REQUISITOS PARA LA REHABILITACION DE

CUENTAS
CORRIENTES CLAUSURADAS
Estimado Cliente, el procedimiento de Rehabilitación de Cuentas Corrientes Clausuradas se inicia a través de la presentación de
una Carta de Solicitud para Rehabilitación que usted debe dirigir al Banco Unión S.A. A continuación, se enuncian los requisitos que
debe de cumplir para que su(s) cuenta(s) corriente(s) clausurada(s) ante protesto de cheque(s) girado(s) por insuficiencia de fondos
pueda(n) ser habilitada(s).

1) Carta de Solicitud de Rehabilitación

Que contenga:

Datos a declarar para Cuenta a nombre de una Persona Natural:

 Nombre(s) y Apellido(s) completo(s) del Titular de la cuenta clausurada
 Número de carnet de identidad
 Dirección actual del Titular de la cuenta clausurada
 Número de la cuenta clausurada con los datos del o los cheques girados y rechazados (Fecha de giro, N°
cheque, Beneficiario y Monto).

Datos a declarar para Cuenta a nombre de una Persona Jurídica:

 Razón Social de la Empresa

 Número de Identificación Tributaria (NIT) o el Código asignado por el Banco sólo cuando se trate de
Empresas Extranjeras, Asociaciones de Beneficencia o Cooperativas
 Dirección actual de la ubicación de la Empresa o Institución
 Nombre(s) y Apellido(s) completo(s) del o los Representantes Legales y/o firmante(s) de la Cuenta Clausurada
 Número de la cuenta clausurada con los datos del o los cheques girados y rechazados (Fecha de giro, N°
cheque, Beneficiario y Monto)

2) Documentos a anexar a la Carta de Solicitud de Rehabilitación

a) Fotocopia(s) de Documentos de Identificación:

Persona Natural: Adjuntar fotocopia del carnet de identidad del Titular de la cuenta clausurada, debidamente firmada.

Persona Jurídica: Adjuntar fotocopia(s) firmada(s) del carnet de identidad del o los Representantes Legales y/o
Firmantes de la cuenta, poder amplio y suficiente, y certificado de NIT.

b) Cheque o Cheques rechazados originales

Adjuntar el o los cheques rechazados originales, con el o los cuales fue reportada la Clausura de

la Cuenta. En caso de extravío de cheque, deberá ser sustituido por alguno de los siguientes

documentos:

 Recibo de pago del cheque por el Portador, Tenedor o Beneficiario o mediante Carta Notariada que indique
que ha cumplido con la obligación citando los datos del cheque, con reconocimiento de firma(s) ante Notario
de Fe Pública.

 Orden Judicial, mediante la cual, el Cuentacorrentista declare ante un Juez la constancia de haber cumplido
con la obligación, siendo ésta instancia la que instruya mediante una Orden Judicial la rehabilitación ante el
Banco Unión.

 Declaración Jurada ante Notario de Fe Pública sobre cumplimiento de la obligación. En este caso se deberá
solicitar la realización de una publicación de la declaración efectuada ante Notario de Fe Publica en un
medio de circulación nacional, en la que se establezca de forma expresa, que terceras personas podrán
presentar objeciones durante los siguientes (10) días. (Este documento solamente podrá ser presentado
una vez transcurridos los 5 años de la clausura de la cuenta).

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CUENTAS
CORRIENTES CLAUSURADAS
c) Documentos de Garantía

 Para una Cuenta Corriente Normal:

Persona natural
- Acta de Garantía para Persona Natural suscrita entre el Cliente y su Garante ante el Banco Unión, con el
respectivo sello de Firma Verificada para la firma del Cliente y para la firma del Garante cuando
corresponda.
- Certificación de Titularidad de Cuenta de la entidad financiera en la cual el Garante figura como
cuentacorrentista activo*.
- Fotocopia del carnet de identidad del Garante, debidamente firmada

Persona Jurídica
- Acta de Garantía para Persona Jurídica suscrita entre el Cliente y su Garante ante el Banco Unión.
- Certificación de Titularidad de Cuenta de la entidad financiera en la cual el Garante, figura como
cuentacorrentista activo*. detallando al representante legal con poder amplio y suficiente para garantizar la
Rehabilitación
- Fotocopia del carnet de identidad del Garante debidamente firmada.

