Todo Fin 4 PDF Original

1.
En la ASFI:
El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes del 30 de
junio de cada año, la memoria anual del sistema financiero correspondiente al
ejercicio anterior, a los Poderes del Estado
2. Actuar como intermediario por cuenta y orden del TGN en la

colocación de valores y, previa provisión de fondos, en la
redención de los mismos, esta es una función del:
BCB
3. La Ley de servicios financieros establece uno de los Capítulos a

resaltar:
Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y Asignaciones

Mínimas de Cartera.
4. ¿Qué se entiende por Período de evolución?
Es evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución, respecto a su

solvencia e idoneidad en la actividad financiera. La Autoridad de Supervisión
del Sistema Financiero podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante
resolución fundada.
5. Existen 3 tipos de información y son:
Revelación y transparencia de la información y Revelación de información a

los grupos de interés e Informe de Gobierno Corporativo
6.¿Los Órganos de supervisión, fiscalización y control son?
ASFI, APS, ASOBAN,
7. ¿ El Capital Secundario de una institución bancaria no está

constituido por?
Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a tres (3) años

y solo hasta el cuarenta por ciento ( 40% ) del capital primario.
8. Un Banco de Desarrollo Privado y un Banco Múltiple requieren de un

capital mínimo de:
Seleccione una:
Igual a 30 millones de UFV

9.La Liquidación Voluntaria no comprende a la:
Disposiciones del banco central de Bolivia.
10. ¿Las Funciones Específicas del BCB son?
Como autoridad monetaria, En relación con el sector público y Como agente

financiero del Gobierno
11. ¿Mencione los tipos de entidades financieras privadas no

bancarias?
Seleccione una:
Cooperativa de ahorro y crédito, fondos financieros, institución de desarrollo

productivo
12. ¿Cuáles son las Etapas del proceso de gestión integral de riesgos?
Identificación, Medición, Monitoreo, Control, Mitigación y Divulgación
13. En caso de que los beneficiarios no acrediten a su apoderado

notarial o que éste no ejerza su derecho de selección de activos en los
plazos señalados:
los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último nivel

de la resolución de prelaciones
14. ¿Cuál es el rol de la unidad de auditoria interna?
Tiene como rol para una organización a cumplir sus objetivos aportando un
enfoque sistemático y disciplinado para planificar y mejorar la eficacia de los
procesos de gestión de riesgos, control y gobierno
15. ¿Cuál es una de las principales Operaciones de Servicios?
Carta de créditos para Exportación e Importación.
16. ¿Para qué nos sirven los indicadores financieros?
Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de una

institución financiera
17. ¿Los órganos de control en las asociaciones Mutuales de Ahorro y

préstamo, se denominan?
Fiscalizadores Internos
18. ¿Qué elementos contribuyen al Interés?
El costo operativo, La oferta y demanda de crédito.
19. Una de las causas de intermediación financiera es la Presentación

de información financiera falsa o documentación fraudulenta,
debidamente fundamentada.
Verdadero
20. Calcular el Indice de Cobertura Patrimonial:
Cartera en Mora $us 188’472.000
Previsiones $us 58’146.000
Total Cartera $us 1.629’079.000
Patrimonio $us 185’568.000
Títulos Valores en Circulación $us 100’000.000
86,36&
21. ¿Que el Fideicomiso de Desarrollo Productivo?
Es programa del BDP para otorgar créditos a pequeños productores y

asociaciones productivas, créditos destinados básicamente a la producción y
transformación de materia prima.
22.¿Qué es la UIF?
Es una entidad descentralizada, con autonomía de gestión administrativa,

financiera, legal y técnica, bajo tuición del Ministerio de Economía y Finanzas
Públicas, encargada de normar el régimen de lucha contra el lavado de
dinero y financiamiento del terrorismo y movimientos ilícitos.
23. ¿Quiénes podrán participar en el capital accionario de una Entidad

Financiera Pública de Desarrollo?
Otras personas jurídicas públicas o privadas, nacionales o extranjeras con el
mismo objetivo de una banca publica
24. ¿Qué capital y reservas se requiere para la apertura de un Banco,

según la Ley de bancos y la Ley del Banco Central de Bolivia?
30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).
25. ¿El Sistema Financiero Nacional cumple el rol de?
Intermediario financiero entre la oferta y la demanda de recursos monetarios.
26. Los Bancos PYMES podrán prestar a sus clientes servicios como :
Giros y órdenes de pago exigibles en el país, operaciones de cambio y

compraventa de monedas.
27. El control y la supervisión del encaje legal corresponderá a la

Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras.
Esto corresponde a B.C.B. como autoridad monetaria
28. Las obligaciones privilegiadas son:
De primer orden y de segundo orden.
29. La investigación de delitos financieros estará a cargo de:
Un órgano operativo conformado con personal especializado de la Policía

Boliviana y el Ministerio Público
30. ¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el cual no

podrá ser inferior a la mínima legal, se requerirá autorización de?
La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero.
31. Los órganos de control son:
La Responsabilidad de los Órganos de Control, Rol de los Órganos de

Control y los Sistemas de Control.
32. Sustento Económico de FPA es debido a que:

Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las Entidades de
Intermediación Financiera
33. ¿Los objetivos del B.C.B. pueden ser?
Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación financiera.
34. El FONDESIF tiene los siguientes objetivos:
Compra de cartera morosa, bienes adjudicados, aumento de capital.
35. Preguntas de Asociación:
 Los préstamos en Mora Netos son – Cartera en mora menos previsión

constituida,
 La Liquidación y venta forzosa se da cuando – Las pérdidas 50%
Patrimonio, cesación de pagos,
 La Composición de los Depósitos del Publico son – DPF´S, C.A. Ctas.
Ctes. y otros,
 La Cartera de Creditos se compone en – Cartera directa más cartera
contingente,
 El proceso de venta forzosa es cuando – El intendente vendedor
registra toda perdida contra capital,
 El secreto bancario se levanta por – Orden del Juez y a solicitud de la
ASFI
36. ¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos

son?
Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación

financiera y servicios auxiliares financieros en todo el territorio nacional
37. La Alta gerencia tiene Lineamientos como:
Establecer y seguir un proceso continuo y adecuado para la gestión

estrategia de la entidad supervisada en función de los lineamientos
aprobados por el Directorio
38. La Entidad Bancaria Pública para cubrir sus necesidades de liquidez

podrá solicitar financiamiento
Al BCB
39. Los intermediarios se clasifican de la siguiente manera:

Bancos comerciales, Bancos centrales, Empresas no financieras, Individuos y
mercados externos de dinero.
40. Se entiende por procedimiento de solución aquel destinado a

proteger los depósitos del público y otras obligaciones privilegiadas,
con carácter posterior a la intervención y previo a la revocatoria de la
licencia de funcionamiento de la entidad de intermediación financiera
intervenida esta definición es:
Verdadero
41. El presupuesto anual de la Autoridad de Supervisión del Sistema

Financiero - ASFI será cubierto por las entidades que ésta regule:
El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras será

equivalente al uno por mil (1 o/oo), aplicable sobre el total de sus activos y
operaciones contingentes
42. ¿Cuál es el objetivo de una institución de desarrollo financiero?
Prestar servicios financieros con un enfoque integral que incluye gestión

social, buscando incidir favorablemente en el progreso económico y social de
personas y organizaciones, como la micro y pequeña empresa,
principalmente del área rural y peri urbana.
43. ¿En qué consiste la Orden de suspensión de actividades financieras
no autorizadas?
ASFI de oficio a o denuncia pública presentada ante ella, se encuentra

facultada y legitima para ordenar la suspensión inmediata de actividades
efectuadas por personas naturales o jurídicas no autorizadas que infrinjan las
prohibiciones establecidas en la presente Ley.
44. Una CAC es una:
Cooperativa de ahorro y crédito.
45. ¿Las sanciones administrativas son?
Gravedad Máxima, Gravedad Media, Gravedad Leve , Gravedad Levísima.
46. ¿La rotación del activo que nos muestra dentro la entidad
financiera?
La Rotación del Activo, muestra la efectividad con que una entidad financiera
puede utilizar sus activos y contingentes para generar ingresos.
47. Una Entidad Financiera Pública de Desarrollo tiene como objeto :
Tiene como objetivo principal, promover a través de apoyo financiero y

técnico, el desarrollo de los sectores productivos de la economía de los
departamentos, etc.
48. La UIF, deberá vigilar el cumplimiento de su normativa respecto de

aquellos sujetos obligados que no se encuentren bajo supervisión de
una entidad que ejerza de manera específica esa atribución.
Verdadero
49. ¿Los objetivos del sistema financiero nacional no pueden ser?
Estimular el ahorro y la inversión y garantizar el crecimiento de los

intermediarios financieros.
50. Uno de los servicios que ofrece ASOBAN es:
Información estadística de los diferentes sectores económicos de la banca

privada a nivel nacional y regional.
51. El B.C.BC como agente financiero del gobierno puede :
Prestar servicios relacionados con la contratación de créditos externos.
52. ¿Qué es una Institución bancaria?
Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente a realizar

operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros al público
53. ¿El CEF es?
El Consejo de Estabilidad Financiera.
54. ¿Plazos en Operaciones Activas son?
Operaciones de corto plazo, no mayores a un (1) año, Operaciones de

mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo
y Operaciones de largo plazo, mayores a cinco (5) años.
55. ¿Qué modalidades se practican en la Tasa de Interés?
Tasa fija, Tasa flotante y de Indexación
56. El Juez de Partido en el plazo de cinco (5) días hábiles de recibida la

lista de acreencias pendientes de pago, dictará la resolución de
prelaciones, la que deberá sujetarse estrictamente al orden siguiente:
Resolución de Prelaciones
57. Los sistemas de información deben contar con información histórica

que asegure una revisión periódica, continua y objetiva de su perfil de
riesgos, así como de la existencia de eventuales excepciones si
corresponde.
Verdadero
58. ¿Qué funciones que debe cumplir la banca pública?
Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito Público, la

gestión de tesorería del BCB y con su rol de contribuir al desarrollo de la
actividad económica nacional
59. ¿Los mercados financieros están compuestos por?
Intermediación financiera directa e indirecta.
60. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI por sí

sola o a través de la Unidad de Investigaciones Financieras, sin incurrir
en violación del derecho a la reserva y confidencialidad de la
información al que se refiere el Artículo 472 de la presente Ley esto se
refiere cuando existe:
Requerimientos de información.
61. Sistema que permite a un Gobierno formalizar e institucionalizar sus
compromisos de proteger a los consumidores e inversores en un
determinado sector industrial esta definición pertenece a:
Proceso de regularización.
62. ¿Qué significa Parámetro de Capacidad de Pago?
Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de vivienda

de interés social
63. Como única autoridad monetaria del país y órgano rector del sistema
de captación e intermediación financiera, tiene, entre otras....Esta
definición pertenece a:
B.C.B
64. Los intermediarios no se clasifican de la siguiente manera:
Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras, prestamistas,

mercados internos de dinero.
65. Las empresas que componen los Seguros de Personas son:
Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich Boliviana
66. ¿Los servicios de las cooperativas de Ahorro y Crédito a que publico

está dirigido?
A los de clase media a baja y en algunos casos son más pobres.
67. ¿El Encaje Legal en Bolivia esta compuesto por?
9% Depósitos en Bs, 60% Depósitos en $us, 2% Reservas en Exceso
68. ¿Los órganos de control en las Cooperativas de Ahorro y crédito se

denominan?
síndicos
69. Uso de Recursos de BDP son para:
Tasa sindicada y Crédito agropecuario
70. Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, caja de

ahorro y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros intermediarios
financieros y los depósitos constituidos con infracción a las normas
legales o reglamentarias esto pertenece a las obligaciones de:
Primer orden
71. ¿Una de las atribuciones de la CEF es?
Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y

promover el funcionamiento del sistema financiero.
72. ¿Uno de los Derechos del Consumidor Financiero es?

Efectuar consultas, peticiones y solicitudes
73. ¿Qué es Arrendamiento Financiero?
Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural

o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles
con la promesa unilateral de venta al vencimiento del contrato.
74. ¿Qué es la liquidación forzosa judicial?
La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una cartera de

crédito y de préstamos que el banco ha hecho y que no se puede tocar sino
en el período de su vencimiento
75. ¿Cuál es el objetivo de una compañía de seguros?
asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés

asegurable.
76. ¿Qué es una mutual de ahorro y prestamos?
Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos

financieros, destinados a la vivienda, es una asociación especializada en
operaciones de ahorro y crédito para vivienda a favor de sus asociados.
77. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de

contaduría del Estado es :
Función del ministerio de economía y finanzas públicas
78. ¿Qué es un crédito?
Es un activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su instrumentación,

mediante el cual la EIF, asumiendo el riesgo de su recuperación
79. Los niveles de exposición considerados como aceptables para cada

tipo de riesgo, deben ser establecidos por la entidad supervisada en
dichas políticas. Estos niveles, pueden expresarse entre otros, a través
de límites internos de exposición al riesgo.
Verdadero
80. ¿Cuáles son las vicisitudes de un Banquero?

Elevadas tasas de interés, y a los cortos plazos de pagos de los mismos, otro
punto son el escepticismo de los Banqueros hacia los periodistas.
81. ¿Qué son los almacenes generales de depósitos?
Son organizaciones auxiliares de crédito, con especialización en almacenaje,

guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas;
autorizadas para emitir certificados de depósito y bonos de prenda o garantía.
82. Una de las causas que incurre una entidad de intermediación

financiera para que se encuentre en proceso de regulación es:
Deficiencias de encaje legal mayores al 1% del requerido por 2 periodos

consecutivos o 4 periodos discontinuos dentro de 1 año.
83. Quien Difunda información financiera falsa de una entidad financiera

incurrirá en :
Privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos días.
84. ¿Qué son Operaciones de Crédito Vinculados?
Es otorgar créditos a prestatarios o grupos prestatarios vinculados a las

entidades bancarias, lo cual no está permitido.
85. En ningún caso, el capital secundario total podrá exceder del cien
por ciento (100%) del capital primario. ¿Esto es?
Verdadero
86. Es toda situación en que los intereses personales, directos o

indirectos de los socios, directores, fiscalizadores internos inspectores
de vigilancia ejecutivos y demás funcionarios, interfieren con los
deberes que les competen a estos, o los que llegan actuar en su
desempeño esta definición pertenece a:
Conflictos de interés
87. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones del Directorio u Órgano

equivalente es?
Aprobar y revisar periódicamente el marco conceptual para la gestión integral

de riesgos y de cada riesgo en particular
88. ¿Qué es el Factoraje?
Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de clientes a

una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento sobre éstas
y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al vendedor por
operaciones fallidas
89. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones de la Unidad de Gestión

de Riesgos no es?
Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de riesgos
en que incurre la entidad supervisada dentro de sus diversas unidades de
operaciones y negocios, así como la interrelación que puede existir entre
estos
90. ¿Qué es El leasing ?
Consiste en un contrato entre el Banco y la Empresa arrendadora, donde un

tercero el arrendatario, cancela cuotas mensuales a un plazo previamente
pactado que en su totalidad amortizara el valor de los bienes.
91. ¿Cuáles son las Ventajas del factoraje financiero?
Eliminan el problema de falta de liquidez, Nivelación del flujo de caja,

Nivelación de inventarios, Disminución de costos operativos, Se obtiene
información de gran calidad crediticia.
92. ¿Los niveles de una entidad bancaria son?
Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
93. ¿Cómo se dividen las Cooperativas de Ahorro y Crédito?
Cooperativas de ahorro y crédito abiertos, Cooperativas de ahorro y crédito

societarios y cooperativos de ahorro y créditos societarios en proceso de
adecuación
94. Cartera en mora es:

Cartera en incumplimiento de capital y/o intereses, se haya iniciado acciones
de cobranza o no, que ha dejado de generar ingresos por intereses y con
riesgos potenciales en su recuperación
95. Es la etapa en la cual la entidad supervisada, a través de las

herramientas que desarrolla, cuantifica sus niveles de exposición a los
diferentes tipos de riesgos que se encuentran presentes en las
operaciones que realiza. La medición efectuada considera la frecuencia
e impacto de las pérdidas que podrían acontecer, dada la ocurrencia de
eventos adversos esta definición pertenece a:
Medición
96. El Desarrollo de procedimientos tiene procesos que deben guardar
estrecha relación con:
Con la estructura organizacional, funciones y responsabilidades de las áreas

involucradas en la gestión integral de riesgos.
97. ¿Los órganos de control en las sociedades anónimas se

denominan?
Inspectores de Vigilancia
98. ¿Cuáles son los componentes de la rentabilidad dentro de una

institución financiera?
Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la Rotación del

Activo
99. ¿El sistema financiero se caracteriza por tener?
Unidades excedentarias y deficitarias(Ahorros y préstamos)
100. ¿Qué se entiende por Operaciones Pasivas?
Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero),

esencialmente del público ahorrador, inversionista o cuentahabiente.
101. El plan de regularización establecerá las condiciones,

procedimientos, metas e indicadores de medición para verificar su
cumplimiento esta definición pertenece:
A la Documentación Adjunta al del Plan de regularización.


105. ¿Qué es ASOBAN?
Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e integrada por
bancos privados nacionales y extranjeros legalmente establecidos en Bolivia.
106. Servicios que ofrecen las AFP´s no son:
Pensión de asegurado
 Cartas de Créditos, Bonos y Prestamos son – Ponderación de Activos,

 Que representan los Ejecutivos, Clientes y la Competencia – Imagen
Institucional,
 Que entiende por Cámara de Compensación – Canje de cheques
ajenos,
 Previsiones sobre Cartera es – Solvencia,
 La Cartera de Creditos con y sin Garantías Reales se la define como –
Límites Crediticios,
 Se considera un Crédito Perdido cuando es – Mayor a 540 días
108. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones del Directorio u

Órgano equivalente es?

109. El Intendente Interventor será contratado bajo el régimen de la Ley

General del Trabajo y tendrá una remuneración mensual acorde con los
niveles salariales de gerentes generales del sector financiero privado,
con cargo a los recursos de la entidad intervenida esta definición es:
Verdadero
110. ¿Por cuantos días debe de publicarse de la Solicitud de un banco?
Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que

en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la última
publicación, cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la
nueva entidad financiera bancaria

112. ¿Cuál es la finalidad de una entidad financiera comunal?
Financiar la actividad de sus miembros en condiciones de fomento, y de

terceros productores cuando cuente con la autorización correspondiente de
ASFI.
113. Que se realiza en la Cámaras de Compensación y Liquidación?
Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian las

operaciones entre bancos.
114. El que a sabiendas o con el propósito de ocultar situaciones de

iliquidez o insolvencia de una entidad financiera o empresa de servicios
financieros complementarios, falsifique material o ideológicamente los
estados financieros de la entidad, los asientos contables u otra
información financiera esta definición pertenece a:
Falsificación de documentación contable

colocación de valores y, previa provisión de fondos, en la redención de
los mismos ,esta es una función del:
BCB

117. ¿Qué es un riesgo?
Es la vulnerabilidad ante un potencial de perjuicio para las unidades,

personas, organizaciones o entidades. Cuanto mayor es la vulnerabilidad
mayor es el riesgo
118. ¿Qué objetivo tiene el Banco PYME?
prestar servicios financieros especializados para el sector de las pequeñas y

medianas empresas, sin restricción de extender sus prestaciones a las
microempresas nacionales.
119. La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es una

entidad descentralizada del:
Ministerio de Economía y Finanzas Públicas
120. ¿Cuál es el objetivo del Banco de Desarrollo Privado?
Promover, a través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de los

sectores productivos
121. ¿Cuál es la misión de un Banco de Segundo Piso?
Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos, empleo y

reducción de desigualdades de los actores de la economía plural
122. Las modalidades de seguros son:
Los Seguros de Personas, Los Seguros Generales y Los Seguros de Fianzas
123. ¿Que son las casas de cambio?
Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros países por

moneda local o a la inversa, moneda local por dinero de otros países.
124. Calcular el Indice de Liquidez Total:
Disponibilidades $us 240’150.000
Inversiones Temporarias $us 46’914.000
Obligaciones a Corto Plazo $us 1.255’749.000

22,85%


127. Calcular el Indice de Prueba Acida:
19,12%
128. Calcular el Indice de Retorno Sobre el Capital:
Resultado Neto de la Gestión $us 6’906.000
Total Activo $us2.244’010.000
Contingente $us 200’078.000
3,72%

resaltar:
Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y Asignaciones

Mínimas de Cartera.

131. ¿Cuantas personas pueden conformar el Directorio de una
institución bancaria?
No podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de (10)
132. Composición de cartera es:
Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera de Ejecución, Productos

Devengados por Cobrar Cartera Previsión para incobrabilidad de Cartera
133. ¿Los motivos para la participación de los individuos en los

Mercados Financieros son?
Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de préstamo y/o

ahorro, por razones especulativas.

Medición
135. No se considerará gastos de intervención a los:
Impuestos
136. ¿En qué consiste la Orden de suspensión de actividades

financieras no autorizadas?


139. ¿Cuáles son algunos inhabilitados para operar Bancos?
Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que
tengan procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos
comunes, los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en
ejecución o créditos castigados.
140. Existen dos tipos de fondos y son:
El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y El Fondo de Capitalización

Colectiva (FCC)
141. Preguntas de Asociación
 Los bancos PYMES tienen como objetivo el de – Prestar servicios

financieros especializados para las pequeñas y medianas empresas y a
las microempresas,
 Las Colocaciones y Confianza del público se da en el – Sistema
Financiero,
 La Regulación se da por que – Maneja recursos del público,
 La Venta de Intangibles se refiere a – Frentes de acción de las
instituciones financieras,
 Créditos Normales son – Cuando cumplen con su programa crediticio,
 Que entidades son Bancos PYMES – Los Andes ProCredit, de la
Comunidad y Eco Futuro
142. La Resolución de Prelaciones debe sujetarse a :
Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, cajas de ahorro y

a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros intermediarios financieros
143. ASFI remitirá antecedentes a la instancia de investigación de

delitos financieros señalada en la presente Ley, requiriendo la adopción
de medidas cautelares sobre las personas involucradas en la comisión
de los supuestos ilícitos financieras, así como sobre sus activos.
Verdadero
144. ¿Las unidades deficitarias son?
Municipios, gobiernos extranjeros, estado y empresas públicas.

146. Un Banco de Desarrollo Privado y un Banco Múltiple requieren de

un capital mínimo de:
147. La composición accionaria del capital de una Entidad Financiera

pública de Desarrollo estará conformada por al menos:
Tres entidades accionistas
Asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés

asegurable.

150. ¿Cuáles son algunas operaciones que no pueden realizar las

instituciones bancarias?
Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones, Conceder

créditos con el objeto de que su producto sea destinado utilizando cualquier
medio a la adquisición de acciones del propio banco.
151. ¿Qué es una Cooperativa de Ahorro y Crédito?
Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público en

forma de depósitos y para dar créditos solo a sus socios u otros agentes más.

153. Los Derechos de propiedad de los socios son:
Trato igualatorio, Protección a los socios, Mecanismos de comunicación e

información a los socios y la Transferibilidad de la participación propietaria.
154. Las entidades aseguradoras con la modalidad de Seguros
Generales podrán Administrar:
Seguros de salud, y accidentes.
155. ¿Qué es una EIF?
Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI, que

puede canalizar al mercado los recursos financieros del BDP SAM

Verdadero
157. El Juez de Partido en el plazo de cinco (5) días hábiles de recibida

la lista de acreencias pendientes de pago, dictará la resolución de
158. El interés es:
El precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la

diferencia entre la suma en la que se entrega y la que se devuelve
160. Principales operaciones activas no otorgan prestamos en:
Billetera móvil
161. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones del Comité de Gestión

Integral de Riesgos es?
Analizar y proponer para la aprobación del Directorio u Órgano equivalente,

los límites de exposición y niveles de exposición al riesgo
163. ¿Quiénes no conforman la estructura organizativa de las APS?
Las Alcaldías, Municipios y O.T.B.s
164. ¿En que consta la inspección de la ASFI en las entidades

financieras?
Consta que la ASFI inspecciona, analiza la actividad financiera licita que se

está operando en cada entidad de servicios financieros, para lo cual pedirá
informes de gestiones, etc.; para asegurase de aquello.
165. ¿Una de las funciones del Ministro de Hacienda es?
Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del

Estado.

plazos señalados:
Los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último

nivel de la resolución de prelaciones
167. ¿Cuál es uno de los Principios para la gestión integral de riesgos?
Delimitar la exposición a los distintos tipos de riesgo, estableciendo límites

internos, que consideren criterios de diversificación y minimización de su
impacto.

169. ¿Cuáles son algunos requisitos mínimos para fundar una

institución financiera los cuales deben presentar a la ASFI?
Estudio de factibilidad económico – financiera, Proyectos de escritura de
constitución de sociedad anónima, estatutos, Certificado policial de
antecedentes personales, para personas naturales, Certificado de solvencia
física y declaración patrimonial de los fundadores.
Verdadero
171. Servicios que ofrecen las AFP´s son:
Pensión de Jubilación, Riesgo Común, Riesgo Profesional, Gastos Funerarios

172. ¿Qué es una Compañía de Seguros?
Es una entidad especializada en la protección contra los riesgos que corren

las cosas aseguradas.
173. Como única autoridad monetaria del país y órgano rector del
sistema de captación e intermediación financiera, tiene, entre
otras....Esta definición pertenece a:
B.C.B
174. ¿El Capital Primario de una institución bancaria está constituido

por?
Capital Pagado, Reservas Legales, Aportes irrevocables pendientes de

Capitalización y Otras Reservas Distribuibles.
175. El Crédito hipotecario de vivienda es otorgado a personas naturales

destinado exclusivamente para:
Adquisición de terreno para la construcción de vivienda Compra de vivienda

individual o en propiedad horizontal, Construcción de vivienda individual,
Refacción, remodelación, ampliación, mejoramiento de vivienda individual o
en propiedad horizontal

177. ¿Los accionistas fundadores de una institución bancaria de quien

requieren la autorización para transferir sus acciones?
Requieren de autorización de la ASFI para transferir sus acciones antes de
los tres (3) años de concedida la Licencia de Funcionamiento.
178. Tipos de entidades financieras en Bolivia:
Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con

participación mayoritaria del estado, mercado de pensiones, seguros y
valores, empresas de servicios complementarios

180. Las cooperativas de vinculo abierto aún está autorizada en la ley de

servicios financieros 393?
No
181. El crédito de vivienda sin garantía hipotecaria no podrá exceder el
equivalente
Bs65.000 y 48 meses de plazo

183. ¿Mercado financiero es?
Donde se compra y venden activos financieros.
184. Calcular el Índice de Margen Neto si:
Total Ingresos $us 206’102.000
Total Activo $us 2.244’010.000
3,35 %
185. ¿Los servicios de las cooperativas de Ahorro y Crédito a que
publico está dirigido?




Activo
188. Los casos de delito financiero deberán ser asignados a:
Tribunales de Sentencia conformados por jueces técnicos especializados en

materia financiera.
189. ¿Qué es un Banco de Segundo Piso?
Es aquel que canaliza recursos financieros al mercado necesariamente a

través de otras Entidades de Intermediación Financiera (EIF)
190. Una CAC es una:

192. Uno de los deberes de la Entidad Bancaria Pública es:
Cumplir con los lineamientos establecidos por el Ministerio de Economía y

Finanzas Públicas en la formulación de políticas para la elaboración de su
plan de inversión y operación
193. En que los acreedores que no fueran satisfechos íntegramente con

los activos del fideicomiso que artículo se refiere:
artículo 138º
195. Una de las principales operaciones contingentes es:
Operar con tarjetas de crédito

197. De acuerdo a la tecnología crediticia utilizada por la EIF el

microcrédito puede ser clasificado en:
Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito Banca Comunal

199. En la Resolución de Prelaciones se encuentran los:
Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de otras

acreencias contractuales Otras cuentas por pagar

bancarias?

productivo
201. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones de la Unidad de
Gestión de Riesgos no es?
estos
202. Publicación de la Resolución de Prelaciones se da cuando:
El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días calendario de recibida la instrucción
del juez de partido, publicará en tres (3) medios de comunicación de
circulación nacional, la resolución de prelaciones
203. ¿Qué es Pagaré?
Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a otra,
cierta cantidad de dinero en determinado plazo y bajo ciertas condiciones. Se
usa para operaciones de préstamo de dinero o venta de mercaderías a
crédito
204. El que cometa el Forjamiento de resultados financieros ilícitos
incurrirá en:
206. ¿La misión de la ASFI es?
Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su solidez y solvencia,
precautelando el ahorro y la inversión que son de interés público, basado en
principios constitucionales establecidos por el Estado Plurinacional de Bolivia.

Institucional,
 Previsiones sobre Cartera es – Solvencia, La Cartera de Creditos con y
sin Garantías Reales se la define como – Límites Crediticios,
 Se considera un Crédito Perdido cuando es – Mayor a 540 días,
ajenos,
 Cartas de Créditos, Bonos y Prestamos son – Ponderación de Activos


211. Dentro de Criterios de calificación la Categoría A
Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de pago
reflejada en flujos de caja operacionales positivos, suficientes para cumplir
con el pago a capital e intereses de acuerdo con los términos pactados
212. El FONDESIF es:
Fondo Nacional de Desarrollo del Sistema Financiero.

214. ¿Qué es un Crédito de consumo a persona dependiente?

