Seguridad Bancaria

SB - seguridad bancaria
EDUBP | SEG | tercer cuatrimestre
EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 1

í n dic e
 presentación 3
 programa 4
contenido módulos

 mapa conceptual 5

 macroobjetivos 6
 agenda 6
 material 7
material básico
material complementario
 glosario 8
 módulos *
m1 | 10
m2 | 19
m3 | 28
m4 | 51
m5 | 65
m6 | 84
* cada módulo contiene:
microobjetivos
contenidos
mapa conceptual
material
actividades
glosario

 evaluación 92
impresión total del documento 92 páginas !
EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD |seguridad bancaria I - pag.2

p r e se nt ac ión
Bienvenido al estudio de la Seguridad

Bancaria. Desde el inicio vamos a tratar,
usted y yo, de convertir un conjunto de
leyes, circulares, conceptos, consejos,
explicaciones, etc., en un cautivante
ir y venir por el fantástico mundo de
la Seguridad en entidades bancarias
y financieras. Desde nuestro lugar,
trataremos de guiarlo, pero será usted
mismo quien se plantee la desafiante
tarea de ir más allá y buscar los límites
de ese mundo, límites que se alejan día
a día. Con esfuerzo seguramente logrará
el cometido.
Quizás se pregunte con qué se va a encontrar a lo largo del material e intente

descubrir a través de Internet de qué se trata la Seguridad Bancaria. Como
respuesta, le decimos que en esta materia seguramente va a hallar desde
“recetas infalibles”, hasta la reflexión sobre la tan temida inseguridad de su
dinero depositado en un Banco; atravesando asuntos tecnológicos vinculados
a la práctica, como los sofisticados equipos de cámaras, alarmas, monitores,
camiones, bóvedas, o los ciberdelitos que ya están entre nosotros.
La Seguridad Bancaria se encuentra siempre en constante evolución y

sometida a distintas exigencias que plantean una permanente puesta al día para
desarrollar acciones eficaces en la prevención del delito y los siniestros. Las
nuevas tecnologías han transformado la tradicional banca en automática y virtual,
lo que ha ocasionado la necesidad de empezar a disponer de innovadores y
revolucionarios sistemas de seguridad que hagan frente a los recientes delitos
cibernéticos.
Y sí, veremos un poco de todo ello, aunque con los pies en la tierra y volcados
a la realidad del país en que vivimos, lo que se reflejará en algunos artículos
periodísticos anexados. Vamos a partir de la legislación nacional y provincial,
siguiendo por las Comunicaciones del Banco Central de la República Argentina,
hasta llegar a conocer todos los elementos físicos y tecnológicos con que se
puede contar hoy para desarrollar una eficiente Seguridad Bancaria. También
conoceremos sobre blindados, castilletes, bunkers, sistemas satelitales, alarmas,
vigiladores, policías, fraudes y otros términos específicos.

¿Se imaginó años atrás que alguien podría dejar en sus manos la seguridad de
un Banco? A no temer ni rehuir al reto; la posibilidad se está acercando y usted
en breve estará capacitado para afrontarla.
Lo que esperamos, es que al finalizar el estudio de esta asignatura usted pueda

conocer y tener a su alcance todas las herramientas legítimas para desplegar
diferentes tareas de asesoramiento que lo caractericen como un destacado
Licenciado en Seguridad.
p r o g ram a
MÓDULO 1: HISTORIA Y NORMATIVA VIGENTE
Breve historia de la seguridad y de los bancos. Creación del Banco Central de

la República Argentina. Ley Nacional Nº 19.130. Comunicaciones del B.C.R.A.
en materia de seguridad bancaria. Funcionarios dentro de la estructura de un
Banco. Clasificación de las dependencias bancarias.
MÓDULO 2: LA SEGURIDAD BANCARIA
Concepto. Medidas de seguridad. Barreras de contención. Medidas mínimas

de seguridad que deben adoptar las entidades bancarias. Policía adicional.
Vigiladores privados. Medidas de prevención durante la apertura bancaria.
MÓDULO 3: MEDIDAS DE SEGURIDAD
Castillete blindado. Alarma a distancia. Bóveda o Tesoro móvil. Recinto para

operaciones importantes. Cajas de seguridad. Atesoramiento transitorio en zona
de cajas. Circuito cerrado de televisión. Cajeros automáticos.
MÓDULO 4: TRANSPORTE DE CAUDALES
Decreto Reservado Nº 2625/73. Modalidad: terrestre, aéreo, marítimo, fluvial.

Blindados. Participación del Registro Nacional de Armas. Documentación
obligatoria exigida. Montos permitidos para el transporte. Medidas de prevención
en el recorrido. Sistemas satelitales de seguimiento de las unidades.
MÓDULO 5: DELITOS
Copamiento de entidades bancarias. Asaltos express. Toma de rehenes. Daños

y sustracciones a cajeros automáticos. Asalto a blindados. Arrebatos. Salideras
bancarias. Descuidistas. Mancheros. Ciberdelitos: phishing, pharming. Delitos
económicos.

MÓDULO 6: ALARMAS
Legislación. Objeto. Autoridad de aplicación. Decreto reglamentario. Categorías.

Características generales. Características técnicas. Características generales de
operación. Condiciones. Obligación de las empresas prestadoras del servicio.
Falsas alarmas: procedimiento y multas.
m a p a c o nc e pt u al

m a c r o o b j e t ivos
• Reconocer el marco jurídico Nacional y Provincial de la Seguridad

Bancaria, para actuar en todos los casos conforme al Derecho.
• Comprender, como futuro especialista en Seguridad, los conocimientos

específicos acerca de la elaboración de un buen plan de Seguridad, a
fin de contar con las herramientas necesarias para hacer frente a los
eventuales peligros y riesgos que la actividad trae aparejados.
• Asesorar fielmente a las entidades bancarias y crediticias sobre los

elementos tecnológicos, informáticos o de cualquier naturaleza que
puedan ser utilizados para neutralizar toda amenaza a la Seguridad
Bancaria.
• Comprender en qué consisten los delitos informáticos, con el propósito

de saber detectar y enfrentar a los ciberdelincuentes que pudieran dañar
la Entidad a la cual usted brinda sus servicios.
a ge n da
Porcentaje estimativo por módulo según la cantidad y complejidad de los

contenidos y actividades.
MÓDULOS PORCENTAJES ESTIMADOS

1 15%
2 15%
3 30%
4 15%
5 15%
6 10%
TOTAL 100%

Representación de porcentajes en semanas.
Semanas Módulos
1 2 3 4 5 6
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10 Parcial 1
11
12
13
14 Parcial 2
m a te rial
Material básico
• Para el abordaje de la presente asignatura, usted deberá estudiar los
temas desarrollados en los contenidos de cada módulo.
• www.bcra.gov.ar. Página oficial del Banco Central de la República
Argentina. Allí, puede ingresar a Normativa y dentro de ésta a
Comunicaciones.
Material complementario
• Periódicos de tirada nacional o local para recopilar información sobre
ataques a la Seguridad Bancaria.

g l osario
Alarma: Sistema electrónico que ante un evento detectado, activa una señal
sonora o visual para notificarlo.
A.T.M.: Incluye dispensador de billetes y recepción de depósitos.
Anular: Suprimir, revocar, abolir, invalidar.
Blindaje: Se refiere a barreras físicas de protección, creadas con el objetivo

de aumentar la resistencia mecánica del conjunto, ante golpes o impactos de
objetos contundentes.
Cámara: Dispositivo electrónico encargado de capturar y transmitir imágenes,

convirtiéndolas en señales eléctricas. Pueden ser del tipo analógica, digital o
cámaras IP.
Cash dispenser: Dispensador de billetes, no recibe depósitos.
Caudales: Cantidad de dinero, bienes, fortuna o hacienda que tienen las

personas, los Bancos u otras Entidades.
CCTV: En inglés Closed Circuit Television o Circuito Cerrado de Televisión.

Tecnología de vigilancia diseñada para supervisar instalaciones, ambientes
o actividades. Es un sistema de cámaras enlazadas a un dispositivo de
almacenamiento, y con posibilidad de mostrarlo en monitores situados en forma
local o remota.
Ciberdelitos: Nuevas modalidades delictivas cometidas a través de la informática

o la tecnología.
Copamiento: Tener el control total de un lugar.
Destruir: Ocasionar un grave daño. Deshacer. Inutilizar algo.
Dificultar: Hacer difícil algo introduciendo obstáculos o inconvenientes.
Disuadir: Inducir o convencer a alguien a desistir de un propósito.
Express: Rápido, que no se pierde tiempo.
Falsa alarma: Llamado de emergencia de un abonado/usuario de un sistema de

alarmas cuando aquélla no existe.

GPS: El Global Positioning System o Sistema de Posicionamiento Global es
un sistema global de navegación por satélite que permite determinar en todo el
mundo la posición de un objeto, una persona, un vehículo o una nave, con una
precisión hasta de centímetros.
Legítimo usuario de armas: Categoría por la cual el Registro Nacional de Armas

entiende que una persona se encuentra en condiciones de usar un arma de
fuego.
Monitor: En hardware, un monitor es un periférico de salida que muestra la

información de forma gráfica de una computadora. Los monitores se conectan a
la computadora a través de una tarjeta gráfica (o adaptador o tarjeta de video).
Neutralizar: Contrarrestar el efecto de una causa por la concurrencia de un

opuesto.
Obstaculizar: Impedir o dificultar la consecución de un propósito.
Obstruir: Impedir una acción. Estorbar. Cerrar un camino.
Operatoria: Actividad que normalmente desarrollan las entidades bancarias.
Portador de armas de fuego: Categoría por la cual el Registro Nacional de

Armas entiende que una persona puede portar un arma de fuego, esto es, llevarla
consigo en condiciones tales que se encuentre apta inmediatamente para el uso.
Prevenir: Anticipar. Prepararse de antemano para algo.
Reaccionar: Rechazar un ataque o agresión.
Rehén: Persona que queda en poder de alguien como prenda o garantía mientras
se llega a un acuerdo o pacto con un tercero.
Retardar: Diferir. Dilatar. Llevar en el tiempo.
Sensor: Es un aparato capaz de transformar magnitudes físicas o químicas,

llamadas variables de instrumentación, en magnitudes eléctricas.
Sirena: Dispositivo que delata la ocurrencia de una intrusión detectada por el

sistema, generando una señal sonora de alto nivel, que en algunos casos puede
incluir algún tipo de señalización visual.

Tenedor de armas de fuego: Categoría por la cual el Registro Nacional de Armas
entiende que una persona puede tener un arma de fuego, esto es, guardarla o
llevarla en condiciones tales que no se encuentre apta inmediatamente para el
uso (p. ej. sin cargador o sin municiones).
Terminal de autoconsulta: Sirve para la consulta de estados de cuentas, no

dispensa billetes ni recibe depósitos.
Terminal de autoservicio: Recepta depósitos únicamente.
m ó d u los
m1
m1 microobjetivos
• Conocer brevemente los orígenes de la seguridad y los bancos, para así

poder comprender el sistema bancario actual y sus posibles problemas
de seguridad.
• Establecer los inicios del Banco Central de la República Argentina con
la finalidad de comprender el poder que ejerce sobre el resto de las
entidades.
• Reconocer la legislación nacional y provincial sobre seguridad bancaria,
para saber el marco jurídico dentro del cual le corresponderá actuar a
Ud. en el futuro.
• Clasificar las entidades bancarias y sus funcionarios, con el propósito de
reconocerlas en su estructura y poder determinar el grado de riesgo al
que están sometidas ante un potencial siniestro.
m1 contenidos
Breve reseña histórica de la seguridad y de los bancos
Aunque parezca infantil, debemos remontarnos a la época de las cavernas y así

veremos que ya había indicios que muestran al hombre primitivo poniendo en
práctica medidas de seguridad rudimentarias. En aquel entonces el cavernícola
se valía de huesos, piedras y palos que fueron sus primeras armas, tanto para su
defensa como para la caza.
Como vemos, desde siempre el hombre debió resguardarse de amenazas hacia
su familia, sus alimentos o su morada, y cuando comenzó a hacerse de bienes y
territorios debió crear medidas que contribuyeran a su protección.
Más tarde en el tiempo, los monarcas y señores de la época construyeron
castillos y fortalezas para refugiar personas (líderes, soldados, criados), tesoros,
documentos, etc. Como rasgos característicos, las construcciones tenían anchas
paredes, cañones, foso perimetral, puentes levadizos y torres con guardias, pero
siempre albergaban un lugar especial en su interior con mayores medidas de
seguridad donde resguardaban los objetos de mayor valor.

A los orígenes más remotos de la banca los ubicamos en Medio Oriente,
especialmente en Babilonia alrededor de 3.000 años A.C. Se dice que los
babilonios tenían un eficiente sistema financiero, aún sin utilizar moneda, tan
sólo con lingotes de oro y plata. Si bien no existían bancos como se los conoce
hoy, familias poderosas se dedicaban por generaciones al “arte y negocio de
prestar dinero”.
Con el correr de los siglos se concibieron los Bancos para recibir el dinero de
la gente y prestarlo a quien lo necesitara a cambio de una tasa de interés, hasta
llegar a ser lo que hoy en día conocemos: Bancos, Banca Automática, Banca
Virtual.
Creación del Banco Central de la República Argentina
El Banco Central de la República Argentina es el encargado de formular e

implementar una política monetaria consistente, que garantice el equilibrio en el
mercado de dinero y aliente simultáneamente el ahorro y la inversión, prohibiendo
a los Bancos que comprometan la liquidez.
En nuestro país, recién se creó en el año 1935, mediante Ley Nacional Nº 12.155,
luego de haber tenido sus inicios en la Caja de Inversiones, con funciones muy
limitadas.
En los primeros momentos fue una entidad mixta formada por el Estado Nacional
y Bancos Privados (nacionales y extranjeros) y sus autoridades eran designadas
por el Poder Ejecutivo Nacional con acuerdo del Senado.
En el año 1946 pasó a ser una entidad íntegramente estatal, siendo el encargado
de diseñar y ejecutar la política monetaria sin recibir órdenes o instrucciones del
Poder Ejecutivo, intentando así darle autonomía de decisión.
Banco Central de la República Argentina
Ley nacional Nº 19.130

En un sistema de gobierno como el nuestro, es sabido que toda las leyes deben
estar armonizadas, lo cual significa que si las Provincias intentan legislar sobre
un asunto que ya está tratado en una Ley Nacional, no pueden menos que
mantenerse de acuerdo con ésta y no ir en su contra.

Esto es lo que sucede en materia de Seguridad Bancaria. En Argentina se dictó
la Ley Nº 19.130 que, como veremos a continuación, no cuenta con una gran
cantidad de artículos, sino que deja en manos de los organismos de seguridad
provinciales (en el caso del interior) el control de los dispositivos de seguridad
instalados en los Bancos.
Por esa razón todas las áreas específicas de las Policías Provinciales basarán su
actividad “en cumplimiento a la Ley Nº 19.130” y para el caso de contar con una
Ley propia, ésta deberá adaptarse a lo fijado a nivel nacional.
Seguidamente transcribimos el texto completo de la citada norma legal:
“SEGURIDAD BANCARIA
Medidas de seguridad aplicables a todo el territorio de la Nación.
Bs. As., 21/7/1971
En uso de las atribuciones conferidas por el artículo 5 del Estatuto de la República

Argentina,
EL PRESIDENTE DE LA NACIÓN ARGENTINA SANCIONA Y PROMULGA CON

FUERZA DE LEY:
Artículo 1°.- Las entidades financieras comprendidas en el régimen de la Ley N°

18.061, deberán satisfacer los requisitos mínimos de seguridad que determine el
Poder Ejecutivo Nacional, en los edificios en que funcionen sus casas centrales,
matrices, agencias, sucursales, delegaciones y oficinas, así como para el
transporte de dinero que realicen con medios propios o por terceros.
Art. 2°.- EL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA dispondrá la

verificación sobre el cumplimiento de los dispositivos de seguridad por parte de
las entidades financieras comprendidas. A este fin, contará con el asesoramiento
técnico de la Policía Federal tratándose de casas ubicadas en el ámbito de la
Capital Federal y con el de los organismos de seguridad competentes, cuando
funcionen en jurisdicción provincial. Los organismos de seguridad mencionados
verificarán como mínimo semestralmente el correcto funcionamiento de los
sistemas de prevención implantados.
Art. 3°.- Cuando de las verificaciones surjan incumplimientos a las disposiciones

de esta ley y a las reglamentaciones que en su consecuencia se dicten, el Banco
Central de la República Argentina procederá a instruir el correspondiente sumario
y podrá aplicar a las entidades y personas que resulten responsables de las
infracciones, las medidas que determine dentro de lo previsto en el Título VI (Art.
35 y 36) de la Ley N° 18.061.
Art. 4°.- Comuníquese, publíquese, dése a la Dirección Nacional del Registro

Oficial y archívese.
LANUSSE
Arturo Mor Roig
Juan A. Quiliei

Comunicaciones del B.C.R.A. en materia de seguridad bancaria
Por tratarse de un organismo de control, el Banco Central tiene la suficiente

capacidad de poder emitir directivas sobre cualquier asunto relacionado a
su funcionamiento y al de las Entidades que de él dependan, incluyendo por
supuesto la Seguridad Bancaria.
En esta materia, a las consideraciones generales así como cada situación

que pueda ir surgiendo, el Banco Central las comunica a los demás Bancos
sin necesidad de acudir a Leyes o Decretos que podrían demorar el objetivo,
legislando de alguna manera (si es correcto utilizar el término legislar) a través
de las comunicaciones.
En la era moderna, la Seguridad Bancaria parte de la Comunicación “A” 3390

(aunque hubo anteriores, pero nosotros a los fines didácticos la usaremos
como “Comunicación madre”).
Sobre ésta y todas sus modificaciones y actualizaciones se asienta la seguridad
en los bancos y demás entidades financieras. Es por ello que para el estudio
de la Asignatura se requiere que consulte la página del Banco Central de la
República Argentina, www.bcra.gov.ar y una vez allí, seleccionar “Sistema
Financiero” para luego ir a “Ordenamientos y Resúmenes”. Seguidamente
en la parte inferior de la página abrir la pestaña hasta ubicar “Medidas
Mínimas de Seguridad”. En este apartado encontrará esas medidas, todas
juntas compiladas en un solo Texto Ordenado conteniendo hasta la última
Comunicación incorporada. (Tenga en cuenta que con el tiempo puede variar
el modo de llegar hasta los Textos Ordenados). Sobre estas modificaciones se
evaluará en los exámenes Parciales y en el Final.
División Seguridad Bancaria de la Policía de la Provincia de Córdoba
Se crea en el año 1986 como área técnica, para el cumplimiento de los objetivos
fijados por la Ley Nacional Nº 19.130, y se encuentra actualmente ubicada en el
Edificio Central de Policía, en la Ciudad de Córdoba.
Constituye el órgano de asesoramiento en seguridad de entidades bancarias,
comerciales, de inversión, compañías financieras, sociedades de ahorro y
préstamo, cajas de crédito y otras instituciones afines.
Particularmente tiene a su cargo la planificación, control y verificación de los
dispositivos mínimos de seguridad de todas aquellas entidades bancarias, en
cumplimiento a lo dispuesto por la Ley Nacional Nº 19.130 y su Comunicación
“A” Nº 3390/01, para lo cual posee atribuciones exclusivas y excluyentes con
competencia en todo el territorio provincial.
Es además la Autoridad de Aplicación de la Ley Provincial que regula la prestación
de los sistemas de alarmas instalados en Bancos, empresas, oficinas, fábricas o
domicilios particulares en la Provincia de Córdoba, registrando, homologando,
autorizando y controlando los equipos y a las Empresas que desarrollan la
actividad.
Posee una Sala de Alarmas ubicada en el Edificio Central de Policía, donde se
encuentran enlazadas todas las empresas que brindan el servicio de alarmas.

Central de Policía de Córdoba
División Seguridad Bancaria de la Policía de Chubut
A los efectos del cumplimiento de la Ley Nacional número 19130/71, el 1ro.

de abril del año 1996 se crea la División Seguridad Bancaria en la Jefatura de
Policía, dependiente de la Dirección de Seguridad, Área Operaciones Policiales,
con jurisdicción territorial en todo el ámbito provincial.
Esta división funciona como unidad de prevención. Tiene como objeto minimizar
la probabilidad de actos delictivos tanto en entidades bancarias como en valores
transportados, estableciendo los procedimientos para tal fin. Entre las acciones
que realiza, encontramos:
• Detectar la vulnerabilidad de los sistemas de seguridad vigentes en esta

materia.
• Prever determinados hechos delictivos.
• Disminuir el índice de riesgo.
• Asesorar en la problemática específica a los organismos estatales

que así lo requieran, como así también a aquellos entes financieros
comprendidos en el régimen de la Ley 21.526 instalados en el territorio
Provincial.
• Centraliza y coordina acciones conjuntas en las distintas facetas del tema,

lo que permite mantener políticas de trabajo, afines y concordantes con
los responsables de las Secciones de Seguridad Bancaria creadas en
cada Unidad Regional, a los fines de adoptar las medidas conducentes
a la prevención de delitos.

