PLAN DE INVERSION

ACTIVO FIJO
0.00
Gastos de establecimiento 0.00
Gastos de constitución 0.00
Redacción estatutos
Notaría
Impuesto de transmisiones patrimoniales y actos jurídicos documentados
Registro Mercantil
Gastos de primer establecimiento 0.00
Elaboración plan de empresa
Licencias
Publicidad inicial
Reformas de locales alquilados
Inmovilizado inmaterial 0.00
Aplicaciones informáticas
Derechos sobre bienes en leasing
Propiedad industrial
Derechos de Traspaso
Otros derechos
Inmovilizado material 0.00
Terrenos
Construcciones
Maquinaria y utillaje
Mobiliario y enseres
Equipos para procesos de información
Elementos de transporte
Otro inmovilizado material
Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo 0.00
Depósitos y fianzas constituidas a largo plazo

ACTIVO CIRCULANTE
0.00
Existencias
Tesorería

TOTAL INVERSIONES 0.00

 PLAN DE FINANCIACIÓN

RECURSOS PROPIOS 0.00

Capital Social
Subvenciones al inicio de la actividad
Otras aportaciones

RECURSOS AJENOS 0.00

Préstamos bancarios
Pólizas de crédito
Deudas con socios
Remuneraciones pendientes de pago
Proveedores
Otras deudas

TOTAL FINANCIACIÓN 0.00

 CUADRO DE AMORTIZACIÓN DE PRESTAMO
Principal 14,000.00
Introducción datos del Nº Años 30
préstamo N° Meses 360
Tasa Anual 5.00%

Mensualidad Cuota Pago intereses Pago principal Capital pendiente amortizar

1 -75.16 -58.33 -16.82 13,983.18
2 -75.16 -58.26 -16.89 13,966.29
3 -75.16 -58.19 -16.96 13,949.32
4 -75.16 -58.12 -17.03 13,932.29
5 -75.16 -58.05 -17.10 13,915.19
6 -75.16 -57.98 -17.18 13,898.01
7 -75.16 -57.91 -17.25 13,880.77
8 -75.16 -57.84 -17.32 13,863.45
9 -75.16 -57.76 -17.39 13,846.06
10 -75.16 -57.69 -17.46 13,828.59
11 -75.16 -57.62 -17.54 13,811.06
12 -75.16 -57.55 -17.61 13,793.45
13 -75.16 -57.47 -17.68 13,775.77
14 -75.16 -57.40 -17.76 13,758.01
15 -75.16 -57.33 -17.83 13,740.18
16 -75.16 -57.25 -17.90 13,722.28
17 -75.16 -57.18 -17.98 13,704.30
18 -75.16 -57.10 -18.05 13,686.24
19 -75.16 -57.03 -18.13 13,668.11
20 -75.16 -56.95 -18.20 13,649.91
21 -75.16 -56.87 -18.28 13,631.63
22 -75.16 -56.80 -18.36 13,613.27
23 -75.16 -56.72 -18.43 13,594.84
24 -75.16 -56.65 -18.51 13,576.33
25 -75.16 -56.57 -18.59 13,557.74
26 -75.16 -56.49 -18.66 13,539.08
27 -75.16 -56.41 -18.74 13,520.34
28 -75.16 -56.33 -18.82 13,501.52
29 -75.16 -56.26 -18.90 13,482.62
30 -75.16 -56.18 -18.98 13,463.64
31 -75.16 -56.10 -19.06 13,444.58
32 -75.16 -56.02 -19.14 13,425.45
33 -75.16 -55.94 -19.22 13,406.23
34 -75.16 -55.86 -19.30 13,386.94
35 -75.16 -55.78 -19.38 13,367.56
36 -75.16 -55.70 -19.46 13,348.10
37 -75.16 -55.62 -19.54 13,328.57
38 -75.16 -55.54 -19.62 13,308.95
39 -75.16 -55.45 -19.70 13,289.24
40 -75.16 -55.37 -19.78 13,269.46
41 -75.16 -55.29 -19.87 13,249.60
42 -75.16 -55.21 -19.95 13,229.65
43 -75.16 -55.12 -20.03 13,209.62