Es todo crédito de consumo concedido a una persona natural asalariada
215. Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan dentro

del procedimiento de solución o la liquidación forzosa judicial de
acuerdo a lo establecido en la presente Ley, la resolución de
intervención y las que le asigne la ASFI esta atribución pertenece al:
Interventor de la entidad financiera
216. Los requisitos formales para el desarrollo de las reuniones de
Junta o Asamblea General de Socios consideran aspectos como:
Organización y funciones ,Convocatoria ,Acceso a la información y
mecanismos y De delegación de voto

asegurable.
218. ¿La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado es?
Maneja recursos del público.
219. Las tasas de interés anuales máximas para créditos otorgados con
destino a una vivienda de interés social varían desde el:
5,5% al 6,5% anual.
222. ¿A qué se refiere la Apropiación indebido de fondos financieros?
Se refiere al que sin autorización y mediante la utilización de medios
tecnológicos u otras maniobras fraudulentas, se apoderare o procurare la
transferencia de fondos, ya sea para beneficio suyo o de terceros.

adecuación
227. ¿Cuáles son los objetivos de una Institución Bancaria?
Buscar la máxima rentabilidad sobre su inversión, Mantener una liquidez y
solvencia óptima, Obtener préstamos de fondos al menor costo posible y
Brindar servicios Financieros al público en general.
229. ¿Qué es la UIF?
231. ¿Para que esta la UIF?
Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen de
lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
232. Es un servicio de la banca hacia sus clientes, con la finalidad de facilitar
el débito automático, de la forma más sencilla y cómoda para todos sus
usuarios. Esta definición pertenece a:
Cajero automático
Verdadero
234. Competencia del (la) Ministro de Economía y Fianzas Públicas es:
Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones y/o realizan
actividades de Seguridad Social de Largo Plazo, en los casos previstos en la
normativa vigente aplicable
237. Los servicios de Riesgo Común está compuesto por:
Pensión por Invalidez de Riesgo Común y Pensión por muerte por Riesgo
Común.
238. Crédito de consumo es:
Todo crédito concedido a una persona natural, con el objeto de financiar la
adquisición de bienes de consumo o el pago de servicios, amortizable en
cuotas sucesivas y cuya fuente principal de pago es el salario de la persona o
ingresos provenientes de su actividad
240. Toda entidad financiera bancaria deberá cubrir eventuales
perdidas, deberá constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta
que este alcance el cincuenta (50%) de su capital pagado.
Verdadero
241. Entre sus principales disposiciones se estable que la Entidad
Bancaria Pública o Banco Público brindará acceso a toda información
relacionada con la prestación de operaciones y servicios financieros de
la administración pública al:
Ministerio de Economía, Banco Central de Bolivia (BCB) y a la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)
Pregunta 42
242. La Ley de Servicios Financieros expresa que las entidades con
participación accionaria mayoritaria del Estado, como en el caso del:
Banco Unión que su participación accionaria es mayor al 97% de capital
social.
245. ¿Cuáles son los delitos financieros en Bolivia?
Intermediación Financiera sin autorización o Licencia, Uso indebido de
influencias para otorgación de crédito, Apropiación indebido de fondos
financieros ,Forjamiento de resultados financieros ilícitos, Falsificación de
documentación contable y la Difusión de Información financiera falsa
246. ¿Las instituciones bancarias pueden distribuir Dividendos?
Las entidades bancarias no podrán repartir dividendos anticipados o
provisorios, tampoco podrán repartirse dividendos, si con su reparto dejaren
de cumplir las relaciones legales establecidas en el Ley de Servicios
Financieros.
249. La Entidad Bancaria Pública debe Cumplir con los lineamientos
establecidos por el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas en la
formulación de políticas para la elaboración de su plan de inversión y
operación
Verdadero
250. ¿Qué deben contemplar las políticas para la gestión de riesgos?

Estas políticas deben contemplar mínimamente, objetivos y lineamientos para
las diferentes etapas del proceso de gestión integral de riesgos.
253.Uno de los deberes de la Entidad Bancaria Pública es:
254. ¿Que son las Empresas de Servicios de Pago Móvil?
Son empresas legalmente constituidas como Sociedad Anónima (S.A.) o
como Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta con
licencia de funcionamiento otorgada por ASFI para realizar como giro
exclusivo, servicios de pago móvil (billetera móvil).
255. ¿Qué es gestión de riesgos?
Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para disminuir
la vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza dentro una entidad
financiera
Billetera móvil
seguros de salud, y accidentes.
268. ¿De qué se trata las necesidades de liquidez?
De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de acuerdo
con la normativa que regula las operaciones crediticias de liquidez para
bancos y otras entidades financieras privadas.
270. Un índice de liquidez es:
Disponible (+) Inv. Temporales / Obligaciones a Corto Plazo
271. Al convertirse en banco múltiple podrá otorgar créditos a 2
diferentes segmentos de la economia. Cual el porcentaje para cada uno
de ellos:
De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de vivienda de
interés social (35%).
272. ¿Qué ley no rige el sistema financiero nacional?
Ley de participación
departamentos, etc.
impacto.
Colectiva (FCC)
277. ¿Cuáles son los componentes de la solvencia dentro de una
Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial.
278. El importe máximo de la cobertura del seguro de depósitos por
cada beneficiario es de 40 mil UFV, cualquiera sea el número de cuentas
que posee o moneda esta definición es:
Verdadero
279. ¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito abierta con
las Societarias?
Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar servicios a
sus socios, mientras las societarias pueden brindar sus servicios a sus socios
como a otras entidades financieras

281. ¿Qué es una Entidad Bancaria Pública?
Una banca pública es una entidad bancaria en la que el Estado o actores
públicos son los propietarios. Se trata de una empresa bajo control estatal.
282. Emitirá participaciones que podrán ser de varias categorías,
confiriendo distintos derechos a sus tenedores
Fideicomiso
bancarias?
productivo
286. ¿A qué se considera Actividad Financiera Ilegal?
Es aquella actividad financiera que se realiza sin contar con permiso de la
autoridad de regulación y control para aprovecharse de la confianza del
público.
contingente,
constituida,
ASFI,
Ctes. y otros
289. Calcular el Indice de Margen Neto si:

3,35 %
294. Vencido el plazo para establecer si la administración de la entidad
intervenida fue fraudulenta se :
Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo admitirá
el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de Partido
remitir antecedentes al Ministerio Público
son?
por?
297. ¿Cómo se clasifican las Operaciones Bancarias?
Operaciones Típicas y Operaciones Accesorias
plazos señalados:
los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último nivel
de la resolución de prelaciones
promover, a través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de los sectores

productivos
302. Ministerio de economía y finanzas públicas se crea:

De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización del
Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.
303. Mencione 3 entidades de intermediación financiera privada
Banco de desarrollo privado, banco múltiple, Banco pyme


305. ¿El Encaje Legal en Bolivia está compuesto por?

Seleccione una:

Estado.
307. Calcular el Índice de Liquidez Total:

22,85%
308. ¿El Capital Secundario de una institución bancaria no está

constituido por?

309. ¿Cuáles son unas de las Operaciones de las casas de cambio?
Compra y venta de monedas, Cambio de cheques de viajero, Operaciones de

canje de cheques del exterior. Envío y recepción de giros a nivel nacional.

311. La solvencia de una entidad financiera puede ser evaluada en

términos crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad financiera
corre el riesgo de que el capital y los intereses de un préstamo no sean
devueltos, a estos se conoce con el nombre de:
Riesgo Crediticio

operaciones de ahorro y crédito para vivienda a favor de sus asociados.

Medición

estos

bancarias?

productivo
316. Cuál es la misión del Banco de Desarrollo Productivo?

Seleccione una:

reducción de desigualdades de los actores de la economía plural.
317. ¿Qué es significa U.I.F.?
Unidad de Investigación Financiera




materia financiera.
323. La documentación, informes y opiniones de los órganos e

instituciones de regulación y supervisión de estados extranjeros u
organismos internacionales remitidos oficialmente a la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero – ASFI sobre estos casos de delitos
financieros, constituyen plena prueba
Verdadero
324. ¿En qué índica el factor de apalancamiento dentro de una

El factor de apalancamiento indica el tamaño del activo en relación al

patrimonio de la entidad financiera

326. En la ASFI :

Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de pago

reflejada en flujos de caja operacionales positivos, suficientes para cumplir
con el pago a capital e intereses de acuerdo con los términos pactados
328. La acción penal por delito financiero es de orden público y será

ejercida de oficio por el Ministerio Público asignado a la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero - ASFI, con la participación que esta
Ley reconoce a la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero -
ASFI en calidad de víctima en representación del Estado.
Verdadero.
329. Las operaciones bancarias conciernen a las más variadas

actividades de la vida económica de un país como:
El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía pública,

dan lugar a variadas funciones

332. ¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el cual

no podrá ser inferior a la mínima legal, se requerirá autorización de?

incurrirá en:
financiera?

336. La Entidad Bancaria Pública para cubrir sus necesidades de

liquidez podrá solicitar financiamiento
Al BCB

mayor es el riesgo

los mismos, esta es una función del:
BCB

Verdadero

341. Servicios que brinda el BDP son a las:
MyPE Productiva, Empresa Productiva y Arrendamiento Financiero
343. Uno de los componentes del tratamiento de entidades con

problema no es:
La compra de nuevos activos.

Verdadero


350. Sistema que permite a un Gobierno formalizar e institucionalizar
sus compromisos de proteger a los consumidores e inversores en un
351. Los que cometen Intermediación Financiera sin autorización o

Licencia se someten a:
La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos

días.

354. ¿Qué es el Banco Central de Bolivia?
Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter autárquico, de

duración indefinida, con personalidad jurídica y patrimonio propios



departamentos, etc.


Verdadero
360. ¿Qué se entiende por Operación Financiera?
Son las operaciones que respondan a la finalidad específica de la banca (por

cuanto es el sector más representativo de entre todas las entidades
financieras), vale decir la medición entre oferta y demanda de recursos
monetarios.


las Societarias?



Seleccione una:

social.

369. Al costo operativo se adiciona un margen bruto de beneficio

justificado por:
El servicio prestado al beneficio del préstamo, La liquidez perdida al

desprenderse del dinero prestado, evaluada por el monto del , Préstamo y por
el plazo, El riesgo que se corre ante la posible insolvencia o morosidad del
deudor y La eventual desvalorización monetaria, que es otro tipo de riesgo.
el precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la


Verdadero
Pensión por Invalidez de Riesgo Común y Pensión por muerte por Riesgo
Común.






5,5% al 6,5% anual.
379. ¿Qué se entiende por Operaciones Contingentes?
Es lo que puede suceder, es cuando un cliente no cumple con el compromiso

pactado de un crédito.


financieras?


383. Actualmente la ASFI se apoya en el Ley de Servicios Financieros

del 21 de agosto de 2013 considera la nueva Ley de Bancos
Verdadero

385. ¿El Sistema Financiero Nacional es?
El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad de Control y

Supervisión. del Sistema Financiero – ASFI.
386. ¿El CEF es?
sistema de captación e intermediación financiera, tiene, entre otras esta
B.C.B
Verdadero
389. ¿Defina que son los indicadores bancarios?

Es información expresada en porcentajes, que permiten analizar y conocer
cómo se encuentra la institución bancaria.

392. ¿Una de las funciones de la Auditoria interna es?
Verificar la implementación de sistemas de control interno efectivos

relacionados con la gestión integral de riesgos.
394. ¿Programas de financiamiento que ofrece BDP son?
El programa de Fortalecimiento Patrimonial, El Fondo de apoyo al Sistema

Financiero, EL Fideicomiso de Desarrollo Productivo

intervenida fue fraudulenta se:
Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo admitirá
el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de Partido
remitir antecedentes al Ministerio Público



impacto.
400. Calcular el Índice del Apalancamiento Financiero:

Total, Activo $us2.244’010.000
Cartera Contingente $us 200’078.000
13,17%
1. El Sistema Financiero Nacional es:

a) El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad
de Control y Supervisión. del Sistema Financiero – ASFI.
2. El Sistema Financiero Nacional cumple el rol de:
a) Intermediario financiero entre la oferta y la demanda de recursos
monetarios.
3. El sistema financiero se caracteriza por tener:
a) Unidades excedentarias y deficitarias.
4. Los objetivos del sistema financiero nacional no pueden ser:
a) Estimular el ahorro y la inversión.
b) garantizar el crecimiento de los intermediarios financieros.
c) Incisos a) y c).
5. Mercado financiero es:
a) Donde se compra y venden activos financieros.
6. Que ley no rige el sistema financiero nacional:
a) Ley de Servicios Financieros. Diciembre 2012.
b) Ley de Seguros: Ley 1883 del 25 de Junio de 1998
c) Ley del Banco Central de Bolivia: Ley 1670 de 31 de Octubre de
1995.
d) Ninguno.
7. Las sanciones administrativas son:
a) Gravedad Media, Gravedad Leve, Gravedad Levísima.
8. Los elementos del sistema financiero son:
a) Mercados financieros, intermediarios financieros, activos
financieros.
a) Entidades de Intermediación Financiera del estado o con
valores, empresas de servicios complementarios.
b) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado,
mercado de pensiones, seguros y valores.
c) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o
con participación mayoritaria del estado, mercado de títulos y acciones,
seguros y valores, empresas de servicios complementarios.
d) d) Ninguno.
10. Servicios Financieros Complementarios no pueden ser:
a) Actividades de transporte de material ejecutivo y laboral.
a) Bancos comunitarios, alcaldías, empresas no financieras,
prestamistas, mercados internos de dinero.
12. Los motivos para la participación de los individuos en los Mercados
Financieros son:
a) Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de
préstamo y/o ahorro, por razones especulativas.
13. Las unidades deficitarias son:
a) Municipios, gobiernos extranjeros, estado y empresas públicas.
14. Los objetivos del sistema financiero nacional son:
15. La ley de Servicios Financieros está orientando su funcionamiento
en apoyo de:
a) Políticas de desarrollo económico y social del país.
16. las operaciones pasivas de las Entidades de intermediación
Financiera, en lo relativo al plazo serán:
a) A la vista, a plazo y en cuentas de ahorro.
17. Este Proyecto de Ley financiera establece Capítulos a resaltar:
a) Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y

Asignaciones Mínimas de Cartera.
18. Este Proyecto de Ley financiera privilegia al sector productivo en los
segmentos:
a) De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y
Rural; en Organizaciones económicas Comunitarias.
19. Los objetivos del B.C.B. no pueden ser:
a) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la
intermediación financiera estable y competitiva.
20. Los Grupos Financieros cuando son inspeccionados, supervisados

y controlados alcanza hasta:
a) Las empresas de los accionistas del Grupo.
21. El CEF es:
a) El Consejo de Estabilidad Financiera.
22. Los mercados financieros están compuestos por:
a) Intermediación financiera directa e indirecta.
23. Los niveles de una entidad bancaria son:
a) Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
24. El Apalancamiento Financiero se encuentra:
a) 10%
25. Las unidades excedentarias son:
a) Empresas privadas.
26. Los objetivos de la ASFI son:
a) Proteger, Promover, Asegurar, Garantizar, Preservar
27. El FPA fue creado bajo la:
a) Ley de seguros.
28. Los objetivos del B.C.B. son:
a) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la
29. El CEF es:
a) El Consejo de Estabilidad Financiera
30. Los objetivos de Asoban son:
a) Proponer, diseñar y programar políticas para el sector bancario.
31. La APS fue creado por:
a) Decreto supremo de Marzo 2009.
b) Decreto supremo de Marzo 2010
c) Decreto supremo de Marzo 2011.
d) Ninguno.
32. Una de las atribuciones del CEF es:

a) Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a
orientar y promover el funcionamiento del sistema financiero
33. Las funciones de ministerio de economía y finanzas públicas son:
a) Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de
contaduría del Estado.
b) Elaborar el proyecto del Presupuesto General de la Nación, con
la participación de los demás ministros, para su presentación al Congreso
Nacional y controlar su ejecución.
c) Formular y ejecutar las políticas de Tesorería, Crédito Público y
Programación Financiera.
d) Todas,
34. Para que esta la UIF?
a) Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el
régimen de lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del
Terrorismo
35. Qué es el Banco Central de Bolivia?
a) Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter
autárquico, de duración indefinida, con personalidad jurídica y patrimonio
propios
36. la misión del Ministerio de Planificación y Desarrollo es:
a) Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y
Sistema de Inversión y Financiamiento para el Desarrollo
37. los Órganos de supervisión, fiscalización y control son:
a) ASFI, APS, ASOBAN,
38. Los objetivos de del BCB son :
a) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda
nacional y el normal funcionamiento de los pagos internos y externos.
b) Preservar un sistema de intermediación financiera estable y
competitivo
c) d) Incisos a) y b).
39. la estructura organizativa de las APS está conformado por
a) Ministro de Economía y finanzas Públicas o su representante en
calidad de PRESIDENTE del consejo.
b) El Viceministro de Pensiones y Servicios Financieros
c) El Viceministro de Trabajo y Previsión social, Dos (2)
representantes de los trabajadores
d) d) Incisos a) y b)
e) Todos
40. Qué es ASOBAN:
a) Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e
integrada por bancos privados nacionales y extranjeros legalmente
establecidos en Bolivia.
a) Información estadística de los diferentes sectores
económicos de la banca privada a nivel nacional y regional.
a) El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras
será equivalente al uno por mil (1‰), aplicable sobre el total de sus activos y
a) Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las
Entidades de
44. Ministerio de economía y finanzas públicas:
a) De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de
Organización del Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.
a) Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones
y/o realizan actividades de Seguridad Social de Largo Plazo, en los casos
previstos en la normativa vigente aplicable
46. Las Funciones Específicas del BCB son:
a) Como autoridad monetaria
b) En relación con el sector público
c) Como agente financiero del Gobierno
d) Incisos a) y c)
e) Todas.
47. La misión de la ASFI es:

a) Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su
solidez y solvencia, precautelando el ahorro y la inversión que son de interés
público, basado en principios constitucionales establecidos por el Estado
Plurinacional de Bolivia.
48. Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos es:
a) Fortalecer, promover y precautelar las actividades de
intermediación financiera y servicios auxiliares financieros en todo el territorio
nacional
b) Promover participar y mantener el diálogo y el debate con otras
asociaciones civiles, a fin de obtener el logro de objetivos de interés común
c) Fomentar el perfeccionamiento de las técnicas de dirección y
administración, en todos los niveles de la actividad bancaria privada
d) Ninguno.
e) Todas.
contaduría del Estado es
a) Función del ministerio de economía y finanzas públicas
50. En la ASFI :
a) El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará
antes del 30 de junio de cada año, la memoria anual del sistema financiero
correspondiente al ejercicio anterior, a los Poderes del Estado
a) Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
empleo y reducción de desigualdades de los actores de la economía plural.
diferentes segmentos cuanto de porcentaje tiene que ser para cada uno:
a) De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de
vivienda de interés social (35%).
capital mínimo de:
c) Mayor a Bs 30 millones de UFV
54. Lavado de dinero contempla:

a) Exportaciones ilegales de ropa, muebles, ganando y contrabando.
b) Narcotráfico.
c) Incisos a) y b)

c) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con
participación mayoritaria del
estado, mercado de pensiones, seguros y valores, empresas de servicios
complementarios

c) Mercados financieros, intermediarios financieros, activos financieros.

d) Intermediación financiera directa, indirecta, mercado de valores, mercados
de dinero y capitales.
58. La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado es:

a) La Rentabilidad y sus Servicios Financieros.
59. El FONDESIF es:

a) Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero.

a) Compra de cartera morosa, cartera vigente, bienes adjudicados, aumento
de capital, créditos productivos.
61. Una CAC es una:

c) Cooperativa de ahorro y crédito.

a) Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público en
forma de depósitos y para otorgar créditos solo a sus socios.
63. ¿Las cooperativas de vinculo abierto está autorizada para?

a) Realizar operaciones de intermediación financiera y prestar servicios
financieros al público
b) También podrán realizar las operaciones pasivas y activas a nivel nacional
c) A y B
64. La APS fue creada bajo el:

a) El Decreto supremo de Marzo 2009.
b) El Decreto supremo de Marzo 2010
c) El Decreto supremo de Marzo 2011.
d) Ninguno.
65. Las AFP´s a través del Seguro Social Obligatorio, le otorga los
siguientes servicios:
a) Pensión de jubilación, riesgo común
b) Riesgo profesional y gastos funerarios
c) A y B
66. Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el prestatario en

los créditos de Vivienda y Consumo como fuente de sus ingresos:
b) 20% en Comercial y 25% en Consumo.
67. Que son las mutuales de ahorro y préstamo?

a) Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos
financieros, destinados a la vivienda.

a) Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich Boliviana

a) Gastos Funerarios
b) Riesgo Profesional
c) Pensión de Jubilación
d) NINGUNO

a) Pensión por Invalidez de Riesgo Común.
b) Pensión por muerte por Riesgo Común.
c) a) y b)
71. Los objetivos de los Servicios Financieros que prestaran las

Entidades Financieras son:
a) Promover el desarrollo integral para el vivir bien y facilitar el acceso
universal a todos sus
servicios
b) Proporcionar Servicios Financieros con atención de calidad y calidez.
c) Asegurar lo continuidad de los servicias ofrecidos y optimizar tiempos y
costos en la entrega de
Servicios Financieros.
d) Informar a los Consumidores Financieros acerca de la manera de utilizar
con eficiencia y
seguridad los Servicios Financieros.
e) Todos.
72. Las FFP podrán prestar a sus clientes servicios como :
c) Giros y órdenes de pago exigibles en el país, operaciones de cambio y

compraventa de
monedas.
73. Cuanto debe ser su patrimonio neto de los fondos financieros:
a) Un Patrimonio Neto no menor al ocho por ciento (10%) del total de sus
activos y contingentes ponderados en función de sus riesgos.
74. ¿Que se realiza en la Cámaras de Compensación y Liquidación?
c) Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian las

75. ¿Cuando inició sus operaciones la NAFIBO SAM?

a) Inició sus operaciones el 23 de septiembre de 1996, previo permisión de la
(ASBI), que
autorizan el funcionamiento y otorga la licencia respectiva.
76. ¿Con que objetivo fue creado NAFIBO SAM?

c) Contribuir al desarrollo del país ofreciendo fondos de mediano y largo plazo
orientados a
apoyar la inversión, canalizando fondos para microcrédito.
77. El principal objetivo de las ONG´s es:

b) Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones de
bajo ingreso en la que prevalece.
78. ¿Que es un banco?.

b) Entidad financiera dedicada a realizar operaciones de intermediación y
préstamo de servicio
financiero al público, dentro el marco de la ley de bancos y entidades
financieras.
universal a todos sus
servicios
80. Los objetivos de una Institución Financiera son:

a) Buscar la máxima rentabilidad sobre la inversión.
b) Mantener una liquidez y solvencia óptima.
c) Obtener préstamos de fondos al menor costo posible.
d) Brindar servicios Financieros al público en general
e) Todas
81. Las características de una Institución Financiera son:

c) Solidez, Solvencia, Seguridad, Confianza, Imagen Institucional
82. Las Responsabilidades del Banquero son:

d) Marco regulatorio, accionistas, clientes y depositantes.
83. El monto del capital pagado mínimo de los bancos se fija en moneda
nacional por una cantidad equivalente a treinta millones (30.000.000.00)
de (UFV) excepto:
d) El banco internacional.
84. Las entidades financieras bancarias, se constituirán como

sociedades anónimas Excepto:
d) El B.C.B.
85. El Permiso de Constitución antes d cumplir con todas las
formalidades de constitución tendrá validez de:
b) 180 días
86. Niveles de una Entidad Bancaria Son:

a) Dirección, Ejecución, Operación y Asesoramiento
87. El Nivel de Asesoramiento de una institución bancaria cuentas con

las unidades de:
b) Auditoría interna y Asesoría Legal
88. El Capital Primario de un banco no está constituido por:

d) Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a cinco (5)
años y solo hasta el cincuenta por ciento (50%) del capital primario.
89. Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria se
requerirá la autorización de:
b) La ASFI
90. La regulación se refiere:

c) Alto control en el ingreso de dinero al mercado
91. La venta de intangibles se da dentro el sistema de:

b) Sistema Bancario.

93. El No Comex está referido a:

b) Fondos Comerciales.
94. Las entidades financiera no podrán otorgar créditos a prestatarios o

grupos prestatarios vinculados a ellas esto es:
a) Operaciones de Créditos Vinculados.
5. Las Previsiones Genéricas son:

d) Cuando la ASFI determinan que existen riesgos adicionales no detectados
por la Entidad
96. La composición de Cartera de una Institución Financieras es:

a) Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera en Ejecución.
b) Productos devengados x Cobrar Cartera, Previsión para Incobrabilidad de
Cartera.
c) Cartera Directa
d) Incisos a) y b).
97. Las entidades financieras bancarias No Podrán realizar las

siguientes operaciones
excepto:
d) Brindar servicios Financieros al público en general.
e) Dar en garantía sus activos, directa o indirectamente, bajo cualquier
modalidad prevista por
Ley.
98. Efectivo de bóveda, Depósitos B.C. B, inversiones B.C.B. y TGN
pertenecen
a) Categoría I
99. Las operaciones contingentes son:

a) Cartas de Crédito, Tarjetas de Crédito, Boletas de Garantía.
100. Los Bancos venden comercialmente lo siguiente:

a) Depósitos, Cartera y Servicios Financiero
101.La mora en el Microcrédito se da cuando:

a) 5 días A, 30 días B, 31 a 51 días C, 56 a 75 días D, 76 a 90 días E,
mayores a 90 días F.
102. Los Créditos de Vivienda se deterioran de la siguiente manera:

b. Menor a 30 días, 31 y 90 días, 91 y 180 días, 181 y 270 días, 271 a
360 días y mayor a 360 días.
103. Los créditos empresariales se evalúan en función a:

a) A su flujo de caja y a la actividad económica del prestatario.
b) A su flujo de caja, capacidad de pago y a la actividad económica del
prestatario.
c) La capacidad de pago y a la actividad económica del prestatario.
d) ninguno
104. Cartera propia es:

b) Cartera de previsión
105. Cuando se aplica un crédito perdido:

c) Con una mora mayor a 90 días
106. El pago a acreedores es cuando:

a) Notificación 10 días, acreditación de apoderado 5 días, selección y
recepción de activos 15 días, activos insuficientes = calificación de la
administración y acreedores insatisfechos = conservan derechos contra
responsables.
107.Las operaciones bancarias conciernen a las más variadas

a) El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía
pública, dan lugar a variadas funciones
108. Las Operaciones Bancarias se Clasificación en:

a) Operaciones Típicas, Operaciones Accesorias
109. Las operaciones pasivas se clasificación en:

a) A la vista, A plazo fijo, Los Depósitos en Caja de Ahorro,
110. Las operaciones pasivas:

c) Se entiende aquellas que el banco realiza para conseguir recursos
(dinero), esencialmente del público ahorrador, inversionista o cuentahabiente,
por lo que se convierte en deudor de las personas que se lo depositan
111. Las operaciones activas son:

a) Otorgar créditos y efectuar préstamos acorto, mediano y largo plazo,
con garantías personales, hipotecarias, prendarías o combinadas
b) Descontar y / o negociar títulos - valores u otros documentos de
obligaciones de comercio, cuyo vencimiento no exceda de un año
c) Otorga Préstamos
d) Todas
112.Que es Pagaré:
c) Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a
otra, cierta cantidad de dinero en determinado plazo y bajo ciertas
condiciones. Se usa para operaciones de depósito de dinero o compra de
mercaderías a crédito
113. Las Principales operaciones contingentes:

a) Otorgar avales, fianzas y otras garantías.
b) Abrir, avisar, confirmar y negociar cartas de crédito, a la vista o a plazo.
c) Operar con tarjetas de crédito
d) Efectuar operaciones de factoraje
e) Todas
114. El leasing:
b) Consiste en un contrato entre el Banco y la Empresa arrendadora,
donde un tercero el arrendatario, cancela cuotas mensuales a un plazo
previamente pactado que en su totalidad amortizara el valor de los bienes.
115. El interés se define como:

c) El precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la
116.Al costo operativo de una Institución Financiera se adiciona un

margen bruto de beneficio justificado por:
c) El servicio prestado al beneficio del préstamo, La liquidez perdida al
117. El crédito se define como:

c) Es un activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su
instrumentación, mediante el cual la
EIF, asumiendo el riesgo de su recuperación
a) Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito Banca
Comunal
equivalente a:
d) Bs65.000 y 48 meses de plazo
120.El Crédito hipotecario de vivienda es otorgado a personas naturales

esta destinado exclusivamente para:
b) Adquisición de terreno para la construcción de vivienda Compra de

vivienda individual o en propiedad horizontal, Construcción de vivienda
individual, Refacción, remodelación, ampliación, mejoramiento de vivienda
individual o en propiedad horizontal
121. Se entiende por Crédito de consumo:

b) Todo crédito concedido a una persona natural, con el objeto de financiar
la adquisición de bienes de consumo o el pago de servicios, amortizable en
122. El Crédito de consumo a persona dependiente es:

b) Es todo crédito de consumo concedido a una persona natural
asalariada

a) Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de una
124.Dentro de qué Criterios se da la calificación de cartera en la

Categoría A:
c) Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de
pago reflejada en flujos de caja operacionales positivos, suficientes para
cumplir con el pago a capital e intereses de acuerdo con los términos
pactados
125. La Composición de Cartera es:

d) Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera de Ejecución, Productos
126. La cartera en mora es:

a) Cartera en incumplimiento de capital y/o intereses, se haya iniciado
acciones de cobranza o no, que ha dejado de generar ingresos por intereses
y con riesgos potenciales en su recuperación
127. ¿Cuáles son los criterios más importantes que se utilizan para
evaluar una entidad financiera?
c) Rentabilidad, liquidez y solvencia
128. ¿Cuáles son los componentes del indicador de rentabilidad dentro

de una institución financiera?
b) Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la Rotación
del Activo
129. ¿Qué expresa el factor de apalancamiento dentro de una institución

financiera?
a) El factor de apalancamiento expresa el tamaño del activo en relación al
130. ¿El índice de rotación del activo que nos refleja dentro la entidad
financiera?
a) La Rotación del Activo, refleja la efectividad con que una entidad
financiera puede utilizar sus activos y contingentes para generar ingresos.
131. Que indicador mide el grado de eficiencia con que las entidades
financieras manejan la inversión de sus accionistas:
a) Retorno sobre el Capital
132. ¿Cuáles son los componentes del indicador de solvencia dentro de

una institución financiera?
b) Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial.
133. ¿Cuáles son los componentes del indicador de liquidez dentro de

una institución financiera?
a) Liquidez Total y Prueba Ácida

b) Riesgo Crediticio
135.Que indicador mide hasta que porcentaje el valor de los activos de

una entidad financiera (un préstamo en mora es un activo en peligro de
pérdida) puede bajar antes de que la situación de los depositantes y de
otros acreedores en peligro esta definición pertenece a:
a) Cobertura Patrimonial

c) Disponible (+) Inv. Temporales / Obligaciones a Corto Plazo
Aplicar los índices financieros en el balance general y estados de
resultados:
137. El Margen Neto es:
a) 16%
138. La Rotación del Activo es:

a) 8%
139. El Retorno sobre Activos es:

d) 1,2%.
140. El Apalancamiento es:

b) 13%
141. El ROE es:

a) 16% b) 15% c) 11% d) 13%
142. La Liquidez Total es:

a) 0,30 b) 0,20 c) 0,45 d) 0,50.
143. La Prueba Acida es:

a) 0,30 b) 0,25 c) 0,35 d) 0,26.
144. El Riesgo Crediticio es:
a) 0,46% b)0,41% c) 0,39% d)0,4 8%.
145. La Cobertura Patrimonial es:

a) 10% b) 10% c) 12% d) 16%.
146. El Margen Neto es:

a) 3.35% b) 4.15% c) 1.5% d) 1.47%.
147. La Rotación del Activo es:

a) 8.43% b) 10% c) 9% d) 6%.
148. El Retorno sobre Activos es:
a) 0.28% b) 0.75% c) 0,5% d) 1,2%.
149. El Apalancamiento es:

a) 13.15% b) 13.17 % c) 15% d) 14%.
150. La Liquidez Total es:

a) 22.85% b) 0,20 c) 0,45 d) 18.50
151. La Prueba Acida es:
a) 0,30 b) 19.12% c) 35% d) 26%
152.Qué medidas adopta para evitar la quiebra bancaria:

a) Privilegiar la liquidez por sobre la rentabilidad.
b) Vender activos prescindibles: stocks rezagados y equipos.
c) Racionalizar decididamente los gastos fijos
d) Todos
153. Dentro los procesos de solución, en la Presentación del Informe

