LAS INVERSIONES

LAS INVERSIONES
ÍNDICE:
1) ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?
1.1) DEFINICIÓN DEL CONCEPTO
1.2) ORIGEN HISTÓRICO
1.3) EVOLUCIÓN HISTÓRICA
2) QUE IMPORTANCIA TIENE EN NUESTRO MODELO ECONÓMICO
2.1) CONTEXTO ECONÓMICO
2.2) CONSECUENCIAS GLOBALES
3) TIPOS DE INVERSIONES
4) DIFERENCIAS ENTRE PRÉSTAMO E INVERSIÓN
5) FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN
5.1) FACTORES PERSONALES
5.2) FACTORES EXTERNOS
5.3) RIESGOS
6) CONCLUSIÓN SOBRE LAS INVERSIONES
6.1) CONCLUSIONES GENERALES
6.2) CONCLUSIONES SOBRE ESPAÑA
 ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?

DEFINICIÓN DEL CONCEPTO

• La inversión es una acción que alude

a la destinación de algún tipo de
recurso para conseguir beneficios.
En economía, estos recursos son:
TIEMPO, CAPITAL y TRABAJO
 ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?

ORIGEN HISTÓRICO

El origen de las inversiones de capital se remonta al

surgimiento de la clase burguesa en Europa durante la
Edad Media y el Renacimiento; la burguesía se
componía de comerciantes y empresarios que habían
acumulado riqueza a través de la actividad económica, y
que buscaban formas de invertir sus recursos para
obtener mayores beneficios.
Durante la Revolución Industrial en Gran Bretaña
en el siglo XVIII la burguesía encontró nuevas
oportunidades para invertir en fábricas, maquinaria
y otros activos productivos. Estas inversiones
impulsaron la innovación tecnológica y el
crecimiento económico, lo que a su vez generó
mayores oportunidades de inversión,
cimentándose en esa época el concepto
contemporáneo de “inversión” de captal.
 ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?

EVOLUCIÓN HISTÓRICA
LAS INVERSIONES HAN TENIDO EL SIGUIENTE DESARROLLO HISTÓRICO:

1.Comercio: En la Edad Media, el comercio se convirtió en una

forma popular de inversión, los comerciantes invertían en
bienes como especias, seda y metales preciosos, que podían
ser comprados y vendidos a lo largo de las rutas comerciales
para obtener ganancias.

2.Bonos: Los bonos tienen una larga historia que se remonta al

siglo XIII, cuando los gobernantes europeos comenzaron a
emitir títulos de deuda para financiar la guerra y otras
empresas; los bonos permitían a los inversores prestar dinero a
los gobiernos a cambio de un interés regular.
 ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?

EVOLUCIÓN HISTÓRICA
LAS INVERSIONES HAN TENIDO EL SIGUIENTE DESARROLLO HISTÓRICO:

3.Acciones: Las inversiones en acciones tienen una historia

que se remonta al siglo XVII, cuando se creó la Bolsa de
Valores de Ámsterdam y las personas pudieron comprar y
vender acciones en empresas que estaban creciendo
rápidamente como la Compañía de las Indias Orientales.

4.Fondos mutuos: La idea de los fondos mutuos se remonta

a la década de 1770, cuando un comerciante holandés creó
un fondo de inversión en el que varias personas podían
invertir su dinero para comprar una variedad de activos.
 ¿QUÉ ES UNA INVERSIÓN ECONÓMICA Y CUÁL ES SU ORIGEN?

ORIGEN HISTÓRICO

A medida que la economía capitalista se extendió

desde Europa y Norteamérica , la inversión de
capital se convirtió en una parte fundamental del
sistema económico, permitiendo a los empresarios y
a los inversores financiar nuevas empresas y
proyectos que impulsaron el desarrollo económico.
En síntesis: La inversión ha sido una práctica
común la cual ha evolucionado durante miles de
años desarrollándose conforme a las
transformaciones del modelo económico global,
surgiendo nuevas formas de inversión, como
acciones, bonos y fondos mutuos, que han
permitido a los inversores diversificar sus carteras
y obtener ingresos con mayor estabilidad.
 ¿QUÉ IMPORTANCIA TIENE EN NUESTRO MODELO ECONÓMICO?

