Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,
entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:
a) El 27 % anual trimestre vencido.
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que
le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un
año.

SOLUCIÓN
A) El 27% anual trimestre vencido.
IP = 0.27/4= 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90-1 = 0.2985*100 = 29.85%
Anual.

B) El 25% anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4= 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)360/90-1 = 0.2945*100 = 29.45%
Anual.

C) El 27.5% anual semestre vencido.

IP = 0.275/2= 0.1375 I EFECTIVO = (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100 = 29.39%
Anual.

D) El 29% efectivo anual.

IP = 0.29/1 = 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)3607360-1 = 0.29*100 = 29% Anual
Modalidad.
 MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO ANUAL

27% ANUAL TRIMESTRE VENCIDO 29.85%

25% ANUAL TRIMESTRE ANTICIPADO 29.45%

27.5% ANUAL SEMESTRE VENCIDO 29.39%

29% EFECTIVO ANUAL 29%

A Paula se le puede aconsejar que la mejor opción para elegir es la de 27% anual
trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparada con
las otras opciones.
El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad.
Para iniciar con el plan debemos:

 Definir unos objetivos

 Recursos de inversión
 Elegir una estrategia
 Poner en practica la estrategia
 Analizar los resultados