Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. VISTO S, para resolver, los autos del juicio de amparo niimero 81/2021, promovido por **** swrwen saaee DoF si) propio derecho, contra actos del Titular del Area.de Inteligencia Financiera dependiente de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico y otras autoridades;:porestimarlos violatorios de los derechos fundamentales establecidos en los articulos 1°, 8°, 14, 16, 17, 18, 20, 21°23 de la Constituci6n Politica los Estados Unidos Mexicaiios:y, RESULTANDO: PRIMERO:= Presentacin y datos de la demanda. saeein mann “sities por su_propio derecho, mediante escrito presentado el veinticinco de junio de dos mil veinte, en la Oficina de Correspondencia Comin de los Juzgados de Distrito en Materia Administrativa en la Ciudad de México, solicits el amparo y la proteccién de la Justicia Federal, contra las autoridades y por los actos que estimé violatorios de los derechos fundamentales tutelados en los articulos 1, 8, 14, parrafo segundo y tercero, 16 parrafos cuarto, undécimo y duodécimo, 17 pamafo segundo, 18" parfafo segundo, 20, 22 parrafo segundo, fraccién Il, incisos a), b), ¢) y d) y Ill, y 23 de la Constitucién Politica de los “Estados Unidos Mexicanos, que a continuaci6n se sefialan:JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNINISTRATIVA, ‘CWVIL'YDE TRABAJO.EN EL ESTADO DE JALISCO. ‘AUTORIDADES RESPONSABLES: de cuando se ha dicho se desprende bien claro que a ilegalidad a la que refieren las Iineas detalladas en pérrafos'que anteceden se refieren al actor de las siguientes autoridades a quien ‘se anuncia como ordenadoras y ejécutofias del acto que se reclama, 1 C. Titular de la unidad desinteligencia financiera dependiente de fa Secretaria dejhatienda y crédito publico. 2.- C. Director general de procesos legales de fa unidad de inteligencia financiera dependiente de fa Secretaria de crédito publico. 3- C. Titular de la Comisi6n Nacional bancaria de valores. 4- Apoderado o representante legal"de la institucion denominada de banco del Bajfo S.A) institucién de banca miltiple ‘BANBAJIO’ Cd ACTO RECLAMADO. De la autoridad sefalada con el numéfal uno y dos se reclame el acuerdo 74-20 20 emitido por el titular de fa Unidad de inteligencia financiera_de la Secretaria de hacienda y crédito ptiblico mediante él’eual se realiza la introduccion a Ja lista de personas bloqueadas de fa directa quejosa y se ordene bioqueo de la cuenta vs" de la institucién denominada banco del Bajio S. AA. institucion de banca multiple "BANBAJIO" De las autoridades 3 y 4 se reproohavelicumplimiento Ja orden de! bloqueo asi como \la*negativa autoriza al consuttar saldos y disponer de los recursos contenidos en la cuenta ***** de la institucién de banca mditiple BANBAJIO" De las autoridades responsables ensefiar los actos con caracteristicas de penas inusitadas y trascendentales,JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. que colocan a la quejosa en su carécter de beneficiaria Y de poner en riesgo mi propia vida en virtud de que fos fondos \contenidos en la cuenta bancaria antes mencionatia}'asf como recursos Iicitos obtenida fo fargo de mi vida soh con lo que cuento para salir adelante de esta precatia situaci6n econémica y de falta oportunidad laboral, pues, sin la posibilidad de aoceder a los mismos, se me coloca,précticamente en una inexorable situacién de perder ja Vida, ya que en esta época de pandemia, nd Se puedeshacer ningtn tipo de. recurso econémico Amparo indirecto 581/2020 ajeno lesdiohas cuentas bancarias para hacer frente a dicha tragedia mundial. SEGUNDO." Tramite de la demanda. Dicha demanda fue tumada al Juzaado Decimoprimero de Distrito en Materia Administrativa en la Ciudad de Mexico, en donde se registré bajo el ntimero ******* y en proveido de tres de julio de'dos mil veinte, se declaré legalmente incompetente para conocer de la demanda de amparo de que se trata y Gitlené su remisién a los Juzgados de Distrito en Materias Administrativa, Civil y de Trabajo en el Estado de Jalisco} TERCERO.- Admision. Este Juzgado Cuarto de Distrito en Materias Administrativa, Civil y de Trabajo en el Estado de Jalisco, al que, por razén de tumo, correspondi6 el conocimiento de la demanda de amparo indirecto de que" se trata, la registré bajo el numero 81/2020, y en acuerdo de seis de julio de dos mil veinte, acepté la competencia declinada. Asimismo, la admitié, y 3JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘IVY BE TRABAJO EN EL ESTADO DEJALISCO, en el mismo acuerdo, en términos del articulo 117 de la Ley de Amparo en vigor, requirié a las autoridades sefialadas como responsables, la rendicién de su informe justificado; ademas, se dio al Agente del Ministerio Publico de la adscripcién, la intervencién gue legalmente le corresponde. CUARTO.- Cambio del titular. Para,los efectos a que se refieren los articulos 51, 52, paifafé segundo, y 60 de la Ley de Amparo, en acuerdo de tres de agosto de dos mil veintiuno, se hizo saber a las partes que mediante comunicado nimero SEADS/610/2021 de siete de julio de dos mil veintiuno, signado por el Secrétario Ejecutivo de Adscripcién del Consejo de la Judicatura Federal, se informé que a partir del die de agosto de dos mil veintiuno, funge como titular de este Juzgado Cuarto de Distrito en Materias Administrativa, Civily dé Trabajo en el Estado de Jalisco, el Juez Alejandro Gastro Pefia. Tramitado que fue el juicio de amparo en que se actia por su cauce legal, en su oportunidad se celebré la audiencia constitucional, con el resultado que se asienta en elacta respectiva y, CONSIDERANDO: PRIMERO.- Determinacién de_la_competencia. Este Juzgado Cuarto de Distrito en Materias Administrativa, Givil y de Trabajo en el Estado de Jalisco, es legalmenteAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. competente para resolver el presente juicio de garantias, de conformidad con lo dispuesto por los articulos 103, fraccién |, y 107, fraccién IV, constitucionales, 1°, fraccién |, 35, 37 y 107 do la Ley de Amparo en vigor, 57 de la Ley Organica del Poder Judicial de la Federacién; asi como en los Acuerdos Generales 3/2013 y 41/2018, del Pleno del Consejo de la Judicatura Federal, publicado en el Diario Oficial de ta Federacién el quince de febrero del afio dos mil trece, y calorce de noviembre de dos mil dieciocho relative a la determinacién del niimero y limites territoriales de los circuitos en que se divide la Repiiblica Mexicana; y al niimero, a layjutisdiccién territorial y especializacién por thalera’ Ue JosMabiinales. Colesiedos | Uhiterios. de Circuito y de los Juzgados de Distrito SEGUNDO.- Especificacién del acto reclamado. En principio, ef tétminos del articulo 74, fraccién | de la Ley de Amparo en vigor, éste organo jurisdiccional, procedera aliprecisar los actos que el impetrante de la proteccién constitucional, reclama de las autoridades responsables. Resulta aplicable el criterio P. VI/2004 del Pleno de la ‘Suprema Corte de Justicia de la Nacién, visible en la foja 255 del tomo XIX del Semanario Judicial de la FederacionJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, y su Gaceta relativo al mes de abril de 2004, cuyo rubro y texto son del tenor literal siguiente: “ACTOS RECLAMADOS. REGLAS PARA SU FIJACION CLARA Y PRECISA EN LA SENTENCIA DE AMPARO. EI aiticulo 77, fracci6n |, de la Ley de Amparo-establece que las sentencias que se dicten en_el juicio de garantias deberdn contener la fijacién clara y precisa de los actos reclamados, asi como la apreciacion de las pruebas conducentes parastenerios 0 no por demostrados; asimismo, la Suprema Corte de Justicia de la Nacién ha sostenido el criterio de que para lograr fal fijacién debe acudirse a la lectura Integra de fa demanda\sin atender a los calificativos que en su enunciacién se hagan sobre su constitucionalidad o inconstitucionalidad. Sin embargo, en algunos casos ello resulta insuficiente, por lo que los juzgadores de amparo deberén armonizar, ademés, los datos que emanen del escrito inicial de demanda, en un sentido que resulte congruente con fodos sus elementos, @ incluso con la-totalidad de la informacién del expediente del_juicio, atendiendo preferentemente al pensamienio e intencionalidad de su autor, descartando las precisiones que generen oscuridad 0 confusion. Esto es, el Juzgador de amparo, al fjar los actos reclamados, ‘deberé atender a lo que quiso decir el quejoso y no Unicamente