Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas
Todas las Posibilidades

El fascinante y estremecedor relato de uno de los
escndalos poltico-financieros ms grandes del mundo

Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas

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Ttulo Original:
Todas las posibilidades
Autor:
Freddy Aguasvivas
Derechos Reservados por el autor.
Primera edicin:
Abril de 2009
2,000 ejemplares
ISBN: 000-0000-000-0
Diseo y diagramacin:
Jahjhdfhakaklaklalalalal
Portada:
Ahjlhapaskakk Sklajaapo
Impresin:
Editorial Impretur, S. A.

Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproduccin parcial o
total por cualquier medio impreso, electrnico, o de cualquier naturaleza, sin la
debida autorizacin por escrito del autor.

Para comentarios:
todaslasposibilidades@gmail.com
aguasvivas.freddy@gmail.com


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Dedicatoria:
A Victoria Avril, definitivamente mi ltimo retoo.
A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.


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Captulo I
El comienzo del fin

Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas
Armadas, tres bancos importantes estaran an funcionando y l,

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junto con otros banqueros y sus principales colaboradores, no
estaran encerrados en la crcel de Najayo.
Por esta razn su mirada traspasaba el slido techo de su celda para
proyectarse ntida hacia un pasado tan reciente que pareca que
poda borrarlo de un manotazo y volver a empezar. Tras la careta de
tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le
perturbaban el espritu, que empezaba a despertar del letargo
narctico que le haba producido la realidad.
En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas
de la soledad, en la pantalla virtual que haba creado en su techo,
rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que trajeron esta
tempestad. Se haba propuesto ser fuerte. Asumir con hombra su
desgracia y dar la cara erguida, por la abstraccin que proviene del
subconsciente. Por qu he de avergonzarme de mi inconducta, si es
la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que
desafine con la costumbre... El envo de la carta lo atormentaba.
Slo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la
intolerancia poltica, por tener la miope concepcin de que es
Pepe el que aprieta y no su amo y seor.

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S, se haba hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la
frente en alto ante los dems. Pero los dems no lo inclua a l. Por
eso sinti por primera vez cmo le venan encima los densos muros
de su crcel aprisionndolo y mientras el piso suba, el techo bajaba
hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los ms negros recuerdos,
que eran tambin el infausto contraste de aquellos momentos de
derroche y boato, de poder y de gloria. De la felicidad sin fin.
No, su mscara no era introspectiva, slo era hacia afuera. Por eso
penetr desnudo en su interior y auscult a cada neurona
reclamndole asumir el impacto de la cada. Adormecer la
conciencia para condenarla a un sueo eterno que le anestesiara el
espritu, para no sucumbir ante el peso lacerante de un presente tan
cruel y real.
Ramn Buenaventura Bez y Figueroa era el presidente y propietario
del noventa por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S.
A. (Baninter), el cual, hasta el momento de la carta inoportuna, era la
tercera institucin financiera ms poderosa de la Repblica
Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos
que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que

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prcticamente superaban el volumen de los dos bancos ms
grandes del pas en conjunto. Su pantalla virtual empez a funcionar:

El presidente de Baninter llam a su despacho a Marcos Bez Cocco
y a doa Vivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los
requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su inters. Los dos
vicepresidentes se acomodaron en las butacas frente al escritorio de
Ramoncito. ste les fue directamente al grano:
Hiplito me ha solicitado ayuda econmica para su campaa.
Como ustedes saben, l quiere ser presidente y nosotros nos
habamos puesto a sus rdenes para colaborar con ese proyecto.
Me gustara escuchar sus opiniones sobre qu y cmo hacerlo sin
que el banco se vea muy involucrado.
Marcos Bez Cocco, mirndolo directamente a los ojos, le dijo:
Lo primero que debemos saber es qu cantidad t piensas
donarle, para entonces, a partir de ah elaborar un esquema que
0nos permita disimular esos aportes.

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Yo pienso lo mismo. Adems, es importante saber si es una sola
colaboracin o se harn algunos aportes espordicos pregunt
d0oa Vivian.
Precisamente por eso los he convocado. Me gustara saber qu
sera ms prctico y factible para ellos, pero adems, con qu
podramos impresionar ms al candidato. Debe ser un aporte que
le impacte, que se note. Si le hacemos un regalo solamente, eso
podra olvidarse para cuando termine esta campaa, que es muy
larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente
para l aunque para nosotros no lo sea tanto.
Si se le hace un solo donativo, an siendo esplndido, como t
dices, puede olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por
lo menos con varias cuotas distribuidas en todo el proceso opin
Bez Cocco.
Mi opinin es que le demos una cantidad fija mensual durante
toda la campaa, y as se notar que hemos dado un apoyo
permanente y continuo... Si gana las elecciones, nos tendr un
agradecimiento eterno. En cunto t habas pensado como
donacin global para l? pregunt sealando a Ramoncito con
el gesto.

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Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que l ser el
prximo presidente de la Repblica. De alguna manera debemos
tenerlo bien contento y ustedes saben por qu no podemos fallar.
Yo haba pensado en hacerle entrega de veinte o treinta millones
de pesos para toda su campaa. Creo que es una suma
impactante como contribucin.
Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra
empresa pueda ofrecer intervino Marcos Bez.
Si es as, yo propongo lo siguiente: Por qu no le damos una
tarjeta de crdito abierta, digamos, por un milln de pesos
mensuales durante todo el trayecto de la campaa? Eso nos
ayudara en dos sentidos: primero, estaramos otorgando una
suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar
evidencias, ni manejar toda la documentacin de soporte para
sacar ese milln por mes, y en segundo lugar, eso les da a ellos
una gran movilidad y capacidad de manejo de recursos, los
cuales estarn seguros cada mes y no dependern de un
papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera,
adems, evadimos las explicaciones sobre esos aportes que
tendramos que dar a la Superintendencia y a otras instancias

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Vivian hablaba como la banquera experimentada que era.
Tomaba en cuenta todas las variables.
Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por
lo menos, incluyendo cincuenta mil dlares para los viajes al
extranjero. Hay que tomar en cuenta que estamos a poco ms de
la mitad del ao 1999 y que esta campaa en realidad ya slo es
por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos menos de
veinte millones de pesos en aportes explic Ramoncito.
Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza
para que maneje el estado mensual, que lo reciba aqu mismo en
el banco y nunca salga hacia la calle. Ese funcionario tendr la
responsabilidad de acreditar a ese estado de cuenta el monto
consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales dijo
Marcos Bez.
Quin puede ser la persona ms adecuada para eso?
pregunt Ramoncito
Yo pienso que Luis Matos es el ms indicado. Es discreto,
profesional y eficiente. Es de nuestra confianza. Podemos poner
esa tarea en sus manos sugiri doa Vivian.

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Bueno, pues preprate t misma todos los documentos, hay que
llamar a Hiplito para ver a nombre de quin ponemos esa tarjeta
y luego t le das todas las instrucciones a Luis Matos para que
mensualmente se encargue de hacer las operaciones necesarias
para que se borren los consumos y quede limpia para los nuevos
gastos del candidato.
Durante el perodo de campaa electoral Hiplito Meja manej su
tarjeta de Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos
millones de pesos mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban
de viaje al extranjero hacan uso de los dlares asignados. Luis Matos
reciba el estado cada mes, y como le haban indicado, sin pasarlo
por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de crdito,
proceda a pagar los montos consumidos, dndole un crdito a la
deuda y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera
utilizando para las borraduras.
Cuando Hiplito gan las elecciones, al documento crediticio se le
eliminaron los lmites y pas a tener un poder de compra enorme, tan
grande, que sera el comienzo de la perdicin de uno de los bancos
ms grandes de la Repblica Dominicana.

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El licenciado Luis Matos tena ms de un ao manejando los estados
de cuenta del documento, pero cada da se haca ms difcil y
comprometedor estar lidiando con esa responsabilidad. Lo que
estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada y el tiempo
que deba dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el
cual realmente le pagaban en el banco. Cuando Hiplito gan las
elecciones, Matos pidi a Bez Cocco que le relevara de esas
funciones y que colocara a otra persona de su confianza. El
vicepresidente de Baninter no se hizo rogar, casi lo esperaba. De
inmediato le sugiri a Ramoncito que designara al seor Alberto
Sebastin Torres Pezzotti para esa labor, quien se desempeaba
como gerente del Departamento de Suministro, Activos Fijos y
Telecomunicaciones de Baninter.
Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Bez
Cocco. Es ms, algunos llegaban a decir que era como su hijo. ste
haba conquistado el corazn del experto banquero, por medio del
hijo de Bez Cocco. Los dos eran grandes amigos, inseparables,
hasta que la muerte sorprendi al joven Bez en un accidente en la
carretera de J arabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado,
hasta el ltimo momento. Ms luego, pudo traspasar su cario al

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padre de su gran amigo, ido a destiempo, y Marcos Bez Cocco, a
su vez, consol su desgracia dndole entrada al joven Pezzotti en el
lugar ms apreciado de su corazn. Con l mantena muy de cerca
los recuerdos del vstago perdido y le endos su confianza. Esa
cercana sera vital para que los hechos relativos a la tarjeta de
crdito del presidente, se descarrilaran por los senderos que
finalmente tomaron.
En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por J uancito
Gilberto Nez El Almirantico. ste era un teniente de navo de la
Marina de Guerra que sera ascendido a capitn de corbeta
inmediatamente despus que Hiplito asumi la presidencia, por
recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era
oriundo el joven y correcto militar. Su mote de El Almirantico, ms
que una burla, era un reconocimiento a destiempo de sus grandes
condiciones militares. Era un joven diligente, capaz, bien presentado,
que se conduca siempre con mucha correccin y tena el don de la
palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y atento para
servir. Esto le granje el aprecio y afecto del Primer Mandatario,
quien lo hizo su edecn militar y en l empez a depositar confianza.

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Hiplito Meja haba decidido que la tarjeta de crdito que Baninter
le haba concedido en cortesa, fuera manejada por ste joven
oficial. Si as hubiese sido, la historia del presidente de la Repblica, la
del Baninter, y tal vez la del pas, hubiesen sido distintas. Pero la
ambicin y las zancadillas polticas nunca estn ausentes de los
corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitn de corbeta
J uan Gilberto Nez, slo llegaron hasta que puso en peligro la
influencia y tal vez el puesto del coronel del ejrcito Pedro J ulio de
J ess Goico Guerrero, mejor conocido como Pepe Goico.
Aprovechando un da de tranquilidad en el Palacio, Pepe Goico
esper el momento oportuno para abordar un ascensor junto al
edecn del Presidente, y desde que estuvieron solos en el cubculo
mvil, lo agarr con fuerza por la solapa, con las tenazas ardientes
que tena como manos...lo atest contra la pared del elevador y le
bram, muy cerca de su cara:
Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues
metiendo conmigo de voy a arrancar la cabeza... lo oste bien?!
Hasta ah llego el brillo de la estrella del capitn de corbeta, que
inici un proceso de retiro tctico y de bajo perfil, para conservar la
cabeza sobre los hombros, donde le quedaba ms cmoda.

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Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Daz Morfa,
influyeron mucho en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder
dentro del crculo del Primer Mandatario. En realidad el coronel del
ejrcito tena un amplio rechazo en dos sectores fundamentales para
Hiplito Meja: su familia y su partido. Ninguno quera la presencia del
militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus
modales, despus. La familia del J efe de Estado se opona con
vehemencia a que Pepe fuera colaborador cercano del
mandatario, pero Hiplito, al decir de algunos, terco como una mula,
no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy machista como
para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar a
la casa de Hiplito en los primeros meses de mandato, hasta que el
general Daz Morfa, familiar cercano de doa Rosa, la Primera Dama,
le logr una dispensa, para que pudiera pernoctar en momentos
especficos en la sala de la vivienda del J efe de Estado. Carlos Daz
Morfa se haba destacado en su carrera militar por ser un oficial
correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando

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siempre con mucha responsabilidad. Era sumamente leal al
presidente Meja y salvo un incidente en el que actu en defensa
propia en San Pedro de Macors, tena una hoja de servicios
intachable.
El partido acuda con frecuencia donde el general Soto J imnez
para que convenciera a Hiplito de quitarse a Pepe de encima, por
los expedientes previos. Para los fines polticos, el historial pasado de
Pepe Goico le haca mucho dao a la imagen del Presidente.
Hiplito no lo entenda as y tendra que pagar las consecuencias, tal
vez, con su separacin del poder cuatro aos antes de sus planes.

Torres Pezzotti haba sido enganchado como mayor de la Marina de
Guerra por gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente
le haba pedido el favor al J efe de las Fuerzas Armadas, teniente
general Soto J imnez. Cuando fracas en esas gestiones logr la
aceptacin por medio del J efe del Ejrcito, mayor general Carlos
Daz Morfa y con el mismo presidente Meja, quien lo enganch a la

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milicia a principios de enero del ao 2002. A su vez, Pepe Goico
intercambiaba sus funciones en la Avanzada Militar con la de asesor
de seguridad bancaria de Baninter, funcin por la que el militar
ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe mantena vnculos muy
cercanos con el presidente del Banco Intercontinental desde sus das
de estudiantes del colegio La Salle, cuando el granduln y bocn
serva como seguridad de Ramoncito, ante cualquier agresin que
pudiera recibir el enclenque hijo de papi, de muy poca contextura
fsica.
Para Torres Pezzotti lo que empez como una rutina, se fue
convirtiendo en una obsesin. Reciba religiosamente el estado de
cuenta de la tarjeta de crdito del Presidente, aunque todos saban
que se trataba de plsticos a nombre de Pepe Goico y de su padre
o hijo homnimos. Pero era impresionante tener que supervisar el
nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese
crdito. Cada mes la tarjeta traa mayor volumen, con gastos
dismiles, onerosos, increbles. El funcionario supervisor no poda
concebir cmo se las arreglaban para hacer consumos tan variados
y estrambticos en un solo mes. Con la irona incluida de que l
revisaba los estados y tena instrucciones de borrar esas cuentas

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como si no hubiesen ocurrido. Ah encontr un terreno muy frtil para
que naciera el gusanito de la ambicin. Coo, pero yo soy que
reviso los estados y los pago sin ninguna supervisin, si yo me meto
en el juego, nadie ms podr darse cuenta que esos gastos no son
del presidente... cmo lo van a saber, si soy yo quien maneja todo
el esquema de pago? Esos pensamientos ocasionaran la desgracia
del mismo Torres Pezzotti y de su jefe inmediato.
Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de
testosteronas para delinquir, el mayor de la Marina de Guerra y
Gerente de Suministro, Activos Fijos y Telecomunicaciones, se
suministr a s mismo un clon de la tarjeta del presidente, a travs de
la emisin de un plstico adicional a nombre de la seora Antonieta
Rodrguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la
que en realidad sera manejada por la esposa de Torres Pezzotti,
Mireille Elzabeth Fernndez Pineda de Torres. Desde ese momento,
toda la madeja que se entreteji con lo que se llamara el caso de la
Pepe Card, envolvera a un grupo insospechado de participantes,
haciendo un festn de grandes proporciones, con el dinero de los
ahorrantes del Banco Intercontinental. Pero haba otro entuerto
incluido.

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Hay quienes sostienen que Marcos Bez Cocco tambin habra
sugerido a Torres Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para
dotar a sus respectivas esposas de ese poder de compra. Adems
del clon a nombre de la seora de Pepe Goico, Adems del plstico
de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimi una
adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por
instrucciones del coronel del ejrcito, para fines de facilitar la
operatividad en conjunto de ambos.
Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, haba
que discernir muy bien entre un grupo de gastadores empedernidos
y compulsivos que compraban de todo, en todos los lugares y a
cada hora. Quin sacaba veinticinco mil dlares de cajeros
automticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en grandes
joyeras de Pars o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo
para el jefe del Ejrcito? Era imposible saber quin era quien en cada
caso, pero tres o cuatro plsticos sin lmites circulaban por el mundo,
con un nivel tan escandaloso de gastos que dispararon las alarmas
del imperio del norte y entonces empez la debacle. La fiesta de los
tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueo de la

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orquesta, no tena idea que personas tan cercanas, dentro de su
banco, estaban aprovechndose al mximo de esta facilidad.

El teniente general J os Miguel Soto J imnez despachaba unos
documentos de oficiales que seran enviados a estudiar al extranjero,
cuando le interrumpi su asistente:
Seor, le llama el coronel Goico Guerrero.
Gracias... levant el auricular Hola Pepe Cmo ests?
Bien J efe... con algunos problemitas que el Presidente necesita
que nos ayudes a resolver.
Qu les pasa, hay algn problema?
El Presidente est varado aqu en Per, porque cuando hemos ido
a pagar la cuenta del hotel, result que la tarjeta de crdito que
nos dio Ramoncito est bloqueada y no autorizan el pago.

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Coo, pero eso no es posible Cmo que est bloqueada la
tarjeta de crdito del Presidente? Explcame esa vaina.
Bueno, t sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se
pagan con la tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar,
la cuenta est bloqueada y lo peor es Ramoncito no aparece por
ningn lado. Nos hemos cansado de llamarlo y no responde y
sospechamos que es una accin premeditada, porque no hemos
podido localizar a Vivian ni a Marcos Bez. Creemos que todos se
estn escondiendo para no autorizarnos. El Presidente ordena que
te encargues de esto ya que t ests en Repblica Dominicana.
Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que
andan con el Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de
hotel. T eres un hombre rico, Pepe, No puedes pagar esa
factura y luego lo recuperas aqu? el J efe de las Fuerzas Armadas
luca realmente indignado por lo ridculo de la situacin.
No hay nadie que resuelva. Encrgate t, por favor.
Bien Pepe, djame ver cmo puedo resolver esto, pero me tiene
sorprendido que entre tantas personas de dinero que andan con

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el Presidente, ninguno pueda pagar una msera cuenta, poniendo
as el prestigio del pas en juego. Yo voy a resolver.
El Primer Mandatario de una nacin democrtica y soberana, haba
viajado a la XI Cumbre iberoamericana de J efes de Estado y
Presidentes, celebrada en Lima, Per, y ahora estaba atascado all,
porque andaba de limosna con una tarjeta donada por un banco
comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sera un
escndalo en cualquier pas del mundo, por la variedad de aristas
que contena: la dignidad de la Nacin, insolvencia, inmoralidad, en
fin, hasta corrupcin, si se quiere. El pas quedaba a expensas de que
un banquero se jactara de que sin l las autoridades no podan
moverse y que las poda poner a hacer el ridculo ante el mundo.
Pero adems, Hasta dnde haba llegado el poder del hombre de
las finanzas, que se atreva a desafiar de una manera tan infeliz al
Presidente de la Repblica y Comandante en J efe de las Fuerzas
Armadas y la Polica Nacional? Este hecho era digno de estudio. La
tarjeta de crdito que usaba el mandatario contena una buena
cantidad de lados oscuros.
Es de imaginar que la seguridad de Per, que tena una
programacin cronomtrica para el cuidado de su invitado, estara

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perpleja por la imposibilidad de cumplir con ese estricto protocolo en
tiempo y espacio, porque el Presidente no haba cancelado el hotel.
El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios extranjeros,
sera avisar al presidente Toledo, que su homlogo dominicano no
haba salido porque no tena dinero para pagar la cuenta... Por ah
comenzara una cadena de informes que provocaran el desprestigio
internacional y en grandes proporciones de la dignidad de los
dominicanos, por la falta de visin del mandatario y su squito, sobre
los alcances de la institucionalidad del Estado.
El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de
inteligencia, tena seria preocupacin por los rumores que circulaban
en torno a la famosa tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de
investigacin ya haban detectado a ms de veinte generales de las
Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas del ao,
compradas con la facilidad que haba otorgado Baninter al
Presidente o por obsequios directos del dueo del banco a los altos
oficiales. Soto J imnez no entenda eso. Hasta el mismo J efe del
Ejrcito Nacional circulaba en un vehculo adquirido por esa va. Pero
los acontecimientos no se quedaban ah y haba tenido que soportar
el surgimiento de unas pequeas fuerzas armadas, manejadas por

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personas con tanto poder como l mismo, funcionando en torno al
Cuerpo de Ayudantes Militares y la Avanzada Militar del Presidente.
De hecho, el coronel Pepe Goico haca negocios violando todos los
procedimientos de controles establecidos en las Fuerzas Armadas
para hacer adquisiciones. Por una larga tradicin, para comprar
cualquier bolgrafo, los guardias tenan que gastar dos resmas de
papel en solicitudes, informes, aprobacin, contabilidad, auditora,
contralora, despacho; en fin, era una odisea el proceso de compras
en las Fuerzas Armadas dominicanas, las cuales deban incluir cinco
cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los pedidos y ser
validados.
Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y
adquira todo lo que necesitaba para su avanzada militar o para el
Cuerpo de Ayudantes Militares, pasaba la tarjeta de crdito y colorn
colorado, cuento acabado. Eso molestaba a la jerarqua institucional
de las Fuerzas Armadas. El descalabro era tal, que sin previa
autorizacin de los jefes, el coronel Pepe Goico orden hacer una
calcomana con el logo del Cuerpo de Ayudantes Militares y la
colocaba en el avin J etstream, el cual haba sido comprado con la
famosa tarjeta de crdito, para hacer viajes a nombre de ese

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departamento de la institucin militar, sin que nadie estuviera
enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intent
abordarle el tema al presidente Meja, ste reaccionaba de manera
extraa y no tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el
pleito del huevo y la piedra. Haba que actuar con entereza, pero
con algn grado de prudencia.

Tampoco Soto J imnez encontraba a Ramn Bez Figueroa, ni a
ninguno de los otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones.
Entonces acudi a su gran amigo J uancho Lpez, de la empresa
fotogrfica Fujifilm, que siempre saba cmo localizar al banquero, y
le pidi ayuda. J uancho le prometi que investigara, para ver cmo
los pona en contacto. Al poco tiempo devolvi la llamada:
J efe, Ramoncito est en Italia...
Coo, no me digas una vaina as. Y cmo resolveremos este
problema?
Te he conseguido el telfono que est usando all, as le llamas y
hablas con l lo consol J uancho Lpez, al tiempo de informarle

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que Ramoncito estaba fondeado en su yate Patricia,
vacacionando en las costas del Mediterrneo, en Italia, frente a la
isla de Capri.
Gracias hermano. No sabes cunto te lo agradezco el general
apunt los datos y procedi de inmediato a llamarlo. Cuando el
banquero respondi, le fue directamente al grano:
Ramoncito, en qu lio t has metido al Presidente? Tenemos un
gran problema en Per.
J a, ja, ja.... qu bueno coo, que est varado!... Soto, dile a
Hiplito que vaya donde Alejandro Grulln para que le
desbloquee la tarjeta el banquero pareca feliz con el poder que
estaba demostrando frente al Presidente de la Repblica.
Pero t no puedes hacer eso, Ramoncito. Eso es altamente
peligroso para ti y le hace un dao tremendo al pas. No es a
Hiplito que le ests malogrando la imagen, es a la Repblica
Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el Presidente la
podemos discutir aqu con l, cuando t vengas, pero ahora el
prestigio internacional de la Nacin est en juego, por una mierda
de un par de miles de dlares. Eso no puede ser, entindelo el

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militar trataba de hacer entrar en razn al banquero, pero sin
abandonar su posicin de autoridad. En alguna medida le dejaba
claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba instando a
resolver el problema.
T sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hiplito, con
todo lo que he hecho por l, su partido y su gente. Mi banco le ha
dado el mayor apoyo posible, pero qu hace Hiplito?
J oderme! Ramoncito se desahogaba con mucha frustracin.
Luego continu le ped que no nombrara a Persia lvarez en la
Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una
ficha clave de Alejandro Grulln. Es ms, ella, cuando era
Superintendente de Bancos, hizo todo lo posible para que Nene
Urea y el Banco del Comercio se hundieran, slo para ayudar a
su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente nombr en la
Gobernacin del Banco Central a un empleado del Banco
Popular, porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton
Ray Guevara es un cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo
de Seguridad Social, y ahora tambin nombr a Persia lvarez
para manejar todos los fondos de pensiones Dnde t crees que
va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco Popular

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para menguar todos sus problemas con ese dinero Ramoncito
estaba sumamente incmodo. Se notaba muy exaltado y
molesto.
Pero debes entender que el escenario que has escogido es
escabroso y delicado. T no puedes desafiar as a un Presidente.
Tienes que venir y discutir con l. T no le sugeriste algo al
respeto? le pregunt el militar.
Claro que s. Le ped que no nombrara a Persia. Se lo rogu. T
sabes lo que me contest? Que me iba a dejar a Candelier como
jefe de la Polica para que yo me contentara. Yo le dije: Y a m
qu me importa Candelier? Candelier es otro hombre de
Alejandro Grulln. Ese banquero fue quien le regal su villa en
Casa de Campo en La Romana Bez Figueroa segua
exteriorizando su descontento:
Una vez habl por Candelier, para que el presidente no lo
cancelara de la Polica y ya Hiplito cree que es un hombre mo.
Pero qu tiene que ver la polica, cuando estamos hablando de
altas finanzas? Hiplito Meja es un mal agradecido. Yo me tir
encima todo el tema de modificacin de la Constitucin para
aprobar la reeleccin y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y

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con qu me paga? Dndoles todo el poder a mis enemigos para
que yo me hunda Ramoncito no quera entrar en razn y no
paraba de sacar cuentas.
Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aqu,
cuando vengas, pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en
Lima. Hazlo por tu pas. Olvdate del Presidente por ahora, pero
ordena de inmediato que se desbloquee esa tarjeta para que se
pueda retirar la comitiva dominicana de Per el J efe hablaba
con una mezcla de condescendencia y cortesa pero a la vez
dejaba muy claro que estaba dando una orden: el pas no iba a
soportar ese tipo de rabietas.
Est bien J os Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver
ese problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves
donde Hiplito. Yo necesito que el Presidente haga un equilibrio y
que no perjudique tanto a Baninter se resign el banquero.
Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al
Presidente para que salga de Per. Gracias Ramoncito el
Secretario de las Fuerzas Armadas se despidi con una especie de
respiro y angustia.

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Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamrica
pero el conversatorio le haba dejado un profundo vahdo en el
estmago. Ser testigo de primera mano de las grandes carencias
institucionales, de los vacos del sistema democrtico, del conflicto
de intereses al ms alto nivel, le descomponan el alma. Podamos
llamar a esto Democracia? Alguien tena alguna idea de la palabra
Institucionalidad? Definitivamente J uan Bosch tena razn: aqu no
existe clase gobernante.
El Secretario de las Fuerzas Armadas llam al Presidente y le inform
sobre la solucin, sin entrar en mayores detalles, a considerar que el
telfono no era la mejor va para comentar sus preocupaciones e
inquietudes, ya que deba estar intervenido por varias vas.
Este cmulo de informaciones afect l nimo del ms alto jefe
militar del pas. Lo que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se
tratara slo de un problema poltico, no se metera en l y lo dejara
tomar su curso sin intervenir. Pero los que estaban siendo ms
afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad
crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Haba que
resolver el problema. Por eso, en su primera visita al presidente, luego
de su regreso, le salud con una frase tajante:

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Seor Presidente, la seguridad nacional no puede tener
acreedores ni estar hipotecada en manos privadas.
Por qu t me dices eso, Soto? le pregunt el presidente.
Todos los equipos de inteligencia que se estn comprando con la
tarjeta de Baninter, todos los gastos militares que se estn
haciendo y hasta su problema en Per, afectan la seguridad
nacional y el Estado Dominicano tiene la suficiente fortaleza como
para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa
privada exhort el Secretario de las Fuerzas Armadas al
Presidente de la Repblica.
Hiplito no le prest la debida atencin, no obstante guardara el
incidente de Per en el rinconcito de sus recuerdos que tiene
asignado para las venganzas.


32

Captulo II

Imprudente solidaridad


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El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del
poder. La casa de gobierno luca vaca y desolada. La atmsfera
densa y agobiante revesta de suspenso al Palacio Presidencial,
contrastando con la inusitada actividad y fervor de los das de gloria
precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hasto
aposentado, para acercarse al prncipe cado. Con pasos tenues,
pero que le resultaban estridentes al retumbar en los interminables
corredores que le conducan hacia el encuentro con el presidente
saliente. El 17 de mayo del 2000 a las 7:00 de la noche, se
encontraba en la frontera exacta entre el poder y la sencillez. En
noventa das Leonel Fernndez resignaba el mando en manos de un
personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por
los dominicanos.
Ramn Bez Figueroa miraba pero no vea su entorno. Su mente
estaba concentrada en la conversacin sostenida haca dos noches
con el presidente entrante, Hiplito Meja y parte de lo que sera su
equipo de gobierno. Conociendo a Hiplito desde joven, saba que
el mandatario cesante iba a necesitar de mucha ayuda y
solidaridad. En el encuentro con el prximo J efe de Estado haba

34
evidenciado algunas seales confusas y los mensajes llegaron
cifrados, en clave, pero con un claro matiz amenazante. No caban
dudas: el amigo que abandonaba el poder lo necesitaba, y su nica
ayuda posible era con dinero, la mercanca que mejor manejaba
Ramoncito. Instintivamente se llev la mano al pecho para palpar el
sobre que contena el valor de su amistad, reposando sutilmente en
el bolsillo izquierdo de su exquisito traje de casimir ingls pero cortado
en Miln. Si Leonel logra consolidar una fuerte fundacin con
poderosas races internacionales, tendr una infraestructura
importante que podr servirle de coraza contra las potenciales
agresiones del nuevo gobierno, pens el banquero.
El ex guerrillero Hamlet Hermann se meca plcido en su mecedora
habitual de las primas noche, con un libro en la mano y su esposa
Socorro a su diestra. Reposaba la cena, disfrutando los momentos de
lectura que eran imprescindibles para l, luego de cada jornada.
Todava segua siendo Secretario de Estado y Director de la
Autoridad Metropolitana de Transporte AMET, una especie de
Ministerio de Transporte de la Repblica Dominicana, por lo menos,
hasta el prximo 16 de agosto, fecha en la que se producira la
transicin de mando. Haca poco ms de 24 horas que haba

35
terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y
las informaciones oficiales de la J unta Central Electoral daban como
ganador al ingeniero agrnomo Hiplito Meja Domnguez contra
Danilo Medina, el candidato del partido oficial. Aunque Hamlet, por
hbito, haba tomado un libro en sus manos, en ms de una hora no
haba podido dar cuenta ni siquiera de diez pginas. Los comentarios
y anlisis de coyuntura eran tan habituales entre l y Socorro, como
los momentos de lectura compartida. Los resultados electorales, en
realidad esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos
razones bsicas: Haba que evaluar cules eran las fallas
fundamentales de un gobierno que pareca de grandes realizaciones
a favor del pueblo dominicano y adems, tendran qu plantearse
qu le esperaba al pas en manos de un hombre temperamental e
impredecible como Hiplito Meja y su Partido Revolucionario
Dominicano (PRD). De las dos experiencias gubernamentales
relativamente recientes de ese partido, la ltima dej grandes
traumas en el pas.
Consuman la noche en altos vuelos que les permitan dar un vistazo
al futuro. No, no podan ponerse de acuerdo en un diagnstico
certero de lo que les esperaba en el porvenir.

36
Parece que Leonel est todava en Palacio. Mira las luces
encendidas en su despacho le coment Socorro.
Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todava ah.
Djame ver si podemos ir a visitarle para comentar los resultados
de las elecciones le respondi su esposo, mientras tomaba el
telfono celular para llamar al Presidente de la Repblica.
Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenan su
residencia en la calle Moiss Garca, frente al Palacio Presidencial,
en el tradicional sector de Gazcue de la capital dominicana, a
pocos metros de la puerta de entrada de la Casa de Gobierno.
Desde su terraza podan divisar con precisin los ventanales de las
oficinas del Presidente de la Repblica, doctor Leonel Fernndez
Reyna. El majestuoso edificio oficial haba sido construido por
rdenes del dictador Rafael Lenidas Trujillo Molina. Se inici 27 de
febrero en el ao 1944 y lo inauguraron el 16 de agosto de 1947 con
un extraordinario diseo del arquitecto italiano Guido DAlessandro.
Ms de 60 aos despus, la edificacin mantena una regia e
imponente presencia, denotando todo el poder que de l
emanaba.

37
Buenas noches le respondi Danilo Prez, asistente especial del
Primer Mandatario.
Buenas noches Danilo, soy Hamlet, puedo hablar con el
Presidente?
Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... el asistente tap con su
mano el auricular y susurr: Presidente, le llama Hamlet...
El presidente tom el telfono mvil.
Hola...
Buenas noches Presidente, cmo est usted, qu est haciendo?
le pregunt con la vista dirigida hacia el Palacio Nacional,
remodelado recientemente.
Profesor me llama para darme el psame? brome un poco el
J efe de Estado.
No Presidente, le llamo para saber en qu est y saber si puedo
pasar por su oficina un momento, para conversar sobre lo que ha
pasado en las ltimas horas.
Pues venga por aqu profesor, y aqu hablamos le dijo solcito
Fernndez, sin hacer referencia a lo que estaba organizando.

38
Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que haba
tomado parte en la contienda de abril de 1965. Luego vino al pas
como integrante del foco guerrillero que dirigi Francisco Alberto
Caamao. Pudo salvar la vida milagrosamente, mientras la casi
totalidad de la escasa tropa patritica entregaba su vida por la
causa de los pobres, sin que stos siquiera se enteraran.
Ahora estaba a noventa das de entregar la direccin de AMET. Su
experiencia en el gobierno no haba sido del todo satisfactoria segn
sus convicciones.
El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisin,
que se transmitira ms tarde en la noche, agradeciendo a la
poblacin por la civilidad que haba demostrado al votar
pacficamente y a las autoridades de la J unta Central Electoral, por
conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la
democracia se haba fortalecido, pese a la derrota de Danilo
Medina, el candidato del Partido de la Liberacin Dominicana, hasta
ese da en ese momento en el gobierno.
La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet
tomara su telfono y se comunicara con Fernndez, quien deba
comenzar ya el proceso de transicin para la entrega del poder a un

39
partido contrario al suyo y a un poltico dicharachoso, que hablaba
ms de la cuenta.
Hamlet, como era su costumbre, invit a su esposa Socorro a
acompaarle. Atravesaron la calle Moiss Garca, andando
despacio y con ropa informal, para entrar por la puerta principal de
la Casa de Gobierno.
Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo
Prez hasta el despacho presidencial, se encontraron con un grupo
de tcnicos que haca los preparativos para el discurso televisivo. El
primero en saludar al ex guerrillero fue el Secretario de Estado,
Director de Prensa y Speaker del presidente, el periodista y abogado
Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ah presente
el presidente de Baninter, Ramn Bez Figueroa. Hamlet y Socorro
fueron a abrazar al presidente.
Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito Leonel le
pas un cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundacin
Global Democracia y Desarrollo FUNGLODE por la suma de
veinticinco millones de pesos. El presidente luca radiante,
entusiasmado por lo significativo del aporte para una obra que

40
era en realidad su sueo y uno de los mayores proyectos de su
vida.
El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con
sorna al presidente de Baninter y empieza a devolver el instrumento
bancario a Fernndez.
Ramoncito expres con propiedad:
Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una
institucin slida, de prestigio internacional, porque no sabemos
las intenciones que tienen los que van a tomar el poder y es
necesario estar resguardados. Soy amigo de Hiplito y les confieso
que a veces me da miedo la forma irracional en que acta
cuando est irritado el presidente de Baninter quera que se
valorara su gesto de hacer el aporte luego de la derrota
electoral del da anterior. En la balanza de las lealtades, este
momento preciso era significativo para medir la del banquero.
Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a
construir el local de la FUNGLODE le coment Leonel Fernndez
al momento de recibir el cheque que le devolva su amigo y
subalterno.

41
Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para
anlisis de coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por
otros mundos, y tendra que domear sus ansias de buscar
explicacin a los resultados de las elecciones para otra oportunidad
o buscarse interlocutores diferentes. Aqu no haba espacio para la
crtica.
He recibido una gran cantidad de libros nuevos, que me gustara
mostrarles a ustedes aadi el presidente, mientras conduca al
grupo hacia su biblioteca personal en el despacho presidencial.
Ojal pueda usted compartirlos, porque no tendr tiempo de
leer todo eso... dijo a modo de chanza el director de AMET.
Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen
libros y regalar libros expres con sinceridad Leonel.
No todo fue decepcin esa noche para la noble pareja de esposos.
Cuando regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio,
dos interesantes obras literarias iban debajo del brazo del guerrillero.
Leonel ni se acord que anoche concluyeron unas elecciones en
las que su partido fue derrotado miserablemente. No lo mencion
ni por asomo

42
meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al
sosiego de su hogar, convencido de que el pas era digno de un
mejor destino.
No es su prioridad. Est concentrado en su Fundacin coment
doa Socorro Castellanos.
Ramn Bez Figueroa corra un riesgo enorme por su intrpida
solidaridad con el presidente saliente. Como l haba sentenciado, el
nuevo incumbente del Palacio Nacional era impredecible. Aunque
Ramoncito crea que haba comprado con creces el apoyo
incondicional de Hiplito Meja, estas y otras de sus imprudencias
seran cuidadosamente grabadas en la memoria del prximo
mandatario.
Para el propietario de uno de los ms grandes bancos del pas, por
dems con un techo de finsimo cristal, lanzar esas piedras de
lealtades compartidas al aire, era un riesgo imprudente, cuando
menos, porque en su cada, esos guijarros podran hacerle aicos. A
muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya Hiplito
Meja tena la informacin completa de lo que haba hecho y lo
haba ubicado en el rincn de los desleales, en sus preferencias
polticas.

43
Leonel Fernndez haba resultado ser un animal poltico de
excepcionales condiciones. Con una imitacin casi al calco del estilo
balagueriano de gobernar y hacer poltica, haba definido temprano
sus posibilidades y potencialidades. Cuando el sector reformista que
encabezaba Amable Aristy Castro le ofreci modificar la
Constitucin de la Repblica para eliminar el prrafo que le prohiba
reelegirse, el mandatario saba que ese grupo contaba con la
anuencia del doctor J oaqun Balaguer para esa accin, pero lo
percibi como un caramelo envenenado, porque tena
informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista
Social Cristiano se presentara de nuevo como candidato y con l en
la contienda, las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas.
Balaguer siempre tena una masa cautiva que sobrepasaban los
seiscientos mil votantes, y no era posible derrotar al PRD y a Hiplito
Meja sin contar con la anuencia y colaboracin del caudillo
reformista. Por dems, tanto el nonagenario lder como la oposicin,
le haban colocado el mote de comesolos a los peledestas y al
gobierno, consigna que fue asimilada con fuerza por los sectores
pobres, mermando notablemente las posibilidades electorales del
partido morado, fundado por el profesor J uan Bosch. Leonel saba en
demasa que ir a una reeleccin en esas condiciones era un suicidio

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poltico que limitara mucho su regreso al poder cuatro aos despus.
Por eso rechaz no slo los cantos de sirenas de sus adlteres y
aclitos, sino que evadi la celada enviada por el caudillo reformista
y sus partidarios, cuando le llevaron la modificacin constitucional en
bandeja de plata para que la aprobara. Cuando se neg a ello,
Amable Aristy Castro le acus de no querer ponerse los pantalones...
y permitir que el PRD ganara las elecciones.
Sin embargo, el presidente saliente cumpla con los objetivos
polticos bsicos para la continuidad de su carrera. Enviando a su
estratega Danilo Medina al cadalso poltico, mataba dos pjaros de
un tiro.
Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir.
Estaba dentro del clculo lgico de sus posibilidades. Ms que eso, le
convena. Ahora estaba entregado a la construccin de una
poderosa estructura de presin social con la entidad Fundacin
Global Democracia y Desarrollo y desde ah impulsara el debate al
ms alto nivel de las ideas y las concepciones ms avanzadas en el
mundo, sobre las mega-tendencias de desarrollo, la tecnologa, la
ciencia, la educacin. Sala del liderazgo gubernamental, pero
asumira el control del liderazgo de la sociedad civil. Sera esta la
plataforma que le catapultara para regresar a la presidencia en muy

45
poco tiempo. Estara cuatro aos en la oposicin, dndole un
manejo excelente a su imagen y contando con un posicionamiento
por encima de su partido, como siempre lo estuvo, porque fue
concebido y diseado as por l y sus estrategas.
Hiplito Meja conoca muy bien la estrategia de Leonel y saba que
a l tendra que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el
hecho de que Ramoncito fuera tambin el soporte econmico de
esa candidatura futura, dio nacimiento a los celos polticos que le
angustiaban el alma. El sabra cobrar con creces esa dualidad.


46

Captulo III
La tarjeta de crdito del Presidente


47

La tarjeta de Baninter contena muchos mensajes ocultos. Entre ellos,
uno de los principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos
se vea era el enfrentamiento descarnado que libraban algunos
ejecutivos bancarios por ser el banquero del Presidente.
Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se crea merecedor de
llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la
cercana con el presidente de la Repblica, no hay dudas de que
llevaba muchos cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo,

48
el gran poder en el sector lo tena Alejandro Grulln, por tener
colocados a sus principales cuadros en los estamentos de poder
financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y efectivo.
Hiplito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como
compadres, formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora
de adoptar polticas de Estado, sus apuestas siempre iban a favor del
banquero encanecido de la avenida Kennedy con Mximo Gmez.
Dentro de esta madeja poltico-financiera, entraba en juego un
elemento intrpido, a otro nivel: Pedro Castillo (Perucho), el
verdadero banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo
de Carolina, la hija del Presidente Meja. Con Hiplito estaba entre
familia, pero adems, en trminos de negocios hay que recordar
que Meja fue siempre un empresario enganchado a poltico Pedro
Castillo tena la cercana y confianza suficientes con el mandatario
como para hacer sus propias transacciones comerciales en familia.
Aunque Perucho era el presidente del Grupo y del Banco
Dominicano del Progreso, sus actividades de lobbismo, usando el
nombre del gobernante, le producan ms recursos que los que
oficialmente reciba de las entidades financieras que presida.
Muchas transacciones comerciales eran culminadas por Perucho

49
usando la influencia que le daba la cercana familiar y comercial
que tena con Hiplito.
Quien mejor defini esta relacin fue el todopoderoso Manuel
Guaroa Liranzo, del llamado anillo palaciego de Balaguer, en una
visita que hiciera al J efe de las Fuerzas Armadas, J os Miguel Soto
J imnez. El ex cnsul en Miami en la poca de Balaguer, haba salido
del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretara de Estado de
las Fuerzas Armadas a tratar un tema de inters mutuo con el jefe
militar. En medio de la conversacin, el empresario Liranzo le
explicaba a Soto J imnez sus impresiones de haca unos minutos en
Palacio:
Soto, t me habas dicho que Hiplito y Pedro Castillo eran
parientes, pero ellos no son parientes desminti el veterano
empresario.
S don Guaroa, Pedro es cuado de Carolina, la hija del
Presidente.
No, jefe, est usted equivocado. No son parientes, son socios
sonri socarronamente don Guaroa, y aadi : Acabo de verlos

50
juntos negociando, y en verdad son socios empresariales muy de
cerca.
Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios,
quedaba claro que Hiplito Meja se mova con mucha destreza en
los bancos. Daba todo el poder institucional al presidente del Banco
Popular, don Alejandro Grulln para que dominara el sector
financiero del pas; haca de cachanchn de Ramoncito, presidente
del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar
la Constitucin, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y
Financiera) Sin embargo para los negocios apostaba a Pedro
Castillo, presidente del Banco Dominicano del Progreso. Una tripleta
que no poda fallar, desde su perspectiva, desconociendo que el
destino le tena una gran jugada reservada para las dos terceras
partes de esa gran unin.
Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario.
Hiplito era un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podan
llegar a l con algunas prebendas, aparentemente imperceptibles,
tendran fuerza moral y las relaciones necesarias como para
encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro Castillo
fue aguijoneado de inmediato cuando su socio y amigo, Mimilo

51
J imnez, le vino con la informacin de la tarjeta de crdito de
Baninter que usaba el presidente.
T sabas que Hiplito se mueve para todos lados con una
tarjeta sin lmites que le ha dado Ramoncito? le pregunt Mimilo
a Perucho Castillo.
He odo algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increbles
que no tengo idea de si son cuentos de camino o es la realidad.
T sabes bien que al dominicano le gusta exagerar.
Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen
que se han hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos das
se compraron diecinueve Rolex Presidente para regalar a
diferentes personalidades.
T no crees que eso puede hacerle dao a Hiplito?
Dao o no, a l le est gustando el jueguito, porque la sigue
usando a pesar de todo lo que se dice. Es importante para l
recibir todo ese apoyo de Ramoncito. T sabes bien la cantidad
de negocios que nosotros tenemos con el Presidente. Yo pienso
que t tambin debes darle una tarjeta igual para que
Ramoncito no nos eche vainas sugiri Mimilo.

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Bueno, yo no tengo ningn problema en convencer al Consejo
de Directores para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar
es una tarjeta en la que se hagan gastos muy por encima de lo
prudente y lo normal. Me cuentan que con la de Baninter se han
comprado cosas que no tienen ningn sentido, gastos muy
superfluos. Oye, eso no me parece ni justo ni prudente dijo
Perucho.
Bueno, le podemos dar una tarjeta con un lmite, pero sabes que
es el Presidente de la Repblica qu importa cunto pueda
gastar en una tarjeta, si al final el banco lo saca por otro lado con
creces? razon el empresario.
Bueno, eso es verdad. Pero est bien, las American Express son
muy amplias. El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que
con nosotros vaya a exagerar asegur Castillo.
Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograra acercarse
ms a Hiplito, aunque de hecho ya l y Pedro tena una relacin
muy estrecha con Meja. De paso, se cobraba una rencilla personal
que le tena guardada al joven banquero de Baninter. Cuando
Patricia lvarez se hubo divorciado de Enriquito Peynado, Mimilo y
ella empezaron un trrido romance que lleg muy lejos. Mimilo se

53
haba esforzado a fondo para conquistar a la joven lvarez. Entre las
muchas cosas extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue
indagar su itinerario un fin de semana en el que ella iba con un grupo
de amigos a pasear en un yate de lujo, en las cercanas de La
Romana. Investig con exactitud por donde estaran navegando y
aprovech un momento de anclaje para llegar por la va area y
desde el helicptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza,
inundando el yate y sus alrededores con esa muestra de amor... Una
forma cara y fina de enamorar a una dama... logr su objetivo.
Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo, amparado en
la gran amistad que tena con Ramn Bez Figueroa, le llev a
Patricia para que la empleara en el Banco. As Mimilo mitigaba un
poco el peso de los gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y
exquisitos gustos. Si su doncella ganaba un buen sueldo, por su
inteligencia y capacidad, las responsabilidades econmicas del
empresario seran mucho ms livianas. Ramoncito lo complaci con
el nombramiento de la joven profesional, pero Mimilo perdi al amigo
y a la mujer. En poco tiempo la bella dama rompi sus compromisos
con el joven empresario dejndolo en un estado depresivo que le
amarg la vida por mucho tiempo. Ms luego apareci envuelta en
unas relaciones intensas con el presidente del Banco Intercontinental,

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con el cual contrajo lo que la prensa del corazn catalog como La
Boda del Siglo.
Fue ste el mximo acontecimiento social del pas para la poca.
Las ms grandes personalidades se dieron cita, para converger en un
clima festivo que reuni a la alta sociedad, teniendo como
parangn el haber unido a las ms diversas tendencias polticas. El
doctor Leonel Fernndez y J os Francisco Pea Gmez fueron
testigos oficiales del enlace matrimonial, que cont adems con la
presencia de Hiplito Meja, J acinto Peynado y otras grandes figuras
de la poltica, el empresariado, la justicia, los militares, los periodistas y
los religiosos, adems de la participacin de grandes artistas
nacionales y extranjeros, entre los que se destacaban J uan Luis
Guerra y Luis Miguel.


55

Captulo IV
Comienza el abuso de la Pepe Card


56

La seora luca elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de
marca. El exceso de prendas, todas de mucha calidad, la
denunciaban como una mujer caribea, muy probablemente
dominicana o puertorriquea. Cuando se present al mostrador del
hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional
de Miami, el recepcionista se apresur a brindarle atencin. La dama
quera una habitacin para un par de semanas, sin fecha fija de
salida. Lo diran las circunstancias. Era el 17 de febrero de 2002. Se
registr con el nombre de Antonieta Rodrguez de Goico.
La visita de la seora a Miami tena un objetivo experimental. Iba con
el propsito de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo

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haba empezado con una necesidad aparentemente ingenua.
Desde que el capitn de corbeta Alberto Torres Pezzotti le entreg la
tarjeta de crdito subsidiaria de la del presidente de la Repblica, la
haba usado exclusivamente para cubrir sus necesidades bsicas,
con alguna holgura, claro para algo era la tarjeta del presidente
pero no haba cometido excesos todava. A no ser que se le llamara
exceso al hecho de haber gastado la semana anterior diecisiete mil
pesos en ropa interior en la tienda Katia de la avenida Abraham
Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de prendas
ntimas en Santo Domingo.
A fin de ao haba estado en Miami y la necesidad de dinero en
efectivo la llevo a probar con la tarjeta el da 28 de diciembre, en el
cajero de McDonald en el Mall Las Amricas. Sac seiscientos
dlares. La operacin le pareci tan atractiva que la repiti en ocho
ocasiones en menos de tres horas ese mismo da. Cada quince
minutos pasaba por el pagador automtico y retiraba seiscientos
dlares... cuando lleg al hotel haba reunido casi cinco mil dlares.
Lo disfrut muchsimo. A qu mujer no le gustaba palpar una buena
provisin de efectivo en su cartera? Ese mismo da haba comprado
J oyas por valor de US$28,470 dlares en la famosa joyera de Miami

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Mayors J ewerly. Tena instrucciones precisas de Torre Pezzotti sobre
qu tipo de joyas comprar.
Al da siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de
nuevo las virtudes de una tarjeta sin lmites e hizo las pruebas de
fondo. En cinco ocasiones diferentes, en el mismo cajero de Kendall
Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil dlares cada vez. Ahora tena
cinco mil dlares, con menos esfuerzos que el da anterior. Como si
todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596
dlares, por un lado y US$19,764 media hora despus. No haba
dudas, era una tarjeta maravillosa. Lamentaba muchsimo que al
otro da regresaba a Santo Domingo, porque haba descubierto, sin
proponrselo, a la gallina de los huevos de oro.
No sera hasta el 19 de enero cuando pasara de nuevo por Miami y
tomara algn efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional.
En esa fecha volvi a repetir la hazaa de obtener seis mil dlares,
extrayendo en seis ocasiones la suma de mil dlares.
La seora que se haca llamar Rodrguez de Goico, o por lo menos as
deca su tarjeta, haba decidido quedarse una temporada en La
Florida, para estudiar la posibilidad de ir sacando una suma de

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dinero que le permitiera hacer algn ahorro para el futuro o invertir
con su esposo en negocios rentables.
Regres el siguiente fin de semana y entre el da jueves 24 de enero
hasta el domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el
orden de cien mil dlares usando la tarjeta que Ramn Bez
Figueroa haba dado cortsmente a su amigo presidente y que ella y
su esposo, por obra y gracia del destino, tenan la disponibilidad de
usar.
En esos cinco das de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil
dlares en efectivo que colocara en su cuenta de ahorros en
Estados Unidos, nunca depositando ms de ocho mil dlares en un
da, para no levantar sospechas de las autoridades. Estaba
decidida, tendra que venir una temporada para Miami. A parte de
la belleza de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversin,
los restaurantes famosos, y el excelente clima en esta poca de
comienzos del ao, los recursos que se podan obtener con esta
tarjeta mgica, sin lmites, lo perfilaban como un proyecto muy
atractivo.

60
As fue como lleg la seora Antonieta Rodrguez de Goico, o como
se llamara, al hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y
vivira feliz ah durante ms de dos meses.
En efecto, el 17 de febrero, faltando diez das para la
Independencia Nacional dominicana, la distinguida seora pos
races en el hotel y tom en renta un carro de Hertz para moverse en
la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la mantendra muy
pegada del Aeropuerto durante el da. Tal vez en las noches saldra
para divertirse.
A partir de esa fecha la dama se dedicara a hacer entre cuatro y
seis retiros diarios, en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto
Internacional de Miami, por montos tan dismiles que iban a girar
desde seis mil hasta treinta y dos mil dlares en un solo da.
La voracidad de efectivo sera tan dramtica, que durante 68 das,
con escasos intervalos de 24 a 48 horas de receso, se retiraran del
cajero No. 3 del Aeropuerto de Miami la suma de ochocientos mil
dlares. La ambicin era tal, que en momentos en que el presidente
Meja se encontraba de viaje en Ecuador, Monterrey (Mxico),
Espaa o Ucrania, la seora sigui retirando impasible sin detenerse,
a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamrica,

61
extrajo veinticuatro mil dlares el 25 de febrero y quince mil el 26 del
mismo mes. Mientras que all en Ecuador, con la tarjeta de Hiplito
Meja, adems de gastar cincuenta mil dlares en hoteles, se
compraban vajillas de Camusso por US$62,343.73 dlares, en
momentos en los cuales Ramoncito tena la tarjeta oficial paralizada
y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP que manejaba slo
Pepe Goico y que tambin era borrada por Baninter cuando
llegaban los estados de cuenta.
En muy poco tiempo se hicieron gastos mltiples, tantos, como
doce en un solo da en las tiendas International Military y Export Sales
and jewelry. En la primera por el monto de US$69,349.97 con diez o
doce retiros de dos y tres mil dlares cada uno, con la singularidad
de que esos mismos vouchers se repetan en la tienda Export Sales
and J ewelry por la suma de US$35,577 en poco ms de 48 horas,
usando la tarjeta del Presidente de la Repblica Dominicana.
Mientras esto suceda, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de
US$28,290 dlares a una empresa llamada Profesionales en
Convenciones. En realidad el grupo que manejaba la tarjeta del
presidente, sin que ste pusiera ningn tipo de control ni reparos, se
fue habituando a la buena vida.

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Los gastos en pesos y en dlares de la tarjeta de Baninter y las otras
dos que manejaba Pepe Goico fueron aumentando
vertiginosamente. Mientras que para el mes de enero de 2002 slo
consumieron US$144,529 dlares, en el mes de febrero le aumentaron
US$60 mil dlares para llevarla a US$204,736 que luego se convirtieron
en US$323,658 dlares en marzo y US$430,817 dlares en abril. Ya
para el mes de mayo debido a la voracidad de los usuarios de la
tarjeta presidencial se gast la suma de US$760,942 dlares al mes,
adems del monto de RD$832,346 pesos dominicanos. En el mes de
junio BANINTER le hizo crditos a esa tarjeta por US$812,261 dlares.
Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver
con preocupacin los gastos exorbitantes, sobre todo, por la
cantidad de dinero en efectivo que se extrajo para esas fechas,
aproximadamente US$800 mil dlares, en poco ms de dos meses y
depositndolos en bancos norteamericanos, en una tpica operacin
de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco
(US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell
Motors (US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit
Shoes (US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile
Corporation (US$157,452.98) Vintages J ules & Watchs (US$45,296.07) y

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Unicommerce (US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crdito del
Presidente de la Repblica Dominicana, Hiplito Meja Domnguez,
se gastaron un milln seiscientos sesenta y ocho mil dlares
(US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qu se
utiliz ese dinero. Slo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit
Shoes y otras de esas tiendas, se detectaron decenas de cheques en
dlares emitidos a nombre del sargento de la Marina de Guerra
Pedro Daz y cambiados por el mayor de la Marina de Guerra Alberto
Torres Pezzotti, quien reconocera que se trataban de cheques de
consumos supuestos que se hacan de manera fraudulenta, para
sacar dinero de la tarjeta del Presidente Meja, sin explotar ms a los
cajeros automticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta
mil dlares diarios en efectivo.
Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su
esposo, no representaba ninguna preocupacin porque esa era la
tarjeta sin lmites del Presidente de la Repblica y Ramn Bez
Figueroa no se iba a atrever a paralizarla nunca. Adems, Alberto
Sebastin Torres Pezzotti era quien reciba esos estados de cuenta, los
revisaba y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabra

64
qu se estaba haciendo con ese dinero, mientras l estuviera a
cargo de las operaciones.
El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico,
procedente de Monterrey, lleg al Hotel Hampton Inn. El da anterior,
utilizando la tarjeta de Hiplito Meja, haba pagado la estada de la
comitiva presidencial en los hoteles Antaris y Quinta Real, en Mxico.
Luego de llegar a Miami, se reuni con su amigo y socio Alberto
Torres Pezzotti y su seora Mireille Elzabeth Fernndez Pineda de
Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros
diarios. Cenaron y pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe
Goico pag con su tarjeta Oro VIP la cuenta que hizo un monto de
US$258.00 dlares.

A Bez Figueroa la gran mayora le deca Ramoncito, aunque no lo
conocieran. Su babe face de sonrisa fcil ayudaba a proyectar una
imagen agradable de su persona. Pero la inmadurez no era slo de
rostro. sus actitudes desbordaron la prudencia y rompieron el Omert
de la clase poltica dominicana. Acostado en su celda, con la cara

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hacia el techo y sus dedos entrelazados detrs de la nuca, empez
la retrospectiva.
Seor ha llegado el representante de la embajada
norteamericana le anunci su secretaria Lourdes Bez.
Hgalo pasar por favor... Ramoncito autoriz la entrada al
agente de inteligencia de la Embajada de Estados Unidos en el
pas.
Previamente le haba llamado el encargado de Asuntos Polticos de
la legacin diplomtica para pedirle que recibiera a un funcionario
muy importante, el cual deba tratarle algunos temas de inters para
Baninter. Acept con ms preocupacin que placer. Qu deseaba
un funcionario de inteligencia de los americanos en el Banco
Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos enemigos
que tenemos querindonos joder, ahora se atreven a aparecer con
un expediente de lavado... pens para sus adentros. Pero acept
recibir al funcionario con inusitada curiosidad.
Muy buenas tardes le salud, esperndolo en la misma entrada
de su oficina, para conducirlo al mullido sof de piel original,
recostado en la pared norte, en la sala de visitas de su despacho.

66
A su lado, el gran ventanal le ofreca una esplndida vista de la parte
Este de la ciudad capital. El enorme escritorio del presidente de
Baninter estaba ubicado en la parte occidental del despacho
rectangular, adornado con piso de parquet. Una credencia estaba
apoyada en la pared Oeste, debajo de la hermosa obra de arte de
un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los
cristales de la ventana se dibujaba el crespsculo surrealista,
perfilndose hacia el Suroeste. La amplitud del despacho y la
delicadeza de su decoracin daban un aire confortable al
ambiente.
Ramn Bez Figueroa, intentaba esconder su ansiedad detrs de los
pliegues de su sonrisa.
Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus
rdenes mascull al tiempo de entregarle una tarjeta de
presentacin con el logotipo de Baninter. El visitante agradeci el
gesto, dijo su nombre, pero no reciproc la cortesa, ni explic sus
funciones en la embajada.
Agradecemos mucho su atencin, seor Bez, y la disposicin de
recibirnos. Perdone la premura de la visita, pero tenamos mucha
urgencia en comunicarnos con usted. Hay cosas que estn
aconteciendo que debe saber y tomar medidas al respecto el

67
hombre, que hablaba muy buen espaol, pero sin abandonar su
acento tejano anglosajn, luca preocupado por el tema que
serva de base a la visita de esta tarde.
Estamos dispuestos a escucharle y si est a nuestro alcance,
cuente usted con toda nuestra colaboracin le indic
Ramoncito.
Debo ir directamente al tema seor Bez. Hay varias tarjetas de
crdito de su banco con las que se estn haciendo consumos
irracionales y nuestros organismos de inteligencia han detectado
algunos movimientos de efectivo que estamos poniendo en
investigacin.
Gracias seor por la informacin, pero podra decirme de qu
tarjeta se trata? habrn clonado alguna de las mas? se
interes el presidente del banco.
No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos
esclarecer. Tiene el coronel Goico Guerrero una tarjeta de
crdito sin lmites? pregunt a quemarropa el hombre de la
inteligencia de la embajada USA en el pas.
Bueno seor, se podra decir que s, pero debo explicarle que en
realidad es una tarjeta de cortesa que ha entregado el banco al
seor Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja, para sus

68
gastos personales y de sus viajes Ramoncito se vea en la
disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo presidente
ante el poder del norte, pero no hacerlo podra significar una
complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera
dando a la facilidad crediticia. Un empresario de su nivel puede
carecer de todo, menos de la visa norteamericana. Es un
documento esencial para el desarrollo empresarial, en los estratos
sociales en los que se mova el banquero.
Debemos informarle que con esa tarjeta se estn haciendo
consumos muy delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra
mientras hablaba el encargado de inteligencia de la embajada
entregaba a Bez Figueroa la copia de unos documentos de la
compra de un avin J etstream 31, matrcula No. HI-772, a la
empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los
vouchers mostraba el pago de equipos de inteligencia
(escneres) comprados para la escucha ilegal de telfonos en
Portables Comunications en Miami. Haba tres pagos para la
compra de un yate en South Florida Yatch.
Cree usted que el presidente Meja dara casi US$60 mil dlares
para la compra de un yate de lujo? En el momento en que se
producen esas compras Hiplito Meja estaba en Espaa, al otro

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da sali hacia Italia y por ah sigui su rumbo, mientras en Miami
se hacan gastos inconcebibles con su tarjeta.
Ramoncito qued boquiabierto. No se imaginaba que las cosas
fueran a llegar tan lejos. Haca un buen tiempo que haba entregado
esa tarjeta de cortesa al presidente Meja. ste haba querido que
estuviera a nombre del jefe de su Avanzada Militar, coronel Pedro
J ulio Goico Guerrero Pepe para evitar que saliera a la luz pblica el
gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa empresa
privada. Pepe Goico haba hecho emitir tres plsticos como forma
de tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imagin
el dueo del banco que su amigo usara esa facilidad con tanta
desfachatez y desparpajo. Pens que tratndose de un documento
para el presidente, existira algn comedimiento en su uso, o que por
lo menos que Hiplito estara enterado de los movimientos que se
registraran.
El visitante empez a detallarle algunos gastos muy cuestionables y
del retiro de dinero en efectivo que luego era depositado en bancos
de los Estados Unidos.
Es increble. Esto le hace mucho dao al presidente, estoy seguro
que l no sabe que se estn cometiendo estos abusos con su
crdito Ramoncito luca realmente alarmado.

70
Esos consumos excesivos no son los nicos y ni siquiera son el
problema principal le asust an ms el emisario
norteamericano.
El banquero se puso en ascuas. Slo falta que acusen al banco de
lavado por estas compras, pens.
Ese avin ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades,
porque ha hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba,
Venezuela, Panam, entre otros pases. Eso nos tiene muy
preocupados, por las consecuencias que puede tener el
descubrimiento de algo ilegal explic el funcionario de la
embajada . De hecho, el mes pasado las autoridades de mi pas
han detenido a dos pilotos, en el avin de una empresa privada
dominicana, con una carga de cocana. Los servicios de esa
empresa son muy solicitados por el coronel Goico para los viajes
del presidente de la Repblica y paga con la tarjeta de su banco.
Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avin para los
vuelos del presidente, cuidarn mucho de que ah no se haga
nada indebido. El presidente no lo permitira se justific
Ramoncito.
Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avin
para el presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su

71
tarjeta de crdito, est siendo rentada a la presidencia de la
Repblica para los viajes del mandatario denunci el visitante .
Es ms, ese avin est a nombre de la empresa Latin Aviation, la
cual tiene una nmina compuesta por testaferros. En algunas
ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de
carga, pero nos preocupa qu pueden llevar a Miami, con un
logo de la Avanzada Militar del Presidente.
Diablos, Pero cmo es posible? Si se ha comprado con esa
tarjeta, por lo menos debe ser de la Presidencia de la Repblica.
Cmo se explica que le alquilen una nave que tericamente
pertenece al Estado? se inquiet.
Lo grave del caso, seor Bez, es que la ley federal
norteamericana es muy rgida respecto al lavado. Se est usando
una tarjeta de su banco, que al parecer no tiene lmites. Se est
comprando un avin con esa tarjeta y otros muchos gastos
dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone
que su banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna
tarjeta funciona sin la debida autorizacin. Eso involucra al banco
avalando esas compras. Si se determina que hay lavado en esas
transacciones, porque se ha hecho con dinero espurio, y si el
banco las ha aceptado, entonces ustedes podran verse

72
involucrados como cmplices. Por las caractersticas de la
operacin, parecera que todo ha contado con autorizacin del
banco el funcionario explicaba sus puntos de vista, pero
Ramoncito estaba lejos, concentrado en una serie de
irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo
detectadas en el departamento de autorizaciones de las tarjetas
de crdito.
No poda decirle al visitante que ellos ya tenan gran preocupacin
por los niveles de gastos que se estaban presentando. De hecho,
haban tenido que devolver ms de diecisis millones de pesos en
autorizaciones de compras que estaban siendo hechas para retirar
dinero de algunos establecimientos comerciales.
El procedimiento pareca simple, pero en realidad era muy
fraudulento. El tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una
poderosa empresa de seguridad de Miami y compraba equipos,
aproximadamente de cien mil dlares. El encargado del negocio
entregaba noventa mil dlares al portador de la tarjeta con un
cheque de la tienda, en vez del artculo comprado, y as se haban
extrado cien mil dlares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero
tena que ser acreditado a la cuenta de la empresa vendedora al
otro da, con el depsito del voucher. Era una de las formas de sacar

73
mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban
sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole,
entre otras, se haban detectado varias operaciones fraudulentas
con ste mtodo. Sin embargo, ya haba un consumo de ms de
veinticuatro millones de pesos que no haban podido detener. Los
documentos que presentaba la embajada ahora, le decan que
cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avin, yate y
otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los
montos iban a aumentar de manera considerable.
Hay algo ms que estamos investigando, seor Bez le inform el
visitante
De qu se trata? pregunt angustiado, sin poder disimular su
desolacin.
Existe la evidencia de que estn utilizando tres o ms tarjetas
diferentes para extraer dinero y comprar artculos caros. Tenemos
consumos del mismo da en Espaa, con la visita del Presidente
all, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba siendo utilizada en
Miami y en Repblica Dominicana a la vez y en todas las plazas los
consumos fueron autorizados Cmo puede suceder algo as? Se
pregunt el extranjero.

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Esto es inconcebible. Debe haber algn error o alguien est
usando las tarjetas adicionales. Hay dos tarjetas ms que usan los
familiares de Pepe Goico Se trata de esos consumos? pregunt
Ramoncito.
No seor Bez. No son las tarjetas legales las que se estn usando.
Es otro uso mucho ms comprometedor y que nosotros estamos
investigando.
Entonces podemos estar ante la clonacin de la tarjeta del
Presidente y eso es muy grave. Debemos investigar de inmediato
el presidente de Baninter luca seriamente preocupado.
El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los
consumos son autorizados desde aqu, directamente, sin importar
el monto de los mismos. Pensamos que los que estn haciendo
eso, estn dentro del banco.
Pero cmo puede ser posible? Tenemos un departamento de
Activos Fijos, Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la
seguridad de esas operaciones. Adems, ah tenemos un oficial
que vigila tambin cualquier irregularidad ahora Ramoncito
pareca realmente sorprendido con la noticia de los clones y con
la presuncin de que podra ser gente muy poderosa dentro del
Banco.

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Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar
esta enojosa situacin porque una buena parte de esos consumos
se estn haciendo en Miami y fcilmente devienen en un delito
Federal que podra alcanzar a su banco. Tenemos conocimiento
que han sido adquiridos con esa tarjeta sofisticados equipos de
inteligencia, con instrumentos muy modernos para la grabacin
de conversaciones telefnicas y esa alta tecnologa en manos
inadecuadas puede hacer mucho dao. Necesitamos estar
seguros de que las cosas van a salir bien el representante
norteamericano segua soltando prendas sobre la situacin y su
forma de hablar combinada con su lenguaje corporal, resultaban
algo amenazantes para el presidente de Baninter.
En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo
as, traicionando la confianza del Presidente de la Repblica se
quej Ramoncito.
Est usted seguro que estn traicionando al Presidente, seor
Bez? Tengo entendido que el coronel Pepe Goico es de la
absoluta confianza del Ingeniero Hiplito Meja la pregunta era
capciosa y el exponente no se haba preocupado en disimularlo.
Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamar enseguida a
Hiplito y le pedir una cita para plantearle el problema. Luego

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que tenga sus impresiones le agradecera que nos volviramos a
ver, para dar seguimiento a este tema sugiri el presidente de
Baninter.
Sera importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo
esto quede aclarado sin que nadie salga perjudicado expres el
norteamericano levantndose de su asiento en seal de que se
dispona a retirarse.
En ese momento es que Bez Figueroa recuerda que no le ha
brindado nada al norteamericano. Preocupado, como estaba, por
saber de qu se trataba la visita, no haba tenido tiempo de pensar
en la cortesa.
Disclpeme, pero no le he brindado nada Desea un jugo o un
caf? le pregunt.
Gracias seor Bez, pero ya me lo haba ofrecido su asistente y no
he querido nada. Estoy bien, muchas gracias de nuevo por
recibirme.
Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra
colaboracin para todo lo que necesiten. Este banco tiene un
fuerte compromiso con Estados Unidos el ejecutivo de Baninter se
mostraba solcito y corts.

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Agradeceremos su colaboracin, seor Bez. El problema del
lavado y otros delitos, debemos combatirlos de manera conjunta
todos los sectores de la sociedad el diplomtico hablaba
retirndose despacio hacia la puerta de salida.
Eso es cierto. Cuente con nosotros. Estar de inmediato llamando
al Presidente y le mantendr informado. Que pase buenas tardes
le despidi.
El presidente de Baninter haba quedado muy nervioso. En realidad
ellos tenan algunas informaciones preocupantes en el banco, pero
se referan bsicamente a los montos de los consumos de las tarjetas
y a la compra de algunos artculos que lucan desproporcionados.
Cmo justificar que el jefe de Estado compre un avin, un
helicptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas,
con una tarjeta que se daba exclusivamente como cortesa para sus
gastos de viaje? Nadie lo entendera y si la prensa se hace eco de la
informacin, las repercusiones sern insospechadas. Haba que
detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban tomando
medidas, devolviendo algunos consumos y cobrndole otros al
seguro. Claro que si la compaa del seguro llega a descubrir que
esos gastos fueron efectivamente autorizados por oficiales del
banco, entonces estaran incurriendo en estafa contra la

78
aseguradora, que slo cubre los usos fraudulentos y las falsificaciones.
Cmo calificar de fraudulento un consumo, si haba sido autorizado
por los mecanismos legales y normales de la entidad bancaria?
Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados
Unidos se haban preocupado y estaban iniciando una investigacin
para determinar el origen de algunos vuelos sospechosos que haca
el avin presidencial. En realidad se le podra llamar as, porque
haba sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora bien,
cmo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado
fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer
mandatario? Hay personas que se atreven a mucho.
Adicionalmente, el tema de los clones le haba dejado muy
preocupado. l personalmente no tena conocimiento de que esto
estuviera ocurriendo. Llam sin xito a Marcos Bez Cocco. No
estaba en su despacho. Le dej un mensaje para que se presentara
ante l. Tiene que descubrir a nivel interno qu est pasando.
Desde que Bez Figueroa logr comunicarse al telfono mvil del
ayudante personal del presidente, un profundo nerviosismo le
embargaba. Hiplito Meja haba concedido en recibirlo en la casa
de playa de J uan Dolio. Pero el tema que llevaba no era nada
agradable. El sbado 21 de septiembre de 2002 se vislumbraba

79
como un da particularmente preocupante. Las cosas que haban
detectado en el uso de la tarjeta de crdito asignada al presidente
de la Repblica por Baninter se tornaban intranquilizadoras. Los
plsticos del documento que el banco haba entregado, como un
gesto de cortesa para el mandatario, estaban a nombre del coronel
Pedro J ulio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los
gastos de los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un
particular sabor amargo en su paladar, la visita que recibiera la tarde
anterior en su despacho de la sede central del banco.
Cuando la seguridad presidencial abri la puerta principal de la casa
oficial de recreo en la playa de J uan Dolio, la jepeta Lexus negra de
Ramn Bez Figueroa abandon la calle deteriorada que una el
Bulevar del Este con la residencia de veraneo, para adentrarse en la
suavidad del pavimento de la va interior que le conduca hacia la
estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con Hiplito
nunca se tena la certeza de nada. Haba que decirle las cosas con
claridad, pero era una incgnita en qu animo encontrara al
mandatario. Su temperamento era tan cambiante, que bastaba con
que estuviese perdiendo en el juego de domin, para encontrarlo
irascible. Lo que es peor an: l apoya a la gente de su entorno con
uas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe

80
Goico, era inexplicable cmo le endosaba tanto poder y le
brindaba un apoyo casi enfermizo. Ahora se arrepenta Ramoncito
de haber recomendado a Meja que integrara a Pepe Goico a su
equipo. Frank Cabral lo haban protegido y lo tena como asistente
en sus labores tcnico-profesionales. Sin embargo, queriendo tener
una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente,
ambos le recomendaron a Hiplito que lo integrara en su avanzada
de seguridad, en la campaa electoral del ao 2000, endilgndole
grandes elogios sobre su lealtad y buenas condiciones para los temas
militares y de inteligencia. Al hacerlo, ignoraron para su desgracia
posterior la mxima popular que dice si quieres conocer a Mundito,
dale un carguito... Pepe Goico se haba tomado muy en serio sus
labores al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos
lealtades, ni remotamente favorecera a sus antiguos protectores. El
Poder es el poder, habra pensado Pepe y en eso no se equivocaba,
porque los hechos que iban a suceder despus de la reunin de esta
tarde, le daran la razn sobre la certeza que tuvo al escoger su
compromiso de fidelidad.
La Lexus negra evadi los parqueos delanteros de la residencia y gir
30 grados hacia la izquierda, dirigindose hacia una enramada que
se encuentra en la parte trasera de la vivienda, en el ala Este, muy

81
cerca del mar. Ah se encontraba el presidente jugando domin
cuando Ramn Bez Figueroa y Frank Cabral, se desmontaron y se
dirigieron a los presentes.
Buenas tardes a todos hizo Ramn un saludo general con la
mano alzada y avanz hacia la mesa en la que estaba Hiplito
jugando una partida, con el mayor general Daz Morfa de frente.
Cmo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine
esta vaina. Le estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo
le dijo el Presidente, casi sin mirarlo, concentrado en la zeta que
formaba el grupo de fichas en la mesa.
No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero el
banquero sonrea hacia afuera, para agradar al amigo, pero con
la aprensin de lo que pudiera pasar a partir de este
conversatorio.
Ciertamente Meja no dur mucho jugando. A los pocos minutos se
par de la silla, dej que otro ocupara su lugar y se llev a los
visitantes hacia la sala principal de la casa. Ah empezaron la
conversacin.
Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para
nosotros, porque no quiero que usted piense que hay algn reparo

82
con su persona, pero debemos tomar algunas medidas para las
cuales necesitamos contar con su aprobacin...
De qu vaina t me hablas? le interrumpi Hiplito.
He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada
norteamericana. Ellos estn muy preocupados por el uso que se le
est dando a la tarjeta de crdito que le hemos entregado para
cubrir sus gastos personales y de los viajes al extranjero. Ellos
alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que
incluso se ha hecho la compra de un avin, el cual realiz unos
viajes inusuales a Miami, que ellos estn investigando Ramoncito
intent resumirle el tema, porque el Presidente era muy
impaciente, pero necesitaba darle la mayor cantidad de datos
antes de que ste explotara.
Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. Qu es lo que
est pasando en realidad? porque yo no tengo nada que ver con
aviones ni ningunas de esas vainas protest Hiplito.
Hay consumos grandsimos con su tarjeta seor Presidente, y al
banco no le importa lo que usted necesite para sus gastos, pero
resulta que se estn comprando cosas asombrosas a su nombre.
Por ejemplo, un avin, yate, apartamentos, joyas preciosas,
vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos que yo s que no

83
tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de
cualquier escndalo.
A m que no me metan en sus atolladeros reclam Hiplito.
De eso se trata, seor Presidente, de evitar que usted sea
salpicado por un escndalo. Tienen todos los datos de empresas
de vigilancia y seguridad y tiendas de calzados en Miami, en las
cuales se pasan vouchers con consumos supuestos y es para
cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos estn
investigando y amenazando por la violacin de la Ley de Lavado,
y eso me preocupa.
A m no. Ellos no tienen por qu amenazarme. Yo soy un hombre
muy transparente y no quiero ningn problema con esa tarjeta
Hiplito Meja no alcanzaba a ver la magnitud del escndalo que
podra ocurrir.
El solo hecho de que un J efe de Estado acepte, sin tener que pagar,
una tarjeta de crdito sin lmites de un banco privado, representa
una falta de tica que hara renunciar al presidente de cualquier pas
del mundo. Si un escndalo como ese explotara en la prensa, las
repercusiones en la figura de Hiplito seran destructivas. Aunque el
mandatario haba dicho en ms de cincuenta oportunidades que
no aceptara la reeleccin presidencial, todas sus tropas estaban

84
proclamndolo como candidato para el 2004 y l no haca nada
para detenerlos. La implicacin en un acto de corrupcin de esta
naturaleza podra hacerle mucho dao a la imagen del gobierno.
Seor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo
mal uso de estas tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que
esas compras las ha realizado l, o se han hecho con su anuencia.
Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal as. El
ni es loco ni se come su mierda el presidente luca incmodo con
la situacin.
Sin embargo a Bez Figueroa le haba molestado saber que el J efe
de Estado ya haba sido advertido por el embajador de Estados
Unidos, Hans Hertell y ni siquiera lo haba llamado para
comunicrselo. En un caso como ste, debieron estar en contacto
para actuar como un equipo.
Hiplito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico
a la justicia, para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el
banco estn involucrados en el uso deshonesto de esa facilidad
le expres Ramoncito.
Coo, si t sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho dao
poltico, pero haz lo que t quieras, t eres que sabes... el
presidente empez a perder los estribos.

85
Pero Hiplito, el banco no se puede quedar con los brazos
cruzados. La embajada va a creer que somos responsables y nos
pueden procesar por lavado. Adems de la estocada mortal que
sera para un banco una condena de esa naturaleza, nos
cancelaran la visa norteamericana y nos procesaran por delitos
federales Bez Figueroa quera razonar con el mandatario.
General, llmeme a Soto J imnez, para que le busquemos una
salida a este maldito problema Daz Morfa empez a marcar el
telfono del jefe de las Fuerzas Armadas... luego de varios intentos,
lo localiz entrando a la comunidad de Constanza. El presidente
le dio instrucciones para que se reunieran al otro da en su casa de
La J ulia. Todos se pusieron de acuerdo.
Bueno, es necesario que t le hagas una carta denuncia a Soto,
para que investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa
maana domingo a las 4:00 de la tarde Meja daba por
concluido el conversatorio.
A la reunin de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo.
Hiplito era enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a
quienes llegaban tarde, sobre todo si eran empleados suyos. El
ltimo en llegar fue precisamente Bez Figueroa, que no era militar ni
nada parecido. Su vehculo dobl en la avenida Abraham Lincoln

86
hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad Autnoma
de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro
hacia la izquierda y de inmediato entr en el parqueo reservado
para las viviendas que componan el exclusivo residencial donde
viva el Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja Domnguez, en
el sector La J ulia de la capital. El Rolex de Ramoncito marcaba
exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al
desmontarse de su vehculo y acercarse a la puerta de entrada de la
casa de dos niveles, el banquero llevaba el corazn en las manos.
Iba acompaado de su amigo J uancho Lpez. En su encuentro el
da anterior, percibi mucho disgusto en la actitud del Presidente. Era
como si le incomodara que se le tratara el tema. Pareca
inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado
y que le tocaba muy de cerca. Sera que en realidad el enviado
norteamericano tena razn y el Presidente no estaba siendo
engaado, sino que se haca de la vista gorda? No poda creer que
Hiplito autorizara este tipo de vagabunderas. Pero su actitud de la
vspera le haba dejado lleno de dudas.
En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto
J imnez, se mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo
aconteca con el rostro de machete del J efe del Estado Mayor de

87
Ejrcito Nacional, mayor general Carlos Daz Morfa. El Presidente se
encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado de la
llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la
reunin. Las facciones de Meja tampoco eran las mismas de
siempre. Si se haca un concurso de adustez habra que recurrir al
foto-finish para determinar quien podra ser el ganador.
Qu hay Ramoncito? fueron las nicas palabras del presidente
al estrecharle la mano. Por lo visto ya haba saludado a los dems.
La actitud seca y distante le presagiaba una tempestad.
Ramoncito conoca a Hiplito Meja desde jovencito. Cuando su
padre, don Ramn Bez Romano fue ministro de Industria y
Comercio, en el gobierno de don Antonio Guzmn Fernndez de
1978, ya haca varios aos que conoca a Hiplito, cuando se
desempeaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo
gobierno. Don Ramn Bez Romano era un hombre muy cercano al
lder del Partido Revolucionario Dominicano (PRD) doctor J os
Francisco Pea Gmez y se podra decir que Hiplito haba entrado
a esa organizacin poltica contando con la proteccin y un cario
muy especial de Pea Gmez. Eso uni mucho al seor Bez Romano
con el actual presidente de la Repblica. Haca 24 aos de esa
historia. Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y

88
tantos aos. Desde que Meja asumi la candidatura de su partido,
el Baninter le haba dado un apoyo entusiasta y sincero. Los vnculos
eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en realidad se las haba
jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de
acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podra decir
que Baninter apost para que fuera modificada la Constitucin y se
aprobara la reeleccin en dos perodos consecutivos. Sin ser parte de
su agenda, Bez Figueroa haba invertido mucho dinero en esa
empresa poltica e Hiplito lo saba muy bien. En las pasadas
elecciones congresuales y municipales, el banco haba funcionado
prcticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial
Hiplito (PPH) aunque en muchas comunidades las preferencias
personales de Ramoncito estaban con candidatos de la oposicin.
Las pruebas de este apoyo las grafic el senador Yayo Matas de
Mao, cuando revel en una entrevista televisiva, que le faltaban seis
millones para terminar la campaa y se los pidi a Hiplito Meja,
quien a su vez mand donde Ramoncito. ste termin donndole
tres millones. Pero ahora necesitaba con urgencia el apoyo del
presidente y reciba la distancia y la hostilidad como respuesta y el
posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y
en cierta forma, la imagen misma del Presidente.

89
Se acomodaron todos, menos J uancho Lpez, en la pequea salita
que est en la esquina del comedor de la casa.
Soto, te explic Ramoncito el embrollo se de la tarjeta de
Pepe? pregunt sin muchos rodeos el Presidente.
Si seor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice
Ramoncito que esa tarjeta la ha dado como un gesto de cortesa
para cubrir sus gastos de viajes al extranjero y otros compromisos
locales. Eso es muy delicado, seor Presidente, porque si esa
informacin sale a los medios, le har mucho dao a su figura
aconsej el J efe de las Fuerzas Armadas.
A mi coo, que no me echen ese muerto, que yo no voy a cargar
con vagabunderas de nadie no haba que ser adivino para
reconocer el grado de enojo que mostraba Meja en la reunin.
Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que
estamos hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha
comprado casas, apartamentos, yates, e incluso el avin que
usted usa con la Avanzada Militar fue adquirido con su tarjeta de
crdito sin usted tener conocimiento de esos hechos. Eso es muy
delicado Presidente Soto J imnez pareca realmente
preocupado al hablar.

90
Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un
presidente se compre un avin no es una cosa del otro mundo
intervino el J efe del Ejrcito, mayor general Daz Morfa.
No sera una cosa del otro mundo si en realidad la compra la
hubiese hecho el Presidente y el avin estuviera al servicio del
Estado interrumpi Ramn Bez Figueroa.
Hasta para el Presidente es delicado que hubiese comprado un
avin, un yate y un helicptero con una tarjeta de cortesa de un
banco. Nadie podra ver bien esos gastos excesivos, sobre todo,
porque viola la tica en el ejercicio del Poder y el Presidente se ha
cuidado mucho de mantener su nombre limpio explicaba el J efe
de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al
mandatario sobre los riesgos de estos hechos.
Soto, yo entiendo que t lo tomas con muchos pruritos. No creo
que la cosa sea tan grave como se quiere plantear. Ms bien yo
lo que pienso es que Ramoncito quiere alguna ayuda del
Presidente, por los problemas que tiene el banco y est usando
este hecho para lograr arrinconarlo Daz Morfa iba tirando al
cuello del banquero y quera desautorizar a su jefe inmediato, el
teniente general Soto J imnez.

91
A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un
banco determinado. Aqu de lo que se trata es de unos actos
criminales vergonzosos, por los cuales se nos est llamando la
atencin desde Estados Unidos sobre algunas actividades
extraas en naves que se suponen que son del J efe del Estado y
eso debe preocuparnos replic Soto J imnez.
Bueno, los yanquis a m que no me vengan con vainas y que
averigen bien sus asuntos, porque no me van a meter miedo
con su maldita visa Hiplito Meja segua enfurecido. Estaba muy
sorprendido con los documentos que le estaban mostrando.
Seor Presidente, el culpable de que todo esto pase es
precisamente el general Daz Morfa que ha revestido al seor
Pepe Goico de un poder extraordinario y ste se cree por encima
de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han dado, no
respeta la jerarqua en las Fuerzas Armadas Soto J imnez se
estaba jugando todas las cartas. Saba que el Presidente estaba
muy molesto. No entenda por qu, y este no era el mejor
momento para encresparlo y ponerlo contra la espada y la
pared; pero no poda seguir tolerando tanta irresponsabilidad.
El coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del
Presidente... Por lo menos es absolutamente leal casi vocifer

92
Daz Morfa, con una ligera insinuacin en contra de su superior
jerrquico.
Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos
falderos de uno hoy, maana son los primeros que andan
lamindole los zapatos al jefe de turno el lance entre los dos
altos oficiales, frente al Presidente de la Repblica, era tenso.
Presidente, como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar
que el general del Ejrcito Molina Rodrguez investigue la
denuncia y dentro de unos das nos d un informe.
Excseme general pero eso es una vagabundera suya. El general
Molina Rodrguez es un cachanchn de usted y de Pepe y no va
a investigar nada. Este es un caso que ha sido puesto a cargo de
las Fuerzas Armadas por instrucciones del seor Presidente y no es
correcto que la investigacin est en manos de la institucin a la
que pertenece el coronel Goico, eso se prestara a malas
interpretaciones.
Soto, deja que Daz Morfa investigue esa vaina y que me den un
informe lo antes posible pidi el Presidente.
Seor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto. El
general Daz Morfa no va a ser imparcial porque Pepe es un
hombre de su confianza. Lo va a proteger y eso le har mucho

93
dao a usted. El general Daz Morfa no es ajeno al problema, l es
parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los
americanos estn muy pendientes de esta violacin y ya lo han
hecho saber. No podemos cometer una chapucera de
investigacin, porque la sociedad se dar cuenta y tendremos
una situacin muy enojosa para usted seor presidente Soto
J imnez intentaba hacer entrar en razn a Hiplito Meja, que
notablemente estaba a favor del J efe del Ejrcito.
Seor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un
aprecio de hermano y usted es parte de nuestra familia. El inters
nuestro es que este tema se aclare correctamente y con
transparencia, pero en realidad estamos cuidando su figura y su
imagen. Usted sabe bien cmo nos la hemos jugado por usted y
ahora no puede ordenar una investigacin que no sea creble.
T sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina as.
Haz las paces con Pepe, pnganse de acuerdo y olvdate de eso,
que te vas a joder. Ya la gente est sacando una buena
cantidad de dinero de tu banco y esos escndalos te hacen ms
dao el presidente se expresaba an con mucho enojo, pero
intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara

94
del caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La
amenaza no pudo ser ms clara.
Seor Presidente cmo se le ocurre que dejemos eso as? Pero
es a usted que todo esto le hace ms dao. Esto hay que
investigarlo hasta las ltimas consecuencias, para bien del banco,
de su imagen y para bien del pas.
Lo que t no puedes venirme a chantajear con esa vaina de
Pepe porque te estn sacando el dinero del banco. Resuelve tus
problemas Hiplito segua empecinado en aplicar el borrn y
cuenta nueva.
Ramoncito record con dolor las palabras del enviado de la
embajada Usted est seguro que estn traicionando al
presidente?... ahora las cosas parecan mas claras. Hiplito sigui con
su encolerizado discurso:
Mira Ramoncito si t abres esta investigacin y sale a la luz
pblica, yo voy a perder ms de veinte puntos de popularidad,
pero t vas a perder el banco, oye bien que te lo digo.
Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los
norteamericanos han insinuado que estn investigando unos
viajes extraos que se han realizado en el avin que es
presentado como de la Avanzada Militar del Presidente. Si

95
explota algn escndalo de lavado o de drogas en Estados
Unidos, podramos quedar todos embarrados, si no hemos hecho
una investigacin seria. Por el contrario, si hemos actuado con
responsabilidad y sancionamos a los culpables, todos estaremos
cumpliendo con nuestro deber y no seremos sealados
Ramoncito Bez trataba de defender con ahnco su posicin, que
para su suerte, era tambin la que sustentaba institucionalmente
el Secretario de las Fuerzas Armadas, Soto J imnez.
El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que
previamente haba preparado, donde hacia la denuncia al jefe de
las Fuerzas Armadas y la entreg al presidente para saber su opinin.
Hiplito luego de leerla le hizo dos o tres sugerencias de cambio y la
entreg de nuevo al banquero.
Bueno Soto, forma una comisin mixta que investigue la denuncia
y que me rinda un informe detallado de todos los disparates que
se hayan hecho el argumento de las indagatorias de Estados
Unidos abland al presidente. Si ciertamente se estn
cometiendo algunas barrabasadas, y ellos se quedaban de
brazos cruzados, apareceran como cmplices de los delitos.
Pero, si por el contrario, hacan una investigacin seria, la podan
enviar a la embajada, incluso, para que percibieran la actitud de

96
transparencia que el gobierno tena ante ellos. Daz Morfa
refunfu. El J efe del Ejrcito era un gallito de pelea en cualquier
escenario, pero cuando estaba frente al Presidente ni se senta.
Tengo que demostrar con firmeza que no permitir ese tipo de
acciones. Es increble la desgracia patolgica que hay en la
mente del ser humano de quererse enriquecer al vapor... se
lament el presidente. Luego, dirigindose a Ramoncito:
Preprale un expediente completo a Soto para que la comisin
que l forme estudie el caso y haga las investigaciones
correspondientes.
No hay problemas, seor Presidente, esta misma noche lo preparo
y maana le entrego el expediente. Gracias una vez ms por su
comprensin.
Cudate que te estn por echar una vaina a ti y a tu banco fue
la respuesta del J efe de Estado. Soto J imnez y el banquero se
pusieron de acuerdo. Ramoncito se comprometi a hacer todo el
trabajo esa misma noche y lo enviara en las primeras horas de la
maana a su despacho.

De un tiempo a esta parte en la Secretara de Estado de las Fuerzas
Armadas corran los rumores sobre el dscolo comportamiento del

97
J efe de Seguridad del Presidente de la Repblica, el coronel del
Ejrcito Nacional Pedro J ulio de J ess Goico Guerrero, a quien todos
conocan por su apodo de Pepe Goico. Sus compras estrambticas,
sus viajes en jets privados a Miami, Cuba, Venezuela y Panam o en
helicptero por todo el pas, levantaban mucho revuelo. En realidad
ya en el J -2, la inteligencia militar, se estaban vigilando algunas
actividades del coronel Goico, pero con mucha discrecin y
cuidado. Despus de todo era un hombre de mucho poder y Meja
sabra por qu lo tena a su lado, an despus de todos los hechos
que se le imputaban.
Pedro J ulio Goico Guerrero estuvo preso en la crcel de Najayo
durante seis meses por los hechos relacionados a un fraude en la
Lotera Nacional. Haba sido acusado junto a Tet Antn Battle y
Mario Nez de dolo por RD$ 90 millones de pesos, moviendo los
bolos marcados, mediante un sistema de control remoto accionado
a distancia, en la gestin de Federico Antn Abud. Ramn Bez
Figueroa fue de los pocos amigos que visitaron a Pepe en el presidio.
Y ah dispuso que se le entregara una tarjeta de crdito ORO VIP de
RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe, para que nunca les
faltara de nada.


98
El teniente general J os Miguel Soto J imnez levant ligeramente la
mirada ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la
puerta de entrada. Sin aviso previo, slo una persona poda estar
entrando a su despacho: su hermano, que funcionaba como su
asistente personal en la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas.
Dime le dijo en confianza
Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De
hecho la enviaron al Consultor J urdico, general Cruz Durn, con
la indicacin de que es de mucha urgencia el coronel Soto
J imnez tena muy claro el tratamiento delicado que deba al
J efe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los mismos
padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir
respecto, independientemente de las relaciones personales o
filiales de los soldados.
De qu se trata? es de Palacio? pregunt el Secretario de
Estado de las Fuerzas Armadas.
No, seor. Ha llamado el seor Ramn Bez Figueroa para
encomendarme que se la entregue personalmente, sin pasar por
los procedimientos tradicionales de correspondencia. Hizo nfasis
en mantenerla lo ms confidencial posible, seor.


99

El alto oficial extendi el brazo, levantando en exceso la ceja
izquierda al momento de hacerse con la carta y empezar a abrirla
con curiosidad. Vio de inmediato que era la comunicacin
institucional del Banco Intercontinental Baninter con la firma de su
presidente Ramn Bez Figueroa. El sobre contena el expediente
prometido. Se entreg a la lectura, sin percibir siquiera que su
hermano haba abandonado el despacho con tanto sigilo como con
el que haba entrado.
Santo Domingo, D. N.
20 de septiembre de 2002

Teniente General
J os Miguel Soto J imnez, E. N. (DEM)
Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas
Su Despacho.-

Distinguido Seor Secretario:
Con el previo conocimiento de su excelencia el
Presidente de la Repblica, Ingeniero Agrnomo Don
Hiplito Meja Domnguez, tenemos a bien dirigirnos a
usted, con la finalidad de que las agencias de
inteligencia de la institucin que usted dignamente
dirige, nos presten la debida colaboracin en la

100
investigacin de la ocurrencia de una serie de
irregularidades en perjuicio de nuestra entidad
bancaria, que posiblemente involucre empleados
nuestros, as como algunos miembros de nuestras
Fuerzas Armadas.

Anexo a esta comunicacin nos permitimos remitirle un
legajo, a manera de expediente, contentivo de las
transacciones hechas con la tarjeta de crdito No.
5544-8702-8002-8737 y expedida a favor del Sr. PEDRO
GOICO GUERRERO, Y PEDRO J ULIO GOICO.
En dichas transacciones, como se puede ver en el
legajo anexo, aparecen operaciones realizadas desde
el mes de mayo del ao 2002 hasta la fecha y hacemos
de su conocimiento que un equipo de investigacin de
nuestro banco est haciendo las indagaciones de lugar
para determinar la regularidad de las mismas. En el
mismo tenor solicitamos que estas indagatorias se
hagan con la mayor discrecin posible para no lastimar
la delicadeza propia de este sector, estando en la

101
disposicin de acceder a los requerimientos que
faciliten el buen desarrollo de las mismas.
Con la misma disposicin agradeceramos que las
investigaciones que llevarn a cabo, incluyan al SR.
ALBERTO SEBASTIAN TORRES PEZZOTTI, Gerente de
Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones y quien a
su vez es miembro activo de la Marina de Guerra,
donde ostenta el rango de mayor.
Sin otro particular, le saluda muy atentamente,
Ramn Bez Figueroa
Presidente

Coo... las vainas en las que mete este hombre al Presidente
coment en voz alta el jefe militar, aunque sin ningn interlocutor.
Estaba sumamente impresionado con los vouchers de consumo
de las tarjetas y los montos envueltos. Toc el dispositivo a control
remoto que alertaba a su asistente para que entrara al despacho.
A sus rdenes, seor se present de inmediato el coronel Soto
J imnez
Llmame al Presidente y localzate al coronel Pepe Goico donde
quiera que est, para que se presente en mi despacho

102
inmediatamente regrese de viaje el J efe de las Fuerzas Armadas
daba rdenes notablemente contrariado, para luego continuar .
Llmame adems al general Cruz Durn, Consultor J urdico, y al
contraalmirante Lisandro J orge, nuestro Inspector General. Quiero
verlos a todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al J efe de la
Polica, necesito hablar con l urgente.
El Soto J imnez coronel tom notas con esmero de las rdenes del
Secretario de las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la
Comisin de Investigacin de alto nivel. En la Polica Nacional pedira
a dos generales con experiencia en la investigacin y relacionados
con crmenes y delitos financieros y de falsificaciones.
Algo ms seor? pregunt el asistente, para retirarse tras la
negativa de su hermano.
La correspondencia la esperaba desde el da anterior. Luego del
fuerte altercado que sostuvo delante del presidente con el J efe del
Ejrcito Nacional, mayor general Carlos Daz Morfa, tena la
sensacin de que las cosas podran complicarse. Llamara a la
Primera Persona para comunicarle que dara inicio a la investigacin
sobre la denuncia que acababa de recibir y quera que el
mandatario no slo diera seguimiento a la misma, si no tambin que
le apoyara en la bsqueda de soluciones que no afectaran al

103
gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy
probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico
reaccionaran complotando contra l cuando se dieran cuenta que
tena la intencin de dejarlo preso desde que regresara de su viaje a
J apn, para lo cual recab la autorizacin del presidente Meja, en
su condicin, adems, de Comandante en J efe de las Fuerzas
Armadas. No poda detener al encargado de la Avanzada Militar del
mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que ste avalara
tal accin.
Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hiplito
Meja podra estar metido en un lo de grandes proporciones, incluso
a nivel internacional. Soto J imnez cavilaba para sus adentros, con
gran preocupacin. De una cosa deba estar el presidente seguro: l
no apaara ni escondera este tipo de inconductas. Para l las
cosas eran mucho ms complicadas de lo que parecan. Daz Morfa
y Pepe Goico eran los militares de ms confianza del presidente
dentro de las Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro
horas del da y la capacidad de servilismo de ambos era insuperable.
Para los soldados de profesin, con alto nivel intelectual, no les
resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del
mandatario sin poner reparos. A Soto J imnez su discernimiento y

104
convicciones le hacan diferir del presidente con bastante
frecuencia, pero no tena alternativa. Lo otro sera hacer como los
dos oficiales: decirle muy bien a todo lo que diga o haga el
presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el
pas. Su empeo reeleccionista era uno de esos desaciertos que
haban tenido que soportar.
En esa posicin de diferenciacin, de vez en cuando haba tenido
algunos choques fuertes con Hiplito Meja. Esto haba sido
aprovechado por sus enemigos y ahora que se acercaba el fin de
ao, el mayor general Carlos Daz Morfa y el coronel Pepe Goico
andaban en una clara campaa de conspiracin para hacer que el
presidente lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas
haban sobrepasado ms de dos aos en el cargo y el hecho de
que el presidente lo confirmara haca apenas un mes, el 16 de
agosto, les haba puesto los pelos de punta a esos generales que
buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su
posicin. No caba duda de que esta era una papa muy caliente
para tomarla con las manos vacas. Tendra que hilar muy fino,
porque como le dijo al presidente delante del mismo J efe del
Ejrcito, el general Daz Morfa no era ajeno al escndalo de la tarjeta
de crdito.

105
Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Daz Morfa y Pepe
Goico movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras
bastidores que el da de la Restauracin Daz Morfa sera nombrado
Secretario de las Fuerzas Armadas en sustitucin de Soto. Pero al
llegar la fecha se quedaron con el moo hecho y la fiesta armada.
Para conformarlo y aquietar su ambicin, el presidente lo ascendi a
J efe de Estado Mayor del Ejrcito, su rama militar, con el rango de
mayor general. Parece ser que como parte del consuelo, Hiplito le
haba anunciado al general del ejrcito que dara slo unos meses
ms a Soto J imnez en el cargo y que muy pronto lo designara en la
jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama qued develada de la
manera ms sencilla. Los aspavientos de los que se crean ya
nombrados, los llev a actuar con ligereza y empezaron a promover
el 29 de noviembre, Da del Ejrcito Nacional, como la fecha cumbre
que el presidente les haba anunciado para tomar la decisin.
Una maana el general Soto J imnez recibi una llamada telefnica
de Ramn Bez Figueroa.
Hola Ramoncito, cmo te va? pregunt el jefe.
Muy bien, Soto, Y t como te sientes?.
Aqu, con mucho trabajo. En qu te puedo ayudar? pregunt
el militar.

106
Quiero verte unos minutos Puedo pasar por tu oficina?
Claro hombre, pasa por aqu para tomarnos un cafecito juntos.
As compartimos un rato.
Ok. Estar ah en poco tiempo, estoy muy cerca se despidi
Ramn Bez.
Cuando Ramoncito lleg a la sede de la Secretara ya el alto militar
haba dado instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su
despacho y as se hizo. Su saludo fue lo que dej al jefe delas Fuerzas
Armadas boquiabierto:
Hola, qu dice el seor Canciller de la Repblica? Ramoncito
extendi la mano para estrechar la que le ofreca el militar.
Coo, de qu t me hablas? pregunt Soto . Qu vaina es
esa?
Vas a ser nombrado muy pronto Secretario de Estado de
Relaciones Exteriores. Para este puesto viene el general Daz
Morfa y Pepn va a quedar a cargo de Cuerpo de Ayudantes
Militares del Presidente Ramoncito le deca Pepn al coronel
Goico Guerrero desde sus aos de infancia.
Eso no es verdad, Ramoncito. Este puesto es el mximo al que
puede aspirar un militar y yo he llegado, pero de aqu me voy
para mi casa. No acepto ni otro puesto militar ni voy a la vida civil

107
para ocupar puestos en este gobierno. Slo estar con el
presidente Meja mientras duren mis funciones como Secretario,
luego de aqu me voy a mi casa, a la vida civil Soto J imnez
pareca muy convencido de su decisin.
No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente. Adems,
El Ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto de muchsima
importancia y de una gran proyeccin internacional.
No me interesa, yo no soy diplomtico. Eso me acuerda a un
gancho que le tiraron a mi abuelo, en la poca de Trujillo, para
sacarlo de la Secretara de Educacin, cuando un competidor
que quera el cargo le sugiri a Trujillo que mi abuelo era la
persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo. Quin te
dijo ese disparate?
Pepn me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometi a
Daz Morfa la Secretara de las Fuerzas Armadas y que l va para
el Cuerpo de Ayudantes Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla
Ozuna para el Ejrcito. Ellos estn formando su equipo.
El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que
quiera, pero yo no soy diplomtico y no voy a ocupar otro cargo.
Si no le sirvo en este, me voy a mi casa muy tranquilo. De hecho,

108
tengo muchos proyectos para desarrollar y no me caen mal unas
vacaciones para dedicarme a mis planes.
El banquero se despidi un poco desconcertado. Pensaba que dara
una buena noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores
es un puesto apetecible para cualquier ciudadano, civil o militar,
pero Soto J imnez haba sido muy claro al sealar que no le
interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se pusiera
en alerta y empezara a mover sus fichas tambin.
Por eso resultaba tan neurlgico afrontar este tema que involucraba
a dos ntimos del J efe de Estado. Por ms evidencias que pudiera
reunir, por ms pruebas que se presentaran, siempre habra que tener
en cuenta que se estaba llevando al banquillo de los acusados a los
dos hombres ms cercanos del presidente, el hombre que firma los
decretos para remover desde el ms mnimo funcionario de la
administracin pblica, hasta al mismo Secretario de Estado de las
Fuerzas Armadas.
Como haba sido planificado, el coronel Pedro J ulio Goico Guerrero
fue hecho preso desde que regres de su viaje al extranjero.
Tambin, una semana antes haba sido detenido para investigacin
el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastin Torres Pezzotti.
Ambos fueron puestos a disposicin de la J unta Militar Mixta que

109
haba sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se
llam siempre La tarjeta del Presidente y que el pueblo y los medios
de comunicacin le daran el satrico nombre de Pepe Card. El
contralmirante Hctor Antonio Lizardo J orge, en su calidad de
Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabez la experticia,
acompaado del Consultor J urdico de esa institucin, el general de
brigada abogado Rafael A. Cruz Durn y los generales de la Polica
Nacional Crescencio J quez Hernndez, J efe del Departamento de
Investigaciones Criminales, Falsificacin y Crmenes Monetarios y el
general de brigada licenciado Mariano Mad Ramrez, Presidente de
la Corte de Apelacin del Tribunal Policial.
Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de
presin. Pepe Goico se senta an protegido por el Presidente de la
Repblica, quien en varios mensajes le haba hecho saber que todo
saldra bien. Por si haba alguna duda, el coronel Pedro J ulio Goico
Guerrero se haba asegurado de que as fuera. Unos das despus de
haber cado preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron
a pensar a mucha gente:
Si yo caigo, no caer slo. Conmigo se va medio pas. Si yo hablo
lo que s, hay mucha gente que tendr que dar explicaciones.

110
En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia
al embajador norteamericano en el pas Hans Hertell. De acuerdo a
las declaraciones del Presidente Meja, el diplomtico
estadounidense fue el primero que le dio la informacin de la tarjeta
de crdito que estaba usando Goico Guerrero y el tema de los viajes
en el avin presidencial a Miami y otros puntos.
Pepe Goico y Hans Hertell tuvieron un fuerte enfrentamiento en
Baltimore, Estados Unidos, en una oportunidad en la que el
presidente fue a lanzar la primera bola por el equipo de los Orioles,
en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores dominicanos. Al
parecer Pepe reclam la injerencia del diplomtico en los asuntos de
la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las
afrentas verbales que ambos se dijeron en el Hotel Sheraton de
Baltimore escenificando una discusin muy subida de tono. Luego de
ese incidente las cosas fueron de mal en peor para el guardia.
Uno de los eventos que ms indign a Hans Hertell, en su calidad de
representante de la diplomacia norteamericana en el pas fue ver a
Pepe Goico, luego de haber sido separado de su puesto de jefe de
la Avanzada Militar del Presidente y estando en un proceso de
investigacin y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos
delictivos que se le atribuan, dirigiendo el operativo de seguridad

111
para recibir a la pareja de los Clinton en Casa de Campo, en
ocasin de un torneo benfico de golf, al que asistieron los esposos.
Pepe Goico, incluso, traslad gran parte de los equipos de
inteligencia que haba comprado en Israel y que tenan escneres
muy sofisticados para la intervencin telefnica y escuchar las
conversaciones. Hertell no poda entender cmo el presidente le
asignaba una tarea tan delicada a un hombre que todava estaba
sub idice y que no se saba cual sera la sentencia final.
De hecho, en los medios polticos y militares se comentaba que
Estados Unidos encaminaba la cancelacin de la visa de entrada al
territorio norteamericano del militar, porque tenan informaciones
muy precisas que supuestamente inculpaban al coronel Pedro J ulio
Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologas militares
secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso haba preocupado mucho a
los gringos y haban decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico
y la famosa tarjeta Pepe Card, como le haba llamado el pueblo
llano.
La investigacin de la comisin tena la intensin de ser muy
completa. Se contaba con un equipo de profesionales de altos
vuelos. El contralmirante Lizardo J orge era el Inspector General de las
Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor J urdico de la institucin,

112
general Cruz Durn, tena una carrera muy experimentada y vastos
conocimientos de las leyes y los reglamentos militares. Por su parte el
general Crescencio J quez se haba destacado como el mejor
investigador criminal de la Repblica Dominicana, con altsima
experiencia en falsificaciones y delitos monetarios. El general Mariano
Mad Ramrez haba hecho una larga carrera en la judicatura
policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de
la Corte de Apelacin del Tribunal Policial, con muchos aos de
ejercicio. En su hoja de servicio constaba el hecho de que resida en
la misma casa que construy en Guaricano, siendo cabo de la
polica haca 34 aos, como una gran muestra de honestidad.
Este equipo tena la enorme responsabilidad de juzgar a hombres
muy cercanos al presidente, pero que al decir de sus acusadores, y
de acuerdo a una serie de evidencias, haban cometidos hechos
reidos con la ley y en alguna medida haban echado lodo sobre la
figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con el uso
exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era
exclusivamente para l y sus gastos.
La investigacin era muy profunda. El banco haba depositado unos
legajos de papeles conteniendo los vouchers y los documentos
donde se demostraba que haban tenido que devolver RD$16

113
millones de compras fraudulentas. Otros RD$24 millones haban sido
pagados, con recelos. Los documentos eran reveladores. Haba
compras de todas las formas y tamaos.
Un presidente gasta tanto dinero? se pregunt ingenuamente
uno de los comisionados.
El grupo se organiz. Haba que determinar las caractersticas del
timo. Cules operaciones son fraudulentas? Quines estaban
cometiendo los delitos? Eran dos preguntas bsicas para empezar la
investigacin.
Hay que hacer una seleccin de aquellas operaciones que a
todas luces parezcan falsas y empezamos la investigacin de
esas transacciones dijo Crescencio J quez, que con mucho era
el investigador de mayor experiencia de entre ellos.
Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas ms
llamativas e increbles. No es verdad que el presidente va a
comprar una casa o un apartamento con esa tarjeta, ni va a
comprar un yate, ni equipos de espionaje, ni joyas, en fin, vamos
a segmentar las operaciones que debemos investigar desde el
principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes
estableci el contralmirante Lizardo J orge.

