Carlos apertura una cuenta de ahorros con cierta cantidad de dinero; el banco le ofrece un interés de 3.

042%
segundo mes decide retirar S/ 1500 de su cuenta, el cuarto mes realiza un deposita de S/ 2000 a su cuenta,
mes cambia la tasa de interés efectiva a 6.17% anual. Si el sexto mes Carlos decide retirar sus ahorros y retira u
8,500. Se pide:
a) Realizar el diagrama de flujo de caja.
b) Formule la ecuación, con factores de equivalencia utilizando la nomenclatura enseñada en clase y calcular
del ahorro de Carlos.

a) Diagrama de flujo de caja

1500 8500

0 1 2 3 4 5 6

X 2000
i= 0.25% meses i= 0.50% meses
TEA1 3.042%
TEA2 6.17%
Convertir de TEA a TED

𝒊_(𝒙 )= (𝟏+ 𝒊_𝒚 ) .^(𝒙/𝒚) −𝟏

TED1 = 0.25%
TED2 = 0.5%

b) Ecuación, con factores de equivalencia utilizando la nomenclatura enseñada en clase y calcular el depósito

X = 1500 (P/F;0.25%;2)+ 8500 (P/F;0.5%;3) * (P/F;0.25%;3) - 2000 (P/F;0.5%;1)* (P/F; 0.25%; 3)

0.9950 0.9851 0.9925 0.9950

X= 1,492.53 + 8,311.22 - 1975.193

X= S/ 7,828.56

P= [F/(1+i)^n ] = P= [F/(1+i)^n ] = X=
1500/ 〖 (1+0.25%) 〗 2000/ 〖 (1+0.5%) 〗 ^
^2 1
P = 1,492.53 P = 1,990.05 X=

P= [F/(1+i)^n ] =
P = 1,975.19
8500/ 〖 (1+0.5%) 〗 ^3

P = 8,373.72
P = 8,311.22
ece un interés de 3.042% efectivo anual, el
de S/ 2000 a su cuenta, a partir del tercer
tirar sus ahorros y retira una cantidad de S/

eñada en clase y calcular el depósito inicial

meses

ase y calcular el depósito inicial del ahorro de Carlos.

F; 0.25%; 3)

0.9925

1,492.53 + 8,311.22 - 1,975.19

S/ 7,828.56
Del gráfico hallar el valor de X aproximadamente, considerando una tasa de 5% mensual.

X G= 4%
300
A = 500

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 meses

250
150 G= 30

TEM = 5%
G = 4%

P(t=0) =

a) Calcular el valor futuro de la 1ra serie de ingresos c) Calcular el valor presente de la seri

F=A =500 P=A [(

[((1+5%)^3−1)/(5%)] (1+i)^n−1)/(i(1+i)^n )
[((1+i)^n−1)/i] ]+
F = 1576.25
P=250
[(
(1+5%)^3−1)/(5%(1+
Ahora lo llevo al futuro
5%)^3 )] + +
F=P∗( 〖 1+i) 〗=1576.25∗(
^ 〖 1+5%) 〗 P = 680.81 79.04
n F = 1737.82 ^2 P= 759.85

b) Calcular el valor presente de la 2da serie de ingresos (gradiente d) Calcular el valor futuro de la serie d
geométrica)
F=P∗( 〖 1+i) 〗=150∗(
^ 〖 1+5%)
P=A [ 〖 1− = 300 [ 〖 1− n 〗 ^4
( F= 182.33
( (1+G)/(1+i)) 〗 (1+4%)/(1+5%))
^n/(i−G)]
P= 849.01 〗 ^3/(5%−4%)] Ahora igualamos la serie de ingreso
X= 1737.82 +
Ahora lo llevo al presente
P=[F/(1+i)^n ]=[849.01/ X= 1529.039
(1+5%)^3 ]

P= 733.40
valor presente de la serie de egresos (gradiente lineal) Con factores de equivalencia utilizando la nomenclatura enseñada en clase

P=G/i
X= 500*(F/A;5%;3)*(F/P;5%;2)+300*(P/G;5%;4%;3)*(P/F;5%;3)-(250*
)/(i(1+i)^n[((1+i)^n−1)/(i(1+i)^n
) )
− n/(1+i)^n ] 3.1525 1.1025 2.830
30/(5%)
[((1+5%)^3−1)/(5%(1 X = 1737.82 733.37 - ( 680.80 + 79.04
−1)/(5%(1+ +5%)^3 )− 3/(1+5%)^3 ]
]+
79.04 X= 2471.19 - 942.17

X= 1529.02

valor futuro de la serie de egresos

=150∗( 〖 1+5%)
〗 ^4

mos la serie de ingresos y egresos a X:

733.40 - 759.85 - 182.33
latura enseñada en clase:

%;4%;3)*(P/F;5%;3)-(250*(P/A;5%;3)+30*(P/G;5%;3)+150*(F/P;5%;4))
0.8638 2.7232 2.6347 1.2155

+ 182.33 )
En el año 2011 Rocío depósito en el Banco AMG, cierta cantidad de dinero a una tasa de interés de 8.5% efecti
anual, devolviendo S/ 180,000 en el año 2022 ¿Cuál fue el valor del depósito?

TEA = 8.5%
F = S/ 180,000
nper años = 11
P =?

P=[F/(1+i)^n ]

P=[180,000/
(1+8.5%)^11 ]

P= S/ 73,374.54
 a una tasa de interés de 8.5% efectivo
to?
María se presta cierta cantidad de dinero del Banco ABC, el banco le cobra una tasa de
interés simple del 10% semestral a la cuarta parte del préstamo y el resto al 4% trimestral
simple. Si en 8 meses paga al banco una cantidad total de S/ 16 700. ¿Entonces cuál es el
valor de dicho préstamo (capital)?

Interés Simple Interés Simple

préstamo I=P ∗ i ∗ n
Tasa simple
(capital) I=c×r% ×T I=P ∗ i ∗ n

10% semestral I= 0.0333 X

4% trimestral I= 0.0800 X

0.1133
Valor Futuro
M=c+I ó Fn=P+I
Remplazamos en la fórmula

16,700 = 4.45333 X
4

16,700 = 1.113333 X

X= S/ 15,000
Arthur quiere depositar su dinero en el Banco Interbank, y se hace la siguiente pregunta. Si deposito a una
cuenta que paga 3% efectivo trimestral ¿Cuánto dinero voy a tener despues de 18 meses, si el monto que quier
depositar es de S/ 3,500?

F=P∗( 〖 1+i) 〗 ^
n
F=3500∗( 〖 1+3)
〗 ^6S/ 4,179.18
F=
 . Si deposito a una
es, si el monto que quiero