a fo que en apariencia dijo, pues s6lo de esta manera se logra congruencia entre Io pretendido y lo resuelto.” Del analisis integral de ta demanda de amparo, se aprecia que la parte pelicionaria de ta proteccién constitucional reclama lo siguiente: a) Del Titular y Director General_de Procesos Legales, ambos de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico, Titular de la Comisién Nacional Bancaria” y"de Valores y Apoderado 0 Representante Legal de la Institucién8005 Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML YE TRABAJO ENEL ESTADO De JaLioc. denominada Banco del Bajio Sociedad Andénima, Instituci6n de Banca Multiple “BANBAJIO”, la orden, acuerdo, proveldo o determinacién encaminado a asegurar, bloquear, intervenir 0 impedir provisional o definitivamente la utilizacién de los recursos financieros contenidos en jacuenta bancaria ***** de la institucién denominada Banco del Bajio Sociedad Anénima, Instituci6n de Banca Multiple “BANBAJIO”, que en autos se conocié éorresponde al Acuerdo 74/2020, mediante el cual se realiza la introdueci6n a ta lista de personas bloqueadas del directo quejoso. b)- Del Titular de la Comision Nacional Bancaria y de Valores, la orden tendiente a impedir la realizacién de actos, operaciones 0 servicios dentro del sistema financiero mexicano, imposibilitandole tanto la apertura de nuevas cuentas bancatias \como Ia disposicién de los recursos contenidos eivlas cuentas bancarias de su propiedad. TERCERO.- Inexistencia de actos. No son ciertos los actos que se reclaman al Director General de Procesos Legales de la Unidad de Inteligencia Financiera dé la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico, habida cuenta que dicha autoridad negé su existencia al|fendir su informe justificado (foja 98 103).JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, Maxime que al analizar en su integridad las constancias que obran en este sumatio, no se advierte que el promovente del juicio haya ofrecido © exhibido prueba alguna que desvirtie la negativa de mérito; en ese orden de ideas, el articulo 63, fraccién IV, de la Ley de Amparo, dispone que procede el sobreseimiento”™cuando de las constancias de autos apareciere claramente demostrado que no existe el acto reclamado, 0 cuando no se probare su existencia en la audiencia a que se refiere el articulo precepto de esa ley. Sirve de apoyo a lo expuesto, la_jurisprudencia nimero 284, del Pleno de la Suprema Corte de Justicia de la Nacién, cuyo epigrafe y texto dicen: ‘INFORME JUSTIFICADO. NEGATIVA DE LOS ACTOS ATRIBUIDOS A LAS AUTORIDADES. Si las responsables niegan los actos que se les atribuyen, y los quejosos no-desvirtian esta negativa, procede el sobreseimiento, en los términos de la fracci6n IV del articulo 74 de la Ley de Amparo.” Consecuentemente, lo que progedé es sobreseer en el jui respecto del acto reclamado a Jas mencionadas autoridades responsables, con fundamento en el articulo 63, fraccién IV, de la Ley de Amparo e innecesario resulta el estudio de las causas de” improcedencia y sobreseimiento hechas valer por la autoridad de que se trata.8005 Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. CUARTO.- Existencia de actos reclamados. Son iettos los actos reclamados al Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, dependiente de la Secretaria de Hacienda y Crédito Piblico, y al Apoderado o Representante Legal de la Institucién denominada Banco del Bajio Sociedad Anénima, Institucion de Banca Multiple “BANBAJIO”, habida cuenta que dichas autoridades, al-rendir sus respectivos informes justificados (fojas 98 a 103 130), aceptaron expresamente su certeza. Resulta aplicable al respecto, la jurisprudencia 278, publicada en la pagina 231, Tomo VI, del Apéndice al Semanario Judicial de la Federacion 1917-2000, con el texto y rubro: “INFORME JUSTIFICADO AFIRMATIVO.- Si en 61 confiesa la autoridad responsable que es cierto el acto-que se reciama, debe tenerse éste como plenamente probado, y entrarse a examinar la constitucionalidad 0 inconstitucionalidad de ese acto." Es de invovarse en apoyo a lo anterior, la tesis publicada en la sépti 1a época del Semanario Judicial de la Federacion, volumen 217-228, tercera parte, pagina 89, con registro rapido de localizacién 237120, cuyo rubro y texto son: “INFORME JUSTIFICADO. ACTOS CONFESADOS EN EL, POR LA AUTORIDAD RESPONSABLE. ES BASTANTE PARA TENERLOS POR DEMOSTRADOS. Basta |a confesién expresa contenida en el informe con Justificacion relativo, para que se hubiera relevado 9JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CIVIL Y DE TRABAJOEN EL ESTADO DE JALISCO, al poblado quejoso de aportar prueba alguna al respecto, pues, en téminos del articulo 200 del Cédigo Federal de Procedimientos Civiles, supletorio de la Ley de Amparo, ‘los hechos propios de las partes, aseverados.en la demanda, en la contestacién 0 en cualquier otro acto de! juicio, haran prueba plena en contra de quien fos asevere, sin necesidad de ofrecerlos como prueba" Tiene apoyo a lo anterior, la tesis publicada en la quinta época del Semanario Judicial dev la Federaci6n, tomo XCVIII, pagina 1501, con registro digital 370121, cuyo epigrafe y sinopsis disponen: “ACTO RECLAMADO DECLARADO CIERTO. Cuando en fa audiencia de un juicio de amparo, ef Juez de Distrito deciara “que €l acto reclamado es Ciorto", s6lo quiere decir quenes cierta su existencia, es decir, que la autoridad orden o ejecuté el acto, 0 que el proveido que motiva ef amparo, fue dictado por la responsable; pero en ninguna forma que los conceptos:de violacién son fundados, 0 que el acto «reclamado, es inconstituciona!”. Autoridad responsable con apoyo en la tesis de jurisprudencia PC.LP. J/56 P (10a.), del’Pleno en Materia Penal del Primer Circuito, visible en la. pagina 4357, Libro 67, Junio de 2019, Tomo V, Gaceta del’'Semanario Judicial de la Federacién, Décima Epoca, registro digital 2020073, del rubro: “INSTITUCIONES BANCARIAS. TIENEN EL CARACTER DE AUTORIDAD RESPONSABLE PARA EFECTOS DEL JUICIO DE AMPARO, CUANDO EJECUTAN LOS ASEGURAMIENTOS DE CUENTAS BANCARIAS ORDENADOS EN EL™PROCEDIMIENTOAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. PENAL POR LA AUTORIDAD MINISTERIAL O JUDICIAL." De igual manera, se tiene por cierto el acto que se teclama al TITULAR DE LA COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES, no obstante que al rendir su informe justificado ego la existencia del mismo, toda vez que al haber reconocido la autoridad ordenadora la certeza del_mandato, debe tenerse por cierto éste iiltimo, pues es consecuencia rigurosa del mismo QUINTO.. Analisis de procedencia. El estudio de las causales delimprocedencia del juicio de amparo, debe realizarse dé-manera preferente al de fondo de la cuestion planteada, yalvque! es de orden piiblico, atento a lo dispuesto por el articulo 62 de la ley de la materia y al ctiterio que informa la jurisprudencia publicada con el numero 814, en la pagina 553, Tomo VI, materia comtn, del Apéndice l'Semanario Judicial de la Federacién 1917- 1995, que dice: "IMPROCEDENCIA, CAUSALES DE. EN EL JUICIO DE AMPARO.- Las causales de improcedencia del juicio de amparo, por ser de orden puiblico deben estudiarse previamente, fo aleguen 0 no las partes, cualquiera que sea la instancia." La Directora General Adscrita a la Unidad de Inteligencia Financiera, en representacién del Titular de dicha Unidad de Inteligencia Financiera, sostiene que en la "JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, especie se actualiza la causa de improcedencia prevista por la fraccién XIl del articulo 61 de la Ley de Amparo, para lo cual argumenta, en esencia, quevel quejoso no acredita que el interés juridico para rectamar el acuerdo “= por que se incluyé en la lista de personas bloqueadas a su relacionado, como fittilar, cotitulares 0 firmantes. Causal que por cuestién de técnicaven el juicio de amparo, no seré motivo de estudio, toda vez que se encuentra estrechamente vinculada con el estudio de fondo del presente juicio constitucional. En apoyo de lo anterior, se citaJa%Jurisprudencia emitida por el Pleno de la Suprema Corte de Justicia de la Nacién, visible en el Tomo XV, Enero de 2002, Pagina 5, Novena Epoca del Semanario Judicial de la Federacion y ‘su Gaceta, cuya sinopsis es del siguiente tenor literal: “IMPROCEDENCIA DEL JUICIO DE AMPARO. SI SE HACE VALER UNA CAUSAL QUE INVOLUCRA EL_ESTUDIO“DE FONDO DEL ASUNTO, DEBERA DESESTIMARSE. Las causales de improcedencia del juicio de garantias deben ser claras e inobjetables, de lo que se desprende que si se hace valer una en la que se involucre una argumentacién _ intimamente relacionada con el fondo del negocio, debe desestimarse.” Al no existir alguna otra causal’ide)improcedencia invocada por las partes o que se_aprecie de manera oficiosa, se pasa al andlisis de los motives de disenso.Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. SEXTO.- Conceptos de violacién. No se transcribiran, en virtud de que no existe disposicién alguna en la Ley de Amparo en vigor que establezca tal formalidad. Apoya lo expresado, la Jurisprudencia numero 477, que aparece publicada en las paginas 414 y 415 del Tomo VI del Apéndice, al, Semanario Judicial de la Federacion 1917-2000, qué’a la letra dice: "CONCEPTOS DE VIOLACION. EL JUEZ NO ESTA OBLIGADO A TRANSCRIBIRLOS.- EI hecho de que el Juez Federal no transcriba en su fallo 10s Conceptos de violacion expresados en la demand... no implica que haya _infringido disposiciones de la Ley de Amparo, a la cual sujeta su actuaci6n, pues no hay precepto alguno que establezca Ia obligacién de llevar a cabo tal transeripoion; ademas de que dicha omision no deja en estado de indefension al quejoso, dado que no se Ie priva de la oportunidad para recurnir Ja resolucién y alegar Jo que estime pertinento para demostrar, en su caso, la ilegalidad de la misma.” SEPTIMO,- Estudio de fondo del asunto. Son esencialmente flindados los conceptos de violacién formulados por la quejosa, suficientes para conceder el amparo. Es ai porque en el caso no se actualiza alguno de los supuestos que facultan al Titular de la Unidad de Inteligencia Finanéiera para ordenar el bloqueo de cuentas bancarias establecidos en la Jurisprudencia emitida por ta Suprema Corte de Justicia de la Nacién, sino que el 43JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, bloqueo de cuentas bancatias reclamado se emitié por razones estrictamente nacionales, las cuales son insuficientes para justificar la constitucionalidad del acuerdo reclamado 74/2020, a través del.cual el Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, que si bien no incluyo a la quejosa en la lista de personas bloqliéadas, si realiza el_bloqueo de cuentas bancarias, en virtud del usuario relacionado en la cuenta del quejoso, quien a decir de ta responsable, se encuentra relacionada con la parte quejosa, como titular, cotitulares o firmantes, por ende, se ordend el bloqueo e inmovilizacién de todas y cada una de sus cuentas bancarias, fundado en la aplicacion del articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. Transgresion que se invoca en suplencia de la = deficiencia de la queja, dado que ese proceder constituye | una violacién manifiesta de la ley, que déjé Sin defensa a la quejosa, ya que sobre ese tema existe Jurisprudencia emitida por la Segunda Sala de la”Suprema Corte de Justicia de la Nacion, la cual en términos del articulo 217 de la Ley de Amparo resulta de aplicacién obligatoria para este juzgador. En efecto, para justificar la conclusién apuntada es necesario retomar las. principales Gonsideraciones que emitié la Segunda Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nacién, al resolver el amparo en revision y queJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. posteriormente reiteré al resolver los amparos en revision seveeenee eranecenen sennennny y wnnnevase Amparo indirecto 581/2020 En dichos precedentes, la Segunda Sala examind la tegularidad constitucional del articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, en la porcién normativa siguiente: “Las instituciones de crédito deberdn suspender de forma inmediata_la, realizacién de actos, operaciones o servicios con los clientes 0 usuarios que la Secretaria de Hacienda y Grédito Pablico les informe mediante una lista de personas bloqueadas que tendré el caracter de confidencial. La lista de personas bloqueadas tendrd la finalidad de prevénir y detectar actos, omisiones u operaciones qué “pudieran ubicarse en los supuestos previstos en'los artioulos referidos en la fracoi6n | de este atticulo. La obligaci6m, de suspension a que se refiere ef Pérrafo anterior dejaré de surtir sus efectos cuando la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico elimine de Ia lista de personas bloqueadas al cliente 0 usuario en cuestién”. El Maximo Tribunal del pais sostuvo la constituciondlidad del precepto invocado, aunque para ello realizé una intéfpretacién conforme, a la luz de los siguientes razonamientos: En. primer téimino, sefialé la Segunda Sala, es necesario precisar que la citada facultad de inclusién en ta lista de personas bloqueadas, no consiste en una sanoién, sino que tinicamente se trata de una medida cautelar. 45JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, Sobre la naturaleza de las medidas cautelares, el Tribunal Pleno ha establecido que constituyen resoluciones provisionales que se caracterizan, generalmente, por ser accesorias (en tanto la restriccién no constituye un fin en sf misma) y sumarias (su tramitacién se realiza en plazos breves), y cuyo objeto es, previendowélpeligro en la dilaci6n, suplir interinamente la falta de una resolucién asegurando su eficat Tales medidas se encuentran dirigidas a garantizar la existencia de un derecho que se estima puede sufrir algtin menoscabo, por lo que constituyen un instrumento no sélo de otra resolucién, sino también del,inerés piblico, pues buscan restablecer el ordenamiento.juridico conculcado, desapareciendo de manera provisional una situacién que i se reputa antijuridica, ante lo cual, sé trata de actos de i molestia, pues sus efectos provisionalés quedan sujetos, indefectiblemente, al resultado “del__procedimiento administrativo 0 jurisdiccional que llegué a dictarse. Medida cautelar que, adicionalmente cabe precisar, resulta de indole administrativa. En efecto, el despliegue de tal atribucién no deriva de alguna resolucién ministerial 0 judicial en materia penal, sino de una orden emitida por una autoridad administrativa que, en ejercicio de sus funciones, emite para la protecci6n de! sistema financiero.Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. Ahora bien, no se inadvierte -destacd la Segunda Sala, el hecho de que a pattir de la informacién recabada por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Puiblico, el Ministerio Publico podra ejercer sus atribuciones. Sin embargo, ello no implica que la emision devlalista de personas bloqueadas sea de caracter penal, pues se reitera, el acto emana de una autoridad adminisirativa para la proteccién del sistema financiero, con independencia de que, eventualmente, los datos en cuestion puedan ser empleados en la formulaci6n de una denuncia, supuesto en el que el Ministerio Publico si ejercera atribuciones de indole penal. En efecto, el, articulo 15, fraccién I, inciso a), del Reglamento Interior de la Secretaria de Hacienda y Crédito Piiblico, sefiala que la Unidad de Inteligencia Financiera tiene competencia’ para establecer’ medidas y procedimientos para preveniry detectar actos, omisiones u operacionesijtie pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio © cooperacién de'cualquier especie para la comision de los delitos de terrorismo y su financiamiento o de operaciones con recursos.de-procedencia ilicita, ante lo cual, de conformidad’ con la fraccién X del citado articulo, podria recibir y recopilar pruebas, constancias, reportes, avisos, documentacién, datos, imagenes e informes sobre tales conductas, integrando los expedientes respectivos. 17JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, En tal sentido, la diversa fraccién XII del ai lo 15 del Reglamento Interior de la Secretaria de Hacienda y Crédito PUblico, indica que la Unidad de Inteligencia Financiera podra denunciar ante el Ministerio Publico de la Federacién, las conductas precisadas en el parrafo anterior, aunado a que la fraccién XXXII del mismo numeral, sefiala que dicha Unidad podra integrar la lista de personas bloqueadas prevista en lassleyes financieras, incluida la introduccién y eliminacién de personas de la misma. En consecuencia, el ejercicio de la facultad consistente en el bloqueo de cuentas bancarias, tiene como origen la actualizacién de las atribuciones propias de dicha autoridad administrativa, situacion que puede, si se dan los supuestos juridicos necesariés, dar inicio a la actividad del Ministerio Publico que retomara la informacion originalmente obtenida, y sera utilizada en el propio ejercicio de sus funciones, de caracter penal solamente hasta ese momento. Ahora bien, es cierto que dicha, porcién no contiene un listado de supuestos en los cualés $6 procedera al bloqueo de cuentas; sin embargo, la propia disposicién contiene una remisién a otra porcién del propio articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, en tanto sefiala que el objeto del bloqueo es prevenir y detectar actos,JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. omisiones u operaciones que se ubiquen en los supuestos que a su vez prevén los articulos a que refiere la fraccién | de dicho numeralLa disposicién en comento establece lo Amparo indirecto siguiente: 581/2020 “Las instituciones de crédito, en términos de las disposiciones de caracter general que emita la Secretaria de Hacienda: y-Crédito Publico, escuchando Ja previa opinion de la Comision Nacional Bancaria y de Valores, estardn obligadas, en adicién a cumplir con las demas obligaciones que Jes resulten aplicables, a: 1. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar. ayuda, auxilio 0 cooperacién de cualquier especie para la comisién de los delitos previstos en bos articulos 199 6 148 Bis del Gédigo Penal Federal 0 que pudieran ubicarse en los supuestos del articulo 400 Bis del mismo Codigo.” Tampoco se inadvierte que el articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito realiza una remision a disposiciones'contenidas en el Cédigo Penal Federal; sin embargo, ell no implica que la naturaleza de tal atribucion sea penal, con independencia de que las conductas, a su vez, puedan tener una consecuencia de tal indole una vez que las autoridades competentes desplieguen en su momento las facultades que les corresponden. Adicionalmente, no debe pasarse por alto que en las "Disposiciones de Cardcter General a que se refiere el 49JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘IVY BE TRABAJO EN EL ESTADO DEJALISCO, Articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito", en especifico en la regia 71, el Secretario de Hacienda y Crédito Publico establecié los supuestosiespecificos en los que procederia el bloqueo de cuentas: "719, La Secretaria podré introducir.en fa Lista de Personas Bloqueadas a las personas, (bajo los siguientes pardmetros: 1. Aquéllas que se encuentren dentro de las listas derivadas de las resoluciones 1267 (1999)-y sucesivas, y 1373 (2001) y las demas que sean emitidas por e! Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas o las:organizaciones intemacionales; WI. Aquéllas que den a conocer autoridades 2 extranjeras, organismos internacionales 0 agrupaciones intergubernamentales y que sean detéfminadas por la Secretaria en términos de Jos instrumentos intemacionales celebrados por el Estado Mexicano con dichas autoridades, organismos o agrupaciones, 0 en téiminos de los convenios celebrados por la propia Secretarta; ML Aquéllas que den a condcef las autoridades nacionales competentes por fener indicios suficientes de que se encuentran relacionadas con ‘los delitos de financiamiento al ferrorismo, operaciones con recursos de procedencia ilicita 0 fos relacionados con fos delitos sefialados, previstos en el Cédigo Penal Federal;JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. IV. Aquéllas que se encuentren en proceso o estén compurgando sentencia por los delitos de financiamiento al terrorismo u operaciones con recursos de procedencia Amparo indirecto ilicita, previstos en el Codigo Penal Federal; 581/2020 V. Aquéllas. que las autoridades _nacionales competentes deteminen que hayan realizado, realicen 0 pretendan realizar actividades que formen parte, auxilion, 0 estén relacionadas con los delitos de financiamiento al ferrorismo_u operaciones con recursos de procedencia ilicita, previstos en el Codigo Penal Federal, y VI. Aquéllas que omitan proporcionar informacién o datos, la encubran 0 impidan conocer el origen, localizaci6n, «destino 0 propiedad de recursos, derechos 0 bienes que provengan de delitos de financlamiento al terrorismo_u operaciones con recursos de procedencia llicita, previstés en el Cédigo Penal Federal o los relacionados Gon éstos.". Asi las cosas, a consideracién de la Segunda Sala, la porcién normativa si representa una problematica de validez constitucional, en tanto si bien contiene una medida de naturaleza caulélar, lo cierto es que no precisa a qué procedimiento responde el bloqueo en cuestion. En efecto, las medidas cautelares deben encontrarse teferidas 0 vinculadas a determinados procedimientos aJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, jurisdiccionales 0 administrativos, justamente debido a su caracter provisional y accesorio, cuyo objeto consiste en suplir interinamente la ausencia de una resolucién definitiva de tales procedimientos. Asi las cosas, para que una medida cautelar resulte valida en términos constitucionales, de su regulacion habra de advertirse respecto de qué tipo de procedimiento se implementa. Es por lo anterior, que la Segilida Sala estimé oportuno realizar una distincién a partir del motivo que genera el bloqueo de cuentas, esto es, el ejercicio de la facultad contenida en el atticulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en favor. de la Unidad de Inteligenoia Financiera de la Secretatia.de Hacienda y Crédito Publico. En efecto, existen algunos tratados:intemacionales de los cuales nuestro pais es parte, que establecen la obligacién de asegurar determinados biénes, entre los que se encuentran las cuentas bancarias. ‘A manera de ejemplo, la Convencién de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional, establece en su articulo 12.2 que los Estados Parte: “Adoptarén las medidas que sean fecesarias para permitir 1a identificacion, 1a localizacién, el embargo preventivo o la incautacién de cualquier bien a que se refiera el pérrafo 1 del presente articulo con miras a su eventual decomiso.".JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. Entre las conductas a que se refiere la anterior obligacién, se encuentra el "blanqueo de dinero", tal y como se desprende de los articulos 6 y 7 de la propia Amparo indirecto Convencién, aunado a que, en términos del numeral 13 de 581/2020 la misma, existe una obligacién de _cooperacién internacional paralfines de decomiso cuando exista una solicitud proveniente de otro Estado Parte. De igual"forma, a manera de ejemplo, el Convenio Intemacional_para_la Represion de la Financiacién al Terrorismo, establece en su articulo 8.1 que: "Cada Estado Parte adoptari las medidas que resulten_necesatiés, de conformidad con sus principios juridicos intemdsy/para la identificacion, la detecciin y el aseguramiento 0 la incautacién de fodos los fondos utilizados 0 asignados para cometer Jos delitos indicados em el articulo 2, asi como el producto de esos delitos, a los efectos de su posible decomiso.”. EI ejercicio de lo anterior, de conformidad con el propio Convenio, se realiza en un contexto de cooperacion reciproca entre los Estados Parte, tal y como se desprende de su numeral 12.1, que indica a la letra que: “Los Estados Partes se prestarén la mayor asistencia posible en relacién con cualquier investigacién, proceso penal 0 procedimiento de extradicién que se inicio con respecto a 10S delitos enunciados en el articulo 2, incluso respecto de lavobtencién de todas las pruebas necesarias para el proceso que obren en su poder.". 23JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, Ahora bien, por otra parte es necesario sefialar que México es parte del "Grupo de Accién Financiera Internacional" (GAFI por sus siglas), el cual es un ente intergubernamental que fue creado en_mil novecientos ochenta y nueve por el "Grupo de los Siete" (G-7), y su mandato consiste en fijar esténdares”y, promover la implementacion efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavadowde activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de ta proliferacién y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. En efecto, el mandato (2012-2020) del Grupo de Acci6n Financiera Internacional, emitido. el.veinte de abril de dos mil doce en Washington, D.C., sefiala a la letra lo siguiente: "Los objetivos del GAFI son fijar esténdares y promover la efectiva implementaciniide. medidas legales, regulatorias y operativas para combatir ef lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero intemacional (...). 