114
Eso es correcto. Pero adems, hay casos que son sui gneris,
como por ejemplo, la vez que el presidente estaba en Espaa, en
una librera, y cuando pas la tarjeta, en Miami haba una
persona sacando US$5 mil dlares con otro plstico dijo el
general Mad Ramrez.
Claro, porque alguien tena un clon y es importante saber quin
es y de quin depende.
La comisin opt por seleccionar veinte o treinta transacciones
que a todas luces parecan ilegales y pidieron todos los
documentos sobre las mismas: quin firm, qu compraron,
dnde, quin autoriz, qu se hizo con lo que se compr. Todas
las informaciones. Era un buen proceso de investigacin. En el
caso del dinero que haban sacado en efectivo en grandes
cantidades, se pidi a los bancos propietarios de los cajeros
automticos que enviaran las imgenes del da y la hora de la
transaccin especfica que se peda, para ver quin o quines
estaban frente a ese cajero a la hora de ese retiro.
Este caso es especial. Esa persona en Miami sac entre US$2 y US$4
mil dlares cada quince minutos o media hora, hasta llegar al
lmite de la tarjeta, que son US$30 mil dlares en un da. Era una

115
ambicin desbordante, porque deban saber que alguien
investigara esas operaciones dijo el general Cruz Durn.
Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba
nada y todos los meses se pagaba la cuenta sin que se
vigilaran los gastos incurridos explic Crescencio.
S, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del
procedimiento de pago y saba que eso no se investigaba y que
se pagaba sin muchas revisiones era un dato muy importante
que acaba de aportar Lizardo J orge. Esto implicaba que los que
estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la
gente del banco, que eran quienes en definitiva saban qu se
haca con esos estados de cuenta.
Baninter puso todo su empeo y llegaron los vouchers con los
consumos y las autorizaciones. Pero adems, en las operaciones con
efectivo, que se llevaron a cabo en los cajeros automticos, se
localizaron los vdeos de las personas que hacan los retiros. En el
caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de equipos
militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se
hacan operaciones de altas cantidades de dlares en compra de
equipos que nunca eran entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas
ocasiones en la tienda Perfet Fit Shoes. Cuando se profundizaron las

116
investigaciones, se constat que las personas elaboraban una
factura de productos que no adquiran, pasaban la tarjeta de
crdito en el veryphone por el monto de la factura y luego la
empresa haca un cheque devolvindole los dlares. Muchas veces
este cheque era hecho a nombre del sargento Pedro Daz u otro
testaferro y cambiado en efectivo, estafando al banco por ese
monto. El dueo de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender
nada. Slo por pasar una tarjeta por su veryphone.
La mujer que apareca en algunos vdeos de los bancos de Miami
haciendo los retiros, era la esposa del capitn Alberto Sebastin
Torres Pezzotti, con la tarjeta a nombre de la esposa de Pepe Goico.
Cuando se investig por qu la esposa de Torres Pezzotti usaba la
tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el mayor de
la Marina de Guerra, que tambin era el Gerente de Suministros,
Activo Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, haba falsificado la
firma de Pepe Goico para solicitar al Banco Intercontinental, que
expidiera una tarjeta adicional a la esposa de ste. Supuestamente
ese mismo procedimiento fue usado para dotar a la esposa de
Marcos Bez Cocco de otro clon con el que se hacan iguales
operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del
presidente de la Repblica era la ms y mejor clonada del pas, sin

117
que aparentemente el incumbente tuviera idea de lo que estaba
pasando con su crdito, aunque cuando se le denunci el plagio,
ste intent por todos los medios defender a los responsables del
fraude.
Torres Pezzotti y el sargento Pedro Daz de la Marina de Guerra,
estaban presos por instrucciones del J efe de las Fuerzas Armadas y se
haba iniciado el proceso de bsqueda de los bienes que haban
sido adquiridos por medio de la referida tarjeta, incluyendo el pago
del inicial del avin J etstream.
Al capitn de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas
cinco casas en el pas, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un
avin, un dealer de carros, con muchsimos vehculos, la compaa
de alquiler de J ets Skies, y de Fourt Wheel, y dos cuentas bancarias
con US$700 mil dlares. Definitivamente todo apuntaba a una
asociacin de malhechores con grandes ramificaciones, porque de
acuerdo a los bienes adquiridos, se estaba hablando de muchos
millones de pesos. Cientos de millones de pesos.
El proceso de investigacin arroj responsabilidades de parte y parte
y se procedi a elaborar un informe al presidente de la Repblica,
ingeniero Hiplito Meja, para que ste lo revisara. Al final, la gran

118
discusin se produjo en torno a las conclusiones de la Comisin Mixta
de investigacin militar, que recomendaba:
Cancelacin deshonrosa de los tres efectivos militares
implicados en el fraude: coronel Pedro J ulio Goico
Guerrero, capitn de corbeta Alberto Sebastin Torres
Pezzotti y sargento Pedro Daz, por faltas graves.
Que fueran traducidos a la justicia ordinaria, porque los
hechos delictivos que se haban cometido no se realizaron
durante el cumplimiento del servicio.
Para el teniente general Soto J imnez, no era fcil que el expediente
se conociera en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las
relaciones de los implicados con el Presidente, ms tarde o ms
temprano ste intervendra. Era necesario que si a esas personas las
iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la justicia
civil, no la militar, porque en sta, l quedara manchado,
atribuyndosele influencias que nunca hara a favor de esos
personeros.
La investigacin seguida al coronel Pedro J ulio Goico Guerrero,
Alberto Sebastin Torres Pezzotti y Pedro Daz estuvo muy cerca de
llevarse de su puesto al Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas,
teniente general J os Miguel A. Soto J imnez.

119
Cuando el informe le estaba siendo presentado al presidente Hiplito
Meja, ste le quiso hacer algunas correcciones para que se
suavizaran los trminos. Hiplito quera que fueran sometidos a la
justicia militar y se negaba a que fueran cancelados. De hecho, el
nico que tena potestad para la separacin de las filas militares era
el mandatario. Como comandante en jefe de las Fuerzas Armadas y
la Polica Nacional, Hiplito tena en sus manos el expediente. El
contralmirante Lizardo J orge se reuna todas las maanas con el
presidente para informarle de los avances de las investigaciones e
incluso en algunos das, cuando aparecan nuevos elementos, el alto
oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al
ensanche La J ulia del centro de la capital, para que el J efe de
Estado estuviera al tanto.
Por eso el general Soto J imnez sostuvo siempre que, absolutamente
todo lo que se hizo con Pepe Goico fue con la autorizacin y el
conocimiento de Hiplito Meja. T no vas a pensar que nadie se
atreve a meter preso a uno de los hombres de ms confianza del
Presidente, adems el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar y
recabar su autorizacin...todas esas medidas hay que pedirle
permiso al Comandante en J efe de las Fuerzas Armadas, que es el
Presidente... explic a los periodistas.

120
En su momento, el informe final de la Comisin Mixta de las Fuerzas
Armadas y la Polica Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el
presidente Meja, para ayudar siempre a los implicados. Eso
molestaba mucho a Soto J imnez que no poda permitir que el J efe
de Estado estuviera protegiendo a personas que no slo haban
violado las leyes del pas, si no tambin y muy fundamentalmente
que haban abusado de la confianza del Primer Mandatario para
hacer sus fechoras, poniendo en riesgo su reputacin y de paso
echando lodo sobre el uniforme militar.
Seor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que esos
oficiales sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para
limpiar su nombre. Si son juzgados en los tribunales militares, por los
vnculos y las relaciones que tienen dentro del estamento militar,
pueden ser absueltos sin muchos miramientos y todos los ojos
del pas se fijarn en el Comandante en J efe le pronostic Soto
J imnez a Hiplito Meja.
Eso no es as, ellos son militares, los guardias son los que tienen que
juzgarlos insisti Meja.
Es que los actos delictivos no fueron cometidos en el ejercicio de
sus funciones, ni en tareas propias de su condicin de militares
replic el J efe de las Fuerzas Armadas.

121
Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente
hasta que se pruebe lo contrario en un juicio.
Eso es precisamente lo que queremos, seor Presidente, que
vayan a un juicio, pero real, efectivo, que se determine su
culpabilidad o inocencia, pero siguiendo todos los
procedimientos. En la justicia militar, insisto, con el poder que
tienen Pepe Goico y Daz Morfa, es muy difcil que no influyan en
la decisin final la discusin era fuerte entre el jefe de Estado y
su ministro de defensa.
Bueno, est bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios,
pero no sern cancelados. Cuando termine el juicio veremos qu
haremos acept a regaadientes Meja para enseguida soltarle
a Soto J imnez en la cara: T no puedes ensaarte con Pepe
porque tenga dos o tres bienes. T tienes una vaina grandsima
ah en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en cara
el presidente recriminaba a Soto J imnez enrostrndole la
propiedad de Rancho Guaraguao.
Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y est
disponible para cualquier investigacin, seor Presidente el
Secretario de las Fuerzas Armadas se puso rojito, por la ira. Era
increble el nivel al que haba llegado el presidente Meja para

122
defender a Pepe Goico. Eso lo haca pensar muy seriamente
hasta dnde estara el presidente en conocimiento de lo que
haca el militar de su confianza.
Soto J imnez se retir disciplinadamente de la reunin con Hiplito
Meja, buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigi raudo a su
oficina y con su puo y letra, en un papel sin membrete le escribi
una carta airada en trminos muy poco usuales entre un Ministro de
Defensa y su Comandante en J efe, el Presidente de la Repblica.
Seor Presidente:
Yo nunca le solicit ni a usted ni a ninguno de sus
colaboradores que me nombrara J efe de las Fuerzas Armadas.
En estos dos aos NUNCA le he pedido que me deje en el
cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted fue quien
me nombr y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si
yo no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas
sobre mi conducta y mi moral, pongo en este momento mi
cargo a su disposicin para que en su condicin de
Comandante en J efe de las Fuerzas Armadas y de la Polica
Nacional y como presidente de la Repblica, tenga a bien
hacer lo que ms convenga a su gobierno...

123
Ms o menos fueron los trminos utilizados por Soto J imnez para
renunciarle a Hiplito Meja en el mes de octubre de 2002. El Ministro
de Defensa tom el original del manuscrito, sin copia, y lo entreg a
su hijo que trabajaba en el Cuerpo de Ayudantes Militares, al lado
del Presidente. Su vstago entreg la renuncia a Meja el mismo da.
Hiplito no le puso atencin y no habl ms del asunto. Soto J imnez
durara en el cargo los cuatro aos de su gobierno, siendo el nico
Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el
cargo. Pero no sera el nico ministro que estaba por perderse.
El caso tambin tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que
se llev de paso al Procurador General de la Repblica, doctor
Virgilio Bello Rosa, uno de los hombres ms honestos, probos y
capacitados con los que contaba el Partido Revolucionario
Dominicano y el pas. Cuando el expediente fue sometido a la
Fiscala del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Mximo Aristy
Caraballo (Maximn) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que
haba estudiado profundamente el expediente, para que lo
calificara como Criminal, por la tipificacin de los hechos imputados.
No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por instrucciones superiores,
calific el expediente de Correccional, an con la asociacin de
malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificacin de

124
documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en
la querella. Formalmente el superior inmediato del Fiscal del Distrito
Nacional es el Procurador de la Corte de Apelacin y luego el
Procurador General, pero en la prctica slo despachan con el
Presidente de la Repblica. El hecho de que Maximn dijera que lo
calific como correccional por rdenes superiores dejaba claro
que se refera a las instrucciones recibidas de parte de Hiplito Meja.
La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por
encima de los cargos pblicos y no lo pens dos veces para
presentarle su renuncia al presidente Meja, quien la acept. En muy
pocos das, por el caso de Pepe Goico, Hiplito haba tenido en sus
manos la renuncia de dos de los principales ministros del pas: el de
Defensa, Soto J imnez y el de J usticia, Bello Rosa. Para los que
miraban la poltica desde afuera, no conceban cmo era posible
que el mandatario apostara tan fuerte a favor del militar procesado,
cuando se supona que l era el principal afectado en su imagen
pblica con los hechos cometidos. Un par de meses despus
perdera tambin al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los
hombres ms honestos y capacitados con que contaba el gobierno
hasta ese momento, don Hugo Tolentino Dipp.

125
Los intentos de Mximo Aristy Caraballo e Hiplito Meja de convertir
un expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente
porque la jueza de instruccin, Nancy J oaqun, indignada, le aplic
la calificacin correcta, criminalizando el expediente y envindolos a
todos a juicio de fondo.


126

Captulo V
Algo huele mal y no es en Dinamarca


127

Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba
agobiante para un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los
odos de Ernesto Gmez haban llegado tantas confidencias que se
senta abrumado al momento de disear una estrategia de
investigacin que le permitiera adentrarse en las profundidades del
monstruo sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visin de
comunicador social comprometido con una lnea tica puntual,
tena muy claro que el sistema financiero de un pas es muy frgil
sobre todo el sector bancario y no poda levantar una polvareda
que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del sistema, si no
tena los elementos de prueba que le permitieran asumir su
responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se
pudieran descubrir eventualmente algunas irregularidades, era
necesario abordar estos temas con prudencia y ecuanimidad, para
evitar que un mal manejo de la informacin provocara reacciones
destempladas o mucho peor an, que grupos con intereses
particulares se aprovecharan de su investigacin para fines espurios.

128
En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gmez tena un olfato
fino y su sexto sentido le deca que haba piezas que no encajaban
en el rompecabezas de Baninter, un banco que haba tenido un
ascenso meterico para venir desde la entidad ms pequea del
sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez aos cuando
adquiri a Bancomercio en 1996 en el segundo banco ms
poderoso de la Repblica Dominicana y en el ms agresivo e
incidente de la nacin.
El periodista haba escuchado muchos comentarios tras bastidores
de los acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que
desde fuera parecan historias de pelcula. Lanzarse a la caza sin
elementos de juicio slidos, no era su estilo. Sin embargo, algo ola
mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decan sobre el
banco, tenan mucho parecido con la agresividad que mostraban
sus ejecutivos al participar en todos los eventos de la sociedad
dominicana, no importa si eran de ndole poltico, social, artstico,
deportivo, militar, eclesistico o judicial. En fin, no haba un segmento
que no fuera tocado, de una manera u otra por la omnipresencia y
omnisciencia de Baninter, el banco que te ofreca todas las
posibilidades, en su slogan publicitario

129
Tanta fatuidad llamaba la atencin a ms de uno, y los ntimos
colocaban en vox populi las historias ms inverosmiles. Si la mitad
de lo que se dice de Ramoncito es verdad, estamos ante un caso
digno de investigacin, porque no es posible llegar tan lejos en tan
poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en
definitiva no es de l, si no de sus ahorristas pens Ernesto Gmez.
Los hechos que tena ante s demostraban, por lo menos, un
comportamiento imprudente en el manejo de la situacin financiera
del banco. Las compras que se estaban haciendo causaban gran
preocupacin en una parte de la poblacin y los que tenan sus
recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas
precauciones. Sin embargo, el detonante se produce con un
escndalo que fue denunciado por el mismo presidente de la
entidad bancaria, Ramn Bez Figueroa.
Ernesto Gmez reley la carta enviada por Ramn Bez Figueroa al
mayor general J os Miguel Soto J imnez, jefe de las Fuerzas
Armadas. En realidad haba visto la carta en un sinnmero de
ocasiones y haba buscado explicaciones del por qu de este
hecho. Las hiptesis eran muchas, todas muy cuestionables:

130
1. Cmo era posible que un presidente de la Repblica acepte
una tarjeta de crdito sin lmites de un banco comercial, para
cubrir gastos que corresponden al Estado? No prohben las leyes
que los funcionarios aceptan regalos y donativos en el ejercicio de
sus cargos? Dnde estaba la institucionalidad del pas?
2. Si se haba cometido la increble indelicadeza de aceptar la
tarjeta de crdito su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales,
hubiese disminuido las consecuencias del delito?
3. Si la aceptaba slo para gastos personales, vinculados con sus
funciones oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el
gobierno, sin involucrar al Estado, tal vez los alcances ticos del
escndalo serian atenuados.
4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los
hechos llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente
y para el mismo J efe de Estado, quien autoriz el trmite del
expediente hacia las FFAA.
5. Ramn Bez Figueroa era un ntimo amigo del presidente
Hiplito Meja y se entenda que lo ms sensato era plantearle en
privado la informacin del fraude que se estaba ejecutando con

131
la tarjeta de crdito, que haba sido concedida por el banco al
Primer Mandatario, para su uso personal y sus gastos de viaje.
6. Era muy posible que una conversacin amena con el presidente
Meja zanjara la situacin, e incluso, gastos tan exorbitantes como
la compra del avin, el helicptero, el yate y las viviendas que
fueron los detonantes podran revertirse con la entrega de esos
bienes al banco, para su posterior venta.
7. Sera que Ramoncito haba acudido al presidente en varias
ocasiones y no haba obtenido resultados positivos y el derroche
segua? El hecho de que acudiera a una investigacin en las
Fuerzas Armadas, institucin a la que perteneca el coronel Pedro
J ulio Goico Guerrero, en su condicin de jefe de la Avanzada
Militar del presidente y el mayor de la Marina de Guerra Alberto
Sebastin Torres Pezzotti, colocaba de inmediato el tema en la
palestra pblica. Por el bien del banco, tendra que proceder
ante los tribunales de la Repblica. No pareca lgico que
Ramoncito sometiera al jefe de Seguridad del Presidente, sin
haberlo informado antes al primer mandatario o haber recabado
su parecer. Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase:

132
con el previo consentimiento de su Excelencia, el Presidente de
la Repblica, Ingeniero Agrnomo Hiplito Meja Domnguez...
8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de
crdito, saben que alguien tena que autorizar los consumos
cuyos pagos ahora se reclaman. Paralizar las autorizaciones de
una tarjeta de crdito se hace con un simple comando
electrnico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de
forma inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la
Repblica podra exponer al banco a una difcil situacin frente al
mandatario. Antes de cada gasto se supone que se requiere
una validacin del mismo por parte de algunos oficiales de la
entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador las
instrucciones del carcter ilimitado de la tarjeta de crdito, por lo
que cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de
manera automtica. Sin embargo quin supervisaba esos
gastos?
9. Al someter a la investigacin militar a los encargados internos
del funcionamiento de las tarjetas de crdito, indica que el banco
tena sospechas de que haba un contubernio desde adentro,

133
para autorizar esas operaciones, sin conocimiento de las altas
autoridades del banco. Eso explicara la reaccin de Ramoncito.
10. De dnde se pagaba esta tarjeta? Tena el banco un
captulo tan amplio de relaciones pblicas y promocin? Cmo
se explica que los viajes del presidente los cubra un banco
privado? Con qu se le pagara a ese banco tanta bondad? Se
cobraban esos viajes tambin del erario pblico? Habra que
investigar
11. Por qu Bez Figueroa habla en su carta de cuatro meses
(desde el mes de mayo) cuando la tarjeta oficial tena dos
aos y desde que se emiti la del candidato, haban pasado por
lo menos dos aos y medio?
Gmez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso
auscultando los detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado
un fraude de ms de cuarenta millones de pesos, pero no se haban
contemplado en la querella los vouchers del avin, el helicptero, las
viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de ms de
cuatrocientos millones de pesos en la tarjeta de crdito del
presidente de la Repblica, en slo dos aos de gobierno. Algo
escandaloso.

134
Ernesto puso a un lado el expediente, se levant del asiento y tom
el celular que reposaba encima de su agenda de trabajo. Llam a la
periodista J udith Lora.
Hola J udith, cmo van las cosas por ah?
Bien Ernesto, mucho trabajo... y t qu haces?
Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la Pepe-
Card.
Eso te sorprende...? acostmbrate, son muchas ms las cosas
que tendrs que ver. Te tengo algunas primicias.
Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran
bien.
Cmo cuales?
Coo Por qu acudi Ramoncito a las Fuerzas Armadas, an con
la relacin que mantiene con Hiplito Meja? Por qu no le pidi
al Presidente que parara ese derroche?
Y si lo hizo y no recibi la respuesta adecuada?
Vamos por parte se par Ernesto Gmez . Esto tiene varias
aristas. Primero, es verdad que se ha denunciado un fraude,

135
parece monstruoso y descarado. El presidente de Baninter acusa
a Pepe Goico y sus secuaces, pero tambin hay que profundizar
en lo conceptuar: Cmo se le ocurre a un presidente de la
Repblica aceptar una tarjeta de crdito de un banco cualquiera
o ms que eso, regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin
comprometer la integridad del Estado y de sus funciones? Eso es
ms grave que el fraude en s se quej Ernesto.
En este pas de lo que menos se ha hablado es de la parte tica
de este problema y conociendo a Hiplito, vers como le saca el
cuerpo al tema y es como si nada hubiese pasado. Hay un
adormecimiento moral, la gran mayora no le cuestionar esa
actitud.
En Estados Unidos o cualquier pas con un mnimo de desarrollo
institucional, no es posible que acontezcan hechos tan
deprimentes cmo ste. Eso es corrupcin al ms alto nivel.
Ningn tribunal est preparado para iniciar acciones contra los
beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo
Mandatario? Gmez pareca desolado, frustrado.

136
Despierta Ernesto. Ests en Repblica Dominicana, como J ess, es
posible que Hiplito pida que el que se encuentre sin pecados,
que le tire la primera piedra.
El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los
gastos de viaje y de otra ndole de sus altos funcionarios. Ms an,
el derroche, el dispendio y los gastos superfluos son el comn
denominador de los funcionarios locales. Por qu manchar ms
su nombre aceptando este tipo de prebendas denigrantes?
Es que habra que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los
partidos polticos en sus campaas, que es el origen de todos estos
males. La cantidad de dinero que reciben los polticos de los
empresarios, los inhabilita, antes de llegar, para poder gobernar
de cara a los intereses de la Nacin. De hecho, nuestros
empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado,
casi siempre se contraponen con los intereses de las grandes
mayoras. Pero ya han comprado previamente esos favores en los
procesos electorales. Entonces no hay calidad moral ni fuerza de
voluntad para impedir que as sea. Cmo le niegas un privilegio
al banquero que te dio veinticinco o treinta millones para tu
campaa poltica? Ni te lo imagines, porque adems, siempre

137
tienes presente que lo vas a necesitar para tus planes continuistas
J udith disertaba con mucha conviccin sobre lo que planteaba.
Yo entiendo que esto no se parar aqu. Hay muchas cosas para
investigar, pero sobre todo, esto no es ms que la punta del
iceberg, pienso que detrs de esta denuncia hay elementos que
no se ven que sern mucho ms incidentes que los que ahora nos
estn presentando, como caramelos para entretenernos dijo
Gmez . Yo creo que Ramoncito, que es tan magnnimo con el
Estado, ha hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos
superiores a las que se perciben en el documento de la querella.
Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones
importantes que tengo, pero que no te las puedo decir por esta
va. Estos telfonos tienen ms audiencia que muchas emisoras de
radio.
De acuerdo, colega, cudate mucho Ernesto colg el aparato
oteando hacia el futuro. Su mirada haba salido del apartamento
por la ventana de su cuarto piso, detrs de un fascinante
crepsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy distrado de la
belleza que entretena a sus ojos. Pensaba en lo profundo que
haba cado la degeneracin moral de los polticos dominicanos.

138
Mientras se concentraba en el ocaso, su mente navegaba en las
profundidades del ludibrio.
El periodista manipul su laptop. Golpe dos veces suavemente
sobre el archivo intitulado Informe de Barcelona y se dispuso a
esperar con paciencia los segundos que tardara en estar listo para
su lectura. Mientras esto ocurra, una sonrisa se le dibujaba en los
labios, recordando con morbo las incidencias narradas en el correo
electrnico que haba recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo
repasar la historia surrealista:
Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito
lo que te haba contado al telfono.
Luego de terminado el encuentro de los empresarios
espaoles con el presidente Hiplito Meja, mi amigo J M
me invit a cenar con l, junto a algunos integrantes de
la seguridad del seor Presidente. Entre estos se
destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo
acompaar de una docena de militares de la escolta.
Ya el presidente haba quedado en el Hotel y nos
dirigimos a uno de los ms caros y exclusivos
restaurantes de Espaa, con sede en Madrid.

139
Debo confesarte que me preocup mucho la cantidad
de comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe
Goico empez a pedir champagne Don Perignon y una
gran variedad de entremeses, ensaladas y buena
porcin de langostas como plato fuerte para todos los
comensales. Como conozco el restaurante, saba que
la cuenta iba subiendo ms rpido que la espuma del
champaa desperdiciada. Los costos eran
impresionantes y en mi condicin de empresario
interesado en invertir en Repblica Dominicana,
comenc a sospechar que me podran estar cargando
esa cuenta, a la que notablemente, yo no poda hacer
frente... cuando las cosas iban de claro a oscuro,
pasaban de la una de la maana y el festn no
terminaba, llam la atencin de mi amigo J M y le he
dicho oye J , que yo no tengo con qu pagar esta
cuenta.... No te preocupes hombre, que eso lo
resuelve Pepe... entonces me qued ms tranquilo...
Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y
media de la madrugada, con una buena cantidad de

140
botellas de champaa consumidas y una oppara
cena, don Pepe Goico anunci un regalo para todos...
Una docena de bellsimas mujeres, fueron puestas a
disposicin del grupo, para su deleite durante toda la
noche. Las damas de compaa, por el porte y los
atuendos, se notaban a leguas que eran prostitutas de
las ms caras de Madrid. No puedo imaginar la
cantidad de plata que se habra gastado para
contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidi
la cuenta, no pude precisar el monto de la misma, pero
por el volumen de la factura, no tengo dudas que ah
se gastaron decenas de miles de euros... y cuidado... Te
confieso que par la respiracin... todava tena mis
dudas si no pensaran que en mi condicin de
empresario inversionista en la Repblica Dominicana
deba dar una muestra de buena voluntad Pero no. El
coronel Pepe Goico sac una tarjeta, con mucho
orgullo y pag la cuenta l solo. Ahora que escucho el
lo de la tarjeta del presidente y el escndalo llamado
Pepe-Card, te explicaba por telfono lo que haba
presenciado personalmente y como me has pedido

141
que te lo escriba, te doy los detalles, ms resumidos,
porque escribir no es mi fuerte. Ojal que esto te sirva
para algo, pero puedes contar esto como si t mismo
lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo
momento y as fue como pas todo. Todo esto ocurri
el 16 de mayo del ao 2002.
Ernesto levant los ojos hacia el techo de su apartamento.
decenas de miles de euros.... en realidad Carlos le haba dicho
por telfono que fueron ms de treinta mil euros... En dlares
estaramos hablando de cincuenta mil. Es ms de un milln y
medio de pesos dominicanos. Gmez empez a valorar cuntas
necesidades se podran suplir en Repblica Dominicana utilizando
ese dinero en especial para las familias pobres, cuntos hogares
Doa Chucha se podran abastecer de alimentos y cuntos
centros de atencin a los adictos haban cerrado sus puertas por
falta de recursos oficiales. Eso es slo una noche de francachela,
pens.
Cerr el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo
otra cosa, fue cerrando todos los archivos que tena abiertos, hasta
apagar por completo su laptop. Se levant, un poco entumecido por

142
el tiempo que llevaba estudiando todos los detalles del caso y fue a
ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente. Deba iniciar una
investigacin a fondo, no slo sobre la Pepe-Card; ahora se le haba
despertado un gusanito que lo conminaba a ir ms all, mucho ms
adentro. Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para
eso tendra que preparar un esquema de investigacin, pero ahora
no estaba en condiciones de hacerlo con nitidez. Su mente estaba
ofuscada y necesitaba relajarse un poco, antes de disear una
agenda de trabajo en torno al tema. Lo hara muy temprano en la
maana. Luego cay abatido por el dios Morfeo.

El amigo periodista siempre haba sido mencionado en los corrillos
polticos como un agente de la CIA, pero nadie haba presentado
nunca pruebas concretas y tal parece que a l no le molestaba la
alusin. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que sus relaciones con la
Embajada Norteamericana en el pas eran tan estrechas que para el
caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el
mismo efecto que fuera o no agente. La parte poltica y de
inteligencia de la legacin le tenan extrema confianza. Era un

143
hombre del Establishment, decididamente pro yanqui. A l acudieron
los investigadores en busca de datos trascendentes.
Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos estn muy
preocupados por el tipo de consumo que se est haciendo con
la tarjeta del Presidente y con el uso que se est dando a un
avin J etstream comprado con esa tarjeta. Los organismos de
inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a Miami
y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante
para ellos el experimentado comunicador les prometi ayudarlos
con algunos datos y documentos.
Una semana despus Ernesto y J udith recibieron una interesante
llamada telefnica del amigo cuasi agente de la CIA.
Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... les dijo muy
lacnico.
Efectivamente les entreg tres grandes carpetas con cientos de
pginas fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados
de cuenta de las diez tarjetas de crdito que haba usado Pepe
Goico, en nombre del Presidente Meja, en los ltimos dieciocho

144
meses. Un legajo de extrema importancia para los fines de las
pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gmez y J udith Lora.
Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque
nadie los tiene en el pas. Ahora slo ustedes. Ellos estn
desarrollando una profunda investigacin sobre esos hechos
inform el amigo.
No sabes cunto te agradecemos. Este material es muy valioso
para hablar con pruebas en las manos sobre todo lo que ha
pasado.
Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio
pblico: en los prximos das le van a quitar la visa a Pepe Goico.
Ya est decidido y se anunciar muy pronto afirm el periodista
con una sonrisa maliciosa en sus labios a manera de despedida.

Captulo VI

145
Tras los pasos del abuso

J udith y Ernesto priorizaron la revisin de todo el material recibido. Se
convirti en la principal tarea de ese da. Era esencial determinar
cunto era verdad de todo lo que se haba dicho sobre la famosa
Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta altas horas de la
madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando datos
y marcando en rojo los temas ms trascendentes. Los
descubrimientos eran aterradores. Les resultaba increble saber cmo
la ambicin obnubila la mente humana y coloca al individuo al
borde de una paranoia que le ciega completamente, borrando las
fronteras de la prudencia, la ecuanimidad, la tica, la moral, la

146
lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en
sociedad. Si usted ha sido depositario de la confianza de gente que
le aprecia y ha de cometer alguna fechora, lacerando esa
confianza, No hay parmetros que le sealen un lmite? No hay un
freno moral, de remordimiento, de consideracin, de respeto?
Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fcil tienen
una fuerza demoledora que hacen perder el control y los escrpulos.
Este pareca ser uno de esos casos.
J udith y Ernesto se haban propuesto como meta, utilizar el fin de
semana para recrear los hechos acaecidos, como si fueran a
elaborar un guion de pelcula sobre estos acontecimientos.
Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que
Torres Pezzotti tena un clon de la tarjeta del presidente, a travs de
una adicional que haba sacado a nombre de la esposa de Pepe
Goico, doa Antonieta Rodrguez de Goico y la cual era utilizada
indistintamente por l y por su esposa Mireille Fernndez de Torres.
Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que
debemos ir por parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tena un clon a
su nombre, b) Que adems, tena otro clon a nombre de la esposa
de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c) Podramos probar que

147
adems la esposa de Marcos Bez usaba un clon de la tarjeta del
presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quin era
la seora que aparece en los vdeos del Cajero Automtico No. 3 del
Aeropuerto de Miami era la esposa de Alberto Torres o sera la de
Pepe Goico? e) Tena Pepe Goico conocimiento de que ese clon
exista, lo haba autorizado, como seala Torres Pezzotti o
sencillamente tambin l estaba siendo engaado? f) Se repartan
los beneficios de esas fechoras o slo uno de ellos resultaba
ganancioso? Pienso que por ah es que debemos encausar la
investigacin.
Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece
buena idea. Con todos estos datos marcados en rojo, podemos ir
segregando qu demuestra cada cosa. Como ya hemos ido
sealando los hechos que han llamado poderosamente la atencin
en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos
al lado de cada tema.
Pienso que las dos primeras premisas estn probadas por varias
fuentes, que es la tica que rige esta investigacin: tenemos que
recibir la confirmacin de los hechos por diferentes vas, para darle
visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en varios

148
interrogatorios que tena un clon del plstico de Pepe Goico y
adems ha sido probado que falsific documentos para emitir una
tarjeta a nombre de doa Antonieta de Goico. Lo que no logramos
determinar todava es si ese clon de la tarjeta de Pepe apareca a
nombre de Alberto Torres, como ha sealado su secretaria, o si era el
mismo nombre de Pepe en un plstico utilizado por l. Si era a
nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta
adicional, aunque posiblemente obtenida de manera fraudulenta.
Aqu tengo el interrogatorio que le fue practicado, cuando la
J unta Militar le pregunt si haba algn plstico de las tarjetas
de Pepe Goico que estuviera a su nombre. l dice:
Si, pero aproximadamente desde mediados del ao
pasado hasta principio de este ao hubo una
tarjeta adicional a mi nombre, creo que la Visa Gold
o la Mastercard Gold. La cual me fue solicitada por
el seor Pedro J ulio Goico para si l estaba fuera del
pas o en un punto lejano de m, que yo pudiera
resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugiri
por instrucciones del seor Marcos Bez que la
cancelara o la devolviera, porque la misma me

149
podra traer problemas y no se vea tico que yo
tuviera una tarjeta adicional del seor Pedro J ulio
Goico cuando el banco era que estaba asumiendo
los pagos de la misma. A pesar que despus de esto
se lo comuniqu al seor Pedro J ulio Goico y l se
molest porque deca que eso no era problemas y
que l resolva eso.
Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aqu l deja
claro que fue autorizado por Pepe Goico a la emisin de la
tarjeta, y fjate que en el perodo que l seala (desde mediados
del ao pasado hasta los primeros meses de ese 2002) fue
cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los
gastos exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, seala
que Marcos Bez Cocco tena conocimiento del uso de esa
adicional y le sugiri por problemas ticos... que la entregara.
Cmo se explica que el segundo hombre de importancia de un
banco descubre algo as y no haya hecho un escndalo o por lo
menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder as por
dos razones posibles: l era cmplice del Gerente de Suministro y
tambin estaba disfrutando de esa facilidad, o ciertamente

150
estaba enterado de que la misma funcionaba con autorizacin
de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido a la
cancelacin del individuo o por lo menos a retirarlo de esas
responsabilidades.
Aqu podemos ratificar lo que dice Torres Pezzotti. Su secretaria, la
seora Awilda Prez Cueva, da declaraciones lejos de toda
sospecha. Por dos razones: Pepe y su asistente, el teniente
Newton Abreu quisieron intimidarla, segn lo que ella declara en
el expediente, y se neg a recibir presin. Cuando el seor Luis
Matos, asistente de Ramoncito, le ofreci seguridad para evitar
que la chantajearan, la rechaz. Esto nos deja claras tres
evidencias: primero, como secretaria de Torres Pezzotti debera
estar de su lado o por lo menos no estar en su contra. Sus
declaraciones no pueden verse contaminadas porque no tiene
rechazo hacia l. Segundo, el hecho de que el teniente Newton
Abreu, asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares le
visitara en su oficina y le hiciera insinuaciones e incluso, que
llamara a Pepe Goico y lo pusiera a hablar con ella, es un indicio
de que ambos saban las informaciones que dominaba la dama y
tenan miedo de lo que pudiera informar a las autoridades.

151
Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de
seguridad en su entorno quiere decir que es una seora valiente y
que deca las cosas sin ningn tipo de temores. Se puede atribuir
un alto grado de veracidad a lo que dice esta seora. Tena
cuatro aos y medio trabajado al lado de Torres Pezzotti y
percibi el crecimiento econmico extraordinario de su jefe y
Sabes a qu lo atribuy?
Dime.
Not que con el cambio de gobierno el seor Alberto Torres tuvo
un giro enorme en el sentido econmico Dganos a qu le
atribuye usted ese cambio econmico, le pregunt la J unta
Militar. No s decir el motivo de ese cambio, como l era amigo
de Pepe Goico, lo ligu con eso... Luego la junta se concentr
en investigar sobre el clon que tena Alberto Torres Pezzotti.
Dganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del
seor Alberto Torres en la cuenta del seor Pedro J ulio Goico?
Ella contest: De los plsticos que tena el seor Pedro J ulio
Goico, Alberto tena una adicional y l mismo la mand a
cancelar... Dganos cules cuentas de tarjetas de crdito
conoce usted a nombre del seor Pedro J ulio Goico y detllenos

152
las tarjetas adicionales que tengan? Haba una cuenta con 3
tarjetas Gold a nombre de Pedro J . Goico, Pedro J ulio Goico y
Antonieta Goico. Otra cuenta tena Pedro J . Goico, Alberto Torres
y Pedro J ulio Goico y otra cuenta que tena el nombre de Pedro J .
Goico, la cual era utilizada por el teniente Abreu...
Hay un hecho que es muy importante destacar: quin as habla
es la secretaria de cuatro aos y medio del departamento que
pagaba esas tarjetas. Como seala ms adelante, ella era la
responsable de hacer los pagos, pero luego, en los ltimos meses
(cuando arreciaron los gastos de manera desproporcionada)
Torres Pezzotti pagaba directamente y slo le entregaba la
documentacin saldada por el cajero a ella. (Aunque en
realidad se pagaba en caja, pero con una orden de dbito a
una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella siempre
reciba los vouchers y los recibos de pago, o sea que tena pleno
conocimiento de lo que se mova con las tarjetas. A la pregunta
que le hizo la junta investigadora de quin reciba las tarjetas y los
plsticos cuando eran emitidas, ella respondi, Yo las reciba y se
las entregaba al seor Alberto Torres. Esto parece
absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de las

153
tarjetas se lee claramente en un recuadro a la izquierda: Pedro
J ulio Goico. Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero
esq. W. Churchill (O.P.). Como ella era su secretaria, reciba toda
la correspondencia que llegaba al departamento.
Oye, pero esto es interesante. Aqu queda comprobado que
Alberto Torres tena una tarjeta adicional a su nombre y en
segundo lugar, que Antonieta Rodrguez de Goico tambin tena
un plstico a su nombre. Lo saba Antonieta? Lo saba Pepe? El
coronel Goico Guerrero lo niega hasta la saciedad. Dice que no,
que nunca sac un plstico a nombre de su esposa. Pero es casi
imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su
nombre sabiendo que cometa un fraude. Si el mvil era slo
robar, sencillamente clonaba la tarjeta y corra menos riesgos. Al
sacar una tarjeta a su nombre, podemos deducir que Pepe Goico
tena conocimiento de que sta exista. Sigamos viendo los
hechos.
Cmo se produjo la supuesta intimidacin que t decas ahorita
con la seora? pregunt Ernesto inquieto.
Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los
investigadores Dganos si ha tenido usted algn tipo de

154
contacto con el teniente Abreu despus de iniciado este caso?.
Ella responde: El teniente Abreu se reuni conmigo y me dijo que
a Alberto Torres se le haba pasado la mano y que el
comandante Pedro J ulio Goico se lo dijo. l llam al seor Pedro
J ulio Goico y me lo pas y ste me dijo que quera verme el
mircoles y yo le dije que no. El teniente Abreu me dijo que yo era
una ficha importante para ellos. Llam al seor Luis Matos
(Asistente de Ramn Bez Figueroa) y le dije que estaba asustada
y me dijo que si quera seguridad para l hablar con el seor
Ramn Bez Figueroa y le dije que no.
Como ves, aqu podramos tener dos confirmaciones en una.
Primero, de acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe,
el coronel le haba dicho a Torres Pezzotti que se le estaba
pasando la mano. Por vas de consecuencias, Pepe saba que l
estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe
personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenan
cosas que coordinar para los fines de la investigacin. Usted es
una ficha importante para nosotros..., habra dicho el teniente. Si
ellos no tenan nada que ver con los hechos que se estaban

155
investigando, por qu la seora Awilda era una ficha
importante?
Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera
conocimiento de las acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que
acontece es que las evidencias que se presentan aqu son
demoledoras contra esa alegada inocencia. Es importante ir
cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que
nos ayudan a formarnos un juicio. Slo me voy a circunscribir a
sealar palabras textuales de los imputados, en los interrogatorios
que le fueron practicados, donde ellos mismos reconocen que
fueron hechos sin ningn tipo de constreimiento ni presin....
Veamos:
1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde
haca mucho tiempo, porque yo trabaj como asistente de
Pedro Delgado Malagn, cuando fue Secretario de Obras
Pblicas, del cual su esposa, la seora Quiti Pezzotti de Delgado,
hermana de la madre del seor Torres Pezzotti, desde esa poca
lo conozco, pero mi trato con l data del perodo en que fue
asignado por el banco para conciliar las cuentas de la tarjeta.

156
2. El asistente de Pepe en el Cuerpo de Ayudantes Militares y su
mano derecha, era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a l
era a la nica persona a la que Pepe entregaba la tarjeta para
hacer retiros de efectivos y compras a su nombre) Pues este
seor, le dijo a la seora Awilda que el comandante le dijo que
se le haba pasado la mano.... refirindose a Torres Pezzotti. Con
esta expresin en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba
en conocimiento y aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero
no de una manera tan descarada... Se le fue la mano, es como
que se meti demasiado hondo y podan descubrirlos.
3. Al querer condicionar a la seora Awilda, Usted es una ficha
muy importante para nosotros..., demostraba que ese para
nosotros quera decir dos cosas, primero que el teniente tambin
se senta parte de todo el entramado y segundo, que Alberto,
Newton y Pepe Goico, todos tenan conocimiento de lo que se
estaba haciendo. Todos ellos eran nosotros. El teniente no dijo:
usted es una persona muy importante para Alberto..., ni dijo:
usted es una persona muy importante para el comandante o
para el coronel Goico Guerrero. Por qu y para qu quera
hablar Pepe Goico el mircoles con doa Awilda? Con Torres

157
Pezzotti detenido, cules eran los temas de importancia que
Pepe Goico le quera tratar a la secretaria de Alberto Torres? Por
qu enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego
de que ste fuera detenido para la investigacin, sobre las
tarjetas que ellos estaban usando?
4. Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenan una relacin
estrecha, eran socios, hacan negocios juntos? Mira J udith los
siguientes datos:
a. En noviembre y diciembre de 2001 intent engancharlo a la
Marina de Guerra a travs de Soto J imnez. Cuando ste se
opone y no logra su objetivo, cambia de tctica.
b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de
Guerra (capitn de corbeta) con la ayuda del general Daz
Morfa y por instrucciones del presidente de la Repblica.
ste nombramiento viola todas las normas y reglamentos de
las Fuerzas Armadas. Imagnate t para todo el que haba
hecho cuatro aos de academia, con una carrera sper
sacrificada, que viniera un jodido amigo de Pepe y le
colocaran las insignias de mayor, sin haber estado ni un solo
da en los centros de entrenamiento de la institucin

158
pasando centro. T recordars que as mismo y casi para
la misma fecha fue que se enganch al Ejrcito a Quirino
Ernesto Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes
del pas. Le duele mucho a un militar de carrera esas
imposiciones de los jefes y del presidente. Tambin repitieron
la accin con el otro implicado, el sargento de la Marina de
Guerra Pedro Daz, nombrado de paracadas, para luego
asignarlo al Cuerpo de Ayudantes Militares, al servicio de
Pepe Goico. Pero sigamos:
c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico le regala el carro
Mercury Grand Marqus a principios de ao.
d. Segn la versin dada en los interrogatorios por Torres
Pezzotti, Pepe le autoriz a sacar un plsticos de la tarjeta a
su nombre La cual me fue solicitada por el seor Pedro
J ulio Goico para si l estaba fuera del pas o en un punto
lejano de m, que yo pudiera resolverle cualquier cosa,
explic el detenido.
e. Pepe alquila con frecuencia el avin J etstream de Latin
Aviation. Era esa empresa de los dos? Era un negocio con
testaferros como dueos? Las cosas las veremos ms

159
adelante, pero lo cierto es que el avin era frecuentemente
usado por la Avanzada Militar del Presidente para los viajes
de ste y para otras cosas que no eran los viajes del
presidente.
f. Pepe lleva el helicptero Colibr matrcula N750PG al hangar
de Latin Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie
deja una nave as de un milln de dlares en manos
extraas. Para que nos ayudara a alquilarlo y as poder
cumplir con los pagos que faltaban del helicptero.
g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que
estaban a nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice l
que le entregaba el dinero al coronel J efe de la Avanzada
Militar del presidente.
De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y
Torres Pezzotti si no eran socios, por lo menos tenan una relacin muy
estrecha y cercana.
T sabes que existe el cdigo Omert en determinados sectores,
especialmente los militares (y las mafias tambin). Mediante esa
ley del silencio cuando son descubiertos en una accin, uno

160
solo de ellos se echa toda la responsabilidad y limpia a los dems
y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el
problema o por lo menos de compensarlo por asumir l solo el
compromiso.
Si, pero en este caso, en cuatro ocasiones y en igual nmero de
interrogatorios Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el
responsable de los hechos y de recibir todo el dinero que se sac
con la tarjeta de crdito y con los cheques fraudulentos que
cobraron y slo en un intento final, el ltimo da, domingo, casi en
la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es que se
aparece Torres Pezzotti declarndose nico culpable de todo y
liberando a Pepe y al Sargento Daz de los cargos. Esto fue una
chapucera. Primero, ya se haban escrito las conclusiones de la
J unta Militar Mixta que investig los hechos. Por eso tuvieron que
cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con sus
agregados) y se le incluye el prrafo b.6 slo para exculpar a
Pepe Goico... Me parece que esa fue una de las influencias de
Hiplito Meja en la investigacin. Nos dicen que Hiplito cambi
ese informe en tres ocasiones. Segundo, luego que la junta haba
concluido todas sus indagatorias, y haba rendido sus

161
conclusiones al jefe de las Fuerzas Armadas y al Presidente de la
Repblica, reunieron de repente al prevenido, a ltima hora para
un interrogatorio ridculo de tres preguntas y mira la belleza que
sale de esta indagatoria:
Resulta: que interrogado nuevamente por quinta
vez el Capitn de Corbeta Alberto Sebastin Torres
Pezzotti, M. de G., siendo las 17:55 horas del
domingo da 10 de noviembre del ao que discurre
(2002) el mismo declar lo siguiente: Seores, s,
exista otra tarjeta adicional, expedida a nombre
del seor Pedro J ulio Goico, que estuvo en mi
poder si mal no recuerdo, desde febrero o marzo
del ao que discurre hasta dos o tres das antes de
producirse mi detencin, (29 de octubre) ya que
decid triturarla. Agregando que Seores, el
estimado de los consumos que realic usando la
tarjeta en mencin es de ms o menos entre
US$450,000.00 (cuatrocientos cincuenta mil dlares)
y US$525,000.00 (Quinientos Veinticinco Mil
dlares). Al cuestionrsele que si estaba totalmente

162
arrepentido de esas acciones fraudulentas que
llev a cabo, nos manifest que estaba
arrepentido por realizar estas acciones sin analizar
las consecuencias de las mismas. Tambin
ratific a esta J unta Investigadora estar en la
disposicin voluntaria de retribuir al Banco
Intercontinental los recursos que utiliz en perjuicio
de este indebidamente. Al preguntrsele si tena
conocimiento del concepto de emisin de unos
cheques en dlares emitidos por personas fsicas y
jurdicas, entre otros, seor Francisco D. Gonzlez y
Perfect Fit Shoes, a favor de Pedro Daz nos dijo
que el seor Pedro Daz me entreg los recursos
de los cheques siendo utilizados estos por m para
pagar los abonos del avin J -31 de la compaa
Latin Aviation Management.
Una belleza de interrogatorio se burl J udith.
A todas luces haba una transaccin. Torres Pezzotti devolva
todos los bienes que tenan incautado a Baninter, para resarcir un
poco todo el dao que se haba cometido, y luego l sera

163
descargado en algn momento del proceso. Ya en esa parte
final, cuando le hacen ese ltimo interrogatorio, (si es que en
realidad lo hicieron) las cosas estaban arregladas.
Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retir la
querella y ese ltimo interrogatorio es del 10 de noviembre...
Porque hubo dos acuerdos. Haba uno para que las cosas se
fueran a un proceso correccional y todo saliera a travs de las
negociaciones, pero en la cmara de calificacin, le torcieron el
brazo al Fiscal que haba correccionalizado el expediente.
Recurdate que por eso renunci el Procurador General Bello
Rosa, por la chapucera que se hizo en trminos jurdicos, todo
para favorecer a Pepe Goico desde el Palacio.
Entonces se les cay todo el montaje cuando la jueza Nancy
J oaqun calific como criminal el proceso.
Exactamente. Ah es que entra el viaje de Hernani a La Romana,
donde Ramoncito y le conmina a retirarse del caso en su
condicin de actor civil o querellante.
Ahora lo que falta por determinar es qu haca Torres Pezzotti con
el dinero de los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron

164
muchos cheques en esta forma, segn las informaciones que ellos
mismos suministraron cuando se les pregunt.
Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa
forma. Pero las evidencias prueban que son muchos ms. T
sabes por qu eran esos pagos?
Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de
establecimientos comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o
empresas pasaban la tarjeta por sus veryphones y hacan el
cobro de esas facturas a Baninter. Como esas empresas
reciban un crdito (ingresos en sus cuentas) cuando se
depositaba el voucher en el banco, los propietarios emitan un
cheque a nombre de Pedro Daz, que era el testaferro que
utilizaban ellos para no involucrar sus nombres. Pedro Daz le
endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego
entregaba el dinero a Torres Pezzotti.
Entonces deca l que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y
que nunca recibi compensacin por ese trabajo.

165
No se lo cree ni Dios. Y ese avin que tena, de dnde lo sac?
Con ese dinero de esos cheques se compr el J etstream 31 y
desde mi punto de vista, tambin el helicptero Colibr...
T ests seguro?
Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las
manos.
Qu te hace pensar eso? pregunt J udith intrigada.
Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001 (diciembre)
se empiezan a retirar fuertes cantidades de efectivo en dlares
de los cajeros bancarios en Miami. Luego se van a las tiendas y
simulan consumos para sacar cheques y efectivo. Entre el 17 de
febrero y el 5 de mayo se extrajeron ms de US$800 mil dlares en
efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dlares diarios
durante 68 das consecutivos.
En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la
volcadura de una jepeta del Cuerpo de Ayudantes Militares,
con el cheque No. 00170896 de la Intercontinental de Seguros
por RD$594,732.88 a nombre de Pedro J ulio Goico Guerrero. Ese
cheque se cambia por dlares en la empresa Alta Financial

166
Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus
operaciones en dlares). Ese monto da, con la tasa de cambio
de esa fecha, una suma cercana a los US$37 mil dlares. Con
los otros dos cheques que se cobr del seguro Intercontinental
la suma en dlares subi a US$135,000 y luego se cambiaron
cheques en dlares por el monto de US$550 mil. Para esa
misma fecha se compra el avin J etstream 31. T sabes
cunto se aport de inicial para la compra del avin?
Cunto? pregunt en Babia J udith.
US$380 mil dlares. Parece mucha coincidencia. Cuando le
preguntan los militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qu
hizo con el dinero de los cheques canjeados, responde que
compr unos dlares y los entreg a Pepe Goico... Dice l en el
interrogatorio: seores, en el caso donde yo endos a solicitud
del seor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la
compra de unos dlares, los cuales fueron entregados por m, no
recuerdo si personalmente al seor Pedro J ulio Goico o a uno de
sus empleados. En los otros dos casos donde fueron endosados
por el seor Pedro J ulio Goico, los mismos fueron canjeados y se le

167
entreg a l mismo el cambio correspondiente en pesos
dominicanos.
Cules eran los otros dos cheques a que hace referencia
pregunt J udith.
Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12 de abril y 24 de julio (en
cinco meses) la Intercontinental de Seguros hizo tres cheques
pagando reclamaciones de vehculos destruidos. Los cheques
salan a nombre de Pedro J ulio Goico (Pepe). El de febrero fue
por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro Mercury
Grand Marqus y en J ulio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que
entreg todo ese dinero en efectivo a Pepe Goico. l niega la
acusacin.
Me puedes explicar toda esa relacin de vehculos destruidos,
cheques emitidos, pagos en efectivo... es que cada da se
enreda ms esta maraa y a veces pierde una el hilo... dijo
J udith.
No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero adems, no tiene
ninguna explicacin lgica, prudente, institucional... esto es una
verdadera vergenza. T sabes quin don todos los vehculos

168
del Cuerpo de Ayudantes Militares? Ramoncito Bez Figueroa.
Cuando Meja lleg al Poder le regal 6 jepetas del ao, nuevas,
en su caja (como decimos aqu). Cuatro Ford Explorer y dos
Chevrolet Tahoe. Adems de un carro Century Grand Marqus.
Hiplito no quiso aceptar el carro. Tena ya la jepeta blindada y
devolvi el carro. Pepe lo us durante un ao y luego lo regal
a Torres Pezzotti, quin lo traspas al sargento de la Marina Pedro
Daz. En ese carro el sargento Daz sufri un atentado en Gurabo y
lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a Baninter, que
era el dueo real del carro, el cheque sali a nombre de Pepe
Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la
presidencia, pero que estaban a nombre de Pepe Goico, ste se
volc un da de campaa de Azua y se desbarat el vehculo.
Luego su chofer destruy otra en el elevado del aeropuerto. Por
todos esos vehculos se cobraron plizas de seguro.
Entonces todos los vehculos del Cuerpo de Ayudantes Militares
los don Ramoncito y estn a nombre de Pepe Goico?
Eso es correcto. La institucionalidad en este pas se fue a pique...
Y cmo t vinculas el helicptero Colibr con todos esos
recursos?

169
Bueno, muy fcil... en Ban dicen que perro huevero, aunque le
quemen la boca sigue comiendo huevos... Saca cuentas: los tres
cheques cambiados a efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso
cambiado a dlares a la tasa del 16 por uno, que era la de la
fecha, hacen US$135,000 dlares. Dinero en efectivo, en 68 das
se sacaron de Miami U$800 mil dlares y en cheques cambiados
en las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dlares.
Estamos hablando de milln y medio de dlares en menos de seis
meses y los implicados en este caso, aparecen, en el mismo
perodo con un avin, que ya se ha reconocido que fue
comprado con el dinero de la tarjeta, y un helicptero
Colibr...por el cual dieron US$450 mil dlares de inicial.
Bueno, pero lo del avin est bien, pero dice Pepe que el
helicptero no es de l. Que slo es administrador...
T te sabes el nmero de la matricula del Colibr? pregunt
Ernesto Gmez con impaciencia.
Si... est por aqu en los papeles... N750PG... por qu?
T sabes qu quiere decir la N...?

170
S, que es matrcula norteamericana... si fuera dominicana sera
HI...
Eso es correcto. En Estados Unidos y aqu, t puedes ponerle las
siglas de tu nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado
el pas... si tienes un helicptero aqu o all tendra inicialmente las
siglas HI en dominicana o N en Estados Unidos, pero luego del
nmero de orden, van unas siglas, generalmente corresponden a
las abreviaturas del nombre del dueo... cules son las que tiene
el Colibr?
PG.... Pepe Goico?
O Pedro Goico.... no s... pero adicional a ese detalle, que puede
ser una coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de
las Fuerza Area Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la
llev al Aeropuerto de Herrera en el hangar de la compaa Latin
Aviation, que en esos momentos se rumoraba que era de su
propiedad. Cuando lleva el helicptero, no va con Lpez, que l
dice que es el dueo, va con el representante de los helicpteros
Colibr en el pas, el seor J oaqun Ruiz. Coincidencialmente
tambin las dos aeronaves, el J etstream y el Colibr son usadas
para alquilrselas a la Avanzada Militar, donde Pepe es el jefe. Es

171
un negocio redondo. Se compraron con las tarjetas del
presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que
las compr y cobraban por ese servicio. Se cre una compaa
con una nmina de accionistas testaferros, para que no fueran
detectados los mismos dueos...
Son muchas coincidencias juntas... convino J udith.
Si, pero faltan ms todava. T sabes quin es que pide permiso
para volar el Colibr? El mismo Pepe Goico en una carta que
envi al seor Carlos lvarez Guzmn, el 14 de octubre de 2002. El
Colibr lleg al pas el 26 de septiembre. Ya el 19 de ese mes,
Ramoncito haba hablado con Hiplito Meja y Soto J imnez. Si
haba alguna intencin de poner el helicptero a nombre de
Pepe Goico, ya se saba que vena una investigacin en grande.
Por qu? Porque en la discusin del 19 de septiembre estaba el
general Daz Morfa, que es ua y carne de Pepe... es seguro que
iba a informarle de lo que ah se discuti. El 14 de octubre, 15 das
antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo permiso
para que el Colibr volara en Repblica Dominicana. El 17 se le
autoriz. Cmo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando
para los viajes del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue

172
detenido, slo tena 30 das en el pas y una semana despus fue
hecho preso el mismo Pepe?
Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre orden
Pepe Goico a su asistente, el teniente Abreu que utilizara la
tarjeta de crdito del presidente para comprar un pasaje hasta
Texas para el primer teniente Ivn Acosta Dominicci, para un
entrenamiento en el manejo del Colibr. Este piloto se quedara
manejando la nave hasta el final.
Hay un dato importante que refuerza mucho tu teora dijo J udith.
Cul es? se interes Ernesto.
Cuando la junta militar le pregunt a Pepe sobre su vinculacin
en la empresa Latin Aviation Manegement, l neg
rotundamente ser parte de la misma y a continuacin empez a
explicar con lujo de detalles cmo haba conseguido Pedro Daz
los recursos para invertir en esa empresa. Podras t explicarme
cmo se form la empresa Vimenca, por ejemplo?
No, no tengo idea...
Pero t la has usado muchas veces... para asuntos de dlares...

173
Claro, todo el tiempo, pero no tengo la ms remota idea de
cmo diablos se fund esa empresa...
Es que no tienes que saber cmo se funda una empresa de
servicio. Por qu saba Pepe todos los pormenores de la
inversin de Pedro Daz? No te parece extrao?
Me parece extrao... pero con el Colibr pas lo mismo. Dice que
no le perteneca, pero cuando le preguntaron cmo se adquiri
el Colibr present los cheques, los recibos, el seguro, los detalles,
el da en que se compr, el da que vino al pas, los detalles de la
empresa Well Fargo que les vendi la aeronave, pidi el permiso
de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tena ms
conocimientos que el mismo dueo.
Quieres que te cuente una ancdota interesantsima, para que
conozcas al verdadero dueo del Colibr? Fjate:
Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general
Soto J imnez, y haba llegado el general vitalicio Antonio
Imbert Barrera, que asista casi todos los das a visitarlo.
Haba sido nombrado como Supervisor General o algo as, y
se tomaba muy a pecho sus funciones, pasando todos los

174
das por el despacho de Soto a tomar caf y a hablar de
Trujillo y de la historia dominicana. Les acompaaban los
generales Furci Castellanos, Hernndez Cruel y otros
contertulios. En medio de una interesante conversacin se
escucha el estruendo de un helicptero aterrizando en las
instalaciones militares.
Quin est llegando ah en esa aeronave? pregunt el
jefe de las Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede
aterrizar en el recinto sin su autorizacin.
No sabemos comandante. Investigaremos de inmediato.
Seor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido le
explic su asistente, cuadrado en firme.
Y quin autoriz el aterrizaje? Trigalo a mi oficina orden.
Un poco despus apareci el oficial.
A sus rdenes, J efe! Pepe Goico entr con energa, se
par en firme e hizo el saludo militar.
Pepe Y ese helicptero? de dnde lo sacaste? pregunt
Soto J imnez.

175
Vine a ponerlo a sus rdenes, Secretario, para todo lo que
usted necesite. Esa nave la compramos Hernani, Daz Morfa
y un servidor. La hemos comprado entre los tres explic el
coronel del ejrcito. En ese momento estaba presentando el
famoso Colibr que tanta agua dara de beber.
Coo, pero ustedes estn muy fuertes. Yo los felicito el jefe
militar haba quedado sorprendido con la noticia.
Cuando Pepe Goico se hubo retirado, el hroe
sobreviviente del ajusticiamiento de Trujillo coment con
mucha sorna:
Soto, t tienes helicptero?
No seor, imposible.
General Furci, t tienes helicptero? general Hernndez,
t tienes helicptero? todos le respondieron que no al
veterano militar y hroe nacional.
Coo, cmo se explica que en estos tiempos un coronel
tenga un helicptero? el general vitalicio Imbert Barrera
haba quedado en shock.

176
Te digo mi conviccin sobre todos estos hechos? Que nunca
sabremos a ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con
la Pepe Card... slo tendremos acceso a algunos datos que
podamos recoger... pero los responsables se llevarn a la tumba
la magnitud real de este escndalo.
Y el pas seguir como si nada ha pasado, masacrndose la
institucionalidad con un irrespeto olmpico a las leyes, las normas y
los preceptos morales.

J udith y Ernesto miraron por ensima vez los tres grandes dossiers
negros que contenan todo el historial de las famosas tarjetas de
crdito de Baninter.
Te has fijado en un dato curioso? pregunt J udith.
A qu te refieres? Casi todos los que hemos visto en estos
archivos son curiosos respondi Ernesto.

177
Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de
Baninter. Una Visa, una Mastercard y otra ORO.
S, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le haba
asignado desde que estaba preso en Najayo, por el lo de la
Lotera. Esa se borraba tambin, pero era de Pepe, no de Hiplito
le explic Gmez.
Si, pero lo extrao es que parecera que Pepe tena plena
consciencia de lo que haca. Fjate aqu... mostr J udith un
cuadro que haba hecho con los diferentes nmeros de tarjetas
que haba manejado Pepe Goico.
En un ao y seis meses Pepe us cuatro tarjetas ORO. Cambiaba
el nmero cada seis meses, como mximoJ udith iba leyendo el
cuadro que haba preparado al efecto.
Espera, espera... En qu fecha dices que se le cancel la ltima
tarjeta? pregunt Ernesto un poco sorprendido.
El ltimo da de octubre de 2002... por qu? Qu te sorprende?
se inquiet la periodista.
No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto J imnez el
20 de septiembre, un da despus de haber discutido el caso en

178
la casa del Presidente, junto a Daz Morfa y el J efe de las Fuerzas
Armadas. Desde que lleg Pepe de viaje (que deca que estaba
en J apn, pero era falso, en realidad estaba en Boston) fue
hecho preso por Soto J imnez y ah estall el lo de la Pepe Card...
Cmo se explica que habiendo sometido Ramoncito un
expediente en contra de Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjeta
durara 45 das ms con vigencia y con consumos masivos por
parte de los inculpados? la cara de asombro de Ernesto Gmez
era muy notable.
Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de
octubre, sin ninguna objecin. Es ms, en ese ltimo mes, con
Pepe Goico supuestamente preso, gastaron US$60,184 dlares y
RD$120,326 pesos en la principal y US$63,111 dlares con la
tarjeta personal ORO VIP de Pepe, adems de RD$37 mil pesos.
Tambin en la Visa gastaron US$69,637 dlares y RD$8,960 pesos.
O sea que luego del escndalo, con los usuarios sometidos a la
justicia, y supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se
consumieron ms de US$200 mil dlares. Cmo se explica eso?
J udith tambin haba quedado en shock.

179
Por eso me he preguntado siempre por qu Ramoncito habla en
su carta slo de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en
el mes de mayo, cuando en realidad tenan ms de un ao
haciendo ese festn? Sera porque entre febrero y abril fue que se
sacaron las US$800 mil dlares en efectivo, y se quera ocultar ese
hecho? Esto me huele muy mal termin Ernesto Gmez.
No encuentro explicacin para estos gastos despus del pedido
de investigacin dijo J udith pensativa.
Tal vez Ramoncito tena miedo de cancelar la tarjeta del
Presidente... razon Gmez.
Pero es que Bez haba conversado con el presidente al respecto.
No tiene explicacin que dejara a esta gente a su antojo.
Adems, fueron los norteamericanos que le exigieron que tomara
medidas. Cmo puede seguir dando riendas sueltas a unas
personas que le haban hecho ya tanto dao...? No tiene
sentido, por ms vueltas que le demos.
Era todo una patraa entre ellos, para complacer a los gringos y
luego se les escap de las manos? pregunt Gmez, casi sin
esperar respuesta.

180
Bueno, djame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico
con la cancelacin de tarjetas. Casi siempre las reportaba
robadas o clonadas. La tarjeta Visa, la que oficialmente fue
llamada la tarjeta del presidente tuvo tres plsticos diferentes.
La nmero 4696 que sus vouchers slo aparecen desde el 20 de
diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tena desde la
campaa electoral, como candidato, no como presidente. Pero
sta fue cancelada el 26 de diciembre del ao siguiente. Dur
doce meses. Pero fue la nica de tan larga vida. La nmero 8737,
la dichosa tarjeta de crdito de los conflictos, y la nica que sali
a la luz pblica, se emiti en realidad el 05 de noviembre de 2001
y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aqu tenemos el mismo
caso de que sigui funcionando sin problemas. Pero tenemos
ms. Ese mismo 21 de octubre se emiti otra tarjeta, para el
presidente, la nmero 0005, parece que para quitarle a Pepe la
que tena, pero segua saliendo a su nombre. A Pedro J ulio Goico
Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco que le haca
Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emiti un
plstico a su nombre el 21 de octubre (un mes despus de
haberlo acusado) aunque la cancel el 20 de noviembre del

181
mismo 2002. Dur slo un mes. Pero cmo se explica? ahora
era la periodista la que pareca confundida.
Recuerda que a Ramoncito, en realidad Hernani lo hace retirar la
querella el 26 de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite
esa tarjeta todava Pepe Goico estaba siendo acusado de estafa
por Baninter.
Te vas a caer para atrs. Con la tarjeta Mastercard pas algo
igual. Ese patrn reiterativo descarta que haya habido un error
tcnico y que fue emitida un plstico sin intencin. Las tres tarjetas
de Pepe y el Presidente fueron emitidas de nuevo luego del
sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe Goico
que en ese momento se encontraba detenido y siendo
procesado precisamente por el fraude cometido con esas
tarjetas! exclam J udith.
Quin entiende esta vaina? Esto es de locos! Ernesto se
exasperaba.
En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Meja y sus
aclitos tuvieron gastos en dlares por la suma de
US$6,862,609.34. Casi siete millones de dlares en un ao y medio

182
de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de ahora
representaran casi RD$240 millones de pesos.
Bueno, esos son los gastos en dlares, pero Cunto gastaron esos
bergantes en pesos dominicanos? se interes Ernesto Gmez.
La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos
RD$11,695,000. confirm J udith.
Bueno, si lo miras desde esa ptica. Pero debes calcular, que
para un pas pobre como ste, el hecho de que se le entregue
una tarjeta de cortesa a un presidente para sus gastos de viajes y
que realicen una francachela como sa es una barbaridad. La
accin en s es deshonesta. Son pasibles y existen mritos
suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la
parte tica para otro momento. Slo calcula que estamos
hablando de un promedio de US$370 mil dlares mensuales, todos
los meses, durante un ao y medio, adems de RD$650 mil pesos
mensuales adicionales, durante los 18 meses... por Dios! Quin
gasta esas sumas...? es una estafa pblica. Hicieron un fiestn con
la tarjeta de cortesa Ernesto estaba realmente alarmado.

183
Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en Espaa que
con la tarjeta de Baninter, no compr el Mar Caribe por metros
cuadrados porque no se lo vendieron dijo J udith.
En esa ocasin fue que Hiplito le dijo a la destacada periodista
de SIN dizque, T le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe
Goico est loco, loco de remate... Pepe lo que tiene en la
cabeza es un mojn...
Mira J udith, ahora entiendo el lo de las tarjetas emitidas despus
de la denuncia de Ramoncito Ernesto estaba reflexionando.
Qu pas ah?
Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue
apresado el ltimo lunes de octubre, el 28. Aqu aparece Pepe
Goico siendo detenido el jueves 7 de noviembre, cuando regres
de J apn. Todo parece indicar que Soto J imnez orden una
investigacin secreta y para que los implicados no se dieran
cuenta, se les dej manejar las tarjetas a su antojo... pero en el
mes de octubre, cambiaron los plsticos y le dieron la nmero
0005. Ah ya no podran usar los clones.

184
S, parece una buena medida de investigacin, pero tiene
lagunas notables. Primero, la discusin del 19 de septiembre se dio
delante del general Daz Morfa, cachanchn de Pepe Goico. No
es verdad que el general del ejrcito no iba a ir seguido donde
Pepe a informarle lo ocurrido, para que se cuidara.
Tanto es as que Pepe Goico se comi a Hans Hertell en el hotel
Sheraton Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisin en el tema
de la tarjeta de crdito. Hiplito haba informado en la reunin de
septiembre que Hertell le haba prevenido sobre los desastres de
las tarjetas. El jefe de la Avanzada Militar del Presidente ya
conoca todos los detalles. Por eso es que trituraron los clones y
dejaron de usar las tarjetas.
Fjate cunta razn tiene ese razonamiento, sobre el aviso de
Pepe y de Torres Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron
US$760,942 dlares ms RD$832,346 pesos dominicanos en las
tarjetas, en junio Baninter hizo crditos en esa tarjeta por el monto
de US$854,000 y t sabes cunto consumieron en octubre,
despus que se hizo la denuncia? US$69,000 dlares en una,
US$63,000 en otra... y as, consumos modestos, comparados con
las barbaridades de los meses precedentes.

185
Yo me pregunto, si este delito en trminos ticos y morales, es
ms, hasta penales, no es tan grave, como todo el desfalco que
hicieron Ramoncito y sus secuaces en Baninter... No hay forma
de procesar a los que cometieron estos hechos...? pregunt con
ingenuidad J udith.
Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el
banco, que adems era quien pagaba los mismos, no hay dolo,
porque se consumi con una tarjeta real, legal, emitida por el
banco y con autorizaciones de ellos mismos. Como mnimo habra
un proceso civil, de reclamo de la deuda; en segundo lugar, ya
fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los que
falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de
Baninter, fueron descargados. Nadie puede ser juzgado dos
veces por el mismo hecho precis Ernesto.
Se escaparon! dijo J udith con desgano y frustracin.
Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cmo el
destino le cobrar sus fechoras. Por lo menos Hiplito pag con su
salida del poder y una derrota humillante.


186

J ulio Hazim lleg temprano al edificio de oficinas gubernamentales
ubicadas frente al Palacio Nacional. El periodista haba recibido una
llamada de su colega y amigo Bonaparte Gautreaux Pieiro para
que le rellenara un puesto vacante en el Consejo Nacional de
Drogas que presida el veterano comunicador Gautreaux. En los
ltimos das se haban producido una serie de renuncias en el
Consejo Directivo de la entidad rectora de la lucha contra la
drogadiccin, y Gautreaux Pieiro necesitaba nombres sonoros y con
incidencia pblica para sustituirlos. Aunque J ulito ni quera ni le
convena el cargo, que adems era honorfico, acudi ante Cabito,
como le decan sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de
Drogas, para apoyarlo. Bonaparte Gautreaux Pieiro aprovech esa
oportunidad y llam de inmediato a Palacio para que el Presidente
de la Repblica, don Hiplito Meja, los recibiera y tomara la
juramentacin de Hazim, antes de que se arrepienta..., le haba
dicho a Daz Morfa.
Cuando ambos atravesaron la avenida Mxico, que les separaba
cien metros de la casa de gobierno, penetraron al centro de poder
del pas y se dirigieron de inmediato al despacho del Primer

187
Mandatario de la nacin, el mayor general Daz Morfa los esperaba
ya para conducirlos hasta donde de Hiplito Meja.
Buenos das Presidente, se ve muy bien ah sentado... brome
J ulito a modo de saludo.
Dmelo J ulito, cmo est todo por ah Y el Escogido, todava
perdiendo? el jefe de Estado se refera al tradicional equipo de
bisbol de la capital, presidido por Hazim y que tena quince
aos sin ganar un campeonato.
Sigue perdiendo, hasta algn da. Lo nico que ustedes pierden
como fanticos, pero yo pierdo como fantico y como accionista
reclam el mdico y comunicador.
Dizque te vas a juramentar como miembro del Consejo Nacional
de Drogas? pregunt el mandatario.
Yo le dije a Cabito que le explicara que slo quiero ayudarlos
para que salgan de este lo, pero que desde que llegue Freddy
Prez yo le renunciar para que en realidad haya alguien aqu
que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no puedo.
Bueno J ulito, a mi no me gusta que me renuncien.... empez a
decirle Hiplito, cuando la puerta de sus despacho se abri y
entr el general Daz Morfa con un celular en las manos:

188
Seor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama le
entreg el aparato.
Hola Lila como va la vaina?... Qu bien... oye qu interesante...
bueno, yo dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale
palante... no te preocupes... machete y gillette! Lila... cuento
contigo el presidente cerr el telfono con una amplia sonrisa y
aire de satisfaccin y mirando al visitante exclam:
T ves J ulito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los
diputados van a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para
que apruebe los Bonos Soberanos. Los legisladores reformistas le
van a sugerir la aprobacin, eso es un palo! el mandatario luca
contento con la noticia y as lo hizo saber a los presentes con una
explicacin sobre la importancia de esos recursos para obras de
retorno rpido. Explicaba cmo la oposicin jugaba a la
demagogia con ese proyecto y ahora estaba a punto de darles
en la madre, con el apoyo del nonagenario lder.
Dime entonces que es lo que t quieres hacer... volvi sobre
J ulito.
Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me
meto en esa vaina yo no voy a hacer nada ah. Con mi programa
y los problemas del equipo de bisbol tengo yo para estar

189
ocupando 28 horas al da, y no puedo concentrarme en un tema
tan importante, la gente tiene que venir a aportar, a colocar su
granito de arena... el comunicador de televisin fue interrumpido
de nuevo por el general Daz Morfa...
Seor Presidente, Lila Alburquerque... le entreg de nuevo el
telfono.
Dime Lila... el presidente escuch unos minutos . Coo, pero
ese viejo de mierda si es complicado... coo pero cmo sale
con eso?... qu vaina... y ustedes no pudieron convencerlo?
Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que t haces... Ok. Hazlo
as. Cualquier cosa me vuelves a llamar Hiplito Meja se volvi
hacia sus visitantes.
Mira J ulito, a mi no me gusta que me estn renunciando los
funcionarios...
No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy
risueo... dgame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron
en China... le cort el mdico Hazim.
Coo, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los
Bonos Soberanos... lo nico que lograron es que deje a su
bancada libre para votar a su antojo, por lo que a ellos les
parezca... Pero imagnate...t sabes lo que cuesta ahora lidiar

190
con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una
orden, la cosa sala ms o menos...
La conversacin continu enrumbndose por los temas polticos y la
situacin que se presentara si no aprobaban los Bonos Soberanos,
recursos con los cuales el gobierno pretenda hacer una serie de
obras de mucha importancia para el desarrollo del pas, las que
deban tener una alta tasa de retorno en poco tiempo. Pero ahora se
complicaban las cosas... Seguan dialogando Bonaparte Gautreaux
Pieiro, J ulio Hazim y el presidente Hiplito Meja, cuando volvi a
interrumpir el general Daz Morfa.
Seor Presidente, Lila...
Hola Lila, dime qu has hecho?... no jodas... diablos qu
interesante... La verdad que t eres una diabla a caballo! Qu
bueno. Dale palante y mantenme informado el presidente
volvi a entregar el telfono a Daz Morfa, quien todava no haba
salido del despacho cuando alcanz a escuchar a su jefe
quejarse.
Este pas se jodi! Mientras aqu todos los problemas se resuelvan
en el despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados
salieron de la casa de Balaguer para Baninter y ah mismo

191
llegaron a un acuerdo con l les inform Meja a sus contertulios
. Se va a cantear con ellos y problema resuelto.
Ramn Bez Figueroa tena una fuerte incidencia en el Congreso
Nacional. Era poseedor de un blsamo que lograba calmar los
nimos de los ms aguerridos y levantiscos de ambas cmaras. No
haba proyecto de Ley que l se propusiera aprobar, rechazar,
estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos. Con
slo explicarle la importancia que era para el Presidente de la
Repblica, Bez Figueroa haba llegado a un acuerdo con los
legisladores y de ah salieron pitando a aprobar los Bonos Soberanos,
que luego fueron mercadeados con mucho xito por Andy Dauhajre
y su equipo de la Fundacin Economa y Desarrollo.


192

Captulo VII

Yo te tranco y te cierro el banco...
Y yo te tumbo...

Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la
seguridad del edificio avis al anfitrin que su invitado especial haba
llegado. Era increble la puntualidad con que el Presidente manejaba
su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00 PM, pero Hiplito
Meja era incapaz de llegar tarde a ningn compromiso. Miguel
Vargas Maldonado, Ministro de Obras Pblicas improvis un comit
de recepcin entre la gente que en ese momento comparta una
copa, a su lado, esperando al J efe de Estado.
Coloc a su izquierda al nico extranjero del grupo, Mario Vsquez
Raa, presidente del Comit Olmpico Internacional. Ramn Bez

193
Figueroa qued a su diestra, mientras que al lado de ste se
colocaron el licenciado Miguel Franjul, director del peridico Listn
Diario y Ruddy Gonzlez, director del vespertino ltima Hora. Todos
quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que deba
abrir exactamente en la de entrada del Pent House de la Torre
Diandy XVIII de la Avenida Anacaona No. 27, en el exclusivo
residencial Mirador Sur de Santo Domingo.
Vsquez Raa reciba una cena en su honor. Visitaba al pas para
inspeccionar los avances de la infraestructura para los XIII J uegos
Panamericanos y del Caribe. En realidad era una especie de
reconciliacin con el mexicano que haba enfrentado al pas de una
manera muy lgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo
para Mxico, y la Repblica Dominicana le torci el pulso. De hecho
Mario Vsquez Raa apost en todo momento a que los esfuerzos
dominicanos fracasaran en los preparativos, con la finalidad de
utilizar eso como excusa y adjudicarle la sede a su pas. Pero esto no
ocurri y el millonario mexicano cedi, al ver los avances logrados en
las construcciones. Los XIII J uegos Panamericanos en Santo Domingo
eran un hecho insoslayable. A celebrar pues.

194
Por eso se encontraba como invitado especial en un gape de 23
comensales, integrado bsicamente por directores de peridicos y
algunos dirigentes olmpicos.
Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metlicas del
ascensor cedieron para dar paso a la figura imponente de Hiplito
Meja, flanqueado por el mayor general Carlos Daz Morfa.
Buenas noches.... empez a decir el anfitrin, pero fue
bruscamente interrumpido por el presidente de la Repblica, que
se lanz agresivo sobre el periodista Miguel Franjul.
Oye Micky lo que te voy a decir...! he ordenado al Director del
INVI que te someta a la justicia y te meta preso, para que dejes
de estar hablando pendejadas contra mi gobierno...! el
presidente luca furioso... no haba saludado a nadie, si no que de
inmediato le fue encima al comunicador sealndolo a la cara
con el ndice amenazante y algunos improperios incluidos.
Bueno presidente... pues voy preso...! empez a decir Miguel
Franjul cuando fue atajado por su jefe, Ramn Bez Figueroa.
Pues yo voy preso tambin con Miguel...! lo nico que cuando
salga de la crcel salgo con la oa
1
puesta... Ramoncito hizo

1
oa: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con
los colores de la bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la Repblica al
momento de su juramentacin.

195
una seal con su mano diestra bajndola oblicua desde su
hombro izquierdo hacia su cadera derecha, trazando el recorrido
que hace la banda presidencial cuando es colocada en los
presidentes a la hora de su juramentacin.
Yo te tranco a ti tambin y te cierro el banco se!... fantasme
Meja agregando tensin al ambiente.
Si me cierra el banco yo te tumbo!... brave el presidente de
Baninter, con expresiones subidas de tono.
Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y
periodistas se dan siempre. Yo tengo 29 peridicos y no le acepto
vainas a ningn gobierno... pero aqu vinimos a divertirnos, a
compartir... Vsquez Raa quera apaciguar la situacin,
echando un balde de agua fra al acalorado ambiente.
Seor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los
grandes invitados de la prensa Miguel Vargas Maldonado,
tambin intentaba aplacar los nimos.
Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del
presidente lo conduca hacia el comedor donde esperaban tres
mesas redondas con ocho invitados cada una, la gran mayora
directores de la prensa escrita.

196
El presidente haba reaccionado molesto con una informacin que
acababa de publicar el peridico Listn Diario sobre actos de
corrupcin en el Instituto Nacional de la Vivienda (INVI) en un
escndalo que se denomin Las Madrinas del INVI. Una serie de
cheques irregulares emitidos por la institucin para premiar a
militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero
extradas del erario.
En su condicin de director del Listn Diario, Franjul haba sido invitado
a la cena sin que nadie pensara que la informacin pondra al Primer
Mandatario a reaccionar con tanta virulencia. Ramn Bez Figueroa,
uno de los principales colaboradores del los J uegos Panamericanos y
dueo del peridico ms viejo del pas, viva en el Pent House de la
Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se
celebraba el encuentro.
Vargas Maldonado logr llevar al Presidente hacia la mesa principal
de la noche, donde ambos compartiran con Pepn Corripio,
propietario del diario Hoy, Anibal de Castro, director de Diario Libre,
Mario Vsquez Raa, presidente del COI, Ramn Bez Figueroa,
dueo del Listn Diario, J os J oaqun Puello, presidente del Comit
Olmpico Dominicano y Ruddy Gonzlez, que fue llamado por el
anfitrin, para ocupar un puesto que haba quedado vaco. Las

197
miradas cortaban el aire. El clima era tenso. Hiplito Meja pasaba
balance macabro sobre la doble lealtad de Ramoncito, a quien
nunca haba perdonado que se convirtiera en un gran aliado del ex
presidente Leonel Fernndez. Al momento de reaccionar como lo
haba hecho, quera enviar un mensaje muy claro al dueo del
peridico, aunque su furia la descargara contra el subalterno. Como
experto en carambolas, golpeaba primero la bola intermedia con el
fin de llegar al mingo, que era su objetivo.
Pero no se habl ms del asunto. El deporte y el olimpismo se
encargaron del resto de la noche.

No sera la nica vez que Miguel Franjul confrontara situaciones tan
peligrosas. Con ocasin de la publicacin en el diario que diriga de
unas informaciones que cuestionaban la moral del Superintendente
de Bancos, licenciado J ulio Cross, ste reaccion de manera violenta
y su primer movimiento fue colocarse a la cintura una poderosa
pistola ametralladora Glock GS-18 que dispara rfagas, la cual
portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de
fuego que adornan su habitacin. Cross no iba a permitir que este

198
carajo jugara con mi moral y la de mi familia..., y redimira con
sangre su honor. Sali apresurado de su residencia de Piantini, sin
cuidar mucho la apariencia, dej su camisa por fuera para que
tapara el arma de fuego con la que lavara la afrenta y sali
disparado hacia el Listn Diario.
La situacin era dramtica. J ulio Cross se encontraba entre uno de
los ms eficaces tiradores de la Repblica Dominicana y tena pasin
por las armas. Estaba calificado entre uno de los primeros cinco
mejores en Tiro de Combate y difcilmente fallaba un disparo.
El Listn Diario haba publicado en la portada, a ocho columnas, que
la primera medida de Cross al frente de la Superintendencia de
Bancos haba sido aumentarse el sueldo a RD$290 mil pesos
mensuales, cuando esa haba sido una medida que encontr
aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado
Alberto Atallah, producto de un estudio tcnico ordenado para
determinar un reajuste de salario acorde con las funciones de la
delicada entidad financiera. La familia de J ulio Cross sufri mucho
por estos ataques del diario dominicano y J ulio sali a resolver el
problema a su manera.
Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero
hacia la sede del centenario diario dominicano, entr a su telfono

199
mvil una llamada de su amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La
adrenalina que circulaba por su cuerpo hizo que su voz sonara rara,
exaltada... El amigo not de inmediato el estado de estrs y
agitacin de Cross, que adems respiraba con jadeo.
Qu te pasa, hermano? se alarm el amigo.
Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que aprenda
a respetar la dignidad de los hombres! casi vocifer Cross.
Ests loco, hermano? Tranquilzate, ven a mi oficina, antes de
que cometas una locura...
No, coo, no puedo dejar que una mierda as manche mi honor
y el de mi familia!
Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte aos en la crcel. Ven aqu
y te prometo que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a
llevar donde Miguel. Ahora ests ciego y lo que vas a hacer, te
vas a arrepentir para toda la vida... !prate de inmediato!! No
vale la pena que desgracies tu vida.
El discurso empez a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra
sinti en la distancia que J ulio reflexionaba. El silencio en medio de
tanta excitacin indicaba una de dos cosas: o haba decidido dejar
la conversacin y seguir adelante con sus planes macabros o

200
sencillamente le haban calado las palabras de su amigo y ahora
meditaba sobre las consecuencias que le haba descrito.
Como enviado por un ngel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de
detener a Cross, quien al final decidi girar en la avenida Mximo
Gmez hacia el norte, para dirigirse hacia la oficina que tena en
Naco el famoso jurista y amigo. Abandon la ruta funesta que le
conducira a un destino impredecible.
En un incidente como el que tena planificado, lo acusaran de
premeditacin, alevosa y asechanza, y todas esas atenuantes en un
asesinato de primer grado, contra uno de los periodistas ms
reconocido del pas, director, adems del Listn Diario, le conduciran
a una larga prisin y a la castracin de su brillante carrera
profesional. Matando al periodista, pensaba que podra perpetuar su
imagen de hombre ntegro, y que lavara su honra, pero frustrara su
destino y el de sus hijos. l tena la oportunidad de seguir
interactuando en la vida pblica o privada dominicana,
manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una
decisin tan drstica y funesta.
Luis Miguel Pereyra cumpli su promesa y llev al licenciado J ulio
Cross ante Miguel Franjul, quien procedi a darle el derecho a
rplica, corrigiendo las informaciones publicadas. Miguel Franjul

201
nunca se dara cuenta de lo cerca que estuvo de la muerte, y cmo,
por obra y gracia del destino, una llamada telefnica le salv la vida.
Unos meses ms tarde, Cross y Franjul quedaran emparentados,
mediante la unin matrimonial de unos familiares muy cercanos de
ambos y formaran una gran amistad.


202

Captulo VIII

! Qu derroche de amor, cunta locura!

Manuel Jimnez

Mientras Ramoncito hojeaba el catlogo con verdadero entusiasmo,
su mente se transportaba a las bravas aguas del mar Caribe frente a
la playa de Palmilla en la costa Este de la Repblica Dominicana.
Con la magia de la imaginacin, senta el frescor de la brisa
acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre inundaba
sus sentidos. Figuraba un da hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso
sus ojos se paseaban entusiastas por las pginas del folleto de
publicidad en el saln de ventas de la empresa Azimut Spa en la
Florida, mientras acompaaba a su amigo Papo Menndez, quien
avanzaba las negociaciones para comprar un pequeo barco

203
pesquero. Ramn Bez Figueroa luca encantado. Haba decidido
acompaar a Papo slo con el propsito de realizar algunas
diligencias comunes en Miami, pero nunca pas por su mente
comprar un yate en ese momento, ms los ejemplares que mostraba
el brochour eran impresionantes. Se envolva en el sortilegio de la
publicidad y de repente le hacan sentir dueo del mundo. Adems,
se lo ponan tan fcil, que casi deba rogarle para que le vendieran.
Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de Benetti, la
ms grande empresa fabricante de embarcaciones de lujo del
mundo, que tiene su sede principal en Italia. Los yates ms suntuosos,
regios y modernos eran vendidos por Benetti. Su saln de ventas,
como era de esperar, no contaba con la exhibicin de las naves,
pero estaba decorada con una amplia muestra fotogrfica de ellas.
Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito
entusiasmado, mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos
detalles italianos. El banquero se levant del mullido sof para
acercarse hasta el vendedor que atenda a Papo Menndez.
Por favor, me puedes dar ms detalles de este que ves aqu... le
mostraba con el ndice una hermosa embarcacin, imponente,

204
que apareca en la pgina seis de la revista que serva de
catlogo para los clientes.
Claro seor, es una nave de mucha calidad y de un confort
inigualable. Est entre los yates ms vendidos que tenemos
actualmente le respondi el empleado de Azimut Spa. Tiene
dos habitaciones y la suite principal es sencillamente seorial, de
prncipes, como usted se merece, seor le provoc el agente.
De cuntos pies y qu velocidad mxima desarrolla?
Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12
nudos. Es una nave muy segura, con J acuzzi en la habitacin
principal, amplio comedor y con todas las comodidades en
cubierta. Puedo decirle que ah cuenta usted con varios bares de
servicio el vendedor estaba decidido a no perder la presa.
Qu precio tiene este yate?
Tres Millones Quinientos Mil dlares. Nos entrega usted un down
payment del diez por ciento para ordenar su fabricacin y
discutimos un plan de pagos mientras avanza la construccin.
No tienen ustedes botes de esos en existencia?
No seor, eso es imposible. Slo fabricamos por encargos.

205
En qu tiempo entregan ustedes la embarcacin?
Bueno, eso depende de la poca. En agosto nuestra fbrica en
Italia se paraliza por las vacaciones colectivas, pero eso estara
listo entre seis y ocho meses, si lo ordena usted ahora.
Quiero ordenarlo dicho esto, Ramoncito sac una chequera
personal y empez a redactar un cheque por Trescientos
Cincuenta Mil dlares a nombre de Azimut Spa, para encargar la
fabricacin del yate de lujo.
Deme su pasaporte, por favor de inmediato empez el proceso.
Cuando el empleado recibi el cheque, vio que se trataba de
una empresa llamada Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en
Baninter & Trust de Islas Caimn. Comenz a llenar los formularios
necesarios para la firma del contrato con el seor Ramn Bez
Figueroa.
Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de
documentos, orden de fabricacin, con todos los detalles de la
nave; contrato de compra, recibo de ingreso, fotocopia de
pasaporte, etc., el banquero dominicano sigui dando una mirada a
las dems naves que aparecan en el catlogo. De repente, otra

206
impresionante embarcacin llam poderosamente su atencin. Se
vea majestuosa, imponente denotaba fastuosidad. En este medio,
hay que impresionar. Con la apariencia se gana la mitad del pleito...
Como banquero, tengo que mostrar lo mejor. As inspirar respeto y
lucir poderoso... pensaba Bez Figueroa para sus adentros.
Por favor, quiero que me excuse. Me permite usted cambiar mi
eleccin? Ahora quiero ste que est aqu sealaba en la
pgina 22 del catlogo un modelo mucho ms avanzado que el
que previamente haba comprado.
Claro seor, nosotros estamos aqu para servirle. Puede usted
cambiar cuantas veces lo desee se esmeraba en pleitesas el
vendedor. Si hacan un concurso de zalamera, lo ganara con
mucha ventaja.
Cunto cuesta ste?
Seis millones de dlares, seor. Pero ha escogido usted el mejor.
Ese supera con creces al que usted haba seleccionado. Ah
usted estar como en su propia casa sin faltarle de nada para
atender a los ms exigentes huspedes.

207
El empleado rompi los papeles que estaba completando y
procedi con entusiasmo y cortesa a rellenar de nuevo todos los
documentos, sin inmutarse si quiera. Por el contrario, su comisin se
haba duplicado como por arte de magia y lo que ms le
encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de
venta, si no que el mismo interesado se auto atendi. Con clientes
as, estara l abundante el resto de su vida por los emolumentos que
recibira.
De nuevo present la documentacin a la consideracin del seor
Ramn Bez Figueroa, quien procedi a firmar otro cheque de la
misma empresa Intermarine Overseas, Ltd. ahora por la suma de
seiscientos mil dlares norteamericanos a nombre de Azimut Spa Ltd.
Todo haba quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don
Papo Menndez, quien adems era vicepresidente de Baninter,
haba concluido tambin su operacin y ambos se dispusieron a
marcharse. Al salir del amplio local, en el recorrido hacia el
automvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las
maravillas modernas que permitan vivir en alta mar tan confortable
como en una de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el
destino an le guardaba sorpresas al intrpido banquero

208
dominicano. Se acerc al atracadero, en el preciso momento en
que entregaban un sorprendente yate a un J eque rabe que lo
haba adquirido en la misma empresa. Ramoncito qued
boquiabierto. No poda reaccionar. Qu belleza, cunta clase... De
inmediato se volvi hacia el vendedor, que extendiendo al mximo
su cortesa, les acompaaba hasta el vehculo.
Este yate es igual al que yo he comprado por el catlogo?
quiso saber Ramoncito.
No seor, este no est en el catlogo. Este es mucho ms
completo, es un diseo especial, nico, ordenado por su
propietario. Estamos hablando del confort sobre el mar. Esta
embarcacin est dotada de los ms avanzados adelantos del
mundo. Tiene cuatro suites y la habitacin principal es
sencillamente increble. Tiene ascensor para llevarlo desde su
habitacin hasta cubierta o dejarlo en el comedor, en la sala de
juego o el gimnasio. El comedor tiene puestos para 12
comensales y cuenta con bares en todos los ambientes el
vendedor estaba ms entusiasmado que el ambicioso banquero.
De hecho ya haba empezado a calcular, mientras hablaba, el
monto de sus comisiones, si a este comprador compulsivo se le

209
ocurra ordenar esta nave. Me importa romper mil veces el
contrato, si de esto se trata, pens para s.
Qu otros extras tiene? pregunt Ramoncito.
Le puedo decir que una de las innovaciones que son muchas
es que en la habitacin principal, la cama es giratoria, y usted
puede dormir hacia el lado que le plazca, con slo darle a un
botn la cama se mueve hasta la posicin que usted prefiera.
Debo decirle que tambin con un mecanismo automtico, usted
levanta la cpula que est en el techo de su suite y puede ver el
mar y el cielo, tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa
fresca entrar a su cuarto, mientras disfruta lo bueno de la vida el
agente de Azimut no se detena. Eran tantas las novedades que
deba informar a su cliente que no encontraba cmo terminar. En
el nterin, el banquero haba solicitado permiso al jeque rabe
para ver por dentro la fastuosa embarcacin.
Recorri con delectacin todas sus reas y cada vez luca ms
impresionado y decidido. Cuando hubo terminado su inspeccin, el
rostro estaba radiante, extasiado, excitado. Mir con deleite al
vendedor y le dispar a la cara:

210
Yo lo siento, pero tendr usted que romper de nuevo el contrato.
Yo quiero este bote, no me importa lo que cueste le dijo lleno de
seguridad.
Con muchsimo gusto seor. Tiene usted el privilegio de llevarse
uno de los ms grandes y cmodos botes de todo el mundo. Con
este no tendr usted quejas de ningn tipo y no se arrepentir de
su inversin. De hecho es un yate nico, ordenado especialmente
con todos los extras por el jeque.
Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompaando a un
entusiasmado vendedor que no terminaba de explicarse cmo
haba tenido tanta suerte en un solo da.
Este seor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce
millones y medio de dlares y estaba entregando un down payment
de tres millones quinientos mil dlares. La comisin del down payment
solamente le garantizaban unas navidades placenteras, junto a su
familia. Negociar un yate de US$3 millones de dlares era una
apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce
con mucha frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dlares,
es mucho ms difcil realizarla. Pero encontrarse con un negocio
fortuito, sin mucho trabajo, de US$14 millones 500 mil dlares, eso no

211
se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene presionado desde
hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor s
estaba convencido que sera cerrada la operacin. Los ojos de
xtasis del comprador y la mirada de ensueo no dejaban dudas.
Adems, por dos razones fundamentales: ya no tenan barcos ms
grandes y el comprador pareca un nio con su primer juguete,
estaba completamente alucinado con su adquisicin.
En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como
habra de llamarse, estara catalogado en las principales revistas
especializadas del mundo como uno de los 25 mejores barcos de lujo
del globo terrqueo, de una seleccin de las 125 embarcaciones
ms destacadas y de mayor tamao. Tena 145 pies de eslora, El
Patricia entrara en una privilegiada posicin en el ranking mundial y
luego de inaugurado empez a ocupar las portadas de importantes
revistas especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que
caus gran conmocin en el mundo de los amantes del mar.
Papo Menndez miraba a su amigo con incredulidad. No se
imaginaba una accin de compra como esa. Haba conocido
muchos compradores compulsivos en su vida, incluyendo a su
esposa, pero no tena la ms mnima idea de que existiera un ser

212
humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta
facilidad. Se puede hacer una inversin cuantiosa en un lujo extremo,
si la persona tiene los recursos suficientes, si ha sopesado bien la
operacin durante un tiempo, si ha consultado a sus asesores
financieros sobre la pertinencia, en ese momento del egreso, si
algunos tcnicos expertos, han evaluado el artculo de lujo
comprado y han dado su aprobacin para esto. En definitiva, invertir
US$14.5 millones de dlares, casi RD$230 millones de pesos,
equivalentes al capital de muy pocas de las empresas dominicanas,
con slo media hora de inspeccin en un catlogo, era un hecho
inslito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que
con mucho ms dinero que Ramoncito, haba ido a comprarse una
modesta lancha de pesca, de escaso valor relativo. De todas
maneras, la forma de hacer negocios de Don Papo, como todo
empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230 millones de
pesos, valora cun til puede ser el bien comprado. Entonces
Menndez se puso a hacer cuentas en la mente: Un yate de esa
naturaleza tiene un costo de mantenimiento enorme. El capitn
debe ganar una fortuna, y la tripulacin debe ser especializada. Un
atracadero en la marina de cualquier resort en este caso, sera
Casa de Campo de la Romana tambin cuesta un tesoro, y

213
cualquier travesa es carsima, en costos de combustibles y otros.
Qu uso le da usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros
meses, y por la fiebre de disfrutarla, pero sobre todo, para
impresionar a todos los amigos y relacionados que invita al mismo,
como mnimo se usar todos los fines de semana. Luego dos veces
por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por
mes en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciacin es
porcentual, cualquier partida que usted deduzca de US$14.5 millones
de dlares es considerable al ao. Entonces, ha invertido usted una
fortuna, para exhibirse una docena de veces al ao, con un costo
anual real, muy probablemente cercano al milln de dlares. Era
demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de
un empresario hecho con el esfuerzo diario que representa echar
una empresa hacia adelante, contra viento y marea. S, su amigo no
iba por buen camino. Tendra que esperar que bajara la euforia de
ese momento y luego aconsejarlo. Si as estaba usando el dinero de
Baninter, las cosas no andaban bien.
Qu te parece Papo, te gusta la nave? le pregunt
entusiasmado Ramoncito a su amigo.

214
Bueno, Ramoncito, yo no me meto en una monstruosidad as. T
tienes buenas testosteronas.
Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es
bueno siempre tener lo mejor fue su razonamiento.
Que Dios te lo deje disfrutar fueron los sinceros deseos de
Menndez.
Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que
tengo que comprar algunos jugueticos... le pidi Bez Figueroa.
Don Papo Menndez no estaba descaminado cuando empez a
preocuparse por el volumen de gasto que haba hecho su amigo en
media hora de compra, sin consultarlo ni siquiera a l que le
acompaaba. Ramoncito haba emitido un cheque de la empresa
Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con asiento en Islas
Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una pequea
dificultad: ese da, 13 de septiembre de 2001, Intermarine no tena un
solo dlar en la cuenta de la que haba emitido un cheque de US$3.2
millones y con la que pagara los otros US$13 millones en los prximos
seis meses, con un plan de pago que inclua cuatro millones
doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000) el 15 de septiembre,

215
dos das despus del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los 30
das, pagara otros US$4.2 millones de dlares y saldara la cuenta
contra la entrega del barco con los ltimos US$2,920,000.
Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el
estilo, Marcos Bez era consultado, y se proceda a realizar un
sobregiro en esa cuenta. Los bancos off shore no eran supervisados
por la Superintendencia de Bancos, ni por el Banco Central, ni por la
J unta Monetaria. Para la gran mayora, nadie tena inters en
detener una accin impdica que evada los impuestos, las normas
prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se
hacan de la vista gorda, durante tantos aos, sin que podamos
saber por qu tanta desidia con una vigilancia que era vital para
salvaguardar los recursos de los depositantes que confiaban en un
sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado.
Ramn Bez Figueroa haba comprado el yate ms lujoso y caro de
Amrica Latina y no le haba costado un solo centavo. Al final el
pueblo dominicano, a travs de los impuestos, tendra que pagar ese
lujo. Su sistema de contabilidad doble borrara el sobregiro
recogiendo los depsitos de ciudadanos honorables. Haba
adquirido una embarcacin al estilo de los jeques rabes, con el

216
sudor de la frente de muchos dominicanos que confiaban, no en l,
claro est, si no en un Estado de Derecho que le haba garantizado a
esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La cuenta
de Intermarine Overseas permanecera sobregirada desde el mismo
da 13 de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse
un solo centavo en ella, hasta el da 12 de marzo del ao 2003,
cuando Marcos Bez Cocco, cumpliendo instrucciones de Ramn
Bez Figueroa, procedi a borrarla, mediante un Memorandum
interno de esa fecha.

Papo Menndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artculos
de espionaje Spy World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar,
Bez Figueroa quiso cerciorarse de que poda ver al manager del
establecimiento. Luis Daniel era el nico con el que tena confianza,
para hacer este tipo de transacciones y ms que eso, le guardaba
siempre los ltimos adelantos tecnolgicos en espionaje profesional.
Ramoncito era un apasionado de las escuchas telefnicas y de las
grabaciones y filmaciones secretas. En su despacho todo el que
entraba a tratar cualquier tema quedaba grabado en

217
cinemascope y a colores como decan las pelculas de antes.
Ramn Bez marc el nmero de la tienda 305-442-9999.
Hola, con Luis Daniel, por favor...
Un momento por favor le contest una voz sensual con acento
cubano.
Hola... le respondieron al instante.
Luis Daniel, qu tal? Soy Ramn Bez, de Santo Domingo se
present
Hola Ramoncito, cmo ests? Oye, que tienes casi dos meses
que no vienes por aqu hombre. Te tengo unas preciosuras que te
vas a caer para atrs Cundo vienes? pregunt el gerente.
Ya estoy llegando Luis Daniel, slo quera estar seguro que
estabas disponible para no dar el viaje en balde. En cinco minutos
estoy all precis el banquero.
Don Papo Menndez siguiendo instrucciones de su amigo tom el
Bulevar Ponce de Len, haciendo un giro a su derecha y avanz
hasta la casa #129, de la avenida Miracle Mile, donde se divisaba el
modesto local de la tienda de espionaje. El letrero rojo Spy World en
sobre relieve de nen lograba cubrir toda la parte superior del

218
pequeo local que slo tena como fachada principal cinco metros
de cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie
sospechara que ah se encontraban los ms grandes avances de la
tecnologa en materia de espionaje y que era uno de los preferidos
por los espas dominicanos que vivan de las intervenciones
telefnicas ilegales y algunos de ellos del chantaje y la extorsin.
Ramn Bez Figueroa entr plcido a la tienda, cuando don Papo se
hubo marchado, y se sumergi en un extasiante mundo de
novedades y fantasas. Desde que entr al recinto comercial su
imagen se multiplic por mil y pudo verse en todos los monitores que
estaban en el pequeo saln, sin tener idea de dnde estaban las
cmaras que le enfocaban. Eso le gustaba.

Ramoncito abri los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen
de sus recuerdos proyectados en la gran pantalla en la que haba
convertido el techo de su celda. Retir las manos que haba
mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se dispuso a cambiar
de posicin. Era increble la nitidez con que poda ver los hechos

219
recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que
estaba sobre su cabeza.
Ms cerca de la realidad, pens en Patricia, su adorada esposa... En
poco tiempo estara aqu, para pasar el resto de la tarde con l,
como todas las tardes que haba tenido en cautiverio. Incluso haba
logrado, en algunas ocasiones, que le permitieran amanecer en el
recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. l tendra por lo
menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y
el sosiego que le daba su compaera. Con ella a su lado se caan los
barrotes, se derribaban las paredes y el espacio se haca amplio y
confortable. De repente se converta en un gran prado librrimo, de
convivencia a plenitud en la eternidad de su encantadora
presencia. A su lado haba tenido que comportarse con mucha
clase, estilo, nivel. Ahora no era una seora cualquiera. Dotada de
una belleza extraordinaria, tena como plus su aguda inteligencia y su
don de mando. Una personalidad muy especial.
Bez Figueroa vena del fracaso de su primer matrimonio con doa
Rosa Mara Zeller. Se haban dado todas las condiciones para enlazar
su vida a una mujer de las condiciones de Patricia lvarez. l no
estaba para esperar.


220

La figura de don Ramn deslizndose por los pasillos del Palacio
Nacional era inusitada. Desde su poca de gloria como Ministro de
Industria y Comercio del gobierno de Antonio Guzmn Fernndez, sus
visitas a la casa de gobierno eran escasas. Podran contarse con los
dedos de una mano, y sobraban algunos. Su rostro adusto y el ceo
fruncido dibujaban un ntido cuadro de preocupacin. Su andar
pesaroso denunciaba un estado de nimo decado.
Los ojos vivarachos buscaron con presteza el manubrio de la puerta
que da entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en
un lobby lleno de figuras conocidas.
Buenas tardes salud con timidez.
Buenas tardes don Ramn, pase usted, que el presidente le
espera Danilo Prez tena instrucciones precisas de llevar de
inmediato a Don Ramn Bez Romano ante la presencia del
presidente Leonel Fernndez. Le estaba esperando.
El empresario haba convenido en visitar al mandatario, luego de
haberle explicado por telfono la urgencia en abordarle temas que
le preocupaban en demasa. El presidente le esper de pie frente a

221
su escritorio y salud con efusividad y respeto al ex presidente del
Banco Intercontinental.
Bienvenido, don Ramn. Es un gran placer tenerle de visita
Leonel hablaba mientras abrazaba sutilmente al visitante.
Luego lo dirigi hacia la sala de estar de su despacho.
Se ve usted muy bien de salud, don Ramn le coment
Fernndez mientras tomaban asiento.
Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma.
Trato de cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no
perdonan. Y usted, seor presidente, cmo se siente?
Todo marcha, don Ramn, todo marcha.
Presidente, he venido por un tema que le parecer extrao,
pero slo en usted puedo confiar para llevar tranquilidad a mi
alma.
Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo
lo que est a nuestro alcance. Aqu estamos para servirle.
Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el
alma en vilo y siento que ese muchacho va por muy mal
camino, que no tiene los pies en la tierra y que fcilmente
puede estar construyendo la nave de su perdicin.

222
Qu es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito?
pregunt el Presidente.
Que no tengo claro hacia dnde se dirige y no tengo ninguna
confianza en los nmeros que est publicando ni en los que me
est entregando. Creo que son nmeros ficticios y para mi
tranquilidad y para no morirme de un infarto, tengo urgencia
en saber qu est pasando en Baninter. Los rumores y los
cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis odos y me
constrien el alma, seor Presidente.
Yo puedo investigar la situacin, don Ramn, e informarle con
detalles. De todas maneras, no tengo informaciones que
puedan alarmar. Hay algunos problemas de liquidez, como
est pasando con todos los bancos, pero no creo que el tema
sea de inminente peligro.
Ver usted, seor Presidente, estoy muy decepcionado con los
amigos. Fui yo quien llev a Marcos Bez Cocco a Baninter. Un
familiar confiable. Luego que fui sacado del banco, durante un
tiempo me sirvi de mucho porque me mantena informado de
todo cuanto ocurra ah dentro, pero en la medida en que mis
relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa
misma medida Marcos se ha acercado ms a l y ahora siento

223
que me ha traicionado, no me da ninguna informacin y ms
que eso, oculta hechos que son dainos para mi muchacho. En
esas condiciones me veo imposibilitado de actuar. Mi hijo no
quiere que yo intervenga para nada en el banco don Ramn
luca desolado. Una gran preocupacin le embargaba y el
presidente empezaba a sospechar que no le deca todo lo que
saba y que el anciano empresario deba tener muchos ms
datos de los que su endeble estado de salud le permitan
manejar.
Djeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramn, l nos puede
arrojar luz sobre la situacin de Baninter... Leonel accion un
comando electrnico y Danilo Prez apareci en la puerta con
prontitud.
Por favor Danilo, localceme al licenciado Bengoa orden el
mandatario. A los pocos minutos lo tena al habla.
Buenos das licenciado, cmo se siente? salud el Presidente.
Muy bien, Presidente. A sus rdenes.
Est conmigo el seor Bez Romano. l tiene una seria
preocupacin por la situacin de Baninter y le gustara saber
hasta dnde son ciertos los nmeros que se estn publicando.
Adems, que le pueda usted informar sobre su ndice de

224
solvencia y el nivel de liquidez del banco. Nos puede usted
ayudar? pregunt Leonel.
Claro, seor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez
minutos, para que mis tcnicos me den un resumen provisional
de las estadsticas que manejamos y le informo de inmediato
respondi el Superintendente de Bancos.
Gracias licenciado. Espero su llamada.
El presidente pas revista con Bez Romano sobre los hechos que
ms le preocupaban. El conservador empresario vea con recelo la
agresividad con que su hijo estaba incidiendo en todos los hechos de
la vida nacional. Eso no era saludable para ningn banco. Don
Ramn Bez Romano tena conocimientos muy precisos de los
procedimientos que se estaban aplicando en el banco y saba que
slo era cuestin de tiempo para que la dinamita sobre la que
estaba sentado Ramoncito explotara y lo lanzara por los aires. Si bien
la cada en desgracia de su hijo le quitaba el sueo y le encoga el
alma, haba una espina punzante que tena clavada en el pedacito
de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de
que la riada que arrastrara a su hijo, pudiera alcanzarlo a l y
empujarlo hasta los sumideros de la historia. A esta edad no quera ni

225
poda enfrentar un proceso judicial y mucho menos que ste le
llevara hasta los barrotes de una crcel inmunda.
Seor presidente, el licenciado Bengoa en lnea... Danilo Prez
haba entrado al despacho para entregar el celular al
mandatario.
Oigo.
Seor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a
revisar los nmeros que nos ha dado Baninter y todo sale bien.
Ahora mismo cuenta con un ndice de solvencia de 13.5%, que
es superior a las exigencias de la normativa, que son de un 10%
mnimo.
Gracias licenciado Bengoa el Presidente entreg el celular a
su asistente y continu el dilogo con el empresario Bez
Romano:
Puede usted estar tranquilo don Ramn, con se ndice de
solvencia, aunque existan algunos problemas de liquidez, el
banco no tendr problemas Leonel Fernndez empeaba su
palabra ante un hombre que le haba utilizado como ltimo
recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le inspiraba.
El J efe de Estado no saba cun distante estaban sus
informaciones de la realidad. Cuando Vicente Bengoa encarg al

226
licenciado Montes de Oca para que le rindiera un informe de
inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter, para ofrecerlo
en minutos al Presidente de la Repblica, el tcnico lo nico que
hizo fue tomar los informes que Baninter enviaba a la
Superintendencia y hacer los clculos normales con la frmula
que se utiliza para determinar el ndice de Solvencia. Era
matemtica elemental que si a esas frmulas se le introducan
valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la
Superintendencia) el resultado final sera tambin falso. Montes de
Oca no hizo el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos
que le hubiesen evidenciado la verdadera situacin de Baninter.
Don Ramn Bez Romano abandon la reunin con cierta
tranquilidad de espritu, pero algo en su interior le deca que las
cosas no marchaban tan bien como el presidente crea, ni las
cuentas del banco eran tan boyantes como su hijo las presentaba
a l y las autoridades. Su ntima conviccin le deca que un
problema enorme se estaba tejiendo y que su vstago, y tal vez l
mismo, tendran que pagar consecuencias impredecibles.
En su memoria lejana record la forma en que Baninter comenz
a esconder sus prdidas y a dar resultados positivos para las
autoridades, aunque la realidad del banco era otra muy distinta a

227
la que decan esos documentos, creando una pirmide ficticia
que bien pudo haber sido aumentada por su hijo. Eso era lo que le
mortificaba y no se atreva a comentar con el Presidente.
De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el pas, la
preocupacin que expres le protega momentneamente el
honor que tanto le interesaba conservar, tomando en cuenta los
aos por vivir y su muy pesada historia familiar.

Capitulo IX
Comienza la conspiracin


228
Hernani dnde diablos ests? pregunt J os Lois Malkn con
cierto nerviosismo.
Estoy en la Clnica Corazones Unidos, visitando a una ta enferma.
Qu te pasa, se te apareci el demonio? pregunt un poco en
broma el ingeniero Hernani Salazar, Secretario de Estado
encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado.
No, pero se le puede aparecer al pas en poco tiempo si no me
ayudas. Tengo que verte con urgencia. Necesito que me
acompaes a La Romana, donde Ramoncito le pidi el
Secretario de Estado de Finanzas a su colega.
Coo, pero qu pasa, tienes algn problema econmico?
pregunt un poco intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para
hacer una llamada de urgencia, domingo 29 de septiembre en
horas de la maana, para hablar con el presidente de uno de los
bancos ms importante del pas, y adems, ir a su villa en Casa
de Campo a molestarlo, tena que ser algo de mucha urgencia.
Es un problema grave, pero no te lo puedo decir por telfono.
Esprame ah en Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco
minutos y te explico de qu se trata le pidi el ministro de
finanzas al de obras del Estado.