Final:
b) La resolución de extinción de la personalidad jurídica por el órgano
competente deberá ser dictada en el plazo de (5) días hábiles siguientes a lo
dispuesto por el Juez de Partido, notificando al Servicio Nacional de
Impuestos Internos, Alcaldías Municipales y las entidades de seguridad social
y otras, para su baja en sus registros.
154. Cuando los acreedores que no fueran satisfechos íntegramente con

los activos al conformar el fideicomiso, que ocurre con derechos de
prelación:
b) Los pierde
155. Si los activos resultaren insuficientes para pagar el total de las
acreencias, el Juez de Partido, abrirá un término de prueba de sesenta
(60) días calendario para:
a) Término de Prueba
156. Una de las medidas del plan de regulación no es:

c) Adquisición de bienes inmuebles.
157.La Publicación de la Resolución de Prelaciones se realiza cuando:

b) El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días calendario de recibida la
instrucción del juez de partido, publicará en tres (3) medios de comunicación
de circulación nacional, la resolución de prelaciones

a) Resolución de Prelaciones
159. El Juez de Partido al emitir participaciones que podrán ser de

varias categorías, confiriendo distintos derechos a sus tenedores, se
denomina:
b) Fideicomiso
160. Liquidación forzosa judicial se da cuando:

c) La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una cartera
de crédito y de préstamos que el banco ha hecho y que no se puede tocar
sino en el período de su vencimiento
161.En la Resolución de Prelaciones se encuentran:

a) Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de otras
162. La Resolución de Prelaciones debe sujetarse a:
d) Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, cajas de
financieros
163. En qué plazo se realizada la reunión para que los beneficiarios

acrediten un apoderado notarial ante el fiduciario:
c) En el plazo de cinco (5) días calendario

plazos señalados, ocurre que:
a) Los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al

último nivel de la resolución de prelaciones
165.Vencido el plazo para establecer si la administración de la entidad

b) dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo
admitirá el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de
Partido remitir antecedentes al Ministerio Público
166. El proceso de un Sistema que permite a un Gobierno formalizar e

institucionalizar sus compromisos de proteger a los consumidores e
inversores en un determinado sector industrial esta definición pertenece
a:
a) Proceso de regularización.

a) Deficiencias de encaje legal mayores al 1% del requerido por 2 periodos
168. La cláusula del Plan de Regularización es da:
c) Cuando la Entidad de intermediación Financiera incurra en
cualquiera de las causales del artículo anterior, su Directorio u órgano
equivalente y sus administradores deberán reportarlo de inmediato a ASFI.

problemas no se aplica cuando:
b) La compra de nuevos activos.

b) Verdadero
171. La atribución para Ejecutar las funciones y atribuciones que le

correspondan dentro del procedimiento de solución o la liquidación
forzosa judicial de acuerdo a lo establecido en la presente Ley, la
resolución de intervención y las que le asigne la ASFI le corresponde al:
a) Interventor de la entidad financiera

c) Impuestos

con cargo a los recursos de la entidad intervenida, esta definición es:
b) Verdadero
174. Una de las causas de intervención es la presentación de

información financiera falsa o documentación fraudulenta, debidamente
fundamentada:
a) Falso
175.El plan de regularización establecerá las condiciones,

A) A la Documentación Adjunta al del Plan de regularización.
176. La Liquidación Voluntaria no comprende a la:

c) Disposiciones del banco central de Bolivia.

intervenida, esta definición es:
b) Verdadero
179. U n de las obligaciones de segundo orden son con:

a) Los depósitos del sector público en cuenta corriente, a la vista, caja de
ahorro y a plazo fijo.

a) Primer orden

prestatario.
182. Cual es las prohibiciones de las actividades financieras ilegales?
a) Ninguna persona, natural o jurídico, podrá realizar en forma habitual en
el territorio nacional actividades propias de las Entidades Financieros sin
previa autorización de constitución y funcionamiento otorgada por ASFI.
183. La ASFI porque medios podrá examinar las actividades financieras

ilegales?
c) Por los medios que considere pertinentes, libros, cuentas, archivos,
documentos, correspondencia y en general cualquier otra información que
sea necesaria para el cumplimiento de sus funciones
184. Como se cometen los delitos financieros?

b) Comete delito financiero la persona natural o jurídica a través de su
representante legal, que por acción u omisión incurra en alguna de las
tipificaciones delictivas
185. Que ocurre en el uso indebido de influencias para otorgación de

créditos?
a) Incurrirá en privación de libertad de tres a ocho años y multa de cien a
trecientos días.
186.Cuál de los siguientes delitos ocurre si se priva de libertad de cinco

a diez años y multa de cien a quinientos días?
c) Apropiación indebido de fondos financieros
187. A que se refiere difusión de información financiera falsa?
a) La persona individual que por cualquier medio difunda o

encomiende difundir información falsa acerca del sistema financiero boliviano
o de sus entidades, que induzca o provoque el retiro masivo de depósitos
de una o varias entidades de intermediación financiera.
188. Cuáles son los delitos financieros?

c) Intermediación financiera sin autorización o licencia, uso indebido de
influencias para otorgación de créditos, apropiación indebida de fondos
financieros, forjamiento de resultados financieros ilícitos, falsificación de
documentación y difusión de información financiera falsa.
189. Los causales de intervención son:

a) Cesación de pagos por el incumplimiento en el pago de una o más
obligaciones líquidas y exigibles. Pérdida igual o mayor al cincuenta por
ciento (50%) del capital primario.
190. ¿La ASFI cuando aplica la resolución de intervención, por cuanto

tiempo suspenderá a entidades intervenidas?
d) ASFI podrá suspender total o parcialmente las operaciones de la
entidad intervenida por un plazo no superior a treinta, (30) días calendario,
prorrogable por una sola vez.
191. En el procedimiento y solución: transferencia y/o fideicomiso cual

es la estructura de un banco intervenido?
a) Activo Pasivo
b) Activo Pasivo
c) Activo Pasivo
192. El intendente interventor asume:

d) La personería, la representación y competencias de juntas y asambleas
193. Dentro de lo que son las sanciones o multas personales a

directores, síndicos, miembros del consejo de administración, gerentes
y empleados; hasta cuantas veces su remuneración le será descontado:
d) Hasta por 5 veces la remuneración del infractor
194. Las obligaciones privilegiadas de 2do orden son:

d) Obligaciones BCB, Bancos del exterior, NAFIBO, FONDESIF,
impuestos y depósitos del sector público.
195. Cuando una entidad financiera es intervenida la superintendencia
podrá suspender:
c) Total o parcialmente las operaciones de la entidad por un plazo no
superior a 30 días calendario.
196. Un intendente vendedor es:

a) El que determina el valor de una entidad financiera
197. Durante la vigencia del plan de regularización:

a) No se pueden distribuir utilidades
198. Una institución financiera en problemas cuenta con:
b. Proceso de regularización, liquidación voluntaria, transformación y

fusión, proceso de solución, proceso de liquidación con seguros de depósitos,
liquidación forzosa judicial
199. Cuando se da el crédito perdido, es:

c) con una mora mayor a 90 días
200. La Intervención tiene los siguientes efectos:

a) Suspensión de derechos de accionistas, asociados o socios y
acreedores.
b) Cesan en funciones directores, órganos internos, administradores,
apoderados.
c) La Autoridad de Supervisión designa un Intendente Interventor para
aplicar el procedimiento de solución.
d) El Intendente asume la personería, representación y competencias de
Juntas y asambleas.
e) Todo
PRIMER PARCIAL
 Créditos Normales son–Cuando cumplen con su programa crediticio

 Que entidades son Bancos PYMES–Los Andes Pro Credit, de la
Comunidad y Eco Futuro
 Las Colocaciones y Confianza del público se da en el–Sistema

Financiero
 La Venta de Intangibles se refiere a– Frentes de acción de las
instituciones financieras
 La Regulación se da porque– Maneja recursos del público
 Los bancos PYMES tienen como objetivo el de– Prestar servicios
financieros especializados para las pequeñas y medianas empresas y a
las microempresas


5. Como única autoridad monetaria del país y órgano rector del sistema
de captación e intermediación financiera, tiene, entre otras esta
B.C.B
6. ¿Qué objetivo tiene el banco PYME?


contaduría del Estado es:

9. Competencia del ( la ) Ministro de Economía y Fianzas Públicas es:


asegurable. Correcta


El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras será
equivalente al uno por mil (1 o/oo), aplicable sobre el total de sus activos y

14. ¿La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado es?.
15. ¿La misión del Ministerio de Planificación y Desarrollo es?

Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y Sistema de
Inversión y Financiamiento para el Desarrollo.

17. ¿Qué son los Buros de Información crediticia?

Son empresas de servicios financieros complementarios, cuyo giro exclusivo
es la recolección, administración y suministro de información crediticia.
18. ¿Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el prestatario en

los créditos de Vivienda y Consumo como fuente de sus ingresos?
20% en Comercial y depende de la entidad para Consumo.
19. ¿Una de las operaciones pasivas es?

Contraer créditos y obligaciones con el Banco Central de Bolivia y con
entidades financieras del país o el extranjero
Es una entidad especializada en la protección contra los riesgos que corren
las cosas aseguradas.

las Societarias?
Financiar la actividad de sus miembros en condiciones de fomento, y de

terceros productores cuando cuente con la autorización correspondiente de
ASFI.

social.

Es aquel que canaliza recursos financieros al mercado necesariamente a
través de otras
Entidades de Intermediación Financiera (EIF)
26 ¿Qué son los almacenes generales de depósitos?



Es la de brindar mayores oportunidades económicas a las poblaciones de
29. ¿Qué responsabilidad cumple la EIF?

La responsabilidad que cumplen las EIF es de recibir las solicitudes de
financiamiento.







Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros países por
38. Los tipos de Almacenes Generales de Depósito son:

Almacén de Depósito, Depósito Fiscal y Depósito Financiero.

No

41.PREGUNTAS DE ASOCIACIÓN:

Institucional
 La Cartera de Créditos con y sin Garantías Reales se la define como –

Límites Crediticios
ajenos
 Previsiones sobre Cartera es – Solvencia




registra toda perdida contra capital
constituida
ASFI
Patrimonio
 La Cartera de Créditos se compone en – Cartera directa más cartera
contingente
 La Composición de los Depósitos del Público son – DPF´S, C.A. Ctas.
Ctes. y otros
47. ¿Qué es una ONG´s?

Una asociación de carácter civil entendida como "el derecho y la disposición
de participar en una comunidad, a través de la acción autorregulada,
inclusiva, pacífica y responsable.
48. Una Entidad Financiera Pública de Desarrollo tiene como objeto:

departamentos, etc.
49. ¿Cuáles son las principales operaciones del Banco de Desarrollo

Privado?
Realizar operaciones financieras a través de instituciones elegibles o
directamente con sujetos elegibles.
Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de vivienda

de interés social

52. En la ASFI :
ejercicio anterior, a los Poderes del
Estado


a. Al BCB

Una banca pública es una entidad bancaria en la que el Estado o actores

públicos son los propietarios. Se trata de una empresa bajo control estatal.

58. Las Entidades Financieras Públicas de Desarrollo tendrán como

objetivo principal, promover a través de apoyo financiero y técnico, el
desarrollo de los sectores productivos de la economía de los
departamentos, las regiones y los municipios del país.
b. Verdadero

De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización del

61. ¿Cuál es el objetivo de las entidades financieras de vivienda?

Prestar servicios de intermediación financiera con especialización en
préstamos para la vivienda, proyectos de construcción de vivienda, compra
de terrenos, etc.
destino a una vivienda de interés social varían desde el: a.
5,5% al 6,5% anual.

64. Una CAC es una:


66. ¿La Ley de servicios financieros privilegia al sector productivo en
los segmentos?
De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y Rural; en
Organizaciones económicas Comunitarias.


operación
a. Verdadero

71. Las entidades aseguradoras con la modalidad de Seguros Generales

podrán Administrar:

capital mínimo de:

Unidades excedentarias y deficitarias (Ahorros y préstamos)

76 ¿Qué es una mutual de ahorro y prestamos?

operaciones de ahorro y crédito para vivienda a favor de sus

los mismos, esta es una función del:
BCB
78. ¿Para el logro de su objetivo, el Banco de Desarrollo Privado

realizará?
Operaciones financieras a través de instituciones elegibles o directamente
con sujetos elegibles.

81. El FONDESIF es:


El Fondo de Capitalización familiar (FCI) y El Fondo de Capitalización
Colectiva (FCC)
El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y El Fondo social Colectiva (FCC)
Colectiva (FCC)


son?


a. Eliminan el problema de falta de liquidez, Nivelación del flujo de caja,
87. La Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros -
APS busca ser una institución:
.
reconocida por la sociedad, por su idoneidad y capacidad técnica, cimentada
en las competencias de su capital humano y óptimos sistemas de control y
fiscalización.

adecuación

productivos Correcta
90. ¿Los elementos del sistema financiero son?

Mercados financieros, intermediarios financieros, activos financieros.



94. Es el gestor de la planificación integral estatal para lograr los
objetivos de Desarrollo económico social, a través de la definición de
lineamientos estratégicos, priorización de la inversión pública y gestión
de su financiamiento esta definición pertenece al:
Ministerio de planeación y Desarrollo

Estado.



100. ¿Las operaciones pasivas de las Entidades de intermediación

Financiera, en lo relativo al plazo serán?
A la vista, a plazo y en cuentas de ahorro.
SEGUNDO PARCIAL
Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, cajas de ahorro y
a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros intermediarios financieros
2. ¿Que es la Revelación y transparencia de la información?

Es la adecuada función del sistema de información por Estos sistemas
mantendrán información suficiente para apoyar los procesos de toma de
decisiones, que permita la generación de informes permanentes, oportunos,
objetivos, relevantes, consistentes y dirigidos a los correspondientes niveles
de la administración.


.
6. ASFI remitirá antecedentes a la instancia de investigación de delitos
financieros señalada en la presente Ley, requiriendo la adopción de
medidas cautelares sobre las personas involucradas en la comisión de
los supuestos ilícitos financieras así como sobre sus activos.
b. Verdadero

Licencia se someten a :
La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos
días.
8. ¿Una institución bancaria puede dar fianzas o garantías o de algún
otro modo respaldar obligaciones de dinero mutuo entre terceros?
b. Falso
9. Los requisitos formales para el desarrollo de las reuniones de Junta o
Asamblea General de Socios consideran aspectos como:
Organización y funciones, Convocatoria, Acceso a la información y


artículo 138º
12. Calcular el Indice del Apalancamiento Financiero:

13,17%
13. ¿Cuáles son las funciones de una Institución Bancaria?

Consisten básicamente en manejar recursos del público, en recibir depósitos
y realizar préstamos al mismo. El dinero es el medio con el que Banco
desarrolla su actividad.

Verdadero

16. ¿Que muestra la Rotación del Activo dentro de una institución
bancaria?
muestra la efectividad con que los bancos pueden utilizar sus activos y
contingentes para generar ingresos

a. Verdadero
18. Calcular el Índice de Retorno Sobre el Capital:

3,72%
19. Este índice mide hasta que porcentaje el valor de los activos de una
entidad financiera (un préstamo en mora es un activo en peligro de
pérdida) puede bajar antes de que la situación de los depositantes y de
Cobertura Patrimonial
financieras?

Riesgo Crediticio
22. Calcular el Índice de Retorno sobre Activos:

Contingente $us 200’078.000 Patrimonio $us 185’568.000
0,28%


El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días calendario de recibida la instrucción
del juez de partido, publicará en tres (3) medios de comunicación de
circulación nacional, la resolución de prelaciones

Inversiones Temporarias $us 46’914.000 Obligaciones a Corto Plazo $us
1.255’749.000
19,12%
26. Los niveles de exposición considerados como aceptables para cada

tipo de riesgo, deben ser establecidos por la entidad supervisada en
dichas políticas. Estos niveles, pueden expresarse entre otros, a través
de límites internos de exposición al riesgo.
a. Verdadero
El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía pública,
dan lugar a variadas funciones Correcta

c. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones, Conceder
créditos con el objeto de que su producto sea destinado utilizando cualquier
medio a la adquisición de acciones del propio banco.
29. El importe máximo de la cobertura del seguro de depósitos por cada

beneficiario es de 40 mil UFV, cualquiera sea el número de cuentas que
posee o moneda esta definición es:
Verdadero

b. Verdadero
31. ¿A qué se refiere la prohibición sobre la publicidad en las entidades

financieras?
Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada o no en el
país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a lo organización y
funcionamiento de Entidades Financieras previstas en esta Ley, queda
prohibida de efectuar publicidad de ningún índole al publico
32. ¿Qué se entiende por Operaciones de Servicios?

Son los servicios complementarios a las operaciones ya definidas como
activas, pasivas y contingentes.
33. ¿Cuáles son los niveles de una institución Bancaria?
son la dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
34. ¿Una de las funciones Directorio u órgano equivalente a desempeñar

es?
Aprobar los planes de acción, el presupuesto y planes de negocios.


Elevadas tasas de interés, y a los cortos plazos de pagos de los mismos, otro
punto son el escepticismo de los Banqueros hacia los periodistas.

equivalente es?



Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para disminuir
la vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza dentro una entidad
financiera

público.

Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a otra,
cierta cantidad de dinero en determinado plazo y bajo ciertas condiciones. Se
usa para operaciones de préstamo de dinero o venta de mercaderías a
crédito
44. ¿Qué es el Retorno sobre Activos para el banco?

Es la eficiencia con que los bancos utilizan sus activos y contingentes para
generar utilidades o para incurrir en pérdidas.

Fideicomiso

Un órgano operativo conformado con personal especializado de la Policía
Boliviana y el Ministerio Público

a. Verdadero.

financieros , constituyen plena prueba
b. Verdadero


Total, Ingresos $us 206’102.000
Total, Activo $us 2.244’010.000 Contingente $us 200’078.000
3,35 %
51. Calcular el Índice de Liquidez Total: Disponibilidades $us

240’150.000
Inversiones Temporarias $us 46’914.000 Obligaciones a Corto Plazo $us
1.255’749.000
22,85%

constituido por?
53. El interés es:
54. ¿Qué se entiende por Operaciones Bancarias?

Son las operaciones fundamentales o típicas, que son todas las formas de
créditos y depósitos

b. Verdadero


59. Es un servicio de la banca hacia sus clientes, con la finalidad de

facilitar el débito automático, de la forma más sencilla y cómoda para
todos sus usuarios. Esta definición pertenece a:
Cajero automático




Se refiere al que sin autorización y mediante la utilización de medios
tecnológicos u otras maniobras fraudulentas, se apoderare o procurare la
transferencia de fondos, ya sea para beneficio suyo o de terceros.

denominan?
síndicos

67. Uno de los componentes del tratamiento de entidades con problema

no es:

Billetera móvil

71. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones de la Unidad de Gestión

de Riesgos no es?
estos

mayor es el riesgo

74. ¿Cuáles son los componentes de la liquidez dentro de una

Liquidez Total y Prueba Ácida
financiera?


Medición


por?
82. Un de la obligaciones de segundo orden son :

Los depósitos del sector público en cuenta corriente, a la vista, caja de ahorro
y a plazo fijo.



equivalente


Total, Cartera $us 1.629’079.000
86,36&
88. Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan dentro del

procedimiento de solución o la liquidación forzosa judicial de acuerdo a
lo establecido en la presente Ley, la resolución de intervención y las que
le asigne la ASFI esta atribución pertenece al:
a. Interventor de la entidad financiera
89. ¿Cuáles son las Directrices Básicas de la Gestión Integral de

Riesgos?
lineamientos para la gestión integral de riesgos e Implementación de la
gestión integral de riesgos

Activo
91. Calcular el Índice de Riesgo Crediticio:

Cartera en Mora $us188’472.000
Total, Cartera $us 1.629’079.000
8.00%
92. ¿La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, en el término

de sesenta (60) días, otorgará el Permiso de Constitución de una
b. Verdadero
93. ¿Cómo se clasifican las Operaciones Pasivas?
A la vista, A plazo y Los Depósitos en Caja de Ahorro

Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero),
95. ¿En qué índica el factor de apalancamiento dentro de una institución

financiera?

Verificar la implementación de sistemas de control interno efectivos

98. El Juez de Partido en el plazo de cinco (5) días hábiles de recibida la

lista de acreencias pendientes de pago, dictará la resolución de
99. Es responsabilidad del Directorio u Órgano equivalente y del

Gerente General de la entidad supervisada, el cumplimiento y difusión
interna de la presente normativa, así como efectuar el control y
seguimiento.
a. Verdadero

Seleccione una:
c. promover, a través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de los
sectores productivos

Seleccione una:
a. De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización
del Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.

b. Banco de desarrollo privado, banco múltiple, Banco pyme

b. Otras personas jurídicas públicas o privadas, nacionales o
extranjeras con el mismo objetivo de una banca publica

b. 9% Depósitos en Bs, 60% Depósitos en $us, 2% Reservas en
Exceso

b. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de

c. 22,85%

constituido por?
c. Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a tres (3)
años y solo hasta el cuarenta por ciento ( 40% ) del capital primario.

b. Compra y venta de monedas, Cambio de cheques de viajero,
Operaciones de canje de cheques del exterior, Envío y recepción de giros a
nivel nacional e internacional.

a. Bancos comerciales, Bancos centrales, Empresas no financieras,
Individuos y mercados externos de dinero.

c. Riesgo Crediticio

a. Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos
operaciones de ahorro y crédito para construcción a favor de sus asociados. .
c. Medición

b. Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de
riesgos en que incurre la entidad supervisada dentro de sus diversas
unidades de operaciones y negocios, así como la interrelación que
puede existir entre estos
bancarias?
Seleccione una:
b. Cooperativa de ahorro y crédito, fondos financieros, institución de
desarrollo productivo

c. Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
empleo y reducción de desigualdades de los actores de la economía
plural.

c. Unidad de Investigación Financiera

b. Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente a realizar

b. No podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de (10)

a. Pensión de asegurado

c. Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto
de que en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la
última publicación, cualquier persona interesada pueda objetar la
organización de la nueva entidad financiera bancaria

c. Tribunales de Sentencia conformados por jueces técnicos
especializados en materia financiera.

financieros, constituyen plena prueba
b. Verdadero
a. El factor de apalancamiento indica el tamaño del activo en relación al

a. Revelación y transparencia de la información y Revelación de
información a los grupos de interés e Informe de Gobierno Corporativo
26. En la ASFI :
b. El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes del
30 de junio de cada año, la memoria anual del sistema financiero

b. Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de
pago reflejada en flujos de caja operacionales positivos, suficientes
para cumplir con el pago a capital e intereses de acuerdo con los
términos pactados

a. Verdadero.
b. Falso

actividades de la vida económica de un país como :
b. El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía

c. Gravedad Máxima, Gravedad Media, Gravedad Leve , Gravedad
Levísima.

d. Información estadística de los diferentes sectores económicos de la
banca privada a nivel nacional y regional.
32. ¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el cual

no podrá ser inferior a la mínima legal, se requerirá autorización de?
.
c. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero.

incurrirá en :
a. Privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos
días.
financiera?
b. La Rotación del Activo, muestra la efectividad con que una entidad
financiera puede utilizar sus activos y contingentes para generar ingresos.

c. Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su solidez y
solvencia, precautelando el ahorro y la inversión que son de interés público,
basado en principios constitucionales establecidos por el Estado Plurinacional
de Bolivia.

a. Al BCB

c. Es la vulnerabilidad ante un potencial de perjuicio para las unidades,
mayor es el riesgo

los mismos ,esta es una función del:
a. BCB

a. Verdadero
b. Falso

c. Operar con tarjetas de crédito
b. MyPE Productiva, Empresa Productiva y Arrendamiento Financiero

b. Operaciones Típicas y Operaciones Accesorias

problema no es:
b. La compra de nuevos activos.
b. Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las
Entidades de Intermediación Financiera

c. Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con
a. Verdadero
b. Falso

a. prestar servicios financieros especializados para el sector de las
pequeñas y medianas empresas, sin restricción de extender sus prestaciones
a las microempresas nacionales.

a. Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación
financiera.

a. Son empresas legalmente constituidas como Sociedad Anónima (S.A.)
o como Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta con
50. Sistema que permite a un Gobierno formalizar e institucionalizar

sus compromisos de proteger a los consumidores e inversores en un
a. Proceso de regularización.

a. La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a
quinientos días.

a. Donde se compra y venden activos financieros.

a. Es programa del BDP para otorgar créditos a pequeños productores y
54. ¿ Qué es el Banco Central de Bolivia?

b. Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter
autárquico, de duración indefinida, con personalidad jurídica y patrimonio
propios

c. Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras, prestamistas,

c. Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y

c. Tiene como objetivo principal, promover a través de apoyo financiero y
departamentos, etc.

b. Aprobar y revisar periódicamente el marco conceptual para la gestión
integral de riesgos y de cada riesgo en particular

a. Verdadero
b. Falso

c. Son las operaciones que respondan a la finalidad específica de la
banca (por cuanto es el sector más representativo de entre todas las
entidades financieras), vale decir la medición entre oferta y demanda de
recursos monetarios.

c. Tasa fija, Tasa flotante y de Indexación
62. ¿Cuáles son las Etapas del proceso de gestión integral de

riesgos?
b. Identificación, Medición, Monitoreo, Control, Mitigación y Divulgación

las Societarias?
a. Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar
servicios a sus socios, mientras las societarias pueden brindar sus servicios a
sus socios como a otras entidades financieras
64. Una CAC es una:

c. Cooperativa de ahorro y crédito.

b. Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público
en forma de depósitos y para dar créditos solo a sus socios u otros agentes
más.

a. Banco Unión que su participación accionaria es mayor al 97% de capital
social.

a. Disponible (+) Inv. Temporales / Obligaciones a Corto Plazo

c. Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian
las operaciones entre bancos.
69. Al costo operativo se adiciona un margen bruto de beneficio
justificado por:
b. El servicio prestado al beneficio del préstamo, La liquidez perdida al
70. El interés es:

d. el precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la

a. Verdadero
b. Falso

b. Pensión por Invalidez de Riesgo Común y Pensión por muerte por
Riesgo Común.

a. Falsificación de documentación contable

b. Prestar servicios financieros con un enfoque integral que incluye
gestión social, buscando incidir favorablemente en el progreso económico y
social de personas y organizaciones, como la micro y pequeña empresa,

b. La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una cartera
de crédito y de préstamos que el banco ha hecho y que no se puede tocar
sino en el período de su vencimiento

a. De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de
acuerdo con la normativa que regula las operaciones crediticias de liquidez
para bancos y otras entidades financieras privadas.

b. Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen
de lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
c. 5,5% al 6,5% anual.

b. Es lo que puede suceder, es cuando un cliente no cumple con el
compromiso pactado de un crédito.

b. Estudio de factibilidad económico – financiera, Proyectos de escritura
de constitución de sociedad anónima, estatutos, Certificado policial de

financieras?
b. Consta que la ASFI inspecciona, analiza la actividad financiera licita
que se está operando en cada entidad de servicios financieros, para lo cual
pedirá informes de gestiones, etc.; para asegurase de aquello.

a. Operaciones de corto plazo, no mayores a un (1) año, Operaciones de
83. Actualmente la ASFI se apoya en el Ley de Servicios Financieros

del 21 de agosto de 2013 considera la nueva Ley de Bancos
a. Verdadero
b. Falso
pública de Desarrollo estará conformada por al menos :
c. Tres entidades accionistas
a. El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad de
Control y Supervisión. del Sistema Financiero – ASFI.
86. ¿El CEF es?

c. El Consejo de Estabilidad Financiera.
sistema de captación e intermediación financiera, tiene, entre otras esta
a. B.C.B
a. Falso
b. Verdadero

c. Es información expresada en porcentajes, que permiten analizar y
conocer como se encuentra la institución bancaria.

a. Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.

b. Cumplir con los lineamientos establecidos por el Ministerio de
Economía y Finanzas Públicas en la formulación de políticas para la
elaboración de su plan de inversión y operación

b. Verificar la implementación de sistemas de control interno efectivos

b. Ley de participación

c. El programa de Fortalecimiento Patrimonial, El Fondo de apoyo al
Sistema Financiero, EL Fideicomiso de Desarrollo Productivo
b. Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo
admitirá el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de
Partido remitir antecedentes al Ministerio Público

b. Es una entidad descentralizada, con autonomía de gestión
administrativa, financiera, legal y técnica, bajo tuición del Ministerio de
Economía y Finanzas Públicas, encargada de normar el régimen de lucha
contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y movimientos
ilícitos.

a. Es evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución, respecto a
su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. La Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero podrá aprobar o rechazar la solicitud
mediante resolución fundada.

a. Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que

b. Delimitar la exposición a los distintos tipos de riesgo, estableciendo
límites internos, que consideren criterios de diversificación y minimización de
su impacto.

a. 13,17%

c. Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que
102. Quien Difunda información financiera falsa de una entidad

financiera incurrirá en:
a. privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos
días.
103. ¿ Los Órganos de supervisión, fiscalización y control son?
b. ASFI, APS, ASOBAN,

bancarias?
c. Cooperativa de ahorro y crédito, fondos financieros, institución de

a. Deficiencias de encaje legal mayores al 1% del requerido por 2 periodos
106. Las cooperativas de vinculo abierto aún está autorizada en la ley

de servicios financieros 393?
a. No
b. Si

c. Son las operaciones que respondan a la finalidad específica de la banca
(por cuanto es el sector más representativo de entre todas las entidades
monetarios.
108. Calcular el Indice de Riesgo Crediticio:

Previsiones$us 58’146.000
c. 8.00%

a. A la vista, a plazo y en cuentas de ahorro.

plazos señalados:
d. los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al

b. Al BCB
112. ¿Los órganos de control en las Cooperativas de Ahorro y crédito

se denominan?
a. síndicos

b. Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones de
114. Este índice mide hasta que porcentaje el valor de los activos de
una entidad financiera (un préstamo en mora es un activo en peligro de
pérdidA) puede bajar antes de que la situación de los depositantes y de
b. Cobertura Patrimonial

son?
b. Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación

d. 22,85%

a. Elevadas tasas de interés, y a los cortos plazos de pagos de los
mismos, otro punto son el escepticismo de los Banqueros hacia los
periodistas.

de Bolivia.

c. Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de
unidades de operaciones y negocios, así como la interrelación que puede
existir entre estos

b. Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con

b. Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente a realizar
b. Estudio de factibilidad económico – financiera, Proyectos de escritura

b. Fideicomiso

a. Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero),
125. ¿Cuales son las Directrices Basicas de la Gestion Integral de

Riesgos?
a. lineamientos para la gestion integral de riesgos e Implementación de la

a. Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras, prestamistas,

operación
a. Verdadero
b. Falso

c. Almacén de Depósito, Depósito Fiscal y Depósito Financiero.
b. Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito Público,
la gestión de tesorería del BCB y con su rol de contribuir al desarrollo de la

a. Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona
natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o
inmuebles con la promesa unilateral de venta al vencimiento del contrato.

c. Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian

c. Como autoridad monetaria, En relación con el sector público y Como
agente financiero del Gobierno

a. Operaciones Típicas y Operaciones Accesorias

diferentes segmentos de la economía. Cual el porcentaje para cada uno
de ellos:
b. De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de

de que en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la
última publicación, cualquier persona interesada pueda objetar la

a. 86,36&
b. 36,86%
c. 36,00%
d. 86,00%

de los supuestos ilícitos financieras así como sobre sus activos.
a. Verdadero
b. Falso

o como Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta con

c. Tres entidades accionistas

a. Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros países
por moneda local o a la inversa, moneda local por dinero de otros países.

a. Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI, que
142. Una cláusula del Plan de Regularización es:

c. Cuando la Entidad de intermediación Financiera incurra en cualquiera
de las causales del artículo anterior, su Directorio u órgano equivalente y sus
administradores deberán reportarlo de inmediato a ASFI.
a. Verdadero
b. Falso

a. Falso
b. Verdadero

a. Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para
disminuir la vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza dentro una
entidad financiera

a. Requerimientos de información.

a. Verdadero
b. Falso

149. ¿A qué se refiere la prohibición sobre la publicidad en las

entidades financieras?
c. Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada o no
en el país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a lo
organización y funcionamiento de Entidades Financieras previstas en esta
Ley, queda prohibida de efectuar publicidad de ningún índole al publico

b. Resolución de Prelaciones

c. Intermediación Financiera sin autorización o Licencia, Uso indebido de
financieros ,Forjamiento de resultados financieros ilícitos, Falsificación de
documentación contable y la Difusión de Información financiera falsa

d. Mercados financieros, intermediarios financieros, activos financieros.
b. 5,5% al 6,5% anual.

c. Igual a 30 millones de UFV

b. 30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).

b. Riesgo Crediticio
mayor es el riesgo
158. Obtener para sí o un tercero beneficios económicos, a sabiendas

autorice o apruebe el otorgamiento de créditos a prestatarios o grupos
prestatarios vinculados a la entidad esto se refiere al delito financiero
de:
b. Uso indebido de influencias para otorgación de créditos

a. De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización
del Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.

