MEDIDAS DE SEGURIDAD

SI CUMPLE CON LOS REQUISITOS SEGÚN SU TIPO 1. La palabra cheque debe

venir plasmada como tal .
2. Orden incondicional del
pago.
3. lugar y fecha de
expedición.
4. nombre del librado o
beneficiario.
5. Monto del pago con
número y letra.
6. firma del librador quien
expide el cheque.
7. la banda magnética es
otra parte fundamental
que nos permite verificar
el documento.
Tenemos que verificar la firma del librador en el documento contra la que está registrada en el banco
si le hace falta algún elemento al cheque y tenemos dudas sobre su de su autenticidad, comentarle al
cliente que no se puede hacer el movimiento informando la causa.
Cuando compruebas y sospechas que el documento es falso debemos informarle al Director
Operativo inmediato para proceder de acuerdo a las políticas del banco. Mientras tanto se le
informa al cliente que espere sin darle información de lo que está presentando.
Nominativo , es una persona natural o jurídica, puede cobrarlo directamente el beneficiario o depositarlo
en su cuenta personal ya sea ahorro o corriente. o puede transferirlo a otra persona endosandolo. El
cajero debe verificar su autenticidad, verificar si tiene fondos en la cuenta de origen del cliente que
emitió el cheque, y solicitar documento de identificación en caso de retiro del efectivo.
El cheque al portador se puede pagar a cualquier persona y también se puede depositar en una cuenta. para
pagarlo no se requiere solicitar ninguna identificación.
Es eleborado por el cliente quien solicita al banco que lo certifique para que se congelen los fondos es no
negociable, es decir no se puede endosar a nombre de otro beneficiario, solo para deposito a nombre del
beneficiario y no se puede pagar en efectivo por ventanilla.
Es pasar el valor cambiario de un cheque a otra persona, se coloca la firma del beneficiario en la parte posterior
del cheque.
se coloca el endoso sin ningún otra parte, solo es valido para cheques
al portador. existe límite máximo en el monto del cheque,verificar la
cantidad.
Aplica para cheques que rebasar el limite del monto para el endoso en blanco. debe
especificarse “ endoso en propiedad este documento a favor de …” y se pone el
nombre del beneficiario . la firma debe de ir después de la leyenda sino se invalida el
cheque.
se endosa colocando el Nombre, dirección y teléfono del beneficiario y posterior a ello la firma del
mismo
Debe de ir el número de cuenta al que se deposita, si el cliente se equivoca al colocar el número de
cuenta, se puede corregir un paréntesis y colocar debajo el número de la cuenta correctamente. si coloca
la leyenda para ABONO EN CUENTA , se convierte en un cheque no negociable y no podrá corregir el
número de cuenta
ejemplo de canje bancario

Buenas Tardes en que le puedo colaborar

Señorita tengo un cheque ma consignar en

mi cuenta
claro si señor permítame por favor el cheque y su documento
de identificación

claro señorita … pero tengo un

inconveniente este cheque es de un
banco diferente !
 señor julio no hay ningún inconveniente que sea de otro
banco , solamente si usted necesita disponibilidad de sus
dinero inmediatamente ya debería dirigirse directamente al
banco emisor, pero si no necesita el dinero muy urgente se
le demoraría dos días en hacer canje en su cuenta

No ay inconveniente señorita, fue un

pago que me realizaron y pues no
tengo urgencia en disponer del
dinero muchas gracias.