Manual Sesión #4

Durante esta sesión aprenderás el uso de las fórmulas condicionales (IF o SI) y sus distintas
variantes.

Las fórmulas condicionales te ayudarán a obtener un resultado dependiendo de cierta condición

previamente definida.

El ejercicio de esta sesión, consiste en crear una proyección financiera de una inversión mediante
el uso de condicionales en Excel.

El primer paso para crear la proyección financiera de nuestra inversión, será definir el monto que
estamos dispuestos a invertir. Este monto se colocará en INVERSIÓN INICIAL:

El segundo paso, es definir cuanto tiempo estará invertido nuestro dinero, o lo que regularmente
se le llama HORIZONTE DE INVERSIÓN. En este caso, pondremos dos opciones a elegir, mediante
una lista desplegable, las opciones deben de ser 6 meses y 12 meses.

Recuerda poner las opciones en la pestaña auxiliar:

NOTA: Recuerda no poner espacios al terminar la palabra meses.

Posteriormente, coloca la lista desplegable mediante validación de datos:

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Habiendo puesto las dos opciones a seleccionar para el horizonte de inversión, pasaremos a poner
la primera fórmula condicional en la celda que se indica en la siguiente imagen:

El objetivo de la siguiente fórmula, será que en la celda nos aparezca el mensaje “Considera
invertir más tiempo” en caso de que el horizonte de inversión seleccionado sea de 6 meses,
mientras que si se seleccionó un horizonte de inversión de 12 meses, aparezca el mensaje
“Excelente decisión”:
Si la fórmula está correcta, el mensaje debe cambiar si se modifica el horizonte de inversión.

A continuación, se formulará la celda de porcentaje de rendimiento. El objetivo es que aparezca

un porcentaje del 7% si se selecciona un horizonte de inversión de 6 meses, y un porcentaje del
10% si se selecciona un horizonte de inversión de 12 meses.

Recuerda ponerle formato de porcentaje como se muestra en la imagen anterior.

Para la siguiente celda “Reinvertir al vencimiento”, necesitaremos incluir dos opciones. SI y NO, en
una lista desplegable.

Recuerda que el primer paso para una lista desplegable es poner los datos que quieres incluir en la
lista en una pestaña auxiliar.
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3

1
Una vez teniendo las dos opciones en la lista desplegable, pasaremos a formular el siguiente cuadro
de texto:

En este caso, el objetivo de la fórmula dentro de este cuadro, será que nos aparezca el mensaje
“Gran decisión” si se seleccionó SI reinvertir al vencimiento, y que aparezca “Considera utilizar el
interés compuesto a tu favor” si se seleccionó NO reinvertir al vencimiento:

Para la tabla que contiene desde P1 a P12, el objetivo será que aparezca de manera numérica, el
desarrollo de la inversión.

Adicional, se busca que si se selecciona un horizonte de inversión de 6 meses, que aparezca la

información hasta P6, y si se selecciona un horizonte de inversión de 12 meses, aparezca la
información hasta P12.

Paso 1: Para que todo esté automatizado desde un principio, iguala la celda de inversión inicial en
el P1 a la inversión inicial que escribiste inicialmente:
Paso 2: Para calcular el rendimiento en el P1, debes multiplicar la inversión inicial del P1 por el
porcentaje de rendimiento que aparezca en la celda D11 y FIJARLO con F4 o Fn + F4:

La celda TOTAL del P1 será la suma de la inversión inicial + rendimiento:

Ahora bien, asumiendo que se va a reinivertir al vencimiento, igualaremos la inversión inicial del
P2 al Total del P1:

El rendimiento y Total del periodo 2 lo podemos arrastrar desde el rendimiento y total del P1:
Si ya completase las fórmulas del P2, arrástralas hasta el P6:

Ahora, retomando el objetivo de que la información aparezca hasta el P6 si el horizonte de

inversión es de 6 meses, y que aparezca hasta P12 si el horizonte es de 12 meses, necesitamos
poner una condicional a partir de P7 para que aparezca la información, SÓLO si está seleccionado
el horizonte de 12 meses:

De igual manera hay que aplicar condicional para el rendimiento y el Total:

Si tienes correctas tus fórmulas, arrastra las 3 fórmulas del P7 al P12:

Ahora si, la información debería de cambiar conformo modificas tu horizonte de inversión.

Como siguiente paso, grafica toda tu tabla en una gráfica de línea:

La gráfica, al estar graficando la tabla, también cambiará conforme modifiques tu horizonte de

inversión.

Por último, selecciona el renglón de datos “TOTAL” y ve al botón FORMATO CONDICIONAL o

CONDITIONAL FORMATTING en la pestaña HOME:

Selecciona la primera opción en ESCALA DE COLOR:

Este formato condicional te permite poner un código de “semáforo” a los datos que acabas de
seleccionar, de modo que aunque se muevan los datos, el formato se ajustará para que los
números más pequeños estén de color rojo, los del medio de amarillo, y los más altos de verde.