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esde los inicios de la huma- el pago de intereses a los inversores
nidad se han destejido las
acciones mal intensionadas,
no debe caber duda de que siempre
han figurado personas que siguen
fielmente la filosofía de engañar al
otro con el firme propósito de bene-
ficiarse ellos mismos sin el mínimo
grado de remordimiento.
En el mundo de la economía, la
historia ha registrado casos que han
trascendido por la forma en que el
protagonista llevó a cabo su artima-
ña. Se trata de hombres y mujeres
que con inteligencia y audacia eje-
cutaron planes maestros de estafa
que los hicieron acceder a cantida-
des inimaginables de dinero, pero
que también los hicieron ser presas
fáciles de su voraz ambición.
Siempre habrá gente que
busque la vía mas fácil para crear
fortunas. Algunos esquemas de
fraude se han replicado al pasar los
años, y ciertamente no han tenido
desenlaces felices, pues en ambas
partes del acto de engaño, todos
salen perdiendo.
Si nos remontamos a 1920, po-
dremos conocer las raíces
de lo que en la actualidad
se denomina “flor de la
abundancia” en México.
En ese año se acuñó el
nombre “Esquema Ponzi”.
El responsable: el italia-
no Carlos Ponzi, quien
con ingenio ejecutó
en Estados Uni-
dos una opera-
ción fraudu-
lenta que
implicaba
36 • SIGLO NUE V O
de su propio dinero invertido o del
dinero de nuevos inversionistas.
La acción consiste en un proceso
Foto: Archivo Fotográfico del Congreso Peruano
en que las ganancias que obtienen
los primeros inversionistas, son ge-
neradas gracias al dinero aportado
por ellos mismos o por otros nuevos
inversores que caen engañados por
las promesas de obtener grandes
beneficios. El sistema funciona sola-
mente si crece la cantidad de nuevas
víctimas. En años posteriores, fue-
ron varios los personajes que reto-
maron la idea de Ponzi y se adueña-
ron del dinero de los ingenuos que Carlos Manrique (al centro), el
mordieron el anzuelo. congresista Julio Chu Mériz y
claeístas en la plaza Simón Bolívar.
CASO CLAE
momento significó, según algunos
Es la estafa financiera más grande especialistas, el 40 por ciento de la
de Sudamérica, escenario en el cual liquidez bancaria del país.
miles de personas lo perdieron todo. La empresa se encargó de engañar
Fue ejecutada al estilo Ponzi bajo el a miles de personas que confiaron los
mando de Carlos Manrique. ahorros de su vida, debido a las atracti-
Todo comenzó en febrero de 1978, vas tasas de interés con las que el siste-
cuando Carlos fundó el Centro Lati- ma financiero formal no podía competir.
noamericano de Asesoramiento Em- Todos terminaron perdiéndolo todo y
presarial (CLAE) en Perú, bajo sumidos en la miseria.
el esquema de captar dinero Miles de personas en 1992 vie-
ofreciendo “altos retornos”. ron con espanto la estafa descubier-
En el programa tele- ta por el gobierno peruano, el cual
visivo Día D de Perú, se había tomado ya la posta para fis-
explica que en su mejor calizar y formalizar a las empresas
momento CLAE llegó a financieras, y fue precisamente ahí
tener más de 200 mil cuando Manrique no supo cómo ex-
ahorristas, mane- plicar el funcionamiento de su nego-
jando más de 200 cio ni de dónde obtenía tanta renta-
millones de dó- bilidad. Este hecho fue desde otros
lares anuales, horizontes, el escándalo financiero
dinero que más grande de Sudamérica por la
en algún magnitud que tuvo. Miles lo perdie-
ron todo, y se informó, incluso, que
algunos optaron por el suicidio.
Carlos se fugó a los Estados
Unidos pero finalmente fue captu-
rado y reportado desde Miami. A
pesar de todo, fue liberado en el
2001, al acogerse de los beneficios
penitenciarios existentes en ese
entonces.