Gerente General de la entidad supervisada, el cumplimiento y difusión
interna de la presente normativa, así como efectuar el control y
seguimiento.
a. Verdadero
b. Falso

b. Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de
vivienda de interés social

b. Falsificación de documentación contable

a. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría
del Estado.

c. Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de
clientes a una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento
sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al
vendedor por operaciones fallidas

a. Función del ministerio de economía y finanzas públicas

d. Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen
de lucha contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
b. Maneja recursos del público.
168. ¿Cuál es el objetivo del Banco múltiple en Bolivia?

c. prestar servicios financieros al público en general que favorezcan el
desarrollo de la actividad económica nacional, el crecimiento de la
producción y la expansión de la capacidad industrial.
b. Cooperativa de ahorro y crédito.

b. asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés
asegurable.

b. Operaciones de corto plazo, no mayores a un (1) año, Operaciones de
realizará?
b. Operaciones financieras a través de instituciones elegibles o

Créditos Respuesta 1
Normales
son
Las
Colocaciones Respuesta 2
y Confianza
del público
se da en el
Los bancos Respuesta 3
PYMES
tienen como
objetivo el de
La Respuesta 4
Regulación
se da por
que
Que Respuesta 5
entidades
son Bancos
PYMES
La Venta de Respuesta 6
Intangibles
se refiere a

a. Tiene como rol para una organización a cumplir sus objetivos aportando
un enfoque sistemático y disciplinado para planificar y mejorar la eficacia de
los procesos de gestión de riesgos, control y gobierno
175. Los niveles de exposición considerados como aceptables para
cada tipo de riesgo, deben ser establecidos por la entidad supervisada
en dichas políticas. Estos niveles, pueden expresarse entre otros, a
través de límites internos de exposición al riesgo.
a. Verdadero
b. Falso
176. ¿Qué es la Revelación y transparencia de la información?

b. Es la adecuada función del sistema de información por Estos sistemas

b. Primer orden

b. Eliminan el problema de falta de liquidez, Nivelación del flujo de caja,

c. De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de
acuerdo con la normativa que regula las operaciones crediticias de liquidez
para bancos y otras entidades financieras privadas.

d. Operar con tarjetas de crédito

a. Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público
en forma de depósitos y para otorgar créditos solo a sus socios.
b. Es otorgar créditos a prestatarios o grupos prestatarios vinculados a las

incurrirá en:
c. Privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos
días.

b. son la dirección, ejecución, operación y asesoramiento.

b. De primer orden y de segundo orden.
186. ¿Qué pasara con las mutuales de ahorro y préstamos después de

2 años de vigencia de la ley de servicios financieros 393?
a. Se convertirán en fondos financieros privados

c. Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación
financiera.

b. Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich
Boliviana

los segmentos?
b. De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y Rural;

en Organizaciones económicas Comunitarias.

Junta o Asamblea General de Socios considera aspectos como:
a. Organización y funciones ,Convocatoria ,Acceso a la información y
191. ¿Cuáles son las responsabilidades del banquero?
c. Tiene que regirse bajo un marco regulatorio de la Institución, informar a
los accionistas de todo lo que pasa en la entidad bancaria, es decir de las
utilidades o perdidas que puedan darse en una gestión, debe tenerse
informado a los clientes, respecto a sus cuentas, etc.

a. Unidades excedentarias y deficitarias(Ahorros y préstamos)

c. Esto corresponde a B.C.B. como autoridad monetaria

c. Disposiciones del banco central de Bolivia.

b. Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones y/o
realizan actividades de Seguridad Social de Largo Plazo, en los casos

c. Compra de cartera morosa, bienes adjudicados, aumento de capital.
197. El Crédito hipotecario de vivienda es otorgado a personas

naturales destinado exclusivamente para:
a. Adquisición de terreno para la construcción de vivienda Compra de
individual, Refacción, remodelación, ampliación, mejoramiento de vivienda
individual o en propiedad horizontal

a. Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a
condiciones. Se usa para operaciones de préstamo de dinero o venta de
b. El factor de apalancamiento indica el tamaño del activo en relación al

c. artículo 138º

c. Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que
202. Quien Difunda información financiera falsa de una entidad
financiera incurrirá en :
a. privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos días.
¿Los Órganos de supervisión, fiscalización y control son?
b. ASFI, APS, ASOBAN,
bancarias?
c. Cooperativa de ahorro y crédito, fondos financieros, institución de

a. Deficiencias de encaje legal mayores al 1% del requerido por 2
periodos consecutivos o 4 periodos discontinuos dentro de 1 año.
205. Las cooperativas de vinculo abierto aún está autorizada en la ley

de servicios financieros 393?
a. No
c. Son las operaciones que respondan a la finalidad específica de la banca
(por cuanto es el sector más representativo de entre todas las entidades
monetarios.
c. 8.00%
a. A la vista, a plazo y en cuentas de ahorro.

notarial o que éste no ejerza su derecho de selección de activos en
los plazos señalados:
d. los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último
nivel de la resolución de prelaciones

b. Al BCB
211. ¿Los órganos de control en las Cooperativas de Ahorro y crédito

se denominan?
a. síndicos
b. Es la de brindar mayores oportunidades económicas a las poblaciones
de bajo ingreso en la que prevalece.
213. Este índice mide hasta que porcentaje el valor de los activos de
una entidad financiera (un préstamo en mora es un activo en peligro
de pérdidA) puede bajar antes de que la situación de los depositantes
y de otros acreedores en peligro esta definición pertenece a:
a. Rotación de activo
b. Cobertura Patrimonial
c. Liquidez total
son?
b. Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación
a. 22,90%
b. 22,73%
c. 22,00%
d. 22,85%
periodistas.

de Bolivia.
c. Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de riesgos
estos
b. Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con

c. Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente a realizar
operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros al
público

c. Estudio de factibilidad económico – financiera, Proyectos de escritura
antecedentes personales, para personas naturales, Certificado de
solvencia física y declaración patrimonial de los fundadores.

a. Término de Prueba
b. Fideicomiso

a. Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero),
224. ¿Cuáles son las Directrices Basicas de la Gestion Integral de

Riesgos?
a. lineamientos para la gestion integral de riesgos e Implementación de la

a. Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras, prestamistas,
b. La Entidad Bancaria Pública debe Cumplir con los lineamientos
operación
a. Verdadero
b. Falso
b. Almacén de Depósito, Depósito Fiscal y Depósito Financiero.

b. Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito Público, la

a. Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona
natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles
y/o inmuebles con la promesa unilateral de venta al vencimiento del
contrato.
229. ¿Que se realiza en la Cámaras de Compensación y Liquidación?

b. Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian

c. Como autoridad monetaria, En relación con el sector público y Como
agente financiero del Gobierno
a. Operaciones Típicas y Operaciones Accesorias

diferentes segmentos de la economia. Cual el porcentaje para cada
uno de ellos:
b. De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de
de que en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de
la última publicación, cualquier persona interesada pueda objetar la

a. 86,36&
delitos financieros señalada en la presente Ley, requiriendo la
adopción de medidas cautelares sobre las personas involucradas en
la comisión de los supuestos ilícitos financieras así como sobre sus
activos.
a. Verdadero
b. Falso
o como Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta
con licencia de funcionamiento otorgada por ASFI para realizar como
giro exclusivo, servicios de pago móvil (billetera móvil).

b. Tres entidades accionistas

a. Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros países por
a. Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI, que
240. Una cláusula del Plan de Regularización es:
c. Cuando la Entidad de intermediación Financiera incurra en cualquiera
de las causales del artículo anterior, su Directorio u órgano equivalente
y sus administradores deberán reportarlo de inmediato a ASFI.
a. Verdadero
b. Falso
a. Falso
b. Verdadero
a. Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para
disminuir la vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza dentro una
entidad financiera
sola o a través de la Unidad de Investigaciones Financieras, sin
incurrir en violación del derecho a la reserva y confidencialidad de la
información al que se refiere el Artículo 472 de la presente Ley esto
se refiere cuando existe:
a. Requerimientos de información.

cada beneficiario es de 40 mil UFV, cualquiera sea el número de
cuentas que posee o moneda esta definición es:
a. Verdadero
b. Falso
b. Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada o no
en el país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a lo
organización y funcionamiento de Entidades Financieras previstas en
esta Ley, queda prohibida de efectuar publicidad de ningún índole al
publico

a. Término de Prueba
b. Resolución de Prelaciones
c. Apoderado Notarial
d. Presentación del Informe Final
c. Intermediación Financiera sin autorización o Licencia, Uso indebido de
financieros ,Forjamiento de resultados financieros ilícitos, Falsificación
de documentación contable y la Difusión de Información financiera falsa

d. Mercados financieros, intermediarios financieros, activos financieros.
a. 4,5% al 5,5% anual
b. 5,5% al 6,5% anual.
c. 7,5% al 685% anual

b. Igual a 30 millones de UFV
a. 60.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).
b. 30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).
c. 40.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).
términos crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad
financiera corre el riesgo de que el capital y los intereses de un
préstamo no sean devueltos, a estos se conoce con el nombre de:
a. Margen de contribución
b. Riesgo Crediticio
c. Riesgo de interés

personas, organizaciones o entidades. Cuanto mayor es la
vulnerabilidad mayor es el riesgo
256. Obtener para sí o un tercero beneficios económicos, a sabiendas

autorice o apruebe el otorgamiento de créditos a prestatarios o
grupos prestatarios vinculados a la entidad esto se refiere al delito
financiero de:
a. Intermediación Financiera sin autorización o Licencia,
b. Uso indebido de influencias para otorgación de créditos
c. Apropiación indebido de fondos financieros

a. De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización del
Gerente General de la entidad supervisada, el cumplimiento y
difusión interna de la presente normativa, así como efectuar el
control y seguimiento.
a. Verdadero
a. Evaluación de la capacidad de ahorro del prestatario
b. Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de
c. Evaluación de la capacidad de ahorro del prestatario

iliquidez o insolvencia de una entidad financiera o empresa de
servicios financieros complementarios, falsifique material o
ideológicamente los estados financieros de la entidad, los asientos
contables u otra información financiera esta definición pertenece a:
a. Difusión de Información financiera falsa
b. Falsificación de documentación contable
c. Apropiación indebido de fondos financieros
a. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del
Estado.

a. Función del ministerio de economía y finanzas públicas

a. Los Depósitos, el Crédito, el COMEZ y los Servicios Financieros.
c. La Rentabilidad y sus Servicios Financieros.
266. ¿Cuál es el objetivo del Banco múltiple en Bolivia?
prestar servicios financieros al público en general que favorezcan el
desarrollo de la actividad económica nacional, el crecimiento de la producción
y la expansión de la capacidad industrial.
a. Cuenta de ahorros colectiva.
b. Cooperativa de ahorro y crédito.
c. Cartera de activos corrientes.
d. Capital autorizado compuesto.
asegurable.

realizará?
a. Operaciones financieras a través de préstamos a la BCB.
b. Operaciones financieras a través de instituciones elegibles o directamente
con sujetos elegibles.
c. Operaciones financieras a través de mercados indirectos de
intermediación.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Créditos Normales son – Cuando cumplen con su
programa crediticio, Las Colocaciones y Confianza del público se da en el –
Sistema Financiero, Los bancos PYMES tienen como objetivo el de – Prestar
servicios financieros especializados para las pequeñas y medianas empresas
y a las microempresas, La Regulación se da por que – Maneja recursos del
público, Que entidades son Bancos PYMES – Los Andes ProCredit, de la
Comunidad y Eco Futuro, La Venta de Intangibles se refiere a – Frentes de
acción de las instituciones financieras

a. Tiene como rol para una organización a cumplir sus objetivos aportando un
procesos de gestión de
273. Los niveles de exposición considerados como aceptables para
cada tipo de riesgo, deben ser establecidos por la entidad
supervisada en dichas políticas. Estos niveles, pueden expresarse
entre otros, a través de límites internos de exposición al riesgo.
a. Verdadero
b. Falso
274. ¿Qué es la Revelación y transparencia de la información?
b. Es la adecuada función del sistema de información por Estos sistemas
ahorro y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros
intermediarios financieros y los depósitos constituidos con
infracción a las normas legales o reglamentarias esto pertenece a las
obligaciones de:
b. Primer orden
incurrirá en :
son la dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
283. Las obligaciones privilegiadas son :
284. ¿Qué pasara con las mutuales de ahorro y préstamos después de
2 años de vigencia de la ley de servicios financieros 393?
Se convertirán en fondos financieros privados
los segmentos?
De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y Rural; en
289. ¿Cuáles son las responsabilidades del banquero?
Tiene que regirse bajo un marco regulatorio de la Institución, informar a los
accionistas de todo lo que pasa en la entidad bancaria, es decir de las
utilidades o perdidas que puedan darse en una gestión, debe tenerse
informado a los clientes, respecto a sus cuentas, etc.


c. Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a
condiciones. Se usa para operaciones de préstamo de dinero o venta de
6. En la ASFI:
El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes del 30 de junio

de cada año, la memoria anual del sistema financiero correspondiente al
7. Actuar como intermediario por cuenta y orden del TGN en la colocación

de valores y, previa provisión de fondos, en la redención de los mismos,
esta es una función del:
BCB

resaltar:
Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y Asignaciones Mínimas

de Cartera.

Revelación y transparencia de la información y Revelación de información a los

grupos de interés e Informe de Gobierno Corporativo
6.¿Los Órganos de supervisión, fiscalización y control son?
ASFI, APS, ASOBAN,

7. ¿ El Capital Secundario de una institución bancaria no está constituido
por?
Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a tres (3) años y

solo hasta el cuarenta por ciento ( 40% ) del capital primario.

capital mínimo de:
Seleccione una:
9.La Liquidación Voluntaria no comprende a la:

11. ¿Mencione los tipos de entidades financieras privadas no bancarias?

Seleccione una:

productivo
13. En caso de que los beneficiarios no acrediten a su apoderado notarial o

que éste no ejerza su derecho de selección de activos en los plazos
señalados:
los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último nivel de la

resolución de prelaciones
Tiene como rol para una organización a cumplir sus objetivos aportando un
procesos de gestión de riesgos, control y gobierno
Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de una institución

financiera

19. Una de las causas de intermediación financiera es la Presentación de

fundamentada.
Verdadero

86,36&
Es programa del BDP para otorgar créditos a pequeños productores y asociaciones

productivas, créditos destinados básicamente a la producción y
22.¿Qué es la UIF?


24. ¿Qué capital y reservas se requiere para la apertura de un Banco, según la

Ley de bancos y la Ley del Banco Central de Bolivia?


Un órgano operativo conformado con personal especializado de la Policía Boliviana

y el Ministerio Público


La Responsabilidad de los Órganos de Control, Rol de los Órganos de Control y los

Sistemas de Control.

constituida,
 La Liquidación y venta forzosa se da cuando – Las pérdidas 50% Patrimonio,
cesación de pagos,
 La Composición de los Depósitos del Publico son – DPF´S, C.A. Ctas. Ctes. y
otros,
contingente,
 El proceso de venta forzosa es cuando – El intendente vendedor registra toda
perdida contra capital,
 El secreto bancario se levanta por – Orden del Juez y a solicitud de la ASFI
36. ¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos son?
Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación financiera y

servicios auxiliares financieros en todo el territorio nacional
Establecer y seguir un proceso continuo y adecuado para la gestión estrategia de la

entidad supervisada en función de los lineamientos aprobados por el
Directorio

Al BCB

40. Se entiende por procedimiento de solución aquel destinado a proteger los

depósitos del público y otras obligaciones privilegiadas, con carácter
posterior a la intervención y previo a la revocatoria de la licencia de
funcionamiento de la entidad de intermediación financiera intervenida
esta definición es:
Verdadero

El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras será equivalente al

uno por mil (1 o/oo), aplicable sobre el total de sus activos y operaciones
contingentes
Prestar servicios financieros con un enfoque integral que incluye gestión social,
buscando incidir favorablemente en el progreso económico y social de
43. ¿En qué consiste la Orden de suspensión de actividades financieras no
autorizadas?
ASFI de oficio a o denuncia pública presentada ante ella, se encuentra facultada y

legitima para ordenar la suspensión inmediata de actividades efectuadas por
personas naturales o jurídicas no autorizadas que infrinjan las prohibiciones
establecidas en la presente Ley.
44. Una CAC es una:

46. ¿La rotación del activo que nos muestra dentro la entidad financiera?
Tiene como objetivo principal, promover a través de apoyo financiero y técnico, el

desarrollo de los sectores productivos de la economía de los departamentos,
etc.

Verdadero
Estimular el ahorro y la inversión y garantizar el crecimiento de los intermediarios

financieros.
Información estadística de los diferentes sectores económicos de la banca privada

a nivel nacional y regional.

53. ¿El CEF es?

Operaciones de corto plazo, no mayores a un (1) año, Operaciones de mediano
plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo y
Operaciones de largo plazo, mayores a cinco (5) años.
56. El Juez de Partido en el plazo de cinco (5) días hábiles de recibida la lista
de acreencias pendientes de pago, dictará la resolución de prelaciones,
la que deberá sujetarse estrictamente al orden siguiente:
57. Los sistemas de información deben contar con información histórica que
asegure una revisión periódica, continua y objetiva de su perfil de
riesgos, así como de la existencia de eventuales excepciones si
corresponde.
Verdadero
Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito Público, la gestión de

tesorería del BCB y con su rol de contribuir al desarrollo de la actividad
económica nacional
60. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI por sí sola o a

través de la Unidad de Investigaciones Financieras, sin incurrir en
violación del derecho a la reserva y confidencialidad de la información
al que se refiere el Artículo 472 de la presente Ley esto se refiere cuando
existe:

Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de vivienda de
interés social
63. Como única autoridad monetaria del país y órgano rector del sistema de
captación e intermediación financiera, tiene, entre otras....Esta
B.C.B
Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras, prestamistas, mercados

internos de dinero.
66. ¿Los servicios de las cooperativas de Ahorro y Crédito a que publico está
dirigido?

denominan?
síndicos
70. Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, caja de ahorro
y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros intermediarios
Primer orden
Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y promover el
funcionamiento del sistema financiero.
Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural o

jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles
La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una cartera de crédito y
de préstamos que el banco ha hecho y que no se puede tocar sino en el
período de su vencimiento
asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés asegurable.
Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros,
destinados a la vivienda, es una asociación especializada en operaciones de
ahorro y crédito para vivienda a favor de sus asociados.
77. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría

del Estado es :

79. Los niveles de exposición considerados como aceptables para cada tipo
de riesgo, deben ser establecidos por la entidad supervisada en dichas
políticas. Estos niveles, pueden expresarse entre otros, a través de
límites internos de exposición al riesgo.
Verdadero
Elevadas tasas de interés, y a los cortos plazos de pagos de los mismos, otro punto
son el escepticismo de los Banqueros hacia los periodistas.
81. ¿Qué son los almacenes generales de depósitos?

82. Una de las causas que incurre una entidad de intermediación financiera
para que se encuentre en proceso de regulación es:

83. Quien Difunda información financiera falsa de una entidad financiera

incurrirá en :
Es otorgar créditos a prestatarios o grupos prestatarios vinculados a las entidades

bancarias, lo cual no está permitido.
85. En ningún caso, el capital secundario total podrá exceder del cien por
ciento (100%) del capital primario. ¿Esto es?
Verdadero
86. Es toda situación en que los intereses personales, directos o indirectos

de los socios, directores, fiscalizadores internos inspectores de
vigilancia ejecutivos y demás funcionarios, interfieren con los deberes
que les competen a estos, o los que llegan actuar en su desempeño esta

equivalente es?
Aprobar y revisar periódicamente el marco conceptual para la gestión integral de
riesgos y de cada riesgo en particular
Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de clientes a una

entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por ciento sobre éstas y se
ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de responsabilizar al vendedor por
89. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones de la Unidad de Gestión de

Riesgos no es?
Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de riesgos en que
incurre la entidad supervisada dentro de sus diversas unidades de
estos

Eliminan el problema de falta de liquidez, Nivelación del flujo de caja, Nivelación de

inventarios, Disminución de costos operativos, Se obtiene información de
gran calidad crediticia.

adecuación

Cartera en incumplimiento de capital y/o intereses, se haya iniciado acciones de
cobranza o no, que ha dejado de generar ingresos por intereses y con riesgos
potenciales en su recuperación
95. Es la etapa en la cual la entidad supervisada, a través de las herramientas

que desarrolla, cuantifica sus niveles de exposición a los diferentes
tipos de riesgos que se encuentran presentes en las operaciones que
realiza. La medición efectuada considera la frecuencia e impacto de las
pérdidas que podrían acontecer, dada la ocurrencia de eventos
adversos esta definición pertenece a:
Medición

97. ¿Los órganos de control en las sociedades anónimas se denominan?
Inspectores de Vigilancia
98. ¿Cuáles son los componentes de la rentabilidad dentro de una institución

financiera?
Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la Rotación del Activo
Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero), esencialmente
del público ahorrador, inversionista o cuentahabiente.
101. El plan de regularización establecerá las condiciones, procedimientos,

metas e indicadores de medición para verificar su cumplimiento esta
definición pertenece:

105. ¿Qué es ASOBAN?
Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e integrada por
 Cartas de Créditos, Bonos y Prestamos son – Ponderación de Activos,

Institucional,
 Que entiende por Cámara de Compensación – Canje de cheques ajenos,
 Previsiones sobre Cartera es – Solvencia,
 La Cartera de Creditos con y sin Garantías Reales se la define como –
Límites Crediticios,

equivalente es?


Verdadero
Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el

plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la última

Financiar la actividad de sus miembros en condiciones de fomento, y de terceros

productores cuando cuente con la autorización correspondiente de ASFI.

114. El que a sabiendas o con el propósito de ocultar situaciones de iliquidez

o insolvencia de una entidad financiera o empresa de servicios
de valores y, previa provisión de fondos, en la redención de los mismos
,esta es una función del:
BCB

Es la vulnerabilidad ante un potencial de perjuicio para las unidades, personas,
organizaciones o entidades. Cuanto mayor es la vulnerabilidad mayor es el
riesgo

119. La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es una entidad

descentralizada del:
Promover, a través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de los sectores

productivos
Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos, empleo y reducción
de desigualdades de los actores de la economía plural
Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros países por moneda
local o a la inversa, moneda local por dinero de otros países.
22,85%

Establecer y seguir un proceso continuo y adecuado para la gestión estrategia de la
entidad supervisada en función de los lineamientos aprobados por el
Directorio


19,12%
3,72%
129. La Ley de servicios financieros establece uno de los Capítulos a resaltar:
Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y Asignaciones Mínimas

de Cartera.
Estimular el ahorro y la inversión y garantizar el crecimiento de los intermediarios

financieros.
131. ¿Cuantas personas pueden conformar el Directorio de una institución

bancaria?

Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera de Ejecución, Productos Devengados

por Cobrar Cartera Previsión para incobrabilidad de Cartera
133. ¿Los motivos para la participación de los individuos en los Mercados

Financieros son?
Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de préstamo y/o ahorro,
por razones especulativas.

Medición
Impuestos

autorizadas?

138. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría

del Estado es :

Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que tengan
procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes,
los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución
o créditos castigados.
El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y El Fondo de Capitalización Colectiva

(FCC)
141. Preguntas de Asociación
 Los bancos PYMES tienen como objetivo el de – Prestar servicios financieros

especializados para las pequeñas y medianas empresas y a las
microempresas,
 Las Colocaciones y Confianza del público se da en el – Sistema Financiero,
 La Regulación se da por que – Maneja recursos del público,
 La Venta de Intangibles se refiere a – Frentes de acción de las instituciones
financieras,
 Créditos Normales son – Cuando cumplen con su programa crediticio,
 Que entidades son Bancos PYMES – Los Andes ProCredit, de la Comunidad
y Eco Futuro
Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, cajas de ahorro y a

plazo fijo, excluidas las operaciones con otros intermediarios financieros

los supuestos ilícitos financieras, así como sobre sus activos.
Verdadero


capital mínimo de:
147. La composición accionaria del capital de una Entidad Financiera pública

de Desarrollo estará conformada por al menos:
Asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés asegurable.


Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones, Conceder créditos con
el objeto de que su producto sea destinado utilizando cualquier medio a la
adquisición de acciones del propio banco.
Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público en forma de

depósitos y para dar créditos solo a sus socios u otros agentes más.



Seguros de salud, y accidentes.

Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI, que puede

canalizar al mercado los recursos financieros del BDP SAM
156. Se entiende por procedimiento de solución aquel destinado a proteger

los depósitos del público y otras obligaciones privilegiadas, con
carácter posterior a la intervención y previo a la revocatoria de la
Verdadero
El precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la diferencia

entre la suma en la que se entrega y la que se devuelve
Billetera móvil
161. ¿Una de las Responsabilidades y Funciones del Comité de Gestión

Integral de Riesgos es?
Analizar y proponer para la aprobación del Directorio u Órgano equivalente, los

límites de exposición y niveles de exposición al riesgo
164. ¿En que consta la inspección de la ASFI en las entidades financieras?
Consta que la ASFI inspecciona, analiza la actividad financiera licita que se está
operando en cada entidad de servicios financieros, para lo cual pedirá
Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del Estado.

señalados:
Los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último nivel de

la resolución de prelaciones
Delimitar la exposición a los distintos tipos de riesgo, estableciendo límites internos,

que consideren criterios de diversificación y minimización de su impacto.

169. ¿Cuáles son algunos requisitos mínimos para fundar una institución
financiera los cuales deben presentar a la ASFI?

Verdadero

Es una entidad especializada en la protección contra los riesgos que corren las
cosas aseguradas.
captación e intermediación financiera, tiene, entre otras....Esta
B.C.B
174. ¿El Capital Primario de una institución bancaria está constituido por?

175. El Crédito hipotecario de vivienda es otorgado a personas naturales

destinado exclusivamente para:


177. ¿Los accionistas fundadores de una institución bancaria de quien

requieren la autorización para transferir sus acciones?
Requieren de autorización de la ASFI para transferir sus acciones antes de los tres
(3) años de concedida la Licencia de Funcionamiento.
Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con participación

mayoritaria del estado, mercado de pensiones, seguros y valores, empresas
de servicios complementarios

Es otorgar créditos a prestatarios o grupos prestatarios vinculados a las entidades
bancarias, lo cual no está permitido.

No
equivalente
Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito Público, la gestión de

tesorería del BCB y con su rol de contribuir al desarrollo de la actividad
económica nacional
184. Calcular el Índice de Margen Neto si:

3,35 %
185. ¿Los servicios de las cooperativas de Ahorro y Crédito a que publico

está dirigido?


Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la Rotación del Activo

materia financiera.
Es aquel que canaliza recursos financieros al mercado necesariamente a través de

otras Entidades de Intermediación Financiera (EIF)


193. En que los acreedores que no fueran satisfechos íntegramente con los
activos del fideicomiso que artículo se refiere:
artículo 138º

196. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI por sí sola o a
través de la Unidad de Investigaciones Financieras, sin incurrir en
violación del derecho a la reserva y confidencialidad de la información
al que se refiere el Artículo 472 de la presente Ley esto se refiere cuando
existe:
197. De acuerdo a la tecnología crediticia utilizada por la EIF el microcrédito

puede ser clasificado en:
Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito Banca Comuna
Cartera en incumplimiento de capital y/o intereses, se haya iniciado acciones de

cobranza o no, que ha dejado de generar ingresos por intereses y con riesgos
potenciales en su recuperación
Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de otras acreencias

contractuales Otras cuentas por pagar

productivo

Riesgos no es?
estos

El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días calendario de recibida la instrucción del
juez de partido, publicará en tres (3) medios de comunicación de circulación
nacional, la resolución de prelaciones
Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a pagar a otra, cierta
cantidad de dinero en determinado plazo y bajo ciertas condiciones. Se usa
para operaciones de préstamo de dinero o venta de mercaderías a crédito
204. El que cometa el Forjamiento de resultados financieros ilícitos incurrirá

en:

Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de una institución
financiera


Institucional,
 Previsiones sobre Cartera es – Solvencia, La Cartera de Creditos con y sin
Garantías Reales se la define como – Límites Crediticios,
 Se considera un Crédito Perdido cuando es – Mayor a 540 días,
 Que entiende por Cámara de Compensación – Canje de cheques ajenos,


210. La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es una entidad

descentralizada del:

Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de pago reflejada
en flujos de caja operacionales positivos, suficientes para cumplir con el pago
a capital e intereses de acuerdo con los términos pactados
212. El FONDESIF es:


215. Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan dentro del

procedimiento de solución o la liquidación forzosa judicial de acuerdo a
lo establecido en la presente Ley, la resolución de intervención y las que
le asigne la ASFI esta atribución pertenece al:
Interventor de la entidad financiera
216. Los requisitos formales para el desarrollo de las reuniones de Junta o

Asamblea General de Socios consideran aspectos como:
Organización y funciones ,Convocatoria ,Acceso a la información y mecanismos y
De delegación de voto

asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista interés asegurable.
5,5% al 6,5% anual.
220. De acuerdo a la tecnología crediticia utilizada por la EIF el microcrédito

puede ser clasificado en:


Se refiere al que sin autorización y mediante la utilización de medios tecnológicos u
otras maniobras fraudulentas, se apoderare o procurare la transferencia de
fondos, ya sea para beneficio suyo o de terceros.



adecuación
227. ¿Cuáles son los objetivos de una Institución Bancaria?

