TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

CON APOYO INAES DE HASTA CUATROCIENTOS MIL PESOS

Introduccin
Los trminos de referencia son una gua de contenido mnimo para la elaboracin de un estudio de inversin que
facilite su posterior evaluacin. El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime lo mejor posible a lo que
se pretende lograr con la instrumentacin del proyecto productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se
pretenda desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en forma
ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren conocer para su
evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan evaluar los
aspectos tcnicos, de mercado y financieros al presentarlo al I!E". Es una gua para la operacin del proyecto
para los solicitantes. #ambin es uno de los soportes documentales para acreditar $acia donde se destinan los
recursos p%blicos canali&ados a travs de la Institucin.
Estos trminos corresponden a propuestas que no rebasen la cantidad de cuatrocientos mil pesos de apoyo
I!E", en proyectos nuevos, de acuerdo al siguiente contenido.
Contenido
I. 'esumen ejecutivo
II. (esarrollo
a) "ituacin actual de los integrantes del *""E solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) +eneficios esperados para socios o integrantes del *""E, familia y comunidad
d) !preciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
,. *bjetivos y metas
-. !spectos de mercado
-., (escripcin del producto o servicio
-.- (emanda
-.. *ferta
-./ 0rograma de ventas
-.1 2omerciali&acin
.. !spectos #cnicos
.., Locali&acin
..- 0roceso productivo o de prestacin de un servicio
a) (escripcin
b) 0ar3metros tcnicos
c) ormatividad
d) 'elacin con el medio ambiente
e) 2onocimientos, experiencia o $abilidades requeridas
f) 0rograma de abasto
... #ama4o
../ 2aractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad
..1 2alendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al I!E"
a) 2alendario de ejecucin
b) 0rograma de ministraciones
/. !spectos organi&ativos y sociales
/., *rgani&acin y funcionamiento
/.- En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad
/.. 0r3cticas a desarrollar por parte del *""E
1. !cciones o servicios complementarios
5. !spectos financieros
5., 0rograma de inversin
5.- !ctivos disponibles
5.. 6lujo de efectivo
5./ Indicadores
a) 0unto de equilibrio
b) 'elacin beneficio7costo
8. !nexos
Listado de los documentos que acompa4an al estudio
03gina de !
Con"ider#cione"
Los presentes trminos tienen un car3cter enunciativo y no limitativo. El criterio de calidad y objetividad en la
informacin presentada, debe prevalecer por encima del criterio de cantidad, por lo que se sugiere una extensin
m3xima de -1 cuartillas 9letra arial, tama4o ,,, interlineado sencillo), m3s anexos.
El estudio de inversin deber3 contener ndice, numeracin consecutiva de p3ginas conforme al ndice y firma del
responsable social o representante legal del *""E, indicando bajo protesta de decir verdad que conoce y est3 de
acuerdo con el contenido del estudio de inversin.
I$ Re"u%en e&ecuti'o
Incluir:
ombre del *rganismo del "ector "ocial de la Economa 9*""E) solicitante.
%mero de socios o integrantes: cu3ntos son, cu3ntos laborar3n en el proyecto productivo y en qu actividades$
ombre del proyecto productivo.
(omicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, n%mero y cdigo postal.
!ctividad con base en el 2at3logo clasificador de actividades econmicas del I!E" publicado en la p3gina
;;;.inaes.gob.mx.
!ntecedentes de la idea de inversin 9cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
!spectos m3s importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
(nde consideran vender su producto 9s) o prestar su servicio 9s).
0rincipales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad
9cmo impactar3 en la organi&acin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres
y7o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o <onto total de la inversin
o 6uentes de financiamiento 9origen de los recursos) y condiciones.
II$ De"#rro((o
a) "ituacin actual de los integrantes del *""E 9sin el proyecto): ocupacin 9es), ingreso 9s) promedio, acceso a
medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) =u efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes se4alados.
c) +eneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del *""E como para sus familias y7o
comunidad.
d) En qu momento se comen&aran a apreciar dic$os beneficios y durante cu3nto tiempo perdurar3n.
e) !cceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
$ O)&eti'o" * %et#"$
*bjetivos.> (escribir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto 9productivos, econmicos,
sociales o de otra ndole).
<etas.> Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas, aspectos
sociales o de otra ndole que resultar3n de la operacin del mismo. ! manera de ejemplo:
<eta 7 semestral , - . ?
@olumen de produccin 9indicar
unidad de medida)
<onto de las ventas 9A)
#otal de fuentes de trabajo
*tros:
BBBBBBBBBBBBBBBBBBB
(esglose de fuentes de trabajo previstas para el primer a4o
Cvenes !dultos 0oblacin en situacin de vulnerabilidad
!dultos
de 5D o
m3s
0ersonas con discapacidadE <ujeres en
situacin de
violencia
*tros
9(escribir)
,F a -G
a4os
.D a 1G
a4os
, - . / 1
03gina + de !
a4os
<ujeres
Hombres
#otal
E#ipo de discapacidad: ,. <otri&I -. @isualI .. !uditivaI /. IntelectualI 1. *tra 9se4alar).
+$ A",ecto" de %erc#do
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones
como lograr3n comerciali&arlo.
II$ De"cri)ir e( ,roducto-". o "er'icio-". # /ener#r con e( ,ro*ecto ,roducti'o -ti,o de ,roducto o
"er'icio0 de con"u%o 1in#( o inter%edio2 nue'o2 di1erente2 etc$.2 cu#(id#de" * c#r#cter3"tic#" -c#(id#d2
t#%#4o2 ,e"o2 ,re"ent#cin2 entre otro".$
II$+ Identi1ic#r (# de%#nd#
<encionar los principales compradores identificados para su producto9s) o servicio9s) 9aqullos que
signifiquen m3s del 8DJ del ingreso total esperado del proyecto productivo).
0roducto
9s) o
servicio
9s)
0rincipales
compradores
Kbicacin
9Local, regional,
nacional,
internacional)
Knidades
9cantidad)
0eriodicidad 0orcentaje
de ingresos
para el
proyecto
(ocumento que
sustenta sus
ventas:
2onvenio,
2ontrato, 2arta
de intencin de
compra u otros
,
2ondiciones de
pago
Efectivo 2rdito
9o.
das)
2onsignacin
II$5 Identi1ic#r (# o1ert#
"e4alar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la siguiente
informacin:
II$6 Pro/r#%# de 'ent#"
0resentar resumen de ventas por semestre.
0roducto 9s) o servicio 9s) Knidad de medida 0recio Knitario
Knidades semestrales
, - . ?
II$7 Co%erci#(i8#cin
a) (escribir cmo determin el precio de venta del producto 9s) o servicio 9s) del proyecto productivo.
-
b) Indicar de qu manera llevar3 a cabo la comerciali&acin de su producto 9s) o servicio 9s) 9de manera
directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el
domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).
5$ A",ecto" t9cnico"
1

!nexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: 2onvenio, 2ontrato, 2arta de intencin de compra u otros. "e entender3 por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber3 indicar la fuente.
2
!nexar memoria de c3lculo de cmo determin el precio de venta del producto 9s) o servicio 9s).
03gina 5 de !
ombre 0roducto 9s) o servicio 9s) 0recio de venta 2alidad
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar3 el proyecto
productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tama4o y los requerimientos para llevar a
cabo el mismo.
5$ Loc#(i8#cin$
(omicilio especfico donde se desarrollar3 el proyecto productivo.
'utas de acceso: !l municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar3 el proyecto productivo
se4alando las condiciones que guardan.
"e4alar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono, internet, etc. y que
son necesarios para el proyecto productivo.
"e4alar las ventajas y las desventajas de la locali&acin del proyecto productivo.
Incluir un plano 9en su caso croquis a mano al&ada) de locali&acin donde se identifique el domicilio del
proyecto productivo con sus lmites y colindancias.
5$+ Proce"o ,roducti'o o de ,re"t#cin de "er'icio
a) (escribir el proceso 9s) productivo 9s) o de prestacin del servicio indicando distribucin de 3reas, tiempos,
movimientos, responsables, etc.

b) Indicar los par3metros tcnicos de produccin 9rendimiento por $ect3rea, por animal, conversin de
materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto
productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda 9tablas
paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c) Indicar la ormatividad en la materia 9sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas pr3cticas culturales,
entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.
d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y7o la
biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementar3n para evitar7minimi&ar dic$a
afectacin o mejorar el medioambiente.
e) "e4alar conocimientos, experiencia o $abilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el
proceso 9s) productivo 9s) o de prestacin de servicio 9s), as como para reali&ar otras actividades como la
!dministracin o la 2omerciali&acin, precisando si cuentan con ellas. (e requerir capacitacin o
asistencia tcnica, indicar cmo acceder3n a sta 9La est3n solicitando al I!E" o la obtendr3n por otra
va).
f) 0rograma de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.
<aterias primas,
insumos,
servicios, mano de
obra
Knidad de
medida
2antidad 2osto unitario 2osto total
0roveedor 9es)
considerado
9s)
0eriodicidad de
abasto
TOTAL
5$5 T#%#4o
Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utili&ar3,
expres3ndola tanto en volumen como en porcentaje
.
. (eber3 tener en cuenta la demanda 9mercado), las
instalaciones, obras y dem3s inversin fija disponible 9con la que ya cuentan) y necesaria 9la que solicitan
a I!E" y7u otra instancia).
5$6 C#r#cter3"tic#" E",eci#(e" en (o" c#"o" de ,o)(#cin en "itu#cin en 'u(ner#)i(id#d
6
(escriba si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno fsico 9rampas):
!daptaciones o ajustes ra&onables a la infraestructura en su proyecto 9sanitarios, barras guas, barandales):
<obiliario y equipo con adaptaciones ra&onables 9altura de mesas de trabajo, etc)
3
!nexar memoria de c3lculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utili&ar.
4
(ependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate,
se solicitar3: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin p%blica especiali&ada en la atencin a ese segmento de poblacinI o carta bajo protesta de decir
verdad para mujeres en situacin de violencia.
03gina 6 de !
!daptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto 9se4ali&aciones de acuerdo a las
caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
!ccesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes del proyecto.
