Ejercicio DISEÑO PLANES - SEGUROS DENTALES

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Tiempo clínico unitario Demanda potencial máxima anual

COBERTURA (procedimientos incluidos) Minutos Horas Número de procedimientos Tiempo (h)
Examen 45 0.75 2 1.50
Radiografías PA y BW 10 0.17 5 0.83
Profilaxis 30 0.50 1.5 0.75
Fluorización 12 0.20 1 0.20
Sellantes 15 0.25 3 0.75
Restauraciones 30 0.50 5 2.50
Exodoncias simples 25 0.42 1.5 0.63
Endodoncias 60 1.00 1 1.00
% para todo lo demás 8.16 horas por año

Costo hora sillón (dólares) 18.12

Costo de la atención dental 147.83

Costos administrativos - marketing 14.78 10%
Horas consumidas 815.83333333 Margen de contribución a la utilidad 36.96 25%
% ocupación de sillón 41% Precio de venta anual 199.57
Precio de venta mensual 16.6307625

Población 200
Éxito de la venta 100 50% PESOS SOLES
Proyección de ingresos anuales por afiliación 19956.915 S/ 399,138.30 S/ 79,827.66
Siniestralidad (personas) 100 100%
Siniestralidad (dinero) 14782.90 100% S/ 295,658.00 S/ 59,131.60

Ingresos $ anuales por adicionales 152 por persona

30% 4560 % pob S/ 91,200.00 S/ 18,240.00
Ingresos $ anuales por recomendados 270 por persona
30% 8100 %pob S/ 162,000.00 S/ 32,400.00

GANANCIA 17834.02 S/ 356,680.30 S/ 71,336.06

 Ejercicio DISEÑO PLANES - SEGUROS DENTALES
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1 >Examen, Profilaxis, Fluor y radiografíaS

2 3 restaruaciones
3 2 restauraciones y sellanters
4
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Tiempo clínico unitario Demanda potencial máxima anual

COBERTURA (procedimientos incluidos) Minutos Horas # procedimientos Tiempo (h)
Examen 50 0.83 1.5 1.25
Radiografías PA y BW 5 0.08 8 0.67
Profilaxis 30 0.50 2 1.00
Fluorización 10 0.17 1 0.17
Sellantes 10 0.17 6 1.00
Restauraciones 30 0.50 4 2.00
Exodoncias simples 30 0.50 1.5 0.75
Endodoncias 60 1.00 1 1.00
% para todo lo demás 7.83 horas por año

Costo hora sillón (dólares) 24.33

Costo de la atención dental 190.59

Costos administrativos - marketing 19.06 10%
Margen de contribución a la utilidad 47.65 25%
Precio de venta anual 257.29
Precio de venta mensual 21.4408125

Población 100
Éxito de la venta 100 100% PESOS SOLES
Proyección de ingresos anuales por afiliación 25728.975 514579.5 102915.9
Siniestralidad (personas) 100 100%
Siniestralidad 19058.50 100% 381170.00 76234.00

Ingresos $ anuales por adicionales 1168 por persona

50% 58400 % pob 1168000 233600
Ingresos $ anuales por recomendados 1168 por persona
35% 40880 %pob 817600 163520

GANANCIA 105950.475 2119009.50 423801.90

 ¿Cuánto cobrar por este plan / seguro de ortodoncia con un margen del 30%?

Tamaño de la población 1000

% que requeriría ortodoncia 750 75%
Siniestralidad 70%
Número proyectado de pacientes de ortodoncia 525

24
Duración promedio de tratamiento de ortodoncia Horas Número de citas
Examen 1
Análisis del caso - Diagnóstico 0.5
Presentación del caso 0.5
Instalación de aparatología 1
Controles 12
Retiro de aparatología 1
Entrega de contensión 0.5
Controles 1
Tiempo total 17.5

Costo hora por sillón 20

Costo total del tratamiento de ortodoncia 350

Valor del KID de ortodoncia 350
700 14000
583.3333333333
DOLARES PESOS

Tarifa
Por cada tratamiento de ortodoncia 700
Costos administrativos - marketing 70
Margen 210
980

Para cubrir la demanda… 514500 10290000

PRECIO DEL PLAN o SEGURO 514.5 10290
Anual MES (12) 42.875 857.5
Bianual MES (24) 21.4375 428.75

18200
Duración promedio de cada cita

2590

SOLES

1852200
1852.2
154.35
77.175
 Ejercicio DISEÑO PLANES - SEGUROS DENTALES
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Tiempo clínico unitario Demanda potencial máxima anual

COBERTURA (procedimientos incluidos) Minutos Horas # procedimientos Tiempo (h)
Examen 45 0.75 2 1.50
Radiografías PA y BW 7.5 0.13 10 1.25
Profilaxis 20 0.33 2 0.67
Fluorización 10 0.17 1.5 0.25
Sellantes 5 0.08 2 0.17
Restauraciones 25 0.42 6 2.50
Exodoncias simples 20 0.33 1 0.33
Endodoncias 60 1.00 1 1.00
% para todo lo demás 7.67

Costo hora sillón (dólares) 20

Costo de la atención dental 153.33

Costos administrativos - market 15.33 10%
Margen de contribución a la uti 38.33 25%
Precio de venta anual 207.00
Precio de venta mensual 17.25

