Estado Financiero Anual Individual del Ao 2014 (En miles de nuevos soles)

BANCO AZTECA DEL PERU S.A.

BALANCE GENERAL / BALANCE SHEET

1FT001

ACTIVO/

1F0101

DISPONIBLE/

31/12/2014

31/12/2013

595,659

511,599

56,394

88,039

532,174

418,698

1F0105

Caja/

1F0106

Banco Central de Reserva del

Per/

1F0107

Bancos y otras empresas del

sistema financiero del pas/

3,864

2,634

1F0108

Bancos y otras instituciones

financieras del exterior/

2,641

1,660

1F0104

Canje/

287

288

1F0109

Otras disponibilidades/

299

280

18,987

1F0201

FONDOS INTERBANCARIOS/

1F0301

INVERSIONES A VALOR
RAZONABLE CON CAMBIOS EN
RESULTADOS/

1F0302

Instrumento de Capital/

1F0303

Instrumento de Deuda/

18,987

1F0307

Inversiones en commodities/

1F0135

Inversiones Disponibles para la

Venta/

1F0304

Instrumentos representativos
de Capital/

1F0305

Instrumentos representativos
de Deuda/

1F0306

Inversiones a Vencimiento/

444,295

511,433

542,021

579,970

1F0111

CARTERA DE CREDITOS/

1F0115

Cartera de Crditos Vigentes/

1F0116

Cartera de Crditos
Reestructurados/

1F0117

Cartera de Crditos
Refinanciados/

1,410

1F0118

Cartera de Crditos Vencidos/

58,265

55,904

1F0119

Cartera de Crditos en
Cobranza Judicial/

1F0121

(-) Provisiones para Crditos/

-157,401

-124,441

1F0131

DERIVADOS PARA
NEGOCIACIN/

1F0132

DERIVADOS DE COBERTURA/

1F0112

CUENTAS POR COBRAR/

702

937

1F0124

Cuentas por Cobrar por Venta

de Bienes y Servicios y
Fideicomiso (neto)/

127

678

1F0125

Otras Cuentas por Cobrar

(neto)/

575

259

1F1001

BIENES REALIZABLES
RECIBIDOS EN PAGO,
ADJUDICADOS/

1F1002

Bienes Realizables/

1F1003

Bienes Recibidos en Pago y

Adjudicados/

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS / INCOME

STATEMENT
2FT004

31/12/2014

31/12/2013

INGRESOS POR INTERESES/

2F0208

Disponible/

9,485

8,100

2F0209

Fondos interbancarios/

2F0226

Inversiones a valor razonable con

cambios en resultados/

2F0227

Inversiones disponibles para la

venta/

2,378

43

2F0228

Inversiones a vencimiento/

2F0212

Cartera de crditos directos/

574,318

466,987

2F0225

Resultado por operaciones de

cobertura/

2F0213

Cuentas por cobrar/

2F0218

Otros Ingresos Financieros/

586,181

475,130

-62,545

-63,320

2F0101

TOTAL INGRESOS POR INTERESES/

2FT005

GASTOS POR INTERESES/

2F0409

Obligaciones con el pblico/

2F0410

Fondos interbancarios/

2F0412

Depsitos de empresas del sistema

financiero y organismos financieros
internacionales/

-22

2F0404

Adeudos y obligaciones financieras/

2F0429

Adeudos y obligaciones con el

Banco Central de Reserva del Per/

2F0430

Adeudos y obligaciones del sistema

financiero del pas/

2F0414

Adeudos y Obligaciones con

Instituciones Financieras del Exter.
y Organ. Financ. Internac./

2F0415

Otros Adeudos y Obligaciones del

Pas y del Exterior/

2F0418

Comisiones y otros cargos por

adeudos y obligaciones financieras/

2F0417

Valores, Ttulos y Obligaciones en

Circulacin/

2F0416

Intereses de cuentas por pagar/

2F0427

Resultado por operaciones de

cobertura/

2F0421

Otros Gastos Financieros/

2F0301

TOTAL GASTOS POR INTERESES/

-62,545

-63,342

2F2301

MARGEN FINANCIERO BRUTO/

523,636

411,788

2F2306

(-) Provisiones para crditos

directos/

-204,703

-127,722

318,933

284,066

2F2401

MARGEN FINANCIERO NETO/

2F2402

INGRESOS POR SERVICIOS

FINANCIEROS/

7,799

8,645

2F2403

Ingresos por crditos indirectos/