229
Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cgelo con calma,
porque te voy a tener que dejar aqu internado en esta clnica,
con la alta presin que te siento al hablar.
Voy en seguida se despidi Malkn.
Como haba prometido, en menos de diez minutos su jepeta
perfil desde el Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta
llegar a la entrada principal del centro mdico, donde le
esperaba Salazar.
Tenemos un gran problema le dice de entrada sin muchos
saludos.
Qu pasa Lois? De qu se trata? ahora empez a
preocuparse Salazar.
T sabes que el Presidente no est aqu, pero tampoco Frank
Guerrero, Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay
un tremendo problema entre el Banco Popular y Baninter y
debemos irnos a La Romana para detener a Ramoncito que tiene
unos planes macabros que nos podran hacer colapsar todo el
sistema de pagos en la Repblica Dominicana. Para mi
desgracia, no est nadie aqu y yo tengo que enfrentar el
problema y nunca en mi vida he hablado con Ramn Bez

230
Figueroa, no es mi amigo, no tengo confianza con l le confiesa
Lois Malkn.
Bueno, yo tengo buenas relaciones con Ramoncito, cuntame de
qu se trata y lo llamo se ofreci Hernani.
T ests loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por
telfono. Mira, Ramoncito cree que todos los retiros que se estn
haciendo en su banco son el producto de una campaa de
difamacin del Banco Popular y que hay una conspiracin entre
Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crdito del presidente
y Alejandro Grulln, para joderlo Malkn luca muy contrariado,
pero continu: como una repuesta y para no joderse slo, Bez
ha preparado una campaa con todos los medios de
comunicacin que tiene a su alcance, para destruir al Banco
Popular. Pero t sabes que una vaina de esa naturaleza
provocar una corrida bancaria de grandes proporciones y se va
a fastidiar todo el sistema de pagos explic el Ministro de
Finanzas.
Coo, pero en qu maldito lo se est metiendo Ramoncito. T
no has podido localizar al presidente para que lo llame a l y lo
detenga? pregunt Hernani.

231
No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando
viene a ver estn viajando y no podemos permitir que maana
salga esa primera pgina en el Listn Diario, donde presenta a los
ahorrantes del Banco Popular con pancartas, reclamando su
dinero.
El peridico Listn Diario era el ms viejo. Para muchos sectores
tambin era el ms creble, tena una gran incidencia en la
poblacin, sobre todo en los sectores ms tradicionales y en la
oligarqua dominicana. Para los que no dominaban los intrngulis
de los intereses bancarios y financieros, y los chismes que se
mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listn Diario
tendra visos de verdad, por ms inslita que pareciera. Si el Listn
deca que el Banco Popular estaba en quiebra y que haba
multitudes frente a sus oficinas buscando su dinero, los viejitos que
tenan sus recursos all guardados saldran en estampida hacia
cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una accin
agresiva y peligrossima la que encaminaba el joven banquero y
nadie poda predecir las consecuencias.
Yo te acompao. l es mi amigo, vamos para all de inmediato.
Por una extraa coincidencia, que Bez Figueroa no quera
aceptar como tal, desde que puso la querella contra el coronel

232
Pedro J ulio de J ess Goico Guerrero, a mediados del mes de
septiembre y del altercado que haban tenido con Daz Morfa en
la casa del Presidente, se haban producido una serie de retiros
de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depsitos,
que ya eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que
solicitar RD$500 millones en lnea de redescuento al Banco
Central, pero para el mes de noviembre las cosas iban de mal en
peor. Aunque reciba la ayuda necesaria de las autoridades
monetarias, senta que las cosas se iban agudizando y no vea
cmo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al
Baninter. Una investigacin profunda logr detectar la
participacin del Banco Popular en la campaa de descrdito y
lo vio como algo muy desleal, que un banco del sistema se
ensaara contra otro. Era la mxima expresin de la mezquindad
y de la bajeza en la competencia.
Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados,
mientras esto ocurra, con su equipo ejecutivo, Ramoncito dise
un ataque de defensa. Como propietario que era del Listn Diario,
empezara ese lunes una contra campaa, publicando en
primera plana del peridico, bien destacado, con titulares
inmensos, las filas de ciudadanos que estaran buscando sus

233
recursos en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el
agravante, que muchos de ellos estaran diciendo a los
periodistas que no les queran devolver sus ahorros en ese
banco porque estaba quebrado. El eficiente equipo de Ramn
Bez haba preparado a grupos de ciudadanos que se
presentaran el lunes temprano con pancartas en las manos
reclamando la devolucin de sus ahorros, porque no se los
queran pagar. La estrategia era mortal. No tena lmites. El alud
era predecible, pero la corrida generalizada tambin. Si el
principal banco del pas no tiene con qu pagar a sus
depositantes, qu pasara con el resto de la banca, que era
menos solvente?
Haba que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del
rea monetaria y financiera estaban fuera del pas, junto con el
Presidente de la Repblica. La situacin era sumamente
peligrosa, porque slo disponan de varias horas para intervenir.
Un peridico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y
despus del palo dado, ni Dios lo quita. Ese peridico no poda
salir a circular, aunque hubiera que usar la fuerza para impedirlo.
Pensaba Malkn.

234
La llegada a Casa de Campo tom poco ms de hora y media.
Bordeaba el medioda cuando atravesaron el portn principal del
privilegiado centro turstico. Haba que cruzar todo el resort para
llegar hasta la marina y desde ah trasladarse a la Villa del Faro
que era donde estaba Ramoncito Bez. El banquero los esperaba
en pantalones cortos, mocasines sin medias y un poloshirt de fina
marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tena preparada.
Recibi a los dos ministros en una descomunal sala con ms de
seis ambientes diferentes que daban distincin y elegancia al
recinto. Pero sobre todo, era una casa cara, muy cara.
Bienvenidos seores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa.
Hernani cmo ests? la afabilidad era notable. Como si no
supiera nada. El banquero estaba acompaado de su padre don
Ramn Bez Romano.
Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su
descanso de domingo, pero hay un tema que nos tiene muy
preocupados, y queremos tratarlo con ustedes con madurez y
mesura introdujo Lois Malkn.
Dgame de qu se trata... si podemos ayudar con mucho gusto
se ofreci Bez.

235
Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a
iniciar maana en el Listn Diario una campaa contra el Banco
Popular y estamos preocupados, porque t sabes que una corrida
en ese banco va a afectarlos a todos ustedes que estn en el
sector financiero. No es verdad que la gente va a ir slo para el
Popular, coger tambin para Baninter y para todos los bancos.
Ese sera un gran problema para el pas y ms en estos momentos
en que el presidente no est aqu, est fuera Hernani hablaba
con nimo conciliador, pero con mucha firmeza.
Es muy bueno ver ahora la preocupacin de las autoridades por
una posible campaa de rumores, sin embargo Baninter est
siendo vctima de una conspiracin en la que estn unidos
personajes del gobierno con el Banco Popular, para destruirnos sin
piedad. Yo no he visto la preocupacin de las autoridades por
toda esta conspiracin contra nosotros. Ahora, porque es contra
el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo?
se quej el banquero.
No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas, no
tengo intervencin directa en los problemas bancarios, porque
eso lo dirige el Banco Central y la J unta Monetaria, pero soy la

236
nica autoridad que est en el pas en este momento y necesito
que lleguemos a un acuerdo.
El Banco Central est actuando como una oficina del Banco
Popular. Su incumbente es un empleado de Alejandro. No es
verdad que ellos van a hacer nada para ayudar a nuestro banco
sigui protestando Ramoncito.
Pero t sabes que se te estn dando los redescuentos que has
solicitado reclam Hernani.
S, pero a qu costo y con cuntos peros. Estamos en una
situacin difcil por la campaa de conspiracin. Por qu no
paran esa campaa de nuestra competencia? Eso es lo que
debe hacer el Banco Central y la J unta Monetaria dijo el
presidente de Baninter.
Bueno seor Bez, todo eso son cosas que podemos discutir con
tranquilidad. Yo le prometo que cuando el presidente regrese le
tratar el tema y buscaremos la forma de satisfacer sus
demandas y ver cmo podemos ayudarlo. Pero ahora
necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No podemos iniciar
una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el
Popular tambin tiene medios de comunicacin de su propiedad
y se iniciar una lucha desenfrenada que va a provocar una

237
corrida de grandes proporciones y nadie quedar en pie. Usted
tendr la satisfaccin de que quebr a su competencia, pero
perder su banco tambin. Hay que ser racional. Necesitamos
cordura en este momento Lois hablaba ms como sacerdote
que como ministro.
Mira Ramoncito, t sabes el aprecio que te tiene el Presidente,
igual que a tu padre aqu presente. El les tiene un gran cario y es
sincero. Cuando l venga yo te prometo que podemos reunirnos
con Hiplito y tendrs lo que pidas. No hay problemas Hernani
quera apaciguar los nimos.
Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona
sensata, honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grulln y
adems que est contribuyendo con la campaa de difamacin.
Todos los datos que el Banco Popular pone a circular en la calle
se los da Frank Guerrero sobre la situacin de Baninter y eso es
una falta de tica.
La molestia de los Bez estafa fundada en una serie de
evidencias que estaban recibiendo de las cadenas de
difamacin que estaba conformando el Banco Popular para
destruir la imagen de la competencia. Esas mismas informaciones,
suministradas por la fuente de inteligencia informal ms

238
acreditada del pas, sindicaban a don Alejandro Grulln
dirigiendo todo el concierto y tocando varios instrumentos de la
orquesta. Haban dejado claro, que Don Alejandro siempre
alegaba que slo me estoy defendiendo de la campaa
contraria que me montan los de la competencia y actuaban
sin piedad al respecto.
Usted no puede acusar al Popular as, sin pruebas. Yo tengo mis
dudas que un banco de ese nivel est encaminando acciones
que le pueden hacer dao a ellos mismos. O usted cree que el
Popular no sera afectado tambin con una corrida bancaria?
Lois pareca escptico.
Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras
bancarias que ha habido en el pas, el Banco Popular ha tenido
una participacin. Como a ellos les fue tan bien con la estrategia
que usaron con Bancomercio, ahora pretenden repetirla agreg
Ramoncito tajante.
Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa.
Cmo el Banco Popular va a propiciar una corrida bancaria,
que se los puede llevar a ellos de por medio? pregunt Hernani.
Muy fcil. Por favor Papi, dile a Frank que entre Bez Figueroa se
dirigi a su padre don Ramn Bez Romano, quien se par de su

239
asiento sin haber hablado todava, y se fue a la sala privada de al
lado. De all regres con el odontlogo Frank Cabral Calcago,
quien al parecer haba seguido la conversacin a la distancia y
vena con una grabadora en las manos.
Hola Hernani, que tal don Lois... salud Cabral . Seores, oigan
esto, es una grabacin de una conversacin de altos ejecutivos
del Banco Popular, dando instrucciones a algunos gerentes para
que rieguen la voz de que Baninter est quebrado... escuchen
esta cinta la voz chillona del odontlogo ces para escuchar
con atencin la conversacin.
Lois pareca ms afectado que Hernani, que ya estaba
acostumbrado a or esta clase de recursos del empresariado
dominicano. Lois Malkn vena del extranjero despus de trece
aos fuera y no tena idea de cmo se mova la jungla poltico-
empresarial del pas. Ciertamente haba evidencias de algn
grado de conspiracin de funcionarios del Banco Popular. Esto
hizo recordar a los presentes las cintas que Nene Urea, del
quebrado Banco del Comercio, haba entregado al presidente
J oaqun Balaguer, con idnticas evidencias. Aunque haban
pasado casi siete aos de ese hecho, las tcnicas seguan siendo
las mismas.

240
Bueno, djenme llamar a don Alejandro, para ver cmo podemos
solucionar esto y detener todo este dao solicit Malkn.
El Secretario de Finanzas logr que don Alejandro se pusiera casi
seguido al telfono. De hecho, era muy fcil. Quien haba pedido
alarmado al ministro de finanzas que hiciera algo por la situacin,
haba sido el mismo presidente del Banco Popular, por las
informaciones que haban recibido sus fuentes de inteligencia.
Don Alejandro haba tenido informaciones de la campaa que
estaba preparando el Listn Diario y haba corrido hacia las
autoridades, encontrando slo al licenciado J os Lois Malkn
disponible para la misin. S, estaba a la expectativa y esperando
la llamada.
Don Alejandro, es Lois Malkn, tengo que hablar urgentemente
con usted. Dnde est usted ahora? pregunt el funcionario
pblico.
Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede usted venir para ac,
si lo desea le invit don Alejandro.
Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ah en unos
minutos le respondi.
Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don
Alejandro no tom mucho tiempo, a los diez minutos estaban

241
entrando a la enorme casa de recreo, que en el caso del
presidente del Grupo Popular, era prcticamente su primera
vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la
conversacin fue directa.
Don Alejandro, la gente de Baninter tienen grabaciones con
funcionarios del Banco Popular haciendo campaa de
descrdito en contra de ellos. Eso ha molestado mucho a
Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema es
muy desleal este tipo de prctica. Necesitamos tomar algunas
medidas para evitar eso dijo Lois a modo de introduccin. Como
todos tenan conocimiento de la misin y de qu se trataba el
tema de esa maana, no hubo que dar muchos rodeos.
Bueno, para m resulta difcil de creer. Cmo vamos nosotros a
propiciar una campaa contra un banco, cuando corremos el
riesgo de quebrar nosotros tambin. Ahora bien, es difcil controlar
a miles de empleados y funcionarios que tenemos, y el hecho de
que alguno haya sido grabado en esas acciones no quiere decir
de ninguna manera que el banco, como institucin sea
responsable. Nosotros mismos hemos sido vctimas de esas
campaas sucias y no podramos propiciarlas ni apoyarlas dijo el
veterano banquero.

242
El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy
claro a los empleados del Banco Popular, quienes parece que
han estado realizando esas acciones inadecuadas. Pero ahora
de lo que se trata es de buscar soluciones. Hay que parar eso de
inmediato, para bien de toda la banca y del pas Era el ministro
encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que
hablaba.
Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que sean
necesarias y adems, si hay alguien dentro del grupo que se est
prestando a esas campaas sucias, yo les prometo que
pararemos eso de golpe y no se volver a repetir se
comprometi don Alejandro.
Eso sera una gran iniciativa dijo Lois Malkn Por qu no se
rene usted con Ramoncito y llegan a algn entendimiento. Eso
puede bajar las tensiones y buscar soluciones comunes para los
problemas de la banca sugiri Lois.
Eso sera una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte
operativa del banco, eso lo maneja Manuel Alejandro, djeme
llamarlo para que invite a Ramoncito a almorzar maana al
medioda y discutan cualquier solucin, que va a contar con mi
aprobacin desde ahora terminando de hablar, don Alejandro

243
llam a su hijo y ste estuvo de acuerdo en almorzar con su
colega de Baninter.
Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien acept a medias hacer
esa reunin al medioda del lunes 30 de septiembre de 2002, para
ver cmo encaminaban un proceso de armona entre las dos
instituciones. Hernani Salazar y J os Lois Malkn regresaron hasta
la Villa del Faro, donde les esperaba Bez Figueroa.
Hemos acordado esa reunin entre ustedes, para que ah con
mucha propiedad le exprese sus quejas y busquen la armona
que conviene a todo el sistema financiero le dijo Lois, apenas se
hubo sentado.
No tengo problemas, ellos son los que estn agredindome y yo
slo iba a reaccionar, a defenderme dijo Ramoncito.
S, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca est en un
momento delicado y cualquier exabrupto puede hacerle dao a
todos expres Hernani.
Necesito que llame a su gente del Listn y les diga que no pueden
publicar nada comprometedor. Que necesitamos calmar a los
depositantes, no alterarlos sugiri Lois.
Ok, vamos a llamar, pero adems, usted debe irse de inmediato
all para que Miguel Franjul le haga una entrevista, para

244
publicarla en la primera pgina de maana y usted hable sobre
la solidez de toda la banca, incluyendo Baninter solicit Bez
Figueroa a cambio.
No hay ningn problema. Ahora mismo nos vamos all y yo hago
esas declaraciones. Es importante aquietar a los depositantes.
Hernani, hay algo que te quiero pedir y s que t puedes lograrlo.
Nuestra gran preocupacin en todo este proceso es que tenemos
al rbitro en contra. Yo necesito que convenzas a Hiplito de
sacar a Frank Guerrero del Banco Central. Mientras ese hombre
est ah yo no tendr sosiego asegur Ramoncito.
T sabes muy bien que lo que t le pides al Presidente, l te
complace. Yo hablar con Hiplito desde que venga. T tienes a
alguien en especial? le pregunt Hernani.
No, pero puede ser don Lois Malkn o Flix Calvo. A pesar de ser
la primera vez que hablo directamente con Malkn, pero me
parece una persona seria y honorable. Yo le voy a pedir a Hiplito
que lo nombre afirm Ramoncito.
Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal
corrobor Hernani. Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito,
tenan idea de los hechos que se desencadenaran a partir de

245
esa reunin, ni de quin sera el hombre que destruira la vida del
banquero.

Captulo X


246
El Zar de las finanzas

Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio preferido
sera: era un hombre ntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor
que pudo. Ernesto Gmez rea. No poda hacer menos.
Estaba leyendo la edicin de mayo de la revista Mercado y
sencillamente no poda creer que el hombre que haba sido
enjuiciado como cmplice del desfalco y lavado ms grande que se
haya producido en la Repblica Dominicana y tal vez uno de los
ms grandes del mundo sea la misma persona que aparece en
este reportaje.
Captado por la cmara digital de Virgilio de J ess, en la portada de
la revista se vea a don Luis lvarez Renta con una sonrisa cndida y

247
un porte de lord ingls capaz de convencer a cualquier mortal de las
bondades que en abundancia le descubran en el reportaje de la
periodista Beatriz Bienzobas. Bajo el ttulo de El Negociador: Unir
intereses encontrados ha sido la clave de Luis lvarez Renta para
protagonizar las transacciones de mayor envergadura de este pas.
La comunicadora espaola se explayaba en grandes elogios y
virtudes detectadas en el hombre de empresa, sin explicar si el ttulo
de negociador le haba sido dado por los negocios que haca o
por su capacidad para articular innumerables transacciones
comerciales con ensortijados procedimientos.
Gmez segua leyendo con deleite. Nunca dependimos de ninguna
empresa o asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato
con nadie. Muy convencida la periodista agregaba Parece
mentira pero es as. En lvarez Renta y Asociados todos los trabajos o
negocios realizados han sido a base de un apretn de manos o una
simple confirmacin por telfono y nunca ha habido un problema.
Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la
consultora y la banca de inversin dentro de la ms alta norma de
la tica internacional. Por el deficiente uso del lenguaje y la falta de
signos, Ernesto no poda distinguir si la ltima frase la dijo el Consultor

248
de negocios o eran parte de los exaltados elogios de la escribidora
del artculo al talentoso seor lvarez Renta.
El periodista separ la mirada de la revista por un momento y
empez a sacar cuentas. La edicin era de principios del mes de
mayo del mismo 2003. lvarez Renta haba diseado la ingeniera
financiera que produjo el acuerdo de fusin entre Baninter y el Banco
del Progreso el 24 de marzo de ese ao. Sin embargo, mientras se
desarrollaba el proceso de acuerdo y la J unta Monetaria resolutaba
su no objecin el 24 de marzo, el famoso consultor haba retirado de
las cuentas de Baninter RD$327 Millones de pesos entre el da 20 y 28
de marzo y le haban sido borradas sumas millonarias en dlares de
las empresas de su propiedad o por lo menos las que manejaba a su
antojo, que para los fines legales y de los daos causados a la
sociedad dominicana, tenan el mismo efecto. Volvi a leer lo del
epitafio: era un hombre ntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor
que pudo.
Sigui paseando su vista por el artculo. Hace un tiempo tuve que
pedir un prstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes
me estaban dando el prstamo queran saber cmo yo haba hecho
toda mi fortuna y cmo trabajaba; les pareci extraordinario que no

249
tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir a algunos clientes
diciendo que tenan relaciones de negocios conmigo...
Quizs no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia,
soy una persona muy particular. No doy a basto, si quisiera
trabajar 20 veces ms, lo hara, pero ahora estoy haciendo lo
contrario, me estoy retirando. Este mismo lvarez Renta era el
que haba establecido unos prrafos ms adelante que Soy un
capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta
para qu ms dinero.
Luis lvarez Renta haba nacido en Sudamrica el 9 de abril de 1950,
cuando las urgencias del exilio haban obligado a su padre a
cobijarse bajo la amplia sbana de la solidaridad venezolana, para
escapar de las largusimas manos del tirano Trujillo. Y el profesor J uan
Bosch tuvo que ver con eso por all por los aos 30. Don Virgilio
lvarez haba sido criado en realidad por su hermana mayor doa
Gracita lvarez de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la
cercana de su hermana Clara Tejera lvarez de Read y Donald
Read Cabral. La madre de Virgilio lvarez tena 48 aos cuando lo
trajo al mundo y lo entreg a Gracita, su hija mayor, que le llevaba
20 aos al recin nacido y estaba muy bien casada con don Emilio.

250
Eso posibilit la tutela de los Tejera. Doa Gracita lvarez de Tejera
tena un colegio en la planta baja de la casa de los Read Cabral de
la calle Cervantes. En el ao 1936 vino de La Vega un joven
estudiante brillante que haba ganado una beca: J uan Emilio Bosch
y Gavio. Ah coincide con don Virgilio lvarez y empiezan las
labores conspirativas contra la tirana, que los llevara al exilio en el
ao 1939, en el caso de los lvarez, a Venezuela, cuando don Emilio
consigui que Enrique Blanco Fombona lo llevara, en el mismo carro
de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el puerto.
Ya en el exilio, naci Luis Rafael lvarez Renta en Caracas. Las
coincidencias polticas de lvarez padre con J uan Bosch fueron
efmeras. La cercana con los Read Cabral, a travs de su esposa
Clara Tejera de Read, unira tanto a Luis lvarez padre como a don
Ramn Bez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El
ingeniero lvarez padre, sera el Secretario de Estado de Obras
Pblicas del gobierno ilegtimo desde que regres al pas a principios
del ao 1964. Ese grupo de ricos haba derrocado al Presidente
Bosch en septiembre de 1963.
La oligarqua rancia empezara a sufrir los primeros embates de sus
desafueros en el ao 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la

251
hermosa casa de Ramn Bez Romano, nieto del presidente
Buenaventura Bez y la de Virgilio lvarez, a quienes dejaron en la
inopia total. La desgracia los unira an ms y Luis lvarez padre
necesita acudir a sus amigos Ramn Bez Romano y Papa Najri para
que le presten RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda
y relanzar sus planes empresariales. Gracias a la benevolencia de
estas dos figuras, arrancara un proyecto inmobiliario financiero en la
ltima mitad de la dcada del 60, que llevara a su hijo ms brillante
a contar con cientos de millones de dlares! tres dcadas despus.
Virgilio lvarez haba lotificado la propiedad de la familia,
empezando en la estacin de combustibles Texaco, en Camino
Chiquito, en los lmites de Arroyo Hondo, hasta llegar un poco ms
all de la Iglesia del mismo sector. El padre, haba financiado los
solares a una buena cantidad de familia para construir la primera
urbanizacin de la zona. Los documentos de esos prstamos seran
utilizados por Luis lvarez Renta, el avezado hijo economista, para
dar inicio a una importante entidad financiera que lo catapultara en
el mundo de los negocios, de las altas finanzas y la banca de
inversin.

252
Luis lvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a
mediado de la dcada del 60. Desde ah pas a estudiar en la
Universidad Nacional Pedro Henrquez Urea UNPHU, donde se
gradu Magna Cum Laude en Ciencias Econmicas y Administracin
en el ao 1972. Para la poca lvarez Renta se traslad a la ciudad
de Boston en Estados Unidos, para avanzar en un curso de post
grado en Economa y Finanzas en el instituto Tecnolgico de
Massachusetts en 1974.
El reputado consultor comenz a trabajar en la empresa Compaa
Financiera del Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la
formacin del Banco Metropolitano y el Banco de Boston, el cual,
muchos aos despus, se convertira en el Banco Dominicano del
Progreso. En estas instituciones financieras, fue donde hizo sus pinitos
el doctor lvarez Renta como asesor econmico y miembro alterno.
En esos mismos aos se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el
ao 1978 y 1980 fue escogido por el seor Ramn Bez Romano para
que le acompae en el ministerio de Industria y Comercio en funcin
de subsecretario de la cartera. Como una muestra ms de su
habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pas a ocupar la
Direccin General del Centro Dominicano de Promocin de las

253
Exportaciones (CEDOPEX) En esta poca funda la empresa
consultora (1980) Luis lvarez Renta & Asocs., como una empresa
consultora.
Ernesto revis sus apuntes. El doctor Luis lvarez Renta haba sido
nombrado como Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la
Repblica Dominicana en Francia, una semana despus de haber
organizado la cuestionada fusin entre Baninter y el Banco del
Progreso, el da 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No. 313-03
firmado por el presidente Hiplito Meja. Fue efmera su estada
como diplomtico. Tena cuarenta y dos das de haber llegado a
Pars, y haba salido a cazar patos con algunos amigos de la
aristocracia francesa, cuando recibi las citaciones judiciales y el
decreto de su cancelacin definitiva el 14 de mayo.
Desde el mes de septiembre del ao 2002 el Banco Central haba
detectado problemas de liquidez en Baninter por las lneas de
redescuento que haba tenido que otorgarle. Unos RD$500 millones
de pesos le fueron concedidos y el hecho de que no los pudo
devolver en los siete das que le fueron dados de plazo para el pago,
puso sobre aviso a las autoridades, no slo del incumplimiento, si no,
que adems, el banco segua requiriendo auxilio del dinero de la

254
Autoridad Monetaria para cubrir la gran cantidad de recursos que
estaban siendo retirados. No era normal. Algo raro estaba pasando.
Para el mes de febrero ya la situacin era dramtica, porque la J unta
Monetaria haba autorizado ms de RD$10 mil millones de pesos en
redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo
que la prudencia aconsejaba y la ley permita.
Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen
tomado la molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero
del Estado no hubiese salido para cubrir las cuentas y sobregiros de
las empresas vinculadas al llamado Grupo Baninter, que no eran ms
que las empresas de Ramoncito. Como estaban sucediendo los
hechos, era imposible parar la hemorragia financiera. La mayora de
los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las
empresas deficitarias de Ramn Bez Figueroa y Luis lvarez Renta.
Ms de RD$17 mil millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros
y prstamos cubiertos con el dinero del Banco Central, con el
agravante de que ni siquiera iban a cubrir los dficit de los
ahorrantes, ms bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros
de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter

255
estaba registrando como depsitos del pblico las lneas de
redescuentos que le prestaba el Banco Central.
De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 cuando fue
nombrado embajador en Francia tanto las autoridades, como el
mismo Presidente de la Repblica, el ingeniero Hiplito Meja, tenan
conocimiento de las andanzas de Luis lvarez Renta.
Slo haca siete das que el gran negociador haba armado el
mueco de fusin bancaria que representaba una emboscada para
las autoridades monetarias del pas, pretendiendo que se aceptara
como bueno y vlido todo el desastre que haba acontecido en
Baninter, y ms que eso, avalar el desfalco y solventarlo con dinero
del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salan con una
sonrisa en los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dlares
cobrara el consultor, por un contrato entre las partes que adems
de burdo, era absolutamente ilegal e inconstitucional.
Hiplito saba de todo esto, el 2 de abril y an as lo nombr
Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la Repblica
Dominicana en Francia. Qu manera de encubrir con inmunidad
diplomtica a este personaje, tan slo cinco das despus de su
nombramiento, el Banco Central tendra que tomar el control de

256
Baninter pens Ernesto Gmez mientras lanzaba la revista, irritado,
en una esquina de su atiborrado escritorio.
De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gmez, cuando la
fusin fue firmada por los banqueros, Luis lvarez Renta se
comprometi a llevar los documentos al Banco Central para la
reunin de la J unta Monetaria, pero slo lleg la carta de
presentacin, sustrayndose el acuerdo de intencin y el anexo con
los activos y pasivos yo resuelvo eso con el Banco Central se le
oy decir cuando sala diligente a cumplir con esa encomienda.
Ciertamente Luis lvarez Renta se haba perfilado como un buen
manejador de grandes negocios. Como lo describa la revista
Mercado en algunos prrafos, era un hombre sumamente
inteligente, con excelentes relaciones en el mundo empresarial, muy
especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas
personas consultadas por el periodista Ernesto Gmez, lvarez Renta
en realidad lo que haca era lobbismo. Tomaba conocimiento de las
necesidades de financiamiento de algunas empresas y les diseaba
un esquema apropiado para obtener los prstamos, de los cuales
haba que considerar la parte de su comisin. Con los presidentes de
los principales bancos del pas, lvarez Renta mantena muy buenas

257
relaciones y por eso le era muy fcil armar un negocio en el que los
involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era
el primero ni el nico de esa naturaleza. En realidad haba
participado en varias de las fusiones bancarias de la ltima dcada y
haba estructurado muchos de los negocios importantes que se han
implementado en la Repblica Dominicana. Definir como
consultoras sus incursiones en las actividades de lobbismo
empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. lvarez
Renta conciliaba intereses dismiles, cobrando su intermediacin y
garantizando una tajada para todo el que ayudara a la solucin
planteada. El procedimiento era efectivo pero caro. Pero tambin
arriesgado. Cuando la guerra de los fsforos, entre Ricardn
Hernndez y Rafael Perell, l se present con una oferta de compra
compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Mas, el
propietario de Indubn y patriarca de los Perell y Rafael Perell lo
llam a su oficina, le pidi explicacin de su oferta y lo ech
violentamente de su despacho en la Mximo Gmez.
Definitivamente haba sido una carrera abundante la de este seor.
Ernesto Gmez solt tambin el currculum con aire de hasto. Habra
que ver cunto hay de verdad en todo su historial. Hay que estudiar

258
su fortuna y dar seguimiento a los movimientos de las cuentas que
salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa est clara, este seor
en muy pocos das movi ms de US$80 millones de dlares de las
arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros pases, mientras
que el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de
los ahorristas. De una manera u otra, los recursos econmicos del
pueblo dominicano, estuvieron en las manos de estas personas y por
esta razn, es necesario indagarlos a fondo y tratar de ubicar su
paradero.
Ernesto sigui escarbando documentos del dossier denominado LAR
en sus archivos y se encontr con una frrea oposicin del gobierno
francs a dar el plcet para que el famoso asesor financiero residiera
en calidad de embajador en Francia. Por otro lado, en los centros
de poder de Pars se especulaba mucho sobre la amistad de Luis
lvarez con el presidente de Hait, J ean Bertrand Aristide, llegando a
considerrsele en la capital francesa como el testaferro del
mandatario haitiano. Ambos viajaban frecuentemente en el avin
privado de lvarez Renta. Causaba aprensin en los crculos
diplomticos parisienses el hecho de que el recin nombrado llegara
a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer su

259
hermoso yate, para ofrecer agasajos en su interior a la crema y nata
de Europa.
Luis lvarez Renta tena un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar
de sus habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros
y empresariales que tena. En el rea bancaria haba cultivado una
experiencia de inconmensurable valor. De una manera u otra lvarez
Renta haba estado involucrado en las ms grandes transacciones
econmicas que se han realizado en la Repblica Dominicana en los
ltimos quince aos. Organizaba grupos o divida emporios y
consorcios. Entrelazaba mltiples operaciones empresariales,
buscando el know how de cada uno para confeccionar un J oint
Venture a la altura de los ms grandes consorcios norteamericanos o
europeos. Tena una visin cosmopolita de los negocios y ms que
eso, era poseedor del don del pragmatismo: qu hay que hacer
para que un negocio se d? Cuando las grandes transacciones se
complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando
las cosas se ponan difciles en el aspecto financiero, para llevar a
cabo el gran sueo de fusin o alianza, ah apareca l y diseaba
una ingeniera financiera y comercial para permitir que los negocios
fluyeran, con tanta ligereza, que parecan simples ecuaciones

260
matemticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar
milagros econmicos, transgredir todas las frmulas algebraicas para
demostrar que con el Teorema de Pitgoras no se puede sacar la
raz cuadrada al nmero 2. Era un artista de las finanzas, un ingeniero
de la economa, un arquitecto de los negocios. Pero result ser ms
ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter meti las dos piernas
hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y tal vez
ms.
En definitiva, su falta de escrpulos comerciales y empresariales,
adherida a esa gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis
lvarez Renta un extraordinario poder. Tanto, que era buscado para
los negocios ms inslitas. Veamos:

J ulito Hazim recibi en su oficina de la Universidad INCE de la
avenida Gustavo Meja Ricart, a los miembros de la Asociacin de
Televisoras de UHF presidida por J os Cubilete. Lo acompaaban el

261
licenciado Miguel De Camps y J ohnny Dauhajre, entre otros
integrantes de la entidad que defenda los derechos de las empresas
televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso
Nacional desde haca varios meses que se estaba discutiendo la Ley
de Telecomunicaciones, un tema que se haba calentado en los
ltimos das porque la misma implicaba una gran cantidad de
cambios en el espectro radioelctrico. De hecho la empresa Tricom,
propiedad de don Arturo Pellerano, haba llevado la voz cantante
para la aprobacin de la pieza legislativa. El financista Luis lvarez
Renta haba sido contratado para la asesora en todo lo que tena
que ver con la modificacin de la Ley de Telecomunicaciones.
En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones
(INDOTEL) desconoca algunas prerrogativas de los canales de UHF.
La asociacin defenda los derechos adquiridos por los propietarios
de esas frecuencias. De Camps haba llamado por telfono al
presidente del Senado.
Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y
ah podemos comprometerlo con nuestras demandas. l tiene
sus aspiraciones y no querr ponerse en contra de decenas de

262
canales televisivos que le hemos brindado apoyo siempre
propuso J ohnny Dauhajre.
Vamos all, pero Amable no es del todo confiable dijo Miguel De
Camps, con esa actitud esquiva que le era inherente.
J ulito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la frmula que les
permitiera seguir operando sin dificultad, con la nueva ley.
Pasaban de las once de la maana cuando arribaron a la sede de
los legisladores en el Centro de los Hroes de Maimn, Constanza y
Estero Hondo, en la zona Sur de la capital. Con facilidad lograron ver
al presidente del Senado, el licenciado Amable Aristy Castro, quien
los esperaba.
Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se est
discutiendo no contempla los derechos adquiridos de los
propietarios de canales de UHF y no pueden pasar esa ley en
esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en cuenta. Es
importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30
canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a muchsimos
hogares, adems de que nos hemos insertado en la mayora de

263
los telecables del pas, por lo que tenemos una gran audiencia
reclamaron.
Cual es su demanda en concreto? qu debemos incluirle a la
Ley? pregunt el presidente de la Cmara Alta.
Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores,
pero don Amable reaccion contrariado. Escapaba a sus
conocimientos tanto tecnicismo y tena mucha prisa, con otros
compromisos. Haba sido una cita concertada por telfono y con
algunos minutos de antelacin.
Vamos a hacer una cosa: Triganme todo lo que ustedes quieren
que le integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para
que votemos por esa modificacin les explic Amable.
No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posicin, para que
usted la proponga y nos d su apoyo solicitaron los quejosos.
La tarea no era tan simple como pareca. Redactar el prrafo o los
prrafos para modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los
intereses de los sectores que estaban patrocinando las
modificaciones mayores, era labor complicada, porque ya esos
grupos tenan de por s todos sus amarres hechos. Por eso se requera

264
de precisin y prudencia para no chocar con los que ya haban
abogado para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los
sectores poderosos que patrocinaban los cambios, no iban a permitir
que un grupo de advenedizos les variara sustancialmente las normas
y los cnones que deban regir las telecomunicaciones. Pero
tampoco se poda hacer una exigencia mediatizada, que luego no
sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tena que ser tan preciso
que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de
quienes haban auspiciado la modificacin de la Ley. Demasiados
intereses estaban en juego y ellos, que slo contaban con su
influencia como medios, no tenan con qu pagar cambios muy
profundos.
Les tom toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y
propietarios de canales de UHF, para redactar un prrafo que
pudiera armonizar todos esos intereses. Los propietarios saban que
era un equilibrio peligroso el que se buscaba y haba que hilar muy
fino, para no daar todo el esfuerzo.
Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, J ohnny
Dauhajre y J os Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un
folder bajo el brazo, que contena la totalidad de sus aspiraciones en

265
una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo piso, al saln de
sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramn
Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la
respuesta fue frustratoria:
Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprob hace rato... les dijo el
Senador de Monte Plata.
La desmoralizacin cundi en el grupo. Qu se poda hacer en unas
circunstancias como sas, con todos los documentos que decan
cul texto se haba aprobado? Nada... la situacin era de desnimo
total. Haban perdido demasiado tiempo redactando tres prrafos,
pero era que no podan ponerse de acuerdo en los conceptos.
Djenme llamar a Radhams Cornielle. l nos puede orientar
sobre qu hacer en este caso sugiri Miguel De Camps.
El abogado les recomend que lo visitaran, para no hablar por
telfono y la comisin, con pocas esperanzas, sali hacia las oficinas
de Tricom en la avenida Lope de Vega en Piantini, para verse con el
jurista.

266
Debemos llamar a Luis lvarez Renta fue el consejo que
recibieron de Radhams Cornielle. El financista acept recibirlos a
las 8:00 PM en su apartamento de la torre Diandy XVIII.
Exactamente a las ocho de la noche lleg la comisin de los
ejecutivos de televisin de UHF a la residencia del empresario y
asesor financiero.
Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el
financista entendi los reclamos de los propietarios de televisin,
llam a Pars Goico, secretario vitalicio del Senado.
Parisito, es Luis lvarez. Ya te llegaron los documentos de la Ley
de Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa,
que tengo unos amigos a quienes debemos que resolverles
algunos problemitas que tienen que ver con esa ley le orden el
experto en negocios y transacciones.
Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis
lvarez Renta en el exclusivo sector capitalino. El economista le
explic los reclamos de la comisin, y le pidi por favor que le
introdujera los prrafos que le haban entregado sus amigos en el
texto de la nueva ley.

267
As sera. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le
introdujeron en el despacho de Parisito Goico, despus de haber sido
aprobada, y los propietarios de canales de UHF quedaron
sumamente satisfechos, sobre todo, porque don Luis lvarez Renta,
justo es decirlo, no les cobr ni un centavo por este gran servicio. El
dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras vas.
Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprob la
iniciativa legislativa nunca le haya dado una lectura a la pieza
despus que fue promulgada por el Poder Ejecutivo.
Definitivamente hay un congreso detrs del Congreso, y no es
posible determinar a ciencia cierta la cantidad de leyes,
resoluciones, prstamos y financiamientos que los autnticos
legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y se
publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en
este momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo
que importa es determinar el poder, los mtodos y procedimientos
que utiliza Luis lvarez Renta en toda la ingeniera financiera que
hace con sus clientes. En este caso, la empresa TRICOM haba
desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros
realizados por el trfico de llamadas. CODETEL estaba sirvindose

268
con la cuchara grande, porque tena la propiedad de la gran
mayora del cableado y los troncales de lneas telefnicas en la
Repblica Dominicana. Cuando el congreso aprob la
obligatoriedad de la interconexin, para que circularan libremente
llamadas de una empresa telefnica entre los clientes de la otra,
CODETEL haba salido perjudicada, porque superaba con mucho a
su competidor. Pero haba compensando un poco cobrando el
trfico de minutos por sus redes, a la empresa de la competencia.
Esto haba obligado a TRICOM a buscar una solucin legislativa para
los altos costos por la interconexin y el sistema de balanceo, era un
embudo que le convena. Esta empresa no cobrara nada a
CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no podra
cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Pareca un
trato igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las
que eventualmente pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser
igual para todos, para ser justa y en ese principio sabiamente
manipulado se bas el famoso balanceo... slo que se meca mucho
ms para un lado que para el otro. Luis lvarez Renta fue la persona
contratada por TRICOM para que convenciera al Congreso
dominicano de la importancia de que la ley fuera igual para todos
y que si CODETEL usa el cableado de TRICOM, por virtud de la

269
interconexin, TRICOM poda usar el cableado de CODETEL sin
ningn pago. Montados en ese carrusel encontraron los tele difusores
de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.

Fidel Pichardo Baba haba salido extenuado del juicio. Los
magistrados haban dado un receso breve para discutir un incidente
y aprovech para fumarse un cigarrillo en el pasillo del Palacio de
J usticia. Estaba recostado en la baranda, a menos de dos metros
del ascensor cuando se le acerc el abogado Froiln Tavares hijo
Fidel cmo te va? pregunt el amigo.
Bien Froiln y t?
Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. Tengo
algunas cosas que tratarte. Cundo nos podemos ver?
Cuando t quieras. Sabes que estoy sper atareado con este
juicio, pero hay das libres, me llamas y coordinamos.

270
Te voy a llamar, porque hay un tema que necesito plantearte y es
urgente.
Ok. No tengo problemas se despidi el Consultor J urdico del
Banco Central y se dispuso a regresar a su audiencia.
Froiln Tavares es hijo de Ramn Froiln Tavares, abogado ya
fallecido, que dirigi la J unta Central Electoral en la dcada de los
80. A su vez es primo hermano de Wendy?, la ltima novia conocida
del licenciado Luis lvarez Renta.
Fidel Ernesto Pichardo Baba haba sido encomendado por la J unta
Monetaria para que elaborara un informe en el cual se definiera la
situacin jurdica de las zonas francas y la pertenencia de la
concesin para su explotacin. Fidel se encontraba en la etapa de
redaccin y recomendaciones finales en torno al tema.
El abogado del Banco Central y de la J unta Monetaria tena en su
contra que el doctor Guido Gmez Mazara, en su condicin de
Consultor J urdico del Poder Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre
el mismo tema, le haban dado una asesora privada al licenciado
Luis lvarez Renta, en la cual sala muy favorecido el asesor
financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como

271
cmplice en la quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le
haba dado al tema desde esa alta instancia del Estado, dificultaban
un poco arribar con claridad a una conclusin creble. En aquella
ocasin los abogados de Ramn Bez Figueroa acusaron a Guido
Gmez de haber dado una consulta a nombre del Estado
Dominicano, favoreciendo al seor lvarez Renta, en contra, incluso,
del mismo Banco Central, en una clara confrontacin de intereses
que perjudicaba al Estado Dominicano. En su acusacin, los
abogados de Ramn Bez Figueroa le atribuan a Gmez Mazara
haber cobrado cinco millones de pesos a travs de su to poltico
ngel Garca Berroa.
En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis lvarez Renta
y el pariente de Guido Gmez sealaron que Garca Berroa haba
recibido el pago por la compra de unos terrenos tursticos en la
comunidad de Miches, por parte de Ramn Bez Figueroa. El
desmentido categrico y tajante del banquero y sus abogados no se
hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al
desembolso de los cinco millones de pesos que hizo Luis lvarez
Renta a favor del familiar de Guido Gmez, precisamente en los
momentos en que sala publicado informe del trabajo que haba

272
hecho el Consultor J urdico del Poder Ejecutivo en contra del Banco
Central, de su gobierno, y a favor de Luis lvarez Renta.
Froiln Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo
terminado el juicio, Fidel Ernesto encontr al joven recostado de su
vehculo todo terreno.
Froiln todava ests por aqu? pregunt Fidel.
S, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qu
pasa mi hermano: Don Luis tiene mucho inters en que t lo
ayudes con ese informe que ests haciendo... con l te puede ir
muy bien.
Oye, oye, qu tu quieres decir... me ests sobornando?
No hombre, djate de vainas... t no te imaginas el poder que
tiene Luis lvarez. l te puede ayudar muchsimo y t no tienes
que hacer nada malo, porque no se trata del juicio, slo tienes
que dar un informe favorable sobre las concesiones de las tiendas
de zona franca y te puede ir muy bien.
Mira hermano, yo no tengo ningn inters en tu oferta. No me
interesa.
Es que las cosas se pueden hacer sin que nadie se d cuenta.

273
De qu me hablas?
T tienes un apartamento, verdad? pregunt ansioso el
abogado Tavares.
S, lo tengo. Qu tiene que ver?
Mira, l te puede comprar ese apartamento. En cunto t crees
que est valorado el apartamento ahora?
Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero yo
no lo vendo.
Es que l te puede dar diez o doce millones por el apartamento.
Pinsalo, hermano, es una buena oportunidad y t slo vas a
decir que vendiste tu casa y nadie se va a enterar de nada... es
una forma muy simple de recibir un buen dinero.
Djame pensarlo. Hablamos maana dijo Fidel, tratando de
investigar hasta dnde era capaz de llegar el financista
acorralado.
No seas pendejo. Deja esa seriedad. Podemos sacar mucho
provecho.
Nos vemos maana.

274
Ok. Yo te llamo para que luego nos juntemos.
El abogado del Banco Central se march muy preocupado. No
haba tenido recursos holgados en su vida, pero tena un gran
compromiso con su honor y con el gobernador del Banco Central.
No Poda fallarse a s mismo ni a su familia, pero tampoco a l, Hctor
Valdez Albizu, que le haba depositado su confianza. Doce millones
de pesos eran una suma impactante para sus niveles econmicos,
pero en este proceso no se podan dar el lujo de doblarse. Haba que
llegar hasta las ltimas consecuencias. Esa era la poltica del
gobernador y as tendran que actuar todos. Al otro da, el abogado
y amigo le abord temprano, desde que lleg al Palacio de J usticia
de Ciudad Nueva.
Fidel, el hombre est muy interesado en t respuesta. Pensaste
bien todo lo que te dije...?
S, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese
problema. Yo voy a dar mi informe como lo tengo planificado, sin
ningn tipo de intervencin extraa. No me interesa ninguna
negociacin.

275
Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es slo un problema
de a quin se le dejan las tiendas ahora. T no vas a afectar el
caso que ests llevando, o sea que no hay conflicto de intereses.
T vas a seguir en tu caso.
Es que yo no puedo hacer eso, entindeme.
Te voy a decir una cosa, Luis lvarez es tan abierto que si yo le
digo que el apartamento lo compramos en RD$20 millones l te lo
paga as, sin problemas.
Coo, tiene tanto dinero ese turpn?
El te puede dar lo que t pidas.
No, no puedo meterme en ese lo. Despus hablamos. Nos vemos
luego, que voy para el juicio.
El doctor Pichardo Baba rindi su informe a la J unta Monetaria,
contradiciendo los trminos del informe que anteriormente haba
dado el Consultor J urdico del Poder Ejecutivo. Los derechos de la
concesin deban rescindrsele al seor lvarez Renta. La tentacin
no haba podido doblegar al coordinador del Consejo de abogados
del Actor Civil. Haba otras cosas para l mucho ms importantes que
un par de millones de pesos, y eso, no tiene precio.

276

Captulo XI

Contubernio, tratativas y concilibulos


277

Ramoncito segua proyectando con increble nitidez en el techo de
su celda las imgenes de los eventos que le haban postrado en esta
crcel maldita. Acostado en su camastro, con sus manos
entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada en lo alto,
visualizaba los acontecimientos del pasado reciente preguntndose
para sus adentros en qu haba fallado.
En muchas cosas se respondi a si mismo.
Ciertamente, desde los angustiantes das del juicio en las diferentes
instancias, se preguntaba cmo pudo ser tan estpido y no corregir a
tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero haba
llegado a la conclusin de que en verdad, como dicen los viejos la
ambicin rompe el saco... No exista ninguna razn para justificar
esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofreca, incluidos
negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a
flote. Sin embargo una fuerza ciega, interna, poderosa, le
conminaba a comprar todo cuanto se pona en frente, y ms que
eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y haca
hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen
justificacin desde ningn punto de vista.

278
Comprar Bancomercio fue una accin temeraria y tena sus
bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeo a la
segunda mayor institucin bancaria privada del pas. Pero adquirir El
Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreaba el peridico La
Nacin, se colocaba frente a un barril sin fondos. Cuando le
convencieron de negociar el peridico Listn Diario, estaba
persuadido de que ste arrastraba deudas por cerca de dos mil
millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicacin, el
ms importante del pas, con semejantes compromisos financieros,
no era un negocio como para tomar en cuenta. Los nmeros
dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos
Mil Millones de Pesos slo para tener poder poltico, era un
desacierto. Con entregar veinte o treinta millones anuales o en las
campaas polticas mantendra a todo el liderazgo de la nacin
comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como
lo fue comprarle a J ulio Hazm sus medios por montos en los que no
estaban valorados ni los grandes canales VHF del pas. Quien le
asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ah se
entenderan muchos malos negocios hechos a la ligera y ms que
eso, podra explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la

279
candidez con que el Rey Midas compraba cosas inservibles en
trminos empresariales.
Pero haba algo que le abra las puertas y le eliminaba
preocupaciones: Si estaba comprando con dinero irreal, por ms
caros que le vendieran los negocios, l parta del criterio de que le
salan de gratis. La centrfuga ideada por su asesor y consultor, le
permita crear una enorme ingeniera financiera en la cual
compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de
impunidad que en su entorno haba creado, podra estar muchos
aos haciendo un puente con el dinero de los ahorrantes y las
empresas que l adquira.

Ernesto y J udith revisaban la documentacin de la Superintendencia
de Bancos:
A partir del ao 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo
al mercado el producto CASH RESERVE, el cual es un
producto que puede encontrarse en varios bancos pero
debidamente documentado como un prstamo por el monto

280
acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios
clientes sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su
acuerdo, generando un prstamo automtico.
Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no
tenan acuerdos documentados con los debidos soportes. Los
sobregiros de estas cuentas eran eliminados cada noche, con
parte de los fondos originados por depsitos de clientes que
haban adquirido certificados financieros, sin el consentimiento
ni conocimiento del inversionista. Luego esta operacin era
registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el
producto Cash Reserve presentaba los sobregiros como
prestamos automticos. Esta operacin eliminaba el sobregiro
del cliente, que era una empresa vinculada, y reduca la
cartera de prstamos.
Cada maana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez
en otra cuenta de las cuentas corrientes de depsitos a la
vista, con un nombre de empresa inexistente, (ej. Finanza
Empresarial Cta. Corriente No 0010611037), la cual reciba el
cargo del sobregiro originado anteriormente a nombre de otras
empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al grupo.

281
La misma operacin era aplicable a gastos del banco,
donaciones, y los gastos personales de los altos ejecutivos del
banco. En este caso se emitan cheques por empresas que solo
existan como cuentas corrientes (cuentas de cheques), los
sobregiros de estas cuentas se eliminaban peridicamente
contra depsitos de clientes y luego se reversaba el cargo
contra una de las cuentas creadas para tales fines como el
caso del ejemplo anterior de Finanzas Empresariales. Para las
operaciones de certificados en dlares se utilizaba la pantalla
de BANINTER & TRUST, se converta la operacin a pesos a
travs de la empresa Alta Financial (u otras) que fungan como
agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas
llamadas en ingles Money transmiter, compraban y vendan
dlares, muchas operaciones eran correctas, mientras que
otras no lo eran, emitan cheques que nunca llegaban al
banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y
simplemente desaparecan en una gaveta de un funcionario
del banco, (VER ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se
creaba un certificado en dlares cuyos fondos en pesos que
eran utilizados por el banco paralelo.

282
COMPRAS DE EMPRESAS
Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia
varios mecanismos para hacer la compra:
1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de
las cuentas creadas para tales fines, o pagando desde
una empresa vinculada con un cheque de dicha
compaa. En ambos casos las cuentas se sobregiraban
por el monto pagado. Este sobregiro era luego eliminado
segn los mecanismos explicados en el punto anterior.
2. Se le emita un certificado al vendedor de la empresa,
haciendo el cargo contra una de las cuentas definidas
anteriormente la cual se sobregiraba. El sobregiro se
eliminaba con el mecanismo de venta de cartera
explicado anteriormente.
3. Un ltimo mecanismo de compra era una combinacin
de los dos mecanismos anteriores.
2. Se emita un prstamo a nombre de una compaa vinculada,
con el dinero obtenido del prstamo se compraba la empresa.
Pero este prstamo no tena garanta y funcionaba como un

283
apalancamiento total (leverage buy out), pero el prstamo
nunca era pagado aunque en algunos casos registraban
intereses por cobrar.
LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS:

No. NOMBRE
TIPO VINC.
MONTO* ANEXO #
1 B.C. CORPORATION GESTION 134,073,097.10 FICHA E 1
2 BANK INVEST,S.A. PROPIEDAD 4,288,631,077.24 FICHA E 2
3 BLOQUE INTERACTIVO DE RADIO PROPIEDAD 239,235,302.74 FICHA E 3
4 BLUERIDGE SERVICES, INC. PROPIEDAD 96,406,678.83 FICHA E 4
5 CANAL 27 PROPIEDAD 275,000,000.00 FICHA E 5
6 CARIFILM DOMINICANA, S.A. PROPIEDAD 14,813,425.27 FICHA E 6
7 CASO APAP GESTION N/A 7
8 CENTRO MEDICO INCE GESTION FICHA E 8
9 CONSORCIO AGROINDUSTRIAL CAABRAVA GESTION FICHA E 9
10 CORPORACIN LOS ALMENDROS, S.A GESTION 15,440,000.00 FICHA E 10
11 DELTA COMERCIAL, S.A. PROPIEDAD 715,919,862.37 FICHA E 11
12 DISTRIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM PROPIEDAD 176,384,280.64 FICHA E 12
13 DISTRIBUIDORA DE VINOS Y DESTILERA PROPIEDAD 44,432,707.55 FICHA E 13
14 DISTRIBUIDORA FOTOGRAFICA DEL CARIBE PROPIEDAD 79,850,742.81 FICHA E 14
15 DISTRIBUIDORES INTERNACIONALES DE PETRLEO, S.A. PROPIEDAD 21,166,838.57 FICHA E 15
16 EDITORA EL SIGLO PROPIEDAD 820,107,395.83 FICHA E 16
17 EDITORA LA NACIN, CXA GESTION 88,676,899.72 FICHA E 17
18 EDITORA LISTN DIARIO PROPIEDAD 2,461,120,755.09 FICHA E 18
19 FM DISTRIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A. GESTION 72,094,210.89 FICHA E 19
20 FOTOCOLOR DOMINICANA, S.A., FOTOCOLOR, S.A. PROPIEDAD 194,432,328.75 FICHA E 20
21 FREEZE-IT DOMINICANA, S.A. 117,399,022.42 FICHA E 21
22 GAPERAN PROPIEDAD 1,047,000,000.00 FICHA E 22
23 GRUPO INTERCONTINENTAL, S.A. PROPIEDAD 1,339,000,000.00 FICHA E 23
24 HILLCREST OVERSEAS INVESTMENT, INC. PROPIEDAD 754,017,074.76 FICHA E 24
25 HISPANIOLA ELECTRODOMSTICOS PROPIEDAD 194,389,679.61 FICHA E 25
26 INTERCONTINENTAL DE MEDIOS PROPIEDAD 721,504,000.00 FICHA E 26
27 ISLA VISION , S.A. GESTION 1,195,182,575.67 FICHA E 27
28 JULIO HAZIM RISK GESTION FICHA E 28
29 LA CASA DEL TABACO PROPIEDAD 12,652,185.03 FICHA E 29
30 LA INTERCONTINENTAL DE SEGUROS, S.A PROPIEDAD 551,002,573.45 FICHA E 30
31 MADRESA, S.A. 5,000,000.00 FICHA E 31
32 MATESA,S.A. PROPIEDAD 137,000,000.00 FICHA E 32
33 MORAIMA S.A. PROPIEDAD 72,732,166.00 FICHA E 33
34 OPERADORA FOTOGRAFICA DEL CARIBE, S.A. PROPIEDAD 71,625,106.45 FICHA E 34
35 PRESTIGE INTERDUTY FREE PROPIEDAD 95,040,000.00 FICHA E 35
36 PRODUCTOS Y TRADING, S.A. PROPIEDAD 27,210,736.98 FICHA E 36
37 PROYECTO INTERCENTRO PROPIEDAD FICHA E 37
38 RINGO RECORDS PROPIEDAD 17,450,469.89 FICHA E 38
39 SERVICIOS EL SIGLO, S.A. PROPIEDAD 33,006,076.20 FICHA E 39
40 SUPERCANAL, S.A. GESTION 48,262,185.45 FICHA E 40
41 TALINA, S.A. PROPIEDAD 112,273,767.69 FICHA E 41

284

Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido
investigadas.
Lo increble es que las autoridades supervisoras establecidas por las
leyes, nunca se preocuparon por investigar con qu dinero estaba
comprando Ramoncito a medio pas. Por simple intuicin, el hombre
que estaba manejando los recursos depositados por una buena
cantidad de dominicanos, deba estar bajo sospecha de los que
tenan el sagrado deber de proteger con su supervisin y vigilancia
los depsitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios
que tan esplndidamente ganaban en la Superintendencia de
Bancos, el Banco Central y la J unta Monetaria. No tena explicacin
que todo el pas conoca de las andanzas de Ramoncito, menos las
autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y controlarlo.
Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el
mismo da que salieron publicadas las incidencias de La Boda del
Siglo, entre l y Patricia lvarez, el cuado de J os Lois Malkn,

285
retir todo el dinero que tena en Baninter, consciente de que pronto
iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por
enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crdito
ilimitadas, una venda amplia y slida cubra el rostro y la mirada de la
sociedad cmplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el
hedor de la corrupcin.
A nadie le llam la atencin los aviones, los yates, los helicpteros, las
villas tursticas en territorio local como en varios pases del extranjero.
La compra de cinco peridicos, seis canales de televisin, decenas
de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron
en alerta a las autoridades para prevenir la distraccin de los ahorros
de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los
grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad
radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes
tenan la responsabilidad de responder ante la Nacin por las
ejecutorias de una entidad, cuyos recursos pertenecen a sus
ahorristas.
Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado
gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras
para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses

286
particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la
J unta Monetaria es una asociacin de intereses de los grandes
centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para
poder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la
poltica monetaria y financiera de la Nacin. Cuando no han podido
introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse
a los incumbentes nombrados. Luego, las canonjas, los regalos e
incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en forma de
igualas y asesoras a sus empresas), para que defiendan los intereses
de determinados grupos de poder dentro del rea financiera del
pas.
Todo el cuento de que Ramn Bez haba conseguido la franquicia
del cigarrillo Marlboro para Rusia, poda ser fcilmente desmontable
con slo hacer un pequeo Due Diligence de la informacin.
Bajo esa coraza de falsedad haba querido justificar los gastos
supernumerarios que sobresalan y que irritaban a la gente. Mientras
que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los
dominicanos ponan en manos de nuestros banqueros, andaban de
fiestas con los corruptos, disfrutando plcidamente del producto del

287
hurto, en un gesto de complicidad, que los haca susceptibles de ser
procesados en conjunto.

Captulo XII

Vendiendo algo que no es suyo

Ramoncito, acostado de cara al techo, orden a su cerebro
encender la pantalla virtual que le serva de transporte para viajar al
pasado reciente. Como por arte de magia le pareca ver las

288
imgenes que le devolvan a su confortable despacho de la avenida
Churchill con 27 de Febrero... era todo tan real.

Seor Bez, han llegado don Luis lvarez y doa Vivian le
anunci Lourdes.
Hgalos pasar, por favor orden el presidente de BANINTER.
lvarez Renta le haba anunciado por telfono que l y la seora
Vivian Lubrano tenan una idea genial para resolver algunos
problemitas de liquidez que empezaban a presentarse en el banco.
Haban exagerado un poco con las ltimas inversiones en el Canal
27, ster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos medios
haban hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de
ellos produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubran ni
siquiera sus nominas.
Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que haban
significado la compra de Listn Diario y la estructura del grupo Hazm,
estaban hablando de cinco o seis mil millones de un golpe, en un
ao, sin recibir ingresos por ninguna va. Bueno, Luis lvarez siempre
tiene una salida para todos estos embrollos, haba que escucharle.
De hecho se deca que l y Vivian Lubrano tenan los dos mejores

289
cerebros financieros del rea y una increble destreza para articular
ingenieras empresariales al ms alto nivel.
Buenos das Ramoncito... cmo te encuentras? salud el asesor
financiero.
Buenos das, jefe salud la dama.
Bien, dentro de lo que cabe. Cuntenme, qu tenemos de
nuevo?
Hay un tema que no poda tratarlo por telfono, porque sabes
que nos escucha mucha gente a la vez, sobre todo la
competencia. Pero es muy interesante adelant lvarez Renta,
para luego proseguir Te tenemos un manjar. Una bicoca. La
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Esa gente tiene
catorce mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero ms
seguro del mundo, porque nadie lo mueve y es baratsimo. La
gran mayora est depositado en cuentas de ahorros que duran
muchsimos aos para moverse. Pero los certificados a plazo son
duraderos, tradicionales y confiables. Es la mejor fuente de
ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y
podemos usarlo con toda confianza, ya que en veinte aos nadie
habr notado que lo estamos moviendo. He hablado con doa

290
Vivian y ella est preparando toda la estructura necesaria para
poner este plan en movimiento, si t das la autorizacin.
Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones,
tienen una poltica muy rgida y sabes que slo nos dan una
tajadita. cmo podemos hacer esa operacin? se interes
Ramoncito.
Bueno, no es que sea fcil, pero con una ingeniera financiera
podemos lograr atar todos los cabos y los colocamos en nuestras
manos argument doa Vivian Hay que hacer algunos amarres
en el congreso, pero eso lo tenemos controlado con ngel
Rondn. l ha preparado toda la estrategia para quedarnos con
esa institucin.
Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de
todos los problemas y nos vamos por encima del Popular calcul
Bez Figueroa.
No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para
evitar un escndalo. Acurdate de la filosofa de las asociaciones
mutualistas. Debemos actuar con mucho cuidado y empezar de
inmediato a hacer los amarres. T tienes que saber que eso cuesta
un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen de la noche a la
maana y menos en este pas dijo lvarez Renta.

291
Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botn as, vale
la pena cualquier inversin. Eso nos saca de todos los problemas
de liquidez.
Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y
querr volar alto. Pero tambin tenemos que llamar a ngel
Rondn. Hay que hacer algunos arreglos al Cdigo Monetario y
Financiero y l es el experto en esas modificaciones el Consultor
quera dejar claro que contaba con la anuencia del jefe para dar
todos los pasos necesarios.
ngel Rondn tena la habilidad de convencer a los senadores y
diputados de la necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus
modificaciones. Armado solo con un maletn en las manos, no haba
caso que se pusiera a su cuidado que no fuera resuelto. Era caro,
pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los recursos
de la Asociacin Popular de Ahorros Y Prstamos, era necesario
modificar algunos artculos de la Ley Monetaria y Financiera (Cdigo
Monetario) para que permitiera la fusin entre una Asociacin de
Ahorros y Prstamos y un banco mltiple. Este proyecto cursaba en
el congreso. Resuelto este escollo, todo marchara sobre ruedas. Con
la ley vigente, las asociaciones de ahorros y prstamos eran

292
entidades mutualistas que slo podan fusionarse entre s, pero nunca
con un banco comercial.
Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida
o muerte. Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo
tiene ningn banco disponible en este momento con dinero tan
barato. Con esos activos nos disparamos y salimos de los
problemas.
Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniera financiera es
que matamos dos pjaros de un tiro, porque tambin le damos un
golpe de gracia a la competencia le explic el Consultor.
Cmo as, en qu afecta a la competencia? pregunt sin caer
todava en la cuenta de la insinuacin.
Ramoncito, dnde tiene la Asociacin Popular la mayora de ese
dinero? pregunt con picarda el hombre de negocios.
Coo, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el
palo que le damos es fuerte ahora Ramn Bez sonri con
deleite, poniendo cara de gran satisfaccin . Ustedes son unos
genios. As, si no lo bajamos a segundo lugar, nos ponemos muy
cerca del ellos.
Slo imagnate calcul Luis lvarez Renta que ellos tengan
cinco o seis mil millones en el Popular. Cuando nos hagamos

293
dueos, aunque sea paulatinamente, los vamos trayendo para
ac. Ellos disminuyen sus activos en seis mil millones y nosotros lo
aumentamos en diez mil millones. Quin ser el nmero uno? la
sonrisa de Guasn le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba de
ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones
para los grandes problemas del empresariado nacional y hasta
internacional. Sus neuronas estaban adiestradas para las grandes
soluciones, para articular una operacin con la otra y hacer del
imposible un hecho relativamente fcil para sus habilidades y
trucos.
Las asociaciones mutualistas o de ahorros y prstamos para la
vivienda son entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley
5897 del 14 de mayo de 1962, promulgada por el presidente del
Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con la finalidad de
fomentar el hbito del ahorro para dedicarlo a la construccin,
adquisicin y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de
ahorros y prstamos para la vivienda, aunque otorgaban prstamos
con garanta para cualquier actividad que calificara dentro de los
parmetros del banco, la gran mayora de los recursos estaban
destinados a la construccin de vivienda, especialmente de la clase
media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel. Para sus

294
inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales
en las ciudades donde operaban, las cuales hacan financiamientos
con muy bajos intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20
aos para pagar. El modelo tuvo un xito inmediato. El crecimiento
no se hizo esperar. Muy pronto estas entidades acumulaban grandes
sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de inters.
El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a
los ahorrantes para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos
que ellos patrocinaban. La masa de ahorrantes del pas coloc su
dinero en sus manos, con la esperanza de calificar para un techo
propio. Como el dficit habitacional de los aos 60 era muy alto, el
principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los
matrimonios jvenes, era guardar algunas reservas como forma de
lograr su meta primordial de tener una casa. Desde esa ptica, el
alud de ahorrantes que se acerc a esas entidades sin fines de lucro
fue extraordinario, con el beneficio adicional de que los depositantes
se sentan dueos de la asociacin.
El dinero captado en esas cuentas es el ms barato del mercado y
el ms seguro, por su escasa movilidad. Cuando una gente poda
guardar cinco diez mil pesos, y ms en los segmentos de la clase
media tradicional y de personas mayores de edad, que lograban

295
colocar cincuenta, cien mil o medio milln de pesos en libretas o
certificados, se sentan sumamente seguras y confiadas en su futuro.
Esto lo hacan para recibir cada mes los intereses que estos ahorros
les representaban. Era un gran negocio, captar dinero al 3% 4%
anual, y prestarlo al 18% 24%, garantizados por una vivienda
nueva.
Sin embargo, el sistema de ahorros y prstamos tena sus pros y sus
contras. Al no tener dueo, nadie se poda alzar con el dinero de los
ahorrantes. Era un patrimonio de las comunidades y hay que decir
que en las primeras tres dcadas de existencia, las asociaciones se
manejaron con mucha moderacin y sobriedad, salvo raras
excepciones que confirmaban la regla.
Nadie era dueo absoluto de las asociaciones porque todos los que
tenan una cuenta con ms de RD$100 pesos, posean el derecho de
voz y voto en las asambleas anuales, pero ninguno poda tener ms
de 50 votos, por ms dinero que tuviera ahorrado.
El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido
miembro del Consejo por tres aos, tena que ser en una asamblea
anual con la mayora de los propietarios presentes. Es decir, con
todos los ahorrantes. Como era muy difcil juntar 30 40 mil
depositantes en una asamblea cada ao, ah se manifestaba la

296
debilidad y la trampa que permita perpetuarse en el poder al
Consejo de Directores inicial. La primera asamblea, que funcionaba
como constitutiva, se haca con el qurum presente, cualquiera que
ste fuera, al ser los fundadores los que encaminaban las gestiones
de constitucin y slo se necesitaba de cinco personas como socios
para comenzar el negocio. Este consejo poda ser reelecto
indefinidamente.
Pero a partir de ah, los estatutos permitan que ese Consejo de
Directores votara por todos los socios ausentes en las prximas
asambleas, para impedir que la entidad dejara de funcionar por no
poder reunir nunca un qurum de 40 50 mil personas ahorrantes.
Desde esa poca se coloc detrs de la libreta de ahorros que usted
recibe y firma, una declaracin en la cual usted acepta y autoriza
que el Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales,
si usted no puede ir a votar.
Con ese mandato expreso, nunca ms podrn ser sustituidos los
miembros de un Consejo de Directores, a menos que no sea por
conspiracin interna de los integrantes. Si se hace una evaluacin de
las asociaciones de ahorros y prstamos de cada provincia, la gran
mayora de los miembros del Consejo tiene ms de 30 aos como
directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los

297
fundadores han muerto o los que por alguna razn han renunciado,
o han sido expulsados por faltas graves. Los gestores iniciales de estas
entidades, se cuidaban de construir un rgano directivo que
respondiera a sus intereses, generalmente colocando familiares,
amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tena el
control del voto tanto de los miembros titulares como de los
suplentes.
En este contexto tena que trabajar Luis lvarez Renta y Vivian
Lubrano de Castillo en su estrategia de dominio de los fondos para
ser absorbidos por Baninter. Por regulaciones de la J unta Monetaria y
la Superintendencia de Bancos, los fondos de esas entidades
mutualistas tenan que ser depositados en diferentes bancos, para
protegerlos de la potencial quiebra y que sta no se llevara de paso
los recursos de los ahorrantes. Parece ser que por ah andaban las
maquinaciones del estratega y asesor financiero. Romper ese cerco
jurdico, alterando el Cdigo Monetario y Financiero, de manera que
se pudiera permitir la fusin entre un banco de Servicios mltiples y
una asociacin de ahorros y prstamos para la vivienda.
En el caso de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, durante
dcadas el seor Azor Hazoury Tomes haba concentrado un gran
poder. En realidad tena un feudo en la composicin del directorio.

298
Hijas, yernos, cuados, socios, sobrinos y dems relacionados.
Contaba con un poder inmenso. Eso lo llev a negociar con absoluta
confianza.
Azor Hazoury tena como suplentes a sus dos hijas Mari ngela y
Soraya Hazoury. Mari ngela es la esposa del otro director de la
APAP, Ricardo Pellerano Paradas, por consiguiente yerno del
presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas, tiene como
suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos
vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y J os
Fernndez, el primero esposo de la seora Soraya Hazoury, la otra
hija de Azor. Adems son directores los seores Bialines Espinosa,
primo hermano de la esposa del doctor Hazoury y Lawrence Hazoury,
sobrino de ste. Miguel Pimentel Kareh, miembro titular, tiene como
suplente al seor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una sobrina
del doctor Azor Hazoury.
Los nicos cuatro miembros que no estn ligados directamente a la
familia Hazoury son el presidente, el respetable mdico Hctor
Mateo, Ligia Bonetti de Valiente, Pedro T. Esteva Troncoso y Mnica
Armenteros de Torrn. La mayora controlada por el doctor Hazoury
era aplastante.

299
Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury,
Miguel Pimentel Kareh y Ricardo Pellerano Paradas recibieron la
propuesta con jbilo. El mueco se form en muy poco tiempo.
Como se dira en buen dominicano un nmero que gusta y un
billetero que insiste... La similitud de fines, la conjuncin de intereses
y la misma carencia de valores morales hizo muy fcil la operacin.
Slo hay que resolver el problema institucional creado por la ley, con
la prohibicin de fusiones entre las asociaciones de ahorros y
prstamos y los bancos comerciales. Para eso estaba ngel Rondn
Rijo. l tena el arte de resolver esos escollos con una facilidad
sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor
remunerado.
Para el mes de agosto del ao 2002 la operacin haba sido
articulada, con un acuerdo de US$90 millones de dlares, a ser
pagados a los tres directores que encaminaron la estafa: doctor Azor
Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel Kareh y el doctor
Ricardo Pellerano Paradas. ngel Rondn serva de bisagra. La
transaccin estaba consumada. El negocio no haba sido malo para
el Baninter y Ramoncito. Pag US$55 millones en papeles y
documentos (slo US$15 millones fueron emitidos en efectivo) y
recibi ms de US$20 millones de dlares de inmediato de la

300
Asociacin Popular, cuando esta hizo un depsito a plazo en
Baninter de ms de RD$360 millones de pesos. Al final, como era
parte de la habilidad de doa Vivian y don Luis lvarez, Ramoncito
reciba US$20 millones y entregaba US$15 millones de dlares, porque
los documentos que haba emitido no tenan ningn valor ni soporte
econmico.
Sin que se informara nada al pas, ni a los ahorristas de la Asociacin
Popular, doa Vivian Lubrano de Castillo fue nombrada
vicepresidenta Ejecutiva de la entidad mutualista, por Ramn Bez
Figueroa, su nuevo dueo, sustituyendo a Azor Hazoury. sta
empez a tomar el control de la misma, en coordinacin con el
anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban
habilitando las oficinas que utilizara la inteligente dama, pero ya,
desde Baninter, haba empezado a ejercer sus funciones de principal
ejecutiva de la entidad comprada, incluyendo el depsito de
RD$365 millones en una supuesta compra de cartera.


301

Captulo XIII

Los demonios del averno

A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis lvarez Renta visit a
Hiplito Meja en su residencia del sector La J ulia de la capital. El
asesor financiero era portador de una gran preocupacin en torno a
lo que estaba pasando en Baninter y quera recabar la opinin de su
amigo presidente. Una entidad norteamericana le haba hecho una
intimacin de pago de un prstamo que en realidad haba tomado

302
Ramn Bez Figueroa pero que el financista haba participado como
prestanombres. La General Electric Finances Corpotation haba
adquirido en subasta los derechos de la deuda que Baninter tena
con el Hamilton Bank de Miami, que se haba ido a la quiebra. El 12
de septiembre ellos haban escrito al seor lvarez Renta requiriendo
el pago atrasado. Cuando Luis lvarez llam a Soraida Castillo para
cuestionarla sobre el atraso, sta le respondi con la dudosa frase:
Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos
resolviendo en esta semana... habra dicho la dama funcionaria del
rea internacional del Banco Intercontinental.
Presidente, yo creo que Ramoncito est empezando a tener
problemas de liquidez con el banco le explic el financista a
Meja.
Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse
de ese problema, ahora que puede le respondi el presidente,
an sin decirle que ya el Banco Central haba iniciado el socorro
con el aporte de RD$500 millones en lneas de redescuentos
desde el da doce anterior.
Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teora desde hace
meses, le he dicho que los bancos dominicanos tienen que

303
congregarse, unirse, para hacer varios bancos ms fuertes,
porque todos dispersos son bancos pequeos.
Vamos a llamar a Ramoncito, para que t te vayas donde l y
conversen sobre ese particular.
Ciertamente el presidente marc el nmero del banquero y le
inform que Luis lvarez Renta llevaba una propuesta que era
avalada por l y que luego la veran en detalle personalmente. El
banquero accedi a recibir al asesor financiero y se pusieron de
acuerdo para la visita.

Ramn Bez Figueroa haba recibido con agrado la idea de Hiplito
Meja y Luis Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les inform
que ya l haba iniciado contactos en ese sentido. Bez Figueroa, de
todas maneras autoriz a lvarez Renta a escuchar propuestas de
grupos financieros que pudieran estar interesados, para explorar esa
posibilidad. Luis lvarez deca no saber que ya se haban iniciado los
retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central haba
empezado a emitir sus facilidades. An as, empez a hacer

304
diligencias con Bancrdito, Scotiabank, el Progreso, el Bilbao Vizcaya
y otros bancos, para proponerles la venta de Baninter, sus empresas
relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter & Trust, entre
otros activos.
Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal
en peor. Se haba desatado el escndalo de la Pepe Card. Ya con
anterioridad, en el mes de diciembre, Bez Figueroa, haba sido
obligado a retirar los cargos por fraude contra Pepe Goico y
compartes. El banco iba a la deriva.
lvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Haba iniciado
conversaciones con varios bancos, incluyendo a Bancrdito. ste
haba encaminado negociaciones muy en firme durante todo el fin
del ao 2002 para fusionarse con el Banco del Progreso, incluso ya se
haban llegado a todos los acuerdos econmicos, pero el hecho de
que Arturito Pellerano quera la presidencia reservada para l, castr
la intencin, porque los accionistas del Progreso se negaron a
aceptar ese dominio. Para el da 2 de octubre del ao 2002, apenas
pasados veinte das de la inquietud que le gener el atraso del pago
de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis lvarez Renta convers
con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de Bancrdito,

305
Arturo Pellerano en un encuentro en el que tambin particip el
periodista Anibal de Castro. En esa reunin el asesor financiero
plante su preocupacin por la escalada alcista de la prima del
dlar y la necesidad de que la banca dominicana se consolidara,
porque esa dispersin los haca dbiles a todos. Vienen das difciles
para la banca..., pronostic el economista y estratega, haciendo las
veces de pitonisa con acertada visin de futuro, para desgracia de
la banca dominicana.
Cuando se frustr la unin con Bancrdito, entonces el Banco del
Progreso retom las conversaciones con lvarez Renta para el caso
Baninter. Estaba el financista en Pars, en los primeros diez das de
marzo cuando recibi la llamada de Pedro Perucho Castillo,
inquirindole sobre una reunin para tratar el tema con Ramoncito.
ste se encontraba esquiando en Vail, Colorado, cuando fue
informado de la propuesta de Perucho. El banco estaba
hundindose, con ms de seis mil millones en retiros de los depsitos y
el propietario paseaba sus preocupaciones por las blancas nieves
que cubran las montaas de Colorado. Aunque aparentemente l
no lo notaba, su banco se deslizaba ms raudo y veloz por los
acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esques

306
alcanzaban con su displicente carga a cuestas. Tanto Bez Figueroa
como Pedro Castillo, presidente del Banco del Progreso y Luis lvarez
Renta, tenan sus casas en el famoso centro de esqu internacional
que era Vail. Otros ricos dominicanos preferan la ciudad de Aspen
en el mismo estado de Colorado, en Estados Unidos.
El financista haba tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a
su amigo Ramoncito en las nevadas montaas. Llamaron al
presidente del Banco del Progreso, quien no tard mucho en llegar
junto a ellos, incluso, aprovechando un encuentro internacional de la
tarjeta American Express. Fue cuestin de darle unas horas de reposo
al enjundioso cerebro del experto negociador financiero, para que
pusiera a tono un acuerdo en el que todos salan ganando.

Ya estando en Pars, don Luis lvarez Renta haba combinado un
almuerzo con el decano de los diplomticos latinoamericanos en la
capital francesa, don J avier Prez de Cullar, ex presidente de las
Naciones Unidas, para el da 13 de marzo. Pero el presidente Hiplito
Meja le llama a su celular el da 11.

307
Luis necesito que vengas a Repblica Dominicana que maana
vamos a firmar el acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso.
Va a ser en mi despacho y te estoy esperando aqu orden
Meja.
Ok. Presidente, yo estar ah maana, saldr en la madrugada en
mi J et privado.
Era un trago fuerte para el negociante cincuentn, pero no poda
dejar pasar la oportunidad. Haba preguntado desde el mes de
enero, que quin le iba a pagar, y Ramoncito haba aconsejado que
le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho Castillo haba
convenido un pago de US$10 millones de dlares para planificar
toda la estrategia financiera de esta fusin, pero algunos miembros
del Consejo de Directores del banco le haban informado que
Castillo slo haba sometido la aprobacin de US$3.5 millones de
dlares. No tena idea qu pensaba hacer Perucho con la diferencia,
pero era un hombre acostumbrado a hacer sus negociaciones con
la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tena antes el
pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal
preocupacin por el momento. Lleg al Aeropuerto Internacional de

308
Las Amricas y de ah sali disparado para el despacho del
Presidente de la Repblica en el Palacio Nacional de Gazcue.
El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extrao en Bez
Figueroa. Ya haban llegado a un acuerdo formal y al Palacio slo
iban a cumplir con el protocolo de firmar delante del Primer
Mandatario, para darle ms fuerza al pacto y aumentar la
credibilidad. Ramoncito hal al asesor financiero para un rincn del
despacho y le susurr:
He planteado al presidente que tengo otra solucin para no tener
que firmar con el Banco del Progreso.
Pero qu solucin t propones. Te ests volviendo loco? Yo he
venido de Francia a la firma de este acuerdo. Qu te propones
ahora? pregunt lvarez angustiado.
Creo que si el presidente autoriza que me den una buena partida
de redescuentos ms, yo puedo manejar la situacin. En febrero
la cosa mejor un poco y ahora en marzo podemos rebasar toda
esta incertidumbre. Tengo negociaciones con otras entidades
con las que nos puede ir mejor plante Bez Figueroa.

309
Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero
de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Los directores con
los que haba negociado le haban prometido avanzar la fusin y eso
le dara una buena proporcin de liquidez. De hecho ya haban
enviado ms de RD$300 millones en depsitos.
Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y
recurdate que t me pediste que trabajara para ellos. Yo no
puedo aceptar esa solucin que t propones.
Es mejor para todos, apyame en esto, que te ir bien sugiri
Ramoncito.
Oye, no ests viendo las cosas claras. Toma estos nmeros.
Baninter ha reportado beneficios en los ltimos aos de poco ms
de RD$300 millones de pesos. Ya me ha dicho el presidente que te
han dado ms de cinco mil millones de pesos en redescuentos y
quieres una buena partida ms. Slo con los cinco mil millones
que te han dado, tendras que ganarte RD$500 millones anuales
durante 10 aos para poder pagar esas facilidades, sin tomar en
cuenta ni los intereses ni el resto de dinero que necesites para
cubrir lo que viene... No te das cuenta que tu mejor solucin es
salir cuanto antes de este atolladero? No hay salida posible con la

310
situacin actual, que no sea la fusin con otra entidad que se
haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos
prstamos que est haciendo el Banco Central por algo Luis
lvarez haba ganado fama de tener el cerebro financiero y
empresarial mejor dotado del pas.
Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo
que te iba a pagar el Progreso le insina Ramoncito.
Coo Ramn, yo no necesito que t me pagues ni que me pague
el Progreso. Ese no es mi problema ahora. Yo estoy buscando lo
mejor para ti y para el pas le dijo lvarez Renta.
Pedro Castillo haba llegado con su portafolio y su equipo para la
firma del documento, pero parece que sera todo en vano. Acuerdo
que no se firmara en ese instante. En ese momento se acerc el
presidente Hiplito Meja y se llev a Luis lvarez a otro extremo de la
oficina y le consulta:
Luis t no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito?
No podramos buscarle la vuelta a esto? le pregunta.
Mire presidente, eso no es posible. Por ms redescuentos que
usted le d no va a parar el clima de desconfianza y de falta de

311
credibilidad. Es necesario dar un golpe de efecto, cambiar de
manos, para que los depositantes crean en el banco y deje su
dinero ah. Mientras la gente no vea ese cambio, cada da se
corre la voz e irn ms personas a buscar sus recursos le asesor.
Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que l
puede hacer termin afirmando Meja.
Yo me voy a Pars. Tengo un almuerzo con Prez de Cullar
maana y he venido slo para firmar este acuerdo y mira con lo
que me encuentro el estratega financiero estaba sumamente
molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y dirigindose al
J efe del Ejrcito, le vocifer molesto:
General Daz Morfa, por favor, autorice a mi helicptero que
aterrice en el patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a Pars
casi chillaba lvarez Renta.
En pocos minutos su helicptero hizo tierra y el financista sali de la
reunin con cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto
Internacional de Las Amricas abord su jet privado y de nuevo, con
poco menos de cuatro horas en el pas, estaba tomando su avin de
regreso a Francia, con la misma prisa con la que haba venido.

312
Al salir de la reunin, Ramn Bez Figueroa hara un desmentido en la
prensa sobre la posibilidad de una fusin entre los dos bancos. Sus
declaraciones aparecidas en la primera plana del Listn Diario y otros
peridicos del da siguiente, hablaban de una fortaleza del sistema
bancario dominicano que slo exista en su mente.
Mientras tanto, lvarez Renta, en Pars, tras almorzar con Prez de
Cullar se dirigi a su casa, cerca de las seis de la tarde. Son su
mvil.
Luis, es Hiplito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto
de acuerdo. Tienes que venir para ac.
Bueno presidente, pero yo vine ayer de all. Ahora es en serio
que van a firmar? pregunt un poco escptico Luis lvarez.
Ahora s. Creo que todo est resuelto entre ellos. De todas
maneras, yo tengo una reunin el prximo lunes 17 de marzo en
mi casa. Ah voy a estar con todo el equipo econmico y me
gustara que ests presente para que expliques los conceptos
generales de la fusin.

313
No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana all
y participo con ustedes prometi el experto negociador
financiero.
Ciertamente Luis lvarez regres al pas en el fin de semana. EL lunes
se dirigi a la reunin acompaando a Perucho Castillo en su carro,
para poder ir pasando revista de los acuerdos. Aqu el banquero
aprovech para decirle que haba logrado con la Superintendencia
de Bancos el listado de la cartera de prstamos de Baninter y que
haba un problema con una cartera muy mala de ms de RD$17 mil
millones de pesos en prstamos.
Qu cantidad de esa cartera se puede recuperar? pregunt el
financista al banquero.
Creo que cerca de un 40%. No ms explic Pedro Castillo.
Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un
colchn que nos permita jugar con eso, debemos informar en la
reunin con el Presidente que la cartera es como de RD$20 mil
millones y que hay una buena partida de cartera mala. As
comprometemos al Banco Central con el rescate de esos activos
aconsej el asesor del Banco del Progreso.

314
En la reunin de la casa del presidente estaba todo el equipo
econmico del gobierno, incluyendo al economista y asesor del
Banco Central, Andy Dauhajre. Perucho Castillo y lvarez Renta
dieron un informe detallado de los alcances del acuerdo de fusin
con el Baninter y de los aportes que tena que hacer el Banco
Central para ese rescate. Como haban acordado, el banquero y su
asesor presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunin el
presidente inform que iba a nombrar a Lois Malkn como
Gobernador del Banco Central en sustitucin de Frank Guerrero Prats.
Esto ocurrira una semana despus, el 26 de marzo, pero ya Lois
estaba recibiendo los informes como tal. lvarez Renta aprovech la
ocasin para ponerle a Malkn al tanto de los acuerdos a los que
estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la
posibilidad de abonar US$10 millones de dlares a los compromisos
que el BANINTER estaba rubricando con el Banco Central, por los
redescuentos.
Para el 19 de marzo Luis lvarez Renta tena un compromiso,
asumiendo funciones de embajador, an cuando el plcet no haba
llegado, en la reunin del Grupo de Ro en Grecia. Haba invitado al
Canciller de la Repblica, don Hugo Tolentino Dipp para que le

315
acompaara a Francia y luego desde ah viajaran al compromiso en
Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando
llegaron al hotel en Pars, el Ministro de Relaciones Exteriores se enter
que el presidente Hiplito Meja haba aprobado enviar tropas
dominicanas a Irak, complaciendo a los norteamericanos y
contraviniendo los acuerdos previos a los que haban arribado
ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidas para actuar en consonancia con
el alto organismo internacional. Este inconveniente provoc que en
el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino redactara su renuncia
irrevocable como Canciller de la Repblica. Sin embargo, cumpli
con su ltima misin en Grecia, acompaado de Luis lvarez, quien
se mantena a la espera de la aprobacin del gobierno francs para
asumir sus funciones de embajador en el histrico pas del viejo
continente.
Para el da 18, previo a la cumbre del Grupo de Ro en Grecia, don
Luis lvarez tena una agenda muy agitada. Muy temprano de la
maana sali hacia Londres a cumplir con unos compromisos.
Despus del almuerzo vol en su jet privado hasta Madrid para

316
algunas reuniones de la tarde y en la noche regres a Pars, para
recoger a don Hugo Tolentino y dirigirse hacia Atenas.
Luego de la cumbre, Hiplito Meja llam de nuevo al embajador en
hold y le pidi que regresara de inmediato al pas para la firma del
acuerdo de fusin entre Baninter y el Banco del Progreso, que sera
rubricado el prximo lunes 24 de marzo de 2003. No sera hasta las
4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estara arribando al
Aeropuerto Internacional de Las Amricas y se dirigi presuroso hacia
el despacho de Ramn Bez Figueroa en la interseccin de las
avenidas 27 de Febrero con Winston Churchill en el centro de la
ciudad.


317

Captulo XIV
Jugando con cartas marcadas


318
Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se
estrecharon la mano, se miraron a los ojos con gran satisfaccin.
Pedro, de lentes redondos de concha, tradicionales, sonrea a
plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y sostena una mirada
penetrante. Ambos estaban muy contentos. Haba sido un negocio
ganar-ganar. Slo haba perdido el pueblo dominicano, pero eso, en
este momento, no importaba mucho. En el saln de reuniones de la
holgada oficina de Bez Figueroa se distingua una decoracin
sobria con muebles formales. Impecablemente vestidos con trajes
oscuros, los dos presidentes de banco parecan haberse combinado
para asistir a un concierto. El presidente del Progreso, luca ms
imponente. Sobresala tres pulgadas por encima de la cabeza de
Ramoncito y unas veinte libras de ms en el peso. Pedro Castillo
llevaba el pelo ondulado tocado con un gel que le imprima un brillo
especial a sus incipientes canas, muy bien disimuladas. El modelo
cruzado de su traje azul oscuro, de seda, desde haca un par de
aos que haba entrado en desuso. Pareca desfasado, sin embargo
mantena la cada de un vestuario caro, de finsima confeccin. Su
corbata gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que
procuraban ser imperceptibles, le daba mucha distincin a su
vestuario, sobresaliendo, sin embargo, el broche de oro del Banco

319
del Progreso muy visible en el lado izquierdo de su pronunciada
solapa. La tradicional camisa blanca de algodn completaba el
atuendo.
De su parte, Ramn Bez Figueroa mostraba un rostro brillante,
reluciente de felicidad. Todo era festivo en el momento previo a la
firma.
Coo, es un momento tan importante y no tengo bolgrafo.
Quin me presta una pluma? el doctor Francisco lvarez
(Pancho), que estaba en la reunin representando al Grupo
Progreso, extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le haba
regalado su esposa y la cedi al presidente del Banco
Intercontinental.
El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue
aprovechado por lvarez Renta para poner en claro sus cosas.
Quin me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo
caro y no quiero que me hagan una fullera era muy probable
que los dos sectores tuvieran que manifestarse
esplndidamente con el prominente asesor.

320
Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban sobre la
mesa cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se
miraron a los ojos.
Te felicito, has hecho un gran negocio le dijo Ramoncito a
Pedro Castillo.
Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea
para bien le respondi el mximo ejecutivo del Banco del
Progreso.
Ramn Bez Figueroa tambin luca un traje azul oscuro, de seda,
pero mucho ms actualizado. Destacando sobre su camisa blanca
de algodn, una llamativa corbata de rayas oblicuas doradas,
intercaladas con lneas ms suaves en el mismo azul del traje. En el
dedo anular de su mano izquierda sobresala la alianza que lo
delataba como un hombre casado. Ambos rean a carcajadas
cuando firmaban la fusin entre el Banco Intercontinental y el Banco
del Progreso, para poner fin a los momentos difciles que estaban
provocando los grandes retiros del banco propiedad de Ramn Bez
Figueroa. S, era un negocio ganar-ganar. Ah ganaban todos: Pedro
Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prcticamente
nada, se quedaban con el que sera el banco ms grande de la

321
Repblica Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos
estaban por encima de los RD$80 mil millones de pesos, duplicando
al que se consideraba el ms importante banco privado del pas, le
otorgaba una gran satisfaccin. Con esa adquisicin, sin dudas, el
Banco del Progreso tomara la delantera y con muchos cuerpos de
ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del ms grandes
atolladero en que se haba metido en su vida, y se sala debajo de la
goma de un camin, al momento de entregar en manos de otro
sector bancario todos los inconvenientes que vena afrontando
desde haca muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los
negocios que para l eran muy importantes, incluyendo los medios
de prensa que le proporcionaran la infraestructura meditica
necesaria para limpiar su imagen y mantener bien en alto su nombre
y el de su familia. El Listn Diario quedara en sus manos sin deudas ni
compromisos financieros, como quedaran tambin casi todos los
medios de comunicacin que haba adquirido mediante estos
mecanismos espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso.
Doscientos Cincuenta Millones de dlares en diferentes activos, era el
botn recuperado por el ms agresivo e imprudente de los
presidentes de bancos comerciales del pas. Dieciocho mil millones
de pesos haban sido previamente borrados de las cuentas por

322
cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba
vendiendo impunemente a sus nuevos cmplices.
Ganaba Luis lvarez Renta, cerebro maquinador de toda la
estrategia de salvamento del Baninter, con transacciones muy bien
estructuradas, mediante una ingeniera financiera que garantizaban
que ninguna de las instituciones bancarias sufriran inconvenientes,
por cuanto se lanzaban todos los pasivos incobrables al Banco
Central, para que los asumiera, en aras de la estabilidad de todo el
sector y para evitar una gran corrida bancaria que afectara el
sistema de pagos de la Repblica Dominicana. El que mejor se
haba ganado su dinero era el reconocido asesor y estratega
financiero. US$10 millones de dlares y quin sabe?
Ganaban todos. Menos la Repblica Dominicana. El Estado era el
nico que cargaba con los platos rotos de una administracin
bancaria deshonesta, funesta y perversa.
Quin lleva los documentos a la J unta Monetaria? pregunt
Ramoncito.
Yo entiendo que debemos ir todos, le da ms fuerza al proyecto
de fusin estableci Pedro Castillo.

323
No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ah que tiene sus huevos
puestos en otra canasta y mi presencia podra ser
contraproducente. Mejor vayan t y Luis, tienen mejores
relaciones en esa J unta Monetaria explic Ramoncito.
Aprobada esta mocin, tanto Luis lvarez Renta como Pedro Castillo
se despidieron y se marcharon para hacer una carta que deba
introducir los acuerdos de fusin rubricados en ese momento. Ya
pasaban de las 9:00 de la noche y la J unta Monetaria haba sido
convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de fusin, que
an no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el
abogado del Banco del Progreso, Pancho lvarez, haba exigido,
primero que se presentara el ltimo estado auditado de Baninter,
certificado por una empresa de auditora externa y segundo que se
aclarara con nmeros, qu quera decir en el contrato, los derechos
sobre las negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos. En qu consista eso, cules montos estaban envueltos.
Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran
velocidad, Ramoncito se decide por hacer una carta explicativa con
los siguientes trminos:
Santo Domingo, R. D.

324
24 de marzo de 2003
Seores
Grupo Progreso, S. A.
Ciudad.
Atencin: Sr. Pedro Castillo L.
Por este medio me place suministrarles la
informacin solicitada con respecto a la oferta
efectuada por ustedes en esta misma fecha y
aceptada por nosotros relacionada a la
adquisicin de Banco Intercontinental, S. A. La
Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter &
Trust.
En el documento de oferta, en su artculo 3.1,
literal a) se hace referencia a la transferencia
a favor de Grupo Progreso, S. A. de los
derechos del Banco Intercontinental, S. A. en
las negociaciones con la Asociacin Popular
de Ahorros y Prstamos.
De esta operacin hemos producido un
desembolso por la suma de US$55,000,000.00
quedando pendiente de pago la suma de
US$40,000,000.00.

325
Tal como lo refiere el documento de oferta,
nos comprometemos a entregarles antes de la
fecha de cierre, la documentacin
relacionada con eta operacin con la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos.
Agradeciendo su atencin a la presente,
queda de ustedes,
Muy Atentamente,
Ramn Bez Figueroa.
Luego de haber llegado esta carta al saln de reuniones, trada por
doa Lourdes, la secretaria de Bez Figueroa, entonces se procedi
a la firma del documento donde el Banco del Progreso haca la
oferta de compra a Baninter.
Ramn Bez haba llegado ya hasta su casa de la avenida
Anacaona No. 25, en la Torre Libertador, cerca de las diez de la
noche, cuando recibi la llamada de Luis lvarez, que le indicaba
que tena que firmar otra carta de presentacin a las autoridades de
la J unta Monetaria. Cuando Ramoncito se haba marchado, Pedro
Castillo y el asesor financiero haban llegado a la conclusin de que
ahora lo que iba era que la J unta Monetaria aprobara la fusin pura
y simplemente. Era muy tarde de la noche y colocar un contrato de

326
fusin que implicaba discutir puntos muy neurlgicos, era muy cuesta
arriba. Aunque Luis lvarez haba hecho sus amarres con el
presidente y algunos miembros de la J unta Monetaria, los cuales
saldran muy felices con estos acuerdos, stos no podran imponer
una solucin de tantos compromisos financieros y monetarios a tan
avanzadas horas de la noche. La discusin pura y simple de la
intencin de fusin conllevara algunos enfrentamientos. Hay que
tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a algunos
miembros de las entidades reguladoras de bancos. Por eso,
sencillamente en la reunin de esa noche slo se le informara que se
tena la intencin de la fusin, y como un hecho subrepticio se les
mencionara unos anexos que no apareceran en ese momento,
aunque serviran para dar la idea de que todo estaba consumado.
Con un buen anuncio en la prensa del da siguiente, Luis lvarez,
Ramn Bez y Pedro Castillo tendran el tiempo suficiente, luego,
para mover sus hilos polticos y accionar sus tteres dentro de las
instituciones de la Autoridad Monetaria y Financiera con la finalidad
de que los alcances de los acuerdos arribados entre las dos
entidades bancarias, fueran aprobados en su totalidad.

327
Bez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese da
con el siguiente texto:
24 de marzo de 2003
Licdo. Francisco Guerrero Prats
Presidente de la J unta Monetaria y
Gobernador del Banco Central de la Rep. Dom.
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Attalah (sic),
Superintendente de Bancos
Estimado Licdo. Guerrero Prats.
Por medio de la presente deseamos informarles
formalmente que en esta fecha el Grupo Progreso,
S. A. y el Banco Intercontinental, S. A. han firmado
un acuerdo para la fusin por absorcin, por el
Grupo Progreso, S. A. del 90% de las acciones del
Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le
informamos que el Banco Dominicano del
Progreso, S. A. asumir, por cuenta del Grupo
Progreso, la administracin de todas las
operaciones activas y pasivas del Banco
Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del
presente ao, previa aprobacin de la J unta
Monetaria.

328
En el curso de los prximos sesenta (60) das,
procederemos a someter a ustedes toda la
documentacin necesaria para completar esta
operacin.
El ente resultante de dicha fusin ser el Banco
Dominicano del Progreso, S. A. para estos fines se
anexa a la presente el documento firmado por los
presidentes de ambas instituciones, con la
descripcin de los acuerdos de la operacin.
Con los sentimientos de la ms alta consideracin y
estima, le saluda,
Respetuosamente,
Pedro E. Castillo L Ramn Bez
Figueroa
Presidente Presidente
Grupo Progreso, S. A. Banco
Intercontinental, S. A.
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida
Anacaona, por la doctora Miguelina J imnez, vicepresidenta del
Departamento J urdico del Banco del Progreso y el seor J os
Martnez, y luego de firmada se entreg un original al doctor Luis
lvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la J unta
Monetaria, segn aparece en los apuntes manuscritos que asent la

329
misma doctora Miguelina J imnez, con su puo y letra al dorso del
folder que contena la correspondencia en los archivos del Banco del
Progreso.
Fue recibida en la exhausta reunin de la J unta Monetaria cerca de
las 11:00 de la noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue
excluido. Luego de una intensa discusin que se prolong hasta las
3:00 de la madrugada, la J unta Monetaria emiti su Resolucin nica
de esa fecha en la que tomaba nota del acuerdo de Fusin entre el
Banco del Progreso Dominicano y el Banco Intercontinental, S. A.
Autorizaba al primero a tomar el control de las operaciones del
segundo y daba un plazo de sesenta (60) das para que se produjera
el proceso de la Debida Diligencia y concretaran los acuerdos. La
junta pidi que se le entregaran el anexo, que no haba llegado.
Como la J unta Monetaria prcticamente amaneci en la discusin
de los acuerdos entre el Progreso y Baninter, ese da martes 25 de
marzo el personal del Banco del Progreso no pudo entrar a Baninter,
porque cuando recibi las autorizacin ya era muy tarde, no fue
hasta el mircoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del
equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente
de finanzas, el licenciado Ismael de J ess Gonzlez Estrada, un

330
puertoplateo de 60 aos con una vasta experiencia bancaria y con
muchsima cercana con Pedro Castillo. Tambin integraba la
comisin del Progreso la seora Xiomara Barrera en su calidad de
Vicepresidente del banco adquiriente.
La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia
propia, por nerviosismo o indignacin de Benita Castillo, lo cierto es
que desde que se sent a hablar con ella, le solt de golpe y porrazo
toda la informacin de Baninter con nmeros que la dejaron
estupefacta. A Benita Castillo no tuvo que incentivarla para que
hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se
podan encontrar, ms bien hubo que ayudarla para que se callara.
Los datos fueron abrumadores y muy preocupantes.
La Barrera haba tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la
tarde haba salido disparada para la oficina principal del Banco del
Progreso para enterar a Don Pedro Castillo de los descubrimientos.
Tena que informar con prontitud o su corazn iba a estallar. No
encontr al presidente del Grupo en su oficina y se sent en su
computadora.
Muchos meses despus de todos estos hechos, el Banco del Progreso
haba contratado a una empresa extranjera, pagndole por horas

331
de labor, que implement el Hurricane Project para recuperar
todos los archivos que haban sido borrados por el presidente del
Grupo. El trabajo le costara a la entidad bancaria ms de doce
millones de dlares. Esta novedad tecnolgica permiti dar con el
paradero de un sinnmero de documentos importantsimos,
incluyendo todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo.
Entre ellos, pudieron leer textualmente los apuntes de la licenciada
Barrera cuando lleg apresurada de BANINTER y se sent a redactar
en su ordenador:
Situacin de BANINTER
PWC_DATE 2003/03/26
PWC_TIME 14:22:23
Date Source Created
FILELINK situation BANINTER.xls.
Hoja 1:
Depsitos contra un Activo Intangible RD$15,000,000.000
Depsitos fuera de libros sin contrapartida de activos
RD$37,000,000,000

332
Cartera de Prstamos vendida RD$10,188,134,000
Desencaje RD$1,773,433,000
Depsitos Interbancarios RD$1,306,750,000
Faltante en dlares US$265,000,000 RD$6,635,682.000
Total en RD$ RD$71,903,999.000
Equivalente en US$ US$2,876,159,960
Hoja 2
Author: xiomarab
Last saved by: xiomarab
Application: Microsoft Excel
Last Printed: 2003/03/26 20:03:52
Created: 2003/03/26 18:22:23
Last Saved: 2003/03/26 22:41:30
Company: GRUPO PROGRESO.
Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara
Barrera estaba escribiendo en su computadora del Banco del

333
Progreso todos los datos, con pasmosa exactitud de lo que pasaba
en Baninter. Definitivamente Benita Castillo no slo dominaba todas
las interioridades, sino que tambin las tena muy bien registradas. Si
se comparaban estos nmeros con los que dieron las auditoras
posteriores, tendramos muchsima cercana en los datos financieros
ofrecidos.
Xiomara se lanz a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar.
Necesitaba informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo
para que tomara las decisiones necesarias. Lo encontr el en Club
de Baninter en Los Prados, junto con Ramn Bez Figueroa
informndole a los ejecutivos medios sobre la decisin de fusin que
haban tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pas la
hoja que haba impreso y relat con mucho cuidado lo que
acababa de descubrir.
Quin ms sabe de esto? fue la inquietud de Castillo.
Nadie. Slo yo tengo esa informacin confirm Xiomara.
No se lo digas a nadie ms. Djame a m manejar este asunto.
Estamos de acuerdo?
No hay problemas. Dejo eso en tus manos dijo la Barrera.

334
La visita de Pedro Castillo junto a Luis lvarez Renta a la casa del
presidente Meja, la semana previa, le demostr al financista que
Pedro tena documentos e informaciones mucho ms all de las que
estaba dejando entrever. Ahora, el mismo da que entraron a
Baninter, una de sus principales ejecutivas le pona al tanto de la
situacin con la que se iban a enfrentar y l prefiri ocultarla. Ms
bien, ese mismo da 26 de marzo escribi una carta al Gobernador
del Banco Central J os Lois Malkn en la que los dos presidentes de
los grupos unificados reiteraban de nuevo los alcances de su
acuerdo. Si el da 24 de marzo la J unta Monetaria haba recibido los
anexos que contenan la carta de acuerdo de intencin de compra
del Banco del Progreso Por qu Pedro Castillo y Ramn Bez
Figueroa enviaron esta carta del 26 de marzo, haciendo un detalle
de los acuerdos arribados, como si la J unta Monetaria no supiera
nada de los mismos? Aunque en la primera pgina la carta est
dirigida a J os Lois Malkn, que haba sido nombrado ese mismo da,
el hecho de que en las pginas 2 y 3 como destinatario aparece
Frank Guerrero Prats hace entender que la carta fue redactada o
muy temprano o la noche anterior, 25 de marzo y que hubo que
hacer las correcciones de ltima hora, pero que no se percataron de
que las dems pginas seguan con un destinatario errado. Veamos:

335
Santo Domingo, R.D.
26 de marzo de 2003
Seor
J os Lois Malkn
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
Ref. : Adquisicin del Banco
Intercontinental, S. A.
Por el Grupo Progreso, S. A.
VIA: Licdo. Alberto Atallah,
Superintendente de Bancos
Distinguidos seores:
Luego de un cordial saludo nos permitimos informar
a la Honorable J unta Monetaria que el da 24 de
marzo del ao en curso, los accionistas del Banco
Intercontinental, S. A. aceptaron la oferta del
Grupo Progreso, S. A., para la adquisicin de sus
acciones por parte del Grupo Progreso, S. A. con lo
cual se concreta un acuerdo de promesa de
compraventa de tales acciones. La operacin
incluye tambin la adquisicin por parte del Grupo

336
Progreso de las acciones en circulacin de
Intercontinental de Seguros, S. A. y el control de
BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en
un 100%, del Banco Intercontinental, S. A.
Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo
de promesa de compraventa fueron debidamente
informadas, desde su inicio, al Gobernador del
Banco Central de la Repblica Dominicana, al
Superintendente de Bancos y al Secretario de
Estado de Finanzas, para los fines pertinentes.
La operacin ha sido concebida en tres etapas: en
la primera etapa, el Grupo Progreso administrara al
Banco Intercontinental, S. A., Intercontinental de
Seguros, S. A. y BANINTER & Trust Company, por un
perodo de sesenta (60) das, lo que le permitir
confirmar la situacin de las mismas y durante la
cual la J unta Monetaria aprobara las facilidades
necesarias para la operacin relativa al Banco
Intercontinental, S. A. y BANINTER & Trust, Co.
Lido. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Pgina 2
En una segunda etapa, se llevara a cabo la
adquisicin de las acciones de las compaas
adquiridas por parte del Grupo Progreso, S. A. que,

337
en consecuencia, continuara con la
responsabilidad de la administracin de las mismas,
ya en calidad de propietario. En la tercera etapa,
el Banco Intercontinental, S. A., sera absorbido por
el Banco Dominicano del Progreso, S. A., en un
proceso tpico de fusin por absorcin.
El acuerdo de promesa de compraventa prev
que las partes del proceso solicitarn, como por
este medio hacemos, a la J unta Monetaria, la
aprobacin preliminar de la operacin, y sobre
todo, la aprobacin de las facilidades que una
operacin de esta naturaleza requiere para ser
exitosa en beneficio de la estabilidad del mercado
financiero.
Estas facilidades que el Banco Central de la
Repblica Dominicana otorgara, cuya aprobacin
por este medio solicitamos a la Honorable J unta
Monetaria, son las siguientes:
Recibir de y pagar a el Banco Intercontinental, S. A.
la totalidad de la cartera de cobro dudoso de
dicho banco, clasificada como tal por la
Administracin de Grupo Progreso, debidamente
refrendada por la Superintendencia de Bancos, a
travs de un mecanismo de presentacin y
traspaso automtico de la referida cartera, cada
seis (6) meses, durante los prximos veinticuatro (24)

338
meses, quedando el Banco Intercontinental, S. A.
como agente de cobro de dicha cartera por parte
del Banco Central.
Nota 1 de Ernesto Gmez: Esa cartera era de RD$17
mil millones y Luis Alvares Renta y PC haban
presentado como de RD$20 mil millones. El 40% era
muy malo.
Liquidar a favor del Banco Intercontinental, S. A.
cualquier contingencia, en moneda local o
extranjera, que no est debidamente respaldada
por un activo liquidable o cobrable, as como
tambin los depsitos interbancarios, en moneda
local o extranjera, que hayan sido otorgados con y
sin garanta, incluyendo todas las lneas de
corresponsales vencidas o por vencer.
Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita
Castillo presentado a Xiomara, que los depsitos
con activos intangibles son de RD$15 mil millones.
Los depsitos interbancarios hacen RD$1.3 billones
y los faltantes en dlares US$265 millones.
Otorgar antes de la Fecha de Cierre, al Banco
Intercontinental, S. A., las facilidades que sean
necesarias para que ste ltimo readquiera la
cartera de prstamos que haya vendido a otras
entidades bancarias.

339
Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo
estas cuentas representan un monto de
RD$10,188,134.000.00
Licdo. Francisco Guerrero Prats
26 de marzo de 2003
Pgina 3
Otorgar un plazo de hasta quince (15) aos para el
pago de las facilidades otorgadas por el Banco
Central al Banco Intercontinental, S. A., hasta la
Fecha de Cierre, as como una tasa preferencial
para dicho pago, bajo el entendido de que estas
facilidades sern asumidas por el Banco
Intercontinental, S. A. bajo la administracin del
Grupo Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado,
solamente hasta la suma de RD$5,000,000,000.
Nota 4 de EG: Slo asumen RD$5 mil millones el
resto de RD$66,000.00 los asume el Banco Central.
Habra que darles, adems, 15 aos para amortizar
este suma, con tasa preferencial, liberalizndolos
del Encaje por tres aos.
Otorgar un adelanto de liquidez por hasta la suma
de RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros
de ahorrantes del Banco Intercontinental, S. A.
Nota 5 de EG: De los RD$5 Billones, el 50% (RD$2.5
billones) sera recibido por ellos mismos, o sea que

340
slo se le reconocan a Baninter RD$ 2.5 billones,
como lneas de redescuentos. Lo dems lo asuma
el Banco Central.
Autorizar al Banco Fusionado a liberalizar el
requerimiento de Encaje por un perodo de tres (3)
aos; y
Asumir los activos y pasivos de BANINTER & Trust Co.
Nota 7: Otro maco. Una caja de pandoras.
El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las
partes establece que la aprobacin de tales
facilidades constituye una condicin precedente
para la perfeccin de la adquisicin de las
acciones del Banco Intercontinental, S. A., e
Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de
Baninter & Trust Company, por parte del Grupo
Progreso, S. A., y que su no aprobacin en el plazo
de dos (2) meses dejara sin efecto el acuerdo,
retirndose el Grupo Progreso, S. A. de la
administracin de tales compaas.
Toda la informacin que requieran los tcnicos de
la Superintendencia de Banco y el Banco Central
de la Repblica Dominicana, para cuantificar y
valorar tcnicamente las facilidades solicitadas,
estarn completamente a su disposicin, para lo

341
cual hemos instruido a todo el personal de nuestras
instituciones.
Agradeciendo su atencin a la presente, queda de
ustedes,
Muy atentamente,
Pedro E. Castillo L Ramn Bez
Figueroa
Presidente Presidente
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los trminos reales del
acuerdo de fusin suscrito entre las partes y el cual supuestamente
haba ido anexo a la primera carta enviada a la J unta Monetaria el
24 de marzo, fue lo que lleg el 26 de marzo a manos del
Gobernador de Banco Central, J os Lois Malkn... todava se
ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contena, entre
otras muchas cosas, la transferencia sobre los derechos de las
negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos
que implicaba uno de los ms grandes actos de corrupcin del
proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a
decenas de miles de dominicanos, engullidos en la centrfuga que
haba diseado Ramn Bez Figueroa en su fbrica de efectivo que

342
representaba el sistema automatizado de sustraccin y borrado que
haba en Baninter.
La correspondencia pretenda hacer un resumen muy constreido de
los acuerdos de fusin, para la vista de la autoridad monetaria y
financiera y no presentarles el documento original con los verdaderos
convenios arribados entre las partes. Cuando redact esta carta,
Pedro Castillo saba ya de las interioridades de Baninter, como lo
saba cuando asisti el 17 de marzo a la reunin de la casa del
presidente Hiplito Meja. Pero prefiri seguir adelante, aunque sus
ejecutivos estaban sumamente alarmados con lo que estaban
encontrando en las inspecciones que hacan in situ en la entidad
adquirida. No sera si no hasta el 28 de marzo, por la mucha
insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitira
finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusin por
absorcin. Ah fue cuando el Banco Central y la J unta Monetaria
tomaron conocimiento del documento original, mediante una carta
que lleg al departamento de correspondencia de la
Superintendencia de Bancos ese da 28 de marzo, a la 1:52 minutos
de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del
Presidente del Grupo Progreso, Pedro E. Castillo L.:

343
Grupo Progreso (timbrado)
28 de marzo de 2003
Seor
J os Lois Malkn
Gobernador del Banco Central
Su Despacho.
VIA: Licdo. Alberto Atallah, Superintendente de
Bancos
Estimado seor Malkn:
Muy cortsmente nos dirigimos a usted para
anexarle un (1) original, debidamente firmado, del
Acuerdo de Promesa de Compraventa firmado
entre los accionistas del Banco Intercontinental, S.
A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter &
Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha
24 de marzo de 2003.
Sin otro particular por el momento, le saluda,
Muy respetuosamente,
(Slo rbrica)

PECL/ lg

344
En la estratagema Pedro Castillo haba mezclado una buena
cantidad de intereses. Estaban primero los suyos que eran los ms
importantes. Esta fusin le abra muchas puertas de salida y le
cerraba unos huecos que ya se hacan difciles de ocultar. Defenda
adems los intereses del presidente de la Repblica, que eran en
muchos casos, tambin los suyos propios, y defenda, en ltima
instancia los intereses del Grupo Financiero al que serva. Por eso se
ve actuando dscolo y apresurado. En cuatro das de negociaciones
haba producido cuatro comunicaciones al Banco Central
urgindolos a tomar las medidas de aprobacin en el menor tiempo
posible. El mismo 27 de marzo haba escrito a Lois Malkn una carta
en la que detallaba los alcances de la negociacin y la apreciacin
de la urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque slo as
el Grupo Progreso entrara en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya
haba sido informado de la situacin real del quebrado banco por
sus ejecutivos que estaban inspeccionando, y l ni lo informaba a su
Consejo de Directores, ni tomaba la decisin de retirarse de un
embrollo ms grande que tres de los principales bancos del pas.
Quera pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias seran
de l, como pescador avezado. El tiro le saldra por la culata. Su
equipo en Baninter segua descubriendo sorpresas.

