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Facultad de Ciencias de La Empresa: Curso: Administración Estratégica PROFESOR: Marco Antonio Ledesma Munive
Facultad de Ciencias de La Empresa: Curso: Administración Estratégica PROFESOR: Marco Antonio Ledesma Munive
INTEGRANTES:
SEMESTRE: 2020 - I
1. Visión
VISIÓN ACTUAL:
“ Ser el líder de la inclusión financiera, reconocido por la excelencia en el servicio.”
VISIÓN PROPUESTA:
“ Para el año 2025, ser líderes en el sector financiero, brindando la mejor calidad de servicio para
nuestros clientes y otorgando las mejores tasas del mercado, con presencia a nivel nacional e
internacional.”
2. Misión
MISIÓN ACTUAL:
Mejorar la vida de nuestros clientes, satisfaciendo sus necesidades con soluciones integrales, oportunas e
innovadoras.
MISIÓN PROPUESTA:
Ofrecer servicios financieros eficientes, innovadores y de calidad para suplir las necesidades de
nuestros clientes y empleados. Siendo una empresa con experiencia en el mercado, con una alta
responsabilidad moral, brindando soluciones integrales y oportunas para crecer de la mano con
nuestros colaboradores.
3. Valores
● Integridad: Trabajamos con ética profesional de forma honesta, con
disciplina y sentido de responsabilidad en el desempeño de nuestra labor
generando confianza y seguridad.
● Innovación: Orientados a la búsqueda del cambio y mejora continua de
nuestros productos, servicios y procesos asegurando la excelencia de la
calidad del servicio al cliente.
● Compromiso: Hacer propia la misión, visión y valores de la Caja,
involucrándose en el logro de sus objetivos institucionales.
● Respeto: Reconocimiento, apreciación y valoración a las normas y grupos de
interés, generando un ambiente de armonía.
● Eficiencia: Añadiendo valor agregado a las funciones que venimos
desempeñando, a fin de incrementar la productividad y gestionar de manera
óptima nuestros recursos.
4. MEFE
Análisis: La respuesta de la empresa ante los factores externos presentados es
adecuada ya que se encuentra sobre la media de puntuación aunque el nivel de
amenazas no sea favorable para Caja Huancayo.
5. PORTER
a) Rivalidad entre las empresas: Es una amenaza ya que por lo general la
principal rivalidad entre las empresas de nuestro sector son referidas a las tasas
que se les brinda a los clientes, en este caso nuestros principales competidores
son las otras cajas ya que los bancos otorgan tasas más alta.
6. MPC
7. AMOFHIT
Cuenta de Ahorro:
c. Plaza: Caja Huancayo actualmente cuenta con 175 agencias a nivel nacional,
también cuenta con cajas vecinas y alrededor de 3000 cajeros automáticos; a
nivel Junín cuenta con una red de 35 agencias, que permiten a los clientes
realizar diferentes transacciones, con el objetivo de brindar facilidades y cubrir
necesidades de cada clientes según su disposición. La empresa también ofrece
servicios virtuales y cuenta con una aplicación, para que el cliente pueda
realizar operaciones, realizar consultas y hacer reclamos desde la comidad de
su casa, sin ningún riesgo desde un teléfono móvil o una computadora.
● Fortalezas y Debilidades:
Fortaleza: La empresa Caja Huancayo a lo largo de su trayectoria y desarrollo como
empresa ha logrado un gran posicionamiento con su larga y diversa lista de servicios
financieros, segmentando a sus clientes e identificando sus necesidades como
pequeñas y medianas empresas, de acuerdo a sus posibilidades de pago.
Operaciones
Las operaciones, como se sabe el fin de las CMAC´s es captar recursos monetarios y
colocarlos en sectores MYPE´S. (Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Huancayo S.A.,
2003), CMAC Huancayo posee una infraestructura y red de agencias adecuada y en constante
crecimiento, logrando tener presencia en todo el país.
Fortalezas
Eficacia al momento realizar los trámites, procesos , o lo que necesite el cliente para este
satisfecho y no tenga ninguna duda sobre nuestro trabajo
.