Funcionarios dentro de la estructura de una entidad bancaria
Jefe de seguridad
En el año 1986 el B.C.R.A. dispuso que todas las entidades designaran un

funcionario jerárquico responsable de la seguridad que tendría asiento en el
Departamento Seguridad ubicado en las Casas Centrales.
Esta persona debe reunir los siguientes requisitos:
1. Amplios y sólidos conocimientos profesionales que no serán impartidos

por sus superiores jerárquicos sino que deberán buscarse a través de
la superación personal del funcionario en otras fuentes, ya que será la
máxima autoridad en lo que respecta a la seguridad.
2. Poseer conocimientos acabados y detallados de las Reglamentaciones
que rigen la seguridad bancaria específica.
3. Conocerá en profundidad y realizará estudios de seguridad de cada una
de las Entidades que tenga a su cargo, determinando la vulnerabilidad
de los locales en riesgo y diseñando los dispositivos adecuados para
contrarrestarla.
4. Elaborará un plan anual de seguridad para las Entidades a su cargo.
5. Dependerá y responderá directamente al Directorio General.
6. Poseer suficientes atribuciones como para intervenir en todas las áreas
a fin de corregir los aspectos de seguridad que puedan entorpecer el
normal funcionamiento de la Entidad y con autoridad para elaborar e
imponer normas y procedimientos.
7. Elaborará programas de capacitación para todo su personal.
8. Tendrá intervención técnica en todo trámite, gestión o consulta inherente
al tema, para lo cual deberá estar debidamente capacitado.
Gerente
Es el responsable total de lo relativo a su Sucursal. Bajo su responsabilidad

estará el control para que en forma permanente se cumplan las medidas de
seguridad.
Contador
Normalmente el Gerente delega en él todo lo relativo a la Seguridad de la

Sucursal, excepto la responsabilidad.
Tesorero
Es el responsable del control y operación del dinero en la Sucursal. Debe estar

capacitado para reemplazar al Contador en su ausencia.
Clasificación de las dependencias bancarias
Según su operatoria el Banco Central de la República Argentina las clasifica en:
FILIAL, SUCURSAL: Es aquella que realiza todo tipo de operaciones

(recaudadora, pagadora, créditos, emisión de tarjetas, etc.).

SECCIÓN 7: Denominadas también Oficinas de Menor Jerarquía o Extensión de
Mostrador. Según las funciones que cumplan pueden ser:
Sección 7 Receptoras: Destinadas exclusivamente a la recaudación de servicios,
impuestos y tasas, venta de timbres o valores fiscales y recepción de depósitos
judiciales.
Sección 7 Pagadoras: Son las que realizan únicamente pagos de haberes y
beneficios previsionales.
Sección 7 Receptora-Pagadora: Son aquellas que por cumplir ambas
operatorias deben observar iguales medidas de seguridad que una filial.
SECCIÓN 8: Son las dependencias instaladas en el interior de Empresas,

destinadas a desarrollar actividades para los operarios y empleados del lugar
únicamente.
SECCIÓN 9: Se denomina así a los Cajeros Automáticos y los servicios que

prestan son todas las transacciones que sea posible realizar sin la intervención
de personas físicas. Así tenemos por ejemplo: A.T.M., Cash Dispenser, Terminal
de Autoservicio y Terminal de Autoconsulta.
Filial Banco Credicoop
m1 |contenidos | IC
información complementaria 1 y 2
VISUALIZAR DESDE LA PLATAFORMA.
m1 material
Material básico
• Para el estudio del Módulo usted deberá consultar los temas desarrollados
en los Contenidos del mismo.
• www.bcra.gov.ar. Comunicaciones del Banco Central de la República

Argentina: “A” Nº 3390 y “A” Nº 4778.
• Ley Nacional Nº 19.130.

m1 actividades
m1 | actividad 1
“Navegar por el Banco Central de la República Argentina”
En la presentación de la asignatura lo invitábamos a un cautivante ir y venir por el

fantástico mundo de la Seguridad en entidades bancarias y financieras.
Llegó la hora de bucear, o más bien de navegar, en la Web: usted será el

verdadero protagonista para tomar cabal dimensión de lo que trata la entidad
rectora en materia bancaria en la República Argentina.
Al finalizar esta actividad esperamos que usted conozca, entre otras cosas, la
misión, historia, función y normativa del Banco Central de la República Argentina,
y ubique dentro de la estructura orgánica las áreas específicas que hacen a la
seguridad del propio edificio y de las demás entidades bancarias y financieras
diseminadas en todo el territorio nacional, para comprender de dónde surgen las
medidas de seguridad a tener en cuenta en esta actividad.
El propósito del trabajo es que Usted se ubique de manera imaginaria dentro

del Banco Central y lo recorra en toda su extensión para así conocer no sólo el
edificio, sino también su estructura organizativa y la dependencia orgánica de las
áreas encargadas de la seguridad, que será la base de nuestro estudio de aquí
en adelante.
1. Conéctese a Internet e ingrese a la página www.bcra.gov.ar

2. Reconozca cada uno de los links que se encuentran a su izquierda y
visualice con detenimiento los nombres y temas abordados en cada uno.
3. Abra y estudie los que son de real incumbencia en esta Asignatura,
destacando las áreas específicas que hacen a la seguridad tanto del
edificio como de las entidades bancarias y financieras diseminadas en
el territorio nacional.
Esta actividad se considerará superada cuando usted sea capaz de comprender

cómo nació el B.C.R.A., cuáles son sus dependencias, organización interna,
misión, función, ubicación, autoridades, tipo de normativa que emite y, sobre
todo, localizar dentro de la estructura cómo se disponen las áreas específicas
de seguridad.
¡EN MARCHA!

m1 | actividad 2
“Recorramos las entidades bancarias”
Llegó el tan ansiado momento de ingresar a un Banco y comenzar a ver con otra
perspectiva lo que miles de veces hemos mirado: guardias, policías, empleados,
cajeros, distribución de las oficinas y del mobiliario, etc. pero a la luz de los ojos
de un futuro especialista en seguridad bancaria.
Comencemos:
Usted ya tiene los conocimientos propios de la Asignatura “Tecnología en

Seguridad” por lo tanto sabe sobre todos los elementos tecnológicos e
informáticos que nos pueden servir de ayuda para sustentar un eficaz plan de
prevención de riesgos, debiendo mantenerlos momentáneamente al margen.
Bien, ahora lo invito a que en esta visita a los edificios de Bancos, usted sea
capaz de:
• Reconocer de qué tipo de dependencia bancaria se trata.

• Reconocer las autoridades o empleados jerárquicos, sus funciones y
responsabilidades.
Con esta base se podrá determinar en investigaciones posteriores, si las medidas

de seguridad adoptadas se condicen con la estructura edilicia y, sobre todo, con
las reglas mínimas establecidas en la normativa vigente.
Claves para el desarrollo de la actividad
1. Estudie y analice minuciosamente la estructura edilicia de por lo menos

dos entidades bancarias de distinta magnitud (puede ser filial o sucursal
y una extensión de mostrador o similar).
2. Clasifique qué tipo de dependencia está analizando.
3. Determine qué funcionarios jerárquicos cumplen funciones en la entidad,
sus funciones y responsabilidades.
4. Reconozca al funcionario bancario encargado del cumplimiento de las
normas de seguridad dentro del edificio y de quién recibe directivas para
desplegar su actividad (si se encuentra en la misma entidad o tiene su
asiento en otra distinta).
Esta actividad se tendrá por aprobada cuando Usted sea capaz de reconocer
los tipos de dependencias bancarias según su estructura orgánica y edilicia y
conocer sus autoridades y la función y responsabilidades de cada una de ellas.
¡ADELANTE!

m1 glosario
A.T.M.: Incluye dispensador de billetes y recepción de depósitos.
Cash dispenser: Dispensador de billetes, no recibe depósitos.
Operatoria: Actividad que normalmente desarrollan las entidades bancarias.
Terminal de autoconsulta: Sirve para la consulta de estados de cuentas, no

dispensa billetes ni recibe depósitos.
Terminal de autoservicio: Recepta depósitos únicamente.
m ó d u los
m2
m2 microobjetivos
• Conceptualizar la Seguridad Bancaria, con el fin de enmarcar las

cuestiones sobre las que se tratará a lo largo de la Asignatura.
• Definir las Medidas de Seguridad y Barreras de Contención, para
conocerlas y comenzar a aplicarlas una vez que actúe en su carrera
profesional.
• Saber disponer de todas las medidas precautorias durante la apertura
bancaria, lo que constituirá un elemento de vital importancia para la
Seguridad de las Entidades.
m2 contenidos
La Seguridad Bancaria
Como vimos anteriormente, el hombre desde tiempos remotos se preocupó por

la seguridad, por cuidar aquellas cosas que más le interesaban (familia, comida,
dinero, etc.). Pues bien, llegó el momento de conocer todos los elementos a
nuestro alcance que hacen de “escudo protector” de los edificios, del dinero y de
las personas, no debiendo olvidar que día a día la tecnología nos brinda mayores
posibilidades de prevención y seguridad.
Para introducirnos en el tema, a continuación desarrollaremos una breve

definición para tener en cuenta y saber de qué estamos hablando.

Concepto de Seguridad Bancaria
Consiste en la implementación y aplicación de elementos o dispositivos técnicos,

administrativos y humanos, destinados a prevenir, disuadir y/o reaccionar ante
actos y condiciones que puedan generar pérdidas en los bienes de una persona
u organización.
Otra definición que creemos que más se acerca a nuestro pensamiento, es la
que refiere que “La Seguridad Bancaria consiste en las acciones tendientes a la
prevención de los delitos y siniestros relacionados con la actividad bancaria, sus
empleados, clientes, edificios, el dinero y todas las personas que de una u otra
manera actúan en ella”.
Como vemos, hay un avance significativo por incluir a los seres humanos, ya que
antes se limitaba solamente a proteger el dinero y los bancos.
Medidas de seguridad
Conjunto de actividades negadoras de información al oponente, protegiendo

personal, material, documentos, instalaciones y sistemas de comunicación por
medio de procedimientos adecuados, tendientes a destruir, anular o neutralizar
la acción dañosa de un agresor real o potencial, interno o externo, utilizando
para ello las barreras de contención.
Las medidas de seguridad que se adopten deben respetarse: no siempre

representan para funcionarios, empleados bancarios y público en general
condiciones o situaciones fáciles de aceptar o que impliquen total libertad
de acción, pero sin lugar a dudas su correcta implementación, acatamiento y
sometimiento, brindan un razonable grado de tranquilidad.
Las medidas de seguridad pueden clasificarse en físicas, tecnológicas y

humanas; y debe existir entre ellas un marco de equilibrio armónico y flexible,
desarrollándose construcciones, sistemas de seguridad y procesos con la
participación multidisciplinaria de profesionales de diferentes áreas.
Medidas físicas de seguridad
• Estudio del terreno o lugar donde se construirá la bóveda.

• Estructura fija de concreto y acero.
• Estructura modular con materiales de altísima resistencia al calor.
• Módulos de cajas de seguridad.
• Cerraduras de precisión, retardo y bloqueo para puertas de ingreso al
recinto y a las cajas de seguridad.
Medidas tecnológicas de seguridad
• Sistemas de alarmas conectados a la policía o central de seguridad

privada.
• Sensores sísmicos en toda la estructura para detectar vibraciones.
• Sensores infrarrojos y microondas para detectar intrusos en los pasillos
e interior de la bóveda.
• Circuito cerrado de televisión con grabación digital durante las 24
horas.

Medidas humanas de seguridad
• Vigilancia policial o privada permanente.

• Adecuada capacitación de los empleados que deban cumplir roles con
alto grado de vulnerabilidad.
• Procedimientos normados para ingreso y egreso a la bóveda, tanto de
funcionarios, empleados y clientes.
• Controles habituales para verificar el cumplimiento de las normas de
seguridad proyectadas.
Recordemos que a través del tiempo las medidas de seguridad han tenido que
ser revisadas y las rejas o los custodios armados de un principio resultaron
insuficientes, como se habrá visto en diferentes noticias sobre robos a bancos.
Por ello decimos que debe existir un armónico equilibrio entre las medidas de
seguridad, por cuanto cada una de ellas es un perfecto complemento de la otra.
No hay que olvidar que la entidad rectora en el país solamente obliga a medidas
mínimas de seguridad, quedando a criterio de cada empresa la contratación
o instalación de todos los medios que considere necesarios, siendo en estas
circunstancias de vital importancia el asesoramiento de un calificado especialista
en seguridad. Y es para eso que Usted se está preparando.
Barreras de contención
Son aquellas que se implementan para retardar, dificultar, obstaculizar u

obstruir la acción de la delincuencia.
Pueden dividirse en:
BARRERAS FÍSICAS
• Bóvedas.
• Puertas de ingreso.
• Cerraduras.
• Rejas.
• Cajas fuertes.
• Vidrios blindados.
• Control de acceso.
Recinto para cajas de seguridad

BARRERAS ELECTRÓNICAS
• Alarmas.
• Pulsadores.
• Sensores.
• Cámaras.
Sala de monitoreo
BARRERAS HUMANAS
• Policía adicional.
• Vigilador privado.
• Sereno.
Guardia de Seguridad Privada
La diferencia sustancial entre Medidas y Barreras de Seguridad, radica en que

las primeras son lo que se considera apto para utilizar en la prevención de delitos
y siniestros, por ejemplo, Vigilancia policial o Privada. En cambio la Barrera sería
para este caso el Policía de Adicional o el Vigilador Privado, y así con el resto.

Medidas mínimas de seguridad que deben adoptar las oficinas bancarias
Según surge de lo visto oportunamente en la comunicación “A” Nº 3390,

modificada las posteriores Comunicaciones dadas hasta el presente, el Banco
Central de la República Argentina dispone las medidas con las que debe contar
una oficina bancaria, quedando a criterio de los responsables del área respectiva
la implementación de otras que redundarán en beneficio de la entidad, sus
empleados, clientes y público en general.
Si bien son de consulta obligatoria las comunicaciones “A” sobre Seguridad

Bancaria, aquí se extractan las principales medidas a tener en cuenta en una filial
o sucursal:
• Castillete blindado o búnker.

• Alarma a distancia.
• Bóveda blindada o caja tesoro móvil.
• Rejas y barrotes en las bocas de acceso así como en ventanas y
claraboyas.
• Servicio de policía adicional y de vigilancia privada.
• Servicios de serenos e iluminación.
• Recinto para operaciones importantes.
• Elementos de atesoramiento transitorio en zona de cajas.
• Circuito cerrado de televisión con grabación de imágenes.
Servicio de policía adicional
Si bien depende de la regulación específica de cada provincia y en particular

de cada entidad bancaria, podemos bosquejar las funciones que debería
desempeñar un efectivo uniformado y armado de las fuerzas de seguridad o
policías provinciales, para un eficiente servicio:
• Ocupar el castillete, búnker o recinto de seguridad en actitud alerta

permanente, desde el ingreso del primer empleado hasta el total cierre
del tesoro.
• Permanecer con la puerta completamente cerrada en todo momento.
• Vigilar y observar todas las áreas que signifiquen peligro para la entidad,
los empleados, clientes y público en general.
• Verificar que todos los elementos materiales, tecnológicos y humanos se
encuentren adecuadamente instalados antes de iniciar el servicio.
• Desplegar el operativo diagramado ante situaciones de crisis.
• No retirarse del habitáculo de seguridad hasta verificar el cierre definitivo
del tesoro, accesos, egresos, etc.
No obstante lo anotado, vemos que la realidad en muchos casos dista de lo

que debe ser, y así tenemos como habitual que el propio Policía sea quien
abra la puerta a los clientes que llegan fuera de hora, evacuen consultas a los
particulares, organicen las filas en las cajas o incluso salgan de la entidad para
efectuar compras en comercios vecinos.

Por supuesto que un especialista como lo será usted en breve, lo primero que
debe corregir y tener en cuenta, es que los mismos funcionarios del banco
encargados de la seguridad tomen conciencia de la importancia de la función
de estos servidores y adopten las medidas tendientes al cumplimiento del rol de
cada uno.
Servicio de seguridad privada
Aquí deben efectuarse las mismas consideraciones que en el tema anterior,

siendo las funciones básicas de un vigilador o guardia de seguridad privado:
• No portar armas (excepto en el caso de transporte de valores).

• Apertura del local para ingreso de empleados bancarios.
• Recorrer el edificio y detectar posibles anomalías en la seguridad antes
de la apertura y luego del cierre.
• Reconocer al personal de maestranza y otras personas que desempeñen
tareas extrañas a la entidad.
• Apertura del acceso público general, previa orden del responsable del
local.
• Conocer las funciones de todos los actores de la seguridad para el caso
de ser necesario su reemplazo.
• Organizar las filas en las cajas.
• Actuar en caso de incendio.
• Adoptar el procedimiento reglado para el caso de ilícitos, siniestros,
copamientos, etc.
• En casos excepcionales ocupará los habitáculos de seguridad reservados
para el personal policial.
En este punto es dable efectuar una consideración muy particular: en Córdoba,

la Ley Provincial Nº 9236 en su artículo 31 prohíbe a los prestadores de los
servicios de seguridad privada el uso de armas. Por lo tanto, los vigiladores
que cubren tareas en las entidades bancarias estarán desprovistos de armas,
cumpliendo tan sólo una misión preventiva o disuasoria.
Medidas de prevención durante la apertura bancaria
El momento de la apertura de una Entidad Bancaria, sea cual fuere su

denominación o dimensiones, es considerado uno de los más críticos. Ello se
debe al mayor grado de vulnerabilidad del edificio en cuanto a que se produce
el ingreso masivo de funcionarios, empleados, efectivos de seguridad, personal
de maestranza, correo, siendo habitual además que el público permanezca
a la espera del inicio de la jornada. Por esta razón es que el especialista en
seguridad debe tener presente una serie de recomendaciones tendientes a
contrarrestar cualquier acción de la delincuencia:
1. A su llegada, el primer Policía o Guardia Privado debe efectuar un

reconocimiento de las inmediaciones del local denunciando cualquier
situación anormal antes de ingresar (personas o vehículos sospechosos,
bultos o paquetes).
2. La apertura de los accesos, tanto para el ingreso del personal como
del público, no debe ser realizada por una sola persona, sino que debe
colocarse un efectivo uniformado y armado de apoyo.

3. Ante la menor sospecha aconsejar el retardo de la apertura y solicitar
colaboración a unidades móviles que patrullen el sector o de la
dependencia policial de la jurisdicción.
Para mayor seguridad, la Policía de la Provincia de Córdoba desde hace más

de doce años implementa un servicio de seguridad externo en cada entidad
bancaria, como refuerzo ordinario (independientemente de los adicionales
contratados por el banco).
Este efectivo se encuentra correctamente uniformado, con chaleco antibalas,

arma larga y equipo de comunicación, debiendo permanecer en un lugar
estratégico que le permita visualizar todo el entorno del edificio, pero que a su
vez impida que sea tomado como rehén sin ser advertido por el personal que
desarrolla sus tareas en el interior del local.
Este operativo se cubre desde el momento en que comienzan a llegar los

empleados al Banco hasta que éste cierra sus puertas al finalizar la jornada,
previo consentimiento de los adicionales y responsables de la entidad.
Debido al alto grado de responsabilidad que implica la función descripta,

el efectivo es controlado permanentemente por superiores y personal que
patrulla la jurisdicción, debiendo solicitar reemplazo por radio ante la eventual
necesidad de tener que ausentarse de su puesto aunque tan sólo sea por unos
minutos.
Otro de los dispositivos exitosos que despliega desde hace muchos años
la Policía de la Provincia de Córdoba, se refiere a la prevención del delito
conocido comúnmente como “salidera bancaria” , que oportunamente se
abordará en el módulo correspondiente.
El operativo preventivo consiste en que un efectivo no uniformado (de civil)

se camufle entre la gente en inmediaciones del local bancario, desplegando
actividades propias de cualquier ciudadano en la vía pública, sin tener contacto
personal o verbal con los uniformados externos o internos para no levantar
sospechas.
Este policía normalmente reviste en áreas afines a los delitos contra bancos
(p. ej. División Robos y Hurtos, Brigada de Investigaciones de una comisaría)
y tiene como misión fundamental evitar que las personas que efectúen
operaciones importantes como retiro de elevadas sumas de dinero o cambio
de moneda extranjera, sean víctimas de esta modalidad delictiva.
La implementación de este servicio ha permitido prevenir numerosos actos

ilícitos, y los que han podido consumarse lo fueron en lugares alejados de la
cobertura policial, por ejemplo al arribar la persona con el dinero a la empresa
o institución de la cual depende, o a su domicilio, contando los delincuentes
con el dato certero.

Puede consultar un caso de salidera bancaria en la que se interceptó a un
empresario en: http://www.clarin.com/diario/2009/09/18/um/m-02001371.htm
Tan importantes como las medidas a adoptar en la apertura de una Entidad, son
las que deben observarse al cierre, ya que han ocurrido casos en que quedaron
abiertas ventanas por descuido del personal afectado a dejar el edificio en
condiciones cuando finalizó la jornada.
Obsérvese la ventana de un Banco en la Ciudad de Rosario que quedó abierta,

lugar por el que accedieron los delincuentes que luego robaron el contenido de
varias Cajas de Seguridad.
m2 material
Material básico
• Comunicaciones “A” Nº 3390 y “A” Nº 4778 del Banco Central de la

República Argentina pudiendo visitar la página oficial www.bcra.gov.ar
ingresar a Normativa y luego a Comunicaciones.
• Ley Provincial Nº 9236 (Córdoba), Arts. 31 y concordantes.

m2 actividades
m2 | actividad 1
“Reconozcamos las medidas de seguridad”
Aprovechando que ya estamos familiarizados con la óptica diferente de mirar

las entidades bancarias de nuestro lugar de residencia, es hora de analizar si
nuestros ahorros o el dinero destinado al pago de nuestros salarios se encuentran
a buen recaudo.
Conociendo ya el tipo de dependencia según su clasificación, es hora de tener

en cuenta los elementos físicos, tecnológicos y humanos de seguridad, así como
las barreras de contención que protegen el edificio, el dinero, a los empleados y
al público en general.
A tal efecto, usted deberá:
• Reconocer el objetivo.
• Reconocer las medidas de seguridad y barreras de contención con
que cuenta.
Esto le permitirá evaluar si se corresponden con los requisitos exigidos por

el Banco Central de la República Argentina; y si en su caso el edificio cuenta
con otros complementos que ayudan a reforzar la seguridad, si éstos han sido
convenientemente instalados según su óptica.
1. Instálese en el interior de por lo menos dos entidades bancarias de

distinto nivel según la clasificación estudiada.
2. Ubique y reconozca las medidas de seguridad, clasifíquelas.
3. Ubique y reconozca las barreras de contención, clasifíquelas.
4. Establezca si se corresponden con los lineamientos impartidos por el
BCRA, y en caso de contar con implementos o personal que sirvan
de refuerzo, determine según su óptica si son suficientes o podrían
mejorarse.
Esta primera actividad se entenderá superada cuando usted reconozca y

diferencie las medidas de seguridad y barreras de contención; pudiendo analizar
si son suficientes o podrían incrementarse en pos de la seguridad del dinero, del
personal del banco y del público en general.
¡ALLÁ VAMOS!

m2 | actividad 2
“Observemos la función de los policías y los guardias de seguridad”
En anteriores actividades estudiamos y analizamos las medidas de seguridad

de las entidades bancarias visitadas, ahora les toca el turno a las personas
físicas que cumplen la vital misión de custodiar, aún con su vida, el dinero, los
empleados, el público, el edificio, etc.
Es el momento de observar el despliegue del personal y determinar si cumplen

acabadamente con su rol de custodios en busca de la prevención de actos
delictivos.
Para eso es menester diferenciar los policías de los guardias privados y analizarlos
por separado. Entonces:
• Reconozcamos a cada uno de ellos.