345

El presidente Meja haba salido temprano de su despacho. Tena
algunos temas pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar
y le pidi que le acompaara en su jepeta hasta la casa. Los ltimos
acontecimientos econmicos y financieros le estaban sacando de
quicio y su proyecto poltico haca aguas, en medio de la
incertidumbre que provocaba el escndalo de Baninter. Con mucho
esfuerzo haba logrado narigonear toda la avalancha que le vino
encima con el caso de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando pareca
que las cosas se haban resuelto, el tema Baninter creca en espiral y
por ms que haba tratado de minimizar los hechos y de buscar las
medidas que hicieran menos dao poltico, los datos que se
descubran eran cada da ms espeluznantes.
Hernani haba sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue
quien convenci a Ramoncito para que retirara los cargos contra
Pepe Goico y que las cosas salieran ms o menos bien. En esos das
el coronel Pedro J ulio Goico Guerrero haba proclamado desde su
celda en las Fuerzas Armadas que Si yo hablo van a caer muchos

346
pejes gordos, yo no me voy a hundir solo... con una amenaza
latente. No podan permitir que Pepe hablara... haba que detener
este pandemnium. Hernani Salazar hizo el trabajo y convenci a
Bez Figueroa de la pertinencia y los saludable que sera su retirada
a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina Supervisora de
Obras del Estado no haba sido difcil lograr que el banquero retirara
las acusaciones. Fue un domingo a su villa de La Romana y ah le
explic las circunstancias por las que estaba atravesando su banco
y lo vital que resultaba la ayuda del Banco Central para que l
siguiera respirando. Sin las lneas de redescuento, el banco se iba a la
mierda y Ramoncito se iba para la crcel. No haba dudas. El banco
tena serios problemas y Bez Figueroa no estaba en condiciones de
exhibir un orgullo que le haba provocado muchas malas jugadas. El
trance era palpable. Tena muchos das rogando a todos que por
favor le entregaran los recursos necesarios para hacer frente a la ola
de retiros que le estaban provocando los rumores en contra de su
banco y nadie le haca caso. A l, que haba sido tan esplndido,
ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba
desesperado. No quera creer todava que la negativa a realizar los
desembolsos fuera una poltica de chantaje orquestada desde el
poder. Cuando recibi la visita de ese domingo, comprendi todo.

347
No tena escapatoria. Tena que ceder. Le haban torcido el brazo y
doblegado su orgullo.
Al otro da se retir la querella:
Diciembre 26, 2002
Al Honorable Magistrado
J uez Presidente de la Segunda Sala de la Cmara
Penal
De la Corte de Apelacin de Santo Domingo
Su Despacho
Honorable Magistrado:
Como es del conocimiento de ese Honorable
despacho, el Banco Intercontinental, S. A., dirigi
una comunicacin al seor Secretario de Estado
de las Fuerzas Armadas, la cual forma parte del
expediente a su cargo, con la finalidad de
informarle de una serie de irregularidades
detectadas por nuestros sistemas de supervisin y
seguridad en el uso de las tarjetas de crdito
indicadas en dicho informe.
Sobre ese particular y como es norma nuestra,
independientemente de toda otra investigacin

348
que hubiese sido realizada por los organismos
correspondientes, hemos concluido con nuestras
inquisitorias y averiguaciones pertinentes, las
cuales, conforme a los reportes internos recibidos
de los investigadores especialmente encargados a
esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en
el uso y manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto
que se realizaron cargos inusuales y por valores
inusitados que motivaron y justificaron nuestra
denuncia, los mismos no contienen o contemplan
usos fraudulentos por parte de su titular y en todo
caso, la reclamacin por parte de nuestra
institucin de los cargos realizados se circunscribira
a las reclamaciones de los importes cargados y no
pagados por su titular.
En ese sentido, pues, el Banco Intercontinental, S. A.
desea por ste medio dejar constancia para todos
los fines y consecuencias que el apoderamiento de
esa Corte pueda implicar, que por las razones
expuestas no tenemos ningn inters en que sea
perseguido por la va penal el titular de dichas

349
tarjetas, posicin que por dems justifica y soporta
con sobrada razn la decisin de parte de nuestra
institucin, de no constituirse en parte civil en el
proceso penal que le involucra.
Sin otro especial particular, de usted
Muy atentamente,
Ramn Bez Figueroa
Presidente
Cc: Procurador General de la Corte de Apelacin.

El 27 de diciembre Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180
millones en lneas de redescuentos del Banco Central, que le haban
sido negados en los das previos. El negocio funcion. Aunque la
carta era malsima, muy mal escrita, tal vez redactada por un
ingeniero, porque quedaba claro que por ah no pas cerca ni
siquiera un para legal. Pepe y compartes fueron descargados.


350
Cuando la jepeta Placa 01 tomaba la avenida Bolvar hacia el
Oeste, son el timbre del celular de Hiplito. El asistente del
presidente le pas el mvil.
Es Lois Malkn, seor le dijo.
Hola Lois, cuntamelo salud Meja.
Seor Presidente, en el caso de Baninter, no hay nada qu hacer.
Ramoncito se ha echado para atrs en lo que habamos
negociado. No tenemos ms salida. Estamos obligados a actuar
ya o las cosas se saldrn de nuestras manos... Malkn hablaba
con una voz de ultratumba, acongojado.
Qu pas con l, no pudiste convencerlo? pregunt
apesadumbrado.
No, presidente, es imposible confirm Lois el se resiste a nuestra
propuesta.
Coo, qu maldita vaina... el presidente qued dubitativo
Corremos el riesgo grandsimo de una corrida, Presidente, estamos
en la cuerda floja, no hay nada ms que hacer... Lois
aprovechaba el silencio del mandatario para reafirmar sus
preocupaciones.

351
Lois, dame dos horas... djame asimilar esta vaina... yo te llamo en
un par de horas. No hagas nada hasta que yo te llame orden el
presidente.
No hay problemas Presidente, yo le espero acept el
Gobernador del Banco Central.
Coo Hernani, en la maldita posicin que me ha puesto este
muchacho. Yo adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un
hijo. Ms que eso, le debemos muchsimos favores, pero ha salido
muy terco y no quiere entrar en razn. Qu hacemos? pregunt
por preguntar a Salazar.
Seor Presidente, la situacin es muy difcil, pero l le ha dejado
pocas alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a
usted tambin de ese maremoto, pero luego buscaremos la
forma de ayudarlo, si es posible aconsej Hernani.
Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un
par de gente para ver qu piensan dijo el presidente al
momento de llegar a su casa.


352

Captulo XV

Chocando contra la dura realidad


353

Lois Malkn luca sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete,
denotaba el nerviosismo con que anunciaba al pas las incidencias
del ms grande fraude financiero de la historia. Ante un auditrium
tambin sorprendido, Lois denunciaba con pasmosos detalles, los
hechos que haban llevado a la quiebra al segundo mayor banco
privado del pas: el Intercontinental, engullido por la voracidad de
una centrfuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los
ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramn
Bez Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas
vinculadas. Las autoridades nacionales asistan a un espectculo
increble. Los rostros de los asistentes, desde el Presidente de la
Suprema Corte de J usticia hasta el ms conspicuo Secretario de
Estado, denotaban la incredulidad que les produca la noticia
impactante.
Con paciencia y precisin, el Gobernador del Banco Central,
teniendo al presidente a su diestra, anunciaba las medidas judiciales
incoadas por el gobierno y los pasos a seguir en tan infausto
momento. La suerte estaba echada...
Paradjicamente, y tal vez sin proponrselo, una parte importante de
los que asistan impasibles a este espectculo, eran cmplices

354
silentes, por accin u omisin de los delitos denunciados. Algunos de
ellos, eran los beneficiarios de tanto derroche. Haban participado de
manera entusiasta en el gran festn de la corrupcin, y ahora slo
podan darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de la
Repblica no era una excepcin. En este 13 de mayo de 2003, se
trazara la raya de Pizarro entre Ramn Bez Figueroa e Hiplito Meja
y sus principales colaboradores.

La noche haba sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por ms que
intent conciliar el sueo, una enorme telaraa pegajosa le
arropaba, mientras transitaba en xtasis por ese interregno incierto
entre el consciente y el subconsciente, atacado por dragones alados
con rfagas de fuego salidas de sus bocas, abrasndolo, mientras
escuchaba el discurso de Palacio, amplificado por mil altavoces
ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el
agravante de que no quera transmitir a Patricia la incertidumbre que
le oprima el estmago, con ese hormiguero permanente
atribulndole el alma. Fue muy difcil la tarea de calmar a su
esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le haba asolado la
vida.

355
Aunque varios amigos le haban advertido sobre la magnitud de la
encerrona que le estaban preparando, nunca la pens en
proporciones tan descomunales. Asisti boquiabierto al espectculo
palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin pestaar, sin
presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su
furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No poda creer
que los que se prestaban a esa patraa, fueran los mismos a los que
amamant, protegi, distingui y sobrevalor en demasa. Mientras
ms conozco a la gente, ms amo a mi perro..., pens para sus
adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las acusaciones no
pudieron sacarlo de su hermetismo. Miraba con firmeza a la jaura,
para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y
no permitir que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos
pagaran su deslealtad.
Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El da,
que en vigilia haba esperado, se hizo presente entre las brumas de
un amanecer que le pareci sombro, visto con la mirada triste de su
afliccin, ignorando la esplendidez de esa primavera boreal que se
le iba. Cuando se hizo a tierra y mir de soslayo a su esposa, se dio
cuenta de que ambos se haban engaado: ninguno concili el
sueo.

356
Este 14 de mayo de 2003 tendra que presentarse temprano ante el
fiscal del Distrito Nacional para ser interrogado. La noche anterior
haba pedido a su amigo y abogado Marino Vinicio Castillo, que
junto a sus hijos, Vinicito y J urez, respondieran las acusaciones,
desde la presidencia del Listn Diario, para que la prensa pudiera
recoger hoy mismo su parecer. Haba dado resultado. En todos los
medios apareca su declaracin y el Listn, como era de esperar, fue
implacable contra los complotados. Pero la incertidumbre le
embargaba. Qu pasara hoy en el Palacio de J usticia? Los medios
anunciaban que Hiplito Meja, personalmente haba entregado el
expediente acusatorio al Procurador Fiscal del Distrito Nacional,
Mximo Aristy Caraballo para que procediera. Hiplito Meja. No
poda creerlo. Ese pendejo me debe la presidencia y la vida..., se
lament amargamente.
En el nterin, sus abogados haban dispuesto todo lo relativo a su visita
ante el Ministerio Pblico para aclarar los trminos de la acusacin
en su contra. Hizo un ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar
los hechos con la hidalgua que le daba el saberse poseedor de un
poder ms grande que el poltico: el poder econmico, el poder de
los medios, el poder social. Nunca se imagin, ni remotamente, que
con todo ese andamiaje de proteccin, pudiera sucumbir.

357
Su presencia en las instalaciones del Palacio de J usticia era
aprensiva. Pero los hechos que fueron sucediendo, como avalancha
indetenible, desbordaron su capacidad de comprensin. Por ms
que intentaba llevar la bola a su cancha, para servir con holgura, no
lograba sus propsitos. Las cosas se salan de control. Era de
extraar, porque esta era la primera vez que esto suceda en los
ltimos cinco aos. Desde que haba comprado Bancomercio, se
convirti en un hombre todopoderoso y manejaba a la sociedad
dominicana a su antojo. Haba hecho de la ddiva una filosofa, una
tctica poltica que le granjeaba poder y dinero, convertidos en un
crculo vicioso en el que ambos ser reproducan mutuamente.
Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscala.
Miraba a Vincho con impotencia y valoraba los esfuerzos que ste
haca, por medios legales y tratando de explotar al mximo el
agradecimiento que todos deban al banquero, moldeando los
hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta
ocasin. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No
pintaba nada bueno el panorama.
Las horas transcurran lentamente y cada vez ms creca su
conviccin de que los problemas eran mayores que sus expectativas
y peor an, empezaba a confrontar la realidad, el hecho

358
insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y gratitudes
simuladas escurran el bulto montadas en el carrusel de las miserias
humanas. Hoy, 14 de mayo, a Ramn Bez Figueroa, el
todopoderoso banquero dominicano, nadie en Palacio le tomaba el
telfono. Para esos amigos y paniaguados, heda a diablos y haba
que estar bien lejos de su desgracia.
Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero
que sepas que no tengo alternativas el Fiscal del Distrito hablaba
con verdadero pesar.
En ocho horas de interrogatorio, haba dado todas las vueltas
posibles para escarbar la frmula que le permitiera quedar bien con
Dios y con el Diablo, sin saber a ciencia cierta quin jugaba cada rol
en este proceso judicial. Pero el alboroto de prensa que se haba
armado en torno al caso, el espectculo montado en Palacio, no
era ms que el primer acto de un drama que tendra que ser
presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a l hacer su papel y
lamentablemente, el guin estaba escrito por otros y no tena la
forma de improvisar.
Tengo que dejarlos presos... retumb en la conciencia del
banquero con sorprendente impacto. Penetr el tmpano, se estrell

359
contra la parte cognoscitiva del cerebro y el eco mil veces repetido
fue perdindose en el infinito...
Tengo que dejarlos presos..., Mir con angustia a Maximn. Lade su
mirada hacia Vincho y luego le desgarr el alma ver como Vivian
colapsaba entre lgrimas y llantos. l, Ramn Buenaventura Bez y
Figueroa, bisnieto del presidente Bez, hijo de ex ministro, y dueo de
la mitad de la Repblica Dominicana, padrino de todos los polticos,
propietario de la mayora de los medios de comunicacin y de
muchos de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los
militares, iba a quedar preso en una celda inmunda del Palacio de
J usticia de Ciudad Nueva, sin que todo su poder econmico, poltico
y social le pudieran salvar del escarnio. Con una irnica sonrisa en los
labios, para disimular la enorme furia que senta en su interior,
rememor las funestas frases que dieron inicio a su desgracia...
Yo te meto preso y te cierro el banco.... Y su ingenua, imprudente e
inmadura respuesta: y yo te tumbo... Ahora estaba preso, muy mal
preso, y no tena la ms mnima posibilidad, no slo de tumbar al
gobierno, sino de lograr que le recibieran una simple llamada
telefnica...
Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el
magistrado Procurador Fiscal del Distrito Nacional envi el

360
expediente para que fuese sorteado en Instruccin y se iniciaran las
indagatorias correspondientes. Por los artculos que eran sealados
en la pieza acusatoria, notablemente los cargos eran criminales.

Captulo XVI

Una coraza de impunidad


361

Creo que Ramoncito pretenda ser presidente de la Repblica
dijo Ernesto Gmez mirando con media sonrisa a J udith. O quera
disear una extraordinaria coraza de defensa, para garantizar su
impunidad.
Qu te hace pensar en ambas cosas? pregunt la periodista.
Slo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo
a la desenfrenada carrera por comprar todos los medios del pas.
Para crear una red tan amplia y poderosa de medios de
comunicacin hay que tener objetivos muy fuertes bajo la
manga.
Recuerda que Nene Urea adquiri medios slo porque haba
sido atacado despiadadamente por el peridico La Noticia y el
canal 7 de Leonel Almonte. l defenda esas compras
argumentando que representaban un contrapeso con aqullos
sectores bancarios que tambin tenan medios. Para que supieran
que si agredan, se exponan a que desde la otra acera se les
disparara con la misma arma J udith haca un anlisis de la
situacin en que se vio envuelto el Banco del Comercio
Dominicano y su presidente el seor J os Urea, para compararlo
con la situacin actual.

362
Bueno, que t tengas un peridico o dos, para defenderte, o un
canal de televisin, no es descabellado. Pero que compres la
casi totalidad de los medios del pas y que tengas en tu nmina a
la gran mayora de comentaristas, comunicadores, programeros y
alabarderos de todos los talantes, ya me parecen estrategias
mercadolgicas de dominio. Infraestructura de poder, para un fin
muy especfico. Lo que estaba haciendo Ramoncito no era un
mecanismo de defensa. Era la ms poderosa maquinaria de
incidencia meditica de toda el rea del Caribe y Centro
Amrica Ernesto Gmez hablaba organizando fichas en el
inmenso tablero que se haba constituido todo el piso de su
apartamento, para poder analizar, junto a su amiga y
colaboradora, el esquema societario de los medios de
comunicacin adquiridos por Ramn Bez Figueroa.
Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados de
Ramoncito, sin saberlo. De repente no te das cuenta que ha
adquirido tu centro de trabajo analizaba J udith.
Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan
Decenal de Desarrollo. Es todo un programa de gobierno,
concebido por alguien que aspira a dirigir la Repblica dijo

363
Ernesto. Ese se lo escribi Virgilio Alcntara con dos o tres
asesores ms.
Aparte de ese accionar poltico, las inversiones que se est
haciendo en la Red Nacional de Noticias RNN son enormes y
con grandes miras. Se ha convertido de repente en una de las
estructuras noticiosas ms modernas y avanzada de la regin.
Tiene todas las condiciones para competir con CNN en espaol,
Telemundo y Univisin, para la comunidad latina en Estados
Unidos y algunos pases centroamericanos y del Caribe
coment Gmez revisando los nmeros que haban entrado en
las cuentas de esta empresa, en los documentos que le haban
entregado.
De cuntos canales de Televisin estamos hablando, en
realidad? pregunt la periodista.
Bueno, es difcil saberlo. Te refieres a los VHF y UHF? porque de
cables tiene decenas de canales locales disponibles.
Me refiero a los grandes. A los de ms incidencia.
Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se
llama Antena Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es
propietaria del Canal 6, de Hatuey de Camps, pero ste le deba
RD$57 millones de Pesos a Baninter sin ningn expediente, o sea,

364
que ese canal estaba en la mira, pero todava no haba sido
comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario
del sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueo del Canal
21, Canal 27; haba hecho un contrato y haba avanzado US$4
millones de dlares para la compra de Supercanal 33, a parte del
sobregiro en la cuenta que tena este canal; los canales 53 y 57
de Isla Visin... canales grandes, casi siete... y eso, que no
sabemos si todava hay ms.
Si le sumas a eso el Telecable de ster, Telever, de la zona oriental
y otras empresas de cable de importancia, a nivel televisivo es un
emporio corrobor J udith . Don Pepn Corripio, propietario de la
otra gran red de medios, no tiene tantos canales. Se pueden
contar Teleantillas, Canal 2, Telesistema, Canal 11 y Coral 39.
Ramoncito lo superaba por lo menos con tres canales.
Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa, muy
pronunciado. Ramoncito haba adquirido el diario El Siglo y en
alguna medida el meridiano La Nacin, por la fusin con
Bancomercio. Luego se engull al Listn Diario, ltima Hora, cre El
Expreso y El Financiero. Cinco peridicos. Don Pepn slo tiene el
vespertino El Nacional, el peridico Hoy y el diario gratuito El Da
Gmez segua revisando los volmenes de documentos que

365
contenan toda esa informacin y no se decidan a entrarle al
trabajo.
En realidad los dos comunicadores haban dedicado el fin de
semana para elaborar todo un esquema societario y determinar la
forma en que fue adquirido cada medio y usando cules recursos. La
investigacin que haban hecho las autoridades del Banco Central
era casi completa. Tenan todo. Pero para los fines de la opinin
pblica, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofa
del fraude, la magnitud del escarnio, los comunicadores tenan que
hacrselo digerir con un lenguaje comprensible para que las grandes
masas lo supieran. El argot jurdico, hasta para los comunicadores,
era pesado y denso... Haba que traducir esas acciones al habla
entendible para el pueblo y eso se proponan hacer ese sbado de
maana en el apartamento de Ernesto Gmez. La vivienda estaba
intransitable en este momento, por la gran cantidad de expedientes
diseminados por el piso de parquet, que haba sido previamente
limpiado con esmero para poderlo utilizar como una gran mesa de
trabajo.
Viste el lo que se le ha armado a Cabito y Luis Gonzlez Fabra
por la venta y arrendamiento de los medios de Baninter?

366
Bueno, ellos andan como gato boca arriba negando la
especie. Bonaparte Gautreaux Pieyro dijo que yo me fui, pero
yo no me fui..., como deca el famoso anuncio de televisin. En
un comunicado a la prensa explic que es absolutamente falsa,
interesada y malintencionada, la versin que da cuenta del
arrendamiento de medios de comunicacin que pertenecieron al
Grupo Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A. como se
ha venido desinformando en los ltimos das ley Ernesto Gmez.
Bueno, pero tengo entendido que se haban llegado a acuerdos
en ese sentido Cmo dicen que es absolutamente falsa,
interesada y malintencionada la versin? se pregunt J udith.
Lo ms grande es que esa versin absolutamente falsa,
interesada y malintencionada, ellos mismos la confirman en toda
su extensin, cuando dicen de una manera olvidadiza que
despus de las elecciones...., oye bien, antes de eso no
recuerdan nada, pero despus de las elecciones de mayo el
comit decidi no CONTINUAR las negociaciones para discutir el
arrendamiento de uno u otro medio... Y se le pone la tapa al
pomo cuando nos regalan (a los tarados malintencionados que
cremos en la especie) esta belleza admiten, empero, que haba
negociaciones en ese sentido... Claro, que se paralizaron, pero a

367
nadie se le ocurra pensar que fue por la presin que ejerci la
prensa con la denuncia responsable qu va!, no tuvo nada que
ver con eso... es que los genios del Comit Nacional contra el
Lavado de Activos descubrieron que como el partido en el poder
haba perdido las elecciones, era ms brillante dejar que fueran
las nuevas autoridades las que dispusieran lo que la ley prev.
Se haba llegado muy lejos en las negociaciones con los
argentinos.
Claro que s. No slo se haba llegado lejos, se haban arribado a
acuerdos concretos... Eso slo se detuvo por la denuncia a
tiempo, pero faltando das para las elecciones nacionales, a esta
gente se les ocurri vender todo, antes que venga el diluvio. Por
suerte se logr paralizar todo.
Bueno, dejmonos de teoras. Vamos a ver cmo se adquirieron
los medios dijo J udith . Empecemos por el Listn Diario, que es el
ms grande.
Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra de
Bancomercio quebrado sugiri Ernesto Gmez.
Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una
estrategia particular. Donde se pone a funcionar la maquinaria

368
del fraude fue para la compra del Listn y dems medios
vinculados aclar J udith.
Tienes razn. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento al
mecanismo del fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se
utiliz especficamente para el peridico, sino para la compra de
Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una apa, como dicen
los banilejos. Un bien por aadidura reconoci Gmez.
Pero con el Listn hubo mala fe desde el principio. Es ms, yo me
atrevera a decir que la concesin de tantos prstamos graciosos
se hizo con la deliberada intencin de ahogarlos
econmicamente y llevarlos hasta un callejn sin salida, para
ponerlos a comer en sus manos coment J udith.
Hay que reconocer la competencia que traan desde jvenes
Arturito y Ramoncito.
Ah estn los datos. T sabes con qu cantidad de dinero
compr Ramoncito el Listn Diario? pregunt Ernesto.
No. Con dos mil millones de Pesos?
Con mil dlares le espet Gmez.
Coo, t ests loco. Cmo es posible, t ests relajando? J udith
reaccionaba incrdula.

369
Mira como fue la ingeniera para quedarse con el Listn. Es
brillante. Los que disearon el esquema estn acostumbrados a
delinquir Gmez iba organizando una escalera de documentos
relacionados con el caso, mientras acercaba a J udith al rea
donde haca el bosquejo . Sgueme con detenimiento, que esto
me tom toda la noche. Y empez a hablar con rapidez:
El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compr la empresa Bear Park
International, LTD (BP), haciendo una inversin de mil dlares. Esta
era una empresa de carpeta (off shore) que fue creada en
Trtola, de Islas Vrgenes. Puso como representantes de la
compaa a los seores Marcos Bez Cocco y J ess Mara
Troncoso Ferra. Dos meses y medio despus, adquiere el primer
paquete del Listn Diario, comprando 49,730 acciones a
propietarios minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de
pesos. Esta compra la hace con un cheque de la cuenta de BP
en Baninter sin existir ningn contrato ni documento, ni depsito
que avale ese pago de RD$34.1 millones Ernesto Gmez
continu su explicacin, mientras J udith intentaba darle
seguimiento.
El 30 de junio del ao 2000 Ramn Bez Figueroa adquiere el
control mayoritario de la Editora Listn Diario con una inversin de

370
US$65.4 millones de dlares. En ese momento, ms de mil millones
de pesos dominicanos. Las personas que le vendieron sus
acciones a Ramoncito fueron:
Sanoa Inv. Inc.
Clipperton Dev. Corp.
Capella, S. A.
Pamela Comercial, S. A.
Pixys, S. A.
Caribbean Group Corp.
Calwood Dev. Inc.
Woodrige, LTD
Eduardo Pellerano Nadal
Pamela Codomotor, CxA.
Mercantil Automotriz, CxA.
Autogermnica AG. CxA.
GPN Leasing, CxA.
Tecnoplus, S. A.
Inmobiliaria REPECO, CxA.
Autogermana Inc. (Pto. Rco.)
Bank Invest, S. A.
Marcer Consulting

Yo no conozco a la mayora de esas empresas. Dnde estaban
metidas? pregunt J udith.
No podas conocerlas. Todos los ricos de este pas tienen las
llamadas empresas off shores que les permiten disimular sus
fortunas. En algunos casos, evadir impuestos, y sobre todo, evitar
persecuciones judiciales por casos de deudas, divorcios,
conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para

371
disfrazar capitales y evadir impuestos explic Ernesto Gmez .
Casi todos los dueos del Listn Diario estaban camuflados en off
shores. Sabes por qu?
No tengo ni la menor idea. Explcamelo t, por favor.
Uno de los errores que Nene Urea reconoce haber cometido en
Bancomercio, fue aparecer en la macheta de El Siglo como
presidente del peridico, siendo la mxima figura de uno de los
bancos ms grandes del pas. Dice l que antes de levantarse
reciba llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos
clientes de Bancomercio. No tena cmo decirles que los
comunicadores en El Siglo, tenan libertad de expresin absoluta y
que no poda prohibirles ni censurarles sus artculos o escritos. Era
un dilema muy serio y preocupante, por la doble funcin. Un
almacenista de la Duarte no podra entender nunca que el
dueo de un peridico no pudiera halarle las orejas a un
periodista, si ste le estaba haciendo dao a un amigo. Desde
esa ptica continuaba explicando Gmez la mayora de los
empresarios dueos de medios, esconden su rol detrs de una
empresa off shore y pasan desapercibidos, cuando ese peridico
la emprende contra alguien que pueda hacer dao al negocio
del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso

372
del Listn, como la mayora de las acciones estaban a nombre de
empresas exgenas. Pero djame seguir con la explicacin del
fraude pidi Gmez.
Baninter utiliz tres mecanismos para que Ramoncito se quedara
con la propiedad del Listn Diario con una inversin de US$65.4
millones de dlares. Primero, entreg cheques sin fondos de
Baninter & Trust. Segundo, emiti recibos de descargos y finiquitos
a los vendedores de las acciones y a sus empresas relacionadas,
canjendolas por deudas que las mismas tenan contradas con el
banco. Aunque Baninter sald todas esas deudas del Listn y de
sus empresas relacionadas, el banco no recibi ni un centavo por
esta transaccin. Te doy un ejemplo simple, slo para que veas el
carcter de la operacin. Si Autogermnica deba RD$100
millones de pesos a Baninter, por las transacciones comerciales
normales entre ambas empresas, y las acciones de
Autogermnica en el Listn Diario costaban, digamos RD$125
millones de pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tena la
empresa en el banco de RD$100 millones, le entregaba su recibo
o carta de saldo y le daba un Certificado de Depsito (CD) de
Baninter & Trust por los RD$25 millones restantes. Como el banco
no reciba dinero por borrar la deuda y el certificado de Baninter

373
& Trust tampoco tena fondos, iba cargado directamente a una
cuenta en sobregiro, el cual tambin era borrado. Luego,
Ramoncito se quedaba con RD$125 millones de pesos en
acciones del Listn Diario sin sacar ni un solo peso de sus bolsillos
el periodista luca sumamente concentrado en la explicacin,
como alguien que haba dedicado horas a desentraar esta
madeja. Luego continu:
Baninter, para coronar esta operacin, abri una Lnea de
Crdito a favor de Bear Park International, LTD por los valores de
US$32.4 millones de dlares, RD$182 Millones de Pesos y RD$383
millones de pesos, para capital de trabajo, renovable cada 180
das (6 meses) contando con la garanta de las acciones de la
empresa Bear Park International, que t recordars que se
compr en Mil dlares. Esta operacin completa la arm y dirigi
doa Vivian Lubrano de Castillo, ayudada por todos sus santos y
misterios juntos. Para el 30 de octubre del mismo ao (cuatro
meses despus) el 100% de las acciones de BP, que haban sido
puestas en garanta al banco para esas lneas de crdito, les
fueron entregadas al representante de Bear Park, J ess Mara
Troncoso Ferra, secretario adems, del Consejo de Directores del
banco. Baninter se queda sin garanta para las lneas de crdito

374
otorgadas al Listn. Aunque aquellas acciones iniciales fueron
compradas en mil dlares, la propiedad ahora de todas las
acciones de la Editora Listn Diario, por US$65.4 millones de dlares
y RD$34.1 millones de peso, le daban un valor a los documentos
que estaban hipotecados, proporcional a esas cifras el
periodista exterioriz un profundo suspiro, para luego continuar:
El 9 de noviembre del ao 2000 se constituye el nuevo Consejo de
Direccin de la Editora Listn Diario: Ramn Bez Figueroa,
presidente, J ess Mara Troncoso, Secretario, aunque luego fue
designado Luis Miguel Pereyra en ese puesto. Esto se hizo un poco
a destiempo, porque Ramoncito haba entrado realmente a
controlar el Listn el sbado primero de J ulio del 2000, cuando se
present de manera informal, con un poloshirt azul, unos
pantalones blue jeans y unos zapatos mocasines sin medias para
tomar posesin y control de sus oficinas. Como puedes ver, toda
la inversin realizada en el Listn Diario se hizo sin recursos reales,
slo sobregiros y certificados, que luego fueron borrados.
Tengo entendido que despus hubo un aumento de capital, con
las mismas caractersticas sugiri J udith.

375
S, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aument el capital
de RD$250 millones a RD$800 millones. Se abri una cuenta que se
le llam Gapern, S.A.
La famosa cuenta Gapern, dicen que esos eran los Gastos
Personales de Ramoncito interrumpi J udith.
Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abri sin efectivo,
sin depsitos y sin nada, se le dio un sobregiro que lleg hasta
RD$556.7 millones de pesos, que luego fueron borrados mediante
una transferencia que recibi de la Cuenta de Resultados que
era una cuenta fantasma, slo utilizada para borrar esos
sobregiros.
Explcame eso: cmo una cuenta fantasma para borrar
sobregiros? Eso se puede hacer en un banco? pregunt la
periodista ms por joder que por curiosidad real.
Fjate cual es el mecanismo: Gapern tiene sobregiros por
RD$556.7 millones. La Contabilidad de doble partida funciona de
tal manera que por cada crdito que abres tienes que cuadrar
con un dbito igual o viceversa. El hecho es que tienen que ser
partidas iguales para dbitos y crditos. Si haces una
transferencia de la Cuenta de Resultados hasta la cuenta de
Gapern por el monto de RD$556.7 millones de pesos, Gapern

376
recibe un crdito y queda en cero, sin sobregiros. Porque ha
pagado o cubierto su sobregiro con el depsito que vino
como transferencia. Pero, para hacer ese crdito, hay que
debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma
cantidad, para que el mayor general pueda cuadrar al final del
da. Se debita a Cuentas de Resultados por RD$556.7 millones.
Pero como esa cuenta no tiene en fondos ni un centavo, lo que
hace es que se sobregira tambin (ellos estn pasando el
sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con el agravante
de que esa otra Cuenta de Resultados ser borrada en la
noche por el software que recoge algunos certificados de
depsitos selectivos y los distribuye en ese tipo de sobregiros
creados para delinquir la periodista perciba el enojo de Ernesto,
como si a l mismo le estuviesen robando ese dinero. No caba
dudas, el sistema era ingenioso. Perverso, pero ingenioso. Difcil de
seguir.
Entonces, tanto el dinero de la compra del Listn Diario como el
aumento del capital salieron de los fondos de los ahorrantes de
Baninter.

377
En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los
documentos que has trado nos ayudan mucho, pero
necesitamos probar el borrado.
Cmo funciona el borrado?
Djame ponerte un ejemplo popular: t me das tres millones para
que te los guarde por cinco aos y J os Miguel me da cinco
millones para 3 aos. Como debo devolver ese dinero en ese
tiempo, yo me compro una casa de tres millones con tu dinero. Si
algn da tu
Ya entiendo el mecanismo.
Slo en el caso del Listn Diario se han extrado de los ahorrantes
por un lado, mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1
billn 188 millones de pesos) y US$37 millones de dlares por una
compra que a Ramoncito le cost mil dlares coment Gmez,
para luego agregar . En realidad, con los sobregiros de los gastos
administrativos del perodo y los costos financieros de esa deuda,
en el caso del Listn Diario tenemos que pagar t, yo y el pueblo
dominicano, ms de dos mil millones de pesos extrados del
Baninter.
Explcame eso de nuevo. Cmo nos costar tanto dinero?
pregunt J udith.

378
Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de pesos
que BANINTER prest a Bear Park International para la compra
de la mayora de las acciones del Listn y que le devolvieron las
garantas a J ess Mara Troncoso a los cuatro meses? Y
recuerdas que Ramoncito entreg un cheque de RD$34.1
millones de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras
de accionistas minoritarios? Una parte de la deuda por la compra
del peridico estaba en US$37 millones de dlares. Pues bien, el
11 de marzo, 13 das antes de la fusin con el Banco del Progreso,
mediantes memorandos confidenciales de Marcos Bez Cocco,
fueron cancelados esos prstamos de Bear Park International de
RD$182 millones y de RD$383 millones, ms la cancelacin de la
deuda de US$37 millones mediante un prstamo registrado a
nombre de Alta Financial Corp. (Miami) empresa existente
para las transacciones en dlares que tampoco registr la
operacin. As, todo el dinero invertido en el Listn fue ficticio.
Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los
RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva
rotativa y la construccin del edificio que la albergara, los cuales
tambin fueron borrados. Son ms de mil cien millones de pesos
timados.

379
Pero estaban asaltando al pas a mano armada! se quej la
joven.
Exactamente. De eso se trata. Pero no es el nico caso. Esto se
repite al calco para la compra de todos los medios. En el caso del
Listn, por negociaciones polticas, se haba devuelto a
Ramoncito, aunque es la mayor prueba de lavado que existe. Sin
embargo de manera formal el Listn Diario debe ms de RD$ 2 mil
millones al Banco Central, que fue quien pag todas las deudas
de Baninter. El Banco Central va a proceder al cobro de la
deuda. Qu va a pasar ahora? Cuando t le debes la hipoteca
de tu casa al banco y no puedes pagarla, Qu hace el Banco?
Se adjudica la casa.
El Banco Central va a iniciar un proceso judicial para ejecutar la
hipoteca. Va a adjudicarse legalmente al Listn Diario.
Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones
tripartitas para que sea comprado por un poderoso grupo
econmico dominicano. Primero lo quera don Pepn Corripio, y el
gobierno simpatiza con l, pero como es el dueo de la mayora
de los medios de comunicacin del pas, no piensan que es
prudente que tambin tenga el control absoluto del Listn Diario.
Por eso, han preferido la opcin de que El Grupo Vicini adquiera

380
esa empresa periodstica, dndole una participacin de no ms
del 13% de las acciones al Grupo Corripio. La oferta presentada
por Flix Garca y un grupo de empresarios santiagueros, fue
rechazada porque en la nmina de adquirientes haba mucho
tufo a perredesmo. El gobierno no quiso poner en manos de la
oposicin de nuevo a ese medio de comunicacin, el ms
importante del pas.
Pero hay un serio inconveniente. La familia Bez no quiere salir tan
fcilmente del diario. Va a pelear hasta las ltimas consecuencias
para que no se venda el Listn y recuerda que si los accionistas no
aprueban en asamblea una venta no hay forma de traspasar las
acciones inform J udith.
La alternativa es la adjudicacin pura y simple y ah los Bez
pierden el Listn y la posibilidad de sacar algn provecho
econmico. Por va de la negociacin tripartita se contempla
darles a ellos unos millones de dlares como un caramelo para
que no fastidien el proceso de venta. Pero con la guillotina en el
cuello de que si no venden le ejecutan la hipoteca.
Lo ms grande de todo esto es que el Listn Diario tiene un valor
de mercado de mil millones de pesos. Ya el Estado pag por l
ms de dos mil millones de pesos, el doble. La familia Bez le tim

381
al pas (que fue quien al final pag los platos rotos) RD$55 mil
millones de pesos. Y todava hay que darle US$10 millones de
dlares para contentarlos? T has visto al diablo? se lament
J udith.
Imagnate a un narcotraficante de Paya, en Ban que haya
comprado algn motel con el dinero de la droga y que luego,
para confiscarle el negocio, que ha comprado con dinero sucio,
para lavarlo, haya que negociar con l, para que no se ponga
bravito, y darle una buena cantidad de dinero...
Me analizaba un colega de estos radicales de la radio, que si t
sumas los robos y estafas que han hecho todos los presos de La
Victoria, Najayo, Rafey y todas las crceles del pas juntos, no
llegara jams al 1% de lo que sustrajeron los ejecutivos de
Baninter y que sin embargo, en el pas no se ha producido nunca
un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco,
con los oligarcas.
se es bien radical. Pero tiene razn en cuanto a la suma. El 1% de
los sustrado en Baninter seran RD$1,650 millones... Aqu no hay
grandes ladrones en las crceles... Generalmente el que roba
mucho no cae preso.


382

El destino del Listn Diario haba quedado sellado con el desarrollo de
la Guerra de los Primos, como le llam el periodista Vctor Grimaldi.
Este histrico medio de comunicacin mereca mejor suerte. Don
Mximo y Tuturo Pellerano tenan muchos negocios juntos y
compartan en absoluta armona en las empresas. Donde Mximo
era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego
de la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la
hegemona enfrent de una manera muy lgida a los parientes, ya
que don Mximo Pellerano quera asumir la direccin del Listn Diario
y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plant con una oposicin frrea, hasta
que se qued con la batuta. Arturito toma su propio camino y funda
la revista Rumbo y el peridico Diario Libre, asociado con Anibal de
Castro. Ramoncito Bez Figueroa se queda en las gradas, apostando
a la descapitalizacin del peridico.
La lucha se haba trasladado a los descendientes de tres primos
destacados en la historia empresarial dominicana: Mximo Pellerano
Romano, Rogelio Pellerano Romano y Ramn Bez Romano. Aunque
estos tres emprendedores supieron mantener equilibrio, armona y
convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con sus conflictos de

383
intereses, sus vstagos, cada uno a su manera, vio a su primo como
un enemigo al que haba que destruir.
Mximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano,
Rogelio Pellerano Romano de Arturito Pellerano, mientras que
Ramn Bez Romano procre a Ramoncito Bez Figueroa. Por lo
menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una lucha tenaz por
conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que
interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las
mujeres, los carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron
sus vidas empresariales, dando seguimiento a los pasos de sus padres,
ambos escogieron la acera de enfrente para desarrollar sus
proyectos. Los seguros, los bancos, las comunicaciones, fueron slo
algunos de los sectores en los que se enfrentaron. Pero la agresividad
de la competencia en la banca le deparara un destino
desagradable a cada uno a su manera. Arturito logr quedarse con
el Chase Manhattan Bank, aunque su primo haba hecho todos los
esfuerzos por comprar la prestigiosa franquicia bancaria extranjera.
Por eso luego Ramoncito contraatac adquiriendo Bancomercio.
Adems, en venganza, Bez Figueroa se qued con el Listn Diario,
expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzaran a
una alocada carrera para la adquisicin de medios de

384
comunicacin. Las consecuencias funestas de esta corrida sera una
colisin estridente con los ms elevados principios ticos y morales, y
tendran la crcel como teln de fondo.
Por razones de conveniencia poltica, el Listn Diario haba variado su
lnea informativa y el Banco de Reservas le haba dado un gran
apoyo econmico con grandes prstamos. Cuanto la carga
financiera era muy gravosa, surge el Chapuln Colorado de
Baninter y Ramn Bez Figueroa, con una mochila cargada de malas
intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listn Diario
en s y a todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a
comer en sus manos. Era el momento de entrar en accin de los dos
grandes cerebros de las finanzas: Luis lvarez Renta y doa Vivian
Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y esmero, toda la
estrategia de cerco y aniquilamiento al estilo maosta para
quedarse con el control absoluto del ms viejo medio de
comunicacin de la Repblica Dominicana. Eduardo Pellerano fue
relegado a la empresa Autogermnica.
Ramoncito, momentneamente saldra triunfador de la eterna
rivalidad que haba sostenido siempre con su primo Arturito,
torcindole nueva vez el brazo, ahora no en el golf, que era menos

385
oneroso, sino en una de las estructuras de poder ms acentuada del
pas.
El Listn Diario, con ms de cien aos de historia como decano de la
prensa dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los
seores J ulin Atiles y Arturo J oaqun Pellerano Alfau, para dar inicio a
la dinasta de los Pellerano en el peridico de mayor incidencia en el
pas, la cual durara 112 aos, hasta cuando la familia fue sacada de
circulacin, por la agresividad de un joven banquero que proceda
del mismo rbol genealgico de los Pellerano fundadores. Despus
de la crisis que empez el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que
cerrar, ahogados por el rgimen trujillista, nunca ms haba
confrontado el Listn Diario un perodo ms negro y turbulento, que el
que le haba tocado vivir en las manos del Grupo Baninter, con todos
los giros y tambaleos que haba tenido que afrontar.

Luego de revisar con cuidado el caso Listn, los comunicadores
siguieron sus pesquisas.

386
En el caso de J ulio Hazm, qu pas ah? se interes la
comunicadora.
Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que
no es posible. Que necesariamente J ulito le sirvi de testaferro a
Ramoncito, y que como todos los negocios del banquero, se meti
en un berenjenal mucho ms grande que su capacidad de accin
explic Ernesto.
Son ms de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no s
contar hasta ah. Hasta para contar un milln yo tendra serias
dificultades. Tena J ulito solvencia econmica como para calificar
para prstamos de cuatro billones de pesos? pregunt
Esa es la pregunta del billn. En los burs de crdito, J ulito no califica
ni para un milln.
J ulio Hazm Risk era un excelente comunicador que se hizo dueo de
las maanas con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer
comentarios. Veinte aos atrs, no haba tanto desarrollo de la
televisin matutina, sobre todo con el estilo campechano y directo
con el que Hazm haca galas, adems, de su sinceridad y valenta.
En realidad J ulito estudi medicina que nunca ha ejercido pero su
vocacin fue dirigida hacia la comunicacin social, especialmente
en la televisin, como comentarista y entrevistador. Naci el 24 de

387
marzo del ao 1940, con padres de descendencia rabe. Se cas
con la venezolana Cruz Leida J osefina Ruiz Oleaga, nacida en
Caracas. Con ella procre a J acqueline Marie, Elizabeth Luca,
Michael Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazm Ruiz. J ulito fue
procreado por la unin de Abraham Hazm y doa ngela Risk.
Como todo descendiente de rabes, es un buen negociante, o por
lo menos eso crea la gente, hasta que explotaron los los de Baninter
y se han detectado los orgenes de tanta prosperidad.
Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el mdico-
productor de televisin empez su accionar en los medios con ms
vocacin de periodista que de galeno. Para la dcada del 80 inici
los experimentos de prensa escrita con el fallido peridico
Caabrava, que luego convirti en una revista, ambos de efmera
duracin y estrepitoso fracaso. Pocos aos despus logr obtener la
licencia del canal 27, uno de los primeros canales de UHF con
verdadera incidencia en la teleaudiencia, con el nombre comercial
de Carivisin. Adems del canal 27 de UHF, de alguna manera logr
comprar o registrar el canal 53 y el 57 de UHF, Isla Visin y as fue
conformando un pequeo emporio radial y televisivo. Para el final
de la dcada del 90, Hazm tambin haca experimentos con un
novedoso y moderno meridiano llamado La Nacin, utilizando la

388
misma infraestructura del peridico El Siglo, propiedad, en ese
entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es sabido,
fueron adquiridos por Baninter a travs de la fusin con Bancomercio,
por lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nacin tena
grandes deudas pendientes con Bancomercio. Como los esfuerzos
anteriores de prensa escrita, el mdico-periodista volvi a fracasar
con los rotativos, hundiendo a La Nacin en una fuerte crisis
econmica, producto del dficit diario que iba acumulando y sin
perspectivas de salir airoso de la misma, por lo menos en el corto
plazo.
Hazm continu diversificando sus reas de negocios de manera
imprudente, en renglones tan dismiles como los restaurantes El
Rancho de la Feria Ganadera, el de la Plaza Lope de Vega y de
Santiago, frente al Monumento. Tambin lleg hasta San Francisco
de Macors. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el
restaurante Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compr
ingenios azucareros, equipos de bisbol en Repblica Dominicana y
Puerto Rico, adquiri un par de pantallas electrnicas que coloc en
el Estadio Quisqueya, luego cre una empresa publicitara para
manejar el marketing de los torneos de bisbol, instal una
Universidad y empez la construccin del Centro Mdico INCE, con

389
pretensiones de altsima modernidad y tecnologa. En fin, J ulito,
como Ramoncito, compraban todo lo que les vendan. Slo que al
final ha resultado que aquel, compraba amparado en el poder que
reciba de ste.
Por esta razn, esa tarde J udith y Ernesto Gmez vaciaron una caja
que contena los documentos correspondientes a los casos de Isla
Visin, Canal 27, Bloque Interactivo de Radio, S. A., Editora La
Nacin, Frecuencias y Medios, S. A., FM Distribuidora, Centro Mdico
INCE, Ingenios Caabrava, J ulio Hazm Risk, Michael Patricio Hazm
Ruiz, Vctor Gmez Bergs, entre otras muchos documentos relativos
al caso. J udith ayudaba a organizar en el suelo la documentacin
con una amplia sonrisa en los labios.
Pero aqu hay tantos papeles como los de Ramoncito coment
a modo de chanza.
No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear
cuatro mil millones de pesos y ms de US$23 millones de dlares, y
para eso se necesitan muchos documentos le explic el
periodista e investigador Ernesto Gmez, mientras colocaba los
expedientes en el orden que haba diseado en su mente.
Con qu criterio quieres que ponga los archivos... quiso saber
J udith al verlo tan concentrado.

390
Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los
casos y que podamos hacernos una idea clara de cmo
ocurrieron los hechos. Yo estoy buscando todo lo que tiene que
ver con Isla Visin y lo estoy colocando en esta esquina. Lo del
Canal 27 va por aqu seal un montn de papeles organizados
en un folder amarillo que deca en la portada Caso Canal 27.
Podemos tambin hacer un resumen general para los fines de la
investigacin sugiri J udith, tratando de evitar la tortuosa labor
de explicarlos uno por uno.
Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero
siempre la gente esperar que le des pistas de cmo se hicieron
las cosas. Los abogados tienen la tarea de escribir para los jueces,
muy circunscritos a los cnones jurdicos y a las exigencias de las
leyes, para convencer a los magistrados de la vinculacin de los
hechos con los articulados que han sido violados en los cdigos.
Nosotros lo periodistas debemos huir como el diablo a la cruz de
esos tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha
pasado con un lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de
traductores, pero para hacer eso debemos dominar nosotros los
intrngulis y luego pasaremos los datos con certeza a nuestros
lectores, y en tu caso, tambin a tus oyentes explic Gmez.

391
Empecemos por Isla Visin, entonces sugiri J udith.
No. Vamos a hacerlo como deca J uan Bosch, con el mtodo de
trabajo que ense a los peledestas: Hay que ir de lo general a lo
particular, para luego volver de lo particular a lo general. Es
importante tener un resumen general que luego iremos
desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo, para
luego recorrer las partes.
Qu tenemos como punto de partida? pregunt la periodista.
J ulito Hazm con todas sus empresas tena deudas con el Baninter
por ms de cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro
mil doscientos sesenta y seis millones de pesos. Eso es RD$4.2
billones de pesos dominicanos y US$23 millones de dlares
apunt Gmez mostrando el contrato que tena en las manos.
Diablos. Yo te dije que no s contar hasta ah. Pero hay otro
dominicano que deba ms dinero que J ulito?, adems de
Ramn Bez Figueroa, por supuesto se interes la comunicadora
con verdadera sorpresa.
No s, en realidad, si algn empresario llega hasta ese nivel de
endeudamiento. Estamos hablando de ms de US$280 millones
de dlares. No creo que ninguna empresa dominicana califique
para un prstamo de ese monto. Por lo menos en el pas ningn

392
banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es
ms, los bancos tienen prohibido prestar ms del 50% de su
capital a un solo cliente. Si te digo que aqu hay bancos que
hasta hace poco menos de cinco aos no tenan cien millones de
dlares de capital, y aun hoy algunos bancos no llegan a tener
ese patrimonio, tendrs una idea clara de qu monto estamos
hablando en el caso de J ulito los datos eran contundentes.
Pero no es posible que una sola persona, an cuando lo disfrace
con distintas empresas, pueda llegar a ese nivel de
endeudamiento.
Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envi el
pasado 22 de diciembre de 2003 t sabes cunto le pidi J ulito
Hazim a la J unta Monetaria que le descontara? pregunt
socarrn Ernesto.
Un diez por ciento? Eso es ms de cuatrocientos millones
adelant J udith.
Ests loca? Pidi que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos,
para l pagar slo mil millones. Tena la intencin de que le
rebajaran el 70% de la deuda, para que t y yo, nuestros hijos y
familiares, pagramos esos restantes RD$3 mil millones... y adems
que le permitieran pagar esa bagatela un ao despus aunque

393
las cifras parecan increbles, Ernesto tena los documentos en sus
manos.
Bueno, pero tengo entendido que la J unta Monetaria y la
Comisin de Liquidacin de Baninter negociaron un buen
contrato dijo la periodista, hojeando el convenio que tena en
sus manos, firmado por el productor de televisin y su hijo Michael
Hazm.
Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le
dieron dieciocho meses para empezar a pagar. Cosa que no ha
cumplido todava explic Gmez -. Mil millones de pesos! Te
imaginas cuntas escuelas y hospitales se podran construir con
esa suma?
Coo, pero mira qu chulera J udith sealaba con incredulidad
una parte del contrato que estaba resaltado con un marcador
amarillo. En este prrafo habla de un sobregiro en la cuenta de
Hazm por ms de RD$539 millones de pesos mostr la periodista
el prrafo en cuestin.
Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta
gente. Eso no es gran cosa, comparado con todo lo que se hizo...
No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste del
Banco Central Ahora la comunicadora mostr otra parte de los

394
documentos que tena en las manos . Mira esta parte aqu como
dice J udith empez a leer:
Prrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. J ulio
Hazm, se ha segregado la parte correspondiente al Prstamo No.
1-638553-11-4, por la suma de RD$20,000,000 y los intereses
vencidos al 31 de enero del 2004 por RD$5,186,676.71. Este
prstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale decir
Baninter, interrumpi Gmez) para financiarle la compra de dos
inmuebles propiedad de esta ltima, los cuales nunca se
formalizaron, cuyo precio de venta era de RD$26 millones,
localizados en la Avenida Paseo de los Locutores (restaurante
Mytos) y en la calle Dr. Bez No. 23, antiguo restaurante
Pappalapasta, para lo cual el seor Hazm avanz una parte del
dinero acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos
en fecha 28 de agosto del ao 2002...
Qu le encuentras de malo a eso? le pregunt Ernesto Gmez.
Mira ms abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrs le
recomend J udith.
Prrafo II: LA SEGUNDA PARTE (Baninter) ha acordado con LA
PRIMERA PARTE (J ulito Hazm) venderle el inmueble
correspondiente al antiguo restaurant Pappalapasta, ubicado en

395
la calle Dr. Bez No. 23, por la suma de RD$7 millones, para lo cual
el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos ser
aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un
milln de pesos deber ser efectuado al momento de formalizar
la venta.
Coo, pero por eso fue que la Comisin no recuper ni el 10% de
los activos de Baninter. Los regalaron todos y no estn presos los
que firmaron ese contrato? pregunt indignado Ernesto Gmez.
Por Baninter firmaron el licenciado Csar Gmez Daz, licenciada
Zunilda Paniagua y el licenciado Manuel de J ess Vias Ovalle
ley la periodista.
T entiendes de qu se trata? Primero J ulito le debe RD$4 mil
millones al banco. De esos, ms de RD$500 millones son de
sobregiros, que no ha depositado. Luego J ulito le compra
tambin a Baninter dos locales de dos restaurantes, por RD$26
millones de pesos. Para esa operacin da un inicial de RD$6
millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como
nunca ms pag nada, a los dos aos, tena intereses por
RD$5,186,000. O sea la deuda entera otra vez sigui analizando
la operacin el comunicador e investigador.

396
Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que tambin debe le
ayud J udith.
S, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil
millones con atrasos de cuotas e intereses por ms de RD$300
millones y sobregiros por ms de RD$500 millones. Entonces, la
famosa Comisin de Liquidacin le acepta a J ulito, retornarle, al
pobrecito, los RD$6 millones que haba aportado, porque la
operacin nunca se formaliz y venderle el local de
Pappalapasta, frente al Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos
Ernesto rea con esa risa sarcstica de pique e indignacin.
Lo grande es que en realidad el local lo compr en un Milln de
pesos. Los RD$6 millones pertenecan a Baninter por lo menos mil
veces. Y si eso fuera poco, ya los intereses del prstamos tenan
atrasos por cerca de los RD$6 millones otra vez analizaba la
comunicadora, tambin indignada.
La situacin es ms grave con la siguiente maniobra. T sabes
cunto cuesta un canal de UHF? pregunt el periodista.
No tengo idea. cunto debe costar? lanz la pelota para la
otra cancha.
J ohnny Dauhjre compr el canal 19 que es de los mejores
posicionados, por ser el ms bajito despus del 15 . Por la suma

397
de RD$3 millones y medio de pesos en 1997 el dinero se lo prest
Hatuey Decamps, pero ese fue el monto, que es lo que importa
ahora explic Gmez.
Pero el 17 est primero que el canal 19 corrigi J udith
S, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja CERTV
o el canal 4, que es del gobierno. En trminos comerciales, el 19
es el segundo canal ms bajito de la red UHF. El 15, de J uan
Ramn Gmez Daz es el primero.
Bueno, de eso haca 5 aos, cuando se produjeron esos hechos.
El canal 53 de Isla Visin de UHF fue vendido, por lo menos en
RD$1,400 millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de
pesos dominicanos y eso no es posible, ni poniendo todo el
cableado de esos canales en fibra de oro de 18 quilates protest
Ernesto.
Con el canal 53 de Isla Visin Ramoncito y J ulito Hazim haban
decidido hacer un canal social al estilo E Entertainment que sera
dirigido por Magda Florencio. En la nmina de ese canal Ernesto
poda leer el nombre de reconocidos comunicadores del pas con
sueldos exorbitantes. Igualmente haban planificado utilizar el canal
Telemundo en la frecuencia del 57 UHF con planes noticiosos,
aprovechando el plus que les daba el nombre internacional.

398
Estamos hablando de casi US$60 millones de dlares por dos
canales UHF y si quieres le pones dos o tres emisoras que tena
J ulito. Por ms cuentas que saques no da para la mitad de eso,
siquiera ayud la joven con sus clculos.
Para cuando explot la crisis de Baninter, con US$10 millones de
dlares, t podas comprar cuatro canales de UHF. Es ms, el caso
del Supercanal 33 y Supercanal Caribe, el ltimo con la mayor
trascendencia internacional en toda la historia de la televisin
dominicana, fue vendido en US$14 millones a Ramoncito. Como
sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al banquero,
pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba.
Supercanal deba valer por lo menos diez veces ms que Isla
Visin. Pues a J ulito le dieron cerca de US$ 60 millones por dos
canales y algunas emisoras.
Mira aqu el estado de situacin que present el canal cuando se
haca el due diligence para la compra: activos por RD$83 millones
de pesos.
Gmez se acerc al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Haba
tomado una tasa de caf en sus manos mientras J udith haca los
clculos y notaba que el cansancio empezaba a apoderarse de
ellos.

399
Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento,
cualquiera que no sea el 15 de Gmez Daz, vale menos de
RD$140 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que se dio por
un canal inspido como el 53, an con toda la retahla de
emisoras que pudiera tener al lado. RD$1,400 millones de pesos no
lo vale ningn canal del pas, ni siquiera de VHF y menos en la
poca en la que se realiz la operacin convino Gmez.
Estaba J ulito sirviendo de testaferro a Ramoncito? pregunt
J udith
No s. No creo que un hombre tan brillante como J ulito se dejara
coger de condn de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez
J ulito se meti en demasiados los con todos esos negocios juntos
y por ah vienen sus deudas. Pero, que le pagaran ese monto por
sus medios no es posible. Ah se estaba comprando otra cosa... y
para esa poca del 2002 ya la vocera de Hazm no vala tanto, su
incidencia haba disminuido bastante, ni siquiera podemos
manejar la tesis de que lo estaban comprando a l.
Gmez segua mirando hacia el pasado a travs de un crespsculo
hermossimo que l se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y
sobregiros, sumas y restas, descuentos y concesiones onerosas...

400
Yo creo J udith que me estn cayendo juntas las malas noches
que tengo estudiando este tema. Pienso que debemos seguir
maana, porque entre indignacin y cansancio voy perdiendo
facultades realmente el investigador se notaba muy agotado.
No tengo problemas, continuemos maana. Todava nos falta
mucho tiempo para todo este trabajo dijo.
Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo ms profesional es
que nosotros entrevistemos a J ulito Hazm y escuchemos su
versin. Le informamos todo lo que dicen de l los funcionarios del
Banco Central, para que l pueda defenderse y que nos deje
plasmada su posicin al respecto, as tendremos un abanico para
escoger la versin que ms se ajuste a la verdad plante
Gmez.
Bueno, llmalo y lo visitamos cuando l quiera precis J udith.
Yo tengo su celular, l siempre toma el telfono, no se parece a
los funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a
menos que no sea uno de sus cachanchanes dijo Ernesto.
Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuch la respuesta al otro
lado de la lnea se sinti tranquilo.
Hola J ulito. Soy Ernesto Gmez cmo te va? pregunt el
periodista.

401
Hola Ernesto. qu hay? respondi secamente J ulito.
Oye, tengo mucho inters en conversar contigo y me gustara
saber cundo me puedes recibir.
Cuando t quieras, todos los das, despus del programa yo estoy
en mi oficina y de qu se trata?
Estoy haciendo una profunda investigacin sobre Baninter,
porque quiero escribir una novela al respecto y t tienes muchos
conocimientos sobre el caso.
Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo soy
parte de eso Qu yo te puedo decir? se cuestion el experto
comunicador.
Tienes muchsimas informaciones valiosas del banco y creo que
me puedes ayudar si lo decides insisti el investigador.
Cuando t quieras. Yo te digo todo lo que creo y t publicas todo
lo que quieras. Al fin y al cabo, t vas a hacer lo que ms te
convenga se quej J ulito.
No hay problemas J ulito, quiero que hables conmigo y dices lo
que creas que me puede ayudar. Recuerda que estoy
escribiendo una novela y no quiero cansar con el tema judicial y
las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es explicar el

402
caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales
t dominas muchsimos datos.
Est bien, pasa por mi oficina cualquier da, despus del lunes,
cuando termine el programa (Revista 110).
Ah estar confirm Gmez.

Captulo XVII

Radio Bemba en accin

403

En un pas pequeo, el poder de propagacin de los rumores es
inmensamente superior a la capacidad de informacin de todos los
medios de comunicacin juntos. Estos vuelan, como la brisa y van
llegando a cada receptor con tantas distorsiones como creatividad
tenga el ente transmisor, para adornar a su antojo el recado que
entiende que con l se ha enviado a la mayor cantidad de personas
posibles. Asignndole credibilidad absoluta a la fuente originaria,
nadie osa cuestionar la veracidad y certeza de la informacin
recibida y comprobarla no pasa, ni remotamente, por la mente de
quienes con ligereza extrema se presentan ante los dems como los
mejores informados.

404
La nica emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio
Bemba
2
, y esta era la ms importante, porque es la ms daina.
El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos
enteraban a todos. Los telfonos celulares y en algunos casos los de
las oficinas y las residencias de los implicados, vinculados y
relacionados, estaban intervenidos, a veces, hasta por seis sectores
diferentes. El tema de la escucha telefnica ilegal se haba
convertido en uno de los ms rentables negocios informales del pas,
con el agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito
penal sancionado por la Constitucin y las leyes, las autoridades eran
las ms asiduas, entusiastas y fervientes clientes de los espas ilegales.
Desde el presidente de la Repblica, pasando por todos los ministros,
hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila por las casas de
los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones de
los chismes del da, de las incidencias polticas, econmicas,
empresariales, y lo ms increble, con morbosidad pasmante, a
enterarse de quin le est poniendo los cuernos a quin.
En medio de esta maraa de informaciones ciertas o distorsionadas,
de verdades a medias o medias mentiras, de invenciones decoradas

2
Terminologa utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y
chismes que se ponen a circular.

405
con tanto esmero que se convertan en evidencias irrefutables, las
colisiones dentro de las instituciones no se hacan esperar. Los medios
de comunicacin tenan el gran dilema del conflicto de intereses de
los dueos. El periodista se vea en la encrucijada estresante, cada
vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de
giros a diestra y siniestra para al final del tnel, tener precisin de los
intereses que defiende y protege el medio en el que labora, para
conservar, por lo menos el empleo, pues mantener la dignidad era
mucho pedir. Haba que evaluar con la conciencia clara si los
propietarios del peridico, el canal o la emisora, eran accionistas de
algn grupo financiero, o si sus empresas tenan negocios importantes
con los protagonistas de las noticias que deban publicarse.

La embajada norteamericana no escapaba a este conflicto de
intereses. Los aos de ejercicio diplomtico y a veces no tan
diplomtico del embajador Hans Hertell lo haban vinculado tan
estrechamente a muchos empresarios dominicanos, con los que
comparta de igual a igual -literalmente- tanto en eventos sociales
inherentes a sus funciones, como en actividades de negocios de
todos los gneros y tamaos. Hertell almorzaba los martes en el

406
Restaurant Don Pepe del tradicional sector de Gazcue, en Santo
Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde
amenizaba encuentros histricos para analizar negocios tanto en
Repblica Dominicana, como en Estados Unidos, Puerto Rico y
Panam.
Su vinculacin con algunos de los sectores involucrados en el Caso
Baninter, impidi que el embajador asumiera el papel destacado
que debi jugar, debido, sobre todo, a que gran parte del lavado
del dinero en estos hechos, por no decir el cien por ciento, se hizo en
las modernas lavanderas del estado de la Florida, ante los ojos de los
norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no poda alegar
ignorancia, porque fueron los organismos de inteligencia
norteamericanos los que dieron la primera clarinada sobre el
escndalo, con las advertencias que le hicieron a Ramn Bez
Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas
de crdito del presidente Hiplito Meja, utilizadas por Pepe Goico y
Torres Pezzotti de manera burda, para sustraer dinero del Baninter,
que al final eran recursos de los depositantes.
Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada
de todo cuanto aconteca en el embrollo financiero dominicano, a
travs de un tcnico de su confianza que les informaba de los

407
acontecimientos ms destacados. Ciertamente el licenciado
Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada
norteamericana, con las novedades ms impactantes de la crisis
financiera que sacuda a varios bancos de importancia del pas. En
su condicin de Encargado de la Divisin de Inteligencia Financiera
de la Superintendencia de Bancos, Castro sostena contactos
permanentes con la embajada, para que stos dieran seguimiento
pormenorizado al movimiento del sector bancario en el pas. Sin
embargo, el embajador segua siendo tmido y timorato para entrarle
de frente a los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el
protagonismo de una seora que es considerada como de armas
tomar: doa Elena Brineman, quien funga como Directora de la
Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional
(USAID). La seora Brineman de altsimos valores morales y clara
visin de su responsabilidad como enviada diplomtica, no se
qued de brazos cruzados.

Ernesto Gmez haba doblado en la Avenida Kennedy a la derecha
para tomar la calle J uan Toms Meja y Cotes, que luego se

408
converta en Camino Chiquito, con rumbo norte. Dej atrs el
Colegio Arroyo Hondo y frente al Banco Popular, en la misma
esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para
encaminarse a la casa No. 14 de la calle J os Antonio Polanco Billini,
unos metros antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo
Hondo, donde estaba la residencia de la directora del USAID en el
pas, doa Elena Brineman.
Todava no haba pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio
Nacional por las autoridades financieras sobre el gran fraude del
Grupo Baninter y la Brineman entenda que los dominicanos deban
reaccionar con indignacin ante tanta barbarie. Despus de todo,
la inversin que hacan ellos en algunas entidades de la llamada
sociedad civil, le daba algn derecho para hacer sugerencias,
cuando de la salud moral del pas se trataba. Ella estaba muy
insatisfecha con las reacciones tardas y tmidas del embajador
Hertell y decidi tomar el toro por los cuernos.
Gmez haba sido convocado, un poco de prisa, por un fax que
haba recibido el pasado 6 de junio, a una reunin para tratar temas
de actualidad. Las ayudantes de doa Elena, tanto Rosanna
Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys Guridi, haban
pasado el da confirmando la asistencia. Haba dicho que s en dos

409
ocasiones. No haba dudas de la eficiencia y formalidad del equipo
de la USAID en el pas. Ernesto se diriga a la reunin con algo de
curiosidad, pero con la certeza de que iba a ser abordado el tema
de Baninter, por conocer la entereza con que se maneja la seora
Brineman en los asuntos relacionados con la corrupcin por lo
menos la dominicana pens Gmez.
El periodista tuvo una recepcin agradable y recibi esmeradas
atenciones tanto de doa Elena como de su equipo. Al llegar pudo
comprobar que al encuentro informal haban sido invitados
comunicadores, empresarios y personalidades de la sociedad civil,
casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupcin,
tanto pblica como privada, pero no se incluy a ninguna autoridad
oficial. La lista de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo
Nacional de la Empresa Privada (CONEP), la licenciada Marisol
Vincens de la Asociacin Nacional de J venes Empresarios (ANJ E), el
licenciado Rafael Toribio, de la Universidad Tecnolgica (INTEC), la
licenciada Fabiola Medina de la Fundacin Institucionalidad y
J usticia (FINJ US), el doctor Francisco lvarez Pancho, licenciado
J avier Cabreja, y la licenciada Miriam Daz, todos de Participacin
Ciudadana y los respetados comunicadores J uan Bolvar Daz, Fausto
Rosario Adames y Nuria Piera, as como el padre J orge Cela, del

410
Centro Padre J uan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida que era
un encuentro de alto nivel, por la calidad de los contertulios.
Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo
para compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles inici la
noche doa Elena, mientras sus asistentes recorran el entorno con
bandejas que contenan los tragos que cada uno haba
ordenado. Doa Elena hizo la introduccin del propsito del
encuentro que haba convocado y quera tener una idea clara de
qu pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en
alguna medida, las voces ms autorizadas del pas.
Como vern, los ltimos hechos denunciados como actos de
corrupcin en el sector financiero han sometido al pas a presiones
extraordinarias que se van a reflejar en la estabilidad y sobre todo
en la debilidad de muchas instituciones de la democracia. Es
importante para el gobierno de los Estados Unidos, escucharlos a
ustedes, percibir la visin que tienen de la crisis y las ideas que
puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a
partir de las perspectivas que se presenten aqu explic la
diplomtica norteamericana. Para seguir adelantando su posicin
en torno a la corrupcin.

411
La Embajada Americana en la Repblica Dominicana se siente
orgullosa de trabajar con ustedes a travs de la Agencia de los
Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, ya que creemos
que la buena gobernabilidad es vital para una democracia y
economa slida explic la Brineman, para continuar . Dentro de
nuestro programa en este pas alentamos la transparencia, as
como la fortaleza de los mecanismos e instituciones para luchar
contra la corrupcin.
La diplomtica estadounidense ech mano a un legajo de
documentos que tena a su lado y empez a explicarlos.
Un cmulo creciente de estudios acadmicos durante la dcada
pasada establece el fuerte vnculo que existe entre el impacto
negativo de la corrupcin y la tasa de crecimiento econmico de
una nacin. Por ejemplo, los estudios muestran que la corrupcin
tiene un impacto negativo en las inversiones tanto del sector
extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa
un descenso substancial en el crecimiento econmico. Adems,
los pases que practican la buena gobernabilidad arrojan cifras
ms altas de ingresos per cpita la seora continuaba
exponiendo a sus contertulios con notable preocupacin sobre el

412
tema que abordaba con destreza, an con su pronunciado
acento del ingls.
Quiero mostrarles cmo un estudio del Banco Mundial arroj que
un aumento del uno por ciento en la tasa de soborno est
asociado a una reduccin del tres por ciento en la tasa de
crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad entre la
empresa y el gobierno al adoptar polticas decisorias para
compartir los beneficios de actividades corruptas, surge una forma
de corrupcin que es an ms peligrosa para la sociedad.
Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa
complicidad entre el Estado y los bancos? Ernesto Gmez no
pudo resistir la oportunidad. Era importante conocer la visin que
tenan los norteamericanos sobre la sospechosa falta de
supervisin.
Mire seor Gmez, nosotros no queremos enjuiciar un proceso
que apenas se inicia y es necesario profundizar las investigaciones.
Precisamente les hemos convocado aqu esta noche porque sus
opiniones son valiosas y contribuirn a que nosotros tengamos una
idea ms acabada sobre el tema de la corrupcin bancaria.
Claro est que es altamente sospechosa la falta de supervisin, la
debilidad de los mecanismos institucionales que debieron evitar

413
que esto sucediera y que si por algn descuido, aconteca, que
no tuviera la magnitud de la que estamos hablando dijo doa
Elena, para a seguidas pedir que le permitieran terminar su
exposicin. Ernesto cogi su boche y se repleg.
Disculpen... les deca que una situacin como la planteada se
denomina economa cautiva del Estado. Un estudio del Banco
Mundial demostr que la tasa general de crecimiento de las
empresas en una economa de este tipo es un diez por ciento
(10%) ms baja que en una economa no cautiva.
La ventaja que el sobornador recibe no est basada en el valor
que trae al mercado, sino en las conexiones polticas y la
habilidad de engrasar las ruedas de las decisiones polticas. El
Informe Global de Competitividad categoriza a los pases bajo el
criterio de su competitividad econmica, basado en las
respuestas que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una
serie de preguntas sobre el ambiente en que trabajan. En relacin
a la pregunta sobre pagos extras o sobornos ligados a influir en
leyes y polticas, reglamentos o decretos, la Repblica Dominicana
qued en el puesto 90 de 102 pases, un poco mejor que
Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panam, Nicaragua y
Venezuela, todos pases infames por la corrupcin luego la

414
enviada de Estados Unidos continu con alusin directa a los
casos de Baninter y otros bancos:
Estos casos han conmovido las bases tanto de la economa y las
instituciones democrticas dominicanas al revelar las debilidades
en las agencias regulatorias del gobierno y la posible complicidad
entre empresas y gobierno que abarca a varias administraciones
dominicanas. Los casos deben ser investigados a profundidad y
juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que todos
los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su
economa y su sistema poltico para m ser un gran placer
escucharlos a ustedes ahora. Por favor al final dej respondida la
pregunta de Gmez sin tener que asumirlo.
Me gustara agradecerle de nuevo la invitacin y felicitarla por sus
palabras muy atinadas fue el decano J uan Bolvar Daz, un
comunicador con ms de cuarenta aos de ejercicio
incuestionable del periodismo . Yo pienso que la quiebra de
Baninter constituye uno de los escndalos financieros ms graves
del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la
economa nacional y sus repercusiones se sentirn ominosamente
durante aos sobre el cuerpo y el alma de la nacin, cuyas

415
putrefacciones han quedado a la vista de todos J uan se
pronunciaba en un tono muy serio y consternado.
Desde el principio se produjo una tensin entre dos lneas: la
tcnica, integrada bsicamente por los funcionarios del Banco
Central, que fueron siempre conscientes de que era imposible
ocultar la magnitud del escndalo y que demandaba llegar hasta
las ltimas consecuencias el periodista quera contextualizar la
situacin por si en algo poda ayudar a la USAID a posicionarse
sobre el tema . La otra la encarnaban elementos polticos que
pretendan arreglos por debajo de la mesa y hasta
aprovechamiento del aparato meditico involucrado. El haber
solicitado la asistencia del Fondo Monetario Internacional FMI y
luego del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco
Mundial determin que la balanza se inclinara para el lado
tcnico y se procediera a develar el escndalo y a actuar
judicialmente J uan Bolvar dominaba muchas informaciones. Era
uno de los comunicadores ms informados del pas y la mesura
era una de sus principales cualidades. El experto periodista
continu:
Yo quiero concluir diciendo que el poder meditico era grande
pero no pudo encontrar eco ni respaldo, porque la estupefaccin

416
nacional era mayscula ante las dimensiones del escndalo
financiero y el costo a pagar por la ciudadana. Pero los ejecutivos
de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la
sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y
atenciones que para algunos observadores siempre fueron
desproporcionados y sospechosos. Pudieron obtener la
complicidad, la colaboracin o el silencio de funcionarios de tres
gobiernos, incluyendo a presidentes, de jerarcas militares,
policiales y religiosos, lderes polticos y legisladores, comentaristas
de televisin y periodistas y dirigentes de entidades sociales de
diversas ndoles. Era un desastre total. Ahora pagaremos las
consecuencias el comunicador dijo la ltima frase mientras su
cuerpo descenda hacia el asiento en seal de que estaba dando
por concluido su aporte.
Gracias J uan Bolvar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario
concedi la anfitriona.
Gracias doa Elena. Estoy muy de acuerdo con J uan en lo que ha
planteado y ms que eso, Repblica Dominicana ha sido testigo
del destape ms obsceno de corrupcin pblica y privada de
toda su historia, al develarse el ms grande sistema establecido
para corromper a funcionarios, polticos, militares y lderes de la

417
opinin pblica. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la
complicidad de los funcionarios del Banco Central, de la
Superintendencia de Bancos y de las autoridades polticas que
durante 14 aos ocuparon las posiciones ms relevantes en el
Palacio Nacional tambin Fausto hablaba con mucha
indignacin. Todos los asistentes parecan chocados por la
magnitud del escndalo. El reputado comunicador sigui
analizando:
Pero es bueno sealar que el fraude fue posible tambin por la
complicidad del sistema poltico. El dinero que se manej y se
distribuy entre partidos polticos, campaas electorales,
legisladores, militares, periodistas, funcionarios del gobierno y los
regalos que se hicieron va tarjetas de crdito que portaba mucha
gente, eso corrompi en sus entraas al Estado, a los partidos y sus
lderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso
hizo posible el ocultamiento de la ms grande conspiracin
econmica contra el pas Fausto percibi que tena cautivo a los
amigos visitantes y no quiso extenderse mucho, para no abusar de
la cortesa.
Quiero terminar sealando que Repblica Dominicana y los pases
de la Regin deben mirarse en este espejo, que guarda mucha

418
semejanza con el caso Banesto, de Espaa, slo que Mario Conde
encabez un fraude infinitamente menor en una gran economa.
Gracias.
Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los
hombres han tomado el mando brome doa Elena.
El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona le
vocifer Pancho lvarez desde el fondo.
Bueno, ser interesante saber qu piensa el empresariado sobre
este tema que le afecta directamente, como sector. De tocaya a
tocaya. Doa Elena Viyella la Brineman cedi la palabra a la
presidenta del Consejo Nacional de la Empresa Privada.
Gracias doa Elena por la invitacin y por esta discusin franca,
sincera, transparente sobre un tema que nos tiene a todos en
ascuas. Tenemos en nuestras manos casi una tragedia nacional en
materia econmica, social, moral y tica. Pues esto que nos ha
pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra sociedad, nos ha
puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a
reflexionar si esto es lo que queremos. vamos a permitir que se
juegue con la dignidad y la decencia nacional? o vamos a exigir
responsabilidad y a cumplir con el rol que corresponde a cada
uno? Aqu hemos llegado, por permitir que la corrupcin y la

419
ilegalidad normen nuestra conducta. Aqu hemos llegado como
consecuencia de la falta de sancin; y el no sancionar, provoca
el continuo incumplimiento de nuestras leyes doa Elena Viyella
hablaba paseando su mirada, semicircular, para cubrir a todos los
presentes.
Cmo salimos de este atolladero? Cmo asegurarnos que no
vuelva a suceder? Cules son las lecciones aprendidas? Como
explicaba J uan Bolvar de las componendas de los polticos,
Permitimos con nuestra pasividad que el Caso Baninter se
desembrolle en cuartos oscuros? O tomaremos el camino de la
vigilancia y la exigencia por la transparencia, la accin
responsable y la aplicacin de la justicia? Es imperativo que
continuemos fortaleciendo la administracin de justicia para que
sta pueda ofrecer las garantas necesarias a los ciudadanos que
vivimos en un pas donde prevalece el Estado de Derecho y la
seguridad jurdica para todos. Sin excepcin el bellsimo rostro de
la lder empresarial dominicana se mantena adusto, dndole la
seriedad que la exposicin ameritaba.
Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadana su
veredicto final de esta situacin termin la Viyella.
Escuchemos al periodista Ernesto Gmez.

420
Gracias doa Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y
ninguna de ella es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy
valiente y edificante la participacin de la lder de los empresarios,
para exigir responsabilidad compartida a todos los sectores, y que
se deje a la justicia actuar con transparencia y equidad. Porque es
muy saludable saber cul es la posicin real de los empresarios del
pas. Un comunicado de ms de una docena de hombres de
negocios dominicanos defendiendo a Luis lvarez Renta es una
presin innecesaria a la justicia. Aqu todos cojeamos de algn
pie. Salir a destiempo a proclamar las grandes virtudes del
reconocido consultor y financista, pone en evidencia el nivel de
dependencia y agradecimiento que tienen algunos sectores
empresariales con el licenciado lvarez Renta. Pero es importante
destacar que la posicin del CONEP, por lo menos de su vocera,
expresada esta noche, es la ms saludable para los empresarios,
para el pas y hasta para los mismos procesados. Los seores
Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto Bonetti,
Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis lvarez Renta,
Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, J os Miguel Bonetti,
Donald Reid Cabral y J uan Bautista Vicini han publicado un
comunicado en defensa de lvarez Renta... Ah estn, por

421
ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer presidente de
Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrdito y los
Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto
eso como una presin a la justicia para que no haga nada. Por
eso, hay que tomarle la palabra a doa Elena como la vocera de
los empresarios, porque aqullos andan defendiendo sus intereses
Ernesto quera hacer esta puntualizacin, pero no quera que se
interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por
eso, sigui haciendo precisiones.
No es que los empresarios sean los malos de la pelcula. Lo que ha
pasado con nosotros, los periodistas y con los dems sectores,
tambin es vergonzante y nos pone a reflexionar. Mira esta carta
de fecha 17 de julio del 2001 Ernesto sac unas fotocopias y
mostr a los presentes es una orden para entregar una jepeta
Lexus color negro del ao 2001 (o sea nueva, de caja) a la
periodista Asela Mara Lamarche con el dinero de Baninter. As le
sali su Matrcula No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo ao,
con la Placa GB-N712 a nombre de la seora Asela Mara
Lamarche Prez. Novecientos cincuenta mil pesos de ustedes y
mos son regalados a una comunicadora objetiva e imparcial
que defendi con uas y dientes a Ramoncito, hasta que el

422
Banco Central le mostr los documentos que tenan en sus manos
y la amenaz con quitarle el vehculo. Entonces public un
espacio pagado acabando a su antiguo admirado y
exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos
bochornosos, si se mide en cuanta. Son muchos los
comunicadores que estn comprometidos con esta barbarie...
J uan TH tena una deuda sin pagar de RD$7 Millones y medio de
pesos. El caso de J ulito Hazm se sale de todos los parmetros. Los
altos militares reciban prebendas, la alta cpula de la iglesia
catlica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban,
nuestros polticos daban asco... Ernesto haba ido a la reunin
con un legajo de documentos y los levantaba con energa para
hablar de todo lo que estaba investigando. Luego pidi disculpas
por la intervencin, no quera daar a nadie, pero las cosas tenan
que ser dichas y los empresarios tenan mucha culpa de toda la
impunidad que hay en la Repblica Dominicana.
El resto de la noche transcurri entre exposiciones, precisiones que
hacia doa Elena Brineman y la participacin entusiasta de la
mayora los presentes, manifestando sus puntos de vista sobre la
problemtica planteada. Luego de un rico buffet, y algunos tragos
extras, los contertulios se fueron despidiendo, cumpliendo con los

423
lmites como haban sido programados en la misma invitacin: un
encuentro de 6:00 PM a 8:30 PM.

Captulo XVIII

A veces yo me pregunto quin es ms ladrn, mi
hermano, si los que roban un banco o aqullos que lo
fundaron?

Facundo Cabral


424

El robo en Baninter vena de muy lejos. Era un cncer incurable. Y
todo empez como si nada. La simple habilidad empresarial para
evadir las medidas de fuerza de las autoridades. La gran mayora de
los empresarios dominicanos, cuando evaden impuestos entienden
que no estn violando la ley, sino que se estn defendiendo.
Cuando se le escapan a medidas de controles, estn ayudando un
poco a que los negocios funcionen. Por eso es difcil encontrar una
familia de la rancia oligarqua dominicana que pueda lanzar la
primera piedra de la pulcritud. Hasta aqullos que son tomados
como ejemplos de seriedad, honorabilidad y comportamiento
ntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la debilidad,
en algn momento de defenderse para pagar por debajo de lo
debido. Siempre existirn las grandes excepciones que justifiquen la
regla. Sin embargo, los hay, y por mucho, quienes han amasado una
gran fortuna a expensas de evadir los impuestos, apropiarse del
ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los nmeros bancarios y otras
diabluras empresariales y sin embargo, aparecen ante la sociedad y
en los medios, como los estandartes del progreso y la superacin,
ocupando un lugar cimero en los afectos de los aduladores
sempiternos.

425
La familia Bez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba.
Don Ramn Bez Romano era un empresario del rea de los seguros
y de las navieras. Para el ao 1978 fue Secretario de Estado de
Industria y Comercio en el gobierno de don Antonio Guzmn
Fernndez y desde ese entonces haba escogido al licenciado Luis
lvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual
los subsecretarios de estado gozaban de algn respeto y no se
nombraban como premio al que comprara un conito de gofio. Tena
don Ramn Bez Romano toda la estampa de un hombre respetable
y proceda de una familia de supuestos prceres, de dudosos
mritos. Nieto de Buenaventura Bez, su estirpe estaba asentada en
la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un
servil de Santana, jugando un papel protagnico en la aprobacin
del famoso artculo 210 de la Primera Constitucin dominicana que le
daba poderes dictatoriales a Pedro Santana.
As viva don Ramn Bez Romano, hasta que se le ocurri ser
banquero.
El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de
empresarios discretos, que mantenan bajo perfil durante los
gobiernos del doctor J oaqun Balaguer, conocedores, como eran, de
las artimaas del poltico cibaeo para castrar a sus opositores. Ms

426
de trescientos millonarios creados por Balaguer para el soporte de su
infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier intento
de organizarse como conglomerado para aqullos que osaban
diferir de las directrices del caudillo. Es por eso que los ricos
perredeistas, hasta ese entonces se haban mantenido lejos de los
focos de corrupcin, con algunas ligeras excepciones, y cuyas
travesuras principales se haban limitado a una evasin generalizada
de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial
nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear
su propia infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder
en 1978. Los intentos fueron varios, pero el ms notable fue la
formacin del Banco del Comercio Dominicano, antecesor
inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinmico J os
Nene Urea para el ao 1979. El intento polticamente ms directo
lo hizo Leonel Almonte, personero de Salvador J orge Blanco, con una
agresividad tan notable que les llev a la crcel a ambos,
condenados a veinte aos de prisin. En el caso de J os Urea, no
tena un sello eminentemente perredeista, aunque sus simpatas se
situaban cercanas al doctor J os Francisco Pea Gmez y era amigo
entraable del profesor J uan Bosch, quien lo tena en una alta
distincin. Pero Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y

427
sali a batirse con todos los molinos de viento que encontr en su
camino. Leonel logr acumular un gran poder en el segundo
gobierno del PRD, utilizando la formacin del Banco Universal para
que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio
en Nene Urea y el Banco del Comercio su competencia directa y
abri fuego de inmediato en una guerra estril que los llev a ambos
a la quiebra, empujados, adems, por una competencia que se
frotaba las manos y lamia los labios saboreando con deleite el
affaire.
Como les ocurri a todos los que han extraviado el camino de la
prudencia, la adiccin a los medios de comunicacin ha perdido
siempre a los banqueros dominicanos, hasta a aquellos que han
logrado salir a tiempo de la trampa. Como si estuviesen repitiendo la
misma historia, Leonel Almonte quiso comprar de todo y a cualquier
precio. As, con canales de televisin, diario vespertino,
concesionario de automviles y de camiones de varias marcas,
hasta concursos de belleza en los que dispona de los mejores
ejemplares; su influencia toc los ms variados segmentos de la
sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo asimilaron
como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines.
El Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido

428
proyecto, se fue cociendo en su propia salsa y los capitales
perredeistas, los honestos y los que se haban hecho al vapor en los
pocos aos que llevaban de gobierno, corrieron de ese banco al
percatarse de las actitudes imprudentes de su mentor.
Baninter fue un banquito pequeo, creado por los oligarcas
tradicionales que simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en
las ltimas horas del gobierno de Salvador J orge Blanco, fue
autorizado a operar por la J unta Monetaria el 16 de junio de 1986, (60
das antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo que ser
el doctor J oaqun Balaguer quien cortara la cinta de su inauguracin
y resistiera el discurso pronunciado por Don Papa Najri, un presidente
de pantalla, propietario de cien pesos en acciones, que fue
escogido por su respetabilidad, para no mostrar las prendas ntimas
del perredesmo subyacente en el Consejo de Directores inicial. La
mayora de los directores de la nueva entidad profesaba simpatas
partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que
queran conservar su dinero, empezaron a abandonar al Universal y a
cobijarse en Baninter, una entidad de menos de diez millones de
pesos de capital autorizado, en la que slo se haba aportado un
milln setecientos pesos para empezar sus labores.

429
Todava las ilusiones y los sueos de don Ramn Bez Romano eran
mayores que sus ambiciones. Hasta que integr a Marcos Bez
Cocco a su equipo y lo junt con la sagacidad e inteligencia de Luis
lvarez Renta. Bez Cocco vena del Banco Antillano, que acababa
de colapsar, y trajo consigo a Ramn Mola y J os Amrico Moreta.
Mola y J os Amrico eran dos tcnicos experimentados en sistemas
operativos automatizados. Para los ltimos aos de la dcada del
ochenta y los primeros de la del noventa, no eran muy abundantes
los especialistas en computadoras y menos en sistemas operativos.
Ellos fueron los encargados de disear un software que pudiera
discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera
invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser
controlada mediante claves de acceso. Los propsitos del banco y
de los tcnicos que lo crearon andaban muy lejos de los usos que le
fueron aplicados por sus nuevos propietarios. Ni siquiera hay
constancia de que los especialistas que prepararon la infraestructura
del fraude ms grande en la historia dominicana, y
proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de
sus jefes para delinquir.
El propsito real del Banco Antillano era defenderse un poco del
Encaje Legal. Debido a la crisis de los aos 1989 y 1990, las

430
autoridades financieras tuvieron que adoptar medidas
extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio
seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el
cinturn que apret los estmagos voraces de nuestros banqueros.
Pero las circunstancias recomendaban medidas drsticas y para los
que no estaban disciplinados, ni tenan la intencin de disciplinarse,
el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes enemigos de los
beneficios de fin de ao en los bancos. Las famosas provisiones, eran
una estocada mortal al informe de resultados de cada perodo, y las
gestiones de cada Consejo de Directores se medan por la cantidad
de dividendos repartidos, no por la eficiencia ni la modernizacin, ni
siquiera por la estabilidad.
En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a J os Amrico
que preparen el programa que deba sacar los inmuebles
adjudicados de la contabilidad del banco, traspasarlos a una
inmobiliaria y por esa va, evadir las provisiones, adems de maquillar
el reporte de beneficios para los fines del Impuesto Sobre la Renta.
La totalidad de la banca empez a funcionar con una doble
contabilidad. Cuando un banco cualquiera tena que adjudicarse
un inmueble, inmediatamente tena que aprovisionar el 25% del
valor del mismo, en el primer ao y luego un 25% por cada ao que

431
pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del
bien adjudicado, si no se haba vendido al tercer ao. Esto se haca
porque la adjudicacin de un inmueble en s, era la mayor evidencia
de que se haba hecho un prstamo malo, y eso estaba penalizado.
Ante esta coyuntura, los bancos de inmediato crearon una
inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera, tena fines y
modus operandi diferentes, pero todas tenan el mismo objetivo:
ocultar los inmuebles para evitar las reservas en provisiones, como
penalidades por la cartera de prstamos de dudosa recuperacin y
por las adjudicaciones. Adems, a travs de los grupos financieros y
las off shores lograban evadir el Encaje del Banco Central.
La banca, en su gran mayora, en vez de ejecutar un inmueble y
colocarlo en su cartera de bienes adjudicados, usaba a la
inmobiliaria para distraer el monto del prstamo y quedarse con el
activo. Casi siempre el monto del prstamo era menos de un 50% del
valor real del inmueble, porque cuando la garanta se ejecutaba, ya
la persona haba pagado una gran parte de la deuda.
Adicionalmente, los tasadores de los bancos tenan instrucciones de
rebajar por lo menos un 10% al precio real de la garanta presentada.
Como si esto fuera poco, el banco slo prestaba un 60% 70% del
monto de la garanta. Al final del activo gravado se terminaba

432
prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La
funcin de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar
al banco, para no pagar provisiones. Como si esto fuera poco,
tampoco haba que pagar los impuestos de ley por el traspaso del
ttulo a nombre del Banco y luego del comprador. Sencillamente se
traspasaba de la inmobiliaria al comprador final. Cuando don Ramn
Bez Romano contrat a Bez Cocco para Baninter, ste se llev el
software, a Mola, J os Amrico y la gran malicia acumulada de la
experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el
sistema, de la vista de las autoridades monetarias y financieras. As no
haba que pagar las provisiones.
El software tena la habilidad de mantener los inmuebles adquiridos
en una doble contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al
banco el monto de las acreencias incumplidas, pero la plusvala se
quedaba en bolsillos de algunos miembros del Consejo de Directores.
Hasta que se ide una estrategia sin precedentes, cuya autora se le
atribuye al zar de las finanzas, licenciado Luis lvarez Renta.
Los bancos tienen en su cartera de depsitos a plazo una cantidad
importante de clientes, generalmente de edad avanzada, que se
han dedicado, al final de sus das, a vivir de sus rentas. Es una especie
de retiro voluntario que hacen las personas acomodadas, que

433
deciden no correr ms riesgos invirtiendo en negocios que ellos no
quieren o no pueden manejar. As, depositan cinco, diez, quince,
cincuenta o cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno,
dos, cinco o diez millones de dlares, con la finalidad de recibir un
cheque cada mes por los intereses devengados. Con esta
formalidad esos ahorristas se consideran satisfechos, felices y
confiados. El que vive de esos ingresos, difcilmente est retirando su
dinero con frecuencia, adems de que el contrato entre las partes
establece un plazo fijo para el vencimiento de su certificado y en
caso de que quiera requerirlo antes de tiempo, la administracin del
banco siempre pedir, en virtud del mismo convenio, ser avisada
con un tiempo prudente de antelacin, para prepararse para el
retiro.
Cuando un software de computadora recorre la cartera de
depsitos a plazo, se encuentra con muchos depositantes que tienen
aos que no mueven su dinero. Si hacemos un ejercicio sencillo y
decimos que un banco cualquiera tiene diez mil millones en cuentas
de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el 30% de
esos ahorrantes se pasan ms de cinco aos antes de tocar su
dinero, los ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepcin
de que disponen de tres mil millones de pesos para usarlos durante

434
cinco aos, sin ningn tipo de riesgos. Si J uan Prez tena diez millones
de pesos y haban sido utilizados por el sistema de sustraccin
clandestino, J uan Prez era poseedor de unos documentos en sus
manos, pero no tena un centavo en el banco. An as el da que se
presentaba a buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas
internas, y esos certificados T. E. (Transacciones Especiales) se
pagaban sin ninguna dificultad, pero el software tena que extraer
ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba
otro cliente de los que tenan balance disponible para un monto
como se, y se haca la sustitucin. Si eso se repite cada vez, con la
rotacin perversa del delito, se podra durar cien aos sin que nadie
perciba el dolo ni el abuso de confianza.
La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble.
Esto es que cada debito origina un crdito de igual valor y viceversa.
El diario general cuadra cada da porque las partidas que se
mueven, afectan a dos cuentas, una de debito y otra de crdito.
Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podan emitir
innumerables cheques sin fondos, y que el programa
computadorizado en las noches cubra esos sobregiros, extrayendo
los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos, para as

435
saldar el balance faltante, entonces empezaron la francachela,
pero mucho ms temprano de lo que sospechamos.
Era pues, muy fcil comprar un banco, un peridico o un canal de
televisin en mil millones, porque sencillamente se pagaba con un
cheque sin fondos, se sobregiraba la cuenta que haca la compra,
porque el software en la noche, buscaba ese dinero entre los
ahorrantes de los T. E. y cubra el cheque que se haba emitido.
Algn da, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a
reclamar, el sistema buscara a otra vctima, para compensar el
dinero que se estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda
interminable que podra durar tanto tiempo como fuera necesario.
Pero la ambicin rompe el saco, dicen en el campo.
Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los propietarios
de Baninter, especficamente su presidente, se lanz al proceloso
mar del dinero fcil y se inventaron toda una ingeniera financiera
para delinquir, usando el efectivo que los ahorrantes haban puesto
en sus manos, con la certeza de que estara seguro. Entre Luis lvarez
Renta, Marcos Bez Cocco, y don Ramn Bez Romano (el padre,
que no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramn Bez, S.A.) y
BAROSA (Bez Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para
retirar grandes cantidades con el sistema de sustraccin y borrado.

436
Slo que todava, para este tiempo y por el carcter conservador de
Bez Romano, las pretensiones eran ms tmidas y modestas. Aqu los
sobregiros ilegales se hacan por sesenta y setenta millones de pesos,
en el mayor de los casos.
Cuando empezaron las relaciones entre Patricia lvarez y Ramoncito
Bez Figueroa, el padre de sta, don Horacio lvarez II, introdujo al
novel banquero al mundo del espionaje telefnico a travs de
amigos mutuos. Ramoncito traa cierta fascinacin por las
investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tena
muchos juguetes que adquira en la tienda Spy World de Coral
Gables de Miami. Aqu se abasteca de los ltimos modelos de
cmaras ocultas, y de los escneres ms avanzados para grabar las
conversaciones telefnicas, adems de increbles micrfonos ocultos
en bolgrafos, botones, gemelos de puos, pisa-corbatas, etc. De
todas maneras el joven Bez apenas era un aprendiz, sin mucha
experiencia en la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos
expertos, que tenan todo un mundo por delante.
Sobre todo, don Frank Cabral, el ms acabado de los espas
informales de la Repblica Dominicana, con el aval de ser el mejor
informante de todos los presidentes de la Repblica de los ltimos
treinta aos, quien cuenta con un sistema tan sofisticado y moderno,

437
que brinda servicio gratuito al Departamento Nacional de
Investigaciones DNI y a los dems organismos de inteligencia del
Estado.
Precisamente en la casa de ste es que Ramoncito se vuelve a
encontrar con Pepe Goico, su amigo de la infancia, hasta que la
traicin le diera fuerte en la cara del banquero. Aunque haba
llegado al rango de capitn del ejrcito, el proceso judicial en su
contra por los hechos de la Lotera Nacional tronch, en ese
momento, su ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para
aprender el oficio y de hecho, funcionar como su asistente.
La cercana de Ramoncito con Frank Cabral, le abri un camino
insospechado de conocimientos que le serviran para convertirse, en
muy pocos aos en uno de los hombres ms poderosos de la
Repblica Dominicana.
Para la primera mitad de la dcada del 90 Ramoncito adquiri
conocimiento de todo lo que estaban haciendo su padre, lvarez
Renta y Marcos Bez Cocco en un banco al que l, todava, no le
haba puesto mucha atencin.
Antes, el joven Bez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin
muchas complicaciones y responsabilidades, y menos de carcter
bancarias. Eran negocios muy formales y se no era su way en estos

438
momentos. Ramn Bez Figueroa haba hecho del ocio un deleite y
dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de Campo, en
una reida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien
se disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que
Ramoncito dedicaba al golf lo hizo convertirse en uno de los
principales jugadores del rea, concentrndose en ese deporte.
Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su
padre, extrados de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo
de Ramn Bez Romano. Se dedic a ser hijo de papi y mami. Y le
fue muy bien.
En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, l y su hermano J os Miguel,
con RD$125 mil cada uno, fundaron el Banco Intercontinental. En ese
momento la inversin total apenas sobrepas el milln de pesos, y
Ramoncito apareca como un propietario casi imperceptible. Sin
embargo, fueron las informaciones recibidas de sus amigos de la
inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de qu
manera.
Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibi le
valieron para que sentara a su padre en el banquillo de los acusados
de la familia y le exigiera que le cediera el paso, ya que por su
trayectoria de hombre pulcro y honorable, sera un desastre que le

439
encontraran las pruebas que l ya tena... El chantaje funcion. Con
la sola mencin de la posibilidad de ser descubierto, tan fcil como
lo haba hecho ya su hijo, don Ramn se meti en pnico y cedi el
puesto. Sin embargo, no sera nada despreciable. Se qued con las
inmobiliarias que manejaban todo el esquema de evasin, tanto de
las provisiones, como de los impuestos internos, ms doscientos
veinticinco millones de pesos. Inmobiliaria Intercontinental,
Inmobiliaria Los Sagales e Inmobiliaria Los Robles, se encargaran de
seguir manejando el tema de los bienes races, quedndose Ramn
Bez Romano con muchos activos de importancia en su haber,
como es el caso del edificio y el solar en el que se encuentra la
empresa de Seguros Palic, frente a la funeraria Blandino, de la
avenida Abraham Lincoln en la capital.
El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Bez tuvo que
resignar el puesto a su hijo menor, mientras que J os Miguel, el
segundo hermano, con ms cerebro y ms prudencia, hizo mutis por
la puerta del fondo...
Para Ramoncito todo fue muy fcil. Entregarle las inmobiliarias a su
padre, no haba sido ningn problema, porque lo hizo con cargo a
las acciones que tena en el banco, como dueo principal. Para esta
operacin no tuvo que desembolsar ni un centavo. Para entregar los

440
RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para sustraccin y
borrado, fue conocido en detalles por Bez Figueroa y con ese
procedimiento le pag las acciones al padre en muy poco tiempo.
Cuando esto hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos
cuentas ficticias de Bez Romano utilizadas para el borrado, haban
acumulado sustracciones por Ochocientos Veintinueve Millones de
Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que represent la
quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo
Baninter. Una operacin brillante por parte del hijo, provisto,
mediante un interesante sistema informtico, de una cartera
ilimitada, para hacer todos los negocios que a l, lvarez Renta, Bez
Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por delante.

Es difcil encontrar una actividad de cualquier gnero en el
mundo en la que se pueda cometer una estafa cruel y
premeditada, un abuso de confianza tan descarado, que
adems sea legalizado y protegido de manera absoluta por una
infraestructura jurdico-institucional, como la que desarrollan los
bancos comerciales, con la anuencia cmplice del Estado le

441
dijo Ernesto Gmez a su colega, con unos documentos en las
manos.
Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos
impotentes, no tenemos dnde acudir en busca de ayuda...
corrobor J udith.
Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de
cualquier institucin dominicana y se podr percibir de inmediato
la cantidad de cargos por servicio y dbitos de todas las
naturalezas, que reducen sustancialmente tus balances, sin que
ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras calcular
el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta
corriente, podras verificar que los mismos superan con creces las
tasas de inters normal que se paga por cualquier prstamo de la
banca comercial, con el agravante de que aqu te estn
cobrando por manejar tu propio dinero segua quejndose el
periodista.
Lo que acontece con las tarjetas de crdito llora ante la
presencia de Dios dijo J udith, imitando la expresin de su
abuela, para luego explicar: Los montos que te cobran por
moras o intereses, cuando no logras pagar el da que ellos

442
seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de
usura de los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas
lo que hacen los bancos con las tarjetas de crdito y nadie le
pone el cascabel al gato.
Por eso es que siempre se ha dicho que la J unta Monetaria y las
mismas autoridades del Banco Central son en realidad enclaves
de proteccin de la banca nacional. Nunca legislan para
proteger al usuario. Sencillamente dejan hacer, dejan pasar...
Lo grande de todo esto es que ningn legislador se atreve a
tomar la iniciativa para meterlos en cintura. Los bancos son los
principales colaboradores de las campaas polticas le explic
J udith
Ernesto Gmez se remont a la poca de las primeras actividades
bancarias y pudo detectar su origen muy lejano, en los tiempos en
que Los Templarios Caballeros de Cristo pusieron su valenta,
prestigio y riquezas al servicio de los seores acaudalados de la
antigedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias de
todos los tipos.

443
Mira esto, J udith. Desde esa poca se estn haciendo
transacciones bancarias Gmez mostr unos documentos a su
colega, en un rastreo profundo que haba hecho sobre la banca
en toda su historia.
En enero de 1128 se convoc un concilio eclesistico en Troyes
Corte del Conde de la Champagne- seor feudal de Hugues de
Payen, en el que san Bernardo (protector de los Templarios) volvi
a ser el espritu gua. Los templarios fueron reconocidos
oficialmente y constituidos como una orden religiosa-militar en el
concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de Payen y sus
subordinados, seran monjes-guerreros, soldados msticos, en los
que la austera disciplina del claustro se una a un celo marcial
que lindaba con el fanatismo: Una Milicia de Cristo se les llam
en aquel tiempo Gmez segua revisando sus documentos.
Despus del Concilio de Troyes, la orden tena grandes fincas en
Francia, Inglaterra, Escocia, Flandes, Espaa y Portugal. Mas
luego, posea tambin territorios en Italia, Australia, Alemania,
Hungra, Tierra Santa y parte del Este. Los templarios se
convirtieron en un poder con influencia internacional. Ejercan

444
constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y
monarcas a lo largo y ancho del mundo occidental y Tierra Santa.
Por este gran poder acumulado y el prestigio que tenan como
Milicia de Cristo, crearon la institucin de la banca moderna,
prestando vastas sumas a monarcas empobrecidos, se
convirtieron en banqueros de todos los tronos de Europa, as
como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de
preceptoras en todo el continente europeo y en el Oriente
Medio, organizaron, cobrando modestos intereses, la
transferencia segura y eficiente del dinero de los comerciantes,
clase que fue dependiendo ms y ms de ellos. El dinero
depositado en una ciudad, por ejemplo, poda reclamarse y
retirarse en otra, por medio de pagares escritos en clave. As pues,
los templarios empezaron a ser los principales cambistas de la
poca y la preceptora de Pars se convirti en el centro de las
finanzas europeas. E incluso, es probable que el cheque, tal y
como lo conocemos hoy, fuera inventado por la orden.
Oye, ests bien documentado sobre la historia.
He querido entender la filosofa con que se mueven nuestros
banqueros, para saber si era un mal congnito, inherentes a todos

445
los banqueros del mundo, o era un aporte del dominicano al
estilo de hacer banca explic Gmez.
En una ocasin se encontr el licenciado J ulio Cross con don
Papa Najri en el Admiral Club de American Airline en el
Aeropuerto de Las Amricas y abordando el tema de la crisis
bancaria. Le dijo al ex Superintendente de Bancos J ulio, t
sabes cmo se resuelve el problema de la banca en el pas...?
No, dgame... le respondi Cross. Prohibindole a los
dominicanos tener bancos... Era una forma muy clara de dibujar
los criterios con que los ricos dominicanos forman una institucin
bancaria.
En este montn de documentos que tenemos aqu aparecen
barbaridades sobre toda la banca... no hay nadie libre de
pecado... es increble lo que ha acontecido con esas
instituciones.
Bueno, vamos a organizarnos. Qu vamos a hacer con todos
estos documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? En
qu captulo lo podemos meter? pregunt J udith.
No s... es que son tantos documentos. Qu cantidad de
pginas llevamos con ste de Baninter? quiso saber Ernesto.

446
En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 pginas.
Eso nos dar ms de 500 pginas de libro.
Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros
bancos, nos iramos a un libro de ms de mil pginas
Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para
hacer 300 pginas slo de ese tema.
Oye, por qu no hacemos mejor un libro, investigando a
profundidad a Pedro Castillo y al Banco del Progreso? sugiri
Gmez.
Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido
apareciendo en esta investigacin, sera muy extenso. Mejor
iniciamos de inmediato una investigacin al respecto. Pero
tendramos que hacer lo mismo con Bancrdito, Bancrdito
Panam y Bancrdito Cayman, Arturo Pellerano y todos los
vinculados.
Y como te imaginars, estamos obligados a investigar a fondo al
Banco Popular tambin. Todos estos documentos sobre ese
banco, no podemos apretujarlos en este tema de Baninter y
Ramoncito, porque saldr una enciclopedia bancaria, en vez de
un libro y nadie lo va a leer.

447
Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han
ido saliendo en esta investigacin, dejan estupefacto a
cualquiera. En realidad, tambin deberamos abordar el tema de
la banca en general, como una pesquisa bien profunda. Porque
hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en
torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por
igual, y no podemos hacer una investigacin trunca y mediocre.
Para t abordar cada caso en particular, hay que ver el papel de
la banca en la debacle, pero sobre todo, la complicidad del
supervisor o vigilante, con la Superintendencia; la anuencia y
laxitud del ente Regulador, con la J unta Monetaria y el Banco
Central, la falta de calidad moral de las autoridades, por los
compromisos contrados como polticos; el papel protagnico del
empresariado y a veces, la omisin acomodaticia del resto de la
sociedad, que tampoco se convierte en un ente vigilante del
despilfarro y la corrupcin pblica y privada, porque se beneficia
oportunistamente de ella.
Habra que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias
sobre su quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese
banco. Hctor J os Rizek pas a ser miembro de la J unta

448
Monetaria, cuando de acuerdo al Cdigo, no calificaba. Y ms
que eso, t sabas que prest US$200 millones de dlares al
Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo
miembro de la J unta Monetaria? Tambin tendramos que buscar
toda la historia de Villo de Luna y su paso por el Banco de
Reservas, la J unta Monetaria y su incidencia en el tema
cambiario.
Bueno, en este caso, habra que incluir a la J unta Monetaria y al
Banco Central. Revisar con lupa las gestiones de Hctor Valdez
Albizu, Frank Guerrero Prats y Lois Malkn. Ver todas las
incidencias de la construccin del parqueo, con los diferentes
avalos que se le hicieron y el conflicto de por qu la J unta
Monetaria no lo quera recibir hasta el ltimo momento. Todo el
esquema que funciona en torno a la logstica cambiaria y la
prima del dlar. En fin, es agobiante todo lo que est
apareciendo, y no caben en uno o dos libros...
Bueeno, me ests proponiendo que nos pasemos la vida
escribiendo sobre bancos y fraudes en ese entorno?
Es que no podemos desperdiciar todo este material que tenemos
y pienso que la ciudana tiene derecho a conocer la falsa con

449
que se mueven nuestros polticos y nuestros empresarios,
especialmente en el sector financiero... Y pensar que yo me senta
como un delincuente, cada vez que me atrasaba con las tarjetas
de crdito y me ponan en los burs de crdito o me colocaban
una llamada desde la seis de la maana, cada media hora,
recordndome lo irresponsable y deshonesto que yo era por
faltarle al banco... Yo debera idearme un sistema mediante el
cual le pueda colocar una llamada permanente a los presidentes
de todos los bancos, recordndoles la cantidad de veces que
han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que
han desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras
perversas que se han manejado en esas instituciones.
Y qu vamos a hacer con todos estos documentos sobre la
compra de las Edes? Habamos acordado hacer un captulo
sobre eso en este libro de Baninter.
Eso es imposible. Porque no podemos publicar solamente la
compra de las Edes y los famosos clculos de J aime Aristy Escuder
para hacerle unas proyecciones fabulosas de beneficios a 20
aos. Debemos buscar dnde se depositaron los famosos US$500
millones de dlares, qu se hizo con ese dinero, a dnde fue a

450
parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser abordada
como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una
denuncia querella ante las autoridades con todos los visos de un
expediente acusatorio, para que sea conocido por las
autoridades del sistema judicial y procesar a todo el que est
involucrado de un lado u otro. Al hacerlo como libro-denuncia,
ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta
justicia, la ciudadana sepa juzgarlos debidamente.
Pero eso es mucho. No debemos ir tan lejos...
Es que don Negro Veras ha dado una demostracin de lo que
hay que hacer en esta sociedad, del ejercicio del derecho de
ciudadana que todos tenemos. Pablo Neruda escribi que ...si
hasta los poetas nos callamos, no hablan los otros porque tienen
miedo... Aqu nadie se las quiere jugar, todos saben que todos
roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos
hacer libros que valgan como denuncia.
Crees que vale la pena? Crees que la sociedad va a
reaccionar? Estn todos adormecidos, nadie quiere
comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...