0) Miembros 5. Los Miembros del GAFI son_las jurisdicciones y organizaciones que han acordado trabajar conjuntamente ajo la forma de un grupo de trabajo hacia los objetivos comunes establecidos en este mandato (.).JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. 6. Las jurisdicciones Miembro se comprometen a: a) Respaldar e implementar fas Recomendaciones del GAFI para combatir ef lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y la proliferaci6n, utilizando en su caso gulas y otras politicas respakladas por el GARI". Amparo indirecto 581/2020 Asi las cosas, México como miembro de "GAFI" debe cumplir con” 1 implementacién de los estandares internacionales. en. materia de prevencién y combate a los delitos de: @j) lavado de dinero; (i) financiamiento al terrorism; y (ii) proliferacién de armas de destrucci6n masiva; para lo cual, debera prever acciones tales como la identificacién, detecoién y aseguramiento de los fondos utilizados 0 asightados para la comisién de tales conductas. A partir deo, anterior, nuestro pais por una parte debe coadyuvar en la implementacién de un régimen efectivo para la prevencién de operaciones con recursos de procedenciavilicita a través de actos realizados dentro del sistema financiero mexicano y, por otra, debe cumplir con los compromisos internacionales que ha adquirido, destacando en esta tematica las recomendaciones emitidas por "GAFI". El citado grupo emitié en febrero de dos mil doce los “Estandares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y la 25JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, proliferacion”, en los cuales se emitié un pronunciamiento en relacién con el tema a que se refiere el presente asunto. En especifico, destaca la Nota Interpretativa de la Recomendacién 6 (‘sanciones financieras dirigidas, relacionadas al terrorismo y al__financiamiento del terrorismo’). Al respecto, la citada recomendacién exige a los paises que implementen sanciones financieras di al cumplimiento de las resoluciones “del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, mediante el congelamiento, sin demora, de los fondos u otros activos, y que aseguren que ningiin fondo u otro activo se ponga a disposicion 0 sea para el beneficio de qilienes realizan actos terroristas. De igual manera, la nota interpretativa seftala que los paises deben establecer ta autoridad legal necesatia e identificar autoridades competentes intemas responsables de la implementacién y cumplimiefito.de sanciones financieras dirigidas, para que éstas exijan a todas las personas naturales y juridicas dentro del pais, que congelen, sin demora y sin previa notificacién, los fondos u otros actives de personas y entidades desigfiadas. La nota interpretativa indica a la letra lo siguiente: "1. La Recomendacién 6 exige a los paises que implementen sanciones financieras dirigidas para cumplir con las Resoluciones de! Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas que demandan a los paises queAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 5841/2020 rene CONF MALY DE TRABAJO EVEL ESTADO DE JALIDCO, congelen, sin demora, los fondos u otros activos, y que aseguren que ningun fondo u otro activo se ponga a disposicion de0"Sea para el beneficio de: (i) alguna persona o entidad designada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (el Consejo de Seguridad) dentro del Capitulo Vil-de:la Carta de las Naciones Unidas, como exige la ResoliiGi6n’ 1267 del Consejo de Seguridad (1999) Y sus resoluciones, sucesoras; 0 (i) alguna persona o entidad designada por ese pals en virtud de la Resolucién 1373 del Consejo de Seguridad (2001). to) 6. Los paises deben establecer la autoridad legal necesaria e identificar autoridades competentes internas responsables de la implementacién y cumplimiento de sanciones financieras dirigidas, de conformidad con los siguientes esténdares y procedimientos: a) Los paises deben exigir a todas las personas naturales y jutidicas dentro del pais, que congelen, sin demora y sin previa notificaci6n, los fondos u otros activos de personas y entidades designadas. Esta obligacion debe extenderse a: todos los fondos u otros activos que son propiedad 0 stan controlados por la persona o entidad designada, yn S6lo aquellos que se pueden enlazar a un acto terrorista particular, complot o amenaza; los fondos u otros activos que son propiedad o estén controlados, en su totalidad 0 conjuntamente, directa o indirectamente, por personas 0 entidades designadas; y los fondos u otros activos derivados.o generados a partir de fondos u otros activos que pertenecen o estén controlados, directa o indirectamente, por personas o entidades designadas, asf como los fondés Wotros activos de personas y entidadesJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, que acttian en nombre de, o bajo la direccién de, personas 0 entidades designadas. Tal y como se advierle de la citada nota interpretativa, y en la misma linea dé climplimiento de compromisos intemacionales, cabe :sefialar que México como Estado miembro de la Organizacion de las Naciones Unidas desde el siete de noviembresde mil novecientos cuarenta y siete, y de acuerdo con el Brticulo 25 de la Carta de las Naciones Unidas, esta obligado a cumplir las Resoluciones emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. En tal sentido, las Resoluciones emitidas por el citado Consejo obligan a los Estados miembros a aplicar las medidas para restablecer la paz y seguridad interacionales. Asi las cosas, el articulo 41 de la Carta de Naciones Unidas establece la facultad-del Consejo de Seguridad para imponer sanciones,.a fin de evitar una amenaza mayor a la paz y la seguridad interacionales. Debido a que tanto el terrorismo y su financiamiento, asi como la proliferacion de armas de destruccién en masa son consideradas como serias amenazas para el mantenimiento de la paz y la seguridad itemacionales, el Consejo de Seguridad ha emitido diversas resoluciones a fin de que los Estados miembros adoptef” medidas para prevenir y contrarrestar tales escenarios, entre las queAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. destacan las denominadas “sanciones _financieras dirigidas". A manera de ejemplo, se destaca que en la resolucién S/RESI1267 (1999) del citado Consejo de Seguridad, relativa a los grupos denominados como “talibanes", se indicé que: “todos los Estados: (...) ) Congelaran los fondos y otros recursos financieros, incluidos los fondos producidos 0 generados por bienes de propiedad de los talibanes'o bajo su contro! directo o indirecto, 0 de.cualquier empresa de propiedad de los talibanes 0 bajo.stt control, que designe el Comité establecido (.) y Vélarén porque ni dichos fondos ni ningan ‘otro fondo o recurso financiero asi designado sea facilitado por sus nlacionalés'o cualquier otra persona dentro de su territorio a los talibanes o en beneficio de ellos o cualquier empresa de propiedad de los talivanes 0 bajo su control directo 0 indireoto, excepto los que pueda autorizar el Comité en cada caso, por razones de necesidad humanitaria,” Asimismo, en la resolucién $/RES/1373 (2001), dicho Consejo de Seguridad, en relacién con la comision de ataques terroristas, indicé lo siguiente: "1. Decide qlé todos los Estado: (...) ) Congelen sin dilacién los fondos y demas activos financieros ostecursos econémicos de las personas que cometan, 0 infenten cometer, actos de terrorismo o Participen en ellos 0 faciliten su comisi6n; de las entidades 29JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, de propiedad o bajo el control, directos o indirectos de esas personas, y de las personas y entidades que acttien en nombre de esas personas y entidades 0 bajo sus érdenes, incluidos los fondos obtenidos o derivados de los bienes de propiedad 0 bajo el control directo indirecto de esas personas y de otras personas y entidades:asociadas con ellos." En el mismo sentido, el Consejo de Seguridad en la resolucién S/RES/1989 (2011), concerhienté al grupo "AF Qaida”, sefials lo siguiente: "Medidas (...) a) Congelar sin demora los fondos.y demas activos financieros © recursos econémicos de.esas personas, grupos, empresas y entidades, incilildos los fondos derivados de bienes que directa 0 indirectamente pertenezcan a ellos 0 a personas que actien en su nombre © siguiendo sus indicaciones 