Buscar la máxima rentabilidad sobre su inversión, Mantener una liquidez y
solvencia óptima, Obtener préstamos de fondos al menor costo posible y
Brindar servicios Financieros al público en general.



Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen de lucha
contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
232. Es un servicio de la banca hacia sus clientes, con la finalidad de facilitar

el débito automático, de la forma más sencilla y cómoda para todos sus
usuarios. Esta definición pertenece a:
Cajero automático

fundamentada.
Verdadero


Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de otras acreencias
contractuales Otras cuentas por pagar


Pensión por Invalidez de Riesgo Común y Pensión por muerte por Riesgo Común.


de desigualdades de los actores de la economía plural
240. Toda entidad financiera bancaria deberá cubrir eventuales perdidas,

deberá constituir un fondo denominado Reserva Legal hasta que este
alcance el cincuenta (50%) de su capital pagado.
Verdadero
241. Entre sus principales disposiciones se estable que la Entidad Bancaria
Pública o Banco Público brindará acceso a toda información
relacionada con la prestación de operaciones y servicios financieros de
la administración pública al:
Ministerio de Economía, Banco Central de Bolivia (BCB) y a la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)

Banco Unión que su participación accionaria es mayor al 97% de capital social.
243. El plan de regularización establecerá las condiciones, procedimientos,

metas e indicadores de medición para verificar su cumplimiento esta
definición pertenece:

pactado que en su totalidad amortizara el valor de los bienes
.
Intermediación Financiera sin autorización o Licencia, Uso indebido de influencias
para otorgación de crédito, Apropiación indebido de fondos financieros
,Forjamiento de resultados financieros ilícitos, Falsificación de documentación
contable y la Difusión de Información financiera falsa
246. ¿Las instituciones bancarias pueden distribuir Dividendos?

Las entidades bancarias no podrán repartir dividendos anticipados o provisorios,
tampoco podrán repartirse dividendos, si con su reparto dejaren de cumplir
las relaciones legales establecidas en el Ley de Servicios Financieros.

autorizadas?


operación
Verdadero
250. ¿Qué deben contemplar las políticas para la gestión de riesgos?

Estas políticas deben contemplar mínimamente, objetivos y lineamientos para las
diferentes etapas del proceso de gestión integral de riesgos.


253.Uno de los deberes de la Entidad Bancaria Pública es:


Son empresas legalmente constituidas como Sociedad Anónima (S.A.) o como
Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta con licencia de
funcionamiento otorgada por ASFI para realizar como giro exclusivo, servicios
de pago móvil (billetera móvil).

Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para disminuir la
vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza dentro una entidad
financiera

Billetera móvil



261. Es toda situación en que los intereses personales, directos o indirectos

de los socios, directores, fiscalizadores internos inspectores de
vigilancia ejecutivos y demás funcionarios, interfieren con los deberes
que les competen a estos, o los que llegan actuar en su desempeño esta




266. ¿Los motivos para la participación de los individuos en los Mercados

Financieros son?
Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de préstamo y/o ahorro,
por razones especulativas.


De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de acuerdo con la
normativa que regula las operaciones crediticias de liquidez para bancos y
otras entidades financieras privadas.
Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI, que puede
canalizar al mercado los recursos financieros del BDP SAM

271. Al convertirse en banco múltiple podrá otorgar créditos a 2 diferentes

segmentos de la economia. Cual el porcentaje para cada uno de ellos:
De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de vivienda de interés
social (35%).


etc.


El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y El Fondo de Capitalización Colectiva
(FCC)

277. ¿Cuáles son los componentes de la solvencia dentro de una institución

financiera?
Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial.

Verdadero
279. ¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito abierta con las
Societarias?
Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar servicios a sus
socios, mientras las societarias pueden brindar sus servicios a sus socios

Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera de Ejecución, Productos Devengados
por Cobrar Cartera Previsión para incobrabilidad de Cartera

Una banca pública es una entidad bancaria en la que el Estado o actores públicos
son los propietarios. Se trata de una empresa bajo control estatal.
282. Emitirá participaciones que podrán ser de varias categorías, confiriendo

distintos derechos a sus tenedores
Fideicomiso


productivo

Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una persona natural o
jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes muebles y/o inmuebles

público.

contingente,
constituida,
ASFI,
Ctes. y otros

3,35 %


internos de dinero.


Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo admitirá el
recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de Partido remitir
antecedentes al Ministerio Público
295. ¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos son?
Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación financiera y
296. ¿El Capital Primario de una institución bancaria está constituido por?

298. Una de las causas que incurre una entidad de intermediación financiera
para que se encuentre en proceso de regulación es:

señalados:
los beneficiarios perderán su grado y pasarán automáticamente al último nivel de la
resolución de prelaciones


productivos
De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización del Poder

Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.


305. ¿El Encaje Legal en Bolivia está compuesto por?

Seleccione una:
Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del Estado.
307. Calcular el Índice de Liquidez Total:

22,85%
308. ¿El Capital Secundario de una institución bancaria no está constituido

por?
Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a tres (3) años y

solo hasta el cuarenta por ciento ( 40% ) del capital primario.
Compra y venta de monedas, Cambio de cheques de viajero, Operaciones de canje

de cheques del exterior. Envío y recepción de giros a nivel nacional.

311. La solvencia de una entidad financiera puede ser evaluada en términos

crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad financiera corre el
riesgo de que el capital y los intereses de un préstamo no sean
Riesgo Crediticio
Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros,
destinados a la vivienda, es una asociación especializada en operaciones de
ahorro y crédito para vivienda a favor de sus asociados.

Medición

Riesgos no es?
estos

productivo

Seleccione una:
de desigualdades de los actores de la economía plural.
Unidad de Investigación Financiera

319. ¿Cuantas personas pueden conformar el Directorio de una institución

bancaria?

Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a objeto de que en el
plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la última

materia financiera.
323. La documentación, informes y opiniones de los órganos e instituciones

de regulación y supervisión de estados extranjeros u organismos
internacionales remitidos oficialmente a la Autoridad de Supervisión del
Sistema Financiero – ASFI sobre estos casos de delitos financieros,
constituyen plena prueba
Verdadero
324. ¿En qué índica el factor de apalancamiento dentro de una institución

financiera?
El factor de apalancamiento indica el tamaño del activo en relación al patrimonio de

la entidad financiera

326. En la ASFI :
El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes del 30 de junio

Corresponde a aquellos prestatarios que cuentan con capacidad de pago reflejada

en flujos de caja operacionales positivos, suficientes para cumplir con el pago
a capital e intereses de acuerdo con los términos pactados
328. La acción penal por delito financiero es de orden público y será ejercida
de oficio por el Ministerio Público asignado a la Autoridad de
Verdadero.
329. Las operaciones bancarias conciernen a las más variadas actividades de

la vida económica de un país como:
El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía pública, dan

lugar a variadas funciones


333. El que cometa el Forjamiento de resultados financieros ilícitos incurrirá

en:
334. ¿La rotación del activo que nos muestra dentro la entidad financiera?


Al BCB
Es la vulnerabilidad ante un potencial de perjuicio para las unidades, personas,

organizaciones o entidades. Cuanto mayor es la vulnerabilidad mayor es el
riesgo
de valores y, previa provisión de fondos, en la redención de los mismos,
esta es una función del:
BCB

los supuestos ilícitos financieras, así como sobre sus activos.
Verdadero
MyPE Productiva, Empresa Productiva y Arrendamiento Financiero
343. Uno de los componentes del tratamiento de entidades con problema no

es:

Verdadero

Son empresas legalmente constituidas como Sociedad Anónima (S.A.) o como

Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que cuenta con licencia de
funcionamiento otorgada por ASFI para realizar como giro exclusivo, servicios
de pago móvil (billetera móvil).

351. Los que cometen Intermediación Financiera sin autorización o Licencia

se someten a:
La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a quinientos días.

354. ¿Qué es el Banco Central de Bolivia?

Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter autárquico, de

internos de dinero.
Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y promover el

funcionamiento del sistema financiero.

etc.

equivalente es?


Verdadero
Son las operaciones que respondan a la finalidad específica de la banca (por

cuanto es el sector más representativo de entre todas las entidades
monetarios.

363. ¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito abierta con las
Societarias?
Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar servicios a sus
socios, mientras las societarias pueden brindar sus servicios a sus socios
Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público en forma de

depósitos y para dar créditos solo a sus socios u otros agentes más.

Seleccione una:
Banco Unión que su participación accionaria es mayor al 97% de capital social.

369. Al costo operativo se adiciona un margen bruto de beneficio justificado

por:
El servicio prestado al beneficio del préstamo, La liquidez perdida al desprenderse

del dinero prestado, evaluada por el monto del , Préstamo y por el plazo, El
riesgo que se corre ante la posible insolvencia o morosidad del deudor y La
eventual desvalorización monetaria, que es otro tipo de riesgo.
el precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos, la diferencia

entre la suma en la que se entrega y la que se devuelve

fundamentada.
Verdadero
Pensión por Invalidez de Riesgo Común y Pensión por muerte por Riesgo Común.

Prestar servicios financieros con un enfoque integral que incluye gestión social,
buscando incidir favorablemente en el progreso económico y social de
De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de acuerdo con la

normativa que regula las operaciones crediticias de liquidez para bancos y
otras entidades financieras privadas.

Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen de lucha
contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo
5,5% al 6,5% anual.
Es lo que puede suceder, es cuando un cliente no cumple con el compromiso

pactado de un crédito.
380. ¿Cuáles son algunos requisitos mínimos para fundar una institución
financiera los cuales deben presentar a la ASFI?

381. ¿En que consta la inspección de la ASFI en las entidades financieras?
Consta que la ASFI inspecciona, analiza la actividad financiera licita que se está
operando en cada entidad de servicios financieros, para lo cual pedirá
Operaciones de corto plazo, no mayores a un (1) año, Operaciones de mediano

plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como máximo y
Operaciones de largo plazo, mayores a cinco (5) años.
383. Actualmente la ASFI se apoya en el Ley de Servicios Financieros del 21

de agosto de 2013 considera la nueva Ley de Bancos
Verdadero
384. La composición accionaria del capital de una Entidad Financiera pública

de Desarrollo estará conformada por al menos:


386. ¿El CEF es?
captación e intermediación financiera, tiene, entre otras esta definición
pertenece a:
B.C.B
Verdadero
Es información expresada en porcentajes, que permiten analizar y conocer cómo

se encuentra la institución bancaria.

Verificar la implementación de sistemas de control interno efectivos relacionados

con la gestión integral de riesgos.


Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo admitirá el
recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez de Partido remitir
antecedentes al Ministerio Público


Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los que tengan
procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes,
los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución
o créditos castigados.

400. Calcular el Índice del Apalancamiento Financiero:

13,17%
b) El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad de

b) Intermediario financiero entre la oferta y la demanda de recursos monetarios.

c) garantizar el crecimiento de los intermediarios financieros.

b) Donde se compra y venden activos financieros.

c) Ley del Banco Central de Bolivia: Ley 1670 de 31 de Octubre de 1995.
d) Ninguno.
c) Gravedad Media, Gravedad Leve, Gravedad Levísima.
a) Entidades de Intermediación Financiera del estado o con participación mayoritaria

del estado, mercado de pensiones, seguros y valores, empresas de servicios
complementarios.
b) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado, mercado de
pensiones, seguros y valores.
c) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con participación
mayoritaria del estado, mercado de títulos y acciones, seguros y valores,
empresas de servicios complementarios.
d) Ninguno.
d) Actividades de transporte de material ejecutivo y laboral.
b) Bancos comunitarios, alcaldías, empresas no financieras, prestamistas, mercados

internos de dinero.
12. Los motivos para la participación de los individuos en los Mercados

Financieros son
a) Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de préstamo y/o

c) Municipios, gobiernos extranjeros, estado y empresas públicas.
15. La ley de Servicios Financieros está orientando su funcionamiento en

apoyo de:
c) Políticas de desarrollo económico y social del país.
16. las operaciones pasivas de las Entidades de intermediación Financiera, en

lo relativo al plazo serán:
a) Un Control de tasa de Interés, Comisiones, otros Cobros y Asignaciones Mínimas

de Cartera.
b) Niveles Mínimos de Cartera de Créditos.
18. Este Proyecto de Ley financiera privilegia al sector productivo en los
segmentos:
a) De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y Rural; en

b) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la intermediación

financiera estable y competitiva.
20. Los Grupos Financieros cuando son inspeccionados, supervisados y

controlados alcanza hasta:
21. El CEF es:
b) Intermediación financiera directa e indirecta.
c) Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
a) 10%
b) Empresas privadas.
c) Proteger, Promover, Asegurar, Garantizar,Preservar
a) Ley de seguros.

.
b) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la intermediación
financiera estable y competitiva.
29. El CEF es:
d) Proponer, diseñar y programar políticas para el sector bancario.

d) Ninguno.
a) Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y promover

el funcionamiento del sistema financiero
33. Las funciones de ministerio de economía y finanzas públicas son:
a) Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del

Estado.
b) Elaborar el proyecto del Presupuesto General de la Nación, con la participación
de los demás ministros, para su presentación al Congreso Nacional y
controlar su ejecución.
c) Formular y ejecutar las políticas de Tesorería, Crédito Público y Programación
Financiera.
d) Todas,
a) Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el régimen de

c) Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter autárquico, de

36. la misión del Ministerio de Planificación y Desarrollo es:
b) Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y Sistema de

Inversión y Financiamiento para el Desarrollo
a) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional y el normal

funcionamiento de los pagos internos y externos.
b) Preservar un sistema de intermediación financiera estable y competitivo
a) Ministro de Economía y finanzas Públicas o su representante en calidad de

PRESIDENTE del consejo.
c) El Viceministro de Trabajo y Previsión social, Dos (2) representantes de los
trabajadores
40. Qué es ASOBAN:
a) Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e integrada por
a) Información estadística de los diferentes sectores económicos de la banca


c) El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras será equivalente

al uno por mil (1‰), aplicable sobre el total de sus activos y operaciones
contingentes
a) Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las Entidades de
b) De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de Organización del Poder
Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de 1997.
a) Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones y/o realizan


b) Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su solidez y solvencia,

48. Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos es:
a) Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación financiera y

b) Promover participar y mantener el diálogo y el debate con otras asociaciones
civiles, a fin de obtener el logro de objetivos de interés común
c) Fomentar el perfeccionamiento de las técnicas de dirección y administración, en
todos los niveles de la actividad bancaria privada
49. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de contaduría del

Estado es
50. En la ASFI :
b) El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes del 30 de junio


b) Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos, empleo y
52. Al convertirse en banco múltiple podrá otorgar créditos a 2 diferentes

segmentos cuanto de porcentaje tiene que ser para cada uno:
b) De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de vivienda de

interés social (35%).

capital mínimo de:
a) Exportaciones ilegales de ropa, muebles, ganando y contrabando.

b) Narcotráfico.
c) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con participación

d) Intermediación financiera directa, indirecta, mercado de valores, mercados de

dinero y capitales.
58. La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado es:
59. El FONDESIF es:
a) Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero

a) Compra de cartera morosa, cartera vigente, bienes adjudicados, aumento de
capital, créditos productivos.
61. Una CAC es una:
a) Es una asociación autorizada para la captación de recursos delpúblico en forma

de depósitos y para otorgar créditos solo a sus socios.
63. Las cooperativas de vinculo abierto está autorizada para?
a) Realizar operaciones de intermediación financiera y prestar servicios financieros

al público
b) También podrán realizar las operaciones pasivas y activas a nivel nacional

d) Ninguno.
65. Las AFP´s a través del Seguro Social Obligatorio, le otorga los siguientes
servicios:
Pensión de jubilación común riesgo profecinal y gastos funerarios
66. Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el prestatario en los
créditos de Vivienda y Consumo como fuente de sus ingresos:
b) 20% en Comercial y 25% en Consumo.
a) Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos financieros,
destinados a la vivienda.

71. Los objetivos de los Servicios Financieros que prestaran las Entidades
Financieras son:
a) Promover el desarrollo integral para el vivir bien y facilitar el acceso universal a

todos sus servicios
b) Proporcionar Servicios Financieros con atención de calidad y calidez.
c) Asegurar lo continuidad de los servicias ofrecidos y optimizar tiempos y costos en
la entrega de Servicios Financieros.
d) Informar a los Consumidores Financieros acerca de la manera de utilizar con
eficiencia y seguridad los Servicios Financieros.
e) Todos.
c) Giros y órdenes de pago exigibles en el país, operaciones de cambio y

a) Un Patrimonio Neto no menor al ocho por ciento (10%) del total de sus activos y
contingentes ponderados en función de sus riesgos
c) Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y concilian las

75. Cuando inició sus operaciones la NAFIBO SAM?
a) Inició sus operaciones el 23 de septiembre de 1996, previo permisión de la

(ASBI), que autorizan el funcionamiento y otorga la licencia respectiva.
c) Contribuir al desarrollo del país ofreciendo fondos de mediano y largo plazo

orientados a apoyar la inversión, canalizando fondos para microcrédito.
b) Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones de

78. Que es un banco?
b) Entidad financiera dedicada a realizar operaciones de intermediación y préstamo

de servicio financiero al público, dentro el marco de la ley de bancos y
entidades financieras.
79. Los objetivos de los Servicios Financieros que prestaran las Entidades
Financieras son:
a) Promover el desarrollo integral para el vivir bien y facilitar el acceso universal a

todos sus servicios

e) Todas
c) Marco regulatorio, accionistas, clientes y depositantes.

83. El monto del capital pagado mínimo de los bancos se fija en moneda
nacional por una cantidad equivalente a treinta millones (30.000.000.00)
de (UFV) excepto
c) El B.C.B
84. Las entidades financieras bancarias, se constituirán como sociedades
anónimas Excepto:
d) El B.C.B.

b) 180 días

87. El Nivel de Asesoramiento de una institución bancaria cuentas con

las unidades de:
.
88. El Capital Primario de un banco no está constituido por
d) Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a cinco (5)

años y solo hasta el cincuenta por ciento (50%) del capital primario.

b) La ASFI
b) Fondos Comerciales.
94. Las entidades financiera no podrán otorgar créditos a prestatarios o

grupos prestatarios vinculados a ellas esto es:

d) Cuando la ASFI determinan que existen riesgos adicionales no detectados
por la Entidad

b) Productos devengados x Cobrar Cartera, Previsión para Incobrabilidad de
Cartera.

siguientes operaciones excepto:
98. Efectivo de bóveda, Depósitos B.C. B, inversiones B.C.B. y TGN

pertenecen
a) Categoría I
b) Depósitos, COMEX, Cartera y Servicios Financieros.
101. La mora en el Microcrédito se da cuando:

102. Los Créditos de Vivienda se deterioran de la siguiente manera:

b. Menor a 30 días, 31 y 90 días, 91 y 180 días, 181 y 270 días, 271 a 360
días y mayor a 360 días.

a) A su flujo de caja y a la actividad económica del prestatario.
prestatario.
c) La capacidad de pago y a la actividad económica del prestatario
d) ninguno
b) Cartera de previsión
a) Notificación 10 días, acreditación de apoderado 5 días, selección y

recepción de activos 15 días, activos insuficientes = calificación de la
administración y acreedores insatisfechos = conservan derechos
contra responsables.

a) El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía

a) A la vista, A plazo fijo, Los Depósitos en Caja de Ahorro

(dinero), esencialmente del público ahorrador, inversionista o
cuentahabiente, por lo que se convierte en deudor de las personas
que se lo depositan
a) Otorgar créditos y efectuar préstamos acorto, mediano y largo

plazo, con garantías personales, hipotecarias, prendarías o
combinadas
Mgr. Eduardo Rodriguez Martínez – F.C.E. - UMSS Página 209

d) Todas
112. Que es Pagaré:
c) Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a

pagar a otra, cierta cantidad de dinero en determinado plazo y bajo
ciertas condiciones. Se usa para operaciones de depósito de dinero o
compra de mercaderías a crédito

b) Abrir, avisar, confirmar y negociar cartas de crédito, a la vista o a
plazo.
e) Todas
114. El leasing:

previamente pactado que en su totalidad amortizara el valor de los
bienes.
c) El precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos,

la diferencia entre la suma en la que se entrega y la que se devuelve
116. Al costo operativo de una Institución Financiera se adiciona

un margen bruto de beneficio justificado por:
desprenderse del dinero prestado, evaluada por el monto del ,
Préstamo y por el plazo, El riesgo que se corre ante la posible
insolvencia o morosidad del deudor y La eventual desvalorización
monetaria, que es otro tipo de riesgo.

d) Es un activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su
instrumentación, mediante el cual la EIF, asumiendo el riesgo de
su recuperación

e) a) Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito

Banca Comunal
119. El crédito de vivienda sin garantía hipotecaria no podrá

exceder el equivalente a:

naturales esta destinado exclusivamente para:
individual, Refacción, remodelación, ampliación, mejoramiento de
vivienda individual o en propiedad horizontal
b) Todo crédito concedido a una persona natural, con el objeto de

financiar la adquisición de bienes de consumo o el pago de servicios,
amortizable en cuotas sucesivas y cuya fuente principal de pago es el
salario de la persona o ingresos provenientes de su actividad

asalariada
a) Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de

una institución financiera
124. Dentro de qué Criterios se da la calificación de cartera en la

Categoría A:

términos pactados

Devengados por Cobrar Cartera Previsión para incobrabilidad de
Cartera

acciones de cobranza o no, que ha dejado de generar ingresos por
intereses y con riesgos potenciales en su recuperación
127. ¿Cuáles son los criterios más importantes que se utilizan

para evaluar una entidad financiera?
128. ¿Cuáles son los componentes del indicador de rentabilidad

dentro de una institución financiera?
b) Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la

Rotación del Activo
129. ¿Qué expresa el factor de apalancamiento dentro de una

a) El factor de apalancamiento expresa el tamaño del activo en

relación al patrimonio de la entidad financiera
130. ¿El índice de rotación del activo que nos refleja dentro la
entidad financiera?

financiera puede utilizar sus activos y contingentes para generar
ingresos.
131. Que indicador mide el grado de eficiencia con que las

entidades financieras manejan la inversión de sus accionistas:
132. ¿Cuáles son los componentes del indicador de solvencia

b) Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial
133. ¿Cuáles son los componentes del indicador de liquidez

134. La solvencia de una entidad financiera puede ser evaluada

en términos crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad
préstamo no sean devueltos, a estos se conoce con el nombre
de:
135. Que indicador mide hasta que porcentaje el valor de los

activos de una entidad financiera (un préstamo en mora es un
activo en peligro de pérdida) puede bajar antes de que la
situación de los depositantes y de otros acreedores en peligro
esta definición pertenece a:
152. Qué medidas adopta para evitar la quiebra bancaria:

a) Privilegiar la liquidez por sobre la rentabilidad.
153. Dentro los procesos de solución, en la Presentación del

Informe Final:

competente deberá ser dictada en el plazo de (5) días hábiles
siguientes a lo dispuesto por el Juez de Partido, notificando al Servicio
Nacional de Impuestos Internos, Alcaldías Municipales y las entidades
de seguridad social y otras, para su baja en sus registros.
154. Cuando los acreedores que no fueran satisfechos

íntegramente con los activos al conformar el fideicomiso, que
ocurre con derechos de prelación
c) Pasa a ser parte de los últimos acreedores en cobrar
155. Si los activos resultaren insuficientes para pagar el total de

las acreencias, el Juez de Partido, abrirá un término de prueba de
sesenta (60) días calendario para:
157. La Publicación de la Resolución de Prelaciones se realiza

cuando:

instrucción del juez de partido, publicará en tres (3) medios de
comunicación de circulación nacional, la resolución de prelaciones
158. El Juez de Partido en el plazo de cinco (5) días hábiles de

recibida la lista de acreencias pendientes de pago, dictará la
resolución de prelaciones, la que deberá sujetarse estrictamente
al orden siguiente:


varias categorías, confiriendo distintos derechos a sus tenedores,
se denomina:
b) Fideicomiso
c) La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una

cartera de crédito y de préstamos que el banco ha hecho y que no se
puede tocar sino en el período de su vencimiento
161. En la Resolución de Prelaciones se encuentran:
a) Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de

otras acreencias contractuales Otras cuentas por pagar

intermediarios financieros
163. En que plazo se realizada la reunión para que los

beneficiarios acrediten un apoderado notarial ante el fiduciario:
164. En caso de que los beneficiarios no acrediten a su

apoderado notarial o que éste no ejerza su derecho de selección
de activos en los plazos señalados, ocurre que:

165. Vencido el plazo para establecer si la administración de la

entidad intervenida fue fraudulenta se:

b) Ddictará resolución calificando la administración, esta resolución
sólo admitirá el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el
Juez de Partido remitir antecedentes al Ministerio Público
166. El proceso de un Sistema que permite a un Gobierno

formalizar e institucionalizar sus compromisos de proteger a los
consumidores e inversores en un determinado sector industrial
a) Proceso de regularización

a) Deficienciasdeencajelegalmayoresal1%delrequeridopor2periodos

equivalente y sus administradores deberán reportarlo de inmediato a
ASFI.

170. El importe máximo de la cobertura del seguro de depósitos

por cada beneficiario es de 40 mil UFV, cualquiera sea el número
de cuentas que posee o moneda esta definición es:
b) Verdadero
171. La atribución para Ejecutar las funciones y atribuciones que

le correspondan dentro del procedimiento de solución o la
liquidación forzosa judicial de acuerdo a lo establecido en la
presente Ley, la resolución de intervención y las que le asigne la
ASFI le corresponde al:

172. No se considerará gastos de intervención a los :
c) Impuestos
173. El Intendente Interventor será contratado bajo el régimen de

la Ley General del Trabajo y tendrá una remuneración mensual
acorde con los niveles salariales de gerentes generales del sector
financiero privado, con cargo a los recursos de la entidad
b) Verdadero

información financiera falsa o documentación fraudulenta,
debidamente fundamentada:
a) Falso

procedimientos, metas e indicadores de medición para verificar
su cumplimiento esta definición pertenece:
a) A la Documentación Adjunta al del Plan de regularización.

proteger los depósitos del público y otras obligaciones
privilegiadas, con carácter posterior a la intervención y previo a la
revocatoria de la licencia de funcionamiento de la entidad de
intermediación financiera intervenida, esta definición es:
b) Verdadero

a) De primer orden y de segundo orden.
179. Un de las obligaciones de segundo orden son con:
a) Los depósitos del sector público en cuenta corriente, a la vista, caja

de ahorro y a plazo fijo.
180. Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista,

caja de ahorro y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros
infracción a las normas legales o reglamentarias esto pertenece a
las obligaciones de:
a) Primer orden

prestatario.
182. Cual es las prohibiciones de las actividades financieras

ilegales?
a) Ninguna persona, natural o jurídico, podrá realizar en forma habitual

en el territorio nacional actividades propias de las Entidades
Financieros sin previa autorización de constitución y funcionamiento
otorgada por ASFI.
183. La ASFI porque medios podrá examinar las actividades

financieras ilegales?

documentos, correspondencia y en general cualquier otra información
que sea necesaria para el cumplimiento de sus funciones

185. Que ocurre en el uso indebido de influencias para otorgación

de créditos?
a) Incurrirá en privación de libertad de tres a ocho años y multa de cien
a trecientos días.
186. Cuál de los siguientes delitos ocurre si se priva de libertad

de cinco a diez años y multa de cien a quinientos días?

encomiende difundir información falsa acerca del sistema financiero
boliviano o de sus entidades, que induzca o provoque el retiro masivo
de depósitos de una o varias entidades de intermediación financiera.
Intermediación financiera sin autorización o licencia, uso indebido de

influencias para otorgación de créditos, apropiación indebida de
fondos financieros, forjamiento de resultados financieros ilícitos,
falsificación de documentación y difusión de información financiera
falsa.

obligaciones líquidas y exigibles. Pérdida igual o mayor al cincuenta
por ciento (50%) del capital primario.
190. La ASFI cuando aplica la resolución de intervención, por

cuanto tiempo suspenderá a entidades intervenidas?

entidad intervenida por un plazo no superior a treinta, (30) días
calendario, prorrogable por una sola vez.
191. En el procedimiento y solución: transferencia y/o fideicomiso

cual es la estructura de un banco intervenido?
c) Activo
d) La personería, la representación y competencias de juntas y

asambleas

directores, síndicos, miembros del consejo de administración,
gerentes y empleados; hasta cuantas veces su remuneración le
será descontado:
b) Hasta por 3 veces la remuneración del infractor

195. Cuando una entidad financiera es intervenida la

superintendencia podrá suspender:
196. Un intendente vendedor es
c) El que hace la convocatoria para la liquidación
a. Proceso de regularización, transformación y fusión, proceso de

solución, proceso de liquidación con seguros de depósitos, liquidación
forzosa judicial


acreedores.
apoderados.
d) El Intendente asume la personería, representación y competencias
de Juntas y asambleas.
FINANZAS IV
PRIMER PARCIAL
b. Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas no financieras,
3. Las empresas que componen los Seguros de Personas son

c. Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich
Boliviana

a. Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
plural
otras esta definición pertenece a:
c. B.C.B
6. ¿Qué objetivo tiene el banco PYME?
a. prestar servicios financieros especializados para el sector de las
pequeñas y medianas empresas, sin restricción de extender sus
prestaciones a las microempresas nacionales.

contaduría del Estado es:
b. Función del ministerio de economía y finanzas públicas
a. Municipios, gobiernos extranjeros, estado y empresas públicas
9. Competencia del ( la ) Ministro de Economía y Fianzas Públicas
es:
a. Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones y/o
c. asegurar e indemnizar toda clase de riesgo, en los que exista
interés asegurable. Correcta
d. Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el
Terrorismo
12. El presupuesto anual de la Autoridad de Supervisión del
Sistema Financiero - ASFI será cubierto por las entidades que
ésta regule:
c. El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras
será equivalente al uno por mil (1 o/oo), aplicable sobre el total de sus
activos y operaciones contingentes
c. Como autoridad monetaria, En relación con el sector público y
Como agente financiero del Gobierno
14. ¿La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado
es?
15. ¿La misión del Ministerio de Planificación y Desarrollo es?
b. Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y
Sistema de Inversión y Financiamiento para el Desarrollo.

b. Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
plural.
17. ¿Qué son los Buros de Información crediticia?
c. Son empresas de servicios financieros complementarios, cuyo giro
exclusivo es la recolección, administración y suministro de información
crediticia.
18. ¿Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el
prestatario en los créditos de Vivienda y Consumo como fuente
de sus ingresos?
c. 20% en Comercial y depende de la entidad para Consumo.
19. ¿Una de las operaciones pasivas es?
c. Contraer créditos y obligaciones con el Banco Central de Bolivia y
con entidades financieras del país o el extranjero
a. Es una entidad especializada en la protección contra los riesgos que
corren las cosas aseguradas.
b. Compra de cartera morosa, bienes adjudicados, aumento de capital.
22. ¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito
abierta con las Societarias?
c. Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar
servicios a sus socios, mientras las societarias pueden brindar sus
servicios a sus socios como a otras entidades financieras
b. Financiar la actividad de sus miembros en condiciones de fomento,
y de terceros productores cuando cuente con la autorización
correspondiente de ASFI.
24. La Ley de Servicios Financieros expresa que las entidades
con participación accionaria mayoritaria del Estado, como en el
caso del:
c. Banco Unión que su participación accionaria es mayor al 97% de
capital social.

b. Es aquel que canaliza recursos financieros al mercado
necesariamente a través de otras Entidades de Intermediación
Financiera (EIF)
26 ¿Qué son los almacenes generales de depósitos?
a. Son organizaciones auxiliares de crédito, con especialización en
almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o
mercaderías ajenas; autorizadas para emitir certificados de depósito y
bonos de prenda o garantía.
c. Es una asociación autorizada para la captación de recursos del
público en forma de depósitos y para otorgar créditos solo a sus
socios.
a. Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones
29. ¿Qué responsabilidad cumple la EIF?
c. La responsabilidad que cumplen las EIF es de recibir las solicitudes
de financiamiento.
b. Gravedad Máxima, Gravedad Media, Gravedad Leve , Gravedad
Levísima.
31. Servicios que ofrecen las AFP´s no son
b. Pensión de asegurado
32. La composición accionaria del capital de una Entidad
Financiera pública de Desarrollo estará conformada por al menos
b. Tres entidades accionistas
c. Estimular el ahorro y la inversión y garantizar el crecimiento de los

c. Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de
a. Pensión de Jubilación, Riesgo Común, Riesgo Profesional, Gastos
Funerarios
a. Prestar servicios relacionados con la contratación de créditos
externos.
a. Es una institución en donde cambias divisas (dinero) de otros
países por moneda local o a la inversa, moneda local por dinero de
otros países.
a. Almacén de Depósito, Depósito Fiscal y Depósito Financiero
39. Las cooperativas de vinculo abierto aún está autorizada en la
ley de servicios financieros 393?
a. No
. b. Banco de desarrollo privado, banco múltiple, Banco pyme
42. ¿Cuál es el objetivo de una institución de desarrollo
financiero?
c. Prestar servicios financieros con un enfoque integral que incluye
gestión social, buscando incidir favorablemente en el progreso
económico y social de personas y organizaciones, como la micro y
pequeña empresa, principalmente del área rural y peri urbana.
a. Son empresas legalmente constituidas como Sociedad Anónima
(S.A.) o como Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.L.), y que
cuenta con licencia de funcionamiento otorgada por ASFI para realizar
como giro exclusivo, servicios de pago móvil (billetera móvil).
b. De solicitar financiamiento al BCB, entidad que podrá conceder de
acuerdo con la normativa que regula las operaciones crediticias de
liquidez para bancos y otras entidades financieras privadas.