451
Precisamente. Estn adormecidos, pero no dormidos, ni rendidos,
ni muertos. Hay que espabilarlos. Tenemos que iniciar una
campaa para que se apruebe la inversin del fardo de la
prueba, para que los delincuentes tengan que demostrar de
dnde sacaron sus fortunas. T tienes un apartamento de lujo en
la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven, demustrame
de dnde t sacaste dinero para comprar ese inmueble, si
apenas hace siete aos tu eras un carga palos... As de simple.
No es que debamos probarle al deshonesto que rob, es que l
debe probar de dnde ha salida tanta fortuna en tan poco
tiempo.
Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro
verdad? J udith no pareca bromear con la expresin. Su cara
era una acuarela donde se dibujaban con precisin los tormentos
y ansiedades que le provocaban esta investigacin.
S, s que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te
tengo un consuelo: se van a vender muchos ms libros cuando
estemos muertos. Mis hijos no quieren que publiquemos este
trabajo, pero los he tratado de consolar con esa premisa y se
molestan mucho ms. Bueno, si as ocurriera, habremos muerto

452
por una causa justa, no te parece? pregunt Ernesto con
humor amargo.
Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi Tiguerito
conmigo. Mi esposo es un fracaso como amo de casa.
Que sea lo que Dios quiera se conform Ernesto Gmez.

Captulo XIX
La sociedad secuestrada


453
J udith haba llegado a la reunin con sus informantes. Tena la
finalidad de revisar algunos documentos en los cuales,
supuestamente se poda probar la teora del chantaje que haba
sostenido soterradamente Ramn Bez Figueroa para explicar
algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter
estaba muy alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde
su ptica muy probablemente parcializada quera presentar a
Bez Figueroa como un prisionero de los caprichos del Proyecto
Presidencial Hiplito PPH que auspiciaba la reeleccin del
presidente Meja. Dentro de esa lgica, en un primer contacto, el
informante haba sostenido la teora de que los polticos en el poder
tenan una estrategia malsana de aprovecharse de algunas
debilidades del banco y de su presidente, para extraer cuantiosas
sumas de dinero para el provecho de su proyecto poltico. Como
coartada pareca tener lgica la historia del secuestro poltico-
financiero. Pero haba que ahondar en los hechos para tener una
idea clara de dnde venan los disparos. El encuentro con la
periodista tuvo lugar en su despacho de la sexta planta del Banco
Intercontinental, en un rea cercana a la oficina de Ramn Bez
Figueroa. J udith haba sido contactada por el ejecutivo bancario
Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad tica que

454
ostenta... la pirope. Luego de algunas coordinaciones fallidas,
finalmente haba llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron
las introducciones protocolares y empez el careo.
Agradezco la confianza y la disposicin de aportar. Cmo se
enter de que estamos encaminando una investigacin sobre
todo lo relacionado con Baninter? quiso saber la comunicadora.
Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas
puertas y se corre la voz. Aqu somos un crculo muy pequeo en
el mundo financiero, aunque parezca enorme, todos
convergemos en algn punto. La Repblica Dominicana es un
conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un
surco de esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por
cualquier lado, sin excepcin el anfitrin era muy grfico.
Estamos investigando hacia dnde va la mayor parte de los frutos
de ese conuco, que parece que se desvan de los mercados
tradicionales le sigui el juego J udith.
Se desvan hacia donde corre todo el dinero de la corrupcin
pblica y privada: hacia el sector poltico sentenci.
No es muy ligero acusar slo a los polticos de la podredumbre?
Siempre se ha dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor
y en nuestros cdigos la complicidad es castigada con la misma

455
severidad que la criminalidad la comunicadora empezaba a
estar incmoda. No haba ido al banco a pulsear con metforas,
sino en busca de unos documentos que supuestamente
probaban el chantaje y la prevaricacin que se ejerci contra el
presidente de la entidad financiera.
Eso podra ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos
referimos a una especie de secuestro poltico del que no te
puedes escapar tan fcilmente. El secuestrado, aunque
permanece frente al plagiario no es cmplice, porque su
cercana la da el constreimiento y la coercin. Cuando te
expones a un chantaje es porque has tenido que ceder por temor
a que te hagan un dao mayor.
Me hago cargo de su posicin. Pero cmo demostrar que en
realidad estamos hablando de un chantaje y no de un servilismo
oportunista? La gran mayora de los banqueros y empresarios
aportan grandes cantidades de dinero a las campaas polticas,
pero no lo hacen presionados, sino ms bien como un acto
oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversin
espuria, porque saben que ms tarde o ms temprano el poltico
bien sea presidente, senador, diputado, sndico, regidor, ministro
o lo que sea tendr que pagarle esos favores (inversin) con

456
obras que no tendrn que pasar por el cedazo que le da
garantas al Estado J udith no quera dejarse torcer el brazo.
Eso tambin es cierto, J udith, pero usted sabe lo delicado que es
una entidad bancaria. En un banco el principal activo es la
confianza de la gente y desde el poder se puede hacer mucho
dao. Hay que vivir a la defensiva, porque la competencia tiene
mtodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y si
una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las
consecuencias pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es
presidenta de un banco comercial y se aparecen a su despacho
dos o tres ministros de mucho poder, a mostrarle su preocupacin
por los rumores que estn afectando a su entidad y ms que eso,
le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo
gobierno que estn comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y
solidaridad, pero a cambio tiene que dar una muestra de
generosidad para apoyarlos en sus propsitos, como un gesto de
buena voluntad hacia el proyecto que ellos pregonan, qu
hara usted? pregunt.
Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me
preocupara por nada, porque no tendran con qu
chantajearme quiso hacerse la valiente J udith, sin estar segura si

457
en verdad actuara as en un panorama tan apremiante, pero
lejos de sus clculos, porque ni era banquera ni mucho menos
empresaria.
Cmo se nota que es usted periodista. A ningn empresario con
los pies en la tierra se le ocurrira tumbar pulso con el gobierno.
Nunca estars en condiciones de decirle al Estado que no te
pueden tocar, en un pas donde la institucionalidad y el Estado
de Derecho es una quimera se quej el entrevistado.
El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no poda
convencer tan fcilmente a la periodista opt por ser ms prctico y
directo. Abri un folder con varios documentos y pas una sola hoja
sin logotipo ni timbrado, en la que se lea arriba la palabra Recibo y
ms luego el reconocimiento de haber tomado del seor Marcos
Bez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.) en
efectivo. El documento estaba firmado por el ingeniero Eligio J quez,
Secretario de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento
Proyecto Presidencial Hiplito (PPH) y la licenciada Ana Mara
Acevedo. Adems, estampaba su rbrica como testigo la licenciada
Pastora Mndez, Tesorera Nacional. La periodista mir con atencin y
extraeza el documento.
De qu se trata? pregunt escuetamente.

458
Le parece eso una operacin normal de financiamiento? le
inquiri el funcionario de Baninter.
Me parece un recibo entre compadres confirm la Lora.
Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una
operacin financiera y que ese es el documento que avala un
financiamiento de RD$15 millones. Esa cantidad de dinero
sobrepasa los lmites de un Comit de Crdito normal. De
acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y
Financiera, para calificar para un financiamiento por ese monto
hay que llenar una gran calidad de documentos. Solicitud de
prstamos, estados financieros, certificacin de ingresos, ttulos de
la garanta, documentos legales, avalos o tasaciones, en fin, es
un dossier de muchas pginas. Cmo decir entonces que esta
operacin era un financiamiento normal? Se trata a todas luces
de la entrega de un dinero a un grupo poltico en particular
explic.
Eso me parece poco tico, sin embargo, lo hacen todos los
polticos Dnde radica la diferencia? quiso saber J udith.
En el contexto y las circunstancias. Pongmoslo as: se aparece a
la oficina del presidente de un banco, un selecto grupo de gente
de la confianza del J efe de Estado y te hacen aseveraciones

459
como que se estaba desatando una campaa de rumores
contra el banco y que la misma podra contar con la
participacin de gente muy clave y encumbrada del gobierno y
que todo eso haca al banco terriblemente vulnerable..., y te
sugieren la necesidad de que des un fuerte apoyo econmico a
sus candidatos congresuales y municipales, para granjearse la
estima de los otros bloques de poder que podan contrarrestar las
acciones perversas... Eso es una clara indicacin de que si no
nos ayudas, te dejamos en manos de esos sectores para que te
coma el tigre... eso es puro chantaje... es una extorsin a todas
luces... casi vociferaba el encumbrado banquero.
Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un hecho
como este podran ser todos enjuiciados en cualquier pas que
cuente con una mnima estructura jurdico-institucional corrobor
la investigadora, para luego plantearse una interrogante . se
puede calificar eso como chantaje y extorsin, tendra mritos en
la justicia?
El hombre estaba preparado y al parecer tambin era abogado. Dio
la vuelta a su silln ejecutivo y alcanz un tomo del Cdigo Penal de
la Repblica Dominicana que reposaba en la credencia que tena a
sus espaldas. Y dispar:

460
Oiga lo que establecen nuestras leyes: El que por medio de
amenaza escrita o verbal de revelacin o imputacin
difamatoria, haya arrancado o intentado arrancar la entrega de
fondos o valores o la firma o entrega de los escritos antes
enumerados, ser castigado con la pena de reclusin menor y
multa de doscientos a quinientos pesos. Esta es la segunda parte
del Artculo 400 del Cdigo Penal. Se trata de una infraccin que
en Francia se le denomina vulgarmente Chantaje y hay mucha
doctrina y jurisprudencia al respecto.
Tienen ustedes todas las evidencias para demostrar el chantaje y
la extorsin? insisti la comunicadora.
Djeme leerle, para mayor ilustracin lo que dice Faustin Helie en
su obra sobre Derecho Penal titulada Practique Criminelle des
Tours et Tribunaux l deja claro, y as lo ha aceptado la
jurisprudencia que La amenaza puede ser directa o disimulada
bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el hecho
difamatorio concierna directamente a la persona amenazada.
Poco importa an que el hecho que el autor amenaza revelar
sea cierto o falso. Pertenece soberanamente al juez de hecho
apreciar si la amenaza entra en la clase de las que son vistas en el
Artculo 400. El hecho material es el acto que entraa la entrega

461
de una suma de dinero o de un ttulo obligatorio. Est claro que
vinieron a chantajear a Ramoncito y l no tena alternativas.
Estaban dicindole claramente que haba gente dentro del
gobierno que quera destruirlo y ellos tenan el poder de
detenerlos o dejarlos actuar.
Es denigrante. Cmo llega la clase poltica dominicana a un
nivel de bajeza semejante? No existe ningn tipo de escrpulos
a la hora de implementar sus tcticas? la periodista estaba
realmente impactada.
No hay lmites. Es una racin de boa muy difcil de satisfacer:
nunca llenas su voracidad, su ambicin. Mientras ms te pliegas a
sus desmanes, ms aumenta su codicia.
Adems de estos documentos, tienes algunas otras
informaciones documentadas? pregunt J udith
Cuando estaban modificando la Constitucin de la Repblica
para incluir la reeleccin presidencial, haba un momento en que
los votos estaban muy precarios y no tenan ninguna seguridad de
que el anteproyecto fuera aprobado como se haba presentado.
Faltaban unos votos opositores y propios y acudieron al seor
Bez Figueroa. En esa ocasin se entreg la suma de RD$30
millones de pesos en efectivo, as como stos que usted ve

462
firmados, a uno de los principales cuadros del PPH, encargado de
una de las principales instituciones que tienen a su cargo la
construccin y supervisin de las obras que construye el Estado.
Este seor se llev todo ese dinero en fundas plsticas, como si
fuera de un colmado que estuvieran sacando los recursos. Le
digo, seorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la
Caja Chica de su proyecto poltico.
En este caso sera la Caja Grande. No estamos hablando de
sumas que puedan considerarse chicas desde ningn punto de
vista corrigi J udith.
Es desesperante, porque para todas sus necesidades polticas,
tenan una bveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir
sus necesidades. Como los recursos no salan de sus bolsillos, ni de
sus negocios, eran esplndidos con los legisladores cunto
quieres para que votes por la reeleccin? Preguntaban a boca
llena. Tanto!. Hecho!. No haba lmites. Tenan todo el dinero del
mundo.
Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aqu para hacer de
abogada del diablo, porque ese es el papel del periodista, sobre
todo, cuando estamos en el rol de investigadores. Necesitamos
llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes elementos perversos

463
en esto: Primero: cmo es posible que un grupo poltico
cualquiera llegue a un nivel de indignidad y bajeza que raya en
lo delincuencial. Es una actitud de asalto a mano armada lo que
hacen, si las cosas son puestas como usted las plantea. Malsimo.
Daino, para el pas y la democracia. Segundo aspecto, es
lacerante que nuestro congreso sea un mercado donde se
compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas
las consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es
como para cerrar ambas cmaras y el pueblo economizarse el
extraordinario presupuesto que se gasta en estos servidores
pblicos; pero en tercer lugar, cuando una institucin privada,
tan slida como uno de los principales bancos del pas, se somete
a ese nivel de extorsin y chantaje, queda claro que tiene
muchas cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a
las supervisiones e investigaciones que se puedan realizar. Est
Baninter sacndole provecho a ese nivel de inmundicia? Est
comprando inmunidad con tanta esplendidez? Est ocultando
algo? J udith haba lanzado un misil para que fuera respondido
desde aquel lado.
Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho
cmplices sin saberlo, por la carencia de valores morales en la

464
sociedad. El mal es general, son los polticos, pero son tambin los
religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los militares, la
sociedad civil, el empresariado. Es una hecatombe.
Tienen ustedes comprometidos a todos los sectores? Acude
toda la sociedad a Baninter? ahora si que J udith se puso furiosa.
Cmo interpreta usted esta accin? Es solo una muestra. En los
momentos ms aciagos y con la crisis de los retiros y las lneas de
redescuento que estamos solicitando al Banco Central, se
presenta el licenciado Andy Dauhajre con un problema
econmico enorme, para que Ramoncito se lo resuelva. Qu
poda hacer el seor Bez Figueroa con el asesor nmero uno del
Gobernador del Banco Central y ms que eso, con la persona
que todos sindicaban como el poder detrs del trono en la
Autoridad Monetaria y Financiera? pregunt el funcionario.
De qu se trataba el problema? quiso saber la dama.
Arturo Pellerano y Anibal de Castro haban logrado que el
Consejo de Directores de la Fundacin Economa y Desarrollo
expulsara a Andy Dauhajre de esa institucin sin fines de lucros.
Pero el economista consideraba que l representaba la imagen
de la entidad y les hizo una propuesta para comprarles la
Fundacin a los Pellerano, especialmente a Arturo segn l, haba

465
que liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que haba
servido a la fundacin y se requeran unos trescientos mil dlares
para eso. Andy prometi buscarlos y liquidar al reputado
periodista, ex director de los peridicos ltima Hora, Diario Libre y
de la Revista Rumbo.
Entonces se los pidi a Ramoncito? sugiri la periodista, como
quien quiere adivinar.
Exactamente. Pero aqu viene de nuevo el contexto y las
circunstancias. Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del
Banco Central, considere que estamos en el mes de febrero, el
momento en el cual Baninter est solicitando una gran cantidad
de dinero en lneas de redescuentos a la entidad que regula las
instituciones financieras. Qu puede hacer el presidente de un
banco en esas circunstancias? Negarse a entregar el dinero?
Sera un suicidio.
Durante una hora ms la comunicadora y el funcionario discurrieron
de acciones parecidas de periodistas, sacerdotes, militares,
empresarios. Ramoncito haba cubierto los gastos de la boda de la
hija de una prominente figura de la judicatura y una encumbrada
figura del clero tena una tarjeta sin lmites, en fin, era un gran festn

466
con el dinero de los ahorrantes? Haba que investigar eso a
profundidad.
Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en
las manos, J udith abandon el Baninter por el ascensor trasero, el
que da acceso al parqueo contiguo a Plaza Central, que es por
donde entra y sale el presidente del banco y los principales
funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central,
cerca del rea de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de
los funcionarios y clientes que todava no han alcanzado la
categora VIP Aunque estaba decidido que durante este proceso no
utilizaran el telfono para hablar sobre su investigacin, haba cosas
excitantes que la motivaban a violar las reglas. La periodista no pudo
esperar hasta encontrarse personalmente con su colega Ernesto
Gmez... pens que deba actuar de inmediato.
Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta va, pero debes
llamar a Andy Dauhajre y concertar una entrevista... es muy
importante. Te explico cuando llegue all fue lacnica al hablar
y como Ernesto no era partidario de esa va de comunicacin, ni
siquiera hizo comentarios.


467

Captulo XX
La versatilidad de Andy Dauhajre

Ernesto Gmez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y
empez a marcar de inmediato. El tiempo apremiaba y haba que
dar los toques finales a la investigacin. Con l fue muy fcil
combinar todo. Desde el primer momento estuvo disponible. Eso
facilit el encuentro, que result fructfero. Su encantador

468
apartamento de sobria decoracin minimalista, moderna y hermosa,
era el escenario perfecto para recibir a Ernesto Gmez y platicar
sobre el tema. La introduccin los llev por un amplio recorrido sobre
los problemas bancarios en general y una que otra acotacin sobre
algunos problemas puntuales. Pero haciendo historia, hubo que
repasar los pormenores de algunos acontecimientos en los que l
haba sido coprotagonista.
El problema de Baninter vena desde 1989. Desde ah empezaron
a ocultar las prdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos
bancos, de cmo se fueron acumulando las prdidas hasta llegar
a lo que fue descubierto expres Andy con aire doctoral.
Cmo es posible que le vendieran Bancomercio en esas
condiciones? Aunque tambin hay quienes sealan que no le fue
vendido, que en realidad se lo regalaron, an siendo Baninter un
banco muy pequeo pregunt Ernesto Gmez.
Yo tengo constancia de que Persia lvarez se opona a la venta.
Su argumento era se: cmo un banco tan pequeo quera
comprar al segundo banco privado del pas? Ella tena sus
reservas. Pero hubo un acuerdo del poder poltico. Ramoncito los
tena a todos comiendo en sus manos. Era muy esplndido, pero
eso tena un precio.

469
Persia, adems, deba tener en sus manos los informes semestrales
de la Superintendencia de Bancos que descubran a Baninter
violando todas las normas y reglamentaciones de esa cartera y
las disposiciones de la J unta Monetaria. Entonces, porqu haba
tanto contubernio? pregunt Ernesto.
Mira, haba la intencin de las autoridades que salan del poder
de venderle a Baninter, pero Ramoncito tambin haba hecho
un acuerdo con Leonel para que se le vendiera Bancomercio y
como todos los sectores polticos estaban a una, no fue difcil lo
dems atestigu Dauhajre.
Cmo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? Se pudo
hacer algo diferente? Por qu fall el proceso de fusin?
Ernesto dispar en rfagas.
El proyecto de fusin del Banco del Progreso y Baninter era muy
leonino para la Autoridad Monetaria y Financiera. Ah ganaba
mucho Ramn Bez Figueroa, ganaba Baninter, ganaba Pedro
Castillo y el Banco del Progreso, porque se quedaba con una
gran cantidad de activos y pasara a ser el principal banco del
pas, cuando en realidad lo nico que se comprometan a pagar
eran RD$5 mil millones de pesos, pero a muy largo plazo y con la
peticin de ser liberados del encaje, creo que por dos o tres aos,

470
lo cual no compensaba para nada lo que el Banco Central iba a
recibir. Cuando se hicieron los clculos vimos que era imposible
aprobar esos acuerdos.
Cules eran las principales fallas de ese acuerdo de fusin?
pregunt Gmez.
Todas. En todos los prrafos se le tiraban unos muertos al Banco
Central que tena que asumir esos pasivos, con muchos entuertos
envueltos explic.
Baninter estaba entregando todos sus activos para el Banco
Central...
Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran
realmente exigibles. Es que tenan como una especie de doble
contabilidad. Por ejemplo, slo para darte una idea: los medios
de comunicacin, t entregabas un canal valorado en una
cantidad como activo, pero tena pasivos en el mismo Baninter a
veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso
del Listn Diario es el ms notable. Deba el doble de lo que vale.
Entonces Baninter te daba una lista de activos pero tambin eran
pasivos del Banco y esas empresas eran todas deficitarias. Ellos te
ponan como activo el nombre de Baninter y la marca, en la que
haban invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un

471
dficit de US$2 mil millones de dlares, qu puede valer el
nombre comercial de una empresa en quiebra? Lemann Brothers,
por ejemplo, hasta hace unos meses era una marca
reconocidsima que costaba unos cientos de millones de dlares
el nombre. Pero ya quebr, a quin le interesa comprar ese
nombre? Ya no vale nada.
Cmo podan resolver el problema de Baninter, entonces?
Mira, cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una
evaluacin de la situacin, yo le dije a Lois Malkn: Ramoncito
tiene que entregar todos sus bienes y adems buscar entre
US$800 y US$1,000 millones de dlares. Slo as se puede
contemplar buscar alguna solucin arreglada. El hoyo era
enorme... pero era mucho ms de eso que yo calcul explic el
experto.
Entonces ya t habas evaluado la magnitud del problema en
Baninter? le inquiri el periodista.
Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluacin
del monto del dficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que
trajo a una comisin bien amplia y se meti en el banco. Ellos
hicieron clculos de que ah haba un hoyo de aproximadamente
entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos... Todos nos quedamos

472
con la boca abierta. Los ms adelantados habamos calculado
un dficit de aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que
hubiese sido catastrfico, pero no estara fuera de lo normal para
una economa como la nuestra. Pero pensar en esos montos, no
entraba en la cabeza de los economistas dominicanos explic
Andy, para continuar . Luego Zunilda Paniagua calcul con
precisin, con todos los documentos a mano y hall una cifra de
RD$55 mil millones, muy cercana a la que haba establecido el
FMI dijo Andy.
Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dlares por
chantajes que le hiciste en medio de la crisis. Desde su ptica, el
poder que tenas como asesor del Gobernador del Banco Central
te colocaba en una situacin privilegiada para pedir esos favores
en momentos de crisis... l no poda resistirse. Dice que le visitaste
en su oficina del Listn Diario y que ah le prometiste que ibas a
escribir unos artculos, defendiendo la fusin, para que l te
ayudara resolver un problema con la Fundacin Economa y
Desarrollo.
No, eso no es verdad. Yo creo que l est juntando muchas cosas
ah, y las est mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo

473
haber propuesto escribir artculos defendiendo la fusin se
defendi Andy.
l llam desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy Gonzlez,
para que te prepararan una pgina completa por varios das,
para escribir una serie de artculos. El peridico tena que buscar
un economista que los rubricara, porque por tu condicin de
Asesor del Gobernador del Banco Central no era correcto que
apareciera tu firma. Es eso cierto? volvi Ernesto sobre el tema.
Te voy a contar bien la historia. El est ligando muchas cosas. Es
verdad que yo fui a visitarlo a su despacho del Listn Diario. Pero
yo estaba en Finanzas con Lois Malkn y l me envi donde
Ramoncito para ver lo que pasaba. Ah es que recibo la
tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Bez
Figueroa me dice S, pero todo tiene solucin... hay un dficit de
mil o mil doscientos millones... Pero le buscamos la vuelta... Le
pregunto alarmado mil doscientos millones de pesos? Y me dice
muy tranquilo, No, mil doscientos millones de dlares...? le digo,
coo, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se maneja
y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cmo lo hacemos, pero
eso se resuelve... Yo sal disparado para donde Lois, no recuerdo
haber hablado de artculos ni nada que se parezca... sigui

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explicando Dauhajre. Andy dice que inst a Lois y a J ulio Cross
para que se fueran a visitar a Hiplito de inmediato y le dijeran lo
que estaba pasando con sinceridad para ver qu medidas se
podran tomar, pero les dej claro que el caso era muy serio.
Luego continu:
Yo recuerdo que fuimos Lois, J ulio Cross y yo donde Hiplito... y en
ese momento estaban con el presidente Meja, Hatuey De
Camps y Guaroa Liranzo hablando a favor de Ramoncito...
Hatuey le deca al presidente Usted sabe que Ramoncito ha sido
de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y fue
un gran soporte para el compaero Pea Gmez y se ech
encima su enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en
todo lo posible... Guaroa haca los mismos reclamos... pero el
presidente les dijo, textualmente Bueno, yo tambin soy muy
amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que est a mi
alcance, pero ms de ah no puedo hacer nada... no puedo
llegar ms lejos...
Pero insisten en que t recibiste trescientos mil dlares que te
entreg Frank Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo Gmez
no quera que Andy se le escapara a la pregunta. Necesitaba
que explicara su versin.

475
Lo ms importante es que no poda yo comprometerme a apoyar
la fusin, porque yo le haba dicho a Lois y a J ulio Cross: mira si
nosotros apoyamos eso, vamos todos para la crcel, hasta la
J unta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo con eso...
Andy haba sido contratado por J os Lois Malkn para que trabajara
como consultor externo de la Secretara de Estado de Finanzas. Al
momento de desatarse la crisis que produce la quiebra de Baninter,
Malkn pasa al Banco Central y Dauhajre hace sus maletas y le
acompaa a una oficina de asesora que estara en el extremo
opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institucin que
rige la vida de los bancos en el pas. Malkn como Gobernador y
Andy Dauhajre con su equipo profesional, formaron una unidad para
la crisis y trabajaron en horarios extraordinarios. Cuando se producen
los hechos que Andy narra ya ambos estaban en el Banco Central
desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con J ulio Cross
donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la
Superintendencia el 17 de abril, veinte das despus que Lois fue
nombrado en el Banco Central.
Pero es cierto que tenas que comprarle la Fundacin Economa
y Desarrollo a Arturo Pellerano y Anibal de Castro? Quin te dio
el dinero para eso? Ernesto ya pareca imprudente.

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Djame explicarte lo de la Fundacin. Es verdad que Arturito
Pellerano, por presiones, aparentemente de algunos grupos
econmicos, tom la decisin de que haba que separarme de la
Fundacin. Me queran sacar y quedarse con la Fundacin l y
Anibal de Castro, que era la persona que siempre haba estado
conmigo en los programas de televisin y otras cosas Andy
miraba hacia el pasado pescando en los recuerdos.
Estaban ustedes en el programa Trilogo que era de la
Fundacin le ayud Gmez.
Correcto. Pero la Fundacin no le pertenece a nadie, no tiene
dueos. Es ms, las fundaciones, cuando t las cierras, tienes que
entregar al Estado el dinero que tengas disponible. Yo fui a ver al
presidente Hiplito Meja y le expliqu la situacin. Le dije que
Arturo me quera sacar de la Fundacin Economa y Desarrollo. El
presidente me dijo: cmo va a ser? Eso no es posible. Despus
que t has hecho tanto por l y lo mucho que lo ayudaste con el
problema que tena con CODETEL. No te preocupes que yo voy a
hablar con l Andy tom aire y continu:
En realidad, el presidente Hiplito Meja con quin habl fue con
Mximo Pellerano y le pidi interceder con Arturo, pero don
Mximo le dijo que Arturito tena una obsesin con eso de

477
sacarme y que no tena cmo convencerlo de lo contrario y que
no se quera meter en eso...
Luego yo me fui a ver a Leonel. T sabes que yo trabaj con
Leonel en su primer gobierno. Le cont a Leonel todo lo que me
estaba pasando y l tambin crey que eso era incorrecto.
Andy, pero eso no puede ser, esto es absurdo, t eres esa
fundacin, est muy identificada contigo. Yo voy a hablar con
Arturo Pellerano, para ayudarte, me dijo el ex presidente
Fernndez Andy Continu explicando:
Lo cierto es que Arturo Pellerano y Anibal de Castro armaron una
reunin de la J unta de Directores y acordaron separarme de la
institucin. Luego que haban hecho eso, se me acercaron y me
dijeron que una forma de resolver el impasse era buscndole un
dinero, entre comillas para liquidar a Anibal de Castro. Pero yo
no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro
millones de pesos. Algo ms. O sea que lo de US$300 mil dlares,
no s, porque no recuerdo esa parte...
Bueno, si eran ms de cuatro millones de pesos, y lo calculas al
RD$16 por US$1. Estara muy cerca de los trescientos mil... Ernesto
hizo un clculo al vuelo.

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Es cierto. Pero yo no tena de dnde sacar ese dinero. Pero
djame decirte que yo haba ido donde Ramoncito a contarle la
situacin que me pasaba con Arturito y l me dijo: Andy, pero
entrgale la fundacin, no te preocupes, yo te monto una
fundacin el prximo lunes, igualita, o mejor an. Te pongo un
certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva
fundacin y con los intereses de ese certificado tu pagas todos los
gastos y se acab. Yo le dije: mira Ramn, en verdad que te estoy
muy agradecido, pero siento que esa fundacin es como mi
vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto, pero no
puedo aceptarlo. Es muy buena tu intencin, t siempre has sido
una persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es
que t hables con Hiplito, que l te oye mucho, yo quiero que l
presione ms a Arturo y me resuelva eso...
Ah, pero no te preocupes, vamos para all ahora mismo me dijo
Ramoncito.
Llam al general Daz Morfa y salimos para la casa de Hiplito. Nos
recibi enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hiplito
nos dijo: No se preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa
fue la contribucin de Ramoncito... Ahora, dnde hubo otra
contribucin de Baninter? El dinero para liquidar a Anibal de Castro,

479
que de alguna manera.... cmo fue que pas?... Mira como son las
cosas, a m me llama Guido Gmez Mazara, que era el Consultor
J urdico y me dice: Andy ven para ac, que Hiplito me ha dicho
que esto tenemos que resolverlo... yo tengo el dinero aqu, yo...
cmo fue que me dijo...? algo as como que yo busqu los fondos
para la compra de la Fundacin, no me preguntes cmo, aqu est
el dinero, con eso t le pagas a Anibal de Castro... Result que
cuando le voy a entregar el dinero en efectivo, en dlares, a Anibal
de Castro, l me dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo
aceptar ese dinero. Si el dinero de alguna manera tiene que ver con
el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el gobierno lo ha buscado,
a m no me interesa... Le insisto:
No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero lo
consigui alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un
empresario... Me dijo:
No, no, lo siento... no lo voy a aceptar.
Pero como Anibal no lo acept, yo le llev el dinero a
Ramoncito... l no estaba en su oficina y se lo dej con su
secretaria... Qu tuvimos que hacer? Tuvimos que tomar del
fondo patrimonial de la fundacin, que era algo que nosotros no
podamos hacer, pero le dimos un cheque de ms de RD$4

480
millones a Anibal, que eso est documentado y todo, entonces
nos quedamos con la fundacin, pero ya una fundacin
econmicamente muy diezmada...Nosotros tenamos un fondo
patrimonial de once millones de pesos, y sacamos cuatro, nos
quedamos muy dbiles econmicamente. El economista se
qued aferrado a los recuerdos y mirando a lo lejos concluy con
desgano:
Pero Ramn, me consta, que ofreci montarme una fundacin
ms grande que la que nosotros tenamos, pero no lo acept y
segundo, busc el dinero para liquidar a Anibal de Castro y como
l no lo acept, yo lo devolv a Ramoncito...
Ese dinero no fue Frank Cabral que te lo entreg en Palacio?
Eso no te lo s decir, porque a m quien me llam fue Guido... Si se
lo llev Frank Cabral o no a Guido, slo l puede decirlo. Pero yo
se lo devolv a Ramoncito y Lourdes, su secretaria, puede dar
testimonio, porque ella me firm un recibo. Estaban en dlares en
efectivo.
l dice que te envi donde Miguel Franjul, para que te reservara
una pgina por varios das.
No, eso no es as... neg Dauhajre.
T escribiste el discurso que pronunci Lois Malkn en el Palacio...

481
Mira, el discurso es de quien lo lee...
No necesariamente, porque Hiplito nunca ha escrito un discurso
y ha ledo muchsimos...
Bueno, me refiero a que el dueo de un discurso es quien lo lee...
En relacin a ese discurso, djame hacerte la historia. El discurso lo
iba a dar Hiplito primeramente, l era que iba a hablar...cuando
el presidente Meja ley el borrador, al final decidi que Lois lo
pronunciara. Mira...yo no te voy a hablar mentiras... a mi me
gustara acreditarme la pieza en un cien por ciento, pero yo no
me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... por
qu? Porque nosotros tuvimos una comisin de ms de veinte
personas que dieron sus opiniones. Nos juntamos un sbado
completo, y todos hicieron sus aportes. Ah estaban Carlos
Despradel, J ulio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo el
economista y consultor externo defenda sus criterios, muy
empeado en que se supiera que hablaba la verdad... luego
prosigui:
Que el mueco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron
sus opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente
revis el documento, decidi que lo leyera Lois Malkn... el dijo Es
un buen discurso, pero esto cae dentro del mbito de lo

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monetario y esa fue la decisin correcta... Ahora, cuando Lois ve
el discurso, me dice: Andy, psame el documento, que yo ahora
lo voy a recortar, porque est muy largo. Lois arm su disertacin,
que era la que yo, conjuntamente con una comisin grandsima
habamos diseado.
Como estuviste ah de cerca Fue muy difcil para el presidente
tomar esas decisiones que involucraban a grandes amigos?
Para Hiplito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El
era muy amigo de Ramoncito y de su pap. Eso le doli
mucho... yo quera mucho a Ramoncito y lo sigo queriendo, l me
ayud muchsimo, por ejemplo siempre coloc publicidad en los
programas de televisin de la Fundacin. En un inicio eran
RD$156 mil pesos mensuales, pero al final lleg hasta RD$196 mil
pesos mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros
programas. Yo tengo mucho agradecimiento coo, pero fue
algo muy grande lo que hizo.... haba que poner en tela de juicio
tu cario y amistad con Ramn y el amor por tu pas... Hatuey De
Camps tambin defendi mucho a Ramoncito con Hiplito, pero
tal vez l no tena idea de la magnitud del problema.... Andy
pareca realmente consternado. Luego continu:

483
Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmn y
Hugo Guiliany de Washington, de una reunin con el FMI, eran los
das previos al viaje que Hiplito tena planificado para ir a ver a
Bush y presionar con lo del DR-Cafta. Cuando ellos vinieron le
dijeron:
Mire presidente, el viaje a Washington est en veremos porque el
gobierno de Estados Unidos entiende que su gobierno est
encubriendo el fraude de Baninter... ellos han recibido del Fondo
Monetario Internacional y del Tesoro, las informaciones de que
ah ha habido un fraude colosal, y que su gobierno no ha
actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado
una decisin... Recuerdo que Hiplito Meja les dijo: Bueno, es
amigo mo, pero el pas est primero. Procedan. Ah fue que se
decidi hacer una presentacin explicando al pas lo que haba
pasado, y te repito que inicialmente lo iba a pronunciar Hiplito,
pero que finalmente, cuando ley el contenido, encarg a Lois
para que lo hiciera.
Cree usted que Lois Malkn se manej bien al frente de un
problema de este tamao? Ramoncito Bez fue quien lo
recomend ante el presidente para el puesto de Gobernador del
Banco Central le anot Ernesto Gmez.

484
Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar
tantos intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cmo hace las
cosas... Lois estuvo muchos aos en el BID, fuera del pas y vino
que no conoca a las grandes familias, ni a muchas
personalidades y eso le permiti sortear todas esas tensiones.
An as Malkn recibi todo tipo de presiones le aadi el
periodista.
Mira te cuento que un da, estaba yo para entrar al despacho de
Lois, cuando sale l corriendo, apresurado, y era que a su
nietecita la iban a secuestrar en el colegio... iban unos tipos a
atraparla, pero suerte que la muchacha que la cuidaba actu
rpido y lograron entrar, y ah se frustr, pero casi lo logran...
entonces se duplic la seguridad de Lois, la ma, la de Atallah, en
fin... fueron tiempos muy difciles.
T eres famoso, porque se te sita en la oficina de Pedro Castillo
haciendo unas negociaciones relativas a sus relaciones con
Baninter... Dicen que Lisette Goico te entreg RD$22 millones de
pesos en un maletn... en efectivo, para que t los apoyara en
algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los
abogados del Banco Central dicen que Lisette Goico declar
eso en la justicia.

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No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo, pero
no tena nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avis,
mira aqu se encontr eso y no es posible esa fusin... y ellos mismos
se convencieron, por las cosas que encontraron... convocaron a su
Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos vieron la inviabilidad...
simplemente, si yo hubiese estado trabajando para el Banco del
Progreso, para qu me iban a pagar... Para que yo me opusiera al
acuerdo? Porque desde el primer momento yo me opuse a este
artificio... cmo el Banco Central iba a aceptar ese acuerdo?
Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no entiendo para qu.
Andy era un personaje de mucho poder en el gobierno de Hiplito
Meja. El J efe de Estado confiaba en sus consejos y les daba
seguimiento. La mayora de las medidas econmicas adoptadas por
el gobierno del PRD son de la autora del polmico economista y su
equipo, que tiene a J aime Aristy Escuder como su compaero de
batalla. Algunas de estas asesoras fueron realmente desafortunadas,
pero el encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del
Prime Mandatario, Carolina Meja y su esposo. En el patio de la
pareja funcionaba el gobierno clandestino, presidido por la dama y
regenteado por Andy como una especie de Primer Ministro de ese
gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un grupo de

486
funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban
algunos vinos y quesos, mientras componan y descomponan al pas
y a los funcionarios de la administracin pblica. Fueron muchos los
cambios en el gobierno que se decidieron en ese patio,
especialmente los del rea financiera. Por ejemplo, el administrador
de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito, fue nombrado desde la parte
trasera de la vivienda de los Meja-Garrig. A estas famosas tertulias,
que los organismos de inteligencia se negaron a ponerle el nombre
de pea y las citaban como las reuniones del patio de doa
Carolina, asistan adems, de los citados, Grimaldi, Bienvenido Brito
y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos funcionarios de
esa poca, el verdadero poder en la J unta Monetaria y el Banco
Central estaba concentrado en ese patio. Doa Carolina tena una
fuerza inmensa en materia de decisiones monetarias y financieras. Su
esposo, J uan Garrig hijo, era el presidente de PROSEGUROS, del
Banco del Progreso, mientras que el hermano de ste, Pedro Castillo,
tena la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay quienes
sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso
de las quiebras bancarias fueron seleccionados en ese patio.
Andy Daujhare es un personaje hbil. Tiene la pericia de estar a la
hora justa, en el lugar adecuado en el momento correcto. Sus

487
asesoras son histricas, para bien o para mal. Con la destreza de
conseguir que todos los presidentes le escuchen como asesor, ha
logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables
para l, los suyos y sus instituciones afines algo as como vinculadas
sin importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias
macroeconmicas que se sustenten. Logra con facilidad extrema,
cambiar los rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia
donde soplan los vientos del bienestar y el progreso. Los negocios del
pas son sus business y desde bonos soberanos, quiebras bancarias y
ventas de las Edes, ha transitado con xito por los enjabonados
caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse.
Olfateaba las urgencias ajenas y l y su equipo, cuan ungento
mgico, se presentaban con soluciones factibles debajo del brazo,
para todas las circunstancias y dolencias.

Aunque en Bancrdito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes
reales y comprobados, en los crculos del Banco Central se le
endosan a la cuenta de Andy Dauhajre las quiebras de estos dos
bancos.

488
Esto as, porque cuando se produjo la intervencin definitiva de
Baninter, casi todos los bancos dominicanos estaban en una
situacin de iliquidez total. La descapitalizacin era notable y los
ndices de solvencia andaban por el suelo, con el agravante de que
los organismos internacionales lo haban dejado claro desde
mediados del ao 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie
hizo caso.
Ante este situacin el pnico se apoder de las autoridades del
Banco Central y fue cuando a Andy Dauhajre se le ocurri una
frmula genial: ante la crisis de Baninter y el pago que el Banco
Central haca a los depositantes que queran su dinero, al polmico
economista se le ocurri que ese exceso de liquidez ira a la banca y
eso podra producir una enorme presin sobre la tasa de cambio y
que tanto circulante iba a disparar la inflacin. Es cuando se inventa
el Encaje Marginal. Una guillotina afilada para cortar la cabeza de
los bancos con mayores problemas.
Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los
bancos seguan teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre
liquidez que denunciaba Andy slo estaba en su cabeza. Los
nmeros y las estadsticas mostraban que slo el Banco Popular, el
gran beneficiario de la corrida de Baninter, tena un pequesimo

489
ndice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los dems
estaban por debajo de esos parmetros y algunos, unos cuatro en
total, en muy mal estado. Dos de ellos quebraron.
El Encaje Marginal que propona Andy elevaba esta reserva de 20%
que era lo establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un
5%. Pero resulta que la misma medida estableca que los bancos
deban enviar al Central el 5% que normalmente retenan en bveda
como parte del anterior 20% de reservas. O lo que es lo mismo,
cuando la J unta Monetaria estableci el 20% de Encaje, dispuso que
enviaran el 15% a las bvedas del Central y que dejaran un 5% de
reservas en sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la
medida de Andy, ese 5% tena que ir tambin para el Banco Central,
elevando a un 25% real las reservas por ese concepto, pero
implicaba, adems, que los bancos tendran que buscar un
remanente en algn lugar para reponer el 5% que estaban enviando
a la entidad reguladora de los bancos comerciales. Si se hacan una
proyeccin financiera real, Andy haba duplicado el encaje legal de
un 15% efectivo que exista, a un 30%. El 25% que representaba la
nueva resolucin y el 5% que tendra que buscar los bancos para
reponer lo que enviaban al Central.

490
Los tcnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta
propuesta, denunciando que eso significara la quiebra de los
bancos ms dbiles, porque la situacin de bajo ndice de solvencia
de toda la banca no le permitira afrontar esas exigencias. Aunque
los tcnicos del Banco Central combinados con el sector privado,
lograron impedir que Andy entrara a la reunin de la J unta
Monetaria que discutira el tema, ste se hizo representar por el
uruguayo J os Luis Surez, asesor del Gobernador. La J unta
Monetaria aprob la resolucin propuesta por Andy y dos semanas
despus haban quebrado el Banco Nacional de Crdito
(Bancrdito) y el Banco Mercantil. Las medidas de constreimiento
del circulante adoptadas por las autoridades, haban detonado los
explosivos sobre los que estaban sustentadas las bases de estos dos
bancos que actuaban en franca violacin de las normativas y de la
misma ley.
El mximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se
reuni de emergencia, ante la catstrofe, sobre todo, porque otros
dos bancos estaban al borde de declarar su salida del sistema, y por
suerte, el error se enmend con urgencia en el prximo encuentro
del organismo regulador de los bancos... pero ya era muy tarde y

491
RD$28 mil millones se haban esfumados en prstamos de ltima
instancia, para tratar de salvar la situacin.
La J unta Monetaria quera simplemente anular la resolucin del
Encaje Marginal, a dos semanas de su implementacin y empezar
una nueva etapa, sin reconocer que su ineptitud fue la que produjo
estos hechos... Los tcnicos del Banco Central, encabezados por
Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los que
realmente dominaban los nmeros de la crisis.
No sera el nico fracaso de Andy en su andar por los pasillos del
Banco Central.

Para los finales del ao 1999 el Banco Central contrat los servicios
del afamado economista espaol Aristbulo de J uan, quien vino al
pas acompaado del tambin experto J ulio Arranz, en
representacin de la empresa J A Asesores Bancarios y Financieros,
de Madrid, Espaa. Este equipo hizo un trabajo profundo sobre el
impacto que tendra en la banca local la aplicacin de la normativa
internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la
mayora de los pases, muchos de los cuales ya estaban aplicando la

492
ms moderna y estricta normativa de Basilea II. Aristbulo de J uan
slo hizo la experticia en los Banco BHD y Bancrdito, porque se
refera a una muestra para determinar la solidez del sistema bancario
dominicano, auscultando los ndices de solvencia y nivel de liquidez.
La prueba dej clarsimo que era imposible aplicar en ese momento
el cinturn de fuerza de Basilea I, por el deterioro de la liquidez de la
banca local. Las normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo
parmetros internacionales eran muy estricto y su aplicacin
golpeara con fuerza el sistema de pagos de la Repblica
Dominicana.
Cuando Aristbulo de J uan march, no slo se qued aqu J ulio
Arranz detrs de una bella dominicana que le amarrara para toda la
vida, sino que tambin consigui trabajo en el Banco Central,
quienes le contrataron para hacer el mismo estudio sobre el ndice
de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el Popular sala
al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable
que estaba quebrado, con una subcapitalizacin muy peligrosa y
acentuada falta de liquidez.
Los nmeros fueron presentados a las autoridades del Banco Central,
Hctor Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de J ulio del ao
2000, menos de treinta das antes de abandonar el poder.

493
En nuestro caso no hay nada qu hacer. Debemos entregar
estos estudios a las nuevas autoridades, para que tomen las
medidas de lugar y si necesitan nuestra ayuda, como
orientacin, no tendremos ningn problema en aportarla
Explic Valdez Albizu al seor Arranz.
Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a
las nuevas autoridades protest J ulio Arranz.
J ulio, tienes que reunirte con Ramoncito, para que le presentes
los nmeros. Slo que tengo que hacerte una advertencia:
Ramoncito mata...
Pues joder, para qu tengo yo que presentar los nmeros a
Ramoncito, se no es mi negocio, to. Menos con una persona
que mata...
Es una broma J ulio, pero tienes que reunirte con Ramoncito...
Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las
autoridades. Mi esposa se ha ido delante con mis chavales y
me espera en Madrid. Ya es un asunto de las autoridades. qu
necesidad hay de ir donde Ramoncito con estos nmeros? Las
autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de
Baninter, nuestra nica funcin es emitirle un certificado a un
cadver... no hay nada ms qu hacer ah...

494
Broma o no, J ulio Arranz no quiso esperar la reunin con
Ramoncito, por si tena malas pulgas el to. Abord el primer avin
que pudo para reunirse con su familia y disfrutar las vacaciones
del verano.
Cuando las autoridades monetarias del pas, en julio del ao 2000,
salan del poder, saban que Baninter estaba quebrado. Cuando
las nuevas autoridades monetarias entraron en agosto del 2000,
saban que Baninter estaba quebrado. Qu pas ah? La
irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes
permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas,
que conducira a la Repblica Dominicana a un laberinto de
endeudamiento cuasi fiscal que empezara con algo ms de cien
mil millones de pesos, pero que se ira incrementando
exponencialmente para arropar a las futuras generaciones,
afectando la calidad de vida hasta de nuestros tataranietos.
Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido
evitado con tiempo. Que sus efectos pudieron ser mucho menos
dainos, y que el manejo torpe y la ineptitud de gerencia en la
conduccin de la crisis final, sumergi al pas en una vorgine que
superar con mucho el tamao del hurto que se hizo en los
bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su ndice de

495
solvencia, ha sido administrada con extrema irresponsabilidad
tanto en el pasado, como en la actualidad.

Captulo XXI
A lo que nada nos cuesta...
Hagmosle fiesta


496

La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso cre
pnico en la Autoridad Monetaria y Financiera. Con los acuerdos
interbancarios se haba creado un clima de sosiego y se respiraba
cierto aire de confianza en el sistema. No se lograba recuperar del
todo, pero con una nueva administracin, la gente empez a ver las
cosas con mayores esperanzas. El pblico ahorrante de Baninter
sigui retirando los recursos, pero la sangra podra detenerse de un
momento a otro si se enviaban seales claras a los usuarios de los
servicios bancarios.
El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de
intranquilidad y regresaba la desconfianza a la ciudadana. El 7 de
abril de 2003, la J unta Monetaria, autoriz al Banco Central a tomar
el control de Baninter. En esta situacin de sobresalto dos corrientes
claramente definidas luchaban denodadamente por hacerse or en
los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera
fuerza, la poltica, intentaba imponer una solucin negociada, al
margen de las recomendaciones de los expertos.

497
El Fondo Monetario Internacional (FMI) haba entrado a Baninter y
manejaba dos circunstancias muy claras: la magnitud del desastre,
que desde un primer momento lo situ entre RD$45 y RD$60 mil
millones de pesos muy cercanos a los RD$55 mil millones que sera
establecido mediante el anlisis de todos los documentos disponibles
y en segundo trmino, la necesidad de cerrar el banco, estudiar el
origen de todas las obligaciones que aparecan en libro y luego
discriminar un salvamento programado, estrictamente para
favorecer a los que fueran beneficiados por la Ley Monetaria y
Financiera. Dentro de las perspectivas del FMI era imprescindible
determinar cules depsitos eran reales y cules empresas podran
ser catalogadas como vinculadas, relacionadas o beneficiarias de
facilidades crediticias fuera de las normas y las regulaciones.
Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su
condicin de Gerente General, abogaba por la implementacin de
las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional. El pago
indiscriminado, sin depuracin ni evaluacin, era una aventura que
podra llevarlos a todos a la crcel. Era necesario paralizar las
operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llev al
banco a la quiebra y luego disear con moderacin, la liquidacin
de Baninter para luego empezar a resolver, paulatinamente, los

498
compromisos de las grandes masas de ahorrantes, que al final, no
eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la lnea del
pago total y en cualquier condicin. En otras palabras, los partidarios
del desorden organizado.
Segn la propuesta del Fondo Monetario Internacional,
dependiendo del tratamiento que deba darse a los pasivos de
Baninter, el impacto econmico y financiero poda disminuirse
grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de los depositantes
(los que tuvieran menos de RD1 milln de pesos) habra desembolsos
de slo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del volumen
de los depsitos totales de Baninter. Pero esto slo se refera al banco
formal, no inclua los depsitos del banco paralelo.
El 0.01%, una parte realmente nfima, que tena depsitos por encima
de un milln de pesos, haba que buscarle la suma de RD$13,600
millones. En nmeros simples, 560 personas (el 0.01%) que tenan ms
de un milln de pesos, acumulaban una suma de dinero casi igual
que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se haca para el
99.9% de los depositantes, el famoso Hoyo de Baninter se hubiese
aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo
monetario y financiero.
En los dos escenarios planteados, con la solucin propuesta por

499
algunos tcnicos del Banco Central, la entidad reguladora asumi
pasivos por RD$68 mil millones de pesos, igual a 500% de sus reservas,
el 120% de la emisin monetaria y el 10% del Producto Bruto Interno.
Con la propuesta del FMI se reduca en un 75% el impacto en la
emisin monetaria, con la consabida reduccin de la inflacin y los
efectos en la tasa de cambio.
En este contexto se produce la reunin de la J unta Monetaria que
deba acoger una de las posiciones al respecto. Hay que decir que
en torno a cualquier crisis se desarrollan los parsitos que sobreviven
a expensas de la misma. Hay quienes visualizan como una gran
oportunidad los momentos de grandes dificultades. Manejar una
situacin como esta, poda abrir caminos inmensos para que el
oportunismo, el lobbismo y la corrupcin se pasearan por sus fueros.
Esto se podra convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que
haba hecho Ramoncito al andar por los caminos de la perversin y
la corrupcin.
Yo no s, en trminos proporcionales, quin ha hecho un fraude
mayor: si Bez Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del
Hoyo de Baninter o los que tuvieron en sus manos los pagos a los
depositantes, tanto locales como en el Baninter & Trust, as como
la realizacin de los activos del banco quebrado asent J udith.

500
Es muy difcil establecerlo, porque Bez Figueroa logr acumular
una suma record de sustracciones indebidas, pero en ocho aos
de gestin; los que asaltaron al Baninter en quiebra slo
dispusieron de ocho meses para alzarse con el santo y la
limosna... corrobor Ernesto Gmez.
Mientras ms documentos revisamos, ms nos queda claro que el
pago total a titirimundi fue un gran negocio montado por las
autoridades de turno. Las recomendaciones de los organismos
internacionales, las experiencias de todos los pases que han
pasado por estas crisis, han conformado una especie de manual
para la accin que deja claro cules son las recetas que
funcionan para salir lo menos perjudicado posible de las quiebras
bancarias.
Con slo decirte que ningn pas del mundo ha pagado los
depsitos en bancos off shores, por mltiples razones. Y aqu se
hizo una fiesta con eso, incluyendo el mximo secreto con que se
rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene la lista de los
beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades
financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de
Bancos y por lo tanto no exista ninguna obligacin ni siquiera de

501
contemplarlas. Para los fines dominicanos, esas empresas no
existan.
Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se salvaban
con slo RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a stos
se cubriran hasta un milln de pesos, el doble de lo que
establece el Cdigo Monetario y Financiero.
Es que el Banco Central se hizo responsable y valid los negocios
entre privados, que es algo que no est contemplado. Si se
proceda a hacer esos pagos as, con los activos exigibles de
Baninter, que la misma Superintendencia valor en ms de RD$23
mil millones, daban para saldar los costos del salvamento y no
haba que hacer este dficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9
millones de dominicanos, tal vez por ms de diez aos.
Adems, esa pequea fraccin de 0.01% poda encaminar
acciones, judiciales o no para el cobro de sus recursos, teniendo
Ramoncito que responder ante ellos. Estamos hablando de poco
ms de 500 personas. T te imaginas cmo se ha puesto a
cargar toda esta crisis a ms de nueve millones de personas, por
salvarle los ahorros a 500 multimillonarios?

502
Claro, porque si tenan ms de un milln, y slo eran 560 personas
para RD13 mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de
depsitos, entre esos ricachones de RD$25 millones cada uno.
Bueno, hay que tomar en cuenta que ah era que estaba el
negocio. Gente de muchsimo dinero, algunos de ellos con
fortunas muy mal habidas, que tal vez no tenan cmo justificar
esos depsitos, eran muy sensibles cuando les dijeran te
devuelvo tus RD$300 millones si me das un 30% cash
Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un
viejito que tena RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se
iba a prestar para dar ninguna comisin para que le devuelvan su
dinero...
Te enteraste del lo que se arm entre Andy Dauhajre y el
licenciado Apolinar Veloz, Gerente General del Banco Central?
pregunt J udith.
No. Cuntame el chisme.
Bueno, ah hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos
funcionarios existen contradicciones fundamentales. T sabes que
Andy lleg con Malkn desde la Secretara de Finanzas...
S, se arm una oficina al frente de la del Gobernador del Banco
Central y funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el

503
Gobernador detrs del trono. Sus relaciones con Hiplito le daban
mucho poder adicional, adems, Lois Malkn le tena mucha
confianza tambin.
Pues lleg al Banco Central queriendo controlarlo todo, e incluso
reas que son de la incumbencia de la Gerencia General. Pero se
le pel el billete, porque ah estaba un hombre enrevesado que
no permita que se hicieran vagabunderas en su entorno y que se
negaba a firmar las cosas que Andy llevaba.
De repente Andy lleg a un acuerdo con el Banco del Progreso y
Pedro Castillo para que esa entidad cubriera los compromisos de
Baninter con los bancos corresponsales del extranjero por unos
millones de dlares. Como compensacin, Andy les ofreci darle
un 40% de inters por el dinero que ellos invirtieran en cubrir esos
pagos, otorgndole certificados especiales del Banco Central, a
los que adems, les reconoca una tasa de indexacin por la
prima del dlar y la indexacin por inflacin, que ese ao de 2003
fue de 47.5%.
Diablos, tenan todas las de ganar. Era un gran negocio para el
Banco del Progreso. Qu pas entonces? pregunt Ernesto.

504
Bueno, ah es que viene el problema. Llamaron a Apolinar Veloz
de algunos bancos corresponsales solicitndoles los pagos
vencidos. Eso dispar las alarmas del experto economista y se
puso en movimiento. Apolinar llam al Banco del Progreso, y
hablando con el tesorero le exigi informacin sobre los pagos
que haban hecho a los corresponsales. ste le pidi primero los
certificados de depsitos. Ah se descubri el maco que haba
entre ellos.
Ser por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le
dio a Andy de parte de Pedro Castillo? pregunt Ernesto.
No tengo idea, pero mira esta grabacin, para que veas lo que
pas en la prxima reunin de los ejecutivos del Banco Central
J udith accion el equipo de DVD y puso a rodar una flmica. Era
en el saln de reuniones de la J unta Monetaria. En las imgenes
se divisa al frente Lois Malkn, al otro extremo Andy Dauhajre y a
la derecha de ste, el licenciado Apolinar Veloz.
Seor Gobernador, la gente del Banco del
Progreso estn solicitando los Certificados de
Depsitos para hacer los pagos de los bancos
corresponsales. El licenciado Veloz se ha negado a

505
firmarlos. Eso hay que resolverlo pidi Andy
Dauhajre a Lois Malkn.
Qu ha pasado con eso, Apolinar? Hay que
firmar eso seguido para entregar esos certificados
pregunt Lois.
Esos certificados no se pueden firmar, seor
Gobernador. Primero ellos tienen que pagarle a los
bancos corresponsales se neg Veloz.
Tenemos un compromiso con El Progreso. Es
urgente entregar esos certificados insisti Andy.
Yo no voy a firmar esos certificados en esas
condiciones.
Por qu razn t te niegas a firmar esos
documentos? Eso es urgente para el banco. Nos
puede crear problemas para el crdito del pas
volvi a exigir Lois.
Usted sabe en qu condiciones se negociaron
esos certificados, incluso sin la anuencia, ni siquiera
la informacin de la Gerencia General, que es
quien los firma? A esa gente se le est pagando el

506
40% de intereses, adicionalmente se le reconoce
indexacin por inflacin y por el aumento de la
tasa... se supone que todas esas prerrogativas son
para que hagan la inversin...
Bueno, pero eso es lo que est acordado, qu
tiene de malo eso?
Que se supone que estamos dndole todas esas
condiciones para que ellos inviertan su dinero, sus
recursos propios. Usted sabe cual es la celada?
Ellos quieren que le enviemos los Certificados de
Depsitos, los descuentan por ah y con ese dinero
entonces hacen los pagos a los bancos
extranjeros... en otras palabras seor Gobernador,
lo que Andy ha negociado es que con nuestro
propio dinero se hagan unos pagos, por los cuales
tendremos tambin que pagarle al Progreso una
altsima tasa de inters, sin ellos invertir ni un solo
centavo. Eso es una estafa.

507
Esa es una posicin radical, hay que darle esos
certificados y luego ellos pagarn a los bancos
extranjeros... exigi Andy.
Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren
que los firme otro la posicin de Apolinar era
realmente intransigente.
T tienes que firmar y ya... continu Lois...
Pues yo no voy a firmar... no es verdad que me
voy a prestar a esa trama, para que luego todos
estemos embarrados en esas acciones.
Andy se levant muy molesto. Vociferando:
Yo me voy de aqu, con esta mierda no se puede
discutir... el economista abandon su asiento y
proceda a marcharse, cuando Apolinar le sali al
paso, interrumpindole la retirada.
Mierda es usted, buen fresco... Apolinar le
sealaba a la cara con notable incomodidad.
Mira coo... Esa expresin de Andy fue suficiente
para que el brazo derecho de Apolinar saliera
disparado con un golpe de karate que se estrell

508
en la cara del afamado economista. Andy
trastabill impulsado hacia atrs y fue a dar contra
el silln ejecutivo que estaba a sus espaldas,
perdiendo el equilibrio. Cuando Veloz quera ir
hacia l, fue abrazado fuertemente por don
Francisco Daz Morales de 70 aos. El gerente del
Banco Central pidi reiteradas veces para que le
soltaran, pero no se atrevi a forcejear mucho con
la ancianidad de don Francisco, para evitar
hacerle dao. El secretario de la J unta Monetaria
estaba en el antedespacho esperando turno para
ver al Gobernador cuando escuch el reperpero y
entr rpidamente a intermediar, impidiendo que
las cosas se agravaran.
Me das tu renuncia ahora mismo... vocifer Lois
muy molesto.
La tiene usted en diez minutos le respondi
Apolinar. El Gerente General sali echando chispas
del saln de reuniones. Como haba prometido, en
menos de diez minutos haba redactado su

509
renuncia y estaba recogiendo sus cosas para
marcharse de inmediato.
Cuando eso ocurri el presidente Hiplito Meja estaba en La
Romana, al ser enterado del altercado y recibir la informacin de
que Apolinar Veloz haba abandonado el banco, eso le provoc
cierta preocupacin, porque vea mellarse una parte importante
de la credibilidad de la entidad que tiene a su cargo regular al
sistema bancario explicaba J udith a Gmez En esos
momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco
Central. Meja llam por telfono a Apolinar Veloz y le pidi que
regresara a su trabajo. Tambin hara lo mismo con Lois Malkn
para decirle que no podan prescindir de los servicios del Gerente
General. Veloz, por su parte, puso una condicin: Yo slo vuelvo si
ese seor (Andy Dauhajre) no est ah en el banco... Si quiere que
asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo
quiero ver en mi rea de trabajo... As fue... el da que Apolinar
entr, Andy recogi sus motetes y sali hacia su oficina privada.
Pero fue un chisme en grande. Yo no saba de ese lo entre ellos
dijo Gmez.
Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy haban tenido
dificultades desde el primer momento en que se present al Banco

510
Central. Tenan visiones muy diferentes de cmo enfocar la crisis de
Baninter y del manejo que se daba al da a da. En una ocasin Andy
se apareci con dos cheques en dlares en las manos... Mira
Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de
qu son esos cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente
que deba... Pero es que t no ests aqu para hacer
negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado, no es
salir por ah a hacer acuerdos... le reclam Apolinar y se neg a
aceptar los cheques, que tuvieron que ser introducidos por rdenes
del Gobernador a travs de la Contralora, porque el Gerente
General se neg a aceptarlos de la manera tan informal como se
hizo.
Ante la imposibilidad de narigonear y manipular al licenciado Veloz,
el Gobernador y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado
Santiago Tejada Escobosa como gerente administrativo, un cargo
que nunca ha existido, con capacidad de firma y disminuyendo las
funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre de
la confianza absoluta de Lois Malkn, el cual vino a firmar todo lo que
Andy y el Gobernador le ponan en frente. Uno de los mayores logros
de su gestin fue el cambio de la compaa que ofreca el seguro

511
mdico de salud a los empleados del Banco Central, uno de los
contratos ms apetecidos de la entidad.

La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era
impresionante. Un suave aroma fue apoderndose del recinto
mientras que la luz de su mirada de ensueo iluminaba el atardecer.
Del color del mbar, la lluvia de su pelo escampaba sobre sus
hombros firmes, como de maniqu.
Georgina Duluc detena el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz
alz la mirada y le sonri gentil.
Buenos das, en qu podemos servirle? se present solcito el
Gerente del Banco Central.
Vengo a buscar informacin sobre un Certificado de Depsito
que tengo en Baninter explic la megadiva.
Tiene usted el certificado ah? Puedo verlo? le inquiri el
funcionario.
S, claro... tenga la beldad pas el documento para la
evaluacin de Apolinar.

512
Ok. Djeme explicarle el procedimiento. Existe una Comisin de
Administracin de Baninter que funciona en la oficina principal
del banco. All tiene usted a don Mario Dvalos o cualquier otro
funcionario. Ellos revisan su documento y buscan en los libros
contables para cerciorarse de que est debidamente registrado.
Luego de que lo validan, la envan a la Superintendencia de
Bancos que es la institucin que nos tiene que dar el visto bueno,
para entonces nosotros negociar con usted si le damos un
certificado del Banco Central o si quiere su dinero en efectivo.
Toma mucho tiempo todo ese proceso? pregunt Georgina
Duluc.
Bueno seorita, depende de qu tanto tengan que buscar en los
archivos. Tiene usted copia del depsito de esos dos millones de
pesos? Si la tiene, eso ayudara mucho para la bsqueda, porque
ah aparece la fecha, la sucursal, etc.
No, eso me lo dio Ramoncito, yo no s cmo l lo hizo ni tengo
idea del depsito, l slo me dio este documento asegur
ingenuamente la conductora de televisin.
Bueno, me temo que tendr que investigarse a fondo. Si usted no
hizo un depsito, es muy probable que ese certificado tenga

513
problemas. Pero la mejor manera de averiguarlo es trasladndose
hasta las oficinas principales de Baninter e iniciar la investigacin.
Como era de esperarse, nunca apareci el depsito de la Duluc
en los libros de Baninter... Pero algunas relaciones especiales en
los alrededores del Banco Central conmovieron a Lois Malkn
para que hiciera efectivo el pago de los dos millones de pesos a
la modelo. La beldad mantena unas trridas relaciones amorosas
con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del
Banco Central.
Cuando Apolinar Veloz recibi la orden de hacer efectivo el
dinero de Georgina Duluc, sin que existieran documentos
fehacientes que demostraran que haba hecho el depsito,
decidi escudriar por su cuenta la situacin de la joven en
Baninter y encontr que la megadiva tambin deba un carro
Mercedes Benz que haba comprado con financiamiento de ese
banco y del cual nunca haba pagado nada.
Oye Apolinar, entrgale ese dinero a esa muchacha, que hemos
recibido solicitudes de amigos para que la ayudemos Lois haba
dado la orden.
Qu importaba pagar dos millones ms o dos millones menos, al
fin y al cabo, eran los guanajos dominicanos que iban a pagar

514
ese dinero. Despus de todo, no sera a la nica persona que se le
pagara sin tener los documentos en orden y sin haber depositado
ni un centavo. Ni siquiera sera la primera con la que se violara la
ley.
Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha
pagado. Vamos a descontarle el prstamo y entonces, si t
quieres, le devuelves lo que le sobre...
Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareci J aime Aristy
Escuder como padrino de la Duluc y rog con mucho ahnco que
la joven fuera favorecida con una amnista general: se le devolva
un depsito que nunca haba depositado y se le borraba una
deuda que nunca haba pagado... Despus de todo, por borrar
prstamos malos estaba Baninter en esa situacin. Uno ms no le
hara dao. El poder de J aime Aristy ante el gobernador funcion
y la belleza dominicana podra exhibir con mucho orgullo sus
encantos mejorados y transitar oronda en un Mercedes Benz, con
los recursos que todos los dominicanos le pagamos como
reconocimiento a sus grandes aportes a la sociedad.


515
Hola Cross, cmo ests? Apolinar Veloz estaba que no caba en
el asiento. Tena una gran noticia para sorprender a su amigo
Superintendente de Bancos.
Muy bien, Apolinar, y t, en qu ests?
Ests sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. T
sabes quin tiene US$23 millones de dlares en Baninter & Trust?
pregunt con irona y sarcasmo.
No. quin?
Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compr Rahintel.
El dinero de Antena Latina.
Qu buena noticia! Yo tengo aqu miles de reclamaciones de la
gente que l defraud en el Banco Universal, con expedientes
judiciales. Es la oportunidad de hacer justicia con esa gente.
Mndame esa informacin de inmediato, Apolinar.
Envame una carta, si es posible, una intimacin por va de
alguacil, para que la Superintendencia haga una oposicin a
entregar esos fondos, por existir reclamaciones pendientes. As, yo
detengo el pago y posibilitamos que la gente recupere su dinero.
Ok. Cuenta con eso... A partir de aqu, el Superintendente de
Bancos posibilit que muchas personas estafadas por el Banco
Universal pudieran recuperar el dinero timado.

516

Captulo XXII
Scotiabank:
Una venta mal informada


517
La liquidacin de Baninter pas por varios perodos y manos
diferentes. Tuvo sus bemoles. Los investigadores periodsticos tenan
sus aprensiones sobre el manejo que se le dio a todo el proceso.
Haba rumores diversos sobre las cosas que estaban pasando en
torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacan
acusaciones de canibalismo econmico a los liquidadores. Por eso,
esa maana J udith y Ernesto tenan en sus manos el expediente del
Scotiabank, empresa que se haba interesado en comprar algunos
activos del Baninter quebrado.
Yo creo que aqu hay un maco con cacata
3
. Mira esta
presentacin y chequea este contrato. Las cosas no coinciden
J udith mostr a Ernesto el contrato mediante el cual el Scotiabank
adquira 35 sucursales de Baninter y le presentaba en su diestra la
presentacin en Power Point de la oferta hecha mediante el MOU
(Memoradum of Understand).
Qu encuentras ah?
Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el
Scotiabank compr todo por US$25 millones de dlares dijo
J udith.

3
Dominicanismo utilizado para nombrar a una araa ponzoosa.

518
As fue. Quin dijo que no?
Ellos mismos. Tengo aqu el contrato de compra, el MOU, que es la
oferta en firme, y la presentacin del Banco Central donde se
expone los alcances de la operacin, ms pruebas de ah, es
imposible.
Siempre me pareci ridculo que hablaran de US$25 millones de
dlares para el paquete que se haba dado al Scotiabank... Las
veces que he hablado en mi programa de televisin y por la radio
sobre este tema, y ahora resulta que yo tena razn...
Todos tenamos razn, porque a nadie le pareci sensata la suma.
Mira de qu se trataba el negocio J udith empez a mostrar las
diapositivas que contenan el resumen del acuerdo:
El Scotiabank propuso al Banco Central y a la Superintendencia
de Bancos:
Memorandum de Entendimiento (MOU, por sus siglas en ingls)
comprende los siguientes aspectos:
o Legales

519
Exigen un cumplimiento cabal de la Ley Monetaria y
Financiera, 183-02, a fin de evitar demandas
comerciales y penales futuras
Garantas legales
o Financieros
Compra de activos y pasivos financieros
Compra de activos fijos
Re-contratacin de antiguos empleados de
BANINTER
Los aspectos legales a que hace referencia el MOU
Se pueden resumir de la manera siguiente:
1. Scotiabank requiere de las Autoridades
Monetarias seguir fielmente el procedimiento descrito en la Ley
Monetaria y Financiera (LMF) para disolver BANINTER,
especficamente los artculos 63 y 65, lo que evitara demandas
legales slidamente fundamentadas.
2. El BCRD dar a Scotiabank garantas en el caso
de que no se atienda debidamente al mandato especificado

520
en la LMF. Se entiende no atender al mandato de la LMF los
siguientes:
GARANTAS:
No entregar la documentacin contemplada en el MOU de
acuerdo a la LMF,
No seguir adecuadamente el procedimiento establecido en
artculo 65 de la LMF, 183-02,
Se acord que en caso de que el Scotiabank sea sentenciado
por un tribunal competente, el Scotia cubrir los primeros
RS$300,000 en gastos legales, y a partir de este monto, el BCRD
ser responsable.
La propuesta financiera del Scotiabank se resume en:
Compra y mantenimiento de arrendamiento de 35 sucursales
con sus ATM: Compra de 25 sucursales y arrendamiento de
otras 10.
Mantenimiento de 460 ex-empleados de BANINTER.
Compra de la tarjeta de crdito.

521
Compra de los prstamos comerciales y personales de
BANINTER.
De la misma manera el Scotiabank:
Comprar todos los activos muebles e inmuebles de BANINTER
en cada sucursal, tales como: computadoras, UPS, telfonos,
escritorios, calculadoras, mquinas de escribir, ATMs, edificios
etc.
Se exceptan de la compra de activos las cajas de seguridad
por considerarlas riesgosas.
Las sucursales adquiridas por el Scotiabank se convertirn
paulatinamente:
En sucursales del Scotiabank atendiendo al siguiente esquema
de trabajo que regir durante los 90 das siguientes a la
disolucin de BANINTER:
El personal se integrar luego de un proceso previo de
entrenamiento basado en las normas y procedimientos
de este banco;

522
De acuerdo a la conversin paulatina de las sucursales de
BANINTER en las del Scotiabank de acuerdo al plan de
este ltimo;
Considerando la instalacin de la base tecnolgica;
De manera inmediata Scotiabank abrir 10 sucursales,
antiguamente pertenecientes a BANINTER.
Asimismo, el Scotiabank comprar la cartera de BANINTER:
Adquirir inmediatamente la cartera calificada como A.
La cartera calificada B y C el Scotiabank dispondr de un plazo
de tres meses para depurarla y al trmino de ese plazo se
establecer, de comn acuerdo con la Superintendencia y el
Banco Central, la calificacin de esos activos lo que
fundamenta la valoracin de los mismos. Durante este proceso
se utilizaran las normas del Scotiabank.
La cartera de BANINTER calificada como D y E:
El Scotiabank la tomar en administracin, para lo que se
establece una comisin escalonada, que rige como sigue:

523
Si el Scotiabank recupera un tercio (1/3) de esa cartera
recibir un 20% de lo cobrado.
Si recupera dos tercios (2/3), entonces la comisin
cobrada ser de 25%,
Y si recupera la totalidad de esa cartera, entonces
recibir un 30% de comisin.
El costo de la transaccin con el Scotiabank:
Las sucursales que el Scotiabank ha escogido tienen un costo
de aproximadamente de RD$681.0 millones, segn evaluacin
de PROAGRA. Este monto ser pagado de manera inmediata
luego de anunciada la fecha de cierre del BANINTER.
El Scotiabank acuerda con la Superintendencia de Bancos y el
BCRD adelantar US$115.0 millones, adems de
aproximadamente US$25.0 millones para la adquisicin de las
sucursales. Todos estos recursos ingresarn al BCRD:
De la manera siguiente:
US$25.0 millones con la liquidacin del BANINTER.

524
US$57.5 millones cuatro semanas despus de anunciada
la fecha de la liquidacin del BANINTER,
US$57.5 millones cuatro semanas ms tarde a la
realizacin del pago anterior.
Los US$115.0 millones son a cuenta de la evaluacin final:
De los activos y pasivos del BANINTER.
En caso de que la evaluacin arroje un monto mayor al
adelantado por el Scotiabank, este pagar la diferencia al
BCRD.
En caso de que la evaluacin resulte menor al monto
adelantado, entonces el BCRD devuelve la diferencia al
Scotiabank.

Diablos, cada da uno se sorprende ms de las vainas ocultas en
todo este proceso de Baninter. Dnde t pudiste encontrar esos
contratos y documentos?
Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella
gente del gobierno pasado, haba personas muy ntegras y

525
honorables, que tuvieron que tragar en seco y morderse la
lengua, para no explotar ante tanta barbarie... pero ahora por lo
menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y djame decirte
que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos
seores intransigentes con la ley y la tica, no sabemos a dnde
nos hubiesen llevado los vivos que quisieron hacerse dueos del
proceso de liquidacin.
Pero esto es grande. Haba, por lo menos, US$115 millones de
dlares ms, que no fueron reportados a la ciudadana, en la
venta que se le hizo al Scotiabank. Qu perseguan con esa
actitud de ocultamiento?
Por qu decirnos a todos que slo se vendieron todos esos
activos en US$25 millones cuando en realidad se haban
negociado en un mnimo de US$140 millones?
Por favor, vamos a abrir una investigacin en varios frentes.
Primero, hay que investigar todo lo relativo a Impuestos Internos.
Investgate en internet sobre el reporte de beneficios en Canad
y si la inversin en Dominicana fue reportada correctamente all.
Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia de Canad, ellos
estn obligados por ley a tener todos esos datos en la red. Aqu,

526
tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y
si se est rebajando de los activos que se estn realizando de
Baninter. Esos US$140 millones de dlares deben reducir el famoso
Hoyo de Baninter y por tanto el dficit cuasi fiscal.
Yo insisto en preguntar cul sera la razn para ocultar la verdad
sobre esta venta? ser que no queran afectar su cotizacin en
la bolsa de valores de New York?
No lo sabemos, pero lo vamos a averiguar expres con firmeza
Ernesto.

Captulo XXIII
Delta Comercial:
La nebulosa de dos negociaciones


527

A diferencia de la mayora de los polticos dominicanos, J acinto
Peynado, siendo un empresario prspero, nacido en cuna dorada, se
integr a su partido para aportar, incluso con imprudencia, sin
beneficiarse ni siquiera de la posicin de vicepresidente de la
Repblica. La prueba est en que dilapid su fortuna por su
bonhoma y su sensibilidad ante los problemas de sus correligionarios
y compatriotas, como se decan los reformistas. Manejando
empresas lderes en el mercado en diferentes reas, J acinto Peynado
Garrigosa fue mermando su capital, gastndolo en los procesos
electorales en los que particip en su afn por llegar a la presidencia
de la Repblica, teniendo como su principal opositor y retranca al
lder de su propio partido, el doctor J oaqun Balaguer.
Las precariedades a que le llevaron su inversin en la poltica,
convirtieron a la Delta Comercial, su principal empresa, en deficitaria.
Comercializadora de los vehculos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras
marcas prestigiosas, nadie entenda los apuros econmicos de La
Delta, como se conoca popularmente. Peynado se endeud hasta
la imprudencia en el Banco Intercontinental. Cuando los
compromisos financieros eran mayores que sus posibilidades de

528
pago, el ex vicepresidente de la Repblica se vio obligado a tomarse
un cafecito con Ramn Bez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue
sobre l con la intencin de dejarlo fuera de circulacin.
T crees que Ramoncito hizo todos esos prstamos con la
premeditacin de quedarse con la Delta? pregunt ingenua
J udith.
Casi todo lo que Ramoncito haca era premeditado. Cuando le
gustaba un negocio, l accionaba para endeudarlo de tal
manera que pudiera asfixiarlo, para luego quedarse con la
empresa. Era muy fcil, slo tena que borrar las deudas y asunto
resuelto.
Aqu Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta
para saldar los compromisos. Todo ese esquema de dominio lo
dise doa Vivian Lubrano.
Mira lo que tiene aqu el Banco Central, sobre el esquema de
adquisicin de la Delta:
TIPIFICACION DE CASOS DE COMPRAS DE EMPRESAS
DELTA COMERCIAL
Esta compaa en la actualidad es propiedad de las siguientes
empresas :

529
J piter Motor, S. A. 50% (representa al GRUPO
NAJ RI)
Hillcrest Overseas Int 50% (representa a
BANINTER)
Para cumplir con las leyes dominicanas que exigen un mnimo
de 7 accionistas, existen otros accionistas con inversiones
inmateriales como es el caso de J ess Mara Troncoso con una
accin, Marcial Najri, con dos, etc.
COMPRA DE LA EMPRESA DELTA COMERCIAL, C POR A,
AL SEOR JACINTO PEYNADO Y OTROS ACCIONISTAS
24 DE ABRIL DEL 2001
Se firma un acuerdo de intencin de compra de acciones
entre J UPITER MOTOR, S A, HILLCREST OVERSEAS INT., y
J ACINTO PEYNADO G.
18 DE J UNIO DEL 2001
Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta
Comercial, C por A., por un monto de USD70 millones. La
composicin inicial fue la siguiente:

530
J piter Motors, S. A. USD$30.5 Millones
Hillcrest Overseas, Int. 30.5 Millones
J acinto Peynado 9.0 Millones
Posteriormente el seor Peynado aplic su inversin, segn
estipulada en el acuerdo, a las deudas pendientes de la Delta
Comercial, C por A., de forma que quedaron como accionistas
solamente Hillcrest Overseas Int. y J piter Motor, S. A.
COMO COMPRA SU PARTE HILLCREST OVERSEAS INT.
28 de febrero del 2001
Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company)
con un capital de USD 1,000.00. Una resolucin del 22 de marzo del
2001 da poderes a los seores J ess M. Troncoso y Marcos Bez C.
Esta empresa obtiene varios crditos de Baninter cuyo monto total es igual a la
inversin en Delta Comercial, C Por A.

PRESTAMO NO MONTO EN USD$
1664362673 5,000,000
1664362681 5,000,000
1664362703 5,000,000
1664362711 5,000,000
1664362738 10,500,000
Total 30,500,000


531

Adjunto se encuentra un corte de los prstamos a la fecha, puede
notarse que se registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los
cuales aparecen por cobrar dado que nunca fueron pagados. Se
trat de aparentar una garanta con certificados, pero los cheques
que amparaban estos certificados los encontramos en una gaveta
de un funcionario del banco, mutilados en el rea de firma, los
cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este
reporte copias de dichos cheques, tanto de los firmados como de los
mutilados.
Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter
por un monto de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusin, la inversin de
Baninter en DELTA COMERCIAL , C POR A, fue hecha con prstamos
tomados a Baninter por Hillcrest Overseas Int.
Hay que buscar la forma de auditar esa operacin. Ese era el
modus operandi de Ramoncito. No tena escrpulos a la hora de
cerrar una negociacin de este tipo. Primero estaban sus
intereses. Pero adems, la forma en que poda comprar todo en
el pas, porque no le costaba ni un solo centavo.

532
Ahora hay un tema ms ardiente que ese, pero toca muchos
intereses. Cuando se descubre el lo, Delta Comercial est entre
los bienes que son adjudicables. Y eso pone nervioso a J os
Antonio Najri, su propietario.
Pero por qu adjudicarse la Delta, si Ramoncito slo era dueo
del 50% de las acciones? en ltima instancia, el Banco Central
pasara a ser propietario de esos activos, que son muy buenos por
cierto, porque J os Antonio es una persona extraordinaria, muy
buen gerente. De seguro que la Delta deja beneficios cada ao.
Es que Ramoncito dej un prstamo a nombre de la Delta
Comercial por el que nunca pag un solo centavo, ni siquiera de
intereses, que haban acumulado a la fecha US$856 mil dlares.
Bueno, ah tiene J os Antonio que hilar fino y comprar esa parte
de Baninter al Banco Central.
Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido
problemas, porque se le ha vendido con una especie de
permuta, pero resulta que los terrenos que se han entregado no
valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron, para
venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ah hay un lo y no
es de ropa... explic J udith

533
Abre una investigacin para que busquemos todos los papeles y
tener una idea clara de qu ha ocurrido en ese caso tambin
pidi Ernesto Gmez.

Captulo XXIV

Todos, como cobardes cmplices de un crimen,

prefieren ex profeso silenciarlo...


534
La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se haba programado
para las cuatro de la tarde. Ella entenda que a esa hora habra
salido del cmulo de trabajo del da y dispondra de ms tiempo
para conversar. J udith y Ernesto llegaron puntuales. En realidad
estaban un poco excitados por el encuentro. Desde haca mucho
tiempo los intentos por convencer a un alto funcionario del banco
para que diera algunos detalles de los casos que se estaban
ejecutando, haban sido intiles. Todos alegaban que no estaban
autorizados para hablar. A travs de una periodista amiga de la
funcionaria, ella accedi con mucho recelo a ofrecer la entrevista y
al parecer podra dar o mostrar documentos comprometedores. Los
comunicadores se haban hecho estas expectativas por la expresin
de la ejecutiva cuando se le sugiri el lugar de la entrevista. En todo
momento se trat que fuera discreto y lejos del alcance de la vista
de los curiosos, pero ella misma haba sugerido su despacho para
poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos
disponibles. Eso aument las esperanzas de los jvenes periodistas.
Al entregar sus documentos de identificacin personal, se les orden
tomar el elevador hasta el sexto piso y desde ah seran conducidos
al despacho en cuestin. Un guardia de seguridad puls el botn del

535
ascensor y les cedi el paso. Entraron llenos de entusiasmo al cuartito
movible que les ascendi hasta su objetivo.
La seora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba
inteligencia y eficacia. No haba dudas, era una mujer ejecutiva,
emprendedora, audaz. Sobre todo, al discurrir de la conversacin
pudieron detectar fibras sensibles de arraigada conciencia social y
principios muy slidos; una visin casi utpica de la sociedad. Una
sociedad a la que apostaba, pero que cada da pareca ms
imposible de alcanzar. Crea en la justicia y en la seriedad de sus
superiores.
Les voy a pedir que slo graben las cosas que yo autorice, por
favor. Quiero desarrollar una conversacin en varios niveles. Hay
cosas que las voy a informar y que las pueden grabar, pero hay
otras cosas que se las voy a comentar, pero no puedo dejar
constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos.
Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas
informaciones. Se las doy para su conocimiento y luego ustedes
las investigan para ver hasta dnde pueden llegar la funcionaria
fue muy clara desde el principio. No quera malos entendidos.

536
No hay problemas. Usted nos dice qu puede ser grabado
consinti Ernesto.
Lo primero es que aunque estemos en el banco, yo no voy a
hablar a nombre de la institucin. Estoy haciendo una declaracin
confidencial a ttulo personal. Si estamos en m despacho es por
dos razones fundamentales: primero en cualquier lugar que me
vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrn que
estamos abordando este tema. Aqu pueden venir, como una
entidad pblica que somos, a buscar informaciones de cualquier
tema. Adems, en mi despacho tengo la certeza de que nadie
nos est grabando en audio ni en imgenes. Aqu no se usa eso.
En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo segundo es que
aqu estn todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas
estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrn que
estoy sacando esos papeles y no quiero que se mal interprete
este tema la dama puso todas las cartas sobre la mesa. Quera
ser bien transparente y eso no haca colisin con los intereses de
los periodistas, que al fin y al cabo entendan como extraordinaria
y muy valiosa la informacin que ella poda aportar y no tenan
reparos en que pusiera las condiciones.

537
Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se
sienta cmoda y sin comprometerla para nada. No nos interesa
hacerle dao le explic J udith.
Por dnde quieren empezar? pregunt.
Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeo esquema
de los temas que usted quiere abordar o sencillamente vamos
conversando a nivel general y tomando notas o grabando, segn
sea el caso Gmez le concedi la iniciativa.
Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general.
saben ustedes cundo empez el interbanco a funcionar, a
llevar doble contabilidad? pregunt la funcionaria del Banco
Central.
Dicen ustedes que tenia catorce aos ponindose en prctica.
Cmo es eso? cmo lo descubren?
En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebr el Banco
Antillano Ramn Bez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a
Marcos Bez Cocco, un familiar cercano, que le mereca su
confianza. Pero Bez Cocco trajo desde ese banco quebrado
todo el programa de cmputo que poda segregar operaciones

538
en las madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del
Banco Central la funcionaria fue explicando con lujo de detalles
cmo se fueron acostumbrando al uso del sistema operativo que
les permita ocultar informaciones valiosas a los ojos de las
autoridades monetarias y financieras y cmo la ambicin los fue
desbordando, hasta caer en manos de Ramn Bez Figueroa, el
hijo, quien en pocos aos cre un banco paralelo y oculto, ms
grande y poderoso que el Baninter que todos conocan.
En medio de preguntas y respuestas que la dama no permiti que
fueran grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los
periodistas y la alta ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente,
Ernesto comenz a grabar la conversacin.
T sabes quin recomend a J os Lois Malkn para gobernador
del Banco Central?
No... le respondi Ernesto.
Fue Ramn Bez Figueroa... y recomend tambin a Flix Calvo
para vice gobernador. Ah se produjo un lo. Flix trabajaba
realmente para Ramoncito, como asesor y le haca muchos
trabajos a ese banco. Adems era presidente de la Financiera

539
Bonaop, propiedad de Baninter. Calvo quera ser gobernador,
pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hiplito lo quera
aceptar tampoco. Entonces, en una reunin que sostuvieron en
Casa de Campo con Lois Malkn y los dos seores Bez, se decide
recomendar a Malkn para la gobernacin. Eso molest mucho a
Flix, porque ha tenido ese sueo de gobernador toda su vida.
Aqu les tengo esta informacin, para que la investiguen bien.
Miguel Vargas Maldonado tena una deuda pendiente de pago
en Baninter de ms de cuatrocientos millones de pesos. Luego l
propuso saldar ese compromiso financiero haciendo una permuta
por unas tierras que tena cerca del Aeropuerto del Higero, que
fueron valoradas en los mismos cuatrocientos millones
(RD$400,000,000.) Cuando el Banco Central mand a tasar esas
tierras, en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ah ha
habido una diferencia de cerca de RD$300 millones a favor del ex
candidato presidencial de PRD.
Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los
intercambios por deudas, tenemos entendido que mientras estuvo
en la Secretara de Obras Pblicas hizo muchas operaciones
como esa explic Gmez.

540
Quin autoriz esa permuta? pregunt J udith.
Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes
busquen el expediente. Yo les voy a decir donde est y todos los
detalles, pero tienen que buscarlo como cosa suya. No puedo
involucrarme en este expediente.
Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace difcil
avalar la informacin, no podemos partir slo de palabras,
debemos comprobarlo para poder denunciarlo.
Si buscan, encuentran.
A qu se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero
Prats? pregunt J udith.
Bueno, Bez Figueroa siempre le dijo a Hiplito que Guerrero Prats
era un cuadro de Alejandro Grulln y del Banco Popular. Frank
Guerrero haba ordenado detener los prstamos de ltima
instancias que se estaban dando a Baninter y Ramoncito lo
interpret como que era una lnea que le haba sido bajada por el
Popular.

541
Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de
conspiracin para quebrar a los bancos que se le paran al lado.
No es mucha coincidencia? pregunt Ernesto Gmez.
Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial
dominicano. Es muy fcil si existe un conflicto, echarle lea al
fuego. Tal vez ellos aprovecharon los los de la tarjeta de Pepe
Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinin personal.
Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Urea pudo
comprobar la participacin de ejecutivos del Banco Popular en
una actitud conspirativa para quebrar Bancomercio.
Si claro, ustedes recordarn que el seor Urea le llev a Balaguer
una investigacin que hicieron unos tcnicos de seguridad de
Israel, que determinaron que las actividades, los volantes de
difamacin y las llamadas telefnicas sobre la iliquidez del Banco
del Comercio salieron de las oficinas de Flix Calvo en el edifico In
Tempo, en la avenida Winston Churchill, que junto al periodista
Miguel Franjul, haban montado una campaa de difamacin
contra Nene y su banco. De hecho, Urea entreg a Balaguer una
cinta con grabaciones de conversaciones telefnicas de altsimos
funcionarios del Popular dando instrucciones a sus subalternos. T

542
recordars que Miguel Franjul era vicepresidente de
Comunicaciones del Banco Popular. En esa ocasin Balaguer
entreg la cinta al licenciado Hctor Valdez Albizu, quien se
reuni con el Grupo Popular y le hizo saber que el presidente tena
conocimiento de esas andanzas. explic la funcionaria
Bueno, en esta ocasin parece que se repiti al calco la situacin.
Los hechos son casi los mismos dijo Ernesto.
Cmo se mueven los hilos del poder, tanto del econmico como
del poltico J udith pareca pasmada de tantas informaciones
juntas.
Por qu t crees que Ramoncito est preso? pregunt la
funcionaria del Bancentral.
Porque no quiso entregar el Listn Diario y ster respondi Gmez
con ligereza.
No hombre. Ests equivocado. Ah se jug una pelota muy
caliente. Eso era la parte institucional, la pantalla para poder
hacer el otro negocio. Si se entregaba el Listn Diario y ster, el
Banco poda decir: hemos desistido de las acciones judiciales
porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el

543
problema. No es necesario poner en movimiento la accin
pblica... Pero el Listn slo vala US$65 millones de dlares y deba
RD$2 mil millones de pesos. ster no costaba ms de US$20
millones de dlares. Por Dios, entre los dos activos no haba US$100
millones de dlares. T sabes de cunto era el fraude? De US$2.4
billones de dlares. Con US$100 millones quedaba todo resuelto?
Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalenton por un
hecho del que se arrepentir para toda la vida.
Bueno, pero qu era entonces lo que lo dejara en libertad y el
retiro de todos los cargos en su contra? pregunt J udith inquieta
con la pelcula de Boris Karloff que le estaban contando.
Haba una suma. Mucho dinero que tena que pagar Ramoncito
para dejar el caso como estaba. As, si pagaba el dinero y
entregaba los medios, al pueblo dominicano se le dira que en
aras de la estabilidad del sistema financiero y para evitar una
corrida bancaria, haban aceptado los bienes en dacin de pago
del fraude y colorn colorado, cuento acabado... Pero en
realidad haba una suma de la cual Ramoncito estuvo de
acuerdo y avanz una parte, y casi iba a entregar la otra, pero,
como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser fortuitos,

544
pero que cambian el destino de una persona para siempre.
Aparecieron los Vincho. Eso cambi el panorama.
Cmo que aparecieron los Vincho? En qu poda cambiar el
panorama la intervencin jurdica de los Castillo en el tema?
pregunt intrigado Ernesto Gmez.
Ramoncito haba llegado a ese acuerdo econmico y quera
cumplirlo para no ir a la crcel. Antes de continuar, es importante
que la gente se mentalice en que Bez Figueroa acumul tanto
poder e hizo tantas relaciones y tena una estructura meditica
tan poderosa, que nunca, escrbalo bien, nunca pens que podra
ser condenado ni que ira a la crcel. Eso no entraba dentro del
clculo lgico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le
inflaron ese ego. T te ests volviendo loco... y t vas a dar todo
ese dinero.... Olvdate de eso que nosotros te resolvemos ese
problema. A ese hombre le quedan como mximo dos aos en el
poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos
llevar hasta tres o cuatro aos y muy pronto viene Leonel
Fernndez, un jurista, que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene
una visin totalmente diferente a Hiplito, que es un hombre
impulsivo, temperamental y est rodeado de una banda de

545
facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el prximo
gobierno de Leonel Fernndez, supuestamente le habra dicho
Vincho a Ramoncito. Ah comenzaron sus males. Ramoncito se
crey el discurso al cien por ciento y actuara en consecuencia.
Cul fue entonces la reaccin de Ramoncito en cuanto al pago
que tena que hacer? pregunt J udith.
Lo primero que hizo Bez Figueroa, cuando se sinti en brazos de
Vincho y el extraordinario equipo jurdico que lo sustenta, fue
coger para la Frank Flix Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en
la oficina de campaa de Leonel Fernndez y decirle
textualmente Seor presidente, el Listn Diario es suyo... est a su
disposicin para todo lo que usted necesite... Leonel se puso muy
contento, pero resulta que haba gente que estaba grabando las
conversaciones en la oficina del candidato presidencial del PLD y
la cinta lleg a manos del presidente Meja en menos de 24 horas.
Ah se complic la cosa para el banquero en desgracia.
Cmo podemos documentar esa informacin? Existe la cinta
con la grabacin? Hay algn documento sobre el acuerdo
econmico, sobre lo que Vincho plantea? pregunt Ernesto
Gmez buscando la forma de introducir el tema.

546
El crimen no documenta sus acciones. Hay evidencias que se le
escapan, pero el crimen organizado nunca dejar huellas
espontneamente. Sin embargo, Ramoncito te puede confirmar
muchas cosas. El es testigo de excepcin. Lo que l diga te puede
guiar sugiri la funcionaria.
Cules otros hechos importantes tiene usted documentados?
pregunt J udith.
Bueno, no es que sea trascendental as, pero tiene su importancia
a la hora de escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno,
cuando J ulio Cury se present al Banco con el deseo de ver al
Gobernador para hacer algunos planteamientos a nombre de
Ramn Bez Figueroa, se le pregunt a Cury. cmo nosotros
sabemos que usted viene de parte de Ramoncito? Qu
documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco
era importante este acercamiento con propuestas de acuerdo,
porque no nos interesaba transar nada, pero el hecho de que el
inculpado haga una propuesta de negociacin, de por s, se est
asumiendo como culpable. El inocente no negocia nada, va a los
tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante. Pero, J ulio
Cury no tena nada escrito... entonces se le exigi que probara su

547
calidad de intermediario... en realidad lo que buscbamos era un
documento cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad,
la culpabilidad de Ramoncito, en este caso reconocida por l
mismo. Bueno, J ulio Cury volvi a los pocos das con un Poder
Notarial autorizndole a actuar en nombre y representacin de
Ramn Bez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera unos
das para discutirlo y ver con el equipo jurdico que manejaba el
caso. Queramos saber si en verdad era Ramoncito que haba
firmado el documento. Cuando enviamos a hacer los estudios
caligrficos, result que la firma era falsa... no haba firmado Bez
Figueroa. Llamamos a J ulio y le dijimos: Esa firma es falsa. Si quieren
negociar tiene que firmar Ramn Bez Figueroa. A los pocos das,
Cury se apareci con el documento con la firma autntica del
acusado. Ah daba un amplio poder de negociacin, haciendo
miles de reservas para que no pudiramos utilizar el documento en
trminos propogandsticos. Mire aqu el documento falsificado y
este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo nico que vara
es la firma
4

4
Ver documentos completos en apndice 5.

548
Qu peda Bez Figueroa? pregunt J udith despus de leer
detenidamente el documento.
Deben preguntar qu ofreca. Lo mismo de siempre. Ahora
entregar los activos de Baninter para cubrir el dficit y cumplir una
pena mxima de crcel de menos de cinco aos explic la bella
dama. Luego continu:
Para esa fecha ya se haba comprobado que los activos de
Baninter no iban a cubrir ni un 30% del monto del fraude, del
Hoyo de Baninter. La negociacin slo era vlida para nosotros
probar que el acusado aceptaba su culpabilidad, an cuando el
documento fuera explcito en eso, nadie que es inocente de unos
cargos, acepta cinco aos de prisin y entregar todos los bienes
la ejecutiva bancaria pareca muy concentrada en su anlisis.
En esencia, esa era la propuesta de Ramoncito? pregunt
J udith.
Djenme explicarle cmo se dio todo el proceso: mi percepcin
personal es que ah Cury jug con los dos bandos. l le hizo creer a
Ramoncito que tena una gran ascendencia con el Gobernador y
trat de venderle al Gobernador que tena mucha influencia en

549
Ramoncito y que ste hara lo que l decidiera sobre las
negociaciones.
Y no era as?
No, para nada. En realidad Cury haba conocido formalmente al
gobernador haca a penas un mes o mes y medio. Fue enviado
ante Valdez por una persona de mucha influencia y el seor
Valdez Albizu lo recibi y le dio algunos trabajos de cobro de la
cartera de Baninter, especialmente la de todos los polticos.
Cmo as? Explquese: cul es la cartera de los polticos?
Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps,
Quique Antn, Vctor Gmez Bergs, J uan TH, cosas como esas.
Por qu dice usted que utiliz a los dos bandos?
El quera hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido
a ese primer acercamiento, Cury invit a almorzar al Gobernador,
utilizando sus relaciones con el Gerente de Recursos Humanos,
Manolo Gmez Copello. Durante un par de semanas don Hctor
le sac el pie, pero luego, por consideracin al padre del joven
abogado, acept, pero no muy convencido. El seor Gobernador
invit al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurdico del

550
banco para que le acompaara, por una sencilla razn: Valdez
Albizu nunca sale a almorzar con una persona sola. Siempre se
hace acompaar de un funcionario del Banco. A menos que no
sea con su familia, nunca ver usted al gobernador almorzando
por ah con un amigo. Es muy difcil que salga, pero si lo hace,
toma muchas precauciones.
Pero no es ningn delito almorzar con sus viejos amigos y
relacionados cercanos. A veces hay temas privados que hay que
tratar y no tienen que ver con sus funciones en el banco le
apunt Gmez.
S, pero es una filosofa del seor Gobernador para evitar caer en
malas lenguas. Como nunca anda solo, no podrn atribuirle que
est haciendo negocios. Bueno, de lo que se trata es que fueron
al Vesubio del malecn y almorzaron. Cury andaba acompaado
de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la creencia de que l
quera, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por alguna
va, que tena muy buenas relaciones con Valdez Albizu.
Le plante el tema ah, en el Vesubio?

551
No, hombre. Ah se apareci muy amable. Haban pasado unos
das del cumpleaos del seor Gobernador y l le llev un
presente envuelto en papel de regalo. Cuando Valdez lo abri
era un libro interesante. Pero no pas de ah. El invitado no estaba
muy a gusto, comi con alguna prisa y abandon el lugar tan
pronto como pudo.
Entonces luego regres con una propuesta de negociacin.
Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo
algo. Luego vino con una propuesta. Luego de los incidentes que
te digo de la firma falsa, se concret todo. El gobernador
conform una comisin para escuchar a Cury: el doctor Artagan
Prez Mndez, doctor J os Lorenzo Fermn, el Director Financiero
del Banco, Elvin Novas y el doctor Fidel Pichardo, que la
encabezaba en su condicin de Consultor J urdico. Ellos fueron
autorizados a escuchar las propuestas y llevaban una posicin
muy firme del gobernador: Entregar todos los bienes de aqu y del
extranjero, sin ninguna excepcin, incluyendo al Listn Diario y
ster; firmar un pagar de indemnizacin por la diferencia entre
los valores recaudados con los activos realizado y el monto de la
inversin del Banco Central y 10 aos de crcel. El banco le

552
ofreca la posibilidad de no oponerse a una libertad condicional
bajo fianza a la mitad de la pena (5 aos).
Ellos qu proponan en su pliego?
Ellos vinieron pidiendo slo tres aos de prisin. Entregar todos los
bienes, excepto el Listn Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha
Patricia, (no el famoso yate Patricia, que se es otro). No
aceptaban firmar el pagar por la deuda, y al final slo llegaron a
aceptar 6 aos de crcel, con la libertad condicional a los 3 aos.
Quines negociaron por Ramoncito?
Vino J ulio Cury, Ciro Cascella y otra persona.
En ese encuentro no llegaron a ningn acuerdo? pregunt
J udith.
No, pero en un segundo encuentro estbamos perfilando un
documento de acuerdo que est contenido en el artculo 35 del
Cdigo Procesal Penal que se denomina Suspensin del
Procedimiento por Acuerdo Parcial que persigue la declaratoria
de culpabilidad, una pena, indemnizacin. Mediante esa figura
jurdica pretendamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el
cual esa comisin lleg a redactar un borrador, pero con una

553
condicin: no menos de 8 aos de prisin, para que saliera bajo
fianza a los 4 aos.
Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las
defensa del Banco Central?
No. Estaban divididos. Una parte quera pelear, pero haba otra,
encabezada por Artagan que no tenan confianza en la justicia
cuando viene a ver estos jueces los sueltan a ellos y nos meten
presos a todos nosotros... ustedes nunca han visto a un apellido de
esos presos... ahorita me buscan a mi, un hijo de machepa de
Moca, que no tengo apellido, imagnate, Prez, lo ms comn del
pas y caigo preso, sin nadie que pueda hablar por m, brome el
doctor Prez Mndez, para referirse en la posibilidad de que la
justicia descargara a esta gente. En realidad, si logrbamos 8
aos, ya estaran condenados, se asumiran de inmediato todos
los bienes de Baninter y se empezara a resolver todo. Lo otro era
una lotera, de acuerdo a como funciona el sistema judicial.
Se impuso la parte de la no negociacin?
Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quera
negociar lo que hizo fue ponrsela en China a Ramoncito...

554
queran no menos de 10 aos, la entrega absolutamente de todos
sus bienes, sin ninguna excepcin y la firma de un pagar por la
diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco
Central haba metido en Baninter. Por eso se paraliz la
negociacin con J ulio Cury.
Qu buscaba J ulio Cury detrs de todo esto? pregunt J udith.
Yo pienso que l tena un acuerdo por resultados. SI l lograban
dejar afuera al Listn Diario o a ster, por ejemplo, tendra algunas
comisiones o participacin. Te digo por la vehemencia con que l
defenda la parte de dejarle a Ramoncito algunos activos con
qu defenderse. Pero eso no era posible. Las deudas eran
muchas.
Nunca ms volvieron a juntarse. Nunca se vieron con
Ramoncito?
S, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de
cmo se le apareci de sorpresa a una comisin del Banco
Central en un edificio de Piantini, de manera subrepticia.
Son datos muy valiosos. Es increble. Pens que ya no me
sorprenderan las informaciones sobre este caso, mientras ms

555
profundizamos me quedo ms estupefacto se quej el periodista
Gmez.
Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para
que no se indigesten. Acompenme al stano invit la dama a
sus visitantes.
Cuando estuvieron en el subterrneo del Banco Central, la seora
le seal un montn de gavetas que se encontraban en una
esquina de un almacn muy organizadas. Les llam la atencin lo
bien cuidadas que se encontraban.
Esto estuvo mucho tiempo en la bveda, pero por razones de
espacio han sido colocadas en este rincn, pero siempre con
mucha proteccin explic la dama ejecutiva. Ella no quiso
decirles que por la cantidad de dinero que tenan en la bveda
del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no caba
ni un pensamiento. La emisin de billetes y monedas es uno de los
mejores negocios del sector.
De qu se trata el filete que nos tiene? pregunt J udith, con
inocultable curiosidad.

556
Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a
escondidas del Baninter cuando bamos a tomar el control de la
institucin. Aqu tenan ellos una especie de documentacin
oficial del Banco Paralelo. Como los nazis, que documentaron
muy bien todo el holocausto, esta gente se crea con tanto poder
que nunca se imagin que esto le podra ocurrir. Cuando
tomamos el banco, salieron corriendo con 18 archivos que
contenan 96 gavetas y 19 rollos de microfilms. Aunque ustedes no
lo crean, todas las operaciones del banco paralelo, oculto o
Interbanco, como ustedes quieran llamarlo, estn registradas en
esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido
para sostener la acusacin, fueron confiscados en la casa de uno
de los principales colaboradores de Ramoncito, el seor Luis
Matos. Cuando perseguimos a los que secuestraban toda esta
informacin, ellos se dirigan a ocultarla en un lugar de la avenida
Lupern, pero luego que se sintieron descubiertos, llevaron todo el
material a la casa del Asistente Especial de Ramn Bez Figueroa,
el licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos
todos estos documentos. Aqu hay informacin valiosa, pero les
digo la verdad? Todava no hemos podido revisarla toda, y ya
para el caso, no creo que sea necesario.

557
Pueden contener muchas informaciones interesantes para los
fines histricos Ernesto intentaba convencerla de que los dejara
husmear un poco, pero la funcionaria los regreso con cierta prisa
a su oficina de la sexta planta.
Ya las cosas estn muy bien documentadas. Pero hay otros datos
que son jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine,
aunque no son fraudes en s, te dan una idea de la mentalidad
del sper hombre en que se quiso convertir Bez Figueroa. Son
dos hechos simples que delatan su ideal de grandeza. El orden
construir un helipuerto en el restaurant Tpico Bonao, slo para
enviar a su piloto en el helicptero a buscarle algunos desayunos
de mang con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las
maanas. En una ocasin estaba en una francachela con sus
amigos en el yate Patricia, navegando y ya en horas de la tarde
se haba acabado el hielo que haba en el bote... llam a su
piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo,
buscara el helicptero y se la llevara al lugar donde estaban
fondeados en alta mar. Gastaba mil dlares en combustible para
llevar una funda de hielo de un dlar. A ese nivel lleg el
derroche en la mentalidad faranica y seorial de Ramn

558
Buenaventura Bez y Figueroa. La funcionaria al parecer se
estaba despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su
frase y el gesto de empujarse hacia atrs en la silla rodante de su
escritorio. No haba dudas, haba dicho lo que entenda que
deba decir, pero no ms.
Licenciada, usted me dijo que me indicara lo que no quera que
se grabara, pero no me ha dicho que apague en ningn
momento. He grabado todo, porque todo me pareci muy
interesante pidi excusas Gmez.
Oye, pero no podas hacerme eso. Te dije que te informara lo
que se poda grabar.... protest la funcionaria.
Disclpeme licenciada. Usted me dijo que me informara lo que
no deba grabar... y he estado a la espera de que me detenga.
Yo encantado de poder grabar todo y como usted no par...
Es que pens que slo ibas a grabar las cosas que discutiramos...
se senta turbada.
Bueno, pero podemos or la grabacin y usted me dice que
debemos borrar sugiri el periodista.

559
No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabacin. Vamos
a hacer una cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va
a escribir y yo le digo lo que autorizo y lo que no se puede atribuir
a mi fuente. Estamos? pregunt.
Estoy de acuerdo licenciada. Slo le atribuir como fuente las
cosas que usted se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar
con mi palabra Ernesto no tena ninguna intencin de hacerle
dao y estaba dispuesto a que ella evaluara qu deba
publicarse de su intervencin. Sin embargo, se senta tan seguro al
tenerlo todo grabado, porque no poda saber cmo iba a
reaccionar esa gente a la hora que se vieran descubiertos en sus
andanzas.
En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas ms, pero hoy ya
es suficiente. Creo que les he dado bastante la licenciada se
notaba algo nerviosa.
Pero podramos coordinar para otro da. Otro conversatorio tan
productivo como este nos ayudara mucho se lanz J udith.
Claro, no tengo problemas. Slo me llaman y coordinamos para
cualquier otro da.

560
De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le
garantizamos que no se arrepentir y que no le fallaremos se
comprometieron los visitantes.
Cuando Ernesto Gmez puls el botn para llamar al ascensor, tena
su mente vuelta un torbellino. Estaban saliendo de la oficina de la
funcionaria en el sexto piso del edificio principal del Banco Central y
la cantidad de documentos que les haba entregado dejaron
perplejos a los dos periodistas. No haban asimilado del todo las
informaciones recibidas. Cuando el elevador abri sus puertas,
Ernesto entr distrado y pensando en J uan Bosch. No haba que ser
boschista para estar de acuerdo con l en algunos conceptos
bsicos sobre la sociedad dominicana. La falta de institucionalidad
en el pas era alarmante.
J udith y Ernesto llegaron al apartamento atiborrado de documentos.
No tenan dnde colocar los legajos que haban trado. La
inmensidad del caso los desbordaba a ambos. Decidieron parar por
ese da y descansar un poco para reconducir el trabajo.


561

Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca
y delgada se interpuso en el lser invisible que la acciona. Como por
arte de magia, la portezuela se detuvo, primero y luego retrocedi
escondindose, como avergonzada, en las ranuras que le
introducan en las paredes. Por el hueco apareci la figura de Ramn
Bez Figueroa, que salud amable y marc el piso nmero 4 en el
tablero de nen que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, not
que entre los pasajeros del estrecho cubculo estaban el licenciado
Ricardo Rojas Len y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el
coordinador de la barra de acusadores que peda veinte aos de
crcel para l y sus ms cercanos colaboradores. Pichardo Baba era
el Consultor J urdico del Banco Central, institucin que se haba
querellado contra el banquero. Rojas Len era un respetado
comunicador con un alto cargo en la entidad reguladora de los
bancos.
Saludos dijo Ramoncito.
Buenas tardes saludaron discretos y huidizos el abogado y el
periodista. Todos andaban con su seguridad personal.
Ramn Buenaventura Bez se qued en el piso 4 y los funcionarios
del Bancentral siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el

562
licenciado Luis Manuel Pia, precisamente coordinador de la
Comisin de Liquidacin de Baninter, entidad que haba quebrado
aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el
ascensor ocho metros ms abajo.
Al abogado del Banco Central le caus mucha extraeza. Todos
saban de la capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito
durante el proceso. Este haba sido un juicio sumamente espiado. El
Banco Central tambin contaba con una sofisticada estructura que
le permita dominar las travesuras de sus procesados. Adicionalmente
haban montado las operaciones del Consejo de Defensa en un
apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio
J osefina, en el ensanche J ulieta de la capital, en donde tenan
copias de los expedientes de los casos, se celebraban reuniones
entre los abogados del Bancentral, se discutan estrategias legales y
se preparaba a los testigos, antes de su presentacin en juicio, como
fue el caso de J os Lois Malkn, entre otros.
Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro
sectores privados, que haban hecho de la intervencin telefnica,
uno de los ms lucrativos negocios de la Repblica Dominicana. Era
muy fcil para Ramoncito haber escuchado la conversacin donde
se comprometi con el presidente de la Comisin de Liquidacin de

563
Baninter para ir a tratar algunos temas relacionados con el Banco
Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas Len no
tendran tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la
avenida Lope de Vega, casi frente a la estacin de combustibles La
Lira. Cmo era posible que Ramoncito le estuviera esperando en el
subterrneo de parqueos de ese edificio? El abogado no crea en
coincidencias.
Muy pronto se dara cuenta que tena la razn. Bez Figueroa no
estaba ah fortuitamente.
Fidel Pichardo y Ricardo Rojas Len se encontraban reunidos fuera
de sus oficinas cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis
Manuel Pia, pidindoles que se trasladaran al edifico Progreso, para
una reunin importante con el doctor Luis Miguel Pereyra. Este era un
prestigioso abogado que tena la asesora legal externa del Banco
Len. Algn problema podra estarse presentando con esa novel
institucin que acababa de comprar las acciones del Bancrdito.
Pero no se trataba de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las
oficinas de Pia y procedieron a saludar al doctor Pereyra, unos
minutos ms tarde se present ante ellos el pasajero que se haba
desmontado dos pisos ms abajo.
Doctor, necesito hablar con usted abord al abogado.