2F2404

Ingresos por Fideicomisos y

Comisiones de Confianza/

2F2405

Ingresos Diversos/

7,799

8,645

-8,952

-7,572

-41

-11

2F2501

GASTOS POR SERVICIOS

FINANCIEROS/

2F2502

Gastos por crditos indirectos/

2F2503

Gastos por Fideicomisos y

Comisiones de Confianza/

2F0407

Prima al fondo de seguro de

deposito/

-5,467

-4,730

2F2504

Gastos Diversos/

-3,444

-2,831

2F2505

MARGEN FINANCIERO NETO DE

INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS
FINANCIEROS/

317,780

285,139

2F2506

RESULTADO POR OPERACIONES

FINANCIERAS (ROF)/

-58,233

-46,684

2FT003

Inversiones a valor razonable con cambios

en resultados/

2F2507

Inversiones a valor razonable con

cambios en resultados/

2F2508

Inversiones en commodities/

2F2509

Inversiones disponibles para la

venta/

2F2510

Derivados de negociacin/

2F2511

Resultado por operaciones de

cobertura/

2F2512

Ganancias (prdidas) en
participaciones/

-57,473

-45,817

2F2513

Utilidad- prdida en diferencia de

cambio/

-760

-867

2F2514

Otros/

259,547

238,455

-124,396

-129,826

-49,867

-54,256

-7,909

-9,056

-14,546

-13,295

62,829

32,022

37

958

2F2601

MARGEN OPERACIONAL/

2FT006

GASTOS DE ADMINISTRACION/

2F2603

Gastos de Personal y Directorio/

2F2604

Gastos por Servicios Recibidos de

Terceros/

2F2605

Impuestos y Contribuciones/

2F0906

DEPRECIACIONES Y
AMORTIZACIONES/

2F2701

MARGEN OPERACIONAL NETO/

2FT007

VALUACIN DE ACTIVOS Y
PROVISIONES/

2F2705

Provisiones para crditos indirectos/

2F2703

Provisiones para Incobrabilidad de

Cuentas por Cobrar/

2F2704

Provisin para bienes realizable,

recibidos en pago, recuperados y
adjudicados y otros/

2F2716

Provisin para activos no corrientes

mantenidos para la venta/

2F2714

Deterioro de inmuebles, mobiliario

y equipo/

2F2715

Deterioro de activos intangibles/

2F2713

Deterioro de inversiones/

2F2709

Provisiones para litigios y

demandas/

2F2710

Otras provisiones/

-17,666

-8,950

2F2801

RESULTADO DE OPERACIN/

45,200

24,030

2F2802

OTROS INGRESOS Y GASTOS/

-8,006

-5,216

2F1302

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES

DE IMPUESTO A LA RENTA/

37,194

18,814

2F1403

IMPUESTO A LA RENTA/

-20,605

-8,025

2F1901

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO/

16,589

10,789

2F2201

Utilidad (prdida) bsica por

accin/

0.232000

0.136000

2F2202

Utilidad (prdida) diluida por

accin/

0.232000

0.136000

ESTADO DE FLUJOS
DE EFECTIVO

3FT0
01

FLUJOS DE
EFECTIVO
DE
ACTIVIDADE
S DE
OPERACIN/

3F010
1

RESULTADO
NETO DEL
EJERCICIO/

3FT0
07

AJUSTES/

31/12/20
14

31/12/20
13

16,589

10,789

3F030
1

Depreciaci
ny
amortizaci
n/

14,546

13,295

3F031
7

Provisiones/

229,910

157,403

3F031
3

Deterioro/

3F030
9

Otros
ajustes/

-2,211

4,525

3FT0
02

VARIACIONE
S NETAS DE
ACTIVOS Y
PASIVOS/

3FT0
13

(Aumento neto)
disminucin en
activos/

3F041
8

Crditos/

-165,187

-226,302

3F041
9

Inversiones
a valor
razonable
con cambios
en
resultados/

3F042
0

Disponibles
para la
venta/

3F040
5

Cuentas por
cobrar y
otras/

6,694

-1,877

3FT0
14

Aumento neto
(disminucin )
en pasivos/

3F042
1

Pasivos
financieros,
no
subordinado
s/

31,849

334,530

3F040
6

Cuentas por
pagar y
otras/

-21,775

-10,839

3F042
2

Flujos de
efectivo y
equivalente al
efectivo
despus de
ajustes y
variaciones
neta en activos
y pasivos/

110,415

281,524

3F041
5

Impuesto a las
ganancias
(pagados)
cobrados/