Debilidades
Al actualizarnos con una nueva tecnología tenemos la desventaja que no es accesible para
algunos de nuestros clientes.
Además también podríamos tener problemas con el sistema debido a las circunstancias en
que nos encontramos y nuestro programa podría caer y perjudican a nuestros clientes.
FINANZAS (F)
Ratio de tesorería 0.194 0.157 La empresa Caja Huancayo tiene 0.194 soles
disponibles entre dinero líquido y bienes, por
cada sol que tenga de deuda en el corto plazo.
Ratio de fondo de -1,655,631,879 -1,212,783,495 Para el año 2019, la empresa Caja Huancayo
Maniobra muestra un fondo de maniobra negativo, lo
que indica que la empresa no cuenta con
bienes líquidos para hacer frente a sus
obligaciones de corto plazo, al igual que el año
2018.
Diagnóstico operativo
En la caja municipal Huancayo se realizan distintos tipos de procesos en el área de recursos
Humanos, entre los cuales están la organización del personal, el reclutamiento y selección,
los planes de desarrollo profesional, la formación del personal, el control y desempeño del
personal, planes para la satisfacción del laboral, relaciones laborales y la prevención de los
riesgos laborales.
En cada una de estas áreas se realiza un cuidadoso trabajo, por ejemplo en el reclutamiento y
selección los postulantes realizan diversos exámenes de capacidad para poder medir si están
aptos o no para el puesto, el contrato que tienen los trabajadores es directamente con la Caja
Huancayo a diferencia de otras entidades que realizan contratos con una empresa service.
Fortalezas y Debilidades
Fortalezas:
● El personal de reclutamiento está calificado para dicha labor,en su mayoría son
psicólogos.
● Caja Huancayo tiene un sistema de capacitación dirigido por personal calificado.
● El personal está motivado por la empresa, ya que constantemente realizan actividades
grupales establecidas por la empresa, por ejemplo realizan paseos recreacionales en
equipo.
● Existe una buena comunicación entre todas las áreas de la empresa
● Existen planes para el crecimiento personal y profesional de los colaboradores.
● Existen planes para la mejora continua.
Debilidades:
● No cuentan con un buen sistema para la prevención de riesgos, en ocasiones el
personal de la caja Huancayo expone su integridad al movilizar fuertes cantidades de
dinero.
● En ocasiones las horas laborales no se cumplen y los trabajadores demoran en su
horario de salida.
TECNOLOGÍA (T)
Desarrollo de nuevas tecnologías
CMAC MÓVIL
Es un servicio a través del cual los Clientes de La Caja pueden obtener determinada
información y/o realizar operaciones en línea y tiempo real desde cualquier teléfono celular
Claro o Movistar.
Para realizar operaciones a través de CMAC Móvil no se requiere tener saldo ni acceso a
internet. Aplica para teléfonos celulares prepago o postpago previamente afiliados.
CMAC Móvil cuenta con una tecnología segura y amigable, su acceso se realiza marcando el
número corto *222# para celulares Movistar y *232# para celulares Claro e ingresando la
clave secreta. Todas las operaciones realizadas a través de este canal son confirmadas a través
de mensajes de texto.
8. MEFI
Análisis: Caja Huancayo ocupa una posición levemente fuerte en su aspecto interno, siendo
sus fortalezas las más predominantes.
Finanzas: Aumentar para el año 2025 nuestra participación en el mercado de Captaciones al 11% ya que para
el año 2019 contamos con una participación del 8.13%.
Clientes: En los próximos 5 años, liderar la participación de mercado a nivel regional, superando el 79% que
hasta hoy en día se maneja, así mismo dentro del sistema de cajas municipales de ahorro y crédito llegar a
superar el 18% de participación en colocaciones mayores a 3,788,374. Por otro lado, con respecto a la
captación de clientes se espera que para el año 2025 se aperturen más de 175 agencias a nivel nacional y lograr
posicionamiento en el mercado extranjero, con el fin de captar más clientes y brindar facilidades en las
transacciones financieras sin limitaciones.
