PRESUPUESTO

GRUPO
FAMILIAR
CLINICA
FINANCIERA
 INTRODUCCIÓN
● A CONTINUACIÓN LES PRESENTAREMOS EL CASO DE UNA FAMILIA CLASE MEDIA,
EN DONDE MOSTRAREMOS TODOS SUS INGRESOS Y EGRESOS.

● TAMBIÉN PLANTEAREMOS LAS MEJORES OPCIONES PARA ESTA FAMILIA EN

CUANTO A ASESORÍA FIANCIERA, DESCUBRIENDO SI EXISTE UN SUPERAVIT O UN
DÉFICIT FINANCIERO Y ENTREGANDO LAS HERRAMIENTAS CORRECTAS PARA
PODER SALVAR SU SITUACIÓN ECONÓMICA O EN CASO CONTRARIO, AUMENTAR SU
PATRIMONIO.

● JUNTO A MIS COMPAÑERAS: LIZ CASTILLO, FRANCISCA JOFRÉ Y ALINE MARTINEZ,

EXPLICAREMOS EN DETALLE EL CASO DE ESTA FAMILIA.
 3
1
DESCRIPCIÓN FAMILIAR
La familia Pérez – Jofré, se compone del jefe de hogar, Jean Pérez, su cónyuge, Francisca Jofré, y
sus dos hijos, hija mayor de 10 años e hijo menor de 4 años.

Don Jean es un arquitecto titulado, lleva 10 años en el rubro de las inmobiliarias, siendo hoy en
día arquitecto binmanager, con un ingreso promedio mensual de 1.500.000 mil pesos. Además se
dedica a realizar trabajos por fuera a otras inmobiliarias adquiriendo rentas adicionales
aproximadas de 800 mil pesos mensuales.

Su cónyuge quien actualmente cursa la carrera de ingeniería financiera, se desempeña como

garzona los fines de semana, aportando un sueldo mensual promedio de 600 mil pesos.

A continuación procederemos a detallar el presupuesto familiar anual.

2 4
PRESUPUESTO DE INGRESOS
PRESUPUESTO DE EGRESOS
 PROBLEMAS DETECTADOS

50%

LIQUIDEZ OCIOSA

FALTA DE CONOCIMIENTO INSTRUMENTOS FINANCIEROS

PORCENTAJES OBTENIDOS

40% AHORRO

58,3 GASTOS GENERAL

DEUDA
1.7%
 PÉRFIL DEL INVERSIONISTA

30% A SI TU INVERSIÓN
¿CUANTO ESTARÍA COMIENZA A
DISPUESTO A 60% PEREDER VALOR
INVERTIR? ¿QUE HARÍAS?

¿PRINCIPAL ¿QUE SIGNIFICA

OBJETIVO? PARA USTED LA
PALABRA RIESGO?
PÉRFIL MODERADO

En este caso se recomiendan dos cosas: invertir en fondos de

inversión de bajo riesgo como lo son los DAP / cuentas de ahorro en
UF / inmuebles.