Diario de Navarra Viernes, 30 de abril de 2010
C2 ASESORES PATRIMONIALES
La primera EAFI de Navarra
Hasta la fecha se trata de la única empresa en la Comunidad foral con autorización de la Comisión
Nacional del Mercado de Valores para prestar servicio de asesoramiento financiero
La Comisión Nacional del Mer-
cado de Valores (CNMV) ha au-
torizado a C2 Asesores Patrimo-
niales a prestar el servicio de
asesoramiento financiero. Tan
sólo 26 entidades en España
han recibido el visto bueno de la
Comisión para hacerlo, de mo-
do que C2 Asesores se ha con-
vertido en la primera y, hasta la
fecha, única empresa navarra
constituida para desarrollar es-
ta actividad.
C2 Asesores se funda en 2003,
cuando Carlos Taberna Seno-
siáin y Carlos García Ciriza
unen su experiencia, forjada
por su paso por diferentes enti-
dades de banca privada, con el
fin de ofrecer un servicio de ase-
soramiento financiero inde-
pendiente.
Es en 2008 cuando España
adapta su legislación a la Direc-
tiva Comunitaria de Mercados e
Instrumentos Financieros (MI-
FID), convirtiendo el asesora-
miento financiero en un servicio
de inversión y reservándolo a las
entidades expresamente autori-
zadas por la CNMV. Nacen en-
tonces las Empresas de Asesora-
miento Financiero (EAFI).
La CNMV impone una serie de
requisitos que la firmas deben
cumplir para obtener la autoriza-
ción que les permita prestar ase-
soramiento financiero a terceros
de manera profesional.
- ¿Por qué decidieron crear C2
Asesores Patrimoniales?
Por dos motivos. En primer lu-
gar, porque los clientes deman-
daban un asesoramiento global
de sus inversiones, agregando las
posiciones que tenían en diferen-
tes entidades. Y en segundo lu-
gar, porque detectamos que no
existían entidades verdadera-
mente independientes dedica-
Carlos Taberna y Carlos García, socios de C2 Asesores Patrimoniales.
das exclusivamente al asesora- viabilidad del negocio y capital
miento, sin producto propio. social mínimo, entre otros.
- ¿Ha sido complicado conse- - ¿Qué supone una EAFI en
guir la autorización de la Comi- Navarra?
sión Nacional del Mercado de La clave es que ahora el aseso-
Valores? ramiento financiero es una mate-
Sí, sobre todo ha sido un pro- ria regulada. La CNMV está ha-
ceso largo. Como se está viendo ciendo una selección, y solamen-
este último año muchas entida- te podrán ser asesores
des lo han intentado pero sólo se financieros aquellos que reúnan
han aprobado 26 autorizaciones. unos medios, conocimientos y
La CNMV tiene unos filtros muy experiencia adecuada, porque en
rigurosos y exige una serie de re- este sector existe un grave pro-
quisitos entre los que se encuen- blema de intrusismo. Nosotros
tran la experiencia y cualificación somos partidarios de la aplica-
de los socios, auditorias externas, ción de esta directiva, porque
ARCHIVO
acredita a aquellas entidades
verdaderamente indicadas para
asesorar.
- ¿En qué consiste el asesora-
miento financiero indepen-
diente?
Consiste en la prestación de
recomendaciones de inversión
personalizadas a un cliente, con
respecto a una o más operacio-
nes relativas a instrumentos fi-
nancieros.
Se trata de un asesoramiento
independiente, cuando es reali-
zado sin conflicto de intereses,
alineando los objetivos del ase-
S3 BANCA PRIVADA 43
sor con los del cliente, siempre
que la EAFI no tenga producto
propio.
- ¿Se puede realizar asesora-
miento independiente desde
una entidad financiera?
Si tiene producto propio es di-
fícil, porque la entidad recomien-
da preferentemente sus fondos, y
esto genera un conflicto de inte-
rés entre la entidad y el cliente. Si
sólo tiene productos de terceros,
’’
LA CNMV ESTÁ
HACIENDO UNA
SELECCIÓN,
Y SOLAMENTE PODRÁN
SER ASESORES
FINANCIEROS AQUELLOS
QUE REÚNAN UNOS
MEDIOS, CONOCIMIENTOS
Y EXPERIENCIA ADECUADA
sí es posible. No obstante, el
asesoramiento más indepen-
diente es el realizado por una
empresa que solamente se dedi-
que al asesoramiento, no a la co-
mercialización de productos.
- ¿Qué claves tiene el aseso-
ramiento financiero indepen-
diente?
Las claves son varias, pero la
más importante consiste en rea-
lizar un asesoramiento conti-
nuo. No sirve el estático, “coloco
ahí el dinero y me olvido”. El ase-
soramiento tiene que ser diná-
mico, tenga el nivel de riesgo
que tenga, haciendo una plani-
ficación estratégica de la distri-
bución de activos a largo plazo y
una gestión táctica de dichos ac-
tivos a corto plazo.