Operaciones Internas: Para el año 2025 mejorar y optimizar el proceso productivo en un 20% respecto al año
anterior y disminuir el índice de morosidad de cartera crediticia en 3.1%, dado que la calidad de la cartera es un
interés vital de la organización; esto a través de la innovación tecnológica para construir relaciones sólidas, con
un enfoque de atención a las causas, efectos, soluciones y de ayuda. Mejorar los canales de servicios a 3000
cajeros e implementarlos en todas las agencias, establecer convenios con otros centros de cobro y banca móvil,
brindando la misma seguridad en cada transacción.
Ambiental:En los próximo 5 años, Caja Huancayo reducirá el impacto del consumo eléctrico, uso del aire
acondicionado y calefacción en un 10%, mostrando compromiso en la mejora en la calidad de vida de nuestros
clientes, esperamos que nuestra empresa pueda lograr reciclar, reutilizar, y optar por el uso de los materiales
reciclados que nos ayudará a mejorar los objetivos ambientales siendo una empresa ecoamigable con el medio
ambiente.
10. M. FODA
11. M. PEYEA
1. Cambios tecnológicos 1 2 3 4 5 6
2. Tasa de inflación 1 2 3 4 5 6
3. Variabilidad de la demanda 1 2 3 4 5 6
4. Rango de precios de los productos
competitivos 1 2 3 4 5 6
6. Rivalidad/presión competitiva 1 2 3 4 5 6
7. Elasticidad de precios de la demanda 1 2 3 4 5 6
TOTAL 15
PROME
DIO -1.88
1. Potencial de crecimiento 1 2 3 4 5 6
2. Potencial de utilidades 1 2 3 4 5 6
3. Estabilidad financiera 1 2 3 4 5
4. Conocimiento tecnológico 1 2 3 4 5 6
5. Utilización de recursos 1 2 3 4 5 6
6. Intensidad de capital 1 2 3 4 5 6
1. Retorno de la inversión 1 2 3 4 5 6
2. Apalancamiento 1 2 3 4 5 6
3. Liquidez 1 2 3 4 5 6
4. Capital requerido versus capital
disponible 1 2 3 4 5 6
5. Flujo de caja 1 2 3 4 5 6
8. Rotación de inventarios 1 2 3 4 5 6
9. Uso de economías de escala de
experiencia 1 2 3 4 5 6
35
PROME 3.89
DIO
1. Participación de mercado 1 2 3 4 5 6
7. Conocimiento tecnológico 1 2 3 4 5 6
8. Integración vertical 1 2 3 4 5 6
9. Velocidad de introducción de nuevos
productos 1 2 3 4 5 6
TOTAL 25
PROME
DIO -2.78
Análisis:
12. M. BCG
La posición que toma Caja Huancayo en los cuadrantes de la matriz BCG fue el signo de interrogación,
Esto quiere decir que el tipo de crédito que está ofreciendo Caja Huancayo tiene una baja participación
en el mercado. Cabe resaltar que se encuentra compitiendo en una industria de alto crecimiento. Ante
este escenario, Caja Huancayo debe desinvertir el tipo de crédito que menos rentabilidad le está
brindando hasta ahora, con el fin de aprovechar los tipos de crédito que le generen una mayor
rentabilidad. Según un informe de clasificación realizado el 2019, los créditos a pequeñas empresas, es
el principal segmento de la Caja y seguido por créditos a consumo. El fortalecimiento se logrará a
través de la aplicación de estrategias intensivas.
Caja Huancayo debe plantearse estrategias de posicionamiento en el mercado a través de diversos tipos
de clientes con el objetivo de poder introducirse en el mercado financiero de una manera eficaz.
13. M. IE
Estrategias:
14. M. GE
15. M.CPE
Conclusiones por estrategias:
● Estrategia 1: Esta es una estrategia necesaria para Caja huancayo, ya que si bien es
cierto tienen una buena posición respecto a las otras cajas, podría llegar al primer
lugar entre todas ellas, esto se puede lograr con la estrategia de penetración en el
mercado, ofreciendo los mismos productos pero con mayores beneficios como por
ejemplo tasas menores, entre otros.
