de Economa y senador uruguayo
Ignacio de Posadas para representarlos en Uruguay, los narcotraficantes mexicanos adquirieron
el chalet "Holiday", en Punta del Este, por 550 mil dlares.
La residencia era propiedad de Danilo Arbilla, el director de Bsqueda, la revista de
noticias ms prestigiosa de Uruguay, quien pronto asumira como presidente de la Sociedad
Interamericana de Prensa (SIP). Arbilla haba comprado el chalet a mediados de los aos noventa
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por 515 mil dlares. Arbilla nunca haba llegado a conocer a los mexicanos: en el momento de la
venta, se encontraba en Estados Unidos, y haba vendido la casa por telfono a travs de su
agente de bienes races. Si bien los investigadores concluyeron que ni Arbilla ni los abogados
haban tenido motivo para sospechar de que se trataba de una compra que los narcotraficantes
estaban haciendo para lavar su dinero, no pudieron dejar de preguntarse si el Seor de los Cielos
estaba escogiendo a sus abogados y vendedores de propiedades en funcin de su posicin social,
para quizs tratar de chantajearlos en el futuro. Arbilla asegura que jams se top con ninguno de
los mexicanos, ni antes ni despus de la venta, y que todo haba sido una trgica casualidad que
le poda pasar a cualquier persona al vender un bien.
A su regreso de Uruguay y despus de transcurrir algunas semanas en la Argentina, el
Seor de los Cielos y su squito de ms de veinte personas incluyendo su esposa Sonia y su
mdico personal viajaron a la provincia de Mendoza, en la regin oriental del pas, donde el
narcotraficante inici trmites para comprar un centro comercial. Desde all, el grupo cruz la
cordillera de los Andes, llegando a la capital chilena el 3 de marzo de 1997.
Como era su costumbre cada vez que llegaban a un pas, los narcotraficantes se lanzaron
a una orga adquisitiva. Sin perder tiempo, adquirieron catorce camionetas con traccin delantera,
un flamante BMW 740 blindado para el jefe, y un Porsche convertible para su esposa. Poco
despus, compraron seis residencias de lujo en la capital chilena, y alquilaron otras dos en Via
del Mar por cerca de 10 mil dlares mensuales cada una. Posteriormente, el grupo se reuni con
funcionarios chilenos para obtener una licencia para la construccin de un centro comercial de seis
millones de dlares en Melipilla, en las afueras de Santiago. El Seor de los Cielos se senta a sus
anchas en Sudamrica. Fue personalmente a la oficina de inversiones extranjeras, en el dcimo
piso del Ministerio de Economa de Chile, para firmar la documentacin necesaria para sus futuras
inversiones.
Slo su muerte, a las pocas semanas, puso fin a la ola de inversiones del jefe del cartel
de Jurez en Amrica del Sur. Desde Chile, haba viajado a Cuba el 6 de junio a ver a su novia
Marta Venus, y de la isla haba tomado un vuelo a Mxico. Sera su ltimo viaje: el 4 de julio de
1997, el Seor de los Cielos morira en Ciudad de Mxico durante una ciruga esttica general para
cambiar radicalmente su fisonoma.

El hombre del cartel en la Argentina

Las inversiones del Seor de los Cielos en Chile y Uruguay haban sido relativamente
pequeas comparadas con la estructura econmica que estaba montando en la Argentina. El
cabecilla del cartel de Jurez haba decidido poner a uno de sus hombres de mayor confianza a
cargo de sus operaciones en la Argentina. Se trataba de Eduardo Gonzlez Quirarte, quien se
instal en Buenos Aires junto con sus padres, esposa e hijos. Gonzlez Quirarte no era ningn
29

desconocido en Mxico: estaba sindicado desde haca tiempo como el contacto entre el Seor de
los Cielos y el general Gutirrez Rebollo, el zar antidrogas del gobierno mexicano cuyo arresto
haba conmovido al pas y al mundo.
Hacindose pasar por un empresario mexicano y utilizando el nombre de Francisco Mora,
el lugarteniente del Seor de los Cielos contrat en la Argentina a banqueros, agentes de bienes
races y abogados con los mejores contactos en esferas polticas, con miras al posible traslado de
la sede central del cartel de Jurez a la Argentina. En los meses que siguieron a la llegada de
Gonzlez Quirarte al pas, el cartel de Jurez invirti ms de 60 millones de dlares en la
Argentina, segn estimados de la Interpol de Mxico. De acuerdo con estimaciones de la
Secretara de Inteligencia del Estado (SIDE) de la Argentina, el monto subi a 130 millones en el
curso de un ao.
Despus de la muerte del Seor de los Cielos, Gonzlez Quirarte y sus colaboradores
decidieron radicarse permanentemente en la Argentina, donde adquirieron las mejores estancias
en la provincia de Buenos Aires, varias residencias en la ciudad de Mar del Plata, y donde
empezaron a tejer una red de contactos polticos y comerciales del ms alto nivel. "El mejor de los
escenarios es que vinieron a la Argentina pensando que era un buen lugar para escaparse de las
autoridades norteamericanas y mexicanas", me seal Fernando de Santibaes, el jefe de la
SIDE, en una entrevista sobre el caso. "En el peor de los casos, vinieron a organizar un proyecto
poltico".
El jefe de la agencia de Inteligencia argentina no saba a ciencia cierta en cul de los dos
escenarios creer. Lo cierto era que entre los socios comerciales del cartel de Jurez en la Argentina
se encontraban varias figuras que se movan en las ms altas esferas polticas del pas. Pero
Santibaes ignoraba si era una mera coincidencia o un plan cuidadosamente elaborado para
infiltrar la elite poltica argentina.

Ponce descubre una pista

Ponce, el director de la Interpol mexicana, haba descubierto la presencia del cartel de
Jurez en Sudamrica casi por casualidad. Pero como suele ocurrir con muchas investigaciones
policiales, sta habra languidecido para siempre en algn archivo si no hubiera sido porque un
investigador tom un inters especial en el caso. En esta ocasin, haba sido el propio Ponce quien
sigui personalmente las huellas del Seor de los Cielos en el cono sur con un entusiasmo inusual.
Un hombre de mediana estatura, de barba y bigotes, Ponce ya era una leyenda en los
crculos de inteligencia de Mxico y Estados Unidos, no slo por su eficacia como investigador sino
tambin por sus frecuentes rabietas, que tenan a sus colaboradores en un estado de pnico
permanente. Abogado y veterano agente de Seguridad del gobierno mexicano, Ponce se mova
como pez en el agua en las altas esferas del gobernante Partido Revolucionario Institucional (PRI)
30

de Mxico, especialmente entre los dirigentes de la vieja guardia que asuman con orgullo el mote
de "dinosaurios". Su padre haba sido un general del Ejrcito, ministro de Defensa, y uno de los
fundadores del PRI, que en vida se ufanaba de tener el carnet de afiliacin No. 5 del partido oficial
mexicano durante siete dcadas. Entre sus padrinos polticos en el PRI estaban algunos de los
ms duros de la vieja guardia del partido.
Con todo, Ponce era un bicho raro entre los funcionarios de seguridad nacional
mexicanos: un abogado-polica cosmopolita, que hablaba ingls perfectamente lo haba
aprendido de joven en Estados Unidos y era socio del exclusivo Club de Banqueros de la capital
mexicana, donde coma varias veces por semana con altos personajes de la poltica de su pas. Al
mismo tiempo era un hombre de accin que conduca personalmente, pistola en mano, sus
operativos policiales. Ya fuera en su trabajo o en reuniones sociales, no se despegaba de su pistola
Walther de 10 milmetros, que siempre llevaba escondida en la cintura, debajo del cinturn.
Tras arrestar a algunos de los fugitivos ms conocidos del pas, Ponce deba vivir rodeado
de guardaespaldas. En Ciudad de Mxico, se desplazaba en un Lincoln Continental blindado del
ao 1998, con dos escoltas dentro del auto y una ametralladora AK-47 debajo del asiento trasero.
Tampoco se trataba de cualquier automvil: haba sido el ltimo automvil del Seor de los Cielos
en Mxico. Despus de su muerte, el gobierno lo haba confiscado, y Ponce lo haba pedido para
su uso personal. Ahora lo exhiba como un trofeo, con una sonrisa pcara, ante los funcionarios de
Inteligencia de otros pases que lo visitaban en Mxico.
Respetado y temido a la vez, lo cierto era que Ponce era visto por sus jefes en la
Procuradura General de la Repblica (PGR), el equivalente mexicano a la fiscala general de
Estados Unidos, como un hombre clave para resolver investigaciones internacionales, al punto de
que haba sobrevivido tres dcadas en varios cargos. Parte de su supervivencia profesional se
deba a que se haba convertido en una especie de memoria institucional dentro de los crculos de
Inteligencia. Mientras la mayora de los agentes del sistema de seguridad mexicano eran
nombrados por los ministros de turno y despedidos por sus sucesores y normalmente se llevaban a sus casas todos los archivos confidenciales que pasaban por sus escritorios Ponce
siempre era reasignado a algn nuevo puesto. Sus jefes haban incluido algunos de los personajes
ms cuestionados y de los ms honestos de la fauna que circul por las agencias de Inteligencia
del pas. A pesar de su cercana con la vieja guardia del PRI, el primer procurador general de un
partido opositor, Antonio Lozano Gracia, del Partido Accin Nacional (PAN), lo haba convertido en
uno de sus colaboradores ms cercanos. Y lo mismo haba sucedido con el sucesor de Lozano
Gracia, Jorge Madrazo, a fines de la dcada del noventa. Los procuradores generales de Mxico
iban y venan, pero siempre parecan terminar apoyndose en Ponce.
En los ltimos aos, Ponce haba adquirido cierta prominencia pblica como investigador
internacional del gobierno mexicano. Haba estado a cargo de las oficinas de la PGR en Los
ngeles, California, y luego en Madrid, y haba sido mencionado en la prensa mexicana como uno
de los hombres claves en el descubrimiento de los ms de 100 millones de dlares depositados
31

por Ral Salinas de Gortari en sus cuentas del Citibank. Poco despus, Ponce haba arrestado al
fugitivo ms buscado de Mxico: el ex banquero y generoso contribuyente del PRI, Carlos Cabal
Peniche, acusado de un gigantesco desfalco bancario. Las investigaciones de Ponce le haban
ganado un artculo de primera plana en The Wall Street Journal, en que se relataba su persecucin
internacional de Cabal Peniche, hasta su arresto en Australia.1
Para quienes lo conocan ms de cerca, no era sorprendente que el jefe de la Interpol
mexicana se dedicara con tanto ahnco a seguir los pasos del Seor de los Cielos en la Argentina.
Ponce conoca la Argentina como pocos de sus colegas: de joven, haba hecho estudios de
posgrado en la Universidad de Belgrano y un doctorado en Ciencias Penales en la Universidad de
Buenos Aires. En 1980, se haba desempeado como cnsul mexicano en Buenos Aires, y casado
con una elegante joven argentina. Desde entonces, la pareja mantena un departamento en
Buenos Aires y viajaba varias veces al ao para ver a la familia, los amigos y los contactos de
Ponce en los servicios de Inteligencia argentinos. En verano, la pareja sola venir de Mxico,
Europa, o donde se encontrara, para pasar las vacaciones en Punta del Este. Para el jefe de la
Interpol de Mxico, la Argentina era como su segunda patria.
La peculiar historia de cmo Ponce descubri la presencia de los jefes del cartel de Jurez
en Sudamrica comenz en 1996, cuando recibi un llamado de rutina de un colega de la Scotland
Yard de Londres. Ponce lo haba conocido en conferencias internacionales sobre asuntos policiales
a las que ambos haban asistido. El polica ingls lo haba llamado por un incidente aparentemente
trivial: el robo a una turista mexicana en Londres. Al parecer, la vctima, una mujer de unos
sesenta aos, haba hecho una gran escena en el hotel Ritz de Londres al descubrir que alguien le
haba robado la cartera con su pasaporte, el de su marido y unos 80 mil dlares en cheques de
viajero de American Express mientras estaba tomando el t en el apacible restaurante del hotel.

El gerente de relaciones pblicas del Ritz estaba anonadado. En sus muchos aos de
servicio jams haba ocurrido un incidente parecido en el venerable hotel londinense, le haba
dicho a la Scotland Yard. Otro ejecutivo del Ritz, el gerente general, le haba expresado ms tarde
a la polica inglesa que se trataba de un caso muy raro, porque la seguridad del hotel era muy
buena: nunca antes un carterista haba logrado llegar hasta el restaurante del hotel y escaparse
con su botn.
El colega de Ponce de Scotland Yard quera saber si era comn que una turista mexicana
llevara en la cartera la nada despreciable suma de 80 mil dlares en cheques del viajero. Era un
caso que mereca ser investigado ms profundamente o un asunto de rutina?, pregunt el polica
ingls.
1

Posteriormente, el 24 de agosto de 2000, Ponce aparecera nuevamente en las primeras planas al arrestar en Mxico a
Ricardo M. Cavallo, alias "Srpico", el ex represor del gobierno militar argentino de la dcada del setenta, que se
desempeaba como director de la Agencia de Licencias Automotrices Renave en Ciudad de Mxico. La captura de Cavallo
haba sido pedida por la Justicia espaola para su extradicin a Espaa.

32

"Cmo se llama la turista?", pregunt Ponce.

"Victoria Quirarte de Gonzlez", contest el britnico, batallando con las consonantes de
la lengua espaola.
El nombre le son familiar a Ponce. Inmediatamente lo asalt la sospecha de que la
turista que llevaba tanto dinero poda estar relacionada con la familia Gonzlez Quirarte, del cartel
de Jurez. Tras pedirle unos das al polica britnico para hacer unas averiguaciones, Ponce solicit
a sus ayudantes que le trajeran el legajo de los Gonzlez Quirarte. No tard en confirmar su
sospecha: doa Victoria era la madre de Eduardo Gonzlez Quirarte, uno de los principales
lugartenientes del Seor de los Cielos.
A los pocos das la Interpol de Mxico, con la ayuda de la Scotland Yard, empez a
seguirle el rastro a los cheques de viajero. Ponce quera averiguar dnde haban sido comprados,
por quin, y para qu tipo de compras haban sido utilizados. En menos de una semana, los
investigadores descubrieron que los cheques de viajero robados en el Ritz de Londres formaban
parte de un paquete de dos millones de dlares en cheques de viajero de American Express, que
la familia Gonzlez Quirarte haba comprado en Ciudad de Mxico.
Acto seguido, Ponce se puso en contacto con American Express para obtener los nmeros
de serie de los cheques. Una vez que los obtuvo, empez a rastrear el recorrido de los cheques
que ya haban sido canjeados por dinero en efectivo. As fue como Ponce descubri, para su
sorpresa, que adems de las compras que doa Victoria haba hecho en Londres, muchos de los
cheques haban sido entregados como pago de automviles Mercedes Benz y departamentos de
lujo en Chile y la Argentina. Lo que es ms, cuando los investigadores comenzaron a descifrar
quines haban firmado los cheques, se toparon con nombres muy conocidos para ellos.
En la Argentina, varios de los cheques haban sido firmados por Iguez, un ex polica
judicial federal de Mxico de 39 aos, con un largo prontuario por sus vnculos con el cartel de
Jurez. Segn su expediente, durante su poca con la polica judicial federal de Mxico haba
usado su puesto para proteger a distribuidores de marihuana en Jalisco. Iguez tambin era un
hombre conocido para las agencias antidrogas de Estados Unidos: en 1991, haba sido arrestado
en California y luego condenado en un caso de contrabando de casi 400 kilos de marihuana.
Despus de pasar un tiempo en la crcel, se haba unido al grupo del Seor de los Cielos, como
uno de sus guardaespaldas y ayudantes para lo que fuera. La firma de Iguez y otros miembros
del cartel en los cheques de viajero canjeados en la Argentina y Chile haba sido la primera seal
para la polica mexicana de que los cabecillas del cartel de Jurez estaban merodeando por
Amrica del Sur.

Misin en Chile

33

A comienzos de 1997, Ponce y dos de sus agentes viajaron silenciosamente a Chile para
seguir el rastro del Seor de los Cielos a partir de los cheques de viajero que haban sido
canjeados en ese pas. La polica mexicana haba sabido por un informante que el jefe del cartel
de Jurez se encontraba en Chile, pero en ese momento no se tenan datos sobre el lugar o bajo
qu nombre. No sabiendo por dnde empezar, los agentes mexicanos decidieron seguir una pista
aparentemente frvola, pero que haba dado buenos resultados en anteriores investigaciones en
Mxico: la pasin del Seor de los Cielos por el juego del billar.
Desde haca unos meses los agentes mexicanos venan notando que todas las casas de
refugio del Seor de los Cielos en Mxico tenan mesas de billar. Los policas mexicanos supusieron
que si el narcotraficante haba comprado residencias en Chile, lo ms probable es que hubiera
comprado algunas mesas de billar.
"Era un fantico del billar", me relat Ponce tiempo despus. "Habamos confiscado ya
unas cincuenta casas de Carrillo Fuentes en Mxico, y en todas ellas encontramos mesas de
billar". Era un pasatiempo lgico para un fugitivo de la Justicia tan conocido internacionalmente,
que deba pasar largos perodos encerrado en su casa con sus guardaespaldas. Segn Ponce, "a
falta de una idea mejor, empezamos averiguando quin venda buenas mesas de billar en
Santiago".
Haba slo dos comercios en Santiago de Chile que vendan mesas de billar profesionales.
Ponce y uno de sus agentes los visitaron, y hablaron con sus dueos en busca de alguna
informacin. Segn Ponce, los policas llevaron la conversacin a que los mexicanos eran
excelentes jugadores de billar. Uno de los vendedores hizo un gesto de asentimiento,
mencionando que precisamente haca poco tiempo le haba vendido cuatro mesas de billar a un
mexicano. "En serio?", preguntaron los policas mexicanos. Sin dejar escapar la oportunidad, el
asistente de Ponce coment que le encantara conocer a otros mexicanos con quienes jugar al
billar en Chile. Los vendedores dijeron que no recordaban el nombre del comprador. Lo nico que
recordaban era el barrio privado de Santiago donde haban entregado la mesa. Ya era una pista
para seguir.
En cuestin de horas, Ponce y su ayudante estaban en ese barrio preguntando dnde
viva una familia mexicana. As lograron descubrir uno de los varios refugios del Seor de los
Cielos en Santiago. Tras una guardia de veinticuatro horas diarias, ya con la polica chilena
alertada, los agentes mexicanos lograron determinar quines entraban y salan de la casa, y las
placas de sus automviles. "Eso nos permiti conocer los nombres falsos que estaban usando los
narcotraficantes. A partir de ah, todo fue ms sencillo: pudimos averiguar sus entradas y salidas
de Chile, y adnde iban. De esa manera, pudimos seguirles el rastro a Argentina, Uruguay y Chile
y Brasil", recuerda Ponce.
Por curiosidad, le pregunt a Ponce si haba pedido permiso al gobierno chileno para
realizar sus primeras investigaciones en ese pas, o si lo haba hecho a escondidas. El polica
mexicano respondi que su visita a Chile fue acordada con funcionarios chilenos, y que estaba en
34

contacto diario con ellos para intercambiar informacin sobre el caso. Pero agreg que haba
hecho sus primeras averiguaciones solo, junto con sus ayudantes mexicanos, porque quera
adelantar el caso. Era legal que un polica extranjero se pusiera a interrogar gente en Chile?,
pregunt. Ponce se encogi de hombros con una sonrisa: "Seguro: no hay nada de malo en hacer
preguntas sin alterar el orden. T puedes hacer preguntas pblicas a quien quieras: el que quiere
te contesta, y el que no quiere no".

Las estancias de Bordeu y Dagnino Pastore

Mientras Ponce y sus agentes le seguan los pasos al Seor de los Cielos en Chile, los
enviados del cartel de Jurez a la Argentina estaban montando sus empresas en ese pas a toda
mquina. Gonzlez Quirarte, Iguez y otros miembros del cartel de Jurez compraron algunas de
las mejores estancias, con la ayuda de un entusiasta vendedor de bienes races argentino, Nicols
Di Tullio. Para el deleite de los lugareos en la provincia de Buenos Aires, los mexicanos se
gastaron una fortuna en equipos agrcolas, camiones y todo tipo de lujos.
Una de sus mayores adquisiciones fue la estancia Rincn Grande, de cinco millones de
dlares, en uno de los campos mejor ubicados del pas. Se trataba de un lote de la estancia La
Peregrina, de mil cien hectreas, que inclua un hermoso lago rodeado de colinas a slo 28
kilmetros del balneario de Mar del Plata. La Peregrina perteneca desde haca mucho tiempo a la
familia Bordeu, uno de cuyos miembros, Juan Manuel Bordeu, fue famoso como corredor de
automviles.
Gonzlez Quirarte se haba propuesto convertir Rincn Grande en una propiedad de lujo.
Tras comprar la estancia, invirti 400 mil dlares en la remodelacin del casco principal, la construccin de una piscina, un sauna y en la decoracin del interior. Como buen mexicano y amante
de los colores fuertes y como sntoma de la poca preocupacin que tena por llamar la atencin
mand pintar la tranquera de color fucsia, instal mrmol negro en los pisos de la entrada y,
para los patios interiores, hizo traer de Mxico bancos de hierro forjado. Tiempo despus, cuando
la polica argentina junto con agentes de la Interpol mexicana inspeccionaron el lugar,
encontraran 250 trajes de los mejores diseadores europeos, docenas de pares de botas de
cocodrilo, vbora y lagarto, as como monturas de cuero y plata tasadas en miles de dlares cada
una. Asimismo, para poder llegar a Mar del Plata sin perder tiempo, Gonzlez Quirarte haba
mandado pavimentar el camino que iba de la puerta del casco de la estancia hasta la ruta
principal. Una vez terminada la pavimentacin, los mexicanos podan ir de compras o a cenar a la
ciudad en cuestin de minutos.
En Mar del Plata, Gonzlez Quirarte haba comprado tractores y maquinaria agrcola por
valor de 1.1 millones de dlares, as como 16 camionetas de doble traccin para los agradecidos
peones de la estancia, quienes hasta ese entonces se haban movilizado a caballo. Para los
35

comerciantes de los alrededores de Rincn Grande, acosados por la recesin econmica, la llegada
de los mexicanos fue como un man del cielo. Segn crean algunos de ellos, estaban
presenciando los primeros beneficios de la economa global de la que tanto haban escuchado,
pero cuyas inversiones haban tardado tanto en llegar a la provincia de Buenos Aires.
Para los jefes del cartel de Jurez, Rincn Grande tena una excelente ubicacin
estratgica. Mar del Plata, con una poblacin flotante de casi cincuenta mil personas por fin de
semana, muchas de ellas turistas extranjeros, era una ciudad ideal para que los narcotraficantes
mexicanos no levantaran muchas sospechas. Asimismo, varios hoteles y empresas comerciales
pertenecan a las obras sociales de poderosos gremios del partido peronista, que podan ofrecer
importantes conexiones polticas. Y Mar del Plata se haba convertido en un centro bancario
relativamente sofisticado desde los Juegos Panamericanos de 1995, que ofreca servicios
bancarios para realizar transacciones con cualquier lugar del mundo. Adems, la ciudad haba
construido para los Panamericanos un aeropuerto internacional y una red telefnica ultramoderna.
Para el cartel de Jurez, era un excelente lugar para invertir y hacer negocios.
Adems de Rincn Grande, los mexicanos compraron la empresa El Espejo, propietaria de
varias estancias valoradas en un total de cinco millones de dlares en Coronel Dorrego, otra de las
mejores zonas agrcolas del pas. El director y copropietario de El Espejo era el ex ministro de
Economa argentino Jos Dagnino Pastore, quien junto a su mujer, Irene Lipka, era tambin el
principal accionista. Cuando fue llamado por un juez argentino a declarar sobre la venta de sus
campos a los narcotraficantes mexicanos, en una citacin que no fue divulgada a la prensa,
Dagnino Pastore dijo que le haba vendido su propiedad a un estanciero de la zona, y que nunca
haba escuchado hablar sobre los mexicanos. Segn el ex ministro, su esposa Irene haba
heredado la estancia de su padre veinte aos atrs, y la familia haba decidido venderla porque su
rendimiento no era satisfactorio. El comprador fue Ral O. Marinone, un veterinario y estanciero
de Coronel Dorrego. Pero Dagnino Pastore seal en su testimonio reservado que no tena idea de
que Marinone estaba comprando para otro. De acuerdo a investigadores judiciales argentinos,
Marinone trabajaba junto con Di Tullio, el agente de bienes races de Gonzlez Quirarte.
Una vez establecidos en Mar del Plata, los miembros del cartel de Jurez hicieron buenas
migas con allegados a Diego Ibez, el difunto lder del sindicato petrolero de Mar del Plata.
Juntos se abocaron al proyecto de construir un edificio de departamentos en el balneario de Playa
Grande, y a remodelar el histrico hotel Tourbillon, para convertirlo en un moderno hotel de cinco
estrellas. Los enviados del cartel de Jurez tambin se compraron un departamento de lujo en La
Recoleta, uno de los barrios ms caros de Buenos Aires. Pagaron 305 mil dlares por un
departamento en la Avenida Alvear, y gastaron otras decenas de miles de dlares en su
decoracin interior. Por un tiempo, el departamento sirvi de residencia a Gonzlez Quirarte.
Posteriormente, tras la huida del narcotraficante, la polica encontrara en el lugar ms de cien
botellas de tequila de varias marcas, as como un cargamento de latas de chiles picantes

36

importadas de Mxico. A pesar de su enamoramiento de la Argentina, los mexicanos sufran de

nostalgia.
Por su parte, Iguez, el ex oficial de la polica judicial mexicana convertido en
guardaespaldas del Seor de los Cielos, haba preferido vivir en Las Caitas, un barrio que se puso
de moda en aos recientes. Iguez era uno de los pocos integrantes del cartel de Jurez que
viajaba por Amrica del Sur bajo su nombre verdadero. Cuando policas argentinos y mexicanos
fueron a buscarlo a su departamento, se toparon con el encargado del edificio, que llevaba una
camisa de cowboy tejano. "Me la dio Jorge, el mexicano que vive arriba", les dijo el portero a los
policas. Pero Iguez ya se haba esfumado.
Otro de los mexicanos que compraba a lo grande en Buenos Aires era un gigantn de dos
metros de altura llamado Jaime Martnez Ayn, de unos 47 aos, que segn funcionarios
norteamericanos y mexicanos se desempeaba como contador del cartel. Martnez Ayn viajaba
frecuentemente a la Argentina, y a menudo visitaba potenciales socios comerciales junto con
Iguez, manteniendo informado de todo a Gonzlez Quirarte. Al igual que Iguez, Martnez Ayn
viajaba bajo su nombre verdadero. Cuando funcionarios de la Procuradura General de Mxico lo
interrogaron cinco aos despus, Martnez Ayn neg saber que estaba trabajando para el cartel
de Jurez.
Segn l, haba sido contratado por un tal Guillermo Ochoa, que ya haba fallecido, para
administrar sus propiedades en la Argentina. Los investigadores mexicanos no le creyeron una
palabra. Cuando le preguntaron si haba guardado sus recibos de salario o constancias de gastos
de viaje a Guillermo Ochoa, Martnez Ayn dijo que no. Los policas mexicanos no se extraaron:
segn ellos, los narcotraficantes arrestados siempre buscaban algn muerto en el peridico a
quien endilgarle todos los cargos que la Justicia trataba de presentar contra ellos.

"Sabemos que est en la Argentina"

Saba el gobierno argentino que los cabecillas del cartel de Jurez haban llegado al pas
y estaban comprando propiedades a diestra y siniestra? Si las autoridades argentinas no lo saban
despus de algunos meses, no era porque no les hubiesen avisado. Segn cables de la Interpol de
Mxico que me fueron mostrados por el gobierno mexicano, ellos haban alertado a la Polica Federal Argentina sobre la presencia de Gonzlez Quirarte en Buenos Aires desde el 16 de junio de
1997, dos semanas antes de la muerte del Seor de los Cielos. A partir de ese momento, Mxico
bombarde a las autoridades argentinas con pedidos de ayuda para localizar a los narcotraficantes
mexicanos en el pas.
Uno de los cables, fechado el 26 de julio, dice as: "Sabemos que Gonzlez Quirarte
estableci su base en la Argentina". El gobierno argentino, sin embargo, respondi que no poda
hallar ni el rastro del traficante, y continuaba diciendo pblicamente que la Argentina se distingua
37

de otros pases latinoamericanos por no ser un refugio para los carteles de la droga. Luego del
primer cable de la Interpol de Mxico, los mexicanos enviaron un segundo cable el 4 de julio, el
da de la muerte del Seor de los Cielos durante su operacin de liposuccin general en un
hospital de la Ciudad de Mxico.
El cable estaba catalogado de urgente, y la Interpol peda que los aeropuertos argentinos
fueran puestos en estado de alerta para arrestar a cualquier miembro del cartel de Jurez que
intentara abandonar el pas. Los policas mexicanos pensaban que quizs se producira un
cnclave de la plana mayor del cartel de Jurez en algn lugar de Mxico, para evaluar cmo se
manejaran los negocios tras la muerte del jefe de la organizacin.
Otros cables de la Interpol, fechados el 12, 22 y 26 de julio, revelan que Mxico entreg a
las autoridades argentinas los nombres de otros traficantes mexicanos que, se sospechaba,
estaban viviendo en la Argentina, y pidi que se investigaran unos veinte nmeros de telfono de
Buenos Aires a los que segn se haba establecido por escuchas telefnicas estaban llamando
miembros del cartel de Jurez desde Mxico.
Sin embargo, las autoridades argentinas no hicieron mucho, ya fuera por falta de inters
o porque no tomaron muy en serio los pedidos de cooperacin. A los ojos de los funcionarios
mexicanos,

el

gobierno

argentino

era

ineficiente

sospechosamente

lento

en

sus

investigaciones. Quizs, sospechaban, la dejadez del gobierno de Menem se debiera a que si los
narcotraficantes mexicanos haban invertido tanto dinero en la Argentina como lo sospechaba la
Interpol, el pas quedara expuesto como un refugio de los carteles de la droga, cosa que no le
convena en absoluto a su dirigencia poltica.
Las sospechas de la polica mexicana estaban bien fundadas. Algunos aos despus, una
gigantesca investigacin de Estados Unidos revelara que el cartel de Jurez haba ingresado en la
Argentina mucho ms dinero del que haba empleado para la compra de las estancias y los autos
de lujo. Cmo lo descubrieron? Porque los investigadores norteamericanos le venan siguiendo el
rastro al cartel de Jurez en la Argentina desde haca tres aos. Ya en 1995, mucho antes de que
Ponce descubriera los cheques de viajero canjeados en la Argentina, agentes encubiertos del
Servicio de Aduanas de Estados Unidos haban advertido que los traficantes mexicanos estaban
enviando dinero de la venta de drogas en Chicago y Los ngeles a dos cuentas del Citibank en
Nueva York, y de all a varias cuentas en la Argentina. Muy pronto, los investiga dores
norteamericanos descubriran la verdadera dimensin de las conexiones econmicas y polticas de
los narcotraficantes mexicanos en la Argentina. Las sorpresas de la investigacin recin
empezaban.

38

Captulo 2
LAS CONTRIBUCIONES POLTICAS

En efecto, el jefe de la Interpol de Mxico no era el nico que estaba siguiendo las huellas
del cartel de Jurez en la Argentina. Sin que l lo supiera, el Servicio de Aduanas de Estados
Unidos vena llevando una gigantesca operacin encubierta en Mxico desde 1995, que les
permiti a los agentes norteamericanos rastrear la pista del dinero de los narcotraficantes
mexicanos a Venezuela, Chile y la Argentina. Los agentes de Aduanas venan investigando
silenciosamente desde agosto de 1997 varias transferencias bancarias sospechosas a Buenos
Aires, aunque no les dijeron una palabra a las autoridades argentinas ni mexicanas hasta casi un
ao despus.
La investigacin de tres aos del Servicio de Aduanas de Estados Unidos, que fue
bautizada como la Operacin Casablanca, fue dada a conocer al mundo el 18 de mayo de 1998,
casi un ao despus de la muerte del Seor de los Cielos. El anuncio fue hecho por la secretaria
de Justicia norteamericana Janet Reno y el secretario del Tesoro Robert Rubin en una conferencia
de prensa conjunta en Washington D.C, en la que ambos calificaron la investigacin como la
mayor de su tipo en la historia. El operativo arroj montaas de evidencia sobre las actividades
del cartel de Jurez en seis pases.
La Operacin Casablanca, como su nombre lo sugiere, pareca sacada de un guin de
Hollywood. Hacindose pasar por financistas de la Emerald Empire Corp., una empresa ficticia de
Los ngeles creada por el Servicio de Aduanas de Estados Unidos para atraer a los barones de la
droga, sus agentes encubiertos ofrecieron a miembros de los carteles de Jurez y de Cali lavar
millones de dlares de la droga en el sistema bancario norteamericano a cambio de una comisin
del tres por ciento. As, los agentes encubiertos haban lavado ms de 56 millones de dlares de
los narcotraficantes colombianos y mexicanos en varios bancos mexicanos y norteamericanos,
mientras filmaban cada uno de sus contactos con los traficantes.
El cartel de Jurez haba acudido a la Emerald Empire Corp. porque necesitaba
intermediarios para lavar su dinero sucio. Los barones de la droga reciban millones de dlares en
efectivo de sus distribuidores de cocana en varias ciudades de Estados Unidos, la mayor parte en
billetes pequeos, y guardaban el dinero en sus escondites. Pero no podan depositar el dinero en
39

bancos norteamericanos, porque las leyes de Estados Unidos requeran que todo depsito en
efectivo mayor de 10 mil dlares estuviera acompaado de una explicacin detallada del origen
del dinero. As que, entre 1995 y 1998, los agentes encubiertos del Servicio de Aduanas se
pusieron en contacto con unos 26 gerentes de nivel medio de doce bancos de Tijuana,
Guadalajara y otras grandes ciudades de Mxico. Acto seguido, llevaron el dinero en efectivo de
Estados Unidos a Mxico por va terrestre, lo depositaron en bancos mexicanos, y desde all
empezaron a transferir los fondos del cartel de Jurez al sistema bancario internacional.
Por lo general, los agentes encubiertos norteamericanos giraban el dinero desde Mxico a
una cuenta que el Servicio de Aduanas haba abierto en Bank of America de Los ngeles, con el
conocimiento y la cooperacin del banco. Luego, los agentes encubiertos esperaban las
instrucciones de los jefes del cartel de Jurez sobre el lugar donde enviar los fondos. As fue
como, a lo largo de tres aos, estas transferencias bancarias permitieron que las autoridades
norteamericanas pudieran identificar quines estaban recibiendo los dineros de la droga y en qu
pases vivan.
Se trataba de una investigacin financiera sofisticada y de largo plazo, pero que termin
abruptamente el 16 de mayo de 1998, en circunstancias que luego provocaran una agria disputa
entre los propios agentes norteamericanos. Ese da, despus de recibir rdenes de arrestar al
mayor nmero posible de cabecillas del cartel de Jurez y poner punto final al operativo, los
agentes norteamericanos invitaron a los jefes del cartel a una fiesta de fin de semana en el hotel
Casablanca, cercano a Las Vegas. El objetivo era inducir a los traficantes a cruzar la frontera, y
arrestarlos en territorio norteamericano. El plan funcion, dando la razn a quienes haban
argumentado que los narcotraficantes se resistan a todo, menos a una fiesta.
Sin la menor sospecha, varios cabecillas del narcotrfico aceptaron la invitacin y llegaron
al hotel a bordo de limusinas rentadas para viajar ms cmodos. Durante la cena, los agentes
encubiertos les dieron buenas noticias: les contaron que haban logrado abrir nuevas cuentas en
bancos de primer nivel de Estados Unidos, lo que les permitira lavar enormes sumas de dinero.
Para celebrar el evento, los norteamericanos invitaron a todos a dirigirse a un sitio cercano para
"pasar un buen rato". Los mexicanos aceptaron gustosos. En la jerga de los narcotraficantes,
"pasar un buen rato" significaba visitar un burdel de la zona, donde cada uno podra escoger la
mujer que ms le gustara.
Veinte minutos ms tarde, mientras los narcotraficantes brindaban con whisky en el
interior de sus lujosas limusinas y se preparaban para una noche de juerga, la alegre caravana se
top con una valla policial y todos los visitantes del cartel de Jurez fueron arrestados. Horas
despus, la polica arrest a 14 gerentes de bancos mexicanos en Estados Unidos que haban
aceptado depsitos de los traficantes. En el momento en que Reno y Rubin llamaron a conferencia
de prensa en Washington para anunciar los resultados de la Operacin Casablanca, los agentes
federales ya haban arrestado a 112 personas, y los fiscales haban presentado cargos contra 26

40

banqueros y tres bancos mexicanos Bancomer, Banca Serfin y Banca Confa por lavado de
dinero.1

La Operacin Casablanca
La Operacin Casablanca fue noticia en todo el mundo, pero slo en referencia a la
participacin de los bancos mexicanos en el lavado de dinero. En su conferencia de prensa en
Washington, Reno y Rubin se concentraron exclusivamente en Mxico, y no dijeron mucho sobre
los bancos norteamericanos, ni sobre las conexiones argentina, uruguaya y chilena. Y Mxico
atrajo aun ms la atencin del caso cuando, inmediatamente despus de la conferencia de prensa,
el gobierno mexicano protest enrgicamente por no haber sido informado de las actividades
encubiertas que los agentes norteamericanos haban realizado en territorio mexicano. La protesta
formal de Mxico gener un conflicto diplomtico entre los dos pases, en que el gobierno
mexicano afirmaba que su soberana haba sido violada por los agentes norteamericanos.
Lo que la prensa ignoraba era que dentro de la montaa de legajos judiciales de la
Operacin Casablanca haba documentos que mostraban que grandes sumas de dinero del cartel
de Jurez haban ido a parar a dos cuentas de Citibank en Nueva York. Las cuentas estaban a
nombre de una compaa argentina y haban sido utilizadas para transferir millones de dlares del
cartel de Jurez a Di Tullio, el agente de bienes races que haba contratado Gonzlez Quirarte en
Buenos Aires. Quizs, el hecho de que el gobierno de Clinton se limitara a acusar a los bancos
mexicanos no fue un acto de pura hipocresa: en rigor, las transferencias del cartel a la Argentina
a travs de Citibank involucraban slo una fraccin de la fortuna que haba sido girada por los
agentes encubiertos norteamericanos a Mxico y otros pases. Cabe la posibilidad de que sa
fuera la razn por la que Reno y Rubin no se haban referido a ellas en su conferencia de prensa.
Pero lo cierto es que la conexin argentina de la Operacin Casablanca pona en evidencia
uno de los aspectos ms significativos y que haban pasado ms inadvertidos de la
investigacin: cmo los carteles mexicanos de la droga estaban utilizando a los grandes bancos
norteamericanos de Nueva York para mover su dinero. Aunque pocos repararan en ellos, la
Operacin Casablanca demostr que Estados Unidos no era un mero observador distante en la
trama del lavado de dinero del narcotrfico, como poda haber concluido cualquiera basndose en
lo que informaban los grandes peridicos de Estados Unidos.
Cmo funcionaban las transferencias de dinero? Los agentes encubiertos del Servicio de
Aduanas lo descubrieron en 1997, cuando los jefes del cartel de Jurez les encargaron que
depositaran el dinero de las ventas de cocana en Chicago en dos cuentas de Citibank en Nueva
1

Dos de los bancos mexicanos, Bancomer y Banca Serfin, se declararon culpables y accedieron a pagar 14.6 millones de
dlares en multas. Banca Confa logr llegar a un acuerdo mediante el cual el gobierno de Estados Unidos confisc 12.2
millones de dlares de los depsitos del cartel, a cambio de retirar los cargos penales contra el banco.

41

York, a nombre de Casa de Cambio y M.A. Bank, respectivamente. Las instrucciones de los
narcotraficantes eran que el dinero fuera depositado all y se pusiera como destinatario de los
fondos a Di Tullio. A diferencia de lo que ocurra con la cuenta del Bank of America en Los ngeles,
Citibank no haba sido prevenido por el gobierno de Estados Unidos que estaba siendo utilizado en
una operacin encubierta de lavado de dinero, segn funcionarios norteamericanos. Para Citibank,
se trataba de una transaccin rutinaria con un banco corresponsal, una de las millones de
transacciones de este tipo que los grandes bancos realizan todos los das. Como el dinero ya haba
ingresado en el sistema bancario norteamericano, a juicio de Citibank no requera demasiadas
investigaciones sobre su origen, como era el caso de cuando un nuevo cliente extranjero quera
girar fondos a Estados Unidos.
Mientras que los agentes encubiertos de Estados Unidos seguan las instrucciones de sus
jefes del cartel de Jurez, expertos en finanzas del Servicio de Aduanas en Los ngeles seguan la
pista de cada transaccin. En los doce meses que siguieron al primer giro, los agentes encubiertos
transfirieron ms de 3,9 millones de dlares del cartel de Jurez a la cuenta nmero 36137631 de
la Casa de Cambio en Citibank de Nueva York, y ms de 7,7 millones de dlares a la cuenta
36111386 del M.A. Bank Ltd., tambin en Citibank de Nueva York.1
Luego, el dinero fue transferido de Nueva York a Di Tullio en la Argentina, tal como lo
haban exigido los barones de la droga. Los investigadores norteamericanos no tardaron mucho en
descubrir que M.A. Bank Ltd. tena como direccin la casilla de correo 707 de West End Road,
Gran Caimn, y que no era ms que un buzn postal. El supuesto banco no tena ni oficinas ni
empleados en las Islas Caimn. Ms bien, tena todo el aspecto de ser un frente para una
operacin comercial basada en Montevideo, Uruguay, otro paraso fiscal con estrictas leyes de
secreto bancario. En cuanto a Di Tullio, los agentes norteamericanos no tenan la menor idea de
quin era.

Quin es Di Tullio?
El 8 de julio de 1998, los agentes del Servicio de Aduanas de Estados Unidos pidieron a la
Argentina informacin sobre Di Tullio. A travs de canales oficiales, Roberto "Bobby" Fernndez, el
agente del Servicio de Aduanas a cargo de la Argentina, con base en Uruguay, le envi una carta a
la sucursal del servicio de Inteligencia argentino, SIDE, en Uruguay, destinada a las oficinas centrales en Buenos Aires. Dos das despus, la carta lleg por correo diplomtico al cuartel central
de la SIDE, frente a la Casa de Gobierno en Buenos Aires.

Los 11.6 millones detectados por el Servicio de Aduanas representan menos del diez por ciento de los 130 millones que
segn clculos de los servicios de Inteligencia argentinos invirti el Seor de los Cielos en este pas. El resto habra
ingresado a la Argentina por otros bancos y en maletines.

42

En la carta, cuya copia lleg a mis manos algunos meses despus, se informaba que el
gobierno de Estados Unidos haba descubierto dos cuentas sospechosas en la sucursal
neoyorquina de Citibank, a nombre de Casa de Cambio y M.A. Bank, y que fondos de dudoso
origen que haban pasado por esas cuentas fueron transferidos a nombre de un tal Nicols Di
Tullio. "No tenemos ms informacin sobre Di Tullio en este momento. Slo sabemos que est
vinculado a las cuentas que recibieron depsitos provenientes del narcotrfico", deca la carta del
Servicio de Aduanas.
La SIDE se puso manos a la obra, iniciando una investigacin que los agentes argentinos
bautizaron como "White Horse".1
La primera parte del pedido de cooperacin norteamericano solicitaba informacin sobre
las dos instituciones bancarias, y era fcil de responder: tanto Casa de Cambio como M.A. Bank
formaban parte de una casa matriz llamada Mercado Abierto S.A., una financiera y casa de cambio
con tres oficinas en el corazn bancario de Buenos Aires. La empresa haba sido fundada en 1983,
y tena corresponsalas bancarias con Citibank, Morgan Guaranty Trust Co., Swiss Bank Corp. y
MTB Bank.
La segunda parte del pedido de cooperacin, que solicitaba informacin sobre Di Tullio,
result ms complicada: los agentes de la SIDE pasaron varios das tratando de localizar a un
Nicols A. Di Tullio, de 68 aos. Cuando finalmente lo localizaron, result ser un conductor de
colectivos de la Lnea 60, que nunca haba hecho un viaje al extranjero, y cuyo nico antecedente
policial era una acusacin por lesiones del ao 1955, probablemente interpuesta por algn peatn
lastimado por el vehculo. Definitivamente, el Di Tullio de marras no tena el perfil de un
sofisticado lavador de dinero a escala internacional.
Pocos das despus, los agentes del servicio de Inteligencia argentino encontraron otro
Nicols A. Di Tullio, de 66 aos, que se dedicaba a negocios de bienes races. Esta vez, los agentes
haban dado en el clavo. Se trataba del hijo de Damin Di Tullio, un empresario que dcadas atrs
haba fundado una importante compaa de bienes races, y que se haba declarado en bancarrota
en una de las tantas crisis econmicas de la Argentina. Tras el colapso de la empresa familiar,
Nicols Di Tullio se haba lanzado a trabajar por su cuenta.
En los ltimos aos, Di Tullio se haba declarado en quiebra varias veces. En 1998, su
historial comercial inclua nada menos que doce declaraciones de bancarrota, segn averiguaron
los investigadores argentinos. Sus problemas con las autoridades haban comenzado en 1995,
cuando ya tena varias quiebras en su haber, y el Banco Central le haba prohibido abrir nuevas
cuentas bancarias. Pero si bien sus antecedentes comerciales eran dudosos, no eran terriblemente
inusuales en un pas como la Argentina, donde las fortunas y las bancarrotas se hacan y
deshacan constantemente, al comps de la inestabilidad econmica de los aos setenta y
1

Por qu eligieron el nombre "White Horse"? Segn funcionarios de la SIDE, porque la pesquisa derivaba de la
"Operacin Casablanca", que los agentes argentinos haban relacionado con la famosa pelcula "Casablanca" de Humphrey
Bogart. En la pelcula, Bogart dijo algunas de sus frases ms memorables detrs de una botella de whisky marca "White
Horse", y los agentes argentinos, a falta de una idea mejor, le haban puesto ese nombre a la cartula de su Investigacin.

43

ochenta. Con estos datos en mano, los agentes de la SIDE enviaron la informacin al Servicio de
Aduanas de Estados Unidos, pero no la compartieron con los mexicanos, segn los funcionarios
argentinos y norteamericanos que participaron en la investigacin.

Di Tullio recurre a Ducler

Siguiendo el rastro de Di Tullio, los agentes norteamericanos y argentinos empezaron a
desentraar la complicada red de conexiones comerciales y polticas del cartel de Jurez en la
Argentina y Uruguay. As fue como descubrieron que, en 1997, Di Tullio haba conocido a Iguez,
el ex polica mexicano que fue el primero en cambiar en la Argentina cheques del viajero de los
narcotraficantes, y a su socio Martnez Ayn, el gigante sospechado de ser el contador del cartel
de Jurez. Segn documentos oficiales de la investigacin de Estados Unidos, los narcotraficantes
mexicanos se haban acercado a Di Tullio, pidindole su ayuda en la adquisicin de propiedades en
la Argentina. Di Tullio le habra respondido a Iguez que lo ayudara con gusto, ofrecindose como
su agente de bienes races en la Argentina. Cuando los miembros del cartel de Jurez le hicieron
entender a Di Tullio que necesitaban traer su dinero al pas "de una manera discreta", Di Tullio
inmediatamente pens en su viejo amigo Aldo L. Ducler, uno de los tres dueos de la financiera
Mercado Abierto, y sus subsidiarias M.A. Casa de Cambio y M.A. Bank.

Ducler, el asesor de Palito Ortega

Ducler era una figura conocida en los crculos bancarios y polticos argentinos.
Economista, de 58 aos, se haba desempeado como secretario de Hacienda a principios de los
ochenta, durante el mandato del general Leopoldo Galtieri. Anteriormente, en la dcada del
setenta, haba ocupado varios puestos oficiales en el Ministerio de Economa del gobierno militar,
incluido el de subsecretario de Planeamiento. Tras el retorno de la democracia en 1983, Ducler
haba pasado a ser miembro del directorio de Jabn Federal, una importante fbrica argentina de
jabones. Luego de que Jabn Federal se declar en quiebra en 1991, se haba unido a varios otros
ejecutivos de la empresa y ex compaeros de gobierno para comprar Mercado Abierto S.A., una
financiera fundada ocho aos antes 1. Los agentes argentinos no pudieron resistir la tentacin de
bromear sobre el pasado de Ducler en Jabn Federal: si resultaba culpable de estar moviendo
1

Miguel Iribarne, economista, presidente de Mercado Abierto S.A. y M.A. Bank, haba sido funcionario del Ministerio de
Economa durante catorce aos antes de llegar a ser subsecretario de Economa en 1982. Iribarne haba presentado su
renuncia el 9 de diciembre de ese ao, junto con el secretario de Hacienda Ducler, segn report la agencia noticiosa oficial
Tlam el 11 de diciembre de 1982. A su vez, Hctor Scacerra, vicepresidente de Mercado Abierto S.A. y de M.A. Bank,
haba sido director del Banco Nacional de Desarrollo, y ocupado varios puestos administrativos en los Ministerios de
Economa y de Interior hasta 1983.

44

dinero para los narcotraficantes mexicanos, nadie podra culparlo de incoherencia laboral, ya que
habra transcurrido toda su carrera en el rubro del lavado.
Mucho tiempo despus del cierre de Jabn Federal, Ducler segua siendo un economista y
banquero respetado en crculos financieros. En 1998 fue director de la Cmara Argentina de Comercio y, lo que es ms importante, se haba convertido en un asesor clave del candidato a
vicepresidente por el partido gobernante, Ramn "Palito" Ortega. A pesar de que Ortega y sus
ms altos colaboradores trataron posteriormente de minimizar el papel de Ducler en la campaa,
dos de los principales funcionarios de la misma me confirmaron en privado que Ducler era "el
principal asesor econmico" y "un alto funcionario" del equipo del candidato a vicepresidente.
Segn los investigadores norteamericanos y argentinos, tras entablar contacto con los
narcotraficantes mexicanos a travs de Iguez, Di Tullio llev a cuatro de ellos a la oficina de
Ducler. Quines eran los mexicanos? Segn los investigadores, entre ellos estaban dos de los
narcotraficantes ms buscados del mundo: el Seor de los Cielos y su lugarteniente Gonzlez
Quirarte. Citando como fuente el testimonio de testigos presenciales, los fiscales norteamericanos
me contaron algunos detalles de la reunin. Segn los investigadores norteamericanos, Ducler se
opuso a que Iguez abriera una cuenta bajo su propio nombre en M.A. Casa de Cambio por miedo
a atraer la atencin de los agentes antinarcticos norteamericanos.
En cambio, Ducler sugiri que fuera Di Tullio, que no tena antecedentes de delitos de
narcotrfico, quien abriera una cuenta en M.A. Casa de Cambio. Esto permitira que el dinero de
los mexicanos fuera transferido a nombre de Di Tullio y que ste se lo devolviera a los mexicanos
en la Argentina, o bien comprara propiedades para ellos con esos fondos. Lo importante era que el
nombre de Di Tullio no despertara sospechas. Poco despus, Ducler abri una cuenta a nombre de
Di Tullio y el dinero de los mexicanos empez a fluir.

Agentes encubiertos registran todo

En los meses que siguieron a la reunin en la oficina de Ducler, los agentes encubiertos
de la Operacin Casablanca haban recibido rdenes del cartel de Jurez de depositar cada vez
mayores sumas de dinero en la cuenta nmero 36137631 de la sucursal neoyorquina de Citibank.
La cuenta cambiaba de titular cada dos meses. Entre agosto de 1997 y marzo de 1998, haba sido
registrada sucesivamente bajo los nombres de M.A. Casa de Cambio, Cambio Garca Navarro
Ramaglio, Junquera S.A., Financiera Estarey y finalmente M.A. Bank, entre otros. Pero los
analistas financieros del Servicio de Aduanas, con base en Los ngeles, pronto llegaron a la
conclusin de que todos los nombres pertenecan a una sola empresa. Segn documentos de la
investigacin del Servicio de Aduanas, los nombres de la cuenta cambiaban, pero el nmero de
cuenta segua siendo el mismo.

45

En mayo de 1998, cuando se anunci pblicamente la Operacin Casablanca y se

arrestaron a los miembros del cartel de Jurez en Las Vegas, los agentes antinarcticos
norteamericanos confiaban tener suficientes pruebas de que por lo menos parte de las
transferencias de dinero a la Argentina provena del narcotrfico. Un investigador financiero de la
Oficina de Apropiacin y Confiscacin de Bienes del Servicio de Aduanas en Los ngeles, el agente
especial Stephen M. Perino, haba armado un organigrama de las transferencias de dinero del
cartel de Jurez a la Argentina.
Sobre la base de los datos acumulados por los agentes encubiertos en los ltimos aos, la
oficina del Servicio de Aduanas de Los ngeles solicit esa misma semana una orden judicial del
juez James W. McMahon, de California, para congelar las dos cuentas de Citibank en Nueva York.
Los agentes antidrogas no queran que, tras el anuncio de la Operacin Casablanca en
Washington, los narcotraficantes transfirieran el dinero. El juez orden el congelamiento del dinero
en cuestin, aunque ni el juzgado ni el Servicio de Aduanas dieron a conocer el hecho.

Ponce no se queda atrs

En Ciudad de Mxico, Ponce y sus agentes de la Interpol de Mxico no tardaron en
enterarse de las transferencias de divisas del cartel de Jurez a la Argentina. Leyendo
cuidadosamente los expedientes pblicos de la Operacin Casablanca, los agentes de la Interpol
mexicana descubrieron en junio de 1998 las referencias a los giros del cartel de Jurez a las
cuentas de M.A. Bank de Citibank en Nueva York, y desde all a la Argentina. El nombre de las
cuentas y su destinatario en la Argentina figuraban en la acusacin del gobierno de Estados
Unidos a los banqueros mexicanos imputados en la Operacin Casablanca.
Empeado ahora en ganarles de mano a los agentes de Estados Unidos, Ponce se dedic
de lleno a investigar qu haba detrs de la conexin Ducler-Di Tullio. Ya tena carta blanca del
gobierno mexicano para darle mxima prioridad al tema. Madrazo, el procurador general
mexicano, haba autorizado a Ponce zambullirse de lleno en la investigacin. El gobierno mexicano
todava estaba resentido por el hecho de que los agentes encubiertos norteamericanos haban
operado en Mxico sin avisar al gobierno mexicano durante la Operacin Casablanca.
Los funcionarios mexicanos no slo vean una afrenta a la soberana nacional, sino
tambin una violacin de compromisos bilaterales de intercambio de informacin. Adems, el
gobierno mexicano vea la posibilidad de recuperar los millones de dlares que el cartel de Jurez
haba invertido en la Argentina y otros pases de Amrica del Sur. Y vean el caso como una buena
oportunidad poltica para mostrarle al mundo que, a pesar de su imagen de corrupcin y
tolerancia del narcotrfico, Mxico se tomaba muy en serio la persecucin de los barones de la
droga, y que las redes del narcotrfico se extendan a pases mucho ms all de las fronteras
mexicanas.
46

Asimismo, el caso le permita a Mxico poner los reflectores sobre Citibank, que ya haba
acaparado la atencin pblica por aceptar los depsitos dudosos de Ral Salinas. Tal como
observaban los funcionarios mexicanos, la conexin argentina del cartel de Jurez era un buen
recordatorio de que, contrariamente a lo que se haba informado al anunciarse la Operacin
Casablanca, los bancos norteamericanos eran tan susceptibles como los mexicanos a ser utilizados
para lavar dinero de la droga.

Los mexicanos se quejan

Tras conseguir los expedientes judiciales de la Operacin Casablanca que mencionaban las
cuentas de M.A. Bank en Citibank de Nueva York, y las transferencias de dichas cuentas a Buenos
Aires, Ponce les pidi a las autoridades argentinas datos especficos sobre el destino final del
dinero. Como se trataba de dinero de la droga mexicana, argumentaba el jefe de la Interpol de
Mxico, su pas tena todo el derecho de rastrearlo y confiscarlo.
Una vez ms, como cuando haba enviado los cables sobre la presencia de los
narcotraficantes mexicanos en la Argentina, no encontr mucha cooperacin del gobierno
argentino. "No s si fue por falta de recursos, por incompetencia, o por miedo a revelaciones
potencialmente incmodas, pero los servicios de Inteligencia argentinos siempre jugaron a no
colaborar en este caso", me seal Ponce en una de las entrevistas que le hice en Ciudad de
Mxico. "Siempre haba una excusa, una vuelta; los datos que pedamos no podan ser localizados
o encontrados, nada cerraba".
Acaso el motivo era que Hugo Anzorreguy, el director de la SIDE, era un estrecho
colaborador del presidente Menem y no quera que se llegara ms a fondo en las investigaciones
sobre la conexin de los narcotraficantes con Ducler? Estaba tratando de obstaculizar una
investigacin que podra sacar a luz conexiones entre los barones de la droga y figuras
importantes del partido de gobierno? Cuando le formul estas preguntas a Ponce, se limit a
responder con una sonrisa.
Anzorreguy niega haber hecho nada para obstaculizar la investigacin mexicana. Lo que
ocurri, me dijo en una entrevista posterior en Buenos Aires, fue que los servicios de Inteligencia
argentinos ya haban llegado a un acuerdo con las autoridades norteamericanas para cooperar con
ellas en la investigacin sobre Di Tullio, Ducler, y los dems argentinos que haban estado relacionados con los narcotraficantes mexicanos. "Nosotros tenamos un pedido de colaboracin de
Estados Unidos para buscar informacin sobre algunas personas que ellos estaban investigando",
me explic el mximo jefe de espionaje argentino, refirindose a la carta que haba recibido el 8
de julio de 1998 de Bobby Fernndez, del Servicio de Aduanas de Estados Unidos en Montevideo.
"La prctica habitual en estos casos es que no se puede recibir un pedido de cooperacin de un
pas y luego compartir la informacin con otro. Lo que les dijimos a los mexicanos es que ya
47

tenamos un pedido de colaboracin de Estados Unidos. Por eso los de Interpol de Mxico nos
tienen tanta rabia, porque estbamos trabajando con los yanquis".

El repentino silencio de Washington D.C.

Pero justo cuando los agentes de Estados Unidos, la Argentina y Mxico estaban iniciando
una carrera para ver quin localizaba antes la fortuna del cartel de Jurez en la Argentina y la
confiscaba, la investigacin norteamericana se desinfl abruptamente. Segn sealan funcionarios
argentinos, a mediados de 1998, poco despus de la solicitud de informacin sobre las cuentas de
Casa de Cambio y Di Tullio, Estados Unidos dej de pedir ms informacin sobre el caso. De
hecho, entre el anuncio de la Operacin Casablanca en mayo de 1998 y el momento en que los
investigadores argentinos volvieron a saber de sus colegas norteamericanos en abril de 1999,
pasara casi un ao. Los agentes de Inteligencia argentinos no saban cmo explicarse el silencio
de Washington, y de la oficina del Servicio de Aduanas en Los ngeles.
Lo que ocurri en Estados Unidos en ese lapso todava hoy es motivo de una agria disputa
interna entre uno de los principales investigadores de la Operacin Casablanca y sus jefes. La
polmica se centra en si el gobierno de Clinton mand frenar o no la investigacin sobre las
actividades del cartel de Jurez en la Argentina para no perturbar las relaciones con Menem, su
mejor aliado en Amrica del Sur.
William F. Gately, el nmero dos en la jerarqua del equipo del Servicio de Aduanas que
realiz la Operacin Casablanca, est convencido de que hubo presiones polticas para detener la
investigacin. Cuando lo entrevist tras su renuncia al Servicio de Aduanas en 1999, Gately, un ex
militar que haba pasado muchos aos investigando casos de narcotrfico para el Servicio de
Aduanas, me seal que el gobierno de Clinton haba frenado la investigacin porque "no queran
sacar cosas a la luz que pudieran tener un impacto sobre la situacin poltica argentina". Cmo
poda probarlo?, pregunt. "A m me dijeron en la sede central del Servicio de Aduanas [en
Washington D.C] que la razn por la que no podamos seguir adelante con la investigacin de esas
cuentas era que uno de los individuos involucrados en ellas era un personaje importante en la
campaa de un poltico argentino, y que no debamos interferir en ese proceso", respondi Gately.
De manera que el gobierno de Estados Unidos tena pruebas en sus manos, y no hizo
nada con ellas durante un ao? "As es", seal Gately, agregando que haba renunciado al
Servicio de Aduanas en seal de protesta, luego de quejarse a sus jefes de que la Operacin
Casablanca haba sido concluida antes de tiempo por consideraciones polticas. Pocos meses
despus de renunciar, el 24 de marzo de 1999, Gately present su testimonio ante el Comit de
Reforma y Supervisin del Gobierno de la Casa de Representantes. Segn me coment despus
Gately, aunque no mencion la conexin argentina en su testimonio ante el Congreso, fue su com-

48

parecencia all lo que probablemente impuls a Estados Unidos a reanudar la investigacin del
cartel de Jurez en la Argentina.
En su testimonio ante el Congreso, Gately haba dicho que la investigacin de la
Operacin Casablanca los haba llevado a sospechar que un alto funcionario del gobierno mexicano
estaba involucrado con el narcotrfico, y que el gobierno de Clinton haba ordenado abortar la
pesquisa antes de que los agentes de Aduanas pudieran probarlo. Segn Gately, la Operacin
Casablanca haba sido frenada justo antes de una reunin que se estaba por realizar entre
agentes encubiertos norteamericanos y un hombre al que los narcotraficantes llamaban "el
General". Gately crea que "el General" no era otro que el Secretario de Defensa de Mxico,
general Enrique Cervantes Aguirre.
"Hay por lo menos 15 cintas de audio y video de reuniones y conversaciones" entre varios
banqueros, dos miembros del cartel de Jurez y un agente encubierto del Servicio de Aduanas,
seal el ex investigador norteamericano. Las reuniones tenan por propsito transferir 1.15
millones de dlares provenientes de la venta de drogas del presunto "General" y otros de sus
compatriotas, dijo Gately. Cervantes Aguirre y el gobierno mexicano negaron categricamente la
historia de Gately. En cuanto a la Argentina, Gately me dijo posteriormente que "cuando mencion
en mi testimonio al Congreso que importantes pistas haban sido ignoradas, adems de lo que
haba ocurrido en el caso de los mexicanos, empezaron a averiguar qu haba pasado".
Las denuncias de Gately tocaron una fibra sensible en el Servicio de Aduanas. Cuando le
pregunt al respecto a su ex jefe en Los ngeles y a un vocero del Servicio de Aduanas en
Washington D.C, reaccionaron airadamente, negando con vehemencia que la investigacin del
"General" mexicano o la conexin argentina hubieran sido interrumpidas por razones polticas.
John E. Hensley, el jefe del Servicio de Aduanas en Los ngeles durante la Operacin Casablanca,
me dijo que sus agentes nunca haban llegado a concretar la famosa reunin con el "General", y
que su departamento haba llegado a la conclusin de que toda la historia sobre Cervantes Aguirre
haba sido inventada. No era inusual que los narcotraficantes adujeran tener contactos polticos
para impresionar a potenciales socios, y ste poda ser uno de esos casos. A su vez, Dean Boyd,
vocero del Servicio de Aduanas en Washington D.C., me seal que Gately "nunca elev quejas a
nadie aqu con respecto a la conexin argentina".
Pero no era un hecho indiscutible que la investigacin sobre la conexin argentina haba
sido interrumpida por casi un ao?, le pregunt a Boyd. De ninguna manera, contest Boyd. Lo
que ocurri fue que los fondos de los que Estados Unidos tena evidencias concretas que haban
ido directamente de la venta de drogas a la Argentina 1.8 millones de dlares eran apenas
una pequea parte de los 65 millones que se haban confiscado de cuentas bancarias de Mxico,
Colombia, Venezuela, Italia y otros pases. Luego de que el gobierno norteamericano congel
todas estas cuentas bancarias en 1998, la prioridad del Servicio de Aduanas fue juntar las
evidencias y encontrar los mejores testigos para ser presentados en los juicios contra los
banqueros mexicanos y los tres bancos mexicanos, seal Boyd.
49

"Estamos hablando del mayor caso de lavado de dinero de la historia", explic Boyd. "Los
agentes del Departamento Penal [del Servicio de Aduanas] estaban inundados de trabajo, y los de
la parte civil tenan que lidiar con peticiones de todos estos bancos, que estaban exigiendo que se
descongelaran las cuentas. Si hubiramos querido frenar el proceso en la Argentina, no habramos
confiscado el dinero en 1998".

Paren todo, que hay elecciones

Dejando de lado quin dice la verdad sobre si la investigacin de la conexin argentina
fue retrasada por un ao por presiones polticas, nadie duda de que por lo menos una parte de la
demora se debi a razones del calendario poltico argentino. Entre fines de agosto y comienzos de
septiembre de 1999, el Servicio de Aduanas haba decidido enviar un nuevo equipo de
investigadores a la Argentina para juntar ms informacin sobre Di Tullio y Ducler, pero la
embajada de Estados Unidos en Buenos Aires solicit que dicha investigacin se realizara unos
tres meses despus, tras las elecciones presidenciales argentinas del 24 de octubre de 1999. El
Servicio de Aduanas acat el pedido, sin protesta.
Hensley, el jefe del Servicio de Aduanas en Los ngeles, me seal que le haba pedido en
agosto de 1999 a Fernndez, el agente de Aduanas establecido en Montevideo, que se reuniera
con funcionarios de la embajada norteamericana en Buenos Aires para programar la misin. Se
trataba de que la embajada norteamericana ayudara a obtener un permiso del gobierno argentino
para que los agentes visitaran la Argentina. Segn Hensley y otros dos funcionarios de Estados
Unidos cercanos al caso, Fernndez seal durante la reunin que el Servicio de Aduanas, junto
con agentes de otras agencias norteamericanas, queran venir a investigar la conexin del
Mercado Abierto.
El

pedido

de

Fernndez

caus

reacciones

encontradas

entre

los

funcionarios

norteamericanos presentes en la reunin, que inmediatamente recordaron que uno de los titulares
del Mercado Abierto era Ducler, un colaborador de la campaa del candidato peronista Eduardo
Duhalde, y asesor aun ms cercano del candidato a vicepresidente, Ortega. Al finalizar la reunin,
los funcionarios de la embajada norteamericana en Buenos Aires pidieron que el Servicio de
Aduanas postergara la investigacin hasta despus de las elecciones presidenciales de octubre.
"Lo que nos dijeron fue que Duhalde probablemente sera derrotado, pero que no
podamos correr el riesgo de ser acusados de interferir en el proceso electoral", recuerda Hensley.
La embajada, que segn las regulaciones del Departamento de Estado tena el derecho de aprobar
o vetar la visita de los investigadores del Servicio de Aduanas, asegur que cooperara
plenamente con la investigacin del Servicio de Aduanas, pero despus del 24 de octubre. "La
creencia generalizada en la embajada era que si venan los agentes de Estados Unidos a Buenos
Aires antes de las elecciones y se filtraba la noticia del objetivo de su visita, Duhalde sera de 50

rrotado sin lugar a dudas, y sus seguidores hubieran acusado a los Estados Unidos de interferir en
el proceso electoral", me confirm un funcionario del Departamento de Estado meses ms tarde.
"Estaba en juego la estabilidad del proceso electoral y la relacin entre Argentina y Estados
Unidos".
Los jefes del Servicio de Aduanas acataron la decisin. "No me gust, pero lo aceptamos:
estas cosas pasan todo el tiempo", me coment Hensley despus. Una postergacin de algunas
semanas no hara mella en una investigacin de cuatro aos, y no era inusual que los servicios de
Inteligencia acordaran con el Departamento de Estado los tiempos de sus misiones investigadoras,
indic Hensley. Fernndez, el enviado del Servicio de Aduanas, me seal que la embajada "nunca
nos pidi que detuviramos las ruedas de la Justicia".

Los mexicanos van a Mar del Plata

La repentina paralizacin de la pesquisa no pas inadvertida para Ponce y sus colegas en
la Interpol de Mxico, que sospechaban que el gobierno de Menem estaba obstaculizando la
investigacin, quizs con la connivencia de funcionarios norteamericanos. Para sacarse las dudas,
a fines de 1999, Ponce decidi viajar personalmente a la Argentina y seguir la investigacin all.
En vista de que sus relaciones con el servicio de inteligencia oficial, SIDE, se haban enfriado, se
puso en contacto con la Polica Federal.
En la Argentina, con ayuda de la Polica Federal, Ponce obtuvo registros de llamadas
telefnicas que mostraban conversaciones entre los cabecillas del cartel de Jurez y sus socios
comerciales en la Argentina, as como tambin fichas de inmigracin que demostraban que Ducler
haba hecho por lo menos un viaje a Cancn en 1998. Tambin haban recogido algunos
testimonios sobre reuniones entre Ducler, Di Tullio y los barones de la droga mexicanos, tanto en
Mxico como en la Argentina, afirma Ponce.
En un allanamiento a la estancia Rincn Grande, en las cercanas de Mar del Plata, en
diciembre de 1999, Ponce y los agentes de la Polica Federal interrogaron a varios de los
trabajadores del lugar, y pudieron enterarse por medio de uno de ellos de que Ducler y Di Tullio
haban estado all por lo menos en una oportunidad. Los interrogatorios a los trabajadores de la
estancia, la mayor parte peones, fueron filmados por la polica. Las videocintas, que
posteriormente tuve la oportunidad de ver, incluan una larga entrevista con la ama de llaves de la
estancia, una mujer cuarentona, segn ella analfabeta, que pareca sorprendida por la repentina
desaparicin de sus patrones mexicanos y por la inesperada llegada de la polica. Los dueos de la
estancia, explic la mujer, haban desaparecido de la noche a la maana, dejando todo en su
lugar, como si hubieran ido al centro de Mar del Plata para regresar en unas horas.
La mujer agreg que los mexicanos tenan alguien en Buenos Aires que les "mandaba
dinero", y con quien en algn momento haban discutido por "cuestiones de dinero". Cuando los
51

policas le mostraron una foto de Ducler, la mujer inmediatamente contesto que "S, se". Ms
adelante, la mujer les confi a los investigadores que los dueos de la estancia Gonzlez
Quirarte y sus padres le haban prestado el campo a Ducler el 28 de enero de 1998 para que
ste festejara all su cumpleaos. La fiesta haba sido enorme. Ducler haba invitado a ms de
sesenta amigos, la mayora de ellos miembros del Club Mar y Pesca de Mar del Plata. "Cuando
[Ducler] fue a Mxico, le dieron permiso para que hiciera la fiesta aqu", explic la empleada.
Cuando la polica le pregunt quin le haba dado el permiso, ella contest que haban sido el
padre de Gonzlez Quirarte y doa Victoria.
Doa Victoria? Al escuchar ese nombre, Ponce no pudo evitar una sonrisa. El mundo es
chico, pens. Doa Victoria, de la hacienda Rincn Grande, era la misma Victoria del hotel Ritz de
Londres, cuya denuncia a Scotland Yard por un robo de cheques de viajero haba alertado a la
polica mexicana por primera vez sobre la presencia de los cabecillas del cartel de Jurez en Chile
y la Argentina.
Tras el allanamiento de Rincn Grande, Ponce se haba dirigido directamente a la oficina
de un juez de Buenos Aires y, sin decirle una palabra a Anzorreguy ni a otros funcionarios del
gobierno de Menem, present una denuncia oficial en representacin del gobierno de Mxico para
recuperar los bienes del Seor de los Cielos en la Argentina. El jefe de la Interpol mexicana estaba
convencido de que Di Tullio y Ducler haban actuado conjuntamente, como testaferros del cartel
de Jurez, y que por lo tanto los bienes que haban manejado deban ser devueltos a Mxico.
"Ellos saban perfectamente bien con quines estaban tratando. Tenemos ms de cien carpetas
con todo tipo de informacin para probarlo", me coment tras su viaje a Buenos Aires, en su
oficina de Ciudad de Mxico.
Desde ese momento, el sistema judicial argentino empez a moverse. "La investigacin
no empez en serio sino hasta fines de 1999, cuando presentamos una rogatoria internacional
ante las cortes argentinas, y la Polica Federal entr en accin", afirm Ponce. Un juez argentino
accedi a la solicitud de Mxico y dio por abierta la investigacin. Anzorreguy, el jefe del servicio
de Inteligencia argentino, SIDE, coincide en que la denuncia del gobierno de Mxico fue el punto
de partida de la investigacin del caso, pero seala que antes de eso su agencia no poda hacer
nada. "Los norteamericanos nos haban pedido datos especficos de individuos y empresas, pero
sin aclararnos de qu se trataba", me seal. "Nosotros no habamos podido ir ante un juez a
solicitar una investigacin porque no tenamos los antecedentes del caso".

Ducler: "Absolutamente falso"

El financista argentino Ducler, a su vez, asegura que ignoraba que estaba tratando con
barones de la droga. Un da despus de que el periodista argentino Joaqun Morales Sol divulg
en el peridico La Nacin el 2 de diciembre de 1999 que la empresa financiera de Ducler, Mercado
52

Abierto, estaba bajo investigacin por lavado de dinero, Ducler public una carta abierta en el
mismo peridico bajo el ttulo: "Mercado Abierto S.A. no lava dinero". Ducler tambin le seal a
La Nacin en una entrevista que, "si hubo lavado, lo hicieron los bancos norteamericanos. Yo no
recibo dinero de Mxico ni de Colombia, sino de bancos de primera lnea de los Estados Unidos. El
primer contacto con los traficantes lo tienen esos bancos, y no nosotros".
Algunas semanas despus, le pregunt a Ducler acerca de sus reuniones con los
cabecillas del cartel de Jurez. En su aviso pago del 3 de diciembre de 1999 en La Nacin, el
financista argentino no haba mencionado estas reuniones, y en la nica entrevista que concedi
en ese momento dijo que no poda recordar si alguna vez se haba topado con los mexicanos,
porque "las operaciones inmobiliarias son comunes en [compaas] financieras y bancos". Cuando
le pregunt al respecto, recordndole las aseveraciones de las policas argentina y mexicana de
que se haba reunido varias veces con miembros del cartel de Jurez, me contest:
"Absolutamente falso".
Sin embargo, ms adelante en la misma entrevista telefnica, Ducler admiti que "una
vez Di Tullio los trajo a mi oficina, para presentrmelos". Pero Ducler asegur que en todo
momento crey que estaba frente a hombres de negocios legtimos de Mxico. Segn fuentes
policiales argentinas y mexicanas, Ducler haba declarado a los investigadores que los mexicanos
se haban presentado como importantes accionistas de Televisa, la mayor cadena televisiva de
Mxico, que segn ellos acababan de vender el 30 por ciento de las acciones de la empresa y
planeaban hacer grandes inversiones en la Argentina.
"La primera vez en mi vida que escuch hablar del cartel de Jurez y de todo este tema
de drogas, narcotrfico y lavado de dinero fue en mayo de 1998, cuando el Servicio de Aduanas
de Estados Unidos nos notific que se estaba llevando a cabo una investigacin", me seal
Ducler. "Nuestras operaciones se limitaban a transferir fondos desde Nueva York a Buenos Aires
para un conocido cliente local que, durante muchos aos, haba trabajado en el negocio de bienes
races".
En cuanto a Di Tullio, tampoco admita haber hecho nada ilegal, segn su propio
testimonio a los investigadores de Estados Unidos y a la polica argentina. Di Tullio adujo que crea
que sus clientes eran legtimos inversores mexicanos, y que nunca haba sospechado que estaba
tratando con el mismsimo Seor de los Cielos. Los investigadores norteamericanos y argentinos
reaccionaron con escepticismo. Di Tullio no slo tena una larga foja de acusaciones de delitos
financieros, sino que tambin pareca estar amparndose en una laguna legal, que sin duda lo
favoreca.
Segn la ley argentina de lavado de dinero de 1989 que la embajada norteamericana
estaba presionando por cambiar, por considerarla una invitacin al delito no era un crimen hacer
negocios con narcotraficantes si uno no tena "conocimiento o sospecha" sobre el origen ilegtimo
del dinero. Para los investigadores de Estados Unidos, la Argentina y Mxico, la vaguedad de la ley
le daba carta blanca a todo aquel que quisiera negociar con traficantes de drogas. Y, segn decan,
53

Di Tullio le estaba sacando el mximo provecho a las lagunas de la ley. Quin podra probar que
tena "conocimiento" o "sospechaba" que estaba comprando estancias con dinero de la droga?

El informe del agente Perino

Un documento interno del Servicio de Aduanas de Estados Unidos indica que los agentes
norteamericanos tenan serias dudas sobre los alegatos de inocencia de algunos de los implicados.
El informe, de 40 pginas, haba sido escrito por Perino, el agente especial que haba estado
rastreando el flujo del dinero desde su oficina de Los ngeles. El detallado informe, escrito tras
una visita de una semana de Perino a la Argentina en junio de 1999, inclua una fascinante
descripcin del lenguaje corporal de sus interrogados. Perino se haba entrevistado con Di Tullio y
varias otras personas relacionadas con el caso. Sus conclusiones llevaran al Servicio de Aduanas a
sospechar, como Ponce, que Di Tullio no slo haba actuado como vendedor de bienes races, sino
tambin como testaferro de los mexicanos, y socio de ellos en por lo menos una empresa.
Perino, quien se haba desempeado como investigador del Servicio de Aduanas de Los
ngeles desde 1989, realiz su visita a la Argentina con Debra Bonasconi, agente especial de la
Reserva Federal de Estados Unidos. Si bien el gobierno argentino haba dado su visto bueno para
el viaje, la prensa no fue notificada, ni se enter de la visita. El 25 de junio de 1999, los dos
enviados norteamericanos interrogaron a Di Tullio durante cinco horas en el estudio de Saint Jean
& Maggio, en un tercer piso con vista al ro de un elegante edificio de Puerto Madero.
Segn el informe oficial de Perino, la entrevista comenz a las diez de la maana. El clima
en la sala del estudio de abogados difcilmente poda ser ms tenso. Adems de los investigadores
norteamericanos, Di Tullio y sus abogados, tambin estaban presentes dos abogados de Mercado
Abierto, quienes haban organizado la reunin. Al lado de Di Tullio estaba Gerardo Chvez, el
representante del Servicio de Aduanas en Buenos Aires, quien actu de intrprete.
Como era de suponer, Di Tullio empez su defensa refirindose a sus cuarenta aos de
experiencia como agente de bienes races, durante la cual segn dijo haba tratado con cerca de
50 mil clientes, muchos de ellos extranjeros. Sus negocios, dijo, se concentraron en la venta de
campos a inversionistas norteamericanos, alemanes e italianos. En 1997, continu diciendo Di
Tullio, se le haba acercado Iguez con el propsito de comprar tierras. En su segundo encuentro
con l, Iguez le haba dicho que representaba a dos inversores mexicanos, de nombres Smith y
Arriaga.
Di Tullio continu diciendo que en los meses siguientes haba comprado seis campos para
su nuevo cliente, con dinero proveniente de los Estados Unidos. Para dichas operaciones acord
una comisin del tres por ciento, dijo Di Tullio. Poda mostrar el contrato firmado con sus clientes
mexicanos?, pregunt Perino. Segn el informe del agente norteamericano, "Di Tullio contest que
no tena un contrato, ni otros papeles", y que todos sus acuerdos con ellos haban sido "verbales".
54

"Segn Di Tullio, no es costumbre en Argentina hacer un contrato [con un vendedor de bienes

races] por escrito. Las partes involucradas en este tipo de operaciones se dan su palabra de
honor", escribi con obvia incredulidad el agente de Aduanas.
Preguntado sobre las transferencias del Citibank, "Di Tullio insisti en que no tena nada
que ver con el dinero que vena de Estados Unidos, ni con las transacciones de bienes races en s
mismas", escribi Perino. Pero si Di Tullio realmente no tena nada que ver con las inversiones
mexicanas, por qu apareca su nombre en las transferencias de Citibank a Casa de Cambio?,
pregunt Perino. Di Tullio respondi que "el dinero no era suyo. Era de Jorge Iguez".
Perino, obviamente confundido, volvi a la carga. Si el dinero no era de Di Tullio, por qu
haba abierto una cuenta a su nombre para recibir las transferencias?, pregunt. l contest que
le haba ofrecido a Iguez abrirle una cuenta en un banco que conoca bien, y que era de su
confianza. En su informe, Perino escribi que "Di Tullio se mostr visiblemente agitado en ese
momento de la reunin, hablando rpidamente y movindose con nerviosismo". ste sigui
diciendo que le haba ofrecido esa cuenta a Iguez "como un servicio" a un cliente nuevo.
Hmmm. Acaso no tena Iguez una cuenta bancaria propia?, pregunt Perino. "Di Tullio
dijo que Iguez tena una cuenta en un banco, el Banco General de Negocios", escribi el agente
de Aduanas en su informe. Por qu necesitaba Iguez una cuenta en otro banco, entonces? "Di
Tullio contest que l prefera manejar sus negocios personalmente... a travs de un banco donde
los funcionarios le eran conocidos", sigue diciendo el informe de Perino.
Perino no se dio por vencido. Acto seguido, pregunt: "Si el dinero de la cuenta bancaria
no era suyo, por qu se puso como beneficiario?". "Di Tullio contest que Mercado Abierto no le
hubiera abierto una cuenta a un desconocido [como Iguez]. De manera que Aldo Ducler le haba
abierto una cuenta a l". Nuevamente, "Di Tullio empez a agitarse, a moverse, y a hablar sin
parar", anot el agente norteamericano en su informe. Di Tullio sigui explicando que le haba
presentado Iguez a Ducler, "pero como se trataba de un extranjero", Casa de Cambio no le
haba querido abrir una cuenta. Fue por eso que decidieron abrir la cuenta a nombre de Di Tullio,
explic el interrogado.
Ms adelante en la reunin, cuando se le pregunt sobre Euro-America Finance, una
empresa que apareca en los recibos de su cuenta bancaria, Di Tullio explic que se trataba de una
compaa registrada en Curaao, fundada por Iguez y Martnez Ayn, y en la que l mismo
figuraba como director. Asimismo, Di Tullio admiti ser director de una segunda compaa
registrada en Curaao, llamada Solutions for Management and Support N.V. Cul era el objetivo
comercial de Euro-America Finance?, quiso saber el investigador norteamericano. Di Tullio
contest que esa empresa le permita evadir impuestos en la Argentina. Segn el informe de
Perino, Di Tullio haba dicho que "de otra manera, tendra que haber declarado el dinero en el
Banco Central" y que "puesto que el dinero era de Iguez y no suyo, no haba querido tener que
pagar los impuestos correspondientes".