0 que estén bajo su control, y cerciorarse de que sus nacionales u otras personas que se hallen en su territorio no pongan esos-u otros fondos, activos financieros 0 recursos financieros, directa o indirectamente, a disposicién de esas personas; (... Aplicacin de medidas 41. Reitera la importancia de que todos los Estados determinen, y en caso necesario adopten, procedimientos adecuados para aplicar plenamente todos los aspectos de las medidas descritas en el parrafo 1 Supra? y recordando el parrafo 7 de la resolucién 4617 (2005), insta encarecidamente a todos los Estados Miembros a que pongan en préctica las normas intemacionales completas incorporadas en las cuarenta recomendaciones sobre el blanqueo de dinero de! Grupo de Accién Financiera y susAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. nueve recomendaciones especiales sobre la financiacin del terrorismo, y alienta a fos Estados Miembros a que sigan las orientaéiones de la recomendacién especial Il! para aplicar eficazmente las sanciones selectivas contra ef terrorismo.". En sua, “uestro pais asumié el compromiso intemacional dewadoptar medidas de accion rapida y eficiente, ante solicitudes extranjeras para identificar y congelar bienesfelativos al lavado de activos, al financiamiento del terrorismo y al financiamiento de proliferacién de armas de destruccién masiva. A partir de los. anteriores elementos, es posible arribar a la, cénélusién de que, cuando ol bloqueo de cuentas realizado a partir del contenido del artioulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, tenga como origen el cumplimiento de_una resolucién 0 pronunciamiento de un organismo internacional (tal y como lo es el Consejo de ‘Seguridad dela Organizacion de Naciones Unidas), o bien, el cumplimiento ‘de una obligacién bilateral o multilateral asumida por nuestro pais, no existiria una transgresién al principio de seguridad juridica. Ello se debeva que en tal contexto, la atribucién contenida en el articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, efectivamente opera como una medida cautelar, en tanto se trata de una medida provisional que responde 31JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, justamente a un procedimiento especifico: el cumplimiento de los compromisos internacionales que ha adquirido nuestro pais -cuyos ejemplos han sidovindicados con anterioridad-. Situacién que ademas es arménica con el contenido del articulo 133 constitucional, en el sentido de que los tratados internacionales celebrados por,nuestro pais y que estén de acuerdo con la Constitucién Politica de los Estados Unidos Mexicanos, seran la Ley Suprema de la Union, ante lo cual, la citada atribucién de bloqueo de cuentas justamente se enmarca como. una medida implementada por nuestro pais para el cumplimiento de los ‘compromisos internacionales que hemos asumido. No obstante, la citada conclusion, consistente en que el articulo rectamado es acorde convel\ principio de seguridad juridica, no se satisface cuando el bloqueo de cuentas se realiza para cuestiofies.. estrictamente nacionales, en tanto en estos supuestos, efectivamente la medida cautelar no se impondria en felacion con un procedimiento especifico y determinado, aspecto que trastoca su validez constitucional. En efecto, en el supuesto de que:el bloqueo de cuentas se realice por un motivo estrictamente nacional, es decir, que no se origine al amparo del cumplimiento de un compromiso de indole internacional, la medida cautelar noAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. se encontraria relacionada con procedimiento alguno, jurisdiccional 0 administrativo, aspecto que en iltima instancia, se traduce en una vulneracién al principio de seguridad jutidicaprotegido por nuestro texto constitucional. Sin embargo) lo anterior no implica que el marco normative reclamado sea onstitucional, pues a consideracién We esta Segunda Sala, es posible realizar una interpretacién conforme del mismo. Al respecto, si bien los derechos. fundamentales contenidos enltsla, Constitucién y en los tratados intemacionales de los cuales nuestro pais es parte, implican Ja posibilidad de llevar a cabo un anilisis de fegularidad normativa, lo cierto es que ello no debe conducir en todormomento a una declaracion de invalidez de la disposicién sometida a dicho estudio, pues es factible lievar a cabo Una interpretacién que haga compatible el atticulo con’ el texto constitucional y con los derechos humanos contenidos en los tratados intemacionales. Esto es, nuestro texto constitucional y los derechos contenidos en {os tratados internacionales suscritos por el Estado Mexicano, son un parémetro interpretativo para el resto de componentes del sistema juridico nacional, lo cual permite, previo a una declaracién de invalidez de una 33JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, disposicién, llevar a cabo una interpretacién que permita resolver la antinomia normativa alegada, permitiendo asi la subsistencia de la norma combatida dentro de nuestro ordenamiento; a lo cual se le ha denominado “interpretacion conforme" Es decir, ante la posibilidad de llevar a cabo diversas interpretaciones de una determinada disposicion, debera preferirse aquélla que resuelva la contradiécién alegada, y solamente en caso de que ello no sé pueda efectuar, entonces procedera la declaracién de invalidez acorde a los efectos que se permitan en el mecanismo de control de constitucionalidad de que se trate. En las relatadas condiciones, el/articulo 115 de la Ley {de Instituciones de Crédito -en las porciones que fueron reclamadas, a efecto de ser acorde con el principio consfitucional de seguridad juridica, debe interpretarse de la siguiente maner: a) La atribucion de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico, consistente en el bloqueo de cuentas»a los clientes y usuarios de servicios financieros, Unicamente puede ‘emplearse como medida cautelar relacionada con los procedimientos relativos al cumplimiento de compromisos intemacionales asumidos en nuestro pais, lo cual se actualiza ante dos escenarios:Amparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. i) Por el cumplimiento de una obligacion de caracter bilateral o multilateral asumida por México, en la cual se establezca de manera expresa la obligacién compartida de implementar este. tipo de medidas ante solicitudes de autoridades extranjeras. i) Por (el cumplimiento de una resolucion o determinacién adoptada por un organismo internacional o por una agflipacién intergubernamental, que sea reconocida con tales atribuciones por nuestro pais a la luz de algun tratado intemacional (a manera de ejemplo, para el cumplimiento de las resoluciones que en materia de terrorismo y proliferacién de armas de destruccion masiva emite el Consejo.de Seguridad de la Organizacion de Naciones Unidas). b) La citadavatribucién, no puede emplearse cuando ‘el motivo que genere el bloqueo de las cuentas tenga un origen esttictamente nacional, esto es, que no se realice para el cumplimiento de un compromiso intemacional, pues en tales supuestos el bloqueo, al no encontrarse relacionado con algiin procedimiento administrative 0 jurisdiccional @speééifico, si resultaria contrario al principio de seguridad juridica. Esas consideraciones de la Segunda Sala de la ‘Suprema Corte de Justicia de la Nacién, se reflejaron en la 35JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, Jurisprudencia 2a/J. 46 /2018 (10a), de rubro: “ACTOS, OPERACIONES © SERVICIOS BANCARIOS. SU BLOQUEO ES CONSTITUCIONAL CUANDO SE REALIZA PARA CUMPLIR COMPROMISOS INTERNACIONALES (INTERPRETACION CONFORME DEL ARTICULO 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO)", cuya observancia es obligatoria para este juzgador, tal como lo dispone el articulo 217, primer parraforde la Ley de Amparo. Después, también la Segunda Sala del Maximo Tribunal del Pais, al resolver fa contradiccién de tesis 78/2019, continud delineando su jurisprudencia en relacion con el bloqueo de cuentas bancarias, pues dicho asunto le exigié determinar si procede decrefar la suspension provisional cuando el acto reclamado consistente en el bloqueo de cuentas bancarias atribuido )la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico. Al respecto determiné que en el juicio de amparo es posible otorgar la suspensién provisional cuando se reclama el bloqueo de cuentas banecarias atribuido