• Investiguemos la normativa que regula la actividad propia de cada uno.
• Determinemos sus funciones, limitaciones y responsabilidades cuando
prestan servicio en una entidad bancaria.
Este trabajo nos permitirá conocer el ámbito en que se desenvuelven las personas
afectadas al servicio de seguridad y comprender si pueden ser aprovechados de
manera más eficiente.
1. Diferencie a los Policías de los Guardias Privados (también llamados

vigiladores).
2. Investigue las funciones, límites y responsabilidades de cada uno al
prestar servicios en entidades bancarias.
3. Observe si efectivamente cumplen con el rol destinado a cada grupo, y
en caso contrario, subraye las circunstancias que puedan comprometer
la eficacia de la función.
4. Verifique si las dependencias bancarias en estudio disponen de algún
operativo externo de prevención y si éste se parece al enunciado en los
contenidos del presente módulo (vestimenta, armamento, dependencia
de origen, radio de actuación, etc.).
5. En caso de no disponerlo, instálese en su futuro rol de asesor en
seguridad y diagrame la cobertura de un servicio externo.
La actividad se tendrá por superada cuando usted distinga claramente al personal

que brinda la cobertura del servicio de seguridad y comprenda las diferencias
entre funciones, límites y responsabilidades de cada uno; logrando además
diagramar un operativo externo que refuerce la prevención del local.
¡ES HORA DE COMENZAR!

m2 glosario

Anular: Suprimir, revocar, abolir, invalidar.
Destruir: Ocasionar un grave daño. Deshacer. Inutilizar algo.
Dificultar: Hacer difícil algo introduciendo obstáculos o inconvenientes.
Disuadir: Inducir o mover a alguien a desistir de un propósito.
Neutralizar: Contrarrestar el efecto de una causa por la concurrencia de un

opuesto.
Obstaculizar: Impedir o dificultar la consecución de un propósito.
Obstruir: Impedir una acción. Estorbar. Cerrar un camino.
Prevenir: Anticipar. Prepararse de antemano para algo.
Reaccionar: Rechazar un ataque o agresión.
Retardar: Diferir. Dilatar. Llevar en el tiempo.
m ó d u los
m3
m3 microobjetivos
• Reconocer todos los elementos físicos y tecnológicos que hacen a la

seguridad bancaria, a efectos de poder utilizarlos correctamente, como
un verdadero especialista en la materia.
• Aprender las especificaciones normativas de cada medida de seguridad,
para estar en condiciones de advertir cualquier falla en las mismas y
corregirlas a tiempo.

m3 contenidos
Medidas de seguridad
A partir de ahora comenzaremos a analizar cada uno de los medios que se deben
tener en cuenta al momento de implementar un efectivo plan de seguridad en
una entidad bancaria, para lo cual debemos subordinarnos, inexorablemente, a
los lineamientos legales especificados en las comunicaciones del Banco Central
de la República Argentina que han sido mencionadas en módulos anteriores.
Castillete
También llamado casilla blindada o caseta de seguridad. Es uno de los elementos

que sirve de resguardo o protección del efectivo policial. Permite la vigilancia
panorámica del local bancario, siendo posiblemente el de mayor importancia,
no solamente por estar ocupado por una persona, sino porque el mismo Banco
Central de la República Argentina ha dictado normas a tener en cuenta para su
fabricación e instalación.
Según surge de la lectura de la comunicación “A” Nº 3390, sus principales
características, son:

• Base interior: no inferior a 1m por 1m de lado.
• Altura: 2 mts. en su interior como mínimo y situado a no menos de 60
cms. del piso.
• Troneras anuladas.
• Techo con pendiente que no permita acumulación de elementos en su
superficie.
• Puerta blindada con cerradura que permita la apertura de ambos lados.
• Ventilación y controles regulados por el hombre.
• Equipo de respiración autónoma con una reserva de 30 minutos.
• Pulsado alámbrico fijo de alarma a distancia.
• Enlaces: intercomunicador o teléfono con una red interna y con la policía.
• Visibilidad amplia que permita observar en forma directa las cajas
de atención al público, el tesoro, los accesos al local y los cajeros
automáticos ubicados en el interior del salón principal.
• Blindaje de opacos y transparentes en todas las caras de observación
de 30 cms. de lado, respondiendo a Normas RENAR MA.02- RB4 con
los respectivos certificados expedidos por las empresas de fabricación
autorizadas por el RENAR o Fabricaciones Militares. A 1
• Cuando no sea posible la visibilidad establecida, deberá instalarse una
cámara de circuito cerrado de televisión o en su defecto otro efectivo
policial o guardia de seguridad que complemente la visión requerida.
La presencia del agente uniformado dentro del castillete debe ser con la puerta
cerrada y en forma permanente, desde el ingreso del personal hasta el cierre
del tesoro al finalizar la actividad diaria. La entidad financiera debe denunciar
de inmediato su incumplimiento al respectivo organismo proveedor, policía o
empresa de seguridad privada, a los fines de su intervención.
La función primordial del personal de seguridad ubicado en el interior del
castillete es la de ejercer la vigilancia del local y, en caso necesario, accionar el
pulsador de la alarma a distancia conectada con el organismo de seguridad o
policial respectivo.
Cuando sea necesario complementar el castillete con un circuito cerrado de
televisión para visualizar alguna de las zonas determinadas, deberá instalarse
un monitor de 12” como máximo, y la ubicación del monitor debe facilitar su
observación y la de las zonas bajo vigilancia.
Reemplazo del castillete por recinto de seguridad

Las entidades podrán solicitar por escrito, fundadamente y con 30 días de
antelación al Banco Central de la República Argentina, el reemplazo del castillete
por un recinto de seguridad blindado, que reúna los requisitos mínimos que
establece la comunicación “A” Nº 3390, y cuyo fin primordial es la ubicación de
una central de circuito cerrado de televisión que permita observar las imágenes
de todo lo que suceda en el interior de la entidad bancaria, imágenes producidas
por cámaras instaladas estratégicamente en los puntos más críticos del edificio.
Este recinto debe presentar similares medidas de seguridad que el castillete

en cuanto a blindaje, visibilidad, habitabilidad, pulsador de alarmas, enlaces,
permanencia del personal policial de adicional, equipo de respiración, etc.
Lea las exigencias de la norma IC 1 respecto de este elemento que reemplaza

al castillete.
Sistema de alarma a distancia
El Sistema de alarma a distancia debe estar conectado con el organismo de

seguridad o policial correspondiente, con mandos adecuados para accionarla
con seguridad y mínimas posibilidades de operación accidental.
Al efectuarse la verificación semestral que prevé el artículo 2° de la Ley 19.130,
se comprobará que los sistemas de alarmas de las entidades se ajusten a las
características que se enuncian en la normativa, que deberán responder a las
disposiciones de la Comisión Nacional de Comunicaciones y a las de cada
jurisdicción.
Siguiendo con las disposiciones mínimas de seguridad exigidas por la

comunicación “A” Nº 3390 del B.C.R.A., sobre el presente tema se establece:
Accionamiento indebido del sistema de alarma: Con el objeto de evitar los
inconvenientes que origina a los organismos de seguridad y policiales, el
despliegue de elementos y apresto general de intervención, las entidades
financieras deberán evitar que, por negligencia, se accione el sistema de alarma
sin que medien hechos delictivos. Para ello, deberán arbitrar todas las medidas
necesarias a fin de que las alarmas a distancia (Artículo 1º, inciso b) del Decreto
2.525/71 y artículo 1º, apartado “B”, inciso b) del Decreto 1.284/73) y las alarmas
externas (artículo 1º, apartado “A”, inciso c) del Decreto 1.284/73) estén dotadas
de sensores y mandos adecuados para accionarlas con seguridad y mínimas
posibilidades de operación accidental.
Los casos que merezcan consideración especial serán evaluados por el Banco
Central de la República Argentina, el que resolverá sobre el particular, con los
asesoramientos de los Organismos de Seguridad y Policiales de cada jurisdicción
o de aquellos que considere pertinentes.”
Bóveda o Tesoro Blindado
Como es de imaginar, este recinto es uno de los que debe contar con mayor
cantidad de medidas de seguridad, pues es aquí donde queda almacenado todo
el dinero en efectivo y valores con que cuenta la entidad (numerario).
Como venimos realizando hasta ahora en este módulo, nos remitiremos
taxativamente a las disposiciones de la comunicación “A” Nº 3390 del BCRA
sobre el particular.
“Tesoro blindado (cemento y acero) para atesoramiento de numerario, separado

de paredes, piso y techo no controlables, a prueba de incendio y de violación por
elementos mecánicos o soplete oxhídrico.”

Lea las características constructivas mínimas de la bóveda IC 2 tesoro de
cemento y acero, en la normativa.
Reemplazo de la Bóveda por Caja Tesoro Móvil
Las entidades bancarias pueden solicitar al BCRA el reemplazo de la bóveda por

Caja-tesoro móvil. Las solicitudes deberán ser presentadas con una antelación
no menor a 30 días respecto de la fecha de habilitación de la caja acompañando
el certificado expedido por el fabricante, con todos los detalles constructivos que
avalen su aptitud. El elemento substitutivo debe cumplimentar, como mínimo,
los requisitos de seguridad para la caja tesoro móvil IC 3 que se detallan en la
norma.
Recinto para operaciones importantes
Como el nombre lo indica se trata de una oficina o un lugar reservado que puede
ubicarse dentro de la bóveda o en un espacio anterior a la misma, y que tiene por
finalidad ofrecerle a aquellos clientes VIP o muy importantes un lugar cómodo
y seguro para transacciones u operaciones donde deban moverse abultadas
sumas de dinero o valores.
Como usted se dará cuenta, no se trata de algo común en todas las entidades
bancarias o financieras, sino que es un producto ofrecido a una porción selecta
de la clientela, no encontrándose regulado en forma específica.
Por lo tanto depende de cada Banco o Empresa adoptar las medidas mínimas de
seguridad y los procedimientos a observar en cada caso en particular.
Cajas de seguridad
Sin dudas que los últimos acontecimientos de la historia argentina (corralito

bancario, inseguridad jurídica, cambio de moneda, devaluación, etc.), han
convertido a las cajas de seguridad en un producto demandado por aquellos
que no desean mantener el efectivo en sus casas o en cuentas bancarias.
Desde el punto de vista jurídico se celebra entre el cliente y el banco un contrato

por el cual el primero se compromete a abonar una suma de dinero para que el
otro le ceda un espacio físico y seguro para el depósito de bienes, dinero u otros
efectos.
Habitualmente el cliente no tiene la obligación de declarar lo que deposita en las

cajas de seguridad por lo que el banco no se responsabiliza por lo guardado. No
obstante el banco está respaldado por un seguro ante siniestros que pudieran
ocurrir.
Un detalle a tener en cuenta es que el BCRA no incluye estos productos en

su listado de medidas mínimas de seguridad, no teniendo por ende injerencia
alguna, por lo que cada entidad bancaria o financiera fijará los dispositivos y
procedimientos que estime más oportunos tanto para su confianza como para
la del cliente. Un ejemplo de ello es que empresas particulares, que nada tienen
que ver con los bancos, ofrecen sus servicios de custodia de valores y cajas de
seguridad.

Para el caso de ubicarse estos productos en el interior de los locales bancarios,
normalmente se tienen en cuenta las medidas para bóvedas o tesoros (materiales,
cerraduras, cámaras, etc.)
A continuación extractamos una nota periodística que amplía sobre el tema que
estamos abordando:
Rosario- La Gaceta
Actualizado: 08-04-2009 19:19hs
Cajas de seguridad
Cajas de seguridad, cuestan el doble (y hay lista de espera)
“La inseguridad y el temor de los ahorristas a colocar su dinero por la crisis

internacional hizo que hoy las cajas de seguridad vuelvan a ser uno de los
productos bancarios más demandados. Prácticamente, ya no quedan cofres en
las entidades, y ante tal demanda, los precios de alquiler llegaron a duplicarse en
algunas entidades. Poseer una caja de seguridad grande cuesta entre $335.- y
$1.600.- anuales en las principales entidades bancarias del país. Dependiendo
de la sucursal elegida, los aumentos que se registraron en los precios del último
año están entre el 40% y el 100%.
Cálculos oficiales estiman que hoy se guardan en el país cerca de $15 mil millones
en esas bóvedas.
En algunos locales bancarios se registran listas de espera de hasta 50 personas.
El Banco de Galicia lanzará próximamente una oferta de 3.100 nuevas cajas de
seguridad. Los precios de los cofres chicos ascenderán a $192.- más IVA por
trimestre. Pero estos no son los valores más altos de mercado ya que algunas
entidades, debido a la afluencia masiva de público, quitaron las promociones que
bonifican parte del costo si por ejemplo abre una cuenta corriente o si paga por
adelantado.
Pero aunque en las entidades suponen que estos productos se mantendrán con
una demanda estable o en alza, todavía persiste entre los ahorristas el temor a
que sean abiertas, y por lo tanto, la tendencia podría revertirse”.
Cajas de seguridad
Atesoramiento transitorio en zona de cajas
Este tópico se refiere a aquellos elementos de seguridad que permiten mantener

el dinero o numerario durante el horario de atención al público sin necesidad de
concurrir reiteradamente o sin fundamento a la bóveda o tesoro principal.
Todas las casas de las entidades deben contar con cajas auxiliares de tesorería

que respondan a las especificaciones detalladas en la normativa u otros elementos
alternativos, con cerradura y mecanismo de retardo, que cumplan similar función,
ubicadas en la línea de cajas de atención al público, con la finalidad de efectuar
el atesoramiento transitorio de los excedentes que dispongan en éstas.
La cantidad de cajas auxiliares de tesorería o elementos alternativos debe ser
de uno por caja de atención al público, y la determinación de los excedentes a
guardar será dispuesta por la entidad, conforme a sus necesidades operativas.
No obstante de ser un lugar de guarda temporánea de valores, el BCRA fija las
condiciones para la instalación de estos elementos de atesoramiento transitorio
IC 4.
Circuito cerrado de televisión
Desde un primer momento venimos mencionando que la seguridad bancaria

avanza día a día merced a los elementos tecnológicos que el mundo moderno
nos provee. Y como no podía ser de otra manera, lo relacionado a circuitos
cerrados de televisión es, quizás por lejos, lo más novedoso en la materia.
Todas las casas de las entidades deben contar con cámaras de un circuito
cerrado de televisión y equipo de grabación, con la finalidad de registrar imágenes
que permitan la identificación de personas y contribuyan a la investigación de
hechos delictivos. Este circuito cerrado de televisión se debe instalar en forma
independiente de los otros elementos de seguridad exigidos.
Con una antelación no menor a 30 días respecto de la fecha de instalación del
sistema, deberán informar por nota dirigida a la Subgerencia de Seguridad
General del Banco Central el domicilio donde se instalará; la ubicación de los
controles, equipo de grabación y fuente de energía supletoria; normas que
cumple el equipamiento del circuito cerrado de televisión y campo visual de
las cámaras; adjuntando la folletería y datos necesarios para su evaluación y
aprobación.
Al igual que todo el contenido del presente módulo, el circuito cerrado IC 5 se
encuentra regulado en la normativa que constituye la base de nuestro estudio.
En el siguiente video puede observar el registro por circuito cerrado de televisión
de un asalto a un cajero del Banco Santander, donde además podrá advertir el
cumplimiento de la normativa.
http://www.youtube.com/watch?v=Ox70rauGDWw&feature=related
Cajeros automáticos
Aunque visitemos frecuentemente estos instrumentos que hoy podríamos

considerar imprescindibles en nuestra vida, nunca imaginaremos en qué grado
se tienen en cuenta al momento de precisar las medidas mínimas de seguridad.
Las entidades financieras que instalan cajeros automáticos deben ajustarse
a las especificaciones y medidas mínimas de seguridad que en cada caso se
determinan. Dichas disposiciones revisten el carácter de mínimas quedando al
exclusivo criterio y responsabilidad de las entidades financieras la adopción de
otros recaudos que estimen necesarios. Esto según surjan de los estudios de
seguridad que efectúen, con el objeto de asegurar la protección de los valores
atesorados en cada cajero automático y de los respectivos usuarios.
Remítase a la legislación madre para cajeros automáticos IC 6. Si le interesa

conocer en mayor profundidad cómo funcionan los cajeros automáticos, visite

el siguiente sitio http://codigopgt.wordpress.com/2008/03/05/como-funciona-un-
cajero-automatico/
m3 |contenidos | IC
información complementaria 1
Exigencias de la norma para los recintos de seguridad
A 2
El sistema substitutivo (recinto de seguridad y circuito cerrado de televisión)

debe mantenerse instalado y en correcto estado de funcionamiento en el local
de que se trate y cumplimentar, como mínimo, las normas de seguridad que a
continuación se indican:
• El control del sistema debe ubicarse en un recinto o caseta blindada
cuyas dimensiones mínimas, a partir de la divulgación de la presente,
deben ser de 1,7 metros por 1,5 metros de lado por 2,2 metros de alto
(5,61 metros cúbicos) por cada persona que opere dentro del mismo. En
lo posible, este recinto debe situarse alejado de los accesos a la entidad.
• El recinto debe ser de hormigón armado con una resistencia no menor
de H-17 (170 Kg por cm. Conforme Norma IRAM 1.666, de 15 cm de
espesor mínimo o de mampostería maciza que posean un grosor no
menor de 30 cm. Toda la estructura deberá estar de acuerdo con el
código de construcción del lugar de instalación. También se admitirá su
construcción con otro material que cumpla con la norma RENAR MA.02
- Nivel de protección balística RB4.

• Para aquellos recintos de seguridad instalados con anterioridad a la
presente, rige lo dispuesto en el punto 2.1.2.1.
• Las paredes expuestas a posibles ataques deberán ser revestidas con
material antirrebote en su cara exterior. Las paredes de mampostería
quedan eximidas de esta exigencia. Debe contar con una certificación
que avale la característica constructiva del recinto, suscripta por un
profesional matriculado o, de optarse por otro material, por el RENAR
o su equivalente internacional. De utilizarse superficies transparentes,
estas deben poseer igual resistencia balística a las indicadas, con
la correspondiente documentación que lo avale, según lo señalado
precedentemente.
• Puerta de acceso: Debe ser blindada, de acuerdo con la Norma RENAR
MA.02 - Nivel de protección balística RB4 o su equivalente internacional,
con sus constancias respectivas. Su cara exterior debe estar revestida con
material antirrebote. Debe poseer una ventana de material transparente
blindado, con igual resistencia balística, de 30 cm de lado como mínimo.
Debe contar con una cerradura especial de seguridad que permita la
apertura indistinta de un lado u otro, aun con la llave colocada.
• Identificación: en su exterior, deberá contar con una numeración
identificatoria, la que constará en los certificados respectivos. Su apertura
deberá efectuarse hacia el exterior del recinto.
• Interior : Deberá contar con un pulsador alámbrico fijo conectado al
sistema de alarma a distancia, ubicado próximo al sector de visualización
de monitores.
• Operación accidental. No está permitido el empleo de pulsadores
inalámbricos de alarma, dentro del recinto de seguridad. La ventilación
se logrará incorporando la caseta al sistema acondicionador de aire, si
existiera, o por ventiladores de aire de extracción y/o inyección alternativa
“forzada” eléctrica, con los controles estipulados en el punto 2.1.1.4.2.
• Deberá poseer un equipo de respiración autónomo que asegure una
reserva de aire de 30 minutos como mínimo, con una máscara que
proteja las principales mucosas de la cara contra los efectos irritantes
de agresivos químicos. Debe contar con capacidad para comunicarse
con la red interna de la casa y con la dependencia policial ante cualquier
evento. A criterio de la entidad, previa coordinación y autorización del
organismo de seguridad o policial de la jurisdicción, se podrá instalar un
radiotransceptor para enlace con el sistema radioeléctrico del organismo;
en este caso, de ser necesario, el irradiante (antena) deberá instalarse
fuera del recinto y en un lugar que haga confiable la comunicación.
• La temperatura se mantendrá, en lo posible, en 22º C promedio, a fin
de que el equipamiento del sistema cuente con un adecuado nivel de
confiabilidad.
• Agente de seguridad: El recinto debe ser ocupado, con la puerta cerrada,
por un efectivo de Fuerzas de Seguridad o Policial. De considerarlo
necesario, la entidad podrá incorporar un operador y/o supervisor del