*En caso de que el Garante sea una persona jurídica, el representante legal de la misma que firme el acta de garantía, deberá presentar poder amplio
y suficiente otorgado para el manejo de la cuenta para este tipo de operaciones.

 Para una Cuenta Corriente Fiscal:

- El Formulario de Acta de Compromiso para Rehabilitación de Cuenta Corriente Fiscal suscrita por los
Titulares de la cuenta ante el Banco Unión S.A. Esta Acta debe contemplar el “Sello de Firma Verificada” del
Banco Unión S.A.
- Fotocopia legalizada del documento de designación como Autoridad Municipal, o Funcionario de la Entidad,
del o los Titulares que administran la cuenta.
- Fotocopia del Certificado de NIT.
- Fotocopia del carnet de identidad de cada Titular debidamente firmada.

d) Documentos de Pago de la Multa

 Adjuntar la Pre-Boleta de Depósito por el pago de la multa a favor de la ASFI efectuado en el Banco Unión
S.A., de acuerdo a lo descrito en el numeral 3 de este documento.
 Adjuntar la Copia del Comprobante de Depósito en cuenta.

e) Otros Documentos

En caso que el Cuentacorrentista sea una persona jurídica y se encuentre comprendido dentro del proceso de
reestructuración de empresas, deberá presentar:

 Copia del Acuerdo de Transacción Homologado

 Testimonio del acuerdo de transacción registrado en FUNDEMPRESA en la que estén incluidos todos los
Tenedores de los cheques rechazados

3) Multa

De acuerdo a la normativa de la ASFI (Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero), para proceder a la
rehabilitación de una cuenta corriente clausurada, el Cliente debe efectuar el pago de una multa a favor de la
o
ASFI, mediante el depósito en la Cuenta Corriente Fiscal N . 10000005011907 del Banco Unión S.A., previa
presentación de la pre-boleta de pago (la cual le será entregada en el Banco Unión S.A.).

Si el pago se realiza a través de un cheque certificado girado a nombre de ASFI, el mismo debe tener un periodo
de vigencia de por lo menos 25 días.

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CUENTAS
CORRIENTES CLAUSURADAS
Los pagos que se efectuarán serán por los siguientes aspectos:

 Gastos Monto comunicado mediante pre-boleta de pago emitido por la ASFI,

Administrativos ante documento impreso en el Banco Unión S.A. desde el Sistema de Clausura
la ASFI y Rehabilitación de
Cuentas de la ASFI.
Aclarativa: El monto a ser cancelado se efectuará en bolivianos, aplicando la cotización correspondiente
al tipo de cambio de compra vigente en el día del pago, informada por el Bolsín del BCB. La multa será
calculada mediante la multiplicación de un factor (%) por el importe del cheque girado al descubierto,
independientemente a la moneda de giro del mismo, en función a la reincidencia, de acuerdo a la siguiente
tabla:
Periodo Trámite Factor en %
ra
Clausura 1 vez 3.5
da
Clausura 2 vez 4.0
ra
Clausura 3 vez 4.5
ta
Clausura 4 vez y Subsiguientes 5.0
Cabe aclarar que el importe de la multa puede variar cada día debido a la cotización de la UFV.

Por tanto, el importe a ser cancelado por rehabilitación de la cuenta corriente clausurada deberá
enmarcarse en los siguientes límites:
No deberá exceder Ni ser menor a:
a:
Personas Jurídicas UFV`s. 2260 UFV`s. 260
Personas naturales UFV`s. 1600 UFV`s. 170

Independientemente del cargo por la rehabilitación, deberá cancelarse UFV`s 30 o su equivalente en bolivianos
por cada cheque rechazado adicional.

NOTA: Estimado Cliente, una vez haya dado cumplimiento al listado de requisitos, por favor, proceda a dirigirse a
Plataforma de Atención al Cliente en cualquiera de nuestras oficinas. Gracias.

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