INTEGRANTES: SILVANA GAMARRA EKATERINA LAZO GUILLERMO PONCE DE LEON GUILLERMO MARIATEGUI

Gastos de capital planeados para el 1ero de Octubre del 2004:

Items Bomba intra-aortica del globo Scanner computarizado para tomografia Equipo de rayos X equipo de laboratorio Total

Montos $1,400,000.00 $850,000.00 $550,000.00 $1,200,000.00 $4,000,000.00

Evaluacin y anlisis de informacin para determinar el monto de un posible prstamo que cubra los gastos planeados:
Facturacin primeros seis meses 2004 Mes Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Cantidad 5,300,000.00 5,300,000.00 5,400,000.00 5,400,000.00 6,000,000.00 6,000,000.00

Poltica de facturacin y cobranza:

Facturacin

Terceros 90% Porcentaje de cobro

Pacientes 10%

Mes del Servicio Mes posterior al servicio Segundo mes posterior al servicio Incobrable

20% 50% 20% 10%

10% 40% 40% 10%

Facturacin estimada para los ltimos 6 meses del 2004:

Facturacin estimada julio agosto septiembre octubre noviembre diciembre $5,400,000.00 $6,000,000.00 $6,600,000.00 $6,800,000.00 $7,000,000.00 $6,600,000.00

Compras de los ltimos 3 meses y las planeadas para los ltimos 6 meses del 2004:
Compras al mes siguiente abril $1,300,000.00 mayo $1,450,000.00 junio $1,450,000.00 julio $1,500,000.00 agosto $1,800,000.00 septiembre $2,200,000.00 octubre $2,350,000.00 noviembre $2,700,000.00 diciembre $2,100,000.00

Gastos operativos, administrativos y otros:

Descripcin
Salarios Depreciacin Intereses

Monto mensual
$150,000 $180,000

Forma de pago
En el mes Cada 3 meses

$1,800,000.00 + 20% Vtas En el mes

Donaciones

$210,000

En el mes

Saldo inicial de Efectivo al 1 de abril del 2004: $350,000

Saldo de efectivo mnimo esperado: 10% de las compras del mes en curso

6,000,000 x (90% x (50%+20%) + 10% x (40% + 40%)) = 4.260,000 1,026,000 x 90% =923,400

6,000,000 x 90% x 50% = 2,700,000

6,000,000 x 90% x 20% = 1,080,000

Cedula C y D: Se detallan mes a mes el presupuesto de compras y el desembolso de las mismas.

Presupuesto de Efectivo
Comprende el Saldo inicial en el efectivo mas/menos los recibos y desembolsos en efectivo obteniendo el saldo final, monto que pasa a ser el saldo inicial en el siguiente mes y el cual se compara con la partida de capital necesaria para recurrir al monto del prstamo a solicitar

Conclusiones
Al 30 de Septiembre se obtiene un Saldo Final de Efectivo de $114,000, monto que no cubre las partidas de capital programadas para el 1 de Octubre que totalizan $4.000.000, por lo que el Hospital debe recurrir a un prstamo equivalente a la diferencia del monto programado y el saldo final.

Monto del Prstamo = $3.886.000

Recomendaciones
Sera apropiado evaluar las necesidades e ingresos que se generarn con la compra de estos equipos durante los siguientes meses ya que posiblemente sea necesario renegociar los prstamos anteriores y reducir el gasto financiero mensual para evitar un exceso en ellos y la disminucin del efectivo disponible.