55

Despus de cinco horas de interrogatorio, Perino le pregunt una ltima vez a Di Tullio
sobre Solutions for Management and Support, empresa que tambin figuraba como miembro del
directorio de Euro-America Finance. "Ante esta pregunta, Di Tullio nuevamente se mostr
visiblemente inquieto, y dijo que tanto Martnez Ayn como Iguez eran los accionistas", escribi
Perino. "En ese momento, Pablo Maggio, representante legal de Di Tullio, interrumpi el dilogo,
visiblemente enojado, con el rostro colorado, y hablando en un tono de voz estridente", escribi
Perino. Maggio seal que la pregunta era "improcedente", puesto que su cliente ya haba
explicado que el objetivo de estas empresas era no tener que pagar impuestos. El representante
legal de Mercado Abierto tambin intervino en ese momento, alegando que ese tema ya ha ba
sido cubierto.
"Hasta ese momento, el tono de la entrevista no haba sido antagnico", seal Perino en
su informe. "Durante todo el interrogatorio, Maggio haba dicho muy poco, y slo hacia el final,
cuando se le pregunt a Di Tullio si haba ayudado a alguien a lavar dinero, levant la voz y se
mostr visiblemente irritado". Cuando los jefes de Perino en Los ngeles leyeron el informe, les
pareci poco creble que Di Tullio hubiera trabajado para sus clientes mexicanos sin un contrato
formal, o algn otro documento que fijara su relacin comercial por escrito. Y tampoco tomaron
muy en serio la versin de Di Tullio de que el dinero que reciba de Nueva York no le perteneca.
Todo pareca indicarles que Di Tullio no slo haba abierto una cuenta en Casa de Cambio
para recibir fondos para la adquisicin de tierras, sino que tambin era socio de las compaas de
Curaao que haban sido abiertas en esa misma poca por los barones de la droga. La conclusin
a la que llegaron los jefes de Perino era que Di Tullio estaba muy lejos de ser una vctima inocente
de una operacin de lavado de dinero.

Las contribuciones de campaa

Lo que Ponce nunca revel a la prensa hasta este momento era que haba confiscado
documentos en Mxico que, segn l, demostraban que el cartel de Jurez haba hecho grandes
contribuciones financieras a la campaa de 1999 de Duhalde y Ortega. En total, los documentos
reportaban donaciones de ms de un milln de dlares en efectivo a la campaa, seal el jefe de
la Interpol de Mxico. "En realidad, Duhalde no saba nada sobre el origen del dinero", me dijo
Ponce. "Cuando se enter, se puso furioso".
No era para menos: la prensa argentina haba estado siguiendo desde haca mucho
tiempo rumores de que el candidato presidencial peronista tena conexiones con el mundo de la
droga desde su poca de intendente de la ciudad de Lomas de Zamora a comienzos de los aos
ochenta. Los rumores se haban hecho insistentes despus de que Duhalde firmara en 1989 un
decreto nombrando al ciudadano sirio Ibrahim al Ibrahim, un pariente de la esposa de Menem,

56

asesor especial del Servicio de Aduanas en el Aeropuerto Internacional de Ezeiza, de Buenos

Aires.
Cuando, posteriormente, la prensa espaola vincul a Ibrahim con una red de lavado de
dinero, y el sirio fue despedido de su puesto en Ezeiza, Duhalde declar que haba firmado el de creto bajo rdenes de Menem, mientras ste se encontraba en una gira en el exterior. Todo
pareca indicar que Duhalde deca la verdad Ibrahim era el ex marido de Amira Yoma, directora
de Audiencias de la Presidencia, y por lo tanto mucho ms cercano a Menem que al propio
Duhalde, pero el episodio seguira siendo sacado a relucir por la prensa durante aos,
convirtindose en una pesadilla para Duhalde.
El candidato peronista haba estado tan preocupado por el tema de las drogas que ya en
1981 escribi un libro sobre el tema. En Los polticos y la droga Duhalde se quejaba de la
indiferencia de los polticos con respecto al flagelo de las drogas, y peda a los hombres pblicos
que convirtieran la lucha contra las drogas en una de sus mximas prioridades. Posteriormente,
cre la Fundacin Pueblo de la Paz para jvenes drogadictos. Ms tarde, en la dcada de los
noventa, ya en su puesto de vicepresidente del pas, Duhalde particip en varias conferencias
internacionales sobre la lucha contra el narcotrfico. Ahora que sus discursos en estas
conferencias aparecan destacados en su trayectoria, la noticia de una contribucin del cartel de
Jurez a su campaa electoral poda constituir un golpe devastador a sus aspiraciones polticas.
Se trataba de una situacin sumamente espinosa. Segn Ponce, entre los documentos
confiscados en Mxico a miembros del cartel de Jurez, haba datos comprometedores, como
detalles de todas las transacciones de los narcotraficantes en la Argentina. Uno de estos
documentos era una lista de pagos hechos por Ducler en la Argentina, y que este ltimo haba
reportado a los mexicanos, que inclua una mencin de "un milln de dlares para la campaa de
Ortega", asegur Ponce. Otro de los informes financieros mencionaba el pago de 400 mil dlares
para el vehculo de campaa de Duhalde, cifra que luego fue reducida a 200 mil dlares tras la
protesta de los narcotraficantes mexicanos, que pusieron el grito en el cielo por lo elevado del
gasto.
"Era una rendicin de cuentas que los testaferros argentinos enviaron al cartel de Jurez",
seal Ponce. "Ah dice: 'Gastamos tanto para la adquisicin de tal propiedad, tanto para los
vehculos, tanto para la campaa'. Esto demuestra que estamos hablando de donaciones directas
del cartel de Jurez [a la campaa Duhalde-Ortega] a travs de sus testaferros argentinos",
agreg Ponce. Asimismo, por lo menos un integrante del cartel de Jurez haba dicho a la polica
mexicana que Ducler y su grupo haban exagerado gastos y realizado pagos no autorizados. Un
testimonio de cuatro hojas que segn la polica mexicana haba sido hecho por un informante del
cartel, cuya copia me fue mostrada, mencionaba el pago de "100 mil dlares para [la] campaa
poltica" y agregaba que "en el estado bancario que se present, se autoriza 260 mil dlares para
este concepto". Tanto Duhalde como Ortega negaron categricamente en entrevistas separadas

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en Buenos Aires que hubiera habido aportes del financista argentino, o del cartel de Jurez, a la
campaa presidencial peronista de 1999.
Segn uno de los investigadores mexicanos, Duhalde se haba enterado de que haban
ingresado fondos del cartel mexicano en su campaa, y le haba ordenado a Ortega que devolviera
el dinero de inmediato. Preocupado porque los servicios de Inteligencia de Menem que estaba
tratando de sabotear la campaa de Duhalde documentaran cualquier reunin sospechosa para
utilizarla contra Duhalde, Ortega viaj a Israel con una escala en Roma, en una misteriosa gira de
cuatro das en agosto de 1999. La gira, que llam la atencin de los analistas polticos por tratarse
de una interrupcin de la campaa de Ortega, apenas tres meses antes de las elecciones, fue
anunciada como una invitacin de una institucin juda para dar un discurso en Israel.
La prensa argentina especul que el otro objetivo del viaje haba sido consultar al rabino
Daniel Vitron, un lder espiritual al que sus seguidores le asignaban poderes de clarividencia.
Varios artculos periodsticos en esos das sealaban que Ortega estaba deprimido por su escasa
popularidad en las encuestas, y haba decidido consultar a Vitron sobre cmo inyectar nuevas
energas en su letrgica campaa electoral. Posteriormente, Ortega trat de acallar esos rumores,
diciendo que haba viajado a Tierra Santa "porque necesitaba un descanso", y que su encuentro
con el rabino haba sido uno de los tantos encuentros previstos a lo largo de su viaje por invitacin
del Congreso Judo Mundial.
Sin embargo, segn el investigador mexicano, que pidi no ser identificado, el objetivo de
toda la gira haba sido el de devolver el dinero sucio sin que nadie se diera cuenta. "Hubo una reunin en Roma entre Ortega, Ducler y miembros del cartel", me asegur el investigador. "El dinero
fue devuelto, y Ducler se enoj sobremanera. Ah fue cuando las relaciones entre Ortega y Ducler
se volvieron tirantes", seal.
Ponce dijo que transmiti esta informacin sobre las donaciones del cartel al nuevo
gobierno argentino de Fernando de la Ra. En una reunin privada con un alto funcionario del
Ministerio del Interior de De la Ra, le haba dicho que se trataba de un asunto poltico interno de
la Argentina, y que le tocaba al nuevo gobierno argentino decidir si darlo a conocer pblicamente
o mantenerlo en secreto. "Yo les dije, 'esta bronca es de ustedes. Mi bronca es otra: recuperar el
dinero del cartel de Jurez para el gobierno mexicano'", recuerda Ponce. El gobierno de De la Ra
mantuvo la informacin en secreto, quizs para sacarla a la luz en un momento polticamente ms
ventajoso. Cuando le pregunt a De la Ra sobre el tema en una entrevista en Buenos Aires a
fines de 2000, me dijo que nunca se haba enterado durante la campaa electoral sobre la presencia del cartel de Jurez en la Argentina, o sobre la conmocin interna que el tema haba
causado en la campaa Duhalde-Ortega. "Me enter cuando se hizo pblico, cuando sali en los
diarios", meses despus de su victoria electoral, dijo el presidente.
Ducler tambin me neg categricamente haber hecho aportes a la campaa de Ortega,
antes o despus de que este ltimo se uniera a la campaa de Duhalde. En una entrevista
telefnica, me dijo que su participacin en la campaa de Ortega haba sido "una cosa marginal",
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y que su rol se haba limitado al de "un simple asesor, y ni siquiera uno importante" del candidato
a vicepresidente. Cuando volv a preguntarle si haba contribuido aunque fuera una suma pequea
a la campaa Duhalde-Ortega, me contest: "No. Cero".
Sin embargo, Ducler era ms que un asesor "marginal" de Ortega, segn recuerdan el
propio Duhalde y los principales encargados de su campaa. Aunque Duhalde niega que Ducler
hubiera contribuido con fondos a su campaa, el ex candidato peronista se sinti suficientemente
preocupado sobre la presencia de Ducler en el equipo de su compaero de frmula como para
ordenar "que le avisen a Ramn que este hombre est cuestionado", para que fuera separado de
la campaa de inmediato. Segn recuerda Duhalde, haba dado la orden despus de recibir
noticias inquietantes sobre Ducler de su jefe de campaa, que tena buenas relaciones con la
embajada de Estados Unidos.
Julio Csar "Chiche" Aroz, el jefe de campaa presidencial de Duhalde, recuerda que se
enter por funcionarios de la embajada norteamericana de que la financiera de Ducler estaba
siendo investigada por lavado de dinero, y que inmediatamente le pidi informacin al respecto a
Anzorreguy, el jefe de la SIDE, el servicio de Inteligencia del gobierno. Cuando ste le confirm
los rumores, Aroz le pas la informacin a Duhalde.
"Duhalde no saba nada", me seal Aroz. "Cuando se lo dije, se enoj muchsimo. Para
nosotros, que algo as surgiera en el medio de la campaa electoral era un golpe mortal. Por eso
le dije a Ortega que tenamos que sacar a Ducler de la campaa lo antes posible".
Algunos das despus, en octubre de 1999, Aroz le solicit al financista que pasara por
su oficina, en la sede del partido peronista, y le pidi que se retirara de la campaa. Ducler
protest, diciendo que estaba cooperando con las autoridades norteamericanas, y que no haba
hecho nada de malo. "Yo le dije: 'Lo siento, pero no podemos correr ningn riesgo'", recuerda
Aroz.
Para la campaa de Duhalde, no haba mucha duda de que Ducler era una figura
importante en el equipo de Ortega. "Era un tipo muy cercano a Palito, el nmero dos de su equipo
econmico, y uno de los recaudadores de la campaa de Palito antes de que se unieran las dos
campaas", me seal Alberto Fernndez, el director de la "Fundacin Duhalde Presidente",
encargada de la recaudacin de fondos de la campaa de Duhalde. Segn Fernndez, era
probable que Ducler hubiera recaudado fondos para la campaa de Ortega a travs de la
Fundacin Sudamericana, una fundacin registrada en 1983 que Ducler haba presidido durante
muchos aos, domiciliada en la Avenida Crdoba 315 de Buenos Aires la misma direccin que
figuraba en la investigacin policial como una de las oficinas de Ducler y en la que participaban
varios amigos de Ortega.1 "Era una fundacin para la campaa presidencial de Palito... Cuando se
unieron las dos campaas, y "Chiche" Aroz nos dijo que haba problemas con Ducler y unos
1

Segn fuentes con acceso al registro oficial de la Fundacin Sudamericana, su directorio a mediados de la dcada del
ochenta tena a Ducler como presidente, Nicanor Villafae como vicepresidente, Fernando Baslico como secretario, y Julio
Oyanarte, Oscar A. Vicente, Esteban Takacs, Oscar Camilin y Miguel Iribarne como consejeros.

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mexicanos, decidimos no aceptar nada que viniera del lado de Palito", me seal Fernndez.
"Palito no trajo un centavo a la campaa de Duhalde. Si hubo dinero raro, entr en la campaa de
Palito antes", afirm el ex tesorero de Duhalde.
En una tensa entrevista que le hice en Buenos Aires en octubre de 2000, Ortega rechaz
toda posibilidad de que Ducler hubiera contribuido a su campaa, antes o despus de que se
uniera a Duhalde. "En mi campaa, los aportes ingresaban a la Fundacin Ortega. Cuando empec
con Duhalde, la gente de Duhalde pas a manejar los aportes, a travs de la Fundacin Duhalde
Presidente", seal. "De todas maneras, te lo juro por Dios, Ducler nunca tuvo una relacin de
intervenir activamente en la campaa, ni de hacer absolutamente ningn aporte". En cuanto a la
presunta reunin secreta con Ducler en Roma, Ortega dijo: "Eso es una novela china. Cuando
viaj a Israel, el avin hizo trasbordo en Roma, pero no lo vi. Nunca me lo encontr a Ducler fuera
del pas, ni en Roma ni en la China".
Quin deca la verdad? Si Ducler no haba contribuido directamente a las campaas de
Duhalde y Ortega, haba tres posibilidades: o lo haba hecho a travs de la Fundacin
Sudamericana, y los fondos se haban utilizado "en negro" para pagar gastos de campaa que no
estaban bajo el escrutinio de los auditores electorales, o haba engaado al cartel de Jurez
cobrndole contribuciones a la campaa Duhalde-Ortega que no haba hecho, o que no haba
hecho ninguna de las dos cosas, pero alguien en la cadena de contactos mexicanos haba pasado
una cuenta de "un milln de dlares para la campaa de Ortega" y el pago para el Duhalde-mvil
en la contabilidad interna del cartel de Jurez. Lo que no haba duda, segn el jefe de la Interpol
mexicana, es que se haban encontrado esas anotaciones en posesin de miembros del cartel de
Jurez. "Ah estn los papeles", me dijo Ponce, al ser confrontado con las tres posibilidades.

Estados Unidos: Ducler y Di Tullio "saban"

Aunque su caso no era tan claro, los fiscales de Estados Unidos tampoco crean mucho en
la historia de Ducler de que haba sido engaado en su buena fe por los mexicanos. En una
querella civil presentada en una corte de Los ngeles en febrero de 2000, ms de dos meses
despus de que Ducler publicase su carta abierta en La Nacin diciendo que "Mercado Abierto S.A.
no lava dinero", el fiscal Alejandro N. Mayorkas declar que al transferir fondos de Citibank Nueva
York a la Argentina, tanto Ducler como Di Tullio saban perfectamente con quines estaban
tratando.
Sobre la base de la investigacin del Servicio de Aduanas y el informe de Perino sobre su
viaje a la Argentina, los fiscales concluyeron como la Interpol de Mxico que "tanto Ducler
como Di Tullio e Iguez saban que las cuentas seran utilizadas para transferir dinero de la droga
de Estados Unidos a la Argentina". La demanda de confiscacin de patrimonio presentada por el
gobierno norteamericano para quedarse con los 1.8 millones congelados en la cuenta de M.A.
60

Casa de Cambio en Citibank de Nueva York revelaba tambin que "el nombre de Di Tullio fue
utilizado para ocultar la naturaleza, el origen y la titularidad de los fondos". El fiscal Mayorkas
aada que: "Ducler estaba al tanto de la verdadera naturaleza y del origen de los fondos, o sea,
la venta de drogas. Al abrir la cuenta, Ducler intencionalmente dej a un lado los controles
internos y los procedimientos habituales requeridos para abrir una cuenta en M.A. Casa de
Cambio".
Cuando les pregunt a los fiscales norteamericanos qu evidencia tenan de que Ducler
saba realmente con quines haba estado tratando, me contestaron que se basaban en la
investigacin del Servicio de Aduanas, y que tenan testimonios para probarlo. "Incluso tenemos
un testigo que estaba presente en la reunin entre los mexicanos y Ducler en la oficina de este
ltimo", me contest uno de los fiscales, sin dar mayores detalles.
Algunos meses despus, el 13 de junio de 2000, los fiscales norteamericanos llegaron a
un acuerdo con los abogados de Ducler por el cual el gobierno de Estados Unidos confisc 1.2 millones de dlares de los fondos congelados de M.A. Casa de Cambio en Citibank, y dejando los
restantes 605 mil dlares en manos de la financiera argentina. El acuerdo, tras meses de
negociaciones despus de que Mercado Abierto Casa de Cambio presentara una demanda para
recuperar el dinero que se le haba congelado, sealaba que "ambas partes concuerdan en que
hubo razones suficientes para la confiscacin de los fondos", pero que el gobierno de Estados
Unidos no elevara cargos civiles adicionales contra Casa de Cambio. Ms adelante, el acuerdo
dejaba "constancia" de que "en la contencin" de Mercado Abierto y su subsidiaria Casa de
Cambio siempre haban actuado de buena fe y que nunca haban sabido que los fondos provenan
de la venta de drogas. En otras palabras, ambas partes hacan a un lado sus diferencias sobre si
Casa de Cambio haba cometido un delito y acordaban que Estados Unidos se quedara con una
parte del dinero.
En Buenos Aires, Ducler celebr el convenio como un triunfo legal. En un aviso pago
fechado el 28 de julio de 2000 y publicado en La Nacin, Ducler adujo que el convenio firmado el
mes anterior "implica el reconocimiento y aceptacin por parte de Estados Unidos" de que los
directivos de Mercado Abierto "siempre actuaron en cumplimiento de las normas legales aplicables
y con absoluta buena fe", y de "la inexistencia en todo momento de conocimiento o sospecha
alguna por nuestra parte del supuesto origen ilcito de los fondos". Lo que es ms, afirmaba el
aviso pago de Ducler, el fiscal norteamericano Steven R. Welk, el subordinado de Mayorkas que
llevaba el caso, haba escrito una carta a su abogado agradecindole la ayuda de Mercado Abierto
Casa de Cambio en la investigacin, un gesto que "sera impensable si el gobierno de Estados
Unidos no tuviera la conviccin de haber tratado con personas de bien que nada tienen que ver
con el lavado de dinero".
Cuando llam a Welk, se mostr sorprendido por la interpretacin que le estaban dando al
convenio en Buenos Aires. Segn me explic en una larga entrevista telefnica, el convenio slo
deca que Estados Unidos tomaba nota de la contencin de inocencia de Mercado Abierto Casa de
61

Cambio, algo muy distinto a un reconocimiento de dicha inocencia. El convenio no significaba que
el gobierno norteamericano se hubiera retractado de sus acusaciones iniciales, me asegur. Se
trataba de una accin civil, en la cual a diferencia de las demandas criminales el gobierno de
Estados Unidos no estaba interesado en la culpabilidad o inocencia de los implicados, sino
meramente en confiscar los fondos. "Si la pregunta es si el gobierno de Estados Unidos cree en los
cargos que present en la demanda, la respuesta es que s", me dijo Welk.
Cuando los funcionarios del Departamento de Justicia se enteraron tiempo despus del
aviso pago de Ducler, se pusieron rojos de ira, segn un funcionario de Estados Unidos. El 26 de
diciembre de 2000, el Departamento de Justicia norteamericano envi una carta confidencial al
Ministerio de Justicia argentino, donde expresaba en trminos dursimos el descontento del
gobierno norteamericano. El documento de tres hojas, que no se dio a conocer hasta ahora,
dejaba entrever tambin la preocupacin de Estados Unidos por la posibilidad de que el juez
Canicoba Corral aceptara la versin de Ducler sobre lo que se haba firmado en el convenio.
La carta, firmada por John E. Harris, el director interino de la Oficina de Asuntos
Internacionales del Departamento de Justicia, era una respuesta a una misiva de Canicoba Corral,
en la que se peda informacin sobre el convenio. Segn la carta de Harris, "el convenio firmado
no constituye un acuerdo por parte de Estados Unidos de que los demandantes [Mercado Abierto
Casa de Cambio] no hayan cometido actos ilcitos, o que los demandantes no hayan tenido
conocimiento culposo de los actos ilegales" que les haba imputado Estados Unidos. El convenio
slo significaba "que las dos partes acordaron estar en desacuerdo sobre ese tema..." y "no es
evidencia de que Estados Unidos haya exonerado a las subsidiarias de Mercado Abierto o sus
responsables, o que el gobierno de Estados Unidos piense que las alegaciones en su de manda de
confiscacin de fondos no hayan sido ciertas".
Finalmente, Harris sealaba que el convenio "no otorga inmunidad a ninguna de las
partes [corporaciones o individuos] respecto de potenciales cargos criminales" que poda
presentar el gobierno norteamericano. Estados Unidos "no hizo ninguna promesa en absoluto
respecto de futuras investigaciones o cargos relacionados a la conducta criminal", deca la carta. Y
en sus prrafos finales, como para desvirtuar lo que se deca en el aviso pago del director de
Mercado Abierto, el Departamento de Justicia deca que la misiva de Welk al abogado de Ducler
haba sido "meramente una carta de cortesa de un abogado a otro" tras la firma del convenio, y
que "nada en esa carta tena la intencin o podra ser racionalmente interpretado como una
disculpa" del gobierno de Estados Unidos. "Esperamos que las anteriores explicaciones le sean
tiles", conclua la carta, enviada con copias al FBI y a la DEA.

La pregunta del milln: Y los bancos de Estados Unidos?

62

En otro rincn del gobierno de Estados Unidos, el caso recin comenzaba. Una de las
aseveraciones de Ducler haba llamado poderosamente la atencin de Roach y sus colegas en el
Senado, en Washington D.C, que comenzaban a interesarse por el tema. Los funcionarios del
Congreso se haban quedado intrigados con la aseveracin de Ducler de que "si hubo lavado, lo
hicieron los bancos norteamericanos", y que l haba recibido los dineros de la droga de "bancos
norteamericanos de primera lnea".
Roach, el incansable investigador del Subcomit de Investigaciones Permanente del
Senado, haba estado siguiendo el caso con especial inters desde mediados de 1999, cuando
tropez con el tema de M.A. Casa de Cambio durante sus investigaciones sobre las operaciones de
Citibank en Amrica Latina.
Lo que le interesaba ms a Roach era la posible responsabilidad de Estados Unidos en el
caso. Si los fiscales estadounidenses haban establecido que la financiera de Ducler haba
aceptado dinero de la droga, no haba que plantearle las mismas preguntas a Citibank, que
despus de todo era el que haba recibido los fondos en primer lugar? Acaso el banco
norteamericano no tendra que haber sido el primero en tener que cuestionar el origen y el
destino del dinero? Cul era la relacin entre Citibank y M.A. Casa de Cambio?, se preguntaban
Roach y sus colegas del Subcomit del Congreso. Sin duda, el caso planteaba inquietantes
preguntas sobre el sistema de corresponsalas bancarias, que a diferencia de otros sectores de la
industria bancaria no pareca estar sujeto a demasiados controles. Poco tiempo despus, el
Subcomit decidi investigar el caso a fondo, y ordenar a Citibank que le entregara toda la
documentacin interna del banco sobre el caso.

63

Captulo 3
LOS BANCOS FANTASMAS

Roach, el investigador del Senado norteamericano, se haba enterado del caso de Mercado
Abierto a travs de Ponce durante una visita a Mxico a mediados de 1999. En ese momento,
Roach estaba investigando los millonarios depsitos de Ral Salinas, el hermano del ex presidente
Carlos Salinas, en Citibank. Al llegar a Mxico, el investigador norteamericano haba pedido ayuda
al gobierno mexicano para interrogar a los funcionarios que haban participado en la investigacin
de las cuentas secretas de Ral Salinas en el extranjero, y el nombre de Ponce haba sido uno de
los primeros que le haban dado. Antes de su nombramiento como jefe de Interpol, Ponce haba
sido uno de los agentes internacionales de la procuradura mexicana que haban descubierto los
fondos del hermano del presidente en Suiza.
Sentado en el despacho de Ponce en las oficinas de Interpol en el centro de Ciudad de
Mxico, a pocos metros de la Avenida Reforma, Roach recibi una exposicin detallada de la ruta
del dinero de Ral Salinas. Luego, hacia el final de la entrevista, Ponce le seal a su visitante que
el caso de Ral Salinas no era el nico de su tipo, en el que grandes cantidades de dinero de
origen cuestionable haban pasado por Citibank. Haba otro caso muy interesante, en el que Ponce
estaba trabajando ahora, donde tambin apareca Citibank. Segn continu explicando Ponce, el
Citibank haba estado girando millones de dlares del cartel de Jurez a un banco llamado
Mercado Abierto en la Argentina.
A medida que Ponce hablaba, creca el inters de Roach. Dinero del cartel de Jurez?,
repreguntaba el norteamericano, con las cejas levantadas, como para cerciorarse de que haba
escuchado bien. Ponce enfatiz que lo que estaba contando no era una especulacin de la polica
mexicana, sino de un caso bien documentado incluido en la causa de la Operacin Casablanca en
Estados Unidos. Y mientras hablaba, Ponce iba sacando de su escritorio copias de los expedientes
judiciales norteamericanos sobre el caso, y entregndolos a su sorprendido visitante.
"Le cont mucho de lo que saba sobre el caso de Mercado Abierto y M.A. Bank, porque
quera interesarlo en cooperar con nosotros", recuerda Ponce. Aunque Roach ya haba escuchado
rumores vagos sobre el caso, nunca haba sospechado que haba datos tan concretos como
nombres de narcotraficantes y nmeros de cuentas en el Citibank. Al regresar a Washington,
64

Roach present el tema en una reunin de trabajo con sus supervisoras Linda J. Gustitus, jefa
del equipo de asesores de la minora demcrata del Subcomit del Senado, y Elise J. Bean, la
nmero dos del equipo, y obtuvo la luz verde para investigar el caso. Acto seguido, Roach
incluy varias preguntas sobre el M.A. Bank y Casa de Cambio en los cuestionarios que estaba
enviando a Citibank para las audiencias pblicas del Senado sobre el caso Ral Salinas-Citibank,
programadas para noviembre de 1999.
Sin embargo, Citibank tard ms de lo previsto en contestar las preguntas sobre M.A.
Bank y Casa de Cambio. Cuando finalmente lo hizo, ya faltaban pocos das para las audiencias del
Senado, y el Subcomit no tuvo tiempo para procesar la informacin y convocar a testigos.
"Decidimos esperar un tiempo, e incluir el caso en una futura audiencia pblica sobre
corresponsalas bancarias", recuerda Roach. De cualquier manera, se trataba de dos casos
diferentes: mientras que los depsitos de Ral Salinas eran regulados por leyes para la banca
privada, los fondos de M. A. Bank y Casa de Cambio que haban pasado por Citibank se regan por
reglamentos para las relaciones interbancarias. De manera que el Subcomit decidi realizar una
audiencia separada sobre corresponsalas bancarias en un futuro prximo.

"Corresponsales" sin oficinas

Roach era todo un experto en Citibank. Dentro del equipo de asesores del senador Carl
Levin, un demcrata liberal de Michigan, en la minora del Subcomit de Investigaciones del
Senado, se haba especializado en el banco neoyorquino durante las audiencias sobre Ral Salinas
y

la

banca

privada

norteamericana.

En los primeros meses del ao 2000, habiendo finalizado estas audiencias, haba empezado a
bombardear a los abogados de Casa de Cambio y Citibank con preguntas sobre los giros bancarios
del cartel de Jurez.
Ahora, el Subcomit estaba tratando de determinar si las leyes norteamericanas sobre
corresponsalas bancarias no eran demasiado laxas, y si no era necesario cambiarlas para incluir
exigencias ms estrictas sobre las reglas de "Conoced a vuestro cliente". Bajo los reglamentos
existentes, los bancos deban averiguar sobre el origen de los depsitos privados, pero no
parecan hacer muchas preguntas sobre los fondos provenientes de otros bancos, incluidos
muchos bancos fantasmas.
Los investigadores del Subcomit sospechaban que no slo Citibank sino todos los
grandes bancos norteamericanos aceptaban sin problemas corresponsalas bancarias con "bancos"
extranjeros de dudosa procedencia. En muchos casos estos "bancos" no tenan oficinas ni
personal, sino que eran meras placas de metal en las oficinas de abogados en parasos bancarios
caribeos, y eran usados por evasores de impuestos, funcionarios corruptos y traficantes de

65

drogas para transferir fondos sin tener que pasar por los controles que se aplicaban a las cuentas
personales.
Cmo poda ser que la ley norteamericana exiga que los bancos hicieran averiguaciones
sobre el origen de cualquier depsito mayor de 10 mil dlares en efectivo en una cuenta personal,
y no exiga algo parecido para depsitos de 10 millones de dlares o cualquier otra cifra
depositados en cuentas de estos supuestos "bancos corresponsales"?, se preguntaban los
investigadores. Se estaban aprovechando los narcotraficantes y los funcionarios corruptos de una
laguna de enormes proporciones en las leyes norteamericanas?
Para los investigadores del subcomit, el caso de Mercado Abierto y sus subsidiarias
pareca sacado de un libro de texto: segn haban averiguado, no haba ningn edificio del M.A.
Bank en las Islas Caimn, y su direccin all era la casilla de correo nme ro 707 en Grand
Cayman. Quizs haba llegado el momento de sacar a luz esta aparente omisin en las leyes
norteamericanas, y exigir que los grandes bancos como Citibank tomaran mayores precauciones
para asegurarse de que los bancos que aceptaban como corresponsales fueran legtimos y no
fantasmas. Durante todo el ao 2000, Roach dedic gran parte de su tiempo a la investigacin de
Mercado Abierto, mientras que las audiencias pblicas sobre el caso se postergaban hasta el ao
2001 por desavenencias dentro del Senado sobre la fecha y la duracin de las mismas.

"Jefe de Interpol de Mxico, en apuros"

En la Argentina, mientras tanto, el caso contra Ducler se estaba desinflando: el juez
encargado del caso, Rodolfo Canicoba Corral, haba emitido rdenes de captura contra Di Tullio y
ngel Salvia, otro de los empresarios que haban adquirido estancias para los miembros del cartel
de Jurez, pero no haba presentado cargos de lavado de dinero contra el financista de Casa de
Cambio. Gracias al testimonio de un arrepentido un hombre que trabajaba para Salvia se
haba podido determinar que Salvia y Di Tullio "eran los jefes y organizadores de la banda"
mexicana en la Argentina, me dijo el juez en una entrevista en su oficina.
Segn Canicoba Corral, los movimientos de dinero del cartel de Jurez incluidos en la
causa de la Operacin Casablanca de Estados Unidos no eran prueba suficiente de que el origen
de los fondos que haban pasado por Casa de Cambio fuera ilcito. El juez haba pedido ms
pruebas a Estados Unidos, y se quejaba de que no estaba recibiendo ninguna respuesta por parte
de las autoridades norteamericanas. Funcionarios de la lucha antidrogas del gobierno argentino,
en cambio, decan privadamente que el juez estaba siendo demasiado benvolo con Ducler, con
quien segn decan le una una vieja amistad del Club Mar y Pesca de Mar del Plata. Meses antes,
Canicoba Corral le haba quitado el caso de lavado de dinero a la Polica Federal Argentina, y haba
nombrado su propio perito contable para estudiarlo. Los funcionarios policiales argentinos que
haban seguido la investigacin por tres aos estaban furiosos con el juez.
66

Canicoba Corral, quien al principio de la investigacin haba autorizado a Ponce a realizar

interrogatorios en la Argentina, se haba vuelto sumamente crtico del mexicano. Segn el juez,
Ponce se haba extralimitado en sus funciones al hacer interrogatorios de corte policial con uso de
intimidacin en la Argentina. Los agentes antidrogas de la polica argentina, a su vez, me
sealaron que aunque no era un secreto para nadie que Ponce montaba fcilmente en clera,
haba interrogado a testigos como acompaante de la gendarmera y la Polica Federal Argentina,
y que nunca haba recurrido a la violencia fsica ni verbal.
En octubre de 2000, al llegar a la Argentina en uno de mis viajes, me encontr con un
titular del peridico La Nacin que deca: "El jefe de la Interpol de Mxico, en apuros". El subttulo
sealaba: "Lo investigan por sus interrogatorios". Segn comenzaba diciendo el artculo: "El jefe
de la Interpol de Mxico, Juan Miguel Ponce Edmonson, est en la mira de la Justicia argentina".
Dos mujeres vinculadas familiarmente con empleados del Seor de los Cielos en la Argentina
haban acusado a Ponce de haberlas interrogado "con modos que al parecer no se corresponden
con la forma en que deba actuar un polica, y menos un uniformado extranjero que no tiene
jurisdiccin para operar por su cuenta en el pas", deca el peridico, citando fuentes judiciales.
Intrigado por las posibles consecuencias de la acusacin, llam a Ponce a Mxico, y su
secretaria me pas con su celular. Result ser que Ponce tambin estaba en Buenos Aires en ese
momento, tomando caf en la City portea, probablemente a pocas cuadras de donde me
encontraba yo. Preguntado sobre el artculo de La Nacin, ri alegremente: "No hay ningn
problema. Es una tctica de la defensa para desviar la atencin". Segn Ponce, no slo viajaba
con pasaporte diplomtico y autorizacin para cooperar con las autoridades argentinas, sino que
haba hecho todos sus interrogatorios en calidad de acompaante de policas argentinos. Adems,
acababa de concertar una comida en el restaurante Piegari con el propio secretario de Seguridad
Interior de la Argentina, Enrique Mathov. "No quieres venir?", pregunt.
Horas ms tarde ese mismo da, el 18 de octubre de 2000, mientras la prensa argentina
especulaba sobre la posible detencin de Ponce si pona el pie en territorio argentino, me encontr
comiendo ravioles con salsa de tres quesos en el Piegari con Ponce, Mathov y dos funcionarios de
la embajada de Mxico en la Argentina. Ni Mathov ni sus jefes haban encontrado mrito en la
denuncia de las dos mujeres. "No te dije?", me pregunt Ponce a la salida. "No hay problema".

Roach interroga al Citibank

En Washington D.C, mientras tanto, Roach estaba haciendo progresos en su investigacin.
Haba ledo el informe confidencial del agente Perino del Servicio de Aduanas, en el que se
sealaba que M.A. Bank no tena una licencia para operar en territorio argentino. Para Roach, se
trataba de un dato fundamental: sugera que Citibank haba realizado transacciones de
corresponsala bancaria con un banco que de hecho no exista.
67

Perino se haba entrevistado el 23 de junio de 1999, a las 11 de la maana, con dos altos
funcionarios del Banco Central de la Argentina, Manuel R. Domper y Alicia Lpez. Tras la
entrevista de una hora, el agente norteamericano haba escrito en el informe a sus superiores que
aunque Casa de Cambio S.A. tena oficinas en Buenos Aires, "M.A. Bank Ltd. no tiene licencia para
operar como institucin bancaria en la Argentina". Ms adelante, su informe sealaba que los
funcionarios del Banco Central "no tienen informacin ni legajos sobre M.A. Bank".
A mediados de 2000, Roach se reuni con el embajador argentino en Washington D.C,
Guillermo Gonzlez, y le pidi una declaracin oficial del Banco Central confirmando que M.A.
Bank no tena licencia para operar en la Argentina. Gonzlez prometi solicitarlo. Mientras tanto,
el Subcomit del Senado comenz a interrogar a funcionarios del Citibank sobre su relacin de
corresponsala con el M.A. Bank.
En un interrogatorio a puertas cerradas con los miembros del Subcomit, los funcionarios
de Citibank manifestaron su sorpresa ante las preguntas de los investigadores del Senado sobre la
Operacin Casablanca. Qu se supona que deba haber hecho Citibank al recibir dinero que ya
haba entrado al sistema bancario norteamericano? Lo que es ms, acaso crean los investigadores que Citibank tendra que haber dudado del dinero proveniente de una institucin prominente
como Bank of America? Los bancos ya tenan bastantes problemas para hacer cumplir las reglas
de "Conoced a vuestro cliente" en los casos de depsitos personales en la banca privada. Acaso
los investigadores estaban sugiriendo que los bancos tambin deban investigar a los clientes de
sus clientes?
Martn Lpez, jefe del departamento de corresponsala bancaria de Citibank en la
Argentina, se haba presentado a dar su testimonio en compaa de cuatro abogados. Segn
fuentes cercanas al caso, durante la audiencia admiti no saber demasiado sobre la cuenta de M.
A. Bank, as como de no haber sido informado por sus supervisores de Nueva York de la razn por
la cual los fondos de dicha cuenta haban sido congelados en 1998. Cuando se le pregunt sobre
Ducler y sus socios, Lpez seal que no haba razn por la cual no mantener relacin de
corresponsala bancaria con ellos: todos ellos eran gente de buena reputacin, con carreras
pblicas distinguidas, y que se haban desempeado por dcadas en el rea de las finanzas.
Das despus Roach pidi hablar con el jefe de Lpez, o con alguien en Nueva York con
mayor jerarqua dentro del banco. El 15 de junio de 2000, Hctor Norena, gerente de
corresponsalas bancarias radicado en Nueva York, se present a dar testimonio, tambin rodeado
por un tropel de abogados de Citibank. Si bien los miembros del Subcomit se negaron a dejarme
saber lo que ocurri entre esas cuatro paredes, una fuente bien informada me coment que los
investigadores no quedaron muy convencidos con las explicaciones que recibieron.
Al parecer, la delegacin del Citibank no haba dado una respuesta clara sobre si la sede
central del Citibank en Nueva York haba realizado averiguaciones sobre M. A. Bank antes de
establecer una relacin de corresponsala bancaria, por ejemplo enviando a alguien a visitar las
oficinas de M. A. Bank en las Islas Caimn. Segn una fuente cercana a la investigacin, despus
68

de repetir varias veces que Citibank haba aceptado la relacin con M. A. Bank de las Islas Caimn
basndose en la buena reputacin de Casa de Cambio en la Argentina, Norena consult con sus
abogados y seal que no se haba podido ubicar al empleado de Citibank a quien se le haba
encomendado esa verificacin.
Pero lo que ms intrig a los investigadores del Senado fue que Citibank no hubiese
cerrado la cuenta de M.A. Bank luego de que el juez de California ordenase en mayo de 1998
congelar los 11.6 millones de dlares que se sospechaba venan del cartel de Jurez. Los
investigadores del Senado, tras examinar el estado de cuenta que haban pedido al Citibank,
concluyeron que 304 millones de dlares pasaron por las cuentas de Casa de Cambio y M.A. Bank
en el Citibank de Nueva York durante el ao y medio siguiente a la orden del juez californiano. No
debera el banco haber cerrado estas cuentas tras la orden del juez?, se preguntaban los
investigadores. O por lo menos suspender los movimientos bancarios a travs de ellas hasta que
se aclarase la situacin?
Con el correr de los meses, los investigadores norteamericanos, argentinos y mexicanos
comenzaron a examinar con una lupa los movimientos bancarios que se haban realizado a travs
de esas cuentas en 1998 y 1999. Lo que encontraron gener sospechas de que quizs las cuentas
haban servido de conducto a mucho ms dinero sucio que el que haba detectado la Operacin
Casablanca. Una parte importante de los 300 millones de dlares que haban pasado por las
cuentas de Nueva York haban ido a parar a dos cuentas del Citibank en Uruguay, a nombre de
dos empresas llamadas South Pacific Trade y Clunan.
Para los investigadores norteamericanos, era la primera vez que escuchaban los nombres
de tales empresas. Pero los reguladores bancarios argentinos ya haban escuchado de South
Pacific Trade: era una de las varias empresas que haban sido vinculadas al lavado de dinero en la
Operacin Chimborazo, una de las mayores investigaciones antidrogas llevadas a cabo por la
Gendarmera Nacional Argentina.

La Operacin Chimborazo
La Operacin Chimborazo de la gendarmera argentina haba tenido lugar entre enero de
1994 y junio de 1995, y haba descubierto una compleja operacin de lavado de dinero del cartel
de Cali, Colombia. Uno de los cabecillas del cartel de Cali que resida en la isla de San Andrs,
Colombia, haba creado una red de empresas en Colombia, Estados Unidos, Chile, la Argentina, y
varios parasos fiscales caribeos, a travs de las cuales transfera dinero del narcotrfico a
bancos internacionales. Segn reguladores bancarios y funcionarios de la gendarmera, una de
estas empresas era South Pacific Trade.
De acuerdo con los datos de la gendarmera argentina, el nombre de esta empresa haba
aparecido por primera vez en su investigacin tras una serie de allanamientos simultneos en cua69

tro viviendas de Buenos Aires el 18 de octubre de 1994, en una accin autorizada por el juez
federal Carlos Liporaci. Un informe confidencial de la investigacin seala que en una de estas
viviendas se secuestr documentacin que avalaba transacciones ordenadas por South Pacific
Trade con la empresa South American Exchange, de Colombia, que tambin apareca como una de
las que lavaban dinero para el cartel de Cali.
Como era de esperar, South Pacific Trade, la compaa que haba recibido enormes
cantidades de dinero a travs de las cuentas de Mercado Abierto en el Citibank de Nueva York, era
una sociedad annima. La empresa fue registrada en diciembre de 1988 en la Inspeccin General
de Hacienda de Montevideo, Uruguay, con un mandato "para realizar y/o administrar operaciones
comerciales e industriales" de todo tipo. Y sus propietarios eran dos escribanos de Montevideo,
que probablemente haban transferido las acciones a los verdaderos dueos de la empresa a los
pocos minutos de constituirla. Bajo las leyes uruguayas, era prcticamente imposible averiguar
quines eran los actuales propietarios de la empresa.
Segn fuentes del mercado de cambistas y operadores financieros de Buenos Aires, no se
poda descartar que South Pacific Trade no fuera una empresa en s, sino una "cuenta de paso" de
una casa de cambio para mover dinero de cientos de clientes de una manera annima. Este
procedimiento permita a los bancos internacionales eludir cargos de estar contribuyendo a la
evasin de impuestos de sus clientes: en lugar de recibir los depsitos directamente, los reciban a
travs de cambistas. "Los bancos tienen sus agentes que hacen este trabajo en Uruguay, donde la
evasin fiscal no es delito", me explic un importante operador financiero argentino. "El cambista
no sabe quin es el dueo del dinero. El nico que lo sabe es el banco".
Ya se tratara de una empresa creada para lavar dinero del narcotrfico o de una simple
"cuenta de paso" en Uruguay, lo cierto es que South Pacific Trade haba recibido decenas de
millones de dlares de las cuentas de Mercado Abierto Casa de Cambio y M.A. Bank en el Citibank
de Nueva York. Cuanto ms escarbaban los investigadores de Estados Unidos, Mxico y la
Argentina, ms agujeros negros encontraban en el sistema bancario internacional.

Dos legisladores viajan en secreto

En mayo de 2000, Roach recibi una visita inesperada en su pequea oficina del Senado
en Washington. Dos legisladores argentinos que se haban enterado de su investigacin sobre
lavado de dinero Elisa Carri y Gustavo Gutirrez lo haban llamado unos das antes desde
Buenos Aires pidiendo una cita. Ofrecan traer informacin segn ellos explosiva sobre Citibank y
su subsidiaria, el CEI, en la Argentina.
Roach, que no tena idea de lo que era el CEI, les haba dicho que los recibira con gusto,
con dos condiciones: que mantuvieran su viaje en secreto no quera que los legisladores
utilizaran la cita para dar un golpe meditico y que comprendieran que sera muy difcil incluir
70

un nuevo tema en la audiencias pblicas que el Subcomit estaba preparando. Ya tenan el caso
de Mercado Abierto y de otros cinco bancos en Venezuela, el Caribe y Europa, y no daban ms
abasto. Sin embargo, Roach estaba interesado en saber si los legisladores saban algo sobre el
caso Mercado Abierto-Citibank que pudiera servirle para su investigacin.
Pocos das despus, los dos legisladores llegaban a Washington con un asesor contable,
Luis Balaguer, y un intrprete contratado en Washington. Los visitantes no hablaban ingls, y
ningn miembro del Subcomit hablaba espaol. Pero haban decidido viajar a Washington D.C.
porque estaban en un punto muerto en sus propias investigaciones sobre el CEI, y necesitaban
que algn organismo de Estados Unidos pudiera pedir documentacin del Citibank a la que ellos
no tenan acceso. Apenas se registraron en su hotel, Carri, una mujer profundamente religiosa,
pregunt en la conserjera dnde estaba la iglesia ms cercana. A la maana siguiente, antes de
su reunin en el edificio Russell del Senado, fue a la iglesia a rezar. "Tom la comunin", recuerda
la diputada.
Minutos despus, tras las introducciones de rigor, Carri le entreg a Roach y a su jefa,
Gustitus, una voluminosa carpeta, fechada el 5 de mayo de 2000, cuya introduccin comenzaba
diciendo que "venimos a poner en vuestro conocimiento las operaciones realizadas por el Citibank
NA en la Argentina en sociedad con el banquero Ral Moneta, y la complicidad del Banco Central
de la Repblica". Los legisladores argentinos, que haban llegado a las 11 de la maana para lo
que se supona iba a ser una reunin que terminara a la hora del almuerzo, terminaron hablando
durante horas. A medioda, los investigadores norteamericanos ordenaron sandwiches y bebidas
gaseosas, para no interrumpir la sesin.
Los

argentinos

estaban

volcando

tanta

informacin

entre

datos

concretos

especulaciones que dejaron a los norteamericanos totalmente mareados. Lo que les qued en
claro a los anfitriones es que en 1992, en momentos en que el gobierno de Menem iniciaba un
ambicioso plan de privatizaciones, Citibank haba creado un consorcio llamado Citicorp Equity
Investments (CEI), que luego se haba pasado a llamar CEI Citicorp Holdings S.A. A partir de
entonces, el CEI haba hecho fabulosas inversiones en Telefnica de Argentina, Altos Hornos de
Zapla, hotel Llao Llao, Frigorfico Rioplatense. Y algunos aos ms tarde, "cuando Menem puso en
marcha su reeleccin", segn deca el informe de los legisladores argentinos, el CEI se haba
volcado a comprar medios de prensa, entre ellos Telef, Canal 9, Editorial Atlntida, Cablevisin,
Torneos y Competencias y Radio Continental. El informe de los diputados argentinos sugera
claramente que las adquisiciones eran adems de un negocio parte de un proyecto poltico.
Segn el informe de los legisladores visitantes, el Citibank inicialmente haba posedo ms
del 60 por ciento de las acciones de CEI, "pero luego inexplicablemente fue cediendo su participacin a favor de Moneta, quien pas a presidir el CEI hasta el momento en que se fug, cuando el
juez Luis Leiva en junio de 1999 dict su prisin preventiva por la cada de los bancos Mendoza y
Repblica, que l administraba". Los investigadores norteamericanos ya estaban dando cabezazos

71

de agotamiento ante semejante avalancha de datos y nombres que jams haban escuchado,
cuando Carri comenz a centrar la conversacin en un punto que les interes.
Carri seal que los nuevos accionistas del CEI eran "sociedades constituidas en zonas
de riesgo de lavado de dinero". Mencion especficamente el Federal Bank Ltd., domiciliado en
Nassau, Bahamas, representado por Carlos Baslico, y cuyo verdadero dueo crea que era
Moneta. Federal Bank Ltd., al igual que M.A. Bank, era un banco que no tena edificio ni oficinas
en el pas donde estaba registrado. Y sin embargo, al igual que M.A. Bank, tena una cuenta en el
Citibank de Nueva York por la que haban pasado cientos de millones de dlares en los ltimos
aos.
"Esas transacciones en el Citibank de Nueva York, de alrededor de 100 millones
mensuales, fueron objetadas por los inspectores del Banco Central de la Repblica Argentina que
investigaron al ex Banco Repblica como sospechosas de provenir de lavado de dinero", dijo
Carri, segn recuerdan tres de los asistentes a la reunin. Acto seguido, la diputada coloc sobre
la mesa las copias de documentos internos del Banco Central de su pas que segn deca avalaban
lo que acababa de decir. A pesar de las sospechas de los investigadores del Banco Central,
concluy, "los directivos del Banco Central encubrieron a los responsables".
Los investigadores del Congreso norteamericano se buscaron con la mirada, como
preguntndose cul era el meollo de la historia. "Perdn, pero no entiendo", le dijo uno de ellos a
la diputada. "Para que haya lavado de dinero, tiene que haber un hecho ilcito. Dnde est el
hecho ilcito aqu?" El investigador explic, a manera de ejemplo, que en el otro caso que estaban
estudiando, la cuenta de M.A. Bank en Citibank haba sido utilizada para transferir dinero del
cartel de Jurez. Qu evidencia haba de que la cuenta de Federal Bank Ltd. en el Citibank haba
sido utilizada para transferir dinero sucio?
"Hay muchas!", contest Carri, la ms locuaz del grupo, levantando la voz. Por ejemplo,
estaba probado en los tribunales argentinos que se haban transferido a la cuenta del Federal
Bank en Citibank un milln de dlares de los sobornos pagados por IBM para la obtencin de un
contrato estatal de 250 millones para la instalacin de un nuevo sistema de computacin en el
Banco Nacin, el mayor banco estatal del pas. Los investigadores del Senado abrieron los ojos a
ms no poder. Nunca haban escuchado del escndalo IBM-Banco Nacin, que desde haca varios
aos era noticia en la Argentina, pero que no haba repercutido en Estados Unidos. Sobornos
pagados por IBM? Y haba ms: el Federal Bank tambin tena una cuenta del IFE Intercontinental
Banque, de Uruguay, a cuyo nmero 360.79.953 haban sido girados otros 520 mil dlares de los
sobornos de IBM. Los fiscales argentinos ya haban pedido al Departamento de Justicia de Estados
Unidos informacin sobre estas cuentas.
Ahora s, los investigadores del Subcomit comenzaron a interesarse en el caso. Si haba
un hecho ilcito, haba lavado de dinero. Y cuando se retiraron los legisladores argentinos,
decidieron que no descartaran nada incluyendo algunas preguntas sobre el CEI y el Federal Bank

72

Ltd. en el prximo cuestionario que planeaban enviar a Citibank para las audiencias que estaban
preparando sobre el caso Mercado Abierto-Citibank.
En los meses siguientes, bajo rdenes del Subcomit de Investigaciones del Senado,
Citibank entreg copias de numerosos movimientos de dinero que haba registrado la cuenta del
Federal Bank Ltd. en los ltimos aos. Los documentos contenan revelaciones sorprendentes. La
cuenta haba sido utilizada para transferir decenas de millones de dlares a varias de las mismas
compaas annimas a las que M.A. Bank haba estado transfiriendo fondos. Los investigadores
norteamericanos se sorprendieron, por ejemplo, al ver varias transacciones con South Pacific
Trade, la compaa que haba sido investigada en la Argentina por la Operacin Chimborazo; otras
con Mercado Abierto, y con Compaa General de Negocios.
La sospecha de los investigadores es que estaban ante un tejido de compaas annimas
registradas en las Islas Caimn, Bahamas y Uruguay, que se transferan fondos constantemente
entre ellas, poniendo cada vez ms vallas de confidencialidad para esconder el origen del dinero,
en lo que podan ser gigantescas operaciones de lavado de dinero o evasin fiscal.

Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra, Carballo

Para octubre de 2000, los investigadores del Senado ya haban recibido tantos
documentos internos del Citibank sobre los movimientos de la cuenta denominada "Federal Bank
Ltd." en Nueva York, que se sentan rebasados por tanta informacin. Su principal problema era
que no saban quines eran las personas y empresas argentinas cuyos nombres aparecan en los
movimientos. Para tener una idea, comenzaron a preguntrselo a los legisladores argentinos, sin
darles muchas explicaciones. Muy pronto, comenz a circular entre los investigadores de Estados
Unidos y la Argentina una lista de nombres. Por supuesto, no todos los que aparecan all eran
sospechosos: el hecho de que algn funcionario o empresario argentino hubiera depositado fondos
en una cuenta extranjera no necesariamente implicaba un delito. Pero los investigadores queran
saber si alguno de ellos haba violado la ley, y si sus transacciones constituan lavado de dinero.
Quin era un tal "Alcorta", que haba recibido un depsito de un milln de dlares en
1993? Quin era Ricardo Handley, que haba recibido una transferencia de 981 mil dlares en
1995? Quin era Marcelo Snchez, cuyo nombre apareca en varias transferencias, incluida una
de 212 mil dlares en 1993? Y Enrique Petracchi, que haba recibido un depsito de 580 mil
dlares en 1998? Y Vicente Mastracola, que figuraba en un traspaso de 179 mil dlares en 1996?
Y Carlos E Carballo, que apareca en un movimiento de 176 mil dlares en 1999? Y Nicols
Becerra, que haba recibido un depsito de 116 mil dlares en 1993? Y quin era Alberto Kahan,
o Kohan, cuya primera vocal de su apellido apareca borrosa en las fotocopias? Y Jorge Blanco
Villegas? Y Jorge Herrera Vegas? Y Ricardo Carrasco? E Isabel Santos? Y qu cosa era Daforel,

73

una compaa que haba hecho varias transferencias, entre ellas una de 396 mil dlares en
diciembre de 1994? Y Forex?
Balaguer, el asesor contable de los diputados argentinos, viaj a Washington D.C. a fines
de 2000 para ayudar a sus colegas norteamericanos a contestar estas preguntas. Tras examinar
los documentos, Balaguer les coment, a travs de un intrprete, que en esa lista haba de todo:
algunos eran polticos y empresarios de buena reputacin, otros sospechosos de corrupcin, y
otros hasta buscados por la Justicia.
Alcorta? Haba un Gastn Figueroa Alcorta que era funcionario del gobierno de Menem, y
que segn la prensa argentina haba recibido en su cuenta del Citibank en Nueva York una parte
de los sobornos pagados por IBM o sus contratistas para ganar un gigantesco contrato del Banco
Nacin, inform el asesor legislativo argentino, segn una persona que particip en la reunin.
Ricardo Handley? Haba un Ricardo Handley que fue el presidente de Citibank argentina, y luego
del CEI. Marcelo Snchez? Haba un Marcelo Snchez que era director del Banco de la Ciudad de
Buenos Aires. Enrique F. Petracchi? Haba un Enrique Petracchi que era un juez de la Corte
Suprema de Justicia. Vicente Mastracola? Haba un gremialista del mismo nombre que era un
dirigente del gremio de los plsticos, y conocido como un incondicional de Menem.
Y quin era Carlos F. Carballo? Haba un Carlos A. Carballo que haba sido viceministro de
Economa, y luego viceministro de Defensa durante el gobierno de Menem, y que tena un hijo de
nombre Carlos F. Carballo, continu Balaguer, mientras los investigadores del Senado, abrumados
por la avalancha de datos, tomaban nota de todo. Nicols Becerra? Haba un Nicols Becerra que
era el actual procurador general de la Nacin. Alberto Kohan? Haba un Alberto Kohan que fue el
todopoderoso secretario privado del presidente Menem. Jorge Blanco Villegas? Haba un Jorge
Blanco Villegas que era el presidente de la Unin Industrial Argentina. Jorge Herrera Vegas?
Haba un diplomtico del mismo nombre que haba sido nombrado embajador argentino en Brasil
en 1997.
Otros nombres hicieron levantar las cejas aun ms a los miembros del Subcomit del
Senado norteamericano. Cuando preguntaron quin era Ricardo Carrasco, se enteraron de que haba un Ricardo Carrasco, nacido en Uruguay, que haba sido jefe del Departamento de Banca
Privada de Bank Boston en Nueva York, y que ahora era un fugitivo de la Justicia de Estados
Unidos. Carrasco haba desaparecido en Nueva York el 19 de febrero de 1998, cuando sus
superiores buscaron para pedirle explicaciones por un dudoso prstamo de 62 millones de dlares
a un cliente argentino. Poco despus, el banco haba demandado a Carrasco por 73 millones de
dlares en prstamos irrecuperables, y el FBI comenz a buscarlo por toda Amrica Latina. Segn
el Bank Boston, Carrasco le haba prestado el dinero a Oldemar Carlos Barreiro, un paraguayo
naturalizado en la Argentina que se haba acercado a Menem en la provincia de La Rioja alrededor
de 1988, y que haba sacado una revista promenemista con crditos del Banco de La Rioja. El
Banco de La Rioja lo demand poco despus por no pagar sus deudas, y el Banco Central de la
Argentina lo inhabilit para operar en el mercado financiero argentino, pero Barreiro haba logrado
74

revertir la decisin del Banco Central y hacia fines de 1998 continuaba "su acto de [magia]
Houdini con el sistema de justicia argentino, viviendo a lo grande", segn seal The Boston
Herald el 19 de octubre de 1998. Los movimientos de la cuenta "Federal Bank Ltd." en el Citibank
mostraban que Carrasco haba utilizado esa cuenta frecuentemente en los ltimos aos, y haba
hecho depsitos por ms de un milln de dlares en ella entre 1995 y 1997.
En cuanto a Isabel Santos, haba una Isabel Santos que era nada menos que la viuda de
Pablo Escobar, el narcotraficante colombiano que antes de su muerte haba sido el capo del
narcotrfico ms buscado del mundo. Daforel, a su vez, era una compaa fantasma o una cuenta
de paso muy conocida en la Argentina: haba aparecido en los principales escndalos polticofinancieros de la Argentina en los ltimos aos, incluido el caso IBM-Banco Nacin, el del trfico
de armas a Croacia y Ecuador, y el conocido como la "mafia del oro", por el cual funcionarios
gubernamentales fueron implicados en un fraude de exportaciones ficticias de oro a Estados
Unidos. Forex, otra compaa misteriosa que apareca en los movimientos de cuenta del Federal
Bank Ltd., llevaba el mismo nombre de una financiera de Buenos Aires cuyos dueos haban huido
de la Argentina en 1999 tras denuncias de fraude, segn haba reportado el diario La Nacin el 6
de enero de 1999.
Los

investigadores

del

Senado

norteamericano

analizaron

detalladamente

las

informaciones del Balaguer. Algunas de las explicaciones del enviado de los legisladores argentinos
no les sonaron demasiado convincentes. Balaguer deca, por ejemplo, que Isabel Santos era la
viuda de Pablo Escobar, lo que de ser verdad indicara que la cuenta del Federal Bank Ltd. en
Citibank, al igual que las de Casa de Cambio y M.A. Bank, haba sido utilizada para lavar dinero
del narcotrfico. Sin embargo, Gustitus, la jefa de Roach, haba sido informada por una fuente del
Banco Repblica que la Isabel Santos de la cuenta del Federal Bank Ltd. era otra seora con el
mismo nombre, que viva en Estados Unidos y no tena nada que ver con la viuda del
narcotraficante colombiano.
Balaguer protest: haba demasiadas similitudes, como el hecho de que Santos haba
comenzado a girar dinero a travs de la cuenta del Federal Bank Ltd. en 1994, el mismo ao en
que haba llegado a la Argentina la viuda del narcotraficante Escobar. Sin embargo, segn un
testigo presencial de la conversacin, Gustitus acept la informacin de su fuente del Banco
Repblica, y el Subcomit del Senado resolvi en principio no ahondar demasiado en ese caso.
Pero hacia fines de 2000, los investigadores del Subcomit del Senado haban encontrado
suficientes similitudes entre las cuentas de Casa de Cambio-M.A. Bank y la de Federal Bank Ltd.
en el Citibank de Nueva York como para considerar incluir ambas en su investigacin. En ambos
casos, Citibank haba aceptado cuentas de corresponsala bancaria con "bancos" de parasos fiscales caribeos que no tenan edificios ni oficinas, que tenan todo el aspecto de ser "bancos
fantasmas", y que movan enormes sumas de dinero que en por lo menos algunos casos parecan
provenir de actividades ilcitas.

75

Refirindose al M.A. Bank, al Federal Bank Ltd. y a otros dos bancos registrados en
parasos financieros del Caribe, el informe final del Subcomit, dado a conocer el 5 de febrero de
2001, dira que "ninguno de estos cuatro bancos fantasmas tena oficinas donde llevaban a cabo
actividades bancarias, y ninguno tena un plantel de empleados. La ausencia de una oficina con
presencia fsica y empleados ayud a estos bancos fantasmas a evitar la supervisin de sus
actividades, al hacer ms difcil para los reguladores bancarios y otros monitorear sus actividades
bancarias, inspeccionar sus archivos e interrogar a su personal". El informe de 59 hojas, titulado
"Corresponsalas bancarias y lavado de dinero", concluy que "la evidencia muestra que estos
bancos tenan escasos o nulos controles administrativos o sistemas para detectar el lavado de
dinero, y sin embargo manejaron millones de dlares en fondos sospechosos, compilando una
trayectoria de actividades sospechosas asociadas con el narcotrfico, fraude financiero y otras
conductas impropias".
En el caso de las cuentas de Casa de Cambio y M.A. Bank, haban sido utilizadas para
mover fondos de la droga. En el caso de la cuenta del Federal Bank Ltd., haba sido utilizada por
South Pacific Trade, Daforel, Forex y otras compaas que estaban siendo investigadas en relacin
a varios delitos, incluidos los sobornos a funcionarios oficiales. La pregunta para Citibank, decan
los investigadores del Senado, era si cualquier persona poda abrir una sociedad en las Islas
Caimn, ponerle el nombre de un banco y abrir una cuenta de "corresponsala bancaria" en Nueva
York. Qu estaba haciendo Citibank para evitar que los bancos fantasmas se aprovecharan de su
sistema de corresponsalas bancarias para lavar dinero?

El misterioso banquero Moneta

Al examinar la documentacin que haban requerido del Citibank, los investigadores del
Subcomit del Senado se encontraron a fines de 2000 con un dato que les llam la atencin:
Citibank haba mentido a los reguladores bancarios argentinos sobre cunto saba acerca del
Federal Bank Ltd. En efecto, cuando el Banco Central argentino le haba pedido por escrito al
Citibank informacin sobre quines eran los verdaderos dueos del Federal Bank Ltd., en medio
del escndalo financiero a raz del colapso de los bancos Mendoza y Repblica del misterioso
banquero Moneta, Citibank haba respondido que "nuestros archivos no contienen informacin que
podra permitirnos determinar la identidad de los accionistas del banco referido".
Cmo poda Citibank decir eso, cuando no era ningn secreto dentro del banco que la
entidad denominada Federal Bank Ltd. de Bahamas perteneca al grupo Moneta, el ex presidente
de la subsidiaria del Citibank en la Argentina, CEI?, se preguntaron de inmediato los
investigadores del Senado. Un informe interno del Subcomit que lleg a mis manos seal que
"Citibank envi esa respuesta al Banco Central [argentino] a pesar de tener clara informacin en
sus propios archivos que identificaba a los dueos del Federal Bank".
76

El informe continuaba diciendo que cuando los investigadores del Senado le pidieron
explicaciones sobre la carta a un gerente del Citibank a cargo de la cuenta "Federal Bank Ltd.",
este ltimo respondi que "pensbamos que el Banco Central [argentino] estaba maquinando
algo" contra el Citibank o su cliente. Segn el informe interno del Subcomit, "luego de discutir el
tema ms en detalle, el gerente de la cuenta dijo que ahora reconoce que Citibank debi haber
respondido la carta 'de otra manera, y que Citibank 'debi haber hecho ms'".

Una conspiracin poltico-financiera?

Los legisladores argentinos, a su vez, iban mucho ms lejos: no slo vean negligencia de
parte de Citibank, sino una gigantesca conspiracin poltico-financiera, en la que involucraban al
mismsimo presidente del Citibank, John Reed. Entre los cientos de documentos incautados por el
Subcomit del Senado, decan, se haba encontrado un memorando interno del Citibank indicando
que Reed era amigo de Moneta, y que eso haba avalado la relacin del banco con el banquero
argentino.
A su regreso de un segundo viaje a Washington D.C, donde se haba reunido con el
senador Levin el 13 de noviembre de 2000, Carri me haba sealado, refirindose a los dineros
del Federal Bank, que "evidentemente, estbamos frente a una organizacin criminal, que
produca el dinero proveniente de la evasin, del trfico de armas, de la corrupcin, giraba a
travs de la banca off-shore, o sea el Federal Bank, se lavaba va Citibank de Nueva York, y volva
para ser dirigido a inversiones". En otras palabras, dijo, "el Federal Bank y el Banco Repblica
fueron los bancos lavadores por excelencia del poder en la Argentina en los ltimos diez aos".
Moneta, sin embargo, se deca vctima del juez Leiva, al que estaban apoyando los dos
legisladores que haban viajado a Washington. Segn adujo el banquero en una larga entrevista
telefnica, el juez haba querido extorsionarlo, supuestamente pidiendo tres millones de dlares
para no dictarle una orden de arresto. "Nos trat de sacar dinero, y yo me negu rotundamente",
me asegur. Tras ser acusado por Leiva de "subversin econmica" por el cierre del Banco
Repblica en 1999, Moneta haba pasado a la clandestinidad por siete meses. Luego regres a la
luz pblica con un ejrcito de abogados para arremeter contra sus detractores y, segn deca,
tratar de limpiar su nombre.
Cuando le pregunt por Federal Bank Ltd., Moneta asegur que "no soy dueo, ni director,
ni gerente ni nada de ese banco", y agreg que "decir que Federal Bank Ltd. era lavador de dinero
es una infamia". Segn l, Federal Bank Ltd. era otro ms de los 250 bancos corresponsales, que
haba tenido el Banco Repblica en todo el mundo, que realizaba operaciones perfectamente
legales. Y en cuanto a su presunta condicin de testaferro de Menem o lavador de dinero del ex
presidente, Moneta se describi como un amigo ms: "Menem era un hombre que estaba abierto
al dilogo con todo el mundo. Todos los empresarios de este pas tienen una buena relacin con
77

Menem". Los defensores de Moneta, que no eran muchos, sealaban que lejos de ser un
prestanombres, era un abogado y escribano que haba hecho estudios de posgrado en
Administracin de Empresas en la Universidad de Stanford y en Harvard, y luego haba hecho una
fortuna como banquero y empresario.
Los investigadores del Senado norteamericano no tenan el tiempo ni los medios para
investigar quin deca la verdad, aunque despus de un ao de estudiar el caso y revisar los
documentos internos del Citibank estaban convencidos de que Moneta era el propietario del
Federal Bank Ltd., segn me sealaron Roach y Gustitus pocos das antes de terminar su informe.
Por lo pronto, preferan concentrarse en el dato bsico y que ms les interesaba: el hecho de que
Citibank haba abierto una cuenta a un "banco" corresponsal que pareca no ser ms que una
placa de metal, y que mova cientos de millones de dlares de los que poco o nada se saba.
Segn concluira el Subcomit en su informe final del 5 de febrero de 2001: "Los bancos
de Estados Unidos, mediante las cuentas de corresponsala bancaria de bancos extranjeros, han
servido de canales para que ingrese dinero sucio en el sistema financiero norteamericano. Como
resultado, han facilitado emprendimientos ilcitos, incluyendo el narcotrfico y fraudes financieros".

La explicacin de Citibank
Qu deca Citibank a todo esto? Tras meses de insistencia, logr que Joseph "Joe" Petro,
el director mundial de vigilancia antilavado de dinero del Citibank en Nueva York, me explicara en
detalle la posicin del banco respecto de las acusaciones de los investigadores del Senado. Segn
Petro, un ex agente del Servicio Secreto de Estados Unidos especializado en lavado de dinero, los
investigadores legislativos tenan toda la razn del mundo en reclamar que los grandes bancos
observaran estrictamente el principio de "Conoced a vuestro cliente". Pero una cosa era cuando
haba un cliente de carne y hueso, y otra cosa muy distinta cuando el dinero provena de otro
banco. Qu poda hacer Citibank para averiguar sobre el origen de fondos que le llegaban de
Bank of America, o algn otro banco corresponsal de buena reputacin? "sta es un rea muy
difcil, porque no ests hablando de conocer a tu cliente sino de conocer al cliente de tu cliente",
me seal.
Tena razn. Pero una cosa era recibir fondos del Bank of America, y otra muy distinta era
recibir fondos de un banco fantasma registrado en Gran Caimn, repliqu. Acaso no era responsabilidad de Citibank asegurarse de que sus "bancos" corresponsales fueran reales y legtimos,
como deca el Subcomit del Senado en su informe final? Petro no accedi a referirse a ningn
caso especfico, pero otras fuentes familiarizadas con el tema me sealaron que Citibank haba
aceptado las cuentas de M.A. Bank y Federal Bank Ltd. porque estaban bajo la rbita de
instituciones financieras reconocidas y de larga trayectoria comercial en la Argentina. Citibank
78

haba considerado que, de la misma manera en que aceptaba una cuenta de una filial del Bank of
America en Bahamas, no poda dejar de aceptar una cuenta de Mercado Abierto en Gran Caimn.
Segn los abogados de Citibank, lo contrario sera discriminatorio hacia los pases o los bancos de
menor tamao.
Pero segn los investigadores del Senado, no era lo mismo. Haba una diferencia
fundamental: Bank of America o Chase Manhattan eran bancos que estaban sujetos a reguladores
bancarios de Estados Unidos, que les imponan estrictos controles contra el lavado de dinero.
Mercado Abierto o la empresa madre de Federal Bank, en cambio, no eran bancos sino
instituciones financieras que no estaban sujetas a los controles ms laxos. Las dos compaas
financieras argentinas no estaban sujetas a inspecciones de los examinadores bancarios del
gobierno argentino, sino a otros controles ms dbiles para empresas financieras, decan.
Considerando esta diferencia, no sera necesario que Citibank investigara a los "bancos
fantasmas" antes de abrirles una cuenta?, le pregunt a Petro.
El alto ejecutivo del Citibank respondi que, hablando en trminos generales, estaba de
acuerdo. "Nosotros deberamos conocer a nuestros clientes. Como institucin financiera,
deberamos hacer el mismo tipo de averiguaciones con bancos corresponsales que hacemos con
cualquier otro cliente". Concretamente, aunque la ley todava no lo exiga, "deberamos
asegurarnos que estas instituciones son lo que dicen ser, y que sus funcionarios y registros sean
reales". Significaba eso que Citibank o cualquier otro banco de Estados Unidos debera
cerciorarse de que los bancos de los parasos fiscales no fueran fantasmas?, pregunt. "S",
respondi.
Pero el jefe de controles internos antilavado de dinero del Citibank reconoci que no sera
fcil imponer esta nueva cultura de un da al otro. Citibank, por su enorme tamao, estaba ms
expuesto que la mayora de los bancos a ser utilizado por bancos fantasmas para lavar dinero
sucio. "Lo que estamos haciendo es tratar de educar a nuestra gente lo mejor que podemos. La
realidad es que los banqueros no cobran su sueldo para vigilar que se cumplan las leyes: cobran
su sueldo para hacer negocios. De manera que lo que se trata es que hagan ambas cosas", me
seal Petro. Y en eso se haba progresado, dijo.
"Creo que los banqueros estn reconociendo la importancia de combatir el lavado de
dinero, y que estn cada vez ms dispuestos a rechazar dinero sospechoso, aunque sepan que los
potenciales clientes van a cruzar la calle y depositar su dinero con la competencia. Para nosotros,
ste es un enorme desafo, sin ninguna duda", agreg Petro. Las reservas del Citibank, sin duda,
eran comprensibles. Y la mayora de los investigadores norteamericanos con los que habl me
admitieron privadamente que Citibank estaba haciendo grandes progresos, aunque no tan rpido
como ellos lo deseaban, o como el problema de la corrupcin internacional lo requera.

El senador Levin responde

79

Para el senador Levin, el demcrata de Michigan que haba impulsado las investigaciones
del Subcomit sobre las corresponsalas bancarias, era necesario aprobar nuevas leyes que obligaran a los bancos norteamericanos a ejercer mayores controles. Levin era un hombre de 65 aos
con un mechn de pelo que peinaba de un extremo a otro de la cabeza y anteojos de lectura que
llevaba a media nariz, lo que contribua a darle un aspecto general de profesor distrado. Llevaba
ms de dos dcadas en el Senado y tena la reputacin de un "duro" en el combate contra la
corrupcin. Haba sido el artfice, entre otras, de la ley que protega a los empleados
gubernamentales que denunciaran fraudes en el servicio pblico y de las reformas para hacer ms
transparentes las contribuciones monetarias o regalos a miembros del Congreso.
En los ltimos aos, haba volcado parte de su inters a los grandes bancos. En 1999,
haba encabezado la investigacin legislativa sobre los depsitos de Ral Salinas en Citibank, y
sobre el lavado de dinero a travs de la banca privada internacional. Las audiencias lo haban
convencido de que, a pesar de todas las regulaciones existentes, los delincuentes internacionales
todava podan lavar dinero fcilmente a travs de los bancos norteamericanos.
En noviembre de 2000, haba ordenado una investigacin sobre un emigrante ruso, Irakly
Kaveladze, que registr dos mil corporaciones annimas en Delaware para clientes rusos, y luego
abri cuentas para muchas de ellas en el Citibank de Nueva York y el Commercial Bank de San
Francisco. La investigacin revel que los bancos norteamericanos haban abierto estas cuentas
sin saber quines eran los verdaderos dueos de estas corporaciones, ni la procedencia de sus
fondos. El Citibank de Nueva York haba recibido depsitos de 800 millones de dlares en 136 de
estas cuentas, y gran parte del dinero haba sido transferido posteriormente al exterior. Tras la
investigacin, Citibank admiti, en una carta de 15 pginas, que "mirando hacia atrs, est claro
que nuestros sistemas y procedimientos de control no fueron suficientes para detectar la
naturaleza y tamao de esta relacin" con Kaveladze. "Considerando los adelantos en nuestros
sistemas

procedimientos,

estamos

confiados

en

que

podramos

detectar

actividades

cuestionables y tomar medidas ms rpidamente si una situacin similar ocurriera hoy en da".
Para Levin, el caso de los "bancos" argentinos con sede en parasos fiscales que tenan
cuentas de corresponsala en el Citibank de Nueva York no era muy diferente. "El sistema [de controles] no funciona para nada", me seal el senador en una entrevista. Aunque la oficina del
Contralor de la Moneda de Estados Unidos haba emitido un folleto de 100 pginas en septiembre
de 2000 con "orientaciones" sobre cmo los bancos deban monitorear a sus bancos
corresponsales, Levin estaba convencido de que pocos estaban siguiendo estas recomendaciones.
"No son obligatorias. Deberan ser obligatorias", me dijo el senador, agregando que se
era el propsito de un proyecto de ley que haba presentado. "Es obvio que muchos bancos de
Estados Unidos no estn haciendo las averiguaciones necesarias cuando sus clientes son otros
bancos. Y eso significa que estos ltimos pueden hacer grandes depsitos de dinero y convertirse
en correas de transmisin para el lavado de dinero. Entonces, nuestros bancos terminan
80

ayudando, sin quererlo la mayora de las veces, pero ayudando al fin, al lavado de grandes
cantidades de dinero mediante el mecanismo de corresponsalas bancarias".
Cmo evitarlo? Muy fcil: obligando a los bancos norteamericanos a conocer mejor a sus
bancos corresponsales, monitorear sus cuentas y no aceptar cuentas de "bancos" en parasos
fiscales que no estn sujetos a regulaciones estrictas contra el lavado de dinero, dijo Levin. Y
quin se estaba oponiendo a su proyecto? "La industria bancaria", respondi el senador. "A la
industria bancaria no le gusta la intromisin regulatoria del gobierno. Quieren la mayor libertad
posible. Tambin temen ser dejados en una posicin de desventaja competitiva respecto a bancos
de otros pases, y sa es una preocupacin legtima".
Levin no tena nada personal contra Citibank o contra la industria bancaria. "Los bancos
legtimos no son gente que est involucrada en actividades criminales. Son gente que est
tratando de hacer negocios como instituciones legtimas, y que no quieren ser puestos en una
situacin de desventaja", seal. Era un dilema parecido al que se haba discutido aos atrs,
cuando se haban prohibido los sobornos y las multinacionales norteamericanas argumentaron que
se les hara difcil competir con empresas europeas que podan hacerlo, seal Levin. Sin
embargo, la ley antisobornos se haba aprobado a fines de la dcada del setenta, y con el tiempo
result ser un paso positivo.
Qu lo haba motivado a interesarse en el tema de lavado de dinero de la corrupcin?, le
pregunt. "Es importante que no seamos hipcritas, porque estamos pregonando la lucha contra
el lavado de dinero en todo el mundo, y hete aqu que tenemos un problema muy grande en casa.
En segundo lugar, tendramos que predicar con el ejemplo, ya que somos el pas, o por lo menos
uno de los pases, cuyos bancos tienen mayores depsitos en todo el mundo. Si estamos
seriamente comprometidos en erradicar el narcotrfico, la corrupcin oficial, los sobornos a
funcionarios pblicos, el robo a los tesoros nacionales y todo eso, tenemos que imponernos los
parmetros ms altos".
Levin era un idealista, a quien algunos crticos calificaran de ingenuo, y otros de
presumido. Sin embargo, tena una reputacin de hombre ntegro, y me dio toda la impresin de
hablar con sinceridad. Cuando le volv a preguntar qu otra cosa lo haba motivado a iniciar estas
investigaciones, lo pens unos segundos y dijo: "Supongo que tiene que ver con mi creencia de
que deberamos ser un pas que realmente lucha por los valores ms elevados de este mundo,
como los derechos humanos, la libertad y la democracia. Fui entrenado a creer que deberamos
luchar por estos valores, y ste es uno de ellos: no deberamos contribuir a que funcionarios
corruptos, narcotraficantes o criminales de cualquier tipo se salgan con la suya, aqu o en
cualquier parte del mundo".

81

LIBRO II

82

Captulo 4
LOS ESCNDALOS DE IBM

Como la mayora de sus colegas en el Congreso, Roach no slo nunca haba odo hablar
de los escndalos de corrupcin de la IBM en la Argentina, sino tampoco de los que se le haban
imputado a la empresa en Mxico y Per. Recin se haba enterado de los mismos en el ao 2000,
mientras investigaba las relaciones de corresponsala bancaria de Citibank, cuando la diputada
Carri le haba mencionado que IBM haba pagado parte de sus sobornos a funcionarios
argentinos por medio de cuentas en Citibank de Nueva York. En efecto, se haban transferido un
milln de dlares de los sobornos del contrato de IBM a la cuenta del Federal Bank Ltd. en
Citibank de Nueva York. Y tambin se estaba investigando el pago de otros 520 mil dlares de
dichos sobornos a la cuenta del IFE Intercontinental Banque en el mismo Citibank de Nueva York.
En noviembre de 2000, Roach obtuvo la prueba que necesitaba para convencerse de que
no se trataba de especulaciones de los legisladores argentinos: una copia del fax enviado por el
juez argentino que estaba investigando el caso de IBM al Departamento de Justicia, en el que
solicitaba ayuda para averiguar quin era el dueo de la cuenta del Federal Bank. El fax, fechado
el 9 de septiembre de 2000, peda informacin sobre la cuenta No. 3601-7146 del Citibank en
Nueva York. Dicha cuenta haba recibido el milln de dlares el 5 de octubre de 1994, y el juez
sospechaba que el dinero era parte de los sobornos pagados por IBM o sus intermediarios para
obtener un contrato de 250 millones de dlares con el Banco Nacin. El juez argentino crea que
dicha cuenta perteneca a un funcionario argentino que haba recibido el soborno, pero necesitaba
que se levantara el secreto bancario sobre la cuenta para saber quin era.
Roach pronto se enter de que haba por lo menos media docena de escndalos que
involucraban a IBM en la prensa latinoamericana. Por el momento, el Subcomit del Senado no
poda dedicarse al tema, ya que tena las manos llenas con la investigacin sobre las
corresponsalas bancarias. Pero Roach comenz a juntar material sobre el caso IBM. No haba
duda de que el escndalo planteaba serios interrogantes sobre si IBM haba violado las leyes
antisoborno de Estados Unidos. Cuanto ms informacin reciba, ms sorprendido estaba de la
poca cobertura que el caso haba tenido en su pas. Con razn o sin ella, IBM pareca haber
convencido

quienes

se

haban

interesado

en

el

asunto

de

que

las

investigaciones
83

latinoamericanas estaban motivadas polticamente y que no deban ser tomadas en serio en

Estados Unidos.

Un historial de honestidad
De hecho, que una empresa con la imagen de IBM fuera acusada de corrupcin era algo
difcil de creer. La empresa siempre se haba ufanado de ser un ejemplo de decencia corporativa.
Su fundador, Tom Watson Sr., un cristiano devoto que haba fundado la compaa en Nueva York
en 1911, estaba tan obsesionado con el tema de la moralidad que haba llegado incluso a prohibir
el consumo de vino y licores no slo en las comidas de trabajo, sino tambin en las fiestas de la
empresa fuera de horarios de trabajo. Watson haba insistido tanto en el tema de la tica
empresarial que sus crticos lo acusaban a menudo de perder lucrativos contratos por negarse a
pagar sobornos, o involucrarse en negocios dudosos. Pocas empresas norteamericanas tenan
reglamentos internos tan espartanos como IBM.
"En los cincuenta y los sesenta exista algo as como una personalidad IBM: uno poda
distinguir a los empleados de la IBM por cmo se vestan", me seal Robert Sobel, un profesor
de la Hofstra University y autor del libro IBM: Coloso en transicin, publicado en 1981. "La gente
de IBM no slo tena que vestirse de traje y corbata, sino que tena que ser traje negro y camisa
blanca. Era algo as como un uniforme. Adems, tenan que ser delgados. A la empresa no le
gustaban los gordos. Y, por supuesto, no se poda tomar alcohol".
Despus del reinado de Tom Watson Sr., su hijo Tom Watson Jr. se hizo cargo del
departamento de operaciones locales de la empresa, mientras que su hermano Dick, con el apoyo
de un ejecutivo francs, tom el mando de la divisin internacional. En los aos ochenta, IBM se
vio en aprietos ante la creciente competencia de los fabricantes de software, y en 1993 la
empresa contrat a su primer presidente que vena de afuera. Se trataba de Louis V. Gerstner, un
ejecutivo que se haba iniciado en la industria del espectculo, y cuyo ltimo trabajo haba sido
como presidente de RJR Nabisco. Al anunciarse su nombramiento en IBM, los ms escpticos lo
haban visto como un "vendedor de galletas" que inevitablemente se encontrara perdido en el
mundo de la tecnologa. Pero ocurri todo lo contrario: en el lapso de unos pocos meses, Gerstner
logr incrementar las utilidades y convertir nuevamente a IBM en una empresa pujante,
principalmente mediante la eliminacin de empleos y cambiando la estrategia de la compaa.
Bajo Gerstner, IBM disminuy su tradicional rol de proveedora de maquinarias de computacin
para convertirse en una empresa de servicios de computacin.

