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Día tres: evalúe todos sus ingresos y gastos Para el

año anterior

Es importante comprender lo que debe y lo que le debían.

Crea una lista de todo lo que debes y clasifícalo. Cree la lista para mostrarle su

situación financiera para este año (es decir, los últimos 12 meses). Es preferible

este panorama general a una vista mes a mes para mostrarle cómo sus

decisiones financieras mensuales han contribuido a su situación actual.

Verá claramente el impacto que algunos gastos irregulares y estacionales, como

las donaciones y los impuestos a la propiedad, tienen en su bienestar financiero.

Eche un vistazo a cuánto ganó durante todo el año, cuánto gastó y qué deudas

aún quedan por liquidar.

A continuación se muestra un ejemplo de dicha lista:

Total
Reembols Tasa de Monto
Pago Frecuencia de pago del año
o desde interés ($)
($)

1. Préstamo Mensual Enero 5% 200 2400

estudiantil

2. Hipoteca Mensual Marzo dieciséi 500 5000

s%

3. Sofá Mensual durante 18 Julio 9% 100 600

meses

4. Electricidad Mensual Enero 20 240

12
5.

6.

7.

8.

9.

10.

Responda las siguientes preguntas en este cuestionario sobre bienestar financiero:

Sin fallo Ocasionalmente En

Pregunta
(10%) (5%) absoluto
(0%)

¿Pago el alquiler y la
1.
hipoteca a tiempo?

¿Pago mis facturas de

2.
servicios públicos a tiempo?

¿Reservo al menos 2 meses

3. de mis ingresos netos como
fondo de emergencia?

¿Ahorro un porcentaje,
4.
digamos el 10%, de mis
ingresos?
 ¿Me fijo y mantengo las
5.
metas financieras que
establezco?

¿Planifico grandes gastos

6.
con anticipación?

7. ¿Sigo mi presupuesto?

¿Comparo precios en
8. varias tiendas antes de
comprar?

¿Examino periódicamente
9. los extractos de mi cuenta
corriente?

¿Evalúo mi informe crediticio

10.
periódicamente?

Califíquese. Cada pregunta que respondiste con “sin falta” te otorga un 10%.

Cada pregunta que respondiste “ocasionalmente” te da un 5%. Cada pregunta

que respondiste con “en absoluto” te otorga un 0%.

Una puntuación del 40% o menos es un indicador de que necesita tener un

mejor control de su dinero. Una puntuación de entre 45% y 65% ​muestra que ha

logrado grandes avances en su gestión financiera. De todos modos, todavía

tienes áreas en las que necesitas mejorar.

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Una puntuación del 70% o más muestra que tiene la capacidad de gestionar la

mayoría de los asuntos relacionados con sus finanzas personales. Este plan

patrimonial le ayudará a perfeccionar aún más estas habilidades.

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