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ANEXO A

PROYECCIONES FINANCIERAS A 3 AOS SOBRE EL BALANCE Y EL ESTADO DE RESULTADOS


PROYECCIONES DE ESTADOS FINANCIEROS

Denominacin de la sociedad solicitante o, en su caso, propuesta de denominacin


BASES DE LAS PROYECCIONES
1. Supuestos (Ver Cuadro 1)

1.1 PIB Nacional (crecimiento anual)

Ao 1
0.00%

Ao 2
0.00%

Ao 3
0.00%

1.2 Tasas de inters de referencia (nominales al cierre del ao)


p.ej. Cetes 28 das.

Ao 1
0.00%

Ao 2
0.00%

Ao 3
0.00%

1.3 Tasas de inters ofrecidas al pblico (nominales al cierre del ao)


En caso de emplear diferentes tasas de referencia; consigne su tasa promedio ponderada.
Ao 1
Crditos
Depsitos
Ttulos de crdito emitidos

$
$
$

Ao 2
-

$
$
$

Ao 3
-

$
$
$

2. Informacin financiera (cifras en miles de $)


La informacin financiera debe estar preparada de conformidad con los Criterios de Contabilidad establecidos al efecto y deber corresponder con el nivel de
operaciones solicitado y con la cantidad en UDIS de activos totales, netos de sus correspondientes depreciaciones y reservas, que tenga la sociedad respectiva
a la fecha de la solicitud.
Cifras al:

Cifras al:

Ao 1

BALANCE GENERAL
ACTIVO
Disponibilidades
Inversiones en valores
Cartera de crdito vigente
Cartera de crdito vencida
Estimacin preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Bienes adjudicados
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Impuestos diferidos (neto)
Otros activos
TOTAL DE ACTIVO

$
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$

PASIVO
Captacin tradicional
Depsitos de exigibilidad inmediata
Depsitos a plazo
Ttulos de crdito emitidos
Prstamos bancarios y de otros organismos
Otras cuentas por pagar
Fondo de obra social
Fondo de educacin cooperativa
Impuestos diferidos (neto)
Crditos diferidos
TOTAL DE PASIVO

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$

CAPITAL CONTABLE
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
Reserva especial aportada por la institucin fundadora
Donaciones
Efecto por incorporacin al rgimen de Sociedad Cooperativa de Ahorro y
Prstamo
CAPITAL GANADO
Fondo de reserva
Resultado de ejercicios anteriores
Resultado por valuacin de ttulos disponibles a la venta
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Ajuste por obligaciones laborales al retiro
Resultado neto
TOTAL CAPITAL
PASIVO + CAPITAL

Cifras al:

Ao 2

0%

$
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$

0%

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0%

Ao 3

0%

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0%

0%

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0%

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$
$

0%

0%

ESTADO DE RESULTADOS
Cifras
del:
al:

Cifras
del:
al:

Cifras
del:
al:

Ingresos por intereses

Gastos por intereses

Resultado por posicin monetaria neto (margen financiero)


MARGEN FINANCIERO

$
$

$
$

$
$

Estimacin preventiva para riesgos crediticios


MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS

Comisiones y tarifas cobradas

Comisiones y tarifas pagadas

Resultado por intermediacin


INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACION

$
$

$
$

$
$

Gastos de administracin y promocin


RESULTADO DE LA OPERACION

Otros productos

Otros gastos
RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU

ISR y PTU causados

$
$

$
$

$
$

ISR y PTU diferidos

RESULTADO ANTES DE PARTIC. EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS

Participacin en el resultado de subsidiarias y asociadas


RESULTADO POR OPERACIONES CONTINUAS

Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en polticas contables


RESULTADO NETO

$
$

$
$

$
$

Ver cuadro 2
Nmero de depositantes

Nmero de acreditados
Nmero de sucursales

2. Indices de desempeo

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Coeficiente de Liquidez (expresado en %)


((Depsitos a la vista + ttulos bancarios con plazo menor a 30 das + valores
gubernamentales con plazo menor a 30 das))/pasivos de corto plazo ) *
Apalancamiento (expresado en %)
(Activo total/Pasivo total)
Morosidad (expresado en %)
(Cartera de crdito vencida/(Cartera de crdito vigente + Cartera de crdito vencida))
Indice de Capitalizacin (expresado en %)
(Capital neto/Activos sujetos a riesgo) *
Cobertura (expresado en %)
(Estimacin preventiva para riesgos crediticios/Cartera de crdito vencida)
ROE (expresado en %)
(Resultado neto/Capital contable)
ROA (expresado en %)
(Resultado neto/Activo total )
* Determinados conforme a la regulacin prudencial emitida por la Comisin,.
Segmentacin Ver Cuadro 3
Cartera de crdito total (cartera de crdito vigente + cartera crdito vencida)
(Cifras en miles de $)
Crditos comerciales

Crditos al consumo

Crditos a la vivienda

TOTAL

Depsitos de exigibilidad inmediata

Depsitos a plazo
Ttulos de crdito emitidos

$
$

$
$

$
$

TOTAL

Captacin directa
(Cifras en miles de $, incluyendo sus respectivos intereses)

CUADRO 1

El ao 1 se refiere al primer ao completo de operacin una vez que se encuentren autorizadas por la
Comisin. Los aos 2 y 3 debern de ser considerados con base al ao calendario, es decir de enero a
diciembre.

Las tasas de referencia son aquellas que se utilizan para pactar los trminos de sus operaciones de
captacin y crdito.

Las tasas ofrecidas al pblico son la tasa promedio ofrecida a los usuarios por sus depsitos y sus
crditos.

CUADRO 2

La sociedad estimar su nmero de depositantes y el nmero de personas a las


que se les otorgar un crdito y las sucursales con base en su Plan General de Operacin.

CUADRO 3

La sociedad deber segmentar por su tipo tanto la captacin directa como la colocacin de crditos.