sistema. Será convenientemente instruido para la operación de todo el
sistema y desempeñará exclusivamente tareas de vigilancia permanente
desde el ingreso del personal de la entidad hasta el cierre del tesoro al
finalizar la actividad diaria.
• Equipamiento del circuito cerrado de televisión: Este sistema reemplaza
la función del castillete y su finalidad es la vigilancia de las zonas
indicadas en el punto 2.1.5.6.3. desde el recinto de seguridad a través
de medios técnicos. Las entidades financieras podrán utilizar el circuito
cerrado de televisión de seguridad conforme lo señala el punto 2.10.,
agregando los monitores descriptos en punto 2.1.5.6.1. inciso c., que
permitan la observación de estas zonas a fin de cumplir adecuadamente
con el objetivo perseguido. Si además se resolviera instalar otro sistema
independiente del dispuesto en el punto 2.10., deberán tenerse en cuenta
los aspectos que se señalan seguidamente: Debe reunir los requisitos
de idoneidad y confiabilidad necesarios, cumpliendo como mínimo, con
alguna de las siguientes normas: VDS, CE, DIN, ISO o las que le resulten
aplicables. Asimismo, los sistemas deben responder a lo establecido
para las normas CCIR o PAL.
Las características técnicas mínimas son las que se establecen a
continuación:
Cámaras blanco y negro:
(1) Resolución horizontal: 380 líneas.
(2) Sensibilidad lumínica: 0,2 lux.
(3) Back Light: sólo con condiciones de luminosidad a contraluz.
(4) Lente auto iris: sólo con condiciones de luminosidad variable.
(5) Ajuste de fase: ± 90º.
b. De optarse por cámaras color:
(1) Resolución horizontal: 330 líneas.
(2) Sensibilidad lumínica: 0,8 lux.
(3) Back Light: sólo con condiciones de luminosidad a contraluz.
(4) Lente auto iris: sólo con condiciones de luminosidad variable.
(5) Ajuste de fase: ± 90º.
c. Monitores:
(1) Blanco y negro.
- Resolución horizontal: como mínimo 800 líneas en el centro de la
pantalla.
(2) Color.
- Resolución horizontal: 400 líneas en el centro de la pantalla.
(3) Dimensión de la pantalla.
- Con 1 imagen: 9 pulgadas como mínimo.
- Con 2 y hasta 4 imágenes: no menor de 12 pulgadas.
- Con más de 4 imágenes: superior a 14 pulgadas.
d. Multiplexor o Quad:
(1) Resolución horizontal mínima: 768 x 480 píxel.
(2) Indicación en pantalla de número de cámara y de fecha-hora (en

formato de 24 horas).
Deberá contar con alimentación por U.P.S. (fuente de energía
ininterrumpida) o banco de baterías con fuente cargadora, según tipo
de corriente del sistema, que permita la operación en caso de corte de
energía en forma automática, o con un grupo electrógeno de arranque
automático, cuya ubicación esté adecuadamente resguardada del
acceso de intrusos.
Deberá contar, como mínimo, con cámaras de ubicación fija que
observen adecuadamente:
a. Lugares de acceso del público y personal a la entidad financiera.
b. Cajas de atención al público.
c. Puerta principal de la bóveda tesoro y/o caja tesoro móvil.
d. Cajeros automáticos ubicados dentro del salón de atención al público
(punto 5.1.3.1.).
Contará con no menos de un monitor con partición de imagen (QUAD
o multiplexor) u otro programable para control permanente del sistema.
Se debe asegurar la iluminación permanente de los objetivos ante un
eventual corte del suministro eléctrico.
En oportunidad de efectuarse la verificación de rigor, se comprobará
que el sistema instalado se encuentre conforme a lo que determina esta
norma.
m3 |contenidos | IC
Características constructivas
Características constructivas mínimas de la bóveda tesoro de cemento y

acero
A 2
Paredes, techo y piso. Modalidad tradicional:

a. De 300 mm. de espesor como mínimo, de hormigón armado de alta resistencia
a la penetración con doble malla desfasada, de hierro de 14 mm. de diámetro
mínimo, formando cuadrículas de 15 cm. entre centros, pudiendo ser ésta mayor,
atendiendo también a un mayor diámetro del hierro, atado con un alambre de
acero convenientemente en todos sus cruces, o soldado eléctricamente.
b. Entre el entramado de acero de estructura, debe colocarse acero aletado
alabeado de 3,2 mm. de espesor mínimo y diámetro no inferior a los 200 mm.,
con dientes continuos y un peso no menor de 25 Kg por metro cuadrado, de
forma helicoidal, con un paso de 3 vueltas por metro. Las barras deberán ser

colocadas una junto a la otra, en forma entrecruzada y no a tope, sin luces
intermedias, a fin de garantizar cobertura continua e integrando la masa total de
paredes, techo y piso.
Paredes, techo y piso. Modalidad no tradicional:

a. De 300 milímetros de espesor como mínimo, de hormigón armado de alta
resistencia a la penetración, con dos mallados construidos en acero aletado de
una sección de 25,4 mm., formando cuadriculas de 150 mm. de lado, medidas
entre centros, atado con alambre de acero en todos sus cruces, o soldados
eléctricamente. Los mismos deberán estar desfasados 75 mm. entre sí, tanto
vertical como horizontalmente y la distancia entre los mallados deberá ser de
100 mm.
b. Dentro de las cuadrículas resultantes, se colocarán en forma transversal al
casco, 2 (dos) barras del mismo acero y diámetro, en un largo de 250 mm.,
distribuidas en el ángulo superior derecho e inferior izquierdo en cada una de
ellas. El hormigón deberá poseer una resistencia no menor de H-17 (170 Kg por
cm2).
Las paredes, techo y piso del tesoro no podrán apoyar sobre tierra, muros
medianeros o en forma lindera a otras dependencias debiendo estar separados
con un pasillo de ronda de 0,40 metros de ancho mínimo y 0,60 metros de ancho
máximo con acceso controlado por puertas de reja y con sistema de iluminación
y espejos que permitan su control. Las paredes circundantes deberán ser de
mampostería maciza con un espesor mínimo de 0,30 metros. La ventilación
deberá realizarse a través de sus puertas, no pudiendo existir ninguna otra
abertura a tal efecto, salvo la de dispositivos o equipos blindados especialmente
diseñados para tal finalidad. La iluminación eléctrica del interior de la bóveda
debe ser canalizada por tubo sellado, cerrando el circuito con una prolongación
de toma portátil que active la luz, sólo con la puerta abierta. Podrá ingresarse
energía eléctrica para los equipos de los sistemas de seguridad, si sólo requieren
baja tensión (hasta 24 volts).
Puertas del tesoro

Puerta principal: que reúna las características mínimas enunciadas en los puntos
2.3.2.2., 2.3.2.3., 2.3.2.5., 2.3.2.6. y 2.3.2.7. de la presente normativa.
Deberá instalarse una puerta de emergencia que cuente con iguales
especificaciones que la puerta principal o un mecanismo alternativo de doble
comando en la puerta principal para asegurar su apertura en caso de fallar el
sistema principal.
En un lugar visible del lado exterior de la puerta deberá constar un número
identificatorio, el que deberá figurar en el correspondiente certificado.
Dentro del marco perimetral y detrás de la puerta principal se instalará una
puerta de reja.
Su bastidor se construirá con planchuelas y barras de acero sólido con un
espesor no menor a 25 mm. de diámetro, la disposición de las barras podrá ser
en sentido vertical u horizontal, separadas entre sí a una distancia de 150 mm
entre centros. La misma estará dotada de una cerradura especial de seguridad
con llave de doble paleta y doble vuelta, debiendo operar de ambos lados en
forma indistinta o, en su reemplazo, se podrá optar por cerraduras electrónicas.
Módulo interior bóveda tesoro con cerradura de retardo:

La bóveda deberá contar con un módulo interior para la guarda de las existencias
principales, el que deberá reunir las especificaciones mínimas previstas en el
punto 2.8. y con ajuste a lo determinado en el punto 2.3.4.

Sensorización:
Deberá contar como mínimo con: sensores de apertura en sus puertas,
sensores de movimiento con microprocesador o con procesador de señales o
de tecnología superior en su interior y, en el pasillo de ronda, los necesarios
para cubrir todo el recorrido del mismo. Las paredes, piso y techo de la bóveda
deberán contar con un sistema de sensores sísmicos con microprocesador o
con procesador de señales o de tecnología superior, cuya distribución tendrá
en cuenta el radio de acción de cada uno para cubrir la totalidad de la misma.
Los sensores deberán reunir los requisitos de calidad y confiabilidad necesarios,
cumpliendo como mínimo, con alguna de las siguientes normas: VDS, CE, DIN,
ISO o las que le resulten aplicables. Todos los sensores deberán estar conectados
al sistema de alarma a distancia enlazado al organismo de seguridad o policial
de la jurisdicción.
Cámaras del circuito cerrado de televisión de seguridad:

Deberá contar con las cámaras del circuito cerrado de televisión de seguridad
que determinan los incisos c. y d. del punto 2.10.1.
Finalizada su construcción, se remitirá a la Subgerencia de Seguridad General

del Banco Central el certificado de la obra con todos los detalles constructivos
que avalen su aptitud, con la firma del profesional interviniente legalmente
habilitado; el o los certificados de las puertas del tesoro; el certificado del módulo
interior; la constancia de conexión al sistema de alarma a distancia conforme lo
determinado en el punto 2.2. con el detalle de la sensorización y la constancia
de instalación de las cámaras del circuito cerrado de televisión de seguridad con
sus características, expedidos por las empresas prestatarias.
m3 |contenidos | IC
Caja Tesoro
Requisitos de seguridad para la Caja Tesoro Móvil
A 2
• Casco exterior en chapa de acero no menor de 1/4” (6,35 mm) de

espesor y casco interior en chapa de acero no menor de 2 mm de espesor;
el interior de esta cámara contendrá un block de fundición de aleación
de acero con una dureza uniforme no menor a 450 Brinell, altamente
resistente al soplete oxhídrico, perforaciones mecánicas e impactos de
alto poder, cubriendo la superficie total del casco con una sola pieza, o
de una pieza por cara, con sus juntas machimbradas o encastradas, en
un espesor de 40 milímetros. Su espesor sólido total debe ser de 125
milímetros como mínimo, incluido el blindaje de fundición, placas de
acero y material refractario.
• Puerta constituida por una placa de acero exterior en un espesor no
menor de 5/8” (15,9 mm) y una tapa de espesor sólido en chapa de
acero no menor de 3/16” (4,75 mm) y, en el interior de esa cámara,
un block de fundición de aleación de acero con una dureza uniforme
no menor de 450 Brinell, altamente resistente al soplete oxhídrico,

perforaciones mecánicas e impactos de alto poder de una sola pieza, en
un espesor mínimo de 60 mm, que cubra la superficie total de la puerta.
El espesor sólido total requerido es de un mínimo de 160 milímetros
incluido el blindaje de fundición, placas de acero y material refractario
aislante. Debe poseer cierre hermético mediante un contacto efectivo y
uniforme de la puerta sobre su marco en todo su perímetro y se logrará
mediante un perfil mecanizado, preferentemente de acero inoxidable
o con tratamiento anticorrosivo, conformado por no menos de dos
escalones de perfecto ajuste en su superficie de contacto.
• El sistema de cierre estará conformado por pasadores móviles diseñado
de tal manera que permanezca cerrada y asegurada aun en caso de
corte de los ejes de las bisagras. Éstas asegurarán el correcto cierre
de la puerta y su contacto con el doble escalonado para impedir que
el calor producido por un incendio se filtre a su interior, destruyendo o
carbonizando su contenido. En ningún caso las deficiencias de ajuste
mecánico podrán ser disimuladas con masillado y/o pintado de los
perfiles de enfrentamiento, como tampoco con el acondicionamiento
de topes de cierre, tornillos, flejes o suplementos de ningún tipo. Deberá
poseer 2 cerraduras de combinación numérica (para el tope individual de
dos guías de movimiento de los pasadores) del modelo de eje indirecto,
de cuatro discos con 100.000.000 de combinaciones, con cambio de
clave a llave desde su plataforma interior, que no permita retirar su tapa
posterior sin el previo armado de la clave en uso, garantizando el secreto
del código en uso: provistas de dial anti-espía y dispositivo de protección
o cuellos salientes que impidan forzar sus ejes; o cerraduras electrónicas
que proporcionen similar prestación y que cumplan con las normas UL
2058 o las que les resulten aplicables. Asimismo, deberá estar provista
de una cerradura triplecronométrica, de 120 horas de acción mínima.
• Deberá contar como mínimo con un módulo interior para la guarda de las
existencias principales, con especificaciones similares a lo determinado
en los puntos 2.8.2. y 2.8.3., equipada como mínimo, con una cerradura
de combinación numérica de 1.000.000 de claves, posibilidad de
cambio de claves, con retardo regulable de 5 o más minutos o cerradura
electrónica que cumpla similar función, con ajuste a lo determinado en
2.3.4.
• Las puertas de las cajas-tesoro móviles ubicadas en subsuelos deben
poseer sistema de compresión hermética.
• Deberá instalarse en su puerta, sensor de apertura conectado al sistema
de alarma a distancia.
• En un lugar visible del lado exterior de la puerta o en su casco, deberá
encontrarse un número identificatorio, el que deberá figurar en
correspondiente certificado.
• Las entidades que hayan sido autorizadas por el Banco Central de
la República Argentina para operar con caja-tesoro móvil, cuyas
características no se ajusten a las especificaciones contenidas en los
puntos precedentes, podrán continuar empleándolas cuando reúnan los
siguientes requisitos mínimos:
o Espesor sólido del casco no menor de 100 mm pero con los
blindajes determinados precedentemente.
o Placa puerta con un espesor sólido total no menor de 130 mm,
con los blindajes especificados en el punto 2.3.2.2.
o Las cerraduras: conforme a lo especificado en esta norma.

m3 |contenidos | IC
Atesoramiento transitorio
Requisito para elementos de atesoramiento transitorio en zona de cajas
• Estará sólidamente fijado al piso o a una estructura resistente en su

lugar de emplazamiento, mediante dos bulones de acero no menores de
1/2” (12,7 mm) de diámetro, removibles sólo desde su interior.
• Casco de chapa de acero, con un espesor mínimo de 1/8” (3,2 mm).
• Puerta de placa de acero de un espesor total no menor de 5/16” (7,9
mm) con sus cantos perimetrales mecanizados, para un perfecto ajuste
en su vano, y una luz máxima tolerable de 1 mm (de disponer de otro
compartimiento, la puerta poseerá las mismas características). Bisagras
dispuestas en el interior de la caja con ejes de un diámetro no menor a
16 mm, montados de tal forma que no sean accesibles desde el exterior.
• El mecanismo de cierre comandará pasadores sólidos, cilíndricos (no
menores de 22 mm de diámetro) o planos en su frente que permitan
un ingreso mínimo de 10 mm en el marco de la puerta, controlado por
dos cerraduras de combinación numérica de tres discos, 1.000.000
de combinaciones, con dispositivo de rebloqueo automático, con
mecanismo de retardo regulable de 5 minutos como mínimo y, en caso
de poseer una sola de combinación, otra cerradura accionada por llaves
de doble paleta y doble vuelta, con no menos de 6 combinaciones
laminares. Se admitirá la instalación de un sistema de cierre electrónico
que cumpla con la norma UL 2058 o las que le resulten aplicables y que
posean las siguientes características mínimas:
- Sistema con teclado de 1.000.000 de combinaciones, posibilidad
de dos accesos, retardo regulable de 5 minutos como mínimo y
sistema de rebloqueo automático.
- Los pernos ingresarán no menos de 10 mm en el marco de la
puerta.
- La cerradura contendrá una memoria en su interior que no
permita su accionamiento si no es digitada correctamente
la clave correspondiente y siempre con actuación del retardo
mínimo de 5 minutos.
m3 |contenidos | IC
Circuito cerrado
Normas para la instalación y funcionamiento del Circuito Cerrado de

Televisión
A 2

El sistema deberá mantenerse instalado y en correcto estado de funcionamiento
en el lugar que se trate y cumplimentar, como mínimo, las normas que a
continuación se indican:
Se debe observar y/o grabar:
• Ingreso del personal y público a la entidad financiera. Su ubicación

debe permitir la identificación fehaciente de las personas que entren a
la entidad; para ello, deberán arbitrarse los medios para que exista una
adecuada relación entre la lente y la distancia focal al objetivo a fin de
obtener detalles suficientes, conforme a lo requerido. La grabación de
sus imágenes será permanente desde el ingreso del personal hasta el
cierre del tesoro, al finalizar la actividad diaria.
• Cajas de atención al público. Se instalarán inmediatamente detrás de
la línea de cajas de forma tal que permitan identificar fehacientemente
a las personas que se aproximen o las transpongan; para ello, deberán
arbitrarse los medios para que exista una adecuada relación entre la
lente y la distancia focal al objetivo a fin de obtener detalles suficientes,
conforme a lo requerido. La grabación de sus imágenes será permanente
desde el ingreso del personal hasta el cierre del tesoro, al finalizar la
actividad diaria.
• Acceso al tesoro. Debe permitir la identificación fehaciente de las
personas que se aproximen a la puerta del tesoro; para ello, deberán
arbitrarse los medios para que exista una adecuada relación entre la
lente y la distancia focal al objetivo a fin de obtener detalles suficientes,
conforme a lo requerido. La grabación de sus imágenes será permanente
desde el ingreso del personal hasta el cierre del tesoro, al finalizar la
actividad diaria, o podrá programarse para que sólo se active el registro
ante cualquier evento. Las cámaras que se mencionan a continuación,
podrán operar en forma independiente del resto del sistema.
• Interior de la bóveda tesoro. De contar la casa con esta construcción,
se instalará una cámara en su interior para la visualización del recinto,
con o sin iluminación, ubicada de forma tal que se dificulte el acceso por
terceros. Debe permitir su encendido a voluntad, mediante un dispositivo
especial o una clave que introduzca personal autorizado, cuando se
requiera su observación. El monitoreo de estas cámaras se realizará
desde el lugar que determine la entidad. No es obligatorio grabar.
• Cajeros automáticos en la sede de la entidad con funcionamiento
las 24 horas (punto 5.1.3.2.) y en los ubicados dentro del salón con
funcionamiento sujeto al horario de atención al público (punto 5.1.3.1.),
para identificar fehacientemente a quienes se aproximen y operen la
máquina; para ello, deberán arbitrarse los medios para que exista una
adecuada relación entre la lente y la distancia focal al objetivo a fin de
obtener detalles suficientes, conforme a lo requerido. La cámara debe
disimularse o ubicarse de forma tal que sea difícil el acceso por parte
de terceros. Puede instalarse un dispositivo que encienda la cámara y
grabe imágenes en movimiento o detenidas (fotografías), ante cualquier
operación, con indicación permanente de fecha y hora. Debe preverse
el registro de no menos de tres imágenes cada vez que se realice una
operación. La grabación se efectuará en forma permanente, según
horario de funcionamiento, y su soporte de imágenes debe situarse en
un lugar remoto, fuera del cajero automático.

Equipamiento del circuito cerrado de televisión de seguridad:
• Deberá reunir los requisitos de idoneidad y confiabilidad necesarios,

cumpliendo como mínimo, con alguna de las siguientes normas: VDS,
CE, DIN, ISO o las que le resulten aplicables. Asimismo, los sistemas
deben responder a lo establecido para las normas CCIR o EIA.
• Las características técnicas mínimas son las que se establecen a
continuación:
• Cámaras blanco y negro:
o Resolución horizontal: 500 TV líneas.
o Sensibilidad lumínica: 0,05 lux en sensor de imagen.
o Back Light: sólo con condiciones de luminosidad a contraluz.
o Lente auto iris: sólo con condiciones de luminosidad variable.
o Ajuste de fase: ± 90º.
• De optarse por cámaras color:
o Resolución horizontal: 420 TVlíneas.
o Sensibilidad lumínica: 0,3 lux en sensor de imagen.
o Back Light: sólo con condiciones de luminosidad a contraluz.
o Lente auto iris: sólo con condiciones de luminosidad variable.
o Ajuste de fase: ± 90º.
• De optarse por micro cámaras, instaladas en el interior del cajero
automático:
o Tipo “Pinhole” o similares.
o Resolución horizontal: 380 TV líneas.
• Videograbadora (time-lapse) o equipo de grabación digital:
o Grabación permanente de fecha y hora.
o Cabeza de vídeo autolimpiante (sólo para videograbadora).
o Sistema de casete VHS (sólo para videograbadora).
o Resolución horizontal: 350 TVlíneas en blanco y negro y 320 TV
líneas en color (sólo para videograbadora).
o El sistema de grabación digital no deberá permitir edición alguna
en el propio equipo.
• QUAD o Multiplexor o equipos digitales: Deberán permitir realizar la
grabación de tal forma que, el intervalo de tiempo entre la imagen de
la primera cámara, a pantalla completa, y la última, no exceda los 0,72
segundos, sin perder la definición lograda en el momento de registrar la
imagen.
o Resolución mínima (QUAD o Multiplexor): 768 x 480 píxel.
o Indicación en pantalla de número de cámara y de fecha-hora.
o Debe operar en tiempo real.
• Deberá contar con alimentación por U.P.S. ON LINE (fuente de energía
ininterrumpida) o banco de baterías con fuente cargadora, según tipo
de corriente del sistema, que permita la operación en caso de corte de
energía en forma automática, o con un grupo electrógeno de arranque
automático, cuya ubicación esté adecuadamente resguardada del
acceso de intrusos.
Controles
• El monitoreo y/o grabación podrá efectuarse en forma local o remota,

en cuyo caso no deben producirse pérdidas de la información capturada
en origen.

