Funciones

VF Valor futuro
VA Valor presente
NPER Tiempo o períodos
TASA Tasa de interés

1)
1. ¿Cuánto deberá al cabo de 4
meses, una persona que toma un
crédito de $500.000 al 2,5% efectiva
mensual?

RESPUESTA: 551906.4453125

VP $ 500,000.00
TASA DE INTERES 2.5% Mensual
TIEMPO 4 Meses
VF $ 551,906.45

2) 2.¿Cuánto se debe invertir en un título que rinde el 9% efectiva trimestral, si se necesita reunir un valor de $4’500.000 den

RESPUESTA: 3474825.66027479

VF $ 4,500,000.00
TASA DE INTERES 9.0% Mensual
TIEMPO 3 Meses
VP $ 3,474,825.66

TASA DE INTERES COMPUESTA

 3)
3. ¿Cuánto se está cobrando por un crédito de $ 750.000, si al momento del pago, doce meses después, se debe entreg
intereses son bimestrales?

RESPUESTAS

VP $ 750,000.00
VF $ 1,000,000.00
N 6 bimestral
TASA DE INTERES 4.91% bimestral

CALCULO DEL TIEMPO DE LA NEGOCIACION

4. 4.Si se quieren reunir $5´000.000, ¿cuánto tiempo se debe dejar un depósito en una cuenta de ahorros que paga el 0,8% e

RESPUESTA:

VP $ 3,000,000.00
VF $ 5,000,000.00
TASA DE INTERES 1% Mensual
TIEMPO 64.11 Meses

ECUACIONES DE VALOR CON LA FUNCION BUSCAR OBJETIVO

 FUNCION BUSCAR OBJETIVO IMP

Excel antes del 2013 DATOS Dentro los argumentos de función cuando se
análisis y si Donde dice TIPO Y PAGO, no se coloca ning
buscar objetivo

Excel 2013 DATOS

Análisis de hipótesis
buscar objetivo

0 1 2 3

$ 500,000.00

n valor de $4’500.000 dentro de 9 meses?

 después, se debe entregar $1´000.000, si los

orros que paga el 0,8% efectivo mensual, depositando $3´000.000 hoy?

N BUSCAR OBJETIVO
 IMPORTANTE

mentos de función cuando se resuelven las ecuaciones de interés compuesto.

O Y PAGO, no se coloca ningún valor.

?????

mensual

4 5 6
 $ 30,000,000.00 2%
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 $ 12,000,000.00 $ 18,000,000.00
1 $ 360,000.00 -$ 360,000.00 $ 18,360,000.00
2 $ 367,200.00 -$ 367,200.00 $ 18,727,200.00
3 $ 374,544.00 -$ 374,544.00 $ 19,101,744.00
4 $ 382,034.88 -$ 382,034.88 $ 19,483,778.88
5 $ 389,675.58 -$ 389,675.58 $ 19,873,454.46
6 $ 4,711,365.02 $ 397,469.09 $ 4,313,895.93 $ 15,559,558.53
7 $ 311,191.17 -$ 311,191.17 $ 15,870,749.70
8 $ 4,661,365.02 $ 317,414.99 $ 4,343,950.03 $ 11,526,799.67
9 $ 230,535.99 -$ 230,535.99 $ 11,757,335.66
10 $ 4,861,365.02 $ 235,146.71 $ 4,626,218.31 $ 7,131,117.36

Se vende una casa en $30.000.000. financiada exige una cuota inicial del 40% y el resto en4 cuotas en los meses 2, 6, 10

REAPUESTA:
PAGO EN EL MES 2 : $
PAGO EN EL MES 6:
PAGO EN EL MES 10: 4´861.365,01
PAGO EN EL MES 12:
 $ 30,000,000.00 2%
NO CUOTA INTERES ABONO
0 $ 12,000,000.00
1 $ 360,000.00 -$ 360,000.00
2 $ 4,898,561.48 $ 367,200.00 $ 4,531,361.48
3 $ 276,572.77 -$ 276,572.77
4 $ 282,104.23 -$ 282,104.23
5 $ 287,746.31 -$ 287,746.31
6 $ 5,098,561.48 $ 293,501.24 $ 4,805,060.25
7 $ 197,400.03 -$ 197,400.03
8 $ 201,348.03 -$ 201,348.03
9 $ 205,374.99 -$ 205,374.99
10 $ 5,398,561.48 $ 209,482.49 $ 5,189,078.99
11 $ 105,700.91 -$ 105,700.91
12 $ 5,498,561.48 $ 107,814.93 $ 5,390,746.55
sto en4 cuotas en los meses 2, 6, 10, 12,respectivamente, de tal forma que el segundo pago sea $200.000 más que el primero y el terc
 SALDO
$ 18,000,000.00
$ 18,360,000.00
$ 13,828,638.52
$ 14,105,211.29
$ 14,387,315.51
$ 14,675,061.82
$ 9,870,001.57
$ 10,067,401.61
$ 10,268,749.64
$ 10,474,124.63
$ 5,285,045.64
$ 5,390,746.55
$ -
ás que el primero y el tercer pago sea $300.000 más que el seel cuarto $ 100.000 más que el tercero, si se cobra una tasa de interés d
si se cobra una tasa de interés del 2% efectivo mensual, ¿cuál es el valor de los pagos?
 $ 732,200.32
N0
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