44 -75.16 -55.04 -20.11 13,189.50
45 -75.16 -54.96 -20.20 13,169.30
46 -75.16 -54.87 -20.28 13,149.02
47 -75.16 -54.79 -20.37 13,128.65
48 -75.16 -54.70 -20.45 13,108.20
49 -75.16 -54.62 -20.54 13,087.66
50 -75.16 -54.53 -20.62 13,067.04
51 -75.16 -54.45 -20.71 13,046.33
52 -75.16 -54.36 -20.80 13,025.53
53 -75.16 -54.27 -20.88 13,004.65
54 -75.16 -54.19 -20.97 12,983.68
55 -75.16 -54.10 -21.06 12,962.63
56 -75.16 -54.01 -21.14 12,941.48
57 -75.16 -53.92 -21.23 12,920.25
58 -75.16 -53.83 -21.32 12,898.93
59 -75.16 -53.75 -21.41 12,877.52
60 -75.16 -53.66 -21.50 12,856.02
 Total principal 206.55
Año 1 Total intereses 695.31
Total cuotas 901.86
Total principal 217.12
Año 2 Total intereses 684.74
Total cuotas 901.86
Total principal 228.23
Año 3 Total intereses 673.63
Total cuotas 901.86
Total principal 239.90
Año 4 Total intereses 661.96
Total cuotas 901.86
Total principal 252.18
Año 5 Total intereses 649.68
Total cuotas 901.86
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 AÑO 1
Ingresos (sin IVA) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Por prestación de servicios 0.00
Por venta de productos 0.00
Por subvenciones a la explotación 0.00
Gastos (sin IVA) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Coste de los servicios prestados 0.00
Coste de las ventas 0.00
Costes de personal 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Sueldos y salarios 0.00
Seguridad Social a cargo empresa 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Dotación a la amortización 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Amortización Gastos Establecimiento 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Amortización Inmov.Inmaterial 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Amortización Inmov.Material 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros gastos de explotación 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Tributos (IAE...) 0.00
Alquileres 0.00
Suministros (agua, luz, teléfono...) 0.00
Publicidad y relaciones públicas 0.00
Servicios profesionales independientes 0.00
Reparaciones y conservación 0.00
Primas de seguros 0.00
Transportes 0.00
Otros gastos de explotación 0.00
Beneficio antes de intereses e
impuestos (BAII) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Ingresos financieros 0.00
Gastos financieros: Intereses préstamo 58.33 58.26 58.19 58.12 58.05 57.98 57.91 57.84 57.76 57.69 57.62 57.55 695.31
Beneficio antes de impuestos
(BAI) -58.33 -58.26 -58.19 -58.12 -58.05 -57.98 -57.91 -57.84 -57.76 -57.69 -57.62 -57.55 -695.31
Impuestos -17.50 -17.48 -17.46 -17.44 -17.42 -17.39 -17.37 -17.35 -17.33 -17.31 -17.29 -17.26 -208.59
Beneficio neto (Sdo. de la cta. de
PPyGG) -40.83 -40.78 -40.74 -40.69 -40.64 -40.59 -40.54 -40.49 -40.44 -40.38 -40.33 -40.28 -486.72
PLAN DE TESORERÍA