Registro de imágenes
• Deberá contar con un aparato videograbadora (tipo time lapse) o

equipo de grabación digital (sin posibilidad de edición) que registre
en forma permanente, como mínimo, las imágenes de las cámaras
según lo descripto en el punto 2.10.1., (los incisos c y e., con ajuste a
lo allí determinado), con indicación constante de fecha y hora, desde el
ingreso del personal de la entidad hasta el cierre del tesoro al finalizar
la actividad diaria. La compresión de imágenes en la grabación digital
debe permitir la visualización posterior con igual calidad de imagen que
el sistema analógico. Este equipo deberá ser resguardado del acceso de
personas no autorizadas.
• Se mantendrá el soporte de archivos de imágenes (casetes de video o
tapes back-up o disco rígido o flexible o CD) con el material registrado
durante un mínimo de 5 días de operaciones. Las grabaciones
correspondientes a los cajeros automáticos deberán mantenerse por no
menos de 60 días corridos. En caso del eventual registro de un siniestro,
el soporte con esa información, deberá desafectarse de la grabación
continua y resguardarse por separado por un período de 365 días, como
mínimo, en condiciones de entregar una copia a la Justicia cuando sea
requerido.
• Las cintas analógicas del casete de video pueden ser regrabadas hasta
un máximo de cinco (5) veces, debiendo ser reemplazadas al llegar a
este límite.
• Se debe asegurar la iluminación permanente de los objetivos ante un
eventual corte del suministro eléctrico.
Las entidades que, a la promulgación de la presente hubiesen instalado circuitos

cerrados de televisión conforme a lo que determinaba la comunicación “A” 2985
o de acuerdo a la comunicación “A” 2687 (punto 2.1.5.) y que, en ambos casos,
cuenten con la aprobación de este Banco Central, podrán utilizar el equipamiento
ya adoptado.
m3 |contenidos | IC
Cajeros automáticos
Medidas mínimas de seguridad en la instalación de cajeros automáticos
A 2
Aplicables con carácter general
• Los cajeros automáticos deben reunir los requisitos constructivos de

seguridad que especifican las normas ANSI-UL 291, debiendo contar
con la certificación del fabricante que acredite tal exigencia.
• La puerta del contenedor de valores debe poseer cerradura de
combinación y retardo o cerradura electrónica que cumpla similar
función. Los cajeros alejados de la entidad, con funcionamiento las 24
horas, están eximidos de colocar el retardo.
• El cajero automático deberá estar sólidamente fijado al piso, mediante
dos bulones de acero no menores de 1/2” (12,7 mm) de diámetro,
removibles sólo desde su interior.
• Los cristales que se utilicen en la construcción de los módulos deben
permitir observar el interior del recinto (“lobby”) desde el exterior, para
detectar eventuales hechos delictivos, sea contra la máquina o respecto
del usuario. La iluminación del cajero automático suministrará la claridad
suficiente para permitir observar en todo momento los movimientos que
se produzcan interna y exteriormente. Todos los cableados necesarios
para el funcionamiento del cajero automático deberán llegar a él por
canalización con protección adecuada y con el resguardo eléctrico
necesario para evitar posibles accidentes.
• Los cajeros automáticos deben estar conectados al sistema de alarma
a distancia con la dependencia de seguridad o policial correspondiente,
conforme lo determina el punto 2.2., ya sea éste de uso exclusivo del
cajero o de la filial donde esté ubicado. Los sistemas de alarmas se
concretarán a través de sensores sísmicos, de temperatura y de apertura
de la puerta del contenedor de valores, que reúnan los requisitos
enunciados en el punto 2.4.1., accionados a través de claves, a cuyo fin
deberá disponerse del pertinente teclado.
• En los cajeros de carga posterior, que posean sensores de movimiento
con microprocesador o con procesador de señales o de tecnología
superior, en los recintos destinados a la carga y descarga de valores,
podrá obviarse la instalación de detectores de temperatura.
• Los cajeros automáticos o terminales de autoservicio ubicados dentro de
la entidad financiera, operativos sólo en horario de atención al público,
quedan eximidos de cumplimentar este apartado.
• En los lugares donde se encuentren los cajeros automáticos deberán
colocarse en forma bien visible, carteles que indiquen las precauciones
que deben adoptar los usuarios del sistema, conforme lo determina la
circular OPASI 2 - 251, Comunicación “A” 3244 del 30/03/01 (punto 11.1.
- Recomendaciones a los usuarios de cajeros automáticos).
En los casos que surgieran situaciones no contempladas en la normativa,

las entidades financieras efectuarán una presentación detallada dirigida a la
Subgerencia de Seguridad General del Banco Central de la República Argentina,
que evaluará y resolverá en consecuencia, con los asesoramientos que estime
pertinentes.
Aplicables de acuerdo con los servicios que brindan:
• Cajeros automáticos (ATM) de prestaciones integrales (incluye

dispensador de billetes y recepción de depósitos): requieren seguridad
en el contenedor de valores y en el perímetro de su ubicación.
• Cajeros automáticos con dispensador de billetes (“cash dispenser”- no
reciben depósitos): requieren seguridad en el contenedor de valores y
en el perímetro de su ubicación.
• Terminales de autoservicio (incluye recepción de depósitos): requieren
seguridad en el contenedor de valores y en el perímetro de su ubicación.
• Terminales de autoconsulta (no expenden billetes ni reciben depósitos):
la adopción de medidas de seguridad quedará a criterio de la entidad.
Aplicables según la ubicación de los cajeros automáticos o terminales de

autoservicio:

Dentro de la sede de la entidad financiera, con funcionamiento sujeto al horario
de atención al público:
- El contenedor de valores de estos cajeros automáticos no
requiere protección blindada; su seguridad será dada desde el
castillete o a través del circuito cerrado de televisión (CCTV).
- No deben quedar valores atesorados fuera del horario de
actividades.
- Deben contar con el dispositivo previsto en el punto 2.10.1. inciso
e. y registrar imágenes en el horario de atención al público.
En la sede de la entidad financiera con funcionamiento las 24 horas

- Dispondrán de un recinto operativo (“lobby”), con puerta de
acceso dotada de cerradura electromecánica con accionamiento
mediante tarjeta magnética. Quedan exceptuados aquellos
cajeros preparados para la operación desde móviles.
- Las entidades que posean cajeros automáticos en funcionamiento,
sin recinto operativo (“lobby”) y que oportunamente hayan sido
autorizados por este Banco Central, quedan eximidas de instalar
este recinto.
- Los transparentes que limitan con la entidad deben cumplimentar
lo dispuesto en el punto 2.4. Si la entidad dispusiera de servicios
de vigilancia fuera del horario de actividades, podrá obviarse
este requisito.
- Deben contar con un dispositivo que permita registrar imágenes
de acuerdo a lo descripto en el punto 2.10.1. inciso e.
- Los cajeros automáticos con carga frontal instalados en recintos
(“lobby”) deben poseer una puerta de acceso desde la entidad,
para la carga y descarga de los valores. La puerta de acceso del
público debe permitir ser trabada durante esta operación. Para
aquellos que no posean recinto operativo (“lobby”), la carga y
descarga de valores se efectuará con ajuste a lo determinado en
el Decreto “R” 2625/73 y sus modificatorios.
Alejados de la entidad con funcionamiento las 24 horas:
• Sitios con seguridad perimetral y/o interna (centros comerciales,

minimercados de estaciones de servicio, empresas, fábricas, estaciones
de subterráneo, etc.):
- De contar el lugar con CCTV, una cámara observará al cajero y
al usuario.
- Deberán estar instalados de forma tal que la ergonometría del
cajero proporcione cierta privacidad al cliente, no permitiendo la
observación del monitor y teclado por terceros.
- Si se instala al aire libre, deberá dotárselo de un recinto (“lobby”)
para efectuar las operaciones, por similitud a lo descripto en el
punto 5.1.3.2. primer párrafo.
• Sitios semi-abiertos (playa de estaciones de servicio, etc.):
- Deberán poseer un recinto (“lobby”) para efectuar las
operaciones, por similitud a lo descripto en el punto 5.1.3.2.
primer párrafo.
• Sitios abiertos (operaciones desde móviles):
- Requieren una construcción sólida para su fijación, de tal forma
que impida su remoción.

La carga y descarga de valores se efectuará con la custodia que disponen la
legislación y normas para el transporte de dinero ajustadas a lo determinado en
el Decreto “R” 2625/73 y sus modificatorios.
En todos los casos, deberán posibilitar el estacionamiento del vehículo blindado
de transporte de caudales lo más cercano posible, reduciendo al mínimo el
recorrido del portavalores para efectuar su carga, el que deberá desplazarse
acompañado por los custodios armados que dispone el Decreto “R” 2625 y sus
modificatorios.
m3 |contenidos | AA
asistente académico 1
El RENAR es el Registro Nacional de Armas de la República Argentina. Su función

es registrar, fiscalizar y controlar las armas de fuego, otros materiales regulados
y sus usuarios dentro del territorio nacional, con la sola exclusión del armamento
perteneciente a las Fuerzas Armadas, proponiendo e implementando políticas
para propender al mejor cumplimiento del espíritu de la Ley.
Puede conocer su estructura, dependencias, funciones, modelos de armas,

chalecos y blindados; así como descargar la normativa, manuales y formularios
clickeando el siguiente link: http://www.renar.gov.ar/
m3 |contenidos | AA
asistente académico 2 de las informaciones complementarias 1-6
Exigencias de la norma para los recintos de seguridad
En el texto, se hace referencia a puntos de la normativa que pueden consultarse

en las comunicaciones “A” Nº 3390 y “A” Nº 4778 del Banco Central de la
República Argentina, entrando en la página oficial www.bcra.gov.ar e ingresando
a Normativa y luego a Comunicaciones.

m3 material
Material básico
• Comunicaciones “A” Nº 3390 y “A” Nº 4778 del Banco Central de la

República Argentina pudiendo visitar la página oficial www.bcra.gov.ar
ingresar a Normativa y luego a Comunicaciones.
m3 actividades
m3 | actividad 1
“Reconozcamos las medidas de seguridad”
Sin entrar en cuestiones tecnológicas, que seguramente usted habrá visto en otra
asignatura de la carrera, llegó el momento de verificar si las entidades bancarias
de distinto rango que estamos visitando, cuentan o no con las medidas de
seguridad y barreras de contención requeridas por la normativa vigente.
La tarea para completar esta actividad consiste en:

1. Visualizar, definir y diferenciar las medidas de seguridad y barreras de
contención con que cuenta cada edificio.
2. Reconocer el lugar donde están ubicadas.
3. Establecer según su punto de vista si garantizan la seguridad del modo
en que están instaladas o podrían optimizarse para lograr una mayor
custodia de todos los elementos y personas a proteger.
Esta actividad se podrá considerar superada cuando usted se encuentre en

condiciones de reconocer todas las medidas de seguridad con que cuentan las
entidades bancarias de distinto rango y establecer si garantizan la custodia de
personas y bienes tal como están o si podrían optimizarse para lograr mayor
eficiencia.
¡AVANCE!

m3 | actividad 2
“Elaboración de conclusiones”
Continuando con lo que usted viene realizando en la actividad 1, en esta instancia

deberá resolver la siguiente consigna:
Establecer, según su punto de vista, si las diferentes medidas de seguridad

analizadas en la actividad anterior (del modo en que están instaladas) garantizan
o no la seguridad, o podrían optimizarse para lograr una mayor custodia de
todos los elementos y personas a proteger.
m3 glosario
Blindaje: Barreras físicas de protección, creadas con el objetivo de aumentar

la resistencia mecánica del conjunto, ante golpes o impactos de objetos
contundentes.
Cámara: Dispositivo electrónico encargado de capturar y transmitir imágenes,

convirtiéndolas en señales eléctricas. Pueden ser del tipo analógica, digital o
cámaras IP.
CCTV: En inglés Closed Circuit Television o Circuito Cerrado de Televisión.

Tecnología de vigilancia diseñada para supervisar instalaciones, ambientes
o actividades. Es un sistema de cámaras enlazadas a un dispositivo de
almacenamiento, y con posibilidad de mostrarlo en monitores situados en forma
local o remota.
Monitor: En hardware, un monitor es un periférico de salida que muestra la

información de forma gráfica de una computadora. Los monitores se conectan a
la computadora a través de una tarjeta gráfica (o adaptador o tarjeta de video).
Sensor: Es un aparato capaz de transformar magnitudes físicas o químicas,

llamadas variables de instrumentación, en magnitudes eléctricas.

m ó d u los
m4
m4 microobjetivos
• Reconocer el régimen legal mediante el cual se desarrolla la actividad

del transporte de caudales, para no incurrir en transgresiones a la hora
de contar con este importante medio.
• Conocer las modalidades del transporte de caudales, para saber de qué

diferentes maneras se puede utilizar esta vital herramienta.
• Saber sobre la documentación obligatoria exigida, con el propósito de

actuar profesionalmente dentro del marco jurídico adecuado.
• Establecer las medidas mínimas de seguridad durante el recorrido de un

blindado que transporte caudales, para así planificar positivamente un
operativo desprovisto de riesgos.
m4 contenidos
Transporte de caudales
En este módulo vamos a abordar todos los temas relacionados al transporte de

valores o caudales. Debemos comenzar diciendo que en el año 2018 se derogó
el histórico Decreto del Poder Ejecutivo Nacional Nº 2625 de 1973 que rigió la
actividad hasta su cese, instalándose en su lugar el Decreto Nº 415/18 que deja
en manos del Banco Central la regulación del transporte de dinero.
Para llevar adelante su cometido, el BCRA compiló y actualizó una serie de
medidas que se encuentran hasta la fecha incorporadas en el Texto Ordenado
que incluye hasta la Comunicación “A” 6540 (No obstante se debe corroborar
periódicamente si existe alguna modificación posterior).
En función de ello, seguidamente vamos a analizar les medidas legales y también
las prácticas a las que está sometida tan sensible actividad.

En primer término, la Comunicación alcanza a las personas físicas que
desempeñan la actividad de transporte terrestre de valores, entendiéndose por
éstos al dinero –billetes y monedas de curso legal y extranjeros- y al oro.
Seguidamente el BCRA dispone que para poder desarrollar sus tareas, las
Empresas deben inscribirse en el “Registro de transportadoras de valores”
administrado por el propio Banco Central.
Luego siguen los requisitos a observar por las firmas interesadas para constituirse
como tal.
Seguridad Física
La normativa en estudio obliga a las transportadoras a contar con un proceso

integral para la gestión del riesgo de comisión de delitos que involucre la
identificación, evaluación, seguimiento, control y mitigación, para salvaguardar
la integridad de las personas, como así también la de los valores transportados.
Nótese como se pone en primer lugar las vidas humanas y luego al dinero.
Para ello, las empresas deben considerar las distancias a recorrer y las zonas
geográficas en las que se operará. No obstante, la implementación de estas
medidas no requiere autorización del BCRA.
Confidencialidad
Está de más aclarar porqué se requiere la confidencialidad en esta actividad. Al

ser tan vulnerable a ataques externos, todas las operaciones que realicen las
transportadoras deben mantenerse reservadas y secretas, por lo menos hasta
el momento de ponerse en marcha. Así es como el personal de los camiones u
otros vehículos no conoce hasta el instante próximo a iniciar su jornada laboral
los recorridos, vías a utilizar, clientes a visitar, incluyendo los nombres de quienes
conformarán las dotaciones respectivas.
Requerimientos para los vehículos y el personal
El BCRA dispone que el transporte terrestre debe ser realizado con vehículos
blindados con una resistencia balística RB-4 de acuerdo con lo previsto en la
norma de la Agencia Nacional de Materiales Controlados (ANMAC, ex Renar).
Documentación obligatoria exigida:
El personal afectado a la custodia, así como al uso de material antibalas o
de protección balística deberá contar de manera obligatoria con la siguiente
documentación y llevarla consigo mientras cumpla con el servicio:
• Cédula de Identificación del vehículo.

• Credencial de Legítimo Usuario de armas de fuego (color verde).
• Credencial de Tenencia de armas de fuego (color rosa).
• Credencial de Portación de armas de fuego (color azul).
• Toda otra credencial o identificación exigida por la legislación donde
preste el servicio.
Excepcionalmente cuando el estado de los caminos o la dificultad de acceso a

un lugar impidan el tránsito de los camiones habilitados, se admitirá la utilización
de automóviles y camiones o camionetas carrozadas, previa autorización del
BCRA a través de la Gerencia de Seguridad.
En cuanto al personal, se obliga a quienes realicen el traslado de dinero a usar
chaleco de protección balística con resistencia no menor a RB-2.

Seguridad
A los fines de llevar adelante su cometido con la mayor seguridad y el menor

riesgo, las empresas deben tener en cuenta las siguientes Recomendaciones:
• Utilizar un sistema de geolocalización o seguimiento satelital que prevea
inhibidores de señal y/o rastreo, con interrupción remota del sistema
eléctrico del motor.
• Modificar los itinerarios, días y horarios de traslado de dinero para evitar
así un patrón de habitualidad.
• Utilizar custodia armada cuyo armamento sea de categoría “Uso Civil
Condicional” (Comúnmente conocido como armas de guerra).
• El personal destinado a la custodia no debe ser afectado al movimiento
de valores (para ello está el “Portavalores”)-
• Adoptar el sistema de “entintado de billetes” desde su recepción hasta
la entrega en el destino final. (Así se inutilizan los billetes en caso de un
hecho delictivo).
Control de los vehículos
Tanto los camiones u otros vehículos, así como los lugares de atesoramiento y
custodia de valores, pueden ser controlados por los organismos jurisdiccionales
de seguridad y/o la Gerencia de Seguridad del BCRA en los aspectos relacionados
a su competencia y al cumplimiento de la normativa.
Lo fundamental, es que ese control sobre los vehículos debe ser realizado en
la sede del organismo de seguridad (dependencia policial, destacamento
de Gendarmería Nacional, etc.) o dentro de las empresas transportadoras
de valores.
Otras consideraciones
Fuera de lo detallado en la normativa, es necesario conocer que el transporte de

dinero u otros valores puede llevarse a cabo por las siguientes vías:
♦ Terrestre (Red caminera principal en lo posible durante las horas de luz

diurna)
♦ Ferroviaria (En furgones blindados, aunque los camiones los fueron
desplazando)
♦ Aérea
♦ Fluvial
Para utilizar cualquiera de esta tres últimas vías, es necesario contar con la
autorización de Estaciones, Aeropuertos y Puertos, por cuanto el camión que
traslade el dinero hasta los trenes, aviones o barcos, debe estacionar los más
cerca posible de ellos para minimizar los riesgos ante la posibilidad de cualquier
hecho delictuoso (téngase presente lo sensible que es ingresar por la pista de un
aeropuerto hasta el costado mismo de una aeronave).
Participación del Registro Nacional de Armas (RENAR)
Por tratarse de material blindado, chalecos antibalas y armas, el Registro

Nacional de Armas tiene legítima participación, y si bien es variada la normativa
al respecto, nos centraremos en la Disposición Renar Nº 196/2007 que ordena
actualizar el blindaje de los vehículos y sus partes. A continuación acompañamos
la citada reglamentación para su estudio y consideración.

“Disposición Renar Nº 196/2007 - Normativa para vehículos
transportadores de caudales.
Buenos Aires, 6 de Junio de 2007
VISTO:
Lo normado por la Ley Nacional de Armas y Explosivos Nº 20.429, la Ley Nº

26.216, lo dispuesto por los Decretos Nros. 395 del 3 de marzo de 1975 y 7 del
11 de enero de 2007, las Disposiciones RENAR Nros. 105 del 2 de diciembre
de 1999, 55 del 26 de octubre de 2000, 1 del 2 de enero de 2001 y 124 del 7 de
agosto de 2002, y
CONSIDERANDO:
Que la Ley Nº 26.216 declara la emergencia nacional en materia de tenencia,

fabricación, importación, exportación, transporte, depósito, almacenamiento,
tránsito internacional, registración, donación, comodato y compraventa de armas
de fuego, municiones, explosivos y demás materiales controlados, registrados o
no registrados.
Que el artículo 14 de la citada Ley establece que el Ministerio del Interior, a través
del Registro Nacional de Armas, practicará un inventario de las armas de fuego
comprendidas en la Ley Nº 20.429, municiones, repuestos principales, explosivos
y materiales controlados, sean de carácter público o privado en todo el territorio
nacional.
Que el artículo 14 inciso 8) de la Ley Nº 20.429 establece que serán legítimos

usuarios del material clasificado como armas de guerra, entre otros, las
instituciones oficiales y las privadas con personería jurídica y bancaria, con
respecto al material calificado como de usos especiales.
Que el artículo 4º inciso 4) del Anexo I al Decreto Nº 395/75, clasifica como

Materiales de Usos Especiales a los vehículos blindados destinados a la
protección de valores y personas.
Que por Disposición RENAR Nº 105/99 se aprobó la Norma RENAR MA.02, fijando
las prestaciones requeridas a los materiales que se emplean para la construcción
de blindajes antibala, a la vez de establecerse los métodos de ensayo a aplicar
para su verificación.
Que a través de posteriores disposiciones, este Registro Nacional de Armas

precisó los niveles de resistencia balística que deben alcanzar los vehículos
blindados destinados a la protección de valores.
Que resulta necesario convocar a las empresas tenedoras de tales vehículos a fin
de verificar sus condiciones de blindajes.
Que dadas las características del servicio prestado por las empresas y entidades
bancarias titulares de vehículos blindados, resulta necesario establecer un
proceso gradual y continuo, que asegure en plazos razonables la adecuación al
nivel de protección correspondiente.
Que han tomado la debida intervención las Coordinaciones de Operaciones,

Autorizaciones Especiales, Sistemas, Administración y de Asuntos Jurídicos de
este Registro Nacional de Armas.

Que el suscripto es competente para el dictado de la presente en virtud de lo
dispuesto por las Leyes Nros. 20.429 y 26.216, y por los Decretos Nros. 395/75,
1023/06 y 1024/06.
Por ello;
EL DIRECTOR DEL REGISTRO NACIONAL DE ARMAS
DISPONE:
Artículo 1º — Todo vehículo blindado destinado al transporte de caudales deberá

cumplir con el nivel RB4 o superior de la Norma RENAR MA.02, aprobada por
Disposición RENAR Nº 105/99.
Art. 2º — Efectuar en el plazo de 45 días hábiles a partir de la fecha de publicación

de la presente un relevamiento que comprenda la totalidad de los vehículos
blindados destinados al transporte de caudales en todo el territorio nacional,
pertenecientes a empresas, bancos públicos y/o privados que detenten el efectivo
dominio de los mismos, para lo cual deberán cumplimentar el Formulario gratuito
de libre reproducción que como Anexo I, se agrega a la presente formando parte
integrante de esta Disposición, pudiendo ser remitido mediante soporte técnico
junto con la correspondiente nota de solicitud.
Art. 3º — En el término de UN (1) año contado a partir del vencimiento del plazo
estipulado en el artículo anterior, deberá procederse a la repotenciación de los
vehículos blindados que de acuerdo al relevamiento efectuado surja que no
poseen el nivel de resistencia balística RB4 o superior conforme norma RENAR
MA.02.
A fin de dar cumplimiento a lo establecido, los trabajos de repotenciación serán

efectuados en períodos trimestrales y en porcentajes no inferiores en cada
período al veinticinco por cien (25%) del total de vehículos blindados referidos.
El plazo dispuesto podrá ser prorrogado por igual período a pedido de parte
siempre que se acreditaren razones suficientes para tal solicitud, y toda vez que
medie un cumplimiento no menor al cincuenta por cien (50 %) de los trabajos de
repotenciación sobre los vehículos aludidos.
Art. 4º — Los vehículos que a la fecha de la presente se encuentren en trámite

de repotenciación por ante este Organismo, no se computarán para los fines
establecidos en el artículo anterior.
Art. 5º — Para aquellos casos en que por razones operativas y/o técnicas no
fuere posible alcanzar los niveles de resistencia balística requeridos, deberán
proceder a solicitar su baja registral.
Art. 6º — Aquellos vehículos blindados que posean credencial de tenencia

emitida por este RENAR con nivel de resistencia balística RB4 o superior, quedan
exentos de la repotenciación aludida.
Art. 7º — Los vehículos fabricados con material certificado de nivel de resistencia

balística RB4 o superior, no serán sujetos a pruebas balísticas de campo, no
obstante el Registro Nacional de Armas podrá exigir la realización de las mismas,
cuando así lo determine conforme las circunstancias del caso.
Art. 8º — A fin de efectuar la solicitud de repotenciación de vehículo blindado

para transporte de caudales, se deberá presentar:
A) Un (1) Formulario Ley 23.979 tipo 19 en concepto de solicitud de tenencia.

