PRESUPUESTO MENSUAL (SOLO MODIFICAR LAS CANTIDADES EN AZUL)

INGRESO GANADO INGRESO PASIVO INGRESO DE PORT

Concepto Monto Concepto Monto Concepto
Quincena 1 $ - Negocio 1 $ - Inversión 1
Quincena 2 $ - Renta casa $ - Inversión 2
Honorarios $ - Renta departamento $ - Inversión 3
Ventas $ - Regalías $ - Inversión 4
Total Ingreso ganado $ - Total Ingreso Pasivo $ - Total Ingreso Portafolio
GASTOS FIJOS
Concepto / Gasto Monto $ Concepto / Gasto Monto Concepto / Gasto
Casa Automóvil Seguros
Hipoteca $ - Gasolina $ - Seguro de auto
Renta $ - Transporte público $ - Seguro de casa
Servicios Otros $ - Seguro de vida
Gas $ - Personales Seguro médico
Luz $ - Higiene personal $ - Mascotas
Teléfono $ - Recargas cel o plan $ - Alimento de mascota
Internet / Tv Paga $ - Otros $ - Otros
Spotify/Apple Music $ - Otros $ - Deudas
Dish/Izzy, otro $ - Hijos Prestamo personal
Predial $ - Colegiaturas $ - Tarjeta de crédito
Netflix / Amazon / YouTube $ - Gasto diario hijos $ - Crédito de nómina
Alimentos Celular hijos $ - Crédito automotriz
Supermercado $ - Clases / Cursos $ - Crédito hipotecario
Tienda cercana $ - Otros $ - Otros
Total Gastos Fijos $ -
GASTOS VARIABLES
Concepto / Gasto Monto Concepto / Gasto Monto Concepto / Gasto
Casa Entretenimiento Personales
Reparaciones $ - Diversión $ - Ropa
Productos de limpieza $ - Restaurantes $ - Salud (Medicina)
Otros $ - Fiesta / Reuniones $ - Cosméticos
Automóvil Otros $ - Tintorería
Mantenimiento $ - Otros $ -
Estacionamiento $ - Hijos
Otros $ - Viajes Libros / Útiles
Mascotas Hotel $ - Juguetes / Juegos
Veterinario $ - Transporte $ - Otros
Juguetes $ - Comidas $ - Gastos Hormigas
Paseos $ - Entretenimiento $ - Frituras
Otros $ - Café / bebidas / Golosinas
Total Gastos Variables $ -
DADES EN AZUL) BALANCE MENSUAL
INGRESO DE PORTAFOLIO INGRESO GANADO $ -
Concepto Monto INGRESO PASIVO $ - #DIV/0!
Inversión 1 $ - INGRESO DE PORTAFOLIO $ -
Inversión 2 $ - TOTAL DE INGRESOS $ - $ -
Inversión 3 $ -
Inversión 4 $ - GASTOS FIJOS $ -
Total Ingreso Portafolio $ - GASTOS VARIABLES $ -
TOTAL DE EGRESOS $ -
Concepto / Gasto Monto
TOTAL DE INGRESOS TOTAL DE EGR
eguro de auto $ - $1 $1
eguro de casa $ -
eguro de vida $ -
eguro médico $ -

limento de mascota $ - $1
$1
$ -
Deudas Monto
restamo personal $ -
arjeta de crédito $ -
rédito de nómina $ - $-
INGRESO
$- INGRESO
$- PASIVO INGRESO
$- DE $- $-
rédito automotriz $ - GANADO PORTAFOLIO GASTOS FIJOS GA
rédito hipotecario $ -
$ -

AVISO IMPORTANTE
Concepto / Gasto Monto
Personales * La presente información es
$ - un ejercicio con fines
ilustrativos
alud (Medicina) $ -
$ -
$ -

Hijos
ibros / Útiles $ -
uguetes / Juegos $ -
$ -
Gastos Hormigas
$ -
afé / bebidas / Golosinas $ -
 INSTRUCCIONES: En las celdas con
SUAL letra azul, deberá llenar primero los
tres tipos de ingresos según su caso:
Ingreso ganado; Ingreso Pasivo;
% Gasto / relación ingreso Ingreso de portafolio. Las sumas y
gráficas se activarán
automáticamente. El siguiente paso
Saldo al final del mes es rellenar los Gastos Fijos en las
celdas con letra azul.
Posteriormente llene las celdas de
Deslizar hacia abajo Gastos variables en las celdas con
número azul. Automáticamente se
realizarán las sumas de ingresos,
menos los egresos. La labor consiste
en revisar los gastos que tenemos, y
TOTAL DE EGRESOS ver dónde podemos aumentar los
ingresos y dónde reducir los gastos.
$1 Automáticamente se rellenará la
siguiente hoja de Portafolio de
inversiones.

$1

$- $- $-
GASTOS FIJOS GASTOS VARIABLES
 INGRESOS MENSUALES Portafolio de inversiones
Concepto Cantidad Distribución % Instrumento
Ingreso ganado $ - Renta Fija 17.50% Cetes
Ingreso Pasivo $ - 35% 17.50% Caja de ahorro
Ingreso de Portafolio $ - Renta Variable 16.25% Bolsa Mex
Total de ingresos $ - 32.50% 16.25% S&P 500
Divisas 16.25% Dólares/oro
Saldo Mensual presup. $ - 32.50% 16.25% Euros/plata
Menos su ahorro $ - 100% 100.00% Ahorro mensual

$0 35% % ahorro del ingreso

Meta ahorro Mensual Modificar solo estos dos
35% datos de toda la tabla
Edad actual 35
$0.95
$0.85
In ve r sió n a 1 - 3 - 5 - 1 0 - 1 5 añ o s $0.75
$0.65
$0.95

