DESARROLLO DE HABILIDADES

DIRECTIVAS
Integrantes:
Silvana Gamarra M.
Ekaterina Lazo R.
Guillermo Maritegui R.
Guillermo Ponce de Len A.

Situacin

Las regulaciones actuales en materia de lavado

de activos obligan a las entidades financieras a
contar con un rea especializada para la
prevencin
del
lavado
de
activos
y/o
financiamiento del terrorismo.

La Superintendecia de Banca y Seguros establece

procedimientos y regulaciones de carcter
obligatorio que deben ser aplicadas en cada
entidad.

Situacin problemtica

En el BCP, el rea de Prevencin de Lavado de

Activos (PLA) tiene la obligacin de velar por que
se cumplan las regulaciones establecidas y
desarrollar una estrategia que permita prevenir y/o
detectar
operaciones
sospechosas
en
la
institucin, las cuales deben ser reportadas a la
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-SBS)

Sin embargo, los controles y/o medidas que se

establecen muchas veces atentan contra las
facilidades o ventajas comerciales del mismo
banco.

Situacin problemtica

El rea Comercial se encuentra en un proceso

de mejora continua para mejorar sus tiempos
de atencin y brindar facilidades al cliente
para obtener nuevos productos.

En este sentido, sienten que el rea PLA les

impide
desarrollar
plenamente
muchas
mejoras planteadas y que reducen la
eficiencia y efectividad de sus procesos.

Sntomas

Las solicitudes de nuevos controles o cambios en

los procesos efectuados por el rea PLA son
observados contnuamente por el rea comercial

Se ha generado un malestar general entre el

personal de ambas reas

Se acusa al rea PLA de ir contra los intereses

comerciales del BCP

Probables causas

Posible incompatibilidad de caracteres entre

gerencias

Falta de una adecuada comunicacin entre

personal de ambas reas

Desconocimiento del rea comercial del

marco regulatorio y sus consecuencias por
incumplimientos

Probables causas

Algunos objetivos de las reas son en cierta

medida opuestos

Falta de trabajo en equipo, como una nica

institucin

Consecuencias

Retrasos o bloqueos en el desarrollo de las

soluciones

Actitud negativa ante bsqueda de soluciones

Incumplimiento de regulaciones dadas por la SBS

Posibles sanciones econmicas

Menos comunicacin entre las reas

Soluciones propuestas

Iniciar un proceso de evaluacin interna del rea

PLA, para conocer las debilidades existentes en el
proceso de comunicacin de los objetivos y
motivos de la existencia misma del rea, hacia el
resto de la institucin

Identificar personal clave en el rea comercial

que sirvan de facilitadores y lideren la
transmisin de los objetivos del rea PLA

Soluciones propuestas

Sugerir a la gerencia del rea PLA tener

predisposicin en la bsqueda de una solucin.

Plantear el acercamiento a la gerencia del rea

Comercial para plantear la bsqueda de objetivos
comunes o afines que beneficien a la institucin.
Colocar los objetivos de la institucin por encima
de los objetivos de cada rea.

Escuchar y entender a la otra parte

Soluciones propuestas

Ofrecer capacitaciones en temas de prevencin

de lavado de activos que permitan que el rea
Comercial comprenda mejor el porqu de las
necesidades

Integrarlos en el proceso de definicin de

requerimientos desde el momento en que surge
alguna necesidad que pueda afectar sus procesos

Soluciones propuestas

Desarrollar un programa de
cultura interna que permita
concientizar a todo el personal
del BCP como parte importante
en la batalla contra el lavado de
activos

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Integrantes:
Silvana Gamarra M.
Ekaterina Lazo R.
Guillermo Maritegui R.
Guillermo Ponce de Len A.