a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Public, en ejercicio de las facultades establecidas en el articulo 115 de la Ley de Instituciones de CréditoAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. Para llegar a esa conclusion sefialé que esa Segunda Sala ha teconocido que nuestio pais asumié el compromiso internacional de adoptar medidas de accién rapida_y eficiente, ante solicitudes extranjeras para identificar y congelar bienes relativos al lavado de activos, al financiamiento"del terrorismo y al financiamiento de proliferacién de armas de destruccién masiva, Indicé qué cuando el bloqueo de cuentas se realiza a partir del contenido del articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, es decir, tenga como origen el cumplimiento de una resolucién o pronunciamiento de un organismo intefnational (tal y como lo es el Consejo de Seguridad de la. Organizacién de Naciones Unidas), 0 bien, el cumplimiento de una obligacién bilateral o multilateral asumida por nuestro pais, no existiria una transgresién al principio de seguridad juridica, No obstaiite, tal conclusion no se satisface cuando el bloqueo dé cuentas se realiza para cuestiones estrictamente nacionales, en tanto en estos supuestos, efectivamente la medida cautelar no se impondria en relacién con uf procedimiento especifico y determinado. Por ello, aclaré que ‘por regia general es inconstitucional e1 ejercicio de fa atribucién contenida en el articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito”, que 37JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, permite a la Unidad de Inteligencia Financiera ordenar el bloqueo de cuentas bancarias y excepcionalmente dicho ejercicio sera acorde al texto consfifucional, pero Gnicamente en los supuestos reconocidos por la jurisprudencia de esa Segunda Sala. Debido a que se trata de un supuesto excepcional en que sera valido el ejercicio de la citada, atribucién, la autoridad en cuestién -Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédifo Publico- deberd encontrarse en aptitud de demostrar, en su momento, que efectivamente el bloqueo de cuentas bancarias obedecié al supuesto de validez reconocido por esa Segunda Sala. Asi, para que el bloqueo! ‘dew cuentas sea constitucionalmente valido, no bastara la simple mencion de la Unidad de Inteligencia Financierayen;el sentido de que esta ejerciendo sus atribuciones a la luz del supuesto reconocido por la jurisprudencia de esa Segunda Sala. Por el contrario, la Segunda Sala claramente sefal6 que dicha autoridad _habré de contar con documentacién que soporte _la_existencia_de una \peticién_expresa_de realizar el bloqueo de cuentas, emitida por autoridades extranjeras u organismos internacionales que, acorde con algin tratado bilateral 0 multilateral, cuenten con atribuciones en la materia y con competencia para realizar una solicitud de tal indole.JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. Consideraciones que se reflejaron en la Jurisprudencia 2a/J. 87/2019 (10a.), emitida por ta Segunda Sala de la Suprema Corte de Justicia de ta indirecto Naci6n, de rubro y texto: 581/2020 “SUSPENSION PROVISIONAL. REGLAS PARA SU OTORGAMIENTO CUANDO EL ACTO RECLAMADO SEA EL BLOQUEO DE CUENTAS BANCARIAS ATRIBUIDO A LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA DE LA“SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO. A consideracién de esta Segunda Sala, atendiendo a una ponderacién del interés social, la_no contravencién a disposiciones de orden pablico asi como al principio de apariencia de! buen derecho, en el juicio de amparo es posible: otorgar la suspensi6n provisional cuando el acto. reclamado sea el bloqueo de cuentas bancarias atribuido a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretarfa de Hacienda y Crédito Paiblico‘en ejercicio de las facultades establecidas en el articulo 115 de fa Ley de Instituciones de Crédito. Sin embargo, en su caso. dicha suspension provisional se concederé de manera condicionada, esto es, no surtiré efectos si ef bloqueo se emits a partir de! supuesto valido que fue feconocido. jurisprudencialmente por esta ‘Segunda Sala, consistente en el cumplimiento de una obligacién contraida con un gobierno extfanjero 0 la efecucién de una resolucién adoptada "por un organismo intemacional o agrupacion intergubemamental cuyas atribuciones fueron reconocidas con base en una obligacion asumida por el Estado mexicano. Al tratarse de un supuesto excepcional, dicha autoridad habré de contar con documentacién que sustente la existericia de una sollcitud expresa de realizar ef bloqueo.de cuentas, formulada por una autoridad exranjera u organismo internacional que cuente con atribueiones en la materia y con competencia para realizar una solicitud de tal indole acorde justammente a un tratado bilateral o mutilatoral. Lo anterior no implica que al momento de dictarse la suspension provisional fa autordad deba acreditar tal escenario, en tanto podré no ordenar ef levantamiento del bloqueo, pero tendré la carga ie MJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, procesal de exhibir en el informe previo la documentacién fehaciente de que esté en ol supuesto de excepcién para el dictado de la suspension definitiva.”. Ahora bien, en el caso, el Titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, a través del acuerdo 74/2020, de veintinueve de mayo de dos mil_veinte, emitido con fundamento, en el articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, que si bien no incluyé a la quejosa,en la lista do personas bloqueadas, si realiza el blogtieo de cuentas bancarias, en virtud del usuario relacionado en la cuenta del quejoso, con diversa persona, quien a decir de la responsable, se encuentra relacionada_con la parle quejosa, como titular, cotitulares o firmantes, por ende, se ordend el bloqueo e inmovilizacién de todas y cada una de sus cuentas bancarias, con la finalidad de prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio 0 cOoperacién de cualquier especie para la comision déilos delitos previstos en los articulos 139 Quater y 400 Bis de! Cédigo Penal Federal. Asimismo, ordené poner a disposicién de las entidades financieras el nombre de la persona introducida a esa lista, a efecto de que procedieran a suspender de forma inmediata la realizacién de actos, operaciones o servicios con los clientes 0 usuarios citados, en virtud del relacionado en la cuenta del quejoso, el imposibilitar tantoAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADMINSSTRATIVA, ‘CML Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO. de abrir nuevas cuentas, como la cancelacién de las Vigentes, impedir la disposicién de los recursos que contuvieran; y notificaran por escrito de manera inmediata que se encontraban en la lista de personas bloqueadas, Como fundamento de esa determinacion, la autoridad responsable en Su primer considerando cité: “EI titular'de'la Unidad de Inteligencia Financiera, con fundamento er'@l articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito [J CONSIDERANDO Las entidades financieras deberan de suspender de forma inmediata'la\ realizacion de actos, operaciones 0 servicios con 10s dlientes 0 usuarios que la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico les informe mediante una Lista de Personas Bloqueadas, tal y como lo establecen las leyes homélogas al articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, que a la letra indica: Ld La listayde personas bloqueadas a que se refiere el articulo citado.en el parrafo anterior, tiene la finalidad de prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones que pudioran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperacién de cualquier especie para la comisién de los delitos previstos en los articulos 139 Quéter y 400 Bis del Cédigo Penal Federal’, Para justificar esa decisién, en el apartado denominado "ILDATOS OBJETIVOS QUE SUSTENTAN LA FOMULACION DEL PRESENTE ACUERDO", paginas aJUICIO DE AMPARO 581/2020 ‘JUZGADO CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAS ADNMINISTRATIVA, ‘CWIL Y DE TRABAJO EN EL ESTADO DE JALISCO, 51 a 60, la mencionada autoridad responsable sefialé lo siguiente: td Ahora bien, fo relevante en la formade actuacién de ‘os sujetos antes mencionados, que genera alerta a esta Unidad de Inteligencia Financiera y'sustenta ef presente acuerdo, consiste esencialmente en la_presuncién que efectuaron operaciones dentro de Sistema Financiero