10 años
$0.55
$0.85 $0.45

15 años
$0.75 $0.35
$0.25
5 años

$0.65
3 años

$0.55
$0.15
$0.05
1 año

$0.45
$0.35
Inversión a 1 año
$0.25
Ahorro Simple Inversión 3 años
$0.15
$0.05 $- $- $- $- $- Inversión 5 años
$-
1 2 3 4 5 Inversión 10 años
Monto total de inversiones $-1 $-2 3
$- 4
$- 5
$- Inversión 15 años

INSTRUCCIONES: Después del llenado del Presupuesto mensual, automáticamente se rellenarán los campos de Ingresos
intereses, como en las inversione
ersiones Edad metas de inversión
A. Mensual Sugerencia portafolio :
$ - Cetes
$ - Caja de ahorro
$ - Bolsa Mex
$ - S&P 500
$ - Dólares/oro
$ - Euros/plata
$ - Monto total de inversiones
Proyectos posibles:
Suma de ahorro símple
36
Inversión a 1 año
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
Auto
$ -
38
Inversión 3 años
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
Negocio
$ -

Portafolio de inversión perso

$0.95
$0.85
$0.75
$0.65
$0.55
$0.45
$0.35
$0.25
$0.15
$0.05 $- $- $-
Cetes Caja de ahorro Bolsa Mex
Inversión a 1 año $- $- $-
Inversión 3 años $- $- $-
Inversión 5 años $- $- $-
Inversión 10 años $- $- $-
Inversión 15 años $- $- $-

án los campos de Ingresos Mensuales, Portafolio de Inversiones, y la sugerencia de portafolio. Modifique solo el porcentaje de ahorro m
es, como en las inversiones con interés compuesto, es decir, la reinversión del capital más los intereses derivados de cada operación.
 40 45 50 Instrumentos de inversión
Inversión 5 años Inversión 10 años Inversión 15 años Instrumento Rend. Anu
$ - $ - $ - Cetes 4%
$ - $ - $ - Caja de ahorro 7%
$ - $ - $ - Bolsa Mex 8%
$ - $ - $ - S&P 500 12%
$ - $ - $ - Dólares 4%
$ - $ - $ - Euros 4%
$ - $ - $ -
Negocio Cadena negocios Marca comercial
$ - $ - $ -

io de inversión personal

$- $- $- $-
Bolsa Mex S&P 500 Dólares/oro Euros/plata
$- $- $- $-
$- $- $- $-
$- $- $- $-
$- $- $- $-
$- $- $- $-

ue solo el porcentaje de ahorro mensual que quiera realizar, y su edad actual. El ahorro simple, no considera pago de
s derivados de cada operación.
 AVISO IMPORTANTE

* La presente
información es un
ejercicio con fines
ilustrativos

$-
Euros/plata
$-
$-
$-
$-
$-
 ACTIVO CORRIENTE (Efectivo) ACTIVO FIJO (se puede vender)
Concepto Monto Concepto Monto
Efectivo (en su cartera) $ - Inventario productos $ -
Cuenta débito $ - Herramientas $ -
Ahorro $ - Equipo de trabajo $ -
Inversiones $ - Multimedia $ -
Renta mensual que le pagan $ - Otro $ -
Comisiones que recibe $ - Otro $ -
Honorarios $ - Otro $ -
Suma (+) $ - Suma (+) $ -

PASIVO CORTO PLAZO (lo que debo) PASIVO LARGO PLAZO (lo que debo)
Concepto Monto Concepto Monto
Crédito pers. Menor 3 años $ - Crédito pers. mayor 3 años $ -
Crédito Nómina $ - Hipoteca casa $ -
Crédito automotriz $ - Hipoteca departamento $ -
Deuda a familiar $ - Deuda de terreno $ -
Deuda a amigos $ - Deuda negocio $ -
Pago proveedor $ - Crédito automotriz $ -
Suma (-) $ - Suma (-) $ -

Patrimonio bruto (activos) $ - Pasivo total $ -

INSTRUCCIONES: Rellene los campos de cada tabla, las cantidades en azul. Activo Corriente, es el efectivo disponible en sus
manos, banco, etc. lo que recibe por mes. Activo Fijo son productos propios que se podrían vender. Patrimonio son sus bien
disponibles aunque los esté pagando aún. Pasivos es lo que debemos en corto o largo plazo.
 PATRIMONIO (Bienes)
Concepto Monto PATRIMONIO y ACTIVOS
Casa(s) $ - $1
Departamento(s) $ -
Terreno(s) $ -
Automóvil(es) $ -
Negocio(s) $ - $1
Local(es) $ -
Otro(s) $ -
Suma (+) $ - $- $- $-
$-
Patrimonio (bienes) Activo Fijo Activo Corriente (Efectivo)
RESUMEN ACTIVOS / PASIVOS
Pasivo Largo Plazo (-) $ -
Pasivo Corto Plazo (-) $ -
PASIVOS L y C PLAZO
Patrimonio (bienes) $ - $1
Activo Fijo $ -
Activo Corriente (Efectivo) $ -
$1
Patrimonio neto (act) - (pas) $ -

$- $- $-
Pasivo Largo Plazo (-) Pasivo Corto Plazo (-)
riente, es el efectivo disponible en sus
odrían vender. Patrimonio son sus bienes AVISO IMPORTANTE
plazo.
* La presente información es un ejercicio con fines
ilustrativos
TIVOS RESUMEN FI-
NANCIERO
100%

90%

80%

70%
$-
tivo Corriente (Efectivo) 60%

AZO 50%

40%

30%

20%

10%
$-
vo Corto Plazo (-) 0% $-