Escndalo en Mxico
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Una de las primeras veces en que IBM se vio envuelta en un escndalo de corrupcin en
Amrica Latina fue en Mxico, en 1992. En noviembre de ese ao, Kaveh Moussavi, representante
de ventas de IBM con sede en Londres, se reuni en la recepcin del hotel Nikko de Ciudad de
Mxico con tres hombres que se identificaron como funcionarios del gobierno. Segn Moussavi, los
funcionarios le exigieron un milln de dlares a cambio de que el gobierno le otorgara a IBM un
contrato de 21 millones de dlares para un sistema de radar para controlar el trfico areo.
Moussavi dice que, acto seguido, fue a su habitacin para llamar a sus superiores en IBM,
mientras los tres visitantes lo esperaban abajo. Luego, al regresar a la recepcin, cuando
Moussavi les exigi pruebas de que eran funcionarios mexicanos y no agentes encubiertos de
Mxico o Estados Unidos los hombres se haban negado a mostrar sus credenciales y
abandonaron el hotel. Tampoco volvieron a llamar en los prximos das.
Diez das despus, la licitacin fue cancelada, aparentemente porque ninguna de las
firmas que se haban presentado reuna las especificaciones tcnicas necesarias. Algunos meses
despus, el contrato fue otorgado a Thompson S.A., una empresa del gobierno francs, y a Alenia,
una empresa italiana.
Furioso por haber perdido su comisin de venta, Moussavi le cont la historia al peridico
The Financial Times en febrero de 1993, causando un escndalo internacional. IBM Mxico, que
tena otros contratos lucrativos con el gobierno mexicano, emiti un comunicado negando que la
corporacin hubiera sido contactada por funcionarios mexicanos solicitando sobornos. En otra
comunicacin a las autoridades mexicanas, IBM Mxico lament "la confusin y los problemas"
causados al gobierno por dichas acusaciones.
Moussavi reaccion con mayor enojo an, diciendo que el funcionario de la IBM con el que
l haba hablado por telfono, mientras los tres presuntos enviados del gobierno lo esperaban en
la recepcin del hotel, haba sugerido que ofreciera pagar el soborno.
A medida que el conflicto entre Moussavi e IBM suba de tono, salan a la luz nuevos
detalles que parecan indicar que si bien la empresa no ofreca sobornos, tampoco denunciaba
intentos de extorsin del gobierno.
Moussavi seal que el 16 de diciembre de 1992 haba recibido un fax de Roger Boyd,
ejecutivo de IBM, diciendo que "estoy casi seguro de que la cancelacin de la licitacin fue
instrumentada por alguna persona influyente que estaba buscando una forma de bajar el precio".
Moussavi agreg que no haba duda de que "IBM saba que todo el proceso era altamente
corrupto".
La historia caus revuelo en Mxico porque pareca confirmar los rumores de que haba
una enorme corrupcin en las altas esferas del gobierno de Carlos Salinas. Pero, al mismo tiempo,
surgan varias preguntas espinosas. Haba decidido IBM hacer la vista gorda al contrato del
sistema de radar de trfico areo para no perder otros jugosos contratos gubernamentales en el
futuro? Era cierto que un funcionario de la IBM le haba sugerido antes a Moussavi pagar el
milln de dlares para ganar el contrato?
85

Segn Moussavi, el funcionario de IBM con el que haba tenido la conversacin telefnica
desde su cuarto del hotel Nikko le haba dicho algo as como "pgalo... para facilitar las cosas,
para allanar el camino, para que IBM tenga mejores posibilidades" de ganar la licitacin. Robeli
Libero, el gerente general de IBM para Amrica Latina, neg la historia, diciendo que IBM nunca
se prestara a un plan de sobornos. Preguntado en el programa de televisin "60 Minutos" de la
cadena CBS acerca de la presunta conversacin telefnica relatada por Moussavi, Libero dijo que
"podra haber sucedido como una conversacin privada, pero yo nunca me haba enterado del
tema anteriormente".
Aos despus, en una entrevista telefnica desde Londres a fines de 2000, Moussavi me
dijo que un funcionario del gobierno de Salinas posteriormente le haba ofrecido 5 millones de
dlares "para que me calle la boca", y que tras su negativa haba sido objeto de amenazas de
muerte. "Cuando Salinas se alej del poder, dej que el asunto pasara al olvido. Pero le puedo
asegurar categricamente que cada palabra, coma y apstrofo que dije en ese entonces era
absolutamente cierto".
En 1996, otro contrato de IBM en Mxico acapar los titulares de los peridicos. Esta vez
se trataba de un acuerdo entre la empresa norteamericana y la Procuradura General de Mxico,
por 26.6 millones de dlares para la compra de 2.100 computadoras y el entrenamiento del
personal de la sede central del organismo y sus varias dependencias. En 1998, despus de que el
lder del Partido de la Revolucin Democrtica (PRD) de centro-izquierda Cuauhtemoc Crdenas
fuera elegido regente de la Ciudad de Mxico y sus asesores empezaran a investigar las finanzas
de la alcalda, la nueva administracin present cargos judiciales contra IBM y los ex funcionarios
del Partido Revolucionario Institucional (PRI) que haban firmado el contrato durante la
administracin anterior de la ciudad.
"Descubrimos que el contrato no haba sido sometido a licitacin, y que los equipos tenan
serios problemas" me seal Samuel Del Villar, el procurador general capitalino. "La gente iba a
alguna de nuestras oficinas a denunciar un crimen y se encontraba con que el sistema se caa
cuatro veces seguidas. A las vctimas de crmenes no les quedaba ms remedio que irse y
regresar otro da para hacer la denuncia". De acuerdo a Del Villar, un estudio del contrato haba
revelado que las computadoras haban sido sobre-valuadas, y que los funcionarios de la
procuradura capitalina no haban recibido el entrenamiento acordado. A raz de la investigacin, el
17 de junio de 1998, los agentes de Del Villar llevaron a cabo una muy publicitada redada a la
sede central de IBM en Mxico, expidiendo poco despus rdenes de arresto contra tres altos
ejecutivos de IBM Mxico.
IBM neg los cargos, sealando que el contrato haba sido aprobado no slo por el
anterior gobierno de la Ciudad, sino por una comisin especial del gobierno encargada de
monitorear adquisiciones del Estado. En privado, funcionarios de IBM sealaron a los periodistas
y muchos mexicanos, sobre todo del sector privado, les dieron la razn que detrs de la
denuncia haba intereses polticos. Crdenas ya estaba preparando su candidatura presidencial por
86

el PRD para las elecciones de 2000, y quera presentarse como un campen en la lucha contra la
corrupcin. Sin duda, la oportunidad de investigar contratos dudosos del PRI con una
multinacional norteamericana constitua una excelente plataforma para ganar votos en Mxico.
Tras algunas semanas de forcejeos legales, Del Villar e IBM llegaron a un acuerdo en una
reunin en la sala de conferencias de la Procuradura General de la Ciudad de Mxico el 21 de julio
de 1998. Segn dos funcionarios que participaron en la reunin, IBM haba exigido que los
trminos del acuerdo de resolucin del conflicto permanecieran confidenciales. Las dos partes
redactaron un comunicado conjunto de cuatro prrafos, en el que sealaban solamente que "IBM
y el Procurador General de Ciudad de Mxico llegaron a un acuerdo para la modernizacin
tecnolgica de la institucin". La declaracin conjunta omita el monto de la operacin, sealando
solamente que el objetivo era proveer "lo antes posible los equipos, programas y sistemas
necesarios" para que la Procuradura pudiera cumplir sus funciones.
Sin embargo, horas despus, un sonriente Del Villar convocara a una conferencia de
prensa para anunciar que, segn el acuerdo de resolucin del conflicto con IBM, la empresa
norteamericana le devolvera a la alcalda 26.6 millones de dlares en productos y servicios,
adems de 11 millones de dlares adicionales en concepto de daos. "El monto total que IBM
acord pagarle a la oficina del procurador general asciende a 37.6 millones de dlares", sealaba
un comunicado distribuido durante la conferencia de prensa.
Haba violado Del Villar su compromiso de confidencialidad con IBM? Gastn Villegas,
uno de los principales colaboradores de Del Villar, que haba estado presente en la reunin con los
ejecutivos de IBM, me respondi que "los trminos de confidencialidad del acuerdo determinaban
que ambas partes se abstuvieran de dar a conocer el contenido de dicho acuerdo, a menos que
fuera necesario hacerlo por exigencias de trabajo". Del Villar me agreg, con una sonrisa pcara,
que como funcionario pblico estara violando la ley si se negara a responder preguntas sobre
licitaciones pblicas. "En nuestra posicin de funcionarios pblicos debemos asegurarnos de que el
pueblo sepa lo que hacemos con su dinero", explic. En otras palabras, el equipo de Del Villar
haba filtrado la noticia a periodistas amigos tras la reunin con IBM, invitndolos a preguntarle al
procurador sobre los detalles del contrato. Y el procurador, tan apegado al cumplimiento de la ley,
no haba podido hacer otra cosa que divulgar todos los detalles del acuerdo.

Controversia legal en Per

En esa misma poca, la empresa norteamericana tena una controversia legal en Per y
una serie de megaescndalos en la Argentina. En Per, el problema se arm por un contrato de 12
millones de dlares del Registro Nacional de Identificacin y Estado Civil (RENIEC) con IBM para la
fabricacin de un sistema de libretas electorales mecanizadas para los votantes peruanos. Segn
un informe confidencial de la Contralora General de la Repblica de Per, que lleg a las manos
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del peridico El Comercio, RENIEC no haba realizado una licitacin pblica para el contrato, y se
lo haba otorgado directamente a IBM. Lo peor, segn la Contralora, era que IBM haba hecho las
especificaciones del contrato para RENIEC, lo que de acuerdo con la investigacin, creaba una
"dependencia tecnolgica" del estado peruano con la empresa. La Contralora tambin haba
encontrado que el precio pagado a IBM era "significativamente superior" a lo que se debera haber
pagado, y que haba "indicios" de que directivos de IBM estaban involucrados en la maniobra
dolosa. El escndalo llev a la renuncia de los mximos directivos de RENIEC, uno de los cuales,
segn report la prensa posteriormente, haba sido empleado de IBM por muchos aos antes de
entrar en el gobierno.

Los contratos argentinos

En la Argentina, donde IBM era la principal empresa proveedora de informtica para el
Estado, estallaron en esa poca casi media docena de escndalos sobre contratos de la empresa
con el gobierno nacional y gobiernos provinciales. Uno de ellos se centraba en un contrato de 30
millones de dlares entre IBM y la provincia de Mendoza, que un juez comenz a investigar
despus de que un legislador mendocino denunciara en 1995 que no haba sido ganado por
licitacin abierta, y que amigos del presidente Menem se haban beneficiado con el negocio. Un
ao despus, otro juez argentino inici una investigacin sobre un contrato de 28 millones de
dlares entre el Banco de la Provincia de Santa Fe y la IBM. El juez inici la causa tras recibir
quejas de que el sistema de computacin del banco no funcionaba, y que el banco haba perdido
gran cantidad de expedientes. Posteriormente, en 1996, otro juez decidi investigar un contrato
de 535 millones de dlares entre IBM y la Direccin General Impositiva (DGI), el organismo oficial
encargado de la recoleccin de impuestos. Un equipo de expertos independientes haba concluido
que el costo del contrato no era "razonable", y que la multinacional haba obtenido un pro vecho
desmesurado del 32 por ciento mucho ms que lo usual en un contrato de ese tipo en cualquier
parte del mundo con el acuerdo. Adems, fuentes judiciales sealaban que Juan Carlos
Cattneo, subcontratista de IBM y hombre del crculo cercano al presidente Menem, apareca
entre los involucrados en varios de los contratos sospechosos entre organismos gubernamentales
e IBM. Ante las crecientes sospechas de que algo raro estaba pasando, el Congreso argentino
decidi el 22 de noviembre de 1996 nombrar una comisin especial para investigar todos los
contratos de la multinacional norteamericana en la Argentina.
Pero ninguno de los contratos de organismos del Estado argentino con IBM caus tanto
revuelo como el firmado por el Banco de la Nacin Argentina, la institucin bancaria ms grande
del pas, por un monto de 250 millones de dlares, para modernizar el sistema de computacin
del banco estatal.

88

A diferencia de los otros contratos bajo la lupa de los investigadores, ste involucraba una
muerte sospechosa, una serie de golpizas difciles de explicar y una madeja de intrigas polticas
que parecan sacadas de una pelcula de suspenso. Era la primera vez en la historia reciente de
Amrica Latina que una investigacin llev a dos altos funcionarios gubernamentales a declararse
culpables de recibir sobornos, y de confesar bajo juramento que haban aceptado el dinero de una
importante empresa multinacional. Y el caso dio lugar a una sonada pulseada legal internacional
entre la Argentina y Estados Unidos por establecer si altos ejecutivos de IBM en Nueva York
haban aprobado los sobornos.

Golpiza a un periodista
La historia macabra e inslita del contrato entre Banco Nacin e IBM se hizo evidente
en la madrugada del 31 de julio de 1996, cuando el periodista Santiago Pinetta fue hallado inconsciente y golpeado en una calle de Buenos Aires. En su pecho, alguien haba tallado con un objeto
punzante las letras "IBM". El incidente haba ocurrido tras una extraa seguidilla de aparentes
ataques relacionados con el contrato de IBM con el Banco Nacin, denominado Proyecto
Centenario.
En una conferencia de prensa convocada horas despus del incidente desde su cama de
hospital, Pinetta declar que la golpiza haba sido una vendetta por sus constantes denuncias
sobre el contrato, y su campaa que ya llevaba dos aos para que se realizara una exhaustiva
investigacin judicial del mismo.
Pero la historia de Pinetta y el ataque callejero fueron recibidos con escepticismo por la
prensa argentina. El gobierno tach a Pinetta de impostor, sealando que su libro publicado de
1994 denunciando el Proyecto Centenario haba sido prcticamente ignorado por la prensa, y que
quizs Pinetta estaba buscando promocionarse. Las autoridades llegaron al extremo de sugerir
que las heridas de Pinetta haban sido autoinfligidas. En qu mente caba, argumentaron, que
una de las multinacionales ms respetadas del mundo pusiera en peligro su reputacin contratando sicarios para torturar a los que la criticaban?
Pinetta, sin duda, era un tipo extrao. Y sus motivos distaban de ser claros. Un periodista
semi-retirado de 63 aos, quien en algn momento haba tenido que declararse en bancarrota,
afirmaba haber invertido 24 mil dlares de su propio bolsillo en la publicacin de su libro La
nacin robada. Segn l mismo me asegur en una entrevista, el libro slo le haba arrojado 250
dlares de ganancia.
Se trataba de un reportero que nunca haba figurado entre las grandes estrellas del
periodismo investigativo argentino, pero que sin embargo haba logrado revelar jugosos detalles
de un contrato gubernamental altamente sospechoso. Pero por qu se haba lanzado en una
cruzada personal para impulsar la investigacin del contrato, haciendo una denuncia ante una
89

Corte federal en 1994? Los periodistas, por lo general, nos limitamos a hacer nuestras denuncias
en los medios. Era acaso Pinetta un simple instrumento de funcionarios de la vieja guardia del
Banco Nacin, que se oponan a una modernizacin que podra poner en peligro sus puestos?
Aunque las motivaciones de Pinetta dejaban muchas dudas, lo cierto es que ya mucho
antes del ataque callejero que pas rpidamente al olvido en la Argentina el contrato del
Banco Nacin con IBM denunciado por Pinetta tena muchos aspectos llamativos. En primer lugar,
el propio llamado a licitacin del banco haba sido peculiar. Cuando Banco Nacin, despus de casi
un ao de preparativos, se decidi a llamar a licitacin para informatizar todas sus sucursales, le
dio a las empresas interesadas apenas nueve semanas para preparar pliegos que requeran ms
de 1.000 pginas de documentos cada uno. Los requisitos fueron anunciados el 28 de octubre de
1993, y la fecha de entrega dispuesta para el 3 de enero de 1994, un lapso brevsimo para
completar los requisitos. En crculos de la industria informtica argentina, el comentario
generalizado era que slo IBM de lejos la mayor empresa de informtica del pas, y una de las
pocas en mantener una larga relacin de trabajo con Banco Nacin poda cumplir con todos los
requisitos en tan poco tiempo.
Luego estaban las sospechas sobre el monto de la licitacin. La propuesta en sobre
cerrado y sellado que IBM present a Banco Nacin el primer da hbil de 1994 era de 255
millones de dlares, una cifra curiosamente parecida al monto sugerido al Banco Nacin
oficialmente en secreto por la consultora internacional Deloitte & Touche. Tiempo despus,
algunos ejecutivos de Deloitte & Touche haban renunciado repentinamente a sus puestos para
convertirse, de la noche a la maana, en subcontratistas de IBM en el mismo Proyecto Centenario
cuyas especificaciones haban ayudado a redactar.
Pero los aspectos dudosos del contrato no terminaban all. Aun ms extrao era el hecho
de que IBM, que gan la licitacin sin dificultades y firm el contrato con Banco Nacin el 24 de
febrero de 1994, luego subcontrat a una empresa prcticamente desconocida llamada CCR, por
37 millones de dlares, para llevar a cabo parte del proyecto. CCR tena todas las caractersticas
de una empresa ficticia: operaba en una oficinita de dos ambientes rentada por 600 dlares
mensuales. Slo haba en ella un presidente y su secretaria, que compartan la nica lnea
telefnica de la compaa. Sin embargo, a la empresa le fue de maravillas: en los meses que
siguieron a la firma del contrato Banco Nacin-IBM, CCR fue el primer subcontratista de IBM en
ser pagado, a pesar de que todo pareca indicar, que no haba realizado ninguna labor.
Los investigadores argentinos no tardaron en descubrir que, en realidad, el misterioso
subcontratista no era sino una pieza clave de una intrincada red de sobornos a travs de la cual
21 millones de dlares de IBM terminaron en los bolsillos de los directores de Banco Nacin que
haban aprobado el contrato IBM-Banco Nacin, y que tenan estrechos lazos con el gobierno
menemista.
Los detalles del contrato no tardaron en conocerse, convirtindose rpidamente en uno de
los mayores escndalos poltico-financieros de la Argentina. No slo se vieron implicados funciona90

rios del gobierno, ejecutivos de IBM y directivos del Banco Nacin, sino que pronto aparecera
muerto en un aparente suicidio que sus allegados sospechaban fue un asesinato Marcelo
Cattneo, el intermediario que trabajaba para su hermano, Juan Carlos Cattneo.
Pero, al margen de todos estos indicios de cosas turbias, tambin haba serios
interrogantes sobre el rol de la casa matriz de IBM en Armonk, Nueva York, y sobre la manera en
que el Departamento de Justicia de Estados Unidos haba manejado el caso. Era posible que los
ejecutivos de la casa matriz de IBM, quienes haban supervisado la licitacin, no se hubieran dado
cuenta de un sospechoso subcontrato de 37 millones de dlares, o sea el 15 por ciento del
contrato total, con una empresa desconocida? Y ante la evidencia de que la sucursal argentina de
una importante multinacional de Estados Unidos haba realizado pagos cuestionables, cmo poda
ser que las autoridades norteamericanas no iniciaran una accin legal contra IBM por posible
violacin del Acta de Prcticas Corruptas en el Exterior, la famosa ley aprobada en 1977 que
prohbe a las empresas norteamericanas sobornar a funcionarios extranjeros?

Verdades o fantasas?
Fue precisamente un cable de una agencia noticiosa sobre el ataque callejero a Pinetta lo
que primero atrajo mi inters en la historia del Banco Nacin e IBM. En ese momento,
funcionarios argentinos me aseguraron que el nico objetivo de Pinetta era la autopromocin, y
que su historia careca de toda credibilidad. Cuando les preguntaba al respecto a funcionarios del
gobierno norteamericano, me miraban con ojos de buey: jams haban escuchado el nombre de
Pinetta.
Pero aunque me pareci descabellado desde el primer momento y sigo pensando de la
misma manera que IBM tuviera algo que ver con el ataque a Pinetta, no pude resistir la
tentacin de interesarme ms a fondo en el Proyecto Centenario y el contrato Banco Nacin-IBM.
En varios viajes durante los cuatro aos siguientes a Buenos Aires, Washington y Nueva
York, en que entrevist a docenas de funcionarios argentinos y norteamericanos sobre el tema, mi
curiosidad fue en aumento. Mientras ms adelantaba la investigacin, ms preguntas surgan.
Estaba frente a otra fantasa poltico-financiera surgida en la Argentina, un pas de aficionados a
las teoras conspirativas? O estaba frente a una historia verdica que revelaba la falta de voluntad
de las autoridades estadounidenses por investigar un caso de corrupcin en que apareca como
sospechosa una gigantesca multinacional de Estados Unidos?
Despus de entrevistar a ms de 50 personas que participaron en la investigacin del
caso, o que de una u otra forma conocan de adentro los detalles del mismo, empec lentamente
a armar el rompecabezas. Lo que encontr fue una intrincada historia de ambiciones desmedidas
e impunidad rampante en la Argentina, desinters por parte de las autoridades argentinas en
llevar a cabo una investigacin exhaustiva y leyes norteamericanas contra la corrupcin extranjera
91

que aunque ms avanzadas que las de ningn otro pas tenan enormes agujeros legales por
los que podan escaparse quienes podan pagar un buen equipo de abogados. Todo empez a
desencadenarse a partir de las ltimas horas del ao 1993.

92

Captulo 5
LA NOCHE DE AO NUEVO

Era el viernes de fin de ao de 1993 y el centro de Buenos Aires estaba literalmente

cubierto de papel picado. Siguiendo una vieja costumbre para despedir el ao, miles de oficinistas
haban arrojado desde las ventanas de sus edificios papeles recortados de sus memos internos y
expedientes, que ahora yacan sobre las aceras. Otros se haban retirado ms temprano de sus
oficinas y ya estaban festejando el Ao Nuevo, haciendo sonar las bocinas de sus automviles
como solan hacerlo despus de las victorias de sus equipos de ftbol.
Sin embargo, dentro del rascacielos de IBM en el centro de la ciudad, que daba sobre el
ro de la Plata, la atmsfera era muy diferente. Los empleados seguan clavados en sus escritorios,
trabajando a toda mquina. Los papeles, lejos de ser arrojados a la calle, eran circulados con
extremo cuidado. La atmsfera reinante no era de celebracin sino de excitacin y nerviosismo.
En los pisos quince y diecisis del moderno edificio de IBM, casi 60 personas la mayora
empleados de IBM, y otros pertenecientes a compaas ms pequeas que esperaban ser
subcontratadas por IBM trabajaban en la terminacin de los pliegos para la licitacin de un
contrato de 250 millones de dlares del Banco Nacin, cuyo plazo de presentacin venca el lunes.
Casi 20 secretarias haban sido contratadas temporalmente para escribir a mquina las
miles de pginas de la propuesta para la licitacin, que deba ser presentada en la casa matriz de
Banco Nacin en la maana del lunes. Varios de los empleados de IBM haban pasado la noche en
la oficina. Otros se haban ido a sus casas para descansar algunas horas, y haban vuelto al
trabajo. IBM estaba en una guerra contra el reloj para completar su presentacin y ganar el
jugoso contrato para instalar un moderno sistema de computacin en la casa matriz del banco y
sus 524 sucursales. Se trataba no slo del contrato ms lucrativo de IBM Argentina equivala al
70 por ciento de las ventas del ao anterior, sino que prometa ser el primer contrato en su tipo
de IBM en toda Amrica Latina.
Los funcionarios de la IBM iban y venan por los corredores del piso quince. Haciendo una
excepcin del riguroso cdigo de vestimenta de la empresa traje oscuro, camisa blanca y
corbata de colores apagados, la mayora de los empleados vesta vaqueros. No era para menos:
probablemente tendran que trabajar todo el fin de semana, da y noche, y queran estar
93

cmodos. "Estbamos muy nerviosos, como si estuviramos en capilla antes de un examen",

recuerda un ex funcionario de IBM que presenci la escena.

Martorana y Soriani, los "golden boys"

Para el presidente de IBM Argentina Ricardo Martorana, que ganaba 600 mil dlares
anuales, y para su segundo, Gustavo Soriani, cuyo sueldo era de 430 mil dlares, el contrato con
Banco Nacin era un broche de oro en sus brillantes carreras empresarias. En ambos casos, se
trataba de un trampoln para puestos de mayor jerarqua en la corporacin: en el caso de
Martorana, poda significar un ascenso a la gerencia general de IBM para Amrica Latina, en la
casa central de la corporacin en Armonk, Nueva York.
Martorana, 51, un hombre de sonrisa amplia y un don natural para las relaciones
pblicas, ya tena a su cargo la subregin comprendida por la Argentina, Chile, Uruguay y
Paraguay. Soriani, a su vez, era un hombre alto y corpulento, de 46 aos, que haba empezado su
carrera junto con Martorana a fines de la dcada del sesenta. Todo pareca indicar que si
Martorana era transferido a la casa matriz, Soriani lo sucedera como presidente de IBM Argentina. Era un secreto a voces en la empresa que Soriani era el protegido de Martorana, y que la
amistad entre ambos vena de muchos aos atrs. Tanto era as, que Soriani haba sido el testigo
del casamiento de Martorana con Susana en 1989, y Martorana haba sido el testigo del
casamiento de Soriani con Mara Laura en 1991.
No caba duda de que el contrato con Banco Nacin convertira a ambos en las estrellas
del ao del plantel de ejecutivos latinoamericanos de la corporacin. El jugoso acuerdo comercial
les asegurara un puesto de honor en el Golden Circle, o el Crculo Dorado, la convencin que IBM
organizaba todos los aos en Miami o en algn balneario europeo para premiar a sus gerentes
en todo el mundo que haban logrado las mayores utilidades.
Lo que es ms, el gigantesco contrato con el Banco Nacin representaba mucho ms que
un buen negocio: era el primer modelo en la regin de la nueva estrategia global de la empresa,
que bajo su nueva direccin se propona dejar de ser nicamente una proveedora de maquinaria y
software, y convertirse en la corporacin lder de "soluciones de negocios", o servicios de
programacin, instalacin y consultora hechos a medida para cada empresa.
Por dcadas, fiel a la letra M de sus iniciales, haba sido lder indiscutida en el campo de
maquinarias de computacin. Pero en la dcada de los noventa, con el surgimiento de Dell,
Packard Bell y una docena de computadoras personales de fabricacin asitica ms baratas e
igualmente eficaces, la empresa norteamericana estaba atravesando por la peor crisis de su
historia. Las acciones de IBM, que haban alcanzado 180 dlares a mediados de los aos ochenta,
haban bajado a 40 dlares en 1993. Las enormes prdidas de la compaa, junto a una ola de
despidos masivos, haban generado grandes titulares en los peridicos de Estados Unidos.
94

Era necesario un cambio de rumbo drstico, y los directores de la empresa tomaron la

decisin de que adems de fabricar computadoras, la empresa se volcara hacia la produccin de
servicios. A los ojos del nuevo director de IBM, Gerstner, sa era la nica manera en que la
empresa volvera a ser lder en una industria en que las mquinas slo seran una parte del
negocio. La licitacin de Banco Nacin le daba a IBM la oportunidad de ofrecer, por primera vez en
Amrica Latina, un paquete integral: computadoras, software y servicios. Si el contrato resultaba
exitoso, me comentara tiempo despus Martorana en una entrevista, se convertira en un modelo
para futuros negocios de todas las subsidiarias de IBM en Amrica Latina.
El problema era que IBM tena poca experiencia en programas de software hechos a
medida para cada cliente, de manera que la empresa se vea obligada a subcontratar los servicios
de empresas menores que haban hecho estos trabajos con anterioridad. Tanto Martorana y
Soriani, como sus jefes en Nueva York, eran conscientes de los peligros que corran al
comprometerse a realizar un trabajo nuevo, de la mano con empresas subcontratadas. "Para
nosotros, era terra incognita", me dira luego Soriani.
Martorana y Soriani estaban de vacaciones de fin de ao el fin de semana en que el
equipo de IBM termin de redactar la propuesta para el contrato con Banco Nacin, pero siguieron
de cerca la labor de sus subalternos. Ambos me aseguraron en entrevistas separadas que
llamaron varias veces a la oficina a ver cmo andaban las cosas. Sin embargo, el hecho de que
ninguno de los dos fuera a trabajar durante ese fatdico fin de semana, para supervisar el contrato
ms grande de la empresa, se prestara luego a muchas especulaciones. Un funcionario
norteamericano escptico me preguntara tiempo despus si Martorana y Soriani no seran los
autores detrs de bambalinas de lo que despus se conocera como el escndalo IBM-Banco
Nacin, y que por eso se hubieran mantenido a una prudente distancia de la preparacin de los
pliegos.
Cuando les pregunt a los dos ejecutivos sobre esa posibilidad, la desecharon de entrada,
sealando que no haba razn alguna para que estuvieran presentes. Segn ellos, eran sus gerentes y subgerentes quienes tenan los conocimientos tcnico-financieros para redactar la propuesta.
Lo nico que Martorana y Soriani podan hacer era alentarlos y brindarles apoyo moral, agregaron.
Soriani, quien como vicepresidente y jefe de operaciones de IBM era el responsable
directo del equipo a cargo de redactar la propuesta de la empresa para la licitacin, se haba
tomado unos das de vacaciones en su casaquinta de Escobar, en los suburbios de Buenos Aires.
Cerca de la medianoche del domingo, de regreso a la Capital y despus de dejar a su esposa en
su casa, Soriani haba pasado por la oficina con una caja de refrescos y varias bolsas de papas
fritas.
"La idea era darle apoyo moral al personal en un momento crtico", me dijo Soriani, en
una de varias entrevistas a lo largo de cuatro aos. "Hasta ltimo momento, estbamos en la
duda de si presentarnos o no a la licitacin. Haba un alto grado de ansiedad en la empresa. La
dedicacin de gerentes y empleados era tal que hasta los proveedores se quedaron a dormir en la
95

oficina ese fin de semana. Ni siquiera salan a comer. No haba tiempo para hacer todo lo
necesario antes del lunes por la maana".
Cuando le pregunt por qu ni l ni Martorana pasaron el fin de semana en la oficina en
un momento tan crtico, Soriani se encogi de hombros: "En realidad, no haba nada que hacer
para nosotros. Adems, IBM Nueva York haba enviado a un funcionario para controlar la
elaboracin del contrato. Era el americano, no nosotros, quien tena que dar la aprobacin final".

"El americano"
"El americano", como lo llamaban sus colegas argentinos, era un asitico-americano que
haba llegado a Buenos Aires unos das antes de fin de ao para supervisar los ltimos detalles de
la presentacin del pliego para la licitacin de Banco Nacin. Su nombre era Steve B. Lew, y era
un hombre de mediana estatura, de unos cincuenta aos, y pelo incipientemente canoso, que se
desempeaba como gerente de programas de integracin de sistemas de la casa matriz de IBM.
Viva en Los ngeles, pero dependa de la gerencia de IBM para Amrica Latina en la casa matriz
de IBM en Nueva York, y pasaba gran parte de su tiempo supervisando proyectos en todo el
mundo. Pasar el fin de ao lejos de su familia no le haba hecho ninguna gracia a Lew. Pero su
jefe, Marcio Kaiser, no le haba dado ninguna opcin. Kaiser, un brasileo a cargo de operaciones
de servicios de IBM en Amrica Latina, le haba pedido que se subiera al primer avin rumbo a
Buenos Aires tras una teleconferencia tres das antes entre los gerentes regionales de IBM en
Nueva York con los funcionarios de la empresa en Buenos Aires.
La teleconferencia haba tenido lugar el mircoles 29 de diciembre. La comunicacin haba
empezado a las once de la maana hora de Nueva York una de la tarde hora de Buenos Aires,
y se haba logrado mediante un enlace de diez lneas telefnicas entre Nueva York, Los ngeles y
Buenos Aires. Participaron Kaiser y toda la plana mayor de la gerencia general de IBM para
Amrica Latina. Despus de unos minutos de conversacin, todos estuvieron de acuerdo en un
punto: ste era un contrato de "alto riesgo" para IBM, y requera estrecha supervisin. Era
necesario que Lew partiera cuanto antes rumbo a Buenos Aires.
Por qu era tan riesgoso el contrato? Porque bajo los trminos de la licitacin, IBM
estara a cargo de proveer y supervisar la maquinaria, los programas de software y la prestacin
de servicios al banco, y como el contrato era por un precio fijo, exista el riesgo de sobreprecios
que tendran que salir del bolsillo de IBM. Dado que IBM no tena ni el personal ni la experiencia
para llevar a cabo el proyecto por s sola, tena que contratar a varios proveedores de servicios, y
segn los trminos del contrato tena que hacerse responsable por la totalidad del acuerdo
comercial. Es decir, si los subcontratistas se retrasaban en sus trabajos o se excedan en los
gastos, era IBM quien deba hacerse cargo. Y el hecho de que IBM recibira un precio fijo de parte

96

de Banco Nacin significaba que, si hubiera muchos costos imprevistos, la empresa hasta podra
terminar perdiendo dinero.
De manera que los participantes en la teleconferencia acordaron que era necesario
comprobar si los proveedores haban presentado precios realistas, y no estimados rebajados a
propsito para asegurarse los subcontratos. Adems, haba que averiguar si los proveedores
tenan el conocimiento tcnico necesario para los servicios que estaban ofreciendo. Tal como lo
explicara Peter Rowley, el jefe de Kaiser, en su testimonio a puertas cerradas con investigadores
de Estados Unidos en Washington D.C.: "Era un contrato a precio fijo, lo que siempre es un riesgo,
y tena plazos de entrega estrictos". La combinacin de ambos factores "lo haca un proyecto de
alto riesgo", dijo Rowley, un australiano que ostentaba el cargo de jefe de operaciones nacionales
de IBM en Amrica Latina.
Los subcontratistas deban presentar sus costos finales a ltimas horas de la tarde del
mircoles en que se efectu la teleconferencia. As que al finalizar la conversacin telefnica, la
plana mayor de la empresa haba decidido que los riesgos eran demasiado altos como para dejar
que IBM Argentina tomara una decisin final sin ayuda de la casa matriz en Nueva York. IBM
Armonk prefera tener un representante suyo en la escena.
Tras disculparse por arruinarle el fin de ao, Kaiser le pidi a Lew que se marchara ese
mismo da. Lew no se hizo rogar. Su vuelo lleg a Buenos Aires el jueves 30 de diciembre a las 6
de la maana. Luego de registrarse en el hotel Sheraton, de cinco estrellas, a una cuadra del
edificio de IBM, Lew descarg su equipaje, se duch y se dirigi sin tardanza a la oficina.

Cavallo presenta su plan

El contrato que IBM se propona ganar implicaba una labor gigantesca. Banco Nacin era
el banco ms grande de la Argentina, con 524 sucursales en todo el pas y una docena de oficinas
en Estados Unidos y Europa. Fundado a fines del siglo XIX, el banco haba sido siempre un
smbolo de seriedad y estabilidad en un pas en que los gobiernos iban y venan, donde la moneda
nacional haba cambiado muchas veces de valor y de nombre y donde grandes fortunas se
haban hecho y desaparecido, pero donde ningn presidente haba permitido que la principal
institucin bancaria del pas se declarara en quiebra. Ms de un siglo despus de su fundacin,
Banco Nacin todava manejaba la mayor parte de las cuentas del gobierno argentino, y contaba
con los mayores depsitos de todo el pas.
Sin embargo, la edad del banco se estaba haciendo notar. Desde el punto de vista
operativo, era una institucin anticuada, que todava funcionaba como una burocracia del siglo
XIX. Muchas de sus oficinas no tenan computadoras, y las que tenan terminales no las haban
interconectado. En general, los cajeros llenaban los formularios a mano, lo que haca que algunas
de las transacciones se perdieran en el camino y que numerosos clientes se quejaran de dinero
97

faltante. A las cuatro de la tarde, al final de las operaciones bancarias del da, el presidente del
banco no tena idea del monto de los depsitos de la jornada. El nivel de depsi tos diarios recin
se saba cuando las sucursales enviaban sus respectivas planillas a la casa matriz, y eso demoraba
das. "Era un desastre: no ramos un banco, sino 525 bancos", me seal un ex director del
Banco Nacin. En algunas oportunidades, los cheques eran acreditados por telfono, o enviados
por mensajeros, con todos los riesgos que ello implicaba.
Domingo Cavallo, el ministro de Economa graduado en Harvard que haba logrado frenar
la histrica hiperinflacin argentina, se haba empeado en modernizar el Banco Nacin con los
ltimos avances de la tecnologa bancaria. Y tena suma prisa en hacerlo. A Cavallo no slo le
preocupaba el atraso del banco, sino el impacto que estaba teniendo sobre la economa del pas.
En reuniones de gabinete, el ministro haba insistido que la ineficiencia de Banco Nacin era un
obstculo para la recuperacin econmica de la Argentina, porque generaba altas tasas de inters.
"Los costos operativos de los bancos eran muy elevados", recuerda Cavallo, sealando
que el Banco Nacin trasladaba esos costos a sus tasas de inters. Adems, los bancos solan
agregar varios puntos a la tasa de inters vigente para cubrir los prstamos incobrables, que eran
muy frecuentes en la Argentina. El plan de Cavallo era informatizar el Banco Nacin y sus
sucursales a fin de que fuera posible medir la solvencia de sus clientes de acuerdo a su historia
personal o a la de otros clientes similares, lo que ayudara a reducir las tasas cobradas en todo el
sistema bancario.
A principios de 1991, poco despus de que el presidente Menem lo nombrara ministro de
Economa, Cavallo puso al frente de Banco Nacin a algunos de sus colaboradores ms cercanos,
como el respetado economista Aldo Dadone. Otro de sus seguidores que fue nombrado para un
alto cargo en el banco era Alfredo Aldaco, un economista y diplomtico de poco ms de cuarenta
aos de edad, que haba nacido en un hogar humilde su padre haba sido portero en el
Ministerio de Relaciones Exteriores y haba llegado a convertirse en representante de ese
Ministerio para las negociaciones comerciales con Brasil y otros pases vecinos.
El nuevo equipo del Banco Nacin no perdi el tiempo: apenas instalado, puso en marcha
sus reformas para aumentar su productividad. Dos aos despus de haber tomado control del
banco, los nuevos directivos haban despedido a miles de empleados, reduciendo la nmina en
400 millones de dlares, y tambin haban disminuido significativamente los costos operativos.
"Desde el primer da de nuestra gestin, y en particular a partir del lanzamiento de la
convertibilidad, dimos una especial atencin a la reforma de esa entidad [el Banco Nacin] para
adecuarla a los requerimientos del nuevo escenario econmico", dijo Cavallo. Ahora, el objetivo
era modernizar la tecnologa informtica del banco.
En un viaje a Canad, a principios de 1993, Cavallo haba visitado varios grandes bancos
de ese pas con la intencin especfica de estudiar sus sistemas de computacin. Los bancos canadienses tenan casi mil sucursales cada uno, distribuidas a lo largo del inmenso territorio del pas,

98

lo que los haca bastante parecidos a los argentinos. Y sin embargo, aun en las regiones ms remotas de Canad, las sucursales estaban conectadas entre s las veinticuatro horas del da.
Cavallo recuerda que una reunin con el presidente del Bank of Nova Scotia lo haba
dejado profundamente impresionado. "Me explic que diez aos atrs haban decidido adoptar un
sistema informtico denominado Hogan, gracias al cual desde entonces... se haban alcanzado
niveles de eficiencia nunca imaginados", record Cavallo aos ms tarde.
De regreso a Buenos Aires, el ministro pidi a los gerentes de Banco Nacin que
estudiaran la conveniencia de adoptar el sistema Hogan. En abril de 1993, una comisin de alto
nivel del banco, presidida por uno de sus directores, Aldaco, parti rumbo a los Estados Unidos,
Canad y Europa con el propsito de inspeccionar instituciones bancarias que estaban usando ese
sistema.
Junto a ellos iba un grupo de asesores tcnicos de Deloitte & Touche, la firma de
consultores contratada por el banco para supervisar la licitacin. A una prudente distancia y
parando en hoteles separados, viajaban funcionarios del equipo de marketing de IBM.
"Habamos preparado ese viaje con extremo cuidado", recuerda Soriani, entonces director
de operaciones de IBM Argentina. "Nuestra gente no paraba en los mismos hoteles que la
delegacin del Banco Nacin, y slo participaba en las reuniones del Banco Nacin con los bancos
locales cuando eran invitados por ambos". La misin de la gente de IBM era estar cerca de la
delegacin del Banco Nacin para responder cualquier pregunta sobre posibles problemas de
compatibilidad entre IBM y los programas de computacin desarrollados por Hogan Systems
Corp., de Dallas, Texas.
Pero, claro, la gente de IBM tambin quera hacer buenas migas con los funcionarios de
un cliente de la magnitud de Banco Nacin, agreg Soriani. "stos son viajes en los que uno se
hace amigo de la gente. Los funcionarios pblicos viajan con poco dinero, porque les dan muy
pocos viticos. Entonces, es una buena ocasin para llevarlos a cenar, o al teatro. La parte de
entretenimiento de estos viajes es pagada por los proveedores, de manera que los funcionarios
puedan quedarse con sus viticos. Es una prctica comn".
De regreso en Buenos Aires, la comisin de Banco Nacin recomend entusiastamente
que se siguiera adelante con el proyecto, y que se contratara a una sola empresa para instalar
todo el nuevo sistema de computacin, y para entrenar al personal del banco para su uso. Cavallo
estaba eufrico. Su gente en el Banco Nacin le aseguraba que en el plazo de un ao, la empresa
ganadora de la licitacin podra poner en marcha un sistema que tendra conectadas on line a las
524 sucursales del banco. "En slo dos aos, el banco habra de funcionar de una manera
completamente distinta a la tradicional", record Cavallo.

Deloitte & Touche

99

Aunque Deloitte & Touche nunca atrajo tanta atencin de la prensa como IBM en el caso
del Banco Nacin, su rol en el contrato entre IBM y Banco Nacin tambin despertara sospechas
entre los investigadores. La gigantesca empresa consultora haba sido contratada por Banco
Nacin en 1992 para asesorar a los funcionarios del banco sobre la mejor manera de informatizar
la institucin. En junio de 1993, despus de acompaar a directivos del banco en su misin
exploratoria a Canad, Espaa y otros pases, Deloitte present su informe sobre las opciones de
equipos ms apropiados para las necesidades del banco. Luego, en julio de 1993, Deloitte fue
contratada por Banco Nacin para redactar las especificaciones de la licitacin para contratar a la
empresa que se hara cargo del proyecto.
Hasta ah, todo bien. Pero, a fines de 1993, Deloitte present al banco una propuesta de
pliegos para la licitacin que dio lugar a murmullos en la industria. "En el ambiente de la
informtica se deca, ya entonces, que [el pliego] haba sido hecho a la medida de IBM", fue el
comentario de la revista econmica argentina Apertura. Los directivos de IBM sealaban que
semejantes sospechas eran inevitables, porque ninguna empresa informtica en la Argentina tena
la capacidad tcnica y experiencia de la multinacional norteamericana. En cualquier pliego para un
contrato de tal envergadura, IBM tena una ventaja natural sobre sus competidores.
Pero las sospechas de los ms escpticos se vieron reforzadas cuando, tiempo despus,
se denunci en los juzgados y en audiencias del Congreso argentino que Roberto A. Oneto, uno de
los directivos de Deloitte, haba recomendado al Banco Nacin que se pagara un mximo de 255
millones de dlares por el contrato de informatizacin del banco, una cifra que haba resultado
peculiarmente cercana a la ofrecida meses despus por IBM. Banco Nacin, segn se supo, acept
el consejo de Oneto.
Y los fiscales argentinos sealaran luego que los 250 millones de dlares ofertados por
IBM

para

llevar

cabo

el

proyecto

no

parecan

ser

una

casualidad,

sino

una

cifra

sospechosamente cercana al mximo que el Banco Nacin se haba propuesto pagar por el
contrato. La conclusin inevitable de los fiscales era que un empleado de Deloitte haba informado
a los directivos de IBM sobre el mximo que el banco estara dispuesto a pagar por el proyecto. Y
en vista de que Oneto tena buenas relaciones tanto con directivos de Banco Nacin como con los
de IBM en el reducido mundo de la informtica en Buenos Aires en la dcada del noventa todos
conocan a todos no poda descartarse un acuerdo bajo la mesa entre las tres partes, decan los
fiscales argentinos.
En Nueva York, el director de la divisin legal internacional de Deloitte & Touche, Richard
Murray, reaccion con enojo cuando le pregunt si podra haber existido una filtracin de
informacin de Deloitte a la gente de IBM. Murray, que conoca el caso a fondo porque haba
asesorado a la defensa legal de la empresa en la Argentina antes de ser promovido a su cargo
actual en Nueva York, me recalc que "Deloitte no slo niega haber hecho cualquier cosa
improcedente, sino que estamos orgullosos de la labor que hemos realizado en este proyecto".
Murray agreg que no slo no haba habido una filtracin de informacin privilegiada a IBM, sino
100

que "el precio pagado por el banco [a IBM] result ser de hecho un precio favorable por la
naturaleza del proyecto en ese momento". Murray concluy diciendo que "este caso ha generado
una enorme cantidad de artculos de prensa: un muy alto porcentaje de los mismos han sido
confusos, o bien motivados por razones polticas, o bien simples habladuras".

El dilema de Steve Lew

Durante el fin de semana de Ao Nuevo, a medida que se acercaba el plazo de
presentacin de los pliegos el lunes 3 de enero, Lew se enfrentaba con un dilema. El emisario de
la casa matriz de IBM deba decidir si recomendar a sus jefes en Estados Unidos que autorizaran a
IBM Argentina que se presentara a la licitacin. Y tena que tomar la decisin antes del lunes por
la maana. Lew saba que deba asegurarse dos cosas: primero, que IBM Argentina tena el
personal adecuado para llevar adelante el proyecto y, segundo, que el contrato le dejara a IBM un
sobrante suficiente como para hacer frente a gastos imprevistos.
IBM ya haba tenido malas experiencias con contratos de precio fijo en otras partes del
mundo. A menudo, los proveedores ofrecan sus servicios a menor costo con el solo propsito de
asegurarse los contratos, y despus aducan gastos imprevistos de servicios o de equipos para
cobrarle ms a IBM. Si algo similar ocurra con el contrato de Banco Nacin, IBM se vera obligada
a pagar los costos adicionales, y el proyecto acabara siendo desastroso.
En la maana del viernes 31 de diciembre, Lew se reuni con los ejecutivos de IBM que
estaban a cargo de los aspectos tcnico-financieros del proyecto. Martorana y Soriani no estaban
presentes, pero media docena de sus ms estrechos colaboradores estaban sentados alrededor de
la mesa.1 Sobre ella haba varios papeles, entre los cuales figuraba una lista de empresas que IBM
planeaba subcontratar para llevar a cabo el Proyecto Centenario si ganaba la licitacin. En el
costado derecho de la lista figuraban montos estimados que IBM le pagara a cada uno de sus
subcontratistas.

CCR: Empresa invisible?

Cules exactamente eran las empresas que figuraban en esos papeles que circulaban en
la mesa durante la reunin se convertira en la pregunta clave una vez que estall el escndalo
IBM-Banco Nacin. Segn a quien uno quiera creer, Lew tuvo en sus manos en esa reunin un
1

Entre los presentes estaban Juan Carlos Martnez, Gustavo Murman y Hctor Neira. Sus abogados no me concedieron
entrevistas con ninguno de los tres, y dos de ellos nunca respondieron mis llamados. Crticos de IBM dicen que la empresa
se asegur de que se apegaran a la versin de la empresa, al pagarles los gastos legales derivados de su defensa en el
caso Banco Nacin-IBM. Un funcionario de IBM me confirm que la empresa pag sus gastos legales.

101

papel fechado el 29 de diciembre con una lista detallada de proveedores que IBM planeaba
subcontratar para el proyecto, incluyendo un oscuro vendedor de software llamado "Capacitacin
y Computacin Rural", o CCR. Segn otra versin, en cambio, Lew no se enter de la existencia de
CCR sino hasta varios meses despus de que IBM present su pliego para la licitacin.
Segn me dijo Soriani, sus colaboradores presentes en la reunin le aseguraron que el
nombre de CCR se hallaba en la lista de dos pginas que circul entre todos los que participaron
de la reunin, incluyendo a Lew. Soriani incluso me facilit una copia de la lista, fechada el 29 de
diciembre. Segn documentos del expediente judicial del caso, uno de los presentes en la reunin,
Neira, dijo posteriormente en su testimonio ante el juez que la lista de proveedores de IBM,
incluida CCR, haba dado la vuelta a la mesa, y que "se le exhibieron en mi presencia a Steve
Lew".1 Asimismo, una auditora interna de IBM Argentina en 1995 lleg a la conclusin de que el
30 de diciembre de 1993, los memorndum internos de IBM contenan una lista de proveedores
"que incluan el contrato con CCR", y que "la oferta fue revisada y aprobada por Steve Lew".
Pero funcionarios de la casa matriz de IBM, as como los ejecutivos que sucedieron a
Martorana y a Soriani en IBM Argentina, dijeron que dicha auditora se haba basado en un
documento falso. Segn ellos, la lista de dos hojas con los proveedores de IBM, que inclua CCR,
haba sido escrita tres meses despus de la reunin de Lew con los gerentes de IBM Argentina, y
Soriani haba antedatado la fecha para hacer creer que haba sido escrita durante la estada de
Lew en Buenos Aires.
En una declaracin jurada hecha en Mxico para el juzgado argentino, Lew asegur que
"en ningn momento con anterioridad a la presentacin de la oferta por parte de IBM Argentina
fui informado de que CCR sera utilizada como empresa subcontratada o bajo cualquier otra
relacin contractual", o que IBM planeara comprar un software alternativo para el caso de que el
Hogan no funcionara.
La afirmacin de Lew fue esgrimida por la casa matriz de IBM en Nueva York como
prueba contundente de que ningn ejecutivo de esa central tena la menor idea sobre el aspecto
ms dudoso del proyecto: el pago de 37 millones de dlares casi el quince por ciento del
contrato total a una empresa local llamada CCR, que segn se supo despus result ser una
pantalla para canalizar millones de dlares en sobornos a los funcionarios del Banco Nacin que
haban otorgado la licitacin a IBM.
Se hizo el distrado Lew? Y si no vio nada, haba ido a Buenos Aires con la consigna de
no ver demasiado? Cuando lo conoc personalmente, aos despus, en una audiencia en Nueva
York en la que declar sobre el caso ante autoridades norteamericanas y argentinas, Lew me
estrech la mano y reconoci haber recibido e-mails que le haba enviado solicitndole una
entrevista. Pero cuando intent preguntarle sobre el caso, los abogados de IBM que lo escoltaban
1

Neira dijo que CCR figuraba en el papel que vio Lew, pero agreg que dicho documento no especificaba que CCR iba a
proveer un programa alternativo para el caso de que el sistema Hogan no sirviera. Esto, aunque contradice la versin de
Lew de que no saba de la existencia de CCR en ese momento, podra explicar por qu Lew no cuestion que IBM
subcontratara a dos empresas para proveer el mismo servicio.

102

inmediatamente cortaron la conversacin, y me dijeron que Lew no poda hacer ningn

comentario porque el caso todava estaba en litigio. Lew, de traje azul oscuro, camisa blanca,
asinti y me dijo con una sonrisa resignada: "Lo siento. Me gustara poder ayudarlo, pero no
puedo". Aunque no dijo ms, su mirada pareca decir que personalmente le hubiera gustado
responder a las sospechas que se haban tejido en la prensa sobre su actuacin, pero que eso no
cuadraba dentro de la estrategia legal de IBM. Lew segua trabajando para IBM, y su defensa legal
estaba en manos de la empresa.
Tanto la casa matriz de IBM como sus crticos coinciden en que Lew, durante su visita de
fin de ao a Buenos Aires, no cuestion en ningn momento los 37 millones de dlares destinados
a CCR. Pero eso poda significar varias cosas: que Lew se enter del contrato con CCR pero nunca
supo a qu estaba destinado el dinero, o que como lo aseguraba l mismo ni siquiera haba
sabido de la existencia de CCR hasta mucho tiempo despus, cuando estall el escndalo. Los
directivos de la casa matriz de IBM en Nueva York aseguran que, a pesar de que Lew haba sido
enviado a la Argentina para supervisar la oferta, el enviado de Armonk, Nueva York, era tcnico, y
no de un experto en finanzas. Por lo tanto, decan, no haba razn para que Lew analizara con una
lupa los montos del contrato.
En entrevistas separadas en Buenos Aires, Martorana y Soriani se rieron de dicho
argumento. Cmo poda IBM decir que haba enviado a un tcnico para supervisar la redaccin
de un contrato que, tal como lo admita la casa matriz, presentaba ms que nada riesgos
financieros?, preguntaron ambos. Y cmo se le pudo escapar a Lew un detalle de 37 millones de
dlares?
"Si el pas central enva a su mejor inspector de zoolgicos, se le puede escapar la jaula
del elefante?", pregunt Martorana. "Yo lo dudo severamente. Si recuerdas bien, la razn
fundamental por la que mandaron a Lew era que no perdiramos plata" debido a cotizaciones
poco realistas por parte de los subcontratistas de IBM. "A lo mejor, los tipos de ac fueron tan
vivos que lo emborracharon, o lo doparon, y el tipo no lo vio", prosigui Martorana. "Yo no s,
pero la lgica me indica que [todo esto] es muy sospechoso".

La firma del contrato

Lo que nadie discute es que en esa reunin del viernes 31 de diciembre de 1993 entre
Lew y los subgerentes tcnicos y financieros de IBM Argentina surgi una decisin: revisar los
detalles de la oferta durante el fin de semana, para asegurarse de que no hu bieran costos
adicionales en el futuro. De all, Lew y sus colegas argentinos se encaminaron a sus respectivas
oficinas para hacer nuevos clculos, revisar las cifras y ultimar los detalles para la posible
presentacin de la oferta del lunes.

103

El viernes al medioda, ltimo da hbil antes del plazo para la presentacin de la oferta,
IBM Argentina envi un e-mail clasificado de alta prioridad de los que dentro de IBM se
clasificaban como "Hotcase", o "Caso Caliente" a la casa matriz, solicitando autorizacin para
presentar la oferta. La propuesta deba ser aprobada por IBM Nueva York a ms tardar el lunes a
la maana.
El mensaje estaba titulado "IBM Confidencial", y fue enviado a las 12.35 pm. por Gustavo
Murman, el ejecutivo del departamento financiero de IBM Argentina. En su primer prrafo,
Murman escribi: "Sometemos el caso adjunto para su aprobacin. Por favor enven cualquier
comentario o asunto relacionado lo antes posible. Gracias de antemano por su colaboracin".
En la presentacin de la oferta contenida en el e-mail, Murman sealaba que el proyecto
consista en "reemplazar, en veinticuatro meses, todos los sistemas de computacin del Banco de
la Nacin Argentina, casa matriz y quinientas veinticuatro sucursales en todo el pas", aclarando
que Banco Nacin "es uno de los mayores bancos del pas, y... maneja gran parte de las cuentas
del gobierno. En varias localidades, Banco Nacin es el nico banco. El banco se est
transformando... y su propsito consiste en liderar la transformacin de la industria bancaria en
Argentina... Este contrato representa una oportunidad nica para IBM: la de proveerle a Banco
Nacin en su totalidad los productos y servicios necesarios". A continuacin, el mensaje
mencionaba a varios de los principales proveedores de IBM para el proyecto, como Consad, Itron
y Hogan Systems, pero no inclua a otros. CCR brillaba por su ausencia.
A las 8.25 de la noche de ese viernes, Lew y sus colegas argentinos recibieron de Nueva
York la autorizacin esperada. En las oficinas de IBM en Buenos Aires, hubo aplausos y abrazos.
Se estaba brindando no slo por el Ao Nuevo, sino por la esperanza de que IBM Argentina ganara
el contrato ms importante de su historia. A las 10 de la noche, la mayora de los gerentes se fue
a celebrar el fin de ao con su familia y amigos. Sin embargo, ms de una docena de ellos
estaban de regreso en la oficina a las 7 de la maana siguiente. Se quedaran all durante todo el
fin de semana, hasta las 5 de la maana del lunes.
A media maana del lunes, con ojeras de cansancio pero llenos de expectativas, Neira y
otro ejecutivo de IBM se reunieron con los directivos del banco y se presentaron en una sala
especialmente preparada en el Banco Nacin para recibir las ofertas. IBM present oficialmente los
pliegos cerrados con su oferta de llevar a cabo el proyecto por 250 millones de dlares. Un mes
ms tarde, Banco Nacin anunci que la multinacional norteamericana haba ganado la licitacin.
El 24 de febrero de 1994, en una ceremonia donde reinaron las sonrisas, IBM y el Banco
Nacin firmaron el contrato para el Proyecto Centenario. Dos meses ms tarde, Deloitte & Touche
tendra su propio motivo de celebracin: Banco Nacin firm un contrato de 6 millones de dlares
con la empresa consultora para que supervisara la ejecucin del contrato por parte de IBM y sus
subcontratistas. El proyecto estaba en marcha.

104

Captulo 6
LA CADA DEL GOLDEN BOY

Martorana estaba en el apogeo de su carrera. Tras la firma del contrato con Banco Nacin,
su futuro pareca no tener lmites. Pocos meses despus, ese mismo ao, Martorana lograra que
IBM ganara un contrato an ms jugoso: un acuerdo comercial por 500 millones de dlares para
modernizar el sistema de computacin de la Direccin General Impositiva (DGI) argentina.
Siempre sonriente, vestido con la mejor ropa, con el pelo un tanto ms largo que lo usual en las
ms altas esferas empresariales un vestigio de los aos sesenta Martorana era la
personificacin del ejecutivo exitoso. No slo haba llegado a la presidencia de IBM Argentina, sino
que era una estrella en el mundo empresarial argentino, y un "golden boy" de la corporacin a
nivel internacional.
Estaba

al

mando

de

la

subsidiaria

de

una

de

las

principales

multinacionales

norteamericanas en un momento muy especial de la Argentina, en que el pas se haba acercado

como nunca antes a Estados Unidos, y los funcionarios de las empresas norteamerica nas eran
vistos con ms respeto que nunca por los argentinos. En sus casi veintisiete aos de trabajo para
IBM, Martorana haba escalado de joven ingeniero electrnico en la ciudad de Rosario hasta
ocupar el puesto nmero uno de la empresa a nivel nacional. Ahora slo vesta trajes a medida, se
movilizaba en un Alfa Romeo 164 de 50 mil dlares, y viva en una casa de 500 mil dlares, con
garaje para tres autos en el vecindario de Acassuso, a pasos del ro de la Plata. Y como para ser
fiel a la imagen del ejecutivo perfecto, Martorana corra todas las maanas por el vecindario, para
mantenerse en forma.
Sus empleados, en la oficina, a menudo bromeaban a sus espaldas por dos cosas que
poca gente conoca fuera de IBM: su pasin por el psicoanlisis vea a su terapeuta varias veces
por semana, y a menudo trataba de convencer a sus amigos para que se hicieran miembros de la
Escuela de Psicoanlisis de California, y su obsesin por la limpieza. En los pasillos del piso
veinte del edificio de IBM, donde estaba su oficina con vista al ro y gran parte de la ciudad, corra
la voz de que las pastillas color naranja que Martorana tomaba todos los das eran de extracto de
zanahoria, y servan para que su rostro estuviera siempre bronceado.

105

Por otro lado, sus ayudantes y secretarias estaban acostumbrados a que Martorana
Interrumpiera reuniones para lavarse las manos varias veces al da. En una ocasin, cuando se
manch

la

camisa

mientras

hablaba

con

una

lapicera

en

la

mano,

Martorana

trat

infructuosamente de lavarse la mancha en el bao. "Cuando vio que la mancha no sala, se enoj
tanto que nos dijo sorpresivamente que se iba a casa temprano. Pensamos que estaba bromeando, pero cuando nos dimos cuenta de que era en serio, nos quedamos boquiabiertos", recuerda
Soriani, su nmero dos.
El predecesor de Martorana en el puesto de presidente de IBM Argentina, Vctor L.
Savanti, quien se haba jubilado de la empresa poco antes de cumplir los sesenta, los describe a
ambos, Martorana y Soriani, como "hombres brillantes, muy ambiciosos, y que se crean los
dueos del mundo". Ambos haban escalado posiciones juntos desde sus inicios en IBM en
Rosario, aunque Martorana siempre haba estado un paso ms adelantado. Segn me relat
Savanti: "En una ocasin, llam a Soriani a mi oficina para decirle que quera que hubiera ms
competencia entre los gerentes, y que a l le tocaba competir con Martorana por la promocin
siguiente. Me contest que a l no le molestaba seguir a las rdenes de Martorana".
La estrella de Martorana dentro de IBM haba crecido tanto que en enero de 1995, once
meses despus de la firma del contrato con Banco Nacin, el mismo Gerstner, presidente de IBM a
nivel mundial, hizo una mencin pblica de su nombre. Ocurri durante la reunin anual de altos
ejecutivos de las filiales de la empresa en todo el mundo, destinada a fijar estrategias para el ao
entrante. Cerca de sesenta gerentes de las varias subsidiarias internacionales de IBM estaban en
la conferencia, realizada en un lujoso hotel de Palisades, Nueva Jersey.
"El mo era uno de los mercados ms pequeos de todos los que estbamos all", me
coment Martorana tiempo despus. La mayor parte de los dems gerentes eran de Estados
Unidos y Europa. En la tarde del segundo da de la reunin, segn recuerda Martorana, Gerstner
pronunci un discurso sobre la nueva era de IBM. La empresa se haba convertido en una
corporacin con demasiada falta de flexibilidad, pesada, de reflejos muy lentos, dijo Gerstner.
Haca falta ser "ms competitivos", dijo una y otra vez el mximo ejecutivo de la empresa,
utilizando frases como "Nos quieren tragar vivos" y "Tenemos que odiar ser derrotados" para
despertar las energas de sus gerentes.
En un momento de su discurso, Gerstner sac una tarjeta del bolsillo. "Podemos hacerlo",
dijo. Leyendo de la tarjeta, seal que exista un pas en que IBM haba logrado ganar las mejores
calificaciones en casi todas las categoras: tena el mayor nivel de satisfaccin de clientes, el
mayor nivel de satisfaccin de sus empleados, haba logrado una mayor participacin en el
mercado, crecimiento econmico, y haba ganado el premio a la empresa de mejor imagen en su
pas durante cuatro aos consecutivos. Levantando la mirada, agreg: IBM Argentina.
"Ricardo, por favor, ponte de pie. Quiero que todos te vean", dijo el jefe mximo de la
IBM, segn recuerda Martorana. Entre los aplausos de sus colegas, el argentino se puso de pie.
"Me puse todo colorado: no me lo esperaba. Entre los presentes, yo era uno de los menos
106

importantes. As y todo, me estaban poniendo como modelo. No lo poda creer", afirma

Martorana. Ese mismo da, el presidente de IBM Argentina llam a Buenos Aires para compartir
con sus ms estrechos colaboradores la noticia, segn confirma Soriani.

Una llamada preocupante

Pero la euforia de Martorana no habra de durar mucho. A comienzos de 1995, a su
regreso de la reunin con Gerstner en Nueva Jersey, Martorana recibi una llamada en su oficina
que marcara el principio de su cada en IBM. Era por un tema no relacionado, pero que con el
correr del tiempo desembocara en el caso IBM-Banco Nacin. El que llamaba era Ricardo Cossio,
el director de la Direccin General Impositiva. Cossio y Martorana se conocan bien, y no slo
porque la DGI haba sido durante mucho tiempo cliente de IBM. Los dos Ricardos se reunan a
menudo para hablar de negocios, y haban entablado una amistad personal. Eran tocayos, y sus
respectivas esposas haban sido compaeras de colegio en Rosario.
Pero esa maana, Cossio no hablaba con voz de amigo. Segn me contaron en
entrevistas separadas Cossio y Martorana, el director de la agencia gubernamental impositiva le
comunic al presidente de IBM que se haba detectado una factura sospechosa en la que su
empresa podra estar involucrada. "Ricardo, surgi una cosa que me preocupa", dijo Cossio.
"Descubrimos una transaccin de 10 millones de dlares de IBM que pareciera ser una evasin de
impuestos. Aparentemente, es un prstamo de IBM a Kenia, la compaa de electrodomsticos.
Segn me cuentan mis inspectores, IBM le hizo un prstamo de dinero a Kenia, pero para evadir
impuestos disfraz el prstamo como si fuera una compra de software. Sabs de lo que estoy
hablando?", pregunt Cossio.
"Ests loco?", contest Martorana, segn l mismo recuerda. "Te puedo asegurar que
IBM no hace esas cosas. Al contrario, nuestra imagen pblica nos importa tanto que muchas veces
pagamos ms impuestos de los necesarios. Si tienes la menor duda sobre este asunto, mndame
a tus inspectores. Te ofrezco vaciar dos despachos en nuestras oficinas para que se instalen
inmediatamente all. Nosotros no tenemos nada que ocultar".
Segn Cossio, la investigacin haba comenzado cuando sus inspectores leyeron en los
peridicos acerca de una disputa comercial entre IBM y Kenia que les pareci sumamente
sospechosa. En junio de 1994, IBM le haba hecho juicio a Kenia por no haber pagado 10 millones
de dlares que le deba por un contrato que se haba malogrado. El juicio tom dominio pblico
varios meses despus, cuando ambas empresas publicaron avisos pagos en los peridicos de
Buenos Aires. Cossio me coment que, al ver los avisos en los diarios, llam a su ms estrecho
colaborador, Luis Mara Pena, y le pregunt: "Leste esto?". Efectivamente, Pena tambin los
haba ledo. Ambos llegaron a la conclusin de que en ese contrato haba gato encerrado.

107

Segn ambas empresas decan en sus respectivos comunicados, IBM haba pagado 10
millones para adquirir software de la empresa de electrodomsticos, y haba revendido el software
a una tercera empresa que era propiedad de Kenia. Por qu motivo la empresa de computacin
ms grande del mundo le comprara software a una compaa que ensamblaba heladeras,
televisores y secadores de pelo, y que nunca, que se supiera, haba producido programas de
computacin? "Mi sospecha era que lejos de una compra de software, IBM le haba hecho un
prstamo a Kenia", afirma el ex director de la Direccin General Impositiva. Segn su
razonamiento, disfrazando la transaccin como una compra y venta de software IBM se evitaba
tener que pagar impuestos sobre los intereses que ganara con sus prstamos.
Cossio haba dado en el clavo. El 20 de diciembre de 1994, tras un allanamiento a las
oficinas de Kenia, los inspectores impositivos haban descubierto documentos que sugeran que la
transaccin con la multinacional norteamericana era en realidad un prstamo disfrazado. Desde
las oficinas de Kenia, los inspectores se haban trasladado a las oficinas de IBM para recolectar
evidencia sobre el caso. "Mientras analizbamos el rol de IBM en la transaccin, se nos ocurri
que, ya que estbamos ah, por qu no investigar si no haba habido otras transacciones
fraudulentas", recuerda Cossio. "As fue como decidimos mirar ms a fondo los movimientos de
dinero de IBM, y le pedimos a IBM que nos diera una lista de sus diez proveedores ms
importantes".
Examinando los dems contratos de IBM, los inspectores impositivos gubernamentales
descubrieron otra cosa extraa: una transferencia de 10.6 millones de dlares a una empresa
llamada CCR. Dicha transferencia apareca registrada como parte de un contrato por el cual CCR
instalara en las 524 sucursales del Banco Nacin un sistema alternativo de computacin en el
caso de que el sistema Hogan fallara.
Los inspectores impositivos haban levantado las cejas al encontrar la factura de CCR: a
diferencia de las otras empresas proveedoras de IBM, los inspectores jams haban escuchado
hablar de CCR. Y en ese momento, las empresas de informtica de la Argentina todava se podan
contar con los dedos de la mano. Quin era CCR? Ese da, los inspectores impositivos se fueron a
sus casas intrigados, preguntndose si estaban frente a un nuevo prstamo disfrazado a una
empresa que no conocan, o ante alguna otra cosa.

Los inspectores investigan a CCR

La Direccin General Impositiva decidi investigar el asunto ms a fondo. A principios de
marzo de 1995, Cossio volvi a llamar a Martorana. Para ese entonces, IBM haba pagado "bajo
protesta" una multa impositiva de un milln de dlares por el supuesto prstamo a Kenia. Segn
recuerdan Cossio y Martorana, la conversacin se inici as:

108

"Ricardo, no te estoy llamando por el problema de Kenia", comenz Cossio. "En lo que a
nosotros respecta, ese tema est resuelto. Pero surgi otra cosa. Mientras buscaban otras
transacciones que podran ser evasin de impuestos, mis inspectores descubrieron un pago de
10.6 millones de dlares a una empresa llamada CCR. Cuando fuimos a CCR, nos encontramos
que es una oficinita de dos ambientes, con una sola empleada y un telfono. Resulta que esa
empresa firm un contrato por 37 millones de dlares con ustedes, como subcontratista para el
proyecto de Banco Nacin. Parece una operacin trucha [simulada]. No tendrs gente all que
est haciendo cosas raras?"
Martorana pregunt quin haba firmado ese contrato, y le pidi a Cossio 24 horas para
averiguar sobre el tema, segn me dijeron ambos en entrevistas separadas. Martorana dice que,
tras colgar el telfono, llam a su contador para que hiciera una auditora interna del contrato con
Banco Nacin. Segn Martorana, estaba empezando a sospechar que algo raro haba ocurrido, o
estaba por ocurrir. Preocupado, le pidi a su secretaria que ubicara de inmediato a Soriani.

Soriani estaba esquiando

Soriani estaba esquiando en Interlaaken, Suiza. En compaa de su nueva esposa, una
hermosa mujer llamada Mara Laura, estaban pasando unas vacaciones planeadas desde haca
mucho tiempo en el hotel Victoria, de 400 dlares por noche, cortesa de IBM. La pareja haba
iniciado su gira en Miami, donde Soriani haba participado de la reunin anual del "Golden Circle"
para los ejecutivos de la empresa que ms se haban destacado el ao anterior.
Como premio, IBM le haba ofrecido a Soriani una semana de vacaciones en un hotel de
cinco estrellas de Roma, Hawai o Interlaaken, y decidi entonces empalmar el viaje con sus
vacaciones anuales para pasar tres semanas en Europa. Los Soriani haban optado por
Interlaaken, y el hotel Victoria haba resultado ser uno de los lugares ms lujosos que jams
haban visitado. La enorme piscina interior del hotel estaba conectada a una exterior de agua
caliente, lo que le permita a los huspedes nadar al aire libre mientras admiraban los Alpes
suizos.
El nmero dos de IBM Argentina estaba en la piscina cuando recibi la llamada urgente
desde su oficina de Buenos Aires. Uno de sus gerentes le cont del llamado de Cossio a
Martorana, y que este ltimo estaba sumamente preocupado por las investigaciones de Cossio
sobre el contrato con CCR. Martorana haba dicho que el que conoca el tema de cerca era Soriani.
Poda regresar a Buenos Aires cuanto antes, y ocuparse del caso?
Soriani recuerda haber respondido: "Mir, por lo que s, fue una operacin perfectamente
legal. Pero no me preguntes los detalles, porque no los conozco. Los que conocen los detalles son
[Jos] Salamanca, Murman y Neira. Reunite con ellos, y te van a dar toda la informacin. Ellos son
los que estn al tanto de este asunto". Soriani tena planeado quedarse otras dos semanas en
109

Europa, y ya tena rentado un automvil en Gnova para hacer una gira por Italia. Soriani le dijo a
su gerente: "Despus de que hayan hablado con ellos [Salamanca, Murman y Neira], llamame. Si
todava me necesitan, me vuelvo".
Soriani regres a Buenos Aires dos semanas despus, tal como lo planeado. Mientras
tanto, Martorana haba hablado con los asistentes de Soriani, y le haba pedido a Cossio que le
diera un poco ms de tiempo para averiguar de qu se trataba el contrato con CCR.

Aparecen los cheques sospechosos

Segn Martorana, apenas Soriani regres a Buenos Aires, lo llam a su oficina para
interrogarlo sobre el tema y su nmero dos le habra dicho que "los americanos aprobaron el
contrato con CCR". Soriani recuerda la conversacin de manera distinta, sugiriendo que su jefe no
estaba tan a oscuras sobre CCR como lo aparentaba.
Segn Soriani, su jefe le dijo que era necesario que ambos le hicieran una visita a Cossio
para "calmarlo". Das ms tarde, Martorana y Soriani fueron a la oficina del director de la agencia
de recoleccin de impuestos de la Argentina, donde segn Soriani trataron de contestar las
preguntas de Cossio lo mejor que pudieron.
"Martorana saba que haba un contrato con una empresa que se llamaba CCR. Lo saba
todo el tiempo. Te puedo asegurar que todos los contratos se manejaban arriba de la mesa", me
dijo Soriani.
Pero los inspectores impositivos continuaron investigando, y en junio de 1995 se
enteraron de muchas otras cosas. Ninguna de ellas era buena noticia para IBM. Pareca ser que
CCR, una de las mayores subcontratistas de IBM en el Proyecto Centenario, como se haba
bautizado al contrato IBM-Banco Nacin, haba evadido impuestos por millones de dlares al
reportar a las autoridades impositivas deducciones por gastos que nunca haba hecho. Los
cheques que haba emitido la empresa subcontratista con el dinero de IBM no fueron a compaas
o a expertos en computacin, sino a una empleada que atenda las mesas en una pizzera, un
maestro de educacin fsica y algunos empresarios que luego confesaran que su nico trabajo
para CCR haba sido cobrar los cheques. Uno de los cheques incluso fue emitido para una persona
ya fallecida.
Dentro de la Direccin General Impositiva, la investigacin produjo dos corrientes de
opinin. Pudiendo probar que CCR haba cometido fraude al fisco por inventar supuestos
proveedores que no le haban prestado ningn servicio, algunos inspectores queran acusar
formalmente a la empresa. Pero otros agentes de la agencia impositiva gubernamental,
argumentando que CCR era una empresa fantasma que no tena fondos, queran presentar cargos
contra IBM, cuyos bolsillos eran mucho ms profundos, y que despus de todo haba sido la
empresa la que contrat a CCR.
110

Finalmente, la Direccin General Impositiva decidi presentar cargos a CCR por evasin
fiscal, exigiendo al mismo tiempo que "se investigue toda la maniobra y todas las empresas involucradas".
Por qu motivo las autoridades impositivas no le hicieron juicio a IBM? Acaso no tena
que saber IBM que la empresa que haba subcontratado no estaba prestando ningn servicio? En
una entrevista con Cossio en su despacho privado, tras dejar su cargo oficial, neg que el
gobierno se hubiera negado a encausar a la multinacional norteamericana por razones polticas.
"La empresa que haba evadido impuestos era CCR", me dijo Cossio. Si despus resultaba que lo
haba hecho con la connivencia de IBM, estaba en manos del juez enjuiciar a IBM. Para nosotros,
acusar a otros hubiera sido irresponsable".

Entra en escena el juez Bagnasco

Quizs todo se hubiera quedado all si un juez federal llamado Adolfo Bagnasco no se
hubiera empezado a interesar por el caso, ya sea por cumplimiento de su deber, ambiciones
personales o motivaciones polticas. Bagnasco ya se haba enterado del escndalo IBM-Kenia a
travs de los peridicos y, cuando aterriz el expediente IBM-Banco Nacin en su escritorio, se
sinti inmediatamente atrado por el caso. No todos los das caa en su juzgado un escndalo
financiero en el que estaba en juego la reputacin de una de las mayores multinacionales del
mundo.
El expediente que recibi Bagnasco era parte de la causa iniciada por Pinetta, el
periodista que haba escrito La nacin robada, y que haba presentado una demanda en 1994 para
pedir la investigacin judicial del contrato IBM-Banco Nacin. El expediente de Pinetta haba
languidecido en la Corte, como tantos otros, hasta que un da fue asignado por lotera a Bagnasco,
uno de los doce jueces federales que tenan a su cargo investigaciones criminales. Bagnasco no
niega que se entusiasm al enterarse de que el caso haba sido asignado a su juzgado.
"Considerando los nombres de los implicados, era obvio que no se trataba de un caso de rutina",
recuerda Bagnasco.
El juez comenz por seguir la pista de los cheques que CCR haba pagado a sus supuestos
proveedores, y descubri que el dinero haba ido a parar a cuentas en Uruguay, Nueva York,
Luxemburgo y, finalmente, Suiza. A medida que encontraba nuevas cuentas, sus descubrimientos
eran reportados en las primeras planas de los peridicos argentinos. En un pas en el que los
rumores sobre la corrupcin oficial flotaban en el aire, los titulares sobre las cuentas encontradas
en Suiza inmediatamente desencadenaron sospechas generalizadas de que se trataba de sobornos
pagados por IBM a travs de CCR a funcionarios del banco estatal, y a sus superiores en el
gobierno menemista.

111

La investigacin de Bagnasco quebr una barrera legal inusitada el 17 de agosto de 1995,

cuando el ministro Cavallo, ansioso por disipar sospechas de que el presidente del Banco Nacin,
su amigo y protegido Dadone, estaba involucrado en el escndalo, identific en el programa de
televisin "Hora Clave" a Juan Carlos Cattneo un alto funcionario de la oficina del jefe de
gabinete de Menem como el fundador del CCR. En ese mismo programa, Cavallo anunci que le
haba pedido al Banco de la Reserva Federal de Nueva York ayuda para descubrir el recorrido de
los cheques de CCR. Y ante las cmaras, Cavallo dijo lo que ms tarde calificara de "uno de los
peores errores de mi vida pblica": puso las manos en el fuego por su amigo Dadone. Las
declaraciones de Cavallo reforzaron las sospechas de muchos: si Cattneo era el fundador de CCR,
era obvio que se trataba de un caso de corrupcin que podra llegar hasta los ms altos niveles del
gobierno argentino.
Horas antes de presentarse en el programa de televisin, Cavallo haba pedido
informacin sobre los cheques de CCR a sus amigos en el Banco General de Negocios, un banco
argentino con una filial en Uruguay, al que haba sido transferido parte del dinero de CCR. Cavallo
conoca a Jos Rohm, el presidente de Banco General de Negocios, desde haca 25 aos, segn el
testimonio confidencial de Rohm ante la comisin del Congreso argentino que investig el caso. En
los ltimos aos, Cavallo y Rohm haban estado en contacto frecuente, entre otras cosas porque el
Banco General de Negocios haba trabajado con el Ministerio de Economa en ocasin de la
privatizacin del monopolio petrolero estatal YPF. Cuando Cavallo llam a Rohm en la maana de
ese 17 de agosto de 1995, Rohn estaba de viaje. Segn dijo Rohm en su testimonio, el ministro
de Economa se comunic entonces con uno de los gerentes del banco, en busca de la informacin
que necesitaba.
Poco despus, Cavallo hara estallar otra bomba, aunque adjudicndosela a informacin
que haba recibido del Banco de la Reserva Federal de Nueva York: 8 millones de dlares de CCR
haban terminado en la cuenta numerada 6523 HSR del banco Bruxelles Lambert, en Suiza.
Cmo lo averigu? "El funcionario del Banco General de Negocios me dio la salida de los
fondos [de su banco] al Citibank de Nueva York", me dijo Cavallo en una entrevista. "Pero la
informacin que me dieron en el Banco General de Negocios no deca a qu cuenta de qu banco
suizo haba ido el dinero despus". Cavallo afirma que le pidi esa informacin a un enviado del
presidente del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, que se encontraba en Buenos Aires.
Al poco tiempo, los funcionarios del Banco de la Reserva "me dijeron que ese dinero no se
qued en Estados Unidos, sino que la mayor parte fue a tales bancos de Suiza, y un milln se
qued en Nueva York". La informacin no constitua una violacin del secreto bancario "porque
ellos no me dieron informacin de personas [a cuyas cuentas fue el dinero], sino slo adnde
haba ido el dinero", agreg.
Bagnasco pidi a las autoridades suizas informacin sobre dichas cuentas. Y los suizos,
deseosos de mejorar la imagen de su pas en momentos en que la prensa de todo el mundo se
haca eco de denuncias, en el sentido que los grandes bancos suizos se haban quedado con el
112

dinero de las vctimas judas del holocausto, prometieron colaborar. Segn ellos explicaron, su
pas no rompa el secreto bancario en temas impositivos, pero s lo haca en caso de
investigaciones por corrupcin o lavado de dinero de drogas. Poco tiempo despus, las
autoridades suizas le revelaron a Bagnasco que la cuenta suiza denunciada por Cavallo haba
transferido el dinero bajo investigacin a cuatro corporaciones off-shore en Uruguay, cuyos
apoderados eran dos representantes del Bruxelles Lambert en ese pas. Bagnasco los cit bajo
amenaza de pedir su captura internacional, y los dos representantes de las empresas off-shore se
presentaron a declarar en su juzgado al poco tiempo. As fue como el juez lleg a saber que los
beneficiarios de la cuenta eran Aldaco y Genaro Contartese, dos directores de Banco Nacin en la
poca de la firma del contrato con IBM.

Tormenta poltica en Buenos Aires

La informacin corri como un reguero de plvora en Buenos Aires. Ahora, no quedaban
dudas de que millones de dlares haban sido pagados a los directores del Banco Nacin que
jugaron un rol importante en la aprobacin del contrato con IBM. Ambos directores resultaron ser
miembros del Partido Justicialista de Menem, con buenos contactos en el gobierno. Aldaco haba
sido un estrecho colaborador de Cavallo, y Contartese un amigo del mismsimo presidente Menem,
con quien a menudo jugaba al golf.
Bagnasco dice que inmediatamente sospech que IBM haba utilizado a su subcontratista
CCR, una empresa fantasma, como puente para entregar los sobornos a los funcionarios del
Banco Nacin. "A los dos meses de la firma del contrato de IBM con Banco Nacin, CCR recibi 21
millones de dlares... por no hacer nada", me seal el juez. Y acto seguido, CCR haba enviado el
dinero a varias cuentas, incluidas las de Aldaco y Contartese en bancos suizos. Era como para
hacerle sospechar a cualquiera.
El 18 de agosto de 1995, un da despus de que Cavallo denunciara por televisin que
Cattneo haba sido el fundador y principal responsable de CCR, ste present su renuncia a su
puesto como asistente de Alberto Kohan, el secretario privado de gabinete de Menem. La
tormenta poltica que desat el escndalo result en varias otras renuncias. Das ms tarde, el 11
de septiembre de 1995, el presidente de Banco Nacin, Dadone, abandon su cargo, junto con sus
dos colaboradores Aldaco y Contartese.

