Finanzas Personales

Organizacin prctica del dinero

Mxico 2010

Temario
Introduccin
I.

La falta de planeacin financiera

II.

Cimientos para la riqueza duradera

III.

Presupuesto personal cmo elemento de control

IV. Integrando correctamente el flujo de dinero

V.

Educacin financiera para nios y jvenes

VI. Manejo responsable y eficiente del crdito

VII. Impuestos, inflacin y seguros

VIII. Motivadores adecuados para triunfar
IX. Inversiones financieras a tu alcance
X.

Gestin fondos de inversin

XI. Anlisis y pronsticos de mercados financieros

XII. Programacin del retiro y jubilacin
Conclusiones

Preprate para el maana, HOY

Las "Finanzas Personales" se ocupan de nuestras
propias finanzas, comprende el anlisis y la
planificacin de las fuentes y usos de fondos
personales a lo largo de los aos, el ahorro y las
inversiones con el objetivo el lograr una mejora en la
calidad de vida.
Es paradjico que muchas personas que dedican
horas, das y meses al estudio de la proyeccin
econmica de las empresas en las que trabajan, no
llegan a dedicarle ni 10 minutos por semana a la
planificacin del futuro financiero personal y familiar.
Invierte en ti mismo y haz crecer tu patrimonio
Ahora es tu oportunidad de cambiar

Alguna vez escuchaste?

No me alcanza
No tenemos dinero
El dinero no lo es todo
Los ricos son explotadores
Somos pobres, pero honrados

El dinero no compra la felicidad

El dinero no nace en los rboles
No tengo una mquina de dinero
Nac pobre y me voy a morir pobre
Se necesita dinero para hacer dinero
Las matemticas nunca han sido mi fuerte
No importa cuanto gano, nunca me alcanza

El dinero es un tema que jams he dominado

Los ricos se hacen ms ricos y los pobres ms pobres

Justificacin
A diario se toman decisiones que afectan el
bolsillo, sin que exista una capacitacin para
hacerlo de manera eficaz y efectiva.
Frecuentemente se aprende de finanzas a travs del
ensayo y el error, por lo que hay pocas
oportunidades para aprender de este tema de
manera sistemtica y gestar un cambio en ti.

Yo

Familia

Conoce los fundamentos de

cmo generar una libertad
financiera acompaada de
tiempo para disfrutarla.

Pas

Realidad

Objetivo del curso

Explorar las diversas facetas de las finanzas
personales: Los ingresos, los gastos, el ahorro, la
proteccin, los registros y especialmente la
inversin.

Disciplina

Bsqueda

3
1
6

Dinero

Persona

Familia
7
2

Asesores

Patrimonio

Inversin

Perfil del participante

Personas que tengan necesidad de hacer un
diagnstico y un plan de accin que les permita
encaminar positivamente los aspectos financieros
personales en el marco de su carrera profesional o
empresarial.

Casados

Solteros
Emprendedores

Empresarios

Empleados
Amas de casa

Egresados

Estudiantes

Para aquellos que necesitan plantearse urgentemente

un mecanismo de planificacin y gestin de temas
financieros para mejorar sus expectativas de calidad
de vida de frente a su jubilacin.

Beneficios obtenidos
I.

Brindar los elementos bsicos para que los

participantes realicen el anlisis y diagnstico de
su situacin financiera actual.

II.

Comprender los elementos que configuran la

filosofa de ahorro e inversin de una persona.

III.

Generar los criterios fundamentales para

comprender las diversas estrategias de
inversin, sus ventajas y desventajas y lo
adecuado de cada una teniendo en cuenta la
situacin particular del inversor.

IV. Reflexionar con tranquilidad acerca de las

fortalezas y debilidades de sus finanzas,
adquiriendo herramientas de anlisis y gestin
que les permitan organizarse mejor.

Mtodo acadmico
Aprendizaje colaborativo mental, emocional y fsico

Cimentar sus
bases
econmicas

Incrementar
sus ingresos

Garantizar la
educacin de
sus hijos

Crear su plan
de jubilacin

Presentacin acadmica, lectura de sensibilizacin,

ejercicios prcticos, apoyos didcticos en CD,
consulta de sitios WEB, intercambio de opiniones

Control sobre tu dinero

Bienestar
Familiar

Un alto porcentaje de mexicanos vive en una

situacin econmica difcil y carece de posibilidades y
habilidades para superar esta condicin.

Personal
Social

La educacin financiera es la manera de alcanzar una

mejor calidad de vida de manera sostenible.

El mundo de las inversiones

El objetivo de muchos inversionistas esta mal definido:
tener altos rendimientos y destinan su dinero en
alternativas igual de imprecisas.
Anlisis
Fundamental
Estrategia de entrada
Renta variable, fija y
derivados

Anlisis
Tcnico

Asesora financiera
Acciones comunes
Acciones preferentes
Manejo discrecional

Perfil del inversionista

Tolerancia y aversin
Prospecto informacin

Administrar la cartera
Invertir no es una carrera de velocidad, y los recursos
que colocaras en tu inversin proviene de un excedente.

Material didctico en CD
5 .exe

34 .ppt
Microsoft PowerPoint

19 .xls
Microsoft Excel

16 .doc
Microsoft Word

76 .pdf
Adobe Acrobat Reader

Los ingenieros cambian el rumbo de las aguas, los

carpinteros dan forma a la madera, pero slo los
virtuosos se moldean a s mismos

Reconocido Autor
Maestra en Administracin Financiera (ITESM)

Maestra en Mercadotecnia (ITESM)

Diplomado en Asesora y Orientacin Educativa
Diplomado en Negociacin (Cali, Colombia)

Catedrtico Escuela de Graduados Administracin

del ITESM, Campus CEM, CSF, CCM
Catedrtico en la Universidad Iberoamericana
Director de Comercializadora Modelo y fundador del
Despacho Salas Consultores, S.C.
Publicaciones en: CNN Expansin, Dinero Inteligente,
Notimex y Reforma.

Entrevistas en TV: Cadena Tres y EfectoTV.

Trayectoria laboral: Tate&Lyle, Unilever, Cargill,
Grupo Alfa, Grupo Urpri, Aerovas Mxico.

Diploma de Participacin

Agente Capacitador Externo con reconocimiento

de Validez Oficial por parte de la Secretaria del
Trabajo y Previsin Social, segn el Registro
nmero SAMJ690930F160005 de fecha 07 de
Abril de 2006, segn folio 331/11774

Contacto
Coordinador Acadmico.
MBA. Juan Jos Salas M.
sjuan@itesm.mx
jjsalas@finanzaspersonalesmexico.com
www.finanzaspersonalesmexico.com
Telfono: (55) 5364 5362
Ciudad de Mxico.

Ciudad de Mxico, 2010

Bibliografas
En el camino a la sabidura:

El primer paso es silencio;

el segundo, escuchar;
el tercero, recordar;
el cuarto, practicar;
y el quinto, ensear a otros.

Ms de 30 libros
de reconocidos
autores

Ms de 60 ligas
a sitios en
internet