6. ¿cuánto se debe depositar hoy en una cuenta de ahorros que paga el 3% efectivo mensual, para poder retirar $90.000 den
 3%
CUOTA INTERES ABONO SALDO
$ 732,200.32
$ 21,966.01 -$ 21,966.01 $ 754,166.33
$ 22,624.99 -$ 22,624.99 $ 776,791.32
$ 23,303.74 -$ 23,303.74 $ 800,095.06
$ 24,002.85 -$ 24,002.85 $ 824,097.91
$ 24,722.94 -$ 24,722.94 $ 848,820.85
$ 25,464.63 -$ 25,464.63 $ 874,285.47
$ 26,228.56 -$ 26,228.56 $ 900,514.04
$ 90,000.00 $ 27,015.42 $ 62,984.58 $ 837,529.46
$ 60,000.00 $ 25,125.88 $ 34,874.12 $ 802,655.34
$ 24,079.66 -$ 24,079.66 $ 826,735.00
$ 366,100.16 $ 24,802.05 $ 341,298.11 $ 485,436.89
$ 14,563.11 -$ 14,563.11 $ 500,000.00

poder retirar $90.000 dentro de 8 meses, $60.000 dentro de 9 meses, la mitad de lo depositado dentro de 11 meses y aun se tenga un sal
e 11 meses y aun se tenga un saldo de $ 500.000 dentro de 12 meses?
 $ 10,536,524.35 3%
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 $ 2,400,000.00 $ 8,136,524.35
1 $ 244,095.73 -$ 244,095.73 $ 8,380,620.08
2 $ 251,418.60 -$ 251,418.60 $ 8,632,038.68
3 $ 258,961.16 -$ 258,961.16 $ 8,890,999.84
4 $ 2,600,000.00 $ 266,730.00 $ 2,333,270.00 $ 6,557,729.84
5 $ 196,731.90 -$ 196,731.90 $ 6,754,461.73
6 $ 202,633.85 -$ 202,633.85 $ 6,957,095.59
7 $ 208,712.87 -$ 208,712.87 $ 7,165,808.45
8 $ 2,700,000.00 $ 214,974.25 $ 2,485,025.75 $ 4,680,782.71
9 $ 140,423.48 -$ 140,423.48 $ 4,821,206.19
10 $ 144,636.19 -$ 144,636.19 $ 4,965,842.37
11 $ 148,975.27 -$ 148,975.27 $ 5,114,817.65
12 $ 5,268,262.18 $ 153,444.53 $ 5,114,817.65 $ -
$ 10,536,524.35 3%
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 $ 2,400,000.00 $ 8,136,524.35
1 $ 244,095.73 -$ 244,095.73 $ 8,380,620.08
2 $ 251,418.60 -$ 251,418.60 $ 8,632,038.68
3 $ 258,961.16 -$ 258,961.16 $ 8,890,999.84
4 $ 2,600,000.00 $ 266,730.00 $ 2,333,270.00 $ 6,557,729.84
5 $ 196,731.90 -$ 196,731.90 $ 6,754,461.73
6 $ 202,633.85 -$ 202,633.85 $ 6,957,095.59
7 $ 208,712.87 -$ 208,712.87 $ 7,165,808.45
8 $ 2,700,000.00 $ 214,974.25 $ 2,485,025.75 $ 4,680,782.71
9 $ 140,423.48 -$ 140,423.48 $ 4,821,206.19
10 $ 144,636.19 -$ 144,636.19 $ 4,965,842.37
11 $ 148,975.27 -$ 148,975.27 $ 5,114,817.65
12 $ 5,268,262.18 $ 153,444.53 $ 5,114,817.65 $ -
$ 2,500,000.00 3%
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 $ 500,000.00 $ 2,500,000.00
1 $ 62,500.00 -$ 62,500.00 $ 2,562,500.00
2 $ 64,062.50 -$ 64,062.50 $ 2,626,562.50
3 $ 65,664.06 -$ 65,664.06 $ 2,692,226.56
4 $ 1,324,456.27 $ 67,305.66 $ 1,257,150.61 $ 1,435,075.96
5 $ 35,876.90 -$ 35,876.90 $ 1,470,952.85
6 $ 36,773.82 -$ 36,773.82 $ 1,507,726.68
7 $ 1,324,456.27 $ 37,693.17 $ 1,286,763.10 $ 220,963.57
8 $ 5,524.09 -$ 5,524.09 $ 226,487.66