B) Tres (3) Formularios Ley 23.979 tipo 12 en concepto de evaluación técnica y
registral.
C) Nota presentación con firma certificada del representante legal indicando los
datos del automotor y solicitando la comprobación balística de campo, la que
será realizada por personal idóneo de este Registro Nacional de Armas, o las que
el mismo designe.
D) Copia certificada del título de dominio a nombre del usuario colectivo

solicitante.
E) Certificado de repotenciación original emitido por el Usuario Comercial

interviniente, el que deberá contener número de certificado, fecha y sectores
opacos repotenciados, nivel de resistencia balística, datos completos del
vehículo (marca, modelo, dominio, número de chasis y número de motor) y datos
del usuario tenedor (denominación y número de legajo RENAR).
Respecto a los blindajes transparentes el certificado deberá contener, además de

los datos referenciados sobre el vehículo blindado y el usuario tenedor, marca,
modelo, nivel de resistencia balística, número de certificación RENAR MA.02 y
número de lote y números de serie de cada uno de los vidrios blindados utilizados.
Art. 9º — A fin de individualizar el blindaje transparente, el fabricante o

importador del material blindado deberá proceder a su identificación mediante la
incorporación de una oblea indeleble conforme norma RENAR MA.02.
Art. 10. — El Registro Nacional de Armas se encuentra facultado a requerir de

los fabricantes e importadores de materiales de usos especiales, cuando lo
considere oportuno, la entrega de muestras a fin de someterlas a los debidos
ensayos, con motivo de verificar el cumplimiento de la certificación de la norma
RENAR MA.02 que le fuera otorgada.
Art. 11. — Todo cambio de material blindado que se realice al vehículo una vez
alcanzada la correspondiente credencial de tenencia con nivel de resistencia
balística RB4, deberá ser comunicado a este Registro Nacional de Armas,
adjuntando los certificados correspondientes de conformidad a lo aquí dispuesto,
juntamente con un (1) Formulario Ley 23.979 tipo 05 para cambio de credencial
más un (1) Formulario Ley 23.979 tipo 43 para la correspondiente evaluación
técnica y registral.
Art. 12. — Finalizado el relevamiento dispuesto por el artículo 2º de la presente,

las futuras presentaciones que se efectúen respecto a la repotenciación y
fabricación sobre vehículos blindados de transporte de caudales se regirán por
esta Disposición.
Art. 13. — Sustitúyase el Anexo A a la Disposición número 105 del 2 de diciembre

de 1999, por el Anexo II que se agrega a la presente, formando parte integrante
de esta Disposición.
Art. 14. — Apruébese el diseño del Libro de Registro Oficial de Operaciones de

Materiales Controlados que se agrega como Anexo III, formando parte integrante
de la presente, el que será solicitado mediante un (1) Formulario Ley 23.979
tipo 04, en el que los Usuarios Comerciales inscriptos en los siguientes rubros
deberán asentar con las formalidades de Ley, el detalle de las operaciones de
compra y venta de estos materiales controlados, remitiendo las planillas en forma
trimestral al Registro Nacional de Armas, teniéndose por cumplida con el envío
de copia certificada por el titular, de las fojas correspondientes a las operaciones

efectuadas en dicho período, aceptándose su envío mediante soporte técnico,
a saber: Importador / Exportador de Materiales de Usos Especiales, Distribuidor
Mayorista de Materiales de Usos Especiales, Minorista de Materiales de Usos
Especiales, Verificador y Repotenciador de Vehículos Blindados, y Taller de
Desguace de Vehículos Blindados.
Art. 15. — Apruébese el diseño de la Planilla de Producción de Materiales

Controlados que se agrega como Anexo IV, formando parte integrante de la
presente, la que será solicitada mediante un (1) Formulario Ley 23.979 tipo
04, en el que los Usuarios Comerciales inscriptos en el rubro de Fabricante
de Materiales de Usos Especiales, deberán asentar con las formalidades de
Ley, el detalle de las operaciones de producción y venta de estos materiales
controlados, remitiendo las planillas en forma mensual al Registro Nacional de
Armas, teniéndose por cumplida con el envío de copia certificada por el titular,
de las fojas correspondientes a las operaciones efectuadas en dicho período,
aceptándose su envío mediante soporte técnico.
Art. 16. — Deróguese las Disposiciones RENAR Nros. 55 del 26 de octubre de

2000, 1 del 2 de enero de 2001 y 124 del 7 de agosto de 2002.
Art. 17. — Comuníquese, regístrese, publíquese, dése a la Dirección Nacional

del Registro Oficial, incorpórese al Banco Nacional Informatizado de Datos del
RENAR y cumplido, archívese. — Andrés M. Meiszner”.
Resistencia balística
Para conocer respecto de las especificaciones técnicas del material blindado,

debemos remitirnos a la Disposición Renar Nº 105/99, cuya transcripción se
efectúa a continuación.
Tipo de Norma: Disposición RENAR
Número de Norma: 105/99
Emisor: RENAR
Referencia: NORMA RENAR MA.02 MATERIALES DE RESISTENCIA BALÍSTICA

PARA BLINDAJES
BUENOS AIRES, 2 DE DICIEMBRE DE 1999
VISTO lo normado por el artículo 14, inciso 8 de la Ley Nacional de Armas y

Explosivos N° 20.429, los artículos 4° inciso 4, 53° inciso 11, 56° inciso 5 y demás
concordantes de su reglamentación, aprobada por el Decreto N° 395/75, la Ley
N° 24.492, el Decreto N° 252/94, y
CONSIDERANDO:
Que el citado artículo 4°, inciso 4 del Anexo I al Decreto N° 395/75, incluye como
MATERIALES DE USOS ESPECIALES a los: “... vehículos blindados destinados
a la protección de valores o personas, y en general, a las placas de blindaje a
prueba de bala, cuando estén afectados a un uso específico de protección”.
Que resulta necesario extremar los debidos recaudos registrales sobre los
Materiales de Usos Especiales, y dentro de estos, a los vehículos blindados y
placas de blindaje a prueba de bala, ya que se trata básicamente de elementos
que hacen a la protección de la vida de las personas que, por su actividad
vinculada al transporte de caudales, bancos, entidades financieras, etc., se ven
expuestas a mayores riesgos que el común de la sociedad.

Que tal como surge de la normativa citada, el Registro Nacional de Armas es el
organismo que dentro de sus facultades resulta competente para establecer la
norma que habrá de establecer los parámetros en cuanto a resistencia balística
para blindajes.
Que a tales fines fue llevado a cabo un importante estudio por parte de
personal idóneo, tanto de este Registro Nacional como de otros Organismos
especializados, efectuándose gran cantidad de pruebas y tomando conocimiento
sobre la normativa de aplicación en el ámbito internacional.
Que en este estado, se ha culminado la tarea con la elaboración de una norma

que puede considerarse de primer nivel en su comparación con las ya existentes.
Que así, todo material que se importare o fabricare en el territorio nacional,

deberá ser evaluado pericialmente a fin de establecer que el mismo se ajusta a
lo normado, para lo cual deberán ser puestas a disposición del Registro Nacional
de Armas las probetas necesarias e imprescindibles para la realización de tales
pericias a través de la Escuela Superior Técnica del Ejército Argentino o de
aquella entidad que el RENAR designare.
Que una vez que los prototipos hayan superado los test, el Registro Nacional de
Armas otorgará a requerimiento de los interesados y cada vez que lo solicitaren,
la certificación que acredite que el material se ajusta a lo prescripto en la norma
conforme el nivel de protección correspondiente.
Que asimismo, y con el objeto de integrar el Banco Nacional Informatizado de

Datos a cargo de este Organismo, resulta necesario implementar el sistema que
permita la registración de los materiales blindados desde su origen y a partir de
los Formularios Ley 23.979, con indicación de su nivel de protección.
Que han tomado la debida intervención las Direcciones de Operaciones y Técnica

Registral y de Asuntos Jurídicos e Institucionales de este Registro Nacional de Armas.
Que el suscripto es competente para el dictado de la presente conforme las
facultades conferidas por la Ley Nacional de Armas y Explosivos N° 20.429,
las leyes Nros. 23.979 y 24.492, los Decretos Nros. 395/75 y 252/94 y demás
normativa de aplicación.
Por ello,
EL DIRECTOR DEL REGISTRO NACIONAL DE ARMAS DISPONE:
ARTÍCULO 1°: Aprobar la Norma RENAR MA.02 - Materiales de Resistencia

Balística para Blindajes, que como Anexo 1 se incorpora a la presente y forma
parte integrante de esta Disposición.
ARTÍCULO 2°: Establecer que todo material blindado a prueba de balas, ya sea
que provenga de su fabricación en el país o que se importare y en ambos casos
con la debida intervención de este Registro Nacional de Armas (RENAR), deberá
cumplir con las especificaciones y requisitos consignados en la Norma RENAR
MA.02.
ARTÍCULO 3°: Establecer que todo material que se importare o fabricare en el

territorio nacional, deberá ser evaluado pericialmente a fin de determinar si el
mismo se ajusta a la Norma RENAR MA.02, para lo cual deberán ser puestos a
disposición del Registro Nacional de Armas los prototipos (probetas) necesarios
e imprescindibles para la realización de tales pericias a través de la Escuela

Superior Técnica del Ejército Argentino o de aquella entidad que el RENAR
designare.
ARTÍCULO 4°: A los efectos de realizar la pericia ordenada en el artículo anterior,

se observará el siguiente procedimiento:
1) La presentación se instrumentará ante el RENAR a través de CUATRO (4)

Formularios Ley 23.979 tipo 22, destinados a cubrir los costos de la evaluación
técnica pericial por marca, modelo y nivel de protección.
2) El RENAR extenderá la correspondiente orden para la realización de la pericia

ante la Escuela Superior Técnica del Ejército Argentino u otra entidad técnicamente
habilitada para ello.
3) Con la referida orden y los prototipos requeridos, el interesado se presentará

ante la entidad autorizada a hacer la pericia, quien, concluida la misma, remitirá
su resultado al Registro Nacional de Armas.
4) El RENAR otorgará al fabricante o importador copia autenticada de los

resultados de la pericia. Cuando el prototipo hubiera superado el test, el fabricante
o importador deberá asumir por escrito la responsabilidad de no variar ninguna
de las características del material testeado para el nivel que se tratare.
ARTÍCULO 5°: Sobre los materiales de resistencia balística para blindajes que
superaren las pericias referidas en el artículo anterior, el Registro Nacional de
Armas otorgará a requerimiento de los interesados y cada vez que lo solicitaren,
la certificación que acredite que se ajustan a lo prescripto en la norma conforme
el nivel de protección correspondiente.
ARTÍCULO 6°: Los fabricantes e importadores que participaren en una licitación

pública o privada para la provisión de materiales blindados, deberán agregar a su
presentación la correspondiente “Certificación Norma RENAR MA.02” extendida
por el Registro Nacional de Armas, sobre los modelos ofrecidos en la misma.
ARTÍCULO 7°: Derogar la Directiva N° 35 RENAR del mes de octubre de 1983 y

todo otro acto administrativo anterior suscripto por el RENAR en oposición a la
presente.
ARTÍCULO 8°: Notifíquese, regístrese, incorpórese al Banco Nacional

Informatizado de Datos RENAR, inscríbase en el Registro de la Propiedad
Intelectual y cumplido, archívese.
DISPOSICIÓN N° REN 105 / 99

JOSÉ GENARO BÁEZ – DIRECTOR NACIONAL
Medidas de prevención en el recorrido. Uso de sistemas satelitales de

seguimiento

Por tratarse el transporte de caudales de una actividad sumamente riesgosa
es que se han adoptado una serie de condiciones que caracterizan al servicio,
desde la regulación tan minuciosa de vehículos, custodias, armas, etc. hasta la
obligación de los organismos de seguridad de arbitrar las medidas tendientes a
dar cumplimiento al marco legal vigente.
En ese sentido, cada policía provincial o fuerza de seguridad nacional en cuya

jurisdicción operen los camiones y vehículos destinados al traslado de dinero o
caudales, asumen la responsabilidad de su competencia para evitar la comisión
de actos delictivos en contra de aquellos.
El operativo puede consistir en disponer de un móvil identificable que acompañe

al vehículo en todo su recorrido o al menos que lo aguarde al arribo a una
entidad bancaria o financiera; mantener fluidos contactos entre las instituciones
y las empresas transportadoras para intercambiar información (operaciones
especiales, automotores sustraídos que pueden ser utilizados en ulteriores
asaltos, etc.); capacitación por parte de Unidades Especiales en uso de armas;
informes sobre manifestaciones, alteraciones al orden, cortes de arterias o causas
similares que pongan en riesgo el normal desenvolvimiento de la actividad; y
toda otra cuestión que haga al mejoramiento del servicio, porque no olvidemos
que configura un golpe mediático y psicológico muy contundente el hecho de
vulnerar la seguridad de un blindado que traslade dinero.
Con la aparición de los nuevos medios tecnológicos, el uso del GPS se

constituyó en un complemento indispensable para el control de los vehículos ya
que brindan al operador de la Central una información con la que no cuenta por
visión directa, por ejemplo datos históricos, consumo de combustible, tiempos
muertos, imprevistos cambios de recorrido, detenciones fuera de programa,
localización exacta en caso de secuestro de la unidad, etc.
En el año 2008, usando tecnología e inteligencia, se desbarató una importante
estructura delictiva de asaltos a blindados. Para más información, acceda a
http://www.clarin.com/diario/2008/05/13/policiales/g-01670766.htm
El presente de la actividad
Como se verá en la información periodística ic , publicada por la Voz del Interior

en el suplemento economía del 20 de septiembre de 2008, el HOY de la actividad
no se agota sólo en billetes, monedas, metales preciosos, sino que por tratarse
de empresas comerciales, éstas buscan nuevos mercados expandiendo sus
horizontes.
Así por ejemplo, la firma Brinks lanzó su servicio de “Carga Segura” entre
Buenos Aires y Córdoba llevando en sus unidades mercancía considerada crítica
para los clientes tales como notebooks, celulares de última generación, drogas,
productos farmacéuticos, etc.
Como lo argumenta su Director Comercial, la medida fue tomada ante los

reiterados ataques de “Piratas del asfalto” que tenían a mal traer a los comerciantes
que trasladaban sus productos en vehículos normales viéndose en la obligación
de invertir en eficaces medidas de protección para sus intereses.

m4 |contenidos | IC
m4 material
Material básico:
Material complementario:
• Decreto Reservado Nº 2625/73.
m4 actividades
m4 | actividad 1
“Analizando la normativa que regula el transporte de caudales”
Como se habrá estudiado en los contenidos del presente módulo, la actividad

del transporte de dinero o valores se encuentra perfectamente reglamentada por
un Decreto Reservado del Poder Ejecutivo Nacional.
Bien, es hora que comencemos a desmenuzarlo y analizarlo detalladamente, lo
cual nos será de suma utilidad en un futuro no muy lejano como profesionales
de la seguridad.
Para ello le solicito que:

1. Analice el marco legal que regula la actividad del transporte de caudales
y clasifique los medios que se pueden utilizar.
2. Reconozca las condiciones que deben observar los vehículos destinados
a la prestación del servicio.
3. Conozca sobre el armamento que puede utilizar el personal afectado a
la custodia.
4. Determine las características del blindaje de los camiones y otros
vehículos.
Podrá considerarse cumplida esta actividad cuando usted esté en condiciones

de conocer profundamente las distintas normas que regulan la actividad del
transporte de caudales, las armas que pueden utilizarse y las características del
blindaje de los vehículos.
¡AVANCE!
m4 | actividad 2
“Conocemos una empresa transportadora de caudales”
Bueno, a esta altura de la asignatura ya hemos avanzado mucho en aspectos

teóricos. Por lo tanto, llegó la hora de relacionarnos con personas que estén
(como nosotros) en el ancho mundo de la seguridad.
Nos estamos refiriendo a presentarse correctamente y fundamentar, como se
debe, nuestra visita a una empresa transportadora de caudales, previamente
dando a conocer a sus directivos la futura tarea que realizaremos como Licen-
ciados. Así, solicite que le brinden alguna información sin que ello vulnere las
medidas de seguridad o altere el normal funcionamiento de la firma.
En este sentido debe:

1. Determinar las vías que utilizan y si la cobertura es Local, Nacional o
Internacional.
2. Establecer, hasta donde la prudencia lo permita, lo relativo a sistemas
utilizados de seguimiento satelital de unidades y las medidas de preven-
ción que se adoptan en los recorridos (relación con las fuerzas policiales,
etc.).
3. Conocer si además de dinero, se dedican al transporte de otras mercade-
rías como las explicitadas en el módulo.
Habrá superado la Actividad cuando pueda determinar si la realidad se enmarca

dentro de las normas legales que regulan el transporte de caudales o si éstas
fueron superadas por las nuevas modalidades de comercialización.
¡BUENA SUERTE!

m4 glosario
Blindaje: Se refiere a barreras físicas de protección, creadas con el objetivo

de aumentar la resistencia mecánica del conjunto, ante golpes o impactos de
objetos contundentes.
Caudales: Cantidad de dinero, bienes, fortuna, hacienda que tienen las personas,
los bancos u otras entidades.
Gps: El Global Positioning System o Sistema de Posicionamiento Global es

un sistema global de navegación por satélite que permite determinar en todo el
mundo la posición de un objeto, una persona, un vehículo o una nave, con una
precisión hasta de centímetros.
Legítimo usuario de armas: Categoría por la cual el Registro Nacional de Armas

entiende que una persona se encuentra en condiciones de usar un arma de
fuego.
Portador de armas de fuego: Categoría por la cual el Registro Nacional de

Armas entiende que una persona puede portar un arma de fuego, esto es llevarla
consigo en condiciones tales que se encuentre apta inmediatamente para el uso.
Tenedor de armas de fuego: Categoría por la cual el Registro Nacional de Armas

entiende que una persona puede tener un arma de fuego, esto es guardarla o
llevarla en condiciones tales que no se encuentre apta inmediatamente para el
uso (p. ej. sin cargador o sin municiones).

m ó d u los
m5
m5 microobjetivos
• Reconocer los tipos delictivos más usuales contra entidades bancarias,

clientes o blindados, para poder prevenirlos, o actuar eficazmente una
vez consumados.
• Conocer y asimilar las nuevas modalidades delictivas a través de la
informática y otros medios tecnológicos, con el fin de instrumentar las
herramientas idóneas para detectarlos y hacerles frente.
m5 contenidos
Delitos. Tipos delictivos más usuales
Copamiento de entidades bancarias
Si bien en la actualidad no
es uno de los más usuales,
cada tanto se registra algún
caso aislado. Normalmente
se da en pequeños pueblos
del interior donde la segu-
ridad está más relajada y
el personal dedicado a la
custodia se halla inmerso
en el tedio y la monotonía
de su función.
No resultaría extraño que esta modalidad delictiva fuera precedida por la toma
de la dependencia policial del lugar y/o la retención de la autoridad bancaria al
salir de su domicilio, tal como se grafica en la información periodística que se
acompaña más abajo.
En la mayoría de los casos, el asalto se produce por un grupo comando con-
formado por varios delincuentes con aparente estructura militarizada donde
uno da las voces de mando y el resto cumple sin miramientos. Ingresan al
Banco por sorpresa y con violencia, cuando no esperan dentro de la Entidad
disimulados con el público. Cuentan con la ayuda externa de otros integrantes
de la banda que ofician de “campana” y aguardan en vehículos (seguramente
sustraídos) esperando la finalización del golpe para darse a la fuga. Le presen-
tamos un ejemplo:

Copan la comisaría de Zenón
Pereyra, pero no logran robar
el banco Bisel IC 1
Toma de rehenes
Este tipo de actividad ilícita puede presentarse de manera independiente o
acompañando al anterior si algo sale mal. Consiste en la privación de libertad
de todos los ocupantes del edificio (empleados, público, Policías, Guardias,
maestranza, etc.) para ser atendidos los reclamos del/los delincuente/s vivién-
dose un clima de extrema tensión y violencia.
Constituye una de las situaciones más difíciles y delicadas para la policía en
virtud de la cantidad de vidas en peligro y las consecuencias negativas que
traería aparejado el fracaso del operativo. Como ejemplo vale recordar lo
sucedido en el Banco de la Nación Argentina en la ciudad de Ramallo, Prov. de
Buenos Aires, donde las mismas fuerzas de seguridad ultimaron a uno de los
funcionarios jerárquicos de la entidad cuando era llevado como rehén por los
asaltantes.
Por tal motivo, la operación requiere la intervención de Mediadores, Psicólogos,

Fiscales, Jueces, Equipos Tácticos, Medios de Comunicación, Familiares, etc.
Otro ejemplo de toma de rehenes IC 2 fue lo ocurrido en el año 2006 en el
Banco Río, actualmente Santander, sucursal Acassuso.
BANCO RIO, 2006. LA POLICIA ENTRA A LA

SUCURSAL ACASSUSO. Los asaltantes man-
tuvieron de rehenes a 23 personas.
El 13 de enero de 2006, un grupo comando

saqueó la sucursal Acassuso del Banco
Río. Los asaltantes mantuvieron de rehenes a
23 personas durante cinco horas y huyeron a
través de un túnel que ellos mismos cava-
ron en el sótano del banco y que daba a un
desagüe pluvial. Se subieron a dos gomo-
nes y salieron por una alcantarilla ubicada a
14 cuadras de allí. Dejaron explosivos falsos
para dar cobertura a la fuga. Fueron deteni-
dos seis sospechosos gracias a la denuncia
de la mujer despechada de uno de ellos.
Todos irán a juicio, pero todavía no tiene
fecha.
Es importante recordar que los videos de las cámaras de vigilancia IC 3 del

gran asalto al Banco Río fueron de vital importancia para la investigación.
A pesar de que los asaltantes retiraron el casete de las cámaras de seguri-

dad, había otras que transmitían directamente a la casa central. Las tomas
no son muy nítidas, pero demuestran que usaron armas reales, que se
movían con precisión militar y que hubo una mujer que actuó como contro-
ladora.
Asalto Express
Su nombre se debe a que una de las principales características de este delito

es que se produce en el menor tiempo posible, pudiendo ser cronometrado
desde el inicio hasta su finalización.
Se aprovecha el factor sorpresa vulnerando los sistemas de seguridad ins-
trumentados y generalmente tiene como objetivo el dinero existente en ese
momento en una o varias cajas.
Suele suceder que algunos empleados, guardias, público, etc. no hayan adver-
tido que en cuestión de segundos el banco fue objeto de un robo.
Pánico en Caballito luego de

un asalto express a un banco
Espectacular persecución
y tiroteo. Los delincuentes
escaparon en un taxi y, luego,
en un colectivo lleno de
pasajeros. La policía detuvo
a dos de los tres asaltantes y
recuperó el botín. Un taxista
recibió un balazo.
Para conocer los detalles,

visite http://www.lanacion.
com.ar/nota.asp?nota_
id=310923
Delitos contra cajeros automáticos
En este punto cabe diferenciar el

simple daño perpetrado contra el
recinto que contiene al cajero automá-
tico (o contra el mismo) de los robos;
siendo el primero por lo general resul-
tado de la impotencia que sienten
algunas personas que fueron perju-
dicadas por la entidad (recuérdese la
época del corralito y los cacerolazos
contra los Bancos y la consiguiente
destrucción de fachadas y cajeros
automáticos).

