ANTECEDENTES DE LA

ACTIVIDAD BANCARIA EN
BOLIVIA
SISTEMA FINANCIERO
El sistema financiero es
el conjunto de entidades
financieras y otras
instituciones que hacen
el papel de intermediarios
financieros, ya sean estos
públicos o privados
captando recursos
monetarios y colocando
estos mediante
operaciones de crédito.
 OBJETIVOS
Los principales objetivos del sistema financiero
son:
 Estimulación interna y financiación externa
a través de préstamo y créditos.
 Orientar adecuadamente la colocación de
los recursos financieros.
 Asegurar la utilización racional sistemática
de los recursos financieros.
 Promover el conocimiento de entidades
públicas y privadas.
 Contribuir al proceso de estabilización y
desarrollo económico.
  EL BANCO
CENTRAL DE
BOLIVIA
ESTRUCT  BANCOS DEL
URA DEL SISTEMA
SISTEMA  OTRAS
INSTITUCIONES
FINANCIE FINANCIERAS
RO
TIPOS DE ENTIDADES
FINANCIERAS
 ENTIDADES FINANCIERAS
SUPERVISADAS POR ASFI
(CON LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO)

ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA PRIVADAS

BANCO BANCO PYME INSTITUCIÓN ENTIDAD COOPERATIVAS DE

MÚLTIPLE (2) FINANCIERA DE FINANCIERA DE AHORRO Y CRÉDITO
(13) DESARROLLO VIVIENDA ABIERTAS
(7) (7) (30)
 ENTIDADES FINANCIERAS
SUPERVISADAS POR ASFI
(CON LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO)

EEMMPPRREESSAASS DDEE SSEERRVVIICCIIOOSS

FFIINNAANNCCIIEERROOSS CCOOMMPPLLEEMMEENNTTAARRIIOOSS

EMPRESAS DE ALMACENES CÁMARAS DE CASAS DE EMPRESAS DE

ARRENDAMIENTO GENERALES DE COMPENSACIÓN Y CAMBIO SERVICIOS DE
FINANCIERO DEPÓSITO LIQUIDACIÓN (168) PAGO MÓVIL
(3) (2) (1) (1)
 CLASIFICACION DE LAS
ENTIDADES FINANCIERA
POR EL ORIGEN DEL CAPITAL

ENTIDADES FINANCIERA DEL ESTADO

ENTIDADES FINANCIERAS PRIVADAS

POR EL ORIGEN DEL DOMICILIO

OFICINA CENTRALES cuando un Banco tiene

sucursales en el interior del país.

SUCURSALES: Es cuando un Banco es dependiente

de la oficina central.

OFICINA MATRIZ: Es cuando un Banco tiene

sucursales en el exterior del país.
 POR EL ORIGEN DE LA
ACTIVIDAD

BANCO
COMERCIALES.
BANCO
HIPOTECARIOS Y DE
DESARROLLO.
SOCIEDADES
COOPERATIVAS.
 LOS BANCOS, CONCEPTO
Y SU CLASIFICACION
DEFINICIÓN DE BANCOS
Es una institución de tipo
financiero que, por un
lado, administra el dinero
que le dejan en custodia
sus clientes y, por el otro,
utiliza este para
prestárselo a otros
individuos o empresas
aplicándoles un interés.
 CLASIFICACIÓN DE LOS
BANCOS
Los bancos se clasifican de acuerdo a su
a varios criterios, siendo su prioridad y
su actividad relevantes.
SEGÚN SU PROPIEDAD: según el origen
de su capital se clasifican en:

BANCOS PÚBLICOS

BANCO PRIVADO

BANCOS MULTILATERALES
SEGÚN SU ACTIVIDAD:
Según el tipo de operaciones que
realizan, se tienen:

Bancos Comerciales

Bancos de Inversión

Bancos de Desarrollo

Bancos Centrales
 REGULACION BANCARIA

Dada la interconexión de la industria

bancaria y la dependencia que la
economía nacional y global tienen en
los bancos, es importante para las
agencias reguladoras mantener el
control sobre las practicas
estandarizadas de estas instituciones.
Es una forma de regulación
gubernamental que sujeta a los
bancos a ciertos requisitos,
restricciones y directrices.
Esta estructura normativa crea
trasparencia entre las
instituciones bancarias y los
individuos y corporaciones con
los que hacen negocios, entre
otras cosas.
 ASFI
La Autoridad de Supervisión del Sistema
Financiero (ASFI), es una institución de
derecho público y con jurisdicción en todo
el territorio nacional, encargada de
regular, controlar y supervisar los
servicios financieros prestados por las
entidades financieras, incluyendo aquellas
que participan en el mercado de valores.
Por lo tanto, es la entidad encargada de
regular y supervisar la actividad de
entidades bancarias y otras.
La ASFI fue creada en el marco de la
nueva Constitución Política del Estado
mediante Decreto Supremo N° 29894 del 7
de mayo de 2009, en reemplazo de la
Superintendencia de Bancos y Entidades
Financieras (SBEF), y asumiendo tb las
funciones de supervisión de las entidades
que participan en el Mercado de Valores.
 MISION
“Regular y supervisar el sistema financiero,
asegurando su solidez y solvencia,
precautelando el ahorro y la inversión que
son de interés público, basado en principios
constitucionales establecidos por el Estado
Plurinacional de Bolivia”.

VISION
“ASFI es una institución estratégica y
transparente que contribuye al desarrollo
económico y financiero del país, para el vivir
bien de la población”.
 SUS PRINCIPALES
 ProtegerFUNCIONES
los ahorros colocados en las
entidades de intermediación financiera
“autorizadas”.
 Promover el acceso universal a los
servicios financieros.
 Asegurar que las entidades financieras
proporcionen medios transaccionales
financieros eficientes y seguros.
 Controlar el cumplimiento de las políticas
y metas de financiamiento establecidas
por el órgano Ejecutivo del nivel central
del Estado.
 Proteger al consumidor financiero e
investigar denuncias en el ámbito de su
competencia.
 Controlar el financiamiento destinado a
satisfacer las necesidades de vivienda de las
personas, principalmente la vivienda de
interés social para la población de menores
ingresos.
 Promover una mayor transparencia de
información en el sistema financiero, como
un mecanismo que permita a los
consumidores financieros de las entidades
supervisadas acceder a mejor información
sobre tasas de interés, comisiones, gastos.
Ley N º 33933 de 221 de agosto de 22001133
Ley de Servicios Financieros

El artículo 8 de la Ley de Servicios Financieros

establece: “Es competencia privativa

indelegable
de la Autoridad de Supervisión del Sistema

Financiero - ASFI ejecutar la regulación y

supervisión financiera, con la finalidad de velar por

el sano funcionamiento y desarrollo de las

entidades financieras y preservar la estabilidad del

sistema financiero, bajo los postulados de la

política financiera, establecidos en la Constitución

Política del Estado”.

 Necesidad de regulación
financiera a nivel nacional
NECESIDAD DE REGULACIÓN NACIONAL

Quiebra de Bancos
Proceso de liquidación forzosa judicial CONCLUIDOS

Nº Entidad Financiera Marco Legal Disposición de Fecha de Estado del Proceso

Intervención Intervención

Ley Nº 608 de
11.07.1928 Mediante Resolución SB/93/04 de 7 de octubre de 2004 la SBEF
1 Banco de la Vivienda S.A.M Ley General D.S. 21660 1 O-jul-87 declaró por concluido el proceso de la liquidación voluntaria de
de Bancos la entidad.
(.Abrogado)

Ley Nº 608 de RMF 969/87 05-nov-87

2 Banco de Potosí S.A. 11.07.1928 R. BCB 238/87 05-nov-87 Mediante Resolución SB Nº 118/00 de 29 de diciembre de 2000 •
Ley General R. BCB 85/87 05-nov-87 la SBEF declaró concluido el proceso de liquidación forzosa
de Bancos R. BCB 09-nov-87 y extinguida la personalidad jurídica de la entidad.
(.Abrogado) 89/11/87

Ley N° 608 RMF 974/87 09-Nov-87

3 Banco del Progreso Nacional de 11.07.1928 R. BCB 253/87 09-Nov-87 Mediante Resolución SB Nº 119/03 de 09 de diciembre de 2003
S.A.M. Ley General R. BCB 90/87 09-Nov-87 la SBEF declaró concluido el proceso de liquidación forzosa y
de Bancos R.BCB 1 O-Nov- extinguida la personalidad jurídica de la entidad.
(.Abrogado) 91/11/87 87

Ley Nº 608
4 Banco Latinoamericano de de 11.07.1928 RMF 820/88 09-Sept-88 El proceso de liquidación forzosa de la entidad está concluido
Desarrollo S.A. Ley General R. SB/95/09/88 09-sep-88 dispuesto mediante Resolución SB N° 012/99 de 2 de febrero de
de Bancos R. SB/001/89 18-ene-89 1999 que declara extinguida su personería jurídica.
(.Abrogado)
Gracias por su atención…!!!