● Estrategia 2: Esta estrategia nos ayudará a seguir creciendo como empresa a través
de nuevas agencias, en las regiones más alejadas o escondidas . Además con esta
estrategia logramos abrirnos más en el mercado de ahorro y créditos, logrando
convertirnos en una empresa más posicionada en el país .
● Estrategia 3: Esta estrategia es importante para Caja Huancayo, considerando que
terceriza muchos de sus procesos, por ejemplo el tema de sus contrataciones, servicios
de limpieza y de seguridad, es en estos casos que se podría dar una integración hacia
atrás, ya que la empresa podría adicionar un área para el proceso de contrataciones y
también contratar directamente a su personal de servicio y no necesariamente a una
service.
● Estrategia 4: Esta estrategia es necesaria para Caja Huancayo ya que podría ofrecer
nuevos productos relacionados al sistema financiero, como por ejemplo los créditos
universitarios o crear un crédito para deportistas ya que en el último año se convirtió
en el sponsor oficial del club más grande y popular del Perú.
● Estrategia 5: Esta estrategia ayudará a Caja Huancayo a captar nuevos clientes ya
que podría ofrecer nuevos productos relacionados al sistema financiero, como por
ejemplo los créditos universitarios o crear un crédito para deportistas.
● Estrategia 6: Esta estrategia puede ayudar a Caja Huancayo a obtener un nuevo valor
agregado para la empresa, desde el equipo de trabajo sugerimos la creación de una
AFP, para que pueda abarcar un mercado más grande.
● Estrategia 7: Esta estrategia en Caja Huancayo nos ayudará a poder resaltar alguno
de nuestros productos, en esta ocasión el equipo plantea diferenciar el producto de
crédito hipotecario, considerando que es uno de los productos que más rentabilidad le
genera a la empresa.
● Estrategia 8: Para la realización de esta estrategia es necesario hacer un estudio a
profundidad de muchos aspectos dentro de la empresa, por ejemplo sería una buena
opción realizar el cierre de algunas agencias en los lugares en los que menos
movimiento de público hay, y con este dinero aperturar más agencias en los lugares
con más movimiento,
● Estrategia 9: El aumentar el presupuesto en publicidad, es sin duda una estrategia
que beneficia a la empresa ya que, el consumo de internet y de las redes sociales se ha
incrementado, por lo que representa una oportunidad para realizar estrategias de
marketing de medios con ayuda de inteligencia artificial, que apoye en los procesos y
que nos permita abarcar más mercados a nivel nacional y lograr la expansión a nivel
internacional.
● Estrategia 10: El aumenta canales digitales en la empresa nos abriria mejoras
oportunidades para nosotros como para nuestros cliente.El materno actualizados en la
tecnología nos ayudaría mucho, porque siempre un cliente tiene problemas con ir al
misma agencia; por ello, el tener más y mejorados nuestros canales digitales le haría
la vida más fácil a nuestros clientes desde la comodidad de su hogar.
● Estrategia 11: Hasta el momento la principal debilidad de Caja Huancayo, es la
rotación de personal, por lo que la empresa debería considerar los años de experiencia
y las habilidades de cada trabajador, ya que el hecho de que se desarrollen
herramientas inteligentes que los puedan suplantar les da inseguridad, al igual que la
empresa no cuente con la capacidad suficiente de brindarles un sistema de trabajo
remoto ante emergencias o incluso tengan limitadas herramientas de trabajo.
● Estrategia 12: Esta estrategia es una de las que tiene más importancia para el equipo,
considerando que la seguridad es uno de los medios más vulnerables para una entidad
financiera, sería muy importante que la Caja huancayo opte un sistema informático
mejor al de los otros bancos y cajas y de esta manera diferenciarse de su competencia.
16. Objetivos de Corto Plazo
17. Presupuesto
18. Cronograma