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

SALDO INICIAL -75.16 -150.31 -225.47 -300.62 -375.78 -450.93 -526.09 -601.24 -676.40 -751.55 -826.71

ENTRADAS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Por Ventas, IVA incluído 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Por Servicios, IVA incluído 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Subvenciones 0.00

Préstamos 0.00

Disponibilidad póliza crédito

Deudas con los socios 0.00

Capital 0.00

Otras aportaciones 0.00

SALIDAS 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16

Compras existen., IVA incluído 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Salarios netos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

S.Soc.(empresa y trabajador) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

IVA a pagar

Reparaciones y conservación 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

IRPF 0.00 0.00 0.00

Inversiones (Iva incluído) 0.00

Transportes 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Devoluc.préstamos bancos 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16 75.16

Devolución préstamos socios

S.Profes.(IVA incluído) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Alquileres (IVA incluído) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Primas Seguros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Suministros (IVA incluído) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Publicidad (IVA incluído) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Otros pagos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Depósitos y fianzas 0.00

Gastos de establecimiento 0.00

SALDO FINAL -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16 -75.16

SALDO FINAL ACUMULADO -75.16 -150.31 -225.47 -300.62 -375.78 -450.93 -526.09 -601.24 -676.40 -751.55 -826.71 -901.86

1T 2T 3T 4T

IVA repercutido
0.00 0.00 0.00 0.00

IVA soportado gtos expl 0.00 0.00 0.00 0.00

IVA soportado inversión 0.00

IVA soportado coste
vtas 0.00 0.00 0.00 0.00

Diferencia
0.00 0.00 0.00 0.00

Diferencia acumulada 0.00 0.00 0.00 0.00

AÑO 1

0.00

0.00 2 2
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

901.86

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

901.86

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
 0.00

0.00

0.00

-901.86
PROYECCIÓN A TRES AÑOS

PREVISIÓN DE BALANCE
AÑO 1 AÑO 2
ACTIVO -901.86 0.00
Activo Fijo (sin IVA) 0.00 0.00
Gastos de establecimiento 0.00 0.00
Gastos de constitución 0.00 0.00
Gastos de 1º establecimiento 0.00 0.00
Inmovilizado Inmaterial 0.00 0.00
Aplicaciones informáticas 0.00 0.00
Derechos s/leasing 0.00 0.00
Otros derechos 0.00 0.00
(Amortizac.Acda.Inm.Inmater.) 0.00 0.00
Inmovilizado Material 0.00 0.00
Terrenos 0.00 0.00
Construcciones 0.00 0.00
Maquinaria y utillaje 0.00 0.00
Mobiliario y enseres 0.00 0.00
Equipos para procesos de información 0.00 0.00
Elementos de transporte 0.00 0.00
Otro inmovilizado material 0.00 0.00
(Amortizac.Acda.Inm.Mater.) 0.00 0.00
Inmovilizado Financiero 0.00 0.00
Fianzas constituídas a l/p 0.00 0.00
Activo Circulante -901.86 0.00
Existencias
Deudores 0.00 0.00
Clientes 0.00 0.00
Otros deudores
Administraciones Públicas
Inversiones Financieras Temporales
Tesorería -901.86 0.00
Bancos -901.86
Caja
PASIVO 13,098.14 13,097.01
Fondos Propios -486.72 -479.32
Capital social 0.00 0.00
Reservas
Resultados neg.ejerc.anter.
Otras aportaciones
Subvenciones de capital
Pérdidas y Ganancias -486.72 -479.32
Pasivo exigible a largo plazo 13,576.33 13,348.10
Deudas a largo plazo entidades créd. 13,576.33 13,348.10
Proveedores inmovilizado l/p
Otras deudas a l/p
Pasivo exigible a corto plazo 8.53 228.23
Deudas a corto plazo entidades créd. 217.12 228.23
Proveedores
Administraciones Públicas -208.59
Cuenta corriente con socios
Remuneraciones pendientes

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

AÑO 1 AÑO 2
Ingresos (sin IVA) 0.00 0.00
Por prestación de servicios 0.00 0.00
Por venta de productos 0.00 0.00
Por subvenciones a la explotación 0.00
Gastos (sin IVA) 0.00 0.00
Coste de los servicios prestados 0.00 0.00
Coste de las ventas 0.00 0.00
Costes de personal 0.00 0.00
Sueldos y salarios 0.00 0.00
Seguridad Social a cargo empresa 0.00 0.00
Dotación a la amortización 0.00 0.00
Amortización Gastos Establecimiento 0.00 0.00
Amortización Inmov.Inmaterial 0.00 0.00
Amortización Inmov.Material 0.00 0.00
Otros gastos de explotación 0.00 0.00
Tributos (IAE...) 0.00 0.00
Alquileres 0.00 0.00
Suministros (agua, luz, teléfono...) 0.00 0.00
Publicidad y relaciones públicas 0.00 0.00
Servicios profesionales independientes 0.00 0.00
Reparaciones y conservación 0.00 0.00
Primas de seguros 0.00 0.00
Transportes 0.00 0.00
Otros gastos de explotación 0.00 0.00
Beneficio antes de intereses e impuestos (BAII) 0.00 0.00
Ingresos financieros 0.00
Gastos financieros 695.31 684.74
Beneficio antes de impuestos (BAI) -695.31 -684.74
Impuestos -208.59 -205.42
Beneficio neto (Saldo de la cuenta de PPyGG) -486.72 -479.32
AÑO 3
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00

0.00

12,876.56
-471.54
0.00

-471.54
13,108.20
13,108.20

239.90
239.90
AÑO 3
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

673.63
-673.63
-202.09
-471.54
 RATIOS ECONÓMICO-FINANCIEROS

RATIOS ECONÓMICOS Año 1 Año 2 Año 3

Margen sobre ventas= BAII/Ventas netas% 0.00% 0.00% 0.00%
Rotación sobre las ventas= Ventas netas/Activos Totales 0.00 0.00 0.00
Rentabilidad económica= BAII/Activos Totales % 0.00% 0.00% 0.00%
Rentabilidad financiera= Bºneto/Fondos propios % 100.00% 100.00% 100.00%

RATIOS FINANCIEROS Año 1 Año 2 Año 3

Ratios de liquidez
Solvencia a corto plazo= Activo circulante/Pasivo circulante -105.78 0.00 0.00
Test de la prueba ácida= Activo circulante-Existencias/Pasivo circulante -105.78 0.00 0.00
Tesorería= Tesorería/Pasivo circulante -105.78 0.00 0.00

Ratios de estructura financiera

Grado de endeudamiento= Deuda/Total Pasivo 1.04 1.04 1.04
Coeficiente de garantía= Activo Total/Deuda -0.07 0.00 0.00