Nacional que no encuentran su etiologia. en actividades comerciales 0 de negocios licitos; conolusién a la que se arribé debido a que fos datos obtenidos,revelaron las siguientes particularidades: ‘Mediante labores de cooperacién con entidades nacionales e intemacionales fue posible obtener informacién respecto a que todos los Sujefos analizados se encuentran vinculados con las organizaciones delictivas conocidas como “Cartel Jalisco Nueva’ Generacién” 0 "CJNG" y ‘Los Cuinis" debido a que’ fungen como operadores financieros de dichos grupos étiminales, tienen Vinculos familiares 0 personales con lideres identificados de las organizaciones referidas, o bien,,han prestado algan tipo de ayuda o auxilio a las _aetividades ilicitas desarrolladas por dichos grupos de la delincuencia organizada. Asimismo, el presente acuerdo es resultado del trabajo conjunto de cooperacién y coordinacién, asi como del intercambio de informacion yealizados entre la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico a través de la Unidad de Inteligencia Financiera y/diversa agencia de inteligencia de los Estados Unidos, la cual’ mediante oficio de veintiuno de mayo de la presente anualidad, solicité a esta autoridad su asistencia sobre una investigacién deAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 5841/2020 rene CONF MALY DE TRABAJO EVEL ESTADO DE JALIDCO, favado de activos, la cual se encuentra presumiblemente relacionada con una importante organizacion criminal transnacional; “haciendo especial énfasis que dicha investigacién esté directamente vinculada con el operative del Gobierno de México “Operacién Agave Azul” y *Operaci6n Python’, este diltimo Mevado a cabo por una oficina de los Estados Unidos. Asistencia @ jntercambio de informacién que permit, a través de los Operativos narrados, Ia identificacién de cobjetivos comunes que se presumen tienen o han tenido Participaci6n-éfhJa comisin 0 continuacién de lavado de activos, tantoen México como en otras jurisdicciones; dando como resultado la designacion en Ja Lista de Personas Bloqlieadas de Jas personas aqui relacionadas. En ese sentido, este acuerdo constituye una medida cautelar producto del trabajo conjunto de colaboracién y cooperaciéniintemacional, que busca en el caso concreto, a través de las facultades que tiene la Unidad de Infeligencia Financiera, la detecci6n y prevencién del delito de Operaciones con recursos de Procedencia_ Ilicita; aunado a que fal facultad se relaciona directamente con la obligacién que tiene el Estado Mexicano, a través de sus autoridades, de. dar cumplimento, en términos de la Convencién de Viena, a las obligaciones de carécter: bilateral y multtiaterales asumidas, tal y como lo son la Convencién de las Naciones Unidas contra ef Tréfico Ilicito de Estupefadientes y Sustancias —Psicotrépicas (Convencién de Viena), la Convencién de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (Convencién de, Palermo), la Convencién de Mérida), la Declaracién Sobre, Seguridad en las Américas y, en términos de la aceptacién de pleno derecho de! Estado 43JUICIO DE AMPARO 6581/2020 een nN LY DE TRABAJO EN El ESTADO DE JALBCO, mexicano en junio del afio 2000 como miembro del Grupo de Accion Financiera Intemacional (GAFI), la obligacién de cumplimentar las 40 recomendaciones ¥ directrices que ésta ha emitido, en especitico las relativas al decomiso y medidas provisionales para combatir el lavado de dinero, e! financiamiento al terrorismo y otras amenazas relacionadas con la infegridad del Sistema Financiere estas dtimas vistas como determinaciones emitidas oir una agrupacion interqubernamental. Es decir, ef origen del presente acuerdo responde a la solicitud de cooperacién internaciofial que se evo a cabo entre la UIF y la DEA (Administracion:para e! Control de Drogas, por sus siglas en inglés) formalizada mediante offcio MX-20-0120 de 21 de mayo de 2020, fimado por el Director Regional Adjunto Suplente dé dicha agencia, a cual se originé con el dnico objetivo de prevenir la comision yo continuacién del delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilicita de las personas, directamente ©) investigadas por dicha agencia intemacional, lo anterior en pleno cumplimiento de lo que disponevel articulo 133 constitucional, 26 y 27 de la Convencion de Viena sobre los Tratados Internacionales; las recomendaciones 4,38, 40 del Grupo de Accién Financiera Internacional (GAFI); la Nota interpretativa de las Recomendaciones 4, 38 y 40 del GAFI; 6, 7 parafo 1, inciso b) y 12 \parrafo 2 de la Convencién de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada (Convencion de Palefino) ; articulos 14, némero 1, inciso b) y numeral 4 de la”COfVencién de las Naciones Unidas contra la Corrupéion (Convencion de Mérida); y los planes de accion del Grupo de Expertos para ef Control del Lavado de Actives (GELAVEX), especificamente el estudio de identificacion deAmparo indirecto 581/2020 JUICIO DE AMPARO 81/2020 JuzeAb0 CUARTO DE DISTRITO EN MATERIAGADIANSTRATIVA TSMIDVOE TAGAID EN EL ESTADO De IASC. mecanismos de cooperacién intemacional (formales e informales). Ld Aunado 4 lo"anterior, se reconocié que diversos de los sujetos en estudio fueron incluidos en Ia lista emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) de! Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de Norteamérica, al ser seffalados como Narcotraficantes*Especialmente Designados (SDNTs por sus siglas en iiglés). Lo anterior, precisamente debido a que se identificB que se encuentran vinculados y apoyaron en fas actividades realizadas por las organizaciones dolictivas antes sefialadas denominadas “Cartel Jalisco Nueva Generacién” 0 “CJNG" y "Los Culnis". De igual’ manera, mediante intercambio de informacién coh/entidades dedicadas a labores de seguridad piblicd'éh nuestro pais, fue posible conocer que varias de las personas en analisis se encuentran incluidos en_listas emitidas por estos organismos de seguridad, debido, nuevamente, a que se identiticé que los mismos se encuentran relacionados o han apoyado en las actividades delictivas déSarrolladas por los grupos de fa delincuencia organizada ant8s seftalados. Concatenado a lo anterior, mediante una busqueda realizada on las bases de datos a las que tiene acceso esta Unidad Administrativa, se identificé que las personas en estudio realizaron: operaciones dentro del Sistema Financiero Nacional, las cuales, por las caracterfsticas que presentan y por I0 sujetos con los que fueron efectuadas, resultan indicativas de haber sido realizadas con activos que no tienen Una procedencia acreditadamente licita. 45JUICIO DE AMPARO 6581/2020 een nN LY DE TRABAJO EN El ESTADO DE JALBCO, A su vez, se conocié que las personas en andlisis efectuaron operaciones, por efevados montos de activos, fanto en moneda nacional como en divisa, privilegiando ef uso de efectivo. Es importante mencionar que este tipo de transacciones no resultan acordes con_las actividades econémicas manifestadas por los sefialados, agregado a que, por su propia naturaleza, estas" operaciones impiden conocer cual fue el origen y destino dé los actives, por fo que, a nivel internacional, se considera que las mismas son uilizadas ampliamente en mecénicas de lavado de activos. De igual manera, es de importaficia sefialar que ef uso de operaciones en efectivo suelesser:comun en los grupos de la delincuencia organizada, ello debido a que la mayoria de sus transacciones son realizadas precisamente mediante este mecanismo. De ahi qlie las operaciones efectuadas por los sujetos analizados, nuevamente, parecieran resultar acordes con su..participacién en organizaciones dedicadas al desarrollonde actos de carécter delictivo. Por otra parte, se detects que’ diversas personas incluidas en el presente anélisis efectuaron operaciones por montos sumamente elevados devactivos, mediante ef uso de cheques y transferencias electronicas de fondos. Es de resaltar que las transacciones financieras antes mencionadas fueron realizadas con sujetos de los que fue posible identificar cual es el vinculo que tienen con los sujetos analizados, por lo que parece poco factible que dichos intercambios de recursos procesan de la existencia de relaciones comerciales 0 de negocios licitas entre los involucrados. En otro orden de ideas, a través dé la informacién obtenida fue posible conocer que diversos de los sujetos analizados enviaron-y —_recibieron _transferencias