..1 C#(end#rio de e&ecucin de( ,ro*ecto ,roducti'o * Pro/r#%# de %ini"tr#cione" "o(icit#d#" #(
INAES$
#. C#(end#rio de e&ecucin de( ,ro*ecto ,roducti'o -con"truccin de in1r#e"tructur#2 #d:ui"icione"2
in"t#(#cin de %#:uin#ri#2 "er'icio"2 contr#t#cione"2 c#,#cit#cin2 c#,it#( de tr#)#&o2 etc$.$
03gina 7 de !
2oncepto7<es , - .
?
). Pro/r#%# de %ini"tr#cione" "o(icit#d#" #( INAES$
El n%mero, fec$a y monto de las ministraciones solicitadas deber3 ser congruente con los conceptos y pla&os
previstos en el 2alendario de ejecucin del proyecto productivo 9construccin de infraestructura, adquisiciones,
instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
1
o. de ministracin 6ec$a propuesta <onto solicitado
(estino del recurso
9conceptos)
#*#!L
/. A",ecto" or/#ni8#ti'o" * "oci#(e"
6$ Indic#r de %#ner# /ener#(2 (# 1or%# de or/#ni8#cin * 1uncion#%iento$
Incluir el *rganigrama por 3reas.
Especificar n%mero de personas por puesto.
(escribir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos.
6$+ En c#"o de ,ro*ecto" ,roducti'o" de ,o)(#cin en condicione" de 'u(ner#)i(id#d
Identificar los obst3culos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en
situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
En su caso, se4alar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obst3culos
y limitaciones de las mujeres y7o grupos vulnerables en su proyecto.
"e4alar las medidas que atender3n de forma gradual las necesidades sociales de los socios.
6$5 Pr;ctic#" # de"#rro((#r ,or ,#rte de( OSSE
2mo se reali&ar3 la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del *""E.
2mo se tomar3n las decisiones al interior del *""E.
=u otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o
integrantes, sus familias y7o su comunidad 90rogramas de salud, educacin, comercio justo, etc.).
7$ Accione" o "er'icio" co%,(e%ent#rio"
<encionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marc$a u otra inversin diferida
para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la
modalidad del apoyo I#EL'!, justificar la necesidad de cada uno de ellos.
5
Indicar qu resultados o cambios pr3cticos se esperan al concluir los procesos de capacitacin, asistencia
tcnica, etc.
Indicar las instancias o prestadores de servicio
8
que les brindar3n o pudieran brindar los servicios, as como
las ra&ones por las que se eligieron.
5
(e considerarlo, el I!E" podr3 $acer modificaciones a la propuesta del 0rograma de ministraciones solicitadas.
6
!nexar programa de trabajo de cada uno, que indique tem3tica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro9s) solicitado9s).
7
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.
03gina < de !
<$ A",ecto" 1in#nciero"
<$ Pro/r#%# de in'er"in -In'er"in 1i&#2 di1erid# * c#,it#( de tr#)#&o. * ori/en de (o" recur"o"
-De"/(o"#r conce,to" ,or no%)re e",ec31ico.$
CONCEPTO DE
INVERSION
UNIDAD DE
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO -=.
INVERSI>N
TOTAL -=.
RECURSOS
INAES SOLICITANTE
?
OTROS
-Indic#r
no%)re.
INVERSION FI@A
A
#erreno
*bra civil
<aquinaria
<obiliario y equipo
*tros
SUBTOTAL
INVERSIN DIFERIDA
!
2apacitacin
!sistencia #cnica
Estudio de mercado
*tros estudios
indiqueBBBB
0uesta en marc$a
*tros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABA@O

2
+
<ateria prima, insumos
<ano de obra
"ervicios
*tros
SUBTOTAL
TOTAL =
TOTAL C
8

(eber3n corresponder a lo que se indique en el apartado de M!ctivos disponiblesN.
9
!nexar coti&aciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del I!E": maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
10
!nexar coti&aciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del I!E": estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marc$a, etc.
11
!nexar memoria de c3lculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer a4o, precisando el tiempo para el que se
requiere y el porqu de dic$o periodo.
12