Los emprendedores hombres de Deloitte

Mientras tanto, y aunque sin tanta atencin de la prensa, los detalles del contrato IBMBanco Nacin que estaban saliendo a la luz despertaban nuevas dudas sobre el rol de Deloitte &
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Touche, la consultora internacional que haba sido contratada por Banco Nacin para redactar las
especificaciones de la licitacin. El fiscal asignado al caso, Carlos Cearras, descubri con asombro
que dos ex funcionarios de Deloitte, que segn l haban participado en la confeccin de las
especificaciones para el contrato de Banco Nacin, reaparecieron en una nueva encarnacin: como
subcontratistas de IBM en el mismo proyecto cuyos requerimientos tcnicos ellos haban ayudado
a definir.
Segn Cearras, las esposas de los dos ex ejecutivos de Deloitte, Alberto Manfredi y
Manfredo Zwirner, aparecan como dueas de una empresa argentina llamada Ideas y Tecnologas.
Y esa empresa, segn el fiscal, era la que controlaba Availability, una de las firmas subcontratadas
por IBM para trabajar en el proyecto del Banco Nacin.
Ambos ejecutivos haban renunciado a sus puestos en Deloitte y trabajaban en Ideas y
Tecnologas, propiedad de sus respectivas mujeres, pero haban sido contratados por Deloitte para
trabajar en el proyecto de Banco Nacin. Cearras dice que se le abrieron los ojos cuando se enter
de que Ideas y Tecnologas haba desarrollado un programa de software de 2 millones de dlares
para Availability, que a su vez haba sido contratada por IBM para el Proyecto Centenario. Tanto
Cearras como los investigadores del caso en el Congreso argentino sospecharon de inmediato que
ambas compaas Ideas y Tecnologas y Availability eran en realidad una y la misma.
Acaso Deloitte haba redactado la licitacin del Banco Nacin de tal manera que ste
necesitara el software diseado por Ideas y Tecnologas? A juicio de Cearras, era difcil no
sospecharlo. Lo que es ms, el fiscal intua que, desde el comienzo, IBM y Deloitte haban
compartido informacin confidencial sobre el Proyecto Centenario. La aparente presencia de
Manfredi y Zwirner en ambos extremos del contrato IBM-Banco Nacin no haca sino reforzar las
sospechas del fiscal de que alguien en Deloitte le haba soplado a IBM la informacin de que el
banco haba sido aconsejado de no invertir ms de 255 millones de dlares en el Proyecto Centenario. "Creemos que alguien fue a IBM con esa informacin, y que ese alguien era de Deloitte",
me seal el fiscal Cearras. "Despus de todo, la gente de Deloitte es la que termin vendindole
el software a IBM."
Murray, el jefe del departamento legal internacional de Deloitte en Nueva York, se irrit
sobremanera cuando le pregunt por las sospechas del fiscal argentino. Segn el jefe de abogados
de la consultora, "hubo un pequeo nmero de consultores que dej nuestra empresa y de alguna
manera terminaron envueltos en un subcontrato con IBM. Esta gente que nos dej, y que puede o
no haber estado implicada en un abuso de este contrato, no realizaron ninguna tarea para Deloitte
que podra colocarlos a ellos o a nosotros en una situacin de conflicto de intereses".
Cmo es eso?, le pregunt a Murray. Acaso no trabajaban para Deloitte en el momento
en que ustedes estaban llevando a cabo el proyecto para Banco Nacin? "No tenan nada que ver
con el desarrollo de las especificaciones de la licitacin, ni con ningn servicio de importancia para
el Banco Nacin", asegur Murray.

114

Como buen abogado, Murray me haba dicho mucho y nada: todo dependa de qu
encerraran las palabras "de importancia". Quizs no fuera tan inusual que unos pocos ejecutivos
aparecieran en varias empresas, y en varios contratos, considerando que el crculo de
especialistas en informtica era relativamente pequeo en la Argentina de comienzos de los aos
noventa. Pero incluso si nunca haban realizado labores "de importancia" en el contrato con Banco
Nacin, caba la posibilidad de que hayan tenido acceso a informacin sobre el contrato durante su
estada en Deloitte, y que la habran utilizado para ganar posteriormente su subcontrat con IBM.
A Cearras, el fiscal, no le caba duda de que, de una u otra forma, haba una maniobra de dudosa
legalidad.

El jefe pide una auditora

A fines de agosto de 1995, tras las revelaciones de Cavallo sobre la cuenta en Suiza, el
presidente de IBM Argentina saba que tena que hacer algo, y rpido. Despus de emitir un
comunicado negando que IBM estuviera involucrada en algn hecho ilcito, Martorana orden al
auditor de IBM Argentina, Oscar Girn, que llevara a cabo una auditora interna del Proyecto
Centenario. Segn Martorana, estaba tan seguro de no haber hecho nada ilegal que estaba
ansioso por que el auditor investigara el caso y emitiera su veredicto.
"Fue una auditora muy delicada, porque hubo que investigar a los ms altos ejecutivos
de la empresa", me seal Martorana. "Se le pidi a Girn que lo hiciera de manera discreta, para
evitar que cundiera una situacin de pnico que pudiera afectar las operaciones normales de la
empresa".
Martorana dice que, horas antes, haba llamado a Robeli Libero, el director de IBM para
Amrica Latina, "y le expliqu que estaba frente a una situacin que me rebasaba", ya que la
oferta de IBM se haba hecho "con la participacin" de la casa matriz de IBM en Nueva York.
Martorana le pidi a su jefe que enviara un abogado de la divisin IBM Amrica Latina a Buenos
Aires, para que hiciera su propia investigacin del caso. Dicho y hecho, a los pocos das parti
hacia Buenos Aires un grupo encabezado por David Cartenuto, el abogado de la sede central de
IBM para asuntos latinoamericanos. "Cuando llegaron los americanos, le ped a Girn que
compartiera con ellos todo lo que haba encontrado. As fue como ellos empezaron su
investigacin", recuerda Martorana.

Veredicto devastador
A partir de ese momento, la brillante carrera de Martorana en IBM comenz a
desmoronarse. El equipo legal de la casa matriz de IBM realiz varios viajes a Buenos Aires en las
115

semanas que siguieron. En algunas ocasiones, el propio jefe de IBM Amrica Latina, Libero, vena
con ellos. Los visitantes se instalaron en los pisos 15 y 16 del rascacielos de IBM en Buenos Aires,
los mismos en que los empleados de IBM haban redactado la oferta para el proyecto del Banco
Nacin. El equipo legal de Estados Unidos comenz sellando varios estantes con archivos, para
evitar que nadie en la empresa pudiera extraer documentos y destruirlos. Y fue as como
comenzaron la larga y engorrosa tarea de revisar cientos y cientos de legajos.
Mientras tanto, Girn termin su auditora interna, y su veredicto fue devastador. Segn
una copia de su informe que lleg a mis manos, el auditor lleg a la conclusin de que el contrato
de IBM con CCR no tena justificacin. "No se ha podido identificar claramente la razn de
negocios para contratar en forma directa... a CCR por un total de 37 millones de dlares", dice el
informe del auditor. Y agrega que "la documentacin evaluada no permite determinar los motivos
que llevaron a IBM a contratar con [sic] CCR" en lugar de su empresa madre, Consad, que a
diferencia de la otra tena un nombre y una trayectoria en la industria informtica argentina.
El clima de tensin dentro de IBM ya era insostenible. El 8 de septiembre de 1995, Libero
y Rowley, los mximos directivos de IBM Amrica Latina, llegaron a Buenos Aires, y esa misma
maana le comunicaron a Martorana que estaban prximos a tomar una decisin. El presidente de
IBM Argentina recuerda que "mi jefe, Rowley, que es australiano, me dijo que ya tena una visin
ms clara de lo que haba sucedido, y que en una semana tomaran las medidas disciplinarias
apropiadas".
Martorana se sinti aliviado. Segn pensaba, l no corra peligro, puesto que no haba
participado en ninguna de las reuniones en que se haban discutido los detalles del Proyecto
Centenario. Sus jefes norteamericanos deban haber comprobado eso tras revisar las actas de
todas las reuniones para la preparacin del contrato, pensaba. Lo ms probable era que rodaran
las cabezas de los gerentes intermedios que haban redactado la oferta para la licitacin.
Tal como lo recuerda Martorana, se senta especialmente confiado por algo que le haba
dicho Rowley. El viernes por la tarde, antes de regresar a Nueva York, su jefe le haba pedido que
durante el fin de semana preparara el comunicado de la empresa para una conferencia de prensa
que tendra lugar en Buenos Aires el jueves siguiente. La reunin de prensa deba explicar a la
opinin pblica la versin de IBM de los hechos, y anunciar pblicamente las medidas
disciplinarias que IBM adoptara.
"Rowley me pidi que pensara a quin haba que invitar, cmo deba hacerse, y si
necesitaramos un intrprete. En otras palabras, yo tena que organizar la conferencia de prensa",
recuerda Martorana. Era, sin duda, una buena seal. Adems, Rowley le haba pedido que le diera
una copia de sus sugerencias sobre la conferencia de prensa al jefe de relaciones pblicas de IBM
en la Argentina. ste, a su vez, viajara a Nueva York el domingo a la noche, para volver a Buenos
Aires junto con los ejecutivos de la casa matriz a tiempo para la reunin de prensa del jueves.

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"Trabaj todo el sbado y todo el domingo, de blue jeans, y sin secretaria, con el jefe de
relaciones pblicas. Y tal como era previsto, el jefe de relaciones pblicas se fue a Estados Unidos
el domingo por la noche", recuerda Martorana.

"No me dejaron ni despedirme"

Los jefes de la sede central de IBM llegaron a Buenos Aires el mircoles 13 de
septiembre, junto con el encargado de relaciones pblicas de IBM Argentina, a tiempo para la
conferencia de prensa del da siguiente. Despus de registrarse en el hotel Sheraton, a pocos
metros de la empresa, se dirigieron a la oficina de Martorana.
Eran las tres y media de la tarde, y el presidente de IBM Argentina estaba reunido con su
gerente de personal, evaluando los prximos ascensos de ejecutivos en la empresa. "Suspend la
reunin, y me fui a recibirlos de inmediato", recuerda Martorana. "Entraron los dos con cara de
velorio, y me dijeron: Acabamos de despedir a Soriani'".
Martorana no se sorprendi demasiado. "Lo haba previsto como una posibilidad, dada la
forma en que se estaba encaminando la investigacin", recuerda Martorana. Pero las palabras que
siguieron lo dejaron helado: "Tenemos una mala noticia", dijo Libero. "T tendrs que renunciar".
"Yo no lo poda creer. Sent como un balde de agua fra en la cabeza", dice Martorana.
"Cuando les preguntaba por qu, lo nico que me contestaban era que se trataba de una decisin
corporativa que no podan cambiar. Una y otra vez, me repetan lo mismo, como autmatas. Les
ped que lo pensaran, pero se negaron. Finalmente me dijeron que si no renunciaba, me tendran
que despedir, como a Soriani", recuerda Martorana.
A esta altura de la conversacin, los ejecutivos de la casa matriz hicieron pasar a un
escribano pblico, que tenan esperando afuera. Los tres le dieron a Martorana un documento, que
deca que la renuncia de Martorana era de "comn acuerdo".
"En ese momento, no poda pensar", dice Martorana, que ahora se arrepiente de no haber
llamado a un abogado en ese instante. "No poda concebir leer a la maana siguiente en los peridicos: "Fue despedido el presidente de IBM Argentina." Les dije: "Est bien, renuncio". Tom mi
maletn, y me fui a casa sin llevarme nada. Estaba deshecho".
Cuando Martorana lleg a su casa, le orden a su chofer que regresara a la oficina con el
Alfa Romeo de la empresa. A la maana siguiente, llam a su secretaria para pedirle que reuniera
sus efectos personales, incluyendo sus chequeras y su archivo, que los pasara a buscar. Media
hora despus, su secretaria lo llam, acongojada, diciendo que su pedido haba sido denegado por
la empresa. Martorana estaba en la calle. "Ni siquiera me permitieron despedirme de la gente con
la que haba trabajado durante 27 aos".

117

La prioridad del nuevo rgimen

El 14 de septiembre de 1995, el da en que fue anunciada la partida de Martorana y
Soriani, IBM design a un nuevo presidente para la Argentina. Se trataba de Wilmer Gueicamburu,
un ejecutivo uruguayo de la divisin latinoamericana de la empresa, que ya estaba semi-retirado
despus de trabajar varias dcadas para la corporacin. Entre otras cosas, el nuevo presidente se
propuso restaurar la credibilidad de IBM Argentina tras el escndalo que continuaba en las
primeras planas de los peridicos. Gueicamburu contrat a un nuevo equipo de abogados y
expertos en situaciones de crisis, con la esperanza de superar el caso con el menor costo posible.
En crculos de la industria informtica argentina, muchos pensaban que la casa matriz de
IBM haba exigido la renuncia de Martorana en lugar de despedirlo para colocar una franja de
separacin entre IBM Nueva York y cualquier posible acto delictivo por parte de IBM Argentina. "El
despido de Martorana, quien tambin estaba a cargo de las operaciones de IBM en otros pases
latinoamericanos, habra sido como admitir que un ejecutivo de la jerarqua corporativa de IBM
haba cometido actos delictivos", afirm Jess Rodrguez, un legislador que integr la comisin investigadora del Congreso sobre el contrato IBM-Banco Nacin, y que escribi un libro sobre el
caso, llamado Fuera de la ley.
El nuevo equipo legal contratado por Gueicamburu estaba encabezado por Jorge
Anzorreguy, hermano de Hugo Anzorreguy, el jefe de Inteligencia del gobierno de Menem. De
acuerdo a un abogado que particip en las reuniones a puertas cerradas con la nueva gerencia de
IBM Argentina, la empresa haba sido aconsejada de elegir abogados de orientacin peronista,
aunque ms no fuera para establecer una buena relacin con el juez. Bagnasco era un juez
abiertamente simpatizante del partido peronista, y del presidente Menem.
La esperanza dentro de las oficinas de IBM era que el escndalo se disipara, y sobre
todo que no llegara a la Justicia de Estados Unidos. Libero y Rowley estaban especialmente
preocupados por las alegaciones de Soriani de que la oferta de IBM haba sido revisada y
aprobada por Lew y sus jefes en la casa matriz de IBM en Nueva York. Su principal temor era que
se abriera una investigacin de Estados Unidos para determinar si IBM haba violado el Acta de
Prcticas Corruptas en el Exterior, que prohiba a las empresas de Estados Unidos sobornar a
funcionarios extranjeros.
"Haba una sola cosa que les preocupaba, y era el e-mail" que haba enviado Nueva York
en la noche del 31 de diciembre de 1993, aprobando la presentacin de la oferta para el proyecto
del Banco Nacin el lunes siguiente", recuerda Ricardo Yoffre, un abogado bien conectado que fue
parte del equipo contratado por la nueva administracin de IBM Argentina para mejorar la imagen
de la empresa. "Tenan el e-mail frente a ellos en todo momento". La posicin de IBM, incluso a
puertas cerradas con sus abogados, era que la oficina de Nueva York nunca haba sabido de los
detalles fraudulentos del contrato, seala Yoffre.

118

Captulo 7
LA MUERTE DEL PAGADOR

Pero, para desgracia de IBM, el escndalo en la Argentina no pas al olvido. Por el

contrario, el perfil pblico del caso fue creciendo. El 9 de julio de 1996, el juez Bagnasco y el fiscal
Cearras hicieron su primer viaje a Nueva York para presentar el caso ante los fiscales de Estados
Unidos, en medio de una gran cobertura periodstica por parte de los medios argentinos. Luego de
entrevistarse con los fiscales del caso en White Plains, la ciudad del norte del estado de Nueva
York en cuya jurisdiccin se encuentra la sede central de IBM, los dos funcionarios fueron a Wall
Street a presentar su caso ante agentes de la Comisin de Valores de Estados Unidos. "El juez
investiga en Manhattan", titul el peridico Clarn. La prensa argentina sigui a diario las
actividades de los dos funcionarios en Nueva York, en medio de cada vez mayores expectativas.
Lo que quizs ignoraban Bagnasco y Cearras era que, en el mismo da en que ellos
estaban en Nueva York tratando de abrirse paso en el sistema de justicia de Estados Unidos, IBM
estaba reunindose con Menem en Buenos Aires, y amenazando veladamente con retirarse del
pas si continuaba lo que la empresa calificaba como un "acoso legal". El 10 de julio de 1996, el
nuevo presidente de IBM Argentina, Gueicamburu, fue recibido por Menem y su ministro Cavallo
en la Casa de Gobierno. Segn report La Nacin al da siguiente, IBM neg que estuviera
amenazando con retirarse del pas, pero "fuentes gubernamentales reconocieron que el directivo
le aclar al Presidente de que la decisin de IBM de permanecer en el pas no es irrevocable".
A la salida de la entrevista, Gueicamburu intent dar una imagen de total tranquilidad y
confianza. "La empresa que represento no se siente presionada para nada por las investigaciones
de la Justicia, la cual est haciendo su trabajo, y tenemos que dejarla que acte", dijo el ejecutivo
a los periodistas. Agreg que "a m no me preocupa en absoluto que se descubra la verdad de los
hechos, porque no tenemos nada que ocultar".
Sin embargo, documentos internos de IBM demuestran que dentro de la empresa haba
una atmsfera de pnico total. Memorandos internos encontrados en un allanamiento del edificio
de IBM cuatro aos despus revelan que se estaba viviendo un clima diametralmente opuesto al
que uno podra imaginarse en una compaa que "no se siente presionada para nada", y que slo
deseaba que la Justicia siguiera haciendo su trabajo.
119

Los documentos encontrados durante el operativo, ordenado por el juez Jorge Brugo en
una investigacin paralela por presunta evasin de impuestos en el contrato IBM-Banco Nacin,
revelan que IBM Argentina o por lo menos algn ejecutivo de la corporacin quera hacer todo
lo posible por torcer el rumbo de la investigacin judicial. El memo propona ofrecer varias cosas a
Menem a cambio de un desvo de la causa: entre otras, un mayor apoyo poltico, y utilizar la
influencia de IBM a nivel mundial para lograr traer las Olimpadas del 2004 a la Argentina.
Uno de los documentos confiscados, parcialmente dado a conocer por los peridicos La
Nacin y Pgina/12, era un memorndum de ocho pginas, escrito a mano, que segn los investigadores haba sido redactado por algn alto ejecutivo de IBM Argentina en preparacin para
la entrevista de la cpula de la empresa con Menem. En principio, se haba planeado una
entrevista para junio de 1996 entre el presidente y Elio Cattania, un alto ejecutivo de la casa
matriz de IBM que visit la Argentina en esa fecha para participar en una reunin internacional.
Pero dicha entrevista tuvo que ser postergada por motivos de agenda, y Menem termin
recibiendo al mes siguiente al presidente de IBM Argentina, Gueicamburu.
El documento, sin firma, pero registrado en el juzgado como encontrado en las oficinas de
IBM Argentina durante el allanamiento, propona la estrategia de IBM para la entrevista con Menem. El punto central del memo era presentar las investigaciones judiciales sobre el caso IBMBanco Nacin como un ataque al modelo econmico pro-libre mercado de Menem. Bajo el ttulo
"mensajes", sugera tocar los siguientes puntos durante la entrevista con el presidente:
"Los adversarios del modelo han instalado en la opinin pblica el concepto de
corrupcin".
"Esto debe ser desarticulado".
"Intereses polticos y/o comerciales que buscan un gran escndalo"
"Esto daa al gobierno y perjudica a IBM".
"Aparecen viejos preconceptos con el pasado [USA] que usted ayud a cerrar".
"Pases de donde nos retiramos y no volvimos [Cuba]".
El memo tambin contena lo que pareca ser una velada advertencia a Menem de que
una acusacin de sobornos contra la empresa poda abrir una caja de pandora que poda hacer
tambalear al gobierno. "Una vez instalado el tema de cohecho en un contrato, es muy difcil de
parar en todos los otros", deca. Tras esta ltima frase, el memo agregaba, entre parntesis, la
palabra "Ojo!". Asimismo, sugera que se le estaba haciendo un dao enorme a IBM por apenas
uno de sus tantos contratos en la Argentina. Para enfatizar el punto, propona decirle al
presidente: "No se anula la polica de Buenos Aires por unos casos de corrupcin".
Acto seguido, el memo sugera que "personas inteligentes y con respaldo pueden
encontrar/implementar una solucin", y enfatizaba la necesidad de "evitar" que el caso derivara
en una acusacin por sobornos. "Para la imagen del gobierno y de IBM, el tema habra que
circunscribirlo al tema del precio y la cantidad de servicios contratados... Se puede dejarlo a nivel
de fraude, muy difcil de probar". Hacia el final, bajo el subttulo "Apoyo a Menem", venan las
120

zanahorias. Entre otras, se propona "Confianza en su gobierno... y en el proceso de

transformacin", y el apoyo de IBM en el tema de las "Olimpadas 94/2004".
No est claro si, en su entrevista con Menem, Gueicamburu toc alguno, varios, o todos
los puntos de la estrategia. Pero dos altos funcionarios del sistema judicial argentino, consultados
sobre el memo, no pudieron dejar de observar la naturalidad con que el redactor de la estrategia
haba sugerido proponer al presidente Menem lo que de concretarse constituira un delito: interferir con el sistema de justicia para que la investigacin terminara en una denuncia de fraude
"difcil de probar" y no de cohecho, que tena consecuencias mayores, sobre todo en cuanto
sus posibles repercusiones en Estados Unidos.
"Lo que denota esa documentacin evidentemente es una estrategia de bajar la
calificacin del delito, porque una cosa es defraudar a la administracin pblica y otra cosa muy
distinta es el soborno", me explic Bagnasco, quien haba agregado los documentos al expediente
de su causa. "El soborno s implica la violacin de la ley norteamericana".

Dos directores confiesan

Pero el escndalo del caso IBM-Banco Nacin recin empezaba. En 1977, los ex directores
del Banco Nacin, Alfredo Aldaco y Genaro Contartese, admitieron ser los dueos de las cuentas
suizas, y empezaron a revelar detalles de los sobornos que haban recibido. Ahora no caba duda
de que el caso no era de simple defraudacin, como quera presentarlo el memo interno de IBM.
Aldaco y Contartese contaron su historia de una manera destinada a tratar de recibir la
menor condena posible, y quizs a proteger a sus ex jefes en el gobierno argentino. Pero el hecho
de que admitieran pblicamente haber recibido grandes sumas de dinero por el contrato de IBM
con el Banco Nacin fue una noticia bomba. Era la primera vez en la historia reciente que
funcionarios de un pas latinoamericano confesaban haber recibido lo que pareca ser un soborno
de una importante multinacional norteamericana. Y no se trataba de cualquier multinacional, sino
una de las ms grandes del mundo, que paradjicamente siempre se haba ufanado de ser un
modelo de honestidad corporativa.
Aldaco, un hombre rubio de ojos celestes, haba llegado alto a pesar de haber nacido en
el hogar humilde de un portero del Ministerio de Relaciones Exteriores. Tras haber llegado a ser un
especialista en comercio exterior y miembro del equipo de la cancillera argentina encargado de
negociaciones comerciales con pases limtrofes, haba sido ascendido al directorio del Banco Nacin a una edad relativamente joven, cuando todava no haba cumplido 45 aos. A principios de
1997, cuando los investigadores ya estaban sobre la pista de las empresas off-shore uruguayas
que haban transferido los fondos de CCR a la cuenta del Banco Bruxelles Lambert en Suiza, y el
peridico Pgina/12 identific a Aldaco y su mujer como posibles beneficiarios de la cuenta, el ex
director del Banco Nacin admiti pblicamente haber recibido 3 millones de dlares por el
121

contrato IBM-Banco Nacin, y se entreg al juez Bagnasco. Cuando sala de su audiencia con el
juez, en mayo de 1997, y los reporteros le preguntaron a gritos si era inocente, Aldaco respondi:
"No". Fue lo nico que dijo, antes de salir del lugar a paso apresurado. Los periodistas argentinos,
acostumbrados a fervorosas declaraciones de inocencia, se preguntaban si haban escuchado bien.
Poco tiempo despus, Aldaco devolvi el dinero de la cuenta de Suiza al estado argentino,
y pas 57 das en la crcel antes de ser puesto en libertad bajo fianza. El da en que lo llevaron a
la crcel, le dijo a Bagnasco: "Puede irse a dormir tranquilo, porque yo merezco ir a la crcel".
Aldaco pareca estar genuinamente arrepentido de sus acciones. Tiempo despus, la revista
Noticias lo citara contando los pormenores de su drama. "Fue un instante, hermanito, un
instante. Me pusieron la guita [dinero] y acept sin pensarlo siquiera. As funciona. Me dijeron:
'Mir, slo necesitamos que no te opongas al contrato'".
Segn el mea culpa de Aldaco, "esa misma noche, yo ya estaba arrepentido. Ni siquiera
saba cmo abrir una cuenta en Suiza. Le tuve que pedir a Genaro [Contartese]. Sabs lo que
pens? Mir qu idiota, qu dbil! Pens que con 2 millones y medio resolva el futuro a mis
hijos, y lo nico que hice fue arruinarlos, y someterlos al escarnio, porque su padre es un coimero
[una persona que pide o acepta sobornos]. Y traicion a mi viejo, que ya muri. Si viviera, me
hubiera trompeado... Mi viejo estaba tan orgulloso de m..." Quin le pag? Aldaco dijo que fue
Marcelo Cattneo, el hermano del fundador de Consad, la empresa madre de la misteriosa CCR.
Tanto Consad como CCR eran subcontratistas de IBM en el contrato con Banco Nacin.
Cuando me reun con Aldaco en un caf de Buenos Aires en 1999, el ex director del Banco
Nacin me dijo que Marcelo Cattneo le haba explicado que "hay unos dineros de seguros" que
IBM no iba a tener que pagar porque el contrato se estaba realizando en tiempo y forma, y que
ese "sobrante" se iba a distribuir entre los directores del banco. Cattneo le pidi que le contestara dentro de las prximas 48 horas y le diera el nmero de la cuenta bancaria donde
depositar el dinero. Segn documentos en el juzgado, Aldaco testific que la conversacin con
Cattneo tuvo lugar en su oficina del Banco Nacin el 20 de febrero de 1994, tres das despus de
que el Banco Nacin otorgara el contrato a IBM.
Pero los fiscales no creyeron su historia. Segn ellos, Aldaco haba tergiversado la fecha
en defensa propia. La hiptesis de los fiscales era que la reunin entre Cattneo y Aldaco haba
tenido lugar antes de la otorgacin del contrato IBM. La fecha de la reunin era crucial: si Aldaco
haba aceptado el dinero antes de la otorgacin del contrato, poda ser acusado de aceptar
sobornos, lo que conllevaba una sentencia mucho ms severa. Si, en cambio, haba aceptado el
dinero despus de que IBM ganara la licitacin, slo poda ser acusado de aceptar una ddiva, lo
que implicaba una sentencia mucho menor.
Pero cmo poda saber Aldaco que Cattneo no menta cuando le haba dicho que el
dinero vena de la multinacional norteamericana?, le pregunt. Aldaco se encogi de hombros. No
tena por qu dudarlo, respondi. "Marcelo [Cattneo] era la cara visible de IBM en el Banco
Nacin. Era el nico jerarca del equipo [del contrato] IBM-Banco Nacin que estaba en el banco",
122

a pesar de que, tcnicamente, era empleado de una empresa subcontratista de IBM, seal.
Adems, el hecho de que Cattneo hiciera la oferta en representacin de una corporacin tan
importante como IBM era una garanta en s misma. "Pens que IBM era un factor de proteccin
enorme. Una compaa tan importante nunca se metera en algo que no fuera seguro".

Fue "un regalo" de IBM

Contartese, el otro director del Banco Nacin que recibi el dinero en su cuenta suiza,
cont una historia similar, alegando que el pago haba sido hecho con posterioridad al
otorgamiento de la licitacin a IBM. Segn el testimonio de Contartese, recibi 1.4 millones como
"un regalo" de la multinacional norteamericana despus de la firma del contrato. Cuando se le
pregunt por qu IBM sera tan generosa cuando ya se haba adjudicado el negocio, el ex director
del Banco Nacin dijo que "era una manera de compartir su alegra por haber obtenido el
contrato".
Contartese, un viejo militante del Partido Justicialista, aleg que el pago haba tenido
lugar por lo menos dos meses despus de la firma del contrato IBM-Banco Nacin. Segn l, su
colega Aldaco apareci en su oficina del primer piso un da para avisarle que iba a recibir una
visita de Marcelo Cattneo, el hombre de Consad que estaba a cargo del equipo de IBM en el
Banco Nacin. Una vez en su oficina, Cattneo le habra dicho que "IBM estaba interesada en
recompensar a algunos de los directores del banco, tres o cuatro, que han participado en el
contrato". Cattneo agreg que haba sido designado como "pagador", y le pidi un nmero de
cuenta extranjera donde depositar el dinero con la mayor confidencialidad. Contartese le dio el
nmero de telfono de un banquero en Buenos Aires que manejaba su cuenta en el Banco
Rothschild de Suiza. Desde all en adelante, Cattneo se haba entendido con el banquero de
Contartese, y ste no habra odo hablar del asunto hasta enterarse de que el dinero fue
depositado en su cuenta.
Pero por qu IBM, o sus empresas subcontratistas, repartiran el dinero despus de la
obtencin del contrato?, le pregunt a Contartese en una entrevista en su pequea oficina de dos
ambientes de Buenos Aires, donde estaba tratando de empezar una nueva vida profesional como
consultor de negocios. Su versin de la historia no tena ni pies ni cabeza, le dije: si IBM o sus
subcontratistas hubieran querido sobornar a los funcionarios del banco, lo habran hecho antes de
firmar el contrato, no despus. Cul era el objetivo de compartir "su alegra" una vez que se
haban asegurado el contrato?
"Para mantenernos contentos", respondi Contartese. Pagarle una bonificacin a los
directores del Banco Nacin representaba muy poco dinero para IBM, y garantizaba la lealtad de
estos funcionarios durante los dos aos de duracin del proyecto. "Queran tener a los diez
directores de su lado, para que nadie pusiera escollos en el camino", dijo Contartese. "Se trataba
123

de un proyecto de software muy complicado. El costo inicial del proyecto era de 250 millones de
dlares, pero nadie saba hasta dnde iban a llegar los costos adicionales que se podan presentar
en el camino. Era importante [para IBM] que los directores del banco estuvieran de su lado".

El fiscal, escptico
Seguro! Un regalo!, se ri el fiscal Cearras, cuando le pregunt sobre la versin de
Contartese. Con una sonrisa escptica, Cearras me seal que no crea una palabra de la historia
del ex director del banco.
"Todo estaba arreglado de antemano", me coment el fiscal en una entrevista en 1999.
"Nadie les hubiera ofrecido dinero despus de la firma de un contrato. Adems, algunas de las
cuentas de Suiza haban sido abiertas muy recientemente, y estaban vacas. La de Aldaco, por
ejemplo, fue abierta en diciembre de 1993, un mes antes de la firma del contrato [con IBM]. La
de Contartese, en 1992. La versin de que los pagos vinieron como una sorpresa para los ex
directores del Banco Nacin es difcil de creer".
Lo ms probable, sigui explicando el fiscal, es que los abogados de ambos recurrieron a
la teora de la gratificacin a posteriori para evitar cargos de haber conspirado para cometer un
acto ilegal la figura legal del soborno y en cambio ser acusados del delito mucho menor de
haber recibido ddivas indebidas. De hecho, el crimen de recibir ddivas ya haba prescripto en el
caso de ambos. El juez Bagnasco pensaba igual. "Fue un pacto previo. Que se materializa despus
es otra cuestin", me seal. La teora de "la gratificacin a posteriori" era una buena defensa
legal, pero difcil de ser tomada en serio.

El misterio de Marcelo Cattneo

Quin en IBM haba enviado a Marcelo Cattneo a distribuir el dinero? O es que
Cattneo estaba actuando por las suyas, utilizando el dinero de IBM para sobornar a los
funcionarios del Banco Nacin sin que IBM lo supiera? La nica persona que poda ser convocada
como testigo principal para responder estas preguntas no pudo hacerlo: Marcelo Cattneo fue
encontrado muerto el 4 de octubre de 1998, ahorcado con una soga de nylon, colgando de un
poste elctrico en un terreno abandonado detrs de la Ciudad Universitaria en Buenos Aires. Tena
slo 41 aos.
Dos semanas antes, el 16 de septiembre, la vctima se haba presentado ante el juez
Bagnasco con documentos que demostraban que, en la fecha en que Aldaco y Contartese
alegaban haber recibido la "gratificacin", haba estado fuera de Buenos Aires. De acuerdo a sus
abogados y amigos, poco antes de su muerte Marcelo Cattneo haba cambiado su estrategia
124

legal, y ya no presentaba un frente unido con su hermano Juan Carlos, el fundador de Consad.
Marcelo estaba preparando su propia defensa, independientemente de que pudiera afectar la de
su hermano, segn me confiaron varios de sus allegados.
De acuerdo a la versin policial, Marcelo se habra suicidado. Sin embargo, la polica
encontr en la boca del cadver, cuidadosamente doblada, una pgina de peridico, con la noticia
de que un testigo clave en el escndalo IBM-Banco Nacin l mismo haba desaparecido de su
casa unos das antes, sin que nadie supiera dnde estaba.

Debate en la embajada
En varias visitas a Buenos Aires, pregunt a sus familiares y amigos por qu Marcelo
Cattneo se habra metido un artculo de peridico sobre el caso IBM-Banco Nacin en la boca
antes de suicidarse. Sus respuestas fueron muy simples: no se haba suicidado.
Marcelo Cattneo no era un hombre de grandes ambiciones, ni de grandes altibajos
emocionales. La mayora lo describe como "un buen tipo": no tena una inteligencia superior, pero
era simptico, sociable, y con buenos contactos personales. Catlico practicante, su vida rondaba
en torno al club de rugby San Carlos, donde haba jugado en primera divisin, llegando a ser
capitn del equipo, y donde ltimamente se desempeaba como entrenador de rugby. En aos
recientes, haba sido miembro de cuanta comisin haba en el San Carlos, desde la comisin
encargada de redactar el boletn del club hasta la que escoga el men de su restaurante.
"Era el alma del club", me seal uno de sus mejores amigos. Como entrenador de rugby,
Marcelo haba llevado al equipo del San Carlos a Europa, Sudfrica y varios pases de Amrica
Latina. Le dedicaba mucho tiempo a sus Jugadores, la mayora de ellos adolescentes, dndoles a
veces consejos de vida como si fuera su padre. Y era un hombre sumamente unido a sus hijos,
segn sus familiares y amigos. Si realmente se hubiera suicidado, jams lo habra hecho sin dejar
una nota para su esposa e hijos, me sealaron.
Haba

muchos

otros

detalles

extraos

en

su

presunto

suicidio.

Segn

algunos

investigadores, era muy raro que un hombre de clase media relativamente acomodada, como
Marcelo Cattneo, se quitara la vida ahorcndose de un poste en un terreno baldo, cuando
hubiera podido comprarse un revlver. Adems, su cuerpo fue descubierto con anteojos de sol, un
traje de gimnasia azul barato y zapatillas de tenis rojas, todas vestimentas que ningn miembro
de su familia haba visto antes. Lo nico que sus familiares reconocieron en la morgue fue su ropa
interior.
"Tengo grandes sospechas de que fue un homicidio", dice Guillermo Francos, un legislador
de la oposicin que conoci a Marcelo Cattneo durante la investigacin parlamentaria del Proyecto Centenario. "Todos los detalles macabros de este episodio parecen indicar como un mensaje
de la mafia, de que esto le pasa a cualquiera que se decida a hablar".
125

Marcelo Cattneo haba desaparecido el mircoles 30 de septiembre de 1998, pocos das

antes de su muerte. Haba salido de su casa a las 8.30 de la maana, como todos los das, para
su nuevo empleo en una agencia de viajes, donde haba empezado a trabajar tras el colapso de
Consad y CCR. Su esposa, Silvina de la Ra, una ex ejecutiva de Consad por ms de veinte aos,
lo llam a la oficina a eso de la una de la tarde. l le haba respondido el llamado a su celular, una
hora ms tarde, en momentos en que ella estaba comiendo un sandwich en un bar de la calle
Florida. Fue "una conversacin de rutina", record la viuda despus, en su testimonio a los
investigadores. Ella le pregunt a qu hora volvera a casa, y su marido le contest que no muy
tarde. Fue la ltima conversacin que haban tenido. Al volver a su casa esa noche, Silvina les
haba preguntado a sus hijos si su padre ya estaba all.
La respuesta de los nios fue: "Todava no". El jueves a la maana, despus de pasar la
noche sin pegar un ojo, la seora Cattneo haba denunciado a la polica la desaparicin de su
marido.
Como no se hall ningn rastro de violencia en el cuerpo de la vctima, la polica
determin que fue un suicidio. Despus de todo, se trataba de un hombre envuelto en un
escndalo pblico, que haba sido identificado por dos ex directores del Banco Nacin como la
persona que les haba pagado los sobornos. Si bien Marcelo Cattneo se haba declarado inocente
en varias audiencias judiciales, era obvio que segua siendo el personaje central de la
investigacin. Un ejrcito de fiscales, reporteros, abogados defensores e investigadores privados
le seguan los pasos, tratando de averiguar a qu otros funcionarios del gobierno de Menem se
haban entregado "gratificaciones" por el contrato IBM-Banco Nacin. Segn las autoridades, la
vctima se haba sentido arrinconada, y no haba encontrado otra salida que quitarse la vida.
El tema de la muerte de Marcelo Cattneo fue discutido en una reunin del sector poltico
de la embajada de Estados Unidos en la Argentina, pero no se lleg a ninguna conclusin sobre el
asunto. Segn revelan los cables confidenciales enviados por la embajada al Departamento de
Estado en Washington D.C., la misin diplomtica norteamericana en la Argentina no envi
ninguna evaluacin o interpretacin de la muerte de Cattneo. "La embajada se limit a enviar
unos treinta informes de prensa [argentinos] a la oficina de asuntos argentinos del Departamento
de Estado", me seal Payton Howard, un funcionario de la Oficina de la Libertad de Informacin
del Departamento de Estado, meses despus de recibir mi solicitud formal de desclasificacin de
los documentos del caso bajo el Acta de Libertad de Informacin (FOIA) de Estados Unidos. Un
funcionario de la embajada de Estados Unidos en la Argentina que particip de la reunin me
confirm que "tuvimos una discusin respecto a la muerte de Cattneo, y varios funcionarios
expresaron puntos de vista diferentes. Al final, decidimos considerar el tema como una cuestin
de poltica interna de la Argentina" que no tena mayores implicaciones para la relacin bilateral, y
que por lo tanto no requera una evaluacin por parte de la embajada.
Pero pronto surgieron varios otros interrogantes sobre la muerte de Marcelo Cattneo.
Sus familiares se enteraron de un misterioso episodio ocurrido el sbado 4 de octubre, un da
126

antes de su muerte, en el club San Carlos. Dos desconocidos con una filmadora fueron vistos en el
campo de deportes donde la hija de Marcelo Cattneo, Carolina, estaba jugando al hockey.
Despus de filmarla durante algunos minutos, y cuando el entrenador del equipo de hockey se les
acerc para preguntarles quines eran, ambos se alejaron rpidamente, casi corriendo.
Luego, un mes despus del aparente suicidio, la prensa inform que un vagabundo que
merodeaba por el rea en que fue hallado el cadver de Cattneo deca haber visto otra gente en
el lugar la noche de su muerte. El vagabundo le dijo al peridico Pgina/12 que haba hablado con
la vctima poco antes de su muerte, y que Marcelo haba estado en compaa de otros hombres
pocas horas antes.
Un da despus de que la nota saliera publicada, el vagabundo, Pedro Rodrguez, fue
citado a declarar ante el fiscal que investigaba el caso. Rodrguez era uno de alrededor de una
docena de indigentes gays que solan pasar la noche en el terreno baldo detrs de la Ciudad
Universitaria que muchos conocan como la Aldea Gay. Muchos de ellos se dedicaban a recoger
latas vacas en las calles para venderlas a empresas de reciclaje. Segn Rodrguez, el da antes
del descubrimiento del cadver de Marcelo, ambos haban sostenido una larga conversacin
durante la cual la vctima le haba confesado que iba a morir. Lo haban amenazado con matar a
sus hijos si no se suicidaba.
"Voy a ser yo, o mi familia", habra dicho Marcelo Cattneo. Quin estaba amenazando a
su familia? "Mi hermano es mi peor enemigo... Y anda por aqu", habra respondido el presunto
suicida. Rodrguez agreg que, mientras hablaban, vio a dos hombres a unos cincuenta metros de
distancia, que los estaban mirando. Cuando Marcelo Cattneo los vio, haba dicho: "Deben ser mi
hermano y un amigo", y se encamin hacia ellos. Rodrguez dijo que sa fue la ltima vez que vio
a Marcelo Cattneo con vida.
Cuando el fiscal le pregunt por qu haba esperado tanto tiempo para darle esta
informacin a las autoridades, el vagabundo explic que, en varias ocasiones, "me amenazaron
muchas veces... Me dijeron que no siguiera buscando latas alrededor de Ciudad Universitaria, o mi
cabeza aparecera flotando en el ro".

La historia del hermano mayor

Juan Carlos Cattneo, el hermano mayor y jefe de Marcelo, me impresion por su
serenidad y el control de sus emociones cuando me invit a desayunar en su casa una maana de
invierno de 1999 para contestar mis preguntas sobre la muerte de su hermano. Juan Carlos era,
tras la muerte de Marcelo, un eslabn clave en la investigacin de los sobornos a los funcionarios
del Banco Nacin. No slo haba sido el hombre detrs de Consad y CCR, sino tambin un
funcionario estratgicamente ubicado durante el gobierno de Menem, en su calidad de asistente

127

principal de Alberto Kohan, el titular de la Secretara General de la Presidencia del gobierno de

Menem.
Tena ocho aos ms que Marcelo y, en la relacin entre ambos, haba sido mucho ms
que un hermano mayor: haba sido su mentor, su protector y su mejor amigo. "Juan Carlos fue lo
ms parecido a un padre para Marcelo", me seal uno de los familiares ms cercanos de la
vctima. Los hermanos Cattneo tuvieron un padre bsicamente ausente, y Juan Carlos haba sido
el que estuvo a cargo de su hermano menor. Cuando los padres de los hermanos se divorciaron a
principios de los aos setenta, Marcelo era todava un adolescente, y la influencia de su hermano
fue aun mayor. La relacin entre ambos se volvi tan estrecha que cuando Marcelo se cas, eligi
a su hermano como padrino de la boda.
Sin embargo, los hermanos tenan personalidades muy diferentes. Mientras que Juan
Carlos era el intelectual, el mejor alumno, el empresario exitoso y con buenas conexiones
polticas, Marcelo era el entrenador de rugby, voluntario del club San Carlos y empleado de la
empresa de su hermano.
Juan Carlos, un licenciado en sistemas de computacin, haba fundado Consad en los
aos setenta junto con una joven profesora de computacin, Julia Oshiro. Era una empresa de
gente joven y emprendedora. Los fundadores y diez empleados la mayora no superaba los
veinte aos trabajaban a toda mquina en un departamento cntrico de apenas dos ambientes.
Y mientras que Juan Carlos haba estado a cargo de buscar negocios para la empresa, Oshiro se
concentr en el rea tcnica.
Con el tiempo, Consad empez a crecer. Uno de sus primeros xitos fue un contrato para
la instalacin de una red de computadoras para la alcalda de La Paz, Bolivia. A fines de los aos
setenta, Consad contaba ya con cincuenta empleados, entre los cuales se hallaban Silvina de la
Ra, la futura esposa de Marcelo Cattneo, y el mismo Marcelo. Si bien el trabajo era extenuante,
haba un clima positivo en la empresa. "La gente se llevaba muy bien. No hubiramos podido
trabajar doce horas diarias si no nos hubiramos llevado muy bien", recuerda un ex ejecutivo de
la empresa.
Con el transcurso del tiempo, Juan Carlos estableci una estrecha relacin con
funcionarios del partido peronista. Y cuando Menem gan las elecciones en 1989, Consad, que
para ese entonces ya tena un centenar de empleados, estaba perfectamente posicionada como
para aprovechar al mximo sus contactos en el nuevo gobierno. Quizs anticipando que pronto
aceptara un cargo oficial, Juan Carlos transfiri a su hermano Marcelo sus acciones en Consad en
1992, y a mediados de los aos noventa acept la oferta de Kohan, el secretario privado del
presidente, de trabajar en su gabinete. Sin embargo, Juan Carlos nunca se haba alejado del todo
de Consad. Mantena un escritorio y una secretaria en la empresa. Segn los fiscales y ex
ejecutivos de la empresa, Juan Carlos segua activo en Consad, pero slo haba quitado su nombre
del directorio para evitar acusaciones de conflictos de intereses.

128

Mucho antes de aceptar su cargo oficial, Juan Carlos cre una filial de Consad, a la que
haba llamado Capacitacin y Computacin Rural, o CCR. Segn a quien quieran creerle, se
trataba de una compaa fantasma creada por Consad para pagar sobornos, o de una empresa
destinada a tomar riesgos comerciales que no redundaran en juicios contra Consad, o bien de una
empresa legtima. "La mayora de las empresas argentinas utilizan filiales para firmar algunos
contratos riesgosos", me coment uno de los ex socios de Cattneo. "Si algo funcionaba mal, la
empresa responsable era CCR, y no Consad".
Juan Carlos me cont una historia diferente la maana en que lo conoc. Para mi
sorpresa, me haba invitado a su casa a desayunar. Era un chalet de dos pisos, relativamente
modesto para un empresario exitoso, cerca de las vas del ferrocarril. Segn me dijo, viva all
desde haca 18 aos. No pude menos que sospechar que me haba citado all precisamente para
mostrarme que viva sin mayores lujos, contrariamente a lo que podran estar imaginando quienes
sospechaban que se haba enriquecido enormemente, tanto en Consad como en el gobierno.
Juan Carlos me seal que CCR haba sido fundada alrededor de 1980 con el propsito de
venderle a estancieros un nuevo programa de software. Aunque era un buen programa, la compaa tuvo la mala suerte de salir al mercado justo antes de la crisis econmica argentina de
principios de los ochenta, y nunca logr levantar cabeza. Algn tiempo despus, CCR haba
llevado a cabo algunos trabajos menores, pero perdi el ms importante: una licitacin para
informatizar la empresa nacional de Lotto (lotera) argentina. Desde ese momento hasta el
contrato IBM-Banco Nacin, la actividad profesional de CCR haba sido prcticamente nula.
En 1994, cuando se firm el contrato IBM-Banco Nacin, la presidencia de CCR estaba a
cargo de Alejandro De Lellis, el cuado de Cattneo, y la empresa era poco ms que un cascarn:
operaba con una secretaria y un telfono en una pequea oficina por la que se pagaba una renta
de 600 dlares mensuales. Era una empresa que difcilmente poda ganar un contrato de 37
millones de dlares con IBM, diran poco despus los investigadores impositivos que examinaron
los libros de la compaa. Pero as fue. Tras la firma del contrato IBM-Banco Nacin, los millones
comenzaron a llover sobre la empresa. Y Marcelo Cattneo, el entrenador de rugby, fue
aparentemente el designado para la distribucin del dinero entre los funcionarios del Banco
Nacin. Quizs, no fue la persona indicada. "Se le pidi que hiciera algo para lo que no esta ba
preparado", me comentara despus un ex asesor y amigo de la vctima. "se fue el problema: lo
hizo tan mal, dej tantas pistas por todos lados, que todo sali a la luz al poco tiempo".

Marcelo Cattneo, arrinconado

A medida que salan a la superficie nuevos detalles del escndalo, Marcelo Cattneo se
convenca cada vez ms de que el gobierno y su propio hermano lo convertiran en el chivo
expiatorio de todo el caso IBM-Banco Nacin. Todo pareca estar centrndose sobre su persona.
129

Consad se haba desintegrado tras el estallido del escndalo del Proyecto Centenario. Oshiro, su
cofundadora, haba fallecido de cncer, y los dems ejecutivos haban buscado refugio en otras
empresas, con la esperanza de no verse involucrados en el caso. El propio Marcelo haba
empezado a trabajar con un vecino, dueo de una agencia mayorista de viajes. Pero los
investigadores haban vuelto a centrar sus miradas sobre l despus de que se descubrieran las
cuentas suizas de los dos directores del Banco Nacin, y ambos declararan que haban recibido
sus "gratificaciones" de Marcelo Cattneo.
En sus testimonios ante la Justicia, Marcelo neg haber sido el hombre que pag el dinero
a Aldaco y Contartese. Declar que el 2 de febrero de 1994 cuando, segn los ex directores del
Banco Nacin, se haba reunido con ellos, l se encontraba o bien de gira por Gran Bretaa con el
equipo de rugby del San Carlos, o en su casa descansando tras el viaje. Pero ni el juez ni la
prensa argentina creyeron su versin, entre otras cosas porque se haban producido otras
reuniones con los ex directivos de Banco Nacin dos o tres das despus de su regreso de Europa.
Desesperado, Marcelo acudi al legislador Guillermo Francos, un allegado al ex ministro
Cavallo, quien ahora se encontraba en la oposicin. En junio de 1998, cuatro meses antes de su
muerte, Marcelo supuestamente le confi a Francos que saba quin haba pagado los sobornos, y
quines los haban recibido. Segn Francos, no le dio nombres, sino una lista de preguntas para
que la comisin del Congreso que investigaba el caso les hiciera a todos los testigos, incluido a su
hermano Juan Carlos.
Poco tiempo despus, el 3 de agosto de 1998, tres meses antes de su muerte y en
medio de reportes de prensa de que el juez Bagnasco pronto revelara nuevas cuentas bancarias
en Suiza y sus beneficiarios se veran obligados a confesar, como lo haban hecho Aldaco y
Contartese al ser puestos contra la pared, Marcelo Cattneo empez a preparar su
contraofensiva: un libro que lo dira todo.
Poco despus de su encuentro con el diputado Francos, Marcelo envi a uno de sus
amigos a Editorial Sudamericana, para proponer un libro sobre el caso. "El emisario vino dos
veces, el 3 de agosto y el 4 de agosto, para ofrecernos un libro en el que Marcelo Cattneo
contara toda la verdad sobre el escndalo de IBM-Banco Nacin", recuerda Gloria de Rodrigu, la
directora editorial de Sudamericana en la Argentina, quien recibi en su despacho al enviado. "Le
dijimos que, por el momento, no estbamos interesados".

"Lo mataron porque Iba a hablar"

"A Cattneo lo mataron porque iba a hablar, y se iba a defender de las acusaciones que se
le estaban haciendo", dice Francos. "Yo lo vi muy confiado de saber quin haba pagado y quin
haba recibido las coimas, y decidido a ofrecer su testimonio a la Justicia".

130

Segn familiares y amigos, Marcelo saba demasiado. Su hermano Juan Carlos trabajaba
directamente para Kohan, y el caso amenazaba con extenderse hasta las ms altas esferas del
poder. Para los creyentes en la teora del asesinato, haba sido necesario silenciar a Marcelo para
evitar que el asunto pase a mayores.
Silvina, la viuda de Marcelo, me recibi con preocupacin y angustia cuando la conoc en
la oficina de su abogado a mediados de 1999. Haba transcurrido casi un ao desde la muerte de
su esposo, y le estaba costando mucho rehacer su vida, me seal. No quera ms entrevistas con
la prensa: la muerte de su marido haba sido una experiencia terrible para sus hijos,
especialmente porque todos sus amigos del club San Carlos haban ledo los artculos periodsticos
vinculando a Marcelo con el escndalo del Proyecto Centenario. Me dijo que quera evitar hacer
declaraciones pblicas para evitar que sus nios se vieran expuestos a nuevos titulares que
pudieran afectarlos emocionalmente. Al final de nuestra charla, acept decirme una sola cosa para
ser publicada. Fue una frase de cinco palabras: "Mi marido no se suicid".
Con la muerte de Marcelo, quedaban abiertas todas las posibilidades: que la vctima
hubiera hecho los pagos por su cuenta, cosa difcil de creer por su condicin de subalterno en
Consad y CCR; que hubiera hecho los pagos por encargo de su hermano Juan Carlos; que este
ltimo hubiera ordenado los sobornos a pedido de Soriani y Martorana; y que los dos mximos
directivos de IBM Argentina hubieran orquestado los pagos con el guio de sus superiores en la
casa matriz de IBM en Nueva York.

131

Captulo 8
VERDADES PARCIALES

"Conoce usted la ley que en Estados Unidos se llama el Acta de Prcticas Corruptas en el
Extranjero?," pregunt el investigador de la Comisin de Valores de Estados Unidos, mejor
conocida como la SEC, la agencia gubernamental independiente que regula a las empresas que se
cotizan en bolsa.
"S", contest Marcio Kaiser, ex jefe de la divisin de servicios para Amrica Latina de la
casa matriz de IBM en Nueva York, quien haba estado a cargo de reorientar las actividades de
IBM hacia el rubro de servicios en la regin.
"Cuando usted era director de servicios para Amrica Latina, saba lo que era?"
"S".
El interrogatorio a puertas cerradas, cuyas actas llegaron a mis manos tiempo despus,
tuvo lugar el jueves 30 de julio de 1998 en las oficinas centrales de la SEC en Washington D.C.
Haban transcurrido ya dos meses desde que Bagnasco, el juez argentino a cargo de la
investigacin de Proyecto Centenario, haba pedido la captura internacional de Kaiser, y otros tres
ejecutivos de la casa matriz de IBM. Bagnasco quera llevar a los cuatro a Buenos Aires e
interrogarlos sobre la confesin de los ex directores del Banco Nacin, Aldaco y Contartese, de
que haban recibido ms de 4 millones de dlares de CCR, la empresa subcontratista de IBM
Argentina.
El ex vicepresidente de IBM Argentina, Soriani, haba declarado en su defensa que todo el
contrato IBM-Banco Nacin haba sido supervisado por la casa matriz de IBM en Nueva York, y
que por lo tanto el juez deba indagar a los mximos ejecutivos de IBM en Nueva York. Segn
Bagnasco, no poda avanzar la investigacin y ofrecerle un juicio justo a Soriani sin contar con el
testimonio de Kaiser, Lew y los dems ejecutivos de la casa matriz de IBM en Nueva York.
Mientras tanto, los crticos del juez en la Argentina, incluido el ex ministro Cavallo, decan
que todo este asunto era un esfuerzo de Bagnasco por desviar la atencin de los sobornos hacia la
casa matriz de IBM y Estados Unidos, y evitar as nuevas revelaciones que pudieran afectar a altos
funcionarios del gobierno de Menem. Segn me dijo Cavallo, no haba voluntad del juez de
investigar y castigar a los culpables en la Argentina. El caso haba sido "instalado" por el gobierno
132

de Menem en los medios como una forma de contrarrestar sus denuncias de corrupcin por parte
del magnate menemista Alfredo Yabrn, deca el ex ministro.
Cualquiera haya sido el caso en la Argentina, en Estados Unidos haba para ese momento
dos investigaciones paralelas: una de la SEC, y otra del Departamento de Justicia. Mientras que el
Departamento de Justicia y el FBI estaban investigando si IBM haba violado el acta antisobornos
de Estados Unidos, la SEC buscaba determinar si los accionistas de IBM haban sufrido perjuicios
financieros o eran vctimas de ocultamiento de informacin por parte de la empresa. Segn
funcionarios de la SEC, si la casa matriz de IBM estaba al tanto de los sobornos, la empresa sera
sancionada por fraguar los libros contables para disfrazar pagos, en perjuicio de los accionistas, e
IBM se vera obligada a pagar una multa significativa.
Antes de empezar a interrogar a los ejecutivos de IBM, los funcionarios de la SEC haban
estudiado 22.000 pginas de expedientes judiciales argentinos, que les haban sido provistos por
el Departamento de Justicia norteamericano.
Kaiser haba salido de IBM en 1995, despus de haber estallado el escndalo de Banco
Nacin en Buenos Aires, y haba tomado el puesto de gerente general de Oracle Corp. en Brasil.
Haba viajado a Washington D.C. especialmente para el interrogatorio de la SEC. Lo escoltaban
dos prestigiosos abogados: uno a cargo de su defensa personal, y el otro designado por IBM.
Kaiser se senta acosado por el escndalo, que amenazaba convertirlo en prisionero en su propia
tierra. El 2 de junio de 1998, el juez Bagnasco haba pedido su arresto y extradicin, junto con los
de Lew, Rowley, el director de operaciones de Amrica Latina, y Libero, el mximo ejecutivo para
Amrica Latina de la casa matriz de IBM. Cuando los cuatro se haban negado a prestar
declaracin voluntariamente en la Argentina, el juez haba dicho que no le quedaba otra
alternativa que pedir su captura internacional.
Para ese entonces, la prensa argentina, basndose en las declaraciones de Bagnasco, el
fiscal Cearras, y los ex directivos de IBM Argentina que haban sido separados de sus cargos, ya
vea con gran escepticismo las declaraciones de inocencia de la casa matriz de IBM. Las
declaraciones de los ejecutivos norteamericanos de que no haban estado al tanto de los sobornos
eran objeto de burla por parte de los periodistas argentinos. Costaba creer, efectivamente, que la
casa matriz de IBM hubiera supervisado el mayor contrato de IBM en Amrica Latina sin
percatarse del subcontrat de 37 millones de dlares con un proveedor totalmente desconocido.
Cuatro aos despus de la firma del Proyecto Centenario, el asunto se haba convertido
en un gran dolor de cabeza para los cuatro ejecutivos de la casa matriz de IBM solicitados por
Bagnasco. El pedido de extradicin del juez argentino se formalizara pronto, y los cuatro
ejecutivos corran el riesgo de ser arrestados si ponan el pie en cualquier pas que decidiera
respetar la orden de captura. Puesto que IBM haba tomado a su cargo la defensa de los cuatro, y
los abogados haban logrado seguridades de que Kaiser no sera detenido en Washington D.C. tras
su testimonio, el ejecutivo haba comparecido ante la SEC en un esfuerzo por ayudar a terminar
con el caso.
133

Cinco horas con Kaiser

La agente de la SEC, Delane Olson, sigui adelante con su interrogatorio. Despus de
preguntarle a Kaiser si en el momento de la firma del contrato con Banco Nacin conoca el Acta
de Prcticas Corruptas en el Exterior, prosigui:
"Cul era su conocimiento en ese entonces de lo que deca esa ley?"
"Que ningn empleado de IBM poda dar dinero a funcionarios extranjeros, ni poda tratar
de obtener negocios mediante pagos o favores, ni nada por el estilo... Que se trataba de una ley
de Estados Unidos", respondi Kaiser.
"Haba mecanismos o procedimientos en el departamento latinoamericano de la casa
matriz de IBM que aseguraran el cumplimiento de esa ley?", pregunt Olson.
"Por mi experiencia en Brasil, cuando haba sido director del rea financiera de IBM Brasil
en los aos setenta... el procedimiento era igual en todos los pases... Todos los aos, tanto el director financiero como el presidente tenamos que firmar un formulario en el que dejbamos por
sentado que, por lo que sabamos, no se haban pagado sobornos al gobierno", fue la respuesta
de Kaiser.
El interrogatorio de Kaiser dur cinco horas y media, hasta las 2:30 de la tarde. Los dos
abogados que acompaaban a Kaiser eran Evan Cheslor, su abogado personal, y Jennifer Daniels,
de IBM. Durante la entrevista, los representantes de la SEC sacaron de sus carpetas numerosos
memos internos de IBM, muchos de los cuales haban sido confiscados de las oficinas de la
empresa en Buenos Aires y entregados por Bagnasco a la Justicia norteamericana.
Kaiser dijo que escuch hablar por primera vez del contrato con Banco Nacin en otoo
de 1993, cuando IBM Argentina le haba pedido tanto a l como Rowley, su jefe, que le prestasen
"atencin especial" a la propuesta para la licitacin. "Dado el tamao de importancia de la
licitacin para IBM en Amrica Latina", y por el poco tiempo disponible que tena IBM Argentina
para presentar la propuesta, Martorana y Soriani haban solicitado su ayuda, dijo. "Lo discutimos
[con Rowley], y ambos estuvimos de acuerdo en que Steve Lew partiera lo antes posible, y
empezara a revisar los requisitos [para el contrato]."

Rowley sugiere enviar un especialista

Tres semanas despus le tocara a Rowley, el jefe de Kaiser, comparecer ante la SEC.
Rowley era un australiano que ostentaba el ttulo de subgerente general del departamento de
operaciones latinoamericanas de IBM en Nueva York. El 30 de septiembre de 1995, dos semanas
despus de que Martorana y Soriani hubiesen sido separados de sus puestos, haba sido
134

transferido a un nuevo puesto en Europa. Lo haban nombrado gerente general de la divisin de

industrias europeas de IBM, en lo que algunas fuentes dentro de IBM sospechaban era un intento
por alejarlo del escndalo en la Argentina.
Ahora, en el momento del interrogatorio, Rowley estaba viviendo nuevamente en Nueva
York, ocupando el cargo de gerente general de IBM a nivel mundial para clientes medianos y pequeos.
"Tiene idea de lo que es el Acta de Prcticas Corruptas en el Extranjero, seor Rowley?",
comenz preguntando Olson.
"S", respondi el australiano.
"Alguna vez convers con alguien de IBM Argentina sobre esta ley?"
"No me acuerdo."
Acto seguido, los investigadores de la SEC se concentraron en el contrato de IBM con
CCR, la misteriosa empresa que haba pagado los sobornos. De la maraa de documentos internos
de IBM en su poder, los agentes de la SEC se fijaron en uno en particular: se trataba del cdigo de
conducta de los funcionarios de IBM en Amrica Latina. La pregunta que se hacan los
investigadores era por qu la multinacional norteamericana le haba pagado a CCR antes que a
ningn otro subcontratista, cuando por lo visto no haba realizado ningn trabajo.
"Podra describirnos cmo interpreta usted la poltica de IBM contenida en el captulo
titulado 'Evitar... pagos por adelantado?'... Tiene alguna idea de que lo que decan los
reglamentos de la empresa sobre, en primer lugar, hacer pagos por adelantado a sus
proveedores?"
Rowley contest: "En general, no hacemos pagos por adelantado, a menos que tengamos
una razn muy especial para ello... porque los productos o servicios no fueron entregados.
Normalmente, pagamos los servicios o productos contra entrega".
Y en cuanto a la clusula de los reglamentos internos segn la cual los funcionarios de
IBM deben "exigirles a sus proveedores que incluyan una factura con la fecha de terminacin de
los servicios", Rowley contest que estaba destinada a asegurar "que IBM pague una vez que los
productos y servicios hayan sido entregados".
Cuando era el segundo en la jerarqua del departamento latinoamericano de IBM,
supervisaba de cerca las operaciones de IBM en cada pas? Rowley contest que "los gerentes
generales de cada uno de los pases me mantenan informado... Yo era el punto de contacto de la
casa matriz con los diversos pases".
"O sea que usted visitaba cada pas varias veces por ao?", le pregunt la agente de la
SEC. Rowley admiti que visitaba los cuatro pases ms importantes Mxico, la Argentina, Brasil
y Venezuela "varias veces" por ao, y que se reuna peridicamente con sus gerentes generales
para analizar sus operaciones y metas comerciales.
Preguntado especficamente sobre el contrato de IBM con Banco Nacin, Rowley asegur
que la primera vez que se haba enterado de la licitacin haba sido en la segunda mitad de 1993,
135

meses antes de que IBM presentara su propuesta. En una de sus visitas rutinarias a la sucursal
Argentina, Rowley se haba enterado del contrato por boca de un directivo argentino no se
acordaba si era Martorana o Soriani del "potencial" que tena el contrato.
En un viaje posterior, en septiembre u octubre, haba mantenido "una conversacin ms
detallada" con ambos sobre la oportunidad que representaba el contrato, dijo. En esa ocasin,
Rowley habra confiado a los mximos ejecutivos de IBM Argentina su preocupacin por el hecho
de que era un contrato "de alto riesgo", porque su precio era fijo, e IBM sera responsable por
cualquier gasto adicional de sus proveedores. "Les suger, o ms bien les ped que... pidieran
ayuda de la gente de Estados Unidos, que tenan ms experiencia con contratos de este tipo", dijo
Rowley. Agreg que decidi por aquel entonces que el especialista de Estados Unidos asignado al
proyecto sera Lew.

IBM miraba, pero vea?

Los investigadores norteamericanos no tenan duda de que, al momento de la licitacin, la
gerencia latinoamericana de la casa matriz de IBM en Nueva York estaba siguiendo de cerca el
contrato con Banco Nacin. Tanto el testimonio de Kaiser como el de Rowley confirmaban
declaraciones de los gerentes argentinos de la empresa, en el sentido de que el contrato haba
sido supervisado por sus superiores en la casa matriz de IBM en Nueva York.
La pregunta que se hacan los investigadores en Washington D.C. era si la casa matriz
haba estado al tanto de los detalles ms cuestionables de la operacin. Slo en ese caso tendran
alguna responsabilidad. Y tanto Rowley como los dems ejecutivos de la casa matriz negaban
haber visto nada sospechoso.
El juez argentino, en cambio, pareca no tener dudas de que la casa matriz de IBM estaba
ms involucrada en el caso de lo que admita. En su pedido de extradicin de Rowley y Lew, los
dos ejecutivos de la casa matriz de IBM que todava vivan en Estados Unidos, el juez Bagnasco
escribi que "los ejecutivos de la casa matriz de IBM, cuya extradicin solicitamos, supervisaron la
propuesta de la licitacin del Banco Nacin en su totalidad".
La peticin de extradicin firmada por Bagnasco, junto con veintin documentos adjuntos,
fue recibida por la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires el 4 de diciembre de 1998, luego
de pasar una serie de trmites burocrticos en el gobierno argentino. Segn el documento, entre
los argumentos del juez para probar que los ejecutivos norteamericanos de IBM saban o contaban con la informacin necesaria para saber sobre los aspectos ms oscuros del contrato
figuraban los siguientes:
Lew y Rowley "participaron activamente" en la preparacin del contrato con el Banco
Nacin das antes de que fuera presentada la oferta de la empresa para la licitacin. Lew haba
viajado a Buenos Aires el 30 de diciembre de 1993 para darle el toque final al proyecto, y das
136

antes haba enviado a sus colegas argentinos e-mails sobre varios aspectos de la propuesta. El
propio Rowley haba estado en las oficinas de IBM en Argentina el 14 y el 15 de diciembre "y fue
informado sobre varios aspectos de la propuesta". A lo largo de ese mes, se haba realizado por lo
menos una teleconferencia e intercambiado varios e-mails, en los que la casa matriz demostr
estar supervisando el contrato muy de cerca.
Exista una reveladora auditora interna llevada a cabo en agosto de 1995 a pedido de
Martorana por el auditor de IBM Argentina, Oscar D. Girn, despus de que la agencia de
recaudacin de impuestos argentina descubriera el subcontrato de IBM con CCR por 37 millones
de dlares. Dicha auditora haba llegado a la conclusin de que no haba una "clara razn
comercial" para el contrato. Lo que es ms, la auditora interna haba encontrado que "el 31 de
diciembre de 1993, el equipo a cargo de la licitacin" haba aprobado un borrador en el cual
"estaba incluido el contrato con CCR". La auditora haba sealado que dicha propuesta de licitacin haba sido "revisada y aprobada por Steve Lew".
En su testimonio del 16 de septiembre de 1998 ante las cortes argentinas, Hctor
Neira, uno de los gerentes que haban participado en las reuniones del 30 y 31 de diciembre de
1993 para la redaccin de la oferta, haba dicho que una lista de costos de subcontratistas haba
"circulado" por la mesa. Segn Neira, todos los presentes, incluido Lew, la haban visto. "Toda la
documentacin referente a la lista de costos estaba a disposicin de las personas indicadas", deca
el testimonio de Neira.
Tanto el ex presidente de IBM Argentina, Martorana, como su segundo, Soriani, haban
declarado que era muy probable que sus superiores en el departamento latinoamericano de IBM
en Nueva York supieran del subcontrato con CCR. Sin embargo, ambos ponan el acento en que
personalmente no haban estado presentes en ninguna de las reuniones en que se haba
mencionado la existencia de CCR.
"Los directivos del departamento internacional de IBM en Nueva York haban decidido que
el proyecto era de tal complejidad que IBM Argentina no poda decidir por s sola cul debera ser
el monto, los costos y condiciones de la propuesta", haba dicho Martorana ante una sesin a
puertas cerradas con la comisin del Congreso argentino que investig el caso, el 10 de abril de
1997. "Por esa razn, se decidi que IBM presentara su propuesta al Banco Nacin nicamente si
era aprobada por los tcnicos y expertos" de la empresa en Nueva York.
Kaiser, el jefe de Lew en la casa matriz de IBM, haba enviado el 31 de diciembre de
1993 un e-mail autorizando la propuesta de IBM para la licitacin del Banco Nacin. El mensaje de
Kaiser era en respuesta a otro e-mail enviado pocas horas antes desde Buenos Aires, en que los
gerentes a cargo del proyecto le pedan "su aprobacin" del proyecto.
Estas y otras pruebas documentales dejaban pocas dudas de que la casa matriz haba
tenido un conocimiento sumamente detallado del contrato con Banco Nacin, sealaba Bagnasco
en su pedido de extradicin.

137

Las auditoras internas de IBM

En rigor, la casa matriz de IBM saba perfectamente para esa poca que haba frecuentes
violaciones a sus propios cdigos de tica comercial en Amrica Latina. Segn documentos de las
agencias gubernamentales de Estados Unidos que investigaron el caso IBM-Banco Nacin, la casa
matriz de IBM haba enviado varios memos a sus filiales latinoamericanas por aquella poca,
advirtindoles sobre la necesidad de observar el cdigo de conducta de la empresa. Las seales de
alarma haban llegado a IBM en Nueva York mucho antes de que el caso IBM-Banco Nacin
estallara en la prensa.
Entre los documentos internos de la empresa, los investigadores norteamericanos
encontraron un memorndum interno de la casa matriz de IBM fechado en 1994, en el que exiga
a las filiales latinoamericanas una adhesin ms estricta al manual de tica comercial de la
compaa. En su primer prrafo, el memo deca que haba un "preocupante nmero de violaciones
al cdigo de conducta comercial" que haba salido a la luz en varias auditoras en los pases de la
regin.
Los investigadores del Departamento de Justicia y la SEC se preguntaban si el saber que
se estaban violando los cdigos de conducta no debera haber impulsado a los directivos de la
casa matriz de IBM a vigilar aun ms estrechamente el contrato con el Banco Nacin. En efecto,
los documentos internos de la casa matriz de IBM reflejaban una gran alarma por el nmero de
auditoras negativas en Amrica Latina. Todo pareca indicar que los gerentes de IBM en Amrica
Latina tomaban las reglas mundiales de IBM como una ingenuidad salida de las oficinas de Nueva
York, que no poda ser aplicada a la realidad comercial latinoamericana.
Ya en 1992, una auditora de la casa matriz de IBM a su subsidiaria en la Argentina le
haba dado a esta ltima una calificacin de cinco la peor en su escala de uno al cinco por su
falta de adhesin a las normas de conducta comercial de la empresa. El comit a cargo de la
auditora haba descubierto "severas infracciones", incluyendo documentos que haban sido
fraguados por uno de sus gerentes que luego fue despedido para que su departamento luciera
mejor sobre el papel. Ese mismo ao, la seccin de inventarios de IBM Argentina haba recibido
una calificacin de cuatro, casi tan mala como la anterior, por sus infracciones.
Era curioso que, conociendo estos antecedentes, la casa matriz de IBM le hubiera
dedicado tantos elogios a su subsidiaria argentina y su presidente, Martorana, en su reunin anual
de ejecutivos mundiales. Segn otro documento interno de IBM en manos de los investigadores
norteamericanos, el nmero de auditoras desfavorables de las subsidiarias latinoamericanas de
IBM haba llegado a un alarmante 43 por ciento a principios de los aos noventa.
Interrogado al respecto por la SEC, Rowley no neg que haba preocupacin por el tema
en la casa matriz. "Notamos un leve aumento de auditoras negativas en ese perodo, y
consideramos necesario enfatizar a nuestros gerentes [en la regin] que eso no era aceptable",
138

dijo Rowley. Los investigadores de la SEC no pudieron evitar preguntarse si creerles a Kaiser y
Rowley cuando alegaban haber sido sorprendidos por el escndalo IBM-Banco Nacin. Dado que
exista una tradicin de prcticas dudosas en las sucursales latinoamericanas de IBM, y en
especial en la Argentina, caba preguntarse a qu se deba la sorpresa de los directivos norteamericanos de IBM.

En Nueva York no se enteraron

Pero, desde un punto de vista legal, el hecho de que la casa matriz de IBM hubiera
supervisado el contrato con Banco Nacin, y que supiera que sus subsidiarias latinoamericanas no
estaban siguiendo el cdigo de tica de la empresa al pie de la letra, no eran suficientes para
probar su participacin en una conspiracin criminal para pagar sobornos. Kaiser y Rowley,
asesorados por los abogados de IBM, haban insistido una y otra vez en que nunca haban sido
puestos al tanto del dudoso contrato de 37 millones de dlares con CCR, y menos an que dicha
suma ira a parar a los bolsillos de funcionarios argentinos. La casa matriz de IBM insista en que
el contrato haba sido manejado por los ejecutivos de IBM Argentina, a espaldas de sus jefes en
Nueva York.
Kaiser admiti haber enviado a su asistente Lew a la Argentina poco antes de que IBM
presentara su propuesta para la licitacin. Sin embargo, afirm no haber escuchado nunca nada
del contrato segn el cual CCR proveera un sistema alternativo para el caso de que no funcionara
el sistema de computacin Hogan. "Nunca se discuti la posibilidad de un paquete alternativo",
declar.
Sin decirlo explcitamente, Kaiser estaba culpando a IBM Argentina del escndalo. Cuando
los agentes de la SEC le preguntaron si alguna vez en su vida haba visto un contrato que
incluyera un paquete de software de repuesto, por si no funcionaba el principal, respondi con un
"no" rotundo.
Tena alguna idea de por qu IBM Argentina haba actuado de esa manera?
"No s. Para m no tiene sentido".
Y, a su juicio, cul haba sido la razn comercial por la cual la sucursal argentina de IBM
habra decidido subcontratar a un proveedor como CCR para suministrar un paquete de software
alternativo?
"No lo s... Eso, para m, no tiene sentido".
IBM Argentina tendra que haber incluido el paquete de software alternativo en la
documentacin que suministr a la casa matriz de IBM antes de presentar la oferta?, preguntaron
los agentes de la SEC.

139

S, respondi Kaiser. "No veo el motivo por el cual el departamento latinoamericano de la

empresa [en Nueva York] no debera haber sido informado de uno de los elementos de la
propuesta."
Entonces, caba suponer que la sucursal argentina de IBM hubiera tenido que notificar a
los directivos de IBM en Nueva York en cuanto al contrato con CCR, dijo la investigadora de la
SEC.
"S".
"A quin?"
"A Steve Lew, o a m".
Haba sido Kaiser notificado de los costos y montos abonados a los subcontratistas de
IBM en el proyecto de Banco Nacin? le preguntaron a continuacin.
"No, no me pusieron al tanto de nada", respondi el ejecutivo, aclarando que no haba
recibido ninguna informacin al respecto hasta estallar el escndalo en 1995.
Rowley, el jefe de Kaiser, se haba mostrado igualmente sorprendido por las acciones de
IBM Argentina en su testimonio ante la SEC. Al igual que Kaiser, el australiano haba sido
bombardeado con preguntas acerca de los pagos hechos a CCR. Cmo era posible que una
sucursal de IBM pagara a un proveedor de servicios que no haba hecho ningn trabajo? Y por
qu motivo CCR haba cobrado antes que ningn otro subcontratista, a pesar de que los otros
haban realizado trabajos y CCR no? Los investigadores de la SEC volvan una y otra vez a las
mismas preguntas, segn las actas del interrogatorio.
Haba escuchado Rowley, en la poca de la licitacin de Banco Nacin, de una empresa
llamada CCR, inquiri la agente de la SEC.
"No", contest el ejecutivo, sin vacilar. Todo lo que saba era que el contrato de la
licitacin con el Banco Nacin era un proyecto de alto riesgo, porque era un contrato a precio fijo y
haba riesgos de sobreprecios por parte de los subcontratistas de IBM. Rowley repiti la historia de
Kaiser, en el sentido de que haban enviado a Lew a la Argentina, y que su tarea haba consistido
bsicamente en determinar si IBM Argentina tena suficientes tcnicos para hacer el trabajo sin
sobrepasarse en costos ni en tiempo. Tampoco haba escuchado hablar nunca del sistema de
software alternativo, asegur.
"Mi preocupacin era minimizar los riesgos para IBM y, al mismo tiempo, satisfacer al
cliente", dijo Rowley. Kaiser, a su vez, haba sealado que Lew haba sido enviado para
"asegurarnos de que todo estaba bajo control, de que el contrato era factible", y para confirmar
que "de existir riesgos, se haba tomado conciencia de cules eran y recaudo para resolverlos".
Segn ambos ejecutivos de la casa matriz de IBM, Lew haba llevado a cabo una evaluacin estrictamente tcnica de la propuesta, mientras que la evaluacin financiera haba quedado a cargo
del equipo argentino de IBM.
Lew, a su vez, no se desvi ni un pice de las declaraciones de sus superiores. En una
declaracin jurada, ante un notario pblico de Ciudad de Mxico, dijo que "en ningn momento
140

anterior a la presentacin de propuesta de IBM para la licitacin del Banco Nacin fui informado de
que CCR sera utilizada como subcontratista o en ninguna otra capacidad, o que IBM Argentina
tena intenciones de comprar un sistema de computacin alternativo". Agreg que "ni siquiera me
enter de la existencia de CCR" hasta "mucho despus de presentarse la propuesta [para la
licitacin]".
La conclusin tcita de los ejecutivos de la casa matriz de IBM era que durante el agitado
fin de semana de Ao Nuevo de 1994, cuando se haba redactado la oferta para la licitacin en el
piso quince del edificio de IBM en Buenos Aires, o bien nadie le haba dicho nada a Lew sobre el
contrato de 37 millones de dlares con CCR, o bien lo haban engaado.

"La culpa era de IBM Argentina"

Tiempo despus, Rowley y Lew sugeriran ms abiertamente que haba que buscar a los
culpables en IBM Argentina. En un testimonio a puertas cerradas el 26 de septiembre de 2000 en
la fiscala de White Plains, Nueva York, ante el juez Bagnasco y John Harris, el director de la
Seccin de Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia, ambos haban repetido sus
aseveraciones de que nunca se haban enterado de la existencia de CCR, aunque admitieron que
haban sido informados sobre el monto total del contrato y los "principales" subcontratistas del
proyecto.
Segn la transcripcin oficial del interrogatorio, Lew dijo que "la principal responsabilidad"
de los aspectos financieros del contrato recaan sobre IBM Argentina, a menos de que hubiera sido
delegada a la sede central de la corporacin en Nueva York. Interrogado sobre si ste haba sido el
caso, Lew, acompaado de dos abogados de IBM, dio varias volteretas retricas, hasta que al final
dijo que no saba.
Acto seguido, el fiscal norteamericano le hizo la misma pregunta a Rowley, en su calidad
de subgerente general del departamento de operaciones latinoamericanas de IBM.
"Haba algn funcionario del rea financiera de IBM Argentina que le reportara a
usted?", pregunt el fiscal.
"No, no haba. Toda la gente en las operaciones nacionales reportaban directamente al
gerente general del pas", respondi Rowley.
Segn la explicacin de Rowley, la casa central de IBM tena dos maneras simultneas de
manejar sus asuntos en la Argentina: "Mientras que el lado financiero era delegado [a la gerencia
de IBM Argentina], el lado tcnico... no era totalmente delegado", motivo por el cual se haba
enviado a Lew a dar una mano a los gerentes locales. En otras palabras, slo IBM Argentina
podra haber detectado un detalle financiero como un agujero de 37 millones de dlares en el
contrato.

141

Terminado el interrogatorio, en una entrevista bajo la lluvia en las escalinatas del edificio
de la Corte de White Plains, Bagnasco me sintetiz as lo que acababa de ocurrir: "Le echaron la
culpa de todo a IBM Argentina... Dijeron que haban sido engaados por IBM Argentina".

El engao
La casa matriz de IBM se neg a darle detalles a Bagnasco sobre cmo se haba
orquestado el supuesto engao, y tampoco respondi a mis pedidos de mayor informacin sobre
el tema. La poltica de la empresa, contrariamente a la seguida por muchas multinacionales
norteamericanas en el sentido de obrar con la mayor transparencia posible, pareca destinada a
ocultar la mayor informacin posible.
Tal como me lo confirmaron dos funcionarios de la casa matriz de IBM, el sentir dentro de
la empresa era que la prioridad era evitar que el escndalo fuera recogido por la prensa de
Estados Unidos. Y, hasta ahora, el silencio de IBM pareca estar logrando sus frutos: salvo un
artculo en la revista Latin Trade y otro en The Miami Herald, el caso IBM-Banco Nacin haba
desaparecido de los medios norteamericanos hacia fines de 2000.
Aunque los funcionarios de IBM parecan congelarse de terror cuando les preguntaba
sobre el caso de los sobornos en la Argentina, uno de los ejecutivos que particip en la
investigacin interna de IBM Argentina me cont en privado lo que segn la casa matriz de IBM
haba sucedido. "Nadie en nuestra casa matriz, Lew incluido, fue informado, escrita u oralmente,
de que CCR proveera algn tipo de servicios: todos supusieron que el dinero estaba destinado a
Consad, y por razones legtimas", me dijo el funcionario de IBM. El engao se produjo cuando, en
algn momento de la licitacin, IBM Argentina desvi 37 millones de dlares destinados a Consad
hacia CCR, seal.
"A Lew le dijeron que el dinero estaba destinado a Consad para tal o cual cosa. Pero,
cuando Lew regres a Estados Unidos, el dinero no fue a Consad, sino a CCR...", dijo. "Todo lo que
vio Lew fue el nombre de Consad, que era una empresa conocida y con buenos antecedentes."
Segn las fuentes que se cien a la versin de la casa matriz de IBM, despus de que Lew
aprob el proyecto de oferta el da de fin de ao, alguien en IBM Argentina "desdobl" el
subcontrato de 50 millones con Consad en dos partes Consad y CCR y destin 37 millones a
esta ltima. Si bien la casa matriz control el desarrollo del contrato en los meses siguientes, los
fondos para CCR habran sido ocultados.
Segn el ex ejecutivo fiel a la empresa, la casa matriz de IBM recin se enter de la
existencia de CCR cuando vio la auditora interna de IBM Argentina, llevada a cabo por Girn en
agosto de 1995. Quin haba ordenado desdoblar el contrato de Consad? El ex ejecutivo
respondi: "Slo poda haberlo hecho alguien con un puesto alto, y con poder como para coercer a
sus empleados a que participaran en la maniobra".
142

Poda ser, le coment. Pero haba un detalle: si los ejecutivos argentinos fueron los
culpables del fraude, por qu IBM nunca los acus de nada, considerando que el escndalo le
haba costado millones a la empresa? Y por qu la casa matriz ni siquiera lo haba despedido a
Martorana? Si bien la casa matriz haba invitado a renunciar a Martonara y haba despedido a
Soriani, ninguno de los dos haba sido acusado por la empresa de cometer fraude. "No se hizo por
motivos legales", me respondi.
"Se decidi que hacerles juicio no vala la pena, por los riesgos que ello implicaba: si
perdamos, ellos le hubieran hecho juicio a IBM por millones de dlares". Otra consideracin era
que, en un juicio criminal, Martorana y Soriani podan obligar a la casa matriz a entregar todo tipo
de informacin confidencial que la empresa no estaba dispuesta a dar a conocer, seal.
Pero por qu motivo dos hombres con una carrera profesional tan brillante como
Martorana y Soriani habran arriesgado sus puestos por un contrato?, le pregunt al ex ejecutivo
de IBM. "Por arrogancia suprema", me respondi. "Haban perdido contacto con la realidad. Eran
audaces, exitosos y crean poder llevarse el mundo por delante. Y tambin hay que recordar que
trabajaban en medio de una atmsfera general en los crculos polticos y de negocios de que 'todo
vale'. Eso no dej de influenciarlos."

