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Introducción
El presente informe tiene como propósito de estudio e investigación al caso 1, Grandes ideas
nacen de algo sencillo, el cuál detalla las finanzas de una familia que se encuentra en una
condición socioeconómica clase media, la familia en mención experimenta un flujo de gastos
dentro de las características establecidas por IEDEP. La disyuntiva parte de la preocupación
de los padres, por el bienestar futuro, iniciando así su camino para idear un plan financiero
que les permitirá ahorrar el monto establecido en la descripción del informe.
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Índice
Introducción...............................................................................................................................2
Índice..........................................................................................................................................3
Descripción de las problemáticas encontradas en el caso..........................................................4
Supuestos del caso......................................................................................................................5
Diccionario de datos...................................................................................................................6
Plan de trabajo............................................................................................................................7
Soluciones..................................................................................................................................8
Gastos adicionales ……………………………………………………………………………8
Clasificación de gastos ……………………………………………………………………….8
Información para mostrar los ingresos y gastos………………………………………………9
¿Cómo pueden aumentar sus ahorros?.................................................................................9,10
¿Qué proponen para cumplir con el objetivo de ahorro de la familia?...................................11
Conclusiones............................................................................................................................12
Recomendaciones.....................................................................................................................13
Bibliografía..............................................................................................................................14
Anexos…………………………………………………………………………………….15,16
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Trata de una familia de 4 integrantes. Juan está casado con Sandra, viven en el distrito de San
Martin de Porres en una casa propia, son padres de Rosa y Álvaro de 12 y 17 años
respectivamente, Álvaro es un estudiante de Certus y Rosa cursa la primaria en la IE Antonio
Raymondi, que se encuentra a dos cuadras de su casa.
Sobre el trabajo de Juan nos indican que labora en una empresa de pintura Perú Colors, su
ingreso mensual es el salario mínimo, para llegar se moviliza en bus y gasta S/4.00 diarios en
pasaje. Además de ello vemos que, en uno de sus viajes, analizó como la gente con ingenio
crea aplicativos como Uber, Beat, Glovo, etc.
Por otro lado, Sandra su conyugue, trabaja en el centro comercial gamarra, confeccionando
ropa para niños y le pagan por prenda S/4.50, al día realiza un promedio de 10 prendas, ya
que trabaja solo 5 horas. Cabe resaltar que la familia cuenta con los servicios básicos y un
domingo al mes salen de paseo, donde gastan la tercera parte de sus gastos semanales.
Juan y Sandra, quienes están preocupados por el bienestar futuro, necesitan aumentar sus
ahorros, tienen pensado ahorrar un monto de S/15.000 en los 6 años siguientes, en base a ello
abarcaremos los supuestos y responderemos las preguntas planteadas.
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Juan y su familia se mudan a la casa de sus suegros, para así generar ingresos a través del
alquiler de su casa propia, la cual, alquilaran a S/.800.00, en casa de sus suegros no pagaran
alquiler ni servicios de agua y luz, (los padres de Sandra le brindaron su casa sin ningún
interés monetario de por medio).
Juan debido a la experiencia que adquirió en pintura Perú Colors, postula a una oferta laboral
con sueldo de 1250, en el mismo rubro, logrando ganar la postulación y como consecuencia
incrementar sus ahorros, ganando S/.225.00, más que en el anterior trabajo.
Sandra incrementa sus horas laborales en el centro comercial de gamarra, hasta 7 horas,
logrando aumentar su producción de prendas y por ende su ganancia, pasó de elaborar 10
prendas a 14, ahora ella al día gana S/.63.00.
Álvaro, el hijo mayor, trabaja de cajero part – time de manera informal, en una tienda de
venta de productos tecnológicos, sin interferir en sus estudios, con un sueldo de S/.400.00,
aportando S/.300.00 mensuales, para el ahorro familiar.
A Sandra se le ocurrió una idea de negocio y vende queques los fines de semana, los cuales
prepara con su hija, los ofrece en diversos puestos de juguería en los mercados, por cada
queque le pagan S/20.00, descontando S/.6.00 de inversión en insumos. Sandra obtiene una
ganancia de 14 por queque, al mes vende 10 queques, generando un total de S/.140.00
mensuales.