Muy diferente al vandalismo, son los actos delictivos cometidos con la inten-
ción de sustraer el propio cajero automático o el dinero que contiene. Lo que
debería resultar anormal y hasta imposible, lo vemos cada día con mayor
asiduidad, aunque las medidas de seguridad con que cuentan estos elemen-
tos impiden la consecución del objetivo de los delincuentes. Recordemos que
en el módulo 3 abordamos la sección 5 de la Comunicación “A” Nº 3390 cuyo
título es “Medidas mínimas de seguridad en la instalación de cajeros automáti-
cos”, y merced a ellas es que muchos hechos que podrían haberse consumado
quedan sólo como Tentativa.
Por ejemplo, en el barrio cordobés General Bustos, arrancaron de cuajo un

cajero automático IC 4 pero no pudieron llevárselo, ya que las medidas de
seguridad del banco lograron frustrar el robo. El episodio se registró en la
madrugada, en la sucursal del Banco Córdoba. El sonar de las alarmas del
local puso en fuga a los malvivientes.
Asaltos a camiones blindados
Es una acción que tiene lugar cuando el transporte de caudales o los portava-
lores que lo custodian se encuentran en tránsito (entiéndase en la vía pública o
lugar abierto al público, y no en la base de operaciones).
Requiere de gran audacia, logística y trabajo de inteligencia por parte de los
delincuentes, así como sincronización, elevado número de individuos, vehícu-
los de apoyo, armas de alto poder y chalecos antibalas.
No es un delito que se cometa con frecuencia, pero cuando ocurre sabemos
que el motín es muy elevado, presentando un alto riesgo para el personal, los
malvivientes y los ocasionales transeúntes, recogiendo la prensa algunos peno-
sos sucesos acaecidos en bancos, estaciones de servicio, centros comerciales,
etc.
Uno de los casos más comentados, por la magnitud de la hazaña y los perso-
najes implicados, fue el asalto a un camión blindado en Córdoba IC 5, que
involucró al hermano y al cuñado del famoso futbolista Tévez.
Arrebatos
Puede considerarse hoy en día, junto

con la “salidera”, uno de los delitos
más comunes y que a diario refle-
jan las páginas de policiales de los
periódicos y noticieros.
El o los delincuentes actúan con la complicidad de alguna persona o empleado

infiel dentro de la entidad que “marca” a la víctima, la que se verá sorprendida
en las inmediaciones por el fuerte empujón y caída, para el “arrebato” del ele-
mento que contiene el dinero que acaba de retirar.
Para evitar este y otros tipos delictivos, es que se prohíbe el uso de aparatos
de telefonía celular dentro de los bancos, ya que la tecnología actual permite
desde mensajes de texto hasta la fotografía del damnificado y sus vestimentas
con destino a los que operan en el exterior.

Salideras bancarias
Desde hace algún tiempo

viene cobrando notoriedad
esta modalidad, recibiendo los
asaltantes también el nombre
de “motochorros” por actuar en
motocicletas de alta cilindrada
y dedicarse al robo de dinero
a personas que salen de un
Banco o en el recorrido hasta
su destino final.
En este caso la peligrosidad radica en que los autores normalmente portan

armas de fuego y, al actuar en la vía pública, potencian el riesgo de la vida o
bienes de las personas. Le proponemos leer algunos casos:
• La especialidad IC 6
• Denuncia que fue estafado en una sucursal del Citibank IC 7
Ciberdelitos
Las nuevas tecnologías han cambiado el modo de operar de las entidades

bancarias, y la informática se ha convertido en herramienta imprescindible de la
sociedad actual, y en mayor medida en el área bancaria.
Así, los bancos han tenido que ir asumiendo constantes cambios, encami-
nándose a la denominada “Banca Virtual”, lo que a su vez trajo aparejado un
avance en la implementación de una serie de medidas y medios de protección
y prevención.
Como primer paso debemos entender que los bancos ya no son los únicos
dueños de la información, sino que ahora son sus propios clientes los que
tienen acceso a ella a través de variados canales. Esta “banca on line” ha gene-
rado la necesidad de disponer de innovadores y revolucionarios sistemas de
seguridad para detectar y hacer frente a los ciberdelitos o delitos cibernéticos.
Para ello los actuales y futuros encargados de la seguridad de las entidades
bancarias y financieras no sólo deben conocer las medidas físicas o materiales
de prevención de delitos y siniestros, sino que además deben aprehender las
novedades en “Seguridad Bancaria Virtual” o “Seguridad Informática” y estar al
tanto de los últimos avances tecnológicos, tanto del lado de los “buenos” como
de los delincuentes.
A continuación veremos los ciberdelitos más usuales que se presentan en la
actualidad, descontando que el Alumno por su interés, buscará más informa-
ción y profundizará el tema.
Phishing
Existe una nueva técnica de ciberde-

lincuencia que está siendo utilizada
para acceder a las cuentas bancarias
o tarjetas de crédito de las personas
que usan Internet. Esto es posible por
la confianza de las personas hacia las
instituciones financieras.

Varios son los ejemplos donde al abrir el correo electrónico, el usuario se
encuentra con un mensaje de su ejecutivo de cuenta del banco. En este e-mail,
de carácter totalmente corporativo, se le pide que ingrese al link o enlace que
va dentro del mensaje para reactualizar sus datos, como dirección, número de
teléfono y clave. Cuando reciba esto, ponga mucha atención, desconfíe.
Al hacer clic en el enlace, se despliega una ventana que, en apariencia, es la

misma que se visita en forma permanente para chequear los movimientos ban-
carios. Las víctimas, ingresan los datos requeridos y luego se termina la sesión.
Al día siguiente, al tratar de sacar dinero de la cuenta, la persona descubre que
el saldo es de 0 pesos. El engaño ya está consumado.
Los mensajes que envían estos “hackers” tienen toda la imagen y nombres del
banco para aparecer como legales y que la gente confíe, pero si se pincha el
link e ingresa sus datos, robarán sus claves y contraseñas.
Así funciona el denominado “PHISHING”, una nueva técnica de fraude a través

de Internet que está comenzando a ser conocida a nivel mundial y que ya ha
despertado la alarma en todas las empresas de seguridad informática, debido
a que es difícil de rastrear porque actúa usando, simplemente, la credulidad y
confianza de las personas.
Como recomendación, hay que dudar cuando se recibe un correo electrónico

del banco que pide corroborar datos. El mensaje suele no ser personalizado:
en vez del nombre del cliente trae un genérico “Estimado cliente”, entre otros
elementos.
Lo que puede hacer el usuario, es pasar el cursor por encima del link que trae
el email y chequear la dirección que aparece en la barra inferior de la ventana
(barra de estado): muchas veces la dirección no es la misma que aparece en
el mensaje. Sin embargo, la forma más segura es llamar de inmediato al banco
para saber si, efectivamente, se está pidiendo actualización de datos.
Estos correos falsos son enviados por delincuentes que simulan ser correos
oficiales de las empresas, con la intención de hacernos entrar en un sitio Web,
hábilmente disfrazado, para que les entreguemos nuestros datos. Esto es un
delito de alta sofisticación y por lo mismo la ciudadanía debe estar preparada.
Como un claro ejemplo de lo dicho hasta aquí, a continuación se inserta un

correo electrónico enviado a mi casilla personal de parte del supuesto Banco
Santander de Brasil donde se me informa que ante la fusión con el Banco Real
necesitan actualizar los datos, pero agregan al final que es muy importante
tener a mano la tarjeta de crédito.

Banco Real Santander (Brasil) S.A. - Atualização de seus dados para
unificação.‫‏‬
16/03/2011
gruposantander@abn.com
Para Recipients
De:
gruposantander@abn.com
Enviado:
miércoles, 16 de marzo de 2011 06:31:41 a.m.
Para:
Recipients (gruposantander@abn.com)
Grupo Santander
Prezado Cliente,
Proteger sua conta e informações pessoais sempre foi prioridade para o
Grupo Santander.
Devido a união do Banco Real com o Banco Santander, aconteceram
imprevistos em nossos bancos de dados, prejudicando o funciona-
mento correto de alguns módulos de segurança.
Estamos disponibilizando-lhe através deste email uma atualização de
Dados Bancários para que sejam evitados problemas de segurança.

Clique no link que se sucede abaixo para realizar corretamente a atual-
ização.
Observação: É necessário estar com o Cartão.
ATIVAR MÓDULO DE PROTEÇÃO
Atenção: A atualização de dados Bancários é inevitável. A não realização
da mesma resultará em sua conta bloqueada. Sendo liberada somente
em sua Agência com os seguintes documentos: RG, CPF, Comprovante
de Residência (Cópia e Original).
Como muy buena medida de prevención, las entidades serias comenzaron

a utilizar todos los mecanismos a su disposición para evitar los ciberdelitos,
actualizando primeramente sus antivirus y enviando luego comunicaciones a
sus clientes como la que sigue:

Pharming
Cuando ya parecía que cualquier usuario

medio de Internet hacía caso omiso a
los correos electrónicos provenientes de
supuestas sucursales bancarias, donde
se solicitaba que el usuario incluyese
sus contraseñas para intentar mejorar
la seguridad del sistema, los delincuen-
tes cibernéticos se han esforzado para
seguir haciendo crecer sus ingresos
económicos y han originado un nuevo
fraude informático: El “PHARMING”.
Este resulta muy difícil de detectar y/o identificar, puesto que consiste en
modificar el sistema de resolución de nombres de dominio, con lo que cada vez
que introducimos una URL en nuestra computadora para intentar acceder a una
determinada página web (p. ej. tarjeta de crédito, comercio on-line o nuestro
banco) puede que estemos siendo víctimas del presente fraude sin siquiera
darnos cuenta.
Se denomina pharming a la manipulación de la resolución de nombres
producido por un código malicioso, normalmente en forma de troyano, que
se nos ha introducido en el ordenador mientras realizábamos una descarga, a
través de correo spam, copia desde un CD, etc. Pero, ¿qué es resolución de
nombres de Internet? Esto se produce cuando introducimos la dirección de
una página web, p. ej. www.visa.com, esta dirección se traduce en un código
numérico denominado dirección IP, p. ej. 194.70.254.48, encargándose de esto
las DNS (Domain Name Server).
Simplificando un poco todo el proceso antes comentado, el pharming
consistiría en que, estando nuestra computadora infectada por un troyano o
programa que permita realizar los cambios en las DNS, nosotros intentaremos
acceder a una página web introduciendo para ello la URL, confiados de que

esa es la web deseada. Allí realizamos las compras o accesos a nuestras
cuentas bancarias en una página falsa, con lo que finalmente los atacantes
obtendrán nuestros códigos secretos y por ende la puerta abierta para cometer
el fraude.
Diferencias entre el phishing y el pharming
Aunque aparentemente puedan parecer fraudes idénticos, el pharming va un

paso más adelante creando un grupo de usuarios vulnerables, mucho mayor
que en el phishing. En el phishing se necesita que se realice una acción
aislada: que el usuario efectúe una operación bancaria accediendo a la página
mediante un link que le proporcione el estafador. En el pharming, sin embargo,
el usuario intentará acceder directamente a la web de su banco o tienda
on-line para evitar el ya conocido phishing, siendo víctima del pharming aún
adoptando todas las cautelas, ya que el estafador ha introducido un programa
que modifica las DNS y el acceso que se produce por el usuario es mediante
un re-direccionamiento de la IP, diferente a la que en un principio deseábamos
entrar. Este tipo de estafa es mucho más peligrosa porque la modificación de
las DNS queda archivada en el ordenador esperando el delicuente a que el
usuario acceda de nuevo, pudiendo afectar este fraude a un número mayor de
usuarios.
Delitos económicos. Otros ciberdelitos.
Como ya hemos dicho anteriormente, el mundo avanza, la tecnología también y

con ellos las nuevas modalidades delictivas virtuales.
En este punto solamente vamos a mencionar algunas acciones ilícitas que
perjudican gravemente a entidades bancarias o financieras y a particulares. Así
tenemos el robo de identidad de las personas, los pescadores de tarjetas en
cajeros automáticos, cámaras ocultas en cajeros automáticos que visualizan
el PIN del cliente y sustraen la información de la banda magnética de la tarjeta
utilizando un “abrepuertas” similar, que luego es utilizado en bandas gemelas;
o los “hackers”, que se hacen de números de tarjetas de crédito de bases de
datos de bancos y luego utilizan para compras virtuales.
Por ejemplo, un hacker

estadounidense IC 8 robó más de
130 millones de números de tarjetas
de crédito y débito. Robos a través
de tarjetas de crédito, “homebanking”
y telefonía celular son otras de las
modalidades que adquieren los
ciberdelitos, llamados también nuevos
fraudes informáticos. IC 9

m5 |contenidos | IC
m5 |contenidos | IC
m5 |contenidos | IC
m5 |contenidos | IC
Cajero automático
En el barrio cordobés General Bustos

Arrancaron de cuajo un cajero automático pero no pudieron llevárselo
17/09/2009 | 08:26 El episodio se registró esta madrugada en la sucursal del

Banco Córdoba, ubicado en la intersección de la avenida Juan B. Justo y Jeró-
nimo Cortés. El sonar de las alarmas del local puso en fuga a los malvivientes.
Un grupo de delincuentes irrumpió en el sector de cajeros automáticos del

Banco Córdoba ubicado en avenida Juan B. Justo y Jerónimo Cortés, en barrio
General Bustos, e intentó llevarse uno de los aparatos.
Fuentes policiales informaron que el cajero fue rodeado con una soga de acero
y arrancado de cuajo con la intervención de una camioneta de color blanco.
El sonar de las alarmas alertó a la Policía provocando la huida de los malvivien-

tes.
“Sonó la alarma y se montó un operativo por el sector. No se pudo lograr

detenciones pero sí la recuperación del cajero”, señaló a Cadena 3 el comisario
Omar Rodríguez.

Esta metodología de robo ya fue empleada en otros ilícitos registrados sema-
nas atrás. Se intenta determinar si se trata de la misma banda delictiva.
Informe de Fernando Genesir.
Fuente: http://www.cadena3.com/contenido/2009/09/17/38256.asp . Puede allí

ver imágenes del suceso.
m5 |contenidos | IC
Asalto a un camión blindado
Hermano y cuñado de Tevez, cerca del juicio

El fiscal considera probado que ambos parientes del futbolista intentaron asal-
tar un camión de caudales en Córdoba.
09/06/2009 | Policiales
Por Dante Leguizamón
Llegaron a Córdoba el 14 de junio de 2008 y alquilaron una vivienda que se

convirtió en su centro de operaciones. Venían a dar un gran golpe. También
venían a escuchar cuarteto.
Según la investigación realizada por el fiscal Marcelo Hidalgo, la casa donde

se alojaron estaba ubicada en la Avenida Ricardo Rojas 9.800 de Villa Rivera
Indarte.
En los siguientes seis días “trabajaron” y al séptimo descansaron. Entre el

15 y el 21 de junio recopilaron sus “herramientas” de “trabajo” que les fueron
provistas por diferentes delincuentes del ámbito local. Para el viernes 20 ya
habían acumulado, entre otras cosas, autos robados, pistolas semiautomáticas,
revólveres con numeración limada, un fusil FAL, ropa y hasta pelucas.
Uno de ellos era Juan Alberto Martínez, medio hermano del futbolista Carlitos
Tevez; el otro, Alberto Ávalos Verón, pareja de la media hermana del jugador
del Manchester United, Patricia Martínez.
El primer “objetivo” era un camión de caudales de la empresa Prosegur que

cerca del mediodía del 23 de junio iba a cargar el cajero automático de una
estación de servicios ubicada en la calle Monseñor Pablo Cabrera al 4.700; el
segundo objetivo era participar junto a un grupo de amigos de Fuerte Apache,
la villa miseria de Buenos Aires, de un recital de su ídolo: Carlitos La Mona
Jiménez.
El día elegido para cumplir el primer objetivo era 23 de junio, pero antes iba a
haber tiempo de relajarse. La Mona tocaba en el Estadio del Centro la madru-

gada del 22 y esperaba la visita especial de otro emblemático habitante de
Fuerte Apache: Carlos Tevez.
El jugador del Manchester United estaba en el país y, como lo habían echado

contra Colombia, no podía jugar las eliminatorias ni contra Ecuador, ni contra
Brasil. Por eso terminó en Córdoba.
Ni la Mona ni Carlitos tenían idea de que junto a ellos esa noche estaban algu-
nos de los delincuentes que dos días más tarde iban a cometer uno de los asal-
tos más violentos de los últimos tiempos.
Los movimientos de la banda quedaron registrados en diferentes teléfonos

celulares. El líder de los ladrones utilizaba el apodo de “Pitt Bull” y para el fiscal
era Juan Alberto Martínez.
Lo que ocurrió. El fiscal Hidalgo reconstruyó todo lo que hicieron en esos

días tres personas: Carlos Alberto Ávalos, Juan Alberto Martínez y Julio Omar
Manzanel.
A ellos tres, el ministerio público los acusa de encubrimiento agravado, rei-

terado, robo calificado por el uso de arma de fuego, violación de domicilio y
secuestro extorsivo.
Según el fiscal, el día del hecho Manzanel se hizo pasar por un ciclista que
inflaba las ruedas, mientras esperaba la llegada de sus cómplices en la playa
de la estación. Cuando llegó el camión de caudales aparecieron los delincuen-
tes (según la acusación, en ese grupo no estaba el hermano de Tevez, sino
Ávalos, el cuñado, acompañado de otro asaltante no identificado, cuyo apodo
sería “Tanque”). Todos comenzaron a reducir a los guardias y a disparar contra
el camión.
Al final el robo se frustró y tuvieron que escapar. Lo hicieron hacia la zona de

Villa El Nailon donde, siempre según el fiscal, los esperaba “Pitt Bull”, (para
Hidalgo) el hermano de Tevez.
Uno de los grupos de delincuentes fue interceptado en Mendiolaza por la Poli-

cía. Allí ingresaron a una casa ubicada sobre la avenida Tissera, redujeron al
dueño y lo mantuvieron secuestrado.
Mientras eso ocurría la Policía detuvo, caminando por la avenida Tissera, a

Ávalos. Los otros no aparecieron por ningún lado hasta que comenzaron a
“hablar” los cruces telefónicos.
Yo no estuve acá. Ávalos permanece detenido desde el día del hecho. En

Buenos Aires, algunos meses después, fue atrapado Juan Alberto Martínez,
mientras caminaba por la calle en Ciudadela.
Desde un primer momento el acusado, defendido por el abogado cordobés

Ricardo Moreno, negó haber estado en Córdoba el día del asalto. El fiscal dice
contar con pruebas que ubican un celular que le pertenece en Salsipuedes,
Mendiolaza y Villa Rivera Indarte y no en Fuerte Apache.
Martínez también niega tener una buena relación con su cuñado (Avalos) a
quien acusa de pegarle a su hermana (Patricia Martínez). El fiscal en cambio,

asegura que mientras Ávalos estaba en Córdoba intercambió 250 mensajes con
su mujer, la hermana de Martínez. En esos mensajes Patricia le manda saludos,
a través de Ávalos, a su hermano “el Pitt Bull”. El fiscal dice que se refiere a
Martínez y citó a declarar a Patricia, pero Patricia insiste –apoyando la coar-
tada– en que se refiere a su hermano Carlitos Tevez que estaba en Córdoba
para ver a la Mona.
Cubriendo a su cuñado, Ávalos dice que llegó a Córdoba a “buscar trabajo” y

a Mendiolaza “de casualidad”. También afirma que Martínez no estaba con él
cuando fue al baile de la Mona y que, cuando su mujer le hablaba de ‘Pitt Bull’,
se refería a Carlitos. En definitiva, para defenderse, los parientes de Tevez,
estuvieron cerca de complicarlo.
A partir de ahora los abogados defensores tienen tiempo de apelar lo investi-

gado por el fiscal.
Fuente: http://www.diaadia.com.ar/?q=content/hermano-y-cunado-de-tevez-
cerca-del-juicio-0
m5 |contenidos | IC
La especialidad
DIARIO LOS ANDES- La “especialidad”, según la Policía Federal
Los motochorros aparecen en el 90 por ciento de las salideras.