45. Que se realiza en la Cámaras de Compensación y
Liquidación?
b. Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y
concilian las operaciones entre bancos.
47. ¿Qué es una ONG´s?
cc. Una asociación de carácter civil entendida como "el derecho y la
disposición de participar en una comunidad, a través de la acción
autorregulada, inclusiva, pacífica y responsable.
48. Una Entidad Financiera Pública de Desarrollo tiene como
objeto :
b. Tiene como objetivo principal, promover a través de apoyo
financiero y técnico, el desarrollo de los sectores productivos de la
economía de los departamentos, etc.
49. ¿Cuáles son las principales operaciones del Banco de
Desarrollo Privado?
c. Realizar operaciones financieras a través de instituciones elegibles
o directamente con sujetos elegibles.
c. Evaluación de la capacidad de pago del prestatario de un crédito de
a. Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de
clientes a una entidad
52. En la ASFI :
b. El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes
del 30 de junio de cada año, la memoria anual del sistema financiero
b. Efectuar consultas, peticiones y solicitudes
a. Al BCB

d. Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las
a. Una banca pública es una entidad bancaria en la que el Estado o
actores públicos son los propietarios. Se trata de una empresa bajo
control estatal.
b. El programa de Fortalecimiento Patrimonial, El Fondo de apoyo al
Sistema Financiero, EL Fideicomiso de Desarrollo Productivo
58. Las Entidades Financieras Públicas de Desarrollo tendrán
como objetivo principal, promover a través de apoyo financiero y
técnico, el desarrollo de los sectores productivos de la economía
de los departamentos, las regiones y los municipios del país.
b. Verdadero
c. De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de
Organización del Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de
1997.
b. Es una asociación autorizada para la captación de recursos del
público en forma de depósitos y para dar créditos solo a sus socios u
otros agentes más.
61. ¿Cuál es el objetivo de las entidades financieras de vivienda?
c. Prestar servicios de intermediación financiera con especialización
en préstamos para la vivienda, proyectos de construcción de vivienda,
compra de terrenos, etc.
62. Las tasas de interés anuales máximas para créditos otorgados
con destino a una vivienda de interés social varían desde el:
c. 5,5% al 6,5% anual.
b. Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.
64. Una CAC es una:
a. Cooperativa de ahorro y crédito.
65. Tipos de entidades financieras en Bolivia

c. Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con
66. ¿La Ley de servicios financieros privilegia al sector
productivo en los segmentos?
a. De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y
67. La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es
una entidad descentralizada del:
b. Ministerio de Economía y Finanzas Públicas

68. La Entidad Bancaria Pública debe Cumplir con los
lineamientos establecidos por el Ministerio de Economía y
Finanzas Públicas en la formulación de políticas para la
a. Verdadero
69. ¿Quienes no conforman la estructura organizativa de las
APS?
c. Las Alcaldías, Municipios y O.T.B.s
c. Su función es con el Sistema Nacional de Tesorería y Crédito
Público, la gestión de tesorería del BCB y con su rol de contribuir al
desarrollo de la actividad económica nacional
c. seguros de salud, y accidentes.
c. Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación
financiera.
73. Un Banco de Desarrollo Privado y un Banco Múltiple requieren
de un capital mínimo de:
c. Igual a 30 millones de UFV
a. Unidades excedentarias y deficitarias(Ahorros y préstamos)

b. Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a
orientar y promover el funcionamiento del sistema financiero.
76 ¿Qué es una mutual de ahorro y prestamos?
a. Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos
financieros, destinados a la vivienda, es una asociación especializada
en operaciones de ahorro y crédito para vivienda a favor de sus
asociados.
colocación de valores y, previa provisión de fondos, en la
redención de los mismos ,esta es una función del:
b. BCB
realizará?
c. Operaciones financieras a través de instituciones elegibles o
b. Cumplir con los lineamientos establecidos por el Ministerio de
a. Esto corresponde a B.C.B. como autoridad monetaria
81. El FONDESIF es:
c. Fondo Nacional de Desarrollo del Sistema Financiero.
c. El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y El Fondo de
Capitalización Colectiva (FCC)
.
b. Bancos comerciales, Bancos centrales, Empresas no financieras,
Individuos y mercados externos de dinero.
84. ¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus
objetivos son?

c. Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación
c. Es un Contrato entre una entidad financiera autorizada y una
persona natural o jurídica, mediante el cual la primera adquiere bienes
muebles y/o inmuebles con la promesa unilateral de venta al
vencimiento del contrato.
a. Eliminan el problema de falta de liquidez, Nivelación del flujo de
caja, Nivelación de inventarios, Disminución de costos operativos, Se
obtiene información de gran calidad crediticia.
87. La Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y
Seguros - APS busca ser una institución:
c. reconocida por la sociedad, por su idoneidad y capacidad técnica,
cimentada en las competencias de su capital humano y óptimos
sistemas de control y fiscalización.
c. Cooperativas de ahorro y crédito abiertos, Cooperativas de ahorro y
crédito societarios y cooperativos de ahorro y créditos societarios en
proceso de adecuación
c. promover, a través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de
los sectores productivos Correcta
a. Mercados financieros, intermediarios financieros, activos
financieros.
c. Ley de participación
d. 9% Depósitos en Bs, 60% Depósitos en $us, 2% Reservas en
Exceso
c. Es la entidad de intermediación financiera, supervisada por la ASFI,
que puede canalizar al mercado los recursos financieros del BDP SAM

94. Es el gestor de la planificación integral estatal para lograr los
objetivos de Desarrollo económico social, a través de la
definición de lineamientos estratégicos, priorización de la
inversión pública y gestión de su financiamiento esta definición
pertenece al:
b. Ministerio de planeación y Desarrollo
b. Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de
c. Los Seguros de Personas, Los Seguros Generales y Los Seguros
de Fianzas
b. Tasa sindicada y Crédito agropecuario
b. El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad de
Control y Supervisión. del Sistema Financiero – ASFI
b. Intermediación financiera directa e indirecta.
100. ¿Las operaciones pasivas de las Entidades de
intermediación Financiera, en lo relativo al plazo serán?
c. A la vista, a plazo y en cuentas de ahorro.
SEGUNDO PARCIAL
d. Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista, cajas
de ahorro y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros
2. ¿Que es la Revelación y transparencia de la información?
c. Es la adecuada función del sistema de información por Estos
sistemas mantendrán información suficiente para apoyar los procesos
de toma de decisiones, que permita la generación de informes
permanentes, oportunos, objetivos, relevantes, consistentes y dirigidos
a los correspondientes niveles de la administración.

3.-¿Qué es una Institución bancaria?
c. Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente
a realizar operaciones de intermediación y a prestar servicios
financieros al público
a. Deficiencias de encaje legal mayores al 1% del requerido por
2 periodos consecutivos o 4 periodos discontinuos dentro de 1
año.
c. Es todo crédito de consumo concedido a una persona natural
asalariada
delitos financieros señalada en la presente Ley, requiriendo la
adopción de medidas cautelares sobre las personas involucradas
en la comisión de los supuestos ilícitos financieras así como
sobre sus activos.
b. Verdadero
c. La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a
quinientos días.
8. ¿Una institución bancaria puede dar fianzas o garantías o de
algún otro modo respaldar obligaciones de dinero mutuo entre
terceros?
b. Falso.
b. Organización y funciones ,Convocatoria ,Acceso a la información y
a. Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito Banca
Comunal

11. En que los acreedores que no fueran satisfechos
íntegramente con los activos del fideicomiso que artículo se
refiere:
b. artículo 138º
c. 13,17%
13. ¿Cuáles son las funciones de una Institución Bancaria?
a. Consisten básicamente en manejar recursos del público, en recibir
depósitos y realizar préstamos al mismo. El dinero es el medio con el
que Banco desarrolla su actividad.
14. La UIF, deberá vigilar el cumplimiento de su normativa
respecto de aquellos sujetos obligados que no se encuentren
bajo supervisión de una entidad que ejerza de manera específica
esa atribución.
a. Verdadero
a. Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de
16. ¿Que muestra la Rotación del Activo dentro de una institución
bancaria?
c. muestra la efectividad con que los bancos pueden utilizar sus
activos y contingentes para generar ingresos
17. El Intendente Interventor será contratado bajo el régimen de la
Ley General del Trabajo y tendrá una remuneración mensual
a. Verdadero

c. 3,72%
19. Este índice mide hasta que porcentaje el valor de los activos
de una entidad financiera (un préstamo en mora es un activo en
peligro de pérdidA) puede bajar antes de que la situación de los
depositantes y de otros acreedores en peligro esta definición
pertenece a:
c. Cobertura Patrimonial
financieras?
b. Consta que la ASFI inspecciona, analiza la actividad financiera licita
que se está operando en cada entidad de servicios financieros, para lo
cual pedirá informes de gestiones, etc.; para asegurase de aquello.
términos crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad
de:
c. Riesgo Crediticio
22. Calcular el Indice de Retorno sobre Activos:
b. 0,28%
23. ¿Qué capital y reservas se requiere para la apertura de un
Banco, según la Ley de bancos y la Ley del Banco Central de
Bolivia?
a. 30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).
a. El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días calendario de recibida la

a. 19,12%
26. Los niveles de exposición considerados como aceptables
para cada tipo de riesgo, deben ser establecidos por la entidad
supervisada en dichas políticas. Estos niveles, pueden
expresarse entre otros, a través de límites internos de exposición
al riesgo.
a. a. Verdadero
b. El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía
pública, dan lugar a variadas funciones Correcta
c. Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones,
Conceder créditos con el objeto de que su producto sea destinado
utilizando cualquier medio a la adquisición de acciones del propio
banco.
a. Verdadero
b. Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada o
no en el país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a
lo organización y funcionamiento de Entidades Financieras previstas
en esta Ley, queda prohibida de efectuar publicidad de ningún índole
al publico
32. ¿Qué se entiende por Operaciones de Servicios?
b. Son los servicios complementarios a las operaciones ya definidas
como activas, pasivas y contingentes.
c. son la dirección, ejecución, operación y asesoramiento.

34. ¿Una de las funciones Directorio u órgano equivalente a
desempeñar es?
b. Aprobar los planes de acción, el presupuesto y planes de negocios.
b. La Responsabilidad de los Órganos de Control, Rol de los Órganos
de Control y los Sistemas de Control.
periodistas.
c. Aprobar y revisar periódicamente el marco conceptual para la
gestión integral de riesgos y de cada riesgo en particular
39. ¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el
cual no podrá ser inferior a la mínima legal, se requerirá
autorización de?
c. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero.
c. Es un enfoque de trabajo estructurado basado en estrategias para
disminuir la vulnerabilidad o incertidumbre relativa a una amenaza
dentro una entidad financiera
c. Todo crédito concedido a una persona natural, con el objeto de
c. Es aquella actividad financiera que se realiza sin contar con permiso
de la autoridad de regulación y control para aprovecharse de la
confianza del público.

a. Es un documento de crédito por el cual una persona se obliga a
ciertas condiciones. Se usa para operaciones de préstamo de dinero o
venta de mercaderías a crédito
44. ¿Qué es el Retorno sobre Activos para el banco?
b. Es la eficiencia con que los bancos utilizan sus activos y
contingentes para generar utilidades o para incurrir en pérdidas.
b. Fideicomiso
c. Un órgano operativo conformado con personal especializado de la
Policía Boliviana y el Ministerio Público
47. La acción penal por delito financiero es de orden público y
será ejercida de oficio por el Ministerio Público asignado a la
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI, con la
participación que esta Ley reconoce a la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero - ASFI en calidad de víctima
en representación del Estado.
a. Verdadero.
instituciones de regulación y supervisión de estados extranjeros
u organismos internacionales remitidos oficialmente a la
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero – ASFI sobre
estos casos de delitos financieros , constituyen plena prueba
b. Verdadero
a. Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera de Ejecución, Productos
Cartera

d. 3,35 %
51. Calcular el Indice de Liquidez Total
b. 22,85%
constituido por?
c. Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a tres
(3) años y solo hasta el cuarenta por ciento ( 40% ) del capital
primario.
53. El interés es:
d. el precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos,
54. ¿Qué se entiende por Operaciones Bancarias?
c. Son las operaciones fundamentales o típicas, que son todas las
formas de créditos y depósitos
b. Disposiciones del banco central de Bolivia
56. En ningún caso, el capital secundario total podrá exceder del
cien por ciento (100%) del capital primario. ¿Esto es?
b. Verdadero
b. A la Documentación Adjunta al del Plan de regularización.
a. Es un activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su
instrumentación, mediante el cual la EIF, asumiendo el riesgo de su
recuperación
59. Es un servicio de la banca hacia sus clientes, con la finalidad
de facilitar el débito automático, de la forma más sencilla y
cómoda para todos sus usuarios.esta definición pertenece a:

b. Cajero automatico
c. El costo operativo, La oferta y demanda de crédito.
c. Es otorgar créditos a prestatarios o grupos prestatarios vinculados a
las entidades bancarias, lo cual no está permitido.
a. Cartera en incumplimiento de capital y/o intereses, se haya iniciado
b. No podrá ser menor de cinco (5) ni mayor de (10)
64. ¿A que se refiere la Apropiación indebido de fondos
financieros?
a. Se refiere al que sin autorización y mediante la utilización de medios
tecnológicos u otras maniobras fraudulentas, se apoderare o procurare
la transferencia de fondos, ya sea para beneficio suyo o de terceros.
65. ¿Los órganos de control en las Cooperativas de Ahorro y
crédito se denominan?
b. síndicos
a. Establecer y seguir un proceso continuo y adecuado para la gestión
problema no es:
b. La compra de nuevos activos.
68. ¿Los órganos de control en las asociaciones Mutuales de
Ahorro y préstamo, se denominan?
c. Fiscalizadores Internos

b. Billetera móvil
70. ¿Por cuantos días debe de publicarse de la Solicitud de un
banco?
b. Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a
objeto de que en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la
fecha de la última publicación, cualquier persona interesada pueda
objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria
a. Velar que la gestión integral de riesgos considere todos los tipos de
unidades de operaciones y negocios, así como la interrelación que
puede existir entre estos
b. Es la vulnerabilidad ante un potencial de perjuicio para las unidades,
personas, organizaciones o entidades. Cuanto mayor es la
vulnerabilidad mayor es el riesgo
a. Tasa fija, Tasa flotante y de Indexación
74. ¿Cuáles son los componentes de la liquidez dentro de una
a. Liquidez Total y Prueba Ácida
financiera?
a. La Rotación del Activo, muestra la efectividad con que una entidad
ingresos.
a. Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los
que tengan procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión
de delitos comunes, los deudores en mora al sistema financiero que
tengan créditos en ejecución o créditos castigados.
herramientas que desarrolla, cuantifica sus niveles de exposición
a los diferentes tipos de riesgos que se encuentran presentes en

las operaciones que realiza. La medición efectuada considera la
frecuencia e impacto de las pérdidas que podrían acontecer, dada
la ocurrencia de eventos adversos esta definición pertenece a:
d. Medición
78. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero - ASFI por
sí sola o a través de la Unidad de Investigaciones Financieras, sin
incurrir en violación del derecho a la reserva y confidencialidad
de la información al que se refiere el Artículo 472 de la presente
Ley esto se refiere cuando existe
c. Requerimientos de información.
c. Trato igualatorio, Protección a los socios, Mecanismos de
comunicación e información a los socios y la Transferibilidad de la
participación propietaria.
80. ¿El Capital Primario de una institución bancaria está
constituido por?
c. Capital Pagado, Reservas Legales, Aportes irrevocables pendientes
de Capitalización y Otras Reservas Distribuibles.
a. Es una entidad descentralizada, con autonomía de gestión
administrativa, financiera, legal y técnica, bajo tuición del Ministerio de
Economía y Finanzas Públicas, encargada de normar el régimen de
lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y
movimientos ilícitos.
82. Un de la obligaciones de segundo orden son :
b. Los depósitos del sector público en cuenta corriente, a la vista, caja
b. De primer orden y de segundo orden
indirectos de los socios, directores, fiscalizadores internos
inspectores de vigilancia ejecutivos y demás funcionarios,
interfieren con los deberes que les competen a estos, o los que
llegan actuar en su desempeño esta definición pertenece a:
c. Conflictos de interés

exceder el equivalente
b. Bs65.000 y 48 meses de plazo
c. Revelación y transparencia de la información y Revelación de
información a los grupos de interés e Informe de Gobierno Corporativo
c. 86,36&
88. Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan
dentro del procedimiento de solución o la liquidación forzosa
judicial de acuerdo a lo establecido en la presente Ley, la
resolución de intervención y las que le asigne la ASFI esta
atribución pertenece al:
a. Interventor de la entidad financiera
89. ¿Cuales son las Directrices Basicas de la Gestion Integral de
Riesgos?
a. lineamientos para la gestion integral de riesgos e Implementación
de la gestión integral de riesgos
a. Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la
d. 8.00%

92. ¿La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero, en el
término de sesenta (60) días, otorgará el Permiso de
Constitución de una institución bancaria?
b. Verdadero
93. ¿Cómo se clasifican las Operaciones Pasivas?
a. A la vista, A plazo y Los Depósitos en Caja de Ahorro
c. Son aquellas que el banco realiza para conseguir recursos (dinero),
c. El factor de apalancamiento indica el tamaño del activo en relación
al patrimonio de la entidad financiera
a. Verificar la implementación de sistemas de control interno
efectivos relacionados con la gestión integral de riesgos.
97. El Desarrollo de procedimientos tiene procesos que deben
guardar estrecha relación con:
b. Con la estructura organizacional, funciones y responsabilidades de
las áreas involucradas en la gestión integral de riesgos
al orden siguiente:
d. Resolución de Prelaciones
Gerente General de la entidad supervisada, el cumplimiento y
difusión interna de la presente normativa, así como efectuar el
control y seguimiento.
a. Verdadero
b. ASFI de oficio a o denuncia pública presentada ante ella, se
encuentra facultada y legitima para ordenar la suspensión inmediata
de actividades efectuadas por personas naturales o jurídicas no

autorizadas que infrinjan las prohibiciones establecidas en la presente
Ley.
1.- ¿Qué un DEG?
a) Los DEG es una unidad monetaria, utilizada por FMI para efectuar
transacciones.
b) Este una forma especial de dinero para que los países puedan
utilizar como divisa de reserva.
d) A y B
2.- ¿Cuales son los niveles de una entidad bancaria?
b) Dirección, Ejecución, Operación, Asesoramiento.
3.- ¿Cuál es el objetivo del sistema de Cuotas?
a) Formar una bolsa de dinero de la cual puede disponer el FMI para
prestamos,
c) Una cuota de cada miembro determina que cantidad puede pedir
prestada al fondo y determina el poder de voto de cada miembro.
e) A y C
4.- ¿Qué es una ONG?
a) Es una asociación civil sin fines de lucro, que otorga créditos
reembolsables o no a determinados sectores socio-económicos con
recursos donados o propios.
5.- ¿Qué actividades realiza el FMI?
a) Velar estabilidad del sistema financiero y monetario internacional,
b) Fomentar la estabilidad económica y evitar crisis fomentando el
crecimiento de producción utilizando para esto 3 mecanismos
supervisión, asistencia técnica, asistencia financiera.
d) A Y B.
6.- Dentro el sistema financiero ¿cuales son los órganos
Reguladores?

a) Superintendencia de recursos Jerárquicos, Superintendencia de
bancos y entidades financieras.
c) ASOBAN, Superintendencia de pensiones, Valores y Seguros.
d) A y C.
7.- Dentro los créditos de tipo comercial ¿cuales son sus
categorías?
c) Normales, Problemas potenciales, Deficientes, Dudosos, Perdidos
8.- ¿Qué leyes rigen el sistema Financiero?
b) Ley de mercado de Valores, Ley de seguros, Fondo de
Capitalización del sistema financiero.
c) Ley de bancos y entidades financieras, Ley del Banco Central de
Bolivia, Ley de pensiones.
e) B y C
9.- El riesgo crediticio es igual a:
b) (cartera en mora – Previsiones) / cartera total
10.- Principales causas para que un banco ingrese a un proceso
de regulación son:
a) reducción de capital primario entre 30% y 50% en 12 meses.
b) Presentar información financiera fraudulenta debidamente
fundamentada.
c) Deficiencias de encaje legal mayores al 1% por 2 periodos
continuos o 4 discontinuos.
d) A, B, y C.
11.- ¿Quiénes el fiduciario?
b) Es el responsable de la administración de los activos y de pagar a
los beneficiarios.
12.- Dentro lo que es control e inspección de la superintendencia
¿cada que tiempo deben las instituciones financieras publicar sus
estados financieros?

a) Dos veces al año, al 30 de junio y 31 de diciembre.
13.- Las características de una institución bancaria son :
c) Solidez, solvencia, seguridad, confianza, imagen institucional.
14.- La presentación del plan de regulación y el pronunciamiento
de la superintendencia es un plazo de:
a) 5 días y 7 días respectivamente
15.- El juez dispone la cancelación de la personalidad jurídica en:
a) SENAREC
b) INALCO
c) A y B
16.- Los objetivos y propósitos de un banco son:
c) Rentabilidad sobre inversión, los clientes, provisión de servicios
financieros.
17.- La Bolsa Boliviana de Valores es:
b) Una S.A. que proporciona un espacio físico adecuado y organizado
para negociar títulos valores
18.- Los causales de intervención de una entidad financiera son:
a) Cesación de pagos.
b) Pérdida igual o mayor al 50% del capital primario.
c) No presentación o rechazo del plan de regulación.
d) A, B y C.
19.- La tabla de ponderaciones de Bolivia esta conformada por los
siguientes grupos y porcentajes:
d) seis grupos y el porcentaje por categoría es: 0% 10% 20% 50%
75% 100%
20.- El intendente interventor asume:

asambleas
21.- La tabla de previsiones en Bolivia contempla los siguientes
grupos y porcentajes:
b) cinco grupos y el porcentaje por categoría es: 1% 5% 20% 50%
100%
22.- El fideicomiso se instrumenta mediante:
b) Un contrato estándar para cada caso elaborado por la
superintendencia de bancos.
23.-Las entidades de intermediación financiera publicaran sus
estados financieros:
d) Al 30 de junio y al 31 de diciembre en un diario de circulación
nacional.
24.- Quien dicta la resolución de Prelaciones?
c) El juez de partido
25.- El objetivo de ASOBAN es:
b) promover, diseñar, programar.
26.- Quien es el responsable de la administración de los activos y
de pagar a los beneficiarios?
a) El fiduciario
27.- Los créditos normales hipotecarios son:
c) Aquellos que son menores a 30 días en su mora
28.- El fiduciario convoca primero a los beneficiarios de que nivel
para que ejerzan sus derechos ?
b) Los de primer nivel
29.- Los efectos de una intervención son:
d) a, b y c.
30.- ASOBAN ES:

a) Una institución con fines de lucro, integrada por los bancos
nacionales legalmente establecidos en el pais, siendo la máxima
institución representativa del sector bancario
31.-Las obligaciones privilegiadas de 1er orden son:

a) Mandatos, Depósitos del público y depósitos judiciales.
32.- Dentro lo que es el procedimiento de solución que significa

las siglas FRF?
c) Fondo de Reestructuración Financiera.
33.- La venta de intangibles se da dentro que sistema?:

d) Sistema Financiero
34.- ¿Que es la Cámara de Compensación?
c)La cámara de compensación de cheques se encarga del intercambio
físico de cheques de entidades Bancarias
35.- Durante la vigencia del plan de regularización:
b) Se pueden distribuir utilidades
36.- El No Comex esta referido a:

a) Fondos Financieros
37.- Que se debe hacer para evitar la quiebra bancaria?

a) vender activos prescindibles, racionalizar gastos fijos
c) acortar plazos de cobranza y largar plazos de pago, postergar
inversiones que no renten en el corto plazo.
e) A y C.
38.- Cuando se da el crédito perdido, es:

b) con una mora mayor a 540 días.
39.- Dentro de lo que es las actividades ilegales la súper

intendencia de bancos cuantas veces pide a las entidades
financiera presentar sus estados financieros?
c) Una ves al año
40.- las responsabilidades y vicisitudes del banquero son:

b) marco regulatorio accionistas, clientes, depositantes y escepticismo
a periodistas.
41.-Dentro de lo que son las sanciones o multas personales a

será descontado:
b) Hasta por 5 veces la remuneración del infractor
42.- Dentro de lo que es el lavado de dinero que significan las

siglas UIF?
a) Unidad de Investigaciones Financieras
43.- El CONFIP es:
d) El Consejo de Normas Financieras y Prudenciales.
44.- Los requisitos para que un banquero pueda operar son:

d) Depósitos de garantía del 10%, nomina de fundadores, socios
fundadores AA+++, capital 5.500 DEG´S
45.- Las obligaciones privilegiadas de 2do orden son:

c) Obligaciones BCB, Bancos del exterior, NAFIBO, FONDESIF,
impuestos y depósitos del sector publico.
46.- La liquidación forzosa judicial la superintendencia de bancos

solicita:
b) Al juez de partido, la liquidación con la resolución de intervención y
la revocatoria de la licencia de funcionamiento
47.- Cuando una entidad financiera es intervenida la
48.- Las normas y requisitos para que un banco pueda operar

son:
d) Apalancamiento financiero 10%, activo fijo igual al patrimonio, activo
y pasivos equilibrados por moneda.