564
Pia, a nosotros no se nos invit para reunirnos con este seor.
Nosotros vinimos a una reunin con Pereyra. T invitaste al seor
Bez Figueroa?
No, Pereyra me dijo que quera una reunin urgente con nosotros,
pero yo no saba de qu se trataba se defendi Pia.
Bueno, ya estamos aqu, slo queremos hablar algunas cosas del
proceso de negociacin que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de
manera directa con Ramoncito explic el doctor Pereyra.
Yo slo me reno si puedo comprobar que el seor Bez no va a
grabar nada ni va a utilizar esto de manera propagandstica
exigi Pichardo Baba.
No hay problemas, puede registrarme.
El consultor jurdico del Banco Central se acerc al banquero y le
pidi que le entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos,
cartera, correa, llaveros, bolgrafos y todo cuanto pudiera
representar una cmara o micrfono oculto. Luego de esto
procedi a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo
convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los
utensilios en una habitacin y se trasladaron al saln de la reunin.
Vamos a empezar esto donde lo dejamos con J ulio Cury pidi el
procesado - . Volvamos con los 6 aos de prisin.

565
Eso no es posible. 10 aos es una pena aceptable para la
magnitud del caso. La sociedad siente que se ha castigado la
culpabilidad y sin embargo usted en cuatro aos ya puede pedir
la libertad condicional. Como ya ha estado un tiempo en prisin,
eso representa menos de 3 aos y ya ha salido de este problema.
Tiene que entregar de inmediato el Listn Diario.
Yo necesito quedarme con el Listn Diario, es una forma de limpiar
un poco mi imagen y de tener algn medio de vida, de
subsistencia.
Dejmonos de fantasa. Usted sabe muy bien la cantidad de
dlares que se sac del pas. Eso est por ah guardado en algn
lugar. Mientras nosotros no sepamos de sus bienes, no hay
problemas, pero los bienes que conocemos, todos tienen que
venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de
imagen, usted no puede dirigir el peridico ms viejo y respetable
del pas, condenado a 6 aos de prisin por un fraude de esta
naturaleza. Es un problema moral.
Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que
va a pasar. Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared.
En la justicia nadie tiene nada seguro.

566
Es as, pero no podemos hacer una transaccin que despus el
pas nos va a linchar. Si vamos a negociar, tiene que ser en
condiciones claramente favorable para el pas.
Quiero pedirle excusas por lo que sali publicado en el Listn Diario
Ramoncito complaca al abogado del Banco Central, por una
intento de difamacin que haba publicado el Listn Diario contra
l y que haba provocado mucha ansiedad y estrs en la madre
de Pichardo.
Seor Pichardo, yo lamento mucho la publicacin y el dao que
le hizo a usted y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que
puedo publicar una disculpa en el Listn, para satisfacerlo.
Ya el dao est hecho. Gracias de todos modos.
Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa
publicacin.
Usted no se imagina el dao que ustedes le hicieron a mi madre.
Esa pobre mujer tiene 85 aos.
Slo quiero excusarme con usted por los daos que le hizo la
publicacin del Listn. Puedo hacer lo que usted me pida para
resarcir eso, puedo publicar una carta de excusas se ofreci el
banquero y luego confes:

567
Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos
por la obligacin. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal.
Pero los Castillo son como un perro Pitbull que los tienes para
morder a otros, hay que tenerlos a soga corta, si te agarran no te
sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien cortitos para que no
te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueo. Ellos me
prometieron sacarme de este lo y cada da me veo ms hundido
Ramoncito pareca suplicar, y lo peor de todo, se le notaba
sinceridad y desesperacin en sus palabras . Ahora ellos llevan
dos procesos: el mo y el de Vincho, personal, contra esa gente.
El Listn Diario haba publicado una nota difamatoria contra el doctor
Fidel Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el
proceso. Esa nota, cuando fue leda por su madre, que tena 85 aos,
le provoc mucha angustia y desesperacin. Eso molest ms a Fidel
que el dao moral que le hacan y la emprendi enfurecido contra el
Listn, que no pudo demostrar los hechos que le adjudicaba al
abogado.
Las excusas de Ramoncito venan estimuladas por un reclamo que
haba hecho Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano
italiano Ciro Cascella se le haba acercado en un pasillo del
Palacio de J usticia, en uno de los recesos de las audiencias al jefe

568
del equipo del Banco Central, para buscar algn contacto entre los
dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se
acerc a Fidel Ernesto.
Oye hermano, hay que buscar una frmula de avenencia entre
t y Ramoncito, porque eres muy radical y ests muy molesto
con l. Podemos buscar vas de arreglo se ofreci el italiano.
Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse
por todas las mentiras que est publicando en el Listn Diario!
Eso le ha hecho mucho dao a mi madre, que tiene 85 aos,
que no se lo perdonar nunca. Mi vieja est sufriendo por culpa
de ese seor Fidel luca intransigente y cortante.
Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con l para que
se disculpe con una carta dijo Cascella .
Ya el dao est hecho. Que se atenga a las consecuencias
cort Fidel, huyndole al humo del tabaco y al asedio del
amigo.
Eso motiv que Ramn Bez buscara la va de expresar sus
disculpas de manera personal, como una forma de suavizar un
poco las tensiones, y tal vez, quien sabe, si se podra abrir una va
de entendimiento que les permitiera hacer algunas propuestas

569
para salir del atolladero en el que se encontraba metido. Pero la
iniciativa, al parecer, no haba funcionado.

Caminamos a tientas intentado construir una nacin fuerte, pero los
malos polticos y los ciudadanos irresponsables hacan difcil la tarea
de cimentar correctamente estas pretensiones.
Entre otros valiosos documentos, tenan en sus manos un expediente
del caso de los diez millones de dlares (ms de RD$279 millones de
pesos) entregados al periodista Guillermo Gmez. Ernesto llamara a
su amigo Guillermo para recabar su versin de los hechos y solicitarle
que le entregara todos los documentos que sustentan la operacin.


570

Captulo XXV

De Hipcrates a hipcritas

Aunque el recurso es espurio y las razones viles, la carencia de
neuronas en los culpables les hace acudir con frecuencia al

571
mtodo de hacerse los enfermos para evadir la responsabilidad
de los actos impdicos que han cometido con plena conciencia
y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores, algn
grado de valenta e intrepidez. Sin embargo, la cobarda se hace
presente y las conductas deleznables sustituyen al sentido comn,
para hacer el ridculo ante el conglomerado. Se salen con la
suya, claro que s, que es su fin ulterior, pero quedan doblemente
condenados ante la sociedad, por perversos y corruptos, y por
cobardes y pusilnimes. Ninguno de los que pueden comprar a
los mdicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros
que le aceptan el chantaje, logran salir del estigma pblico,
como merecedores de las penas que se les han impuesto
Ernesto haca estas reflexiones hojeando el diagnstico que los
mdicos haban hecho al paciente Luis lvarez Renta.
Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que
escurren el bulto los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de
los seguidores de Hipcrates. Con un juramento humanista, lleno
de convicciones y vocacin servicio, algunos galenos han
tomado la vereda del dinero fcil, manchando su honra y su
prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea,

572
alcance como detergente para borrar de su nombre el fango
que les ha salpicado le apoy J udith.
La famosa frase de que los ricos no van a la crcel, toma
vigencia en cada proceso de altura, cuando los condenados se
escabullen con facilidad extrema por las rendijas que deja
abierta la ley para que los mdicos hagan las cosas a su antojo,
sin que tengan que pagar por el perjurio.
Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta tica, para que los que
incurran en esta transgresin, acompaen a sus clientes detrs de
los barrotes, se podra contar con menos venalidad a la hora de
los convictos buscar ayuda. Slo hay que legislar para imponer el
grado penal de cmplice del delito condenado, al mdico que
diagnostique gravedades inexistentes y padecimientos extraos.
Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad
sea ms real, ms compenetrante, ms justa analizaba
pensativa la periodista.
Lo cierto es que los mdicos saltan del juramento hipocrtico al
predicamento hipcrita, cuando el monto de dinero obnubila sus
conocimientos cientficos signific Ernesto mirando con desgano
los voluminosos diagnsticos que tena en su regazo.

573
Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes,
en realidad en el pas alcanz niveles teatrales sorprendentes y
adquiri fama propia cuando el ex presidente Salvador J orge
Blanco sali como una tromba del Palacio de J usticia, con una
orden de prisin a cuestas, y busc refugio en un centro mdico
privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no
tenan mucha edad para ese entonces, se descubri la forma
ms anodina de escurrir el bulto, en un hombre que haba dirigido
los destinos de la patria, con trescientos muertos incluidos en sus
cuentas. Con tanto coraje a la hora de enfrentar a las masas
insurrectas, quin le iba a restar valor para enfrentar su destino?
Pero no fue as y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos
resultados rememor J udith, refirindose al proceso seguido al ex
presidente de la Repblica, doctor Salvador J orge Blanco,
enjuiciado por corrupcin junto a su asesor econmico y
empresarial, Leonel Almonte.
Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder
hasta la imprudencia, le imit al calco su comportamiento y los
mdicos tuvieron en l a un gran cliente. Otros fueron menos
arriesgados y saltaron la frontera de travestis para recalar allende
los ocanos, hasta donde no llegara la vara de la justicia.

574
En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresa
e impudicia profesional. Los centros mdicos, por unos dlares
ms, embarraban sus nombres sin reparos y los galenos
enlodaban la blancura de su bata con estipendios malolientes y
espurios.
Podra constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo
para cubrir la huida de los culpables? Habra que consultar a los
tratadistas del derecho. Si lavado es usar el dinero de un delito
previo para invertirlo en una actividad lcita, con el propsito de
limpiar su origen cmo podra considerarse el uso del dinero
obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape
del penal al que se confina al culpable, si al final se legalizan los
recursos y adems, se facilita la huida, en clara complicidad con
el reo? meditaba Ernesto estrujando una teora legal en un tema
que le quedaba grande.
Los casos de Luis lvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son
ejemplares. Ambos podran lograr nominaciones e incluso resultar
ganadores de premios Oscar en versin de mejor actor y mejor
actriz de un mismo reparto. Varias marcas mundiales han sido
rotas de manera simultnea le seal la periodista.

575
Mira aqu estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los
records de pronsticos reservados sufriendo al mismo tiempo de
un centenar de quebrantos. Uno slo de sus mdicos, en una de
sus habituales visitas, le diagnostic al recluso depresin,
hipertensin, dermatitis, sangrado intestinal, esofagitis, gastritis
severa, infarto al miocardio, diabetes, ataques fuertes de
arteriosclerosis y lcera sangrante. Olvid incluir amenaza de
aborto, cncer uterino e inflamacin de los ovarios entre algunas
otras dolencias.
Lo ms trascendente de estos diagnsticos es que se emitan
precisamente en momentos en que don Luis lvarez Renta
regresaba de un ciclo de viajes muy ajetreado que le haba
trado a finales de febrero de Pars a Colorado para reunir a
Ramn Bez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ah a Santo
Domingo, para regresar al otro da a Pars. Tom el avin de
nuevo el 12 de marzo hacia Repblica Dominicana, para estar
en una reunin de tres horas con Hiplito Meja en un intento
frustrado de firmar el acuerdo de fusin con el Banco del
Progreso. Ese mismo da hizo que su helicptero personal
aterrizara en el patio del Palacio para llevarlo de inmediato al
aeropuerto y de ah partir hacia Francia en su J et privado. Dos

576
das ms tarde, ante la llamada de su presidente y amigo, Luis
lvarez Renta estara en el barrio La J ulia, no en Pars, si no en la
capital dominicana el 17 de mazo, para presentarle a
mandatario, junto a Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de
fusin al que haban llegado con Ramoncito Ernesto le los
detalles de unos documentos que posea en su escritorio con los
movimientos del financista y asesor.
De ese encuentro saldra lvarez Renta ese mismo da con su
amigo y canciller de la Repblica, don Hugo Tolentino Dipp para
Pars de regreso, a cumplir con los compromisos diplomticos de
ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dej en su hotel a su amigo
Canciller renuncindole a Hiplito, mientras l sala en la maana
hacia Londres a un almuerzo de negocios e ira en horas de la
tarde a Madrid, Espaa, para regresar muy avanzada la noche a
Francia, porque al otro da, muy temprano tendra que ir a Grecia,
a representar al pas junto a Secretario de Relaciones Exteriores
J udith le ayud mostrndole ms documentos.
Del viaje de Grecia regresara Luis lvarez a Pars en un par de
das, para ser llamado de nuevo por el presidente para que
atendiera los asuntos puestos a su cargo de fusionar al Banco del
Progreso con Baninter, acuerdos que seran rubricados el da 24

577
de marzo, que fue cuando lleg al pas en horas de la tarde el
empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse
firmado el contrato de fusin, al otro da, 25 de marzo, el
embajador todava en hold regres a su sede diplomtica en el
pas galo, para tener que regresar de urgencia el 3 de abril, a
enfrentar los cargos que le haca la justicia dominicana por su
participacin en el desfalco del banco ms grande que exista en
el pas, sin que nadie lo supiera.
Un par de semanas ms tarde, unos genios mdicos dominicanos
descubriran, para regocijo de toda la humanidad, que ese tren
de trabajo y esa hiperactividad del diestro asesor financiero, se
deba a un cmulo de padecimientos de todos los gneros que le
inyectaban una sobre dosis de adrenalina al cuerpo,
descubriendo una sustancia especial en las clulas, que en su
etapa ms grave le hacan parecer un sper hombre, con
poderes sobre naturales. Don Luis no estaba sano, quin dijo?,
tena fuertes quebrantos de salud, pero no se haba enterado,
hasta que escuch al Fiscal del Distrito Nacional pronunciar una
orden de prisin en su contra. La Clnica Abreu le acogi
regocijada en su santa habitacin hasta que el financista quisiera
Ernesto pareca realmente indignado.

578
Deja tu irona, que la cosa es grave.
Con la Lubrano ocurrira algo parecido. Haba conquistado fama
de ser una mujer fuerte. La J efa, le decan. Enrgica,
autosuficiente, dura, para algunos. En Baninter no se mova una
hoja (no de un rbol, pero s de papel) sin contar con su voluntad,
en su condicin de vicepresidenta, pero sobre todo, como
asistente del mximo ejecutivo de la entidad bancaria.
Vivian Lubrano, sealada por las autoridades del Banco Central
como uno de los cerebros de las operaciones que llevaron a la
quiebra a Baninter, era definida por sus colegas como
emprendedora, brillante y agresiva. La disposicin del Fiscal del
Distrito Nacional de recluirla en prisin desat una buena cantidad
de enfermedades que le laceraron el alma y le redujeron el espritu.
Cuando fue ingresada al centro mdico privado
Otorrinolaringologa y Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus
mdicos de inmediato se apresuraron a declarar que la reclusa
padeca de una crisis hipertensiva que podra provocarle un fallo
cardaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis isqumica. Tena
fuerte estrs, dolores de cabeza, sudoraciones, palpitaciones y
arritmia cardaca. Adems, como si todos estos males fueran
pocos, confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los

579
lquidos. Era tan grave y delicada la situacin de doa Vivian,
que no la colocaban en cuidados intensivos por la situacin de
estrs que le produce al paciente verse rodeado de tantos tubos
e instrumentos.... Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo
atendida por su mdico de cabecera, cirujano vascular, quien
declar que la salud de la inculpada en fraude bancario era
una bomba de tiempo, que poda estallar en cualquier
momento...; la cuidaban, adems, un internista, un psiclogo y
un psiquiatra a la vez.
Decan adems, para justificar los meses en el centro que ese
cuadro clnico era impredecible. A veces haba pacientes que
podan reaccionar en 48 horas, pero otros duraban semanas para
recuperarse. Vivian dur meses, hasta que el Procurador General
de la Repblica la excarcel por problemas de salud, por
instrucciones de Hiplito Meja el da 17 de septiembre del 2003.
En su primera experiencia como reclusa, no llegara a pasar una
hora en cautiverio, porque sus dolencias le arrebataron de la
celda inmunda, desde que lleg a Najayo se desmay y de
inmediato se fue a la clnica, donde la colocaron de espaldas en
una suite de lujo del Centro de Otorrinolaringologa de la avenida

580
27 de Febrero de la capital J udith lea el expediente completo
de la Lubrano.
Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano
estara ms de cinco meses tendida en una suite del Centro de
Medicina Avanzada Dr. Abel Gonzlez, atendida por el afamado
psiquiatra Hctor Guerrero Heredia, el cual repetira el mismo
diagnstico que se hizo en el internamiento previo y repiti al
calco las mismas expresiones de los primeros mdicos.
Hasta que la seora Lubrano recibi el indulto definitivo que le
libr de conocer la mazmorra, rompiendo todos los records para
un paciente de esta naturaleza, aquejado de un problema de
salud no terminal. Con cinco aos de condena por corrupcin,
nunca pas 24 horas en la crcel, an cuando fue apresada al
segundo da de su sometimiento a la justicia. Desde que recibi el
indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernndez, Vivian
se levant presta, se recuper de golpe y porrazo de todos sus
problemas de salud, con el ungento mgico del perdn
presidencial, sali diligente a un saln de belleza, para recuperar,
adems de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa en
Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razn
desconocida, no est incluida en los bienes incautados, junto con

581
todos los inmuebles confiscados a los autores del desfalco de
Baninter, para devolver una parte del dinero que le fue robado al
pueblo dominicano.
T recordars que amparados en estas estratagemas perversas,
los mdicos dominicanos de la Clnica Abreu, haban sido
cmplices de la fuga del delincuente haitiano Frederick
Mazourka, quien luego de haber cometido un enorme fraude en
la Lotera Nacional, logr que unos galenos, tan culpables como
l, hicieran un diagnstico falsificado y que la clnica Abreu lo
dejara de visita en una suite, durante ms de un mes, con
problemas de gastritis severa hasta que logr fugarse con todo
y custodia, para atravesar la frontera y sacarnos la lengua desde
la vecina isla.
T sabes, que a propsito de eso, yo he consultado a prestigiosos
gastroenterlogos y me explicaron que es imposible que una
persona con gastritis severa, dure un mes internado, porque a los
pocos das o sana la enfermedad o se muere el paciente. Pero el
descaro fue patente y ahora se repiti al calco.
Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del
Estado a la hora de aplicar justicia y comprobar el enorme
contraste que hay cuando se trata de los ricos del pas, slo hay

582
que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramn Antonio
Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de
quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde
haca muchos aos, prisionero en la crcel pblica de La Vega.
Compelido por un ataque de locura propin una golpiza a un
ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5 aos de crcel, la
misma pena que mereci doa Vivian Lubrano por haberle
estafado 68 mil millones de pesos al pas.
Dice aqu, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes
que sus quebrantos mentales haban sido diagnosticados varios
aos antes de llegar a la crcel. Doa Vivian descubri esos
padecimientos con la orden de prisin que recibi en la fiscala
del Distrito Nacional. Amparados en un amplio expediente
mdico, en ms de diez ocasiones sus familiares solicitaron
permiso para su internamiento en un centro especializado para
enfermos mentales.
Doa Vivian, con diagnsticos falsificados por sus mdicos, logr
ser atendida en las primeras cuatro horas de su prisin. Pero no
siempre le llevara la delantera la seora Vivian Lubrano a Ramn
Antonio Paredes. Fjate cmo l logr evadir primero que ella la
prisin: en uno de sus habituales ataques de esquizofrenia, lo

583
fusilaron el 4 de diciembre, por rdenes del coronel de la crcel
de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalc a Baninter
tendra que esperar hasta el 23 de diciembre para que el
Presidente Leonel Fernndez la indultara era notable la
indignacin que le produca a los dos comunicadores el manejo
de estos expedientes de falsa y teatro.


584

Captulo XXVI

El Juez de la Instruccin:

Con Dios y con el Diablo...

El juez Eduardo Snchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes
de iniciar la extensa instruccin del caso Baninter haba durado 18
meses procesado por la Suprema Corte de J usticia por los
expedientes que haban instrumentado algunas oficinas de
abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras
dolosas, manejo de dinero y prctica de influencia indebida. La
Suprema lo haba suspendido en funciones y tena un ao y medio sin
cobrar, hasta abril, cuando fue descargado totalmente de las
acusaciones, en Cmara de Consejo y le devolvieron sus cheques,
regresando a sus labores a penas treinta das antes de ser

585
apoderado del Caso Baninter, el ms grande que juez alguno haya
manejado en el pas.
El magistrado Snchez Ortiz sera procesado despus, por
prevaricacin y falsedad en escritura pblica, mediante una
acusacin incoada por los abogados J os del Carmen Ariza y
Rodolfo Hollander, al imputarle que haba variado una sentencia.
Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la
Cmara de Calificacin Especial de la Corte de Apelacin del
Distrito Nacional, conformada por los magistrados Nstor Daz
Fernndez, Francisco Antonio Ortega Polanco y J os B. Prez Gmez.
T sabas que tambin Snchez Ortiz haba sido investigado por
un viaje que hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los
gastos cubiertos por el Secretario General de la Liga Municipal
Dominicana, Amable Aristy Castro, supuestamente por haber sido
favorecido con una sentencia. Por su parte, el Procurador
General de la Repblica de ese entonces, doctor Virgilio Bello
Rosa lo haba denunciado en torno a la desaparicin de una
tarjeta de crdito de J ess Fliz y Fliz, uno de los acusados del
fraude cometido en el INVI pregunt Ernesto.
Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de J usticia
interviene a su favor, mira lo que dice aqu: Es un juez capaz y

586
honesto, en quien tengo plena confianza de que administrar
justicia sin ningn tipo de presin que pueda variar la realidad del
caso que ha sido apoderado... y luego reafirm Lo importante en
estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no se
sientan manipulados por ningn tipo de sector, para que el juez
acte libre y soberanamente de conformidad con su ntima
conviccin y sobre todas las cosas, de conformidad con la
fundamentacin de los expedientes. Luego el mximo
representante del Poder J udicial hizo un llamamiento a la
poblacin Lo nico que yo le exhorto a la ciudadana, a la
poblacin en sentido general es que tengan fe, que tengan
confianza en todo el sistema judicial de la Repblica
Dominicana. J udith lea un recorte de peridico que extrajo de
un legajo de papeles que tenan en la mesa.

El magistrado haba venido de un largo receso y parece que le
queran hacer compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar.
Cuando fue apoderado del Caso Baninter, en mayo, el juez tena 389
expedientes pendientes, entre ellos 329 activos y los restantes 60 sin
actividad procesal. En lo que iba de ao, seis meses, el juez

587
coordinador de los J uzgados de Instruccin, Enrique Marchena Prez,
le haba remitido 250 recursos. Solamente en el mes de junio haba
recibido 40 expedientes con un total de 49 personas detenidas,
acusadas de diferentes infracciones. Por la agilidad con que se
haba manejado en el mismo mes haba decidido 67 casos. Adems
de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y en libertad, y
realiz 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso
Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal
cuenta con una secretaria, dos abogados ayudantes y siete
oficinistas.
Muy joven an, su carrera en la judicatura pareca accidentada.
Cinco sometimientos por violaciones disciplinarias e irregularidades,
no lo sindicaban como la persona ms idnea para soportar un
proceso que a todas luces iba a ser el ms grande la historia de los
fraudes en el pas. Los intereses encontrados, la cantidad de recursos
econmicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba siendo
juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese
proceso en manos menos conflictivas. Pero Snchez Ortiz quiso echar
hacia adelante y se puso el traje a la medida de las circunstancias.

588
Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrtica para
enfrentar el desafo, los imputados reaccionaban cada uno a su
manera.
El shock no poda ser ms pattico para Vivian Lubrano y Luis
lvarez Renta. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez enfrentaron
sus culpas con hombra. El manido e indigno recurso de hacerse el
enfermo empez a dar sus resultados con una combinacin
inmensa de iniquidades.
Fjate cmo se formaba de inmediato una asociacin para el
engao: el reo, que para no pernoctar en el hbitat que por su
conducta haba ganado con creces, se haca el enfermo; el
mdico, que estropeando su imagen y vendiendo sus criterios
ticos rentaba su honra para el escarnio; el centro mdico, que
haca culto en demasa a su vocacin por el asalto a los
pacientes; el carcelero que se montaba en el carrusel de la
comedia, con sus rieles engrasados por la benevolencia del
enfermizo, para exhibir la coartada perfecta que le guardara las
espaldas; el Colegio Mdico, que haca de bufn de la corte; la
autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con
descaro la institucionalidad. Se cumpla nueva vez la mxima: los
ricos no caen presos sentenci J udith.

589
Aqu quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados:
los randas con dignidad y las piltrafas humanas que habindose
crecido con alevosa para el delito, resbalaron miserablemente
en sus propias inmundicias, abatidos ante la inminencia del
merecido castigo coment Ernesto a J udith.
Despus de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y
de tres o cuatro prrrogas, una semana antes de que el expediente
cumpliera un ao en esa jurisdiccin, el Tribunal de Instruccin emiti
la Providencia Calificativa, con algunos detalles truncos:
Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le
hiciera uno de sus entrevistados, en el sentido de que algunos das
antes de que se produjera el fallo, el empresario y asesor financiero
Luis lvarez Renta, haba logrado que su amigo, Manuel Guaroa
Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los abogados
del Banco Central, Ramn Pina Acevedo. En el primer momento el
financista quera que fuera en la casa de don Guaroa, pero el
abogado se neg. Cualquier encuentro tendra que ser en su oficina.
lvarez Renta alegara despus que en realidad quien le envi un
mensaje confuso fue el experimentado jurista, con su amigo Frank
J orge Elas para que deje de estar peleando y se someta a

590
negociaciones. Yo no quiero pelear, slo quiero aclarar esta
situacin..., le habra respondido el asesor financiero.
Segn los datos obtenidos en esa entrevista, Ramn Pina Acevedo
cuenta que se qued boquiabierto cuando el financista le propuso
que convenciera al equipo de abogados del Banco Central para
que no apelara la Providencia Calificativa del juez Snchez Ortiz.
Y cmo t sabes cul es la providencia calificativa? le habra
preguntado Pina Acevedo, para recalcar . An no se ha
dictado, por lo que se supone que es secreta...

El mar de presiones a las que estaba sometido el J uez de Instruccin
no era nada comn. Los que tenan el poder econmico, hacan
llegar ofertas que tentaran al ms recatado. Los polticos, por su
parte, estaban vidos de una sentencia que les justificara sus
desaciertos y errores en este proceso.
La hoguera de intereses encontrados, de propuestas dismiles,
incluyendo algunas indecorosas, de presiones diversas de un lado y
de otro, calcinaron la ntima conviccin, hacindola cenizas y
esparcindola salomnicamente a diestra y siniestra. Era un fuego

591
demasiado abrasador para la frgil voluntad de un hombre joven,
lleno de ambiciones.
La Providencia Calificativa fue un desastre. Vena apresurada por
las prisas de una recusacin ante la Corte de Apelacin de Santo
Domingo por parte de la defensa de los imputados. Tenan la
legtima sospecha de que algo raro se coca en los predios de
instruccin. Snchez Ortiz no poda desperdiciar la oportunidad
de su vida. Se haba comprometido a fallar y tena que hacerlo,
aunque le fallaran tambin sus convicciones. Fall y fall dijo
Ernesto.
Era tanta la prisa que olvid cumplir con los derechos
fundamentales establecidos en le resolucin 19-20 de la Suprema
Corte de J usticia que haca indispensable que previo a dictar
cualquier providencia, ste comunique las piezas de la acusacin
a los inculpados, realizando una vista para convertir el
mandamiento de prevencin dictado en instruccin, en un
mandamiento definitivo de los procesados le ley J udith los
argumentos de los abogados de los imputados.
En realidad se senta apoyado por el Magistrado J orge Subero Isa
y en alguna medida por la Suprema. sta haba rechazado, haca
dos semanas, la demanda en declinatoria por sospecha legtima,

592
en su primera instancia, y le haba devuelto el expediente, para
qu esperar la apelacin si el dueo del circo ya haba dado su
respaldo?
Es que tambin haba de por medio un ingrediente poltico de
mucha importancia. En veinte das seran celebradas las
elecciones presidenciales y todas las encuestas indicaban que el
presidente Meja no podra repetir. Las autoridades salientes,
especialmente las de la Autoridad Monetaria y Financiera, que
haban encaminado las acciones judiciales, no podan darse el
lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo.
Se corra el riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados
podran pasar a ser acusadores y viceversa...
En este pas de las maravillas, quin sabe el giro que podra tomar
el proceso con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los
abogados de los imputados propalaban a voz en cuello su poder
y dominio despus de mayo 16. Las urgencias de la agenda
poltica obligaban a una decisin temprana, para dejar, por lo
menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendra que
basarse todo el recurso de apelacin.
Adems, los abogados de los imputados, haban desarrollado la
estrategia de llevar este proceso hasta el cambio de gobierno.

593
Con las nuevas autoridades, podran servirse con la cuchara
grande. Cambiaban de plano las reglas de juego. Ellos, en alguna
medida, podran ser juez y parte... y arbitrar para su provecho
explic J udith.
El juez Snchez Ortiz estaba enterado de la recusacin por
sospecha legtima, y que tendra que suspender la investigacin
hasta tanto la Corte de Apelacin decidiera al respecto. l no
poda darse ese lujo. Tena un enorme compromiso. El viernes 23
de abril en horas de la maana, evacu la Providencia
Calificativa que ya lvarez Renta, una semana antes, haba
anunciado a Pina Acevedo: Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez
Cocco fueron enviados ante un tribunal criminal. Se complaca a
Dios.... Vivian Lubrano de Castillo, Luis lvarez Renta y J ess Mara
Troncoso Ferra fueron favorecidos con un auto de No Ha Lugar
en torno a las acusaciones criminales en su contra. Se complaca
al Diablo...
T sabas que Ese mismo da, Ramn Bez Figueroa hubo de
pagar RD$5 millones de pesos para una pliza que le permitiera a
la Corte de Apelacin conocer la impugnacin? La Cmara
Penal que conocera el recurso, haba quedado constituida en

594
ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las togas
puestas... Result ligero el muchachito.
Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que
entraban en juego y algo ms evidente an: cada cual buscara
sacar sus castaas del fuego. Primero Dios que sus santos. La
sociedad creada en la bonanza para disfrutar de las mieles del
delito no los comprometa a joderse juntos teniendo que tomar el
vinagre con hiel de la condena analiz J udith.
Ramn Bez Figueroa, fro y calculador, tomara nota de la
actitud de su amigo lvarez Renta y le pasar factura, yelo bien
que te lo digo.

Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia
Calificativa. A Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco les
encontraron mritos suficientes en la violacin de la Ley de Lavado
de Activos y otros delitos del Cdigo Monetario y Financiero. Ellos
apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Pblico
tambin impugnaron la sentencia.

595
La cmara de segundo grado quedara prontamente constituida y
tena muy buen aspecto. Magistrados de la categora de Kathia
Miguelina J imnez Martnez, Esther Elisa Ageln Casasnovas y Sergio
Antonio Ortega tendra la responsabilidad de revisar la providencia
evacuada por el J uez de Instruccin del Sptimo J uzgado, Eduardo
Snchez Ortiz.
Las juezas Kathia Miguelina J imnez y Esther Ageln Casasnovas
haban sentado ctedras en diferentes procesos que les haba
tocado participar, dejando un rastro de probidad, integridad y
capacidad a toda prueba. Pocas veces haban hecho causa
comn, de una manera tan acentuada, la seriedad, la valenta y el
dominio de la tcnica judicial en una sola persona, en esta ocasin
repetida en las figuras de las magistradas J imnez Martnez y
Casasnovas. Nueva vez sus virtudes seran puestas en la balanza
social para confrontarla con la realidad en un entramado de
intereses polticos, econmicos y sociales del ms alto nivel.
El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil pginas, con una
gran variedad de escritos de todos los tipos, con bales repletos de
pruebas del delito y pruebas de la inocencia, segn quien las
depositara; 49 cajas de madera en las que reposaban el montn de
documentos que conformaban el proceso de acusacin. Un

596
pequeo camin haba sido necesario utilizar para mover el
expediente de una corte a otra.
Cuando el expediente fue enviado para opinin al Procurador de la
Corte de Apelacin del Distrito Nacional, una pequea tormenta se
hosped en su despacho. Luis lvarez Renta hizo acusaciones en
firme sobre una llamada que habra realizado la seora Carolina
Meja al magistrado Rafael Meja Guerrero intimidndolo para que
tomara una decisin.
Ella llam al procurador y le hizo creer que era una decisin de su
padre, el presidente Hiplito Meja y le presion para que me
confiscara las tiendas de zona franca, que era el objetivo
principal, para ellos quedarse con la franquicia... dijo el reputado
asesor financiero, para luego asegurar que:
El abogado Dorta y Elas Rodrguez no salan del despacho del
procurador y convencieron al pobre Meja Guerrero de que
tomara esa decisin con muchas presiones que ejercieron sobre
l... Luego el economista lvarez Renta explic que:
Cuando Hiplito se dio cuenta de lo que haban hecho, se puso
como el diablo e insult a todo el mundo y llam a Vctor
Cspedes y le orden que echaran eso para atrs, que eso no lo
iba a aceptar...

597
Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco
Central percibieron los movimientos del equipo contrario y se fueron
a la prensa a hacer la denuncia de las presiones que reciba el
Procurador de la Corte para que echara su dictamen para atrs. Le
conminaron para que no opinara en contra de la sentencia que
descargaba a lvarez Renta, Vivian Lubrano y J ess Mara Troncoso...
haba que dejar eso as. Esa no era la opinin de Meja Guerrero. Los
abogados del Estado no se quedaron callados.
De inmediato denunciaron que haba sectores presionando al
Procurador de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, para que
cambie su dictamen y pida a la Cmara de Calificacin confirmar el
auto de No Ha Lugar a favor de tres de los implicados y ratificar el
envo al tribunal criminal del presidente y vicepresidente de la
entidad bancaria
Los doctores Ramn Pina Acevedo, Artagnn Prez Mndez, Carlos
Salcedo, J orge Luis Polanco y J os Lorenzo Fermn, dijeron que detrs
de todo esto est el Procurador General de la Repblica, doctor
Vctor Cspedes Martnez, de quien dicen se mueve para proteger el
presunto fraude.
Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael
Meja Guerrero, pidi a la Cmara de Calificacin ratificar el envo a

598
un tribunal criminal de Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco y
revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis lvarez Renta, Vivian
Lubrano de Castillo y el abogado J ess Mara Troncoso Ferra
Acusaron al procurador de actuar en la tendencia de garantizar la
impunidad de los acusados del presunto fraude, y que muestra de
ello fue la devolucin de los bienes de lvarez Renta, en la cual ha
fluido mucho dinero que est por encima de la de cualquier pozo
petrolero.
Segn asegura Luis lvarez Renta: el Procurador General de la
Repblica le devolvi todos sus bienes por instrucciones del
presidente Meja.

Las tratativas y concilibulos encontraron poco terreno frtil dnde
germinar. La Cmara de Calificacin respondi a la mayora de las
expectativas creada en torno a los nombres insignes que la
componan y salvo dos escarceos, que como excepcin confirman
la regla, pasaron el escrutinio de la opinin pblica. En el primero de
los intentos, que por suerte result fallido, el juez Ortega sigui
favoreciendo a Luis lvarez Renta para dejarlo fuera del expediente

599
de lavado mediante un inusitado voto disidente que rubric;
mientras que el imputado J ess Mara Troncoso Ferra se escabull
por la puerta trasera de la inadmisibilidad, salpicando la bondad de
la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los entuertos
de la Cmara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en
Tribunal de Instruccin, permitieron la huida, por el oscuro callejn de
los tecnicismos judiciales.
El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes ms
poderosos de la Repblica, seguan intimidando a la justicia y al
mismo Banco Central, cuya barra de la defensa haba recibido
instrucciones de no apelar el fallo que favoreca a Troncoso Ferra.
Los esfuerzos del ex vicepresidente tambin rendan sus frutos.
Los que haban hecho los amarres previos, haban utilizados nudos
marineros, difciles de desatar. En esta fase inicial, la Autoridad
Monetaria y Financiera empez a mostrar sus prendas ntimas y a
presentar un hueco notable en la rectitud con que se haban
manejado en todo el proceso y la fortaleza y convicciones que
demostraron en el recorrido posterior. Previamente las autoridades
monetarias se haban mostrado blandengues con el caso de Vivian
Lubrano, aunque al final se impuso la razn de los juristas. Con la
actitud huidiza del Banco Central en el caso de Troncoso Ferra, lo

600
que casi ocurri tambin con Vivian Lubrano de Castillo, se demostr
que ellos tambin eran permeables. El manejo dado al caso de las
tiendas de las zonas francas contribuy a arrojar sospechas sobre
una probidad que apareca frrea e inquebrantable para unos
casos y se tambaleaba a veces, cuando el poder poltico tocaba a
sus puertas.
Como un correctivo sustancial al desvaro del juez de instruccin, la
Cmara de Calificacin envi a juicio criminal a Ramn Bez
Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Lubrano de Castillo y Luis
lvarez Renta. Los principales inculpados en el Caso Baninter serian
juzgado en los tribunales de la Repblica. Un ngel de la guarda muy
poderoso haba protegido a J ess Mara Troncoso Ferra, de quien se
haban depositado en su contra tantas o ms pruebas que las que
llevaron a la condena de la seora Lubrano de Castillo.


601

Captulo XXVII

Negro Veras:

Ms ciudadana, ms dignidad

Ramoncito haba ido muy lejos en su afn por alimentar la voracidad
enfermiza de acumular dinero y poder. Al parecer su ambicin no
tena lmites y los escrpulos desaparecieron por completo. Haba
llegado a un grado tan elevado de quebranto de sus valores ticos,
que se oy decir a uno de sus principales colaboradores que es
capaz de comerse un tiburn podrido sin eructar... Cuando los
investigadores abrieron por fin el llamado Caso APAP la
indignacin les transform el temperamento.

602
La violacin a la ley es igual, independientemente de los
agravantes. Sin embargo, hay delitos que tienen connotaciones
tan estremecedoras, que debera existir una especie de supra
condenas, o mega condenas, no s cmo llamarlas. Por ejemplo,
la violacin de una nia, cualquiera que sea el caso, es un hecho
aberrante que debe ser castigado con la pena mxima. Pero
cuando en el hecho concurren circunstancias como que la nia
es hija del violador, con apenas un ao de edad... en fin,
agravantes conmovedoras, debera existir algo por encima de lo
que establece la ley, para aplicar esas condenas J udith
reflexionaba con un legajo de documentos en las manos.
Estoy de acuerdo, pero De dnde vienen tus preocupaciones?
pregunt Ernesto Gmez.
Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy ms lejos
de lo que puedes leer en el papel muerto. Estafar a la Asociacin
Popular de Ahorros y Prstamos tiene unas connotaciones
espeluznantes, insospechadas. No ests timando a una
institucin, simplemente, en la cual has cometido abuso de
confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y
debers pagar por eso. Punto.

603
Es algo mucho ms que eso. Ests jugando con la seguridad de
decenas de miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos.
Ests cometiendo un crimen colectivo. Masivo le ayud Ernesto.
S, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado tan
profundo, que veo en ellos al viejito desesperado, que ahorr
durante treinta aos para tener la seguridad de unos ingresos que
el Estado no ha podido nunca garantizarle. Slo imagnate el
impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe que
un tal Ramoncito, succion todos sus ahorros y los meti en una
centrfuga para comprarse yates de lujo, helicpteros, villas en
montaas nevadas y para alimentar las ansias de canonjas de
nuestros polticos. Hay que ser muy inhumano para pensar en una
accin delictiva de esta magnitud J udith estaba desolada.
Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas
asociaciones de ahorros y prstamos, usan los intereses para los
medicamentos de sus padecimientos postreros. A una avanzada
edad, empiezan a aparecer los achaques y los quebrantos y no
hay nada que estrese ms a un viejito tierno, a una viejita
adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presin o la
diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mnimo
de sentimientos, de compasin, atentar contra la estabilidad

604
emocional y econmica de segmentos tan dismiles y variados de
la poblacin.
Fjate que con las estadsticas, esos diez o doce mil millones de
activos lquidos que tena la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos en ese momento, iban a durar a penas un mes o mes y
medio, como mucho, para que desaparecieran todos esos
recursos evalu J udith.
Cmo as? Yo pienso que eso le daba un ao o dos de respiro a
Ramoncito, para fortalecer al banco.
Si fuera en una situacin normal, tal vez, pero observa que el
acuerdo se produce en una escenario en el cual ya las cosas
iban de mal en peor. Agosto del ao 2002. En septiembre
empiezan los redescuentos, pero para el mes de diciembre, al
final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la
APAP). Si te pones a pensar que la implementacin prctica de
estos acuerdos se llevaran a cabo entre febrero y marzo del 2002,
toma como referencia que slo en los diez das que estuvo el
Banco del Progreso haciendo un Due Diligence en Baninter, se le
otorgaron facilidades por ms de once mil millones, para cubrir los
retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de la
Asociacin Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los

605
depsitos a esa entidad, se iban todos, sin reparos explic la
joven periodista.
Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. T sabas que
Azor y sus aliados lograron llevar ms de RD$360 millones a
Baninter en medio de los acuerdos?
Si. Con ese mismo dinero les pag Ramoncito la parte en efectivo
que entreg a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Bez
Figueroa era un tigre. Hace un convenio con ellos, les promete
unos recursos, US$90 millones de dlares. Pero la parte del
Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fa ni
acepta cheques ni nada que se parezca. Qu hace
Ramoncito? Los US$15 millones que tiene que entregar en
efectivo, pone a la misma APAP a depositarlos, y l lo nico que
da son papeles, sin ningn valor real analiz Gmez.
Explcame otra vez, que me perd.
Me imagino que esta es la posicin de los cerebros de Bez
Figueroa, en este caso, Vivian y Luis lvarez Renta e incluso, hasta
Marcos Bez Cocco. Hay que pagar US$90 millones. Como una
parte de esos recursos es para los legisladores, hay que entregarla
en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la operacin ahora y el
otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los

606
depsitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15
millones de dlares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury,
Miguelito Pimentel y Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20
millones de dlares en depsitos, y de ah mismo le pagamos a
ellos y nos quedan US$5 millones de dlares para el banco. As le
estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda
algo de liquidez.... Genial, no hay duda.
Y como los que reciban los US$15 millones estaban en realidad
depositando US$20 millones de dlares de tu dinero y del mo, a
ellos no les afectaba para nada el ardid se quej J udith.
De ah es que viene la idea de que a esos malnacidos no les
importaba que los recursos que estaban vendiendo, eran
propiedad de una amalgama de personas con tantas historias
conmovedoras, como miles de ahorrantes tuviera la Asociacin
Popular en ese momento. Son cincuenta o cien mil microhistorias
de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de
problemas multifacticos que les creaba el quedarse sin sus
ahorros, tal vez, para el resto de sus vidas, que seran muy cortos
esos restos de existencias, sin los recursos que le daban sustento
los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta

607
investigacin. Realmente sentan hervir la sangre en sus venas al
ver tanto contubernio para crmenes de lesa humanidad.
Lo ms grande de todo esto, es que esos directores que
vendieron su alma al diablo, andan por ah como personalidades
de la sociedad. Respetables empresarios de xito. Qu
diferencia tica hay entre esos personeros y los ladronescos de
Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a un
comerciante?
Sin embargo, para stos no hay ninguna oportunidad, ni siquiera
para reivindicarse, mientras que a aqullos, les va tan bien en sus
fechoras, y las resuelven con tanta facilidad con dinero, que
siguen haciendo lo mismo, paseando su deshonor por la vida
dijo Ernesto.
Gracias a Dios siempre hay un reducto de dignidad atrincherado
en los ms nobles y viejos valores. Hay personas con una
trayectoria tan coherente en la vida que no te caben dudas de
la fortaleza de sus convicciones. En una sociedad tan timorata y
farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te engranujas de
la emocin.
A quin te refieres, J udith?

608
La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde
Santiago. Un hombre que trasciende a su pueblo para mantener
cuarenta aos de coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que
ley esta noticia en el peridico El Caribe, mira las posiciones que
ha asumido.
Lo ms trgico es que quines estn comisionados por la ley para
hacer esto, se hacen de la vista gorda e incluso, hasta con
iniciativas de la ciudadana, como sta, se niegan a poner en
movimiento la accin pblica para hacer pagar sus culpas a los
delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad
adormecida por lo consuetudinario del delito. Ya nada
escandaliza al pueblo. Hemos perdido la capacidad de asombro,
y eso es peligrossimo en un conglomerado social.
Veamos a profundidad estos documentos, y olvidmonos de
nuestras cuitas morales, que nadie nos escucha. Observa esto:

El 10 de abril de 2003, el periodista Fausto Rosario Adames
denunciaba la trama que se fraguaba en la Asociacin Popular de
Ahorros y Prstamos en un valiente artculo publicado en el diario El
Caribe. La informacin, que en cualquier entidad que se respete

609
hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por
los directores, rechazando incluso las mociones hechas por los
cuatro miembros del consejo que permanecan ntegros, quienes
hicieron propuestas para que se iniciara una investigacin al respeto.
La gran mayora, comprometida y cmplice con estos actos
delictivos, levant su mano para dejar asentados como chismes y
campaa sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13
de mayo la realidad les estallara en la cara, con el discurso del
Gobernador de Banco Central licenciado J os Lois Malkn,
denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional.
Los detalles del timo quedaran plasmados en la carta que Malkn
enviara al J uez de Instruccin magistrado Eduardo Snchez Ortiz,
respondiendo su oficio No. 182-2004:
18 de mayo de 2004
No. 14256
Seor
Dr. Eduardo Snchez Ortiz
J uez Sptimo J uzgado de Instruccin Del Distrito
Nacional
Su despacho.

610
Asunto : Informe relativo a la Asociacin Popular
de Ahorros y Prstamos
Referencia : Oficio 182-2004 de fecha 06 de
mayo de 2004.
Anexos : 1. Copia del acuerdo mster suscrito entre el
Banco Central de la Repblica Dominicana, el
Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER),
representado por la Comisin de Liquidacin
Administrativa del BANINTER y los seores Ricardo
Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, en fecha 18
de diciembre de 2003.
2. Copia del contrato de cesin de derechos
suscrito entre el Banco Central de la Repblica
Dominicana y el Consorcio Marfil, S. A. en fecha 29
de enero de 2004.
Dominicana y K.S. Investments, S. A. en fecha 29 de
enero de 2004.

611
Dominicana e Inexa Manegement, S. A. en fecha
29 de enero de 2004.
5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito
entre el Banco Central de la Repblica Dominicana
e Inexa Manegement, S. A. en fecha 29 de enero
de 2004.
6. Copia del informe remitido al Director del
Departamento de Prevencin de la Corrupcin
Administrativa de la Procuradura General de la
Repblica (Depreco) en fecha 9 de febrero de
2004.
7. Copia del addendum a acuerdo mster suscrito
entre el Banco Central de la Repblica Dominicana
e Inexa Manegement, S. A. en fecha 2 de abril de
2004.
8. Copia del addendum a contrato de cesin de
derechos suscrito entre el Banco Central de la
Repblica Dominicana e Inexa Manegement, S. A.
en fecha 2 de abril de 2004.

612
9. 8. Copia del addendum a contrato de
arrendamiento suscrito entre el Banco Central de
la Repblica Dominicana e Inexa Manegement, S.
A. en fecha 2 de abril de 2004.
Magistrado:
Conforme a su solicitud contenida en la
comunicacin de referencia, en torno a la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos,
tenemos a bien informarle lo siguiente:
En el mes de agosto del ao 2002, los seores Azor
Hazoury, Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano,
miembros de la J unta de Directores de la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, y el
seor ngel Rondn, hicieron negociaciones con
los principales directivos del Banco Intercontinental,
S. A. (BANINTER).
Dicha negociacin se llev a cabo mediante la
expedicin de once (11) certificados de depsitos
del BANINTER, en pesos, por un valor de
QUINIENTOS DOS MILLONES SETECIENTOS
CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6)

613
certificados de depsito del BANINTER & Trust en
dlares de los Estados Unidos de Norteamrica, por
la suma de DOCE MILLONES QUINIENTOS MIL
DLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de varias
empresas, cuyos intereses devengados eran
entregados mediante cheques, por ejemplo a los
seores Miguel Pimentel Kareh, Milton Pimentel &
Asociados y Constructora Trent. Igualmente, a
travs del pago de efectivo realizado mediante
transferencia ascendente a QUINCE MILLONES DE
DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$15,000,000)
Del monto de los certificados en pesos fue retirada
la suma de CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS
(RD$42,000,000). En adicin fueron aprobados por
BANINTER, prstamos garantizados por dichos
certificados. Finalmente en la cartera de BANINTER
figura un prstamo bajo el nombre de Proyecto
APAP-Capital ascendente a la suma de CIEN
MILLONES DE PESOS (RD$100,000,000)

614
En fecha 10 de septiembre de 2002, el seor ngel
Rondn Rijo autoriz al BANINTER a entregar a
nombre del seor ngel Rondn, los intereses
generados de las inversiones que mantenan las
siguientes empresas en BANINTER, a saber: Roymar
Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing
Incorporated, Venmorely Investments, LTD, Bayside
Capital Holdings, S. A., Lancaster International. Por
su parte, en fecha 19 de diciembre de 2002, el
seor ingeniero Miguel Pimentel Kareh autoriz a
BANINTER a acreditarle mensualmente los intereses
generados, por las inversiones de la compaa
SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano
Media International en dicha entidad bancaria.
Como consecuencia de la intervencin de las
Autoridades Monetarias y Financieras al BANINTER,
se comprob los hechos anteriormente sealados y
se tomaron las medidas de lugar a fin de evitar la
consumacin total. En consecuencia, fueron
devueltos al BANINTER, bajo administracin de la
Comisin de Administracin designada por la J unta

615
Monetaria, parte de estos montos, mediante
cheques. Devolucin de certificados de inversin,
los cuales fueron cancelados, y otros mediante
efectivo, que alcanzan un total de QUINIENTOS
TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y CINCO MIL
SEISCIENTOS SESENTA Y SEIS PESOS
(RD$503,635,666.00) y VEINTISIETE MILLONES
SETECIENTOS OCHENTA Y SIETE MIL DLARES
(US$27,787,000.00) quedando pendiente de pago
la suma de SETENTA Y CINCO MILLONES
CUATROCIENTOS CATORCE MIL SEISCIENTOS
OCHENTA Y SEIS CON 95/100 (RD$75,414,686.95) por
concepto de intereses generados y recibidos de los
Certificados de Depsitos en pesos y DOSCIENTOS
TRECE MIL SEISCIENTOS OCHENTA Y CUATRO
DLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE
NORTEAMERICA (US$213,684.) por concepto de
intereses generados y recibidos de Certificados de
Depsitos en Dlares de los Estados Unidos de
Norteamrica.

616
Los seores Pellerano Paradas y Miguel Pimentel
Kareh entregaron a este Banco Central y a la
Comisin de Liquidacin Administrativa de
BANINTER, inmuebles ubicados en los municipios de
Sosa y Puerto Plata, as como en Santo Domingo,
para cubrir la devolucin de los intereses
generados y recibidos por los referidos Certificados
de Depsitos, cuyos montos constan en el nmero
anterior, con lo cual qued saldada la totalidad de
las sumas reclamadas a dichos seores.
Los inmuebles recibidos en dacin de pago fueron
previamente tasados por tasadores reconocidos y
registrados en el Colegio Dominicano de
Ingenieros, Arquitectos y Agrimensores (CODIA)
En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un
informe sobre el presente caso al Dr. J ess Flix
J imnez, Procurador General Adjunto. Director del
Departamento de Prevencin de la Corrupcin
Administrativa de la Procuradura General de la
Repblica (Depreco)

617
Cabe finalmente aclarar, en torno a las
negociaciones efectuadas a la fecha en relacin
con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos,
que este Banco Central nicamente otorg
descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor
parte no estaba registrada, lo que, en sentido
alguno, puede interpretarse como descargo por las
actuaciones que a criterio del Poder J udicial
impliquen sancin penal alguna.
Estamos anexando a la presente copia tanto de los
contratos suscritos en ocasin del caso de la
especie, como del informe remitido al Director del
Depreco.
Atentamente,
Lic. J os E. Lois Malkn
Gobernador.

Ernesto Gmez lea con fruicin. La carta del licenciado Lois Malkn
pareca honesta. Sobre todo en la parte donde seala que no han
otorgado descargo penal sobre los hechos cometidos. Slo se
limitaron a cobrar el dinero robado. Cmo era posible que con un

618
expediente como ste Depreco no puso en movimiento la accin
pblica? Por qu el J uez de Instruccin, con tantas evidencias y
confesiones de parte, no fusion los expedientes y juzg a los
implicados? Qu pas ah, quin o quienes se movieron? El
volumen de la operacin obnubil a algunas instancias judiciales?
Era increble. Por eso Ernesto Gmez se sonrea al ver el tesn y la
fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus
amigos del pasado para que hicieran algo que estaba por encima
de ellos. El 9 de octubre de 2003 le escribi a J ess Fliz J imnez y sin
embargo no fue hasta el 9 de febrero que el Banco Central le
respondi al Director del Depreco. Cuatro meses despus. Haban
pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkn se dispuso
a pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunci que
algunos directores de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos
haban cometido una estafa.


619
La carta del doctor Negro Veras a J ess Fliz, del Departamento de
Persecucin a la Corrupcin Administrativa, era virtuosa
5
. Era la voz
de la Repblica Dominicana resumida en este gesto de dignidad e
hidalgua. No haba desperdicios.
Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a que
en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor Hazoury
acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Para ello
introduciran modificaciones a la Ley Monetaria y Financiera
que estaba en el Congreso. La modificacin se logr,
recuerda el informe. Se seala que Azor Hazoury poda
lograr el acuerdo porque tena el control mayoritario del
Consejo Directivo de la Asociacin. Luego, Hazoury de
acuerdo con el informe procedi a vender a Bez
Figueroa los derechos de fusin de la Asociacin con
BANINTER por un monto de US$90 millones de dlares que se
pagaran US$55 millones por adelantado y el resto cuando
se materialice la fusin. Para BANINTER, se agrega, esta
fusin revesta crucial importancia, pues le permitira
atraerse ms de RD$10,000 millones en depsitos de la

5
Ver carta completa del doctor Negro Veras a J ess Fliz en apndice 2.

620
asociacin mutualista lo que alimentara la centrfuga que
estaba operando en el banco paralelo. A continuacin se
seala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de
US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y
US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER &
Trust, los que nunca fueron asentados en los libros de
BANINTER & Trust y RD$503 millones en certificados
financieros de BANINTER. El informe indica que por
instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit al
seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los
US$55 millones as como los intereses percibidos desde
mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003. A
la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78 millones
transferido a cuenta del BCRD (Banco Central) en Federal
Reservas Bank of New York, cancelacin de los certificados
en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dlares,
cancelacin de RD$461.6 millones de pesos de certificados
financieros de BANINTER y RD$42 millones entregados en
efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de
pesos) Tambin se recibi cheque por US$500,684.93

621
correspondiente a intereses sobre certificados de depsitos
de US$12.5 millones en BANINTER & Trust
Luego Negro Veras termin asumiendo una gran responsabilidad:
Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin
formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido
cvico. T puedes hacer de esta comunicacin el uso que
consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy
a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea
necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por ltimo, te hago la observacin de que no soy
ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de
Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor
Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta
carta no est motivada por asuntos de inters personal ni
prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponindose la impunidad en la forma ms
descarada.
Ernesto Gmez busc en los anexos la carta que se refera el doctor
Negro Veras, la cual le haba enviado el Vicegobernador del Banco

622
Central Flix Calvo el da 29 de enero de 2004.
6
Calvo entenda que
estaba dejando satisfecho al acucioso Veras, envindole el Acuerdo
Macro. Pero no era as. El Vicegobernador, escribi:
Al respecto tengo a bien hacer de su
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de
2003, se suscribi entre el Banco Central de la
Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental,
S. A. BANINTER representado por su Comisin de
Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo
Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A.
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo
Mster, mediante el cual stos ltimos, principales
directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos, transferan de manera definitiva e
irrevocable todos los derechos que posean
empresas controladas por ellos sobre una serie de
bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos
valores pendientes de restitucin arriba
mencionados, valores que a su vez, mediante este
mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A.

6
Ver carta completa del doctor Flix Calvo al doctor Negro Veras en el apndice 3.

623
BANINTER representado por su Comisin de
Liquidacin Administrativa, a este Banco Central de
la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee ste ltimo
frente al primero.

No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en
movimiento. Han tenido, por lo menos, que dar explicaciones y
creo que en buena medida, se vieron compelidos a actuar con
mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo avizor que
tenan encima coment Ernesto.
S, pero no creas que la transparencia es tanta... lete esta
respuesta del doctor Veras:
7

En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib
copia de un Acuerdo Mster que me enviaste,
firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una
parte, entre el Banco Central, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la

7
Ver carta completa de respuesta del doctor Veras a Flix Calvo, en apndice 4.

624
Comisin de Liquidacin Administrativa; de una
segunda parte por los seores Ricardo Pellerano
Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel
Kareh y como tercera parte al seor Azor Hazoury.
Del Contenido del documento se puede intuir que
el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos
los ms de RD$100 millones de pesos de los cuales
se apoder ilegalmente el seor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Mster no refleja la claridad que se
supone debe reunir una operacin en la cual interviene un
organismo que, como el Banco Central, se debe manejar
con la mayor limpieza y transparencia.

No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aqu se ha hecho un
acuerdo con delincuentes, como si se les estuviera pidiendo un
favor. Azor Hazoury aparece como una tercera parte cuando
debi ser primersima parte. Adems se le descarga de todo.
Procesados en la justicia se obtenan los mismos resultados de
recuperacin de los bienes sustrados y tenan que pagar la
sancin penal correspondiente. O sea que en realidad lo que se

625
les hizo fue una concepcin violatoria de la ley, al otorgrseles
inmunidad.
Bueno, es que en realidad habra que analizar si la justicia estaba
en capacidad de lograr condenarlos. Estamos hablando de
US$90 millones de dlares, con cualquier tecnicismo se podan
escapar...
Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central
daba para lograr mucho ms insisti Gmez.
Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada. No
sabemos dnde podra ir a parar ese juicio. Recurdate lo que te
pas, por estar denunciando este tema en los peridicos.
Olvidaste que los ahorros de las asociaciones mutualistas van a los
bancos comerciales, que son los dueos de los medios de
comunicacin. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco
propietario de tu medio de comunicacin, lograron presionarlos
de tal manera que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del
medio, como lo hicieron con el director general, el director
ejecutivo y otros editores y periodistas, en una limpieza pocas
veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo del
banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP
en la portada de su diario, perdi el apetito del desayuno y se

626
escondi, para ni siquiera recibir llamadas. Saba lo que vendra:
retiros de los fondos de la APAP en el banco privado.

Ernesto revivi, con una mezcla de nostalgia e indignacin, los
momentos difciles que pas en el medio para el que trabajaba por
el tratamiento que haba dado al tema de corrupcin bancaria. No
recuerda si los repasaba medio despierto, entre sueos o si lo so de
nuevo:
Su cuerpo empujaba el ambiente abrindose paso en una madeja
embrocada de pesimismo y hasto, arrastrando el nimo ms que los
pies. La derrota tocaba la puerta de su conciencia con insistencia,
pero Ernesto Gmez an se negaba a abrirle y dejarla aposentarse
en su ser. Su anatoma pesaba diez veces ms que lo normal, por el
esfuerzo que haca para que sus neuronas impartieran rdenes de
movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia haba
penetrado cada clula de su ser a bordo de una sola frase: lo
sentimos, no podemos publicar tu trabajo, ni avalar tu investigacin.
Qued estupefacto Pero... empez a decir y no recuerda si lo
pararon o decidi l no insistir. Lo cierto es que en el momento que

627
decidi callar ya su jefe haba empezado a hablar No podemos
hacer nada, son rdenes superiores... Ernesto le mir a los ojos con
intensidad y si hubiese estado mirando realmente a su jefe habra
notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto de splica en sus
retinas. Pero Ernesto Gmez haba entrado por las cuencas de los
ojos del nuevo director, para penetrar en lo ms profundo de su
cerebro buscando una pista, un vestigio del compaero de estudio
de dos dcadas atrs. Aquel que junto a una plyade de noveles
valores del periodismo se haba comprometido a construir una
generacin de comunicadores brillantes, con la tica como
estandarte. No, Ernesto Gmez no le vea. Andaba lejos por las
cavernas cerebrales detrs de aquellos aos de utopa e ingenuidad.
Cuando regres de su viaje al pasado ya el director no le miraba y l
no sabe si se despidi o no. Ahora slo tena conciencia de que
deambulaba como sonmbulo por las calles de Dios buscando
respuestas para el contubernio social.
Guiado por los instintos ticos que le daba su conviccin, se haba
adentrado muy hondo investigando sin cesar las incidencias de los
fraudes bancarios. Su intrepidez no le permiti darse cuenta que los
bancos tambin eran accionistas de los medios y se estrell

628
duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La
silenciaron. Sus reportajes tenan una colisin violenta contra los
intereses del diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el
pleito del huevo y la piedra. l era el huevo.
Esto le convenca cada vez ms de que tena que abordar con
valenta y coherencia los problemas sociales, los anhelos individuales
y colectivos; los cambios de personalidad que provoca la colisin
repentista con la fortuna sin acta de nacimiento, a lomos de un
corcel desbocado, mostrndonos la otra cara. La que nos encoge el
alma y llena de nostalgia el corazn, con la inmensa pena de
contemplar impotentes, desde un montculo de dignidad anticuada,
la riada que se lleva de paso las utopas imberbes, las ansias
redentoras, los sueos heroicos y vemos como de pronto nos gana el
hasto que florece en la desesperanza.
Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el
papel, desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del
proceloso mar del olvido. Al externar por escrito las convicciones,
hacemos transparente la conciencia y nos dejamos invadir la mente
por paredes derribadas, para que se puedan hojear librrimos
nuestros pensamientos.

629
Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo
escribe. En literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los
entornos con creativos impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el
da; pero no puedes ocultar con subterfugios, los sentimientos que se
derraman impenitentes entre las letras y los espacios en blanco,
saltan de prrafo en prrafo, corren escabullndose entre las frases
hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada
monema.
Ernesto Gmez era un periodista del pas. Era el producto de una
generacin de comunicadores comprometidos con los ms altos
valores deontolgico, especie en franca extincin. Haba estado
coqueteando en sus inicios con las doctrinas de izquierda que
cautivaron a toda una generacin atrada por las ideas del cambio
social y la eliminacin de la pobreza y las injusticias. Su capacidad
profesional y su pasin por la investigacin le fueron arrimando a
posiciones ms pragmticas y evolucion con la sociedad hacia
modelos socio-econmicos ms realistas que la dictadura del
proletariado, pero qued notablemente impactado por su defensa
de la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que
defenda con una coherencia inaudita. Su lucha contra la
corrupcin a todos los niveles, le granje grandes enemigos y serios

630
inconvenientes. De hecho haba sido sealado en varias ocasiones
como el responsable de la cancelacin de algunos ministros y altos
cargos pblicos. Decenas de escndalos del sector gubernamental
fueron develados por la tenacidad de su pluma. Para sus ms
allegados era pendejamente honesto y cndidamente soaba
con una sociedad de instituciones fuertes y crebles.
En sus primeros esfuerzos profesionales se haba dedicado con
profundidad a darle seguimiento a los problemas eclesiales,
hundiendo el bistur mucho ms all de donde poda permitir la
cpula catlica, tanto, que cuando empez a brotar pus del tejido
de la iglesia, las presiones cardenalicias le hicieron saltar de varios
medios en los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que
por concurso haba ganado en una importante instancia del poder
pblico.
Haba sido el motor investigativo que desenterr del olvido el crimen
contra Orlando Martnez, otro periodista honesto, asesinado
impunemente por grupos paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los
22 aos de aquel crimen, hurg, escarb donde le fue posible y puso
sobre la conciencia pblica datos que incitaban al reinicio de las
investigaciones. Ayud al juez de Instruccin J uan Miguel Castillo

631
Pantalen, lo puso tras la pista, le seal la persona que tena los
documentos probatorios, y fue posible cerrar la pgina en blanco del
doctor J oaqun Balaguer. Ernesto Gmez no deseaba mritos
particulares, ni los reclamaba. Su mayor satisfaccin era que se
hiciera justicia.
Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia
l se acercaban con frecuencia aquellos que discretamente queran
hacer del dominio pblico informaciones fidedignas, indignados por
el nivel de la inmundicia. Si Ernesto lo saba, de una manera u otra el
pas estara enterado. l no rehua pleito alguno. Por esa valenta
haba sido excluido del medio en el que laboraba, junto a un grupo
de compaeros. El tema bancario irritaba sensiblemente la epidermis
del diario, el cual dependa en demasa del poder financiero.


632

Captulo XXVIII
El Guachimn
8
durmiendo el sueo eterno

La entrevista con J ulio Cross era muy convincente. Si haba alguien
que tena conciencia de las deficiencias en la supervisin se era el
pasado Superintendente de Bancos. De hecho haba elaborado
teoras muy slidas sobre el proceso histrico que llev a la debacle
bancaria del ao 2003. Y no tena pelos en la lengua. Por eso J udith y
Ernesto miraban con mucho asombro el montn de documentos que
tenan en su mesa de trabajo.

8
Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del ingls Watchman.

633
En cualquier otro pas, todos estos superintendentes con una
clara excepcin de Cross seran sometidos a la justicia, sino por
complicidad, por lo menos por negligencia en sus funciones. La
gente deposita dinero en los bancos por la confianza que tiene
en las supervisiones y vigilancia que tericamente debera estar
haciendo el gobierno para proteger esos ahorros le dijo J udith a
su compaero.
Si, pero en Repblica Dominicana ni suees con eso...es que no
vas a encontrar quien tire la primera piedra. Estamos hablando de
un problema de catorce aos en el caso de Baninter, pero si te
vas a la historia, cuando al Banco Universal lo llevan a la
bancarrota, esa gente tena muchos aos haciendo
barbaridades y engaando a los ahorristas, quienes invertan en
certificados de depsitos a plazos fijos y les vendan acciones
preferidas. Quin pag por esas tropelas? Los pobres
ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economa de toda
su vida, de aos trabajando para tener una vejez segura. Ese no
es un doble crimen, de estafa, abuso de confianza y adems de
lesa humanidad? Te imaginas que un delincuente ande por los
mares del mundo en un lujoso yate, viviendo en villas faranicas,
dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabaj cuarenta y

634
ocho aos para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de
espritu en sus ltimos das y que una maana despierte que no
tiene un solo centavo, porque un bergante dilapid sus ahorros
en francachelas y perversidades? refunfuaba el periodista.
Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental, S.
A. fue aprobado por la trigsima quinta resolucin de la J unta
Monetaria el 17 de junio de 1986. T recordars que Salvador
J orge Blanco prefiri entregarle el poder a J oaqun Balaguer, el 16
de agosto de ese ao, luego que le robaron las elecciones al
licenciado J acobo Majluta. Eso le pes a Salvador para toda la
vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el
poder, Salvador hizo aprobar a la J unta Monetaria el banco de su
amigo Ramn Bez Romano y un buen grupo de perredeistas que
componan el Consejo de Directores explic J udith a Ernesto.
Quines eran los integrantes del primer Consejo de Directores de
inicialmente? pregunt, curioso, Ernesto.
En realidad pareca ms un comit de base del PRD que un grupo
bancario. Agrrate:
Antonio Najri Acra ( Don Papa), presidente
Ramn Bez Romano, vicepresidente
J os Manuel Pittaluga Nivar, miembro

635
Milton Messina Matos, miembro
Manuel Lara Fernndez, miembro
J aak Rannick, miembro
Milagros Abreu de Fras, miembro
Alejandro Zeller, miembro
J ess Mara Troncoso Ferra, miembro
J os Alejandro Victoria, Director General.
Si te fijas, Ramoncito no aparece todava en el Consejo de
Directores. Dime una cosa, ese Alejandro Zeller es el padre o
hermano de la primera esposa de Ramoncito, doa Rosa Mara
Zeller? pregunt J udith.
No tengo idea, pero con esa vinculacin, es muy probable que
sean de la misma familia. Entonces Ramoncito no participaba en
el Consejo de Directores? Cundo entr al banco? pregunt
Ernesto.
Aqu est la lista de accionistas: el banco fue creado con un
capital social autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000
acciones de RD$100 pesos cada una. Pero a la fecha de su
inauguracin slo se haban pagado 10,007 acciones, (un 10% del
capital autorizado) o sea un milln setecientos pesos
(RD$1,000,700.00) Mira la composicin del Banco:

636
Ramn Bez Romano RD$500,000.00
J os Miguel Bez Figueroa RD$125,000.00
Ramn Bez Figueroa RD$125,000.00
J aak Rannick RD$125,000.00
Vctor J ohan Rannick RD$125,000.00
Marcial Najri Acra RD$100.00
Manuel V. Daz RD$100.00
Eddy Enrique Leyva RD$100.00
Compaa Bez & Rannick RD$100.00
J ess Mara Troncoso F. RD$100.00
Otros RD$200.00
De todo esto se desprende que los Bez Romano y los Bez
Figueroa eran dueos del 75% de las acciones del banco y sus
socios en los negocios navieros y de seguros, los Rannick, tenan la
otra parte. Todos los dems del Consejo de Directores eran
adornos de cien pesos cada uno. Por qu pusieron a don Papa
Najri como presidente, si slo tena cien pesos de acciones?
pregunt J udith.
Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que
quera hacer su propia estructura financiera. No confiaban en
Leonel Almonte y su Banco Universal, por todos los sntomas que

637
ste estaba dando y saban que Alejandro Grulln y el resto de
banqueros respondan al balaguerismo. Necesitaban emprender
sus propios mecanismos de desarrollo econmico. Pero si
Balaguer detectaba la maniobra poltico-financiera, les cortara
el agua y la luz y sus alas seran truncadas antes de alzar vuelo.
Por la seriedad y el respeto que tena Balaguer por don Papa, era
la figura ms potable. El doctor Balaguer tomara el poder en
treinta das, y ms que eso, el nuevo banco tendra que ser
inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estara
gobernando y tendra que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo
pronunciaba un perredeista empedernido, ex ministro de Industria
y Comercio, las cosas no tendran buen augurio. El presidente
reformista no era un hombre que dejaba pasar las fichas Ernesto
explic en detalles cmo manejaba el nonagenario poltico las
venganzas y las lealtades.
Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En esos
cuatro aos el Baninter funcion sin mayores dificultades aport
J udith.
No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un milln
de Pesos dominicanos. Ya para el 1989 empez a funcionar con
una doble contabilidad, haciendo de las suyas. Ellos reportaron al

638
final de 1989, un beneficio de RD$1,435,658.00 y en realidad
haban perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la mitad de su capital
inicial. Pero necesitaban darle nimos a sus accionistas y
ahorrantes y empezaron a ocultar las informaciones a las
autoridades. Desde el ao 1989 hasta su quiebra definitiva,
Baninter nunca dio beneficios. Perdi, sucesivamente RD$1.8
millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3 Millones en
1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994,
RD$140.7 millones en 1995 y RD$335 millones en 1996.
Coo, pero oye qu preciosura: cuando Baninter compr
Bancomercio en 1997, se ao haba perdido RD$767 millones,
una suma casi igual a la que origin la quiebra de Bancomercio, y
tena prdidas acumuladas, de los ltimos nueve aos de mil
trescientos veintids millones cuatrocientos dieciocho mil ochenta
y uno con noventa y nueve centavos (RD$1,322,418,081.99) En
definitiva, el hoyo de Baninter, en trminos de dficit, era mucho
mayor que el de Bancomercio y sin embargo las autoridades le
regalaron el banco quebrado a la institucin menos indicada del
sistema.
Qu te indica eso? Influencia poltica unida a la falta de
supervisin. El Banco Central dio facilidades a Bancomercio, en

639
lneas de redescuento de poco ms de RD$900 millones. Baninter
tena prdidas acumuladas que representaban 1.5 veces las que
haban aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que ese
banquito se form con un milln de pesos, y que tena un capital
en libros de RD$10 millones de pesos cuando le vendieron
Bancomercio, vemos hasta dnde estaba funcionando la
complicidad, porque ese capital ya haba desaparecido con las
prdidas Ernesto Gmez hablaba estrujando con impotencia e
indignacin un documento de dos pginas elaborado por los
ejecutivos de Baninter que les permita llevar un control resumido
de la doble contabilidad que utilizaban. En la columna de la
izquierda, tena los aos desde su fundacin hasta el ao 2002. En
la siguiente columna estaban lo que ellos llamaban Resultado
Banco en dos casillas, una para la parte Anual y la otra
Acumulado, en el siguiente cuadro, a la derecha, se lea
Resultado Consulta con sus asientos Anual y Acumulado
con cifras notablemente diferentes a las presentadas
precedentemente y que reflejaban los nmeros reales, que luego
eran condensados en la columna final de la derecha. Este
documento haba sido reconocido en audiencia por la seora
Benita Castillo, Vicepresidente Financiero del Banco

640
Intercontinental, como el instrumento utilizado para tener un
control de las prdidas reales del Baninter en toda su historia.
Segn este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102
millones de beneficios, cuando en realidad se haban perdido
RD$3,364 millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en
marzo, al final se perdieron RD$15,541 millones, para un
acumulado de RD$48,788 millones en toda su existencia como
entidad bancaria.
Pero agrrate bien de la silla, para que no te caigas para atrs...!
Mira este documento... Esto es una barbaridad...! Este pas est
vendido por sus funcionarios. Esto no puede ser posible...!
Ernesto iba a estallar en cualquier momento.
Pero qu has encontrado, qu pasa?
A Baninter le dieron facilidades por RD$864 millones de pesos en
lneas de redescuentos, para comprar Bancomercio... Eso es una
conspiracin econmica! Una asociacin de voluntades para
delinquir.
Cul es la gravedad de que a un banco le den facilidades
cuando va a adquirir otro banco...? Siempre se hace dijo con
ingenuidad J udith.

641
Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero,
que ah hay una complicidad... Cmo t le das RD$864 millones
de prstamos a una entidad que tiene RD$10 millones de pesos
de capital? Para adquirir un banco grandsimo, que tiene ms de
RD$3 mil 500 millones en activos...
En verdad luce exagerado... increble. Baninter era una de las
instituciones que estaban muy mal dentro del sistema, con una
violacin permanente y con prdidas acentuadas cada ao.
Slo djame ponrtelo de esta manera. T eres duea del
Chimichurri La Sabrosura del malecn. Y supongamos que de
repente la tienda La Sirena tiene serios problemas econmicos y
est sumamente endeudada con el banco tal... Como t eres
amiga o haces negocios con el dueo del banco, porque
siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, l te propone
prestarte RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con
la tienda en garanta... y adems, te garantiza dos aos sin pagar
impuestos, para que te recuperes...
Oye, qu grfico... pero por qu los dos aos sin pagar
impuestos?
Porque adems de todas estas bellezas, la J unta Monetaria le dio
un perodo de gracia de dos aos sin pagar encaje legal... o sea,

642
que cuando se depositaban RD$100 millones en Baninter, ellos
podan prestar RD$100 millones, mientras que el resto de la banca
slo poda prestar RD$80 millones, porque haba que dejar un 20%
encajado.
Te has fijado cmo se reparten las finanzas pblicas, los recursos
del pas, un clan formado entre los polticos, los malos funcionarios
y los grandes empresarios? Nadie da cuenta de cmo maneja los
recursos que se ponen en sus manos... Pero no existe un
mecanismo de control y supervisin que garantice que eso no
suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa asociacin
de malhechores.
En el caso de los bancos, debera empezar ese control por la
J unta Monetaria, o el mismo Banco Central, o la
Superintendencia de Bancos, pero tambin est la Contralora
General de la Repblica y hasta la misma Cmara de Cuentas...El
Departamento de Persecucin de la Corrupcin Administrativa
(Depreco o ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa
labor de supervisin y control tenemos muchsimos... pero slo
cobran sus sueldos y sacan provecho de sus instituciones y de
situaciones como stas, para cobrar un peaje por hacerse de la
vista gorda. Ah nadie va a hacer su papel.

643
T sabes cuntas instituciones bancarias le entregaron a Baninter
en esa situacin de precariedad absoluta? pregunt J udith con
otro documento en las manos.
Cuntas? devolvi la pregunta Ernesto.
Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con
RD$21,400,000 de activos, el Banco de Desarrollo Finagro y el
Banco Hipotecario del Atlntico en 1995, Bancomercio, en
octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un Banco con
RD$10 millones de pesos de capital. Increble!. En J unio del 2000
le entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien
sera el Superintendente de Bancos 45 das despus de venderle a
Ramoncito; tambin le regalaron el Banco de Desarrollo
Intercontinental, Financiera Hispaniola, Financiera Oro y para el
ao 2001 la J unta Monetaria le entreg el Banco Osaka, con
RD$2.8 billones de activos.
Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando
aqu, desde el 1997 al ao 2001, en cuatro aos se le entregaron
a Ramoncito una serie de instituciones bancarias con activos por
ms de RD$7 mil trescientos millones de pesos. Coo, yo insisto!
dnde diablos estaba la supervisin y la regulacin? casi grit
Ernesto Gmez.

644
Eso no es nada, contrlate, que te va a dar un sncope. Mira estos
documentos. Es un dossier de los informes semestrales de la
Superintendencia de Bancos. T sabas que en todos los informes
se reportaron anomalas e incumplimientos de las normas y los
procedimientos contables en Baninter y nunca se le mult?
explic J udith.
Explcame esa vaina. La Superintendencia estaba sobre aviso de
las irregularidades y no haca nada? pregunt exaltado.
No slo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia
jodan demasiado, les iba muy mal. Aqu hay reportes donde
dicen que se les haca imposible completar satisfactoriamente su
labor, porque las autoridades del banco se negaban entregar
documentos que eran esenciales para determinar los cuadres de
las operaciones, pero que ellos, por ms que insistan, la
prepotencia y la altanera de los ejecutivos de Baninter se
impona. Cuando un inspector insista en cumplir con su labor,
Ramoncito llamaba a la Superintendencia y en menos de dos
horas el sujeto haba sido sacado de la auditora y reciba una
reprimenda por cumplir con su deber.
Coo, pero t ests jugando... eso no es posible... t ests segura
de lo que ests leyendo...? se quej el periodista.

645
Mira, son documentos oficiales de la Superintendencia. Oye estos
prrafos que te voy a leer, para que disfrutes:
o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060
informando a la Superintendencia de Bancos que
Baninter registraba indebidamente como depsitos del
pblico las facilidades recibidas del Banco Central, pero
informaba en la misma carta que el Departamento
Financiero del Banco Central haca los ajustes para fines
de encaje legal, lo que evidencia que ellos conocan de
ese mal manejo. Pero no se aplican sanciones.
o Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392
acusando recibo de carta de la Gerencia y solicita
relacin de operaciones de financiamientos a Baninter e
informa que no tienen esa informacin en la
Superintendencia.
o Al 14 de enero, cuatro meses despus que el Banco
Central estaba dando lneas de redescuento a Baninter y
luego que se han aportado ms de RD$5 mil 600 millones
para solventar una crisis de retiro en ese banco, el
organismo supervisor y vigilante no tiene ninguna

646
informacin al respecto, an cuando el monto ya
aportado no slo violaba la Ley Monetaria y Financiera, si
no que superaba con mucho al capital de la institucin
en dificultades.
Deben estar presos todos...! se pronunci el investigador.
Oye ms an: Enero 15: Gobernador del Banco Central emite
oficio No.01451 anexando cuadro de informaciones solicitadas
por la Superintendencia de Bancos en su oficio 0392. Segn
dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se haban otorgado RD$5,652
millones de adelantos de liquidez a Baninter. El Capital Pagado
de Baninter, segn los datos enviados en el informe analtico
mensual a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y
el lmite mximo, de asistencia que permite la Ley Monetaria y
Financiera, en su Art. 33 letra a) es de 1.5 veces el Capital
Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya haban ms que
duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: Un
anlisis de la cuenta de capital de Baninter producto de una
Inspeccin General efectuada por la Superintendencia de
Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba ajustes a la cuenta de
Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no

647
reconocidos. El informe final enviado a Baninter no contena este
ajuste. Qu te parece que pas ah, Ernesto? Un regalo del
Superintendente a Ramoncito, o viceversa? se burl J udith.
No te burles... esto me tiene los pelos de punta y la sangre
hirviendo. Cmo es posible tanto desparpajo en gente a las que
pagamos unos salarios como si fueran los ms eficientes del
mundo? Ahora comprendo la indignacin de Cross con la
supervisin y los ajustados conceptos que emiti sobre esos
hechos.
Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que
Ramoncito tena todo tan oculto que no pudieron detectarlo.
Que era un doble sistema de contabilidad y que a ellos slo se les
mostraba la parte correcta del sistema intent justificar la
periodista.
Eso es mentira y basura! por qu sacaban a los inspectores,
cuando se queran adentrar a descubrir los problemas? por qu
no vean que en todos los informes semestrales se condenaban las
violaciones de Baninter y nunca fue multado? Escucha lo que
dice J ulio Cross para explicar cmo se podan detectar esas
irregularidades. Te leo su informe:

648
Todo esto se hace posible por:
Asimetras de poder entre regulado y regulador.
Confusin de fines entre entes reguladores y supervisores.
Excesiva influencia poltica de principales banqueros.
Excesiva o casi total control de los medios de prensa por
parte de principales bancos.
Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las
leyes en lo referente a transparencia de las informaciones
financieras de los Bancos.
La presencia de operaciones no registradas en un Banco
del Sistema Financiero, hubiese sido detectada
inmediatamente, si se hubiese:
Dado acceso a la Cmara de Compensacin del Banco
Central al ente supervisor.
Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese
realizado un simple cotejo de los totales transados va
Cmara, con los movimientos reportados en el analtico
enviado a la Superintendencia y al Banco Central.

649
Los movimientos va Cmara eran abrumadoramente
mayores que lo que reflejaban las operaciones reportadas.
Tambin hubiesen sido detectadas:
Con una simple auditoria de bveda.
Con un anlisis de gabinete de la informacin contenida en
los analticos enviados por los bancos a la Superintendencia
de Bancos y al Banco Central, donde se evidenciaban
claramente serias y comprometedoras asimetras con el
resto del sistema
En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que
segn la Ley Monetaria y Financiera slo puede ser
afectada mediante aportes directos o por Capitalizacin de
beneficios, se modificaba mes tras mes, sin que nadie
preguntara nada.
Tambin hubiesen sido detectadas, si se hubiese:
Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos
sobre el acceso a facilidades de ltima instancia.
Existido coordinacin entre la Autoridad Monetaria y
Financiera y otras instituciones pblicas como la Direccin

650
General de Impuestos Internos, el Registro de Ttulos, el
Catastro Nacional.
Preparando un Mapa de Vinculaciones accionarias.
La abrumadora superioridad poltica, social y econmica de
los regulados y los compromisos polticos de la clase
gobernante con estos, haba logrado castrar la regulacin
Los Reguladores respondan ms a sus jefes polticos que a
las leyes y regulaciones que deban de hacer cumplir.
Y los jefes polticos actuaban en consonancia con el
agradecimiento que le merecan las contribuciones
recibidas. (Aportes econmicos, apoyo editorial, cobertura
noticiosa etc.)
La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos
del Sistema no hubiese sido posible, Si:
La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el
control Serial de los Certificados de Depsitos que emitan
las Entidades de Intermediacin Financiera.
La revisin de todos los informes semestrales que estaban haciendo
J udith y Ernesto, sobre la evaluacin de Activos de Baninter por parte

651
de la Superintendencia de Bancos, desde 1992 hasta el 2003, les
evidenciaba claramente el nivel de impotencia del regulador. Las
violaciones se repetan semestre tras semestre y la Superintendencia
de Bancos reiteraba una y otra vez la misma violacin sin que
Baninter obtemperara a solucionar los sealamientos del regulador. Y
se le concedi un rgimen especial que le permita violar las
disposiciones sobre encaje legal durante dos aos.
No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido
penalizado, segn se destaca de los informes semestrales sobre
valuacin de Activos de la Superintendencia de Bancos, se le
autoriza posteriormente fusionarse con otros bancos con problemas
(Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro)
Tambin hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad tcnica,
sesgada, dirigida y acomodada en los mandos medios y altos del
principal organismo regulador que suplantaba a veces y castraba
siempre las posibilidades de una efectiva supervisin por parte de la
Superintendencia de Bancos. En pocas pasadas la
Superintendencia de Bancos pareca una sucursal del Banco Central
y el Departamento Financiero del BC una Superintendencia de
Bancos paralela, que secuestraba informaciones valiossimas para

652
usarlas o no usarlas a discrecin. En Baninter, esta situacin se
magnific a extremos sumamente dainos y hasta sospechosos.
En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90s hubo
una increble combinacin de complicidades, permisividades,
indolencias, apatas e irresponsabilidades de la clase poltica y del
liderazgo social. Debiendo este estado de cosas, servir de ejemplo a
no imitar para toda la sociedad, y de esa combinacin de factores
propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron
significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de
influencia social, mayor fue su contribucin. Sino es posible extender
los brazos de la justicia hasta esos niveles, por lo menos
reconozcmoslo y tratemos de prevenir ocurrencias similares.
Es muy contundente la posicin de J ulio Cross. Tiene clarsimo las
deficiencias del sistema de supervisin y de regulacin. Hay que
decir que lleg ah el 14 de abril de 2003, cuando ya todo estaba
consumado. Ya el Banco Central tena una semana que se haba
apoderado de Baninter asever J udith, luego continu Pero
tambin hay un elemento tico de por medio.
Cul es? pregunt Ernesto Gmez.

653
Alberto Atallah vendi su banco a Ramoncito 42 das antes de
ser Superintendente de Bancos. El banquito del Exterior
Dominicano no tena ningn atractivo para ser comprado por
Baninter. Ha investigado alguien en cunto se vendi ese
banco? Cules fueron los acuerdos a que se arribaron? Saba
Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hiplito lo iba a
nombrar Superintendente de Bancos? Saba Ramoncito que
Atallah sera el prximo Superintendente? Compr Bez Figueroa
los activos del Banco del Exterior Dominicano o quera tambin,
dentro del paquete, granjearse el agradecimiento y la laxitud del
nuevo incumbente supervisor y vigilante de los bancos? Hay
muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraa
de complicidades termin J udith.
Es normal que en medio de una campaa electoral, el aspirante
a presidente vaya pensando en conformar su equipo y a muchos
de sus hombres de ms confianza les va diciendo en dnde los
quiere, para que se vayan preparando para el cargo. No se
puede descartar nada. Tal vez Hiplito la haba dicho a Alberto
Atallah que lo nombrara Superintendente razon Ernesto.

654
Y tal vez Alberto le haba dicho a Ramoncito que sera el prximo
ente supervisor de los bancos y eso sirvi de motivacin para que
apareciera una oferta de compra razonable sugiri J udith .
Tambin Hiplito pudo haber informado a Ramoncito. Tenan una
relacin muy estrecha y el hecho de que le informara a un
banquero en quin haba pensado para el puesto de
Superintendente no era algo extrao.
Todo es posible en la via del Seor. Ramoncito tambin pudo
haber pedido a Hiplito Meja que le nombrara a Atallah en la
Superintendencia de Banco.
Antes de la fusin con el Banco del Progreso Dominicano, Baninter
haba presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados
financieros que reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos
y pasivos por el orden de los RD$23 mil millones con un capital de
RD$3 mil millones, ocupando la tercera posicin de la banca
nacional, slo detrs del Banco de Reservas que tena RD$56 mil
millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba RD$46
mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de
activos, en los acuerdos que haba rubricado su presidente,
Ramn Bez Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y

655
tena ms de una vez y media el Banco de Reservas, de
propiedad estatal. Si se hubiese producido la fusin y esos
nmeros de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso
pasara a ser el principal banco de la Repblica Dominicana con
un tamao mayor que el Banco de Reservas y el Banco Popular
juntos.
Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del
presupuesto nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero
todo era ficticio, excepto las obligaciones del banco con sus
depositantes y acreedores.
Las dificultades en la supervisin eran notorias y constantes. Los
reportes que hacen los inspectores dejan claramente establecido
que Baninter era un coto cerrado casi imposible de penetrar.
Veamos el reporte de la Superintendencia de Bancos elaborado
en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter dijo J udith.
Dificultad de la Deteccin:
La forma en que se dise el sistema haca muy difcil su
deteccin por varias razones: primero, se registraba un gran
nmero de operaciones, segundo, estaban distribuidas en
96 sucursales. El sistema clandestino aparentaba una

656
operacin normal de venta de cartera, un pequeo nmero
de personas conoca del sistema, los programas fueron
diseados localmente, fueron concebidos para hacer
cualquier bsqueda complicada adems de dejar poco
rastro. Una revisin arroj que el sistema no tena bitcora,
que es la huella de auditora que permite rastrear la
insercin de data identificando la hora y la fecha y el
equipo dnde se hizo la operacin, as como la persona
que introdujo los datos. Muchas operaciones no tenan
usuarios con un password definido, solamente apareca el
espacio en blanco. Esto al final fue una seal que se tom
para identificar los casos, ya que las operaciones que no
tenan usuario identificado llamaban la atencin.
En conversaciones con inspectores que haban actuado en
Baninter en aos anteriores, nos manifestaban que trabajar
en este banco era muy difcil, primero, toda la informacin
suministrada eran listados hechos por el banco, no haba
acceso a la documentacin fuente.
Segundo, cualquier informacin adicional requerida deba
ser solicitada por escrito a una sola persona, la seora Isis

657
Brea. La informacin era suministrada en forma dilatada,
incompleta y obviamente manipulada.
En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la
raya este era notificado a la Superintendencia de Bancos.
Muchos inspectores fueron sacados del Baninter por
peticin de los ejecutivos del banco. Si se toma en cuenta
el poder que ostentaba el Sr. Bez, era entendible por qu
Superintendentes con poca autoridad, preferan sacar a los
inspectores antes que enfrentar al Sr. Bez
Estas limitaciones tambin alcanzaban el trabajo de la
firma Price Waterhouse, auditores externos, segn lo
explican en el borrador de su opinin sobre los estados
financieros al 31 de diciembre del 2002, citamos:
4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar
procedimientos suficientes, conforme lo requieren las
Normas Internacionales de Auditora, para obtener el grado
de satisfaccin necesaria y evidencia suficiente de auditora
que nos permita determinar el efecto de las mismas sobre
los estados financieros auditados por nosotros:
La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente
informacin que nos permita determinar el origen, validez,

658
fuentes de pago y recuperabilidad de ciertas transacciones
catalogadas como inusuales por la Gerencia del Banco y
que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de crdito,
segn se explica en la nota 29.
El banco report los saldos de transacciones con partes
vinculadas, segn se muestra en la Nota 13. Los directores
de las compaas identificadas como vinculadas incluyen
ejecutivos y directores del Banco. La Gerencia del Banco no
nos ha suministrado la informacin suficiente para
determinar el grado de relacin existente entre estos
ejecutivos y dicha empresas segn requieren las
regulaciones bancarias. Tampoco se puso a nuestra
disposicin la lista de saldos y transacciones con
condiciones similares a las citadas que pudieran ser
evaluables para su clasificacin como vinculados.
A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta
a la solicitud de confirmacin del Banco Central de la
Repblica Dominicana sobre deficiencia en el Encaje Legal
sujeta a recargos, ni sobre las penalidades cargadas del 1
de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos
pendientes por aplicar.

659
El banco determin sus provisiones para cartera de crditos
y otros activos siguiendo la metodologa establecida por la
Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana.
La cartera de crditos y otros activos al 31 de diciembre del
2002 incluye crditos y otros activos con deterioro en la
condicin econmica y financiera y de difcil realizacin. El
banco no aprovision, como requieren las regulaciones
bancarias, para las posibles prdidas por el deterioro de
dichos crditos y otros activos, por lo que las provisiones
para cartera de crdito y otros activos estn subestimadas,
en por lo menos RD$130 millones de pesos, que representan
la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la prdida
estimada, segn el rgimen transitorio.
Agreg J udith:
Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en
alguna medida, el regulador y los altos funcionarios de Baninter.
Ni siquiera la auditora externa tena posibilidad de recibir los
documentos esenciales para una labor mnimamente aceptable
de acuerdo a las Normas Internacionales de Auditora.
T sabas que la Price Waterhouses envi una carta retirando la
ltima auditora que haban hecho hasta diciembre de 2002 a

660
Baninter? Hasta ellos mismos estaban avergonzados de lo que
hicieron le inform Ernesto Gmez a J udith.

Ernesto, corre, mira este documento. Ahora s que vas a ir a los
tribunales a someter a esta gente! le grit J udith.
Qu pasa, has visto al diablo?
Entre los documentos que nos entreg la amiga del Banco
Central, hemos ido encontrando cosas, poco a poco, pero son
demasiados papeles. Como estos estaban en ingls, los he
dejado para ltimo... pero mira este monumento a la
irresponsabilidad y al contubernio J udith mostraba un dossier del
Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se
lean recomendaciones estremecedoras sobre los bancos
dominicanos. Pero muy especialmente sobre Baninter. Empez a
leer a su compaero:
Oye esto, t lees en ingls? Dale una ojeada: STRICTLY
CONFIDENTIAL (Estrictamente Confidencial) este es un resumen
de 11 pginas de un gran dossier de anlisis (es un libro) con una
exhaustiva evaluacin de los bancos de la Repblica

661
Dominicana. Mira cmo los bancos son clasificados por letras,
desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus
nombres, pero por los ndices de solvencia y las estadsticas que
nos dan aqu, sabemos qu banco es cada letra. Este informe se
prepar For restricted use only (slo para uso restringido) Not for
use by third parties (no para el uso de terceras partes). El titular es
muy significativo FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM
Selected Financial Sector Issues. Dominican Repblic, November
2001.
Noviembre de 2001. El Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional dijeron con precisin lo que estaba pasando con la
liquidez en los bancos y la descapitalizacin. Ves lo que hemos
sostenido durante todo este trabajo? Ha habido una complicidad
consciente de las autoridades con los delincuentes que asaltaron
a los bancos reflexion Ernesto.
T recuerdas la ancdota que nos haca la funcionaria que nos
atendi en la sexta planta del Banco Central?
Cul de ellas, porque nos hizo varias? pregunt el periodista.
Ella explicaba que cuando se descubri todo el atolladero de
Baninter y la forma en que actuaron las autoridades, Angie
Fondeur revisaba este documento, y Luis Manuel Piantini le dijo:

662
Mira, guarda eso de inmediato, que si ese documento se
conoce, vamos todos presos, sin remedios
Hablando de Luis Manuel Piantini, t sabes que l fue quien
liquid a Bancomercio, cuando lo entregaron a Ramoncito,
cometindose el primer gran crimen financiero y bancario de
todos en los que se incurrira con Ramoncito en su trayectoria.
Todava Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como
lnea de redescuento, con dos aos de gracia de Encaje, para
que adquiriera Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni
para adquirir el Banco de los Trabajadores.
Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde
noviembre de 2001, ya las autoridades tenan los instrumentos en
sus manos para empezar a tomar medidas en contra de todo lo
que estaba pasando en Baninter y en cuatro bancos ms. Eso
descarta la tesis de que Ramoncito tena todo tan oculto que
sorprendi a todo el mundo.
Eso es falso. Saban con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo
que ocurra era que Ramoncito haca como las cotorras le
interrumpi Ernesto.
Y cmo hacen las cotorras? pregunt J udith.

663
Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el dispona
de grandes cantidades para mantener silenciado a todo el
mundo, por lo menos a la gente que tena que evitar que l se
alzara con el dinero de los depositantes.
Aqu tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003, donde
los organismos internacionales hacen una radiografa muy precisa
de lo que estaba pasando tanto a nivel macroeconmico, como
de la situacin de las entidades de intermediacin financiera. En
este documento de 29 pginas en ingls, se esboza con mucha
precisin los riesgos del sistema bancario.
Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la
resolucin de Baninter. O sea que ya las autoridades muy
temprano de 2002 saban de la quiebra inminente de Baninter y
ensayaban los diferentes escenarios para su liquidacin.
Eso no es posible. T ests mintiendo replic J udith.
Claro! Estn todos los documentos que lo demuestran.
Y cmo se explica que unos meses antes de terminar el ao, el
Banco Central, Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de
pesos a Baninter del Fondo de Pensiones de los empleados del
Banco Central? Ese era un banco virtualmente quebrado. Por

664
qu poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco
Central? el pavor era notable en J udith
Tambin hicieron con el Banco Central lo que haban planificado
para la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Pero en
verdad, por la forma de actuar, deberan estar presos todos los
que hicieron esa barbaridad. T ests segura que eso
aconteci?
Lo firm la misma Angie Fondeur y se le prest a travs del Banco
del Progreso, para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que
la Ley debe prohibir el uso de los fondos de pensiones del Banco
Central para esos fines, o los reglamentos internos del Banco. Hay
que preguntar al Gobernador actual.
O sea, que Ramoncito habra logrado hacerle una fullera hasta al
mismo organismo regulador de los bancos. Y por mil millones de
pesos...
Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron.
Lete esta belleza de interpretacin de la ley hecha por uno de
los juristas que se considera a s mismo como de los que ms
saben de derecho constitucional. Eduardo J orge Prats, cuando
sobrepasaron con creces los lmites que permite la ley Monetaria y
Financiera para la asistencia a una institucin bancaria, acudi a

665
la magia para retorcer el artculo 33 del Cdigo Monetario y
Financiero.
En qu sentido?
El artculo 33 de esa ley slo permite que a los bancos se les d
asistencia con los prstamos de ltima instancia hasta una vez y
media el monto de su capital pagado, o sea, hasta un 150%. Si
un banco tiene RD$1,000 millones de capital, slo se le puede
prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho Consultor
J urdico del Banco Central se le ocurri que la ley establece que
a un banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital,
cada vez que lo solicita o sea que si un banco solicita 10 veces,
tendrn 15 veces el monto de su capital. Es una aberracin
increble, pero hasta dnde eran capaces de llegar esta gente
en su violacin de la ley? Que un jurista salga con un
razonamiento parecido es casi una burla a la inteligencia y al
pudor
T sabes, adems, que el Banco Central slo puede prestar para
problemas de liquidez, que es una crisis momentnea de falta de
efectivo para enfrentar los retiros, pero que el Banco Central no
puede asistir en caso de insolvencia de un banco, que es su falta

666
de capital, de patrimonio para hacer frente a los depsitos que
tiene como activos.
Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba
con el apoyo poltico que dispona. Tena a los polticos en sus
manos, con la poltica de regalos y canonjas. Hablando de
prebendas, me permites un chiste? pidi permiso J udith.
De qu se trata? Ernesto no estaba de buen humor, con la
indignacin que tena.
Es que me has acordado un hecho jocoso con la mencin de los
regalos a los polticos. Cuando estaban en las investigaciones de
la tarjeta de Pepe Goico, en la casa del presidente Meja, la
comisin que lo investigaba le presentaba los vouchers con la
cantidad de compras exuberantes que se hacan. Hiplito se iba
molestando mucho con todo lo que oa. De repente, muy
incmodo se quita el Rolex que tena en su mano izquierda...
coo, yo que crea que este maldito reloj me lo haba regalado
Ramoncito de una manera sana... y lanz violentamente la
prenda en la mesa de reunin. Como quien no quiere las cosas,
cuando la reunin se iba a terminar, el Presidente cogi mansito
su Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo coloc
de nuevo en su mueca, hasta el da de hoy... Los comisionados

667
salieron muertos de la risa... oh, pero con la rabia que el jefe tir
el reloj, yo pensaba que no se lo pondra nunca ms...jajajaja
Te res, pero es una estampa interesantsima para tener una idea
clara de la falta de criterios ticos en nuestros polticos. Qu se
poda esperar de los subalternos en el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos? se quej Ernesto, sin haberle
causado mucha gracia el chiste.
Qu va a pasar cuando el pas sepa que los funcionarios de la
Autoridad Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los
robos de Ramoncito en Baninter? pregunt J udith, un poco ms
seria.
Aqu? nada! Si un hecho bochornoso como se sucede en
cualquier pas con un mnimo de institucionalidad todos esos pejes
estaran en la misma pecera que Ramoncito, en Najayo por
complicidad, cohecho e incluso por asociacin de
malhechores... pero aqu nadie le va a exigir nada a
nadie...Olvdate de eso.
Pero estamos hablando de que esa gente dej que Bez
Figueroa se alzara con todo el dinero de los ahorristas sin que
hicieran nada para detenerlo, incluso, con informaciones muy
precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y

668
presenciando impvidos como ese seor compraba todos los
medios de comunicacin y las grandes empresas de la Repblica
Dominicana, con aviones, helicpteros, yates de lujos, villas
tursticas aqu y en Colorado y Europa. Nadie poda impedir el
escarnio? la periodista quera explotar.
Vamos a seguir investigando para ver hasta dnde podemos
llegar con nuestro trabajo sugiri Ernesto totalmente
desanimado.
Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunin de
la J unta Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de
Baninter, en la reunin de la J unta Monetaria le pregunta Carlos
Despradel a Frank Guerrero Prats seor Gobernador, hay un
banco con problemas serios de liquidez y debemos tratar ese
tema con urgencia... Este no es el escenario para tratar ese
tema... vocifer Eduardo Garca Michel, con mucha prisa. Pero
bueno, si la J unta Monetaria no es el escenario para discutir la
crisis de liquidez de un banco, dnde vamos a ir a tratarla, en un
colmadn?, pregunt Apolinar Veloz, Gerente del Banco Central.
No, ese no es tema de agenda..., se retiraron sin querer abordar
el problema. Unos das despus, durante el fin de semana,
estando Carlos Despradel en J arabacoa, lo llaman alarmado

669
porque ha explotado el caso de Baninter y la J unta tena que
reunirse de emergencia para discutir la situacin... Bueno,
cuando yo lo expuse haba tiempo para hacer algo... yo estoy en
J arabacoa y no voy a bajar para Santo Domingo... En esas
circunstancias, los comisionados tuvieron que ir de emergencia a
J arabacoa para reunirse con el experto economista.
Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin
embargo se nota tanta desidia, que no se concibe que fuera por
ignorancia. A propsito, Ser verdad que encontraron Bonos
Soberanos en las bvedas de Baninter...
No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno
de los que compr la emisin, pero como no tengo los
documentos a mano no te puedo asegurar esa parte explic
J udith.
Te has ledo el artculo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy
explcito sobre las responsabilidades de los integrantes de la J unta
Monetaria... dice textualmente:
Responsabilidad Econmica. Las autoridades y funcionarios
al servicio de la Administracin Monetaria y Financiera que
autoricen, permitan o de cualquier modo toleren la
concesin de financiamiento por parte del Banco Central a

670
entidades pblicas o privadas, en violacin a los preceptos
de la presente Ley, sern personal y solidariamente
responsables con su propio patrimonio del reembolso
inmediato de las cantidades dispuestas, sin perjuicio de la
responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La
accin judicial para exigir el reembolso, con los
correspondientes intereses, es pblica y prescribe a los cinco
(5) aos contados a partir de la fecha en que dicha
persona haya dejado de prestar su servicio a la
Administracin Monetaria y Financiera. En caso de que la
decisin de concesin de financiamiento haya sido
adoptada por la J unta Monetaria no podr exigirse esta
responsabilidad a quienes hayan salvado su voto
oportunamente, lo cual debe constar en las actas
correspondientes.
S, pero slo da 5 aos para la prescripcin. Cualquier proceso en
este pas se lleva de siete a ocho aos, entonces, cuando ya
tienes pruebas para procesarlos, ha expirado el plazo que tena
para hacerlo. De acuerdo a esa ley, todos deberan estar presos.


671

Captulo XXIX

El Primer Golpe

El magistrado Subero Isa lanz el semanario Clave sobre el escritorio
notablemente incmodo por lo que acababa de leer. Levant de
manera violenta el auricular del telfono que reposaba en la esquina
izquierda de su escritorio y puls una tecla mientras llevaba el
aparato a su odo.

672
Hgame el favor, localceme al juez Snchez Meja, del Primer
Tribunal Colegiado su secretaria percibi de inmediato que el
jefe estaba muy incmodo. Se apresur a complacerlo.
El doctor J orge Subero Isa haba inaugurado la presidencia de la
nueva Suprema Corte de J usticia. La novedad le vena de haber
sido el primer cuerpo colegiado de la justicia dominicana escogido
mediante el sistema de evaluacin exhaustiva a travs del Consejo
Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente amplio y
de consenso para seleccionar a los incumbentes del ms alto tribunal
de justicia de la Repblica. Para ello se renen, de acuerdo a la
Constitucin dominicana, el presidente de la Repblica, el presidente
de la Suprema Corte de J usticia y otro juez de ese tribunal, el
presidente del Senado y un senador que pertenezca a un partido
diferente al del presidente del Senado, el presidente de la Cmara
de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del
presidente de la cmara de Diputados. Este mecanismo, que se
inaugur en el primer gobierno del doctor Leonel Fernndez tena sus
altas y bajas... Era innegable que la justicia haba dado un cambio
radical. La aplicacin de la ley en los tribunales de antes de la
primera mitad de la dcada del 90, era un desastre. Se vendan

673
sentencias a diestra y siniestra, no haba Estado de Derecho, ni
institucionalidad ni respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que
reconocer que el grupo de juristas que asumi la responsabilidad de
transformar la moral de los magistrados haba logrado mucho, tanto
como un cambio de un 70%. Pero quedaban entuertos por resolver,
influencias polticas nocivas, prcticas desleales, compromisos
espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los
tribunales, incluso, algunas de ellas, ni siquiera del mximo tribunal del
pas.
Sin embargo, el caso que haba alterado el ritmo parsimonioso del
magistrado Subero Isa pareca inicuo y sin mucha importancia, pero
envolva la imagen de la equidad de la justicia y eso era peligroso en
un caso, que como el de Baninter, tena tanta atencin de la opinin
pblica. Haba que cuidar las apariencias y no permitira que por
detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la lmpida tnica de la
justicia. Ni siquiera estaba seguro si podran salir airosos de un proceso
en el que estaban involucrados tantos intereses, a los ms altos
niveles. El salpique haba sido tan extendido, que hasta los ruedos de
algunos magistrados haban sido manchados.

674
Tom el telfono con seguridad. Su secretaria le anunci al
magistrado Snchez Meja en lnea, y lo abord sin muchos rodeos.
Buenos das magistrado... Usted vio Clave le espet.
S, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores le
explic sin ninguna malicia. Qu acontece, trae algo que no he
visto? pregunt el J uez.
Quin orden brindar caf en las audiencias del Caso Baninter?
Se brinda caf all en todas las salas de audiencia? pregunt el
presidente de la Suprema.
No tengo idea, seor Presidente, pero tengo entendido que no se
brinda caf el juez haba empezado a ponerse nervioso con el
cuestionamiento.
Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos
los inculpados del pas, a todos los que han sido previamente
procesados, que ahora tenemos un gran privilegio para juzgar a
los inculpados por el caso Baninter. Cmo podemos evidenciar
un favoritismo tan notable si a los dems no se les da un
tratamiento igualitario? se pregunt.

675
Ver que puedo hacer, seor Presidente, pero en realidad puede
ser que el entusiasmo se haya producido por las remodelaciones
que se han encaminado en este tribunal. Como nos hemos
convertido en la sala de audiencia ms moderna y confortable
del pas, es muy probable que a la administracin se le fuera la
mano intent explicar el juez a la mxima jerarqua de la
judicatura.
Debemos tener sumo cuidado de que no nos sealen favoritismos
y parcialidad en cualquier proceso. El caso Baninter es de los ms
grandes que ha manejado la justicia dominicana y tenemos los
ojos del pas y del extranjero atentos a nuestro comportamiento y
no podemos permitir que nadie nos acuse de acciones
incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa
acusndonos de que hasta nosotros estbamos recibiendo dinero
de ese banco el presidente haba cambiado su ira inicial por un
discurso casi doctrinal, paternal. Pretenda explicar sus
motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas.
Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que
investigar de inmediato y tomar las medidas de lugar para
evitar confusiones.

676
Gracias magistrado. Que pase buen da Subero Isa cerr el
telfono un poco ms calmado.
En realidad el juez Snchez Meja tena conocimiento de la decisin
de brindar caf en las audiencias del Caso Baninter. Ms que eso, ya
se haban nombrado dos camareros que tendran a su cargo el
servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el Presidente le haba tomado
por sorpresa, porque nunca se le ocurri que eso podra representar
la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de J usticia haba
ordenado reparar la Primera Cmara Penal del Distrito Nacional con
una remodelacin que cost RD$3.3 millones de pesos, que la dot
de aire acondicionado, y se alquilaron facilidades tcnicas por la
suma de RD$2,158,245 pesos, incluyendo modernos equipos de
video, proyectores con pantalla gigante, (Data show), un sofisticado
sistema de audio y los equipos para grabar todas las audiencias de
manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sera el primer juicio
del pas totalmente grabado y filmado, para ser conservado en
casete, CD y DVD para la historia. Esta sala tena todas las
caractersticas de un tribunal internacional. Pero el Presidente no
quera que se brindara caf. Para los fines del juez Snchez Meja, era
ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero sin

677
calcetines. A fin de cuentas, esas decisiones administrativas no eran
parte de las funciones del juez. Salan del Departamento
Administrativo de la Suprema y parece que el presidente tuvo ese
lapsus. Si se brindaba o no caf en su sala, no tena nada que ver
con su decisin.
Pero lo que tena al presidente de la Suprema Corte de J usticia
irascible no se trataba del brindis de caf en una sala de audiencia.
Esa fue la vlvula de escape. Su ira la provocaba el documento
insultante que tena ante sus ojos, reposando inerte sobre su mesa.
Cmo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? Cmo podan
cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso,
parecen inteligentes? La carta no poda ser ms infeliz:
24 de abril del 2004
Seor
Hiplito Meja
Sus manos.
Hiplito:

678
Todo cuanto te vaticin sobre lo que ocurrira si
dejabas a Subero en la Suprema, est ocurriendo. Te
dije que tus abogados no ganaran un solo pleito en la
justicia de Subero, y la ltima prueba ha sido el fallo
de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida por
uno de sus jueces ms adictos: Alexis Read, tambin
de Ocoa, confirmando el fallo dictado por Samuel
Arias Arzeno, otro hombre de Subero, sobre el caso
BANINTER.
Slo falta ahora que los abogados de Bez Figueroa y
Leonel demanden a Malkn y a ti (se lo estn
preparando) para que Subero, quien ya se est
relamiendo el bigote, los condene a ambos pues
seran juzgados por la Suprema Corte de J usticia en
jurisdiccin especial.
Por tu propia preservacin no hagas caso de la gente
y convoca el Consejo Nacional de la Magistratura,

679
saca a Subero y a sus jueces, limpiando el sistema
judicial agripinesco.
9

Nota: Toma en consideracin que por
recomendacin de Pepn Corripio, Subero nombr en
una posicin clave a un empleado suyo como J uez
Presidente de la Cmara Penal del Distrito Nacional
de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos
instancias, tanto la de instruccin a travs del J uez
Coordinador, como la de los casos correccionales, a
travs del J uez Ortega, quien designa la sala que
conoce los casos.
Dr. Pedro Manuel Casals Victoria.
Copias:
Lois Malkn
J ulio Cross

9
Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervencin del obispo Agripino
Nez Collado en como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye
alguna incidencia en la justicia.