Una historia difcil de creer

Pero era posible que los ejecutivos de la casa matriz de IBM en Nueva York hubieran
supervisado un contrato de 250 millones de dlares sin mirar sus aspectos financieros? Era
posible que Lew hubiera sido enviado para darle los toques finales a la propuesta, y no hubiera
notado que haba un pago de 37 millones de dlares sin propsito aparente, incluso si no hubiera
sabido de la existencia de CCR? Era "el americano" un mero tcnico que no se haba fijado en los
aspectos econmicos del contrato, como aseguraba l mismo y la casa matriz de IBM?
"Lo dudo seriamente", me contest Martorana, el ex presidente de IBM Argentina, cuando
lo confront con la versin de la casa matriz de IBM en uno de mis viajes a Buenos Aires. Al igual
que su ex vicepresidente, Soriani, Martorana insisti en que su respuesta no se basaba en datos
concretos, porque segn l nunca haba estado envuelto en los detalles especficos del Proyecto
Centenario. La oferta haba sido redactada por sus subordinados y los expertos de la casa matriz
de IBM, de acuerdo con el sistema de "gerencia vertical" de IBM por el cual los gerentes de rea
en la Argentina respondan directamente a los supervisores de rea regionales en Nueva York. Lew
haba sido enviado a Buenos Aires para supervisar la oferta, y la aseveracin de la casa matriz de
que su funcin era meramente tcnica no era cierta, asegur Martorana.
"La razn por la que mandaron a Lew, dicho por el propio Rowley, era por los riesgos
financieros del contrato", me seal Martorana. "Lo importante era que el asunto anduviera, pero
tambin que no perdiramos plata.... Por lo tanto, la misin de Lew era asegurarse de que los
143

precios de los subcontratistas fueran realistas. Me suena rarsimo que no hubiera visto al
subcontratista ms caro".
Y por qu la casa matriz haba enviado un tcnico, en lugar de un especialista financiero?
El ex presidente de IBM en Argentina se encogi de hombros y dijo, con una sonrisa: "El nico
que puede determinar si los precios presentados por un proveedor son realistas o no es un
tcnico". En los contratos de software, no existen los precios de lista, como cuando uno compra
una mquina, porque cada trabajo es diferente y depende de las horas-hombre que requiere,
explic. "El nico que puede determinar cuntas horas se necesitan para solucionar un problema
de software es un tcnico. IBM, muy astutamente, dice que Lew es slo un tcnico. Pero
justamente lo que se necesitaba para evaluar el riesgo financiero era un tcnico".
Okay, le dije a Martorana. Pero supongamos que a Lew le ocultaron la existencia del
contrato de 37 millones de dlares. Qu otra cosa poda haber hecho el enviado de la casa matriz
que confiar en los ejecutivos de IBM Argentina, que llevaban dcadas en la empresa y conocan
bien el negocio? Acaso IBM Argentina no tena cierta autonoma de decisin, tal como lo sealaba
la casa matriz?
"Ellos no te estn mintiendo. Te estn diciendo una verdad parcial", respondi Martorana.
"IBM Argentina tena plena libertad para algunas cosas, y necesitaba autorizacin de la casa matriz para otras". En los casos de contratos que llevaban consigo riesgos, en que la empresa poda
perder dinero, era necesaria la aprobacin de la casa central. Precisamente para eso se haba implantado el sistema de e-mails "Hotcase" (Caso Caliente), para que existiese constancia de una
aprobacin escrita de Nueva York, explic. Y el contrato con Banco Nacin, un contrato de altsimo
riesgo, haba sido aprobado de esta manera por la casa matriz, como estaba ampliamente
documentado, agreg el ex presidente de IBM Argentina.

Indicios de negligencia
En algo coincidan prcticamente todos los argentinos ubicados en ambos bandos del caso
IBM-Banco Nacin, incluidos Martorana, Soriani, los ex directores del Banco Nacin Aldaco y
Contartese, los funcionarios de la DGI que haban descubierto el caso, el juez Bagnasco, y el fiscal
Cearras: que la casa matriz de IBM en Nueva York saba ms de lo que la empresa estaba dispuesta a admitir. Haba otros detalles posteriores a la firma del contrato con Banco Nacin, que
ponan en tela de juicio las declaraciones de sorpresa y total inocencia de la casa matriz de IBM.
Por ejemplo, despus de firmado el contrato y de que IBM Argentina desembolsara 21
millones de dlares a CCR, todo pareca indicar que la casa matriz no le haba preguntado a IBM
Argentina para qu servicios haba sido pagado ese dinero hasta que el escndalo se hizo pblico
un ao despus. Y tampoco estaba claro si Rowley y Lew haban sido disciplinados por no haber
detectado las irregularidades en el contrato con el Banco Nacin que haban supervisado.
144

De hecho, ambos haban sido ascendidos en la corporacin en los aos siguientes, y los
investigadores argentinos preguntaban en privado si IBM los haba recompensado por su lealtad a
la empresa en su defensa legal en el caso. Cinco aos despus de explotar el caso IBM-Banco
Nacin, Rowley haba sido ascendido a gerente general de negocios globales de IBM en Nueva
York. Lew segua en California, pero ahora como ejecutivo del Centro de Proyectos Gerenciales de
Excelencia de IBM en Los ngeles.
En una entrevista en la Argentina en diciembre de 1999, el juez Bagnasco me dijo que,
despus de leer 22.000 pginas de evidencia y de investigar el caso por cuatro aos, haba
llegado a la conclusin de que haba tres posibilidades: "O que Lew y sus jefes en la casa matriz
de IBM fueron engaados, o que actuaron con negligencia, o que fueron cmplices. Casi un ao
despus, cuando lo entrevist en las escalinatas de la Corte en White Plains, Nueva York,
Bagnasco pareca haberse decidido por el segundo de sus tres escenarios. "Algunos elementos de
la causa permitiran interpretar que hubo probable negligencia o relajamiento de los controles",
me dijo el juez. "Eso permiti que se realizara este hecho ilcito en la Argentina, y que ellos no lo
hubieran detectado antes."

145

Captulo 9
UN TEMA DEL PASADO

Si la investigacin del Departamento de Justicia de Estados Unidos no culmin en una

acusacin federal a la casa matriz de IBM por violacin al Acta de Prcticas Corruptas en el
Extranjero a principios de 2001, al menos hasta que este libro entr en la imprenta, no fue por
falta de empeo de parte de los investigadores norteamericanos. De hecho, segn pude
establecer en ms de una docena de entrevistas en Washington D.C. y Nueva York a lo largo de
cuatro aos, el caso haba sido tomado con inters y entusiasmo en altas esferas del gobierno de
Clinton desde un principio. Apenas haban salido los primeros artculos de prensa sobre el
escndalo IBM-Banco Nacin, altos funcionarios del Departamento de Justicia le haban pedido al
jefe de la oficina del FBI en Argentina, William Godoy, que investigara el caso. Y muy pronto, el
Departamento de Justicia y el fiscal de White Plains, Nueva York, la jurisdiccin donde se
encuentra la casa matriz de IBM, haban enviado investigadores a la Argentina para darle una
mano al hombre del FBI.
Godoy

no

era

un

novato

en

investigaciones

corporativas,

ni

un

funcionario

profesionalmente perdido en un pas extranjero. Era hijo de padres argentinos que haban
emigrado a los Estados Unidos. Godoy haba estudiado leyes y contabilidad en la Universidad de
Kentucky, y haba ingresado en el FBI como abogado investigador en 1982. En parte por su origen
hispano y su conocimiento del espaol, haba sido enviado aos despus a las embajadas de
Estados Unidos en Ecuador y Uruguay, antes de ser designado, a mediados de los aos noventa,
representante legal del FBI en Argentina. Tal como pude descubrir ms tarde, el FBI difcilmente
hubiera podido encontrar entre sus agentes a alguien ms familiarizado con la Argentina, y con
IBM, que el propio Godoy.
Como suele ocurrir, la noticia del caso IBM-Banco Nacin lleg a los odos de altos
funcionarios del Departamento de Justicia y del FBI por vas informales, mucho antes de llegar por
cables confidenciales de la embajada de Estados Unidos en Argentina. Los primeros en saber del
caso fueron dos altos funcionarios del FBI, que de casualidad se encontraban en una visita
protocolar a Buenos Aires a fines de 1995 cuando salieron las primeras informaciones del
escndalo en la prensa local.
146

Pocos das despus, la oficina de la secretaria de Justicia Janet Reno, la sede central del
FBI en Washington, la SEC y la fiscala de Nueva York, recibiran los primeros informes de la
prensa argentina dando cuenta de la separacin de Martorana y Soriani de sus cargos en IBM
Argentina. Los funcionarios de casi todas estas agencias leyeron los cables con sumo inters y,
lejos de archivarlos, comenzaron a hacer preguntas sobre el caso. No era cosa de todos los das
que una multinacional como IBM apareciera envuelta en un caso de sobornos a funcionarios
gubernamentales.

El FBI en Buenos Aires

Los dos altos funcionarios del FBI que se encontraban de visita oficial en la Argentina en
el momento de estallar el escndalo eran Bill Espsito, director adjunto del FBI, y Frank Quijada,
jefe del Departamento de Asuntos Internacionales del FBI. Estaban en una visita programada
desde haca tiempo atrs, para negociar con el gobierno de Menem la apertura de una oficina del
FBI en Buenos Aires. Hasta ese momento, el FBI coordinaba sus investigaciones en Amrica del
Sur desde su oficina en la embajada de Estados Unidos en Montevideo, Uruguay, porque ni
Argentina, ni Brasil, ni Chile haban querido permitir el establecimiento de una oficina del FBI en
sus territorios. Aunque el FBI se comprometa a no realizar ninguna investigacin sin el
conocimiento y permiso previo del pas husped, los gobiernos sudamericanos haban tenido
miedo

que

grupos

nacionalistas

izquierdistas

los

acusaran

de

ceder

presiones

norteamericanas, y permitir que se violase la soberana nacional dejando que la agencia de

Estados Unidos abriera una oficina en sus territorios.
Sin embargo, ahora que la Argentina tena un gobierno ms cercano a los Estados Unidos,
los dos funcionarios del FBI, acompaados por Godoy, que en ese entonces viva en Uruguay como
director adjunto de la oficina del FBI en Montevideo, haban pedido audiencias con altos
funcionarios del gobierno de Menem para gestionar la apertura de una oficina del FBI en la
embajada norteamericana en Buenos Aires. El FBI quera colaborar con los servicios de
inteligencia argentinos en la investigacin sobre la posible presencia de grupos terroristas rabes
en las fronteras con Paraguay y Brasil, as como tambin emprender investigaciones conjuntas con
la polica argentina sobre la creciente industria del lavado de dinero en el pas.
Durante su estada en el hotel Marriott de Buenos Aires, Espsito y Quijada haban visto
los grandes titulares sobre el escndalo de IBM en la Argentina. El tema les despert la curiosidad
de entrada. "El caso estall justo cuando estbamos all, lo recuerdo muy bien", me dijo Quijada,
quien en calidad de director de la Seccin de Relaciones Internacionales del FBI supervisaba a los
agentes designados en las embajadas norteamericanas de todo el mundo. "Hablamos del asunto,
y Espsito me dijo: "ste podra ser un caso para nuestra jurisdiccin. Estaba entusiasmado con la
idea'".
147

Tan entusiasmados estaban que le pidieron al chofer que los conduca que pasara delante
del edificio de IBM, ubicado a pocas cuadras del Marriott donde se hospedaban, para echarle un
vistazo, me coment Quijada. Los dos funcionarios del FBI se detuvieron unos segundos a
observar el rascacielo, que en esa semana era el centro de atencin de la prensa argentina.
De regreso en Washington D.C, Espsito empez a hacer llamadas telefnicas sobre el
caso. El comentario generalizado en las oficinas del FBI era que el monto de los sobornos pagados
a los funcionarios del Banco Nacin pareca demasiado alto como para haber pasado desapercibido
por la casa matriz de IBM en Nueva York. Tanto Espsito como sus asistentes se hacan la misma
pregunta: Cmo poda ser que los directivos de la multinacional norteamericana no se hubieran
percatado de una suma tan importante?

Legisladora argentina toca la puerta

La oficina de la secretaria de Justicia Janet Reno ya se haba enterado del tema por va
separada. Semanas atrs, haba recibido una carta confidencial de la legisladora argentina Mara
Cristina Guzmn, alertando a las autoridades norteamericanas sobre el escndalo IBM-Banco
Nacin. Sin embargo, la carta haba languidecido casi un mes sobre algn escritorio de la oficina
de Reno, entre las tantas otras denuncias internacionales que se reciban all a diario.
Guzmn, una diputada de la provincia de Jujuy, haba enviado su carta el 14 de
septiembre de 1995, con copias a Newt Gingrich, el republicano que presida la Cmara de
Diputados, y a Richard Gephardt, el lder de la minora demcrata en el Congreso. En realidad, la
diputada no tena muchas esperanzas de que alguien le prestara atencin al caso. Pero tampoco
tena mucho que perder. En su carta, peda que el gobierno de Estados Unidos iniciara una
investigacin sobre IBM, y adjuntaba varios informes del Congreso argentino sobre el caso.
A principios de octubre, sin que la diputada argentina supiera qu haba pasado con su
solicitud, Reno envi la carta a la Divisin Criminal del Departamento de Justicia. sta, a su vez, la
deriv a su Departamento de Fraudes, la seccin que se ocupaba de investigar casos de sobornos
en el extranjero que podan constituir violaciones del Acta de Prcticas Corruptas de 1977. Y una
vez que lleg all, el caso fue asignado a Peter B. Clark, el director adjunto de la Seccin Fraudes.
Difcilmente poda haber cado en mejores manos. Clark, un veterano criminalista ya
cercano a los sesenta aos, era uno de los mximos expertos en la materia de la ley antisobornos
norteamericana. Clark haba sido uno de los redactores de la ley, cuando trabajaba como abogado
de la SEC en la dcada del setenta. Luego de pasarse a las filas del Departamento de Justicia,
haba coordinado algunas de las investigaciones antisobornos ms agresivas de la poca. Entre
otras, haba emprendido las exitosas investigaciones sobre sobornos pagados por la Lockheed y la
General Electric. Clark se vanagloriaba de saber ms que nadie en Estados Unidos sobre sobornos
transnacionales. Y lo ms probable es que no exagerara.
148

El 20 de noviembre de 1995, dos meses despus de que la carta de Guzmn llegara a

Washington D.C, Clark respondi la misiva de la diputada argentina. En su carta, Clark le inform
a la legisladora que la secretaria de Justicia Reno haba delegado el asunto IBM-Banco Nacin a su
seccin. "He ledo su misiva y los materiales que Ud. nos envi", escribi Clark, como para
enfatizar que estaba interesado en el caso y que la suya no era una respuesta meramente formal.
"En caso de que Ud. o algn otro funcionario argentino deseen agregar informacin, sta es la
oficina apropiada para hacerlo", agregaba la carta.
Al recibir la respuesta, la diputada Guzmn tom lo escrito por Clark al pie de la letra, y
empez a bombardear al funcionario norteamericano con recortes de peridicos sobre el caso. Al
poco tiempo, Clark estaba suficientemente interesado como para nombrar a uno de sus
funcionarios para que se abocara de lleno a la investigacin. La decisin fue fcil: tena un
argentino en la oficina. Se trataba de Roberto Braceras, un joven abogado de 26 aos, que haba
nacido en la Argentina y hablaba espaol.
El curriculum de Braceras era impecable: no slo se haba graduado suma cum laude de
Dartmouth College, una de las mejores universidades de Estados Unidos, sino que haba obtenido
su diploma de abogado en Yale, quizs la mejor escuela de leyes del pas. Adems, Braceras tena
la juventud y energa como para trabajar de cuerpo y alma en la investigacin. Inmediatamente
tras recibir el caso, Braceras se pas varias semanas estudiando la informacin de la comisin
investigadora del Congreso argentino que haba enviado la diputada Guzmn.
Sin embargo, cuando comenzaron a salir noticias del caso IBM-Banco Nacin en la prensa
norteamericana primero en noticias breves de cables de agencias noticiosas provenientes de la
Argentina, y luego en artculos ms extensos en The Miami Herald y The Financial Times, otros
funcionarios del Departamento de Justicia empezaron a mostrar inters por el asunto y a exigir un
rol en la investigacin. ste era el tipo de caso que, de ser ganado, poda convertir a un fiscal
federal en una celebridad nacional, como los que eran entrevistados regularmente en CNN, y
garantizarle un jugoso sueldo en el sector privado cuando decidiera dejar de trabajar para el
gobierno. "Estbamos muy entusiasmados con este caso", me seal un ex funcionario de la
oficina de Clark, que trabajaba con l en ese momento. "Para nosotros, presentar un caso contra
una gran corporacin como IBM es como un gran desafo profesional... En ese sentido, no somos
tan diferentes de los periodistas". Si algo no faltaba en la oficina de Clark del Departamento de
Justicia era inters por averiguar ms sobre el caso.

La fiscal de Nueva York, interesada

Fuera de la oficina de Clark, quien primero pidi hacerse cargo de la investigacin fue
Mary Jo White, la fiscal del Distrito Sur de Nueva York. La fiscal se haba enterado del escndalo
IBM-Banco Nacin a travs de la prensa, y quera tomar el caso para su oficina. Segn
149

funcionarios que participaron de las negociaciones, White haba llamado a Clark para sealarle que
la casa matriz de IBM estaba ubicada en su jurisdiccin, Nueva York.
"Este caso tiene que ver con Nueva York. Yo lo quiero para m", le habra dicho White,
segn uno de sus allegados. Clark le contest que la investigacin ya estaba en marcha, que ya
haba designado un investigador para el caso, y que lo mejor sera aunar esfuerzos y trabajar
juntos. Cuando colg el telfono, Clark le inform a su joven investigador, Braceras, que de ahora
en ms trabajara en equipo con un investigador de la fiscala de Nueva York.
La fiscal neoyorquina design a Kerry Lawrence, un abogado de 36 aos de edad, para
que se dedicara al caso. Lawrence, un hombre de pelo castao enrulado, haba ingresado en la
fiscala siete aos atrs, despus de graduarse de abogado en Emory University y trabajar durante
cuatro aos en un estudio de abogados de Connecticut.
"Era un arreglo informal, una doble jurisdiccin", me explic uno de los dos funcionarios,
agregando que no se trataba de un caso comn. "Se nos dijo a ambos que trabajaramos juntos."
Mientras tanto, la SEC estaba iniciando su propia investigacin, sobre si se haban
tergiversado los libros contables de la corporacin. De manera que a comienzos de 1996, existan
dos investigaciones en Estados Unidos: una criminal, llevada a cabo conjuntamente por el
Departamento de Justicia en Washington D.C. y la fiscala de Nueva York, que tena por objeto
determinar si IBM haba violado las leyes antisoborno; y una civil, de la SEC, para ver si IBM haba
violado las reglas que obligan a las corporaciones pblicas a reflejar con veracidad sus
transacciones financieras en sus libros contables.

Comienza la investigacin
Unas pocas semanas despus, a fines de enero de 1996, Braceras y Lawrence haran su
primer viaje a Buenos Aires. Viajaban acompaados por dos agentes del FBI asignados al caso:
Godoy, quien todava estaba designado en Montevideo, y David Clark, quien tena su sede en
Nueva York. Oficialmente, la misin de los visitantes era explicarles a los funcionarios argentinos
el contenido de una rogatoria que pronto entregaran para pedir informacin oficial del caso bajo
el marco del Tratado de Asistencia Legal Recproca. Dicho tratado estableca que los funcionarios
norteamericanos no podan llevar a cabo investigaciones en la Argentina, sino que deban pedir
informacin a los investigadores argentinos. La comitiva de investigadores norteamericanos pas
varios das en Buenos Aires, y se entrevist con el juez Bagnasco, el fiscal Cearras y el secretario
de Justicia Elas Jassan. Y mientras hacan su presentacin sobre la carta rogatoria que presentaran en pocos das, los viajeros escucharon los primeros detalles del caso de boca de sus colegas
argentinos. El 31 de enero de 1996, cuando Braceras y Lawrence estaban concluyendo su visita, el
Departamento de Justicia de Estados Unidos present su primera solicitud de informacin bajo el
tratado de asistencia mutua.
150

"Todos estbamos de acuerdo en que se haba cometido un hecho ilcito", recuerda uno
de los miembros de la comitiva norteamericana. "Obviamente, toda esta historia de la empresa
CCR y el sistema de software alternativo era un cuento. Sin embargo, para poder presentar cargos
en Estados Unidos necesitbamos evidencia de que algn ejecutivo de la casa matriz haba sido
partcipe del acto ilcito".
Los jvenes investigadores estaban esperanzados. Si se poda probar la complicidad de la
casa matriz de IBM, sera uno de los casos antisoborno ms grandes de la historia
norteamericana. El muy publicitado caso de 1995 por el cual la Lockheed haba sido condenada a
pagar una multa por violacin del acta antisobornos se debi a un contrato de 79 millones de
dlares para la venta de tres aviones a Egipto o sea, menos de un tercio del monto del contrato
IBM-Banco

Nacin.

No

era

de

sorprenderse,

entonces,

que

Clark

decidiera

supervisar

personalmente el caso. Si llegaba a probar la complicidad de la casa matriz de IBM, sera el

broche de oro de su carrera.

"Clark estaba muy interesado"

Cuando la diputada Guzmn viaj a Washington para asistir a la Conferencia Nacional de
la Oracin el 31 de enero de 1996, aprovech para llamar a Clark. Para su sorpresa, el funcionario
del Departamento de Justicia tom su llamada. No slo eso: la invit a su despacho a las 2 de la
tarde del da siguiente. Cuando Guzmn lleg a la cita, acompaada de su marido, Clark les pre gunt si tenan alguna otra cita en lo que restaba del da. De no ser as, dijo, cancelara todas sus
reuniones de la tarde, para poder dedicar el mayor tiempo posible a escuchar los detalles del caso.
Durante cuatro horas, Guzmn le explic a Clark el caso IBM-Banco Nacin, de principio a fin.
"Cuando salimos de su oficina, ya estaba oscuro", recuerda la diputada. Exhaustos, el
matrimonio Guzmn cen esa noche en un restaurante italiano que les haba recomendado Clark.
Se haba creado una buena relacin de trabajo entre el funcionario norteamericano y la diputada
argentina.
En los meses siguientes, Guzmn sigui envindole a Clark informacin sobre el caso. En
un viaje posterior a Washington D.C, la diputada y su marido salieron a cenar con Clark y su mujer, y los cuatro descubrieron que tenan ms cosas en comn que su inters por el caso IBMBanco Nacin. Durante la cena, la conversacin haba girado en torno a las artes: Clark result ser
un experto en arte africano, mientras que Guzmn y su marido eran coleccionistas de arte
latinoamericano. Hacia los postres, Clark y Guzmn intercambiaron opiniones sobre cmo poda
avanzar la investigacin en que estaban trabajando. "Clark pareca muy, pero muy, interesado en
el caso", recuerda Guzmn.
Cuando comenzaron a circular en Buenos Aires los rumores sobre la entrevista de
Guzmn con Clark, el senador del partido radical Leopoldo Moreau y otros legisladores
151

comenzaron a planear su propia visita a la capital norteamericana. Queran interesar a sus colegas
en el Congreso norteamericano sobre el tema, y ver si podan acelerar la investigacin en Estados
Unidos.

La embajada manda un cable "sensitivo"

Sin embargo, dentro de la embajada de Estados Unidos en la Argentina, el entusiasmo
por la investigacin no era tan grande como en Washington D.C. Por el contrario, exista un nimo
casi contrario al de ayudar a los legisladores argentinos que pretendan viajar a Washington.
En agosto de 1996, la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires envi un cable
calificado de "sensitivo" al Departamento de Estado, que no dejaba muchas dudas sobre el sentir
de la embajada. El cable fechado en Buenos Aires con el nmero 004864-091639Z, que pude
obtener tras presentar una solicitud formal al Departamento de Estado bajo el Acta de Libertad de
Informacin, estaba firmado por el encargado de negocios de la embajada, Ronald D. Godard. Su
texto deca que "tenemos entendido por reportes de prensa que el senador Leopoldo Moreau
(Unin Cvica Radical) y otros legisladores argentinos estn planeando hacer un viaje a Estados
Unidos muy pronto. Aparentemente planean acercarse a miembros del Congreso de Estados
Unidos para pedir su asistencia en la identificacin de supuestas 'cuentas bancarias secretas' en
Estados Unidos vinculadas con el controvertido contrato IBM-Banco Nacin, as como ventas
fraudulentas de armas a Croacia y Ecuador y ventas fraudulentas de oro. No se han acercado [en
esta ocasin] a la embajada para pedir asistencia. La embajada ignor un pedido de informacin
previo de Moreau sobre el caso IBM-Banco Nacin" (subrayado del autor).
En el ltimo prrafo del cable, bajo el ttulo "Comentario", el encargado de negocios de la
embajada deca: "Si esta visita se materializa, no tenemos muy en claro lo que los legisladores
argentinos esperan lograr. Las agencias de Washington deberan tener presente que el senador
Moreau, un crtico abierto y acrrimo del gobierno de Menem, estar persiguiendo su propia
agenda poltica" (subrayado del autor). El cable de Godard no dejaba demasiadas dudas de qu
lado estaban las simpatas de su redactor.

El entusiasmo se enfra
Con el correr de los meses, tambin se enfri el entusiasmo de algunos investigadores del
caso en Washington D.C. Despus de lidiar con el sistema judicial argentino durante varias
semanas, los subalternos de Clark empezaron a tener dudas sobre la sinceridad del juez
Bagnasco. Segn pude saber tras entrevistar a media docena de funcionarios norteamericanos

152

que trabajaron en el caso, Braceras y Lawrence empezaron a sospechar que Bagnasco estaba
retrasando las cosas, o por lo menos no estaba cooperando como esperaban.
Bagnasco, a quien la prensa argentina pintaba como un campen de la lucha contra la
corrupcin, no devolva las llamadas, decan. "A veces, se tardaba hasta una semana en
devolvernos una llamada, y nunca nos daba datos slidos", me seal uno de los funcionarios del
Departamento de Justicia. A medida que pasaban los meses y ni el juez Bagnasco ni el gobierno
argentino enviaban informaciones tiles, los funcionarios norteamericanos pasaron de las
sospechas a sentirse molestos.
A principios de 1997, un ao despus de iniciada la investigacin norteamericana, el
equipo Braceras-Lawrence an no haba recibido ni un solo documento de la oficina de Bagnasco,
que era la encargada de colaborar con la Justicia de Estados Unidos. Los funcionarios
norteamericanos empezaron a creer que los argentinos estaban jugando con ellos. "Pasaron dos
aos antes de que recibiramos la primera informacin de la Argentina", recuerda una fuente del
gobierno de Estados Unidos. "Dos aos!", enfatiz.
Luego, un buen da en 1998, la embajada de Estados Unidos en Buenos Aires recibi
sorpresivamente un expediente de 22 mil pginas, en espaol. Era el legajo completo del caso
IBM-Banco Nacin: una verdadera avalancha de documentos, que dejara a los investigadores
enterrados en papeles durante varios meses. Los funcionarios norteamericanos inmediatamente
pensaron que era una maniobra adrede para entorpecer la investigacin mientras se aparentaba lo
contrario. Las 22 mil pginas tuvieron que ser enviadas a Washington D.C. para ser traducidas,
una tarea que de por s tomara varios meses. Para los funcionarios norteamericanos, todo pareca
indicar que Bagnasco, o algn otro miembro de la Justicia argentina, estaba moviendo los hilos
detrs de bambalinas para sabotear la cooperacin entre ambos pases. No podan entender por
qu los argentinos no haban suministrado partes del expediente antes.
Pero los fiscales ya se haban llevado su primer gran disgusto con la Justicia argentina en
1996, apenas tres semanas despus de regresar de su viaje a Buenos Aires. En base a sus
informes de aquella visita, la secretaria de Justicia Reno les haba enviado al juez Bagnasco y al
juez uruguayo Gerardo Peduzzi una carta confidencial en febrero de 1996, con una lista de once
funcionarios argentinos de los que se requera ms informacin. Reno quera que los jueces
entrevistaran

estos

funcionarios

en

Buenos

Aires,

en

presencia

de

investigadores

norteamericanos, y les preguntaran si tenan cuentas secretas en Uruguay relacionadas con el

caso IBM-Banco Nacin. La lista de Reno era explosiva: inclua a Alberto Kohan, el jefe de
Gabinete de Menem, en cuyo equipo trabajaba el fundador de CCR, Juan Carlos Cattneo.
Ante el asombro de los funcionarios norteamericanos, la noticia sobre la carta de Reno
haba aparecido publicada en la primera plana de los peridicos argentinos y uruguayos pocos das
despus. Los diarios reprodujeron la lista de los funcionarios menemistas, sealando que estaban
siendo investigados por Estados Unidos. Como era de esperar, Kohan y los dems funcionarios
montaron en ira, y protestaron de inmediato ante la embajada de Estados Unidos en Buenos
153

Aires. Kohan no slo se quej amargamente ante James Cheek, el embajador de Estados Unidos,
sino que exigi una explicacin pblica por parte de los Estados Unidos.
"Se supona que la solicitud del Departamento de Justicia fuese confidencial", me coment
el embajador Cheek aos despus. "Todo se arruin cuando el asunto se hizo pblico. La relacin
entre las dos partes de la investigacin empez mal de entrada."
Fuera quien fuere el que haba filtrado a la prensa el contenido de la carta de Reno, haba
logrado su objetivo: que se abriese una brecha entre los investigadores de ambos pases. "El
episodio de la carta distorsion totalmente el proceso, y lo convirti en un caso poltico", me
coment Cheek. De all en ms, todo fue cuesta abajo. De pronto, la prensa argentina empez a
creer que la investigacin de Estados Unidos estaba destinada a descubrir casos de corrupcin en
el gobierno de Menem, cuando en realidad buscaba determinar si IBM haba violado la ley
antisobornos de Estados Unidos. A partir de ese momento comenzara una disputa legal entre
ambos pases que empantanara aun ms la investigacin.1
Los funcionarios norteamericanos crean que Bagnasco no era ajeno a la politizacin de la
investigacin. Para ellos, el juez estaba empeado en probar que haba existido una conspiracin
de la casa matriz de IBM para pagar los sobornos. Quizs lo haca simplemente porque era una
hiptesis que atraa la atencin, y le garantizaba grandes titulares en los medios. O, quizs, como
deca el ex ministro Cavallo, porque estaba tratando de desviar la investigacin, para diluir lo ms
posible el juicio a los responsables del soborno en la Argentina, y posibles revelaciones que
pudieran afectar a altos funcionarios argentinos.

Washington duda de Bagnasco

Las sospechas de los investigadores de Estados Unidos aumentaron en 1998 cuando
Bagnasco pidi la extradicin de Lew y Rowley mediante instrumentos legales que un funcionario
del Departamento de Justicia me describi cmo "torpes". El Departamento de Justicia deneg la
peticin, sealando que no poda extraditar a personas que no haban sido condenadas. En su
lugar, ofreci a Bagnasco interrogar a ambos ejecutivos en Washington D.C.
La opinin generalizada en Washington D.C. era que Bagnasco se negaba a hacer esto
ltimo porque quera arrestar a los dos ejecutivos norteamericanos una vez que pisaran suelo argentino, y crear as un revuelo periodstico aun mayor alrededor del caso. Si realmente quera
interrogarlos, por qu no lo haca en Washington?, decan.

La noticia sobre la carta de Reno fue publicada el 22 de febrero de 1996 en el semanario uruguayo Bsqueda bajo el
ttulo "Fiscales Norteamericanos Piden a Juez Uruguayo que Interrogue a Once Funcionarios Argentinos". El reportero de
Bsqueda, Ral Ronzoni, me dijo en una entrevista telefnica en 1999 que haba obtenido la informacin de "fuentes
judiciales uruguayas".

154

Si quedaba una reserva de confianza en el juez Bagnasco entre los funcionarios de

Estados Unidos, se evapor cuando Bagnasco viaj a Washington D.C. en septiembre de 1998
para presentar su pedido de extradicin de Lew y Rowley. No fue la causa del viaje en s lo que
cay mal en Washington, sino la publicidad que se le dio. Segn me dijeron altos funcionarios de
Estados Unidos, se supona que el objetivo del viaje era una reunin confidencial del juez
argentino con funcionarios del Departamento de Justicia para resolver la disputa sobre la
extradicin de los dos ejecutivos de la casa matriz de IBM.
Pero, para sorpresa de los funcionarios del Departamento de Justicia, que son
especialmente alrgicos a la prensa, Bagnasco se present en el edificio rodeado de periodistas
argentinos, que haban viajado con l desde Buenos Aires especialmente para la ocasin. Das
despus, el peridico de circulacin masiva Clarn haba publicado una foto de Bagnasco, parado
triunfalmente frente al Capitolio, con la mirada perdida en el horizonte. La fotografa pintaba al
juez como un paladn de la lucha anticorrupcin, que haba llevado su cruzada hasta las mismas
entraas del sistema jurdico norteamericano. En los pasillos del Departamento de Justicia, los
funcionarios norteamericanos comentaron la fotografa con indignacin.
A esta altura del partido, haba una opinin generalizada en Washington D.C. que
Bagnasco quizs en aras de una carrera poltica estaba buscando protagonismo a cualquier
costo. Segn los norteamericanos, el juez estaba condenando a IBM en la prensa, en lugar de
hacerlo en una corte de Justicia. Su actitud no slo era poco profesional, decan, sino que era
contraproducente para la investigacin judicial. Y su empeo en extraditar a Lew y Rowley pareca
encaminado a crear un escndalo mundial. "Es un Garzn en potencia", me coment un alto
funcionario norteamericano, refirindose al juez espaol que se hizo famoso por exigir la extradicin del ex dictador chileno Augusto Pinochet.
En 1999, cuando la disputa sobre la extradicin de Lew y Rowley haba llegado a un punto
muerto, Bagnasco fue invitado nuevamente a Estados Unidos a discutir con Clark y otros funcionarios del Departamento de Justicia la manera de destrabar el caso. Pero el juez argentino
rechaz la oferta, tras enterarse de que le ofreceran negociar las condiciones bajo las cuales los
funcionarios de IBM podan ser entrevistados en Estados Unidos. En cambio, Bagnasco pidi a
travs del embajador argentino en Washington, Diego Guelar, una entrevista personal con Reno, la
secretaria de Justicia de Estados Unidos. Si lo reciba Reno, viajara a Washington D.C.
"Bagnasco daba la impresin de estar ms interesado en que su foto saliera en los
peridicos argentinos que en sacar el caso adelante", me coment un alto funcionario del
Departamento de Justicia norteamericano, al tiempo que me preguntaba si el juez estaba
pensando en lanzarse a una carrera poltica. Otro investigador norteamericano en el caso
especul: "Bagnasco se encontr con dificultades para encausar a los acusados de IBM Argentina,
Martorana y Soriani. As que, para distraer la atencin de lo que estaba pasando en Argentina, se
concentr en la supuesta responsabilidad de la casa matriz de IBM Estados Unidos... Lo que no
me queda claro es si Bagnasco hizo esto ltimo por motivos polticos o personales. No lo s".
155

Hasta Manuel Rocha, el encargado de negocios de la embajada de Estados Unidos en

Buenos Aires, comparta el escepticismo sobre el juez argentino. En una entrevista poco antes de
su traslado a mediados de 2000, Rocha me seal que Bagnasco, lejos de ser una figura clave
para llevar adelante la investigacin de IBM, haba sido el principal obstculo.
"Hemos trabajado sin descanso en un esfuerzo por acomodarnos a los deseos del juez de
entrevistar a los dos ejecutivos de IBM", me dijo Rocha, el embajador interino en la Argentina en
ese momento. Segn Rocha, despus de que Bagnasco se negara a tomarle declaracin a Lew y
Rowley en Estados Unidos, la embajada norteamericana haba tratado de convencerlo de que los
interrogara en la embajada argentina en Washington, D.C. "El mayor obstculo con el que nos
enfrentamos fue la negativa del juez de que el interrogatorio tuviera lugar en territorio argentino
en la capital norteamericana. Si esto se diera, el caso se destrabara de inmediato", dijo Rocha.
Sin embargo, no fue hasta varios meses despus, en septiembre de 2000, cuando
Bagnasco finalmente accedi levantar el pedido de extradicin y entrevistar a Lew y Rowley en la
fiscala de White Plains, en Nueva York. Se haban perdido dos aos en la disputa por la
extradicin de ambos ejecutivos, se lamentaban los funcionarios de Estados Unidos.

La Investigacin que no se hizo

Haba presiones del gobierno de Menem para retrasar la investigacin? Guelar, el
embajador argentino en Washington D.C, y muy allegado a Menem en ese momento, no descarta
que algn sector del gobierno estuviera tratando de frenar la investigacin, pero tampoco lo
asegura. Guelar dice que trat, sin xito, de que el gobierno argentino contratara a Kroll
Associates o a alguna otra firma privada de investigaciones de Estados Unidos para que in vestigara el caso de IBM. Incluso, haba enviado un cable a su gobierno proponiendo que para
evitar gastos al Estado se contratara a una firma investigadora bajo su propio riesgo,
prometindole que se quedara con porcentaje de los dineros de los sobornos que pudiera
encontrar en cuentas secretas en el extranjero.
Segn Guelar, Menem apoy la idea, quizs para desligarse de posibles acusaciones en su
contra en el futuro. Menem deriv el tema al diputado Csar Arias, uno de sus ms cercanos
colaboradores, afirma Guelar. Pero alguien dentro del equipo presidencial tumb el proyecto,
sugiriendo en cambio que se contratara a una firma internacional para investigar la venta de
armas argentinas a Croacia. Finalmente, no se hizo una cosa ni la otra.
"Al presidente Menem le haba gustado la idea, pero nunca lleg a materializarse", dice
Guelar. "No tuve respuesta por va oficial, y sin una instruccin, no poda hacer una gestin en ese
sentido. El tema desapareci."

156

Bagnasco reacciona
El juez Bagnasco, un hombre delgado, de barba prolija y mirada vidriosa, respondi con
una sonrisa y ocasionales arrebatos de indignacin a todas las crticas de los funcionarios de
Estados Unidos con que lo confront en una de las primeras entrevistas que le hice en Buenos
Aires. Fantico de la pera, Bagnasco tena msica clsica en su oficina a toda hora. Cuando entr
en su pequeo despacho, el magistrado me esperaba sentado detrs de su escritorio, al lado de
una bandera argentina, mientras su aparato de msica emita un aria de pera italiana que le
daba a la escena un aire de cierta solemnidad. Con un gesto amable, pero distante, Bagnasco me
invit a sentarme.
Por lo que pude deducir en esa entrevista de una hora, y en otras cuatro largas
entrevistas en los meses que siguieron, era evidente que Bagnasco estaba al tanto de las dudas
que tenan sobre l los funcionarios de Estados Unidos. Y era evidente que resenta
profundamente tal escepticismo. A su juicio, el Departamento de Justicia norteamericano estaba
protegiendo a IBM, o por lo menos estaba interpretando las leyes de tal manera que la casa
matriz de la corporacin no podra ser acusada de haber operado al margen de la ley.
Cuando le pregunt por qu se haba tardado dos aos en entregar informacin a Estados
Unidos, y por qu haba abrumado a los funcionarios del Departamento de Justicia disparndoles
sorpresivamente un caonazo de 22 mil pginas, el juez estall: "Qu?!!" Segn l, eran los
norteamericanos quienes se haban demorado. El equipo Braceras-Lawrence haba hecho una
peticin informal de cooperacin en el caso durante su viaje a Buenos Aires a principios de 1996,
pero no haban oficializado el trmite sino hasta mucho despus, asegur. "El FBI no hizo una
peticin formal hasta 1998, o sea que yo no hubiera podido entregarles el expediente antes que
eso", agreg. Adems, Godoy, el representante legal del FBI en la Argentina, haba tardado
muchsimo tiempo en instalar una fotocopiadora en su oficina y en copiar las 22 mil pginas,
agreg Bagnasco. "Le llev dos o tres meses traer la fotocopiadora a mi oficina", dijo Bagnasco.
Y por qu se tardaba tanto en responder los llamados de los funcionarios del
Departamento de Justicia?, pregunt. "Eso es un invento", respondi Bagnasco. El juez seal
que, en su ltima reunin con Clark en Washington D.C, haban acordado estar en contacto
telefnico para evitar depender de la correspondencia escrita, que poda tomar meses en pasar los
trmites burocrticos del gobierno argentino y la embajada norteamericana en Buenos Aires.
Bagnasco, que no habla una palabra de ingls, admiti que alguna que otra llamada poda haberse
demorado por falta de traductor, pero nunca ms que unos pocos das. "A veces, cuando era
necesario desde un punto de vista legal, les exigamos una peticin por escrito, pero jams les
denegamos informacin alguna", asegur.
Cuando le pregunt sobre las crticas de que estaba llevando adelante un show meditico,
quizs en anticipacin de una futura carrera poltica, el juez reaccion con una sonrisa burlona. S,
era cierto, hablaba a menudo con la prensa sobre el caso IBM, pero lo haca precisamente para
157

mantener vivo el caso y poner mayor presin para su resolucin, dijo. Al contrario de lo que
sospechaban los funcionarios norteamericanos, nunca haba filtrado ninguna informacin
confidencial a la prensa, agreg.
Pero si realmente quera resolver el caso cuanto antes, por qu se rehusaba a
entrevistar a Lew y Rowley en Estados Unidos, tal como lo proponan los fiscales norteamericanos?
"Porque tener una charla amigable con estos seores, que seguramente son muy agradables,
sera totalmente intil", contest Bagnasco, agregando que un interrogatorio bajo las leyes
norteamericanas le permitira a IBM no contestar preguntas claves. Bagnasco dijo que ya haba
hecho la prueba interrogando a otros ejecutivos y abogados de IBM en Estados Unidos, y todos se
haban amparado en privilegios legales norteamericanos que les permitan no contestar ciertas
preguntas. "No haba voluntad de cooperacin. Se refugiaron en el secreto profesional y otros
privilegios legales, y no me contestaron el 90 por ciento de las preguntas. As, nunca vamos a llegar a descubrir la verdad", seal el juez.
A juicio de Bagnasco, era esencial que los ejecutivos de IBM testificaran en la Argentina y
contestaran todas las preguntas. "El problema es que ellos no confan en el sistema judicial
argentino. Hay algunas agencias de Estados Unidos que dicen que el sistema de Justicia argentino
es catico, espantoso, y quin sabe cuntas cosas ms. Yo he tratado de explicarles que este
proceso fue llevado a cabo con absoluta transparencia, y creo haberles dado todas las garantas
contempladas por la ley".

Estados Unidos decide no extraditar

El Departamento de Justicia de Estados Unidos, despus de estudiar el expediente de 22
mil pginas suministrado por Bagnasco, haba determinado que no poda aceptar la extradicin de
Lew y Rowley. El 18 de marzo de 1999, el Departamento de Justicia envi una carta confidencial al
gobierno argentino, explicando las razones de su decisin.
El documento clasificado de siete pginas estaba firmado por Harris, el director de la
Seccin de Asuntos Internacionales del Departamento de Justicia, y por su asistente legal Michael
Burke. La carta deca que aunque el Departamento de Justicia haba sido informado por
funcionarios argentinos de qu fondos de IBM Argentina haban ido a parar a travs de
corporaciones off-shore a los bolsillos de directores del Banco Nacin, "el pedido de extradicin no
provee NINGUNA evidencia de que IBM, Lew o Rowley hubieran jugado algn papel en dichas
transferencias, o que hubieran estado al tanto de ellas". El documento, enviado por correo
diplomtico, subrayaba la palabra "NINGUNA", como para dejar sentado de que los investigadores
norteamericanos no haban tenido de dnde agarrarse para satisfacer el pedido de extradicin.
La carta segua diciendo que el Departamento de Justicia haba estudiado los argumentos
de Bagnasco acerca de que Lew y Rowley haban "participado activamente" en las preparaciones
158

de la propuesta de IBM y que, durante sus respectivas visitas a la Argentina en los das anteriores
a la presentacin de la propuesta, ambos ejecutivos haban sido puestos al tanto de los detalles y
riesgos del contrato con Banco Nacin. Sin embargo, continuaba la carta, "no existe evidencia en
los documentos presentados de que [Lew y Rowley] estuviesen al tanto del supuesto plan de
sobornos, o que lo hubieran aprobado".
"No existe evidencia de que Rowley hubiera participado en la decisin de incluir a CCR
como subcontratista, o que supiera de la misma", segua diciendo la carta. "Es obvio que Lew tuvo
una mayor participacin en la preparacin de la oferta, pero... no existen pruebas, sin embargo,
de que por ello se hubiera enterado de que CCR era una argucia para canalizar sobornos a
funcionarios pblicos".
El documento terminaba diciendo que, para dar curso a la extradicin, la Argentina deba
probar que ambos ejecutivos haban sido cmplices en un acto de corrupcin. "Las autoridades
argentinas tendran que proveer evidencia de que Lew o Rowley estaban al tanto de que el
contrato con CCR estaba destinado... a proveer un mecanismo para hacer pagos a funcionarios del
Banco Nacin", deca el documento. "No es suficiente decir, como dice el pedido de extradicin,
que Rowley y Lew revisaron documentos de la oferta en que figuraba un contrato con CCR". Era
necesario demostrar que ellos tenan algn tipo de "conocimiento corrupto" del caso, o sea, que
hubieran sabido de que se estaba realizando un acto de corrupcin.
Bagnasco se dio por vencido a fines de 2000, accediendo a entrevistar a Lew y Rowley en
la fiscala de White Plains. Resignado, Bagnasco me dijo tras tomarles declaracin a los dos
ejecutivos que, con sus testimonios, culminaba el captulo de su investigacin en Estados Unidos,
y el caso volva a centrarse en los acusados en la Argentina.
Sentados en el bar del ultramoderno hotel Mercer de Nueva York, en la zona bohemia de
Manhattan, Bagnasco me seal que las declaraciones de Lew y Rowley echndole toda la culpa
del caso a IBM Argentina le daba elementos de prueba adicionales que necesitaba para iniciar los
juicios a Martorana y Soriani. Significaba eso que haba dejado de creer en la responsabilidad de
la casa matriz de IBM?, le pregunt. Bagnasco se encogi de hombros, diciendo que no con la
cabeza. "Yo creo que ellos [en la casa matriz] se manejan as: mientras menos saben, menos se
comprometen... Pero es muy difcil de probar que se hicieron los distrados. Y lo que no se puede
probar, no existe."

Veredicto: Una multa a IBM

Pero mientras el caso permaneca empantanado en el Departamento de Justicia, la SEC
haba avanzado en su investigacin paralela sobre si los libros contables de la casa matriz de IBM
haban reflejado con veracidad las transacciones financieras de su subsidiaria argentina. El 21 de
diciembre de 2000, la SEC termin su investigacin de cuatro aos, concluyendo que IBM deba
159

pagar una multa de 300 mil dlares por no haber reportado debidamente a sus accionistas "los
pagos presumiblemente ilcitos" realizados por su subsidiaria argentina "a funcionarios extranjeros".
Segn el acuerdo firmado entre la SEC y la empresa, IBM se comprometa a pagar la
multa por el hecho de que su subsidiaria argentina haba disfrazado "pagos ilcitos",
presentndolos en sus libros contables como "pagos a subcontratistas". La sede central de IBM en
Estados Unidos, "sin el conocimiento o aprobacin de ningn empleado en Estados Unidos", haba
reflejado esa informacin falsa en su reporte anual a la SEC, violando las leyes norteamericanas,
deca el fallo.
Dentro de la SEC, la multa aceptada por IBM se vivi como una victoria: era la primera
vez que se acordaba una pena de ese tamao en un caso de sobornos en el extranjero desde el
sonado fallo contra la Triton Corp. en 1997. Y en el caso de IBM, la multa de 300 mil dlares era
comparativamente ms alta, porque la acusacin no inclua cargos de conspiracin para sobornar
a funcionarios extranjeros, como haba sido el caso con la Triton.
Horas despus del anuncio, cuando llam por telfono a Linda Thomsen, la investigadora
del caso en la SEC, la funcionaria sonaba feliz. Acababa de terminar su investigacin de cuatro
aos, y se dispona a tomar sus vacaciones navideas. "Esto enva un mensaje a todas las
corporaciones de que si estn operando en el mercado global, sus obligaciones con sus accionistas
incluyen todo lo relacionado con sus operaciones extranjeras", me dijo Thomsen. "Las
corporaciones no pueden beneficiarse de sus ganancias en el extranjero sin tener responsabilidad
sobre cmo las generan."
Sin embargo, IBM haba logrado persuadir a la SEC de que ni Lew ni ningn otro
funcionario de IBM en Estados Unidos haba sabido de los sobornos. Ni Thomsen ni sus colegas
quisieron entrar en detalles sobre cmo haban llegado a esa conclusin. Sin embargo, un
miembro del equipo de la SEC me seal que, por lo que haban averiguado en sus entrevistas
con Lew, Rowley y Kaiser, el fraude haba sido cometido por "la ex jefatura mxima" de IBM
Argentina, que haba "fabricado" documentos y antedatado otros. "IBM sufri las consecuencias
de haber descentralizado demasiado sus operaciones", me dijo uno de los investigadores de la
SEC. "La corporacin haba sido criticada en el pasado por ser demasiado centralizada, y se dieron
vuelta demasiado para el otro lado. Lo que pas en la Argentina fue una de las consecuencias de
ese cambio".

Pesquisa criminal en "estado vegetativo"

Aunque importante, el fallo de la SEC no era devastador en la escala de Richter de las
investigaciones corporativas, como lo hubiera sido una acusacin criminal del Departamento de
Justicia. Y la investigacin penal del Departamento de Justicia se haba desinflado.
160

La fecha de prescripcin de los delitos del caso se acercaba. Y el equipo de investigacin

original ya se haba dispersado, y no haba suficientes elementos como para que un nuevo grupo
de investigadores le diera un segundo viento a la pesquisa. Braceras, el joven argentinonorteamericano ayudante de Clark, haba renunciado a su cargo para aceptar un trabajo mucho
mejor remunerado en un bufete de abogados de Boston. Lawrence, el asistente de la fiscal de
Nueva York, tambin se haba pasado al sector privado, y trabajaba ahora para un estudio de
abogados de White Plains, a pocas cuadras de su antigua oficina. Clark, el agente del FBI en White
Plains, haba sido trasladado. Godoy, el representante legal del FBI en Buenos Aires, todava
estaba en su puesto, pero dedicado tiempo completo a perseguir fugitivos y traficantes de drogas.
Tal como lo haba escrito el Departamento de Justicia en su carta negando la extradicin
de Lew y Rowley, Estados Unidos haba interpretado que no haba pruebas contundentes de la
complicidad de la casa matriz de IBM. "ste es un delito que tuvo lugar en Argentina", me dijo
uno de los investigadores de Estados Unidos. "El acto delictivo ocurri en Argentina, los que se
iban a beneficiar estn en Argentina, los funcionarios en cuyas cuentas se encontraron sobornos
eran argentinos. ste es un problema argentino, y tiene que ser resuelto en Argentina... En el
mundo se cometen muchos delitos, pero no todos tienen que ser investigados la polica de Nueva
York."
Cuando le pregunt a un alto funcionario norteamericano sobre el estado de la
investigacin, me dijo, tras muchas vueltas, que el caso IBM-Banco Nacin no haba sido cerrado
del todo, pero estaba en estado "vegetativo". A juzgar por la energa de sus palabras, lo mismo
podra haberme dicho "muerto y enterrado".

Los agujeros de la ley

En los meses siguientes, consult a varios funcionarios norteamericanos que haban
trabajado en el caso sobre si la eventual falta de pruebas sobre el posible "conocimiento corrupto"
de Lew y Rowley era un motivo suficiente para que la Justicia de Estados Unidos no presentara un
cargo criminal contra la casa matriz de IBM. Qu pasaba si los ejecutivos de la casa matriz no
eran cmplices, pero haban mirado hacia el otro lado? Acaso no se poda probar negligencia de
su parte?
Algunos de los entrevistados me dijeron que la investigacin no haba progresado por una
serie de razones de las que no se sentan muy orgullosos. Existan enormes lagunas legales en el
acta antisobornos de Estados Unidos. La ley tena una falla fundamental, porque se aplicaba
exclusivamente a empresas norteamericanas y ciudadanos norteamericanos, y no a sus
subsidiarias o representantes en el exterior. Era un monumento a la hipocresa, porque prohiba a
las empresas estadounidenses sobornar a funcionarios extranjeros, pero no deca nada sobre sus
filiales en el exterior.
161

Los crticos europeos de la ley norteamericana no estaban del todo errados cuando decan
que las empresas norteamericanas hacan lo mismo que las europeas, slo que a travs de sus
filiales en el exterior. Segn la ley, para acusar a una corporacin de Estados Unidos los fiscales
deban probar "conocimiento corrupto" de la casa matriz, o que la casa matriz hubiera sabido de la
conducta criminal de su subsidiaria. Adems, el pago del soborno deba tener lugar en Estados
Unidos, o a travs de bancos, lneas telefnicas, o e-mails que pasaran por territorio
norteamericano.
El Acta de Prcticas Corruptas fue enmendada el 10 de noviembre de 1998 para terminar
con estos agujeros legales. A partir de ese momento, la enmienda permita a los fiscales
norteamericanos presentar cargos contra "cualquier persona" que pagara un soborno, lo que
inclua a las subsidiarias extranjeras, aunque los fiscales todava deban probar una conexin con
el territorio norteamericano, lo que permita una pequea rendija legal por la que todava podan
escaparse las subsidiarias extranjeras en algunos casos. De todas maneras, ya era tarde para
aplicar la nueva ley al caso IBM-Banco Nacin: los sobornos haban sido pagados cuatro aos
antes de ser aprobada la enmienda. Y el cambio de la ley antisobornos de 1998 no tena carcter
retroactivo.
Por otro lado, la ley antisobornos no cubra muy bien casos de negligencia, o ceguera
voluntaria de las casas matrices norteamericanas. Aun despus de la enmienda de 1998, los
fiscales deban probar que la sede central de la empresa haba "autorizado, dirigido o controlado"
la actividad ilegal de su subsidiaria, o sea, que haba tenido "conocimiento corrupto" del mismo.
Si bien el ex vicepresidente de IBM Argentina, Soriani, deca que Lew saba de la
existencia de CCR, el propio Soriani haba admitido que l no estaba presente en la reunin en
que presuntamente haba circulado la lista de subcontratistas que mencionaba a CCR. Y si bien
uno de los presentes, Neira, haba confirmado que una lista de subcontratistas haba circulado en
la reunin, el propio Neira haba aclarado que no le constaba que Lew supiera cul era el propsito
del subcontrato con CCR.
Segn la ley norteamericana, incluso si Lew hubiera sabido de la existencia de CCR en ese
momento, tal conocimiento no lo haca necesariamente cmplice del delito. Sin un testigo estrella
que declarara haber visto a Lew o algn otro ejecutivo de la casa matriz de IBM participar de una
reunin donde se discutieran los sobornos, la casa matriz ni siquiera poda ser acusada de ceguera
voluntaria.

Problemas de implementacin
Adems, el gobierno de Estados Unidos estaba aplicando la ley antisobornos a medias
tintas, decan algunos de los funcionarios ms crticos. Hacia fines de los aos noventa, el
gobierno de Clinton estaba empeado en lograr la aprobacin de tratados internacionales
162

antisobornos, ms que en profundizar sus sanciones internas. Durante aos, las multinacionales
norteamericanas se haban estado quejando de estar perdiendo miles de millones de dlares en
contratos ganados por sus competidores de Asia y Europa, que no estaban sujetos a leyes
antisoborno en sus respectivos pases. Y en aos recientes, el gobierno norteamericano se haba
concentrado en presionar a los pases asiticos y europeos a competir en un plano de igualdad,
mediante la firma de la Convencin Internacional Antisobornos.
Era un hecho que Estados Unidos no haba encausado a gran cantidad de empresas por
violacin a la ley antisobornos en los ltimos aos. Segn me informaron en el Departamento de
Justicia, desde la aprobacin del Acta en 1977 hasta fines de 1999 se haban presentado cargos
criminales contra 29 corporaciones norteamericanas en promedio de poco ms de una por ao.
Estos encausamientos haban resultado en multas de unos 30 millones de dlares, y sanciones a
unos 20 ejecutivos de una veintena de empresas.
Segn los investigadores, parte del problema era que resultaba muy difcil probar hechos
que tenan lugar en la privacidad de las oficinas corporativas, donde a menudo los nicos testigos
eran dos personas, y el caso se reduca a la palabra de una contra la otra. Las dificultades se
multiplicaban porque los fiscales norteamericanos tienen prohibido hacer investigaciones en el
extranjero, y deben conformarse con la cooperacin o falta de cooperacin de los gobiernos
extranjeros.
"Recibimos informes de casos de soborno todo el tiempo, por e-mails, llamadas
telefnicas de otras agencias gubernamentales, o de reporteros", me dijo un funcionario del
Departamento de Justicia. "En algunos casos, leemos el material y les decimos 'Muchas gracias'.
En otros, hay suficientes elementos como para que pidamos al FBI que asigne un agente al caso.
Pero incluso en esos casos, muchas veces estas investigaciones se estancan por falta de
evidencia."
Asimismo, la Seccin Fraudes del Departamento de Justicia, encargada de investigar
estos casos, haba sido reducida en los ltimos aos: mientras que a principios de la dcada del
noventa contaba con 100 abogados, ahora tena apenas 65, de los cuales slo unos pocos
trabajaban tiempo completo en casos antisobornos. Obviamente, no se trataba de una gran
prioridad para el gobierno de Estados Unidos.

El Departamento de Justicia se defiende

Clark me neg rotundamente que su oficina se hubiera vuelto menos agresiva en la
investigacin de posibles violaciones a la ley antisobornos. En una entrevista telefnica de 80
minutos, el principal encargado de la investigacin IBM-Banco Nacin en Estados Unidos se neg a
hablar del caso especfico, pero defendi a capa y espada la actuacin de su equipo en las

163

investigaciones sobre corrupcin en el extranjero. No haba ningn relajamiento de las investigaciones antisobornos, asegur.
"Al contrario, ahora es ms estricta. Desde nuestra perspectiva, sta ha sido una ley muy
eficaz", seal el funcionario. "Las empresas norteamericanas estn gastando millones de dlares
por ao en educar a sus empleados, detectar y prevenir el pago de sobornos". Adems, la
enmienda de 1998 a la ley antisobornos la haba hecho aun ms efectiva, ya que a partir de ahora
Estados Unidos poda presentar cargos en casos de pagos indebidos realizados por extranjeros
vinculados a empresas norteamericanas.
Clark, admiti, sin embargo, que aun despus de la enmienda, para presentar cargos
criminales era necesario que el extranjero hubiera cometido parte de su crimen en Estados
Unidos,

utilizado

comunicaciones

telefnicas

e-mails

que

pasaran

por

territorio

norteamericano. Pero la ley antisobornos cubra muchos ms casos que antes, asegur.
Y por qu en los ltimos treinta aos haban tenido lugar tan pocos encausamientos?, le
pregunt. Clark contest que el nmero de juicios dependa de cmo haca la cuenta: si se
incluan los casos de soborno en los cuales, por razones tcnicas, el Departamento de Justicia no
haba presentado cargos bajo el acta-antisobornos sino bajo otras leyes, el nmero de casos
llevados a juicio estaba ms cerca de los 50, precis.
Y cmo se explicaba que el nmero de fiscales e investigadores en su propia oficina
haba bajado significativamente en aos recientes? Acaso no era se un indicio de que el
gobierno haba sido reacio a presentar cargos por sobornos, y en cambio estaba poniendo
mayores esfuerzos en lograr la firma de una convencin global antisobornos? No, contest Clark.
Segn el funcionario, su oficina haba llegado a tener 100 abogados a principios de los noventa,
pero eso haba sido exclusivamente por la crisis de las "Savings and Loans", las empresas
financieras que haban quebrado en masa por aquella poca. Cuando pas la crisis, el nmero de
abogados de la Seccin Fraudes haba sido reducido a 65.
Pero, al mismo tiempo, su oficina haba empezado a colaborar en varios casos con varias
fiscalas en todo el pas, como haba ocurrido en la investigacin del caso IBM-Banco Nacin.
"Ahora podemos multiplicar nuestras investigaciones, invitando a fiscales que trabajen con
nosotros en casos relacionados con sobornos." Clark pareca sinceramente convencido de que, en
trminos generales, el sistema funcionaba.

Lawrence: "Una pregunta vlida"

Cuando visit a Lawrence, el abogado de la fiscala de Nueva York que junto con Braceras
haba hecho las primeras averiguaciones del caso durante su visita oficial a Buenos Aires, acababa
de renunciar a su cargo pblico. Lawrence se haba integrado en 1999 a Plunkett & Jaffe, un
estudio de abogados de White Plains, Nueva York, muy cerca de su anterior despacho en la
164

fiscala. Me recibi con nerviosismo: la ley no le permita revelar secretos del sumario, y no se
senta muy cmodo hablando de un caso que por lo menos en los papeles todava estaba
siendo investigado.
Pero, por lo que me dijo y por lo que dej de decir pude deducir que su investigacin
ni siquiera haba llegado a un gran jurado, el paso previo a una presentacin de cargos formales
por parte de la Justicia. Tal como me lo haban explicado otros funcionarios, "la Seccin Fraudes
del Departamento de Justicia y la fiscala consideraron que cualquier acto de soborno ocurrido en
su totalidad en la Argentina, sin la colaboracin de la casa matriz, no daba lugar a un
encausamiento [de la casa matriz] en Estados Unidos", explic Lawrence. Si el hecho delictivo
hubiera ocurrido despus de la enmienda de 1998, quizs sera otra historia, se encogi de
hombros.
Pero haba otro detalle, insist. Asumiendo que Lew, tal como lo haba declarado, nunca
hubiera sabido de la existencia de CCR, cmo poda ser que la casa matriz de la empresa hubiera
pasado por alto un pago de 37 millones de dlares a un subcontratista desconocido? Y asumiendo
que una corporacin acostumbrada a negociar por miles de millones de dlares no se hubiese
percatado de un pago de tan slo 37 millones de dlares, no lo hubiese tenido que detectar
luego, cuando IBM le pag a CCR antes que a cualquier otro subcontratista? Acaso no es delito
hacerse el distrado, y no hacer preguntas sobre lo que hacen los empleados de uno en el
exterior?, le pregunt.
"Bueno, todo depende de cundo la casa matriz se enter del soborno, y de lo que hizo
en ese momento", contest Lawrence. La implicancia era clara: si la casa matriz de IBM haba
dado inicio a una auditora interna inmediatamente despus de enterarse del escndalo como la
empresa deca que haba hecho al enviar sus auditores a Buenos Aires a fines de 1995 poda
aducir haber actuado con responsabilidad. Pero si la empresa haba actuado con negligencia, poda
ser castigada.
Casi al salir, cuando me admiti que la ley antisobornos tena algunas clusulas que rara
vez se aplicaban, le pregunt si Estados Unidos no tena un doble discurso, al predicar la lucha
antisobornos en todo el mundo y no apretar ms las tuercas sobre sus propias corporaciones por
las actividades de sus subsidiarias.
"Es una pregunta vlida", respondi Lawrence, con una sonrisa sufrida. "Una cosa es si
una compaa norteamericana verdaderamente no tiene ninguna participacin en la conducta
[delictiva] de sus ejecutivos extranjeros. Pero qu pasa cuando la casa matriz crea una
estructura corporativa que le permite esconderse detrs de esa defensa territorial? Creo que es
legtimo preguntarse si las empresas no deberan ser consideradas ms responsables por los actos
delictivos de sus subsidiarias."

Agente del FBI... y ex empleado de IBM

165

Por cierto, la investigacin de Estados Unidos sobre el caso IBM-Banco Nacin tampoco
habra ganado credibilidad si se hubiera hecho pblico que Godoy, el jefe de la oficina del FBI en la
Argentina, haba sido un empleado de IBM en el pasado. Fuentes bien informadas de Estados
Unidos me confiaron que, a principios de los aos ochenta, mientras estudiaba abogaca en la Universidad de Kentucky, Godoy haba sido empleado de la Divisin Productos de IBM en Estados
Unidos, y que su experiencia all le haba dejado una excelente opinin de la empresa. La primera
fuente que me alert sobre el tema se pregunt en voz alta si el paso de Godoy por IBM no haba
influenciado su opinin sobre el caso.
En un primer momento, cuando le pregunt a un diplomtico de Estados Unidos que
supervisaba el caso si era cierto que Godoy haba trabajado para IBM, su respuesta fue
categrica: "No es cierto". Sin embargo, das despus, ese mismo diplomtico me llam, con voz
acongojada, para corregir su declaracin previa. Sin dejar de defender al agente del FBI, me dijo:
"Perdname, pero tenas razn. De hecho, Godoy trabaj para IBM mientras estudiaba leyes".
Acto seguido, seal: "Pero djame decirte que lo conozco bien, y no vas a encontrar a un
investigador ms aguerrido y ms profesional que Godoy".
Mis llamados a la oficina de Godoy en la embajada de Estados Unidos en la Argentina
fueron transferidos a Kathy Davis, la vocera de la misin diplomtica. Tras hacerle llegar a Godoy
mis preguntas a travs de la vocera, Davis me respondi una semana ms tarde con la siguiente
informacin: Godoy haba trabajado para IBM, primero en una pasanta en el verano del 79, y
luego en los aos 1981 y 1982.
Preguntada si esto no planteaba un conflicto de inters con su posicin como investigador
del FBI en el caso IBM-Banco Nacin, Davis respondi: "La oficina legal del FBI ha determinado
que no hay conflicto de inters en el hecho de que [Godoy] haya participado en la investigacin de
IBM". Cmo llegaron a esa determinacin?, pregunt. Davis contest: "Porque Godoy no ha
seguido teniendo un vnculo econmico o financiero con IBM. Dej de trabajar para ellos en 1982".
Pero yo tena ms preguntas: En qu momento inform Godoy a la oficina legal del FBI
que haba trabajado para IBM? Fue en 1995, cuando dio inicio a la investigacin, o en el 2000,
cuando llam a la embajada para preguntar sobre su empleo anterior? Davis prometi enviarle
mis nuevas preguntas a Godoy. Das despus, la vocera me volvi a llamar para informarme que
"el consenso aqu [en la embajada] es que este pozo ya se sec: Ya te hemos dado suficiente
informacin".
Los expertos a quienes consult sobre el tema tenan opiniones divididas. Stephen Potts,
director de la Oficina de tica del gobierno de Estados Unidos, me dijo que la designacin de un
agente del FBI como investigador de una empresa para la que haba trabajado no constitua
necesariamente un conflicto de intereses, si ya no exista un vnculo econmico con la compaa.
"Sin embargo, podra no tratarse de la idea ms brillante del mundo", me seal Potts, con una
sonrisa.
166

"Lo correcto en un caso como ste sera que el investigador le avise a su jefe que haba
trabajado para la empresa", continu Potts, sealando que no estaba al tanto de qu haba
ocurrido en este caso en particular. "Tambin debera avisarle a su jefe si haba dejado a la
empresa con sentimientos extremadamente positivos o negativos hacia ella. Acto seguido, el jefe
debera decidir en base a esa informacin si el investigador podra mantenerse neutro, o si sera
necesario asignar la investigacin a otra persona".
Otros expertos tomaban una posicin ms dura. Robert Rosen, un profesor de tica en la
escuela de leyes de la Universidad de Miami, cit reglamentos de la Asociacin de Abogados de
Estados Unidos, segn los cuales los abogados no deben trabajar en casos en que hubieran tenido
alguna vinculacin con una de las partes. "Ciertamente, podra dar una apariencia de comportamiento improcedente", seal Rosen. "Si un caso como ste llegara a juicio, los abogados
defensores buscaran descalificar la investigacin del gobierno de Estados Unidos, argumentando
que el investigador del FBI podra ser parcial hacia una de las partes."

Una secuela de la Guerra Fra

Jack A. Blum, un ex investigador del Congreso norteamericano famoso por haber
descubierto algunos de los escndalos de sobornos y corrupcin poltica ms grandes del pas, me
respondi con una sonrisa malvola cuando le cont que la investigacin penal de Estados Unidos
sobre el caso IBM-Banco Nacin estaba en el limbo. No era de sorprenderse, me dijo.
Blum era visto con admiracin por los investigadores ms jvenes del Congreso, como
Roach, que a menudo lo llamaban para pedirle consejos. Haba sido uno de los principales
investigadores en el juicio por el pago de sobornos de la Lockheed en los aos setenta, y haba
sido uno de los redactores del Acta antisobornos de 1977. Ahora, ms de treinta aos despus, se
desempeaba como abogado en el bufete Lobel, Novins & Lamont de Washington, D.C, y
espordicamente asesoraba al Comit Bancario del Senado y al Departamento de Justicia sobre
casos de corrupcin internacional.
Le ped a Blum que, en base a su experiencia, me pusiera en perspectiva por qu haba
fracasado la investigacin del Departamento de Justicia, ms all de los argumentos legales que
ya haba escuchado. Segn Blum, no haba duda de que la mayora de los fiscales en los casos
antisoborno abogados jvenes como Lawrence y Braceras, e incluso sus superiores, como Clark
eran gente sincera y motivada, que tenan las mejores intenciones de presentar cargos contra
empresas que participaban en actos de corrupcin.
El problema era que estaban peleando una guerra casi imposible de ganar, contra
estudios de abogados super poderosos contratados por las empresas multinacionales, que casi
siempre encontraban escapatorias para sus clientes gracias a la vaguedad de la ley antisobornos.
Y en materia de control de daos, agreg, las grandes corporaciones siempre seguan la misma
167

estrategia, como si fuera un ritual: soltar un poco de informacin al principio, alargar los casos
durante aos, y luego cuando aparecan las informaciones ms dainas desecharlas como algo
trillado, un tema del pasado. Estaba en los manuales.
"No

es

una

coincidencia

que

tan

pocos

casos

antisoborno

hayan

llegado

encausamientos, y que la mayora de las empresas acusadas hayan sido compaas pequeas",
me dijo Blum. "El problema con el Acta de Prcticas Corruptas es que es muy difcil de aplicar.
Tiene cientos de agujeros legales. La nica pregunta es por cul de estos agujeros se van a
escapar los acusados."
En la prctica, la burocracia del aparato de Justicia norteamericana haca difcil presentar
cargos federales en casos de crmenes corporativos, que eran mucho ms complejos que otros. No
slo exista el obstculo de tener que probar "ms all de dudas razonables" actos que tenan
lugar en la privacidad de una corporacin, sino que los actos ilegales investigados en estos casos
haban ocurrido en el exterior. Para entender estos problemas, haba que ponerse en los zapatos
de un fiscal, como los que haban investigado el caso IBM-Banco Nacin.
"Si soy un fiscal y tengo que procesar cien casos, y tengo a un drogadicto bobo que asalt
a una tienda Seven Eleven, arma en mano, y qued filmado en la cmara del local, es un caso
bastante fcil de ganar. Voy a ir a la corte, le voy a mostrar la videocinta al jurado, voy a lograr
que le den al tipo diez aos de prisin y salgo hecho un hroe", explic Blum. "Por el otro lado, si
quiero presentar cargos contra IBM, tengo que hacer frente a una montaa de documentos
escritos en tres idiomas, testigos repartidos en catorce pases, y seis estudios de superabogados
contratados por la empresa."
"El solo hecho de lograr los testimonios de los empleados de IBM, despus de que la
empresa seguramente los traslad a la India, Per o quin sabe dnde, es un lo terrible.
Simplemente para entrevistar a los ejecutivos, tienes que gastar una fortuna en pasajes de avin,
hoteles, etc. Y luego de gastar cientos de miles de dlares, hay que leer miles y miles de
documentos", continu. Era un riesgo grande para una oficina de gobierno: si muchas investigaciones terminaban en nada, algn supervisor o auditor comenzara a preguntar si no estaban
derrochando dinero en causas imposibles.
Finalmente, la lucha era desigual: los fiscales del gobierno eran generalmente jvenes
brillantes, pero jvenes al fin. Y deban enfrentarse con los mejores abogados de Estados Unidos,
muchos de ellos ex fiscales, que tenan el tiempo y los medios para estudiar cada lnea de cada
documento con una lupa para buscar resquicios legales.
"La mayora de estos jvenes fiscales nunca lidiaron con casos ms complejos que echar
a andar la videocinta del Seven Eleven y mandar al asaltante a la crcel", dijo Blum. "No saben ni
por dnde empezar. Y los abogados defensores lo complican todo. Y al final del proceso, cuando se
llega al jurado, sus miembros son confrontados con tal complejidad de datos, idiomas, pases y
culturas diferentes, que a menudo no pueden llegar a un acuerdo y no condenan a nadie. De

168

manera que hay un sentimiento tcito en el aparato de Justicia que dice, vale la pena tanto
esfuerzo?"
Le hice un gesto con la mano a Blum, pidiendo que se detuviera all mismo. No me
convenca del todo su explicacin. Si la ley era tan difcil de aplicar, y los jvenes fiscales se
sentan tan intimidados por leyes imperfectas y defensores de alto vuelo, cmo poda ser que
nadie hubiera planteado este problema en los treinta aos de vigencia de la ley?
El veterano investigador sonri. "Porque todo esto se tap durante la Guerra Fra", dijo.
"Con mi experiencia de treinta aos en esto, le puedo decir que todo este sistema de no prestarle
atencin a la corrupcin y de ayudar a los jefes de Estado extranjeros a ocultar sus fondos en
cuentas secretas, era algo muy conveniente durante la Guerra Fra. Nos ayud a mantener de
nuestro lado a todos estos lderes extranjeros. Si jugaban de acuerdo con nuestras reglas en el
plano internacional, podan robarse lo que quisieran y nadie los perseguira. La razn por la cual
ahora todo puede ser discutido abiertamente es que la Guerra Fra se termin. Gradualmente, el
aparato gubernamental que protega este tipo de prcticas corruptas por razones de 'seguridad
nacional' se est desmoronando. Lo que queda es el residuo de esas estructuras que haban sido
creadas durante la Guerra Fra para proteger a los gobiernos anticomunistas. Es una estructura
que se est empezando a desintegrar, pero muy lentamente."

"No tenemos nada que agregar"

Lamentablemente, el sistema que frenaba las investigaciones de prcticas corruptas en el
extranjero se estaba desintegrando tan lentamente que casi no se haca notar. Despus de dos
aos de investigar este caso, leer ms de mil pginas de documentos legales y entrevistar a cerca
de 100 funcionarios y figuras relacionadas con el caso, no pude sino llegar a la conclusin de que
Estados Unidos no poda seguir alegando de buena fe ser el campen de la lucha internacional
antisobornos si no adoptaba medidas severas para poner en orden su propia casa.
Contrariamente a las teoras conspirativas de muchos funcionarios y periodistas
argentinos,

era

evidente

que

no

haba

una

intencin

concreta

de

los

investigadores

norteamericanos de proteger a la casa matriz de IBM. Lo que s pude concluir era que, aunque las
corporaciones norteamericanas eran sujetas a un escrutinio ms profundo que sus competidoras
europeas y asiticas, la ley norteamericana era porosa y su implementacin, dbil. La multa de
300 mil dlares de la SEC haba sido un castigo para IBM, ms por la publicidad negativa que por
su monto, pero no dejaba de ser un fallo civil referido a una omisin en los registros contables de
la corporacin.
El sistema judicial norteamericano, que tal como lo sealaba Blum todava estaba influido
por los resabios de la Guerra Fra, todava tena suficientes obstculos como para impedir

169

investigaciones eficaces a posibles prcticas corruptas de las empresas norteamericanas en el

extranjero.
Conclusin? Blum tena razn. Todo apuntaba a que el caso IBM-Banco Nacin no pasara
ms all de la multa de la SEC. Quizs terminara sin cargos criminales no slo en Estados Unidos,
sino tambin en la Argentina. Hacia principios de 2001, la investigacin estaba archivada en el
Departamento de Justicia de Estados Unidos.
Slo Roach y sus colegas en el Subcomit de Investigaciones del Senado parecan seguir
interesados en el tema. Aun si decidieran convocar a audiencias sobre el caso, su investigacin no
planteaba ningn peligro para IBM ni para sus ejecutivos: a lo sumo, las audiencias podran
instalar el tema en la opinin pblica, y crear un debate que poda llevar a cambiar la legislacin
para que casos como ste no se pudieran dar en el futuro.
Y en la Argentina los juicios a los 15 implicados en el caso prometan resultar en la
absolucin de la mayora, o en penas menores para unos pocos. Martorana y Soriani, los ex jefes
de IBM Argentina, estaban procesados por defraudacin, pero no por soborno, lo que significaba
que en el peor de los casos podan ser condenados a seis aos de prisin, con probabilidades de
que si les daban tres aos podan cumplir su condena en libertad condicional, fuera de la crcel. El
fundador de Consad y CCR, Juan Carlos Cattneo, y los ex directores del Banco Nacin Dadone,
Aldaco y Contartese estaban acusados de fraude al Estado y aceptacin de sobornos, pero el
testigo principal de que haban sido sobornados y no "gratificados" a posteriori estaba muerto. No
era impensable que todo terminara sin que ninguno de los implicados pisara por un da la crcel.
En cuanto a IBM, Lew y Rowley haban sido ascendidos a sus nuevos puestos ejecutivos
en las oficinas de IBM en Los ngeles y Nueva York respectivamente, Kaiser estaba en su nuevo
puesto ejecutivo con Oracle en Brasil, y el ex jefe del Departamento Latinoamericano de la casa
matriz de IBM, Libero, se haba retirado y probablemente pasaba parte de su tiempo en una
mansin de 800 mil dlares que estaba a su nombre en las cercanas de Palm Beach, Florida.
Y cul era la respuesta de la casa matriz de IBM a todas las sospechas sobre su
actuacin en el caso de los sobornos pagados a los funcionarios del Banco Nacin? Por lo que pude
ver y escuchar, la empresa mantuvo el perfil ms bajo posible, confiada en que el dao
propagandstico se limitara a la Argentina tan slo uno de los ms de cien pases donde operaba
y no pasara a los medios de Estados Unidos.
Mis esfuerzos por entrevistar a Lew y sus jefes fueron infructuosos. Despus de tres aos
de negativas por parte de la casa matriz de IBM de permitirme entrevistarlos, le envi un ltimo
e-mail al director de relaciones pblicas de IBM en Nueva York, con copia a Lew, dicindoles que
sera de inters pblico que Lew explicara al mundo su historia de lo que pas en IBM Argentina.
"Estoy convencido que tanto IBM como los lectores ganaran mucho si el seor Lew
accediera a una entrevista para contar su parte de la historia", dije, ofreciendo que la entrevista
se realizara en presencia de sus abogados, y con todas las garantas que IBM quisiera. Y
pregunt: "Por qu motivo el seor Lew no puede contar su versin de los hechos, cuando ms
170

de una docena de fuentes que he entrevistado citaron su presencia en la reunin del 30 de

diciembre de 1993 en Buenos Aires como evidencia de que la casa matriz de IBM estaba al tanto
de todos los detalles del contrato?". Por qu no poda explicar en detalle los motivos por los que
supuestamente no haba reparado en los 37 millones de dlares de CCR, que equivalan al 15 por
ciento del contrato total con el Banco Nacin?
Poco despus, recib un llamado telefnico de Marcos Rada, el vocero de prensa de la casa
matriz de IBM en Nueva York. Su respuesta fue corta y al grano: "IBM y Steve Lew no estn
interesados en hablar ms del asunto. Consideramos que esto es un tema del pasado. Ya ha sido
objeto de extensos artculos en la prensa, y no tenemos nada que agregar".
Le agradec el haberme devuelto la llamada, y me desped. Segundos despus, no pude
evitar sonrer al recordar la estrategia de control de daos de la que me haba hablado Blum.
Estaba en los manuales.

171

LIBRO III

172

Captulo 10
EL BOTN DE LOS SALINAS

Mucho antes de que Roach y sus colegas del Subcomit de Investigaciones del Senado de
Estados Unidos escucharan hablar del escndalo de IBM en la Argentina, o de las cuentas de los
"bancos fantasmas" como el M.A. Bank o el Federal Bank Ltd., se haban comenzado a interesar
en el rol de Estados Unidos en el negocio de la corrupcin internacional a raz del caso de Ral
Salinas de Gortari, el hermano del ex presidente de Mxico, Carlos Salinas de Gortari. Las noticias
de prensa sobre los fabulosos depsitos de Ral Salinas en Citibank les haban abierto los ojos
sobre la necesidad de exigir mayores controles a los bancos norteamericanos para evitar que
fueran utilizados para lavar dinero del narcotrfico y la corrupcin.
Aunque tarde, cuatro aos despus que The Miami Herald revelara por primera vez la
relacin de Ral Salinas con Citibank, la investigacin del Subcomit logr sacar a la luz
asombrosos

detalles

internos

del

funcionamiento

del

Citibank,

incluidas

grabaciones

de

conversaciones entre sus funcionarios que probablemente nunca habran salido a la luz si no se
hubieran realizado audiencias pblicas sobre Ral Salinas y otras figuras pblicas internacionales
en noviembre de 1999.
Todo empez despus de que Ral Salinas fue arrestado en Mxico en 1995, acusado del
asesinato del secretario general del gobernante Partido Revolucionario Institucional (PRI) Jos
Francisco Ruiz Massieu, que adems de compaero poltico tambin haba sido su ex cuado.
Cuando los investigadores mexicanos encabezados por Ponce, en ese entonces fiscal especial de
la Procuradura General de la Repblica empezaron a encontrar rastros de los millones de
dlares que Ral Salinas haba enviado a cuentas secretas de Suiza y Gran Bretaa a travs de
Citibank de Nueva York, Mxico y Estados Unidos se encontraron con una papa caliente. El dinero
no haba circulado por algn oscuro banco de un paraso financiero del Caribe, sino por uno de los
bancos ms reconocidos del mundo. Los funcionarios de ambos pases comenzaron a preguntarse
si acaso la prspera industria de la banca privada de los grandes bancos internacionales no estaba
ayudando a traficantes de drogas y a polticos corruptos a esconder sus fortunas en el sistema
bancario norteamericano.