CONTEXTO ECONÓMICO

En el contexto económico, la inversión se realiza con el

objetivo de generar un retorno financiero para el inversor,
las inversiones pueden ser realizadas por individuos,
empresas, gobiernos u otras organizaciones, y pueden
estar destinadas a una variedad de propósitos como la
adquisición de bienes raíces, la compra de acciones o
bonos, la inversión en proyectos empresariales o la
adquisición de tecnología o maquinaria.
La importancia fundamental de las inversiones, más allá de la
recuperación del capital, desempeña un papel fundamental en
la estimulación de la economía tanto a nivel nacional como
internacional, modernizando y en numerosos casos
industrializando diversos lugares como producto de la
evolución de la infraestructura económica, mediante
inversiones públicas y privadas.
 ¿QUÉ IMPORTANCIA TIENE EN NUESTRO MODELO ECONÓMICO?

CONSECUENCIAS GLOBALES

Las inversiones pueden afectar positivamente la renta

per cápita de un país al estimular el crecimiento
económico mediante el desarrollo de puestos de
trabajo de mayor eficiencia.

Cuando las empresas invierten en nuevos proyectos y

expanden sus operaciones se crean nuevas
oportunidades de empleo en el país, por ende reduce
el desempleo mejorando la calidad de vida, además
de aumentar la productividad y mejorar los ingresos
de los trabajadores.
 ¿QUÉ IMPORTANCIA TIENE EN NUESTRO MODELO ECONÓMICO?

CONSECUENCIAS GLOBALES

Las inversiones en educación, capacitación y

tecnología también pueden mejorar la renta per cápita
al mejorar la calidad y la productividad de los
trabajadores y las empresas, es decir:

La inversión en educación y capacitación puede

mejorar las habilidades y la formación de los
trabajadores, lo que puede aumentar la eficiencia y la
productividad en el trabajo, tal así la inversión en
tecnología puede mejorar la eficiencia y la
productividad de las empresas, reducir los costos de
producción y permitir la producción de bienes y
servicios de mayor valor agregado
 TIPOS DE INVERSIONES

Hay varios tipos de inversiones que las personas

pueden considerar, cada una con diferentes niveles de
riesgo y potencial de retorno. Aquí hay algunos
ejemplos:

1.Acciones: Una inversión en acciones es la compra

de una parte de propiedad de una empresa, y si la
empresa tiene éxito, las acciones pueden aumentar de
valor, lo que puede resultar en una ganancia para
 TIPOS DE INVERSIONES

2.Bonos: Los bonos son una forma de inversión de

renta fija, en la que el inversor presta dinero a una
entidad (como un gobierno o una empresa) a cambio
de pagos regulares de intereses y la devolución del
principal al final del plazo del bono.

3.Fondos mutuos: Los fondos mutuos son una forma

de inversión colectiva en la que los inversores aportan
dinero que es gestionado por un gestor de fondos.
 TIPOS DE INVERSIONES

4.Fondos cotizados: Los ETF son similares a los

fondos mutuos en que los inversores aportan dinero
que es gestionado por un gestor de fondos. Sin
embargo, los ETF se negocian en bolsa.