680
El economista Casals Victoria no mantendra esa posicin por mucho
tiempo. Las circunstancias le haran cambiar de parecer y ya el 19 de
septiembre de 2007, olvidando los ridos juicios que extern a su gran
amigo Hiplito Meja, escribi sin sonrojos en la pgina 14 del Listn
Diario lo siguiente: La defensa, a cargo de Vincho Castillo, sus hijos
Vinicio y J urez y el doctor J os Antonio Columna fue talentosa y
elocuente e hizo pedazos la acusacin de lavado de activos,
carente de sustentacin, tanto en los hechos como en el derecho,
erosionando el cargo de abuso de confianza. Para luego agregar:
Los abogados de la defensa lograron, en mi modesta opinin,
desmantelar las pruebas y evidencias de la acusacin, muchas de
ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero
su mayor acierto fue demostrar el mvil poltico de la persecucin, no
slo por la violenta e impdica actuacin arbitraria del ex presidente
Hiplito Meja, netamente retaliatoria por la querella que debi
presentar Bez Figueroa contra el coronel Pepe Goico, involucrado
en graves eventos internacionales y su amenaza de enviarlo a la
crcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e
ilegal, sino por la utilizacin igualmente antijurdica del Banco Central
de la Repblica Dominicana para tales fines.

681
Ernesto no poda creer que quien esto escriba era el mismo Pedro
Manuel Casals Victoria del 24 de abril de 2004.

La oscuridad era habitual en el sector. La avenida Anacaona, en el
Mirador Sur de la Capital, tena el contraste de ser habitada por los
hombres econmicamente ms poderosos del pas, pero contaba
con una muy deficiente iluminacin. Esa circunstancia protega al
extrao visitante que se acercaba con mucho sigilo al edificio No. 25
donde se levantaba imponente la torre Libertador. El vehculo era
desconocido, porque haba abandonado su llamativa jepeta oficial
para no hacerse notar. La pesada puerta de hierro de la entrada
empez a desaparecer en medio de la pared, como tragada por
una garganta profunda que la aspiraba sin remedios. Muy despacio,
el conductor acerc lo ms que pudo el vehculo hasta la entrada
del vestbulo, y ah se desmont el diminuto personaje. Una gorra de
bisbol cubra su cabeza y estaba tan imbuida que podra decirse
que adems ocultaba parte de su cara. El J acket tambin era de
los Yanquis de New York. La indumentaria deportiva pudo haber
disimulado a cualquier otro personaje, pero no al magistrado

682
Radhams J imnez Pea, Procurador General de la Repblica. Su
contextura fsica, la forma de sus ojos y su estilo peculiar de
balancearse al caminar, no pasaban desapercibidos tan fcilmente.
Ya en el elevador, J imnez fue halado desde arriba, para ascender
hasta el Pent House, donde le esperaba Ramn Bez Figueroa en su
residencia. El anfitrin tena mucha ansiedad por este encuentro,
porque en el tratara asuntos de suma importancia, relacionados
con el proceso que se le segua por la quiebra del Banco
Intercontinental, y en el cual el Ministerio Pblico que diriga J imnez
tena la voz cantante como acusador.

Ests seguro que es Radhams? pregunt Alejandro Grulln a
su empleado. Haba revisado el vdeo en seis ocasiones y cada
vez estaba ms convencido de que no haba error.
Don Alejandro Grulln y su esposa Melba Segura de Grulln moraban
en el mismo condominio que fue visitado por el Procurador General
de la Repblica. Para mala suerte de ste, esa circunstancia, unida
al hecho de que la categora de los inquilinos de la Torre Libertador,
la haban convertido en el edificio de mayor seguridad del entorno,

683
posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares tomadas por el
funcionario judicial. El sistema de circuito cerrado de televisin
permite monitorear los alrededores y tener un registro hermtico de
los visitantes. Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de
los vigas, alguien entendi que era muy productivo que don
Alejandro supiera el calibre del visitante de Ramn Bez Figueroa de
la noche anterior. A primeras horas de la maana el experimentado
banquero tena en su mesa el CD con las imgenes de la visita, por lo
menos hasta su estada en el ascensor. Ni Radhams ni Ramoncito
tomaron en cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que
era muy probable que ste llevara un registro cronomtrico de todas
las visitas del imputado en el Caso Baninter.
Don Alejandro Grulln haba demostrado que no corra riesgos en lo
que l llamaba defenderse de la competencia. Diriga
personalmente los embates contra sus contrarios y cuidaba con
esmero de que no lo hallaran desprevenido. Sus mtodos, aunque
siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los
dems, haban sido vinculados con la quiebra de varios bancos
importantes.

684
Radhams J imnez era un profesional probo, de inteligencia natural
y con una personalidad humilde y agradable. Los humos del poder
no se le haban subido a la cabeza y era amigo de los amigos, sin
importar el costo. Sin nombre rimbombante ni alcurnia clasista, haba
ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicacin, pero sobre
todo a la lealtad. Le haba demostrado al presidente Fernndez que
era un hombre ntegro, fiel y confiable. Pero era un poltico tenaz y
como poltico tena que actuar.
Cuando J imnez Pea fue nombrado Procurador General de la
Repblica, dos reacciones diametralmente opuestas se produjeron
en diferentes lugares de la ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos
abrieron champaa, y celebraron en grande, Radhams J imnez
llor con consternacin. Abrazado a su familia, consideraba como
una gran encrucijada de la que haba huido con cuidado, pero con
persistencia. Rechaz con energa cada vez que alguien lo
mencionaba como idneo para sustituir al electo senador Francisco
Domnguez Brito. l no poda meterse en la maraa de intereses que
envolvan al caso Baninter. Por muchas razones. El joven abogado
era amigo ntimo y entraable de don Marino Vinicio Castillo (Vincho)
a quien consideraba como un maestro, adems de admirarlo con

685
devocin, pero tambin tena una estrecha y sincera amistad con
sus hijos. La familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no
hay que dudar que ejercieran algn tipo de influencia para que este
decreto saliera. Adicionalmente, de un tiempo a este parte, J imnez
Pea haba desarrollado una amistad muy hermosa con Bez
Figueroa y su familia, con quienes les una un gran respeto y
consideracin. Por eso la consternacin. Cmo actuar ahora,
envuelto en esta confusin de sentimientos encontrados, entre
cumplir con el deber para con su pas, ejercer con integridad sus
funciones de jefe del Ministerio Pblico y a la vez no defraudar ni
fallarles a los grandes amigos? Radhams llor y lo hizo con
sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pas
momentos amargos de tensin y estrs... por una razn muy sencilla:
la otra salida era no aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo
haba nombrado su maestro y tutor, su lder y gua, su hermano y
amigo de siempre, Leonel Fernndez Reyna... ah si que no caban
dudas... donde Leonel lo necesitara, ah estara Radhams J imnez
cumpliendo a cabalidad. El caso Baninter, definitivamente podra ser
su Waterloo.

686
En el primer gobierno de Leonel, Radhams haba tenido serios
problemas con Ramn Bez Figueroa y su entorno, pero los Castillo
haban subsanado esos malos entendidos y las cosas tomaron un
rumbo de amistad sincera y profunda. Todo vino por un mal
entendido. O eso se hizo creer.
Cuando J imnez Pea diriga el Departamento Aeroportuario y tena
a su cargo los aeropuertos del pas, antes de que stos fueran
arrendados a Aerodom, se produjo un impasse por la falta de pago
de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona franca, que eran
manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el Departamento
Aeroportuario decidi cerrar las tiendas por incumplimiento. Una
medida responsable que adopt Radhams. Como represalia, el
peridico El Siglo, del Grupo Baninter, empez a publicar una serie
de reportajes desmeritando la labor de J imnez al frente de la
institucin que diriga. Los aeropuertos se caen a pedazos,
Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos fue el mensaje que
se quiso mandar con los trabajos periodsticos, en una campaa
perversa contra el titular del departamento, cuyo nico delito haba
sido hacer cumplir la ley. Durante cinco das seguidos El Siglo fue
implacable contra J imnez Pea y eso caus un gran desaliento y

687
malestar en el humilde servidor pblico. Encuadern esos trabajos y
los guard como prueba de la ignominia, y empez a ver a Bez
Figueroa y su grupo como enemigos a muerte.
La intervencin certera de los Vincho hizo posible que fumaran la
pipa de la paz y que el rencor por los daos morales ocasionados,
fuera trocado por un sentimiento de respeto y consideracin
mutuos, que dio mejores frutos que el estril enfrentamiento. Ahora
los vientos haban cambiado, y quien poda ayudar y hacer un gran
bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien
ellos haban maltratado con sus medios de comunicacin. Ahora,
Ramoncito era tambin el dueo del peridico Listn Diario, parte de
este litigio.

El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur
por la calle Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta
la avenida Independencia, giraron a su izquierda en direccin al
Palacio de J usticia. En diez minutos deba comenzar la presentacin

688
de la acusacin final y la solicitud de confiscacin de los bienes en el
juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quera
llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se
iba a manejar la parte de la presentacin en Power Point de la
ponencia. Al llegar a la altura de la avenida Presidente Vicini Burgos,
tom a su derecha rumbo al Malecn. Cuando estuvo frente al
parque Eugenio Mara de Hostos, record que tena dos temas que
no haba incluido an, para completar la solicitud de adjudicacin
de los bienes de los inculpados: Primero, los derechos de concesin
de las zonas francas que detentaba Interduty Free, una de las
empresas de Baninter, pero Aerodom se opona a que se incluyeran
entre los bienes adjudicados, porque afectara las labores de gestin
de la concesin y porque haba hecho un acuerdo para desinteresar
a Luis lvarez Renta. Como parte de ese acuerdo haba depositado
8 millones de dlares en una cuenta scrow en el Banco de Reservas.
El Banco Central tena tambin la intencin de adjudicarse los
resultados de las ventas que esas tiendas. La otra diapositiva era
para la incautacin de la villa de la seora Vivian Lubrano de
Castillo, en Casa de Campo de La Romana. La peticin de la
Lubrano no estaba incluida porque haba habido un escarceo sobre
la pertinencia o no de la apelacin en su contra por parte del

689
Gobernador del Banco Central, atendiendo a presiones polticas,
pero al final se impuso el tcnico que es y dej que fueran los
abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones
se solicitaba explcitamente la incautacin del peridico Listn Diario,
como cuerpo del delito de Lavado de Activos.
Pichardo detuvo su jepeta y le pidi a su novia que le ayudara a
terminar el trabajo. Entre ambos, colocaron los documentos en su
lugar y revisaron la calidad de la presentacin. Dieron la vuelta al
parque de recreo y se estacionaron muy cerca de la entrada
principal del edificio de la judicatura.
Pichardo y su prometida se colocaron en el saln de audiencias, con
todos los documentos en las manos y procedieron a conectar su
computador personal y dejarlo a tono, colocando la primera
diapositiva de la presentacin en el Data show del moderno saln.
Absorto en la tarea tcnica, para evitar contratiempos en plena
exposicin en el juicio, Pichardo no percibi cuando el magistrado
procurador fiscal especial para delitos bancarios Daniel Miranda
Villalona se le acerc por detrs y puso la mano en su hombro.
Oye Fidel, no ests notando algo raro? pregunt casi a su odo.

690
No, qu pasa...? el coordinador de la defensa del Banco Central
respondi casi por instinto, porque en realidad, desde que lleg al
saln le haba extraado que el magistrado Francisco Garca no
estaba en la audiencia, y a l le corresponda empezar la
exposicin por parte del Ministerio Pblico.
Vete a la Procuradura de inmediato que ah se est cociendo algo
raro... Miranda Villalona pareca seriamente preocupado.
Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esper ninguna explicacin
exhaustiva. Su instinto le deca que ciertamente algunas cosas
estaban fuera del enfoque normal y en su interior haba sentido una
cosquillita que no haba podido identificar con alguna preocupacin
en especfico, pero era latente.
Como un Zepeln pidi al veterano de mil batallas don Ramn Pina
Acevedo, que le acompaara. Este era uno de los juristas ms
regios y de mayor experiencia en el pas y su ayuda podra ser
vital para escudriar cualquier accin anmala que se estuviera
moviendo. Cuando descendan las escalinatas del Palacio de
J usticia, se encontraron con Lorenzo Fermn, a quien tom del
brazo y le conmin a que se transportaran en su vehculo, que
estaba ms cerca, sin tener que ir al parqueo para buscar su

691
jepeta. En el camino les explic a ambos que el procurador fiscal
Miranda Villalona estaba preocupado porque haba algunos
acuerdos de aposento que podran empaar el juicio. El resto de
los fiscales adjuntos para delitos bancarios no haba hecho acto
de presencia en el saln de audiencia. El magistrado Francisco
Garca y Carmen Alardo no estaban ni cerca. La distancia que
separa el Palacio de J usticia de Ciudad Nueva de la sede de la
Procuradura, por el Malecn, se hace en seis minutos, cuando el
trnsito est liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la
tercera planta, especficamente a la Direccin Nacional de
Persecucin de la Corrupcin Administrativa (DPCA). Buscaron al
Director del departamento y Procurador General Adjunto,
Octavio Lster. Ya en su despacho empez una fuerte discusin:
Lster, qu pasa? pregunt Pichardo.
No pasa nada...todo est bien...
Coo Lister, porqu no est Garca all?, algo raro hay....
No, todo est bien, no pasa nada... Slo que tenemos que sacar al
Listn Diario de las peticiones de confiscacin....

692
Coo, t te ests volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos
hundimos... eso es imposible.... grito Pichardo.
Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es ms grande que
nosotros... asegur el magistrado Lster.
Pero hay rdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso
a ti, pudo decrmelo a m tambin, y no me han dicho nada...
Pichardo era el coordinador del equipo del Actor Civil, la parte
que sostena la acusacin desde el Banco Central.
No puedo resistirme... No puedo hacer nada... Son rdenes
superiores tartamudeaba Lster.
S puedes. Te vas a hundir... te echarn en el zafacn de la
historia... cmo vas a firmar una cosa as... los abogados del
Banco Central y de Baninter vean claudicar a una parte
importante de la acusacin por transacciones polticas.
Lster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay rdenes que
son imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes
hacer eso fue el doctor Pina Acevedo quien habl.

693
Profesor, no puedo hacer nada... repiti Octavio Lister con la
mirada baja, buscando alguna moneda que se le habra cado
en el piso.
Dr. Pichardo vmonos, no hable ms con este tipo... dijo Pina
Acevedo notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda
al director de la Direccin Nacional de Persecucin de la
Corrupcin Administrativa (DPCA).
Cuando fueron a presentar las conclusiones, no se pas la diapositiva
que inclua al Listn Diario entre las peticiones de apropiacin, pero
todos los argumentos que fueron utilizados para justificar su
confiscacin, quedaron escritos en el cuerpo de la propuesta, de tal
manera que, aunque en todos los considerandos se mostraba la
condicin de lavado de dinero en el caso de la compra del Listn
Diario, en las conclusiones no se hizo la solicitud formal de
adjudicacin.
El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso
firmar esas conclusiones, como le corresponda. Se neg
argumentando que l, personalmente, no estaba de acuerdo con lo
que se haba hecho.

694

Captulo XXX

Encuentro con el Zar


695
Con esta cantera de informaciones sobre Luis lvarez Renta se
present Ernesto Gmez a la crcel de Najayo ubicada a 40
kilmetros de Santo Domingo, hacia el Sur del pas. Su amigo Eric
Raful haba convencido al reconocido hombre de negocios de la
importancia de que ofreciera su propia versin de los hechos que lo
mantenan en prisin. La llegada al recinto penitenciario era
aprensiva. Tena que hacer contacto con los hombres que haban
sido condenados por los hechos que investigaba y no saba cul
podra ser su reaccin. Aunque en algunas ocasiones coincidi en
lugares pblicos con la mayora de ellos, nunca tuvo ningn
contacto personal con los mismos. A Ernesto le sorprendi la facilidad
con que pudo entrar al penal. Nadie pregunt nada ni requirieron
ningn tipo de documentacin. Ni siquiera encontr personal policial
o militar que le registrara o impidiera introducir cualquier cosa ilegal a
la prisin. Sencillamente entr como Pedro por su casa. As mismo
saldra, sin interrupcin ni registro. No se identific ni fue detenido por
nadie. Enseguida se pregunt para sus adentros Si yo hubiese
estado preso, podra irme para mi casa sin que nadie lo notara?
Parece que s.

696
Don Luis, soy Ernesto Gmez, periodista. Estoy escribiendo un libro
sobre los hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me
interesa escuchar su versin sobre las acusaciones que se le
hacen. He revisado todos los documentos que ha escrito usted y
todo lo que dice la parte que le acusa. Tengo absolutamente
todas las pruebas que ellos presentan en su contra y he ledo con
detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia.
Djeme decirle que ha sido usted muy coherente durante todos
los aos que han transcurrido de este proceso. Ha mantenido una
posicin muy contundente se introdujo Gmez, tratando de
hacerse confiable a su interlocutor, con quien nunca haba
hablado.
El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por
los grandes intereses envueltos, se ha confundido a la opinin
pblica. Lo que pas en Baninter era un problema medular de
toda la banca dominicana.
Toda la banca estaba falseando datos y haciendo operaciones
encubiertas con vinculados? pregunt Gmez curioso.
Si. Y se remonta a muchos aos atrs, cuando el mercado
financiero fue apretado por la crisis de los aos 1989/90. El

697
mercado financiero fue controlado, la prima del dlar fue
subiendo, entonces la banca, conviene en desarrollar una serie
de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no slo porque
quisieran zafarse de la regulacin, sino como una forma de
competir, no slo aqu, con los dems bancos, sino tambin con
las financieras y con los bancos internacionales. Pero todo esto
encuentra caldo de cultivo porque haba un desorden regulatorio
y todos los bancos estaban en la misma situacin y eso era algo
conocido y protegido por las autoridades lvarez Renta tena
ms porte de catedrtico universitario que de un reo
defendindose de las acusaciones que le mantenan en prisin.
Espere un momento: ...eso era algo conocido y protegido por las
autoridades. Estoy oyendo bien? quiso cerciorarse Gmez.
Escuch correcto. Uno de los aspectos que se han callado en
esta crisis de Baninter es el papel de los reguladores y los
supervisores....
Explquese mejor. Haba complicidad consciente? Hay algunos
que sostienen que el sistema informtico implementado en
Baninter era tan sofisticado que pudo pasar desapercibido.

698
Usted cree que todos saban lo que ocurra? pregunt el
investigador.
Pues claro. Hctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa
situacin, porque fjate que l fue gobernador del Banco Central
desde el ao 1994, en el perodo que precisamente se estaban
empezando a implementar todo este esquema de defensa en
todos los bancos del sistema. Es precisamente a l que le toc
estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura sigui
acusando lvarez Renta.
Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o
sencillamente pens que la costumbre hace ley Tengo
constancia de que don Hctor es un hombre muy serio quisiste
provocarlo.
Uno de los momentos ms simpticos e interesantes del juicio fue
cuando los abogados del Banco Central, presentaron un cuadro
con la evolucin de Baninter, colocando todos las fusiones y los
bancos que haba adquirido: Todas, absolutamente todas esas
fusiones y compras fueron autorizadas por Hctor Valdez Albizu
precis el economista.

699
La mayora las autoriz Valdez Albizu?
Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro perodo.
Hasta Bancomercio, que fue la ms grande dijo el asesor
financiero.
Bueno, el Banco Osaka fue ya en el perodo del PRD, porque fue
en 2001 le corrigi el periodista.
Ok. Pues slo se. Ah est, por ejemplo, el Banco Popular. La
primera entidad financiera dominicana en crear un banco off
shore fue precisamente el Banco Popular. Y los primeros en
formar un grupo financiero, que fueron los mecanismos utilizados
desde un principio para ocultar algunas informaciones puntuales
a las autoridades expres.
Ellos tambin se involucraron en los medios de comunicacin
asentaste.
Tambin fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de
Bancomercio. Todava el Banco Popular tiene su entidad off
shore, lo nico que ahora la tienen metida en sus libros normales.
Pero te repito que el caso Baninter tiene su origen en una falta de
supervisin y regulacin y los controles fallaron enormemente.

700
Haba mucha corrupcin y funcionaba bajo esquemas no muy
puros.
Cmo se involucr usted en todo este tema de Baninter? el
periodista quiso arrimarlo a sus propias acusaciones.
Mira, mis relaciones reales eran con Ramn Bez Romano, que
era muy amigo de mi padre. Es ms, mi padre le dio clases, en el
bachillerato a Ramn Bez Romano. Pero tenan una gran
amistad y aprecio, y de ah me qued yo con esa confianza con
el padre de Ramoncito. Cuando l fue nombrado Secretario de
Estado de Industria y Comercio en el 78, me llev como
subsecretario de la cartera. Pero lo que ms nos acerc fue el
hecho de que yo tena mucha confianza y excelentes relaciones
en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos se iban del pas yo le
hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo.
Usted tambin negoci con ella? Ya previamente lo haban
hecho Nene Urea del Banco del Comercio y tambin Baninter
intervino el investigador y periodista.
No. Djame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente
inteligente y era la principal funcionaria dominicana en el Chase

701
y cuando ellos se iban le hice una oferta de trabajo a Vivian. Yo
haba fundado en 1980 la empresa lvarez Renta & Asociados, S.
A. y le propuse a ella que viniera como socia, como propietaria, y
que nosotros le abramos las puertas para que tuviera parte en su
propia empresa. Y ella acept. Pero luego, unos dos o tres das
despus, me llama Ramn Bez Romano y me dice, oye Luis,
necesito hacerle una oferta de trabajo a Vivian, pero ella me dice
que ya t la contrataste. Quiero saber si t puedes cedrmela
para Baninter Yo naturalmente que le dije que si ella quera y l
me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no poda soslayar
el consultor de negocios respir profundo, tom un sorbo del
refresco que le haba trado su camarera, Gladys.
Cundo vendi usted Bank Invest a Ramoncito Bez? Por qu
segua usted firmando hasta el ltimo momento? Ernesto estaba
por llevar la conversacin hacia los temas nodales.
Yo segu firmando por la sencilla razn de que haba llevado
demasiado dinero a Baninter y Baninter & Trust y yo deba tener
garanta de que ese dinero se devolviera. Fjate que el Banco
Central ni Zunilda Paniagua, por ms vueltas que le dieron al
asunto, no pudieron negar que yo haba llevado ms de US$127

702
millones de dlares al Baninter y que no llegu a sacar ms de
US$71 millones respondi el economista.
Ese dinero era suyo o de algunas otras empresas?
Haba US$20 millones de dlares de mis hijos en Baninter & Trust,
pero yo tena otros US$20 millones ms de otras empresas que lo
haban depositado o lo haban prestado a Baninter por mi
intermediacin y yo me senta responsable de pagar ese dinero.
Por eso me mantuvieron la firma en la empresa hasta que yo
terminara de pagar todos esos compromisos.
Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de
dinero en dlares de Baninter para transferir al extranjero le
afirm el comunicador.
Eso es mentira. Y Lois Malkn lo sabe porque l tuvo que autorizar
los pagos, porque eran para pagar a los bancos internacionales
que Baninter les deba y si no cumpla lo iban a declarar en
default y eso significaba que esa medida iba a afectar a Baninter,
pero tambin a toda la banca dominicana que pasara a ser mal
calificada lvarez haca muchos esfuerzos por dejar muy
aclaradas las cosas. Por eso continu concentrado:

703
Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las
tiendas de la zona franca, Baninter quera limpiar de sus cuentas
las deudas de esas tiendas y para eso solicitamos un prstamo al
Hamilton Bank de Miami. Pero resulta que como los bancos
norteamericanos tienen un lmite para prestar hacia el extranjero,
de acuerdo a su capital y ya el Hamilton lo haba cubierto, no
poda hacer prstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos
la operacin a travs de una de las empresas de zona franca que
tiene unos almacenes de depsitos en la Florida y tiene su base
de operaciones all. Esa empresa la represento yo. Entonces
cogimos ese prstamos de US$18 millones de dlares, los cuales
eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de
Baninter y me haba informado Ramoncito, que lo que le sobrara
lo iba a invertir con Abraham Hazoury en Aerodom. Cuando sali
ese financiamiento, que yo firm, se entreg todo a Baninter,
hasta el ltimo centavo. No fue ni un solo peso a las tiendas en
ese momento. Eso fue el 02 de abril de 2002.
Saba usted de todos los problemas que estaba confrontando
Baninter? Por qu no advirti todo lo que vena? Se supone que
es usted uno de los mejores consultores empresariales de la

704
Repblica Dominicana No pudo hacer nada por Baninter? el
periodista quera llevarlo hacia las profundidades, para ver qu
tan bien nadaba el peje.
Fjate que Hiplito Meja ha dicho muchas veces que yo le haba
advertido desde haca dos aos antes de estallar el escndalo,
que era necesario consolidar los bancos dominicanos, porque me
parecan muy pequeos y muy dispersos. Precisamente habamos
hablado de tratar de fusionar algunos bancos para poder
hacerlos ms poderosos y fuertes.
Las acciones dolosas y la corrupcin no tienen que ver con el
tamao de los bancos, si iban a delinquir, lo haran en cualquier
caso. Ms bien, en un banco ms grande, el tamao del hoyo
financiero hubiese hecho colapsar definitivamente a la Repblica
Dominicana como Estado. Usted estaba muy cerca de Baninter
como asesor y socio de muchos de estos negocios No vio venir el
problema? insisti Gmez.
Si t supieras que la primera noticia que yo tengo de la debilidad
de Baninter es cuando el mismo 12 de septiembre me llega una
carta de la empresa que cobraba el prstamo del Hamilton Bank,
reclamando los atrasos. Esa carta me dispar algunas alarmas,

705
porque no era normal que una acreencia como esa se dejara
vencer en un banco solvente.
Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer
prstamos de lnea de redescuento del Banco Central a Baninter
por RD$500 millones de pesos, para devolverlos en siete das,
compromiso que no cumpli aclar el comunicador.
Precisamente, yo no tena ni idea de que Baninter tena esos
problemas, pero cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a
Soraida Castillo y le pregunto por qu ese atraso y ella me explica
que no haban podido encontrar los dlares, pero que ya estaba
en va de solucin de ese problema. Me qued con alguna
preocupacin, tanta que dos o tres das despus tena yo una
reunin con Hiplito Meja en su casa y le mencion mi
preocupacin por el tema de Baninter y el muy zorro no me dijo
nada de las lneas de redescuento
El presidente le ocult ese dato? pregunt Gmez.
Bueno, tal vez l no lo saba todava.
Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500
millones a Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los

706
retiros y la liquidez y que no van a informar al presidente de eso?
Recuerde que en ese momento era que se estaba depositando
la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de crdito del
presidente Meja. Todo lo relativo a Baninter tena que ser
informado de inmediato al mandatario explic el periodista.
Si, as es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin
embargo me dijo que el crea que Ramoncito deba vender a
Baninter. Eso quiere decir que l ya tena algunas informaciones
que yo no dominaba.
El presidente ya estaba sugiriendo la venta de Baninter?
Ms que eso llam de inmediato a Ramoncito al celular y le dijo
que yo le llevaba un mensaje de l. Escucha lo que te va a decir
Luis de parte ma y luego t y yo lo analizamos con calma, pero
ponte en eso, que es importante le habra dicho Meja a
Ramn Bez Figueroa.
Qu hizo usted entonces?
Me fui donde Ramoncito y habl con l. Le expliqu los puntos de
vista coincidentes entre el presidente y yo. Bez estuvo de
acuerdo en hacer la propuesta de venta y me dijo, incluso que

707
ya l estaba llevando a cabo algunas plticas con grupos
dominicanos y extranjeros. Pero me autoriz para que yo hablara
con algunos sectores.
Qu pas que eso no prosper antes?
Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de
Ramoncito, y en segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi
principal objetivo para venderle Baninter, estaba negociando
con Bancrdito y Arturito un acuerdo de alianza que estuvo muy
avanzado, casi se lleg a firmar, pero hubo un pequeo
obstculo que impidi el convenio. Era que Arturito Pellerano
quera la presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas
del Progreso se oponan, queran ms bien una presidencia
colegiada, donde nadie tuviera ms del 20% de las acciones.
Cuando fracas ese dilogo y esas negociaciones, entonces fue
que arremet hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusin con
Baninter.
Qu pas con los US$10 millones de dlares que usted prometi
entregar a Lois Malkn, gobernador del Banco Central?

708
Esa es otra historia. Como te haba explicado, en realidad yo
tena un problema con esos US$20 millones que se deban del
prstamo con el Hamilton Bank. Cuando explot el lo ya yo haba
negociado con la matriz espaola Aldeasa, para vender el 51%
de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de zona
franca Interduty Free porque tenamos tambin una parte
extranjera que no estaba dentro de estas negociaciones y los
mismos espaoles haban evaluado en ms de US$60 millones de
dlares nuestra parte local. Para eso, le vendimos el 51% por poco
ms de US$30 millones. Como yo tena que recuperar los US$20
millones del Hamilton Bank, yo le promet a Lois Malkn que nos
permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que
deba Baninter al Hamilton, para no quedar mal, y que no tena
ningn problema en devolver al Banco Central los otros US$10
millones de dlares.
No sera que usted quera recuperar los US$20 millones que
tenan sus hijos en el Baninter & Trust y esperaba esa operacin
con las tiendas de Zona Franca para cobrarse? pregunt Ernesto
Gmez.

709
(VER Y REVISAR LOS DOCUMENTOS ORIGINALES DEL PRESTAMO DEL
HAMILTON)
No, para nada. El mismo Lois Malkn autoriz el pago del
prstamo que se deba al Hamilton, porque si declaraba el
default para Baninter, eso iba a afectar el crdito de toda la
Repblica Dominicana. Yo quiero informarte algo que no haba
dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable
del prstamo, abon US$5 millones de dlares al prstamo, sin
decirle nada a Ramoncito, para que no se descuidara explic el
empresario y financista.
Qu pas entonces con las tiendas de Interduty Free?
Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recib el 13
de mayo una llamada de Andy Dauhajre donde me peda que
les firmara un contrato para que renunciara a mis derechos de
concesin de las mismas. Pero eso era un absurdo, que el Banco
Central hiciera eso. Eso me pareca increble dijo el lobista.
Por qu? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba
invirtiendo el Banco Central? pregunt Ernesto Gmez.

710
Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo nico que tena valor
como activo recuperable de Baninter eran precisamente los
derechos de concesin sobre esas tiendas. Yo le haba mostrado
a Lois Malkn los contratos donde los mismos espaoles tasaron
esos derechos de concesin en US$61 millones de dlares. Ese era
el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renuncibamos a la
concesin, los derechos volvan a Aerodom y el Estado y el Banco
Central no tenan nada en las manos. Era algo irracional se
quejaba lvarez Renta.
Piensa usted que ellos actuaban confundidos o saban lo que
estaban haciendo? Usted los persuadi sobre el hecho de que
se perda todo el valor si renunciaba a la concesin?
Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho
con fecha 28 de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo
renunciara con antelacin a esos derechos, y les dije, ah mismo
se pierden US$60 millones de dlares desde que yo firme ese
contrato, porque los espaoles precisamente lo que compraban
eran esos derechos de concesin explic.
Cuando yo estaba en la fiscala, detenido, iban todos los das
donde Maximn (el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado

711
Elas Rodrguez, que es abogado de Abraham Hazoury, para que
me confiscara las tiendas de la zona franca. Pero Maximn
siempre llamaba al presidente Hiplito Meja y l le deca que no,
que no confiscara nada Por qu hacan eso? Muy sencillo: en
el contrato con Aerodom haba una clusula que deca que si
ramos embargados, si tenamos algn tipo de acciones
judiciales con el Estado, que nos confiscaran los bienes de las
tiendas, el contrato quedaba rescindido de pleno derecho y
Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban
todos los das los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero
Hiplito se lo impidi. CHEQUEAR POR SI HAY REPETICION
Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa
tienda en la Corte de Apelacin le inquiri Gmez.
Si, pero fjate cmo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del
procurador de la Corte, el doctor Meja Guerrero. Lo llam
Carolina Meja, la hija de Hiplito y le dijo que la decisin de su
padre era que confiscaran todos esos bienes. T sabes que
Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde
Meja Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor
Salcedo y Elas Rodrguez y le informaron que el Banco Central

712
estaba autorizado por el presidente para que se hiciera la
confiscacin de los bienes. Con la llamada de Carolina, Meja
Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. Por qu t
crees que el Procurador General de la Repblica me devolvi
todo y me puso en libertad? pregunt el entrevistado.
Dgame usted porqu respondi el periodista.
Porque Hiplito Meja se dio una encojonada
10
, se puso como una
fiera molesto por la decisin y llam a Vctor Cspedes y le
orden que me entregara todo y que me despachara para mi
casa. T crees que Cspedes iba a hacer una cosa as sin
autorizacin del presidente? volvi a preguntar.
No, no creo que ningn funcionario del Ministerio Pblico hara
una cosa as sin autorizacin del Primer Mandatario respondi el
investigador con sinceridad.
Bueno, pues ah es que viene mi negociacin con Aerodom para
devolverle los derechos por unos US$27 millones de dlares, de los
cuales, yo les dije que pagaran el financiamiento que habamos
recibido originalmente del Hamilton Bank, a la nueva empresa

10
Regionalismo muy utilizado como sinnimo de incomodarse, molestarse, enfadarse,
irritarse.

713
que estaba cobrando, y me sobraban poco ms de US$7
millones de dlares, que me pag Abraham por esos derechos.
Por qu le quit J urez Castillo ese cheque de los US$7 millones
de dlares y lo llev a Ramoncito Bez? interrog Gmez.
No eso no es as. Yo autoric a Abraham a que recogiera
algunas cuentas pendientes que yo tena por ah y que tena que
pagar con ese importe.
Asesor usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del
Grupo y el Banco del Progreso?
No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso,
pero yo no era asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en
esta operacin en especfico, de la fusin, me pidi que trabajara
para el Progreso y Perucho estaba por darme un tumbe
porque, aunque habamos acordado que me pagara US$10
millones de dlares para yo disear todo lo relativo a la fusin de
los dos bancos, en realidad slo hizo aprobar US$3.5 millones en el
Consejo de Directores, no s con qu objeto. Para que usted vea
cmo son las ingratitudes de la gente y cmo le paga la vida,
djeme hacerle esta historia. Cuando el Banco Central me

714
someti en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y slo
introdujeron las que a ellos les convenan. Recurdese que
cuando el Banco Central tom el control de Baninter sacaron
todo lo que quisieron y ah los acusados perdimos el control de los
documentos que eventualmente podamos utilizar para
defendernos, porque ellos los tenan todos. Bueno, en ese
contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos
amigos y le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al
juicio que se me segua en Miami y l se neg. Me dijo que no,
hablando con l en la boda de su hermana. Slo le dije Ojal
que nunca te veas en una situacin como sta y tuve boca de
chivo
El Consejo de Directores del Banco del Progreso someti a Pedro
Castillo en Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas
ms le ayud el investigador y periodista.
Pues no haban pasado ni tres das de mi juicio en la Florida
cuando recibo una llamada del doctor Radhams Cornielle y me
pide a nombre de Perucho Castillo (no se atrevi a llamarme l
mismo) para que intercedieran con Roberto Bonetti y Giani Vicini
para que no lo sometieran a la justicia.

715
Entonces usted se neg a ayudarle, para pagarle con la misma
moneda avanz Ernesto Gmez.
No, hombre, no. Yo no soy rencoroso por el contrario, yo lo
ayud, yo llam seguido a Miguel Cocco para que hablara con
Roberto y Giani y dejaran eso as. Adems les dije a ellos que era
un error ese sometimiento porque eso traera inestabilidad al
banco y mucha desconfianza. Les expliqu que gastaran mucho
ms de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho
se retiraron ms de cinco mil millones de los depositantes con el
sometimiento, que tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por
empezar ese proceso judicial. Es ms, no son en realidad RS$14 mil
millones los que involucran a Perucho, son menos, lo que pasa es
que le estn cobrando todos los retiros que ha hecho el pblico
ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo
detuve ese proceso, con la intervencin de Miguel Cocco, por
ms de un mes y medio. Luego no se pudieron poner de acuerdo
y vino el sometimiento, pero eso le ha costado muchsimo al
Banco del Progreso por eso es que t los ves tan enojados con
Perucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios
recursos, por incoar esa demanda explic lvarez Renta.

716

Captulo XXXI
David Contra Goliat

El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones.
Por fin arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del

717
ao 2006, haca un ao y medio, en el que se conocieron 105
audiencias. Previamente se haba desarrollado un tedioso proceso
de instruccin que dur casi tres aos, desde el 15 de mayo del ao
2003. En esta ocasin el Primer Tribunal Colegiado del Distrito
Nacional debera evacuar, junto con la sentencia, la resolucin sobre
ms de 50 incidentes presentados, con todos los matices, y que los
magistrados, en aras de la agilidad del proceso, haban decidido
fallarlos todos juntos, al final.
Al magistrado Antonio Snchez Meja el destino le marc en partida
doble. Por la parte negativa, le arrebat a su madre, tal vez para
que ella no sufriera las inclemencias de este proceso. Para subsanar
un poco, le regal la vida. Durante el conocimiento del proceso le
haba nacido su primera hijita. Esta bebecita tena la bendicin de
Dios y de la Suprema. La esposa del magistrado y madre de la nia
era la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y
hombre de la absoluta confianza del magistrado J orge Subero Isa,
presidente de la Suprema Corte de J usticia. ste sera una especie de
padrino de la recin nacida.
Snchez Meja era un joven abogado que tena una gran carrera
por delante. Se gradu en el 1994 en UNIBE y tres aos ms tarde ya

718
haba entrado al tren judicial como abogado ayudante de la
Cmara Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo. El 1 de
enero del ao 2000 ascendi a juez de paz para asuntos municipales
en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de J usticia
a juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito
Nacional. Dando continuidad a una carrera veloz en la judicatura
Snchez Meja desde el 3 de octubre de 2005 inici como juez
sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. En
el ao 2006 la Suprema Corte de J usticia lo ascendi, designndolo
presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitucin de Esther
Angeln Casasnovas, quien pas a dirigir el recin creado Segundo
Tribunal Colegiado. Snchez Meja forma parte del primer grupo de
jueces egresados de la Escuela Nacional de la J udicatura. Entre sus
allegados se alega que slo despacha con el presidente de la
Suprema Corte de J usticia, J orge Subero Isa.
El magistrado Snchez Meja haba tenido que sortear varios
problemas para conocer el caso Baninter. Haba sido recusado por
los abogados de los imputados, sin embargo la Suprema Corte
decidi favorablemente para que l conociera el proceso, por no
encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era el

719
que haba otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramn Bez
Figueroa, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la
etapa inicial del proceso. Algunos entendidos en los corrillos judiciales
le atribuyen, por lo menos talento, porque lleg a ser, en su
oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo lvarez
Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de J usticia. Alegan,
que el abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el
titular se limita a estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para adentrarse en
los procesos especializados que le haban tocado, hizo un curso de
expertos en Delitos Bancarios, para as poder dominar mejor los
detalles que se iban a dilucidar en el juicio.
Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evanglica. Con
36 aos de edad ya ha vivido la experiencia de un divorcio, de cuya
unin result ser madre de dos hijos. Fue la jueza que envi ante un
tribunal criminal a dos de los principales ejecutivos del Banco
Nacional de Crdito. Se gradu de derecho en 1994, con honores,
en la Universidad Tecnolgica de Santiago. Ingres al Poder J udicial
el 1 de octubre de 2003, como J uez de Paz especial de trnsito de la
Cuarta Sala del Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema
Corte de J usticia la ascendi como juez del Sexto J uzgado de la

720
Instruccin del Distrito. Antes de tener seis meses en ese cargo fue
ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito. Rufino es
egresada del tercer grupo de formacin de aspirantes a juez de paz
de la Escuela Nacional de la J udicatura.
Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se
contaba con la ms joven del tro, Giselle Esmirna Mndez lvarez,
32 aos, casada, madre de un nio. Graduada de abogada en el
ao 2000 en la Universidad Autnoma de Santo Domingo. Un ao
antes de su graduacin ingres al Poder J udicial como oficinista del
Tercer J uzgado de Instruccin del Distrito Nacional. El 12 de febrero
de 2001 fue ascendida como abogada ayudante de la Cmara
Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional. Comenz su
trabajo como jueza el 1 de diciembre de 2005, al ser designada juez
de paz de la Primera Circunscripcin del Distrito Nacional donde
todava prestaba servicios cuando fue escogida como interina para
participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas
acreditadas, Ageln Casasnovas, se inhibi porque haba conocido
otras etapas del proceso. Durante el conocimiento del juicio Baninter
fue ascendida, pasando a formar parte del Primer Tribunal Colegiado
del Distrito Nacional. Mndez lvarez egres de la Escuela Nacional

721
de la J udicatura en el quinto grupo de formacin de aspirantes a
jueces de paz.
Este tribunal tendra que conocer en su primera instancia las
acusaciones que se hacan a los principales ejecutivos del Banco
Intercontinental, S. A. por parte de la Autoridad Monetaria y
Financiera, el mismo Baninter y la direccin de Persecucin de la
Corrupcin Administrativa, actuando en funcin de Fiscales
Especiales contra los Fraudes Bancarios, en representacin de la
sociedad.
El expediente contena acusaciones penales contra el imputado
Ramn Bez Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado
ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 por la Cmara de
Calificacin, por la violacin del artculo 408 del Cdigo Penal; la ley
183-02 (Cdigo Monetario y Financiero) y la ley 72-02 sobre Lavado
de Activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles pidieron contra l
la pena mxima de 20 aos de prisin. Al final del juicio habl ante
los jueces y lleg a reconocer: no vamos a venir aqu con cuentos
chinos, todos violaban la ley monetaria y Financiera. "Hago la
admisin ante ustedes de violaciones a la Ley 708 General de
Bancos, que no slo la cometa yo, sino todos los que estbamos en

722
el sector bancario; sin embargo Bez Figueroa, negaba haber
violado la ley de lavado de activos. En alguna ocasin declar a los
periodistas fuera de audiencia, que el xito genera persecuciones
como las que l sufri. Tena como abogados defensores al doctor
Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semn, J urez Castrillo
Semn y J os Antonio Columna.
El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Bez Cocco.
Fue vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el
10 de octubre de 2005 para ser juzgado por los mismos cargos que
enfrentaba Bez Figueroa. En su caso, conforme a una disposicin
del Tribunal, los jueces slo podrn decir en esta sentencia si es
culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para
conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus
abogados defensores son J uan Antonio Delgado (Tony) y J oan
Alcntara.
Lus Rafael lvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos
fue condenado por una Corte Civil a pagar a la Comisin de
Liquidacin de Baninter la suma de US$176 millones de dlares, por
violacin a la ley RICO. En el pas fue enviado a juicio por la misma
Cmara que los anteriores para ser juzgado por violacin de la ley

723
72-02 sobre lavado de activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles
piden 20 aos de prisin. De todos fue el acusado que ms hizo uso
de la posibilidad que le otorga el Cdigo Procesal Penal a los
imputados para referirse a asuntos puntuales. Al menos en tres
ocasiones el presidente del Tribunal lo convoc a la mesura. Sus
abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres
operaciones contables donde la Cmara de Calificacin encontr
supuestos indicios de lavado de activos, fueron realizadas en el
marco de una absoluta regularidad, siendo las mismas operaciones
de lcito comercio, por lo que las mismas no tipifican el tipo penal de
lavado. Los abogados de lvarez Renta pidieron asimismo el cese
de toda medida de coercin impuesta al financista, especialmente
la medida del impedimento de salida del pas, establecida por el
tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric
Raful, Salvador Catrain, Santiago Rodrguez y J oaqun Zapata.
Radhams Cornielle estuvo en la parte preliminar del proceso.
Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de
Baninter. Enfrenta cargos de menos consecuencia jurdica. En su caso
fue enviada a juicio para ser juzgada por violar el artculo 408 del
cdigo Penal y el artculo 80, literales D y E de la ley 183-02 Cdigo

724
Monetario y Financiero. El Ministerio Pblico y los actores civiles piden
6 aos de prisin. Provista por lo general de un rosario, habl al final
del juicio ante los jueces dicindoles: J venes, mi vida queda en sus
manos. Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 aos, he
dejado huellas en los lugares donde he trabajado en los ltimos aos.
Mis hijos han sufrido. () Hemos visto en estas caras de ustedes
bondad, justicia, fuerza y determinacin. Mi vida est hoy en las
manos de su juventud, yo slo s que esa luz que Dios me enva, que
tengo en el corazn y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejar
sola, por eso tengo que perdonar, porque mi obligacin es
perdonar. Su defensor es Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del
Colegio de Abogados) junto a Gustavo Biaggi, quien curiosamente
representa los intereses de varios de los estafados en el caso
Bancrdito.
Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invoc a Dios
(con ojos cerrados y manos levantadas) al tiempo de declarar que
haba sido monaguillo y, en tal virtud, como creyente, imploraba
para que el Espritu Santo guiase las decisiones del Tribunal y no
ninguna sociedad civil, seor.

725
Tambin fue sometido a la accin de la justicia J ess Mara Troncoso
Ferra. Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de
Directores del banco del mismo nombre. Tuvo poca participacin
durante el juicio. Segn sus defensores, el Ministerio Pblico no pudo
probar los crmenes de falsedad en escritura pblica o bancaria, uso
de documentos falsos, ocultamiento, adulteramiento, abuso de
confianza y lavado de activos que le imputan. Pidieron el cese de
cualquier medida de coercin en contra de Ferra Troncoso, en
particular el levantamiento del impedimento de salida del pas. El
Ministerio Pblico y el Actor Civil presentaron muchos documentos en
los cuales aparece Troncoso Ferra presidiendo entidades vinculadas
o perteneciendo a sus consejos de directores, las cuales,
notablemente han sido probadas en el proceso como instituciones
con las que se cometieron violaciones a la Ley de lavado de activos.
Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel junto a Rafael Cceres
Rodrguez y Luis Mora Guzmn, sus compaeros en la oficina de
Troncoso y Cceres.
Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco
Central, Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidacin,
actuando en funcin de Actor Civil, fueron: Ramn Pina Acevedo,

726
ste al final hizo un cuento: Hubo una vez un hombre que entr a
una iglesia. Coloc su sombrero en el lugar que corresponda. Al
terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerr las puertas sin
dejar salir a nadie y dijo: Todos aqu somos serios, pero mi sombrero
no aparece. Nadie sale de aqu hasta que mi sombrero aparezca...
Eso mismo ocurre aqu con los imputados, seores jueces, todos
somos muy serios pero los cuartos de Baninter no aparecen Pina
Acevedo era el decano del grupo. Con una vastsima carrera como
abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han
celebrado en la Repblica Dominicana en los ltimos sesenta aos.
Cuando explot el escndalo Baninter, se apresur a enviar una
sintomtica carta al principal acusado, Ramn Bez Figueroa,
ofrecindole sus servicios profesionales y ponindose a su disposicin
para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco Central lo
contrat, olvid su magnanimidad con el imputado y le entr a dos
manos.
Estaban adems, el doctor Artagnn Prez Mndez, otro de los
decanos del ejercicio que cuenta con una experiencia
extraordinaria, de los mejores catedrticos de derecho en el pas;
Francisco J os lvarez Valdez (Pancho) y su prestigiosa oficina, entre

727
los cuales se destacan, adems, el doctor Toms Hernndez, Roberto
Rizik y J ulio Camejo, entre otros. Carlos Salcedo, J os Lorenzo Fermn,
Francisco J os Benzan y Teobaldo Durn, completaban el equipo,
que estaba coordinado por el Consultor J urdico del Banco Central
(en licencia de esas funciones) Fidel Ernesto Pichardo Baba.

Por su parte, el Ministerio Pblico pareca una rplica de la lucha
mstica entre David y Goliat. J venes brillantes pero sin nombres
sonoros ni abolengos, sin el respaldo de oficinas poderosas e
influyentes, tendran que sostener las acusaciones en base a coraje,
determinacin y aferrados a las ms ntimas convicciones en
preceptos ticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el
partido, pero que nunca haban tenido que confrontarlos con la
fastuosidad del poder econmico, con la ignominia del poder
poltico, con la voracidad implacable de la gran oligarqua
dominicana. En la fragua de ese juicio, se templara el acero de sus
voluntades y principios, tendran que demostrar si podran sobrevivir a
la avalancha de las presiones polticas, las rdenes superiores, el
conflicto de intereses, las ofertas deshonestas y las tentaciones ms
variadas, cobijadas en una precariedad institucional que haca fiesta
con los cnones, las normas y las leyes. Sus trajecitos baratos y

728
desusados contrastando con los finos diseos y las grandes marcas
que usaban los imputados, eran slo una estampa que dibujaba con
claridad los poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez
la oligarqua rancia pona el culo en un banquillo, y sus huesos fueron
recostados, inslitamente, en los camastros de Najayo, en una celda
que por ms que la habilitaran y acomodaran, constrea los
horizontes de su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes
tenan perspectivas tan vastas como el universo mismo.
Octavio Lister, como director del Departamento de Prevencin de la
Corrupcin, que tena a su cargo el caso Baninter, encabeza el
grupo de fiscales. Una labor que se circunscriba a su oficina, porque
nunca subi a estrado durante el conocimiento del proceso.
A Francisco Garca Rosa le correspondi, en la etapa final, suscribir
junto a Lister, el acta en que figura ausente la firma de su compaero
Miranda Villalona y por la cual se excluy al Listn Diario del caso
judicial. Garca Rosa, naci en Santo Domingo el 27 de marzo del
ao 1962. Se gradu de abogado en la UASD en 1988, donde
tambin curs estudios como politlogo e hizo un postgrado en
Derecho Procesal Penal y Derecho Procesal Constitucional en la
Universidad de Costa Rica. Fue profesor universitario y luego se

729
dedic a la actividad privada durante un tiempo. Entre 1996-2000
ejerci la funcin de Ministerio Pblico por ante la antigua Cmara
Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo, como abogado
ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto
2004 como procurador adjunto ante la Corte de Apelacin. Meses
despus fue promovido a primer procurador adjunto. Los juicios
bancarios fueron divididos entre los tres fiscales especiales y a Garca
le toc dirigir, precisamente, el caso Baninter.
Germn Miranda Villalona es un fiscal de 51 aos que se gradu en
la UASD en 1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor
ndice acadmico en el primer Programa de Formacin de la
Escuela del Ministerio Pblico. Hizo estudios en Barcelona y Martinica.
Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996. Se le
recuerda porque particip, en esa condicin, junto a Francisco
Domnguez Brito (fiscal en ese entonces) de la acusacin contra los
imputados por el asesinato del periodista Orlando Martnez. Discreto,
Villalona no es dado a hacer declaraciones pblicas. No obstante,
en los ltimos das del juicio obtuvo notoriedad cuando se neg a
firmar el acta final en la que el Ministerio Pblico solicit penas para
los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infiri

730
entonces que su malestar se debi a la exclusin del Listn Diario de
entre los bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que
no firm por estar inconforme con ciertas cosas que ocurrieron
respecto a la solicitud del Ministerio Pblico e invit a los periodistas a
preguntarle a Octavio Lster los motivos de la ausencia de su firma.
La participacin de Carmen Alardo Pea en el caso Baninter fue
truncada. Las versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren.
Ella sostuvo que renunci mientras Octavio Lister asegur que fue
removida por indisciplina. Al margen de lo que aconteci
realmente, se transmiti a los medios ciertos malestares en el equipo.
Consultados algunos colegas sobre esos problemas internos, se le
atribuy a la doctora Carmen Alardo Pea cierto grado de irrespeto
hacia su jefe inmediato, el doctor Lster, a quien trat con mucha
severidad sobre temas de la oficina. Alardo se destac, entre otras
cosas, porque le correspondi leer la mayor parte del acta de
acusacin contra los imputados. Alardo naci en Santo Domingo
hace 37 aos. Egres de la UASD en 1992. Al inicio se desempe
profesionalmente en el mbito privado. Entre 1996-2000 ejerci la
funcin de Ministerio Pblico por ante el J uzgado de Paz de la
Tercera Circunscripcin del Distrito Nacional y form parte de la

731
Comisin de Modernizacin y Automatizacin de los J uzgados de
Paz. A la par de su trabajo realiz una Maestra en Derecho
Empresarial y Legislacin Econmica en la UCSD y otra en Economa
Internacional en la Universidad de Belgrano, Argentina. Alardo es
Ministerio Pblico ante la Corte de Apelacin del Distrito Nacional.
Cuando sali del grupo de fiscales especiales para fraudes bancarios
retorn a su posicin.
Nueva vez haban sido trasladados a este tribunal todos los
esquemas de negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de
todas las especies para tratar de influir en un sentido u otro. Nunca
antes en la historia de la Repblica Dominicana y tal vez, sin
exagerar, de buena parte de Amrica, se haba dilucidado un juicio
que implicaran el involucramiento de tantos intereses diversos,
abarcando a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que
haban sido absorbidos por las veleidades del poder econmico y del
poltico. Nunca antes, tampoco, se haba producido un maridaje tan
perverso entre el poder poltico y el poder econmico para
succionar a una nacin. El proceso qued demasiado grande para
estos jvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron
superiores a sus voluntades, para ser condescendientes y no pecar

732
de ligeros al pensar en las prebendas que puede generar una
sentencia tan generosa para algunos y benigna para otros.
El fallo haba conmovido al pas. Tanta alharaca no poda ser para
que los imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales
incomprensibles. De cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian
Lubrano de Castillo y el doctor J ess Mara Troncoso Ferra. Dos
quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de lavado, sus
dos principales acusaciones y slo se les reconoca violacin de la
Ley Monetaria y Financiera y el ltimo, considerado por muchos
como el cerebro de todos, Luis lvarez Renta, slo haba sido
condenado por lavado de activos. No haba nada claro. Todo luca
muy confuso y poda dar lugar a que en los procesos siguientes, se
siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldran como hroes
con 60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto
nacional y el 19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendran
que pagarlos los dominicanos, tal vez durante diez o doce aos,
mientras los estafadores se podran estar dando la buena vida,
burlndose de sus estpidos conciudadanos. Un escalofro recorri la
espina dorsal de Ernesto Gmez. Vi pasar ante s, la imagen que le

733
narraran como ancdota J os Lois Malkn y Andy Dauhajre en sus
respectivas entrevistas:
En una ocasin en que se encontraban en el ventanal sur de la
oficina de la gobernacin del Banco Central, Lois y Andy miraban
hacia el mar Caribe. De repente le dice Malkn a su colega Oye
Andy, sabes en qu estoy pensando? No, le respondi el
polmico economista. En que este pas es tan especial, que cuando
viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia,
navegando ah en esas aguas, muerto de la risa y sacndonos la
lengua, mientras nosotros estamos en Najayo en pantalones cortos,
por haber salvado a la nacin de esa fullera... Coo, no lo
dudes...En este pas nunca se sabe..., le respondi Andy. Esa
reflexin le provoc el escalofro que estremeci a Ernesto Gmez. y
si se salan con la suya? La justicia haba dado tantas seales de
podredumbre durante todo este proceso, que ya nada poda
extraar.
Con esa preocupacin en la mente, Ernesto Gmez llam a su
amigo Pancho lvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas
sobre la sentencia que se acababa de emitir.
Hola Pancho, buenos das salud.

734
Hola Ernesto, cmo van las cosas por ah? pregunt el reputado
abogado.
Tengo una sensacin de vaco. He ledo como tres veces la
sentencia y no entiendo un carajo. Como t ests tan
compenetrado con el caso me puedes explicar todo este
embrollo? Tengo una gran confusin con esa sentencia que
acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de
la acusacin y sin embargo evaca unas condenas ridculas,
contradictorias, incomprensibles No sera hecha as con la
finalidad de que se caigan todos los cargos con el recurso de
apelacin? pregunt Gmez.
No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dar
mucha fortaleza para la apelacin, porque, como t dices, la
sentencia da como probado y acredita todos los hechos que
imputa el Actor Civil y el Ministerio Pblico explic el jurista.
Coo, yo tengo mis temores, aqu se mueve gran cantidad de
dinero para todo y no tengo mucha fe en esta justicia tan
politizada se quej Gmez.

735
Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina est
preparando, una evaluacin de las cosas positivas y las negativas
de la decisin de los jueces, para que la estudies y me des tu
opinin se ofreci Pancho lvarez.
Oye, sera ideal, un anlisis de tu oficina, con el prestigio que
tienen, me sera muy til. Lo nico que yo no tengo con qu pagar
una consulta tan valiosa se apresur a aclarar el periodista.
Descuida. Eso va por cuenta nuestra. No te cuesta nada brome
el abogado.
Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboracin para
el periodista era muy valiosa la opinin jurdica de una oficina
como la de Headrick Rizik lvarez & Fernndez.
En un catlogo internacional de las ms prestigiosas oficinas de
abogados de Amrica Latina, hecho para los inversionistas y las
grandes empresas extranjeras, en Repblica Dominicana esa firma
apareca compartiendo el primer lugar con otra oficina, en todas las
categoras evaluadas entre todos los bufetes del pas.
Cuando Ernesto recibi el documento prometido, no le
cupieron dudas del valioso aporte. De inmediato se sumergi

736
en su estudio, para tener las bases suficientes que le
permitieran continuar con su investigacin. En la primera
parte, se concentr en los aspectos positivos de la sentencia,
muy bien argumentados en este anlisis, a saber:
1. Rechaza todos los incidentes planteados por los
imputados, con la nica excepcin del incidente
planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser
condenado civilmente en Repblica Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental haba demandado
y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una
va).
2. Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores,
rechazando el argumento de ilegalidad planteado por
los imputados.
3. Establece que han sido probados prcticamente todos
los hechos contenidos en la acusacin pblica y privada.
Las citas ... han sido extradas de la sentencia y
constituyen la opinin del tribunal. Cuando cita una

737
prueba, el tribunal est haciendo suya la prueba.
11
La
sentencia, en sus pginas 149 a 163, tambin acepta
como probadas todas las operaciones de
adquisiciones de activos con dinero de los
depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa,
Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, ster,
Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios,
Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio
Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron
RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que
el tribunal conden a Ramn Bez a favor del
BANINTER en liquidacin.
5. Se prueba la gravedad del hecho cometido.
6. Condena a Luis lvarez Renta como autor de lavado
de activo.
7. Condena a Ramn Bez Figueroa a diez aos por
violacin a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos
Bez lo declara culpable y la pena le ser impuesta
en una audiencia posterior.

1111
Ver anlisis completo de la sentencia en el Apndice 1, al final del libro.

738
8. Se otorg a los actores civiles una indemnizacin por
la suma total de RD$64,262,082,450.00.
En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las
siguientes resoluciones:
1. Establece que no existe abuso de confianza para
Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramn
Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco.
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.
4. El Descargo de Jess Mara Troncoso.
Era deprimente se dijo Ernesto, para sus adentros Los jueces del
Primer Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien
con Dios y con el Diablo. A la gatica de Mara Ramos. Este anlisis de
la oficina de Pacho lvarez era enjundioso. Le haba evitado a
Ernesto Gmez hacer lo mismo, pero desde una ptica periodstica.
No habra tenido la contundencia que presentaban estos abogados,
que dominaban con donaire la ley.
Sin embargo, haban sido probadas todas las acusaciones del
Ministerio Pblico y del Actor Civil y la irresponsabilidad, los

739
compromisos polticos, los conflictos de intereses haban
predominado. Cmo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferra si
apareca en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la va del
tecnicismo era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron.
Podan perfectamente argir lo que hicieron con lvarez Renta a la
hora de cambiarlo de cmplice a autor principal de lavado... las
pruebas haban sido presentadas desde instruccin y vena
defendindose de ellas desde el principio.
De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta
sentencia, dos se escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y
Troncoso Ferra) a dos les reducan los cargos a una simple violacin
de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramn Bez Figueroa y Marcos
Bez Cocco) eliminndoles el Abuso de Confianza y por consiguiente
el Lavado de Activos, dejndoles las puertas semi abiertas para que
pudieran salir definitivamente en el proceso de apelacin, y uno, Luis
lvarez Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos
recursos que no eran sucios, porque los acusados principales
haban sido absueltos del cargo de Abuso de Confianza, por lo que
no se haba producido el delito previo que tipifica el lavado. sta
poda ser una formula para que tambin se le cayera el lavado de

740
activos en la apelacin. Qu maraa de sentencia. Por lo menos,
como deca el estudio de la Oficina de Headrick Rizik lvarez &
Fernndez, el hecho de que la sentencia hubiese aceptado todas las
pruebas y acreditado todos los hechos de la acusacin, era un
elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de
apelacin. Habra que ver. Con esta justicia agripinesca como le
haba llamado Casals Victoria, nadie tena nada seguro.


741

Captulo XXXII
El Emporio de Julito Hazim

Este martes, en horas de la maana, pasados quince minutos de la
9:00 el periodista Ernesto Gmez era anunciado por la recepcionista
de J ulio Hazim, situada frente al elevador, en la tercera planta del

742
edificio La Cumbre al lado de Plaza Naco. Unos minutos despus
J ulito lo haca pasar a su oficina.
Llmame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto
que le voy a decir a Ernesto Gmez. J unior qudate aqu t
tambin. Mira Ernesto, yo quera explicarte algo antes de
empezar la entrevista. Si aqu hay alguien que puede escribir un
libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero por
ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque t
quieres hacer un libro imparcial aqu sabore la palabra con
un nfasis extrao como para acentuar un gesto de profundas
dudas . Yo te puedo ayudar. Claro, hay que saber qu t
quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial cuando yo
lea lo que t escribes de las autoridades del Banco Central. Las
de ahora. Porque t si puedes escribir un libro sobre Baninter,
porque no te conozco ninguna vinculacin ni veo que tengas
intereses encontrados por algn lado. Pero quera hacer esa
aclaracin termin el mdico y periodista.
Mi intencin es buscar la opinin de todas las fuentes, y ver qu
piensan los que de una manera u otra estuvieron cerca de
Baninter explic Gmez.

743
Ok, pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por
escrito y yo te las voy a responder por internet o vienes esta tarde
a buscarlas, pero yo prefiero que sean por escrito para yo
guardar una copia, para cuando te vaya a replicar, porque yo s
que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi
secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te
respondo esta tarde J ulito toma a Ernesto Gmez por el brazo y
lo dirige donde su asistente . Por favor, sintate ah con Gmez
para que l te redacte cuatro o cinco preguntas dijo J ulito
Hazm.
No te molestes, yo tengo algunas ideas aqu escritas, pero no son
cuatro o cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te
preocupes, que tratar de condensarlas en 21 preguntas le
consinti el investigador.
Ah, pero si t tienes esos apuntes ah, por qu mejor no le saco
una fotocopia? pregunt Hazm.
Claro, se la puedes sacar... Ernesto entreg su agenda. En las
ltimas pginas haba improvisado algunos apuntes de prisa, para
llevar un hilo en el conversatorio con el experimentado
comentarista de la televisin dominicana. Slo aparecan las
notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso. Luego

744
de dos fotocopias, J ulito devolvi la libreta al periodista y le
prometi enviar el formulario, debidamente respondido, en horas
de la tarde.
Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro da en
horas de la maana cuando llam a J ulito por telfono para
enterarse cmo andaban sus respuestas.
Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para
que ella te lo haga llegar... mientras hablaba Hazm se acerc a
su asistente y le entreg el telfono para que ella registrara el
correo electrnico del investigador.
Por problemas tcnicos no se haba podido enviar por internet y
debi pasar a buscar personalmente el documento prometido por
J ulio Hazm. Ernesto abri el sobre manila que haba recibido de la
asistente del productor de televisin y empez a leer:
Periodista
Ernesto Gmez
Sus manos.-
Estimado Ernesto:
Te confieso que me gust hasta me entusiasm con la
idea de que t ibas a escribir un libro sobre el caso

745
Baninter y que te gustara mis opiniones sobre este caso
particular.
Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepcin cuando
le el cuestionario que me entregaste, el cual copio a
continuacin:
1. Por qu quebr Ramoncito? Puede un banco
tan grande quebrar?
2. Cuntame de nuevo lo de Lila.
3. Los diputados en BANINTER.
4. Qu pas contigo? Eres un testaferro? O tenan
negocios comunes?
5. Cmo se vende el canal 27?
6. Cuntame de Isla Visin.
7. Por qu sigues en el canal 58?
8. Qu sabes de los negocios del canal 13?
9. Por qu se le devolvi el dinero a Guaroa?
10. Qu pas con Guillermo Gmez?
11. Cules emisoras vendiste?
12. Por qu borraron tus cuentas de Baninter?
13. cmo se dieron cuenta de ellas?

746
14. Cmo lograr salir BANINTER (aqu debi decir
RBF) del lavado en la primera sentencia?
15. Y lvarez Renta cmo se escapa?
16. Qu pas con Troncoso Ferra?
17. Qu sabes del caso Pepe Goico?
18. Torres Pezzotti?
19. Qu tenas con Hiplito Meja?
20. Lucha Pellerano y Ramoncito.
21. De VLC? de MBC? De LAR?
1. Todo est muy bien, pero cuando te detienes a leer
las preguntas 12, 13 y 14, me veo en la obligacin de
llegar a varias conclusiones:
2. Que el trabajo no est dirigido a aportar nada nuevo al
caso y mucho menos la verdad, ya que en lo que a m
respecta TU DAS POR VERDADES EL QUE A MI ME HAN
BORRADO DEUDAS Y ME SACARON DEL LAVADO DE
ACTIVOS.
3. Tu profesin de periodista y el derecho que tienes al libre
acceso a la informacin permite que recojas en el
Banco Central esa respuesta y con ella y los datos
entonces preguntarme por el particular.

747
4. No te voy a aclarar los casos del Centro Mdico. El
ingenio Montellano y los medios de comunicacin
porque t te has sumado a la campaa de testaferro,
socio o cualquiera de las mil versiones excepto la
verdad que no est de acuerdo con aquellos que
prefieren preguntar y afirmar a veces lo que t
mencionas.
5. Tu orientador y con l, t mismo dejaron ver el refajo,
disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca
a mi responder, una afirmacin falsa, perversa y
colmada de mala fe.
De toda formas te agradezco mucho que me hayas
advertido sobre tu prxima publicacin para lo cual
debo prepararme para contestar de todas formas.
Ernesto, indudablemente eres un genio! Qu bueno
sera que dedicaras todo tu talento a mejores causas?
xito y suerte!
J ulio Hazim

Definitivamente J ulito era un excelente comentarista, con un
estilo directo y nico de hacer entrevistas y con buen dominio

748
del medio televisivo, pero tena una redaccin psima.
Escribiendo era ms mdico que periodista. Ernesto qued
sumamente confundido con la carta y procedi de inmediato
a abrir su agenda, saba que varios de los conceptos que
Hazim emita no eran de su autora y sus propsitos no tenan
fines perversos y colmados de mala fe Ernesto quera llegar
hasta la verdad en el Caso Baninter y para eso no iba a
escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por ms sagrados
que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que
tena en carpeta y las susceptibilidades no lo podan detener.
De inmediato se puso a reflexionar: J ulito estaba muy asustado
o muy confundido con este trabajo de investigacin. En
cualquiera de los casos, era necesario aclararle de inmediato,
independientemente de la posicin que asumiera l luego.
Pero por lo menos, ya no tendra la excusa de escabullir el
bulto por la puerta de la indignacin por maltrato. Era
importante evidenciar sus carencias. En menos de diez
minutos ya el periodista estaba frente a su laptop produciendo
una respuesta:
Apreciado J ulito:

749
Lo nico que he sentido por ti siempre ha sido respeto y
admiracin. Creo que has sido pionero y has
emprendido proyectos de altos vuelos, los cuales han
hecho historia en el pas y eso hay que reconocrtelo,
independientemente de que se est o no de acuerdo
contigo.
Lamento muchsimo haberte dado mis apuntes
manuscritos para la entrevista que te iba a hacer. Por
tres razones: primero, no entendiste mi letra; segundo,
no comprendiste mis propsitos y tercero, mal
interpretaste mi objetivo.
Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien
que la estructura de una pregunta hablada es muy
diferente a los apuntes-titulares que a modo de
recordatorio anotamos para seguir la cronologa de
una entrevista. En mi agenda slo llevaba titulares de
las ideas que te quera preguntar con mucha
prudencia y profesionalidad. Me sorprendiste
negndome la entrevista oral a ltimo momento y me
pediste que te dejara por escrito mis preocupaciones

750
para luego t responder y guardar una prueba de lo
que yo diga, por si te tengo que desmentir...
Cuando yo me dispona a redactar preguntas formales,
a partir de los apuntes que tena en mi agenda, me
sugeriste mejor djame fotocopiar lo que tienes ah...
y como no me animaba ninguna mala fe, con mucho
gusto acced. Un gran error de mi parte, porque
confundiste totalmente mi intencin.
Te explico. Primero, la pregunta nmero 4, donde el
titular dice: Qu pas contigo? Eres testaferro? O
tenan negocios juntos? Se produce a partir de varias
grabaciones que tengo de funcionarios y abogados del
Banco Central, de antes y de ahora, que te denuncian
como testaferro de Ramn Bez Figueroa. Mi deber
profesional me obliga a contrastar las versiones
recibidas y escuchar la posicin de la parte afectada
para juzgar ambas y aportar mi parecer al momento de
escribir. En la gramtica que aprend en la escuela, el
signo de interrogacin implica una duda razonable e
incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me

751
puedes atribuir que estoy dando por verdad esas
versiones en las que he puesto interrogantes,
precisamente para cuestionarlas. Pero el recurso
elemental en el periodismo de escuchar todas las
fuentes, me coloc en una posicin aparentemente
parcializada, por haber cometido el error de entregarte
mis apresurados apuntes. Si me hubieses dado la
oportunidad de redactarte las preguntas, tal vez esa
hubiese dicho: varios funcionarios y abogados del
Banco Central, tanto de la gestin actual como de la
anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramn
Bez Figueroa. Cul era la relacin real entre ustedes?
No me interesa asumir posicionamientos a priori ni
extemporneos, pero me atribuiste una intencin
prematuramente y lo lamento mucho porque la
introduccin de esa pregunta qu pas contigo?
procuraba primero, escuchar tu versin, y la insercin
final de o tenan negocios juntos? te abre un amplio
abanico para que des tu explicacin sobre los negocios
que sostuviste con Baninter.

752
Mi segundo error garrafal, el cual provoc que hicieras
aseveraciones diametralmente opuestas a mis
propsitos, es lo siguiente: por qu borraron tus
cuentas de Baninter? Es una pregunta control que yo
estaba haciendo para confirmar una informacin que
me ofreci el ex gobernador del Banco Central, J os
Lois Malkn. Te estoy anexando un fragmento de una
amplia entrevista donde l relata que cuando el Banco
Central asumi el control de Baninter, t le llamaste una
tarde dicindole que queras verlo para entregarle
algo. Segn l, le llevaste los archivos con los
documentos completos de todos los prstamos que
tenas en ese banco. t no los ibas a encontrar nunca
dice Lois que le dijiste porque todo eso lo borraron...
Nuno Vias dijo que NUNCA haba visto eso en los
archivos. Si escuchas con atencin el CD que te envo,
donde me asombro y digo ese es un gesto de mucho
valor, porque nadie se incrimina por cuatro mil
millones... y termino coincidiendo con Lois Malkn
cuando yo sealo que esa es una actitud muy
honorable... refirindome a ti. Slo que quera or tu

753
versin por la mana que tengo al escribir, que me gusta
confirmar por varias fuentes diferentes, las cosas que
voy a afirmar. Ese era el propsito de la pregunta,
nunca acusarte de algo que se supone que t
informaste por iniciativa propia.
Si lees la pregunta 13, que tambin te afect, te dars
cuenta que slo buscaba yo que t repitieras lo que
Lois me cont y que ahora t ests oyendo en el CD
que te envi.
La tercera pregunta que provoca tu ira, tambin es mal
interpretada, tal vez por mi deficiente redaccin.
Escrib: Cmo logr salir RBF del lavado en la primera
sentencia? Si lees con detenimiento ni te menciona ni
te involucra, ni te insina en lavado de ninguna
manera. RBF son las siglas que he manejado para
referirme a Ramn Bez Figueroa, como LAR es Luis
lvarez Renta, VLC, Vivian Lubrano de Castillo y MBC, es
Marcos Bez Cocco y si te haca la pregunta era
movido por dos razones fundamentales: primero, eres
uno de los hombres mejor informados del pas y

754
segundo, tengo una conversacin tuya con Leonardo
donde l te ayuda a resolver un problema de una
factura en Edesur. En esa conversacin Leo te pregunta
qu te pareci la sentencia de Baninter. Cuando le
respondiste, l te asegur que haba que dejar eso as,
porque esa sentencia le haba dado mucho trabajo
negociarla.
Ese hecho despert mi curiosidad para saber qu se
haba negociado al respecto y creo que t eres una
fuente importantsima para esta investigacin, por la
amplitud de fuentes de informacin que manejas.
Como podrs ver al leer la conversacin tuya con
Leonardo, que tambin te anexo, quien esto escribe no
tena la ms mnima intencin de involucrarte en nada
que tenga que ver con lavado de activos. Si lees
detenidamente mi manuscrito vers cun lejos estaba
tu interpretacin de mi intencin.
Tengo absolutamente todos los documentos de tus
prstamos, incluyendo todas las cartas, contratos,
adendas y convenios que has firmado de tu puo y

755
letra, junto a Michel, con el Banco Central y las
autoridades monetarias y financieras. Si mi intencin
hubiese sido escribir parcializado no hubiese buscado tu
ayuda, porque te puedo asegurar, sin miedo a
equivocarme, que sobre tus casos tengo muchos ms
documentos que los que t posees. Pero la seriedad de
la investigacin me obligaba a buscar tu versin sobre
todo. Por eso empiezo preguntando qu pas
contigo? Y terminar pidindote que me aclares los
negocios que hiciste con Baninter para tener tu versin
personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las mil versiones
excepto la verdad... ni siquiera te habra llamado.
Si mi trabajo podra aportar algo nuevo o no, es algo
que yo no puedo decir. Tendremos que esperar que
salga a la luz pblica para evaluarlo. No tengo
orientador preferido, pero he hecho decenas de
entrevistas y miles de documentos que sirven de
sustento a lo que escribo. Como te dije personalmente,
no tengo culpables favoritos ni inocentes escogidos. Lo
que va a salir en mi novela tendr una montaa de

756
pruebas que lo avalen y decenas de testimonios que lo
confirmen.
Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy
valiosas para m, pero slo quiero que las des si te
sientes a gusto y crees que no te har dao. La misma
Constitucin te da el derecho a no declarar en tu
contra y si alguna informacin apreciable tienes y no la
quieres compartir, es algo que voy a respetar con
humildad y sin resabios.
Nunca en mi vida he hablado con Ramn Bez
Figueroa, Marcos Bez Cocco, Luis lvarez Renta, ni
Vivian Lubrano de Castillo, pero nunca he tenido ningn
tipo de relacin con Hctor Valdez Albizu ni con Lois
Malkn a quien conoc con mucho gusto el da que lo
entrevist. No conozco ni a uno solo de los abogados
del Banco Central, con quienes nunca haba cruzado
palabras hasta que se produjeron estas entrevistas de
ahora. No tengo compromisos bancarios ni financieros,
salvo RD$300 mil pesos que le debo al BHD. Nunca abr
una cuenta de ningn tipo en Baninter. Me siento

757
absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y
profundo que aborde con seriedad lo que pas en el
Banco Intercontinental, independientemente de
quines estn involucrados. Lo que no te puedo
prometer es imparcialidad porque siempre he estado
radicalmente parcializado con los intereses de la Patria
y esa obsesin me gua para desenterrar tanto
contubernio e indignidad en todos los sectores de la
sociedad dominicana, que nos estigmatiza a quienes
debemos veinte pesos o fracasamos un par de veces
en los negocios, mientras los que asaltan las arcas de la
Nacin, tanto del sector pblico como del privado,
logran limpiar su imagen y reciclarse con pasmosa
facilidad, escondindose detrs de sus voluminosas
chequeras.
Te aseguro J ulito, con toda humildad, que nada de lo
que pensaste pas por mi mente y te pido excusas
porque mi improvisacin te provoc aprensiones
innecesarias. Por lo menos ya te has llevado un gran
mrito: te has anotado el primer desmentido y rplica

758
de un libro que an no he publicado. Eso me da una
idea clara de lo polmico que podra llegar a ser.
Te reitero mi admiracin y respeto,
Ernesto Gmez.
Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la
entrevista a Lois Malkn donde l dice que Julito fue quien lo
enter de que sus cuentas haban sido borradas en BANINTER.
Anexo II: el siguiente documento:
Movimientos de RBF y RBR del 23 de oct.
A las 9:30 am. Irma Marrero, secretaria de RBR (padre)
establece una llamada en conferencia para Don
Ramn con J os Caicedo, representante de los
intereses de los Bez en Miami, EUA. J os Caicedo le
dice que como se siente y l le contesta que jodido
pero finalmente muy contento ya salimos de la
vaina de lavado, ahora hay que moverse all... ya
sabes con los federales y la jodienda con migracin.
Caicedo le anuncia que J ack Fiore (abogado) va
para Santo Domingo el mircoles 24. Don Ramn le
pregunta ... y a qu es que viene... hay alguna vaina

759
nueva? Caicedo le dice no puedo decirte por
aqu, pero es importante, trata de verlo maana
mismo RBR: Ok. As lo har, pero la gente est aqu
como el diablo con la sentencia... en este pas de
mierda no se puede vivir, no se sale de una.
Caicedo le responde: Bueno, pero van a apelar,
verdad? RBR: Seguro, lo importante es que
logramos quitar el lavado y lo dems es pura
mierda... ahora falta que el gobierno se meta en
miedo, ya sabes, estamos en elecciones y este
hombre quiere volver. Caicedo: As es, pero lo muy
peligroso, para ti, Ramoncito y J os Miguel era lo del
lavado. RBR: Tuvimos suerte aunque a ltima hora
Vincho hizo su trabajo y le torci el brazo a los
muchachos. Espero nos veamos pronto Caicedo:
Si voy la primera semana de noviembre... te har
saber, nos vemos
A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio instrucciones
a su secretaria Irma Marrero de que llamara a
Checheo Rivera para que le consiguiera con
carcter de urgencia el video del programa del lunes

760
a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido Gmez
Masara (SIC). Que le enviara una copia a l y otra a
Vincho Castillo, o mejor a Vinicito.
A las 7:05 p.m. RBF llam a J ulito y le dijo que deba
hablar con Don Ramn para afinar algunas cosas. Le
inform que estaba muy cansado y que estar fuera
de circulacin por unos das... ya que el viejo est
ms tranquilo con lo de la indemnizacin, J urez lo
convenci de que la sentencia era hecha a
propsito de que no se entendiera nada y todo se
cayera... ya sabes J ulito le responde: Si, pero no se
duerman...yo espero una gran reaccin adversa y no
s si el gobierno la va a aguantar... Cudate.
Otras informaciones
A las 10:13 a.m. Luis llama a J ulito, para decirle que
desea un espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice
Yo decid salirme de la sombrilla de Ramoncito pues
luego que me prometieron una cosa hicieron otra...
pero por suerte la sentencia es un adefesio y las
apelaciones mas tienen alta probabilidades de
xito.... Me dejaron fuera de la cobertura del

761
acuerdo poltico judicial, pero me van a tener que
dar la boca...Ahora que no vengan a decir que la
sentencia en mi contra, de lavado, es un abuso... el
abuso lo cometieron ellos dejndome fuera.
A las 2:35 p.m. J ulito llama a Leonardo para que lo
ayude a resolver un asunto de una factura elctrica
pendiente con la CDEEE. LM le indica que habl con
Segura y que Todo se resolver con publicidad...
LM: A propsito J ulito qu te pareci la sentencia?
J ulito responde: bueno, ah s que hay un lo, yo no
veo ese asunto tan claro...ojal y el procurador no se
plumee. LM responde: si, t sabes que el acuerdo
poltico fue ese, esto no debe caerse, esto me dio
mucha brega coo!. Ramoncito no se puede dejar
joder, que denuncien las diabluras de los otros, como
la casa que Alejandro Grulln le regal a
Candelier... esa vaina se ha quedado as... aqu o
jugamos todos o se rompe la baraja. J ulito: Deja a
Alejandro quieto, no jodan con eso. Vas al play?
Mejor hablemos all LM: Perfecto... Adis.


762
Definitivamente tendra Ernesto Gmez que continuar su
trabajo sin contar con la participacin del mdico y productor
de televisin. Tena inters en dar participacin a todos los
involucrados, para que aportaran sus versiones y as tener los
elementos de juicio necesarios para tomar posicionamiento
sobre los temas abordados. No poda dejar nada a medias y
quera ser lo ms amplio y plural posible, pero si los implicados
se negaban a participar, tendra que arribar a conclusiones a
partir de la montaa de papeles que tena en su haber. Como
le haba informado a J ulito, miles y miles de documentos
haban desfilado frente a sus ojos y tena suficiente informacin
como para elaborar con sustento slido cualquier teora de lo
que haba sucedido en Baninter.
J ulito hubiese sido un elemento clave para desentraar el
acuerdo poltico judicial a que todos se referan en estas
conversaciones. Haba frases tan elocuentes que delineaban
claramente cmo funcionaba el sistema judicial dominicano.
Seguro, lo importante es que logramos quitar el lavado y lo
dems es pura mierda... logramos quitar el lavado Qu
querra decir Don Ramn Bez Romano con esa frase? Si se
aada a la otra, ms demostrativa y contundente, las cosas

763
iban tomando un matiz claro oscuro ahora falta que el
gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en
elecciones y ste hombre quiere volver... Estaba muy claro
que el acuerdo haba sido con el gobierno de Leonel
Fernndez, porque la sentencia era del ao 2007. Podra
negociar un funcionario de mediana categora un acuerdo
poltico de estos alcances sin el conocimiento del presidente?
El hecho de que Don Ramn Bez Romano asiente
especficamente que este hombre quiere volver... indicaba
que los acuerdos se haban hecho con el presidente
Fernndez? Qu quera decir Don Ramn cuando seal
que tuvimos suerte aunque a ltima hora Vincho hizo su
trabajo y le torci el brazo a los muchachos... quines eran
los muchachos? Los jvenes fiscales contra fraudes
bancarios? Los abogados del Banco Central? Los jvenes
jueces?
El contubernio estaba claro. La reiteracin por todas las
fuentes era la prueba definitiva de que se haba transgredido
los lmites de la justicia y las cosas se haban resuelto por la va
poltica. Si as era, cmo y quines dieron rdenes a la justica
para que se evacuaran sentencias en uno u otro sentido? Si

764
eso se produjo, como todo parece indicar a quines le
dieron las rdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la
Suprema o a los magistrados encargados de los procesos
directamente? Quines tenan poder para influir en los
jueces de manera tan directa y descarada? Las versiones se
podan comprobar por varias fuentes. Ramoncito le deca a
J ulito, en su llamada telefnica que se iba a retirar por unos
das ya que el viejo est ms tranquilo con lo de la
indemnizacin, J urez lo convenci de que la sentencia era
hecha a propsito de que no se entendiera nada y todo se
cayera... ya sabes... quin hizo la sentencia a propsito de
que no se entendiera nada y todo se cayera? Qu saba
J ulito cuando Ramoncito le afirmaba que ya sabes...? Qu
quera decir J ulito en realidad, cuando le respondi Si, pero
no se duerman... yo espero una gran reaccin adversa y no s
si el gobierno la va a aguantar... cudate Qu quera decir
J ulito cuando estableci que Ah hay un lo... ojal que el
procurador no se plume...? Por qu esperaba J ulito una
gran reaccin adversa? Era tan evidente el mamotreto de
sentencia? Por qu saba J ulito que el gobierno no la iba a
aguatar? Ms que eso por qu tiene el gobierno que

765
aguantar o no una sentencia que emite otro poder del
Estado? Porque haba sido inducida, negociada, vendida? Si
el gobierno no aguantaba la reaccin adversa echara
para atrs los acuerdos a los que haba arribado con
Ramoncito y su gente? Y por qu se poda plumear el
Procurador? Cules eran los compromisos que ste haba
asumido que podra echar para atrs? En nuestro pas
plumearse es un sinnimo de acobardarse, de echar para
atrs, de salir huyendo...
Por qu dice Luis lvarez Renta que yo decid salirme de la
sombrilla de Ramoncito, pues luego que me prometieron una
cosa hicieron otra...? qu le prometieron a lvarez Renta y
no le cumplieron? Cul fue la otra cosa que hicieron?
Dejarlo enganchado y salirse ellos del lo de lavado? Parece
que s, por lo que dice el financista a continuacin: pero por
suerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mas
tienen muchas probabilidades de xito Quedaba claro que
todos haban negociado que la sentencia fuera un adefesio
para poder demolerla en la apelacin. Pero donde queda
ms evidente la tratativa negociada con los polticos y el
poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta

766
porque me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo
poltico judicial, pero me van a tener que dar la boca... ahora
que no vengan a decir que la sentencia de lavado en mi
contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme
fuera... Por qu Ramoncito y su gente cometieron un abuso
al dejar fuera a Luis lvarez? Ramoncito y los Castillo eran
jueces? Hacan o redactaban sentencias? El abuso lo
cometieron ellos dejndome fuera Cuando analizabas la
conversacin entre Leonardo y J ulito las cosas quedaban
fehacientemente demostradas Si, t sabes (vuelve el que t
sabes a J ulito) que el acuerdo poltico fue se... esto no debe
caerse esto me dio mucha brega, coo! Qu saba J ulito?
Qu le dio mucha brega, coo, a Matos Berrido y no deba
caerse? El acuerdo poltico. Haba que hacer acuerdos
polticos para una sentencia judicial?
S, J ulito saba los alcances y los detalles, porque afirm con
mucha propiedad Ojal que el Procurador no se plumee...
La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura
que digamos. Los indicios eran concluyentes. Se notaba a
leguas que haba habido una negociacin poltica que luego
llevaron a los tribunales. La sana crtica de los jueces de las

767
pruebas presentadas, fue sustituida por rdenes e
instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder
superior para que los magistrados doblegaran sus decisiones y
actuaran como les pedan los polticos. Aqu s caba el coo!
Por dnde anda la cacareada independencia del poder
judicial? Cmo es posible que con la inversin que se est
haciendo en ese poder del Estado, todava ste sea un
mercado en el que se venden las sentencias al mejor postor?
Si esta sentencia haba sido un mamotreto vendido y
comprado al vapor, qu garantizaba que los dems fallos no
hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses espurios
que se movan en torno al caso? Esto representaba el
descrdito total del Sistema J udicial dominicano y haba que
tomar con pinzas todo lo que por ese entorno se moviera.
Si J ulito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo
poltico judicial" podra hacer un gran aporte al pas para
que podamos conocer cmo se mueven los hilos del poder.
Para que tengamos una idea clara del respeto que tienen
nuestros polticos por la institucionalidad. No, J ulito no querr
hablar. Tiene mucho qu perder.


768
Captulo XXXIII
En las Entraas del Monstruo Bancario

J udith y Ernesto haban hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a
Pedro Castillo con relacin a los hechos de Baninter y los intensos
rumores de los problemas en su mismo Banco Dominicano del
Progreso y el resto del sistema financiero. La negativa del aventajado
ejecutivo bancario haba sido coherente. Pero el afn por llegar al
fondo de la investigacin obligaba a los periodistas a presentar la
versin de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron
esfuerzos para recogerla. As fue como, de la manera ms inslita lo
abordaron, sin que l lo estuviera esperando.

769
Pedro Erwin Martn Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta aos
de edad, que haba nacido en la capital. Estaba felizmente casado
y haba estado 25 aos en la banca privada acumulando una gran
experiencia en el sector. Esta actividad la comparta con sus
negocios privados, que eran tambin voluminosos, sobre todo, en la
explotacin de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la
Repblica don Hiplito Meja. Castillo Lefeld presida uno de los
bancos ms poderosos del pas, en competencia solapada con su
amigo y admirado Ramn Bez Figueroa. La diferencia era que
Perucho administraba un banco ajeno, en el que slo posea una
parte nfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario
casi absoluto del Baninter. Castillo siempre le dio seguimiento a la
vida de Ramoncito, hasta el punto que lleg a comprar muchos de
los jugueticos que aquel desechaba en la vida. El BMW serie 7 blanco
y el yate (revisar el nombre).... eran slo unos los ejemplos de esta
persecucin obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que
ste envidiaba al presidente de Baninter. Por las premuras del
interrogatorio, J udith no se anduvo con rodeos:
Por qu el Banco del Progreso se interes en comprar Baninter?

770
Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que
representaban la mayora de la tenencia accionaria del Banco
Intercontinental fue el Grupo Progreso. La finalidad de esa oferta
de promesa de compra se bas en la posibilidad de fusionar al
Baninter con el Banco del Progreso.
Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una
entidad financiera? Gmez iba detrs de profundizar el papel
de los grupos bancarios y empresariales que se haban convertido
en un medio para evadir impuestos, encaje y provisiones.
El Grupo Progreso es una tenedora de acciones y tiene
participacin tanto en el Banco del Progreso como en otras
empresas relacionadas y no relacionadas, tales como:
Almacenes Generales de Depsitos (Almacaribe) el Multipuerto
Caucedo, la compaa de Seguros Progreso, ATH Dominicana,
entre otras respondi el banquero un poco esquivo.
Cundo empezaron las conversaciones entre usted y
Ramoncito? pregunt J udith.
En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero
de 2003. Tenamos la intencin de comprar las acciones del seor

771
Bez Figueroa, que representaban aproximadamente el 90% de
la propiedad, lo cual era suficiente para nuestro grupo explic
Castillo.
Usted negoci esa venta con el Consejo de Directores de
Baninter, o fue algo personal con Ramoncito?
No. Entendemos que el seor Bez Figueroa fue quien comunic
a algunos miembros de su Consejo de Directores nuestro inters.
No tuve ninguna conversacin con esos seores.
Para usted personalmente representaba un buen negocio la
adquisicin de Baninter? pregunt con suspicacia J udith. Se
haba estado rumorando que Perucho estaba urgido de hacer
esta negociacin para tapar sus propias faltas en el Banco del
Progreso.
Si. Es correcto. Todo inters de una institucin financiera en
adquirir otra busca oportunidad de negocios para crecimiento y
economas por el volumen de las operaciones respondi el
banquero.
Pero usted no saba de los los que Ramoncito tena ah dentro?
pregunt con un poco de agresividad Ernesto Gmez.

772
Slo estbamos al tanto de la situacin financiera expresada a
travs de las publicaciones trimestrales que se realizan por
reglamento de la Superintendencia de Bancos Castillo luca
evasivo.
No le explic Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos?
Eso no dispar sus alarmas, no vieron que haba un fraude
enorme entre lo que publicaban cada trimestre con lo que le
presentaba en este momento?
En las reuniones sostenidas con el seor Bez Figueroa el mismo
nos inform que la situacin de Baninter era aun mejor, en vista
de que tena muchos ms activos que pasivos de los que nosotros
habamos observado en la publicaciones trimestrales explic
Perucho.
Saban ustedes que Baninter estaba pasando por una situacin
precaria, que estaba solicitando lneas de redescuento al Banco
Central? preguntaron los comunicadores.
l slo nos inform de de la existencia de facilidades de
redescuentos otorgadas por el Banco Central al Baninter por un

773
monto aproximado de Cinco Mil Millones de Pesos
(RD$5,000,000,000.00).
Se podra decir que el inters de comprar Baninter era para
ocultar la propia situacin financiera del Progreso y adems para
seguir utilizando el esquema de banco paralelo o doble sistema
de contabilidad?
No, no. El Banco del Progreso desconoca totalmente la situacin
financiera de Baninter.
Ms o menos cundo se realizaron las inspecciones asistidas en
el Banco del Progreso y quin las realiz?
Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron en
septiembre primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y
en cuanto a la otra parte de su pregunta quines participaban,
las realiz el FMI, que contrat cerca 60 70 inspectores
internacionales y a una firma mexicana llamada Valores
Financieros de Mxico. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el
proceso de auditoria asistida, ms los inspectores dominicanos. En
el caso del Banco Progreso haban 20 inspectores; 19 extranjeros

774
y uno local y el jefe de inspeccin era el ex Intendente de la
Superintendencia de Bancos del Per.
Usted recuerda ms o menos cul fue el resultado de esas
inspecciones asistidas en cuanto a la capitalizacin del Banco del
Progreso? pregunt Ernesto Gmez.
Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial
era un faltante de capital por el orden de los RD$2,500 millones de
pesos. Faltante de capitalizacin, en adicin a un faltante de
provisiones por el orden de los RD$1,500 millones de pesos que
correspondan a un exceso de prstamos a vinculados que
estaba por el orden de RD$2,600 o RD$2,700 millones de pesos
respondi con sinceridad el banquero.
Ernesto Gmez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tena
una alianza tctica con Ramoncito, y pretenda ayudarlo. En los
resultados de las auditorias asistidas, las cosas no haban salido como
Perucho las planteaba. Medida con la normativa local, el faltante de
capital en Progreso era de 40 millones de pesos. Medida con
normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el ao
2005 la Superintendencia de Bancos requiri nuevos aportes de
capital, los accionistas del Progreso lo cumplieron, incluyendo a

775
Pedro Castillo que posea cerca de un 5% del capital, con la
diferencia de que luego se comprob que Castillo utilizaba los
fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital,
mientras el resto de los accionistas aportaban dinero propio.
O sea que ustedes hacan la misma prctica que Baninter?
Cuando usted habla de Vinculados, a quines se refiere?
pregunt J udith.
A miembros del consejo de Directores especficamente.
Las autoridades saban de ese faltante? Le impusieron alguna
sancin, los sometieron a la justicia, hubo algn tipo de acuerdo
con ustedes?
No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera
etapa, te daban oportunidad. Haba un plan de regularizacin
en marcha permanente. Entonces se le daba el chance a las
instituciones de ir corrigiendo aquellos hallazgos que haban
encontrado los auditores del FMI, durante un perodo que no
deba pasar, entiendo, del 2005. O sea, haba un periodo de 2
aos para regularizar.

776
Esa capitalizacin o sub-capitalizacin de que usted habla,
constitua una violacin a la normativa de la ley monetaria
vigente en ese momento, como lo haca tambin Baninter?
Por supuesto respondi Pedro Castillo.
Y la violacin de los lmites de prstamos a vinculados tambin
constitua una violacin a la ley monetaria de entonces?
arremeti J udith.
Claro, porque usted recordar que bajo la ley anterior el tope de
cartera a vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si
solamente al grupo econmico que directamente controlaba el
Banco del Progreso existan prestamos por RD$2,600 millones y
haba una subcapitalizacin de RD$2,400 millones, el excedente
era ms de un 400% sobre el patrimonio neto explic Castillo,
reconociendo que algunos propietarios del banco haban
sacado, por diferentes vas, cuatro veces ms dinero del que
haban invertido.
Los periodistas tenan la informacin de que Bonetti, ni Vicini, ni
Perell, ni Barletta, tenan prstamos en Progreso y por el contrario
tenan importantes depsitos. Los prstamos a vinculados a los

777
que se refiere Pedro son sobre todo a Grupo Progreso, y una parte
de estos estaban ocultos.
Aqu tenemos unas declaraciones en juicio del economista J ulio
Ortega Tours, que nos gustara saber si usted corrobora con l
sobre estas afirmaciones. Citamos:
Haban prcticas generalizadas en el sistema. Por
ejemplo, aqu hay una prctica generalizada en el
comercio de sub valuar mercancas de importacin en
las aduanas, eso es una prctica generalizada que se
ha ido desmontado de forma trabajosa. En el sistema
financiero haba prcticas generalizadas comunes a
todos los bancos y de las cuales la Superintendencia de
Bancos era la responsable de identificar y nunca lo
hizo... las captaciones que se hacan no eran
reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted
recuerda que eso era una especie de de captacin
paralela como una especie de operacin paralela.
Le preguntamos Se impusieron sanciones al Progreso y a
todos los bancos por esas prcticas deshonestas de

778
captacin paralela y de violacin de la Ley Monetaria y
Financiera, por no hacer los reportes obligatorios?
Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me
parece que se pusieron sanciones a ningn banco del sistema,
porque ya se entraba en un perodo de cambio de gobierno y se
sostuvo una reunin de la Asociacin de Bancos Comerciales de
la Repblica Dominicana en la cual se le hizo una presentacin al
presidente Leonel Fernndez y a su gabinete completo. Estaba el
gabinete del Presidente Fernndez en pleno. El futuro
Gobernador (del Banco Central) el futuro Secretario Tcnico,
etctera, y en esa exposicin, en la cual participamos todos los
presidentes de los bancos, pero expusimos el seor Manuel
Grulln del Popular, el seor Molina del BHD y quien les habla,
explicamos al seor presidente Leonel Fernndez que la
descapitalizacin de la banca en general sobrepasaba los
RD$40 mil millones de pesos y que de ejercerse algn tipo de
medida coercitiva o medida administrativa contra un banco o la
banca en general podra conllevar a un problema sistmico de
quiebra, o que si se saba siquiera que la subcapitalizacin de la
banca rondaba por el orden de los 40 mil millones de pesos.

779
Entonces se decidi mantener esta informacin en absoluto
secreto, sin que la poblacin supiera que todos los bancos
estaban llevando a cabo prcticas incorrectas y cometiendo
irregularidades en sus informes? Aqu tenemos otro fragmento de
la entrevista hecha al licenciado J ulio Ortega Tous, para que
usted nos explique si esto es cierto, si coincide usted con l:
Al descubrirse casos de sub carterizacin, no de sub
cartelizacin, toda la banca estaba por debajo del 10
por ciento de ndice de solvencia de capitalizacin.
Segn las normas nacionales, como llamaba el FMI,
toda la banca, todos los bancos dominicanos no
llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para
la normalizacin de esos bancos se acord sobre la
base de unas normas ya establecidas y eso no fue
cumplido por una serie de bancos, a tal punto que la
autoridad dominicana tuvo que agregar a este
acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que est
vigente todava, una carta secreta una carta que no se
public en el FMI y ni se public en los anexos del
acuerdo con el Fondo por la parte dominicana, ni se

780
public en ningn lado. Se circul en el directorio del
Fondo y luego se retir y en esa carta la autoridad
nacional se comprometa que en caso de detectar en
bancos determinadas prcticas reidas con los
procedimientos de capitalizacin, seran intervenidos y
se aplicara con todo rigor, la sancin correspondiente.
Se crearon los programas de normalizacin o transicin
a la capitalizacin y esos programas incluyeron entre
otros al Banco del Progreso, Banco BHD y (Banco)
Popular, otorgndose facilidades a esos bancos para
un proceso de normalizacin. Eso no aparece aqu, ni
aparece en ningn documento, porque como le digo,
se escribi una carta secreta que se llama un side letter
en ingls, que fue entregada al directorio del FMI y fue
sobre la aceptacin de ese compromiso mediante el
cual se aprob el acuerdo y por eso dur dos meses.
Yo entiendo que hasta el da de hoy lo mantienen como la ltima
Pepsi Cola del desierto, guardada en una bveda en la
Superintendencia de Bancos respondi Perucho Castillo.

781
Seor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo
presidente de la Repblica. Ustedes se sentaron con l y le
dijeron: Todos estamos violando la ley, hemos ocultado RD$40 mil
millones de pesos, pero si nos sancionan, se produce una crisis
sistmica y quebramos todos los bancos... No era esa una forma
irresponsable de encarar la situacin?
Bueno, recuerda Ernesto que esa valoracin se hace
contemplando la normativa internacional, que era la que estaba
imponiendo el FMI, y que es demasiado rgida para los bancos
locales. Aplicando las leyes y normas prudenciales de la
Repblica Dominicana, el caso era menos dramtico intercedi
J udith.
En la reunin de la Asociacin de Bancos donde se present al
gabinete y al presidente entrante, que fue en el verano del 2004,
se hizo una presentacin global y se les inform que todos los
bancos tenamos un dficit de capital importante, de acuerdo a
la normativa que haba establecido el FMI para la clasificacin de
los prstamos. Tenamos una subcapitalizacin, tambin la
partida de reservas para fines de cubrir prstamos malos, estaba
por debajo de lo adecuado y la exigencia que haca el Fondo

782
era que se restara todo el capital y ese capital se llevara a
reservas y que se pusiera capital nuevo, pero esto estaba en el
orden de RD$20 mil millones en provisiones y de RD$40 mil
millones en patrimonio, en un momento determinado haba que
buscar RD$60 mil millones o imponer sanciones o cerrar los
bancos. Entonces se negoci con el FMI, las autoridades
entrantes, que permitieran ir poco a poco subsanando y que se
les diera un perodo a las instituciones (bancarias) para vender
activos, capitalizar los bancos y vender entidades que no
necesariamente estaban dentro del mbito financiero explic
Castillo.
Y esa normativa que se haba violado en ese sentido era la que
estableca la Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes
proponan era violando las leyes y las normas prudenciales?
pregunt un poco azorada J udith.
Si, porque ya estbamos bajo el nuevo Cdigo o sea que la Ley
Monetaria y Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50
% que haba (para) prstamos a vinculados y estbamos
pasados respondi.

783
Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo
despus de la Ley Monetaria y Financiera, era la misma Ley
Monetaria y Financiera?
Se viol la anterior Ley de Bancos y se viol la Ley Monetaria y
Financiera. Se estaba violando.
Tanto en el orden de la capitalizacin de los bancos, como en
los prstamos a vinculados?
Y de las provisiones tambin dijo Perucho.
En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado,
haba alguna determinacin de esas auditorias asistidas,
evidenciando que los bancos estaban en la violacin del encaje
legal por la va de los grupos financieros? pregunt el periodista.
En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el dficit
o sea al calcular el encaje legal usted tiene que restar al
patrimonio neto entonces, si restaba las provisiones y restaba el
dficit patrimonial, el efecto era negativo en RD$4 mil millones.
O sea que los dueos del banco le deban en realidad RD$4 mil
millones a los ahorrantes. En el caso del Banco Popular, si lo
conoce, o cualquier otro banco grande, cul era la situacin?

784
Yo no conozco los detalles de bancos especficos, de la banca
en general se hablaba de que entonces el dficit de encaje legal
era el doble de capitalizacin entonces estamos hablando de
RD$60 a RD$80 mil millones.
En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le
deban a sus ahorrantes ms de RD$80 mil millones de pesos,
cuando entre todos los accionistas de los bancos, no han
invertido diez mil millones y an as siguen considerndose
dueos de los mismos. Ninguno corre el ms mnimo riesgo en
los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis
veces con creces, mediante prstamos a vinculados. Se estaba
en violacin del Cdigo Monetario y Financiero con esos
prstamos a los accionistas? Era una forma ilegal de ellos
recuperar el dinero que haban invertido en los bancos?
Ernesto Gmez pareca realmente indignado.
Si, se estaba en violacin. Eso se llamaba Grado de Exposicin a
Grupos Vinculados... en general los bancos tenamos una
clasificacin, lo que se llamaba una cedula de clasificacin y lo
que se le present al presidente Fernndez. Si el 5 era lo psimo y

785
el 1 era lo ptimo, y estaba la banca en 4, o sea todos estaban
en la clasificacin casi en lo psimo.
Conoca la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas
irregularidades, tenan conocimiento de que los bancos estaban
en esa situacin psima?
Claro, estaban en el Mayor General. No tenan por qu no
conocerlas.
Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas
partidas en los estados financieros que se le mandaban a la
Superintendencia de Bancos, se reflejaban esas falencias que
usted nos menciona? Porque de acuerdo a las mencionadas
auditoras asistidas, el Banco del Progreso sac un 1 (o sea,
ptimo) en calificacin de transparencia, cmo se explica eso?
Bueno es que acurdese que la determinacin de los faltantes
de capital o patrimonio y la determinacin de los faltantes de
provisiones se exclua de la presentacin del estado (financiero),
a menos que la Autoridad Monetaria nos exigiera el que fuera
registrada. se era el problemas, si se registraba todos los banco

786
iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en
negativo.
Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al
pueblo? Entonces lo mantenan fuera de los informes, con la
anuencia de las autoridades? Correcto. Pero como una
operacin paralela no divulgada. No como un clculo paralelo
no divulgado. ...En la presentacin que se le hizo al presidente
Fernndez era en general. O sea, el 100% de la banca
dominicana estaba en un problema de dficit patrimonial y
dficit de reservas.
En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de
control absoluto, porque no se tienen detalles de qu haba en
cada caso. Supervisaban las autoridades las operaciones de los
bancos off shores? pregunt J udith.
No, la Superintendencia de Bancos no supervisaba las
operaciones de la banca off shore.
Entonces era como una especie de operacin paralela de los
bancos, que no estaba en los estados financieros de los mismos?
sigui fuerte el careo.

787
No est en los estados financieros del banco local respondi
escuetamente.
Pero si era operado por el banco Local?
Si, con el mismo personal dijo Pedro Castillo.
A qu atribuye usted que si todos los bancos estaban en una
situacin tan dramtica de ilegalidad, no fueran sometidos todos
a la justicia? le increp la joven periodista.
Entonces lo que se convino en esa reunin fue no procesar a
nadie por lo que haba pasado ya, pero darle un plazo de
recuperacin... un plan de regularizacin a todos o por supuesto,
esa fue la parte gubernamental que trat con el FMI esas
dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas discusiones,
porque ellos queran que se nos aplicaran de inmediato la
subcapitalizacin y eso era imposible.
Porque si se le aplicaba tenan que cerrarlos a todos? susurr
Gmez.
Todos tenamos prcticamente que cerrar o buscar RD$40 mil
millones de pesos en capital inmediato ms RD$20 mil millones en
provisiones reconoci el experto banquero.

788
Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver
el dficit patrimonial?
El dficit patrimonial slo se resuelve poniendo dinero abajo en la
cuenta del patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo
edificios resuelve el problema de encaje legal explic Castillo.
Usted tiene conocimiento de alguna institucin financiera que
tuviera que vender sus edificios?
Si definitivamente. Claro, el caso del Banco Popular Dominicano,
como usted recordar en el 2004, tuvo que vender la Torre
Popular, para poder capitalizar o ingresar los fondos por otra va.
Va grupo, para que el banco no cerrara con prdidas ese ao y
poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la venta
del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista
de ellos.
La entrevista termin tan inslitamente como haba empezado.
Sin formalidades extremas. Los comunicadores haban quedado
impresionados con la magnitud de la crisis y la capacidad de
simulacin de las autoridades. Todos saban que todos violaban,
pero nadie se atreva a ponerles a todos el cinturn de fuerza de

789
la ley. Era una sociedad de cmplices, una asociacin de
malhechores colectiva, que prcticamente aglutinaba a casi
todo el conglomerado social. Pero las autoridades eran los
principales responsables. Aunque hay muchos banqueros serios, la
idiosincrasia de algunos presidentes de bancos es la de timar. Sin
embargo, a los funcionarios se les pagan lujosos salarios, se
cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y
allegados; sus viajes y sus viticos, pero se supone que en algn
momento deberan sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada
vida social y poltica, para dedicarlo a cuidar de las funciones
puestas a su cargo y por las cuales hacen incluso el esfuerzo de
cobrar.
Ahora hay que entrevistar a Ramoncito... sugiri J udith.
Cmo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad
del Estado? Dnde est la conciencia de la clase gobernante,
que no es capaz de pensar con criterio de Estado? Ernesto
Gmez estaba seriamente afectado.
De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo
los mismos delitos no disminuye los daos causados por Bez

790
Figueroa a la sociedad. No se trata de que no se procesara a
Bez Figueroa, es que debieron procesarse a todos.
T sabes cunto le cost a los directores del Banco Mercantil su
libertad, tranquilidad y el derecho a conservar su buen nombre,
su imagen y su respetabilidad? pregunt J udith con la
picarda del que est bien enterado de un chisme.
Les cost algo a sos? No tengo idea.
J ulio Cross les oblig a pagarle al Estado una multa deRD$750
millones de pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por
ms que rechistaron, Cross no cedi y los conmin a saldar la
deuda o iban todos presos por violaciones reiteradas de las
normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera inform la
periodista.
Cooo! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de
los miembros del Consejo de Directores del Banco Mercantil les
debi tocar pagar cerca de cien millones... Pero ah hay una gran
cantidad de empresarios respetables... se maravill Ernesto.
As son de respetables nuestros ricos... Tenan unos manejos en el
banco, y violaban el Cdigo Monetario y Financiero... la misma

791
ley contempla multas exorbitantes. Si no pagaban iban a caer
todos presos, procesados por las mismas violaciones que Ramn
Bez Figueroa.
En una ocasin, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos
grandes oligarcas, concesionario de varias marcas de vehculos
muy famosas en el pas, le ech en cara a J ulio Cross que
Nosotros fuimos los nicos maricones que pagamos multas de
RD$750 millones... Ustedes fueron los nicos maricones que
conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todava tienen
un buen nombre Cunto cuesta tu concesionaria de
vehculos, de las ms grandes del pas? Pues todava la tienes
intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para quitrsela...
Eso vale mucho ms de RD$750 millones... El hombre sali con el
rabo entre las piernas, reconociendo la ecuanimidad de las
autoridades.
Pero no te entusiasme mucho con la informacin. Me han
informado que luego de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvi
su dinero... a los pobrecitos accionistas del Mercantil.
Mierda! Yo no creo eso de Valdez Albizu. Eso no puede ser cierto.

792
Bueno, estamos pidindole una entrevista para que nos pueda
dar su versin y desmentir esta informacin, si fuera necesario.
Sera otra barbaridad ms. Un grupo de multimillonarios estafan al
Estado, cuando aparece un funcionario responsable y los hace
pagar por sus fechoras, se rebelan y luego logran, con favores
polticos, que el Estado les devuelva a esos infelices el dinero
que haban pagado de multa por una partecita insignificante de
todo lo que haban extrado a sus ahorrantes. Esto es
inconcebible.
En este pas nada es inconcebible... aqu todo est sin pecado
concebido

Captulo XXXIV


793
El Segundo Golpe: Corte de Apelacin

Aunque le llovieron las crticas, la sentencia del Primer Tribunal
Colegiado dej satisfecho a todo el mundo. El Actor Civil y el
Ministerio Pblico la recurriran, pero se relaman por el hecho de que
en la introduccin de la misma, los magistrados haban acreditado
todas las pruebas y aceptado los hechos como haban sido
expuestos por los acusadores. Ya haran valer este trascendental
aspecto en apelacin. Los acusados, cada uno a su manera,
entendieron la decisin de los jueces enfocndolo con el cristal de
sus aspiraciones. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco,
aunque fueron condenados, les haban eliminado el abuso de
confianza y por tanto, como va de consecuencias, la acusacin de
lavado, que era la que ms les preocupaba. Adicionalmente,

794
entendan que la disparatada cometida por los jueces era con el
propsito de que la sentencia se cayera desde que fuera revisada
en apelacin y que todos fueran descargados posteriormente. Los
Bez, en sus conversaciones, luego del fallo, se mostraron muy
optimistas.
Luis lvarez Renta comparta este optimismo. Habra dicho que el
dictamen fue hecho as para que se diluyera en apelacin y tena
mucho sentido. Desde su ptica, no se puede acusar a nadie de
cmplice de un delito donde no existe un culpable principal. La
complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al descargar a
Ramoncito y Bez Cocco de la violacin de la Ley de Lavado,
eliminaba ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de
confianza, que era el hecho criminal previo necesario para tipificar el
lavado, esta acusacin quedaba sin base slida. lvarez Renta no
andaba descarriado en sus anlisis de que su apelacin tena
muchas posibilidades de prosperar.
De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que haba dado mil gracias a
todos sus santos, y J ess Mara Troncoso Ferra, estaban felices y
confiados en que haban evadido la justicia y que todo, a partir de
ah, caminara por senderos de tranquilidad. Por lo menos para la
dama, las cosas no seran as.

