Actividad Sesión 2.

Nombre: Eddy Alexis Huaripuma Tejada.

Riesgos operacionales:

1. En el paso 2 (Realiza evaluación), existe un riesgo operacional de que el analista

encargado realice una mala evaluación.

Control: Realizar evaluaciones constantes sobre la calidad de las evaluaciones de los

analistas e identificar quienes incurren más errores.

2. En el paso 4 (Crédito preaprobado por GAF), existe un riesgo de que el gerente realice
una preaprobación sin realizar una buena verificación.

Control: Obtener el ratio de los créditos pre aprobados sobre los créditos aprobados.

3. En el paso 9 (Informa a las áreas al límite de riesgo), existe un riesgo de que no se

informe el límite de riesgo real y sea información errónea o manipulada.

Control:

4. En el paso 10 (Informa exceso de línea de crédito), existe un riesgo de que se incurra en

errores al actualizar la carpeta de crédito aprobado para el nuevo cliente.

Control: Realizar un monitoreo frecuente de las actualizaciones de la carpeta de crédito

aprobado.