Domingo, 19 de abril de 2009
“En 1980 y 1981 se abre en Argentina la importación, ingresando al país gran

cantidad de motos de alta cilindrada, capaces de desarrollar una aceleración,
velocidad y maniobrabilidad increíbles, que las convertían en vehículos inal-
canzables para cualquier móvil policial, aun a las motos del Cuerpo de Policía
de Tránsito. Esta circunstancia fue advertida por (los) delincuentes, que rápida-
mente crearon bandas de “salideras de banco”.
“Estos grupos están integrados por entre 3 a 5 malvivientes y operan así:

poseen un miembro que actúa como ‘sacador’, siendo aquél que por su
aspecto físico, vestimenta y pulcritud, despierta menos sospechas en el interior
de los bancos. Este sujeto suele ingresar retirando algún formulario para luego,
en el mostrador, fingir que lo está completando y observar las ventanillas de
pago. Una vez seleccionada la víctima por el monto retirado, sale de la entidad
cerca de la persona y mediante gestos disimulados, apunta a sus compañeros
el lugar donde ha guardado el dinero. Inmediatamente comienzan a seguirlo
dos delincuentes en moto, apoyados por algún auto chico. En determinado
momento los motociclistas abordan a su víctima y la sorprenden con tal veloci-
dad, que antes de que intente alguna reacción ya se han dado a la fuga. Este
accionar es observado desde el auto, que sólo actúa de apoyo y en caso de
alguna eventualidad”.

Descuidistas
Como su nombre lo indica, se trata de sujetos que aprovechan la oportunidad

y sustraen dinero de aquellos que se “descuidan” al salir de un banco, sea
dejando la cartera, bolso o portafolios, o bien cuando retiran los billetes lleván-
dolos en sus manos sin resguardarlo.
Normalmente las víctimas son jubilados o personas mayores o desvalidas que

carecen de acompañantes, por lo que se desprende que el botín no es cuan-
tioso.
Mancheros
También llamados “mostaceros”. Se trata de dos o más delincuentes cuyo

accionar consiste en ubicar a la víctima y seguirla por espacio de poco tiempo
hasta que se dé la oportunidad de arrojarle “sin querer” algún producto o sus-
tancia que manche la ropa (de ahí su nombre), mientras un cómplice se acerca
sigilosamente por detrás con la intención de “limpiarle” la suciedad y aprove-
chando el descuido y el nerviosismo del damnificado, le sustrae la billetera o
sobre donde lleva el dinero retirado del Banco.
Otras modalidades delictivas

Con el paso del tiempo y el desarrollo de la inteligencia criminal, las modali-
dades delictivas se van transformando. Aparecen así nuevos modos que no
pueden ser clasificados en los patrones anteriores, pero que forman parte de la
realidad cotidiana y por ello es necesario conocerlos.
Infobae, 1° de Octubre de 2009.
m5 |contenidos | IC
Denuncia que fue estafado en una sucursal de Citibank
Denuncia que fue estafado en una sucursal de Citibank

“A Osvaldo Carci, dentro de la sede de Belgrano, le robaron 65 mil dólares.
Era lo que le habían pagado por la venta de la casa familiar. En una maniobra
facilitada por la desprotección en la que se encontraba, una persona que se
hizo pasar por empleada le sacó todo.

Un comerciante de San Martín, Osvaldo Carci, denunció que fue víctima de una
grave estafa dentro de la sede de Citibank del barrio porteño de Belgrano y
apuntó contra las autoridades del banco.
“Caí como un ingenuo, pero el banco tiene la culpa de todo lo que pasó”,
remarcó Carci de 64 años, a quien una supuesta empleada de la entidad le
robó los 65.000 dólares que acababa de cobrar por la venta de su única
casa.
El hecho se produjo el martes 22 de septiembre, cuando Carci se acercó a

la entidad junto con su mujer para abrir una cuenta y depositar el dinero, sin
imaginarse que iba a ser víctima de una increíble maniobra delictiva dentro del
banco.
“Firmamos todo, contamos la plata y la puse adentro de un sobre que me

dieron los compradores (de la casa). Después, bajamos con mi mujer para
que me dieran el talón con el número de cuenta y fuimos a la caja a deposi-
tar”, recuerda el damnificado.
Recordó que cuando llegó a la zona de las cajas, una mujer se le acercó, le
preguntó “si iba a realizar una operación grande” para luego invitarlo a pasar al
salón vip. Carci y su mujer siguieron a la supuesta empleada que atravesó varios
sectores del banco hasta llegar a la oficina. Allí, una recepcionista les abrió la
puerta y los dejó pasar sin ningún tipo de control.
“La mujer que iba con nosotros sacó un formulario y me dio una lapicera.
Me dijo: ‘Deme la plata que la vamos contando’. Luego de eso, se fue de la
sala con el dinero”, detalló.

m5 |contenidos | IC
Hacker estadounidense
Hacker roba más de 130 millones de números de tarjetas de crédito y

débito
Publicado el 18-8-2009 a las 13:09 por Boxbyte
Alberto González (aka segvec), un hacker estadounidense de 28 años es
responsable del mayor caso de
delitos informáticos y el robo
de identidad procesado sobre
números de tarjetas de crédito y
débito, después de que el pasado
lunes el departamento de justicia
de Estados Unidos lo encon-
tró culpable junto con sus dos
cómplices (los rusos “soupnazi” y
“j4guar17”) de robar más de 130
millones de números de tarjetas
entre 2006 y 2008.
Los objetivos fueron las redes de

Heartland Payment Systems (un procesador de pagos en Princeton), 7-Eleven,
Hannaford Brothers, una cadena regional de supermercados y otros dos
minoristas.
El robo de tarjetas de crédito y débito números fueron vendidos en línea, y
algunos se utilizaron para hacer compras no autorizadas y retirar dinero de
bancos.
The New York Times dijo que utilizó una lista de compañías Fortune 500. Los
ataques en línea se aprovecharon de las fallas de seguridad en SQL y González
utilizaba programas “sniffer” sobre redes corporativas que interceptan transac-
ciones con tarjeta de crédito para después transmitir la información a servi-
dores que rentaba en Estados Unidos, los Países Bajos y Ucrania.
Lo irónico es que en algún momento este hacker ayudó al servicio secreto a

identificar a antiguos conspiradores, después de ser detenido en 2003 por un
delito en Nueva Jersey, sin embargo una vez libre regresó al juego con sus
viejos socios.
González ha estado en prisión desde mayo de 2008, cuando fue detenido

como parte de un robo de datos de la cadena de restaurantes Dave & Buster y
aún se están investigando otro cargos que podrían ser la punta del iceberg de
más delitos informáticos, por el momento enfrenta hasta 20 años de prisión.

Esto representa un nuevo record después del sonado robo de datos entre 2003
y 2004 con más de 45.7 millones de números de tarjetas de crédito y débito a
la cadena estadounidense TJX.
Fuente: http://www.fayerwayer.com/2009/08/hacker-roba-mas-de-130-millones-
de-numeros-de-tarjetas-de-credito-y-debito/
m5 |contenidos | IC
m5 material
Material básico
• Ley Nacional Nº 26.388 (Publicada en el Boletín Oficial de la Nación en

Junio de 2008) que incorpora los Delitos Informáticos al articulado del
Código Penal de la República Argentina.
• Publicaciones especializadas o noticias sobre la comisión de Delitos

Informáticos que atenten contra la seguridad bancaria.

m5 actividades
m5 | actividad 1
Analizando delitos contra la seguridad bancaria
En esta Actividad se pretende que usted procure la mayor cantidad de información

sobre delitos ocurridos en el interior de bancos, fuera de ellos, contra clientes
que retiraron dinero, contra vehículos que transportaban valores o contra cajeros
automáticos, tal como se ha especificado brevemente sobre cada uno en el
desarrollo del módulo.
Lo que se busca es:

• Procurar la mayor cantidad de noticias producidas por cualquier medio
periodístico (no inferior a cinco casos), tratando en lo posible que algunas
sean del ámbito donde usted reside.
• Diferenciar cada uno de los hechos.
• Determinar las características particulares de cada caso.
• Analizar las fallas de las medidas de seguridad o del servicio policial
externo en caso de haber estado instalado.
La actividad se considerará superada cuando usted esté capacitado para

diferenciar los distintos actos delictivos que atentan contra la seguridad bancaria,
establecer las características principales de los hechos y visualizar las fallas en la
prevención que permitieron que los delincuentes lograran su propósito. No olvide
que de los errores también se aprende: qué mejor enseñanza nos puede dejar el
análisis de casos reales, para que cuando deba participar con su asesoramiento,
se sienta plenamente habilitado para emitir una opinión seria y responsable.
¡A TRABAJAR!

m5 | actividad 2
“Enfrentando la realidad delictiva virtual”
Aunque parezca contradictorio utilizar los términos realidad y virtual, en la

actualidad no podemos dejar de considerar que la tecnología y la informática
forman parte inseparable de nuestras vidas; y como se ha visto en el desarrollo
del material, los delitos cometidos a través de computadoras ya están entre
nosotros y no estamos para nada exentos de ser víctimas.
Para este trabajo se requiere que usted:

1. Sepa definir y diferenciar los dos tipos principales de delitos informáticos
que fueron tratados en el material que compone el Módulo.
2. Busque mayor información a través de organismos especializados
(Colegio Profesional de Ingenieros en Sistemas, Delitos Económicos
de Fuerzas de Seguridad o Policías Provinciales, Áreas de Seguridad
de Entidades Bancarias y Financieras o de Tarjetas de Crédito, Internet,
Publicaciones especializadas, etc.).
3. Analice las posibilidades (reales o potenciales) de que estas modalidades
delictivas puedan cometerse en los ámbitos donde ejercerá en breve su
profesión.
4. Investigue los medios existentes para prevenirlos o contrarrestarlos.
Esta actividad se entenderá superada cuando usted, sin llegar a ser un especialista
en informática, esté en condiciones de reconocer, prevenir y contrarrestar los
delitos informáticos que atentan contra la seguridad bancaria.
¡EN MARCHA!

m5 glosario
Ciberdelitos: Nuevas modalidades delictivas cometidas a través de la informática

o de la tecnología.
Copamiento: Tener el control total de un lugar.
Express: Rápido, que no se pierde tiempo.
Rehén: Persona que queda en poder de alguien como prenda o garantía mientras
se llega a un acuerdo o pacto con un tercero.
m ó d u los
m6
m6 microobjetivos
• Conocer la legislación relativa al funcionamiento de los sistemas de

alarmas, para no transgredir el ordenamiento legal a la hora de servirse
de esta imprescindible ayuda tecnológica.
• Establecer los tipos de alarmas exigidos para entidades bancarias

y financieras, con el propósito de actuar dentro del marco normativo
vigente al prestar los auxilios de su profesión.
• Desarrollar dispositivos de seguridad ante alarmas y falsas alarmas, a

fin de aplicar concretamente los conocimientos adquiridos frente a la
ocurrencia de un suceso.
m6 contenidos
Sistemas de alarmas
En este módulo vamos a tratar las cuestiones relacionadas con uno de los
complementos más importantes con que cuenta la seguridad bancaria,
hablamos de los distintos sistemas de alarmas que, como todos imaginamos, se
encuentran instalados en cada banco o compañía financiera.
Ahora abordaremos la Ley Nº 7.899 de la Provincia de Córdoba, sancionada por

la Legislatura de Córdoba el 19 de Abril de 1990. Pero será usted el encargado de
indagar acerca de los instrumentos normativos que regulan la actividad en otras
provincias, para así reconocer las diferencias y semejanzas de cada jurisdicción,
estimando que su conocimiento será de suma utilidad para la labor que en breve
ejercerá como especialista en seguridad.

La Ley de referencia autoriza a particulares a ofrecer y prestar servicios de alarmas
que tengan por objeto poner en conocimiento de la Policía de la Provincia la
comisión de delitos, el acaecimiento de siniestros o cualquier otro hecho que
requiera su intervención (Art. 1).
Para ello, estos particulares deberán inscribirse en un registro habilitado por

la Autoridad de Aplicación (Art. 3). La Policía de la Provincia de Córdoba es la
Autoridad de Aplicación de la Ley (Art. 5).
La reglamentación establece los requisitos que deben cumplimentar los sistemas

de alarmas contra hechos delictivos cuando se trate de entidades bancarias,
financieras o de cualquier otro tipo, que deban instalarlos obligatoriamente en
virtud de normas nacionales (Art. 6).
El marco reglamentario aludido es el Decreto Nº 1521/16 y regula todas las

cuestiones relativas a las personas físicas o jurídicas que se inscriban para
prestar el servicio de alarmas, los detalles de equipamientos, las sanciones
por incumplimiento, y otros asuntos que no vamos a tratar por no hacer
específicamente a la seguridad bancaria.
En principio, comenzaremos diciendo que el Decreto mencionado es de
aplicación en todo el territorio cordobés y obligatorio para quienes ofrezcan y
presten servicios de alarmas con aviso a la Policía de la Provincia de Córdoba
(Art. 1).
Asimismo designa como Autoridad de Aplicación a la Policía de la Provincia
y como Autoridad de Control, a la División Seguridad Bancaria y Sistemas de
Alarmas (o dependencia que posiblemente la reemplace).
Para fijar los alcances de la actividad, la norma aludida especifica que los servicios
de monitoreo y seguridad tienen por objeto elevar los niveles de seguridad para
las personas o bienes frente a hechos o actos que pueden implicar un riesgo o
amenaza y son complementarios a las medidas de seguridad que adopta cada
usuario (Art. 26)
CLASIFICACIÓN:
A continuación el Decreto 1521 establece las Categorías de los usuarios en las

siguientes:
Categoría “A”: BANCARIAS, FINANCIERAS Y CREDITICIAS.

Categoría “B”: NO BANCARIAS: Viviendas- Comercios (Art. 21).NO BANCARIAS:
Viviendas- Comercios (Art. 21).
Por supuesto que en esta Asignatura nos interesa desarrollar las cuestiones
atinentes a la primera categoría. Es así que el Art. 40 del Decreto analizado
dispone las características que deberá cumplir el sistema. Para no ahondar en
cuestiones técnicas, se requiere la lectura de los Artículos 40, 41, 42 43 y 44.

PROCEDIMIENTO Y SANCIONES:
Las empresas prestadoras del servicio de sistemas de alarmas y afines que

no cumplan con las disposiciones legales, serán pasibles de las siguientes
sanciones (Arts. 50 al 54):
• Apercibimiento.
• Multas.
• Suspensión del Registro de Prestadores.
• Eliminación del Registro de Prestadores.
En la Provincia de Córdoba los móviles policiales afectados al patrullaje, tienen

la obligación de concurrir al llamado de la Central de radio ante una alarma. No
obstante, puede darse el caso que ésta sea falsa (por manipulación errónea del
sistema, por inclemencias del tiempo, por animales sueltos dentro del inmueble
con la alarma conectada, o por otras múltiples causas). Ante esta situación, el
personal actuante labra un “Acta de Falsa Alarma” y previo descargo del prestador
del servicio, la Autoridad de Aplicación sanciona con una multa en caso de no
justificarse la acción (ello en virtud del despliegue inútil de móviles policiales con
las características propias que este operativo requiere).
A su vez el Artículo 26 dispone que “las falsas alarmas provenientes de fallas

técnicas en el equipo de la empresa, darán lugar a la imposición de una multa.
Las multas a aplicar a las empresas prestadoras previstas en este artículo y en el
precedente serán resueltas por la Policía de la Provincia, y luego de elaborado el
eventual descargo de la empresa”.
La imposición de multas mencionadas en el artículo 26 resulta por demás

fundamentada en virtud del desgaste operacional en cuanto a medios logísticos,
humanos y materiales que representa para cualquier organismo de seguridad,
la concurrencia de manera responsable (aún a riesgo de la vida del personal
y bienes de la institución) a una entidad que registrare un siniestro a través de
su sistema de alarmas y que resulte falso a la postre, sea por fallas técnicas o
desperfectos en su funcionamiento. Lo mismo ocurre con las alarmas instaladas
en empresas o domicilios particulares. En todos los casos el personal actuante
conformará un “Acta de Falsa Alarma” que dará lugar a la sustanciación de un
expediente, recabándose el descargo de la empresa y resolviéndose en definitiva.

m6 material
Material básico:
Material complementario:
• Ley Nº 7899/93 y Decreto Reglamentario Nº 927/93 de la Provincia de

Córdoba.
• Legislación que regule los sistemas de alarmas de otras provincias
argentinas.
m6 actividades
m6 | actividad 1
“Analicemos la normativa que regula el servicio de sistemas de alarmas en

nuestra provincia”
Como ha estudiado en los contenidos del presente módulo, cada provincia

cuenta con su propia regulación sobre el servicio de sistemas de alarmas,
habiendo analizado lo que sucede en Córdoba.
Pero como nuestra actividad puede exceder las fronteras del lugar en que
vivimos, es que para elaborar esta actividad, usted deberá efectuar lo siguiente:
1. Indagará cuál es la legislación que rige todo lo relativo a la prestación
del servicio de sistemas de alarmas, con su respectiva reglamentación
en la provincia en que reside. (En el caso de vivir en Córdoba, tomará
otra jurisdicción distinta).
2. Elaborará una síntesis comparativa teniendo en cuenta los aspectos
principales y que se relacionen específicamente con la seguridad
bancaria, sin descuidar aquellos que como generalidad fueron tratados
en el material (por ejemplo: objeto, ámbito de aplicación, autoridad de
aplicación, categorías, multas, etc.).

La actividad se considerará superada cuando usted se encuentre en condiciones
de reconocer las diferencias y semejanzas existentes entre sistemas normativos
que regulen el servicio de sistemas de alarmas, y sea capaz de comprender las
particularidades que le permitirán ejercer su función dentro del marco legal.
¡VAMOS!
m6 glosario
Falsa alarma: Llamado de emergencia de un abonado/usuario de un sistema de

alarmas cuando aquella no existe.
Sirena: Dispositivo que delata la ocurrencia de una intrusión detectada por el

sistema, generando una señal sonora de alto nivel, que en algunos casos puede
incluir algún tipo de señalización visual.
e v a l uac ión
La versión impresa no incluye las actividades obligatorias (parciales). Las

mismas se encuentran directamente en Plataforma.

Seguridad Bancaria

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SB - seguridad bancaria

EDUBP | SEG | tercer cuatrimestre

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 1

impresión total del documento 92 páginas !

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD |seguridad bancaria I - pag.2

Bienvenido al estudio de la Seguridad

Quizás se pregunte con qué se va a encontrar a lo largo del material e intente

La Seguridad Bancaria se encuentra siempre en constante evolución y

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 3

Lo que esperamos, es que al finalizar el estudio de esta asignatura usted pueda

MÓDULO 1: HISTORIA Y NORMATIVA VIGENTE

Breve historia de la seguridad y de los bancos. Creación del Banco Central de

MÓDULO 2: LA SEGURIDAD BANCARIA

Concepto. Medidas de seguridad. Barreras de contención. Medidas mínimas

MÓDULO 3: MEDIDAS DE SEGURIDAD

Castillete blindado. Alarma a distancia. Bóveda o Tesoro móvil. Recinto para

MÓDULO 4: TRANSPORTE DE CAUDALES

Decreto Reservado Nº 2625/73. Modalidad: terrestre, aéreo, marítimo, fluvial.

Copamiento de entidades bancarias. Asaltos express. Toma de rehenes. Daños

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD |seguridad bancaria I - pag.4

Legislación. Objeto. Autoridad de aplicación. Decreto reglamentario. Categorías.

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 5

• Reconocer el marco jurídico Nacional y Provincial de la Seguridad

• Comprender, como futuro especialista en Seguridad, los conocimientos

• Asesorar fielmente a las entidades bancarias y crediticias sobre los

• Comprender en qué consisten los delitos informáticos, con el propósito

Porcentaje estimativo por módulo según la cantidad y complejidad de los

MÓDULOS PORCENTAJES ESTIMADOS

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD |seguridad bancaria I - pag.6

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 7

A.T.M.: Incluye dispensador de billetes y recepción de depósitos.

Anular: Suprimir, revocar, abolir, invalidar.

Blindaje: Se refiere a barreras físicas de protección, creadas con el objetivo

Cámara: Dispositivo electrónico encargado de capturar y transmitir imágenes,

Cash dispenser: Dispensador de billetes, no recibe depósitos.

Caudales: Cantidad de dinero, bienes, fortuna o hacienda que tienen las

CCTV: En inglés Closed Circuit Television o Circuito Cerrado de Televisión.

Ciberdelitos: Nuevas modalidades delictivas cometidas a través de la informática

Copamiento: Tener el control total de un lugar.

Destruir: Ocasionar un grave daño. Deshacer. Inutilizar algo.

Dificultar: Hacer difícil algo introduciendo obstáculos o inconvenientes.

Disuadir: Inducir o convencer a alguien a desistir de un propósito.

Express: Rápido, que no se pierde tiempo.

Falsa alarma: Llamado de emergencia de un abonado/usuario de un sistema de

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD |seguridad bancaria I - pag.8

Legítimo usuario de armas: Categoría por la cual el Registro Nacional de Armas

Monitor: En hardware, un monitor es un periférico de salida que muestra la

Neutralizar: Contrarrestar el efecto de una causa por la concurrencia de un

Obstaculizar: Impedir o dificultar la consecución de un propósito.

Obstruir: Impedir una acción. Estorbar. Cerrar un camino.

Operatoria: Actividad que normalmente desarrollan las entidades bancarias.

Portador de armas de fuego: Categoría por la cual el Registro Nacional de

Prevenir: Anticipar. Prepararse de antemano para algo.

Reaccionar: Rechazar un ataque o agresión.

Retardar: Diferir. Dilatar. Llevar en el tiempo.

Sensor: Es un aparato capaz de transformar magnitudes físicas o químicas,

Sirena: Dispositivo que delata la ocurrencia de una intrusión detectada por el

EDUBP | LICENCIATURA EN SEGURIDAD| seguridad bancaria I - pag. 9

Terminal de autoconsulta: Sirve para la consulta de estados de cuentas, no

Terminal de autoservicio: Recepta depósitos únicamente.

• Conocer brevemente los orígenes de la seguridad y los bancos, para así

Breve reseña histórica de la seguridad y de los bancos

Aunque parezca infantil, debemos remontarnos a la época de las cavernas y así