173

Citibank, el mayor de los bancos norteamericanos, tena tan slo en sus oficinas de banca
privada de Nueva York unos 4.700 clientes latinoamericanos cuyos depsitos de ms de un milln
de dlares cada uno los haca merecedores del trato especial que ofreca ese departamento. La
gran mayora de estos depositantes eran empresarios legtimos que deseaban tener unos ahorros
en el extranjero para protegerse de la inestabilidad poltica o econmica en sus respectivos pases,
o para evitar que los secuestradores en sus respectivos pases se enteraran de su verdadera
fortuna. Pero los investigadores y reguladores bancarios norteamericanos estaban empezando a
sospechar que muchos otros eran narcotraficantes o funcionarios corruptos, y que tanto Citibank
como casi todos los grandes bancos no estaban haciendo lo suficiente para cerciorarse del origen
legtimo de los fondos de sus clientes ms acaudalados. Ms precisamente, sospechaban que los
bancos no estaban cumpliendo el principio de "Conoced a vuestro cliente" que los reguladores
bancarios de Estados Unidos haban ordenado para evitar el lavado de dinero a travs de los
bancos. Las grabaciones dadas a conocer por el Subcomit del Senado de las frenticas
conferencias telefnicas entre las sucursales de Citibank de Nueva York, Londres y Zurich el da
despus del arresto de Ral Salinas, no dejaban muchas dudas de que los banqueros manejaban
alegremente las cuentas de algunos de los polticos ms corruptos del mundo. Tal como lo
admitiera aos ms tarde el propio John Reed, presidente de Citibank, dichas conversaciones
telefnicas pusieron en evidencia que la principal preocupacin de los funcionarios del banco tras
el arresto de Ral Salinas no haba sido descubrir si haban aceptado depsitos de un delincuente
en violacin a los reglamentos internos del banco, sino ms bien cmo podan cubrir los rastros de
lo que haban hecho para evitar que los reguladores bancarios britnicos y norteamericanos
descubrieran el dinero.
El Subcomit del Senado norteamericano haba conseguido las grabaciones telefnicas de
la filial londinense del Citibank, que tena un sistema de grabacin automtico para cubrirse de
eventuales querellas de clientes que pretendieran desconocer instrucciones de compra o venta de
acciones a sus banqueros. La ley norteamericana no permite tales grabaciones, por lo que la
sucursal de Citibank en Nueva York no tena en su haber registro alguno de las conversaciones
internas del da en que explot el escndalo de Ral Salinas. Pero como los depsitos de Ral
Salinas normalmente iban de Nueva York a Gran Bretaa y Suiza, las conversaciones entre los
banqueros del Citibank de Nueva York y sus colegas de Londres se haban preservado intactas en
los archivos de las oficinas del banco en Londres. Las cintas obtenidas por el Subcomit del
Senado ofrecen un testimonio fascinante y sumamente revelador de lo que ocurri a puertas
cerradas dentro de Citibank el 1o de marzo de 1995. La primera conversacin tuvo lugar a las
pocas horas del arresto de Ral Salinas en Mxico.

Terror en el piso 17
174

Describir el clima que se vivi ese da en el piso 17 del Citicorp en Nueva York como un
ambiente de alarma sera pecar de moderacin. Ms que pnico, lo que rein fue el terror. Era la
maana siguiente al arresto de Ral Salinas, en que la noticia haba salido en las primeras planas
de todos los peridicos. Los normalmente emperifollados funcionarios del departamento de banca
privada de Citibank saban que en cuestin de das o unas pocas horas el gobierno mexicano
pedira ayuda a Estados Unidos para rastrear los depsitos de Ral Salinas en bancos extranjeros,
como parte de la investigacin por el asesinato de Ruiz Massieu. Y saban que Citibank tena una
gran parte de dichos depsitos.
En los ltimos tres aos, Ral Salinas y su mujer haban transferido desde Mxico ms de
100 millones de dlares al Citibank en Nueva York. Y a pesar de los reglamentos bancarios del
gobierno norteamericano y los estrictos memorndum internos de Citibank prohiban la aceptacin
de depsitos sospechosos de provenir del narcotrfico, la corrupcin gubernamental u otras
actividades ilcitas, Citibank no haba hecho demasiadas preguntas sobre el origen de los fondos
de los Salinas.
Tal como lo haban anticipado los banqueros del Citibank, ese mismo da el procurador
general mexicano, Antonio Lozano Gracia, haba pedido la colaboracin de las agencias policiales
norteamericanas para conseguir informacin sobre actividades de Ral Salinas en el exterior que
pudieran aportar pruebas al juicio. Y al mismo tiempo, Lozano Gracia le haba pedido a Ponce que
comenzara a rastrear las finanzas de Ral Salinas, en especial sus cuentas en el exterior. No
mucho tiempo despus, Ponce averiguara que Ral Salinas tena una banquera en Estados Unidos
que le manejaba prcticamente todas sus finanzas.
Su nombre era Amy Elliott, una distinguida rubia de cincuenta aos que trabajaba en el
Citibank de Nueva York desde haca mucho tiempo. De origen cubano su nombre de soltera era
Grovas, Elliott hablaba un espaol perfecto, vesta a la ultima moda, manejaba un BMW
convertible y tena una calidez humana que le haba permitido moverse con soltura entre la elite
mexicana. Era la personificacin de una "self-made woman": haba llegado a Estados Unidos muy
joven, a los 17 aos, bajo un programa para jvenes refugiados llamado Peter Pan, mediante el
cual los padres de jvenes cubanos enviaban a sus hijos a escuelas norteamericanas para
ponerlos a salvo de la dictadura de Fidel Castro. La joven haba sido enviada directamente a una
escuela catlica en Omaha, Nebraska, en el corazn de Estados Unidos. En 1967, haba ingresado
en Citibank como empleada del Departamento de Recursos Humanos, y desde entonces gracias
a su arrolladora simpata, su esfuerzo y su dominio del espaol haba ascendido hasta llegar al
Departamento de Banca Privada de Citibank, donde a principios de los aos noventa ganaba un
jugoso sueldo de 160 mil dlares anuales.
Con el tiempo, los investigadores mexicanos se enteraron en base a los testimonios de
Salinas y de la misma Elliott de que en su calidad de banquera de Ral Salinas haba creado una
intrincada red de corporaciones de ultramar para que el hermano del presidente mexicano pudiera
ocultar su dinero en cuentas secretas en Gran Bretaa y Suiza.
175

La primera llamada
Elliott, cuyo cargo era de jefa del equipo de Banca Privada que se encargaba de las
cuentas de los mexicanos ms acaudalados, haba salido de su residencia de nueve habitaciones
en la exclusiva rea de Summit, Nueva Jersey al amanecer. Tras llegar a su oficina a las 6 a.m.,
empez a leer vidamente los titulares de los peridicos y a hojear frenticamente el expediente
de su cliente Ral Salinas.
La primera llamada que recibi vino de Londres. Era Sarah Bevan, la funcionaria del
departamento de Banca Privada de Citibank y a cargo de la cuenta de Salinas en Gran Bretaa.
Segn los registros telefnicos del banco, eran las 13:59 hora de Londres y las 8:59 am. en Nueva
York.
"Hola, mi amor", salud Elliott a su colega londinense.
"Hola. Amy, tengo a Pedro conmigo en la lnea. Es un buen momento para que
hablemos?", pregunt Bevan. A su lado estaba Pedro Homem, gerente de Marketing de Citibank
para Europa, Medio Oriente y frica.
Homem salud a Amy, comentndole que debera ser bien temprano en la maana para
ella.
"Bueno, no tanto. Mi da empez hace tres horas, as que..." contest Elliott.
"Uauuu..."
Despus de soltar una risita nerviosa, Elliott fue al grano. Dijo que estaba esperando
hablar esa misma maana con Sandra Lpez Bird, la abogada interna del Departamento de Banca
Privada de Amrica Latina de Citibank. Pero Elliott, aunque haba sido quien reclut a Ral Salinas
como cliente en 1992 y se convirti en la "encargada de relaciones" del banco con l a partir de
entonces, les pidi a sus colegas que no perdieran la calma. Todo se arreglara.
"No creo que nos puedan culpar de nada. ste nos fue presentado por nuestro mejor
cliente", dijo Elliott. Se refera a Carlos Hank Rohn, el millonario mexicano que haba trado a Ral
Salinas a su oficina por primera vez aos antes. Lo que es ms, continu diciendo la banquera, la
cuenta de Salinas haba sido abierta con la aprobacin de sus superiores en el Citibank. "Todo el
mundo estaba a bordo", dijo Elliott, como tratando de asegurar a sus colegas que si la relacin
entre Ral Salinas y Citibank se haca pblica, los directivos del banco no podran acusarlos a ellos
de no haber verificado los antecedentes de un cliente que ahora resultaba poda ser un
delincuente, o peor an, un asesino.
Elliott sigui diciendo que, seguramente ese mismo da, la plana mayor de Citibank la
llamara para hablar sobre el tema. "Estoy segura de que me van a pedir que hable con Dios,
okay? De manera que despus de hablar con Dios, los vuelvo a llamar". La banquera no aclar a
quin se refera al hablar de "Dios", pero investigadores del Senado norteamericano que
176

obtuvieron la transcripcin de la cinta aos despus sospecharon de inmediato que se refera a

Reed, el todopoderoso presidente del Citigroup y su banco, el Citibank. Elliott agreg que ya haba
hablado con su supervisor inmediato la noche anterior, al enterarse del arresto de Ral Salinas, y
les volvi a asegurar a sus colegas londinenses que si el tema se converta en un escndalo
pblico, ellos no podan ser o no deban ser usados como chivos expiatorios.
"Esto viene de... lo ms alto, de la cspide de la corporacin. Esto era sabido, okay?",
dijo Elliott.
"S", respondi Homem.
"...De bien arriba!", repiti Elliott.
"Okay".
"Ustedes y yo no somos ms que pequeos peones en todo este asunto, okay?"
"Okay."

"Has llenado el formularlo?"

Homem se dio por enterado. Pero quera por lo menos asegurarse de que Elliott se haba
cubierto las espaldas completando el papelero requerido cuando haba reclutado a Ral Salinas
como cliente. Probablemente iba a tener que demostrarles a los investigadores que haba seguido
al pie de la letra los reglamentos internos de Citibank, que requeran que antes de abrir una
cuenta los banqueros deban llevar a cabo una extensa averiguacin de antecedentes para
asegurarse de que los depsitos que recibiran provenan de fuentes legales.
Homem estaba especficamente interesado en saber si Elliott haba completado un
formulario del Citibank que los banqueros tenan que llenar al abrir cuentas de polticos
extranjeros o de sus familiares.
"Llenaste alguna vez el formulario de 'figuras pblicas' para esta cuenta?, pregunt
Homem.
Del otro lado de la lnea se hizo un silencio.
"Si yo... llen QU?" pregunt Elliott.
"El informe sobre figuras pblicas. T sabes..."
Sarah Bevan haba intervenido en la conversacin para explicarle a Elliott a lo que se
estaba refiriendo Homem.
"Es un requerimiento, Amy, por el cual cuando alguien ocupa un puesto de prestigio en
un pas, una posicin pblica en un pas..."
"Un puesto pblico en un pas?", pregunt sorprendida Elliott.
"As es".
No estaba Elliott al tanto de ese requerimiento?, preguntaron sus colegas.
"No", respondi ella.
177

Lo que sigui fue una discusin entre los tres sobre si, antes de aceptar la cuenta de Ral
Salinas, Elliott debera haber llenado el formulario para figuras pblicas, y verificado los
antecedentes de su nuevo cliente. Elliott respondi con lo que se convertira en su defensa pblica
en el futuro. Acaso el hermano de un presidente era una figura pblica?
"Si mi esposo fuera presidente del pas, eso no hara que yo fuera una figura pblica,
no?", pregunt Elliott a sus colegas de Londres.
"Bueno, tericamente no... Pero, emmm...", dijo Homem. Sin embargo, ahora que Ral
Salinas estaba en las primeras planas de los peridicos de todo el mundo, ese argumento
difcilmente convencera a los auditores bancarios y los investigadores federales.
Elliott les record a sus colegas que esa maana hablara con la abogada Lpez Bird.
Homem, a su vez, le dijo que llamara a Hubertus Rukavina, el director del Departamento de
Banca Privada de Citibank, radicado en Suiza, para ponerlo al tanto de la conversacin que haban
tenido. Rukavina no slo era el jefe de todos ellos, sino que lo ms importante tena una
relacin de amistad de muchos aos con el presidente del Citibank, Reed. Al igual que Reed,
Rukavina haba pasado muchos aos en la Argentina y Brasil durante su juventud. Ambos
compartan recuerdos gratos de su pasado all, y seguan siendo grandes admiradores de la
msica y las artes sudamericanas.

"Mandemos el dinero a Suiza"

Media hora despus, ese mismo da, Homem disc el nmero de Rukavina. Segn el
registro telefnico de la sucursal londinense de Citibank, eran las 2:38 de la tarde en la capital
britnica. La conversacin entre los dos banqueros se desarroll en una mezcla de portugus, que
era la lengua natal de Homem, e ingls.
"Hubertus?"
"Sim".
"Hi, e Pedro... Tudo bom. So pra te actualizar sobre este caso do Mxico". (Todo bien.
Te llamaba para ponerte al da en este asunto de Mxico).
"Hmm".
Homem explic el problema que tenan entre manos, y sus puntos ms peligrosos. "No
existe un formulario para figura pblica en este caso, porque se entiende que no es una figura
pblica", dijo Homem, refirindose a Ral Salinas. "Es un ingeniero, un hombre de negocios."
"Hmm".
"En este momento hay 22 millones de dlares en Suiza y 78 millones de dlares en
Londres", inform Homem a su jefe.
"Setenta y ocho millones de dlares?"
"Efectivamente, y 22 millones en Londres", agreg Homem.
178

"Puta que pariu!", exclam el gerente general del exclusivo Departamento de Citibank
para los clientes ms distinguidos.
La conversacin gir hacia qu hacer con el dinero. En lo que miembros del Subcomit del
Senado norteamericano interpretaran despus como un intento de ocultar los hechos y esquivar
futuras investigaciones, Rukavina le pregunt a su gerente londinense si no deberan mover parte
de los fondos inmediatamente.
"El tema es si no deberamos girar esas cuentas (de Londres) a Suiza", sugiri
Rukavina.

El ayudante de "Dios" no est preocupado

Menos de diez minutos despus, a las 2:47 de la tarde de Londres, 9:47 de la maana de
Nueva York, segn el registro de las grabaciones telefnicas del banco en Londres, Sarah Bevan
llam a Amy Elliott. Tena buenas noticias.
"Hola Amy, soy Sarah... Pedro [Homem] acaba de hablar con Rukavina, y [yo] quera
darte un mensaje alentador, as que lo voy a poner de nuevo [a Homem] en el amplificador".
Homem dijo que Rukavina pareca convencido de que sus subordinados no haban hecho
nada malo, pero quera asegurarse de que pudieran probar que haban seguido los reglamentos
internos del banco al abrir la cuenta de Salinas. Elliott y Bevan deban revisar inmediatamente el
expediente interno de Ral Salinas, y verificar que todos los formularios haban sido debidamente
completados.
A esta altura de la conversacin, Elliott ya sonaba visiblemente alterada.
"Les voy a agradecer muchsimo todo lo que puedan hacer para ayudarme. Porque
ahorita mismo todo lo que estoy haciendo es tratar de que todos mantengan la calma", contest
Elliott. La banquera de Nueva York empez a tartamudear. "Yo, yo extravi... Me apena todo este
asunto, pero tengo la tranquilidad de no haber hecho nada indebido".
"Est bien", respondi Homem. "Podemos agradecer a Dios que el tipo que est cerca
de Dios no parece demasiado preocupado", brome.
Los tres colegas rieron, aunque nerviosamente.
"Su mano derecha [de "Dios"] est tranquilo", agreg Bevan.
"Qu bueno!", suspir Elliott. "Bueno, querida, les agradezco a los dos. Adis."

Elliott llena el formulario

Amy Elliott haba descubierto minutos antes, con estupor, que el formulario que deba
contener los antecedentes comerciales de Ral Salinas estaba en blanco. Ella nunca se haba
179

preocupado por llenarlo. En los tres aos desde que haba abierto la cuenta, Elliott no haba
provisto al banco de ninguna informacin sobre los negocios de Ral Salinas ni sobre el origen de
su riqueza.
No tena duda de que esto le traera problemas. En los dos ltimos aos, y bajo presin
de los auditores, los mximos jefes de la divisin latinoamericana de Citibank haban enviado
enrgicos memorndum internos exigindole a sus subordinados que no solo llenaran el
formulario "Perfil del Cliente" para cada cuenta, sino que lo pusieran al da una vez por ao. Varias
auditoras internas de Citibank haban demostrado que uno de los mayores problemas de la
divisin de Banca Privada Latinoamericana era que los funcionarios del banco omitan llenar ese
formulario. A medida que avanzaba la maana en Nueva York, Elliott empez a darse cuenta de la
seriedad de su situacin.
Lo mismo le pas a Homem en Londres. Era imprescindible llenar esos formularios lo
antes posible, antes de que los auditores internos del banco o peor an, los reguladores
bancarios norteamericanos o incluso agentes del FBI confiscaran los expedientes. En una de las
docenas de llamadas internacionales desde las oficinas londinenses de Citibank ese da, Homen
dijo: "Lo que le hemos pedido a Amy es que prepare un anlisis lo ms detallado posible del
origen de los fondos [de Ral Salinas], cosa de poder quedarnos ms tranquilos". En Nueva York,
mientras tanto, Elliott estaba escribiendo apresuradamente un borrador del texto que pondra en
el formulario en blanco del "Perfil del Cliente" de Ral Salinas.

Destruir los registros es un problema

La primera reaccin de los encargados del Departamento de Banca Privada de Citibank al
enterarse del arresto de Ral Salinas no haba sido preguntarse si haban cometido un error al
aceptar su dinero, o si deban cortar la relacin comercial del banco con l, sino cmo proteger lo
ms rpidamente posible las cuentas secretas de su cliente de las investigaciones que se
avecinaban.
A las 2:51 de la tarde de Londres, poco ms de diez minutos despus de la conversacin
telefnica de Homem con Rukavina, tuvo lugar otra conversacin entre Londres y Suiza. Esta vez,
Bevan y Homem haban llamado a Thomas Salmon, un alto ejecutivo de Confidas, una compaa
suiza de Citibank.
"Hola, Tom. Estoy ac con Pedro Homem. Te habla Sarah Bevan de Citibank, Londres."
"Hola, Tom", se acerc Homem al micrfono y amplificador telefnico sobre el escritorio.
"Habl con ambos, con Amy y con Rukavina."
"Ah...".
Homem explic que, en su conversacin con Rukavina, ambos se haban preguntado qu
hacer con los millones de Ral Salinas en Londres. Rukavina haba preguntado "con qu nivel de
180

privacidad y confidencialidad podemos contar" para esas cuentas. "As que su pregunta es
deberamos acaso, emmmm.... mudar las cuentas a Suiza, o sera mejor, emmm... dejarlas en
Londres?"
Salmon

repiti

la

pregunta

como

para

asegurarse

de

que

la

haba

entendido

correctamente.
"O sea, la pregunta de Rukavina en realidad es, desde el punto de vista de la
privacidad, si deberamos moverla de Londres a Suiza".
"As es".
"No creo que si movemos la cuenta de Londres a Suiza, Londres va a poder destruir sus
registros", respondi Salmon.
Bevan estaba de acuerdo. "As es. Uno podra ver los giros bancarios."

Las conclusiones del Subcomit

Cuatro aos ms tarde, y basndose en ese comentario de Rukavina surgido en las
grabaciones telefnicas, el Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano public un
extenso informe condenando las actividades de Citibank. En su informe final, el Subcomit puso el
acento en que las cintas grabadas del banco demostraban que "la reaccin inicial del
Departamento de Banca Privada [de Citibank] ante el arresto de Salinas no fue la de cooperar con
la ley, sino la de determinar si era preferible transferir las cuentas de Salinas a Suiza para
dificultar el descubrimiento de sus depsitos bancarios. Esta sugerencia parti del jefe del
Departamento de Banca Privada en ese momento, Hubertus Rukavina, y fue discutida por varios
de sus empleados".
Si la maniobra sugerida por Rukavina no se haba realizado era porque los banqueros
haban llegado a la conclusin de que la transferencia de millones de dlares de Londres a Suiza
en esa fecha hubiera quedado registrada y despertara sospechas entre los investigadores, deca
el informe.
Ms tarde, durante la audiencia del Senado, el senador Levin declar que "la conclusin a
la que he llegado despus de or esta conversacin es que los directivos del Citibank no estaban
discutiendo si era o no correcto [mantener en el banco los fondos de Salinas] sino, ms bien, si
eso era factible. Y que abandonaron la idea de transferir los fondos de Londres a Suiza cuando se
dieron cuenta de que no se podan borrar las huellas de una transferencia".

Hablando con "Dios"

181

A las 11:30 de esa misma maana en Nueva York, Elliott recibi la visita de la abogada
Lpez Bird en su oficina. Tanto en Londres como en Suiza, los colegas de Elliott estaban esperando
ansiosamente noticias de la reunin, que tambin podra afectarlos a ellos. Qu dira la experta
legal sobre el asunto Salinas? Tal como lo recuerda un ex banquero del Citibank que trabajaba
cerca de Elliott, "estbamos todos nerviossimos. Jams habamos pasado por una situacin as".
Segn las grabaciones telefnicas, Bevan, desde Londres, le coment a uno de sus colegas en
esos momentos: "Amy est bien... Est hablando con todo el mundo, incluido Dios', emmm..., y
en este momento est tambin hablando con los abogados".

Un consejo: "Pierde los documentos"

Todo el piso 17 del rascacielos Citibank en Nueva York era un hervidero de especulaciones
sobre lo que ocurrira en las prximas horas. Por supuesto, exista la posibilidad de que Ral Salinas fuera declarado inocente de los cargos de asesinato, y que sus cuentas secretas en el
extranjero nunca fueran investigadas. Pero, a juzgar por las noticias de prensa, lo ms factible era
lo contrario: que recin estuviera comenzando un escndalo poltico-financiero que adquirira
gigantescas proporciones una vez que salieran a la luz detalles de la fortuna del hermano del ex
presidente.
Las noticias provenientes de Mxico parecan ms alarmantes cada minuto. Los
periodistas se referan al arresto como un hecho sin precedente en la historia mexicana. Por
primera vez, un miembro de la elite poltica de ese pas haba sido arrestado por un crimen. Hasta
entonces, haba regido un cdigo de honor tcito entre los jerarcas del Partido Revolucionario
Institucional (PRI), que gobernaba a Mxico desde haca ms de seis dcadas: la clase dirigente
nunca lavaba sus trapitos al sol, sino que dirima sus cuentas internamente, en secreto. Pero
ahora, el presidente Ernesto Zedillo, el sucesor de Carlos Salinas, haba roto el pacto de honor,
ordenando el arresto de nada menos que el hermano del ex presidente.
Mientras Elliott discuta su situacin con la abogada del Citibank en su despacho en Nueva
York, en Mxico tena lugar una disputa pblica entre los lderes de la elite gobernante como jams se haba visto. El ex presidente Salinas, que acababa de regresar de una gira mundial para
promover su candidatura a presidente de la Organizacin Mundial de Comercio, haba estallado al
enterarse del arresto de su hermano. Ante las cmaras de televisin, dijo que se estaba
cometiendo una tremenda injusticia contra su hermano. Tras sus palabras, los mercados burstiles
empezaron a agitarse. La estabilidad de Mxico, que durante dcadas haba dependido de la
unidad monoltica del partido gobernante, pareca estar en peligro. Haba crecientes temores en
Wall Street de que si los miembros del PRI empezaban ahora a ventilar pblicamente sus
disputas, podan producirse no slo episodios de violencia poltica, sino tambin una huida masiva
de capitales.
182

Finalizada su reunin con la abogada, Elliott se top en uno de los corredores del piso 17
con Alberto Misan, el brasileo nacido en Egipto que diriga el Departamento de Banca Privada de
Citibank en Mxico. Tcnicamente, Misan era el jefe de Elliott. Sin embargo. Misan haba sido
apartado de entrada de todo lo relacionado con la cuenta de Ral Salinas, que se manejaba
exclusivamente desde Nueva York. Al aceptar su cargo, sus superiores le haban dicho que existan
ciertas cuentas mexicanas "delicadas" que l no supervisara, porque ya estaban siendo
manejadas por otros funcionarios del banco.
Misan, que para entonces ya estaba enterado de las posibles dificultades legales que
podran derivar de la cuenta de Salinas, le pregunt a Elliott qu novedades haba. Elliott se
encogi de hombros, y tras comentarle las ltimas noticias, le pregunt qu hara l en su lugar.
"Pierde los documentos...", le contesto Misan, refirindose a los documentos del expediente de
Ral Salinas que pudieran comprometerla en caso de una investigacin.

La nueva biografa de Ral Salinas

Elliott no hizo desaparecer los documentos. Pero dos das despus de su reunin con la
abogada Lpez Bird, se produjo un milagro en los archivos confidenciales de Citibank. El
formulario "Perfil del Cliente" de la carpeta de Ral Salinas, que haba permanecido en blanco
desde que ste haba abierto su cuenta haca tres aos, apareci de pronto como por arte de
magia completado.
Ahora, el formulario contena dos prrafos breves, escritos en una computadora del banco
a las 9:34 de la maana del 3 de marzo de 1995. El texto deca as: "El seor Salinas es un
ingeniero civil, quien durante la mayor parte de su vida adulta se desempe en el rea de la
construccin. Ha trabajado con Carlos Hank, un cliente del banco desde hace mucho tiempo, quien
nos lo present para varios proyectos. Su padre [de Ral Salinas] es un ex ministro del pas y su
hermano el presidente". Si bien la memoria del sistema de computacin del banco no le permitira
a Elliott aducir que haba llenado el formulario haca tres aos, por lo menos ya no estaba en
blanco.
Ms abajo se lea una postdata: "Nota: El seor Salinas fue arrestado en Mxico el 28 de
febrero de 1995, y se lo acusa de ser el autor intelectual del asesinato de su ex cuado, Jos
Francisco Ruiz Massieu, muerto a tiros en Ciudad de Mxico en septiembre de 1994".
Horas ms tarde, a las 13:39 del medioda, segn la memoria de su computadora, Elliott
volvi a re-escribir el formulario. El agregado deca que Ral Salinas tena "48 aos, y es un
miembro de la elite poltica y social de Mxico. Se sabe que hasta fines de 1992 fue propietario,
junto a su hermano Enrique, de una empresa de construccin".
Lo que el "Perfil del Cliente" no deca era que Elliott nunca haba preguntado el nombre de
dicha empresa, o si en verdad exista o haba sido vendida. Y tampoco deca que antes de que
183

Ral Salinas abriera su cuenta en Citibank, la prensa mexicana ya haba sugerido que el hermano
mayor del presidente estaba haciendo una cuantiosa fortuna haciendo uso del trfico de influencias. No por nada sus crticos en crculos de negocios llamaban a Ral Salinas "Mister ten
percent", o "Seor Diez Por ciento", en alusin a su supuesta demanda de cobrar un diez por
ciento de cada negocio en el que participaba, aunque fuera tangencialmente. Sin embargo, Elliott
dira luego a Ponce y los investigadores norteamericanos que nunca se haba enterado de los
rumores de corrupcin sobre su cliente. Segn la banquera: "La primera vez que me enter de
algo negativo sobre Ral Salinas fue en febrero del 95", el da de su arresto.

Ral tena historia

Es posible que Citibank el mayor banco extranjero en Mxico desde 1929 no se
hubiera enterado de las historias que circulaban en Mxico sobre Ral Salinas? Y poda Elliott,
que viajaba a Mxico una vez por mes, no haber escuchado los rumores sobre el hermano del
presidente, que eran un tema de conversacin frecuente en los ccteles sociales de la capital
mexicana? A juicio de los investigadores mexicanos, la banquera slo poda no haberse enterado
haciendo odos sordos.
Aun antes de 1992, el ao en que Ral Salinas abri su cuenta en Citibank, los peridicos
ms importantes de Mxico haban empezado a cuestionar la integridad moral del hermano del
presidente. El 12 de junio de 1991, Excelsiorel peridico ms influyente de aquella poca
haba publicado una columna entera sobre un rumor que corra en el ambiente hpico, de que Ral
Salinas y su hermano menor Enrique estaban por cerrar un negocio sumamente cuestionable.
Segn el artculo, los dos hermanos estaban por adquirir un 50 por ciento del hipdromo ms
grande del pas. El artculo caus un escndalo, que result en el despido de su autora, Manu
Dornbierer. El 29 de julio de 1991, Proceso, la revista poltica de mayor circulacin en Mxico,
haca pblico un artculo detallado sobre el incidente. Empezaba diciendo que "Una acusacin
contra Ral y Enrique Salinas de Gortari, hermanos del presidente de la repblica... ha causado la
partida de Manu Dornbierer".
A mediados de 1992, los rumores sobre la corrupcin de Ral Salinas haban llegado a la
prensa norteamericana. El 16 de agosto de 1992, el escritor Jorge Castaeda haba escrito una
columna en Los Angeles Times, diciendo: "Podra Ral, el hermano de Carlos Salinas, resistir una
investigacin detallada de sus rcords financieros, en vez de ser stos un mero tema de chismes y
ataques de columnistas sensacionalistas?". A partir de entonces, las historias empezaron a
multiplicarse. Entre otras, hubo columnas de prensa sealando que el hermano del presidente,
junto con algunos polticos bien conectados, haba tratado de forzar a un terrateniente a vender a
un precio irrisorio sus tierras en el norteo estado de Tamaulipas.

184

Tambin el gobierno norteamericano tena a Ral Salinas en la mira en el ao en que

Citibank aceptaba a Ral Salinas como cliente, segn un memorando cuya copia lleg a mis
manos tiempo despus. Un memo de la DEA al procurador general de Mxico fechado el 17 de
noviembre de 1995 sealaba que ya en 1988, "una fuente [nos] haba informado que [Ral]
Salinas estaba involucrado en el asesinato de un candidato del PRD (Partido de la Revolucin
Democrtica) durante la campaa de su hermano". El memo, firmado por Mike Vigil, en ese
entonces asignado a la embajada norteamericana en Mxico, segua diciendo que en 1992 la
agencia norteamericana antinarcticos haba sido informada por otra fuente de que "[Ral] Salinas
estaba involucrado en el trfico de drogas y era personalmente un consumidor de cocana".
Poco despus de que la DEA empezara a interesarse por Ral Salinas, el FBI tambin
empez a seguirle las huellas. Si eran ciertos los rumores de que el hermano de un presidente
mexicano estaba involucrado en el trfico de drogas, significaba que el narcotrfico en Mxico
llegaba hasta las ms altas esferas del poder. Se trataba de una amenaza a la seguridad nacional
de Estados Unidos que el FBI no poda dejar de investigar.
"Al principio, haba gran entusiasmo por la investigacin", recuerda Stanley A. Pimentel,
el jefe del equipo del FBI en la embajada de Estados Unidos en Mxico entre 1991 y 1996. "Hubo
incluso discusiones entre las varias agencias (en Washington, D.C.) sobre quin estara a cargo de
la investigacin: si la DEA, el FBI, o el fiscal de Nueva York. Todos queramos una parte de la
accin".
Al final, se decidi que sera el fiscal de Nueva York, con la colaboracin de las otras dos
agencias, quien llevara adelante el caso. Segn Pimentel y otros funcionarios bien informados, la
DEA destin por lo menos un agente de tiempo completo en Mxico a la investigacin de Ral
Salinas, y el FBI uno de medio tiempo. Por otro lado, media docena de agentes trabajaban en el
caso en Washington D.C. y Nueva York, y en 1995 la pesquisa avanzaba viento en popa.

Elliott: Salinas era un hroe

Cuando se le pregunt a Elliott aos ms tarde en las audiencias del Senado cmo poda
ser que nunca hubiera escuchado sobre los rumores de corrupcin de Ral Salinas durante sus
frecuentes viajes a Mxico en 1992 y 1993, la banquera se defendi citando el "contexto" histrico
en que haban ocurrido los hechos. "El presidente Salinas era un hroe tanto en su pas como el
exterior", dijo Elliott. "En 1992, cuando lo acept como cliente del banco, no existan
cuestionamientos ni sobre la integridad moral de Ral Salinas ni sobre la de su familia."
Es cierto que, en ese momento, los informes negativos sobre Ral Salinas estaban siendo
manejados en niveles intermedios, y an no haban alcanzado las altas esferas del gobierno
norteamericano. El presidente Salinas aun era considerado un hroe en Washington. Era el artfice
del salto de Mxico de un pas tercermundista atrasado a una economa pujante de libre mercado.
185

Y se perfilaba como un posible socio en la creacin de un Tratado de Libre Comercio de Amrica

del Norte. El mismo presidente Clinton haba proclamado a los cuatro vientos su "enorme admiracin por el presidente Salinas, y lo que est haciendo". Incluso, haba llegado a llamarlo "uno de
los reformadores econmicos ms importantes del mundo". La revista Time, sealando que Salinas estaba "revirtiendo la historia de Mxico", lo escogi como "El Hombre en la Noticia de
Amrica Latina" en 1993. En las altas esferas del gobierno y los crculos de negocios de Estados
Unidos haba un enamoramiento abierto con el joven presidente mexicano graduado de Harvard, y
con cualquier mexicano que estuviera relacionado con l.
En ese momento, la administracin Clinton y el gobierno de Salinas estaban aunando
fuerzas para lograr que el Congreso norteamericano aprobara el tratado de libre comercio. El
clima poltico no estaba como para que la embajada norteamericana de Mxico se arriesgara a
enviar un memorndum a Washington advirtiendo que el hermano del presidente poda ser un
delincuente, a menos que tuvieran pruebas sumamente slidas. Eso explicara que las
investigaciones que se estaban llevando a cabo en la embajada ni siquiera llegaran a Bernard
Aronson, el jefe de Asuntos de Amrica Latina del Departamento de Estado. "Nunca supe siquiera
su nombre", me dijo Aronson, que estuvo en su cargo desde febrero de 1989 hasta julio de 1993.
"Eso no significa que alguna otra agencia del gobierno norteamericano no lo supiera... Pero si lo
saban, nunca me lo mencionaron."
Sin embargo, aunque los principales funcionarios del Departamento de Estado y sus pares
en el mundo corporativo en Nueva York no estuvieran al tanto de las sospechas que circulaban
sobre Ral Salinas, sus subordinados en Mxico o que visitaban peridicamente el pas difcilmente
pudieran desconocerlas. Hacia 1993, los artculos de prensa que planteaban serias dudas sobre el
hermano del presidente mexicano eran cada vez ms frecuentes en la prensa mexicana.

Una cuenta "super lucrativa"

Quizs Elliott no vio nada porque estaba mareada con el xito. Ral Salinas no slo le
haba significado un pasaporte de lujo a las ms altas esferas del poder en Mxico, sino que sus
millonarios depsitos en Nueva York, Londres y Suiza le estaban garantizando a la banquera un
meterico ascenso dentro de Citibank. En un memo interno del 93, mientras aumentaban las
transferencias que Ral Salinas haca desde Mxico, Elliott le deca a un colega del banco en Suiza
con evidente euforia que "esta cuenta est resultando ser super lucrativa para todos. Muchas
gracias por hacerme quedar bien".
Como todos sus colegas dedicados al exclusivo nicho de la banca privada, Elliott se haba
hecho consejera personal y amiga de su cliente y su esposa. En este caso, se trataba de la tercera
esposa de Ral Salinas, Paulina Castan. Luego de que su cliente Hank Rohn trajera a Ral
Salinas a su oficina para discutir la posibilidad de abrirle una cuenta bancaria en 1992, la
186

banquera se haba ganado cada vez ms la confianza del hermano del presidente. En un principio,
Elliott le haba explicado que ella poda crearle sociedades annimas en parasos fiscales que no
slo garantizaban absoluta confidencialidad, sino tambin un ingreso nada despreciable, y lo haba
puesto en contacto con la sucursal de Citibank en Suiza. Algunas semanas despus, el 1 o de junio
de 1992, Ral Salinas haba visitado las oficinas de Citibank en Ginebra y se haba entrevistado
con un colega de Elliott. El hermano del presidente tena varias preguntas. Poda Citibank crearle
una compaa en las Islas Caimn, que apareciera en los libros como propietaria de su cabaa de
un milln de dlares de Aspen, Colorado? Y de su yate de 80 pies? No hay problema, fue la
respuesta.
En octubre de 1992, Elliot y Ral Salinas se haban reunido en Ciudad de Mxico para
planear cmo hacer los giros bancarios a Citibank. Luego, en abril de 1993, ambos se haban
vuelto a reunir en La Jolla, California, para ver juntos una mansin que Ral Salinas quera
comprar. Un mes despus, en mayo de 1993, la banquera visit a Ral Salinas y Paulina en dos
ocasiones en su residencia de Ciudad de Mxico, para ver cmo andaba todo. "Ella paraba en el
hotel Camino Real, y nunca pasaba por la oficina del Citibank en Mxico", me seal un ex
banquero de Citibank que trabajaba cerca de Elliott. "La idea era manejarnos con absoluta
discrecin y tener el menor contacto posible con nuestra gente en Mxico."
Para entonces, Elliott haba establecido una relacin de confianza con los Salinas. La
pareja estaba encantada con sus servicios, y a medida que aumentaba la relacin comercial lo
mismo ocurra con la personal. Cada vez que la pareja viajaba a Nueva York, la banquera del
Citibank los invitaba a cenar, les consegua boletos para ir al teatro, o le recomendaba a Paulina
las mejores tiendas. Y Elliott saba lo que era bueno: ya fuera en materia de restaurantes Le
Cirque, en Manhattan, era uno de sus favoritos o en materia de autos deportivos, siempre
estaba al tanto de las ltimas novedades. Y siempre tena alguna historia interesante que contar.
Su hobby ms reciente era el automovilismo: haba tomado un curso de carreras de automviles
en la clebre Skip Barber Racing School de Connecticut, dirigida por el clebre ex campen de
Frmula 1, que tambin ofreca cursos de manejo para ejecutivos que incluan tcnicas de evasin
de secuestros.
La oficina de Elliott estaba siempre dispuesta a ayudar a sus mejores clientes, hasta para
las tareas ms rutinarias. El 31 de agosto de 1994, Citibank les consigui a Ral Salinas y a su
hija boletos para el torneo de tenis U.S. Open, e incluso les envi un asistente de Elliott para
acompaarlos durante el evento, segn memos internos del banco. "Nos mantenemos en contacto
permanente con nuestros clientes", haba explicado Elliott en una declaracin jurada relacionada
con otro caso, explicando el trabajo de quienes estaban en la banca privada. "Vamos a sus
casas... visitamos a sus familias... a sus empresas... nos acordamos de sus cumpleaos". Elliott
se haba hecho tan amiga de los Salinas que nadie en Citibank se sorprendi demasiado cuando el
mismo ex presidente Carlos Salinas se present en Nueva York el 15 de enero de 1995 para pedir

187

que el banco le abriera una cuenta a l mismo. Al poco tiempo, el ex presidente ya tena su cuenta
en el banco.1
Haba sido una relacin comercial provechosa, divertida y estimulante para la banquera
neoyorquina hasta el da en que Ral Salinas fue arrestado, y Ponce junto con otros
investigadores mexicanos empezaran a investigar el origen de su cuantiosa fortuna.

Los nombres ficticios

Las cuentas secretas de Ral Salinas en el extranjero fueron halladas gracias al
descubrimiento de uno de los nombres ficticios que el hermano del presidente utilizaba para
esconder su fortuna. En un principio, dado que el nombre de Ral Salinas no apareca en ninguna
de sus cuentas del Citibank, existan pocas posibilidades de que los gobiernos de Mxico o Estados
Unidos pudieran encontrar sus cuentas en el exterior. El banco haba enviado la mayor parte del
dinero a una compaa del Cititrust y las Islas Caimn llamada Trocca Ltd., cuyo directorio estaba
integrado por otras tres compaas de ultramar del Cititrust. El nombre de Ral Salinas no
figuraba ni siquiera en los registros de incorporacin de Trocea Inc.
En cambio, Cititrust mantena documentos separados en los que constaba que Ral
Salinas era el dueo de Trocca Inc., que eran guardados en las Islas Caimn y por lo tanto
estaban protegidos por las leyes de secreto bancario de ese pas. Citibank justificaba este tipo de
arreglo diciendo que, al igual que otros grandes bancos internacionales, ofreca este tipo de
proteccin a sus clientes ms importantes, porque necesitaban una mayor confidencialidad para
protegerse de eventuales secuestros en sus pases de origen.
Pero, como ocurre a menudo en estos casos, factores imprevistos hicieron que los
investigadores mexicanos descubrieran los alias de Ral Salinas. El hermano del presidente
mexicano habra podido esconder su fortuna para siempre y seguir jurando su ms absoluta
honestidad si tras su arresto por homicidio la polica no hubiera encontrado en una de sus casas
de Ciudad de Mxico, en la calle Explanada 1230, documentos a nombre de un misterioso
individuo llamado Juan Guillermo Gmez Gutirrez.
Los investigadores mexicanos, que sospechaban que Ral Salinas tena conexiones con
los carteles de la droga, le pidieron entonces a la DEA si conocan algn traficante llamado Gmez
Gutirrez. La DEA no encontr nada en sus archivos, pero le envi la pregunta a la agencia
antidrogas suiza, que pronto encontr que Gmez Gutirrez era dueo de varias cuentas en
bancos suizos. "En ese momento, nadie saba quin era Gmez Gutirrez", recuerda Ponce. "Ni los
suizos ni nosotros tenamos la menor idea de que se trataba del propio Ral Salinas."
1

Segn fuentes bien informadas del Senado norteamericano, la cuenta de Carlos Salinas slo ascendi a 20.000 dlares.
Al parecer, como la cuenta fue abierta apenas un mes despus de estallar el escndalo de su hermano Ral, nunca se
sabr cunto dinero el ex mandatario tena intenciones de depositar en Citibank.

188

Haciendo ver que estaban trabajando en un importante caso de narcotrfico, los

investigadores mexicanos pidieron a la polica suiza que arrestara a cualquiera que viniese a
reclamar el dinero de Gmez Gutirrez. En noviembre de 1995, nueve meses despus del arresto
de Salinas, alguien haba cado en la trampa: una mujer elegante, de mediana edad, haba ido a
reclamar los fondos a un banco en Ginebra. Y para sorpresa de la polica de ambos pases, era
nada menos que Paulina Castan, la tercera esposa de Ral Salinas.
Paulina haba llegado al banco con un poder legal y un pasaporte falso a nombre de
Gmez Gutirrez, y haba pedido retirar dinero de esa cuenta. El banquero suizo de suaves
modales que la atendi busc el nombre de Gmez Gutirrez en su computadora. Cuando ley en
su monitor que exista un pedido internacional de captura para Gmez Gutirrez, el banquero le
pidi a Paulina que esperara un momento, porque el sistema de computacin aparentemente tena
algn problema. Poda Paulina regresar al da siguiente? El sistema estaba cado, le dijo el
banquero. Una vez que Paulina se retir, el banco notific a las autoridades suizas que se haba
presentado alguien a reclamar el dinero de Gmez Gutirrez. La polica suiza inmediatamente
avis a la DEA.
Al da siguiente, el 15 de noviembre de 1995, cuando Paulina lleg al banco para retirar
su dinero, la estaban esperando varios policas de civil. La esposa de Ral Salinas fue arrestada en
lo que el gobierno suizo describi como parte de una investigacin internacional de lavado de
dinero del narcotrfico. El pasaporte de Gmez Gutirrez que traa Paulina result ser falso, y la
fotografa que apareca en el mismo era la de Ral Salinas. Tambin la fecha de nacimiento que
apareca era la de Ral Salinas. Solo le haban cambiado el nombre. "Recin ah nos dimos cuenta
de que Gmez Gutirrez era Ral Salinas", recuerda Ponce. "Hasta ese momento, ni nos lo
imaginbamos."
Al parecer, Ral Salinas le haba pedido a su esposa desde su celda en Mxico que
transfiriera el dinero a otro banco antes de que la polica mexicana o la norteamericana
descubrieran esos fondos. Amy Elliott, obedeciendo rdenes de sus superiores, tambin le haba
aconsejado a Paulina que transfiriera ese dinero a algn banco que no fuera norteamericano,
porque los convenios de cooperacin existentes entre Estados Unidos y Mxico podan permitirles
a ambos pases exigir datos de las cuentas secretas de sus respectivos bancos.

Los "empresarios amigos" de Ral

El arresto de Paulina Castan fue una bomba noticiosa. Ral Salinas estaba detrs de
rejas con cargos de asesinato, y la noticia de su cuenta secreta en Suiza confirmaba los viejos
rumores segn los cuales el hermano del presidente haba acumulado una fabulosa fortuna. La
revelacin se produjo en momentos en que el gobierno mexicano acababa de implementar
drsticas medidas de austeridad, y los mexicanos estaban sufriendo el impacto de la masiva
189

devaluacin de la moneda que tuvo lugar a comienzos del sexenio de Zedillo. Y cuando los
peridicos divulgaron que se haban descubierto nada menos que 120 millones de dlares en las
cuentas suizas de Ral Salinas, se produjo un justificado estallido de indignacin pblica. Sea cual
fuere el origen del dinero el narcotrfico o la venta de influencias el monto era obsceno, y
confirmaba una vez ms la creencia popular de que la elite del PRI que gobernaba a Mxico
estaba robando a cuatro manos y escondiendo su botn en cuentas secretas en el extranjero.
Cmo poda Ral Salinas, un gerente de empresa estatal cuyos ingresos totales no
superaban los 190 mil dlares anuales, amasar semejante fortuna?, preguntaban los mexicanos. Y
a medida que creca la indignacin popular, los investigadores seguan encontrando nuevas
cuentas secretas de Ral Salinas en Gran Bretaa, Alemania, Panam, Curaao, Holanda y
Estados Unidos.
Lozano Gracia, el procurador general de Mxico en ese momento, me seal en una larga
entrevista para este libro varios aos despus que los mismos fiscales no podan salir de su asombro a medida que llegaban nuevos datos sobre la inmensa fortuna de Ral Salinas. Cuando Lozano
Gracia pidi a la Contralora las declaraciones patrimoniales que renda Ral Salinas como funcionario pblico, las cifras le parecieron irrisorias.
"Eran declaraciones patrimoniales muy sui generis, porque como sus gastos no cuadraban
con sus ingresos, siempre pona que un fulano le haba prestado dinero. Y cada ao el fulano le
prestaba ms dinero: diez millones un ao, veinte millones el ao siguiente." Los fiscales
sospechaban que la Contralora el rgano de gobierno encargado de fiscalizar el enriquecimiento
de los funcionarios pblicos haba hecho la vista gorda. Recuerda Lozano Gracia: "Al ver sus
declaraciones patrimoniales, yo me deca, 'yo quiero tener un amigo como se, que me presta
todos los aos y nunca me cobra'".
Y cuantas ms cuentas en el exterior se descubran, ms se confirmaban tambin las
sospechas histricas de que la clase gobernante de Mxico se haba enriquecido vendiendo
influencias y haciendo todo tipo de negocios con empresarios amigos para beneficio mutuo, a
espaldas del pas. En los meses siguientes, cuando la polica suiza investig los flujos financieros
de las cuentas de Ral Salinas, report a Estados Unidos y Mxico que haba encontrado enormes
transferencias de dinero con algunos conocidos empresarios mexicanos.
Poco despus, grandes titulares de primera plana informaban que Carlos Peralta,
presidente del Grupo Iusacell de telefona celular, haba transferido 50 millones de dlares a las
cuentas de Ral Salinas; Ricardo Salinas Pliego, presidente de Televisin Azteca, haba recibido 30
millones de dlares de Ral Salinas poco antes de comprar la cadena televisiva; y Adrin Sada
Gonzlez, presidente del Grupo Financiero Serfin, haba recibido una transferencia de 15 millones
de Ral Salinas, para una inversin conjunta. Posteriormente, las investigaciones encontraron
vnculos comerciales de Ral Salinas con Carlos Hank Rohn, el hijo del ex alcalde de Ciudad de
Mxico, quien lo haba presentado a Amy Elliott en Nueva York; Jos Madariaga Lomelin,

190

presidente de la Asociacin de Banqueros Mexicanos, y Roberto Gonzlez Barrera, presidente del

Grupo Maseca, el principal productor de tortillas de Mxico.

El caso de los Farell

Sin embargo, las revelaciones sobre los empresarios amigos de Ral Salinas eran apenas
una parte del expediente de la procuradura general mexicana. Otra parte no sali a la luz en su
momento, quizs porque polticamente era an ms explosiva.
Segn un documento interno de la procuradura, ya en 1996 la agencia mexicana estaba
investigando a Arsenio Farell Campa, el hijo del zar anticorrupcin del gobierno de Zedillo, Arsenio
Farell Cubillas, en conexin con los negocios de Ral Salinas. El reporte investigativo sealaba que
"es necesario llevar a cabo la declaracin ministerial del seor Farell Campa" porque "las investigaciones y declaraciones ministeriales practicadas a funcionarios de diversas instituciones
bancarias del pas" haban revelado que en 1994 Farell Campa "en diversas ocasiones se present
en las oficinas de Casa de Cambio Tiber, portando cheques librados por la institucin Banca
Cremi", de la cuenta N 1890849-2 de ese banco. Dicha cuenta haba sido abierta por Juan Jos
Gonzlez Cadena, uno de los alias utilizados por Ral Salinas, segn l mismo lo haba confesado,
para esconder su fortuna.
Farell Campa, un conocido abogado que era amigo personal del presidente Salinas y
representaba a muchos amigos de las familia presidencial Peralta y Gonzlez Barrera, entre
otros haba hecho varias transferencias al exterior desde la Casa de Cambio Tiber, por un total
de ms de 12 millones de dlares, segn la procuradura. Entre ellas, el 9 de julio de 1994 haba
llevado un cheque por el equivalente de 2.9 millones de dlares a la casa de cambio, "solicitando
de Tiber la venta de divisas extranjeras, dlares de Estados Unidos, al tipo de cambio corriente en
esa fecha, dando la instruccin de que esos fondos fueran transferidos al Republic National Bank
of New York en Ginebra, Suiza". La Casa de Cambio Tiber, "al dar cumplimiento a las instrucciones
giradas por el licenciado Arsenio Farell, transfiri esos fondos a travs del MTB Bank de Nueva
York", dice el reporte.
Y a quin fue el dinero girado por Farell? Segn el informe de la procuradura, uno de los
cheques de caja que present Farell, y que fue endosado por l, fue transferido al Republic
National Bank of New York en Suiza, a la cuenta de Bruner Enterprises Inc., de Ginebra, Suiza. Los
investigadores mexicanos ya conocan esa compaa: Ral Salinas la haba nombrado entre las
docenas de compaas fantasmas a la que haba transferido dinero desde sus cuentas suizas.
Pero el gobierno mexicano nunca incluy en sus informes pblicos el nombre de Farell
Campa, quizs por miedo a que el caso salpicara a su padre, el zar antidrogas, y produjera un
nuevo escndalo poltico en el pas. Cuando la polica suiza pregunt al gobierno mexicano quin
era Farell Campa, los fiscales mexicanos le respondieron que era un conocido abogado, que
191

comparta un bufete con su padre, que aparte de ser secretario de Estado era uno de los jerarcas
ms poderosos de la historia del PRI.
Farell Cubillas, quien por entonces tena 75 aos, haba sido secretario de Trabajo en los
gobiernos de Miguel de la Madrid y Salinas, y se haba ganado la reputacin de un "duro" del
sistema de inteligencia como jefe de seguridad pblica entre 1994 y 1996, antes de su
designacin ese ao como secretario de la contralora y zar anticorrupcin del gobierno de
Zedillo. A pesar de un traspi durante su juventud haba sido arrestado en 1959, bajo cargos de
haber sobornado a un secretario de juzgado, y transcurrido un tiempo en la crcel de Lecumberri
con uniforme de reo Farell haba estado en el gabinete de varios presidentes, pero siempre
manteniendo un perfil bajo. Era un operador poltico nato. No era casualidad que su casa en el
barrio de Tecamachalco hubiera servido de punto de encuentro para la famosa cita secreta de
Salinas y Zedillo en 1995, en momentos del arresto de Ral Salinas, en el que el ex presidente y
Zedillo supuestamente hicieron un pacto de no agresin del que pronto se olvidaron.
Luego de que la Procuradura mexicana pidiera a Suiza informacin sobre la transferencia
de Farell Jr. al Republic National Bank of New York de Ginebra, los suizos volvieron a algunas preguntas. Pero lo que sorprendi a los investigadores mexicanos fue que los suizos no slo pidieron
detalles sobre Farell Jr., sino tambin sobre Farell padre. Ponce, quien estaba a cargo de las
investigaciones internacionales de la Procuradura, me asegur desconocer los detalles de las
transferencias de Farell Jr. a Suiza, pero confirm que "Los suizos me preguntaron sobre ambos,
padre e hijo, en relacin a la procedencia de sus cuentas en Suiza, que segn ellos registraban
movimientos de ms de 10 millones de dlares". Segn Ponce, se trat de una consulta formal de
las autoridades suizas.
Por qu nunca se dio a conocer la informacin, cuando el gobierno de Zedillo hablaba
pblicamente sobre los nexos de Ral Salinas con tantas otras figuras conocidas? Haba protegido
Farell a su hijo? Segn varios funcionarios y legisladores mexicanos, lo menos que podra haber
hecho Farell, en su calidad de contralor y zar anticorrupcin de Mxico adems de autor del
prlogo del libro Corrupcin y Cambio era retirarse voluntariamente de toda investigacin
relacionada con Ral Salinas, y nombrar a un investigador independiente para el caso. Sin
embargo, Farell padre no se retir del caso. Por el contrario, trat de apropiarse del mismo lo ms
posible, segn sus crticos.
"Era un hombre dispuesto a castigar cuando bajo las reglas del sistema poltico haba que
castigar, y dispuesto a no hacerlo cuando haba intereses del sistema poltico de por medio", lo
defini el diputado Felipe Caldern, uno de sus mayores crticos en el Congreso, en una entrevista.
"Contra los Salinas nunca movi absolutamente nada. Encubri a Ral Salinas persistentemente."
Lozano Gracia, el procurador general de Mxico en momentos en que se inici la
investigacin sobre Farell Jr., me dijo que la informacin "no sali porque estaba todo en proceso
de investigacin". En ese momento, "estbamos sujetos a una gran presin de los medios, y
cualquier desliz, cualquier comentario poda ser manejado de una manera poco cuidadosa y
192

provocar una agresin por falta de discrecin. Despus de mi salida a fines de 1996, no s qu
pas", dijo. Un funcionario de la Procuradura que trabajaba bajo las rdenes de Lozano Gracia en
el caso me seal que "nos sugirieron que bajramos un poco la difusin de la investigacin,
porque en un lapso de unas pocas semanas haban salido en la prensa las informaciones sobre los
cheques de Peralta y Salinas Pliego, y los mercados se estaban poniendo inquietos. No hubo una
instruccin expresa, pero el mensaje era que corramos el riesgo de provocar una fuga de
capitales".
Tras la salida de Lozano Gracia y el nombramiento de Madrazo como nuevo procurador a
fines de 1996, la informacin se mantuvo en secreto otros cuatro aos, durante toda la gestin de
Farell padre como contralor. El nombre de Farell Jr. recin sali a la luz en relacin con las cuentas
de Ral Salinas en enero de 2001, terminado el sexenio de Zedillo, cuando la revista Proceso dio a
conocer un documento de la polica suiza en que se lo mencionaba entre quienes haban realizado
operaciones financieras con el hermano del ex presidente. Segn me seal un funcionario clave
del equipo de Madrazo, el procurador general haba llamado a declarar a Farell Jr., y este ltimo
"dijo que haba actuado como abogado" de Ral Salinas al realizar las transacciones financieras.
Segn el funcionario, Madrazo "no cerr la investigacin", que haba sido entregada al gobierno
del presidente Vicente Fox como un caso abierto.
Cul era la explicacin de Farell Jr.? En una larga entrevista telefnica, el hijo del ex
contralor confirm que haba hecho las transferencias a Suiza, pero segn l haba actuado
exclusivamente como abogado, y el dinero no haba ido a parar a su cuenta, ni a la de su padre.
Segn la historia de Farell Jr., un empresario mexicano de nombre Ral Kathain lo haba ido a ver
a finales de 1994, "sabiendo que yo tena amistad con los Salinas... y me dijo que Ral Salinas le
adeudaba unos 12 millones de dlares, y que quera iniciar un procedimiento en su contra".
El dinero haba sido prestado por Kathain a Carlos Salinas "para la precampaa de 1987",
seal Farell Jr. Despus de que Farell Jr., como abogado, exigiera el pago, "finalmente (Ral Salinas) accedi a liquidarle la deuda, y se hicieron precisamente esas transferencias". Y de quin
era la cuenta de Bruner Enterprises?, pregunt. "Era una cuenta que se abri estrictamente para
efectos fiscales: se abri una off-shore para que se transfirieran esos recursos" a beneficio de
Kathain, me dijo Farell Jr. Entonces, la familia Farell no era duea de Bruner Enterprises?,
pregunt. "No, ojal lo fuera", contest Farell Jr. "Crame que lo deseara con toda mi alma: son
muchos millones de dlares."
Los investigadores mexicanos no crean demasiado en la explicacin de Farell Jr. Segn
ellos, era una historia repetida: la mayora de los socios comerciales de Ral Salinas haban aducido, una vez descubiertas sus operaciones financieras con el hermano del ex presidente, que los
pagos no eran sobornos, sino viejas deudas que se estaban pagando. Y ninguno de los
investigadores haba escuchado de Kathain. Quin era? Ciertamente no figuraba entre los
grandes empresarios mexicanos, por lo menos entre quienes tenan un alto perfil pblico, o entre

193

quienes se mencionaban como suficientemente ricos como para poder disponer de semejante
suma para una campaa poltica.
Y tampoco les sonaba demasiado verdico que un empresario mexicano le prestara 12
millones de dlares a un poltico para una precampaa presidencial. Desde cundo los
empresarios prestaban dinero para las campaas, en lugar de donarlo? Desde haca mucho
tiempo, el PRI peda donaciones, no prstamos. Si los presidentes estaban tomando prstamos,
esto sugerira que prometan devolverlos del erario pblico, o que estaban vendiendo favores, algo
tanto o ms grave que los negocios privados que se estaban tratando de ocultar, decan los
investigadores. "De una manera u otra, el rol de los Farell en este caso es un asunto que todava
no ha sido aclarado", me coment uno de los procuradores de la PGR que particip en la
investigacin. "Veremos si se aclara durante el gobierno de Fox."

Entre 130 millones... y mil millones

En cuanto a los 130 millones de dlares reportados por las autoridades suizas,
funcionarios de Mxico y Estados Unidos a cargo de la investigacin coinciden en que
probablemente eran apenas una parte del botn escondido en las cuentas de Ral Salinas. La
polica suiza, en su carta rogatoria del 8 de diciembre de 2000 dada a conocer por Proceso, calcul
que Ral Salinas haba amasado una fortuna de unos 450 millones de dlares, segn ellos en su
gran mayora provenientes del narcotrfico. Segn funcionarios mexicanos y de Estados Unidos, el
monto podra ser an mayor: haba pistas de numerosas cuentas que se sospechaban pertenecan
a Ral Salinas en bancos internacionales, que conjuntamente sobrepasaran los 500 millones de
dlares. Gran parte de estas cuentas nunca pudieron ser comprobadas, porque estaban a nombre
de compaas fantasmas, y los bancos holandeses, principalmente, no haban levantado el secreto
bancario sobre las mismas.
Lozano Gracia, el procurador general de Mxico que inici la investigacin, me seal en
la entrevista que calcula la fortuna total de Ral Salinas en nada menos que mil millones de
dlares. Segn Lozano Gracia, un empresario estim en una conversacin entre ambos que Ral
Salinas tendra unos tres mil millones de dlares en bancos internacionales. "En una comida a la
que me invit, el empresario me dijo, 'Ral Salinas debe tener tres mil millones de dlares'.
Honestamente, creo que es una exageracin. Pero que tiene mil millones, me parece que s, que
es absolutamente cierto".

Para Citibank, un dolor de cabeza

194

De todos modos, aunque la cifra de la fortuna de Ral Salinas que se manej en la prensa
sigui siendo de 130 millones de dlares, la noticia se convertira muy pronto en un gran dolor de
cabeza para Citibank. En cuestin de das, se supo que gran parte de los fondos de Ral Salinas
haban sido transferidos desde Mxico a la casa matriz del banco en Nueva York. Cuando los in vestigadores visitaron a Ral Salinas en su celda pocos das despus del arresto de su esposa
Paulina, para interrogarlo sobre las cuentas suizas, el hermano del ex presidente confes que
Citibank le haba "orquestado toda la estrategia" para depositar su dinero en cuentas secretas de
ultramar. Y agreg que le haba dado poderes a Citibank para manejar sus cuentas con total
independencia: "Ellos tenan facultades para abrirlas [cuentas] en cualquier lado, y no requeran
de mi intervencin directa para hacerlo", declar.
Horas despus de su declaracin, un investigador mexicano me relat que el banquero de
Citibank que haba manejado la cuenta de Ral Salinas era una mujer llamada Elliott, y as lo escrib en The Miami Herald. Mientras tanto, en la casa matriz de Citibank en Nueva York, se pona
en marcha apresuradamente un proceso de control de daos.

195

Captulo 11
CITIBANK DEBATE QU HACER

En noviembre de 1995, cuando sali la noticia de que el dinero de Ral Salinas haba sido
depositado en la casa matriz de Citibank en Nueva York, el banco no hizo comentario alguno.
"Desde hace mucho tiempo, es parte de nuestra poltica el no hacer comentarios sobre si alguien
es o no es nuestro cliente... o si se est llevando a cabo una investigacin especfica", dijo Susan
Weeks, vocera de Citicorp. Algunos das despus, cuando The Miami Herald cit a investigadores
mexicanos diciendo que haban localizado la cuenta de Ral Salinas en Citibank de Nueva York,
otro vocero del banco, Richard Howe, reiter que "Nuestra poltica fue siempre la de no discutir
pblicamente quin es o no es cliente del banco".
Sin embargo, dentro de la casa matriz del Citibank se estaba librando una encarnizada
batalla sobre cmo lidiar con el asunto. Segn funcionarios del banco presentes en las
deliberaciones, el departamento de Relaciones Pblicas se inclinaba por divulgar la mayor cantidad
de informacin posible, lo antes posible. Los encargados de las relaciones con la prensa, incluidos
la mayora de los voceros del Citicorp, argumentaban en las reuniones a puertas cerradas de que
"la regla nmero uno de las relaciones pblicas es divulgarlo todo, y cuanto antes".
Segn su razonamiento, si Citibank admita inmediatamente que Ral Salinas haba
abierto una cuenta en el banco y que haba declarado que su dinero provena de la venta de una
empresa constructora y otras fuentes de ingreso legales, se producira un revuelo enorme, pero
pasajero. El escndalo durara un da o dos, y luego el fuego se apagara. Despus de una
semana, el Citibank podra desinflar cualquier noticia nueva, alegando que se trataba de una
historia vieja y remanida. Por el contrario, guardar silencio alargara el escndalo por mucho
tiempo, y como tarde o temprano saldran a la luz los detalles del mismo le hara mucho ms
dao al banco.
Pero los abogados del banco y los jefes del Departamento de Marketing se opusieron
terminantemente a esta estrategia. Los representantes del Departamento Legal alegaban que si
no se respetaba la confidencialidad de los depsitos de Ral Salinas, ste poda iniciar un juicio
contra el banco. Por otro lado, los abogados estaban preocupados por la posibilidad de enfrentar
al Departamento de Justicia de Estados Unidos, cuyos investigadores podan montar en clera si el
196

banco daba a conocer detalles que podan entorpecer su investigacin. A su vez, los funcionarios
del Departamento de Marketing argumentaban que divulgar detalles de la cuenta de Ral Salinas
sera desastroso para el banco: no slo provocara una estampida entre los clientes existentes,
quienes temeran por la confidencialidad de sus cuentas, sino que tambin ahuyentara a clientes
potenciales.
Segn fuentes de Citibank que participaron en las reuniones internas en Nueva York, se
impuso la opinin de los abogados y el Departamento de Marketing. Algunos meses despus,
luego de una nueva tanda de artculos periodsticos que no dejaban duda sobre la existencia de la
cuenta de Ral Salinas en Citibank, el banco modific un poco su estrategia, pero no mucho.
Despus de que el peridico Reforma divulgara en junio de 1996 los nombres de las compaas de
ultramar que Citibank haba creado para ocultar los fondos de Ral Salinas, y despus de que
varios importantes peridicos norteamericanos dieron a conocer que el Departamento de Justicia
haba iniciado una investigacin sobre el caso, Citibank dio a conocer un comunicado oficial
sealando que "Siempre estamos alertas a posibles violaciones de las regulaciones bancarias por
parte del banco o sus empleados, y en este caso creemos que no las ha habido".
Tcnicamente, el comunicado de Citibank puede haber sido correcto. Las leyes bancarias
norteamericanas prohiban que los bancos lavaran dinero proveniente de la droga o aceptaran
fondos supuestamente provenientes de extorsin, secuestro, robo u otras prcticas corruptas.
Pero estas regulaciones eran y siguen siendo sumamente vagas, y no estaba claro si incluan
delitos de corrupcin. El requisito de "Conoced a vuestro cliente" que tenan que cumplir los
bancos no era demasiado especfico, y poda ser implementado por cada banco a su manera. Y la
declaracin pblica de Citibank no especificaba si, en el manejo de la cuenta de Ral Salinas, sus
reglamentos internos haban sido violados, como claramente haba sido el caso. Cuando le
pregunt en ese momento si el banco haba violado sus reglamentos internos, Howe, el vocero de
Citibank, contest que "la poltica del banco" era no discutir sus reglamentos internos con la
prensa. Slo el ms escptico de los observadores pudo haber interpretado el comunicado oficial
del Citibank en ese momento como cualquier otra cosa que no fuera una declaracin de inocencia
total.

Malas noticias en el piso 17

Pero en el piso 17 del rascacielos del Citibank, en las oficinas del departamento de banca
privada, creca la preocupacin. Todo pareca indicar que Elliott, la encargada directa de la cuenta
de Ral Salinas, y su superior inmediato, Edward Montero, jefe de la Departamento de Banca
Privada de Amrica Latina, no haban hecho muchas preguntas sobre el origen del dinero al abrir
la cuenta de Ral Salinas. No slo haban omitido llenar la casilla "Antecedentes Comerciales" en
el formulario "Perfil del Cliente" al abrir la cuenta en 1992. Tambin caba la duda sobre si haban
197

pasado por alto otras regulaciones internas de Citibank al no haber incluido a Ral Salinas en la
lista de "figuras pblicas" a las que el banco prestaba especial atencin por la posibilidad de
escndalos polticos.
Las noticias periodsticas sealaban que Ral Salinas haba sido un funcionario
gubernamental, y por ende una "figura pblica" bajo la definicin interna del banco. En efecto, a
finales de los aos ochenta, antes de abrir su cuenta con Citibank, Ral Salinas haba sido director
de planeamiento de Conasupo, el programa de distribucin de alimentos del gobierno mexicano. Y
a principios de los noventa, haba sido asesor de Sedesol, la agencia gubernamental de combate a
la pobreza, y haba seguido cobrando un sueldo como tal hasta que el presidente alarmado por
los rumores de que su hermano se estaba enriqueciendo a la sombra del poder lo haba invitado
a tomarse un ao sabtico como becario en una universidad de California.
Asimismo, los reglamentos internos del Citibank exigan que sus funcionarios del
Departamento de Banca Privada consiguieran dos referencias escritas para cada nuevo cliente. En
el caso de Ral Salinas, cuando ste haba abierto su cuenta en Nueva York en 1992, Elliott se
haba limitado a garabatear unas lneas sealando que haba sido presentado por Hank Rohn, un
cliente del banco de larga data. Pero no haba una referencia escrita de Hank Rohn, ni ninguna
segunda referencia de otra persona. Elliott deca en su defensa que el hecho que Hank Rohn se
haba hecho presente en su oficina para presentarle a Ral Salinas tena mucho ms peso que una
recomendacin escrita. En cuanto a la falta de una segunda referencia, Elliott explicara que el
reglamento interno permita obviarla cuando un alto funcionario del banco diera su visto bueno.
Sin embargo, los abogados del banco y muchos en el piso 17 se preguntaban nerviosamente
si estos argumentos seran aceptados por los investigadores federales.

El reglamento interno
El problema no haba sido que los funcionarios del Departamento de Banca Privada del
Citibank no supieran lo que tenan que hacer al abrir una nueva cuenta. Los reglamentos internos
del banco eran claros. En el folleto interno denominado "Poltica de Aceptacin de Clientes" de
1991, el Departamento de Banca Privada de Amrica Latina del banco estipulaba que todos los
funcionarios deban "realizar un fro anlisis de la integridad del cliente, sus actividades
comerciales y el origen de sus fondos" en "la etapa de aceptacin [de la nueva cuenta] y
posteriormente".
Adems,

los

mximos

ejecutivos

del

Departamento

haban

enviado

sucesivos

memorandos sobre la necesidad de implementar los reglamentos internos. En septiembre de

1991, varios meses antes de que Ral Salinas hiciera su primera aparicin en el banco, Montero,
el jefe de Elliott, haba enviado un memo a todos los empleados de su divisin sealando que "es

198

de importancia crtica que sigamos manteniendo los altos standards que nos hemos impuesto
sobre las reglas de 'Conoced a vuestro cliente'".
El 9 de abril de 1992, apenas un mes antes de que Ral Salinas visitara por primera vez
la oficina de Elliott, Montero haba enviado otro memorando aun ms explcito, para recordarles a
todos que no se olvidaran de cumplir con los requisitos. "Quiero enfatizar la importancia de
completar toda la documentacin al comienzo de una nueva relacin o [o al abrir una nueva]
cuenta", escribi Montero. La segunda hoja del memo explicitaba los pasos a seguir, incluyendo la
necesidad de completar un formulario con los antecedentes del cliente, y de conseguir dos
referencias por escrito.
Pero aunque los jefes del Departamento de Banca Privada siguieron bombardeando a sus
funcionarios con memos como stos y otros aun ms severos, los documentos internos del banco
demuestran que nadie los tomaba demasiado en serio. De hecho, los mismos funcionarios de la
Banca Privada de Citibank estaban recibiendo al mismo tiempo memos del Departamento de
Marketing, felicitndolos por cumplir y a veces superar las metas anuales de depsitos.
Adems, los banqueros como Elliott reciban jugosos bonos de fin ao cuando cumplan los
objetivos comerciales que se haban fijado. "La presin para cumplir con las metas anuales era
brutal, y de lejos nuestra principal preocupacin", recuerda un ex colega de Elliott. La cultura
imperante alimentaba la creencia de que los memorandos de la superioridad eran meras
formalidades burocrticas utilizadas por los jefes para cubrirse las espaldas en la remota
posibilidad de que hubiera algn problema.

Auditoras reveladoras
Varias auditoras internas del Departamento de Banca Privada de Citibank en 1995 y 1996
confirman la sospecha de que los memorandos eran rutinariamente ignorados. Una de ellas, realizada en 1996, encontr deficiencias que "hacen crecer el riesgo de exposicin a maniobras de
lavado de dinero". La auditora lleg a la conclusin de que "parecera ser que la prioridad de esta
unidad [del Citibank] se centraba en servir al cliente, aun cuando esto significara que se
comprometieran los controles internos del banco".
En otras palabras, los funcionarios del Citibank estaban ms preocupados por ayudar a
sus clientes ms pudientes a ocultar sus fondos que por respetar los reglamentos internos
destinados a asegurar que el origen de dichos fondos fuera legtimo. Otra auditora interna
demostr que la compaas creadas por Citibank en Bahamas e Islas Caimn de Citibank las
mismas que fueron utilizadas para ocultar los fondos de Ral Salinas "carecan de uno o ms
elementos clave" de la documentacin exigida por las normas de "Conoced a vuestro cliente" del
banco.

199

Para ese entonces, el fiscal del Distrito Sur de Nueva York haba ordenado a Citibank y a
otros bancos norteamericanos a que le suministraran registros bancarios sobre los movimientos
de los depsitos de Ral Salinas, y haba convocado a un gran jurado para el caso.
Pblicamente, Citibank segua manteniendo que no haba hecho nada malo. Cuando le
pregunt en marzo de 1996 por la investigacin del fiscal de Nueva York y su posible impacto
sobre el banco, el vocero Howe me contest, siguiendo la lnea oficial de Citibank en ese
momento, que "no hemos encontrado razn para creer que hemos incurrido en ninguna prctica
ilegal o falta de tica". Cuando le pregunt sobre la situacin de Elliott, me dijo: "Todo lo que
puedo decirle es que es una empleada que goza de buen concepto". O sea, el banco era inocente,
y Elliott no haba sido despedida.

Estados Unidos confirma la investigacin

En junio de 1996, el Departamento de Justicia confirm oficialmente que haba iniciado
una investigacin criminal sobre los depsitos de Ral Salinas en Citibank y en otros bancos
norteamericanos. La fiscala del Distrito Sur de Nueva York, que llevaba el caso, era la misma que
estaba investigando el caso de IBM-Banco Nacin en Argentina. Los dos fiscales asignados al caso
de Citibank eran Shirah Neiman, asistente de fiscal general y nmero dos de esa fiscala, y Gary
Stein, uno de los doscientos asistentes de fiscal del distrito.
A su vez, Citibank haba contratado como abogado defensor a un peso pesado: Robert
Fiske, de 66 aos, que haba sido una figura clave en la investigacin de 1994 sobre los negocios
del presidente Clinton con la Corporacin Whitewater de Arkansas. Adems, Fiske haba sido fiscal
general del Distrito Sur de Nueva York, la misma fiscala que ahora investigaba a Citibank. O sea,
Fiske estaba ahora defendiendo a un cliente en contra de quienes haban sido sus empleados. Pero
Fiske no era el nico ex fiscal del Distrito Sur de Nueva York contratado por Citibank o sus funcionarios en el asunto Salinas. Linda Imes, la abogada personal de Elliott, tambin haba sido una
fiscal del Distrito Sur, lo mismo que David W. Denton, uno de los miembros ms importantes del
staff de abogados del Citibank. "Una vez que Citibank tuvo este problema, sali a contratar a
cuanto ex fiscal del Distrito Sur pudo encontrar", coment un investigador gubernamental
norteamericano que particip en el caso, y que pidi no ser identificado de ninguna otra forma.
"Uno no puede dejar de sospechar que el banco esperaba lograr una mayor influencia sobre los
fiscales."

El senador Levin empieza a preguntar

200

Hacia 1996, al mismo tiempo que el Departamento de Justicia de Estados Unidos iniciaba
su caso penal contra Citibank, investigadores del Congreso comenzaban a interesarse por el
escndalo de Ral Salinas. El senador Levin, el demcrata liberal que ocupaba el segundo lugar en
la jerarqua del Subcomit de Investigaciones Permanente del Senado, quera saber si los bancos
norteamericanos haban aceptado demasiado a la ligera los gigantescos depsitos de funcionarios
extranjeros corruptos.
El Subcomit tena la energa y los medios como para emprender las ms difciles
investigaciones. En los aos cincuenta, se haba hecho famoso: bajo la direccin del senador
Joseph McCarthy, se haba lanzado a una caza de brujas para descubrir una supuesta infiltracin
comunista en las altas esferas del gobierno y la industria del espectculo. Sin embargo, en aos
recientes, haba dejado atrs esta mancha en su historia, y haba llevado a cabo valientes
investigaciones sobre el crimen de cuello blanco, la seguridad ciberntica y el crimen organizado.
Al igual que Roach, la mayora de los funcionarios del Subcomit eran abogados o contadores,
especializados en dilucidar complejas tramas de negocios.
Al darse cuenta que el senador Levin estaba empezando a interesarse por el caso de Ral
Salinas, Roach le haba pedido que autorizara una investigacin del Subcomit. Levin haba
mostrado inters en el tema despus de leer en The Wall Street Journal que una funcionara del
Citibank llamada Amy Elliott estaba siendo interrogada por investigadores norteamericanos, suizos
y mexicanos en Nueva York. Segn se deduca de los informes de prensa, Elliott haba admitido
que nunca se haba preocupado demasiado por el origen de los fondos del hermano del ex
presidente mexicano. Poco despus, Levin haba ledo un artculo de primera plana sobre el caso
en The New York Times, titulado: "Un hombre influyente, y cmo se movan sus millones".
Hacia 1997, el caso de Ral Salinas haba adquirido aun ms notoriedad, cuando
comenzaron a salir informes sobre la posible relacin del hermano del presidente y los carteles de
la droga. Las autoridades suizas haban congelado sus cuentas en ese pas, alegando que
contenan ms de 250 millones de dlares procedentes del narcotrfico. Suiza haba iniciado lo
que denominaba la mayor investigacin de su historia sobre lavado de dinero del narcotrfico. Al
parecer, los suizos se haban tomado en serio las alegaciones de que los depsitos de Ral Salinas
provenan no slo del trfico de influencias, sino tambin del narcotrfico.
A principios de 1997, The Miami Herald revel que Carla del Ponte, la fiscal general suiza,
haba enviado a su colega mexicano Jorge Madrazo una carta confidencial informndole que Ral
Salinas haba "recibido enormes sumas de dinero por su ayuda en el negocio del trfico de
drogas". Las autoridades suizas citaban las declaraciones de unos quince testigos, incluyendo a un
prisionero por trfico de drogas, que segn deca la carta aseguraba que "trabaj varios aos para
[Ral] Salinas y [el capo del cartel del Golfo] Juan Garca Abrego".
Como el senador Levin en ese momento todava no era un miembro encumbrado del
Subcomit, no tena autoridad para ordenar el inicio de una investigacin. Sus ayudantes
sugirieron hacer una peticin a los demcratas de ms alto rango en el Subcomit. Acto seguido,
201

Roach le envi una carta al senador John Glenn, el ex astronauta y demcrata de ms alto rango
del Subcomit, pidindole autorizacin para iniciar una investigacin sobre "prcticas de la banca
privada" norteamericana. A Glenn le gust la idea. El 28 de febrero de 1998, casi tres aos
despus del arresto de Ral Salinas, solicit que la Contadura General del Congreso, el brazo
investigador del poder legislativo, hiciera una investigacin preliminar sobre el caso Citibank-Ral
Salinas.

Confesiones internas
Mientras Citibank segua aduciendo pblicamente su inocencia, su presidente John Reed
haba empezado a admitir privadamente dentro del banco que era necesario hacer algunos
cambios. En una carta confidencial al consejo directivo de Citibank, escrita meses despus de que
la prensa informara sobre las presunciones de los fiscales suizos de que Ral Salinas haba
recibido "enormes sumas de dinero" del narcotrfico, Reed escribi que "me he pasado el da
siendo entrevistado por el Departamento de Justicia por el caso Salinas. Desde el punto de vista
legal, creo que no tenemos nada que temer. Sin embargo, estoy ms convencido que nunca de
que tenemos que repensar y replantearnos el tema de la banca privada".
Las condiciones haban cambiado, sealaba Reed en su carta. "Vivimos en un mundo
donde tenemos que preocuparnos sobre cmo y dnde la gente hizo su fortuna, lo que antes no
era un tema de importancia." Reed agregaba que: "Estamos viviendo en un clima [mundial] en
que mucho de lo que hemos hecho para asegurar la confidencialidad de la banca privada es
'inadecuado'".

Congreso: El Citibank ayud

A principios de 1998, mientras la Contadura General del Congreso empezaba a seguir la
pista del dinero de Salinas, los suizos sacaban las primeras conclusiones de su investigacin. En
septiembre de ese ao, The New York Times revel que un informe de 369 pginas de la polica
suiza haba concluido que "Ral Salinas de Gortari asumi el control de prcticamente todos los
cargamentos de drogas que pasaban por Mxico", despus del inicio de la presidencia de su
hermano. Si bien esta aseveracin pareca un tanto exagerada, caus alarma dentro del Congreso
norteamericano. Cuatro semanas despus, el 20 de octubre de 1998, el gobierno suizo anunci
que haba congelado ms de 90 millones de dlares de las cuentas de Ral Salinas en ese pas.
Segn el comunicado suizo, la investigacin policial haba demostrado que dichos fondos haban
sido entregados a Ral Salinas por narcotraficantes a cambio de proteccin oficial para sus
actividades delictivas.
202

Das despus, el 30 de octubre de 1998, la Contadura General del Congreso

norteamericano dio a conocer su informe. Deca que Ral Salinas haba girado casi 100 millones
de dlares a travs de Citibank, Nueva York, y que "las acciones de Citibank ayudaron al seor
Salinas a... disimular eficientemente tanto el origen como el destino de los fondos". El dinero
haba ido de Ciudad de Mxico a "una cuenta de concentracin de fondos" del banco en Nueva
York que juntaba fondos de varios depositantes, y de all haba sido girado a las corporaciones
off-shore de Trocca Ltd., la compaa del Cititrust en las Islas Caimn, cuyo directorio estaba
constituido por otras tres compaas fantasmas del Cititrust. Gracias a esta intrincada ingeniera
financiera, el nombre de Ral Salinas no apareca en ninguna escala del itinerario del dinero.
Poco tiempo despus, cuando el senador Glenn se jubil con bombos y platillos tras su
ltimo viaje espacial a los 77 aos, el senador Levin ocup su lugar como vicepresidente del
Subcomit de Investigaciones, y las cosas se aceleraron. Levin, que ya estaba interesado en el
caso, "se interes aun ms despus de la publicacin del informe de la Contadura General",
recuerda Roach. "Nos pidi que dedicramos el mayor tiempo posible al tema de la banca privada.
De manera que a comienzos de 1999, comenzamos la investigacin". Con la bendicin del senador
Levin, Roach se dedic tiempo completo a esa investigacin.