5.Inmuebles: La inversión en bienes raíces implica

comprar propiedades con el objetivo de obtener
ingresos por alquiler o ganancias de capital por su
posterior venta, es decir, una inversión a largo plazo
que requiere un conocimiento detallado del mercado y
puede ser costosa.
 DIFERENCIAS ENTRE PRÉSTAMOS E INVERSIONES

Aunque los términos "préstamo" e "inversión" pueden

parecer similares, existen algunas diferencias clave
entre ambas opciones financieras:

1.Propósito: El propósito de un préstamo es obtener

fondos mediante el ingreso regular de un porcentaje
del capital prestado; mientras que el propósito de una
inversión, es generar ingresos a través de la compra
de un activo que se espera que aumente de valor.
 DIFERENCIAS ENTRE PRÉSTAMOS E INVERSIONES

2.Retorno: Un préstamo generalmente tiene un retorno

fijo en forma de intereses que se pagan durante un
período de tiempo específico, mientras que una
inversión, tiene un retorno variable, que depende del
desempeño del activo en el que se invierte.

3.Riesgo: Los préstamos son considerados

inversiones conservadoras y de bajo riesgo ya que los
prestamistas tienen la seguridad de que recibirán el
capital y los intereses acordados; mientras que las
inversiones tienen un mayor nivel de riesgo, ya que el
valor del activo puede fluctuar en el mercado y puede
haber una pérdida de capital.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

FACTORES PERSONALES

1.Definir objetivos de inversión claros: Es importante tener

una idea clara de qué se espera lograr con la inversión.
Por ejemplo, si el objetivo es ahorrar para la jubilación, la
inversión se enfocaría en activos a largo plazo que
ofrecen un crecimiento sostenible.
2.Diversificar la cartera de inversión: La diversificación de la
cartera puede reducir el riesgo general de la inversión de tal
modo que la inversión en diferentes tipos de activos, como
acciones, bonos, ETF y bienes raíces, puede ayudar a
equilibrar el riesgo y la rentabilidad.
3.Realizar una investigación adecuada: La investigación es
fundamental antes de invertir en cualquier activo ya que los
inversores deben evaluar la fortaleza financiera y el potencial
de crecimiento de la empresa o el activo en el que están
invirtiendo.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

FACTORES PERSONALES

4.Seguir una estrategia de inversión a largo plazo: Los

inversores exitosos tienden a tener una estrategia de inversión
a largo plazo evitando tomar decisiones impulsivas y se
centran en objetivos a largo plazo.

5.Aprender a tolerar el riesgo: Todas las inversiones conllevan

cierto grado de riesgo, por lo tanto es importante comprender
los riesgos y estar dispuesto a aceptarlos para poder invertir
con confianza; sin embargo, los inversores deben ser
conscientes de su tolerancia al riesgo y ajustar su cartera en
consecuencia.
6.Mantener una mentalidad a largo plazo: La inversión es un
proceso a largo plazo, y los inversores exitosos están
dispuestos a ser pacientes y seguir su estrategia de inversión
con la tranquilidad y análisis necesarios.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

FACTORES EXTERNOS

1.Tasa de interés: La tasa de interés es uno de los

factores más importantes que influyen en la inversión.
Una tasa de interés alta puede desalentar la inversión,
ya que puede aumentar el costo de los préstamos y
hacer que los inversores prefieran ahorrar en lugar de
invertir.

2.Estabilidad económica: La estabilidad económica,

incluyendo el crecimiento económico y la baja
inflación puede estimular la inversión al aumentar la
confianza de los inversores en la economía y reducir
la incertidumbre.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

FACTORES EXTERNOS

3.Políticas gubernamentales: Las políticas gubernamentales,

incluyendo los incentivos fiscales, los programas de
subvenciones y los proyectos de infraestructura; pueden
afectar significativamente la inversión al proporcionar apoyo
financiero y crear un entorno empresarial más favorable.
4.Tecnología e innovación: Los avances tecnológicos y la
innovación pueden tener un impacto significativo en la
inversión, ya que pueden crear nuevas oportunidades de
inversión en sectores emergentes.
5.Riesgo y retorno: El riesgo y el retorno son factores
importantes a considerar al tomar decisiones de inversión ya
que generalmente se esperan un mayor retorno para
proyectos de inversión más arriesgados.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

RIESGOS

1.Riesgo de mercado: las inversiones pueden estar sujetas

a la volatilidad de los mercados y los precios pueden fluctuar
en función de factores como la economía global, la inflación,
los tipos de interés y otros factores externos.
2.Riesgo de crédito: las inversiones en instrumentos
financieros, como bonos, pueden estar sujetas al riesgo de
impago o incumplimiento del emisor.