49.-El FONDESIF es:
b) Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero
50.- En la liquidación forzosa judicial el fiduciario publicara en

cuantos medios la resolución de prelaciones?
c) Publicara en 3 medios de comunicación de circulación nacional
51.- Un intendente vendedor es:

52.- cuantas clases de deposito existen?
a) Depósitos en efectivo, depósitos con cheques, depósitos

combinados.
53.- Un Índice de Cobertura es:
b) Cartera en mora (-) previsiones / patrimonio (+) TVC.C
54.- Cuales son los órganos de control?

b) Síndicos en S.A., Consejo de Vigilancia en Cooperativas de Ahorro
y Crédito, Fiscalizadores en Asociaciones Mutuales de ahorro y
préstamo.
55.- Que es un cheque?

c) Es un documento mediante el cual se retiran fondos de una cuenta
corriente
56.- Un índice de liquidez es

57.- Cartera propia es:

c) Cartera Directa
58.- Cuantas clases de cheques existen?
a) cheque cruzado, para abono en cuenta, cheque certificado.
b) cheque de gerencia, cheque de funcionario publico.
d) A y B
59.- Que es un pagare?

pagar a otra.
60.- La caja de ahorro es a:
c) Plazo indefinido y hasta la cantidad que el banco considere
razonable, percibiendo un interés cada seis meses.
61.- Una cuenta Corriente es una cuenta que:
b) Es a la vista y recibe depósitos en efectivo o cheques que puede
ser aperturada en forma personal.
62.- INDIQUE CUAL CORRESPONDE AL CUADRO DE PROCESO
DE SOLUCIÓN.
63.- La función del FMI es:

b) Función reguladora, función crediticia, función consultiva
64.- En el procedimiento y solución: transferencia y/o fideicomiso


65.- Calcular la previsión de cartera de este banco que destina al
gasto por concepto de 100.000
categoría I = …………% $us100.000.000 = $us 1.000.000
categoría II = …………% $us60.000.000 = $us ………………………
categoría III = …………% $us……………………… = $us 500.000
categoría IV = …………% $us5.000.000 = $us 2.500.000
categoría V = …………% $us 750.000 = $us 750.000
TOTAL $us…………………………. = $us ……………………
a) categoría I 20.000.000; categoría III 7.500.000
b) categoría II 600.000; categoría III 5.000.000
c) categoría II 6.000.000; categoría III 2.500.000
d) categoría II 3.000.000; categoría III 2.500.000
66.- ¿Que es un banco?
b) Entidad financiera dedicada a realizar operaciones de
intermediación y préstamo de servicio financiero al publico, dentro el
marco de la ley de bancos y entidades financieras.
67.- La estructura del fideicomiso es:
68.- Que ocurre si un banco determina aumentar su liquidez en un

75%

Dinero de publico $us 1000 = ..............
Encaje legal $us 100 = ..............
Saldo en Caja $us 200 = ..............
TOTAL ..........= ..............
a) total = 900; total (75%) =1575
b) total = 700; total (75%) =1225
c) total = 1300; total (75%) =2275
d) total = 1100; total (75%) =1575
69.- Cual es el IPC y el PIB si:
El banco central de Bolivia canaliza créditos a la banca Privada.
El índice de precios al consumidor esta en pleno proceso de
crecimiento al 5 % cuatrimestralmente
La oferta monetaria se ha estado manteniendo en 4,5% semestral en
el último año
a) PIB = -11 ; IPC = 20
b) PIB = -6 ; IPC = 15
c) PIB = -9 ; IPC = 18
d) PIB = -1.5 ; IPC = 5
70.- Calcular el apalancamiento financiero si un banco cuenta con
un capital de $ 1.000.000
categoría I = …………………%$us 50.000 = $us 0
categoría II = …………………%$us 10.000.000 = $us 1.000.000
categoría III = …………………%$us 12.500.000 = $us
…………………………
categoría IV = …………………%$us 1.000.000 = $us 500.000
categoría V =……………………%$us………………………………= $us
500.000

categoría VI =……………………%$us 7.500.000 = $us
…………………………
TOTAL $us…………………………… = $us ……………………………
patrimonio = …………………….
a) patrimonio 700.000; categoría VI 500.000
b) patrimonio 700.000; categoría V 2.666.667
c) patrimonio 700.000; categoría III 2.500.000
d) patrimonio 700.000; categoría V 666.660
OTRO EXAMEN

b) El conjunto de entidades financieras autorizadas por la Autoridad de

b) Intermediario financiero entre la oferta y la demanda de recursos
monetarios.


c) garantizar el crecimiento de los intermediarios financieros.
e) Incisos a) y c).

b) Donde se compra y venden activos financieros.

c) Ley del Banco Central de Bolivia: Ley 1670 de 31 de Octubre de
1995.

d) Ninguno.

a) Gravedad Máxima, Gravedad Media, Gravedad Leve y Gravedad
Levísima.

c) Mercados financieros, intermediarios financieros, activos
financieros.

a) Entidades de Intermediación Financiera del estado o con
valores, empresas de servicios complementarios.
b) Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado,
mercado de pensiones, seguros y valores.
participación mayoritaria del estado, mercado de títulos y acciones,
seguros y valores, empresas de servicios complementarios.
d) Ninguno.

d) Actividades de transporte de material ejecutivo y laboral.
11. Los intermediarios no se clasifican de la siguiente manera: b)

Bancos comunitarios, alcaldías, empresas no financieras,
12. Los motivos para la participación de los individuos en los

Mercados Financieros son:
a) Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de

c) Municipios, gobiernos extranjeros, estado y empresas públicas.


15. La ley de Servicios Financieros está orientando su
funcionamiento en apoyo de:
c) Políticas de desarrollo económico y social del país.
16. las operaciones pasivas de las Entidades de intermediación

Financiera, en lo relativo al plazo serán:

c) Incisos a) y b).
18. Este Proyecto de Ley financiera privilegia al sector productivo

en los segmentos:
a) De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y

a) Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación
financiera.
b) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la
c) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar a la banca.
d) Ninguno.
20. Los Grupos Financieros cuando son inspeccionados,

supervisados y controlados alcanza hasta:
b) Solo afecta al Grupo financiero y no así a las empresas de los
accionistas.
c) Afecta solo a los accionistas del Grupo Financiero.
21. El CEF es:


b) Intermediación financiera directa e indirecta.

c) Dirección, ejecución, operación y asesoramiento.

a) 10%

b) Empresas privadas.

c) Proteger, Promover, Asegurar, Garantizar,Preservar

a) Ley de seguros.

b) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo y preservar la
29. El CEF es:


d) Proponer, diseñar y programar políticas para el sector bancario.

d) Ninguno.
a) Definir, proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a

orientar y promover el funcionamiento del sistema financiero
33. Las funciones de ministerio de economía y finanzas públicas

son:

a) Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de
b) Elaborar el proyecto del Presupuesto General de la Nación, con la
participación de los demás ministros, para su presentación al
Congreso Nacional y controlar su ejecución.
c) Formular y ejecutar las políticas de Tesorería, Crédito Público y
Programación Financiera.
d) Todas,

a) Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el
Terrorismo

c) Es una institución del Estado de, derecho público, de carácter
autárquico, de duración indefinida, con personalidad jurídica y
patrimonio propios
36. la misión del Ministerio de Planificación y Desarrollo es: .

b) Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y


a) Mantener la estabilidad del poder adquisitivo de la moneda nacional
y el normal funcionamiento de los pagos internos y externos.
b) Preservar un sistema de intermediación financiera estable y
competitivo
d) Incisos a) y b).

a) Ministro de Economía y finanzas Públicas o su representante en
calidad de PRESIDENTE del consejo.
c) El Viceministro de Trabajo y Previsión social, Dos (2)
representantes de los trabajadores

d) Incisos a) y b)
e) Todos
40. Qué es ASOBAN:

a) Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e

a) Información estadística de los diferentes sectores económicos de la
banca privada a nivel nacional y regional.
42. El presupuesto anual de la Autoridad de Supervisión del
Sistema Financiero - ASFI será cubierto por las entidades que
ésta regule:
c) El monto anual de las acuotaciones de las entidades financieras
será equivalente al uno por mil (1‰), aplicable sobre el total de sus
activos y operaciones contingentes

a) Se sustenta con el aporte de 1, 25 o/oo por mil por parte de las

b) De acuerdo a Ley Nº 1788 denominada también Ley de
Organización del Poder Ejecutivo promulgado el 16 de septiembre de
1997.
45. Competencia del (la) Ministro de Economía y Fianzas Públicas

es:
a) Sancionar a las entidades privadas que otorguen prestaciones y/o

d) Incisos a) y c)
e) Todas.

b) Regular y supervisar el sistema financiero, asegurando su solidez y
solvencia, precautelando el ahorro y la inversión que son de interés
público, basado en principios constitucionales establecidos por el
Estado Plurinacional de Bolivia.
48. Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus

objetivos es:
a) Fortalecer, promover y precautelar las actividades de intermediación
b) Promover participar y mantener el diálogo y el debate con otras
asociaciones civiles, a fin de obtener el logro de objetivos de interés
común
c) Fomentar el perfeccionamiento de las técnicas de dirección y
administración, en todos los niveles de la actividad bancaria privada
d) Ninguno.
e) Todas.

contaduría del Estado es
50. En la ASFI :
b) El Superintendente es responsable ante el Poder Presentará antes
del 30 de junio de cada año, la memoria anual del sistema financiero

b) Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
plural.

diferentes segmentos cuanto de porcentaje tiene que ser para
cada uno:
a) De la cartera deberá estar entre el sector productivo un (35%) y de
vivienda de interés socia un (25%).

b) De la cartera deberá estar entre el sector productivo (25%) y de
c) Ninguno
53. Un Banco de Desarrollo Privado y un Banco Múltiple requieren

de un capital mínimo de:

d) Toda actividad que no se encuentre enmarcada en la legalidad del
país.


c) Mercados financieros, intermediarios financieros, activos
financieros.
57. Los mercados financieros están compuestos por: .

d) Intermediación financiera directa, indirecta, mercado de valores,
mercados de dinero y capitales.
58. La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado

es:

b) Maneja recursos del público.
c) Los Depósitos, el Crédito, el COMEZ y los Servicios Financieros.
59. El FONDESIF es:

a) Fondo de Desarrollo del Sistema Financiero.

a) Compra de cartera morosa, cartera vigente, bienes adjudicados,
aumento de capital, créditos productivos.

61. Una CAC es una:
a) Es una asociación autorizada para la captación de recursos

delpúblico en forma de depósitos y para otorgar créditos solo a sus
socios.
63. Las cooperativas de vinculo abierto está autorizada para?

a) Realizar operaciones de intermediación financiera y prestar
servicios financieros al público
b) También podrán realizar las operaciones pasivas y activas a nivel
nacional
c) A y B

d) Ninguno.
65. Las AFP´s a través del Seguro Social Obligatorio, le otorga los
siguientes servicios:
66. Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el

de sus ingresos:
d) 20%. Para ambos.

a) Son entidades privadas sin fines de lucro que intermedian recursos
financieros, destinados a la vivienda.

a) Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich
Boliviana

a) Gastos Funerarios
b) Riesgo Profesional
c) Pensión de Jubilación

c) a) y b)

universal a todos sus servicios
b) Proporcionar Servicios Financieros con atención de calidad y
calidez.
c) Asegurar lo continuidad de los servicias ofrecidos y optimizar
tiempos y costos en la entrega de Servicios Financieros.
d) Informar a los Consumidores Financieros acerca de la manera de
utilizar con eficiencia y seguridad los Servicios Financieros.
e) Todos.

c) Giros y órdenes de pago exigibles en el país, operaciones de
cambio y compraventa de monedas.

a) Un Patrimonio Neto no menor al ocho por ciento (10%) del total de
sus activos y contingentes ponderados en función de sus riesgos.
74. Que se realiza en la Cámaras de Compensación y

Liquidación?

c) Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y
75. Cuando inició sus operaciones la NAFIBO SAM?

a) Inició sus operaciones el 23 de septiembre de 1996, previo
permisión de la (ASBI), que autorizan el funcionamiento y otorga la
licencia respectiva.

c) Contribuir al desarrollo del país ofreciendo fondos de mediano y
largo plazo orientados a apoyar la inversión, canalizando fondos para
microcrédito.

b) Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones
78. Que es un banco?

b) Entidad financiera dedicada a realizar operaciones de
intermediación y préstamo de servicio financiero al público, dentro el
marco de la ley de bancos y entidades financieras.

universal a todos sus servicios
b) Proporcionar Servicios Financieros con atención de calidad y
calidez.
c) Asegurar lo continuidad de los servicias ofrecidos y optimizar
tiempos y costos en la entrega de Servicios Financieros.
d) Informar a los Consumidores Financieros acerca de la manera de
utilizar con eficiencia y seguridad los Servicios Financieros.
e) Todos.


e) Todas

d) Marco regulatorio, accionistas, clientes y depositantes.
83. El monto del capital pagado mínimo de los bancos se fija en

moneda nacional por una cantidad equivalente a treinta millones
(30.000.000.00) de (UFV) excepto:
c) El B.C.B
84. Las entidades financieras bancarias, se constituirán como

sociedades anónimas Excepto:
d) El B.C.B.

b) 180 días

87. El Nivel de Asesoramiento de una institución bancaria cuentas

con las unidades de:
88. El Capital Primario de un banco no está constituido por:

d) Obligaciones Subordinadas con plazo de vencimiento superior a
cinco (5) años y solo hasta el cincuenta por ciento (50%) del capital
primario.

b) La ASFI

financiero


a) Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich
Boliviana

a) Fondos no Financieros.
94. Las entidades financiera no podrán otorgar créditos a

prestatarios o grupos prestatarios vinculados a ellas esto es:

d) Cuando la ASFI determinan que existen riesgos adicionales no
detectados por la Entidad

b) Productos devengados x Cobrar Cartera, Previsión para
Incobrabilidad de Cartera.
d) Incisos a) y b).

siguientes operaciones excepto:
98. Efectivo de bóveda, Depósitos B.C. B, inversiones B.C.B. y

TGN pertenecen
a) Categoría I

b) Son aquellas que se registran fuera del Balance en Cuentas
Contingente.
d) a)y b).

d) Intangibles.
101. La mora en el Microcrédito se da cuando:

102. Los Créditos de Vivienda se deterioran de la siguiente

manera:
b. Menor a 30 días, 31 y 90 días, 91 y 180 días, 181 y 270 días, 271 a
360 días y mayor a 360 días.

prestatario.

c) Cartera Directa


c) A valores nominales, con plazos, notificación 10 días, acreditación
de apoderado 5 días, selección y recepción de activos 15 días, activos
insuficientes = calificación de la administración.

d) El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, dan lugar a
variadas funciones


a) A la vista, A plazo fijo, Los Depósitos en Caja de Ahorro,

(dinero), esencialmente del público ahorrador, inversionista o
cuentahabiente, por lo que se convierte en deudor de las personas
que se lo depositan

a) Otorgar créditos y efectuar préstamos acorto, mediano y largo
plazo, con garantías personales, hipotecarias, prendarías o
combinadas
d) Todas
112. Que es Pagaré:

ciertas condiciones. Se usa para operaciones de depósito de dinero o
compra de mercaderías a crédito

b) Abrir, avisar, confirmar y negociar cartas de crédito, a la vista o a
plazo.
e) Todas
114. El leasing:
previamente pactado que en su totalidad amortizara el valor de los
bienes.

c) El precio de un préstamo expresado en dinero o, en otros términos,

116. Al costo operativo de una Institución Financiera se adiciona
un margen bruto de beneficio justificado por:
desprenderse del dinero prestado, evaluada por el monto del ,
Préstamo y por el plazo, El riesgo que se corre ante la posible
insolvencia o morosidad del deudor y La eventual desvalorización
monetaria, que es otro tipo de riesgo.

c) Es un activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de su
instrumentación, mediante el cual la EIF, asumiendo el riesgo de su
recuperación

a) Microcrédito Individual, Microcrédito Solidario, Microcrédito Banca
Comunal

exceder el equivalente a:

naturales esta destinado exclusivamente para:

b) Todo crédito concedido a una persona natural, con el objeto de

asalariada

a) Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de
124. Dentro de qué Criterios se da la calificación de cartera en la

Categoría A:
términos pactados

Cartera

127. ¿Cuáles son los criterios más importantes que se utilizan

para evaluar una entidad financiera?
128. ¿Cuáles son los componentes del indicador de rentabilidad

b) Margen Neto, Apalancamiento, Retorno sobre el Capital y la
129. ¿Qué expresa el factor de apalancamiento dentro de una

a) El factor de apalancamiento expresa el tamaño del activo en
relación al patrimonio de la entidad financiera
130. ¿El índice de rotación del activo que nos refleja dentro la
entidad financiera?
ingresos.

131. Que indicador mide el grado de eficiencia con que las
entidades financieras manejan la inversión de sus accionistas:
132. ¿Cuáles son los componentes del indicador de solvencia

b) Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial.
133. ¿Cuáles son los componentes del indicador de liquidez

134. La solvencia de una entidad financiera puede ser evaluada

en términos crediticios y patrimoniales, sin embargo la entidad
de:
135. Que indicador mide hasta que porcentaje el valor de los

activos de una entidad financiera (un préstamo en mora es un
activo en peligro de pérdida) puede bajar antes de que la
situación de los depositantes y de otros acreedores en peligro

Aplicar los índices financieros en el balance general y estados de
resultados:

137. El Margen Neto es: a) 16% b) 15% c)1 3% d) 12%.
138. La Rotación del Activo es: a) 8% b) 10% c) 9% d) 7%.
139. El Retorno sobre Activos es: a) 1% b) 3% c) 0,5% d) 1,2%.
140. El Apalancamiento es: a) 12% b) 13% c) 15% d) 14%.
141. El ROE es: a) 16% b) 15% c) 11% d) 13%
142. La Liquidez Total es: a) 0,30 b) 0,20 c) 0,45 d) 0,50.
143. La Prueba Acida es: a) 0,30 b) 0,25 c) 0,35 d) 0,26.

144. El Riesgo Crediticio es: a) 0,46% b)0,41% c) 0,39% d)0,4 8%.
145. La Cobertura Patrimonial es: a) 10% b) 10% c) 12% d) 16%.

146. El Margen Neto es: a) 3.35% b) 4.15% c) 1.5% d) 1.47%.
147. La Rotación del Activo es: a) 8.43% b) 10% c) 9% d) 6%.
148. El Retorno sobre Activos es: a) 0.28% b) 0.75% c) 0,5% d) 1,2%.
149. El Apalancamiento es: a) 13.15% b) 13.17 % c) 15% d) 14%.
150. La Liquidez Total es: a) 22.85% b) 0,20 c) 0,45 d) 18.50
151. La Prueba Acida es: a) 0,30 b) 19.12% c) 35% d) 26%
152. Qué medidas adopta para evitar la quiebra bancaria:

d) Todos

153. Dentro los procesos de solución, en la Presentación del
Informe Final:
competente deberá ser dictada en el plazo de (5) días hábiles
siguientes a lo dispuesto por el Juez de Partido, notificando al Servicio
Nacional de Impuestos Internos, Alcaldías Municipales y las entidades
de seguridad social y otras, para su baja en sus registros.
154. Cuando los acreedores que no fueran satisfechos

íntegramente con los activos al conformar el fideicomiso, que
ocurre con derechos de prelación:
b) Los pierde
155. Si los activos resultaren insuficientes para pagar el total de

las acreencias, el Juez de Partido, abrirá un término de prueba de
sesenta (60) días calendario para:

157. La Publicación de la Resolución de Prelaciones se realiza

cuando:

al orden siguiente:

varias categorías, confiriendo distintos derechos a sus tenedores,
se denomina:
b) Fideicomiso

c) La liquidación es un proceso que tarda, debido a que existe una
cartera de crédito y de préstamos que el banco ha hecho y que no se
puede tocar sino en el período de su vencimiento
161. En la Resolución de Prelaciones se encuentran:

a) Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias Saldos de capital de
otras acreencias contractuales Otras cuentas por pagar

163. En que plazo se realizada la reunión para que los

beneficiarios acrediten un apoderado notarial ante el fiduciario:
164. En caso de que los beneficiarios no acrediten a su

apoderado notarial o que éste no ejerza su derecho de selección
de activos en los plazos señalados, ocurre que:
165. Vencido el plazo para establecer si la administración de la

entidad intervenida fue fraudulenta se:
b) Ddictará resolución calificando la administración, esta resolución
sólo admitirá el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el
Juez de Partido remitir antecedentes al Ministerio Público
166. El proceso de un Sistema que permite a un Gobierno

formalizar e institucionalizar sus compromisos de proteger a los
consumidores e inversores en un determinado sector industrial
a) Proceso de regularización.

a) Deficienciasdeencajelegalmayoresal1%delrequeridopor2periodos

equivalente y sus administradores deberán reportarlo de inmediato a
ASFI.


a) Falso
b) Verdadero
171. La atribución para Ejecutar las funciones y atribuciones que

le correspondan dentro del procedimiento de solución o la
liquidación forzosa judicial de acuerdo a lo establecido en la
presente Ley, la resolución de intervención y las que le asigne la
ASFI le corresponde al:
172. No se considerará gastos de intervención a los :

c) Impuestos
173. El Intendente Interventor será contratado bajo el régimen de

la Ley General del Trabajo y tendrá una remuneración mensual
a) Falso
b) Verdadero

información financiera falsa o documentación fraudulenta,
debidamente fundamentada:
a) Falso
b) Verdadero

a) A la Documentación Adjunta al del Plan de regularización.


intermediación financiera intervenida, esta definición es:
a) Falso
b) Verdadero

a) De primer orden y de segundo orden.
179. Un de la obligaciones de segundo orden son con:

a) Los depósitos del sector público en cuenta corriente, a la vista, caja
180. Depósitos del sector privado en cuenta corriente, a la vista,

caja de ahorro y a plazo fijo, excluidas las operaciones con otros
infracción a las normas legales o reglamentarias esto pertenece a
las obligaciones de:
a) Primer orden

prestatario.
182. Cual es las prohibiciones de las actividades financieras

ilegales?
a) Ninguna persona, natural o jurídico, podrá realizar en forma habitual
en el territorio nacional actividades propias de las Entidades

Financieros sin previa autorización de constitución y funcionamiento
otorgada por ASFI.
183. La ASFI porque medios podrá examinar las actividades

financieras ilegales?
documentos, correspondencia y en general cualquier otra información
que sea necesaria para el cumplimiento de sus funciones

185. Que ocurre en el uso indebido de influencias para otorgación

de créditos?
a) Incurrirá en privación de libertad de tres a ocho años y multa de cien
a trecientos días.
186. Cuál de los siguientes delitos ocurre si se priva de libertad

de cinco a diez años y multa de cien a quinientos días?

encomiende difundir información falsa acerca del sistema financiero
boliviano o de sus entidades, que induzca o provoque el retiro masivo
de depósitos de una o varias entidades de intermediación financiera.

c) Intermediación financiera sin autorización o licencia, uso indebido
de influencias para otorgación de créditos, apropiación indebida de
fondos financieros, forjamiento de resultados financieros ilícitos,
falsificación de documentación y difusión de información financiera
falsa.

obligaciones líquidas y exigibles. Pérdida igual o mayor al cincuenta
por ciento (50%) del capital primario.
190. La ASFI cuando aplica la resolución de intervención, por

cuanto tiempo suspenderá a entidades intervenidas?
entidad intervenida por un plazo no superior a treinta, (30) días
calendario, prorrogable por una sola vez.


asambleas

será descontado:
d) Hasta por 5 veces la remuneración del infractor


195. Cuando una entidad financiera es intervenida la
196. Un intendente vendedor es:

197. Durante la vigencia del plan de regularización:

a) No se pueden distribuir utilidades

b. Proceso de regularización, liquidación voluntaria, transformación y
fusión, proceso de solución, proceso de liquidación con seguros de
depósitos, liquidación forzosa judicial


acreedores.
apoderados.
d) El Intendente asume la personería, representación y competencias
de Juntas y asambleas.
e) Todos
EXAMEN RESUMIDO
1.- El principal objetivo de las ONG´s es:

a. Es la de brindar mayor oportunidades económicas a las poblaciones
2.- ¿cuáles son los criterios más importantes que se utilizan para
evaluar una entidad financiera?
Rentabilidad, liquidez y solvencia

3.- ¿Qué ley no rige el sistema financiero nacional?
c. Ley de participación
4.-Se entiende por procedimiento de solución aquel destinado a

intermediación financiera intervenida esta definición es:
a. Verdadero
5.-La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es

una entidad descentralizada del:
a. Ministerio de Economía y Finanzas Públicas
6.-¿Los objetivos del B.C.B. pueden ser?

Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación
financiera.
7.-¿La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado
es?
8.- Para efectivo en bóveda, depósitos BCB, inversiones BCB y

TGN, operaciones de reporto y swaps de moneda BCB, préstamos
con garantía Bancos Centrales de otros países, cartera
reprogramada bonos reactivación Nafibo, cartera en Adm.
programas: Plan Nacional de Desarrollo ¿cuál es su porcentaje de
ponderación?
Del cero por ciento (0%)
9.- ¿Cuáles son los componentes de la liquidez dentro de una

c. Liquidez Total y Prueba Ácida
10.- ¿Qué se entiende por Período de evolución?

b. Es evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución,
respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera. La
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero podrá aprobar o
rechazar la solicitud mediante resolución fundada.

11.- Una CAC es una:
a. Cooperativa de ahorro y crédito.
12.-Los órganos de control son:

13.- El interés es:

14.- ¿Qué capital y reservas se requiere para la apertura de un

Banco, según la Ley de bancos y la Ley del Banco Central de
Bolivia?
b. 30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV)
15.- ¿la mision del Ministerio de Planificación y Desarrollo es?

a. Dirigir y promover el Sistema de Planificación Integral Estatal y
16.-¿Con que objetivo fue creado NAFIBO SAM?

a. Contribuir al desarrollo del país ofreciendo fondos de mediano y
largo plazo orientados a apoyar la inversión, canalizando fondos para
microcrédito.
17.- Tipos de entidades financieras en Bolivia:

a. Entidades de Intermediación Financiera Privadas, del estado o con
18.-¿Cuáles son las funciones de una Institución Bancaria?

Consisten básicamente en manejar recursos del público, en recibir
depósitos y realizar préstamos al mismo. El dinero es el medio con el
que Banco desarrolla su actividad.
19.- ¿Plazos en Operaciones Activas son?

mediano plazo entre un año (1) como mínimo y cinco (5) años como
máximo y Operaciones de largo plazo, mayores a cinco (5) años.

20.- El que cometa el Forjamiento de resultados financieros
ilícitos incurrirá en :
c. Privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a
quinientos días.
21.- ¿Qué porcentaje de aporte propio tiene que colocar el

de sus ingresos?
c. 20% en Comercial y depende de la entidad para Consumo.
22.- entre sus principales disposiciones se estable que la Entidad

Bancaria Pública o Banco Público brindará acceso a toda
información relacionada con la prestación de operaciones y
servicios financieros de la administración pública al:
Ministerio de Economía, Banco Central de Bolivia (BCB) y a la
Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI)
23.- Las empresas que componen los Seguros de Personas son:

a. Alianza Vida, Bupa, la Vitalicia, Nacional Vida, Provida y Zurich
Boliviana
24.- Que se realiza en la Cámaras de Compensación y

Liquidación?
Es el lugar donde se realiza el intercambio físico de cheques y
25.-¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito

abierta con las Societarias?
Las cooperativas de ahorro y crédito abiertas solo pueden brindar
servicios a sus socios, mientras las societarias pueden brindar sus
servicios a sus socios como a otras entidades financieras
26.-¿Una de las funciones del Ministro de Hacienda es?

Formular, ejecutar y controlar la política presupuestaria y de
27.-Las modalidades de seguros son:

Los Seguros de Personas, Los Seguros Generales y Los Seguros de
Fianzas

28.-Los que cometen Intermediación Financiera sin autorización o
a. La privación de libertad de cinco a diez años y multa de cien a
quinientos días.
29.-En la Resolución de Prelaciones se encuentran los:

30.-¿ Quiénes podrán participar en el capital accionario de una
Entidad Financiera Pública de Desarrollo?
Otras personas jurídicas públicas o privadas, nacionales o extranjeras
con el mismo objetivo de una banca pública.
31.-Calcular el Indice de Margen Neto si: Resultado Neto de la

Gestión $us 6’906.000
b. 3,35 %
32.-¿Qué se entiende por Operaciones Bancarias?

Son las operaciones fundamentales o típicas, que son todas las
formas de créditos y depósitos
33.-Vencido el plazo para establecer si la administración de la

entidad intervenida fue fraudulenta se :
Dictará resolución calificando la administración, esta resolución sólo
admitirá el recurso de apelación en efecto devolutivo, debiendo el Juez
de Partido remitir antecedentes al Ministerio Público
34.- Las tasas de interés anuales máximas para créditos

otorgados con destino a una vivienda de interés social varían
desde el:
5,5% al 6,5% anual.
35.-¿Qué es una Cooperativa de Ahorro y Crédito?

Es una asociación autorizada para la captación de recursos del público
en forma de depósitos y para dar créditos solo a sus socios u otros
agentes mas

36.-Calcular el Indice de Rotación del Activo si: Resultado Neto de
la Gestión $us 6’906.000
: 8,43%
37.- Las operaciones bancarias conciernen a las más variadas

a. El ahorro familiar, el financiamiento de las empresas, la economía
38.-¿Qué es una ONG´s?

Una asociación de carácter civil entendida como "el derecho y la
disposición de participar en una comunidad, a través de la acción
autorregulada, inclusiva, pacífica y responsable.
39.-¿La Ley de servicios financieros privilegia al sector

productivo en los segmentos?
De la Micro, Pequeña, Mediana Empresa; en las Áreas Urbano y
40 ¿Por cuantos días debe de publicarse de la Solicitud de un
banco?
c. Por (3) días consecutivos en un diario de circulación nacional a
objeto de que en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la
fecha de la última publicación, cualquier persona interesada pueda
objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria
41.- Servicios que ofrecen las AFP´s no son:

c. Pensión de asegurado
42.- ¿ Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus

objetivos son?
43.- ¿Cuál es uno de los Principios para la gestión integral de

riesgos?

Delimitar la exposición a los distintos tipos de riesgo, estableciendo
límites internos, que consideren criterios de diversificación y
minimización de su impacto.
44.-¿Qué es una Compañía de Seguros?

Es una entidad especializada en la protección contra los riesgos que
corren las cosas aseguradas.
45.-¿Qué es el Factoraje?
Sistema que consiste en la transferencia de deudas exigibles de
clientes a una entidad financiera, la misma que anticipa un tanto por
ciento sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin posibilidad de
responsabilizar al vendedor por operaciones fallidas
46.-Servicios que ofrecen las AFP´s son:

b. Pensión de Jubilación, Riesgo Común, Riesgo Profesional, Gastos
Funerarios
47.-¿Cuáles son las Ventajas del factoraje financiero?

Nivelación de inventarios, Disminución de costos operativos, Se
obtiene información de gran calidad crediticia.
48.-¿El Capital Primario de una institución bancaria está

constituido por?
Capital Pagado, Reservas Legales, Aportes irrevocables pendientes
de Capitalización y Otras Reservas Distribuibles.
49.-¿Mencione los tipos de entidades financieras privadas no

bancarias?
Cooperativa de ahorro y crédito, fondos financieros, institución de
50.-¿ Qué es un Crédito de consumo a persona dependiente?

Es todo crédito de consumo concedido a una persona natural
asalariada
51.-¿Cuáles son las características de una Institución Bancaria?

c. Solidez, Solvencia, Seguridad, Confianza e Imagen Institucional

52.-¿Las operaciones pasivas de las Entidades de intermediación
53.-¿Cuáles son los objetivos de una Institución Bancaria?

a). Buscar la máxima rentabilidad sobre su inversión, Mantener una
liquidez y solvencia óptima, Obtener préstamos de fondos al menor
costo posible y Brindar servicios Financieros al público en general.
54.-La Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y

Seguros - APS busca ser una institución:
Reconocida por la sociedad, por su idoneidad y capacidad técnica,
cimentada en las competencias de su capital humano y óptimos
sistemas de control y fiscalización.
55.-¿Cómo debe estar organizada una Entidad de Intermediación

Financiera?
a. Deberá contar con unidades de auditoría interna y órganos internos
de control.
c. Deberá contar con órganos internos de control.
No se sabe la respuesta
56.-Los casos de delito financiero deberán ser asignados a:

a. Tribunales de Sentencia conformados por jueces técnicos
especializados en
materia financiera
57.- Un índice de liquidez es:
58.-¿Para que esta la UIF?

b. Es una entidad descentralizada bajo encargada de normar el
Terrorismo
59.-¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el

cual no podrá ser inferior a la mínima legal, se requerirá
autorización de?