9 $ 5,662.19 -$ 5,662.19 $ 232,149.85
10 $ 5,803.75 -$ 5,803.75 $ 237,953.60
11 $ 5,948.84 -$ 5,948.84 $ 243,902.44
12 $ 250,000.00 $ 6,097.56 $ 243,902.44 $ -
$ 2,500,000.00 3%
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 $ 500,000.00 $ 2,500,000.00
1 $ 62,500.00 -$ 62,500.00 $ 2,562,500.00
2 $ 64,062.50 -$ 64,062.50 $ 2,626,562.50
3 $ 65,664.06 -$ 65,664.06 $ 2,692,226.56
4 $ 1,324,456.27 $ 67,305.66 $ 1,257,150.61 $ 1,435,075.96
5 $ 35,876.90 -$ 35,876.90 $ 1,470,952.85
6 $ 36,773.82 -$ 36,773.82 $ 1,507,726.68
7 $ 1,324,456.27 $ 37,693.17 $ 1,286,763.10 $ 220,963.57
8 $ 5,524.09 -$ 5,524.09 $ 226,487.66
9 $ 5,662.19 -$ 5,662.19 $ 232,149.85
10 $ 5,803.75 -$ 5,803.75 $ 237,953.60
11 $ 5,948.84 -$ 5,948.84 $ 243,902.44
12 $ 250,000.00 $ 6,097.56 $ 243,902.44 $ -
 $ 549,050.24
NO
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
DESPUES DE HALLADO EL VALOR DE LA DEUDA.. SE HALLA EL VALOR DE LOS PAGOS.
HALLAMOS EL VALOR PRESENTE DEL PACTO ANTERIOR
PASO 2
3% $ 549,050.24
NO CUOTA INTERES ABONO SALDO NO
0 $ - 0
1 $ - $ - $ - 1
2 $ - $ - $ - 2
3 $ - $ - $ - 3
4 $ - $ - $ - 4
5 $ - $ - $ - 5
6 $ - $ - $ - 6
7 $ - $ - $ - 7
8 $ - $ - $ - 8
9 $ - $ - $ - 9
10 $ - $ - $ - 10
11 $ - $ - $ - 11
12 $ - $ - $ - $ - 12
13
14
15
16
|17
18
 3%
CUOTA INTERES ABONO SALDO
$ 549,050.24
$ 16,471.51 -$ 16,471.51 $ 565,521.75
$ 16,965.65 -$ 16,965.65 $ 582,487.40
$ 250,000.00 $ 17,474.62 $ 232,525.38 $ 349,962.02
$ 10,498.86 -$ 10,498.86 $ 360,460.88
$ 10,813.83 -$ 10,813.83 $ 371,274.71
$ 11,138.24 -$ 11,138.24 $ 382,412.95
$ 11,472.39 -$ 11,472.39 $ 393,885.34
$ 300,000.00 $ 11,816.56 $ 288,183.44 $ 105,701.90
$ 3,171.06 -$ 3,171.06 $ 108,872.95
$ 3,266.19 -$ 3,266.19 $ 112,139.14
$ 3,364.17 -$ 3,364.17 $ 115,503.32
$ 3,465.10 -$ 3,465.10 $ 118,968.42
$ 3,569.05 -$ 3,569.05 $ 122,537.47
$ 3,676.12 -$ 3,676.12 $ 126,213.59
$ 130,000.00 $ 3,786.41 $ 126,213.59 $ -

3%
CUOTA INTERES ABONO SALDO
$ 60,000.00 -$ 489,050.24
-$ 14,671.51 $ 14,671.51 -$ 503,721.75
-$ 15,111.65 $ 15,111.65 -$ 518,833.40
-$ 15,565.00 $ 15,565.00 -$ 534,398.40
-$ 16,031.95 $ 16,031.95 -$ 550,430.35
-$ 16,512.91 $ 16,512.91 -$ 566,943.26
-$ 17,008.30 $ 17,008.30 -$ 583,951.56
-$ 17,518.55 $ 17,518.55 -$ 601,470.11
-$ 18,044.10 $ 18,044.10 -$ 619,514.21
-$ 18,585.43 $ 18,585.43 -$ 638,099.64
-$ 19,142.99 $ 19,142.99 -$ 657,242.63
-$ 19,717.28 $ 19,717.28 -$ 676,959.90
$ 500,000.00 -$ 20,308.80 $ 520,308.80 -$ 1,197,268.70
-$ 35,918.06 $ 35,918.06 -$ 1,233,186.76
-$ 36,995.60 $ 36,995.60 -$ 1,270,182.37
-$ 38,105.47 $ 38,105.47 -$ 1,308,287.84
-$ 39,248.64 $ 39,248.64 -$ 1,347,536.47
-$ 40,426.09 $ 40,426.09 -$ 1,387,962.57
$ 235,549.00 -$ 41,638.88 $ 277,187.88 -$ 1,665,150.44