El informe del Senado

En noviembre de 1999, diez meses y casi un centenar de entrevistas ms tarde, el
Subcomit del Investigaciones del Senado dio a conocer sus conclusiones en audiencias pblicas
sobre la banca privada. La investigacin no haba sido fcil. Aunque Citibank haba suministrado
los documentos internos requeridos por el Subcomit, lo haba hecho poniendo numerosos
obstculos en el camino y a veces reteniendo informacin hasta ltimo momento, segn
investigadores legislativos y documentos internos que no haban salido a la luz hasta ahora. Los
informes sugieren que a lo largo de todo el proceso, Citibank haba tratado de cancelar o cambiar
la naturaleza de las audiencias parlamentarias.
Citibank haba contratado nada menos que a Boyden Gray, abogado de la Casa Blanca
durante el gobierno de Bush y ahora miembro del prominente estudio de abogados Wilmer, Cutler
& Pickering, para tratar de poner lmites a la investigacin del Senado, segn los informes. En una
carta dirigida a los senadores Susan M. Collins y Levin, los lderes del Subcomit de Investigaciones, y fechada el 29 de octubre de 1999, apenas diez das antes de las audiencias del Senado
sobre la banca privada, Gray seal que estaba "escribiendo en nombre de Citigroup para plantear
un serio problema sobre la jurisdiccin del Subcomit" para realizar audiencias pblicas.
La carta de Gray sealaba que la jurisdiccin del Subcomit se limitaba a "aspectos
criminales e ilegales dentro de los Estados Unidos", y que las alegaciones de corrupcin por parte
de figuras pblicas extranjeras no caban dentro de esa categora. "A pesar de que Citigroup est
203

totalmente de acuerdo en que la corrupcin es algo inmoral, con implicaciones para la poltica
exterior de Estados Unidos y el rol de los bancos en la economa mundial... creemos que todas
estas cuestiones deberan ser tratadas por el Comit de la Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del
Senado".
Cuando la carta lleg al Subcomit, sus miembros se rieron, recuerda un testigo. Tanto
jefes como subordinados llegaron a la conclusin de que la carta era un esfuerzo por desviar las
audiencias y limitar su alcance. Cuando el Subcomit le inform a Citibank que no suspendera sus
audiencias, Boyden envi otra carta solicitando que no se llamara a declarar a Reed, el presidente
del banco. La peticin tambin fue denegada. Reed se vera obligado a dar la cara.

Comienzan las audiencias

Las audiencias comenzaron puntualmente en la maana del 9 de noviembre de 1999. El
senador Levin estaba sentado en el podio junto con Collins, la senadora republicana que presida
el Subcomit. Detrs de ellos, contra la pared, se encontraban sus asesores respectivos,
incluyendo Roach y Bean, los ayudantes de Levin que haban llevado a cabo la mayor parte del
trabajo. En la audiencia estaban los funcionarios del Citibank y nosotros, los periodistas. Desde la
segunda fila, Elliott vestida con un elegante traje oscuro segua con todos sus sentidos las
palabras del senador. Estaba sentada con sus abogados personales y Misan, el colega-jefe que le
haba sugerido perder el expediente de Ral Salinas.
El senador Levin comenz la sesin leyendo las conclusiones de la investigacin de sus
colaboradores. Dirigindose a la numerosa audiencia reunida en la misma sala en que el
senador McCarthy haba llevado a cabo su persecucin anticomunista dcadas atrs, segn
recalcaban privadamente algunos funcionarios de Citigroup a los periodistas presentes, Levin
dijo que la investigacin haba confirmado sus peores sospechas: que a pesar de tener
procedimientos internos para evitar la aceptacin de dinero sucio, Citibank haba prestado sus
servicios "a una coleccin de malhechores".
La senadora Collins estuvo de acuerdo con su colega demcrata: "Uno de los aspectos
ms asombrosos de la investigacin del Subcomit es que Citibank cuenta con un gran nmero de
procedimientos, reglamentos y procesos destinados a evitar este tipo de problemas", dijo. "Y, sin
embargo, lo que pareci prevalecer fue una atmsfera de incumplimiento de las regulaciones."
Citando a un funcionario de banca privada que haba prestado testimonio ante ella, Collins
recalc que en Citibank reinaba una atmsfera de "no preguntes nada, no digas nada". "A mi
juicio, lo que prevalece en muchas de estas situaciones es una poltica de ignorancia deliberada,
de no querer hacer las preguntas difciles, por miedo a que se pierda el negocio", coment la
senadora.

204

No haba duda de que los bancos se exponan a perder negocios fabulosos si hacan las
preguntas pertinentes. De acuerdo a la investigacin del Subcomit, los bancos norteamericanos
conseguan "inmensas ganancias" de las cuentas privadas de sus clientes ms adinerados. Ese
sector de la industria bancaria dejaba utilidades de hasta un 25% anual, deca el informe del
Subcomit. Y, segn los expertos, los bancos internacionales estaban compitiendo entre s por
captar unos 15,5 trillones de dlares en manos de las familias ms acaudaladas del planeta. De
hecho, la banca privada se estaba convirtiendo en el sector de mayor crecimiento dentro la
industria bancaria.
Instituciones como el Bank of America, Bank of New York, Bankers Trust, Chase
Manhattan, J.R Morgan y Citibank estaban compitiendo agresivamente con los parasos bancarios
suizos y caribeos para atraer dichos fondos. Tan slo el Departamento de Banca Privada de
Citibank tena 40 mil clientes, y manejaba unos 100 mil millones de dlares, segn haba revelado
la investigacin del Subcomit.
El problema radicaba en que los barones de la droga, los delincuentes internacionales y
los polticos corruptos se estaban aprovechando cada vez ms de los servicios personalizados de
la banca privada para lavar su dinero, sigui diciendo el senador Levin. A diferencia de una
relacin bancaria normal, donde se le ofrece al cliente una lista de servicios existentes, los
funcionarios de banca privada actuaban como representantes de sus clientes, y creaban para ellos
cuentas off-shore y otros mecanismos hechos a medida para proteger la confidencialidad de sus
clientes.
"Estados Unidos no puede jugar a dos puntas", termin diciendo Levin. "No podemos
condenar la corrupcin internacional, ya sea de funcionarios que aceptan sobornos o dilapidan el
Tesoro de sus pases, y luego tolerar que los bancos americanos amasen fortunas gracias a esa
corrupcin".
Si el gobierno norteamericano tena intenciones serias de combatir el trfico de drogas y
la corrupcin as como de ayudar a los dems pases a reconstruir sus economas, sigui diciendo
el senador, haba llegado el momento de actuar. "Nuestros bancos no deberan ser instrumentos
para canalizar y proteger dinero sucio", seal Levin al comenzar las audiencias.
Momentos ms tarde, se present en la sala Reed, el poderoso presidente de Citigroup,
quien los investigadores sospechaban era el "Dios" al que se haba referido Elliott en sus
conversaciones telefnicas con sus colegas londinenses. En las horas siguientes, el Subcomit
bombardeara a Elliott, Misan y al propio Reed con preguntas sobre cmo explicaban el no haber
hecho ms por averiguar el origen de la fabulosa fortuna de Ral Salinas, y quin era el
encumbrado "Dios" del Citibank que segn las grabaciones telefnicas haba dado su visto bueno
al manejo de la cuenta. Para quienes estbamos en la audiencia, el interrogatorio de los
banqueros tuvo los elementos dramticos de una escena de pelcula.

205

Captulo 12
LAS CUENTAS POLTICAS

Ral Salinas era slo una de las 350 "cuentas polticas" de alta sensibilidad que haba
entre los 40 mil clientes del Departamento de Banca Privada de Citibank. Dichas cuentas
pertenecan a presidentes en ejercicio, ministros y ex funcionarios de gobierno de Amrica Latina,
Asia y frica, y haban sido clasificadas as por el banco para ser observadas con especial
atencin. Se trataba de un club exclusivo, que no inclua a los parientes, amigos, ni testaferros de
los todopoderosos. Si se hubieran incluido a estos ltimos, el nmero de "cuentas polticas"
alcanzara a varios millares, segn los investigadores parlamentarios y federales que rastrearon
las operaciones de Banca Privada de Citibank.
Para abrir una cuenta de Banca Privada, era necesario depositar por lo menos un milln
de dlares a fines de los noventa, el mnimo aument a 3 millones de dlares y tener un perfil
de cliente que prometa mayores depsitos en el futuro. Una vez abierta la cuenta, el banco le
asignaba al cliente un funcionario del Departamento de Banca Privada que se conoca dentro de
Citibank como el "encargado de la relacin", quien haca las veces de contacto y asesor general.
Estos funcionarios no se ocupaban de las transacciones financieras de rutina de sus clientes, sino
que actuaban como sus asesores generales para ayudarlos a hacer las inversiones correctas, y
estaban a sus rdenes las veinticuatro horas del da para casos de emergencia. Eran el rostro
humano que ofrecan las grandes corporaciones bancarias para que sus clientes ms acaudalados
no se sintieran perdidos en la maraa de la burocracia interna, y tuvieran siempre alguien con
quien hablar sin necesidad de explicaciones o esperas. Cuando se trataba de trmites bancarios
de rutina o preguntas tcnicas, los encargados de la relacin ponan a sus clientes en contacto con
los funcionarios adecuados dentro del banco, que ejecutaban las rdenes recibidas.
Para una veterana del Departamento de Banca Privada como Elliott, clientes como Ral
Salinas no eran nada del otro mundo. "La cuenta de Ral Salinas era una de las siete u ocho que
yo manejaba personalmente", explic Elliott, cuando se le pregunt sobre su cliente. "Ni era la
ms grande, ni la ms lucrativa, ni la ms importante que manejaba. De hecho, era una de las
cuentas ms pequeas. Aunque el monto de la cuenta (de Salinas) nos parezca grande para una

206

sola persona, no era inusual en el contexto de los acaudalados empresarios mexicanos que eran
clientes nuestros."
Al igual que otros grandes bancos norteamericanos, Citibank exiga que sus funcionarios
hicieran varias averiguaciones sobre las cuentas de presidentes, ministros, polticos y otras figuras
pblicas. La poltica del banco requera bastante ms que llenar el formulario para "figuras
pblicas", como el que Elliott haba omitido completar tras la apertura de la cuenta de Ral
Salinas. Para asegurarse de que no se haran depsitos sospechosos una vez abiertas las cuentas,
los reglamentos de Citibank exigan efectuar revisiones anuales de los movimientos de dinero de
las "cuentas polticas". Pero aun si estos procedimientos hubiesen sido seguidos al pie de la letra
por los funcionarios de la banca privada de Citibank, distaban de ser los ms estrictos en toda la
industria bancaria de Estados Unidos.
"Otros bancos privados han establecido requerimientos mucho ms especficos para
monitorear a las figuras pblicas", dictamin el Subcomit de Investigaciones del Senado
norteamericano despus de analizar las polticas de control interno de ocho grandes bancos. Otros
bancos como Chase Manhattan, por ejemplo, prohiban especficamente la aceptacin de
funcionarios pblicos como clientes a menos que pudieran probar "que el origen de sus ingresos
no tena relacin con la poltica". Y aun as, el banco prohiba la apertura de cuentas de
funcionarios pblicos "fuera de su pas de origen". A juicio de los investigadores parlamentarios, si
todos los bancos del mundo adoptaran estas medidas, la corrupcin oficial sufrira un golpe
devastador en poco tiempo.

Sani Abasha: Viagra, prostitutas y millones

Quines eran los dueos de las "cuentas polticas" supersecretas manejadas por el
Departamento de Banca Privada de Citibank? Se trataba de prominentes polticos de Amrica
Latina, frica y Medio Oriente. Mientras que muchos de ellos haban amasado sus fortunas de
manera legtima antes de llegar al poder, otros tenan fortunas tan inexplicables que deberan
haber suscitado aun ms sospechas que las cuentas de Ral Salinas.
Entre los casos ms escandalosos estaba el de Sani Abasha, el corrupto dictador
nigeriano que segn informes de prensa se muri a los 53 aos durante una orga con prostitutas
hindes despus de ingerir varias pastillas de Viagra. Segn los reportes periodsticos, Abasha
deba partir del pas en una gira oficial el 8 de junio de 1998. Pero a eso de las cuatro de la
maana de ese da, se haba despertado con un cosquilleo sexual, y le haba pedido a su chofer
que lo llevara a una residencia cercana. Pocas horas despus, el dictador sufri un ataque cardaco
mientras estaba en la cama con tres mujeres. Abasha fue enterrado a la maana siguiente.
Poco tiempo despus, su viuda Maryam fue detenida en el aeropuerto cuando estaba por
emprender segn le dijo a la polica una jornada espiritual para hacer el duelo por su esposo.
207

Pero cuando la polica nigeriana divis sus 38 valijas un equipaje que pareca algo exagerado
para un viaje espiritual pidi revisarlas, y encontr que estaban repletas de dinero en efectivo.
El incidente confirm lo que el pueblo nigeriano sospechaba desde haca tiempo: que Abasha
haba dilapidado el tesoro nacional, nada despreciable por sus enormes ingresos petroleros. En el
transcurso de su mandato de cinco aos, Abasha haba robado ms de 4 mil millones de dlares,
seal su sucesor. Gran parte de su fortuna haba sido el producto de sobornos por adjudicacin
de contratos a empresas extranjeras y por sobrefacturacin de equipos petroleros.
El rastreo de la fortuna de Abasha pronto llev a los investigadores al Citibank de Nueva
York, as como a media docena de bancos britnicos y suizos. Pocos de estos bancos se haban
preocupado por el origen de estos fondos. El funcionario de Banca Privada de Citibank encargado
de la cuenta de los hijos de Abasha era Alain Ober. Al igual que su colega Elliott en Mxico, Ober
manejaba cerca de 100 cuentas privadas de clientes acaudalados en varios pases africanos.
Segn la poltica de "Conoced a vuestro cliente" de Citibank, Ober tendra que haber planteado
varias preguntas puntuales sobre el origen del dinero. Sin embargo, segn admiti el propio
banquero ante el Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano, durante los primeros
tres aos en que manej las cuentas de los hijos de Abasha ni siquiera se haba enterado de que
se trataba de los hijos del dictador nigeriano. Cmo poda ser que un banquero especializado en
frica ignorase que dos de sus principales clientes fueran hijos del dictador de Nigeria?,
preguntaron los investigadores del Senado. La respuesta de Ober fue que la cuenta no haba sido
abierta a nombre de Abasha, sino a nombre de Sani, el otro apellido de los hijos de Abasha.
Cuando los hijos de Abasha abrieron su cuenta en las oficinas de Citibank en Nueva York
en 1992 una cuenta en la que depositaran ms de 110 millones de dlares en los siete aos siguientes, Ober le haba pedido referencias sobre ellos a un colega del departamento de clientes
africanos de la sucursal londinense de Citibank. En un e-mail del 3 de marzo de ese ao, el funcionario del banco en Londres contest que "a diferencia de otros nigerianos, Ibrahim y Mohamed me
parecen encantadores, educados y, sobre todo, confiables". Posteriormente, Ober haba recibido
informacin de que la mayor parte del dinero de los dos jvenes empresarios provena de una
compaa de charters areos dedicada a llevar a rabes musulmanes a la Meca. Reed, el presidente de Citigroup, afirmara posteriormente que su subordinado "estaba convencido que los
constantes depsitos (de los jvenes Abasha) provenan de la empresa area".
Los bancos britnicos y suizos manejaron una porcin aun mayor de los miles de millones
de la familia Abasha. Cuando Suiza congel todos los fondos del dictador nigeriano en octubre de
1999, las autoridades suizas informaron que encontraron 650 millones de dlares en unas 140
cuentas en todo el pas. "Obviamente, no es normal que un banco acepte sin problemas ms de
200 millones de dlares de un joven de 26 aos que es hijo de un dictador. Estoy seguro de que
los bancos dirn que no saban nada", coment uno de los investigadores suizos a la revista
Newsweek.

208

Una investigacin posterior del peridico britnico The Financial Times revel que gran
parte del dinero robado por Abasha haba pasado por las sucursales londinenses de Barclays,
Merril Lynch, Standard Chartered, HSBC y Citibank, y que claramente provena del banco central
de Nigeria. Funcionarios cercanos a los Abasha retiraron injustificadamente 1.600 millones de
dlares del banco central, dejando al pas en la miseria ms absoluta, seal el peridico. Uno de
los ejemplos ms escalofriantes era el Programa de Apoyo Familiar que diriga la esposa de
Abasha: el organismo haba contratado a Morgan Procurement Corp., una empresa controlada por
la familia Abasha, para comprar vacunas para los nios nigerianos. La empresa compr las
vacunas por 22 millones de dlares a una empresa francesa, y le pas una cuenta de 111 millones
de dlares al Programa de Apoyo Familiar. Mientras miles de nios nigerianos moran de enfermedades infecciosas, el dinero era girado a las cuentas de los Abasha en Londres, Suiza y Nueva
York.

Los petrodlares de Omar Bongo

Otro cliente prominente del Departamento de Banca Privada del Citibank era el presidente
de Gabn, El Hadj Omar Bongo. El mandatario del pequeo pas africano haba sido electo en
1967, pero permaneca en el poder tres dcadas despus, cuando el Senado norteamericano
encontr su nombre entre las "cuentas polticas" de Citibank.
Bongo podra haber competido para el premio mundial a los jefes de Estado ms
corruptos: segn artculos de la prensa francesa, el presidente de esta ex colonia francesa, rica en
petrleo, estaba en el centro de un escndalo de sobornos pagados por la empresa petrolera Elf
Aquitaine al gobierno de Gabn. Una investigacin criminal llevada a cabo por Francia en 1997
logr el congelamiento de una cuenta suiza a nombre de una empresa llamada Kortas Investment,
que se sospechaba era propiedad de Bongo a travs de su asesor para temas petroleros, Samuel
Dossou. En el peridico francs Le Monde, en su edicin del 6 de agosto de 1997, un fiscal suizo
haba declarado en el juicio que Bongo era "el jefe de una asociacin de criminales".
Bongo se haba convertido en cliente de Citibank en 1970, y haba abierto una cuenta en
el Departamento de Banca Privada en 1985. Ese mismo ao, haba transferido 52 millones de
dlares de Citibank en Bahrain a su nueva cuenta privada de Citibank en Nueva York. Desde ese
entonces, haba depositado y retirado ms de 130 millones de dlares en su cuenta de Nueva
York.
Qu estaran pensando Ober y sus colegas del rea africana del Citibank cuando vean
estos movimientos de dinero? Acaso no sospechaban de dnde sala tanto dinero? Al igual que en
el caso Salinas, slo Ober y unos pocos de sus supervisores conocan la identidad de la cuenta del
dictador nigeriano. El formulario "Perfil del Cliente" de Bongo, fechado el 12 de agosto de 1996, lo
identificaba como "jefe de Estado desde hace ms de veinticinco aos". En cuanto al origen de su
209

fortuna, el formulario deca que era "personal, como resultado de su posicin. El pas es productor
de petrleo". Cuando vieron el documento, los investigadores del Senado norteamericano apenas
podan creer la naturalidad con que los banqueros aceptaban los dineros sospechosos de sus
clientes.
Qu significaba la referencia de que "el pas es un productor de petrleo"? Se trataba
de una admisin tcita de que el presidente de Gabn haba ganado millones de dlares "como
resultado de su posicin"? En 1996, investigadores del Banco de la Reserva Federal de Nueva York
exigieron que Citibank explicara la fuente de los fondos de Bongo. La Reserva Federal haba
iniciado su propia investigacin despus de pedirle al banco una lista de sus "cuentas polticas", y
escoger la de Bongo y otras nueve sospechosas de ser producto de la corrupcin oficial.
Cuando los investigadores exigieron que Citibank les mostrara todos los documentos
bancarios relacionados con los depsitos de Bongo, recibieron entre otros un e-mail de Ober
fechado el 10 de diciembre de 1996. Estaba dirigido a uno de sus colegas de la sucursal parisina
del banco, y deca as: "Los investigadores federales estn llevando a cabo una auditora sobre la
cuenta Tendin [propiedad de Bongo]... Creo que... el gobierno francs y/o empresas francesas
[Elf] le hicieron 'donaciones' [a Bongo]". La respuesta del colega de Citibank en Pars no se hizo
esperar. En un e-mail del 11 de diciembre, este ltimo sealaba que el 95% de los ingresos de
Gabn provenan del petrleo, y que "es evidente que la fortuna de Inversiones Tendin proviene
mayormente del petrleo, aunque no tenemos manera de ser ms especficos". No fue sorprendente que funcionarios del Banco de la Reserva Federal pronto le hicieran saber a Citibank
que "la explicacin del origen de la riqueza" del mandatario de Gabn no los satisfaca en
absoluto.
Qu haba hecho Citibank ante evidencias de que uno de sus clientes era un jefe de
Estado que estaba depositando en su cuenta dinero robado de los ingresos petroleros de su pas?
Haba hecho la vista gorda? Asumiendo que Ober y sus supervisores no supieran realmente de
dnde provena el dinero de Bongo, qu haban hecho despus de que Le Monde public una
serie de cinco reportajes sobre el escndalo de sobornos de la empresa Elf en Gabn? En un email de abril de 1997, un alto funcionario del departamento africano de Citibank le dijo a Ober y a
sus supervisores de Nueva York que "no estoy en condiciones de interpretar las actuales
acusaciones periodsticas o cmo podran implicar al banco, pero ni siquiera tratara de hacerlo por
las sospechas que pudieran generar en el pblico... Tenemos que ser extremadamente cuidadosos
al compartir esta informacin con las autoridades porque no podemos justificarla".
A pesar de que el Banco de la Reserva Federal de Nueva York haba estado investigando
las cuentas de Bongo desde 1996, la decisin de las auditoras anuales de Citibank sobre sus
"cuentas polticas" en 1997 y 1998 fue no cerrarlas. Slo en diciembre de 1998, altos funcionarios
del Departamento de Banca Privada le sugirieron a Ober que considerara cerrar las cuentas. As se
hizo, y un mes despus, en enero de 1999, las cuentas de Bongo fueron cerradas despus de
elaborar una estrategia para ayudarlo a transferir sus fondos con la mayor confidencialidad a otras
210

instituciones bancarias. Lo que Roach y sus colegas en el Senado norteamericano no pudieron

evitar preguntarse fue si Citibank hubiera cerrado las cuentas de Bongo si los investigadores
federales no hubieran seleccionado la cuenta del presidente de Gabn como caso de estudio tres
aos atrs.
Ni siquiera la investigacin penal francesa de 1997 sobre la empresa Elf haba inducido a
Citibank a deshacerse de Bongo. Cuando en 1999 Roach y sus colegas del Subcomit de
Investigaciones del Senado le preguntaron a Ober en ese momento a cargo del Departamento
de Banca Privada de Citibank en frica el motivo por el que Citibank no haba tomado medidas
tras enterarse de la investigacin criminal de Francia, el banquero contest que sus colegas en
Gabn "haban tenido dudas" acerca de la veracidad de los reportes de la prensa francesa. Por
eso, agreg, no se haba interesado en investigar ms a fondo el asunto, ni lo haba discutido con
sus supervisores.
Los investigadores del Senado norteamericano no caban en s de su asombro. Si Citibank
no haba cerrado la cuenta de Bongo a pesar de las investigaciones del gobierno francs y los
reguladores bancarios norteamericanos sobre las cuentas del presidente de Gabn, qu poda
esperarse de las otras 350 "cuentas polticas" que no haban sido sometidas a ningn tipo de
investigacin externa? Poco a poco, Roach y su equipo se fueron convenciendo de que no era
costumbre de Citibank hacerse demasiadas preguntas respecto del origen de los depsitos de sus
"cuentas polticas". O por lo menos, como en este caso, que los funcionarios del Departamento de
Banca Privada preferan dudar de la credibilidad de los informes de prensa antes que considerar la
posibilidad de que las fabulosas fortunas de sus clientes pudieran provenir del saqueo de las arcas
de sus respectivos pases.

Zardari, el jugador de polo

Otra de las "cuentas polticas" de Citibank fuera de Amrica Latina perteneca al ex
ministro paquistan Asif Ali Zardari, el marido de la primer ministro Benazir Bhutto. Adems de ser
el cnyuge de la jefa de Estado, Zardari haba ocupado los cargos de ministro del Medio Ambiente
y de Inversiones durante los dos mandatos de su mujer. En 1990, despus de que Bhutto fue
derrocada, Zardari pas algn tiempo en la crcel bajo cargos de corrupcin. Una Corte paquistan
lo acus de aceptar 9 millones de dlares en sobornos, mientras que el gobierno suizo congel sus
cuentas en ese pas bajo cargos de lavado de dinero.
Zardari haba abierto una cuenta de banca privada en Citibank en octubre de 1994,
cuando ya era un secreto a voces en medios polticos paquistanes que se estaba enriqueciendo en
el poder. En los aos siguientes, haba girado a esa cuenta ms de 40 millones de dlares.
En mayo de 1994, pocos meses antes de que abriera su cuenta en Citibank, el peridico
Los Angeles Times haba publicado un artculo en el que se sealaba que "muchos paquistanes
211

justifican el abrupto derrocamiento de Bhutto en agosto de 1990 por la cuestionable reputacin de

Asif Zardari, su marido, un empresario de la construccin y vido jugador de polo tambin
conocido como 'el seor 10 por ciento', por los sobornos que supuestamente reciba por contratos
oficiales". En la otra punta del globo, Zardari se haba ganado el mismo apodo que Ral Salinas,
otro cliente del banco, ostentaba en tierras mexicanas.

Las cuentas de los Stroessner

Entre los presidentes latinoamericanos que mantenan cuentas en el Departamento de
Banca Privada de Citibank estaban el ex dictador paraguayo Alfredo Stroessner, y su hijo Gustavo,
segn investigadores del Senado norteamericano.
Aunque las cuentas de Stroessner en el Citibank no fueron reveladas pblicamente por el
Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano, fuentes con acceso directo a la
investigacin me revelaron que las mismas estaban registradas bajo los nombres de "A.
Stroessner" y "G. Stroessner". Como las cuentas estaban incluidas entre las pertenecientes a
figuras pblicas, los investigadores llegaron a la conclusin de que se trataba del ex dictador
paraguayo y de su hijo Gustavo, aunque no haban tenido tiempo para corroborar el nombre de
pila de este ltimo a tiempo para las audiencias de noviembre de 1999.
Alfredo Stroessner, que haba tomado el poder por la fuerza en 1954 y haba sido
derrocado ms de tres dcadas despus, en 1989, fue uno de los autcratas ms despiadados de
Amrica Latina. Adems de reprimir a la oposicin, haba sido calificado por Estados Unidos como
uno de los gobiernos ms corruptos de la regin. Era un secreto a voces que los colaboradores de
Stroessner haban amasado inmensas fortunas en sobornos provenientes de la participacin
estatal en el contrabando de automviles, productos electrnicos y cigarrillos. La sospecha general
era que tanto el general Stroessner como su hijo reciban una tajada de todas estas importaciones
ilegales.
Tambin exista la duda sobre si parte de la fortuna del ex dictador paraguayo no provena
de la proteccin a los barones de la droga. A mediados de los aos ochenta, la DEA tena tantas
sospechas de las posibles conexiones de los Stroessner con el narcotrfico que decidi montar un
operativo secreto para exponer pblicamente a Gustavo Stroessner. La idea naci en 1986, en
momentos en que Abel Reynoso, un agente de la DEA nacido en la Argentina que en ese entonces
estaba radicado en Los ngeles, y que aos ms tarde se convirtiera en jefe de la DEA en la
Argentina, estaba trabajando en una misin encubierta siguiendo el rastro de un traficante de
cocana boliviano que operaba en la Argentina, Bolivia y Paraguay.
Hacindose pasar por compradores de un cartel de narcotraficantes de California, los
agentes encubiertos de la DEA haban llegado a un acuerdo con el narcotraficante boliviano para
comprar 1.000 kilos de cocana por mes, con un valor de reventa de hasta 250 millones de
212

dlares. En las negociaciones, el narcotraficante haba sugerido que la droga fuera enviada a
travs de Paraguay. Poco despus, los agentes de la DEA fueron informados por los traficantes
que el boliviano estaba pensando establecer un laboratorio de cocana en Paraguay, y que
necesitaban reunirse con el coronel Stroessner, el hijo del presidente, para ultimar los detalles del
negocio. El agente de la DEA que estaba supervisando el caso en Buenos Aires, Csar Palma, les
haba pedido a sus colegas en Bolivia que trataran de sacarle ms informacin al narcotraficante
boliviano sobre el posible involucramiento del hijo de Stroessner en el negocio de la droga. As lo
hizo Reynoso, y pronto inform a sus superiores que la voz que corra en el mundillo de los
narcotraficantes sudamericanos era que Gustavo Stroessner se vengara de todo traficante que se
negara a negociar con l.
Una vez recibido este informe, Palma, el agente de la DEA radicado en la Argentina, viaj
a Asuncin de inmediato para reunirse con el embajador norteamericano Clyde Taylor, e informarle
que la DEA estaba planeando una operacin para atrapar al hijo del dictador paraguayo. La idea
era convocar una reunin de los narcotraficantes y los agentes encubiertos de la DEA con el
coronel Stroessner en la ciudad argentina de Clorinda, del otro lado de la frontera paraguayoargentina. All, el hijo del dictador paraguayo sera fotografiado y grabado, para obtener
evidencias irrefutables sobre sus posibles vinculaciones con el negocio de la droga. Los agentes de
la DEA estaban ms que entusiasmados con la operacin, segn me relat Reynoso. Prometa ser
un golpe que sera noticia en todo el mundo.
Pero Taylor, que como embajador tena derecho de veto sobre las operaciones de las
agencias norteamericanas en Paraguay, decidi vetar la operacin encubierta. Segn me dijo
Reynoso en una entrevista telefnica, "la operacin fue abortada por razones polticas... Fue
escandaloso". Pero el embajador norteamericano tena otra visin de los hechos. Segn me
asegur Taylor, el plan de la DEA tena elementos "descabellados". A pesar de que los agentes de
la DEA estaban entusiasmados con el proyecto, el embajador consider que las sospechas sobre el
coronel Stroessner no estaban basadas sobre evidencias slidas que pudieran sostenerse en un
juicio pblico. Para peor, me seal Taylor, la DEA pensaba llevar a cabo la operacin encubierta
en la Argentina sin siquiera informar al entonces embajador de Estados Unidos en Buenos Aires,
Theodore E. Gildred.
"Me estaban pidiendo que aprobara un operativo encubierto en otro pas", me coment
Taylor aos despus, basndose en algunas referencias que haban hecho los narcotraficantes
sobre el coronel Stroessner. "Lo que yo quera saber era en qu se basaba l [Palma] para creer
semejantes aseveraciones."
Segn el embajador Taylor, "cuando llegu a mi puesto de Asuncin no era ningn novato
en investigaciones de drogas: haba sido subsecretario de Estado para Narcticos y Terrorismo
durante los cinco aos anteriores a mi designacin como embajador en Paraguay. All [en
Washington] tenamos gran cantidad de informacin sobre el narcotrfico en el Cono Sur, pero no
tenamos ninguna evidencia de que Gustavo Stroessner estuviera participando en el comercio de
213

cocana. De pronto, me presentan una operacin encubierta basada en la suposicin de que

Stroessner es un traficante de drogas... Haba muchas cosas que no haban sido corroboradas. No
tenan ninguna informacin de fuentes locales crebles [paraguayas]. No era sino un trabajo de
improvisados". Cuando le pregunt qu pensaba de la acusacin de que haba vetado la operacin
por razones polticas, Taylor la tild de absurda. "Todo aquel que estaba al tanto de lo que yo
estaba haciendo en Paraguay sabe bien que la alegacin de que yo protega a los Stroessner era
sencillamente ridcula", me contest. De hecho, Taylor haba sido acusado en varias oportunidades
por la prensa oficialista paraguaya de "traidor" y "bocn" por sus crticas al rgimen de Stroessner,
y segn me record estuvo a punto de ser declarado persona no grata en varias ocasiones.
Lo cierto era que en marzo de 1988 un comunicado del Departamento de Estado haba
sealado que existan "serios indicios de que funcionarios del gobierno paraguayo podran estar
beneficindose" del negocio de la venta de drogas. Pero, a pesar de rumores de que el gobierno
norteamericano tena intenciones de acusar a Stroessner de vnculos con el narcotrfico, como lo
estaba haciendo con el hombre fuerte panameo Manuel Noriega, Stroessner y su hijo nunca
fueron acusados de nada. Despus del golpe de 1989, y tras depositar sus ahorros en bancos
norteamericanos y europeos, los Stroessner se haban instalado en Brasilia. Segn el ex
embajador Taylor, durante su estada en Paraguay nunca haba sabido que Stroessner tuviera una
cuenta en algn banco norteamericano.

Lusinchi, el ms pobre
Aunque Citibank nunca revel a los investigadores del Senado el monto de las cuentas de
Stroessner, les facilit informacin ms detallada sobre la cuenta del ex presidente venezolano
Jaime Lusinchi. Se trataba de una cuenta pequea, y que no despertaba grandes sospechas de
corrupcin gubernamental. En efecto, el ex presidente venezolano contaba con aproximadamente
300.000 dlares en su cuenta de Citibank, y el expediente confidencial del cliente en Citibank
estimaba el total de su fortuna incluidas sus propiedades en Venezuela, una casa en Costa Rica
y otra en Miami en 2 millones de dlares.
Lusinchi haba abierto su cuenta en el Citibank de Nueva York el 21 de septiembre de
1989, casi un ao despus de terminar su mandato. Haba declarado como fuentes de ingreso su
prctica de la medicina, anterior a su carrera poltica, y su salario de presidente, de
aproximadamente 150.000 dlares anuales.
Documentos internos de Citibank demuestran que en 1994, cuando el ex presidente
venezolano y su esposa Blanca fueron objeto de una investigacin por corrupcin en su pas, la
cuenta de Lusinchi haba puesto nerviosos a los funcionarios del banco. La seora Lusinchi que
haba sido su secretaria durante su mandato, cuando el ex presidente todava estaba casado con
su mujer anterior, acababa de ser acusada de apropiarse de fondos estatales para comprar 65
214

jeeps para uso del partido gobernante, el Partido de Accin Democrtica. Un juez venezolano
haba amenazado con solicitar la extradicin de ambos, que se encontraban viviendo en Costa
Rica. El 22 de febrero de 1994, Luis Yaes, un ejecutivo de Citibank, envi un memo a sus
subordinados encargados de las cuentas venezolanas del Departamento de Banca Privada,
sugirindoles que "dada la delicadeza del caso [un ex presidente procesado por corrupcin],
sugiero que hagamos una cuidadosa revisin de esta relacin [con el cliente]". Dos meses
despus, en abril de 1994, Citibank coloc la cuenta de Lusinchi la nmero 171.743 en
"estado de alerta", especificando que si el ex presidente era declarado culpable, o si se
registraban movimientos inusuales de dinero, haba que cerrarla. Pero ni los Lusinchi fueron
declarados culpables, ni hicieron depsitos sustanciales en Citibank, de manera que no se tom
accin alguna.
No obstante, a causa del escndalo de Ral Salinas y los titulares internacionales sobre su
caso, la gerencia de Citibank envi un memo interno en 1996 colocando la cuenta de Lusinchi en
la lista de "clientes delicados", que requera revisiones anuales. La revisin del ao 1998 sealaba
que la cuenta del ex presidente venezolano era demasiado pequea para ser merecedora de
servicios de Banca Privada, y que "se trata de una cuenta de conveniencia, abierta para satisfacer
necesidades de liquidez y gastos bancarios". Agregaba que "la mantenemos principalmente por el
alto perfil del cliente" y que "no realizamos tareas de marketing con este cliente".
Tres aos despus, en 1999, cuando Roach y los dems investigadores del Senado
norteamericano estaban rastreando las "cuentas polticas" de Citibank, el banco lleg a la
conclusin de que, a pesar de que el ex presidente venezolano pareca no haber cometido ningn
delito, no vala la pena mantener abierta su cuenta. Y as fue como en una carta enviada a Miami
el 16 de junio de 1999 por medio del courrier areo de UPS, Citibank le inform a la pareja
Lusinchi que "durante nuestra revisin anual de cuentas se determin que dada su inactividad y
bajos balances diarios, su cuenta ya no satisface los criterios de servicios de Banca Privada. Le
rogamos transfieran sus fondos a otra institucin bancaria".

Los Hank de Mxico

Pero algunos de los nombres ms interesantes que encontr entre los clientes de Banca
Privada de Citibank no eran presidentes sino ministros, polticos, y familiares o socios comerciales
de estos ltimos. Si bien Citibank no entreg a los investigadores del Senado norteamericano una
lista de todas sus "cuentas polticas", tuve acceso a documentos confidenciales con los nombres
de los clientes argentinos y mexicanos ms importantes del banco, que me fueron provistos por
otras fuentes. Entre los clientes se encontraban nombres como Jorge M. R. Domnguez, que
coincida con el del ex ministro de Defensa de la Argentina durante el gobierno de Menem, hasta
familiares cercanos del ex presidente mexicano Luis Echeverra. Muchos de ellos eran figuras
215

pblicas de buena reputacin, que probablemente haban hecho su fortuna en el sector privado, o
como profesionales exitosos, antes de ingresar en la poltica. Otros, en cambio, tenan
antecedentes ms cuestionables. Lo que casi todos tenan en comn eran cuentas abultadas, que
permitan que funcionarios como Elliott se lucieran ante sus jefes en las evaluaciones internas de
fin de ao del banco.
Carlos Hank Rohn, el cliente del Citibank que haba trado a Ral Salinas al banco en
1992, era el hijo de Carlos Hank Gonzlez, el conocido ex gobernador del estado de Mxico, ex
alcalde de la Ciudad de Mxico, ex secretario de Turismo y ex secretario de Agricultura que de
acuerdo con la revista Forbes haba amasado una fortuna personal de 1.300 millones de dlares.
Mientras que el hijo del patriarca del PRI se haba dedicado a los negocios, Hank Gonzlez siempre
haba sido acusado por la oposicin como uno de los polticos ms corruptos de Mxico. Desde
haca dcadas se le atribua haber dicho, en justificacin de su riqueza, que "un poltico pobre es
un pobre poltico".
De acuerdo con documentos internos del banco y al testimonio de Elliott ante el Senado
norteamericano, los Hank eran clientes de larga data del Departamento de Banca Privada de
Citibank. En un informe interno nunca divulgado hasta ahora, titulado "Familia Hank", se seala
que ya en 1988 la cuenta de la familia Hank en las sucursales de Citibank de Nueva York y San
Diego alcanzaba 48.2 millones de dlares. El informe, escrito por un ex funcionario del banco,
inclua una lista de once empresas o trusts bajo las cuales se hacan los depsitos. Dichas
empresas llevaban nombres tales como "Camary", "Waldron", "Delano", "Cristela", "Gettysburg" y
especialmente "Kindling", nombre bajo el cual se concentraba la mayor parte de los fondos.
Algunos aos despus, en la poca del escndalo de Ral Salinas, Carlos Hank Rohn ya
tena en la sucursal londinense de Citibank 138 millones de dlares. La cifra fue mencionada en
una conversacin telefnica grabada en las horas que siguieron al arresto de Salinas en 1995
entre Rukavina, el jefe del Departamento de Banca Privada en Suiza, y Homem, el gerente de
Marketing de Citibank para Europa, Medio Oriente y frica. Mientras discutan qu hacer con los
depsitos de Ral Salinas en sus frenticas llamadas telefnicas de ese da, Homem le confi a
Rukavina que exista otro problema.
"El otro problema est relacionado [con el escndalo de Ral Salinas]", dijo Homem,
segn una transcripcin de la conversacin grabada por la sucursal londinense del banco. "Hay
otra cuenta grande, de 138 millones de dlares en Londres, que pertenece a una persona citada
como uno de los posibles mentores [de Ral Salinas]." Segn los investigadores del Senado
norteamericano, Homem slo pudo haberse estado refiriendo a Hank Rohn, el hombre que haba
presentado a Ral Salinas a Citibank, y se haba ofrecido como su principal referencia.
Eran Carlos Hank Gonzlez, el patriarca de la familia, y sus dos hijos Carlos Hank Rohn y
Jorge Hank Rohn clientes de los que Citibank poda enorgullecerse? La respuesta era negativa si
uno crea en la historia publicada aos despus, en 1999, en The Washington Post. En un extenso
artculo, el peridico seal que el Centro de Investigaciones de la Droga de Estados Unidos
216

(CNID) haba establecido una relacin entre Hank Gonzlez y sus dos hijos y uno de los carteles
de la droga ms importantes de Mxico. El informe del CNID, basado en presuntos reportes de la
DEA, la CIA y el FBI, haba llegado a la conclusin de que la familia Hank "presenta una
significativa amenaza criminal para los Estados Unidos". En cuanto a Carlos Hank Rohn, el amigo
de infancia de Ral Salinas y su principal referencia ante el Citibank, el informe alegaba que "sigue
lavando dinero y estaba estrechamente asociado con el difunto [jefe del cartel de Jurez] Amado
Carrillo Fuentes".
La familia Hank neg todas estas acusaciones, y das despus The Washington Post tuvo
que retractarse de su aseveracin de que los Hank eran propietarios de Transportes Martimos
Mexicanos, TMM, una empresa de transportes que segn el informe estaba facilitando el
contrabando de drogas. El banco controlado por los Hank en Texas, el Laredo National Bank, haba
contratado a abogados de peso incluido el ex senador de New Hampshire, Warren Rudman
para denunciar el informe. El gobierno de Clinton, tras recibir quejas de Rudman y altos
funcionarios mexicanos, minimiz la seriedad del informe del CNID, sealando que sus autores no
tenan la "experiencia" suficiente para llegar a esas conclusiones, que slo se trataba de uno de
los tantos memorandos escritos por investigadores federales para uso interno del gobierno, y que
no haba sido aprobado por instancias superiores. El gobierno norteamericano agreg que estos
informes no deban ser tomados como denuncias a menos que concluyeran en la presentacin de
cargos formales contra los sospechosos, y que dichos cargos pudieran ser probados ante un juez.
Pero aunque las acusaciones de narcotrfico contra los Hank podan ponerse en duda de hecho,
faltaban pruebas contundentes la historia personal del patriarca de la familia dejaba pocas
dudas de que se haba enriquecido durante su gestin como funcionario pblico.
Carlos Hank Gonzlez tena el dudoso mrito de haber nacido en la pobreza ms absoluta
y llegar a convertirse en uno de los hombres ms ricos de Mxico a pesar de no haber trabajado
al menos en el pasado reciente en el sector privado. En efecto, Hank Gonzlez haba hecho
toda su carrera en el sector pblico, como empleado de gobierno. Para los opositores del PRI,
Hank Gonzlez era un smbolo de todo lo que haca falta cambiar en Mxico.
Cmo poda ser que un hombre que haba nacido pobre, que haba empezado a trabajar
como maestro de escuela primaria en el campo, que nunca haba recibido una herencia, y que
haba transcurrido la mayor parte de su vida adulta en el gobierno lograra amasar una fortuna de
1.300 millones de dlares?, se preguntaban en voz alta los opositores del gobierno mexicano. La
sospecha generalizada era que, como muchos otros polticos mexicanos, Hank Gonzlez se haba
enriquecido a costa de contratos estatales y trfico de influencias. Tambin en Washington D.C.
haba serias dudas sobre la legitimidad de la fortuna de Hank Gonzlez. Cuando le pregunt a un
alto funcionario del Departamento de Estado en Washington D.C. qu pensaba de Hank Gonzlez,
me seal que el salario oficial del ex gobernador del estado de Mxico nunca haba superado los
80.000 dlares. "Hank se ha convertido en el smbolo de todos los problemas de Mxico", fue su
comentario.
217

Para conocer su versin de la historia, ped una entrevista personal con Hank Gonzlez, y
el patriarca del PRI tuvo la amabilidad de invitarme a desayunar a su casa en mayo de 1994.
Estbamos sentados en el comedor de su mansin, rodeados de pinturas de Jos Mara Velasco,
un paisajista mexicano del siglo diecinueve cuyas obras se cotizan en alrededor de un milln de
dlares. Tras un desayuno con men escrito a mano en tinta china, en que ambos estbamos
sentados en extremos opuestos de la mesa, separados por un enorme centro de mesa que me
obligaba a estirar el cuello para un lado para poder verlo, le pregunt sobre el origen de su
fortuna. Era verdad que haba amasado sus millones mientras ocupaba cargos pblicos, y que
como gobernador y alcalde haba firmado enormes contratos de compras de camiones de basura a
una empresa controlada por sus hijos? No, me contest, con una clida sonrisa. Segn me dijo, se
haba hecho rico antes de ser gobernador.
"Cuando yo era muy joven, decid resolver los problemas econmicos de mi familia antes
de sumergirme en la poltica. De manera que fund una fabriquita de dulces en mi ciudad,
Atlacomulco. Despus, fui distribuidor de Pepsi Cola en aquella regin y empec a hacer otros
negocios". En los aos que siguieron, mientras ascenda en la poltica de su ciudad natal como
dirigente del PRI, haba empezado a comprar "algunos camioncitos", que se haban multiplicado
hasta formar una "empresita de camiones", me dijo. Esta "empresita", a su vez, le haba
permitido realizar otros proyectos empresariales, que Hank Gonzlez continu describiendo con
similares diminutivos. "Lo hice porque nunca quise depender de mis ingresos como poltico para
ganarme la vida. Me gusta tener mis propias fuentes de ingresos, que sean independientes de la
poltica, para poder as actuar con entera libertad", termin diciendo.
En las breves anotaciones que haba garabateado Elliott el da en que Carlos Hank Rohn le
haba presentado a Ral Salinas, la banquera haba descripto al hijo del patriarca del PRI como un
"cliente muy valioso". En documentos internos de Citibank, Hank Rohn era conocido como el
"Cliente Confidencial Nmero 1", o CC1. Muy pronto, Ral Salinas sera conocido dentro de
Citibank como el "Cliente Confidencial Nmero 2", o CC2. Aos ms tarde, en sus declaraciones
ante el Subcomit de Investigaciones del Senado norteamericano, Elliott repetira que "Ral
Salinas me fue recomendado por uno de nuestros clientes ms valiosos, quien lo trajo
personalmente a nuestra sucursal de Nueva York. En el momento en que me lo present [a
Salinas), haca al menos 10 aos que el cliente que lo refiri tena cuentas en Citibank".
Pero en conversaciones privadas dentro de Citibank, los Hank eran vistos con mucho ms
escepticismo, por lo menos despus de que estallara el escndalo de Ral Salinas. En una conversacin grabada del 2 de marzo de 1995 entre Bevan, la funcionaria del Departamento de Banca
Privada establecida en Londres, y su colega Peter Carruthers, ninguno de los dos pareci tenerle
demasiado respeto a los Hank. Comentando sobre la historia del arresto de Ral Salinas que
acababa de aparecer en The Financial Times, Carruthers pregunt: "Viste que el FT est lleno de
emmmmmm... mencionando el nombre de Carlos Hank?".
"S, lo vi. Es horroroso", contest Bevan.
218

"Bueno, el padre. Carlos Hank padre", aclar Carruthers.

"S, por supuesto, el padre".
"Tiene psima fama, no?", quiso saber Carruthers.
"S", respondi Bevan.

De Prevoisin, otra presa de Ponce

Adems de Ral Salinas y de los Hank, uno de los mejores clientes del Departamento de
Banca Privada de Citibank Nueva York era Gerardo De Prevoisin Legorreta, presidente de
Aeromxico, quien ms tarde abandonara el pas en medio de acusaciones de haberse robado 72
millones de dlares.
De Prevoisin haba sido tan buen cliente del banco que su cuenta la nmero 129.379
era administrada personalmente por Elliott. Un documento interno del banco que me fue
entregado por una fuente cercana a Elliott muestra que, a mediados de 1988, casi al mismo
tiempo en que lo nombraran presidente de la recin privatizada Aeromxico, la cuenta de De
Prevoisin en Nueva York ascenda a 5.6 millones de dlares. Fuentes de Citibank afirman que, en
los aos que siguieron, el monto creci sustancialmente. De Prevoisin era lo que los funcionarios
de Banca Privada consideraban un cliente de gran potencial: un individuo de alta alcurnia, rico,
polticamente bien conectado y que en ese momento diriga una de las empresas ms grandes del
pas. Desde 1983 haba sido propietario de, entre otras cosas, cuatro departamentos de lujo en
Vail, Colorado los Condominios Northwood valorados en aproximadamente un milln de
dlares cada uno, donde sola esquiar con su familia durante las vacaciones o fines de semana largos. Cinco aos despus, cuando los asesores de Carlos Salinas le ofrecieron la direccin de
Aeromxico, De Prevoisin ya era uno de los ms importantes clientes de Elliott.
Pero en septiembre de 1994, seis meses antes del arresto de Ral Salinas, Elliot se
llevara su primera gran sorpresa mexicana: Aeromxico despidi a De Prevoisin y le hizo juicio
ante una Corte de Texas bajo cargos de haber defraudado a los accionistas de la empresa por un
monto de 72 millones de dlares. El objetivo del juicio en Texas era tratar de recuperar, entre
otras cosas, un departamento de 1.2 millones de dlares que De Prevoisin le haba comprado a
una pareja de texanos. De Prevoisin huy de Mxico, ocultndose en Francia y Suiza, hasta que
fue detectado por agentes de la Interpol mexicana, encabezados por el ubicuo Ponce, en Zurich,
en 1998. Ponce, que haba estado siguiendo el rastro de De Prevoisin durante cuatro aos, pidi
su detencin a la polica suiza y fue a recibir personalmente al fugitivo en septiembre de 1999,
para escoltarlo de regreso a Mxico.
Para entonces, la cuenta de De Prevoisin en Citibank ya haba producido un escndalo
poltico en Mxico. En una declaracin jurada para el juicio de Texas, De Prevoisin haba sealado
en 1995 que utiliz su cuenta de Citibank en Nueva York para transferir 8 millones de dlares de
219

Aeromxico a la campaa presidencial de Ernesto Zedillo en 1994. El dinero, dijo De Prevoisin, les
haba sido entregado a los principales asesores de campaa del entonces candidato presidencial,
incluyendo Miguel Alemn Velasco, el hijo del ex presidente Miguel Alemn Valds, que se
desempeaba como el tesorero de campaa de Zedillo, y cuyos familiares tambin tenan cuentas
en Citibank de Nueva York.
"Junto a funcionarios y directores de la empresa, di la orden de que se efectuaran una
serie de pagos por un milln de dlares cada uno a travs de mi cuenta personal en Citibank
Nueva York", especific De Prevoisin en declaraciones juradas ante la Corte de Houston, Texas.
"Sin embargo, dichos pagos fueron hechos a nombre de Aeromxico porque, dada la relacin
existente entre el gobierno y Aeromxico [estas contribuciones] eran un costo de rigor para una
empresa mexicana de este tipo en un ao electoral."
El asunto pronto acaparara los titulares de los diarios norteamericanos como un caso que
sacaba a relucir la corrupcin del sistema poltico mexicano. Aeromxico y De Prevoisin afirmaban
que este ltimo haba ordenado girar 8 millones de dlares de la empresa a su cuenta privada en
Nueva York. Pero Aeromxico alegaba que no tena ninguna prueba de que el dinero haba sido
girado a la campaa de Zedillo, una afirmacin que algunos conocedores de las finanzas internas
del PRI tomaban con una pizca de sal. Lo que casi nadie se plante en medio del escndalo
poltico provocado por el vaciamiento de Aeromxico y las contribuciones polticas a Zedillo era si
Citibank haba actuado correctamente al recibir los fondos de De Prevoisin.
Si el presidente de una aerolnea estatal estaba girando depsitos de un milln de dlares
a su cuenta personal, acaso el banco no se tendra que haber preguntado sobre el origen de
dichos depsitos? Era una pregunta que Elliott y sus colegas comenzaran a escuchar despus que
Aeromxico presentara cargos contra De Prevoisin, en la poca del arresto de Ral Salinas, pero
que nunca pas a ser tema de un debate pblico. Al igual que muchos funcionarios mexicanos,
Ponce, el jefe de Interpol Mxico, estaba cada vez ms irritado contra la prensa norteamericana
por describir el caso exclusivamente como un smbolo de la corrupcin mexicana, sin siquiera
mencionar el rol de los bancos norteamericanos en el caso.
En una conversacin telefnica, el jefe de la Interpol mexicana me haba criticado
duramente por un artculo que escrib sobre la corrupcin de la elite poltica mexicana. Ponce me
seal que las cuentas personales de los dos individuos que yo citaba en mi artculo Ral Salinas
y De Prevoisin estaban en el Citibank de Nueva York, y que lo mismo ocurra con las de otros
conocidos polticos mexicanos citados en escndalos de corrupcin. Algunas semanas ms tarde,
sentados en un restaurante de Ciudad de Mxico, Ponce arremeti nuevamente contra la prensa
de Estados Unidos. "Acaso crees que todos los malos estn en Mxico, y ninguno en los Estados
Unidos?", pregunt. "No mames!" Grandes bancos norteamericanos estaban cosechando
beneficios fabulosos de la corrupcin en Mxico y otros pases de Amrica Latina. Si los gringos
hablaban en serio cuando decan que queran combatir la corrupcin en Amrica Latina, tenan
que empezar investigando a sus propios bancos, seal.
220

Los Aleman, los Echeverra y los Vzquez Rana

La lista de clientes mexicanos del departamento de banca privada de Citibank inclua
algunos de los nombres ms destacados de la elite poltica que haba gobernado Mxico desde
1929. Entre ellos figuraba Miguel Aleman, el acaudalado hijo del ex presidente mexicano, a quien
De Prevoisin haba citado como destinatario de las contribuciones polticas de Aeromxico para el
PRI. Segn datos de un ex funcionario de Citibank con acceso a las cuentas privadas mexicanas,
hacia fines de los ochenta Aleman y su familia que entre otras cosas eran propietarios de una
parte de la cadena de televisin Televisa tenan una cuenta de cerca de un milln de dlares,
que probablemente usaban para sus gastos menores durante sus estadas en Nueva York.
Otros nombres en la lista incluan a varios familiares y socios comerciales del ex
presidente Luis Echeverra, de quien se deca que haba dejado la presidencia con una fortuna
formidable. De acuerdo a una lista de clientes mexicanos de Citibank que pude ver, la familia del
ex presidente tena ms de 4 millones de dlares en la sucursal del banco en Nueva York. Los
familiares de Mario Vzquez Rana, el dueo de una cadena de peridicos mexicanos que hiciera su
fortuna durante la presidencia de Echeverra, mantenan cerca de un milln de dlares en sus
cuentas. La lista inclua tambin al ex gobernador de Tamaulipas y candidato presidencial Emilio
Martnez Manatou, con 750.000 dlares; los potentados Rogelio Azcrraga y Jos Luis Ballesteros,
y la cantante cubana Olga Guillot.
Hacia fines de los aos noventa, la mayor parte de las cuentas de Banca Privada de
Citibank haban ascendido a varios millones de dlares. Cuando funcionarios del Citibank
empezaron a investigarlas para evitar nuevos escndalos como el de Ral Salinas, la plana mayor
del banco se concentr en los 10 millones de dlares de Pedro Zaragoza, propietario del imperio
de camiones de gas y productos lcteos del norte de Mxico, cuya familia haba sido involucrada
por la prensa norteamericana en el trfico de drogas, luego de que se descubriera que camiones
de la empresa familiar haban sido usados para contrabandear cocana a Estados Unidos.
Segn fuentes cercanas a la investigacin interna del Citibank, Maturana el jefe del
Departamento de Banca Privada de Citibank en Mxico que haba enviado el fax de recomendacin
a quien haba resultado ser el Seor de los Cielos orden llevar a cabo una investigacin de
antecedentes de Zaragoza. Este ltimo acept ser investigado, y el banco determin que su
fortuna era legtima y provena de sus empresas de la industria ganadera. Tiempo despus,
cuando le pregunt al zar antidrogas de Mxico, Herran Salvatti, si haba cargos federales de
Mxico contra Zaragoza, me seal que no. Slo haba una investigacin en curso sobre su primo
Miguel Zaragoza, pero nada en contra de Pedro, me dijo el jefe de la oficina gubernamental contra
las drogas de Mxico. De todas maneras, Pedro Zaragoza al poco tiempo cerr sus cuentas en

221

Citibank y transfiri sus fondos a Suiza, probablemente fastidiado por tantos cuestionamientos,
sealan fuentes cercanas al caso.

Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez

Los principales clientes argentinos del Departamento de Banca Privada de Citibank eran
figuras igualmente influyentes y algunas de ellas no menos controvertidas. De acuerdo con ex
funcionarios de Citibank y otras fuentes con acceso a documentos internos del banco, la lista
inclua al ex candidato a vicepresidente por el partido peronista, Palito Ortega.
Aunque la cuenta de Ortega era pequea de apenas 6 mil dlares al momento de
cerrarse, segn me coment un ejecutivo del Citibank el banco se puso nervioso. En 1999,
cuando Ortega estaba en plena campaa electoral, Citibank estuvo suficientemente preocupado
por la posibilidad de un nuevo escndalo poltico como para pedirle discretamente a Ortega que
cerrara su cuenta, radicada en Miami. Fuentes del banco dicen que Ortega accedi al pedido,
diciendo que entenda las razones del banco.
Otra de las figuras que apareca en la lista de "clientes polticos" de Citibank era Jorge
Domnguez, cuyo nombre coincida con el del ex ministro de Defensa de Menem y ex intendente
de Buenos Aires, quien entre 1991 y 1994 haba actuado como director ejecutivo del controvertido
proyecto fluvial Yacyret. Otro era lvaro Alsogaray, ex ministro de Economa, cuya hija Mara
Julia haba estado a cargo de la Secretara de Recursos Naturales durante el gobierno de Menem.
Mara Julia Alsogaray estaba siendo objeto de una investigacin por apropiacin de fondos
pblicos: segn sus crticos, haba depositado 190 millones de dlares en bancos de las Islas
Caimn. Otro personaje conocido en la lista de clientes privados del banco en Nueva York era
Amalia de Fortabat, la acaudalada empresaria de la industria del cemento.
Segn una fuente con acceso a las cuentas del Departamento de Banca Privada de
Citibank en Nueva York, a fines de 1996 y 1997, despus de que el escndalo de Ral Salinas hizo
temblar la torre del banco en Nueva York y Citibank comenz a exigir que sus funcionarios
monitorearan ms de cerca las "cuentas polticas" de la regin, la mayor parte de los principales
clientes argentinos empezaron a transferir sus fondos a las Islas Caimn o los pusieron bajo
nombres de corporaciones ficticias registradas en Uruguay. As, a principios de 1997, la lista de
"cuentas polticas" de argentinos del Citibank en Nueva York inclua nombres como Ritz Ltd.,
Malcom Overseas, Mazza, CBL Ltd., y Selucar Financiera.
Hacia fines de 1999, despus de la asuncin del presidente Fernando de la Ra, la
sucursal argentina de Citibank hizo circular una orden entre sus ms altos funcionarios
prohibiendo la apertura de cualquier nueva cuenta de funcionarios gubernamentales. "Esto inclua
a ministros, viceministros, secretarios de organismos gubernamentales, y directores generales de
oficinas de gobierno", me seal un alto funcionario del banco. "La orden era que ningn
222

funcionario que ocupara estos cargos pudiera abrir una cuenta en Citibank de all en ms". Los
funcionarios del nuevo gobierno de De la Ra ya no podran contar con los servicios del Citibank
para sus cuentas privadas.

223

Captulo 13
UNA PIEDRA EN EL AGUA

Cuando finalmente le lleg el momento de presentarse ante el Subcomit de

Investigaciones del Senado, el 9 de noviembre de 1999, Amy Elliott comenz su testimonio
leyendo una declaracin escrita de 10 minutos en la que trat de explicar por qu le haba abierto
una cuenta a Ral Salinas. Vestida en su elegante traje negro y una blusa azul marino de cuello
alto, la banquera tom su asiento frente al palco elevado donde estaban sentados los senadores
que escucharan su testimonio. Elliott pareca de ptimo humor, como un boxeador bien preparado
que suba al ring confiado en que podra responder hasta los golpes ms duros de su adversario. A
pesar de haber pasado ya los cincuenta, la banquera no haba perdido ni su esbelta figura ni su
elegancia. Sacudiendo la cabeza ligeramente para arreglar su rubia cabellera, Elliott se acomod
en su silla con la confianza de alguien que conoca su libreto de memoria.
Tras prestar juramento con la mano derecha levantada, Elliott ley su testimonio, que
comenzaba con una nota personal destinada a ganarse la simpata de sus interrogadores. La
banquera record que haba nacido en Cuba y que haba emigrado "sola a este pas" a los 17
aos, porque sus padres no haban podido abandonar la isla sino hasta varios aos despus. Sus
abuelos no haban podido salir de la isla y "sus propiedades y su riqueza fueron confiscadas por el
gobierno castrista", sigui leyendo la banquera. A diferencia de la mayora de los otros cubanos
exiliados, que se haban radicado en Miami o Nueva Jersey, Elliott fue enviada a Nebraska, donde
se enrol poco despus en la universidad. Luego, en 1967, haba aceptado un trabajo en Citibank
y se haba abierto camino hasta convertirse en "lder del equipo que atenda las cuentas
mexicanas" del Departamento de Banca Privada del banco. El mensaje implcito de Elliott era que
haba surgido de la nada, y que su xito profesional era un smbolo del sueo americano.
Cuando los senadores ya empezaban a moverse impacientes en sus asientos, queriendo
escuchar sobre la cuenta de Ral Salinas, Elliott pas al tema que ellos estaban esperando.
Centrando su defensa en el contexto histrico del caso, la banquera comenz diciendo que
"cuando conoc por primera vez a Ral Salinas en 1992, su hermano, el presidente Salinas, era un
hroe tanto en su pas como en el extranjero". El presidente Salinas haba sido un egresado de
Harvard que prometi acelerar las reformas de libre mercado, luchar contra el narcotrfico y
224

erradicar la corrupcin, dijo. Haba sido invitado varias veces a la Casa Blanca, y tanto el
presidente George Bush como Clinton lo haban alabado en repetidas ocasiones, sobre todo
despus de la firma del Tratado de Libre Comercio de Amrica del Norte. En Mxico, sigui
diciendo Elliott, "la familia Salinas era conocida como una familia antigua y distinguida, cuya
fortuna databa de varias generaciones atrs".
Anticipndose a las preguntas de los senadores, Elliott ofreci la siguiente explicacin de
por qu haba ayudado a Ral Salinas a ocultar su dinero en cuentas off-shore: "Para un gran
nmero de mexicanos acaudalados, el tema de la confidencialidad de la informacin financiera es
altamente importante, porque frecuentemente son vctimas de secuestros y otros crmenes
violentos en Mxico". De manera que Elliott haba considerado totalmente natural que Ral Salinas
le pidiera tratar de ocultar los fondos cuando hizo sus primeros depsitos, que sumaban unos 2
millones de dlares, en 1992.
Adelantndose a la prxima pregunta que seguramente le haran los senadores, sobre por
qu no haba hecho ms preguntas sobre el origen de los fondos, Elliott ofreci varias
explicaciones. "En primer lugar, cre que haba vendido su empresa de construccin", dijo,
refirindose a la aseveracin de su cliente de que haba obtenido el dinero de esa transaccin. "En
segundo lugar, yo saba que el seor Salinas perteneca a una de las familias ms ricas de Mxico.
En ese pas, los hijos a menudo reciben su herencia, tambin llamada patrimonio, en vida de sus
padres". Tercero, "yo saba que el mercado mexicano de valores haba estado subiendo
considerablemente". Cuarto, en la poca en que haba hecho los depsitos ms sustanciales, en
junio del 93, Ral Salinas se haba casado con Paulina Castan, "y yo me haba enterado que ella
haba recibido una suma sustancial en su acuerdo de divorcio" por parte de su ex marido. Elliott
termin diciendo que "por todas estas razones, no tuve dudas en aceptar, a mediados del 93 y
posteriormente, depsitos adicionales".
Segn Elliott, era necesario entender el contexto en el que Ral Salinas haba sacado su
fortuna de Mxico. Era el ao anterior a las elecciones presidenciales del 94, y la mayor parte de
los mexicanos acaudalados haban empezado a girar su dinero al exterior, como lo solan hacer al
final de cada sexenio presidencial. "Lamentablemente, dada la inestabilidad econmica y poltica
que tiene lugar en el pas en poca de elecciones, sta es una tradicin", explic la banquera. En
el contexto de la poltica mexicana, lo que Ral Salinas haba hecho "no era sorprendente ni
tampoco ilegal. Ms bien, era una medida prudente...".

"No, seor, no le pregunt"

El senador Levin, quien haba estado escuchando atentamente el testimonio escrito de
Elliott, mir a la banquera por encima de sus anteojos de lectura antes de empezar su ataque.
Levin poda tener todo el aspecto de un profesor distrado, pero de improvisado no tena nada.
225

Graduado en la escuela de leyes de la universidad de Harvard, Levin haba actuado en los aos
sesenta como asistente especial del fiscal de Michigan antes de empezar su carrera poltica en
1969 como miembro del Consejo Municipal de Detroit. A travs de los aos, el senador se haba
convertido en un interrogador hbil y astuto.
Despus de que sus asistentes Roach y Bean colocaran una serie de grficos y copias
ampliadas de documentos en un atril a un costado de la sala, a la vista de Elliott y de toda la
audiencia, Levin comenz a hacer sus preguntas. Como buen interrogador, comenz despacio,
hablando casi con delicadeza. Primero, le pregunt a Elliott si reconoca un memo firmado por su
jefe Montero en 1991, un ao antes de que Ral Salinas pidiera abrir su cuenta en Citibank, en el
que se urga a los funcionarios del Departamento de Banca Privada de Citibank que "cumplan con
los requisitos de 'Conoced a vuestro cliente', y estudien con diligencia a sus potenciales clientes".
Haba visto Elliott ese memo? Elliott contest afirmativamente. Entonces, saba con
certeza el origen de los fondos de Ral Salinas? Le haba pedido a su cliente datos especficos sobre el origen de sus depsitos? Elliott contest que haba interpretado que el requisito de conocer
"el origen de los fondos" no significaba que los banqueros deban averiguar cmo el cliente haba
hecho su dinero, sino de qu bancos provenan los fondos. La funcionaria agreg que saba que el
depsito inicial de Salinas, unos 100.000 dlares, provendra de su cuenta personal de Bancomer
o Banca Cremi. Mirndola nuevamente por encima de sus lentes de lectura, Levin le dirigi a
Elliott una mirada escptica, como si le estuvieran tomando el pelo.
"Pero Ral Salinas posteriormente deposit millones... Estaba usted al tanto del origen
de los millones que deposit posteriormente?", pregunt el senador. Elliott se encogi levemente
de hombros: "Saba que provenan de bancos mexicanos".
Levin volvi a la carga: "Pero acaso conoca el origen de los fondos? De dnde provena
el dinero?" Elliott volvi a repetir sus anteriores explicaciones, ahora con ms detalles. Ella crea
que a la familia Salinas le haba ido bien con sus inversiones en Telmex, el monopolio telefnico
que el presidente Salinas haba privatizado un ao antes, y que Ral Salinas haba recibido dinero
lquido de su casamiento con Paulina Castan. "No era una sola cosa. En mi mente, eran una
serie de cosas, y todo tena sentido en ese momento", dijo la banquera.
Levin:

"Usted

tambin

crey

que

Ral

Salinas

haba

vendido

la

empresa de

construccin?"
Elliott: "S."
Levin: "Conoca el nombre de la empresa?"
Elliott: "No."
Levin: "Le pregunt cunto recibi por esa transaccin?"
Elliott: "No, seor, no le pregunt".

Un formulario en blanco
226

Y por qu no haba cumplido con las regulaciones internas de Citibank que exigan que
los funcionarios del Departamento de Banca Privada llenaran un perfil detallado del cliente y
consiguieran al menos dos recomendaciones escritas para cada cliente nuevo?, quera saber el
senador Levin.
El senador ley en voz alta varios memos internos de Citibank, en los que se explicaban
estos requerimientos, y les pidi a sus asistentes que colocaran en el atril frente a Elliott una copia
del formulario "Perfil del Cliente" correspondiente a Ral Salinas, de 1992, despus que ste
hubiera abierto su cuenta en Citibank. El formulario estaba en blanco.
Mirndola fijamente a los ojos, Levin le dijo a Elliott: "Usted haba recibido un mes antes
[de abrir la cuenta] un memo del seor Montero, recordndole que el formulario deba ser
completado, y he aqu un formulario casi totalmente en blanco, incluyendo la seccin del origen de
los fondos. Es o no es as?"
Elliott, cada vez ms incmoda y cambiando frecuentemente de posicin en su asiento,
ensay una explicacin tcnica. "Haba dos juegos de formularios: uno compilado en Mxico, y
otro que deba ser completado en Nueva York. Al parecer, hubo una pequea confusin..."
Levin: "El memo deja claramente por sentado que la documentacin debe ser
completada, pero si lo mira bien, est en blanco..."
Elliott: "Es correcto".
Levin: "Y podra afirmarse que esto ocurri un mes despus de que le fueran enviadas las
inequvocas instrucciones del seor Montero de que estos formularios deban ser completados 'al
comienzo de la nueva relacin [comercial]'... No es eso cierto?"
Elliott: "S, seor".
Acto seguido, Levin pas a martillar a la banquera sobre el segundo requisito interno: que
los funcionarios del banco deban exigir dos referencias por escrito antes de abrir una cuenta.
Elliott ya haba declarado en su testimonio ledo que los reglamentos permitan que un banquero
de Citibank firmara una de las cartas de referencia. Pero y la otra?, pregunt Levin. Acaso Hank
Rohn le haba dado una segunda referencia escrita?
Elliott: "No... Me pareci que la referencia [oral] que tena era lo suficientemente
convincente".
Levin: "As que no tena otra referencia por escrito en el expediente. Pero cuando el
presidente [del Subcomit de Investigacin del Senado, la senadora Collins] le pregunt si haba
cumplido con los requisitos internos del banco, usted dijo que contaba con una referencia. En
realidad, usted no cumpli siquiera con ese requisito no es cierto?"
Elliott: "Los requisitos permitan que una de las referencias, en realidad que ambas
referencias, pudieran ser sustituidas por un miembro del equipo, y yo era un miembro del
equipo".
Levin: "Ya veremos eso. Pero usted no tena otra referencia en su expediente, correcto?
227

Elliott: "As es".

Levin: "Creo entender que, en 1995, despus del arresto del seor [Ral] Salinas, usted
cambi su "Perfil del Cliente". Es as?"
Elliott: "Correcto".
Levin: "En realidad, antes de que lo cambiara, el formulario estaba en blanco. No es
as?"
Elliott: "S, es cierto".
Levin: "Lo hizo para cumplir con los requisitos del banco?"
Elliott: "De ninguna manera. Yo crea que haba sido llenado. Cre que lo habamos hecho
haca un ao y medio. Pero no. Cuando vi que estaba en blanco... no s qu decirle. An no s por
qu..."

Quin era "Dios" en Citibank?

Los senadores se estaban impacientando. El hecho de que Elliott no hubiera cumplido con
algunos de los reglamentos de Citibank no era sorprendente. La evidencia era abrumadora. La
pregunta clave era si sus omisiones se deban a negligencia personal o tal como sospechaban
los integrantes del panel del Senado a una atmsfera general permisiva, un clima de "no
preguntes, no comentes" que estaba siendo fomentada incluso desde las ms altas esferas del
Citibank. De hecho, existan sospechas de que, aun en un banco tan grande como Citibank, una
cuenta privada de ms de 100 millones de dlares no poda pasar inadvertida por los mximos
ejecutivos de la corporacin, especialmente cuando el cliente en cuestin era nada menos que el
hermano del presidente de un pas importantsimo para Citibank.
Y las sospechas parecan estar confirmadas en las grabaciones telefnicas de las
frenticas conversaciones de Elliott con sus colegas de Londres, en las que la banquera haba
asegurado que hasta "Dios" haba estado al tanto de la existencia de la cuenta de Ral Salinas. La
aseveracin de Elliott constitua un fuerte indicio de que el propio presidente de Citibank, Reed,
haba aprobado la apertura de la cuenta de Ral Salinas.
Levin: "Seora Elliott, el banco nos facilit las transcripciones de las conversaciones
telefnicas que tuvieron lugar el da despus del arresto del seor [Ral] Salinas, en febrero de
1995. Y en tres oportunidades, durante dichas conversaciones, usted menciona el haber hablado
con 'Dios'. En la primera conversacin, con Pedro Homem y Sarah Bevan, los dos colegas suyos
radicados en Europa, usted dijo: 'Estoy segura de que me van a pedir que hable con Dios...'
Luego, una hora despus, en el curso de otra conversacin, usted dice que 'podemos agradecer a
Dios que el tipo que est cerca de Dios no parece demasiado preocupado'. Luego Bevan dijo:
'Su mano derecha [de Dios] est tranquilo'. Y usted contest: 'Su mano derecha tampoco est
preocupado. Me encanta. Ahora bien, quin es 'Dios'? A quin se refiere?"
228

Elliott: "Esa conversacin tuvo lugar hace casi cinco aos. Habl con un montn de gente
ese da, pero si me pide que trate de explicar lo que dije, puedo decir dos cosas. Que cuando
tengo que hablar con todo el mundo, yo dira que voy a tener que hablar con Dios. Era la primera
vez en los 27 aos que llevaba en el banco que un cliente mo era arrestado, nada menos que por
homicidio. Y yo saba que tendra que darle explicaciones a casi todo el mundo. As que hoy, aqu,
lo que puedo decirle es que creo que eso es lo que quise decir entonces".
Nuevamente, el senador Levin puso una cara de incredulidad total, como preguntando si
lo estaban tomando por bobo. "Bueno, si como usted dice, 'Dios' es el pblico general, esta
conversacin no tiene sentido". La audiencia estall en risas. Levin continu, leyendo de las
grabaciones telefnicas: "En una parte de la conversacin Bevan dice que 'obviamente, ella [Amy
Elliott] est hablando con todo el mundo, Dios incluido, e incluso est hablando con su
abogada'. Usted me est diciendo que ella no se refiere a una persona en especial?"
Elliott: "Estoy diciendo que no. No puedo adivinar lo que Sarah Bevan o Pedro Homem
[quisieron decir]... No s lo que quisieron decir... Yo digo que no."
Levin: "El [mismo] da despus del arresto de Ral Salinas, usted les dijo: 'En este
asunto, todo el mundo estaba a bordo'. Posteriormente, en la misma conversacin, agrega: 'Esto
viene de... lo ms alto, de la cspide de la corporacin. Esto era sabido'. A quin se refiri al
decir la cpula de la corporacin?"
Elliott: "A Bill Rhodes".
Levin: "Y qu quiso decir cuando dijo: 'Ustedes y yo no somos ms que pequeos
peones en todo este asunto'?"
Elliott: "Estaba hablando de funcionarios que estaban cuatro o cinco peldaos por debajo
del presidente, y Rhodes era y sigue siendo el vicepresidente del banco. Para m, eso es bastante
alto".
Al decir que se haba referido a Rhodes y no al propio Reed, Elliott le haba ahorrado al
presidente del Citibank y al gigantesco banco un bochorno pblico, y probablemente una
nueva investigacin por parte de los reguladores bancarios de Estados Unidos. Los senadores
agradecieron el testimonio de Elliott, mientras muchos en la sala se preguntaban si deca la
verdad, o si sera recompensada de alguna manera aunque ms no fuera pudiendo conservar su
puesto sin sancin alguna por haber salvado al banco en uno de los momentos ms difciles de
su historia reciente.

John Reed: Somos humanos, cometemos errores

Acto seguido le tocara presentarse ante el Subcomit del Senado al propio Reed.
Flanqueado por varios ayudantes y abogados, Reed se levant de su asiento y se encamin a la
mesa de los testigos con una sonrisa de hombre exitoso, mientras las cmaras seguan cada uno
229

de sus pasos. Por cierto, pocos de quienes estbamos en la sala sabamos que apenas unos das
antes, el abogado de Citigroup, Boyden Gray, haba hecho un infructuoso intento por evitar el
testimonio de Reed ante el Subcomit, aduciendo que exista un "serio problema sobre la
jurisdiccin" del mismo para interrogar al presidente del Citigroup.
Mientras Reed se acomodaba en su asiento, el equipo de relaciones pblicas del banco
empez a distribuir entre los periodistas reunidos en dos mesas, una a cada lado del auditorio
un comunicado de prensa. La gacetilla, titulada "Puntos Importantes del Testimonio de John S.
Reed", comenzaba diciendo: "Como todas las instituciones de nuestro tipo, tenemos problemas y
cometemos errores".
Minutos despus, cuando lleg el momento de contestar las preguntas de los senadores,
las declaraciones de Reed resultaron aun ms sorprendentes, especialmente considerando que
durante varios aos el Departamento de Relaciones Pblicas de Citibank haba recitado como un
mantra su posicin oficial de que "estamos siempre alertas a posibles violaciones de las leyes por
parte de nuestros empleados y, en este caso, no hemos encontrado ninguna razn para pensar
que las hubo".
Reed admiti de entrada que no poda argumentar ignorancia sobre Amrica Latina, o
sobre las relaciones de Citibank con pases latinoamericanos. No slo se haba criado en la
Argentina y Brasil, donde su padre haba sido un gerente de Armor & Co., sino que su devocin
por la regin y su cultura era bien conocida en crculos financieros y polticos.
Los senadores le preguntaron a Reed lo obvio: Cmo poda ser que Citibank, con sus
enormes recursos, no detectara que sus reglamentos internos no estaban siendo acatados?
"Senador, con respecto a ese tema, somos una organizacin humana. En algunas
ocasiones no hemos respetado los reglamentos. Creo que se trata de cinco o seis casos, a lo ms.
Pero nunca he tenido la impresin de que se tratara de una tendencia general dentro de la
empresa, que pudiera poner en tela de juicio nuestra habilidad como empresa. Pero, como dije al
principio, existen algunos ejemplos de transacciones a las que se pueden hacer crticas legtimas,
y creo que debemos reconocer simplemente que, en algunas de nuestras actividades y en algunas
de nuestras conductas, hemos tenido fallas".
Sin embargo, no se trataba de casos aislados ni de un ao especfico, replicaron los
senadores. De hecho, una serie de auditoras internas de Citibank le haban otorgado al
departamento de banca privada uno de los puntajes ms bajos en cuanto al cumplimiento de la
regla "Conoced a vuestro cliente". El Subcomit recalc que todo pareca indicar que haba una
tendencia generalizada de deficiencias que permitan que Citibank fuera utilizado por los lavadores
de dinero.
"Creo que tienen razn", contest Reed. "Hubo un perodo de tres o cuatro aos durante
el cual tenemos razones para suponer que exista ese problema..." Pero, continu diciendo el
hombre que era visto por muchos como el banquero ms importante del mundo, en 1994 y 1995
"logr identificar el problema", y corregirlo. En 1998, se haban realizado en el banco "cambios
230

significativos" para mejor, y en 1999 las auditoras del Departamento de Banca Privada haban
sido enteramente positivas. De manera que, aunque era cierto que exista un problema, ste
haba sido definitivamente corregido.
El senador Levin segua con el ceo fruncido. Reed afirmaba que haba reestructurado el
Departamento de Banca Privada en 1997. Sin embargo, dijo el senador, levantando un folleto con
la mano, en 1998 Citibank haba distribuido folletos ofreciendo a sus clientes "el mejor de los
mundos" en refugios financieros como Suiza, Bahamas y las Islas Caimn. Qu entenda Citibank
por "el mejor de los mundos"?, pregunt el senador. Se refera acaso a la seguridad absoluta y al
secreto bancario?
"Senador, nuestra misin es hacer negocios", contest Reed. Citibank tena que competir
con otros bancos alrededor del mundo, y no poda sentarse a descansar sobre sus laureles
mientras las dems instituciones financieras aprovechaban todas las oportunidades. "Algunas de
estas instituciones que se caracterizan por el secreto bancario son perfectamente respetables.
Suiza puede describirse como una sociedad desarrollada donde rige el imperio de la ley... Yo creo
personalmente que si vamos a hacer negocios, tenemos que operar en el lugar del mundo donde
estn los negocios, y donde los clientes suponen que tenemos que estar. Y si hubiera algo malo en
eso, los reguladores bancarios norteamericanos lo hubieran prohibido hace rato", seal.
"Nosotros tenemos que pedir permiso a nuestros reguladores para abrir una sucursal [en el
extranjero]... Simplemente, nos lo negaran".
Cmo haba reaccionado Reed al descubrir que los funcionarios del Departamento de
Banca Privada del banco en Nueva York no haban completado los formularios requeridos para
abrir la cuenta de Ral Salinas?
"Me preocup que pudiera parecer que no se haba cumplido con los requisitos, o con el
papelero necesario. Y, obviamente, as haba sido", concedi Reed. "Pero no creo que en ese
perodo o en la totalidad de los negocios de la empresa existiera una tendencia nuestra de ser un
banco 'fcil', un banco al que llega dinero sucio porque los lavadores de dinero supieran que no
hacemos las averiguaciones pertinentes. No creo que abunden los ejemplos en que hayamos
aceptado clientes que claramente estaban del otro lado de la raya".
Pero el mismo Reed haba admitido en una sesin a puertas cerradas ante los miembros
del Subcomit antes de la audiencia pblica que, estando de visita en Mxico en 1993 o 1994,
haba escuchado rumores sobre la corrupcin de Ral Salinas. Si estaba tan preocupado por los
controles internos del banco para evitar la entrada de dinero sucio, por qu no haba comentado
dichos rumores con sus subordinados?
Es cierto, dijo Reed, que estando en Monterrey haba escuchado esos rumores, pero
nunca haba utilizado la palabra "corrupcin". Lo que haba dicho ante el Subcomit era que haba
escuchado en ese viaje a Monterrey, durante un partido de golf con algunos clientes, "un
comentario que me hizo pensar en la posibilidad de algn tipo de conducta impropia por parte de
la familia Salinas... Lo que se deduca del comentario era que haba un hermano del presidente,
231

cuyo nombre yo ni siquiera conoca, que estaba en Monterrey haciendo negocios aprovechando su
relacin con su hermano, y que eso poda causarle problemas al presidente... Y no lo coment [en
el banco] porque no suelo hacerme eco de comentarios de los que no s nada".
Los senadores le preguntaron a Reed acto seguido por el contenido de las grabaciones
telefnicas. El da en que Ral Salinas haba sido arrestado, Rukavina, el jefe mximo del
Departamento de Banca Privada de Citibank, radicado en Suiza, haba mantenido una agitada
conversacin telefnica con la sucursal londinense. La primera reaccin de Rukavina ante la
noticia del arresto de Ral Salinas no haba sido sugerir una investigacin interna sobre si se haba
procedido correctamente al aceptar la cuenta, sino ms bien tratar de proteger el dinero del
problemtico cliente, transfirindolo de Londres a Suiza. De qu manera poda reconciliarse la
actitud de Rukavina con los reglamentos de Citibank?
"Ese comportamiento fue incorrecto", contest Reed, meneando la cabeza. "Demuestra
una falta de madurez y de juicio que simplemente no son aceptables. Quiero decir, este tipo de
actitud, cuando se tiene un problema, ese deseo de ocultar el problema y disfrazar los hechos, no
tiene perdn. Punto y aparte. No tiene perdn".