Población 100
Éxito de la venta 100 100% PESOS SOLES
Proyección de ingresos anuales por afiliación 20700 414000 82800
Siniestralidad (personas) 50 50%
Siniestralidad 7666.67 50% 153333.33 30666.67

Procedimientos adicionales 400 por persona

60% 12000 240000 48000
Procedimientos de recomendados 500 por persona
35% 8750 175000 35000

GANANCIA 33783.3333 675666.67 135133.33

Costos fijos mensuales
Horas mensuales

Costo hora por sillón $400.00

COBERTURA Uso de tiempo clínico por

unidad
PLAN BÁSICO Minutos Horas
Examen odontológico 5 0.08
Radiografías periapicales y bitewing 3 0.05
Profilaxis 12.5 0.21
Topicación con flúor gel acidulado 6 0.10
Restauraciones 15 0.25
Tratamientos pulpares (deciduos o permanentes) 60 1.00
Exodoncias simples 15 0.25
Descuento de 20% para todo lo demás 1.94
Horas/año

Proyecciones
Precio de venta del plan $0.00
Número de planes vendidos 1000
% de afiliados que acuden a atenderse 0.5
% de pacientes que consumen toda la cobertura 1

Ingresos anuales S/.

Afiliaciones $0.00 0.00%
"Copagos" - "Coaseguros" - "Deduciles" $111,250.00 21.14%
Procedimientos adicionales (no cubiertos) $250,000.00 47.51%
Pacientes nuevos recomendados $165,000.00 31.35%
TOTAL $526,250.00
Proyectado mensual $43,854.17
 Demanda potencial por año (procedimientos) Demanda potencial por año (horas) Demanda potencial
Riesgo alto Riesgo medio Riesgo bajo Riesgo alto Riesgo medio Riesgo bajo Riesgo alto
2 0.00 0.17 0.00 $0.00
6 0.00 0.30 0.00 $0.00
2 0.00 0.42 0.00 $0.00
2 0.00 0.20 0.00 $0.00
4 0.00 1.00 0.00 $0.00
0.25 0.00 0.25 0.00 $0.00
0.2 0.00 0.05 0.00 $0.00
0 16.45 0 9.67 6.50 2.83 $0.00
Numero anual de procedimientos $0.00

4.45 procedimientos con pago por piza

HORAS TOTALES CONSUMIDAS POR AÑO

3250

Egresos Margen
Anual $476,666.67 $49,583.33
Mensual $39,722.22
Demanda potencial por año ($) EGRESOS VARIABLES
Riesgo medio Riesgo bajo Unitario Subtotal
$66.67 $0.00 0 0
$120.00 $0.00 0 0
$166.67 $0.00 0 0
$80.00 $0.00 25 50
$400.00 $0.00 0 0
$100.00 $0.00 0 0
$20.00 $0.00 0 0
$953.33 $0.00 Anual
$79.44 $0.00 Mensual
Costos fijos mensuales
Horas mensuales

Costo hora por sillón $400.00

COBERTURA Uso de tiempo clínico por

unidad
PLAN BÁSICO Minutos Horas
Examen odontológico 5 0.08
Radiografías periapicales y bitewing 3 0.05
Profilaxis 12.5 0.21
Topicación con flúor gel acidulado 6 0.10
Restauraciones 15 0.25
Tratamientos pulpares (deciduos o permanentes) 60 1.00
Exodoncias simples 15 0.25
Descuento de 20% para todo lo demás 1.94
Horas/año

Proyecciones
Precio de venta del plan $1,611.13
Número de planes vendidos 250
% de afiliados que acuden a atenderse 1
% de pacientes que consumen toda la cobertura 1

Ingresos anuales S/.

Afiliaciones $402,783.33 66.00%
"Copagos" - "Coaseguros" - "Deduciles" $0.00 0.00%
Procedimientos adicionales (no cubiertos) $125,000.00 20.48%
Pacientes nuevos recomendados $82,500.00 13.52%
TOTAL $610,283.33
Proyectado mensual $50,856.94
 Demanda potencial por año (procedimientos) Demanda potencial por año (horas) Demanda potencial
Riesgo alto Riesgo medio Riesgo bajo Riesgo alto Riesgo medio Riesgo bajo Riesgo alto
2 0.00 0.17 0.00 $0.00
6 0.00 0.30 0.00 $0.00
2 0.00 0.42 0.00 $0.00
2 0.00 0.20 0.00 $0.00
4 0.00 1.00 0.00 $0.00
0.25 0.00 0.25 0.00 $0.00
0.2 0.00 0.05 0.00 $0.00
0 16.45 0 0.00 6.50 2.83 $0.00
Numero anual de procedimientos $0.00

Egresos Margen
Anual $238,333.33 $164,450.00
Mensual $19,861.11 $13,704.17
Demanda potencial por año ($)
Riesgo medio Riesgo bajo
$66.67 $0.00
$120.00 $0.00
$166.67 $0.00
$80.00 $0.00
$400.00 $0.00
$100.00 $0.00
$20.00 $0.00
$953.33 $0.00 Anual
$79.44 $0.00 Mensual
 Objetivos Actividades a realizar Presupuesto

ar la escuela secundaria para ofrecerle un plan correctivoOdontograma

a sus alumnosy CPOD, entregar repo $200
Responsable

Manuel Rivapalacio Aguilar