!nexar coti&aciones o presupuesto vigentes que sustenten los c3lculos del costo de los conceptos de 2apital de trabajo a adquirir con recursos del I!E".
03gina D de !
5.- Acti'o" di",oni)(e"
Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utili&ar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de
uso en las que se encuentra, si est3 disponible y a nombre de quin est3. Indicar cantidad y caractersticas.
#ipo de bien 2ondiciones de
uso 9+ueno,
regular, malo)
(isponibilidad
inmediata
9si 7 no)
0ropiedad
9! nombre de
quin est3)
2antidad 2aractersticas
92apacidad,
dimensiones, material
de construccin, etc.
seg%n aplique)
2ontrato u otro documento que asegure su usoE
"i o <onto del
arrendamiento 9A)
EEn caso de no pertenecer al *""E. "i cuenta con contrato u otro documento deber3 anexar copia. (e pertenecer
al *""E, deber3 anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad
,.
.
5.. F(u&o de e1ecti'o
Indicar el 6lujo de Efectivo estimado en el $ori&onte del proyecto productivo.
,/
I!E"
"olicitante
*tros
9Indicar
nombre)
6ija
(iferida
2apital de
trabajo
Flujo N.E.
2oncepto E semestre
E#'!(!" 9O)
? .
Proyeccin del Flujo Neto de Efectivo
D , -
"!LI(!" 9>)
@entas
0#K
I"'
*tros ingresos
TOTAL SALIDAS
TOTAL ENTRADAS
2ostos de produccin,
administracin y ventas
,/
'ecursos :
Inversiones:
En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operacin del proyecto como
para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes,
sus familias y7o comunidad en el corto y mediano pla&os.
13

!nexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo 9ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, seg%n corresponda)
del o los activos que se utili&ar3n en el proyecto productivo.
14

!nexar memorias de c3lculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cu3les son fijos y cu3les son variables.
03gina ? de !
<$6 Indic#dore"
a) Punto de E:ui(i)rio$
... , -
Punto de Equilibrio
. once!to " #e$e#tre
Punto de equilibrio
%&'
%('
o#to# fijo#
co#to# v)ri)ble#
*ent)# tot)le#
b) Re(#cin )ene1icioEco"to$
?
Rel)cin beneficio"co#to
%entr)d)#"#)lid)#'
Se$e#tre , - .
D$ AneFo"
,. 2opia de la documentacin que sustenta las ventas: 2onvenio, 2ontrato, 2arta de intencin de compra u
otros. "e entender3 por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo
cual deber3 indicar la fuente.
-. <emoria de c3lculo de cmo determin el precio de venta del producto 9s) o servicio 9s).
.. <emoria de c3lculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utili&ar.
/. (ependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que
no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar3: certificado de discapacidad,
expedido por alguna institucin p%blica especiali&ada en la atencin a ese segmento de poblacinI o carta
bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
1. 0rograma de trabajo que indique tem3tica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada
uno de los rubro9s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marc$a, etc. solicitado9s).
5. En su caso, 2urrculo vitae del prestador 9es) de servicios de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en
marc$a, etc. solicitado9s).
8. 2oti&aciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del I!E": maquinara,
mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
F. 2oti&aciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del I!E": estudios,
capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marc$a, etc.
G. <emoria de c3lculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual
del primer a4o, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dic$o periodo.
,D. 2oti&aciones o presupuesto vigente que sustente los c3lculos del costo de los conceptos de 2apital de
trabajo a adquirir con recursos del I!E".
,,. 2opia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo 9ya sea escritura, contrato de comodato,
contrato de arrendamiento, factura, seg%n corresponda) del o los activos que se utili&ar3n en el proyecto
productivo.
,-. <emorias de c3lculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cu3les son fijos y
cu3les son variables.
BBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBB
BBBBBBBBBB
E'#(u#cin T9cnic#
La evaluacin tcnica de los apoyos I#EL'! estar3 a cargo de las (elegaciones del I!E", quienes se podr3n
apoyar en evaluadores externos, y consiste en anali&ar y evaluar el estudio de inversin presentado por el
solicitante. (e obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasar3n a la etapa de validacin en campo
por parte de personal de la (elegacin que corresponda.
03gina A de !
0ara mayor informacin o atencin de dudas y7o comentarios, las (elegaciones del I!E" ubicadas en todos los
estados de la 'ep%blica estar3n a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio ;eb
;;;.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podr3n ser atendidos a travs del correo electrnico
informesPinaes.gob.mx y7o a travs de los telfonos 911) -5.5 /,DD extensin xxxxxxxx lada sin costo, en $orario
de G:DD a ,F:DD $oras, de lunes a viernes en das $3biles. #rataremos de responder todas las solicitudes con la
mayor oportunidad posible.
03gina ! de !