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Diccionario de datos
Plan de trabajo
Soluciones
1. ¿Qué gastos adicionales a los presentados en el caso, puede tener una familia de 4
integrantes al mes?
Gastos de alimentación
Gastos de internet.
Gastos de Salud.
Gastos de movilidad de los hijos y la madre.
Gastos de educación de Rosa y Álvaro.
Gastos de vestimenta familiar.
Pagos de Servicios básicos (agua, luz, gas).
Gastos de Seguro Afp.
2. ¿Los gastos mencionados se pueden clasificar? ¿Cómo los organizarías y por qué?
Los gastos mencionados si se pueden clasificar, lo dividiremos de la siguiente manera,
porque se nos hará más fácil organizar la información.
(Gastos semanales
235/3)
Total = S/2.081.30
Total = S/2.330
Nota: Los gastos semanales fijos de la familia, hacienden a S/235, por ende, gastan
S/78.30 en un domingo de salida familiar.
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Que Juan y su familia se muden a la casa de sus suegros, para así generar ingresos a
través del alquiler de su casa propia, la cual, alquilaran a S/.800.00, en casa de sus
suegros no pagaran alquiler ni servicios de agua y luz.
Ingreso Ingreso
Mensual Anual
Juan debido a la experiencia que adquirió en pintura Perú Colors, postule a una oferta
laboral con sueldo de 1250, en el mismo rubro, logre ganar la postulación y como
consecuencia incrementar sus ahorros, ganando S/.225.00, más que en el anterior
trabajo.
Ingreso Ingreso
Mensual Anual
Álvaro, el hijo mayor, trabaje de cajero part – time de manera informal, en una tienda
de venta de productos tecnológicos, sin interferir en sus estudios, con un sueldo de
S/.400.00, aportando S/.300.00 mensuales, para el ahorro familiar.
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Ingreso Ingreso
mensual Anual
Conclusiones
Gracias a los supuestos que ha elaborado nuestra compañera, nosotros como grupo hemos
podido concluir que Juan y Sandra pueden ahorrar, buscando una opción laboral más viable
entre otras opciones, que finalmente les ayudó a cumplir con sus expectativas económicas.
Existen una y mil maneras de ahorrar y poner en práctica nuestras habilidades financieras, el
caso es un ejemplo, de que el trabajo en equipo siempre progresa, así se presenten obstáculos
si se tiene un punto de llegada como meta, se logra.
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Recomendaciones
Bibliografía
http://www.finanzascasa.com/presupuesto-familiar/
https://deconceptos.com/general/supuesto
https://economipedia.com/definiciones/finanzas.html
https://economipedia.com/definiciones/gastos-hormiga.html
https://gestion.pe/economia/clase-media-en-peru-se-redujo
https://gestion.pe/tu-dinero/finanzas-personales/que-son-los-gastos-hormigas-y-como-evitarlo-
puede-ayudar-a-tu-economia-nnda-nnlt-noticia/
https://thebeat.co/pe/about-us/
https://www.ipsos.com/es-pe/caracteristicas-de-los-niveles-socioeconomicos-en-el-peru
https://www.lainformacion.com/practicopedia/como-funciona-glovo-la-app-que-ha-reinventado-
https://www.uber.com/es
https://elcomercio.pe/economia/peru/sbs-son-tendencias-ahorro-peruanos-230875-noticia/
https://www.eldiario.ec/noticias-manabi-ecuador/455976-venta-de-pintura-se-incrementa/
https://www.freepik.es/fotos-premium/madre-e-hija-nino-juntos-cosiendo-liebre-juguete-
pasatiempos-ocio-casa-familia-vida-creatividad-padres-ensenando-habilidades-sus-hijos-dia-
madre_16456377.htm
https://es.dreamstime.com/somos-una-familia-feliz-madre-padre-y-dos-adolescentes-con-hijos-de-
pie-juntos-uno-detr%C3%A1s-del-otro-seguido-posando-para-foto-image168346882
https://sp.depositphotos.com/stock-photos/ni%C3%B1os-ahorrando.html
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Anexos
FIGURA 1
Sandra poniendo en práctica sus conocimientos de costura
FIGURA 2
Familia nuclear
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FIGURA 3
FIGURA 4
Nuevo trabajo de Juan