795

Meses despus, la sentencia de la Corte de Apelacin dej
estupefactos a los imputados. No se lo esperaban. Haban hecho
tantos amarres y haban invertido cuantiosas sumas en lograr un
posicionamiento favorable para salir del atolladero en el que se
encontraban metidos, que nunca les pas por la mente que la
sentencia poda ser tan demoledora. Se hicieron muchos contactos
polticos, se prometieron recursos para acotejar de nuevo la
sentencia, pero todo haba fracasado. Los implicados en el fraude
Baninter haban recibido, por ahora, su merecido. Y las cosas se
podan resumir, en el aspecto penal, de esta manera:
Anul la sentencia recurrida (del Primer Tribunal
Colegiado) y dict una sentencia propia, en la que se
estipula:
Declarar a los ciudadanos Ramn Bez Figueroa y Marcos
Bez Cocco, culpables de alteracin, desfiguracin y
ocultacin de datos o antecedentes, libros, estados de
cuenta con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o

796
evadir la fiscalizacin que corresponda efectuar a la
Superintendencia de Bancos, as como la elaboracin,
aprobacin o presentacin de un balance o estado
financiero adulterado o falso y la ejecucin y aprobacin
de operaciones para encubrir la situacin del Banco
Intercontinental, S. A.; abuso de confianza y lavado de
activos... y en consecuencia se les ordena a cumplir la
pena de diez (10) aos de reclusin mayor y cien (100)
salarios mnimos, a favor del Estado Dominicano.
Declara al ciudadano Luis lvarez Renta, culpable del
lavado de activos... en consecuencia se le condena a
diez (10) aos de reclusin mayor y al pago de una multa
ascendente a cien (100) salarios mnimos a favor del
Estado Dominicano.
Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano
Carvajal de Castillo, culpable de abuso de confianza, y la
ejecucin y aprobacin de operaciones para encubrir la
situacin del Banco Intercontinental, S. A. En
consecuencia se le condena a cumplir la pena de cinco
(5) aos de prisin y un milln quinientos mil pesos
(RD$1,500,000.00) de multa, a favor del Estado

797
Dominicano. Adems ordena la restitucin de las medidas
de coercin impuestas a la seora Vivian Altagracia
Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el impedimento
de salida del pas.
Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los
siguientes bienes: la Intercontinental de Medios, RNN
(Canal 27); Radio Supra, Radio Cielo, Radio Mil, Circuito
Comercial, Isla Visin (Canales 53 y 57); ASTER
Comunicaciones, Medcom, S. A., Telecentro, Aeronave
Bell 206 B, matrcula N919; aeronave Augusta Spa 109 C,
Matrcula N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro
No. 20, J epeta Lexus, color negro, modelo LX470, placa
GBL994, y la minivan marca Hyundai H100, blanca, placa
J A 5955.
En el aspecto civil se les conden a todos, Ramn Bez
Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano
Carvajal de Castillo, al pago de Cincuenta Millones
Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Cincuenta con diez
centavo (RD$50,082,450.10) a favor de la
Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho
Millones Setecientos Cuarenta y Tres Mil pesos

798
(RD$18,743,000.00) a favor del Banco Intercontinental, S.
A. como justa reparacin por los daos y perjuicios
ocasionados a raz del hecho punible.
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la
espada y la pared. Todos los implicados fueron condenados
mediante sentencias acordes con los hechos por los que fueron
juzgados. El tribunal se creci al corregir los entuertos del Primer
Tribunal Colegiado y pona cada cosa en su lugar. Ahora, los
culpables del caso Baninter tendra que recurrir en casacin. A Luis
lvarez Renta no se le juzg en el aspecto civil ni fue condenado al
pago de la indemnizacin al Estado Dominicano y al Baninter,
porque previamente haba sido juzgado y condenado de manera
definitiva en Miami, obligndose a pagar la suma de US$176 millones
de dlares a favor de la Comisin de Liquidacin del Baninter.
La actuacin de los magistrados de la Tercera Sala de la Cmara
Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional fue
contundente. Con la cantidad de recursos que haba envueltos en el
fraude gigantesco, la aprensin era una visitante consuetudinaria de
los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que inscribieron
su nombre en la historia, al fallar correctamente el ms grande
proceso penal conocido en la Repblica Dominicana y uno de los

799
ms escandalosos del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual
Camacho Hidalgo, como J uez Presidente, Nancy Mara J oaqun
Guzmn, Wendys S. Martnez Meja, a quien se le atribuye la
redaccin del fallo. La corte se creci y puso a relucir sus virtudes.
Hay que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo
igual proceso en el caso de los inculpados en el llamado Plan
Renove. El magistrado Camacho se mantuvo ambivalente en las
discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se resista a aceptar
la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en
mayora, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada
su posicin para la historia. Al final, consider vergonzosa su posicin
discrepante y se mont a ltima hora en el carro del decoro, para
sentarse plcido en los anales de la historia. La magistrada Nancy
J oaqun haba tenido la experiencia originaria de este caso, al
calificar correctamente el proceso que se sigui al seor Pepe Goico,
acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En
aqulla ocasin, previendo que aqullos vientos traeran esta
tempestad, torci el brazo del Fiscal del Distrito Mximo Aristy
Caraballo y vari la calificacin de correccional dada por ste al
expediente, convirtindolo ipso facto en un proceso criminal.


800

Captulo XXXV

801
Para romper con la rutina

Ramoncito mir el despertador con desgano. Son exactamente a
las seis de la maana, horario que haba fijado desde el primer da
para levantarse y empezar su rutina de ejercicios. Haca ms de
quince minutos que esperaba el repiquetear del timbre. Aunque
haba programado el reloj para esa hora, la gran mayora de las
veces tena que esperar por l. Algn mecanismo extrao le
mantena pegado a la cama hasta que la alarma le indicara que
era hora de empezar la faena del da, la misma de cada jornada.
Muchas veces lleg a preguntarse por qu tena que esperar el
timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lcido, en
la angustiante espera. Es como el disparo del inicio de la carrera...
hasta que no suena, no sales a la competencia... ms, no tena otra

802
explicacin que la rutina. Lo cierto es que esta vez, cuando el
despertador indic que eran las seis de la maana, ya l haba
hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para
aceptar su desgracia. Era un recorrido rpido y crtico.
Se haba convertido en un hombre muy organizado, esquemtico y
puntual. No haba de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj,
se lanzaba a la carrera por la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a
la crcel de Najayo, trotando, le mantenan en forma. Algunos
ejercicios que ya saba de memoria y que su cuerpo haca de
manera automtica, le garantizaban que no dejara que sus huesos
se soldaran por la inactividad que conduce a la depresin y al estrs
del encierro. Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era
su siguiente meta, luego sola tomar un caf y de ah encenda el
primer cigarrillo del da. No acostumbraba a desayunar, era, en eso,
frugal. Vea algunos programas de la televisin matutina, despus se
dedicaba a leer, o a escribir. A esta hora se encontraba su cerebro
apto, gracias al frescor de la maana, adems del relajamiento
muscular que le transmita la tranquilidad mental que necesitaba
escribir con mucha fruicin. Ya para las once de la maana, tomaba
su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba debajo de la frondosa
mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurri su

803
primer encarcelamiento, en el proceso de instruccin, haba hecho
colocar una carpa en la que reciba a los amigos que todava no le
haban traicionado. Era tan novedoso y espectacular ver al hombre
ms poderoso del pas en prisin, que el morbo de la gente hizo de
esto un peregrinaje. Las ms altas figuras del empresariado y la
poltica pasaban por su carpa, y l, como amo y seor, se senta
protegido y admirado. El banquero haba probado la traicin de sus
ms allegados y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que
entreg grandes fortunas en respuesta a sus tratos. Si hubo alguien
que conoci la traicin cara a cara y en toda su magnitud, se llama
Ramn Bez Figueroa.
La indumentaria de cada da era la misma. Pantalones cortos, que
slo variaban en la marca y el color, con un poloshirt ligero y zapatos
informales, sin calcetines. Una caja de Marlboro Light en la mano
izquierda, mientras que la diestra sostena el encendedor. Se diriga
sin prisa que no tena por qu tenerla hacia su hbitat matutino: la
sombra del rbol de mango que le serva de guarida. Ah
pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los das de semana,
en horas de la maana son mucho menos personas con las que tiene
para hablar. Generalmente la gente escoge la tarde para visitarle, y
muy especialmente los fines de semana. Los jueves en la tarde y los

804
domingos, que son das de visitas, es una locura. Ramoncito se
recoge y trata de no estar en medio del gento. Las personas que
van a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar
que la multitud se retire, despus de las seis y media de la tarde. En
ese ambiente relajado permanece hasta la una y quince o una y
media de la tarde, cuando llega su chofer con la comida. Una rutina
impecable. Siempre aparece el vehculo de su propiedad con su
carga de alimentos, que generalmente no llega a consumir del todo.
Se retira a su habitacin que no es una celda cualquiera y
almuerza con tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de
echar una siesta como los espaoles da una ojeada a las locuras
de Carlos Batista con sus famosas ocurrencias y luego sale a esperar
a Patricia, que irremediablemente llega elegantsima a las tres de la
tarde, para acompaarle en su cautiverio por medioda, hasta que
la noche los separa. Ella est cumpliendo un cuarto de su condena.
Se pasa cinco y seis horas del da, de todos los das, compartiendo los
barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos
primeros aos.
Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda
su furia. Entonces tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados
de su habitacin. El bao que tena en su villa del Faro o el de su Pent

805
House de la Torre Libertador de la Anacaona, era mucho ms
grande que el cuarto completo de su prisin. Pero es una maravilla,
comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos
comunes, porque estos reclusos son extraordinarios. Aqu tiene de
todo, para las circunstancias. Televisin Plasma, radio, DVD,
computadora, aire acondicionado, telfono celular. Una cmoda
habitacin. El bao privado le permite intimidad y la puerta
compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas
de los dems. Pero su entretencin estaba en el techo.
Haba hecho del cielorraso una gran pantalla en la que
acostumbraba a ver, con una nitidez increble, los hechos ms
sobresalientes de la desgracia de su vida. Los buenos y los malos. Las
experiencias, como les llamaba. Tena la costumbre masoquista de
torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran stos felices
o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hasto ni la
pereza le ganaran el pleito a su fuerza de voluntad para superar sus
desaciertos.
Haba fallado notablemente y tena que cincelar en cada neurona
sus yerros, para no cometerlos otra vez. Yo he de salir de aqu, antes
de lo que todos piensan... Volver y me dejar sentir... los traidores
temblarn de miedo, pensaba para sus adentros.

806
La gran pantalla en la que exhiba su vida sin ediciones ni recortes, le
permita estar afuera, pasando factura, exigiendo lealtades,
buscando a los culpables... y con ellos haca guiones estupendos de
arrepentimiento y de angustias ajenas. Despus que caa la noche,
se le escapaba a la soledad y al fastidio escabullndose por el gran
ventanal que tena en el techo, para vivir su propia vida, la que
hubiese querido tener hoy, la que pudo haber tenido...

Captulo XXXVII
El Prncipe Cado


807

Penetrar a la Crcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable
para nadie, ni siquiera para ver por primera vez a algunos miembros
de la oligarqua dominicana detrs de las rejas. El hecho de que la
justicia dominicana hubiese llegado hasta ah ya era una seal de
cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia
definitivamente levantaba su venda para ver a quines juzgaba y
sobretodo, cerciorarse del monto de los billetes que auspiciaban su
ntima conviccin.
Para J udith y Ernesto este viaje era una lotera. Los comunicadores
haban logrado que don Luis lvarez Renta aceptara conceder una
entrevista. De este modo se haban propuesto lograr conversar con
Ramoncito, aunque fuera de carambola. Ellos se lanzaran. Por
esfuerzos no se quedaran sin el conversatorio. Por eso,
aprovechando la cercana entre los dos hombres y la locuaz e
inteligente intervencin del experto asesor financiero, los
comunicadores se deslizaron hasta los alrededores del banquero
condenado a diez aos de prisin. Ramn Bez Figueroa se haba
negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero ahora,

808
de una manera informal y recurriendo a los alcances de la
tecnologa, los periodistas lograron articular una entrevista increble.
Seor Bez, Cundo empiezan realmente los problemas de
Baninter? le lanz a la cara J udith sin dejarlo siguiera reflexionar
sobre si autorizaba o no el encuentro.
El banquero se fue al pasado, detrs de hechos que le
conmovan, y luego, con los ojos brillosos respondi:
Las verdaderas causas de la destruccin del Banco
Intercontinental y de la secuencia de importantes eventos
polticos, econmicos, financieros que condujeron a su final
colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del escndalo
que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crdito
concedidas por el banco a la Presidencia de la Repblica de
entonces, me viera precisado a presentar una querella criminal
en contra del coronel Pedro J ulio Goico Guerrero, principal
asistente militar del entonces presidente Hiplito Meja Domnguez,
en septiembre del ao 2002respondi pensativo Ramoncito.
Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra
de Baninter? pregunt escptico, Ernesto Gmez.
El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos
vimos precisados a confrontar a una persona tan cercana al

809
entonces presidente de la Repblica y fuimos objeto de una ola
inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a producir retiros
masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de adelantos y
redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a
retirar la querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de
diciembre del 2002 explic el banquero.
Cmo puede usted probar una acusacin tan directa? Tiene
alguna prueba de esa presin, de ese chantaje? inquiri J udith.
Tal y como lo revela la relacin de adelantos y redescuentos
desembolsados al Baninter, que le remitiera el licenciado Frank
Guerrero Prats al licenciado Alberto Atallah de fecha 15 de enero
del 2003, en la que se nota claramente que el mayor de estos
redescuentos de mil ciento ochenta millones (RD$1,180,000,000.)
lo realiz el Banco Central slo despus que tuvimos que retirar la
querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002
expres Ramoncito, muy convencido de que esta era una
evidencia demoledora.
Es una forma muy cmoda suya querer acusar de todo el
desastre de Baninter al caso de la tarjeta de crdito del
presidente Meja y Pepe Goico. Independientemente de que
aceptemos que esos hechos tuvieron notable influencia, no

810
tiene nada que ver la cantidad de actos reidos con la ley que
usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institucin
a la quiebra? Ernesto Gmez empezaba a molestarse con la
actitud de gatica de Mara Ramos del ex presidente del Banco
Intercontinental.
Yo tengo documentos y la opinin de expertos y tcnicos en la
materia que demuestran que fue la errtica e irresponsable
poltica econmica del gobierno de Hiplito Meja, as como el
manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003, lo que origin el
enorme dficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir a
m. La administracin de Meja puso en marcha contra m una
campaa nacional e internacional hacindome figurar como el
chivo expiatorio de la quiebra nacional generalizada que ellos
mismos crearon con sus desacertadas polticas econmicas y el
tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de evadir la gran
responsabilidad histrica de este verdadero crimen de lesa
humanidad contra nuestro pas Ramoncito luca realmente
adolorido con las autoridades pasadas.
Cmo puede usted demostrar eso? pregunt la periodista.
Yo tengo un informe que me rindiera mi asesor financiero, el
licenciado Hctor Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003,

811
es decir dos meses antes de que se produjera la intervencin de
Baninter por parte de las autoridades monetarias de entonces (y
de su colapso final), informe ste en el cual el licenciado Valdez
Albizu es muy claro en identificar el problema que enfrentara la
banca nacional en general, como consecuencia de las malas
prcticas del gobierno de entonces Ramn Bez sigui
escarbando en sus recuerdos para articular con coherencia su
defensa.
El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en
cuanto a que las polticas monetarias y fiscales del gobierno ya
estaban afectando a todos los sectores de la economa, mucho
antes de que produjera el colapso de nuestro banco y mucho
antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis se
creara el enorme dficit cuasi fiscal que hoy gravita tan
pesadamente sobre los hombros de nuestro empobrecido pueblo
ahora el banquero daba falsas muestras de sensibilidad social.
Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...?
quiso saber Ernesto Gmez, pero el banquero ni lo escuch, sigui
corrido...
Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e
injusto que ese gobierno incapaz, que destruy de esa forma no

812
slo al Baninter sino a toda la economa nacional, me quiera venir
a usar de chivo expiatorio de sus culpas a travs de una
campaa publicitaria masiva que pusieron en prctica
auxilindose de todos lo medios que el poder tena a su alcance
protest Bez Figueroa.
Ok. Mustrenos su visin, su versin de los hechos que destruyeron
a Baninter, que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego
usted tendr que respondernos sobre la presuncin que tenemos
de los hechos dolosos que se realizaron en su gestin. Dganos
cules son las causas que usted pregona como responsables de
la debacle del Baninter? J udith quera organizar la entrevista,
dndole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los
dejara hacer el trabajo, preguntndole por las evidencias que
tenan de sus tropelas.
Yo tengo tres principales argumentos que desmienten y
despojan de toda validez a la engaosa tesis del gobierno
de Hiplito Meja sobre el particular. Estos argumentos son, a
saber:
Que la desacertada, irresponsable y anrquica poltica
econmica de los primeros dos aos del gobierno del
entonces presidente Hiplito Meja, siguiendo los consejos de su

813
asesor econmico, el seor Andy Dauhajre hijo, coronada por
un insensato y desenfrenado endeudamiento pblico, a travs
de los llamados Bonos Soberanos , fue lo que afect
directamente a todos los sectores de la vida nacional y
principalmente al sector bancario en general, crendole las
condiciones para que se produjera una grave crisis de liquidez y
solvencia, que finalmente conducira a su total
desestabilizacin.
Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la
Autoridad Monetaria del gobierno de Hiplito Meja manej la
crisis generada por culpa de ellos mismos, en el Banco
Intercontinental, pagando con dinero de las arcas nacionales
por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un
procedimiento justo y ordenado de liquidacin de la
importante y valiosa masa de activos que dispona del banco y
sus empresas vinculadas, lo que cre el famosos dficit cuasi
fiscal original.
El proceso de liquidacin de bienes que se subsigui a la
intervencin de dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al
punto de que el enorme patrimonio que posea el Banco
Intercontinental y sus empresas vinculadas, valorado en

814
decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente
canibalizado, despilfarrado y desperdiciado, a favor de
diversas instituciones y personas que tenan el apoyo del poder
de entonces, y que se cebaron hasta la saciedad con las
ganancias extradas del anmalo proceso de liquidacin
que se llev a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter
hubiera sido adecuadamente y regularmente valorada y
liquidada, hubiera podido generar un alto nivel de
recuperacin de efectivo que hubiera servido para paliar, en
forma considerable, el dficit cuasi fiscal que ellos mismos
crearon e ir desmontando ese dficit con recursos obtenidos de
la liquidacin y no como lo hizo el anterior gobierno.
Es decir, que usted se exculpa de todo cuanto hizo en detrimento
de la liquidez en Baninter y que slo achaca los problemas al
gobierno de Hiplito Meja. no es una forma irresponsable de
encarar el asunto? Coincidimos con usted en la gran mayora de
los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero Por qu
quiere usted evadir su responsabilidad?
Yo no estoy evadiendo nada. Slo quiero, primero, dejar
constancia de la forma en que actuaron las autoridades de
espalda a las leyes. El gobierno de Meja a partir de abril de 2003,

815
al travs de su inservible autoridad monetaria y con el constante
asesoramiento del sper ministro financiero de entonces, el
licenciado Andy Dauhajre, quien estaba en la base de todas
estas decisiones, y fue parte del equipo que entr a Baninter, a
partir de esa fecha, como en una especie de operacin
comando, de verdaderos depredadores, decidieron endeudar
descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo
dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el nico
fin de que, al no tener ya que esperar la liquidacin de los bienes
del Baninter y sus empresas vinculadas, para obtener recursos con
qu pagar a los depositantes, podran disponer luego de estos
valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les pidiera cuentas.
Es que usted no deja espacio para valorar el dao que hicieron
las malas prcticas que usted utilizaba en el banco violando
todas las leyes y las normas bancarias le enrostr Ernesto Gmez.
Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su
fundacin hasta la fecha, est lleno de episodios de conflictos y
crisis surgidas de prcticas bancarias inapropiadas y de una
supervisin absolutamente condicionada por la influencia
poltica y la econmica. Baninter fue vctima de la propagacin
de rumores falsos, a lo que luego se le sum una decisin de

816
destruirlo, como me anunci en su momento el ex presidente
Hiplito Meja. Hubo una coalicin de intereses de competidores
y empresarios para distribuirse los activos, los nichos de negocios y
reas de influencia poltica y social. El Banco del Comercio
quebrado en 1996, fue una vctima de estos rumores lanzados por
sus competidores, y el Popular, un ao antes, se vio seriamente
afectado el banquero daba una vuelta largusima a la
explicacin del colapso.
Pero su poltica de prebendas, de ddivas, de comprar a todo el
mundo, tambin tuvieron su parte en este desastre? le increp
J udith.
El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron
pblicamente que haban donado dinero y concedido un
prstamo para una vivienda de millones de pesos al general
Pedro de J ess Candelier, quien en ese momento era J efe de la
Polica...la noticia de la donacin fue divulgada por Alejandro
Grulln, presidente del Grupo Popular, pero las autoridades
monetarias nunca consideraron esto para intervenir esas
empresas ni ese banco por malas prcticas administrativas.
Nunca ninguna autoridad investig esa donacin y tampoco
ninguna oficina pblica ha investigado si fue la nica ddiva que

817
hizo a militares o a polticos el Grupo o el Banco Popular
directamente o a travs de sus empresas vinculadas, no obstante
el reconocimiento pblico que hizo el principal ejecutivo se
quej el banquero presidiario.
Por qu fracas la fusin con el Banco del Progreso? pregunt
la periodista e investigadora.
En el caso del presidente Hiplito Meja, la transaccin con el
Grupo Progreso no inclua al peridico Listn Diario ni algunos de
los ms importantes medios de comunicacin que posea el
Banco Intercontinental, independientemente de que, si se
permita la reconduccin de los negocios de esa institucin en
manos del Grupo Progreso, el gobierno no poda echarle mano a
esa inmensa masa de activos del Banco Intercontinental y sus
empresas vinculadas, para disponer de ellos, como finalmente
hicieron a travs de un tortuoso y anmalo proceso de
liquidacin que constituy el acto de saqueo y exaccin ms
grande que registre la historia de la Repblica Dominicana
Ramoncito la emprendi de nuevo contra sus enemigos
financieros:
Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta
operacin se consolidara, iba a tener de frente un banco todava

818
ms poderoso que aquel que haba estado enfrentando por aos
y ahora respaldado por grupos empresariales de enorme
solvencia econmica e influencia poltica. Es por eso, que desde
que nosotros entregamos la administracin en manos del Grupo
Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo
claramente los intereses del Grupo Popular y el seor Andy
Dauhajre respondiendo a la maligna agenda del presidente
Meja, de quien era el todopoderoso asesor econmico, siguieron
torpedeando la operacin. Unos das despus Meja design
nada ms y nada menos que a su consuegro, el seor J uan
Garrig Matos y a su propia hija, Carolina Meja como miembros
de la J unta Monetaria, a los fines de disponer de un control
absoluto del proceso que sobrevendra denunci Bez Figueroa.
Luego sigui con las remembranzas del funesto pasado que le
llev a Najayo.
En el caso del presidente Meja, esta maniobra le permita usar
dinero de las arcas pblicas para pagar a ciertos importantes
depositantes del Banco Intercontinental, muy cercanos a l y
socios de la poltica, como ejemplo el caso de Manuel Guaroa
Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco Central por
ms de seiscientos millones de pesos, a penas tres das despus

819
de ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del
banco y el segundo mayor accionista del mismo, en franca
violacin de las disposiciones de la propia Ley Monetaria y
Financiera nmero 183-02, que establece que los directivos y
accionistas de las entidades de intermediacin financiera son
responsables personalmente de los pasivos que generen con
motivo de su disolucin o liquidacin. Este caudal inmenso de
recursos, esta enorme masa de bienes, valorada en miles de
millones de peso iba a quedar a merced de la voluntad
omnmoda del presidente Meja y su equipo del PPH, quienes la
usaran con fines de aprovechamiento econmico y poltico de la
manera ms obscena y descarnada el dolor y el rencor surgan
al rostro del joven banquero, sintindose traicionado por aquellos
a los cuales tanto favoreci en la poca de su esplendor.
Cree usted que Hiplito y su grupo estaban detrs de sus medios
de comunicacin? pregunt Gmez.
Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los medios
de comunicacin tan codiciado por Hiplito Meja y su grupo. Por
otro lado, en la perspectiva del Banco Popular Dominicano, la
disolucin y total liquidacin del Baninter iba a tener una ventaja
econmica inmediata, puesto que independientemente de

820
disolver al principal competidor (en todas las actividades
econmicas y polticas de poder en las que se desarrollaba esa
competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de
crecer, se beneficiara, como en efecto lo hizo, del enorme flujo
de depositantes que, luego de retirar los depsitos que tenan en
el Banco Intercontinental, fueron a llevar los mismos al Banco
Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia indirecta,
todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13
de mayo, para lograr vender el Banco Intercontinental a otras
instituciones, como por ejemplo el Grupo Len, estaban
destinadas al fracaso.
Por qu usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de
rumores en contra de BANINTER? Tiene usted pruebas de esas
acusaciones? pregunt el periodista.
Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me haba
advertido de la crisis que sobrevendra a los bancos, pero es a
partir del mes de septiembre del 2002, luego de la querella
criminal que me hubiera precisado a presentar contra el coronel
Pedro J ulio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces
presidente Hiplito Meja Domnguez, cuando el banco empieza a
tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos,

821
segn propia confesin del Secretario de Estado de Finanzas de
entonces, J os Lois Malkn, en cartas dirigidas al entonces
gobernador del Banco Central, Frank Guerrero Prats, de fechas 31
de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos, repito, por
rumores infundados de orgenes de todos conocidos... que las
autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido
comprobar... aqu notablemente Ramoncito se refera a las
grabaciones que le hiciera or en su villa de Casa de Campo, al
entonces ministro de finanzas, Lois Malkn en las que el Banco
Popular organizaba cadenas telefnicas con los rumores de la
quiebra del Baninter. De ah se desprenden las frases de Lois
Malkn de orgenes por todos conocidos... y que las
autoridades del gobierno (l y Hernani) y del propio Banco
Central han podido comprobar.
Conoca usted los Memorandum Confidenciales que emita
Marcos Bez Cocco? El seor Bez Cocco deca que los haca
con su autorizacin.
No s. Memorandum podra ser una comunicacin interna para
el personal.
Pero en esos Memorandos se transfirieron valores multimillonarios
en su banco, llevndolos a cuentas inexistentes.

822
Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque
eso perteneca al rea de operaciones del banco respondi con
notable evasiva.
Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin
depositar un solo centavo qu nos puede decir sobre esas
operaciones irregulares?
Ernesto Gmez se estaba molestando de veras.
No tengo conocimiento de esto ya que podra ser una
transaccin dentro del departamento de operaciones del banco
sigui por la tangente.
Entonces usted presida y adems era dueo de un banco en el
que usted no saba nada de lo que pasaba, ignoraba los
procedimientos internos y no tiene responsabilidad de nada Es
eso lo que nos quiere decir? tambin J udith pareca incmoda.
No necesariamente yo poda estar enterado de todas las
operaciones de clientes que a diario se hacan en el banco, ya
que son miles de ellas, para eso contbamos con informes
mensuales y sobre todo los informes anuales de nuestros auditores
externos.
Usted nos quiere convencer de que Marcos Bez Cocco y Vivian
Lubrano actuaban por sus cuentas, sin autorizacin suya, dueo y

823
presidente del banco, para realizar operaciones de miles de
millones de pesos? la pregunta fue realizada con un poco de ira.
En el caso de la seora Vivian Lubrano poda pedir la emisin de
un cheque para desembolso de un prstamo de un cliente o una
transaccin internacional que cualquier cliente pudiera solicitar;
en el caso del seor Marcos Bez, tena la facultad para hacer los
pagos de intereses o cualquier transaccin relacionada con
gastos del banco, hasta donde yo entiendo respondi
Ramoncito sin inmutarse.
Entonces, definitivamente, autorizaba usted al seor Marcos
Bez para todas estas transferencias y borraduras? insisti
Gmez.
El seor Marcos Bez contaba con autorizacin o anuencia para
hacer las transacciones propias del banco.
El Banco Central sostiene que usted sac gran parte del dinero
que se le entregaba en redescuentos y los canje en dlares
para sacarlos del pas y ocultarlos con Luis lvarez Renta en algn
lugar, para que no fuera encontrado. Qu hicieron con todos
esos dlares que cambi Luis lvarez con el dinero de los
redescuentos? pregunt J udith.

824
En ningn momento se tom dinero de los redescuentos para
cajearlos en dlares, con la excepcin del pago de compromisos
del Banco Intercontinental con sus bancos corresponsales y para
esto se pidi permiso a las autoridades del Banco Central, porque
no se quera que el pas fuera a sufrir con su imagen frente a estos
bancos internacionales Ramoncito se defenda como gato
boca arriba.
Por este camino los comunicadores entendieron que no llegaran
muy lejos. El banquero se mantena encerrado en una costra
impenetrable y no iba a dar su brazo a torcer. Morira proclamando
su inocencia y la conspiracin de todos para lincharlo. Su
culpabilidad haba sido fehacientemente demostrada por otras vas.
Lo esencial haba terminado. Salieron del recinto carcelario con ms
dudas que las que trajeron y algunos documentos que el recluso
haba entregado para fortalecer su defensa.
En el camino hacia Santo Domingo, J udith aprovechaba la nostalgia
de un atardecer temprano, cuyos rayos anaranjados permitan leer
todava con claridad los grficos que haba recibido del seor Bez
Figueroa. Algo llam poderosamente su atencin, hasta el punto de
emitir una exclamacin.
Uaaooo! Yo no tena idea de estos datos. Ser posible?

825
De qu se trata? pregunt intrigado el periodista.
Oye Ernesto. Con slo RD$6,104 millones se pagaba a todos los
ahorrantes que establece la Ley Monetaria y Financiera ley
J udith.
Pero se gastaron ms de RD$68 mil millones. Cmo se explica
eso? pregunt Ernesto.
Porque se le pag a todo el mundo, incluyendo a los grandes
millonarios cotej J udith.
Bueno, el gobierno explic que no poda dejar a 500 mil
dominicanos sin sus ahorros. Eso tiene una explicacin aceptable.
Es algo justo, aunque todos estemos pagando las consecuencias
por muchos aos convino Gmez.
Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces dijo la
periodista.
A qu te refieres? se inquiet de nuevo el comunicador.
Slo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el
uno por ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo
que haba que pagar en Baninter si se aplicaba la Ley le ley de
nuevo la periodista de los documentos entregados por
Ramoncito.

826
Pero t ests segura de lo que ests leyendo? Cuntos
ahorrantes en realidad tena Baninter? volvi a preguntar
Gmez.
No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece
que nadie lo ha desmentido desde hace aos.
Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que
establece la ley como tope para resarcir a los ahorrantes de
bancos quebrados, el 77 por ciento de los clientes de Baninter
tenan menos de esa cantidad.
Por qu el gobierno siempre hablaba de que haba salvado los
ahorros de 500 600 mil dominicanos? Gmez conduca por la
autopista 6 de Noviembre con total imprudencia, queriendo leer
l mismo los documentos que J udith tena en su poder.
Te vas a caer para atrs. T sabes cuntos ahorrantes tena
Baninter al 31 de marzo de 2003, siete das antes de cerrarlo? le
provoc su colega.
Menos de medio milln? pregunt Ernesto para decir un
nmero.
Slo haban 61,500 clientes a nivel general. Tenan 56,678
ahorrantes en pesos dominicanos de los cuales 43,391 tenan
depsitos por debajo de RD$500 mil pesos. Todos esos iban a ser

827
cubiertos por la ley, el 77%. En dlares haban 4,822 depositantes.
De stos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenan menos de US$100 mil
dlares.
Me ests diciendo que por 13 mil personas el gobierno de
Hiplito Meja nos someti a una crisis econmica y a un dficit
cuasi fiscal que tendremos que pagar en diez o quince aos?
Ellos siempre hablaron de ms de medio milln de personas!
reclam Ernesto.
El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil
personas iban a ser perfectamente cubiertas si los bienes de
Baninter y sus empresas vinculadas se hubiesen valorado y
vendido de manera justa. Ellos dicen aqu que todos seran
cubiertos con la liquidacin hecha con las garantas presentadas.
Adems, seran ellos, como dueos del banco, los responsables
de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno sigui
revisando los documentos la comunicadora.
Djame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera slo protege,
con las reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de
RD$500 mil pesos por cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los
56,678 depositantes tena por debajo de esa suma, lo que quiere
decir que la gran mayora saldra resarcido por virtud de la Ley.

828
Esos compromisos se cubran con RD$6,100 millones de pesos. Un
diez por ciento de lo que realmente se gast en eso. Si tomamos
en cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su
dinero, pero se trataba de los grandes ricos del pas, (muchas de
esas fortunas eran mal habidas, pero ese no es el caso ahora) de
lo que se trata es de que esos 13,000 millonarios, primero, tenan
recursos para seguir subsistiendo sin problemas, porque el dinero
de Baninter no era su nico activo, y segundo, contaban con los
recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. Voy
bien, J udith? pregunt el periodista.
Vas bien, Ernesto.
En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los
dems directivos del banco, ellos tenan recursos con qu pagar
los daos y perjuicios, sobre todo, porque alegan que el Baninter y
sus empresas vinculadas tenan capitales para hacerle frente a
esos compromisos y ms sigui Ernesto con sus reflexiones
mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en
forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo
Domingo desde el Sur del pas.
Djame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron
someter a nueve millones de dominicanos a pagar las cuentas de

829
los platos rotos de los grandes banqueros, y ahora estamos
descubriendo que los inmensos sacrificios fueron para saldarle sus
depsitos a los grandes ricos de este pas, muchos de ellos con
fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de
nacimiento continu J udith en la lnea de anlisis de Ernesto.
Me parece monstruoso as a simple vista. Necesitamos investigar
eso en profundidad, para tener certeza de que esos nmeros que
nos ha dado l sean verdicos y que no son un recurso
propagandstico de Ramn Bez y sus habilidosos abogados
pidi Ernesto Gmez muy preocupado con los datos que reciba.
Bueno, esto lo public tambin Ramn Bez en el Listn Diario del
da 3 de julio del 2006 y no he encontrado ningn desmentido en
la prensa de los das siguientes. Sabes bien que tenemos
absolutamente todo lo que se ha publicado de Baninter le
record J udith.
Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar
los millares de pginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni
todas las noticias que se han publicado. Son toneladas de
peridicos y documentos que hemos revisado. Quiero estar
seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en
verdad se pudo haber salvado al 70% 80% de los ahorrantes de

830
Baninter con RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un
agujero de ms de RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial
idea de poner a 9 millones de dominicanos a pagarle las cuentas
del dinero que Ramoncito (un oligarca) le haba robado a 13 mil
oligarcas y multimillonarios. Pienso que debera haber algn
premio nobel para esa genialidad.
Los 758 clientes que tenan ms de RD$5 millones de pesos cada
uno, recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que
haba que pagarle a los 46,000 clientes que tenan menos de
quinientos mil pesos.
Espera un momento dijo J udith, un poco alarmada. Abri su
laptop y la manipul para encenderla. Luego que estuvo a punto,
empez a buscar algunos archivos en el ordenador porttil. Poco
tiempo despus parece haber encontrado lo que buscaba .
Aqu est. Esta es la presentacin en Power Point que el FMI le hizo
al Banco Central exponindole las alternativas viables y sus
costos.
Qu buscas en ella? Hay algn dato que se relacione con lo
que has descubierto?
Recuerdas que el Fondo quera que se cerrara el banco para
evaluar a los depositantes y hacer un salvamento programado,

831
depurando a los reales depositantes y excluyendo a los
vinculados y depsitos no sustentados.
Claro, con esa posicin, se habra evitado pagarle a tanta gente
que no lo mereca, de acuerdo a la Ley.
Pues el FMI se iba ms lejos, quera pagar el doble de lo que dice
la ley, pero es sorprendente la relacin que existe entre estos
nmeros. Oye, pagndole a todos los que tenan menos de un
milln de pesos, se cubra al 99.9% de los depositantes. Y slo se
gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! exclam J udith.
Eso se parece mucho a lo que dicen los nmeros de Ramoncito.
Slo una centsima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%,
estamos hablando de una centsima de porciento, 0.01% seran
las personas que se quedaran sin sus recursos. menos de 600
ahorrantes, todos de muy alto nivel econmico.
Oye cun ricos eran. Esas 600 personas tenan RD$13,600 millones
de pesos. RD13.6 billones en ese grupito, sabr Dios, la mayora de
ellos, cmo obtuvo esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos
someti el gobierno de Hiplito Meja a todas estas penurias que
estamos pasando los dominicanos. !Estos son datos del FMI!
Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valor los
activos de Baninter en ms de RD$23 mil millones. Con esos

832
recursos se le pagaba al 99.9% de los depositantes y todava
quedaban RD$7 mil millones de pesos para cubrir los compromisos
internacionales de los bancos corresponsales y otras acreencias.
Qu barbaridad!... ahora slo me pregunto si se hizo as por
ignorancia e incapacidad tcnica o si fue una estrategia
planificada por mentes perversas y ambiciosas, para quedarse
con ese gran pastel y repartrselo, como nos ha denunciado
reiteradamente el seor Bez Figueroa.
Habra que ser muy inhumano para someter a la poblacin
dominicana a todas estas privaciones por muchos aos, para
ellos alzarse con unos millones de dlares a buen resguardo... sera
un crimen igual al que ha cometido Ramoncito con todo este
desfalco.
La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en
medio de los coches bomba del transporte pblico dominicano,
redujo el inters en los documentos que tenan consigo. Ya tendran
tiempo de revisarlos con detenimiento. Por ahora, haba que tratar
de salir ilesos de este viacrucis y llegar a la oficina para procesar la
entrevista que haban obtenido con Ramn Bez Figueroa, el ex
presidente de Baninter que ahora cumpla una condena de diez

833
aos de crcel por haber desfalcado a uno de los bancos ms
grandes de la Repblica Dominicana.

Captulo XXXVII

El ltimo Golpe: La Casacin


834

Las perspectivas eran sombras. El golpe recibido con la sentencia en
la Corte de Apelacin era demoledor. Haban quedado turulatos.
Todas las gestiones realizadas en la instancia inferior haban sido
frustradas. Ahora tendran que enfrentar a la Cmara Penal de la
Suprema Corte de J usticia donde no llegaban las rfagas de la
influencia judicial que an quedaba a los imputados.
Ramn Bez Figueroa haba hecho algunos favores a miembros
prominentes de la Suprema Corte de J usticia. Pero no estaba
incluido ninguno de los que componan la Cmara Penal.
El destacado productor de televisin mantena determinada
influencia en los crculos de la Suprema, pero desde se pele con el
magistrado Luciano sus bonos haban estado bajando en el alto
tribunal. En la Cmara Penal el periodista televisivo tena un aliado,
pero ste, por este caso, no se las iba a jugar afectando una
reputacin que haba forjado con mucho esfuerzo en las lides
polticas y judiciales. No, el comunicador no tena mucho que hacer
a estas alturas. Haba ayudado mucho, en todo el proceso, pero
ahora las cosas salan del radio de su influencia.
Leo Matos haba sido el caballo de batalla. Se podra decir que ms
de la mitad de los prricos triunfos jurdicos obtenidos por Ramoncito y

835
compartes, se le podan endosar al dirigente reformista. Sin embargo,
ahora la situacin era muy compleja. Hugo lvarez Valencia era un
viejo cascarrabias con su honorabilidad. Es tan serio que duele...,
dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difcil
derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada
y adorada.
El experto poltico y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de
Bisbol estaba amarrado de pies y manos. Precisamente por el
mismo caso Baninter. En una ocasin se le ocurri plantearle
proposiciones arriesgadas al magistrado lvarez Valencia y el yerno
fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jams se
haban escuchado salir de la boca del conservador jurista. La
prohibicin de pisar la residencia de juez slo pudo ser levantada
luego de muchos ruegos de la hija, pero con la advertencia de no
tocarle temas relacionados con sus funciones en la Suprema Corte
de J usticia.
La nica carta que le quedaba al ambicioso banquero era la
extraordinaria barra de la defensa que haba armado. No caban
dudas de que los doctores Marino Vinicio Castillo, Vinicio Castillo
Semn, J urez Castillo, Tony Delgado y el doctor J os Ramn
Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente,

836
contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo
que no se rendiran, mientras quedara un mnimo recurso para la
defensa. El dominio que tenan de la tcnica jurdica los haca
temibles. Haba que esperar que agotaran con fiereza su ltimo
recurso. Era tambin la ltima esperanza de Ramn Bez Figueroa,
Luis lvarez Renta, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo,
por la va judicial. Cerrado este camino, las influencias polticas y el
poder econmico seran las nicas alternativas para escaparse de la
crcel.
Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jvenes
luchadores del Ministerio Pblico se sentan tranquilos. El estudio
profundo de la sentencia dejaba notar de inmediato que se
defenda a s misma. Tena argumentos slidos, con una impecable
observancia de los procedimientos y tcnicamente muy bien
argumentada. No haba temores de ese lado.
El escenario estaba montado para el cierre del teln del Caso
Baninter. Los jueces de la Cmara Penal de la Suprema Corte de
J usticia subieron a estrado y ordenaron la lectura de la sentencia.
Ramoncito Bez permaneca impasible, como lo hizo en todo el
proceso. Durante 105 audiencias previas, nunca mir a sus
acusadores, los vea a travs de la pantalla gigante. Slo en dos

837
ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendi los RD$27
millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta
bancaria y en segundo lugar se quej amargamente de la actitud y
vehemencia con que Pancho lvarez lo haba perseguido hasta
llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo. Nunca ms se dirigi al
tribunal. Ahora permaneca impvido, contrastando con los
lloriqueos y rezos de doa Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de
lvarez Renta y la aprensin de Marcos Bez.
Resuelve: (aqu todos parecieron volver a la
vida...)
Primero: Declara inadmisibles los recursos de
casacin interpuestos por Ramn Buenaventura
Bez Figueroa, Marcos Antonio Bez Cocco, Luis
Rafael lvarez Renta, Vivian Altagracia Lubrano de
Castillo, Banco Central de la Repblica
Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la
Repblica Dominicana y Banco Intercontinental, S.
A. (BANINTER) contra la sentencia No. 0052-TS-2008,
dictada por la Tercera Sala de la Cmara Penal de
la Corte de Apelacin del Distrito Nacional el 17 de
abril del 2008...

838
La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter
haba sido confirmada en todas sus partes y adquira la autoridad de
la cosa irrevocablemente juzgada.
Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco estaran en la crcel de
Najayo, desde ese da, hasta el medioda del 9 de diciembre del ao
2017, un da antes de que Pepe Goico cumpla 61 aos de edad. Luis
lvarez Renta vera la luz en libertad al medioda del 20 de mayo del
ao 2018, poco despus de cumplir 68 aos, mientras que doa
Vivian Lubrano estara en libertad al medio da del 22 de marzo del
ao 2013, pero sus santos y la providencia poltica le regalaron un
indulto que impidi que pernoctara ni un solo da en prisin por los
hechos punibles que haba cometido.
Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la
augusta sala. Los gritos desesperados de doa Vivian no parecieron
conmover a los magistrados que salieron en silencio, en una
procesin lenta, hidalga, con la frente en alto por el deber cumplido,
contra vientos y mareas.
Los abrazos solidarios de los abogados y su esposa le transmitieron el
calor que necesitaba para despertarle el alma, postrada en el fro
camastro de la indiferencia. Nunca se sabr a ciencia cierta, si la
tranquilidad de Ramoncito a la hora de escuchar la sentencia

839
definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y gallarda o
la confianza ciega que tena, en un sistema poltico corrupto, que
ms tarde o ms temprano sucumbira antes las canonjas que da el
poder econmico, que siempre ser ms grande e influyente que el
poltico, porque ste depende miserablemente de aquel.


840

Captulo XXXVIII

El ocaso de una estrella fugaz

Ramoncito escuch la sentencia con entereza. Su rostro, sin
inmutarse, daba seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su
mirada, pareca leer los labios de la secretaria, que respiraba
jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y aparte.
Cuando ella hubo terminado, l recibi impvido los abrazos
solidarios de sus cercanos y defensores. Pareca anestesiado. Pidi
permiso para ir al bao y cuando se cercior de que nadie le vea,
llor. Llor desconsoladamente para expulsar la rabia contenida.

841
Rabia que sali a borbotones contra todos, pero sobre todo, contra
l mismo. Entonces se dio cuenta de la irona que resultaba el slogan
que haba escogido para el banco y que ahora adquira una
connotacin tan cruel. Ciertamente el Baninter le haba brindado
todas las posibilidades, hasta la de estar preso, quizs, por el resto
de su vida y perder, adems, toda la fortuna que mediante actos
dolosos haba acumulado.
Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente
se paseaba por los hechos que dieron origen a su desgracia,
convencido de que si no hubiese enviado esa carta, hubiera podido
seguir manteniendo esa estructura de negocios por muchos aos, sin
que nadie sospechara de la magnitud del ardid. Esos malditos
rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe
del sistema. Sin esa brecha, nunca se habran enterado. Observ
extasiado las cuatro paredes de su celda y se dej caer de bruces
en el camastro que sera su nico compaero por diez largos y
angustiantes aos. Fij su mirada en la gran pantalla que
representaba su techo y decidi desde ese momento que por ah
pasara permanentemente la historia de su vida, grabndola con
fuego en todas sus neuronas para que nunca ms la pudiera olvidar.

842

APENDICES 1:
DOCUMENTO PARA ENTENDER LA SENTENCIA BANINTER
A. ASPECTOS POSITIVOS.
1. Rechaza todos los incidentes planteados por los
imputados, con la nica excepcin del incidente
planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser
condenado civilmente en Repblica Dominicana
porque ya el Banco Intercontinental haba demandado

843
y obtenido sentencia civil en Miami (regla electa una
va).
2. Valida todas las pruebas aportadas por los acusadores,
rechazando el argumento de ilegalidad planteado por
los imputados:
Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la nica
con calidad para recabar la informacin que posea un
banco de acuerdo con lo dispuesto por el artculo 5,
literal d) de la Ley No. 183-02, no pudiendo renunciar a
estas facultades (p. 128)
Que la documentacin aportada es propiedad del
Banco Intercontinental, parte del proceso con plenas
facultades para hacer uso de la misma; no
encontrndose ante ninguna afectacin a derechos
como la inviolabilidad del domicilio, de la
correspondencia, la propiedad o la libertad de
empresa (p. 128)
Si bien en principio las fotocopias estn desprovistas de
valor probatorio, ello no impide que los jueces del fondo

844
aprecien el contenido de las mismas y, unido dicho
examen a otros elementos de juicio presentes en el
caso sometido a su escrutinio, deduzcan las
consecuencias pertinentes (p. 128)
En cuanto a que algunos de los elementos probatorios
documentales no cumplen con las garantas materiales
mnimas requeridas, pues carecen de datacin, fecha
o firma de quien o quienes la suscriben u originan, es
necesario puntualizar que se trata de reportes o
impresiones obtenidos del sistema informtico de
BANINTER, reconocidos en su mayora por los ex
empleados de esta entidad bancaria que depusieron
en calidad de testigos, lo que les otorga plena eficacia
conviccional (p. 129)
los documentos presentados han sido recogidos en
forma lcita, e incorporados al proceso en el tiempo,
modo y lugar establecidos por la normativa procesal
penal, por lo que pueden ser vlidamente utilizados
para fundar esta decisin (p. 130)

845
la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por
el J uez apoderado, se circunscribi a la interpretacin
de los documentos recabados durante la investigacin,
en el marco de los conocimientos contables y
bancarios que posee, emitiendo el correspondiente
informe, el cual cumple con las condiciones
caractersticas de todo peritaje (p. 130)

Que no ha quedado establecido que el perito al emitir
su informe, haya actuado con parcialidad por haber
tenido la esposa de ste desavenencias con el
imputado MARCOS BEZ COCCO, tras ser despedida
del BANINTER, en virtud de que en cuanto a ste
ciudadano el peritaje es favorable; lo que descarta de
plano la falta de objetividad (p. 130).
3. Establece que han sido probados prcticamente todos
los hechos contenidos en la acusacin pblica y
privada. Las citas que siguen a continuacin han sido
extradas de la sentencia y constituyen la opinin del

846
tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal est
haciendo suya la prueba.
El seor RAMN BEZ FIGUEROA ostentaba la calidad
de Presidente del Consejo de Administracin y
Presidente en funciones del Banco Intercontinental, por
su parte el imputado MARCOS BEZ COCCO era el
Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones del BANINTER,
hecho no controvertido y corroborado por todas las
partes (p. 140)

De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una
doble contabilidad, de ah que la totalidad de las
operaciones del banco no eran reportadas a la
Superintendencia de Bancos, a sus auditores externos,
como a ninguna otra autoridad (p. 142)
Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos
Internacionales en su informe recoge que: El
mecanismo a travs del cual se ocult el fraude ha sido
denominado en su acepcin comn banco paralelo

847
o contabilidad paralela, y no es otra cosa que un
artilugio informtico y contable para ocultar a las
autoridades y al pblico en general una parte
significativa de las operaciones del banco, que en el
caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su
intervencin, aproximadamente a dos veces la parte
visible del banco (p. 143).
Que este mecanismo de contabilidad paralela fue
denominado por las autoridades del BANINTER como
Interbanco, un sistema informtico contable instalado
despus del ao 2000; Para lo cual se instal otro
equipo donde estaba una copia exacta del sistema
que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y
gastos (p. 143).

Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para
ocultar gastos y la descapitalizacin, evadir el
mantenimiento de las reservas requeridas por el encaje
legal, financiar negocios y actividades de vinculados,
pagar una abultada nmina a los principales ejecutivos

848
y mantener el nivel de gastos millonarios, entre otros
destinos (p. 144)
El sofisticado sistema ideado fue creando diversas
cuentas corrientes utilizadas, con las denominaciones
sucesivas de Consultora Externa, Inversiones
Empresariales, Finanza Empresarial, Cuenta de
Resultado. Esta ltima cuenta acumula el registro
histrico de las operaciones que originaban sobregiros
fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habra
alcanzado a RD$48,789 millones al 21 de marzo de
2003 (p. 144).
Los registros contenidos en el Interbanco no eran
presentados a los inspectores de la Superintendencia
de Bancos quienes no tenan acceso a los mismos (p.
144).
Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al
plenario durante la recreacin del peritaje, manifest:
.. Interbanco es un balance general de contabilidad,
cuyas cuentas tenan las siguientes caractersticas: 1ro.
Que tenan balances en sobregiros; 2do. Que las

849
cuentas estaban ligadas a las cuentas de prstamos;
3ro. Que cada cuenta de prstamo estaba ligada a
cuentas de depsitos de clientes (p 145).
Que varias empresas vinculadas se beneficiaban de
este producto, sin que existiese constancia de que la
facilidad haya sido aprobada por el Comit de
Crdito (p. 146)
fue creada en fecha 3 de marzo del ao 1995 una
cuenta denominada Caribesa, marcada con el No. 0-
003252-00-0, manejada por el Vicepresidente Ejecutivo
de Operaciones, la misma era tratada como una
cuenta interna-intermedia, interna porque fue abierta
internamente, no por un cliente depositante, e
intermedia porque se utilizaba como intermediaria
para, a travs de la misma cubrir sobregiros en cuenta
corriente (p. 147).
Los fondos requeridos por esta cuenta provenan de las
siguientes fuentes: a) Certificados de depsitos; b)
Cuenta de Ahorros; y c) Cuentas corrientes; a tales fines
el computador automticamente, al final de cada da,

850
seleccionaba certificados de depsitos de clientes por
los importes requeridos, para cubrir el importe total de
los prstamos que iban a ser cubiertos a travs de ella
en el da; efectuada la seleccin transfera y
acreditaba los importes de los mismos a la referida
cuenta. Provistos los fondos requeridos, los importes de
los prstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque
el importe de estos certificados eran descargados del
libro auxiliar de clientes y de la contabilidad del banco
oficial, y con todos sus datos permanecan en el auxiliar
del cliente bajo estatus llamado condicin especial
TE, que le permitan mantener control sobre los
mismosestos fondos permanecan a la cuenta
Caribesa ligados (comprometidos) con los prstamos
otorgados. (p. 147)
Que la implementacin de estos productos estaba
dirigida a permitir la adquisicin y financiamiento de las
operaciones de empresas relacionadas con el Grupo
Intercontinental y con su Presidente Ramn Bez
Figueroa, presentando estas empresas en sus cuentas

851
balances en sobregiro que posteriormente fueron
puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo
contra dbito a la cuenta Consultora Externa (p. 148).
igualmente el Vicepresidente Ejecutivo de
Operaciones autorizaba la aplicacin de cargos para
cancelar sobregiros y por conceptos mltiples; todos
estos cargos producan enormes sobregiros en la misma,
los que eran cubiertos con fondos provenientes de
cuentas de ahorros, cuentas corrientes, la creacin de
cuentas corrientes y de ahorros para el pago de
cheques de administracin emitidos y cheques
certificados (p. 149).
4. La sentencia, en sus pginas 149 a 163, tambin
acepta como probadas todas las operaciones de
adquisiciones de activos con dinero de los
depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa,
Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, Aster,
Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios,
Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio
Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron

852
RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el
tribunal conden a Ramn Bez a favor del BANINTER
en liquidacin. Veamos algunas citas al respecto:
Caso Gapern, S.A. Entidad no constituda conforme a
las leyes de la Repblica Dominicana, a la que, en
fecha 28 de febrero del ao 1996, se le apertura una
cuenta corriente en el Banco Intercontinentalsin que
se registrara firma autorizada a girar contra la
mismapodemos inferir que se trataba de una cuenta
aperturada a favor de Ramn Buenaventura Bez
Figueroa, por el concepto de los cargos que le fueron
aplicados esta cuenta se manejaba en sobregiro, sin
recibir depsito alguno, presentando al 31 de enero de
2003, un balance en negativo ascendente a mil diez y
nueve millones. (p. 149)
Caso Listn Diario. El 30 de junio del ao 2000, Bearpark
Internacional, Ltd., adquiri el control mayoritario de la
Editora Listn Diario, con una inversin total de
trescientos dieciocho millones de pesos
(RD$318,000,000.00) y diecisiete millones seiscientos mil

853
dlares (USS17,600,000.00). El monto de esta inversin
fue cubierto mediante un crdito aprobado a Bearpark
Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones
cuatrocientos mil dlares (US$65,400,000.00) en el
BANINTER, para la adquisicin del 86%
aproximadamente del capital accionario de la
EditoraRealizados todos los pagos, fue emitido el
certificado de acciones No. 239, por el cual Bear Park
es reconocido como dueo de setecientos veintisiete
mil ciento noventa y dos (727,192) acciones de las que
constituyen el capital suscrito y pagado de la Editora
Listn Diario; siendo el imputado Ramn Bez el
Presidente del Consejo de Administracin de esta
sociedad y poseedor del control mayoritario del capital
accionario de la misma. (p 152)
En fecha 11 de marzo del ao 2003, por instrucciones
de Marcos Antonio Bez Cocco, se debitaron de la
cuenta Consultora Externa (Finanza Empresarial) las
sumas de treinta y siete millones ochocientos cuarenta y
seis mil setecientos catorce dlares con treinta y cuatro

854
centavos (US$37,846,714.34) y quinientos sesenta y tres
millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez
pesos con setenta y ocho centavos (RD$563,919,510.78)
para aplicar el producto al pago de los prstamos
especiales y confidenciales en dlares de Bear Park
Internacional, por la suma indicada; y la cancelacin
de los prstamos en pesos (p. 152)
Caso Aster. Aster Comunicaciones, S.A., antes
denominada Visin Dominicana de la Romana, S.A., es
una entidad controlada por Tokosha Enterprise
International, Ltd., compaa por acciones
debidamente constituida y organizada de acuerdo a
las leyes de las Islas Vrgenes Britnicas, representada
por Marcos Bez Cocco, quien ostentaba la
Presidencia (p. 154)
En fecha 21 de agosto del ao 2001, fue aperturada
con una nota de dbito, la cuenta No. a nombre de
Tokosha Enterprise, Ltd., la que al 12 de marzo del 2003,
acumulaba un balance en sobregiro por trescientos
doce millones trescientos diez y siete mil trescientos

855
veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos
(312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la
aplicacin de una nota de crdito contra un dbito a
la Cuenta Consultora Externa (p. 154).
Caso Prstamos RBF Yate Patricia. En fecha 13 de
septiembre del ao 2001, RAMN BEZ FIGUEROA,
acuerda con la compaa Azimut Spa la adquisicin de
un yate de motor modelo estndar, tipo Benetti Visin,
denominado Patricia, para lo cual se concert la
realizacin de cuatro pagos: a) Un pago adelantado
de tres millones doscientos mil dlares (US$3,200,000.00);
b) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares
(US$4,240,000.00) el 15 de septiembre de 2001; c)
Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares
(US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos
millones novecientos veinte mil dlares (US$2,920,000.00)
contra entrega (p. 161).
Bajo la denominacin RBF se instrumentaron numerosos
prstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos,
los cuales fueron cancelados en fecha 12 de marzo del

856
ao 2003; destacndose entre estos, aquellos
destinados a cubrir los montos sealados en el prrafo
precedente (p. 161).

Todas estas operaciones analizadas estaban dirigidas
a ocultar de las autoridades aquellas transacciones
realizadas inobservando las previsiones legales
establecidas y el impacto de las mismas en la situacin
financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del ao
2003, presentaba un balance en negativo ascendente
a cuarenta y ocho mil seiscientos treinta y nueve
millones novecientos treinta y dos mil trescientos
ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete centavos
(RD$48,639,932,388.47) (p. 163)
analizando la realidad de muchos de los cargos
contenidos en esta cuenta, que eran en su mayora de
difcil o de imposible recuperacin, hemos llegado a la
conclusin de que BANINTER no posea activos por
aproximadamente ochenta mil millones de pesos, sino

857
por un monto inferior al total de pasivos reportados en
el anexo nico. (p. 164)
5. Gravedad del hecho cometido:
Contrario a lo argumentado por este ciudadano, -
refirindose a Ramn Bez- la conducta retenida no
fue la consecuencia de su errada apreciacin de la ley,
tanto en su alcance como en la justa dimensin del
carcter y entidad del injusto, en virtud de que al obrar
como lo hizo tena el conocimiento y la certeza de que
incurra en una violacin a la ley penal, lo que
determin que ocultara la existencia de estas
operaciones de las autoridades, propiciando la
instalacin de un sistema contable e informtico que le
permitiera consumar y ocultar el ilcito. (p. 176)
Lo anterior descarta igualmente la idea de que ste
actuara entendiendo que la conducta era permitida o
que era socialmente aceptada, en virtud de que las
circunstancias que rodearon la consumacin del ilcito
se desprende la marcada intencin de ocultar la
accin y sus consecuencias. (p. 176-177)

858
Que pese a que ha quedado acreditado que las
malas prcticas detectadas en BANINTER, eran de
carcter sistmico y no propias de este banco, esto no
constituye una causal de atenuacin pues el hecho de
que un grupo social infrinja la ley, no exime a ninguno
de sus integrantes de su cumplimiento; una causal de
atenuacin como la invocada, para caracterizarse
requiere una carga cultural que no permita al autor
interiorizar o comprender la ilicitud de su actuacin, lo
que no ha ocurrido en este caso. (p. 177).
El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una
participacin principal, activa y efectiva en la
materializacin del ilcito cometido; principal por
tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada
ley constituan el quehacer cotidiano de la institucin
bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los
objetivos de obtencin de recursos a travs de sus
actos ilcitos. ( p. 177-178)

859
En la especie, hemos podido establecer la gravedad
de este hecho, pues las consecuencias
socioeconmicas derivadas de la afectacin al bien
jurdico protegido, en este caso el sistema monetario y
financiero nacional, han alcanzado a todos los sectores
de la sociedad (p. 178)
Igualmente hemos considerado que pese a que el
bien jurdico vulnerado en el presente proceso es de
carcter monetario, la magnitud de las cantidades
envueltas en el mismo, las que alcanzan valores
astronmicos, inciden y aumentan el perjuicio social y
particular derivado de la accin.
Una vez analizado los aspectos antes indicados, y
ante la gravedad del hecho cometido, materializado
en su mxima expresin, este tribunal entiende como
justa la pena que se dispondr en la parte dispositiva
de la presente decisin. (p. 178)


860
6. Condena a Luis lvarez Renta como autor de lavado de
activo.
a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa de
Luis lvarez Renta por haber sido condenado como
autor de lavado a pesar de que la Cmara de
Calificacin lo envi como cmplice de dicho delito, y
que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse
del tipo penal por el cual fue condenado. No ha
habido tal violacin pues los hechos que se retuvieron
en la sentencia para condenarlo son los mismos hechos
por los cuales fue enviado a juicio por la Cmara de
Calificacin y de los cuales el seor lvarez Renta se
defendi durante todo el juicio.
b) La sentencia retiene como delito previo, indispensable
para que haya lavado, el cometido por Ramn Bez y
Marcos Bez de violacin a la Ley Monetaria y
Financiera, por ocultar informacin a las autoridades. El
tribunal razona que ese delito previo fue el que permiti
la obtencin de los fondos sucios. En otras palabras,
Ramn Bez y Marcos Bez son los autores del delito

861
que gener el dinero sucio, y Luis lvarez se encarg de
blanquearlo convirtindolos a dlares y transfirindolos
a los Estados Unidos a diversas cuentas a nombre de
compaas bajo su control. Es claro y as lo retiene el
tribunal, que todos los cheques certificados girados en
marzo de 2003 contra la cuenta de Bankinvest fueron
autorizados por Marcos Bez Cocco, quien era el
oficial de la cuenta.
En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de
Bankinvest en el Banco Intercontinental, diez cheques
girados a favor de Quisqueyana Agente de Cambio y
Banco Mercantil, a saber:
a) por (RD$53,000,000.00);
b) por (RD$13,250,000.00);
c) (RD$51,000,000.00);
d) (RD$49,600,000.00);
e) (RD$24,800,000.00);
f) (RD$24,800,000.00);

862
g) (RD$24,800,000.00);
h) (RD$24,400,000.00);
i) (RD$61,500,000.00)
(p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras
en letras).
La emisin y certificacin de los cheques
precedentemente enumerados fue realizada por las
autoridades del Banco Intercontinental,
especficamente por Marcos Bez Cocco, oficial de la
cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisin,
comprendida entre los das 20, 21, 24 y 25 de marzo,
an no haban entrado al BANINTER ni los funcionarios
del Banco del Progreso ni la Autoridad Monetaria y
Financiera. (p. 185-186).
c) Luis lvarez aleg que esos fondos fueron transferidos
por l para pagar obligaciones de BANINTER con
bancos extranjeros, lo que fue descartado por el
tribunal, que concluy que eran maniobras para ocultar
el origen ilcito de los fondos.

863
en la pgina 6 del informe Robinson, realizado en
ocasin de la demanda civil iniciada por BANINTER en
contra de ste imputado ante la Corte Sur de La Florida,
se consigna que una vez transferidos estos fondos a la
cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a peticin de
Luis lvarez Renta estas transferencias fueron enviadas
a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR
Holdings y GFR Domestic, especficamente en los
Bancos Deutsch Bank y el USBA; lo que nos permite
descartar la tesis de este imputado en cuanto al destino
que otorg a estos fondos (p. 187)
d) La condena por lavado contra Luis lvarez deber
sostenerse en apelacin, y adems robustecerse con
otro delito previo como el abuso de confianza, cuya
materializacin deber ser confirmada en la Corte de
Apelacin.

e) Adicionalmente, el mismo delito previo que el tribunal
utiliz para condenar a Luis lvarez Renta por lavado
de activos, pudo haberlo utilizado para condenar a

864
Ramn Bez y Marcos Bez por la misma infraccin.
Con posterioridad a la aprobacin de la Ley de Lavado
en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en
diciembre de 2002, Ramn Bez y Marcos Bez
incurrieron en numerosas actuaciones violatorias de la
Ley Monetaria y Financiera, tal como la propia
sentencia comprob y por las cuales los conden por
violacin a la misma. Esos meses hubo extraccin de
fondos de varias de las cuentas de vinculados que
estaban sobregiradas, lo que se mantuvo oculto a las
autoridades (delito precedente grave). Posteriormente,
todas las cuentas de vinculados fueron puestas en cero
para tratar de ocultar el origen ilcito de los fondos
(segundo delito- lavado de activos- literal b de la Ley
de Lavado, que sanciona como lavado la ocultacin o
el encubrimiento).
7. Condena a Ramn Bez Figueroa a diez aos por
violacin a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos
Bez lo declara culpable y la pena le ser impuesta en
una audiencia posterior.

865
a) Esta parte de la sentencia no merece mayores
comentarios, pues los propios imputados haban
aceptado su responsabilidad por estas violaciones, y
aunque al final del proceso pretendieron sealar que
slo admitan violacin a la antigua Ley General de
Bancos (que tena penas menos severas que la nueva
Ley Monetaria y Financiera), lo cierto es que durante
todo el juicio las menciones de sus propios abogados se
referan siempre a la Ley Monetaria y Financiera.
b) La sentencia impuso la pena mxima por este tipo de
delito y justifica muy bien por qu razn no ha lugar a
reduccin de la pena.
8. Se otorg a los actores civiles una indemnizacin por la
suma total de RD$64,262,082,450.00.
a) Al Banco Central le correspondi la suma de
RD$45,469,000,000.00, del dinero invertido en el rescate
de BANINTER. Esta entidad suministr fondos por un
poco ms de RD$74 mil millones de pesos, pero redujo
de su reclamacin civil un poco ms de RD$10,000
millones que se han recuperado de la liquidacin en

866
curso de BANINTER, y tambin los RD$18,743 millones
que estaba reclamando el BANINTER directamente,
para no duplicar el reclamo.
b) Al Banco Intercontinental en liquidacin se le concedi
la suma de RD$18,743 millones, valores que fueron
sustrados por Ramn Bez Figueroa y sus empresas
vinculadas, sobregirando sus cuentas o a travs de
cartas de crdito que otorgaba el Banco en garanta
de operaciones financieras en dlares de las empresas
vinculadas y que el BANINTER terminaba pagando.
c) A la Superintendencia de Bancos se le otorg una
indemnizacin por RD$50,082,450.10 por las cuotas
dejadas de pagar por el BANINTER debido a la
ocultacin de par te de su contabilidad.
B. ASPECTOS NEGATIVOS:
1. Establece que no existe abuso de confianza para
Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco.
a) Los argumentos de la sentencia son que para que
haya abuso de confianza debe existir entre vctima y

867
victimario uno de los contratos establecidos en el art.
408 del Cdigo Penal, entre los que est el contrato de
mandato. Concluye que no exista el mandato entre los
depositantes de BANINTER y los imputados y que lo que
exista entre Ramn Bez y el Consejo de Administracin
del BANINTER era un contrato de sociedad, que no es
uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de
confianza.
b) En este razonamiento se ignora completamente la
calidad de ejecutivos del BANINTER tanto de Ramn
Bez, quien era presidente, como de Marcos Bez,
quien era Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, a
pesar de que tales calidades haban sido comprobadas
y as consignadas en la pgina 140 de la sentencia.
c) Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto
empleado) de BANINTER la que permite establecer la
existencia del mandato entre los imputados y el
BANINTER. La Enciclopedia J urdica Dalloz, Repertorio de
Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rbrica de
abuso de confianza, pgina 3, nos dice:

868
El mandato es un acto por el cual una persona da a
otra el poder de hacer uno o ms actos jurdicos por su
cuenta y en su nombre. El mandato puede ser
contractual, judicial o legal, gratuito o asalariado,
expreso o tcito.Cual que sea la fuente y la
naturaleza del mandato, el mandatario que distrae las
cosas que le son entregadas en razn de su calidad,
comete abuso de confianza. Como mandatarios
deben ser necesariamente incluidos:. aquellos que,
estatutariamente o no, sean encargados de
administrar los negocios sociales y especialmente el
presidente y los administradores de las sociedades
annimas
d) La sentencia consigna claramente que el seor Bez
Figueroa cometi el ilcito de ocultar informacin a las
autoridades con el propsito de obtener recursos del
BANINTER.
El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una
participacin principal, activa y efectiva en la
materializacin del ilcito cometido; principal por

869
tratarse del Presidente del Banco Intercontinental;
activa, en tanto las violaciones a la ut supra indicada
ley constituan el quehacer cotidiano de la institucin
bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los
objetivos de obtencin de recursos a travs de sus
actos ilcitos. ( p. 177-178)
e) Como se aprecia en la cita anterior, en la propia
sentencia, en un solo prrafo, se consignan los
elementos para tipificar el abuso de confianza; la
calidad de presidente del Banco, y la obtencin de
recursos del Banco de manera ilcita. Esos recursos
distrados debieron ser empleados para beneficio del
BANINTER, es decir prestados a una tasa que permitiera
pagar los intereses de los depositantes y obtener un
beneficio social. En cambio, se tomaban a travs de
sobregiros, sin cumplir con ninguno de los requisitos de
un prstamo, sin firmar ningn documento, sin fijar
intereses y sin pagar nunca ni capital ni intereses.
f) Del mismo texto antes citado se desprende que Ramn
Bez Figueroa se apropi de fondos del BANINTER en su

870
provecho personal, pero ese hecho no se sanciona,
pues la nica infraccin que se le retiene es la de
ocultar informacin a las autoridades. El abuso de
confianza es precisamente el tipo penal que permite
sancionar la apropiacin de esos fondos de manera
ilcita.
2. Establece que no hay lavado de activos para Ramn
Bez y Marcos Bez.
a) El lavado de activo requiere de la existencia de dos
hechos ilcitos distintos y sucesivos. Por el primero,
violando la ley, se obtienen fondos ilcitos (sucios, de ah
el trmino lavado). Posteriormente, se realizan
determinadas actuaciones para esconder el origen
ilcito de los fondos, y estas actuaciones constituyen el
lavado propiamente hablando. Por ejemplo, se vende
droga (primer ilcito) y luego, con el producto de la
venta, se compra un inmueble para cambiarle la
naturaleza al producto del ilcito y tratar de esa manera
de darle apariencia de legitimidad (segundo ilcito).

871
b) La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El delito
previo o precedente, puede ser cualquiera que se
castigue con ms de tres aos de prisin. El abuso de
confianza se castiga de 3 a 10 aos, por lo que puede
ser perfectamente el delito previo al lavado. Adems,
luego de obtenido el dinero ilcito, constituira lavado
cualquier acto de conversin, transferencia o transporte
del dinero sucio, o la simple posesin, tenencia, uso o
administracin del dinero sucio, o el ocultamiento,
encubrimiento del dinero sucio, tal como le dispone el
artculo 3, literales a) y b) de la Ley No. 72-02 de Lavado
de Activos.
c) La sentencia establece que Ramn Bez y Marcos Bez
no incurrieron en lavado de activos nica y
exclusivamente basado en que no hemos podido
establecer en cuanto a los imputados RAMN BEZ
FIGUEROA y MARCOS BEZ COCCO, la existencia de
una infraccin grave previa (p. 174).

872
d) Resulta obvio que el delito de abuso de confianza fue
descartado para poder entonces descartar el delito de
lavado y alegar la ausencia de delito previo.
e) Si se modifica la sentencia en apelacin para retener
abuso de confianza, como procede, automticamente
habra que aplicarles a Ramn Bez y Marcos Bez, en
adicin, el lavado de activos. Sus hechos fueron claros y
estn descritos como probados en la sentencia:
distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal
en sus calidades de ejecutivos (mandatarios) del banco
(abuso de confianza-delito previo que genera el dinero
sucio), y luego transfirieron parte de ese dinero fuera del
pas y otra parte lo utilizaron para adquirir activos a
nombre de distintas compaas que controlaban
(segundo delito, el lavado). De hecho, poner en cero
todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es
una clara maniobra para ocultar el origen ilcito de los
fondos (literal b del artculo 3 de la Ley, por el cual fue
condenado Luis lvarez Renta).
3. El descargo de Vivian Lubrano de Castillo.

873
a) El tribunal entendi que no se pudo probar ninguna
infraccin contra Vivian Lubrano, quien estaba
acusada de violar la Ley Monetaria y Financiera y
abuso de confianza.
b) La sentencia seal que la seora Lubrano no tena
bajo su control ninguna operacin contable, de
auditora, tesorera o relacionada con la elaboracin
de los estados financieros o de situacin del Banco
Intercontinental y por lo tanto no tena porque conocer
la situacin financiera del BANINTER (p. 199).
c) De esta manera el tribunal obvi varias pruebas, una
de las cuales fueron las declaraciones del testigo
Freddy Prez, Gerente General de
PriceWaterHouseCooper, quien seal que los estados
financieros eran enviados a Marcos Bez y Vivian
Lubrano.
d) En adicin, la sentencia recoge con lujo de detalles la
operacin APAP (p. 161-162), en la que la propia
imputada declar que particip obteniendo las
consultas sobre su viabilidad, pero que adems varios

874
testigos declararon, confirmando las pruebas por
escrito, que la seora Lubrano autorizaba el pago de los
intereses de los depsitos que fueron abiertos a
compaas controladas por directores de la Asociacin
Popular de Ahorros y Prstamos (Ricardo Pellerano,
Miguel Pimentel Kareh). Todas estas operaciones fueron
ocultadas a las autoridades, como lo dice la sentencia:
todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de
las autoridades aquellas transacciones realizadas
inobservando las previsiones legales (p. 162-163).
e) El abuso de confianza fue descartado porque el
tribunal entendi que el sobregiro por 27 millones de
pesos que la imputada gener en su cuenta corriente
en el BANINTER, era el pago de bonificaciones, segn
declaraciones del propio Ramn Bez Figueroa.
Que la imputada ha manifestado que recibi estos
valores como una compensacin salarial por sus
servicios en el Banco, afirmacin que es corroborada
por el imputado Ramn Bez Figueroa, quien en
audiencia pblica manifest que l la autoriz a girar

875
contra esa cuenta por este monto, por constituir una
bonificacin por los servicios que prestara en el Banco
desde 1990 (p. 197).
f) El tribunal seal que la seora Lubrano no hubiera
podido autorizarse un sobregiro por este monto, que
las instrucciones para acreditar este monto no
provinieron de esta ciudadana sino del Vicepresidente
de Operaciones, que los empleados en el BANINTER,
cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas
corrientes y que constituye una prctica arraigada en
la banca el pago de beneficios colaterales por
concepto de comisiones.
g) Estos argumentos del tribunal desconocen que quien
firm los cheques para sobregirar la cuenta fue la
propia imputada (nadie lo hizo por ella); que las
bonificaciones slo se otorgan cuando una empresa
genera beneficios, que no era el caso de BANINTER;
que la prctica de pagar a los empleados bancarios a
travs de sus cuentas corrientes no les autoriza a
sobregirar las cuentas, pues deben esperar que los

876
fondos le sean depositados para entonces disponer de
ellos, y no como hizo la seora Lubrano, quien dispuso
de unos fondos que nunca fueron depositados en su
cuenta; que es completamente inusual acumular las
bonificaciones durante un perodo de 17 aos, para
luego pagarlas todas juntas; que la puesta en cero de
esta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Bez, a
travs de un memorndum confidencial, con el mismo
patrn que se hizo para todas las cuentas de
vinculados, pretendiendo ocultar el sobregiro; que
ningn otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a
Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco, recibieron
bonificaciones de este monto y pagadas de esa
manera.
h) Validar el pago de comisiones, bonificaciones o
compensaciones a ejecutivos bancarios, permitindole
sobregirar las cuentas, implica ocultar dicho pago a las
autoridades (violacin a la Ley Monetaria y Financiera),
a los auditores externos (que no las pueden registrar
como un gasto y cuando ven el sobregiro deben

877
registrarlo como un activo del banco), a la Direccin
General de Impuestos Internos (pues no se hacen las
retenciones fiscales pertinentes). La validacin de esta
operacin implica un psimo ejemplo a todos los
banqueros del pas, quienes, a pesar de lo que dice la
sentencia, deben abstenerse de incurrir en esta
prctica por violar la Ley Monetaria y Financiera y
constituir un abuso de confianza.
4. El descargo de Jess Mara Troncoso.
a) El descargo se bas en un tecnicismo procesal.
b) Todas las pruebas contra este imputado estaban en el
expediente desde su primera fase en instruccin.
c) El J uez de Instruccin de primer grado, Eduardo
Snchez Ortz, dict un no ha lugar que favoreci a
Troncoso Ferra.
d) La Cmara de Calificacin consider inadmisible el
recurso del ministerio pblico contra la decisin que le
favoreci.

878
e) La Suprema Corte de J usticia revoc la decisin de la
Cmara de Calificacin y entendi que haban
suficientes indicios para enviarlo a juicio de fondo,
como lo hizo.
f) El Tribunal en su sentencia consider que el auto de
envo de la Cmara Penal de la Suprema Corte de
J usticia no mencion ni identific de manera expresa
las pruebas contra Troncoso Ferra, lo que le impeda
admitir en juicio de fondo las pruebas que reposaban
en el expediente.
g) De esta manera, ninguna de las pruebas que el Ministerio
Pblico intent acreditar fueron admitidas, por lo que el caso
contra Troncoso Ferra no pudo ser probado dentro de las
circunstancias explicadas.


879

APENDICE 2:
Santiago de los Caballeros,
09 de octubre de 2003
Doctor
J ess Flix J imnez
Director del Departamento de Prevencin de la
Corrupcin (DEPRECO)
Estimado J ess:
De entrada quiero decirte que esta carta te la envo ms
por los vnculos de amistad que nos unen, que t como
miembro del Ministerio Pblico, y esto as, porque quiero
sentirme que le estoy exponiendo a la persona con la
cual compart escenarios internacionales en los cuales se
valor, en su oportunidad, con gran sentido positivo lo
que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el trabajo y
el buen comportamiento del ser humano. Te pido que
aprecies en su justo valor lo que paso a plantearte a
continuacin:

880
El peridico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del
ao en curso, 2003, trajo la informacin de que se estaba
negociando la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros
y Prstamos con el BANINTER. Posteriormente, en una
reunin efectuada en fecha 13 de mayo del ao 2003,
llevada a cabo entre autoridades financieras, el
Presidente de la Repblica y directores de medios de
comunicacin, se dio a conocer una operacin
fraudulenta que se concretiz entre la Asociacin Popular
de Ahorros y Prstamos y el BANINTER, la cual consista en
la fusin de dicha Asociacin de Ahorros y Prstamos y el
BANINTER por la cantidad de US$90 millones de dlares,
suma que fue recibida por el presidente de la Asociacin
Popular de Ahorros y Prstamos, el seor Azor Hazoury.
El da mircoles 14 de mayo 2003, el peridico matutino
Hoy, en su pgina No. 7 trajo la siguiente informacin:
Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a
que en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor
Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a
BANINTER y a la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos. Para ello introduciran modificaciones a la Ley

881
Monetaria y Financiera que estaba en el Congreso. La
modificacin se logr, recuerda el informe. Se seala que
Azor Hazoury poda lograr el acuerdo porque tena el
control mayoritario del Consejo Directivo de la
Asociacin. Luego, Hazoury de acuerdo con el informe
procedi a vender a Bez Figueroa los derechos de
fusin de la Asociacin con BANINTER por un monto de
US$90 millones de dlares que se pagaran US$55 millones
por adelantado y el resto cuando se materialice la fusin.
Para BANINTER, se agrega, esta fusin revesta crucial
importancia, pues le permitira atraerse ms de
RD$10,000 millones en depsitos de la asociacin
mutualista lo que alimentara la centrfuga que estaba
operando en el banco paralelo. A continuacin se
seala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de
US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y
US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER
& Trust, los que nunca fueron asentados en los libros de
BANINTER & Trust y RD$503 millones en certificados
financieros de BANINTER. El informe indica que por
instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit

882
al seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver
los US$55 millones as como los intereses percibidos desde
mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003.
A la fecha se ha recuperado lo siguiente: US$14.78
millones transferido a cuenta del BCRD (Banco Central)
en Federal Reservas Bank of New York, cancelacin de los
certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de
dlares, cancelacin de RD$461.6 millones de pesos de
certificados financieros de BANINTER y RD$42 millones
entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques
RD$31.8 millones de pesos) Tambin se recibi cheque
por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre
certificados de depsitos de US$12.5 millones en BANINTER
& Trust (Ver documento anexo No. 1)
La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003,
traa en portada el ttulo El lodo de BANINTER salpica a
la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. En una
operacin clandestina el presidente ejecutivo de la
entidad mutualista recibi U$55 millones como adelanto
por la fusin. En sus pginas interiores la revista desarrolla
un trabajo con el ttulo La Venta de un Bien Ajeno. La

883
edicin de esta revista Rumbo, fue retirada de
circulacin, el pas no conoci su contenido. (Ver
Documento anexo No. 2)
En fecha 05 de septiembre del ao 2003, me dirig al
seor J os Lois Malkn, en los siguientes trminos:
Por diferentes documentos, y por publicaciones en los
medios de comunicacin, me he informado de una
operacin llevada a cabo entre los seores Azor
Hazoury y Ramn Bez Figueroa, que envuelve la
cantidad de US$90 millones de dlares. Esta suma
forma parte del caso del BANINTER, el cual ha
motivado que el pueblo dominicano, por rgano del
Gobierno Central y/o el Banco Central, ha pagado
miles de millones de pesos.
Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan
que el seor Azor Hazoury, reembols al Banco Central,
una parte del dinero recibido por l de manos del seor
Ramn Bez Figueroa.
Cortsmente solicito de usted me informe si ya el seor
Azor Hazoury, reembols al Banco Central, en capital e
intereses en pesos y en dlares, la totalidad del dinero

884
recibido por l por rgano de seor Ramn Bez
Figueroa. (Ver documento anexo No. 3)
En fecha 30 de septiembre del ao 2003, le remit una
comunicacin al Vice gobernador del Banco Central, Dr.
Flix Calvo, solicitndole:
Qu documento sirvi de base a la operacin
fraudulenta llevada a cabo por los seores Azor Hazoury y
Ramn Bez Figueroa, que tena por base la fusin de la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y el BANINTER,
mediante la cual el presidente de la Asociacin recibi la
suma de US$90 millones de dlares; b) Qu monto tiene
an que entregar el seor Azor Hazoury, al Banco Central
en capital e intereses; c) En caso de que el seor Azor
Hazoury, no haya devuelto la totalidad de los US$90
millones de dlares, en capital e intereses, por qu no se
ha accionado ante los tribunales contra dicho seor y, d)
en todo caso, quiero saber si el asunto de la fusin se va a
limitar a la recuperacin del dinero o, asimismo, se
percibe recuperar todo el dinero, lo que implica que la
Superintendencia de Bancos, la J unta Monetaria y el
Gobernador del Banco Central estn en la obligacin de

885
poner en funcionamiento sus facultades legales para
forzar que la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos
sea manejada por un Consejo Directivo confiable, libre
de toda sospecha. (Ver documento anexo No. 4)
Posteriormente el Dr. Flix Calvo, mediante carta de
fecha 02 de octubre de 2003, contest mi misiva
dicindome entre otras cosas:
...la parte de los RD$80 millones de pesos y sus intereses
todava no ha sido devuelta, pero hay promesas de que se
har (Ver documento anexo No. 5)
De la respuesta del Dr. Flix Calvo resulta que
actualmente el seor Azor Hazoury, retiene de forma
ilegal e ilegtima la suma de RD$80 millones de pesos, que
son propiedad del pueblo dominicano.
Los informes de que dispongo son de que el presidente
de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, ha
presionado a algunos bancos comerciales propietarios
de medios de comunicacin para que el caso del fraude
de la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos y la no entrega del dinero faltante no sea
planteado en los peridicos vinculados con las entidades

886
bancarias en las cuales la Asociacin tiene cuentas
abiertas. Basta con decirte que conforme a los estados
financieros recientes de la Asociacin Popular de Ahorros
y Prstamos, sus activos fijos actuales ascienden a
RD13,608,318,258.00, su cartera de prstamos es de
RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones
es de RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por
RD2,876,850,304.00 y depsitos a plazo fijo ascendentes a
RD$283,332,948.00 (Ver documento anexo No. 6)
J ess, es bueno que observes que para no devolver el
dinero fruto del fraude se han utilizado diversos mtodos
incluyendo privar a la opinin pblica nacional de que
haga efectivo el derecho a estar debidamente
informada, como ocurri con la retirada de circulacin
de la revista Rumbo. Pero adems, periodistas como
Fausto Rosario Adames y Ana Mitila Lora han sido
cancelados y censurados en los diarios El Caribe y Listn
Diario, respectivamente por, abordar el tema de la
Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y la no
entrega de los RD$100 millones de pesos.

887
Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes.
El dinero del pueblo est a disposicin de todo aquel que
quiera enriquecerse en forma ilegtima; aqu se puede
sustraer fondos pblicos y disfrutar de impunidad; en fin,
parece ser que estamos viviendo en una sociedad
dominada por el fenmeno de la corrupcin en todas sus
vertientes y que para disponer de los dineros del pueblo
basta con tener una concepcin delincuencial; depositar
parte del dinero robado en bancos propietarios de
medios de comunicacin; boronear a dos o tres
programeros y plumferos y establecer alianza impdica
con un politiquero con posibilidad de ejercer influencia
en el rea penal del poder judicial.
Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta,
que el pueblo dominicano est sufriendo una crisis
econmica profunda con causas generadoras en el
caso BANINTER - miles de hombres y mujeres del pueblo
sin hogar por el movimiento telrico del da 22 de
septiembre del 2003, nios y nias sin escuelas, recin
comenzando el ao escolar, en fin, en los ltimos das han
muerto en el pas ms de 55 personas por el dengue

888
clsico y hemorrgico, con el agravante de que ms de
3,568 casos se han comprobado en lo que va de ao.
Estos males sociales ocurren, precisamente, en un
momento en que una persona retiene, en forma
indebida, ilegal e ilegtima, ms de RD$100 millones de
pesos que muy bien pueden servir para hacer menos
pesada la vida a los que aqu son los ms.
Amigo J ess , no quiero abundar ms tratndote
problemas sociales bien conocidos y sentidos por ti. Hasta
aqu me he dirigido al amigo, pero ahora quiero tocar las
fibras sensibles, la vocacin democrtica y llamar la
atencin del Ministerio Pblico, para que, en esta
calidad, interponga sus buenos oficios a fin de recuperar
de manos del seor Azor Hazoury, la suma de RD$100
millones de pesos, que forman parte de los US$90 millones
de dlares que l recibi del BANINTER y que ahora son
del Banco Central y por va de consecuencia, del pueblo
dominicano. No te estoy pidiendo investigacin, sino
recuperar, recobrar, rescatar lo que es del pueblo y est
ilegalmente en manos ajenas.

889
Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin
formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido
cvico. T puedes hacer de esta comunicacin el uso que
consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy
a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea
necesario para vencer la impunidad y la burla a los
dineros del pueblo dominicano.
Por ltimo, te hago la observacin de que no soy
ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de
Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor
Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta
carta no est motivada por asuntos de inters personal ni
prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para
que no siga imponindose la impunidad en la forma ms
descarada.
Sin otro particular.
Muy atentamente,
Dr. Ramn Antonio Veras


890

APANDICE 3:
Banco Central de la Repblica Dominicana
02080 29 de enero del 2004
Seor
Ramn Antonio Veras
16 de Agosto No. 100 (Altos)
Santiago, Rep. Dom.

891
Asunto: Informacin situacin valores pendientes
de restitucin.
Estimado Doctor Veras:
Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a
usted, a fin de dar respuesta a la inquietud que
como ejemplar ciudadano preocupado por
cuestiones de orden social que afectan a su pas, le
invade.
En este sentido, me refiero al cuestionamiento que
una vez me hiciera, respecto los valores pendientes
de restitucin por parte de los seores Ricardo
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER
Al respecto tengo a bien hacer de su
conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de
2003, se suscribi entre el Banco Central de la
Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental,
S. A. BANINTER representado por su Comisin de
Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo

892
Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, un Acuerdo
Mster, mediante el cual stos ltimos, principales
directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos, transferan de manera definitiva e
irrevocable todos los derechos que posean
empresas controladas por ellos sobre una serie de
bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos
valores pendientes de restitucin arriba
mencionados, valores que a su vez, mediante este
mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A.
BANINTER representado por su Comisin de
Liquidacin Administrativa, a este Banco Central de
la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las
acreencias privilegiadas que posee ste ltimo
frente al primero.
En este acuerdo Mster, el cual se encuentra
anexo a la presente, se describe detalladamente
cada uno de los inmuebles cedidos, as como el
valor de cada uno de ellos, cuyo monto total se
corresponde con los valores pendientes de restituir
por las personas arriba mencionadas,

893
comprobndose as, que las mismos no fueron
eximidos de sus obligaciones y que esta
Administracin Monetaria y Financiera acta bajo
los lineamientos de justicia y transparencia.
Esperando haber satisfecho sus inquietudes al
respecto y reiterando nuestra completa disposicin
de aclarar todas las dudas que puedan girar en
torno a las operaciones que afectan al Sistema
Monetario y Financiero de la Nacin, se despide.
Muy atentamente,
Dr. Flix Calvo
Vicegobernador en Funciones de Gobernador.
Anexo vena una fotocopia firmada y notariada del
Acuerdo Mster.

APENDICE 4
Santiago de los Caballeros,
03 de febrero de 2004.
Doctor
Flix Calvo
Vicegobernador del Banco Central

894
Estimado Flix:
En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib
copia de un Acuerdo Mster que me enviaste,
firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una
parte, entre el Banco Central, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la
Comisin de Liquidacin Administrativa; de una
segunda parte por los seores Ricardo Pellerano
Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel
Kareh y como tercera parte al seor Azor Hazoury.
Del Contenido del documento se puede intuir que
el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el
Banco Central, da provisionalmente por restituidos
los ms de RD$100 millones de pesos de los cuales
se apoder ilegalmente el seor Azor Hazoury.
El aludido Acuerdo Mster no refleja la claridad
que se supone debe reunir una operacin en la
cual interviene un organismo que, como el Banco
Central, se debe manejar con la mayor limpieza y
transparencia. Veamos.

895
En el Acuerdo Mster, en la pgina No. 2, en los tres
primeros Por Cuanto, se precisa lo siguiente:
POR CUANTO: en los libros contables del BANINTER
se encuentran registrados valores pendientes de
devolucin por parte de las empresas LANCASTER
INTERNATIONAL, BAYSIDE CAPITAL HOLDING, S.A.,
VENMORELY INVESTMENTS, BAYSIDE MARKETING
INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN BUSINESS
CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION
PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK
GLOBAL INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE PORTAFOLLO
por un monto de RD$75,414, 686.95 y
US$213,684.41
POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los
valores mencionados, los seores RICARDO
PELLERANO, MIGUEL PIMENTEL KAREH y ANGEL
RONDON RIJ O, ofrecen entregar el HOSTAL DE
LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados
ambos en Sosa, Puerto Plata y un apartamento en
la Torre No. 1 del Malecn Center en Santo
Domingo.

896
POR CUANTO: La Segunda Parte asume el
compromiso de que las empresas CONSORCIO
MARFIL, S.A. y INEXA MANAGEMENT Y K. S.
INVESTMENTS aporten los inmuebles que se detallan
ms abajo y declaran que han aprobado la
entrega de las propiedades inmobiliarias
mencionadas mediante las Actas de Consejo de
Administracin de fechas 10 de diciembre de 2003,
15 de diciembre de 2003, y 17 de diciembre de
2003, respectivamente.
En razn de que el Banco Central, ha manejado en
forma secreta los nombres de los deudores del
BANINTER, resulta muy difcil saber por qu
concepto figuran en sus libros como deudores las
compaas indicadas en el primer POR CUANTO y
bajo qu condiciones ellas recibieron
RD$75,414,686.95 y US$213,684.41
A lo mejor el Banco Central hubiera procedido con
sinceridad y claridad si en el documento se hace
constar que las compaas que se indican en el
primer POR CUANTO fueron las mismas a nombre

897
de las cuales se emitieron los cheques por US$55
millones de dlares, distribuidos de la siguiente
manera: US$14.78 millones en efectivo, US$12.5
millones en certificados de depsitos de BANINTER
& Trust y RD$503.6 millones de pesos en certificados
financieros de BANINTER, por concepto de la fusin
fraudulenta de la Asociacin Popular de Ahorros y
Prstamos con el BANINTER.
En el mismo primer POR CUANTO, aparecen dos
(2) cantidades: a) RD$75,414,686.95 y b)
US$213,684.41. Aparentemente estas dos sumas
figuran en los libros contables de BANINTER como
valores pendientes de devolucin por parte de las
compaas ya sealadas.
El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y
pureza, si hace que en el documento se indique
que las dos cantidades sealadas en pesos y
dlares representan, en conjunto, los valores que el
Gobernador del Banco Central, le dijo, en su carta
de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Hctor
Mateo, refirindose a la cantidad que todava el

898
seor Azor Hazoury, no le haba devuelto al Banco
Central:
Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00
correspondientes a intereses percibidos entre
agosto del 2002 y marzo de 2003, sobre los
certificados financieros por RD$503,635,666.00 y
US$592,008.46, correspondientes a intereses
percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003,
sobre los US$14.78 millones de dlares que estaban
depositados en el exterior.
Flix, si las dos cantidades a las cuales se hace
mencin en el Acuerdo Mster es la misma a la
cual hizo alusin en su carta el Gobernador del
Banco Central, resulta que evidentemente el
Banco Central ha resultado lesionado porque la
suma de RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003,
no puede ser la misma del 18 de diciembre del
2003. Hasta ahora, el seor Azor Hazoury, retiene,
en capital e intereses, RD$113,900,000.00.
En el segundo POR CUANTO del documento se
indica que los seores RICARDO PELLERANO

899
PARADAS, ANGEL RONDON RIJ O Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como parte del
pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estacin
de Autobuses, localizados en Sosa, Puerto Plata, y
un apartamento en la Torre I del Malecn Center,
en Santo Domingo. El tercer POR CUANTO dice
que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS,
ANGEL RONDON RIJ O Y MIGUEL PIMENTEL KAREH se
comprometen a que las empresas CONSORCIO
MARFIL, S.A. INEXA MAANGEMENT Y K.S.
INVESTMENTS, aporten distintos inmuebles los cuales
se detallan en el Artculo Segundo del Contrato.
Estos inmuebles son:
(Cita los inmuebles)
Los inmuebles ante indicados tienen los precios en
los cuales fueron estimados no s si por sus dueos,
por el Banco Central o por un equipo de tasadores.
Lo que s es evidente es que el monto total de las
tres propiedades ofrecidas como pago asciende a
la misma suma que, al decir del Gobernador del
Banco Central, deba restituir el seor Azor Hazoury,

900
al da 14 de mayo de 2003. Parece ser que los
nmeros fueron acomodados conforme las
circunstancias ya que, por coincidencia,
concuerda el valor asignado a las propiedades
con el monto indebidamente retenido al da 14 de
mayo del 2003, por el seor Azor Hazoury.
Flix, el documento que t me enviaste no es un
contrato de venta, no entraa dacin en pago ni
es una cesin de derechos; en s, el Banco Central
no ha recibido nada. Basta con leer en el Acuerdo
Mster, trminos tales como: se compromete a
entregar; ...a ser entregados y cedidos; ... se
compromete a suscribir; que no existe ninguna
circunstancia de hecho o de derecho que impida
u obstaculice la transferencia con excepcin de los
procesos de certificado de ttulos y prdida de
certificado de ttulo concerniente a las sociedades
INEXA MANAGEMENT y K.S. INVESTMENTS.
De la lectura de los conceptos anteriores resulta
que lo que se ha convenido entre el Banco Central,
el BANINTER y los seores RICARDO PELLERANO

901
PARADAS, ANGEL RONDON RIJ O Y MIGUEL A.
PIMENTEL KAREH, est para ejecutarse en el futuro y
que el Banco Central nada ha recibido al
momento de firmar el Acuerdo Mster.
Mi amigo Flix, resulta tan oscuro el documento
que comentamos, que en el artculo tercero, en su
prrafo II, se lee lo siguiente:
PARRAFO II: La Segunda Parte declara que est
en proceso de investigacin de la situacin de los
apartamentos Nos. 32, 103, 104, 301 y 302 del
Condominio Hostal de Lora, a los fines de aclarar
y/o regularizar la situacin de los mismos.
Lo que quiere decir el aludido prrafo es que, pura
y simplemente, con relacin a esos apartamentos
no todo est claro y que, por tanto, algo hay que
investigar para aclarar o regularizar. Pero adems,
una prueba de que todo est pendiente de
condicin es que en el artculo quinto se precisa:
ARTICULO QUINTO: DESCARGO.- La Primera Parte
reconoce que no posee derecho alguno, accin y
que no tiene ningn inters que reclamar en contra

902
de la Segunda Parte, por lo que le otorga el ms
amplio recibo formal de descargo, ene le
entendido que el descargo y quita otorgado queda
suspendido hasta que se cumplan con las
siguientes condiciones:...
Flix. Es bueno destacar que resulta penoso y
chocante que el Banco Central, estando
negociando con personas que han retenido
recursos econmicos en forma indebida, ilegal e
ilegtima, acuerde con ellas una promesa de venta
y un contrato de alquiler como se hace constar en
el prrafo III del artculo segundo, el cual dice as:
PARRAFO III: C) Que las partes suscribirn un
contrato de arrendamiento con la opcin a
compra mediante la cual LA PRIMERA PARTE
entregar a ttulo de arrendamiento con opcin a
compra a LA SEGUNDA PARTE por un trmino de
dos (2) aos, quien acepta bajo obligacin de
cuidar como un Bonus Pater Famill o Buen Padre
de Famlia los inmuebles.

903
Llama a hilaridad el hecho de que el Banco
Central pueda creer que puede comportarse
como buen padre de familia aquel que fue
capaz de vender, en forma fraudulenta, una cosa
ajena, una asociacin mutualista, la ASOCIACION
POPULAR DE AHORROS Y PRSTAMOS.
Flix, quiero precisarte que tengo el
convencimiento de que esa cosa que ha sido
definida como ACUERDO MASTER, se ha querido
encubrir hasta lo ms profundo toda la
podredumbre que encierra la operacin dolorosa
mediante la cual el seor AZOR HAZOURY, y sus
cmplices, vendieron en US$90 MILLONES DE
DLARES la fusin de la ASOCIACIN DE AHORROS
Y PRSTAMOS al BANINTER, y esto te lo digo por lo
que te explico ms adelante.
El Gobernador del Banco Central, en forma
detallada le explic al DOCTOR HCTOR MATEO, el
fraude llevado a cabo por el seor AZOR HAZOURY,
en alianza con otros directivos de la AASOCIACIN
POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS, el hecho de

904
la devolucin del dinero fruto del fraude y la parte
que faltaba por entregar por parte del seor AZOR
HAZOURY.
Flix, aunque el Gobernador del Banco Central,
explic todo muy bien en su carta de fecha 14 de
mayo de 2003, en el ACUERDO MASTER que t
me enviaste y que fue firmado el da 18 de
diciembre del 2003, en el artculo cuarto se lee lo
siguiente:
ARTICULO CUARTO: La intervencin en el
presente contrato del seor AZOR HAZOURY TOMES,
es pura y simplemente con el objetivo de que LA
PRIMEA PARTE otorgue descargo y finiquito legal
ms amplio posible, como al efecto se hace, en lo
que respecta a la operacin referida en el presente
contrato. Asimismo el seor AZOR HAZOURY TOMES,
otorga descargo y finiquito legal a LA PRIMERA
PARTE y a la Administracin Monetaria y Financiera,
como al efecto se hace.
Cualquier dominicano o dominicana con sano
juicio se puede hacer la pregunta: de qu va a

905
descargar el Banco Central al seor AZOR
HAZOURY?; a qu operacin referida se hace
mencin?; de qu descarga el seor AZOR
HAZOURY, Al BANCO CENTRAL y a la Administracin
Monetaria y Financiera?
En ese artculo cuarto se cubre con el manto de la
corrupcin la impunidad de que ha disfrutado el
seor AZOR HAZOURY y que ahora, con el
ACUERDO MASTER del 18 de diciembre del 2003,
se ha santificado. Lo que debe llenar de
indignacin a lo mejor del pueblo dominicano es
que desde el Banco Central se ha querido burlarlo
hacindole creer que los ms de 100 MILLONES DE
PESOS que retiene el seor AZOR HAZOURY, ya
fueron pagados y que, por tanto, no hay nada por
hacer.
FELIX, para que comprendas que el ACUERDO
MASTER es un smbolo de encubrimiento a la
corrupcin, te hago la observacin de que en el
mismo figura el seor ANGEL RONDON RIJ O. T
dices, en la carta anexa al ACUERDO MASTER ,

906
que ese seor, ANGEL RONDON RIJ O, al igual que
RICARDO PELLERANO PARADAS, MIGUEL PIMENTEL
KAREH Y AZOR HAZOURY son principales directivos
de la ASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y
PRSTAMOS.
FELIX, no es verdad que el seor ANGEL RONDON
RIJ O, sea o haya sido directivo de la ASOCIACIN
POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS. El BANCO
CENTRAL le hubiera hecho un gran servicio al pas,
si explica la razn por la cual figura el seor ANGEL
RONDN RIJ O, en el ACUERDO MASTER. Los
dominicanos y dominicanas tienen legtimo
derecho de saber las maniobras que se hicieron en
el Senado y la Cmara de Diputados, para
modificar el Cdigo Monetario y Financiero, y as
poder hacerse la fusin fraudulenta de la
ASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS
y el BANINTER.
Mi amigo Flix, no quiero terminar esta misiva sin
antes hacerte las siguientes precisiones:

907
1. Con el ACUERDO MASTER el BANCO CENTRAL no
ha recibido nada.
2. El seor AZOR HAZOURY, recibi de manos de BAEZ
FIGUEROA, dlares en efectivo, propiedad del
BANCO CENTRAL y por tanto dlares o su
equivalentes en pesos a la tasa actual est
obligado a restituirle al BANCO CENTRAL.
3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para
obligar al seor AZOR HAZOURY, a restituir la
totalidad de los dineros por l retenidos, y no
aceptar supuestas transferencias inmobiliarias.
4. Aceptar que el seor AZOR HAZOURY, se libere
devolviendo supuestos derechos inmobiliarios a
cambio de los dlares en efectivo por l recibidos
constituye una ofensa al patrimonio pblico.
5. Con el ACUERDO MASTER se busca que el
BANCO CENTRAL no accione contra el seor AZOR
HAZOURY.
6. El seor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al
BANCO CENTRAL, aparentemente liberado.

908
7. En el hipottico caso de que los inmuebles
prometidos pasen a ser propiedad del BANCO
CENTRAL, ste se obliga en un futuro, por la
clusula de opcin de compra, a venderlos a los
mismos dueos y tambin conceder un alquiler.
8. El BANCO CENTRAL, con el ACUERDO MASTER ha
resultado lesionado econmicamente porque se le
pretende pagar la misma cantidad de pesos y sin
intereses, con unos pesos hoy a 55 por 1 con
respecto al dlar, mientras que cuando AZOR
HAZOURY los recibi estaba el dlar al 16.70
9. Al BANCO CENTRAL conforme el ACUERDO
MASTER ofrecen pagarle con una parte de su
propio dinero. AZOR HAZOURY recibi pesos a 16.80
por dlar y ahora intenta devolverlos sin intereses y
al 55 por 1.
10. De la lectura del ACUERDO MASTER se
evidencia que el seor AZOR HAZOURY, no
devuelve ni un centavo AL BANCO CENTRAL, lo que
se comprueba porque de los inmuebles que se
indica sern transferidos en un futuro al BANCO

909
CENTRAL, ninguno es de su propiedad o de una
compaa suya o por l controlada.
11. En el ACUERDO MASTER se engaa al pas
porque se le quiere hacer creer que los seores
RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON
RIJ OS, MIGUEL A. PIMENTEL KAREH Y AZOR
HAZOURY, tienen una deuda pura y simple, cuando
en verdad estn negociando un cuerpo del delito
propiedad del pueblo dominicano que son ms de
100 MILLONES DE PESOS.
12. Las compaas que supuestamente son
deudoras de BANINTER, hicieron en su oportunidad
el papel de instrumentos de fachada para encubrir
operaciones que lesionaron al BANCO CENTRAL.
13. El seor AZOR HAZOURY figura en el ACUERDO
MASTER como tercera parte, como si nada tuviera
que ver, siendo el actor principal dela causa
generadora del fraude.
14. Lo que se ha hecho con la redaccin del
ACUERDO MASTER, es encubrir una accin
fraudulenta; liberar por ahora al seor AZOR

910
HAZOURY, de responder del dinero que retiene del
pueblo dominicano ascendente a ms de 100
MILLONES DE PESOS y confundir a la opinin pblica
nacional hacindole creer que ya todo est
resuelto y que el seor AZOR HAZOURY, cumpli
con la entrega de los ms de 100 MILLONES DE
PESOS.
15. Cada escuela de derecho del pas debe
solicitar al BANCO CENTRAL una copia ntegra del
ACUERDO MASTER firmado en fecha 18 de
diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL, EL
BANINTER Y LOS SEORES RICARDO PELLERANO
PARADAS, ANGEL RONDON RIJ OS Y MIGUEL
PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, para que se
pueda comprobar la forma en que nuestro pas se
encubre la corrupcin desde las ms altas
instancias de los organismos del Estado.
Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ
FIGUEROA, AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir
en mi conciencia ni en la del pueblo dominicano y que el

911
asunto quedar abierto sin importar los concilibulos que se
hagan.
FELIX, luego de hechas las observaciones al ACUERDO
MASTER, creo que t debes reflexionar un poco y
comprender que, contrario a lo que t crees, la actual
Administracin Monetaria y Financiera no est, como t
dices, actuando bajo los lineamientos de justicia y
transparencia.
Sin ms nada.
Muy atentamente,
Dr. Ramn Antonio Veras

INDICE:
I. EL COMIENZO DEL FIN 5

912
II. QU SOLEDAD TAN SOLA TE INUNDABA...
29
III. PEPE CARD: LA TARJETA DE CRDITO DEL PRESIDENTE
41
IV. COMIENZA EL USO Y EL ABUSO
48
V. ALGO HUELE MAL Y NO ES EN DINAMARCA
115
VI. TRAS LOS PASOS DEL ABUSO
131
VII. YO TE TRANCO Y TE CIERRO EL BANCO... Y YO TE TUMBO...
171
VIII. QU DERROCHE DE AMOR, CUNTA LOCURA...!
180
IX. COMIENZA LA CONSPIRACIN
197
X. EL ZAR DE LAS FINANZAS
213

913
XI. CONTUBERNIO, TRATATIVAS, CONCILIBULOS
239
XII. VENDIENDO ALGO QUE NO ES SUYO
249
XIII. LOS DEMONIOS DEL AVERNO
262
XIV. JUGANDO CON LAS CARTAS MARCADAS
277
XV. CHOCANDO DE FRENTE CON LA REALIDAD
308
XVI. UNA CORAZA DE IMPUNIDAD
316
XVII. RADIO BEMBA EN ACCIN
354

XVIII. A VECES YO ME PREGUNTO QUIN ES MS LADRN
MI HERMANO, SI LOS QUE ROBAN UN BANCO O AQULLOS
QUE

914
LO FUNDARON?...
373
XIX. UNA SOCIEDAD SECUESTRADA
399
XX. LA VERSATILIDAD DE ANDY DAUHAJRE
413
XXI. A LO QUE NADA NOS CUESTA... HAGMOSLE FIESTA
435
XXII. SCOTIABANK: UNA VENTA MAL INFORMADA
454
XXIII. DELTA COMERCIAL: LA NEBULOSA DE DOS NEGOCIACIONES
463
XXIV. TODOS, COMO COBARDES CMPLICES DE UN CRIMEN,
PREFIEREN EX PROFESO SILENCIARLO...
470
XXV. DE HIPCRATES A HIPCRITAS...
505

915
XXVI. EL JUEZ DE LA INSTRUCCIN: CON DIOS Y CON EL DIABLO
516
XXVII. NEGRO VERAS: MS CIUDADANA Y MS DIGNIDAD
531
XXVIII. EL GUACHIMN DURMIENDO EL SUEO ETERNO
581
XXIX. EL PRIMER GOLPE
615
XXX. ENCUENTRO CON EL ZAR
635
XXXI. DAVID CONTRA GOLIAT
654
XXXII. EL EMPORIO DE JULITO HAZIM
702
XXXIII. EN LAS ENTRAAS DEL MONSTRUO BANCARIO
726
XXXIV. EL SEGUNDO GOLPE: LA CORTE DE APELACIN
747

916
XXXV. PARA ROMPER CON LA RUTINA
754
XXXVI. EL PRINCIPE CADO
760
XXXVII. EL LTIMO GOLPE: LA CASACIN
785
XXXVIII. EL OCASO DE UNA ESTRELLA FUGAZ
791


917

APENDICE 5:
PODER
El suscrito, RAMN BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA,
dominicano, provisto de la cdula de identidad y
electoral No. 001-0171879-9, de este domicilio y
residencia, otorga Poder a J ULIO CURY Y J OS
GUERRERO, dominicanos, portadores de las
respectivas cdulas de identidad y electoral No. 001-
0061872-7 y 001-0034427-4, quienes aceptan, a fin de
que en su nombre, y con el propsito de discutir la
posibilidad de arribar a un acuerdo parcial segn lo
establecido en los artculos 366 y 367 del Cdigo
Procesal Penal, sostengan conversaciones con las

918
autoridades del Ministerio Pblico, los representantes
del Poder J udicial y la Parte Civil constituida en el
expediente No. 346-2004, en el que figura el
Poderdante como imputado en su condicin de ex
presidente y principal accionista del Banco
Intercontinental, S. A., hoy en proceso de liquidacin.
El presente documento, que bajo ninguna
circunstancia podr ser utilizado como medio de
prueba en la jurisdiccin de juicio por el Ministerio
Pblico ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y
autoridad de los apoderados, de manera que puedan
gestionar vlidamente en representacin del suscrito,
la viabilidad del procedimiento legal instituido por los
textos sealados, el cual, de ser posible, deber ser
firmado por el Poderdante.
La autorizacin a que se contrae este acto, que no
supone la admisin de los hechos que el Ministerio
Pblico y el Actor Civil le imputan al suscrito, ni que
podr ser considerada como reconocimiento de
culpabilidad en el proceso de referencia, es ofrecida

919
libre y voluntariamente en la presencia de RAMN
HERNNDEZ y MILVIO COISCOU, dominicanos,
portadores de las cdulas de identidad y electoral No.
001-0074237-8 y No. 001-0527305-6, quienes suscriben el
presente documento en calidad de testigos.
Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los
diecisiete (17) das del mes de marzo del ao dos mil
seis (2006).
RAMON BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA
Poderdante
J ULIO CURY J OSE GUERRERO
RAMON HERNNDEZ MILVIO COICOU
Yo, doctor ALEJ ANDRO DEBES YAMIN, Abogado
Notario Pblico de los del Nmero del Distrito Nacional,
CERTIFICO: que las firmas que anteceden fueron
colocadas en mi presencia, libre y voluntariamente,
por RAMON BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA, J ULIO
CURY, J OS GUERRERO, RAMN HERNNDEZ Y MILVIO
COICOU, de generales que constan, quienes me han

920
declarado bajo la fe del juramento que es la que
acostumbran a usar en todos sus actos pblicos o
privados. En la ciudad de Santo Domingo, Distrito
Nacional, Repblica Dominicana, a los diecisiete (17)
das del mes de marzo del ao dos mil seis (2006).
ALEJ ANDRO DEBES YAMIN
Abogado Notario.

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