60.-¿Qué es una Cooperativa de Ahorro y Crédito?
b) Es una asociación autorizada para la captación de recursos del
público en forma de depósitos y para otorgar créditos solo a sus
socios.
61.-Como única autoridad monetaria del país y órgano rector del

otras esta definición pertenece a:
B.C.B
62.-El que a sabiendas o con el propósito de ocultar situaciones

de iliquidez o insolvencia de una entidad financiera o empresa de
ideológicamente los estados financieros de la entidad, los
asientos contables u otra información financiera esta definición
pertenece a:
63.-¿Qué es una Institución bancaria?

a). Es una entidad financiera autorizada, dedicada habitualmente a
realizar operaciones de intermediación y a prestar servicios financieros
al público
64.-¿Qué son los almacenes generales de depósitos?

Son organizaciones auxiliares de crédito, con especialización en
almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o
mercaderías ajenas; autorizadas para emitir certificados de depósito y
bonos de prenda o garantía.
65.-¿Cuál es la misión de un Banco de Segundo Piso?

b) Apoyar el desarrollo productivo del país para generar ingresos,
plural
66.- Emitirá participaciones que podrán ser de varias categorías,

c.) Fideicomiso
67.-Servicios que brinda el BDP son a las:

a.) MyPE Productiva, Empresa Productiva y Arrendamiento Financiero

68.- ¿Cuál es el objetivo del Banco múltiple en Bolivia?
Prestar servicios financieros al público en general que favorezcan el
desarrollo de la actividad económica nacional, el crecimiento de la
producción y la expansión de la capacidad industrial.
69.-El Crédito hipotecario de vivienda es otorgado a personas

Adquisición de terreno para la construcción de vivienda Compra de
70.-¿Qué es una Entidad Bancaria Pública?

Una banca pública es una entidad bancaria en la que el Estado o
actores públicos son los propietarios. Se trata de una empresa bajo
control estatal.
71.-¿Cuáles son algunas operaciones que no pueden realizar las

Realizar operaciones con garantía de sus propias acciones, Conceder
créditos con el objeto de que su producto sea destinado utilizando
cualquier medio a la adquisición de acciones del propio banco.
72.-Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan

dentro del procedimiento de solución o la liquidación forzosa
judicial de acuerdo a lo establecido en la presente Ley, la
resolución de intervención y las que le asigne la ASFI esta
atribución pertenece al:
a). Interventor de la entidad financiera
73.-¿Qué se entiende por Operaciones de Servicios?

Son los servicios complementarios a las operaciones ya definidas
como activas, pasivas y contingentes.
74.- Los tipos de Almacenes Generales de Depósito son:

a) Almacén de Depósito, Depósito Fiscal y Depósito Financiero.

75.- ¿Qué pasara con las mutuales de ahorro y préstamos
después de 2 años de vigencia de la ley de servicios financieros
393?
a) Se convertirán en fondos financieros privados
76.-Las obligaciones privilegiadas son :

c. De primer orden y de segundo orden.
77.-¿Una institución bancaria puede dar fianzas o garantías o de

algún otro modo respaldar obligaciones de dinero mutuo entre
terceros?
a. Falso
78.-El FONDESIF es:

79.-¿Los órganos de control en las sociedades anónimas se

denominan?
a.) Inspectores de Vigilancia
80.-Calcular el Indice de Retorno Sobre el Capital:

a. 3,72%
81.-¿El Capital Secundario de una institución bancaria no está

constituido por? Obligaciones Subordinadas con plazo de
vencimiento superior a tres (3) años y solo hasta el cuarenta por ciento
( 40% ) del capital primario.
82.-¿Cuál es el rol de la unidad de auditoria interna?

Tiene como rol para una organización a cumplir sus objetivos
aportando un enfoque sistemático y disciplinado para planificar y
mejorar la eficacia de los procesos de gestión de riesgos, control y
gobierno
83.-¿Qué deben contemplar las políticas para la gestión de

riesgos?

Estas políticas deben contemplar mínimamente, objetivos y
lineamientos para las diferentes etapas del proceso de gestión integral
de riesgos.
84.-¿Para qué nos sirven los indicadores financieros?

85.-¿Cómo se dividen las Cooperativas de Ahorro y Crédito?

Cooperativas de ahorro y crédito abiertos, Cooperativas de ahorro y
crédito societarios y cooperativos de ahorro y créditos societarios en
proceso de adecuación
86.-¿Cuantas personas pueden conformar el Directorio de una

87.-¿Cuáles son algunos inhabilitados para operar Bancos?

a. Los inhabilitados por ministerio de Ley para ejercer el comercio, los
que tengan procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión
de delitos comunes, los deudores en mora al sistema financiero que
tengan créditos en ejecución o créditos castigados.
88.-Uno de los deberes de la Entidad Bancaria Pública es:

Cumplir con los lineamientos establecidos por el Ministerio de
89.-¿Los motivos para la participación de los individuos en los

b. Por razones de transacción de Títulos y/o Valores, motivó de
90.-¿El CEF es?

c. El Consejo de Estabilidad Financiera.
91.-No se considerará gastos de intervención a los :

c. Impuestos

92.-La composición accionaria del capital de una Entidad
Financiera pública de Desarrollo estará conformada por al menos
93.-¿Cuál es una de las principales Operaciones de Servicios?

94.-Mencione 3 entidades de intermediación financiera privada

95.-¿Que es la Revelación y transparencia de la información?

a) Es la adecuada función del sistema de información por Estos
sistemas mantendrán información suficiente para apoyar los procesos
de toma de decisiones, que permita la generación de informes
permanentes, oportunos, objetivos, relevantes, consistentes y dirigidos
a los correspondientes niveles de la administración.
96.-Este indicador mide el grado de eficiencia con que las

entidades financieras manejan la inversión de sus accionistas.
Esta definición pertenece a :
Apalancamiento (RentabilidaD)
97.-Los requisitos formales para el desarrollo de las reuniones de

c.) Organización y funciones ,Convocatoria ,Acceso a la información y
98.-¿Las Funciones Específicas del BCB son?

b.) Como autoridad monetaria, En relación con el sector público y
Como agente financiero del Gobierno
99.-¿Qué es ASOBAN?
c.) Es una institución civil de derecho privado, sin fines de lucro, e
100.-¿A qué se refiere la prohibición sobre la publicidad en las

a). Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera, domiciliada
o no en el país, que no cumpla los requisitos y formalidades relativas a

lo organización y funcionamiento de Entidades Financieras previstas
en esta Ley, queda prohibida de efectuar publicidad de ningún índole
al publico
EXAMEN ISABEL
Pregunta 1
¿Una de las Responsabilidades y Funciones de la Unidad de
La respuesta correcta es: Velar que la gestión integral de riesgos
considere todos los tipos de riesgos en que incurre la entidad
supervisada dentro de sus diversas unidades de operaciones y
negocios, así como la interrelación que puede existir entre estos
Pregunta 2
Publicación de la Resolución de Prelaciones se da cuando:
La respuesta correcta es: El fiduciario, en el plazo de cinco (5) días
calendario de recibida la instrucción del juez de partido, publicará en
tres (3) medios de comunicación de circulación nacional, la resolución
de prelaciones
Pregunta 3
¿Qué es Pagaré?
La respuesta correcta es: Es un documento de crédito por el cual una
persona se obliga a pagar a otra, cierta cantidad de dinero en
determinado plazo y bajo ciertas condiciones. Se usa para
operaciones de préstamo de dinero o venta de mercaderías a crédito
Pregunta 4
El que cometa el Forjamiento de resultados financieros ilícitos incurrirá
en :
La respuesta correcta es: Privación de libertad de cinco a diez años y
multa de cien a quinientos días.
Pregunta 5
¿Para qué nos sirven los indicadores financieros?
La respuesta correcta es: Sirven para analizar y conocer mediante
porcentajes el estado de una institución financiera
Pregunta 6

¿La misión de la ASFI es?
La respuesta correcta es: Regular y supervisar el sistema financiero,
asegurando su solidez y solvencia,
precautelando el ahorro y la inversión que son de interés público,
basado en principios constitucionales establecidos por el Estado
Plurinacional de Bolivia.
Pregunta 7
Preguntas de Asociación:
Pregunta 8
¿Quienes no conforman la estructura organizativa de las APS?
: Las Alcaldías, Municipios y O.T.B.s
Pregunta 9
El FONDESIF tiene los siguientes objetivos:
Pregunta 10
La Unidad de Investigaciones Financieras en adelante UIF es una
La respuesta correcta es: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas
Pregunta 11
Dentro de Criterios de calificación la Categoría A
La respuesta correcta es: Corresponde a aquellos prestatarios que
cuentan con capacidad de pago reflejada en flujos de caja
operacionales positivos, suficientes para cumplir con el pago a capital
e intereses de acuerdo con los términos pactados
Pregunta 12
El FONDESIF es:

La respuesta correcta es: Fondo Nacional de Desarrollo del Sistema
Financiero.
Pregunta 13
Que se realiza en la Cámaras de Compensación y Liquidación?
La respuesta correcta es: Es el lugar donde se realiza el intercambio
físico de cheques y concilian las operaciones entre bancos.
Pregunta 14
¿Qué es un Crédito de consumo a persona dependiente?
La respuesta correcta es: Es todo crédito de consumo concedido a
una persona natural asalariada
Pregunta 15
Ejecutar las funciones y atribuciones que le correspondan dentro
del procedimiento de solución o la liquidación forzosa judicial de
acuerdo a lo establecido en la presente Ley, la resolución de
intervención y las que le asigne la ASFI esta atribución pertenece
al:
La respuesta correcta es: Interventor de la entidad financiera
Pregunta 16
Los requisitos formales para el desarrollo de las reuniones de
Pregunta 17
¿Cuál es el objetivo de una compañía de seguros?
asegurable.
Pregunta 18
¿La diferencia entre una Empresa Privada y un Banco Privado
es?
La respuesta correcta es: Maneja recursos del público.
Pregunta 19
Las tasas de interés anuales máximas para créditos otorgados
con destino a una vivienda de interés social varían desde el:

La respuesta correcta es: 5,5% al 6,5% anual.
Pregunta 20
De acuerdo a la tecnología crediticia utilizada por la EIF el
La respuesta correcta es: Microcrédito Individual, Microcrédito
Solidario, Microcrédito Banca Comunal
Pregunta 21
Las obligaciones privilegiadas son :
La respuesta correcta es: De primer orden y de segundo orden.
Pregunta 22
¿A que se refiere la Apropiación indebido de fondos financieros?
La respuesta correcta es: Se refiere al que sin autorización y mediante
la utilización de medios tecnológicos u otras maniobras fraudulentas,
se apoderare o procurare la transferencia de fondos, ya sea para
beneficio suyo o de terceros.
Pregunta 23
El que a sabiendas o con el propósito de ocultar situaciones de
iliquidez o insolvencia de una entidad financiera o empresa de
ideológicamente los estados financieros de la entidad, los
asientos contables u otra información financiera esta definición
pertenece a:
La respuesta correcta es: Falsificación de documentación contable
Pregunta 24
¿Qué es la liquidación forzosa judicial?
La respuesta correcta es: La liquidación es un proceso que tarda,
debido a que existe una cartera de crédito y de préstamos que el
banco ha hecho y que no se puede tocar sino en el período de su
vencimiento
Pregunta 25
¿Uno de los Derechos del Consumidor Financiero es?
La respuesta correcta es: Efectuar consultas, peticiones y solicitudes
Pregunta 26

¿Cómo se dividen las Cooperativas de Ahorro y Crédito?
La respuesta correcta es: Cooperativas de ahorro y crédito abiertos,
Cooperativas de ahorro y crédito societarios y cooperativos de ahorro
y créditos societarios en proceso de adecuación
Pregunta 27
¿Cuáles son los objetivos de una Institución Bancaria?
La respuesta correcta es: Buscar la máxima rentabilidad sobre su
inversión, Mantener una liquidez y solvencia óptima, Obtener
préstamos de fondos al menor costo posible y Brindar servicios
Financieros al público en general.
Pregunta 28
¿Que el Fideicomiso de Desarrollo Productivo?
La respuesta correcta es: Es programa del BDP para otorgar créditos
a pequeños productores y asociaciones productivas, créditos
destinados básicamente a la producción y transformación de materia
prima.
Pregunta 29
¿Qué es la UIF?
La respuesta correcta es: Es una entidad descentralizada, con
autonomía de gestión administrativa, financiera, legal y técnica, bajo
tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, encargada de
normar el régimen de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento
del terrorismo y movimientos ilícitos.
Pregunta 30
¿Qué es el Factoraje?
La respuesta correcta es: Sistema que consiste en la transferencia de
deudas exigibles de clientes a una entidad financiera, la misma que
anticipa un tanto por ciento sobre éstas y se ocupa de cobrarlas, sin
posibilidad de responsabilizar al vendedor por operaciones fallidas
Pregunta 31
¿Para que esta la UIF?
La respuesta correcta es: Es una entidad descentralizada bajo
encargada de normar el régimen de lucha contra el Lavado de Dinero
y Financiamiento del Terrorismo

Pregunta 32
Es un servicio de la banca hacia sus clientes, con la finalidad de
facilitar el débito automático, de la forma más sencilla y cómoda
para todos sus usuarios.esta definición pertenece a:
La respuesta correcta es: Cajero automatico
Pregunta 33
Una de las causas de intermediación financiera es la
Presentación de información financiera falsa o documentación
fraudulenta, debidamente fundamentada.
La respuesta correcta es: Verdadero
Pregunta 34
Competencia del ( la ) Ministro de Economía y Fianzas Públicas
es:
La respuesta correcta es: Sancionar a las entidades privadas que
otorguen prestaciones y/o realizan actividades de Seguridad Social de
Largo Plazo, en los casos previstos en la normativa vigente aplicable
Pregunta 35
En la Resolución de Prelaciones se encuentran los:
La respuesta correcta es: Depósitos judiciales. Cédulas hipotecarias
Saldos de capital de otras acreencias contractuales Otras cuentas por
pagar
Pregunta 36
Uso de Recursos de BDP son para:
La respuesta correcta es: Tasa sindicada y Crédito agropecuario
Pregunta 37
Los servicios de Riesgo Común está compuesto por:
La respuesta correcta es: Pensión por Invalidez de Riesgo Común y
Pensión por muerte por Riesgo Común.
Pregunta 38
Crédito de consumo es:
La respuesta correcta es: Todo crédito concedido a una persona
natural, con el objeto de financiar la adquisición de bienes de consumo
o el pago de servicios, amortizable en cuotas sucesivas y cuya fuente

principal de pago es el salario de la persona o ingresos provenientes
de su actividad
Pregunta 39
¿Cuál es la misión de un Banco de Segundo Piso?
La respuesta correcta es: Apoyar el desarrollo productivo del país para
generar ingresos, empleo y reducción de desigualdades de los actores
de la economía plural
Pregunta 40
Toda entidad financiera bancaria deberá cubrir eventuales
perdidas, deberá constituir un fondo denominado Reserva Legal
hasta que este alcance el cincuenta (50%) de su capital pagado.
Pregunta 41
Entre sus principales disposiciones se estable que la Entidad
Bancaria Pública o Banco Público brindará acceso a toda
información relacionada con la prestación de operaciones y
servicios financieros de la administración pública al:
La respuesta correcta es: Ministerio de Economía, Banco Central de
Bolivia (BCB) y a la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero
(ASFI)
Pregunta 42
La Ley de Servicios Financieros expresa que las entidades con
participación accionaria mayoritaria del Estado, como en el caso
del:
La respuesta correcta es: Banco Unión que su participación accionaria
es mayor al 97% de capital social.
Pregunta 43
El plan de regularización establecerá las condiciones,
La respuesta correcta es: A la Documentación Adjunta al del Plan de
regularización.
Pregunta 44
¿Qué es El leasing ?

La respuesta correcta es: Consiste en un contrato entre el Banco y la
Empresa arrendadora, donde un tercero el arrendatario, cancela
cuotas mensuales a un plazo previamente pactado que en su totalidad
amortizara el valor de los bienes.
Pregunta 45
¿Cuáles son los delitos financieros en Bolivia?
La respuesta correcta es: Intermediación Financiera sin autorización o
Licencia, Uso indebido de influencias para otorgación de crédito,
Apropiación indebido de fondos financieros ,Forjamiento de resultados
financieros ilícitos, Falsificación de documentación contable y la
Difusión de Información financiera falsa
Pregunta 46
¿Las instituciones bancarias pueden distribuir Dividendos?
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Las entidades bancarias no podrán repartir
dividendos anticipados o provisorios, tampoco podrán repartirse
dividendos, si con su reparto dejaren de cumplir las relaciones legales
establecidas en el Ley de Servicios Financieros.
Pregunta 47
¿En qué consiste la Orden de suspensión de actividades
La respuesta correcta es: ASFI de oficio a o denuncia pública
presentada ante ella, se encuentra facultada y legitima para ordenar la
suspensión inmediata de actividades efectuadas por personas
naturales o jurídicas no autorizadas que infrinjan las prohibiciones
Pregunta 48
¿Qué modalidades se practican en la Tasa de Interés?
La respuesta correcta es: Tasa fija, Tasa flotante y de Indexación
Pregunta 49
La Entidad Bancaria Pública debe Cumplir con los lineamientos
establecidos por el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas
en la formulación de políticas para la elaboración de su plan de
inversión y operación

Pregunta 50
¿Qué deben contemplar las políticas para la gestión de riesgos?
La respuesta correcta es: Estas políticas deben contemplar
mínimamente, objetivos y lineamientos para las diferentes etapas del
proceso de gestión integral de riesgos.
Pregunta 51
¿Qué objetivo tiene el Banco PYME?
La respuesta correcta es: prestar servicios financieros especializados
para el sector de las pequeñas y medianas empresas, sin restricción
de extender sus prestaciones a las microempresas nacionales.
Pregunta 52
¿Cuál es una de las principales Operaciones de Servicios?
La respuesta correcta es: Carta de créditos para Exportación e
Importación.
Pregunta 53
Uno de los deberes de la Entidad Bancaria Pública es:
La respuesta correcta es: Cumplir con los lineamientos establecidos
por el Ministerio de Economía y Finanzas Públicas en la formulación
de políticas para la elaboración de su plan de inversión y operación
Pregunta 54
¿Que son las Empresas de Servicios de Pago Móvil?
La respuesta correcta es: Son empresas legalmente constituidas como
Sociedad Anónima (S.A.) o como Sociedad de Responsabilidad
Limitada (S.R.L.), y que cuenta con licencia de funcionamiento
otorgada por ASFI para realizar como giro exclusivo, servicios de pago
móvil (billetera móvil).
Pregunta 55
¿Qué es gestión de riesgos?
La respuesta correcta es: Es un enfoque de trabajo estructurado
basado en estrategias para disminuir la vulnerabilidad o incertidumbre
relativa a una amenaza dentro una entidad financiera
Pregunta 56
Principales operaciones activas no otorgan prestamos en:

La respuesta correcta es: Billetera móvil
Pregunta 57
¿Las unidades deficitarias son?
La respuesta correcta es: Municipios, gobiernos extranjeros, estado y
empresas públicas.
Pregunta 58
¿Qué elementos contribuyen al Interés?
La respuesta correcta es: El costo operativo, La oferta y demanda de
crédito.
Pregunta 59
Servicios que ofrecen las AFP´s no son:
La respuesta correcta es: Pensión de asegurado
Pregunta 60
de cinco (5) días hábiles de recibida la lista de acreencias
pendientes de pago, dictará la resolución de prelaciones, la que
deberá sujetarse estrictamente al orden siguiente:
La respuesta correcta es: Resolución de Prelaciones
Pregunta 61
Es toda situación en que los intereses personales, directos o
indirectos de los socios, directores, fiscalizadores internos
inspectores de vigilancia ejecutivos y demás funcionarios,
interfieren con los deberes que les competen a estos, o los que
llegan actuar en su desempeño esta definición pertenece a:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Conflictos de interés

Pregunta 62
Tipos de entidades financieras en Bolivia:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Entidades de Intermediación Financiera
Privadas, del estado o con participación mayoritaria del estado,
mercado de pensiones, seguros y valores, empresas de servicios
complementarios

Pregunta 63
¿Qué se entiende por Período de evolución?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Es evaluar y calificar la solicitud de permiso
de constitución, respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad
financiera. La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero podrá
aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada.
Pregunta 64
Una de las principales operaciones contingentes es:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Operar con tarjetas de crédito
Pregunta 65
Las entidades aseguradoras con la modalidad de Seguros
Seleccione una:
La respuesta correcta es: seguros de salud, y accidentes.
Pregunta 66
¿Los motivos para la participación de los individuos en los
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Por razones de transacción de Títulos y/o
Valores, motivó de préstamo y/o ahorro, por razones especulativas.
Pregunta 67
Existen 3 tipos de información y son:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Revelación y transparencia de la información
y Revelación de información a los grupos de interés e Informe de
Gobierno Corporativo
Pregunta 68
¿De qué se trata las necesidades de liquidez?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: De solicitar financiamiento al BCB, entidad
que podrá conceder de acuerdo con la normativa que regula las

operaciones crediticias de liquidez para bancos y otras entidades
financieras privadas.
Pregunta 69
¿Qué es una EIF?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Es la entidad de intermediación financiera,
supervisada por la ASFI, que puede canalizar al mercado los recursos
financieros del BDP SAM
Pregunta 70
Un índice de liquidez es:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Disponible (+) Inv. Temporales /
Obligaciones a Corto Plazo
Pregunta 71
Al convertirse en banco múltiple podrá otorgar créditos a 2
diferentes segmentos de la economia. Cual el porcentaje para
cada uno de ellos:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: De la cartera deberá estar entre el sector
productivo (25%) y de vivienda de interés social (35%).
Pregunta 72
¿Qué ley no rige el sistema financiero nacional?

La respuesta correcta es: Ley de participación
Pregunta 73
Una Entidad Financiera Pública de Desarrollo tiene como objeto :
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Tiene como objetivo principal, promover a
través de apoyo financiero y técnico, el desarrollo de los sectores
productivos de la economía de los departamentos, etc.
Pregunta 74
¿Cuál es uno de los Principios para la gestión integral de
riesgos?
Seleccione una:

La respuesta correcta es: Delimitar la exposición a los distintos tipos
de riesgo, estableciendo límites internos, que consideren criterios de
diversificación y minimización de su impacto.
Pregunta 75
Existen dos tipos de fondos y son:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: El Fondo de Capitalización Individual (FCI) y
El Fondo de Capitalización Colectiva (FCC)
Pregunta 76
¿Las Funciones Específicas del BCB son?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Como autoridad monetaria, En relación con
el sector público y Como agente financiero del Gobierno
Pregunta 77
¿Cuáles son los componentes de la solvencia dentro de una
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Riesgo Crediticio y Cobertura Patrimonial.
Pregunta 78
El importe máximo de la cobertura del seguro de depósitos por
cada beneficiario es de 40 mil UFV, cualquiera sea el número de
cuentas que posee o moneda esta definición es:
Seleccione una:
Pregunta 79
¿Qué diferencia entre cooperativas de Ahorro y Crédito abierta
con las Societarias?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Las cooperativas de ahorro y crédito
abiertas solo pueden brindar servicios a sus socios, mientras las
societarias pueden brindar sus servicios a sus socios como a otras
entidades financieras
Pregunta 80
Composición de cartera es:

Seleccione una:
La respuesta correcta es: Cartera Vigente, Cartera Vencida, Cartera
de Ejecución, Productos Devengados por Cobrar Cartera Previsión
para incobrabilidad de Cartera
Pregunta 81
¿Qué es una Entidad Bancaria Pública?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Una banca pública es una entidad bancaria
en la que el Estado o actores públicos son los propietarios. Se trata de
una empresa bajo control estatal.
Pregunta 82
Emitirá participaciones que podrán ser de varias categorías,
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Fideicomiso
Pregunta 83
¿El sistema financiero se caracteriza por tener?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Unidades excedentarias y
deficitarias(Ahorros y préstamos)
Pregunta 84
¿Mencione los tipos de entidades financieras privadas no
bancarias?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Cooperativa de ahorro y crédito, fondos
financieros, institución de desarrollo productivo
Pregunta 85
¿Qué es Arrendamiento Financiero?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Es un Contrato entre una entidad financiera
autorizada y una persona natural o jurídica, mediante el cual la primera
adquiere bienes muebles y/o inmuebles con la promesa unilateral de
venta al vencimiento del contrato.
Pregunta 86

¿A qué se considera Actividad Financiera Ilegal?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Es aquella actividad financiera que se
realiza sin contar con permiso de la autoridad de regulación y control
para aprovecharse de la confianza del público.
Pregunta 87
Uno de los servicios que ofrece ASOBAN es:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Información estadística de los diferentes
sectores económicos de la banca privada a nivel nacional y regional.
Pregunta 88
Preguntas de Asociación:
La Cartera de Creditos se compone Respuesta 1

en
El proceso de venta forzosa es Respuesta 2

cuando
La Liquidación y venta forzosa se da Respuesta 3

cuando
Respuesta 4
Los préstamos en Mora Netos son
Respuesta 5
El secreto bancario se levanta por
La Composición de los Depósitos del Respuesta 6

Publico son
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La Cartera de Creditos se compone en –
Cartera directa más cartera contingente, El proceso de venta forzosa
es cuando – El intendente vendedor registra toda perdida contra
capital, La Liquidación y venta forzosa se da cuando – Las pérdidas
50% Patrimonio, cesación de pagos, Los préstamos en Mora Netos

son – Cartera en mora menos previsión constituida, El secreto
bancario se levanta por – Orden del Juez y a solicitud de la ASFI, La
Composición de los Depósitos del Publico son – DPF´S, C.A. Ctas.
Ctes. y otros
Pregunta 89
Calcular el Indice de Margen Neto si:
La respuesta correcta es: 3,35 %

Pregunta 90
Los intermediarios se clasifican de la siguiente manera:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Bancos comerciales, Bancos centrales,
Empresas no financieras, Individuos y mercados externos de dinero.
Pregunta 91
¿Los niveles de una entidad bancaria son?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Dirección, ejecución, operación y
asesoramiento.
Pregunta 92
Los intermediarios no se clasifican de la siguiente manera:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Bancos comunitarios, alcaldías, Empresas
no financieras, prestamistas, mercados internos de dinero.
Pregunta 93
Servicios que ofrecen las AFP´s son:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Pensión de Jubilación, Riesgo Común,
Riesgo Profesional, Gastos Funerarios
Pregunta 94
Vencido el plazo para establecer si la administración de la entidad
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Dictará resolución calificando la
administración, esta resolución sólo admitirá el recurso de apelación

en efecto devolutivo, debiendo el Juez de Partido remitir antecedentes
al Ministerio Público
Pregunta 95
¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos
son?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Fortalecer, promover y precautelar las
actividades de intermediación financiera y servicios auxiliares
financieros en todo el territorio nacional
Pregunta 96
¿El Capital Primario de una institución bancaria está constituido
por?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Capital Pagado, Reservas Legales, Aportes
irrevocables pendientes de Capitalización y Otras Reservas
Distribuibles.
Pregunta 97
¿Cómo se clasifican las Operaciones Bancarias?
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Operaciones Típicas y Operaciones
Accesorias
Pregunta 98
Una de las causas que incurre una entidad de intermediación
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Deficiencias de encaje legal mayores al 1%
del requerido por 2 periodos consecutivos o 4 periodos discontinuos
dentro de 1 año.
Pregunta 99
En caso de que los beneficiarios no acrediten a su apoderado
notarial o que éste no ejerza su derecho de selección de activos
en los plazos señalados:
Seleccione una:

La respuesta correcta es: los beneficiarios perderán su grado y
pasarán automáticamente al último nivel de la resolución de
prelaciones
Pregunta 100
Las modalidades de seguros son:
Seleccione una:
La respuesta correcta es: Los Seguros de Personas, Los Seguros
Generales y Los Seguros de Fianzas


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15. ¿Cuál es una de las principales Operaciones de Servicios?

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16. ¿Para qué nos sirven los indicadores financieros?

Sirven para analizar y conocer mediante porcentajes el estado de una

17. ¿Los órganos de control en las asociaciones Mutuales de Ahorro y

18. ¿Qué elementos contribuyen al Interés?

El costo operativo, La oferta y demanda de crédito.

19. Una de las causas de intermediación financiera es la Presentación

20. Calcular el Indice de Cobertura Patrimonial:

Cartera en Mora $us 188’472.000

Previsiones $us 58’146.000

Total Cartera $us 1.629’079.000

Patrimonio $us 185’568.000

Títulos Valores en Circulación $us 100’000.000

21. ¿Que el Fideicomiso de Desarrollo Productivo?

Es programa del BDP para otorgar créditos a pequeños productores y

Es una entidad descentralizada, con autonomía de gestión administrativa,

23. ¿Quiénes podrán participar en el capital accionario de una Entidad

24. ¿Qué capital y reservas se requiere para la apertura de un Banco,

30.000.000.00 de unidades de fomento a la vivienda (UFV).

25. ¿El Sistema Financiero Nacional cumple el rol de?

Intermediario financiero entre la oferta y la demanda de recursos monetarios.

Giros y órdenes de pago exigibles en el país, operaciones de cambio y

27. El control y la supervisión del encaje legal corresponderá a la

Esto corresponde a B.C.B. como autoridad monetaria

28. Las obligaciones privilegiadas son:

De primer orden y de segundo orden.

29. La investigación de delitos financieros estará a cargo de:

Un órgano operativo conformado con personal especializado de la Policía

30. ¿Para reducir el capital de una entidad financiera bancaria, el cual no

La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero.

31. Los órganos de control son:

La Responsabilidad de los Órganos de Control, Rol de los Órganos de

32. Sustento Económico de FPA es debido a que:

33. ¿Los objetivos del B.C.B. pueden ser?

Mantener la estabilidad monetaria y preservar la intermediación financiera.

34. El FONDESIF tiene los siguientes objetivos:

Compra de cartera morosa, bienes adjudicados, aumento de capital.

35. Preguntas de Asociación:

 Los préstamos en Mora Netos son – Cartera en mora menos previsión

36. ¿Funciones que cumple la ASOBAN para el logro de sus objetivos