BASES QUE CONFORMAN EL FLUJO DE CAJA (INGRESOS Y

COSTOS/GASTOS DE LA ACTIVIDAD A FINANCIAR)

INFORMACION SOBRE LAS BASES Y PROYECCIONES USADAS EN LA ELABORACION DEL FLUJO DE
CAJA DEL CREDITO DEL SEÑOR ----------------------------- C.C ---------------------------

 El periodo 1 toma como base la información presentada en los estados financieros con
corte a 31 dic 2021, proyectada a tres años con fines comparativos.

 Teniendo en cuenta el principio CONTABLE DE UNIFORMIDAD, tomando como base la

información del periodo 1, para la información del flujo de caja proyectada a tres años, se
usan las siguientes bases.

 Para el cálculo de los ingresos se utilizaron los siguientes parámetros:

 Los ingresos generados por la actividad a financiar ---------------------- en el primer año de

vigencia del crédito se incrementarán en un 5% al igual que los demas años siguientes.
 Los costos de inversión representan un 71% de los ingresos totales, en el primer año y el 60%
en los años siguientes.
 Los gastos representan el 7 % de los ingresos totales, para el primer año y el 10 % para los
años siguientes.
 Para el cálculo de los gastos financieros se estima una tasa del 2.1 % mensual.

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-------------------------- CONTADOR T-P -------------------

 EL SUSCRITO

CONTADOR PUBLICO

CERTIFICA

Que el señor, MANUEL ANTONIO ORTIZ PERTUZ, identificado con cedula N° 7599372,
expedida en Pivijay – Magdalena, es COMERCIANTE y se dedica en la actividad a LA
COMPRA Y VENTA DE BEBIDAS ALCOHOLICAS EN EL ESTADERO Y BILLARES EL KIOSKO
DEL CASIQUE, en el municipio de Pivijay-Magdalena, recibe por estos conceptos un
promedio de ingresos brutos mensuales por valor de $ 4.400.000 (CUATRO MILLONES,
CUATROCIENTOS MIL PESOS).
Además, recibe por arriendo de dos apartamentos ingresos brutos mensuales por valor de
$847.000 (OCHOCIENTOS CUARENTA Y SIETE MIL PESOS).
Para un total de ingresos brutos mensuales por valor de $ 5.247.000 (cinco millones,
doscientos cuarenta y siete mil pesos).

el suscrito firma a los 23 días del mes agosto 2022.

JAIME JOSE DE LA ROSA CANTILLO

CONTADOR T.P 205824-T