VALIDEMOS

JUNTOS LD
PRESENTACION DE ASESOR
 1.- Empezamos con el saludo ,luego nuestros nombres ,y de que entidad
financiera nos estamos comunicando
 2.- Explicación del motivo de llamada y del producto
 3.- Conversación amable con el cliente y saber sus necesidades
 4.- Si el cliente aprueba el producto se inicia la lectura de la validacion de datos
 5.- Pidiendo el consentimiento para tratar los datos e indicar textualmente con un (
SI ACEPTO) oh un ( SI ), no se admite sonidos vocales como ´´ajá , ya .ujúm, etc
¨´
 6.- Realizar las preguntas correctamente en orden numérico o sucesivo
 7.- Preguntar y esperar la respuesta del cliente de forma entendible si no es así
repreguntar para obtener la respuesta adecuada
 8.- Preguntas y soluciones frecuentes :
 1.1.- Qué es un oficial de cumplimiento de crediscotia?
 Es la persona encargada de verificar que los ingresos que cuente el cliente no incurran en lavado
de activos
 Que es lavado de activos ?
 Implica introducir en la economía activos de procedencia ilícita dándoles apariencia de legalidad (
nota esto no repetirlo es para que ustedes lo sepan )
 2.2.- Si el cliente es casado o conviviente se debe pedir datos del cónyuge ( nombre
completo ,DNI y fecha de nacimiento
 Si el cliente es viudo ,divorciado oh soltero ( no se debe pedir datos)
 3.3.- Si el cliente es independiente y cuenta con ruc 20 se debe pedir ( el ruc , colocar el nombre
de la empresa y en trama en la sección cargo actual ( independiente con negocio )
 4.4.- Si el cliente es independiente y cuenta con ruc 10 se debe colocar el nombre del cliente de
apellidos a nombre y en sección cargo actual colocar( independiente ,dueño oh solo independiente
) si no tiene ruc 10 colocar 11 números 9
9- PREGUNTAR DIRECCION DE FORMA CORRECTA :
1.1.- URB .CCPP.JR.CALLE.AAHH AL QUE PERTENECE EL DOMICILIO LUEGO LA
DIRECCION MZ LOTE NUMERO Y SI NO CUENTA CON NUMERO COLOCAR S/N

2.2.- REFERENCIAS DEBEN SER 2 MAXIMO 2 CUADRAS FRENTE COSTADO Y

ESPALDA DEL DOMICILIO

3.3.- LECTURA CORRECTA DE LAS CONDICIONES DEL CREDITO MONTO DE

CREDITO MAF FINAL SEGURO DE VIDA Y DESPEDIRCE DE FOMA AMABLE

SIEMPRE CON UNA SONRISA TELEFONICA Y VOZ CORDIAL GENERANDO

CONFIANZA A LOS CLIENTES

ATTE EQUIPO BACK OFFICE