Una pregunta olvidada

La admisin de Reed era sorprendente, especialmente despus de que Citibank haba
repetido una y otra vez que no haba hecho nada impropio en el caso Ral Salinas. Sentado en la
audiencia, no pude evitar una sonrisa al escuchar el mea culpa del poderoso banquero.
Cuando el Subcomit entr en receso y Reed abandon el auditorio escoltado por cuatro
de sus subordinados, me dirig hacia Roach y los dems investigadores del Senado para
preguntarles si estaban tan asombrados como yo por lo que acababan de escuchar. Era evidente
que estaban satisfechos con los resultados de la audiencia pblica. Uno de ellos, sin embargo,
lament que los senadores se hubieran olvidado de hacer la pregunta clave. Ya sea por falta de
tiempo o porque no se les haba ocurrido, los senadores se haban olvidado de preguntarle a Reed
por qu motivo, si los funcionarios a cargo de la cuenta de Ral Salinas haban violado los
reglamentos internos del banco, ninguno de ellos haba sido despedido, o por lo menos
amonestado.
Si Reed realmente estaba tan preocupado por la falta de cumplimiento con los
reglamentos internos del banco despus de haber "identificado el problema" en 1994 o 1995, por
qu no los haba sancionado? Elliott, Montero, Rukavina y Rhodes haban seguido trabajando para
el banco, y varios de ellos haban sido incluso promovidos a puestos ms importantes mucho
tiempo despus del escndalo de Ral Salinas.
Mientras el pblico desalojaba el saln, el investigador del Subcomit con el que hablaba
me coment que ni siquiera Elliott, la funcionaria de menor categora del grupo, haba sido
232

suspendida. Luego, como contestando su propia pregunta, el investigador se sonri. Quizs,

despus de todo, no era de sorprenderse, dijo. Si Elliott hubiera sido despedida, lo ms probable
es que presentara una demanda contra el banco, y divulgara pblicamente quin era el "Dios" que
haba mencionado en sus conversaciones telefnicas. Los titulares a toda pgina de que el mismo
presidente de Citibank haba ayudado a encubrir el escndalo de Ral Salinas hubieran sido un
golpe terrible para la institucin. De manera que si no se haban tomado medidas disciplinarias
contra los funcionarios a cargo de la cuenta de Ral Salinas, probablemente era "por gracia de
Dios", seal el investigador, con una sonrisa.

El ritual de los mea culpa

Mi asombro por la confesin de Reed no dur mucho. Esa misma tarde, hablando con Jack
Blum, un veterano ex investigador del Congreso que se haba hecho famoso por su labor en la
pesquisa sobre los sobornos a funcionarios extranjeros que involucraron a la Lockheed Corp. en
los aos setenta, me di cuenta de que las admisiones de Reed podan no ser espontneas ni
audaces, sino ms bien seguir al pie de la letra un prototipo de estrategia legal de control de
daos que utilizan las grandes corporaciones en casos como ste.
En su calidad de asesor externo del Senado en los ltimos aos, Blum haba sido
consultado ms de una vez por Roach y otros investigadores del Congreso, y haba seguido el
caso de Citibank desde la distancia. Segn me explic esa tarde, la declaracin de Reed no lo
haba sorprendido en absoluto. A su juicio, sta era una tpica maniobra de control de daos. Blum
ya haba visto este tipo de mea culpa muchas veces en el pasado.
"Es siempre lo mismo: se trata de un ritual que puede ser adaptado a diferentes
circunstancias", seal Blum. Citibank, al igual que otras grandes multinacionales, contrata a
superabogados de Washington especializados en estrategias de contencin de daos. En este
caso, haban contratado a los abogados que asesoraron a Clinton en sus problemas legales a
comienzos de los noventa. Las recomendaciones de los abogados al Citibank no eran diferentes a
los consejos legales que se daban a los polticos en dificultades: lo primero que haba que hacer
era ganar tiempo, cuidndose de no hacer movimientos en falso que pudieran tener repercusiones
en el futuro. La regla bsica en cualquier escndalo era postergar los mea culpa pblicos lo ms
posible, preferiblemente hasta aos despus, cuando la opinin pblica ya se hubiera olvidado o
aburrido del caso.
"En la primera etapa, se emite un comunicado de prensa que dice algo as como 'De
acuerdo con la poltica de nuestra empresa, no podemos comentar sobre si se est llevando a
cabo una investigacin gubernamental sobre alguno de nuestros clientes'. Luego, en la segunda
etapa, dicen: 'Estamos cooperando plenamente con la investigacin'. Cinco aos despus, cuando
ya prescribi la causa y no hay peligro de repercusiones penales, entran en un perodo de
233

contricin y mea culpa, diciendo: 'Hemos cometido errores inexcusables, pero ahora los hemos
corregido, y nunca volver a suceder algo semejante en nuestra institucin", explic Blum. Como
un ritual de teatro kabuki japons, estas etapas se repetan con asombrosa frecuencia en casi
todos los escndalos de Washington, me seal el veterano ex investigador del Senado.

Citibank toma medidas

Haban tenido consecuencias concretas las audiencias pblicas del Subcomit? No caba
duda de que el espectculo le haba dado un buen susto al Citibank. Hizo transpirar al presidente
del banco y a su plana mayor y ayud a acelerar el proceso de controles internos del banco.
Desde que haba estallado el escndalo de Ral Salinas, Citibank haba nombrado a Joseph Petro,
el ex agente del Servicio Secreto de Estados Unidos, como jefe de un programa mundial de
controles internos y lo haba colocado junto con un ex fiscal en un lugar encumbrado dentro de la
jerarqua del banco. Al mismo tiempo, segn fuentes del Citibank, el banco haba aumentado de
220 a unos 300 el nmero de sus encargados de vigilar el cumplimiento de sus controles internos
en todo el mundo.
Tambin estableci un nuevo mecanismo para monitorear a potenciales clientes: las
gerencias del Citibank en todos los pases donde operaba haban elaborado un "perfil de riesgo" de
su pas, donde se establecan las normas para aceptar nuevos clientes. Y el nmero de "cuentas
polticas" se haba reducido significativamente. "En general, tratamos de evitar aceptar como
clientes a figuras pblicas en pases que tienen una reputacin de alta corrupcin", me seal
Petro. "Siempre va a haber alguno que se logre escurrir en el sistema y abrir una cuenta, pero no
va a ser tan fcil que lo haga un presidente, o un hermano de un presidente, o sus familiares".
Adems, Citibank haba invertido una fortuna en un programa de monitoreo de
transacciones bancarias, similar al que usan las compaas de tarjetas de crdito para detectar
movimientos inusuales, por el cual las computadoras del banco daban una seal de alarma cuando
vean flujos sospechosos en una cuenta. Si una cuenta que reciba un promedio de un milln de
dlares por ao de repente registraba depsitos de tres millones, por ejemplo, el programa
alertaba a los encargados de controles internos del banco sobre la cuenta, para que hicieran las
averiguaciones del caso. "La tecnologa va a permitir monitorear millones de transacciones y
permitir que nos concentremos en las que parezcan sospechosas", me dijo uno de los ejecutivos
del Citibank cercano al proyecto.
Como prueba de que el sistema estaba funcionando, los funcionarios del Citibank
sealaban el caso del presunto traficante de armas peruano Vctor A. Venero, allegado al ex jefe
de Inteligencia del Per Vladimiro Montesinos, que fue detenido en Miami en enero de 2001 bajo
cargos de corrupcin y lavado de dinero. Venero haba depositado 15 millones de dlares en dos
cuentas del Citibank en Miami, una de ellas a nombre de la empresa Greco Ltd., pocas semanas
234

antes, diciendo que el dinero provena de sus compaas de construccin y textiles en Per. El
gobierno peruano, sin embargo, haba pedido la captura internacional de Venero, acusndolo de
ser el prestanombres de Montesinos, y de haber participado como tal en una estafa de hasta 100
millones de dlares en los fondos de pensiones de su pas, y en ventas clandestinas de armas a
los pases de la ex Unin Sovitica.
El FBI lo captur en su casa de Miami en la noche del 29 de enero. Funcionarios del
Departamento de Estado sealan que le venan siguiendo los pasos de cerca. Sin embargo,
fuentes del Citibank me aseguraron que antes de su detencin, Citibank haba congelado sus
cuentas y alertado a las autoridades sobre sus depsitos sospechosos. Frank Figliuzzi, el director
adjunto de la oficina del FBI en Miami, confirm que Venero fue arrestado horas despus de
enterarse de que su cuenta haba sido congelada por el banco. El millonario peruano haba
acudido a la sucursal del banco a las diez de la maana para hacer un retiro, y al informrsele de
que haba un problema con su cuenta se qued horas en el banco tratando de aclarar la situacin,
dijo el funcionario del FBI. Luego, tras fracasar en su intento, Venero fue al bar de un hotel
cercano a tomarse un trago y de all a su casa. A las 23:30 irrumpieron all los agentes del FBI y
se lo llevaron. "Nosotros habamos alertado a las autoridades de que su cuenta era sospechosa",
me asegur un funcionario de Citibank.
Y tampoco haba duda de que las revelaciones de la investigacin del Senado haban
ayudado a dar a conocer en Estados Unidos el tema del lavado de dinero producto de la
corrupcin, que hasta entonces pasaba prcticamente inadvertido. Sin embargo, quedaba la
pregunta de si las audiencias lograran su propsito de convencer al Congreso de que aprobara
leyes en un futuro prximo para ayudar a combatir la corrupcin extranjera y el lavado de dinero
sucio a travs de bancos norteamericanos.
No sera una batalla fcil de ganar. Los grandes bancos no slo podan contratar a los
mejores abogados para defenderse en las Cortes, sino que era bien sabido que tambin hacan
cuantiosas contribuciones polticas que indirectamente ayudaban a que el Congreso no aprobara
con facilidad leyes que gran parte de la industria bancaria vea como draconianas. De acuerdo a
los registros de la Comisin Federal de Elecciones, entre 1995 y 1998 Citigroup haba donado 1.7
millones de dlares al Comit Nacional del Partido Republicano, y 608.950 dlares al Comit
Nacional del Partido Demcrata. Y estas donaciones eran probablemente slo una parte de la
totalidad de las contribuciones del banco.
Segn

los

registros

de

Causa

Comn,

un

grupo

independiente

que

monitorea

contribuciones polticas de grandes empresas, dichos fondos no incluan las donaciones hechas
directamente a los comits estatales de ambos partidos. Un estudio de Causa Comn de 1999
demuestra que, aun tomando en consideracin slo las contribuciones a los comits nacionales,
Citigroup ocupaba el octavo lugar entre las diez corporaciones de Estados Unidos que haban
hecho las mayores contribuciones polticas.

235

Y no pocos altos funcionarios de Citigroup tenan gran influencia en la Casa Blanca. A

fines de 1999, Robert E. Rubin, que acababa de dejar el poderoso cargo de secretario del Tesoro,
haba aceptado el cargo de presidente del consejo ejecutivo de Citigroup. Rubin, quien poco antes
de dejar el gobierno haba sido uno de los oradores principales del "Foro Global contra la
Corrupcin", se mantena tan cercano al gobierno de Clinton que incluso se lo haba mencionado
en un momento como posible compaero de frmula de Gore para las elecciones de 2000.
De hecho, Rubin incluso hizo una aparicin conjunta con Gore durante las primarias del
Partido Demcrata en New Hampshire. En su cobertura del evento, la revista Time seal en
febrero de 2000 que Gore "dej que sus asesores sugirieran que Rubin pudiera ser un perfecto
compaero de frmula". No fueron pocos quienes sospecharon que muchos legisladores
demcratas lo pensaran dos veces antes de votar a favor de leyes bancarias que podran irritar al
futuro candidato a vicepresidente de su partido, y de ganar las elecciones el lder del Senado.
La estrategia de contencin de daos de Citibank que Blum haba descripto con sus
respectivas

etapas

de

negacin,

cooperacin

contricin

pareca

haberle

funcionado

relativamente bien al banco. Hacia fines de 1999, cuando se realizaron las audiencias del Senado,
la investigacin penal del Departamento de Justicia hibernaba y el perodo de cinco aos para la
presentacin de cargos estaba por expirar. De acuerdo a voceros de Citibank y a funcionarios del
gobierno cercanos al caso, los fiscales federales no lograron probar una "conexin de narcotrfico"
de Ral Salinas que pudiera convencer a un gran jurado de que se trataba de un caso de lavado
de dinero del trfico de drogas.
Y dado que la ley norteamericana exiga probar una conexin con el narcotrfico o
evidencias de soborno para presentar cargos de ese tipo la corrupcin oficial o el robo de
recursos pblicos no figuraban entre los delitos que calificaban para el lavado de dinero los
fiscales no haban podido construir un caso contra Citibank. "Bsicamente, lo que me dijeron era
que les estaba costando mucho trabajo probar la conexin con el trfico de drogas", me dijo un
funcionario del gobierno de Clinton que segua de cerca la investigacin de la fiscala de Nueva
York sobre el caso de Citibank.

Ex agente del FBI se pregunta qu pas

Cuando me encontr a tomar un caf en Washington D.C. con Pimentel, el ex jefe del FBI
en Mxico que haba participado en los primeros pasos de la investigacin del Citibank, era obvio
que estaba frustrado por la falta de resultados. Estbamos en febrero de 2000, cinco aos
despus del arresto de Ral Salinas, y Pimentel se haba retirado haca poco del FBI. El ex agente
no poda ocultar su desnimo. "No me entra en la cabeza cmo, a pesar de la enorme
investigacin que se llev a cabo, no se obtuvo ningn resultado", me coment, meneando la
cabeza. "No lo puedo entender".
236

Qu puede haber pasado?, le pregunt. Pimentel se encogi de hombros. "Quizs fue

por motivos de seguridad nacional, o econmicos, o porque se consider que estaba la estabilidad
de Mxico en juego. Te imaginas lo que hubiera pasado si hubisemos condenado a John Reed o
a Amy Elliott?", pregunt Pimentel. El ex agente del FBI admiti que no era inusual que los
fiscales norteamericanos presentaran casos contra grandes corporaciones y en ese momento lo
estaban haciendo nada menos que contra Microsoft pero tambin era cierto que una causa
contra Citibank era una jugada arriesgada que poda asestar un duro golpe a la industria bancaria
y a la economa en general.
Pensando en voz alta, le suger a Pimentel que quizs los fiscales haban decidido que
presentar cargos contra Citibank hara ms mal que bien, en el sentido de que poda quebrar la
creciente cooperacin entre los grandes bancos y el FBI en la lucha contra el lavado de dinero.
Quizs los fiscales haban llegado a la conclusin de que, al no tener en sus manos un caso fcil
de ganar en las Cortes bajo las leyes existentes, lo mejor que podan hacer era usar la
investigacin para asustar a los bancos e inducirlos a una mayor cooperacin con el gobierno en el
futuro. Pimentel admiti que todo esto era posible. Aun as, se senta profundamente frustrado por
la falta de resultados. "No lo entiendo", volvi a repetir el ex agente, meneando la cabeza.

Todos se van, menos Elliott

El ltimo da de las audiencias del Subcomit del Senado, cuando me encontraba en la
esquina del edificio esperando un taxi para regresar a mi hotel, me top por casualidad con
Michael Schlein, el flamante director de Relaciones Pblicas de Citibank. Tras saludarlo e
intercambiar algunas bromas, decidimos compartir un taxi. Conversando sobre el testimonio del
presidente de Citibank que acabbamos de escuchar, not que Schlein no haba perdido su sonrisa
ni su confianza en s mismo.
Schlein me record que Citibank siempre haba actuado dentro de la ley. Y desde un
punto estrictamente legal quizs tuviera razn. Cuando se baj del taxi y nos despedimos, lo mir
alejarse con el aire de satisfaccin de alguien que acaba de terminar un trabajo bien hecho. No
pude menos que recordar las etapas de la estrategia de contencin de daos que me haba
explicado Blum, el ex investigador del Senado, y concluir para mis adentros que despus de
todo Citibank haba ganado la batalla.
El ciclo de Blum se haba cerrado. Al da siguiente, el mea culpa de Reed sali publicado
en las pginas interiores de The Washington Post, bajo el inocuo ttulo "Funcionarios de Citigroup
Interrogados en Audiencia de Lavado de Dinero". El New York Times public la nota en la pgina
6, mientras que The Atlanta Constitution y otros grandes peridicos metropolitanos haban
destinado apenas un prrafo a la noticia, en la seccin "Breves".

237

Claro que la batalla no haba terminado, y que el Congreso norteamericano se aprestaba

a redactar proyectos de ley para combatir el lavado de dinero procedente de la corrupcin. Si
estos proyectos eran aprobados, los fiscales federales en el futuro ya no tendran que probar una
conexin con el narcotrfico para presentar un caso de lavado de dinero contra una entidad como
Citibank, sino simplemente demostrar que sus clientes haban depositado dineros robados en sus
cuentas bancarias. Si las audiencias haban servido para algo, era para demostrar que el mayor
obstculo en la lucha contra la corrupcin no era tanto la falta de cumplimiento de las leyes por
los bancos sino las leyes mismas.
De all en ms, el banco se referira al caso de Ral Salinas como un hecho remoto, ya
resuelto y archivado. Un vocero de Citibank me comentara posteriormente que el 95% de los
altos funcionarios envueltos en el caso Salinas ya no estaban en el banco en el ao 2000. La nica
que segua cobrando su jugoso sueldo de seis dgitos, aparentemente feliz de la vida, era Amy
Elliott. Cinco aos despus del arresto de Ral Salinas, la banquera tena una posicin cmoda en
el banco, que si bien la mantena alejada de sus anteriores clientes mexicanos le garantizaba un
continuo contacto con Amrica Latina. Irnicamente, Elliott incluso haba sobrevivido a Reed:
cuando este ltimo se retir del banco en el ao 2000, ella segua en Citibank, mientras sus ex
compaeros bromeaban que tena ms vidas que el propio Dios.

La cinta de Ral y Adriana

Todo pareca ir viento en popa para Citibank, si no hubiera sido por el hecho de que, a
fines del ao 2000, se produjeron acontecimientos que le dieron un nuevo aire a la alicada
investigacin del Departamento de Justicia de Estados Unidos. Justo cuando estaba por prescribir
el plazo legal para presentar una causa federal en Estados Unidos, salieron a la luz indicios de lo
que muchos haban sospechado de entrada; que una buena parte de los depsitos de Ral Salinas
en Citibank venan directamente del gobierno mexicano, y haban sido enviados a las cuentas
secretas del hermano del presidente con la colaboracin de altos funcionarios de la oficina del
presidente Salinas.
En efecto, el 10 de octubre de 2000, casi un ao despus de las audiencias del Senado
norteamericano sobre el caso Ral Salinas-Citibank, el presentador de la cadena de televisin
mexicana Televisa, Joaqun Lpez Doriga, sacudi a Mxico poniendo en el aire una agitada
grabacin telefnica de Ral Salinas con su hermana Adriana, desde la crcel donde se
encontraba. En la conversacin, dada por autntica por el gobierno mexicano, Ral Salinas se
quej amargamente por un libro que acababa de publicar Carlos Salinas, en el que el ex
presidente pretendi tomar cierta distancia de "los medios de los que Ral pudo haberse valido
para conformar esa riqueza". Los abogados de Ral Salinas posteriormente proclamaron la
ilegalidad de la grabacin y su difusin en lo que probablemente tenan razn pero no
238

pudieron rebatir un peritaje de la Procuradura General segn la cual la cinta era autntica, y la
voz efectivamente perteneca a Ral Salinas.
En la grabacin, Ral Salinas le deca a su hermana que el libro de Carlos Salinas "lastima
mucho mi defensa, porque una reprobacin moral es lo que ms dao me hace". A medida que
avanzaba la conversacin, Ral Salinas montaba en clera, y le aseguraba a su hermana que "le
voy a tomar la palabra [a Carlos Salinas] y lo voy a aclarar todo, todo".
Adriana Salinas: "Aj".
Ral Salinas: "Todo lo voy a aclarar: de dnde salieron los fondos, quin era el
intermediario, para qu eran... Voy a decir qu fondos salieron del erario pblico para que se
devuelvan... Todo, todo lo voy a decir, Adriana, [porque] es una cobarda de Carlos atacarme
pblicamente, es una cobarda y una traicin de hermano".
Adriana Salinas: "No te atac!"
Ral Salinas: "Me est atacando, porque l supo de todos los movimientos".
Adriana Salinas: "Es una mentira tuya!"
Ral Salinas: "Todos los movimientos!"
Adriana Salinas: "Es una mentira tuya!"
Ral Salinas: "Se lo digo en su cara... Es una cobarda gigantesca de Carlos estarme
mandando recados con Juan Jos de que le mande dinero, porque el dinero es de l, y venir a
decir que l no saba nada".
Por fortuna para Citibank, la grabacin no haba salido antes. La referencia de Ral
Salinas de que sus millones "salieron del erario pblico" hubiera puesto en jaque el testimonio de
Elliott de que haba credo que la fortuna de su cliente provena de la venta de una empresa de
construccin o de buenas inversiones en la Bolsa. Y la defensa de Elliott y Citibank en las
audiencias del Senado sonara aun ms sospechosa de haberse conocido en su momento un
expediente de la Procuradura General de la Repblica sealando que durante la presidencia de
Carlos Salinas se haban realizado transferencias regulares de dinero de la Oficina de la
Presidencia a una cuenta de Ral Salinas en el banco Somex, desde donde el hermano del
presidente haba girado fondos a Citibank en Nueva York.
Segn un informe oficial de su gestin publicado en noviembre del ao 2000 por Jorge
Madrazo, el procurador del gobierno mexicano que haba sucedido en su puesto a Lozano Gracia,
la cuenta abierta en el banco mexicano Somex a nombre de Juan Jos Gonzlez Cadena, alias de
Ral Salinas, "se abri con el reconocimiento de firma que hizo el contador Ernesto Sentes Ho yos,
director general de Administracin de la Presidencia de la Repblica durante el perodo de Carlos
Salinas". Entre 1989 y 1994, la cuenta de Somex haba recibido "depsitos sistemticos" de entre
35 mil y 43 mil dlares por semana. De esa cuenta, Ral Salinas haba hecho transferencias a tres
cuentas: una a nombre de otro alias que utilizaba, otra a nombre de su secretaria Ofelia Calvo, "y
a la de Amy Elliott, la ejecutiva que manejaba sus cuentas en Citibank de Nueva York".

239

El informe oficial de Madrazo al final de su gestin, titulado "Cuatro aos en la

Procuradura General de la Repblica", conclua que "los indicios con los que hasta ahora cuenta la
PGR sealan posibles desviaciones del erario pblico a travs de las cuentas y de los recursos que
estuvieron bajo la responsabilidad de la Oficina de la Presidencia de la Repblica durante la
administracin de Carlos Salinas de Gortari".
Poco antes de dar a luz su informe, Madrazo haba mencionado su descubrimiento a los
fiscales de Nueva York a cargo del caso. Uno de ellos, Stein, viaj a Mxico a fines de 2000 y se
reuni con el equipo de Madrazo. Segn testigos de la reunin, el enviado norteamericano estaba
feliz. Entre otras cosas, se le dio una declaracin testimonial de un ex funcionario de la
presidencia que pareca corroborar la informacin sobre el contador de la oficina presidencial,
Sentes Hoyos, haca dos aos "por causa natural", segn el informe oficial del procurador.
"Hasta ese momento, los fiscales de Estados Unidos estaban deprimidsimos: su
investigacin estaba por prescribir y no haban logrado presentar cargos penales contra Citibank.
Cuando les dimos esto, se pusieron felices", me seal un miembro del equipo de Madrazo. De
regreso a Nueva York, Stein haba logrado una extensin de dos aos en la prescripcin de la
causa contra Citibank, hasta fines de 2002. Cuando todos ya la daban por muerta, la investigacin
haba logrado por lo menos un tiempo suplementario de dos aos, aunque el hecho como toda
la informacin sobre la causa de los fiscales norteamericanos se mantuvo en el ms absoluto
secreto.

La filosofa de Roach
Cuando visit a Roach por ltima vez en su pequeo cubculo del Subcomit de
Investigaciones del Senado, me intrigaba saber cmo se sentira un investigador idealista como l,
que tanto empeo haba puesto en el caso, ante el resultado o la falta de resultados de sus
audiencias en el Senado. Roach no saba nada sobre la extensin de la causa en el Departamento
de Justicia, ni segua de cerca esa investigacin. El inters de su Subcomit estaba en reformar
las leyes bancarias, para que no se dieran nuevos casos como el de Ral Salinas en el futuro.
Haba algunos datos esperanzadores. Para ese entonces, se haban presentado tres
nuevos proyectos de ley anticorrupcin, inspirados de alguna manera en las audiencias sobre el
caso. El gobierno de Clinton haba presentado un proyecto que inclua penas para los bancos que
lavaran dinero producto de la corrupcin, aunque no tuvieran que ver con el narcotrfico. Y tanto
el Comit de Asuntos Bancarios del Senado como el senador Levin haban presentado sus propios
proyectos, que con sus respectivas variantes tambin procuraban ampliar la definicin legal de
lavado de dinero para incluir casos de corrupcin. El Congreso estaba debatiendo estas
propuestas, aunque todava no se haba llegado a ningn acuerdo sobre su contenido ni fecha de
votacin.
240

Paralelamente, el Departamento del Tesoro norteamericano y los pases europeos haban

empezado a apretar las tuercas sobre los parasos fiscales, exigiendo mayores controles a los
depsitos provenientes de 15 pases. En junio de 2000, la Coalicin de Accin Financiera de
Estados Unidos y Europa, una organizacin intragubernamental establecida en Pars, y conocida
por sus siglas FAFT, puso en su lista negra a Bahamas, Islas Caimn, Islas Cook, Dominica, Israel,
Lbano, Liechstenstein, Islas Marshall, Nauru, Niue, Panam, Filipinas, Rusia, St. Kitts y Nevis, St.
Vincent y las Granadinas. A partir de entonces, Estados Unidos y Europa se comprometieron a
revisar con especial cuidado los depsitos provenientes de los 15 pases, y a conminarlos a
adoptar legislaciones ms rigurosas contra el lavado de dinero como condicin para sacarlos de la
lista negra.
Casi simultneamente. Transparency International, la organizacin no gubernamental
anticorrupcin establecida en Berln, Alemania, logr que casi una docena de los mayores bancos
internacionales, incluido Citibank, firmaran un documento comprometindose a tomar ciertas
medidas bsicas para combatir el lavado de dinero de la corrupcin. El documento, firmado el 30
de octubre de 2000 por ABN Bank N.V., Barclays Bank, Banco Santander, Chase Manhattan Bank,
Citibank N.A., Credit Suisse Group, Deutsche Bank, HSBC Bank, J.P. Morgan, Socit Gnrale y
UBS Bank, dispona un compromiso de los bancos a "tomar las medidas razonables para
establecer la identidad de clientes y beneficiarios, y a aceptar clientes solamente una vez que se
haya completado este proceso". Acto seguido, estableca que en el caso de cuentas numeradas,
"compaas fantasmas", representantes legales u otros intermediarios destinados a proteger la
confidencialidad de los verdaderos dueos de las cuentas, los bancos se comprometan a
preguntar quines estaban detrs de las fachadas.
Finalmente, el gobierno de Clinton anunci con bombos y platillos el 16 de enero de 2001,
apenas cuatro das antes de dejar el poder, una serie de "nuevas pautas contra el lavado de dinero
de la corrupcin gubernamental extranjera". El documento, emitido por el Departamento del
Tesoro tras meses de consultas con otras agencias del gobierno norteamericano y tres reuniones
con representantes de la banca, era la primera orientacin escrita del gobierno de Estados Unidos
a los bancos sobre cmo actuar ante posibles depsitos provenientes de funcionarios corruptos en
el extranjero. "Estos lineamientos tienen por objeto ayudar a las instituciones financieras a
detectar y evitar ms eficientemente transacciones que involucren dineros de la corrupcin en el
extranjero", deca la introduccin del documento. Las pautas se referan a "la apertura y
mantenimiento de cuentas de personas que son funcionarios pblicos extranjeros, sus familiares
inmediatos o sus asociados", y ofrecan "una lista de actividades sospechosas que, cuando estn
presentes, frecuentemente demandarn un escrutinio ms detallado de las transacciones".
Concretamente, las nuevas pautas solicitaban a los bancos tomar una serie de
precauciones para evitar depsitos como los que haban hecho Ral Salinas o Sani Abasha. Entre
otras cosas, se recomendaba a los bancos:

241

Realizar "esfuerzos razonables" para determinar quines son los beneficiarios de sus

cuentas cuando stas estn a nombres de terceros, o de corporaciones annimas registradas en

parasos fiscales.

Hacer "esfuerzos razonables" para determinar si las figuras pblicas extranjeras que

desean abrir una cuenta tienen fuentes legtimas de ingresos. En ese sentido, "la institucin debe
tomar medidas razonables para determinar el salario oficial y la compensacin de la persona, as
como tambin las fuentes de riqueza legtimas que no estn relacionadas con su posicin oficial".

Estar "alertas" ante movimientos inusuales de dinero, especialmente "depsitos o

retiros de alto valor, sobre todo cuando se dan de forma irregular, que no coincide con lo que se
tiene entendido son los ingresos y la riqueza legtima de la persona".

Prestar "especial atencin" cuando existen pedidos de confidencialidad por parte de

figuras pblicas extranjeras, "tales como registrar las transacciones a nombre de otra persona o
una entidad comercial cuyo beneficiario no sea dado a conocer".

Consultar tambin fuentes de informacin ajenas al potencial cliente incluidas

"fuentes pblicas, como peridicos, revistas y artculos de otros proveedores de informacin"

cuando una figura pblica quiera abrir una cuenta.
Sin embargo, tanto el acuerdo firmado por Transparency International con los once
bancos como las "Nuevas Pautas" anunciadas al final del gobierno de Clinton no eran ms que
recomendaciones, cuyo cumplimiento era estrictamente voluntario. Segn fuentes cercanas a las
negociaciones, los bancos haban logrado diluir significativamente el texto del documento en los
ltimos das del gobierno de Clinton. Tras varias reuniones de funcionarios del Tesoro con
directivos del New York Clearinghouse un grupo que representa al Citibank, Chase Manhattan
Bank, Morgan Guaranty Trust, Bank of New York, Bankers Trust Co., Fleet National Bank,
European American Bank y HSBC Bank USA la coalicin de bancos haba enviado una severa
carta de protesta al gobierno de Clinton el 26 de diciembre de 2000, exigiendo cambios en el
borrador del documento.
La carta confidencial, firmada por el presidente del New York Clearinghouse, Jeffrey
Neubert, se quejaba de que "la nica oportunidad que han tenido las instituciones financieras de
revisar y comentar los borradores del documento fueron tres reuniones breves celebradas en
Washington D.C. los das 5, 15 y 20 de diciembre". Los bancos exigan una revisin inmediata del
borrador, puesto que las pautas eran demasiado "amplias", y que "sus expectativas son poco
realistas". Los bancos terminaban diciendo: "Rogamos encarecidamente que el Departamento [del
Tesoro] no emita estas pautas por el momento, y d a las partes interesadas una oportunidad
razonable de revisar y comentar el documento".
El gobierno de Clinton saba que si aceptaba el pedido de los bancos, lo ms probable era
que el gobierno entrante de George W. Bush ms amigo de las grandes corporaciones que la
administracin saliente archivara el tema y todo el esfuerzo quedara en la nada. Pero el
gobierno de Clinton estaba dividido: el Departamento del Tesoro estaba dispuesto a ablandar el
242

borrador original y hacerlo de cumplimiento voluntario con tal de sacar el documento, mientras
que el Departamento de Justicia se rehusaba a firmar una versin aguada del texto que no
incluyera normas obligatorias para los bancos. Finalmente, prevaleci la versin "blanda" del
Departamento del Tesoro. Para aplacar a los bancos, el gobierno de Clinton incluy un prrafo en
el documento final dejando en claro que "estas pautas no son leyes ni regulaciones, ni deben ser
interpretadas como tales. Son recomendaciones que sugerimos sean seguidas por las instituciones
financieras". Para los fiscales e investigadores del gobierno que queran reglas obligatorias, el documento era un pequeo paso adelante, pero dejaba muchsimo que desear.
"El gobierno capitul", me seal esa misma noche Charles Intriago, un ex fiscal que
dirige la publicacin mensual Alerta de Lavado de Dinero en Miami. "Suavizaron las pautas por
presiones de la industria bancaria". Aunque las recomendaciones constituan un avance, en el
sentido que establecan por primera vez la posicin del gobierno sobre lo que deban hacer los
bancos en estos casos, era una victoria poco menos que simblica. Las nuevas pautas no slo
eran de cumplimiento voluntario, sino que tenan un alcance muy limitado. El texto final se refera
a los bancos, pero no mencionaba explcitamente a los agentes de Bolsa, o la industria
inmobiliaria, que movan enormes cantidades de dinero. "La industria burstil en Estados Unidos
maneja tres veces ms dinero que los bancos", me seal Intriago. "Si Ral Salinas pudo hacer lo
que hizo en el Citigroup, imagina lo que pudo haber hecho en Merrill Lynch, Prudential, Dean
Witter, o cualquier otra casa burstil". Intriago, como muchos investigadores del Departamento de
Justicia, estaba frustrado porque Estados Unidos no tomaba medidas ms contundentes para
respaldar su discurso pblico contra la corrupcin. "A Estados Unidos le encanta dar sermones,
pero no toma su propia medicina", concluy Intriago.
Cmo se senta Roach una vez concluidas las audiencias sobre Ral Salinas? Frustrado?
"No", me contest el investigador, encogindose de hombros, en una de las ltimas visitas que le
hice a su cubculo en el edificio de empleados del Senado en Washington D.C. "Es cierto que nadie
[de los bancos norteamericanos] fue a la crcel. Pero hay que mirar todo esto como una tarea de
construccin minuciosa, ladrillo por ladrillo, en la que uno tiene que poner un granito de arena por
vez. Lo importante no es si logramos mandar a alguien a la crcel, sino determinar si hemos adelantado algo. Podemos decir que, como resultado de nuestra labor, los bancos estn siendo ms
cuidadosos al recibir depsitos? Yo creo que s". Roach mencion los tres nuevos proyectos de ley
que proponan prohibir depsitos de dinero de la corrupcin, as como las "Nuevas Pautas"
emitidas hacia el final del gobierno de Clinton. La batalla por la globalizacin de la lucha contra la
corrupcin recin empezaba. "No podemos esperar una victoria inmediata. Lo nico que podemos
hacer es tirar una piedra al agua, crear un efecto de olas circulares, y ver qu pasa", concluy
Roach, filosficamente.
El Subcomit del Senado haba tirado su piedrita al agua. Los periodistas estbamos
tirando la nuestra. Ahora, independientemente de lo que ocurriera con las investigaciones del
Departamento de Justicia, restaba ver si la presin conjunta de legisladores, funcionarios oficiales,
243

periodistas, gobiernos extranjeros y los ejecutivos ms iluminados del sector privado, lograba
cerrar las puertas del sistema financiero internacional a los dineros de la corrupcin. La primera
piedra haba sido lanzada.

244

FUENTES

Captulo 1
Cita de Thomas A. Constantine, "El ms poderoso cabecilla del trfico de drogas
mexicano", del testimonio de Constantine ante el Comit del Congreso sobre Prcticas Bancarias,
Hbitat y Urbanidad. Audiencias sobre "El Trfico de Drogas en Mxico", 28/3/96.
Cita de Mariano Herran Salvatti, "Porque estaba gastando muchsimo dinero...", de
entrevista de Herran Salvatti con el autor en su oficina de Mxico D.F, el 13 de noviembre de
2000.
Cita de Herran Salvatti, "Cuba era una va de escape, y una va de reciclar capitales",
dem.
Cita de Jaime Ventura Cohen, "Para nosotros la carta [de Maturana] bastaba y
sobraba...", de entrevista telefnica de Ventura Cohen con el autor desde Santiago de Chile,
23/3/00.
Cita de Robert Roach, "La prctica privada me aburra...", de entrevista del autor con
Roach, en su oficina del Senado en Washington D.C, 13/6/2000.
Cita de Ramn Maturana: "Le promet que tratara de hacer las averiguaciones del
caso...", de la declaracin de Fernando Ramn Maturana ante la Procuradura General de la
Repblica (PGR) de Mxico, por el caso Anahuac, 17/10/97".
Cita de Maturana, "Das ms tarde, [la empleada] me dijo...", dem.
Cita de Ventura Cohen, "Si el banco me dice que el individuo....", de entrevista del autor
con Jaime Ventura Cohen, 23/3/00.
Cita de Fernando de Santibaes, "El mejor de los escenarios es que vinieron a la
Argentina", de entrevista del autor con Fernando de Santibaes, director de la SIDE, en su
oficina de Buenos Aires, el 11/4/00.
Relato del descubrimiento del cartel de Jurez en Amrica del Sur, dilogo de Ponce con
su colega de Scotland Yard, de entrevista del autor con Ponce en Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.
Relato de la bsqueda de comercios de billar en Chile; cita de Ponce, "Era un fantico del
billar...", etc., de entrevista del autor con Ponce en Ciudad de Mxico, 1/3/00.
Relato sobre el descubrimiento de la clula del cartel de Jurez en Argentina; cita "Me la
dio Jorge, el mexicano....", de entrevista del autor con Ponce en Punta del Este, Uruguay, 4/1/00.

Captulo 2
245

Transferencias de dinero del cartel de Jurez a travs de Citibank a M.A. Casa de Cambio
y M.A. Bank de Argentina, de la causa federal de Estados Unidos en la Operacin Casablanca,
Corte del Distrito Central de California.
Carta del Servicio de Aduanas a la SIDE; cita "no tenemos ms informacin...", etc., de
carta del 8 de julio de 1998, enviada por Roberto Fernndez, del Servicio de Aduanas.
Relato sobre los primeros contactos del cartel de Jurez con Nicols Di Tullio, de
entrevistas con funcionarios de la SIDE, Interpol de Mxico, y documento judicial "Complaint for
Forfeiture, U.S. Customs Service" presentado el 14 de febrero de 2000 en la Corte del Distrito
Central de California por el fiscal Alejandro N. Mayorkas.
Relato del encuentro de los traficantes mexicanos en la oficina de Aldo Ducler, del
documento judicial "Complaint for Forfeiture, U.S. Customs Service" presentado el 14 de febrero
de 2000 en la Corte del Distrito Central de California por el fiscal Alejandro N. Mayorkas.
Cita de Ponce, "No s si fue por falta de recursos...", etc., de entrevista del autor con
Ponce en Ciudad de Mxico, 28/05/2000.
Cita de Hugo Anzorreguy, "Nosotros tenamos un pedido de colaboracin...", etc., de
entrevista del autor con Anzorreguy, en Buenos Aires, 11/4/00.
Cita de William F. Gately, "No queran sacar cosas a la luz...", etc., de entrevistas
telefnicas del autor con Gately, 8/4/00 y 9/4/00.
Cita de Gately, "Hay por lo menos 15 cintas de audio y video...", de testimonio de Gately
ante el Comit de Reforma Gubernamental, Justicia Criminal y Drogas de la Cmara de Diputados
de Estados Unidos, 24/3/99.
Cita de Dean Boyd, "Nunca elev quejas a nadie...", etc., de entrevista del autor con
Boyd, 06/02/00.
Citas de John E. Hensley, ex jefe del Servicio de Aduanas en Los ngeles, sobre la
investigacin del "General" mexicano, de entrevista del autor con Hensley en Miami, 6/3/00.
Relato de cmo se posterg la investigacin por razones del calendario poltico argentino,
de entrevista del autor con Hensley, en Miami el 7/4/00; y entrevista del autor con un alto
funcionario del Departamento de Estado cuyas funciones incluan la embajada norteamericana en
la Argentina, el 6/2/00.
Cita de Roberto Fernndez, "Nunca nos pidi que detuviramos las ruedas de la Justicia",
de entrevista telefnica del autor con Fernndez, marzo del 2000.
Citas de Ponce, "Ellos saban perfectamente con quines estaban tratando...", etc., de
entrevista del autor con Ponce, Ciudad de Mxico, 14/3/00.
Citas de Aldo Ducler, "Mercado Abierto no lava dinero", etc., de aviso pago de Aldo Ducler
en La Nacin, el 3/12/99, y entrevista telefnica del autor con Ducler el 8/2/00.
Relato del interrogatorio de Di Tullio por agentes norteamericanos, de informe del agente
del Servicio de Aduanas Stephen Perino, "Report of Investigation N 012, U.S. Customs Service",
25/06/99.
246

Relato sobre las contribuciones a la campaa de Duhalde-Ortega atribuidas a Ducler; cita

de Ponce "Era una rendicin de cuentas...", etc., de entrevistas del autor con Ponce en Uruguay,
4/1/00, y Ciudad de Mxico, el 14/3/00, y declaracin de testigo protegido del cartel de Jurez a
la PGR de Mxico, entregada al autor por autoridades mexicanas.
Preocupacin del candidato presidencial Eduardo Duhalde por las drogas, de El Otro, de
Hernn Lpez Echage, pgs. 123 y 124, Editorial Planeta, 1995.
Cita de Ramn Ortega: "Necesito descansar...", de "Ortega y su descanso". La Nacin,
1/9/99.
Cita del presidente Fernando de la Ra, "Me enter cuando se hizo pblico...", de
entrevista del autor con De la Ra en Buenos Aires, 14/10/00.
Cita de Ducler, "Una cosa marginal," etc., de entrevista telefnica del autor con Ducler,
8/2/00.
Cita de Julio Csar Aroz, jefe de la campaa de Duhalde, "Duhalde no saba nada...",
etc., de entrevista telefnica con Aroz, en Buenos Aires, 11/4/00.
Cita de Alberto Fernndez, ex director de la Fundacin Duhalde, "Era un tipo muy cercano
a Palito...", etc., de entrevista del autor con Fernndez, en Buenos Aires, 19/10/00.
Cita de Ramn Ortega, "En mi campaa, los aportes ingresaban a la Fundacin Ortega...",
etc., de entrevista del autor con Ortega en Buenos Aires, 19/10/00.
Cita de los fiscales de Estados Unidos, "Tanto Ducler como Di Tullio e Iguez saban que
las cuentas...", etc., de documento judicial "Complaint for Forfeiture, U.S. Customs Service, U.S.
District Court for the Central District of California, Western Division", emitido el 14 de febrero de
2000 por el fiscal Alejandro N. Mayorkas, pgina 13.
Detalles del acuerdo de los fiscales norteamericanos con Ducler, del documento judicial
"Consent Judgement, United States District Court for the Central District of California, Western
Division", emitido el 14 de junio de 2000.
Cita del fiscal Steven R. Welk, "Si la pregunta es si el gobierno de Estados Unidos cree...",
de entrevista telefnica del autor con Welk, 23/6/00.

Captulo 3
Relato
entrevistas

del

del

encuentro

autor

con

de

Ponce

Roach

Ponce

en

Ciudad

de

en

Ciudad

Mxico,

de

05/28/00,

Mxico,
y

de

Roach,

en Washington D.C, 16/11/99.

Cita de Ponce, "Le cont de lo que saba sobre el caso...", de entrevista del autor con
Ponce, en Ciudad de Mxico, 28/01/00.
Cita del juez Rodolfo Canicoba Corral, "eran los jefes y organizadores de la banda", de
entrevista del autor con Canicoba Corral, en Buenos Aires, 19/10/00.
Artculo "El jefe de la Interpol de Mxico, en apuros", de La Nacin, 14/10/00, pgina 17.
247

Cita de Ponce, "No hay ningn problema...", etc., de entrevista del autor con Ponce en
Buenos Aires, 18/10/00.
Relato de la reunin de Roach con los diputados argentinos Elisa Carri y Gustavo
Gutirrez, de entrevistas del autor con Carri y Gutirrez, en Buenos Aires, 12/10/00.
Informe de Carri y Gutirrez al Subcomit del Senado de Estados Unidos, de copia del
informe confidencial entregado a los miembros del Subcomit, obtenido por el autor el 05/05/00.
Relato de viaje de Luis Balaguer a Washington D.C, y de intercambio de informacin sobre
posibles cuentas de polticos argentinos en Citibank, de entrevista del autor con Balaguer en
Buenos Aires, 13/10/00, y entrevistas telefnicas el 28/10/00 y 10/11/00.
Cita de Carri, "Evidentemente, estbamos frente a una organizacin criminal...", de
entrevista telefnica del autor con Carri, 01/12/00.
Citas del banquero argentino Ral Moneta, "Nos trat de sacar dinero, y yo me negu
rotundamente", etc., de entrevista telefnica del autor con Moneta, en Buenos Aires, 02/02/2001.
Citas del informe final del Subcomit del Senado, "Ninguno de estos cuatro bancos
fantasmas tena oficinas...", etc., del Informe del Subcomit Permanente de Investigaciones del
Senado, "Corresponsalas bancarias y Lavado de dinero", del 5 de febrero de 2001.
Citas de Joseph "Joe" Petro, jefe de vigilancia mundial del Citibank contra el lavado de
dinero, "Esta es un rea muy difcil, porque no ests hablando...", etc., de entrevista telefnica del
autor con Petro en Nueva York, 02/07/00.
Citas del senador Carl Levin, "El sistema [de controles] no funciona...", etc., de entrevista
telefnica del autor con Levin, en Washington D.C, 08/12/00.

Captulo 4
Cita de Robert Sobel, "En los cincuenta y los sesenta exista algo as como una
personalidad....", de entrevista telefnica del autor con Sobel, 22/12/98.
Relato de Kaveh Moussavi, de "60 Minutes", de la cadena televisiva CBWS, 08/05/94; "In
Mxico, scandal taints a contract", The Miami Herald, 04/04/1993 y entrevista telefnica del autor
con Moussavi, en Londres, 01/09/00.
Cita de Roger Boyd, "Estoy casi seguro de que la cancelacin...", de "In Mxico, scandal
taints a contract", de Jane Bussey, The Miami Herald, 04/04/93.
Cita de Robeli Libero, "podra haber sucedido como una conversacin privada...", de la
entrevista de "60 Minutes" a Libero, puesta en el aire el 08/05/94.
Relato de las negociaciones de Samuel del Villar con IBM, de entrevista del autor con Del
Villar, en Ciudad de Mxico, 29/03/99, y entrevista telefnica del autor con Gastn Villegas,
director jurdico de la procuradura de la Ciudad de Mxico, 7/4/99.
Cita de Del Villar: "Es nuestra obligacin como servidores pblicos...", de entrevista del
autor con Del Villar en Ciudad de Mxico, 20/03/99.
248

Relato de golpizas al periodista Santiago Pinetta, de entrevista del autor con Pinetta en el
Bar Oromi, Almagro, Buenos Aires, 04/07/99.

Captulo 5
Citas de Soriani, "La idea era darle apoyo moral al personal...", etc., de entrevistas del
autor con Soriani en Buenos Aires, 08/01/98 y 03/ 07/99.
Relato del plan de modernizacin para el Banco Nacin del ministro de Economa Domingo
Cavallo, del libro El Peso de la Verdad, de Cavallo, Editorial Planeta, pgs. 157-159, y entrevista
del autor con Cavallo en Miami, 16/09/00.
Cita de Cavallo, "Los costos operativos...", etc., del libro El Peso de la Verdad, de Cavallo,
Editorial Planeta, pgs. 157-159, y entrevista del autor con Cavallo, 16/09/00.
Cita de Gustavo Soriani, "Habamos preparado ese viaje con gran cuidado", etc., del libro
La Corporacin, de Soriani, pgina 72, y entrevistas del autor con Soriani 08/01/98 y 03/07/99.
Cita de la revista Apertura, "En el ambiente de la informtica se deca...", de Apertura,
noviembre de 1995, pg. 66.
Cita de Richard Murray, "Deloitte no slo niega....", etc., de entrevista telefnica del autor
con Murray, en Nueva York, 21/03/00.
Citas de auditora interna de IBM Argentina, incluyendo referencia a memorndum "que
incluan el contrato con CCR", de "Informe de Auditora Interna-CCR/BNA", firmada por Oscar D.
Girn, el 15/4/95.
Cita de Steve Lew, "en ningn momento con anterioridad...", de Declaracin Jurada de
Steven B. Lew en Mxico, sin fecha.
Cita de Lew, "Lo siento...", de entrevista del autor con Lew, en White Plains, Nueva York,
26/09/00.
Cita de Ricardo Martorana, "Si el pas central enva a su mejor inspector...", de entrevista
del autor con Martorana, en el caf Doney's, Buenos Aires, 02/09/99.

Captulo 6
Cita de Soriani, "Cuando vio que la mancha no sala...", de entrevista del autor con
Soriani, en su casa de Buenos Aires, 03/06/99.
Cita de Vctor L. Savanti, "hombres brillantes, muy ambiciosos...", de entrevista del autor
con Savanti, en Buenos Aires, 06/09/99.
Cita de Martorana, "El mo era uno de los mercados ms pequeos...", de entrevista del
autor con Martorana, 02/09/99.
249

Relato del discurso de Gerstner, distincin a Martorana, de entrevistas del autor a

Martorana, 02/09/99 y a Soriani, 03/06/99.
Dilogo entre Ricardo Martorana y Ricardo Cossio, de entrevistas del autor con Martorana,
en Buenos Aires, 30/4/99, y Cossio, en Buenos Aires, 07/09/99 y 01/12/99.
Cita de Cossio, "Mientras analizbamos el rol de IBM...", etc., de entrevista del autor con
Cossio, en Buenos Aires, 01/12/99.
Cita de Soriani, "Mira, por lo que s, fue una operacin....", de entrevista del autor con
Soriani, en Buenos Aires, 03/06/99.
Relato de la lucha interna entre los funcionarios de la Direccin General Impositiva, de
entrevistas del autor con Cossio y Los Intocables, de Daniel Santoro, pg. 222.
Cita de Cossio, "La empresa que haba evadido impuestos era CCR...", de entrevista del
autor con Cossio, en su oficina de Buenos Aires, 07/09/99.
Cita de Adolfo Bagnasco, "Considerando los nombres de los implicados...", de entrevista
telefnica del autor con Bagnasco, 02/12/99.
Relato de presentacin de Cavallo en televisin, denuncia del cheque de 8 millones de
dlares, cita de Cavallo, "El funcionario del Banco General de Negocios me dio la salida...", etc., de
entrevista del autor con Cavallo en Miami, 16/09/00.
Cita de Bagnasco, "A los dos meses de la firma del contrato de IBM...", de entrevista del
autor con Bagnasco, en Buenos Aires, 26/04/99.
Sospechas del fiscal Carlos Cearras, de entrevistas del autor con Cearras y miembros de
su equipo, en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Cearras, "Creemos que alguien fue a IBM con esa informacin...", de entrevista
del autor con Cearras, en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Murray, "Hubo un pequeo nmero de consultores...", de entrevista telefnica del
autor con Murray, en Nueva York, 22/3/00.
Cita de Martorana, "Fue una auditora muy delicada...", etc., y relato de llegada de los
ejecutivos de Nueva York, dilogos con Rowley, de entrevista del autor con Martorana, en Buenos
Aires, 02/09/99.
Relato del despido de Martorana, del testimonio de Martorana ante la Comisin Especial
Investigadora del caso IBM de la Cmara de Diputados, versin taquigrfica del 10/04/97, y
entrevista del autor con Martorana en Buenos Aires, 02/09/99.
Cita de Jess Rodrguez, "El despido de Martorana...", de entrevista del autor con
Rodrguez, en Buenos Aires, 29/08/99.
Cita de Ricardo Yoffre, "Haba una sola cosa que les preocupaba...", de entrevista del
autor con Yoffre, en su estudio de Buenos Aires, 29/04/99.

Captulo 7
250

Titular de Clarn, "El juez investiga en Manhattan", de Clarn, 08/07/96, pg. 14.
Reunin del presidente Carlos Menem con Wilmer Gueicamburu en la Casa de Gobierno,
de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de La Nacin, "fuentes gubernamentales reconocieron que el directivo le aclar...",
de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de Gueicamburu, "La empresa que represento no se siente presionada para nada...",
de "IBM pide celeridad", La Nacin, 11/07/96.
Cita de Bagnasco, "Lo que s denota esa documentacin evidentemente...", de entrevista
telefnica del autor con Bagnasco, 19/12/00.
Relato de la historia de Alfredo Aldaco, de "Carta Abierta a un Futuro Coimero", revista
Noticias, 15/5/99, y entrevista del autor con Aldaco, en el bar Gazebo, Buenos Aires, 06/09/99.
Citas de Aldaco, "Fue slo un momento, hermano, un momento. Me pusieron la plata
delante...", etc., de "Carta Abierta a un Futuro Coimero", revista Noticias, 15/5/99, y entrevista
del autor con Aldaco, en el bar Gazebo, Buenos Aires, 06/09/99.
Citas de Genaro Contartese, "un regalo", "una manera de compartir su alegra...", del
testimonio de Contartese ante el juez Bagnasco, 28/04/98, y entrevista el autor con Contartese,
en su oficina de Buenos Aires, 01/07/99.
Cita de Contartese, "Para mantenernos contentos...", de entrevista del autor con
Contartese, en Buenos Aires, 01/07/99.
Cita del fiscal Cearras, "Todo estaba arreglado de antemano...", de entrevista del autor
con Cearras, en su despacho en Buenos Aires, 02/07/99.
Cita de Guillermo Francos, "Tengo grandes sospechas de que fue un homicidio...", de
entrevista del autor con Francos, en su despacho de Buenos Aires, 07/10/98.
Relato de las ltimas horas de Marcelo Cattneo, de "Hallan muerto a hombre clave del
caso IBM-Banco Nacin", La Nacin, 05/10/98, y "Apareci ahorcado un hombre clave en el caso
IBM-Banco Nacin", Clarn 05/10/98; "No tengo por qu mentir, afirm el ciruja testigo", La
Nacin, 08/11/98; "Las incgnitas que se llev Cattneo", La Nacin, 06/10/98.
Relato de los cables de la Embajada de Estados Unidos al Departamento de Estado, de
funcionarios de la embajada y entrevista telefnica del autor con Payton Howard, de la Seccin
Libertad de Informacin del Departamento de Estado, 29/03/00.
Relato de la historia profesional de Juan Carlos Cattneo, de entrevista del autor con Juan
Carlos Cattneo, en su casa en Buenos Aires, 01/09/99.
Cita de Gloria de Rodrigu, "El emisario vino dos veces...", de entrevista telefnica del
autor con Gloria de Rodrigu, 05/05/99.
Cita de Francos, "A Cattneo lo mataron porque iba a hablar...", de entrevista del autor
con Francos, en Buenos Aires, 07/10/98.
Cita de Silvina de la Ra, "Mi marido no se suicid", de entrevista del autor con De la
Ra, en Buenos Aires, 29/04/99.
251

Captulo 8
Cita del investigador de la Comisin de Valores de Estados Unidos, SEC, "Conoce usted
la ley que en Estados Unidos...", del interrogatorio de la SEC a Marcio Kaiser, Asunto, International
Business Machines Corp., Expediente HO-3111, 30/07/98, transcripcin de Bayley Reporting Inc.,
obtenida por el autor.
Citas de Kaiser, "Si...", etc., del interrogatorio de la SEC a Marcio Kaiser, Asunto,
International Business Machines Corp., Expediente HO-3111, 30/07/98, transcripcin de Bayley
Reporting Inc., obtenida por el autor.
Cita de Cavallo, asunto "instalado", de entrevista del autor con Cavallo, en Miami,
16/09/00.
Citas de entrevista de la SEC con Peter Rowley, "Si...", etc., del interrogatorio de la SEC a
Peter Rowley, Asunto, International Business Machines Corp., Expediente 40-3111, 10/07/98,
transcripcin de Bayley Reporting Inc., obtenida por el autor.
Cita de Bagnasco, "los ejecutivos de la casa matriz de IBM...", de peticin del juez
Bagnasco para la extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el 23/09/98, copia
obtenida por el autor.
Citas de Bagnasco, "participaron activamente", etc., de peticin del juez Bagnasco para la
extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el 23/09/98, copia obtenida por el autor.
Cita de Oscar D. Girn, "El 31 de diciembre de 1993, el equipo...", de "Informe de
Auditora Interna", firmado por Girn el 15/4/95, presentado por el gobierno argentino como
Anexo "P" en su pedido de extradicin de los ejecutivos de IBM, 23/08/98.
Cita de Hctor Neira, "Toda la documentacin referente a la lista...", etc., del testimonio
de Neira ante el juez Bagnasco el 16/09/98, incluida en la peticin del juez Bagnasco para la
extradicin de los ejecutivos de IBM de Estados Unidos, el 23/09/98, copia obtenida por el autor.
Cita de Martorana, "Los directivos del departamento internacional de IBM...", de
testimonio de Martorana ante la comisin investigadora del caso IBM de la Cmara de Diputados,
10/04/97, copia obtenida por el autor.
Relato de las auditoras internas negativas de IBM, del interrogatorio de la SEC a Kaiser y
Rowley, el 30/07/98 y 10/07/98.
Cita de Rowley, "Notamos un leve aumento de auditoras negativas...", del interrogatorio
de la SEC a Rowley, 10/07/98.
Citas de Kaiser, "No s...", etc., del interrogatorio de la SEC a Kaiser, 30/07/98.
Citas de Rowley, "No...", etc., del interrogatorio de la SEC a Rowley, 10/07/98.
Cita de Lew, "La principal responsabilidad...", etc., del testimonio de Lew ante el fiscal del
Distrito Sur del estado de Nueva York, en White Plains, 26/09/00, versin taquigrfica de Veritext
obtenida por el autor.
252

Cita de Rowley, "No, no haba...", etc., del testimonio de Rowley ante el fiscal del Distrito
Sur del estado de Nueva York, en White Plains, 26/ 09/00, versin taquigrfica de Veritext
obtenida por el autor.
Cita de Bagnasco, "Le echaron la culpa de todo a IBM Argentina...", de entrevista del
autor con Bagnasco en White Plains, Nueva York, 26/09/00.
Cita de Martorana, "Lo dudo seriamente...", etc., de entrevista del autor con Martorana,
en Buenos Aires, 02/09/99.
Cita de Bagnasco, "O que Lew y sus jefes en la casa matriz...", de entrevista del autor
con Bagnasco, 02/12/99.

Captulo 9
Relato de cmo se conoci en las oficinas del FBI en Washington D.C. el caso IBM-Banco
Nacin, de entrevistas del autor con Frank Quijada, en Ciudad de Mxico, 19/10/99.
Relato de cmo se conoci el caso en el despacho de la secretaria de Justicia Janet Reno,
de entrevistas del autor con la diputada Mara Cristina Guzmn, en Buenos Aires, 07/10/99; Kerry
Lawrence, en White Plains, Nueva York, 26/10/99, y entrevista telefnica con Peter B. Clark, en
Washington D.C, 03/11/99.
Citas de correspondencia entre diputada Guzmn y Clark, "He ledo su misiva...", etc.,
carta de Clark fechada el 20/11/95, obtenida por el autor.
Cita de Lawrence, "Era un arreglo informal...", de entrevista del autor con Lawrence, en
White Plains, Nueva York, 26/10/99.
Relato del viaje de Braceras y Lawrence a Buenos Aires, de entrevista del autor con
Lawrence, 26/10/99, y otros dos funcionarios de agencias federales de Estados Unidos que
participaron en la investigacin del caso.
Citas de la diputada Guzmn, "Cuando salimos de su oficina, ya estaba oscuro...", etc., de
entrevistas del autor con la diputada Guzmn, en Buenos Aires, 07/10/99 y 08/10/99.
Relato de filtracin de la lista enviada por la secretaria de Justicia Janet Reno, enojo de
Alberto Kohan, etc., de entrevista telefnica del autor con el ex embajador de Estados Unidos en
Argentina, James Cheek, en Little Rock, Arkansas, 28/10/99.
Cita de Cheek, "Se supona que la solicitud del Departamento de Justicia fuese
confidencial", etc. de entrevista telefnica del autor con Cheek, 28/10/99.
Cita del encargado de negocios de Estados Unidos Manuel Rocha, "Hemos tratado sin
descanso en un esfuerzo...", de entrevista del autor con Rocha, en Miami, 11/05/00.
Cita del embajador Diego Guelar, "Al presidente Menem le haba gustado la idea...", de
entrevista del autor con Guelar en Miami, 14/09/00.
Reaccin de Bagnasco a opiniones sobre l en Estados Unidos; cita de Bagnasco, "El FBI
no hizo una peticin formal...", etc., de entrevista del autor con Bagnasco, 02/12/99.
253

Citas de carta confidencial del Departamento de Justicia al gobierno argentino, "El pedido
de extradicin no provee ninguna evidencia...", etc., de carta de John Harris, del Departamento de
Justicia, enviada por correo diplomtico del Departamento de Estado el 30/03/99, copia obtenida
por el autor.
Cita de Bagnasco, "Yo creo que ellos [en la casa matriz] se manejan as...", de entrevista
del autor con Bagnasco en Nueva York, 26/09/00.
Fallo de la SEC, multa de 300 mil dlares a IBM, citas del fallo de la SEC, "sin el
conocimiento o aprobacin de ningn empleado...", de Fallo de la SEC N 16.839, de 21/12/00,
"Acuerdo de la SEC con International Business Machines Corp."
Cita de Linda Thomsen, "Esto enva un mensaje a todas las corporaciones....", de
entrevista telefnica del autor con Thomsen, en Washington D.C, 22/12/00.
Citas de Clark, "Al contrario, ahora es ms estricta...", etc., de entrevista telefnica de 80
minutos con Clark, 03/11/99.
Citas de Lawrence, "La seccin fraudes del departamento de Justicia y la fiscala
consideraron que...", de entrevista del autor con Lawrence, en White Plains, Nueva York,
26/10/99.
Cita de Kathy Davis, "La oficina legal del FBI", etc., de entrevista telefnica del autor con
Davis, 17/02/99.
Citas de Stephen Potts, director del Departamento de ticas Gubernamentales de Estados
Unidos: "Sin embargo, podra no tratarse de la idea ms brillante...", de entrevista telefnica del
autor con Potts, en Washington D.C, 11/08/00.
Cita de Robert Rosen, profesor de la Universidad de Miami: "Ciertamente, podra dar una
apariencia de comportamiento improcedente...", de entrevista telefnica del autor con Rosen, en
Miami, 11/08/00.
Citas de Jack Blum, "No es una coincidencia que tan pocos casos antisoborno hayan
llegado a de entrevista del autor con Blum, en su despacho en Washington D.C, 12/12/99.
Citas de Marcos Rada, "IBM y Steve Lew no estn interesados en hablar...", de entrevista
telefnica del autor con Rada, en Nueva York, 14/08/00.

Captulo 10
Relato de la conversacin telefnica de Amy Elliott con Sarah Bevan, de "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit
Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, Comit de Asuntos Gubernamentales, audiencias pblicas celebradas el 09/11/99 y 10/11/99, Publicacin del Comit de
Asuntos Gubernamentales, pg. 294.
Citas de Elliott, Bevan, "Hola, mi amor...", etc., dem, pg. 294-302.
254

Citas de Pedro Homem, Bevan y Elliott, "Llenaste alguna vez el formulario...?", etc.,
dem., pg. 298-301.
Citas de conversacin telefnica de Hubertus Rukavina con Homem, dem, "Hubertus...",
etc., dem., pg. 303-307.
Citas de nueva conversacin entre Elliott y Bevan, "Hola, Amy, soy Sarah...", dem, pg.
308-310.
Relato de la primera reaccin de los encargados del Departamento de Banca Privada de
Citibank; cita, "La reaccin inicial...", etc., del informe final del Subcomit de Investigaciones del
Senado, en las audiencias del 09/11/00.
Cita del Senador Levin, "La conclusin a la que he llegado...", etc., del informe final del
Subcomit de Investigaciones del Senado, audiencia del 09/11/00.
Cita de Bevan, "Amy est bien...", de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de
estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones
del Senado de Estados Unidos, pg. 318.
Relato del encuentro de Elliott con Alberto Misan en un corredor del Citibank, cita, "Pierde
los documentos...", etc., dem, pg. 31.
Relato del cambio del formulario "Perfil del Cliente", dem., pg. 18-36.
Relato de informaciones pblicas sobre presunta corrupcin de Ral Salinas antes de su
arresto, de "Banco Alega No Estar al Tanto de Fraudes", por Andrs Oppenheimer, The Miami
Herald, 11/11/96.
Memo de la DEA sobre posibles lazos criminales de Ral Salinas, de "Alegaciones de la
DEA contra Salinas", por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald, 01/1 1/97, y copia del memo de
Mike Vigil obtenida por el autor.
Cita de Stanley A. Pimentel, "Al principio, haba gran entusiasmo por la investigacin", de
entrevista del autor con Pimentel, en Washington D.C, 25/02/00.
Cita de Elliott, "El presidente Salinas era un hroe...", etc., de "Banca Privada y Lavado de
Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit Permanente
de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 18-20.
Cita del presidente Clinton, proclamando "enorme admiracin por el presidente Salinas y
lo que est haciendo", conferencia de prensa en la Casa Blanca, 23/3/93.
En 1993 la revista Time proclam a Salinas como el "Personaje de Tapa Ms Importante
del Ao para Amrica Latina": Time, 04/01/93.
Cita de Bernard Aronson, "Nunca supe siquiera su nombre...", de "Banco Alega No Estar
al Tanto de Fraudes", por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald, 11/11/96.
Memo de Elliott, "Esta cuenta est resultando ser super lucrativa...", etc., de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del
Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 21.

255

Relato sobre las relaciones de Elliott con Ral Salinas y Paulina Castan, encuentros en
Nueva York y Mxico, dem., pg. 243 y 421-423, y entrevistas del autor con dos colegas de Elliott
en Citibank, en Nueva York y Miami.
Cita de Elliott, "Nos mantenemos en contacto permanente...", de "El Escndalo de Ral
Salinas: Interrogatorio a los Banqueros", The Miami Herald, Andrs Oppenheimer, 16/09/96.
Relato del descubrimiento de las cuentas de Ral Salinas, de entrevista del autor con
Antonio Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico, 15/12/00; y entrevistas del autor con Juan Miguel
Ponce y dos otros investigadores mexicanos en Ciudad de Mxico, 1999 y 2000.
Cita de Ponce, "En ese momento, nadie saba...", etc., de entrevista del autor con Ponce
en Ciudad de Mxico, 19/11/99.
Cita de Lozano Gracia, "Eran declaraciones patrimoniales muy sui generis...", etc., de
entrevista del autor con Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico, 15/12/00.
Relato de las transferencias de Arsenio Farell Campa, de memorando interno de la PGR,
obtenido por el autor, y entrevista del autor con tres funcionarios de la PGR que participaron en la
investigacin.
Cita de Ponce, "Los suizos me preguntaron...", de entrevista del autor con Ponce, en
Ciudad de Mxico, 14/12/00.
Cita del diputado Felipe Caldern, "Era un hombre dispuesto a castigar... ", de entrevista
telefnica del autor con Caldern, en Ciudad de Mxico, 19/12/00.
Cita de Arsenio Farell Campa, "sabiendo que yo tena amistad con los Salinas...", de
entrevista telefnica del autor con Farell Campa, desde Acapulco, Mxico, 21/12/00.
Cita de Lozano Gracia, "En una comida a la que me invit...", de entrevista del autor con
Lozano Gracia, en Ciudad de Mxico, 15/12/00.
Cita de Ral Salinas, Citibank haba "orquestado toda la estrategia...", etc., de la
declaracin de Ral Salinas de Gortari a las autoridades suizas, 06/12/95.

Captulo 11
Cita de Susan Weeks, "Desde hace mucho tiempo...", de "Los depsitos del hermano de
Salinas son la 'punta del iceberg'", por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald, 29/11/95.
Cita de Richard Howe, "Nuestra poltica fue siempre la de no discutir...", de "El Escndalo
de Ral Salinas: Miraron los bancos hacia el otro lado?", por Andrs Oppenheimer, The Miami
Herald, 25/03/96.
Reglamentos internos de Citibank; citas, "Realizar un fro anlisis...", etc., de "Banca
Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del
Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, Comit de Asuntos Gubernamentales, audiencias pblicas celebradas el 09/11/99 y 10/11/99, Publicacin del Comit de
Asuntos Gubernamentales, pg. 231-239.
256

Memo de Edward Montero; citas, "Es de importancia...", etc., dem, pg. 116-128.
Auditoras internas del Departamento de Banca Privada de Citibank, de "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit
Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 10-443.
Cita de Howe, "no hemos encontrado razn...", de "El Escndalo de Ral Salinas: Miraron
los bancos hacia el otro lado?", por Andrs Oppenheimer, The Miami Herald, 25/03/96.
Cita de Carla del Ponte, Ral Salinas haba "recibido enormes sumas de dinero por su
ayuda...", de "Ral Salinas recibi dinero del narcotrfico, dice Suiza", por Andrs Oppenheimer,
The Miami Herald, 03/04/97.
Cita de John Reed, "me he pasado el da siendo entrevistado por el Departamento de
Justicia...", etc., de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y
vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de Investigaciones del Senado de Estados Unidos,
pg. 266.
Cita de la Contadura General del Congreso, "Las acciones de Citibank ayudaron al seor
Salinas a...", de "Lavado de Dinero: Ral Salinas, Citibank y alegaciones de lavado de dinero",
informe de la Contadura General del Congreso (GAO), octubre de 1998.
Cita de Roach, Levin "se interes aun ms despus de la publicacin...", etc., de
entrevista telefnica del autor con Roach, en Washington D.C, 16/11/99.
Cita de Levin, "a una coleccin de malhechores...", etc., de "Banca Privada y Lavado de
Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit Permanente
de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, pg. 4-70.

Captulo 12
Cita de Amy Elliott, "La cuenta de Ral Salinas era slo...", etc., de Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit
Permanente

de

Investigaciones

del

Senado

de

Estados

Unidos,

Comit

de

Asuntos

Gubernamentales, audiencias pblicas celebradas el 09/11/99 y 10/11/99. Publicacin del Comit

de Asuntos Gubernamentales, pg. 20.
Cita del Subcomit, "Otros bancos privados han establecido...", etc., dem., pg. 1-18.
Relato del dinero del dictador nigeriano Sani Abasha en Citibank, de "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit
Permanente de Investigaciones del Senado, pg. 610-716; y "Siguindole el Rastro a la Fortuna
de Abasha", Newsweek, 13/03/00.
E-Mail de Alain Ober, "a diferencia de otros nigerianos...", dem., pg. 633.
Relato del dinero del dictador de Gabn, El Hadj Omar Bongo, de "Banca Privada y Lavado
de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", pg. 478-610.
257

Relato de las cuentas del ex ministro paquistan Asif Ali Zardari, de "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", pg. 443-478.
Cita de Abel Reynoso, "la operacin fue abortada por razones polticas...", de entrevistas
telefnicas del autor con Reynoso, 18/04/00, y 01/05/00.
Cita de Clyde Taylor, "Cuando llegu a mi puesto de Asuncin...", etc., de entrevista
telefnica del autor con Taylor, en Washington D.C, 02/06/00.
Relato de los depsitos del ex presidente venezolano Jaime Lusinchi, "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", pg. 760-776.
Cita de Pedro Homem, "El otro problema est relacionado...", etc., de "Banca Privada y
Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", pg. 305.
Cita de Carlos Hank Gonzlez, "Cuando yo era muy joven...", etc., de entrevista del autor
con Hank Gonzlez, citada en "Mxico: En la Frontera del Caos", por Andrs Oppenheimer, Javier
Vergara Editor, pg. 190-192.
Citas de conversacin telefnica entre Sarah Bevan y Peter Carruthers, "Viste que el FT
[Financial Times] est lleno...", de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un caso de estudio sobre
oportunidades y vulnerabilidades", pg. 333.
Relato de los depsitos de Gerardo de Prevoisin, de "Director de Aerolnea Declara que 8
Millones de Dlares Fueron Desviados a un Partido Mexicano", por Sam Dillon, The New York
Times, 08/08/95; "Aerolnea Habra Colaborado en Fondos para Campaa", por Juanita Darling,
Los Angeles Times, 08/08/99; y "El ex empresario acept haber hecho aportaciones irregulares",
La Jornada, 19/09/99.

Captulo 13
Citas de Amy Elliott, "Sola a este pas..", etc., de "Banca Privada y Lavado de Dinero: Un
caso de estudio sobre oportunidades y vulnerabilidades", del Subcomit Permanente de
Investigaciones del Senado de Estados Unidos, Comit de Asuntos Gubernamentales, audiencias
pblicas celebradas el 09/11/99 y 10/11/99, Publicacin del Comit de Asuntos Gubernamentales,
pg. 18-20.
Citas del senador Carl Levin, "Pero Ral Salinas posteriormente deposit...", etc., dem,
pg. 23-35.
Citas

de

John

Reed,

"Senador,

con

respecto

ese

tema...",

dem.,

pg. 54-70.
Citas de Jack Blum, "Es siempre lo mismo...", de entrevista del autor con Blum, en su
despacho en Washington D.C, 12/12/99.
Cita de Joseph Petro, "En general, tratamos de evitar aceptar como clientes a figuras
pblicas...", de entrevista telefnica del autor con Joseph Petro, en Nueva York, el 02/07/2000.
258

Caso del peruano Vctor A. Venero, citas del agente del FBI Frank Figliuzzi, de "Ayudante
del ex jefe de espas del Per arrestado en Miami", The Miami Herald, 30/01/2001, pg. 1.
Cita de Stanley Pimentel: "No me entra en la cabeza cmo...", de entrevista del autor con
Pimentel, en Washington, D.C, 25/02/00.
Datos de contribuciones polticas de Citibank, de "Poltica de bolsillo: cmo el dinero de
intereses creados lastima al consumidor norteamericano", Causa Comn, 1999.
Relato del ex secretario del Tesoro Robert Rubin y su aparicin con Al Gore en las
primarias de New Hampshire: "En Bancarrota", Time Magazine, 07/02/00, pg. 35.
Relato del peritaje de la PGR sobre cinta grabada de conversacin de Ral Salinas con su
hermana, etc., de "Cuatro Aos en la Procuradura General de la Repblica", Libro Blanco de la
PGR, noviembre 2000, pg. 420-421.
Cita de Charles Intriago, "Si Ral Salinas pudo hacer lo que hizo...", de entrevista del
autor con Intriago, en Miami, 12/12/00.

259

NDICE
PRLOGO......................................................................................................5
LIBRO I
Captulo 1. EL SEOR DE LOS CIELOS.............................................................18
Cuba, qu linda es Cuba.............................................................................20
Si vas para Chile.......................................................................................22
La recomendacin de Citibank.....................................................................23
Roach entra en escena...............................................................................24
La explicacin del banquero........................................................................26
La Argentina, un refugio ideal.....................................................................28
De compras en Uruguay.............................................................................29
El hombre del cartel en la Argentina............................................................31
Ponce descubre una pista...........................................................................32
Misin en Chile..........................................................................................35
Las estancias de Bordeu y Dagnino Pastore..................................................37
"Sabemos que est en la Argentina"............................................................39
Captulo 2. LAS CONTRIBUCIONES POLTICAS.................................................42
La Operacin Casablanca............................................................................44
Quin es Di Tullio?...................................................................................46
Di Tullio recurre a Ducler............................................................................47
Ducler, el asesor de Palito Ortega................................................................48
Agentes encubiertos registran todo..............................................................49
Ponce no se queda atrs............................................................................50
Los mexicanos se quejan............................................................................51
El repentino silencio de Washington D.C.......................................................52
Paren todo, que hay elecciones...................................................................54
Los mexicanos van a Mar del Plata..............................................................55
Ducler: "Absolutamente falso".....................................................................57
El informe del agente Perino.......................................................................58
Las contribuciones de campaa...................................................................61
Estados Unidos: Ducler y Di Tullio "saban"...................................................66
La pregunta del milln: Y los bancos de Estados Unidos?..............................68
Captulo 3. LOS BANCOS FANTASMAS..............................................................70
"Corresponsales" sin oficinas......................................................................71
"Jefe de Interpol de Mxico, en apuros"........................................................72
Roach interroga al Citibank.........................................................................74
La Operacin Chimborazo...........................................................................76
Dos legisladores viajan en secreto...............................................................77
Figueroa Alcorta, Mastracola, Becerra, Carballo.............................................80
El misterioso banquero Moneta...................................................................84
Una conspiracin poltico-financiera?..........................................................84
La explicacin de Citibank..........................................................................86
El senador Levin responde..........................................................................87
LIBRO II
260

Captulo 4. LOS ESCNDALOS DE IBM.............................................................92

Un historial de honestidad..........................................................................93
Escndalo en Mxico..................................................................................94
Controversia legal en Per..........................................................................97
Los contratos argentinos............................................................................97
Golpiza a un periodista...............................................................................98
Verdades o fantasas?.............................................................................101
Captulo 5. LA NOCHE DE AO NUEVO...........................................................103
Martorana y Soriani, los "golden boys".......................................................104
"El americano"........................................................................................106
Cavallo presenta su plan...........................................................................108
Deloitte & Touche....................................................................................110
El dilema de Steve Lew............................................................................112
CCR: Empresa invisible?.........................................................................113
La firma del contrato................................................................................115
Captulo 6. LA CADA DEL GOLDEN BOY......................................................117
Una llamada preocupante.........................................................................119
Los inspectores investigan a CCR...............................................................121
Soriani estaba esquiando..........................................................................121
Aparecen los cheques sospechosos............................................................122
Entra en escena el juez Bagnasco..............................................................123
Tormenta poltica en Buenos Aires.............................................................126
Los emprendedores hombres de Deloitte....................................................126
El jefe pide una auditora..........................................................................128
Veredicto devastador...............................................................................129
"No me dejaron ni despedirme".................................................................130
La prioridad del nuevo rgimen.................................................................131
Captulo 7. LA MUERTE DEL PAGADOR...........................................................133
Dos directores confiesan...........................................................................135
Fue "un regalo" de IBM............................................................................137
El fiscal, escptico...................................................................................138
El misterio de Marcelo Cattneo................................................................139
Debate en la embajada............................................................................140
La historia del hermano mayor..................................................................142
Marcelo Cattneo, arrinconado..................................................................145
"Lo mataron porque Iba a hablar"..............................................................146
Captulo 8. VERDADES PARCIALES................................................................148
Cinco horas con Kaiser.............................................................................150
Rowley sugiere enviar un especialista.........................................................151
IBM miraba, pero vea?...........................................................................152
Las auditoras internas de IBM..................................................................154
En Nueva York no se enteraron..................................................................156
"La culpa era de IBM Argentina"................................................................158
El engao...............................................................................................159
Una historia difcil de creer.......................................................................160
Indicios de negligencia.............................................................................162
Captulo 9. UN TEMA DEL PASADO..............................................................163
El FBI en Buenos Aires.............................................................................164
Legisladora argentina toca la puerta...........................................................165
261

La fiscal de Nueva York, interesada............................................................167

Comienza la investigacin.........................................................................168
"Clark estaba muy interesado"..................................................................169
La embajada manda un cable "sensitivo"....................................................169
El entusiasmo se enfra............................................................................170
Washington duda de Bagnasco..................................................................172
La Investigacin que no se hizo.................................................................174
Bagnasco reacciona.................................................................................175
Estados Unidos decide no extraditar...........................................................177
Veredicto: Una multa a IBM......................................................................178
Pesquisa criminal en "estado vegetativo"....................................................179
Los agujeros de la ley..............................................................................180
Problemas de implementacin...................................................................181
El Departamento de Justicia se defiende.....................................................183
Lawrence: "Una pregunta vlida"...............................................................184
Agente del FBI... y ex empleado de IBM.....................................................185
Una secuela de la Guerra Fra....................................................................186
"No tenemos nada que agregar"................................................................189
LIBRO III
Captulo 10. EL BOTN DE LOS SALINAS........................................................193
Terror en el piso 17..................................................................................195
La primera llamada..................................................................................196
"Has llenado el formularlo?"....................................................................197
"Mandemos el dinero a Suiza"...................................................................199
El ayudante de "Dios" no est preocupado..................................................199
Elliott llena el formulario...........................................................................200
Destruir los registros es un problema.........................................................201
Las conclusiones del Subcomit.................................................................202
Hablando con "Dios"................................................................................202
Un consejo: "Pierde los documentos".........................................................203
La nueva biografa de Ral Salinas.............................................................204
Ral tena historia....................................................................................205
Elliott: Salinas era un hroe......................................................................206
Una cuenta "super lucrativa".....................................................................207
Los nombres ficticios................................................................................209
Los "empresarios amigos" de Ral.............................................................211
El caso de los Farell.................................................................................212
Entre 130 millones... y mil millones...........................................................216
Para Citibank, un dolor de cabeza..............................................................217
Captulo 11. CITIBANK DEBATE QU HACER...................................................218
Malas noticias en el piso 17.......................................................................219
El reglamento interno...............................................................................220
Auditoras reveladoras..............................................................................221
Estados Unidos confirma la investigacin....................................................222
El senador Levin empieza a preguntar........................................................223
Confesiones internas................................................................................224
Congreso: El Citibank ayud.....................................................................225
El informe del Senado..............................................................................226
Comienzan las audiencias.........................................................................227
Captulo 12. LAS CUENTAS POLTICAS........................................................229
262

Sani Abasha: Viagra, prostitutas y millones.................................................230

Los petrodlares de Omar Bongo...............................................................232
Zardari, el jugador de polo........................................................................235
Las cuentas de los Stroessner...................................................................235
Lusinchi, el ms pobre..............................................................................238
Los Hank de Mxico.................................................................................239
De Prevoisin, otra presa de Ponce..............................................................243
Los Aleman, los Echeverra y los Vzquez Rana...........................................245
Palito Ortega, Alsogaray y Domnguez........................................................247
Captulo 13. UNA PIEDRA EN EL AGUA...........................................................249
"No, seor, no le pregunt".......................................................................251
Un formulario en blanco...........................................................................252
Quin era "Dios" en Citibank?..................................................................253
John Reed: Somos humanos, cometemos errores........................................255
Una pregunta olvidada.............................................................................258
El ritual de los mea culpa..........................................................................259
Citibank toma medidas.............................................................................260
Ex agente del FBI se pregunta qu pas.....................................................263
Todos se van, menos Elliott.......................................................................264
La cinta de Ral y Adriana........................................................................265
La filosofa de Roach................................................................................267
FUENTES...................................................................................................272

263

Esta edicin de 13.000 ejemplares

se termin de imprimir en
Indugraf S.A.,
Snchez de Loria 2251, Bs. As.,
en el mes de marzo de 2001.

264