3.Riesgo de liquidez: algunas inversiones pueden ser difíciles

de vender rápidamente si es necesario por lo tanto los
inversores pueden no ser capaces de recuperar su capital en
el momento deseado.
4.Riesgo de cambio: las inversiones en monedas extranjeras
pueden estar sujetas a los tipos de cambio, lo que puede
afectar el valor de la inversión.
 FACTORES QUE AFECTAN A LA INVERSIÓN:

RIESGOS

Es importante tener en cuenta que cada inversión tiene sus

propios riesgos y que no existe una inversión sin riesgo; es
decir, la clave para minimizar el riesgo es diversificar la
cartera de inversiones y mantener una perspectiva a largo
plazo para permitir que los retornos compensen cualquier
fluctuación del mercado a corto plazo.

También es importante destacar que existe el riesgo de

fraude o estafa. Algunos empresarios deshonestos pueden
intentar persuadir a los inversores para que inviertan en
esquemas fraudulentos o ilegales que pueden parecer
atractivos pero que en realidad son muy arriesgados y
pueden llevar a la pérdida total del capital invertido, incluso
puede llegar a implicar al inversor en serios problemas
legales.
 CONCLUSIÓN SOBRE LAS INVERSIONES:

CONCLUSIONES GENERALES

Las inversiones pueden ser una forma efectiva de generar

ingresos pasivos, lo que permite que el capital del individuo
aumente paulatinamente sin requerir un arduo esfuerzo
(continuo) por parte del propio individuo; pero es importante
recordar que no hay una única estrategia de inversión que
funcione para todos, ya que los objetivos y necesidades de cada
inversor pueden ser diferentes. Por lo tanto, es importante
investigar y educarse para tomar decisiones de inversión
coherentes con los propios objetivos y tolerancia al riesgo.
Las inversiones desempeñan un papel muy importante en el
modelo económico de cualquier país, ya que son
fundamentales para el crecimiento económico, la creación de
empleo y la mejora del bienestar de la población.
La inversión también puede mejorar el bienestar de la
población al proporcionar más bienes y servicios, lo que
puede mejorar la calidad de vida y aumentar la satisfacción
de los consumidores.
 CONCLUSIÓN SOBRE LAS INVERSIONES:

CONCLUSIONES SOBRE ESPAÑA

Por un lado, el sector de capital riesgo en España ha

ido creciendo en los últimos años, con un aumento
significativo en la cantidad de inversores y la cantidad
de dinero invertido en empresas.

Y a pesar de la pandemia de COVID-19 que ha tenido

un impacto significativo en la inversión de capital en
España, con una disminución en la cantidad de
inversión en algunos sectores como el turismo y la
hostelería, aun así se augura una futura etapa de
crecimiento en la segunda mitad de esta década.
 CONCLUSIÓN SOBRE LAS INVERSIONES:

CONCLUSIONES SOBRE ESPAÑA

En general, la inversión de capital en España está en un buen

momento, aunque sigue siendo un desafío para las empresas
emergentes obtener el capital que necesitan para crecer. Las
medidas gubernamentales y el apoyo de organizaciones están
ayudando a fomentar un ecosistema empresarial más fuerte y
próspero.

En los últimos años, ha habido algunos cambios en la

regulación que favorecen la inversión de capital en el país,
como por ejemplo la Ley de Startups y la Ley de Fomento de
la Financiación Empresarial.
Es un momento idóneo para la diversificación de capital en
inversiones basadas en el tejido empresarial español, ya sea
en la industria siderúrgica o tecnológica del norte de España
o en las empresas hoteleras del sur y el levante español.